創(chuàng)金合信恒悅30天持有期債券型證券投資基金招募說明書
創(chuàng)金合信恒悅30天持有期債券型證券投資
基金
招募說明書
基金管理人：創(chuàng)金合信基金管理有限公司
基金托管人：國信證券股份有限公司
二零二六年六月
創(chuàng)金合信恒悅30天持有期債券型證券投資基金招募說明書
目錄
第一部分緒言.............................................................................................................5
第二部分釋義.............................................................................................................6
第三部分基金管理人...............................................................................................12
第四部分基金托管人...............................................................................................26
第五部分相關(guān)服務(wù)機構(gòu)...........................................................................................30
第六部分基金的募集...............................................................................................32
第七部分基金合同的生效.......................................................................................39
第八部分基金份額的申購與贖回...........................................................................41
第九部分基金的投資...............................................................................................54
第十部分基金的財產(chǎn)...............................................................................................63
第十一部分基金資產(chǎn)估值.......................................................................................64
第十二部分基金的收益與分配...............................................................................71
第十三部分基金的費用與稅收...............................................................................73
第十四部分基金的會計與審計...............................................................................76
第十五部分基金的信息披露...................................................................................77
第十六部分側(cè)袋機制...............................................................................................84
第十七部分風(fēng)險揭示...............................................................................................87
第十八部分基金合同的變更、終止和基金財產(chǎn)的清算.......................................94
第十九部分基金合同的內(nèi)容摘要...........................................................................97
第二十部分基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要.................................................................114
第二十一部分基金份額持有人服務(wù).....................................................................134
第二十二部分其他應(yīng)披露事項.............................................................................136
第二十三部分招募說明書存放及其查閱方式.....................................................137
第二十四部分備查文件.........................................................................................138
創(chuàng)金合信恒悅30天持有期債券型證券投資基金招募說明書
重要提示
1、本基金經(jīng)中國證監(jiān)會2026年3月18日證監(jiān)許可［2026］505號文注冊
募集。
2、基金管理人保證招募說明書的內(nèi)容真實、準確、完整。本基金經(jīng)中國證
監(jiān)會注冊，但中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的投資價值、
市場前景和收益做出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。
3、本基金為債券型證券投資基金，長期來看，其預(yù)期收益和預(yù)期風(fēng)險水平
高于貨幣市場基金，低于混合型基金和股票型基金。
4、本基金投資于證券市場，基金凈值會因證券市場波動等因素產(chǎn)生波動。
投資者在投資本基金前，應(yīng)全面了解本基金的風(fēng)險收益特征和產(chǎn)品特性，充分考
慮自身的風(fēng)險承受能力，理性判斷市場，并承擔基金投資中出現(xiàn)的各類風(fēng)險。投
資本基金可能遇到的風(fēng)險包括證券市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險、信用風(fēng)險、管理風(fēng)險、
操作或技術(shù)風(fēng)險、特有風(fēng)險、本基金法律文件風(fēng)險收益特征表述與銷售機構(gòu)基金
風(fēng)險評價可能不一致的風(fēng)險、基金管理人職責(zé)終止風(fēng)險及不可抗力風(fēng)險等。敬請
投資人詳細閱讀本招募說明書“風(fēng)險揭示”，以便全面了解本基金運作過程中的
潛在風(fēng)險。
當本基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，基金管理人履行相應(yīng)
程序后，可以啟用側(cè)袋機制，具體詳見基金合同和本招募說明書“側(cè)袋機制”章
節(jié)。側(cè)袋機制實施期間，基金管理人將對基金簡稱進行特殊標識，并不辦理側(cè)袋
賬戶的申購贖回。請基金份額持有人仔細閱讀相關(guān)內(nèi)容并關(guān)注本基金啟用側(cè)袋機
制時的特定風(fēng)險。
本基金可以投資信用衍生品，由于信用衍生品市場價值隨著市場因素的變化
而變化，當信用衍生品價值為正時面臨交易對手違約的風(fēng)險。信用衍生品主要場
外市場交易，產(chǎn)品自身的流動性不高，此時倘若市場中發(fā)生交易對手違約或者信
用評級被降級等信用事件，將會降低產(chǎn)品的流動性，使得產(chǎn)品的流動性溢價提高。
信用衍生品本身高杠桿的特點，有時極為微小的失誤可能帶來風(fēng)險的急劇放大，
信用衍生品在估值、風(fēng)險對沖方面存在模型風(fēng)險。
5、基金不同于銀行儲蓄與債券，基金投資人有可能獲得較高的收益，也有
可能損失本金。投資有風(fēng)險，投資人認購（或申購）基金時應(yīng)認真閱讀本基金的
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《招募說明書》、《基金合同》及基金產(chǎn)品資料概要等信息披露文件，自主判斷
基金的投資價值，自主做出投資決策，自行承擔投資風(fēng)險。
6、基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)
績也不構(gòu)成對本基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。
7、基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金
資產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。
8、基金管理人提醒投資者基金投資的“買者自負”原則，在投資者作出投
資決策后，基金運營狀況與基金凈值變化導(dǎo)致的投資風(fēng)險，由投資者自行負擔。
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第一部分緒言
本招募說明書依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡稱“《基金
法》”）、《公開募集證券投資基金運作管理辦法》（以下簡稱“《運作辦法》”）、
《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（以下簡稱“《銷售辦法》”）、
《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》（以下簡稱“《信息披露辦法》”）、
《證券投資基金信息披露內(nèi)容與格式準則第5號＜招募說明書的內(nèi)容與格式＞》、
《公開募集開放式證券投資基金流動性風(fēng)險管理規(guī)定》（以下簡稱“《流動性風(fēng)
險管理規(guī)定》”）以及《創(chuàng)金合信恒悅30天持有期債券型證券投資基金基金合
同》編寫。
基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺
漏，并對其真實性、準確性、完整性承擔法律責(zé)任。本基金是根據(jù)本招募說明書
所載明的資料申請募集的。本基金管理人沒有委托或授權(quán)任何其他人提供未在本
招募說明書中載明的信息，或?qū)Ρ菊心颊f明書作任何解釋或者說明。
本招募說明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會注冊?；鸷贤?
是約定基金合同當事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件?；鹜顿Y人自依基金合同取
得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人，其持有基金份額的行
為本身即表明其對基金合同的承認和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他
有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔義務(wù)?；鹜顿Y人欲了解基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，
應(yīng)詳細查閱基金合同。
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第二部分釋義
在本招募說明書中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：
1、基金或本基金：指創(chuàng)金合信恒悅30天持有期債券型證券投資基金
2、基金管理人：指創(chuàng)金合信基金管理有限公司
3、基金托管人：指國信證券股份有限公司
4、基金合同、《基金合同》：指《創(chuàng)金合信恒悅30天持有期債券型證券投資
基金基金合同》及對基金合同的任何有效修訂和補充
5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《創(chuàng)金合信恒悅
30天持有期債券型證券投資基金托管協(xié)議》及對該托管協(xié)議的任何有效修訂和
補充
6、招募說明書、《招募說明書》或本招募說明書：指《創(chuàng)金合信恒悅30天
持有期債券型證券投資基金招募說明書》及其更新
7、基金份額發(fā)售公告：指《創(chuàng)金合信恒悅30天持有期債券型證券投資基金
基金份額發(fā)售公告》
8、基金產(chǎn)品資料概要：指《創(chuàng)金合信恒悅30天持有期債券型證券投資基金
基金產(chǎn)品資料概要》及其更新
9、法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布實施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、
司法解釋、行政規(guī)章以及其他對基金合同當事人有約束力的決定、決議、通知等
以及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂
10、《基金法》：指2003年10月28日經(jīng)第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員
會第五次會議通過，經(jīng)2012年12月28日第十一屆全國人民代表大會常務(wù)委員
會第三十次會議修訂，自2013年6月1日起實施，并經(jīng)2015年4月24日第十
二屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第十四次會議《全國人民代表大會常務(wù)委員會
關(guān)于修改＜中華人民共和國港口法＞等七部法律的決定》修正的《中華人民共和國
證券投資基金法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂
11、《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會2020年8月28日頒布、同年10月1日實
施的《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出
的修訂
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12、《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會2019年7月26日頒布、同年9月1
日實施的，并經(jīng)2020年3月20日中國證監(jiān)會《關(guān)于修改部分證券期貨規(guī)章的決
定》修正的《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做
出的修訂
13、《運作辦法》：指中國證監(jiān)會2014年7月7日頒布、同年8月8日實施
的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂
14、《流動性風(fēng)險管理規(guī)定》：指中國證監(jiān)會2017年8月31日頒布、同年
10月1日實施的《公開募集開放式證券投資基金流動性風(fēng)險管理規(guī)定》及頒布
機關(guān)對其不時做出的修訂
15、中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會
16、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)：指中國人民銀行和/或國家金融監(jiān)督管理總局
17、基金合同當事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔義
務(wù)的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
18、個人投資者：指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人
19、機構(gòu)投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內(nèi)
合法登記并存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門批準設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會
團體或其他組織
20、合格境外投資者：指符合《合格境外機構(gòu)投資者和人民幣合格境外機構(gòu)
投資者境內(nèi)證券期貨投資管理辦法》（包括其不時修訂）及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，
經(jīng)中國證監(jiān)會批準，使用來自境外的資金進行境內(nèi)證券期貨投資的境外機構(gòu)投資
者，包括合格境外機構(gòu)投資者和人民幣合格境外機構(gòu)投資者
21、投資人、投資者：指個人投資者、機構(gòu)投資者、合格境外投資者以及法
律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱
22、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資
人
23、基金銷售業(yè)務(wù)：指基金管理人或銷售機構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，
辦理基金份額的申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)
24、銷售機構(gòu)：指創(chuàng)金合信基金管理有限公司以及符合《銷售辦法》和中國
證監(jiān)會規(guī)定的其他條件，取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂了基金銷售
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服務(wù)協(xié)議，辦理基金銷售業(yè)務(wù)的機構(gòu)
25、登記業(yè)務(wù)：指基金登記、存管、過戶、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括
投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確認、清算和結(jié)
算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等
26、登記機構(gòu)：指辦理登記業(yè)務(wù)的機構(gòu)?；鸬牡怯洐C構(gòu)為創(chuàng)金合信基金管
理有限公司或接受創(chuàng)金合信基金管理有限公司委托代為辦理登記業(yè)務(wù)的機構(gòu)
27、基金賬戶：指登記機構(gòu)為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所
管理的基金份額余額及其變動情況的賬戶
28、基金交易賬戶：指銷售機構(gòu)為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機
構(gòu)辦理認購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)而引起的基金份
額變動及結(jié)余情況的賬戶
29、基金合同生效日：指基金募集達到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，
基金管理人向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國證監(jiān)會書面確認的
日期
30、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財
產(chǎn)清算完畢，清算結(jié)果報中國證監(jiān)會備案并予以公告的日期
31、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最長
不得超過3個月
32、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限
33、最短持有期起始日：本基金對每份基金份額設(shè)置30天的最短持有期，
對認購份額而言，指基金合同生效日；對申購份額而言，指基金份額申購申請確
認日；對轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入份額而言，指基金份額轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入確認日
34、最短持有期到期日：對于每份基金份額，指該基金份額最短持有期起始
日起30天后的對應(yīng)日，如該對應(yīng)日為非工作日，則順延至下一工作日。因不可
抗力或基金合同約定的其他情形致使基金管理人無法在該基金份額的最短持有
期到期日按時開放辦理該基金份額的贖回業(yè)務(wù)的，該基金份額的最短持有期到期
日順延至不可抗力或基金合同約定的其他情形的影響因素消除之日起的下一個
工作日
35、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日
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36、T日：指銷售機構(gòu)在規(guī)定時間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務(wù)申請的
開放日
37、T+n日：指自T日起第n個工作日（不包含T日），n為自然數(shù)
38、開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日
39、開放時間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段
40、《業(yè)務(wù)規(guī)則》：指《創(chuàng)金合信基金管理有限公司開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》，
由基金管理人制定并不時修訂，是規(guī)范基金管理人所管理的開放式證券投資基金
登記方面的業(yè)務(wù)規(guī)則，由基金管理人和投資人共同遵守
41、認購：指在基金募集期內(nèi)，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書及相關(guān)公
告的規(guī)定申請購買基金份額的行為
42、申購：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書及相關(guān)公
告的規(guī)定申請購買基金份額的行為
43、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說明書及
相關(guān)公告規(guī)定的條件要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為
44、基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時有效公告
規(guī)定的條件，申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉(zhuǎn)換為基金
管理人管理的其他基金份額的行為
45、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機構(gòu)之間實施的變更所
持基金份額銷售機構(gòu)的操作
46、定期定額投資計劃：指投資人通過有關(guān)銷售機構(gòu)提出申請，約定每期申
購日、扣款金額及扣款方式，由銷售機構(gòu)于每期約定扣款日在投資人指定銀行賬
戶內(nèi)自動完成扣款及受理基金申購申請的一種投資方式
47、巨額贖回：指本基金單個開放日，基金凈贖回申請（贖回申請份額總數(shù)
加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入
申請份額總數(shù)后的余額）超過上一開放日基金總份額的10%的情形
48、元：指人民幣元
49、基金收益：指基金投資所得債券利息、買賣證券價差、銀行存款利息、
已實現(xiàn)的其他合法收入及因運用基金財產(chǎn)帶來的成本和費用的節(jié)約
50、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收
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申購款及其他資產(chǎn)的價值總和
51、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值
52、基金份額凈值：指計算日某一類基金份額的基金資產(chǎn)凈值除以計算日該
類基金份額總數(shù)
53、基金資產(chǎn)估值：指計算評估基金資產(chǎn)和負債的價值，以確定基金資產(chǎn)凈
值和基金份額凈值的過程
54、規(guī)定媒介：指符合中國證監(jiān)會規(guī)定條件的用以進行信息披露的全國性報
刊及《信息披露辦法》規(guī)定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)
站、中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站）等媒介
55、銷售服務(wù)費：指從基金財產(chǎn)中計提的，用于本基金市場推廣、銷售以及
基金份額持有人服務(wù)的費用
56、A類基金份額：指在投資人通過直銷機構(gòu)以外的其他銷售機構(gòu)認購、申
購基金時收取認購費、申購費，但不計提銷售服務(wù)費的基金份額類別；投資人通
過直銷機構(gòu)認購、申購時不收取認購費、申購費
57、C類基金份額：指在投資人認購、申購基金時不收取認購費、申購費，
而是從直銷機構(gòu)以外的其他銷售機構(gòu)保有的本類別基金資產(chǎn)中計提銷售服務(wù)費
的基金份額類別；其中，對于投資人通過直銷機構(gòu)認購或申購的C類基金份額，
計提的銷售服務(wù)費將在投資人贖回相應(yīng)基金份額或基金合同終止時隨贖回款或
清算款一并返還給投資人，對于投資人通過其他銷售機構(gòu)認購或申購且持續(xù)持有
期限超過一年的C類基金份額，超過一年繼續(xù)計提的銷售服務(wù)費將在投資人贖回
相應(yīng)基金份額或基金合同終止時隨贖回款或清算款一并返還給投資人
58、基金份額折算：指基金管理人根據(jù)基金運作的需要，在基金資產(chǎn)凈值不
變的前提下，按照一定比例調(diào)整基金份額總額及基金份額凈值
59、流動性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無法
以合理價格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個交易日以上的逆回購
與銀行定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、資產(chǎn)支持證券、因
發(fā)行人債務(wù)違約無法進行轉(zhuǎn)讓或交易的債券等
60、擺動定價機制：指當開放式基金遭遇大額申購贖回時，通過調(diào)整基金份
額凈值的方式，將基金調(diào)整投資組合的市場沖擊成本分配給實際申購、贖回的投
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資者，從而減少對存量基金份額持有人利益的不利影響，確保投資人的合法權(quán)益
不受損害并得到公平對待
61、側(cè)袋機制：指將基金投資組合中的特定資產(chǎn)從原有賬戶分離至一個專門
賬戶進行處置清算，目的在于有效隔離并化解風(fēng)險，確保投資者得到公平對待，
屬于流動性風(fēng)險管理工具。側(cè)袋機制實施期間，原有賬戶稱為主袋賬戶，專門賬
戶稱為側(cè)袋賬戶
62、特定資產(chǎn)：包括：（1）無可參考的活躍市場價格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致
公允價值存在重大不確定性的資產(chǎn)；（2）按攤余成本計量且計提資產(chǎn)減值準備仍
導(dǎo)致資產(chǎn)價值存在重大不確定性的資產(chǎn)；（3）其他資產(chǎn)價值存在重大不確定性的
資產(chǎn)
63、不可抗力：指基金合同當事人不能預(yù)見、不能避免且不能克服的客觀事
件
64、信用衍生品：指符合證券交易所或銀行間市場相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則，專門用于
管理信用風(fēng)險的信用衍生工具
65、貨幣市場工具：指中國證監(jiān)會、中國人民銀行2015年12月17日頒布、
2016年2月1日實施的《貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法》第四條規(guī)定的金融工具，
包括現(xiàn)金，期限在1年以內(nèi)（含1年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、
同業(yè)存單，剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工
具、資產(chǎn)支持證券，以及法律法規(guī)、中國證監(jiān)會或中國人民銀行認可的其他具有
良好流動性的貨幣市場工具
66、信用保護買方：亦稱信用保護購買方，是指接受信用風(fēng)險保護的一方
67、信用保護賣方：亦稱信用保護提供方，是指提供信用風(fēng)險保護的一方
68、名義本金：亦稱交易名義本金，是一筆信用衍生產(chǎn)品交易提供信用風(fēng)險
保護的金額，各項支付和結(jié)算以此金額為計算基準
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第三部分基金管理人
一、基金管理人概況
名稱：創(chuàng)金合信基金管理有限公司
住所：深圳市前海深港合作區(qū)前灣一路1號A棟201室（入駐深圳市前海商
務(wù)秘書有限公司）
辦公地址：深圳市前海深港合作區(qū)南山街道夢海大道5035華潤前海大廈A
座36-38樓
法定代表人：錢龍海
設(shè)立日期：2014年7月9日
批準設(shè)立機關(guān)及批準設(shè)立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)許可[2014]651號
組織形式：有限責(zé)任公司
注冊資本：2.6096億元人民幣
存續(xù)期限：持續(xù)經(jīng)營
聯(lián)系電話：0755-23838000
聯(lián)系人：呂阿鵬
股權(quán)結(jié)構(gòu)：
序號 股東名稱 出資比例
1 第一創(chuàng)業(yè)證券股份有限公司 51.072961%
2 深圳市金合信投資合伙企業(yè)（有限合伙） 23.287094%
3 深圳市金合中投資合伙企業(yè)（有限合伙） 4.471950%
4 深圳市金合華投資合伙企業(yè)（有限合伙） 4.160791%
5 深圳市金合振投資合伙企業(yè)（有限合伙） 3.490956%
6 深圳市金合興投資合伙企業(yè)（有限合伙） 3.969957%
7 深圳市金合同投資合伙企業(yè)（有限合伙） 4.910331%
8 深圳市金合榮投資合伙企業(yè)（有限合伙） 4.635960%
合計 100%
二、基金管理人主要人員情況
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1、董事會成員基本情況
錢龍海先生，董事長，碩士，國籍：中國。歷任安徽省滁州學(xué)院企業(yè)管理系
教師，北京京放投資管理顧問公司總經(jīng)理助理，佛山證券有限責(zé)任公司副總經(jīng)理，
第一創(chuàng)業(yè)證券股份有限公司董事、總裁、黨委書記、監(jiān)事會主席，第一創(chuàng)業(yè)投資
管理有限公司董事、董事長，第一創(chuàng)業(yè)證券承銷保薦有限責(zé)任公司董事，銀華基
金管理股份有限公司董事、監(jiān)事會主席，吉林省國家新材料產(chǎn)業(yè)創(chuàng)業(yè)投資有限責(zé)
任公司董事，深圳一創(chuàng)創(chuàng)盈投資管理有限公司執(zhí)行董事、法定代表人，深圳一創(chuàng)
大族投資管理有限公司董事，深圳第一創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新資本管理有限公司董事，深圳一
創(chuàng)新天投資管理有限公司董事，深圳第一創(chuàng)業(yè)元創(chuàng)投資管理有限公司董事，北京
第一創(chuàng)業(yè)圓創(chuàng)資本管理有限公司董事，深圳一創(chuàng)泰和投資管理有限公司董事，深
圳市第一創(chuàng)業(yè)債券研究院法定代表人、理事，深圳第一創(chuàng)業(yè)公益基金會副理事長，
現(xiàn)任首都經(jīng)濟貿(mào)易大學(xué)中國ESG研究院理事長，創(chuàng)金合信基金管理有限公司董
事長、法定代表人。
蘇彥祝先生，董事，碩士，國籍：中國。歷任南方基金管理有限公司研究員、
基金經(jīng)理、投資部執(zhí)行總監(jiān)、投資部總監(jiān)，第一創(chuàng)業(yè)證券股份有限公司副總裁兼
資產(chǎn)管理部總經(jīng)理，現(xiàn)任創(chuàng)金合信基金管理有限公司董事、總經(jīng)理。
黃先智先生，董事，碩士，國籍：中國。曾任第一創(chuàng)業(yè)證券股份有限公司資
產(chǎn)管理部高級投資助理、固定收益部投資經(jīng)理、資產(chǎn)管理部產(chǎn)品研發(fā)與創(chuàng)新業(yè)務(wù)
部負責(zé)人兼交易部負責(zé)人。現(xiàn)任創(chuàng)金合信基金管理有限公司董事、副總經(jīng)理，兼
任機構(gòu)業(yè)務(wù)總部負責(zé)人、非銀機構(gòu)部負責(zé)人。
屈婳女士，董事，碩士，國籍：中國。歷任深圳市康哲藥業(yè)有限公司法務(wù)專
員，第一創(chuàng)業(yè)證券股份有限公司法律合規(guī)部合規(guī)經(jīng)理、自營業(yè)務(wù)及子公司業(yè)務(wù)合
規(guī)崗、固定收益與投資組負責(zé)人、法律合規(guī)部代理負責(zé)人和負責(zé)人等職務(wù)，第一
創(chuàng)業(yè)證券股份有限公司總裁業(yè)務(wù)助理、職工代表監(jiān)事、董事會辦公室負責(zé)人，第
一創(chuàng)業(yè)投資管理有限公司監(jiān)事，深圳第一創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新資本管理有限公司監(jiān)事，北京
元富源投資管理有限責(zé)任公司監(jiān)事，深圳證券期貨業(yè)糾紛調(diào)解中心調(diào)解員，深圳
市創(chuàng)海富信資產(chǎn)管理有限公司董事，現(xiàn)任第一創(chuàng)業(yè)證券股份有限公司董事會秘書、
總裁辦公室負責(zé)人，創(chuàng)金合信基金管理有限公司董事。
陳基華先生，獨立董事，碩士，高級會計師，國籍：中國。歷任安徽省馬鞍
山市職業(yè)教育中心教師，中國誠信證券評估有限公司經(jīng)理，紅牛維他命飲料有限
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公司財務(wù)總監(jiān)，ALJ（中國）有限公司財務(wù)總監(jiān)，吉通網(wǎng)絡(luò)通訊股份有限公司副
總裁、財務(wù)總監(jiān)，中國鋁業(yè)股份有限公司執(zhí)行董事、副總裁、財務(wù)總監(jiān)，農(nóng)銀匯
理基金管理有限公司董事，中鋁海外控股有限公司總裁，中國太平洋保險（集團）
有限公司副總裁，海南龍澤農(nóng)業(yè)科技發(fā)展有限公司董事，北京鼎成金禾貿(mào)易有限
公司執(zhí)行董事，北京中海石航空地面服務(wù)有限公司監(jiān)事，北京南極方舟文化發(fā)展
有限公司執(zhí)行董事，江蘇眾建富網(wǎng)絡(luò)科技有限公司董事長、法定代表人，金菜地
食品股份有限公司董事，江蘇沃田集團股份有限公司董事，黃山永新股份有限公
司獨立董事，北京飛閣建筑工程有限公司監(jiān)事，奧瑞金包裝股份有限公司獨立董
事，泰禾集團股份有限公司獨立董事，北京厚基鼎成投資管理有限公司經(jīng)理、財
務(wù)負責(zé)人，中鐵高新工業(yè)股份有限公司獨立董事，北京極意飛科技有限公司監(jiān)事，
黃山京璽莊園有限公司執(zhí)行董事、總經(jīng)理、法定代表人，現(xiàn)任北京京璽莊園有限
公司執(zhí)行董事、經(jīng)理、財務(wù)負責(zé)人、法定代表人，北京厚基鼎成投資管理有限公
司執(zhí)行董事、法定代表人，煙臺京璽農(nóng)業(yè)發(fā)展有限公司執(zhí)行董事、總經(jīng)理、法定
代表人，中糧包裝控股有限公司獨立董事，京璽莊園（煙臺）有限公司執(zhí)行董事、
總經(jīng)理、法定代表人，海南京璽莊園有限公司執(zhí)行董事、總經(jīng)理、法定代表人，
北京厚基資本管理有限公司董事長、經(jīng)理、財務(wù)負責(zé)人、法定代表人，中鐵信托
有限責(zé)任公司獨立董事，創(chuàng)金合信基金管理有限公司獨立董事。
潘津良先生，獨立董事，研究生，國籍：中國。于1971年1月-1975年3
月服役，1975年4月起歷任北京照相機總廠職工，北京經(jīng)濟學(xué)院勞動經(jīng)濟系教
師，北京市西城區(qū)委辦公室干部、副總主任，北京市委辦公廳副處長，北京市政
府體改辦調(diào)研處、研究室處長，建設(shè)銀行信托投資公司房地產(chǎn)業(yè)務(wù)部總經(jīng)理、海
南代表處主任，海南建信投資管理有限公司總經(jīng)理，信達信托投資公司總裁助理、
總裁辦主任兼基金部總經(jīng)理，信達投資有限公司總裁助理兼總裁辦主任，中潤經(jīng)
濟發(fā)展有限責(zé)任公司副總經(jīng)理、總經(jīng)理、董事長、黨委委員、黨委書記，名譽董
事長?，F(xiàn)任創(chuàng)金合信基金管理有限公司獨立董事。
彭興韻先生，獨立董事，博士，國籍：中國。歷任湖北證券公司研究所部門
主管，中國社會科學(xué)院財貿(mào)經(jīng)濟研究所金融研究室助理研究員，中國社會科學(xué)院
金融研究所貨幣理論與貨幣政策研究室主任，創(chuàng)金合信基金管理有限公司第一屆
董事會獨立董事，第一創(chuàng)業(yè)證券股份有限公司研究所首席經(jīng)濟學(xué)家，上海秦森園
林股份有限公司獨立董事，長城國瑞證券股份有限公司獨立董事，現(xiàn)任中國社會
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科學(xué)院金融研究所貨幣理論與政策研究室研究員，浙江稠州商業(yè)銀行股份有限公
司外部監(jiān)事，創(chuàng)金合信基金管理有限公司獨立董事。
2、監(jiān)事基本情況
陳定坤先生，監(jiān)事會主席，碩士研究生，中國。歷任廣州大學(xué)松田學(xué)院教師，
天職國際會計師事務(wù)所深圳分所高級審計員，第一創(chuàng)業(yè)證券股份有限公司計劃財
務(wù)部財務(wù)管理主管、會計核算與信息披露負責(zé)人，五礦證券有限公司計劃財務(wù)部
副總經(jīng)理、總經(jīng)理，現(xiàn)任第一創(chuàng)業(yè)證券股份有限公司計劃財務(wù)部負責(zé)人，創(chuàng)金合
信基金管理有限公司監(jiān)事會主席。
梁少珍女士，職工監(jiān)事，碩士，國籍：中國。歷任第一創(chuàng)業(yè)證券股份有限公
司深圳營業(yè)部柜臺業(yè)務(wù)主管、經(jīng)紀業(yè)務(wù)部營銷管理和培訓(xùn)管理職員、東莞營業(yè)部
運營管理運營總監(jiān)、資產(chǎn)管理部綜合運營與服務(wù)主管等職務(wù)。2014年8月加入
創(chuàng)金合信基金管理有限公司，歷任基金運營部總監(jiān)助理、人力資源部流程質(zhì)量管
理辦公室總監(jiān)助理、機構(gòu)業(yè)務(wù)綜合服務(wù)部統(tǒng)籌支持崗、財管服務(wù)研發(fā)部客服負責(zé)
人，現(xiàn)任客戶陪伴服務(wù)部總監(jiān)助理、公司職工代表監(jiān)事。
鄭曉敏女士，職工監(jiān)事、碩士，國籍：中國。歷任裕美（香港）制衣有限公
司人力資源部招聘專員、龍光工程建設(shè)有限公司人事行政部人事主管、展動力人
才資訊有限公司地產(chǎn)行業(yè)團隊顧問、佳兆業(yè)集團控股有限公司人力資源部人力資
源經(jīng)理，2016年9月加入創(chuàng)金合信基金管理有限公司，曾任人力資源與組織發(fā)
展部招聘管理與員工關(guān)系崗，現(xiàn)任人力資源與組織發(fā)展部總監(jiān)助理、公司職工代
表監(jiān)事。
3、高級管理人員基本情況
蘇彥祝先生，總經(jīng)理，簡歷同前。
梁紹鋒先生，督察長，碩士，國籍：中國。歷任中國國際貿(mào)易促進委員會深
圳分會法務(wù)主管，世紀證券有限責(zé)任公司合規(guī)專員，第一創(chuàng)業(yè)證券股份有限公司
法律合規(guī)部副總經(jīng)理，現(xiàn)任創(chuàng)金合信基金管理有限公司督察長、兼董事會秘書。
黃先智先生，副總經(jīng)理，簡歷同前。
黃越岷先生，副總經(jīng)理，碩士，國籍：中國。歷任佛山市計量所系統(tǒng)開發(fā)和
業(yè)務(wù)分析工程師，佛山市誠信稅務(wù)師事務(wù)所副經(jīng)理，第一創(chuàng)業(yè)證券股份有限公司
信息技術(shù)部總經(jīng)理助理、清算托管部副總經(jīng)理、資產(chǎn)管理部運營與客服負責(zé)人，
現(xiàn)任創(chuàng)金合信基金管理有限公司副總經(jīng)理。
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劉逸心女士，副總經(jīng)理，學(xué)士，國籍：中國。歷任中國工商銀行北京市分行
個人金融業(yè)務(wù)部項目經(jīng)理，上投摩根基金管理有限公司北京分公司北方區(qū)域渠道
業(yè)務(wù)總監(jiān)，第一創(chuàng)業(yè)證券股份有限公司資產(chǎn)管理部市場部負責(zé)人，現(xiàn)任創(chuàng)金合信
基金管理有限公司副總經(jīng)理、兼財務(wù)負責(zé)人、創(chuàng)金合信基金管理有限公司北京分
公司負責(zé)人、創(chuàng)金合信基金管理有限公司上海分公司負責(zé)人。
奚勝田先生，副總經(jīng)理，博士，國籍：中國。歷任南京信息工程大學(xué)教師，
江蘇證券交易中心信息技術(shù)電腦部副經(jīng)理，中信證券股份有限公司信息技術(shù)高級
程序員，第一創(chuàng)業(yè)證券股份有限公司信息技術(shù)中心總工程師、運營管理部負責(zé)人、
信息技術(shù)總監(jiān)兼信息技術(shù)中心總經(jīng)理、公司副總裁、分管零售經(jīng)紀部、信息技術(shù)
中心、銷售交易部、融資融券部、運營管理部、資產(chǎn)托管部等部門，現(xiàn)任創(chuàng)金合
信基金管理有限公司副總經(jīng)理、兼信息技術(shù)負責(zé)人。
4、本基金基金經(jīng)理
閆一帆先生，中國國籍，新加坡南洋理工大學(xué)碩士。2008年7月加入國泰
君安證券股份有限公司，任機構(gòu)銷售，2011年5月加入永安財產(chǎn)保險股份有限
公司，任投資管理中心固定收益研究員，2012年10月加入第一創(chuàng)業(yè)證券股份有
限公司，任資產(chǎn)管理部固定收益研究員，2014年8月加入創(chuàng)金合信基金管理有
限公司，曾任投資經(jīng)理、信用研究主管、固定收益部副總監(jiān)、債券指數(shù)策略投資
部負責(zé)人，創(chuàng)金合信鑫價值靈活配置混合型證券投資基金基金經(jīng)理（2016年09
月20日至2018年10月10日），創(chuàng)金合信鑫動力靈活配置混合型證券投資基金
基金經(jīng)理（2016年09月20日至2018年10月30日），創(chuàng)金合信鑫收益靈活配
置混合型證券投資基金基金經(jīng)理（2016年12月20日至2019年01月24日），
創(chuàng)金合信鑫瑞混合型證券投資基金基金經(jīng)理（2021年04月26日至2022年05
月18日），創(chuàng)金合信鑫祥混合型證券投資基金基金經(jīng)理（2021年02月04日至
2022年11月01日），創(chuàng)金合信中債1-3年政策性金融債指數(shù)證券投資基金基金
經(jīng)理（2020年05月21日至2025年04月23日），創(chuàng)金合信季安盈3個月持有
期債券型證券投資基金基金經(jīng)理（2023年02月08日至2025年12月13日），
創(chuàng)金合信泰享39個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金基金經(jīng)理（2020年07
月31日至2025年12月13日），現(xiàn)任固定收益總部、利率與衍生投資部負責(zé)人，
創(chuàng)金合信鑫利混合型證券投資基金基金經(jīng)理（2020年01月22日起任職），創(chuàng)金
合信鑫祺混合型證券投資基金基金經(jīng)理（2020年03月20日起任職），創(chuàng)金合信
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泰博66個月定期開放債券型證券投資基金基金經(jīng)理（2020年07月27日起任職），
創(chuàng)金合信鑫日享短債債券型證券投資基金基金經(jīng)理（2021年06月02日起任職）。
張賀章先生，中國國籍，桂林電子科技大學(xué)碩士。2011年6月加入北京和
君咨詢有限公司，任企業(yè)管理咨詢部咨詢師。2012年8月加入大公國際資信評
估有限公司，歷任工商企業(yè)二部分析師、行業(yè)組長、工商企業(yè)二部四處經(jīng)理。2016
年2月加入創(chuàng)金合信基金管理有限公司，歷任固定收益部研究員、投資經(jīng)理、固
定收益部信用研究主管，創(chuàng)金合信尊泓債券型證券投資基金基金經(jīng)理（2021年
07月14日至2025年01月22日），現(xiàn)任信用研究部負責(zé)人，創(chuàng)金合信信用紅利
債券型證券投資基金基金經(jīng)理（2020年09月09日起任職），創(chuàng)金合信雙季享6
個月持有期債券型證券投資基金基金經(jīng)理（2021年12月20日起任職），創(chuàng)金合
信鑫日享短債債券型證券投資基金基金經(jīng)理（2023年03月15日起任職），創(chuàng)金
合信鑫利混合型證券投資基金基金經(jīng)理（2024年03月20日起任職），創(chuàng)金合信
聚鑫債券型證券投資基金基金經(jīng)理（2024年09月03日起任職），創(chuàng)金合信怡久
回報債券型證券投資基金基金經(jīng)理（2024年09月23日起任職），創(chuàng)金合信恒睿
90天持有期債券型證券投資基金基金經(jīng)理（2024年12月23日起任職），兼任固
收策略與指數(shù)投資部總監(jiān)助理、投資經(jīng)理。
5、基金管理人投資決策委員會成員的姓名和職務(wù)
蘇彥祝先生，創(chuàng)金合信基金管理有限公司董事、總經(jīng)理；
董梁先生，創(chuàng)金合信基金管理有限公司首席量化投資官、量化指數(shù)部負責(zé)人；
黃弢先生，創(chuàng)金合信基金管理有限公司總經(jīng)理助理，兼任權(quán)益投研總部、均
衡積極收益投資部和多策略積極絕對收益投資部部門負責(zé)人；
王一兵先生，創(chuàng)金合信基金管理有限公司總經(jīng)理助理級專家；
魏鳳春先生，創(chuàng)金合信基金管理有限公司首席經(jīng)濟學(xué)家。
上述人員之間不存在近親屬關(guān)系。
三、基金管理人的職責(zé)
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利包
括但不限于：
（1）依法募集資金；
（2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨立運用
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并管理基金財產(chǎn)；
（3）依照《基金合同》收取基金管理費以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會批
準的其他費用；
（4）銷售基金份額；
（5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；
（6）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認為基金托管
人違反了《基金合同》及國家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部門，
并采取必要措施保護基金投資者的利益；
（7）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；
（8）選擇、更換基金銷售機構(gòu)，對基金銷售機構(gòu)的相關(guān)行為進行監(jiān)督和處
理；
（9）擔任或委托其他符合條件的機構(gòu)擔任基金登記機構(gòu)辦理基金登記業(yè)務(wù)
并獲得《基金合同》規(guī)定的費用；
（10）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；
（11）在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購、贖回和轉(zhuǎn)換申
請；
（12）依照法律法規(guī)為基金的利益行使因基金財產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權(quán)利；
（13）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進行融資；
（14）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或者
實施其他法律行為；
（15）選擇、更換律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所、證券經(jīng)紀商、期貨經(jīng)紀機構(gòu)
或其他為基金提供服務(wù)的外部機構(gòu)；
（16）在符合有關(guān)法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金認購、申購、
贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管和收益分配等業(yè)務(wù)規(guī)則；
（17）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)包
括但不限于：
（1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)代為辦理
基金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
（2）辦理基金備案手續(xù)；
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（3）自《基金合同》生效之日起，以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運
用基金財產(chǎn)；
（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業(yè)化
的經(jīng)營方式管理和運作基金財產(chǎn)；
（5）建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，
保證所管理的基金財產(chǎn)和基金管理人的財產(chǎn)相互獨立，對所管理的不同基金分別
管理，分別記賬，進行證券投資；
（6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金
財產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產(chǎn)；
（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
（8）采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的
方法符合《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計算并公告基金凈值信息，
確定基金份額申購、贖回的價格；
（9）進行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；
（10）編制季度報告、中期報告和年度報告；
（11）嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露
及報告義務(wù)；
（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、
《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不
向他人泄露，但向監(jiān)管機構(gòu)、司法機構(gòu)及審計、法律等外部專業(yè)顧問提供的除外；
（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有
人分配基金收益；
（14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人
大會或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按規(guī)定保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相
關(guān)資料不低于法律法規(guī)規(guī)定的最低期限；
（17）確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并且
保證投資者能夠按照《基金合同》規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關(guān)的
公開資料，并在支付合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；
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（18）組織并參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、
變現(xiàn)和分配；
（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會
并通知基金托管人；
（20）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法
權(quán)益時，應(yīng)當承擔賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；
（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基
金托管人違反法律法規(guī)、《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，基金管理人應(yīng)為基
金份額持有人利益向基金托管人追償；
（22）當基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時，應(yīng)當對第三方處理有關(guān)基
金事務(wù)的行為承擔責(zé)任；
（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢?
他法律行為；
（24）基金在募集期間未能達到基金的備案條件，《基金合同》不能生效，
基金管理人承擔全部募集費用，將已募集資金并加計銀行同期活期存款利息在基
金募集期結(jié)束后30日內(nèi)退還基金認購人；
（25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（26）建立并保存基金份額持有人名冊；
（27）根據(jù)法律法規(guī)履行反洗錢義務(wù)；
（28）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
四、基金管理人關(guān)于遵守法律法規(guī)的承諾
1、本基金管理人承諾嚴格遵守現(xiàn)行有效的相關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章、基金合
同和中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定。
2、本基金管理人承諾嚴格遵守《中華人民共和國證券法》、《基金法》及
有關(guān)法律法規(guī)，建立健全內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止下列行為發(fā)生：
（1）將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資；
（2）不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)；
（3）利用基金財產(chǎn)或者職務(wù)之便為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔損失；
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（5）侵占、挪用基金財產(chǎn)；
（6）泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示
他人從事相關(guān)的交易活動；
（7）玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責(zé)；
（8）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
3、本基金管理人承諾加強人員管理，強化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守
國家有關(guān)法律、法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠實信用、勤勉盡責(zé)，不從事以下活動：
（1）越權(quán)或違規(guī)經(jīng)營；
（2）違反基金合同或托管協(xié)議；
（3）故意損害基金份額持有人或其他基金相關(guān)機構(gòu)的合法利益；
（4）在向中國證監(jiān)會報送的資料中弄虛作假；
（5）拒絕、干擾、阻撓或嚴重影響中國證監(jiān)會依法監(jiān)管；
（6）玩忽職守、濫用職權(quán)，不按照規(guī)定履行職責(zé)；
（7）違反現(xiàn)行有效的有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章、基金合同和中國證監(jiān)會的有
關(guān)規(guī)定，泄漏在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開的基
金投資內(nèi)容、基金投資計劃等信息，或利用該信息從事或者明示、暗示他人從事
相關(guān)的交易活動；
（8）違反證券交易場所業(yè)務(wù)規(guī)則，利用對敲、倒倉等手段操縱市場價格，
擾亂市場秩序；
（9）貶損同行，以抬高自己；
（10）以不正當手段謀求業(yè)務(wù)發(fā)展；
（11）有悖社會公德，損害證券投資基金人員形象；
（12）在公開信息披露和廣告中故意含有虛假、誤導(dǎo)、欺詐成分；
（13）其他法律、行政法規(guī)以及中國證監(jiān)會禁止的行為。
4、基金管理人關(guān)于履行誠信義務(wù)的承諾
基金管理人承諾將以取信于市場、取信于社會為宗旨，按照誠實信用、勤勉
盡責(zé)的原則，嚴格遵守有關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會發(fā)布的監(jiān)管規(guī)定，不斷更新投
資理念，規(guī)范基金運作。
5、基金經(jīng)理承諾
（1）依照有關(guān)法律、法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹慎的原則為基金份額
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持有人謀取最大利益；
（2）不利用職務(wù)之便為自己及其代理人、受雇人或任何第三人謀取利益；
（3）不違反現(xiàn)行有效的有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章、基金合同和中國證監(jiān)會的
有關(guān)規(guī)定，泄漏在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開的
基金投資內(nèi)容、基金投資計劃等信息，或利用該信息從事或者明示、暗示他人從
事相關(guān)的交易活動；
（4）不從事?lián)p害基金財產(chǎn)和基金份額持有人利益的證券交易及其他活動。
五、基金管理人的內(nèi)部控制制度
1、內(nèi)部控制制度概述
為加強內(nèi)部控制，促進公司誠信、合法、有效經(jīng)營，保障基金持有人利益，
公司結(jié)合自身的具體情況，建立了科學(xué)合理、控制嚴密、運行高效的內(nèi)部控制體
系，并制定了科學(xué)完善的內(nèi)部控制制度。公司內(nèi)部控制制度由內(nèi)部控制大綱、基
本管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章等部分組成。
內(nèi)部控制大綱是公司經(jīng)營管理的綱領(lǐng)性文件，是制定各項規(guī)章制度的基礎(chǔ)和
依據(jù)，規(guī)定了公司內(nèi)部控制的原則、目標、治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制制度體系、內(nèi)部
控制環(huán)境、內(nèi)部控制措施等。
基本管理制度包括但不限于風(fēng)險控制制度、投資管理制度、基金會計制度、
信息披露制度、監(jiān)察稽核制度、信息技術(shù)管理制度、公司財務(wù)制度、資料檔案管
理制度、業(yè)績評估考核制度和緊急應(yīng)變制度等。
部門業(yè)務(wù)規(guī)章是在基本管理制度的基礎(chǔ)上，對各部門的主要職責(zé)、崗位設(shè)置、
崗位責(zé)任、操作守則等的具體說明。
2、內(nèi)部控制原則
公司內(nèi)部控制遵循以下原則：
（1）全面性原則：內(nèi)部控制必須覆蓋公司的所有部門和崗位，滲透各項業(yè)
務(wù)過程和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，并適用于公司各項業(yè)務(wù)和全體員工；
（2）審慎性原則：內(nèi)部控制的核心是有效防范各種風(fēng)險，公司組織體系的
構(gòu)成、內(nèi)部管理制度的建立都要以防范風(fēng)險、審慎經(jīng)營為出發(fā)點；
（3）獨立性原則：公司根據(jù)業(yè)務(wù)的需要設(shè)立相對獨立的機構(gòu)、部門和崗位；
公司內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置必須權(quán)責(zé)分明；
（4）有效性原則：內(nèi)部控制制度具有高度的權(quán)威性，應(yīng)是所有員工嚴格遵
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守的行動指南；執(zhí)行內(nèi)部控制制度不能有任何例外，任何人不得擁有超越制度或
違反規(guī)章的權(quán)力；
（5）適時性原則：內(nèi)部控制應(yīng)具有前瞻性，并且必須隨著公司經(jīng)營戰(zhàn)略、
經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等內(nèi)部環(huán)境的變化和國家法律、法規(guī)、政策等外部環(huán)境的改
變及時進行修改和完善。
3、主要內(nèi)部控制制度
（1）內(nèi)部控制大綱
為保證公司規(guī)范、穩(wěn)健運作，有效防止和化解公司經(jīng)營過程中的風(fēng)險，最大
程度保護投資者的合法權(quán)益，公司根據(jù)法律法規(guī)制定了內(nèi)部控制大綱。
公司內(nèi)部控制的目標是保證公司經(jīng)營管理的合法合規(guī)性、保證基金份額持有
人、資產(chǎn)委托人的合法權(quán)益不受侵犯，實現(xiàn)公司穩(wěn)健，持續(xù)發(fā)展，維護股東權(quán)益，
促進公司全體員工恪守職業(yè)操守，正直誠信，廉潔自律，勤勉盡責(zé)；保護公司聲
譽。公司實行內(nèi)部控制的主要內(nèi)容包括確立加強內(nèi)部控制的指導(dǎo)思想，營造有利
于加強內(nèi)部控制的文化氛圍，健全公司治理結(jié)構(gòu)，完善公司組織體系，對公司基
本業(yè)務(wù)的風(fēng)險控制提出指導(dǎo)性要求，建立層次分明的制度體系并建立對制度本身
的管理，對公司內(nèi)部控制的合理性、有效性實行持續(xù)檢驗。
（2）風(fēng)險控制制度
公司建立了風(fēng)險控制制度并按照四級風(fēng)險管理體系進行內(nèi)部管理：第一層級
為董事會及風(fēng)險控制與審計委員會，第二層級經(jīng)營管理層及風(fēng)險控制辦公會，第
三層級為風(fēng)險管理職能部門或崗位，第四層級為各部門。公司的風(fēng)險控制采取“自
上而下”和“自下而上”相結(jié)合的理念。
公司風(fēng)險控制的目標為嚴格遵守國家有關(guān)法律、法規(guī)、行政規(guī)章、行業(yè)自律
規(guī)范和公司各項規(guī)章制度，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運作的經(jīng)營思想和經(jīng)營風(fēng)格；
建立有效的基金管理和私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)風(fēng)險控制機制，將各種風(fēng)險嚴格控制在
規(guī)定范圍內(nèi)，實現(xiàn)業(yè)務(wù)穩(wěn)健、持續(xù)發(fā)展；不斷提高風(fēng)險控制水平，保證客戶合法
權(quán)益不受侵犯；維護公司信譽，保持公司的良好形象。公司結(jié)合多種風(fēng)險控制手
段，針對公司面臨的各種風(fēng)險，包括市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險、操作風(fēng)
險、合規(guī)風(fēng)險、聲譽風(fēng)險和子公司管控風(fēng)險等，分別制定相應(yīng)的風(fēng)險防范及應(yīng)對
措施。
（3）監(jiān)察稽核制度
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監(jiān)察稽核工作是公司內(nèi)部風(fēng)險控制的重要環(huán)節(jié)，為提高公司的合法合規(guī)運作
水平，加強公司內(nèi)部風(fēng)險控制，公司制定了監(jiān)察稽核制度并設(shè)置督察長和合規(guī)與
風(fēng)險管理部。
督察長負責(zé)組織指導(dǎo)公司的監(jiān)察稽核工作，可根據(jù)履行職責(zé)的需要，有權(quán)參
加或者列席公司董事會以及公司業(yè)務(wù)、投資決策、風(fēng)險管理等相關(guān)會議，有權(quán)調(diào)
閱公司相關(guān)文件、檔案。對基金資產(chǎn)運作、內(nèi)部管理、制度執(zhí)行及遵規(guī)守法情況
進行內(nèi)部監(jiān)察、稽核，出具監(jiān)察稽核報告，并按要求履行相關(guān)報送程序。如發(fā)現(xiàn)
公司運作中有違法違規(guī)行為，應(yīng)當及時予以制止，重大問題應(yīng)當報告中國證監(jiān)會
及相關(guān)派出機構(gòu)。
合規(guī)與風(fēng)險管理部具體執(zhí)行監(jiān)察稽核工作，并協(xié)助督察長工作，具有獨立的
檢查權(quán)、獨立的報告權(quán)、知曉權(quán)和督促整改權(quán)，具體負責(zé)開展合規(guī)管理工作；統(tǒng)
籌管理公司等法律事務(wù)；負責(zé)公司及業(yè)務(wù)的風(fēng)險管理工作；調(diào)查處理公司、員工
的違法違規(guī)事件；負責(zé)公司的稽核審計工作；協(xié)助、配合監(jiān)管機關(guān)調(diào)查處理相關(guān)
事項以及其他監(jiān)察稽核工作。
（4）投資管理制度
為維護投資者的合法權(quán)益，規(guī)范公司受托管理資產(chǎn)的投資管理行為，科學(xué)、
高效、有序地開展投資管理業(yè)務(wù)，公司制定了投資管理制度。公司設(shè)立投資決策
委員會，負責(zé)對客戶資產(chǎn)的投資管理工作進行研究、評估、決策，督導(dǎo)重大投資
決策的執(zhí)行，并對總經(jīng)理負責(zé)。
公司投資管理活動的目標為通過深入研究和積極管理，為投資者提供投資管
理服務(wù)，爭取投資者的合法權(quán)益。投資管理活動的原則包括：堅持合法合規(guī)原則，
嚴格遵守法律法規(guī)、監(jiān)管要求和公司相關(guān)規(guī)定，信守基金合同與資產(chǎn)管理合同的
約定；將維護投資者利益作為投資管理業(yè)務(wù)的最高準則；投資運作體系的各環(huán)節(jié)
權(quán)責(zé)明確、互相協(xié)作、有限授權(quán)；投資過程各環(huán)節(jié)采取嚴格的風(fēng)險識別、控制、
防范措施。
（5）內(nèi)部會計制度
公司建立了基金會計的工作制度及相應(yīng)的操作控制規(guī)程，確保會計業(yè)務(wù)有章
可循；按照相互制約原則，建立了基金會計業(yè)務(wù)的復(fù)核制度以及與托管行相關(guān)業(yè)
務(wù)的相互核查監(jiān)督機制；為了確?；鹳Y產(chǎn)的安全，公司嚴格規(guī)范基金清算交割
工作，并在授權(quán)范圍內(nèi)，及時準確地完成基金清算；強化會計的事前、事中、事
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后監(jiān)督和考核制度；為了防止會計數(shù)據(jù)的毀損、散失和泄密，制定了完善的檔案
保管和財務(wù)交接制度。
4、基金管理人關(guān)于內(nèi)部合規(guī)控制聲明書
基金管理人確知建立、維護、維持和完善內(nèi)部控制制度是基金管理人董事會
及經(jīng)營管理層的責(zé)任。基金管理人特別聲明以上關(guān)于內(nèi)部控制的披露真實、準確，
并承諾將根據(jù)市場變化和公司業(yè)務(wù)發(fā)展不斷完善內(nèi)部控制制度。
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第四部分基金托管人
一、基金托管人情況
名稱：國信證券股份有限公司
注冊地址：深圳市羅湖區(qū)紅嶺中路1012號國信證券大廈16-26層
辦公地址：深圳市福田區(qū)福華一路125號國信金融大廈19樓
法定代表人：張納沙
成立時間：1994年6月30日
組織形式：股份有限公司
注冊資本：人民幣102.42億元
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
基金托管資格批文及文號：證監(jiān)許可〔2013〕1666號
聯(lián)系人：王菲
聯(lián)系電話：0755-81982729
國信證券股份有限公司（簡稱“國信證券”）前身是1994年6月30日成立
的深圳國投證券有限公司。公司總部設(shè)在深圳，法定代表人張納沙。
經(jīng)過30多年的發(fā)展，國信證券已成長為全國性大型綜合類證券公司：公司
注冊資本102.42億元；截至2025年9月末，員工總數(shù)超過1萬人，在全國105
個城市和地區(qū)共設(shè)有55家分公司、149家營業(yè)部，擁有國信期貨有限責(zé)任公司、
國信弘盛私募基金管理有限公司、國信資本有限責(zé)任公司、國信證券（香港）金
融控股有限公司、國信證券資產(chǎn)管理有限公司等5家全資子公司，1家控股子公
司萬和證券股份有限公司，50%持股鵬華基金管理有限公司。
公司及子公司經(jīng)營范圍涵蓋：證券經(jīng)紀；證券投資咨詢；與證券交易、證券
投資活動有關(guān)的財務(wù)顧問；證券承銷與保薦；證券自營；證券資產(chǎn)管理；融資融
券；證券投資基金代銷；代銷金融產(chǎn)品；股票期權(quán)做市；上市證券做市交易；商
品期貨經(jīng)紀；金融期貨經(jīng)紀；期貨交易咨詢、資產(chǎn)管理；創(chuàng)業(yè)投資業(yè)務(wù)；代理其
他創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)等機構(gòu)或個人的創(chuàng)業(yè)投資業(yè)務(wù)；創(chuàng)業(yè)投資咨詢業(yè)務(wù)；為創(chuàng)業(yè)企業(yè)
提供創(chuàng)業(yè)管理服務(wù)業(yè)務(wù)；參與設(shè)立創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)與創(chuàng)業(yè)投資管理顧問機構(gòu)；香港
證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)、融資業(yè)務(wù)及資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)；股權(quán)投資；科創(chuàng)板跟投業(yè)務(wù)等。
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2014年12月29日，公司首次向社會公開發(fā)行股票并在深圳證券交易所上
市交易，證券代碼“002736”。根據(jù)中證協(xié)公布的證券公司會員經(jīng)營業(yè)績排名，
近年來，公司總資產(chǎn)、凈資產(chǎn)、凈資本、營業(yè)收入、凈利潤等主要指標排名行業(yè)
前列。截至2025年9月末，公司總資產(chǎn)達5610.87億元，凈資產(chǎn)達1273.70億
元；累計完成IPO項目320家，其中創(chuàng)業(yè)板IPO項目86家，均排名行業(yè)前列。
2025年前三季度，公司實現(xiàn)營業(yè)收入192.03億元、同比增長69.41%，歸屬
于母公司凈利潤91.37億元、同比增長87.28%；經(jīng)紀業(yè)務(wù)客戶數(shù)量、代理買賣
證券業(yè)務(wù)凈收入、代理銷售金融產(chǎn)品凈收入等指標排名行業(yè)前列。
展望未來，國信證券將繼續(xù)弘揚“合規(guī)自律、專業(yè)務(wù)實、誠信穩(wěn)健、和諧擔
當”的文化理念，始終秉持“創(chuàng)造價值、成就你我、服務(wù)社會”的價值觀念，開
拓進取，不斷創(chuàng)新，全力打造“全球視野、本土優(yōu)勢、創(chuàng)新驅(qū)動、科技引領(lǐng)”的
世界一流綜合型投資銀行。
二、主要人員情況
國信證券資產(chǎn)托管部管理團隊和業(yè)務(wù)骨干具有十年以上銀行、財務(wù)、證券清
算等金融和證券從業(yè)經(jīng)驗，可為客戶提供更多安全高效的專業(yè)服務(wù)；同時具備為
托管客戶提供個性化產(chǎn)品處理的能力。
三、基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營情況
國信證券是首批獲得證券投資基金托管資格的券商之一，通過“鑫管家運營
服務(wù)平臺”為管理人提供賬戶管理、資金劃撥、估值核算、投資監(jiān)督等“安全、
高效、智能、便捷”的服務(wù)。2019年，國信證券資產(chǎn)托管部通過國際審計與鑒
證準則理事會ISAE3402認證，內(nèi)部控制、安全保障、運營效能、業(yè)務(wù)質(zhì)量已達
國際先進水平，已累計服務(wù)逾4000家管理人，累計服務(wù)產(chǎn)品數(shù)量超2萬只，為
各類資管產(chǎn)品的安全保管與運營提供了堅實保障。
四、基金托管人的內(nèi)部控制制度
1、內(nèi)部控制目標
國信證券資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制的工作目標是合法、合規(guī)開展業(yè)務(wù)，保護投
資者及相關(guān)當事人合法權(quán)益，防范操作風(fēng)險、聲譽風(fēng)險及其他相關(guān)風(fēng)險。
創(chuàng)金合信恒悅30天持有期債券型證券投資基金招募說明書
2、資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)監(jiān)督體系
國信證券針對資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)建立科學(xué)合理、控制嚴密、運行高效的內(nèi)部控制
體系，保持資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制制度健全、執(zhí)行有效。
公司風(fēng)險管理、合規(guī)管理、稽核審計等內(nèi)部控制部門及其相關(guān)崗位履行對資
產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的監(jiān)督職責(zé)。
（1）風(fēng)險管理
公司風(fēng)險管理部門按照全面、適時、審慎的原則，對資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的風(fēng)險因
素進行監(jiān)控及檢查，對重要風(fēng)險點建立監(jiān)控標準和實施控制程序，對風(fēng)險狀況進
行評估。
公司建設(shè)統(tǒng)一的操作風(fēng)險管理體系，對資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的操作風(fēng)險進行定期識
別，及時匯總、分析及報告風(fēng)險事件及其損失情況，加強對從業(yè)人員的風(fēng)險培訓(xùn)。
公司重視對資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的聲譽風(fēng)險管理，及時掌握和妥善應(yīng)對外部影響及
輿情反映。
（2）合規(guī)管理
公司合規(guī)管理部門對資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的合法合規(guī)情況進行獨立控制，履行審查
與咨詢、合規(guī)檢查、報告與風(fēng)險處置、法律法規(guī)追蹤、宣導(dǎo)與培訓(xùn)、監(jiān)管溝通與
配合、信息隔離墻管理、督促及指導(dǎo)反洗錢工作等職責(zé)。
（3）稽核審計
公司稽核審計部門通過事后稽核等方式，獨立履行檢查、評價、報告、建議、
督導(dǎo)等職責(zé)，發(fā)現(xiàn)、評價資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制設(shè)計缺陷和執(zhí)行缺陷，評估內(nèi)
部控制制度的執(zhí)行效果和實施效率，對存在問題提出整改意見并督導(dǎo)整改工作。
五、基金托管人對基金管理人運作基金進行監(jiān)督的方法和程序
基金托管人根據(jù)《基金法》《運作辦法》等法律法規(guī)的規(guī)定和基金合同、托
管協(xié)議的約定，對基金合同生效之后所托管基金的投資范圍、投資比例、投資限
制等進行監(jiān)督，并及時提示基金管理人違規(guī)風(fēng)險。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人投資指令或?qū)嶋H投資運作違反法律法規(guī)、基金合
同和托管協(xié)議的規(guī)定，應(yīng)及時以電話提醒或書面提示等方式通知基金管理人限期
糾正。基金管理人應(yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查。基金管理人收到
書面通知后應(yīng)在限期內(nèi)及時核對并以書面形式給基金托管人發(fā)出回函，就基金托
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管人的合理疑義進行解釋或舉證，說明違規(guī)原因及糾正期限，并保證在規(guī)定期限
內(nèi)及時改正。在上述規(guī)定期限內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時對通知事項進行復(fù)查，督
促基金管理人改正。基金管理人對基金托管人通知的違規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正
的，基金托管人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的指令違反法律、行政法
規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反《基金合同》約定的，應(yīng)當立即通知基金管理人，
并及時向中國證監(jiān)會報告。
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第五部分相關(guān)服務(wù)機構(gòu)
一、基金份額銷售機構(gòu)
1、直銷機構(gòu)：創(chuàng)金合信基金管理有限公司
注冊地址：深圳市前海深港合作區(qū)前灣一路1號A棟201室（入駐深圳市前
海商務(wù)秘書有限公司）
辦公地址：深圳市前海深港合作區(qū)南山街道夢海大道5035華潤前海大廈A
座36-38樓
法定代表人：錢龍海
傳真：0755-82769149
電話：0755-23838923
聯(lián)系人：歐小娟
網(wǎng)站：www.cjhxfund.com
2、其他銷售機構(gòu)
詳見基金份額發(fā)售公告或基金管理人網(wǎng)站公示。
3、基金管理人可根據(jù)《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》和《基金
合同》等的規(guī)定，選擇其他符合要求的機構(gòu)銷售本基金，并在基金管理人網(wǎng)站公
示。
二、登記機構(gòu)
名稱：創(chuàng)金合信基金管理有限公司
注冊地址：深圳市前海深港合作區(qū)前灣一路1號A棟201室（入駐深圳市前海
商務(wù)秘書有限公司）
辦公地址：深圳市前海深港合作區(qū)南山街道夢海大道5035華潤前海大廈A座
36-38樓
法定代表人：錢龍海
電話：0755-23838000
傳真：0755-82737441-0187
聯(lián)系人：吉祥
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三、出具法律意見書的律師事務(wù)所
名稱：上海市通力律師事務(wù)所
住所：上海市銀城中路68號時代金融中心19樓
辦公地址：上海市銀城中路68號時代金融中心19樓
負責(zé)人：韓炯
電話：021-31358666
傳真：021-31358600
經(jīng)辦律師：安冬、陸奇
聯(lián)系人：陸奇
四、審計基金財產(chǎn)的會計師事務(wù)所
名稱：畢馬威華振會計師事務(wù)所（特殊普通合伙）
住所：北京市東城區(qū)東長安街1號東方廣場東2座辦公樓8層
辦公地址：北京市東城區(qū)東長安街1號東方廣場東2座辦公樓8層
法定代表人：鄒俊
電話：010-8508 5000
傳真：010-8518 5111
聯(lián)系人：蔡正軒
經(jīng)辦注冊會計師：葉云暉、劉西茜、查路凡、吳巧莉
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第六部分基金的募集
本基金由基金管理人依照《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、《基
金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，并經(jīng)中國證監(jiān)會2026年3月18日證監(jiān)許可［2026］
505號文注冊。
一、基金基本情況
1、基金類型
債券型證券投資基金
2、運作方式
契約型開放式
本基金對每份基金份額設(shè)置30天的最短持有期。對于每份基金份額，最短
持有期起始日指基金合同生效日（對認購份額而言）、基金份額申購申請確認日
（對申購份額而言）或基金份額轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入確認日（對轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入份額而言）；最短
持有期到期日指該基金份額最短持有期起始日起30天后的對應(yīng)日。如該對應(yīng)日
為非工作日，則順延至下一工作日。
在每份基金份額的最短持有期到期日前（不含當日），基金份額持有人不能
對該基金份額提出贖回申請；每份基金份額的最短持有期到期日起（含當日），
基金份額持有人可對該基金份額提出贖回申請。因不可抗力或基金合同約定的其
他情形致使基金管理人無法在該基金份額的最短持有期到期日按時開放辦理該
基金份額的贖回業(yè)務(wù)的，該基金份額的最短持有期到期日順延至不可抗力或基金
合同約定的其他情形的影響因素消除之日起的下一個工作日。
3、基金存續(xù)期限
不定期
4、基金份額類別設(shè)置
本基金根據(jù)所收取費用的差異，將基金份額分為不同的類別。在投資人通過
直銷機構(gòu)以外的其他銷售機構(gòu)認購、申購時收取認購費、申購費，但不計提銷售
服務(wù)費的基金份額類別為A類基金份額，投資人通過直銷機構(gòu)認購、申購A類基
金份額時不收取認購費、申購費。在投資人認購、申購時不收取認購費、申購費，
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而是從直銷機構(gòu)以外的其他銷售機構(gòu)保有的本類別基金資產(chǎn)中計提銷售服務(wù)費
的基金份額類別為C類基金份額（其中，對于投資人通過直銷機構(gòu)認購或申購的
C類基金份額，計提的銷售服務(wù)費將在投資人贖回相應(yīng)基金份額或基金合同終止
時隨贖回款或清算款一并返還給投資人，對于投資人通過其他銷售機構(gòu)認購或申
購且持續(xù)持有期限超過一年的C類基金份額，超過一年繼續(xù)計提的銷售服務(wù)費將
在投資人贖回相應(yīng)基金份額或基金合同終止時隨贖回款或清算款一并返還給投
資人）。
本基金A類基金份額和C類基金份額分別設(shè)置代碼。由于基金費用不同，本
基金不同類別的基金份額將分別計算并公告各類基金份額的基金份額凈值，計算
公式如下：
T日某類基金份額的基金份額凈值＝T日該類基金份額的基金資產(chǎn)凈值／T
日該類基金份額的基金份額余額總數(shù)
投資人在認購、申購基金份額時可自行選擇基金份額類別。
基金管理人在不違反法律法規(guī)且對基金份額持有人利益無實質(zhì)不利影響的
前提下，可根據(jù)基金實際運作情況，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，增加基金份額類
別或停止某類基金份額類別的銷售、變更收費方式、調(diào)整基金份額類別設(shè)置，或
調(diào)整基金份額分類方法及規(guī)則，調(diào)整實施前基金管理人需及時公告，無需召開基
金份額持有人大會。
二、募集期限
自基金份額發(fā)售之日起最長不得超過3個月，具體發(fā)售時間見基金份額發(fā)售
公告。
三、募集對象
符合法律法規(guī)規(guī)定的可投資于證券投資基金的個人投資者、機構(gòu)投資者、合
格境外投資者以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資者。
本基金暫不向金融機構(gòu)自營賬戶銷售，如未來本基金開放向金融機構(gòu)自營賬
戶公開銷售或?qū)︿N售對象的范圍予以進一步限定，基金管理人將另行公告。
本基金單一投資者單日認、申購金額不超過1000萬元（個人投資者、公募
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資產(chǎn)管理產(chǎn)品、職業(yè)年金、企業(yè)年金計劃、養(yǎng)老金產(chǎn)品和基金管理人自有資金除
外）?；鸸芾砣丝梢哉{(diào)整單一投資者單日認、申購金額上限，具體規(guī)定請參見
更新的招募說明書或相關(guān)公告。
四、募集目標
本基金的最低募集份額總額為2億份。
五、募集方式
本基金通過各銷售機構(gòu)的基金銷售網(wǎng)點公開發(fā)售，各銷售機構(gòu)的具體名單見
基金份額發(fā)售公告以及基金管理人網(wǎng)站公示。
六、基金份額的認購
1、認購時間
認購的具體業(yè)務(wù)辦理時間由基金管理人依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、《基金合同》確
定并公告。
2、認購程序
認購時間安排、認購時投資者應(yīng)提交的文件和辦理的手續(xù)等內(nèi)容詳見基金份
額發(fā)售公告。
3、認購方式及確認
（1）本基金認購采用“金額認購，份額確認”的方式。
（2）投資者當日（T日）在規(guī)定時間內(nèi)提交的認購申請，正常情況下，本
基金登記機構(gòu)在T+1日內(nèi)對該交易的有效性進行確認，投資者應(yīng)在T+2日后到原
認購網(wǎng)點查詢交易情況。
（3）本基金認購采取全額繳款認購的方式。投資人認購時，需按銷售機構(gòu)
規(guī)定的方式全額繳款。
（4）投資人在募集期內(nèi)可以多次認購基金份額，認購費用按每筆認購申請
單獨計算。已受理的認購申請不允許撤銷。
（5）銷售機構(gòu)對認購申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售
機構(gòu)確實接收到認購申請。認購的確認以登記機構(gòu)的確認結(jié)果為準。對于認購申
請及認購份額的確認情況，投資人應(yīng)及時查詢并妥善行使合法權(quán)利。
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（6）若投資人的認購申請被確認為無效，基金管理人應(yīng)當將投資者已支付
的認購金額退還投資者。
4、認購金額限制
在基金募集期內(nèi)，除非基金份額發(fā)售公告另有規(guī)定，投資者通過非直銷銷售
機構(gòu)首次認購本基金的最低限額為1元，追加認購單筆最低金額為1元；投資者
通過直銷機構(gòu)認購本基金的單筆最低限額見基金份額發(fā)售公告。各銷售機構(gòu)對最
低認購限額及交易級差有其他規(guī)定的，需同時遵循該銷售機構(gòu)的相關(guān)規(guī)定（以上
金額均含認購費）。
基金募集期間單個投資人的累計認購金額沒有限制。
本基金單一投資者單日認購金額不超過1000萬元（個人投資者、公募資產(chǎn)
管理產(chǎn)品、職業(yè)年金、企業(yè)年金計劃、養(yǎng)老金產(chǎn)品和基金管理人自有資金除外）。
基金管理人可以調(diào)整單一投資者單日認購金額上限，具體規(guī)定請參見更新的招募
說明書或相關(guān)公告。
按照本基金各類基金份額合并計算，如本基金單個投資人累計認購的基金份
額數(shù)達到或者超過基金總份額的50%，基金管理人可以采取比例確認等方式對該
投資人的認購申請進行限制?；鸸芾砣私邮苣彻P或者某些認購申請有可能導(dǎo)致
投資者變相規(guī)避前述50%比例要求的，基金管理人有權(quán)拒絕該等全部或者部分認
購申請。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。投資人認購的基金份額數(shù)以基金合同
生效后登記機構(gòu)的確認為準。
七、基金認購費用
1、認購費率
通過直銷機構(gòu)認購本基金A類基金份額不收取認購費，通過其他銷售機構(gòu)認
購本基金A類基金份額收取認購費用，C類基金份額不收取認購費用。本基金認
購費用不列入基金財產(chǎn)，主要用于基金的市場推廣、銷售、登記等募集期間發(fā)生
的各項費用。
本基金A類基金份額認購費率如下表所示：
認購金額M（元） 認購費率
M＜500萬 0.30%
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500萬≤M＜/td>按筆固定收取1,000元/筆
募集期投資人可以多次認購本基金，認購費率按每筆認購申請單獨計算。
2、認購份額的計算
（1）本基金基金份額發(fā)售面值為人民幣1.00元，認購價格為1.00元。
（2）本基金認購份額的計算
1）若投資者通過直銷機構(gòu)認購A類基金份額：
利息折算份額＝利息/基金份額發(fā)售面值
認購份額＝認購金額/基金份額發(fā)售面值
認購總份額＝認購份額＋利息折算份額
認購金額、認購費用以人民幣元為單位，計算結(jié)果保留到小數(shù)點后兩位，小
數(shù)點后兩位以后的部分四舍五入；認購份額的計算結(jié)果保留到小數(shù)點后兩位，小
數(shù)點兩位以后的部分四舍五入，由此誤差產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔。認
購利息折算的基金份額按截位法保留到小數(shù)點后兩位，小數(shù)點第三位以后部分舍
去歸基金財產(chǎn)。
例：某投資人在認購期通過直銷機構(gòu)投資10萬元認購本基金A類基金份額，
假設(shè)該筆認購在認購期間產(chǎn)生的利息為50.00元，則其可得到的A類基金份額數(shù)
計算如下：
利息折算份額＝50/1.00=50.00份
認購份額＝100,000/1.00=100,000.00份
認購總份額＝100,000＋50.00＝100,050.00份
即：投資人通過直銷機構(gòu)投資10萬元認購本基金A類基金份額，在認購期
結(jié)束時，假設(shè)在認購期間產(chǎn)生的利息為50.00元，加上認購款項在認購期間獲得
的利息折算的份額，可得到100,050.00份A類基金份額。
2）若投資者通過其他銷售機構(gòu)認購A類基金份額：
當A類基金份額認購費用適用比例費率時，認購總份額的計算方法如下：
凈認購金額＝認購金額/（1＋認購費率）
認購費用＝認購金額－凈認購金額
利息折算份額=利息/基金份額發(fā)售面值
認購份額＝凈認購金額/基金份額發(fā)售面值
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認購總份額＝認購份額＋利息折算份額
當A類基金份額認購費用為固定金額時，認購總份額的計算方法如下：
認購費用＝固定金額
凈認購金額=認購金額－認購費用
利息折算份額=利息/基金份額發(fā)售面值
認購份額＝凈認購金額/基金份額發(fā)售面值
認購總份額＝認購份額＋利息折算份額
凈認購金額、認購費用以人民幣元為單位，計算結(jié)果保留到小數(shù)點后兩位，
小數(shù)點后兩位以后的部分四舍五入；認購份額的計算結(jié)果保留到小數(shù)點后兩位，
小數(shù)點兩位以后的部分四舍五入，由此誤差產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔。
認購利息折算的基金份額按截位法保留到小數(shù)點后兩位，小數(shù)點第三位以后部分
舍去歸基金財產(chǎn)。
舉例說明：某A類基金份額投資者通過其他銷售機構(gòu)投資10萬元認購本基金A
類基金份額，假設(shè)該筆認購產(chǎn)生利息50.00元，對應(yīng)認購費率為0.30%，則其可得
到的認購總份額為：
凈認購金額＝100,000/(1+0.30%)＝99,700.90元
認購費用＝100,000－99,700.90＝299.10元
利息折算份額＝50.00/1.00＝50.00份
認購份額＝99,700.90/1.00＝99,700.90份
認購總份額＝99,700.90+50.00＝99,750.90份
即：該投資者通過其他銷售機構(gòu)投資10萬元認購本基金A類基金份額，對應(yīng)
認購費率為0.30%，假設(shè)在募集期間產(chǎn)生利息50.00元，加上認購款項在認購期間
獲得的利息折算的份額，可得到99,750.90份A類基金份額。
3）本基金C類基金份額的計算
本基金C類基金份額認購采用“金額認購”方式，投資者認購C類基金份額不
收取認購費。
利息折算份額=利息/基金份額發(fā)售面值
認購份額＝認購金額/基金份額發(fā)售面值
認購總份額＝認購份額＋利息折算份額
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認購金額、認購費用以人民幣元為單位，計算結(jié)果保留到小數(shù)點后兩位，小
數(shù)點后兩位以后的部分四舍五入；認購份額的計算結(jié)果保留到小數(shù)點后兩位，小
數(shù)點兩位以后的部分四舍五入，由此誤差產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔。認
購利息折算的基金份額按截位法保留到小數(shù)點后兩位，小數(shù)點第三位以后部分舍
去歸基金財產(chǎn)。
舉例說明：某投資人投資100,000元認購本基金C類基金份額，假定該筆認購
資金在認購期間產(chǎn)生利息50元，則其可得到的認購總份額為：
利息折算份額=50/1.00＝50.00份
認購份額＝100,000.00/1.00＝100,000.00份
認購總份額=100,000.00+50.00=100,050.00份
即：該投資者投資100,000元認購本基金C類基金份額，假設(shè)募集期間產(chǎn)生利
息50.00元，加上認購款項在認購期間獲得的利息折算的份額，可得到100,050.00
份C類基金份額。
八、募集期利息的處理方式
基金募集期間募集的資金應(yīng)當存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，任何
人不得動用。有效認購款項在募集期間產(chǎn)生的利息將折算為基金份額歸基金份額
持有人所有，其中利息轉(zhuǎn)份額以登記機構(gòu)的記錄為準。
九、募集期間費用
基金募集期間的信息披露費、會計師費、律師費以及其他費用，不得從基金
財產(chǎn)中列支。
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第七部分基金合同的生效
一、基金備案的條件
本基金自基金份額發(fā)售之日起3個月內(nèi)，在基金募集份額總額不少于2億份，
基金募集金額不少于2億元人民幣且基金認購人數(shù)不少于200人的條件下，基金
募集期屆滿或基金管理人依據(jù)法律法規(guī)及招募說明書可以決定停止基金發(fā)售，并
在10日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資，自收到驗資報告之日起10日內(nèi)，向中國證監(jiān)
會辦理基金備案手續(xù)。
基金募集達到基金備案條件的，自基金管理人辦理完畢基金備案手續(xù)并取得
中國證監(jiān)會書面確認之日起，《基金合同》生效；否則《基金合同》不生效?；?
金管理人在收到中國證監(jiān)會確認文件的次日對《基金合同》生效事宜予以公告。
基金管理人應(yīng)將基金募集期間募集的資金存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，
任何人不得動用。
二、基金合同不能生效時募集資金的處理方式
如果募集期限屆滿，未滿足基金備案條件，基金管理人應(yīng)當承擔下列責(zé)任：
1、以其固有財產(chǎn)承擔因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用。
2、在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同
期活期存款利息。
3、如基金募集失敗，基金管理人、基金托管人及銷售機構(gòu)不得請求報酬。
基金管理人、基金托管人和銷售機構(gòu)為基金募集支付之一切費用應(yīng)由各方各自承
擔。
三、基金存續(xù)期內(nèi)的基金份額持有人數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)模
《基金合同》生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200
人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應(yīng)當在定期報告中予以
披露；連續(xù)60個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當在10個工作日內(nèi)向中
國證監(jiān)會報告并提出解決方案，解決方案包括持續(xù)運作、轉(zhuǎn)換運作方式、與其他
基金合并或者終止基金合同等，并在6個月內(nèi)召集基金份額持有人大會。
創(chuàng)金合信恒悅30天持有期債券型證券投資基金招募說明書
法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
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第八部分基金份額的申購與贖回
一、申購和贖回場所
本基金的申購與贖回將通過銷售機構(gòu)進行。具體的銷售機構(gòu)將由基金管理人
在其他相關(guān)公告中列明?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)情況變更或增減銷售機構(gòu)，并在基金
管理人網(wǎng)站公示?；鹜顿Y者應(yīng)當在銷售機構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)的營業(yè)場所或按
銷售機構(gòu)提供的其他方式辦理基金份額的申購與贖回。
二、申購和贖回的開放日及時間
1、開放日及開放時間
投資人在開放日辦理基金份額的申購，在每份基金份額的最短持有期到期日
起（含當日）辦理基金份額的贖回，具體辦理時間為上海證券交易所、深圳證券
交易所的正常交易日的交易時間，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的要
求或基金合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時除外。
基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券/期貨交易市場、證券/期貨交易所交易時
間變更、其他特殊情況或根據(jù)業(yè)務(wù)需要，基金管理人將視情況對前述開放日及開
放時間進行相應(yīng)的調(diào)整，但應(yīng)在實施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)
定媒介上公告。
2、申購、贖回開始日及業(yè)務(wù)辦理時間
基金管理人可根據(jù)實際情況依法決定本基金開始辦理申購的具體日期，具體
業(yè)務(wù)辦理時間在申購開始公告中規(guī)定。
每份基金份額的最短持有期到期日起（含當日），基金份額持有人可對該基
金份額提出贖回申請?；鸸芾砣俗曰鸷贤е蘸蟮牡?0天的對應(yīng)日起
（含該日，如遇非工作日，則順延至下一個工作日）開始辦理贖回，具體業(yè)務(wù)辦
理時間在贖回開始公告中規(guī)定。如果投資人多次申購本基金，則其持有的每一份
基金份額的最短持有期到期日可能不同。
在確定申購開始與贖回開始時間后，基金管理人應(yīng)在申購、贖回開放日前依
照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告申購與贖回的開始時間。
基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、
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贖回或者轉(zhuǎn)換。投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或轉(zhuǎn)換
申請且登記機構(gòu)確認接受的，其基金份額申購、贖回價格為下一開放日該類別基
金份額申購、贖回的價格。
三、申購與贖回的原則
1、“未知價”原則，即申購、贖回價格以申請當日收市后計算的某類別基金
份額凈值為基準進行計算；
2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；
3、當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時間以內(nèi)撤銷；
4、贖回遵循“先進先出”原則，即按照投資人認購、申購的先后次序進行
順序贖回；
5、辦理申購、贖回業(yè)務(wù)時，應(yīng)當遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，確保
投資者的合法權(quán)益不受損害并得到公平對待。
基金管理人可在不違反法律法規(guī)的情況下，對上述原則進行調(diào)整?；鸸芾?
人必須在新規(guī)則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
四、申購與贖回的程序
1、申購和贖回的申請方式
投資人必須根據(jù)銷售機構(gòu)規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時間內(nèi)提出
申購或贖回的申請。
投資人辦理申購、贖回等業(yè)務(wù)時應(yīng)提交的文件和辦理手續(xù)、辦理時間、處理
規(guī)則等在遵守基金合同和招募說明書規(guī)定的前提下，以各銷售機構(gòu)的具體規(guī)定為
準。
2、申購和贖回的款項支付
投資人申購基金份額時，必須全額交付申購款項，投資人交付申購款項，申
購成立；基金份額登記機構(gòu)確認基金份額時，申購生效。
基金份額持有人遞交贖回申請，贖回成立；基金份額登記機構(gòu)確認贖回時，
贖回生效。投資者贖回申請生效后，基金管理人將在T＋7日（包括該日）內(nèi)支
付贖回款項。如遇交易所或交易市場數(shù)據(jù)傳輸延遲、通訊系統(tǒng)故障、銀行數(shù)據(jù)交
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換系統(tǒng)故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影響業(yè)務(wù)處理流
程，則贖回款項的支付時間可相應(yīng)順延。在發(fā)生巨額贖回或基金合同約定的其他
延緩支付贖回款項的情形時，款項的支付辦法參照基金合同有關(guān)條款處理。
3、申購和贖回申請的確認
基金管理人應(yīng)以交易時間結(jié)束前受理有效申購和贖回申請的當天作為申購
或贖回申請日（T日），在正常情況下，本基金登記機構(gòu)在T+1日內(nèi)對該交易的
有效性進行確認。T日提交的有效申請，投資人應(yīng)及時到銷售網(wǎng)點柜臺或以銷售
機構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請的確認情況。若申購不成功，則申購款項退還給投
資人。
銷售機構(gòu)對申購、贖回申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售
機構(gòu)確實接收到申購、贖回申請。申購、贖回的確認以登記機構(gòu)的確認結(jié)果為準。
對于申購、贖回申請的確認情況，投資人應(yīng)及時查詢并妥善行使合法權(quán)利。
4、基金管理人在不違反法律法規(guī)的前提下，可對上述程序規(guī)則進行調(diào)整。
基金管理人應(yīng)在新規(guī)則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介
上公告。
五、申購與贖回的數(shù)額限制
1、申購金額限制
投資者通過非直銷銷售機構(gòu)首次申購本基金的最低金額為1元（含申購費，
下同），追加申購單筆最低金額為1元；通過基金管理人直銷中心申購的單筆最
低金額見相關(guān)公告。各銷售機構(gòu)對最低申購限額及交易級差有其他規(guī)定的，需同
時遵循該銷售機構(gòu)的相關(guān)規(guī)定。
投資者可多次申購，單個投資人累計持有的基金份額不設(shè)上限限制，對基金
單日申購金額和凈申購比例不設(shè)上限限制，對本基金的總規(guī)模限額不設(shè)上限限制。
法律法規(guī)、中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外。
本基金暫不向金融機構(gòu)自營賬戶銷售，如未來本基金開放向金融機構(gòu)自營賬
戶公開銷售或?qū)︿N售對象的范圍予以進一步限定，基金管理人將另行公告。
本基金單一投資者單日申購金額不超過1000萬元（個人投資者、公募資產(chǎn)
管理產(chǎn)品、職業(yè)年金、企業(yè)年金計劃除外）?；鸸芾砣丝梢哉{(diào)整單一投資者單
日申購金額上限，具體規(guī)定請參見更新的招募說明書或相關(guān)公告。
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2、贖回份額限制
基金份額持有人可將其全部或部分基金份額贖回，基金份額單筆贖回不得少
于0.01份。但某筆交易類業(yè)務(wù)（如贖回、基金轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管等）導(dǎo)致單個基金
交易賬戶的基金份額余額少于0.01份時，余額部分基金份額必須一同贖回。通
過基金管理人直銷中心辦理的單筆最低贖回份額和最低保有份額見相關(guān)公告。
3、當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時，
基金管理人應(yīng)當采取設(shè)定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、
拒絕大額申購、暫停基金申購等措施，切實保護存量基金份額持有人的合法權(quán)益。
基金管理人基于投資運作與風(fēng)險控制的需要，可采取上述措施對基金規(guī)模予以控
制。具體見基金管理人相關(guān)公告。
4、基金管理人可在不違反法律法規(guī)的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購金額和贖
回份額等數(shù)量限制?；鸸芾砣吮仨氃谡{(diào)整實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)
規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
六、申購費用和贖回費用
1、申購費率
通過直銷機構(gòu)申購本基金A類基金份額不收取申購費，通過其他銷售機構(gòu)申
購本基金A類基金份額收取申購費用，C類基金份額不收取申購費用。本基金申購
費用不列入基金財產(chǎn)，主要用于基金的市場推廣、銷售、登記等各項費用。本基
金A類基金份額的申購費率如下：
申購費率（A類） 申購金額M（元） 申購費率
M＜500萬 0.30%
M≥500萬 按筆固定收取1,000元/筆
投資人可以多次申購本基金，申購費率按每筆申購申請單獨計算。
2、贖回費率
本基金不收取贖回費用，但每份基金份額持有期滿30天后，基金份額持有
人方可就基金份額提出贖回申請。
3、基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)或在基金合同約定的范圍內(nèi)調(diào)整費率
或收費方式，并最遲應(yīng)于新的費率或收費方式實施日前依照《信息披露辦法》的
有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
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4、通過直銷機構(gòu)申購本基金A類基金份額不收取申購費，通過其他銷售機
構(gòu)申購A類基金份額的，申購費用由該類基金份額的投資人承擔，不列入基金
財產(chǎn)，主要用于本基金的市場推廣、銷售、登記結(jié)算等各項費用。
5、當本基金發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機
制，以確?；鸸乐档墓叫?。具體處理原則與操作規(guī)范遵循相關(guān)法律法規(guī)以及
監(jiān)管部門、自律規(guī)則的規(guī)定。
6、基金管理人可以在不違反法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定的情況下根據(jù)市
場情況制定基金促銷計劃，定期或不定期地開展基金促銷活動。在基金促銷活動
期間，按相關(guān)監(jiān)管部門要求履行必要手續(xù)后，基金管理人可以對投資者開展不同
的申購費率、銷售服務(wù)費率優(yōu)惠活動。
七、申購份額與贖回金額的計算
1、申購和贖回數(shù)額、余額的處理方式
（1）申購的有效份額為扣除申購費用后的凈申購金額除以當日該類別的基
金份額凈值，有效份額單位為份。申購涉及金額、份額的計算結(jié)果保留到小數(shù)點
后兩位，小數(shù)點后兩位以后的部分四舍五入，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)
承擔。
（2）贖回金額為按實際確認的有效贖回份額乘以當日該類別基金份額凈值
并扣除相應(yīng)的費用，贖回金額的單位為人民幣元，計算結(jié)果保留到小數(shù)點后兩位，
小數(shù)點后兩位以后的部分四舍五入，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔。
2、申購份額的計算
通過直銷機構(gòu)申購本基金A類基金份額不收取申購費，通過其他銷售機構(gòu)申
購本基金A類基金份額收取申購費用，C類基金份額不收取申購費用。本基金的
申購金額包括申購費用和凈申購金額。
（1）若投資者通過直銷機構(gòu)申購A類基金份額：
申購份額＝申購金額/T日A類基金份額的基金份額凈值
舉例說明：某投資者通過直銷機構(gòu)投資100,000元申購本基金A類基金份額，
假設(shè)申購當日A類基金份額凈值為1.0500元，則其可得到的A類基金申購份額
為：
申購份額＝100,000/1.0500＝95,238.10份
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即：該投資者通過直銷機構(gòu)投資100,000元申購本基金A類基金份額，假設(shè)
申購當日A類基金份額凈值為1.0500元，則其可得到95,238.10份A類基金份
額。
（2）若投資者通過其他銷售機構(gòu)申購A類基金份額：
1）當A類基金份額申購費用適用比例費率時，申購份額的計算方法如下：
凈申購金額＝申購金額/（1＋申購費率）
申購費用＝申購金額－凈申購金額
申購份額＝凈申購金額/T日A類基金份額的基金份額凈值
2）當A類基金份額申購費用為固定金額時，申購份額的計算方法如下：
申購費用＝固定金額
凈申購金額=申購金額－申購費用
申購份額＝凈申購金額/T日A類基金份額的基金份額凈值
舉例說明：某投資者通過其他銷售機構(gòu)投資50,000元申購本基金A類基金
份額，對應(yīng)申購費率為0.30%。假設(shè)申購當日A類基金份額的基金份額凈值為
1.0500元，則其可得到的申購份額為：
凈申購金額=50,000/（1+0.30%）=49,850.45元
申購費用=50,000-49,850.45=149.55元
申購份額=49,850.45/1.0500=47,476.62份
即：該投資者通過其他銷售機構(gòu)投資50,000元申購本基金A類基金份額，
假設(shè)申購當日A類基金份額的基金份額凈值為1.0500元，則其可得到47,476.62
份A類基金份額。
（3）本基金C類基金份額的計算
本基金C類基金份額申購采用“金額申購”方式，投資者申購C類基金份額
不收取申購費。
申購份額＝申購金額/T日C類基金份額的基金份額凈值
舉例說明：某投資者投資100,000元申購本基金C類基金份額，假設(shè)申購當
日C類基金份額凈值為1.0500元，則其可得到的C類基金申購份額為：
申購份額＝100,000/1.0500＝95,238.10份
即：該投資者投資100,000元申購本基金C類基金份額，假設(shè)申購當日C
類基金份額凈值為1.0500元，則其可得到95,238.10份C類基金份額。
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3、贖回金額的計算
本基金不收取贖回費用。贖回金額計算公式如下：
贖回金額＝贖回份額×T日該類基金份額的基金份額凈值+該筆贖回確認應(yīng)
返還的銷售服務(wù)費（如有）
舉例說明：某A類基金份額投資者持有10,000份基金份額滿30日后決定贖
回，假設(shè)贖回當日該類基金份額的基金份額凈值是1.1320元，則可得到的贖回
金額為：
贖回金額＝10,000×1.1320＝11,320.00元
即：該A類基金份額投資者持有10,000份基金份額滿30日后贖回，假設(shè)贖
回當日該類基金份額的基金份額凈值是1.1320元，則可得到的贖回金額為
11,320.00元。
其中，對于投資人通過直銷機構(gòu)認購或申購的C類基金份額，計提的銷售服
務(wù)費將在投資人贖回相應(yīng)基金份額或基金合同終止時隨贖回款或清算款一并返
還給投資人，對于投資人通過其他銷售機構(gòu)認購或申購且持續(xù)持有期限超過一年
的C類基金份額，超過一年繼續(xù)計提的銷售服務(wù)費將在投資人贖回相應(yīng)基金份額
或基金合同終止時隨贖回款或清算款一并返還給投資人。
4、正常情況下，本基金各類基金份額的基金份額凈值計算結(jié)果，保留到小
數(shù)點后4位，小數(shù)點后第5位四舍五入，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔。
若單個開放日內(nèi)，本基金某類基金份額的凈贖回申請（贖回申請份額總數(shù)加上基
金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份
額總數(shù)后的余額）超過前一開放日日終該類基金份額的30%，基金管理人可將基
金份額凈值計算結(jié)果保留到小數(shù)點后8位，小數(shù)點后第9位四舍五入，由此產(chǎn)生
的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔。
T日的各類基金份額凈值在當天收市后計算，并在T+1日內(nèi)公告。遇特殊情
況，經(jīng)履行適當程序，可以適當延遲計算或公告。
八、申購和贖回的登記
1、本基金申購與贖回的登記業(yè)務(wù)按照登記機構(gòu)的有關(guān)規(guī)定辦理。正常情況
下，投資人T日申購基金成功后，登記機構(gòu)在T＋1日內(nèi)為投資人登記權(quán)益并辦
理登記結(jié)算手續(xù)，投資者T＋2日起（含該日）有權(quán)贖回該部分基金份額。
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2、投資者T日贖回成功后，正常情況下，登記機構(gòu)在T＋1日內(nèi)為投資人扣
除權(quán)益并辦理相應(yīng)的登記結(jié)算手續(xù)。
3、登記機構(gòu)可在不違反法律法規(guī)的前提下，對上述登記業(yè)務(wù)辦理時間進行
調(diào)整。基金管理人最遲于開始實施前按規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
九、拒絕或暫停申購的情形
發(fā)生下列情況時，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人全部或部分份額類別
的申購申請：
1、因不可抗力導(dǎo)致基金無法正常運作。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時，基金管理人可暫停接受
投資人的申購申請。
3、證券、期貨交易所交易時間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計算當日
基金資產(chǎn)凈值。
4、接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現(xiàn)有基金份額持有人利益時。
5、基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可
能對基金業(yè)績產(chǎn)生負面影響，或發(fā)生其他損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。
6、基金管理人、基金托管人、登記機構(gòu)、銷售機構(gòu)、支付結(jié)算機構(gòu)等因異
常情況導(dǎo)致基金銷售系統(tǒng)、基金銷售支付結(jié)算系統(tǒng)、基金登記系統(tǒng)、基金會計系
統(tǒng)等無法正常運行。
7、當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價
格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確
認后，基金管理人應(yīng)當暫停接受基金申購申請。
8、在基金管理人就本基金的基金總規(guī)模、單日凈申購比例、單一投資者單
日和/或單筆申購金額設(shè)置上限的情況下，接受某筆或某些申購申請超過前述某
項或全部上限比例的。
9、按照本基金各類基金份額合并計算，基金管理人接受某筆或者某些申購
申請有可能導(dǎo)致單一投資者持有基金份額的比例達到或者超過50%，或者變相
規(guī)避50%集中度的情形。
10、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。
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發(fā)生上述第1、2、3、5、6、7、10項暫停申購情形之一且基金管理人決定
暫停接受投資人申購申請時，基金管理人應(yīng)當根據(jù)有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上刊登暫
停申購公告。當發(fā)生上述第8、9項情形時，基金管理人可以采取比例確認等方
式對該投資人的申購申請進行限制，基金管理人也有權(quán)拒絕該等全部或者部分申
購申請。如果投資人的申購申請全部或部分被拒絕，被拒絕的申購款項將退還給
投資人。在暫停申購的情況消除時，基金管理人應(yīng)及時恢復(fù)申購業(yè)務(wù)的辦理。
十、暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形
發(fā)生下列情形時，基金管理人可暫停接受投資人全部或部分份額類別的贖回
申請或延緩支付贖回款項：
1、因不可抗力導(dǎo)致基金管理人不能支付贖回款項。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時。
3、證券、期貨交易所交易時間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計算當日
基金資產(chǎn)凈值。
4、連續(xù)兩個或兩個以上開放日發(fā)生巨額贖回。
5、發(fā)生繼續(xù)接受贖回申請將損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形時。
6、當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價
格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確
認后，基金管理人應(yīng)當延緩支付贖回款項或暫停接受基金贖回申請。
7、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。
發(fā)生上述情形之一且基金管理人決定暫停贖回或延緩支付贖回款項時，基金
管理人應(yīng)報中國證監(jiān)會備案，已確認的贖回申請，基金管理人應(yīng)足額支付；如暫
時不能足額支付，應(yīng)將可支付部分按單個賬戶申請量占申請總量的比例分配給贖
回申請人，未支付部分可延期支付。若出現(xiàn)上述第4項所述情形，按基金合同的
相關(guān)條款處理?；鸱蓊~持有人在申請贖回時可事先選擇將當日可能未獲受理部
分予以撤銷。在暫停贖回的情況消除時，基金管理人應(yīng)及時恢復(fù)贖回業(yè)務(wù)的辦理
并公告。
十一、巨額贖回的情形及處理方式
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1、巨額贖回的認定
按本基金各類基金份額合并計算，若本基金單個開放日內(nèi)的基金份額的凈贖
回申請（贖回申請份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份
額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額總數(shù)后的余額）超過前一開放日基金總份額的
10%，即認為是發(fā)生了巨額贖回。
2、巨額贖回的處理方式
當基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當時的資產(chǎn)組合狀況決定
全額贖回或部分延期贖回。
（1）全額贖回：當基金管理人認為有能力支付投資人的全部贖回申請時，
按正常贖回程序執(zhí)行。
（2）部分延期贖回：當基金管理人認為支付投資人的贖回申請有困難或認
為因支付投資人的贖回申請而進行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成較大
波動時，基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%的
前提下，可對其余贖回申請延期辦理。對于當日的贖回申請，應(yīng)當按單個賬戶贖
回申請量占贖回申請總量的比例，確定當日受理的贖回份額；對于未能贖回部分，
投資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的，將自
動轉(zhuǎn)入下一個開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，當日未獲
受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理，
無優(yōu)先權(quán)并以下一開放日該類別基金份額的基金份額凈值為基礎(chǔ)計算贖回金額，
以此類推，直到全部贖回為止。如投資人在提交贖回申請時未作明確選擇，投資
人未能贖回部分作自動延期贖回處理。
（3）如發(fā)生單個開放日內(nèi)單個基金份額持有人申請贖回的基金份額超過前
一開放日的基金總份額的20%時（“大額贖回申請人”），本基金管理人可以對該
大額贖回申請人的贖回申請實施延期辦理，即按照保護其他贖回申請人（“小額
贖回申請人”）利益的原則，基金管理人可以優(yōu)先確認小額贖回申請人的贖回申
請，具體為：如小額贖回申請人的贖回申請在當日被全部確認，則基金管理人在
當日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%的前提下，在仍可接受贖
回申請的范圍內(nèi)對大額贖回申請人的贖回申請按比例確認，對大額贖回申請人未
予確認的贖回申請延期辦理；如基金管理人無法確認小額贖回申請人的全部贖回
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申請，則在可接受贖回申請的范圍內(nèi)對小額贖回申請人的贖回申請按比例確認，
對全部未確認的贖回申請（含小額贖回申請人的其余贖回申請與大額贖回申請人
的全部贖回申請）延期辦理。延期辦理的具體程序，按照本條規(guī)定的延期贖回或
取消贖回的方式辦理；同時，基金管理人應(yīng)當對延期辦理的事宜在規(guī)定媒介上刊
登公告。
（4）暫停贖回：連續(xù)2個開放日以上（含本數(shù)）發(fā)生巨額贖回，如基金管
理人認為有必要，可暫停接受基金的贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支
付贖回款項，但不得超過20個工作日，并應(yīng)當在規(guī)定媒介上進行公告。
3、巨額贖回的公告
當發(fā)生上述巨額贖回并延期辦理時，基金管理人應(yīng)當通過郵寄、傳真或者招
募說明書規(guī)定的其他方式在3個交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說明有關(guān)處理方
法，并在2日內(nèi)在規(guī)定媒介上刊登公告。
十二、暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告
1、發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人應(yīng)于規(guī)定期限內(nèi)在規(guī)定媒
介上刊登暫停公告。
2、基金管理人可以根據(jù)暫停申購或贖回的時間，依照《信息披露辦法》的
有關(guān)規(guī)定，最遲于重新開放日在規(guī)定媒介上刊登基金重新開放申購或贖回的公告；
也可以根據(jù)實際情況在暫停公告中明確重新開放申購或贖回的時間，屆時不再另
行發(fā)布重新開放的公告。
十三、基金轉(zhuǎn)換
基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定決定開辦本基金的
轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，基金轉(zhuǎn)換可以收取一定的轉(zhuǎn)換費，相關(guān)規(guī)則由基金管理人屆時根據(jù)相
關(guān)法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定制定并公告，并提前告知基金托管人與相關(guān)機構(gòu)。
十四、基金的非交易過戶
基金的非交易過戶是指基金登記機構(gòu)受理繼承、捐贈和司法強制執(zhí)行等情形
而產(chǎn)生的非交易過戶以及登記機構(gòu)認可、符合法律法規(guī)的其它非交易過戶。無論
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在上述何種情況下，接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資
人。
繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；
捐贈指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質(zhì)的基金會或社
會團體；司法強制執(zhí)行是指司法機構(gòu)依據(jù)生效司法文書和協(xié)助執(zhí)行通知書要求登
記機構(gòu)將基金份額持有人持有的基金份額強制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人或其他組
織。辦理非交易過戶必須提供基金登記機構(gòu)要求提供的相關(guān)資料，對于符合條件
的非交易過戶申請按基金登記機構(gòu)的規(guī)定辦理，并按基金登記機構(gòu)規(guī)定的標準收
費。
十五、基金的轉(zhuǎn)托管
基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，基金
銷售機構(gòu)可以按照規(guī)定的標準收取轉(zhuǎn)托管費。
十六、定期定額投資計劃
基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計劃，具體規(guī)則由基金管理人另
行規(guī)定。投資人在辦理定期定額投資計劃時可自行約定每期扣款金額，每期扣款
金額必須不低于基金管理人在相關(guān)公告或更新的招募說明書中所規(guī)定的定期定
額投資計劃最低申購金額。
十七、基金份額的凍結(jié)和解凍
基金登記機構(gòu)只受理國家有權(quán)機關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，以及
登記機構(gòu)認可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍。
十八、基金份額的質(zhì)押
在條件許可的情況下，基金登記機構(gòu)可依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及其業(yè)務(wù)規(guī)則，辦
理基金份額質(zhì)押業(yè)務(wù)，并可收取一定的手續(xù)費。
十九、基金份額折算
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在對基金份額持有人利益無實質(zhì)不利影響的前提下，基金管理人經(jīng)與基金托
管人協(xié)商一致，可對基金份額進行折算，不需召開基金份額持有人大會審議。
二十、實施側(cè)袋機制期間本基金的申購與贖回
本基金實施側(cè)袋機制的，本基金的申購和贖回安排詳見本招募說明書“側(cè)袋
機制”章節(jié)或相關(guān)公告。
二十一、其他
當技術(shù)條件成熟，本基金管理人在不違反法律法規(guī)且對基金份額持有人利益
無實質(zhì)不利影響的前提下，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，可根據(jù)具體情況對上述申
購和贖回的安排進行補充和調(diào)整，或者安排本基金的一類或多類基金份額在證券
交易所上市交易、申購和贖回，或者辦理基金份額的轉(zhuǎn)讓、過戶等業(yè)務(wù)，屆時無
需召開基金份額持有人大會審議但須提前公告。
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第九部分基金的投資
一、投資目標
在嚴格控制投資組合風(fēng)險的前提下，力求獲得超越業(yè)績比較基準的投資回報。
二、投資范圍
本基金投資于流動性良好的金融工具，包括債券（包含國債、央行票據(jù)、金
融債券、企業(yè)債券、公司債券、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、公開發(fā)
行的次級債券、政府支持債券、政府支持機構(gòu)債券、地方政府債券、證券公司短
期公司債券）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、同業(yè)存單、銀行存款（包含協(xié)議存款、
定期存款及其他銀行存款）、貨幣市場工具、信用衍生品、國債期貨，以及法律
法規(guī)或中國證監(jiān)會允許投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定）。
本基金不投資于股票等資產(chǎn)，也不投資于可轉(zhuǎn)換債券，可交換債券。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當
程序后，可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的
80%。每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，持有現(xiàn)金或
到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付
金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。
如果法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履
行適當程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
三、投資策略
本基金通過對宏觀經(jīng)濟形勢的持續(xù)跟蹤，基于對利率、信用等市場的分析和
預(yù)測，綜合運用久期配置策略、跨市場套利、杠桿放大等策略，力爭實現(xiàn)基金資
產(chǎn)的穩(wěn)健增值。
1、久期配置策略
根據(jù)基本價值評估、經(jīng)濟環(huán)境和市場風(fēng)險評估，考慮在運作周期中所處階段，
確定債券組合的久期配置。本基金將在預(yù)期市場利率下行時，適當拉長債券組合
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的久期水平，在預(yù)期市場利率上行時，適當縮短債券組合的久期水平，以此提高
債券組合的收益水平。
2、期限結(jié)構(gòu)配置策略
在確定組合久期后，針對收益率曲線形態(tài)特征確定合理的組合期限結(jié)構(gòu)，包
括采用集中策略、兩端策略和梯形策略等，在長期、中期和短期債券間進行動態(tài)
調(diào)整，力爭從長、中、短期債券的相對價格變化中獲利。
3、債券類別配置策略
主要包括資產(chǎn)類別選擇、各類資產(chǎn)的適當組合以及對資產(chǎn)組合的管理。本基
金將在利率預(yù)期分析及其久期配置范圍確定的基礎(chǔ)上，通過情景分析和歷史預(yù)測
相結(jié)合的方法，“自上而下”在債券一級市場和二級市場，銀行間市場和交易所
市場，銀行存款、信用債、政府債券等資產(chǎn)類別之間進行類屬配置，進而確定具
有最優(yōu)風(fēng)險收益特征的資產(chǎn)組合。
4、信用風(fēng)險控制策略（含資產(chǎn)支持證券，下同）
基金管理人利用行業(yè)和公司的信用研究力量，對所有投資的信用品種進行詳
細的分析及風(fēng)險評估，依據(jù)不同信用債發(fā)行主體所處行業(yè)未來發(fā)展前景以及自身
在行業(yè)內(nèi)的競爭能力，對不同發(fā)行主體的債券進行內(nèi)部評級分類。在實際投資中，
投資人員還將結(jié)合個券流動性、到期收益率、稅收因素、市場偏好等多方面因素
進行個券選擇，以平衡信用債投資的風(fēng)險與收益。本基金在信用債投資過程中，
可投資的信用債信用評級范圍為AA+、AAA級，投資于信用評級為AA+的信用債
占持倉信用債的比例為0-50%，投資于信用評級為AAA的信用債占持倉信用債的
比例為50%-100%。上述信用評級為債項評級，短期融資券、超短期融資券等短
期信用債的信用評級依照評級機構(gòu)出具的主體信用評級，本基金投資的信用債若
無債項評級的，參照主體信用評級。本基金將綜合參考國內(nèi)依法成立并擁有證券
評級資質(zhì)的評級機構(gòu)所出具的信用評級，評級機構(gòu)以基金管理人選定為準?；?
持有信用債期間，如果其信用等級下降、基金規(guī)模變動、變現(xiàn)信用債支付贖回款
項等使得投資比例不再符合上述約定，應(yīng)在評級報告發(fā)布之日或不再符合上述約
定之日起3個月內(nèi)調(diào)整至符合約定。
5、跨市場套利策略
跨市場套利是根據(jù)不同債券市場間的運行規(guī)律和風(fēng)險特性，構(gòu)建和調(diào)整債券
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組合，提高投資收益，實現(xiàn)跨市場套利。
6、杠桿放大策略
本基金可采用杠桿放大策略擴大收益，即以組合現(xiàn)有債券為基礎(chǔ)，利用買斷
式回購、質(zhì)押式回購等方式融入低成本資金，并購買剩余年限相對較長并具有較
高收益的債券，以期獲取超額收益。
7、證券公司短期公司債投資策略
本基金將通過對發(fā)行主體的公司背景、資產(chǎn)負債率、現(xiàn)金流等因素的綜合考
量，分析證券公司短期公司債券的違約風(fēng)險及合理的利差水平，盡量選擇流動性
相對較好的品種進行投資，力求在控制投資風(fēng)險的前提下盡可能的提高收益。
8、衍生產(chǎn)品投資/交易策略
（1）信用衍生品投資策略。本基金管理人可運用信用衍生品，以進行信用
風(fēng)險管理，更好地達到本基金的投資目的。本基金在信用衍生品投資中根據(jù)風(fēng)險
管理的原則，以風(fēng)險對沖為目的，參與信用衍生品的投資，以管理投資組合信用
風(fēng)險敞口。
（2）國債期貨交易策略。為更好地管理投資組合的利率風(fēng)險、改善組合的
風(fēng)險收益特性，本基金將本著謹慎的原則，以套期保值為目的，在風(fēng)險可控的前
提下，參與國債期貨的交易。
9、其他
未來，隨著市場的發(fā)展和基金管理運作的需要，基金管理人可以在不改變投
資目標的前提下，遵循法律法規(guī)的規(guī)定，在履行適當程序后相應(yīng)調(diào)整或更新投資
策略，并在招募說明書更新中公告。
四、投資限制
1、組合限制
基金的投資組合應(yīng)遵循以下限制：
（1）本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%；
（2）每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，應(yīng)當保
持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券。其中，現(xiàn)
金不包括結(jié)算備付金、存出保證金和應(yīng)收申購款等；
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（3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10％；
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證
券的10％；
（5）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過
基金資產(chǎn)凈值的10％；
（6）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的
20％；
（7）本基金持有的同一(指同一信用級別)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過
該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10％；
（8）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持
證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10％；
（9）本基金參與國債期貨交易，應(yīng)當符合下列投資限制：
1）本基金在任何交易日日終，持有的買入國債期貨合約價值，不得超過基
金資產(chǎn)凈值的15%；
2）本基金在任何交易日日終，持有的賣出國債期貨合約價值不得超過基金
持有的債券總市值的30%；
3）本基金在任何交易日內(nèi)交易（不包括平倉）的國債期貨合約的成交金額
不得超過上一交易日基金資產(chǎn)凈值的30%；
4）本基金所持有的債券（不含到期日在一年以內(nèi)的政府債券）市值和買入、
賣出國債期貨合約價值，合計（軋差計算）應(yīng)當符合基金合同關(guān)于債券投資比例
的有關(guān)約定；
（10）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過基金資產(chǎn)凈值
的15%；因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符
合該比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；
（11）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對
手開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當與基金合同約定的投資范圍
保持一致；
（12）本基金基金資產(chǎn)總值不超過基金資產(chǎn)凈值的140%；
（13）本基金不持有具有信用保護賣方屬性的信用衍生品，不持有合約類信
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用衍生品；本基金投資的信用衍生品名義本金不得超過本基金中對應(yīng)受保護債券
面值的100%；投資于同一信用保護賣方的各類信用衍生品名義本金合計不得超
過基金資產(chǎn)凈值的10%；因證券/期貨市場波動、證券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變
動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例的，基金
管理人應(yīng)當在3個月內(nèi)進行調(diào)整；
（14）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資限制。
除上述第（2）、（10）、（11）、（13）項外，因證券/期貨市場波動、證券發(fā)行
人合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)
定投資比例的，基金管理人應(yīng)當在10個交易日內(nèi)進行調(diào)整，但中國證監(jiān)會規(guī)定
的特殊情形除外。
基金管理人應(yīng)當自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符
合基金合同的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當符合
基金合同的約定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起
開始。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制，如適用于本基金，基金管理人在
履行適當程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或以變更以后的規(guī)定為準。
2、禁止行為
為維護基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；
（3）從事承擔無限責(zé)任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；
（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際
控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或
者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當符合基金的投資目標和投資策略，遵循基金份
額持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機制和評估機制，按
創(chuàng)金合信恒悅30天持有期債券型證券投資基金招募說明書
照市場公平合理價格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律
法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會審議，并經(jīng)過三分之二以
上的獨立董事通過。基金管理人董事會應(yīng)至少每半年對關(guān)聯(lián)交易事項進行審查。
3、法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述組合限制、禁止行為規(guī)定的條件和要求，
本基金可不受相關(guān)限制。法律法規(guī)或監(jiān)管部門對上述組合限制、禁止行為規(guī)定的
條件和要求進行變更的，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，基金管理人可在履行適當程
序后對基金合同進行變更，不需經(jīng)基金份額持有人大會審議。
五、業(yè)績比較基準
本基金的業(yè)績比較基準為：中債-綜合全價（總值）指數(shù)收益率*95%+活期存
款基準利率*5%
1、業(yè)績比較基準設(shè)定的原因
（1）基于本基金的投資范圍以及預(yù)期投資的主要資產(chǎn)類別，本基金主要投
資于債券等固定收益類資產(chǎn)，不投資于股票等資產(chǎn)，也不投資于可轉(zhuǎn)換債券、可
交換債券。同時基于本基金“投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%”，
且“持有現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%”的投
資比例限制，本基金將固定收益類資產(chǎn)、現(xiàn)金及高流動性資產(chǎn)對應(yīng)的基準要素權(quán)
重分別設(shè)定為95%和5%。
（2）基于基金投資目標、投資范圍和投資策略，本基金的債券資產(chǎn)采用全
市場策略，主要通過類屬配置與券種選擇進行投資管理，以獲取穩(wěn)健的投資回報。
綜合考慮基準指數(shù)與產(chǎn)品定位和投資風(fēng)格的匹配度，同時兼顧考慮基準指數(shù)的表
征性與認可度，選取中債-綜合全價（總值）指數(shù)作為債券部分的業(yè)績比較基準
要素。
中債-綜合全價（總值）指數(shù)由中債金融估值中心有限公司編制，樣本債券
涵蓋范圍廣，能夠全面客觀地反映境內(nèi)人民幣債券市場整體的價格走勢，適合作
為本基金債券部分的業(yè)績比較基準要素。
（3）基于基金投資目標、投資范圍和投資策略，本基金為保持資產(chǎn)的流動
性，需保留一定比例的現(xiàn)金或高流動性資產(chǎn)。綜合考慮基準要素的表征性與認可
度，本基金選取活期存款基準利率作為現(xiàn)金及高流動性資產(chǎn)部分的基準要素。
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活期存款基準利率由中國人民銀行發(fā)布，代表了基礎(chǔ)的無風(fēng)險流動性收益水
平，適合作為本基金現(xiàn)金及高流動性資產(chǎn)投資部分的業(yè)績比較基準要素。
綜上，本基金選取的業(yè)績比較基準與基金投資目標、投資范圍、投資策略、
投資比例限制相匹配。
2、業(yè)績比較基準要素的基本信息
中債-綜合全價（總值）指數(shù)由中債金融估值中心有限公司編制發(fā)布，指數(shù)
代碼為CBA00203，指數(shù)具體信息詳見中國債券信息網(wǎng)，網(wǎng)址：
www.chinabond.com.cn。
活期存款基準利率由中國人民銀行發(fā)布，具體信息詳見中國人民銀行網(wǎng)站，
網(wǎng)址：www.pbc.gov.cn。
3、業(yè)績比較基準的計算方法
本基金業(yè)績比較基準收益率的計算方法以每日收益率為基礎(chǔ)，以時間加權(quán)為
計算原則。本基金先分別計算業(yè)績比較基準中中債-綜合全價（總值）指數(shù)的每
日收益率及活期存款基準利率轉(zhuǎn)化后的日收益率（活期存款基準利率按當年實際
天數(shù)轉(zhuǎn)化為日收益率），再按照預(yù)設(shè)權(quán)重比例計算當日組合要素基準的日收益率，
并連乘每日收益率。
4、管理投資偏離業(yè)績比較基準的定性或定量方法
本基金管理人對基金實際投資與業(yè)績比較基準的偏離情況進行動態(tài)跟蹤與
監(jiān)測評估，監(jiān)測指標主要包括采用合適的基金業(yè)績表現(xiàn)類指標（如超額收益率等）
和大類資產(chǎn)配置比例等指標，以更好管理基金實際投資與業(yè)績比較基準的偏離情
況，從而在控制風(fēng)險的基礎(chǔ)上追求超越業(yè)績比較基準的投資回報。
本基金為主動管理型基金，其業(yè)績比較基準是表征產(chǎn)品風(fēng)格、衡量產(chǎn)品業(yè)績、
約束投資行為的參考標準，并非本基金的跟蹤標的?；鸸芾砣嗽诨鸷贤s定
的投資范圍、投資限制內(nèi)享有充分的投資決策自主權(quán)，可根據(jù)投資策略、市場研
判等綜合因素，自主構(gòu)建投資組合，包括酌情投資于業(yè)績比較基準要素成份證券
外的證券。本基金投資組合相對業(yè)績比較基準要素成份證券和權(quán)重可能存在偏離。
5、未來可能變更業(yè)績比較基準的情況和程序
業(yè)績比較基準變更符合下列條件之一且對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不
利影響的，基金管理人應(yīng)當與基金托管人協(xié)商，在新業(yè)績比較基準生效前三十日
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公告并充分說明變更原因、差異及影響，無需召開基金份額持有人大會：
（1）原有業(yè)績比較基準的要素?zé)o法持續(xù)運作、編制方案發(fā)生重大修訂等客
觀因素導(dǎo)致業(yè)績比較基準無法再表征基金產(chǎn)品投資風(fēng)格，或不再符合基金合同關(guān)
于投資目標、投資范圍、投資策略、投資比例限制等的約定，或與主要的資產(chǎn)類
別、國別或地區(qū)、市場板塊、貨幣類型等不再匹配；或業(yè)績比較基準的要素不再
具備市場代表性；
（2）調(diào)整業(yè)績比較基準的要素權(quán)重、更換相同或相近特征的要素等，使新
業(yè)績比較基準代表性更強，且符合相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的；
（3）中國證監(jiān)會認可的其他情形。
業(yè)績比較基準變更涉及以下情形的，基金管理人應(yīng)當按照規(guī)定履行變更注冊、
召開基金份額持有人大會等程序，法律法規(guī)、中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外：
（1）基金投資目標、投資范圍、投資策略、投資比例等擬進行重大調(diào)整，
并變更業(yè)績比較基準的；
（2）其他對基金份額持有人利益產(chǎn)生重大實質(zhì)性影響的情形。
六、風(fēng)險收益特征
本基金為債券型證券投資基金，長期來看，其預(yù)期收益和預(yù)期風(fēng)險水平高于
貨幣市場基金，低于混合型基金和股票型基金。
七、基金管理人代表基金行使債權(quán)人權(quán)利的處理原則及方法
1、基金管理人按照國家有關(guān)規(guī)定代表基金獨立行使債權(quán)人權(quán)利，保護基金
份額持有人的利益；
2、有利于基金財產(chǎn)的安全與增值；
3、不通過關(guān)聯(lián)交易為自身、雇員、授權(quán)代理人或任何存在利害關(guān)系的第三
人牟取任何不當利益。
八、側(cè)袋機制的實施和投資運作安排
當基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保護基金
份額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會計師事
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務(wù)所意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機制。
側(cè)袋機制實施期間，本部分約定的投資組合比例、投資策略、組合限制、業(yè)
績比較基準、風(fēng)險收益特征等約定僅適用于主袋賬戶。
側(cè)袋賬戶的實施條件、實施程序、運作安排、投資安排、特定資產(chǎn)的處置變
現(xiàn)和支付等對投資者權(quán)益有重大影響的事項詳見招募說明書“側(cè)袋機制”章節(jié)的
規(guī)定。
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第十部分基金的財產(chǎn)
一、基金資產(chǎn)總值
基金資產(chǎn)總值是基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收申購款
及其他資產(chǎn)的價值總和。
二、基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值。
三、基金財產(chǎn)的賬戶
基金托管人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立資金賬戶、證券賬
戶以及投資所需的其他專用賬戶，基金管理人應(yīng)配合提供相關(guān)材料。開立的基金
專用賬戶與基金管理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)和基金登記機構(gòu)自有的財產(chǎn)
賬戶以及其他基金財產(chǎn)賬戶相獨立。
四、基金財產(chǎn)的保管和處分
本基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機構(gòu)的財產(chǎn)，并由基
金托管人保管?；鸸芾砣恕⒒鹜泄苋?、基金登記機構(gòu)和基金銷售機構(gòu)以其自
有的財產(chǎn)承擔其自身的法律責(zé)任，其債權(quán)人不得對本基金財產(chǎn)行使請求凍結(jié)、扣
押或其他權(quán)利。除依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定處分外，基金財產(chǎn)不得被處
分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原
因進行清算的，基金財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)?；鸸芾砣斯芾磉\作基金財產(chǎn)所產(chǎn)
生的債權(quán)，不得與其固有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相互抵銷；基金管理人管理運作不同基
金的基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)不得相互抵銷。非因基金財產(chǎn)本身承擔的債務(wù)，
不得對基金財產(chǎn)強制執(zhí)行。
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第十一部分基金資產(chǎn)估值
一、估值日
本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券交易場所的交易日以及國家法律法規(guī)
規(guī)定需要對外披露基金凈值的非交易日。
二、估值對象
基金所擁有的債券、資產(chǎn)支持證券、信用衍生品、國債期貨等各類有價證券
和銀行存款本息、應(yīng)收款項、備付金、保證金和其它資產(chǎn)及負債。
三、估值原則
基金管理人在確定相關(guān)金融資產(chǎn)和金融負債的公允價值時，應(yīng)符合《企業(yè)會
計準則》、監(jiān)管部門有關(guān)規(guī)定。
（一）對存在活躍市場且能夠獲取相同資產(chǎn)或負債報價的投資品種，在估值
日有報價的，除會計準則規(guī)定的例外情況外，應(yīng)將該報價不加調(diào)整地應(yīng)用于該資
產(chǎn)或負債的公允價值計量。估值日無報價且最近交易日后未發(fā)生影響公允價值計
量的重大事件的，應(yīng)采用最近交易日的報價確定公允價值。有充足證據(jù)表明估值
日或最近交易日的報價不能真實反映公允價值的，應(yīng)對報價進行調(diào)整，確定公允
價值。
與上述投資品種相同，但具有不同特征的，應(yīng)以相同資產(chǎn)或負債的公允價值
為基礎(chǔ)，并在估值技術(shù)中考慮不同特征因素的影響。特征是指對資產(chǎn)出售或使用
的限制等，如果該限制是針對資產(chǎn)持有者的，那么在估值技術(shù)中不應(yīng)將該限制作
為特征考慮。此外，基金管理人不應(yīng)考慮因其大量持有相關(guān)資產(chǎn)或負債所產(chǎn)生的
溢價或折價。
（二）對不存在活躍市場的投資品種，應(yīng)采用在當前情況下適用并且有足夠
可利用數(shù)據(jù)和其他信息支持的估值技術(shù)確定公允價值。采用估值技術(shù)確定公允價
值時，應(yīng)優(yōu)先使用可觀察輸入值，只有在無法取得相關(guān)資產(chǎn)或負債可觀察輸入值
或取得不切實可行的情況下，才可以使用不可觀察輸入值。
（三）如經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生重大變化或證券發(fā)行人發(fā)生影響證券價格的重大事件，
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使?jié)撛诠乐嫡{(diào)整對前一估值日的基金資產(chǎn)凈值的影響在0.25%以上的，應(yīng)對估值
進行調(diào)整并確定公允價值。
四、估值方法
1、證券交易所上市的有價證券的估值
（1）交易所上市的有價證券，以其估值日在證券交易所掛牌的市價（收盤
價）估值；估值日無交易的，且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重大變化以及證券
發(fā)行機構(gòu)未發(fā)生影響證券價格的重大事件的，以最近交易日的市價（收盤價）估
值；如最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生了重大變化或證券發(fā)行機構(gòu)發(fā)生影響證券價格
的重大事件的，可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素，調(diào)整最近交易
市價，確定公允價格；
（2）交易所上市交易或掛牌轉(zhuǎn)讓的不含權(quán)固定收益品種，選取估值日第三
方估值機構(gòu)提供的相應(yīng)品種當日的估值全價進行估值；
（3）交易所上市交易或掛牌轉(zhuǎn)讓的含權(quán)固定收益品種，選取估值日第三方
估值機構(gòu)提供的相應(yīng)品種當日的唯一估值全價或推薦估值全價進行估值；對于含
回售權(quán)的債券，回售登記期截止日前行使回售權(quán)的，在回售登記日至實際收款日
期間選取第三方機構(gòu)提供的相應(yīng)品種對應(yīng)的唯一估值全價或推薦估值全價進行
估值；回售登記期截止日（含當日）后未行使回售權(quán)的按長待償期所對應(yīng)的價格
進行估值；
（4）交易所上市不存在活躍市場的有價證券，應(yīng)采用第三方估值機構(gòu)提供
的相應(yīng)品種當日的估值全價進行估值，若第三方估值機構(gòu)未提供估值全價的，應(yīng)
采用估值技術(shù)確定其公允價值。交易所上市的資產(chǎn)支持證券，應(yīng)采用第三方估值
機構(gòu)提供的相應(yīng)品種當日的估值全價進行估值，若第三方估值機構(gòu)未提供估值全
價的，應(yīng)采用估值技術(shù)確定其公允價值。
2、處于未上市期間的有價證券應(yīng)區(qū)分如下情況處理：
（1）首次公開發(fā)行未上市的債券，采用估值技術(shù)確定公允價值；
（2）對在交易所市場發(fā)行未上市或未掛牌轉(zhuǎn)讓的債券，對存在活躍市場的
情況下，應(yīng)以活躍市場上未經(jīng)調(diào)整的報價作為估值日的公允價值；對于不存在市
場活動或市場活動很少的情況下，應(yīng)采用估值技術(shù)確定其公允價值或選取估值日
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第三方估值機構(gòu)提供的相應(yīng)品種當日的估值全價進行估值。
3、對全國銀行間市場上不含權(quán)的固定收益品種，按照第三方估值機構(gòu)提供
的相應(yīng)品種當日的估值全價估值。對銀行間市場上含權(quán)的固定收益品種，按照第
三方估值機構(gòu)提供的相應(yīng)品種當日的唯一估值全價或推薦估值全價估值。對于含
投資人回售權(quán)的固定收益品種，回售登記期截止日（含當日）后未行使回售權(quán)的
按長待償期所對應(yīng)的價格進行估值。對銀行間市場未上市，且第三方估值機構(gòu)未
提供估值價格的債券，應(yīng)采用估值技術(shù)確定其公允價值。
4、同一債券同時在兩個或兩個以上市場交易的，按債券所處的市場分別估
值。
5、基金持有的銀行定期存款或通知存款以本金列示，按協(xié)議或合同利率逐
日計提利息。
6、國債期貨合約以估值當日結(jié)算價進行估值，估值當日無結(jié)算價的，且最
近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重大變化的，采用最近交易日結(jié)算價估值。
7、信用衍生品估值方法
信用衍生品按照第三方估值機構(gòu)提供的當日估值價格進行估值，但基金管理
人依法應(yīng)當承擔的估值責(zé)任不因委托而免除。
選定的第三方估值機構(gòu)未提供估值價格的，依照有關(guān)法律法規(guī)及企業(yè)會計準
則的要求采用合理估值技術(shù)確定其公允價值。
8、如有充分理由表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，基
金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值。
9、當發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機制，以
確?；鸸乐档墓叫浴?
10、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，
按國家最新規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程
序及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應(yīng)立即通知
對方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計算和基金會計核算的義務(wù)由基金管理人
承擔。本基金的基金會計責(zé)任方由基金管理人擔任，因此，就與本基金有關(guān)的會
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計問題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達成一致的意見，按照
基金管理人對基金凈值信息的計算結(jié)果對外予以公布。
五、估值程序
1、各類基金份額的基金份額凈值是按照每個工作日閉市后，該類基金份額
的基金資產(chǎn)凈值除以當日該類基金份額的基金份額余額數(shù)量計算。正常情況下，
本基金各類基金份額的基金份額凈值的計算結(jié)果精確到0.0001元，小數(shù)點后第
5位四舍五入，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔。若單個開放日內(nèi)，本基
金某類基金份額的凈贖回申請（贖回申請份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額
總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額總數(shù)后的余額）超過前
一開放日日終該類基金份額的30%，基金管理人可將基金份額凈值的計算結(jié)果保
留到小數(shù)點后8位，小數(shù)點后第9位四舍五入，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財
產(chǎn)承擔。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人每個工作日計算基金資產(chǎn)凈值及各類基金份額的基金份額凈值，
并按規(guī)定公告。
2、基金管理人應(yīng)每個工作日對基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)
或基金合同的規(guī)定暫停估值時除外?；鸸芾砣嗣總€工作日對基金資產(chǎn)估值后，
將各類基金份額的基金份額凈值結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無誤后，
由基金管理人按約定對外公布。
六、估值錯誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當、合理的措施確保基金資產(chǎn)估值
的準確性、及時性。當某一類基金份額凈值小數(shù)點后4位以內(nèi)（含第4位）發(fā)生
估值錯誤時，視為該類基金份額凈值錯誤。
基金合同的當事人應(yīng)按照以下約定處理：
1、估值錯誤類型
本基金運作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機構(gòu)、或銷
售機構(gòu)、或投資人自身的過錯造成估值錯誤，導(dǎo)致其他當事人遭受損失的，過錯
的責(zé)任人應(yīng)當對由于該估值錯誤遭受損失當事人（“受損方”）的直接損失按下述
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“估值錯誤處理原則”給予賠償，承擔賠償責(zé)任。
上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、數(shù)
據(jù)計算差錯、系統(tǒng)故障差錯、下達指令差錯等。
2、估值錯誤處理原則
（1）估值錯誤已發(fā)生，但尚未給當事人造成損失時，估值錯誤責(zé)任方應(yīng)及
時協(xié)調(diào)各方，及時進行更正，因更正估值錯誤發(fā)生的費用由估值錯誤責(zé)任方承擔；
由于估值錯誤責(zé)任方未及時更正已產(chǎn)生的估值錯誤，給當事人造成損失的，由估
值錯誤責(zé)任方對直接損失承擔賠償責(zé)任；若估值錯誤責(zé)任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且
有協(xié)助義務(wù)的當事人有足夠的時間進行更正而未更正，則其應(yīng)當承擔相應(yīng)賠償責(zé)
任。估值錯誤責(zé)任方應(yīng)對更正的情況向有關(guān)當事人進行確認，確保估值錯誤已得
到更正。
（2）估值錯誤的責(zé)任方對有關(guān)當事人的直接損失負責(zé)，不對間接損失負責(zé)，
并且僅對估值錯誤的有關(guān)直接當事人負責(zé)，不對第三方負責(zé)。
（3）因估值錯誤而獲得不當?shù)美漠斒氯素撚屑皶r返還不當?shù)美牧x務(wù)。
但估值錯誤責(zé)任方仍應(yīng)對估值錯誤負責(zé)。如果由于獲得不當?shù)美漠斒氯瞬环颠€
或不全部返還不當?shù)美斐善渌斒氯说睦鎿p失（“受損方”），則估值錯誤責(zé)
任方應(yīng)賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對獲得不當?shù)美漠?
事人享有要求交付不當?shù)美臋?quán)利；如果獲得不當?shù)美漠斒氯艘呀?jīng)將此部分不
當?shù)美颠€給受損方，則受損方應(yīng)當將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不當
得利返還的總和超過其實際損失的差額部分支付給估值錯誤責(zé)任方。
（4）估值錯誤調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生估值錯誤的正確情形的方式。
3、估值錯誤處理程序
估值錯誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當事人應(yīng)當及時進行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯誤發(fā)生的原因，列明所有的當事人，并根據(jù)估值錯誤發(fā)生
的原因確定估值錯誤的責(zé)任方；
（2）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法對因估值錯誤造成的損失
進行評估；
（3）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法由估值錯誤的責(zé)任方進行
更正和賠償損失；
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（4）根據(jù)估值錯誤處理的方法，需要修改基金登記機構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基
金登記機構(gòu)進行更正，并就估值錯誤的更正向有關(guān)當事人進行確認。
4、基金估值錯誤處理的方法如下：
（1）基金估值計算出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應(yīng)當立即予以糾正，通報基金
托管人，并采取合理的措施防止損失進一步擴大。
（2）錯誤偏差達到該類基金份額凈值的0.25%時，基金管理人應(yīng)當通報基
金托管人并報中國證監(jiān)會備案；錯誤偏差達到該類基金份額凈值的0.5%時，基
金管理人應(yīng)當公告，并報中國證監(jiān)會備案。
（3）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。如果行
業(yè)另有通行做法，基金管理人和基金托管人應(yīng)本著平等和保護基金份額持有人利
益的原則進行協(xié)商。
七、暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券、期貨交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停
營業(yè)時；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產(chǎn)價值時；
3、當特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)與基金托管人協(xié)
商確認后，基金管理人應(yīng)當暫停估值；
4、中國證監(jiān)會和基金合同認定的其它情形。
八、基金凈值的確認
基金資產(chǎn)凈值和各類基金份額的基金份額凈值由基金管理人負責(zé)計算，基金
托管人負責(zé)進行復(fù)核?；鸸芾砣藨?yīng)于每個開放日交易結(jié)束后計算當日的基金資
產(chǎn)凈值和各類基金份額的基金份額凈值并發(fā)送給基金托管人?；鹜泄苋藢糁?
計算結(jié)果復(fù)核確認后發(fā)送給基金管理人，由基金管理人對基金凈值按約定予以公
布。
九、實施側(cè)袋機制期間的基金資產(chǎn)估值
本基金實施側(cè)袋機制的，應(yīng)根據(jù)本部分的約定對主袋賬戶資產(chǎn)進行估值并披
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露主袋賬戶的基金凈值信息，暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值。
十、特殊情況的處理
1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第8、9項進行估值時，所造成的
誤差不作為基金資產(chǎn)估值錯誤處理。
2、由于不可抗力，或證券/期貨交易所、證券登記結(jié)算機構(gòu)或存款銀行等第
三方機構(gòu)發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤、遺漏等原因，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取
必要、適當、合理的措施進行檢查，但未能發(fā)現(xiàn)錯誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估
值錯誤，基金管理人和基金托管人免除賠償責(zé)任。但基金管理人、基金托管人應(yīng)
當積極采取必要的措施消除或減輕由此造成的影響。
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第十二部分基金的收益與分配
一、基金利潤的構(gòu)成
基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除
相關(guān)費用后的余額，基金已實現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價值變動收益后的余額。
二、基金可供分配利潤
基金可供分配利潤指截至收益分配基準日基金未分配利潤與未分配利潤中
已實現(xiàn)收益的孰低數(shù)。
三、基金收益分配原則
1、本基金收益分配方式分兩種：現(xiàn)金分紅與紅利再投資，投資者可選擇現(xiàn)
金紅利或?qū)F(xiàn)金紅利自動轉(zhuǎn)為相應(yīng)類別的基金份額進行再投資；若投資者不選擇，
本基金默認的收益分配方式是現(xiàn)金分紅；基金份額持有人持有的基金份額（原份
額）所獲得的紅利再投資份額的持有期，按原份額的持有期計算；
2、基金收益分配后各類基金份額凈值不能低于面值，即基金收益分配基準
日的各類基金份額凈值減去每單位該類基金份額收益分配金額后不能低于面值；
3、同一類別的每一基金份額享有同等分配權(quán)。由于本基金A類基金份額與
C類基金份額的基金費用不同，不同類別的基金份額對應(yīng)的可供分配利潤或?qū)⒉?
同；
4、法律法規(guī)或監(jiān)管機關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
本基金每次收益分配比例詳見屆時基金管理人發(fā)布的公告。
在對基金份額持有人利益無實質(zhì)不利影響的前提下，基金管理人與基金托
管人協(xié)商一致，在履行適當程序后，可調(diào)整基金收益的分配原則和支付方式。
四、收益分配方案
基金收益分配方案中應(yīng)載明截止收益分配基準日的可供分配利潤、基金收
益分配對象、分配時間、分配數(shù)額及比例、分配方式等內(nèi)容。
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五、收益分配方案的確定、公告與實施
本基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復(fù)核，按照《信
息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介公告。
六、基金收益分配中發(fā)生的費用
基金收益分配時所發(fā)生的銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費用由投資者自行承擔。當
投資者的現(xiàn)金紅利小于一定金額，不足以支付銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費用時，基金
登記機構(gòu)可將基金份額持有人的現(xiàn)金紅利自動轉(zhuǎn)為相應(yīng)類別的基金份額。紅利再
投資的計算方法，依照《業(yè)務(wù)規(guī)則》執(zhí)行。
七、實施側(cè)袋機制期間的收益分配
本基金實施側(cè)袋機制的，側(cè)袋賬戶不進行收益分配，詳見招募說明書“側(cè)
袋機制”章節(jié)的規(guī)定。
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第十三部分基金的費用與稅收
一、基金費用的種類
1、基金管理人的管理費；
2、基金托管人的托管費；
3、C類基金份額的銷售服務(wù)費；
4、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的信息披露費用，但法律法規(guī)、中國證監(jiān)
會另有規(guī)定的除外；
5、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會計師費、律師費、訴訟費和仲裁費；
6、基金份額持有人大會費用；
7、基金的證券、期貨交易費用；
8、基金的銀行匯劃費用；
9、基金的相關(guān)賬戶開戶費用、賬戶維護費用；
10、按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他
費用。
二、基金費用計提方法、計提標準和支付方式
1、基金管理人的管理費
本基金的管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.30%年費率計提。管理費的計算
方法如下：
H＝E×0.30%÷當年天數(shù)
H為每日應(yīng)計提的基金管理費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金管理費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付。經(jīng)基金管理人與基
金托管人雙方核對無誤后，基金托管人按照與基金管理人協(xié)商一致的方式于次月
前5個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支付給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、公休
日等，支付日期順延至最近一個工作日。
2、基金托管人的托管費
本基金的托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.05%年費率計提。托管費的計算
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方法如下：
H＝E×0.05%÷當年天數(shù)
H為每日應(yīng)計提的基金托管費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付。經(jīng)基金管理人與基
金托管人雙方核對無誤后，基金托管人按照與基金管理人協(xié)商一致的方式于次月
前5個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支付給基金托管人。若遇法定節(jié)假日、公休
日等，支付日期順延至最近一個工作日。
3、C類基金份額的銷售服務(wù)費
本基金A類基金份額不收取銷售服務(wù)費，僅就C類基金份額收取銷售服務(wù)費。
C類基金份額銷售服務(wù)費按前一日C類基金份額基金資產(chǎn)凈值的0.20%年費率計
提。銷售服務(wù)費的計算方法如下：
H＝E×0.20%÷當年天數(shù)
H為C類基金份額每日應(yīng)計提的銷售服務(wù)費
E為C類基金份額前一日的基金資產(chǎn)凈值
銷售服務(wù)費每日計算。
（1）基金管理人直銷機構(gòu)：
對于基金份額收取的銷售服務(wù)費，在投資者贖回基金份額或基金合同終止時，
隨贖回款（或清算款）一并返還給投資者。
（2）其他銷售機構(gòu)：
對于投資者持續(xù)持有期限未超過一年（即365天，下同）的基金份額收取的
銷售服務(wù)費，逐日累計至每月月末，按月支付。基金托管人根據(jù)基金管理人出具
的劃款指令，于次月前5個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支付，由登記機構(gòu)代收，
登記機構(gòu)收到后按相關(guān)合同規(guī)定支付給基金銷售機構(gòu)等。
對于持續(xù)持有期限超過一年的基金份額繼續(xù)收取的銷售服務(wù)費，在投資者贖
回基金份額或基金合同終止時，隨贖回款（或清算款）一并返還給投資者。其中，
持續(xù)持有期限為基金合同生效日（針對募集期內(nèi)認購的基金份額）或該筆份額申
購、轉(zhuǎn)入確認日與贖回、轉(zhuǎn)出確認日或基金合同終止情形發(fā)生日下一工作日的間
隔天數(shù)。
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若遇法定節(jié)假日、休息日等，支付日期順延。
在不違反法律法規(guī)、基金合同的約定的情況下，基金管理人可根據(jù)基金實際
運作情況和市場環(huán)境變化，經(jīng)履行適當程序后，對本基金的銷售服務(wù)費的計提或
收取方式進行調(diào)整。
4、上述“基金費用的種類”中第4－10項費用，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議
規(guī)定，按費用實際支出金額列入當期費用，由基金托管人從基金財產(chǎn)中支付?；?
金綜合費用水平請參見基金產(chǎn)品資料概要等文件。
三、不列入基金費用的項目
下列費用不列入基金費用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費用支出或
基金財產(chǎn)的損失；
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關(guān)的事項發(fā)生的費用；
3、《基金合同》生效前的相關(guān)費用；
4、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費用的項
目。
四、實施側(cè)袋機制期間的基金費用
本基金實施側(cè)袋機制的，與側(cè)袋賬戶有關(guān)的費用可以從側(cè)袋賬戶中列支，但
應(yīng)待側(cè)袋賬戶資產(chǎn)變現(xiàn)后方可列支，有關(guān)費用可酌情收取或減免，但不得收取管
理費，詳見招募說明書“側(cè)袋機制”章節(jié)的規(guī)定。
五、基金稅收
本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)
行。基金財產(chǎn)投資的相關(guān)稅收，由基金份額持有人承擔，基金管理人或者其他扣
繳義務(wù)人按照國家有關(guān)稅收征收的規(guī)定代扣代繳。
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第十四部分基金的會計與審計
一、基金會計政策
1、基金管理人為本基金的基金會計責(zé)任方；
2、基金的會計年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的
會計年度按如下原則：如果《基金合同》生效少于2個月，可以并入下一個會計
年度披露；
3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；
4、會計制度執(zhí)行國家有關(guān)會計制度；
5、本基金獨立建賬、獨立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進行日常的
會計核算，按照有關(guān)規(guī)定編制基金會計報表；
7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等以雙方認
可的方式進行核對并確認。
二、基金的年度審計
1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨立的符合《中華人民
共和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所及其注冊會計師對本基金的年度財務(wù)報表進
行審計。
2、會計師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊會計師，應(yīng)事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人認為有充足理由更換會計師事務(wù)所，須通報基金托管人。更
換會計師事務(wù)所需按照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介公告。
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第十五部分基金的信息披露
一、本基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》、
《流動性風(fēng)險管理規(guī)定》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定。相關(guān)法律法規(guī)關(guān)于信息
披露的披露方式、登載媒介、報備方式等規(guī)定發(fā)生變化時，本基金從其最新規(guī)定。
二、信息披露義務(wù)人
本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人
大會的基金份額持有人等法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、法人和非
法人組織。
本基金信息披露義務(wù)人以保護基金份額持有人利益為根本出發(fā)點，按照法律
法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準確性、
完整性、及時性、簡明性和易得性。
本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金信
息通過符合中國證監(jiān)會規(guī)定條件的全國性報刊（以下簡稱“規(guī)定報刊”）及《信
息披露辦法》規(guī)定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡稱“規(guī)定網(wǎng)站”）等媒介披露，并保證
基金投資者能夠按照《基金合同》約定的時間和方式查閱或者復(fù)制公開披露的信
息資料。
三、信息披露義務(wù)人公開披露基金信息的禁止行為
1、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；
2、對證券投資業(yè)績進行預(yù)測；
3、違規(guī)承諾收益或者承擔損失；
4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)；
5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；
6、中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
四、信息披露文本規(guī)范
本基金公開披露的信息應(yīng)采用中文文本。如同時采用外文文本的，基金信息
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披露義務(wù)人應(yīng)保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中文文本
為準。
本基金公開披露的信息采用阿拉伯數(shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人民幣
元。
五、公開披露的基金信息
公開披露的基金信息包括：
（一）基金招募說明書、《基金合同》、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概要
1、《基金合同》是界定《基金合同》當事人的各項權(quán)利、義務(wù)關(guān)系，明確基
金份額持有人大會召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金投資
者重大利益的事項的法律文件。
2、基金招募說明書應(yīng)當最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項，
說明基金認購、申購和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風(fēng)險揭示、信息披
露及基金份額持有人服務(wù)等內(nèi)容。《基金合同》生效后，基金招募說明書的信息
發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)當在三個工作日內(nèi)，更新基金招募說明書并登載
在規(guī)定網(wǎng)站上；基金招募說明書其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新
一次?；鸾K止運作的，基金管理人不再更新基金招募說明書。
3、基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產(chǎn)保管及基金運
作監(jiān)督等活動中的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的法律文件。
4、基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡
明的基金概要信息?！痘鸷贤飞Ш螅甬a(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變
更的，基金管理人應(yīng)當在三個工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在規(guī)定
網(wǎng)站及基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點；基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運作的，基金管理人不再更新基金產(chǎn)品
資料概要。
基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人在基金份額發(fā)售的3日前，
將基金份額發(fā)售公告、基金招募說明書提示性公告、《基金合同》提示性公告登
載在規(guī)定報刊上，將基金份額發(fā)售公告、基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、
基金合同和基金托管協(xié)議登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將基金產(chǎn)品資料概要登載在基金
銷售機構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點；基金托管人應(yīng)當同時將《基金合同》、基金托管協(xié)議
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登載在網(wǎng)站上。
（二）基金份額發(fā)售公告
基金管理人應(yīng)當就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在披
露招募說明書的當日登載于規(guī)定媒介上。
（三）《基金合同》生效公告
基金管理人應(yīng)當在收到中國證監(jiān)會確認文件的次日在規(guī)定媒介上登載《基金
合同》生效公告。
（四）基金凈值信息
《基金合同》生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人應(yīng)
當至少每周在規(guī)定網(wǎng)站披露一次各類基金份額凈值和基金份額累計凈值。
在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人應(yīng)當在不晚于每個開放日
的次日，通過規(guī)定網(wǎng)站、基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點，披露開放日的各類基
金份額凈值和基金份額累計凈值。
基金管理人應(yīng)在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在規(guī)定網(wǎng)站披露半年
度和年度最后一日的各類基金份額凈值和基金份額累計凈值。
（五）基金份額申購、贖回價格
基金管理人應(yīng)當在《基金合同》、招募說明書等信息披露文件上載明各類基
金份額申購、贖回價格的計算方式及有關(guān)申購、贖回費率，并保證投資者能夠在
基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點查閱或者復(fù)制前述信息資料。
（六）基金定期報告，包括基金年度報告、基金中期報告和基金季度報告
基金管理人應(yīng)當在每年結(jié)束之日起三個月內(nèi)，編制完成基金年度報告，并將
年度報告正文登載于規(guī)定網(wǎng)站上，將年度報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。基
金年度報告中的財務(wù)會計報告應(yīng)當經(jīng)過符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會
計師事務(wù)所審計。
基金管理人應(yīng)當在上半年結(jié)束之日起兩個月內(nèi)，編制完成基金中期報告，并
將中期報告正文登載在規(guī)定網(wǎng)站上，將中期報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
基金管理人應(yīng)當在季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，
將季度報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將季度報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
《基金合同》生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當期季度報告、中
期報告或者年度報告。
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報告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達到或超過基金總份額20%的情形，
為保障其他投資者的權(quán)益，基金管理人至少應(yīng)當在定期報告“影響投資者決策的
其他重要信息”項下披露該投資者的類別、報告期末持有份額及占比、報告期內(nèi)
持有份額變化情況及本基金的特有風(fēng)險，中國證監(jiān)會認定的特殊情形除外。
本基金持續(xù)運作過程中，應(yīng)當在基金年度報告和中期報告中披露基金組合資
產(chǎn)情況及其流動性風(fēng)險分析等。
（七）臨時報告
本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當在2日內(nèi)編制臨時報告書，
并登載在規(guī)定報刊和規(guī)定網(wǎng)站上。
前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格產(chǎn)
生重大影響的下列事件：
1、基金份額持有人大會的召開及決定的事項；
2、《基金合同》終止、基金清算；
3、轉(zhuǎn)換基金運作方式、基金合并；
4、更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機構(gòu)，基金改聘會計師事
務(wù)所；
5、基金管理人委托基金服務(wù)機構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值等
事項，基金托管人委托基金服務(wù)機構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復(fù)核等事項；
6、基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
7、基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、變更基金管理人的實際
控制人；
8、基金募集期延長或提前結(jié)束募集；
9、基金管理人高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部門負
責(zé)人發(fā)生變動；
10、基金管理人的董事在最近12個月內(nèi)變更超過百分之五十，基金管理人、
基金托管人專門基金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在最近12個月內(nèi)變動超過百分之
三十；
11、涉及基金管理業(yè)務(wù)、基金財產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或者仲裁；
12、基金管理人或其高級管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到
重大行政處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負責(zé)人因基金托管
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業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大行政處罰、刑事處罰；
13、基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、
實際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證
券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易事項，中國證監(jiān)會另有規(guī)定的情形除外；
14、基金收益分配事項；
15、管理費、托管費、銷售服務(wù)費、申購費、贖回費等費用計提標準、計提
方式和費率發(fā)生變更；
16、任一類基金份額凈值估值錯誤達該類基金份額凈值百分之零點五；
17、本基金開始辦理申購、贖回；
18、本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；
19、本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項；
20、本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；
21、本基金發(fā)生涉及基金申購、贖回事項調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大
事項時；
22、基金管理人采用擺動定價機制進行估值；
23、增加或調(diào)整基金份額類別；
24、本基金信息披露義務(wù)人認為可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的
價格產(chǎn)生重大影響的其他事項或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他事項。
（八）清算報告
基金合同終止的，基金管理人應(yīng)當依法組織基金財產(chǎn)清算小組對基金財產(chǎn)進
行清算并作出清算報告。清算報告經(jīng)符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會計
師事務(wù)所審計，并由律師事務(wù)所出具法律意見書后登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算
報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
（九）澄清公告
在《基金合同》存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒體中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的消
息可能對基金份額價格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或者引起較大波動的，以及可能損害基金
份額持有人權(quán)益的，相關(guān)信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當立即對該消息進行公開澄清。
（十）基金份額持有人大會決議
基金份額持有人大會決定的事項，應(yīng)當依法報中國證監(jiān)會備案，并予以公告。
（十一）實施側(cè)袋機制期間的信息披露
創(chuàng)金合信恒悅30天持有期債券型證券投資基金招募說明書
本基金實施側(cè)袋機制的，相關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當根據(jù)法律法規(guī)、基金合同
和招募說明書的規(guī)定進行信息披露，詳見招募說明書“側(cè)袋機制”章節(jié)的規(guī)定。
（十二）投資資產(chǎn)支持證券的信息披露
基金管理人應(yīng)在基金年度報告及中期報告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總
額、資產(chǎn)支持證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報告期內(nèi)所有的資產(chǎn)支持證券明細。
基金管理人應(yīng)在基金季度報告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、資產(chǎn)支持
證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報告期末按市值占基金凈資產(chǎn)比例大小排序的
前10名資產(chǎn)支持證券明細。
（十三）參與國債期貨交易的信息披露
本基金參與國債期貨交易的，基金管理人應(yīng)在基金季度報告、基金中期報告、
基金年度報告等定期報告和《招募說明書》（更新）等文件中披露國債期貨交易
情況，包括交易政策、持倉情況、損益情況、風(fēng)險指標等，并充分揭示國債期貨
交易對基金總體風(fēng)險的影響以及是否符合既定的交易政策和交易目標。
（十四）投資信用衍生品的信息披露
基金管理人應(yīng)當在季度報告、中期報告、年度報告等定期報告和招募說明書
（更新）等文件中詳細披露信用衍生品的投資情況，包括投資策略、持倉情況等，
并充分揭示投資信用衍生品對基金總體風(fēng)險的影響，以及是否符合既定的投資目
標及策略。
（十五）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。
六、信息披露事務(wù)管理
基金管理人、基金托管人應(yīng)當建立健全信息披露管理制度，指定專門部門及
高級管理人員負責(zé)管理信息披露事務(wù)。
基金信息披露義務(wù)人公開披露基金信息，應(yīng)當符合中國證監(jiān)會相關(guān)基金信息
披露內(nèi)容與格式準則等法規(guī)的規(guī)定。
基金托管人應(yīng)當按照相關(guān)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和《基金合同》的約
定，對基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額凈值、基金份額申購贖回
價格、基金定期報告、更新的招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金清算報告等
公開披露的相關(guān)基金信息進行復(fù)核、審查，并向基金管理人進行書面或電子確認。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當在規(guī)定報刊中選擇一家報刊披露本基金信息。
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基金管理人、基金托管人應(yīng)當向中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站報送擬披露的基金
信息，并保證相關(guān)報送信息的真實、準確、完整、及時。
基金管理人、基金托管人除依法在規(guī)定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需要
在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于規(guī)定媒介披露信息，并且
在不同媒介上披露同一信息的內(nèi)容應(yīng)當一致。
為基金信息披露義務(wù)人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書的專
業(yè)機構(gòu)，應(yīng)當制作工作底稿，并將相關(guān)檔案至少保存到《基金合同》終止后10
年。
基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投資
者決策提供有用信息的角度，在保證公平對待投資者、不誤導(dǎo)投資者、不影響基
金正常投資操作的前提下，自主提升信息披露服務(wù)的質(zhì)量。具體要求應(yīng)當符合中
國證監(jiān)會及自律規(guī)則的相關(guān)規(guī)定。前述自主披露如產(chǎn)生信息披露費用，該費用不
得從基金財產(chǎn)中列支。
七、信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當按照相關(guān)法律法
規(guī)規(guī)定將信息置備于各自住所，供社會公眾查閱、復(fù)制。
八、暫?；蜓舆t披露基金相關(guān)信息的情形
當出現(xiàn)下述情況時，基金管理人和基金托管人可暫?；蜓舆t披露基金相關(guān)信
息：
1、不可抗力；
2、發(fā)生基金暫停估值的情形；
3、法律法規(guī)規(guī)定、基金合同或中國證監(jiān)會認定的其他情形。
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第十六部分側(cè)袋機制
一、側(cè)袋機制的實施條件、實施程序
當基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保護基金
份額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會計師事
務(wù)所意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機制，無需召開基金
份額持有人大會。
基金管理人應(yīng)當在啟用側(cè)袋機制當日報公司所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備
案?；鸸芾砣藨?yīng)當在啟用側(cè)袋機制后及時發(fā)布臨時公告，并在五個工作日內(nèi)聘
請符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所進行審計并披露專項審計
意見。
二、側(cè)袋機制實施期間的基金運作安排
（一）基金份額的申購與贖回
1、側(cè)袋賬戶
啟用側(cè)袋機制當日，基金管理人應(yīng)以基金份額持有人的原有賬戶份額為基礎(chǔ)，
確認相應(yīng)側(cè)袋賬戶份額。
側(cè)袋機制實施期間，基金管理人不辦理側(cè)袋賬戶份額的申購、贖回和轉(zhuǎn)換。
基金管理人按照基金合同和招募說明書的約定辦理主袋賬戶份額的贖回，并根據(jù)
主袋賬戶運作情況確定是否暫停申購。
2、主袋賬戶
側(cè)袋機制實施期間，基金管理人將依法保障主袋賬戶份額持有人享有基金合
同約定的贖回權(quán)利，并根據(jù)主袋賬戶運作情況合理確定申購事項，具體事項屆時
將由基金管理人在相關(guān)公告中規(guī)定。除基金管理人應(yīng)按照主袋賬戶的份額凈值辦
理主袋賬戶份額的申購和贖回外，本招募說明書“基金份額的申購與贖回”部分
的申購、贖回規(guī)定適用于主袋賬戶份額。
（二）基金的投資
側(cè)袋機制實施期間，本基金的各項投資運作指標和基金業(yè)績指標應(yīng)當以主袋
賬戶資產(chǎn)為基準。
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基金管理人原則上應(yīng)當在側(cè)袋機制啟用后20個交易日內(nèi)完成對主袋賬戶投
資組合的調(diào)整，但因資產(chǎn)流動性受限等中國證監(jiān)會規(guī)定的情形除外。
（三）基金的費用
1、本基金實施側(cè)袋機制的，管理費和托管費按主袋賬戶基金資產(chǎn)凈值作為
基數(shù)計提。C類基金份額的銷售服務(wù)費按主袋賬戶C類基金份額基金資產(chǎn)凈值作
為基數(shù)計提。
2、與側(cè)袋賬戶有關(guān)的費用可從側(cè)袋賬戶中列支，但應(yīng)待側(cè)袋賬戶資產(chǎn)變現(xiàn)
后方可列支，有關(guān)費用可酌情收取或減免，但不得收取管理費。
（四）基金的收益分配
側(cè)袋機制實施期間，在主袋賬戶份額滿足基金合同收益分配條件的情形下，
基金管理人可對主袋賬戶份額進行收益分配。側(cè)袋賬戶不進行收益分配。
（五）基金的信息披露
1、基金凈值信息
基金管理人應(yīng)按照招募說明書“基金的信息披露”部分規(guī)定的披露方式和頻
率披露主袋賬戶份額的基金凈值信息。側(cè)袋機制實施期間，基金管理人應(yīng)當暫停
披露側(cè)袋賬戶份額凈值。
2、定期報告
側(cè)袋機制實施期間，基金管理人應(yīng)當在基金定期報告中披露報告期內(nèi)特定資
產(chǎn)處置進展情況，披露報告期末特定資產(chǎn)可變現(xiàn)凈值或凈值區(qū)間的，該凈值或凈
值區(qū)間并不代表特定資產(chǎn)最終的變現(xiàn)價格，不作為基金管理人對特定資產(chǎn)最終變
現(xiàn)價格的承諾。
3、臨時報告
基金管理人在啟用側(cè)袋機制、處置特定資產(chǎn)、終止側(cè)袋機制以及發(fā)生其他可
能對投資者利益產(chǎn)生重大影響的事項后應(yīng)及時發(fā)布臨時公告。
啟用側(cè)袋機制的臨時公告內(nèi)容應(yīng)當包括啟用原因及程序、特定資產(chǎn)流動性和
估值情況、對投資者申購贖回的影響、風(fēng)險提示等重要信息。
處置特定資產(chǎn)的臨時公告內(nèi)容應(yīng)當包括特定資產(chǎn)處置價格和時間、向側(cè)袋賬
戶份額持有人支付的款項、相關(guān)費用發(fā)生情況等重要信息。
（六）特定資產(chǎn)處置清算
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基金管理人將按照基金份額持有人利益最大化原則，采取將特定資產(chǎn)予以處
置變現(xiàn)等方式，及時向側(cè)袋賬戶份額持有人支付對應(yīng)款項。
（七）側(cè)袋的審計
基金管理人應(yīng)當在啟用側(cè)袋機制和終止側(cè)袋機制后，并在5個工作日內(nèi)聘請
符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所進行審計并披露專項審計意
見。
三、本部分關(guān)于側(cè)袋機制的相關(guān)規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)的部分，如將
來法律法規(guī)修改導(dǎo)致相關(guān)內(nèi)容被取消或變更的，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商
一致并履行適當程序后，在對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響的前提下，
可直接對本部分內(nèi)容進行修改和調(diào)整，無需召開基金份額持有人大會審議。
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第十七部分風(fēng)險揭示
本基金的投資運作中可能出現(xiàn)的風(fēng)險包括證券市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險、信用
風(fēng)險、管理風(fēng)險、操作或技術(shù)風(fēng)險、特有風(fēng)險、本基金法律文件風(fēng)險收益特征表
述與銷售機構(gòu)基金風(fēng)險評價可能不一致的風(fēng)險、基金管理人職責(zé)終止風(fēng)險及不可
抗力風(fēng)險等。
（一）證券市場風(fēng)險
1、政策風(fēng)險
貨幣政策、財政政策、產(chǎn)業(yè)政策等國家經(jīng)濟政策的變化會對證券市場產(chǎn)生影
響，導(dǎo)致證券市場價格波動而產(chǎn)生的風(fēng)險。
2、經(jīng)濟周期風(fēng)險
隨著經(jīng)濟運行的周期性變化，證券市場的收益水平也呈周期性變化，本基金
的投資品種可能發(fā)生價格波動，收益水平也會隨之變化，從而產(chǎn)生風(fēng)險。
3、利率風(fēng)險
利率的變化直接影響著債券的價格和收益率，同時也影響到證券市場資金供
求關(guān)系，并在一定程度上影響上市公司的盈利水平，上述變化將在一定程度上影
響本基金的收益。
4、購買力風(fēng)險
本基金的利潤將主要采取現(xiàn)金形式來分配，而通貨膨脹將使現(xiàn)金購買力下降，
從而影響基金所產(chǎn)生的實際收益率。
（二）流動性風(fēng)險
指在開放式基金運作過程中，可能會發(fā)生基金管理人未能以合理價格及時變
現(xiàn)基金資產(chǎn)以支付投資者贖回款項的風(fēng)險。
1、基金申購、贖回安排
投資人具體參見基金合同“第六部分基金份額的申購與贖回”和本招募說
明書“第八部分基金份額的申購與贖回”，詳細了解本基金的申購以及贖回安排。
2、擬投資市場、行業(yè)及資產(chǎn)的流動性風(fēng)險評估
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本基金投資于流動性良好的金融工具，投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資
產(chǎn)的80%，本基金不投資于股票等資產(chǎn)，也不投資于可轉(zhuǎn)換債券，可交換債券。
本基金投資的債券類資產(chǎn)為流動性較好，在銀行間市場或交易所市場有連續(xù)定價
的標準債券類金融工具。而對于非公開發(fā)行的、流動性較差的資產(chǎn)支持證券等金
融工具，本基金將根據(jù)產(chǎn)品本身的流動性安排，嚴格控制相應(yīng)品種的投資比例。
本基金管理人在進行基金投資標的的篩選及投資時會充分考慮被投資標的
的流動性，但是在特殊市場環(huán)境下本基金仍有可能出現(xiàn)流動性不足的情形。本基
金管理人將根據(jù)歷史經(jīng)驗和現(xiàn)實條件，制定出現(xiàn)金持有量的上下限計劃，在該限
制范圍內(nèi)進行現(xiàn)金比例調(diào)控或現(xiàn)金與證券的轉(zhuǎn)化。同時，本基金管理人會進行標
的的分散化投資并結(jié)合對各類標的資產(chǎn)的預(yù)期流動性合理進行資產(chǎn)配置，以防范
流動性風(fēng)險。
3、巨額贖回情形下的流動性風(fēng)險管理措施
基金管理人已建立內(nèi)部巨額贖回應(yīng)對機制，對基金巨額贖回情況進行嚴格的
事前監(jiān)測、事中管控與事后評估。當基金發(fā)生巨額贖回時，基金經(jīng)理和合規(guī)與風(fēng)
險管理部需要根據(jù)實際情況進行流動性評估，確認是否可以接受所有贖回申請。
當發(fā)現(xiàn)現(xiàn)金類資產(chǎn)不足以支付贖回款項時，需在充分評估基金組合資產(chǎn)變現(xiàn)能力、
投資比例變動與基金份額凈值波動的基礎(chǔ)上，審慎接受、確認贖回申請?；鸸?
理人在認為支付投資人的贖回申請有困難或認為因支付投資人的贖回申請而進
行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成較大波動時，可能采取延期支付部分贖
回款項或者對贖回比例過高的單一投資者延期辦理部分贖回申請的流動性風(fēng)險
管理措施，詳見招募說明書“第八部分基金份額的申購與贖回”的相關(guān)約定。
4、實施備用的流動性風(fēng)險管理工具的情形、程序及對投資者的潛在影響
基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，在確保投資者得到公平對待的前提下，
可依照法律法規(guī)及基金合同的約定，綜合運用各類流動性風(fēng)險管理工具，對贖回
申請進行適度調(diào)整?；鸸芾砣丝梢圆扇溆玫牧鲃有燥L(fēng)險管理應(yīng)對措施，包括
但不限于：
（1）暫停接受贖回申請
投資人具體請參見基金合同“第六部分基金份額的申購與贖回”中的“八、
暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形”和“九、巨額贖回的情形及處理方式”，
創(chuàng)金合信恒悅30天持有期債券型證券投資基金招募說明書
詳細了解本基金暫停接受贖回申請的情形及程序。在此情形下，投資人的部分或
全部贖回申請可能被拒絕，同時投資人完成基金贖回時的基金份額凈值可能與其
提交贖回申請時的基金份額凈值不同。
（2）延緩支付贖回款項
投資人具體請參見基金合同“第六部分基金份額的申購與贖回”中的“八、
暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形”和“九、巨額贖回的情形及處理方式”，
詳細了解本基金延緩支付贖回款項的情形及程序。在此情形下，投資人接收贖回
款項的時間將可能比一般正常情形下有所延遲。
（3）暫?；鸸乐?
投資人具體請參見基金合同“第十四部分基金資產(chǎn)估值”中的“七、暫停
估值的情形”，詳細了解本基金暫停估值的情形及程序。在此情形下，投資人沒
有可供參考的基金份額凈值，同時贖回申請可能被延期辦理或被暫停接受，或被
延緩支付贖回款項。
（4）啟用側(cè)袋機制的風(fēng)險
側(cè)袋機制是一種流動性風(fēng)險管理工具，是將特定資產(chǎn)分離至專門的側(cè)袋賬戶
進行處置清算，并以處置變現(xiàn)后的款項向基金份額持有人進行支付，目的在于有
效隔離并化解風(fēng)險。但基金啟用側(cè)袋機制后，側(cè)袋賬戶份額將停止披露基金份額
凈值，并不得辦理申購、贖回和轉(zhuǎn)換，僅主袋賬戶份額正常開放贖回，因此啟用
側(cè)袋機制時持有基金份額的持有人將在啟用側(cè)袋機制后同時持有主袋賬戶份額
和側(cè)袋賬戶份額，側(cè)袋賬戶份額不能贖回，其對應(yīng)特定資產(chǎn)的變現(xiàn)時間具有不確
定性，最終變現(xiàn)價格也具有不確定性并且有可能大幅低于啟用側(cè)袋機制時的特定
資產(chǎn)的估值，基金份額持有人可能因此面臨損失。
實施側(cè)袋機制期間，因本基金不披露側(cè)袋賬戶份額的凈值，即便基金管理人
在基金定期報告中披露報告期末特定資產(chǎn)可變現(xiàn)凈值或凈值區(qū)間的，也不作為特
定資產(chǎn)最終變現(xiàn)價格的承諾，因此對于特定資產(chǎn)的公允價值和最終變現(xiàn)價格，基
金管理人不承擔任何保證和承諾的責(zé)任。
基金管理人將根據(jù)主袋賬戶運作情況合理確定申購政策,因此實施側(cè)袋機制
后主袋賬戶份額存在暫停申購的可能。
啟用側(cè)袋機制后，基金管理人計算各項投資運作指標和基金業(yè)績指標時僅需
創(chuàng)金合信恒悅30天持有期債券型證券投資基金招募說明書
考慮主袋賬戶資產(chǎn)，并根據(jù)相關(guān)規(guī)定對分割側(cè)袋賬戶資產(chǎn)導(dǎo)致的基金凈資產(chǎn)減少
進行按投資損失處理，因此本基金披露的業(yè)績指標不能反映特定資產(chǎn)的真實價值
及變化情況。
（5）中國證監(jiān)會認定的其他措施。
（三）信用風(fēng)險
基金在交易過程發(fā)生交收違約，或者基金所投資債券之發(fā)行人出現(xiàn)違約、拒
絕支付到期本息，都可能導(dǎo)致基金資產(chǎn)損失和收益變化，從而產(chǎn)生風(fēng)險。
（四）管理風(fēng)險
在基金管理運作過程中，基金管理人的知識、技能、經(jīng)驗、判斷等主觀因素
會影響其對相關(guān)信息和經(jīng)濟形勢、證券價格走勢的判斷，從而影響基金收益水平。
（五）操作或技術(shù)風(fēng)險
基金的相關(guān)當事人在各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的操作過程中，可能因內(nèi)部控制不到位或者
人為因素造成操作失誤或違反操作規(guī)程而引致的風(fēng)險，如越權(quán)交易、內(nèi)幕交易、
交易錯誤和欺詐等。
在開放式基金的后臺運作中，可能因為技術(shù)系統(tǒng)的故障或者差錯而導(dǎo)致基金
份額持有人利益受到影響。這種技術(shù)風(fēng)險可能來自基金管理人、基金托管人、注
冊登記機構(gòu)、銷售機構(gòu)、證券交易所和證券登記結(jié)算機構(gòu)等。
此外，基金還面臨會計風(fēng)險，其主要包括：基金數(shù)據(jù)維護風(fēng)險、基金數(shù)據(jù)接
收風(fēng)險、基金估值風(fēng)險等。
（六）特有風(fēng)險
1、本基金特殊運作方式的風(fēng)險
本基金對每份基金份額設(shè)置30天的最短持有期。在每份基金份額的最短持
有期到期日前（不含當日），基金份額持有人不能對該基金份額提出贖回申請；
每份基金份額的最短持有期到期日起（含當日），基金份額持有人可對該基金份
額提出贖回申請。因不可抗力或基金合同約定的其他情形致使基金管理人無法在
該基金份額的最短持有期到期日按時開放辦理該基金份額的贖回業(yè)務(wù)的，該基金
份額的最短持有期到期日順延至不可抗力或基金合同約定的其他情形的影響因
素消除之日起的下一個工作日。故投資者在最短持有期到期日前存在無法贖回的
風(fēng)險。
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由于本基金特殊運作方式的安排，投資者的單筆申購存在30天的最短持有
期，因而對于同一時點申購的資金將極有可能面臨集中贖回的情形，由此將有可
能觸發(fā)本基金的巨額贖回機制。在發(fā)生巨額贖回時，如果基金資產(chǎn)變現(xiàn)能力差，
可能會產(chǎn)生基金倉位調(diào)整的困難，導(dǎo)致流動性風(fēng)險。
2、本基金投資資產(chǎn)支持證券的風(fēng)險
本基金可投資資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券具有一定的價格波動風(fēng)險、流動
性風(fēng)險、信用風(fēng)險等風(fēng)險，本基金管理人將本著謹慎和控制風(fēng)險的原則進行資產(chǎn)
支持證券投資。
（1）與基礎(chǔ)資產(chǎn)相關(guān)的風(fēng)險主要包括特定原始權(quán)益人破產(chǎn)風(fēng)險、現(xiàn)金流預(yù)
測風(fēng)險等與基礎(chǔ)資產(chǎn)相關(guān)的風(fēng)險。
（2）與資產(chǎn)支持證券相關(guān)的風(fēng)險主要包括資產(chǎn)支持證券信用增級措施相關(guān)
風(fēng)險、資產(chǎn)支持證券的利率風(fēng)險、資產(chǎn)支持證券的流動性風(fēng)險、評級風(fēng)險等與資
產(chǎn)支持證券相關(guān)的風(fēng)險。
（3）其他風(fēng)險主要包括政策風(fēng)險、稅收風(fēng)險、發(fā)生不可抗力事件的風(fēng)險、
技術(shù)風(fēng)險和操作風(fēng)險。
3、與國債期貨交易相關(guān)的特定風(fēng)險
本基金將國債期貨納入到投資范圍中，國債期貨作為金融衍生品，具備一些
特有的風(fēng)險點。
（1）期貨采用保證金交易制度，由于保證金交易具有杠桿性，當出現(xiàn)不利
行情時，微小的變動就可能會使投資人權(quán)益遭受較大損失。同時，期貨采用每日
無負債結(jié)算制度，如出現(xiàn)極端行情，市場持續(xù)向不利方向波動導(dǎo)致保證金不足，
在無法及時補足保證金的情形下，保證金賬戶將被強制平倉，可能給基金凈值帶
來重大損失。
（2）期貨合約價格與標的價格之間的價格差的波動所造成的基差風(fēng)險。因
存在基差風(fēng)險，在進行金融衍生品合約展期的過程中，基金資產(chǎn)可能因基差異常
變動而遭受展期風(fēng)險。
（3）第三方風(fēng)險。包括對手方風(fēng)險和連帶風(fēng)險。
①對手方風(fēng)險?；鸸芾砣诉\用基金資產(chǎn)投資于金融衍生品合約，會盡力選
擇資信狀況優(yōu)良、風(fēng)險控制能力強的經(jīng)紀商，但不能杜絕因所選擇的經(jīng)紀商在交
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易過程中存在違法、違規(guī)經(jīng)營行為或破產(chǎn)清算導(dǎo)致基金資產(chǎn)遭受損失。
②連帶風(fēng)險。為基金資產(chǎn)交易金融衍生品進行結(jié)算的交易所或登記公司會員
單位，或該會員單位下的其他投資者出現(xiàn)保證金不足、又未能在規(guī)定的時間內(nèi)補
足，或因其他原因?qū)е孪嚓P(guān)交易場所對該會員下的經(jīng)紀賬戶強行平倉時，基金資
產(chǎn)可能因相關(guān)交易保證金頭寸被連帶強行平倉而遭受損失。
4、與投資證券公司短期公司債券相關(guān)的特定風(fēng)險
本基金的投資范圍包括證券公司短期公司債券，由于證券公司短期公司債券
非公開發(fā)行和交易，且限制投資者數(shù)量上限，潛在流動性風(fēng)險相對較大。若發(fā)行
主體信用質(zhì)量惡化或投資者大量贖回需要變現(xiàn)資產(chǎn)時，受流動性所限，本基金可
能無法賣出所持有的證券公司短期公司債券，由此可能給基金凈值帶來不利影響
或損失。
5、投資信用衍生品的風(fēng)險
本基金可投資于信用衍生品，信用衍生品作為一種金融衍生品，具備一些特
有的風(fēng)險點。投資信用衍生品主要存在以下風(fēng)險：
（1）流動性風(fēng)險：流動性風(fēng)險是指信用衍生品在交易轉(zhuǎn)讓過程中因無法找
到交易對手或交易對手較少，導(dǎo)致難以以合理價格進行變現(xiàn)的風(fēng)險。
（2）償付風(fēng)險：在信用衍生品的存續(xù)期內(nèi)，由于不可控制的市場環(huán)境及變
化，創(chuàng)設(shè)機構(gòu)可能出現(xiàn)經(jīng)營狀況不佳或創(chuàng)設(shè)機構(gòu)的現(xiàn)金流與預(yù)期發(fā)生偏差，從而
影響信用衍生品結(jié)算的風(fēng)險。
（3）價格波動風(fēng)險：由于創(chuàng)設(shè)機構(gòu)或所受保護債券主體經(jīng)營情況或利率環(huán)
境變化引起信用衍生品交易價格波動的風(fēng)險。
（七）本基金法律文件風(fēng)險收益特征表述與銷售機構(gòu)基金風(fēng)險評價可能不一
致的風(fēng)險
本基金法律文件投資章節(jié)有關(guān)風(fēng)險收益特征的表述是基于投資范圍、投資比
例、證券市場普遍規(guī)律等做出的概述性描述，代表了一般市場情況下本基金的長
期風(fēng)險收益特征。銷售機構(gòu)(包括基金管理人直銷機構(gòu)和其他銷售機構(gòu))根據(jù)相關(guān)
法律法規(guī)對本基金進行風(fēng)險評價，不同的銷售機構(gòu)采用的評價方法也不同，因此
銷售機構(gòu)的風(fēng)險等級評價與基金法律文件中風(fēng)險收益特征的表述可能存在不同，
投資人在購買本基金時需按照銷售機構(gòu)的要求完成風(fēng)險承受能力與產(chǎn)品風(fēng)險之
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間的匹配檢驗。
（八）基金管理人職責(zé)終止風(fēng)險
因違法經(jīng)營或者出現(xiàn)重大風(fēng)險等情況，可能發(fā)生基金管理人被依法取消基金
管理資格或依法解散、依法撤銷或被依法宣告破產(chǎn)等情況，在基金管理人職責(zé)終
止情況下，投資人面臨基金管理人變更或基金合同終止的風(fēng)險。
基金管理人職責(zé)終止涉及基金管理人、臨時基金管理人、新任基金管理人之
間責(zé)任劃分的，相關(guān)基金管理人應(yīng)對各自履職行為依法承擔責(zé)任。
（九）不可抗力風(fēng)險
1、戰(zhàn)爭、自然災(zāi)害等不可抗力因素的出現(xiàn)，將會嚴重影響證券市場的運行，
可能導(dǎo)致基金資產(chǎn)的損失。
2、因金融市場危機、代理商違約、基金托管人違約等超出基金管理人自身
控制能力的因素出現(xiàn)，可能導(dǎo)致基金或者基金份額持有人利益受損的風(fēng)險。
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第十八部分基金合同的變更、終止和基金財產(chǎn)的清算
一、《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大
會決議通過的事項的，應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規(guī)規(guī)定
和基金合同約定可不經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和基
金托管人同意后變更并公告。
2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自表決通過之日起生
效，并自決議生效后兩日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。
二、《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，經(jīng)履行相關(guān)程序后，《基金合同》應(yīng)當終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新
基金托管人承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
三、基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內(nèi)
成立清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行
基金清算。
2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托
管人、符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會
指定的人員組成。基金財產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財產(chǎn)清算小組負責(zé)基金財產(chǎn)的保管、清理、
估價、變現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。
4、基金財產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金財產(chǎn)；
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（2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進行清理和確認；
（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務(wù)所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務(wù)所對清算
報告出具法律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。
5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制而
不能及時變現(xiàn)的，清算期限相應(yīng)順延。
四、清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金財產(chǎn)清算過程中發(fā)生的所有合
理費用，清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金剩余財產(chǎn)中支付。
五、基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金
財產(chǎn)清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金
份額比例進行分配。
其中，對于投資人通過直銷機構(gòu)認購、申購的C類基金份額，計提的銷售服
務(wù)費（如有）將在基金合同終止時隨剩余資產(chǎn)分配款項一并返還給投資人，對于
投資人通過其他銷售機構(gòu)認購、申購且持續(xù)持有期限超過一年的C類基金份額，
超過一年繼續(xù)計提的銷售服務(wù)費（如有）將在基金合同終止時隨剩余資產(chǎn)分配款
項一并返還給投資人。
六、基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)符合《中華人
民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所審計并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報
中國證監(jiān)會備案并公告?；鹭敭a(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備
案后5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進行公告?；鹭敭a(chǎn)清算小組應(yīng)當將清算
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報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
七、基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存不低于法律法規(guī)規(guī)定的最
低期限。
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第十九部分基金合同的內(nèi)容摘要
一、基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利與義務(wù)
（一）基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)
基金投資者持有本基金基金份額的行為即視為對《基金合同》的承認和接受，
基金投資者自依據(jù)《基金合同》取得基金份額，即成為本基金的基金份額持有人
和《基金合同》的當事人，直至其不再持有本基金的基金份額。基金份額持有人
作為《基金合同》當事人并不以在《基金合同》上書面簽章或簽字為必要條件。
同一類別每份基金份額具有同等的合法權(quán)益。
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的權(quán)利
包括但不限于：
（1）分享基金財產(chǎn)收益；
（2）參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；
（3）依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額；
（4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會；
（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會
審議事項行使表決權(quán)；
（6）查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；
（7）監(jiān)督基金管理人的投資運作；
（8）對基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依
法提起訴訟或仲裁；
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的義務(wù)
包括但不限于：
（1）認真閱讀并遵守《基金合同》、招募說明書等信息披露文件；
（2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風(fēng)險承受能力，自主判斷基金的投資
價值，自主做出投資決策，自行承擔投資風(fēng)險；
（3）關(guān)注基金信息披露，及時行使權(quán)利和履行義務(wù)；
（4）繳納基金認購、申購款項及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的費用；
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（5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔基金虧損或者《基金合同》終止的
有限責(zé)任；
（6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當事人合法權(quán)益的活動；
（7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當?shù)美?
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
（二）基金管理人的權(quán)利與義務(wù)
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利包括
但不限于：
（1）依法募集資金；
（2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨立運用
并管理基金財產(chǎn)；
（3）依照《基金合同》收取基金管理費以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會批
準的其他費用；
（4）銷售基金份額；
（5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；
（6）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認為基金托管
人違反了《基金合同》及國家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部門，
并采取必要措施保護基金投資者的利益；
（7）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；
（8）選擇、更換基金銷售機構(gòu)，對基金銷售機構(gòu)的相關(guān)行為進行監(jiān)督和處
理；
（9）擔任或委托其他符合條件的機構(gòu)擔任基金登記機構(gòu)辦理基金登記業(yè)務(wù)
并獲得《基金合同》規(guī)定的費用；
（10）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；
（11）在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購、贖回和轉(zhuǎn)換申
請；
（12）依照法律法規(guī)為基金的利益行使因基金財產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權(quán)利；
（13）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進行融資；
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（14）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或者
實施其他法律行為；
（15）選擇、更換律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所、證券經(jīng)紀商、期貨經(jīng)紀機構(gòu)
或其他為基金提供服務(wù)的外部機構(gòu)；
（16）在符合有關(guān)法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金認購、申購、
贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管和收益分配等業(yè)務(wù)規(guī)則；
（17）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)包括
但不限于：
（1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)代為辦理
基金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
（2）辦理基金備案手續(xù)；
（3）自《基金合同》生效之日起，以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運
用基金財產(chǎn)；
（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業(yè)化
的經(jīng)營方式管理和運作基金財產(chǎn)；
（5）建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，
保證所管理的基金財產(chǎn)和基金管理人的財產(chǎn)相互獨立，對所管理的不同基金分別
管理，分別記賬，進行證券投資；
（6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財
產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產(chǎn)；
（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
（8）采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的
方法符合《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計算并公告基金凈值信息，
確定基金份額申購、贖回的價格；
（9）進行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；
（10）編制季度報告、中期報告和年度報告；
（11）嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及
報告義務(wù)；
（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、
《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不
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向他人泄露，但向監(jiān)管機構(gòu)、司法機構(gòu)及審計、法律等外部專業(yè)顧問提供的除外；
（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有
人分配基金收益；
（14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大
會或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按規(guī)定保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相
關(guān)資料不低于法律法規(guī)規(guī)定的最低期限；
（17）確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并且
保證投資者能夠按照《基金合同》規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關(guān)的
公開資料，并在支付合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；
（18）組織并參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、
變現(xiàn)和分配；
（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會
并通知基金托管人；
（20）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法
權(quán)益時，應(yīng)當承擔賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；
（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基
金托管人違反法律法規(guī)、《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，基金管理人應(yīng)為基
金份額持有人利益向基金托管人追償；
（22）當基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時，應(yīng)當對第三方處理有關(guān)基
金事務(wù)的行為承擔責(zé)任；
（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢?
他法律行為；
（24）基金在募集期間未能達到基金的備案條件，《基金合同》不能生效，
基金管理人承擔全部募集費用，將已募集資金并加計銀行同期活期存款利息在基
金募集期結(jié)束后30日內(nèi)退還基金認購人；
（25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（26）建立并保存基金份額持有人名冊；
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（27）根據(jù)法律法規(guī)履行反洗錢義務(wù)；
（28）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
（三）基金托管人的權(quán)利與義務(wù)
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的權(quán)利包括
但不限于：
（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全
保管基金財產(chǎn)；
（2）依《基金合同》約定獲得基金托管費以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批
準的其他費用；
（3）監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基
金合同》及國家法律法規(guī)行為，對基金財產(chǎn)、其他當事人的利益造成重大損失的
情形，有權(quán)呈報中國證監(jiān)會，并有權(quán)采取必要措施保護基金投資者的利益；
（4）根據(jù)相關(guān)市場規(guī)則，為基金開設(shè)資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬戶、
為基金辦理證券、期貨交易資金清算；
（5）提議召開或召集基金份額持有人大會；
（6）在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；
（7）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的義務(wù)包括
但不限于：
（1）以誠實信用、勤勉盡責(zé)的原則持有并安全保管基金財產(chǎn)；
（2）設(shè)立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、
合格的熟悉基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負責(zé)基金財產(chǎn)托管事宜；
（3）建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，
確?；鹭敭a(chǎn)的安全，保證其托管的基金財產(chǎn)與基金托管人自有財產(chǎn)以及不同的
基金財產(chǎn)相互獨立；對所托管的不同的基金分別設(shè)置賬戶，獨立核算，分賬管理，
保證不同基金之間在賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立；
（4）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財
產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財產(chǎn)；
（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；
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（6）按規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬戶，按照《基
金合同》的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；
（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有
規(guī)定外，在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露，但向監(jiān)管機構(gòu)、司
法機構(gòu)等有權(quán)機關(guān)及審計、法律等外部專業(yè)顧問提供的，或向托管人上市的證券
交易所提供的除外；
（8）復(fù)核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額凈值、基
金份額申購、贖回價格；
（9）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；
（10）對基金財務(wù)會計報告、季度報告、中期報告和年度報告出具意見，說
明基金管理人在各重要方面的運作是否嚴格按照《基金合同》的規(guī)定進行；如果
基金管理人有未執(zhí)行《基金合同》規(guī)定的行為，還應(yīng)當說明基金托管人是否采取
了適當?shù)拇胧?
（11）保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料不低于法
律法規(guī)規(guī)定的最低期限；
（12）從基金管理人或其委托的登記機構(gòu)處接收并保存基金份額持有人名冊；
（13）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊并與基金管理人核對；
（14）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和
贖回款項；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，召集基金份額持有人
大會或配合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按照法律法規(guī)和《基金合同》、《托管協(xié)議》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的
投資運作；
（17）參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和
分配；
（18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會
和銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)，并通知基金管理人；
（19）因自身過錯違反《基金合同》導(dǎo)致基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)承擔賠償責(zé)任，
擔任托管人期間的賠償責(zé)任不因其退任而免除；
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（20）基金管理人因違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，有權(quán)為基金份
額持有人利益向基金管理人追償；
（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
二、基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則
基金份額持有人大會由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權(quán)代
表有權(quán)代表基金份額持有人出席會議并表決?；鸱蓊~持有人持有的每一基金份
額擁有平等的投票權(quán)。
本基金基金份額持有人大會不設(shè)日常機構(gòu)。
（一）召開事由
1、當出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，應(yīng)當召開基金份額持有人大會，但
法律法規(guī)、中國證監(jiān)會另有規(guī)定或基金合同另有約定的除外：
（1）終止《基金合同》；
（2）更換基金管理人；
（3）更換基金托管人；
（4）轉(zhuǎn)換基金運作方式；
（5）調(diào)整基金管理人、基金托管人的報酬標準或提高銷售服務(wù)費；
（6）變更基金類別；
（7）本基金與其他基金的合并；
（8）變更基金投資目標、范圍或策略；
（9）變更基金份額持有人大會程序；
（10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會；
（11）單獨或合計持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金
份額持有人（以基金管理人收到提議當日的基金份額計算，下同）就同一事項書
面要求召開基金份額持有人大會；
（12）對基金合同當事人權(quán)利和義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項；
（13）法律法規(guī)、《基金合同》或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他應(yīng)當召開基金份額
持有人大會的事項。
2、在法律法規(guī)規(guī)定和《基金合同》約定的范圍內(nèi)且對基金份額持有人利益
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無實質(zhì)性不利影響的前提下，以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改，
不需召開基金份額持有人大會：
（1）法律法規(guī)要求增加的基金費用的收??；
（2）調(diào)整本基金全部或部分份額類別的申購費率、調(diào)低銷售服務(wù)費率或變
更收費方式；
（3）因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動而應(yīng)當對《基金合同》進行修改；
（4）對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響或修
改不涉及《基金合同》當事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生重大變化；
（5）基金管理人、登記機構(gòu)、基金銷售機構(gòu)調(diào)整有關(guān)申購、贖回、轉(zhuǎn)換、
基金交易、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)規(guī)則；
（6）在履行適當程序后，基金推出新業(yè)務(wù)或服務(wù)；
（7）增加或減少基金份額類別、停止某類基金份額類別的銷售，或調(diào)整基
金份額分類辦法及規(guī)則；
（8）調(diào)整基金收益的分配原則和支付方式；
（9）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的其
他情形。
（二）會議召集人及召集方式
1、除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會由基
金管理人召集。
2、基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時，由基金托管人召集。
3、基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應(yīng)當向基金管理人
提出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，
并書面告知基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當自出具書面決定之日起
60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認為有必要召開的，應(yīng)當
由基金托管人自行召集，并自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開并告知基金管理
人，基金管理人應(yīng)當配合。
4、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項書面要
求召開基金份額持有人大會，應(yīng)當向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當
自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額
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持有人代表和基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當自出具書面決定之日起
60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，代表基金份額10%以上（含10%）的基
金份額持有人仍認為有必要召開的，應(yīng)當向基金托管人提出書面提議?；鹜泄?
人應(yīng)當自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基
金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應(yīng)當自出具書面決定
之日起60日內(nèi)召開，并告知基金管理人，基金管理人應(yīng)當配合。
5、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項要求召
開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨或合計代
表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并至少提前
30日報中國證監(jiān)會備案?；鸱蓊~持有人依法自行召集基金份額持有人大會的，
基金管理人、基金托管人應(yīng)當配合，不得阻礙、干擾。
6、基金份額持有人會議的召集人負責(zé)選擇確定開會時間、地點、方式和權(quán)
益登記日。
（三）召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內(nèi)容、通知方式
1、召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)于會議召開前30日，在規(guī)定媒介公
告。基金份額持有人大會通知應(yīng)至少載明以下內(nèi)容：
（1）會議召開的時間、地點和會議形式；
（2）會議擬審議的事項、議事程序和表決方式；
（3）有權(quán)出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權(quán)益登記日；
（4）授權(quán)委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權(quán)限和代
理有效期限等）、授權(quán)方式（包括但不限于紙質(zhì)授權(quán)、電話授權(quán)、短信授權(quán)及網(wǎng)
絡(luò)授權(quán)方式等）、送達時間和地點；
（5）會務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；
（6）出席會議者必須準備的文件和必須履行的手續(xù)；
（7）召集人需要通知的其他事項。
2、采取通訊開會方式并進行表決的情況下，由會議召集人決定在會議通知
中說明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機關(guān)及其聯(lián)
系方式和聯(lián)系人、表決意見寄交的截止時間和收取方式。
3、如召集人為基金管理人，還應(yīng)另行書面通知基金托管人到指定地點對表
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決意見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應(yīng)另行書面通知基金管理人
到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應(yīng)另行
書面通知基金管理人和基金托管人到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督。基金
管理人或基金托管人拒不派代表對表決意見的計票進行監(jiān)督的，不影響表決意見
的計票效力。
（四）基金份額持有人出席會議的方式
基金份額持有人大會可通過現(xiàn)場開會方式、通訊開會方式或法律法規(guī)、監(jiān)管
機構(gòu)允許的其他方式召開，會議的召開方式由會議召集人確定。
1、現(xiàn)場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托證明委派
代表出席，現(xiàn)場開會時基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當列席基金份額持
有人大會，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影響表決效力。現(xiàn)場開
會同時符合以下條件時，可以進行基金份額持有人大會議程：
（1）親自出席會議者持有的有關(guān)證明文件、受托出席會議者出具的委托人
的代理投票授權(quán)委托證明及有關(guān)證明文件符合法律法規(guī)、《基金合同》和會議通
知的規(guī)定；
（2）經(jīng)核對，到會者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額不少于本基金在
權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）。若到會者在權(quán)益登記日代表
的有效的基金份額少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一，召集人可以
在原公告的基金份額持有人大會召開時間的3個月以后、6個月以內(nèi)，就原定審
議事項重新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有人大會到會者在
權(quán)益登記日代表的有效的基金份額應(yīng)不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的
三分之一（含三分之一）。
2、通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以書面
形式或大會公告載明的其他方式在表決截止日以前送達至召集人指定的地址。通
訊開會應(yīng)以書面方式或大會公告載明的其他方式進行表決。
在同時符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：
（1）會議召集人按《基金合同》約定公布會議通知后，在2個工作日內(nèi)連
續(xù)公布相關(guān)提示性公告；
（2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，
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則為基金管理人）到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督。會議召集人在基金托
管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管理人）和公證機關(guān)的監(jiān)督下按照會
議通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的表決意見；基金托管人或基金管理人經(jīng)
通知不參加收取表決意見的，不影響表決效力；
（3）本人直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見的，基金份額持
有人所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之
一）；若本人直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見基金份額持有人所
持有的基金份額小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一，召集人可以在原公告
的基金份額持有人大會召開時間的3個月以后、6個月以內(nèi)，就原定審議事項重
新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有人大會應(yīng)當有代表三分之
一以上（含三分之一）基金份額的持有人直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具
表決意見；
（4）上述第（3）項中直接出具表決意見的基金份額持有人或受托代表他人
出具表決意見的代理人，同時提交的有關(guān)證明文件、受托出具表決意見的代理人
出具的委托人的代理投票授權(quán)委托證明及有關(guān)證明文件符合法律法規(guī)、《基金合
同》和會議通知的規(guī)定，并與基金登記機構(gòu)記錄相符。
3、基金份額持有人大會可通過網(wǎng)絡(luò)、電話或其他方式召開，基金份額持有
人可以采用書面、網(wǎng)絡(luò)、電話、短信或其他方式進行表決，具體方式由會議召集
人確定并在會議通知中列明。
4、基金份額持有人授權(quán)他人代為出席會議并表決的，授權(quán)方式可以采用書
面、網(wǎng)絡(luò)、電話、短信或其他方式，具體方式由會議召集人確定并在會議通知中
列明。
（五）議事內(nèi)容與程序
1、議事內(nèi)容及提案權(quán)
議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項，如《基金合同》的重大修
改、決定終止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合
并、法律法規(guī)及《基金合同》規(guī)定的其他事項以及會議召集人認為需提交基金份
額持有人大會討論的其他事項。
基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召集會議的通知后，對原有提案的修改應(yīng)
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當在基金份額持有人大會召開前及時公告。
基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內(nèi)容進行表決。
2、議事程序
（1）現(xiàn)場開會
在現(xiàn)場開會的方式下，首先由大會主持人按照下列第（七）條規(guī)定程序確定
和公布監(jiān)票人，然后由大會主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進行表決，并形成大會決
議。大會主持人為基金管理人授權(quán)出席會議的代表，在基金管理人授權(quán)代表未能
主持大會的情況下，由基金托管人授權(quán)其出席會議的代表主持；如果基金管理人
授權(quán)代表和基金托管人授權(quán)代表均未能主持大會，則由出席大會的基金份額持有
人和代理人所持表決權(quán)的50%以上（含50%）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作
為該次基金份額持有人大會的主持人?；鸸芾砣撕突鹜泄苋司懿怀鱿蛑鞒?
基金份額持有人大會，不影響基金份額持有人大會作出的決議的效力。
會議召集人應(yīng)當制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名
（或單位名稱）、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權(quán)的基金份額、委托人
姓名（或單位名稱）和聯(lián)系方式等事項。
（2）通訊開會
在通訊開會的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決
截止日期后2個工作日內(nèi)在公證機關(guān)監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計全部有效表決，在公證
機關(guān)監(jiān)督下形成決議。
（六）表決
基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權(quán)。
基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：
1、一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表
決權(quán)的二分之一以上（含二分之一）通過方為有效；除下列第2項所規(guī)定的須以
特別決議通過事項以外的其他事項均以一般決議的方式通過。
2、特別決議，特別決議應(yīng)當經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持
表決權(quán)的三分之二以上（含三分之二）通過方可做出。除法律法規(guī)另有規(guī)定、《基
金合同》另有約定外，轉(zhuǎn)換基金運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、終
止《基金合同》、本基金與其他基金合并以特別決議通過方為有效。
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基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。
采取通訊方式進行表決時，除非在計票時有充分的相反證據(jù)證明，否則提交
符合會議通知中規(guī)定的確認投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者，表面
符合會議通知規(guī)定的表決意見視為有效表決，表決意見模煳不清或相互矛盾的視
為棄權(quán)表決，但應(yīng)當計入出具表決意見的基金份額持有人所代表的基金份額總數(shù)。
基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內(nèi)并列的各項議題應(yīng)當分開
審議、逐項表決。
（七）計票
1、現(xiàn)場開會
（1）如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會的主持
人應(yīng)當在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基
金份額持有人代表與大會召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔任監(jiān)票人；如大會由基
金份額持有人自行召集或大會雖然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管
理人或基金托管人未出席大會的，基金份額持有人大會的主持人應(yīng)當在會議開始
后宣布在出席會議的基金份額持有人中選舉三名基金份額持有人代表擔任監(jiān)票
人?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋瞬怀鱿髸?，不影響計票的效力。
（2）監(jiān)票人應(yīng)當在基金份額持有人表決后立即進行清點并由大會主持人當
場公布計票結(jié)果。
（3）如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結(jié)果有懷
疑，可以在宣布表決結(jié)果后立即對所投票數(shù)要求進行重新清點。監(jiān)票人應(yīng)當進行
重新清點，重新清點以一次為限。重新清點后，大會主持人應(yīng)當當場公布重新清
點結(jié)果。
（4）計票過程應(yīng)由公證機關(guān)予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出席
大會的，不影響計票的效力。
2、通訊開會
在通訊開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基金
托管人授權(quán)代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表）的監(jiān)督下進
行計票，并由公證機關(guān)對其計票過程予以公證?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司芘纱?
表對表決意見的計票進行監(jiān)督的，不影響計票和表決結(jié)果。
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（八）生效與公告
基金份額持有人大會的決議，召集人應(yīng)當自通過之日起5日內(nèi)報中國證監(jiān)會
備案。
基金份額持有人大會的決議自表決通過之日起生效。該表決通過之日為基金
份額持有人大會計票完成且計票結(jié)果符合法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的決議通過
條件之日。
基金份額持有人大會決議自生效之日起2日內(nèi)在規(guī)定媒介上公告。如果采用
通訊方式進行表決，在公告基金份額持有人大會決議時，必須將公證書全文、公
證機構(gòu)、公證員姓名等一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當執(zhí)行生效的基金份額持有人
大會的決議。生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理
人、基金托管人均有約束力。
（九）實施側(cè)袋機制期間基金份額持有人大會的特殊約定
若本基金實施側(cè)袋機制，則相關(guān)基金份額或表決權(quán)的比例指主袋份額持有人
和側(cè)袋份額持有人分別持有或代表的基金份額或表決權(quán)符合該等比例，但若相關(guān)
基金份額持有人大會召集和審議事項不涉及側(cè)袋賬戶的，則僅指主袋份額持有人
持有或代表的基金份額或表決權(quán)符合該等比例：
1、基金份額持有人行使提議權(quán)、召集權(quán)、提名權(quán)所需單獨或合計代表相關(guān)
基金份額10%以上（含10%）；
2、現(xiàn)場開會的到會者在權(quán)益登記日代表的基金份額不少于本基金在權(quán)益登
記日相關(guān)基金份額的二分之一（含二分之一）；
3、通訊開會的直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見的基金份額
持有人所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日相關(guān)基金份額的二分之一（含二分
之一）；
4、在參與基金份額持有人大會投票的基金份額持有人所持有的基金份額小
于在權(quán)益登記日相關(guān)基金份額的二分之一、召集人在原公告的基金份額持有人大
會召開時間的3個月以后、6個月以內(nèi)就原定審議事項重新召集的基金份額持有
人大會應(yīng)當有代表三分之一以上（含三分之一）相關(guān)基金份額的持有人參與或授
權(quán)他人參與基金份額持有人大會投票；
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5、現(xiàn)場開會由出席大會的基金份額持有人和代理人所持表決權(quán)的50%以上
（含50%）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持人；
6、一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的二分
之一以上（含二分之一）通過；
7、特別決議應(yīng)當經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的三
分之二以上（含三分之二）通過。
同一主側(cè)袋賬戶內(nèi)的每份基金份額具有平等的表決權(quán)。
（十）其他
本部分關(guān)于基金份額持有人大會召開事由、召開條件、議事程序、表決條件
等規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)的部分，如將來法律法規(guī)修改導(dǎo)致相關(guān)內(nèi)容被取
消或變更的，基金管理人與基金托管人協(xié)商一致并提前公告后，可直接對本部分
內(nèi)容進行修改和調(diào)整，無需召開基金份額持有人大會審議。
三、基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算
（一）《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會
決議通過的事項的，應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規(guī)規(guī)定和
基金合同約定可不經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和基金
托管人同意后變更并公告，并報中國證監(jiān)會備案。
2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自表決通過之日起生
效，并自決議生效后兩日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。
（二）《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，經(jīng)履行相關(guān)程序后，《基金合同》應(yīng)當終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新
基金托管人承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
（三）基金財產(chǎn)的清算
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1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內(nèi)
成立清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行
基金清算。
2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托
管人、符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會
指定的人員組成?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財產(chǎn)清算小組負責(zé)基金財產(chǎn)的保管、清理、
估價、變現(xiàn)和分配。基金財產(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。
4、基金財產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金財產(chǎn)；
（2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進行清理和確認；
（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務(wù)所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務(wù)所對清算
報告出具法律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。
5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制
而不能及時變現(xiàn)的，清算期限相應(yīng)順延。
（四）清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金財產(chǎn)清算過程中發(fā)生的所有合
理費用，清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金剩余財產(chǎn)中支付。
（五）基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金
財產(chǎn)清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金
份額比例進行分配。
其中，對于投資人通過直銷機構(gòu)認購、申購的C類基金份額，計提的銷售
服務(wù)費（如有）將在基金合同終止時隨剩余資產(chǎn)分配款項一并返還給投資人，對
于投資人通過其他銷售機構(gòu)認購、申購且持續(xù)持有期限超過一年的C類基金份
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額，超過一年繼續(xù)計提的銷售服務(wù)費（如有）將在基金合同終止時隨剩余資產(chǎn)分
配款項一并返還給投資人。
（六）基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)符合《中華人
民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所審計并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報
中國證監(jiān)會備案并公告。基金財產(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備
案后5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進行公告?；鹭敭a(chǎn)清算小組應(yīng)當將清算
報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
（七）基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存不低于法律法規(guī)規(guī)定的最
低期限。
四、爭議解決方式
各方當事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭
議，應(yīng)盡量通過協(xié)商途徑解決。如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，任何一方均有權(quán)將爭
議提交深圳國際仲裁院，根據(jù)該院當時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁的地點
在深圳市。仲裁裁決是終局性的，對各方當事人均有約束力，仲裁費用由敗訴方
承擔，除非仲裁裁決另有決定。
爭議處理期間，《基金合同》當事人應(yīng)恪守各自的職責(zé)，繼續(xù)忠實、勤勉、
盡責(zé)地履行《基金合同》規(guī)定的義務(wù)，維護基金份額持有人的合法權(quán)益。
《基金合同》受中國法律（為基金合同之目的，不包括香港特別行政區(qū)、澳
門特別行政區(qū)法律和臺灣地區(qū)有關(guān)規(guī)定）管轄。
五、基金合同存放地和投資者取得基金合同的方式
《基金合同》可印制成冊，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機構(gòu)
的辦公場所和營業(yè)場所查閱。
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第二十部分基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要
一、基金托管協(xié)議當事人
（一）基金管理人
名稱：創(chuàng)金合信基金管理有限公司
住所：深圳市前海深港合作區(qū)前灣一路1號A棟201室（入駐深圳市前海商
務(wù)秘書有限公司）
法定代表人：錢龍海
設(shè)立日期：2014年7月9日
批準設(shè)立機關(guān)及批準設(shè)立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)許可[2014]651號
組織形式：有限責(zé)任公司
注冊資本：2.6096億元人民幣
存續(xù)期限：持續(xù)經(jīng)營
聯(lián)系電話：0755-23838000
（二）基金托管人
名稱：國信證券股份有限公司
注冊地址：深圳市羅湖區(qū)紅嶺中路1012號國信證券大廈十六層至二十六層
辦公地址：深圳市福田區(qū)福華一路125號國信金融大廈19樓
郵政編碼：518001
法定代表人：張納沙
成立時間：1994年6月30日
基金托管業(yè)務(wù)批準文號：證監(jiān)許可[2013]1666號
組織形式：股份有限公司
注冊資本：人民幣96.12億元
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
經(jīng)營范圍：證券經(jīng)紀；證券投資咨詢；與證券交易，證券投資活動有關(guān)的財
務(wù)顧問；證券承銷與保薦；證券自營；融資融券；證券投資基金代銷；金融產(chǎn)品
代銷；為期貨公司提供中間介紹業(yè)務(wù)；證券投資基金托管業(yè)務(wù)；股票期權(quán)做市；
上市證券做市交易。
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二、基金托管人對基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督和核查
（一）基金托管人對基金管理人的投資行為行使監(jiān)督權(quán)
1、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定，對下述基
金投資范圍、投資對象進行監(jiān)督。
本基金投資于流動性良好的金融工具，包括債券（包含國債、央行票據(jù)、金
融債券、企業(yè)債券、公司債券、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、公開發(fā)
行的次級債券、政府支持債券、政府支持機構(gòu)債券、地方政府債券、證券公司短
期公司債券）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、同業(yè)存單、銀行存款（包含協(xié)議存款、
定期存款及其他銀行存款）、貨幣市場工具、信用衍生品、國債期貨，以及法律
法規(guī)或中國證監(jiān)會允許投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定）。
本基金不投資于股票等資產(chǎn)，也不投資于可轉(zhuǎn)換債券，可交換債券。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當
程序后，可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的
80%。每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，持有現(xiàn)金或
到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付
金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。
如果法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履
行適當程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
2、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定對下述基金
投資比例進行監(jiān)督：
基金管理人運用基金財產(chǎn)進行證券投資，遵守下列限制：
（1）本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%；
（2）每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，應(yīng)當保
持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券。其中，現(xiàn)
金不包括結(jié)算備付金、存出保證金和應(yīng)收申購款等；
（3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10％；
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證
券的10％；
（5）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過
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基金資產(chǎn)凈值的10％；
（6）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的
20％；
（7）本基金持有的同一(指同一信用級別)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過
該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10％；
（8）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持
證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10％；
（9）本基金參與國債期貨交易，應(yīng)當符合下列投資限制：
1）本基金在任何交易日日終，持有的買入國債期貨合約價值，不得超過基
金資產(chǎn)凈值的15%；
2）本基金在任何交易日日終，持有的賣出國債期貨合約價值不得超過基金
持有的債券總市值的30%；
3）本基金在任何交易日內(nèi)交易（不包括平倉）的國債期貨合約的成交金額
不得超過上一交易日基金資產(chǎn)凈值的30%；
4）本基金所持有的債券（不含到期日在一年以內(nèi)的政府債券）市值和買入、
賣出國債期貨合約價值，合計（軋差計算）應(yīng)當符合基金合同關(guān)于債券投資比例
的有關(guān)約定；
（10）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過基金資產(chǎn)凈值
的15%；因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符
合該比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；
（11）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對
手開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當與基金合同約定的投資范圍
保持一致；
（12）本基金基金資產(chǎn)總值不超過基金資產(chǎn)凈值的140%；
（13）本基金不持有具有信用保護賣方屬性的信用衍生品，不持有合約類信
用衍生品；本基金投資的信用衍生品名義本金不得超過本基金中對應(yīng)受保護債券
面值的100%；投資于同一信用保護賣方的各類信用衍生品名義本金合計不得超
過基金資產(chǎn)凈值的10%；因證券/期貨市場波動、證券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變
動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例的，基金
管理人應(yīng)當在3個月內(nèi)進行調(diào)整；
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（14）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資限制。
除上述第（2）、（10）、（11）、（13）項外，因證券/期貨市場波動、證券發(fā)行
人合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)
定投資比例的，基金管理人應(yīng)當在10個交易日內(nèi)進行調(diào)整，但中國證監(jiān)會規(guī)定
的特殊情形除外。
基金管理人應(yīng)當自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符
合基金合同的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當符合
基金合同的約定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起
開始。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制，如適用于本基金，基金管理人在
履行適當程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或以變更以后的規(guī)定為準。
3、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定對下述基金
投資禁止行為進行監(jiān)督：
根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，本基金禁止從事下列行為：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；
（3）從事承擔無限責(zé)任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；
（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際
控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或
者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當符合基金的投資目標和投資策略，遵循基金份
額持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機制和評估機制，按
照市場公平合理價格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律
法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會審議，并經(jīng)過三分之二以
上的獨立董事通過?；鸸芾砣硕聲?yīng)至少每半年對關(guān)聯(lián)交易事項進行審查。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述組合限制、禁止行為規(guī)定的條件和要求，本基
金可不受相關(guān)限制。法律法規(guī)或監(jiān)管部門對上述組合限制、禁止行為規(guī)定的條件
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和要求進行變更的，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，基金管理人可在履行適當程序后
對基金合同進行變更，不需經(jīng)基金份額持有人大會審議。
基金管理人、基金托管人應(yīng)事先向?qū)Ψ教峁┡c本機構(gòu)有控股關(guān)系的股東、與
本機構(gòu)有其他重大利害關(guān)系的公司名單及有關(guān)關(guān)聯(lián)方發(fā)行的證券名單。雙方有責(zé)
任確保關(guān)聯(lián)交易名單的真實性、準確性、完整性，并負責(zé)及時將更新后的名單發(fā)
送給對方。
基金托管人按照相關(guān)規(guī)定和基金合同約定履行了監(jiān)督職責(zé)，基金管理人仍違
反法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定的投資禁止行為而造成基金財產(chǎn)損失的，由基金
管理人承擔責(zé)任，基金托管人不承擔任何責(zé)任。
4、基金托管人依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定對基金管理
人參與銀行間債券市場進行監(jiān)督。
基金管理人應(yīng)在基金投資運作之前向基金托管人提供符合法律法規(guī)及行業(yè)
標準的、經(jīng)慎重選擇的、本基金適用的銀行間債券市場交易對手名單并約定各交
易對手所適用的交易結(jié)算方式?；鸸芾砣擞胸?zé)任確保及時將更新后的交易對手
名單發(fā)送給基金托管人，否則由此造成的損失應(yīng)由基金管理人承擔。基金管理人
應(yīng)嚴格按照交易對手名單的范圍在銀行間債券市場選擇交易對手。如基金管理人
不提供銀行間債券市場交易對手名單，視為基金管理人認可全市場交易對手均可
進行交易。基金托管人監(jiān)督基金管理人是否按事前提供的銀行間債券市場交易對
手名單進行交易。在基金存續(xù)期間基金管理人可以定期或不定期更新交易對手名
單，但應(yīng)將調(diào)整結(jié)果至少提前一個工作日書面通知基金托管人。新名單確定前已
與本次剔除的交易對手所進行但尚未結(jié)算的交易，仍應(yīng)按照協(xié)議進行結(jié)算。如基
金管理人根據(jù)市場需要臨時調(diào)整銀行間債券交易對手名單及結(jié)算方式的，應(yīng)向基
金托管人書面說明理由，并在與交易對手發(fā)生交易前1個交易日內(nèi)與基金托管人
協(xié)商解決。
基金管理人負責(zé)對交易對手的資信控制，按銀行間債券市場的交易規(guī)則進行
交易，并負責(zé)解決因交易對手不履行合同而造成的糾紛及損失，基金托管人不承
擔由此造成的相應(yīng)法律責(zé)任及損失。若未履約的交易對手在基金托管人與基金管
理人確定的時間前仍未承擔違約責(zé)任及其他相關(guān)法律責(zé)任的，基金管理人可以對
相應(yīng)損失先行予以承擔然后再向相關(guān)交易對手追償，也可以直接向交易對手追責(zé)，
基金托管人應(yīng)予以必要的協(xié)助與配合。基金托管人根據(jù)銀行間債券市場成交單對
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合同履行情況進行監(jiān)督。如基金托管人事后發(fā)現(xiàn)基金管理人沒有按照事先約定的
交易對手進行交易時，基金托管人應(yīng)及時提醒基金管理人，基金托管人不承擔由
此造成的相應(yīng)損失和責(zé)任。
5、基金托管人對基金管理人選擇存款銀行進行監(jiān)督。
基金投資銀行定期存款的，基金管理人應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的
約定，確定符合條件的所有存款銀行的名單，并及時提供給基金托管人，基金托
管人應(yīng)據(jù)以對基金投資銀行存款的交易對手是否按存款銀行名單交易進行監(jiān)督。
如基金管理人未向基金托管人提供符合條件的存款銀行名單，視為全市場具備存
款資格的銀行均可進行交易。
（二）基金托管人應(yīng)根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對基
金資產(chǎn)凈值計算、各類基金份額凈值計算、應(yīng)收資金到賬、基金費用開支及收入
確定、基金收益分配、相關(guān)信息披露、基金宣傳推介材料中登載的基金業(yè)績表現(xiàn)
數(shù)據(jù)等進行監(jiān)督和核查。
（三）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運作及其他運作違反《基金法》、
《基金合同》、基金托管協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時，有權(quán)及時以書面形式或雙方認
可的其他形式通知基金管理人限期糾正，基金管理人收到通知后應(yīng)在下一個工作
日及時核對，并以書面形式或雙方認可的其他形式向基金托管人發(fā)出回函，進行
解釋或舉證。
基金管理人對基金托管人通知的違規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人
有權(quán)報告中國證監(jiān)會。
對于依據(jù)交易程序尚未成交的且基金托管人在交易前能夠監(jiān)控的投資指令，
基金托管人發(fā)現(xiàn)該投資指令違反法律法規(guī)規(guī)定或者違反《基金合同》約定的，應(yīng)
當拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并有權(quán)向中國證監(jiān)會報告。
對于必須于估值完成后方可獲知的監(jiān)控指標或依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投
資指令，基金托管人發(fā)現(xiàn)該投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者
違反《基金合同》約定的，應(yīng)當立即通知基金管理人，并有權(quán)報告中國證監(jiān)會。
基金管理人應(yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查，必須在規(guī)定時間內(nèi)
答復(fù)基金托管人并改正，就基金托管人的合理疑義進行解釋或舉證，對基金托管
人按照法律法規(guī)要求需向中國證監(jiān)會報送基金監(jiān)督報告的，基金管理人應(yīng)積極配
合提供相關(guān)數(shù)據(jù)資料和制度等。
創(chuàng)金合信恒悅30天持有期債券型證券投資基金招募說明書
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，有權(quán)立即報告中國證監(jiān)會，同
時通知基金管理人限期糾正。
基金管理人無正當理由，拒絕、阻撓基金托管人根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，
或采取拖延、欺詐等手段妨礙基金托管人進行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴重或經(jīng)基金托管
人提出書面警告仍不改正的，基金托管人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。
三、基金管理人對基金托管人的業(yè)務(wù)核查
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)、《基金合同》及本協(xié)議規(guī)定，基金管理人對基金托管人
履行托管職責(zé)情況進行核查，核查事項包括基金托管人安全保管基金財產(chǎn)、開設(shè)
基金財產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬戶、復(fù)核基金管理人計算的基金資
產(chǎn)凈值和各類基金份額凈值，根據(jù)基金管理人指令辦理清算交收、相關(guān)信息披露
和監(jiān)督基金投資運作等行為。
基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財產(chǎn)、未對基金財產(chǎn)實行分賬管理、
無故未執(zhí)行或無故延遲執(zhí)行基金管理人的有效資金劃撥指令、違反約定泄露基金
投資信息等違反《基金法》、《基金合同》、本托管協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時，基金
管理人應(yīng)及時以書面形式通知基金托管人限期糾正，基金托管人收到通知后應(yīng)及
時核對確認并以書面形式向基金管理人發(fā)出回函。在限期內(nèi)，基金管理人有權(quán)隨
時對通知事項進行復(fù)查，督促基金托管人改正，并予協(xié)助配合?；鹜泄苋藢?
金管理人通知的違規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金管理人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。
基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報告中國證監(jiān)會，同時
通知基金托管人限期糾正。
基金托管人應(yīng)積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相關(guān)資
料以供基金管理人核查托管財產(chǎn)的完整性和真實性，在規(guī)定時間內(nèi)答復(fù)基金管理
人并改正。
基金托管人無正當理由，拒絕、阻撓基金管理人根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，
或采取拖延、欺詐等手段妨礙基金管理人進行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴重或經(jīng)基金管理
人提出警告仍不改正的，基金管理人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。
四、基金財產(chǎn)保管
（一）基金財產(chǎn)保管的原則
1、基金財產(chǎn)應(yīng)獨立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機構(gòu)的固有財產(chǎn)。
2、基金托管人應(yīng)安全保管基金財產(chǎn)。未經(jīng)基金管理人的正當指令，不得自
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行運用、處分、分配基金的任何財產(chǎn)。
3、基金托管人按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬
戶。
4、基金托管人對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，與基金托管人的其
他業(yè)務(wù)和其他基金的托管業(yè)務(wù)實行嚴格的分賬管理，獨立核算，確?；鹭敭a(chǎn)的
完整與獨立。
5、基金托管人根據(jù)基金管理人的指令，按照法律法規(guī)的規(guī)定、基金合同和
本協(xié)議的約定保管基金財產(chǎn)。
6、對于因基金認（申）購、基金投資過程中產(chǎn)生的應(yīng)收財產(chǎn)，應(yīng)由基金管
理人負責(zé)與有關(guān)當事人確定到賬日期并通知基金托管人，到賬日基金財產(chǎn)沒有到
達基金托管人處的，基金托管人應(yīng)及時通知基金管理人。由此給基金財產(chǎn)造成損
失的，基金管理人應(yīng)負責(zé)向有關(guān)當事人追償基金財產(chǎn)的損失，基金托管人有義務(wù)
在合理且必要的范圍內(nèi)配合基金管理人進行追償，但對此不承擔責(zé)任。
7、除依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托管
基金財產(chǎn)。
（二）募集資金的驗證
募集期的認購資金存入專門賬戶?；鹉技跐M或基金停止募集時，募集的
基金份額總額、基金募集金額、基金份額持有人人數(shù)符合《基金法》、《運作辦
法》等有關(guān)規(guī)定后，基金管理人應(yīng)將募集的屬于本基金財產(chǎn)的全部資金劃入基金
托管人為基金開立的資產(chǎn)托管賬戶中，基金托管人在收到資金當日出具確認文件。
由基金管理人聘請符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所進行驗資，
出具驗資報告，出具的驗資報告應(yīng)由參加驗資的2名以上（含2名）中國注冊會
計師簽字有效。
若基金募集期限屆滿，未能達到基金備案的條件，由基金管理人按規(guī)定辦理
退款等事宜，基金托管人應(yīng)提供充分協(xié)助。
（三）基金資金賬戶的開立和管理
基金托管人應(yīng)以本基金名義在具有托管資格的商業(yè)銀行開立基金資金賬戶
（托管賬戶），托管賬戶名稱以實際開立為準，并根據(jù)基金管理人合法合規(guī)的指
令辦理資金收付，本基金的銀行預(yù)留印鑒由托管人保管和使用?；鸸芾砣吮ＷC
本基金的一切貨幣收支活動，包括但不限于投資、支付贖回金額、支付基金收益、
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收取申購款，均需通過本基金資金賬戶進行。
基金托管人以基金托管人的名義在具有托管資格的商業(yè)銀行開設(shè)托管結(jié)算
專戶，該托管結(jié)算專戶是指基金托管人在集中托管模式下，代表所托管的基金與
中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司進行一級結(jié)算的專用賬戶。
基金托管人和基金管理人不得假借本基金的名義開立其他任何銀行賬戶；亦
不得使用基金的任何銀行賬戶進行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。
基金資金賬戶的管理應(yīng)符合《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》、《現(xiàn)金管理
暫行條例》、《人民幣利率管理規(guī)定》、《利率管理暫行規(guī)定》、《支付結(jié)算辦
法》以及銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的其他規(guī)定。
基金托管人應(yīng)嚴格管理基金在基金托管人處開立的基金資金賬戶、定時核查
基金資金賬戶余額。
（四）基金證券賬戶與結(jié)算備付金賬戶的開設(shè)和管理
基金托管人以基金托管人和本基金聯(lián)名的方式在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)
任公司開設(shè)證券賬戶。
基金托管人以自身法人名義在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開立結(jié)算備
付金賬戶，并代表所托管的基金完成與中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的一級法
人清算工作，基金管理人應(yīng)予以積極協(xié)助。結(jié)算備付金的收取按照中國證券登記
結(jié)算有限責(zé)任公司的規(guī)定執(zhí)行。
基金證券賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜泄苋?
和基金管理人不得出借和未經(jīng)對方書面同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證券賬戶；亦不
得使用基金的任何證券賬戶進行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。
（五）債券托管賬戶的開立和管理
《基金合同》生效后，基金管理人負責(zé)以基金的名義申請并取得進入全國銀
行間同業(yè)拆借市場的交易資格，并代表基金進行交易；基金托管人負責(zé)根據(jù)中國
人民銀行、銀行間市場登記結(jié)算機構(gòu)的有關(guān)規(guī)定，在銀行間市場登記結(jié)算機構(gòu)開
立債券托管賬戶、持有人賬戶和資金結(jié)算賬戶，并由基金托管人負責(zé)基金的債券
的后臺確認及資金的清算。
（六）其他賬戶的開設(shè)和管理
在本托管協(xié)議訂立日之后，本基金被允許從事符合法律法規(guī)規(guī)定和《基金合
同》約定的其他投資品種的投資業(yè)務(wù)時，如果涉及相關(guān)賬戶的開設(shè)和使用，由基
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金管理人協(xié)助托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定，開立有關(guān)
賬戶。該賬戶按有關(guān)規(guī)則使用并管理。
法律法規(guī)等有關(guān)規(guī)定對相關(guān)賬戶的開立和管理另有規(guī)定的，從其規(guī)定辦理。
（七）基金財產(chǎn)投資的有關(guān)實物證券、銀行定期存款存單等有價憑證的保管
基金財產(chǎn)投資的有關(guān)實物證券由基金托管人存放于基金托管人的保管庫；其
中實物證券也可存入中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司、中國證券登記結(jié)算有限責(zé)
任公司、銀行間市場清算所股份有限公司或票據(jù)營業(yè)中心的代保管庫。實物證券
的購買和轉(zhuǎn)讓，由基金托管人根據(jù)基金管理人的正當指令辦理。屬于基金托管人
實際有效控制下的實物證券及銀行定期存款存單等有價憑證在基金托管人保管
期間的損壞、滅失，由此產(chǎn)生的責(zé)任應(yīng)由基金托管人承擔?；鹜泄苋藢鹜?
管人以外機構(gòu)實際有效控制的有價憑證不承擔保管責(zé)任。
（八）與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管
由基金管理人代表基金簽署的與基金有關(guān)的重大合同的原件分別應(yīng)由基金
托管人、基金管理人保管。除本協(xié)議另有約定外，基金管理人在代表基金簽署與
基金有關(guān)的重大合同時應(yīng)保證持有兩份以上的正本，以便基金管理人和基金托管
人至少各持有一份正本的原件?；鸸芾砣嗽诤贤炇鸷?個工作日內(nèi)通過專人
送達、掛號郵寄等安全方式將合同原件送達基金托管人處。合同原件應(yīng)存放于基
金管理人和基金托管人各自文件保管部門，保存期限按照法律法規(guī)的規(guī)定執(zhí)行。
對于無法取得二份以上的正本的，基金管理人應(yīng)向基金托管人提供加蓋授權(quán)
業(yè)務(wù)章的合同傳真件并保證其真實性及其與原件的完全一致性，未經(jīng)雙方協(xié)商或
未在合同約定范圍內(nèi)，合同原件不得轉(zhuǎn)移。
五、基金資產(chǎn)凈值計算和會計核算
（一）基金資產(chǎn)凈值的計算、復(fù)核的時間和程序
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值。
各類基金份額的基金份額凈值是按照每個工作日閉市后，該類基金份額的基
金資產(chǎn)凈值除以當日該類基金份額的基金份額余額數(shù)量計算。正常情況下，本基
金各類基金份額的基金份額凈值的計算結(jié)果精確到0.0001元，小數(shù)點后第5位
四舍五入，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔。若單個開放日內(nèi)，本基金某
類基金份額的凈贖回申請（贖回申請份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)
后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額總數(shù)后的余額）超過前一開
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放日日終該類基金份額的30%，基金管理人可將基金份額凈值的計算結(jié)果保留到
小數(shù)點后8位，小數(shù)點后第9位四舍五入，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承
擔。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人每個工作日計算基金資產(chǎn)凈值及各類基金份額的基金份額凈值，
并按規(guī)定公告。
基金管理人應(yīng)每個工作日對基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或基
金合同的規(guī)定暫停估值時除外?；鸸芾砣嗣總€工作日對基金資產(chǎn)估值后，將各
類基金份額的基金份額凈值結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無誤后，由
基金管理人按約定對外公布。
（二）基金資產(chǎn)估值方法
1、估值日
本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券交易場所的交易日以及國家法律法規(guī)
規(guī)定需要對外披露基金凈值的非交易日。
2、估值對象
基金所擁有的債券、資產(chǎn)支持證券、信用衍生品、國債期貨等各類有價證券
和銀行存款本息、應(yīng)收款項、備付金、保證金和其它資產(chǎn)及負債。
3、估值原則
基金管理人在確定相關(guān)金融資產(chǎn)和金融負債的公允價值時，應(yīng)符合《企業(yè)會
計準則》、監(jiān)管部門有關(guān)規(guī)定。
（1）對存在活躍市場且能夠獲取相同資產(chǎn)或負債報價的投資品種，在估值
日有報價的，除會計準則規(guī)定的例外情況外，應(yīng)將該報價不加調(diào)整地應(yīng)用于該資
產(chǎn)或負債的公允價值計量。估值日無報價且最近交易日后未發(fā)生影響公允價值計
量的重大事件的，應(yīng)采用最近交易日的報價確定公允價值。有充足證據(jù)表明估值
日或最近交易日的報價不能真實反映公允價值的，應(yīng)對報價進行調(diào)整，確定公允
價值。
與上述投資品種相同，但具有不同特征的，應(yīng)以相同資產(chǎn)或負債的公允價值
為基礎(chǔ)，并在估值技術(shù)中考慮不同特征因素的影響。特征是指對資產(chǎn)出售或使用
的限制等，如果該限制是針對資產(chǎn)持有者的，那么在估值技術(shù)中不應(yīng)將該限制作
為特征考慮。此外，基金管理人不應(yīng)考慮因其大量持有相關(guān)資產(chǎn)或負債所產(chǎn)生的
溢價或折價。
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（2）對不存在活躍市場的投資品種，應(yīng)采用在當前情況下適用并且有足夠
可利用數(shù)據(jù)和其他信息支持的估值技術(shù)確定公允價值。采用估值技術(shù)確定公允價
值時，應(yīng)優(yōu)先使用可觀察輸入值，只有在無法取得相關(guān)資產(chǎn)或負債可觀察輸入值
或取得不切實可行的情況下，才可以使用不可觀察輸入值。
（3）如經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生重大變化或證券發(fā)行人發(fā)生影響證券價格的重大事件，
使?jié)撛诠乐嫡{(diào)整對前一估值日的基金資產(chǎn)凈值的影響在0.25%以上的，應(yīng)對估值
進行調(diào)整并確定公允價值。
4、估值方法
（1）證券交易所上市的有價證券的估值
1）交易所上市的有價證券，以其估值日在證券交易所掛牌的市價（收盤價）
估值；估值日無交易的，且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重大變化以及證券發(fā)行
機構(gòu)未發(fā)生影響證券價格的重大事件的，以最近交易日的市價（收盤價）估值；
如最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生了重大變化或證券發(fā)行機構(gòu)發(fā)生影響證券價格的
重大事件的，可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素，調(diào)整最近交易市
價，確定公允價格；
2）交易所上市交易或掛牌轉(zhuǎn)讓的不含權(quán)固定收益品種，選取估值日第三方
估值機構(gòu)提供的相應(yīng)品種當日的估值全價進行估值；
3）交易所上市交易或掛牌轉(zhuǎn)讓的含權(quán)固定收益品種，選取估值日第三方估
值機構(gòu)提供的相應(yīng)品種當日的唯一估值全價或推薦估值全價進行估值；對于含回
售權(quán)的債券，回售登記期截止日前行使回售權(quán)的，在回售登記日至實際收款日期
間選取第三方機構(gòu)提供的相應(yīng)品種對應(yīng)的唯一估值全價或推薦估值全價進行估
值；回售登記期截止日（含當日）后未行使回售權(quán)的按長待償期所對應(yīng)的價格進
行估值；
4）交易所上市不存在活躍市場的有價證券，應(yīng)采用第三方估值機構(gòu)提供的
相應(yīng)品種當日的估值全價進行估值，若第三方估值機構(gòu)未提供估值全價的，應(yīng)采
用估值技術(shù)確定其公允價值。交易所上市的資產(chǎn)支持證券，應(yīng)采用第三方估值機
構(gòu)提供的相應(yīng)品種當日的估值全價進行估值，若第三方估值機構(gòu)未提供估值全價
的，應(yīng)采用估值技術(shù)確定其公允價值。
（2）處于未上市期間的有價證券應(yīng)區(qū)分如下情況處理：
1）首次公開發(fā)行未上市的債券，采用估值技術(shù)確定公允價值；
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2）對在交易所市場發(fā)行未上市或未掛牌轉(zhuǎn)讓的債券，對存在活躍市場的情
況下，應(yīng)以活躍市場上未經(jīng)調(diào)整的報價作為估值日的公允價值；對于不存在市場
活動或市場活動很少的情況下，應(yīng)采用估值技術(shù)確定其公允價值或選取估值日第
三方估值機構(gòu)提供的相應(yīng)品種當日的估值全價進行估值。
（3）對全國銀行間市場上不含權(quán)的固定收益品種，按照第三方估值機構(gòu)提
供的相應(yīng)品種當日的估值全價估值。對銀行間市場上含權(quán)的固定收益品種，按照
第三方估值機構(gòu)提供的相應(yīng)品種當日的唯一估值全價或推薦估值全價估值。對于
含投資人回售權(quán)的固定收益品種，回售登記期截止日（含當日）后未行使回售權(quán)
的按長待償期所對應(yīng)的價格進行估值。對銀行間市場未上市，且第三方估值機構(gòu)
未提供估值價格的債券，應(yīng)采用估值技術(shù)確定其公允價值。
（4）同一債券同時在兩個或兩個以上市場交易的，按債券所處的市場分別
估值。
（5）基金持有的銀行定期存款或通知存款以本金列示，按協(xié)議或合同利率
逐日計提利息。
（6）國債期貨合約以估值當日結(jié)算價進行估值，估值當日無結(jié)算價的，且
最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重大變化的，采用最近交易日結(jié)算價估值。
（7）信用衍生品估值方法
信用衍生品按照第三方估值機構(gòu)提供的當日估值價格進行估值，但基金管理
人依法應(yīng)當承擔的估值責(zé)任不因委托而免除。
選定的第三方估值機構(gòu)未提供估值價格的，依照有關(guān)法律法規(guī)及企業(yè)會計準
則的要求采用合理估值技術(shù)確定其公允價值。
（8）如有充分理由表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，
基金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估
值。
（9）當發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機制，
以確?；鸸乐档墓叫?。
（10）相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，
按國家最新規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程
序及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應(yīng)立即通知
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對方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計算和基金會計核算的義務(wù)由基金管理人
承擔。本基金的基金會計責(zé)任方由基金管理人擔任，因此，就與本基金有關(guān)的會
計問題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達成一致的意見，按照
基金管理人對基金凈值信息的計算結(jié)果對外予以公布。
5、特殊情形的處理
（1）基金管理人或基金托管人按估值方法的第（8）、（9）項進行估值時，
所造成的誤差不作為基金資產(chǎn)估值錯誤處理。
（2）由于不可抗力，或證券/期貨交易所、證券登記結(jié)算機構(gòu)或存款銀行等
第三方機構(gòu)發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤、遺漏等原因，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采
取必要、適當、合理的措施進行檢查，但未能發(fā)現(xiàn)錯誤的，由此造成的基金資產(chǎn)
估值錯誤，基金管理人和基金托管人免除賠償責(zé)任。但基金管理人、基金托管人
應(yīng)當積極采取必要的措施消除或減輕由此造成的影響。
（三）估值差錯處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)估值
的準確性、及時性。當某一類基金份額凈值小數(shù)點后4位以內(nèi)（含第4位）發(fā)生
估值錯誤時，視為該類基金份額凈值錯誤。
基金合同的當事人應(yīng)按照以下約定處理：
1、估值錯誤類型
本基金運作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機構(gòu)、或銷
售機構(gòu)、或投資人自身的過錯造成估值錯誤，導(dǎo)致其他當事人遭受損失的，過錯
的責(zé)任人應(yīng)當對由于該估值錯誤遭受損失當事人（“受損方”）的直接損失按下
述“估值錯誤處理原則”給予賠償，承擔賠償責(zé)任。
上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、數(shù)
據(jù)計算差錯、系統(tǒng)故障差錯、下達指令差錯等。
2、估值錯誤處理原則
（1）估值錯誤已發(fā)生，但尚未給當事人造成損失時，估值錯誤責(zé)任方應(yīng)及
時協(xié)調(diào)各方，及時進行更正，因更正估值錯誤發(fā)生的費用由估值錯誤責(zé)任方承擔；
由于估值錯誤責(zé)任方未及時更正已產(chǎn)生的估值錯誤，給當事人造成損失的，由估
值錯誤責(zé)任方對直接損失承擔賠償責(zé)任；若估值錯誤責(zé)任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且
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有協(xié)助義務(wù)的當事人有足夠的時間進行更正而未更正，則其應(yīng)當承擔相應(yīng)賠償責(zé)
任。估值錯誤責(zé)任方應(yīng)對更正的情況向有關(guān)當事人進行確認，確保估值錯誤已得
到更正。
（2）估值錯誤的責(zé)任方對有關(guān)當事人的直接損失負責(zé)，不對間接損失負責(zé)，
并且僅對估值錯誤的有關(guān)直接當事人負責(zé)，不對第三方負責(zé)。
（3）因估值錯誤而獲得不當?shù)美漠斒氯素撚屑皶r返還不當?shù)美牧x務(wù)。
但估值錯誤責(zé)任方仍應(yīng)對估值錯誤負責(zé)。如果由于獲得不當?shù)美漠斒氯瞬环颠€
或不全部返還不當?shù)美斐善渌斒氯说睦鎿p失（“受損方”），則估值錯誤
責(zé)任方應(yīng)賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對獲得不當?shù)美?
當事人享有要求交付不當?shù)美臋?quán)利；如果獲得不當?shù)美漠斒氯艘呀?jīng)將此部分
不當?shù)美颠€給受損方，則受損方應(yīng)當將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不
當?shù)美颠€的總和超過其實際損失的差額部分支付給估值錯誤責(zé)任方。
（4）估值錯誤調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生估值錯誤的正確情形的方式。
3、估值錯誤處理程序
估值錯誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當事人應(yīng)當及時進行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯誤發(fā)生的原因，列明所有的當事人，并根據(jù)估值錯誤發(fā)生
的原因確定估值錯誤的責(zé)任方；
（2）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法對因估值錯誤造成的損失
進行評估；
（3）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法由估值錯誤的責(zé)任方進行
更正和賠償損失；
（4）根據(jù)估值錯誤處理的方法，需要修改基金登記機構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基
金登記機構(gòu)進行更正，并就估值錯誤的更正向有關(guān)當事人進行確認。
4、基金估值錯誤處理的方法如下：
（1）基金估值計算出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應(yīng)當立即予以糾正，通報基金
托管人，并采取合理的措施防止損失進一步擴大。
（2）錯誤偏差達到該類基金份額凈值的0.25%時，基金管理人應(yīng)當通報基
金托管人并報中國證監(jiān)會備案；錯誤偏差達到該類基金份額凈值的0.5%時，基
金管理人應(yīng)當公告，并報中國證監(jiān)會備案。
（3）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。如果行
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業(yè)另有通行做法，基金管理人和基金托管人應(yīng)本著平等和保護基金份額持有人利
益的原則進行協(xié)商。
（四）基金賬冊的建立
基金管理人和基金托管人在《基金合同》生效后，應(yīng)按照雙方約定的同一記
賬方法和會計處理原則，分別獨立地設(shè)置、登錄和保管本基金的全套賬冊，對雙
方各自的賬冊定期進行核對，互相監(jiān)督，以保證基金資產(chǎn)的安全。若雙方對會計
處理方法存在分歧，應(yīng)以基金管理人的處理方法為準。
經(jīng)對賬發(fā)現(xiàn)雙方的賬目存在不符的，基金管理人和基金托管人必須及時查明
原因并糾正，保證雙方平行登錄的賬冊記錄完全相符。若當日核對不符，暫時無
法查找到錯賬的原因而影響到基金凈值信息的計算和公告的，以基金管理人的賬
冊為準。
（五）基金定期報告的編制和復(fù)核
基金財務(wù)報表由基金管理人和基金托管人分別獨立編制。月度報表的編制，
應(yīng)于每月終了后5個工作日內(nèi)完成。
《基金合同》生效后，基金招募說明書的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人
應(yīng)當在三個工作日內(nèi)，更新基金招募說明書并登載在規(guī)定網(wǎng)站上；基金招募說明
書其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運作的，基金
管理人不再更新基金招募說明書；基金管理人應(yīng)當在季度結(jié)束之日起15個工作
日內(nèi)，編制完成基金季度報告，將季度報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將季度報告提
示性公告登載在規(guī)定報刊上；基金管理人應(yīng)當在上半年結(jié)束之日起兩個月內(nèi)，編
制完成基金中期報告，并將中期報告正文登載在規(guī)定網(wǎng)站上，將中期報告提示性
公告登載在規(guī)定報刊上；基金管理人應(yīng)當在每年結(jié)束之日起三個月內(nèi)，編制完成
基金年度報告，并將年度報告正文登載于規(guī)定網(wǎng)站上，將年度報告提示性公告登
載在規(guī)定報刊上。基金年度報告中的財務(wù)會計報告應(yīng)當經(jīng)過符合《中華人民共和
國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所審計。
《基金合同》生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當期季度報告、中
期報告或者年度報告。
基金管理人在月度報表完成當日，以加密傳真、加密電子郵件或雙方約定的
其他等方式將有關(guān)報表提供基金托管人復(fù)核；基金托管人在3個工作日內(nèi)進行復(fù)
核，并將復(fù)核結(jié)果及時通過書面方式或電子系統(tǒng)通知基金管理人?；鸸芾砣嗽?
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季度報告完成當日，將有關(guān)報告提供基金托管人復(fù)核，基金托管人在收到后7
個工作日內(nèi)進行復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果書面通知基金管理人?；鸸芾砣嗽谥衅趫?
告完成當日，將有關(guān)報告提供基金托管人復(fù)核，基金托管人在收到后30日內(nèi)進
行復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果書面通知基金管理人?；鸸芾砣嗽谀甓葓蟾嫱瓿僧斎眨?
將有關(guān)報告提供基金托管人復(fù)核，基金托管人在收到后45日內(nèi)復(fù)核，并將復(fù)核
結(jié)果書面通知基金管理人。
基金托管人在復(fù)核過程中，發(fā)現(xiàn)雙方的報表存在不符時，基金管理人和基金
托管人應(yīng)共同查明原因，進行調(diào)整，調(diào)整以雙方認可的賬務(wù)處理方式為準。核對
無誤后，基金托管人在基金管理人提供的報告上加蓋業(yè)務(wù)印鑒或者出具加蓋托管
業(yè)務(wù)章的復(fù)核意見書，雙方各自留存一份。如果基金管理人與基金托管人不能于
應(yīng)當發(fā)布公告之日之前就相關(guān)報表達成一致，以基金管理人的意見為準，基金管
理人有權(quán)按照其編制的報表對外發(fā)布公告，由此造成的損失由基金管理人承擔賠
償責(zé)任，基金托管人不負賠償責(zé)任，基金托管人有權(quán)就相關(guān)情況報中國證監(jiān)會備
案。
基金托管人在對財務(wù)會計報告、季度報告、中期報告或年度報告復(fù)核完畢后，
需向基金管理人進行書面或電子確認，以備有權(quán)機構(gòu)對相關(guān)文件審核時提示。
（六）暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券、期貨交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停
營業(yè)時；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產(chǎn)價值時；
3、當特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)與基金托管人協(xié)
商確認后，基金管理人應(yīng)當暫停估值；
4、中國證監(jiān)會和基金合同認定的其它情形。
六、基金份額持有人名冊的保管
基金管理人和基金托管人須分別妥善保管基金份額持有人名冊?；鸱蓊~持
有人名冊的內(nèi)容必須包括基金份額持有人的名稱和持有的基金份額。
基金份額持有人名冊由基金的基金登記機構(gòu)根據(jù)基金管理人的指令編制和
保管，基金管理人和基金托管人應(yīng)按照目前相關(guān)規(guī)則分別保管基金份額持有人名
冊。保管方式可以采用電子或文檔的形式。保管期限不低于法定最低期限。
基金托管人以電子版形式妥善保管基金份額持有人名冊，并定期備份，保存
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期限不低于法定最低期限?；鹜泄苋瞬坏脤⑺９艿幕鸱蓊~持有人名冊用于
基金托管業(yè)務(wù)以外的其他用途，并應(yīng)遵守保密義務(wù)。
若基金管理人或基金托管人由于自身原因無法妥善保管基金份額持有人名
冊，應(yīng)按有關(guān)法規(guī)規(guī)定各自承擔相應(yīng)的責(zé)任。
七、爭議解決方式
對于因《托管協(xié)議》的訂立、內(nèi)容、履行和解釋而產(chǎn)生的或與《托管協(xié)議》
有關(guān)的爭議，雙方當事人應(yīng)盡量通過協(xié)商途徑解決。如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，
任何一方均有權(quán)將爭議提交深圳國際仲裁院，根據(jù)該院當時有效的仲裁規(guī)則進行
仲裁。仲裁的地點在深圳市。仲裁裁決是終局性的，對雙方當事人均有約束力，
仲裁費用由敗訴方承擔，除非仲裁裁決另有決定。
爭議處理期間，雙方當事人應(yīng)恪守各自的職責(zé)，繼續(xù)忠實、勤勉、盡責(zé)地履
行本協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護基金份額持有人的合法權(quán)益。
《托管協(xié)議》受中國法律（為本托管協(xié)議之目的，不包括香港特別行政區(qū)、
澳門特別行政區(qū)法律和臺灣地區(qū)有關(guān)規(guī)定）管轄。
八、基金托管協(xié)議的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算
（一）托管協(xié)議的變更與終止
1、托管協(xié)議的變更程序
本協(xié)議雙方當事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對協(xié)議的內(nèi)容進行變更。變更后的托管
協(xié)議，其內(nèi)容不得與《基金合同》的規(guī)定有任何沖突。基金托管協(xié)議的變更報中
國證監(jiān)會備案。（如需）
2、基金托管協(xié)議終止的情形
發(fā)生以下情況之一的，本托管協(xié)議終止：
（1）《基金合同》終止；
（2）基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或有其他基金托管人接管基金資
產(chǎn)；
（3）基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或有其他基金管理人接管基金管
理權(quán)；
（4）發(fā)生法律法規(guī)、中國證監(jiān)會或《基金合同》規(guī)定的終止事項。
（二）基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內(nèi)
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成立清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行
基金清算。
2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托
管人、符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會
指定的人員組成?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財產(chǎn)清算小組負責(zé)基金財產(chǎn)的保管、清理、
估價、變現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。
4、基金財產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金財
產(chǎn)；
（2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進行清理和確認；
（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務(wù)所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務(wù)所對清算
報告出具法律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。
5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制
而不能及時變現(xiàn)的，清算期限相應(yīng)順延。
6、清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金財產(chǎn)清算過程中發(fā)生的所有合
理費用，清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金剩余財產(chǎn)中支付。
7、基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金
財產(chǎn)清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金
份額比例進行分配。
其中，對于投資人通過直銷機構(gòu)認購、申購的C類基金份額，計提的銷售服
務(wù)費（如有）將在基金合同終止時隨剩余資產(chǎn)分配款項一并返還給投資人，對于
投資人通過其他銷售機構(gòu)認購、申購且持續(xù)持有期限超過一年的C類基金份額，
超過一年繼續(xù)計提的銷售服務(wù)費（如有）將在基金合同終止時隨剩余資產(chǎn)分配款
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項一并返還給投資人。
（三）基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)符合《中華人
民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所審計并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報
中國證監(jiān)會備案并公告?；鹭敭a(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備
案后5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進行公告?；鹭敭a(chǎn)清算小組應(yīng)當將清算
報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
（四）基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存不低于法律法規(guī)規(guī)定的最
低期限。
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第二十一部分基金份額持有人服務(wù)
基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務(wù)?；鸸芾砣藢⒏鶕?jù)基
金份額持有人的需要和市場的變化，增加或變更服務(wù)項目。主要服務(wù)內(nèi)容如下：
一、信息查詢服務(wù)
通過客服熱線的IVR自動語音、網(wǎng)站信息等方式向客戶提供自助信息查詢服
務(wù)。查詢信息包括基金賬戶信息等。
基金份額持有人可通過IVR自動語音或轉(zhuǎn)人工座席等方式獲取賬戶信息查
詢服務(wù)。賬戶信息查詢服務(wù)內(nèi)容包括基金份額余額、交易流水、交易確認、分紅
記錄、凈值查詢等信息。
客戶可登陸基金管理人官方網(wǎng)站查詢基金管理人信息和基金信息，基金份額
持有人還可以查詢基金賬戶信息和交易記錄。
二、信息咨詢服務(wù)
通過客服熱線和網(wǎng)站等方式提供咨詢服務(wù)，客戶可通過客服熱線或網(wǎng)站留言
等途徑咨詢產(chǎn)品等問題，基金管理人還將安排經(jīng)驗豐富的業(yè)務(wù)人員為客戶提供基
金咨詢服務(wù)。
三、投訴處理服務(wù)
基金管理人呼叫中心提供電話投訴、信件和電子郵件投訴等多種投訴渠道。
客戶投訴實行分級管理、限期處理。呼叫中心負責(zé)跟蹤投訴處理的全過程，并將
處理結(jié)果答復(fù)客戶。
四、資料寄送服務(wù)
基金管理人將定期或不定期向客戶寄送有關(guān)資料，包括基金份額持有人交易
對賬單、公司宣傳推廣資料等。
五、各類講座、推介會、座談會和巡回路演
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基金管理人定期或不定期舉辦各類講座、推介會、座談會和巡回路演，及時
與投資者分享國內(nèi)外經(jīng)濟和市場最新動態(tài)，介紹公司旗下基金的最新信息。
六、基金經(jīng)理座談會
基金管理人不定期舉辦基金經(jīng)理座談會，邀請機構(gòu)客戶與基金經(jīng)理進行溝通，
與投資者分享基金投資理念，分析國內(nèi)外經(jīng)濟形勢、金融政策及投資機會。
七、基金管理人客戶服務(wù)聯(lián)絡(luò)方式
客戶服務(wù)熱線：400-868-0666
傳真：0755-23838930
基金管理人網(wǎng)址：http://www.cjhxfund.com
電子信箱：cjkf@cjhxfund.com
八、如本招募說明書存在任何您/貴機構(gòu)無法理解的內(nèi)容，請通過上述方式
聯(lián)系基金管理人。請確保投資前，您/貴機構(gòu)已經(jīng)全面理解了本招募說明書。
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第二十二部分其他應(yīng)披露事項
本基金暫無其他應(yīng)披露事項。
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第二十三部分招募說明書存放及其查閱方式
本招募說明書存放在本基金管理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)的住所，投
資人可在辦公時間免費查閱；也可按工本費購買本招募說明書復(fù)制件或復(fù)印件，
但應(yīng)以招募說明書正本為準。
基金管理人和基金托管人保證文本的內(nèi)容與所公告的內(nèi)容完全一致。
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第二十四部分備查文件
（一）中國證監(jiān)會準予創(chuàng)金合信恒悅30天持有期債券型證券投資基金注冊
的文件；
（二）《創(chuàng)金合信恒悅30天持有期債券型證券投資基金基金合同》；
（三）《創(chuàng)金合信恒悅30天持有期債券型證券投資基金托管協(xié)議》；
（四）法律意見書；
（五）基金管理人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照；
（六）基金托管人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照；
（七）中國證監(jiān)會要求的其他文件。
創(chuàng)金合信恒悅30天持有期債券型證券投資基金招募說明書.pdf