上銀基金管理有限公司上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說(shuō)明書(shū)(2026年05月14日公告)
上銀基金管理有限公司
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式
證券投資基金更新招募說(shuō)明書(shū)
(2026年05月14日公告)
基金管理人：上銀基金管理有限公司
基金托管人：國(guó)泰海通證券股份有限公司
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說(shuō)明書(shū)
重要提示
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金（以下簡(jiǎn)稱“本基
金”）于2026年3月19日經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)許可﹝2026﹞531號(hào)文準(zhǔn)予注冊(cè)
募集。本基金的基金合同于2026年4月29日正式生效。
基金管理人保證招募說(shuō)明書(shū)的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。本招募說(shuō)明書(shū)經(jīng)中
國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的投
資價(jià)值和市場(chǎng)前景做出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)
產(chǎn)，基金管理人不保證基金一定盈利，也不向投資者保證最低收益。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者認(rèn)購(gòu)（或申購(gòu)）基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀《基金合同》、本
招募說(shuō)明書(shū)及基金產(chǎn)品資料概要等信息披露文件，全面認(rèn)識(shí)本基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)
收益特征，充分考慮投資者自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，并對(duì)于認(rèn)購(gòu)（或申購(gòu)）基金
的意愿、時(shí)機(jī)、數(shù)量等投資行為做出獨(dú)立決策?；鸸芾砣颂嵝淹顿Y者基金投
資要承擔(dān)相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)，包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、本基
金的特有風(fēng)險(xiǎn)和其他風(fēng)險(xiǎn)等。本基金是債券型基金，其預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)與預(yù)期收益理
論上低于股票型基金、混合型基金，高于貨幣市場(chǎng)基金?；饍糁禃?huì)因?yàn)樽C券
市場(chǎng)波動(dòng)等因素產(chǎn)生波動(dòng)，投資者根據(jù)所持有的基金份額享受基金收益，同時(shí)
承擔(dān)相應(yīng)的投資風(fēng)險(xiǎn)。
本基金的投資范圍包括存托憑證，除與其他僅投資于滬深市場(chǎng)股票的基金
所面臨的共同風(fēng)險(xiǎn)外，本基金還將面臨投資存托憑證的特殊風(fēng)險(xiǎn)，詳見(jiàn)本基金
招募說(shuō)明書(shū)。本基金可根據(jù)投資策略需要或市場(chǎng)環(huán)境的變化，選擇將部分基金
資產(chǎn)投資于存托憑證或選擇不將基金資產(chǎn)投資于存托憑證，基金資產(chǎn)并非必然
投資存托憑證。
本基金資產(chǎn)如果投資于內(nèi)地與香港股票市場(chǎng)交易互聯(lián)互通機(jī)制下允許買賣
的香港聯(lián)合交易所上市的股票（以下簡(jiǎn)稱“港股通標(biāo)的股票”），會(huì)面臨港股
通機(jī)制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市場(chǎng)制度以及交易規(guī)則等差異帶來(lái)的特有風(fēng)
險(xiǎn)，包括但不限于港股市場(chǎng)股價(jià)波動(dòng)較大的風(fēng)險(xiǎn)（港股市場(chǎng)實(shí)行T+0回轉(zhuǎn)交易，
且對(duì)個(gè)股不設(shè)漲跌幅限制，港股股價(jià)可能表現(xiàn)出比A股更為劇烈的股價(jià)波動(dòng)）、
匯率風(fēng)險(xiǎn)（匯率波動(dòng)可能對(duì)基金的投資收益造成損失）、港股通機(jī)制下交易日
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說(shuō)明書(shū)
不連貫可能帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)（在內(nèi)地開(kāi)市香港休市的情形下，港股通不能正常交易，
港股不能及時(shí)賣出，可能帶來(lái)一定的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)）、交易失敗及交易中斷的風(fēng)
險(xiǎn)（在港股通機(jī)制下，面臨超出每日額度限制造成的交易失敗風(fēng)險(xiǎn)，以及證券
交易服務(wù)系統(tǒng)報(bào)盤(pán)系統(tǒng)或者通信鏈路出現(xiàn)故障，可能導(dǎo)致15分鐘以上不能申報(bào)
和撤銷申報(bào)的交易中斷風(fēng)險(xiǎn)）、結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)（香港結(jié)算機(jī)構(gòu)可能因極端情況存在
無(wú)法交付證券和資金的結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)，以及因港股通境內(nèi)的分級(jí)結(jié)算原則造成本基
金利益受損的風(fēng)險(xiǎn)）等。本基金可根據(jù)投資策略需要或不同配置地市場(chǎng)環(huán)境的
變化，選擇將部分基金資產(chǎn)投資于港股通標(biāo)的股票或選擇不將基金資產(chǎn)投資于
港股通標(biāo)的股票，基金資產(chǎn)并非必然投資港股通標(biāo)的股票。
本基金可投資于資產(chǎn)支持證券。投資資產(chǎn)支持證券可能面臨信用風(fēng)險(xiǎn)、利
率風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、提前償付風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)，由此可能給基金
凈值帶來(lái)較大的負(fù)面影響。
本基金可投資國(guó)債期貨。投資國(guó)債期貨可能面臨市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、基差風(fēng)險(xiǎn)、流
動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、保證金風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)。
為對(duì)沖信用風(fēng)險(xiǎn)，本基金可能投資于信用衍生品，信用衍生品的投資可能
面臨流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、償付風(fēng)險(xiǎn)及價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)等風(fēng)險(xiǎn)。
本基金可投資于其他公開(kāi)募集證券投資基金，因此本基金所持有的基金的
業(yè)績(jī)表現(xiàn)、持有基金的基金管理人水平等因素將影響到本基金的業(yè)績(jī)表現(xiàn)。
本基金可投資于科創(chuàng)板，若本基金投資于科創(chuàng)板股票，會(huì)面臨科創(chuàng)板機(jī)制
下因投資標(biāo)的、市場(chǎng)制度以及交易規(guī)則等差異帶來(lái)的特有風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于
科創(chuàng)板上市公司股票價(jià)格波動(dòng)較大的風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、退市風(fēng)險(xiǎn)等。
本基金對(duì)于每份基金份額設(shè)置最短持有期，最短持有期為180天，最短持
有期內(nèi)基金份額持有人不能提出贖回及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請(qǐng)，最短持有期到期日之后
基金份額持有人可以提出贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請(qǐng)。因此基金份額持有人面臨在最
短持有期內(nèi)不能贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出基金份額的風(fēng)險(xiǎn)。
當(dāng)本基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請(qǐng)時(shí)，基金管理人履行相
應(yīng)程序后，可以啟動(dòng)側(cè)袋機(jī)制，具體詳見(jiàn)基金合同和本招募說(shuō)明書(shū)“側(cè)袋機(jī)制”
等有關(guān)章節(jié)。側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，基金管理人將對(duì)基金簡(jiǎn)稱進(jìn)行特殊標(biāo)識(shí)，并
不辦理側(cè)袋賬戶的申購(gòu)贖回。請(qǐng)基金份額持有人仔細(xì)閱讀相關(guān)內(nèi)容并關(guān)注本基
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說(shuō)明書(shū)
金啟用側(cè)袋機(jī)制時(shí)的特定風(fēng)險(xiǎn)。
本基金為發(fā)起式基金，發(fā)起資金提供方認(rèn)購(gòu)本基金的總金額不少于1,000
萬(wàn)元人民幣，且持有期限自基金合同生效日起不少于3年，法律法規(guī)和監(jiān)管機(jī)
構(gòu)另有規(guī)定的除外?！痘鸷贤飞е掌鹑旰蟮膶?duì)應(yīng)日，若基金規(guī)模低
于2億元人民幣的，基金合同自動(dòng)終止，并應(yīng)當(dāng)按照基金合同約定的程序進(jìn)行
清算，無(wú)需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)審議，且不得通過(guò)召開(kāi)基金份額持有人大
會(huì)延續(xù)基金合同期限。故投資者將面臨基金合同可能終止的不確定性風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人提醒投資者基金投資的“買者自負(fù)”原則，在投資者作出投資
決策后，基金運(yùn)營(yíng)狀況與基金凈值變化引致的投資風(fēng)險(xiǎn)，由投資者自行負(fù)責(zé)。
基金的過(guò)往業(yè)績(jī)并不預(yù)示其未來(lái)表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績(jī)
也不構(gòu)成對(duì)本基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證。
本基金單一投資者（基金管理人或其高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理等人員作為
發(fā)起資金提供方除外）持有基金份額數(shù)不得達(dá)到或超過(guò)基金份額總數(shù)的50%，
但在基金運(yùn)作過(guò)程中因基金份額贖回等情形導(dǎo)致被動(dòng)達(dá)到或超過(guò)50%的除外。
法律法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
本招募說(shuō)明書(shū)所載內(nèi)容更新編制日為2026年5月11日。
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說(shuō)明書(shū)
目錄
第一部分緒言........................................................................................................................1
第二部分釋義........................................................................................................................2
第三部分基金管理人............................................................................................................9
第四部分基金托管人..........................................................................................................20
第五部分相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)......................................................................................................24
第六部分基金的募集..........................................................................................................26
第七部分基金合同的生效..................................................................................................33
第八部分基金份額的申購(gòu)與贖回......................................................................................35
第九部分基金的投資..........................................................................................................49
第十部分基金的財(cái)產(chǎn)..........................................................................................................63
第十一部分基金資產(chǎn)的估值..............................................................................................64
第十二部分基金的收益與分配..........................................................................................72
第十三部分基金的費(fèi)用與稅收..........................................................................................74
第十四部分基金的會(huì)計(jì)與審計(jì)..........................................................................................78
第十五部分基金的信息披露..............................................................................................79
第十六部分側(cè)袋機(jī)制..........................................................................................................88
第十七部分風(fēng)險(xiǎn)揭示..........................................................................................................91
第十八部分基金合同的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算................................................102
第十九部分基金合同的內(nèi)容摘要....................................................................................104
第二十部分基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要............................................................................122
第二十一部分對(duì)基金份額持有人的服務(wù)........................................................................142
第二十二部分招募說(shuō)明書(shū)存放及查閱方式....................................................................144
第二十三部分備查文件....................................................................................................145
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說(shuō)明書(shū)
第一部分緒言
本招募說(shuō)明書(shū)依據(jù)《中華人民共和國(guó)民法典》、《中華人民共和國(guó)證券投
資基金法》（以下簡(jiǎn)稱“《基金法》”）、《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理
辦法》（以下簡(jiǎn)稱“《運(yùn)作辦法》”）、《公開(kāi)募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)
督管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱“《銷售辦法》”）、《公開(kāi)募集證券投資基金信息
披露管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱“《信息披露辦法》”）、《公開(kāi)募集開(kāi)放式證券
投資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》（以下簡(jiǎn)稱“《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》”）及
其他有關(guān)規(guī)定以及《上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金基
金合同》（以下簡(jiǎn)稱“《基金合同》”或“基金合同”）編寫(xiě)。
本招募說(shuō)明書(shū)闡述了上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基
金的投資目標(biāo)、策略、風(fēng)險(xiǎn)、費(fèi)率等與投資人投資決策有關(guān)的必要事項(xiàng)，投資
人在作出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本招募說(shuō)明書(shū)。
本基金管理人承諾本招募說(shuō)明書(shū)不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重
大遺漏，并對(duì)其真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。
本基金是根據(jù)本招募說(shuō)明書(shū)所載明資料申請(qǐng)募集的。本基金管理人沒(méi)有委
托或授權(quán)任何其他人提供未在本招募說(shuō)明書(shū)中載明的信息，或?qū)Ρ菊心颊f(shuō)明書(shū)
作出任何解釋或者說(shuō)明。
本招募說(shuō)明書(shū)根據(jù)本基金的基金合同編寫(xiě)，并經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)?；鸷?
同是約定基金合同當(dāng)事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件?；鹜顿Y者自依基金合
同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人，其持有基金份
額的行為本身即表明其對(duì)基金合同的承認(rèn)和接受，并按照《基金法》、基金合
同及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)；基金投資人欲了解基金份額持有人的
權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)詳細(xì)查閱《基金合同》。
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說(shuō)明書(shū)
第二部分釋義
在本招募說(shuō)明書(shū)中，除非文意另有所指，下列詞語(yǔ)或簡(jiǎn)稱具有如下含義：
1、基金或本基金：指上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基
金
2、基金管理人：指上銀基金管理有限公司
3、基金托管人：指國(guó)泰海通證券股份有限公司
4、基金合同或《基金合同》：指《上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起
式證券投資基金基金合同》及對(duì)基金合同的任何有效修訂和補(bǔ)充
5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《上銀慧銘雙利
180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金托管協(xié)議》及對(duì)該托管協(xié)議的任何有
效修訂和補(bǔ)充
6、招募說(shuō)明書(shū)或本招募說(shuō)明書(shū)：指《上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)
起式證券投資基金招募說(shuō)明書(shū)》及其更新
7、基金產(chǎn)品資料概要：指《上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券
投資基金基金產(chǎn)品資料概要》及其更新
8、基金份額發(fā)售公告：指《上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券
投資基金基金份額發(fā)售公告》
9、法律法規(guī)：指中國(guó)現(xiàn)行有效并公布實(shí)施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、
司法解釋、行政規(guī)章以及其他對(duì)基金合同當(dāng)事人有約束力的決定、決議、通知
等
10、《基金法》：指2003年10月28日經(jīng)第十屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委
員會(huì)第五次會(huì)議通過(guò)，經(jīng)2012年12月28日第十一屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委
員會(huì)第三十次會(huì)議修訂，自2013年6月1日起實(shí)施，并經(jīng)2015年4月24日第
十二屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第十四次會(huì)議《全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委
員會(huì)關(guān)于修改＜中華人民共和國(guó)港口法＞等七部法律的決定》修正的《中華人民
共和國(guó)證券投資基金法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂
11、《銷售辦法》：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)2020年8月28日頒布、同年10月1日
實(shí)施的《公開(kāi)募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說(shuō)明書(shū)
做出的修訂
12、《信息披露辦法》：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)2019年7月26日頒布、同年9月
1日實(shí)施的，并經(jīng)2020年3月20日中國(guó)證監(jiān)會(huì)《關(guān)于修改部分證券期貨規(guī)章
的決定》修正的《公開(kāi)募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其
不時(shí)做出的修訂
13、《運(yùn)作辦法》：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)2014年7月7日頒布、同年8月8日實(shí)
施的《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂
14、《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)2017年8月31日頒布、同
年10月1日實(shí)施的《公開(kāi)募集開(kāi)放式證券投資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》及頒
布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂
15、中國(guó)證監(jiān)會(huì)：指中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)
16、基金合同當(dāng)事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔(dān)
義務(wù)的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
17、個(gè)人投資者：指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然
人
18、機(jī)構(gòu)投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國(guó)境
內(nèi)合法登記并存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門(mén)批準(zhǔn)設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、
社會(huì)團(tuán)體或其他組織
19、合格境外投資者：指符合《合格境外機(jī)構(gòu)投資者和人民幣合格境外機(jī)
構(gòu)投資者境內(nèi)證券期貨投資管理辦法》（包括其不時(shí)修訂）及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)
定使用來(lái)自境外的資金進(jìn)行境內(nèi)證券期貨投資的境外機(jī)構(gòu)投資者，包括合格境
外機(jī)構(gòu)投資者和人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者
20、投資人、投資者：指?jìng)€(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者、合格境外投資者、發(fā)
起資金提供方以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許購(gòu)買證券投資基金的其他投資人
的合稱
21、基金份額持有人：指依基金合同和招募說(shuō)明書(shū)合法取得基金份額的投
資人
22、基金銷售業(yè)務(wù)：指基金管理人或銷售機(jī)構(gòu)為投資人開(kāi)立基金交易賬戶，
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說(shuō)明書(shū)
宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，辦理基金份額的申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管、
定期定額投資計(jì)劃及提供基金交易賬戶信息查詢等業(yè)務(wù)
23、銷售機(jī)構(gòu)：包括直銷機(jī)構(gòu)和代銷機(jī)構(gòu)。直銷機(jī)構(gòu)指上銀基金管理有限
公司，及基金管理人；代銷機(jī)構(gòu)指符合《銷售辦法》和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他
條件，取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服務(wù)協(xié)議，辦理
基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)
24、登記業(yè)務(wù)：指基金登記、存管、過(guò)戶、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包
括投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確認(rèn)、清算
和結(jié)算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊(cè)和辦理非交易過(guò)戶等
25、登記機(jī)構(gòu)：指辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)?；鸬牡怯洐C(jī)構(gòu)為上銀基金管理
有限公司或接受上銀基金管理有限公司委托辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)
26、基金賬戶：指登記機(jī)構(gòu)為投資人開(kāi)立的、記錄其持有的、基金管理人
所管理的基金份額余額及其變動(dòng)情況的賬戶
27、基金交易賬戶：指銷售機(jī)構(gòu)為投資人開(kāi)立的、記錄投資人通過(guò)該銷售
機(jī)構(gòu)辦理基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資計(jì)劃等業(yè)務(wù)而
引起的基金份額變動(dòng)及結(jié)余情況的賬戶
28、基金合同生效日：指基金募集達(dá)到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條
件，基金管理人向中國(guó)證監(jiān)會(huì)辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)書(shū)面
確認(rèn)的日期
29、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金
財(cái)產(chǎn)清算完畢，清算結(jié)果報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并予以公告的日期
30、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最
長(zhǎng)不得超過(guò)3個(gè)月
31、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限
32、最短持有期：指投資者認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入基金份額后需持有的最
短期限，在最短持有期內(nèi)，基金管理人對(duì)投資者的相應(yīng)基金份額不辦理贖回或
轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)。本基金每份基金份額的最短持有期為180天
33、最短持有期起始日：對(duì)于每份認(rèn)購(gòu)份額的最短持有期起始日，指基金
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說(shuō)明書(shū)
合同生效日；對(duì)于每份申購(gòu)或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入份額的最短持有期起始日，指該基金份
額申購(gòu)或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入確認(rèn)日
34、最短持有期到期日：對(duì)于每份認(rèn)購(gòu)份額，最短持有期為基金合同生效
日起的180天；對(duì)于每份申購(gòu)或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入份額，最短持有期為申購(gòu)確認(rèn)日或轉(zhuǎn)
換轉(zhuǎn)入確認(rèn)日起的180天，即對(duì)每份基金份額，當(dāng)投資人持有時(shí)間小于180天，
則無(wú)法贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出；當(dāng)投資人持有時(shí)間大于等于180天，則可以于開(kāi)放日
贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出。最短持有期的最后一日為最短持有期到期日
35、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日
36、T日：指銷售機(jī)構(gòu)在規(guī)定時(shí)間受理投資人申購(gòu)、贖回或其他業(yè)務(wù)申請(qǐng)
的開(kāi)放日
37、T+n日：指自T日起第n個(gè)工作日（不包含T日）
38、開(kāi)放日：指為投資人辦理基金份額申購(gòu)、贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日
（若本基金參與港股通交易且該工作日為非港股通交易日或遇港股通因其他原
因暫停交易的情形，則基金管理人有權(quán)暫停辦理基金份額的申購(gòu)和贖回業(yè)務(wù)，
并按規(guī)定進(jìn)行公告）
39、開(kāi)放時(shí)間：指開(kāi)放日基金接受申購(gòu)、贖回或其他業(yè)務(wù)的時(shí)間段
40、《業(yè)務(wù)規(guī)則》：指《上銀基金管理有限公司開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》，
是規(guī)范基金管理人所管理的開(kāi)放式證券投資基金登記方面的業(yè)務(wù)規(guī)則，由基金
管理人和投資人共同遵守
41、認(rèn)購(gòu)：指在基金募集期內(nèi)，投資人根據(jù)基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的規(guī)定
申請(qǐng)購(gòu)買基金份額的行為
42、申購(gòu)：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的規(guī)定
申請(qǐng)購(gòu)買基金份額的行為
43、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說(shuō)明書(shū)
規(guī)定的條件要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為
44、基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時(shí)有效公
告規(guī)定的條件，申請(qǐng)將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉(zhuǎn)換為
基金管理人管理的其他基金份額的行為
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說(shuō)明書(shū)
45、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機(jī)構(gòu)之間實(shí)施的變更
所持基金份額銷售機(jī)構(gòu)的操作
46、定期定額投資計(jì)劃：指投資人通過(guò)有關(guān)銷售機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)，約定每期
申購(gòu)日、扣款金額及扣款方式，由銷售機(jī)構(gòu)于每期約定扣款日在投資人指定銀
行賬戶內(nèi)自動(dòng)完成扣款及受理基金申購(gòu)申請(qǐng)的一種投資方式
47、巨額贖回：指本基金單個(gè)開(kāi)放日，基金份額凈贖回申請(qǐng)（贖回申請(qǐng)份
額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請(qǐng)份額總數(shù)后扣除申購(gòu)申請(qǐng)份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換
中轉(zhuǎn)入申請(qǐng)份額總數(shù)后的余額）超過(guò)上一開(kāi)放日基金總份額的10%
48、元：指人民幣元
49、基金收益：指基金投資所得紅利、股息、債券利息、買賣證券價(jià)差、
銀行存款利息、已實(shí)現(xiàn)的其他合法收入及因運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)帶來(lái)的成本和費(fèi)用的
節(jié)約
50、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價(jià)證券、國(guó)債期貨、信用衍生品、
票據(jù)價(jià)值、證券投資基金基金份額、銀行存款本息、基金應(yīng)收款項(xiàng)及其他資產(chǎn)
的價(jià)值總和
51、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值
52、基金份額凈值：指計(jì)算日基金資產(chǎn)凈值除以計(jì)算日基金份額總數(shù)
53、基金資產(chǎn)估值：指計(jì)算評(píng)估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價(jià)值，以確定基金資產(chǎn)
凈值和基金份額凈值的過(guò)程
54、規(guī)定媒介：指符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定條件的用以進(jìn)行信息披露的全國(guó)性
報(bào)刊及《信息披露辦法》規(guī)定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管
人網(wǎng)站、中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站）等媒介
55、銷售服務(wù)費(fèi)：指從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提的，用于本基金市場(chǎng)推廣、銷售以
及基金份額持有人服務(wù)的費(fèi)用
56、A類基金份額：指在投資人認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)時(shí)收取認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)費(fèi)用，且不從
本類別基金資產(chǎn)凈值中計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)的基金份額；投資者通過(guò)直銷機(jī)構(gòu)認(rèn)購(gòu)/
申購(gòu)A類基金份額的不收取認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)費(fèi)用
57、C類基金份額：指在投資者認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)時(shí)不收取認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)費(fèi)用，但從
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本類別基金資產(chǎn)凈值中計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)的基金份額；其中，通過(guò)基金管理人認(rèn)
購(gòu)、申購(gòu)C類基金份額的不收取銷售服務(wù)費(fèi)；投資者持續(xù)持有期限超過(guò)一年的
C類基金份額，不再繼續(xù)收取銷售服務(wù)費(fèi)
58、港股通：指投資者委托內(nèi)地證券公司，經(jīng)由上海證券交易所/深圳證券
交易所在香港設(shè)立的證券交易服務(wù)公司，向香港聯(lián)合交易所進(jìn)行申報(bào)，買賣規(guī)
定范圍內(nèi)的香港聯(lián)合交易所上市的股票
59、發(fā)起式基金：指符合《運(yùn)作辦法》和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的相關(guān)條件而募
集、運(yùn)作，由基金管理人、基金管理人股東、基金管理人高級(jí)管理人員或基金
經(jīng)理（指基金管理人員工中依法具有基金經(jīng)理資格者，包括但不限于本基金的
基金經(jīng)理，同時(shí)也可以包括基金經(jīng)理之外的投研人員，下同）等人員承諾認(rèn)購(gòu)
一定金額并持有不少于三年的證券投資基金
60、發(fā)起資金：指用于認(rèn)購(gòu)發(fā)起式基金且來(lái)源于基金管理人股東資金、基
金管理人固有資金、基金管理人高級(jí)管理人員或基金經(jīng)理等人員的資金。發(fā)起
資金認(rèn)購(gòu)本基金的金額不低于1,000萬(wàn)元，且發(fā)起資金認(rèn)購(gòu)的基金份額持有期
限自基金合同生效之日起不低于三年
61、發(fā)起資金提供方：指以發(fā)起資金認(rèn)購(gòu)本基金且承諾以發(fā)起資金認(rèn)購(gòu)的
基金份額持有期限自基金合同生效之日起不少于三年的基金管理人股東、基金
管理人、基金管理人高級(jí)管理人員或基金經(jīng)理等人員
62、信用衍生品：指符合證券交易所或銀行間市場(chǎng)業(yè)務(wù)規(guī)則，專門(mén)用于管
理信用風(fēng)險(xiǎn)的信用衍生工具
63、信用保護(hù)買方：亦稱信用保護(hù)購(gòu)買方，指接受信用風(fēng)險(xiǎn)保護(hù)的一方
64、信用保護(hù)賣方：亦稱信用保護(hù)提供方，指提供信用風(fēng)險(xiǎn)保護(hù)的一方
65、名義本金：亦稱交易名義本金，指一筆信用衍生品交易提供信用風(fēng)險(xiǎn)
保護(hù)的金額，各項(xiàng)支付和結(jié)算以此金額為計(jì)算基準(zhǔn)
66、流動(dòng)性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無(wú)
法以合理價(jià)格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個(gè)交易日以上的逆回
購(gòu)與銀行定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、停牌股票、流
通受限的新股及非公開(kāi)發(fā)行股票、資產(chǎn)支持證券、因發(fā)行人債務(wù)違約無(wú)法進(jìn)行
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轉(zhuǎn)讓或交易的債券等
67、擺動(dòng)定價(jià)機(jī)制：指當(dāng)本基金遭遇大額申購(gòu)贖回時(shí)，基金管理人可依據(jù)
法律法規(guī)以及監(jiān)管部門(mén)、自律規(guī)則的規(guī)定通過(guò)調(diào)整基金份額凈值的方式，將基
金調(diào)整投資組合的市場(chǎng)沖擊成本分配給實(shí)際申購(gòu)、贖回的投資者，從而減少對(duì)
存量基金份額持有人利益的不利影響，確保投資人的合法權(quán)益不受損害并得到
公平對(duì)待
68、側(cè)袋機(jī)制：指將基金投資組合中的特定資產(chǎn)從原有賬戶分離至一個(gè)專
門(mén)賬戶進(jìn)行處置清算，目的在于有效隔離并化解風(fēng)險(xiǎn)，確保投資者得到公平對(duì)
待，屬于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具。側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，原有賬戶稱為主袋賬戶，
專門(mén)賬戶稱為側(cè)袋賬戶
69、特定資產(chǎn)：包括：（一）無(wú)可參考的活躍市場(chǎng)價(jià)格且采用估值技術(shù)仍
導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性的資產(chǎn)；（二）按攤余成本計(jì)量且計(jì)提資產(chǎn)減
值準(zhǔn)備仍導(dǎo)致資產(chǎn)價(jià)值存在重大不確定性的資產(chǎn)；（三）其他資產(chǎn)價(jià)值存在重
大不確定性的資產(chǎn)
70、不可抗力：指基金合同當(dāng)事人不能預(yù)見(jiàn)、不能避免且不能克服的客觀
事件
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第三部分基金管理人
一、基金管理人概況
名稱：上銀基金管理有限公司
住所：上海市浦東新區(qū)秀浦路2388號(hào)3幢528室
辦公地址：上海市浦東新區(qū)世紀(jì)大道1528號(hào)陸家嘴基金大廈9樓
法定代表人：武俊
設(shè)立日期：2013年8月30日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)許可[2013]1114號(hào)文
組織形式：有限責(zé)任公司（外商投資、非獨(dú)資）
注冊(cè)資本：3億元人民幣
存續(xù)期限：持續(xù)經(jīng)營(yíng)
聯(lián)系人：敖玲
聯(lián)系電話：021-60232799
股權(quán)結(jié)構(gòu)：上海銀行股份有限公司持有80%股權(quán)、桑坦德投資控股有限公
司持有20%股權(quán)
二、基金管理人主要人員情況
1、董事會(huì)成員：
武俊先生，董事長(zhǎng)，上海財(cái)經(jīng)大學(xué)會(huì)計(jì)學(xué)博士研究生。歷任上海銀行總行
金融市場(chǎng)部副總經(jīng)理、投資銀行部副總經(jīng)理、金融市場(chǎng)部副總經(jīng)理兼同業(yè)部總
經(jīng)理、金融市場(chǎng)部副總經(jīng)理兼同業(yè)部總經(jīng)理兼上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)分行黨委委員、
金融市場(chǎng)部副總經(jīng)理兼同業(yè)部總經(jīng)理兼上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)分行黨委委員、副行長(zhǎng)，
金融市場(chǎng)部副總經(jīng)理（主持工作）兼同業(yè)部總經(jīng)理、金融市場(chǎng)部副總經(jīng)理（主
持工作）、金融市場(chǎng)部總經(jīng)理兼資產(chǎn)管理部總經(jīng)理、金融市場(chǎng)部總經(jīng)理、業(yè)務(wù)
總監(jiān)兼金融市場(chǎng)部總經(jīng)理?，F(xiàn)任上海銀行業(yè)務(wù)總監(jiān)兼金融同業(yè)部總經(jīng)理、上海
同業(yè)中心總經(jīng)理，上銀基金管理有限公司董事長(zhǎng)。
孫蕾女士，董事，南開(kāi)大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士。歷任工商銀行天津分行新技術(shù)產(chǎn)
業(yè)園區(qū)支行員工，浦發(fā)銀行天津分行資金財(cái)務(wù)部、財(cái)務(wù)核算中心科長(zhǎng)，上海銀
行天津分行資金財(cái)務(wù)部總經(jīng)理、總行計(jì)劃財(cái)務(wù)部管理會(huì)計(jì)部高級(jí)經(jīng)理、總行計(jì)
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說(shuō)明書(shū)
劃財(cái)務(wù)部見(jiàn)習(xí)總經(jīng)理助理等職務(wù)?，F(xiàn)任上海銀行總行計(jì)劃財(cái)務(wù)部副總經(jīng)理，上
銀基金管理有限公司董事。
姚之俊先生，董事，上海交通大學(xué)工商管理學(xué)士。歷任上海銀行股份有限
公司白玉支行個(gè)人金融部經(jīng)理、信息技術(shù)大廈支行行長(zhǎng)，總行營(yíng)業(yè)部辦公室副
主任、金融市場(chǎng)部總經(jīng)理，總行資產(chǎn)管理部見(jiàn)習(xí)總經(jīng)理助理，總行私人銀行與
財(cái)富管理部見(jiàn)習(xí)總經(jīng)理助理兼銷售管理部高級(jí)經(jīng)理、總經(jīng)理助理等職務(wù)?，F(xiàn)任
上海銀行總行財(cái)富管理與私人銀行部副總經(jīng)理，上銀理財(cái)有限責(zé)任公司董事，
上銀基金管理有限公司董事。
吳迪女士，董事，復(fù)旦大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士。歷任上海銀行股份有限公司金融
同業(yè)部資產(chǎn)投資部高級(jí)經(jīng)理助理，金融市場(chǎng)部見(jiàn)習(xí)總經(jīng)理助理、綜合管理部高
級(jí)經(jīng)理、風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控部高級(jí)經(jīng)理、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部高級(jí)經(jīng)理、投資研究部高級(jí)經(jīng)理等
職務(wù)。現(xiàn)任上海銀行金融市場(chǎng)部見(jiàn)習(xí)總經(jīng)理助理兼投資研究部高級(jí)經(jīng)理、風(fēng)險(xiǎn)
合規(guī)部高級(jí)經(jīng)理，上銀理財(cái)有限責(zé)任公司董事，上銀基金管理有限公司董事。
Jack Treunen先生，董事，比利時(shí)魯汶大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)學(xué)士、比利時(shí)魯汶天主
教大學(xué)企業(yè)管理碩士。歷任比利時(shí)信貸銀行資產(chǎn)管理部歐洲股票主管及投資組
合經(jīng)理、投資委員會(huì)成員，桑坦德投資證券董事總經(jīng)理、歐洲銷售主管，桑坦
德資產(chǎn)管理全球開(kāi)放市場(chǎng)負(fù)責(zé)人，桑坦德集團(tuán)戰(zhàn)略與亞洲事業(yè)部項(xiàng)目與關(guān)系董
事總經(jīng)理，桑坦德集團(tuán)戰(zhàn)略聯(lián)盟與投資部董事總經(jīng)理，桑坦德財(cái)富管理與保險(xiǎn)
事業(yè)部戰(zhàn)略與企業(yè)發(fā)展負(fù)責(zé)人等職務(wù)?，F(xiàn)任桑坦德資產(chǎn)管理集團(tuán)全球戰(zhàn)略與企
業(yè)發(fā)展負(fù)責(zé)人，桑坦德資產(chǎn)管理英國(guó)公司董事，上銀基金管理有限公司董事。
尉遲平女士，董事兼總經(jīng)理，上海財(cái)經(jīng)大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士。歷任上海銀行股
份有限公司總行金融市場(chǎng)部債券交易部高級(jí)經(jīng)理助理、高級(jí)副經(jīng)理、高級(jí)經(jīng)理，
金融市場(chǎng)部外匯與貴金屬部高級(jí)經(jīng)理，金融市場(chǎng)部見(jiàn)習(xí)總經(jīng)理助理等職務(wù)；上
銀基金管理有限公司總經(jīng)理助理、副總經(jīng)理等職務(wù)?，F(xiàn)任上銀基金管理有限公
司董事兼總經(jīng)理。
蔣曉云女士，獨(dú)立董事，美國(guó)中康涅狄格州立大學(xué)商學(xué)院工商管理碩士。
歷任鐵道部北京通信訊號(hào)工廠助理工程師、北京市計(jì)算機(jī)技術(shù)研究所工程師，
國(guó)家經(jīng)濟(jì)體制改革委員會(huì)外事司副處級(jí)調(diào)研員，國(guó)家外匯管理局儲(chǔ)備管理司副
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說(shuō)明書(shū)
處級(jí)調(diào)研員，中國(guó)投資有限責(zé)任公司投資運(yùn)營(yíng)部總監(jiān)等職務(wù)?，F(xiàn)任上銀基金管
理有限公司獨(dú)立董事。
吳顯玲女士，獨(dú)立董事，北京航空航天大學(xué)管理學(xué)碩士。歷任中國(guó)人民銀
行廣西區(qū)分行綜合及證券市場(chǎng)主任科員，廣西證券交易中心副總經(jīng)理，廣西證
券登記公司總經(jīng)理、法定代表人，廣西證券有限責(zé)任公司副總經(jīng)理，國(guó)海證券
有限責(zé)任公司副總經(jīng)理，國(guó)海富蘭克林基金管理有限公司督察長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)兼
總經(jīng)理、董事長(zhǎng)等職務(wù)。現(xiàn)任上銀基金管理有限公司獨(dú)立董事。
王明德先生，獨(dú)立董事，香港中文大學(xué)工商管理碩士。歷任美國(guó)銀行香港
分行中國(guó)業(yè)務(wù)部信貸及營(yíng)銷主任、財(cái)資銷售，巴克萊銀行香港分行財(cái)資銷售主
管、司庫(kù)，花旗私人銀行香港分行高級(jí)客戶經(jīng)理，美林集團(tuán)全球私人客戶部理
財(cái)顧問(wèn)，匯豐私人銀行中國(guó)區(qū)團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人、市場(chǎng)負(fù)責(zé)人，法國(guó)巴黎銀行香港分
行中國(guó)區(qū)財(cái)富管理部負(fù)責(zé)人等職務(wù)?，F(xiàn)任香港大學(xué)商學(xué)院客座副教授，上銀基
金管理有限公司獨(dú)立董事。
2、高級(jí)管理人員：
尉遲平女士，總經(jīng)理。（簡(jiǎn)歷請(qǐng)參見(jiàn)上述董事會(huì)成員介紹）
王玲女士，督察長(zhǎng)，中國(guó)人民大學(xué)會(huì)計(jì)學(xué)博士研究生。曾長(zhǎng)期任職于深圳
證券交易所和北京市星石投資管理有限公司?，F(xiàn)任上銀基金管理有限公司督察
長(zhǎng)兼總法律顧問(wèn)。
陳士琛先生，首席信息官兼信息技術(shù)部總監(jiān)，北京師范大學(xué)工學(xué)碩士。歷
任北京師范大學(xué)講師，中國(guó)工商銀行數(shù)據(jù)中心（北京）系統(tǒng)部系統(tǒng)工程師、測(cè)
試管理部副總經(jīng)理、測(cè)試三部副總經(jīng)理等職務(wù)，工銀瑞信基金管理有限公司信
息科技部總監(jiān)。
王稼秋先生，副總經(jīng)理，上海財(cái)經(jīng)大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)學(xué)士。曾在上海銀行股份有
限公司總行金融市場(chǎng)部、金融同業(yè)部任職?，F(xiàn)任上銀基金管理有限公司副總經(jīng)
理兼上銀瑞金資本管理有限公司董事長(zhǎng)。
廖雋女士，副總經(jīng)理兼市場(chǎng)營(yíng)銷部總監(jiān)、渠道營(yíng)銷部總監(jiān)、電子商務(wù)部總
監(jiān)，河北經(jīng)貿(mào)大學(xué)學(xué)士。曾在農(nóng)業(yè)銀行上海普陀支行，上海銀行總行公司業(yè)務(wù)
部、市南分行公司業(yè)務(wù)部、漕河涇支行等任職。
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說(shuō)明書(shū)
3、本基金基金經(jīng)理：
趙治燁先生，北京大學(xué)微電子學(xué)士。歷任中國(guó)銀河證券北京中關(guān)村大街營(yíng)
業(yè)部理財(cái)分析師，上銀基金投資研究部副總監(jiān)等職務(wù)?，F(xiàn)任上銀基金權(quán)益投資
副總監(jiān),上銀新興價(jià)值成長(zhǎng)混合型證券投資基金基金經(jīng)理、上銀鑫達(dá)靈活配置混
合型證券投資基金基金經(jīng)理、上銀內(nèi)需增長(zhǎng)股票型證券投資基金基金經(jīng)理、上
銀價(jià)值增長(zhǎng)3個(gè)月持有期混合型證券投資基金基金經(jīng)理、上銀豐瑞一年持有期
混合型發(fā)起式證券投資基金基金經(jīng)理、上銀數(shù)字經(jīng)濟(jì)混合型發(fā)起式證券投資基
金基金經(jīng)理、上銀慧達(dá)雙利債券型證券投資基金基金經(jīng)理、上銀慧銘雙利180
天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金基金經(jīng)理。
馬小東先生，碩士研究生。歷任上海博道投資管理有限公司、博道基金管
理有限公司分析師；申萬(wàn)菱信基金管理有限公司研究員；上銀基金管理有限公
司高級(jí)研究員、基金經(jīng)理助理。現(xiàn)任上銀可轉(zhuǎn)債精選債券型證券投資基金基金
經(jīng)理、上銀慧鼎利債券型證券投資基金基金經(jīng)理、上銀聚恒益一年定期開(kāi)放債
券型發(fā)起式證券投資基金基金經(jīng)理、上銀聚嘉益一年定期開(kāi)放債券型發(fā)起式證
券投資基金基金經(jīng)理、上銀慧祥利債券型證券投資基金基金經(jīng)理、上銀慧銘雙
利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金基金經(jīng)理。
張和睿先生，碩士研究生，曾任華林證券股份有限公司研究員、國(guó)海富蘭
克林基金研究員、上銀基金固收研究員、固收高級(jí)研究員、基金經(jīng)理助理等職
務(wù)?，F(xiàn)任上銀慧尚6個(gè)月持有期混合型證券投資基金基金經(jīng)理、上銀慧銘雙利
180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金基金經(jīng)理。
4、投資決策委員會(huì)成員：
尉遲平女士（投資決策委員會(huì)主席、總經(jīng)理）；
王稼秋先生（副總經(jīng)理）；
盧揚(yáng)先生（權(quán)益投資部總監(jiān)、權(quán)益投資總監(jiān)、基金經(jīng)理）；
翟云飛先生（量化投資部總監(jiān)、基金經(jīng)理）；
蔡唯峰先生（固收投資部副總監(jiān)、基金經(jīng)理）；
許佳先生（固收投資總監(jiān)、基金經(jīng)理）；
趙治燁先生（權(quán)益投資副總監(jiān)、基金經(jīng)理）；
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樓昕宇先生（基金經(jīng)理）。
5、上述人員之間不存在近親屬關(guān)系。
三、基金管理人職責(zé)
1、依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基
金份額的發(fā)售、申購(gòu)、贖回和登記事宜；
2、辦理基金備案手續(xù)；
3、對(duì)所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資；
4、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分
配收益；
5、進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；
6、編制基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告；
7、計(jì)算并公告基金凈值信息；
8、辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；
9、按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)；
10、保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料；
11、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施
其他法律行為；
12、中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他職責(zé)。
四、基金管理人承諾
1、基金管理人承諾嚴(yán)格遵守現(xiàn)行有效的相關(guān)法律法規(guī)、基金合同和中國(guó)證
監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，建立健全內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止違反現(xiàn)行有效
的有關(guān)法律法規(guī)、基金合同和中國(guó)證監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定的行為發(fā)生。
2、基金管理人及其董事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員承諾不得有下列行
為：
（1）將其固有財(cái)產(chǎn)或者其他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資；
（2）不公平地對(duì)待管理的不同基金財(cái)產(chǎn)；
（3）利用基金財(cái)產(chǎn)或者職務(wù)之便為基金份額持有人以外的第三人謀取利益；
（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
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（5）侵占、挪用基金財(cái)產(chǎn)；
（6）泄露因職務(wù)便利獲取的未公開(kāi)信息、利用該信息從事或者明示、暗示
他人從事相關(guān)的交易活動(dòng)；
（7）玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責(zé)；
（8）法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。
3、基金管理人承諾加強(qiáng)人員管理，強(qiáng)化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國(guó)
家有關(guān)法律、法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)，不從事以下活動(dòng)：
（1）越權(quán)或違規(guī)經(jīng)營(yíng)；
（2）違反基金合同或托管協(xié)議；
（3）故意損害基金份額持有人或其它基金相關(guān)機(jī)構(gòu)的合法權(quán)益；
（4）在向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送的資料中弄虛作假；
（5）拒絕、干擾、阻撓或嚴(yán)重影響中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法監(jiān)管；
（6）玩忽職守、濫用職權(quán)，不按照規(guī)定履行職責(zé)；
（7）違反現(xiàn)行有效的法律法規(guī)、基金合同和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，泄露
在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開(kāi)的基金投資內(nèi)容、
基金投資計(jì)劃等信息，或利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)的交易
活動(dòng)；
（8）違反證券交易場(chǎng)所業(yè)務(wù)規(guī)則，利用對(duì)敲、倒倉(cāng)等手段操縱市場(chǎng)價(jià)格，
擾亂市場(chǎng)秩序；
（9）貶損同行，以抬高自己；
（10）在公開(kāi)信息披露和廣告中故意含有虛假、誤導(dǎo)、欺詐成分；
（11）以不正當(dāng)手段謀求業(yè)務(wù)發(fā)展；
（12）有悖社會(huì)公德，損害證券投資基金人員形象；
（13）其他法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)禁止的行為。
4、本基金管理人將根據(jù)基金合同的規(guī)定，按照招募說(shuō)明書(shū)列明的投資目標(biāo)、
策略及限制等全權(quán)處理本基金的投資。
5、本基金管理人不從事違反《基金法》的行為，并建立健全內(nèi)部控制制度，
采取有效措施，保證基金財(cái)產(chǎn)不用于下列投資或者活動(dòng)：
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（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；
（3）從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資；
（4）向其基金管理人、基金托管人出資；
（5）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；
（6）持有具有復(fù)雜、衍生品性質(zhì)的基金份額，包括分級(jí)基金和中國(guó)證監(jiān)會(huì)
認(rèn)定的其他基金份額；
（7）法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。
法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門(mén)取消或變更上述限制，如適用于本基金，基金
管理人在履行適當(dāng)程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或以變更以后的規(guī)定
為準(zhǔn)。
五、基金經(jīng)理承諾
1、依照有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著勤勉謹(jǐn)慎的原則為基金份額
持有人謀取最大利益；
2、不利用職務(wù)之便為自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人謀
取不當(dāng)利益；
3、不違反現(xiàn)行有效的法律法規(guī)、基金合同和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，不泄
露在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開(kāi)的基金投資內(nèi)
容、基金投資計(jì)劃等信息；
4、不從事?lián)p害基金財(cái)產(chǎn)和基金份額持有人利益的證券交易及其他活動(dòng)。
六、基金管理人的內(nèi)部控制制度
1、內(nèi)部控制的原則
（1）健全性原則：內(nèi)部控制包括公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門(mén)或機(jī)構(gòu)和各級(jí)
人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)。
（2）有效性原則：通過(guò)科學(xué)的內(nèi)控手段和方法，建立合理的內(nèi)控程序，維
護(hù)內(nèi)控制度的有效執(zhí)行。
（3）獨(dú)立性原則：公司各機(jī)構(gòu)、部門(mén)和崗位職責(zé)保持相對(duì)獨(dú)立，公司基金
資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其它資產(chǎn)的運(yùn)作分離。
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（4）相互制約原則：公司內(nèi)部部門(mén)和崗位的設(shè)置權(quán)責(zé)分明、相互制衡。
（5）成本效益原則：公司運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營(yíng)管理方法降低運(yùn)作成本，提高
經(jīng)濟(jì)效益，以合理的控制成本達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果。
2、內(nèi)部控制的基本要素
內(nèi)部控制的基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息溝通（報(bào)
告制度）、內(nèi)部監(jiān)控、監(jiān)督和內(nèi)部監(jiān)察。
（1）控制環(huán)境
控制環(huán)境構(gòu)成公司內(nèi)部控制的基礎(chǔ)，控制環(huán)境包括經(jīng)營(yíng)理念和內(nèi)控文化、
公司治理結(jié)構(gòu)、組織結(jié)構(gòu)、員工道德素質(zhì)等內(nèi)容。
公司管理層貫徹內(nèi)控優(yōu)先和風(fēng)險(xiǎn)管理理念，培養(yǎng)全體員工的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，
營(yíng)造濃厚的內(nèi)控文化氛圍，確保全體員工及時(shí)了解國(guó)家法律法規(guī)和公司規(guī)章制
度，使風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)貫穿到公司各個(gè)部門(mén)、各個(gè)崗位和各個(gè)環(huán)節(jié)。公司全體職工必
須忠于職守勤勉盡責(zé)，嚴(yán)格遵守國(guó)家法規(guī)和公司各項(xiàng)規(guī)章制度。
公司完善法人治理結(jié)構(gòu)，充分發(fā)揮獨(dú)立董事職能，嚴(yán)禁不正當(dāng)關(guān)聯(lián)交易、
利益輸送和內(nèi)部人控制現(xiàn)象的發(fā)生，保護(hù)投資者利益和公司合法權(quán)益。
公司的組織結(jié)構(gòu)體現(xiàn)職責(zé)明確、相互制約的原則，各部門(mén)有明確的授權(quán)分
工，操作相互獨(dú)立。公司建立決策科學(xué)、運(yùn)營(yíng)規(guī)范、管理高效的運(yùn)行機(jī)制，包
括民主、透明的決策程序和管理議事規(guī)則，高效、嚴(yán)謹(jǐn)?shù)臉I(yè)務(wù)執(zhí)行系統(tǒng)，以及
健全、有效的內(nèi)部監(jiān)督和反饋系統(tǒng)。
內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)監(jiān)控防線。公司依據(jù)自身經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)設(shè)立順序遞進(jìn)、權(quán)責(zé)統(tǒng)一、
嚴(yán)密有效的三道監(jiān)控防線，即：以崗位目標(biāo)責(zé)任制為基礎(chǔ)的第一道監(jiān)控防線；
相關(guān)部門(mén)、相關(guān)崗位之間相互監(jiān)督制衡的第二道監(jiān)控防線；以督察長(zhǎng)和監(jiān)察稽
核部對(duì)各崗位、各部門(mén)、各機(jī)構(gòu)、各項(xiàng)業(yè)務(wù)全面實(shí)施監(jiān)督反饋的第三道監(jiān)控防
線。
公司建立有效的人力資源管理制度，健全激勵(lì)約束機(jī)制，確保公司人員具
備與崗位要求相適應(yīng)的職業(yè)操守和專業(yè)勝任能力。
（2）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
公司建立科學(xué)嚴(yán)密的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系，對(duì)公司內(nèi)、外部風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說(shuō)明書(shū)
和分析，及時(shí)防范和化解風(fēng)險(xiǎn)。
各部門(mén)根據(jù)公司風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)制定、修改本部門(mén)內(nèi)控制度，提交監(jiān)察稽核
部，監(jiān)察稽核部對(duì)各部門(mén)提交的內(nèi)部控制制度進(jìn)行復(fù)核，提交總經(jīng)理辦公會(huì)審
議通過(guò)后發(fā)布實(shí)施。風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)負(fù)責(zé)評(píng)估公司內(nèi)、外部風(fēng)險(xiǎn)，評(píng)價(jià)公司的
基本管理制度以及提出改進(jìn)方案，報(bào)公司董事會(huì)。
（3）控制活動(dòng)
①授權(quán)控制。授權(quán)控制貫穿于公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的始終，授權(quán)控制的主要內(nèi)容
包括：股東會(huì)、董事會(huì)和管理層應(yīng)當(dāng)充分了解和履行各自的職權(quán)，建立健全公
司授權(quán)標(biāo)準(zhǔn)和程序，確保授權(quán)制度的貫徹執(zhí)行；公司各業(yè)務(wù)部門(mén)、分支機(jī)構(gòu)和
公司員工應(yīng)當(dāng)在規(guī)定授權(quán)范圍內(nèi)行使相應(yīng)的職責(zé)；公司重大業(yè)務(wù)的授權(quán)應(yīng)當(dāng)采
取書(shū)面形式，授權(quán)書(shū)應(yīng)當(dāng)明確授權(quán)內(nèi)容和時(shí)效；公司授權(quán)要適當(dāng)，對(duì)已獲授權(quán)
的部門(mén)和人員應(yīng)建立有效的評(píng)價(jià)和反饋機(jī)制，對(duì)已不適用的授權(quán)應(yīng)及時(shí)修改或
取消授權(quán)。
②資產(chǎn)分離控制。基金資產(chǎn)、特定客戶資產(chǎn)與公司資產(chǎn)、不同基金的資產(chǎn)
和其他委托資產(chǎn)要實(shí)行獨(dú)立運(yùn)作，分別核算。
③業(yè)務(wù)隔離控制?；鹳Y產(chǎn)的運(yùn)作管理與公司自有資金，與私募資產(chǎn)管理
計(jì)劃實(shí)行獨(dú)立隔離運(yùn)作，在人員配置、崗位職責(zé)及其內(nèi)部管理制度、業(yè)務(wù)規(guī)則
與流程、有關(guān)銀行存款賬號(hào)、證券賬號(hào)等分開(kāi)設(shè)置，并分開(kāi)核算。
④崗位隔離制度。公司推行內(nèi)部工作的目標(biāo)管理和規(guī)范的崗位責(zé)任制，各
崗位人員各司其職、嚴(yán)格遵守操作程序和工作標(biāo)準(zhǔn)，限制越權(quán)、穿插、代理等
行為，以便于各部門(mén)明確分工、各崗位相互監(jiān)督；包括貨幣、有價(jià)證券的保管
與賬務(wù)相分離，重要空白憑證的保管與使用相分離，投資決策與具體交易操作
相分離，前臺(tái)交易與后臺(tái)結(jié)算相分離，損失的確認(rèn)與核銷相分離，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)定人
員與業(yè)務(wù)辦理崗位相分離，基金經(jīng)理與辦理私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的投資經(jīng)理崗位
相分離等。
⑤物理隔離制度。對(duì)于不同工作區(qū)劃分不同的保密級(jí)別，基金投資、交易、
研究、公司自有資金管理等相關(guān)部門(mén)，在空間上和制度上適當(dāng)隔離。強(qiáng)調(diào)交易
部門(mén)和財(cái)務(wù)部門(mén)的一級(jí)保密性，實(shí)行嚴(yán)格的門(mén)禁制度，并相應(yīng)建立安全保障設(shè)
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說(shuō)明書(shū)
施；對(duì)因業(yè)務(wù)需要知悉內(nèi)幕信息的人員，制定嚴(yán)格的批準(zhǔn)程序、保密守則和監(jiān)
督處罰措施。
⑥危機(jī)處理機(jī)制。公司制訂切實(shí)有效的緊急情況處理制度，建立危機(jī)處理
機(jī)制和程序，主要包括：緊急情況處理制度、災(zāi)難復(fù)原計(jì)劃、資料備份和系統(tǒng)
備份措施。災(zāi)難復(fù)原計(jì)劃需要隨著業(yè)務(wù)的改變而更新，每年測(cè)試及演習(xí)一次。
（4）信息溝通
為維護(hù)信息溝通渠道的暢通，建立清晰的報(bào)告系統(tǒng)，公司制定管理和業(yè)務(wù)
報(bào)告制度，包括定期報(bào)告制度和臨時(shí)報(bào)告制度。定期報(bào)告按照每日、每周、每
月、每季度等不同的時(shí)間、頻次進(jìn)行報(bào)告。臨時(shí)報(bào)告是指一旦出現(xiàn)報(bào)告事由后
的及時(shí)報(bào)告。此外，公司制定針對(duì)違規(guī)及非法行為的舉報(bào)機(jī)制。員工發(fā)現(xiàn)違規(guī)
或非法行為出現(xiàn)時(shí)可視情況越級(jí)報(bào)告。
（5）內(nèi)部監(jiān)控
公司建立有效的內(nèi)部監(jiān)控制度，設(shè)置督察長(zhǎng)、監(jiān)察稽核部和風(fēng)險(xiǎn)管理部，
對(duì)公司內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況進(jìn)行持續(xù)的監(jiān)督，保證內(nèi)部控制制度落實(shí)。
公司定期評(píng)價(jià)內(nèi)部控制的有效性，根據(jù)市場(chǎng)環(huán)境和新的法律法規(guī)等情況，
適時(shí)改進(jìn)。
（6）監(jiān)督和內(nèi)部監(jiān)察
公司嚴(yán)格貫徹基金管理相關(guān)的法律法規(guī)，嚴(yán)格依法經(jīng)營(yíng)。督察長(zhǎng)、監(jiān)察稽
核部和風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)確保公司運(yùn)作和各項(xiàng)業(yè)務(wù)符合法律法規(guī)的要求。
各部門(mén)規(guī)章制度及對(duì)外提交材料在實(shí)施或提交前，均需經(jīng)監(jiān)察稽核部進(jìn)行
合法、合規(guī)審核。
督察長(zhǎng)、監(jiān)察稽核部和風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)監(jiān)察各部門(mén)對(duì)法律法規(guī)、公司規(guī)章
制度、基金合同的執(zhí)行情況，著重于因違反法律法規(guī)等而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。
監(jiān)察稽核部負(fù)責(zé)跟蹤法律法規(guī)的變化和更新，對(duì)業(yè)務(wù)部門(mén)的運(yùn)作提供監(jiān)察
標(biāo)準(zhǔn)和政策等方面的咨詢及指引，提供監(jiān)察方面的培訓(xùn)。
3、基金管理人關(guān)于內(nèi)部控制的聲明
（1）本公司確知建立、實(shí)施和維持內(nèi)部控制制度是本公司董事會(huì)及管理層
的責(zé)任。
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（2）上述關(guān)于內(nèi)部控制的披露真實(shí)、準(zhǔn)確。
（3）本公司承諾將根據(jù)市場(chǎng)環(huán)境變化及公司的發(fā)展不斷完善內(nèi)部控制制度。
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第四部分基金托管人
一、基金托管人情況
名稱：國(guó)泰海通證券股份有限公司（簡(jiǎn)稱“國(guó)泰海通證券”）
住所：中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)商城路618號(hào)
法定代表人：朱健
成立時(shí)間：1999年8月18日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)
批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：證監(jiān)機(jī)構(gòu)字[1999]77號(hào)
組織形式：其他股份有限公司（上市）
注冊(cè)資本：人民幣1,762,892.5829萬(wàn)元整
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)
基金托管資格批文及文號(hào)：證監(jiān)許可[2014]511號(hào)
聯(lián)系人：叢艷
通訊地址：上海市靜安區(qū)新閘路669號(hào)博華廣場(chǎng)19樓
聯(lián)系電話：021-38677336
1、擬任基金托管人簡(jiǎn)介
國(guó)泰海通證券是中國(guó)證券行業(yè)長(zhǎng)期、持續(xù)、全面領(lǐng)先的綜合金融服務(wù)商。
本集團(tuán)跨越了中國(guó)資本市場(chǎng)發(fā)展的全部歷程和多個(gè)周期，歷經(jīng)風(fēng)雨，銳意進(jìn)取，
始終屹立在資本市場(chǎng)的最前列，資本規(guī)模、盈利水平、業(yè)務(wù)實(shí)力和風(fēng)險(xiǎn)管理能
力一直位居行業(yè)領(lǐng)先水平。截至2024年12月31日，國(guó)泰海通證券直接擁有6
家境內(nèi)子公司和1家境外子公司，并在境內(nèi)設(shè)有37家證券分公司和346家證券
營(yíng)業(yè)部。
2、主要人員情況
國(guó)泰海通證券設(shè)資產(chǎn)托管部，下設(shè)市場(chǎng)管理組、產(chǎn)品管理組、投資績(jī)效分
析組、托管中心、非公募運(yùn)營(yíng)服務(wù)中心、公募運(yùn)營(yíng)服務(wù)中心、國(guó)際運(yùn)營(yíng)組、客
戶服務(wù)組、數(shù)據(jù)運(yùn)行組、系統(tǒng)運(yùn)行組、合規(guī)風(fēng)控組、規(guī)劃管理組、人力資源組
13個(gè)職能組及大灣區(qū)業(yè)務(wù)部，在北京、上海、深圳設(shè)有辦公場(chǎng)所，共有員工
200余人。部門(mén)團(tuán)隊(duì)人員平均從業(yè)年限5年以上，估值、風(fēng)控等核心崗位人員
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具備10年以上大型托管行、基金公司相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)。
3、基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況
國(guó)泰海通證券已取得證券投資基金托管資格，可為各類公開(kāi)募集基金、非
公開(kāi)募集基金提供托管服務(wù)。國(guó)泰海通證券堅(jiān)守“誠(chéng)信專業(yè)、質(zhì)量為本”的服
務(wù)宗旨，通過(guò)組建經(jīng)驗(yàn)豐富的專業(yè)團(tuán)隊(duì)、搭建安全高效的業(yè)務(wù)系統(tǒng)，為基金份
額持有人提供值得信賴的托管服務(wù)。國(guó)泰海通證券獲得證券投資基金托管資格
以來(lái)，廣泛開(kāi)展了公募基金、基金專戶、券商資管計(jì)劃、私募基金等基金托管
業(yè)務(wù)，與易方達(dá)、華泰柏瑞、嘉實(shí)、華夏、建信、天弘、富國(guó)、華安等多家基
金公司及其子公司建立了托管合作關(guān)系。截至2024年12月31日，托管與基金
服務(wù)業(yè)務(wù)規(guī)模逾30,000億元，其中，托管公募基金規(guī)模逾2,000億元，繼續(xù)排
名證券行業(yè)第1位,托管公募基金逾70只，產(chǎn)品類型涉及貨幣市場(chǎng)基金、債券
型證券投資基金、指數(shù)型證券投資基金、混合型證券投資基金等，專業(yè)的服務(wù)
和可靠的運(yùn)營(yíng)獲得了管理人的一致認(rèn)可。
二、基金托管人的內(nèi)部控制制度
1、內(nèi)部控制目標(biāo)
嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)相關(guān)規(guī)定，保障業(yè)務(wù)合法合規(guī)、資產(chǎn)托管部規(guī)章制
度健全與有效執(zhí)行。通過(guò)對(duì)托管業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估與管理，確保托管業(yè)
務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行，保護(hù)基金份額持有人及相關(guān)當(dāng)事人合法權(quán)益。
2、內(nèi)部控制組織結(jié)構(gòu)
（1）公司董事會(huì)是公司風(fēng)險(xiǎn)管理的最高決策機(jī)構(gòu)，對(duì)公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理負(fù)
有最終責(zé)任。公司董事會(huì)下設(shè)風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)，負(fù)責(zé)審議風(fēng)險(xiǎn)管理的總體目標(biāo)、
基本政策，評(píng)估重大決策的風(fēng)險(xiǎn)和重大風(fēng)險(xiǎn)的解決方案。
（2）公司經(jīng)營(yíng)管理層對(duì)公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)主要責(zé)任。公司經(jīng)營(yíng)層設(shè)立
合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，對(duì)公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)實(shí)行統(tǒng)籌管理，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理重大事項(xiàng)
進(jìn)行審議與決策。
（3）履行風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)的部門(mén)包括風(fēng)險(xiǎn)管理部、法律合規(guī)部、集團(tuán)稽核審
計(jì)中心等專職履行風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)的部門(mén)，以及計(jì)劃財(cái)務(wù)部、信息技術(shù)部、營(yíng)運(yùn)
中心等其他履行風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)的部門(mén)。
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（4）資產(chǎn)托管部設(shè)置合規(guī)風(fēng)控組，負(fù)責(zé)牽頭制定本部門(mén)風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)章制度，
分析報(bào)告部門(mén)整體風(fēng)險(xiǎn)管理狀況，評(píng)估檢查風(fēng)險(xiǎn)管理執(zhí)行情況并提出改進(jìn)建議，
抓住關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)，協(xié)助業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)崗位進(jìn)行專項(xiàng)化解，監(jiān)督風(fēng)險(xiǎn)薄弱環(huán)節(jié)的整改情
況。同時(shí)部門(mén)設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及處置小組，由資產(chǎn)托管部負(fù)責(zé)人及各小組負(fù)責(zé)人
組成，負(fù)責(zé)對(duì)重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)進(jìn)行評(píng)估、確定風(fēng)險(xiǎn)事件的處理意見(jiàn)、突發(fā)事件應(yīng)
急管理等事項(xiàng)。
3、內(nèi)部控制制度及措施
根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》、《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作
管理辦法》、《證券投資基金托管業(yè)務(wù)管理辦法》等法律法規(guī)，基金托管人制
定了一整套嚴(yán)密、高效的證券投資基金托管規(guī)章制度，確?；鹜泄軜I(yè)務(wù)運(yùn)行
的規(guī)范、安全、高效，包括《國(guó)泰海通證券股份有限公司資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)管理辦
法》、《國(guó)泰海通證券資產(chǎn)托管部?jī)?nèi)部控制與風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》、《國(guó)泰海通證
券資產(chǎn)托管部稽核監(jiān)控管理辦法》、《國(guó)泰海通證券資產(chǎn)托管部突發(fā)事件與危
機(jī)處理規(guī)程》、《國(guó)泰海通證券資產(chǎn)托管部保密管理辦法》、《國(guó)泰海通證券
資產(chǎn)托管部資產(chǎn)保管規(guī)程》、《國(guó)泰海通證券資產(chǎn)托管部檔案管理辦法》等，
并根據(jù)監(jiān)管要求和基金托管業(yè)務(wù)的發(fā)展不斷加以完善。
基金托管人通過(guò)基金托管業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)的事前提示、事中控制和事后稽
核的動(dòng)態(tài)管理過(guò)程來(lái)實(shí)施內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制；安全保管基金財(cái)產(chǎn)，確?；鹭?cái)產(chǎn)完
整與獨(dú)立；實(shí)行辦公場(chǎng)所多重門(mén)禁管理，并配備錄音和錄像監(jiān)控系統(tǒng)；配備獨(dú)
立的托管業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)并進(jìn)行防火墻設(shè)置；崗位設(shè)置權(quán)責(zé)分明，通過(guò)崗位設(shè)置
和適當(dāng)授權(quán)等措施有效實(shí)施相互制衡；關(guān)鍵業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)設(shè)置經(jīng)辦復(fù)核機(jī)制，建立
嚴(yán)格有效的操作制約體系；深入進(jìn)行職業(yè)道德教育，樹(shù)立風(fēng)險(xiǎn)管理是首要核心
競(jìng)爭(zhēng)力的理念，培養(yǎng)部門(mén)全體員工的風(fēng)險(xiǎn)防范和保密意識(shí)；配備專門(mén)的稽核監(jiān)
控崗對(duì)基金托管業(yè)務(wù)運(yùn)行進(jìn)行檢查、評(píng)價(jià)，以保障基金托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制的有
效性。
三、基金托管人對(duì)基金管理人運(yùn)作基金進(jìn)行監(jiān)督的方法和程序
1、監(jiān)督方法
基金托管人根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同、托管協(xié)議的約定，對(duì)投資范
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圍、投資比例、投資限制等進(jìn)行嚴(yán)格監(jiān)督，及時(shí)提示管理人違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，并按要
求向證監(jiān)會(huì)報(bào)告。在日常為基金投資運(yùn)作所提供的基金清算和核算服務(wù)環(huán)節(jié)中，
對(duì)基金管理人發(fā)送的投資指令、基金管理人對(duì)基金資產(chǎn)的核算、基金資產(chǎn)凈值
的計(jì)算、對(duì)各基金費(fèi)用的提取與開(kāi)支情況、基金的申購(gòu)資金的到賬與贖回資金
的劃付、基金收益分配等行為的合法性、合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)督和核查。
2、監(jiān)督程序
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反法律法規(guī)規(guī)定及基金合同、托管協(xié)議約
定的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)通知基金管理人予以糾正，基金管理人收到通知后及時(shí)核對(duì)確
認(rèn)并進(jìn)行調(diào)整。基金托管人有權(quán)隨時(shí)對(duì)通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基金管理人改
正?；鸸芾砣藢?duì)基金托管人通知的違規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管
人應(yīng)根據(jù)要求及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
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第五部分相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
一、基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)
1、直銷機(jī)構(gòu)
名稱：上銀基金管理有限公司直銷中心
住所：上海市浦東新區(qū)秀浦路2388號(hào)3幢528室
辦公地址：上海市浦東新區(qū)世紀(jì)大道1528號(hào)陸家嘴基金大廈9層
電話：（021）60232799
傳真：（021）60232779
客服電話：（021）60231999
聯(lián)系人：敖玲
網(wǎng)址：www.boscam.com.cn
2、其他銷售機(jī)構(gòu)
其他銷售機(jī)構(gòu)的具體名單詳見(jiàn)基金份額發(fā)售公告及基金管理人網(wǎng)站。
基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)要求，選擇其他符合要求的銷售機(jī)構(gòu)銷
售本基金，并在基金管理人網(wǎng)站列示。
二、登記機(jī)構(gòu)
名稱：上銀基金管理有限公司
住所：上海市浦東新區(qū)秀浦路2388號(hào)3幢528室
辦公地址：上海市浦東新區(qū)世紀(jì)大道1528號(hào)陸家嘴基金大廈9層
電話：（021）60232799
傳真：（021）60232779
客服電話：（021）60231999
聯(lián)系人：劉漠
網(wǎng)址：www.boscam.com.cn
三、律師事務(wù)所和經(jīng)辦律師
名稱：上海市通力律師事務(wù)所
住所：上海市銀城中路68號(hào)時(shí)代金融中心19樓
辦公地址：上海市銀城中路68號(hào)時(shí)代金融中心18-20樓
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說(shuō)明書(shū)
負(fù)責(zé)人：韓炯
電話：（021）31358666
傳真：（021）31358600
聯(lián)系人：丁媛
經(jīng)辦律師：丁媛、李曉露
四、會(huì)計(jì)師事務(wù)所和經(jīng)辦注冊(cè)會(huì)計(jì)師
名稱：畢馬威華振會(huì)計(jì)師事務(wù)所（特殊普通合伙）
住所：北京東長(zhǎng)安街1號(hào)東方廣場(chǎng)東二座8樓
辦公地址：北京東長(zhǎng)安街1號(hào)東方廣場(chǎng)東二座8樓
執(zhí)行事務(wù)合伙人：鄒俊
電話：（010）85085000
聯(lián)系人：于航
經(jīng)辦注冊(cè)會(huì)計(jì)師：虞京京、于航
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第六部分基金的募集
一、基金募集的依據(jù)
本基金由基金管理人依照《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《銷售辦法》、
《信息披露辦法》等有關(guān)法律法規(guī)及基金合同，經(jīng)2026年3月19日中國(guó)證監(jiān)
會(huì)證監(jiān)許可﹝2026﹞531號(hào)文件準(zhǔn)予募集注冊(cè)。
二、基金類型、運(yùn)作方式與存續(xù)期間
1、基金類型：債券型證券投資基金
2、基金的運(yùn)作方式：契約型開(kāi)放式
本基金對(duì)于每份基金份額設(shè)定180天最短持有期限，投資者認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)、
轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入基金份額后，自基金合同生效日或申購(gòu)確認(rèn)日、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入確認(rèn)日起
180天內(nèi)不得贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出。
（1）對(duì)于每份認(rèn)購(gòu)份額的最短持有期起始日，指基金合同生效日；對(duì)于每
份申購(gòu)或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入份額的最短持有期起始日，指該基金份額申購(gòu)確認(rèn)日或轉(zhuǎn)換
轉(zhuǎn)入確認(rèn)日。
對(duì)于每份認(rèn)購(gòu)份額，最短持有期為基金合同生效日起的180天；對(duì)于每份
申購(gòu)或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入份額，最短持有期為申購(gòu)確認(rèn)日或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入確認(rèn)日起的180天。
對(duì)于每份基金份額，在最短持有期內(nèi)不得辦理贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)。即對(duì)每份
基金份額，當(dāng)投資人持有時(shí)間小于180天，則無(wú)法贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出；當(dāng)投資人
持有時(shí)間大于等于180天，則可以于開(kāi)放日贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出。最短持有期的最
后一日為最短持有期到期日。
（2）每份基金份額自最短持有期到期日的下一開(kāi)放日（含該日）起可辦理
贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)。
基金份額持有人在最短持有期到期日后申請(qǐng)贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出的，基金管理
人按照《招募說(shuō)明書(shū)》的約定為基金份額持有人辦理贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出事宜。
3、存續(xù)期間：不定期
三、募集方式
本基金將通過(guò)基金管理人的直銷中心及各銷售機(jī)構(gòu)公開(kāi)發(fā)售，各銷售機(jī)構(gòu)
的具體名單見(jiàn)基金份額發(fā)售公告以及基金管理人網(wǎng)站。
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說(shuō)明書(shū)
四、募集對(duì)象
符合法律法規(guī)規(guī)定的可投資于證券投資基金的個(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者、
合格境外投資者、發(fā)起資金提供方以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許購(gòu)買證券投
資基金的其他投資人。
五、募集期限
自基金份額發(fā)售之日起最長(zhǎng)不得超過(guò)3個(gè)月，具體發(fā)售時(shí)間見(jiàn)基金份額發(fā)
售公告。
基金管理人有權(quán)根據(jù)基金募集的實(shí)際情況按照相關(guān)程序延長(zhǎng)或縮短發(fā)售募
集期，并及時(shí)公告。
六、發(fā)起資金的認(rèn)購(gòu)
本基金為發(fā)起式基金，發(fā)起資金提供方運(yùn)用發(fā)起資金認(rèn)購(gòu)本基金的金額不
少于1,000萬(wàn)元人民幣，且認(rèn)購(gòu)的基金份額持有期限自基金合同生效日起不少
于3年，期間份額不能贖回。認(rèn)購(gòu)份額的高級(jí)管理人員或基金經(jīng)理等人員在上
述期限內(nèi)離職的，其持有期限的承諾不受影響。
發(fā)起資金提供方運(yùn)用發(fā)起資金認(rèn)購(gòu)本基金的情況見(jiàn)基金管理人屆時(shí)發(fā)布的
公告。
七、基金份額的類別
本基金根據(jù)認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)費(fèi)用、銷售服務(wù)費(fèi)收取方式的不同，將基金份額分為
不同的類別。其中A類基金份額為在投資人認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)時(shí)收取認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)費(fèi)用，
且不從本類別基金資產(chǎn)凈值中計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)的基金份額，投資人通過(guò)直銷機(jī)
構(gòu)認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)A類基金份額時(shí)不收取認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)費(fèi)用；C類基金份額為在投資
人認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)時(shí)不收取認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)費(fèi)用，但從本類別基金資產(chǎn)凈值中計(jì)提銷售服
務(wù)費(fèi)的基金份額（其中，通過(guò)基金管理人認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)C類基金份額的不收取銷
售服務(wù)費(fèi)；投資者持續(xù)持有期限超過(guò)一年的C類基金份額，不再繼續(xù)收取銷售
服務(wù)費(fèi)）。
本基金A類基金份額和C類基金份額分別設(shè)置代碼。由于基金費(fèi)用的不同，
本基金A類基金份額和C類基金份額將分別計(jì)算基金份額凈值，計(jì)算公式為：
計(jì)算日某類別基金份額凈值=計(jì)算日該類別基金資產(chǎn)凈值/計(jì)算日該類別基金份
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額總數(shù)。
投資者可自行選擇認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)的基金份額類別。本基金不同基金份額類別之
間暫不開(kāi)通相互轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)。如后續(xù)開(kāi)通此項(xiàng)業(yè)務(wù)的，無(wú)需召開(kāi)基金份額持有人
大會(huì)審議，但調(diào)整前基金管理人需及時(shí)公告。
在不違反法律法規(guī)、基金合同的規(guī)定以及對(duì)基金份額持有人利益無(wú)實(shí)質(zhì)性
不利影響的情況下，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，基金管理人可增加、減少或調(diào)
整基金份額類別設(shè)置、停止現(xiàn)有基金份額類別的銷售、變更收費(fèi)方式、對(duì)基金
份額分類辦法及規(guī)則進(jìn)行調(diào)整并依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介
上公告，不需要召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)。
八、募集限額
本基金的最低募集份額總額為1,000萬(wàn)份，最低募集金額為1,000萬(wàn)元人
民幣。本基金為發(fā)起式基金，發(fā)起資金提供方認(rèn)購(gòu)本基金的總金額不少于
1,000萬(wàn)元人民幣，且持有期限自基金合同生效之日起不少于3年（基金合同
生效不滿3年提前終止的情況除外），法律法規(guī)和監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的除外。
本基金可設(shè)置首次募集規(guī)模上限，具體募集規(guī)模上限及規(guī)模控制的方案詳
見(jiàn)基金份額發(fā)售公告或其他公告。若本基金設(shè)置首次募集規(guī)模上限，基金合同
生效后不受此募集規(guī)模的限制。
九、本基金的面值、認(rèn)購(gòu)價(jià)格及認(rèn)購(gòu)費(fèi)用
1、基金份額發(fā)售面值：人民幣1.00元
2、認(rèn)購(gòu)價(jià)格：人民幣1.00元
3、認(rèn)購(gòu)費(fèi)用：
募集期內(nèi)投資者可以多次認(rèn)購(gòu)，通過(guò)直銷機(jī)構(gòu)認(rèn)購(gòu)本基金A類基金份額不
收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)，通過(guò)其他銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)購(gòu)A類基金份額的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率按每筆A類基金
份額認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)單獨(dú)計(jì)算，C類基金份額不收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)。通過(guò)其他銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)購(gòu)
本基金A類基金份額的，認(rèn)購(gòu)費(fèi)率最高不高于0.20%，且隨認(rèn)購(gòu)金額的增加而
遞減。
通過(guò)其他銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)購(gòu)本基金A類基金份額的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率具體如下表：
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單筆認(rèn)購(gòu)金額（M，含認(rèn)購(gòu)費(fèi)） 認(rèn)購(gòu)費(fèi)率
M＜100萬(wàn)元 0.20%
100萬(wàn)元≤M＜500萬(wàn)元 0.10%
500萬(wàn)元≤M＜/td>按筆收取，每筆1,000元
注：M為投資金額
投資人通過(guò)其他銷售機(jī)構(gòu)重復(fù)認(rèn)購(gòu)本基金A類基金份額，須按每次認(rèn)購(gòu)所
對(duì)應(yīng)的費(fèi)率檔次分別計(jì)費(fèi)，認(rèn)購(gòu)費(fèi)用不列入基金財(cái)產(chǎn)，主要用于基金的市場(chǎng)推
廣、銷售等基金募集期間發(fā)生的各項(xiàng)費(fèi)用。
4、認(rèn)購(gòu)份額的計(jì)算公式
（1）對(duì)于認(rèn)購(gòu)本基金A類基金份額的投資者，認(rèn)購(gòu)份額的計(jì)算公式為：
1）若投資者通過(guò)直銷機(jī)構(gòu)認(rèn)購(gòu)A類基金份額：
認(rèn)購(gòu)份額＝（認(rèn)購(gòu)金額＋認(rèn)購(gòu)資金利息）/基金份額發(fā)售面值
認(rèn)購(gòu)份額的計(jì)算保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，小數(shù)點(diǎn)2位以后的部分四舍五入，
由此誤差產(chǎn)生的收益或損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。
例：某投資人在募集期通過(guò)直銷機(jī)構(gòu)投資100,000.00元認(rèn)購(gòu)本基金A類基
金份額，假設(shè)認(rèn)購(gòu)金額在認(rèn)購(gòu)期間產(chǎn)生的利息為30.00元，則其可得到的A類
基金份額數(shù)計(jì)算如下：
認(rèn)購(gòu)份額＝（100,000.00＋30.00）/1.00＝100,030.00份
即：投資人通過(guò)直銷機(jī)構(gòu)投資100,000.00元認(rèn)購(gòu)本基金A類基金份額，在
募集期結(jié)束時(shí)，假設(shè)認(rèn)購(gòu)資金在認(rèn)購(gòu)期間產(chǎn)生的利息為30.00元，可得到本基
金A類基金份額100,030.00份。
2）若投資者通過(guò)其他銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)購(gòu)A類基金份額：
認(rèn)購(gòu)費(fèi)用適用比例費(fèi)率時(shí)，認(rèn)購(gòu)份額的計(jì)算方法如下：
凈認(rèn)購(gòu)金額＝認(rèn)購(gòu)金額/（1＋認(rèn)購(gòu)費(fèi)率）
認(rèn)購(gòu)費(fèi)用＝認(rèn)購(gòu)金額－凈認(rèn)購(gòu)金額
認(rèn)購(gòu)份額＝（凈認(rèn)購(gòu)金額＋認(rèn)購(gòu)資金利息）/基金份額發(fā)售面值
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認(rèn)購(gòu)費(fèi)用為固定金額時(shí)，認(rèn)購(gòu)份額的計(jì)算方法如下：
認(rèn)購(gòu)費(fèi)用＝固定金額
凈認(rèn)購(gòu)金額＝認(rèn)購(gòu)金額－認(rèn)購(gòu)費(fèi)用
認(rèn)購(gòu)份額＝（凈認(rèn)購(gòu)金額＋認(rèn)購(gòu)資金利息）/基金份額發(fā)售面值
認(rèn)購(gòu)份額的計(jì)算保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，小數(shù)點(diǎn)2位以后的部分四舍五入，
由此誤差產(chǎn)生的收益或損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。
例：某投資人通過(guò)其他銷售機(jī)構(gòu)在募集期投資10萬(wàn)元認(rèn)購(gòu)本基金A類基金
份額，其對(duì)應(yīng)認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為0.20%，假定認(rèn)購(gòu)金額在認(rèn)購(gòu)期間產(chǎn)生的利息為50.00
元，則其可得到的認(rèn)購(gòu)份額計(jì)算如下：
凈認(rèn)購(gòu)金額＝100,000.00/(1+0.20%）＝99,800.40元
認(rèn)購(gòu)費(fèi)用＝100,000.00－99,800.40＝199.60元
認(rèn)購(gòu)份額=（99,800.40＋50.00）/1.00=99,850.40份
即：該投資人通過(guò)其他銷售機(jī)構(gòu)投資10萬(wàn)元認(rèn)購(gòu)本基金A類基金份額，其
對(duì)應(yīng)認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為0.20%，假定認(rèn)購(gòu)金額在認(rèn)購(gòu)期間產(chǎn)生的利息為50.00元，可
得到99,850.40份A類基金份額。
（2）對(duì)于認(rèn)購(gòu)本基金C類基金份額的投資者，認(rèn)購(gòu)份額的計(jì)算公式為：
認(rèn)購(gòu)份額＝（認(rèn)購(gòu)金額＋認(rèn)購(gòu)資金利息）/基金份額發(fā)售面值
認(rèn)購(gòu)份額的計(jì)算保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，小數(shù)點(diǎn)2位以后的部分四舍五入，
由此誤差產(chǎn)生的收益或損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。
例：某投資人在募集期投資10萬(wàn)元認(rèn)購(gòu)本基金C類基金份額，假定認(rèn)購(gòu)金
額在認(rèn)購(gòu)期間產(chǎn)生的利息為50.00元，則其可得到的認(rèn)購(gòu)份額計(jì)算如下：
認(rèn)購(gòu)份額=（100,000.00＋50.00）/1.00=100,050.00份
即：該投資人投資10萬(wàn)元認(rèn)購(gòu)本基金C類基金份額，假定認(rèn)購(gòu)金額在認(rèn)購(gòu)
期間產(chǎn)生的利息為50.00元，可得到100,050.00份C類基金份額。
十、投資人對(duì)基金份額的認(rèn)購(gòu)
1、本基金的認(rèn)購(gòu)時(shí)間安排、投資人認(rèn)購(gòu)應(yīng)提交的文件和辦理的手續(xù)詳見(jiàn)本
基金的基金份額發(fā)售公告。
2、認(rèn)購(gòu)方式
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本基金認(rèn)購(gòu)采取金額認(rèn)購(gòu)的方式。
3、認(rèn)購(gòu)確認(rèn)
當(dāng)日（T日）在規(guī)定時(shí)間內(nèi)提交的認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)，投資者應(yīng)在T+2日到網(wǎng)點(diǎn)查
詢認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理結(jié)果，在基金合同生效后及時(shí)到原認(rèn)購(gòu)網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購(gòu)成交確
認(rèn)情況。
銷售機(jī)構(gòu)對(duì)認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理并不代表該申請(qǐng)一定成功，而僅代表銷售機(jī)構(gòu)
確實(shí)接收到認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)。認(rèn)購(gòu)的確認(rèn)以登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。對(duì)于認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)
及認(rèn)購(gòu)份額的確認(rèn)情況，投資人應(yīng)及時(shí)查詢并妥善行使合法權(quán)利，否則，由此
產(chǎn)生的任何損失由投資人自行承擔(dān)。
4、認(rèn)購(gòu)的金額限制
（1）投資人認(rèn)購(gòu)時(shí)，需按銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式全額繳款。
（2）在本基金募集期內(nèi)，投資者通過(guò)直銷機(jī)構(gòu)首次認(rèn)購(gòu)的單筆最低金額為
人民幣1元，追加認(rèn)購(gòu)的單筆最低金額為人民幣1元；通過(guò)其他銷售機(jī)構(gòu)首次
認(rèn)購(gòu)的單筆最低金額為人民幣1元（含認(rèn)購(gòu)費(fèi)），追加認(rèn)購(gòu)的單筆最低金額為
人民幣1元（含認(rèn)購(gòu)費(fèi)）。
（3）基金管理人可以對(duì)募集期間的單個(gè)投資人的累計(jì)認(rèn)購(gòu)金額進(jìn)行限制，
具體限制和處理方法請(qǐng)參見(jiàn)基金份額發(fā)售公告或相關(guān)公告。
（4）基金管理人可以對(duì)募集期間的本基金募集規(guī)模設(shè)置上限。募集期內(nèi)超
過(guò)募集規(guī)模上限時(shí)，基金管理人可以采用比例確認(rèn)或其他方式進(jìn)行確認(rèn)，具體
辦法參見(jiàn)基金份額發(fā)售公告或相關(guān)公告。
（5）基金管理人可根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和市場(chǎng)情況，調(diào)整認(rèn)購(gòu)的數(shù)額
限制，基金管理人應(yīng)按照《信息披露辦法》的規(guī)定在規(guī)定媒介上予以公告。
（6）本基金單一投資者（基金管理人或其高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理等人員
作為發(fā)起資金提供方除外）持有本基金基金份額數(shù)不得達(dá)到或者超過(guò)基金份額
總數(shù)的50%，對(duì)于可能導(dǎo)致單一投資者持有基金份額的比例達(dá)到或者超過(guò)50%，
或者變相規(guī)避前述50%比例要求的情形，基金管理人有權(quán)拒絕該等全部或者部
分認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)。法律法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定或基金合同另有約定的除外。投資
人認(rèn)購(gòu)的基金份額數(shù)以基金合同生效后登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)為準(zhǔn)。
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說(shuō)明書(shū)
（7）基金投資人在基金募集期內(nèi)可以多次認(rèn)購(gòu)基金份額。通過(guò)其他銷售機(jī)
構(gòu)認(rèn)購(gòu)A類基金份額的認(rèn)購(gòu)費(fèi)按每筆認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)單獨(dú)計(jì)算。已受理的認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)不
得撤銷。
十一、募集期間認(rèn)購(gòu)資金利息的處理方式
有效認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)在募集期間產(chǎn)生的利息將折算為相應(yīng)類別的基金份額歸基金
份額持有人所有，其中利息的具體金額及利息轉(zhuǎn)份額的具體數(shù)額以登記機(jī)構(gòu)的
記錄為準(zhǔn)。
十二、基金募集期間募集的資金存入專門(mén)賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，
任何人不得動(dòng)用。
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第七部分基金合同的生效
一、基金合同的生效
本基金自基金份額發(fā)售之日起3個(gè)月內(nèi)，發(fā)起資金提供方認(rèn)購(gòu)本基金的總
金額不少于1,000萬(wàn)元人民幣，且發(fā)起資金提供方承諾發(fā)起資金認(rèn)購(gòu)的基金份
額持有期限自基金合同生效之日起不少于3年的條件下，基金募集期屆滿或基
金管理人依據(jù)法律法規(guī)及招募說(shuō)明書(shū)可以決定停止基金發(fā)售，并在10日內(nèi)聘請(qǐng)
法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，驗(yàn)資報(bào)告需對(duì)發(fā)起資金提供方及其持有份額進(jìn)行專門(mén)說(shuō)明，
基金管理人自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起10日內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)辦理基金備案手續(xù)。
基金募集達(dá)到基金備案條件的，自基金管理人辦理完畢基金備案手續(xù)并取
得中國(guó)證監(jiān)會(huì)書(shū)面確認(rèn)之日起，《基金合同》生效；否則《基金合同》不生效。
基金管理人在收到中國(guó)證監(jiān)會(huì)確認(rèn)文件的次日對(duì)《基金合同》生效事宜予以公
告?；鸸芾砣藨?yīng)將基金募集期間募集的資金存入專門(mén)賬戶，在基金募集行為
結(jié)束前，任何人不得動(dòng)用。
二、基金合同不能生效時(shí)募集資金的處理方式
如果募集期限屆滿，未滿足基金備案條件，基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)下列責(zé)任：
1、以其固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用；
2、在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行
同期活期存款利息；
3、如基金募集失敗，基金管理人、基金托管人及銷售機(jī)構(gòu)不得請(qǐng)求報(bào)酬。
基金管理人、基金托管人和銷售機(jī)構(gòu)為基金募集支付之一切費(fèi)用應(yīng)由各方各自
承擔(dān)。
三、基金存續(xù)期內(nèi)的基金份額持有人數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)模
《基金合同》生效之日起三年后的對(duì)應(yīng)日，若基金規(guī)模低于2億元人民幣
的，基金合同自動(dòng)終止，并應(yīng)當(dāng)按照基金合同約定的程序進(jìn)行清算，無(wú)需召開(kāi)
基金份額持有人大會(huì)審議，且不得通過(guò)召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)延續(xù)基金合同
期限。若屆時(shí)的法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定發(fā)生變化，上述終止規(guī)定被取消、
更改或補(bǔ)充，則本基金可以參照屆時(shí)有效的法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定執(zhí)行。
《基金合同》生效之日起三年后繼續(xù)存續(xù)的，連續(xù)20個(gè)工作日出現(xiàn)基金份
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說(shuō)明書(shū)
額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5,000萬(wàn)元情形的，基金管理
人應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告中予以披露；連續(xù)60個(gè)工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人
應(yīng)當(dāng)在10個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告并提出解決方案，如持續(xù)運(yùn)作、轉(zhuǎn)換運(yùn)
作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并在6個(gè)月內(nèi)召集基金份額持
有人大會(huì)。
法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定時(shí)，從其規(guī)定。
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說(shuō)明書(shū)
第八部分基金份額的申購(gòu)與贖回
一、申購(gòu)和贖回場(chǎng)所
本基金的申購(gòu)與贖回將通過(guò)銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行。具體的銷售機(jī)構(gòu)將由基金管理
人在相關(guān)公告或其網(wǎng)站列明?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)情況變更或增減銷售機(jī)構(gòu)，并
在基金管理人網(wǎng)站公示?；鹜顿Y者應(yīng)當(dāng)在銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)
場(chǎng)所或按銷售機(jī)構(gòu)提供的其他方式辦理基金份額的申購(gòu)與贖回。
二、申購(gòu)和贖回的開(kāi)放日及時(shí)間
1、開(kāi)放日及開(kāi)放時(shí)間
投資人在開(kāi)放日辦理基金份額的申購(gòu)，對(duì)于每份基金份額，僅可自該基金
份額最短持有期到期日的下一開(kāi)放日（含該日）起可辦理贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)，
具體辦理時(shí)間為上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時(shí)間
（若本基金參與港股通交易且該工作日為非港股通交易日或遇港股通因其他原
因暫停交易的情形，則基金管理人有權(quán)暫停辦理基金份額的申購(gòu)和贖回業(yè)務(wù)，
并按規(guī)定進(jìn)行公告），但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)的要求或基金
合同的規(guī)定公告暫停申購(gòu)、贖回時(shí)除外。
基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券/期貨交易市場(chǎng)、證券/期貨交易所交易
時(shí)間變更或其他特殊情況，基金管理人將視情況對(duì)前述開(kāi)放日及開(kāi)放時(shí)間進(jìn)行
相應(yīng)的調(diào)整，但應(yīng)在實(shí)施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上
公告。
2、申購(gòu)、贖回開(kāi)始日及業(yè)務(wù)辦理時(shí)間
基金管理人可根據(jù)實(shí)際情況依法決定本基金開(kāi)始辦理申購(gòu)的具體日期，具
體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間在申購(gòu)開(kāi)始公告中規(guī)定。
自認(rèn)購(gòu)份額的180天最短持有期到期日（即基金合同生效日起180天的屆
滿之日）的下一開(kāi)放日（含該日）起，基金管理人開(kāi)始辦理贖回，具體業(yè)務(wù)辦
理時(shí)間在贖回開(kāi)始公告中規(guī)定。
在確定申購(gòu)開(kāi)始與贖回開(kāi)始時(shí)間后，基金管理人應(yīng)在申購(gòu)、贖回開(kāi)放日前
依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告申購(gòu)與贖回的開(kāi)始時(shí)間。
基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時(shí)間辦理基金份額的申購(gòu)、贖
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回或者轉(zhuǎn)換。投資人在基金合同約定之外的日期和時(shí)間提出申購(gòu)、贖回或轉(zhuǎn)換
申請(qǐng)且登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)接受的，其基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格為下一開(kāi)放日該類基
金份額申購(gòu)、贖回的價(jià)格。
三、申購(gòu)與贖回的原則
1、“未知價(jià)”原則，即申購(gòu)、贖回價(jià)格以申請(qǐng)當(dāng)日收市后計(jì)算的該類基金
份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算；
2、“金額申購(gòu)、份額贖回”原則，即申購(gòu)以金額申請(qǐng)，贖回以份額申請(qǐng)；
3、當(dāng)日的申購(gòu)與贖回申請(qǐng)可以在基金管理人規(guī)定的時(shí)間以內(nèi)撤銷；
4、贖回遵循“先進(jìn)先出”原則，即按照投資人認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)的先后次序進(jìn)行
順序贖回；
5、辦理申購(gòu)、贖回業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，確保
投資者的合法權(quán)益不受損害并得到公平對(duì)待；
6、當(dāng)基金發(fā)生大額申購(gòu)或贖回情形時(shí)，基金管理人可以采用擺動(dòng)定價(jià)機(jī)制，
以確?；鸸乐档墓叫?。具體處理原則和操作規(guī)范須遵循相關(guān)法律法規(guī)以及
監(jiān)管部門(mén)、自律規(guī)則的規(guī)定，基金管理人須在實(shí)施日前依照《信息披露辦法》
的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告；
7、投資者辦理申購(gòu)、贖回等業(yè)務(wù)時(shí)需提交的文件和需適用的辦理手續(xù)、辦
理時(shí)間、處理規(guī)則等，除須遵守基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的規(guī)定外，還須遵守各
銷售機(jī)構(gòu)的具體規(guī)定。
基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對(duì)上述原則進(jìn)行調(diào)整?；鸸芾?
人必須在新規(guī)則開(kāi)始實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公
告。
四、申購(gòu)與贖回的程序
1、申購(gòu)和贖回的申請(qǐng)方式
投資人必須根據(jù)銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的程序，在開(kāi)放日的具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間內(nèi)提
出申購(gòu)或贖回的申請(qǐng)。投資人在提交申購(gòu)申請(qǐng)時(shí)須按銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式備足
申購(gòu)資金，投資人在提交贖回申請(qǐng)時(shí)須持有足夠的基金份額余額，否則所提交
的申購(gòu)、贖回申請(qǐng)不成立。
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2、申購(gòu)和贖回的款項(xiàng)支付
投資人申購(gòu)基金份額時(shí)，必須在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)全額交付申購(gòu)款項(xiàng)，投資人
交付申購(gòu)款項(xiàng)，申購(gòu)申請(qǐng)成立；登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)基金份額時(shí)，申購(gòu)生效。若資金
在規(guī)定時(shí)間內(nèi)未全額到賬則申購(gòu)不成立，申購(gòu)款項(xiàng)將退回投資人賬戶。
基金份額持有人在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)遞交贖回申請(qǐng)，贖回成立；登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)
贖回時(shí)，贖回生效。投資人贖回申請(qǐng)生效后，基金管理人將在T＋7日（包括該
日）內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。在發(fā)生巨額贖回或基金合同載明的其他暫停贖回或延緩
支付贖回款項(xiàng)的情形時(shí)，款項(xiàng)的支付辦法參照基金合同有關(guān)條款處理。
遇交易所或交易市場(chǎng)數(shù)據(jù)傳輸延遲、通訊系統(tǒng)故障、銀行數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)故
障、港股通交易系統(tǒng)、港股通資金交收規(guī)則限制或其他非基金管理人及基金托
管人所能控制的因素影響業(yè)務(wù)處理流程時(shí)，則贖回款項(xiàng)劃付時(shí)間相應(yīng)順延至上
述情形消除后的下一個(gè)工作日。
在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，本基金登記機(jī)構(gòu)可根據(jù)相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則，對(duì)上述
業(yè)務(wù)辦理時(shí)間進(jìn)行調(diào)整，本基金管理人將于開(kāi)始實(shí)施前依照《信息披露辦法》
的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上予以公告。
3、申購(gòu)和贖回申請(qǐng)的確認(rèn)
基金管理人應(yīng)以交易時(shí)間結(jié)束前受理有效申購(gòu)和贖回申請(qǐng)的當(dāng)天作為申購(gòu)
或贖回申請(qǐng)日（T日），在正常情況下，本基金登記機(jī)構(gòu)在T+1日內(nèi)對(duì)該交易
的有效性進(jìn)行確認(rèn)。T日提交的有效申請(qǐng)，投資人應(yīng)在T+2日后（包括該日）
及時(shí)到銷售網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)或以銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請(qǐng)的確認(rèn)情況。若申
購(gòu)不成功或無(wú)效，則申購(gòu)款項(xiàng)退還給投資人。
在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，本基金登記機(jī)構(gòu)可根據(jù)相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則，對(duì)上述
業(yè)務(wù)辦理時(shí)間進(jìn)行調(diào)整，本基金管理人應(yīng)在新規(guī)則開(kāi)始實(shí)施前按照《信息披露
辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
銷售機(jī)構(gòu)對(duì)申購(gòu)、贖回申請(qǐng)的受理并不代表該申請(qǐng)一定成功，而僅代表銷
售機(jī)構(gòu)確實(shí)接收到申請(qǐng)。申購(gòu)、贖回的確認(rèn)以登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。對(duì)于
申請(qǐng)的確認(rèn)情況，投資者應(yīng)及時(shí)查詢并妥善行使合法權(quán)利。因投資者怠于履行
該項(xiàng)查詢等各項(xiàng)義務(wù)，致使其相關(guān)權(quán)益受損的，基金管理人、基金托管人、基
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金銷售機(jī)構(gòu)不承擔(dān)由此造成的損失或不利后果。
五、申購(gòu)和贖回的數(shù)量限制
1、申請(qǐng)申購(gòu)基金的金額
投資者通過(guò)直銷機(jī)構(gòu)首次申購(gòu)單筆最低限額為人民幣1元。投資者通過(guò)直
銷機(jī)構(gòu)追加申購(gòu)單筆最低限額為人民幣1元。投資者將當(dāng)期分配的基金收益轉(zhuǎn)
購(gòu)基金份額時(shí)，不受最低申購(gòu)金額的限制。其他銷售機(jī)構(gòu)接受申購(gòu)申請(qǐng)的最低
金額為單筆1元（含申購(gòu)費(fèi)），如果銷售機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)規(guī)則規(guī)定的最低單筆申購(gòu)金
額高于1元（含申購(gòu)費(fèi)），以該銷售機(jī)構(gòu)的規(guī)定為準(zhǔn)。
投資者可多次申購(gòu)，對(duì)單個(gè)投資者累計(jì)持有份額不設(shè)上限。
法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。
2、申請(qǐng)贖回基金的份額
基金份額持有人在直銷機(jī)構(gòu)贖回時(shí)，基金份額持有人可將其全部或部分基
金份額贖回，每次贖回份額申請(qǐng)不得低于0.01份基金份額。其他銷售機(jī)構(gòu)接受
贖回申請(qǐng)的最低基金份額為0.01份，如果銷售機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)規(guī)則規(guī)定的最低單筆贖
回份額高于0.01份，以該銷售機(jī)構(gòu)的規(guī)定為準(zhǔn)。
投資者在銷售機(jī)構(gòu)保留的基金份額最低余額為0.01份，基金份額持有人贖
回時(shí)或贖回后在銷售機(jī)構(gòu)保留的基金份額余額不足上述余額的，余額部分基金
份額在贖回時(shí)需同時(shí)全部贖回。
3、基金管理人可以規(guī)定單個(gè)投資人累計(jì)持有的基金份額上限，具體規(guī)定請(qǐng)
參見(jiàn)相關(guān)公告。
4、基金管理人有權(quán)設(shè)定基金總規(guī)模、單日凈申購(gòu)比例上限、單個(gè)投資人單
日或單筆申購(gòu)金額上限，具體規(guī)定請(qǐng)參見(jiàn)相關(guān)公告。
5、基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購(gòu)金額和贖回
份額的數(shù)量限制?；鸸芾砣吮仨氃谡{(diào)整實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)
規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
6、當(dāng)接受申購(gòu)申請(qǐng)對(duì)存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時(shí)，
基金管理人應(yīng)當(dāng)采取設(shè)定單一投資者申購(gòu)金額上限或基金單日凈申購(gòu)比例上限、
拒絕大額申購(gòu)、暫?；鹕曩?gòu)等措施，切實(shí)保護(hù)存量基金份額持有人的合法權(quán)
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益?；鸸芾砣嘶谕顿Y運(yùn)作與風(fēng)險(xiǎn)控制的需要，可采取上述措施對(duì)基金規(guī)模
予以控制。具體見(jiàn)基金管理人相關(guān)公告。
六、申購(gòu)和贖回的價(jià)格、費(fèi)用及其用途
1、本基金A類基金份額和C類基金份額分別設(shè)置代碼，分別計(jì)算和公告各
類基金份額凈值和各類基金份額累計(jì)凈值。本基金各類基金份額凈值的計(jì)算，
均保留到小數(shù)點(diǎn)后4位，小數(shù)點(diǎn)后第5位四舍五入，由此產(chǎn)生的收益或損失由
基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。T日的各類基金份額凈值在當(dāng)天收市后計(jì)算，并在T+1日內(nèi)公
告。遇特殊情況，經(jīng)履行適當(dāng)程序，可以適當(dāng)延遲計(jì)算或公告。
2、申購(gòu)份額的計(jì)算及余額的處理方式：
通過(guò)直銷機(jī)構(gòu)申購(gòu)本基金A類基金份額不收取申購(gòu)費(fèi)，通過(guò)其他銷售機(jī)構(gòu)
申購(gòu)本基金A類基金份額收取申購(gòu)費(fèi)用；申購(gòu)C類基金份額不收取申購(gòu)費(fèi)。通
過(guò)其他銷售機(jī)構(gòu)申購(gòu)本基金A類基金份額的，申購(gòu)費(fèi)率最高不高于0.30%，且
隨申購(gòu)金額的增加而遞減。
通過(guò)其他銷售機(jī)構(gòu)申購(gòu)本基金A類基金份額的申購(gòu)費(fèi)率具體如下表：
單筆申購(gòu)金額（M，含申購(gòu)費(fèi)） 申購(gòu)費(fèi)率
M＜100萬(wàn)元 0.30%
100萬(wàn)元≤M＜500萬(wàn)元 0.20%
500萬(wàn)元≤M＜/td>按筆收取，每筆1,000元
注：M為投資金額
投資人通過(guò)其他銷售機(jī)構(gòu)重復(fù)申購(gòu)本基金A類基金份額，須按每次申購(gòu)所
對(duì)應(yīng)的費(fèi)率檔次分別計(jì)費(fèi)。通過(guò)其他銷售機(jī)構(gòu)申購(gòu)本基金A類基金份額的，申
購(gòu)費(fèi)用由申購(gòu)A類基金份額的投資人承擔(dān)，不列入基金資產(chǎn)，用于基金的市場(chǎng)
推廣、銷售等各項(xiàng)費(fèi)用。
申購(gòu)的有效份額為凈申購(gòu)金額除以當(dāng)日某一類別的基金份額凈值，有效份
額單位為份，上述計(jì)算結(jié)果均按四舍五入方法，保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，由此產(chǎn)
生的收益或損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。
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（1）申購(gòu)A類基金份額的計(jì)算公式：
1）若投資者選擇通過(guò)直銷機(jī)構(gòu)申購(gòu)A類基金份額
申購(gòu)份額＝申購(gòu)金額/申購(gòu)當(dāng)日A類基金份額的基金份額凈值
例：某投資人通過(guò)直銷機(jī)構(gòu)投資100,000.00元申購(gòu)本基金A類基金份額，
假設(shè)申購(gòu)當(dāng)日本基金A類基金份額的基金份額凈值為1.0400元，則可得到的申
購(gòu)份額為：
申購(gòu)份額＝100,000.00/1.0400＝96,153.85份
即：投資人通過(guò)直銷機(jī)構(gòu)投資100,000.00元申購(gòu)本基金A類基金份額，假
設(shè)申購(gòu)當(dāng)日本基金A類基金份額的基金份額凈值為1.0400元，則其可得到本基
金A類基金份額96,153.85份。
2）若投資者選擇通過(guò)其他銷售機(jī)構(gòu)申購(gòu)A類基金份額
申購(gòu)金額包括申購(gòu)費(fèi)用和凈申購(gòu)金額。
申購(gòu)費(fèi)用適用比例費(fèi)率時(shí)，申購(gòu)份額的計(jì)算方法如下：
凈申購(gòu)金額=申購(gòu)金額/（1＋申購(gòu)費(fèi)率）
申購(gòu)費(fèi)用=申購(gòu)金額-凈申購(gòu)金額
申購(gòu)份額=凈申購(gòu)金額/申購(gòu)當(dāng)日A類基金份額凈值
申購(gòu)費(fèi)用為固定金額時(shí)，申購(gòu)份額的計(jì)算方法如下：
申購(gòu)費(fèi)用＝固定金額
凈申購(gòu)金額＝申購(gòu)金額－申購(gòu)費(fèi)用
申購(gòu)份額＝凈申購(gòu)金額/申購(gòu)當(dāng)日A類基金份額凈值
例：某投資者通過(guò)其他銷售機(jī)構(gòu)投資5萬(wàn)元申購(gòu)本基金A類基金份額，對(duì)
應(yīng)的申購(gòu)費(fèi)率為0.30%，假設(shè)申購(gòu)當(dāng)日A類基金份額凈值為1.0520元，則可得
到的申購(gòu)份額為：
凈申購(gòu)金額=50,000.00/(1+0.30%)=49,850.45元
申購(gòu)費(fèi)用=50,000.00－49,850.45=149.55元
申購(gòu)份額＝49,850.45/1.0520=47,386.36份
即：該投資者通過(guò)其他銷售機(jī)構(gòu)投資5萬(wàn)元申購(gòu)本基金A類基金份額，對(duì)
應(yīng)的申購(gòu)費(fèi)率為0.30%，假設(shè)申購(gòu)當(dāng)日A類基金份額凈值為1.0520元，則其申
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購(gòu)可得到47,386.36份A類基金份額。
（2）申購(gòu)C類基金份額的計(jì)算公式：
對(duì)于申購(gòu)本基金C類基金份額的投資者，申購(gòu)份額的計(jì)算公式為：
申購(gòu)份額=申購(gòu)金額/申購(gòu)當(dāng)日C類基金份額凈值
例：某投資者投資5萬(wàn)元申購(gòu)本基金C類基金份額，假設(shè)申購(gòu)當(dāng)日C類基
金份額凈值為1.0520元，則可得到的申購(gòu)份額為：
申購(gòu)份額=50,000.00/1.0520=47,528.52份
即：該投資人投資5萬(wàn)元申購(gòu)本基金C類基金份額，假設(shè)申購(gòu)當(dāng)日C類基
金份額凈值為1.0520元，可得到47,528.52份C類基金份額。
3、贖回金額的計(jì)算及處理方式：
本基金對(duì)每份基金份額設(shè)有180天的最短持有期，基金份額持有人在滿足
最短持有期的情況下方可于開(kāi)放日贖回，不收取贖回費(fèi)用。
本基金采用“份額贖回”方式，贖回價(jià)格以T日的該類基金份額凈值為基
準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算，贖回金額為按實(shí)際確認(rèn)的有效贖回份額乘以當(dāng)日該類別的基金份
額凈值并加上相應(yīng)的費(fèi)用（如有），贖回金額單位為元。上述計(jì)算結(jié)果均按四
舍五入方法，保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。
計(jì)算公式：
贖回金額=贖回份額×贖回當(dāng)日該類基金份額凈值+該筆贖回確認(rèn)應(yīng)返還投
資者的銷售服務(wù)費(fèi)（如有）
其中，對(duì)于投資者通過(guò)直銷機(jī)構(gòu)認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)的C類基金份額計(jì)提的銷售服
務(wù)費(fèi)，或者通過(guò)其他銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)且持續(xù)持有期限超過(guò)一年的C類基金
份額繼續(xù)計(jì)提的銷售服務(wù)費(fèi)，都將在投資者贖回相應(yīng)基金份額或基金合同終止
時(shí)隨贖回款或清算款一并返還給投資者。
例：假設(shè)某投資者在滿足最短持有期后贖回A類基金份額100,000.00份，
不收贖回費(fèi)，假設(shè)贖回當(dāng)日A類基金份額凈值是1.0600元，則可得到的贖回金
額為：
贖回金額＝100,000×1.0600=106,000.00元
即：該投資者在滿足最短持有期后贖回本基金10萬(wàn)份A類基金份額，不收
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贖回費(fèi)，假設(shè)贖回當(dāng)日A類基金份額凈值是1.0600元，則其可得到的贖回金額
為106,000.00元。
例：某基金份額持有人在滿足最短持有期后贖回10,000份本基金C類基金
份額（通過(guò)直銷機(jī)構(gòu)認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)獲得），假設(shè)贖回當(dāng)日C類基金份額的基金份額
凈值是1.2000元，不收贖回費(fèi)，且假設(shè)該筆贖回確認(rèn)應(yīng)返還的銷售服務(wù)費(fèi)為
10.00元（即通過(guò)直銷機(jī)構(gòu)認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)的C類基金份額計(jì)提的銷售服務(wù)費(fèi)，在
投資者贖回相應(yīng)基金份額時(shí)隨贖回款一并返還），則其可獲得的贖回金額為：
贖回金額＝10,000×1.2000+10.00＝12,010.00元
即：基金份額持有人在滿足最短持有期后贖回10,000份本基金C類基金份
額（通過(guò)直銷機(jī)構(gòu)認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)獲得），假設(shè)贖回當(dāng)日C類基金份額的基金份額凈
值是1.2000元，不收贖回費(fèi)，且假設(shè)該筆贖回確認(rèn)應(yīng)返還的銷售服務(wù)費(fèi)為
10.00元（即通過(guò)直銷機(jī)構(gòu)認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)的C類基金份額計(jì)提的銷售服務(wù)費(fèi)，在
投資者贖回相應(yīng)基金份額時(shí)隨贖回款一并返還），則其可獲得的贖回金額為
12,010.00元。
例：某基金份額持有人在持有730天后贖回10,000份本基金C類基金份額
（通過(guò)其他銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)獲得），假設(shè)贖回當(dāng)日C類基金份額的基金份額
凈值是1.2000元，不收贖回費(fèi)，且假設(shè)該筆贖回確認(rèn)應(yīng)返還的銷售服務(wù)費(fèi)為
25.00元（即通過(guò)其他銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)且持續(xù)持有期限超過(guò)一年的C類基
金份額繼續(xù)計(jì)提的銷售服務(wù)費(fèi)，在投資者贖回相應(yīng)基金份額時(shí)隨贖回款一并返
還），則其可獲得的贖回金額為：
贖回金額＝10,000×1.2000+25.00＝12,025.00元
即：基金份額持有人在持有730天后贖回10,000份本基金C類基金份額
（通過(guò)其他銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)獲得），假設(shè)贖回當(dāng)日C類基金份額的基金份額
凈值是1.2000元，不收贖回費(fèi)，且假設(shè)該筆贖回確認(rèn)應(yīng)返還的銷售服務(wù)費(fèi)為
25.00元（即通過(guò)其他銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)且持續(xù)持有期限超過(guò)一年的C類基
金份額繼續(xù)計(jì)提的銷售服務(wù)費(fèi)，在投資者贖回相應(yīng)基金份額時(shí)隨贖回款一并返
還），則其可獲得的贖回金額為12,025.00元。
4、基金管理人可以在基金合同約定的范圍內(nèi)調(diào)整費(fèi)率或收費(fèi)方式，并最遲
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應(yīng)于新的費(fèi)率或收費(fèi)方式實(shí)施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒
介上公告。
5、基金管理人可以在不違反法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定，以及在不對(duì)基
金份額持有人權(quán)益產(chǎn)生實(shí)質(zhì)性不利影響的情況下，根據(jù)市場(chǎng)情況制定基金促銷
計(jì)劃，定期或不定期地開(kāi)展基金促銷活動(dòng)。在基金促銷活動(dòng)期間，按相關(guān)監(jiān)管
部門(mén)要求履行必要手續(xù)后，基金管理人可以適當(dāng)調(diào)低基金申購(gòu)費(fèi)率、基金銷售
服務(wù)費(fèi)率，并進(jìn)行公告。
6、當(dāng)本基金發(fā)生大額申購(gòu)或贖回情形時(shí)，基金管理人可以采用擺動(dòng)定價(jià)機(jī)
制，以確?；鸸乐档墓叫?。具體處理原則和操作規(guī)范須遵循相關(guān)法律法規(guī)
以及監(jiān)管部門(mén)、自律規(guī)則的規(guī)定，基金管理人須在實(shí)施日前依照《信息披露辦
法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
七、申購(gòu)與贖回的注冊(cè)登記
1、投資者T日申購(gòu)基金成功后，正常情況下，登記機(jī)構(gòu)在T＋1日為投資
者增加權(quán)益并辦理登記手續(xù)。
2、投資者T日贖回基金成功后，正常情況下，登記機(jī)構(gòu)在T＋1日為投資
者扣除權(quán)益并辦理相應(yīng)的登記手續(xù)。
3、基金管理人可在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，對(duì)上述業(yè)務(wù)辦理時(shí)間進(jìn)行調(diào)整，
并最遲于開(kāi)始實(shí)施前按照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
八、拒絕或暫停申購(gòu)的情形
發(fā)生下列情況時(shí)，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購(gòu)申請(qǐng)：
1、因不可抗力導(dǎo)致基金無(wú)法正常運(yùn)作；
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停基金資產(chǎn)估值情況時(shí)，基金管理人可暫停接受
投資人的申購(gòu)申請(qǐng)；
3、證券、期貨交易所交易時(shí)間非正常停市或者港股通臨時(shí)停市，導(dǎo)致基金
管理人無(wú)法計(jì)算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值；
4、基金管理人接受某筆或某些申購(gòu)申請(qǐng)可能會(huì)影響或損害現(xiàn)有基金份額持
有人利益時(shí)；
5、基金管理人接受某筆或者某些申購(gòu)申請(qǐng)有可能導(dǎo)致單一投資者（基金管
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理人或其高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理等人員作為發(fā)起資金提供方除外）持有基金
份額的比例達(dá)到或者超過(guò)50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形時(shí)；
6、基金資產(chǎn)規(guī)模過(guò)大，使基金管理人無(wú)法找到合適的投資品種，或其他可
能對(duì)基金業(yè)績(jī)產(chǎn)生負(fù)面影響，或其他損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形；
7、基金管理人、基金托管人、銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)或登記機(jī)
構(gòu)的異常情況導(dǎo)致基金銷售系統(tǒng)、基金銷售支付結(jié)算系統(tǒng)、基金登記系統(tǒng)或基
金會(huì)計(jì)系統(tǒng)無(wú)法正常運(yùn)行；
8、申請(qǐng)超過(guò)基金管理人設(shè)定的基金總規(guī)模、單日凈申購(gòu)比例上限、單個(gè)投
資人單日或單筆申購(gòu)金額上限的；
9、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無(wú)可參考的活躍市場(chǎng)價(jià)
格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商
確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受基金申購(gòu)申請(qǐng)；
10、基金參與港股通交易且港股通交易每日額度不足的情形；
11、法律法規(guī)規(guī)定或中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。
發(fā)生上述第1、2、3、6、7、9、10、11項(xiàng)暫停申購(gòu)情形之一且基金管理人
決定暫停接受申購(gòu)申請(qǐng)時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上刊登暫
停申購(gòu)公告。如果投資人的申購(gòu)申請(qǐng)被拒絕，被拒絕的申購(gòu)款項(xiàng)將退還給投資
人。發(fā)生上述第5、8項(xiàng)情形時(shí)，基金管理人可以采取比例確認(rèn)等方式對(duì)該投資
人的申購(gòu)申請(qǐng)進(jìn)行限制，基金管理人有權(quán)拒絕該等全部或者部分申購(gòu)申請(qǐng)。在
暫停申購(gòu)的情況消除時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)恢復(fù)申購(gòu)業(yè)務(wù)的辦理。
九、暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)的情形
發(fā)生下列情形時(shí)，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請(qǐng)或延緩支付贖
回款項(xiàng)：
1、因不可抗力導(dǎo)致基金管理人不能支付贖回款項(xiàng)；
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時(shí)，基金管理人可暫停接受
投資人的贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回款項(xiàng)；
3、證券、期貨交易所交易時(shí)間非正常停市或者港股通臨時(shí)停市，導(dǎo)致基金
管理人無(wú)法計(jì)算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值；
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4、連續(xù)兩個(gè)或兩個(gè)以上開(kāi)放日發(fā)生巨額贖回；
5、接受某筆或某些贖回申請(qǐng)將會(huì)影響或損害現(xiàn)有基金份額持有人利益時(shí)；
6、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無(wú)可參考的活躍市場(chǎng)價(jià)
格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商
確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)延緩支付贖回款項(xiàng)或暫停接受基金贖回申請(qǐng)；
7、法律法規(guī)規(guī)定或中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。
發(fā)生上述情形之一且基金管理人決定暫停接受贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回款
項(xiàng)時(shí)，基金管理人應(yīng)按規(guī)定及時(shí)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，已確認(rèn)的贖回申請(qǐng)，基金
管理人應(yīng)足額支付；如暫時(shí)不能足額支付，應(yīng)將可支付部分按單個(gè)賬戶申請(qǐng)量
占申請(qǐng)總量的比例分配給贖回申請(qǐng)人，未支付部分可延期支付。若出現(xiàn)上述第
4項(xiàng)所述情形，按基金合同的相關(guān)條款處理。基金份額持有人在申請(qǐng)贖回時(shí)可
事先選擇將當(dāng)日可能未獲受理部分予以撤銷。在暫停贖回的情況消除時(shí)，基金
管理人應(yīng)及時(shí)恢復(fù)贖回業(yè)務(wù)的辦理并公告。
十、巨額贖回的情形及處理方式
1、巨額贖回的認(rèn)定
若本基金單個(gè)開(kāi)放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請(qǐng)（贖回申請(qǐng)份額總數(shù)加上基
金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請(qǐng)份額總數(shù)后扣除申購(gòu)申請(qǐng)份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請(qǐng)份
額總數(shù)后的余額）超過(guò)前一開(kāi)放日的基金總份額的10%，即認(rèn)為是發(fā)生了巨額
贖回。
2、巨額贖回的處理方式
當(dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決
定全額贖回、部分延期贖回或暫停贖回。
（1）全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力支付投資人的全部贖回申請(qǐng)時(shí)，
按正常贖回程序執(zhí)行。
（2）部分延期贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為支付投資人的贖回申請(qǐng)有困難或認(rèn)
為因支付投資人的贖回申請(qǐng)而進(jìn)行的財(cái)產(chǎn)變現(xiàn)可能會(huì)對(duì)基金資產(chǎn)凈值造成較大
波動(dòng)時(shí)，基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一開(kāi)放日基金總份額的10%
的前提下，可對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。對(duì)于當(dāng)日的贖回申請(qǐng)，應(yīng)當(dāng)按單個(gè)賬
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戶贖回申請(qǐng)量占贖回申請(qǐng)總量的比例，確定當(dāng)日受理的贖回份額；對(duì)于未能贖
回部分，投資人在提交贖回申請(qǐng)時(shí)可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖
回的，將自動(dòng)轉(zhuǎn)入下一個(gè)開(kāi)放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回
的，當(dāng)日未獲受理的部分贖回申請(qǐng)將被撤銷。延期的贖回申請(qǐng)與下一開(kāi)放日贖
回申請(qǐng)一并處理，無(wú)優(yōu)先權(quán)并以下一開(kāi)放日的該類基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算贖
回金額，以此類推，直到全部贖回為止。如投資人在提交贖回申請(qǐng)時(shí)未作明確
選擇，投資人未能贖回部分作自動(dòng)延期贖回處理。部分延期贖回不受單筆贖回
最低份額的限制。
（3）在出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，對(duì)于單個(gè)基金份額持有人當(dāng)日超過(guò)上一開(kāi)放日基
金總份額10%以上的贖回申請(qǐng)，基金管理人有權(quán)先行對(duì)該單個(gè)基金份額持有人
超出該比例的贖回申請(qǐng)實(shí)施延期辦理，之后對(duì)該單個(gè)基金份額持有人剩余贖回
申請(qǐng)根據(jù)前述“（1）全額贖回”或“（2）部分延期贖回”的約定方式與其他
基金份額持有人的贖回申請(qǐng)一并辦理。
（4）暫停贖回：連續(xù)2個(gè)開(kāi)放日以上（含本數(shù)）發(fā)生巨額贖回，如基金管
理人認(rèn)為有必要，可暫停接受基金的贖回申請(qǐng)；已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩
支付贖回款項(xiàng)，但不得超過(guò)20個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)依據(jù)相關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上進(jìn)
行公告。
3、巨額贖回的公告
當(dāng)發(fā)生上述巨額贖回并延期辦理時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)通過(guò)郵寄、傳真、基
金管理人網(wǎng)站或通過(guò)銷售機(jī)構(gòu)告知等其他方式在3個(gè)交易日內(nèi)通知基金份額持
有人，說(shuō)明有關(guān)處理方法，并在兩日內(nèi)在規(guī)定媒介上公告。
十一、暫停申購(gòu)或贖回的公告和重新開(kāi)放申購(gòu)或贖回的公告
1、發(fā)生上述暫停申購(gòu)或贖回情況的，基金管理人應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)在規(guī)定媒
介上刊登暫停公告。
2、如發(fā)生暫停的時(shí)間為1日，基金管理人應(yīng)于重新開(kāi)放日，在規(guī)定媒介上
刊登基金重新開(kāi)放申購(gòu)或贖回公告，并公布最近1個(gè)開(kāi)放日的各類基金份額凈
值。
3、如發(fā)生暫停的時(shí)間超過(guò)1日，基金管理人可以根據(jù)暫停申購(gòu)或贖回的時(shí)
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說(shuō)明書(shū)
間，依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定，最遲于重新開(kāi)放日在規(guī)定媒介上刊登
重新開(kāi)放申購(gòu)或贖回的公告，并公告最近一個(gè)開(kāi)放日的各類基金份額凈值；或
根據(jù)實(shí)際情況在暫停公告中明確重新開(kāi)放申購(gòu)或贖回的時(shí)間，屆時(shí)不再另行發(fā)
布重新開(kāi)放的公告。
十二、基金轉(zhuǎn)換
基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定決定開(kāi)辦本基金的
轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，基金轉(zhuǎn)換可以收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)，相關(guān)規(guī)則由基金管理人屆時(shí)根據(jù)
相關(guān)法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定制定并公告，并提前告知基金托管人與相關(guān)機(jī)
構(gòu)。
十三、基金的非交易過(guò)戶
基金的非交易過(guò)戶是指基金登記機(jī)構(gòu)受理繼承、捐贈(zèng)和司法強(qiáng)制執(zhí)行等情
形而產(chǎn)生的非交易過(guò)戶以及登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其它非交易過(guò)戶。
無(wú)論在上述何種情況下，接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基金份額
的投資人，或者是按照相關(guān)法律法規(guī)或國(guó)家有權(quán)機(jī)關(guān)要求的劃轉(zhuǎn)主體。
繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；
捐贈(zèng)指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈(zèng)給福利性質(zhì)的基金會(huì)
或社會(huì)團(tuán)體；司法強(qiáng)制執(zhí)行是指司法機(jī)構(gòu)依據(jù)生效司法文書(shū)將基金份額持有人
持有的基金份額強(qiáng)制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人或其他組織。辦理非交易過(guò)戶必
須提供基金登記機(jī)構(gòu)要求提供的相關(guān)資料，對(duì)于符合條件的非交易過(guò)戶申請(qǐng)按
基金登記機(jī)構(gòu)的規(guī)定辦理，并按基金登記機(jī)構(gòu)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收費(fèi)。
十四、基金的轉(zhuǎn)托管
基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機(jī)構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，基
金銷售機(jī)構(gòu)可以按照規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收取轉(zhuǎn)托管費(fèi)。
十五、定期定額投資計(jì)劃
基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計(jì)劃，具體規(guī)則由基金管理人
另行規(guī)定。投資人在辦理定期定額投資計(jì)劃時(shí)可自行約定每期申購(gòu)金額，每期
申購(gòu)金額必須不低于基金管理人在相關(guān)公告或更新的招募說(shuō)明書(shū)中所規(guī)定的定
期定額投資計(jì)劃最低申購(gòu)金額。
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十六、基金份額的凍結(jié)和解凍
基金登記機(jī)構(gòu)只受理國(guó)家有權(quán)機(jī)關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，以
及登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍?；鸱蓊~被凍結(jié)
的，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益一并凍結(jié)，被凍結(jié)部分份額仍然參與收益分配。法
律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的除外。
十七、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間本基金的申購(gòu)與贖回
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，本基金的申購(gòu)和贖回安排詳見(jiàn)本招募說(shuō)明書(shū)“側(cè)
袋機(jī)制”部分的規(guī)定或相關(guān)公告。
十八、基金份額的轉(zhuǎn)讓
在法律法規(guī)允許且條件具備的情況下，基金管理人可受理基金份額持有人
通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的交易場(chǎng)所或者交易方式進(jìn)行份額轉(zhuǎn)讓的申請(qǐng)并由登記機(jī)
構(gòu)辦理基金份額的過(guò)戶登記。基金管理人擬受理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)的，將提前
公告，基金份額持有人應(yīng)根據(jù)基金管理人公告的業(yè)務(wù)規(guī)則辦理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)
務(wù)。
十九、如相關(guān)法律法規(guī)允許基金管理人辦理基金份額的其他基金業(yè)務(wù)，基
金管理人將制定和實(shí)施相應(yīng)的業(yè)務(wù)規(guī)則。
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第九部分基金的投資
一、投資目標(biāo)
在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)和保持資產(chǎn)流動(dòng)性的基礎(chǔ)上，通過(guò)積極主動(dòng)的投資管理，
力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)的長(zhǎng)期穩(wěn)健增值。
二、投資范圍
本基金的投資范圍為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括國(guó)內(nèi)依法發(fā)行上市
的股票（包括主板、科創(chuàng)板、創(chuàng)業(yè)板以及其他經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許發(fā)行的股票）、
存托憑證、港股通標(biāo)的股票、債券（包括國(guó)債、地方政府債券、央行票據(jù)、金
融債、企業(yè)債、公司債、次級(jí)債、可轉(zhuǎn)換債券、分離交易可轉(zhuǎn)債、可交換債券、
短期融資券（含超短期融資券）、政府支持債券、政府支持機(jī)構(gòu)債券、中期票
據(jù)等）、資產(chǎn)支持證券、債券回購(gòu)、銀行存款（包括定期存款、協(xié)議存款、通
知存款等）、同業(yè)存單、現(xiàn)金等貨幣市場(chǎng)工具、信用衍生品、國(guó)債期貨、經(jīng)中
國(guó)證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)或注冊(cè)的公開(kāi)募集證券投資基金（僅限于全市場(chǎng)的股票型
ETF及基金管理人旗下的股票型基金、計(jì)入權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金，不包括
QDII基金、香港互認(rèn)基金、基金中基金、其他可投資公募基金的非基金中基金、
貨幣市場(chǎng)基金、非本基金管理人管理的基金（全市場(chǎng)的股票型ETF除外）、同
一基金經(jīng)理管理的其他基金）等，以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的
其他金融工具（但須符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定）。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適
當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金對(duì)債券資產(chǎn)的投資比例不低于基金資產(chǎn)的
80%，本基金對(duì)股票、存托憑證、股票型基金、計(jì)入權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金及
可轉(zhuǎn)換債券、分離交易可轉(zhuǎn)債、可交換債券資產(chǎn)的合計(jì)投資比例為基金資產(chǎn)的
5%-20%，其中，投資于境內(nèi)股票資產(chǎn)（含A股ETF）的比例合計(jì)不低于基金資
產(chǎn)的5%，投資于港股通標(biāo)的股票的比例不超過(guò)股票資產(chǎn)的50%；本基金持有其
他基金，其市值不超過(guò)本基金資產(chǎn)凈值的10%；每個(gè)交易日日終在扣除國(guó)債期
貨合約需繳納的交易保證金后，本基金持有的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政
府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、
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應(yīng)收申購(gòu)款等。其中，計(jì)入上述權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金需符合下列兩個(gè)條件
之一：
1、基金合同約定股票及存托憑證資產(chǎn)投資比例不低于基金資產(chǎn)60%的混合
型基金；
2、根據(jù)基金披露的定期報(bào)告，最近四個(gè)季度中任一季度股票及存托憑證資
產(chǎn)占基金資產(chǎn)比例均不低于60%的混合型基金。
如果法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)變更投資品種的投資比例限制，本基金管理人
在履行適當(dāng)程序后，可對(duì)上述投資比例進(jìn)行調(diào)整。
三、投資策略
本基金采取穩(wěn)健的投資策略，通過(guò)債券等固定收益類資產(chǎn)的投資力爭(zhēng)平穩(wěn)
收益，并適度參與股票等權(quán)益類資產(chǎn)的投資回報(bào)，在配置各類資產(chǎn)以及嚴(yán)格的
風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)上，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)的持續(xù)穩(wěn)定增值。
（一）資產(chǎn)配置策略
本基金將結(jié)合國(guó)內(nèi)外宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境、貨幣財(cái)政政策形勢(shì)、證券市場(chǎng)走勢(shì)的
綜合分析，主動(dòng)判斷市場(chǎng)時(shí)機(jī)，著重分析進(jìn)行積極的資產(chǎn)配置，確定在不同時(shí)
期和階段基金在各類固定收益類證券的投資比例，以最大限度地降低投資組合
的風(fēng)險(xiǎn)、提高投資組合的收益。
（二）債券投資策略
1、債券投資組合策略
在債券組合的構(gòu)建和調(diào)整上，本基金綜合運(yùn)用久期配置、期限結(jié)構(gòu)配置、
類屬資產(chǎn)配置、收益率曲線策略、杠桿策略等組合管理手段進(jìn)行日常管理。
（1）久期配置策略
久期配置是根據(jù)對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)、金融市場(chǎng)運(yùn)行特點(diǎn)等方面的分析來(lái)確定
組合的整體久期，在遵循組合久期與運(yùn)作周期的期限適當(dāng)匹配的前提下，有效
地控制整體資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)。當(dāng)預(yù)測(cè)利率上升時(shí)，適當(dāng)縮短投資組合的目標(biāo)久期，預(yù)
測(cè)利率水平降低時(shí)，適當(dāng)延長(zhǎng)投資組合的目標(biāo)久期。
（2）期限結(jié)構(gòu)配置策略
本基金在對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)周期和貨幣政策分析下，對(duì)收益率曲線形態(tài)可能變化
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給予方向性的判斷；同時(shí)根據(jù)收益率曲線的歷史趨勢(shì)、未來(lái)各期限的供給分布
以及投資者的期限偏好，預(yù)測(cè)收益率期限結(jié)構(gòu)的變化形態(tài)，從而確定合理的組
合期限結(jié)構(gòu)。通過(guò)采用集中策略、兩端策略和梯形策略等，在長(zhǎng)期、中期和短
期債券間進(jìn)行動(dòng)態(tài)調(diào)整，從而達(dá)到預(yù)期收益優(yōu)化的目的。
（3）類屬資產(chǎn)配置策略
類屬資產(chǎn)配置策略是指現(xiàn)金、不同類型固定收益品種之間的配置。在確定
組合久期和期限結(jié)構(gòu)分布的基礎(chǔ)上，根據(jù)各品種的流動(dòng)性、收益性以及信用風(fēng)
險(xiǎn)等確定各子類資產(chǎn)的配置權(quán)重，即確定債券、存款、回購(gòu)以及現(xiàn)金等資產(chǎn)的
比例。類屬配置主要根據(jù)各部分的相對(duì)價(jià)值確定，增持相對(duì)低估、價(jià)格將上升
的類屬，減持相對(duì)高估、價(jià)格將下降的類屬，從而獲取較高的總回報(bào)。
（4）收益率曲線策略
收益率曲線形狀變化代表長(zhǎng)、中、短期債券收益率差異變化，相同久期債
券組合在收益率曲線發(fā)生變化時(shí)差異較大。通過(guò)對(duì)同一類屬下的收益率曲線形
態(tài)和期限結(jié)構(gòu)變動(dòng)進(jìn)行分析，首先可以確定債券組合的目標(biāo)久期配置區(qū)域并確
定采取子彈型策略、啞鈴型策略或梯形策略；其次，通過(guò)不同期限間債券當(dāng)前
利差與歷史利差的比較，可以進(jìn)行增陡、減斜和凸度變化的交易。
（5）杠桿策略
杠桿策略即以組合現(xiàn)有債券為基礎(chǔ)，利用買斷式回購(gòu)、質(zhì)押式回購(gòu)等方式
融入低成本資金，并購(gòu)買剩余年限相對(duì)較長(zhǎng)并具有較高收益的債券，以期獲取
超額收益的操作方式。
2、信用債投資策略
本基金投資的信用債券（含資產(chǎn)支持證券，下同）的債項(xiàng)評(píng)級(jí)在AA+級(jí)
（含）以上，無(wú)債項(xiàng)評(píng)級(jí)的采用主體評(píng)級(jí)（短期融資券、超短期融資券直接采
用主體評(píng)級(jí)），其中投資于AA+級(jí)的信用債不超過(guò)本基金信用債資產(chǎn)的20%，投
資于AAA級(jí)的信用債不低于本基金信用債資產(chǎn)的80%。持有信用債券期間，如
因評(píng)級(jí)下降、規(guī)模調(diào)整等基金管理人之外的因素致使本基金投資信用債比例不
再符合上述約定投資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在該信用債可交易之日起3個(gè)月
內(nèi)調(diào)整至符合約定，中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的特殊情形除外。本基金所指的信用債包
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括：金融債（不包括政策性金融債）、企業(yè)債、公司債、次級(jí)債、短期融資券
（含超短期融資券）、政府支持債券、政府支持機(jī)構(gòu)債券、中期票據(jù)、資產(chǎn)支
持證券。
本基金將綜合參考國(guó)內(nèi)依法成立并經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的擁有證券評(píng)級(jí)資質(zhì)
的評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)所出具的信用評(píng)級(jí)（具體評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)名單以基金管理人確認(rèn)為準(zhǔn)）。
本基金信用評(píng)級(jí)依照信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)公布的最新評(píng)級(jí)為準(zhǔn)，若出現(xiàn)同一日期多家
信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)所出具信用評(píng)級(jí)不同的情況，基金管理人需結(jié)合自身的內(nèi)部信用
評(píng)級(jí)進(jìn)行獨(dú)立判斷與認(rèn)定，以基金管理人的判斷結(jié)果為準(zhǔn)。
本基金信用債投資堅(jiān)持穩(wěn)健的投資策略，綜合分析企業(yè)債券、公司債券等
債券發(fā)行人所處行業(yè)發(fā)展前景、業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r、財(cái)務(wù)狀況及債務(wù)水平等因素，
評(píng)價(jià)債券發(fā)行人的信用風(fēng)險(xiǎn)，并根據(jù)特定債券的發(fā)行契約，評(píng)價(jià)債券的信用級(jí)
別，確定企業(yè)債券、公司債券等債券的信用風(fēng)險(xiǎn)利差。
此外，本基金將結(jié)合不同信用等級(jí)間債券在不同市場(chǎng)時(shí)期利差變化及收益
率曲線變化，適時(shí)調(diào)整各類債券之間的配置比例。
3、可轉(zhuǎn)換債券（含可分離交易可轉(zhuǎn)債）、可交換債券投資策略
本基金在綜合分析可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券的股性特征、債性特征、流動(dòng)
性等因素的基礎(chǔ)上，審慎篩選其中安全邊際較高、發(fā)行條款相對(duì)優(yōu)惠、流動(dòng)性
良好，以及基礎(chǔ)股票基本面優(yōu)良的品種，并以合理的價(jià)格買入，爭(zhēng)取穩(wěn)健的投
資回報(bào)。
（三）股票投資策略
在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)、保持資產(chǎn)流動(dòng)性的前提下，本基金將適度參與股票資產(chǎn)
的投資，以增強(qiáng)投資收益。本基金將結(jié)合定性與定量相結(jié)合的方法，評(píng)估并挖
掘價(jià)格低估、質(zhì)地優(yōu)良、未來(lái)成長(zhǎng)性較好的上市公司。
1、定性分析
定性分析方面，本基金將通過(guò)實(shí)地調(diào)研和案頭工作，精選在以下某方面或
幾方面具有領(lǐng)先優(yōu)勢(shì)的企業(yè)：
（1）行業(yè)地位領(lǐng)先：細(xì)分行業(yè)中的龍頭企業(yè)，市場(chǎng)占有率高；
（2）資源稟賦領(lǐng)先：企業(yè)在自然資源等稀缺資源的開(kāi)發(fā)和銷售等方面具有
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壟斷優(yōu)勢(shì)；
（3）運(yùn)營(yíng)管理領(lǐng)先：具有運(yùn)作良好的內(nèi)部管理能力；具有完善的經(jīng)營(yíng)機(jī)制、
制度流程及人才激勵(lì)有效；
（4）團(tuán)隊(duì)領(lǐng)先：管理層穩(wěn)定，具有前瞻眼光和進(jìn)取精神，制定了明確可執(zhí)
行的企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略，具備領(lǐng)先的團(tuán)隊(duì)組織建設(shè)能力，實(shí)現(xiàn)對(duì)企業(yè)的有效治理；
（5）技術(shù)領(lǐng)先：在技術(shù)上具有獨(dú)特的領(lǐng)先優(yōu)勢(shì)，掌握專門(mén)技術(shù)或?qū)＠?
（6）市場(chǎng)領(lǐng)先：企業(yè)提供的產(chǎn)品及服務(wù)在市場(chǎng)上處于領(lǐng)先地位，企業(yè)形成
較高的品牌知名度，客戶忠誠(chéng)度較高；
（7）商業(yè)模式領(lǐng)先：企業(yè)在商業(yè)模式、流程管理、業(yè)務(wù)創(chuàng)新等方面保持領(lǐng)
先，競(jìng)爭(zhēng)力強(qiáng)。
2、定量分析
本基金將通過(guò)如下定量方法對(duì)股票進(jìn)行評(píng)估，選取具有良好成長(zhǎng)性且估值
合理的公司構(gòu)建股票投資組合：
（1）本基金將通過(guò)ROE質(zhì)量分析、EPS增長(zhǎng)質(zhì)量分析、估值與市場(chǎng)預(yù)期分
析、企業(yè)特質(zhì)分析、財(cái)務(wù)健康度分析等方式評(píng)估上市公司整體財(cái)務(wù)情況。
（2）價(jià)值評(píng)估
研究員通過(guò)上述財(cái)務(wù)指標(biāo)分析、結(jié)合定性方法，分析公司盈利穩(wěn)固性，判
斷相對(duì)投資價(jià)值。主要指標(biāo)包括：EV/EBITDA、EV/Sales、P/E、P/B、P/RNAV、
股息率、ROE、經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)率和凈利潤(rùn)率等。
（3）成長(zhǎng)性評(píng)估。主要基于收入、EBITDA、凈利潤(rùn)等的預(yù)期增長(zhǎng)率來(lái)評(píng)價(jià)
公司盈利的持續(xù)增長(zhǎng)前景。
（4）現(xiàn)金流預(yù)測(cè)。通過(guò)對(duì)影響公司現(xiàn)金流各因素的前瞻性估計(jì)，得到公司
未來(lái)自由現(xiàn)金流量，進(jìn)而通過(guò)現(xiàn)金流貼現(xiàn)模型進(jìn)行估值。買入估值更具吸引力
的股票，賣出估值吸引力下降的股票，構(gòu)建股票投資組合，并對(duì)其進(jìn)行調(diào)整。
3、港股通標(biāo)的股票投資策略
本基金可根據(jù)投資需要或市場(chǎng)環(huán)境變化，選擇將部分基金資產(chǎn)投資于港股
通標(biāo)的股票或選擇不將基金資產(chǎn)投資于港股通標(biāo)的股票，基金資產(chǎn)并非必然投
資港股通標(biāo)的股票。本基金將結(jié)合香港市場(chǎng)特點(diǎn)，選擇符合投資目標(biāo)的優(yōu)質(zhì)港
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股公司。
（四）基金投資策略
針對(duì)基金投資，本基金投資于全市場(chǎng)的股票型ETF及基金管理人旗下的股
票型基金、計(jì)入權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金，不包括QDII基金、香港互認(rèn)基金、
基金中基金、其他可投資公募基金的非基金中基金、貨幣市場(chǎng)基金、非本基金
管理人管理的基金（全市場(chǎng)的股票型ETF除外）、同一基金經(jīng)理管理的其他基
金。其中，計(jì)入權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金需符合下列兩個(gè)條件之一：
1）基金合同約定股票及存托憑證資產(chǎn)投資比例不低于基金資產(chǎn)60%的混合
型基金；
2）根據(jù)基金披露的定期報(bào)告，最近四個(gè)季度中任一季度股票及存托憑證資
產(chǎn)占基金資產(chǎn)比例均不低于60%的混合型基金。
本基金采用定量分析和定性分析相結(jié)合的方式，一方面通過(guò)量化篩選規(guī)則
將潛在有投資價(jià)值的產(chǎn)品納入研究范圍，另一方面結(jié)合所選基金的基金管理人
的團(tuán)隊(duì)投研能力、合規(guī)風(fēng)控體系等定性因素進(jìn)行調(diào)研，力求篩選出中長(zhǎng)期業(yè)績(jī)
優(yōu)秀且可持續(xù)的基金產(chǎn)品。
本基金基于權(quán)益類基金投資目標(biāo)的不同，將標(biāo)的基金分為主動(dòng)和被動(dòng)兩大
類。
針對(duì)主動(dòng)管理類基金，本基金主要從基金經(jīng)理歷史業(yè)績(jī)、投研團(tuán)隊(duì)綜合能
力等多角度進(jìn)行分析，主要參考基金中長(zhǎng)期歷史業(yè)績(jī)、風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益指標(biāo)等
一系列量化指標(biāo)對(duì)基金進(jìn)行分析，并結(jié)合基金經(jīng)理調(diào)研情況，選取出適合本基
金投資的基金；
針對(duì)被動(dòng)管理類基金，本基金主要從對(duì)標(biāo)指數(shù)的中長(zhǎng)期跟蹤誤差、超額收
益、產(chǎn)品規(guī)模與流動(dòng)性等多角度進(jìn)行分析，選取出對(duì)標(biāo)指數(shù)跟蹤穩(wěn)定、流動(dòng)性
相對(duì)較好的基金。同時(shí)，本基金也會(huì)考察基金管理人對(duì)相關(guān)被動(dòng)產(chǎn)品的運(yùn)營(yíng)、
風(fēng)控等管理能力。
本基金還將定期對(duì)投資組合進(jìn)行回顧和動(dòng)態(tài)調(diào)整，剔除不再符合篩選標(biāo)準(zhǔn)
的標(biāo)的基金，增加符合篩選標(biāo)準(zhǔn)的基金，以實(shí)現(xiàn)基金投資組合的迭代優(yōu)化。
（五）存托憑證投資策略
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說(shuō)明書(shū)
本基金將根據(jù)投資目標(biāo)和股票投資策略，基于對(duì)基礎(chǔ)證券投資價(jià)值的研究
判斷，進(jìn)行存托憑證的投資。
（六）國(guó)債期貨投資策略
本基金可基于謹(jǐn)慎原則以套期保值為目的，運(yùn)用國(guó)債期貨對(duì)基本投資組合
進(jìn)行管理，提高投資效率。本基金主要采用流動(dòng)性好、交易活躍的國(guó)債期貨合
約，通過(guò)多頭或空頭套期保值等策略進(jìn)行套期保值操作。
（七）信用衍生品投資策略
本基金按照風(fēng)險(xiǎn)管理原則，以風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖為目的，參與信用衍生品交易。本
基金將投資信用衍生品及其掛鉤債券，在進(jìn)行信用衍生品投資時(shí)，將以信用風(fēng)
險(xiǎn)管理為目標(biāo)，以風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖為目的，轉(zhuǎn)移信用衍生品所掛鉤債券的信用風(fēng)險(xiǎn)，
從信用風(fēng)險(xiǎn)角度來(lái)看，與僅投資掛鉤債券相比，降低或分散該投資策略組合的
信用風(fēng)險(xiǎn)；從收益角度來(lái)看，根據(jù)分析信用衍生品和掛鉤債券的組合收益率，
選擇和相似信用風(fēng)險(xiǎn)投資策略相比有一定信用利差的信用衍生品和掛鉤債券投
資組合；力爭(zhēng)改善基金債券組合的整體信用風(fēng)險(xiǎn)收益特性。本基金僅投資于符
合證券交易所或銀行間市場(chǎng)相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則的信用衍生工具。本基金將加強(qiáng)投資
信用衍生品的交易對(duì)手方、創(chuàng)設(shè)機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)管理，合理分散交易對(duì)手方、創(chuàng)設(shè)
機(jī)構(gòu)的集中度。
今后，隨著證券市場(chǎng)的發(fā)展、金融工具的豐富和交易方式的創(chuàng)新等，基金
還將積極尋求其他投資機(jī)會(huì)，如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品
種，本基金將在履行適當(dāng)程序后，將其納入投資范圍以豐富組合投資策略。
四、投資限制
1、組合限制
基金的投資組合應(yīng)遵循以下限制：
（1）本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%；投資于股票、
存托憑證、股票型基金、應(yīng)計(jì)入權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金、可轉(zhuǎn)換債券（含分
離交易可轉(zhuǎn)債）和可交換債券的比例合計(jì)占基金資產(chǎn)的5%-20%，其中，投資于
境內(nèi)股票資產(chǎn)（含A股ETF）的比例合計(jì)不低于基金資產(chǎn)的5%，投資于港股通
標(biāo)的股票的比例不超過(guò)股票資產(chǎn)的50%；
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說(shuō)明書(shū)
（2）每個(gè)交易日日終，在扣除國(guó)債期貨合約需繳納的交易保證金后，本基
金持有現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券的投資比例不低于基金資產(chǎn)凈值
的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購(gòu)款等；
（3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券（不含本基金所投資的基金份額，同
一家公司在內(nèi)地和香港同時(shí)上市的A+H股合并計(jì)算），其市值不超過(guò)基金資產(chǎn)
凈值的10%；
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券（不含本基金
所投資的基金份額，同一家公司在內(nèi)地和香港同時(shí)上市的A+H股合并計(jì)算），
不超過(guò)該證券的10%，完全按照有關(guān)指數(shù)的構(gòu)成比例進(jìn)行證券投資的基金品種
可以不受此條款規(guī)定的比例限制；
（5）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過(guò)
基金資產(chǎn)凈值的10%；
（6）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的
20%；
（7）本基金持有的同一（指同一信用級(jí)別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超
過(guò)該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；
（8）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持
證券，不得超過(guò)其各類資產(chǎn)支持證券合計(jì)規(guī)模的10%；
（9）本基金總資產(chǎn)不得超過(guò)基金凈資產(chǎn)的140%；
（10）基金財(cái)產(chǎn)參與股票發(fā)行申購(gòu)，本基金所申報(bào)的金額不超過(guò)本基金的
總資產(chǎn)，本基金所申報(bào)的股票數(shù)量不超過(guò)擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量；
（11）本基金投資存托憑證的比例限制依照境內(nèi)上市交易的股票執(zhí)行，與
境內(nèi)上市交易的股票合并計(jì)算；
（12）本基金持有其他基金，其市值不超過(guò)本基金資產(chǎn)凈值的10%；
（13）本基金管理人管理的全部基金（ETF聯(lián)接基金除外）持有單只基金
不得超過(guò)被投資基金凈資產(chǎn)的20%，被投資基金凈資產(chǎn)規(guī)模以最近定期報(bào)告披
露的規(guī)模為準(zhǔn)；
（14）本基金投資其他基金時(shí)，被投資基金的運(yùn)作期限應(yīng)當(dāng)不少于1年，
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最近定期報(bào)告披露的基金凈資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)不低于1億元；
（15）本基金若參與國(guó)債期貨交易，應(yīng)當(dāng)符合下列投資限制：
①本基金在任何交易日日終，持有的買入國(guó)債期貨合約價(jià)值，不得超過(guò)基
金資產(chǎn)凈值的15%；
②本基金在任何交易日日終，持有的賣出國(guó)債期貨合約價(jià)值不得超過(guò)基金
持有的債券總市值的30%；
③本基金在任何交易日內(nèi)交易（不包括平倉(cāng)）的國(guó)債期貨合約的成交金額
不得超過(guò)上一交易日基金資產(chǎn)凈值的30%；
④本基金所持有的債券（不含到期日在一年以內(nèi)的政府債券）市值和買入、
賣出國(guó)債期貨合約價(jià)值，合計(jì)（軋差計(jì)算）應(yīng)當(dāng)符合基金合同關(guān)于債券投資比
例的有關(guān)約定；
（16）本基金不持有具有信用保護(hù)賣方屬性的信用衍生品，不持有合約類
信用衍生品；本基金持有的信用衍生品名義本金不得超過(guò)本基金中所對(duì)應(yīng)受保
護(hù)債券面值的100%；本基金投資于同一信用保護(hù)賣方的各類信用衍生品名義本
金合計(jì)不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%；因證券、期貨市場(chǎng)波動(dòng)、證券發(fā)行人合
并、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定
投資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在3個(gè)月內(nèi)調(diào)整；
（17）本基金管理人管理的全部開(kāi)放式基金（包括開(kāi)放式基金以及處于開(kāi)
放期的定期開(kāi)放基金）持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，不得超過(guò)該上市
公司可流通股票的15%；本基金管理人管理的全部投資組合持有一家上市公司
發(fā)行的可流通股票，不得超過(guò)該上市公司可流通股票的30%；完全按照有關(guān)指
數(shù)的構(gòu)成比例進(jìn)行證券投資的開(kāi)放式基金以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的特殊投資組合
可不受前述比例限制；
（18）本基金主動(dòng)投資于流動(dòng)性受限資產(chǎn)（含封閉運(yùn)作基金、定期開(kāi)放基
金等流通受限基金）的市值合計(jì)不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的15%。因證券市場(chǎng)波
動(dòng)、上市公司股票停牌、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金不符
合前款所規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動(dòng)新增流動(dòng)性受限資產(chǎn)的投資；
（19）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他主體為交易
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對(duì)手開(kāi)展逆回購(gòu)交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資
范圍保持一致；
（20）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資限制。
因證券市場(chǎng)波動(dòng)、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金投資不
符合上述（13）規(guī)定的投資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在20個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，
但中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的特殊情形除外。除上述第（2）、（13）、（16）、（18）、
（19）項(xiàng)另有約定外，因證券/期貨市場(chǎng)波動(dòng)、證券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動(dòng)
等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例的，基金
管理人應(yīng)當(dāng)在10個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的特殊情形除外。法
律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起六個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符
合基金合同的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符
合基金合同的約定?；鹜泄苋藢?duì)基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之
日起開(kāi)始。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門(mén)取消或調(diào)整上述限制，如適用于本基金，基金管理人
在履行適當(dāng)程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或以變更后的規(guī)定為準(zhǔn)，但
須提前公告。
2、禁止行為
為維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動(dòng)：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；
（3）從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資；
（4）向其基金管理人、基金托管人出資；
（5）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；
（6）持有具有復(fù)雜、衍生品性質(zhì)的基金份額，包括分級(jí)基金和中國(guó)證監(jiān)會(huì)
認(rèn)定的其他基金份額；
（7）法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。
基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)
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際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，
或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵循基
金份額持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機(jī)制和評(píng)估機(jī)
制，按照市場(chǎng)公平合理價(jià)格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同意，
并按法律法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會(huì)審議，并經(jīng)過(guò)
三分之二以上的獨(dú)立董事通過(guò)?；鸸芾砣硕聲?huì)應(yīng)至少每半年對(duì)關(guān)聯(lián)交易事
項(xiàng)進(jìn)行審查。
本基金投資基金管理人或基金管理人關(guān)聯(lián)方管理的基金的情況，不屬于前
述重大關(guān)聯(lián)交易，但是應(yīng)當(dāng)按照法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)定的要求履行信息披露義務(wù)。
法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門(mén)取消或變更上述限制，如適用于本基金，基金
管理人在履行適當(dāng)程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或以變更后的規(guī)定為
準(zhǔn)。
五、業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)
本基金的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)為：中債-綜合全價(jià)（總值）指數(shù)收益率*90%+滬深
300指數(shù)收益率*10%
1、業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的設(shè)定及原因
本基金的投資范圍為具有良好流動(dòng)性的金融工具，在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)和保持
資產(chǎn)流動(dòng)性的基礎(chǔ)上，通過(guò)積極主動(dòng)的投資管理，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)的長(zhǎng)期穩(wěn)
健增值。本基金對(duì)債券資產(chǎn)的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%，本基金對(duì)股票、
存托憑證、股票型基金、計(jì)入權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金及可轉(zhuǎn)換債券、分離交
易可轉(zhuǎn)債、可交換債券資產(chǎn)的合計(jì)投資比例為基金資產(chǎn)的5%-20%，其中，投資
于境內(nèi)股票資產(chǎn)（含A股ETF）的比例合計(jì)不低于基金資產(chǎn)的5%，投資于港股
通標(biāo)的股票的比例不超過(guò)股票資產(chǎn)的50%。本基金選擇滬深300指數(shù)作為股票
部分的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)，中債-綜合全價(jià)（總值）指數(shù)作為債券部分的業(yè)績(jī)比較基
準(zhǔn)。選擇該業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的原因如下：
（1）滬深300指數(shù)樣本選自滬深兩個(gè)證券市場(chǎng)，覆蓋了大部分流通市值，
其成份股票為中國(guó)A股市場(chǎng)中代表性強(qiáng)、流動(dòng)性高的股票，能夠反映A股市場(chǎng)
總體發(fā)展趨勢(shì)，適合作為本基金股票投資的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)。
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（2）中債-綜合全價(jià)（總值）指數(shù)旨在綜合反映債券市場(chǎng)整體價(jià)格和投資
回報(bào)情況。該指數(shù)成分券包含除資產(chǎn)支持證券、美元債券、可轉(zhuǎn)債以外的在境
內(nèi)公開(kāi)發(fā)行且上市流通的債券，是一個(gè)反映境內(nèi)人民幣債券市場(chǎng)價(jià)格走勢(shì)情況
的寬基指數(shù)，是中債指數(shù)應(yīng)用最廣泛指數(shù)之一，適合作為本基金債券投資部分
的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)。
基于本基金的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略和投資比例限制，選用上述
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)并分別賦予相應(yīng)的權(quán)重，能夠較好地反映本基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征。
2、業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)要素所涉及的發(fā)布機(jī)構(gòu)、代碼、查詢途徑
中債-綜合全價(jià)（總值）指數(shù)由中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司編制發(fā)布，
指數(shù)代碼為CBA00203，具體信息詳見(jiàn)中國(guó)債券信息網(wǎng)，網(wǎng)址：
www.chinabond.com.cn。
滬深300指數(shù)由中證指數(shù)有限公司編制發(fā)布，指數(shù)代碼為000300，具體信
息詳見(jiàn)中證指數(shù)有限公司網(wǎng)站，網(wǎng)址：www.csindex.com.cn。
3、業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率的計(jì)算方法
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率的計(jì)算方法以每日收益率為基礎(chǔ)，以時(shí)間加權(quán)為計(jì)算
原則。本基金先分別計(jì)算業(yè)績(jī)比較中債-綜合全價(jià)（總值）指數(shù)、滬深300指數(shù)
的每日收益率，再按照預(yù)設(shè)權(quán)重比例計(jì)算當(dāng)日組合要素基準(zhǔn)的日收益率，并連
乘每日收益率。
4、管理投資偏離業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的定性或定量方法
基金管理人根據(jù)本基金類型、投資目標(biāo)、投資風(fēng)格、投資策略、風(fēng)險(xiǎn)收益
特征等因素，審慎設(shè)置投資偏離業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的監(jiān)測(cè)指標(biāo)和相關(guān)閾值。觸發(fā)指
標(biāo)閾值的，基金經(jīng)理原則上應(yīng)當(dāng)在基金管理人制度規(guī)定時(shí)間內(nèi)調(diào)整完畢，或者
提請(qǐng)投資決策委員會(huì)審議。投資決策委員會(huì)應(yīng)當(dāng)從保護(hù)基金份額持有人利益角
度出發(fā)，對(duì)是否允許突破指標(biāo)閾值作出決策，并對(duì)決策執(zhí)行情況加強(qiáng)跟蹤評(píng)估。
本基金為主動(dòng)管理型基金，其業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)是表征產(chǎn)品風(fēng)格、衡量產(chǎn)品業(yè)
績(jī)、約束投資行為的參考標(biāo)準(zhǔn)，并非本基金的跟蹤標(biāo)的?；鸸芾砣嗽诨鸷?
同約定的投資范圍、投資限制內(nèi)享有充分的投資決策自主權(quán)，可根據(jù)投資策略、
市場(chǎng)研判等綜合因素，自主構(gòu)建投資組合，包括酌情投資于業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)要素
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成份證券外的證券。本基金投資組合相對(duì)業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)要素成份證券和權(quán)重可
能存在偏離。
5、未來(lái)可能變更業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的情況和程序
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)變更符合下列條件之一且對(duì)基金份額持有人利益無(wú)實(shí)質(zhì)性不
利影響的，基金管理人應(yīng)當(dāng)與基金托管人協(xié)商一致且履行適當(dāng)程序，在新業(yè)績(jī)
比較基準(zhǔn)生效前三十日公告并充分說(shuō)明變更原因、差異及影響,無(wú)需召開(kāi)基金份
額持有人大會(huì)：
（1）上述業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的要素?zé)o法持續(xù)運(yùn)作、編制方案發(fā)生重大修訂等客
觀因素導(dǎo)致業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)不再符合法律法規(guī)規(guī)定的；
（2）調(diào)整業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的要素權(quán)重、更換相同或相近特征的要素等，使新
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)代表性更強(qiáng)，且符合法律法規(guī)規(guī)定的；
（3）指數(shù)編制機(jī)構(gòu)更改指數(shù)名稱；
（4）中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他情形。
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)變更涉及以下情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定履行變更注
冊(cè)、召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)等程序，法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外：
（1）本基金投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、投資比例等進(jìn)行重大調(diào)整，
并變更業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的；
（2）其他對(duì)基金份額持有人利益產(chǎn)生重大實(shí)質(zhì)性影響的情形。
六、風(fēng)險(xiǎn)收益特征
本基金為債券型基金，預(yù)期收益和預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)理論上高于貨幣市場(chǎng)基金，但
低于混合型基金、股票型基金。
本基金可投資港股通標(biāo)的股票，除了需要承擔(dān)與內(nèi)地證券投資基金類似的
市場(chǎng)波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)等一般投資風(fēng)險(xiǎn)之外，還需承擔(dān)港股通機(jī)制下因投資環(huán)境、投資
標(biāo)的、市場(chǎng)制度以及交易規(guī)則等差異帶來(lái)的特有風(fēng)險(xiǎn)。
七、基金管理人代表基金行使相關(guān)權(quán)利的處理原則及方法
1、基金管理人按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定代表基金獨(dú)立行使股東或債權(quán)人權(quán)利，保
護(hù)基金份額持有人的利益；
2、不謀求對(duì)上市公司的控股；
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3、有利于基金財(cái)產(chǎn)的安全與增值；
4、不通過(guò)關(guān)聯(lián)交易為自身、雇員、授權(quán)代理人或任何存在利害關(guān)系的第三
方牟取任何不當(dāng)利益。
八、側(cè)袋機(jī)制的實(shí)施和投資運(yùn)作安排
當(dāng)基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請(qǐng)時(shí)，根據(jù)最大限度保護(hù)基
金份額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會(huì)計(jì)
師事務(wù)所意見(jiàn)后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機(jī)制。
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，本部分約定的投資組合比例、投資策略、組合限制、
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)、風(fēng)險(xiǎn)收益特征等約定僅適用于主袋賬戶。
側(cè)袋賬戶的實(shí)施條件、實(shí)施程序、運(yùn)作安排、投資安排、特定資產(chǎn)的處置
變現(xiàn)和支付等對(duì)投資者權(quán)益有重大影響的事項(xiàng)詳見(jiàn)本招募說(shuō)明書(shū)“側(cè)袋機(jī)制”
部分的規(guī)定。
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第十部分基金的財(cái)產(chǎn)
一、基金資產(chǎn)總值
基金資產(chǎn)總值是指擁有的各類有價(jià)證券、國(guó)債期貨、信用衍生品、票據(jù)價(jià)
值、證券投資基金基金份額、銀行存款本息、基金應(yīng)收款項(xiàng)以及其他資產(chǎn)所形
成的價(jià)值總和。
二、基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值。
三、基金財(cái)產(chǎn)的賬戶
基金托管人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開(kāi)立資金賬戶、證券
賬戶以及投資所需的其他專用賬戶，協(xié)助提供開(kāi)立期貨業(yè)務(wù)相關(guān)賬戶及交易編
碼的基金托管人相關(guān)信息。開(kāi)立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管人、
基金銷售機(jī)構(gòu)、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)和基金登記機(jī)構(gòu)自有的財(cái)產(chǎn)賬戶以及其他基金財(cái)
產(chǎn)賬戶相獨(dú)立。
四、基金財(cái)產(chǎn)的保管和處分
本基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)等基金服務(wù)機(jī)
構(gòu)和基金登記機(jī)構(gòu)的財(cái)產(chǎn)，并由基金托管人保管?；鸸芾砣?、基金托管人、
基金銷售機(jī)構(gòu)、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)和基金登記機(jī)構(gòu)以其自有的財(cái)產(chǎn)承擔(dān)其自身的法
律責(zé)任，其債權(quán)人不得對(duì)本基金財(cái)產(chǎn)行使請(qǐng)求凍結(jié)、扣押或其他權(quán)利。除依法
律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定處分外，基金財(cái)產(chǎn)不得被處分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等
原因進(jìn)行清算的，基金財(cái)產(chǎn)不屬于其清算財(cái)產(chǎn)?；鸸芾砣斯芾磉\(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)
所產(chǎn)生的債權(quán)，不得與其固有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相互抵銷；基金管理人管理運(yùn)作
不同基金的基金財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)不得相互抵銷。非因基金財(cái)產(chǎn)本身承擔(dān)
的債務(wù)，不得對(duì)基金財(cái)產(chǎn)強(qiáng)制執(zhí)行。
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第十一部分基金資產(chǎn)的估值
一、估值日
本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券交易場(chǎng)所的交易日以及國(guó)家法律法規(guī)
規(guī)定需要對(duì)外披露基金凈值的非交易日。
二、估值對(duì)象
基金所擁有的股票、存托憑證、國(guó)債期貨、證券投資基金基金份額、信用
衍生品、資產(chǎn)支持證券、債券和銀行存款本息、應(yīng)收款項(xiàng)、其它投資等資產(chǎn)及
負(fù)債。
三、估值原則
基金管理人在確定相關(guān)金融資產(chǎn)和金融負(fù)債的公允價(jià)值時(shí)，應(yīng)符合《企業(yè)
會(huì)計(jì)準(zhǔn)則》、監(jiān)管部門(mén)有關(guān)規(guī)定。
（一）對(duì)存在活躍市場(chǎng)且能夠獲取相同資產(chǎn)或負(fù)債報(bào)價(jià)的投資品種，在估
值日有報(bào)價(jià)的，除會(huì)計(jì)準(zhǔn)則規(guī)定的例外情況外，應(yīng)將該報(bào)價(jià)不加調(diào)整地應(yīng)用于
該資產(chǎn)或負(fù)債的公允價(jià)值計(jì)量。估值日無(wú)報(bào)價(jià)且最近交易日后未發(fā)生影響公允
價(jià)值計(jì)量的重大事件的，應(yīng)采用最近交易日的報(bào)價(jià)確定公允價(jià)值。有充足證據(jù)
表明估值日或最近交易日的報(bào)價(jià)不能真實(shí)反映公允價(jià)值的，應(yīng)對(duì)報(bào)價(jià)進(jìn)行調(diào)整，
確定公允價(jià)值。
與上述投資品種相同，但具有不同特征的，應(yīng)以相同資產(chǎn)或負(fù)債的公允價(jià)
值為基礎(chǔ)，并在估值技術(shù)中考慮不同特征因素的影響。特征是指對(duì)資產(chǎn)出售或
使用的限制等，如果該限制是針對(duì)資產(chǎn)持有者的，那么在估值技術(shù)中不應(yīng)將該
限制作為特征考慮。此外，基金管理人不應(yīng)考慮因其大量持有相關(guān)資產(chǎn)或負(fù)債
所產(chǎn)生的溢價(jià)或折價(jià)。
（二）對(duì)不存在活躍市場(chǎng)的投資品種，應(yīng)采用在當(dāng)前情況下適用并且有足
夠可利用數(shù)據(jù)和其他信息支持的估值技術(shù)確定公允價(jià)值。采用估值技術(shù)確定公
允價(jià)值時(shí)，應(yīng)優(yōu)先使用可觀察輸入值，只有在無(wú)法取得相關(guān)資產(chǎn)或負(fù)債可觀察
輸入值或取得不切實(shí)可行的情況下，才可以使用不可觀察輸入值。
（三）如經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生重大變化或證券發(fā)行人發(fā)生影響證券價(jià)格的重大事
件，使?jié)撛诠乐嫡{(diào)整對(duì)前一估值日的基金資產(chǎn)凈值的影響在0.25%以上的，應(yīng)
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對(duì)估值進(jìn)行調(diào)整并確定公允價(jià)值。
四、估值方法
1、證券交易所上市的有價(jià)證券的估值
（1）交易所上市的有價(jià)證券，以其估值日在證券交易所掛牌的市價(jià)（收盤(pán)
價(jià)）估值；估值日無(wú)交易的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化或證券
發(fā)行機(jī)構(gòu)未發(fā)生影響證券價(jià)格的重大事件的，以最近交易日的市價(jià)（收盤(pán)價(jià)）
估值；如最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變化或證券發(fā)行機(jī)構(gòu)發(fā)生影響證券
價(jià)格的重大事件的，可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價(jià)及重大變化因素，調(diào)整最
近交易市價(jià)，確定公允價(jià)格；
（2）交易所上市交易或掛牌轉(zhuǎn)讓的不含權(quán)固定收益品種（另有規(guī)定的除
外），選取估值日第三方估值機(jī)構(gòu)提供的相應(yīng)品種當(dāng)日的估值全價(jià)進(jìn)行估值；
（3）交易所上市交易或掛牌轉(zhuǎn)讓的含權(quán)固定收益品種（另有規(guī)定的除外），
選取估值日第三方估值機(jī)構(gòu)提供的相應(yīng)品種當(dāng)日的唯一估值全價(jià)或推薦估值全
價(jià)進(jìn)行估值；
對(duì)于含投資者回售權(quán)的固定收益品種，行使回售權(quán)的，在回售登記日至實(shí)
際收款日期間選取第三方估值基準(zhǔn)服務(wù)機(jī)構(gòu)提供的相應(yīng)品種的唯一估值全價(jià)或
推薦估值全價(jià)?；厥鄣怯浧诮刂谷眨ê?dāng)日）后未行使回售權(quán)的按照長(zhǎng)待償期
所對(duì)應(yīng)的價(jià)格進(jìn)行估值。
（4）交易所上市交易的公開(kāi)發(fā)行的可轉(zhuǎn)換債券等有活躍市場(chǎng)的含轉(zhuǎn)股權(quán)的
債券，實(shí)行全價(jià)交易的債券選取估值日收盤(pán)價(jià)作為估值全價(jià)；實(shí)行凈價(jià)交易的
債券選取估值日收盤(pán)價(jià)并加計(jì)每百元稅前應(yīng)計(jì)利息作為估值全價(jià)；
（5）交易所上市不存在活躍市場(chǎng)的有價(jià)證券，采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值；
交易所市場(chǎng)掛牌轉(zhuǎn)讓的資產(chǎn)支持證券，采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值；
（6）對(duì)在交易所市場(chǎng)發(fā)行未上市或未掛牌轉(zhuǎn)讓的債券，對(duì)存在活躍市場(chǎng)的
情況下，應(yīng)以活躍市場(chǎng)上未經(jīng)調(diào)整的報(bào)價(jià)作為估值日的公允價(jià)值；對(duì)于活躍市
場(chǎng)報(bào)價(jià)未能代表估值日公允價(jià)值的情況下，應(yīng)對(duì)市場(chǎng)報(bào)價(jià)進(jìn)行調(diào)整以確認(rèn)估值
日的公允價(jià)值；對(duì)于不存在市場(chǎng)活動(dòng)或市場(chǎng)活動(dòng)很少的情況下，應(yīng)采用估值技
術(shù)確定其公允價(jià)值。
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2、處于未上市期間的有價(jià)證券應(yīng)區(qū)分如下情況處理：
（1）送股、轉(zhuǎn)增股、配股和公開(kāi)增發(fā)的股票，按估值日在證券交易所掛牌
的同一股票的估值方法估值；該日無(wú)交易的，以最近一日的市價(jià)（收盤(pán)價(jià)）估
值；
（2）首次公開(kāi)發(fā)行未上市的股票和債券，采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值，在
估值技術(shù)難以可靠計(jì)量公允價(jià)值的情況下，應(yīng)采用當(dāng)前情況下適用并且有足夠
可利用數(shù)據(jù)和其他信息支持的估值技術(shù)確定其公允價(jià)值；
（3）在發(fā)行時(shí)明確一定期限限售期的股票，包括但不限于非公開(kāi)發(fā)行股票、
首次公開(kāi)發(fā)行股票時(shí)公司股東公開(kāi)發(fā)售股份、通過(guò)大宗交易取得的帶限售期的
股票等（不包括停牌、新發(fā)行未上市、回購(gòu)交易中的質(zhì)押券等流通受限股票），
按監(jiān)管機(jī)構(gòu)或行業(yè)協(xié)會(huì)有關(guān)規(guī)定確定公允價(jià)值。
3、對(duì)全國(guó)銀行間市場(chǎng)上不含權(quán)的固定收益品種，按照第三方估值機(jī)構(gòu)提供
的相應(yīng)品種當(dāng)日的估值全價(jià)估值。對(duì)銀行間市場(chǎng)上含權(quán)的固定收益品種，按照
第三方估值機(jī)構(gòu)提供的相應(yīng)品種當(dāng)日的唯一估值全價(jià)或推薦估值全價(jià)估值。對(duì)
于含投資人回售權(quán)的固定收益品種，行使回售權(quán)的，在回售登記日至實(shí)際收款
日期間選取第三方估值基準(zhǔn)服務(wù)機(jī)構(gòu)提供的相應(yīng)品種的唯一估值全價(jià)或推薦估
值全價(jià)?；厥鄣怯浧诮刂谷眨ê?dāng)日）后未行使回售權(quán)的按照長(zhǎng)待償期所對(duì)應(yīng)
的價(jià)格進(jìn)行估值。對(duì)銀行間市場(chǎng)未上市，且第三方估值機(jī)構(gòu)未提供估值價(jià)格的
債券，在發(fā)行利率與二級(jí)市場(chǎng)利率不存在明顯差異、未上市期間市場(chǎng)利率沒(méi)有
發(fā)生大的變動(dòng)的情況下，采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值。
4、國(guó)債期貨合約一般以估值當(dāng)日結(jié)算價(jià)進(jìn)行估值，估值當(dāng)日無(wú)結(jié)算價(jià)的，
且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化的，采用最近交易日結(jié)算價(jià)估值。
5、信用衍生品的估值方法：信用衍生品按第三方估值機(jī)構(gòu)提供的當(dāng)日估值
價(jià)進(jìn)行估值，但基金管理人依法應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的估值責(zé)任不因委托而免除；選定的
第三方估值機(jī)構(gòu)未提供估值價(jià)格的，依照有關(guān)法律法規(guī)及企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則要求采
用合理估值技術(shù)確定公允價(jià)值。
6、同一證券同時(shí)在兩個(gè)或兩個(gè)以上市場(chǎng)交易的，按證券所處的市場(chǎng)分別估
值。
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7、本基金持有的回購(gòu)以成本列示，按合同利率在回購(gòu)期間內(nèi)逐日計(jì)提應(yīng)收
或應(yīng)付利息。
8、本基金持有的銀行存款和備付金余額以本金列示，按相應(yīng)利率逐日計(jì)提
利息。
9、當(dāng)本基金發(fā)生大額申購(gòu)或贖回情形時(shí)，基金管理人可以采用擺動(dòng)定價(jià)機(jī)
制，以確?；鸸乐档墓叫?。具體處理原則與操作規(guī)范遵循相關(guān)法律法規(guī)以
及監(jiān)管部門(mén)、自律規(guī)則的規(guī)定。
10、基金估值方法
（1）投資于非上市證券投資基金的估值：
投資的境內(nèi)非貨幣市場(chǎng)基金，按所投基金估值日的份額凈值估值。
（2）投資于交易所上市基金的估值
1）投資的交易型開(kāi)放式證券投資基金，按所投資的交易型開(kāi)放式證券投資
基金估值日的收盤(pán)價(jià)估值；
2）境內(nèi)上市開(kāi)放式基金（LOF）按其估值日的份額凈值估值；
3）境內(nèi)上市定期開(kāi)放式基金、封閉式基金按其估值日的收盤(pán)價(jià)估值。
（3）如遇所投資基金不公布基金份額凈值、進(jìn)行折算或拆分、估值日無(wú)交
易等特殊情況，根據(jù)以下原則進(jìn)行估值：
1）以所投資基金的基金份額凈值估值的，若所投資基金與本基金估值頻率
一致但未公布估值日基金份額凈值，按其最近公布的基金份額凈值為基礎(chǔ)估值；
2）以所投資基金的收盤(pán)價(jià)估值的，若估值日無(wú)交易，且最近交易日后市場(chǎng)
環(huán)境未發(fā)生重大變化，按最近交易日的收盤(pán)價(jià)估值；如最近交易日后市場(chǎng)環(huán)境
發(fā)生了重大變化的，可使用最新的基金份額凈值為基礎(chǔ)或參考類似投資品種的
現(xiàn)行市價(jià)及重大變化因素調(diào)整最近交易市價(jià)，確定公允價(jià)值；
3）如果所投資基金前一估值日至估值日期間發(fā)生分紅除權(quán)、折算或拆分，
基金管理人應(yīng)根據(jù)基金份額凈值或收盤(pán)價(jià)、單位基金份額分紅金額、折算拆分
比例、持倉(cāng)份額等因素合理確定公允價(jià)值。
（4）當(dāng)基金管理人認(rèn)為所投資基金按上述第（1）至第（3）項(xiàng)進(jìn)行估值存
在不公允時(shí)，應(yīng)與基金托管人協(xié)商一致采用合理的估值技術(shù)或估值標(biāo)準(zhǔn)確定其
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公允價(jià)值。
11、本基金投資存托憑證的估值核算，依照境內(nèi)上市交易的股票執(zhí)行。
12、估值計(jì)算中涉及港幣或其他外幣幣種對(duì)人民幣匯率的，將依據(jù)下列信
息提供機(jī)構(gòu)所提供的匯率為基準(zhǔn)：當(dāng)日中國(guó)人民銀行或其授權(quán)機(jī)構(gòu)公布的人民
幣匯率的中間價(jià)或其他可以反映公允價(jià)值的匯率進(jìn)行估值。
13、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價(jià)值的，
基金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價(jià)值的價(jià)格
估值。
14、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管機(jī)構(gòu)有強(qiáng)制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項(xiàng)，
按國(guó)家最新規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、
程序及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護(hù)基金份額持有人利益時(shí)，應(yīng)立即
通知對(duì)方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計(jì)算和基金會(huì)計(jì)核算的義務(wù)由基金管理
人承擔(dān)。本基金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)
的會(huì)計(jì)問(wèn)題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無(wú)法達(dá)成一致的意見(jiàn)，
按照基金管理人對(duì)基金凈值信息的計(jì)算結(jié)果對(duì)外予以公布。
五、估值程序
1、各類基金份額的基金份額凈值是按照每個(gè)工作日閉市后，該類基金資產(chǎn)
凈值除以當(dāng)日該類基金份額的余額數(shù)量計(jì)算，精確到0.0001元，小數(shù)點(diǎn)后第5
位四舍五入，由此產(chǎn)生的誤差計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。基金管理人可以設(shè)立大額贖回情
形下的凈值精度應(yīng)急調(diào)整機(jī)制。國(guó)家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人每個(gè)工作日計(jì)算基金資產(chǎn)凈值及各類基金份額凈值，并按規(guī)定
公告。如遇特殊情況，經(jīng)履行適當(dāng)程序，可以適當(dāng)延遲計(jì)算或公告。
2、基金管理人應(yīng)每個(gè)工作日對(duì)基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)
或基金合同的規(guī)定暫停估值時(shí)除外?；鸸芾砣嗣總€(gè)工作日對(duì)基金資產(chǎn)估值后，
將基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額凈值結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核
無(wú)誤后，由基金管理人按規(guī)定對(duì)外公布。
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六、估值錯(cuò)誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當(dāng)、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)估
值的準(zhǔn)確性、及時(shí)性。當(dāng)任一類基金份額凈值小數(shù)點(diǎn)后4位以內(nèi)（含第4位）
發(fā)生估值錯(cuò)誤時(shí)，均視為基金份額凈值錯(cuò)誤。
關(guān)于差錯(cuò)處理，基金合同的當(dāng)事人應(yīng)按照以下約定處理：
1、估值錯(cuò)誤類型
本基金運(yùn)作過(guò)程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機(jī)構(gòu)、或
銷售機(jī)構(gòu)、或投資人自身的過(guò)錯(cuò)造成估值錯(cuò)誤，導(dǎo)致其他當(dāng)事人遭受損失的，
過(guò)錯(cuò)的責(zé)任人應(yīng)當(dāng)對(duì)由于該估值錯(cuò)誤遭受損失當(dāng)事人（“受損方”）的直接損
失按下述“估值錯(cuò)誤處理原則”給予賠償，承擔(dān)賠償責(zé)任。
上述估值錯(cuò)誤的主要類型包括但不限于：資料申報(bào)差錯(cuò)、數(shù)據(jù)傳輸差錯(cuò)、
數(shù)據(jù)計(jì)算差錯(cuò)、系統(tǒng)故障差錯(cuò)、下達(dá)指令差錯(cuò)等。
2、估值錯(cuò)誤處理原則
（1）估值錯(cuò)誤已發(fā)生，但尚未給當(dāng)事人造成損失時(shí)，估值錯(cuò)誤責(zé)任方應(yīng)及
時(shí)協(xié)調(diào)各方，及時(shí)進(jìn)行更正，因更正估值錯(cuò)誤發(fā)生的費(fèi)用由估值錯(cuò)誤責(zé)任方承
擔(dān)；由于估值錯(cuò)誤責(zé)任方未及時(shí)更正已產(chǎn)生的估值錯(cuò)誤，給當(dāng)事人造成損失的，
由估值錯(cuò)誤責(zé)任方對(duì)直接損失承擔(dān)賠償責(zé)任；若估值錯(cuò)誤責(zé)任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，
并且有協(xié)助義務(wù)的當(dāng)事人有足夠的時(shí)間進(jìn)行更正而未更正，則其應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)
賠償責(zé)任。估值錯(cuò)誤責(zé)任方應(yīng)對(duì)更正的情況向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)，確保估值
錯(cuò)誤已得到更正。
（2）估值錯(cuò)誤的責(zé)任方對(duì)有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負(fù)責(zé)，不對(duì)間接損失負(fù)責(zé)，
并且僅對(duì)估值錯(cuò)誤的有關(guān)直接當(dāng)事人負(fù)責(zé)，不對(duì)第三方負(fù)責(zé)。
（3）因估值錯(cuò)誤而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負(fù)有及時(shí)返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)，
但估值錯(cuò)誤責(zé)任方仍應(yīng)對(duì)估值錯(cuò)誤負(fù)責(zé)。如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人不返
還或不全部返還不當(dāng)?shù)美斐善渌?dāng)事人的利益損失（“受損方”），則估值
錯(cuò)誤責(zé)任方應(yīng)賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對(duì)獲得不當(dāng)
得利的當(dāng)事人享有要求交付不當(dāng)?shù)美臋?quán)利；如果獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人已經(jīng)
將此部分不當(dāng)?shù)美颠€給受損方，則受損方應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已
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經(jīng)獲得的不當(dāng)?shù)美颠€的總和超過(guò)其實(shí)際損失的差額部分支付給估值錯(cuò)誤責(zé)任
方。
（4）估值錯(cuò)誤調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生估值錯(cuò)誤的正確情形的方式。
3、估值錯(cuò)誤處理程序
估值錯(cuò)誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時(shí)進(jìn)行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯(cuò)誤發(fā)生的原因，列明所有的當(dāng)事人，并根據(jù)估值錯(cuò)誤發(fā)生
的原因確定估值錯(cuò)誤的責(zé)任方；
（2）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對(duì)因估值錯(cuò)誤造成的損失
進(jìn)行評(píng)估；
（3）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由估值錯(cuò)誤的責(zé)任方進(jìn)行
更正和賠償損失；
（4）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理的方法，需要修改基金登記機(jī)構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基
金登記機(jī)構(gòu)進(jìn)行更正，并就估值錯(cuò)誤的更正向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)。
4、基金份額凈值估值錯(cuò)誤處理的方法如下：
（1）基金份額凈值計(jì)算出現(xiàn)錯(cuò)誤時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，通報(bào)
基金托管人，并采取合理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大；
（2）錯(cuò)誤偏差達(dá)到該類基金份額凈值的0.25%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)通報(bào)基
金托管人并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案；錯(cuò)誤偏差達(dá)到該類基金份額凈值的0.5%時(shí)，基
金管理人應(yīng)當(dāng)公告，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案；
（3）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。如果行
業(yè)另有通行做法，在不違反法律法規(guī)且不損害投資者利益的前提下，基金管理
人和基金托管人應(yīng)本著平等和保護(hù)基金份額持有人利益的原則進(jìn)行協(xié)商。
七、暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券、期貨交易市場(chǎng)或外匯交易市場(chǎng)遇法定節(jié)假日或
因其他原因暫停營(yíng)業(yè)時(shí)；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無(wú)法準(zhǔn)確評(píng)估基金資產(chǎn)價(jià)值時(shí)；
3、當(dāng)特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)與基金托管人協(xié)
商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停估值；
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4、法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)和基金合同認(rèn)定的其它情形。
八、基金凈值的確認(rèn)
基金資產(chǎn)凈值和各類基金份額凈值由基金管理人負(fù)責(zé)計(jì)算，基金托管人負(fù)
責(zé)進(jìn)行復(fù)核?；鸸芾砣藨?yīng)于每個(gè)開(kāi)放日交易結(jié)束后計(jì)算當(dāng)日的基金資產(chǎn)凈值
和各類基金份額凈值并發(fā)送給基金托管人。基金托管人對(duì)凈值計(jì)算結(jié)果復(fù)核確
認(rèn)后發(fā)送給基金管理人，由基金管理人依照《信息披露辦法》等相關(guān)規(guī)定以及
《基金合同》約定對(duì)基金凈值予以公布。
九、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的基金資產(chǎn)估值
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，本基金的估值安排詳見(jiàn)本招募說(shuō)明書(shū)“側(cè)袋機(jī)制”
部分的規(guī)定。
十、特殊情形的處理
1、基金管理人或基金托管人按《基金合同》估值方法的第13項(xiàng)進(jìn)行估值
時(shí)，所造成的誤差不作為基金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤處理；
2、由于不可抗力原因，或證券/期貨交易所、登記機(jī)構(gòu)、存款銀行及第三
方估值機(jī)構(gòu)等第三方機(jī)構(gòu)發(fā)送的數(shù)據(jù)錯(cuò)誤，或國(guó)家會(huì)計(jì)政策變更、市場(chǎng)規(guī)則變
更等非基金管理人與基金托管人原因，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取
必要、適當(dāng)、合理的措施進(jìn)行檢查，但未能發(fā)現(xiàn)錯(cuò)誤的，由此造成的基金財(cái)產(chǎn)
估值錯(cuò)誤，基金管理人和基金托管人免除賠償責(zé)任。但基金管理人、基金托管
人應(yīng)當(dāng)積極采取必要的措施消除或減輕由此造成的影響。
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第十二部分基金的收益與分配
一、基金利潤(rùn)的構(gòu)成
基金利潤(rùn)指基金利息收入、投資收益、公允價(jià)值變動(dòng)收益和其他收入扣除
相關(guān)費(fèi)用后的余額，基金已實(shí)現(xiàn)收益指基金利潤(rùn)減去公允價(jià)值變動(dòng)收益后的余
額。
二、基金可供分配利潤(rùn)
基金可供分配利潤(rùn)指截至收益分配基準(zhǔn)日，基金未分配利潤(rùn)與未分配利潤(rùn)
中已實(shí)現(xiàn)收益的孰低數(shù)。
三、基金收益分配原則
1、在符合有關(guān)基金分紅條件的前提下，基金管理人可以根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行
收益分配，具體分配方案以公告為準(zhǔn)，若《基金合同》生效不滿3個(gè)月可不進(jìn)
行收益分配；
2、本基金收益分配方式分兩種：現(xiàn)金分紅與紅利再投資，投資者可選擇現(xiàn)
金紅利或?qū)F(xiàn)金紅利自動(dòng)轉(zhuǎn)為相應(yīng)類別的基金份額進(jìn)行再投資；若投資者不選
擇，本基金默認(rèn)的收益分配方式是現(xiàn)金分紅；對(duì)于收益分配方式為紅利再投資
的基金份額，每份基金份額（原份額）所獲得的紅利再投資份額的最短持有期，
與該原份額的最短持有期一致；
3、基金收益分配后各類基金份額凈值均不能低于面值；即基金收益分配基
準(zhǔn)日的各類基金份額凈值減去每單位該類基金份額收益分配金額后不能低于面
值；
4、由于本基金A類基金份額和C類基金份額費(fèi)用收取不同，各基金份額類
別對(duì)應(yīng)的可供分配利潤(rùn)將有所不同。本基金同一類別的每一基金份額享有同等
分配權(quán)；
5、法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
在符合法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定，并對(duì)基金份額持有人利益無(wú)實(shí)質(zhì)性
不利影響的前提下，基金管理人與基金托管人協(xié)商一致并按照監(jiān)管部門(mén)要求履
行適當(dāng)程序后可對(duì)基金收益分配原則進(jìn)行調(diào)整，不需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，
但應(yīng)按照《信息披露辦法》的要求于調(diào)整實(shí)施日前在規(guī)定媒介公告。
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四、收益分配方案
基金收益分配方案中應(yīng)載明截至收益分配基準(zhǔn)日的可供分配利潤(rùn)、基金收
益分配對(duì)象、分配時(shí)間、分配數(shù)額及比例、分配方式等內(nèi)容。
五、收益分配方案的確定、公告與實(shí)施
本基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復(fù)核，在2日內(nèi)
在規(guī)定媒介公告。
六、基金收益分配中發(fā)生的費(fèi)用
基金收益分配時(shí)所發(fā)生的銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費(fèi)用由投資者自行承擔(dān)。當(dāng)
投資者的現(xiàn)金紅利小于一定金額，不足以支付銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費(fèi)用時(shí)，基
金登記機(jī)構(gòu)可將基金份額持有人的現(xiàn)金紅利自動(dòng)轉(zhuǎn)為相應(yīng)類別的基金份額。紅
利再投資的計(jì)算方法，依照《業(yè)務(wù)規(guī)則》執(zhí)行。
七、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的收益分配
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，側(cè)袋賬戶不進(jìn)行收益分配。
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第十三部分基金的費(fèi)用與稅收
一、基金費(fèi)用的種類
1、基金管理人的管理費(fèi)；
2、基金托管人的托管費(fèi)；
3、C類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)；
4、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的信息披露費(fèi)用，法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)
會(huì)另有規(guī)定的除外；
5、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會(huì)計(jì)師費(fèi)、律師費(fèi)、訴訟費(fèi)和仲裁費(fèi)；
6、基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用；
7、基金的證券、期貨交易費(fèi)用；
8、基金的銀行匯劃費(fèi)用；
9、基金的開(kāi)戶費(fèi)用、賬戶維護(hù)費(fèi)用；
10、因投資港股通標(biāo)的股票而產(chǎn)生的各項(xiàng)合理費(fèi)用；
11、基金投資其他基金份額產(chǎn)生的費(fèi)用（包括但不限于申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)以
及銷售服務(wù)費(fèi)用等），但法律法規(guī)禁止從基金財(cái)產(chǎn)中列支的除外；
12、按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其
他費(fèi)用。
二、基金費(fèi)用計(jì)提方法、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式
1、基金管理人的管理費(fèi)
本基金對(duì)基金財(cái)產(chǎn)中持有的本基金管理人自身管理的基金部分不收取管理
費(fèi)。本基金的管理費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值扣除前一日所持有本基金管理人管
理的其他基金部分所對(duì)應(yīng)的資產(chǎn)凈值后的余額（若為負(fù)數(shù)，則取0）的0.50%年
費(fèi)率計(jì)提。管理費(fèi)的計(jì)算方法如下：
H＝E×0.50%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計(jì)提的基金管理費(fèi)
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值扣除前一日所持有本基金管理人管理的其他基
金部分所對(duì)應(yīng)的資產(chǎn)凈值后的余額（若為負(fù)數(shù)，則取0）
基金管理費(fèi)每日計(jì)提，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付，經(jīng)基金管理人與
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基金托管人雙方核對(duì)無(wú)誤后，基金托管人按照與基金管理人協(xié)商一致的方式于
次月月初5個(gè)工作日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支付給基金管理人。若遇法定節(jié)假
日、公休日或不可抗力等致使無(wú)法按時(shí)支付的，順延至最近可支付日支付。
2、基金托管人的托管費(fèi)
本基金對(duì)基金財(cái)產(chǎn)中持有的本基金托管人自身托管的基金部分不收取托管
費(fèi)。本基金的托管費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值扣除前一日所持有基金托管人托管
的其他基金部分所對(duì)應(yīng)的資產(chǎn)凈值后的余額（若為負(fù)數(shù)，則取0）的0.10%年費(fèi)
率計(jì)提。托管費(fèi)的計(jì)算方法如下：
H＝E×0.10%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計(jì)提的基金托管費(fèi)
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值扣除前一日所持有的基金托管人托管的其他基
金部分所對(duì)應(yīng)的資產(chǎn)凈值后的余額（若為負(fù)數(shù)，則取0）
基金托管費(fèi)每日計(jì)提，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付，經(jīng)基金管理人與
基金托管人雙方核對(duì)無(wú)誤后，基金托管人按照與基金管理人協(xié)商一致的方式于
次月月初5個(gè)工作日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支取。若遇法定節(jié)假日、公休日或
不可抗力等致使無(wú)法按時(shí)支付的，順延至最近可支付日支付。
3、銷售服務(wù)費(fèi)
本基金A類基金份額不收取銷售服務(wù)費(fèi)，C類基金份額收取銷售服務(wù)費(fèi)。
C類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)按前一日C類基金份額的基金資產(chǎn)凈值的0.20%
年費(fèi)率計(jì)提，銷售服務(wù)費(fèi)的計(jì)算方法如下：
H=E×0.20%÷當(dāng)年天數(shù)
H為C類基金份額每日應(yīng)計(jì)提的銷售服務(wù)費(fèi)
E為C類基金份額前一日的基金資產(chǎn)凈值
C類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)具體收取/返還方式：
（1）直銷機(jī)構(gòu)
對(duì)于C類基金份額計(jì)提的銷售服務(wù)費(fèi)，在投資人贖回基金份額或基金合同
終止時(shí)隨贖回款或清算款一并返還給投資人。
（2）其他銷售機(jī)構(gòu)
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對(duì)于投資者持續(xù)持有期限未超過(guò)一年（即365天，下同）的C類基金份額
收取的銷售服務(wù)費(fèi)，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付，經(jīng)基金管理人與基金托
管人雙方核對(duì)無(wú)誤后，按照雙方協(xié)商一致的方式于次月月初5個(gè)工作日內(nèi)按照
指定的賬戶路徑進(jìn)行資金支付。若遇法定節(jié)假日、公休日或不可抗力等致使無(wú)
法按時(shí)支付的，順延至最近可支付日支付。
對(duì)于基金份額持有人持續(xù)持有期限超過(guò)一年的C類基金份額，不收取銷售
服務(wù)費(fèi)。
對(duì)于持續(xù)持有期限超過(guò)一年的基金份額繼續(xù)收取的銷售服務(wù)費(fèi)，在投資者
贖回基金份額或基金合同終止時(shí)，該費(fèi)用隨贖回款（或清算款）一并返還給投
資者。
上述“一、基金費(fèi)用的種類”中第4－12項(xiàng)費(fèi)用，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)
議規(guī)定，按費(fèi)用實(shí)際支出金額列入當(dāng)期費(fèi)用，由基金托管人從基金財(cái)產(chǎn)中支付。
三、基金管理人運(yùn)用本基金財(cái)產(chǎn)申購(gòu)自身管理的其他基金（ETF除外），
應(yīng)當(dāng)通過(guò)直銷渠道申購(gòu)且不得收取申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)（按照相關(guān)法規(guī)、基金招募
說(shuō)明書(shū)約定應(yīng)當(dāng)收取，并計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)的贖回費(fèi)用除外）、銷售服務(wù)費(fèi)等銷售
費(fèi)用。
四、不列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目
下列費(fèi)用不列入基金費(fèi)用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或
基金財(cái)產(chǎn)的損失；
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運(yùn)作無(wú)關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用；
3、《基金合同》生效前的相關(guān)費(fèi)用；
4、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費(fèi)用的項(xiàng)
目。
五、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的基金費(fèi)用
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，與側(cè)袋賬戶有關(guān)的費(fèi)用可以從側(cè)袋賬戶中列支，
但應(yīng)待側(cè)袋賬戶資產(chǎn)變現(xiàn)后方可列支，有關(guān)費(fèi)用可酌情收取或減免，但不得收
取管理費(fèi)，詳見(jiàn)本招募說(shuō)明書(shū)“側(cè)袋機(jī)制”部分的規(guī)定。
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六、基金稅收
本基金運(yùn)作過(guò)程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國(guó)家稅收法律、法規(guī)
執(zhí)行。基金財(cái)產(chǎn)投資的相關(guān)稅收，由基金份額持有人承擔(dān)，基金管理人或者其
他扣繳義務(wù)人按照國(guó)家有關(guān)稅收征收的規(guī)定代扣代繳。
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第十四部分基金的會(huì)計(jì)與審計(jì)
一、基金會(huì)計(jì)政策
1、基金管理人為本基金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方；
2、基金的會(huì)計(jì)年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的
會(huì)計(jì)年度按如下原則：如果《基金合同》生效少于2個(gè)月，可以并入下一個(gè)會(huì)
計(jì)年度披露；
3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；
4、會(huì)計(jì)制度執(zhí)行國(guó)家有關(guān)會(huì)計(jì)制度；
5、本基金獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會(huì)計(jì)賬目、憑證并進(jìn)行日常的
會(huì)計(jì)核算，按照有關(guān)規(guī)定編制基金會(huì)計(jì)報(bào)表；
7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會(huì)計(jì)核算、報(bào)表編制等進(jìn)行核對(duì)
并以書(shū)面或雙方約定方式確認(rèn)。
二、基金的年度審計(jì)
1、基金管理人聘請(qǐng)與基金管理人、基金托管人相互獨(dú)立的符合《中華人民
共和國(guó)證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所及其注冊(cè)會(huì)計(jì)師對(duì)本基金的年度報(bào)告中的
財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告進(jìn)行審計(jì)；
2、會(huì)計(jì)師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊(cè)會(huì)計(jì)師，應(yīng)事先征得基金管理人同意；
3、基金管理人認(rèn)為有充足理由更換會(huì)計(jì)師事務(wù)所，須通報(bào)基金托管人。更
換會(huì)計(jì)師事務(wù)所需在2日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。
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第十五部分基金的信息披露
一、本基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《信息披露辦
法》、《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定。相關(guān)法律法
規(guī)對(duì)信息披露的披露方式、登載媒介、報(bào)備方式等規(guī)定發(fā)生變化時(shí)，本基金從
其最新規(guī)定。
二、信息披露義務(wù)人
本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有
人大會(huì)的基金份額持有人等法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的自然人、法人
和非法人組織。
本基金信息披露義務(wù)人以保護(hù)基金份額持有人利益為根本出發(fā)點(diǎn)，按照法
律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實(shí)性、
準(zhǔn)確性、完整性、及時(shí)性、簡(jiǎn)明性和易得性。
本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定時(shí)間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金
信息通過(guò)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定條件的全國(guó)性報(bào)刊（以下簡(jiǎn)稱“規(guī)定報(bào)刊”）及
《信息披露辦法》規(guī)定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡(jiǎn)稱“規(guī)定網(wǎng)站”）等媒介披露，
并保證基金投資者能夠按照《基金合同》約定的時(shí)間和方式查閱或者復(fù)制公開(kāi)
披露的信息資料。
三、本基金信息披露義務(wù)人承諾公開(kāi)披露的基金信息，不得有下列行為：
1、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；
2、對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)；
3、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)；
5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；
6、中國(guó)證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。
四、本基金公開(kāi)披露的信息應(yīng)采用中文文本。如同時(shí)采用外文文本的，基
金信息披露義務(wù)人應(yīng)保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以
中文文本為準(zhǔn)。
本基金公開(kāi)披露的信息采用阿拉伯?dāng)?shù)字；除特別說(shuō)明外，貨幣單位為人民
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說(shuō)明書(shū)
幣元。
五、公開(kāi)披露的基金信息
公開(kāi)披露的基金信息包括：
（一）基金招募說(shuō)明書(shū)、《基金合同》、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概
要
1、《基金合同》是界定《基金合同》當(dāng)事人的各項(xiàng)權(quán)利、義務(wù)關(guān)系，明確
基金份額持有人大會(huì)召開(kāi)的規(guī)則及具體程序，說(shuō)明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金
投資者重大利益的事項(xiàng)的法律文件。
2、基金招募說(shuō)明書(shū)應(yīng)當(dāng)最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項(xiàng)，
說(shuō)明基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風(fēng)險(xiǎn)揭示、信息
披露及基金份額持有人服務(wù)等內(nèi)容?！痘鸷贤飞Ш?，基金招募說(shuō)明書(shū)的
信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)，更新基金招募說(shuō)明書(shū)
并登載在規(guī)定網(wǎng)站上；基金招募說(shuō)明書(shū)其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少
每年更新一次?；鸾K止運(yùn)作的，基金管理人不再更新基金招募說(shuō)明書(shū)。
3、基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財(cái)產(chǎn)保管及基金運(yùn)
作監(jiān)督等活動(dòng)中的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的法律文件。
4、基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說(shuō)明書(shū)的摘要文件，用于向投資者提供簡(jiǎn)
明的基金概要信息。《基金合同》生效后，基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大
變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在
規(guī)定網(wǎng)站及基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)；基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變
更的，基金管理人至少每年更新一次。基金終止運(yùn)作的，基金管理人不再更新
基金產(chǎn)品資料概要。
基金募集申請(qǐng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)后，基金管理人在基金份額發(fā)售的3日前，
將基金份額發(fā)售公告、基金招募說(shuō)明書(shū)提示性公告和《基金合同》提示性公告
登載在規(guī)定報(bào)刊上；將基金份額發(fā)售公告、基金招募說(shuō)明書(shū)、基金產(chǎn)品資料概
要、《基金合同》和基金托管協(xié)議登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將基金產(chǎn)品資料概要
登載在基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)；基金托管人應(yīng)當(dāng)同時(shí)將《基金合同》、
基金托管協(xié)議登載在規(guī)定網(wǎng)站上。
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說(shuō)明書(shū)
（二）基金份額發(fā)售公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在
披露招募說(shuō)明書(shū)的當(dāng)日登載于規(guī)定媒介上。
（三）《基金合同》生效公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到中國(guó)證監(jiān)會(huì)確認(rèn)文件的次日在規(guī)定媒介上登載《基
金合同》生效公告。
基金合同生效公告中將說(shuō)明基金募集情況及基金管理人、基金管理人高級(jí)
管理人員、基金經(jīng)理等人員以及基金管理人股東持有的基金份額、承諾持有的
期限等情況。
（四）基金凈值信息
《基金合同》生效后，在開(kāi)始辦理基金份額申購(gòu)或者贖回前，基金管理人
應(yīng)當(dāng)至少每周在規(guī)定網(wǎng)站披露一次各類基金份額凈值和各類基金份額累計(jì)凈值。
在開(kāi)始辦理基金份額申購(gòu)或者贖回后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于每個(gè)開(kāi)放
日的次日，通過(guò)規(guī)定網(wǎng)站、基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或者營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，披露開(kāi)放日的各
類基金份額凈值和各類基金份額累計(jì)凈值。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在規(guī)定網(wǎng)站披露
半年度和年度最后一日的各類基金份額凈值和各類基金份額累計(jì)凈值。
（五）基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格
基金管理人應(yīng)當(dāng)在《基金合同》、招募說(shuō)明書(shū)等信息披露文件上載明基金
份額申購(gòu)、贖回價(jià)格的計(jì)算方式及有關(guān)申購(gòu)、贖回費(fèi)率，并保證投資者能夠在
基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)查閱或者復(fù)制前述信息資料。
（六）基金定期報(bào)告，包括基金年度報(bào)告、基金中期報(bào)告和基金季度報(bào)告
（含資產(chǎn)組合季度報(bào)告）
基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起3個(gè)月內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，將
年度報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將年度報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上?；?
金年度報(bào)告中的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)符合《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定的
會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起兩個(gè)月內(nèi)，編制完成基金中期報(bào)告，
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說(shuō)明書(shū)
將中期報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將中期報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，
將季度報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將季度報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。
《基金合同》生效不足2個(gè)月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報(bào)告、
中期報(bào)告或者年度報(bào)告。
基金管理人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律的規(guī)定和監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求，在年度報(bào)告、中
期報(bào)告、季度報(bào)告中分別披露基金管理人固有資金、基金管理人高級(jí)管理人員、
基金經(jīng)理等人員以及基金管理人股東持有基金的份額、期限及期間的變動(dòng)情況。
如報(bào)告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達(dá)到或超過(guò)基金總份額20%的情
形，為保障其他投資者的權(quán)益，基金管理人至少應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告“影響投資者
決策的其他重要信息”項(xiàng)下披露該投資者的類別、報(bào)告期末持有份額及占比、
報(bào)告期內(nèi)持有份額變化情況及本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的特殊情形
除外。
本基金持續(xù)運(yùn)作過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)在基金年度報(bào)告和中期報(bào)告中披露基金組合
資產(chǎn)情況及其流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)分析等。
（七）臨時(shí)報(bào)告
本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在2日內(nèi)編制臨時(shí)報(bào)告書(shū)，
并登載在規(guī)定報(bào)刊和規(guī)定網(wǎng)站上。
前款所稱重大事件，是指可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)格
產(chǎn)生重大影響的下列事件：
1、基金份額持有人大會(huì)的召開(kāi)及決定的事項(xiàng)；
2、《基金合同》終止、基金清算；
3、轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、基金合并；
4、更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機(jī)構(gòu)，基金改聘會(huì)計(jì)師事
務(wù)所；
5、基金管理人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值等
事項(xiàng)，基金托管人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復(fù)核等事項(xiàng)；
6、基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
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7、基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、變更基金管理人的實(shí)際
控制人；
8、基金募集期延長(zhǎng)或提前結(jié)束募集；
9、基金管理人的高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門(mén)基金托管部門(mén)
負(fù)責(zé)人發(fā)生變動(dòng)；
10、基金管理人的董事在最近12個(gè)月內(nèi)變更超過(guò)百分之五十，基金管理人、
基金托管人專門(mén)基金托管部門(mén)的主要業(yè)務(wù)人員在最近12個(gè)月內(nèi)變動(dòng)超過(guò)百分之
三十；
11、涉及基金財(cái)產(chǎn)、基金管理業(yè)務(wù)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或仲裁；
12、基金管理人或其高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為受
到重大行政處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門(mén)基金托管部門(mén)負(fù)責(zé)人因基金
托管業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大行政處罰、刑事處罰；
13、基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、
實(shí)際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證
券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；
14、基金收益分配事項(xiàng)；
15、管理費(fèi)、托管費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)、申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)等費(fèi)用計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)、計(jì)
提方式和費(fèi)率發(fā)生變更；
16、任一類基金份額凈值估值錯(cuò)誤達(dá)該類基金份額凈值百分之零點(diǎn)五；
17、本基金開(kāi)始辦理申購(gòu)、贖回；
18、本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；
19、本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回款項(xiàng)；
20、本基金暫停接受申購(gòu)、贖回申請(qǐng)或重新接受申購(gòu)、贖回申請(qǐng)；
21、本基金調(diào)整份額類別設(shè)置；
22、本基金推出新業(yè)務(wù)或服務(wù)；
23、發(fā)生涉及基金申購(gòu)、贖回事項(xiàng)調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大事項(xiàng)
時(shí)；
24、基金管理人采用擺動(dòng)定價(jià)機(jī)制進(jìn)行估值；
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25、基金信息披露義務(wù)人認(rèn)為可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的
價(jià)格產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他事項(xiàng)。
（八）澄清公告
在《基金合同》存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場(chǎng)上流傳的
消息可能對(duì)基金份額價(jià)格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或者引起較大波動(dòng)，以及可能損害基
金份額持有人權(quán)益的，相關(guān)信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當(dāng)立即對(duì)該消息進(jìn)行公開(kāi)
澄清。
（九）基金份額持有人大會(huì)決議
基金份額持有人大會(huì)決定的事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)依法報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，并予以公
告。
召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)的，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前三十日在規(guī)定報(bào)刊和規(guī)
定網(wǎng)站上公告基金份額持有人大會(huì)的召開(kāi)時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程
序和表決方式等事項(xiàng)。
基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會(huì)，基金管理人、基金托
管人對(duì)基金份額持有人大會(huì)決定的事項(xiàng)不依法履行信息披露義務(wù)的，召集人應(yīng)
當(dāng)履行相關(guān)信息披露義務(wù)。
（十）實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的信息披露
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，相關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)根據(jù)法律法規(guī)、基金合
同和招募說(shuō)明書(shū)的規(guī)定進(jìn)行信息披露，詳見(jiàn)招募說(shuō)明書(shū)的規(guī)定。
（十一）資產(chǎn)支持證券投資情況的信息披露
基金管理人應(yīng)在基金年度報(bào)告及中期報(bào)告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總
額、資產(chǎn)支持證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報(bào)告期內(nèi)所有的資產(chǎn)支持證券明
細(xì)。
基金管理人應(yīng)在基金季度報(bào)告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、資產(chǎn)支
持證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報(bào)告期末按市值占基金凈資產(chǎn)比例大小排序
的前10名資產(chǎn)支持證券明細(xì)。
（十二）投資國(guó)債期貨的信息披露
基金管理人在季度報(bào)告、中期報(bào)告、年度報(bào)告等定期報(bào)告和招募說(shuō)明書(shū)
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說(shuō)明書(shū)
（更新）等文件中披露國(guó)債期貨交易情況，包括交易政策、持倉(cāng)情況、損益情
況、風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)等，并充分揭示國(guó)債期貨交易對(duì)基金總體風(fēng)險(xiǎn)的影響以及是否符
合既定的交易政策和交易目標(biāo)等。
（十三）投資港股通標(biāo)的股票的信息披露
基金管理人在季度報(bào)告、中期報(bào)告、年度報(bào)告等定期報(bào)告和招募說(shuō)明書(shū)
（更新）等文件中披露港股通標(biāo)的股票的投資情況。法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)另
有規(guī)定的，從其規(guī)定。
（十四）投資信用衍生品的信息披露
基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金季度報(bào)告、中期報(bào)告、年度報(bào)告等定期報(bào)告及招募
說(shuō)明書(shū)（更新）等文件中詳細(xì)披露信用衍生品的投資情況，包括投資策略、持
倉(cāng)情況等，并充分揭示投資信用衍生品對(duì)基金總體風(fēng)險(xiǎn)的影響以及是否符合既
定的投資目標(biāo)及策略。
（十五）投資基金份額的信息披露
本基金投資基金份額的，基金管理人應(yīng)在季度報(bào)告、中期報(bào)告、年度報(bào)告
等定期報(bào)告和招募說(shuō)明書(shū)（更新）等文件中應(yīng)設(shè)立專門(mén)章節(jié)披露投資于其他基
金的相關(guān)情況并揭示相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，包括：
（1）投資政策、持倉(cāng)情況、損益情況、凈值披露時(shí)間等；
（2）交易及持有基金產(chǎn)生的費(fèi)用，包括申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)、管
理費(fèi)、托管費(fèi)等，招募說(shuō)明書(shū)中應(yīng)當(dāng)列明計(jì)算方法并舉例說(shuō)明；
（3）本基金持有的基金發(fā)生的重大影響事件，如轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、與其他基
金合并、終止基金合同以及召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)等；
（4）本基金投資于基金管理人以及基金管理人關(guān)聯(lián)方所管理基金的情況；
本基金基金管理人應(yīng)在定期報(bào)告中披露本基金參與所持有基金的基金份額
持有人大會(huì)的表決意見(jiàn)。
（十六）清算報(bào)告
基金合同終止的，基金管理人應(yīng)當(dāng)依法組織清算小組對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行清算
并作出清算報(bào)告。清算報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)符合《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定的會(huì)
計(jì)事務(wù)所審計(jì)，并由律師事務(wù)所出具法律意見(jiàn)書(shū)。清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報(bào)告登
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說(shuō)明書(shū)
載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。
（十七）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他信息
六、信息披露事務(wù)管理
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立健全信息披露管理制度，指定專門(mén)部門(mén)
及高級(jí)管理人員負(fù)責(zé)管理信息披露事務(wù)。
基金信息披露義務(wù)人公開(kāi)披露基金信息，應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)基金信
息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則等法規(guī)規(guī)定。
基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定和《基金合同》的
約定，對(duì)基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額凈值、基金份額申購(gòu)
贖回價(jià)格、基金定期報(bào)告、更新的招募說(shuō)明書(shū)、基金產(chǎn)品資料概要、基金清算
報(bào)告等相關(guān)基金信息進(jìn)行復(fù)核、審查，并向基金管理人進(jìn)行書(shū)面或電子確認(rèn)。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)在規(guī)定報(bào)刊中選擇一家報(bào)刊披露本基金信息。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站報(bào)送擬披露的基
金信息，并保證相關(guān)報(bào)送信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。
基金管理人、基金托管人除依法在規(guī)定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需
要在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于規(guī)定媒介披露信息，
并且在不同媒介上披露同一信息的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)一致。
為基金信息披露義務(wù)人公開(kāi)披露的基金信息出具審計(jì)報(bào)告、法律意見(jiàn)書(shū)的
專業(yè)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)制作工作底稿，并將相關(guān)檔案至少保存到《基金合同》終止后
10年，法律法規(guī)另有規(guī)定的從其規(guī)定。
七、信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律
法規(guī)規(guī)定將信息置備于各自住所，供社會(huì)公眾查閱、復(fù)制。
八、暫?；蜓舆t披露基金信息的情形
當(dāng)出現(xiàn)下述情況時(shí)，基金管理人和基金托管人可暫停或延遲披露基金相關(guān)
信息：
1、不可抗力；
2、基金投資所涉及的證券、期貨交易市場(chǎng)或外匯交易市場(chǎng)遇法定節(jié)假日或
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說(shuō)明書(shū)
因其他原因暫停營(yíng)業(yè)時(shí)；
3、發(fā)生基金合同約定的暫停估值的情形；
4、法律法規(guī)、基金合同或中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的情況。
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說(shuō)明書(shū)
第十六部分側(cè)袋機(jī)制
一、側(cè)袋機(jī)制的實(shí)施條件和程序
基金管理人綜合考慮投資組合的流動(dòng)性、特定資產(chǎn)的估值公允性、潛在的
贖回壓力等因素，根據(jù)最大限度保護(hù)基金份額持有人利益的原則，經(jīng)與基金托
管人協(xié)商一致，并向符合《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所就特
定資產(chǎn)認(rèn)定的相關(guān)事宜咨詢專業(yè)意見(jiàn)后，可以按照法律法規(guī)及基金合同的約定
啟用側(cè)袋機(jī)制。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在啟用側(cè)袋機(jī)制后及時(shí)發(fā)布臨時(shí)公告，并在五個(gè)工作日內(nèi)
聘請(qǐng)于側(cè)袋機(jī)制啟用日發(fā)表意見(jiàn)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所，針對(duì)啟用日基金持有的特定
資產(chǎn)情況出具專項(xiàng)審計(jì)意見(jiàn)。
二、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的基金運(yùn)作安排
1、基金份額的申購(gòu)與贖回
（1）啟用側(cè)袋機(jī)制當(dāng)日，本基金登記機(jī)構(gòu)以基金份額持有人的原有賬戶份
額為基礎(chǔ)，確認(rèn)相應(yīng)側(cè)袋賬戶基金份額持有人名冊(cè)和份額；當(dāng)日收到的申購(gòu)申
請(qǐng)，視為投資者對(duì)側(cè)袋機(jī)制啟用后的主袋賬戶提交的申購(gòu)申請(qǐng)；當(dāng)日收到的贖
回申請(qǐng)，基金管理人僅辦理主袋賬戶份額的贖回申請(qǐng)并支付贖回款項(xiàng)。
（2）實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間，基金管理人不辦理側(cè)袋賬戶份額的申購(gòu)、贖回和
轉(zhuǎn)換；同時(shí)，基金管理人按照基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的約定的政策辦理主袋賬
戶份額的贖回，并根據(jù)主袋賬戶運(yùn)作情況合理確定申購(gòu)政策。
（3）除基金管理人應(yīng)按照主袋賬戶的份額凈值辦理主袋賬戶份額的申購(gòu)和
贖回外，本招募說(shuō)明書(shū)“基金份額的申購(gòu)與贖回”部分的申購(gòu)、贖回規(guī)定適用
于主袋賬戶份額。巨額贖回按照單個(gè)開(kāi)放日內(nèi)主袋賬戶份額凈贖回申請(qǐng)超過(guò)前
一開(kāi)放日主袋賬戶總份額的10%認(rèn)定。
2、基金的投資
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，本招募說(shuō)明書(shū)“基金的投資”部分約定的投資組合比
例、投資策略、組合限制、業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)、風(fēng)險(xiǎn)收益特征等約定僅適用于主袋
賬戶，基金管理人計(jì)算各項(xiàng)投資運(yùn)作指標(biāo)和基金業(yè)績(jī)指標(biāo)時(shí)應(yīng)當(dāng)以主袋賬戶資
產(chǎn)為基準(zhǔn)。
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說(shuō)明書(shū)
基金管理人原則上應(yīng)當(dāng)在側(cè)袋機(jī)制啟用后20個(gè)交易日內(nèi)完成對(duì)主袋賬戶投
資組合的調(diào)整，因資產(chǎn)流動(dòng)性受限等中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的情形除外。
基金管理人不得在側(cè)袋賬戶中進(jìn)行除特定資產(chǎn)處置變現(xiàn)以外的其他投資操
作。
3、基金的費(fèi)用
（1）本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，管理費(fèi)、托管費(fèi)和銷售服務(wù)費(fèi)按主袋賬戶基
金資產(chǎn)凈值作為基數(shù)計(jì)提。
（2）與側(cè)袋賬戶相關(guān)的費(fèi)用可從側(cè)袋賬戶中列支，但應(yīng)待側(cè)袋賬戶資產(chǎn)變
現(xiàn)后方可列支，有關(guān)費(fèi)用可酌情收取或減免，但不得收取管理費(fèi)。
4、基金的估值
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，基金管理人和基金托管人應(yīng)依據(jù)本招募說(shuō)明書(shū)
“基金資產(chǎn)的估值”部分對(duì)主袋賬戶資產(chǎn)進(jìn)行估值并披露主袋賬戶的基金凈值
信息，暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值。側(cè)袋賬戶的會(huì)計(jì)核算應(yīng)符合《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)
則》的相關(guān)要求。
5、側(cè)袋機(jī)制的信息披露
（1）臨時(shí)公告
在啟用側(cè)袋機(jī)制、處置特定資產(chǎn)、終止側(cè)袋機(jī)制以及發(fā)生其他可能對(duì)投資
者利益產(chǎn)生重大影響的事項(xiàng)后，基金管理人應(yīng)及時(shí)發(fā)布臨時(shí)公告。
（2）基金凈值信息
基金管理人應(yīng)按照本招募說(shuō)明書(shū)“基金的信息披露”部分規(guī)定的基金凈值
信息披露方式和頻率披露主袋賬戶份額的基金份額凈值和基金份額累計(jì)凈值。
實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間，本基金暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值。
（3）定期報(bào)告
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金定期報(bào)告中披露報(bào)告期內(nèi)特定
資產(chǎn)處置進(jìn)展情況，披露報(bào)告期末特定資產(chǎn)可變現(xiàn)凈值或凈值區(qū)間的，應(yīng)同時(shí)
注明不作為特定資產(chǎn)最終變現(xiàn)價(jià)格的承諾?；鸲ㄆ趫?bào)告中的基金會(huì)計(jì)報(bào)表僅
需針對(duì)主袋賬戶進(jìn)行編制。
6、特定資產(chǎn)的處置變現(xiàn)和支付
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特定資產(chǎn)以可出售、可轉(zhuǎn)讓、恢復(fù)交易等方式恢復(fù)流動(dòng)性后，基金管理人
應(yīng)當(dāng)按照基金份額持有人利益最大化原則，采取將特定資產(chǎn)予以處置變現(xiàn)等方
式，及時(shí)向側(cè)袋賬戶份額持有人支付對(duì)應(yīng)變現(xiàn)款項(xiàng)。
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，無(wú)論側(cè)袋賬戶資產(chǎn)是否全部完成變現(xiàn)，基金管理人都
應(yīng)當(dāng)及時(shí)向側(cè)袋賬戶全部份額持有人支付已變現(xiàn)部分對(duì)應(yīng)的款項(xiàng)。若側(cè)袋賬戶
資產(chǎn)無(wú)法一次性完成處置變現(xiàn)，基金管理人在每次處置變現(xiàn)后均應(yīng)按照相關(guān)法
律法規(guī)要求及時(shí)發(fā)布臨時(shí)公告。
側(cè)袋賬戶資產(chǎn)全部完成變現(xiàn)并終止側(cè)袋機(jī)制后，基金管理人及時(shí)聘請(qǐng)符合
《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行審計(jì)并披露專項(xiàng)審計(jì)意見(jiàn)。
三、本部分關(guān)于側(cè)袋機(jī)制的相關(guān)規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則
的部分，如將來(lái)法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則修改導(dǎo)致相關(guān)內(nèi)容被取消或變更的，基金
管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致并履行適當(dāng)程序后，在對(duì)基金份額持有人利益
無(wú)實(shí)質(zhì)性不利影響的前提下，可直接對(duì)本部分內(nèi)容進(jìn)行修改和調(diào)整，無(wú)需召開(kāi)
基金份額持有人大會(huì)審議。
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第十七部分風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金是債券型基金，其預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)與預(yù)期收益理論上低于股票型基金、混
合型基金，高于貨幣市場(chǎng)基金。本基金可投資港股通標(biāo)的股票，除了需要承擔(dān)
與內(nèi)地證券投資基金類似的市場(chǎng)波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)等一般投資風(fēng)險(xiǎn)之外，還需承擔(dān)港股
通機(jī)制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市場(chǎng)制度以及交易規(guī)則等差異帶來(lái)的特有風(fēng)
險(xiǎn)。
本基金投資過(guò)程中面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)有：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、
本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)及其他風(fēng)險(xiǎn)。
一、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
證券市場(chǎng)價(jià)格因受各種因素的影響而引起的波動(dòng)，將使本基金資產(chǎn)面臨潛
在的風(fēng)險(xiǎn)，本基金的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源于基金持有的資產(chǎn)市場(chǎng)價(jià)格的波動(dòng)，市場(chǎng)風(fēng)
險(xiǎn)主要來(lái)源于：
1、政策風(fēng)險(xiǎn)
國(guó)家宏觀政策（如貨幣政策、財(cái)政政策、產(chǎn)業(yè)政策、地區(qū)發(fā)展政策等）的
變化對(duì)債券市場(chǎng)產(chǎn)生一定影響，從而導(dǎo)致投資對(duì)象價(jià)格波動(dòng)，影響基金收益而
產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。
2、經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)
隨著經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的周期性變化，證券市場(chǎng)的收益水平也呈周期性變化?；?
投資于債券，收益水平也會(huì)隨之變化，從而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。
3、利率風(fēng)險(xiǎn)
債券投資面臨的最主要風(fēng)險(xiǎn)之一為利率風(fēng)險(xiǎn)，主要是由于債券的價(jià)格與利
率的走勢(shì)呈反向變化。債券投資組合的久期越長(zhǎng)，它所面臨的利率風(fēng)險(xiǎn)將越大。
4、收益率曲線風(fēng)險(xiǎn)
不同信用水平的債券市場(chǎng)投資品種應(yīng)具有不同短期收益率曲線結(jié)構(gòu)，若收
益率曲線沒(méi)有如預(yù)期變化導(dǎo)致基金投資決策出現(xiàn)偏差將影響基金的收益水平。
5、購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)
基金收益的一部分將通過(guò)現(xiàn)金形式來(lái)分配，而現(xiàn)金可能因?yàn)橥ㄘ浥蛎浀挠?
響而使購(gòu)買力下降，從而使基金的實(shí)際投資收益下降。
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6、再投資風(fēng)險(xiǎn)
再投資風(fēng)險(xiǎn)反映了利率下降對(duì)固定收益證券利息收入再投資收益的影響，
這與利率上升所帶來(lái)的價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)（即利率風(fēng)險(xiǎn)）互為消長(zhǎng)。
7、股票投資風(fēng)險(xiǎn)
本基金可投資于股票資產(chǎn)，其風(fēng)險(xiǎn)主要包括：
（1）國(guó)家貨幣政策、財(cái)政政策、產(chǎn)業(yè)政策等的變化對(duì)證券市場(chǎng)產(chǎn)生一定的
影響，導(dǎo)致市場(chǎng)價(jià)格水平波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)；
（2）宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行周期性波動(dòng)，對(duì)股票市場(chǎng)的收益水平產(chǎn)生影響的風(fēng)險(xiǎn)；
（3）上市公司的經(jīng)營(yíng)狀況受多種因素影響，如市場(chǎng)、技術(shù)、競(jìng)爭(zhēng)、管理、
財(cái)務(wù)等都會(huì)導(dǎo)致公司盈利發(fā)生變化，從而導(dǎo)致股票價(jià)格變動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。
二、信用風(fēng)險(xiǎn)
信用風(fēng)險(xiǎn)主要指?jìng)?、資產(chǎn)支持證券、短期融資券等信用證券發(fā)行主體信
用狀況惡化，到期不能履行合約進(jìn)行兌付的風(fēng)險(xiǎn)，另外，信用風(fēng)險(xiǎn)也包括證券
交易對(duì)手方發(fā)生交易違約或者基金持倉(cāng)債券的發(fā)行人拒絕支付債券本息，導(dǎo)致
基金財(cái)產(chǎn)損失。
三、管理風(fēng)險(xiǎn)
本基金可能因?yàn)榛鸸芾砣说墓芾硭?、手段和技術(shù)等因素，而影響基金
收益水平。這種風(fēng)險(xiǎn)可能表現(xiàn)在基金整體的投資組合管理上，例如資產(chǎn)配置、
類屬配置不能達(dá)到預(yù)期收益目標(biāo)等。
四、本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)
1、本基金為債券型基金，對(duì)債券資產(chǎn)的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%，
本基金對(duì)股票、存托憑證、股票型基金、計(jì)入權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金及可轉(zhuǎn)
換債券、分離交易可轉(zhuǎn)債、可交換債券資產(chǎn)的合計(jì)投資比例為基金資產(chǎn)的5%-
20%，其中，投資于境內(nèi)股票資產(chǎn)（含A股ETF）的比例合計(jì)不低于基金資產(chǎn)的
5%，投資于港股通標(biāo)的股票的比例不超過(guò)股票資產(chǎn)的50%；本基金持有其他基
金，其市值不超過(guò)本基金資產(chǎn)凈值的10%；每個(gè)交易日日終在扣除國(guó)債期貨合
約需繳納的交易保證金后，本基金持有的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債
券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收
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申購(gòu)款等。A股和港股通標(biāo)的股票市場(chǎng)和債券市場(chǎng)的變化均會(huì)影響到基金業(yè)績(jī)
表現(xiàn)，基金凈值表現(xiàn)因此可能受到影響。本基金管理人將發(fā)揮專業(yè)研究?jī)?yōu)勢(shì)，
加強(qiáng)對(duì)市場(chǎng)、證券基本面的深入研究，持續(xù)優(yōu)化組合配置，以控制特定風(fēng)險(xiǎn)。
2、可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券投資風(fēng)險(xiǎn)
本基金投資可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券，需要承擔(dān)可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券
市場(chǎng)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、債券價(jià)格受所對(duì)應(yīng)股票價(jià)格波動(dòng)影響而波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)以及在
轉(zhuǎn)股期或換股期不能轉(zhuǎn)股或換股的風(fēng)險(xiǎn)等。
3、本基金可投資資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券是指符合中國(guó)人民銀行、中
國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)發(fā)布的《信貸資產(chǎn)證券化試點(diǎn)管理辦法》規(guī)定的信貸
資產(chǎn)支持證券和中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)的企業(yè)資產(chǎn)支持證券類品種。投
資資產(chǎn)支持證券可能面臨信用風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、提前償付風(fēng)險(xiǎn)、
操作風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)，由此可能給基金凈值帶來(lái)較大的負(fù)面影響。
4、國(guó)債期貨投資風(fēng)險(xiǎn)
本基金可投資于國(guó)債期貨。投資國(guó)債期貨主要存在以下風(fēng)險(xiǎn)：
（1）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)：是指由于期貨價(jià)格變動(dòng)而給投資者帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。
（2）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)：是指由于期貨合約無(wú)法及時(shí)變現(xiàn)所帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。
（3）基差風(fēng)險(xiǎn)：是指期貨合約價(jià)格和標(biāo)的價(jià)格之間的價(jià)格差的波動(dòng)所造成
的風(fēng)險(xiǎn)，以及不同期貨合約價(jià)格之間價(jià)格差的波動(dòng)所造成的期現(xiàn)價(jià)差風(fēng)險(xiǎn)。
（4）保證金風(fēng)險(xiǎn)：是指由于無(wú)法及時(shí)籌措資金滿足建立或者維持期貨合約
頭寸所要求的保證金而帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。
（5）信用風(fēng)險(xiǎn)：是指期貨經(jīng)紀(jì)公司違約而產(chǎn)生損失的風(fēng)險(xiǎn)。
（6）操作風(fēng)險(xiǎn)：是指由于內(nèi)部流程的不完善，業(yè)務(wù)人員出現(xiàn)差錯(cuò)或者疏漏，
或者系統(tǒng)出現(xiàn)故障等原因造成損失的風(fēng)險(xiǎn)。
5、為對(duì)沖信用風(fēng)險(xiǎn)，本基金可能投資于信用衍生品，信用衍生品的投資可
能面臨流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、償付風(fēng)險(xiǎn)及價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)等風(fēng)險(xiǎn)。流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是信用衍生
品在交易轉(zhuǎn)讓過(guò)程中因無(wú)法找到交易對(duì)手或交易對(duì)手較少導(dǎo)致難以將其以合理
價(jià)格變現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)；償付風(fēng)險(xiǎn)是在信用衍生品的存續(xù)期內(nèi)由于不可控制的市場(chǎng)及
環(huán)境變化，創(chuàng)設(shè)機(jī)構(gòu)可能出現(xiàn)經(jīng)營(yíng)狀況不佳或創(chuàng)設(shè)機(jī)構(gòu)的現(xiàn)金流與預(yù)期發(fā)生一
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說(shuō)明書(shū)
定偏差從而影響信用衍生品結(jié)算的風(fēng)險(xiǎn)；價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)是由于創(chuàng)設(shè)機(jī)構(gòu)或所受
保護(hù)債券主體經(jīng)營(yíng)情況或利率環(huán)境出現(xiàn)變化引起信用衍生品價(jià)格波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。
本基金采用信用衍生品對(duì)沖信用債的信用風(fēng)險(xiǎn)，當(dāng)信用債出現(xiàn)違約時(shí)，存在信
用衍生品賣方無(wú)力或拒絕履行信用保護(hù)承諾的風(fēng)險(xiǎn)。
6、通過(guò)內(nèi)地與香港股票市場(chǎng)交易互聯(lián)互通機(jī)制投資的特有風(fēng)險(xiǎn)
本基金資產(chǎn)可投資于港股通標(biāo)的股票，會(huì)面臨港股通機(jī)制下因投資環(huán)境、
投資標(biāo)的、市場(chǎng)制度以及交易規(guī)則等差異帶來(lái)的特有風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于港股
市場(chǎng)股價(jià)波動(dòng)較大的風(fēng)險(xiǎn)（港股市場(chǎng)實(shí)行T+0回轉(zhuǎn)交易，且對(duì)個(gè)股不設(shè)漲跌幅
限制，港股股價(jià)可能表現(xiàn)出比A股更為劇烈的股價(jià)波動(dòng)）、匯率風(fēng)險(xiǎn)（匯率波
動(dòng)可能對(duì)基金的投資收益造成損失）、港股通機(jī)制下交易日不連貫可能帶來(lái)的
風(fēng)險(xiǎn)（在內(nèi)地開(kāi)市香港休市的情形下，港股通不能正常交易，港股不能及時(shí)賣
出，可能帶來(lái)一定的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)）、交易失敗及交易中斷的風(fēng)險(xiǎn)（在港股通機(jī)
制下，面臨超出每日額度限制造成的交易失敗風(fēng)險(xiǎn)，以及證券交易服務(wù)系統(tǒng)報(bào)
盤(pán)系統(tǒng)或者通信鏈路出現(xiàn)故障，可能導(dǎo)致15分鐘以上不能申報(bào)和撤銷申報(bào)的
交易中斷風(fēng)險(xiǎn)）、結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)（香港結(jié)算機(jī)構(gòu)可能因極端情況存在無(wú)法交付證券
和資金的結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)，以及因港股通境內(nèi)的分級(jí)結(jié)算原則造成本基金利益受損的
風(fēng)險(xiǎn)）等。
本基金可根據(jù)投資策略需要或不同配置地市場(chǎng)環(huán)境的變化，選擇將部分基
金資產(chǎn)投資于港股通標(biāo)的股票或選擇不將基金資產(chǎn)投資于港股通標(biāo)的股票，基
金資產(chǎn)并非必然投資港股通標(biāo)的股票。
7、投資于存托憑證的風(fēng)險(xiǎn)
本基金可投資于存托憑證，除與其他僅投資于滬深市場(chǎng)股票的基金所面臨
的共同風(fēng)險(xiǎn)外，本基金凈值可能受到存托憑證的境外基礎(chǔ)證券價(jià)格波動(dòng)影響，
存托憑證的境外基礎(chǔ)證券、境外基礎(chǔ)證券的發(fā)行人及境內(nèi)外交易機(jī)制相關(guān)的風(fēng)
險(xiǎn)可能直接或間接成為本基金的風(fēng)險(xiǎn)。
本基金可根據(jù)投資策略需要或市場(chǎng)環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產(chǎn)投資
于存托憑證或選擇不將基金資產(chǎn)投資于存托憑證，基金資產(chǎn)并非必然投資存托
憑證。
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8、基金投資其他基金的風(fēng)險(xiǎn)
針對(duì)基金投資，本基金投資于全市場(chǎng)的股票型ETF及基金管理人旗下的股
票型基金、計(jì)入權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金。其中，計(jì)入權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基
金需符合下列兩個(gè)條件之一：
1）基金合同約定股票及存托憑證資產(chǎn)投資比例不低于基金資產(chǎn)60%的混合
型基金；
2）根據(jù)基金披露的定期報(bào)告，最近四個(gè)季度中任一季度股票及存托憑證資
產(chǎn)占基金資產(chǎn)比例均不低于60%的混合型基金。
本基金對(duì)被投資基金的評(píng)估具有一定的主觀性，將在基金投資決策中給基
金帶來(lái)一定的不確定性的風(fēng)險(xiǎn)。被投資基金的波動(dòng)會(huì)受到宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境、行業(yè)
周期、基金經(jīng)理管理能力和基金管理人自身經(jīng)營(yíng)狀況等因素的影響。因此，本
基金整體表現(xiàn)可能受所投資基金的影響。本基金除了承擔(dān)投資其他基金的管理
費(fèi)、托管費(fèi)和銷售費(fèi)用（其中申購(gòu)本基金基金管理人自身管理的其他基金（ETF
除外），應(yīng)當(dāng)通過(guò)直銷渠道申購(gòu)且不得收取申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)（按照相關(guān)法規(guī)、
基金招募說(shuō)明書(shū)約定應(yīng)當(dāng)收取，并計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)的贖回費(fèi)用除外）、銷售服務(wù)
費(fèi)等銷售費(fèi)用）外，還須承擔(dān)本基金本身的管理費(fèi)、托管費(fèi)和銷售費(fèi)用（其中
不收取基金財(cái)產(chǎn)中持有本基金管理人管理的其他基金部分的管理費(fèi)、本基金托
管人托管的其他基金部分的托管費(fèi)），因此，本基金最終獲取的回報(bào)與直接投
資于其他基金獲取的回報(bào)存在差異。
9、科創(chuàng)板股票投資風(fēng)險(xiǎn)
基金資產(chǎn)可投資科創(chuàng)板股票，若本基金投資于科創(chuàng)板股票，會(huì)面臨科創(chuàng)板
機(jī)制下因投資標(biāo)的、市場(chǎng)制度以及交易規(guī)則等差異帶來(lái)的特有風(fēng)險(xiǎn)，包括但不
限于：
（1）退市風(fēng)險(xiǎn)
①科創(chuàng)板退市制度較主板更為嚴(yán)格，退市時(shí)間更短，退市速度更快；
②退市情形更多，新增市值低于規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)、上市公司信息披露或者規(guī)范運(yùn)
作存在重大缺陷導(dǎo)致退市的情形；
③執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)更嚴(yán)，明顯喪失持續(xù)經(jīng)營(yíng)能力，僅依賴與主業(yè)無(wú)關(guān)的貿(mào)易或者
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不具備商業(yè)實(shí)質(zhì)的關(guān)聯(lián)交易維持收入的上市公司可能會(huì)被退市；
④不再設(shè)置暫停上市、恢復(fù)上市和重新上市環(huán)節(jié)，上市公司退市風(fēng)險(xiǎn)更大。
（2）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
科創(chuàng)板企業(yè)相對(duì)集中于新一代信息技術(shù)、高端裝備、新材料、新能源、節(jié)
能環(huán)保及生物醫(yī)藥等高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)和戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)，大多數(shù)企業(yè)為初創(chuàng)型公司，
企業(yè)未來(lái)盈利、現(xiàn)金流、估值均存在不確定性，股票投資市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)加大?？苿?chuàng)
板股票競(jìng)價(jià)交易設(shè)置較寬的漲跌幅限制，上市后的前5個(gè)交易日不設(shè)漲跌幅限
制，其后漲跌幅限制為20%，科創(chuàng)板股票上市首日即可作為融資融券標(biāo)的，可
能導(dǎo)致較大的股票價(jià)格波動(dòng)。
（3）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
科創(chuàng)板投資門(mén)檻較高，科創(chuàng)板的投資者可能以機(jī)構(gòu)投資者為主，整體流動(dòng)
性可能相對(duì)較弱。此外，科創(chuàng)板股票網(wǎng)下發(fā)行時(shí)，獲配賬戶存在被隨機(jī)抽中設(shè)
置一定期限限售期的可能，基金存在無(wú)法及時(shí)變現(xiàn)及其他相關(guān)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。
（4）系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)
科創(chuàng)板企業(yè)均為市場(chǎng)認(rèn)可度較高的科技創(chuàng)新企業(yè)，在企業(yè)經(jīng)營(yíng)及盈利模式
上存在趨同，所以科創(chuàng)板股票相關(guān)性較高，市場(chǎng)表現(xiàn)不佳時(shí)，系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)將更
為顯著。
（5）政策風(fēng)險(xiǎn)
國(guó)家對(duì)高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)扶持力度及重視程度的變化會(huì)對(duì)科創(chuàng)板企業(yè)帶來(lái)較大
影響，國(guó)際經(jīng)濟(jì)形勢(shì)變化對(duì)戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)及科創(chuàng)板股票也會(huì)帶來(lái)政策影響。
10、本基金對(duì)于每份基金份額設(shè)定180天最短持有期，投資者認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)、
轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入基金份額后，自基金合同生效日或申購(gòu)、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入確認(rèn)日起180天內(nèi)
不得贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出。即對(duì)每份基金份額，當(dāng)投資人持有時(shí)間小于180天，則
無(wú)法贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出；當(dāng)投資人持有時(shí)間大于等于180天，則可以于開(kāi)放日贖
回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出。最短持有期的最后一日為最短持有期到期日。因此基金份額持
有人面臨在最短持有期內(nèi)不能贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出基金份額的風(fēng)險(xiǎn)。
11、基金合同自動(dòng)終止的風(fēng)險(xiǎn)
本基金為發(fā)起式基金，發(fā)起資金提供方認(rèn)購(gòu)本基金的總金額不少于1,000
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萬(wàn)元人民幣，且持有期限自基金合同生效日起不少于3年，法律法規(guī)和監(jiān)管機(jī)
構(gòu)另有規(guī)定的除外?！痘鸷贤飞е掌鹑旰蟮膶?duì)應(yīng)日，若基金規(guī)模低
于2億元人民幣的，基金合同自動(dòng)終止，并應(yīng)當(dāng)按照基金合同約定的程序進(jìn)行
清算，無(wú)需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)審議，且不得通過(guò)召開(kāi)基金份額持有人大
會(huì)延續(xù)基金合同期限。故投資者將面臨基金合同可能終止的不確定性風(fēng)險(xiǎn)。
五、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
本基金將面臨因市場(chǎng)交易量不足，導(dǎo)致證券不能迅速、低成本地轉(zhuǎn)變?yōu)楝F(xiàn)
金的風(fēng)險(xiǎn)。
1、基金申購(gòu)、贖回安排
投資人具體請(qǐng)參見(jiàn)基金合同“第六部分基金份額的申購(gòu)與贖回”和本招募
說(shuō)明書(shū)“基金份額的申購(gòu)與贖回”，詳細(xì)了解本基金的申購(gòu)以及贖回安排。
2、擬投資市場(chǎng)、行業(yè)及資產(chǎn)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
本基金的投資市場(chǎng)主要為證券交易所、期貨交易所、全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)
等流動(dòng)性較好的規(guī)范型交易場(chǎng)所，主要投資對(duì)象為具有良好流動(dòng)性的金融工具
（包括國(guó)內(nèi)依法發(fā)行上市的股票、存托憑證、港股通標(biāo)的股票、債券、資產(chǎn)支
持證券、債券回購(gòu)、銀行存款、同業(yè)存單、現(xiàn)金等貨幣市場(chǎng)工具、信用衍生品、
國(guó)債期貨、經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)或注冊(cè)的公開(kāi)募集證券投資基金等）。
本基金投資市場(chǎng)為交易活躍、發(fā)展成熟的交易場(chǎng)所，投資標(biāo)的資產(chǎn)大部分
為標(biāo)準(zhǔn)化金融工具，一般情況下具有較好的流動(dòng)性。同時(shí)，本基金嚴(yán)格控制投
資于流動(dòng)受限資產(chǎn)和不存在活躍市場(chǎng)需要采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值的投資品
種的比例。除此之外，本基金管理人將根據(jù)歷史經(jīng)驗(yàn)和現(xiàn)實(shí)條件，制定出現(xiàn)金
持有量的上下限計(jì)劃，在該限制范圍內(nèi)進(jìn)行現(xiàn)金比例調(diào)控或現(xiàn)金與證券的轉(zhuǎn)化。
本基金管理人會(huì)進(jìn)行標(biāo)的的分散化投資并結(jié)合對(duì)各類標(biāo)的資產(chǎn)的預(yù)期流動(dòng)性合
理進(jìn)行資產(chǎn)配置，以防范流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。
3、巨額贖回情形下的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施
基金管理人已建立內(nèi)部巨額贖回應(yīng)對(duì)機(jī)制，對(duì)基金巨額贖回情況進(jìn)行嚴(yán)格
的事前監(jiān)測(cè)、事中管控與事后評(píng)估。當(dāng)基金發(fā)生巨額贖回時(shí)，基金經(jīng)理和風(fēng)險(xiǎn)
管理部需要根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行流動(dòng)性評(píng)估，確認(rèn)是否可以接受所有贖回申請(qǐng)。
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當(dāng)發(fā)現(xiàn)現(xiàn)金類資產(chǎn)不足以支付贖回款項(xiàng)時(shí)，需在充分評(píng)估基金組合資產(chǎn)變現(xiàn)能
力、投資比例變動(dòng)與基金份額凈值波動(dòng)的基礎(chǔ)上，審慎接受、確認(rèn)贖回申請(qǐng)。
基金管理人在認(rèn)為支付投資人的贖回申請(qǐng)有困難或認(rèn)為因支付投資人的贖回申
請(qǐng)而進(jìn)行的財(cái)產(chǎn)變現(xiàn)可能會(huì)對(duì)基金資產(chǎn)凈值造成較大波動(dòng)時(shí)，可能采取部分延
期贖回或者對(duì)贖回比例過(guò)高的單一投資者延期辦理部分贖回申請(qǐng)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
管理措施，詳見(jiàn)招募說(shuō)明書(shū)“基金份額的申購(gòu)與贖回”的相關(guān)約定。
4、實(shí)施備用的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具的情形、程序及對(duì)投資者的潛在影響
基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，在確保投資者得到公平對(duì)待的前提
下，可依照法律法規(guī)及基金合同的約定，綜合運(yùn)用各類流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具，
對(duì)贖回申請(qǐng)進(jìn)行適度調(diào)整?；鸸芾砣丝梢圆扇溆玫牧鲃?dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)對(duì)措
施，包括但不限于：
（1）暫停接受贖回申請(qǐng)
投資人具體請(qǐng)參見(jiàn)基金合同“第六部分基金份額的申購(gòu)與贖回”中的“八、
暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)的情形”和“九、巨額贖回的情形及處理方式”，
詳細(xì)了解本基金暫停接受贖回申請(qǐng)的情形及程序。在此情形下，投資人的部分
或全部贖回申請(qǐng)可能被拒絕，同時(shí)投資人完成基金贖回時(shí)的基金份額凈值可能
與其提交贖回申請(qǐng)時(shí)的基金份額凈值不同。
（2）延緩支付贖回款項(xiàng)
投資人具體請(qǐng)參見(jiàn)基金合同“第六部分基金份額的申購(gòu)與贖回”中的“八、
暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)的情形”，詳細(xì)了解本基金延緩支付贖回款項(xiàng)的
情形及程序。在此情形下，投資人接收贖回款項(xiàng)的時(shí)間將可能比一般正常情形
下有所延遲。
（3）延期辦理贖回申請(qǐng)
投資人具體請(qǐng)參見(jiàn)基金合同“第六部分基金份額的申購(gòu)與贖回”中的“九、
巨額贖回的情形及處理方式”。
當(dāng)本基金出現(xiàn)上述情形時(shí)，可能無(wú)法及時(shí)滿足所有投資人的贖回申請(qǐng)，投
資人完成基金贖回時(shí)的基金份額凈值可能與其提交贖回申請(qǐng)時(shí)的基金份額凈值
不同，投資者收到贖回款項(xiàng)的時(shí)間也可能晚于預(yù)期。
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（4）暫停基金估值
投資人具體請(qǐng)參見(jiàn)基金合同“第十四部分基金資產(chǎn)估值”中的“七、暫停
估值的情形”，詳細(xì)了解本基金暫停估值的情形及程序。在此情形下，投資人
沒(méi)有可供參考的基金份額凈值，同時(shí)申購(gòu)申請(qǐng)可能被暫?；蚓芙^接受、贖回申
請(qǐng)可能被暫停接受，或被延緩支付贖回款項(xiàng)。
（5）擺動(dòng)定價(jià)
當(dāng)本基金發(fā)生大額申購(gòu)或贖回情形時(shí)，基金管理人可以采用擺動(dòng)定價(jià)機(jī)制，
以確?；鸸乐档墓叫?。當(dāng)基金采用擺動(dòng)定價(jià)時(shí)，投資者申購(gòu)或贖回基金份
額時(shí)的基金份額凈值，將會(huì)根據(jù)投資組合的市場(chǎng)沖擊成本而進(jìn)行調(diào)整，使得市
場(chǎng)的沖擊成本能夠分配給實(shí)際申購(gòu)、贖回的投資者，從而減少對(duì)存量基金份額
持有人利益的不利影響，確保投資者的合法權(quán)益不受損害并得到公平對(duì)待。
（6）實(shí)施側(cè)袋機(jī)制
側(cè)袋機(jī)制是一種流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具，是將特定資產(chǎn)分離至專門(mén)的側(cè)袋賬
戶進(jìn)行處置清算，并以處置變現(xiàn)后的款項(xiàng)向基金份額持有人進(jìn)行支付，目的在
于有效隔離并化解風(fēng)險(xiǎn)。但基金啟用側(cè)袋機(jī)制后，側(cè)袋賬戶份額將停止披露基
金份額凈值，并不得辦理申購(gòu)、贖回和轉(zhuǎn)換，僅主袋賬戶份額正常開(kāi)放贖回，
因此啟用側(cè)袋機(jī)制時(shí)持有基金份額的持有人將在啟用側(cè)袋機(jī)制后同時(shí)持有主袋
賬戶份額和側(cè)袋賬戶份額，側(cè)袋賬戶份額不能贖回，其對(duì)應(yīng)特定資產(chǎn)的變現(xiàn)時(shí)
間具有不確定性，最終變現(xiàn)價(jià)格也具有不確定性并且有可能大幅低于啟用側(cè)袋
機(jī)制時(shí)的特定資產(chǎn)的估值，基金份額持有人可能因此面臨損失。
實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間，本基金不披露側(cè)袋賬戶份額的凈值，即便基金管理人
在基金定期報(bào)告中披露報(bào)告期末特定資產(chǎn)可變現(xiàn)凈值或凈值區(qū)間的，也不作為
特定資產(chǎn)最終變現(xiàn)價(jià)格的承諾，因此對(duì)于特定資產(chǎn)的公允價(jià)值和最終變現(xiàn)價(jià)格，
基金管理人不承擔(dān)任何保證和承諾的責(zé)任。
基金管理人將根據(jù)主袋賬戶運(yùn)作情況合理確定申購(gòu)政策，因此實(shí)施側(cè)袋機(jī)
制后主袋賬戶份額存在暫停申購(gòu)的可能。
啟用側(cè)袋機(jī)制后，基金管理人計(jì)算各項(xiàng)投資運(yùn)作指標(biāo)和基金業(yè)績(jī)指標(biāo)時(shí)僅
需考慮主袋賬戶資產(chǎn)，基金業(yè)績(jī)指標(biāo)應(yīng)當(dāng)以主袋賬戶資產(chǎn)為基準(zhǔn)，因此本基金
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說(shuō)明書(shū)
披露的業(yè)績(jī)指標(biāo)不能反映特定資產(chǎn)的真實(shí)價(jià)值及變化情況。
（7）中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他措施。
六、其他風(fēng)險(xiǎn)
1、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)
當(dāng)計(jì)算機(jī)、通訊系統(tǒng)、交易網(wǎng)絡(luò)等技術(shù)保障系統(tǒng)或信息網(wǎng)絡(luò)支持出現(xiàn)異常
情況，可能導(dǎo)致基金日常的申購(gòu)贖回?zé)o法按正常時(shí)限完成、登記系統(tǒng)癱瘓、核
算系統(tǒng)無(wú)法按正常時(shí)限顯示產(chǎn)生凈值、基金的投資交易指令無(wú)法及時(shí)傳輸?shù)蕊L(fēng)
險(xiǎn)。
2、操作風(fēng)險(xiǎn)
相關(guān)當(dāng)事人在業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)操作過(guò)程中，因內(nèi)部控制存在缺陷或者人為因素
造成操作失誤或違反操作規(guī)程等引致的風(fēng)險(xiǎn)，例如，越權(quán)違規(guī)交易，交易錯(cuò)誤，
會(huì)計(jì)欺詐。
3、法律風(fēng)險(xiǎn)
由于法律法規(guī)方面的原因，某些市場(chǎng)行為受到限制或合同不能正常執(zhí)行，
導(dǎo)致基金資產(chǎn)的損失。
4、其他風(fēng)險(xiǎn)
戰(zhàn)爭(zhēng)、自然災(zāi)害等不可抗力可能導(dǎo)致基金資產(chǎn)有遭受損失的風(fēng)險(xiǎn)，以及證
券市場(chǎng)、基金管理人及基金銷售機(jī)構(gòu)可能因不可抗力無(wú)法正常工作，從而產(chǎn)生
影響基金的申購(gòu)和贖回按正常時(shí)限完成的風(fēng)險(xiǎn)。
5、本基金法律文件風(fēng)險(xiǎn)收益特征表述與銷售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可能不一致
的風(fēng)險(xiǎn)
本基金法律文件投資章節(jié)有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)收益特征的表述是基于投資范圍、投資
比例、證券市場(chǎng)普遍規(guī)律等做出的概述性描述，代表了一般市場(chǎng)情況下本基金
的長(zhǎng)期風(fēng)險(xiǎn)收益特征。銷售機(jī)構(gòu)(包括基金管理人直銷機(jī)構(gòu)和其他銷售機(jī)構(gòu))根
據(jù)相關(guān)法律法規(guī)對(duì)本基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，不同的銷售機(jī)構(gòu)采用的評(píng)價(jià)方法也不
同，因此銷售機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)價(jià)與基金法律文件中風(fēng)險(xiǎn)收益特征的表述可能
存在不同，投資人在購(gòu)買本基金時(shí)需按照銷售機(jī)構(gòu)的要求完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力與
產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)之間的匹配檢驗(yàn)。投資者應(yīng)隨時(shí)關(guān)注本基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的更新情況，并
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說(shuō)明書(shū)
謹(jǐn)慎做出投資決策。
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說(shuō)明書(shū)
第十八部分基金合同的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算
一、《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大
會(huì)決議通過(guò)的事項(xiàng)的，應(yīng)召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)決議通過(guò)。對(duì)于法律法規(guī)規(guī)
定和基金合同約定可不經(jīng)基金份額持有人大會(huì)決議通過(guò)的事項(xiàng)，由基金管理人
和基金托管人同意后變更并公告，并按規(guī)定報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會(huì)決議自生效后方可執(zhí)行，
自決議生效后兩日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。
二、《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，經(jīng)履行相關(guān)程序后，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：
1、基金份額持有人大會(huì)決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個(gè)月內(nèi)沒(méi)有新基金管理人、新
基金托管人承接的；
3、《基金合同》生效之日起三年后的對(duì)應(yīng)日，基金資產(chǎn)凈值低于2億元的；
4、《基金合同》約定的其他情形；
5、相關(guān)法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情況。
三、基金財(cái)產(chǎn)的清算
1、基金財(cái)產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個(gè)工作日
內(nèi)成立基金財(cái)產(chǎn)清算小組，基金管理人組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組并在中國(guó)證監(jiān)會(huì)
的監(jiān)督下進(jìn)行基金清算。
2、基金財(cái)產(chǎn)清算小組組成：基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托
管人、符合《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定的注冊(cè)會(huì)計(jì)師、律師以及中國(guó)證監(jiān)
會(huì)指定的人員組成?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財(cái)產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財(cái)產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、
估價(jià)、變現(xiàn)和分配?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。
4、基金財(cái)產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時(shí)，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金財(cái)
產(chǎn)；
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（2）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
（3）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報(bào)告；
（5）聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告進(jìn)行外部審計(jì)，聘請(qǐng)律師事務(wù)所對(duì)清算
報(bào)告出具法律意見(jiàn)書(shū)；
（6）將清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告；
（7）對(duì)基金剩余財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。
5、基金財(cái)產(chǎn)清算的期限為6個(gè)月。但因本基金所持證券的流動(dòng)性受到限制
而不能及時(shí)變現(xiàn)的，清算期限相應(yīng)順延。
四、清算費(fèi)用
清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金財(cái)產(chǎn)清算過(guò)程中發(fā)生的所有合
理費(fèi)用，清算費(fèi)用由基金財(cái)產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財(cái)產(chǎn)中支付。
五、基金財(cái)產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財(cái)產(chǎn)清算的分配方案，將基金財(cái)產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基
金財(cái)產(chǎn)清算費(fèi)用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的
基金份額比例進(jìn)行分配。
六、基金財(cái)產(chǎn)清算的公告
清算過(guò)程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告；基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告經(jīng)符合《中華
人民共和國(guó)證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)并由律師事務(wù)所出具法律意見(jiàn)書(shū)
后報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告?；鹭?cái)產(chǎn)清算公告于基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證
監(jiān)會(huì)備案后5個(gè)工作日內(nèi)由基金財(cái)產(chǎn)清算小組進(jìn)行公告，基金財(cái)產(chǎn)清算小組應(yīng)
當(dāng)將清算報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。
七、基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及文件的保存
基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及有關(guān)文件由基金托管人保存，保存期限不得低于法律
法規(guī)規(guī)定的最低期限。
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第十九部分基金合同的內(nèi)容摘要
一、基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利與義務(wù)
（一）基金份額持有人的權(quán)利與義務(wù)
基金投資者持有本基金基金份額的行為即視為對(duì)《基金合同》的承認(rèn)和接
受，基金投資者自依據(jù)《基金合同》取得基金份額，即成為本基金基金份額持
有人和《基金合同》的當(dāng)事人，直至其不再持有本基金的基金份額?；鸱蓊~
持有人作為《基金合同》當(dāng)事人并不以在《基金合同》上書(shū)面簽章或簽字為必
要條件。
除法律法規(guī)另有規(guī)定或本基金合同另有約定外，同一類別每份基金份額具
有同等的合法權(quán)益。本基金A類基金份額與C類基金份額由于基金份額凈值的
不同，基金收益分配的金額以及參與清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)分配的數(shù)量將可能
有所不同。
1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的權(quán)
利包括但不限于：
（1）分享基金財(cái)產(chǎn)收益；
（2）參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)；
（3）根據(jù)基金合同的約定，依法申請(qǐng)贖回或轉(zhuǎn)讓其持有的基金份額；
（4）按照規(guī)定要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)或者召集基金份額持有人大會(huì)；
（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會(huì)，對(duì)基金份額持有人大會(huì)
審議事項(xiàng)行使表決權(quán)；
（6）查閱或者復(fù)制公開(kāi)披露的基金信息資料；
（7）監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；
（8）對(duì)基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依
法提起訴訟或仲裁；
（9）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的義
務(wù)包括但不限于：
（1）認(rèn)真閱讀并遵守《基金合同》、招募說(shuō)明書(shū)、基金產(chǎn)品資料概要等信
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息披露文件；
（2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力，自主判斷基金的投資
價(jià)值，自主做出投資決策，自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)；
（3）關(guān)注基金信息披露，及時(shí)行使權(quán)利和履行義務(wù)；
（4）交納基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)款項(xiàng)及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的費(fèi)用；
（5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔(dān)基金虧損或者《基金合同》終止的
有限責(zé)任；
（6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當(dāng)事人合法權(quán)益的活動(dòng)；
（7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議；
（8）返還在基金交易過(guò)程中因任何原因獲得的不當(dāng)?shù)美?
（9）遵守基金管理人、基金托管人、銷售機(jī)構(gòu)和登記機(jī)構(gòu)的相關(guān)交易及業(yè)
務(wù)規(guī)則；
（10）提供基金管理人和監(jiān)管機(jī)構(gòu)依法要求提供的信息，以及不時(shí)的更新
和補(bǔ)充，并保證其真實(shí)性；
（11）發(fā)起資金提供方使用發(fā)起資金認(rèn)購(gòu)本基金的金額不少于1000萬(wàn)元人
民幣，且持有發(fā)起資金認(rèn)購(gòu)的基金份額自基金合同生效之日起不少于3年；
（12）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
（二）基金管理人的權(quán)利與義務(wù)
1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利包
括但不限于：
（1）依法募集資金；
（2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨(dú)立運(yùn)用
并管理基金財(cái)產(chǎn)；
（3）依照《基金合同》收取基金管理費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或中國(guó)證監(jiān)會(huì)批
準(zhǔn)的其他費(fèi)用；
（4）銷售基金份額；
（5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)；
（6）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認(rèn)為基金托管
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人違反了《基金合同》及國(guó)家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和其他監(jiān)管部
門(mén)，并采取必要措施保護(hù)基金投資者的利益；
（7）在基金托管人更換時(shí)，提名新的基金托管人；
（8）選擇、更換基金銷售機(jī)構(gòu)，對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)的相關(guān)行為進(jìn)行監(jiān)督和處
理；
（9）擔(dān)任或委托其他符合條件的機(jī)構(gòu)擔(dān)任基金登記機(jī)構(gòu)辦理基金登記業(yè)務(wù)
并獲得《基金合同》規(guī)定的費(fèi)用；
（10）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；
（11）在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購(gòu)、贖回或轉(zhuǎn)換
申請(qǐng)；
（12）依照法律法規(guī)為基金的利益對(duì)被投資公司行使相關(guān)權(quán)利，為基金的
利益行使因基金財(cái)產(chǎn)投資于證券、基金所產(chǎn)生的權(quán)利；在遵循基金份額持有人
利益優(yōu)先原則的前提下代表本基金就本基金所持有的基金份額行使相關(guān)基金份
額持有人權(quán)利；
（13）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進(jìn)行融資；
（14）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或
者實(shí)施其他法律行為；
（15）選擇、更換律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、證券/期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)或其他
為基金提供服務(wù)的外部機(jī)構(gòu)；
（16）在符合有關(guān)法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、
贖回、轉(zhuǎn)托管、定期定額投資計(jì)劃、轉(zhuǎn)換和非交易過(guò)戶等業(yè)務(wù)規(guī)則；
（17）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)包
括但不限于：
（1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理
基金份額的發(fā)售、申購(gòu)、贖回和登記事宜；
（2）辦理基金備案手續(xù)；
（3）自《基金合同》生效之日起，以誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)
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用基金財(cái)產(chǎn)；
（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以專業(yè)化
的經(jīng)營(yíng)方式管理和運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；
（5）建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，
保證所管理的基金財(cái)產(chǎn)和基金管理人的財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立，對(duì)所管理的不同基金分
別管理，分別記賬，進(jìn)行證券、基金投資；
（6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金
財(cái)產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；
（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
（8）采取適當(dāng)合理的措施使計(jì)算基金份額認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回和注銷價(jià)格的
方法符合《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計(jì)算并公告基金凈值信
息，確定基金份額申購(gòu)、贖回的價(jià)格；
（9）進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；
（10）編制基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告；
（11）嚴(yán)格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披
露及報(bào)告義務(wù)；
（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計(jì)劃、投資意向等。除《基金
法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開(kāi)披露前應(yīng)予
保密，不向他人泄露，但應(yīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)、司法機(jī)關(guān)等有權(quán)機(jī)關(guān)的要求，或因?qū)徲?jì)、
法律等外部專業(yè)顧問(wèn)提供服務(wù)需要提供的情況除外；
（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持
有人分配基金收益；
（14）按規(guī)定受理申購(gòu)與贖回申請(qǐng)，及時(shí)、足額支付贖回款項(xiàng)；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有
人大會(huì)或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會(huì)；
（16）按規(guī)定保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的會(huì)計(jì)賬冊(cè)、報(bào)表、記錄和其他
相關(guān)資料，保存期限不低于法律法規(guī)規(guī)定的最低期限；
（17）確保需要向基金投資者提供的各項(xiàng)文件或資料在規(guī)定時(shí)間發(fā)出，并
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且保證投資者能夠按照《基金合同》規(guī)定的時(shí)間和方式，隨時(shí)查閱到與基金有
關(guān)的公開(kāi)資料，并在支付合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；
（18）組織并參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、
變現(xiàn)和分配；
（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)
會(huì)并通知基金托管人；
（20）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合
法權(quán)益時(shí)，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；
（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，
基金托管人違反《基金合同》造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，基金管理人應(yīng)為基金份額
持有人利益向基金托管人追償；
（22）當(dāng)基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)第三方處理有關(guān)
基金事務(wù)的行為承擔(dān)責(zé)任；
（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤?
其他法律行為；
（24）基金管理人在募集期間未能達(dá)到基金的備案條件，《基金合同》不
能生效，基金管理人承擔(dān)全部募集費(fèi)用，將已募集資金并加計(jì)銀行同期活期存
款利息在基金募集期結(jié)束后30日內(nèi)退還基金認(rèn)購(gòu)人；
（25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議；
（26）建立并保存基金份額持有人名冊(cè)；
（27）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
（三）基金托管人的權(quán)利與義務(wù)
1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的權(quán)利包
括但不限于：
（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全
保管基金財(cái)產(chǎn)；
（2）依《基金合同》約定獲得基金托管費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門(mén)批
準(zhǔn)的其他費(fèi)用；
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說(shuō)明書(shū)
（3）監(jiān)督基金管理人對(duì)本基金的投資運(yùn)作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基
金合同》及國(guó)家法律法規(guī)行為，對(duì)基金財(cái)產(chǎn)、其他當(dāng)事人的利益造成重大損失
的情形，應(yīng)呈報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)，并采取必要措施保護(hù)基金投資者的利益；
（4）根據(jù)相關(guān)市場(chǎng)規(guī)則，為基金開(kāi)設(shè)證券賬戶、資金賬戶等投資所需賬戶，
為基金辦理證券、期貨交易資金清算；
（5）提議召開(kāi)或召集基金份額持有人大會(huì)；
（6）在基金管理人更換時(shí)，提名新的基金管理人；
（7）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的義務(wù)包
括但不限于：
（1）以誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則持有并安全保管基金財(cái)產(chǎn)；
（2）設(shè)立專門(mén)的基金托管部門(mén)，具有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，配備足夠的、
合格的熟悉基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)托管事宜；
（3）建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，
確?；鹭?cái)產(chǎn)的安全，保證其托管的基金財(cái)產(chǎn)與基金托管人自有財(cái)產(chǎn)以及不同
的基金財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立；對(duì)所托管的不同的基金分別設(shè)置賬戶，獨(dú)立核算，分賬
管理，保證不同基金之間在賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬冊(cè)記錄等方面相互獨(dú)立；
（4）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金
財(cái)產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財(cái)產(chǎn)；
（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；
（6）按規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬戶，協(xié)助提
供開(kāi)立期貨業(yè)務(wù)相關(guān)賬戶及交易編碼的基金托管人相關(guān)信息，按照《基金合同》
的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜；
（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另
有規(guī)定外，在基金信息公開(kāi)披露前予以保密，不得向他人泄露，但應(yīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)、
司法機(jī)關(guān)等有權(quán)機(jī)關(guān)的要求，或因?qū)徲?jì)、法律等外部專業(yè)顧問(wèn)提供服務(wù)需要提
供的情況除外；
（8）復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額凈值、基
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說(shuō)明書(shū)
金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格；
（9）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；
（10）對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告出具意見(jiàn)，
說(shuō)明基金管理人在各重要方面的運(yùn)作是否嚴(yán)格按照《基金合同》的規(guī)定進(jìn)行；
如果基金管理人有未執(zhí)行《基金合同》規(guī)定的行為，還應(yīng)當(dāng)說(shuō)明基金托管人是
否采取了適當(dāng)?shù)拇胧?
（11）保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料不低于
法律法規(guī)規(guī)定的最低期限；
（12）從基金管理人或其委托的登記機(jī)構(gòu)處接收并保存基金份額持有人名
冊(cè)；
（13）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊(cè)并與基金管理人核對(duì)；
（14）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益
和贖回款項(xiàng)；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，召集基金份額持
有人大會(huì)或配合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會(huì)；
（16）按照法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；
（17）參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)
和分配；
（18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)
會(huì)，并通知基金管理人；
（19）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠
償責(zé)任不因其退任而免除；
（20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的
義務(wù)，基金管理人因違反《基金合同》造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，應(yīng)為基金份額持
有人利益向基金管理人追償；
（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議；
（22）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
二、基金份額持有人大會(huì)召集、議事及表決的程序和規(guī)則
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基金份額持有人大會(huì)由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權(quán)
代表有權(quán)代表基金份額持有人出席會(huì)議并表決。本基金基金份額持有人大會(huì)不
設(shè)立日常機(jī)構(gòu)。除法律法規(guī)另有規(guī)定或本基金合同另有約定外，基金份額持有
人持有的每一基金份額擁有平等的投票權(quán)。
本基金持有的基金召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)時(shí)，本基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)
代表其基金份額持有人的利益，根據(jù)基金合同的約定參與所持有基金的基金份
額持有人大會(huì)，并在遵循本基金基金份額持有人利益優(yōu)先原則的前提下行使相
關(guān)投票權(quán)利。基金管理人需將表決意見(jiàn)事先征求基金托管人的意見(jiàn)，并將表決
意見(jiàn)在定期報(bào)告中予以披露。
在遵循本基金份額持有人利益優(yōu)先原則的前提下，本基金的基金管理人可
代表本基金的基金份額持有人在符合條件的情況下提議召開(kāi)或召集本基金所持
基金的基金份額持有人大會(huì)，無(wú)需事先召開(kāi)本基金的基金份額持有人大會(huì)?；?
金投資者持有本基金基金份額的行為即視為同意本基金管理人代表本基金的基
金份額持有人提議召開(kāi)或召集本基金所持基金的基金份額持有人大會(huì)。法律法
規(guī)另有規(guī)定的從其規(guī)定。
（一）召開(kāi)事由
1、當(dāng)出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，應(yīng)當(dāng)召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，法
律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外：
（1）終止《基金合同》，《基金合同》另有約定的除外；
（2）更換基金管理人；
（3）更換基金托管人；
（4）轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式；
（5）調(diào)整基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)或提高銷售服務(wù)費(fèi)率；
（6）變更基金類別；
（7）本基金與其他基金的合并；
（8）變更基金投資目標(biāo)、范圍或策略；
（9）變更基金份額持有人大會(huì)程序；
（10）基金管理人或基金托管人要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)；
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（11）單獨(dú)或合計(jì)持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金份
額持有人（以基金管理人收到提議當(dāng)日的基金份額計(jì)算，下同）就同一事項(xiàng)書(shū)
面要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)；
（12）對(duì)基金合同當(dāng)事人權(quán)利和義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)；
（13）法律法規(guī)、《基金合同》或中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他應(yīng)當(dāng)召開(kāi)基金份
額持有人大會(huì)的事項(xiàng)。
2、在法律法規(guī)規(guī)定和《基金合同》約定的范圍內(nèi)且對(duì)基金份額持有人利益
無(wú)實(shí)質(zhì)性不利影響的前提下，以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修
改，不需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)：
（1）法律法規(guī)要求增加的基金費(fèi)用的收??；
（2）在法律法規(guī)和本基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)，調(diào)整本基金的申購(gòu)費(fèi)率、調(diào)
低銷售服務(wù)費(fèi)率，或在不對(duì)基金份額持有人權(quán)益產(chǎn)生實(shí)質(zhì)性不利影響的情況下，
停止某基金份額類別的銷售、變更收費(fèi)方式、調(diào)整基金份額類別的設(shè)置、對(duì)基
金份額分類辦法及規(guī)則進(jìn)行調(diào)整；
（3）因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動(dòng)而應(yīng)當(dāng)對(duì)《基金合同》進(jìn)行修改；
（4）對(duì)《基金合同》的修改對(duì)基金份額持有人利益無(wú)實(shí)質(zhì)性不利影響或修
改不涉及《基金合同》當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生重大變化；
（5）調(diào)整有關(guān)認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過(guò)戶、轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)規(guī)則；
（6）基金管理人在履行適當(dāng)程序后，基金推出新業(yè)務(wù)或服務(wù)；
（7）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)的其
他情形。
（二）會(huì)議召集人及召集方式
1、除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會(huì)由基
金管理人召集；
2、基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時(shí)，由基金托管人召集；
3、基金托管人認(rèn)為有必要召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人
提出書(shū)面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到書(shū)面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，
并書(shū)面告知基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書(shū)面決定之日起
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60日內(nèi)召開(kāi)；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認(rèn)為有必要召開(kāi)的，應(yīng)當(dāng)
由基金托管人自行召集，并自出具書(shū)面決定之日起60日內(nèi)召開(kāi)并告知基金管理
人，基金管理人應(yīng)當(dāng)配合；
4、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項(xiàng)書(shū)面要
求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書(shū)面提議?；鸸芾砣藨?yīng)
當(dāng)自收到書(shū)面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書(shū)面告知提出提議的基金份
額持有人代表和基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書(shū)面決定之
日起60日內(nèi)召開(kāi)；基金管理人決定不召集，代表基金份額10%以上（含10%）
的基金份額持有人仍認(rèn)為有必要召開(kāi)的，應(yīng)當(dāng)向基金托管人提出書(shū)面提議?；?
金托管人應(yīng)當(dāng)自收到書(shū)面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書(shū)面告知提出提
議的基金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具
書(shū)面決定之日起60日內(nèi)召開(kāi)并告知基金管理人，基金管理人應(yīng)當(dāng)配合；
5、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召
開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨(dú)或合計(jì)
代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并至少提前
30日?qǐng)?bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會(huì)的，
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)配合，不得阻礙、干擾；
6、基金份額持有人會(huì)議的召集人負(fù)責(zé)選擇確定開(kāi)會(huì)時(shí)間、地點(diǎn)、方式和權(quán)
益登記日。
（三）召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)的通知時(shí)間、通知內(nèi)容、通知方式
1、召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前三十日在規(guī)定媒介公告。
基金份額持有人大會(huì)通知應(yīng)至少載明以下內(nèi)容：
（1）會(huì)議召開(kāi)的時(shí)間、地點(diǎn)和會(huì)議形式；
（2）會(huì)議擬審議的事項(xiàng)、議事程序和表決方式；
（3）有權(quán)出席基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人的權(quán)益登記日；
（4）授權(quán)委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權(quán)限和代
理有效期限等）、送達(dá)時(shí)間和地點(diǎn)；
（5）會(huì)務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；
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（6）出席會(huì)議者必須準(zhǔn)備的文件和必須履行的手續(xù)；
（7）召集人需要通知的其他事項(xiàng)。
2、采取通訊開(kāi)會(huì)方式并進(jìn)行表決的情況下，由會(huì)議召集人決定在會(huì)議通知
中說(shuō)明本次基金份額持有人大會(huì)所采取的具體通訊方式、委托的公證機(jī)關(guān)及其
聯(lián)系方式和聯(lián)系人、表決意見(jiàn)寄交的截止時(shí)間和收取方式。
3、如召集人為基金管理人，還應(yīng)另行書(shū)面通知基金托管人到指定地點(diǎn)對(duì)表
決意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應(yīng)另行書(shū)面通知基金管理
人到指定地點(diǎn)對(duì)表決意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應(yīng)
另行書(shū)面通知基金管理人和基金托管人到指定地點(diǎn)對(duì)表決意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督。
基金管理人或基金托管人拒不派代表對(duì)表決意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督的，不影響表
決意見(jiàn)的計(jì)票效力。
（四）基金份額持有人出席會(huì)議的方式
基金份額持有人大會(huì)可通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)方式、通訊開(kāi)會(huì)方式或法律法規(guī)和監(jiān)
管機(jī)構(gòu)允許的其他方式召開(kāi)，會(huì)議的召開(kāi)方式由會(huì)議召集人確定。
1、現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托證明委派
代表出席，現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)時(shí)基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當(dāng)列席基金份額
持有人大會(huì)，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影響表決效力。現(xiàn)
場(chǎng)開(kāi)會(huì)同時(shí)符合以下條件時(shí)，可以進(jìn)行基金份額持有人大會(huì)議程：
（1）親自出席會(huì)議者持有基金份額的憑證、受托出席會(huì)議者出具的委托人
持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、《基金
合同》和會(huì)議通知的規(guī)定，并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記
資料相符；
（2）經(jīng)核對(duì)，匯總到會(huì)者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯示，
有效的基金份額不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之
一）。
若到會(huì)者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額低于上述規(guī)定比例的，召集
人可以在原公告的基金份額持有人大會(huì)召開(kāi)時(shí)間的3個(gè)月以后、6個(gè)月以內(nèi)，
就原定審議事項(xiàng)重新召集基金份額持有人大會(huì)。重新召集的基金份額持有人大
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說(shuō)明書(shū)
會(huì)到會(huì)者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額應(yīng)不少于本基金在權(quán)益登記日基
金總份額的三分之一（含三分之一）。
2、通訊開(kāi)會(huì)。通訊開(kāi)會(huì)系指基金份額持有人將其對(duì)表決事項(xiàng)的投票以書(shū)面
形式或會(huì)議通知載明的形式在表決截止日以前送達(dá)至召集人指定的地址或系統(tǒng)。
通訊開(kāi)會(huì)應(yīng)以書(shū)面方式或會(huì)議通知載明的其他方式進(jìn)行表決。
在同時(shí)符合以下條件時(shí)，通訊開(kāi)會(huì)的方式視為有效：
（1）會(huì)議召集人按《基金合同》約定公布會(huì)議通知后，在2個(gè)工作日內(nèi)連
續(xù)公布相關(guān)提示性公告；
（2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，
則為基金管理人）到指定地點(diǎn)對(duì)表決意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督。會(huì)議召集人在基金
托管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管理人）和公證機(jī)關(guān)的監(jiān)督下按
照會(huì)議通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的表決意見(jiàn)；基金托管人或基金管
理人經(jīng)通知不參加收取表決意見(jiàn)的，不影響表決效力；
（3）本人直接出具表決意見(jiàn)或授權(quán)他人代表出具表決意見(jiàn)的，基金份額持
有人所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之
一）；
若本人直接出具表決意見(jiàn)或授權(quán)他人代表出具表決意見(jiàn)基金份額持有人持
有的基金份額低于上述規(guī)定比例的，召集人可以在原公告的基金份額持有人大
會(huì)召開(kāi)時(shí)間的3個(gè)月以后、6個(gè)月以內(nèi)，就原定審議事項(xiàng)重新召集基金份額持
有人大會(huì)。重新召集的基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表基金總份額三分之一以
上（含三分之一）基金份額的持有人直接出具表決意見(jiàn)或授權(quán)他人代表出具表
決意見(jiàn)；
（4）上述第（3）項(xiàng)中直接出具表決意見(jiàn)的基金份額持有人或受托代表他
人出具表決意見(jiàn)的代理人，同時(shí)提交的持有基金份額的憑證、受托出具表決意
見(jiàn)的代理人出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證
明符合法律法規(guī)、《基金合同》和會(huì)議通知的規(guī)定，并與基金登記機(jī)構(gòu)記錄相
符。
3、在不與法律法規(guī)沖突的前提下，基金份額持有人大會(huì)可通過(guò)網(wǎng)絡(luò)、電話
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說(shuō)明書(shū)
或其他非現(xiàn)場(chǎng)方式或者以現(xiàn)場(chǎng)方式與非現(xiàn)場(chǎng)方式相結(jié)合的方式召開(kāi)，會(huì)議程序
比照現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)和通訊方式開(kāi)會(huì)的程序進(jìn)行；基金份額持有人可以采用書(shū)面、網(wǎng)
絡(luò)、電話、短信或其他方式進(jìn)行表決，具體方式由會(huì)議召集人確定并在會(huì)議通
知中列明。
4、在法律法規(guī)和監(jiān)管機(jī)關(guān)允許的情況下，基金份額持有人授權(quán)他人代為出
席會(huì)議并表決的，授權(quán)方式可以采用書(shū)面、網(wǎng)絡(luò)、電話、短信或其他方式，具
體方式在會(huì)議通知中列明。
（五）議事內(nèi)容與程序
1、議事內(nèi)容及提案權(quán)
議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項(xiàng)，如《基金合同》的重大
修改、決定終止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基
金合并、法律法規(guī)及《基金合同》規(guī)定的其他事項(xiàng)以及會(huì)議召集人認(rèn)為需提交
基金份額持有人大會(huì)討論的其他事項(xiàng)。
基金份額持有人大會(huì)的召集人發(fā)出召集會(huì)議的通知后，對(duì)原有提案的修改
應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人大會(huì)召開(kāi)前及時(shí)公告。
基金份額持有人大會(huì)不得對(duì)未事先公告的議事內(nèi)容進(jìn)行表決。
2、議事程序
（1）現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)
在現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)的方式下，首先由大會(huì)主持人按照下列第（七）條規(guī)定程序確
定和公布監(jiān)票人，然后由大會(huì)主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進(jìn)行表決，并形成大
會(huì)決議。大會(huì)主持人為基金管理人授權(quán)出席會(huì)議的代表，在基金管理人授權(quán)代
表未能主持大會(huì)的情況下，由基金托管人授權(quán)其出席會(huì)議的代表主持；如果基
金管理人授權(quán)代表和基金托管人授權(quán)代表均未能主持大會(huì)，則由出席大會(huì)的基
金份額持有人和代理人所持表決權(quán)的50%以上（含50%）選舉產(chǎn)生一名基金份額
持有人作為該次基金份額持有人大會(huì)的主持人?；鸸芾砣撕突鹜泄苋司懿?
出席或主持基金份額持有人大會(huì)，不影響基金份額持有人大會(huì)作出的決議的效
力。
會(huì)議召集人應(yīng)當(dāng)制作出席會(huì)議人員的簽名冊(cè)。簽名冊(cè)載明參加會(huì)議人員姓
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說(shuō)明書(shū)
名（或單位名稱）、身份證明文件號(hào)碼、持有或代表有表決權(quán)的基金份額、委
托人姓名（或單位名稱）和聯(lián)系方式等事項(xiàng)。
（2）通訊開(kāi)會(huì)
在通訊開(kāi)會(huì)的情況下，首先由召集人至少提前30日公布提案，在所通知的
表決截止日期后2個(gè)工作日內(nèi)在公證機(jī)關(guān)監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計(jì)全部有效表決，
在公證機(jī)關(guān)監(jiān)督下形成決議。
（六）表決
基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權(quán)。
基金份額持有人大會(huì)決議分為一般決議和特別決議：
1、一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持表
決權(quán)的二分之一以上（含二分之一）通過(guò)方為有效；除下列第2項(xiàng)所規(guī)定的須
以特別決議通過(guò)事項(xiàng)以外的其他事項(xiàng)均以一般決議的方式通過(guò)；
2、特別決議，特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持
表決權(quán)的三分之二以上（含三分之二）通過(guò)方可做出。除法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)
會(huì)或基金合同另有約定外，轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托管
人、終止《基金合同》、與其他基金合并以特別決議通過(guò)方為有效。
基金份額持有人大會(huì)采取記名方式進(jìn)行投票表決。
采取通訊方式進(jìn)行表決時(shí)，除非在計(jì)票時(shí)監(jiān)督員及公證機(jī)關(guān)均認(rèn)為有充分
的相反證據(jù)證明，否則提交符合會(huì)議通知中規(guī)定的確認(rèn)投資者身份文件的表決
視為有效出席的投資者，表面符合會(huì)議通知規(guī)定的表決意見(jiàn)視為有效表決，表
決意見(jiàn)模煳不清或相互矛盾的視為棄權(quán)表決，但應(yīng)當(dāng)計(jì)入出具表決意見(jiàn)的基金
份額持有人所代表的基金份額總數(shù)。
基金份額持有人大會(huì)的各項(xiàng)提案或同一項(xiàng)提案內(nèi)并列的各項(xiàng)議題應(yīng)當(dāng)分開(kāi)
審議、逐項(xiàng)表決。
（七）計(jì)票
1、現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)
（1）如大會(huì)由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會(huì)的主持
人應(yīng)當(dāng)在會(huì)議開(kāi)始后宣布在出席會(huì)議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基
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金份額持有人代表與大會(huì)召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔(dān)任監(jiān)票人；如大會(huì)由
基金份額持有人自行召集或大會(huì)雖然由基金管理人或基金托管人召集，但是基
金管理人或基金托管人未出席大會(huì)的，基金份額持有人大會(huì)的主持人應(yīng)當(dāng)在會(huì)
議開(kāi)始后宣布在出席會(huì)議的基金份額持有人中選舉三名基金份額持有人代表?yè)?dān)
任監(jiān)票人?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋瞬怀鱿髸?huì)的，不影響計(jì)票的效力。
（2）監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人表決后立即進(jìn)行清點(diǎn)并由大會(huì)主持人當(dāng)
場(chǎng)公布計(jì)票結(jié)果。
（3）如果會(huì)議主持人或基金份額持有人或代理人對(duì)于提交的表決結(jié)果有懷
疑，可以在宣布表決結(jié)果后立即對(duì)所投票數(shù)要求進(jìn)行重新清點(diǎn)。監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)進(jìn)
行重新清點(diǎn)，重新清點(diǎn)以一次為限。重新清點(diǎn)后，大會(huì)主持人應(yīng)當(dāng)當(dāng)場(chǎng)公布重
新清點(diǎn)結(jié)果。
（4）計(jì)票過(guò)程應(yīng)由公證機(jī)關(guān)予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出席
大會(huì)的，不影響計(jì)票的效力。
2、通訊開(kāi)會(huì)
在通訊開(kāi)會(huì)的情況下，計(jì)票方式為：由大會(huì)召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基
金托管人授權(quán)代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表）的監(jiān)督
下進(jìn)行計(jì)票，并由公證機(jī)關(guān)對(duì)其計(jì)票過(guò)程予以公證?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋?
拒派代表對(duì)表決意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督的，不影響計(jì)票和表決結(jié)果。
（八）生效與公告
基金份額持有人大會(huì)的決議，召集人應(yīng)當(dāng)自通過(guò)之日起5日內(nèi)報(bào)中國(guó)證監(jiān)
會(huì)備案。
基金份額持有人大會(huì)的決議自表決通過(guò)之日起生效。
基金份額持有人大會(huì)決議自生效之日起2日內(nèi)在規(guī)定媒介上公告。如果采
用通訊方式進(jìn)行表決，在公告基金份額持有人大會(huì)決議時(shí)，必須將公證書(shū)全文、
公證機(jī)構(gòu)、公證員姓名等一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當(dāng)執(zhí)行生效的基金份額持有
人大會(huì)的決議。生效的基金份額持有人大會(huì)決議對(duì)全體基金份額持有人、基金
管理人、基金托管人均有約束力。
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（九）實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間基金份額持有人大會(huì)的特殊約定
若本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制，則相關(guān)基金份額或表決權(quán)的比例指主袋份額持有
人和側(cè)袋份額持有人分別持有或代表的基金份額或表決權(quán)符合該等比例，但若
相關(guān)基金份額持有人大會(huì)召集和審議事項(xiàng)不涉及側(cè)袋賬戶的，則僅指主袋份額
持有人持有或代表的基金份額或表決權(quán)符合該等比例：
1、基金份額持有人行使提議權(quán)、召集權(quán)、提名權(quán)需單獨(dú)或合計(jì)代表相關(guān)基
金份額10%以上（含10%）；
2、現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)的到會(huì)者在權(quán)益登記日代表的基金份額不少于本基金在權(quán)益登
記日相關(guān)基金份額的二分之一（含二分之一）；
3、通訊開(kāi)會(huì)的直接出具表決意見(jiàn)或授權(quán)他人代表出具表決意見(jiàn)的基金份額
持有人所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日相關(guān)基金份額的二分之一（含二
分之一）；
4、在參與基金份額持有人大會(huì)投票的基金份額持有人所持有的基金份額小
于在權(quán)益登記日相關(guān)基金份額的二分之一、召集人在原公告的基金份額持有人
大會(huì)召開(kāi)時(shí)間的3個(gè)月以后、6個(gè)月以內(nèi)就原定審議事項(xiàng)重新召集的基金份額
持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表三分之一以上（含三分之一）相關(guān)基金份額的持有人參
與或授權(quán)他人參與基金份額持有人大會(huì)投票；
5、現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)由出席大會(huì)的基金份額持有人和代理人所持表決權(quán)的50%以上
（含50%）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會(huì)的主持
人；
6、一般決議須經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的二分
之一以上（含二分之一）通過(guò)；
7、特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的三
分之二以上（含三分之二）通過(guò)。
同一主側(cè)袋賬戶內(nèi)的每份基金份額具有平等的表決權(quán)。表決事項(xiàng)未涉及側(cè)
袋賬戶的，側(cè)袋賬戶份額無(wú)表決權(quán)。
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，關(guān)于基金份額持有人大會(huì)的相關(guān)規(guī)定以本節(jié)特殊約定
內(nèi)容為準(zhǔn)，本節(jié)沒(méi)有規(guī)定的適用上文相關(guān)約定。
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（十）本部分關(guān)于基金份額持有人大會(huì)召開(kāi)事由、召開(kāi)條件、議事程序、
表決條件等規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則的部分，如將來(lái)法律法規(guī)
或監(jiān)管規(guī)則修改導(dǎo)致相關(guān)內(nèi)容被取消或變更的，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)
商一致并提前公告后，可直接對(duì)本部分內(nèi)容進(jìn)行修改和調(diào)整，無(wú)需召開(kāi)基金份
額持有人大會(huì)審議。
三、基金合同解除和終止的事由、程序
（一）《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人
大會(huì)決議通過(guò)的事項(xiàng)的，應(yīng)召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)決議通過(guò)。對(duì)于法律法規(guī)
規(guī)定和本基金合同約定可不經(jīng)基金份額持有人大會(huì)決議通過(guò)的事項(xiàng)，由基金管
理人和基金托管人同意后變更并公告，并按規(guī)定報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會(huì)決議自生效后方可執(zhí)行，
自決議生效后兩日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。
（二）《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，經(jīng)履行相關(guān)程序后，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：
1、基金份額持有人大會(huì)決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個(gè)月內(nèi)沒(méi)有新基金管理人、新
基金托管人承接的；
3、《基金合同》生效之日起三年后的對(duì)應(yīng)日，基金資產(chǎn)凈值低于2億元的；
4、《基金合同》約定的其他情形；
5、相關(guān)法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情況。
四、爭(zhēng)議解決方式
各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切
爭(zhēng)議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，任何一方應(yīng)當(dāng)將爭(zhēng)議提交上海仲裁委員會(huì)金
融仲裁院，按照上海仲裁委員會(huì)屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁地點(diǎn)為上
海市。仲裁裁決是終局性的，對(duì)當(dāng)事人均有約束力。除非仲裁裁決另有決定，
仲裁費(fèi)、律師費(fèi)由敗訴方承擔(dān)。
爭(zhēng)議處理期間，基金管理人和托管人應(yīng)恪守各自的職責(zé)，繼續(xù)忠實(shí)、勤勉、
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盡責(zé)地履行基金合同規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。
《基金合同》受中國(guó)法律（為本基金合同之目的，不包括香港特別行政區(qū)、
澳門(mén)特別行政區(qū)和臺(tái)灣地區(qū)法律）管轄并從其解釋。
五、基金合同存放地和投資者取得合同的方式
《基金合同》可印制成冊(cè)，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機(jī)
構(gòu)的辦公場(chǎng)所和營(yíng)業(yè)場(chǎng)所查閱。
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第二十部分基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要
一、基金托管協(xié)議當(dāng)事人
（一）基金管理人
名稱：上銀基金管理有限公司
住所：上海市浦東新區(qū)秀浦路2388號(hào)3幢528室
辦公地址：上海市浦東新區(qū)世紀(jì)大道1528號(hào)陸家嘴基金大廈9樓
法定代表人：武俊
成立時(shí)間：2013年8月30日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)許可[2013]1114號(hào)文
經(jīng)營(yíng)范圍：基金募集、基金銷售、資產(chǎn)管理、特定客戶資產(chǎn)管理和中國(guó)證
監(jiān)會(huì)許可的其他業(yè)務(wù)?！疽婪毥?jīng)批準(zhǔn)的項(xiàng)目，經(jīng)相關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)后方可開(kāi)展經(jīng)
營(yíng)活動(dòng)】
注冊(cè)資本：3億元人民幣
組織形式：有限責(zé)任公司
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)
（二）基金托管人
名稱：國(guó)泰海通證券股份有限公司
住所：中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)商城路618號(hào)
辦公地址：上海市靜安區(qū)新閘路669號(hào)19樓
法定代表人：朱健
成立時(shí)間：1999年8月18日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)機(jī)構(gòu)字[1999]77號(hào)
組織形式：其他股份有限公司（上市）
注冊(cè)資本：人民幣1,762,892.5829萬(wàn)元整
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)
基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號(hào)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)許可[2014]511號(hào)
聯(lián)系人：叢艷
聯(lián)系電話：021-38677336
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二、基金托管人對(duì)基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督和核查
（一）基金托管人對(duì)基金管理人的投資行為行使監(jiān)督權(quán)
1、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》和本協(xié)議的約定，
對(duì)基金的投資范圍、投資對(duì)象進(jìn)行監(jiān)督。
本基金的投資范圍為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括國(guó)內(nèi)依法發(fā)行上市
的股票（包括主板、科創(chuàng)板、創(chuàng)業(yè)板以及其他經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許發(fā)行的股票）、
存托憑證、港股通標(biāo)的股票、債券（包括國(guó)債、地方政府債券、央行票據(jù)、金
融債、企業(yè)債、公司債、次級(jí)債、可轉(zhuǎn)換債券、分離交易可轉(zhuǎn)債、可交換債券、
短期融資券（含超短期融資券）、政府支持債券、政府支持機(jī)構(gòu)債券、中期票
據(jù)等）、資產(chǎn)支持證券、債券回購(gòu)、銀行存款（包括定期存款、協(xié)議存款、通
知存款等）、同業(yè)存單、現(xiàn)金等貨幣市場(chǎng)工具、信用衍生品、國(guó)債期貨、經(jīng)中
國(guó)證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)或注冊(cè)的公開(kāi)募集證券投資基金（僅限于全市場(chǎng)的股票型
ETF及基金管理人旗下的股票型基金、計(jì)入權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金，不包括
QDII基金、香港互認(rèn)基金、基金中基金、其他可投資公募基金的非基金中基金、
貨幣市場(chǎng)基金、非本基金管理人管理的基金（全市場(chǎng)的股票型ETF除外）、同
一基金經(jīng)理管理的其他基金）等，以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的
其他金融工具（但須符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定）。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適
當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。
2、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》和本協(xié)議的約定，
對(duì)基金投資、融資比例進(jìn)行監(jiān)督。
（1）按法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，本基金的投資資產(chǎn)配置比
例為：本基金對(duì)債券資產(chǎn)的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%，本基金對(duì)股票、
存托憑證、股票型基金、計(jì)入權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金及可轉(zhuǎn)換債券、分離交
易可轉(zhuǎn)債、可交換債券資產(chǎn)的合計(jì)投資比例為基金資產(chǎn)的5%-20%，其中，投資
于境內(nèi)股票資產(chǎn)（含A股ETF）的比例合計(jì)不低于基金資產(chǎn)的5%，投資于港股
通標(biāo)的股票的比例不超過(guò)股票資產(chǎn)的50%；本基金持有其他基金，其市值不超
過(guò)本基金資產(chǎn)凈值的10%；每個(gè)交易日日終在扣除國(guó)債期貨合約需繳納的交易
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保證金后，本基金持有的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資
產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購(gòu)款等。其中，
計(jì)入上述權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金需符合下列兩個(gè)條件之一：
1）基金合同約定股票及存托憑證資產(chǎn)投資比例不低于基金資產(chǎn)60%的混合
型基金；
2）根據(jù)基金披露的定期報(bào)告，最近四個(gè)季度中任一季度股票及存托憑證資
產(chǎn)占基金資產(chǎn)比例均不低于60%的混合型基金。
如果法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)變更投資品種的投資比例限制，本基金管理人
在履行適當(dāng)程序后，可對(duì)上述投資比例進(jìn)行調(diào)整。
（2）根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，本基金投資組合遵循以
下投資限制：
1）本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%；投資于股票、存
托憑證、股票型基金、應(yīng)計(jì)入權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金、可轉(zhuǎn)換債券（含分離
交易可轉(zhuǎn)債）和可交換債券的比例合計(jì)占基金資產(chǎn)的5%-20%，其中，投資于境
內(nèi)股票資產(chǎn)（含A股ETF）的比例合計(jì)不低于基金資產(chǎn)的5%，投資于港股通標(biāo)
的股票的比例不超過(guò)股票資產(chǎn)的50%；
2）每個(gè)交易日日終，在扣除國(guó)債期貨合約需繳納的交易保證金后，本基金
持有現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券的投資比例不低于基金資產(chǎn)凈值的
5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購(gòu)款等；
3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券（不含本基金所投資的基金份額，同一
家公司在內(nèi)地和香港同時(shí)上市的A+H股合并計(jì)算），其市值不超過(guò)基金資產(chǎn)凈
值的10%；
4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券（不含本基金所
投資的基金份額，同一家公司在內(nèi)地和香港同時(shí)上市的A+H股合并計(jì)算），不
超過(guò)該證券的10%，完全按照有關(guān)指數(shù)的構(gòu)成比例進(jìn)行證券投資的基金品種可
以不受此條款規(guī)定的比例限制；
5）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過(guò)基
金資產(chǎn)凈值的10%；
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說(shuō)明書(shū)
6）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的20%；
7）本基金持有的同一（指同一信用級(jí)別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過(guò)
該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；
8）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證
券，不得超過(guò)其各類資產(chǎn)支持證券合計(jì)規(guī)模的10%；
9）本基金總資產(chǎn)不得超過(guò)基金凈資產(chǎn)的140%；
10）基金財(cái)產(chǎn)參與股票發(fā)行申購(gòu)，本基金所申報(bào)的金額不超過(guò)本基金的總
資產(chǎn)，本基金所申報(bào)的股票數(shù)量不超過(guò)擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量；
11）本基金投資存托憑證的比例限制依照境內(nèi)上市交易的股票執(zhí)行，與境
內(nèi)上市交易的股票合并計(jì)算；
12）本基金持有其他基金，其市值不超過(guò)本基金資產(chǎn)凈值的10%；
13）本基金管理人管理的全部基金（ETF聯(lián)接基金除外）持有單只基金不
得超過(guò)被投資基金凈資產(chǎn)的20%，被投資基金凈資產(chǎn)規(guī)模以最近定期報(bào)告披露
的規(guī)模為準(zhǔn)；
14）本基金投資其他基金時(shí)，被投資基金的運(yùn)作期限應(yīng)當(dāng)不少于1年，最
近定期報(bào)告披露的基金凈資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)不低于1億元；
15）本基金若參與國(guó)債期貨交易，應(yīng)當(dāng)符合下列投資限制：
①本基金在任何交易日日終，持有的買入國(guó)債期貨合約價(jià)值，不得超過(guò)基
金資產(chǎn)凈值的15%；
②本基金在任何交易日日終，持有的賣出國(guó)債期貨合約價(jià)值不得超過(guò)基金
持有的債券總市值的30%；
③本基金在任何交易日內(nèi)交易（不包括平倉(cāng)）的國(guó)債期貨合約的成交金額
不得超過(guò)上一交易日基金資產(chǎn)凈值的30%；
④本基金所持有的債券（不含到期日在一年以內(nèi)的政府債券）市值和買入、
賣出國(guó)債期貨合約價(jià)值，合計(jì)（軋差計(jì)算）應(yīng)當(dāng)符合基金合同關(guān)于債券投資比
例的有關(guān)約定；
16）本基金不持有具有信用保護(hù)賣方屬性的信用衍生品，不持有合約類信
用衍生品；本基金持有的信用衍生品名義本金不得超過(guò)本基金中所對(duì)應(yīng)受保護(hù)
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債券面值的100%；本基金投資于同一信用保護(hù)賣方的各類信用衍生品名義本金
合計(jì)不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%；因證券、期貨市場(chǎng)波動(dòng)、證券發(fā)行人合并、
基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資
比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在3個(gè)月內(nèi)調(diào)整；
17）本基金管理人管理的全部開(kāi)放式基金（包括開(kāi)放式基金以及處于開(kāi)放
期的定期開(kāi)放基金）持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，不得超過(guò)該上市公
司可流通股票的15%；本基金管理人管理的全部投資組合持有一家上市公司發(fā)
行的可流通股票，不得超過(guò)該上市公司可流通股票的30%；完全按照有關(guān)指數(shù)
的構(gòu)成比例進(jìn)行證券投資的開(kāi)放式基金以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的特殊投資組合可
不受前述比例限制；
18）本基金主動(dòng)投資于流動(dòng)性受限資產(chǎn)（含封閉運(yùn)作基金、定期開(kāi)放基金
等流通受限基金）的市值合計(jì)不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的15%。因證券市場(chǎng)波動(dòng)、
上市公司股票停牌、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金不符合前
款所規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動(dòng)新增流動(dòng)性受限資產(chǎn)的投資；
19）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他主體為交易對(duì)
手開(kāi)展逆回購(gòu)交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范
圍保持一致；
20）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資限制。
因證券市場(chǎng)波動(dòng)、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金投資不
符合上述13）規(guī)定的投資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在20個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，
但中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的特殊情形除外。除上述第2）、13）、16）、18）、19）
項(xiàng)另有約定外，因證券/期貨市場(chǎng)波動(dòng)、證券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動(dòng)等基金
管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例的，基金管理人
應(yīng)當(dāng)在10個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)
另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起六個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符
合基金合同的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符
合基金合同的約定?；鹜泄苋藢?duì)基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之
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日起開(kāi)始。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門(mén)取消或調(diào)整上述限制，如適用于本基金，基金管理人
在履行適當(dāng)程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或以變更后的規(guī)定為準(zhǔn)，但
須提前公告。
基金托管人依照上述規(guī)定對(duì)本基金的投資組合限制及調(diào)整期限進(jìn)行監(jiān)督。
3、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定及基金合同和本協(xié)議的約定，對(duì)
基金投資禁止行為進(jìn)行監(jiān)督。基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動(dòng)。
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；
（3）從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資；
（4）向其基金管理人、基金托管人出資；
（5）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；
（6）持有具有復(fù)雜、衍生品性質(zhì)的基金份額，包括分級(jí)基金和中國(guó)證監(jiān)會(huì)
認(rèn)定的其他基金份額；
（7）法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。
基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)
際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，
或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵循基
金份額持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機(jī)制和評(píng)估機(jī)
制，按照市場(chǎng)公平合理價(jià)格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同意，
并按法律法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會(huì)審議，并經(jīng)過(guò)
三分之二以上的獨(dú)立董事通過(guò)?；鸸芾砣硕聲?huì)應(yīng)至少每半年對(duì)關(guān)聯(lián)交易事
項(xiàng)進(jìn)行審查。
本基金投資基金管理人或基金管理人關(guān)聯(lián)方管理的基金的情況，不屬于前
述重大關(guān)聯(lián)交易，但是應(yīng)當(dāng)按照法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)定的要求履行信息披露義務(wù)。
法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門(mén)取消或變更上述限制，如適用于本基金，基金
管理人在履行適當(dāng)程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或以變更后的規(guī)定為
準(zhǔn)。
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根據(jù)法律法規(guī)有關(guān)基金從事的關(guān)聯(lián)交易的規(guī)定，基金管理人和基金托管人
應(yīng)事先相互提供與本機(jī)構(gòu)有控股關(guān)系的股東或與本機(jī)構(gòu)有其他重大利害關(guān)系的
公司名單及其更新，并以雙方約定的方式提交，確保所提供的關(guān)聯(lián)交易名單的
真實(shí)性、完整性、全面性，并負(fù)責(zé)及時(shí)將更新后的名單發(fā)送給對(duì)方。
4、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)規(guī)定及基金合同和本協(xié)議約定，對(duì)基金
管理人參與銀行間債券市場(chǎng)進(jìn)行監(jiān)督。
基金托管人依據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)規(guī)定和《基金合同》約定對(duì)基金管理人參
與銀行間債券市場(chǎng)交易時(shí)面臨的交易對(duì)手資信風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)督。
基金管理人應(yīng)在基金投資運(yùn)作之前向基金托管人提供符合法律、法規(guī)及行
業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的、經(jīng)慎重選擇的、本基金適用的銀行間債券市場(chǎng)交易對(duì)手的名單?；?
金管理人應(yīng)嚴(yán)格按照交易對(duì)手名單的范圍在銀行間債券市場(chǎng)選擇交易對(duì)手?；?
金托管人監(jiān)督基金管理人是否按事前提供的銀行間債券市場(chǎng)交易對(duì)手名單進(jìn)行
交易。如基金管理人在基金投資運(yùn)作之前未向基金托管人提供銀行間債券市場(chǎng)
交易對(duì)手名單的，視為基金管理人認(rèn)可全市場(chǎng)交易對(duì)手。
基金管理人可以定期（每半年）和不定期對(duì)銀行間債券市場(chǎng)現(xiàn)券及回購(gòu)交
易對(duì)手的名單進(jìn)行更新。新名單生效前已與本次剔除的交易對(duì)手所進(jìn)行但尚未
結(jié)算的交易，仍應(yīng)按照協(xié)議進(jìn)行結(jié)算。
基金管理人參與銀行間債券市場(chǎng)交易時(shí)，應(yīng)按銀行間債券市場(chǎng)的交易規(guī)則
進(jìn)行交易，并有責(zé)任控制交易對(duì)手的資信風(fēng)險(xiǎn)，由于交易對(duì)手資信風(fēng)險(xiǎn)引起的
損失,基金管理人應(yīng)當(dāng)負(fù)責(zé)向相關(guān)責(zé)任人追償?；鹜泄苋瞬怀袚?dān)由此造成的相
應(yīng)法律責(zé)任及損失。
如基金托管人事后發(fā)現(xiàn)基金管理人沒(méi)有按照事先約定的交易對(duì)手進(jìn)行交易
時(shí)，基金托管人應(yīng)及時(shí)提醒基金管理人，但基金托管人不承擔(dān)由此造成的相應(yīng)
損失和責(zé)任。
5、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定及基金合同和本協(xié)議的約定，對(duì)
基金管理人選擇存款銀行進(jìn)行監(jiān)督。
基金投資銀行定期存款的，基金管理人應(yīng)根據(jù)法律、法規(guī)的規(guī)定及基金合
同的約定選擇存款銀行。
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本基金投資銀行存款應(yīng)符合如下規(guī)定：
（1）基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)與存款銀行建立定期對(duì)賬機(jī)制，確?；?
金銀行存款業(yè)務(wù)賬目及核算的真實(shí)、準(zhǔn)確。
（2）基金托管人應(yīng)加強(qiáng)對(duì)基金銀行存款業(yè)務(wù)的監(jiān)督與核查，嚴(yán)格審查、復(fù)
核相關(guān)協(xié)議、賬戶資料、投資指令、存款證實(shí)書(shū)等有關(guān)文件，切實(shí)履行托管職
責(zé)。
（3）基金管理人與基金托管人在開(kāi)展基金存款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格遵守《基金
法》、《運(yùn)作辦法》等有關(guān)法律、法規(guī)，以及國(guó)家有關(guān)賬戶管理、利率管理、
支付結(jié)算等的各項(xiàng)規(guī)定。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人在選擇存款銀行時(shí)有違反有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定
及基金合同的約定的行為，應(yīng)及時(shí)以書(shū)面形式通知基金管理人在10個(gè)工作日
內(nèi)糾正?；鸸芾砣藢?duì)基金托管人通知的違規(guī)事項(xiàng)未能在10個(gè)工作日內(nèi)糾正
的，基金托管人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)?；鹜泄苋税l(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行
為，應(yīng)立即報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)，同時(shí)通知基金管理人在10個(gè)工作日內(nèi)糾正或拒
絕結(jié)算。
6、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對(duì)基金管
理人投資流通受限證券進(jìn)行監(jiān)督。
（1）基金管理人投資流通受限證券，應(yīng)遵守《關(guān)于基金投資非公開(kāi)發(fā)行股
票等流通受限證券有關(guān)問(wèn)題的通知》等有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定。
（2）流通受限證券與上文所述的流動(dòng)性受限資產(chǎn)并不完全一致，包括由相
關(guān)法律法規(guī)規(guī)范的非公開(kāi)發(fā)行股票、公開(kāi)發(fā)行股票網(wǎng)下配售部分等在發(fā)行時(shí)明
確一定期限鎖定期的可交易證券，不包括由于發(fā)布重大消息或其他原因而臨時(shí)
停牌的證券、已發(fā)行未上市證券、回購(gòu)交易中的質(zhì)押券等流通受限證券。
（3）基金管理人應(yīng)保證本基金投資的流通受限證券登記存管在本基金名下，
并確?；鹜泄苋四軌蛘２樵儭Ｒ蚧鸸芾砣嗽虍a(chǎn)生的流通受限證券登記
存管問(wèn)題，造成基金托管人無(wú)法安全保管本基金資產(chǎn)的責(zé)任與損失，及基金財(cái)
產(chǎn)的損失，由基金管理人承擔(dān)。
（4）在首次投資流通受限證券之前，基金管理人應(yīng)當(dāng)制定相關(guān)投資決策流
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程、風(fēng)險(xiǎn)控制制度、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)控制預(yù)案等規(guī)章制度?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)根據(jù)基
金流動(dòng)性的需要合理安排流通受限證券的投資比例，并在風(fēng)險(xiǎn)控制制度中明確
具體比例，避免基金出現(xiàn)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。上述規(guī)章制度須經(jīng)基金管理人董事會(huì)批
準(zhǔn)。上述規(guī)章制度經(jīng)董事會(huì)通過(guò)之后，基金管理人應(yīng)當(dāng)將上述規(guī)章制度以及董
事會(huì)批準(zhǔn)上述規(guī)章制度的決議提交給基金托管人。
（5）在投資流通受限證券之前，基金管理人應(yīng)至少提前一個(gè)交易日向基金
托管人提供有關(guān)流通受限證券的相關(guān)信息，具體應(yīng)當(dāng)包括但不限于如下文件
（如有）：擬發(fā)行數(shù)量、定價(jià)依據(jù)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)的批準(zhǔn)證明文件復(fù)印件、基金管
理人與承銷商簽訂的銷售協(xié)議復(fù)印件、繳款通知書(shū)、基金擬認(rèn)購(gòu)的數(shù)量、價(jià)格、
總成本、劃款賬號(hào)、劃款金額、劃款時(shí)間文件等?；鸸芾砣藨?yīng)保證上述信息
的真實(shí)、完整。
（6）基金托管人在監(jiān)督基金管理人投資流通受限證券的過(guò)程中，如認(rèn)為因
市場(chǎng)出現(xiàn)劇烈變化導(dǎo)致基金管理人的具體投資行為可能對(duì)基金財(cái)產(chǎn)造成較大風(fēng)
險(xiǎn)，基金托管人有權(quán)要求基金管理人對(duì)該風(fēng)險(xiǎn)的消除或防范措施進(jìn)行補(bǔ)充和整
改，并做出書(shū)面說(shuō)明。否則，基金托管人經(jīng)事先書(shū)面告知基金管理人，有權(quán)拒
絕執(zhí)行其有關(guān)指令。因拒絕執(zhí)行該指令造成基金財(cái)產(chǎn)損失的，基金托管人不承
擔(dān)相應(yīng)責(zé)任，并有權(quán)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
（7）如果基金管理人未按照本協(xié)議的約定向基金托管人報(bào)送相關(guān)數(shù)據(jù)或者
報(bào)送了虛假的數(shù)據(jù)，導(dǎo)致基金托管人不能履行基金托管人職責(zé)的，基金管理人
應(yīng)依法承擔(dān)相應(yīng)法律后果。除基金托管人未能依據(jù)法律法規(guī)、基金合同及本協(xié)
議履行職責(zé)外，因投資流通受限證券產(chǎn)生的損失，基金托管人按照本協(xié)議履行
監(jiān)督職責(zé)后不承擔(dān)上述損失。
（8）基金托管人根據(jù)有關(guān)規(guī)定有權(quán)對(duì)基金管理人進(jìn)行以下事項(xiàng)監(jiān)督：
1）本基金投資流通受限證券時(shí)的法律法規(guī)遵守情況。
2）在基金投資流通受限證券管理工作方面有關(guān)制度、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案
的建立與完善情況。
3）有關(guān)比例限制的執(zhí)行情況。
4）信息披露情況。
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說(shuō)明書(shū)
（9）相關(guān)法律法規(guī)對(duì)基金投資流通受限證券有新規(guī)定的，從其規(guī)定。
7、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定及基金合同和本協(xié)議的約定，對(duì)
基金管理人基金禁投池進(jìn)行監(jiān)督。
基金管理人可以向基金托管人提供基金禁投池清單?；鸸芾砣丝梢远ㄆ?
和不定期對(duì)基金禁投池清單進(jìn)行更新。新清單生效前基金托管人仍按原禁投池
清單進(jìn)行監(jiān)督。
基金管理人超越名單范圍進(jìn)行投資的，基金托管人應(yīng)及時(shí)提醒基金管理人，
但基金托管人不承擔(dān)由此造成的相應(yīng)損失和責(zé)任。
（二）基金托管人應(yīng)根據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對(duì)基
金資產(chǎn)凈值計(jì)算、各類基金份額的基金份額凈值計(jì)算、基金費(fèi)用開(kāi)支及收入確
認(rèn)、基金收益分配、相關(guān)信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)
據(jù)等進(jìn)行監(jiān)督和核查。
（三）基金管理人應(yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查，在規(guī)定時(shí)
間內(nèi)答復(fù)并改正，就基金托管人的合理疑義進(jìn)行解釋或舉證。對(duì)基金托管人按
照法規(guī)要求需向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送基金監(jiān)督報(bào)告的，基金管理人應(yīng)積極配合提供
相關(guān)數(shù)據(jù)資料和制度等。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的上述事項(xiàng)及投資指令或?qū)嶋H投資運(yùn)作違反法
律法規(guī)、《基金合同》和本托管協(xié)議的規(guī)定，應(yīng)及時(shí)以電話提醒或書(shū)面提示等
方式通知基金管理人限期糾正?；鸸芾砣藨?yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)
督和核查。基金管理人收到書(shū)面通知后應(yīng)在下一工作日及時(shí)核對(duì)并以書(shū)面形式
給基金托管人發(fā)出回函，就基金托管人的合理疑義進(jìn)行解釋或舉證，說(shuō)明違規(guī)
原因及糾正期限，并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時(shí)改正。在上述規(guī)定期限內(nèi)，基金托
管人有權(quán)隨時(shí)對(duì)通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基金管理人改正?；鸸芾砣藢?duì)基金
托管人通知的違規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人有權(quán)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
若基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的指令違反法律、行
政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反《基金合同》約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知基金管
理人，并報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)，同
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說(shuō)明書(shū)
時(shí)通知基金管理人限期糾正，并有權(quán)將糾正結(jié)果報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)?；鸸芾砣?
無(wú)正當(dāng)理由，拒絕、阻撓對(duì)方根據(jù)本托管協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或采取拖延、
欺詐等手段妨礙對(duì)方進(jìn)行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)基金托管人提出警告仍不改
正的，基金托管人有權(quán)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
三、基金管理人對(duì)基金托管人的業(yè)務(wù)核查
根據(jù)《基金法》及其他有關(guān)法規(guī)、《基金合同》和本協(xié)議規(guī)定，基金管理
人對(duì)基金托管人履行托管職責(zé)的情況進(jìn)行核查，核查事項(xiàng)包括但不限于基金托
管人是否安全保管基金財(cái)產(chǎn)，是否開(kāi)立基金財(cái)產(chǎn)的托管賬戶、證券賬戶、債券
托管賬戶等投資所需賬戶，是否協(xié)助提供開(kāi)立股指期貨業(yè)務(wù)相關(guān)賬戶及交易編
碼的基金托管人相關(guān)信息，是否及時(shí)、準(zhǔn)確復(fù)核基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈
值和各類基金份額的基金份額凈值，是否根據(jù)基金管理人指令辦理清算交收，
是否按照法規(guī)規(guī)定和《基金合同》規(guī)定進(jìn)行相關(guān)信息披露和監(jiān)督基金投資運(yùn)作
等行為。
基金管理人可以定期（每半年）和不定期地對(duì)基金托管人保管的基金資產(chǎn)
進(jìn)行核查?；鹜泄苋藨?yīng)積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提
交相關(guān)資料以供基金管理人核查基金財(cái)產(chǎn)的完整性和真實(shí)性，在規(guī)定時(shí)間內(nèi)答
復(fù)并改正。
基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人未對(duì)基金資產(chǎn)實(shí)行分賬管理、擅自挪用基金資
產(chǎn)、未執(zhí)行或無(wú)故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等違
反《基金法》、《基金合同》、本協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定的，應(yīng)及時(shí)以書(shū)面形式
通知基金托管人在限期內(nèi)糾正，基金托管人收到通知后應(yīng)在下一工作日及時(shí)核
對(duì)并以書(shū)面形式對(duì)基金管理人發(fā)出回函，說(shuō)明違規(guī)原因及糾正期限，并保證在
規(guī)定期限內(nèi)及時(shí)改正。在限期內(nèi)，基金管理人有權(quán)隨時(shí)對(duì)通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，
督促基金托管人改正。基金托管人對(duì)基金管理人通知的違規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)
糾正的，基金管理人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。對(duì)基金管理人按照法規(guī)要求需向中國(guó)
證監(jiān)會(huì)報(bào)送基金監(jiān)督報(bào)告的，基金托管人應(yīng)積極配合提供相關(guān)數(shù)據(jù)資料和制度
等。
基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)，同
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時(shí)通知基金托管人在限期內(nèi)糾正。基金托管人無(wú)正當(dāng)理由，拒絕、阻撓對(duì)方根
據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或采取拖延、欺詐等手段妨礙對(duì)方進(jìn)行有效監(jiān)督，
情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)基金管理人提出警告仍不改正的，基金管理人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
四、基金財(cái)產(chǎn)的保管
（一）基金財(cái)產(chǎn)保管的原則
1、基金托管人應(yīng)安全保管基金財(cái)產(chǎn)，未經(jīng)基金管理人的指令，不得自行運(yùn)
用、處分、分配基金的任何資產(chǎn)。
2、基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)。
3、基金托管人按照規(guī)定開(kāi)立基金財(cái)產(chǎn)的托管賬戶、證券賬戶、債券托管賬
戶等投資所需賬戶。
4、基金托管人對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，與基金托管人的其
他業(yè)務(wù)和其他基金的托管業(yè)務(wù)實(shí)行嚴(yán)格的分賬管理，獨(dú)立核算，確?；鹭?cái)產(chǎn)
的完整和獨(dú)立。
5、對(duì)于因?yàn)榛鹜顿Y產(chǎn)生的應(yīng)收資產(chǎn)和基金申購(gòu)過(guò)程中產(chǎn)生的應(yīng)收資產(chǎn)，
應(yīng)由基金管理人負(fù)責(zé)與有關(guān)當(dāng)事人確定到賬日期并通知基金托管人，到賬日基
金資產(chǎn)沒(méi)有到達(dá)基金銀行存款賬戶的，基金托管人應(yīng)及時(shí)通知基金管理人采取
措施進(jìn)行催收。由此給基金造成損失的，基金管理人應(yīng)負(fù)責(zé)向有關(guān)當(dāng)事人追償
基金的損失?；鹜泄苋藢?duì)此予以必要的配合與協(xié)助，但不承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。
6、除依據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人
托管基金財(cái)產(chǎn)。
（二）基金合同生效時(shí)募集資產(chǎn)的驗(yàn)證
基金募集期間募集的資金應(yīng)存于在具有托管資格的商業(yè)銀行開(kāi)設(shè)的基金募
集專用賬戶。該賬戶由基金管理人或基金管理人委托的登記機(jī)構(gòu)開(kāi)立并管理。
基金募集期滿或基金停止募集時(shí)，發(fā)起資金提供方持有的基金份額、承諾
持有的期限符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》等有關(guān)規(guī)定后，基金管理人應(yīng)將屬
于基金財(cái)產(chǎn)的全部資金劃入基金銀行存款賬戶，同時(shí)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)，聘請(qǐng)符合
《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行驗(yàn)資，出具驗(yàn)資報(bào)告。出
具的驗(yàn)資報(bào)告由參加驗(yàn)資的2名或2名以上中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師簽字方為有效。
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若基金募集期限屆滿，未能達(dá)到基金備案的條件，由基金管理人按規(guī)定辦
理相關(guān)資金退還等事宜，基金托管人應(yīng)提供充分協(xié)助。
（三）基金的銀行存款賬戶的開(kāi)立和管理
1、基金托管人應(yīng)負(fù)責(zé)本基金銀行存款賬戶（即托管賬戶）的開(kāi)立和管理。
2、基金托管人在具有證券投資基金托管資格的商業(yè)銀行開(kāi)立基金的銀行存
款賬戶，并根據(jù)中國(guó)人民銀行規(guī)定計(jì)息，根據(jù)基金管理人合法合規(guī)的指令辦理
資金收付。本基金的銀行預(yù)留印鑒由基金托管人制作、保管和使用。本基金的
一切貨幣收支活動(dòng)，包括但不限于投資、支付贖回金額、支付基金收益、收取
申購(gòu)款，均需通過(guò)本基金的銀行存款賬戶進(jìn)行。
3、本基金銀行存款賬戶的開(kāi)立和使用，限于滿足開(kāi)展本基金業(yè)務(wù)的需要。
基金托管人和基金管理人不得假借本基金的名義開(kāi)立其他任何銀行存款賬戶；
亦不得使用基金的任何銀行存款賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動(dòng)。
4、基金托管人可以通過(guò)本基金銀行存款賬戶的企業(yè)網(wǎng)上銀行（簡(jiǎn)稱“網(wǎng)
銀”）等方式進(jìn)行資金支付，并使用網(wǎng)銀等方式辦理托管資產(chǎn)的資金結(jié)算匯劃
業(yè)務(wù)。
5、基金銀行存款賬戶的管理應(yīng)符合法律、法規(guī)以及銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的
其他規(guī)定。
（四）基金的證券賬戶和資金交收賬戶的開(kāi)立和管理
基金托管人為本基金在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開(kāi)立證券賬戶。
基金證券賬戶的開(kāi)立和使用，限于滿足開(kāi)展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜泄?
人和基金管理人不得出借和未經(jīng)對(duì)方同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證券賬戶；亦不
得使用基金的任何賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動(dòng)。
基金管理人不得對(duì)基金證券賬戶、托管賬戶進(jìn)行證券的超賣或超買。
基金托管人以基金托管人的名義在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開(kāi)立結(jié)
算備付金賬戶即資金交收賬戶，用于證券交易資金的結(jié)算。
（五）債券托管賬戶的開(kāi)立和管理
基金合同生效后，基金托管人負(fù)責(zé)在中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司及銀
行間市場(chǎng)清算所股份有限公司以本基金的名義開(kāi)立債券托管賬戶和資金結(jié)算賬
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戶，并由基金托管人負(fù)責(zé)基金的債券及資金的清算?；鸸芾砣舜砘鸷炗?
全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)債券回購(gòu)主協(xié)議。
（六）期貨的相關(guān)賬戶的開(kāi)立和管理
基金管理人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)規(guī)定開(kāi)立期貨賬戶及交易編碼。期貨賬戶名稱及
交易編碼對(duì)應(yīng)名稱應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定設(shè)立。基金托管人和基金管理人應(yīng)當(dāng)在開(kāi)戶
過(guò)程中相互配合，并提供所需資料。
（七）基金投資銀行存款賬戶的開(kāi)立和管理
存款賬戶名稱應(yīng)為基金名稱（具體名稱以實(shí)際開(kāi)立為準(zhǔn)），存款賬戶開(kāi)戶
文件中的預(yù)留印鑒須包含基金托管人印章。
本基金投資銀行存款時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)與存款銀行簽訂具體存款協(xié)議或
存款確認(rèn)單據(jù)，明確存款的類型、期限、利率、金額、賬號(hào)、對(duì)賬方式、支取
方式、存款到期指定收款賬戶等細(xì)則。
為防范特殊情況下的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，定期存款協(xié)議中應(yīng)當(dāng)約定提前支取條款。
（八）其他賬戶的開(kāi)立和管理
若中國(guó)證監(jiān)會(huì)或其他監(jiān)管機(jī)構(gòu)在本托管協(xié)議訂立日之后允許基金從事其他
投資品種的投資業(yè)務(wù)，涉及相關(guān)賬戶的開(kāi)立、使用的，根據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)的
規(guī)定和《基金合同》的約定，基金管理與基金托管人協(xié)商后開(kāi)立有關(guān)賬戶。該
賬戶按有關(guān)規(guī)則使用并管理。
法律法規(guī)等有關(guān)規(guī)定對(duì)相關(guān)賬戶的開(kāi)立和管理另有規(guī)定的，從其規(guī)定辦理。
（九）基金財(cái)產(chǎn)投資的有關(guān)實(shí)物證券、銀行存款定期存單等有價(jià)憑證的保
管
實(shí)物證券由基金托管人存放于基金托管人或其他基金管理人與基金托管人
協(xié)商一致的第三方機(jī)構(gòu)的保管庫(kù)，保管憑證由基金托管人持有。實(shí)物證券的購(gòu)
買和轉(zhuǎn)讓，由基金托管人根據(jù)基金管理人的指令辦理。屬于基金托管人實(shí)際有
效控制下的實(shí)物證券等有價(jià)憑證在基金托管人保管期間的損壞、滅失，由此產(chǎn)
生的責(zé)任應(yīng)由基金托管人承擔(dān)。基金托管人對(duì)由基金托管人以外機(jī)構(gòu)實(shí)際有效
控制的本基金資產(chǎn)不承擔(dān)保管責(zé)任。
銀行存款定期存單等有價(jià)憑證由基金托管人負(fù)責(zé)保管。
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（十）與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管
由基金管理人代表基金簽署的與基金有關(guān)的重大合同的原件分別由基金托
管人、基金管理人保管，相關(guān)業(yè)務(wù)程序另有限制除外。除本協(xié)議另有規(guī)定外，
基金管理人在代表基金簽署與基金有關(guān)的重大合同時(shí)應(yīng)盡可能保證基金一方持
有二份及以上的正本，以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原
件，基金管理人在合同簽署后15個(gè)工作日內(nèi)通過(guò)專人送達(dá)、掛號(hào)郵寄等安全方
式將合同原件送達(dá)基金托管人處。重大合同的保管期限不低于法律法規(guī)規(guī)定的
最低年限。
對(duì)于無(wú)法取得二份以上的正本的，基金管理人應(yīng)向基金托管人提供合同復(fù)
印件，并在復(fù)印件上加蓋公章，未經(jīng)雙方協(xié)商或未在合同約定范圍內(nèi)，合同原
件不得轉(zhuǎn)移。
因基金管理人未按本協(xié)議約定及時(shí)向基金托管人送達(dá)重大合同原件或復(fù)印
件導(dǎo)致的法律責(zé)任，基金托管人不予承擔(dān)。
五、基金資產(chǎn)凈值計(jì)算和會(huì)計(jì)核算
（一）基金資產(chǎn)凈值及基金份額凈值的計(jì)算與復(fù)核
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值。
基金管理人應(yīng)每個(gè)工作日對(duì)基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或
基金合同的規(guī)定暫停估值時(shí)除外。估值原則應(yīng)符合《基金合同》、《中國(guó)證券
監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于證券投資基金估值業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見(jiàn)》及其他法律、法規(guī)的
規(guī)定?；鹳Y產(chǎn)凈值和各類基金份額凈值由基金管理人負(fù)責(zé)計(jì)算，基金托管人
復(fù)核?；鸸芾砣藨?yīng)于每個(gè)工作日交易結(jié)束后計(jì)算當(dāng)日的基金資產(chǎn)凈值和各類
基金份額凈值，以約定方式發(fā)送給基金托管人?；鹜泄苋藢?duì)凈值計(jì)算結(jié)果復(fù)
核后，將復(fù)核結(jié)果反饋給基金管理人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無(wú)誤后，由基金管理
人按規(guī)定予以公布。
（二）基金資產(chǎn)的估值
基金管理人及基金托管人應(yīng)當(dāng)按照《基金合同》的約定進(jìn)行估值。
（三）基金份額凈值錯(cuò)誤的處理方式
基金管理人及基金托管人應(yīng)當(dāng)按照《基金合同》的約定處理基金份額凈值
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錯(cuò)誤。
（四）暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券、期貨交易市場(chǎng)或外匯交易市場(chǎng)遇法定節(jié)假日或
因其他原因暫停營(yíng)業(yè)時(shí)；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無(wú)法準(zhǔn)確評(píng)估基金資產(chǎn)價(jià)值時(shí)；
3、當(dāng)特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)與基金托管人協(xié)
商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停估值；
4、法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)和基金合同認(rèn)定的其它情形。
（五）基金會(huì)計(jì)制度
按國(guó)家有關(guān)部門(mén)制定的會(huì)計(jì)制度執(zhí)行。
（六）基金賬冊(cè)的建立
基金管理人和基金托管人在《基金合同》生效后，應(yīng)按照雙方約定的同一
記賬方法和會(huì)計(jì)處理原則，分別獨(dú)立地設(shè)置、登錄和保管本基金的全套賬冊(cè)，
對(duì)雙方各自的賬冊(cè)定期進(jìn)行核對(duì)，互相監(jiān)督，以保證基金財(cái)產(chǎn)的安全。若雙方
對(duì)會(huì)計(jì)處理方法存在分歧，應(yīng)以基金管理人的處理方法為準(zhǔn)。
（七）會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)指標(biāo)的核對(duì)
雙方應(yīng)每個(gè)交易日核對(duì)賬目，如發(fā)現(xiàn)雙方的賬目存在不符的，基金管理人
和基金托管人必須及時(shí)查明原因并糾正，確保核對(duì)一致。若當(dāng)日核對(duì)不符，暫
時(shí)無(wú)法查找到錯(cuò)賬的原因而影響到基金凈值的計(jì)算和公告的，以基金管理人的
賬冊(cè)為準(zhǔn)。
（八）基金財(cái)務(wù)報(bào)表、定期報(bào)告、基金招募說(shuō)明書(shū)和基金產(chǎn)品資料概要的
編制和復(fù)核
基金財(cái)務(wù)報(bào)表由基金管理人和基金托管人每月分別獨(dú)立編制。月度報(bào)表的
編制，應(yīng)于每月結(jié)束后5個(gè)工作日內(nèi)完成。定期報(bào)告文件應(yīng)按中國(guó)證監(jiān)會(huì)的要
求公告。季度報(bào)表的編制，應(yīng)于季度結(jié)束后15個(gè)工作日內(nèi)完成?！痘鸷贤?
生效后，基金招募說(shuō)明書(shū)和基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變更的，基金管
理人應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)，更新基金招募說(shuō)明書(shū)和基金產(chǎn)品資料概要并登載在
規(guī)定網(wǎng)站上，其中基金產(chǎn)品資料概要還需登載在基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)；
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說(shuō)明書(shū)
基金招募說(shuō)明書(shū)和基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每
年更新一次；基金終止運(yùn)作的，基金管理人不再更新基金招募說(shuō)明書(shū)和基金產(chǎn)
品資料概要?；鸸芾砣嗽谏习肽杲Y(jié)束之日起兩個(gè)月內(nèi)完成中期報(bào)告編制并公
告；在每年結(jié)束之日起三個(gè)月內(nèi)完成年度報(bào)告編制并公告。如果基金合同生效
不足2個(gè)月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報(bào)告、中期報(bào)告或者年度報(bào)告。
基金管理人在月度報(bào)表完成當(dāng)日，以約定方式將有關(guān)報(bào)表提供基金托管人；
基金托管人在2個(gè)工作日內(nèi)對(duì)有關(guān)基金財(cái)務(wù)報(bào)告等信息進(jìn)行復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)
果反饋給基金管理人。對(duì)于季度報(bào)告、中期報(bào)告、年度報(bào)告等定期報(bào)告，基金
管理人和基金托管人應(yīng)在上述監(jiān)管部門(mén)規(guī)定的時(shí)間內(nèi)完成編制、復(fù)核及公告。
基金托管人在對(duì)有關(guān)基金財(cái)務(wù)報(bào)告等信息復(fù)核過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)雙方的報(bào)表存在不
符時(shí)，基金管理人和基金托管人應(yīng)共同查明原因，進(jìn)行調(diào)整，調(diào)整以雙方認(rèn)可
的賬務(wù)處理方式為準(zhǔn)。如果基金管理人與基金托管人不能于應(yīng)當(dāng)發(fā)布公告之日
前就相關(guān)報(bào)表達(dá)成一致，基金管理人有權(quán)按照其編制的報(bào)表對(duì)外發(fā)布公告，基
金托管人有權(quán)就相關(guān)情況報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
基金托管人在對(duì)財(cái)務(wù)報(bào)表、季度報(bào)告、中期報(bào)告或年度報(bào)告中有關(guān)基金財(cái)
務(wù)報(bào)告等信息復(fù)核完畢后，可以出具復(fù)核確認(rèn)書(shū)（蓋章）或以其他雙方約定的
方式確認(rèn)，以備有權(quán)機(jī)構(gòu)對(duì)相關(guān)文件審核檢查。
六、基金份額持有人名冊(cè)的保管
基金管理人可委托基金登記機(jī)構(gòu)登記和保管基金份額持有人名冊(cè)?；鸱?
額持有人名冊(cè)的內(nèi)容包括但不限于基金份額持有人的名稱和持有的基金份額。
基金份額持有人名冊(cè)，包括基金合同生效日的基金份額持有人名冊(cè)、基金
合同終止日的基金份額持有人名冊(cè)、基金權(quán)益登記日的基金份額持有人名冊(cè)、
基金份額持有人大會(huì)權(quán)益登記日的基金份額持有人名冊(cè)、每年最后一個(gè)交易日
的基金份額持有人名冊(cè)，由基金登記機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)編制和保管，并對(duì)基金份額持有
人名冊(cè)的真實(shí)性、完整性和準(zhǔn)確性負(fù)責(zé)。
基金管理人應(yīng)根據(jù)基金托管人的要求定期和不定期向基金托管人提供基金
份額持有人名冊(cè)。
（一）基金管理人于《基金合同》生效日及《基金合同》終止日后10個(gè)工
上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說(shuō)明書(shū)
作日內(nèi)向基金托管人提供由登記機(jī)構(gòu)編制的基金份額持有人名冊(cè)；
（二）基金管理人于基金份額持有人大會(huì)權(quán)益登記日后5個(gè)工作日內(nèi)向基
金托管人提供由登記機(jī)構(gòu)編制的基金份額持有人名冊(cè)；
（三）基金管理人于每年最后一個(gè)交易日后10個(gè)工作日內(nèi)向基金托管人提
供由登記機(jī)構(gòu)編制的基金份額持有人名冊(cè)；
（四）除上述約定時(shí)間外，如果確因業(yè)務(wù)需要，基金托管人與基金管理人
商議一致后，由基金管理人向基金托管人提供由登記機(jī)構(gòu)編制的基金份額持有
人名冊(cè)。
基金托管人以電子版形式妥善保管基金份額持有人名冊(cè)，并定期刻成光盤(pán)
備份，保存期限不低于法律法規(guī)規(guī)定的最低年限。基金托管人不得將所保管的
基金份額持有人名冊(cè)用于基金托管業(yè)務(wù)以外的其他用途，并應(yīng)遵守保密義務(wù)。
若基金管理人或基金托管人由于自身原因無(wú)法妥善保管基金份額持有人名冊(cè)，
應(yīng)按有關(guān)法規(guī)規(guī)定各自承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。
七、爭(zhēng)議解決方式
雙方當(dāng)事人同意，因本協(xié)議而產(chǎn)生的或與本協(xié)議有關(guān)的一切爭(zhēng)議，應(yīng)通過(guò)
友好協(xié)商解決。托管協(xié)議當(dāng)事人不愿通過(guò)協(xié)商解決或者協(xié)商不成的，任何一方
當(dāng)事人均有權(quán)將爭(zhēng)議提交上海仲裁委員會(huì)金融仲裁院，根據(jù)上海仲裁委員會(huì)屆
時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲裁的地點(diǎn)為上海市，仲裁裁決是終局性的，并
對(duì)相關(guān)各方當(dāng)事人均具有約束力。仲裁費(fèi)用、律師費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)，除非仲
裁裁決另有規(guī)定。
爭(zhēng)議處理期間，雙方當(dāng)事人應(yīng)恪守基金管理人和基金托管人職責(zé)，繼續(xù)忠
實(shí)、勤勉、盡責(zé)地履行《基金合同》和本協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有
人的合法權(quán)益。
本協(xié)議受中華人民共和國(guó)（為本協(xié)議之目的，不包括香港、澳門(mén)特別行政
區(qū)及臺(tái)灣地區(qū)）法律管轄并從其解釋。
八、基金托管協(xié)議的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算
（一）基金托管協(xié)議的變更
本協(xié)議雙方當(dāng)事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對(duì)協(xié)議進(jìn)行修改。修改后的新協(xié)議，
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其內(nèi)容不得與《基金合同》的規(guī)定有任何沖突，并按規(guī)定報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
（二）基金托管協(xié)議的終止
1、《基金合同》終止；
2、基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)，被依法取消基金托管資格或因其
他事由造成其他基金托管人接管基金財(cái)產(chǎn)；
3、基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)，被依法取消基金管理資格或因其
他事由造成其他基金管理人接管基金管理權(quán)；
4、發(fā)生《基金法》、《銷售辦法》、《運(yùn)作辦法》或其他法律、法規(guī)規(guī)定
的終止事項(xiàng)。
（三）基金財(cái)產(chǎn)的清算
1、基金財(cái)產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個(gè)工作日
內(nèi)成立基金財(cái)產(chǎn)清算小組，基金管理人組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組并在中國(guó)證監(jiān)會(huì)
的監(jiān)督下進(jìn)行基金清算。
2、基金財(cái)產(chǎn)清算小組組成：基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托
管人、符合《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定的注冊(cè)會(huì)計(jì)師、律師以及中國(guó)證監(jiān)
會(huì)指定的人員組成?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財(cái)產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財(cái)產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、
估價(jià)、變現(xiàn)和分配?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。
4、基金財(cái)產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時(shí)，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金財(cái)
產(chǎn)；
（2）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
（3）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報(bào)告；
（5）聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告進(jìn)行外部審計(jì)，聘請(qǐng)律師事務(wù)所對(duì)清算
報(bào)告出具法律意見(jiàn)書(shū)；
（6）將清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告；
（7）對(duì)基金剩余財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。
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5、基金財(cái)產(chǎn)清算的期限為6個(gè)月，但因本基金所持證券的流動(dòng)性受到限制
而不能及時(shí)變現(xiàn)的，清算期限相應(yīng)順延。
6、清算費(fèi)用
清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金財(cái)產(chǎn)清算過(guò)程中發(fā)生的所有合
理費(fèi)用，清算費(fèi)用由基金財(cái)產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財(cái)產(chǎn)中支付。
7、基金財(cái)產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財(cái)產(chǎn)清算的分配方案，將基金財(cái)產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基
金財(cái)產(chǎn)清算費(fèi)用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的
基金份額比例進(jìn)行分配。
8、基金財(cái)產(chǎn)清算的公告
清算過(guò)程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告；基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告經(jīng)符合《中華
人民共和國(guó)證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)并由律師事務(wù)所出具法律意見(jiàn)書(shū)
后報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告?；鹭?cái)產(chǎn)清算公告于基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證
監(jiān)會(huì)備案后5個(gè)工作日內(nèi)由基金財(cái)產(chǎn)清算小組進(jìn)行公告?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組應(yīng)
當(dāng)將清算報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。
9、基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及文件的保存
基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及有關(guān)文件由基金托管人保存，保存期限不得低于法律
法規(guī)規(guī)定的最低期限。
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第二十一部分對(duì)基金份額持有人的服務(wù)
對(duì)于基金份額持有人和潛在投資者，基金管理人將根據(jù)具體情況提供一系
列的服務(wù)，并將根據(jù)基金份額持有人的需要和市場(chǎng)的變化，增加或變更服務(wù)項(xiàng)
目。主要服務(wù)內(nèi)容如下：
一、基金份額持有人注冊(cè)登記服務(wù)
基金管理人為基金份額持有人提供注冊(cè)登記服務(wù)?；鸸芾砣藢⑴鋫浒踩?
完善的電腦系統(tǒng)及通訊系統(tǒng)，準(zhǔn)確、及時(shí)地為基金投資者辦理基金賬戶、基金
份額的登記、管理、托管與轉(zhuǎn)托管；基金轉(zhuǎn)換和非交易過(guò)戶；基金份額持有人
名冊(cè)的管理；權(quán)益分配時(shí)紅利的登記派發(fā)；基金交易份額的清算過(guò)戶和基金交
易資金的交收等服務(wù)。
二、交易資料寄送服務(wù)
基金管理人可以視情況根據(jù)基金份額持有人賬單訂制情況向賬單期內(nèi)發(fā)生
交易或賬單期末仍持有本基金管理人管理基金基金份額的基金份額持有人定期
或不定期發(fā)送電子對(duì)賬單，但應(yīng)每年度以電子郵件、短信或其他形式向通過(guò)直
銷系統(tǒng)持有本基金管理人管理基金基金份額的基金份額持有人提供基金保有情
況信息。由于基金份額持有人提供的手機(jī)號(hào)碼、電子郵箱不詳、錯(cuò)誤、未及時(shí)
變更等原因有可能造成對(duì)賬單無(wú)法按時(shí)或準(zhǔn)確送達(dá)。因上述原因無(wú)法正常收取
對(duì)賬單的投資者，敬請(qǐng)及時(shí)通過(guò)本公司網(wǎng)站，或撥打本公司客服熱線查詢、核
對(duì)、變更您的預(yù)留聯(lián)系方式。若基金份額持有人需要獲取指定期間的紙質(zhì)對(duì)賬
單，可撥打本公司客服電話（021）60231999進(jìn)行申請(qǐng)，提供姓名、開(kāi)戶證件
號(hào)碼或基金賬號(hào)、郵寄地址、郵政編碼、聯(lián)系電話等，經(jīng)本公司客服人員核實(shí)
相關(guān)信息并同意后，可以為基金份額持有人免費(fèi)郵寄紙質(zhì)對(duì)賬單。
三、客戶服務(wù)中心電話服務(wù)
客戶服務(wù)中心提供24小時(shí)自動(dòng)語(yǔ)音查詢服務(wù)?；鸱蓊~持有人可進(jìn)行基金
賬戶余額、申購(gòu)與贖回交易情況查詢與基金產(chǎn)品等信息的查詢。
客戶服務(wù)中心提供每周五天的人工服務(wù)，周一至周五的人工電話服務(wù)時(shí)間
為上午9:00-11:30，下午13:00-17:30，法定節(jié)假日除外。投資人可通過(guò)客服
熱線電話（021-60231999）享受業(yè)務(wù)咨詢、信息查詢、服務(wù)投訴、信息定制、
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對(duì)賬單寄送資料修改等專項(xiàng)服務(wù)。
四、網(wǎng)上交易服務(wù)
基金管理人已開(kāi)通個(gè)人投資者網(wǎng)上交易業(yè)務(wù)。個(gè)人投資者通過(guò)基金管理人
網(wǎng)上交易平臺(tái)可以辦理基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、分紅方式修改、賬戶資料修改、
交易密碼修改、交易申請(qǐng)查詢和賬戶資料查詢等各類業(yè)務(wù)。
五、定期定額投資計(jì)劃
基金管理人可通過(guò)基金管理人網(wǎng)上交易系統(tǒng)和其他銷售機(jī)構(gòu)為投資者提供
定期定額投資服務(wù)。通過(guò)定期定額投資計(jì)劃，投資者可以通過(guò)銷售渠道定期定
額申購(gòu)基金份額。定期定額投資計(jì)劃的有關(guān)規(guī)則另行公告。
六、信息定制服務(wù)
基金份額持有人可以撥打客服熱線電話提交信息定制申請(qǐng)。基金管理人通
過(guò)手機(jī)短信、電子郵件或其他方式按持有人的定制提供信息?？啥ㄖ频男畔?
括：每周基金凈值、交易確認(rèn)信息、投資者服務(wù)刊物、分紅公告、公司公告等。
基金管理人可以根據(jù)實(shí)際業(yè)務(wù)需要，調(diào)整定制信息的條件、方式和內(nèi)容。
七、投資者投訴受理服務(wù)
投資者可以通過(guò)基金管理人客服熱線電話（021-60231999）、客服郵箱
（service@boscam.com.cn）等形式對(duì)基金管理人提供的服務(wù)進(jìn)行投訴?；鸸?
理人將采用限期處理、分級(jí)管理的原則及時(shí)處理客戶的投訴。
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第二十二部分招募說(shuō)明書(shū)存放及查閱方式
招募說(shuō)明書(shū)公布后，應(yīng)當(dāng)分別置備于基金管理人、基金托管人和基金銷售
機(jī)構(gòu)的住所，供公眾查閱、復(fù)制。
對(duì)投資者按上述方式所獲得的文件及其復(fù)印件，基金管理人和基金托管人
保證與所公告文本的內(nèi)容完全一致。
投資者還可以直接登錄基金管理人的網(wǎng)站（www.boscam.com.cn）查閱和下
載招募說(shuō)明書(shū)。
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第二十三部分備查文件
一、備查文件目錄
1、中國(guó)證監(jiān)會(huì)準(zhǔn)予上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金
募集注冊(cè)的文件；
2、《上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金基金合同》；
3、《上銀慧銘雙利180天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金托管協(xié)議》；
4、基金管理人業(yè)務(wù)資格批件、營(yíng)業(yè)執(zhí)照；
5、基金托管人業(yè)務(wù)資格批件、營(yíng)業(yè)執(zhí)照；
6、《上海市通力律師事務(wù)所關(guān)于申請(qǐng)募集注冊(cè)上銀慧銘雙利180天持有期
債券型發(fā)起式證券投資基金的法律意見(jiàn)》；
7、中國(guó)證監(jiān)會(huì)要求的其他文件。
二、存放地點(diǎn)
備查文件存放于基金管理人和基金托管人的辦公場(chǎng)所和營(yíng)業(yè)場(chǎng)所。
三、查閱方式
投資者可到基金管理人和基金托管人的住所免費(fèi)查閱備查文件。
上銀基金管理有限公司
二〇二六年五月十四日
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