諾安雙利債券型發(fā)起式證券投資基金基金產品資料概要更新
諾安雙利債券型發(fā)起式證券投資基金
基金產品資料概要更新
編制日期：2026年02月25日
送出日期：2026年02月27日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產品概況
基金簡稱諾安雙利債券發(fā)起基金代碼320021
基金簡稱A諾安雙利債券發(fā)起A基金代碼A 320021
基金簡稱C諾安雙利債券發(fā)起C基金代碼C 026876
招商銀行股份有限公
基金管理人諾安基金管理有限公司基金托管人
司
基金合同生效日2012年11月29日基金類型債券型
運作方式普通開放式開放頻率每個開放日
交易幣種人民幣
開始擔任本基金基金經
2022年06月17日
理的日期潘飛
證券從業(yè)日期2010年07月01日
基金經理
開始擔任本基金基金經
2024年08月26日
理的日期呂磊
證券從業(yè)日期2007年04月02日
注：自2026年2月27日起，本基金分設A類基金份額和C類基金份額。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標與投資策略
本基金力圖在獲得穩(wěn)定收益的同時增加長期資本增值的能力，使基金資產在風險
投資目標
可控的基礎上得到最大化增值。
本基金的投資對象是具有良好流動性的金融工具，包括國內依法發(fā)行上市的股票
（包括中小板、創(chuàng)業(yè)板及其他經中國證監(jiān)會核準上市的股票）、存托憑證、權證、
債券等固定收益類金融工具（包括國債、央行票據、金融債、企業(yè)債、公司債、
次級債、地方政府債券、中期票據、可轉換債券（含分離交易可轉債）、短期融資
投資范圍券、資產支持證券、債券回購、銀行存款等）及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金
投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會的相關規(guī)定）。
基金的投資組合比例為：固定收益類資產的比例不低于基金資產的80%。本基金持
有的現(xiàn)金或到期日在一年以內的政府債券的比例合計不低于基金資產凈值的5%，
其中，現(xiàn)金類資產不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款。
本基金的投資策略包括資產配置策略、債券投資策略、股票投資策略、存托憑證
主要投資策略
投資策略、權證投資策略、股指期貨投資策略。
業(yè)績比較基準中債綜合指數(shù)(全價)
本基金為債券型基金，其預期收益和風險水平高于貨幣市場基金，低于混合型基
風險收益特征
金和股票型基金。
注：投資者可閱讀招募說明書中基金的投資章節(jié)了解詳細情況。
(二)投資組合資產配置圖表
(三)最近十年基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準的比較圖
注：1、基金合同生效當年期間的相關數(shù)據按實際存續(xù)期計算。
2、基金的過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收?。?
諾安雙利債券發(fā)起A：
費用類型份額（S）或金額（M）/持有期限（N）收費方式/費率備注
適用于非直
銷柜臺養(yǎng)老M＜100萬元0.80%
金客戶
適用于非直
銷柜臺養(yǎng)老100萬元≤M＜200萬元0.50%
金客戶
適用于非直
銷柜臺養(yǎng)老200萬元≤M＜500萬元0.30%
金客戶
適用于非直
銷柜臺養(yǎng)老M≥500萬元1000元/筆
金客戶
適用于通過
直銷柜臺申
申購費（前收費）M＜100萬元0.32%
購的養(yǎng)老金
客戶
適用于通過
直銷柜臺申
100萬元≤M＜200萬元0.10%
購的養(yǎng)老金
客戶
適用于通過
直銷柜臺申
200萬元≤M＜500萬元0.03%
購的養(yǎng)老金
客戶
適用于通過
直銷柜臺申
M≥500萬元1000元/筆
購的養(yǎng)老金
客戶
N＜7天1.50%-
7天≤N＜365天0.10%-
贖回費
365天≤N＜730天0.05%-
N≥730天0.00%-
諾安雙利債券發(fā)起C：
費用類型份額（S）或金額（M）/持有期限（N）收費方式/費率備注
適用于個人
N＜7天1.50%
投資者贖回費
N＜7天1.50%適用于機構
投資者
適用于機構
7天≤N＜30天1.00%
投資者
適用于個人
7天≤N＜30天0.50%
投資者
適用于機構
N≥30天0.00%
投資者
適用于個人
N≥30天0.00%
投資者
申購費：M：申購金額；單位：元；本基金C類基金份額不收取申購費
贖回費：1年指365天
（二）基金運作相關費用
以下費用將從基金資產中扣除：
費用類別收費方式/年費率或金額收取方
管理費0.70%基金管理人和銷售機構
托管費0.20%基金托管人
諾安雙利債券發(fā)起C銷售服務費0.20%銷售機構
審計費用45,000.00元會計師事務所
信息披露費120,000.00元規(guī)定披露報刊
《基金合同》生效后，與基金相關-
的律師費、基金份額持有人大會費
用、證券交易費用、銀行匯劃費用
及按照國家有關規(guī)定和基金合同
其他費用
約定可以在基金財產中列支的其
他費用，按費用實際支出金額，列
入當期費用，由基金托管人從基金
資產中支付。
注：①本基金交易證券、基金等產生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產扣除。
②本基金審計費、信息披露費等費用，為基金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年金額為預
估值，最終實際金額以基金定期報告披露為準。
（三）基金運作綜合費用測算
若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
諾安雙利債券發(fā)起A：
基金運作綜合費率（年化）
0.92%
諾安雙利債券發(fā)起C：
基金運作綜合費率（年化）
1.12%
注：本基金管理費率、托管費率、諾安雙利債券發(fā)起C的銷售服務費率為現(xiàn)行合同規(guī)定費率，其他
運作費用以最近一次基金年報披露的相關數(shù)據為基準測算。
四、風險揭示與重要提示
（一）風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
在投資者作出投資決策后，需承擔基金投資中出現(xiàn)的各類風險，包括但不限于本基金特有風險、
證券市場風險、投資存托憑證的風險、開放式基金共有的風險、啟用側袋機制的風險等。
本產品特有風險：本基金對特定投資群體設定了優(yōu)惠費率；特定投資群體需在認購/申購前向基
金管理人登記備案，并經基金管理人確認，否則不適用優(yōu)惠認/申購費率。發(fā)起資金認購的份額鎖定
期屆滿贖回的風險；發(fā)起資金認購的份額在基金合同生效滿3年的鎖定期后可以贖回。如果發(fā)起份
額在鎖定期后短時間內大比例甚至全部贖回，本基金需短期變現(xiàn)部分資產應支付贖回款，由此可能
產生一定的投資虧損和沖擊成本，影響基金的投資收益，使本基金的收益率可能低于鎖定期內的收
益率。
當本基金啟用側袋機制后，側袋賬戶份額將停止披露基金份額凈值，并不得辦理申購、贖回和
轉換。側袋賬戶對應特定資產的變現(xiàn)時間具有不確定性，最終變現(xiàn)價格也具有不確定性，基金份額
持有人可能因此面臨損失。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的核準，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或保證，
也不表明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證基金一
定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
基金產品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內更新，其他信息發(fā)生變
更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如
需及時、準確獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發(fā)布的相關臨時公告等。
對于因基金合同的訂立、內容、履行和解釋或與基金合同有關的爭議，基金合同當事人應盡量
通過協(xié)商、調解途徑解決。不愿或者不能通過協(xié)商、調解解決的，任何一方均有權將爭議提交中國
國際經濟貿易仲裁委員會，按照中國國際經濟貿易仲裁委員會屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁
地點為深圳市。仲裁裁決是終局的，對各方當事人均有約束力，仲裁費用由敗訴方承擔。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網站[www.lionfund.com.cn][客服電話：400-888-8998]
1《、諾安雙利債券型發(fā)起式證券投資基金基金合同《》諾安雙利債券型發(fā)起式證券投資基金托管協(xié)
議》《諾安雙利債券型發(fā)起式證券投資基金招募說明書》
2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機構及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
六、其他情況說明
無
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