泉果創(chuàng)新成長混合型發(fā)起式證券投資基金招募說明書
泉果創(chuàng)新成長混合型發(fā)起式證券投資基金
招募說明書
基金管理人：泉果基金管理有限公司
基金托管人：招商銀行股份有限公司
二零二六年五月
泉果創(chuàng)新成長混合型發(fā)起式證券投資基金招募說明書
重要提示
泉果創(chuàng)新成長混合型發(fā)起式證券投資基金（以下簡稱“本基金”）已于2026
年5月18日獲得中國證監(jiān)會準(zhǔn)予注冊的批復(fù)（證監(jiān)許可【2026】1202號《關(guān)于
準(zhǔn)予泉果創(chuàng)新成長混合型發(fā)起式證券投資基金注冊的批復(fù)》）。
基金管理人保證本招募說明書的內(nèi)容真實、準(zhǔn)確、完整。本招募說明書經(jīng)中
國證監(jiān)會注冊，但中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的投資
價值、收益和市場前景等做出實質(zhì)性判斷或者保證，也不表明投資于本基金沒有
風(fēng)險。
本基金投資于證券市場，基金凈值會因為證券市場波動等因素產(chǎn)生波動，投
資本基金風(fēng)險詳見招募說明書“風(fēng)險揭示”章節(jié)，包括：政策風(fēng)險、經(jīng)濟周期風(fēng)
險、利率風(fēng)險、上市公司經(jīng)營風(fēng)險、信用風(fēng)險、購買力風(fēng)險、債券收益率曲線風(fēng)
險、再投資風(fēng)險、波動性風(fēng)險、基金投資對象與投資策略引致的特有風(fēng)險等等。
本基金為混合型基金，其預(yù)期風(fēng)險和預(yù)期收益低于股票型基金，高于債券型基金
和貨幣市場基金。
投資有風(fēng)險，投資者認購（或申購）基金前，應(yīng)認真閱讀本招募說明書、基
金合同、基金產(chǎn)品資料概要等信息披露文件，全面認識本基金產(chǎn)品的風(fēng)險收益特
征和產(chǎn)品特性，自主判斷基金的投資價值，并根據(jù)自身的投資目的、投資期限、
投資經(jīng)驗、資產(chǎn)狀況等判斷本基金是否和自身的風(fēng)險承受能力相適；投資者應(yīng)充
分考慮自身的風(fēng)險承受能力，理性判斷市場，對認購（或申購）基金的意愿、時
機、數(shù)量等投資行為作出獨立決策，獲得基金投資收益，亦自行承擔(dān)基金投資中
出現(xiàn)的各類風(fēng)險。
本基金投資內(nèi)地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機制允許買賣的規(guī)定范圍內(nèi)的
香港聯(lián)合交易所上市的股票（以下簡稱“港股通標(biāo)的股票”），會面臨港股通機
制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)險，包
括港股市場股價波動較大的風(fēng)險（港股市場實行T+0回轉(zhuǎn)交易，且對個股不設(shè)漲
跌幅限制，港股股價可能表現(xiàn)出比A股更為劇烈的股價波動）、匯率風(fēng)險（匯率
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波動可能對基金的投資收益造成損失）、港股通機制下交易日不連貫可能帶來的
風(fēng)險（在內(nèi)地開市香港休市的情形下，港股通不能正常交易，港股通標(biāo)的股票不
能及時賣出，可能帶來一定的流動性風(fēng)險）等。具體風(fēng)險請查閱本招募說明書的
“風(fēng)險揭示”章節(jié)的具體內(nèi)容。本基金可根據(jù)投資策略需要或不同配置地市場環(huán)
境的變化，選擇將部分基金資產(chǎn)投資于港股或選擇不將基金資產(chǎn)投資于港股，基
金資產(chǎn)并非必然投資港股。
本基金可投資股指期貨、國債期貨、股票期權(quán)。本基金投資股指期貨、國債
期貨，以套期保值為目的，面臨的風(fēng)險包括但不限于市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險、基
差風(fēng)險等；投資股票期權(quán)，以套期保值為主要目的，面臨的風(fēng)險包括但不限于市
場風(fēng)險、流動性風(fēng)險、基差風(fēng)險、保證金風(fēng)險、信用風(fēng)險以及各類操作風(fēng)險。具
體風(fēng)險請查閱本招募說明書的“風(fēng)險揭示”章節(jié)的具體內(nèi)容。本基金可根據(jù)投資
策略需要或市場環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產(chǎn)投資于或選擇不將基金資產(chǎn)投
資于股指期貨、國債期貨和股票期權(quán)，基金資產(chǎn)并非必然投資股指期貨、國債期
貨和股票期權(quán)。
本基金可投資國內(nèi)依法發(fā)行上市的存托憑證。如投資，基金凈值可能受到存
托憑證的境外基礎(chǔ)證券價格波動影響，與存托憑證的境外基礎(chǔ)證券、境外基礎(chǔ)證
券的發(fā)行人及境內(nèi)外交易機制相關(guān)的風(fēng)險可能直接或間接成為本基金風(fēng)險。具體
風(fēng)險揭示煩請查閱本招募說明書“風(fēng)險揭示”章節(jié)內(nèi)容。本基金可根據(jù)投資策略
需要或市場環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產(chǎn)投資于存托憑證或選擇不將基金資
產(chǎn)投資于存托憑證，基金資產(chǎn)并非必然投資存托憑證。
本基金可投資于科創(chuàng)板，若本基金投資于科創(chuàng)板股票，會面臨科創(chuàng)板機制下
因投資標(biāo)的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)險，包括但不限于科創(chuàng)
板上市公司股票價格波動較大的風(fēng)險、流動性風(fēng)險、退市風(fēng)險等。
當(dāng)本基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，基金管理人履行相應(yīng)
程序后，可以啟用側(cè)袋機制，具體詳見基金合同和招募說明書的有關(guān)章節(jié)。側(cè)袋
機制實施期間，基金管理人將對基金簡稱進行特殊標(biāo)識，并不辦理側(cè)袋賬戶的申
購贖回。請基金份額持有人仔細閱讀相關(guān)內(nèi)容并關(guān)注本基金啟用側(cè)袋機制時的特
定風(fēng)險。
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基金合同生效之日起三年后的對應(yīng)日（若無對應(yīng)日則順延至下一日），若基
金資產(chǎn)規(guī)模低于2億元，本基金應(yīng)當(dāng)按照基金合同約定的程序進行清算并終止，
且不得通過召開基金份額持有人大會的方式延續(xù)；基金合同生效三年后繼續(xù)存續(xù)
的，自基金合同生效滿三年后的基金存續(xù)期內(nèi)，連續(xù)50個工作日出現(xiàn)基金份額持
有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金合同終止，不
需召開基金份額持有人大會。因而，本基金存在著無法存續(xù)的風(fēng)險。
因基金合同而產(chǎn)生的或與基金合同有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決
的，任何一方均有權(quán)將爭議提交上海國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，按照申請仲裁時
該會屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁，仲裁地點為上海市。仲裁裁決是終局的，并
對各方當(dāng)事人具有約束力。除非仲裁裁決另有決定，仲裁費用和律師費用由敗訴
方承擔(dān)。
基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)。基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并
不構(gòu)成新基金業(yè)績表現(xiàn)的保證?；鸸芾砣艘勒浙”M職守、誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉
的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益?；?
管理人提醒投資者基金投資的“買者自負”原則，在投資者作出投資決策后，基
金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風(fēng)險，由投資者自行負責(zé)。
本基金單一投資者（基金管理人、基金管理人高級管理人員或基金經(jīng)理等人
員作為發(fā)起資金提供方除外）持有基金份額數(shù)不得達到或超過基金總份額的50%，
但在基金運作過程中因基金份額贖回等情形導(dǎo)致被動達到或超過50%的情形除外。
法律法規(guī)、監(jiān)管機構(gòu)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
泉果創(chuàng)新成長混合型發(fā)起式證券投資基金招募說明書
目錄
重要提示..........................................................................................................................1
目錄................................................................................................................................4
第一部分前言..............................................................................................................5
第二部分釋義..............................................................................................................6
第三部分基金管理人................................................................................................12
第四部分基金托管人................................................................................................18
第五部分相關(guān)服務(wù)機構(gòu)............................................................................................26
第六部分基金的募集................................................................................................28
第七部分基金合同的生效........................................................................................33
第八部分基金份額的申購與贖回............................................................................35
第九部分基金的投資................................................................................................48
第十部分基金的財產(chǎn)................................................................................................59
第十一部分基金資產(chǎn)估值........................................................................................60
第十二部分基金的收益與分配................................................................................67
第十三部分基金的費用與稅收................................................................................69
第十四部分基金的會計與審計................................................................................71
第十五部分基金的信息披露....................................................................................72
第十六部分側(cè)袋機制................................................................................................80
第十七部分風(fēng)險揭示................................................................................................83
第十八部分基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算........................................96
第十九部分基金合同的內(nèi)容摘要............................................................................98
第二十部分基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要..................................................................116
第二十一部分對基金份額持有人的服務(wù)..............................................................135
第二十二部分招募說明書的存放及查閱方式......................................................137
第二十三部分備查文件..........................................................................................138
泉果創(chuàng)新成長混合型發(fā)起式證券投資基金招募說明書
第一部分前言
本招募說明書依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡稱“《基金
法》”）、《公開募集證券投資基金運作管理辦法》（以下簡稱“《運作辦法》”）、
《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（以下簡稱“《銷售辦法》”）、
《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》（以下簡稱“《信息披露辦法》”）、
《公開募集開放式證券投資基金流動性風(fēng)險管理規(guī)定》（以下簡稱“《流動性風(fēng)
險管理規(guī)定》”）和其他有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，以及《泉果創(chuàng)新成長混合型發(fā)起
式證券投資基金基金合同》（以下簡稱“基金合同”）編寫。
本招募說明書闡述了泉果創(chuàng)新成長混合型發(fā)起式證券投資基金的投資目標(biāo)、
策略、風(fēng)險、費率等與投資者投資決策有關(guān)的全部必要事項，投資者在做出投資
決策前應(yīng)仔細閱讀本招募說明書。
本基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假內(nèi)容、誤導(dǎo)性陳述或重大遺
漏，并對其真實性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。
本基金是根據(jù)本招募說明書所載明的資料申請募集的。本招募說明書由泉果
基金管理有限公司解釋。本基金管理人沒有委托或授權(quán)任何其他人提供未在本招
募說明書中載明的信息，或?qū)Ρ菊心颊f明書做出任何解釋或者說明。
本招募說明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會注冊?；鸷贤?
是約定基金合同當(dāng)事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件?；鹜顿Y者自依基金合同取
得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人，其持有基金份額的行
為本身即表明其對基金合同的承認和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他
有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)?；鹜顿Y者欲了解基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，
應(yīng)詳細查閱基金合同。
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第二部分釋義
在本招募說明書中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：
1、基金或本基金：指泉果創(chuàng)新成長混合型發(fā)起式證券投資基金
2、基金管理人：指泉果基金管理有限公司
3、基金托管人：指招商銀行股份有限公司
4、基金合同：指《泉果創(chuàng)新成長混合型發(fā)起式證券投資基金基金合同》及對
基金合同的任何有效修訂和補充
5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《泉果創(chuàng)新成長混
合型發(fā)起式證券投資基金托管協(xié)議》及對該托管協(xié)議的任何有效修訂和補充
6、招募說明書或本招募說明書：指《泉果創(chuàng)新成長混合型發(fā)起式證券投資基
金招募說明書》及其更新
7、基金產(chǎn)品資料概要：指《泉果創(chuàng)新成長混合型發(fā)起式證券投資基金基金產(chǎn)
品資料概要》及其更新
8、基金份額發(fā)售公告：指《泉果創(chuàng)新成長混合型發(fā)起式證券投資基金基金份
額發(fā)售公告》
9、法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布實施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、
司法解釋、行政規(guī)章以及其他對基金合同當(dāng)事人有約束力的決定、決議、通知等
10、《基金法》：指2003年10月28日經(jīng)第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員
會第五次會議通過，經(jīng)2012年12月28日第十一屆全國人民代表大會常務(wù)委員會
第三十次會議修訂，自2013年6月1日起實施，并經(jīng)2015年4月24日第十二屆
全國人民代表大會常務(wù)委員會第十四次會議《全國人民代表大會常務(wù)委員會關(guān)于
修改＜中華人民共和國港口法＞等七部法律的決定》修正的《中華人民共和國證券
投資基金法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂
11、《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會2020年8月28日頒布、同年10月1日實
施的《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出
的修訂
12、《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會2019年7月26日頒布、同年9月1
日實施的，并經(jīng)2020年3月20日中國證監(jiān)會《關(guān)于修改部分證券期貨規(guī)章的決
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定》修正的《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做
出的修訂
13、《運作辦法》：指中國證監(jiān)會2014年7月7日頒布、同年8月8日實施
的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂
14、《流動性風(fēng)險管理規(guī)定》：指中國證監(jiān)會2017年8月31日頒布、同年
10月1日實施的《公開募集開放式證券投資基金流動性風(fēng)險管理規(guī)定》及頒布機
關(guān)對其不時做出的修訂
15、中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會
16、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)：指中國人民銀行和/或國家金融監(jiān)督管理總局
17、基金合同當(dāng)事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔(dān)義
務(wù)的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
18、個人投資者：指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人
19、機構(gòu)投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內(nèi)
合法登記并存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門批準(zhǔn)設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會
團體或其他組織
20、合格境外投資者：指符合《合格境外機構(gòu)投資者和人民幣合格境外機構(gòu)
投資者境內(nèi)證券期貨投資管理辦法》（及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂）及相關(guān)
法律法規(guī)規(guī)定，經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，使用來自境外的資金進行境內(nèi)證券期貨投資
的境外機構(gòu)投資者，包括合格境外機構(gòu)投資者和人民幣合格境外機構(gòu)投資者
21、投資人、投資者：指個人投資者、機構(gòu)投資者、合格境外投資者、發(fā)起
資金提供方以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資者的合
稱
22、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資
者
23、基金銷售業(yè)務(wù)：指基金管理人或銷售機構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，
辦理基金份額的申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)
24、銷售機構(gòu)：指泉果基金管理有限公司（即直銷機構(gòu)）以及符合《銷售辦
法》和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件，取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂
了基金銷售服務(wù)協(xié)議，辦理基金銷售業(yè)務(wù)的機構(gòu)（即代銷機構(gòu)）
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25、登記業(yè)務(wù)：指基金登記、存管、過戶、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括
投資者基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確認、清算和結(jié)
算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等
26、登記機構(gòu)：指辦理登記業(yè)務(wù)的機構(gòu)?；鸬牡怯洐C構(gòu)為泉果基金管理有
限公司或接受泉果基金管理有限公司委托代為辦理登記業(yè)務(wù)的機構(gòu)
27、基金賬戶：指登記機構(gòu)為投資者開立的、記錄其持有的、基金管理人所
管理的基金份額余額及其變動情況的賬戶
28、基金交易賬戶：指銷售機構(gòu)為投資者開立的、記錄投資者通過該銷售機
構(gòu)辦理認購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)而引起的基金份
額變動及結(jié)余情況的賬戶
29、基金合同生效日：指基金募集達到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，
基金管理人向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國證監(jiān)會書面確認的
日期
30、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財
產(chǎn)清算完畢，清算結(jié)果報中國證監(jiān)會備案并予以公告的日期
31、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最長
不得超過3個月
32、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限
33、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日
34、T日：指銷售機構(gòu)在規(guī)定時間受理投資者申購、贖回或其他業(yè)務(wù)申請的
開放日
35、T+n日：指自T日起第n個工作日（不包含T日），n為自然數(shù)
36、開放日：指為投資者辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日（若
本基金參與港股通交易且該工作日為非港股通交易日時，則基金管理人有權(quán)決定
本基金是否開放申購和贖回等業(yè)務(wù)，具體以屆時公告為準(zhǔn)）
37、開放時間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段
38、《業(yè)務(wù)規(guī)則》：指《泉果基金管理有限公司開放式證券投資基金業(yè)務(wù)規(guī)
則》，是規(guī)范基金管理人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業(yè)務(wù)規(guī)則，由
基金管理人和投資者共同遵守
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39、發(fā)起式基金：指按照《運作辦法》和中國證監(jiān)會規(guī)定的相關(guān)條件募集，
由基金管理人、基金管理人股東、基金管理人高級管理人員或基金經(jīng)理（指基金
管理人員工中依法具有基金經(jīng)理資格者，包括但不限于本基金的基金經(jīng)理，下同）
等人員承諾認購一定金額并持有一定期限的證券投資基金
40、發(fā)起資金：指用于認購發(fā)起式基金且來源于基金管理人股東資金、基金
管理人固有資金、基金管理人高級管理人員或基金經(jīng)理等人員的資金。發(fā)起資金
認購本基金的金額不低于1000萬元，且發(fā)起資金認購的基金份額持有期限不低于
三年
41、發(fā)起資金提供方：指以發(fā)起資金認購本基金且承諾以發(fā)起資金認購的基
金份額持有期限不少于三年的基金管理人股東、基金管理人、基金管理人高級管
理人員或基金經(jīng)理等人員
42、認購：指在基金募集期內(nèi)，投資者根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申
請購買基金份額的行為
43、申購：指基金合同生效后，投資者根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申
請購買基金份額的行為
44、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說明書規(guī)
定的條件要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為
45、基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時有效公告
規(guī)定的條件，申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉(zhuǎn)換為基金
管理人管理的其他基金基金份額的行為
46、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機構(gòu)之間實施的變更所
持基金份額銷售機構(gòu)的操作
47、定期定額投資計劃：指投資者通過有關(guān)銷售機構(gòu)提出申請，約定每期申
購日、扣款金額及扣款方式，由銷售機構(gòu)于每期約定扣款日在投資者指定銀行賬
戶內(nèi)自動完成扣款及受理基金申購申請的一種投資方式
48、巨額贖回：指本基金單個開放日，基金凈贖回申請（贖回申請份額總數(shù)
加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申
請份額總數(shù)后的余額）超過上一開放日基金總份額的10%
49、元：指人民幣元
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50、基金收益：指基金投資所得紅利、股息、債券利息、買賣證券價差、銀
行存款利息、已實現(xiàn)的其他合法收入及因運用基金財產(chǎn)帶來的成本和費用的節(jié)約
51、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收
款項及其他資產(chǎn)的價值總和
52、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值
53、基金份額凈值：指計算日基金資產(chǎn)凈值除以計算日基金份額總數(shù)
54、基金資產(chǎn)估值：指計算評估基金資產(chǎn)和負債的價值，以確定基金資產(chǎn)凈
值和基金份額凈值的過程
55、流動性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無法
以合理價格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個交易日以上的逆回購與
銀行定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、停牌股票、流通受限
的新股及非公開發(fā)行股票、資產(chǎn)支持證券、因發(fā)行人債務(wù)違約無法進行轉(zhuǎn)讓或交
易的債券等
56、擺動定價機制：指當(dāng)開放式基金遭遇大額申購贖回時，通過調(diào)整基金份
額凈值的方式，將基金調(diào)整投資組合的市場沖擊成本分配給實際申購、贖回的投
資者，從而減少對存量基金份額持有人利益的不利影響，確保投資者的合法權(quán)益
不受損害并得到公平對待
57、港股通：指內(nèi)地投資者委托內(nèi)地證券公司，經(jīng)由內(nèi)地證券交易所設(shè)立的
證券交易服務(wù)公司，向香港聯(lián)合交易所進行申報，買賣規(guī)定范圍內(nèi)的香港聯(lián)合交
易所上市的股票
58、貨幣市場工具：指現(xiàn)金；期限在一年以內(nèi)（含一年）的銀行存款、債券
回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單；剩余期限在三百九十七天以內(nèi)（含三百九十七
天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券；中國證監(jiān)會、中國人民
銀行認可的其他具有良好流動性的金融工具
59、規(guī)定媒介：指符合中國證監(jiān)會規(guī)定條件的用以進行信息披露的全國性報
刊及《信息披露辦法》規(guī)定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)
站、中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站）等媒介
60、側(cè)袋機制：指將基金投資組合中的特定資產(chǎn)從原有賬戶分離至一個專門
賬戶進行處置清算，目的在于有效隔離并化解風(fēng)險，確保投資者得到公平對待，
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屬于流動性風(fēng)險管理工具。側(cè)袋機制實施期間，原有賬戶稱為主袋賬戶，專門賬
戶稱為側(cè)袋賬戶
61、特定資產(chǎn)：包括：（1）無可參考的活躍市場價格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致
公允價值存在重大不確定性的資產(chǎn)；（2）按攤余成本計量且計提資產(chǎn)減值準(zhǔn)備仍
導(dǎo)致資產(chǎn)價值存在重大不確定性的資產(chǎn)；（3）其他資產(chǎn)價值存在重大不確定性的
資產(chǎn)
62、不可抗力：指基金合同當(dāng)事人不能預(yù)見、不能避免且不能克服的客觀事
件，且在基金合同由基金托管人、基金管理人簽署之日后發(fā)生的，使基金合同當(dāng)
事人無法全部履行或無法部分履行基金合同的任何事件，包括但不限于洪水、地
震及其他自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭、騷亂、火災(zāi)、流行病、政府征用、公共衛(wèi)生事件、沒
收、法律法規(guī)變化、突發(fā)停電或其他突發(fā)事件、證券交易所非正常暫?；蛲Ｖ菇?
易
以上釋義中涉及法律法規(guī)、業(yè)務(wù)規(guī)則的內(nèi)容，法律法規(guī)、業(yè)務(wù)規(guī)則修訂后，
如適用本基金，相關(guān)內(nèi)容以修訂后法律法規(guī)、業(yè)務(wù)規(guī)則為準(zhǔn)。
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第三部分基金管理人
一、基金管理人概況
名稱：泉果基金管理有限公司
住所：上海市長寧區(qū)哈密路1500號I-22幢2層288室
辦公地址：上海市浦東新區(qū)南洋涇路555號陸家嘴金融街區(qū)19號樓
成立日期：2022年2月8日
法定代表人：任莉
電話：400-158-6599
傳真：021-62066669
聯(lián)系人：江曉霞
注冊資本：10,000萬元人民幣
股權(quán)結(jié)構(gòu)：
股東名稱 出資比例
任莉 35%
王國斌 35%
姜荷澤 7.04%
上海泉至清企業(yè)管理中心（有限合伙） 4.99%
上海泉至澈企業(yè)管理中心（有限合伙） 4.99%
上海泉至澄企業(yè)管理中心（有限合伙） 4.99%
上海果至行企業(yè)管理中心（有限合伙） 4.99%
李云亮 3%
二、主要人員情況
1、董事會成員
任莉女士，董事長，法學(xué)學(xué)士、工商管理碩士。曾任東方證券股份有限公司
資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)總部副總經(jīng)理，上海東方證券資產(chǎn)管理有限公司總經(jīng)理助理、副總
經(jīng)理、聯(lián)席總經(jīng)理、董事、董事會秘書、總經(jīng)理、公開募集基金管理業(yè)務(wù)負責(zé)人、
財務(wù)負責(zé)人等職務(wù)?，F(xiàn)任泉果基金管理有限公司董事長。
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李云亮先生，董事，中共黨員，博士研究生。曾就職于重慶理工大學(xué)計算機
學(xué)院、重慶證監(jiān)局、西南證券股份有限公司證券資管部、金鷹基金管理有限公司、
深圳前海金鷹資產(chǎn)管理有限公司、上海東方證券資產(chǎn)管理有限公司等。現(xiàn)任泉果
基金管理有限公司董事、總經(jīng)理、首席信息官。
施東輝先生，獨立董事，博士研究生。曾任上海證券交易所基金部總監(jiān)及資
本市場研究所所長，現(xiàn)任復(fù)旦大學(xué)國際金融學(xué)院金融學(xué)教授，中國金融法治研究
院副院長，泉果基金管理有限公司獨立董事。
王小巖先生，獨立董事，中共黨員，博士研究生。先后就職于林業(yè)部（國家
林業(yè)局）、國務(wù)院辦公廳、國務(wù)院食品安全辦、國家食品藥品監(jiān)督管理總局、國
家藥品監(jiān)督管理局、中集融資租賃有限公司、北京洪泰同創(chuàng)投資管理有限公司，
現(xiàn)任中國國際海運集裝箱（集團）股份有限公司副總裁，泉果基金管理有限公司
獨立董事。
廖建文先生，獨立董事，博士研究生。曾任長江商學(xué)院副院長，北京京東集
團首席戰(zhàn)略官。現(xiàn)任泉果基金管理有限公司獨立董事。
2、監(jiān)事會成員
孔祥雪女士，監(jiān)事，中共黨員，學(xué)士學(xué)位。曾就職于萬聯(lián)證券股份有限公司
財富管理總部、辦公室、董事會辦公室等?，F(xiàn)任泉果基金管理有限公司監(jiān)事、綜
合管理部綜合辦公室高級經(jīng)理。
3、經(jīng)營管理層人員
李云亮先生，總經(jīng)理、首席信息官（簡歷請參見上述關(guān)于董事的介紹）。
姜荷澤先生，副總經(jīng)理，中共黨員，碩士研究生。曾任東方證券股份有限公
司研究員，東方證券股份有限公司資產(chǎn)管理部總經(jīng)理助理，東方證券資產(chǎn)管理有
限公司總經(jīng)理助理，尋常（上海）投資管理有限公司聯(lián)席總經(jīng)理兼投資經(jīng)理等職
務(wù)?，F(xiàn)任泉果基金管理有限公司副總經(jīng)理等職務(wù)。
韋海菁女士，副總經(jīng)理，中共黨員，碩士研究生，曾任中國民生銀行浦江支
行行長助理、副行長、行長、中國民生銀行能源事業(yè)部上海分部總經(jīng)理、中民金
服科技投資控股（天津）有限公司首席運營官、中民投資本管理有限公司總裁助
理、上海東方證券資產(chǎn)管理有限公司機構(gòu)業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理等職務(wù)，現(xiàn)任泉果基金
管理有限公司副總經(jīng)理等職務(wù)。
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姚鐘驍先生，副總經(jīng)理，中共黨員，碩士研究生。曾任招商銀行股份有限公
司基金產(chǎn)品經(jīng)理、上海東方證券資產(chǎn)管理有限公司渠道發(fā)展部業(yè)務(wù)總監(jiān)等職務(wù)。
現(xiàn)任泉果基金管理有限公司副總經(jīng)理。
孫媛女士，合規(guī)負責(zé)人、風(fēng)控負責(zé)人，中共黨員，碩士研究生。曾任上海東
方證券資產(chǎn)管理有限公司渠道發(fā)展部區(qū)域經(jīng)理，合規(guī)與風(fēng)險管理部合規(guī)與法務(wù)崗、
總經(jīng)理助理，合規(guī)稽核部副總經(jīng)理等職務(wù)?，F(xiàn)任泉果基金管理有限公司合規(guī)負責(zé)
人、風(fēng)控負責(zé)人。
4、本基金擬任基金經(jīng)理
趙詣先生，碩士研究生。曾任申銀萬國證券研究所中小盤研究員、機械研究
員，農(nóng)銀匯理基金管理有限公司研究員、基金經(jīng)理助理、基金經(jīng)理、投資部副總
經(jīng)理（主持工作）、投資部總經(jīng)理等?，F(xiàn)任泉果基金管理有限公司總經(jīng)理助理、
公募投資部總經(jīng)理、基金經(jīng)理。
5、投資決策委員會
公募投資決策委員會委員包括：公募投資部總經(jīng)理趙詣、研究部總經(jīng)理剛登
峰、基金經(jīng)理錢思佳、基金經(jīng)理孫偉、基金經(jīng)理徐緣。
6、上述人員之間不存在近親屬關(guān)系。
三、基金管理人的職責(zé)
1、依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)代為辦理基金
份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
2、辦理基金備案手續(xù)；
3、對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進行證券投資；
4、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配
收益；
5、進行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；
6、編制季度報告、中期報告和年度報告；
7、計算并公告基金凈值信息，確定基金份額申購、贖回價格；
8、辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；
9、按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；
10、保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料；
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11、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實施其
他法律行為；
12、法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的或基金合同約定的其他職責(zé)。
四、基金管理人關(guān)于遵守法律法規(guī)的承諾
1、基金管理人承諾不從事違反《中華人民共和國證券法》、《基金法》、《運
作辦法》、《銷售辦法》、《信息披露辦法》等法律法規(guī)的行為，并承諾建立健
全的內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止違法行為的發(fā)生。
2、基金管理人承諾不從事以下違反《基金法》的行為，并承諾建立健全的內(nèi)
部風(fēng)險控制制度，采取有效措施，防止下列行為的發(fā)生：
（1）將基金管理人固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資；
（2）不公平地對待管理的不同基金財產(chǎn)；
（3）利用基金財產(chǎn)或者職務(wù)之便為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
（5）侵占、挪用基金財產(chǎn)；
（6）泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示他
人從事相關(guān)的交易活動；
（7）玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責(zé)；
（8）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。
3、基金管理人承諾加強人員管理，強化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國家
有關(guān)法律、法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠實信用、勤勉盡責(zé)，不從事以下活動：
（1）越權(quán)或違規(guī)經(jīng)營；
（2）違反基金合同或托管協(xié)議；
（3）故意損害基金份額持有人或其他基金相關(guān)機構(gòu)的合法權(quán)益；
（4）在向中國證監(jiān)會報送的資料中弄虛作假；
（5）拒絕、干擾、阻撓或嚴(yán)重影響中國證監(jiān)會依法監(jiān)管；
（6）玩忽職守、濫用職權(quán)，不按照規(guī)定履行職責(zé)；
（7）違反現(xiàn)行有效的有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章、基金合同和中國證監(jiān)會的有關(guān)
規(guī)定，泄露在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開的基金
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投資內(nèi)容、基金投資計劃等信息，或利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相
關(guān)的交易活動；
（8）協(xié)助、接受委托或以其他任何形式為其他組織或個人進行證券交易；
（9）違反證券交易場所業(yè)務(wù)規(guī)則，利用對敲、倒倉等手段操縱市場價格，擾
亂市場秩序；
（10）貶損同行，以提高自己；
（11）在公開信息披露和廣告中故意含有虛假、誤導(dǎo)、欺詐成分；
（12）以不正當(dāng)手段謀求業(yè)務(wù)發(fā)展；
（13）有悖社會公德，損害證券投資基金從業(yè)人員形象；
（14）其他法律、行政法規(guī)禁止的行為。
五、基金管理人關(guān)于禁止性行為的承諾
為維護基金份額持有人的合法權(quán)益，本基金禁止從事下列行為：
1、承銷證券；
2、違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；
3、從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；
4、買賣其他基金份額，但是法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
5、向其基金管理人、基金托管人出資；
6、從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；
7、法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
如法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或調(diào)整上述禁止性規(guī)定，基金管理人在履行適當(dāng)
程序后，本基金可不受上述規(guī)定的限制或按調(diào)整后的規(guī)定執(zhí)行，但須提前公告。
六、基金經(jīng)理承諾
1、依照有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹(jǐn)慎的原則為基金份額持有人
謀取最大利益；
2、不利用職務(wù)之便為自己、受雇人或任何第三者謀取利益；
3、不違反現(xiàn)行有效的有關(guān)法律法規(guī)、基金合同和中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，泄
露在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開的基金投資內(nèi)容、
基金投資計劃等信息，或利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)的交易活
動；
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4、不以任何形式為其他組織或個人進行證券交易。
七、基金管理人的內(nèi)部控制制度
1、內(nèi)部控制的原則
（1）健全性原則。內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項業(yè)務(wù)、各個部門和各級人員，
并涵蓋決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)。
（2）有效性原則。通過科學(xué)的內(nèi)控手段和方法，建立合理的內(nèi)控程序，維護
內(nèi)控制度的有效執(zhí)行。
（3）獨立性原則。公司各部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對獨立，公司受托資產(chǎn)、
自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運作應(yīng)當(dāng)分離。
（4）相互制約原則。公司內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互制衡。
（5）成本效益原則。公司運用科學(xué)化的經(jīng)營管理方法降低運作成本，提高經(jīng)
濟效益，以合理的控制成本達到最佳的內(nèi)部控制效果。
2、內(nèi)部控制的主要內(nèi)容
（1）公司須遵照法律法規(guī)和公司章程，按照業(yè)務(wù)的性質(zhì)和特點以及有關(guān)要求
嚴(yán)格制定管理制度、操作流程和崗位手冊，明確揭示不同業(yè)務(wù)可能存在的風(fēng)險點
并采取控制措施，并根據(jù)法律法規(guī)和公司業(yè)務(wù)發(fā)展的變化情況，適時進行修訂。
（2）公司至少針對以下內(nèi)容建立基本管理制度：投資管理、銷售管理、合規(guī)
與風(fēng)險管理、會計運營、信息技術(shù)管理和數(shù)據(jù)治理、人力資源管理、資料檔案管
理、信息披露和緊急應(yīng)變等。
（3）各職能部門可在基本管理制度的基礎(chǔ)上，制定部門業(yè)務(wù)規(guī)章，對各部門
的主要職責(zé)、崗位設(shè)置、崗位責(zé)任、操作守則等進行說明。
3、基金管理人關(guān)于內(nèi)部控制的聲明
（1）基金管理人承諾以上內(nèi)部控制的披露真實、準(zhǔn)確；
（2）基金管理人承諾將根據(jù)市場環(huán)境的變化及公司的發(fā)展不斷完善內(nèi)部控制
制度。
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第四部分基金托管人
一、基金托管人情況
1、基本情況
名稱：招商銀行股份有限公司（以下簡稱“招商銀行”）
設(shè)立日期：1987年3月31日
注冊地址：深圳市深南大道7088號招商銀行大廈
辦公地址：深圳市深南大道7088號招商銀行大廈
注冊資本：252.20億元
法定代表人：繆建民
行長：王良
資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號：證監(jiān)基金字[2002]83號
電話：4006195555
傳真：0755-83195201
資產(chǎn)托管部信息披露負責(zé)人：張姍
2、發(fā)展概況
招商銀行于1987年在深圳創(chuàng)建，是中國境內(nèi)第一家完全由企業(yè)法人持股的股
份制商業(yè)銀行，成立38年來逐步發(fā)展成為滬港兩地上市，擁有商業(yè)銀行、金融租
賃、基金管理、人壽保險、境外投行、消費金融、理財子公司等金融牌照的銀行
集團。成立以來，招商銀行始終堅持服務(wù)立行、創(chuàng)新驅(qū)動、科技興行、人才強行，
以自身轉(zhuǎn)型發(fā)展助力社會經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展，全力服務(wù)居民和企業(yè)客戶財富增長、
資產(chǎn)安全、資金融通。截至2025年12月31日，本集團總資產(chǎn)130,705.23億元
人民幣，高級法下資本充足率18.24%，權(quán)重法下資本充足率15.00%。
2002年8月，招商銀行成立基金托管部；2005年8月，經(jīng)報中國證監(jiān)會同意，
更名為資產(chǎn)托管部，現(xiàn)下設(shè)基金券商團隊、銀保信托團隊、養(yǎng)老金團隊、業(yè)務(wù)管
理團隊、產(chǎn)品研發(fā)團隊、風(fēng)險管理團隊、系統(tǒng)與數(shù)據(jù)團隊、項目支持團隊、運營
管理團隊、基金外包業(yè)務(wù)團隊10個職能團隊，現(xiàn)有員工260人。2002年11月，
經(jīng)中國人民銀行和中國證監(jiān)會批準(zhǔn)獲得證券投資基金托管業(yè)務(wù)資格，成為國內(nèi)第
一家獲得該項業(yè)務(wù)資格上市銀行；2003年4月，正式辦理基金托管業(yè)務(wù)。招商銀
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行作為托管業(yè)務(wù)資質(zhì)最全的商業(yè)銀行之一，擁有證券投資基金托管資格、基本養(yǎng)
老保險基金托管機構(gòu)資格、受托投資管理托管業(yè)務(wù)托管資格、保險資金托管業(yè)務(wù)
資格、企業(yè)年金基金托管業(yè)務(wù)資格、合格境外機構(gòu)投資者托管（QFII）資格、合
格境內(nèi)機構(gòu)投資者托管（QDII）資格、私募基金業(yè)務(wù)外包服務(wù)資格、存托憑證試
點存托業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)資格。
招商銀行資產(chǎn)托管結(jié)合自身在托管行業(yè)深耕23年的專業(yè)能力和創(chuàng)新精神，推
出“招商銀行托管+”服務(wù)品牌，以“踐行價值銀行戰(zhàn)略，致力于成為專業(yè)更精、
科技更強、服務(wù)更佳的客戶首選全球托管銀行”品牌愿景為指引，以“值得信賴
的專家、貼心服務(wù)的管家、讓價值持續(xù)增加、客戶的體驗更佳”的“4+目標(biāo)”，
以創(chuàng)新的“服務(wù)產(chǎn)品化”為方法論，全方位助力資管機構(gòu)實現(xiàn)可持續(xù)的高質(zhì)量發(fā)
展。招商銀行資產(chǎn)托管圍繞資管全場景，打造了“如風(fēng)運營”“大觀投研”“見
微數(shù)據(jù)”三個服務(wù)子品牌，不斷創(chuàng)新托管系統(tǒng)、服務(wù)和產(chǎn)品：在業(yè)內(nèi)率先推出“網(wǎng)
上托管銀行系統(tǒng)”、托管業(yè)務(wù)綜合系統(tǒng)和“6S”托管服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，首家發(fā)布私募基
金績效分析報告，開辦國內(nèi)首個托管銀行網(wǎng)站，推出國內(nèi)首個托管大數(shù)據(jù)平臺，
成功托管國內(nèi)第一只券商集合資產(chǎn)管理計劃、第一只FOF、第一只信托資金計劃、
第一只股權(quán)私募基金、第一家實現(xiàn)貨幣市場基金贖回資金T+1到賬、第一只境外
銀行QDII基金、第一只紅利ETF基金、第一只“1+N”基金專戶理財、第一家大
小非解禁資產(chǎn)、第一單TOT保管，實現(xiàn)從單一托管服務(wù)商向全面投資者服務(wù)機構(gòu)
的轉(zhuǎn)變，得到了同業(yè)認可。
招商銀行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展，社會影響力不斷提升,近年來獲得業(yè)內(nèi)
各類獎項榮譽。2016年5月“托管通”榮獲《銀行家》2016中國金融創(chuàng)新“十
佳金融產(chǎn)品創(chuàng)新獎”；6月榮獲《財資》“中國最佳托管銀行獎”，成為國內(nèi)唯
一獲得該獎項的托管銀行；7月榮獲中國資產(chǎn)管理“金貝獎”“最佳資產(chǎn)托管銀
行”、《21世紀(jì)經(jīng)濟報道》“2016最佳資產(chǎn)托管銀行”。2017年5月榮獲《亞
洲銀行家》“中國年度托管銀行獎”；6月榮獲《財資》“中國最佳托管銀行獎”；
“全功能網(wǎng)上托管銀行2.0”榮獲《銀行家》2017中國金融創(chuàng)新“十佳金融產(chǎn)品
創(chuàng)新獎”。2018年1月榮獲中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司“2017年度優(yōu)秀資產(chǎn)
托管機構(gòu)”獎；同月，托管大數(shù)據(jù)平臺風(fēng)險管理系統(tǒng)榮獲2016-2017年度銀監(jiān)會
系統(tǒng)“金點子”方案一等獎，以及中央金融團工委、全國金融青聯(lián)第五屆“雙提
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升”金點子方案二等獎；3月榮獲《中國基金報》“最佳基金托管銀行”獎；5
月榮獲國際財經(jīng)權(quán)威媒體《亞洲銀行家》“中國年度托管銀行獎”；12月榮獲2018
東方財富風(fēng)云榜“2018年度最佳托管銀行”、“20年最值得信賴托管銀行”獎。
2019年3月榮獲《中國基金報》“2018年度最佳基金托管銀行”獎；6月榮獲《財
資》“中國最佳托管機構(gòu)”“中國最佳養(yǎng)老金托管機構(gòu)”“中國最佳零售基金行
政外包”三項大獎；12月榮獲2019東方財富風(fēng)云榜“2019年度最佳托管銀行”
獎。2020年1月，榮獲中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司“2019年度優(yōu)秀資產(chǎn)托管
機構(gòu)”獎項；6月榮獲《財資》“中國境內(nèi)最佳托管機構(gòu)”“最佳公募基金托管
機構(gòu)”“最佳公募基金行政外包機構(gòu)”三項大獎；10月榮獲《中國基金報》第二
屆中國公募基金英華獎“2019年度最佳基金托管銀行”獎。2021年1月，榮獲中
央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司“2020年度優(yōu)秀資產(chǎn)托管機構(gòu)”獎項；同月榮獲2020
東方財富風(fēng)云榜“2020年度最受歡迎托管銀行”獎項；2021年10月，《證券時
報》“2021年度杰出資產(chǎn)托管銀行天璣獎”；2021年12月，榮獲《中國基金報》
第三屆中國公募基金英華獎“2020年度最佳基金托管銀行”；2022年1月榮獲中
央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司“2021年度優(yōu)秀資產(chǎn)托管機構(gòu)、估值業(yè)務(wù)杰出機構(gòu)”
獎項；9月榮獲《財資》“中國最佳托管銀行”“最佳公募基金托管銀行”“最
佳理財托管銀行”三項大獎；12月榮獲《證券時報》“2022年度杰出資產(chǎn)托管銀
行天璣獎”；2023年1月榮獲中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司“2022年度優(yōu)秀資
產(chǎn)托管機構(gòu)”、銀行間市場清算所股份有限公司“2022年度優(yōu)秀托管機構(gòu)”、全
國銀行間同業(yè)拆借中心“2022年度銀行間本幣市場托管業(yè)務(wù)市場創(chuàng)新獎”三項大
獎；2023年4月，榮獲《中國基金報》第二屆中國基金業(yè)創(chuàng)新英華獎“托管創(chuàng)新
獎”；2023年9月，榮獲《中國基金報》中國基金業(yè)英華獎“公募基金25年基
金托管示范銀行（全國性股份行）”；2023年12月，榮獲《東方財富風(fēng)云榜》
“2023年度托管銀行風(fēng)云獎”。2024年1月，榮獲中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公
司“2023年度優(yōu)秀資產(chǎn)托管機構(gòu)”、“2023年度估值業(yè)務(wù)杰出機構(gòu)”、“2023
年度債市領(lǐng)軍機構(gòu)”、“2023年度中債綠債指數(shù)優(yōu)秀承銷機構(gòu)”四項大獎；2024
年2月，榮獲泰康養(yǎng)老保險股份有限公司“2023年度最佳年金托管合作伙伴”獎。
2024年4月，榮獲中國基金報“中國基金業(yè)英華獎-ETF20周年特別評選“優(yōu)秀
ETF托管人””獎。2024年6月，榮獲上海清算所“2023年度優(yōu)秀托管機構(gòu)”獎。
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2024年8月，在《21世紀(jì)經(jīng)濟報道》主辦的2024資產(chǎn)管理年會暨十七屆21世紀(jì)
【金貝】資產(chǎn)管理競爭力研究案例發(fā)布盛典上，“招商銀行托管+”榮獲“2024
卓越影響力品牌”獎項；2024年9月，在2024財聯(lián)社中國金融業(yè)“拓撲獎”評
選中，榮獲銀行業(yè)務(wù)類獎項“2024年資產(chǎn)托管銀行‘拓撲獎’”；2024年12月，
榮獲《中國證券報》“ETF金牛生態(tài)圈卓越托管機構(gòu)（銀行）獎”；2024年12月，
榮獲《2024東方財富風(fēng)云際會》“年度托管銀行風(fēng)云獎”。2025年1月，榮獲中
央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司“2024年度優(yōu)秀資產(chǎn)托管機構(gòu)”獎項、上海清算所
“2024年度優(yōu)秀托管機構(gòu)”獎項；2025年2月，榮獲全國銀行間同業(yè)拆借中心“2024
年度市場創(chuàng)新業(yè)務(wù)機構(gòu)”獎項；2025年3月，榮獲《中國基金報》2025年指數(shù)生
態(tài)圈英華典型案例“指數(shù)產(chǎn)品托管機構(gòu)”獎項；2025年6月，榮獲《亞洲銀行家》
“中國最佳托管銀行”“中國最佳股份制托管銀行”獎項。2025年8月，在《21
世紀(jì)經(jīng)濟報道》主辦的2025資產(chǎn)管理年會暨十八屆21世紀(jì)【金貝】資產(chǎn)管理競
爭力案例發(fā)布盛典上，“招商銀行托管+”榮獲“2025卓越影響力品牌”獎項。
2025年12月，榮獲《2025東方財富風(fēng)云際會》“年度托管銀行風(fēng)云獎”。
二、主要人員情況
繆建民先生，招商銀行董事長、非執(zhí)行董事，2020年9月起擔(dān)任招商銀行董
事、董事長。中央財經(jīng)大學(xué)經(jīng)濟學(xué)博士，高級經(jīng)濟師。中國共產(chǎn)黨第十九屆、二
十屆中央委員會候補委員。招商局集團有限公司董事長。曾任中國人壽保險（集
團）公司副董事長、總裁，中國人民保險集團股份有限公司副董事長、總裁、董
事長，曾兼任中國人民財產(chǎn)保險股份有限公司董事長，中國人保資產(chǎn)管理有限公
司董事長，中國人民健康保險股份有限公司董事長，中國人民保險（香港）有限
公司董事長，人保資本投資管理有限公司董事長，中國人民養(yǎng)老保險有限責(zé)任公
司董事長，中國人民人壽保險股份有限公司董事長。
王良先生，招商銀行黨委書記、執(zhí)行董事、行長。中國人民大學(xué)經(jīng)濟學(xué)碩士，
高級經(jīng)濟師。1995年6月加入招商銀行，歷任招商銀行北京分行行長助理、副行
長、行長，2012年6月起歷任招商銀行行長助理、副行長、常務(wù)副行長，2022年
5月起任招商銀行黨委書記，2022年6月起任招商銀行行長。兼任招商銀行香港
上市相關(guān)事宜之授權(quán)代表、招銀國際金融控股有限公司董事長、招銀國際金融有
限公司董事長、招商永隆銀行董事長、招聯(lián)消費金融有限公司副董事長、招商局
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金融控股有限公司董事、中國銀行業(yè)協(xié)會中間業(yè)務(wù)專業(yè)委員會第四屆主任、中國
金融會計學(xué)會第六屆常務(wù)理事、廣東省第十四屆人大代表。
王穎女士，招商銀行副行長，南京大學(xué)政治經(jīng)濟學(xué)專業(yè)碩士，經(jīng)濟師。王穎
女士1997年1月加入招商銀行，歷任招商銀行北京分行行長助理、副行長，天津
分行行長，深圳分行行長，招商銀行行長助理。2023年11月起任招商銀行副行
長。
孫樂女士，招商銀行資產(chǎn)托管部總經(jīng)理，碩士研究生畢業(yè)，2001年8月加入
招商銀行至今，歷任招商銀行合肥分行風(fēng)險控制部副經(jīng)理、經(jīng)理、信貸管理部總
經(jīng)理助理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理、公司銀行部總經(jīng)理、中小企業(yè)金融部總經(jīng)理、投
行與金融市場部總經(jīng)理；無錫分行行長助理、副行長；南京分行副行長；2021年
10月起先后任招商銀行資產(chǎn)托管部負責(zé)人、資產(chǎn)托管部總經(jīng)理，具有20余年銀
行從業(yè)經(jīng)驗，在風(fēng)險管理、信貸管理、公司金融、資產(chǎn)托管等領(lǐng)域有深入的研究
和豐富的實務(wù)經(jīng)驗。
三、基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營情況
截至2025年12月31日，招商銀行股份有限公司累計托管1759只證券投資
基金。
四、基金托管人的內(nèi)部控制制度
1、內(nèi)部控制目標(biāo)
招商銀行確保托管業(yè)務(wù)嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管制度，堅持守
法經(jīng)營、規(guī)范運作的經(jīng)營理念；形成科學(xué)合理的決策機制、執(zhí)行機制和監(jiān)督機制，
防范和化解經(jīng)營風(fēng)險，確保托管業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運行和托管資產(chǎn)的安全；建立有利于
查錯防弊、堵塞漏洞、消除隱患，保證業(yè)務(wù)穩(wěn)健運行的風(fēng)險控制制度，確保托管
業(yè)務(wù)信息真實、準(zhǔn)確、完整、及時；確保內(nèi)控機制、體制的不斷改進和各項業(yè)務(wù)
制度、流程的不斷完善。
2、內(nèi)部控制組織結(jié)構(gòu)
招商銀行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)建立三級內(nèi)部控制及風(fēng)險防范體系：
一級內(nèi)部控制及風(fēng)險防范是在招商銀行總行風(fēng)險管控層面對風(fēng)險進行預(yù)防和
控制；總行風(fēng)險管理部、法律合規(guī)部、審計部獨立對資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)進行評估監(jiān)督，
并提出內(nèi)控提升管理建議。
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二級內(nèi)部控制及風(fēng)險防范是招商銀行資產(chǎn)托管部設(shè)立風(fēng)險合規(guī)管理相關(guān)團隊，
負責(zé)部門內(nèi)部風(fēng)險預(yù)防和控制，及時發(fā)現(xiàn)內(nèi)部控制缺陷，提出整改方案，跟蹤整
改情況，并直接向部門總經(jīng)理室報告。
三級內(nèi)部控制及風(fēng)險防范是招商銀行資產(chǎn)托管部在設(shè)置專業(yè)崗位時，遵循內(nèi)
控制衡原則，視業(yè)務(wù)的風(fēng)險程度制定相應(yīng)監(jiān)督制衡機制。
3、內(nèi)部控制原則
（1）全面性原則。內(nèi)部控制覆蓋各項業(yè)務(wù)過程和操作環(huán)節(jié)、覆蓋所有團隊和
崗位，并由全部人員參與。
（2）審慎性原則。托管組織體系的構(gòu)成、內(nèi)部管理制度的建立均以防范風(fēng)險、
審慎經(jīng)營為出發(fā)點，體現(xiàn)“內(nèi)控優(yōu)先”的要求。
（3）獨立性原則。招商銀行資產(chǎn)托管部各團隊、各崗位職責(zé)保持相對獨立，
不同托管資產(chǎn)之間、托管資產(chǎn)和自有資產(chǎn)之間相互分離。內(nèi)部控制的檢查、評價
部門獨立于內(nèi)部控制的建立和執(zhí)行部門。
（4）有效性原則。內(nèi)部控制有效性包含內(nèi)部控制設(shè)計的有效性、內(nèi)部控制執(zhí)
行的有效性。內(nèi)部控制設(shè)計的有效性是指內(nèi)部控制的設(shè)計覆蓋了所有應(yīng)關(guān)注的重
要風(fēng)險，且設(shè)計的風(fēng)險應(yīng)對措施適當(dāng)。內(nèi)部控制執(zhí)行的有效性是指內(nèi)部控制能夠
按照設(shè)計要求嚴(yán)格有效執(zhí)行。
（5）適應(yīng)性原則。內(nèi)部控制適應(yīng)招商銀行托管業(yè)務(wù)風(fēng)險管理的需要，并能夠
隨著托管業(yè)務(wù)經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等內(nèi)部環(huán)境的變化和國家法律、法
規(guī)、政策制度等外部環(huán)境的改變及時進行修訂和完善。
（6）防火墻原則。招商銀行資產(chǎn)托管部辦公場地與我行其他業(yè)務(wù)場地隔離，
辦公網(wǎng)和業(yè)務(wù)網(wǎng)物理分離，部門業(yè)務(wù)網(wǎng)和全行業(yè)務(wù)網(wǎng)防火墻策略分離，以達到風(fēng)
險防范的目的。
（7）重要性原則。內(nèi)部控制在實現(xiàn)全面控制的基礎(chǔ)上，關(guān)注重要托管業(yè)務(wù)重
要事項和高風(fēng)險環(huán)節(jié)。
（8）制衡性原則。內(nèi)部控制能夠?qū)崿F(xiàn)在托管組織體系、機構(gòu)設(shè)置、權(quán)責(zé)分配
及業(yè)務(wù)流程等方面相互制約、相互監(jiān)督，同時兼顧運營效率。
4、內(nèi)部控制措施
（1）完善的制度建設(shè)。招商銀行資產(chǎn)托管部從資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)控管理、產(chǎn)品
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受理、會計核算、資金清算、崗位管理、檔案管理和信息管理等方面制定一系列
規(guī)章制度，建立了三層制度體系，即：基本規(guī)定、業(yè)務(wù)管理辦法和業(yè)務(wù)操作規(guī)程。
制度結(jié)構(gòu)層次清晰、管理要求明確，滿足風(fēng)險管理全覆蓋的要求，保證資產(chǎn)托管
業(yè)務(wù)科學(xué)化、制度化、規(guī)范化運作。
（2）業(yè)務(wù)信息風(fēng)險控制。招商銀行資產(chǎn)托管部在數(shù)據(jù)傳輸和保存方面有嚴(yán)格
的加密和備份措施，采用加密、直連方式傳輸數(shù)據(jù)，數(shù)據(jù)執(zhí)行異地實時備份，所
有的業(yè)務(wù)信息須經(jīng)過嚴(yán)格的授權(quán)方能進行訪問。
（3）客戶資料風(fēng)險控制。招商銀行資產(chǎn)托管部對業(yè)務(wù)辦理過程中獲取的客戶
資料嚴(yán)格保密，除法律法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定、監(jiān)管機構(gòu)及審計要求外，不向任何
機構(gòu)、部門或個人泄露。
（4）信息技術(shù)系統(tǒng)風(fēng)險控制。招商銀行對信息技術(shù)系統(tǒng)機房、權(quán)限管理實行
雙人雙崗雙責(zé)，電腦機房24小時值班并設(shè)置門禁，所有電腦設(shè)置密碼及相應(yīng)權(quán)限。
業(yè)務(wù)網(wǎng)和辦公網(wǎng)、托管業(yè)務(wù)網(wǎng)與全行業(yè)務(wù)網(wǎng)雙分離制度，與外部業(yè)務(wù)機構(gòu)實行防
火墻保護，對信息技術(shù)系統(tǒng)采取兩地三中心的應(yīng)急備份管理措施等，保證信息技
術(shù)系統(tǒng)的安全。
（5）人力資源控制。招商銀行資產(chǎn)托管部通過建立良好的企業(yè)文化和員工培
訓(xùn)、激勵機制、加強人力資源管理及建立人才梯級隊伍及人才儲備機制，有效地
進行人力資源管理。
五、基金托管人對基金管理人運作基金進行監(jiān)督的方法和程序
根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》《公開募集證券投資基金運作管理
辦法》等有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同、托管協(xié)議的約定，對基金投資范圍、
投資比例、投資組合等情況的合法性、合規(guī)性進行監(jiān)督和核查。
在為基金投資運作所提供的基金清算和核算服務(wù)環(huán)節(jié)中，基金托管人對基金
管理人發(fā)送的投資指令、基金管理人對各基金費用的提取與支付情況進行檢查監(jiān)
督，對違反法律法規(guī)、基金合同的指令拒絕執(zhí)行，并立即通知基金管理人。
基金托管人如發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資指令違反法律、
行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定，及時以書面形式通知基金管
理人進行整改，整改的時限應(yīng)符合法律法規(guī)及基金合同允許的調(diào)整期限?；鸸?
理人收到通知后應(yīng)及時核對確認并以書面形式向基金托管人發(fā)出回函并改正。基
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金管理人對基金托管人通知的違規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報告
中國證監(jiān)會。
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第五部分相關(guān)服務(wù)機構(gòu)
一、基金份額發(fā)售機構(gòu)
1、直銷機構(gòu)：
（1）直銷中心
名稱：泉果基金管理有限公司
住所：上海市長寧區(qū)哈密路1500號I-22幢2層288室
辦公地址：上海市浦東新區(qū)南洋涇路555號陸家嘴金融街區(qū)19號樓
法定代表人：任莉
客戶服務(wù)統(tǒng)一咨詢電話：400-158-6599
傳真：021-62066669
聯(lián)系人：江曉霞
公司網(wǎng)站：www.qgfund.com
（2）網(wǎng)上交易系統(tǒng)
網(wǎng)上交易系統(tǒng)包括泉果基金APP、泉果基金微信服務(wù)號和管理人指定且授權(quán)
的電子交易平臺。個人投資者可登錄泉果基金APP、基金管理人微信服務(wù)號和管
理人指定且授權(quán)的電子交易平臺，在與本公司達成網(wǎng)上交易的相關(guān)協(xié)議、接受本
公司有關(guān)服務(wù)條款、了解有關(guān)基金網(wǎng)上交易的具體業(yè)務(wù)規(guī)則后，通過本公司網(wǎng)上
交易系統(tǒng)辦理開戶、認購、申購、贖回、查詢等業(yè)務(wù)。
2、代銷機構(gòu)
具體名單詳見基金管理人網(wǎng)站披露的基金銷售機構(gòu)名錄?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)
有關(guān)法律法規(guī)的要求，對本基金的銷售機構(gòu)進行變更或增減，具體請以基金管理
人網(wǎng)站披露的本基金銷售機構(gòu)名錄及相關(guān)信息為準(zhǔn)。
二、登記機構(gòu)
名稱：泉果基金管理有限公司
住所：上海市長寧區(qū)哈密路1500號I-22幢2層288室
辦公地址：上海市浦東新區(qū)南洋涇路555號陸家嘴金融街區(qū)19號樓
法定代表人：任莉
成立日期：2022年2月8日
泉果創(chuàng)新成長混合型發(fā)起式證券投資基金招募說明書
電話：021-63188889
傳真：021-62066669
聯(lián)系人：王奕璇
三、出具法律意見書的律師事務(wù)所
名稱：上海市通力律師事務(wù)所
住所：上海市銀城中路68號時代金融中心19樓
辦公地址：上海市銀城中路68號時代金融中心19樓
負責(zé)人：韓炯
電話：（021）31358666
傳真：（021）31358600
聯(lián)系人：陳穎華
經(jīng)辦律師：陳穎華、吳曹圓
四、審計基金財產(chǎn)的會計師事務(wù)所
名稱：安永華明會計師事務(wù)所(特殊普通合伙）
住所：北京市東城區(qū)東長安街1號東方廣場安永大樓17層
辦公地址：北京市東城區(qū)東長安街1號東方廣場安永大樓17層
執(zhí)行事務(wù)合伙人：毛鞍寧
聯(lián)系電話：010-58153000
傳真：010-85188298
聯(lián)系人：許培菁、金健
經(jīng)辦注冊會計師：許培菁、金健
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第六部分基金的募集
本基金由基金管理人依照《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、基金
合同及其他有關(guān)規(guī)定募集，募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會2026年5月18日證監(jiān)許可
【2026】1202號文注冊。
本基金的類別為混合型證券投資基金。
本基金運作方式為契約型開放式。
基金存續(xù)期限為不定期。
一、募集期
自基金份額發(fā)售之日起最長不得超過3個月，具體發(fā)售時間見基金份額發(fā)售
公告及相關(guān)公告。
基金管理人可根據(jù)基金銷售情況在募集期限內(nèi)適當(dāng)延長或縮短基金發(fā)售時間，
并及時公告。
二、發(fā)售對象
符合法律法規(guī)規(guī)定的可投資于證券投資基金的個人投資者、機構(gòu)投資者、合
格境外投資者、發(fā)起資金提供方以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基
金的其他投資者。
三、基金的最低募集份額總額和募集金額
本基金為發(fā)起式基金，發(fā)起資金提供方認購基金的金額不少于1000萬元人民
幣，且持有認購份額的期限自基金合同生效之日起不少于3年，期間份額不能贖
回。法律法規(guī)和監(jiān)管機構(gòu)另有規(guī)定的除外。認購份額的高級管理人員或基金經(jīng)理
等人員（如有）在上述期限內(nèi)離職，其持有期限的承諾不受影響。
四、發(fā)售方式
通過各銷售機構(gòu)的基金銷售網(wǎng)點公開發(fā)售，各銷售機構(gòu)的具體名單見基金管
理人網(wǎng)站。
五、發(fā)起資金認購
發(fā)起資金提供方運用發(fā)起資金認購本基金的金額不少于1000萬元，且發(fā)起資
金認購的基金份額持有期限自基金合同生效之日起不少于3年，期間份額不能贖
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回。法律法規(guī)和監(jiān)管機構(gòu)另有規(guī)定的除外。認購份額的高級管理人員或基金經(jīng)理
等人員（如有）在上述期限內(nèi)離職，其持有期限的承諾不受影響。
發(fā)起資金提供方運用發(fā)起資金認購本基金的情況見基金管理人屆時發(fā)布的公
告。
六、基金份額類別
在不違反法律法規(guī)、基金合同的約定以及對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不
利影響的情況下，根據(jù)基金實際運作情況，基金管理人可對基金份額分類辦法及
規(guī)則進行調(diào)整、或者調(diào)整基金份額類別的費率水平、或者增加、減少或調(diào)整基金
份額類別設(shè)置等，并在調(diào)整實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介
上公告，不需要召開基金份額持有人大會。
七、認購原則
1、投資者認購時，需按銷售機構(gòu)規(guī)定的方式全額繳款。
2、投資者在募集期內(nèi)可以多次認購基金份額，通過代銷機構(gòu)認購基金份額須
按每次認購的實際確認金額所對應(yīng)的費率檔次分別計費。已受理的認購申請不允
許撤銷。
3、基金銷售機構(gòu)對認購申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售
機構(gòu)確實接收到認購申請。認購的確認以登記機構(gòu)的確認結(jié)果為準(zhǔn)。對于認購申
請及認購份額的確認情況，投資者應(yīng)及時查詢并妥善行使合法權(quán)利。否則，因此
產(chǎn)生的損失由投資者自行承擔(dān)。
八、認購費用
通過直銷機構(gòu)認購本基金基金份額不收取認購費，通過代銷機構(gòu)認購本基金
基金份額收取認購費用。通過代銷機構(gòu)認購本基金基金份額的，在認購時收取認
購費，認購費率隨認購金額的增加而遞減?；鹫J購費用不列入基金財產(chǎn)。通過
代銷機構(gòu)認購本基金基金份額的認購費率見下表：
認購金額（M，含認購費） 認購費率
M＜1000萬元 0.80%
M≥1000萬元 每筆1,000元
本基金基金份額的認購費用由通過代銷機構(gòu)認購基金份額的投資人承擔(dān)，不
列入基金財產(chǎn)，主要用于基金的市場推廣、銷售等募集期間發(fā)生的各項費用。
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九、認購期認購資金及利息的處理方式
基金管理人應(yīng)將基金募集期間募集的資金存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)
束前，任何人不得動用。有效認購款項在募集期間產(chǎn)生的利息將折算為基金份額
歸基金份額持有人所有，其中利息轉(zhuǎn)份額的具體數(shù)額以登記機構(gòu)的記錄為準(zhǔn)。
十、基金認購份額的計算
1、本基金基金份額發(fā)售面值為人民幣1.00元。投資者通過直銷機構(gòu)認購本
基金的，不收取認購費用。
2、認購本基金的計算方式
基金認購采用金額認購的方式。
（1）若投資者通過直銷機構(gòu)認購本基金基金份額：
認購份額＝（認購金額＋認購利息）/基金份額發(fā)售面值
例：某投資者通過直銷機構(gòu)投資100,000元認購本基金基金份額，假定募集
期產(chǎn)生的利息為55.00元，則可認購基金份額為：
認購份額＝（100,000＋55.00）/1.00＝100,055.00份
即：該投資者通過直銷機構(gòu)投資100,000元認購本基金基金份額，假定募集
期產(chǎn)生的利息為55.00元，則可得到100,055.00份基金份額。
（2）若投資者通過代銷機構(gòu)認購本基金基金份額：
基金的認購金額包括認購費用和凈認購金額。
當(dāng)認購費用適用比例費率時，認購份額的計算方法如下：
凈認購金額＝認購金額/（1+認購費率）
認購費用＝認購金額－凈認購金額
認購份額＝（凈認購金額+認購利息）/基金份額發(fā)售面值
當(dāng)認購費用為固定金額時，認購份額的計算方法如下：
認購費用＝固定金額
凈認購金額＝認購金額－認購費用
認購份額＝（凈認購金額+認購利息）/基金份額發(fā)售面值
例：某投資者通過代銷機構(gòu)投資100,000元認購本基金基金份額，則對應(yīng)的
認購費率為0.80%，假定募集期產(chǎn)生的利息為55.00元，則可認購基金份額為：
凈認購金額＝100,000/（1＋0.80%）＝99,206.35元
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認購費用＝100,000-99,206.35＝793.65元
認購份額＝（99,206.35＋55.00）/1.00＝99,261.35份
即：該投資者通過代銷機構(gòu)投資100,000元認購本基金基金份額，則對應(yīng)的
認購費率為0.80%，假定募集期產(chǎn)生的利息為55.00元，可得到99,261.35份基金
份額。
（3）上述計算結(jié)果均按四舍五入方法，保留到小數(shù)點后2位，由此產(chǎn)生的收
益或損失由基金財產(chǎn)承擔(dān)。
十一、基金認購金額的限制
基金管理人規(guī)定，本基金的認購金額起點為人民幣1元（含認購費），追加
認購單筆最低限額為人民幣1元（含認購費）。
投資者通過銷售機構(gòu)認購本基金時，除需滿足基金管理人最低認購金額限制
外，當(dāng)銷售機構(gòu)設(shè)定的最低金額高于上述金額限制或設(shè)定交易級差時，投資者還
應(yīng)遵循相關(guān)銷售機構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)定。
基金管理人直銷中心接受首次認購申請的最低金額為單筆人民幣50,000元
（含認購費），追加認購的最低金額為單筆人民幣10,000元（含認購費）。已在
直銷中心有認購過本基金管理人管理的其他基金記錄的投資者不受首次認購最低
金額的限制，本基金直銷中心單筆最低認購金額可由基金管理人酌情調(diào)整；通過
基金管理人網(wǎng)上交易系統(tǒng)辦理基金認購業(yè)務(wù)的不受直銷中心單筆認購最低金額的
限制，首次單筆最低認購金額為人民幣1元（含認購費），追加認購的單筆最低
認購金額為人民幣1元（含認購費）。
本基金可設(shè)置首次募集規(guī)模上限，超過募集規(guī)模上限時基金管理人可以采用
比例確認或其他方式進行確認，具體募集上限及規(guī)?？刂频姆桨冈斠娀鸱蓊~發(fā)
售公告或其他公告。若本基金設(shè)置首次募集規(guī)模上限，基金合同生效后不受此募
集規(guī)模的限制。
十二、基金份額的認購和持有限額
如本基金單個投資人（基金管理人、基金管理人高級管理人員或基金經(jīng)理等
人員作為發(fā)起資金提供方除外）累計認購的基金份額數(shù)達到或者超過基金總份額
的50%，基金管理人可以采取比例確認等方式對該投資人的認購申請進行限制。
基金管理人接受某筆或者某些認購申請有可能導(dǎo)致投資者變相規(guī)避前述50%比例
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要求的，基金管理人有權(quán)拒絕該等全部或者部分認購申請。投資人認購的基金份
額數(shù)以基金合同生效后登記機構(gòu)的確認為準(zhǔn)。
基金管理人可以對每個賬戶的認購和持有基金份額的限制進行調(diào)整，具體限
制請參見相關(guān)公告。
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第七部分基金合同的生效
一、基金備案的條件
本基金自基金份額發(fā)售之日起3個月內(nèi)，在發(fā)起資金提供方使用發(fā)起資金認
購本基金的金額不少于1000萬元人民幣、且承諾其認購的基金份額持有期限自基
金合同生效之日起不少于3年的條件下，基金募集期屆滿或基金管理人依據(jù)法律
法規(guī)及招募說明書可以決定停止基金發(fā)售，并在10日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資，
驗資報告需對發(fā)起資金提供方及其持有份額進行專門說明?；鸸芾砣俗允盏津?
資報告之日起10日內(nèi)，向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)。
基金募集達到基金備案條件的，自基金管理人辦理完畢基金備案手續(xù)并取得
中國證監(jiān)會書面確認之日起，基金合同生效；否則基金合同不生效。基金管理人
在收到中國證監(jiān)會確認文件的次日對基金合同生效事宜予以公告。基金管理人應(yīng)
將基金募集期間募集的資金存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，任何人不得
動用。
二、基金合同不能生效時募集資金的處理方式
如果募集期限屆滿，未滿足基金備案條件，基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)下列責(zé)任：
1、以其固有財產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用；
2、在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已交納的款項，并加計銀行同
期活期存款利息；
3、如基金募集失敗，基金管理人、基金托管人及銷售機構(gòu)不得請求報酬?；?
金管理人、基金托管人和銷售機構(gòu)為基金募集支付之一切費用應(yīng)由各方各自承擔(dān)。
三、基金存續(xù)期內(nèi)的基金份額持有人數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)模
基金合同生效之日起三年后的對應(yīng)日（若無對應(yīng)日則順延至下一日），若基
金資產(chǎn)規(guī)模低于2億元，本基金應(yīng)當(dāng)按照基金合同約定的程序進行清算并終止，
且不得通過召開基金份額持有人大會的方式延續(xù)。
基金合同生效三年后繼續(xù)存續(xù)的，自基金合同生效滿三年后的基金存續(xù)期內(nèi)，
連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000
萬元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報告中予以披露；連續(xù)50個工作日出現(xiàn)前述
情形的，基金合同終止，不需召開基金份額持有人大會。
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法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
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第八部分基金份額的申購與贖回
一、申購和贖回場所
本基金的申購與贖回將通過銷售機構(gòu)進行。具體的銷售機構(gòu)將由基金管理人
在招募說明書或其他相關(guān)公示中列明，或在基金管理人網(wǎng)站公示?；鸸芾砣丝?
根據(jù)情況變更或增減銷售機構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)站公示。基金投資者應(yīng)當(dāng)在銷
售機構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)的營業(yè)場所或按銷售機構(gòu)提供的其他方式辦理基金份額
的申購與贖回。
二、申購和贖回的開放日及時間
1、開放日及開放時間
投資者在開放日辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理時間為上海證券交易
所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時間（若本基金參與港股通交易且該工
作日為非港股通交易日時，則基金管理人有權(quán)決定本基金是否開放申購和贖回等
業(yè)務(wù)，具體以屆時公告為準(zhǔn)）。此外，基金管理人可根據(jù)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會
的要求或基金合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回。開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時間在招
募說明書或相關(guān)公告中載明。
基金合同生效后，若出現(xiàn)不可抗力，或者新的證券/期貨交易市場、證券/期貨
交易所交易時間變更、港股通交易規(guī)則變更或其他特殊情況或根據(jù)業(yè)務(wù)需要，基
金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進行相應(yīng)的調(diào)整，但應(yīng)在實施日前依
照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
2、申購、贖回開始日及業(yè)務(wù)辦理時間
基金管理人可根據(jù)實際情況依法決定本基金開始辦理申購的具體日期，具體
業(yè)務(wù)辦理時間在申購開始公告中規(guī)定。
基金管理人自基金合同生效之日起不超過3個月開始辦理贖回，具體業(yè)務(wù)辦
理時間在贖回開始公告中規(guī)定。
在確定申購開始與贖回開始時間后，基金管理人應(yīng)在申購、贖回開放日前依
照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告申購與贖回的開始時間。
基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、
贖回或者轉(zhuǎn)換。投資者在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或轉(zhuǎn)換
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申請且登記機構(gòu)確認接受的，其基金份額申購、贖回價格為下一開放日基金份額
申購、贖回的價格。
三、申購與贖回的原則
1、“未知價”原則，即申購、贖回價格以申請當(dāng)日收市后計算的基金份額凈
值為基準(zhǔn)進行計算；
2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；
3、當(dāng)日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時間以內(nèi)撤銷，在當(dāng)日業(yè)
務(wù)辦理時間結(jié)束后不得撤銷；
4、贖回遵循“先進先出”原則，即按照基金份額持有人份額登記日期的先后
次序進行順序贖回；
5、投資者辦理申購、贖回等業(yè)務(wù)時應(yīng)提交的文件和辦理手續(xù)、辦理時間、處
理規(guī)則等，在遵守基金合同和招募說明書規(guī)定的前提下，以各銷售機構(gòu)的具體規(guī)
定為準(zhǔn)；
6、辦理申購、贖回業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，確保投
資者的合法權(quán)益不受損害并得到公平對待。
基金管理人可在法律法規(guī)允許且對基金份額持有人無實質(zhì)性不利影響的前提
下，對上述原則進行調(diào)整?；鸸芾砣吮仨氃谛乱?guī)則開始實施前依照《信息披露
辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
四、申購與贖回的程序
1、申購和贖回的申請方式
投資者必須根據(jù)銷售機構(gòu)規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時間內(nèi)提出
申購或贖回的申請。
2、申購和贖回的款項支付
投資者申購基金份額時，必須在規(guī)定的時間內(nèi)全額交付申購款項，否則所提
交的申購申請不成立。投資者在規(guī)定的時間內(nèi)全額交付申購款項，申購成立；登
記機構(gòu)確認基金份額時，申購生效。
基金份額持有人遞交贖回申請，必須持有足夠的基金份額余額，否則所提交
的贖回申請不成立?；鸱蓊~持有人在規(guī)定的時間內(nèi)遞交贖回申請，贖回成立；
登記機構(gòu)確認贖回時，贖回生效。
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投資者T日贖回申請生效后，基金管理人將在T＋7日（包括該日）內(nèi)支付贖
回款項。遇交易所或交易市場數(shù)據(jù)傳輸延遲、通訊系統(tǒng)故障、銀行數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)
故障、港股通交易系統(tǒng)或港股通資金交收規(guī)則限制或其他非基金管理人及基金托
管人所能控制的因素影響業(yè)務(wù)處理流程，則贖回款順延至上述情形消除后劃往投
資者銀行賬戶。在發(fā)生巨額贖回或基金合同載明的其他暫停贖回或延緩支付贖回
款項的情形時，款項的支付辦法參照基金合同有關(guān)條款處理。
基金管理人可以在法律法規(guī)和基金合同允許的范圍內(nèi)，對上述業(yè)務(wù)辦理時間
進行調(diào)整，并在調(diào)整實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
3、申購和贖回申請的確認
基金管理人應(yīng)以交易時間結(jié)束前受理有效申購和贖回申請的當(dāng)天作為申購或
贖回申請日（T日），在正常情況下，本基金登記機構(gòu)在T+1日內(nèi)對該交易的有
效性進行確認。T日提交的有效申請，投資者應(yīng)在T+2日后（包括該日）及時到
銷售機構(gòu)或以銷售機構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請的確認情況。否則，如因申請未
得到登記機構(gòu)的確認而造成的損失，由投資者自行承擔(dān)。若申購不成立或無效，
則申購款項退還給投資者。因投資者未及時進行查詢而造成的后果由其自行承擔(dān)。
銷售機構(gòu)對申購、贖回申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售
機構(gòu)確實接收到申購、贖回申請。申購、贖回申請的確認以登記機構(gòu)的確認結(jié)果
為準(zhǔn)。對于申購、贖回申請及份額的確認情況，投資者應(yīng)及時查詢并妥善行使合
法權(quán)利。否則，致使投資者相關(guān)權(quán)益受損的，基金管理人、基金托管人、基金銷
售機構(gòu)不承擔(dān)由此造成的損失或不利后果。
基金管理人可以在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)對上述申購和贖回申請的確認時間
進行調(diào)整，并在調(diào)整實施日前按照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公
告。
五、申購和贖回的數(shù)量限制
1、基金管理人規(guī)定，本基金單筆最低申購金額為人民幣1元（含申購費），
投資者通過銷售機構(gòu)申購本基金時，除需滿足基金管理人最低申購金額限制外，
當(dāng)銷售機構(gòu)設(shè)定的最低金額高于上述金額限制或者設(shè)定交易級差時，投資者還應(yīng)
遵循相關(guān)銷售機構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)定。
直銷中心單個賬戶首次申購的最低金額為人民幣50,000元（含申購費），追
泉果創(chuàng)新成長混合型發(fā)起式證券投資基金招募說明書
加申購的最低金額為單筆人民幣10,000元（含申購費）；已在直銷中心有該基金
認購記錄的投資者不受首次申購最低金額的限制。其他銷售網(wǎng)點的投資者欲轉(zhuǎn)入
直銷中心進行交易要受直銷中心最低申購金額的限制。投資者當(dāng)期分配的基金收
益轉(zhuǎn)購基金份額時，不受最低申購金額的限制。通過基金管理人網(wǎng)上交易系統(tǒng)辦
理基金申購業(yè)務(wù)的不受直銷中心單筆申購最低金額的限制，申購最低金額為單筆
人民幣1元（含申購費）?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)市場情況，調(diào)整本基金申購的最低
金額。
投資者可多次申購，基金管理人對單個投資者累計持有的基金份額不設(shè)上限，
但單一投資者（基金管理人、基金管理人高級管理人員或基金經(jīng)理等人員作為發(fā)
起資金提供方除外）持有基金份額數(shù)不得達到或超過基金份額總數(shù)的50%（在基
金運作過程中因基金份額贖回等情形導(dǎo)致被動達到或超過50%的除外）。
2、基金份額持有人在銷售機構(gòu)贖回時，每次對本基金的贖回申請不得低于
0.01份基金份額?；鸱蓊~持有人贖回時或贖回后在銷售機構(gòu)（網(wǎng)點）保留的基
金份額余額不足0.01份的，在贖回時需一次全部申請贖回。但各銷售機構(gòu)對交易
賬戶最低份額余額及贖回份額限制有其他規(guī)定的，以各銷售機構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)定為準(zhǔn)。
3、基金管理人可以規(guī)定單個投資者單日或單筆申購金額上限，具體規(guī)定請參
見更新的招募說明書或相關(guān)公告。
4、基金管理人有權(quán)規(guī)定本基金的總規(guī)模限額、單日申購金額限制、單日凈申
購比例上限，具體規(guī)定請參見更新的招募說明書或相關(guān)公告。
5、當(dāng)接受申購申請對存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時，基
金管理人應(yīng)當(dāng)采取設(shè)定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、拒
絕大額申購、暫停基金申購等措施，切實保護存量基金份額持有人的合法權(quán)益。
基金管理人基于投資運作與風(fēng)險控制的需要，可采取上述措施對基金規(guī)模予以控
制。具體見基金管理人相關(guān)公告。
6、基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購金額和贖回份
額的數(shù)量限制或新增基金規(guī)?？刂拼胧?、投資者每個基金交易賬戶的最低基金份
額余額限制、單個投資者累計持有的基金份額上限等?；鸸芾砣吮仨氃谡{(diào)整實
施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
六、申購費用和贖回費用
泉果創(chuàng)新成長混合型發(fā)起式證券投資基金招募說明書
1、申購費率
通過直銷機構(gòu)申購本基金基金份額不收取申購費，通過代銷機構(gòu)申購本基金
基金份額的，在投資人申購時收取申購費。申購費用不列入基金財產(chǎn)，主要用于
本基金的市場推廣、銷售等各項費用。通過代銷機構(gòu)申購本基金基金份額的申購
費率見下表：
申購金額（M，含申購費） 申購費率
M＜1000萬元 0.80%
M≥1000萬元 每筆1,000元
本基金基金份額的申購費用由通過代銷機構(gòu)申購基金份額的投資人承擔(dān)，不
列入基金財產(chǎn)，主要用于本基金的市場推廣、銷售等各項費用。
2、贖回費率
投資者可將其持有的全部或部分基金份額贖回。本基金的贖回費用由贖回基
金份額的基金份額持有人承擔(dān)，在基金份額持有人贖回基金份額時收取。本基金
基金份額贖回費率按基金份額持有期限遞減，具體見下表：
持有期間（N） 贖回費率
N＜7天 1.50%
7天≤N＜30天 1.00%
30天≤N＜180天 0.50%
N≥180天 0%
投資者贖回基金份額產(chǎn)生的贖回費，全額計入基金財產(chǎn)。
3、基金管理人可以在基金合同約定的范圍內(nèi)調(diào)整費率或收費方式，并最遲應(yīng)
于新的費率或收費方式實施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上
公告。
4、基金管理人可以在不違反法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定且在不對基金份額
持有人權(quán)益產(chǎn)生實質(zhì)性不利影響的情形下，根據(jù)市場情況制定基金促銷計劃，定
期或不定期地開展基金促銷活動。在基金促銷活動期間，基金管理人可以適當(dāng)調(diào)
低銷售費率（贖回費除外）。
5、當(dāng)本基金發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機制，
以確?；鸸乐档墓叫?。具體處理原則與操作規(guī)范遵循相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管
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部門、自律規(guī)則的規(guī)定。
七、申購份額與贖回金額的計算
1、申購份額的計算
（1）投資者申購本基金基金份額的計算方式
1）若投資者通過直銷機構(gòu)申購本基金基金份額：
申購份額＝申購金額/申購日基金份額凈值
例：某投資者通過直銷機構(gòu)投資50,000元申購本基金基金份額，假設(shè)申購當(dāng)
日基金份額凈值為1.0400元，則其可得到的申購份額為：
申購份額=50,000/1.0400=48,076.92份
即：該投資者通過直銷機構(gòu)投資50,000元申購本基金基金份額，假設(shè)申購當(dāng)
日基金份額凈值為1.0400元，則可得到48,076.92份基金份額。
2）若投資者通過代銷機構(gòu)申購本基金基金份額：
當(dāng)申購費用適用比例費率時，申購份額的計算方法如下：
凈申購金額＝申購金額/（1＋申購費率）
申購費用＝申購金額－凈申購金額
申購份額＝凈申購金額/申購日基金份額凈值
當(dāng)申購費用為固定金額時，申購份額的計算方法如下：
申購費用＝固定金額
凈申購金額＝申購金額－申購費用
申購份額＝凈申購金額/申購日基金份額凈值
例：某投資者通過代銷機構(gòu)投資40,000元申購本基金基金份額，則對應(yīng)的申
購費率為0.80%，假設(shè)申購當(dāng)日基金份額凈值為1.0400元，則其可得到的申購份
額為：
凈申購金額=40,000/（1+0.80%）=39,682.54元
申購費用=40,000-39,682.54=317.46元
申購份額=39,682.54/1.0400=38,156.29份
即：該投資者通過代銷機構(gòu)投資40,000元申購本基金基金份額，則對應(yīng)的申
購費率為0.80%，假設(shè)申購當(dāng)日基金份額凈值為1.0400元，則可得到38,156.29份
基金份額。
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（2）上述計算結(jié)果均按四舍五入方法，保留到小數(shù)點后2位，由此產(chǎn)生的收
益或損失由基金財產(chǎn)承擔(dān)。
2、贖回金額的計算
（1）投資者贖回本基金基金份額的計算方式
贖回總金額＝贖回份額×贖回當(dāng)日基金份額凈值
贖回費用＝贖回總金額×贖回費率
凈贖回金額＝贖回總金額-贖回費用
例：某投資者在T日贖回10,000份基金份額，持有時間為30日，對應(yīng)的贖
回費率為0.50%，假設(shè)贖回當(dāng)日基金份額凈值為1.2500元，則其獲得的凈贖回金
額計算如下：
贖回總金額＝1.2500×10,000＝12,500.00元
贖回費用＝12,500.00×0.50%＝62.50元
凈贖回金額＝12,500.00－62.50＝12,437.50元
即：該投資者贖回10,000份基金份額，持有時間為30日，對應(yīng)的贖回費率
為0.50%，假設(shè)贖回當(dāng)日基金份額凈值為1.2500元，則其獲得的凈贖回金額為
12,437.50元。
（2）上述計算結(jié)果均按四舍五入方法，保留到小數(shù)點后2位，由此產(chǎn)生的收
益或損失由基金財產(chǎn)承擔(dān)。
3、本基金基金份額凈值的計算：
本基金基金份額凈值的計算，保留到小數(shù)點后4位，小數(shù)點后第5位四舍五
入，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔(dān)。T日的基金份額凈值在當(dāng)天收市后
計算，并在T+1日內(nèi)公告。遇特殊情況，經(jīng)履行適當(dāng)程序，可以適當(dāng)延遲計算或
公告。
如按照上述保留位數(shù)的基金份額凈值對投資者的申購或贖回進行確認可能引
起基金份額凈值劇烈波動的，為維護基金份額持有人利益，基金管理人與基金托
管人協(xié)商一致后，可以臨時增加基金份額凈值的保留位數(shù)并以此進行確認，并在
確認完成后予以恢復(fù)，具體保留位數(shù)以屆時公告為準(zhǔn)。
4、申購份額的計算及余額的處理方式：
申購的有效份額為凈申購金額除以當(dāng)日的基金份額凈值，有效份額單位為份。
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上述計算結(jié)果均按四舍五入方法，保留到小數(shù)點后2位，由此產(chǎn)生的收益或損失
由基金財產(chǎn)承擔(dān)。
5、贖回金額的計算及處理方式：
贖回金額為按實際確認的有效贖回份額乘以當(dāng)日基金份額凈值并扣除相應(yīng)的
費用，贖回金額單位為元。上述計算結(jié)果均按四舍五入方法，保留到小數(shù)點后2
位，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔(dān)。
八、拒絕或暫停申購的情形
發(fā)生下列情況時，基金管理人可拒絕或暫停接受投資者的申購申請：
1、因不可抗力導(dǎo)致基金無法正常運作。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停基金資產(chǎn)估值情況時。
3、證券、期貨交易所交易時間非正常停市，或基金參與港股通交易且港股通
暫停交易，導(dǎo)致基金管理人無法計算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值。
4、基金管理人認為接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現(xiàn)有基金份額
持有人利益時。
5、基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導(dǎo)致單一投資者（基金管理
人、基金管理人高級管理人員或基金經(jīng)理等人員作為發(fā)起資金提供方除外）持有
基金份額的比例達到或者超過50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形時。
6、基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可能
對基金業(yè)績產(chǎn)生負面影響，或基金管理人認定的其他損害現(xiàn)有基金份額持有人利
益的情形。
7、基金管理人、基金托管人、登記機構(gòu)、銷售機構(gòu)、支付結(jié)算機構(gòu)等因異常
情況導(dǎo)致基金銷售系統(tǒng)、基金銷售支付結(jié)算系統(tǒng)、基金登記系統(tǒng)、基金會計系統(tǒng)
等無法正常運行。
8、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格
且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認
后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受基金申購申請。
9、基金參與港股通交易且港股通交易每日額度不足，或者發(fā)生證券交易服務(wù)
公司等機構(gòu)認定的交易異常情況并決定暫停提供部分或者全部港股通服務(wù)，或者
發(fā)生其他影響通過內(nèi)地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機制進行正常交易的情形。
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10、接受某筆或某些申購申請超過基金管理人設(shè)定的單個投資者累計持有的
基金份額上限、本基金的總規(guī)模限額、單日申購金額限制、單日凈申購比例上限、
單一投資者單日或單筆申購金額上限的。
11、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。
發(fā)生上述除第4、5、10項以外的暫停申購情形之一且基金管理人決定暫停接
受投資者的申購申請時，基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上刊登暫停申
購公告。
如果投資者的申購申請被全部或部分拒絕，被拒絕的申購款項將退還給投資
者。在暫停申購的情況消除時，基金管理人應(yīng)及時恢復(fù)申購業(yè)務(wù)的辦理。
九、暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形
發(fā)生下列情形時，基金管理人可暫停接受投資者的贖回申請或延緩支付贖回
款項：
1、因不可抗力導(dǎo)致基金管理人不能支付贖回款項。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時。
3、證券、期貨交易所交易時間非正常停市，或基金參與港股通交易且港股通
暫停交易，導(dǎo)致基金管理人無法計算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值。
4、連續(xù)兩個或兩個以上開放日發(fā)生巨額贖回。
5、發(fā)生繼續(xù)接受贖回申請將損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形時。
6、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格
且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認
后，基金管理人應(yīng)當(dāng)延緩支付贖回款項或暫停接受基金贖回申請。
7、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。
發(fā)生上述情形之一且基金管理人決定暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項
時，基金管理人應(yīng)按規(guī)定報中國證監(jiān)會備案，根據(jù)有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上刊登暫
停贖回公告，已確認的贖回申請，基金管理人應(yīng)足額支付；如暫時不能足額支付，
應(yīng)將可支付部分按單個賬戶申請量占申請總量的比例分配給贖回申請人，未支付
部分可延期支付。若出現(xiàn)上述第4項所述情形，按基金合同的相關(guān)條款處理。基
金份額持有人在申請贖回時可事先選擇將當(dāng)日可能未獲受理部分予以撤銷。在暫
停贖回的情況消除時，基金管理人應(yīng)及時恢復(fù)贖回業(yè)務(wù)的辦理并依照有關(guān)規(guī)定在
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規(guī)定媒介上公告。
十、巨額贖回的情形及處理方式
1、巨額贖回的認定
若本基金單個開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請（贖回申請份額總數(shù)加上基金
轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額總
數(shù)后的余額）超過前一開放日的基金總份額的10%，即認為是發(fā)生了巨額贖回。
2、巨額贖回的處理方式
當(dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時的資產(chǎn)組合狀況決定
全額贖回、部分延期贖回或暫停贖回。
（1）全額贖回：當(dāng)基金管理人認為有能力支付投資者的全部贖回申請時，按
正常贖回程序執(zhí)行。
（2）部分延期贖回：當(dāng)基金管理人認為支付投資者的贖回申請有困難或認為
因支付投資者的贖回申請而進行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成較大波動
時，基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%的前提
下，可對其余贖回申請延期辦理。對于當(dāng)日的贖回申請，應(yīng)當(dāng)按單個賬戶贖回申
請量占贖回申請總量的比例，確定當(dāng)日受理的贖回份額；對于未能贖回部分，投
資者在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的，將自動
轉(zhuǎn)入下一個開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，當(dāng)日未獲受
理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理，
無優(yōu)先權(quán)并以下一開放日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計算贖回金額，以此類推，直到
全部贖回為止。如投資者在提交贖回申請時未作明確選擇，投資者未能贖回部分
作自動延期贖回處理。部分延期贖回不受單筆贖回最低份額的限制。
若基金發(fā)生巨額贖回，在出現(xiàn)單個開放日內(nèi)單個基金份額持有人申請贖回的
基金份額超過前一開放日基金總份額10%（“大額贖回申請人”）的情形下，基
金管理人可以對大額贖回申請人的贖回申請延期辦理，即按照保護其他贖回申請
人（“小額贖回申請人”）利益的原則，基金管理人可以優(yōu)先確認小額贖回申請
人的贖回申請，具體為：如小額贖回申請人的贖回申請在當(dāng)日被全部確認，則基
金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%的前提下，在
仍可接受贖回申請的范圍內(nèi)對大額贖回申請人的贖回申請按比例確認，對大額贖
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回申請人未予確認的贖回申請延期辦理；如小額贖回申請人的贖回申請在當(dāng)日未
被全部確認，則對全部未確認的贖回申請（含小額贖回申請人的其余贖回申請與
大額贖回申請人的全部贖回申請）延期辦理。延期辦理的具體程序，按照本條規(guī)
定的延期贖回或取消贖回的方式辦理；同時，基金管理人應(yīng)當(dāng)對延期辦理的事宜
在規(guī)定媒介上刊登公告。基金管理人在履行適當(dāng)程序后，有權(quán)根據(jù)當(dāng)時市場環(huán)境
調(diào)整前述比例和辦理措施，并在規(guī)定媒介上進行公告。
（3）暫停贖回：連續(xù)2個開放日以上（含本數(shù)）發(fā)生巨額贖回，如基金管理
人認為有必要，可暫停接受基金的贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付
贖回款項，但不得超過20個工作日，并應(yīng)當(dāng)在規(guī)定媒介上進行公告。
3、巨額贖回的公告
當(dāng)發(fā)生上述巨額贖回并延期辦理時，基金管理人應(yīng)當(dāng)通過郵寄、傳真或者招
募說明書規(guī)定的其他方式在3個交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說明有關(guān)處理方
法，并在2日內(nèi)在規(guī)定媒介上刊登公告。
十一、暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告
1、發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)在規(guī)定媒介
上刊登暫停公告。
2、基金管理人可以根據(jù)暫停申購或贖回的時間，依照《信息披露辦法》的有
關(guān)規(guī)定，最遲于重新開放日在規(guī)定媒介上刊登重新開放申購或贖回的公告；也可
以根據(jù)實際情況在暫停公告中明確重新開放申購或贖回的時間，屆時不再另行發(fā)
布重新開放的公告。
十二、基金轉(zhuǎn)換
基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定決定開辦本基金與基
金管理人管理的其他基金之間的基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，基金轉(zhuǎn)換可以收取一定的轉(zhuǎn)換費，
相關(guān)規(guī)則由基金管理人屆時根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定制定并公告，并
提前告知基金托管人與相關(guān)機構(gòu)。
十三、基金份額的轉(zhuǎn)讓
在法律法規(guī)允許且條件具備的情況下，基金管理人可受理基金份額持有人通
過中國證監(jiān)會認可的交易場所或者交易方式進行份額轉(zhuǎn)讓的申請并由登記機構(gòu)辦
理基金份額的過戶登記?；鸸芾砣藬M受理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)的，將提前公告，
泉果創(chuàng)新成長混合型發(fā)起式證券投資基金招募說明書
基金份額持有人應(yīng)根據(jù)基金管理人公告的業(yè)務(wù)規(guī)則辦理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)。
十四、基金的非交易過戶
基金的非交易過戶是指基金登記機構(gòu)受理繼承、捐贈和司法強制執(zhí)行等情形
而產(chǎn)生的非交易過戶以及登記機構(gòu)認可、符合法律法規(guī)的其他非交易過戶，或者
按照相關(guān)法律法規(guī)或國家有權(quán)機關(guān)要求的方式進行處理的行為。無論在上述何種
情況下，接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資者或者是按
照相關(guān)法律法規(guī)或國家有權(quán)機關(guān)要求的方式進行處理。
繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；
捐贈是指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質(zhì)的基金會或社
會團體；司法強制執(zhí)行是指司法機構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有的
基金份額強制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供基
金登記機構(gòu)要求提供的相關(guān)資料，對于符合條件的非交易過戶申請按基金登記機
構(gòu)的規(guī)定辦理，并按基金登記機構(gòu)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收費。
十五、基金的轉(zhuǎn)托管
基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，基金
銷售機構(gòu)可以按照規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收取轉(zhuǎn)托管費。
十六、定期定額投資計劃
基金管理人可以為投資者辦理定期定額投資計劃，具體規(guī)則由基金管理人另
行規(guī)定。投資者在辦理定期定額投資計劃時可自行約定每期扣款金額，每期扣款
金額必須不低于基金管理人在相關(guān)公告或更新的招募說明書中所規(guī)定的定期定額
投資計劃最低申購金額。
十七、基金份額的凍結(jié)、解凍和質(zhì)押
基金登記機構(gòu)只受理國家有權(quán)機關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，以及
登記機構(gòu)認可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍。
基金賬戶或基金份額被凍結(jié)的，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益一并凍結(jié)，被凍結(jié)部
分份額仍然參與收益分配。法律法規(guī)或監(jiān)管部門另有規(guī)定的除外。
如相關(guān)法律法規(guī)允許基金管理人辦理基金份額的質(zhì)押業(yè)務(wù)或其他基金業(yè)務(wù)，
基金管理人將制定和實施相應(yīng)的業(yè)務(wù)規(guī)則，并可收取一定的手續(xù)費。
十八、實施側(cè)袋機制期間本基金的申購與贖回
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本基金實施側(cè)袋機制的，本基金的申購和贖回安排詳見招募說明書“側(cè)袋機
制”部分的規(guī)定或相關(guān)公告。
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第九部分基金的投資
一、投資目標(biāo)
本基金在嚴(yán)格控制風(fēng)險的前提下，重點精選優(yōu)質(zhì)上市公司，力爭實現(xiàn)基金資
產(chǎn)的長期穩(wěn)健增值。
二、投資范圍
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的
股票（包括主板、創(chuàng)業(yè)板、科創(chuàng)板以及其他經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)或注冊上市的股票、
存托憑證）、港股通標(biāo)的股票、債券（包括國債、地方政府債、金融債、企業(yè)債、
公司債、政府支持債券、政府支持機構(gòu)債、次級債、可轉(zhuǎn)換債券、分離交易可轉(zhuǎn)
換債券、央行票據(jù)、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、可交換債券）、資
產(chǎn)支持證券、債券回購、貨幣市場工具、銀行存款（包括定期存款、協(xié)議存款、
通知存款等）、同業(yè)存單、股指期貨、國債期貨、股票期權(quán)以及法律法規(guī)或中國
證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定）。
本基金可根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和基金合同的約定參與融資業(yè)務(wù)。法律法
規(guī)或監(jiān)管部門另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)
程序后，可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：股票資產(chǎn)（含存托憑證）占基金資產(chǎn)的比例為
60%-95%（其中，投資于港股通標(biāo)的股票占股票資產(chǎn)的比例為0%-50%）。每個
交易日日終在扣除股指期貨合約、國債期貨合約和股票期權(quán)合約需繳納的交易保
證金后，保持現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券投資比例合計不低于基金資
產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。
如果法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履
行適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
三、投資策略
（一）大類資產(chǎn)配置策略
本基金將跟蹤市場環(huán)境變化，根據(jù)對宏觀經(jīng)濟運行態(tài)勢、宏觀經(jīng)濟政策變化、
證券市場運行狀況、國際市場變化情況等因素的深入研究，綜合考慮宏觀與微觀
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經(jīng)濟、市場與政策等多方面因素，對股票、債券等大類資產(chǎn)的風(fēng)險收益特征進行
動態(tài)跟蹤，主動判斷市場時機，進行積極的資產(chǎn)配置，在嚴(yán)格控制投資組合風(fēng)險
的前提下，確定或調(diào)整投資組合中大類資產(chǎn)配置比例。
（二）股票投資策略
1、行業(yè)配置策略
本基金將依托專業(yè)的研究力量，通過對國內(nèi)外宏觀經(jīng)濟運行趨勢、經(jīng)濟結(jié)構(gòu)
轉(zhuǎn)型的方向、國家經(jīng)濟與產(chǎn)業(yè)政策導(dǎo)向和經(jīng)濟周期調(diào)整的深入研究，并根據(jù)行業(yè)
的現(xiàn)狀、行業(yè)涉及的政策方針、行業(yè)的市場容量、行業(yè)的競爭格局以及行業(yè)中的
核心技術(shù)等方面綜合考慮行業(yè)景氣度、行業(yè)持續(xù)成長性、行業(yè)競爭格局、行業(yè)估
值水平等因素，挖掘未來受益于行業(yè)成長的投資機會，甄選出具有較大增長潛力
且競爭結(jié)構(gòu)良好的行業(yè)，并根據(jù)發(fā)展趨勢，及時調(diào)整行業(yè)配置策略。
2、個股精選策略
本基金優(yōu)選具備投資價值的產(chǎn)業(yè)并從中選取把握創(chuàng)新成長機遇的上市公司。
本基金秉承堅持基本面研究，在行業(yè)分析的基礎(chǔ)上，遵循“自下而上”的選股策
略，通過定性分析與定量分析相結(jié)合的綜合評估體系，精選個股進行投資。
（1）定性分析
本基金將深度挖掘個股，對企業(yè)未來兩到三年的成長性進行分析和預(yù)測，精
選出具有未來成長潛力并獲取行業(yè)優(yōu)勢地位的上市公司。本基金將重點關(guān)注公司
所處行業(yè)與國家戰(zhàn)略發(fā)展方向的契合程度、產(chǎn)業(yè)賽道的成長空間、競爭格局及行
業(yè)壁壘，評估其長期投資價值，并分析管理層能力、股東背景及決策機制的有效
性，評估主營業(yè)務(wù)的可擴展性、盈利模式的穩(wěn)定性及創(chuàng)新潛力，從而綜合分析公
司在管理、產(chǎn)品、服務(wù)、技術(shù)、品牌、人才、創(chuàng)新能力、定價能力、銷售網(wǎng)絡(luò)、
行業(yè)地位、持續(xù)發(fā)展能力等方面的情況，精選把握創(chuàng)新成長機遇、具備競爭優(yōu)勢
的上市公司。
（2）定量分析
本基金采用定量分析方法，系統(tǒng)評估上市公司的財務(wù)表現(xiàn)，重點關(guān)注盈利能
力、盈利質(zhì)量、成長性及運營效率等核心維度，篩選財務(wù)穩(wěn)健且具備持續(xù)增長潛
力的優(yōu)質(zhì)企業(yè)。具體而言，通過凈資產(chǎn)收益率、凈利潤、資本回報率、毛利率、
營業(yè)利潤率及增長率、收入增長率、現(xiàn)金流量增長率、凈利率及增長率、總資產(chǎn)
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收益率、盈利現(xiàn)金比率等關(guān)鍵指標(biāo)，綜合衡量公司的盈利水平與成長動能。在估
值方面，本基金將根據(jù)公司所處行業(yè)特性、商業(yè)模式以及公司發(fā)展中所處的不同
階段等特征，選擇合適的股票估值方式，篩選出估值合理或具有吸引力的公司進
行投資。具體估值方法包括市盈率法、市凈率法、市盈率－長期成長法、折現(xiàn)現(xiàn)
金流法等。
在以上分析的基礎(chǔ)上，本基金將進行股票組合的構(gòu)建。當(dāng)行業(yè)或公司的基本
面、股票的估值水平出現(xiàn)較大變化時，本基金將對股票組合適時進行動態(tài)調(diào)整。
（三）港股通標(biāo)的股票投資策略
本基金可通過內(nèi)地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機制投資于香港股票市場。
本基金的港股通標(biāo)的股票投資策略與A股類似，并關(guān)注香港股票市場制度與境內(nèi)
股票市場存在的差異對股票投資價值的影響。本基金將重點關(guān)注：相對于A股具
有明顯估值優(yōu)勢的公司；相對于A股具有明顯稀缺性的公司；基本面優(yōu)秀、具有
持續(xù)領(lǐng)先優(yōu)勢或核心競爭力的公司；盈利能力較高、分紅穩(wěn)定或分紅潛力大的公
司。
（四）存托憑證投資策略
本基金存托憑證的投資策略依照上述股票投資策略執(zhí)行。
（五）債券投資策略
1、債券投資策略方面，以價值分析為主線，結(jié)合宏觀環(huán)境分析和微觀市場
定價實施債券組合管理。本基金將對宏觀經(jīng)濟、市場利率、債券供求等因素展開
綜合分析，并結(jié)合經(jīng)濟趨勢、貨幣政策及不同債券品種的收益率水平、流動性和
信用風(fēng)險等因素，重點投資于流動性較好、風(fēng)險水平合理、到期收益率與信用質(zhì)
量相對較高的債券品種，并根據(jù)市場變化情況對債券組合進行優(yōu)化。具體投資策
略包括：久期策略、收益率曲線策略、個券選擇策略和信用策略等。
2、對于可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券等特殊品種，將根據(jù)其債性和股性特征采取
相應(yīng)的投資策略。本基金將根據(jù)宏觀經(jīng)濟變化和上市公司的盈利變化，在對公司
基本面和轉(zhuǎn)債條款深入研究的基礎(chǔ)上進行估值分析，投資于公司基本面優(yōu)良、具
有較高安全邊際和良好流動性的可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券。
3、對于資產(chǎn)支持證券，本基金將綜合考慮市場利率、發(fā)行條款、資產(chǎn)構(gòu)成、
信用風(fēng)險、流動性等影響資產(chǎn)支持證券價值的因素，評估資產(chǎn)支持證券的投資價
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值并做出相應(yīng)的投資決策。
（六）股指期貨投資策略
本基金將根據(jù)風(fēng)險管理的原則，以套期保值為目的，在風(fēng)險可控的前提下，
本著謹(jǐn)慎原則，參與股指期貨的投資，主要選擇流動性好、交易活躍的股指期貨
合約，充分考慮股指期貨的風(fēng)險收益特征，以改善投資組合的投資效果。
（七）國債期貨投資策略
本基金參與國債期貨的投資，將根據(jù)風(fēng)險管理的原則，以套期保值為目的，
結(jié)合對宏觀經(jīng)濟形勢和政策趨勢的判斷、對債券市場定性和定量的分析，對國債
期貨和現(xiàn)貨基差、國債期貨的流動性、波動水平等指標(biāo)進行跟蹤監(jiān)控。
（八）股票期權(quán)投資策略
本基金參與股票期權(quán)的投資，將根據(jù)風(fēng)險管理的原則，以套期保值為主要目
的，在有效控制風(fēng)險的前提下，選擇流動性好、交易活躍的股票期權(quán)合約進行投
資。本基金將結(jié)合投資目標(biāo)、比例限制、風(fēng)險收益特征以及法律法規(guī)的相關(guān)限定
和要求，確定參與股票期權(quán)交易的投資時機和投資比例。
（九）參與融資業(yè)務(wù)策略
在綜合考慮預(yù)期風(fēng)險、收益、流動性等因素的基礎(chǔ)上，本基金可參與融資業(yè)
務(wù)。
未來，隨著證券市場投資工具的發(fā)展和豐富，基金管理人可在不改變本基金
投資目標(biāo)的前提下，履行適當(dāng)程序后相應(yīng)調(diào)整和更新相關(guān)投資策略，并在更新的
招募說明書更新中公告。
四、投資限制
1、投資組合限制
本基金的投資組合應(yīng)遵循以下限制：
（1）本基金股票資產(chǎn)（含存托憑證）占基金資產(chǎn)的比例為60%-95%（其中，
投資于港股通標(biāo)的股票占股票資產(chǎn)的比例為0%-50%）；
（2）本基金每個交易日日終，在扣除股指期貨合約、國債期貨合約和股票期
權(quán)合約需繳納的交易保證金后，保持現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券投資
比例合計不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、
應(yīng)收申購款等；
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（3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券（同一家公司在內(nèi)地和香港同時上市的
A+H股合計計算），其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10%；
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券（同一家公司在
內(nèi)地和香港同時上市的A+H股合計計算），不超過該證券的10%，完全按照有關(guān)
指數(shù)的構(gòu)成比例進行證券投資的基金品種可以不受此條款規(guī)定的比例限制；
（5）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過基
金資產(chǎn)凈值的10%；
（6）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%；
（7）本基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過
該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；
（8）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證
券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10%；
（9）本基金應(yīng)投資于信用級別評級為BBB以上（含BBB）的資產(chǎn)支持證券。
基金持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)在評
級報告發(fā)布之日起3個月內(nèi)予以全部賣出；
（10）基金財產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，本基金所申報的金額不超過本基金的總
資產(chǎn)，本基金所申報的股票數(shù)量不超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量；
（11）本基金資產(chǎn)總值不得超過基金資產(chǎn)凈值的140%；
（12）本基金參與股指期貨、國債期貨交易的，應(yīng)當(dāng)遵守下列要求：
①本基金在任何交易日日終，持有的買入股指期貨合約價值，不得超過基金
資產(chǎn)凈值的10%；本基金在任何交易日日終，持有的買入國債期貨合約價值，不
得超過基金資產(chǎn)凈值的15%；
②本基金在任何交易日日終，持有的買入股指期貨、國債期貨合約價值與有
價證券市值之和，不得超過基金資產(chǎn)凈值的95%；其中，有價證券指股票、債券
（不含到期日在一年以內(nèi)的政府債券）、資產(chǎn)支持證券、買入返售金融資產(chǎn)（不
含質(zhì)押式回購）等；
③本基金在任何交易日日終，持有的賣出股指期貨合約價值不得超過本基金
持有的股票總市值的20%；本基金在任何交易日日終，持有的賣出國債期貨合約
價值不得超過基金持有的債券總市值的30%；
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④本基金所持有的股票市值和買入、賣出股指期貨合約價值，合計（軋差計
算）應(yīng)當(dāng)符合基金合同關(guān)于股票投資比例的有關(guān)約定；本基金所持有的債券（不
含到期日在一年以內(nèi)的政府債券）市值和買入、賣出國債期貨合約價值，合計（軋
差計算）應(yīng)當(dāng)符合基金合同關(guān)于債券投資比例的有關(guān)約定；
⑤本基金在任何交易日內(nèi)交易（不包括平倉）的股指期貨合約的成交金額不
得超過上一交易日基金資產(chǎn)凈值的20%；本基金在任何交易日內(nèi)交易（不包括平
倉）的國債期貨合約的成交金額不得超過上一交易日基金資產(chǎn)凈值的30%；
（13）本基金參與股票期權(quán)交易的，應(yīng)當(dāng)遵守下列要求：
①因未平倉的期權(quán)合約支付和收取的權(quán)利金總額不得超過基金資產(chǎn)凈值的
10%；
②開倉賣出認購期權(quán)的，應(yīng)持有足額標(biāo)的證券；開倉賣出認沽期權(quán)的，應(yīng)持
有合約行權(quán)所需的全額現(xiàn)金或交易所規(guī)則認可的可沖抵期權(quán)保證金的現(xiàn)金等價物；
③未平倉的期權(quán)合約面值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%。其中，合約面值按
照行權(quán)價乘以合約乘數(shù)計算；
（14）本基金管理人管理的全部開放式基金（包括開放式基金以及處于開放
期的定期開放基金）持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，不得超過該上市公司
可流通股票的15%；本基金管理人管理的全部投資組合持有一家上市公司發(fā)行的
可流通股票，不得超過該上市公司可流通股票的30%；完全按照有關(guān)指數(shù)的構(gòu)成
比例進行證券投資的開放式基金以及中國證監(jiān)會認定的特殊投資組合可不受前述
比例限制；
（15）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過本基金資產(chǎn)凈
值的15%；因證券市場波動、上市公司股票停牌、基金規(guī)模變動等基金管理人之
外的因素致使基金不符合該比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資
產(chǎn)的投資；
（16）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對
手開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍
保持一致；
（17）若本基金參與融資業(yè)務(wù)后，在任何交易日日終，本基金持有的融資買
入股票與其他有價證券市值之和，不得超過基金資產(chǎn)凈值的95%；
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（18）本基金投資存托憑證的比例限制依照境內(nèi)上市交易的股票執(zhí)行；
（19）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他投資限制。
除上述第（2）、（9）、（15）、（16）條外，因證券/期貨市場波動、證券
發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上
述規(guī)定投資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個交易日內(nèi)進行調(diào)整，但中國證監(jiān)會規(guī)
定的特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合
基金合同的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合基
金合同的約定。
基金托管人對基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開始。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制，如適用于本基金，基金管理人在
履行適當(dāng)程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或以變更后的規(guī)定為準(zhǔn)。
2、禁止行為
為維護基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；
（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；
（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際
控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或
者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵循基金份
額持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機制和評估機制，按
照市場公平合理價格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律
法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會審議，并經(jīng)過三分之二以
上的獨立董事通過?；鸸芾砣硕聲?yīng)至少每半年對關(guān)聯(lián)交易事項進行審查。
如法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或調(diào)整上述禁止性規(guī)定，基金管理人在履行適當(dāng)
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程序后，本基金可不受上述規(guī)定的限制或按調(diào)整后的規(guī)定執(zhí)行，但須提前公告。
五、業(yè)績比較基準(zhǔn)
本基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)為：中證800指數(shù)收益率*65%+中證港股通綜合指數(shù)
（人民幣）收益率*15%+中債-綜合全價（總值）指數(shù)收益率*15%+活期存款基準(zhǔn)
利率*5%
1、業(yè)績比較基準(zhǔn)設(shè)定的原因
（1）基于基金投資范圍以及預(yù)期投資的主要資產(chǎn)類別，本基金主要投資于A
股股票、港股通標(biāo)的股票、債券、現(xiàn)金類資產(chǎn)等，相應(yīng)選取與之匹配的A股指數(shù)、
港股指數(shù)、債券指數(shù)、活期存款基準(zhǔn)利率作為基準(zhǔn)要素。同時，基于本基金股票
資產(chǎn)（含存托憑證）占基金資產(chǎn)的比例為60%-95%（其中，投資于港股通標(biāo)的股
票占股票資產(chǎn)的比例為0%-50%）等投資比例限制，以及預(yù)期的資產(chǎn)配置比例中
樞，本基金將股票資產(chǎn)、債券資產(chǎn)、現(xiàn)金類資產(chǎn)所對應(yīng)的基準(zhǔn)要素權(quán)重分別設(shè)置
為80%、15%與5%，其中將股票資產(chǎn)中的A股股票與港股通標(biāo)的股票所對應(yīng)的基
準(zhǔn)要素權(quán)重分別設(shè)置為65%與15%。
（2）基于基金投資目標(biāo)、投資范圍和投資策略，本基金的股票資產(chǎn)在嚴(yán)格控
制風(fēng)險的前提下，采用精選個股策略，通過定性分析和定量分析相結(jié)合的方法對
公司基本面進行持續(xù)跟蹤分析，精選把握創(chuàng)新成長機遇的上市公司，力爭實現(xiàn)基
金資產(chǎn)的長期穩(wěn)健增值。綜合考慮基準(zhǔn)指數(shù)與產(chǎn)品定位和投資風(fēng)格的匹配度，同
時兼顧考慮基準(zhǔn)指數(shù)的表征性、認可度，以及指數(shù)盤別/市值覆蓋、風(fēng)格特征、行
業(yè)與個股分布等，本基金選取中證800指數(shù)和中證港股通綜合指數(shù)（人民幣）分
別作為A股股票和港股通標(biāo)的股票部分的業(yè)績比較基準(zhǔn)要素。
中證800指數(shù)由滬深市場市值較大、流動性較好的800只股票構(gòu)成，反映滬
深市場大中盤上市公司證券的整體表現(xiàn)。指數(shù)樣本量大，行業(yè)覆蓋面廣，適合作
為本基金A股股票部分的業(yè)績比較基準(zhǔn)要素。
中證港股通綜合指數(shù)（人民幣）選取符合港股通資格的上市公司證券作為樣
本，以反映港股通范圍內(nèi)上市公司的整體表現(xiàn)，適合作為本基金港股通標(biāo)的股票
部分的業(yè)績比較基準(zhǔn)要素。
（3）基于基金投資目標(biāo)、投資范圍和投資策略，本基金的債券資產(chǎn)采用全市
場策略，通過久期策略、收益率曲線策略、個券選擇策略和信用策略等進行投資
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管理。綜合考慮基準(zhǔn)指數(shù)與產(chǎn)品定位和投資風(fēng)格的匹配度，同時兼顧考慮基準(zhǔn)指
數(shù)的表征性、認可度，以及基準(zhǔn)指數(shù)券種、久期、信用等級分布特征等，選取中
債-綜合全價（總值）指數(shù)作為債券部分的業(yè)績比較基準(zhǔn)要素。
中債-綜合全價（總值）指數(shù)的樣本債券涵蓋的范圍全面，具有廣泛的市場代
表性，涵蓋主要交易市場（銀行間市場、交易所市場等）、不同發(fā)行主體（政府、
企業(yè)等）和期限（長期、中期、短期等），能夠很好地反映中國債券市場總體價
格水平和變動趨勢，適合作為本基金債券部分的業(yè)績比較基準(zhǔn)要素。
（4）本基金將活期存款基準(zhǔn)利率納入業(yè)績比較基準(zhǔn)，對應(yīng)基金投資的現(xiàn)金類
資產(chǎn)，該業(yè)績比較基準(zhǔn)要素能準(zhǔn)確反映現(xiàn)金類資產(chǎn)的無風(fēng)險收益水平，與基金現(xiàn)
金類資產(chǎn)的投資收益特征高度匹配?；钇诖婵罨鶞?zhǔn)利率具有較強的權(quán)威性和市場
影響力，適合作為本基金流動性管理部分的業(yè)績比較基準(zhǔn)要素。如果活期存款基
準(zhǔn)利率或利息稅發(fā)生調(diào)整，則新的業(yè)績比較基準(zhǔn)將從調(diào)整當(dāng)日起開始生效。
綜上，本基金選取的業(yè)績比較基準(zhǔn)與基金投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、
投資比例限制相匹配。
2、業(yè)績比較基準(zhǔn)要素的基本信息
中證800指數(shù)由中證指數(shù)有限公司編制發(fā)布，指數(shù)代碼為000906，指數(shù)具體
信息詳見中證指數(shù)有限公司網(wǎng)站，網(wǎng)址：www.csindex.com.cn。
中證港股通綜合指數(shù)（人民幣）由中證指數(shù)有限公司編制發(fā)布，指數(shù)代碼為
930933，指數(shù)具體信息詳見中證指數(shù)有限公司網(wǎng)站，網(wǎng)址：www.csindex.com.cn。
中債-綜合全價（總值）指數(shù)由中債金融估值中心有限公司編制發(fā)布，指數(shù)代
碼為CBA00203，指數(shù)具體信息詳見中國債券信息網(wǎng)，網(wǎng)址：www.chinabond.com.cn。
活期存款基準(zhǔn)利率由中國人民銀行發(fā)布，具體信息詳見中國人民銀行網(wǎng)站，
網(wǎng)址：www.pbc.gov.cn。
3、業(yè)績比較基準(zhǔn)的計算方法
本基金業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率的計算方法以每日收益率為基礎(chǔ)，以時間加權(quán)為
計算原則。本基金先分別計算業(yè)績比較基準(zhǔn)中中證800指數(shù)、中證港股通綜合指
數(shù)（人民幣）、中債-綜合全價（總值）指數(shù)、活期存款基準(zhǔn)利率的每日收益率，
再按照預(yù)設(shè)權(quán)重比例計算當(dāng)日組合要素基準(zhǔn)的日收益率，并連乘每日收益率。
4、管理投資偏離業(yè)績比較基準(zhǔn)的定性或定量方法
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本基金管理人對基金實際投資與業(yè)績比較基準(zhǔn)的偏離情況進行動態(tài)跟蹤與監(jiān)
測評估，監(jiān)測指標(biāo)主要包括合適的基金業(yè)績表現(xiàn)類指標(biāo)和大類資產(chǎn)配置比例等指
標(biāo)，以更好管理基金實際投資與業(yè)績比較基準(zhǔn)的偏離情況，從而在控制風(fēng)險的基
礎(chǔ)上追求超越業(yè)績比較基準(zhǔn)的投資回報。
本基金為主動管理型基金，其業(yè)績比較基準(zhǔn)是表征產(chǎn)品風(fēng)格、衡量產(chǎn)品業(yè)績、
約束投資行為的參考標(biāo)準(zhǔn)，并非本基金的跟蹤標(biāo)的?；鸸芾砣嗽诨鸷贤s定
的投資范圍、投資限制內(nèi)享有充分的投資決策自主權(quán)，可根據(jù)投資策略、市場研
判等綜合因素，自主構(gòu)建投資組合，包括酌情投資于業(yè)績比較基準(zhǔn)要素成份證券
外的證券。本基金投資組合相對業(yè)績比較基準(zhǔn)要素成份證券和權(quán)重可能存在偏離。
5、未來可能變更業(yè)績比較基準(zhǔn)的情況和程序
業(yè)績比較基準(zhǔn)變更符合下列條件之一且對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利
影響的，基金管理人應(yīng)當(dāng)與基金托管人協(xié)商，在新業(yè)績比較基準(zhǔn)生效之前三十日
公告并充分說明變更原因、差異及影響，無需召開基金份額持有人大會：
（1）原有業(yè)績比較基準(zhǔn)的要素?zé)o法持續(xù)運作、編制方案發(fā)生重大修訂等客觀
因素導(dǎo)致業(yè)績比較基準(zhǔn)無法再表征基金產(chǎn)品投資風(fēng)格，或不再符合基金合同關(guān)于
投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、投資比例限制等的約定，或與主要的資產(chǎn)類別、
國別或地區(qū)、市場板塊、貨幣類型等不再匹配；或業(yè)績比較基準(zhǔn)的要素不再具備
市場代表性；
（2）調(diào)整業(yè)績比較基準(zhǔn)的要素權(quán)重、更換相同或相近特征的要素等，使新業(yè)
績比較基準(zhǔn)代表性更強，且符合相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的；
（3）中國證監(jiān)會認可的其他情形。
業(yè)績比較基準(zhǔn)變更涉及以下情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定履行變更注冊、
召開基金份額持有人大會等程序，法律法規(guī)、中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外：
（1）本基金投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、投資比例等擬進行重大調(diào)整，
并變更業(yè)績比較基準(zhǔn)的；
（2）其他對基金份額持有人利益產(chǎn)生重大實質(zhì)性影響的情形。
六、風(fēng)險收益特征
本基金為混合型基金，其預(yù)期風(fēng)險和預(yù)期收益低于股票型基金，高于債券型
基金和貨幣市場基金。本基金除了投資A股外，還可根據(jù)法律法規(guī)規(guī)定投資港股
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通標(biāo)的股票。若本基金投資港股通標(biāo)的股票，除了需要承擔(dān)與境內(nèi)證券投資基金
類似的市場波動風(fēng)險等一般投資風(fēng)險之外，本基金還面臨港股通機制下因投資環(huán)
境、投資標(biāo)的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)險。
七、基金管理人代表基金行使股東或債權(quán)人權(quán)利的處理原則及方法
1、有利于基金財產(chǎn)的安全與增值；
2、基金管理人按照國家有關(guān)規(guī)定代表基金獨立行使股東或債權(quán)人權(quán)利，保護
基金份額持有人的利益；
3、不謀求對上市公司的控股，不參與所投資上市公司的經(jīng)營管理；
4、不通過關(guān)聯(lián)交易為自身、雇員、授權(quán)代理人或任何存在利害關(guān)系的第三人
牟取任何不當(dāng)利益。
八、側(cè)袋機制的實施和投資運作安排
當(dāng)基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保護基金
份額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會計師事
務(wù)所意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機制，無需召開基金
份額持有人大會審議。
側(cè)袋機制實施期間，本部分約定的投資組合比例、投資策略、組合限制、業(yè)
績比較基準(zhǔn)、風(fēng)險收益特征等約定僅適用于主袋賬戶。
側(cè)袋賬戶的實施條件、實施程序、運作安排、投資安排、特定資產(chǎn)的處置變
現(xiàn)和支付等對投資者權(quán)益有重大影響的事項詳見招募說明書“側(cè)袋機制”部分的
規(guī)定。
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第十部分基金的財產(chǎn)
一、基金資產(chǎn)總值
基金資產(chǎn)總值是指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收款項
以及其他資產(chǎn)的價值總和。
二、基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值。
三、基金財產(chǎn)的賬戶
基金托管人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立資金賬戶、證券賬
戶、期貨結(jié)算賬戶以及投資所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管
理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)和基金登記機構(gòu)自有的財產(chǎn)賬戶以及其他基金
財產(chǎn)賬戶相獨立。
四、基金財產(chǎn)的保管和處分
本基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機構(gòu)的財產(chǎn)，并由基
金托管人保管?；鸸芾砣恕⒒鹜泄苋?、基金登記機構(gòu)和基金銷售機構(gòu)以其自
有的財產(chǎn)承擔(dān)其自身的法律責(zé)任，其債權(quán)人不得對本基金財產(chǎn)行使請求凍結(jié)、扣
押或其他權(quán)利。除依法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定處分外，基金財產(chǎn)不得被處分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原
因進行清算的，基金財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)?；鸸芾砣斯芾磉\作基金財產(chǎn)所產(chǎn)
生的債權(quán)，不得與其固有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相互抵銷；基金管理人管理運作不同基
金的基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)不得相互抵銷。非因基金財產(chǎn)本身承擔(dān)的債務(wù)，
不得對基金財產(chǎn)強制執(zhí)行。
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第十一部分基金資產(chǎn)估值
一、估值日
本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券、期貨交易場所的交易日以及國家法律
法規(guī)規(guī)定需要對外披露基金凈值的非交易日。
二、估值對象
基金所擁有的股票、存托憑證、股指期貨合約、國債期貨合約、股票期權(quán)合
約、資產(chǎn)支持證券、債券和銀行存款本息、應(yīng)收款項、其它投資等資產(chǎn)及負債。
三、估值原則
基金管理人在確定相關(guān)金融資產(chǎn)和金融負債的公允價值時，應(yīng)符合《企業(yè)會
計準(zhǔn)則》、監(jiān)管部門有關(guān)規(guī)定。
（一）對存在活躍市場且能夠獲取相同資產(chǎn)或負債報價的投資品種，在估值
日有報價的，除會計準(zhǔn)則規(guī)定的例外情況外，應(yīng)將該報價不加調(diào)整地應(yīng)用于該資
產(chǎn)或負債的公允價值計量。估值日無報價且最近交易日后未發(fā)生影響公允價值計
量的重大事件的，應(yīng)采用最近交易日的報價確定公允價值。有充足證據(jù)表明估值
日或最近交易日的報價不能真實反映公允價值的，應(yīng)對報價進行調(diào)整，確定公允
價值。
與上述投資品種相同，但具有不同特征的，應(yīng)以相同資產(chǎn)或負債的公允價值
為基礎(chǔ)，并在估值技術(shù)中考慮不同特征因素的影響。特征是指對資產(chǎn)出售或使用
的限制等，如果該限制是針對資產(chǎn)持有者的，那么在估值技術(shù)中不應(yīng)將該限制作
為特征考慮。此外，基金管理人不應(yīng)考慮因其大量持有相關(guān)資產(chǎn)或負債所產(chǎn)生的
溢價或折價。
（二）對不存在活躍市場的投資品種，應(yīng)采用在當(dāng)前情況下適用并且有足夠
可利用數(shù)據(jù)和其他信息支持的估值技術(shù)確定公允價值。采用估值技術(shù)確定公允價
值時，應(yīng)優(yōu)先使用可觀察輸入值，只有在無法取得相關(guān)資產(chǎn)或負債可觀察輸入值
或取得不切實可行的情況下，才可以使用不可觀察輸入值。
（三）如經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生重大變化或證券發(fā)行人發(fā)生影響證券價格的重大事件，
使?jié)撛诠乐嫡{(diào)整對前一估值日的基金資產(chǎn)凈值的影響在0.25%以上的，應(yīng)對估值
進行調(diào)整并確定公允價值。
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四、估值方法
1、上市或掛牌轉(zhuǎn)讓的有價證券的估值
（1）除本部分另有約定的品種外，交易所上市的有價證券，以其估值日在證
券交易所掛牌的市價（收盤價）估值；估值日無交易的，且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)
境未發(fā)生重大變化或證券發(fā)行機構(gòu)未發(fā)生影響證券價格的重大事件的，以最近交
易日的市價（收盤價）估值；如最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生了重大變化或證券發(fā)
行機構(gòu)發(fā)生影響證券價格的重大事件的，可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大
變化因素，調(diào)整最近交易市價，確定公允價格；
（2）不存在活躍市場的有價證券，采用估值技術(shù)確定公允價值；
（3）交易所上市交易或掛牌轉(zhuǎn)讓的不含權(quán)固定收益品種，選取估值日第三方
估值機構(gòu)提供的相應(yīng)品種當(dāng)日的估值凈價進行估值；
（4）交易所上市交易或掛牌轉(zhuǎn)讓的含權(quán)固定收益品種，選取估值日第三方估
值機構(gòu)提供的相應(yīng)品種當(dāng)日的唯一估值凈價或推薦估值凈價進行估值；
（5）交易所上市交易的可轉(zhuǎn)換債券以估值日收盤價作為估值全價；交易所上
市實行全價交易的債券（可轉(zhuǎn)換債券除外），選取第三方估值機構(gòu)提供的估值全
價減去估值全價中所含的債券（稅后）應(yīng)計利息得到的凈價進行估值；
（6）對全國銀行間市場上不含權(quán)的固定收益品種，按照第三方估值機構(gòu)提供
的相應(yīng)品種當(dāng)日的估值凈價估值。對銀行間市場上含權(quán)的固定收益品種，按照第
三方估值機構(gòu)提供的相應(yīng)品種當(dāng)日的唯一估值凈價或推薦估值凈價估值。對于含
投資人回售權(quán)的固定收益品種，回售登記期截止日（含當(dāng)日）后未行使回售權(quán)的
按照長待償期所對應(yīng)的價格進行估值。
2、處于未上市或未掛牌轉(zhuǎn)讓期間的有價證券應(yīng)區(qū)分如下情況處理：
（1）送股、轉(zhuǎn)增股、配股和公開增發(fā)的新股，按估值日在證券交易所掛牌的
同一股票的估值方法估值；該日無交易的，以最近一日的市價（收盤價）估值；
（2）首次公開發(fā)行未上市的股票，按成本估值，如有確鑿證據(jù)表明成本估值
不能客觀反映其公允價值，采用估值技術(shù)確定公允價值；
（3）在發(fā)行時明確一定期限限售期的股票，包括但不限于非公開發(fā)行股票、
首次公開發(fā)行股票時公司股東公開發(fā)售股份、通過大宗交易取得的帶限售期的股
票等，不包括停牌、新發(fā)行未上市、回購交易中的質(zhì)押券等流通受限股票，按監(jiān)
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管機構(gòu)或行業(yè)協(xié)會有關(guān)規(guī)定確定公允價值；
（4）對于未上市或未掛牌轉(zhuǎn)讓且不存在活躍市場的固定收益品種，采用在當(dāng)
前情況下適用并且有足夠可利用數(shù)據(jù)和其他信息支持的估值技術(shù)確定其公允價值。
3、同一證券同時在兩個或兩個以上市場交易的，按證券所處的市場分別估值。
4、對于發(fā)行人已破產(chǎn)、發(fā)行人未能按時足額償付本金或利息，或者有其它可
靠信息表明本金或利息無法按時足額償付的債券投資品種，第三方估值基準(zhǔn)服務(wù)
機構(gòu)可在提供推薦價格的同時提供價格區(qū)間作為公允價值的參考范圍以及公允價
值存在重大不確定性的相關(guān)提示?；鸸芾砣嗽谂c基金托管人協(xié)商一致后，可采
用價格區(qū)間中的數(shù)據(jù)作為該債券投資品種的公允價值。
5、持有的銀行定期存款或通知存款以本金列示，按協(xié)議或合同利率逐日確認
利息收入。
6、本基金投資股指期貨合約、國債期貨合約和股票期權(quán)合約，一般以估值當(dāng)
日結(jié)算價進行估值，估值當(dāng)日無結(jié)算價的，且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重大
變化的，采用最近交易日結(jié)算價估值。如相關(guān)法律法規(guī)及監(jiān)管部門另有規(guī)定的，
從其規(guī)定。
7、本基金投資存托憑證的估值核算依照境內(nèi)上市交易的股票執(zhí)行，如相關(guān)法
律法規(guī)及監(jiān)管部門另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
8、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，基金
管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值。
9、當(dāng)發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機制，以確
?；鸸乐档墓叫?。具體處理原則與操作規(guī)范遵循相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門、
自律規(guī)則的規(guī)定。
10、估值計算中涉及港幣對人民幣匯率的，將依據(jù)下列信息提供機構(gòu)所提供
的匯率為基準(zhǔn)：當(dāng)日中國人民銀行公布的人民幣與港幣的中間價。
11、稅收：對于按照中國法律法規(guī)和基金投資境內(nèi)外股票市場交易互聯(lián)互通
機制涉及的境外交易場所所在地的法律法規(guī)規(guī)定應(yīng)交納的各項稅金，本基金將按
權(quán)責(zé)發(fā)生制原則進行估值；對于因稅收規(guī)定調(diào)整或其他原因?qū)е禄饘嶋H交納稅
金與估算的應(yīng)交稅金有差異的，基金將在相關(guān)稅金調(diào)整日或?qū)嶋H支付日進行相應(yīng)
的估值調(diào)整。
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12、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，
按國家最新規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程
序及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應(yīng)立即通知
對方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金凈值信息計算和基金會計核算的義務(wù)由基金管理人
承擔(dān)。本基金的基金會計責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，基金托管人承擔(dān)復(fù)核責(zé)任，
因此，就與本基金有關(guān)的會計問題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍
無法達成一致的意見，按照基金管理人對基金凈值信息的計算結(jié)果對外予以公布。
五、估值程序
1、基金份額凈值是按照每個工作日閉市后，基金資產(chǎn)凈值除以當(dāng)日基金份額
的余額數(shù)量計算，精確到0.0001元，小數(shù)點后第5位四舍五入，由此產(chǎn)生的收益
或損失由基金財產(chǎn)承擔(dān)。基金管理人可以設(shè)立大額贖回情形下的凈值精度應(yīng)急調(diào)
整機制。國家法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人于每個工作日計算基金資產(chǎn)凈值及基金份額凈值，并按規(guī)定公告。
2、基金管理人應(yīng)每個工作日對基金資產(chǎn)估值，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或
基金合同的規(guī)定暫停估值時除外?；鸸芾砣嗣總€工作日對基金資產(chǎn)估值后，將
基金份額凈值結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無誤后，由基金管理人按
規(guī)定對外公布。
六、估值錯誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當(dāng)、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)估值
的準(zhǔn)確性、及時性。當(dāng)基金份額凈值小數(shù)點后4位以內(nèi)（含第4位）發(fā)生估值錯
誤時，視為基金份額凈值錯誤。
基金合同的當(dāng)事人應(yīng)按照以下約定處理：
1、估值錯誤類型
本基金運作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機構(gòu)、或銷
售機構(gòu)、或投資者自身的過錯造成估值錯誤，導(dǎo)致其他當(dāng)事人遭受損失的，過錯
的責(zé)任人應(yīng)當(dāng)對由于該估值錯誤遭受損失當(dāng)事人（“受損方”）的直接損失按下述
“估值錯誤處理原則”給予賠償，承擔(dān)賠償責(zé)任。
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上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、數(shù)
據(jù)計算差錯、系統(tǒng)故障差錯、下達指令差錯等。
2、估值錯誤處理原則
（1）估值錯誤已發(fā)生，但尚未給當(dāng)事人造成損失時，估值錯誤責(zé)任方應(yīng)及時
協(xié)調(diào)各方，及時進行更正，因更正估值錯誤發(fā)生的費用由估值錯誤責(zé)任方承擔(dān)；
由于估值錯誤責(zé)任方未及時更正已產(chǎn)生的估值錯誤，給當(dāng)事人造成損失的，由估
值錯誤責(zé)任方對直接損失承擔(dān)賠償責(zé)任；若估值錯誤責(zé)任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且
有協(xié)助義務(wù)的當(dāng)事人有足夠的時間進行更正而未更正，則其應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)
任。估值錯誤責(zé)任方應(yīng)對更正的情況向有關(guān)當(dāng)事人進行確認，確保估值錯誤已得
到更正。
（2）估值錯誤的責(zé)任方對有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負責(zé)，不對間接損失負責(zé)，
并且僅對估值錯誤的有關(guān)直接當(dāng)事人負責(zé)，不對第三方負責(zé)。
（3）因估值錯誤而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負有及時返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。但
估值錯誤責(zé)任方仍應(yīng)對估值錯誤負責(zé)。如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人不返還或
不全部返還不當(dāng)?shù)美斐善渌?dāng)事人的利益損失（“受損方”），則估值錯誤責(zé)任
方應(yīng)賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事
人享有要求交付不當(dāng)?shù)美臋?quán)利；如果獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人已經(jīng)將此部分不當(dāng)
得利返還給受損方，則受損方應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不當(dāng)?shù)?
利返還的總和超過其實際損失的差額部分支付給估值錯誤責(zé)任方。
（4）估值錯誤調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生估值錯誤的正確情形的方式。
3、估值錯誤處理程序
估值錯誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時進行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯誤發(fā)生的原因，列明所有的當(dāng)事人，并根據(jù)估值錯誤發(fā)生的
原因確定估值錯誤的責(zé)任方；
（2）根據(jù)估值錯誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對因估值錯誤造成的損失進
行評估；
（3）根據(jù)估值錯誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由估值錯誤的責(zé)任方進行更
正和賠償損失；
（4）根據(jù)估值錯誤處理的方法，需要修改基金登記機構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基金
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登記機構(gòu)進行更正，并就估值錯誤的更正向有關(guān)當(dāng)事人進行確認。
4、基金份額凈值估值錯誤處理的方法如下：
（1）基金份額凈值計算出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，通報基
金托管人，并采取合理的措施防止損失進一步擴大。
（2）錯誤偏差達到基金份額凈值的0.25%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)通報基金托管
人并報中國證監(jiān)會備案；錯誤偏差達到基金份額凈值的0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)
公告，并報中國證監(jiān)會備案。
（3）當(dāng)基金份額凈值計算差錯給基金和基金份額持有人造成損失需要進行賠
償時，基金管理人和基金托管人應(yīng)根據(jù)實際情況界定雙方承擔(dān)的責(zé)任，經(jīng)確認后
按以下條款進行賠償：
①本基金的基金會計責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，與本基金有關(guān)的會計問題，
如經(jīng)雙方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，尚不能達成一致時，按基金管理人的建議執(zhí)
行，由此給基金份額持有人和基金財產(chǎn)造成的損失，由基金管理人負責(zé)賠付。
②若基金管理人計算的基金份額凈值已由基金托管人復(fù)核確認后公告，由此
給基金份額持有人造成損失的，應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定對投資者或基金支付賠償
金，就實際向投資者或基金支付的賠償金額，基金管理人與基金托管人按照過錯
程度各自承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。
③如基金管理人和基金托管人對基金份額凈值的計算結(jié)果，雖然多次重新計
算和核對，尚不能達成一致時，為避免不能按時公布基金份額凈值的情形，以基
金管理人的計算結(jié)果對外公布，由此給基金份額持有人和基金造成的損失，由基
金管理人負責(zé)賠付。
④由于基金管理人提供的信息錯誤（包括但不限于基金申購或贖回金額等），
進而導(dǎo)致基金份額凈值計算錯誤而引起的基金份額持有人和基金財產(chǎn)的損失，由
基金管理人負責(zé)賠付。
（4）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。如果行業(yè)
另有通行做法，雙方當(dāng)事人應(yīng)本著平等和保護基金份額持有人利益的原則進行協(xié)
商。
七、暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券、期貨交易市場或外匯市場遇法定節(jié)假日或因其他
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原因暫停營業(yè)時；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準(zhǔn)確評估基金資產(chǎn)價值時；
3、當(dāng)特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)與基金托管人協(xié)商
確認后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停估值；
4、法律法規(guī)規(guī)定、中國證監(jiān)會和基金合同認定的其他情形。
八、基金凈值的確認
基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值由基金管理人負責(zé)計算，基金托管人負責(zé)進行
復(fù)核?；鸸芾砣藨?yīng)于每個工作日交易結(jié)束后計算當(dāng)日的基金資產(chǎn)凈值和基金份
額凈值并發(fā)送給基金托管人?；鹜泄苋藢糁涤嬎憬Y(jié)果復(fù)核確認后發(fā)送給基金
管理人，由基金管理人對基金凈值按規(guī)定予以公布。
九、特殊情形的處理
1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第8項進行估值時，所造成的誤差
不作為基金資產(chǎn)估值錯誤處理。
2、由于不可抗力，或證券交易所、期貨交易所、登記結(jié)算機構(gòu)、證券經(jīng)紀(jì)機
構(gòu)及存款銀行等第三方機構(gòu)發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤等非基金管理人與基金托管人原因，
基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施進行檢查，但未
能發(fā)現(xiàn)該錯誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯誤，基金管理人和基金托管人免除
賠償責(zé)任。但基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)積極采取必要的措施減輕或消除由此
造成的影響。
3、對于因稅收規(guī)定調(diào)整或其他原因?qū)е禄饘嶋H交納稅金與基金按照權(quán)責(zé)發(fā)
生制進行估值的應(yīng)交稅金有差異的，相關(guān)估值調(diào)整不作為基金資產(chǎn)估值錯誤處理。
十、實施側(cè)袋機制期間的基金資產(chǎn)估值
本基金實施側(cè)袋機制的，應(yīng)根據(jù)本部分的約定對主袋賬戶資產(chǎn)進行估值并披
露主袋賬戶的基金凈值信息，暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值。
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第十二部分基金的收益與分配
一、基金利潤的構(gòu)成
基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除相
關(guān)費用后的余額，基金已實現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價值變動收益后的余額。
二、基金可供分配利潤
基金可供分配利潤指截至收益分配基準(zhǔn)日基金未分配利潤與未分配利潤中
已實現(xiàn)收益的孰低數(shù)。
三、基金收益分配原則
1、在符合有關(guān)基金分紅條件的前提下，基金管理人可根據(jù)實際情況對本基
金進行收益分配，具體分配方案以公告為準(zhǔn)；若基金合同生效不滿3個月，本基
金可不進行收益分配；
2、本基金收益分配方式分兩種：現(xiàn)金分紅與紅利再投資，投資者可選擇現(xiàn)
金紅利或?qū)F(xiàn)金紅利自動轉(zhuǎn)為基金份額進行再投資；若投資者不選擇，本基金默
認的收益分配方式是現(xiàn)金分紅；
3、基金收益分配后基金份額的基金份額凈值不能低于面值；即基金收益分
配基準(zhǔn)日的基金份額凈值減去每單位基金份額收益分配金額后不能低于面值；
4、本基金每一基金份額享有同等分配權(quán)；
5、法律法規(guī)或監(jiān)管機關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
在遵守法律法規(guī)和監(jiān)管部門的規(guī)定，且對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利
影響的前提下，基金管理人履行適當(dāng)程序后可對基金收益分配原則和支付方式進
行調(diào)整，應(yīng)于變更實施日前在規(guī)定媒介公告。
本基金每次收益分配比例詳見屆時基金管理人發(fā)布的公告。
四、收益分配方案
基金收益分配方案中應(yīng)載明截止收益分配基準(zhǔn)日的可供分配利潤、基金收益
分配對象、分配時間、分配數(shù)額及比例、分配方式等內(nèi)容。
五、收益分配方案的確定、公告與實施
本基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復(fù)核，依照《信息
披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介公告。
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六、基金收益分配中發(fā)生的費用
基金收益分配時所發(fā)生的銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費用由投資者自行承擔(dān)。當(dāng)投
資者的現(xiàn)金紅利小于一定金額，不足以支付銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費用時，基金登
記機構(gòu)可將基金份額持有人的現(xiàn)金紅利自動轉(zhuǎn)為基金份額。紅利再投資的計算方
法，依照《業(yè)務(wù)規(guī)則》執(zhí)行。
七、實施側(cè)袋機制期間的收益分配
本基金實施側(cè)袋機制的，側(cè)袋賬戶不進行收益分配。
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第十三部分基金的費用與稅收
一、基金費用的種類
1、基金管理人的管理費；
2、基金托管人的托管費；
3、基金合同生效后與基金相關(guān)的信息披露費用，但法律法規(guī)、中國證監(jiān)會另
有規(guī)定的除外；
4、基金合同生效后與基金相關(guān)的會計師費、律師費、訴訟費和仲裁費；
5、基金份額持有人大會費用；
6、基金的證券、期貨、股票期權(quán)等交易、結(jié)算費用；
7、基金的銀行匯劃費用；
8、基金相關(guān)賬戶的開戶和維護費用；
9、因投資港股通標(biāo)的股票而產(chǎn)生的各項費用；
10、按照國家有關(guān)規(guī)定和基金合同約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用。
二、基金費用計提方法、計提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式
1、基金管理人的管理費
本基金的管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值的1.20%年費率計提。管理費的計算
方法如下：
H＝E×1.20%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計提的基金管理費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金管理費每日計提，按月支付，由基金托管人根據(jù)與基金管理人核對一致
的財務(wù)數(shù)據(jù)，自動在次月初5個工作日內(nèi)按照指定的賬戶路徑進行支付。若遇法
定節(jié)假日、休息日等，支付日期順延。費用自動扣劃后，基金管理人應(yīng)進行核對，
如發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)不符，應(yīng)及時聯(lián)系基金托管人協(xié)商解決。
2、基金托管人的托管費
本基金的托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.20%年費率計提。托管費的計算
方法如下：
H＝E×0.20%÷當(dāng)年天數(shù)
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H為每日應(yīng)計提的基金托管費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費每日計提，按月支付，由基金托管人根據(jù)與基金管理人核對一致
的財務(wù)數(shù)據(jù)，自動在次月初5個工作日內(nèi)按照指定的賬戶路徑進行支付。若遇法
定節(jié)假日、休息日等，支付日期順延。費用自動扣劃后，基金管理人應(yīng)進行核對，
如發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)不符，應(yīng)及時聯(lián)系基金托管人協(xié)商解決。
上述“一、基金費用的種類”中第3－10項費用，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議
規(guī)定，按費用實際支出金額列入當(dāng)期費用，由基金托管人從基金財產(chǎn)中支付。
三、不列入基金費用的項目
下列費用不列入基金費用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費用支出或基
金財產(chǎn)的損失；
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關(guān)的事項發(fā)生的費用；
3、基金合同生效前的相關(guān)費用，包括但不限于驗資費、會計師和律師費、信
息披露費用等費用；
4、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費用的項目。
四、實施側(cè)袋機制期間的基金費用
本基金實施側(cè)袋機制的，與側(cè)袋賬戶有關(guān)的費用可以從側(cè)袋賬戶中列支，但
應(yīng)待側(cè)袋賬戶資產(chǎn)變現(xiàn)后方可列支，有關(guān)費用可酌情收取或減免，但不得收取管
理費，詳見招募說明書“側(cè)袋機制”部分的規(guī)定。
五、基金稅收
本基金支付給基金管理人、基金托管人的各項費用均為含稅價格，具體稅率
適用中國稅務(wù)主管機關(guān)的規(guī)定。
本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)
行?；鹭敭a(chǎn)投資的相關(guān)稅收，由基金份額持有人承擔(dān)，基金管理人或者其他扣
繳義務(wù)人按照國家有關(guān)稅收征收的規(guī)定代扣代繳。
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第十四部分基金的會計與審計
一、基金會計政策
1、基金管理人為本基金的基金會計責(zé)任方，基金托管人承擔(dān)復(fù)核責(zé)任；
2、基金的會計年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的會
計年度按如下原則：如果基金合同生效少于2個月，可以并入下一個會計年度披
露；
3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；
4、會計制度執(zhí)行國家有關(guān)會計制度；
5、本基金獨立建賬、獨立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進行日常的會
計核算，按照有關(guān)規(guī)定編制基金會計報表；
7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進行核對并
以書面方式確認。
二、基金的年度審計
1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨立的符合《中華人民共
和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所及其注冊會計師對本基金的年度財務(wù)報表進行
審計。
2、會計師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊會計師，應(yīng)事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人認為有充足理由更換會計師事務(wù)所，須通報基金托管人。更換
會計師事務(wù)所需按照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介公告。
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第十五部分基金的信息披露
一、本基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》、
《流動性風(fēng)險管理規(guī)定》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定。相關(guān)法律法規(guī)關(guān)于信息披
露的披露方式、登載媒介、報備方式等規(guī)定發(fā)生變化時，本基金從其最新規(guī)定。
二、信息披露義務(wù)人
本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人
大會的基金份額持有人及其日常機構(gòu)（如有）等法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)
定的自然人、法人和非法人組織。
本基金信息披露義務(wù)人以保護基金份額持有人利益為根本出發(fā)點，按照法律
法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準(zhǔn)確性、
完整性、及時性、簡明性和易得性。
本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金信
息通過符合中國證監(jiān)會規(guī)定條件的全國性報刊（以下簡稱“規(guī)定報刊”）及《信
息披露辦法》規(guī)定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡稱“規(guī)定網(wǎng)站”）等規(guī)定媒介披露，并
保證基金投資者能夠按照基金合同約定的時間和方式查閱或者復(fù)制公開披露的信
息資料。
三、本基金信息披露義務(wù)人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：
1、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；
2、對證券、期貨、期權(quán)投資業(yè)績進行預(yù)測；
3、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)；
5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性文字；
6、中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
四、本基金公開披露的信息應(yīng)采用中文文本。同時采用外文文本的，基金信
息披露義務(wù)人應(yīng)保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中文文
本為準(zhǔn)。
本基金公開披露的信息采用阿拉伯?dāng)?shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人民幣
元。
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五、公開披露的基金信息
公開披露的基金信息包括：
（一）基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概要
1、基金合同是界定基金合同當(dāng)事人的各項權(quán)利、義務(wù)關(guān)系，明確基金份額持
有人大會召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金投資者重大利
益的事項的法律文件。
2、基金招募說明書應(yīng)當(dāng)最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項，說
明基金認購、申購和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風(fēng)險揭示、信息披露
及基金份額持有人服務(wù)等內(nèi)容?；鸷贤Ш?，基金招募說明書的信息發(fā)生重
大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個工作日內(nèi)，更新基金招募說明書并登載在規(guī)定
網(wǎng)站上；基金招募說明書其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次。
基金終止運作的，基金管理人不再更新基金招募說明書。
3、基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產(chǎn)保管及基金運作
監(jiān)督等活動中的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的法律文件。
4、基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡明
的基金概要信息?；鸷贤Ш?，基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變更的，
基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在規(guī)定網(wǎng)站及
基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點；基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，基金管
理人至少每年更新一次。基金終止運作的，基金管理人不再更新基金產(chǎn)品資料概
要。
基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人在基金份額發(fā)售的三日前，
將基金份額發(fā)售公告、基金招募說明書提示性公告和基金合同提示性公告登載在
規(guī)定報刊上，將基金份額發(fā)售公告、基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金
合同和基金托管協(xié)議登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將基金產(chǎn)品資料概要登載在基金銷售
機構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點；基金托管人應(yīng)當(dāng)同時將基金合同、基金托管協(xié)議登載在規(guī)
定網(wǎng)站上。
（二）基金份額發(fā)售公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在披
露招募說明書的當(dāng)日登載于規(guī)定媒介上。
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（三）基金合同生效公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到中國證監(jiān)會確認文件的次日在規(guī)定媒介上登載基金合
同生效公告。
基金合同生效公告中將說明基金募集情況及發(fā)起資金提供方持有的基金份額、
承諾持有的期限等情況。
（四）基金凈值信息
基金合同生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人應(yīng)當(dāng)至
少每周在規(guī)定網(wǎng)站披露一次基金份額凈值和基金份額累計凈值。
在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于每個開放日
的次日，通過規(guī)定網(wǎng)站、基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點披露開放日的基金份額凈
值和基金份額累計凈值。
基金管理人應(yīng)在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在規(guī)定網(wǎng)站披露半年
度和年度最后一日的基金份額凈值和基金份額累計凈值。
（五）基金份額申購、贖回價格
基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同、招募說明書等信息披露文件上載明基金份額申
購、贖回價格的計算方式及有關(guān)申購、贖回費率，并保證投資者能夠在基金銷售
機構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點查閱或者復(fù)制前述信息資料。
（六）基金定期報告，包括基金年度報告、基金中期報告和基金季度報告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起三個月內(nèi)，編制完成基金年度報告，將年
度報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將年度報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。基金年
度報告中的財務(wù)會計報告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會計師
事務(wù)所審計。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起兩個月內(nèi)，編制完成基金中期報告，將
中期報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將中期報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，
將季度報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將季度報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
基金合同生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報告、中期報
告或者年度報告。
如報告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達到或超過基金總份額20%的情形，
泉果創(chuàng)新成長混合型發(fā)起式證券投資基金招募說明書
為保障其他投資者的權(quán)益，基金管理人至少應(yīng)當(dāng)在定期報告“影響投資者決策的
其他重要信息”項下披露該投資者的類別、報告期末持有份額及占比、報告期內(nèi)
持有份額變化情況及本基金的特有風(fēng)險，中國證監(jiān)會認定的特殊情形除外。
基金管理人應(yīng)在年度報告、中期報告、季度報告中分別披露基金管理人、基
金管理人高級管理人員、基金經(jīng)理等投資管理人員以及基金管理人股東持有基金
的份額、期限及期間的變動情況。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金年度報告和中期報告中披露基金組合資產(chǎn)情況及其流
動性風(fēng)險分析等。
（七）臨時報告
本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在2日內(nèi)編制臨時報告書，
并登載在規(guī)定報刊和規(guī)定網(wǎng)站上。
前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格產(chǎn)
生重大影響的下列事件：
1、基金份額持有人大會的召開及決定的事項；
2、基金合同終止、基金清算；
3、轉(zhuǎn)換基金運作方式、基金合并；
4、更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機構(gòu)，基金改聘會計師事務(wù)
所；
5、基金管理人委托基金服務(wù)機構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值等事
項，基金托管人委托基金服務(wù)機構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復(fù)核等事項；
6、基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
7、基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、基金管理人的實際控制人
變更；
8、基金募集期延長或提前結(jié)束募集；
9、基金管理人的高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部門負
責(zé)人發(fā)生變動；
10、基金管理人的董事在最近12個月內(nèi)變更超過百分之五十，基金管理人、
基金托管人專門基金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在最近12個月內(nèi)變動超過百分之
三十；
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11、涉及基金管理業(yè)務(wù)、基金財產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或仲裁；
12、基金管理人或其高級管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到
重大行政處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負責(zé)人因基金托管
業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大行政處罰、刑事處罰；
13、基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、
實際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，
或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易事項，中國證監(jiān)會另有規(guī)定的情形除外；
14、基金收益分配事項；
15、管理費、托管費、申購費、贖回費等費用計提標(biāo)準(zhǔn)、計提方式和費率發(fā)
生變更；
16、基金份額凈值估值錯誤達基金份額凈值百分之零點五；
17、本基金開始辦理申購、贖回；
18、本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；
19、調(diào)整基金份額類別的設(shè)置；
20、基金推出新業(yè)務(wù)或服務(wù)；
21、本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；
22、本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項；
23、基金管理人采用擺動定價機制進行估值；
24、基金合同生效滿三年后繼續(xù)存續(xù)的，連續(xù)30、40、45個工作日出現(xiàn)基金
份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元的情形，基金管理人
就基金合同可能出現(xiàn)終止事由發(fā)布提示性公告；
25、發(fā)生涉及基金申購、贖回事項調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大事項時；
26、基金信息披露義務(wù)人認為可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價
格產(chǎn)生重大影響的其他事項或中國證監(jiān)會規(guī)定和基金合同約定的其他事項。
（八）澄清公告
在基金合同存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的消息可
能對基金份額價格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或者引起較大波動，以及可能損害基金份額持
有人權(quán)益的，相關(guān)信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當(dāng)立即對該消息進行公開澄清。
（九）清算報告
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基金合同終止的，基金管理人應(yīng)當(dāng)依法組織基金財產(chǎn)清算小組對基金財產(chǎn)進
行清算并作出清算報告。基金財產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，
并將清算報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
（十）基金份額持有人大會決議
基金份額持有人大會決定的事項，應(yīng)當(dāng)依法報中國證監(jiān)會備案，并予以公告。
（十一）實施側(cè)袋機制期間的信息披露
本基金實施側(cè)袋機制的，相關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)根據(jù)法律法規(guī)、基金合同
和招募說明書的規(guī)定進行信息披露，詳見招募說明書“側(cè)袋機制”部分的規(guī)定。
（十二）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息
1、投資資產(chǎn)支持證券的信息披露
本基金投資資產(chǎn)支持證券的，基金管理人應(yīng)在基金年度報告及中期報告中披
露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、資產(chǎn)支持證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報告期
內(nèi)所有的資產(chǎn)支持證券明細。
基金管理人應(yīng)在基金季度報告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、資產(chǎn)支持
證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報告期末按市值占基金凈資產(chǎn)比例大小排序的前
10名資產(chǎn)支持證券明細。
2、投資股指期貨、國債期貨的信息披露
本基金投資股指期貨、國債期貨的，基金管理人應(yīng)在季度報告、中期報告、
年度報告等定期報告和招募說明書（更新）等文件中披露股指期貨、國債期貨交
易情況，包括交易政策、持倉情況、損益情況、風(fēng)險指標(biāo)等，并充分揭示股指期
貨、國債期貨交易對基金總體風(fēng)險的影響以及是否符合既定的交易政策和交易目
標(biāo)。
3、投資股票期權(quán)的信息披露
本基金投資股票期權(quán)的，基金管理人應(yīng)在季度報告、中期報告、年度報告等
定期報告和招募說明書（更新）等文件中披露股票期權(quán)交易情況，包括投資政策、
持倉情況、損益情況、風(fēng)險指標(biāo)等，并充分揭示股票期權(quán)交易對基金總體風(fēng)險的
影響以及是否符合既定的投資政策和投資目標(biāo)。
4、參與港股通交易的信息披露
本基金參與港股通交易的，基金管理人應(yīng)在季度報告、中期報告、年度報告
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等定期報告和招募說明書（更新）等文件中披露參與港股通交易的相關(guān)情況。
5、投資存托憑證的信息披露
本基金投資存托憑證的信息披露依照境內(nèi)上市交易的股票執(zhí)行。
6、參與融資業(yè)務(wù)的信息披露
本基金參與融資業(yè)務(wù)的，基金管理人應(yīng)在季度報告、中期報告、年度報告等
定期報告和招募說明書（更新）等文件中披露參與融資交易的情況，包括投資策
略、業(yè)務(wù)開展情況、損益情況、風(fēng)險及管理情況。
7、投資非公開發(fā)行股票的信息披露
本基金投資非公開發(fā)行股票的，基金管理人應(yīng)在基金投資非公開發(fā)行股票后
兩個交易日內(nèi)，在中國證監(jiān)會規(guī)定媒介披露所投資非公開發(fā)行股票的名稱、數(shù)量、
總成本、賬面價值，以及總成本和賬面價值占基金資產(chǎn)凈值的比例、鎖定期等信
息。
（十三）當(dāng)相關(guān)法律法規(guī)關(guān)于上述信息披露的規(guī)定發(fā)生變化時，基金管理人
將按最新規(guī)定進行信息披露。
六、信息披露事務(wù)管理
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立健全信息披露管理制度，指定專門部門及
高級管理人員負責(zé)管理信息披露事務(wù)。
基金信息披露義務(wù)人公開披露基金信息，應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會相關(guān)基金信息
披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則等法規(guī)的規(guī)定。
基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和基金合同的約定，
對基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值、基金份額申購贖回價格、基
金定期報告、更新的招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金清算報告等公開披露
的相關(guān)基金信息進行復(fù)核、審查，并向基金管理人進行書面或者電子確認。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)在規(guī)定報刊中選擇一家報刊披露本基金的信息。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站報送擬披露的基金
信息，并保證相關(guān)報送信息的真實、準(zhǔn)確、完整、及時。
基金管理人、基金托管人除依法在規(guī)定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需要
在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于規(guī)定媒介披露信息，并且
在不同媒介上披露同一信息的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)一致。
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基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投資
者決策提供有用信息的角度，在保證公平對待投資者、不誤導(dǎo)投資者、不影響基
金正常投資操作的前提下，自主提升信息披露服務(wù)的質(zhì)量。具體要求應(yīng)當(dāng)符合中
國證監(jiān)會及自律規(guī)則的相關(guān)規(guī)定。前述自主披露如產(chǎn)生信息披露費用，該費用不
得從基金財產(chǎn)中列支。
為基金信息披露義務(wù)人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書的專
業(yè)機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)制作工作底稿，相關(guān)檔案保存期限不少于法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則規(guī)定
的最低期限。
七、暫?；蜓舆t信息披露的情形
當(dāng)出現(xiàn)下述情況時，基金管理人和基金托管人可暫?；蜓舆t披露基金相關(guān)信
息：
1、基金投資所涉及的證券、期貨交易市場或外匯市場遇法定節(jié)假日或因其他
原因暫停交易時；
2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無法準(zhǔn)確評估基金資
產(chǎn)價值或無法進行信息披露時；
3、當(dāng)特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)與基金托管人協(xié)商
確認后暫停估值的；
4、法律法規(guī)、基金合同或中國證監(jiān)會規(guī)定的情況。
八、信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法
規(guī)規(guī)定將信息置備于各自住所，供社會公眾查閱、復(fù)制。
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第十六部分側(cè)袋機制
一、側(cè)袋機制的實施條件
當(dāng)基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保護基金
份額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會計師事
務(wù)所意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機制，無需召開基金
份額持有人大會審議。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在啟用側(cè)袋機制后及時發(fā)布臨時公告，并及時聘請符合《中
華人民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所進行審計并披露專項審計意見。
二、實施側(cè)袋機制期間基金份額的申購與贖回
1、啟用側(cè)袋機制當(dāng)日，基金登記機構(gòu)以基金份額持有人的原有賬戶份額為基
礎(chǔ)，確認相應(yīng)側(cè)袋賬戶基金份額持有人名冊和份額；當(dāng)日收到的申購申請，按照
啟用側(cè)袋機制后的主袋賬戶份額辦理；當(dāng)日收到的贖回申請，僅辦理主袋賬戶的
贖回申請并支付贖回款項。
2、實施側(cè)袋機制期間，基金管理人不辦理側(cè)袋賬戶份額的申購、贖回和轉(zhuǎn)換；
同時，基金管理人按照基金合同和招募說明書的約定辦理主袋賬戶份額的贖回，
并根據(jù)主袋賬戶運作情況確定是否暫停申購。
3、除基金管理人應(yīng)按照主袋賬戶的份額凈值辦理主袋賬戶份額的申購和贖回
外，本招募說明書“基金份額的申購與贖回”部分的申購、贖回規(guī)定適用于主袋
賬戶份額。巨額贖回按照單個開放日內(nèi)主袋賬戶份額凈贖回申請超過前一開放日
主袋賬戶總份額的10%認定。
三、實施側(cè)袋機制期間的基金投資
側(cè)袋機制實施期間，招募說明書“基金的投資”部分約定的投資組合比例、
投資策略、組合限制、業(yè)績比較基準(zhǔn)、風(fēng)險收益特征等約定僅適用于主袋賬戶。
基金管理人計算各項投資運作指標(biāo)和基金業(yè)績指標(biāo)時僅需考慮主袋賬戶資產(chǎn)。
基金管理人原則上應(yīng)當(dāng)在側(cè)袋機制啟用后20個交易日內(nèi)完成對主袋賬戶投
資組合的調(diào)整，因資產(chǎn)流動性受限等中國證監(jiān)會規(guī)定的情形除外。
基金管理人不得在側(cè)袋賬戶中進行除特定資產(chǎn)處置變現(xiàn)以外的其他投資操作。
四、實施側(cè)袋機制期間的基金估值
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本基金實施側(cè)袋機制的，基金管理人和基金托管人應(yīng)對主袋賬戶資產(chǎn)進行估
值并披露主袋賬戶的基金資產(chǎn)凈值和份額凈值，暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值。側(cè)
袋賬戶的會計核算應(yīng)符合《企業(yè)會計準(zhǔn)則》的相關(guān)要求。
五、實施側(cè)袋機制期間的基金費用
1、本基金實施側(cè)袋機制的，管理費和托管費按主袋賬戶基金資產(chǎn)凈值作為基
數(shù)計提。
2、與側(cè)袋賬戶有關(guān)的費用可從側(cè)袋賬戶中列支，但應(yīng)待側(cè)袋賬戶資產(chǎn)變現(xiàn)后
方可列支，有關(guān)費用可酌情收取或減免，但不得收取管理費。
六、側(cè)袋賬戶中特定資產(chǎn)的處置變現(xiàn)和支付
特定資產(chǎn)以可出售、可轉(zhuǎn)讓、恢復(fù)交易等方式恢復(fù)流動性后，基金管理人應(yīng)
當(dāng)按照基金份額持有人利益最大化原則，采取將特定資產(chǎn)予以處置變現(xiàn)等方式，
及時向側(cè)袋賬戶份額持有人支付對應(yīng)變現(xiàn)款項。
側(cè)袋機制實施期間，無論側(cè)袋賬戶資產(chǎn)是否全部完成變現(xiàn)，基金管理人都應(yīng)
當(dāng)及時向側(cè)袋賬戶全部份額持有人支付已變現(xiàn)部分對應(yīng)的款項。若側(cè)袋賬戶資產(chǎn)
無法一次性完成處置變現(xiàn)，基金管理人在每次處置變現(xiàn)后均應(yīng)按照相關(guān)法律法規(guī)
要求及時發(fā)布臨時公告。
側(cè)袋賬戶資產(chǎn)全部完成變現(xiàn)并終止側(cè)袋機制后，基金管理人應(yīng)及時聘請符合
《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所進行審計并披露專項審計意見。
七、側(cè)袋機制的信息披露
1、臨時公告
在啟用側(cè)袋機制、處置特定資產(chǎn)、終止側(cè)袋機制以及發(fā)生其他可能對投資者
利益產(chǎn)生重大影響的事項后基金管理人應(yīng)及時發(fā)布臨時公告。
2、基金凈值信息
基金管理人應(yīng)按照招募說明書“基金的信息披露”部分規(guī)定的基金凈值信息
披露方式和頻率披露主袋賬戶份額的基金份額凈值和基金份額累計凈值。實施側(cè)
袋機制期間本基金暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值和累計凈值。
3、定期報告
側(cè)袋機制實施期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金定期報告中披露報告期內(nèi)側(cè)袋賬
戶相關(guān)信息，基金定期報告中的基金會計報表僅需針對主袋賬戶進行編制。會計
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師事務(wù)所對基金年度報告進行審計時，應(yīng)對報告期內(nèi)基金側(cè)袋機制運行相關(guān)的會
計核算和年度報告披露等發(fā)表審計意見。
八、本部分關(guān)于側(cè)袋機制的相關(guān)規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則的
部分，如將來法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則修改導(dǎo)致相關(guān)內(nèi)容被取消或變更的，或?qū)矸?
律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則針對側(cè)袋機制的內(nèi)容有進一步規(guī)定的，基金管理人經(jīng)履行適當(dāng)
程序后，可直接對本部分內(nèi)容進行修改和調(diào)整，無需召開基金份額持有人大會審
議。
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第十七部分風(fēng)險揭示
一、投資于本基金的主要風(fēng)險
（一）市場風(fēng)險
市場風(fēng)險是指證券市場價格受到經(jīng)濟因素、政治因素、投資心理和交易制度
等各種因素的影響而變化，導(dǎo)致收益水平存在的不確定性。市場風(fēng)險主要包括：
1、政策風(fēng)險
因國家宏觀政策（如貨幣政策、財政政策、行業(yè)政策、地區(qū)發(fā)展政策等）發(fā)
生變化，導(dǎo)致市場價格波動而產(chǎn)生風(fēng)險。
2、經(jīng)濟周期風(fēng)險
隨經(jīng)濟運行的周期性變化，證券市場的收益水平也呈周期性變化。基金投資
于債券與上市公司的股票，收益水平也會隨之變化，從而產(chǎn)生風(fēng)險。
3、利率風(fēng)險
金融市場利率的波動會導(dǎo)致證券市場價格和收益率的變動。利率直接影響著
債券的價格和收益率，影響著企業(yè)的融資成本和利潤?；鹜顿Y于債券和股票，
其收益水平會受到利率變化的影響。
4、上市公司經(jīng)營風(fēng)險
上市公司的經(jīng)營好壞受多種因素影響，如管理能力、財務(wù)狀況、市場前景、
行業(yè)競爭、人員素質(zhì)等，這些都會導(dǎo)致企業(yè)的盈利發(fā)生變化。如果基金所投資的
上市公司經(jīng)營不善，其股票價格可能下跌，或者能夠用于分配的利潤減少，使基
金投資收益下降。雖然基金可以通過投資多樣化來分散這種非系統(tǒng)風(fēng)險，但不能
完全規(guī)避。
5、信用風(fēng)險
主要是指債務(wù)人的違約風(fēng)險，若債務(wù)人經(jīng)營不善，資不抵債，債權(quán)人可能會
損失掉大部分的投資。
6、購買力風(fēng)險
基金的利潤將主要通過現(xiàn)金形式來分配，而現(xiàn)金可能因為通貨膨脹的影響而
導(dǎo)致購買力下降，從而使基金的實際收益下降。
7、債券收益率曲線風(fēng)險
泉果創(chuàng)新成長混合型發(fā)起式證券投資基金招募說明書
債券收益率曲線風(fēng)險是指與收益率曲線非平行移動有關(guān)的風(fēng)險，單一的久期
指標(biāo)并不能充分反映這一風(fēng)險的存在。
8、再投資風(fēng)險
再投資風(fēng)險反映了利率下降對固定收益證券利息收入再投資收益的影響，這
與利率上升所帶來的價格風(fēng)險（即前面所提到的利率風(fēng)險）互為消長。具體為當(dāng)
利率下降時，基金從投資的固定收益證券所得的利息收入進行再投資時，將獲得
比之前較少的收益率。
9、波動性風(fēng)險
波動性風(fēng)險主要存在于可轉(zhuǎn)換債券的投資中，具體表現(xiàn)為可轉(zhuǎn)換債券的價格
受到其相對應(yīng)股票價格波動的影響，同時可轉(zhuǎn)換債券還有信用風(fēng)險與轉(zhuǎn)股風(fēng)險。
轉(zhuǎn)股風(fēng)險指相對應(yīng)股票價格跌破轉(zhuǎn)股價，不能獲得轉(zhuǎn)股收益，從而無法彌補當(dāng)初
付出的轉(zhuǎn)股期權(quán)價值。
（二）特有風(fēng)險
1、本基金為混合型基金，股票資產(chǎn)（含存托憑證）占基金資產(chǎn)的比例為
60%-95%（其中，投資于港股通標(biāo)的股票占股票資產(chǎn)的比例為0%-50%）。內(nèi)地
股票市場、港股通標(biāo)的股票市場和債券市場的變化均會影響到基金業(yè)績表現(xiàn)，基
金凈值表現(xiàn)因此可能受到影響。本基金管理人將發(fā)揮專業(yè)研究優(yōu)勢，加強對市場、
證券基本面的深入研究，持續(xù)優(yōu)化組合配置，以控制特定風(fēng)險。
2、股指期貨投資風(fēng)險
本基金可投資股指期貨，投資股指期貨所面臨的主要風(fēng)險是市場風(fēng)險、基差
風(fēng)險、流動性風(fēng)險、保證金風(fēng)險。市場風(fēng)險是指由于股指期貨價格變動而給投資
人帶來的風(fēng)險，市場風(fēng)險是股指期貨投資中最主要的風(fēng)險；基差風(fēng)險是指股指期
貨合約價格和標(biāo)的指數(shù)價格之間價格差的波動所造成的風(fēng)險，以及不同股指期貨
合約價格之間價格差的波動所造成的期現(xiàn)價差風(fēng)險；流動性風(fēng)險是指由于股指期
貨合約無法及時變現(xiàn)所帶來的風(fēng)險；保證金風(fēng)險是指由于無法及時籌措資金滿足
建立或維持股指期貨合約頭寸所要求的保證金而帶來的風(fēng)險。
3、國債期貨投資風(fēng)險
本基金投資范圍包括國債期貨，若投資國債期貨，可能面臨市場風(fēng)險、基差
風(fēng)險、流動性風(fēng)險。市場風(fēng)險是因期貨市場價格波動使所持有的期貨合約價值發(fā)
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生變化的風(fēng)險?；铒L(fēng)險是期貨市場的特有風(fēng)險之一，是指由于期貨與現(xiàn)貨間的
價差的波動，影響套期保值或套利效果，使之發(fā)生意外損益的風(fēng)險。流動性風(fēng)險
可分為兩類：一類為流通量風(fēng)險，是指期貨合約無法及時以所希望的價格建立或
了結(jié)頭寸的風(fēng)險，此類風(fēng)險往往是由市場缺乏廣度或深度導(dǎo)致的；另一類為資金
量風(fēng)險，是指資金量無法滿足保證金要求，使得所持有的頭寸面臨被強制平倉的
風(fēng)險。
4、股票期權(quán)投資風(fēng)險
本基金可投資股票期權(quán)，若投資股票期權(quán)，所面臨的主要風(fēng)險是衍生品價格
波動帶來的市場風(fēng)險；衍生品基礎(chǔ)資產(chǎn)交易量大于市場可報價的交易量而產(chǎn)生的
流動性風(fēng)險；衍生品合約價格和標(biāo)的指數(shù)價格之間的價格差的波動所造成基差風(fēng)
險；無法及時籌措資金滿足建立或者維持衍生品合約頭寸所要求的保證金而帶來
的保證金風(fēng)險；交易對手不愿或無法履行契約而產(chǎn)生的信用風(fēng)險；以及各類操作
風(fēng)險。
5、資產(chǎn)支持證券投資風(fēng)險
本基金可投資資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券在二級市場的成交流動性情況差
異較大，本基金若投資資產(chǎn)支持證券，可能面臨資產(chǎn)支持證券難以以合理價格變
現(xiàn)進而遭受損失的情況。資產(chǎn)支持證券雖然在法律上實現(xiàn)了與原始權(quán)益人的破產(chǎn)
隔離，但仍然依賴原始權(quán)益人的持續(xù)運營，并面臨與原始權(quán)益人的資金混同風(fēng)險，
因此若本基金投資資產(chǎn)支持證券，當(dāng)資產(chǎn)支持證券的原始權(quán)益人出現(xiàn)違規(guī)違約時，
本基金作為資產(chǎn)支持證券的持有人可能面臨無法收取投資收益甚至損失本金的風(fēng)
險。資產(chǎn)支持證券的交易結(jié)構(gòu)較為復(fù)雜，涉及眾多交易方，雖然相關(guān)的交易文件
對交易各方的權(quán)利和義務(wù)均有詳細的規(guī)定，但是無法排除由于任何一方違約或發(fā)
生重大不利變化導(dǎo)致投資者利益損失的風(fēng)險。此外在資產(chǎn)支持證券的投資中基金
管理人還面臨現(xiàn)金流預(yù)測風(fēng)險、操作風(fēng)險等。當(dāng)本基金投資的資產(chǎn)支持證券信用
評級發(fā)生變動不再符合法規(guī)規(guī)定或基金合同約定時，基金管理人將需要在規(guī)定期
限內(nèi)完成調(diào)整，該調(diào)整也可能導(dǎo)致或有的變現(xiàn)損失。
6、本基金可以投資于港股通標(biāo)的股票，若進行相關(guān)投資可能面臨的投資風(fēng)險
包括：
（1）本基金可以通過“港股通”投資于香港市場，在市場進入、投資額度、
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可投資對象、稅務(wù)政策等方面都有一定的限制，而且此類限制可能會不斷調(diào)整，
這些限制因素的變化可能對本基金進入或退出當(dāng)?shù)厥袌鲈斐烧系K，從而對投資收
益以及正常的申購贖回產(chǎn)生直接或間接的影響。
（2）香港市場交易規(guī)則有別于內(nèi)地A股市場規(guī)則，此外，在港股通下參與香
港股票投資還將面臨包括但不限于如下特殊風(fēng)險：
①香港市場實行T+0回轉(zhuǎn)交易，且證券交易價格并無漲跌幅上下限的規(guī)定，
因此每日漲跌幅空間相對較大，港股股價可能表現(xiàn)出比A股更為劇烈的股價波動；
②只有內(nèi)地和香港兩地均為交易日的日期才為港股通交易日，在內(nèi)地開市香
港休市的情形下，港股通不能正常交易，港股通標(biāo)的股票不能及時賣出，可能帶
來一定的流動性風(fēng)險；
③香港出現(xiàn)香港聯(lián)合交易所（以下簡稱“聯(lián)交所”）規(guī)定的相關(guān)情形時，聯(lián)
交所將可能停市，本基金將面臨在停市期間無法進行港股通交易的風(fēng)險；出現(xiàn)內(nèi)
地證券交易服務(wù)公司認定的交易異常情況時，內(nèi)地證券交易服務(wù)公司將可能暫停
提供部分或者全部港股通服務(wù)，本基金將面臨在暫停服務(wù)期間無法進行港股通交
易的風(fēng)險。
④本基金因港股通標(biāo)的股票權(quán)益分派、轉(zhuǎn)換、上市公司被收購等情形或者異
常情況，所取得的港股通標(biāo)的股票以外的聯(lián)交所上市證券，只能通過港股通賣出，
但不得買入，證券交易所另有規(guī)定的除外；因港股通標(biāo)的股票權(quán)益分派或者轉(zhuǎn)換
等情形取得的聯(lián)交所上市股票的認購權(quán)利在聯(lián)交所上市的，可以通過港股通賣出，
但不得行權(quán)；因港股通標(biāo)的股票權(quán)益分派、轉(zhuǎn)換或者上市公司被收購等所取得的
非聯(lián)交所上市證券，可以享有相關(guān)權(quán)益，但不得通過港股通買入或賣出。
⑤匯率風(fēng)險。本基金可投資港股通標(biāo)的股票，在交易時間內(nèi)提交訂單依據(jù)的
港幣買入?yún)⒖紖R率和賣出參考匯率，并不等于最終結(jié)算匯率，最終結(jié)算匯率為相
關(guān)機構(gòu)日終確定的數(shù)值。故本基金投資港股通標(biāo)的股票還面臨匯率風(fēng)險，匯率波
動可能對基金的投資收益造成影響。
⑥港股通每日額度限制。港股通業(yè)務(wù)實施每日額度限制。在聯(lián)交所開市前時
段，當(dāng)日額度使用完畢的，新增的買單申報將面臨失敗的風(fēng)險；在聯(lián)交所持續(xù)交
易時段或收市競價交易時段，港股通當(dāng)日額度使用完畢的，當(dāng)日本基金將面臨不
能通過港股通進行買入交易的風(fēng)險。
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（3）本基金可根據(jù)投資策略需要或不同配置地市場環(huán)境的變化，選擇將部分
基金資產(chǎn)投資于港股或選擇不將基金資產(chǎn)投資于港股，基金資產(chǎn)并非必然投資港
股。
7、存托憑證投資風(fēng)險
本基金可投資國內(nèi)依法發(fā)行上市的存托憑證。如投資，在承擔(dān)境內(nèi)上市交易
股票投資的共同風(fēng)險外，還將承擔(dān)與存托憑證、創(chuàng)新企業(yè)發(fā)行、境外發(fā)行人以及
交易機制相關(guān)的特有風(fēng)險，具體包括但不限于以下風(fēng)險：
（1）與存托憑證相關(guān)的風(fēng)險
1）存托憑證是新證券品種，由存托人簽發(fā)、以境外證券為基礎(chǔ)在中國境內(nèi)發(fā)
行，代表境外基礎(chǔ)證券權(quán)益。存托憑證持有人實際享有的權(quán)益與境外基礎(chǔ)證券持
有人的權(quán)益雖然基本相當(dāng)，但并不能等同于直接持有境外基礎(chǔ)證券。
2）本基金買入或者持有紅籌公司境內(nèi)發(fā)行的存托憑證，即被視為自動加入存
托協(xié)議，成為存托協(xié)議的當(dāng)事人。存托協(xié)議可能通過紅籌公司和存托人商議等方
式進行修改，本基金無法單獨要求紅籌公司或者存托人對存托協(xié)議作出額外修改。
3）本基金持有紅籌公司存托憑證，不是紅籌公司登記在冊的股東，不能以股
東身份直接行使股東權(quán)利；本基金僅能根據(jù)存托協(xié)議的約定，通過存托人享有并
行使分紅、投票等權(quán)利。
4）存托憑證存續(xù)期間，存托憑證項目內(nèi)容可能發(fā)生重大、實質(zhì)變化，包括但
不限于存托憑證與基礎(chǔ)證券轉(zhuǎn)換比例發(fā)生調(diào)整、紅籌公司和存托人可能對存托協(xié)
議作出修改，更換存托人、更換托管人、存托憑證主動退市等。部分變化可能僅
以事先通知的方式，即對本基金生效。本基金可能無法對此行使表決權(quán)。
5）存托憑證存續(xù)期間，對應(yīng)的基礎(chǔ)證券等財產(chǎn)可能出現(xiàn)被質(zhì)押、挪用、司法
凍結(jié)、強制執(zhí)行等情形，本基金可能存在失去應(yīng)有權(quán)利的風(fēng)險。
6）存托人可能向存托憑證持有人收取存托憑證相關(guān)費用。
7）存托憑證退市的，本基金可能面臨存托人無法根據(jù)存托協(xié)議的約定賣出基
礎(chǔ)證券，本基金持有的存托憑證無法轉(zhuǎn)到境內(nèi)其他市場進行公開交易或者轉(zhuǎn)讓，
存托人無法繼續(xù)按照存托協(xié)議的約定為本基金提供相應(yīng)服務(wù)等風(fēng)險。
（2）與創(chuàng)新企業(yè)發(fā)行相關(guān)的風(fēng)險
創(chuàng)新企業(yè)證券首次公開發(fā)行的價格可能高于公司每股凈資產(chǎn)賬面值，或者高
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于公司在境外其他市場公開發(fā)行的股票或者存托憑證的發(fā)行價格或者二級市場交
易價格。
（3）與境外發(fā)行人相關(guān)的風(fēng)險
1）紅籌公司在境外注冊設(shè)立，其股權(quán)結(jié)構(gòu)、公司治理、運行規(guī)范等事項適用
境外注冊地公司法等法律法規(guī)的規(guī)定；已經(jīng)在境外上市的，還需要遵守境外上市
地相關(guān)規(guī)則。投資者權(quán)利及其行使可能與境內(nèi)市場存在一定差異。此外，境內(nèi)股
東和境內(nèi)存托憑證持有人享有的權(quán)益還可能受境外法律變化影響。
2）紅籌公司可能僅在境內(nèi)市場發(fā)行并上市較小規(guī)模的股票或者存托憑證，公
司大部分或者絕大部分的表決權(quán)由境外股東等持有，基金作為境內(nèi)投資者可能無
法實際參與公司重大事務(wù)的決策。
3）基金作為紅籌公司存托憑證的境內(nèi)投資者可以依據(jù)境內(nèi)《中華人民共和國
證券法》提起證券訴訟，但境內(nèi)投資者無法直接作為紅籌公司境外注冊地或者境
外上市地的投資者，依據(jù)當(dāng)?shù)胤芍贫忍崞鹱C券訴訟。
（4）與交易機制相關(guān)的風(fēng)險
1）境內(nèi)外市場證券停復(fù)牌制度存在差異，紅籌公司境內(nèi)外上市的股票或者存
托憑證可能出現(xiàn)在一個市場正常交易而在另一個市場實施停牌等現(xiàn)象。
2）紅籌公司在境外上市股票或存托憑證的價格可能因基本面變化、第三方研
究報告觀點、境內(nèi)外交易機制差異、異常交易情形、做空機制等出現(xiàn)較大波動，
可能對境內(nèi)證券價格產(chǎn)生影響。
3）在境內(nèi)法律及監(jiān)管政策允許的情況下，紅籌公司現(xiàn)在及將來境外發(fā)行的股
票可能轉(zhuǎn)移至境內(nèi)市場上市交易，或者公司實施配股、非公開發(fā)行、回購等行為，
從而增加或者減少境內(nèi)市場的股票或者存托憑證流通數(shù)量，可能引起交易價格波
動。
4）本基金持有的紅籌公司境內(nèi)發(fā)行的證券，暫不允許轉(zhuǎn)換為公司在境外發(fā)行
的相同類別的股票或者存托憑證；本基金持有境內(nèi)發(fā)行的存托憑證，暫不允許轉(zhuǎn)
換為境外基礎(chǔ)證券。
8、參與融資業(yè)務(wù)的風(fēng)險
本基金可根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定參與融資業(yè)務(wù)，若參與可能面臨以下風(fēng)險：
（1）杠桿風(fēng)險：融資交易利用了一定的財務(wù)杠桿，放大了證券投資的盈虧比
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例，由于高杠桿特征，潛在損失可能成倍放大；
（2）強制平倉風(fēng)險：在從事融資交易期間，如果不能按照約定的期限清償債
務(wù)，或上市證券價格波動導(dǎo)致?lián)Ｎ飪r值與其融資債務(wù)之間的比例低于維持擔(dān)保
比例，且不能按照約定的時間、數(shù)量追加擔(dān)保物時，將面臨擔(dān)保物被證券公司強
制平倉的風(fēng)險；
（3）授信額度風(fēng)險：授信額度是客戶可融資額的最高限額，如果證券公司融
資總額規(guī)?；蜃C券品種融資交易受限，則存在授信給投資者的融資額度在某一時
點無法足額使用的可能。另外，如果其信用資質(zhì)狀況降低，證券公司會相應(yīng)降低
對其的授信額度，或者證券公司提高相關(guān)警戒指標(biāo)、平倉指標(biāo)所產(chǎn)生的風(fēng)險，可
能會給基金財產(chǎn)造成經(jīng)濟損失；
（4）融資成本增加的風(fēng)險：在從事融資交易期間，如果中國人民銀行規(guī)定的
同期金融機構(gòu)貸款基準(zhǔn)利率調(diào)高，證券公司將相應(yīng)調(diào)高融資利率，將面臨融資成
本增加的風(fēng)險；
（5）標(biāo)的證券暫停交易或終止上市的風(fēng)險：在從事融資交易期間，如果發(fā)生
融資標(biāo)的證券范圍調(diào)整、標(biāo)的證券暫停交易或終止上市等情況，投資者將可能面
臨被證券公司提前了結(jié)融資交易的風(fēng)險，可能會給基金財產(chǎn)造成經(jīng)濟損失。
9、終止清盤風(fēng)險
基金合同生效之日起三年后的對應(yīng)日（若無對應(yīng)日則順延至下一日），若基
金資產(chǎn)規(guī)模低于2億元，本基金應(yīng)當(dāng)按照基金合同約定的程序進行清算并終止，
且不得通過召開基金份額持有人大會的方式延續(xù)；基金合同生效三年后繼續(xù)存續(xù)
的，自基金合同生效滿三年后的基金存續(xù)期內(nèi)，連續(xù)50個工作日出現(xiàn)基金份額持
有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金合同終止，不
需召開基金份額持有人大會。因而，本基金存在著無法存續(xù)的風(fēng)險。
10、發(fā)起資金提供方持有期限到期贖回的風(fēng)險
本基金采取發(fā)起式基金的形式成立，發(fā)起資金提供方認購的基金份額持有期
限滿三年后，發(fā)起資金提供方將根據(jù)自身情況決定是否繼續(xù)持有。屆時，發(fā)起資
金提供方有可能贖回所認購的本基金份額。
11、科創(chuàng)板股票的投資風(fēng)險
本基金可投資于科創(chuàng)板，若本基金投資于科創(chuàng)板股票，會面臨科創(chuàng)板機制下
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因投資標(biāo)的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)險，包括但不限于：
（1）退市風(fēng)險
科創(chuàng)板退市制度較主板更為嚴(yán)格，退市時間更短，退市速度更快；退市情形
更多，新增市值低于規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)、上市公司信息披露或者規(guī)范運作存在重大缺陷導(dǎo)
致退市的情形；執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)更嚴(yán)，明顯喪失持續(xù)經(jīng)營能力，僅依賴與主業(yè)無關(guān)的貿(mào)
易或者不具備商業(yè)實質(zhì)的關(guān)聯(lián)交易維持收入的上市公司可能會被退市；不再設(shè)置
暫停上市、恢復(fù)上市和重新上市環(huán)節(jié)，上市公司退市風(fēng)險更大。
（2）市場風(fēng)險
科創(chuàng)板企業(yè)相對集中于新一代信息技術(shù)、高端裝備、新材料、新能源、節(jié)能
環(huán)保及生物醫(yī)藥等高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)和戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)，大多數(shù)企業(yè)為初創(chuàng)型公司，企
業(yè)未來盈利、現(xiàn)金流、估值均存在不確定性，股票投資市場風(fēng)險加大?？苿?chuàng)板股
票競價交易設(shè)置較寬的漲跌幅限制，上市后的前5個交易日不設(shè)漲跌幅限制，其
后漲跌幅限制為20%，科創(chuàng)板股票上市首日即可作為融資融券標(biāo)的，可能導(dǎo)致較
大的股票價格波動。
（3）流動性風(fēng)險
科創(chuàng)板投資門檻較高，科創(chuàng)板的投資者可能以機構(gòu)投資者為主，整體流動性
可能相對較弱，基金存在無法及時變現(xiàn)及其他相關(guān)流動性風(fēng)險。
（4）系統(tǒng)性風(fēng)險
科創(chuàng)板企業(yè)均為市場認可度較高的科技創(chuàng)新企業(yè)，在企業(yè)經(jīng)營及盈利模式上
存在趨同，所以科創(chuàng)板股票相關(guān)性較高，市場表現(xiàn)不佳時，系統(tǒng)性風(fēng)險將更為顯
著。
（5）政策風(fēng)險
國家對高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)扶持力度及重視程度的變化會對科創(chuàng)板企業(yè)帶來較大影
響，國際經(jīng)濟形勢變化對戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)及科創(chuàng)板股票也會帶來政策影響。
（三）流動性風(fēng)險
1、擬投資市場、行業(yè)及資產(chǎn)的流動性風(fēng)險評估
（1）投資市場的流動性風(fēng)險
本基金主要投資于國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票、港股通標(biāo)的股票、債券、資產(chǎn)
支持證券、債券回購、貨幣市場工具、銀行存款、同業(yè)存單、股指期貨、國債期
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貨、股票期權(quán)等投資品種，本基金股票資產(chǎn)（含存托憑證）占基金資產(chǎn)的比例為
60%-95%（其中，投資于港股通標(biāo)的股票占股票資產(chǎn)的比例為0%-50%）。上述
資產(chǎn)均在規(guī)范的交易場所，運作時間長，市場透明度較高，運作方式規(guī)范，歷史
流動性狀況良好，正常情況下能夠及時滿足基金變現(xiàn)需求，保證基金按時應(yīng)對贖
回要求。極端市場情況下，上述資產(chǎn)可能出現(xiàn)流動性不足，導(dǎo)致基金資產(chǎn)無法變
現(xiàn)，從而影響投資者按時收到贖回款項。
（2）投資行業(yè)的流動性風(fēng)險
股票投資方面，本基金秉承堅持基本面研究，遵循“自下而上”的個股精選
策略，通過定性分析與定量分析相結(jié)合的綜合評估體系，精選個股進行投資。
債券投資方面，本基金以價值分析為主線，結(jié)合宏觀環(huán)境分析和微觀市場定
價實施債券組合管理。本基金將對宏觀經(jīng)濟、市場利率、債券供求等因素展開綜
合分析，并結(jié)合經(jīng)濟趨勢、貨幣政策及不同債券品種的收益率水平、流動性和信
用風(fēng)險等因素，重點投資于流動性較好、風(fēng)險水平合理、到期收益率與信用質(zhì)量
相對較高的債券品種，并根據(jù)市場變化情況對債券組合進行優(yōu)化。
因此本基金在投資運作過程中的行業(yè)配置較為靈活，在綜合考慮宏觀因素及
行業(yè)基本面的前提下進行配置。
（3）投資資產(chǎn)的流動性風(fēng)險
本基金針對流動性較低資產(chǎn)的投資進行了嚴(yán)格的限制，以降低基金的流動性
風(fēng)險：本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過本基金資產(chǎn)凈值的
15%。
本基金為開放式基金，本基金為保持較高的組合流動性，方便投資人安排投
資，在遵守本基金有關(guān)投資限制與投資比例的前提下，將主要投資于高流動性的
投資品種，防范流動性風(fēng)險，滿足流動性的需求。同時，結(jié)合市場流動性特點，
本基金將提前合理安排組合流動性，統(tǒng)籌考慮投資者申購贖回特征和客戶大額資
金流向特征，以確定本基金在不同投資品種的配置比例，確保流動性充裕。
2、本基金申購、贖回安排
投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回。為切實保護存量基金份額持有
人的合法權(quán)益，遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，本基金管理人將合理控制基
金份額持有人集中度，審慎確認申購贖回業(yè)務(wù)申請，包括但不限于：
泉果創(chuàng)新成長混合型發(fā)起式證券投資基金招募說明書
（1）當(dāng)接受申購申請對存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時，
基金管理人應(yīng)當(dāng)采取設(shè)定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、
拒絕大額申購、暫停基金申購等措施，切實保護存量基金份額持有人的合法權(quán)益。
（2）當(dāng)本基金發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機
制，以確?；鸸乐档墓叫浴?
（3）本基金對持續(xù)持有期少于7日的投資者收取不低于1.5%的贖回費，并
將上述贖回費全額計入基金財產(chǎn)。
（4）當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價
格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確
認后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受基金申購申請、延緩支付贖回款項或暫停接受基
金贖回申請。
具體措施詳見本招募說明書“第八部分基金份額的申購與贖回”。
3、巨額贖回情形下流動性風(fēng)險管理措施
當(dāng)本基金出現(xiàn)巨額贖回情形時，本基金管理人經(jīng)內(nèi)部決策，并與基金托管人
協(xié)商一致后，將運用多種流動性風(fēng)險管理工具對贖回申請進行適度調(diào)整，以應(yīng)對
流動性風(fēng)險，保護基金份額持有人的利益，包括但不限于：
（1）部分延期贖回；
（2）若基金發(fā)生巨額贖回，在出現(xiàn)單個開放日內(nèi)單個基金份額持有人申請贖
回的基金份額超過前一開放日基金總份額10%（“大額贖回申請人”）的情形下，
基金管理人可以對大額贖回申請人的贖回申請延期辦理，即按照保護其他贖回申
請人（“小額贖回申請人”）利益的原則，基金管理人可以優(yōu)先確認小額贖回申
請人的贖回申請；
（3）暫停贖回；
（4）中國證監(jiān)會認可的其他措施。
具體措施詳見本招募說明書“第八部分基金份額的申購與贖回”。
4、實施備用的流動性風(fēng)險管理工具的情形、程序及對投資者的潛在影響
在市場大幅波動、流動性枯竭等極端情況下發(fā)生無法應(yīng)對基金份額持有人巨
額贖回的情形時，基金管理人將以保障基金份額持有人合法權(quán)益為前提，按照法
律法規(guī)、基金合同等規(guī)定，選取延期辦理巨額贖回申請、暫停接受基金申購申請、
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暫停接受贖回申請、延緩支付贖回款項、收取短期贖回費、暫停估值、采用擺動
定價、實施側(cè)袋機制等流動性風(fēng)險管理工具作為輔助措施。對于各類流動性風(fēng)險
管理工具的使用，基金管理人將對風(fēng)險進行監(jiān)測和評估，使用前與基金托管人協(xié)
商一致。在實際運用各類流動性風(fēng)險管理工具時，投資者的贖回申請、贖回款項
支付等可能受到相應(yīng)影響，亦有可能承擔(dān)更高的申購、贖回成本。基金管理人將
依照法律法規(guī)、基金合同等規(guī)定進行操作，保障基金份額持有人的合法權(quán)益。
5、實施側(cè)袋機制對投資者的影響
投資者具體請參見招募說明書“側(cè)袋機制”部分，詳細了解本基金側(cè)袋機制
的情形及程序。
側(cè)袋機制是一種流動性風(fēng)險管理工具，是將特定資產(chǎn)分離至專門的側(cè)袋賬戶
進行處置清算，并以處置變現(xiàn)后的款項向基金份額持有人進行支付，目的在于有
效隔離并化解風(fēng)險。但基金啟用側(cè)袋機制后，側(cè)袋賬戶份額將停止披露基金份額
凈值，并不得辦理申購、贖回和轉(zhuǎn)換，僅主袋賬戶份額正常開放贖回，因此啟用
側(cè)袋機制時持有基金份額的持有人將在啟用側(cè)袋機制后同時持有主袋賬戶份額和
側(cè)袋賬戶份額，側(cè)袋賬戶份額不能贖回，其對應(yīng)特定資產(chǎn)的變現(xiàn)時間具有不確定
性，最終變現(xiàn)價格也具有不確定性并且有可能大幅低于啟用側(cè)袋機制時的特定資
產(chǎn)的估值，基金份額持有人可能因此面臨損失。
實施側(cè)袋機制期間，因本基金不披露側(cè)袋賬戶份額的凈值，即便基金管理人
在基金定期報告中披露報告期末特定資產(chǎn)可變現(xiàn)凈值或凈值區(qū)間的，也不作為特
定資產(chǎn)最終變現(xiàn)價格的承諾，因此對于特定資產(chǎn)的公允價值和最終變現(xiàn)價格，基
金管理人不承擔(dān)任何保證和承諾的責(zé)任。
（四）操作風(fēng)險
相關(guān)當(dāng)事人在業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)操作過程中，因內(nèi)部控制存在缺陷或者人為因素造
成操作失誤或違反操作規(guī)程等引致的風(fēng)險，例如，越權(quán)違規(guī)交易、會計部門欺詐、
交易錯誤、IT系統(tǒng)故障等風(fēng)險。
（五）管理風(fēng)險
在基金管理運作過程中，基金管理人的知識、技能、經(jīng)驗、判斷等主觀因素
會影響其對相關(guān)信息和經(jīng)濟形勢、證券價格走勢的判斷，如基金管理人判斷有誤、
獲取信息不全、或?qū)ν顿Y工具使用不當(dāng)?shù)扔绊懟鸬氖找嫠?，從而產(chǎn)生風(fēng)險。
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（六）本基金法律文件風(fēng)險收益特征表述與銷售機構(gòu)基金風(fēng)險評價可能不一
致的風(fēng)險
本基金基金合同、招募說明書等法律文件中涉及基金風(fēng)險收益特征或風(fēng)險狀
況的表述僅為主要基于基金投資方向與策略特點的概括性表述；而本基金各銷售
機構(gòu)依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及內(nèi)部評級標(biāo)準(zhǔn)，將基金產(chǎn)品按照風(fēng)險由低到高順序進行
風(fēng)險級別評定劃分，其風(fēng)險評級結(jié)果所依據(jù)的評價要素可能更多、范圍更廣，與
本基金法律文件中的風(fēng)險收益特征或風(fēng)險狀況表述并不必然一致或存在對應(yīng)關(guān)系。
同時，不同銷售機構(gòu)因其采取的具體評價標(biāo)準(zhǔn)和方法的差異，對同一產(chǎn)品風(fēng)
險級別的評定也可能各有不同；銷售機構(gòu)還可能根據(jù)監(jiān)管要求、市場變化及基金
實際運作情況等適時調(diào)整對本基金的風(fēng)險評級。
敬請投資者知悉，在購買本基金時按照銷售機構(gòu)的要求完成風(fēng)險承受能力與
產(chǎn)品風(fēng)險之間的匹配檢驗，并須及時關(guān)注銷售機構(gòu)對于本基金風(fēng)險評級的調(diào)整情
況，自主作出投資決策。
（七）基金管理人職責(zé)終止風(fēng)險
因違法經(jīng)營或者出現(xiàn)重大風(fēng)險等情況，可能發(fā)生基金管理人被依法取消基金
管理資格或依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等情況。
在基金管理人職責(zé)終止情況下，投資者面臨基金管理人變更或基金合同終止
的風(fēng)險?；鸸芾砣寺氊?zé)終止，涉及基金管理人、臨時基金管理人、新任基金管
理人之間責(zé)任劃分的，相關(guān)基金管理人對各自履職行為依法承擔(dān)責(zé)任。
（八）其他風(fēng)險
1、不可抗力。戰(zhàn)爭、自然災(zāi)害等不可抗力可能導(dǎo)致基金資產(chǎn)的損失，影響基
金收益水平，從而帶來風(fēng)險?；鸸芾砣恕⒒鹜泄苋?、證券/期貨交易所、登記
機構(gòu)和銷售機構(gòu)等可能因不可抗力無法正常工作，從而影響基金的各項業(yè)務(wù)按正
常時限完成，使投資人和基金份額持有人無法及時查詢權(quán)益、進行日常交易以致
利益受損。
2、技術(shù)風(fēng)險。在本基金的投資、交易、服務(wù)與后臺運作等業(yè)務(wù)過程中，可能
因為技術(shù)系統(tǒng)的故障或者差錯而影響交易的正常進行或者導(dǎo)致投資者的利益受到
影響。這種技術(shù)風(fēng)險可能來自基金管理人、基金托管人、銷售機構(gòu)、證券/期貨交
易所、證券/期貨登記結(jié)算機構(gòu)等等。
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3、金融市場危機、行業(yè)競爭、代理商違約、基金托管人違約等超出基金管理
人自身直接控制能力之外的風(fēng)險，也可能導(dǎo)致基金或者基金份額持有人利益受損。
4、本基金場內(nèi)投資采用證券公司交易和結(jié)算模式的風(fēng)險。本基金場內(nèi)投資采
用證券公司交易和結(jié)算模式，即本基金參與證券交易所場內(nèi)投資部分將通過基金
管理人選定的證券經(jīng)紀(jì)機構(gòu)進行場內(nèi)交易，并由選定的證券經(jīng)紀(jì)機構(gòu)作為結(jié)算參
與人代理本基金進行結(jié)算，該種交易和結(jié)算模式可能增加本基金投資運作過程中
的信息系統(tǒng)風(fēng)險、操作風(fēng)險、交易指令傳輸和資金使用效率降低的風(fēng)險、無法完
成當(dāng)日估值的風(fēng)險、交易結(jié)算風(fēng)險、基金投資非公開信息泄露的風(fēng)險等。
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第十八部分基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算
一、基金合同的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會
決議通過的事項的，應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規(guī)規(guī)定和
基金合同約定可不經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和基金
托管人同意后變更并公告。
2、關(guān)于基金合同變更的基金份額持有人大會決議自生效后方可執(zhí)行，自決議
生效后兩日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。
二、基金合同的終止事由
有下列情形之一的，經(jīng)履行相關(guān)程序后，基金合同應(yīng)當(dāng)終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新基
金托管人承接的；
3、基金合同生效之日起三年后的對應(yīng)日（若無對應(yīng)日則順延至下一日），若
基金資產(chǎn)規(guī)模低于2億元的；
4、基金合同生效三年后繼續(xù)存續(xù)的，自基金合同生效滿三年后的基金存續(xù)期
內(nèi)，連續(xù)50個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于
5000萬元情形的；
5、基金合同約定的其他情形；
6、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
三、基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)基金合同終止事由之日起30個工作日內(nèi)成立
基金財產(chǎn)清算小組，基金管理人或臨時基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中
國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行基金清算。
2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人或臨時基金
管理人、基金托管人、符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的注冊會計師、律師
以及中國證監(jiān)會指定的人員組成?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財產(chǎn)清算小組負責(zé)基金財產(chǎn)的保管、清理、
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估價、變現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。
4、基金財產(chǎn)清算程序：
（1）基金合同終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進行清理和確認；
（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）聘請符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所對清算報告進
行外部審計，聘請律師事務(wù)所對清算報告出具法律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。
5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制而
不能及時變現(xiàn)的，清算期限相應(yīng)順延。
四、清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金財產(chǎn)清算過程中發(fā)生的所有合理
費用，清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金剩余財產(chǎn)中支付。
五、基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金
財產(chǎn)清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金
份額比例進行分配。
六、基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)符合《中華人
民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所審計并由律師事務(wù)所出具法律意見書后，
由基金財產(chǎn)清算小組報中國證監(jiān)會備案并公告?；鹭敭a(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清
算報告報中國證監(jiān)會備案后5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進行公告，基金財
產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告登載在
規(guī)定報刊上。
七、基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存，保存期限不低于法律法規(guī)
規(guī)定的期限。
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第十九部分基金合同的內(nèi)容摘要
（一）基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利與義務(wù)
1、基金份額持有人的權(quán)利與義務(wù)
基金投資者持有本基金基金份額的行為即視為對基金合同的承認和接受，基
金投資者自依據(jù)基金合同取得基金份額，即成為本基金基金份額持有人和基金合
同的當(dāng)事人，直至其不再持有本基金的基金份額。基金份額持有人作為基金合同
當(dāng)事人并不以在基金合同上書面簽章或簽字為必要條件。
除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約定外，每份基金份額具有同等的合法
權(quán)益。
（1）根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的權(quán)
利包括但不限于：
1）分享基金財產(chǎn)收益；
2）參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；
3）依法轉(zhuǎn)讓或申請贖回其持有的基金份額；
4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會；
5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審議
事項行使表決權(quán)；
6）查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；
7）監(jiān)督基金管理人的投資運作；
8）對基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提
起訴訟或仲裁；
9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他權(quán)利。
（2）根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的義
務(wù)包括但不限于：
1）認真閱讀并遵守基金合同、招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要等信息披露文
件；
2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風(fēng)險承受能力，自主判斷基金的投資價值，
自主做出投資決策，自行承擔(dān)投資風(fēng)險；
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3）關(guān)注基金信息披露，及時行使權(quán)利和履行義務(wù)；
4）交納基金認購、申購款項及法律法規(guī)和基金合同所規(guī)定的費用；
5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔(dān)基金虧損或者基金合同終止的有限責(zé)任；
6）不從事任何有損基金及其他基金合同當(dāng)事人合法權(quán)益的活動；
7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當(dāng)?shù)美?
9）發(fā)起資金提供方使用發(fā)起資金認購本基金份額的金額不少于1000萬元，
且持有認購的基金份額自基金合同生效之日起不少于3年；
10）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他義務(wù)。
2、基金管理人的權(quán)利與義務(wù)
（1）根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利包
括但不限于：
1）依法募集資金；
2）自基金合同生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和基金合同獨立運用并管理基金財
產(chǎn)；
3）依照基金合同收取基金管理費以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的其他
費用；
4）銷售基金份額；
5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；
6）依據(jù)基金合同及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認為基金托管人違反了
基金合同及國家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部門，并采取必要
措施保護基金投資者的利益；
7）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；
8）選擇、更換基金銷售機構(gòu)，對基金銷售機構(gòu)的相關(guān)行為進行監(jiān)督和處理；
9）擔(dān)任或委托其他符合條件的機構(gòu)擔(dān)任基金登記機構(gòu)辦理基金登記業(yè)務(wù)并獲
得基金合同規(guī)定的費用；
10）依據(jù)基金合同及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；
11）在基金合同約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購、贖回或轉(zhuǎn)換申請；
12）依照法律法規(guī)為基金的利益對被投資公司行使股東權(quán)利，為基金的利益
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行使因基金財產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權(quán)利；
13）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進行融資；
14）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或者實
施其他法律行為；
15）選擇、更換律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所、證券、期貨經(jīng)紀(jì)商或其他為基
金提供服務(wù)的外部機構(gòu)；
16）在符合有關(guān)法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金認購、申購、贖
回、轉(zhuǎn)換、非交易過戶、定期定額投資、收益分配等業(yè)務(wù)規(guī)則；
17）若本基金采用證券經(jīng)紀(jì)機構(gòu)交易結(jié)算模式，即本基金將通過基金管理人
與基金托管人協(xié)商一致選定的證券經(jīng)紀(jì)機構(gòu)進行場內(nèi)交易，并由選定的證券經(jīng)紀(jì)
機構(gòu)作為結(jié)算參與人代理本基金進行結(jié)算，則基金管理人、基金托管人須與選擇
的證券經(jīng)紀(jì)機構(gòu)簽訂相關(guān)協(xié)議，約定證券經(jīng)紀(jì)機構(gòu)應(yīng)履行的相關(guān)交易結(jié)算和交易
監(jiān)控等職責(zé)；
18）在不違反法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定且對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影
響的前提下，為支付本基金應(yīng)付的贖回、交易清算等款項，基金管理人有權(quán)代表
基金份額持有人以基金資產(chǎn)作為質(zhì)押進行融資；
19）委托第三方機構(gòu)辦理本基金的交易、清算、估值、結(jié)算等業(yè)務(wù)；
20）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他權(quán)利。
（2）根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)包
括但不限于：
1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)代為辦理基金
份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
2）辦理基金備案手續(xù)；
3）自基金合同生效之日起，以誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運用基金財
產(chǎn)；
4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的經(jīng)
營方式管理和運作基金財產(chǎn)；
5）建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，保證
所管理的基金財產(chǎn)和基金管理人的財產(chǎn)相互獨立，對所管理的不同基金分別管理，
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分別記賬，進行證券投資；
6）除依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財產(chǎn)為自
己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產(chǎn)；
7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
8）采取適當(dāng)合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的方法
符合基金合同等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計算并公告基金凈值信息，確定基
金份額申購、贖回的價格；
9）進行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；
10）編制季度報告、中期報告和年度報告；
11）嚴(yán)格按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報告
義務(wù)；
12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、
基金合同及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予以保密，不得
向他人泄露，但向監(jiān)管機構(gòu)、司法機關(guān)等有權(quán)機關(guān)提供，或因?qū)徲?、法律等外?
專業(yè)顧問提供服務(wù)需要提供的情況除外；
13）按基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配
基金收益；
14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；
15）依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會或
配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
16）按規(guī)定保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相關(guān)
資料，保存期限不低于法律法規(guī)規(guī)定的期限；
17）確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并且保
證投資者能夠按照基金合同規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關(guān)的公開資
料，并在支付合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；
18）組織并參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變
現(xiàn)和分配；
19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會并
通知基金托管人；
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20）因違反基金合同導(dǎo)致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)益時，
應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；
21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和基金合同規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金托管
人違反基金合同造成基金財產(chǎn)損失時，基金管理人應(yīng)為基金份額持有人利益向基
金托管人追償；
22）當(dāng)基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時，應(yīng)當(dāng)對第三方處理有關(guān)基金
事務(wù)的行為承擔(dān)責(zé)任；但因第三方責(zé)任導(dǎo)致基金財產(chǎn)或基金份額持有人利益受到
損失，而基金管理人首先承擔(dān)了責(zé)任的情況下，基金管理人有權(quán)向第三方追償；
23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢渌?
法律行為；
24）基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件，基金合同不能生效，
基金管理人承擔(dān)全部募集費用，將已募集資金并加計銀行同期活期存款利息在基
金募集期結(jié)束后30日內(nèi)退還基金認購人；
25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
26）建立并保存基金份額持有人名冊；
27）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他義務(wù)。
3、基金托管人的權(quán)利與義務(wù)
（1）根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的權(quán)利包
括但不限于：
1）自基金合同生效之日起，依法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定安全保管基金財產(chǎn)；
2）依基金合同約定獲得基金托管費以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批準(zhǔn)的其他
費用；
3）監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反基金合同
及國家法律法規(guī)行為，對基金財產(chǎn)、其他當(dāng)事人的利益造成重大損失的情形，應(yīng)
呈報中國證監(jiān)會，并采取必要措施保護基金投資者的利益；
4）根據(jù)相關(guān)市場規(guī)則，為基金開設(shè)資金賬戶、證券賬戶、期貨結(jié)算賬戶等投
資所需賬戶，為基金辦理證券交易資金清算；
5）提議召開或召集基金份額持有人大會；
6）在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；
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7）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他權(quán)利。
（2）根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的義務(wù)包
括但不限于：
1）以誠實信用、勤勉盡責(zé)的原則持有并安全保管基金財產(chǎn)；
2）設(shè)立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、合格
的熟悉基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負責(zé)基金財產(chǎn)托管事宜；
3）建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，確保
基金財產(chǎn)的安全，保證其托管的基金財產(chǎn)與基金托管人自有財產(chǎn)以及不同的基金
財產(chǎn)相互獨立；對所托管的不同的基金分別設(shè)置賬戶，獨立核算，分賬管理，保
證不同基金之間在賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立；
4）除依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財產(chǎn)為自
己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財產(chǎn)；
5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；
6）按規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶和期貨結(jié)算賬戶等投資所需賬
戶，按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事
宜；
7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，
在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露，但向監(jiān)管機構(gòu)、司法機關(guān)等
有權(quán)機關(guān)提供，或因?qū)徲嫛⒎傻韧獠繉I(yè)顧問提供服務(wù)需要提供的情況除外；
8）復(fù)核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值、基金份額申
購、贖回價格；
9）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；
10）對基金財務(wù)會計報告、季度報告、中期報告和年度報告出具意見，說明
基金管理人在各重要方面的運作是否嚴(yán)格按照基金合同的規(guī)定進行；如果基金管
理人有未執(zhí)行基金合同規(guī)定的行為，還應(yīng)當(dāng)說明基金托管人是否采取了適當(dāng)?shù)拇?
施；
11）保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料，保存期限
不低于法律法規(guī)規(guī)定的期限；
12）從基金管理人或其委托的登記機構(gòu)處接收并保存基金份額持有人名冊；
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13）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊并與基金管理人核對；
14）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和贖
回款項；
15）依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，召集基金份額持有人大會
或配合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
16）按照法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作；
17）參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分
配；
18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會和
銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)，并通知基金管理人；
19）因違反基金合同導(dǎo)致基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不
因其退任而免除；
20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和基金合同規(guī)定履行自己的義務(wù)，基
金管理人因違反基金合同造成基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)為基金份額持有人利益向基金
管理人追償；
21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他義務(wù)。
（二）基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則
基金份額持有人大會由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權(quán)代
表有權(quán)代表基金份額持有人出席會議并表決。除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另
有約定外，基金份額持有人持有的每一基金份額擁有平等的投票權(quán)。
本基金份額持有人大會不設(shè)日常機構(gòu)。若未來本基金基金份額持有人大會成
立日常機構(gòu)，則按照屆時有效的法律法規(guī)的規(guī)定執(zhí)行。
1、召開事由
（1）除法律法規(guī)、監(jiān)管機構(gòu)另有規(guī)定或基金合同另有約定的，當(dāng)出現(xiàn)或需要
決定下列事由之一的，應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會：
1）終止基金合同；
2）更換基金管理人；
3）更換基金托管人；
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4）轉(zhuǎn)換基金運作方式；
5）調(diào)整基金管理人、基金托管人的報酬標(biāo)準(zhǔn)；
6）變更基金類別；
7）本基金與其他基金的合并；
8）變更基金投資目標(biāo)、范圍或策略；
9）變更基金份額持有人大會程序；
10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會；
11）單獨或合計持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金份額持
有人（以基金管理人收到提議當(dāng)日的基金份額計算，下同）就同一事項書面要求
召開基金份額持有人大會；
12）對基金合同當(dāng)事人權(quán)利和義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項；
13）法律法規(guī)、基金合同或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人
大會的事項。
（2）在法律法規(guī)規(guī)定和基金合同約定的范圍內(nèi)且對基金份額持有人利益無實
質(zhì)性不利影響的前提下，以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商一致后修改，
不需召開基金份額持有人大會：
1）法律法規(guī)要求增加的基金費用的收??；
2）調(diào)整本基金的申購費率或者變更收費方式；
3）增加、減少或調(diào)整基金份額類別設(shè)置或?qū)鸱蓊~分類辦法及規(guī)則進行調(diào)
整；
4）因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動而應(yīng)當(dāng)對基金合同進行修改；
5）對基金合同的修改對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響或修改不涉及
基金合同當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生重大變化；
6）在法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許的范圍內(nèi)，經(jīng)履行適當(dāng)程序后，基金推出新
業(yè)務(wù)或服務(wù)；
7）基金管理人、基金登記機構(gòu)在法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會許可的范圍內(nèi)調(diào)
整或修改《業(yè)務(wù)規(guī)則》，包括但不限于有關(guān)基金認購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、基金
交易、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管等內(nèi)容；
8）按照法律法規(guī)和基金合同規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的其他情形。
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2、會議召集人及召集方式
（1）除法律法規(guī)規(guī)定或基金合同另有約定外，基金份額持有人大會由基金管
理人召集。
（2）基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時，由基金托管人召集。
（3）基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人
提出書面提議。基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并
書面告知基金托管人。基金管理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日
內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)由基金
托管人自行召集，并自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開并告知基金管理人，基金
管理人應(yīng)當(dāng)配合。
（4）代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項書面要
求召開基金份額持有人大會，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)
自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持
有人代表和基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60
日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額
持有人仍認為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)向基金托管人提出書面提議。基金托管人應(yīng)當(dāng)
自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持
有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60
日內(nèi)召開并告知基金管理人，基金管理人應(yīng)當(dāng)配合。
（5）代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項要求召
開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨或合計代
表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并至少提前30
日報中國證監(jiān)會備案。基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會的，基
金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)配合，不得阻礙、干擾。
（6）基金份額持有人會議的召集人負責(zé)選擇確定開會時間、地點、方式和權(quán)
益登記日。
3、召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內(nèi)容、通知方式
（1）召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)于會議召開前30日，在規(guī)定媒介
公告?；鸱蓊~持有人大會通知應(yīng)至少載明以下內(nèi)容：
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1）會議召開的時間、地點和會議形式；
2）會議擬審議的事項、議事程序和表決方式；
3）有權(quán)出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權(quán)益登記日；
4）授權(quán)委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權(quán)限和代理有
效期限等）、送達時間和地點；
5）會務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；
6）出席會議者必須準(zhǔn)備的文件和必須履行的手續(xù)；
7）召集人需要通知的其他事項。
（2）采取通訊開會方式并進行表決的情況下，由會議召集人決定在會議通知
中說明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機關(guān)及其聯(lián)
系方式和聯(lián)系人、表決意見寄交的截止時間和收取方式。
（3）如召集人為基金管理人，還應(yīng)另行書面通知基金托管人到指定地點對表
決意見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應(yīng)另行書面通知基金管理人
到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應(yīng)另行
書面通知基金管理人和基金托管人到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督?；?
管理人或基金托管人拒不派代表對表決意見的計票進行監(jiān)督的，不影響表決意見
的計票效力。
4、基金份額持有人出席會議的方式
基金份額持有人大會可通過現(xiàn)場開會方式、通訊開會方式或法律法規(guī)和監(jiān)管
機構(gòu)允許的其他方式召開，會議的召開方式由會議召集人確定。
（1）現(xiàn)場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托證明委派
代表出席，現(xiàn)場開會時基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當(dāng)列席基金份額持
有人大會，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影響表決效力。現(xiàn)場開
會同時符合以下條件時，可以進行基金份額持有人大會議程：
1）親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人持有
基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、基金合同和會
議通知的規(guī)定，并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料相符；
2）經(jīng)核對，匯總到會者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯示，有效
的基金份額不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）。
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若到會者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額少于本基金在權(quán)益登記日基金總份
額的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的3個月以
后、6個月以內(nèi)，就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。重新召集的基
金份額持有人大會到會者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額應(yīng)不少于本基金在
權(quán)益登記日基金總份額的三分之一（含三分之一）。
（2）通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以書面
形式或會議公告載明的其他方式在表決截止日以前送達至召集人指定的地址或系
統(tǒng)。通訊開會應(yīng)以書面方式或會議公告載明的其他方式進行表決。在同時符合以
下條件時，通訊開會的方式視為有效：
1）會議召集人按基金合同約定公布會議通知后，在2個工作日內(nèi)連續(xù)公布相
關(guān)提示性公告；
2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，則為
基金管理人）到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督。會議召集人在基金托管人
（如果基金托管人為召集人，則為基金管理人）和公證機關(guān)的監(jiān)督下按照會議通
知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的表決意見；基金托管人或基金管理人經(jīng)通知
不參加收取表決意見的，不影響表決效力；
3）本人直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見的，基金份額持有人
所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）；
若本人直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見的基金份額持有人所持有
的基金份額小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一，召集人可以在原公告的基
金份額持有人大會召開時間的3個月以后、6個月以內(nèi)，就原定審議事項重新召
集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表三分之一以
上（含三分之一）基金份額的持有人直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決
意見；
4）上述第3）項中直接出具表決意見的基金份額持有人或受托代表他人出具
表決意見的代理人，同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具表決意見的代理
人出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律
法規(guī)、基金合同和會議通知的規(guī)定，并與基金登記機構(gòu)記錄相符。
（3）在法律法規(guī)和監(jiān)管機構(gòu)允許的情況下，本基金的基金份額持有人亦可采
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用其他書面或非書面方式授權(quán)其代理人出席基金份額持有人大會并行使表決權(quán)，
具體方式在會議通知中列明。
（4）在會議召開方式上，本基金亦可采用其他非現(xiàn)場方式或者以現(xiàn)場方式與
非現(xiàn)場方式相結(jié)合的方式召開基金份額持有人大會，會議程序比照現(xiàn)場開會和通
訊方式開會的程序進行。基金份額持有人可以采用書面、網(wǎng)絡(luò)、電話、短信或其
他方式進行表決，具體方式由會議召集人確定并在會議通知中列明。
5、議事內(nèi)容與程序
（1）議事內(nèi)容及提案權(quán)
議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項，如基金合同的重大修改、
決定終止基金合同、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合并、法律
法規(guī)及基金合同規(guī)定的其他事項以及會議召集人認為需提交基金份額持有人大會
討論的其他事項。
基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召集會議的通知后，對原有提案的修改應(yīng)
當(dāng)在基金份額持有人大會召開前及時公告。
基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內(nèi)容進行表決。
（2）議事程序
1）現(xiàn)場開會
在現(xiàn)場開會的方式下，首先由大會主持人按照下列第7條規(guī)定程序確定和公
布監(jiān)票人，然后由大會主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進行表決，并形成大會決議。
大會主持人為基金管理人授權(quán)出席會議的代表，在基金管理人授權(quán)代表未能主持
大會的情況下，由基金托管人授權(quán)其出席會議的代表主持；如果基金管理人授權(quán)
代表和基金托管人授權(quán)代表均未能主持大會，則由出席大會的基金份額持有人和
代理人所持表決權(quán)的二分之一以上（含二分之一）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人
作為該次基金份額持有人大會的主持人?；鸸芾砣撕突鹜泄苋司懿怀鱿蛑?
持基金份額持有人大會，不影響基金份額持有人大會作出的決議的效力。
會議召集人應(yīng)當(dāng)制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名
（或單位名稱）、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權(quán)的基金份額、委托人
姓名（或單位名稱）和聯(lián)系方式等事項。
2）通訊開會
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在通訊開會的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決截
止日期后2個工作日內(nèi)在公證機關(guān)監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計全部有效表決，在公證機
關(guān)監(jiān)督下形成決議。
6、表決
基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權(quán)。
基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：
（1）一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表
決權(quán)的二分之一以上（含二分之一）通過方為有效；除下列第（2）項所規(guī)定的須
以特別決議通過事項以外的其他事項均以一般決議的方式通過。
（2）特別決議，特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持
表決權(quán)的三分之二以上（含三分之二）通過方可做出。除法律法規(guī)、監(jiān)管機構(gòu)另
有規(guī)定或基金合同另有約定外，轉(zhuǎn)換基金運作方式、更換基金管理人或者基金托
管人、終止基金合同、本基金與其他基金合并以特別決議通過方為有效。
基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。
采取通訊方式進行表決時，除非在計票時有充分的相反證據(jù)證明，否則提交
符合會議通知中規(guī)定的確認投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者，表面
符合會議通知規(guī)定的表決意見視為有效表決，表決意見模煳不清或相互矛盾的視
為棄權(quán)表決，但應(yīng)當(dāng)計入出具表決意見的基金份額持有人所代表的基金份額總數(shù)。
基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內(nèi)并列的各項議題應(yīng)當(dāng)分開審
議、逐項表決。
在符合上述規(guī)則的前提下，具體規(guī)則以召集人發(fā)布的基金份額持有人大會通
知為準(zhǔn)。
7、計票
（1）現(xiàn)場開會
1）如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會的主持人應(yīng)
當(dāng)在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基金份額
持有人代表與大會召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔(dān)任監(jiān)票人；如大會由基金份額
持有人自行召集或大會雖然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或
基金托管人未出席大會的，基金份額持有人大會的主持人應(yīng)當(dāng)在會議開始后宣布
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在出席會議的基金份額持有人中選舉三名基金份額持有人代表擔(dān)任監(jiān)票人?；?
管理人或基金托管人不出席大會的，不影響計票的效力。
2）監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人表決后立即進行清點并由大會主持人當(dāng)場公
布計票結(jié)果。
3）如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結(jié)果有疑義，
可以在宣布表決結(jié)果后立即對所投票數(shù)要求進行重新清點。監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)進行重新
清點，重新清點以一次為限。重新清點后，大會主持人應(yīng)當(dāng)當(dāng)場公布重新清點結(jié)
果。
4）計票過程應(yīng)由公證機關(guān)予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出席大會
的，不影響計票的效力。
（2）通訊開會
在通訊開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基金
托管人授權(quán)代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表）的監(jiān)督下進
行計票，并由公證機關(guān)對其計票過程予以公證?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司芘纱?
表對表決意見的計票進行監(jiān)督的，不影響計票和表決結(jié)果。
8、生效與公告
基金份額持有人大會的決議，召集人應(yīng)當(dāng)自通過之日起5日內(nèi)報中國證監(jiān)會
備案。
基金份額持有人大會的決議自表決通過之日起生效。
基金份額持有人大會決議自生效之日起2日內(nèi)在規(guī)定媒介上公告。
基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當(dāng)執(zhí)行生效的基金份額持有人
大會的決議。生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理
人、基金托管人均有約束力。
9、實施側(cè)袋機制期間基金份額持有人大會的特殊約定
若本基金實施側(cè)袋機制，則相關(guān)基金份額或表決權(quán)的比例指主袋份額持有人
和側(cè)袋份額持有人分別持有或代表的基金份額或表決權(quán)符合該等比例，但若相關(guān)
基金份額持有人大會召集和審議事項不涉及側(cè)袋賬戶的，則僅指主袋份額持有人
持有或代表的基金份額或表決權(quán)符合該等比例：
1）基金份額持有人行使提議權(quán)、召集權(quán)、提名權(quán)所需單獨或合計代表相關(guān)基
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金份額10%以上（含10%）；
2）現(xiàn)場開會的到會者在權(quán)益登記日代表的基金份額不少于本基金在權(quán)益登記
日相關(guān)基金份額的二分之一（含二分之一）；
3）通訊開會的直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見的基金份額持
有人所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日相關(guān)基金份額的二分之一（含二分之
一）；
4）若參與基金份額持有人大會投票的基金份額持有人所持有的基金份額小于
在權(quán)益登記日相關(guān)基金份額的二分之一，召集人在原公告的基金份額持有人大會
召開時間的3個月以后、6個月以內(nèi)就原定審議事項重新召集的基金份額持有人
大會應(yīng)當(dāng)有代表三分之一以上（含三分之一）相關(guān)基金份額的持有人參與或授權(quán)
他人參與基金份額持有人大會投票；
5）現(xiàn)場開會由出席大會的基金份額持有人和代理人所持表決權(quán)的二分之一以
上（含二分之一）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的
主持人；
6）一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的二分之
一以上（含二分之一）通過；
7）特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的三分
之二以上（含三分之二）通過。
側(cè)袋機制實施期間，基金份額持有人大會審議事項涉及主袋賬戶和側(cè)袋賬戶
的，應(yīng)分別由主袋賬戶、側(cè)袋賬戶的基金份額持有人進行表決，同一主側(cè)袋賬戶
內(nèi)的每份基金份額具有平等的表決權(quán)。表決事項未涉及側(cè)袋賬戶的，側(cè)袋賬戶份
額無表決權(quán)。
側(cè)袋機制實施期間，關(guān)于基金份額持有人大會的相關(guān)規(guī)定以本節(jié)特殊約定內(nèi)
容為準(zhǔn)，本節(jié)沒有規(guī)定的適用本部分的相關(guān)規(guī)定。
10、本部分關(guān)于基金份額持有人大會召開事由、召開條件、議事程序、表決
條件等規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則的部分，如將來法律法規(guī)或監(jiān)管
規(guī)則修改導(dǎo)致相關(guān)內(nèi)容被取消或變更的，基金管理人與基金托管人協(xié)商一致并提
前公告后，可直接對本部分內(nèi)容進行修改和調(diào)整，無需召開基金份額持有人大會
審議。
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（三）基金合同變更和終止的事由、程序以及基金財產(chǎn)清算方式
1、基金合同的變更
（1）變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人
大會決議通過的事項的，應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規(guī)規(guī)
定和基金合同約定可不經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和
基金托管人同意后變更并公告。
（2）關(guān)于基金合同變更的基金份額持有人大會決議自生效后方可執(zhí)行，自決
議生效后兩日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。
2、基金合同的終止事由
有下列情形之一的，經(jīng)履行相關(guān)程序后，基金合同應(yīng)當(dāng)終止：
1）基金份額持有人大會決定終止的；
2）基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新基
金托管人承接的；
3）基金合同生效之日起三年后的對應(yīng)日（若無對應(yīng)日則順延至下一日），若
基金資產(chǎn)規(guī)模低于2億元的；
4）基金合同生效三年后繼續(xù)存續(xù)的，自基金合同生效滿三年后的基金存續(xù)期
內(nèi)，連續(xù)50個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于
5000萬元情形的；
5）基金合同約定的其他情形；
6）相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
3、基金財產(chǎn)的清算
（1）基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)基金合同終止事由之日起30個工作日內(nèi)成
立基金財產(chǎn)清算小組，基金管理人或臨時基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在
中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行基金清算。
（2）基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人或臨時基
金管理人、基金托管人、符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的注冊會計師、律
師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
（3）基金財產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財產(chǎn)清算小組負責(zé)基金財產(chǎn)的保管、清理、
估價、變現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。
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（4）基金財產(chǎn)清算程序：
1）基金合同終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進行清理和確認；
3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；
4）制作清算報告；
5）聘請符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所對清算報告進行
外部審計，聘請律師事務(wù)所對清算報告出具法律意見書；
6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。
（5）基金財產(chǎn)清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制
而不能及時變現(xiàn)的，清算期限相應(yīng)順延。
4、清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金財產(chǎn)清算過程中發(fā)生的所有合理
費用，清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金剩余財產(chǎn)中支付。
5、基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金
財產(chǎn)清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金
份額比例進行分配。
6、基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)符合《中華人
民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所審計并由律師事務(wù)所出具法律意見書后，
由基金財產(chǎn)清算小組報中國證監(jiān)會備案并公告?；鹭敭a(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清
算報告報中國證監(jiān)會備案后5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進行公告，基金財
產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告登載在
規(guī)定報刊上。
7、基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存，保存期限不低于法律法規(guī)
規(guī)定的期限。
（四）爭議解決方式
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各方當(dāng)事人同意，因基金合同而產(chǎn)生的或與基金合同有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)
友好協(xié)商未能解決的，任何一方均有權(quán)將爭議提交上海國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，
按照申請仲裁時該會屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁，仲裁地點為上海市。仲裁裁
決是終局的，并對各方當(dāng)事人具有約束力。除非仲裁裁決另有決定，仲裁費用和
律師費用由敗訴方承擔(dān)。
爭議處理期間，基金管理人和基金托管人應(yīng)恪守各自的職責(zé)，繼續(xù)忠實、勤
勉、盡責(zé)地履行基金合同規(guī)定的義務(wù)，維護基金份額持有人的合法權(quán)益。
基金合同受中國法律（為本基金合同之目的，不包括香港特別行政區(qū)、澳門
特別行政區(qū)和臺灣地區(qū)法律）管轄并從其解釋。
（五）基金合同存放地和投資者取得基金合同的方式
基金合同可印制成冊，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機構(gòu)的辦
公場所和營業(yè)場所查閱。
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第二十部分基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要
一、基金托管協(xié)議當(dāng)事人
（一）基金管理人（也可稱管理人）
名稱：泉果基金管理有限公司
住所：上海市長寧區(qū)哈密路1500號I-22幢2層288室
辦公地址：上海市浦東新區(qū)南洋涇路555號19號樓
郵政編碼：200135
法定代表人：任莉
成立時間：2022年2月8日
批準(zhǔn)設(shè)立機關(guān)：中國證券監(jiān)督管理委員會
批準(zhǔn)設(shè)立文號：證監(jiān)許可〔2022〕260號
組織形式：有限責(zé)任公司
注冊資本：10,000萬元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
經(jīng)營范圍：基金募集；基金銷售；資產(chǎn)管理以及中國證監(jiān)會許可的其它業(yè)務(wù)。
（二）基金托管人（也可稱托管人）
名稱：招商銀行股份有限公司(簡稱：招商銀行)
住所：深圳市深南大道7088號招商銀行大廈
辦公地址：深圳市深南大道7088號招商銀行大廈
郵政編碼：518040
法定代表人：繆建民
成立時間：1987年4月8日
基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號：證監(jiān)基金字[2002]83號
組織形式：股份有限公司
注冊資本：人民幣252.20億元
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
二、基金托管人對基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督和核查
（一）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定以及《基金合同》的約定，對基
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金投資范圍、投資比例、投資限制、關(guān)聯(lián)方交易等進行監(jiān)督。
1.本基金的投資范圍為：
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的
股票（包括主板、創(chuàng)業(yè)板、科創(chuàng)板以及其他經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)或注冊上市的股票、
存托憑證）、港股通標(biāo)的股票、債券（包括國債、地方政府債、金融債、企業(yè)債、
公司債、政府支持債券、政府支持機構(gòu)債、次級債、可轉(zhuǎn)換債券、分離交易可轉(zhuǎn)
換債券、央行票據(jù)、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、可交換債券）、資
產(chǎn)支持證券、債券回購、貨幣市場工具、銀行存款（包括定期存款、協(xié)議存款、
通知存款等）、同業(yè)存單、股指期貨、國債期貨、股票期權(quán)以及法律法規(guī)或中國
證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定）。
本基金可根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和基金合同的約定參與融資業(yè)務(wù)。法律法
規(guī)或監(jiān)管部門另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)
程序后，可以將其納入投資范圍。
2.本基金各類品種的投資比例、投資限制為：
股票資產(chǎn)（含存托憑證）占基金資產(chǎn)的比例為60%-95%（其中，投資于港股
通標(biāo)的股票占股票資產(chǎn)的比例為0%-50%）。每個交易日日終在扣除股指期貨合約、
國債期貨合約和股票期權(quán)合約需繳納的交易保證金后，保持現(xiàn)金或者到期日在一
年以內(nèi)的政府債券投資比例合計不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算
備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。
如果法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履
行適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
基金的投資組合應(yīng)遵循以下限制：
（1）本基金股票資產(chǎn)（含存托憑證）占基金資產(chǎn)的比例為60%-95%（其中，
投資于港股通標(biāo)的股票占股票資產(chǎn)的比例為0%-50%）；
（2）本基金每個交易日日終，在扣除股指期貨合約、國債期貨合約和股票期
權(quán)合約需繳納的交易保證金后，保持現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券投資
比例合計不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、
應(yīng)收申購款等；
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（3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券（同一家公司在內(nèi)地和香港同時上市的
A+H股合計計算），其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10%；
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券（同一家公司在
內(nèi)地和香港同時上市的A+H股合計計算），不超過該證券的10%，完全按照有關(guān)
指數(shù)的構(gòu)成比例進行證券投資的基金品種可以不受此條款規(guī)定的比例限制；
（5）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過基
金資產(chǎn)凈值的10%；
（6）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%；
（7）本基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過
該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；
（8）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證
券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10%；
（9）本基金應(yīng)投資于信用級別評級為BBB以上（含BBB）的資產(chǎn)支持證券。
基金持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)在評
級報告發(fā)布之日起3個月內(nèi)予以全部賣出；
（10）基金財產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，本基金所申報的金額不超過本基金的總
資產(chǎn)，本基金所申報的股票數(shù)量不超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量；
（11）本基金資產(chǎn)總值不得超過基金資產(chǎn)凈值的140%；
（12）本基金參與股指期貨、國債期貨交易的，應(yīng)當(dāng)遵守下列要求：
①本基金在任何交易日日終，持有的買入股指期貨合約價值，不得超過基金
資產(chǎn)凈值的10%；本基金在任何交易日日終，持有的買入國債期貨合約價值，不
得超過基金資產(chǎn)凈值的15%；
②本基金在任何交易日日終，持有的買入股指期貨、國債期貨合約價值與有
價證券市值之和，不得超過基金資產(chǎn)凈值的95%；其中，有價證券指股票、債券
（不含到期日在一年以內(nèi)的政府債券）、資產(chǎn)支持證券、買入返售金融資產(chǎn)（不
含質(zhì)押式回購）等；
③本基金在任何交易日日終，持有的賣出股指期貨合約價值不得超過本基金
持有的股票總市值的20%；本基金在任何交易日日終，持有的賣出國債期貨合約
價值不得超過基金持有的債券總市值的30%；
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④本基金所持有的股票市值和買入、賣出股指期貨合約價值，合計（軋差計
算）應(yīng)當(dāng)符合基金合同關(guān)于股票投資比例的有關(guān)約定；本基金所持有的債券（不
含到期日在一年以內(nèi)的政府債券）市值和買入、賣出國債期貨合約價值，合計（軋
差計算）應(yīng)當(dāng)符合基金合同關(guān)于債券投資比例的有關(guān)約定；
⑤本基金在任何交易日內(nèi)交易（不包括平倉）的股指期貨合約的成交金額不
得超過上一交易日基金資產(chǎn)凈值的20%；本基金在任何交易日內(nèi)交易（不包括平
倉）的國債期貨合約的成交金額不得超過上一交易日基金資產(chǎn)凈值的30%；
（13）本基金參與股票期權(quán)交易的，應(yīng)當(dāng)遵守下列要求：
①因未平倉的期權(quán)合約支付和收取的權(quán)利金總額不得超過基金資產(chǎn)凈值的
10%；
②開倉賣出認購期權(quán)的，應(yīng)持有足額標(biāo)的證券；開倉賣出認沽期權(quán)的，應(yīng)持
有合約行權(quán)所需的全額現(xiàn)金或交易所規(guī)則認可的可沖抵期權(quán)保證金的現(xiàn)金等價物；
③未平倉的期權(quán)合約面值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%。其中，合約面值按
照行權(quán)價乘以合約乘數(shù)計算；
（14）本基金管理人管理的全部開放式基金（包括開放式基金以及處于開放
期的定期開放基金）持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，不得超過該上市公司
可流通股票的15%；本基金管理人管理的全部投資組合持有一家上市公司發(fā)行的
可流通股票，不得超過該上市公司可流通股票的30%；完全按照有關(guān)指數(shù)的構(gòu)成
比例進行證券投資的開放式基金以及中國證監(jiān)會認定的特殊投資組合可不受前述
比例限制；
（15）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過本基金資產(chǎn)凈
值的15%；因證券市場波動、上市公司股票停牌、基金規(guī)模變動等基金管理人之
外的因素致使基金不符合該比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資
產(chǎn)的投資；
（16）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對
手開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍
保持一致；
（17）若本基金參與融資業(yè)務(wù)后，在任何交易日日終，本基金持有的融資買
入股票與其他有價證券市值之和，不得超過基金資產(chǎn)凈值的95%；
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（18）本基金投資存托憑證的比例限制依照境內(nèi)上市交易的股票執(zhí)行；
（19）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他投資限制。
除上述第（2）、（9）、（15）、（16）條外，因證券/期貨市場波動、證券
發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上
述規(guī)定投資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個交易日內(nèi)進行調(diào)整，但中國證監(jiān)會規(guī)
定的特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合
基金合同的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合基
金合同的約定。
基金托管人對基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開始。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制，如適用于本基金，基金管理人在
履行適當(dāng)程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或以變更后的規(guī)定為準(zhǔn)。
3.本基金財產(chǎn)不得用于以下投資或者活動：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；
（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；
（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
4.基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實
際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，
或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵循基金
份額持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機制和評估機制，
按照市場公平合理價格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法
律法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會審議，并經(jīng)過三分之二
以上的獨立董事通過?；鸸芾砣硕聲?yīng)至少每半年對關(guān)聯(lián)交易事項進行審查。
5.如法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或調(diào)整上述禁止性規(guī)定，基金管理人在履行適
當(dāng)程序后，本基金可不受上述規(guī)定的限制或按調(diào)整后的規(guī)定執(zhí)行，但須提前公告。
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（二）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對基金
管理人選擇存款銀行進行監(jiān)督?；鹜顿Y銀行定期存款的，基金管理人應(yīng)根據(jù)法
律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，確定符合條件的所有存款銀行的名單，并
及時提供給基金托管人，基金托管人應(yīng)據(jù)以對基金投資銀行存款的交易對手是否
符合有關(guān)規(guī)定進行監(jiān)督。對于不符合規(guī)定的銀行存款，基金托管人可以拒絕執(zhí)行，
并通知基金管理人。
本基金投資銀行存款應(yīng)符合如下規(guī)定：
1.本基金投資于有固定期限銀行存款的比例不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%，
但投資于有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取的銀行存款，不受上述比例限制；投
資于具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值
的比例合計不得超過20%；投資于不具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行
存款、同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過5%。
有關(guān)法律法規(guī)或監(jiān)管部門制定或修改新的定期存款投資政策，基金管理人履
行適當(dāng)程序后，可相應(yīng)調(diào)整投資組合限制的規(guī)定。
2.基金管理人負責(zé)對本基金存款銀行的評估與研究，建立健全銀行存款的業(yè)
務(wù)流程、崗位職責(zé)、風(fēng)險控制措施和監(jiān)察稽核制度，切實防范有關(guān)風(fēng)險?；鹜?
管人負責(zé)對本基金銀行定期存款業(yè)務(wù)的監(jiān)督與核查，審查、復(fù)核相關(guān)協(xié)議、賬戶
資料、投資指令、存款證實書等有關(guān)文件，切實履行托管職責(zé)。
（1）基金管理人負責(zé)控制信用風(fēng)險。信用風(fēng)險主要包括存款銀行的信用等級、
存款銀行的支付能力等涉及到存款銀行選擇方面的風(fēng)險。因選擇存款銀行不當(dāng)造
成基金財產(chǎn)損失的，基金托管人不承擔(dān)責(zé)任。
（2）基金管理人負責(zé)控制流動性風(fēng)險，并承擔(dān)因控制不力而造成的損失。流
動性風(fēng)險主要包括基金管理人要求全部提前支取、部分提前支取或到期支取而存
款銀行未能及時兌付的風(fēng)險、基金投資銀行存款不能滿足基金正常結(jié)算業(yè)務(wù)的風(fēng)
險、因全部提前支取或部分提前支取而涉及的利息損失影響估值等涉及到基金流
動性方面的風(fēng)險。
（3）基金管理人須加強內(nèi)部風(fēng)險控制制度的建設(shè)。如因基金管理人員工職務(wù)
行為導(dǎo)致基金財產(chǎn)受到損失的，需由基金管理人承擔(dān)由此造成的損失。
（4）基金管理人與基金托管人在開展基金存款業(yè)務(wù)時，應(yīng)嚴(yán)格遵守《基金法》、
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《運作辦法》等有關(guān)法律法規(guī)，以及國家有關(guān)賬戶管理、利率管理、支付結(jié)算等
的各項規(guī)定。
（三）基金投資銀行存款協(xié)議的簽訂、賬戶開設(shè)與管理、投資指令與資金劃
付、賬目核對、到期兌付、提前支取、基金投資銀行存款的監(jiān)督
1.基金投資銀行存款協(xié)議的簽訂
（1）基金管理人應(yīng)與符合資格的存款銀行總行或其授權(quán)分行簽訂《基金存款
業(yè)務(wù)總體合作協(xié)議》（以下簡稱《總體合作協(xié)議》），確定《存款協(xié)議書》的格
式范本?！犊傮w合作協(xié)議》和《存款協(xié)議書》的格式范本由基金托管人與基金管
理人共同商定。
（2）基金托管人依據(jù)相關(guān)法規(guī)對《總體合作協(xié)議》和《存款協(xié)議書》的內(nèi)容
進行復(fù)核，審查存款銀行資格等。
（3）基金管理人應(yīng)在《存款協(xié)議書》中明確存款證實書或其他有效存款憑證
的辦理方式、郵寄地址、聯(lián)系人和聯(lián)系電話，以及存款證實書或其他有效憑證在
郵寄過程中遺失后，存款余額的確認及兌付辦法等。
（4）由存款銀行指定的存放存款的分支機構(gòu)（以下簡稱“存款分支機構(gòu)”）
寄送或上門交付存款證實書或其他有效存款憑證的，基金托管人可向存款分支機
構(gòu)的上級行發(fā)出存款余額詢證函，存款分支機構(gòu)及其上級行應(yīng)予配合。
（5）基金管理人應(yīng)在《存款協(xié)議書》中規(guī)定，基金存放到期或提前兌付的資
金應(yīng)全部劃轉(zhuǎn)到指定的基金托管賬戶，并在《存款協(xié)議書》寫明賬戶名稱和賬號，
未劃入指定賬戶的，由存款銀行承擔(dān)一切責(zé)任。
（6）基金管理人應(yīng)在《存款協(xié)議書》中規(guī)定，在存期內(nèi)，如本基金銀行賬戶、
預(yù)留印鑒發(fā)生變更，管理人應(yīng)及時書面通知存款行，書面通知應(yīng)加蓋基金托管人
預(yù)留印鑒。存款分支機構(gòu)應(yīng)及時就變更事項向基金管理人、基金托管人出具正式
書面確認書。變更通知的送達方式同開戶手續(xù)。在存期內(nèi)，存款分支機構(gòu)和基金
托管人的指定聯(lián)系人變更，應(yīng)及時加蓋公章書面通知對方。
（7）基金管理人應(yīng)在《存款協(xié)議書》中規(guī)定，因定期存款產(chǎn)生的存單不得被
質(zhì)押或以任何方式被抵押，不得用于轉(zhuǎn)讓和背書。
2.基金投資銀行存款時的賬戶開設(shè)與管理
（1）基金投資于銀行存款時，基金管理人應(yīng)當(dāng)依據(jù)基金管理人與存款銀行簽
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訂的《總體合作協(xié)議》、《存款協(xié)議書》等，以基金的名義在存款銀行總行或授
權(quán)分行指定的分支機構(gòu)開立銀行賬戶。
（2）基金投資于銀行存款時的預(yù)留印鑒由基金托管人保管和使用。
3.存款憑證傳遞、賬目核對及到期兌付
（1）存款證實書等存款憑證傳遞
存款資金只能存放于存款銀行總行或者其授權(quán)分行指定的分支機構(gòu)。基金管
理人應(yīng)在《存款協(xié)議書》中規(guī)定，存款銀行分支機構(gòu)應(yīng)為基金開具存款證實書或
其他有效存款憑證（下稱“存款憑證”），該存款憑證為基金存款確認或到期提
款的有效憑證，且對應(yīng)每筆存款僅能開具唯一存款憑證。資金到賬當(dāng)日，由存款
銀行分支機構(gòu)指定的會計主管傳真一份存款憑證復(fù)印件并與基金托管人電話確認
收妥后，將存款憑證原件通過快遞寄送或上門交付至基金托管人指定聯(lián)系人；若
存款銀行分支機構(gòu)代為保管存款憑證的，由存款銀行分支機構(gòu)指定會計主管傳真
一份存款憑證復(fù)印件并與基金托管人電話確認收妥。
（2）存款憑證的遺失補辦
存款憑證在郵寄過程中遺失的，由基金管理人向存款銀行提出補辦申請，基
金管理人應(yīng)督促存款銀行盡快補辦存款憑證，并按以上（1）的方式快遞或上門交
付至托管人，原存款憑證自動作廢。
（3）賬目核對
每個工作日，基金管理人應(yīng)與基金托管人核對各項銀行存款投資余額及應(yīng)計
利息。
基金管理人應(yīng)在《存款協(xié)議書》中規(guī)定，對于存期超過3個月的定期存款，
基金托管人于每季度向存款銀行發(fā)起查詢查復(fù)，存款銀行應(yīng)按照人行查詢查復(fù)的
有關(guān)時限要求及時回復(fù)?；鸸芾砣擞胸?zé)任督促存款銀行及時回復(fù)查詢查復(fù)。因
存款銀行未及時回復(fù)造成的資金被挪用、盜取的責(zé)任由存款銀行承擔(dān)。
存款銀行應(yīng)配合基金托管人對存款憑證的詢證，并在詢證函上加蓋存款銀行
公章寄送至基金托管人指定聯(lián)系人。
（4）到期兌付
基金管理人提前通知基金托管人通過快遞將存款憑證原件寄給存款銀行分支
機構(gòu)指定的會計主管。存款銀行未收到存款憑證原件的，應(yīng)與基金托管人電話詢
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問。存款到期前基金管理人與存款銀行確認存款憑證收到并于到期日兌付存款本
息事宜。
基金托管人在存款到期日未收到存款本息或存款本息金額不符時，通知基金
管理人與存款銀行接洽存款到賬時間及利息補付事宜?；鸸芾砣藨?yīng)將接洽結(jié)果
告知基金托管人，基金托管人收妥存款本息的當(dāng)日通知基金管理人。
基金管理人應(yīng)在《存款協(xié)議書》中規(guī)定，存款憑證在郵寄過程中遺失的，存
款銀行應(yīng)立即通知基金托管人，基金托管人在原存款憑證復(fù)印件上加蓋公章并出
具相關(guān)證明文件后，與存款銀行指定會計主管電話確認后，存款銀行應(yīng)在到期日
將存款本息劃至指定的基金資金賬戶。如果存款到期日為法定節(jié)假日，存款銀行
順延至到期后第一個工作日支付，存款銀行需按原協(xié)議約定利率和實際延期天數(shù)
支付延期利息。
4.提前支取
如果在存款期限內(nèi)，由于基金規(guī)模發(fā)生縮減的原因或者出于流動性管理的需
要等原因，基金管理人可以提前支取全部或部分資金。
提前支取的具體事項按照基金管理人與存款銀行簽訂的《存款協(xié)議書》執(zhí)行。
5.基金投資銀行存款的監(jiān)督
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人在進行存款投資時有違反有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及
《基金合同》的約定的行為，應(yīng)及時以書面形式通知基金管理人在10個工作日
內(nèi)糾正?；鸸芾砣藢鹜泄苋送ㄖ倪`規(guī)事項未能在10個工作日內(nèi)糾正的，
基金托管人應(yīng)報告中國證監(jiān)會?；鹜泄苋税l(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)
立即報告中國證監(jiān)會，同時通知基金管理人在10個工作日內(nèi)糾正或拒絕結(jié)算，
若因基金管理人拒不執(zhí)行造成基金財產(chǎn)損失的，相關(guān)損失由基金管理人承擔(dān)，基
金托管人不承擔(dān)賠償責(zé)任。
（四）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對基金
管理人參與銀行間債券市場進行監(jiān)督?；鸸芾砣藨?yīng)在基金投資運作之前向基金
托管人提供符合法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的、經(jīng)慎重選擇的、本基金適用的銀行間債
券市場交易對手名單并約定各交易對手所適用的交易結(jié)算方式。基金管理人有責(zé)
任確保及時將更新后的交易對手名單發(fā)送給基金托管人，否則由此造成的損失應(yīng)
由基金管理人承擔(dān)。如基金管理人在基金投資運作之前未向基金托管人提供銀行
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間債券市場交易對手名單的，視為基金管理人認可全市場交易對手?；鸸芾砣?
應(yīng)嚴(yán)格按照交易對手名單的范圍在銀行間債券市場選擇交易對手?；鹜泄苋吮O(jiān)
督基金管理人是否按事前提供的銀行間債券市場交易對手名單進行交易。在基金
存續(xù)期間基金管理人可以調(diào)整交易對手名單，但應(yīng)將調(diào)整結(jié)果至少提前一個工作
日書面通知基金托管人。新名單確定時已與本次剔除的交易對手所進行但尚未結(jié)
算的交易，仍應(yīng)按照協(xié)議進行結(jié)算，但不得再發(fā)生新的交易。如基金管理人根據(jù)
市場需要臨時調(diào)整銀行間債券交易對手名單及結(jié)算方式的，應(yīng)向基金托管人說明
理由，并在與交易對手發(fā)生交易前3個交易日內(nèi)與基金托管人協(xié)商解決。
基金管理人負責(zé)對交易對手的資信控制，按銀行間債券市場的交易規(guī)則進行
交易，并負責(zé)解決因交易對手不履行合同而造成的糾紛及損失。若未履約的交易
對手在基金管理人確定的時間內(nèi)仍未承擔(dān)違約責(zé)任及其他相關(guān)法律責(zé)任的，基金
管理人可以對相應(yīng)損失先行予以承擔(dān)，然后再向相關(guān)交易對手追償?；鹜泄苋?
則根據(jù)銀行間債券市場成交單對合同履行情況進行監(jiān)督。如基金托管人事后發(fā)現(xiàn)
基金管理人沒有按照事先約定的交易對手進行交易時，基金托管人應(yīng)及時提醒基
金管理人，基金托管人不承擔(dān)由此造成的任何損失和責(zé)任。
（五）本基金投資流通受限證券，應(yīng)遵守《關(guān)于基金投資非公開發(fā)行股票等
流通受限證券有關(guān)問題的通知》等有關(guān)監(jiān)管規(guī)定。
1.流通受限證券包括由《上市公司證券發(fā)行注冊管理辦法》規(guī)范的非公開發(fā)
行股票、公開發(fā)行股票網(wǎng)下配售部分等在發(fā)行時明確一定期限鎖定期的可交易證
券，不包括由于發(fā)布重大消息或其他原因而臨時停牌的證券、已發(fā)行未上市證券、
回購交易中的質(zhì)押券等流通受限證券。
本基金可以投資經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的非公開發(fā)行證券，且限于由中國證券登
記結(jié)算有限責(zé)任公司、中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司或銀行間市場清算所股份
有限公司負責(zé)登記和存管的，并可在證券交易所或全國銀行間債券市場交易的證
券。
本基金不得投資未經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的非公開發(fā)行證券。
本基金不得投資有鎖定期但鎖定期不明確的證券。
2.基金管理人應(yīng)在基金首次投資流通受限證券前，向基金托管人提供經(jīng)基金
管理人董事會批準(zhǔn)的有關(guān)基金投資流通受限證券的投資決策流程、風(fēng)險控制制度。
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基金投資非公開發(fā)行股票，基金管理人還應(yīng)提供基金管理人董事會批準(zhǔn)的流動性
風(fēng)險處置預(yù)案。上述資料應(yīng)包括但不限于基金投資流通受限證券的投資額度和投
資比例控制情況。
基金管理人應(yīng)至少于首次執(zhí)行投資指令之前兩個工作日將上述資料書面發(fā)至
基金托管人，保證基金托管人有足夠的時間進行審核。基金托管人應(yīng)在收到上述
資料后兩個工作日內(nèi)，以書面或其他雙方認可的方式確認收到上述資料。
基金管理人對本基金投資流通受限證券的流動性風(fēng)險負責(zé)，確保對相關(guān)風(fēng)險
采取積極有效的措施，在合理的時間內(nèi)有效解決基金運作的流動性問題。如因基
金巨額贖回或市場發(fā)生劇烈變動等原因而導(dǎo)致基金現(xiàn)金周轉(zhuǎn)困難時，基金管理人
應(yīng)保證提供足額現(xiàn)金確?；鸬闹Ц督Y(jié)算。對本基金因投資流通受限證券導(dǎo)致的
流動性風(fēng)險，基金托管人不承擔(dān)賠償責(zé)任。
3.基金投資流通受限證券前，基金管理人應(yīng)向基金托管人提供符合法律法規(guī)
要求的有關(guān)書面信息，包括但不限于擬發(fā)行證券主體的中國證監(jiān)會批準(zhǔn)文件、發(fā)
行證券數(shù)量、發(fā)行價格、鎖定期，基金擬認購的數(shù)量、價格、總成本、應(yīng)劃付的
認購款、資金劃付時間等?；鸸芾砣藨?yīng)保證上述信息的真實、完整，并應(yīng)至少
于擬執(zhí)行投資指令前兩個工作日將上述信息書面發(fā)至基金托管人，保證基金托管
人有足夠的時間進行審核。
由于基金管理人未及時提供有關(guān)證券的具體的必要的信息，致使托管人無法
審核認購指令而影響認購款項劃撥的，基金托管人免于承擔(dān)責(zé)任。
4.基金托管人依照法律法規(guī)、《基金合同》、《托管協(xié)議》審核基金管理人
投資流通受限證券的行為。如發(fā)現(xiàn)基金管理人違反了《基金合同》、《托管協(xié)議》
以及其他相關(guān)法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，應(yīng)及時通知基金管理人，并呈報中國證監(jiān)會，
同時采取合理措施保護基金投資人的利益。基金托管人有權(quán)對基金管理人的違法、
違規(guī)以及違反《基金合同》、《托管協(xié)議》的投資指令不予執(zhí)行，并立即通知基
金管理人糾正，基金管理人不予糾正或已代表基金簽署合同不得不執(zhí)行時，基金
托管人應(yīng)向中國證監(jiān)會報告。
5.基金管理人應(yīng)在基金投資非公開發(fā)行股票后兩個交易日內(nèi),在中國證監(jiān)會
規(guī)定媒介披露所投資非公開發(fā)行股票的名稱、數(shù)量、總成本、賬面價值,以及總成
本和賬面價值占基金資產(chǎn)凈值的比例、鎖定期等信息。
泉果創(chuàng)新成長混合型發(fā)起式證券投資基金招募說明書
（六）基金管理人應(yīng)當(dāng)對投資中期票據(jù)業(yè)務(wù)進行研究，認真評估中期票據(jù)投
資業(yè)務(wù)的風(fēng)險，本著審慎、勤勉盡責(zé)的原則進行中期票據(jù)的投資業(yè)務(wù)，并應(yīng)符合
法律法規(guī)及監(jiān)管機構(gòu)的相關(guān)規(guī)定。
（七）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對基金
資產(chǎn)凈值計算、基金份額凈值計算、基金費用開支及收入確定、基金收益分配、
相關(guān)信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進行監(jiān)督和核查。
（八）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的上述事項及投資指令或?qū)嶋H投資運作違
反法律法規(guī)、《基金合同》和本托管協(xié)議的規(guī)定，應(yīng)及時以電話、郵件或書面提
示等方式通知基金管理人限期糾正?；鸸芾砣藨?yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的
監(jiān)督和核查?；鸸芾砣耸盏酵ㄖ髴?yīng)及時核對并回復(fù)基金托管人，對于收到的
書面通知，基金管理人應(yīng)以書面形式給基金托管人發(fā)出回函，就基金托管人的合
理疑義進行解釋或舉證，說明違規(guī)原因及糾正期限。在上述規(guī)定期限內(nèi)，基金托
管人有權(quán)隨時對通知事項進行復(fù)查，督促基金管理人改正?；鸸芾砣藢鹜?
管人通知的違規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。
（九）基金管理人有義務(wù)配合和協(xié)助基金托管人依照法律法規(guī)、《基金合同》
和本托管協(xié)議對基金業(yè)務(wù)執(zhí)行核查。包括但不限于：對基金托管人發(fā)出的提示，
基金管理人應(yīng)在規(guī)定時間內(nèi)答復(fù)并改正，或就基金托管人的合理疑義進行解釋或
舉證；對基金托管人按照法律法規(guī)、基金合同和本托管協(xié)議的要求需向中國證監(jiān)
會報送基金監(jiān)督報告的事項，基金管理人應(yīng)積極配合提供相關(guān)數(shù)據(jù)資料和制度等。
（十）若基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的指令違反法律、
行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知基金管理人
及時糾正，由此造成的損失由基金管理人承擔(dān)，托管人在履行其及時通知義務(wù)后，
予以免責(zé)。
（十一）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)及時報告中國證監(jiān)
會，同時通知基金管理人限期糾正。
三、基金管理人對基金托管人的業(yè)務(wù)核查
（一）基金管理人對基金托管人履行托管職責(zé)情況進行核查，核查事項包括
基金托管人安全保管基金財產(chǎn)、開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶、期貨結(jié)算
賬戶等投資所需賬戶、復(fù)核基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值、根
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據(jù)基金管理人指令辦理清算交收、相關(guān)信息披露和監(jiān)督基金投資運作等行為。
（二）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財產(chǎn)、未對基金財產(chǎn)實行分
賬管理、未執(zhí)行或無故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等
違反《基金法》、基金合同、托管協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時，應(yīng)及時以書面形式通
知基金托管人限期糾正。基金托管人收到書面通知后應(yīng)在下一工作日前及時核對
并以書面形式給基金管理人發(fā)出回函，說明違規(guī)原因及糾正期限，并保證在規(guī)定
期限內(nèi)及時改正。在上述規(guī)定期限內(nèi)，基金管理人有權(quán)隨時對通知事項進行復(fù)查，
督促基金托管人改正。因基金托管人原因造成基金財產(chǎn)損失的，基金托管人應(yīng)承
擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。
（三）基金托管人有義務(wù)配合和協(xié)助基金管理人依照法律法規(guī)、基金合同和
本托管協(xié)議對基金業(yè)務(wù)執(zhí)行核查，包括但不限于：對基金管理人發(fā)出的書面提示，
基金托管人應(yīng)在規(guī)定時間內(nèi)答復(fù)并改正，或就基金管理人的疑義進行解釋或舉證；
基金托管人應(yīng)積極配合提供相關(guān)資料以供基金管理人核查托管財產(chǎn)的完整性和真
實性。
（四）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應(yīng)及時報告中國證監(jiān)會，
同時通知基金托管人限期糾正，并將糾正結(jié)果報告中國證監(jiān)會。
四、基金財產(chǎn)保管
（一）基金財產(chǎn)保管的原則
1.基金財產(chǎn)應(yīng)獨立于基金管理人、基金托管人、證券經(jīng)紀(jì)機構(gòu)的固有財產(chǎn)。
2.基金托管人應(yīng)安全保管基金財產(chǎn)。
3.基金托管人按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)投資所需的相關(guān)賬戶。
4.基金托管人對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，獨立核算，分賬管理，
確?；鹭敭a(chǎn)的完整與獨立。
5.基金托管人根據(jù)基金管理人的指令，按照基金合同和本協(xié)議的約定保管基
金財產(chǎn)。未經(jīng)基金管理人的正當(dāng)指令，不得自行運用、處分、分配基金的任何資
產(chǎn)。不屬于基金托管人實際有效控制下的資產(chǎn)及實物證券等在基金托管人保管期
間的損壞、滅失，基金托管人不承擔(dān)由此產(chǎn)生的責(zé)任。
6.對于因為基金投資產(chǎn)生的應(yīng)收資產(chǎn)，應(yīng)由基金管理人負責(zé)與有關(guān)當(dāng)事人確
定到賬日期并通知基金托管人，到賬日基金財產(chǎn)沒有到達基金資金賬戶的，基金
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托管人應(yīng)及時通知基金管理人采取措施進行催收，基金管理人應(yīng)負責(zé)向有關(guān)當(dāng)事
人追償基金財產(chǎn)的損失，基金托管人應(yīng)給予必要的協(xié)助。
7.基金托管人對因為基金管理人投資產(chǎn)生的存放或存管在基金托管人以外機
構(gòu)的基金資產(chǎn)，或交由期貨公司或證券公司負責(zé)清算交收的基金資產(chǎn)（包括但不
限于證券交易資金賬戶內(nèi)的資金、證券類基金資產(chǎn)、期貨保證金賬戶內(nèi)的資金、
期貨合約等）及其收益，由于該等機構(gòu)或該機構(gòu)會員單位等本協(xié)議當(dāng)事人外第三
方的欺詐、疏忽、過失或破產(chǎn)等原因給基金資產(chǎn)造成的損失等不承擔(dān)責(zé)任。
8.除依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托管基
金財產(chǎn)。
（二）基金募集期間及募集資金的驗資
1.基金募集期間募集的資金應(yīng)開立“基金募集專戶”。該賬戶由基金管理人
開立并管理。
2.基金募集期滿或基金停止募集時，發(fā)起資金的認購金額、發(fā)起資金提供方
及其承諾的持有期限符合《基金法》、《運作辦法》等有關(guān)規(guī)定后，基金管理人
應(yīng)將屬于基金財產(chǎn)的全部資金劃入基金托管人為基金開立的基金資金賬戶，同時
在規(guī)定時間內(nèi)，基金管理人應(yīng)聘請符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會計師
事務(wù)所進行驗資，出具驗資報告，驗資報告需對發(fā)起資金提供方及其持有份額進
行專門說明。出具的驗資報告由參加驗資的2名或2名以上中國注冊會計師簽字
方為有效。
3.若基金募集期限屆滿，未能達到基金合同生效的條件，由基金管理人按規(guī)
定辦理退款等事宜。
（三）基金資金賬戶的開立和管理
1.基金托管人以本基金的名義在其營業(yè)機構(gòu)開立基金的資金賬戶（也可稱為
“托管賬戶”），保管基金的銀行存款，并根據(jù)基金管理人的指令辦理資金收付。
基金開立的托管賬戶原則上應(yīng)按“開戶主體全稱+產(chǎn)品全稱”規(guī)則命名，如遇賬戶
名稱過長影響其他業(yè)務(wù)辦理等特殊情況時，開戶主體或產(chǎn)品名稱可以使用簡稱，
確保資金賬戶名稱與所托管的產(chǎn)品名稱相對應(yīng)，以實際托管賬戶名稱為準(zhǔn)，預(yù)留
印鑒為基金托管人印章。
2.基金資金賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜泄?
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人和基金管理人不得假借本基金的名義開立任何其他銀行賬戶；亦不得使用基金
的任何賬戶進行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。
3.基金資金賬戶的開立和管理應(yīng)符合法律法規(guī)及銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的有關(guān)
規(guī)定。
（四）基金證券賬戶和證券交易資金賬戶的開立和管理
1.基金托管人在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司、深圳分公司為
基金開立基金托管人與基金聯(lián)名的證券賬戶。
2.基金證券賬戶的開立和使用，僅限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要。基金托
管人和基金管理人不得出借或未經(jīng)對方同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證券賬戶，亦不
得使用基金的任何證券賬戶進行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。
3.基金證券賬戶的開立和證券賬戶卡的保管由基金托管人負責(zé)，賬戶資產(chǎn)的
管理和運用由基金管理人負責(zé)。
4.基金管理人為基金財產(chǎn)在證券經(jīng)紀(jì)機構(gòu)開立證券交易資金賬戶，用于基金
財產(chǎn)證券交易結(jié)算資金的存管、記載交易結(jié)算資金的變動明細以及場內(nèi)證券交易
清算，并與基金托管人開立的托管賬戶建立第三方存管關(guān)系。
基金托管人和基金管理人不得出借或轉(zhuǎn)讓證券賬戶、證券交易資金賬戶，亦
不得使用證券賬戶或證券交易資金賬戶進行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。本基金通過
證券經(jīng)紀(jì)機構(gòu)進行的交易由證券經(jīng)紀(jì)機構(gòu)作為結(jié)算參與人代理本基金進行結(jié)算。
5.基金管理人承諾證券交易資金賬戶為主資金賬戶，不開立任何輔助資金賬
戶；不為證券交易資金賬戶另行開立銀行托管賬戶以外的其他銀行賬戶。
6.若中國證監(jiān)會或其他監(jiān)管機構(gòu)在本托管協(xié)議訂立日之后允許基金從事其他
投資品種的投資業(yè)務(wù)，涉及相關(guān)賬戶的開立、使用的，按有關(guān)規(guī)定開立、使用并
管理；若無相關(guān)規(guī)定，則基金托管人比照上述關(guān)于賬戶開立、使用的規(guī)定執(zhí)行。
（五）債券托管賬戶的開設(shè)和管理
基金合同生效后，基金托管人根據(jù)中國人民銀行、中央國債登記結(jié)算有限責(zé)
任公司和銀行間市場清算所股份有限公司的有關(guān)規(guī)定，以基金的名義在銀行間市
場登記結(jié)算機構(gòu)開立債券托管賬戶，并代表基金進行銀行間市場債券的結(jié)算。
（六）其他賬戶的開立和管理
1.基金管理人根據(jù)投資需要按照規(guī)定開立期貨保證金賬戶及期貨交易編碼等，
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基金托管人按照規(guī)定開立期貨結(jié)算賬戶等投資所需賬戶。完成上述賬戶開立后，
基金管理人應(yīng)以書面形式將期貨公司提供的期貨保證金賬戶的初始資金密碼和市
場監(jiān)控中心的登錄用戶名及密碼告知基金托管人。資金密碼和市場監(jiān)控中心登錄
密碼重置由基金管理人進行，重置后務(wù)必及時通知托管人。
基金托管人和基金管理人應(yīng)當(dāng)在開戶過程中相互配合，并提供所需資料?；?
金管理人保證所提供的賬戶開戶材料的真實性和有效性，且在相關(guān)資料變更后及
時將變更的資料提供給基金托管人。
2.因業(yè)務(wù)發(fā)展需要而開立的其他賬戶，可以根據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，
由基金管理人協(xié)助基金托管人按照有關(guān)法律法規(guī)和本協(xié)議的約定協(xié)商后開立。新
賬戶按有關(guān)規(guī)定使用并管理。
3.法律法規(guī)等有關(guān)規(guī)定對相關(guān)賬戶的開立和管理另有規(guī)定的，從其規(guī)定辦理。
（七）基金財產(chǎn)投資的有關(guān)有價憑證等的保管
基金財產(chǎn)投資的有關(guān)實物證券等有價憑證按約定由基金托管人存放于基金托
管人的保管庫，或存入中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司、銀行間市場清算所股份
有限公司、中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司或票據(jù)營業(yè)中心的代保管庫，實物保
管憑證由基金托管人持有。實物證券等有價憑證的購買和轉(zhuǎn)讓，由基金托管人根
據(jù)基金管理人的指令辦理。基金托管人對由上述存放機構(gòu)及基金托管人以外機構(gòu)
實際有效控制的有價憑證不承擔(dān)保管責(zé)任。
（八）與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管
由基金管理人代表基金簽署的、與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合同的原件分別由基
金管理人、基金托管人保管。除本協(xié)議另有規(guī)定外，基金管理人代表基金簽署的
與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合同應(yīng)保證基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本
的原件?；鸸芾砣藨?yīng)在重大合同簽署后及時將重大合同傳真給基金托管人，并
在三十個工作日內(nèi)將正本送達基金托管人處。因基金管理人發(fā)送的合同傳真件與
事后送達的合同原件不一致所造成的后果，由基金管理人負責(zé)。重大合同的保管
期限不低于法律法規(guī)規(guī)定的最低期限。
對于無法取得二份以上的正本的，基金管理人應(yīng)向基金托管人提供加蓋公章
的合同傳真件，未經(jīng)雙方協(xié)商一致，合同原件不得轉(zhuǎn)移?；鸸芾砣讼蚧鹜泄?
人提供的合同傳真件與基金管理人留存原件不一致的，以傳真件為準(zhǔn)。
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五、基金資產(chǎn)凈值計算和會計核算
（一）基金資產(chǎn)凈值的計算、復(fù)核與完成的時間及程序
1.基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值。
基金份額凈值是指估值日基金資產(chǎn)凈值除以估值日基金份額總數(shù)，基金份額
凈值的計算，精確到0.0001元，小數(shù)點后第五位四舍五入，由此產(chǎn)生的收益或損
失由基金財產(chǎn)承擔(dān)?；鸸芾砣丝梢栽O(shè)立大額贖回情形下的凈值精度應(yīng)急調(diào)整機
制。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人每個工作日計算基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值，經(jīng)基金托管人復(fù)
核，按規(guī)定公告。
2.復(fù)核程序
基金管理人每個工作日對基金資產(chǎn)進行估值后，將基金份額凈值結(jié)果發(fā)送基
金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無誤后，由基金管理人對外公布。
3.根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金凈值信息計算和基金會計核算的義務(wù)由基金管理
人承擔(dān)。本基金的基金會計責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，基金托管人承擔(dān)復(fù)核責(zé)任，
因此，就與本基金有關(guān)的會計問題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍
無法達成一致意見的，按照基金管理人對基金凈值信息的計算結(jié)果對外予以公布。
（二）基金資產(chǎn)的估值
基金管理人及基金托管人應(yīng)當(dāng)按照《基金合同》的約定進行估值。
（三）基金份額凈值錯誤的處理方式
基金管理人及基金托管人應(yīng)當(dāng)按照《基金合同》的約定處理份額凈值錯誤。
（四）基金會計制度
按國家有關(guān)部門規(guī)定的會計制度執(zhí)行。
（五）基金賬冊的建立
基金管理人和基金托管人在基金合同生效后，應(yīng)按照雙方約定的同一記賬方
法和會計處理原則，分別獨立地設(shè)置、記錄和保管本基金的全套賬冊，對相關(guān)各
方各自的賬冊定期進行核對，互相監(jiān)督，以保證基金資產(chǎn)的安全。
（六）基金財務(wù)報表與報告的編制和復(fù)核
1.財務(wù)報表的編制
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基金財務(wù)報表由基金管理人編制，基金托管人復(fù)核。
2.報表復(fù)核
基金托管人在收到基金管理人編制的基金財務(wù)報表后，進行獨立的復(fù)核。核
對不符時，應(yīng)及時通知基金管理人共同查出原因，進行調(diào)整，直至雙方數(shù)據(jù)完全
一致。
3.財務(wù)報表的編制與復(fù)核時間安排
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)在每月結(jié)束后5個工作日內(nèi)完成月度報表的編
制及復(fù)核；在季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)完成基金季度報告的編制及復(fù)核；在
上半年結(jié)束之日起2個月內(nèi)完成基金中期報告的編制及復(fù)核；在每年結(jié)束之日起
三個月內(nèi)完成基金年度報告的編制及復(fù)核?；鹜泄苋嗽趶?fù)核過程中，發(fā)現(xiàn)雙方
的報表存在不符時，基金管理人和基金托管人應(yīng)共同查明原因，進行調(diào)整，調(diào)整
以國家有關(guān)規(guī)定為準(zhǔn)?；鹉甓葓蟾娴呢攧?wù)會計報告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過符合《中華人民共
和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所審計?；鸷贤Р蛔銉蓚€月的，基金管理
人可以不編制當(dāng)期季度報告、中期報告或者年度報告。
（七）在有需要時，基金管理人應(yīng)每季度向基金托管人提供基金業(yè)績比較基
準(zhǔn)的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)和編制結(jié)果。
六、基金份額持有人名冊的保管
基金份額持有人名冊至少應(yīng)包括基金份額持有人的名稱、證件號碼和持有的
基金份額?；鸱蓊~持有人名冊由基金登記機構(gòu)根據(jù)基金管理人的指令編制和保
管，基金管理人和基金托管人應(yīng)分別按照法律法規(guī)規(guī)定的期限保管基金份額持有
人名冊。如不能妥善保管，則按相關(guān)法律法規(guī)承擔(dān)責(zé)任。
在基金托管人要求或編制中期報告和年度報告前，基金管理人應(yīng)將有關(guān)資料
送交基金托管人，不得無故拒絕或延誤提供，并保證其的真實性、準(zhǔn)確性和完整
性?；鸸芾砣撕屯泄苋瞬坏脤⑺９艿幕鸱蓊~持有人名冊用于基金托管業(yè)務(wù)
以外的其他用途，并應(yīng)遵守保密義務(wù)。
七、爭議解決方式
雙方當(dāng)事人同意，因本協(xié)議而產(chǎn)生的或與本協(xié)議有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)友好
協(xié)商未能解決的，任何一方均有權(quán)將爭議提交上海國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，按
照申請仲裁時該會屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁地點為上海市。仲裁裁決
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是終局的，對雙方當(dāng)事人均有約束力，除非仲裁裁決另有決定，仲裁費用和律師
費用由敗訴方承擔(dān)。
爭議處理期間，雙方當(dāng)事人應(yīng)恪守基金管理人和基金托管人職責(zé)，各自繼續(xù)
忠實、勤勉、盡責(zé)地履行基金合同和本托管協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護基金份額持有
人的合法權(quán)益。
本協(xié)議受中華人民共和國法律（不含港澳臺立法）管轄并從其解釋。
八、基金托管協(xié)議的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算
（一）托管協(xié)議的變更程序
本協(xié)議雙方當(dāng)事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對協(xié)議進行修改。修改后的新協(xié)議，其
內(nèi)容不得與基金合同的規(guī)定有任何沖突。
（二）基金托管協(xié)議終止的情形
1、《基金合同》終止；
2、基金托管人因解散、破產(chǎn)、撤銷等事由，不能繼續(xù)擔(dān)任基金托管人的職務(wù)，
而在6個月內(nèi)無其他適當(dāng)?shù)耐泄軝C構(gòu)承接其原有權(quán)利義務(wù)；
3、基金管理人因解散、破產(chǎn)、撤銷等事由，不能繼續(xù)擔(dān)任基金管理人的職務(wù)，
而在6個月內(nèi)無其他適當(dāng)?shù)幕鸸芾砉境薪悠湓袡?quán)利義務(wù)；
4、發(fā)生法律法規(guī)或《基金合同》規(guī)定的其他終止事項。
（三）基金財產(chǎn)的清算
基金管理人與基金托管人按照《基金合同》的約定處理基金財產(chǎn)的清算。
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第二十一部分對基金份額持有人的服務(wù)
基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務(wù)。基金管理人將根據(jù)基
金份額持有人的需要和市場的變化，增加或變更服務(wù)項目。主要服務(wù)內(nèi)容如下：
一、基金份額持有人交易資料服務(wù)
投資者在交易申請被受理的2個工作日后，可通過銷售網(wǎng)點查詢交易確認信
息?；鸸芾砣藢⒏鶕?jù)持有人賬單訂制情況，向賬單期內(nèi)發(fā)生交易或賬單期末仍
持有本公司基金份額的基金份額持有人定期或不定期發(fā)送對賬單。
由于投資者提供的郵寄地址、手機號碼、電子郵箱不詳、錯誤、未及時變更
或郵局投遞差錯、通訊故障、延誤等原因有可能造成對賬單無法按時或準(zhǔn)確送達。
因上述原因無法正常收取對賬單的投資者，敬請及時通過本公司網(wǎng)站，或撥打本
公司客服熱線查詢、核對、變更預(yù)留聯(lián)系方式。
二、網(wǎng)上交易、查詢服務(wù)
投資者除可通過基金管理人的直銷中心和代銷機構(gòu)的代銷網(wǎng)點辦理申購、贖
回等交易以及賬戶查詢外，還可通過基金管理人客戶端“泉果基金”APP或泉果
基金微信服務(wù)號享受網(wǎng)上交易、查詢服務(wù)。此外，投資者還可以登錄基金管理人
的網(wǎng)站（www.qgfund.com）查詢賬戶信息。具體業(yè)務(wù)規(guī)則詳見基金管理人網(wǎng)站公
告或相關(guān)說明。
三、信息定制及資訊服務(wù)
投資者可通過撥打客服熱線、發(fā)送郵件等多種渠道，定制對賬單、基金交易
確認信息等各類資訊服務(wù)。當(dāng)投資者接收定制服務(wù)的手機號碼、電子郵箱、郵寄
地址等信息不詳、填寫有誤或發(fā)生變更時，可通過以上渠道更新修改，以避免無
法及時接收相關(guān)定制服務(wù)。
四、客戶服務(wù)中心電話服務(wù)
客戶服務(wù)中心人工坐席提供周一至周五（法定節(jié)假日除外）上午8:30-11:30，
下午13:00-17:30的座席服務(wù)，投資者可以通過該熱線獲得業(yè)務(wù)咨詢、信息查詢、
服務(wù)投訴、信息定制、資料修改等專項服務(wù)。
五、客戶投訴受理服務(wù)
投資者可以通過各銷售機構(gòu)網(wǎng)點柜臺、基金公司網(wǎng)站投訴建議欄目、客戶服
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務(wù)中心人工熱線、書信、電子郵件、傳真等多渠道對基金管理人和銷售網(wǎng)點所提
供的服務(wù)以及公司的政策規(guī)定提出投訴或意見。
六、基金管理人客戶服務(wù)聯(lián)絡(luò)方式
客戶服務(wù)熱線：400-158-6599
客戶服務(wù)傳真：021-62066669
公司網(wǎng)址：www.qgfund.com
電子信箱：service@qgfund.com
客服中心地址：上海市浦東新區(qū)南洋涇路555號陸家嘴金融街區(qū)19號樓
七、投資者因訂立、履行基金合同所必需或基金管理人因遵守反洗錢、投資
者適當(dāng)性管理、實名制等相關(guān)法律法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定履行法定義務(wù)所必需，在賬戶
開立及基金交易時涉及個人信息處理。投資者可以通過基金管理人網(wǎng)站查看個人
信息保護政策，了解基金管理人處理個人信息的規(guī)則。
八、如本招募說明書存在任何您/貴機構(gòu)無法理解的內(nèi)容，請聯(lián)系基金管理人
客戶服務(wù)中心熱線，或通過電子郵件、傳真、信件等方式聯(lián)系基金管理人。請確
保投資前，您/貴機構(gòu)已經(jīng)全面理解了本招募說明書。
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第二十二部分招募說明書的存放及查閱方式
招募說明書公布后，應(yīng)當(dāng)分別置備于基金管理人、基金托管人和基金銷售機
構(gòu)的住所，供公眾查閱、復(fù)制。在支付工本費后，可在合理時間內(nèi)取得上述文件
的復(fù)制件或復(fù)印件，但應(yīng)以基金備查文件正本為準(zhǔn)。
基金管理人和基金托管人保證文本的內(nèi)容與公告的內(nèi)容完全一致。
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第二十三部分備查文件
（一）中國證監(jiān)會準(zhǔn)予泉果創(chuàng)新成長混合型發(fā)起式證券投資基金募集注冊的
文件
（二）《泉果創(chuàng)新成長混合型發(fā)起式證券投資基金基金合同》
（三）《泉果創(chuàng)新成長混合型發(fā)起式證券投資基金托管協(xié)議》
（四）基金管理人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照
（五）基金托管人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照
（六）關(guān)于申請募集注冊泉果創(chuàng)新成長混合型發(fā)起式證券投資基金的法律意
見
（七）中國證監(jiān)會要求的其他文件
基金托管人業(yè)務(wù)資格批件和營業(yè)執(zhí)照存放在基金托管人處；基金合同、托管
協(xié)議及其余備查文件存放在基金管理人處。投資者可在營業(yè)時間免費到存放地點
查閱。
泉果基金管理有限公司
2026年5月26日
泉果創(chuàng)新成長混合型發(fā)起式證券投資基金招募說明書.pdf