上銀基金管理有限公司上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說明書(2026年05月14日公告)
上銀基金管理有限公司
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式
證券投資基金更新招募說明書
(2026年05月14日公告)
基金管理人：上銀基金管理有限公司
基金托管人：國泰海通證券股份有限公司
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說明書
重要提示
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金（以下簡稱“本基
金”）于2026年3月19日經(jīng)中國證監(jiān)會證監(jiān)許可﹝2026﹞531號文準(zhǔn)予注冊
募集。本基金的基金合同于2026年4月29日正式生效。
基金管理人保證招募說明書的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。本招募說明書經(jīng)中
國證監(jiān)會注冊，但中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的投
資價值和市場前景做出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財
產(chǎn)，基金管理人不保證基金一定盈利，也不向投資者保證最低收益。
投資有風(fēng)險，投資者認(rèn)購（或申購）基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀《基金合同》、本
招募說明書及基金產(chǎn)品資料概要等信息披露文件，全面認(rèn)識本基金產(chǎn)品的風(fēng)險
收益特征，充分考慮投資者自身的風(fēng)險承受能力，并對于認(rèn)購（或申購）基金
的意愿、時機(jī)、數(shù)量等投資行為做出獨(dú)立決策。基金管理人提醒投資者基金投
資要承擔(dān)相應(yīng)風(fēng)險，包括市場風(fēng)險、管理風(fēng)險、流動性風(fēng)險、信用風(fēng)險、本基
金的特有風(fēng)險和其他風(fēng)險等。本基金是債券型基金，其預(yù)期風(fēng)險與預(yù)期收益理
論上低于股票型基金、混合型基金，高于貨幣市場基金?；饍糁禃驗樽C券
市場波動等因素產(chǎn)生波動，投資者根據(jù)所持有的基金份額享受基金收益，同時
承擔(dān)相應(yīng)的投資風(fēng)險。
本基金的投資范圍包括存托憑證，除與其他僅投資于滬深市場股票的基金
所面臨的共同風(fēng)險外，本基金還將面臨投資存托憑證的特殊風(fēng)險，詳見本基金
招募說明書。本基金可根據(jù)投資策略需要或市場環(huán)境的變化，選擇將部分基金
資產(chǎn)投資于存托憑證或選擇不將基金資產(chǎn)投資于存托憑證，基金資產(chǎn)并非必然
投資存托憑證。
本基金資產(chǎn)如果投資于內(nèi)地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機(jī)制下允許買賣
的香港聯(lián)合交易所上市的股票（以下簡稱“港股通標(biāo)的股票”），會面臨港股
通機(jī)制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)
險，包括但不限于港股市場股價波動較大的風(fēng)險（港股市場實(shí)行T+0回轉(zhuǎn)交易，
且對個股不設(shè)漲跌幅限制，港股股價可能表現(xiàn)出比A股更為劇烈的股價波動）、
匯率風(fēng)險（匯率波動可能對基金的投資收益造成損失）、港股通機(jī)制下交易日
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說明書
不連貫可能帶來的風(fēng)險（在內(nèi)地開市香港休市的情形下，港股通不能正常交易，
港股不能及時賣出，可能帶來一定的流動性風(fēng)險）、交易失敗及交易中斷的風(fēng)
險（在港股通機(jī)制下，面臨超出每日額度限制造成的交易失敗風(fēng)險，以及證券
交易服務(wù)系統(tǒng)報盤系統(tǒng)或者通信鏈路出現(xiàn)故障，可能導(dǎo)致15分鐘以上不能申報
和撤銷申報的交易中斷風(fēng)險）、結(jié)算風(fēng)險（香港結(jié)算機(jī)構(gòu)可能因極端情況存在
無法交付證券和資金的結(jié)算風(fēng)險，以及因港股通境內(nèi)的分級結(jié)算原則造成本基
金利益受損的風(fēng)險）等。本基金可根據(jù)投資策略需要或不同配置地市場環(huán)境的
變化，選擇將部分基金資產(chǎn)投資于港股通標(biāo)的股票或選擇不將基金資產(chǎn)投資于
港股通標(biāo)的股票，基金資產(chǎn)并非必然投資港股通標(biāo)的股票。
本基金可投資于資產(chǎn)支持證券。投資資產(chǎn)支持證券可能面臨信用風(fēng)險、利
率風(fēng)險、流動性風(fēng)險、提前償付風(fēng)險、操作風(fēng)險和法律風(fēng)險，由此可能給基金
凈值帶來較大的負(fù)面影響。
本基金可投資國債期貨。投資國債期貨可能面臨市場風(fēng)險、基差風(fēng)險、流
動性風(fēng)險、保證金風(fēng)險、信用風(fēng)險和操作風(fēng)險。
為對沖信用風(fēng)險，本基金可能投資于信用衍生品，信用衍生品的投資可能
面臨流動性風(fēng)險、償付風(fēng)險及價格波動風(fēng)險等風(fēng)險。
本基金可投資于其他公開募集證券投資基金，因此本基金所持有的基金的
業(yè)績表現(xiàn)、持有基金的基金管理人水平等因素將影響到本基金的業(yè)績表現(xiàn)。
本基金可投資于科創(chuàng)板，若本基金投資于科創(chuàng)板股票，會面臨科創(chuàng)板機(jī)制
下因投資標(biāo)的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)險，包括但不限于
科創(chuàng)板上市公司股票價格波動較大的風(fēng)險、流動性風(fēng)險、退市風(fēng)險等。
本基金對于每份基金份額設(shè)置最短持有期，最短持有期為180天，最短持
有期內(nèi)基金份額持有人不能提出贖回及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請，最短持有期到期日之后
基金份額持有人可以提出贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請。因此基金份額持有人面臨在最
短持有期內(nèi)不能贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出基金份額的風(fēng)險。
當(dāng)本基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，基金管理人履行相
應(yīng)程序后，可以啟動側(cè)袋機(jī)制，具體詳見基金合同和本招募說明書“側(cè)袋機(jī)制”
等有關(guān)章節(jié)。側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，基金管理人將對基金簡稱進(jìn)行特殊標(biāo)識，并
不辦理側(cè)袋賬戶的申購贖回。請基金份額持有人仔細(xì)閱讀相關(guān)內(nèi)容并關(guān)注本基
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說明書
金啟用側(cè)袋機(jī)制時的特定風(fēng)險。
本基金為發(fā)起式基金，發(fā)起資金提供方認(rèn)購本基金的總金額不少于1,000
萬元人民幣，且持有期限自基金合同生效日起不少于3年，法律法規(guī)和監(jiān)管機(jī)
構(gòu)另有規(guī)定的除外?！痘鸷贤飞е掌鹑旰蟮膶?yīng)日，若基金規(guī)模低
于2億元人民幣的，基金合同自動終止，并應(yīng)當(dāng)按照基金合同約定的程序進(jìn)行
清算，無需召開基金份額持有人大會審議，且不得通過召開基金份額持有人大
會延續(xù)基金合同期限。故投資者將面臨基金合同可能終止的不確定性風(fēng)險。
基金管理人提醒投資者基金投資的“買者自負(fù)”原則，在投資者作出投資
決策后，基金運(yùn)營狀況與基金凈值變化引致的投資風(fēng)險，由投資者自行負(fù)責(zé)。
基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績
也不構(gòu)成對本基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。
本基金單一投資者（基金管理人或其高級管理人員、基金經(jīng)理等人員作為
發(fā)起資金提供方除外）持有基金份額數(shù)不得達(dá)到或超過基金份額總數(shù)的50%，
但在基金運(yùn)作過程中因基金份額贖回等情形導(dǎo)致被動達(dá)到或超過50%的除外。
法律法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
本招募說明書所載內(nèi)容更新編制日為2026年5月11日。
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說明書
目錄
第一部分緒言........................................................................................................................1
第二部分釋義........................................................................................................................2
第三部分基金管理人............................................................................................................9
第四部分基金托管人..........................................................................................................20
第五部分相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)......................................................................................................24
第六部分基金的募集..........................................................................................................26
第七部分基金合同的生效..................................................................................................33
第八部分基金份額的申購與贖回......................................................................................35
第九部分基金的投資..........................................................................................................49
第十部分基金的財產(chǎn)..........................................................................................................63
第十一部分基金資產(chǎn)的估值..............................................................................................64
第十二部分基金的收益與分配..........................................................................................72
第十三部分基金的費(fèi)用與稅收..........................................................................................74
第十四部分基金的會計與審計..........................................................................................78
第十五部分基金的信息披露..............................................................................................79
第十六部分側(cè)袋機(jī)制..........................................................................................................88
第十七部分風(fēng)險揭示..........................................................................................................91
第十八部分基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算................................................102
第十九部分基金合同的內(nèi)容摘要....................................................................................104
第二十部分基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要............................................................................122
第二十一部分對基金份額持有人的服務(wù)........................................................................142
第二十二部分招募說明書存放及查閱方式....................................................................144
第二十三部分備查文件....................................................................................................145
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說明書
第一部分緒言
本招募說明書依據(jù)《中華人民共和國民法典》、《中華人民共和國證券投
資基金法》（以下簡稱“《基金法》”）、《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理
辦法》（以下簡稱“《運(yùn)作辦法》”）、《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)
督管理辦法》（以下簡稱“《銷售辦法》”）、《公開募集證券投資基金信息
披露管理辦法》（以下簡稱“《信息披露辦法》”）、《公開募集開放式證券
投資基金流動性風(fēng)險管理規(guī)定》（以下簡稱“《流動性風(fēng)險管理規(guī)定》”）及
其他有關(guān)規(guī)定以及《上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金基
金合同》（以下簡稱“《基金合同》”或“基金合同”）編寫。
本招募說明書闡述了上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基
金的投資目標(biāo)、策略、風(fēng)險、費(fèi)率等與投資人投資決策有關(guān)的必要事項，投資
人在作出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本招募說明書。
本基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重
大遺漏，并對其真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。
本基金是根據(jù)本招募說明書所載明資料申請募集的。本基金管理人沒有委
托或授權(quán)任何其他人提供未在本招募說明書中載明的信息，或?qū)Ρ菊心颊f明書
作出任何解釋或者說明。
本招募說明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會注冊?；鸷?
同是約定基金合同當(dāng)事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件?；鹜顿Y者自依基金合
同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人，其持有基金份
額的行為本身即表明其對基金合同的承認(rèn)和接受，并按照《基金法》、基金合
同及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)；基金投資人欲了解基金份額持有人的
權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)詳細(xì)查閱《基金合同》。
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說明書
第二部分釋義
在本招募說明書中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：
1、基金或本基金：指上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基
金
2、基金管理人：指上銀基金管理有限公司
3、基金托管人：指國泰海通證券股份有限公司
4、基金合同或《基金合同》：指《上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起
式證券投資基金基金合同》及對基金合同的任何有效修訂和補(bǔ)充
5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《上銀慧銘雙利
180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金托管協(xié)議》及對該托管協(xié)議的任何有
效修訂和補(bǔ)充
6、招募說明書或本招募說明書：指《上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)
起式證券投資基金招募說明書》及其更新
7、基金產(chǎn)品資料概要：指《上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券
投資基金基金產(chǎn)品資料概要》及其更新
8、基金份額發(fā)售公告：指《上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券
投資基金基金份額發(fā)售公告》
9、法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布實(shí)施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、
司法解釋、行政規(guī)章以及其他對基金合同當(dāng)事人有約束力的決定、決議、通知
等
10、《基金法》：指2003年10月28日經(jīng)第十屆全國人民代表大會常務(wù)委
員會第五次會議通過，經(jīng)2012年12月28日第十一屆全國人民代表大會常務(wù)委
員會第三十次會議修訂，自2013年6月1日起實(shí)施，并經(jīng)2015年4月24日第
十二屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第十四次會議《全國人民代表大會常務(wù)委
員會關(guān)于修改＜中華人民共和國港口法＞等七部法律的決定》修正的《中華人民
共和國證券投資基金法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時做出的修訂
11、《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會2020年8月28日頒布、同年10月1日
實(shí)施的《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說明書
做出的修訂
12、《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會2019年7月26日頒布、同年9月
1日實(shí)施的，并經(jīng)2020年3月20日中國證監(jiān)會《關(guān)于修改部分證券期貨規(guī)章
的決定》修正的《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對其
不時做出的修訂
13、《運(yùn)作辦法》：指中國證監(jiān)會2014年7月7日頒布、同年8月8日實(shí)
施的《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時做出的修訂
14、《流動性風(fēng)險管理規(guī)定》：指中國證監(jiān)會2017年8月31日頒布、同
年10月1日實(shí)施的《公開募集開放式證券投資基金流動性風(fēng)險管理規(guī)定》及頒
布機(jī)關(guān)對其不時做出的修訂
15、中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會
16、基金合同當(dāng)事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔(dān)
義務(wù)的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
17、個人投資者：指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然
人
18、機(jī)構(gòu)投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境
內(nèi)合法登記并存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門批準(zhǔn)設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、
社會團(tuán)體或其他組織
19、合格境外投資者：指符合《合格境外機(jī)構(gòu)投資者和人民幣合格境外機(jī)
構(gòu)投資者境內(nèi)證券期貨投資管理辦法》（包括其不時修訂）及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)
定使用來自境外的資金進(jìn)行境內(nèi)證券期貨投資的境外機(jī)構(gòu)投資者，包括合格境
外機(jī)構(gòu)投資者和人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者
20、投資人、投資者：指個人投資者、機(jī)構(gòu)投資者、合格境外投資者、發(fā)
起資金提供方以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人
的合稱
21、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投
資人
22、基金銷售業(yè)務(wù)：指基金管理人或銷售機(jī)構(gòu)為投資人開立基金交易賬戶，
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說明書
宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，辦理基金份額的申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管、
定期定額投資計劃及提供基金交易賬戶信息查詢等業(yè)務(wù)
23、銷售機(jī)構(gòu)：包括直銷機(jī)構(gòu)和代銷機(jī)構(gòu)。直銷機(jī)構(gòu)指上銀基金管理有限
公司，及基金管理人；代銷機(jī)構(gòu)指符合《銷售辦法》和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他
條件，取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服務(wù)協(xié)議，辦理
基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)
24、登記業(yè)務(wù)：指基金登記、存管、過戶、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包
括投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確認(rèn)、清算
和結(jié)算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等
25、登記機(jī)構(gòu)：指辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。基金的登記機(jī)構(gòu)為上銀基金管理
有限公司或接受上銀基金管理有限公司委托辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)
26、基金賬戶：指登記機(jī)構(gòu)為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人
所管理的基金份額余額及其變動情況的賬戶
27、基金交易賬戶：指銷售機(jī)構(gòu)為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售
機(jī)構(gòu)辦理基金認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資計劃等業(yè)務(wù)而
引起的基金份額變動及結(jié)余情況的賬戶
28、基金合同生效日：指基金募集達(dá)到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條
件，基金管理人向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國證監(jiān)會書面
確認(rèn)的日期
29、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金
財產(chǎn)清算完畢，清算結(jié)果報中國證監(jiān)會備案并予以公告的日期
30、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最
長不得超過3個月
31、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限
32、最短持有期：指投資者認(rèn)購或申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入基金份額后需持有的最
短期限，在最短持有期內(nèi)，基金管理人對投資者的相應(yīng)基金份額不辦理贖回或
轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)。本基金每份基金份額的最短持有期為180天
33、最短持有期起始日：對于每份認(rèn)購份額的最短持有期起始日，指基金
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說明書
合同生效日；對于每份申購或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入份額的最短持有期起始日，指該基金份
額申購或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入確認(rèn)日
34、最短持有期到期日：對于每份認(rèn)購份額，最短持有期為基金合同生效
日起的180天；對于每份申購或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入份額，最短持有期為申購確認(rèn)日或轉(zhuǎn)
換轉(zhuǎn)入確認(rèn)日起的180天，即對每份基金份額，當(dāng)投資人持有時間小于180天，
則無法贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出；當(dāng)投資人持有時間大于等于180天，則可以于開放日
贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出。最短持有期的最后一日為最短持有期到期日
35、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日
36、T日：指銷售機(jī)構(gòu)在規(guī)定時間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務(wù)申請
的開放日
37、T+n日：指自T日起第n個工作日（不包含T日）
38、開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日
（若本基金參與港股通交易且該工作日為非港股通交易日或遇港股通因其他原
因暫停交易的情形，則基金管理人有權(quán)暫停辦理基金份額的申購和贖回業(yè)務(wù)，
并按規(guī)定進(jìn)行公告）
39、開放時間：指開放日基金接受申購、贖回或其他業(yè)務(wù)的時間段
40、《業(yè)務(wù)規(guī)則》：指《上銀基金管理有限公司開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》，
是規(guī)范基金管理人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業(yè)務(wù)規(guī)則，由基金
管理人和投資人共同遵守
41、認(rèn)購：指在基金募集期內(nèi)，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定
申請購買基金份額的行為
42、申購：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定
申請購買基金份額的行為
43、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說明書
規(guī)定的條件要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為
44、基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時有效公
告規(guī)定的條件，申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉(zhuǎn)換為
基金管理人管理的其他基金份額的行為
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說明書
45、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機(jī)構(gòu)之間實(shí)施的變更
所持基金份額銷售機(jī)構(gòu)的操作
46、定期定額投資計劃：指投資人通過有關(guān)銷售機(jī)構(gòu)提出申請，約定每期
申購日、扣款金額及扣款方式，由銷售機(jī)構(gòu)于每期約定扣款日在投資人指定銀
行賬戶內(nèi)自動完成扣款及受理基金申購申請的一種投資方式
47、巨額贖回：指本基金單個開放日，基金份額凈贖回申請（贖回申請份
額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換
中轉(zhuǎn)入申請份額總數(shù)后的余額）超過上一開放日基金總份額的10%
48、元：指人民幣元
49、基金收益：指基金投資所得紅利、股息、債券利息、買賣證券價差、
銀行存款利息、已實(shí)現(xiàn)的其他合法收入及因運(yùn)用基金財產(chǎn)帶來的成本和費(fèi)用的
節(jié)約
50、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價證券、國債期貨、信用衍生品、
票據(jù)價值、證券投資基金基金份額、銀行存款本息、基金應(yīng)收款項及其他資產(chǎn)
的價值總和
51、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價值
52、基金份額凈值：指計算日基金資產(chǎn)凈值除以計算日基金份額總數(shù)
53、基金資產(chǎn)估值：指計算評估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價值，以確定基金資產(chǎn)
凈值和基金份額凈值的過程
54、規(guī)定媒介：指符合中國證監(jiān)會規(guī)定條件的用以進(jìn)行信息披露的全國性
報刊及《信息披露辦法》規(guī)定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管
人網(wǎng)站、中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站）等媒介
55、銷售服務(wù)費(fèi)：指從基金財產(chǎn)中計提的，用于本基金市場推廣、銷售以
及基金份額持有人服務(wù)的費(fèi)用
56、A類基金份額：指在投資人認(rèn)購/申購時收取認(rèn)購/申購費(fèi)用，且不從
本類別基金資產(chǎn)凈值中計提銷售服務(wù)費(fèi)的基金份額；投資者通過直銷機(jī)構(gòu)認(rèn)購/
申購A類基金份額的不收取認(rèn)購/申購費(fèi)用
57、C類基金份額：指在投資者認(rèn)購/申購時不收取認(rèn)購/申購費(fèi)用，但從
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說明書
本類別基金資產(chǎn)凈值中計提銷售服務(wù)費(fèi)的基金份額；其中，通過基金管理人認(rèn)
購、申購C類基金份額的不收取銷售服務(wù)費(fèi)；投資者持續(xù)持有期限超過一年的
C類基金份額，不再繼續(xù)收取銷售服務(wù)費(fèi)
58、港股通：指投資者委托內(nèi)地證券公司，經(jīng)由上海證券交易所/深圳證券
交易所在香港設(shè)立的證券交易服務(wù)公司，向香港聯(lián)合交易所進(jìn)行申報，買賣規(guī)
定范圍內(nèi)的香港聯(lián)合交易所上市的股票
59、發(fā)起式基金：指符合《運(yùn)作辦法》和中國證監(jiān)會規(guī)定的相關(guān)條件而募
集、運(yùn)作，由基金管理人、基金管理人股東、基金管理人高級管理人員或基金
經(jīng)理（指基金管理人員工中依法具有基金經(jīng)理資格者，包括但不限于本基金的
基金經(jīng)理，同時也可以包括基金經(jīng)理之外的投研人員，下同）等人員承諾認(rèn)購
一定金額并持有不少于三年的證券投資基金
60、發(fā)起資金：指用于認(rèn)購發(fā)起式基金且來源于基金管理人股東資金、基
金管理人固有資金、基金管理人高級管理人員或基金經(jīng)理等人員的資金。發(fā)起
資金認(rèn)購本基金的金額不低于1,000萬元，且發(fā)起資金認(rèn)購的基金份額持有期
限自基金合同生效之日起不低于三年
61、發(fā)起資金提供方：指以發(fā)起資金認(rèn)購本基金且承諾以發(fā)起資金認(rèn)購的
基金份額持有期限自基金合同生效之日起不少于三年的基金管理人股東、基金
管理人、基金管理人高級管理人員或基金經(jīng)理等人員
62、信用衍生品：指符合證券交易所或銀行間市場業(yè)務(wù)規(guī)則，專門用于管
理信用風(fēng)險的信用衍生工具
63、信用保護(hù)買方：亦稱信用保護(hù)購買方，指接受信用風(fēng)險保護(hù)的一方
64、信用保護(hù)賣方：亦稱信用保護(hù)提供方，指提供信用風(fēng)險保護(hù)的一方
65、名義本金：亦稱交易名義本金，指一筆信用衍生品交易提供信用風(fēng)險
保護(hù)的金額，各項支付和結(jié)算以此金額為計算基準(zhǔn)
66、流動性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無
法以合理價格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個交易日以上的逆回
購與銀行定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、停牌股票、流
通受限的新股及非公開發(fā)行股票、資產(chǎn)支持證券、因發(fā)行人債務(wù)違約無法進(jìn)行
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說明書
轉(zhuǎn)讓或交易的債券等
67、擺動定價機(jī)制：指當(dāng)本基金遭遇大額申購贖回時，基金管理人可依據(jù)
法律法規(guī)以及監(jiān)管部門、自律規(guī)則的規(guī)定通過調(diào)整基金份額凈值的方式，將基
金調(diào)整投資組合的市場沖擊成本分配給實(shí)際申購、贖回的投資者，從而減少對
存量基金份額持有人利益的不利影響，確保投資人的合法權(quán)益不受損害并得到
公平對待
68、側(cè)袋機(jī)制：指將基金投資組合中的特定資產(chǎn)從原有賬戶分離至一個專
門賬戶進(jìn)行處置清算，目的在于有效隔離并化解風(fēng)險，確保投資者得到公平對
待，屬于流動性風(fēng)險管理工具。側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，原有賬戶稱為主袋賬戶，
專門賬戶稱為側(cè)袋賬戶
69、特定資產(chǎn)：包括：（一）無可參考的活躍市場價格且采用估值技術(shù)仍
導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性的資產(chǎn)；（二）按攤余成本計量且計提資產(chǎn)減
值準(zhǔn)備仍導(dǎo)致資產(chǎn)價值存在重大不確定性的資產(chǎn)；（三）其他資產(chǎn)價值存在重
大不確定性的資產(chǎn)
70、不可抗力：指基金合同當(dāng)事人不能預(yù)見、不能避免且不能克服的客觀
事件
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說明書
第三部分基金管理人
一、基金管理人概況
名稱：上銀基金管理有限公司
住所：上海市浦東新區(qū)秀浦路2388號3幢528室
辦公地址：上海市浦東新區(qū)世紀(jì)大道1528號陸家嘴基金大廈9樓
法定代表人：武俊
設(shè)立日期：2013年8月30日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)許可[2013]1114號文
組織形式：有限責(zé)任公司（外商投資、非獨(dú)資）
注冊資本：3億元人民幣
存續(xù)期限：持續(xù)經(jīng)營
聯(lián)系人：敖玲
聯(lián)系電話：021-60232799
股權(quán)結(jié)構(gòu)：上海銀行股份有限公司持有80%股權(quán)、桑坦德投資控股有限公
司持有20%股權(quán)
二、基金管理人主要人員情況
1、董事會成員：
武俊先生，董事長，上海財經(jīng)大學(xué)會計學(xué)博士研究生。歷任上海銀行總行
金融市場部副總經(jīng)理、投資銀行部副總經(jīng)理、金融市場部副總經(jīng)理兼同業(yè)部總
經(jīng)理、金融市場部副總經(jīng)理兼同業(yè)部總經(jīng)理兼上海自貿(mào)試驗區(qū)分行黨委委員、
金融市場部副總經(jīng)理兼同業(yè)部總經(jīng)理兼上海自貿(mào)試驗區(qū)分行黨委委員、副行長，
金融市場部副總經(jīng)理（主持工作）兼同業(yè)部總經(jīng)理、金融市場部副總經(jīng)理（主
持工作）、金融市場部總經(jīng)理兼資產(chǎn)管理部總經(jīng)理、金融市場部總經(jīng)理、業(yè)務(wù)
總監(jiān)兼金融市場部總經(jīng)理?，F(xiàn)任上海銀行業(yè)務(wù)總監(jiān)兼金融同業(yè)部總經(jīng)理、上海
同業(yè)中心總經(jīng)理，上銀基金管理有限公司董事長。
孫蕾女士，董事，南開大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士。歷任工商銀行天津分行新技術(shù)產(chǎn)
業(yè)園區(qū)支行員工，浦發(fā)銀行天津分行資金財務(wù)部、財務(wù)核算中心科長，上海銀
行天津分行資金財務(wù)部總經(jīng)理、總行計劃財務(wù)部管理會計部高級經(jīng)理、總行計
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說明書
劃財務(wù)部見習(xí)總經(jīng)理助理等職務(wù)?，F(xiàn)任上海銀行總行計劃財務(wù)部副總經(jīng)理，上
銀基金管理有限公司董事。
姚之俊先生，董事，上海交通大學(xué)工商管理學(xué)士。歷任上海銀行股份有限
公司白玉支行個人金融部經(jīng)理、信息技術(shù)大廈支行行長，總行營業(yè)部辦公室副
主任、金融市場部總經(jīng)理，總行資產(chǎn)管理部見習(xí)總經(jīng)理助理，總行私人銀行與
財富管理部見習(xí)總經(jīng)理助理兼銷售管理部高級經(jīng)理、總經(jīng)理助理等職務(wù)?，F(xiàn)任
上海銀行總行財富管理與私人銀行部副總經(jīng)理，上銀理財有限責(zé)任公司董事，
上銀基金管理有限公司董事。
吳迪女士，董事，復(fù)旦大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士。歷任上海銀行股份有限公司金融
同業(yè)部資產(chǎn)投資部高級經(jīng)理助理，金融市場部見習(xí)總經(jīng)理助理、綜合管理部高
級經(jīng)理、風(fēng)險內(nèi)控部高級經(jīng)理、風(fēng)險合規(guī)部高級經(jīng)理、投資研究部高級經(jīng)理等
職務(wù)。現(xiàn)任上海銀行金融市場部見習(xí)總經(jīng)理助理兼投資研究部高級經(jīng)理、風(fēng)險
合規(guī)部高級經(jīng)理，上銀理財有限責(zé)任公司董事，上銀基金管理有限公司董事。
Jack Treunen先生，董事，比利時魯汶大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)學(xué)士、比利時魯汶天主
教大學(xué)企業(yè)管理碩士。歷任比利時信貸銀行資產(chǎn)管理部歐洲股票主管及投資組
合經(jīng)理、投資委員會成員，桑坦德投資證券董事總經(jīng)理、歐洲銷售主管，桑坦
德資產(chǎn)管理全球開放市場負(fù)責(zé)人，桑坦德集團(tuán)戰(zhàn)略與亞洲事業(yè)部項目與關(guān)系董
事總經(jīng)理，桑坦德集團(tuán)戰(zhàn)略聯(lián)盟與投資部董事總經(jīng)理，桑坦德財富管理與保險
事業(yè)部戰(zhàn)略與企業(yè)發(fā)展負(fù)責(zé)人等職務(wù)?，F(xiàn)任桑坦德資產(chǎn)管理集團(tuán)全球戰(zhàn)略與企
業(yè)發(fā)展負(fù)責(zé)人，桑坦德資產(chǎn)管理英國公司董事，上銀基金管理有限公司董事。
尉遲平女士，董事兼總經(jīng)理，上海財經(jīng)大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士。歷任上海銀行股
份有限公司總行金融市場部債券交易部高級經(jīng)理助理、高級副經(jīng)理、高級經(jīng)理，
金融市場部外匯與貴金屬部高級經(jīng)理，金融市場部見習(xí)總經(jīng)理助理等職務(wù)；上
銀基金管理有限公司總經(jīng)理助理、副總經(jīng)理等職務(wù)。現(xiàn)任上銀基金管理有限公
司董事兼總經(jīng)理。
蔣曉云女士，獨(dú)立董事，美國中康涅狄格州立大學(xué)商學(xué)院工商管理碩士。
歷任鐵道部北京通信訊號工廠助理工程師、北京市計算機(jī)技術(shù)研究所工程師，
國家經(jīng)濟(jì)體制改革委員會外事司副處級調(diào)研員，國家外匯管理局儲備管理司副
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說明書
處級調(diào)研員，中國投資有限責(zé)任公司投資運(yùn)營部總監(jiān)等職務(wù)?，F(xiàn)任上銀基金管
理有限公司獨(dú)立董事。
吳顯玲女士，獨(dú)立董事，北京航空航天大學(xué)管理學(xué)碩士。歷任中國人民銀
行廣西區(qū)分行綜合及證券市場主任科員，廣西證券交易中心副總經(jīng)理，廣西證
券登記公司總經(jīng)理、法定代表人，廣西證券有限責(zé)任公司副總經(jīng)理，國海證券
有限責(zé)任公司副總經(jīng)理，國海富蘭克林基金管理有限公司督察長、副董事長兼
總經(jīng)理、董事長等職務(wù)?，F(xiàn)任上銀基金管理有限公司獨(dú)立董事。
王明德先生，獨(dú)立董事，香港中文大學(xué)工商管理碩士。歷任美國銀行香港
分行中國業(yè)務(wù)部信貸及營銷主任、財資銷售，巴克萊銀行香港分行財資銷售主
管、司庫，花旗私人銀行香港分行高級客戶經(jīng)理，美林集團(tuán)全球私人客戶部理
財顧問，匯豐私人銀行中國區(qū)團(tuán)隊負(fù)責(zé)人、市場負(fù)責(zé)人，法國巴黎銀行香港分
行中國區(qū)財富管理部負(fù)責(zé)人等職務(wù)?，F(xiàn)任香港大學(xué)商學(xué)院客座副教授，上銀基
金管理有限公司獨(dú)立董事。
2、高級管理人員：
尉遲平女士，總經(jīng)理。（簡歷請參見上述董事會成員介紹）
王玲女士，督察長，中國人民大學(xué)會計學(xué)博士研究生。曾長期任職于深圳
證券交易所和北京市星石投資管理有限公司?，F(xiàn)任上銀基金管理有限公司督察
長兼總法律顧問。
陳士琛先生，首席信息官兼信息技術(shù)部總監(jiān)，北京師范大學(xué)工學(xué)碩士。歷
任北京師范大學(xué)講師，中國工商銀行數(shù)據(jù)中心（北京）系統(tǒng)部系統(tǒng)工程師、測
試管理部副總經(jīng)理、測試三部副總經(jīng)理等職務(wù)，工銀瑞信基金管理有限公司信
息科技部總監(jiān)。
王稼秋先生，副總經(jīng)理，上海財經(jīng)大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)學(xué)士。曾在上海銀行股份有
限公司總行金融市場部、金融同業(yè)部任職?，F(xiàn)任上銀基金管理有限公司副總經(jīng)
理兼上銀瑞金資本管理有限公司董事長。
廖雋女士，副總經(jīng)理兼市場營銷部總監(jiān)、渠道營銷部總監(jiān)、電子商務(wù)部總
監(jiān)，河北經(jīng)貿(mào)大學(xué)學(xué)士。曾在農(nóng)業(yè)銀行上海普陀支行，上海銀行總行公司業(yè)務(wù)
部、市南分行公司業(yè)務(wù)部、漕河涇支行等任職。
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說明書
3、本基金基金經(jīng)理：
趙治燁先生，北京大學(xué)微電子學(xué)士。歷任中國銀河證券北京中關(guān)村大街營
業(yè)部理財分析師，上銀基金投資研究部副總監(jiān)等職務(wù)?，F(xiàn)任上銀基金權(quán)益投資
副總監(jiān),上銀新興價值成長混合型證券投資基金基金經(jīng)理、上銀鑫達(dá)靈活配置混
合型證券投資基金基金經(jīng)理、上銀內(nèi)需增長股票型證券投資基金基金經(jīng)理、上
銀價值增長3個月持有期混合型證券投資基金基金經(jīng)理、上銀豐瑞一年持有期
混合型發(fā)起式證券投資基金基金經(jīng)理、上銀數(shù)字經(jīng)濟(jì)混合型發(fā)起式證券投資基
金基金經(jīng)理、上銀慧達(dá)雙利債券型證券投資基金基金經(jīng)理、上銀慧銘雙利180
天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金基金經(jīng)理。
馬小東先生，碩士研究生。歷任上海博道投資管理有限公司、博道基金管
理有限公司分析師；申萬菱信基金管理有限公司研究員；上銀基金管理有限公
司高級研究員、基金經(jīng)理助理。現(xiàn)任上銀可轉(zhuǎn)債精選債券型證券投資基金基金
經(jīng)理、上銀慧鼎利債券型證券投資基金基金經(jīng)理、上銀聚恒益一年定期開放債
券型發(fā)起式證券投資基金基金經(jīng)理、上銀聚嘉益一年定期開放債券型發(fā)起式證
券投資基金基金經(jīng)理、上銀慧祥利債券型證券投資基金基金經(jīng)理、上銀慧銘雙
利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金基金經(jīng)理。
張和睿先生，碩士研究生，曾任華林證券股份有限公司研究員、國海富蘭
克林基金研究員、上銀基金固收研究員、固收高級研究員、基金經(jīng)理助理等職
務(wù)。現(xiàn)任上銀慧尚6個月持有期混合型證券投資基金基金經(jīng)理、上銀慧銘雙利
180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金基金經(jīng)理。
4、投資決策委員會成員：
尉遲平女士（投資決策委員會主席、總經(jīng)理）；
王稼秋先生（副總經(jīng)理）；
盧揚(yáng)先生（權(quán)益投資部總監(jiān)、權(quán)益投資總監(jiān)、基金經(jīng)理）；
翟云飛先生（量化投資部總監(jiān)、基金經(jīng)理）；
蔡唯峰先生（固收投資部副總監(jiān)、基金經(jīng)理）；
許佳先生（固收投資總監(jiān)、基金經(jīng)理）；
趙治燁先生（權(quán)益投資副總監(jiān)、基金經(jīng)理）；
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說明書
樓昕宇先生（基金經(jīng)理）。
5、上述人員之間不存在近親屬關(guān)系。
三、基金管理人職責(zé)
1、依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基
金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
2、辦理基金備案手續(xù)；
3、對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資；
4、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分
配收益；
5、進(jìn)行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；
6、編制基金季度報告、中期報告和年度報告；
7、計算并公告基金凈值信息；
8、辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；
9、按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；
10、保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料；
11、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施
其他法律行為；
12、中國證監(jiān)會規(guī)定的其他職責(zé)。
四、基金管理人承諾
1、基金管理人承諾嚴(yán)格遵守現(xiàn)行有效的相關(guān)法律法規(guī)、基金合同和中國證
監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，建立健全內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止違反現(xiàn)行有效
的有關(guān)法律法規(guī)、基金合同和中國證監(jiān)會有關(guān)規(guī)定的行為發(fā)生。
2、基金管理人及其董事、高級管理人員和其他從業(yè)人員承諾不得有下列行
為：
（1）將其固有財產(chǎn)或者其他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資；
（2）不公平地對待管理的不同基金財產(chǎn)；
（3）利用基金財產(chǎn)或者職務(wù)之便為基金份額持有人以外的第三人謀取利益；
（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說明書
（5）侵占、挪用基金財產(chǎn)；
（6）泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示
他人從事相關(guān)的交易活動；
（7）玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責(zé)；
（8）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
3、基金管理人承諾加強(qiáng)人員管理，強(qiáng)化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國
家有關(guān)法律、法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)，不從事以下活動：
（1）越權(quán)或違規(guī)經(jīng)營；
（2）違反基金合同或托管協(xié)議；
（3）故意損害基金份額持有人或其它基金相關(guān)機(jī)構(gòu)的合法權(quán)益；
（4）在向中國證監(jiān)會報送的資料中弄虛作假；
（5）拒絕、干擾、阻撓或嚴(yán)重影響中國證監(jiān)會依法監(jiān)管；
（6）玩忽職守、濫用職權(quán)，不按照規(guī)定履行職責(zé)；
（7）違反現(xiàn)行有效的法律法規(guī)、基金合同和中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，泄露
在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開的基金投資內(nèi)容、
基金投資計劃等信息，或利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)的交易
活動；
（8）違反證券交易場所業(yè)務(wù)規(guī)則，利用對敲、倒倉等手段操縱市場價格，
擾亂市場秩序；
（9）貶損同行，以抬高自己；
（10）在公開信息披露和廣告中故意含有虛假、誤導(dǎo)、欺詐成分；
（11）以不正當(dāng)手段謀求業(yè)務(wù)發(fā)展；
（12）有悖社會公德，損害證券投資基金人員形象；
（13）其他法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會禁止的行為。
4、本基金管理人將根據(jù)基金合同的規(guī)定，按照招募說明書列明的投資目標(biāo)、
策略及限制等全權(quán)處理本基金的投資。
5、本基金管理人不從事違反《基金法》的行為，并建立健全內(nèi)部控制制度，
采取有效措施，保證基金財產(chǎn)不用于下列投資或者活動：
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說明書
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；
（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；
（4）向其基金管理人、基金托管人出資；
（5）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；
（6）持有具有復(fù)雜、衍生品性質(zhì)的基金份額，包括分級基金和中國證監(jiān)會
認(rèn)定的其他基金份額；
（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制，如適用于本基金，基金
管理人在履行適當(dāng)程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或以變更以后的規(guī)定
為準(zhǔn)。
五、基金經(jīng)理承諾
1、依照有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著勤勉謹(jǐn)慎的原則為基金份額
持有人謀取最大利益；
2、不利用職務(wù)之便為自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人謀
取不當(dāng)利益；
3、不違反現(xiàn)行有效的法律法規(guī)、基金合同和中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，不泄
露在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開的基金投資內(nèi)
容、基金投資計劃等信息；
4、不從事?lián)p害基金財產(chǎn)和基金份額持有人利益的證券交易及其他活動。
六、基金管理人的內(nèi)部控制制度
1、內(nèi)部控制的原則
（1）健全性原則：內(nèi)部控制包括公司的各項業(yè)務(wù)、各個部門或機(jī)構(gòu)和各級
人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)。
（2）有效性原則：通過科學(xué)的內(nèi)控手段和方法，建立合理的內(nèi)控程序，維
護(hù)內(nèi)控制度的有效執(zhí)行。
（3）獨(dú)立性原則：公司各機(jī)構(gòu)、部門和崗位職責(zé)保持相對獨(dú)立，公司基金
資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其它資產(chǎn)的運(yùn)作分離。
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說明書
（4）相互制約原則：公司內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置權(quán)責(zé)分明、相互制衡。
（5）成本效益原則：公司運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營管理方法降低運(yùn)作成本，提高
經(jīng)濟(jì)效益，以合理的控制成本達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果。
2、內(nèi)部控制的基本要素
內(nèi)部控制的基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險評估、控制活動、信息溝通（報
告制度）、內(nèi)部監(jiān)控、監(jiān)督和內(nèi)部監(jiān)察。
（1）控制環(huán)境
控制環(huán)境構(gòu)成公司內(nèi)部控制的基礎(chǔ)，控制環(huán)境包括經(jīng)營理念和內(nèi)控文化、
公司治理結(jié)構(gòu)、組織結(jié)構(gòu)、員工道德素質(zhì)等內(nèi)容。
公司管理層貫徹內(nèi)控優(yōu)先和風(fēng)險管理理念，培養(yǎng)全體員工的風(fēng)險防范意識，
營造濃厚的內(nèi)控文化氛圍，確保全體員工及時了解國家法律法規(guī)和公司規(guī)章制
度，使風(fēng)險意識貫穿到公司各個部門、各個崗位和各個環(huán)節(jié)。公司全體職工必
須忠于職守勤勉盡責(zé)，嚴(yán)格遵守國家法規(guī)和公司各項規(guī)章制度。
公司完善法人治理結(jié)構(gòu)，充分發(fā)揮獨(dú)立董事職能，嚴(yán)禁不正當(dāng)關(guān)聯(lián)交易、
利益輸送和內(nèi)部人控制現(xiàn)象的發(fā)生，保護(hù)投資者利益和公司合法權(quán)益。
公司的組織結(jié)構(gòu)體現(xiàn)職責(zé)明確、相互制約的原則，各部門有明確的授權(quán)分
工，操作相互獨(dú)立。公司建立決策科學(xué)、運(yùn)營規(guī)范、管理高效的運(yùn)行機(jī)制，包
括民主、透明的決策程序和管理議事規(guī)則，高效、嚴(yán)謹(jǐn)?shù)臉I(yè)務(wù)執(zhí)行系統(tǒng)，以及
健全、有效的內(nèi)部監(jiān)督和反饋系統(tǒng)。
內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)監(jiān)控防線。公司依據(jù)自身經(jīng)營特點(diǎn)設(shè)立順序遞進(jìn)、權(quán)責(zé)統(tǒng)一、
嚴(yán)密有效的三道監(jiān)控防線，即：以崗位目標(biāo)責(zé)任制為基礎(chǔ)的第一道監(jiān)控防線；
相關(guān)部門、相關(guān)崗位之間相互監(jiān)督制衡的第二道監(jiān)控防線；以督察長和監(jiān)察稽
核部對各崗位、各部門、各機(jī)構(gòu)、各項業(yè)務(wù)全面實(shí)施監(jiān)督反饋的第三道監(jiān)控防
線。
公司建立有效的人力資源管理制度，健全激勵約束機(jī)制，確保公司人員具
備與崗位要求相適應(yīng)的職業(yè)操守和專業(yè)勝任能力。
（2）風(fēng)險評估
公司建立科學(xué)嚴(yán)密的風(fēng)險評估體系，對公司內(nèi)、外部風(fēng)險進(jìn)行識別、評估
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說明書
和分析，及時防范和化解風(fēng)險。
各部門根據(jù)公司風(fēng)險評估標(biāo)準(zhǔn)制定、修改本部門內(nèi)控制度，提交監(jiān)察稽核
部，監(jiān)察稽核部對各部門提交的內(nèi)部控制制度進(jìn)行復(fù)核，提交總經(jīng)理辦公會審
議通過后發(fā)布實(shí)施。風(fēng)險管理委員會負(fù)責(zé)評估公司內(nèi)、外部風(fēng)險，評價公司的
基本管理制度以及提出改進(jìn)方案，報公司董事會。
（3）控制活動
①授權(quán)控制。授權(quán)控制貫穿于公司經(jīng)營活動的始終，授權(quán)控制的主要內(nèi)容
包括：股東會、董事會和管理層應(yīng)當(dāng)充分了解和履行各自的職權(quán)，建立健全公
司授權(quán)標(biāo)準(zhǔn)和程序，確保授權(quán)制度的貫徹執(zhí)行；公司各業(yè)務(wù)部門、分支機(jī)構(gòu)和
公司員工應(yīng)當(dāng)在規(guī)定授權(quán)范圍內(nèi)行使相應(yīng)的職責(zé)；公司重大業(yè)務(wù)的授權(quán)應(yīng)當(dāng)采
取書面形式，授權(quán)書應(yīng)當(dāng)明確授權(quán)內(nèi)容和時效；公司授權(quán)要適當(dāng)，對已獲授權(quán)
的部門和人員應(yīng)建立有效的評價和反饋機(jī)制，對已不適用的授權(quán)應(yīng)及時修改或
取消授權(quán)。
②資產(chǎn)分離控制?；鹳Y產(chǎn)、特定客戶資產(chǎn)與公司資產(chǎn)、不同基金的資產(chǎn)
和其他委托資產(chǎn)要實(shí)行獨(dú)立運(yùn)作，分別核算。
③業(yè)務(wù)隔離控制。基金資產(chǎn)的運(yùn)作管理與公司自有資金，與私募資產(chǎn)管理
計劃實(shí)行獨(dú)立隔離運(yùn)作，在人員配置、崗位職責(zé)及其內(nèi)部管理制度、業(yè)務(wù)規(guī)則
與流程、有關(guān)銀行存款賬號、證券賬號等分開設(shè)置，并分開核算。
④崗位隔離制度。公司推行內(nèi)部工作的目標(biāo)管理和規(guī)范的崗位責(zé)任制，各
崗位人員各司其職、嚴(yán)格遵守操作程序和工作標(biāo)準(zhǔn)，限制越權(quán)、穿插、代理等
行為，以便于各部門明確分工、各崗位相互監(jiān)督；包括貨幣、有價證券的保管
與賬務(wù)相分離，重要空白憑證的保管與使用相分離，投資決策與具體交易操作
相分離，前臺交易與后臺結(jié)算相分離，損失的確認(rèn)與核銷相分離，風(fēng)險評定人
員與業(yè)務(wù)辦理崗位相分離，基金經(jīng)理與辦理私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的投資經(jīng)理崗位
相分離等。
⑤物理隔離制度。對于不同工作區(qū)劃分不同的保密級別，基金投資、交易、
研究、公司自有資金管理等相關(guān)部門，在空間上和制度上適當(dāng)隔離。強(qiáng)調(diào)交易
部門和財務(wù)部門的一級保密性，實(shí)行嚴(yán)格的門禁制度，并相應(yīng)建立安全保障設(shè)
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說明書
施；對因業(yè)務(wù)需要知悉內(nèi)幕信息的人員，制定嚴(yán)格的批準(zhǔn)程序、保密守則和監(jiān)
督處罰措施。
⑥危機(jī)處理機(jī)制。公司制訂切實(shí)有效的緊急情況處理制度，建立危機(jī)處理
機(jī)制和程序，主要包括：緊急情況處理制度、災(zāi)難復(fù)原計劃、資料備份和系統(tǒng)
備份措施。災(zāi)難復(fù)原計劃需要隨著業(yè)務(wù)的改變而更新，每年測試及演習(xí)一次。
（4）信息溝通
為維護(hù)信息溝通渠道的暢通，建立清晰的報告系統(tǒng)，公司制定管理和業(yè)務(wù)
報告制度，包括定期報告制度和臨時報告制度。定期報告按照每日、每周、每
月、每季度等不同的時間、頻次進(jìn)行報告。臨時報告是指一旦出現(xiàn)報告事由后
的及時報告。此外，公司制定針對違規(guī)及非法行為的舉報機(jī)制。員工發(fā)現(xiàn)違規(guī)
或非法行為出現(xiàn)時可視情況越級報告。
（5）內(nèi)部監(jiān)控
公司建立有效的內(nèi)部監(jiān)控制度，設(shè)置督察長、監(jiān)察稽核部和風(fēng)險管理部，
對公司內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況進(jìn)行持續(xù)的監(jiān)督，保證內(nèi)部控制制度落實(shí)。
公司定期評價內(nèi)部控制的有效性，根據(jù)市場環(huán)境和新的法律法規(guī)等情況，
適時改進(jìn)。
（6）監(jiān)督和內(nèi)部監(jiān)察
公司嚴(yán)格貫徹基金管理相關(guān)的法律法規(guī)，嚴(yán)格依法經(jīng)營。督察長、監(jiān)察稽
核部和風(fēng)險管理部負(fù)責(zé)確保公司運(yùn)作和各項業(yè)務(wù)符合法律法規(guī)的要求。
各部門規(guī)章制度及對外提交材料在實(shí)施或提交前，均需經(jīng)監(jiān)察稽核部進(jìn)行
合法、合規(guī)審核。
督察長、監(jiān)察稽核部和風(fēng)險管理部負(fù)責(zé)監(jiān)察各部門對法律法規(guī)、公司規(guī)章
制度、基金合同的執(zhí)行情況，著重于因違反法律法規(guī)等而產(chǎn)生的風(fēng)險。
監(jiān)察稽核部負(fù)責(zé)跟蹤法律法規(guī)的變化和更新，對業(yè)務(wù)部門的運(yùn)作提供監(jiān)察
標(biāo)準(zhǔn)和政策等方面的咨詢及指引，提供監(jiān)察方面的培訓(xùn)。
3、基金管理人關(guān)于內(nèi)部控制的聲明
（1）本公司確知建立、實(shí)施和維持內(nèi)部控制制度是本公司董事會及管理層
的責(zé)任。
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說明書
（2）上述關(guān)于內(nèi)部控制的披露真實(shí)、準(zhǔn)確。
（3）本公司承諾將根據(jù)市場環(huán)境變化及公司的發(fā)展不斷完善內(nèi)部控制制度。
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說明書
第四部分基金托管人
一、基金托管人情況
名稱：國泰海通證券股份有限公司（簡稱“國泰海通證券”）
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)商城路618號
法定代表人：朱健
成立時間：1999年8月18日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)：中國證監(jiān)會
批準(zhǔn)設(shè)立文號：證監(jiān)機(jī)構(gòu)字[1999]77號
組織形式：其他股份有限公司（上市）
注冊資本：人民幣1,762,892.5829萬元整
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
基金托管資格批文及文號：證監(jiān)許可[2014]511號
聯(lián)系人：叢艷
通訊地址：上海市靜安區(qū)新閘路669號博華廣場19樓
聯(lián)系電話：021-38677336
1、擬任基金托管人簡介
國泰海通證券是中國證券行業(yè)長期、持續(xù)、全面領(lǐng)先的綜合金融服務(wù)商。
本集團(tuán)跨越了中國資本市場發(fā)展的全部歷程和多個周期，歷經(jīng)風(fēng)雨，銳意進(jìn)取，
始終屹立在資本市場的最前列，資本規(guī)模、盈利水平、業(yè)務(wù)實(shí)力和風(fēng)險管理能
力一直位居行業(yè)領(lǐng)先水平。截至2024年12月31日，國泰海通證券直接擁有6
家境內(nèi)子公司和1家境外子公司，并在境內(nèi)設(shè)有37家證券分公司和346家證券
營業(yè)部。
2、主要人員情況
國泰海通證券設(shè)資產(chǎn)托管部，下設(shè)市場管理組、產(chǎn)品管理組、投資績效分
析組、托管中心、非公募運(yùn)營服務(wù)中心、公募運(yùn)營服務(wù)中心、國際運(yùn)營組、客
戶服務(wù)組、數(shù)據(jù)運(yùn)行組、系統(tǒng)運(yùn)行組、合規(guī)風(fēng)控組、規(guī)劃管理組、人力資源組
13個職能組及大灣區(qū)業(yè)務(wù)部，在北京、上海、深圳設(shè)有辦公場所，共有員工
200余人。部門團(tuán)隊人員平均從業(yè)年限5年以上，估值、風(fēng)控等核心崗位人員
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說明書
具備10年以上大型托管行、基金公司相關(guān)工作經(jīng)驗。
3、基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營情況
國泰海通證券已取得證券投資基金托管資格，可為各類公開募集基金、非
公開募集基金提供托管服務(wù)。國泰海通證券堅守“誠信專業(yè)、質(zhì)量為本”的服
務(wù)宗旨，通過組建經(jīng)驗豐富的專業(yè)團(tuán)隊、搭建安全高效的業(yè)務(wù)系統(tǒng)，為基金份
額持有人提供值得信賴的托管服務(wù)。國泰海通證券獲得證券投資基金托管資格
以來，廣泛開展了公募基金、基金專戶、券商資管計劃、私募基金等基金托管
業(yè)務(wù)，與易方達(dá)、華泰柏瑞、嘉實(shí)、華夏、建信、天弘、富國、華安等多家基
金公司及其子公司建立了托管合作關(guān)系。截至2024年12月31日，托管與基金
服務(wù)業(yè)務(wù)規(guī)模逾30,000億元，其中，托管公募基金規(guī)模逾2,000億元，繼續(xù)排
名證券行業(yè)第1位,托管公募基金逾70只，產(chǎn)品類型涉及貨幣市場基金、債券
型證券投資基金、指數(shù)型證券投資基金、混合型證券投資基金等，專業(yè)的服務(wù)
和可靠的運(yùn)營獲得了管理人的一致認(rèn)可。
二、基金托管人的內(nèi)部控制制度
1、內(nèi)部控制目標(biāo)
嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)相關(guān)規(guī)定，保障業(yè)務(wù)合法合規(guī)、資產(chǎn)托管部規(guī)章制
度健全與有效執(zhí)行。通過對托管業(yè)務(wù)風(fēng)險進(jìn)行識別、評估與管理，確保托管業(yè)
務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行，保護(hù)基金份額持有人及相關(guān)當(dāng)事人合法權(quán)益。
2、內(nèi)部控制組織結(jié)構(gòu)
（1）公司董事會是公司風(fēng)險管理的最高決策機(jī)構(gòu)，對公司全面風(fēng)險管理負(fù)
有最終責(zé)任。公司董事會下設(shè)風(fēng)險控制委員會，負(fù)責(zé)審議風(fēng)險管理的總體目標(biāo)、
基本政策，評估重大決策的風(fēng)險和重大風(fēng)險的解決方案。
（2）公司經(jīng)營管理層對公司全面風(fēng)險管理承擔(dān)主要責(zé)任。公司經(jīng)營層設(shè)立
合規(guī)與風(fēng)險管理委員會，對公司經(jīng)營風(fēng)險實(shí)行統(tǒng)籌管理，對風(fēng)險管理重大事項
進(jìn)行審議與決策。
（3）履行風(fēng)險管理職責(zé)的部門包括風(fēng)險管理部、法律合規(guī)部、集團(tuán)稽核審
計中心等專職履行風(fēng)險管理職責(zé)的部門，以及計劃財務(wù)部、信息技術(shù)部、營運(yùn)
中心等其他履行風(fēng)險管理職責(zé)的部門。
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說明書
（4）資產(chǎn)托管部設(shè)置合規(guī)風(fēng)控組，負(fù)責(zé)牽頭制定本部門風(fēng)險管理規(guī)章制度，
分析報告部門整體風(fēng)險管理狀況，評估檢查風(fēng)險管理執(zhí)行情況并提出改進(jìn)建議，
抓住關(guān)鍵風(fēng)險，協(xié)助業(yè)務(wù)運(yùn)營崗位進(jìn)行專項化解，監(jiān)督風(fēng)險薄弱環(huán)節(jié)的整改情
況。同時部門設(shè)置風(fēng)險評估及處置小組，由資產(chǎn)托管部負(fù)責(zé)人及各小組負(fù)責(zé)人
組成，負(fù)責(zé)對重大風(fēng)險事項進(jìn)行評估、確定風(fēng)險事件的處理意見、突發(fā)事件應(yīng)
急管理等事項。
3、內(nèi)部控制制度及措施
根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》、《公開募集證券投資基金運(yùn)作
管理辦法》、《證券投資基金托管業(yè)務(wù)管理辦法》等法律法規(guī)，基金托管人制
定了一整套嚴(yán)密、高效的證券投資基金托管規(guī)章制度，確?；鹜泄軜I(yè)務(wù)運(yùn)行
的規(guī)范、安全、高效，包括《國泰海通證券股份有限公司資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)管理辦
法》、《國泰海通證券資產(chǎn)托管部內(nèi)部控制與風(fēng)險管理辦法》、《國泰海通證
券資產(chǎn)托管部稽核監(jiān)控管理辦法》、《國泰海通證券資產(chǎn)托管部突發(fā)事件與危
機(jī)處理規(guī)程》、《國泰海通證券資產(chǎn)托管部保密管理辦法》、《國泰海通證券
資產(chǎn)托管部資產(chǎn)保管規(guī)程》、《國泰海通證券資產(chǎn)托管部檔案管理辦法》等，
并根據(jù)監(jiān)管要求和基金托管業(yè)務(wù)的發(fā)展不斷加以完善。
基金托管人通過基金托管業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)風(fēng)險的事前提示、事中控制和事后稽
核的動態(tài)管理過程來實(shí)施內(nèi)部風(fēng)險控制；安全保管基金財產(chǎn)，確保基金財產(chǎn)完
整與獨(dú)立；實(shí)行辦公場所多重門禁管理，并配備錄音和錄像監(jiān)控系統(tǒng)；配備獨(dú)
立的托管業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)并進(jìn)行防火墻設(shè)置；崗位設(shè)置權(quán)責(zé)分明，通過崗位設(shè)置
和適當(dāng)授權(quán)等措施有效實(shí)施相互制衡；關(guān)鍵業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)設(shè)置經(jīng)辦復(fù)核機(jī)制，建立
嚴(yán)格有效的操作制約體系；深入進(jìn)行職業(yè)道德教育，樹立風(fēng)險管理是首要核心
競爭力的理念，培養(yǎng)部門全體員工的風(fēng)險防范和保密意識；配備專門的稽核監(jiān)
控崗對基金托管業(yè)務(wù)運(yùn)行進(jìn)行檢查、評價，以保障基金托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制的有
效性。
三、基金托管人對基金管理人運(yùn)作基金進(jìn)行監(jiān)督的方法和程序
1、監(jiān)督方法
基金托管人根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同、托管協(xié)議的約定，對投資范
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說明書
圍、投資比例、投資限制等進(jìn)行嚴(yán)格監(jiān)督，及時提示管理人違規(guī)風(fēng)險，并按要
求向證監(jiān)會報告。在日常為基金投資運(yùn)作所提供的基金清算和核算服務(wù)環(huán)節(jié)中，
對基金管理人發(fā)送的投資指令、基金管理人對基金資產(chǎn)的核算、基金資產(chǎn)凈值
的計算、對各基金費(fèi)用的提取與開支情況、基金的申購資金的到賬與贖回資金
的劃付、基金收益分配等行為的合法性、合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)督和核查。
2、監(jiān)督程序
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反法律法規(guī)規(guī)定及基金合同、托管協(xié)議約
定的，應(yīng)當(dāng)及時通知基金管理人予以糾正，基金管理人收到通知后及時核對確
認(rèn)并進(jìn)行調(diào)整?；鹜泄苋擞袡?quán)隨時對通知事項進(jìn)行復(fù)查，督促基金管理人改
正?；鸸芾砣藢鹜泄苋送ㄖ倪`規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管
人應(yīng)根據(jù)要求及時報告中國證監(jiān)會。
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說明書
第五部分相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
一、基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)
1、直銷機(jī)構(gòu)
名稱：上銀基金管理有限公司直銷中心
住所：上海市浦東新區(qū)秀浦路2388號3幢528室
辦公地址：上海市浦東新區(qū)世紀(jì)大道1528號陸家嘴基金大廈9層
電話：（021）60232799
傳真：（021）60232779
客服電話：（021）60231999
聯(lián)系人：敖玲
網(wǎng)址：www.boscam.com.cn
2、其他銷售機(jī)構(gòu)
其他銷售機(jī)構(gòu)的具體名單詳見基金份額發(fā)售公告及基金管理人網(wǎng)站。
基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)要求，選擇其他符合要求的銷售機(jī)構(gòu)銷
售本基金，并在基金管理人網(wǎng)站列示。
二、登記機(jī)構(gòu)
名稱：上銀基金管理有限公司
住所：上海市浦東新區(qū)秀浦路2388號3幢528室
辦公地址：上海市浦東新區(qū)世紀(jì)大道1528號陸家嘴基金大廈9層
電話：（021）60232799
傳真：（021）60232779
客服電話：（021）60231999
聯(lián)系人：劉漠
網(wǎng)址：www.boscam.com.cn
三、律師事務(wù)所和經(jīng)辦律師
名稱：上海市通力律師事務(wù)所
住所：上海市銀城中路68號時代金融中心19樓
辦公地址：上海市銀城中路68號時代金融中心18-20樓
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說明書
負(fù)責(zé)人：韓炯
電話：（021）31358666
傳真：（021）31358600
聯(lián)系人：丁媛
經(jīng)辦律師：丁媛、李曉露
四、會計師事務(wù)所和經(jīng)辦注冊會計師
名稱：畢馬威華振會計師事務(wù)所（特殊普通合伙）
住所：北京東長安街1號東方廣場東二座8樓
辦公地址：北京東長安街1號東方廣場東二座8樓
執(zhí)行事務(wù)合伙人：鄒俊
電話：（010）85085000
聯(lián)系人：于航
經(jīng)辦注冊會計師：虞京京、于航
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說明書
第六部分基金的募集
一、基金募集的依據(jù)
本基金由基金管理人依照《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《銷售辦法》、
《信息披露辦法》等有關(guān)法律法規(guī)及基金合同，經(jīng)2026年3月19日中國證監(jiān)
會證監(jiān)許可﹝2026﹞531號文件準(zhǔn)予募集注冊。
二、基金類型、運(yùn)作方式與存續(xù)期間
1、基金類型：債券型證券投資基金
2、基金的運(yùn)作方式：契約型開放式
本基金對于每份基金份額設(shè)定180天最短持有期限，投資者認(rèn)購或申購、
轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入基金份額后，自基金合同生效日或申購確認(rèn)日、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入確認(rèn)日起
180天內(nèi)不得贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出。
（1）對于每份認(rèn)購份額的最短持有期起始日，指基金合同生效日；對于每
份申購或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入份額的最短持有期起始日，指該基金份額申購確認(rèn)日或轉(zhuǎn)換
轉(zhuǎn)入確認(rèn)日。
對于每份認(rèn)購份額，最短持有期為基金合同生效日起的180天；對于每份
申購或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入份額，最短持有期為申購確認(rèn)日或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入確認(rèn)日起的180天。
對于每份基金份額，在最短持有期內(nèi)不得辦理贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)。即對每份
基金份額，當(dāng)投資人持有時間小于180天，則無法贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出；當(dāng)投資人
持有時間大于等于180天，則可以于開放日贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出。最短持有期的最
后一日為最短持有期到期日。
（2）每份基金份額自最短持有期到期日的下一開放日（含該日）起可辦理
贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)。
基金份額持有人在最短持有期到期日后申請贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出的，基金管理
人按照《招募說明書》的約定為基金份額持有人辦理贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出事宜。
3、存續(xù)期間：不定期
三、募集方式
本基金將通過基金管理人的直銷中心及各銷售機(jī)構(gòu)公開發(fā)售，各銷售機(jī)構(gòu)
的具體名單見基金份額發(fā)售公告以及基金管理人網(wǎng)站。
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說明書
四、募集對象
符合法律法規(guī)規(guī)定的可投資于證券投資基金的個人投資者、機(jī)構(gòu)投資者、
合格境外投資者、發(fā)起資金提供方以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投
資基金的其他投資人。
五、募集期限
自基金份額發(fā)售之日起最長不得超過3個月，具體發(fā)售時間見基金份額發(fā)
售公告。
基金管理人有權(quán)根據(jù)基金募集的實(shí)際情況按照相關(guān)程序延長或縮短發(fā)售募
集期，并及時公告。
六、發(fā)起資金的認(rèn)購
本基金為發(fā)起式基金，發(fā)起資金提供方運(yùn)用發(fā)起資金認(rèn)購本基金的金額不
少于1,000萬元人民幣，且認(rèn)購的基金份額持有期限自基金合同生效日起不少
于3年，期間份額不能贖回。認(rèn)購份額的高級管理人員或基金經(jīng)理等人員在上
述期限內(nèi)離職的，其持有期限的承諾不受影響。
發(fā)起資金提供方運(yùn)用發(fā)起資金認(rèn)購本基金的情況見基金管理人屆時發(fā)布的
公告。
七、基金份額的類別
本基金根據(jù)認(rèn)購/申購費(fèi)用、銷售服務(wù)費(fèi)收取方式的不同，將基金份額分為
不同的類別。其中A類基金份額為在投資人認(rèn)購/申購時收取認(rèn)購/申購費(fèi)用，
且不從本類別基金資產(chǎn)凈值中計提銷售服務(wù)費(fèi)的基金份額，投資人通過直銷機(jī)
構(gòu)認(rèn)購、申購A類基金份額時不收取認(rèn)購、申購費(fèi)用；C類基金份額為在投資
人認(rèn)購/申購時不收取認(rèn)購/申購費(fèi)用，但從本類別基金資產(chǎn)凈值中計提銷售服
務(wù)費(fèi)的基金份額（其中，通過基金管理人認(rèn)購、申購C類基金份額的不收取銷
售服務(wù)費(fèi)；投資者持續(xù)持有期限超過一年的C類基金份額，不再繼續(xù)收取銷售
服務(wù)費(fèi)）。
本基金A類基金份額和C類基金份額分別設(shè)置代碼。由于基金費(fèi)用的不同，
本基金A類基金份額和C類基金份額將分別計算基金份額凈值，計算公式為：
計算日某類別基金份額凈值=計算日該類別基金資產(chǎn)凈值/計算日該類別基金份
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說明書
額總數(shù)。
投資者可自行選擇認(rèn)購/申購的基金份額類別。本基金不同基金份額類別之
間暫不開通相互轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)。如后續(xù)開通此項業(yè)務(wù)的，無需召開基金份額持有人
大會審議，但調(diào)整前基金管理人需及時公告。
在不違反法律法規(guī)、基金合同的規(guī)定以及對基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性
不利影響的情況下，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，基金管理人可增加、減少或調(diào)
整基金份額類別設(shè)置、停止現(xiàn)有基金份額類別的銷售、變更收費(fèi)方式、對基金
份額分類辦法及規(guī)則進(jìn)行調(diào)整并依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介
上公告，不需要召開基金份額持有人大會。
八、募集限額
本基金的最低募集份額總額為1,000萬份，最低募集金額為1,000萬元人
民幣。本基金為發(fā)起式基金，發(fā)起資金提供方認(rèn)購本基金的總金額不少于
1,000萬元人民幣，且持有期限自基金合同生效之日起不少于3年（基金合同
生效不滿3年提前終止的情況除外），法律法規(guī)和監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的除外。
本基金可設(shè)置首次募集規(guī)模上限，具體募集規(guī)模上限及規(guī)?？刂频姆桨冈?
見基金份額發(fā)售公告或其他公告。若本基金設(shè)置首次募集規(guī)模上限，基金合同
生效后不受此募集規(guī)模的限制。
九、本基金的面值、認(rèn)購價格及認(rèn)購費(fèi)用
1、基金份額發(fā)售面值：人民幣1.00元
2、認(rèn)購價格：人民幣1.00元
3、認(rèn)購費(fèi)用：
募集期內(nèi)投資者可以多次認(rèn)購，通過直銷機(jī)構(gòu)認(rèn)購本基金A類基金份額不
收取認(rèn)購費(fèi)，通過其他銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)購A類基金份額的認(rèn)購費(fèi)率按每筆A類基金
份額認(rèn)購申請單獨(dú)計算，C類基金份額不收取認(rèn)購費(fèi)。通過其他銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)購
本基金A類基金份額的，認(rèn)購費(fèi)率最高不高于0.20%，且隨認(rèn)購金額的增加而
遞減。
通過其他銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)購本基金A類基金份額的認(rèn)購費(fèi)率具體如下表：
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說明書
單筆認(rèn)購金額（M，含認(rèn)購費(fèi)） 認(rèn)購費(fèi)率
M＜100萬元 0.20%
100萬元≤M＜500萬元 0.10%
500萬元≤M＜/td>按筆收取，每筆1,000元
注：M為投資金額
投資人通過其他銷售機(jī)構(gòu)重復(fù)認(rèn)購本基金A類基金份額，須按每次認(rèn)購所
對應(yīng)的費(fèi)率檔次分別計費(fèi)，認(rèn)購費(fèi)用不列入基金財產(chǎn)，主要用于基金的市場推
廣、銷售等基金募集期間發(fā)生的各項費(fèi)用。
4、認(rèn)購份額的計算公式
（1）對于認(rèn)購本基金A類基金份額的投資者，認(rèn)購份額的計算公式為：
1）若投資者通過直銷機(jī)構(gòu)認(rèn)購A類基金份額：
認(rèn)購份額＝（認(rèn)購金額＋認(rèn)購資金利息）/基金份額發(fā)售面值
認(rèn)購份額的計算保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，小數(shù)點(diǎn)2位以后的部分四舍五入，
由此誤差產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔(dān)。
例：某投資人在募集期通過直銷機(jī)構(gòu)投資100,000.00元認(rèn)購本基金A類基
金份額，假設(shè)認(rèn)購金額在認(rèn)購期間產(chǎn)生的利息為30.00元，則其可得到的A類
基金份額數(shù)計算如下：
認(rèn)購份額＝（100,000.00＋30.00）/1.00＝100,030.00份
即：投資人通過直銷機(jī)構(gòu)投資100,000.00元認(rèn)購本基金A類基金份額，在
募集期結(jié)束時，假設(shè)認(rèn)購資金在認(rèn)購期間產(chǎn)生的利息為30.00元，可得到本基
金A類基金份額100,030.00份。
2）若投資者通過其他銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)購A類基金份額：
認(rèn)購費(fèi)用適用比例費(fèi)率時，認(rèn)購份額的計算方法如下：
凈認(rèn)購金額＝認(rèn)購金額/（1＋認(rèn)購費(fèi)率）
認(rèn)購費(fèi)用＝認(rèn)購金額－凈認(rèn)購金額
認(rèn)購份額＝（凈認(rèn)購金額＋認(rèn)購資金利息）/基金份額發(fā)售面值
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說明書
認(rèn)購費(fèi)用為固定金額時，認(rèn)購份額的計算方法如下：
認(rèn)購費(fèi)用＝固定金額
凈認(rèn)購金額＝認(rèn)購金額－認(rèn)購費(fèi)用
認(rèn)購份額＝（凈認(rèn)購金額＋認(rèn)購資金利息）/基金份額發(fā)售面值
認(rèn)購份額的計算保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，小數(shù)點(diǎn)2位以后的部分四舍五入，
由此誤差產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔(dān)。
例：某投資人通過其他銷售機(jī)構(gòu)在募集期投資10萬元認(rèn)購本基金A類基金
份額，其對應(yīng)認(rèn)購費(fèi)率為0.20%，假定認(rèn)購金額在認(rèn)購期間產(chǎn)生的利息為50.00
元，則其可得到的認(rèn)購份額計算如下：
凈認(rèn)購金額＝100,000.00/(1+0.20%）＝99,800.40元
認(rèn)購費(fèi)用＝100,000.00－99,800.40＝199.60元
認(rèn)購份額=（99,800.40＋50.00）/1.00=99,850.40份
即：該投資人通過其他銷售機(jī)構(gòu)投資10萬元認(rèn)購本基金A類基金份額，其
對應(yīng)認(rèn)購費(fèi)率為0.20%，假定認(rèn)購金額在認(rèn)購期間產(chǎn)生的利息為50.00元，可
得到99,850.40份A類基金份額。
（2）對于認(rèn)購本基金C類基金份額的投資者，認(rèn)購份額的計算公式為：
認(rèn)購份額＝（認(rèn)購金額＋認(rèn)購資金利息）/基金份額發(fā)售面值
認(rèn)購份額的計算保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，小數(shù)點(diǎn)2位以后的部分四舍五入，
由此誤差產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔(dān)。
例：某投資人在募集期投資10萬元認(rèn)購本基金C類基金份額，假定認(rèn)購金
額在認(rèn)購期間產(chǎn)生的利息為50.00元，則其可得到的認(rèn)購份額計算如下：
認(rèn)購份額=（100,000.00＋50.00）/1.00=100,050.00份
即：該投資人投資10萬元認(rèn)購本基金C類基金份額，假定認(rèn)購金額在認(rèn)購
期間產(chǎn)生的利息為50.00元，可得到100,050.00份C類基金份額。
十、投資人對基金份額的認(rèn)購
1、本基金的認(rèn)購時間安排、投資人認(rèn)購應(yīng)提交的文件和辦理的手續(xù)詳見本
基金的基金份額發(fā)售公告。
2、認(rèn)購方式
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說明書
本基金認(rèn)購采取金額認(rèn)購的方式。
3、認(rèn)購確認(rèn)
當(dāng)日（T日）在規(guī)定時間內(nèi)提交的認(rèn)購申請，投資者應(yīng)在T+2日到網(wǎng)點(diǎn)查
詢認(rèn)購申請的受理結(jié)果，在基金合同生效后及時到原認(rèn)購網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購成交確
認(rèn)情況。
銷售機(jī)構(gòu)對認(rèn)購申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售機(jī)構(gòu)
確實(shí)接收到認(rèn)購申請。認(rèn)購的確認(rèn)以登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。對于認(rèn)購申請
及認(rèn)購份額的確認(rèn)情況，投資人應(yīng)及時查詢并妥善行使合法權(quán)利，否則，由此
產(chǎn)生的任何損失由投資人自行承擔(dān)。
4、認(rèn)購的金額限制
（1）投資人認(rèn)購時，需按銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式全額繳款。
（2）在本基金募集期內(nèi)，投資者通過直銷機(jī)構(gòu)首次認(rèn)購的單筆最低金額為
人民幣1元，追加認(rèn)購的單筆最低金額為人民幣1元；通過其他銷售機(jī)構(gòu)首次
認(rèn)購的單筆最低金額為人民幣1元（含認(rèn)購費(fèi)），追加認(rèn)購的單筆最低金額為
人民幣1元（含認(rèn)購費(fèi)）。
（3）基金管理人可以對募集期間的單個投資人的累計認(rèn)購金額進(jìn)行限制，
具體限制和處理方法請參見基金份額發(fā)售公告或相關(guān)公告。
（4）基金管理人可以對募集期間的本基金募集規(guī)模設(shè)置上限。募集期內(nèi)超
過募集規(guī)模上限時，基金管理人可以采用比例確認(rèn)或其他方式進(jìn)行確認(rèn)，具體
辦法參見基金份額發(fā)售公告或相關(guān)公告。
（5）基金管理人可根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和市場情況，調(diào)整認(rèn)購的數(shù)額
限制，基金管理人應(yīng)按照《信息披露辦法》的規(guī)定在規(guī)定媒介上予以公告。
（6）本基金單一投資者（基金管理人或其高級管理人員、基金經(jīng)理等人員
作為發(fā)起資金提供方除外）持有本基金基金份額數(shù)不得達(dá)到或者超過基金份額
總數(shù)的50%，對于可能導(dǎo)致單一投資者持有基金份額的比例達(dá)到或者超過50%，
或者變相規(guī)避前述50%比例要求的情形，基金管理人有權(quán)拒絕該等全部或者部
分認(rèn)購申請。法律法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定或基金合同另有約定的除外。投資
人認(rèn)購的基金份額數(shù)以基金合同生效后登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)為準(zhǔn)。
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說明書
（7）基金投資人在基金募集期內(nèi)可以多次認(rèn)購基金份額。通過其他銷售機(jī)
構(gòu)認(rèn)購A類基金份額的認(rèn)購費(fèi)按每筆認(rèn)購申請單獨(dú)計算。已受理的認(rèn)購申請不
得撤銷。
十一、募集期間認(rèn)購資金利息的處理方式
有效認(rèn)購款項在募集期間產(chǎn)生的利息將折算為相應(yīng)類別的基金份額歸基金
份額持有人所有，其中利息的具體金額及利息轉(zhuǎn)份額的具體數(shù)額以登記機(jī)構(gòu)的
記錄為準(zhǔn)。
十二、基金募集期間募集的資金存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，
任何人不得動用。
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說明書
第七部分基金合同的生效
一、基金合同的生效
本基金自基金份額發(fā)售之日起3個月內(nèi)，發(fā)起資金提供方認(rèn)購本基金的總
金額不少于1,000萬元人民幣，且發(fā)起資金提供方承諾發(fā)起資金認(rèn)購的基金份
額持有期限自基金合同生效之日起不少于3年的條件下，基金募集期屆滿或基
金管理人依據(jù)法律法規(guī)及招募說明書可以決定停止基金發(fā)售，并在10日內(nèi)聘請
法定驗資機(jī)構(gòu)驗資，驗資報告需對發(fā)起資金提供方及其持有份額進(jìn)行專門說明，
基金管理人自收到驗資報告之日起10日內(nèi)，向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)。
基金募集達(dá)到基金備案條件的，自基金管理人辦理完畢基金備案手續(xù)并取
得中國證監(jiān)會書面確認(rèn)之日起，《基金合同》生效；否則《基金合同》不生效。
基金管理人在收到中國證監(jiān)會確認(rèn)文件的次日對《基金合同》生效事宜予以公
告?；鸸芾砣藨?yīng)將基金募集期間募集的資金存入專門賬戶，在基金募集行為
結(jié)束前，任何人不得動用。
二、基金合同不能生效時募集資金的處理方式
如果募集期限屆滿，未滿足基金備案條件，基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)下列責(zé)任：
1、以其固有財產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用；
2、在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并加計銀行
同期活期存款利息；
3、如基金募集失敗，基金管理人、基金托管人及銷售機(jī)構(gòu)不得請求報酬。
基金管理人、基金托管人和銷售機(jī)構(gòu)為基金募集支付之一切費(fèi)用應(yīng)由各方各自
承擔(dān)。
三、基金存續(xù)期內(nèi)的基金份額持有人數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)模
《基金合同》生效之日起三年后的對應(yīng)日，若基金規(guī)模低于2億元人民幣
的，基金合同自動終止，并應(yīng)當(dāng)按照基金合同約定的程序進(jìn)行清算，無需召開
基金份額持有人大會審議，且不得通過召開基金份額持有人大會延續(xù)基金合同
期限。若屆時的法律法規(guī)或中國證監(jiān)會規(guī)定發(fā)生變化，上述終止規(guī)定被取消、
更改或補(bǔ)充，則本基金可以參照屆時有效的法律法規(guī)或中國證監(jiān)會規(guī)定執(zhí)行。
《基金合同》生效之日起三年后繼續(xù)存續(xù)的，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說明書
額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5,000萬元情形的，基金管理
人應(yīng)當(dāng)在定期報告中予以披露；連續(xù)60個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人
應(yīng)當(dāng)在10個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會報告并提出解決方案，如持續(xù)運(yùn)作、轉(zhuǎn)換運(yùn)
作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并在6個月內(nèi)召集基金份額持
有人大會。
法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說明書
第八部分基金份額的申購與贖回
一、申購和贖回場所
本基金的申購與贖回將通過銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行。具體的銷售機(jī)構(gòu)將由基金管理
人在相關(guān)公告或其網(wǎng)站列明。基金管理人可根據(jù)情況變更或增減銷售機(jī)構(gòu)，并
在基金管理人網(wǎng)站公示?；鹜顿Y者應(yīng)當(dāng)在銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)的營業(yè)
場所或按銷售機(jī)構(gòu)提供的其他方式辦理基金份額的申購與贖回。
二、申購和贖回的開放日及時間
1、開放日及開放時間
投資人在開放日辦理基金份額的申購，對于每份基金份額，僅可自該基金
份額最短持有期到期日的下一開放日（含該日）起可辦理贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)，
具體辦理時間為上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時間
（若本基金參與港股通交易且該工作日為非港股通交易日或遇港股通因其他原
因暫停交易的情形，則基金管理人有權(quán)暫停辦理基金份額的申購和贖回業(yè)務(wù)，
并按規(guī)定進(jìn)行公告），但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的要求或基金
合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時除外。
基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券/期貨交易市場、證券/期貨交易所交易
時間變更或其他特殊情況，基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進(jìn)行
相應(yīng)的調(diào)整，但應(yīng)在實(shí)施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上
公告。
2、申購、贖回開始日及業(yè)務(wù)辦理時間
基金管理人可根據(jù)實(shí)際情況依法決定本基金開始辦理申購的具體日期，具
體業(yè)務(wù)辦理時間在申購開始公告中規(guī)定。
自認(rèn)購份額的180天最短持有期到期日（即基金合同生效日起180天的屆
滿之日）的下一開放日（含該日）起，基金管理人開始辦理贖回，具體業(yè)務(wù)辦
理時間在贖回開始公告中規(guī)定。
在確定申購開始與贖回開始時間后，基金管理人應(yīng)在申購、贖回開放日前
依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告申購與贖回的開始時間。
基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說明書
回或者轉(zhuǎn)換。投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或轉(zhuǎn)換
申請且登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)接受的，其基金份額申購、贖回價格為下一開放日該類基
金份額申購、贖回的價格。
三、申購與贖回的原則
1、“未知價”原則，即申購、贖回價格以申請當(dāng)日收市后計算的該類基金
份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計算；
2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；
3、當(dāng)日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時間以內(nèi)撤銷；
4、贖回遵循“先進(jìn)先出”原則，即按照投資人認(rèn)購、申購的先后次序進(jìn)行
順序贖回；
5、辦理申購、贖回業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，確保
投資者的合法權(quán)益不受損害并得到公平對待；
6、當(dāng)基金發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機(jī)制，
以確?；鸸乐档墓叫?。具體處理原則和操作規(guī)范須遵循相關(guān)法律法規(guī)以及
監(jiān)管部門、自律規(guī)則的規(guī)定，基金管理人須在實(shí)施日前依照《信息披露辦法》
的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告；
7、投資者辦理申購、贖回等業(yè)務(wù)時需提交的文件和需適用的辦理手續(xù)、辦
理時間、處理規(guī)則等，除須遵守基金合同和招募說明書的規(guī)定外，還須遵守各
銷售機(jī)構(gòu)的具體規(guī)定。
基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對上述原則進(jìn)行調(diào)整?；鸸芾?
人必須在新規(guī)則開始實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公
告。
四、申購與贖回的程序
1、申購和贖回的申請方式
投資人必須根據(jù)銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時間內(nèi)提
出申購或贖回的申請。投資人在提交申購申請時須按銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式備足
申購資金，投資人在提交贖回申請時須持有足夠的基金份額余額，否則所提交
的申購、贖回申請不成立。
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說明書
2、申購和贖回的款項支付
投資人申購基金份額時，必須在規(guī)定的時間內(nèi)全額交付申購款項，投資人
交付申購款項，申購申請成立；登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)基金份額時，申購生效。若資金
在規(guī)定時間內(nèi)未全額到賬則申購不成立，申購款項將退回投資人賬戶。
基金份額持有人在規(guī)定的時間內(nèi)遞交贖回申請，贖回成立；登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)
贖回時，贖回生效。投資人贖回申請生效后，基金管理人將在T＋7日（包括該
日）內(nèi)支付贖回款項。在發(fā)生巨額贖回或基金合同載明的其他暫停贖回或延緩
支付贖回款項的情形時，款項的支付辦法參照基金合同有關(guān)條款處理。
遇交易所或交易市場數(shù)據(jù)傳輸延遲、通訊系統(tǒng)故障、銀行數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)故
障、港股通交易系統(tǒng)、港股通資金交收規(guī)則限制或其他非基金管理人及基金托
管人所能控制的因素影響業(yè)務(wù)處理流程時，則贖回款項劃付時間相應(yīng)順延至上
述情形消除后的下一個工作日。
在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，本基金登記機(jī)構(gòu)可根據(jù)相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則，對上述
業(yè)務(wù)辦理時間進(jìn)行調(diào)整，本基金管理人將于開始實(shí)施前依照《信息披露辦法》
的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上予以公告。
3、申購和贖回申請的確認(rèn)
基金管理人應(yīng)以交易時間結(jié)束前受理有效申購和贖回申請的當(dāng)天作為申購
或贖回申請日（T日），在正常情況下，本基金登記機(jī)構(gòu)在T+1日內(nèi)對該交易
的有效性進(jìn)行確認(rèn)。T日提交的有效申請，投資人應(yīng)在T+2日后（包括該日）
及時到銷售網(wǎng)點(diǎn)柜臺或以銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請的確認(rèn)情況。若申
購不成功或無效，則申購款項退還給投資人。
在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，本基金登記機(jī)構(gòu)可根據(jù)相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則，對上述
業(yè)務(wù)辦理時間進(jìn)行調(diào)整，本基金管理人應(yīng)在新規(guī)則開始實(shí)施前按照《信息披露
辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
銷售機(jī)構(gòu)對申購、贖回申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷
售機(jī)構(gòu)確實(shí)接收到申請。申購、贖回的確認(rèn)以登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。對于
申請的確認(rèn)情況，投資者應(yīng)及時查詢并妥善行使合法權(quán)利。因投資者怠于履行
該項查詢等各項義務(wù)，致使其相關(guān)權(quán)益受損的，基金管理人、基金托管人、基
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說明書
金銷售機(jī)構(gòu)不承擔(dān)由此造成的損失或不利后果。
五、申購和贖回的數(shù)量限制
1、申請申購基金的金額
投資者通過直銷機(jī)構(gòu)首次申購單筆最低限額為人民幣1元。投資者通過直
銷機(jī)構(gòu)追加申購單筆最低限額為人民幣1元。投資者將當(dāng)期分配的基金收益轉(zhuǎn)
購基金份額時，不受最低申購金額的限制。其他銷售機(jī)構(gòu)接受申購申請的最低
金額為單筆1元（含申購費(fèi)），如果銷售機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)規(guī)則規(guī)定的最低單筆申購金
額高于1元（含申購費(fèi)），以該銷售機(jī)構(gòu)的規(guī)定為準(zhǔn)。
投資者可多次申購，對單個投資者累計持有份額不設(shè)上限。
法律法規(guī)、中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外。
2、申請贖回基金的份額
基金份額持有人在直銷機(jī)構(gòu)贖回時，基金份額持有人可將其全部或部分基
金份額贖回，每次贖回份額申請不得低于0.01份基金份額。其他銷售機(jī)構(gòu)接受
贖回申請的最低基金份額為0.01份，如果銷售機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)規(guī)則規(guī)定的最低單筆贖
回份額高于0.01份，以該銷售機(jī)構(gòu)的規(guī)定為準(zhǔn)。
投資者在銷售機(jī)構(gòu)保留的基金份額最低余額為0.01份，基金份額持有人贖
回時或贖回后在銷售機(jī)構(gòu)保留的基金份額余額不足上述余額的，余額部分基金
份額在贖回時需同時全部贖回。
3、基金管理人可以規(guī)定單個投資人累計持有的基金份額上限，具體規(guī)定請
參見相關(guān)公告。
4、基金管理人有權(quán)設(shè)定基金總規(guī)模、單日凈申購比例上限、單個投資人單
日或單筆申購金額上限，具體規(guī)定請參見相關(guān)公告。
5、基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購金額和贖回
份額的數(shù)量限制?；鸸芾砣吮仨氃谡{(diào)整實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)
規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
6、當(dāng)接受申購申請對存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時，
基金管理人應(yīng)當(dāng)采取設(shè)定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、
拒絕大額申購、暫?；鹕曩彽却胧袑?shí)保護(hù)存量基金份額持有人的合法權(quán)
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說明書
益?；鸸芾砣嘶谕顿Y運(yùn)作與風(fēng)險控制的需要，可采取上述措施對基金規(guī)模
予以控制。具體見基金管理人相關(guān)公告。
六、申購和贖回的價格、費(fèi)用及其用途
1、本基金A類基金份額和C類基金份額分別設(shè)置代碼，分別計算和公告各
類基金份額凈值和各類基金份額累計凈值。本基金各類基金份額凈值的計算，
均保留到小數(shù)點(diǎn)后4位，小數(shù)點(diǎn)后第5位四舍五入，由此產(chǎn)生的收益或損失由
基金財產(chǎn)承擔(dān)。T日的各類基金份額凈值在當(dāng)天收市后計算，并在T+1日內(nèi)公
告。遇特殊情況，經(jīng)履行適當(dāng)程序，可以適當(dāng)延遲計算或公告。
2、申購份額的計算及余額的處理方式：
通過直銷機(jī)構(gòu)申購本基金A類基金份額不收取申購費(fèi)，通過其他銷售機(jī)構(gòu)
申購本基金A類基金份額收取申購費(fèi)用；申購C類基金份額不收取申購費(fèi)。通
過其他銷售機(jī)構(gòu)申購本基金A類基金份額的，申購費(fèi)率最高不高于0.30%，且
隨申購金額的增加而遞減。
通過其他銷售機(jī)構(gòu)申購本基金A類基金份額的申購費(fèi)率具體如下表：
單筆申購金額（M，含申購費(fèi)） 申購費(fèi)率
M＜100萬元 0.30%
100萬元≤M＜500萬元 0.20%
500萬元≤M＜/td>按筆收取，每筆1,000元
注：M為投資金額
投資人通過其他銷售機(jī)構(gòu)重復(fù)申購本基金A類基金份額，須按每次申購所
對應(yīng)的費(fèi)率檔次分別計費(fèi)。通過其他銷售機(jī)構(gòu)申購本基金A類基金份額的，申
購費(fèi)用由申購A類基金份額的投資人承擔(dān)，不列入基金資產(chǎn)，用于基金的市場
推廣、銷售等各項費(fèi)用。
申購的有效份額為凈申購金額除以當(dāng)日某一類別的基金份額凈值，有效份
額單位為份，上述計算結(jié)果均按四舍五入方法，保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，由此產(chǎn)
生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔(dān)。
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說明書
（1）申購A類基金份額的計算公式：
1）若投資者選擇通過直銷機(jī)構(gòu)申購A類基金份額
申購份額＝申購金額/申購當(dāng)日A類基金份額的基金份額凈值
例：某投資人通過直銷機(jī)構(gòu)投資100,000.00元申購本基金A類基金份額，
假設(shè)申購當(dāng)日本基金A類基金份額的基金份額凈值為1.0400元，則可得到的申
購份額為：
申購份額＝100,000.00/1.0400＝96,153.85份
即：投資人通過直銷機(jī)構(gòu)投資100,000.00元申購本基金A類基金份額，假
設(shè)申購當(dāng)日本基金A類基金份額的基金份額凈值為1.0400元，則其可得到本基
金A類基金份額96,153.85份。
2）若投資者選擇通過其他銷售機(jī)構(gòu)申購A類基金份額
申購金額包括申購費(fèi)用和凈申購金額。
申購費(fèi)用適用比例費(fèi)率時，申購份額的計算方法如下：
凈申購金額=申購金額/（1＋申購費(fèi)率）
申購費(fèi)用=申購金額-凈申購金額
申購份額=凈申購金額/申購當(dāng)日A類基金份額凈值
申購費(fèi)用為固定金額時，申購份額的計算方法如下：
申購費(fèi)用＝固定金額
凈申購金額＝申購金額－申購費(fèi)用
申購份額＝凈申購金額/申購當(dāng)日A類基金份額凈值
例：某投資者通過其他銷售機(jī)構(gòu)投資5萬元申購本基金A類基金份額，對
應(yīng)的申購費(fèi)率為0.30%，假設(shè)申購當(dāng)日A類基金份額凈值為1.0520元，則可得
到的申購份額為：
凈申購金額=50,000.00/(1+0.30%)=49,850.45元
申購費(fèi)用=50,000.00－49,850.45=149.55元
申購份額＝49,850.45/1.0520=47,386.36份
即：該投資者通過其他銷售機(jī)構(gòu)投資5萬元申購本基金A類基金份額，對
應(yīng)的申購費(fèi)率為0.30%，假設(shè)申購當(dāng)日A類基金份額凈值為1.0520元，則其申
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說明書
購可得到47,386.36份A類基金份額。
（2）申購C類基金份額的計算公式：
對于申購本基金C類基金份額的投資者，申購份額的計算公式為：
申購份額=申購金額/申購當(dāng)日C類基金份額凈值
例：某投資者投資5萬元申購本基金C類基金份額，假設(shè)申購當(dāng)日C類基
金份額凈值為1.0520元，則可得到的申購份額為：
申購份額=50,000.00/1.0520=47,528.52份
即：該投資人投資5萬元申購本基金C類基金份額，假設(shè)申購當(dāng)日C類基
金份額凈值為1.0520元，可得到47,528.52份C類基金份額。
3、贖回金額的計算及處理方式：
本基金對每份基金份額設(shè)有180天的最短持有期，基金份額持有人在滿足
最短持有期的情況下方可于開放日贖回，不收取贖回費(fèi)用。
本基金采用“份額贖回”方式，贖回價格以T日的該類基金份額凈值為基
準(zhǔn)進(jìn)行計算，贖回金額為按實(shí)際確認(rèn)的有效贖回份額乘以當(dāng)日該類別的基金份
額凈值并加上相應(yīng)的費(fèi)用（如有），贖回金額單位為元。上述計算結(jié)果均按四
舍五入方法，保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔(dān)。
計算公式：
贖回金額=贖回份額×贖回當(dāng)日該類基金份額凈值+該筆贖回確認(rèn)應(yīng)返還投
資者的銷售服務(wù)費(fèi)（如有）
其中，對于投資者通過直銷機(jī)構(gòu)認(rèn)購、申購的C類基金份額計提的銷售服
務(wù)費(fèi)，或者通過其他銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)購、申購且持續(xù)持有期限超過一年的C類基金
份額繼續(xù)計提的銷售服務(wù)費(fèi)，都將在投資者贖回相應(yīng)基金份額或基金合同終止
時隨贖回款或清算款一并返還給投資者。
例：假設(shè)某投資者在滿足最短持有期后贖回A類基金份額100,000.00份，
不收贖回費(fèi)，假設(shè)贖回當(dāng)日A類基金份額凈值是1.0600元，則可得到的贖回金
額為：
贖回金額＝100,000×1.0600=106,000.00元
即：該投資者在滿足最短持有期后贖回本基金10萬份A類基金份額，不收
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說明書
贖回費(fèi)，假設(shè)贖回當(dāng)日A類基金份額凈值是1.0600元，則其可得到的贖回金額
為106,000.00元。
例：某基金份額持有人在滿足最短持有期后贖回10,000份本基金C類基金
份額（通過直銷機(jī)構(gòu)認(rèn)購/申購獲得），假設(shè)贖回當(dāng)日C類基金份額的基金份額
凈值是1.2000元，不收贖回費(fèi)，且假設(shè)該筆贖回確認(rèn)應(yīng)返還的銷售服務(wù)費(fèi)為
10.00元（即通過直銷機(jī)構(gòu)認(rèn)購、申購的C類基金份額計提的銷售服務(wù)費(fèi)，在
投資者贖回相應(yīng)基金份額時隨贖回款一并返還），則其可獲得的贖回金額為：
贖回金額＝10,000×1.2000+10.00＝12,010.00元
即：基金份額持有人在滿足最短持有期后贖回10,000份本基金C類基金份
額（通過直銷機(jī)構(gòu)認(rèn)購/申購獲得），假設(shè)贖回當(dāng)日C類基金份額的基金份額凈
值是1.2000元，不收贖回費(fèi)，且假設(shè)該筆贖回確認(rèn)應(yīng)返還的銷售服務(wù)費(fèi)為
10.00元（即通過直銷機(jī)構(gòu)認(rèn)購、申購的C類基金份額計提的銷售服務(wù)費(fèi)，在
投資者贖回相應(yīng)基金份額時隨贖回款一并返還），則其可獲得的贖回金額為
12,010.00元。
例：某基金份額持有人在持有730天后贖回10,000份本基金C類基金份額
（通過其他銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)購/申購獲得），假設(shè)贖回當(dāng)日C類基金份額的基金份額
凈值是1.2000元，不收贖回費(fèi)，且假設(shè)該筆贖回確認(rèn)應(yīng)返還的銷售服務(wù)費(fèi)為
25.00元（即通過其他銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)購、申購且持續(xù)持有期限超過一年的C類基
金份額繼續(xù)計提的銷售服務(wù)費(fèi)，在投資者贖回相應(yīng)基金份額時隨贖回款一并返
還），則其可獲得的贖回金額為：
贖回金額＝10,000×1.2000+25.00＝12,025.00元
即：基金份額持有人在持有730天后贖回10,000份本基金C類基金份額
（通過其他銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)購/申購獲得），假設(shè)贖回當(dāng)日C類基金份額的基金份額
凈值是1.2000元，不收贖回費(fèi)，且假設(shè)該筆贖回確認(rèn)應(yīng)返還的銷售服務(wù)費(fèi)為
25.00元（即通過其他銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)購、申購且持續(xù)持有期限超過一年的C類基
金份額繼續(xù)計提的銷售服務(wù)費(fèi)，在投資者贖回相應(yīng)基金份額時隨贖回款一并返
還），則其可獲得的贖回金額為12,025.00元。
4、基金管理人可以在基金合同約定的范圍內(nèi)調(diào)整費(fèi)率或收費(fèi)方式，并最遲
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說明書
應(yīng)于新的費(fèi)率或收費(fèi)方式實(shí)施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒
介上公告。
5、基金管理人可以在不違反法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定，以及在不對基
金份額持有人權(quán)益產(chǎn)生實(shí)質(zhì)性不利影響的情況下，根據(jù)市場情況制定基金促銷
計劃，定期或不定期地開展基金促銷活動。在基金促銷活動期間，按相關(guān)監(jiān)管
部門要求履行必要手續(xù)后，基金管理人可以適當(dāng)調(diào)低基金申購費(fèi)率、基金銷售
服務(wù)費(fèi)率，并進(jìn)行公告。
6、當(dāng)本基金發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機(jī)
制，以確?；鸸乐档墓叫浴＞唧w處理原則和操作規(guī)范須遵循相關(guān)法律法規(guī)
以及監(jiān)管部門、自律規(guī)則的規(guī)定，基金管理人須在實(shí)施日前依照《信息披露辦
法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
七、申購與贖回的注冊登記
1、投資者T日申購基金成功后，正常情況下，登記機(jī)構(gòu)在T＋1日為投資
者增加權(quán)益并辦理登記手續(xù)。
2、投資者T日贖回基金成功后，正常情況下，登記機(jī)構(gòu)在T＋1日為投資
者扣除權(quán)益并辦理相應(yīng)的登記手續(xù)。
3、基金管理人可在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，對上述業(yè)務(wù)辦理時間進(jìn)行調(diào)整，
并最遲于開始實(shí)施前按照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
八、拒絕或暫停申購的情形
發(fā)生下列情況時，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請：
1、因不可抗力導(dǎo)致基金無法正常運(yùn)作；
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時，基金管理人可暫停接受
投資人的申購申請；
3、證券、期貨交易所交易時間非正常停市或者港股通臨時停市，導(dǎo)致基金
管理人無法計算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值；
4、基金管理人接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現(xiàn)有基金份額持
有人利益時；
5、基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導(dǎo)致單一投資者（基金管
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說明書
理人或其高級管理人員、基金經(jīng)理等人員作為發(fā)起資金提供方除外）持有基金
份額的比例達(dá)到或者超過50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形時；
6、基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可
能對基金業(yè)績產(chǎn)生負(fù)面影響，或其他損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形；
7、基金管理人、基金托管人、銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)或登記機(jī)
構(gòu)的異常情況導(dǎo)致基金銷售系統(tǒng)、基金銷售支付結(jié)算系統(tǒng)、基金登記系統(tǒng)或基
金會計系統(tǒng)無法正常運(yùn)行；
8、申請超過基金管理人設(shè)定的基金總規(guī)模、單日凈申購比例上限、單個投
資人單日或單筆申購金額上限的；
9、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價
格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商
確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受基金申購申請；
10、基金參與港股通交易且港股通交易每日額度不足的情形；
11、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他情形。
發(fā)生上述第1、2、3、6、7、9、10、11項暫停申購情形之一且基金管理人
決定暫停接受申購申請時，基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上刊登暫
停申購公告。如果投資人的申購申請被拒絕，被拒絕的申購款項將退還給投資
人。發(fā)生上述第5、8項情形時，基金管理人可以采取比例確認(rèn)等方式對該投資
人的申購申請進(jìn)行限制，基金管理人有權(quán)拒絕該等全部或者部分申購申請。在
暫停申購的情況消除時，基金管理人應(yīng)及時恢復(fù)申購業(yè)務(wù)的辦理。
九、暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形
發(fā)生下列情形時，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖
回款項：
1、因不可抗力導(dǎo)致基金管理人不能支付贖回款項；
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停基金資產(chǎn)估值情況時，基金管理人可暫停接受
投資人的贖回申請或延緩支付贖回款項；
3、證券、期貨交易所交易時間非正常停市或者港股通臨時停市，導(dǎo)致基金
管理人無法計算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值；
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說明書
4、連續(xù)兩個或兩個以上開放日發(fā)生巨額贖回；
5、接受某筆或某些贖回申請將會影響或損害現(xiàn)有基金份額持有人利益時；
6、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價
格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商
確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)延緩支付贖回款項或暫停接受基金贖回申請；
7、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他情形。
發(fā)生上述情形之一且基金管理人決定暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款
項時，基金管理人應(yīng)按規(guī)定及時報中國證監(jiān)會備案，已確認(rèn)的贖回申請，基金
管理人應(yīng)足額支付；如暫時不能足額支付，應(yīng)將可支付部分按單個賬戶申請量
占申請總量的比例分配給贖回申請人，未支付部分可延期支付。若出現(xiàn)上述第
4項所述情形，按基金合同的相關(guān)條款處理?；鸱蓊~持有人在申請贖回時可
事先選擇將當(dāng)日可能未獲受理部分予以撤銷。在暫停贖回的情況消除時，基金
管理人應(yīng)及時恢復(fù)贖回業(yè)務(wù)的辦理并公告。
十、巨額贖回的情形及處理方式
1、巨額贖回的認(rèn)定
若本基金單個開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請（贖回申請份額總數(shù)加上基
金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份
額總數(shù)后的余額）超過前一開放日的基金總份額的10%，即認(rèn)為是發(fā)生了巨額
贖回。
2、巨額贖回的處理方式
當(dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時的資產(chǎn)組合狀況決
定全額贖回、部分延期贖回或暫停贖回。
（1）全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力支付投資人的全部贖回申請時，
按正常贖回程序執(zhí)行。
（2）部分延期贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為支付投資人的贖回申請有困難或認(rèn)
為因支付投資人的贖回申請而進(jìn)行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成較大
波動時，基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%
的前提下，可對其余贖回申請延期辦理。對于當(dāng)日的贖回申請，應(yīng)當(dāng)按單個賬
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說明書
戶贖回申請量占贖回申請總量的比例，確定當(dāng)日受理的贖回份額；對于未能贖
回部分，投資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖
回的，將自動轉(zhuǎn)入下一個開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回
的，當(dāng)日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖
回申請一并處理，無優(yōu)先權(quán)并以下一開放日的該類基金份額凈值為基礎(chǔ)計算贖
回金額，以此類推，直到全部贖回為止。如投資人在提交贖回申請時未作明確
選擇，投資人未能贖回部分作自動延期贖回處理。部分延期贖回不受單筆贖回
最低份額的限制。
（3）在出現(xiàn)巨額贖回時，對于單個基金份額持有人當(dāng)日超過上一開放日基
金總份額10%以上的贖回申請，基金管理人有權(quán)先行對該單個基金份額持有人
超出該比例的贖回申請實(shí)施延期辦理，之后對該單個基金份額持有人剩余贖回
申請根據(jù)前述“（1）全額贖回”或“（2）部分延期贖回”的約定方式與其他
基金份額持有人的贖回申請一并辦理。
（4）暫停贖回：連續(xù)2個開放日以上（含本數(shù)）發(fā)生巨額贖回，如基金管
理人認(rèn)為有必要，可暫停接受基金的贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩
支付贖回款項，但不得超過20個工作日，并應(yīng)當(dāng)依據(jù)相關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上進(jìn)
行公告。
3、巨額贖回的公告
當(dāng)發(fā)生上述巨額贖回并延期辦理時，基金管理人應(yīng)當(dāng)通過郵寄、傳真、基
金管理人網(wǎng)站或通過銷售機(jī)構(gòu)告知等其他方式在3個交易日內(nèi)通知基金份額持
有人，說明有關(guān)處理方法，并在兩日內(nèi)在規(guī)定媒介上公告。
十一、暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告
1、發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)在規(guī)定媒
介上刊登暫停公告。
2、如發(fā)生暫停的時間為1日，基金管理人應(yīng)于重新開放日，在規(guī)定媒介上
刊登基金重新開放申購或贖回公告，并公布最近1個開放日的各類基金份額凈
值。
3、如發(fā)生暫停的時間超過1日，基金管理人可以根據(jù)暫停申購或贖回的時
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說明書
間，依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定，最遲于重新開放日在規(guī)定媒介上刊登
重新開放申購或贖回的公告，并公告最近一個開放日的各類基金份額凈值；或
根據(jù)實(shí)際情況在暫停公告中明確重新開放申購或贖回的時間，屆時不再另行發(fā)
布重新開放的公告。
十二、基金轉(zhuǎn)換
基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定決定開辦本基金的
轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，基金轉(zhuǎn)換可以收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)，相關(guān)規(guī)則由基金管理人屆時根據(jù)
相關(guān)法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定制定并公告，并提前告知基金托管人與相關(guān)機(jī)
構(gòu)。
十三、基金的非交易過戶
基金的非交易過戶是指基金登記機(jī)構(gòu)受理繼承、捐贈和司法強(qiáng)制執(zhí)行等情
形而產(chǎn)生的非交易過戶以及登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其它非交易過戶。
無論在上述何種情況下，接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基金份額
的投資人，或者是按照相關(guān)法律法規(guī)或國家有權(quán)機(jī)關(guān)要求的劃轉(zhuǎn)主體。
繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；
捐贈指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質(zhì)的基金會
或社會團(tuán)體；司法強(qiáng)制執(zhí)行是指司法機(jī)構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人
持有的基金份額強(qiáng)制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人或其他組織。辦理非交易過戶必
須提供基金登記機(jī)構(gòu)要求提供的相關(guān)資料，對于符合條件的非交易過戶申請按
基金登記機(jī)構(gòu)的規(guī)定辦理，并按基金登記機(jī)構(gòu)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收費(fèi)。
十四、基金的轉(zhuǎn)托管
基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機(jī)構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，基
金銷售機(jī)構(gòu)可以按照規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收取轉(zhuǎn)托管費(fèi)。
十五、定期定額投資計劃
基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計劃，具體規(guī)則由基金管理人
另行規(guī)定。投資人在辦理定期定額投資計劃時可自行約定每期申購金額，每期
申購金額必須不低于基金管理人在相關(guān)公告或更新的招募說明書中所規(guī)定的定
期定額投資計劃最低申購金額。
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說明書
十六、基金份額的凍結(jié)和解凍
基金登記機(jī)構(gòu)只受理國家有權(quán)機(jī)關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，以
及登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍?；鸱蓊~被凍結(jié)
的，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益一并凍結(jié)，被凍結(jié)部分份額仍然參與收益分配。法
律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的除外。
十七、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間本基金的申購與贖回
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，本基金的申購和贖回安排詳見本招募說明書“側(cè)
袋機(jī)制”部分的規(guī)定或相關(guān)公告。
十八、基金份額的轉(zhuǎn)讓
在法律法規(guī)允許且條件具備的情況下，基金管理人可受理基金份額持有人
通過中國證監(jiān)會認(rèn)可的交易場所或者交易方式進(jìn)行份額轉(zhuǎn)讓的申請并由登記機(jī)
構(gòu)辦理基金份額的過戶登記。基金管理人擬受理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)的，將提前
公告，基金份額持有人應(yīng)根據(jù)基金管理人公告的業(yè)務(wù)規(guī)則辦理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)
務(wù)。
十九、如相關(guān)法律法規(guī)允許基金管理人辦理基金份額的其他基金業(yè)務(wù)，基
金管理人將制定和實(shí)施相應(yīng)的業(yè)務(wù)規(guī)則。
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說明書
第九部分基金的投資
一、投資目標(biāo)
在嚴(yán)格控制風(fēng)險和保持資產(chǎn)流動性的基礎(chǔ)上，通過積極主動的投資管理，
力爭實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)的長期穩(wěn)健增值。
二、投資范圍
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市
的股票（包括主板、科創(chuàng)板、創(chuàng)業(yè)板以及其他經(jīng)中國證監(jiān)會允許發(fā)行的股票）、
存托憑證、港股通標(biāo)的股票、債券（包括國債、地方政府債券、央行票據(jù)、金
融債、企業(yè)債、公司債、次級債、可轉(zhuǎn)換債券、分離交易可轉(zhuǎn)債、可交換債券、
短期融資券（含超短期融資券）、政府支持債券、政府支持機(jī)構(gòu)債券、中期票
據(jù)等）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款（包括定期存款、協(xié)議存款、通
知存款等）、同業(yè)存單、現(xiàn)金等貨幣市場工具、信用衍生品、國債期貨、經(jīng)中
國證監(jiān)會依法核準(zhǔn)或注冊的公開募集證券投資基金（僅限于全市場的股票型
ETF及基金管理人旗下的股票型基金、計入權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金，不包括
QDII基金、香港互認(rèn)基金、基金中基金、其他可投資公募基金的非基金中基金、
貨幣市場基金、非本基金管理人管理的基金（全市場的股票型ETF除外）、同
一基金經(jīng)理管理的其他基金）等，以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的
其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定）。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適
當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金對債券資產(chǎn)的投資比例不低于基金資產(chǎn)的
80%，本基金對股票、存托憑證、股票型基金、計入權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金及
可轉(zhuǎn)換債券、分離交易可轉(zhuǎn)債、可交換債券資產(chǎn)的合計投資比例為基金資產(chǎn)的
5%-20%，其中，投資于境內(nèi)股票資產(chǎn)（含A股ETF）的比例合計不低于基金資
產(chǎn)的5%，投資于港股通標(biāo)的股票的比例不超過股票資產(chǎn)的50%；本基金持有其
他基金，其市值不超過本基金資產(chǎn)凈值的10%；每個交易日日終在扣除國債期
貨合約需繳納的交易保證金后，本基金持有的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政
府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說明書
應(yīng)收申購款等。其中，計入上述權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金需符合下列兩個條件
之一：
1、基金合同約定股票及存托憑證資產(chǎn)投資比例不低于基金資產(chǎn)60%的混合
型基金；
2、根據(jù)基金披露的定期報告，最近四個季度中任一季度股票及存托憑證資
產(chǎn)占基金資產(chǎn)比例均不低于60%的混合型基金。
如果法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的投資比例限制，本基金管理人
在履行適當(dāng)程序后，可對上述投資比例進(jìn)行調(diào)整。
三、投資策略
本基金采取穩(wěn)健的投資策略，通過債券等固定收益類資產(chǎn)的投資力爭平穩(wěn)
收益，并適度參與股票等權(quán)益類資產(chǎn)的投資回報，在配置各類資產(chǎn)以及嚴(yán)格的
風(fēng)險管理基礎(chǔ)上，力爭實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)的持續(xù)穩(wěn)定增值。
（一）資產(chǎn)配置策略
本基金將結(jié)合國內(nèi)外宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境、貨幣財政政策形勢、證券市場走勢的
綜合分析，主動判斷市場時機(jī)，著重分析進(jìn)行積極的資產(chǎn)配置，確定在不同時
期和階段基金在各類固定收益類證券的投資比例，以最大限度地降低投資組合
的風(fēng)險、提高投資組合的收益。
（二）債券投資策略
1、債券投資組合策略
在債券組合的構(gòu)建和調(diào)整上，本基金綜合運(yùn)用久期配置、期限結(jié)構(gòu)配置、
類屬資產(chǎn)配置、收益率曲線策略、杠桿策略等組合管理手段進(jìn)行日常管理。
（1）久期配置策略
久期配置是根據(jù)對宏觀經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)、金融市場運(yùn)行特點(diǎn)等方面的分析來確定
組合的整體久期，在遵循組合久期與運(yùn)作周期的期限適當(dāng)匹配的前提下，有效
地控制整體資產(chǎn)風(fēng)險。當(dāng)預(yù)測利率上升時，適當(dāng)縮短投資組合的目標(biāo)久期，預(yù)
測利率水平降低時，適當(dāng)延長投資組合的目標(biāo)久期。
（2）期限結(jié)構(gòu)配置策略
本基金在對宏觀經(jīng)濟(jì)周期和貨幣政策分析下，對收益率曲線形態(tài)可能變化
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說明書
給予方向性的判斷；同時根據(jù)收益率曲線的歷史趨勢、未來各期限的供給分布
以及投資者的期限偏好，預(yù)測收益率期限結(jié)構(gòu)的變化形態(tài)，從而確定合理的組
合期限結(jié)構(gòu)。通過采用集中策略、兩端策略和梯形策略等，在長期、中期和短
期債券間進(jìn)行動態(tài)調(diào)整，從而達(dá)到預(yù)期收益優(yōu)化的目的。
（3）類屬資產(chǎn)配置策略
類屬資產(chǎn)配置策略是指現(xiàn)金、不同類型固定收益品種之間的配置。在確定
組合久期和期限結(jié)構(gòu)分布的基礎(chǔ)上，根據(jù)各品種的流動性、收益性以及信用風(fēng)
險等確定各子類資產(chǎn)的配置權(quán)重，即確定債券、存款、回購以及現(xiàn)金等資產(chǎn)的
比例。類屬配置主要根據(jù)各部分的相對價值確定，增持相對低估、價格將上升
的類屬，減持相對高估、價格將下降的類屬，從而獲取較高的總回報。
（4）收益率曲線策略
收益率曲線形狀變化代表長、中、短期債券收益率差異變化，相同久期債
券組合在收益率曲線發(fā)生變化時差異較大。通過對同一類屬下的收益率曲線形
態(tài)和期限結(jié)構(gòu)變動進(jìn)行分析，首先可以確定債券組合的目標(biāo)久期配置區(qū)域并確
定采取子彈型策略、啞鈴型策略或梯形策略；其次，通過不同期限間債券當(dāng)前
利差與歷史利差的比較，可以進(jìn)行增陡、減斜和凸度變化的交易。
（5）杠桿策略
杠桿策略即以組合現(xiàn)有債券為基礎(chǔ)，利用買斷式回購、質(zhì)押式回購等方式
融入低成本資金，并購買剩余年限相對較長并具有較高收益的債券，以期獲取
超額收益的操作方式。
2、信用債投資策略
本基金投資的信用債券（含資產(chǎn)支持證券，下同）的債項評級在AA+級
（含）以上，無債項評級的采用主體評級（短期融資券、超短期融資券直接采
用主體評級），其中投資于AA+級的信用債不超過本基金信用債資產(chǎn)的20%，投
資于AAA級的信用債不低于本基金信用債資產(chǎn)的80%。持有信用債券期間，如
因評級下降、規(guī)模調(diào)整等基金管理人之外的因素致使本基金投資信用債比例不
再符合上述約定投資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在該信用債可交易之日起3個月
內(nèi)調(diào)整至符合約定，中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。本基金所指的信用債包
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說明書
括：金融債（不包括政策性金融債）、企業(yè)債、公司債、次級債、短期融資券
（含超短期融資券）、政府支持債券、政府支持機(jī)構(gòu)債券、中期票據(jù)、資產(chǎn)支
持證券。
本基金將綜合參考國內(nèi)依法成立并經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)可的擁有證券評級資質(zhì)
的評級機(jī)構(gòu)所出具的信用評級（具體評級機(jī)構(gòu)名單以基金管理人確認(rèn)為準(zhǔn)）。
本基金信用評級依照信用評級機(jī)構(gòu)公布的最新評級為準(zhǔn)，若出現(xiàn)同一日期多家
信用評級機(jī)構(gòu)所出具信用評級不同的情況，基金管理人需結(jié)合自身的內(nèi)部信用
評級進(jìn)行獨(dú)立判斷與認(rèn)定，以基金管理人的判斷結(jié)果為準(zhǔn)。
本基金信用債投資堅持穩(wěn)健的投資策略，綜合分析企業(yè)債券、公司債券等
債券發(fā)行人所處行業(yè)發(fā)展前景、業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r、財務(wù)狀況及債務(wù)水平等因素，
評價債券發(fā)行人的信用風(fēng)險，并根據(jù)特定債券的發(fā)行契約，評價債券的信用級
別，確定企業(yè)債券、公司債券等債券的信用風(fēng)險利差。
此外，本基金將結(jié)合不同信用等級間債券在不同市場時期利差變化及收益
率曲線變化，適時調(diào)整各類債券之間的配置比例。
3、可轉(zhuǎn)換債券（含可分離交易可轉(zhuǎn)債）、可交換債券投資策略
本基金在綜合分析可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券的股性特征、債性特征、流動
性等因素的基礎(chǔ)上，審慎篩選其中安全邊際較高、發(fā)行條款相對優(yōu)惠、流動性
良好，以及基礎(chǔ)股票基本面優(yōu)良的品種，并以合理的價格買入，爭取穩(wěn)健的投
資回報。
（三）股票投資策略
在嚴(yán)格控制風(fēng)險、保持資產(chǎn)流動性的前提下，本基金將適度參與股票資產(chǎn)
的投資，以增強(qiáng)投資收益。本基金將結(jié)合定性與定量相結(jié)合的方法，評估并挖
掘價格低估、質(zhì)地優(yōu)良、未來成長性較好的上市公司。
1、定性分析
定性分析方面，本基金將通過實(shí)地調(diào)研和案頭工作，精選在以下某方面或
幾方面具有領(lǐng)先優(yōu)勢的企業(yè)：
（1）行業(yè)地位領(lǐng)先：細(xì)分行業(yè)中的龍頭企業(yè)，市場占有率高；
（2）資源稟賦領(lǐng)先：企業(yè)在自然資源等稀缺資源的開發(fā)和銷售等方面具有
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說明書
壟斷優(yōu)勢；
（3）運(yùn)營管理領(lǐng)先：具有運(yùn)作良好的內(nèi)部管理能力；具有完善的經(jīng)營機(jī)制、
制度流程及人才激勵有效；
（4）團(tuán)隊領(lǐng)先：管理層穩(wěn)定，具有前瞻眼光和進(jìn)取精神，制定了明確可執(zhí)
行的企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略，具備領(lǐng)先的團(tuán)隊組織建設(shè)能力，實(shí)現(xiàn)對企業(yè)的有效治理；
（5）技術(shù)領(lǐng)先：在技術(shù)上具有獨(dú)特的領(lǐng)先優(yōu)勢，掌握專門技術(shù)或?qū)＠?
（6）市場領(lǐng)先：企業(yè)提供的產(chǎn)品及服務(wù)在市場上處于領(lǐng)先地位，企業(yè)形成
較高的品牌知名度，客戶忠誠度較高；
（7）商業(yè)模式領(lǐng)先：企業(yè)在商業(yè)模式、流程管理、業(yè)務(wù)創(chuàng)新等方面保持領(lǐng)
先，競爭力強(qiáng)。
2、定量分析
本基金將通過如下定量方法對股票進(jìn)行評估，選取具有良好成長性且估值
合理的公司構(gòu)建股票投資組合：
（1）本基金將通過ROE質(zhì)量分析、EPS增長質(zhì)量分析、估值與市場預(yù)期分
析、企業(yè)特質(zhì)分析、財務(wù)健康度分析等方式評估上市公司整體財務(wù)情況。
（2）價值評估
研究員通過上述財務(wù)指標(biāo)分析、結(jié)合定性方法，分析公司盈利穩(wěn)固性，判
斷相對投資價值。主要指標(biāo)包括：EV/EBITDA、EV/Sales、P/E、P/B、P/RNAV、
股息率、ROE、經(jīng)營利潤率和凈利潤率等。
（3）成長性評估。主要基于收入、EBITDA、凈利潤等的預(yù)期增長率來評價
公司盈利的持續(xù)增長前景。
（4）現(xiàn)金流預(yù)測。通過對影響公司現(xiàn)金流各因素的前瞻性估計，得到公司
未來自由現(xiàn)金流量，進(jìn)而通過現(xiàn)金流貼現(xiàn)模型進(jìn)行估值。買入估值更具吸引力
的股票，賣出估值吸引力下降的股票，構(gòu)建股票投資組合，并對其進(jìn)行調(diào)整。
3、港股通標(biāo)的股票投資策略
本基金可根據(jù)投資需要或市場環(huán)境變化，選擇將部分基金資產(chǎn)投資于港股
通標(biāo)的股票或選擇不將基金資產(chǎn)投資于港股通標(biāo)的股票，基金資產(chǎn)并非必然投
資港股通標(biāo)的股票。本基金將結(jié)合香港市場特點(diǎn)，選擇符合投資目標(biāo)的優(yōu)質(zhì)港
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說明書
股公司。
（四）基金投資策略
針對基金投資，本基金投資于全市場的股票型ETF及基金管理人旗下的股
票型基金、計入權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金，不包括QDII基金、香港互認(rèn)基金、
基金中基金、其他可投資公募基金的非基金中基金、貨幣市場基金、非本基金
管理人管理的基金（全市場的股票型ETF除外）、同一基金經(jīng)理管理的其他基
金。其中，計入權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金需符合下列兩個條件之一：
1）基金合同約定股票及存托憑證資產(chǎn)投資比例不低于基金資產(chǎn)60%的混合
型基金；
2）根據(jù)基金披露的定期報告，最近四個季度中任一季度股票及存托憑證資
產(chǎn)占基金資產(chǎn)比例均不低于60%的混合型基金。
本基金采用定量分析和定性分析相結(jié)合的方式，一方面通過量化篩選規(guī)則
將潛在有投資價值的產(chǎn)品納入研究范圍，另一方面結(jié)合所選基金的基金管理人
的團(tuán)隊投研能力、合規(guī)風(fēng)控體系等定性因素進(jìn)行調(diào)研，力求篩選出中長期業(yè)績
優(yōu)秀且可持續(xù)的基金產(chǎn)品。
本基金基于權(quán)益類基金投資目標(biāo)的不同，將標(biāo)的基金分為主動和被動兩大
類。
針對主動管理類基金，本基金主要從基金經(jīng)理歷史業(yè)績、投研團(tuán)隊綜合能
力等多角度進(jìn)行分析，主要參考基金中長期歷史業(yè)績、風(fēng)險調(diào)整后收益指標(biāo)等
一系列量化指標(biāo)對基金進(jìn)行分析，并結(jié)合基金經(jīng)理調(diào)研情況，選取出適合本基
金投資的基金；
針對被動管理類基金，本基金主要從對標(biāo)指數(shù)的中長期跟蹤誤差、超額收
益、產(chǎn)品規(guī)模與流動性等多角度進(jìn)行分析，選取出對標(biāo)指數(shù)跟蹤穩(wěn)定、流動性
相對較好的基金。同時，本基金也會考察基金管理人對相關(guān)被動產(chǎn)品的運(yùn)營、
風(fēng)控等管理能力。
本基金還將定期對投資組合進(jìn)行回顧和動態(tài)調(diào)整，剔除不再符合篩選標(biāo)準(zhǔn)
的標(biāo)的基金，增加符合篩選標(biāo)準(zhǔn)的基金，以實(shí)現(xiàn)基金投資組合的迭代優(yōu)化。
（五）存托憑證投資策略
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說明書
本基金將根據(jù)投資目標(biāo)和股票投資策略，基于對基礎(chǔ)證券投資價值的研究
判斷，進(jìn)行存托憑證的投資。
（六）國債期貨投資策略
本基金可基于謹(jǐn)慎原則以套期保值為目的，運(yùn)用國債期貨對基本投資組合
進(jìn)行管理，提高投資效率。本基金主要采用流動性好、交易活躍的國債期貨合
約，通過多頭或空頭套期保值等策略進(jìn)行套期保值操作。
（七）信用衍生品投資策略
本基金按照風(fēng)險管理原則，以風(fēng)險對沖為目的，參與信用衍生品交易。本
基金將投資信用衍生品及其掛鉤債券，在進(jìn)行信用衍生品投資時，將以信用風(fēng)
險管理為目標(biāo)，以風(fēng)險對沖為目的，轉(zhuǎn)移信用衍生品所掛鉤債券的信用風(fēng)險，
從信用風(fēng)險角度來看，與僅投資掛鉤債券相比，降低或分散該投資策略組合的
信用風(fēng)險；從收益角度來看，根據(jù)分析信用衍生品和掛鉤債券的組合收益率，
選擇和相似信用風(fēng)險投資策略相比有一定信用利差的信用衍生品和掛鉤債券投
資組合；力爭改善基金債券組合的整體信用風(fēng)險收益特性。本基金僅投資于符
合證券交易所或銀行間市場相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則的信用衍生工具。本基金將加強(qiáng)投資
信用衍生品的交易對手方、創(chuàng)設(shè)機(jī)構(gòu)的風(fēng)險管理，合理分散交易對手方、創(chuàng)設(shè)
機(jī)構(gòu)的集中度。
今后，隨著證券市場的發(fā)展、金融工具的豐富和交易方式的創(chuàng)新等，基金
還將積極尋求其他投資機(jī)會，如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品
種，本基金將在履行適當(dāng)程序后，將其納入投資范圍以豐富組合投資策略。
四、投資限制
1、組合限制
基金的投資組合應(yīng)遵循以下限制：
（1）本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%；投資于股票、
存托憑證、股票型基金、應(yīng)計入權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金、可轉(zhuǎn)換債券（含分
離交易可轉(zhuǎn)債）和可交換債券的比例合計占基金資產(chǎn)的5%-20%，其中，投資于
境內(nèi)股票資產(chǎn)（含A股ETF）的比例合計不低于基金資產(chǎn)的5%，投資于港股通
標(biāo)的股票的比例不超過股票資產(chǎn)的50%；
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說明書
（2）每個交易日日終，在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，本基
金持有現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券的投資比例不低于基金資產(chǎn)凈值
的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等；
（3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券（不含本基金所投資的基金份額，同
一家公司在內(nèi)地和香港同時上市的A+H股合并計算），其市值不超過基金資產(chǎn)
凈值的10%；
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券（不含本基金
所投資的基金份額，同一家公司在內(nèi)地和香港同時上市的A+H股合并計算），
不超過該證券的10%，完全按照有關(guān)指數(shù)的構(gòu)成比例進(jìn)行證券投資的基金品種
可以不受此條款規(guī)定的比例限制；
（5）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過
基金資產(chǎn)凈值的10%；
（6）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的
20%；
（7）本基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超
過該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；
（8）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持
證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10%；
（9）本基金總資產(chǎn)不得超過基金凈資產(chǎn)的140%；
（10）基金財產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，本基金所申報的金額不超過本基金的
總資產(chǎn)，本基金所申報的股票數(shù)量不超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量；
（11）本基金投資存托憑證的比例限制依照境內(nèi)上市交易的股票執(zhí)行，與
境內(nèi)上市交易的股票合并計算；
（12）本基金持有其他基金，其市值不超過本基金資產(chǎn)凈值的10%；
（13）本基金管理人管理的全部基金（ETF聯(lián)接基金除外）持有單只基金
不得超過被投資基金凈資產(chǎn)的20%，被投資基金凈資產(chǎn)規(guī)模以最近定期報告披
露的規(guī)模為準(zhǔn)；
（14）本基金投資其他基金時，被投資基金的運(yùn)作期限應(yīng)當(dāng)不少于1年，
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說明書
最近定期報告披露的基金凈資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)不低于1億元；
（15）本基金若參與國債期貨交易，應(yīng)當(dāng)符合下列投資限制：
①本基金在任何交易日日終，持有的買入國債期貨合約價值，不得超過基
金資產(chǎn)凈值的15%；
②本基金在任何交易日日終，持有的賣出國債期貨合約價值不得超過基金
持有的債券總市值的30%；
③本基金在任何交易日內(nèi)交易（不包括平倉）的國債期貨合約的成交金額
不得超過上一交易日基金資產(chǎn)凈值的30%；
④本基金所持有的債券（不含到期日在一年以內(nèi)的政府債券）市值和買入、
賣出國債期貨合約價值，合計（軋差計算）應(yīng)當(dāng)符合基金合同關(guān)于債券投資比
例的有關(guān)約定；
（16）本基金不持有具有信用保護(hù)賣方屬性的信用衍生品，不持有合約類
信用衍生品；本基金持有的信用衍生品名義本金不得超過本基金中所對應(yīng)受保
護(hù)債券面值的100%；本基金投資于同一信用保護(hù)賣方的各類信用衍生品名義本
金合計不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%；因證券、期貨市場波動、證券發(fā)行人合
并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定
投資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在3個月內(nèi)調(diào)整；
（17）本基金管理人管理的全部開放式基金（包括開放式基金以及處于開
放期的定期開放基金）持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，不得超過該上市
公司可流通股票的15%；本基金管理人管理的全部投資組合持有一家上市公司
發(fā)行的可流通股票，不得超過該上市公司可流通股票的30%；完全按照有關(guān)指
數(shù)的構(gòu)成比例進(jìn)行證券投資的開放式基金以及中國證監(jiān)會認(rèn)定的特殊投資組合
可不受前述比例限制；
（18）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)（含封閉運(yùn)作基金、定期開放基
金等流通受限基金）的市值合計不得超過基金資產(chǎn)凈值的15%。因證券市場波
動、上市公司股票停牌、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符
合前款所規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；
（19）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他主體為交易
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說明書
對手開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資
范圍保持一致；
（20）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資限制。
因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資不
符合上述（13）規(guī)定的投資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在20個交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，
但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。除上述第（2）、（13）、（16）、（18）、
（19）項另有約定外，因證券/期貨市場波動、證券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動
等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例的，基金
管理人應(yīng)當(dāng)在10個交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。法
律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起六個月內(nèi)使基金的投資組合比例符
合基金合同的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符
合基金合同的約定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之
日起開始。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或調(diào)整上述限制，如適用于本基金，基金管理人
在履行適當(dāng)程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或以變更后的規(guī)定為準(zhǔn)，但
須提前公告。
2、禁止行為
為維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；
（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；
（4）向其基金管理人、基金托管人出資；
（5）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；
（6）持有具有復(fù)雜、衍生品性質(zhì)的基金份額，包括分級基金和中國證監(jiān)會
認(rèn)定的其他基金份額；
（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
基金管理人運(yùn)用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說明書
際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，
或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵循基
金份額持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機(jī)制和評估機(jī)
制，按照市場公平合理價格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同意，
并按法律法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會審議，并經(jīng)過
三分之二以上的獨(dú)立董事通過。基金管理人董事會應(yīng)至少每半年對關(guān)聯(lián)交易事
項進(jìn)行審查。
本基金投資基金管理人或基金管理人關(guān)聯(lián)方管理的基金的情況，不屬于前
述重大關(guān)聯(lián)交易，但是應(yīng)當(dāng)按照法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)定的要求履行信息披露義務(wù)。
法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制，如適用于本基金，基金
管理人在履行適當(dāng)程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或以變更后的規(guī)定為
準(zhǔn)。
五、業(yè)績比較基準(zhǔn)
本基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)為：中債-綜合全價（總值）指數(shù)收益率*90%+滬深
300指數(shù)收益率*10%
1、業(yè)績比較基準(zhǔn)的設(shè)定及原因
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，在嚴(yán)格控制風(fēng)險和保持
資產(chǎn)流動性的基礎(chǔ)上，通過積極主動的投資管理，力爭實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)的長期穩(wěn)
健增值。本基金對債券資產(chǎn)的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%，本基金對股票、
存托憑證、股票型基金、計入權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金及可轉(zhuǎn)換債券、分離交
易可轉(zhuǎn)債、可交換債券資產(chǎn)的合計投資比例為基金資產(chǎn)的5%-20%，其中，投資
于境內(nèi)股票資產(chǎn)（含A股ETF）的比例合計不低于基金資產(chǎn)的5%，投資于港股
通標(biāo)的股票的比例不超過股票資產(chǎn)的50%。本基金選擇滬深300指數(shù)作為股票
部分的業(yè)績比較基準(zhǔn)，中債-綜合全價（總值）指數(shù)作為債券部分的業(yè)績比較基
準(zhǔn)。選擇該業(yè)績比較基準(zhǔn)的原因如下：
（1）滬深300指數(shù)樣本選自滬深兩個證券市場，覆蓋了大部分流通市值，
其成份股票為中國A股市場中代表性強(qiáng)、流動性高的股票，能夠反映A股市場
總體發(fā)展趨勢，適合作為本基金股票投資的業(yè)績比較基準(zhǔn)。
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說明書
（2）中債-綜合全價（總值）指數(shù)旨在綜合反映債券市場整體價格和投資
回報情況。該指數(shù)成分券包含除資產(chǎn)支持證券、美元債券、可轉(zhuǎn)債以外的在境
內(nèi)公開發(fā)行且上市流通的債券，是一個反映境內(nèi)人民幣債券市場價格走勢情況
的寬基指數(shù)，是中債指數(shù)應(yīng)用最廣泛指數(shù)之一，適合作為本基金債券投資部分
的業(yè)績比較基準(zhǔn)。
基于本基金的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略和投資比例限制，選用上述
業(yè)績比較基準(zhǔn)并分別賦予相應(yīng)的權(quán)重，能夠較好地反映本基金的風(fēng)險收益特征。
2、業(yè)績比較基準(zhǔn)要素所涉及的發(fā)布機(jī)構(gòu)、代碼、查詢途徑
中債-綜合全價（總值）指數(shù)由中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司編制發(fā)布，
指數(shù)代碼為CBA00203，具體信息詳見中國債券信息網(wǎng)，網(wǎng)址：
www.chinabond.com.cn。
滬深300指數(shù)由中證指數(shù)有限公司編制發(fā)布，指數(shù)代碼為000300，具體信
息詳見中證指數(shù)有限公司網(wǎng)站，網(wǎng)址：www.csindex.com.cn。
3、業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率的計算方法
業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率的計算方法以每日收益率為基礎(chǔ)，以時間加權(quán)為計算
原則。本基金先分別計算業(yè)績比較中債-綜合全價（總值）指數(shù)、滬深300指數(shù)
的每日收益率，再按照預(yù)設(shè)權(quán)重比例計算當(dāng)日組合要素基準(zhǔn)的日收益率，并連
乘每日收益率。
4、管理投資偏離業(yè)績比較基準(zhǔn)的定性或定量方法
基金管理人根據(jù)本基金類型、投資目標(biāo)、投資風(fēng)格、投資策略、風(fēng)險收益
特征等因素，審慎設(shè)置投資偏離業(yè)績比較基準(zhǔn)的監(jiān)測指標(biāo)和相關(guān)閾值。觸發(fā)指
標(biāo)閾值的，基金經(jīng)理原則上應(yīng)當(dāng)在基金管理人制度規(guī)定時間內(nèi)調(diào)整完畢，或者
提請投資決策委員會審議。投資決策委員會應(yīng)當(dāng)從保護(hù)基金份額持有人利益角
度出發(fā)，對是否允許突破指標(biāo)閾值作出決策，并對決策執(zhí)行情況加強(qiáng)跟蹤評估。
本基金為主動管理型基金，其業(yè)績比較基準(zhǔn)是表征產(chǎn)品風(fēng)格、衡量產(chǎn)品業(yè)
績、約束投資行為的參考標(biāo)準(zhǔn)，并非本基金的跟蹤標(biāo)的?；鸸芾砣嗽诨鸷?
同約定的投資范圍、投資限制內(nèi)享有充分的投資決策自主權(quán)，可根據(jù)投資策略、
市場研判等綜合因素，自主構(gòu)建投資組合，包括酌情投資于業(yè)績比較基準(zhǔn)要素
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說明書
成份證券外的證券。本基金投資組合相對業(yè)績比較基準(zhǔn)要素成份證券和權(quán)重可
能存在偏離。
5、未來可能變更業(yè)績比較基準(zhǔn)的情況和程序
業(yè)績比較基準(zhǔn)變更符合下列條件之一且對基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不
利影響的，基金管理人應(yīng)當(dāng)與基金托管人協(xié)商一致且履行適當(dāng)程序，在新業(yè)績
比較基準(zhǔn)生效前三十日公告并充分說明變更原因、差異及影響,無需召開基金份
額持有人大會：
（1）上述業(yè)績比較基準(zhǔn)的要素?zé)o法持續(xù)運(yùn)作、編制方案發(fā)生重大修訂等客
觀因素導(dǎo)致業(yè)績比較基準(zhǔn)不再符合法律法規(guī)規(guī)定的；
（2）調(diào)整業(yè)績比較基準(zhǔn)的要素權(quán)重、更換相同或相近特征的要素等，使新
業(yè)績比較基準(zhǔn)代表性更強(qiáng)，且符合法律法規(guī)規(guī)定的；
（3）指數(shù)編制機(jī)構(gòu)更改指數(shù)名稱；
（4）中國證監(jiān)會認(rèn)可的其他情形。
業(yè)績比較基準(zhǔn)變更涉及以下情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定履行變更注
冊、召開基金份額持有人大會等程序，法律法規(guī)、中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外：
（1）本基金投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、投資比例等進(jìn)行重大調(diào)整，
并變更業(yè)績比較基準(zhǔn)的；
（2）其他對基金份額持有人利益產(chǎn)生重大實(shí)質(zhì)性影響的情形。
六、風(fēng)險收益特征
本基金為債券型基金，預(yù)期收益和預(yù)期風(fēng)險理論上高于貨幣市場基金，但
低于混合型基金、股票型基金。
本基金可投資港股通標(biāo)的股票，除了需要承擔(dān)與內(nèi)地證券投資基金類似的
市場波動風(fēng)險等一般投資風(fēng)險之外，還需承擔(dān)港股通機(jī)制下因投資環(huán)境、投資
標(biāo)的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)險。
七、基金管理人代表基金行使相關(guān)權(quán)利的處理原則及方法
1、基金管理人按照國家有關(guān)規(guī)定代表基金獨(dú)立行使股東或債權(quán)人權(quán)利，保
護(hù)基金份額持有人的利益；
2、不謀求對上市公司的控股；
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說明書
3、有利于基金財產(chǎn)的安全與增值；
4、不通過關(guān)聯(lián)交易為自身、雇員、授權(quán)代理人或任何存在利害關(guān)系的第三
方牟取任何不當(dāng)利益。
八、側(cè)袋機(jī)制的實(shí)施和投資運(yùn)作安排
當(dāng)基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保護(hù)基
金份額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會計
師事務(wù)所意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機(jī)制。
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，本部分約定的投資組合比例、投資策略、組合限制、
業(yè)績比較基準(zhǔn)、風(fēng)險收益特征等約定僅適用于主袋賬戶。
側(cè)袋賬戶的實(shí)施條件、實(shí)施程序、運(yùn)作安排、投資安排、特定資產(chǎn)的處置
變現(xiàn)和支付等對投資者權(quán)益有重大影響的事項詳見本招募說明書“側(cè)袋機(jī)制”
部分的規(guī)定。
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說明書
第十部分基金的財產(chǎn)
一、基金資產(chǎn)總值
基金資產(chǎn)總值是指擁有的各類有價證券、國債期貨、信用衍生品、票據(jù)價
值、證券投資基金基金份額、銀行存款本息、基金應(yīng)收款項以及其他資產(chǎn)所形
成的價值總和。
二、基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價值。
三、基金財產(chǎn)的賬戶
基金托管人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立資金賬戶、證券
賬戶以及投資所需的其他專用賬戶，協(xié)助提供開立期貨業(yè)務(wù)相關(guān)賬戶及交易編
碼的基金托管人相關(guān)信息。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管人、
基金銷售機(jī)構(gòu)、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)和基金登記機(jī)構(gòu)自有的財產(chǎn)賬戶以及其他基金財
產(chǎn)賬戶相獨(dú)立。
四、基金財產(chǎn)的保管和處分
本基金財產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)等基金服務(wù)機(jī)
構(gòu)和基金登記機(jī)構(gòu)的財產(chǎn)，并由基金托管人保管?；鸸芾砣?、基金托管人、
基金銷售機(jī)構(gòu)、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)和基金登記機(jī)構(gòu)以其自有的財產(chǎn)承擔(dān)其自身的法
律責(zé)任，其債權(quán)人不得對本基金財產(chǎn)行使請求凍結(jié)、扣押或其他權(quán)利。除依法
律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定處分外，基金財產(chǎn)不得被處分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等
原因進(jìn)行清算的，基金財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)?；鸸芾砣斯芾磉\(yùn)作基金財產(chǎn)
所產(chǎn)生的債權(quán)，不得與其固有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相互抵銷；基金管理人管理運(yùn)作
不同基金的基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)不得相互抵銷。非因基金財產(chǎn)本身承擔(dān)
的債務(wù)，不得對基金財產(chǎn)強(qiáng)制執(zhí)行。
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說明書
第十一部分基金資產(chǎn)的估值
一、估值日
本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券交易場所的交易日以及國家法律法規(guī)
規(guī)定需要對外披露基金凈值的非交易日。
二、估值對象
基金所擁有的股票、存托憑證、國債期貨、證券投資基金基金份額、信用
衍生品、資產(chǎn)支持證券、債券和銀行存款本息、應(yīng)收款項、其它投資等資產(chǎn)及
負(fù)債。
三、估值原則
基金管理人在確定相關(guān)金融資產(chǎn)和金融負(fù)債的公允價值時，應(yīng)符合《企業(yè)
會計準(zhǔn)則》、監(jiān)管部門有關(guān)規(guī)定。
（一）對存在活躍市場且能夠獲取相同資產(chǎn)或負(fù)債報價的投資品種，在估
值日有報價的，除會計準(zhǔn)則規(guī)定的例外情況外，應(yīng)將該報價不加調(diào)整地應(yīng)用于
該資產(chǎn)或負(fù)債的公允價值計量。估值日無報價且最近交易日后未發(fā)生影響公允
價值計量的重大事件的，應(yīng)采用最近交易日的報價確定公允價值。有充足證據(jù)
表明估值日或最近交易日的報價不能真實(shí)反映公允價值的，應(yīng)對報價進(jìn)行調(diào)整，
確定公允價值。
與上述投資品種相同，但具有不同特征的，應(yīng)以相同資產(chǎn)或負(fù)債的公允價
值為基礎(chǔ)，并在估值技術(shù)中考慮不同特征因素的影響。特征是指對資產(chǎn)出售或
使用的限制等，如果該限制是針對資產(chǎn)持有者的，那么在估值技術(shù)中不應(yīng)將該
限制作為特征考慮。此外，基金管理人不應(yīng)考慮因其大量持有相關(guān)資產(chǎn)或負(fù)債
所產(chǎn)生的溢價或折價。
（二）對不存在活躍市場的投資品種，應(yīng)采用在當(dāng)前情況下適用并且有足
夠可利用數(shù)據(jù)和其他信息支持的估值技術(shù)確定公允價值。采用估值技術(shù)確定公
允價值時，應(yīng)優(yōu)先使用可觀察輸入值，只有在無法取得相關(guān)資產(chǎn)或負(fù)債可觀察
輸入值或取得不切實(shí)可行的情況下，才可以使用不可觀察輸入值。
（三）如經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生重大變化或證券發(fā)行人發(fā)生影響證券價格的重大事
件，使?jié)撛诠乐嫡{(diào)整對前一估值日的基金資產(chǎn)凈值的影響在0.25%以上的，應(yīng)
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說明書
對估值進(jìn)行調(diào)整并確定公允價值。
四、估值方法
1、證券交易所上市的有價證券的估值
（1）交易所上市的有價證券，以其估值日在證券交易所掛牌的市價（收盤
價）估值；估值日無交易的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化或證券
發(fā)行機(jī)構(gòu)未發(fā)生影響證券價格的重大事件的，以最近交易日的市價（收盤價）
估值；如最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變化或證券發(fā)行機(jī)構(gòu)發(fā)生影響證券
價格的重大事件的，可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素，調(diào)整最
近交易市價，確定公允價格；
（2）交易所上市交易或掛牌轉(zhuǎn)讓的不含權(quán)固定收益品種（另有規(guī)定的除
外），選取估值日第三方估值機(jī)構(gòu)提供的相應(yīng)品種當(dāng)日的估值全價進(jìn)行估值；
（3）交易所上市交易或掛牌轉(zhuǎn)讓的含權(quán)固定收益品種（另有規(guī)定的除外），
選取估值日第三方估值機(jī)構(gòu)提供的相應(yīng)品種當(dāng)日的唯一估值全價或推薦估值全
價進(jìn)行估值；
對于含投資者回售權(quán)的固定收益品種，行使回售權(quán)的，在回售登記日至實(shí)
際收款日期間選取第三方估值基準(zhǔn)服務(wù)機(jī)構(gòu)提供的相應(yīng)品種的唯一估值全價或
推薦估值全價?；厥鄣怯浧诮刂谷眨ê?dāng)日）后未行使回售權(quán)的按照長待償期
所對應(yīng)的價格進(jìn)行估值。
（4）交易所上市交易的公開發(fā)行的可轉(zhuǎn)換債券等有活躍市場的含轉(zhuǎn)股權(quán)的
債券，實(shí)行全價交易的債券選取估值日收盤價作為估值全價；實(shí)行凈價交易的
債券選取估值日收盤價并加計每百元稅前應(yīng)計利息作為估值全價；
（5）交易所上市不存在活躍市場的有價證券，采用估值技術(shù)確定公允價值；
交易所市場掛牌轉(zhuǎn)讓的資產(chǎn)支持證券，采用估值技術(shù)確定公允價值；
（6）對在交易所市場發(fā)行未上市或未掛牌轉(zhuǎn)讓的債券，對存在活躍市場的
情況下，應(yīng)以活躍市場上未經(jīng)調(diào)整的報價作為估值日的公允價值；對于活躍市
場報價未能代表估值日公允價值的情況下，應(yīng)對市場報價進(jìn)行調(diào)整以確認(rèn)估值
日的公允價值；對于不存在市場活動或市場活動很少的情況下，應(yīng)采用估值技
術(shù)確定其公允價值。
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說明書
2、處于未上市期間的有價證券應(yīng)區(qū)分如下情況處理：
（1）送股、轉(zhuǎn)增股、配股和公開增發(fā)的股票，按估值日在證券交易所掛牌
的同一股票的估值方法估值；該日無交易的，以最近一日的市價（收盤價）估
值；
（2）首次公開發(fā)行未上市的股票和債券，采用估值技術(shù)確定公允價值，在
估值技術(shù)難以可靠計量公允價值的情況下，應(yīng)采用當(dāng)前情況下適用并且有足夠
可利用數(shù)據(jù)和其他信息支持的估值技術(shù)確定其公允價值；
（3）在發(fā)行時明確一定期限限售期的股票，包括但不限于非公開發(fā)行股票、
首次公開發(fā)行股票時公司股東公開發(fā)售股份、通過大宗交易取得的帶限售期的
股票等（不包括停牌、新發(fā)行未上市、回購交易中的質(zhì)押券等流通受限股票），
按監(jiān)管機(jī)構(gòu)或行業(yè)協(xié)會有關(guān)規(guī)定確定公允價值。
3、對全國銀行間市場上不含權(quán)的固定收益品種，按照第三方估值機(jī)構(gòu)提供
的相應(yīng)品種當(dāng)日的估值全價估值。對銀行間市場上含權(quán)的固定收益品種，按照
第三方估值機(jī)構(gòu)提供的相應(yīng)品種當(dāng)日的唯一估值全價或推薦估值全價估值。對
于含投資人回售權(quán)的固定收益品種，行使回售權(quán)的，在回售登記日至實(shí)際收款
日期間選取第三方估值基準(zhǔn)服務(wù)機(jī)構(gòu)提供的相應(yīng)品種的唯一估值全價或推薦估
值全價?；厥鄣怯浧诮刂谷眨ê?dāng)日）后未行使回售權(quán)的按照長待償期所對應(yīng)
的價格進(jìn)行估值。對銀行間市場未上市，且第三方估值機(jī)構(gòu)未提供估值價格的
債券，在發(fā)行利率與二級市場利率不存在明顯差異、未上市期間市場利率沒有
發(fā)生大的變動的情況下，采用估值技術(shù)確定公允價值。
4、國債期貨合約一般以估值當(dāng)日結(jié)算價進(jìn)行估值，估值當(dāng)日無結(jié)算價的，
且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化的，采用最近交易日結(jié)算價估值。
5、信用衍生品的估值方法：信用衍生品按第三方估值機(jī)構(gòu)提供的當(dāng)日估值
價進(jìn)行估值，但基金管理人依法應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的估值責(zé)任不因委托而免除；選定的
第三方估值機(jī)構(gòu)未提供估值價格的，依照有關(guān)法律法規(guī)及企業(yè)會計準(zhǔn)則要求采
用合理估值技術(shù)確定公允價值。
6、同一證券同時在兩個或兩個以上市場交易的，按證券所處的市場分別估
值。
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說明書
7、本基金持有的回購以成本列示，按合同利率在回購期間內(nèi)逐日計提應(yīng)收
或應(yīng)付利息。
8、本基金持有的銀行存款和備付金余額以本金列示，按相應(yīng)利率逐日計提
利息。
9、當(dāng)本基金發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機(jī)
制，以確保基金估值的公平性。具體處理原則與操作規(guī)范遵循相關(guān)法律法規(guī)以
及監(jiān)管部門、自律規(guī)則的規(guī)定。
10、基金估值方法
（1）投資于非上市證券投資基金的估值：
投資的境內(nèi)非貨幣市場基金，按所投基金估值日的份額凈值估值。
（2）投資于交易所上市基金的估值
1）投資的交易型開放式證券投資基金，按所投資的交易型開放式證券投資
基金估值日的收盤價估值；
2）境內(nèi)上市開放式基金（LOF）按其估值日的份額凈值估值；
3）境內(nèi)上市定期開放式基金、封閉式基金按其估值日的收盤價估值。
（3）如遇所投資基金不公布基金份額凈值、進(jìn)行折算或拆分、估值日無交
易等特殊情況，根據(jù)以下原則進(jìn)行估值：
1）以所投資基金的基金份額凈值估值的，若所投資基金與本基金估值頻率
一致但未公布估值日基金份額凈值，按其最近公布的基金份額凈值為基礎(chǔ)估值；
2）以所投資基金的收盤價估值的，若估值日無交易，且最近交易日后市場
環(huán)境未發(fā)生重大變化，按最近交易日的收盤價估值；如最近交易日后市場環(huán)境
發(fā)生了重大變化的，可使用最新的基金份額凈值為基礎(chǔ)或參考類似投資品種的
現(xiàn)行市價及重大變化因素調(diào)整最近交易市價，確定公允價值；
3）如果所投資基金前一估值日至估值日期間發(fā)生分紅除權(quán)、折算或拆分，
基金管理人應(yīng)根據(jù)基金份額凈值或收盤價、單位基金份額分紅金額、折算拆分
比例、持倉份額等因素合理確定公允價值。
（4）當(dāng)基金管理人認(rèn)為所投資基金按上述第（1）至第（3）項進(jìn)行估值存
在不公允時，應(yīng)與基金托管人協(xié)商一致采用合理的估值技術(shù)或估值標(biāo)準(zhǔn)確定其
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說明書
公允價值。
11、本基金投資存托憑證的估值核算，依照境內(nèi)上市交易的股票執(zhí)行。
12、估值計算中涉及港幣或其他外幣幣種對人民幣匯率的，將依據(jù)下列信
息提供機(jī)構(gòu)所提供的匯率為基準(zhǔn)：當(dāng)日中國人民銀行或其授權(quán)機(jī)構(gòu)公布的人民
幣匯率的中間價或其他可以反映公允價值的匯率進(jìn)行估值。
13、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價值的，
基金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格
估值。
14、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管機(jī)構(gòu)有強(qiáng)制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，
按國家最新規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、
程序及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護(hù)基金份額持有人利益時，應(yīng)立即
通知對方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計算和基金會計核算的義務(wù)由基金管理
人承擔(dān)。本基金的基金會計責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)
的會計問題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達(dá)成一致的意見，
按照基金管理人對基金凈值信息的計算結(jié)果對外予以公布。
五、估值程序
1、各類基金份額的基金份額凈值是按照每個工作日閉市后，該類基金資產(chǎn)
凈值除以當(dāng)日該類基金份額的余額數(shù)量計算，精確到0.0001元，小數(shù)點(diǎn)后第5
位四舍五入，由此產(chǎn)生的誤差計入基金財產(chǎn)。基金管理人可以設(shè)立大額贖回情
形下的凈值精度應(yīng)急調(diào)整機(jī)制。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人每個工作日計算基金資產(chǎn)凈值及各類基金份額凈值，并按規(guī)定
公告。如遇特殊情況，經(jīng)履行適當(dāng)程序，可以適當(dāng)延遲計算或公告。
2、基金管理人應(yīng)每個工作日對基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)
或基金合同的規(guī)定暫停估值時除外。基金管理人每個工作日對基金資產(chǎn)估值后，
將基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額凈值結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核
無誤后，由基金管理人按規(guī)定對外公布。
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說明書
六、估值錯誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當(dāng)、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)估
值的準(zhǔn)確性、及時性。當(dāng)任一類基金份額凈值小數(shù)點(diǎn)后4位以內(nèi)（含第4位）
發(fā)生估值錯誤時，均視為基金份額凈值錯誤。
關(guān)于差錯處理，基金合同的當(dāng)事人應(yīng)按照以下約定處理：
1、估值錯誤類型
本基金運(yùn)作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機(jī)構(gòu)、或
銷售機(jī)構(gòu)、或投資人自身的過錯造成估值錯誤，導(dǎo)致其他當(dāng)事人遭受損失的，
過錯的責(zé)任人應(yīng)當(dāng)對由于該估值錯誤遭受損失當(dāng)事人（“受損方”）的直接損
失按下述“估值錯誤處理原則”給予賠償，承擔(dān)賠償責(zé)任。
上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、
數(shù)據(jù)計算差錯、系統(tǒng)故障差錯、下達(dá)指令差錯等。
2、估值錯誤處理原則
（1）估值錯誤已發(fā)生，但尚未給當(dāng)事人造成損失時，估值錯誤責(zé)任方應(yīng)及
時協(xié)調(diào)各方，及時進(jìn)行更正，因更正估值錯誤發(fā)生的費(fèi)用由估值錯誤責(zé)任方承
擔(dān)；由于估值錯誤責(zé)任方未及時更正已產(chǎn)生的估值錯誤，給當(dāng)事人造成損失的，
由估值錯誤責(zé)任方對直接損失承擔(dān)賠償責(zé)任；若估值錯誤責(zé)任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，
并且有協(xié)助義務(wù)的當(dāng)事人有足夠的時間進(jìn)行更正而未更正，則其應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)
賠償責(zé)任。估值錯誤責(zé)任方應(yīng)對更正的情況向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)，確保估值
錯誤已得到更正。
（2）估值錯誤的責(zé)任方對有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負(fù)責(zé)，不對間接損失負(fù)責(zé)，
并且僅對估值錯誤的有關(guān)直接當(dāng)事人負(fù)責(zé)，不對第三方負(fù)責(zé)。
（3）因估值錯誤而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負(fù)有及時返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)，
但估值錯誤責(zé)任方仍應(yīng)對估值錯誤負(fù)責(zé)。如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人不返
還或不全部返還不當(dāng)?shù)美斐善渌?dāng)事人的利益損失（“受損方”），則估值
錯誤責(zé)任方應(yīng)賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對獲得不當(dāng)
得利的當(dāng)事人享有要求交付不當(dāng)?shù)美臋?quán)利；如果獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人已經(jīng)
將此部分不當(dāng)?shù)美颠€給受損方，則受損方應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說明書
經(jīng)獲得的不當(dāng)?shù)美颠€的總和超過其實(shí)際損失的差額部分支付給估值錯誤責(zé)任
方。
（4）估值錯誤調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生估值錯誤的正確情形的方式。
3、估值錯誤處理程序
估值錯誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時進(jìn)行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯誤發(fā)生的原因，列明所有的當(dāng)事人，并根據(jù)估值錯誤發(fā)生
的原因確定估值錯誤的責(zé)任方；
（2）根據(jù)估值錯誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對因估值錯誤造成的損失
進(jìn)行評估；
（3）根據(jù)估值錯誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由估值錯誤的責(zé)任方進(jìn)行
更正和賠償損失；
（4）根據(jù)估值錯誤處理的方法，需要修改基金登記機(jī)構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基
金登記機(jī)構(gòu)進(jìn)行更正，并就估值錯誤的更正向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)。
4、基金份額凈值估值錯誤處理的方法如下：
（1）基金份額凈值計算出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，通報
基金托管人，并采取合理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大；
（2）錯誤偏差達(dá)到該類基金份額凈值的0.25%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)通報基
金托管人并報中國證監(jiān)會備案；錯誤偏差達(dá)到該類基金份額凈值的0.5%時，基
金管理人應(yīng)當(dāng)公告，并報中國證監(jiān)會備案；
（3）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。如果行
業(yè)另有通行做法，在不違反法律法規(guī)且不損害投資者利益的前提下，基金管理
人和基金托管人應(yīng)本著平等和保護(hù)基金份額持有人利益的原則進(jìn)行協(xié)商。
七、暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券、期貨交易市場或外匯交易市場遇法定節(jié)假日或
因其他原因暫停營業(yè)時；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準(zhǔn)確評估基金資產(chǎn)價值時；
3、當(dāng)特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)與基金托管人協(xié)
商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停估值；
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說明書
4、法律法規(guī)、中國證監(jiān)會和基金合同認(rèn)定的其它情形。
八、基金凈值的確認(rèn)
基金資產(chǎn)凈值和各類基金份額凈值由基金管理人負(fù)責(zé)計算，基金托管人負(fù)
責(zé)進(jìn)行復(fù)核?；鸸芾砣藨?yīng)于每個開放日交易結(jié)束后計算當(dāng)日的基金資產(chǎn)凈值
和各類基金份額凈值并發(fā)送給基金托管人?；鹜泄苋藢糁涤嬎憬Y(jié)果復(fù)核確
認(rèn)后發(fā)送給基金管理人，由基金管理人依照《信息披露辦法》等相關(guān)規(guī)定以及
《基金合同》約定對基金凈值予以公布。
九、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的基金資產(chǎn)估值
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，本基金的估值安排詳見本招募說明書“側(cè)袋機(jī)制”
部分的規(guī)定。
十、特殊情形的處理
1、基金管理人或基金托管人按《基金合同》估值方法的第13項進(jìn)行估值
時，所造成的誤差不作為基金資產(chǎn)估值錯誤處理；
2、由于不可抗力原因，或證券/期貨交易所、登記機(jī)構(gòu)、存款銀行及第三
方估值機(jī)構(gòu)等第三方機(jī)構(gòu)發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤，或國家會計政策變更、市場規(guī)則變
更等非基金管理人與基金托管人原因，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取
必要、適當(dāng)、合理的措施進(jìn)行檢查，但未能發(fā)現(xiàn)錯誤的，由此造成的基金財產(chǎn)
估值錯誤，基金管理人和基金托管人免除賠償責(zé)任。但基金管理人、基金托管
人應(yīng)當(dāng)積極采取必要的措施消除或減輕由此造成的影響。
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說明書
第十二部分基金的收益與分配
一、基金利潤的構(gòu)成
基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除
相關(guān)費(fèi)用后的余額，基金已實(shí)現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價值變動收益后的余
額。
二、基金可供分配利潤
基金可供分配利潤指截至收益分配基準(zhǔn)日，基金未分配利潤與未分配利潤
中已實(shí)現(xiàn)收益的孰低數(shù)。
三、基金收益分配原則
1、在符合有關(guān)基金分紅條件的前提下，基金管理人可以根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行
收益分配，具體分配方案以公告為準(zhǔn)，若《基金合同》生效不滿3個月可不進(jìn)
行收益分配；
2、本基金收益分配方式分兩種：現(xiàn)金分紅與紅利再投資，投資者可選擇現(xiàn)
金紅利或?qū)F(xiàn)金紅利自動轉(zhuǎn)為相應(yīng)類別的基金份額進(jìn)行再投資；若投資者不選
擇，本基金默認(rèn)的收益分配方式是現(xiàn)金分紅；對于收益分配方式為紅利再投資
的基金份額，每份基金份額（原份額）所獲得的紅利再投資份額的最短持有期，
與該原份額的最短持有期一致；
3、基金收益分配后各類基金份額凈值均不能低于面值；即基金收益分配基
準(zhǔn)日的各類基金份額凈值減去每單位該類基金份額收益分配金額后不能低于面
值；
4、由于本基金A類基金份額和C類基金份額費(fèi)用收取不同，各基金份額類
別對應(yīng)的可供分配利潤將有所不同。本基金同一類別的每一基金份額享有同等
分配權(quán)；
5、法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
在符合法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定，并對基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性
不利影響的前提下，基金管理人與基金托管人協(xié)商一致并按照監(jiān)管部門要求履
行適當(dāng)程序后可對基金收益分配原則進(jìn)行調(diào)整，不需召開基金份額持有人大會，
但應(yīng)按照《信息披露辦法》的要求于調(diào)整實(shí)施日前在規(guī)定媒介公告。
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說明書
四、收益分配方案
基金收益分配方案中應(yīng)載明截至收益分配基準(zhǔn)日的可供分配利潤、基金收
益分配對象、分配時間、分配數(shù)額及比例、分配方式等內(nèi)容。
五、收益分配方案的確定、公告與實(shí)施
本基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復(fù)核，在2日內(nèi)
在規(guī)定媒介公告。
六、基金收益分配中發(fā)生的費(fèi)用
基金收益分配時所發(fā)生的銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費(fèi)用由投資者自行承擔(dān)。當(dāng)
投資者的現(xiàn)金紅利小于一定金額，不足以支付銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費(fèi)用時，基
金登記機(jī)構(gòu)可將基金份額持有人的現(xiàn)金紅利自動轉(zhuǎn)為相應(yīng)類別的基金份額。紅
利再投資的計算方法，依照《業(yè)務(wù)規(guī)則》執(zhí)行。
七、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的收益分配
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，側(cè)袋賬戶不進(jìn)行收益分配。
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說明書
第十三部分基金的費(fèi)用與稅收
一、基金費(fèi)用的種類
1、基金管理人的管理費(fèi)；
2、基金托管人的托管費(fèi)；
3、C類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)；
4、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的信息披露費(fèi)用，法律法規(guī)、中國證監(jiān)
會另有規(guī)定的除外；
5、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會計師費(fèi)、律師費(fèi)、訴訟費(fèi)和仲裁費(fèi)；
6、基金份額持有人大會費(fèi)用；
7、基金的證券、期貨交易費(fèi)用；
8、基金的銀行匯劃費(fèi)用；
9、基金的開戶費(fèi)用、賬戶維護(hù)費(fèi)用；
10、因投資港股通標(biāo)的股票而產(chǎn)生的各項合理費(fèi)用；
11、基金投資其他基金份額產(chǎn)生的費(fèi)用（包括但不限于申購費(fèi)、贖回費(fèi)以
及銷售服務(wù)費(fèi)用等），但法律法規(guī)禁止從基金財產(chǎn)中列支的除外；
12、按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其
他費(fèi)用。
二、基金費(fèi)用計提方法、計提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式
1、基金管理人的管理費(fèi)
本基金對基金財產(chǎn)中持有的本基金管理人自身管理的基金部分不收取管理
費(fèi)。本基金的管理費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值扣除前一日所持有本基金管理人管
理的其他基金部分所對應(yīng)的資產(chǎn)凈值后的余額（若為負(fù)數(shù)，則取0）的0.50%年
費(fèi)率計提。管理費(fèi)的計算方法如下：
H＝E×0.50%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計提的基金管理費(fèi)
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值扣除前一日所持有本基金管理人管理的其他基
金部分所對應(yīng)的資產(chǎn)凈值后的余額（若為負(fù)數(shù)，則取0）
基金管理費(fèi)每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付，經(jīng)基金管理人與
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說明書
基金托管人雙方核對無誤后，基金托管人按照與基金管理人協(xié)商一致的方式于
次月月初5個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支付給基金管理人。若遇法定節(jié)假
日、公休日或不可抗力等致使無法按時支付的，順延至最近可支付日支付。
2、基金托管人的托管費(fèi)
本基金對基金財產(chǎn)中持有的本基金托管人自身托管的基金部分不收取托管
費(fèi)。本基金的托管費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值扣除前一日所持有基金托管人托管
的其他基金部分所對應(yīng)的資產(chǎn)凈值后的余額（若為負(fù)數(shù)，則取0）的0.10%年費(fèi)
率計提。托管費(fèi)的計算方法如下：
H＝E×0.10%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計提的基金托管費(fèi)
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值扣除前一日所持有的基金托管人托管的其他基
金部分所對應(yīng)的資產(chǎn)凈值后的余額（若為負(fù)數(shù)，則取0）
基金托管費(fèi)每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付，經(jīng)基金管理人與
基金托管人雙方核對無誤后，基金托管人按照與基金管理人協(xié)商一致的方式于
次月月初5個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支取。若遇法定節(jié)假日、公休日或
不可抗力等致使無法按時支付的，順延至最近可支付日支付。
3、銷售服務(wù)費(fèi)
本基金A類基金份額不收取銷售服務(wù)費(fèi)，C類基金份額收取銷售服務(wù)費(fèi)。
C類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)按前一日C類基金份額的基金資產(chǎn)凈值的0.20%
年費(fèi)率計提，銷售服務(wù)費(fèi)的計算方法如下：
H=E×0.20%÷當(dāng)年天數(shù)
H為C類基金份額每日應(yīng)計提的銷售服務(wù)費(fèi)
E為C類基金份額前一日的基金資產(chǎn)凈值
C類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)具體收取/返還方式：
（1）直銷機(jī)構(gòu)
對于C類基金份額計提的銷售服務(wù)費(fèi)，在投資人贖回基金份額或基金合同
終止時隨贖回款或清算款一并返還給投資人。
（2）其他銷售機(jī)構(gòu)
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說明書
對于投資者持續(xù)持有期限未超過一年（即365天，下同）的C類基金份額
收取的銷售服務(wù)費(fèi)，逐日累計至每月月末，按月支付，經(jīng)基金管理人與基金托
管人雙方核對無誤后，按照雙方協(xié)商一致的方式于次月月初5個工作日內(nèi)按照
指定的賬戶路徑進(jìn)行資金支付。若遇法定節(jié)假日、公休日或不可抗力等致使無
法按時支付的，順延至最近可支付日支付。
對于基金份額持有人持續(xù)持有期限超過一年的C類基金份額，不收取銷售
服務(wù)費(fèi)。
對于持續(xù)持有期限超過一年的基金份額繼續(xù)收取的銷售服務(wù)費(fèi)，在投資者
贖回基金份額或基金合同終止時，該費(fèi)用隨贖回款（或清算款）一并返還給投
資者。
上述“一、基金費(fèi)用的種類”中第4－12項費(fèi)用，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)
議規(guī)定，按費(fèi)用實(shí)際支出金額列入當(dāng)期費(fèi)用，由基金托管人從基金財產(chǎn)中支付。
三、基金管理人運(yùn)用本基金財產(chǎn)申購自身管理的其他基金（ETF除外），
應(yīng)當(dāng)通過直銷渠道申購且不得收取申購費(fèi)、贖回費(fèi)（按照相關(guān)法規(guī)、基金招募
說明書約定應(yīng)當(dāng)收取，并計入基金財產(chǎn)的贖回費(fèi)用除外）、銷售服務(wù)費(fèi)等銷售
費(fèi)用。
四、不列入基金費(fèi)用的項目
下列費(fèi)用不列入基金費(fèi)用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或
基金財產(chǎn)的損失；
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運(yùn)作無關(guān)的事項發(fā)生的費(fèi)用；
3、《基金合同》生效前的相關(guān)費(fèi)用；
4、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費(fèi)用的項
目。
五、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的基金費(fèi)用
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，與側(cè)袋賬戶有關(guān)的費(fèi)用可以從側(cè)袋賬戶中列支，
但應(yīng)待側(cè)袋賬戶資產(chǎn)變現(xiàn)后方可列支，有關(guān)費(fèi)用可酌情收取或減免，但不得收
取管理費(fèi)，詳見本招募說明書“側(cè)袋機(jī)制”部分的規(guī)定。
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說明書
六、基金稅收
本基金運(yùn)作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國家稅收法律、法規(guī)
執(zhí)行?；鹭敭a(chǎn)投資的相關(guān)稅收，由基金份額持有人承擔(dān)，基金管理人或者其
他扣繳義務(wù)人按照國家有關(guān)稅收征收的規(guī)定代扣代繳。
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說明書
第十四部分基金的會計與審計
一、基金會計政策
1、基金管理人為本基金的基金會計責(zé)任方；
2、基金的會計年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的
會計年度按如下原則：如果《基金合同》生效少于2個月，可以并入下一個會
計年度披露；
3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；
4、會計制度執(zhí)行國家有關(guān)會計制度；
5、本基金獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進(jìn)行日常的
會計核算，按照有關(guān)規(guī)定編制基金會計報表；
7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進(jìn)行核對
并以書面或雙方約定方式確認(rèn)。
二、基金的年度審計
1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨(dú)立的符合《中華人民
共和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所及其注冊會計師對本基金的年度報告中的
財務(wù)會計報告進(jìn)行審計；
2、會計師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊會計師，應(yīng)事先征得基金管理人同意；
3、基金管理人認(rèn)為有充足理由更換會計師事務(wù)所，須通報基金托管人。更
換會計師事務(wù)所需在2日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說明書
第十五部分基金的信息披露
一、本基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《信息披露辦
法》、《流動性風(fēng)險管理規(guī)定》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定。相關(guān)法律法
規(guī)對信息披露的披露方式、登載媒介、報備方式等規(guī)定發(fā)生變化時，本基金從
其最新規(guī)定。
二、信息披露義務(wù)人
本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有
人大會的基金份額持有人等法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、法人
和非法人組織。
本基金信息披露義務(wù)人以保護(hù)基金份額持有人利益為根本出發(fā)點(diǎn)，按照法
律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實(shí)性、
準(zhǔn)確性、完整性、及時性、簡明性和易得性。
本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金
信息通過符合中國證監(jiān)會規(guī)定條件的全國性報刊（以下簡稱“規(guī)定報刊”）及
《信息披露辦法》規(guī)定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡稱“規(guī)定網(wǎng)站”）等媒介披露，
并保證基金投資者能夠按照《基金合同》約定的時間和方式查閱或者復(fù)制公開
披露的信息資料。
三、本基金信息披露義務(wù)人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：
1、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；
2、對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測；
3、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)；
5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；
6、中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
四、本基金公開披露的信息應(yīng)采用中文文本。如同時采用外文文本的，基
金信息披露義務(wù)人應(yīng)保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以
中文文本為準(zhǔn)。
本基金公開披露的信息采用阿拉伯?dāng)?shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人民
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說明書
幣元。
五、公開披露的基金信息
公開披露的基金信息包括：
（一）基金招募說明書、《基金合同》、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概
要
1、《基金合同》是界定《基金合同》當(dāng)事人的各項權(quán)利、義務(wù)關(guān)系，明確
基金份額持有人大會召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金
投資者重大利益的事項的法律文件。
2、基金招募說明書應(yīng)當(dāng)最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項，
說明基金認(rèn)購、申購和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風(fēng)險揭示、信息
披露及基金份額持有人服務(wù)等內(nèi)容?！痘鸷贤飞Ш?，基金招募說明書的
信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個工作日內(nèi)，更新基金招募說明書
并登載在規(guī)定網(wǎng)站上；基金招募說明書其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少
每年更新一次。基金終止運(yùn)作的，基金管理人不再更新基金招募說明書。
3、基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產(chǎn)保管及基金運(yùn)
作監(jiān)督等活動中的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的法律文件。
4、基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡
明的基金概要信息?！痘鸷贤飞Ш螅甬a(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大
變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在
規(guī)定網(wǎng)站及基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)；基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變
更的，基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運(yùn)作的，基金管理人不再更新
基金產(chǎn)品資料概要。
基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人在基金份額發(fā)售的3日前，
將基金份額發(fā)售公告、基金招募說明書提示性公告和《基金合同》提示性公告
登載在規(guī)定報刊上；將基金份額發(fā)售公告、基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概
要、《基金合同》和基金托管協(xié)議登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將基金產(chǎn)品資料概要
登載在基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)；基金托管人應(yīng)當(dāng)同時將《基金合同》、
基金托管協(xié)議登載在規(guī)定網(wǎng)站上。
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說明書
（二）基金份額發(fā)售公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在
披露招募說明書的當(dāng)日登載于規(guī)定媒介上。
（三）《基金合同》生效公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到中國證監(jiān)會確認(rèn)文件的次日在規(guī)定媒介上登載《基
金合同》生效公告。
基金合同生效公告中將說明基金募集情況及基金管理人、基金管理人高級
管理人員、基金經(jīng)理等人員以及基金管理人股東持有的基金份額、承諾持有的
期限等情況。
（四）基金凈值信息
《基金合同》生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人
應(yīng)當(dāng)至少每周在規(guī)定網(wǎng)站披露一次各類基金份額凈值和各類基金份額累計凈值。
在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于每個開放
日的次日，通過規(guī)定網(wǎng)站、基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，披露開放日的各
類基金份額凈值和各類基金份額累計凈值。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在規(guī)定網(wǎng)站披露
半年度和年度最后一日的各類基金份額凈值和各類基金份額累計凈值。
（五）基金份額申購、贖回價格
基金管理人應(yīng)當(dāng)在《基金合同》、招募說明書等信息披露文件上載明基金
份額申購、贖回價格的計算方式及有關(guān)申購、贖回費(fèi)率，并保證投資者能夠在
基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)查閱或者復(fù)制前述信息資料。
（六）基金定期報告，包括基金年度報告、基金中期報告和基金季度報告
（含資產(chǎn)組合季度報告）
基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起3個月內(nèi)，編制完成基金年度報告，將
年度報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將年度報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上?；?
金年度報告中的財務(wù)會計報告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的
會計師事務(wù)所審計。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起兩個月內(nèi)，編制完成基金中期報告，
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說明書
將中期報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將中期報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，
將季度報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將季度報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
《基金合同》生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報告、
中期報告或者年度報告。
基金管理人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律的規(guī)定和監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求，在年度報告、中
期報告、季度報告中分別披露基金管理人固有資金、基金管理人高級管理人員、
基金經(jīng)理等人員以及基金管理人股東持有基金的份額、期限及期間的變動情況。
如報告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達(dá)到或超過基金總份額20%的情
形，為保障其他投資者的權(quán)益，基金管理人至少應(yīng)當(dāng)在定期報告“影響投資者
決策的其他重要信息”項下披露該投資者的類別、報告期末持有份額及占比、
報告期內(nèi)持有份額變化情況及本基金的特有風(fēng)險，中國證監(jiān)會認(rèn)定的特殊情形
除外。
本基金持續(xù)運(yùn)作過程中，應(yīng)當(dāng)在基金年度報告和中期報告中披露基金組合
資產(chǎn)情況及其流動性風(fēng)險分析等。
（七）臨時報告
本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在2日內(nèi)編制臨時報告書，
并登載在規(guī)定報刊和規(guī)定網(wǎng)站上。
前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格
產(chǎn)生重大影響的下列事件：
1、基金份額持有人大會的召開及決定的事項；
2、《基金合同》終止、基金清算；
3、轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、基金合并；
4、更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機(jī)構(gòu)，基金改聘會計師事
務(wù)所；
5、基金管理人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值等
事項，基金托管人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復(fù)核等事項；
6、基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說明書
7、基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、變更基金管理人的實(shí)際
控制人；
8、基金募集期延長或提前結(jié)束募集；
9、基金管理人的高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部門
負(fù)責(zé)人發(fā)生變動；
10、基金管理人的董事在最近12個月內(nèi)變更超過百分之五十，基金管理人、
基金托管人專門基金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在最近12個月內(nèi)變動超過百分之
三十；
11、涉及基金財產(chǎn)、基金管理業(yè)務(wù)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或仲裁；
12、基金管理人或其高級管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為受
到重大行政處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負(fù)責(zé)人因基金
托管業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大行政處罰、刑事處罰；
13、基金管理人運(yùn)用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、
實(shí)際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證
券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易事項，但中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
14、基金收益分配事項；
15、管理費(fèi)、托管費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)、申購費(fèi)、贖回費(fèi)等費(fèi)用計提標(biāo)準(zhǔn)、計
提方式和費(fèi)率發(fā)生變更；
16、任一類基金份額凈值估值錯誤達(dá)該類基金份額凈值百分之零點(diǎn)五；
17、本基金開始辦理申購、贖回；
18、本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；
19、本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項；
20、本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；
21、本基金調(diào)整份額類別設(shè)置；
22、本基金推出新業(yè)務(wù)或服務(wù)；
23、發(fā)生涉及基金申購、贖回事項調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大事項
時；
24、基金管理人采用擺動定價機(jī)制進(jìn)行估值；
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說明書
25、基金信息披露義務(wù)人認(rèn)為可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的
價格產(chǎn)生重大影響的其他事項或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他事項。
（八）澄清公告
在《基金合同》存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的
消息可能對基金份額價格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或者引起較大波動，以及可能損害基
金份額持有人權(quán)益的，相關(guān)信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當(dāng)立即對該消息進(jìn)行公開
澄清。
（九）基金份額持有人大會決議
基金份額持有人大會決定的事項，應(yīng)當(dāng)依法報中國證監(jiān)會備案，并予以公
告。
召開基金份額持有人大會的，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前三十日在規(guī)定報刊和規(guī)
定網(wǎng)站上公告基金份額持有人大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程
序和表決方式等事項。
基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會，基金管理人、基金托
管人對基金份額持有人大會決定的事項不依法履行信息披露義務(wù)的，召集人應(yīng)
當(dāng)履行相關(guān)信息披露義務(wù)。
（十）實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的信息披露
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，相關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)根據(jù)法律法規(guī)、基金合
同和招募說明書的規(guī)定進(jìn)行信息披露，詳見招募說明書的規(guī)定。
（十一）資產(chǎn)支持證券投資情況的信息披露
基金管理人應(yīng)在基金年度報告及中期報告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總
額、資產(chǎn)支持證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報告期內(nèi)所有的資產(chǎn)支持證券明
細(xì)。
基金管理人應(yīng)在基金季度報告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、資產(chǎn)支
持證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報告期末按市值占基金凈資產(chǎn)比例大小排序
的前10名資產(chǎn)支持證券明細(xì)。
（十二）投資國債期貨的信息披露
基金管理人在季度報告、中期報告、年度報告等定期報告和招募說明書
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說明書
（更新）等文件中披露國債期貨交易情況，包括交易政策、持倉情況、損益情
況、風(fēng)險指標(biāo)等，并充分揭示國債期貨交易對基金總體風(fēng)險的影響以及是否符
合既定的交易政策和交易目標(biāo)等。
（十三）投資港股通標(biāo)的股票的信息披露
基金管理人在季度報告、中期報告、年度報告等定期報告和招募說明書
（更新）等文件中披露港股通標(biāo)的股票的投資情況。法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另
有規(guī)定的，從其規(guī)定。
（十四）投資信用衍生品的信息披露
基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金季度報告、中期報告、年度報告等定期報告及招募
說明書（更新）等文件中詳細(xì)披露信用衍生品的投資情況，包括投資策略、持
倉情況等，并充分揭示投資信用衍生品對基金總體風(fēng)險的影響以及是否符合既
定的投資目標(biāo)及策略。
（十五）投資基金份額的信息披露
本基金投資基金份額的，基金管理人應(yīng)在季度報告、中期報告、年度報告
等定期報告和招募說明書（更新）等文件中應(yīng)設(shè)立專門章節(jié)披露投資于其他基
金的相關(guān)情況并揭示相關(guān)風(fēng)險，包括：
（1）投資政策、持倉情況、損益情況、凈值披露時間等；
（2）交易及持有基金產(chǎn)生的費(fèi)用，包括申購費(fèi)、贖回費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)、管
理費(fèi)、托管費(fèi)等，招募說明書中應(yīng)當(dāng)列明計算方法并舉例說明；
（3）本基金持有的基金發(fā)生的重大影響事件，如轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、與其他基
金合并、終止基金合同以及召開基金份額持有人大會等；
（4）本基金投資于基金管理人以及基金管理人關(guān)聯(lián)方所管理基金的情況；
本基金基金管理人應(yīng)在定期報告中披露本基金參與所持有基金的基金份額
持有人大會的表決意見。
（十六）清算報告
基金合同終止的，基金管理人應(yīng)當(dāng)依法組織清算小組對基金財產(chǎn)進(jìn)行清算
并作出清算報告。清算報告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會
計事務(wù)所審計，并由律師事務(wù)所出具法律意見書。清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報告登
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說明書
載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
（十七）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息
六、信息披露事務(wù)管理
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立健全信息披露管理制度，指定專門部門
及高級管理人員負(fù)責(zé)管理信息披露事務(wù)。
基金信息披露義務(wù)人公開披露基金信息，應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會相關(guān)基金信
息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則等法規(guī)規(guī)定。
基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和《基金合同》的
約定，對基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額凈值、基金份額申購
贖回價格、基金定期報告、更新的招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金清算
報告等相關(guān)基金信息進(jìn)行復(fù)核、審查，并向基金管理人進(jìn)行書面或電子確認(rèn)。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)在規(guī)定報刊中選擇一家報刊披露本基金信息。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站報送擬披露的基
金信息，并保證相關(guān)報送信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時。
基金管理人、基金托管人除依法在規(guī)定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需
要在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于規(guī)定媒介披露信息，
并且在不同媒介上披露同一信息的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)一致。
為基金信息披露義務(wù)人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書的
專業(yè)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)制作工作底稿，并將相關(guān)檔案至少保存到《基金合同》終止后
10年，法律法規(guī)另有規(guī)定的從其規(guī)定。
七、信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律
法規(guī)規(guī)定將信息置備于各自住所，供社會公眾查閱、復(fù)制。
八、暫?；蜓舆t披露基金信息的情形
當(dāng)出現(xiàn)下述情況時，基金管理人和基金托管人可暫停或延遲披露基金相關(guān)
信息：
1、不可抗力；
2、基金投資所涉及的證券、期貨交易市場或外匯交易市場遇法定節(jié)假日或
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說明書
因其他原因暫停營業(yè)時；
3、發(fā)生基金合同約定的暫停估值的情形；
4、法律法規(guī)、基金合同或中國證監(jiān)會規(guī)定的情況。
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說明書
第十六部分側(cè)袋機(jī)制
一、側(cè)袋機(jī)制的實(shí)施條件和程序
基金管理人綜合考慮投資組合的流動性、特定資產(chǎn)的估值公允性、潛在的
贖回壓力等因素，根據(jù)最大限度保護(hù)基金份額持有人利益的原則，經(jīng)與基金托
管人協(xié)商一致，并向符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所就特
定資產(chǎn)認(rèn)定的相關(guān)事宜咨詢專業(yè)意見后，可以按照法律法規(guī)及基金合同的約定
啟用側(cè)袋機(jī)制。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在啟用側(cè)袋機(jī)制后及時發(fā)布臨時公告，并在五個工作日內(nèi)
聘請于側(cè)袋機(jī)制啟用日發(fā)表意見的會計師事務(wù)所，針對啟用日基金持有的特定
資產(chǎn)情況出具專項審計意見。
二、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的基金運(yùn)作安排
1、基金份額的申購與贖回
（1）啟用側(cè)袋機(jī)制當(dāng)日，本基金登記機(jī)構(gòu)以基金份額持有人的原有賬戶份
額為基礎(chǔ)，確認(rèn)相應(yīng)側(cè)袋賬戶基金份額持有人名冊和份額；當(dāng)日收到的申購申
請，視為投資者對側(cè)袋機(jī)制啟用后的主袋賬戶提交的申購申請；當(dāng)日收到的贖
回申請，基金管理人僅辦理主袋賬戶份額的贖回申請并支付贖回款項。
（2）實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間，基金管理人不辦理側(cè)袋賬戶份額的申購、贖回和
轉(zhuǎn)換；同時，基金管理人按照基金合同和招募說明書的約定的政策辦理主袋賬
戶份額的贖回，并根據(jù)主袋賬戶運(yùn)作情況合理確定申購政策。
（3）除基金管理人應(yīng)按照主袋賬戶的份額凈值辦理主袋賬戶份額的申購和
贖回外，本招募說明書“基金份額的申購與贖回”部分的申購、贖回規(guī)定適用
于主袋賬戶份額。巨額贖回按照單個開放日內(nèi)主袋賬戶份額凈贖回申請超過前
一開放日主袋賬戶總份額的10%認(rèn)定。
2、基金的投資
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，本招募說明書“基金的投資”部分約定的投資組合比
例、投資策略、組合限制、業(yè)績比較基準(zhǔn)、風(fēng)險收益特征等約定僅適用于主袋
賬戶，基金管理人計算各項投資運(yùn)作指標(biāo)和基金業(yè)績指標(biāo)時應(yīng)當(dāng)以主袋賬戶資
產(chǎn)為基準(zhǔn)。
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說明書
基金管理人原則上應(yīng)當(dāng)在側(cè)袋機(jī)制啟用后20個交易日內(nèi)完成對主袋賬戶投
資組合的調(diào)整，因資產(chǎn)流動性受限等中國證監(jiān)會規(guī)定的情形除外。
基金管理人不得在側(cè)袋賬戶中進(jìn)行除特定資產(chǎn)處置變現(xiàn)以外的其他投資操
作。
3、基金的費(fèi)用
（1）本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，管理費(fèi)、托管費(fèi)和銷售服務(wù)費(fèi)按主袋賬戶基
金資產(chǎn)凈值作為基數(shù)計提。
（2）與側(cè)袋賬戶相關(guān)的費(fèi)用可從側(cè)袋賬戶中列支，但應(yīng)待側(cè)袋賬戶資產(chǎn)變
現(xiàn)后方可列支，有關(guān)費(fèi)用可酌情收取或減免，但不得收取管理費(fèi)。
4、基金的估值
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，基金管理人和基金托管人應(yīng)依據(jù)本招募說明書
“基金資產(chǎn)的估值”部分對主袋賬戶資產(chǎn)進(jìn)行估值并披露主袋賬戶的基金凈值
信息，暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值。側(cè)袋賬戶的會計核算應(yīng)符合《企業(yè)會計準(zhǔn)
則》的相關(guān)要求。
5、側(cè)袋機(jī)制的信息披露
（1）臨時公告
在啟用側(cè)袋機(jī)制、處置特定資產(chǎn)、終止側(cè)袋機(jī)制以及發(fā)生其他可能對投資
者利益產(chǎn)生重大影響的事項后，基金管理人應(yīng)及時發(fā)布臨時公告。
（2）基金凈值信息
基金管理人應(yīng)按照本招募說明書“基金的信息披露”部分規(guī)定的基金凈值
信息披露方式和頻率披露主袋賬戶份額的基金份額凈值和基金份額累計凈值。
實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間，本基金暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值。
（3）定期報告
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金定期報告中披露報告期內(nèi)特定
資產(chǎn)處置進(jìn)展情況，披露報告期末特定資產(chǎn)可變現(xiàn)凈值或凈值區(qū)間的，應(yīng)同時
注明不作為特定資產(chǎn)最終變現(xiàn)價格的承諾?；鸲ㄆ趫蟾嬷械幕饡媹蟊韮H
需針對主袋賬戶進(jìn)行編制。
6、特定資產(chǎn)的處置變現(xiàn)和支付
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說明書
特定資產(chǎn)以可出售、可轉(zhuǎn)讓、恢復(fù)交易等方式恢復(fù)流動性后，基金管理人
應(yīng)當(dāng)按照基金份額持有人利益最大化原則，采取將特定資產(chǎn)予以處置變現(xiàn)等方
式，及時向側(cè)袋賬戶份額持有人支付對應(yīng)變現(xiàn)款項。
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，無論側(cè)袋賬戶資產(chǎn)是否全部完成變現(xiàn)，基金管理人都
應(yīng)當(dāng)及時向側(cè)袋賬戶全部份額持有人支付已變現(xiàn)部分對應(yīng)的款項。若側(cè)袋賬戶
資產(chǎn)無法一次性完成處置變現(xiàn)，基金管理人在每次處置變現(xiàn)后均應(yīng)按照相關(guān)法
律法規(guī)要求及時發(fā)布臨時公告。
側(cè)袋賬戶資產(chǎn)全部完成變現(xiàn)并終止側(cè)袋機(jī)制后，基金管理人及時聘請符合
《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所進(jìn)行審計并披露專項審計意見。
三、本部分關(guān)于側(cè)袋機(jī)制的相關(guān)規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則
的部分，如將來法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則修改導(dǎo)致相關(guān)內(nèi)容被取消或變更的，基金
管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致并履行適當(dāng)程序后，在對基金份額持有人利益
無實(shí)質(zhì)性不利影響的前提下，可直接對本部分內(nèi)容進(jìn)行修改和調(diào)整，無需召開
基金份額持有人大會審議。
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說明書
第十七部分風(fēng)險揭示
本基金是債券型基金，其預(yù)期風(fēng)險與預(yù)期收益理論上低于股票型基金、混
合型基金，高于貨幣市場基金。本基金可投資港股通標(biāo)的股票，除了需要承擔(dān)
與內(nèi)地證券投資基金類似的市場波動風(fēng)險等一般投資風(fēng)險之外，還需承擔(dān)港股
通機(jī)制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)
險。
本基金投資過程中面臨的主要風(fēng)險有：市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、管理風(fēng)險、
本基金的特有風(fēng)險、流動性風(fēng)險及其他風(fēng)險。
一、市場風(fēng)險
證券市場價格因受各種因素的影響而引起的波動，將使本基金資產(chǎn)面臨潛
在的風(fēng)險，本基金的市場風(fēng)險來源于基金持有的資產(chǎn)市場價格的波動，市場風(fēng)
險主要來源于：
1、政策風(fēng)險
國家宏觀政策（如貨幣政策、財政政策、產(chǎn)業(yè)政策、地區(qū)發(fā)展政策等）的
變化對債券市場產(chǎn)生一定影響，從而導(dǎo)致投資對象價格波動，影響基金收益而
產(chǎn)生的風(fēng)險。
2、經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險
隨著經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的周期性變化，證券市場的收益水平也呈周期性變化?；?
投資于債券，收益水平也會隨之變化，從而產(chǎn)生風(fēng)險。
3、利率風(fēng)險
債券投資面臨的最主要風(fēng)險之一為利率風(fēng)險，主要是由于債券的價格與利
率的走勢呈反向變化。債券投資組合的久期越長，它所面臨的利率風(fēng)險將越大。
4、收益率曲線風(fēng)險
不同信用水平的債券市場投資品種應(yīng)具有不同短期收益率曲線結(jié)構(gòu)，若收
益率曲線沒有如預(yù)期變化導(dǎo)致基金投資決策出現(xiàn)偏差將影響基金的收益水平。
5、購買力風(fēng)險
基金收益的一部分將通過現(xiàn)金形式來分配，而現(xiàn)金可能因為通貨膨脹的影
響而使購買力下降，從而使基金的實(shí)際投資收益下降。
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說明書
6、再投資風(fēng)險
再投資風(fēng)險反映了利率下降對固定收益證券利息收入再投資收益的影響，
這與利率上升所帶來的價格風(fēng)險（即利率風(fēng)險）互為消長。
7、股票投資風(fēng)險
本基金可投資于股票資產(chǎn)，其風(fēng)險主要包括：
（1）國家貨幣政策、財政政策、產(chǎn)業(yè)政策等的變化對證券市場產(chǎn)生一定的
影響，導(dǎo)致市場價格水平波動的風(fēng)險；
（2）宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行周期性波動，對股票市場的收益水平產(chǎn)生影響的風(fēng)險；
（3）上市公司的經(jīng)營狀況受多種因素影響，如市場、技術(shù)、競爭、管理、
財務(wù)等都會導(dǎo)致公司盈利發(fā)生變化，從而導(dǎo)致股票價格變動的風(fēng)險。
二、信用風(fēng)險
信用風(fēng)險主要指債券、資產(chǎn)支持證券、短期融資券等信用證券發(fā)行主體信
用狀況惡化，到期不能履行合約進(jìn)行兌付的風(fēng)險，另外，信用風(fēng)險也包括證券
交易對手方發(fā)生交易違約或者基金持倉債券的發(fā)行人拒絕支付債券本息，導(dǎo)致
基金財產(chǎn)損失。
三、管理風(fēng)險
本基金可能因為基金管理人的管理水平、手段和技術(shù)等因素，而影響基金
收益水平。這種風(fēng)險可能表現(xiàn)在基金整體的投資組合管理上，例如資產(chǎn)配置、
類屬配置不能達(dá)到預(yù)期收益目標(biāo)等。
四、本基金的特有風(fēng)險
1、本基金為債券型基金，對債券資產(chǎn)的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%，
本基金對股票、存托憑證、股票型基金、計入權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金及可轉(zhuǎn)
換債券、分離交易可轉(zhuǎn)債、可交換債券資產(chǎn)的合計投資比例為基金資產(chǎn)的5%-
20%，其中，投資于境內(nèi)股票資產(chǎn)（含A股ETF）的比例合計不低于基金資產(chǎn)的
5%，投資于港股通標(biāo)的股票的比例不超過股票資產(chǎn)的50%；本基金持有其他基
金，其市值不超過本基金資產(chǎn)凈值的10%；每個交易日日終在扣除國債期貨合
約需繳納的交易保證金后，本基金持有的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債
券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說明書
申購款等。A股和港股通標(biāo)的股票市場和債券市場的變化均會影響到基金業(yè)績
表現(xiàn)，基金凈值表現(xiàn)因此可能受到影響。本基金管理人將發(fā)揮專業(yè)研究優(yōu)勢，
加強(qiáng)對市場、證券基本面的深入研究，持續(xù)優(yōu)化組合配置，以控制特定風(fēng)險。
2、可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券投資風(fēng)險
本基金投資可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券，需要承擔(dān)可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券
市場的流動性風(fēng)險、債券價格受所對應(yīng)股票價格波動影響而波動的風(fēng)險以及在
轉(zhuǎn)股期或換股期不能轉(zhuǎn)股或換股的風(fēng)險等。
3、本基金可投資資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券是指符合中國人民銀行、中
國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會發(fā)布的《信貸資產(chǎn)證券化試點(diǎn)管理辦法》規(guī)定的信貸
資產(chǎn)支持證券和中國證券監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)的企業(yè)資產(chǎn)支持證券類品種。投
資資產(chǎn)支持證券可能面臨信用風(fēng)險、利率風(fēng)險、流動性風(fēng)險、提前償付風(fēng)險、
操作風(fēng)險和法律風(fēng)險，由此可能給基金凈值帶來較大的負(fù)面影響。
4、國債期貨投資風(fēng)險
本基金可投資于國債期貨。投資國債期貨主要存在以下風(fēng)險：
（1）市場風(fēng)險：是指由于期貨價格變動而給投資者帶來的風(fēng)險。
（2）流動性風(fēng)險：是指由于期貨合約無法及時變現(xiàn)所帶來的風(fēng)險。
（3）基差風(fēng)險：是指期貨合約價格和標(biāo)的價格之間的價格差的波動所造成
的風(fēng)險，以及不同期貨合約價格之間價格差的波動所造成的期現(xiàn)價差風(fēng)險。
（4）保證金風(fēng)險：是指由于無法及時籌措資金滿足建立或者維持期貨合約
頭寸所要求的保證金而帶來的風(fēng)險。
（5）信用風(fēng)險：是指期貨經(jīng)紀(jì)公司違約而產(chǎn)生損失的風(fēng)險。
（6）操作風(fēng)險：是指由于內(nèi)部流程的不完善，業(yè)務(wù)人員出現(xiàn)差錯或者疏漏，
或者系統(tǒng)出現(xiàn)故障等原因造成損失的風(fēng)險。
5、為對沖信用風(fēng)險，本基金可能投資于信用衍生品，信用衍生品的投資可
能面臨流動性風(fēng)險、償付風(fēng)險及價格波動風(fēng)險等風(fēng)險。流動性風(fēng)險是信用衍生
品在交易轉(zhuǎn)讓過程中因無法找到交易對手或交易對手較少導(dǎo)致難以將其以合理
價格變現(xiàn)的風(fēng)險；償付風(fēng)險是在信用衍生品的存續(xù)期內(nèi)由于不可控制的市場及
環(huán)境變化，創(chuàng)設(shè)機(jī)構(gòu)可能出現(xiàn)經(jīng)營狀況不佳或創(chuàng)設(shè)機(jī)構(gòu)的現(xiàn)金流與預(yù)期發(fā)生一
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說明書
定偏差從而影響信用衍生品結(jié)算的風(fēng)險；價格波動風(fēng)險是由于創(chuàng)設(shè)機(jī)構(gòu)或所受
保護(hù)債券主體經(jīng)營情況或利率環(huán)境出現(xiàn)變化引起信用衍生品價格波動的風(fēng)險。
本基金采用信用衍生品對沖信用債的信用風(fēng)險，當(dāng)信用債出現(xiàn)違約時，存在信
用衍生品賣方無力或拒絕履行信用保護(hù)承諾的風(fēng)險。
6、通過內(nèi)地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機(jī)制投資的特有風(fēng)險
本基金資產(chǎn)可投資于港股通標(biāo)的股票，會面臨港股通機(jī)制下因投資環(huán)境、
投資標(biāo)的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)險，包括但不限于港股
市場股價波動較大的風(fēng)險（港股市場實(shí)行T+0回轉(zhuǎn)交易，且對個股不設(shè)漲跌幅
限制，港股股價可能表現(xiàn)出比A股更為劇烈的股價波動）、匯率風(fēng)險（匯率波
動可能對基金的投資收益造成損失）、港股通機(jī)制下交易日不連貫可能帶來的
風(fēng)險（在內(nèi)地開市香港休市的情形下，港股通不能正常交易，港股不能及時賣
出，可能帶來一定的流動性風(fēng)險）、交易失敗及交易中斷的風(fēng)險（在港股通機(jī)
制下，面臨超出每日額度限制造成的交易失敗風(fēng)險，以及證券交易服務(wù)系統(tǒng)報
盤系統(tǒng)或者通信鏈路出現(xiàn)故障，可能導(dǎo)致15分鐘以上不能申報和撤銷申報的
交易中斷風(fēng)險）、結(jié)算風(fēng)險（香港結(jié)算機(jī)構(gòu)可能因極端情況存在無法交付證券
和資金的結(jié)算風(fēng)險，以及因港股通境內(nèi)的分級結(jié)算原則造成本基金利益受損的
風(fēng)險）等。
本基金可根據(jù)投資策略需要或不同配置地市場環(huán)境的變化，選擇將部分基
金資產(chǎn)投資于港股通標(biāo)的股票或選擇不將基金資產(chǎn)投資于港股通標(biāo)的股票，基
金資產(chǎn)并非必然投資港股通標(biāo)的股票。
7、投資于存托憑證的風(fēng)險
本基金可投資于存托憑證，除與其他僅投資于滬深市場股票的基金所面臨
的共同風(fēng)險外，本基金凈值可能受到存托憑證的境外基礎(chǔ)證券價格波動影響，
存托憑證的境外基礎(chǔ)證券、境外基礎(chǔ)證券的發(fā)行人及境內(nèi)外交易機(jī)制相關(guān)的風(fēng)
險可能直接或間接成為本基金的風(fēng)險。
本基金可根據(jù)投資策略需要或市場環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產(chǎn)投資
于存托憑證或選擇不將基金資產(chǎn)投資于存托憑證，基金資產(chǎn)并非必然投資存托
憑證。
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說明書
8、基金投資其他基金的風(fēng)險
針對基金投資，本基金投資于全市場的股票型ETF及基金管理人旗下的股
票型基金、計入權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金。其中，計入權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基
金需符合下列兩個條件之一：
1）基金合同約定股票及存托憑證資產(chǎn)投資比例不低于基金資產(chǎn)60%的混合
型基金；
2）根據(jù)基金披露的定期報告，最近四個季度中任一季度股票及存托憑證資
產(chǎn)占基金資產(chǎn)比例均不低于60%的混合型基金。
本基金對被投資基金的評估具有一定的主觀性，將在基金投資決策中給基
金帶來一定的不確定性的風(fēng)險。被投資基金的波動會受到宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境、行業(yè)
周期、基金經(jīng)理管理能力和基金管理人自身經(jīng)營狀況等因素的影響。因此，本
基金整體表現(xiàn)可能受所投資基金的影響。本基金除了承擔(dān)投資其他基金的管理
費(fèi)、托管費(fèi)和銷售費(fèi)用（其中申購本基金基金管理人自身管理的其他基金（ETF
除外），應(yīng)當(dāng)通過直銷渠道申購且不得收取申購費(fèi)、贖回費(fèi)（按照相關(guān)法規(guī)、
基金招募說明書約定應(yīng)當(dāng)收取，并計入基金財產(chǎn)的贖回費(fèi)用除外）、銷售服務(wù)
費(fèi)等銷售費(fèi)用）外，還須承擔(dān)本基金本身的管理費(fèi)、托管費(fèi)和銷售費(fèi)用（其中
不收取基金財產(chǎn)中持有本基金管理人管理的其他基金部分的管理費(fèi)、本基金托
管人托管的其他基金部分的托管費(fèi)），因此，本基金最終獲取的回報與直接投
資于其他基金獲取的回報存在差異。
9、科創(chuàng)板股票投資風(fēng)險
基金資產(chǎn)可投資科創(chuàng)板股票，若本基金投資于科創(chuàng)板股票，會面臨科創(chuàng)板
機(jī)制下因投資標(biāo)的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)險，包括但不
限于：
（1）退市風(fēng)險
①科創(chuàng)板退市制度較主板更為嚴(yán)格，退市時間更短，退市速度更快；
②退市情形更多，新增市值低于規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)、上市公司信息披露或者規(guī)范運(yùn)
作存在重大缺陷導(dǎo)致退市的情形；
③執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)更嚴(yán)，明顯喪失持續(xù)經(jīng)營能力，僅依賴與主業(yè)無關(guān)的貿(mào)易或者
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說明書
不具備商業(yè)實(shí)質(zhì)的關(guān)聯(lián)交易維持收入的上市公司可能會被退市；
④不再設(shè)置暫停上市、恢復(fù)上市和重新上市環(huán)節(jié)，上市公司退市風(fēng)險更大。
（2）市場風(fēng)險
科創(chuàng)板企業(yè)相對集中于新一代信息技術(shù)、高端裝備、新材料、新能源、節(jié)
能環(huán)保及生物醫(yī)藥等高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)和戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)，大多數(shù)企業(yè)為初創(chuàng)型公司，
企業(yè)未來盈利、現(xiàn)金流、估值均存在不確定性，股票投資市場風(fēng)險加大。科創(chuàng)
板股票競價交易設(shè)置較寬的漲跌幅限制，上市后的前5個交易日不設(shè)漲跌幅限
制，其后漲跌幅限制為20%，科創(chuàng)板股票上市首日即可作為融資融券標(biāo)的，可
能導(dǎo)致較大的股票價格波動。
（3）流動性風(fēng)險
科創(chuàng)板投資門檻較高，科創(chuàng)板的投資者可能以機(jī)構(gòu)投資者為主，整體流動
性可能相對較弱。此外，科創(chuàng)板股票網(wǎng)下發(fā)行時，獲配賬戶存在被隨機(jī)抽中設(shè)
置一定期限限售期的可能，基金存在無法及時變現(xiàn)及其他相關(guān)流動性風(fēng)險。
（4）系統(tǒng)性風(fēng)險
科創(chuàng)板企業(yè)均為市場認(rèn)可度較高的科技創(chuàng)新企業(yè)，在企業(yè)經(jīng)營及盈利模式
上存在趨同，所以科創(chuàng)板股票相關(guān)性較高，市場表現(xiàn)不佳時，系統(tǒng)性風(fēng)險將更
為顯著。
（5）政策風(fēng)險
國家對高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)扶持力度及重視程度的變化會對科創(chuàng)板企業(yè)帶來較大
影響，國際經(jīng)濟(jì)形勢變化對戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)及科創(chuàng)板股票也會帶來政策影響。
10、本基金對于每份基金份額設(shè)定180天最短持有期，投資者認(rèn)購或申購、
轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入基金份額后，自基金合同生效日或申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入確認(rèn)日起180天內(nèi)
不得贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出。即對每份基金份額，當(dāng)投資人持有時間小于180天，則
無法贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出；當(dāng)投資人持有時間大于等于180天，則可以于開放日贖
回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出。最短持有期的最后一日為最短持有期到期日。因此基金份額持
有人面臨在最短持有期內(nèi)不能贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出基金份額的風(fēng)險。
11、基金合同自動終止的風(fēng)險
本基金為發(fā)起式基金，發(fā)起資金提供方認(rèn)購本基金的總金額不少于1,000
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說明書
萬元人民幣，且持有期限自基金合同生效日起不少于3年，法律法規(guī)和監(jiān)管機(jī)
構(gòu)另有規(guī)定的除外?！痘鸷贤飞е掌鹑旰蟮膶?yīng)日，若基金規(guī)模低
于2億元人民幣的，基金合同自動終止，并應(yīng)當(dāng)按照基金合同約定的程序進(jìn)行
清算，無需召開基金份額持有人大會審議，且不得通過召開基金份額持有人大
會延續(xù)基金合同期限。故投資者將面臨基金合同可能終止的不確定性風(fēng)險。
五、流動性風(fēng)險
本基金將面臨因市場交易量不足，導(dǎo)致證券不能迅速、低成本地轉(zhuǎn)變?yōu)楝F(xiàn)
金的風(fēng)險。
1、基金申購、贖回安排
投資人具體請參見基金合同“第六部分基金份額的申購與贖回”和本招募
說明書“基金份額的申購與贖回”，詳細(xì)了解本基金的申購以及贖回安排。
2、擬投資市場、行業(yè)及資產(chǎn)的流動性風(fēng)險評估
本基金的投資市場主要為證券交易所、期貨交易所、全國銀行間債券市場
等流動性較好的規(guī)范型交易場所，主要投資對象為具有良好流動性的金融工具
（包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票、存托憑證、港股通標(biāo)的股票、債券、資產(chǎn)支
持證券、債券回購、銀行存款、同業(yè)存單、現(xiàn)金等貨幣市場工具、信用衍生品、
國債期貨、經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準(zhǔn)或注冊的公開募集證券投資基金等）。
本基金投資市場為交易活躍、發(fā)展成熟的交易場所，投資標(biāo)的資產(chǎn)大部分
為標(biāo)準(zhǔn)化金融工具，一般情況下具有較好的流動性。同時，本基金嚴(yán)格控制投
資于流動受限資產(chǎn)和不存在活躍市場需要采用估值技術(shù)確定公允價值的投資品
種的比例。除此之外，本基金管理人將根據(jù)歷史經(jīng)驗和現(xiàn)實(shí)條件，制定出現(xiàn)金
持有量的上下限計劃，在該限制范圍內(nèi)進(jìn)行現(xiàn)金比例調(diào)控或現(xiàn)金與證券的轉(zhuǎn)化。
本基金管理人會進(jìn)行標(biāo)的的分散化投資并結(jié)合對各類標(biāo)的資產(chǎn)的預(yù)期流動性合
理進(jìn)行資產(chǎn)配置，以防范流動性風(fēng)險。
3、巨額贖回情形下的流動性風(fēng)險管理措施
基金管理人已建立內(nèi)部巨額贖回應(yīng)對機(jī)制，對基金巨額贖回情況進(jìn)行嚴(yán)格
的事前監(jiān)測、事中管控與事后評估。當(dāng)基金發(fā)生巨額贖回時，基金經(jīng)理和風(fēng)險
管理部需要根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行流動性評估，確認(rèn)是否可以接受所有贖回申請。
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說明書
當(dāng)發(fā)現(xiàn)現(xiàn)金類資產(chǎn)不足以支付贖回款項時，需在充分評估基金組合資產(chǎn)變現(xiàn)能
力、投資比例變動與基金份額凈值波動的基礎(chǔ)上，審慎接受、確認(rèn)贖回申請。
基金管理人在認(rèn)為支付投資人的贖回申請有困難或認(rèn)為因支付投資人的贖回申
請而進(jìn)行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成較大波動時，可能采取部分延
期贖回或者對贖回比例過高的單一投資者延期辦理部分贖回申請的流動性風(fēng)險
管理措施，詳見招募說明書“基金份額的申購與贖回”的相關(guān)約定。
4、實(shí)施備用的流動性風(fēng)險管理工具的情形、程序及對投資者的潛在影響
基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，在確保投資者得到公平對待的前提
下，可依照法律法規(guī)及基金合同的約定，綜合運(yùn)用各類流動性風(fēng)險管理工具，
對贖回申請進(jìn)行適度調(diào)整。基金管理人可以采取備用的流動性風(fēng)險管理應(yīng)對措
施，包括但不限于：
（1）暫停接受贖回申請
投資人具體請參見基金合同“第六部分基金份額的申購與贖回”中的“八、
暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形”和“九、巨額贖回的情形及處理方式”，
詳細(xì)了解本基金暫停接受贖回申請的情形及程序。在此情形下，投資人的部分
或全部贖回申請可能被拒絕，同時投資人完成基金贖回時的基金份額凈值可能
與其提交贖回申請時的基金份額凈值不同。
（2）延緩支付贖回款項
投資人具體請參見基金合同“第六部分基金份額的申購與贖回”中的“八、
暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形”，詳細(xì)了解本基金延緩支付贖回款項的
情形及程序。在此情形下，投資人接收贖回款項的時間將可能比一般正常情形
下有所延遲。
（3）延期辦理贖回申請
投資人具體請參見基金合同“第六部分基金份額的申購與贖回”中的“九、
巨額贖回的情形及處理方式”。
當(dāng)本基金出現(xiàn)上述情形時，可能無法及時滿足所有投資人的贖回申請，投
資人完成基金贖回時的基金份額凈值可能與其提交贖回申請時的基金份額凈值
不同，投資者收到贖回款項的時間也可能晚于預(yù)期。
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說明書
（4）暫?；鸸乐?
投資人具體請參見基金合同“第十四部分基金資產(chǎn)估值”中的“七、暫停
估值的情形”，詳細(xì)了解本基金暫停估值的情形及程序。在此情形下，投資人
沒有可供參考的基金份額凈值，同時申購申請可能被暫?；蚓芙^接受、贖回申
請可能被暫停接受，或被延緩支付贖回款項。
（5）擺動定價
當(dāng)本基金發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機(jī)制，
以確保基金估值的公平性。當(dāng)基金采用擺動定價時，投資者申購或贖回基金份
額時的基金份額凈值，將會根據(jù)投資組合的市場沖擊成本而進(jìn)行調(diào)整，使得市
場的沖擊成本能夠分配給實(shí)際申購、贖回的投資者，從而減少對存量基金份額
持有人利益的不利影響，確保投資者的合法權(quán)益不受損害并得到公平對待。
（6）實(shí)施側(cè)袋機(jī)制
側(cè)袋機(jī)制是一種流動性風(fēng)險管理工具，是將特定資產(chǎn)分離至專門的側(cè)袋賬
戶進(jìn)行處置清算，并以處置變現(xiàn)后的款項向基金份額持有人進(jìn)行支付，目的在
于有效隔離并化解風(fēng)險。但基金啟用側(cè)袋機(jī)制后，側(cè)袋賬戶份額將停止披露基
金份額凈值，并不得辦理申購、贖回和轉(zhuǎn)換，僅主袋賬戶份額正常開放贖回，
因此啟用側(cè)袋機(jī)制時持有基金份額的持有人將在啟用側(cè)袋機(jī)制后同時持有主袋
賬戶份額和側(cè)袋賬戶份額，側(cè)袋賬戶份額不能贖回，其對應(yīng)特定資產(chǎn)的變現(xiàn)時
間具有不確定性，最終變現(xiàn)價格也具有不確定性并且有可能大幅低于啟用側(cè)袋
機(jī)制時的特定資產(chǎn)的估值，基金份額持有人可能因此面臨損失。
實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間，本基金不披露側(cè)袋賬戶份額的凈值，即便基金管理人
在基金定期報告中披露報告期末特定資產(chǎn)可變現(xiàn)凈值或凈值區(qū)間的，也不作為
特定資產(chǎn)最終變現(xiàn)價格的承諾，因此對于特定資產(chǎn)的公允價值和最終變現(xiàn)價格，
基金管理人不承擔(dān)任何保證和承諾的責(zé)任。
基金管理人將根據(jù)主袋賬戶運(yùn)作情況合理確定申購政策，因此實(shí)施側(cè)袋機(jī)
制后主袋賬戶份額存在暫停申購的可能。
啟用側(cè)袋機(jī)制后，基金管理人計算各項投資運(yùn)作指標(biāo)和基金業(yè)績指標(biāo)時僅
需考慮主袋賬戶資產(chǎn)，基金業(yè)績指標(biāo)應(yīng)當(dāng)以主袋賬戶資產(chǎn)為基準(zhǔn)，因此本基金
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說明書
披露的業(yè)績指標(biāo)不能反映特定資產(chǎn)的真實(shí)價值及變化情況。
（7）中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他措施。
六、其他風(fēng)險
1、技術(shù)風(fēng)險
當(dāng)計算機(jī)、通訊系統(tǒng)、交易網(wǎng)絡(luò)等技術(shù)保障系統(tǒng)或信息網(wǎng)絡(luò)支持出現(xiàn)異常
情況，可能導(dǎo)致基金日常的申購贖回?zé)o法按正常時限完成、登記系統(tǒng)癱瘓、核
算系統(tǒng)無法按正常時限顯示產(chǎn)生凈值、基金的投資交易指令無法及時傳輸?shù)蕊L(fēng)
險。
2、操作風(fēng)險
相關(guān)當(dāng)事人在業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)操作過程中，因內(nèi)部控制存在缺陷或者人為因素
造成操作失誤或違反操作規(guī)程等引致的風(fēng)險，例如，越權(quán)違規(guī)交易，交易錯誤，
會計欺詐。
3、法律風(fēng)險
由于法律法規(guī)方面的原因，某些市場行為受到限制或合同不能正常執(zhí)行，
導(dǎo)致基金資產(chǎn)的損失。
4、其他風(fēng)險
戰(zhàn)爭、自然災(zāi)害等不可抗力可能導(dǎo)致基金資產(chǎn)有遭受損失的風(fēng)險，以及證
券市場、基金管理人及基金銷售機(jī)構(gòu)可能因不可抗力無法正常工作，從而產(chǎn)生
影響基金的申購和贖回按正常時限完成的風(fēng)險。
5、本基金法律文件風(fēng)險收益特征表述與銷售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險評價可能不一致
的風(fēng)險
本基金法律文件投資章節(jié)有關(guān)風(fēng)險收益特征的表述是基于投資范圍、投資
比例、證券市場普遍規(guī)律等做出的概述性描述，代表了一般市場情況下本基金
的長期風(fēng)險收益特征。銷售機(jī)構(gòu)(包括基金管理人直銷機(jī)構(gòu)和其他銷售機(jī)構(gòu))根
據(jù)相關(guān)法律法規(guī)對本基金進(jìn)行風(fēng)險評價，不同的銷售機(jī)構(gòu)采用的評價方法也不
同，因此銷售機(jī)構(gòu)的風(fēng)險等級評價與基金法律文件中風(fēng)險收益特征的表述可能
存在不同，投資人在購買本基金時需按照銷售機(jī)構(gòu)的要求完成風(fēng)險承受能力與
產(chǎn)品風(fēng)險之間的匹配檢驗。投資者應(yīng)隨時關(guān)注本基金風(fēng)險等級的更新情況，并
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說明書
謹(jǐn)慎做出投資決策。
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說明書
第十八部分基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算
一、《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大
會決議通過的事項的，應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規(guī)規(guī)
定和基金合同約定可不經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人
和基金托管人同意后變更并公告，并按規(guī)定報中國證監(jiān)會備案。
2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自生效后方可執(zhí)行，
自決議生效后兩日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。
二、《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，經(jīng)履行相關(guān)程序后，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新
基金托管人承接的；
3、《基金合同》生效之日起三年后的對應(yīng)日，基金資產(chǎn)凈值低于2億元的；
4、《基金合同》約定的其他情形；
5、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
三、基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日
內(nèi)成立基金財產(chǎn)清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會
的監(jiān)督下進(jìn)行基金清算。
2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托
管人、符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)
會指定的人員組成?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)的保管、清理、
估價、變現(xiàn)和分配。基金財產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動。
4、基金財產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金財
產(chǎn)；
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說明書
（2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
（3）對基金財產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務(wù)所對清算報告進(jìn)行外部審計，聘請律師事務(wù)所對清算
報告出具法律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財產(chǎn)進(jìn)行分配。
5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月。但因本基金所持證券的流動性受到限制
而不能及時變現(xiàn)的，清算期限相應(yīng)順延。
四、清算費(fèi)用
清算費(fèi)用是指基金財產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金財產(chǎn)清算過程中發(fā)生的所有合
理費(fèi)用，清算費(fèi)用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。
五、基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基
金財產(chǎn)清算費(fèi)用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的
基金份額比例進(jìn)行分配。
六、基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)符合《中華
人民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所審計并由律師事務(wù)所出具法律意見書
后報中國證監(jiān)會備案并公告?；鹭敭a(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證
監(jiān)會備案后5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進(jìn)行公告，基金財產(chǎn)清算小組應(yīng)
當(dāng)將清算報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
七、基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存，保存期限不得低于法律
法規(guī)規(guī)定的最低期限。
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說明書
第十九部分基金合同的內(nèi)容摘要
一、基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利與義務(wù)
（一）基金份額持有人的權(quán)利與義務(wù)
基金投資者持有本基金基金份額的行為即視為對《基金合同》的承認(rèn)和接
受，基金投資者自依據(jù)《基金合同》取得基金份額，即成為本基金基金份額持
有人和《基金合同》的當(dāng)事人，直至其不再持有本基金的基金份額?；鸱蓊~
持有人作為《基金合同》當(dāng)事人并不以在《基金合同》上書面簽章或簽字為必
要條件。
除法律法規(guī)另有規(guī)定或本基金合同另有約定外，同一類別每份基金份額具
有同等的合法權(quán)益。本基金A類基金份額與C類基金份額由于基金份額凈值的
不同，基金收益分配的金額以及參與清算后的剩余基金財產(chǎn)分配的數(shù)量將可能
有所不同。
1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的權(quán)
利包括但不限于：
（1）分享基金財產(chǎn)收益；
（2）參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；
（3）根據(jù)基金合同的約定，依法申請贖回或轉(zhuǎn)讓其持有的基金份額；
（4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會；
（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會
審議事項行使表決權(quán)；
（6）查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；
（7）監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；
（8）對基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依
法提起訴訟或仲裁；
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的義
務(wù)包括但不限于：
（1）認(rèn)真閱讀并遵守《基金合同》、招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要等信
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說明書
息披露文件；
（2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風(fēng)險承受能力，自主判斷基金的投資
價值，自主做出投資決策，自行承擔(dān)投資風(fēng)險；
（3）關(guān)注基金信息披露，及時行使權(quán)利和履行義務(wù)；
（4）交納基金認(rèn)購、申購款項及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的費(fèi)用；
（5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔(dān)基金虧損或者《基金合同》終止的
有限責(zé)任；
（6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當(dāng)事人合法權(quán)益的活動；
（7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當(dāng)?shù)美?
（9）遵守基金管理人、基金托管人、銷售機(jī)構(gòu)和登記機(jī)構(gòu)的相關(guān)交易及業(yè)
務(wù)規(guī)則；
（10）提供基金管理人和監(jiān)管機(jī)構(gòu)依法要求提供的信息，以及不時的更新
和補(bǔ)充，并保證其真實(shí)性；
（11）發(fā)起資金提供方使用發(fā)起資金認(rèn)購本基金的金額不少于1000萬元人
民幣，且持有發(fā)起資金認(rèn)購的基金份額自基金合同生效之日起不少于3年；
（12）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
（二）基金管理人的權(quán)利與義務(wù)
1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利包
括但不限于：
（1）依法募集資金；
（2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨(dú)立運(yùn)用
并管理基金財產(chǎn)；
（3）依照《基金合同》收取基金管理費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會批
準(zhǔn)的其他費(fèi)用；
（4）銷售基金份額；
（5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；
（6）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認(rèn)為基金托管
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說明書
人違反了《基金合同》及國家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部
門，并采取必要措施保護(hù)基金投資者的利益；
（7）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；
（8）選擇、更換基金銷售機(jī)構(gòu)，對基金銷售機(jī)構(gòu)的相關(guān)行為進(jìn)行監(jiān)督和處
理；
（9）擔(dān)任或委托其他符合條件的機(jī)構(gòu)擔(dān)任基金登記機(jī)構(gòu)辦理基金登記業(yè)務(wù)
并獲得《基金合同》規(guī)定的費(fèi)用；
（10）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；
（11）在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購、贖回或轉(zhuǎn)換
申請；
（12）依照法律法規(guī)為基金的利益對被投資公司行使相關(guān)權(quán)利，為基金的
利益行使因基金財產(chǎn)投資于證券、基金所產(chǎn)生的權(quán)利；在遵循基金份額持有人
利益優(yōu)先原則的前提下代表本基金就本基金所持有的基金份額行使相關(guān)基金份
額持有人權(quán)利；
（13）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進(jìn)行融資；
（14）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或
者實(shí)施其他法律行為；
（15）選擇、更換律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所、證券/期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)或其他
為基金提供服務(wù)的外部機(jī)構(gòu)；
（16）在符合有關(guān)法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金認(rèn)購、申購、
贖回、轉(zhuǎn)托管、定期定額投資計劃、轉(zhuǎn)換和非交易過戶等業(yè)務(wù)規(guī)則；
（17）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)包
括但不限于：
（1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理
基金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
（2）辦理基金備案手續(xù)；
（3）自《基金合同》生效之日起，以誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說明書
用基金財產(chǎn)；
（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以專業(yè)化
的經(jīng)營方式管理和運(yùn)作基金財產(chǎn)；
（5）建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，
保證所管理的基金財產(chǎn)和基金管理人的財產(chǎn)相互獨(dú)立，對所管理的不同基金分
別管理，分別記賬，進(jìn)行證券、基金投資；
（6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金
財產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運(yùn)作基金財產(chǎn)；
（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
（8）采取適當(dāng)合理的措施使計算基金份額認(rèn)購、申購、贖回和注銷價格的
方法符合《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計算并公告基金凈值信
息，確定基金份額申購、贖回的價格；
（9）進(jìn)行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；
（10）編制基金季度報告、中期報告和年度報告；
（11）嚴(yán)格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披
露及報告義務(wù)；
（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金
法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予
保密，不向他人泄露，但應(yīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)、司法機(jī)關(guān)等有權(quán)機(jī)關(guān)的要求，或因?qū)徲嫛?
法律等外部專業(yè)顧問提供服務(wù)需要提供的情況除外；
（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持
有人分配基金收益；
（14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有
人大會或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按規(guī)定保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的會計賬冊、報表、記錄和其他
相關(guān)資料，保存期限不低于法律法規(guī)規(guī)定的最低期限；
（17）確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說明書
且保證投資者能夠按照《基金合同》規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有
關(guān)的公開資料，并在支付合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；
（18）組織并參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、
變現(xiàn)和分配；
（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)
會并通知基金托管人；
（20）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合
法權(quán)益時，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；
（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，
基金托管人違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，基金管理人應(yīng)為基金份額
持有人利益向基金托管人追償；
（22）當(dāng)基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時，應(yīng)當(dāng)對第三方處理有關(guān)
基金事務(wù)的行為承擔(dān)責(zé)任；
（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤?
其他法律行為；
（24）基金管理人在募集期間未能達(dá)到基金的備案條件，《基金合同》不
能生效，基金管理人承擔(dān)全部募集費(fèi)用，將已募集資金并加計銀行同期活期存
款利息在基金募集期結(jié)束后30日內(nèi)退還基金認(rèn)購人；
（25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（26）建立并保存基金份額持有人名冊；
（27）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
（三）基金托管人的權(quán)利與義務(wù)
1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的權(quán)利包
括但不限于：
（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全
保管基金財產(chǎn)；
（2）依《基金合同》約定獲得基金托管費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批
準(zhǔn)的其他費(fèi)用；
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說明書
（3）監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運(yùn)作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基
金合同》及國家法律法規(guī)行為，對基金財產(chǎn)、其他當(dāng)事人的利益造成重大損失
的情形，應(yīng)呈報中國證監(jiān)會，并采取必要措施保護(hù)基金投資者的利益；
（4）根據(jù)相關(guān)市場規(guī)則，為基金開設(shè)證券賬戶、資金賬戶等投資所需賬戶，
為基金辦理證券、期貨交易資金清算；
（5）提議召開或召集基金份額持有人大會；
（6）在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；
（7）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的義務(wù)包
括但不限于：
（1）以誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則持有并安全保管基金財產(chǎn)；
（2）設(shè)立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、
合格的熟悉基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)托管事宜；
（3）建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，
確?；鹭敭a(chǎn)的安全，保證其托管的基金財產(chǎn)與基金托管人自有財產(chǎn)以及不同
的基金財產(chǎn)相互獨(dú)立；對所托管的不同的基金分別設(shè)置賬戶，獨(dú)立核算，分賬
管理，保證不同基金之間在賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨(dú)立；
（4）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金
財產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財產(chǎn)；
（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；
（6）按規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬戶，協(xié)助提
供開立期貨業(yè)務(wù)相關(guān)賬戶及交易編碼的基金托管人相關(guān)信息，按照《基金合同》
的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；
（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另
有規(guī)定外，在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露，但應(yīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)、
司法機(jī)關(guān)等有權(quán)機(jī)關(guān)的要求，或因?qū)徲?、法律等外部專業(yè)顧問提供服務(wù)需要提
供的情況除外；
（8）復(fù)核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額凈值、基
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說明書
金份額申購、贖回價格；
（9）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；
（10）對基金財務(wù)會計報告、季度報告、中期報告和年度報告出具意見，
說明基金管理人在各重要方面的運(yùn)作是否嚴(yán)格按照《基金合同》的規(guī)定進(jìn)行；
如果基金管理人有未執(zhí)行《基金合同》規(guī)定的行為，還應(yīng)當(dāng)說明基金托管人是
否采取了適當(dāng)?shù)拇胧?
（11）保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料不低于
法律法規(guī)規(guī)定的最低期限；
（12）從基金管理人或其委托的登記機(jī)構(gòu)處接收并保存基金份額持有人名
冊；
（13）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊并與基金管理人核對；
（14）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益
和贖回款項；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，召集基金份額持
有人大會或配合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按照法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；
（17）參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)
和分配；
（18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)
會，并通知基金管理人；
（19）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠
償責(zé)任不因其退任而免除；
（20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的
義務(wù)，基金管理人因違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)為基金份額持
有人利益向基金管理人追償；
（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
二、基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說明書
基金份額持有人大會由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權(quán)
代表有權(quán)代表基金份額持有人出席會議并表決。本基金基金份額持有人大會不
設(shè)立日常機(jī)構(gòu)。除法律法規(guī)另有規(guī)定或本基金合同另有約定外，基金份額持有
人持有的每一基金份額擁有平等的投票權(quán)。
本基金持有的基金召開基金份額持有人大會時，本基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)
代表其基金份額持有人的利益，根據(jù)基金合同的約定參與所持有基金的基金份
額持有人大會，并在遵循本基金基金份額持有人利益優(yōu)先原則的前提下行使相
關(guān)投票權(quán)利。基金管理人需將表決意見事先征求基金托管人的意見，并將表決
意見在定期報告中予以披露。
在遵循本基金份額持有人利益優(yōu)先原則的前提下，本基金的基金管理人可
代表本基金的基金份額持有人在符合條件的情況下提議召開或召集本基金所持
基金的基金份額持有人大會，無需事先召開本基金的基金份額持有人大會?；?
金投資者持有本基金基金份額的行為即視為同意本基金管理人代表本基金的基
金份額持有人提議召開或召集本基金所持基金的基金份額持有人大會。法律法
規(guī)另有規(guī)定的從其規(guī)定。
（一）召開事由
1、當(dāng)出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會，法
律法規(guī)、中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外：
（1）終止《基金合同》，《基金合同》另有約定的除外；
（2）更換基金管理人；
（3）更換基金托管人；
（4）轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式；
（5）調(diào)整基金管理人、基金托管人的報酬標(biāo)準(zhǔn)或提高銷售服務(wù)費(fèi)率；
（6）變更基金類別；
（7）本基金與其他基金的合并；
（8）變更基金投資目標(biāo)、范圍或策略；
（9）變更基金份額持有人大會程序；
（10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會；
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說明書
（11）單獨(dú)或合計持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金份
額持有人（以基金管理人收到提議當(dāng)日的基金份額計算，下同）就同一事項書
面要求召開基金份額持有人大會；
（12）對基金合同當(dāng)事人權(quán)利和義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項；
（13）法律法規(guī)、《基金合同》或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他應(yīng)當(dāng)召開基金份
額持有人大會的事項。
2、在法律法規(guī)規(guī)定和《基金合同》約定的范圍內(nèi)且對基金份額持有人利益
無實(shí)質(zhì)性不利影響的前提下，以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修
改，不需召開基金份額持有人大會：
（1）法律法規(guī)要求增加的基金費(fèi)用的收?。?
（2）在法律法規(guī)和本基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)，調(diào)整本基金的申購費(fèi)率、調(diào)
低銷售服務(wù)費(fèi)率，或在不對基金份額持有人權(quán)益產(chǎn)生實(shí)質(zhì)性不利影響的情況下，
停止某基金份額類別的銷售、變更收費(fèi)方式、調(diào)整基金份額類別的設(shè)置、對基
金份額分類辦法及規(guī)則進(jìn)行調(diào)整；
（3）因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動而應(yīng)當(dāng)對《基金合同》進(jìn)行修改；
（4）對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響或修
改不涉及《基金合同》當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生重大變化；
（5）調(diào)整有關(guān)認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)規(guī)則；
（6）基金管理人在履行適當(dāng)程序后，基金推出新業(yè)務(wù)或服務(wù)；
（7）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的其
他情形。
（二）會議召集人及召集方式
1、除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會由基
金管理人召集；
2、基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時，由基金托管人召集；
3、基金托管人認(rèn)為有必要召開基金份額持有人大會的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人
提出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，
并書面告知基金托管人。基金管理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說明書
60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)
由基金托管人自行召集，并自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開并告知基金管理
人，基金管理人應(yīng)當(dāng)配合；
4、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項書面要
求召開基金份額持有人大會，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)
當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份
額持有人代表和基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之
日起60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，代表基金份額10%以上（含10%）
的基金份額持有人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)向基金托管人提出書面提議。基
金托管人應(yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提
議的基金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具
書面決定之日起60日內(nèi)召開并告知基金管理人，基金管理人應(yīng)當(dāng)配合；
5、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項要求召
開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨(dú)或合計
代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并至少提前
30日報中國證監(jiān)會備案?；鸱蓊~持有人依法自行召集基金份額持有人大會的，
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)配合，不得阻礙、干擾；
6、基金份額持有人會議的召集人負(fù)責(zé)選擇確定開會時間、地點(diǎn)、方式和權(quán)
益登記日。
（三）召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內(nèi)容、通知方式
1、召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前三十日在規(guī)定媒介公告。
基金份額持有人大會通知應(yīng)至少載明以下內(nèi)容：
（1）會議召開的時間、地點(diǎn)和會議形式；
（2）會議擬審議的事項、議事程序和表決方式；
（3）有權(quán)出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權(quán)益登記日；
（4）授權(quán)委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權(quán)限和代
理有效期限等）、送達(dá)時間和地點(diǎn)；
（5）會務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說明書
（6）出席會議者必須準(zhǔn)備的文件和必須履行的手續(xù)；
（7）召集人需要通知的其他事項。
2、采取通訊開會方式并進(jìn)行表決的情況下，由會議召集人決定在會議通知
中說明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機(jī)關(guān)及其
聯(lián)系方式和聯(lián)系人、表決意見寄交的截止時間和收取方式。
3、如召集人為基金管理人，還應(yīng)另行書面通知基金托管人到指定地點(diǎn)對表
決意見的計票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應(yīng)另行書面通知基金管理
人到指定地點(diǎn)對表決意見的計票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應(yīng)
另行書面通知基金管理人和基金托管人到指定地點(diǎn)對表決意見的計票進(jìn)行監(jiān)督。
基金管理人或基金托管人拒不派代表對表決意見的計票進(jìn)行監(jiān)督的，不影響表
決意見的計票效力。
（四）基金份額持有人出席會議的方式
基金份額持有人大會可通過現(xiàn)場開會方式、通訊開會方式或法律法規(guī)和監(jiān)
管機(jī)構(gòu)允許的其他方式召開，會議的召開方式由會議召集人確定。
1、現(xiàn)場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托證明委派
代表出席，現(xiàn)場開會時基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當(dāng)列席基金份額
持有人大會，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影響表決效力?，F(xiàn)
場開會同時符合以下條件時，可以進(jìn)行基金份額持有人大會議程：
（1）親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人
持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、《基金
合同》和會議通知的規(guī)定，并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記
資料相符；
（2）經(jīng)核對，匯總到會者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯示，
有效的基金份額不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之
一）。
若到會者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額低于上述規(guī)定比例的，召集
人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的3個月以后、6個月以內(nèi)，
就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有人大
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說明書
會到會者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額應(yīng)不少于本基金在權(quán)益登記日基
金總份額的三分之一（含三分之一）。
2、通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以書面
形式或會議通知載明的形式在表決截止日以前送達(dá)至召集人指定的地址或系統(tǒng)。
通訊開會應(yīng)以書面方式或會議通知載明的其他方式進(jìn)行表決。
在同時符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：
（1）會議召集人按《基金合同》約定公布會議通知后，在2個工作日內(nèi)連
續(xù)公布相關(guān)提示性公告；
（2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，
則為基金管理人）到指定地點(diǎn)對表決意見的計票進(jìn)行監(jiān)督。會議召集人在基金
托管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管理人）和公證機(jī)關(guān)的監(jiān)督下按
照會議通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的表決意見；基金托管人或基金管
理人經(jīng)通知不參加收取表決意見的，不影響表決效力；
（3）本人直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見的，基金份額持
有人所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之
一）；
若本人直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見基金份額持有人持
有的基金份額低于上述規(guī)定比例的，召集人可以在原公告的基金份額持有人大
會召開時間的3個月以后、6個月以內(nèi)，就原定審議事項重新召集基金份額持
有人大會。重新召集的基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表基金總份額三分之一以
上（含三分之一）基金份額的持有人直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表
決意見；
（4）上述第（3）項中直接出具表決意見的基金份額持有人或受托代表他
人出具表決意見的代理人，同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具表決意
見的代理人出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證
明符合法律法規(guī)、《基金合同》和會議通知的規(guī)定，并與基金登記機(jī)構(gòu)記錄相
符。
3、在不與法律法規(guī)沖突的前提下，基金份額持有人大會可通過網(wǎng)絡(luò)、電話
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說明書
或其他非現(xiàn)場方式或者以現(xiàn)場方式與非現(xiàn)場方式相結(jié)合的方式召開，會議程序
比照現(xiàn)場開會和通訊方式開會的程序進(jìn)行；基金份額持有人可以采用書面、網(wǎng)
絡(luò)、電話、短信或其他方式進(jìn)行表決，具體方式由會議召集人確定并在會議通
知中列明。
4、在法律法規(guī)和監(jiān)管機(jī)關(guān)允許的情況下，基金份額持有人授權(quán)他人代為出
席會議并表決的，授權(quán)方式可以采用書面、網(wǎng)絡(luò)、電話、短信或其他方式，具
體方式在會議通知中列明。
（五）議事內(nèi)容與程序
1、議事內(nèi)容及提案權(quán)
議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項，如《基金合同》的重大
修改、決定終止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基
金合并、法律法規(guī)及《基金合同》規(guī)定的其他事項以及會議召集人認(rèn)為需提交
基金份額持有人大會討論的其他事項。
基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召集會議的通知后，對原有提案的修改
應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人大會召開前及時公告。
基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內(nèi)容進(jìn)行表決。
2、議事程序
（1）現(xiàn)場開會
在現(xiàn)場開會的方式下，首先由大會主持人按照下列第（七）條規(guī)定程序確
定和公布監(jiān)票人，然后由大會主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進(jìn)行表決，并形成大
會決議。大會主持人為基金管理人授權(quán)出席會議的代表，在基金管理人授權(quán)代
表未能主持大會的情況下，由基金托管人授權(quán)其出席會議的代表主持；如果基
金管理人授權(quán)代表和基金托管人授權(quán)代表均未能主持大會，則由出席大會的基
金份額持有人和代理人所持表決權(quán)的50%以上（含50%）選舉產(chǎn)生一名基金份額
持有人作為該次基金份額持有人大會的主持人?；鸸芾砣撕突鹜泄苋司懿?
出席或主持基金份額持有人大會，不影響基金份額持有人大會作出的決議的效
力。
會議召集人應(yīng)當(dāng)制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說明書
名（或單位名稱）、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權(quán)的基金份額、委
托人姓名（或單位名稱）和聯(lián)系方式等事項。
（2）通訊開會
在通訊開會的情況下，首先由召集人至少提前30日公布提案，在所通知的
表決截止日期后2個工作日內(nèi)在公證機(jī)關(guān)監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計全部有效表決，
在公證機(jī)關(guān)監(jiān)督下形成決議。
（六）表決
基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權(quán)。
基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：
1、一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表
決權(quán)的二分之一以上（含二分之一）通過方為有效；除下列第2項所規(guī)定的須
以特別決議通過事項以外的其他事項均以一般決議的方式通過；
2、特別決議，特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持
表決權(quán)的三分之二以上（含三分之二）通過方可做出。除法律法規(guī)、中國證監(jiān)
會或基金合同另有約定外，轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托管
人、終止《基金合同》、與其他基金合并以特別決議通過方為有效。
基金份額持有人大會采取記名方式進(jìn)行投票表決。
采取通訊方式進(jìn)行表決時，除非在計票時監(jiān)督員及公證機(jī)關(guān)均認(rèn)為有充分
的相反證據(jù)證明，否則提交符合會議通知中規(guī)定的確認(rèn)投資者身份文件的表決
視為有效出席的投資者，表面符合會議通知規(guī)定的表決意見視為有效表決，表
決意見模煳不清或相互矛盾的視為棄權(quán)表決，但應(yīng)當(dāng)計入出具表決意見的基金
份額持有人所代表的基金份額總數(shù)。
基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內(nèi)并列的各項議題應(yīng)當(dāng)分開
審議、逐項表決。
（七）計票
1、現(xiàn)場開會
（1）如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會的主持
人應(yīng)當(dāng)在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說明書
金份額持有人代表與大會召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔(dān)任監(jiān)票人；如大會由
基金份額持有人自行召集或大會雖然由基金管理人或基金托管人召集，但是基
金管理人或基金托管人未出席大會的，基金份額持有人大會的主持人應(yīng)當(dāng)在會
議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人中選舉三名基金份額持有人代表擔(dān)
任監(jiān)票人?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋瞬怀鱿髸模挥绊懹嬈钡男ЯΑ?
（2）監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人表決后立即進(jìn)行清點(diǎn)并由大會主持人當(dāng)
場公布計票結(jié)果。
（3）如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結(jié)果有懷
疑，可以在宣布表決結(jié)果后立即對所投票數(shù)要求進(jìn)行重新清點(diǎn)。監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)進(jìn)
行重新清點(diǎn)，重新清點(diǎn)以一次為限。重新清點(diǎn)后，大會主持人應(yīng)當(dāng)當(dāng)場公布重
新清點(diǎn)結(jié)果。
（4）計票過程應(yīng)由公證機(jī)關(guān)予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出席
大會的，不影響計票的效力。
2、通訊開會
在通訊開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基
金托管人授權(quán)代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表）的監(jiān)督
下進(jìn)行計票，并由公證機(jī)關(guān)對其計票過程予以公證。基金管理人或基金托管人
拒派代表對表決意見的計票進(jìn)行監(jiān)督的，不影響計票和表決結(jié)果。
（八）生效與公告
基金份額持有人大會的決議，召集人應(yīng)當(dāng)自通過之日起5日內(nèi)報中國證監(jiān)
會備案。
基金份額持有人大會的決議自表決通過之日起生效。
基金份額持有人大會決議自生效之日起2日內(nèi)在規(guī)定媒介上公告。如果采
用通訊方式進(jìn)行表決，在公告基金份額持有人大會決議時，必須將公證書全文、
公證機(jī)構(gòu)、公證員姓名等一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當(dāng)執(zhí)行生效的基金份額持有
人大會的決議。生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金
管理人、基金托管人均有約束力。
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說明書
（九）實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間基金份額持有人大會的特殊約定
若本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制，則相關(guān)基金份額或表決權(quán)的比例指主袋份額持有
人和側(cè)袋份額持有人分別持有或代表的基金份額或表決權(quán)符合該等比例，但若
相關(guān)基金份額持有人大會召集和審議事項不涉及側(cè)袋賬戶的，則僅指主袋份額
持有人持有或代表的基金份額或表決權(quán)符合該等比例：
1、基金份額持有人行使提議權(quán)、召集權(quán)、提名權(quán)需單獨(dú)或合計代表相關(guān)基
金份額10%以上（含10%）；
2、現(xiàn)場開會的到會者在權(quán)益登記日代表的基金份額不少于本基金在權(quán)益登
記日相關(guān)基金份額的二分之一（含二分之一）；
3、通訊開會的直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見的基金份額
持有人所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日相關(guān)基金份額的二分之一（含二
分之一）；
4、在參與基金份額持有人大會投票的基金份額持有人所持有的基金份額小
于在權(quán)益登記日相關(guān)基金份額的二分之一、召集人在原公告的基金份額持有人
大會召開時間的3個月以后、6個月以內(nèi)就原定審議事項重新召集的基金份額
持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表三分之一以上（含三分之一）相關(guān)基金份額的持有人參
與或授權(quán)他人參與基金份額持有人大會投票；
5、現(xiàn)場開會由出席大會的基金份額持有人和代理人所持表決權(quán)的50%以上
（含50%）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持
人；
6、一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的二分
之一以上（含二分之一）通過；
7、特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的三
分之二以上（含三分之二）通過。
同一主側(cè)袋賬戶內(nèi)的每份基金份額具有平等的表決權(quán)。表決事項未涉及側(cè)
袋賬戶的，側(cè)袋賬戶份額無表決權(quán)。
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，關(guān)于基金份額持有人大會的相關(guān)規(guī)定以本節(jié)特殊約定
內(nèi)容為準(zhǔn)，本節(jié)沒有規(guī)定的適用上文相關(guān)約定。
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說明書
（十）本部分關(guān)于基金份額持有人大會召開事由、召開條件、議事程序、
表決條件等規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則的部分，如將來法律法規(guī)
或監(jiān)管規(guī)則修改導(dǎo)致相關(guān)內(nèi)容被取消或變更的，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)
商一致并提前公告后，可直接對本部分內(nèi)容進(jìn)行修改和調(diào)整，無需召開基金份
額持有人大會審議。
三、基金合同解除和終止的事由、程序
（一）《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人
大會決議通過的事項的，應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規(guī)
規(guī)定和本基金合同約定可不經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管
理人和基金托管人同意后變更并公告，并按規(guī)定報中國證監(jiān)會備案。
2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自生效后方可執(zhí)行，
自決議生效后兩日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。
（二）《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，經(jīng)履行相關(guān)程序后，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新
基金托管人承接的；
3、《基金合同》生效之日起三年后的對應(yīng)日，基金資產(chǎn)凈值低于2億元的；
4、《基金合同》約定的其他情形；
5、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
四、爭議解決方式
各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切
爭議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，任何一方應(yīng)當(dāng)將爭議提交上海仲裁委員會金
融仲裁院，按照上海仲裁委員會屆時有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁地點(diǎn)為上
海市。仲裁裁決是終局性的，對當(dāng)事人均有約束力。除非仲裁裁決另有決定，
仲裁費(fèi)、律師費(fèi)由敗訴方承擔(dān)。
爭議處理期間，基金管理人和托管人應(yīng)恪守各自的職責(zé)，繼續(xù)忠實(shí)、勤勉、
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說明書
盡責(zé)地履行基金合同規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。
《基金合同》受中國法律（為本基金合同之目的，不包括香港特別行政區(qū)、
澳門特別行政區(qū)和臺灣地區(qū)法律）管轄并從其解釋。
五、基金合同存放地和投資者取得合同的方式
《基金合同》可印制成冊，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機(jī)
構(gòu)的辦公場所和營業(yè)場所查閱。
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說明書
第二十部分基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要
一、基金托管協(xié)議當(dāng)事人
（一）基金管理人
名稱：上銀基金管理有限公司
住所：上海市浦東新區(qū)秀浦路2388號3幢528室
辦公地址：上海市浦東新區(qū)世紀(jì)大道1528號陸家嘴基金大廈9樓
法定代表人：武俊
成立時間：2013年8月30日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)許可[2013]1114號文
經(jīng)營范圍：基金募集、基金銷售、資產(chǎn)管理、特定客戶資產(chǎn)管理和中國證
監(jiān)會許可的其他業(yè)務(wù)。【依法須經(jīng)批準(zhǔn)的項目，經(jīng)相關(guān)部門批準(zhǔn)后方可開展經(jīng)
營活動】
注冊資本：3億元人民幣
組織形式：有限責(zé)任公司
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
（二）基金托管人
名稱：國泰海通證券股份有限公司
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)商城路618號
辦公地址：上海市靜安區(qū)新閘路669號19樓
法定代表人：朱健
成立時間：1999年8月18日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)機(jī)構(gòu)字[1999]77號
組織形式：其他股份有限公司（上市）
注冊資本：人民幣1,762,892.5829萬元整
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)許可[2014]511號
聯(lián)系人：叢艷
聯(lián)系電話：021-38677336
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說明書
二、基金托管人對基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督和核查
（一）基金托管人對基金管理人的投資行為行使監(jiān)督權(quán)
1、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》和本協(xié)議的約定，
對基金的投資范圍、投資對象進(jìn)行監(jiān)督。
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市
的股票（包括主板、科創(chuàng)板、創(chuàng)業(yè)板以及其他經(jīng)中國證監(jiān)會允許發(fā)行的股票）、
存托憑證、港股通標(biāo)的股票、債券（包括國債、地方政府債券、央行票據(jù)、金
融債、企業(yè)債、公司債、次級債、可轉(zhuǎn)換債券、分離交易可轉(zhuǎn)債、可交換債券、
短期融資券（含超短期融資券）、政府支持債券、政府支持機(jī)構(gòu)債券、中期票
據(jù)等）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款（包括定期存款、協(xié)議存款、通
知存款等）、同業(yè)存單、現(xiàn)金等貨幣市場工具、信用衍生品、國債期貨、經(jīng)中
國證監(jiān)會依法核準(zhǔn)或注冊的公開募集證券投資基金（僅限于全市場的股票型
ETF及基金管理人旗下的股票型基金、計入權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金，不包括
QDII基金、香港互認(rèn)基金、基金中基金、其他可投資公募基金的非基金中基金、
貨幣市場基金、非本基金管理人管理的基金（全市場的股票型ETF除外）、同
一基金經(jīng)理管理的其他基金）等，以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的
其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定）。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適
當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。
2、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》和本協(xié)議的約定，
對基金投資、融資比例進(jìn)行監(jiān)督。
（1）按法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，本基金的投資資產(chǎn)配置比
例為：本基金對債券資產(chǎn)的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%，本基金對股票、
存托憑證、股票型基金、計入權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金及可轉(zhuǎn)換債券、分離交
易可轉(zhuǎn)債、可交換債券資產(chǎn)的合計投資比例為基金資產(chǎn)的5%-20%，其中，投資
于境內(nèi)股票資產(chǎn)（含A股ETF）的比例合計不低于基金資產(chǎn)的5%，投資于港股
通標(biāo)的股票的比例不超過股票資產(chǎn)的50%；本基金持有其他基金，其市值不超
過本基金資產(chǎn)凈值的10%；每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說明書
保證金后，本基金持有的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資
產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。其中，
計入上述權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金需符合下列兩個條件之一：
1）基金合同約定股票及存托憑證資產(chǎn)投資比例不低于基金資產(chǎn)60%的混合
型基金；
2）根據(jù)基金披露的定期報告，最近四個季度中任一季度股票及存托憑證資
產(chǎn)占基金資產(chǎn)比例均不低于60%的混合型基金。
如果法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的投資比例限制，本基金管理人
在履行適當(dāng)程序后，可對上述投資比例進(jìn)行調(diào)整。
（2）根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，本基金投資組合遵循以
下投資限制：
1）本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%；投資于股票、存
托憑證、股票型基金、應(yīng)計入權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金、可轉(zhuǎn)換債券（含分離
交易可轉(zhuǎn)債）和可交換債券的比例合計占基金資產(chǎn)的5%-20%，其中，投資于境
內(nèi)股票資產(chǎn)（含A股ETF）的比例合計不低于基金資產(chǎn)的5%，投資于港股通標(biāo)
的股票的比例不超過股票資產(chǎn)的50%；
2）每個交易日日終，在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，本基金
持有現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券的投資比例不低于基金資產(chǎn)凈值的
5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等；
3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券（不含本基金所投資的基金份額，同一
家公司在內(nèi)地和香港同時上市的A+H股合并計算），其市值不超過基金資產(chǎn)凈
值的10%；
4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券（不含本基金所
投資的基金份額，同一家公司在內(nèi)地和香港同時上市的A+H股合并計算），不
超過該證券的10%，完全按照有關(guān)指數(shù)的構(gòu)成比例進(jìn)行證券投資的基金品種可
以不受此條款規(guī)定的比例限制；
5）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過基
金資產(chǎn)凈值的10%；
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說明書
6）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%；
7）本基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過
該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；
8）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證
券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10%；
9）本基金總資產(chǎn)不得超過基金凈資產(chǎn)的140%；
10）基金財產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，本基金所申報的金額不超過本基金的總
資產(chǎn)，本基金所申報的股票數(shù)量不超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量；
11）本基金投資存托憑證的比例限制依照境內(nèi)上市交易的股票執(zhí)行，與境
內(nèi)上市交易的股票合并計算；
12）本基金持有其他基金，其市值不超過本基金資產(chǎn)凈值的10%；
13）本基金管理人管理的全部基金（ETF聯(lián)接基金除外）持有單只基金不
得超過被投資基金凈資產(chǎn)的20%，被投資基金凈資產(chǎn)規(guī)模以最近定期報告披露
的規(guī)模為準(zhǔn)；
14）本基金投資其他基金時，被投資基金的運(yùn)作期限應(yīng)當(dāng)不少于1年，最
近定期報告披露的基金凈資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)不低于1億元；
15）本基金若參與國債期貨交易，應(yīng)當(dāng)符合下列投資限制：
①本基金在任何交易日日終，持有的買入國債期貨合約價值，不得超過基
金資產(chǎn)凈值的15%；
②本基金在任何交易日日終，持有的賣出國債期貨合約價值不得超過基金
持有的債券總市值的30%；
③本基金在任何交易日內(nèi)交易（不包括平倉）的國債期貨合約的成交金額
不得超過上一交易日基金資產(chǎn)凈值的30%；
④本基金所持有的債券（不含到期日在一年以內(nèi)的政府債券）市值和買入、
賣出國債期貨合約價值，合計（軋差計算）應(yīng)當(dāng)符合基金合同關(guān)于債券投資比
例的有關(guān)約定；
16）本基金不持有具有信用保護(hù)賣方屬性的信用衍生品，不持有合約類信
用衍生品；本基金持有的信用衍生品名義本金不得超過本基金中所對應(yīng)受保護(hù)
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說明書
債券面值的100%；本基金投資于同一信用保護(hù)賣方的各類信用衍生品名義本金
合計不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%；因證券、期貨市場波動、證券發(fā)行人合并、
基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資
比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在3個月內(nèi)調(diào)整；
17）本基金管理人管理的全部開放式基金（包括開放式基金以及處于開放
期的定期開放基金）持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，不得超過該上市公
司可流通股票的15%；本基金管理人管理的全部投資組合持有一家上市公司發(fā)
行的可流通股票，不得超過該上市公司可流通股票的30%；完全按照有關(guān)指數(shù)
的構(gòu)成比例進(jìn)行證券投資的開放式基金以及中國證監(jiān)會認(rèn)定的特殊投資組合可
不受前述比例限制；
18）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)（含封閉運(yùn)作基金、定期開放基金
等流通受限基金）的市值合計不得超過基金資產(chǎn)凈值的15%。因證券市場波動、
上市公司股票停牌、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合前
款所規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；
19）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他主體為交易對
手開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范
圍保持一致；
20）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資限制。
因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資不
符合上述13）規(guī)定的投資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在20個交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，
但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。除上述第2）、13）、16）、18）、19）
項另有約定外，因證券/期貨市場波動、證券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動等基金
管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例的，基金管理人
應(yīng)當(dāng)在10個交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)
另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起六個月內(nèi)使基金的投資組合比例符
合基金合同的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符
合基金合同的約定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說明書
日起開始。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或調(diào)整上述限制，如適用于本基金，基金管理人
在履行適當(dāng)程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或以變更后的規(guī)定為準(zhǔn)，但
須提前公告。
基金托管人依照上述規(guī)定對本基金的投資組合限制及調(diào)整期限進(jìn)行監(jiān)督。
3、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定及基金合同和本協(xié)議的約定，對
基金投資禁止行為進(jìn)行監(jiān)督?；鹭敭a(chǎn)不得用于下列投資或者活動。
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；
（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；
（4）向其基金管理人、基金托管人出資；
（5）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；
（6）持有具有復(fù)雜、衍生品性質(zhì)的基金份額，包括分級基金和中國證監(jiān)會
認(rèn)定的其他基金份額；
（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
基金管理人運(yùn)用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)
際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，
或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵循基
金份額持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機(jī)制和評估機(jī)
制，按照市場公平合理價格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同意，
并按法律法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會審議，并經(jīng)過
三分之二以上的獨(dú)立董事通過?；鸸芾砣硕聲?yīng)至少每半年對關(guān)聯(lián)交易事
項進(jìn)行審查。
本基金投資基金管理人或基金管理人關(guān)聯(lián)方管理的基金的情況，不屬于前
述重大關(guān)聯(lián)交易，但是應(yīng)當(dāng)按照法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)定的要求履行信息披露義務(wù)。
法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制，如適用于本基金，基金
管理人在履行適當(dāng)程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或以變更后的規(guī)定為
準(zhǔn)。
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說明書
根據(jù)法律法規(guī)有關(guān)基金從事的關(guān)聯(lián)交易的規(guī)定，基金管理人和基金托管人
應(yīng)事先相互提供與本機(jī)構(gòu)有控股關(guān)系的股東或與本機(jī)構(gòu)有其他重大利害關(guān)系的
公司名單及其更新，并以雙方約定的方式提交，確保所提供的關(guān)聯(lián)交易名單的
真實(shí)性、完整性、全面性，并負(fù)責(zé)及時將更新后的名單發(fā)送給對方。
4、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)規(guī)定及基金合同和本協(xié)議約定，對基金
管理人參與銀行間債券市場進(jìn)行監(jiān)督。
基金托管人依據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)規(guī)定和《基金合同》約定對基金管理人參
與銀行間債券市場交易時面臨的交易對手資信風(fēng)險進(jìn)行監(jiān)督。
基金管理人應(yīng)在基金投資運(yùn)作之前向基金托管人提供符合法律、法規(guī)及行
業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的、經(jīng)慎重選擇的、本基金適用的銀行間債券市場交易對手的名單?；?
金管理人應(yīng)嚴(yán)格按照交易對手名單的范圍在銀行間債券市場選擇交易對手?；?
金托管人監(jiān)督基金管理人是否按事前提供的銀行間債券市場交易對手名單進(jìn)行
交易。如基金管理人在基金投資運(yùn)作之前未向基金托管人提供銀行間債券市場
交易對手名單的，視為基金管理人認(rèn)可全市場交易對手。
基金管理人可以定期（每半年）和不定期對銀行間債券市場現(xiàn)券及回購交
易對手的名單進(jìn)行更新。新名單生效前已與本次剔除的交易對手所進(jìn)行但尚未
結(jié)算的交易，仍應(yīng)按照協(xié)議進(jìn)行結(jié)算。
基金管理人參與銀行間債券市場交易時，應(yīng)按銀行間債券市場的交易規(guī)則
進(jìn)行交易，并有責(zé)任控制交易對手的資信風(fēng)險，由于交易對手資信風(fēng)險引起的
損失,基金管理人應(yīng)當(dāng)負(fù)責(zé)向相關(guān)責(zé)任人追償?；鹜泄苋瞬怀袚?dān)由此造成的相
應(yīng)法律責(zé)任及損失。
如基金托管人事后發(fā)現(xiàn)基金管理人沒有按照事先約定的交易對手進(jìn)行交易
時，基金托管人應(yīng)及時提醒基金管理人，但基金托管人不承擔(dān)由此造成的相應(yīng)
損失和責(zé)任。
5、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定及基金合同和本協(xié)議的約定，對
基金管理人選擇存款銀行進(jìn)行監(jiān)督。
基金投資銀行定期存款的，基金管理人應(yīng)根據(jù)法律、法規(guī)的規(guī)定及基金合
同的約定選擇存款銀行。
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說明書
本基金投資銀行存款應(yīng)符合如下規(guī)定：
（1）基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)與存款銀行建立定期對賬機(jī)制，確?；?
金銀行存款業(yè)務(wù)賬目及核算的真實(shí)、準(zhǔn)確。
（2）基金托管人應(yīng)加強(qiáng)對基金銀行存款業(yè)務(wù)的監(jiān)督與核查，嚴(yán)格審查、復(fù)
核相關(guān)協(xié)議、賬戶資料、投資指令、存款證實(shí)書等有關(guān)文件，切實(shí)履行托管職
責(zé)。
（3）基金管理人與基金托管人在開展基金存款業(yè)務(wù)時，應(yīng)嚴(yán)格遵守《基金
法》、《運(yùn)作辦法》等有關(guān)法律、法規(guī)，以及國家有關(guān)賬戶管理、利率管理、
支付結(jié)算等的各項規(guī)定。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人在選擇存款銀行時有違反有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定
及基金合同的約定的行為，應(yīng)及時以書面形式通知基金管理人在10個工作日
內(nèi)糾正?；鸸芾砣藢鹜泄苋送ㄖ倪`規(guī)事項未能在10個工作日內(nèi)糾正
的，基金托管人應(yīng)報告中國證監(jiān)會?；鹜泄苋税l(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行
為，應(yīng)立即報告中國證監(jiān)會，同時通知基金管理人在10個工作日內(nèi)糾正或拒
絕結(jié)算。
6、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對基金管
理人投資流通受限證券進(jìn)行監(jiān)督。
（1）基金管理人投資流通受限證券，應(yīng)遵守《關(guān)于基金投資非公開發(fā)行股
票等流通受限證券有關(guān)問題的通知》等有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定。
（2）流通受限證券與上文所述的流動性受限資產(chǎn)并不完全一致，包括由相
關(guān)法律法規(guī)規(guī)范的非公開發(fā)行股票、公開發(fā)行股票網(wǎng)下配售部分等在發(fā)行時明
確一定期限鎖定期的可交易證券，不包括由于發(fā)布重大消息或其他原因而臨時
停牌的證券、已發(fā)行未上市證券、回購交易中的質(zhì)押券等流通受限證券。
（3）基金管理人應(yīng)保證本基金投資的流通受限證券登記存管在本基金名下，
并確保基金托管人能夠正常查詢。因基金管理人原因產(chǎn)生的流通受限證券登記
存管問題，造成基金托管人無法安全保管本基金資產(chǎn)的責(zé)任與損失，及基金財
產(chǎn)的損失，由基金管理人承擔(dān)。
（4）在首次投資流通受限證券之前，基金管理人應(yīng)當(dāng)制定相關(guān)投資決策流
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說明書
程、風(fēng)險控制制度、流動性風(fēng)險控制預(yù)案等規(guī)章制度。基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)基
金流動性的需要合理安排流通受限證券的投資比例，并在風(fēng)險控制制度中明確
具體比例，避免基金出現(xiàn)流動性風(fēng)險。上述規(guī)章制度須經(jīng)基金管理人董事會批
準(zhǔn)。上述規(guī)章制度經(jīng)董事會通過之后，基金管理人應(yīng)當(dāng)將上述規(guī)章制度以及董
事會批準(zhǔn)上述規(guī)章制度的決議提交給基金托管人。
（5）在投資流通受限證券之前，基金管理人應(yīng)至少提前一個交易日向基金
托管人提供有關(guān)流通受限證券的相關(guān)信息，具體應(yīng)當(dāng)包括但不限于如下文件
（如有）：擬發(fā)行數(shù)量、定價依據(jù)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)的批準(zhǔn)證明文件復(fù)印件、基金管
理人與承銷商簽訂的銷售協(xié)議復(fù)印件、繳款通知書、基金擬認(rèn)購的數(shù)量、價格、
總成本、劃款賬號、劃款金額、劃款時間文件等。基金管理人應(yīng)保證上述信息
的真實(shí)、完整。
（6）基金托管人在監(jiān)督基金管理人投資流通受限證券的過程中，如認(rèn)為因
市場出現(xiàn)劇烈變化導(dǎo)致基金管理人的具體投資行為可能對基金財產(chǎn)造成較大風(fēng)
險，基金托管人有權(quán)要求基金管理人對該風(fēng)險的消除或防范措施進(jìn)行補(bǔ)充和整
改，并做出書面說明。否則，基金托管人經(jīng)事先書面告知基金管理人，有權(quán)拒
絕執(zhí)行其有關(guān)指令。因拒絕執(zhí)行該指令造成基金財產(chǎn)損失的，基金托管人不承
擔(dān)相應(yīng)責(zé)任，并有權(quán)報告中國證監(jiān)會。
（7）如果基金管理人未按照本協(xié)議的約定向基金托管人報送相關(guān)數(shù)據(jù)或者
報送了虛假的數(shù)據(jù)，導(dǎo)致基金托管人不能履行基金托管人職責(zé)的，基金管理人
應(yīng)依法承擔(dān)相應(yīng)法律后果。除基金托管人未能依據(jù)法律法規(guī)、基金合同及本協(xié)
議履行職責(zé)外，因投資流通受限證券產(chǎn)生的損失，基金托管人按照本協(xié)議履行
監(jiān)督職責(zé)后不承擔(dān)上述損失。
（8）基金托管人根據(jù)有關(guān)規(guī)定有權(quán)對基金管理人進(jìn)行以下事項監(jiān)督：
1）本基金投資流通受限證券時的法律法規(guī)遵守情況。
2）在基金投資流通受限證券管理工作方面有關(guān)制度、流動性風(fēng)險處置預(yù)案
的建立與完善情況。
3）有關(guān)比例限制的執(zhí)行情況。
4）信息披露情況。
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說明書
（9）相關(guān)法律法規(guī)對基金投資流通受限證券有新規(guī)定的，從其規(guī)定。
7、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定及基金合同和本協(xié)議的約定，對
基金管理人基金禁投池進(jìn)行監(jiān)督。
基金管理人可以向基金托管人提供基金禁投池清單。基金管理人可以定期
和不定期對基金禁投池清單進(jìn)行更新。新清單生效前基金托管人仍按原禁投池
清單進(jìn)行監(jiān)督。
基金管理人超越名單范圍進(jìn)行投資的，基金托管人應(yīng)及時提醒基金管理人，
但基金托管人不承擔(dān)由此造成的相應(yīng)損失和責(zé)任。
（二）基金托管人應(yīng)根據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基
金資產(chǎn)凈值計算、各類基金份額的基金份額凈值計算、基金費(fèi)用開支及收入確
認(rèn)、基金收益分配、相關(guān)信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)
據(jù)等進(jìn)行監(jiān)督和核查。
（三）基金管理人應(yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查，在規(guī)定時
間內(nèi)答復(fù)并改正，就基金托管人的合理疑義進(jìn)行解釋或舉證。對基金托管人按
照法規(guī)要求需向中國證監(jiān)會報送基金監(jiān)督報告的，基金管理人應(yīng)積極配合提供
相關(guān)數(shù)據(jù)資料和制度等。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的上述事項及投資指令或?qū)嶋H投資運(yùn)作違反法
律法規(guī)、《基金合同》和本托管協(xié)議的規(guī)定，應(yīng)及時以電話提醒或書面提示等
方式通知基金管理人限期糾正。基金管理人應(yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)
督和核查?；鸸芾砣耸盏綍嫱ㄖ髴?yīng)在下一工作日及時核對并以書面形式
給基金托管人發(fā)出回函，就基金托管人的合理疑義進(jìn)行解釋或舉證，說明違規(guī)
原因及糾正期限，并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時改正。在上述規(guī)定期限內(nèi)，基金托
管人有權(quán)隨時對通知事項進(jìn)行復(fù)查，督促基金管理人改正。基金管理人對基金
托管人通知的違規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人有權(quán)報告中國證監(jiān)會。
若基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的指令違反法律、行
政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反《基金合同》約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知基金管
理人，并報告中國證監(jiān)會。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)及時報告中國證監(jiān)會，同
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說明書
時通知基金管理人限期糾正，并有權(quán)將糾正結(jié)果報告中國證監(jiān)會?；鸸芾砣?
無正當(dāng)理由，拒絕、阻撓對方根據(jù)本托管協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或采取拖延、
欺詐等手段妨礙對方進(jìn)行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)基金托管人提出警告仍不改
正的，基金托管人有權(quán)報告中國證監(jiān)會。
三、基金管理人對基金托管人的業(yè)務(wù)核查
根據(jù)《基金法》及其他有關(guān)法規(guī)、《基金合同》和本協(xié)議規(guī)定，基金管理
人對基金托管人履行托管職責(zé)的情況進(jìn)行核查，核查事項包括但不限于基金托
管人是否安全保管基金財產(chǎn)，是否開立基金財產(chǎn)的托管賬戶、證券賬戶、債券
托管賬戶等投資所需賬戶，是否協(xié)助提供開立股指期貨業(yè)務(wù)相關(guān)賬戶及交易編
碼的基金托管人相關(guān)信息，是否及時、準(zhǔn)確復(fù)核基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈
值和各類基金份額的基金份額凈值，是否根據(jù)基金管理人指令辦理清算交收，
是否按照法規(guī)規(guī)定和《基金合同》規(guī)定進(jìn)行相關(guān)信息披露和監(jiān)督基金投資運(yùn)作
等行為。
基金管理人可以定期（每半年）和不定期地對基金托管人保管的基金資產(chǎn)
進(jìn)行核查?；鹜泄苋藨?yīng)積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提
交相關(guān)資料以供基金管理人核查基金財產(chǎn)的完整性和真實(shí)性，在規(guī)定時間內(nèi)答
復(fù)并改正。
基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人未對基金資產(chǎn)實(shí)行分賬管理、擅自挪用基金資
產(chǎn)、未執(zhí)行或無故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等違
反《基金法》、《基金合同》、本協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定的，應(yīng)及時以書面形式
通知基金托管人在限期內(nèi)糾正，基金托管人收到通知后應(yīng)在下一工作日及時核
對并以書面形式對基金管理人發(fā)出回函，說明違規(guī)原因及糾正期限，并保證在
規(guī)定期限內(nèi)及時改正。在限期內(nèi)，基金管理人有權(quán)隨時對通知事項進(jìn)行復(fù)查，
督促基金托管人改正?；鹜泄苋藢鸸芾砣送ㄖ倪`規(guī)事項未能在限期內(nèi)
糾正的，基金管理人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。對基金管理人按照法規(guī)要求需向中國
證監(jiān)會報送基金監(jiān)督報告的，基金托管人應(yīng)積極配合提供相關(guān)數(shù)據(jù)資料和制度
等。
基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報告中國證監(jiān)會，同
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說明書
時通知基金托管人在限期內(nèi)糾正?；鹜泄苋藷o正當(dāng)理由，拒絕、阻撓對方根
據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或采取拖延、欺詐等手段妨礙對方進(jìn)行有效監(jiān)督，
情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)基金管理人提出警告仍不改正的，基金管理人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。
四、基金財產(chǎn)的保管
（一）基金財產(chǎn)保管的原則
1、基金托管人應(yīng)安全保管基金財產(chǎn)，未經(jīng)基金管理人的指令，不得自行運(yùn)
用、處分、分配基金的任何資產(chǎn)。
2、基金財產(chǎn)應(yīng)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)。
3、基金托管人按照規(guī)定開立基金財產(chǎn)的托管賬戶、證券賬戶、債券托管賬
戶等投資所需賬戶。
4、基金托管人對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，與基金托管人的其
他業(yè)務(wù)和其他基金的托管業(yè)務(wù)實(shí)行嚴(yán)格的分賬管理，獨(dú)立核算，確?；鹭敭a(chǎn)
的完整和獨(dú)立。
5、對于因為基金投資產(chǎn)生的應(yīng)收資產(chǎn)和基金申購過程中產(chǎn)生的應(yīng)收資產(chǎn)，
應(yīng)由基金管理人負(fù)責(zé)與有關(guān)當(dāng)事人確定到賬日期并通知基金托管人，到賬日基
金資產(chǎn)沒有到達(dá)基金銀行存款賬戶的，基金托管人應(yīng)及時通知基金管理人采取
措施進(jìn)行催收。由此給基金造成損失的，基金管理人應(yīng)負(fù)責(zé)向有關(guān)當(dāng)事人追償
基金的損失?；鹜泄苋藢Υ擞枰员匾呐浜吓c協(xié)助，但不承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。
6、除依據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人
托管基金財產(chǎn)。
（二）基金合同生效時募集資產(chǎn)的驗證
基金募集期間募集的資金應(yīng)存于在具有托管資格的商業(yè)銀行開設(shè)的基金募
集專用賬戶。該賬戶由基金管理人或基金管理人委托的登記機(jī)構(gòu)開立并管理。
基金募集期滿或基金停止募集時，發(fā)起資金提供方持有的基金份額、承諾
持有的期限符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》等有關(guān)規(guī)定后，基金管理人應(yīng)將屬
于基金財產(chǎn)的全部資金劃入基金銀行存款賬戶，同時在規(guī)定時間內(nèi)，聘請符合
《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所進(jìn)行驗資，出具驗資報告。出
具的驗資報告由參加驗資的2名或2名以上中國注冊會計師簽字方為有效。
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說明書
若基金募集期限屆滿，未能達(dá)到基金備案的條件，由基金管理人按規(guī)定辦
理相關(guān)資金退還等事宜，基金托管人應(yīng)提供充分協(xié)助。
（三）基金的銀行存款賬戶的開立和管理
1、基金托管人應(yīng)負(fù)責(zé)本基金銀行存款賬戶（即托管賬戶）的開立和管理。
2、基金托管人在具有證券投資基金托管資格的商業(yè)銀行開立基金的銀行存
款賬戶，并根據(jù)中國人民銀行規(guī)定計息，根據(jù)基金管理人合法合規(guī)的指令辦理
資金收付。本基金的銀行預(yù)留印鑒由基金托管人制作、保管和使用。本基金的
一切貨幣收支活動，包括但不限于投資、支付贖回金額、支付基金收益、收取
申購款，均需通過本基金的銀行存款賬戶進(jìn)行。
3、本基金銀行存款賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要。
基金托管人和基金管理人不得假借本基金的名義開立其他任何銀行存款賬戶；
亦不得使用基金的任何銀行存款賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。
4、基金托管人可以通過本基金銀行存款賬戶的企業(yè)網(wǎng)上銀行（簡稱“網(wǎng)
銀”）等方式進(jìn)行資金支付，并使用網(wǎng)銀等方式辦理托管資產(chǎn)的資金結(jié)算匯劃
業(yè)務(wù)。
5、基金銀行存款賬戶的管理應(yīng)符合法律、法規(guī)以及銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的
其他規(guī)定。
（四）基金的證券賬戶和資金交收賬戶的開立和管理
基金托管人為本基金在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開立證券賬戶。
基金證券賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜泄?
人和基金管理人不得出借和未經(jīng)對方同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證券賬戶；亦不
得使用基金的任何賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。
基金管理人不得對基金證券賬戶、托管賬戶進(jìn)行證券的超賣或超買。
基金托管人以基金托管人的名義在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開立結(jié)
算備付金賬戶即資金交收賬戶，用于證券交易資金的結(jié)算。
（五）債券托管賬戶的開立和管理
基金合同生效后，基金托管人負(fù)責(zé)在中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司及銀
行間市場清算所股份有限公司以本基金的名義開立債券托管賬戶和資金結(jié)算賬
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說明書
戶，并由基金托管人負(fù)責(zé)基金的債券及資金的清算?；鸸芾砣舜砘鸷炗?
全國銀行間債券市場債券回購主協(xié)議。
（六）期貨的相關(guān)賬戶的開立和管理
基金管理人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)規(guī)定開立期貨賬戶及交易編碼。期貨賬戶名稱及
交易編碼對應(yīng)名稱應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定設(shè)立。基金托管人和基金管理人應(yīng)當(dāng)在開戶
過程中相互配合，并提供所需資料。
（七）基金投資銀行存款賬戶的開立和管理
存款賬戶名稱應(yīng)為基金名稱（具體名稱以實(shí)際開立為準(zhǔn)），存款賬戶開戶
文件中的預(yù)留印鑒須包含基金托管人印章。
本基金投資銀行存款時，基金管理人應(yīng)當(dāng)與存款銀行簽訂具體存款協(xié)議或
存款確認(rèn)單據(jù)，明確存款的類型、期限、利率、金額、賬號、對賬方式、支取
方式、存款到期指定收款賬戶等細(xì)則。
為防范特殊情況下的流動性風(fēng)險，定期存款協(xié)議中應(yīng)當(dāng)約定提前支取條款。
（八）其他賬戶的開立和管理
若中國證監(jiān)會或其他監(jiān)管機(jī)構(gòu)在本托管協(xié)議訂立日之后允許基金從事其他
投資品種的投資業(yè)務(wù)，涉及相關(guān)賬戶的開立、使用的，根據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)的
規(guī)定和《基金合同》的約定，基金管理與基金托管人協(xié)商后開立有關(guān)賬戶。該
賬戶按有關(guān)規(guī)則使用并管理。
法律法規(guī)等有關(guān)規(guī)定對相關(guān)賬戶的開立和管理另有規(guī)定的，從其規(guī)定辦理。
（九）基金財產(chǎn)投資的有關(guān)實(shí)物證券、銀行存款定期存單等有價憑證的保
管
實(shí)物證券由基金托管人存放于基金托管人或其他基金管理人與基金托管人
協(xié)商一致的第三方機(jī)構(gòu)的保管庫，保管憑證由基金托管人持有。實(shí)物證券的購
買和轉(zhuǎn)讓，由基金托管人根據(jù)基金管理人的指令辦理。屬于基金托管人實(shí)際有
效控制下的實(shí)物證券等有價憑證在基金托管人保管期間的損壞、滅失，由此產(chǎn)
生的責(zé)任應(yīng)由基金托管人承擔(dān)?；鹜泄苋藢τ苫鹜泄苋艘酝鈾C(jī)構(gòu)實(shí)際有效
控制的本基金資產(chǎn)不承擔(dān)保管責(zé)任。
銀行存款定期存單等有價憑證由基金托管人負(fù)責(zé)保管。
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說明書
（十）與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管
由基金管理人代表基金簽署的與基金有關(guān)的重大合同的原件分別由基金托
管人、基金管理人保管，相關(guān)業(yè)務(wù)程序另有限制除外。除本協(xié)議另有規(guī)定外，
基金管理人在代表基金簽署與基金有關(guān)的重大合同時應(yīng)盡可能保證基金一方持
有二份及以上的正本，以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原
件，基金管理人在合同簽署后15個工作日內(nèi)通過專人送達(dá)、掛號郵寄等安全方
式將合同原件送達(dá)基金托管人處。重大合同的保管期限不低于法律法規(guī)規(guī)定的
最低年限。
對于無法取得二份以上的正本的，基金管理人應(yīng)向基金托管人提供合同復(fù)
印件，并在復(fù)印件上加蓋公章，未經(jīng)雙方協(xié)商或未在合同約定范圍內(nèi)，合同原
件不得轉(zhuǎn)移。
因基金管理人未按本協(xié)議約定及時向基金托管人送達(dá)重大合同原件或復(fù)印
件導(dǎo)致的法律責(zé)任，基金托管人不予承擔(dān)。
五、基金資產(chǎn)凈值計算和會計核算
（一）基金資產(chǎn)凈值及基金份額凈值的計算與復(fù)核
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價值。
基金管理人應(yīng)每個工作日對基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或
基金合同的規(guī)定暫停估值時除外。估值原則應(yīng)符合《基金合同》、《中國證券
監(jiān)督管理委員會關(guān)于證券投資基金估值業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》及其他法律、法規(guī)的
規(guī)定?；鹳Y產(chǎn)凈值和各類基金份額凈值由基金管理人負(fù)責(zé)計算，基金托管人
復(fù)核。基金管理人應(yīng)于每個工作日交易結(jié)束后計算當(dāng)日的基金資產(chǎn)凈值和各類
基金份額凈值，以約定方式發(fā)送給基金托管人?；鹜泄苋藢糁涤嬎憬Y(jié)果復(fù)
核后，將復(fù)核結(jié)果反饋給基金管理人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無誤后，由基金管理
人按規(guī)定予以公布。
（二）基金資產(chǎn)的估值
基金管理人及基金托管人應(yīng)當(dāng)按照《基金合同》的約定進(jìn)行估值。
（三）基金份額凈值錯誤的處理方式
基金管理人及基金托管人應(yīng)當(dāng)按照《基金合同》的約定處理基金份額凈值
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說明書
錯誤。
（四）暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券、期貨交易市場或外匯交易市場遇法定節(jié)假日或
因其他原因暫停營業(yè)時；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準(zhǔn)確評估基金資產(chǎn)價值時；
3、當(dāng)特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)與基金托管人協(xié)
商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停估值；
4、法律法規(guī)、中國證監(jiān)會和基金合同認(rèn)定的其它情形。
（五）基金會計制度
按國家有關(guān)部門制定的會計制度執(zhí)行。
（六）基金賬冊的建立
基金管理人和基金托管人在《基金合同》生效后，應(yīng)按照雙方約定的同一
記賬方法和會計處理原則，分別獨(dú)立地設(shè)置、登錄和保管本基金的全套賬冊，
對雙方各自的賬冊定期進(jìn)行核對，互相監(jiān)督，以保證基金財產(chǎn)的安全。若雙方
對會計處理方法存在分歧，應(yīng)以基金管理人的處理方法為準(zhǔn)。
（七）會計數(shù)據(jù)和財務(wù)指標(biāo)的核對
雙方應(yīng)每個交易日核對賬目，如發(fā)現(xiàn)雙方的賬目存在不符的，基金管理人
和基金托管人必須及時查明原因并糾正，確保核對一致。若當(dāng)日核對不符，暫
時無法查找到錯賬的原因而影響到基金凈值的計算和公告的，以基金管理人的
賬冊為準(zhǔn)。
（八）基金財務(wù)報表、定期報告、基金招募說明書和基金產(chǎn)品資料概要的
編制和復(fù)核
基金財務(wù)報表由基金管理人和基金托管人每月分別獨(dú)立編制。月度報表的
編制，應(yīng)于每月結(jié)束后5個工作日內(nèi)完成。定期報告文件應(yīng)按中國證監(jiān)會的要
求公告。季度報表的編制，應(yīng)于季度結(jié)束后15個工作日內(nèi)完成?！痘鸷贤?
生效后，基金招募說明書和基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變更的，基金管
理人應(yīng)當(dāng)在三個工作日內(nèi)，更新基金招募說明書和基金產(chǎn)品資料概要并登載在
規(guī)定網(wǎng)站上，其中基金產(chǎn)品資料概要還需登載在基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)；
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說明書
基金招募說明書和基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每
年更新一次；基金終止運(yùn)作的，基金管理人不再更新基金招募說明書和基金產(chǎn)
品資料概要?；鸸芾砣嗽谏习肽杲Y(jié)束之日起兩個月內(nèi)完成中期報告編制并公
告；在每年結(jié)束之日起三個月內(nèi)完成年度報告編制并公告。如果基金合同生效
不足2個月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報告、中期報告或者年度報告。
基金管理人在月度報表完成當(dāng)日，以約定方式將有關(guān)報表提供基金托管人；
基金托管人在2個工作日內(nèi)對有關(guān)基金財務(wù)報告等信息進(jìn)行復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)
果反饋給基金管理人。對于季度報告、中期報告、年度報告等定期報告，基金
管理人和基金托管人應(yīng)在上述監(jiān)管部門規(guī)定的時間內(nèi)完成編制、復(fù)核及公告。
基金托管人在對有關(guān)基金財務(wù)報告等信息復(fù)核過程中，發(fā)現(xiàn)雙方的報表存在不
符時，基金管理人和基金托管人應(yīng)共同查明原因，進(jìn)行調(diào)整，調(diào)整以雙方認(rèn)可
的賬務(wù)處理方式為準(zhǔn)。如果基金管理人與基金托管人不能于應(yīng)當(dāng)發(fā)布公告之日
前就相關(guān)報表達(dá)成一致，基金管理人有權(quán)按照其編制的報表對外發(fā)布公告，基
金托管人有權(quán)就相關(guān)情況報中國證監(jiān)會備案。
基金托管人在對財務(wù)報表、季度報告、中期報告或年度報告中有關(guān)基金財
務(wù)報告等信息復(fù)核完畢后，可以出具復(fù)核確認(rèn)書（蓋章）或以其他雙方約定的
方式確認(rèn)，以備有權(quán)機(jī)構(gòu)對相關(guān)文件審核檢查。
六、基金份額持有人名冊的保管
基金管理人可委托基金登記機(jī)構(gòu)登記和保管基金份額持有人名冊。基金份
額持有人名冊的內(nèi)容包括但不限于基金份額持有人的名稱和持有的基金份額。
基金份額持有人名冊，包括基金合同生效日的基金份額持有人名冊、基金
合同終止日的基金份額持有人名冊、基金權(quán)益登記日的基金份額持有人名冊、
基金份額持有人大會權(quán)益登記日的基金份額持有人名冊、每年最后一個交易日
的基金份額持有人名冊，由基金登記機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)編制和保管，并對基金份額持有
人名冊的真實(shí)性、完整性和準(zhǔn)確性負(fù)責(zé)。
基金管理人應(yīng)根據(jù)基金托管人的要求定期和不定期向基金托管人提供基金
份額持有人名冊。
（一）基金管理人于《基金合同》生效日及《基金合同》終止日后10個工
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說明書
作日內(nèi)向基金托管人提供由登記機(jī)構(gòu)編制的基金份額持有人名冊；
（二）基金管理人于基金份額持有人大會權(quán)益登記日后5個工作日內(nèi)向基
金托管人提供由登記機(jī)構(gòu)編制的基金份額持有人名冊；
（三）基金管理人于每年最后一個交易日后10個工作日內(nèi)向基金托管人提
供由登記機(jī)構(gòu)編制的基金份額持有人名冊；
（四）除上述約定時間外，如果確因業(yè)務(wù)需要，基金托管人與基金管理人
商議一致后，由基金管理人向基金托管人提供由登記機(jī)構(gòu)編制的基金份額持有
人名冊。
基金托管人以電子版形式妥善保管基金份額持有人名冊，并定期刻成光盤
備份，保存期限不低于法律法規(guī)規(guī)定的最低年限。基金托管人不得將所保管的
基金份額持有人名冊用于基金托管業(yè)務(wù)以外的其他用途，并應(yīng)遵守保密義務(wù)。
若基金管理人或基金托管人由于自身原因無法妥善保管基金份額持有人名冊，
應(yīng)按有關(guān)法規(guī)規(guī)定各自承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。
七、爭議解決方式
雙方當(dāng)事人同意，因本協(xié)議而產(chǎn)生的或與本協(xié)議有關(guān)的一切爭議，應(yīng)通過
友好協(xié)商解決。托管協(xié)議當(dāng)事人不愿通過協(xié)商解決或者協(xié)商不成的，任何一方
當(dāng)事人均有權(quán)將爭議提交上海仲裁委員會金融仲裁院，根據(jù)上海仲裁委員會屆
時有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲裁的地點(diǎn)為上海市，仲裁裁決是終局性的，并
對相關(guān)各方當(dāng)事人均具有約束力。仲裁費(fèi)用、律師費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)，除非仲
裁裁決另有規(guī)定。
爭議處理期間，雙方當(dāng)事人應(yīng)恪守基金管理人和基金托管人職責(zé)，繼續(xù)忠
實(shí)、勤勉、盡責(zé)地履行《基金合同》和本協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有
人的合法權(quán)益。
本協(xié)議受中華人民共和國（為本協(xié)議之目的，不包括香港、澳門特別行政
區(qū)及臺灣地區(qū)）法律管轄并從其解釋。
八、基金托管協(xié)議的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算
（一）基金托管協(xié)議的變更
本協(xié)議雙方當(dāng)事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對協(xié)議進(jìn)行修改。修改后的新協(xié)議，
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說明書
其內(nèi)容不得與《基金合同》的規(guī)定有任何沖突，并按規(guī)定報中國證監(jiān)會備案。
（二）基金托管協(xié)議的終止
1、《基金合同》終止；
2、基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)，被依法取消基金托管資格或因其
他事由造成其他基金托管人接管基金財產(chǎn)；
3、基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)，被依法取消基金管理資格或因其
他事由造成其他基金管理人接管基金管理權(quán)；
4、發(fā)生《基金法》、《銷售辦法》、《運(yùn)作辦法》或其他法律、法規(guī)規(guī)定
的終止事項。
（三）基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日
內(nèi)成立基金財產(chǎn)清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會
的監(jiān)督下進(jìn)行基金清算。
2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托
管人、符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)
會指定的人員組成?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)的保管、清理、
估價、變現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動。
4、基金財產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金財
產(chǎn)；
（2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
（3）對基金財產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務(wù)所對清算報告進(jìn)行外部審計，聘請律師事務(wù)所對清算
報告出具法律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財產(chǎn)進(jìn)行分配。
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說明書
5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制
而不能及時變現(xiàn)的，清算期限相應(yīng)順延。
6、清算費(fèi)用
清算費(fèi)用是指基金財產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金財產(chǎn)清算過程中發(fā)生的所有合
理費(fèi)用，清算費(fèi)用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。
7、基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基
金財產(chǎn)清算費(fèi)用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的
基金份額比例進(jìn)行分配。
8、基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)符合《中華
人民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所審計并由律師事務(wù)所出具法律意見書
后報中國證監(jiān)會備案并公告?；鹭敭a(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證
監(jiān)會備案后5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進(jìn)行公告。基金財產(chǎn)清算小組應(yīng)
當(dāng)將清算報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
9、基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存，保存期限不得低于法律
法規(guī)規(guī)定的最低期限。
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說明書
第二十一部分對基金份額持有人的服務(wù)
對于基金份額持有人和潛在投資者，基金管理人將根據(jù)具體情況提供一系
列的服務(wù)，并將根據(jù)基金份額持有人的需要和市場的變化，增加或變更服務(wù)項
目。主要服務(wù)內(nèi)容如下：
一、基金份額持有人注冊登記服務(wù)
基金管理人為基金份額持有人提供注冊登記服務(wù)。基金管理人將配備安全、
完善的電腦系統(tǒng)及通訊系統(tǒng)，準(zhǔn)確、及時地為基金投資者辦理基金賬戶、基金
份額的登記、管理、托管與轉(zhuǎn)托管；基金轉(zhuǎn)換和非交易過戶；基金份額持有人
名冊的管理；權(quán)益分配時紅利的登記派發(fā)；基金交易份額的清算過戶和基金交
易資金的交收等服務(wù)。
二、交易資料寄送服務(wù)
基金管理人可以視情況根據(jù)基金份額持有人賬單訂制情況向賬單期內(nèi)發(fā)生
交易或賬單期末仍持有本基金管理人管理基金基金份額的基金份額持有人定期
或不定期發(fā)送電子對賬單，但應(yīng)每年度以電子郵件、短信或其他形式向通過直
銷系統(tǒng)持有本基金管理人管理基金基金份額的基金份額持有人提供基金保有情
況信息。由于基金份額持有人提供的手機(jī)號碼、電子郵箱不詳、錯誤、未及時
變更等原因有可能造成對賬單無法按時或準(zhǔn)確送達(dá)。因上述原因無法正常收取
對賬單的投資者，敬請及時通過本公司網(wǎng)站，或撥打本公司客服熱線查詢、核
對、變更您的預(yù)留聯(lián)系方式。若基金份額持有人需要獲取指定期間的紙質(zhì)對賬
單，可撥打本公司客服電話（021）60231999進(jìn)行申請，提供姓名、開戶證件
號碼或基金賬號、郵寄地址、郵政編碼、聯(lián)系電話等，經(jīng)本公司客服人員核實(shí)
相關(guān)信息并同意后，可以為基金份額持有人免費(fèi)郵寄紙質(zhì)對賬單。
三、客戶服務(wù)中心電話服務(wù)
客戶服務(wù)中心提供24小時自動語音查詢服務(wù)?；鸱蓊~持有人可進(jìn)行基金
賬戶余額、申購與贖回交易情況查詢與基金產(chǎn)品等信息的查詢。
客戶服務(wù)中心提供每周五天的人工服務(wù)，周一至周五的人工電話服務(wù)時間
為上午9:00-11:30，下午13:00-17:30，法定節(jié)假日除外。投資人可通過客服
熱線電話（021-60231999）享受業(yè)務(wù)咨詢、信息查詢、服務(wù)投訴、信息定制、
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說明書
對賬單寄送資料修改等專項服務(wù)。
四、網(wǎng)上交易服務(wù)
基金管理人已開通個人投資者網(wǎng)上交易業(yè)務(wù)。個人投資者通過基金管理人
網(wǎng)上交易平臺可以辦理基金認(rèn)購、申購、贖回、分紅方式修改、賬戶資料修改、
交易密碼修改、交易申請查詢和賬戶資料查詢等各類業(yè)務(wù)。
五、定期定額投資計劃
基金管理人可通過基金管理人網(wǎng)上交易系統(tǒng)和其他銷售機(jī)構(gòu)為投資者提供
定期定額投資服務(wù)。通過定期定額投資計劃，投資者可以通過銷售渠道定期定
額申購基金份額。定期定額投資計劃的有關(guān)規(guī)則另行公告。
六、信息定制服務(wù)
基金份額持有人可以撥打客服熱線電話提交信息定制申請?；鸸芾砣送?
過手機(jī)短信、電子郵件或其他方式按持有人的定制提供信息。可定制的信息包
括：每周基金凈值、交易確認(rèn)信息、投資者服務(wù)刊物、分紅公告、公司公告等。
基金管理人可以根據(jù)實(shí)際業(yè)務(wù)需要，調(diào)整定制信息的條件、方式和內(nèi)容。
七、投資者投訴受理服務(wù)
投資者可以通過基金管理人客服熱線電話（021-60231999）、客服郵箱
（service@boscam.com.cn）等形式對基金管理人提供的服務(wù)進(jìn)行投訴?；鸸?
理人將采用限期處理、分級管理的原則及時處理客戶的投訴。
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說明書
第二十二部分招募說明書存放及查閱方式
招募說明書公布后，應(yīng)當(dāng)分別置備于基金管理人、基金托管人和基金銷售
機(jī)構(gòu)的住所，供公眾查閱、復(fù)制。
對投資者按上述方式所獲得的文件及其復(fù)印件，基金管理人和基金托管人
保證與所公告文本的內(nèi)容完全一致。
投資者還可以直接登錄基金管理人的網(wǎng)站（www.boscam.com.cn）查閱和下
載招募說明書。
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說明書
第二十三部分備查文件
一、備查文件目錄
1、中國證監(jiān)會準(zhǔn)予上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金
募集注冊的文件；
2、《上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金基金合同》；
3、《上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金托管協(xié)議》；
4、基金管理人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照；
5、基金托管人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照；
6、《上海市通力律師事務(wù)所關(guān)于申請募集注冊上銀慧銘雙利180天持有期
債券型發(fā)起式證券投資基金的法律意見》；
7、中國證監(jiān)會要求的其他文件。
二、存放地點(diǎn)
備查文件存放于基金管理人和基金托管人的辦公場所和營業(yè)場所。
三、查閱方式
投資者可到基金管理人和基金托管人的住所免費(fèi)查閱備查文件。
上銀基金管理有限公司
二〇二六年五月十四日
上銀基金管理有限公司上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說明書(2026年05月14日公告).pdf