富國穩(wěn)健添頤債券型證券投資基金（C類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新
富國穩(wěn)健添頤債券型證券投資基金（C類份額）基金產(chǎn)品資料概要
更新
2026年05月11日（信息截至：2026年05月08日）
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。作出投資決定前，請閱讀完
整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 富國穩(wěn)健添頤債券 基金代碼 027078
份額簡稱 富國穩(wěn)健添頤債券C 份額代碼 027079
基金管理人 富國基金管理有限公司 基金托管人 招商銀行股份有限公司
基金合同生效日 2026年05月07日 基金類型 債券型
運(yùn)作方式 普通開放式 開放頻率 每個開放日
交易幣種 人民幣
基金經(jīng)理 朱晨杰 任職日期 2026年05月07日
證券從業(yè)日期 2013年07月01日
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
投資目標(biāo) 本基金在保持資產(chǎn)流動性以及嚴(yán)格控制風(fēng)險的基礎(chǔ)上，通過積極主動的投資管理，力爭為基金份額持有人創(chuàng)造高于業(yè)績比較基準(zhǔn)的投資收益。
投資范圍 本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票（包括主板、科創(chuàng)板、創(chuàng)業(yè)板以及其他經(jīng)中國證監(jiān)會允許發(fā)行的股票）、存托憑證、港股通標(biāo)的證券（包括股票和ETF）、債券（包括國債、地方政府債券、央行票據(jù)、金融債、企業(yè)債、公司債、次級債、可轉(zhuǎn)換債券、分離交易可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券、短期融資券（含超短期融資券）、政府支持債券、政府支持機(jī)構(gòu)債券、中期票據(jù)等）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款（包括定期存款、協(xié)議存款、通知存款等）、同業(yè)存單、現(xiàn)金等貨幣市場工具、信用衍生品、國債期貨、經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準(zhǔn)或注冊的公開募集證券投資基金（包括全市場的股票型ETF、公開募集不動產(chǎn)投資信托基金（以下簡稱“公募REITs”），以及基金管理人旗下的股票型基金、計入權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金，不含貨幣市場基金、QDII基金、香港互認(rèn)基金、基金中基金和可投資其他基金的基金）等，以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定）。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。 基金的投資組合比例為： 本基金對債券資產(chǎn)的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%；本基金對股票、存托憑證、股票型基金、混合型基金等權(quán)益類資產(chǎn)及可轉(zhuǎn)換債券、分離交易可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券資產(chǎn)的合計投資比例不超過基金資產(chǎn)的20%，其中投資于港股通標(biāo)的股票的比例不超過股票資產(chǎn)的50%；本基金持有其他基金，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10%；每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，本基金持有的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。其中，計入上述權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金需符合下列兩個條件之一：
1、基金合同約定股票及存托憑證資產(chǎn)投資比例不低于基金資產(chǎn)60%的混合型基金； 2、根據(jù)基金披露的定期報告，最近四個季度中任一季度股票及存托憑證資產(chǎn)占基金資產(chǎn)比例均不低于60%的混合型基金。 如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
主要投資策略 本基金采取穩(wěn)健靈活的投資策略，力求在有效控制風(fēng)險的基礎(chǔ)上，獲得基金資產(chǎn)的穩(wěn)定增值；同時根據(jù)對權(quán)益類市場的趨勢研判適度參與股票資產(chǎn)投資，力求提高基金總體收益率。主要投資策略包括：資產(chǎn)配置策略、債券等固定收益類資產(chǎn)的投資策略、動態(tài)收益增強(qiáng)策略、股票投資策略、港股通標(biāo)的證券投資策略、基金投資策略、存托憑證投資策略、國債期貨投資策略、信用衍生品投資策略。
業(yè)績比較基準(zhǔn) 中債綜合全價（總值）指數(shù)收益率*82%+滬深300指數(shù)收益率*10%+恒生指數(shù)收益率*3%+活期存款基準(zhǔn)利率*5%
風(fēng)險收益特征 本基金為債券型基金，在通常情況下其預(yù)期收益及預(yù)期風(fēng)險水平高于貨幣市場基金，低于股票型基金和混合型基金。本基金投資港股通標(biāo)的證券的，需承擔(dān)港股通機(jī)制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)險。
注：詳情請閱讀《招募說明書》中“基金的投資”章節(jié)的相關(guān)內(nèi)容。
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關(guān)費用
費用類型 金額（M）/持有期限（N） 費率
贖回費 （個人客戶） N＜7天 1.5%
N≥7天 0
贖回費 （機(jī)構(gòu)客戶） N＜7天 1.5%
7≤N＜30天 1.0%
N≥30天 0
注：本基金C類基金份額不收取申購費用，贖回費用在投資者贖回基金過程中收取，贖回費全額計
入基金財產(chǎn)。
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費用
費用類別 年費率/收費方式 收取方
管理費 0.60% 基金管理人、銷售機(jī)構(gòu)
托管費 0.15% 基金托管人
銷售服務(wù)費 0.20% 銷售機(jī)構(gòu)
審計費用 40,000.00元/年 會計師事務(wù)所
信息披露費 80,000.00元/年 規(guī)定披露報刊
注：（1）以上費用將從基金資產(chǎn)中扣除；本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負(fù)，按實際發(fā)生
額從基金資產(chǎn)扣除。審計費用、信息披露費為基金整體承擔(dān)的年費用金額，非單個份額類別費用。
年費用金額為預(yù)估值，最終實際金額以基金定期報告披露為準(zhǔn)。除上述費用外的其他運(yùn)作費用，詳
見《招募說明書》中的“基金費用與稅收”章節(jié)。若本基金觸發(fā)基金合同中關(guān)于“基金份額持有人
數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)?！钡念A(yù)警情形，基金管理人可決定是否承擔(dān)本基金項下相關(guān)固定費用，最終實際情
況以基金定期報告披露為準(zhǔn)。
（2）本基金A類份額不收取銷售服務(wù)費。對于投資者通過直銷機(jī)構(gòu)申購的C類基金份額計提的銷
售服務(wù)費，以及通過代銷機(jī)構(gòu)申購且持續(xù)持有期限超過一年（即365天）的C類基金份額超過一年
繼續(xù)計提的銷售服務(wù)費，將在投資者贖回基金份額或基金合同終止時，隨贖回款（或清算款）一并
返還給投資者。在基金份額贖回或基金合同終止的情形發(fā)生時，基金投資者實際收到的款項可能與
按披露的基金份額凈值計算的結(jié)果存在差異。投資者的實際贖回款（或清算款）以登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)數(shù)
據(jù)為準(zhǔn)。
（三）基金運(yùn)作綜合費用測算
注：本基金暫未披露過年度報告，暫無綜合費率測算。
四、風(fēng)險揭示與重要提示
（一）風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認(rèn)真閱
讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金投資中的風(fēng)險包括：證券市場整體環(huán)境引發(fā)的系統(tǒng)性風(fēng)險，個別證券特有的非系統(tǒng)性風(fēng)
險，大量贖回或暴跌導(dǎo)致的流動性風(fēng)險，基金投資過程中產(chǎn)生的操作風(fēng)險，因交收違約和投資債券
引發(fā)的信用風(fēng)險，基金投資對象與投資策略引致的特有風(fēng)險等等?；鸸芾砣颂嵝淹顿Y者基金投資
的“買者自負(fù)”原則，在投資者作出投資決策后，基金運(yùn)營狀況與基金凈值變化引致的投資風(fēng)險，
由投資者自行負(fù)責(zé)。
本基金的特有風(fēng)險包括：1、本基金為債券型基金，對債券資產(chǎn)的投資比例不低于基金資產(chǎn)的
80%，內(nèi)地和港股通標(biāo)的股票市場和債券市場的變化均會影響到基金業(yè)績表現(xiàn)，基金凈值表現(xiàn)因此
可能受到影響。本基金管理人將發(fā)揮專業(yè)研究優(yōu)勢，加強(qiáng)對市場、證券基本面的深入研究，持續(xù)優(yōu)
化組合配置，以控制特定風(fēng)險。
2、資產(chǎn)支持證券投資風(fēng)險
本基金可投資資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券在二級市場的成交流動性情況差異較大，投資者可
能面臨資產(chǎn)支持證券難以以合理價格變現(xiàn)進(jìn)而遭受損失的情況。
3、國債期貨投資風(fēng)險
本基金投資范圍包括國債期貨，國債期貨的投資可能面臨市場風(fēng)險、基差風(fēng)險、流動性風(fēng)險。
4、信用衍生品投資風(fēng)險
為對沖信用風(fēng)險，本基金可能投資于信用衍生品。信用衍生品的投資可能面臨流動性風(fēng)險、償
付風(fēng)險以及價格波動風(fēng)險等。
5、港股通標(biāo)的證券投資風(fēng)險
（1）本基金可通過“港股通”投資于香港市場，在市場進(jìn)入、投資額度、可投資對象、稅務(wù)
政策等方面都有一定的限制，而且此類限制可能會不斷調(diào)整，這些限制因素的變化可能對本基金進(jìn)
入或退出當(dāng)?shù)厥袌鲈斐烧系K，從而對投資收益以及正常的申購贖回產(chǎn)生直接或間接的影響。
（2）香港市場交易規(guī)則有別于內(nèi)地A股市場規(guī)則，此外，在港股通下參與香港證券投資還將
面臨包括但不限于如下特殊風(fēng)險：漲跌幅限制、交易日不同、臨時停市、交易機(jī)制、代理投票、匯
率風(fēng)險、港股通每日額度限制等。
（3）本基金可根據(jù)投資策略需要或不同配置地市場環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產(chǎn)投資于
港股通標(biāo)的證券或選擇不將基金資產(chǎn)投資于港股通標(biāo)的證券，基金資產(chǎn)并非必然投資港股通標(biāo)的證
券。
（4）本基金投資范圍包括港股通ETF，可能出現(xiàn)因港股通ETF跟蹤標(biāo)的指數(shù)成份證券大幅波
動、流動性不佳、受有關(guān)場外結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品影響、交易異常情形等原因而引起價格較大波動、折溢價
率和跟蹤誤差偏離合理區(qū)間等情形，從而導(dǎo)致本基金所持投資組合在資產(chǎn)估值上出現(xiàn)波動增大的風(fēng)
險。
6、存托憑證投資風(fēng)險
本基金若投資存托憑證，在承擔(dān)境內(nèi)上市交易股票投資的共同風(fēng)險外，還將承擔(dān)與存托憑證、
創(chuàng)新企業(yè)發(fā)行、境外發(fā)行人以及交易機(jī)制相關(guān)的特有風(fēng)險。
7、基金投資科創(chuàng)板股票的風(fēng)險
本基金可投資于科創(chuàng)板，若本基金投資于科創(chuàng)板股票，會面臨科創(chuàng)板機(jī)制下因投資標(biāo)的、市場
制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)險。
8、基金投資其他基金的風(fēng)險
本基金可投資其他基金，包括全市場的股票型ETF、公募REITs及基金管理人旗下的股票型基
金、計入權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金。本基金對被投資基金的評估具有一定的主觀性，將在基金投資
決策中給基金帶來一定的不確定性的風(fēng)險。本基金最終獲取的回報與直接投資于其他基金獲取的回
報存在差異。
9、公募REITs投資風(fēng)險
本基金投資公募REITs可能面臨的風(fēng)險包括但不限于基金價格波動風(fēng)險、不動產(chǎn)項目運(yùn)營風(fēng)
險、基金份額交易價格折溢價風(fēng)險、流動性風(fēng)險、終止上市風(fēng)險、政策調(diào)整風(fēng)險、利益沖突風(fēng)險。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊/核準(zhǔn)，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或
保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險?；鸸芾砣艘勒浙”M職守、誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管
理和運(yùn)用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。基金投資者自依基金合同取得基
金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
與本基金或基金合同相關(guān)的一切爭議將提交位于深圳的深圳國際仲裁院仲裁，仲裁裁決是終局
的，對仲裁各方當(dāng)事人均具有約束力。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變
更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如
需及時、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告、定期公告等披
露文件。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站（www.fullgoal.com.cn），客戶服務(wù)熱線：95105686，4008880688
（全國統(tǒng)一，免長途話費）
1.基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2.定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3.基金份額凈值
4.基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5.其他重要資料
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