英大智益?zhèn)妥C券投資基金(英大智益?zhèn)疉類份額)基金產(chǎn)品資料概要
英大智益?zhèn)妥C券投資基金（英大智益?zhèn)疉類份額）基金產(chǎn)品資料概要
英大智益?zhèn)妥C券投資基金（英大智益?zhèn)疉類份額）
基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2026年5月26日
送出日期：2026年5月27日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 英大智益?zhèn)?基金代碼 027626
下屬基金簡稱 英大智益?zhèn)疉 下屬基金交易代碼 027626
基金管理人 英大基金管理有限公司 基金托管人 華夏銀行股份有限公司
基金合同生效日 - 上市交易所及上市日期 -
基金類型 債券型 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 契約型開放式 開放頻率 每個(gè)交易日
基金經(jīng)理 張婧珣 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 -
證券從業(yè)日期 2014年3月26日
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
投資者可閱讀本基金《招募說明書》“第九部分基金的投資”了解詳細(xì)情況。
投資目標(biāo) 在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)和保持良好流動性的基礎(chǔ)上，力爭取得長期穩(wěn)定的投資收益。
投資范圍 本基金的投資范圍主要為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的債券（含國債、央行票據(jù)、金融債券、企業(yè)債券、公司債券、地方政府債券、中期票據(jù)、短期融資券（含超短期融資券）、次級債、政府支持債券、政府支持機(jī)構(gòu)債券、可轉(zhuǎn)換債券（含可分離交易可轉(zhuǎn)債）、可交換債券、證券公司短期公司債券、資產(chǎn)支持證券及其他經(jīng)中國證監(jiān)會允許投資的債券）、股票和存托憑證（包括主板、創(chuàng)業(yè)板、科創(chuàng)板、北京證券交易所上市的股票及其他中國證監(jiān)會允許發(fā)行上市的股票和存托憑證)、經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準(zhǔn)或注冊的公開募集的ETF（不含貨幣ETF）和基金管理人管理的基金（不含貨幣市場基金、QDII基金、香港互認(rèn)基金、基金中基金和可投資其他基金的基金）、債券回購、同業(yè)存單、銀行存款（含協(xié)議存款、通知存款、定期存款及其他銀行存款）、貨幣市場工具、信用衍生品、國債期貨以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定）。如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，在履行適當(dāng)程序后，本基金可以將其納入投資范圍。本基金的投資組合比例為：本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%；投資于股票、存托憑證、股票型基金、應(yīng)計(jì)入權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金、可轉(zhuǎn)換債券（分離交易可轉(zhuǎn)債的債券部分除外）和可交換債券的比例合計(jì)為基金資產(chǎn)的5%-20%。其中：投資
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于境內(nèi)股票資產(chǎn)（含A股股票型ETF）的比例不低于基金資產(chǎn)的5%；上述應(yīng)計(jì)入權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金需符合下列兩個(gè)條件之一：①基金合同約定股票資產(chǎn)投資比例應(yīng)不低于基金資產(chǎn)的60%；②最近四個(gè)季度定期報(bào)告披露的股票資產(chǎn)投資比例均不低于基金資產(chǎn)的60%。本基金投資于公開募集證券投資基金的市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10%。每個(gè)交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，本基金持有現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券的比例不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后變更投資品種的投資比例限額，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
主要投資策略 1、資產(chǎn)配置策略；2、固定收益類資產(chǎn)投資策略；3、可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易可轉(zhuǎn)債）、可交換債券投資策略；4、股票及存托憑證投資策略；5、信用衍生品投資策略；6、參與國債期貨交易策略；7、基金投資策略。
業(yè)績比較基準(zhǔn) 中債綜合全價(jià)（總值）指數(shù)收益率×85%+滬深300指數(shù)收益率×10%+活期存款基準(zhǔn)利率×5%
風(fēng)險(xiǎn)收益特征 本基金為債券型基金，其預(yù)期收益和預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)高于貨幣市場基金，低于混合型基金和股票型基金。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
無。
(三)最近十年基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較圖
無。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
(一)基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購/申購/贖回基金過程中收?。?br/>費(fèi)用類型 份額（S）或金額（M）/持有期限（N） 收費(fèi)方式/費(fèi)率 備注
認(rèn)購費(fèi) M＜1,000,000 0.25% -
1,000,000≤M＜5,000,000 0.15% -
M≥5,000,000 1000元/筆 -
申購費(fèi)（前收費(fèi)） M＜1,000,000 0.30% -
1,000,000≤M＜5,000,000 0.20% -
M≥5,000,000 1000元/筆 -
贖回費(fèi) N＜7日 1.50% 個(gè)人投資者
N≥7日 0 個(gè)人投資者
N＜7日 1.50% 機(jī)構(gòu)投資者
7日≤N＜30日 1.00% 機(jī)構(gòu)投資者
N≥30日 0 機(jī)構(gòu)投資者
注：1、投資人通過直銷機(jī)構(gòu)認(rèn)購/申購本基金A類基金份額，不收取認(rèn)購費(fèi)/申購費(fèi)，詳見本基金《招募說
明書》。
2、贖回費(fèi)用由贖回基金份額的基金份額持有人承擔(dān)，在基金份額持有人贖回基金份額時(shí)收取并全額計(jì)入基
金財(cái)產(chǎn)。
(二)基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
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以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額 收取方
管理費(fèi) 0.60% 基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.10% 基金托管人
審計(jì)費(fèi)用 - 會計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi) - 規(guī)定披露報(bào)刊
其他費(fèi)用 《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會計(jì)師費(fèi)、律師費(fèi)、仲裁費(fèi)和訴訟費(fèi)等費(fèi)用；基金份額持有人大會費(fèi)用；基金的證券/期貨/信用衍生品交易費(fèi)用；基金的銀行匯劃費(fèi)用；基金的開戶費(fèi)用、賬戶維護(hù)費(fèi)用；基金投資其他基金產(chǎn)生的銷售費(fèi)用，但法律法規(guī)禁止從基金財(cái)產(chǎn)中列支的除外；按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。 相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)、按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。本基金投資于本基金
管理人所管理的公開募集證券投資基金的部分不收取管理費(fèi)。本基金投資于本基金托管人所托管的公開募
集證券投資基金的部分不收取托管費(fèi)。
2、以上費(fèi)用年金額為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最終實(shí)際金額以
基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
(三)基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測算
暫無。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
(一)風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
1.本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)
（1）本基金為債券型基金，本基金投資于股票、存托憑證、股票型基金、應(yīng)計(jì)入權(quán)益類資產(chǎn)的混合型
基金、可轉(zhuǎn)換債券（分離交易可轉(zhuǎn)債的債券部分除外）和可交換債券的比例合計(jì)為基金資產(chǎn)的5%-20%。其
中：投資于境內(nèi)股票資產(chǎn)（含A股股票型ETF）的比例不低于基金資產(chǎn)的5%。
因此，境內(nèi)的股票市場、債券市場、公募基金市場的變化均會影響到基金業(yè)績表現(xiàn)，基金凈值表現(xiàn)因
此可能受到影響。通常情況下，預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)水平高于純債基金。本基金管理人將發(fā)揮專業(yè)研究優(yōu)勢，加強(qiáng)對
市場、上市公司基本面和固定收益類產(chǎn)品的深入研究，持續(xù)優(yōu)化組合配置，以控制特定風(fēng)險(xiǎn)。
（2）本基金的投資范圍包括國債期貨，國債期貨的交易可能面臨市場風(fēng)險(xiǎn)、基差風(fēng)險(xiǎn)、流動性風(fēng)險(xiǎn)。
市場風(fēng)險(xiǎn)是因期貨市場價(jià)格波動使所持有的期貨合約價(jià)值發(fā)生變化的風(fēng)險(xiǎn)。基差風(fēng)險(xiǎn)是期貨市場的特有風(fēng)
險(xiǎn)之一，是指由于期貨與現(xiàn)貨間的價(jià)差的波動，影響套期保值或套利效果，使之發(fā)生意外損益的風(fēng)險(xiǎn)。流
動性風(fēng)險(xiǎn)可分為兩類：一類為流通量風(fēng)險(xiǎn)，是指期貨合約無法及時(shí)以所希望的價(jià)格建立或了結(jié)頭寸的風(fēng)險(xiǎn)，
此類風(fēng)險(xiǎn)往往是由市場缺乏廣度或深度導(dǎo)致的；另一類為資金量風(fēng)險(xiǎn)，是指資金量無法滿足保證金要求，
使得所持有的頭寸面臨被強(qiáng)制平倉的風(fēng)險(xiǎn)。
（3）本基金投資資產(chǎn)支持證券的風(fēng)險(xiǎn)
本基金可以投資資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券是一種債券性質(zhì)的金融工具，其向投資者支付的本息來
自于基礎(chǔ)資產(chǎn)池產(chǎn)生的現(xiàn)金流或剩余權(quán)益。與股票和一般債券不同，資產(chǎn)支持證券不是對某一經(jīng)營實(shí)體的
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利益要求權(quán)，而是對基礎(chǔ)資產(chǎn)池所產(chǎn)生的現(xiàn)金流和剩余權(quán)益的要求權(quán)，是一種以資產(chǎn)信用為支持的證券，
所面臨的風(fēng)險(xiǎn)主要包括交易結(jié)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)、各種原因?qū)е碌幕A(chǔ)資產(chǎn)池現(xiàn)金流與對應(yīng)證券現(xiàn)金流不匹配產(chǎn)生的
信用風(fēng)險(xiǎn)、市場交易不活躍導(dǎo)致的流動性風(fēng)險(xiǎn)等，由此可能造成基金財(cái)產(chǎn)損失。
（4）投資于信用衍生品的風(fēng)險(xiǎn)
為對沖信用風(fēng)險(xiǎn)，本基金可能投資信用衍生品，信用衍生品的投資可能面臨流動性風(fēng)險(xiǎn)、償付風(fēng)險(xiǎn)以
及價(jià)格波動風(fēng)險(xiǎn)。
1）流動性風(fēng)險(xiǎn)
信用衍生品在交易轉(zhuǎn)讓過程中因無法找到交易對手或交易對手較少，導(dǎo)致難以將信用衍生品以合理價(jià)
格變現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)。
2）償付風(fēng)險(xiǎn)
在信用衍生品存續(xù)期間，由于不可控制的市場及環(huán)境變化，創(chuàng)設(shè)機(jī)構(gòu)可能出現(xiàn)經(jīng)營狀況不佳或創(chuàng)設(shè)機(jī)
構(gòu)的現(xiàn)金流與預(yù)期發(fā)生一定偏差，從而影響信用衍生品結(jié)算的風(fēng)險(xiǎn)。
3）價(jià)格波動風(fēng)險(xiǎn)
由于創(chuàng)設(shè)機(jī)構(gòu)或所受保護(hù)的債券主體經(jīng)營狀況或利率環(huán)境發(fā)生變化，引起信用衍生品價(jià)格出現(xiàn)波動的
風(fēng)險(xiǎn)。
（5）存托憑證的投資風(fēng)險(xiǎn)
本基金可投資國內(nèi)依法發(fā)行上市的存托憑證，在承擔(dān)境內(nèi)上市交易股票投資的共同風(fēng)險(xiǎn)外，還將承擔(dān)
存托憑證的特有風(fēng)險(xiǎn)，包括存托憑證持有人與境外基礎(chǔ)證券發(fā)行人的股東在法律地位、享有權(quán)利等方面存
在差異可能引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)；存托憑證持有人在分紅派息、行使表決權(quán)等方面的特殊安排可能引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)；存
托協(xié)議自動約束存托憑證持有人的風(fēng)險(xiǎn)；因多地上市造成存托憑證價(jià)格差異以及波動的風(fēng)險(xiǎn)；存托憑證持
有人權(quán)益被攤薄的風(fēng)險(xiǎn)；存托憑證退市的風(fēng)險(xiǎn)；已在境外上市的基礎(chǔ)證券發(fā)行人，在持續(xù)信息披露監(jiān)管方
面與境內(nèi)可能存在差異的風(fēng)險(xiǎn)；境內(nèi)外證券交易機(jī)制、法律制度、監(jiān)管環(huán)境差異可能導(dǎo)致的其他風(fēng)險(xiǎn)。
（6）投資于基金的風(fēng)險(xiǎn)
本基金若投資于經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準(zhǔn)或注冊的公開募集證券投資基金，將面臨基金投資的特有風(fēng)險(xiǎn)：
1）基金公司經(jīng)營管理風(fēng)險(xiǎn)
本基金所投資的基金所屬基金公司的經(jīng)營業(yè)績受到多種因素的影響，如管理能力、財(cái)務(wù)狀況、市場前
景、行業(yè)競爭、人員素質(zhì)等，以上因素均會導(dǎo)致基金公司的投資業(yè)績產(chǎn)生波動。
如果本基金所投資的基金所屬基金公司經(jīng)營不善，有可能導(dǎo)致其管理的基金凈值下降，從而使本基金
面臨投資收益下降的風(fēng)險(xiǎn)。
2）基金運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)
由于本基金投資于不同基金公司發(fā)行的基金，在基金運(yùn)作過程中，基金管理人對所投資基金發(fā)生的投
資風(fēng)格變化、基金經(jīng)理變更、基金倉位變動等可能影響投資決策的信息無法及時(shí)獲取，可能產(chǎn)生信息不對
稱的風(fēng)險(xiǎn)。此外，所投資基金的實(shí)際操作風(fēng)險(xiǎn)、基金轉(zhuǎn)型、基金合并或清盤等風(fēng)險(xiǎn)將會對本基金的收益造
成一定影響。
3）基金投資風(fēng)險(xiǎn)
由于本基金投資于不同投資目標(biāo)和投資策略的基金，本基金將間接承擔(dān)所投資基金凈值波動所帶來的
風(fēng)險(xiǎn)。此外，本基金所投資基金的持倉可能集中于某一行業(yè)或某一證券發(fā)行人，從而增加本基金凈值的波
動。
4）基金暫停估值或基金份額凈值延遲計(jì)算或公告的風(fēng)險(xiǎn)
當(dāng)占相當(dāng)比例的被投資基金暫停估值或基金份額凈值延遲計(jì)算、公告時(shí)，本基金存在暫停估值或基金
份額凈值延遲計(jì)算、公告的可能性，投資者面臨無法及時(shí)了解基金份額凈值的風(fēng)險(xiǎn)。
5）巨額贖回引起的凈值波動風(fēng)險(xiǎn)
本基金投資的基金可能因?yàn)樵庥鼍揞~贖回而面臨投資組合較大調(diào)整，導(dǎo)致所投資基金的凈值出現(xiàn)較大
波動，從而影響本基金的凈值。
英大智益?zhèn)妥C券投資基金（英大智益?zhèn)疉類份額）基金產(chǎn)品資料概要
6）可上市交易基金的投資風(fēng)險(xiǎn)
本基金可進(jìn)行ETF等基金類型的買賣交易，由此可能面臨交易量不足所引起的流動性風(fēng)險(xiǎn)、交易價(jià)格
與基金份額凈值之間的折溢價(jià)風(fēng)險(xiǎn)以及被投資基金暫停交易或退市的風(fēng)險(xiǎn)等。
7）本基金投資流通受限基金時(shí)，對于封閉式基金而言，當(dāng)要賣出基金的時(shí)候，可能會面臨在一定的價(jià)
格下無法賣出而要降價(jià)賣出的風(fēng)險(xiǎn)；對于流通受限基金而言，由于流通受限基金的非流通特性，在本基金
參與投資后將在一定的期限內(nèi)無法流通。
（7）科創(chuàng)板股票的投資風(fēng)險(xiǎn)
本基金可投資科創(chuàng)板股票，可能面臨退市風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、流動性風(fēng)險(xiǎn)、監(jiān)管規(guī)則變化的風(fēng)險(xiǎn)等特有
風(fēng)險(xiǎn)，從而可能給基金凈值帶來不利影響或損失?？苿?chuàng)板股票在發(fā)行、上市、交易、退市等方面的規(guī)則與
其他板塊存在差異，基金投資科創(chuàng)板股票的風(fēng)險(xiǎn)包括但不限于：科創(chuàng)板企業(yè)退市風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、流動性
風(fēng)險(xiǎn)、監(jiān)管規(guī)則變化的風(fēng)險(xiǎn)等。
（8）流通受限證券的投資風(fēng)險(xiǎn)
本基金可投資流通受限證券，按監(jiān)管機(jī)構(gòu)或行業(yè)協(xié)會有關(guān)規(guī)定確定公允價(jià)值，本基金的基金凈值可能
由于估值方法的原因偏離所持有證券的收盤價(jià)所對應(yīng)的凈值，因此，投資者在申購贖回時(shí)，需考慮估值方
法對基金凈值信息的影響。另外，本基金可能由于投資流通受限證券而面臨流動性風(fēng)險(xiǎn)以及流通受限期間
內(nèi)證券價(jià)格大幅下跌的風(fēng)險(xiǎn)。
2.債券型基金共有的風(fēng)險(xiǎn)，如市場風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、流動性風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)及違約風(fēng)險(xiǎn)、
技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、基金財(cái)產(chǎn)投資運(yùn)營過程中的增值稅、本基金法律文件風(fēng)險(xiǎn)收益特征表述與銷售機(jī)構(gòu)
基金風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)可能不一致的風(fēng)險(xiǎn)、其他風(fēng)險(xiǎn)等。
(二)重要提示
1.英大智益?zhèn)妥C券投資基金（以下簡稱“本基金”）于2026年【5】月【8】日經(jīng)中國證券監(jiān)督管
理委員會證監(jiān)許可[2026]【1075】號文準(zhǔn)予公開募集。中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊并不表明其對本基
金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
2.基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈
利，也不保證最低收益。
3.基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
4.本基金的爭議解決處理方式為仲裁。具體仲裁機(jī)構(gòu)和仲裁地點(diǎn)詳見基金合同的具體約定。
5.基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確
獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[網(wǎng)址：www.ydamc.com][客服電話：4008905288]
1.《英大智益?zhèn)妥C券投資基金基金合同》
《英大智益?zhèn)妥C券投資基金托管協(xié)議》
《英大智益?zhèn)妥C券投資基金招募說明書》
2.定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
3.基金份額凈值
4.基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5.其他重要資料
六、其他情況說明
無。
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