廣發(fā)聚財(cái)信用債券型證券投資基金（廣發(fā)聚財(cái)信用債券B）基金產(chǎn)品資料概要更新
廣發(fā)聚財(cái)信用債券型證券投資基金（廣發(fā)聚財(cái)信用債
券B）基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2026年4月30日
送出日期：2026年5月8日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱廣發(fā)聚財(cái)信用債券基金代碼270029
下屬基金簡(jiǎn)稱廣發(fā)聚財(cái)信用債券B下屬基金代碼270030
中國(guó)工商銀行股份有限
基金管理人廣發(fā)基金管理有限公司基金托管人
公司
基金合同生效日2012-03-13
基金類型債券型交易幣種人民幣
運(yùn)作方式普通開放式開放頻率每個(gè)開放日
開始擔(dān)任本基金
2024-02-22
基金經(jīng)理的日期
基金經(jīng)理吳敵
證券從業(yè)日期2015-04-07
《基金合同》生效后，基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)
凈值低于5000萬元的，基金管理人應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)；連續(xù)20
其他
個(gè)工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)說明原因并
報(bào)送解決方案。法律法規(guī)另有規(guī)定時(shí)，從其規(guī)定。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)，保持較高流動(dòng)性的前提下，追求基金資產(chǎn)的長(zhǎng)期穩(wěn)
投資目標(biāo)
健增值，力爭(zhēng)為基金持有人獲取超越業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的投資收益。
本基金的投資范圍為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括國(guó)內(nèi)依法發(fā)行
上市的股票（包括中小板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)上市的股
票）、債券、貨幣市場(chǎng)工具、權(quán)證、資產(chǎn)支持證券及法律法規(guī)或中國(guó)
證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具，但需符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)
定。
本基金為債券型基金，主要投資于固定收益類金融工具，具體包括企
投資范圍業(yè)債、公司債、國(guó)債、央行票據(jù)、金融債、地方政府債、次級(jí)債券、
可轉(zhuǎn)換債券、分離交易可轉(zhuǎn)債、短期融資券、中期票據(jù)、資產(chǎn)支持證
券、債券回購及銀行存款等。
本基金不從二級(jí)市場(chǎng)買入股票或權(quán)證，但可參與一級(jí)市場(chǎng)新股申購、
股票增發(fā)和要約收購類股票投資，還可持有因可轉(zhuǎn)換債券轉(zhuǎn)股所形成
的股票、因所持股票進(jìn)行股票配售及派發(fā)所形成的股票和因投資分離
交易可轉(zhuǎn)債所形成的權(quán)證。因上述原因持有的股票和權(quán)證等資產(chǎn)，基
金將在其可交易之日起的60個(gè)交易日內(nèi)賣出。
本基金各類資產(chǎn)的投資比例為：本基金對(duì)固定收益類資產(chǎn)的投資比例
不低于基金資產(chǎn)的80%，其中，對(duì)信用債券的投資比例不低于固定收益
類資產(chǎn)的80%；權(quán)益類資產(chǎn)的投資比例不高于基金資產(chǎn)的20%；現(xiàn)金或
者到期日在一年以內(nèi)的政府債券的投資比例不低于基金資產(chǎn)凈值的
5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。
本基金所指信用債券具體包括企業(yè)債、公司債、金融債、地方政府債、
短期融資券、中期票據(jù)、可轉(zhuǎn)換債券、分離交易可轉(zhuǎn)債、資產(chǎn)支持證
券等非國(guó)家信用的固定收益類金融工具。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履
行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍，其投資比例遵循屆時(shí)有效的
法律法規(guī)和相關(guān)規(guī)定。
具體包括：1、大類資產(chǎn)配置策略；2、固定收益類資產(chǎn)投資策略；3、
主要投資策略
權(quán)益類資產(chǎn)投資策略。
中債企業(yè)債總?cè)珒r(jià)指數(shù)收益率×80%+中債國(guó)債總?cè)珒r(jià)指數(shù)收益率×
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)
20%
本基金為債券型基金，其長(zhǎng)期平均風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益率低于股票基金、
風(fēng)險(xiǎn)收益特征
混合基金，高于貨幣市場(chǎng)基金。
注：詳見《廣發(fā)聚財(cái)信用債券型證券投資基金招募說明書》及其更新文件中“基金的投資”。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
投資組合資產(chǎn)配置圖表
(三)最近十年基金每年的凈值增長(zhǎng)率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較圖
注：基金的過往業(yè)績(jī)不代表未來表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購/申購/贖回基金過程中收取：
份額（S）或金額（M）
費(fèi)用類型收費(fèi)方式/費(fèi)率備注
/持有期限（N）
本基金B(yǎng)類
申購費(fèi)（前收費(fèi)）--份額無申購
費(fèi)
N
贖回費(fèi)7日≤N
N≥30日-
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額收費(fèi)方
管理費(fèi)0.70%基金管理人、銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi)0.20%基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi)0.40%銷售機(jī)構(gòu)
審計(jì)費(fèi)用56,000.00會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi)120,000.00規(guī)定披露報(bào)刊
《基金合同》生效后與基金相關(guān)的律師費(fèi)、基金
份額持有人大會(huì)費(fèi)用、基金的證券交易費(fèi)用、基
其他費(fèi)用相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
金的銀行匯劃費(fèi)用、基金相關(guān)賬戶的開戶及維護(hù)
費(fèi)用等費(fèi)用，以及按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和《基金合
同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。
費(fèi)用類別詳見本基金《基金合同》及《招募說明
書》或其更新。
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、審計(jì)費(fèi)用、信息披露費(fèi)為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，
最終實(shí)際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)（金額單位為人民幣元）。
（三）基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算
若投資者認(rèn)購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
1.32%
注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最
近一次基金年報(bào)披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測(cè)算。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
1、本基金特有的風(fēng)險(xiǎn)
本基金為債券型基金，主要投資于固定收益類資產(chǎn)，其中對(duì)信用債券的投資比例不低于
固定收益類資產(chǎn)的80%，本基金所指信用債券具體包括企業(yè)債、公司債、金融債、地方政府
債、短期融資券、中期票據(jù)、可轉(zhuǎn)換債券、分離交易可轉(zhuǎn)債、資產(chǎn)支持證券等非國(guó)家信用的
固定收益類金融工具。本基金需承擔(dān)債券市場(chǎng)的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，以及因個(gè)別債券違約所形成的
信用風(fēng)險(xiǎn)。
因本基金的固定收益類資產(chǎn)主要投資于信用債券，信用債券市場(chǎng)的波動(dòng)對(duì)基金份額凈值
影響較大。相對(duì)于普通的債券型基金，本基金面臨相對(duì)較高的信用風(fēng)險(xiǎn)。
2、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)：證券市場(chǎng)價(jià)格受到經(jīng)濟(jì)因素、政治因素、投資心理和交易制度等各種因
素的影響，導(dǎo)致基金收益水平變化而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。
3、開放式基金所共有的管理風(fēng)險(xiǎn)、職業(yè)道德風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、投資管
理風(fēng)險(xiǎn)、本基金法律文件風(fēng)險(xiǎn)收益特征表述與銷售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可能不一致的風(fēng)險(xiǎn)等。
4、其他風(fēng)險(xiǎn)
（二）重要提示
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的核準(zhǔn)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或
保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息
發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一
定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)
公告及定期報(bào)告等。
如投資者對(duì)基金合同有爭(zhēng)議的，爭(zhēng)議解決處理方式詳見基金合同“爭(zhēng)議的處理和適用的
法律”部分或相關(guān)章節(jié)。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見廣發(fā)基金官方網(wǎng)站［www.gffunds.com.cn］［客服電話：95105828或
020-83936999］
（1）《廣發(fā)聚財(cái)信用債券型證券投資基金基金合同》
（2）《廣發(fā)聚財(cái)信用債券型證券投資基金托管協(xié)議》
（3）《廣發(fā)聚財(cái)信用債券型證券投資基金招募說明書》
（4）定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
（5）基金份額凈值
（6）基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
（7）其他重要資料
廣發(fā)聚財(cái)信用債券型證券投資基金（廣發(fā)聚財(cái)信用債券B）基金產(chǎn)品資料概要更新.pdf