富國穩(wěn)健添頤債券型證券投資基金招募說明書
富國穩(wěn)健添頤債券型證券投資基金 招募說明書
基金管理人：富國基金管理有限公司
基金托管人：招商銀行股份有限公司
二零二六年四月
富國穩(wěn)健添頤債券型證券投資基金 招募說明書
重要提示
富國穩(wěn)健添頤債券型證券投資基金（以下簡稱“本基金”）已于 2026 年 3 月
18 日獲得中國證監(jiān)會(huì)準(zhǔn)予注冊(cè)的批復(fù)（證監(jiān)許可【2026】510 號(hào)《關(guān)于準(zhǔn)予富國
穩(wěn)健添頤債券型證券投資基金注冊(cè)的批復(fù)》）。
基金管理人保證本招募說明書的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。本招募說明書經(jīng)中
國證監(jiān)會(huì)注冊(cè)，但中國證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的投資
價(jià)值、收益和市場前景做出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
本基金投資于證券、期貨市場，并可投資于經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)或注冊(cè)的
公開募集證券投資基金，基金凈值會(huì)因?yàn)樽C券、期貨市場波動(dòng)等因素產(chǎn)生波動(dòng)，
投資本基金風(fēng)險(xiǎn)詳見招募說明書“風(fēng)險(xiǎn)揭示”章節(jié)，包括：證券市場整體環(huán)境引發(fā)
的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，個(gè)別證券特有的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，大量贖回或暴跌導(dǎo)致的流動(dòng)性風(fēng)
險(xiǎn)，基金投資過程中產(chǎn)生的操作風(fēng)險(xiǎn)，因交收違約和投資債券引發(fā)的信用風(fēng)險(xiǎn)，
基金投資對(duì)象與投資策略引致的特有風(fēng)險(xiǎn)等等。
本基金為債券型基金，在通常情況下其預(yù)期收益及預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)水平高于貨幣市
場基金，低于股票型基金和混合型基金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者認(rèn)購（或申購）基金前，應(yīng)認(rèn)真閱讀本招募說明書、基金
合同、基金產(chǎn)品資料概要等信息披露文件，全面認(rèn)識(shí)本基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)收益特征
和產(chǎn)品特性，自主判斷基金的投資價(jià)值，并根據(jù)自身的投資目的、投資期限、投資
經(jīng)驗(yàn)、資產(chǎn)狀況等判斷本基金是否和自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力相適應(yīng)；投資者應(yīng)充分
考慮自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，理性判斷市場，對(duì)認(rèn)購（或申購）基金的意愿、時(shí)機(jī)、
數(shù)量等投資行為作出獨(dú)立決策，獲得基金投資收益，亦自行承擔(dān)基金投資中出現(xiàn)
的各類風(fēng)險(xiǎn)。
本基金可投資資產(chǎn)支持證券，存在一定的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、違約風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、
現(xiàn)金流預(yù)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)。
本基金投資范圍包括國債期貨，國債期貨的投資可能面臨市場風(fēng)險(xiǎn)、基差風(fēng)
險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。
本基金投資內(nèi)地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機(jī)制允許買賣的規(guī)定范圍內(nèi)的
香港聯(lián)合交易所上市的股票、ETF（以下合稱“港股通標(biāo)的證券”），會(huì)面臨港股富國穩(wěn)健添頤債券型證券投資基金 招募說明書
通機(jī)制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)險(xiǎn)，
包括港股市場股價(jià)波動(dòng)較大的風(fēng)險(xiǎn)（港股市場實(shí)行 T+0 回轉(zhuǎn)交易，且對(duì)個(gè)股不設(shè)
漲跌幅限制，港股股價(jià)可能表現(xiàn)出比 A 股更為劇烈的股價(jià)波動(dòng)）、匯率風(fēng)險(xiǎn)（匯
率波動(dòng)可能對(duì)基金的投資收益造成損失）、港股通機(jī)制下交易日不連貫可能帶來
的風(fēng)險(xiǎn)（在內(nèi)地開市香港休市的情形下，港股通不能正常交易，港股通標(biāo)的證券
不能及時(shí)賣出，可能帶來一定的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)）、港股通 ETF 價(jià)格較大波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)
（因跟蹤標(biāo)的指數(shù)成份證券大幅波動(dòng)、流動(dòng)性不佳、受有關(guān)場外結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品影響、
交易異常情形等原因而引起價(jià)格較大波動(dòng)）等。具體風(fēng)險(xiǎn)請(qǐng)查閱本基金招募說明
書的“風(fēng)險(xiǎn)揭示”章節(jié)的具體內(nèi)容。本基金可根據(jù)投資策略需要或不同配置地市
場環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產(chǎn)投資于港股通標(biāo)的證券或選擇不將基金資產(chǎn)
投資于港股通標(biāo)的證券，基金資產(chǎn)并非必然投資港股通標(biāo)的證券。
本基金的投資范圍包括存托憑證。存托憑證是新證券品種，本基金若投資存
托憑證在承擔(dān)境內(nèi)上市交易股票投資的共同風(fēng)險(xiǎn)外，還將承擔(dān)與存托憑證、創(chuàng)新
企業(yè)發(fā)行、境外發(fā)行人以及交易機(jī)制相關(guān)的特有風(fēng)險(xiǎn)。
本基金可投資于科創(chuàng)板股票，若本基金投資于科創(chuàng)板股票，會(huì)面臨科創(chuàng)板機(jī)
制下因投資標(biāo)的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于
科創(chuàng)板上市公司股票價(jià)格波動(dòng)較大的風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、退市風(fēng)險(xiǎn)等。
為對(duì)沖信用風(fēng)險(xiǎn)，本基金可能投資于信用衍生品。信用衍生品的投資可能面
臨流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、償付風(fēng)險(xiǎn)以及價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)等。
本基金可投資其他基金，包括全市場的股票型 ETF、公募 REITs 及基金管理
人旗下的股票型基金、計(jì)入權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金。本基金對(duì)被投資基金的評(píng)
估具有一定的主觀性，將在基金投資決策中給基金帶來一定的不確定性的風(fēng)險(xiǎn)。
被投資基金的波動(dòng)會(huì)受到宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境、行業(yè)周期、基金經(jīng)理管理能力和基金管
理人自身經(jīng)營狀況等因素的影響。因此，本基金整體表現(xiàn)可能受所投資基金的影
響。
因基金合同而產(chǎn)生的或與基金合同有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決
的，均應(yīng)提交深圳國際仲裁院按照申請(qǐng)仲裁時(shí)該會(huì)屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，
仲裁地點(diǎn)為深圳市。仲裁裁決是終局的，并對(duì)各方當(dāng)事人具有約束力。除非仲裁
裁決另有規(guī)定，仲裁費(fèi)由敗訴方承擔(dān)。 富國穩(wěn)健添頤債券型證券投資基金 招募說明書
基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)。基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并
不構(gòu)成新基金業(yè)績表現(xiàn)的保證?；鸸芾砣艘勒浙”M職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉
的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。基金
管理人提醒投資者基金投資的“買者自負(fù)”原則，在投資者作出投資決策后，基金
運(yùn)營狀況與基金凈值變化引致的投資風(fēng)險(xiǎn)，由投資者自行負(fù)責(zé)。
本基金單一投資者持有基金份額數(shù)不得達(dá)到或超過基金總份額的 50%，但在
基金運(yùn)作過程中因基金份額贖回等情形導(dǎo)致被動(dòng)達(dá)到或超過 50%的情形除外。法
律法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
當(dāng)本基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請(qǐng)時(shí)，基金管理人履行相應(yīng)
程序后，可以啟用側(cè)袋機(jī)制，具體詳見基金合同和招募說明書的有關(guān)章節(jié)。側(cè)袋
機(jī)制實(shí)施期間，基金管理人將對(duì)基金簡稱進(jìn)行特殊標(biāo)識(shí)，并不辦理側(cè)袋賬戶的申
購贖回。請(qǐng)基金份額持有人仔細(xì)閱讀相關(guān)內(nèi)容并關(guān)注本基金啟用側(cè)袋機(jī)制時(shí)的特
定風(fēng)險(xiǎn)。 富國穩(wěn)健添頤債券型證券投資基金 招募說明書
目 錄
重要提示 ............................................................ 1
第一部分 前言 ...................................................... 1
第二部分 釋義 ...................................................... 2
第三部分 基金管理人 ................................................ 8
第四部分 基金托管人 ............................................... 20
第五部分 相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu) ............................................. 27
第六部分 基金的募集 ............................................... 29
第七部分 基金合同的生效 ........................................... 34
第八部分 基金份額的申購與贖回 ..................................... 35
第九部分 基金的投資 ............................................... 49
第十部分 基金的財(cái)產(chǎn) ............................................... 62
第十一部分 基金資產(chǎn)估值 ........................................... 63
第十二部分 基金的收益與分配 ....................................... 70
第十三部分 基金的費(fèi)用與稅收 ....................................... 72
第十四部分 基金的會(huì)計(jì)與審計(jì) ....................................... 76
第十五部分 基金的信息披露 ......................................... 77
第十六部分 側(cè)袋機(jī)制 ............................................... 85
第十七部分 風(fēng)險(xiǎn)揭示 ............................................... 88
第十八部分 基金合同的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算 .................. 103
第十九部分 基金合同的內(nèi)容摘要 .................................... 105
第二十部分 基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要 ................................ 123
第二十一部分 對(duì)基金份額持有人的服務(wù) .............................. 143
第二十二部分 招募說明書的存放及查閱方式 .......................... 145
第二十三部分 備查文件 ............................................ 146
富國穩(wěn)健添頤債券型證券投資基金 招募說明書
1
第一部分 前言
本招募說明書依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡稱“《基金
法》”）、《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》（以下簡稱“《運(yùn)作辦法》”）、
《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（以下簡稱“《銷售辦法》”）、
《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》（以下簡稱“《信息披露辦法》”）、
《公開募集開放式證券投資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》（以下簡稱“《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
管理規(guī)定》”）、《公開募集證券投資基金銷售費(fèi)用管理規(guī)定》（以下簡稱“《銷
售費(fèi)用管理規(guī)定》”）和其他有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，以及《富國穩(wěn)健添頤債券型證
券投資基金基金合同》（以下簡稱“基金合同”或“《基金合同》”）編寫。
本招募說明書闡述了富國穩(wěn)健添頤債券型證券投資基金的投資目標(biāo)、策略、
風(fēng)險(xiǎn)、費(fèi)率等與投資者投資決策有關(guān)的全部必要事項(xiàng)，投資者在做出投資決策前
應(yīng)仔細(xì)閱讀本招募說明書。
本基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假內(nèi)容、誤導(dǎo)性陳述或重大遺
漏，并對(duì)其真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。
本基金是根據(jù)本招募說明書所載明的資料申請(qǐng)募集的。本招募說明書由富國
基金管理有限公司解釋。本基金管理人沒有委托或授權(quán)任何其他人提供未在本招
募說明書中載明的信息，或?qū)Ρ菊心颊f明書做出任何解釋或者說明。
本招募說明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)注冊(cè)?；鸷贤?br/>是約定基金合同當(dāng)事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件。基金投資者自依基金合同取
得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人，其持有基金份額的行
為本身即表明其對(duì)基金合同的承認(rèn)和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有
關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)?；鹜顿Y者欲了解基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，
應(yīng)詳細(xì)查閱基金合同。 富國穩(wěn)健添頤債券型證券投資基金 招募說明書
2
第二部分 釋義
在本招募說明書中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：
1、基金或本基金：指富國穩(wěn)健添頤債券型證券投資基金
2、基金管理人：指富國基金管理有限公司
3、基金托管人：指招商銀行股份有限公司
4、基金合同或《基金合同》：指《富國穩(wěn)健添頤債券型證券投資基金基金合
同》及對(duì)基金合同的任何有效修訂和補(bǔ)充
5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《富國穩(wěn)健添頤債
券型證券投資基金托管協(xié)議》及對(duì)該托管協(xié)議的任何有效修訂和補(bǔ)充
6、招募說明書或本招募說明書：指《富國穩(wěn)健添頤債券型證券投資基金招募
說明書》及其更新
7、基金產(chǎn)品資料概要：指《富國穩(wěn)健添頤債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料
概要》及其更新
8、基金份額發(fā)售公告：指《富國穩(wěn)健添頤債券型證券投資基金基金份額發(fā)售
公告》
9、法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布實(shí)施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、
司法解釋、行政規(guī)章以及其他對(duì)基金合同當(dāng)事人有約束力的決定、決議、通知等
10、《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日經(jīng)第十屆全國人民代表大會(huì)常務(wù)委員
會(huì)第五次會(huì)議通過，經(jīng) 2012 年 12 月 28 日第十一屆全國人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)
第三十次會(huì)議修訂，自 2013 年 6 月 1 日起實(shí)施，并經(jīng) 2015 年 4 月 24 日第十二屆
全國人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第十四次會(huì)議《全國人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)關(guān)于
修改<中華人民共和國港口法>等七部法律的決定》修正的《中華人民共和國證券
投資基金法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂
11、《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會(huì) 2020 年 8 月 28 日頒布、同年 10 月 1 日實(shí)
施的《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出
的修訂
12、《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會(huì) 2019 年 7 月 26 日頒布、同年 9 月 1
日實(shí)施的，并經(jīng) 2020 年 3 月 20 日中國證監(jiān)會(huì)《關(guān)于修改部分證券期貨規(guī)章的決富國穩(wěn)健添頤債券型證券投資基金 招募說明書
3
定》修正的《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做
出的修訂
13、《運(yùn)作辦法》：指中國證監(jiān)會(huì) 2014 年 7 月 7 日頒布、同年 8 月 8 日實(shí)施
的《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂
14、《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》：指中國證監(jiān)會(huì) 2017 年 8 月 31 日頒布、同年
10 月 1 日實(shí)施的《公開募集開放式證券投資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》及頒布機(jī)
關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂
15、《銷售費(fèi)用管理規(guī)定》：指中國證監(jiān)會(huì) 2025 年 12 月 31 日頒布、2026 年
1 月 1 日實(shí)施的《公開募集證券投資基金銷售費(fèi)用管理規(guī)定》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)
做出的修訂
16、中國證監(jiān)會(huì)：指中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)
17、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)：指中國人民銀行和/或國家金融監(jiān)督管理總局
18、基金合同當(dāng)事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔(dān)義
務(wù)的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
19、個(gè)人投資者：指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人
20、機(jī)構(gòu)投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內(nèi)
合法登記并存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門批準(zhǔn)設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會(huì)
團(tuán)體或其他組織
21、合格境外投資者：指符合《合格境外機(jī)構(gòu)投資者和人民幣合格境外機(jī)構(gòu)
投資者境內(nèi)證券期貨投資管理辦法》（及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂）及相關(guān)
法律法規(guī)規(guī)定，經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，使用來自境外的資金進(jìn)行境內(nèi)證券期貨投資
的境外機(jī)構(gòu)投資者，包括合格境外機(jī)構(gòu)投資者和人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者
22、投資人、投資者：指個(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者、合格境外投資者以及法律
法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱
23、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資
人
24、基金銷售業(yè)務(wù)：指基金管理人或銷售機(jī)構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，
辦理基金份額的申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)
25、銷售機(jī)構(gòu)：指富國基金管理有限公司（包括基金管理人設(shè)立的從事基金富國穩(wěn)健添頤債券型證券投資基金 招募說明書
4
銷售業(yè)務(wù)的子公司（如有），統(tǒng)稱“直銷機(jī)構(gòu)”）以及符合《銷售辦法》和中國證
監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件，取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服
務(wù)協(xié)議，辦理基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)（統(tǒng)稱“代銷機(jī)構(gòu)”）
26、登記業(yè)務(wù)：指基金登記、存管、過戶、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括投
資人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確認(rèn)、清算和結(jié)算、
代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊(cè)和辦理非交易過戶等
27、登記機(jī)構(gòu)：指辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)?；鸬牡怯洐C(jī)構(gòu)為富國基金管理有
限公司或接受富國基金管理有限公司委托代為辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)
28、基金賬戶：指登記機(jī)構(gòu)為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所管
理的基金份額余額及其變動(dòng)情況的賬戶
29、基金交易賬戶：指銷售機(jī)構(gòu)為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機(jī)
構(gòu)辦理認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)而引起的基金份額
變動(dòng)及結(jié)余情況的賬戶
30、基金合同生效日：指基金募集達(dá)到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，
基金管理人向中國證監(jiān)會(huì)辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國證監(jiān)會(huì)書面確認(rèn)的
日期
31、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財(cái)
產(chǎn)清算完畢，清算結(jié)果報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案并予以公告的日期
32、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最長
不得超過 3 個(gè)月
33、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限
34、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日
35、T 日：指銷售機(jī)構(gòu)在規(guī)定時(shí)間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務(wù)申請(qǐng)的開
放日
36、T+n 日：指自 T 日起第 n 個(gè)工作日（不包含 T 日），n 為自然數(shù)
37、開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日（若本
基金參與港股通交易且該工作日為非港股通交易日時(shí)，則本基金可以不開放申購
和贖回等業(yè)務(wù)，具體以屆時(shí)公告為準(zhǔn)）
38、開放時(shí)間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時(shí)間段 富國穩(wěn)健添頤債券型證券投資基金 招募說明書
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39、《業(yè)務(wù)規(guī)則》：指《富國基金管理有限公司開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》，是規(guī)
范基金管理人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業(yè)務(wù)規(guī)則，由基金管理人
和投資人共同遵守
40、認(rèn)購：指在基金募集期內(nèi)，投資者根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申
請(qǐng)購買基金份額的行為
41、申購：指基金合同生效后，投資者根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申
請(qǐng)購買基金份額的行為
42、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說明書規(guī)
定的條件要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為
43、基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時(shí)有效公告
規(guī)定的條件，申請(qǐng)將其持有基金管理人管理的、某一類基金份額轉(zhuǎn)換為基金管理
人管理的其他基金份額的行為
44、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機(jī)構(gòu)之間實(shí)施的變更所
持基金份額銷售機(jī)構(gòu)的操作
45、定期定額投資計(jì)劃：指投資人通過有關(guān)銷售機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)，約定每期申
購日、扣款金額及扣款方式，由銷售機(jī)構(gòu)于每期約定扣款日在投資人指定銀行賬
戶內(nèi)自動(dòng)完成扣款及受理基金申購申請(qǐng)的一種投資方式
46、巨額贖回：指本基金單個(gè)開放日，基金凈贖回申請(qǐng)（贖回申請(qǐng)份額總數(shù)加
上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請(qǐng)份額總數(shù)后扣除申購申請(qǐng)份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請(qǐng)
份額總數(shù)后的余額）超過上一開放日基金總份額的 10%
47、元：指人民幣元
48、基金收益：指基金投資所得紅利、股息、債券利息、買賣證券價(jià)差、銀行
存款利息、已實(shí)現(xiàn)的其他合法收入及因運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)帶來的成本和費(fèi)用的節(jié)約
49、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價(jià)證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收款
項(xiàng)、基金份額及其他資產(chǎn)的價(jià)值總和
50、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值
51、基金份額凈值：指計(jì)算日基金資產(chǎn)凈值除以計(jì)算日基金份額總數(shù)
52、基金資產(chǎn)估值：指計(jì)算評(píng)估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價(jià)值，以確定基金資產(chǎn)凈
值和基金份額凈值的過程 富國穩(wěn)健添頤債券型證券投資基金 招募說明書
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53、港股通：指內(nèi)地投資者委托內(nèi)地證券公司，經(jīng)由內(nèi)地證券交易所設(shè)立的
證券交易服務(wù)公司，向香港聯(lián)合交易所進(jìn)行申報(bào)，買賣規(guī)定范圍內(nèi)的香港聯(lián)合交
易所上市的股票
54、規(guī)定媒介：指符合中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定條件的用以進(jìn)行信息披露的全國性報(bào)
刊及《信息披露辦法》規(guī)定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)
站、中國證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站）等媒介
55、銷售服務(wù)費(fèi)：指從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提的，用于本基金市場推廣、銷售以及基
金份額持有人服務(wù)的費(fèi)用
56、基金份額類別：指根據(jù)認(rèn)購費(fèi)、申購費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)收取方式的不同將基
金份額分為不同的類別，各基金份額類別分別設(shè)置代碼，分別計(jì)算和公告基金份
額凈值和基金份額累計(jì)凈值
57、A 類基金份額：指在投資者認(rèn)/申購時(shí)收取認(rèn)/申購費(fèi)，在贖回時(shí)根據(jù)持有
期限收取贖回費(fèi)，但不再從本類別基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)的一類基金份額，
或簡稱“A 類份額”；通過直銷機(jī)構(gòu)認(rèn)（申）購 A 類份額的，不收取認(rèn)（申）購
費(fèi)
58、C 類基金份額：指在投資者認(rèn)/申購時(shí)不收取認(rèn)/申購費(fèi)，在贖回時(shí)根據(jù)持
有期限收取贖回費(fèi)且從本類別基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提并根據(jù)持有期限收取銷售服務(wù)費(fèi)的
一類基金份額，或簡稱“C 類份額”；通過直銷機(jī)構(gòu)認(rèn)（申）購 C 類份額的，不
收取銷售服務(wù)費(fèi)
59、流動(dòng)性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無法以
合理價(jià)格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在 10 個(gè)交易日以上的逆回購與銀
行定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、停牌股票、流通受限的新
股及非公開發(fā)行股票、資產(chǎn)支持證券、因發(fā)行人債務(wù)違約無法進(jìn)行轉(zhuǎn)讓或交易的
債券等
60、擺動(dòng)定價(jià)機(jī)制：指當(dāng)開放式基金遭遇大額申購贖回時(shí)，通過調(diào)整基金份
額凈值的方式，將基金調(diào)整投資組合的市場沖擊成本分配給實(shí)際申購、贖回的投
資者，從而減少對(duì)存量基金份額持有人利益的不利影響，確保投資人的合法權(quán)益
不受損害并得到公平對(duì)待
61、信用衍生品：指符合證券交易所或銀行間市場相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則，專門用于富國穩(wěn)健添頤債券型證券投資基金 招募說明書
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管理信用風(fēng)險(xiǎn)的信用衍生工具
62、信用保護(hù)買方：亦稱信用保護(hù)購買方，指接受信用風(fēng)險(xiǎn)保護(hù)的一方
63、信用保護(hù)賣方：亦稱信用保護(hù)提供方，指提供信用風(fēng)險(xiǎn)保護(hù)的一方
64、名義本金：亦稱交易名義本金，指一筆為信用衍生品交易提供信用風(fēng)險(xiǎn)
保護(hù)的金額，各項(xiàng)支付和結(jié)算以此金額為計(jì)算基準(zhǔn)
65、側(cè)袋機(jī)制：指將基金投資組合中的特定資產(chǎn)從原有賬戶分離至一個(gè)專門
賬戶進(jìn)行處置清算，目的在于有效隔離并化解風(fēng)險(xiǎn)，確保投資者得到公平對(duì)待，
屬于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具。側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，原有賬戶稱為主袋賬戶，專門賬
戶稱為側(cè)袋賬戶
66、特定資產(chǎn)：包括：（一）無可參考的活躍市場價(jià)格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致
公允價(jià)值存在重大不確定性的資產(chǎn)；（二）按攤余成本計(jì)量且計(jì)提資產(chǎn)減值準(zhǔn)備
仍導(dǎo)致資產(chǎn)價(jià)值存在重大不確定性的資產(chǎn)；（三）其他資產(chǎn)價(jià)值存在重大不確定
性的資產(chǎn)
67、不可抗力：指基金合同當(dāng)事人不能預(yù)見、不能避免且不能克服的客觀事
件
以上釋義中涉及法律法規(guī)、業(yè)務(wù)規(guī)則的內(nèi)容，法律法規(guī)、業(yè)務(wù)規(guī)則修訂后，如
適用本基金，相關(guān)內(nèi)容以修訂后法律法規(guī)、業(yè)務(wù)規(guī)則為準(zhǔn)。
富國穩(wěn)健添頤債券型證券投資基金 招募說明書
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第三部分 基金管理人
一、基金管理人概況
名稱：富國基金管理有限公司
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)世紀(jì)大道 1196 號(hào)世紀(jì)匯辦公樓二座 27-
30 層
辦公地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)世紀(jì)大道 1196 號(hào)世紀(jì)匯辦公樓二座
27-30 層
成立日期：1999 年 4 月 13 日
法定代表人：裴長江
總經(jīng)理：陳戈
電話：（021）20361818
傳真：（021）20361616
聯(lián)系人：趙瑛
注冊(cè)資本：5.2 億元人民幣
股權(quán)結(jié)構(gòu)（截止于 2026 年 3 月 31 日）：
股東名稱 出資比例
國泰海通證券股份有限公司 27.775%
申萬宏源證券有限公司 27.775%
加拿大蒙特利爾銀行 27.775%
山東省金融資產(chǎn)管理股份有限公司 16.675%
二、主要人員情況
1、董事會(huì)成員
裴長江先生，董事長，研究生學(xué)歷?，F(xiàn)任國泰海通證券股份有限公司業(yè)務(wù)總
監(jiān)。歷任上海萬國證券公司研究部研究員、閘北營業(yè)部總經(jīng)理助理、總經(jīng)理，申銀
萬國證券公司閘北營業(yè)部總經(jīng)理、浙江管理總部副總經(jīng)理、經(jīng)紀(jì)總部副總經(jīng)理，
華寶信托投資有限責(zé)任公司投資總監(jiān)，華寶興業(yè)基金管理有限公司董事兼總經(jīng)理，
海通證券股份有限公司副總經(jīng)理、工會(huì)主席、董事會(huì)秘書，上海海通證券資產(chǎn)管
理有限公司董事長，海通期貨股份有限公司董事長。
方榮義先生，董事，副董事長，博士，高級(jí)會(huì)計(jì)師。現(xiàn)任申萬宏源集團(tuán)股份有富國穩(wěn)健添頤債券型證券投資基金 招募說明書
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限公司和申萬宏源證券有限公司黨委副書記，申萬宏源證券有限公司工會(huì)主席；
兼任中國證券業(yè)協(xié)會(huì)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)專業(yè)委員會(huì)副主任委員；兼任華東政法大學(xué)兼職/客
座教授；兼任中國上市公司協(xié)會(huì)監(jiān)事會(huì)專業(yè)委員會(huì)主任委員；兼任證通股份有限
公司監(jiān)事；兼任上海申萬宏源公益基金會(huì)理事長。歷任北京用友電子財(cái)務(wù)技術(shù)有
限公司研究所信息中心副主任，廈門大學(xué)工商管理教育中心任副教授，中國人民
銀行深圳市中心支行會(huì)計(jì)處員工、助理調(diào)研員（副處級(jí)）、副處長，中國人民銀行
深圳市中心支行非銀行金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管處處長，中國銀監(jiān)會(huì)深圳監(jiān)管局財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)處
處長，中國銀監(jiān)會(huì)深圳監(jiān)管局國有銀行監(jiān)管處處長，申銀萬國證券股份有限公司
財(cái)務(wù)總監(jiān)，申萬宏源證券有限公司監(jiān)事會(huì)主席、副總經(jīng)理、執(zhí)行委員會(huì)成員、財(cái)務(wù)
總監(jiān)、董事會(huì)秘書、首席風(fēng)險(xiǎn)官，申萬宏源集團(tuán)股份有限公司監(jiān)事會(huì)主席，中國上
市公司協(xié)會(huì)監(jiān)事會(huì)專業(yè)委員會(huì)副主任委員。
William Bamber 先生，董事，碩士，特許金融分析師。現(xiàn)任蒙特利爾銀行環(huán)球
資產(chǎn)管理首席執(zhí)行官。歷任多倫多證券交易所做市商助理，加拿大帝國商業(yè)銀行
伍德崗迪證券公司固定收入銷售和交易員、金融產(chǎn)品部執(zhí)行總監(jiān)，加拿大帝國商
業(yè)銀行世界市場公司金融產(chǎn)品部執(zhí)行總監(jiān)，Corp Capital 銀行結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品主管，美
國匯豐銀行結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品部高級(jí)副總裁，美國貝爾斯登公司結(jié)構(gòu)化權(quán)益類產(chǎn)品高級(jí)
董事總經(jīng)理，加拿大帝國商業(yè)銀行結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品部全球負(fù)責(zé)人、董事總經(jīng)理兼財(cái)富
解決方案中心負(fù)責(zé)人，蒙特利爾銀行環(huán)球資產(chǎn)管理聯(lián)席首席執(zhí)行官。
吳斌先生，董事，研究生學(xué)歷?，F(xiàn)任國泰海通證券股份有限公司研究與機(jī)構(gòu)
業(yè)務(wù)委員會(huì)委員、機(jī)構(gòu)銷售部總經(jīng)理。歷任財(cái)富證券有限責(zé)任公司債券融資部高
級(jí)經(jīng)理，海通證券股份有限公司債券部融資發(fā)行部項(xiàng)目經(jīng)理、業(yè)務(wù)員，債券部副
總裁，債券融資部總經(jīng)理助理、副總經(jīng)理，上海債券融資部總經(jīng)理，機(jī)構(gòu)銷售部總
經(jīng)理。
吳惠明先生，董事，研究生學(xué)歷?，F(xiàn)任申萬宏源證券有限公司內(nèi)核負(fù)責(zé)人、內(nèi)
核評(píng)審總部總經(jīng)理。歷任上海申銀證券公司浦西管理總部交易部員工，申銀萬國
證券股份有限公司經(jīng)紀(jì)管理總部員工、辦公室秘書、固定收益總部財(cái)務(wù)經(jīng)理、黨
委辦公室主任兼黨委組織部副部長、人力資源總部副總經(jīng)理，申萬宏源證券有限
公司黨建工作部/黨委辦公室主任，申萬宏源證券有限公司計(jì)劃財(cái)務(wù)管理總部總經(jīng)
理。
趙士毅先生，董事，碩士?，F(xiàn)任蒙特利爾銀行香港分行董事總經(jīng)理、亞洲企業(yè)富國穩(wěn)健添頤債券型證券投資基金 招募說明書
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投資發(fā)展部負(fù)責(zé)人。歷任中國銀聯(lián)股份有限公司國際業(yè)務(wù)總部亞太業(yè)務(wù)發(fā)展業(yè)務(wù)
主管，西班牙對(duì)外銀行中國區(qū)執(zhí)行董事、業(yè)務(wù)發(fā)展主管、中國區(qū)私人銀行副總裁、
中信-西班牙對(duì)外銀行私人銀行管理團(tuán)隊(duì)成員、亞洲零售銀行助理副總裁、西班牙
對(duì)外銀行全球青年領(lǐng)導(dǎo)層培訓(xùn)生，上海復(fù)星高科技（集團(tuán)）有限公司國際發(fā)展部
執(zhí)行總經(jīng)理兼集團(tuán)財(cái)富管理和私人銀行委員會(huì)委員，蒙特利爾銀行（中國）有限
公司亞洲區(qū)戰(zhàn)略發(fā)展總監(jiān)，蒙特利爾銀行（中國）有限公司董事總經(jīng)理。
高峰先生，董事，研究生學(xué)歷。現(xiàn)任山東省金融資產(chǎn)管理股份有限公司投資
運(yùn)營部（審計(jì)部）部長。歷任萬隆亞洲會(huì)計(jì)師事務(wù)所有限公司山東分所職員，國富
浩華會(huì)計(jì)師事務(wù)所有限公司山東分所職員，瑞華會(huì)計(jì)師事務(wù)所（特殊普通合伙）
山東分所項(xiàng)目經(jīng)理、注冊(cè)會(huì)計(jì)師，山東省魯信投資控股集團(tuán)有限公司投資發(fā)展部
（產(chǎn)權(quán)管理部）業(yè)務(wù)主管，山東省金融資產(chǎn)管理股份有限公司財(cái)務(wù)管理副部長（主
持工作），財(cái)務(wù)管理部部長。
陳戈先生，董事，研究生學(xué)歷?，F(xiàn)任富國基金管理有限公司總經(jīng)理。歷任國泰
君安證券有限責(zé)任公司研究所研究員，富國基金管理有限公司研究員、基金經(jīng)理、
研究部總經(jīng)理、總經(jīng)理助理、副總經(jīng)理，2005 年 4 月至 2014 年 4 月任富國天益價(jià)
值證券投資基金基金經(jīng)理。
李彧先生，獨(dú)立董事，研究生學(xué)歷，高級(jí)經(jīng)濟(jì)師。現(xiàn)任上海紫江（集團(tuán)）有限
公司副董事長、執(zhí)行副總裁，上海威爾泰工業(yè)自動(dòng)化股份有限公司董事長，上海
紫竹高新區(qū)（集團(tuán)）有限公司副董事長。歷任上海紫江（集團(tuán)）有限公司研究室科
長、總裁室經(jīng)理、總裁特別助理、董事、副總裁，上海紫江企業(yè)集團(tuán)股份有限公司
董事長。
何偉先生，獨(dú)立董事，研究生學(xué)歷，經(jīng)濟(jì)師。現(xiàn)已退休。歷任君安證券有限公
司投資二部經(jīng)理、總裁辦公室主任、資產(chǎn)管理公司常務(wù)副總經(jīng)理、上海營業(yè)部總
經(jīng)理、黑龍江營業(yè)部總經(jīng)理、北京總部總經(jīng)理；國泰君安證券股份有限公司總裁
助理兼深圳分公司總經(jīng)理，總裁助理兼企業(yè)融資部總監(jiān)、總裁助理兼總裁辦公室
主任、副總裁；長城證券股份有限公司總裁兼任長城基金管理有限公司董事長；
上海證券有限責(zé)任公司董事長。
許濬先生，獨(dú)立董事，博士?，F(xiàn)任香港大學(xué)經(jīng)管學(xué)院教授、香港大學(xué)經(jīng)管學(xué)院
環(huán)球商業(yè)管理學(xué)碩士項(xiàng)目總監(jiān)。歷任香港科技大學(xué)管理學(xué)系助理教授，香港中文
大學(xué)跨國商業(yè)學(xué)系副教授、管理學(xué)系教授，香港大學(xué)經(jīng)管學(xué)院副院長。 富國穩(wěn)健添頤債券型證券投資基金 招募說明書
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王敘果女士，獨(dú)立董事，博士?，F(xiàn)任南京審計(jì)大學(xué)金融學(xué)教授、碩士生導(dǎo)師，
從事金融學(xué)教學(xué)科研工作。歷任安徽銅陵財(cái)經(jīng)專科學(xué)校（現(xiàn)銅陵學(xué)院）財(cái)金系講
師、副教授，南京審計(jì)學(xué)院副教授。
2、監(jiān)事會(huì)成員
孟祥元先生，監(jiān)事長，研究生學(xué)歷?，F(xiàn)任山東省魯信投資控股集團(tuán)有限公司
投資發(fā)展部（基金管理部、戰(zhàn)略規(guī)劃部）部長。歷任中國重汽集團(tuán)濟(jì)南橋箱有限公
司職員，中國重型汽車有限公司證券部政策研究員，山東省魯信投資控股集團(tuán)有
限公司產(chǎn)權(quán)管理部、投資發(fā)展部（產(chǎn)權(quán)管理部）一級(jí)職員、高級(jí)職員，山東省金融
資產(chǎn)管理股份有限公司股權(quán)投資部副總經(jīng)理（主持工作），山東省金融資產(chǎn)管理
股份有限公司總經(jīng)理助理兼黨委辦公室、董事會(huì)辦公室主任及綜合管理部部長，
山東省金融資產(chǎn)管理股份有限公司黨委辦公室、董事會(huì)辦公室主任及綜合管理部
部長，山東省金融資產(chǎn)管理股份有限公司董事會(huì)辦公室主任、綜合管理部部長，
山東省金融資產(chǎn)管理股份有限公司董事會(huì)秘書、黨委副書記。
葉康先生，監(jiān)事，博士?，F(xiàn)任國泰海通證券股份有限公司財(cái)富管理委員會(huì)委
員、資產(chǎn)配置部聯(lián)席總經(jīng)理。歷任上海證券交易所博士后，海通證券股份有限公
司銷售交易總部網(wǎng)站策劃及維護(hù)，柜臺(tái)市場部員工、產(chǎn)品管理部副經(jīng)理、產(chǎn)品管
理部經(jīng)理，云南分公司黨總支書記、副總經(jīng)理（主持工作）、總經(jīng)理，金融產(chǎn)品部
總經(jīng)理。
趙偉先生，監(jiān)事，碩士?，F(xiàn)任申萬宏源證券有限公司法律合規(guī)總部副總經(jīng)理、
申萬宏源西部證券有限公司董事。歷任申銀萬國證券股份有限公司崇明營業(yè)部員
工、稽核總部審計(jì)部員工、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理總部合規(guī)督導(dǎo)部經(jīng)理，申萬宏源證券
有限公司合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理中心合規(guī)綜合部業(yè)務(wù)董事、綜合管理總部綜合行政部經(jīng)
理、法律合規(guī)總部合規(guī)綜合部經(jīng)理、反洗錢部經(jīng)理、法律合規(guī)總部總經(jīng)理助理、申
萬宏源證券承銷保薦有限責(zé)任公司監(jiān)事、申萬宏源西部證券有限公司監(jiān)事。
黃曉先生，監(jiān)事，碩士?，F(xiàn)任蒙特利爾銀行(中國)有限公司戰(zhàn)略規(guī)劃與市場部
總監(jiān)。歷任加拿大帝國商業(yè)銀行客戶經(jīng)理，諾基亞(中國)投資有限公司財(cái)務(wù)分析師，
蒙特利爾銀行(中國)有限公司戰(zhàn)略規(guī)劃與市場部經(jīng)理，高級(jí)經(jīng)理。
高玲女士，監(jiān)事，研究生學(xué)歷?，F(xiàn)任富國基金集中交易部風(fēng)控總監(jiān)兼資深風(fēng)
險(xiǎn)管理經(jīng)理。歷任安永華明會(huì)計(jì)師事務(wù)所（特殊普通合伙）高級(jí)審計(jì)員，富國基金
高級(jí)合規(guī)管理經(jīng)理、合規(guī)稽核部合規(guī)稽核總監(jiān)助理、高級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)理、集中交富國穩(wěn)健添頤債券型證券投資基金 招募說明書
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易部風(fēng)控總監(jiān)助理、風(fēng)控副總監(jiān)。
馬蘭女士，監(jiān)事，研究生學(xué)歷?，F(xiàn)任富國基金營銷管理部市場策略副總監(jiān)兼
高級(jí)市場策略經(jīng)理。歷任營銷策劃經(jīng)理、高級(jí)營銷策劃經(jīng)理、市場策略總監(jiān)助理。
黃寶菊女士，監(jiān)事，研究生學(xué)歷。現(xiàn)任富國基金人力資源部人力資源總監(jiān)兼
高級(jí)人力資源經(jīng)理。歷任太原師范學(xué)院行政管理，上海金融學(xué)院行政管理，富國
基金人力資源專員、人力資源經(jīng)理、人力資源部人力資源總監(jiān)助理、人力資源部
人力資源副總監(jiān)。
馬維娜女士，監(jiān)事，本科學(xué)歷?，F(xiàn)任富國基金合規(guī)稽核部合規(guī)稽核總監(jiān)兼資
深法律合規(guī)經(jīng)理。歷任上海源泰律師事務(wù)所執(zhí)業(yè)律師，嘉合基金管理有限公司法
務(wù)，富國基金助理信息披露與法務(wù)員、高級(jí)法律合規(guī)經(jīng)理、合規(guī)稽核部合規(guī)稽核
總監(jiān)助理、合規(guī)稽核部合規(guī)稽核副總監(jiān)。
3、督察長
趙瑛女士，研究生學(xué)歷，碩士學(xué)位。曾任職于海通證券有限公司投資銀行總
部、國際業(yè)務(wù)部；上海國盛（集團(tuán)）有限公司資產(chǎn)管理部、風(fēng)險(xiǎn)管理部；海通證券
股份有限公司合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理總部；上海海通證券資產(chǎn)管理有限公司合規(guī)與風(fēng)控
部；2015 年 7 月加入富國基金管理有限公司，歷任監(jiān)察稽核部總經(jīng)理?，F(xiàn)任富國
基金管理有限公司督察長。
4、經(jīng)營管理層人員
陳戈先生，總經(jīng)理（簡歷請(qǐng)參見上述關(guān)于董事的介紹）。
林志松先生，本科學(xué)歷，工商管理碩士學(xué)位。曾任漳州進(jìn)出口商品檢驗(yàn)局秘
書、晉江進(jìn)出口商品檢驗(yàn)局辦事處負(fù)責(zé)人、廈門證券公司業(yè)務(wù)經(jīng)理；1998 年 10 月
參與富國基金管理有限公司籌備，歷任監(jiān)察稽核部稽察員、高級(jí)稽察員、部門副
經(jīng)理、部門經(jīng)理、督察長、首席信息官，現(xiàn)任富國基金管理有限公司副總經(jīng)理。
陸文佳女士，研究生學(xué)歷，碩士學(xué)位。曾任中國建設(shè)銀行上海市分行職員，華
安基金管理有限公司市場總監(jiān)、副營銷總裁；2014 年 5 月加入富國基金管理有限
公司，現(xiàn)任富國基金管理有限公司副總經(jīng)理。
李笑薇女士，研究生學(xué)歷，博士學(xué)位，高級(jí)經(jīng)濟(jì)師。曾任國家教委外資貸款辦
公室項(xiàng)目官員，摩根士丹利資本國際 Barra 公司（MSCI BARRA）BARRA 股票風(fēng)
險(xiǎn)評(píng)估部高級(jí)研究員，巴克萊國際投資管理公司（Barclays Global Investors）大中
華主動(dòng)股票投資總監(jiān)、高級(jí)基金經(jīng)理及高級(jí)研究員；2009 年 6 月加入富國基金管富國穩(wěn)健添頤債券型證券投資基金 招募說明書
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理有限公司，歷任基金經(jīng)理、量化與海外投資部總經(jīng)理、公司總經(jīng)理助理，現(xiàn)任富
國基金管理有限公司副總經(jīng)理兼基金經(jīng)理。
朱少醒先生，研究生學(xué)歷，博士學(xué)位。2000 年 6 月加入富國基金管理有限公
司，歷任產(chǎn)品開發(fā)主管、基金經(jīng)理助理、基金經(jīng)理、研究部總經(jīng)理、權(quán)益投資部總
經(jīng)理、公司總經(jīng)理助理，現(xiàn)任富國基金管理有限公司副總經(jīng)理兼基金經(jīng)理。
李強(qiáng)先生，研究生學(xué)歷，碩士學(xué)位。曾任蘇州大學(xué)助教，上海銀行信息技術(shù)部
高級(jí)經(jīng)理助理；自 2014 年 3 月加入富國基金管理有限公司，歷任客服與電子商務(wù)
部副總經(jīng)理、信息技術(shù)部副總經(jīng)理、信息技術(shù)部總經(jīng)理、數(shù)字金融業(yè)務(wù)部副總經(jīng)
理；現(xiàn)任富國基金管理有限公司首席信息官兼信息技術(shù)部總經(jīng)理。
5、本基金基金經(jīng)理
朱晨杰，碩士，曾任法國興業(yè)銀行（巴黎）交易助理，海通證券股份有限公司
債券銷售、交易崗，平安證券股份有限公司自營交易員，中歐基金管理有限公司
基金經(jīng)理、投資經(jīng)理，工銀瑞信基金管理有限公司基金經(jīng)理、投資經(jīng)理；自 2022
年 2 月加入富國基金管理有限公司，自 2022 年 6 月起歷任固定收益投資經(jīng)理；現(xiàn)
任富國基金固定收益投資部固定收益基金經(jīng)理。自 2023 年 06 月起任富國騰享回
報(bào) 6 個(gè)月滾動(dòng)持有混合型發(fā)起式證券投資基金基金經(jīng)理；自 2023 年 09 月起任富
國雙利增強(qiáng)債券型證券投資基金基金經(jīng)理；自 2024 年 08 月起任富國穩(wěn)健雙鑫債
券型證券投資基金基金經(jīng)理；自 2024 年 12 月起任富國可轉(zhuǎn)換債券證券投資基金
基金經(jīng)理；自 2025 年 10 月起任富國穩(wěn)健添榮債券型證券投資基金基金經(jīng)理；自
2025 年 10 月起任富國穩(wěn)進(jìn)回報(bào) 12 個(gè)月持有期混合型證券投資基金基金經(jīng)理；自
2025 年 12 月起任富國穩(wěn)健雙景債券型證券投資基金基金經(jīng)理；自 2026 年 01 月
起任富國泰享回報(bào) 6 個(gè)月持有期混合型證券投資基金基金經(jīng)理；具有基金從業(yè)資
格。
6、投資決策委員會(huì)
公司投委會(huì)成員：總經(jīng)理陳戈，分管副總經(jīng)理朱少醒，分管副總經(jīng)理李笑薇。
7、上述人員之間不存在近親屬關(guān)系。
三、基金管理人的職責(zé)
1、依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金
份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜； 富國穩(wěn)健添頤債券型證券投資基金 招募說明書
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2、辦理基金備案手續(xù)；
3、對(duì)所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券、基金投資；
4、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分配
收益；
5、進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；
6、編制季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告；
7、計(jì)算并公告基金凈值信息，確定基金份額申購、贖回價(jià)格；
8、辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；
9、按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)；
10、保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料；
11、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其
他法律行為；
12、法律法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的或基金合同約定的其他職責(zé)。
四、基金管理人關(guān)于遵守法律法規(guī)的承諾
1、基金管理人承諾不從事違反《中華人民共和國證券法》、《基金法》、《運(yùn)
作辦法》、《銷售辦法》、《信息披露辦法》等法律法規(guī)的行為，并承諾建立健全
的內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止違法行為的發(fā)生。
2、基金管理人承諾不從事以下違反《基金法》的行為，并承諾建立健全的內(nèi)
部風(fēng)險(xiǎn)控制制度，采取有效措施，防止下列行為的發(fā)生：
（1）將基金管理人固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資；
（2）不公平地對(duì)待管理的不同基金財(cái)產(chǎn)；
（3）利用基金財(cái)產(chǎn)或者職務(wù)之便為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
（5）侵占、挪用基金財(cái)產(chǎn)；
（6）泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示他
人從事相關(guān)的交易活動(dòng)；
（7）玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責(zé)；
（8）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他行為。 富國穩(wěn)健添頤債券型證券投資基金 招募說明書
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3、基金管理人承諾加強(qiáng)人員管理，強(qiáng)化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國家
有關(guān)法律、法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)，不從事以下活動(dòng)：
（1）越權(quán)或違規(guī)經(jīng)營；
（2）違反基金合同或托管協(xié)議；
（3）故意損害基金份額持有人或其他基金相關(guān)機(jī)構(gòu)的合法權(quán)益；
（4）在向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)送的資料中弄虛作假；
（5）拒絕、干擾、阻撓或嚴(yán)重影響中國證監(jiān)會(huì)依法監(jiān)管；
（6）玩忽職守、濫用職權(quán)，不按照規(guī)定履行職責(zé)；
（7）違反現(xiàn)行有效的有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章、基金合同和中國證監(jiān)會(huì)的有關(guān)
規(guī)定，泄露在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開的基金
投資內(nèi)容、基金投資計(jì)劃等信息，或利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相
關(guān)的交易活動(dòng)；
（8）協(xié)助、接受委托或以其他任何形式為其他組織或個(gè)人進(jìn)行證券交易；
（9）違反證券交易場所業(yè)務(wù)規(guī)則，利用對(duì)敲、倒倉等手段操縱市場價(jià)格，擾
亂市場秩序；
（10）貶損同行，以提高自己；
（11）在公開信息披露和廣告中故意含有虛假、誤導(dǎo)、欺詐成分；
（12）以不正當(dāng)手段謀求業(yè)務(wù)發(fā)展；
（13）有悖社會(huì)公德，損害證券投資基金從業(yè)人員形象；
（14）其他法律、行政法規(guī)禁止的行為。
五、基金管理人關(guān)于禁止性行為的承諾
為維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動(dòng)：
1、承銷證券；
2、違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；
3、從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；
4、向其基金管理人、基金托管人出資；
5、從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；
6、法律法規(guī)、中國證監(jiān)會(huì)及基金合同規(guī)定禁止從事的其他行為。 富國穩(wěn)健添頤債券型證券投資基金 招募說明書
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基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)際
控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或
者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵循基金份
額持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機(jī)制和評(píng)估機(jī)制，按
照市場公平合理價(jià)格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律
法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會(huì)審議，并經(jīng)過三分之二以
上的獨(dú)立董事通過?；鸸芾砣硕聲?huì)應(yīng)至少每半年對(duì)關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)進(jìn)行審查。
本基金投資基金管理人或基金管理人關(guān)聯(lián)方管理的基金的情況，不屬于前述
重大關(guān)聯(lián)交易，但是應(yīng)當(dāng)按照法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)定的要求履行信息披露義務(wù)。
如法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或調(diào)整上述規(guī)定，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，
本基金可不受上述規(guī)定的限制或按調(diào)整后的規(guī)定執(zhí)行，不需經(jīng)基金份額持有人大
會(huì)審議，但須提前公告。
六、基金經(jīng)理承諾
1、依照有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹(jǐn)慎的原則為基金份額持有人
謀取最大利益；
2、不利用職務(wù)之便為自己、受雇人或任何第三者謀取利益；
3、不違反現(xiàn)行有效的有關(guān)法律法規(guī)、基金合同和中國證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，泄
露在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開的基金投資內(nèi)容、
基金投資計(jì)劃等信息，或利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)的交易活
動(dòng)；
4、不以任何形式為其他組織或個(gè)人進(jìn)行證券交易。
七、基金管理人的風(fēng)險(xiǎn)管理體系和內(nèi)部控制制度
1、風(fēng)險(xiǎn)管理體系
本基金在運(yùn)作過程中面臨的風(fēng)險(xiǎn)主要包括特有風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、
管理風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、本基金法律文件風(fēng)險(xiǎn)收益特征表述與銷售機(jī)
構(gòu)基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可能不一致的風(fēng)險(xiǎn)以及其他風(fēng)險(xiǎn)。
針對(duì)上述各種風(fēng)險(xiǎn)，基金管理人建立了一套完整的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，具體包括
以下內(nèi)容： 富國穩(wěn)健添頤債券型證券投資基金 招募說明書
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（1）建立風(fēng)險(xiǎn)管理環(huán)境。具體包括制定風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略、目標(biāo)，設(shè)置相應(yīng)的組
織機(jī)構(gòu)，配備相應(yīng)的人力資源與技術(shù)系統(tǒng)，設(shè)定風(fēng)險(xiǎn)管理的時(shí)間范圍與空間范圍
等內(nèi)容。
（2）識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)。辨識(shí)組織系統(tǒng)與業(yè)務(wù)流程中存在的風(fēng)險(xiǎn)以及風(fēng)險(xiǎn)存在的原因。
（3）分析風(fēng)險(xiǎn)。檢查存在的控制措施，分析風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性及其引起的后
果。
（4）度量風(fēng)險(xiǎn)。評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)水平的高低，既有定性的度量手段，也有定量的度
量手段。定性的度量是把風(fēng)險(xiǎn)水平劃分為若干級(jí)別，每一種風(fēng)險(xiǎn)按其發(fā)生的可能
性與后果的嚴(yán)重程度分別進(jìn)入相應(yīng)的級(jí)別。定量的方法則是設(shè)計(jì)一些風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)，
測(cè)量其數(shù)值的大小。
（5）處理風(fēng)險(xiǎn)。將風(fēng)險(xiǎn)水平與既定的標(biāo)準(zhǔn)相對(duì)比，對(duì)于那些級(jí)別較低的風(fēng)險(xiǎn)，
則承擔(dān)它，但需加以監(jiān)控。而對(duì)較為嚴(yán)重的風(fēng)險(xiǎn)，則實(shí)施一定的管理計(jì)劃，對(duì)于一
些后果極其嚴(yán)重的風(fēng)險(xiǎn)，則準(zhǔn)備相應(yīng)的應(yīng)急處理措施。
（6）監(jiān)視與檢查。對(duì)已有的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)要監(jiān)視及評(píng)價(jià)其管理績效，在必要
時(shí)加以改變。
（7）報(bào)告與咨詢。建立風(fēng)險(xiǎn)管理的報(bào)告系統(tǒng)，使公司股東、公司董事會(huì)、公
司高級(jí)管理人員及監(jiān)管部門了解公司風(fēng)險(xiǎn)管理狀況，并尋求咨詢意見。
2、內(nèi)部控制制度
（1）內(nèi)部控制的原則
①全面性原則。內(nèi)部控制制度覆蓋公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門和各級(jí)人員，
并滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)經(jīng)營環(huán)節(jié)。
②獨(dú)立性原則。公司設(shè)立獨(dú)立的督察長與監(jiān)察稽核職能部門，并使它們保持
高度的獨(dú)立性與權(quán)威性。
③相互制約原則。公司部門和崗位的設(shè)置權(quán)責(zé)分明、相互牽制，并通過切實(shí)
可行的相互制衡措施來消除內(nèi)部控制中的盲點(diǎn)。
④重要性原則。公司的發(fā)展必須建立在風(fēng)險(xiǎn)控制完善和穩(wěn)固的基礎(chǔ)上，內(nèi)部
風(fēng)險(xiǎn)控制與公司業(yè)務(wù)發(fā)展同等重要。
（2）內(nèi)部控制的主要內(nèi)容
①控制環(huán)境 富國穩(wěn)健添頤債券型證券投資基金 招募說明書
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公司董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)重視建立完善的公司治理結(jié)構(gòu)與內(nèi)部控制體系?；鸸?br/>理人在董事會(huì)下設(shè)立有獨(dú)立董事參加的風(fēng)險(xiǎn)委員會(huì)，負(fù)責(zé)評(píng)價(jià)與完善公司的內(nèi)部
控制體系；公司監(jiān)事會(huì)負(fù)責(zé)審閱外部獨(dú)立審計(jì)機(jī)構(gòu)的審計(jì)報(bào)告，確保公司財(cái)務(wù)報(bào)
告的真實(shí)性、可靠性，督促實(shí)施有關(guān)審計(jì)建議。
公司管理層在總經(jīng)理領(lǐng)導(dǎo)下，認(rèn)真執(zhí)行董事會(huì)確定的內(nèi)部控制戰(zhàn)略，為了有
效貫徹公司董事會(huì)制定的經(jīng)營方針及發(fā)展戰(zhàn)略，設(shè)立了總經(jīng)理辦公會(huì)、投資決策
委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)等委員會(huì)，分別負(fù)責(zé)公司經(jīng)營、基金投資、風(fēng)險(xiǎn)管理的重
大決策。
此外，公司設(shè)有督察長，全權(quán)負(fù)責(zé)公司的監(jiān)察與稽核工作，對(duì)公司和基金運(yùn)
作的合法性、合規(guī)性及合理性進(jìn)行全面檢查與監(jiān)督，參與公司風(fēng)險(xiǎn)控制工作，發(fā)
生重大風(fēng)險(xiǎn)事件時(shí)向公司董事長和中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告。
②風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
公司內(nèi)部稽核人員定期評(píng)估公司及基金的風(fēng)險(xiǎn)狀況，包括所有能對(duì)經(jīng)營目標(biāo)、
投資目標(biāo)產(chǎn)生負(fù)面影響的內(nèi)部和外部因素，對(duì)公司總體經(jīng)營目標(biāo)產(chǎn)生影響的可能
性及影響程度，并將評(píng)估報(bào)告報(bào)總經(jīng)理辦公會(huì)和風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)。
③操作控制
公司內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)的設(shè)計(jì)方面，體現(xiàn)部門之間職責(zé)有分工，但部門之間又相
互合作與制衡的原則?；鹜顿Y管理、基金運(yùn)作、市場等業(yè)務(wù)部門有明確的授權(quán)
分工，各部門的操作相互獨(dú)立，并且有獨(dú)立的報(bào)告系統(tǒng)。各業(yè)務(wù)部門之間相互核
對(duì)、相互牽制。
各業(yè)務(wù)部門內(nèi)部工作崗位分工合理、職責(zé)明確，形成相互檢查、相互制約的
關(guān)系，以減少舞弊或差錯(cuò)發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)，各工作崗位均制定有相應(yīng)的書面管理制度。
在明確的崗位責(zé)任制度基礎(chǔ)上，設(shè)置科學(xué)、合理、標(biāo)準(zhǔn)化的業(yè)務(wù)操作流程，每
項(xiàng)業(yè)務(wù)操作有清晰、書面化的操作手冊(cè)，同時(shí)，規(guī)定完備的處理手續(xù)，保存完整的
業(yè)務(wù)記錄，制定嚴(yán)格的檢查、復(fù)核標(biāo)準(zhǔn)。
④信息與溝通
公司建立了內(nèi)部辦公自動(dòng)化信息系統(tǒng)與業(yè)務(wù)匯報(bào)體系，通過建立有效的信息
交流渠道，保證公司員工及各級(jí)管理人員可以充分了解與其職責(zé)相關(guān)的信息，保
證信息及時(shí)送達(dá)適當(dāng)?shù)娜藛T進(jìn)行處理。 富國穩(wěn)健添頤債券型證券投資基金 招募說明書
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⑤監(jiān)督與內(nèi)部稽核
基金管理人設(shè)立了獨(dú)立于各業(yè)務(wù)部門的監(jiān)察稽核職能部門，履行內(nèi)部稽核職
能，檢查、評(píng)價(jià)公司內(nèi)部控制制度合理性、完備性和有效性，監(jiān)督公司內(nèi)部控制制
度的執(zhí)行情況，揭示公司內(nèi)部管理及基金運(yùn)作中的風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)提出改進(jìn)意見，促
進(jìn)公司內(nèi)部管理制度有效地執(zhí)行。內(nèi)部稽核人員具有相對(duì)的獨(dú)立性，監(jiān)察稽核報(bào)
告提交全體董事審閱并報(bào)送中國證監(jiān)會(huì)。
3、基金管理人關(guān)于內(nèi)部控制的聲明
（1）基金管理人確知建立、實(shí)施和維持內(nèi)部控制制度是基金管理人董事會(huì)及
管理層的責(zé)任；
（2）上述關(guān)于內(nèi)部控制的披露真實(shí)、準(zhǔn)確；
（3）基金管理人承諾將根據(jù)市場環(huán)境的變化及公司的發(fā)展不斷完善內(nèi)部控制
制度。 富國穩(wěn)健添頤債券型證券投資基金 招募說明書
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第四部分 基金托管人
一、基金托管人基本情況
1、基本情況
名稱：招商銀行股份有限公司（以下簡稱“招商銀行”）
設(shè)立日期：1987 年 4 月 8 日
注冊(cè)地址：深圳市深南大道 7088 號(hào)招商銀行大廈
辦公地址：深圳市深南大道 7088 號(hào)招商銀行大廈
注冊(cè)資本：252.20 億元
法定代表人：繆建民
行長：王良
資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號(hào)：證監(jiān)基金字[2002]83 號(hào)
電話：4006195555
傳真：0755-83195201
資產(chǎn)托管部信息披露負(fù)責(zé)人：張姍
2、發(fā)展概況
招商銀行于 1987 年在深圳創(chuàng)建，是中國境內(nèi)第一家完全由企業(yè)法人持股的股
份制商業(yè)銀行，成立 38 年來逐步發(fā)展成為滬港兩地上市，擁有商業(yè)銀行、金融租
賃、基金管理、人壽保險(xiǎn)、境外投行、消費(fèi)金融、理財(cái)子公司等金融牌照的銀行集
團(tuán)。成立以來，招商銀行始終堅(jiān)持服務(wù)立行、創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)、科技興行、人才強(qiáng)行，以
自身轉(zhuǎn)型發(fā)展助力社會(huì)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展，全力服務(wù)居民和企業(yè)客戶財(cái)富增長、資
產(chǎn)安全、資金融通。截至 2025 年 9 月 30 日，招商銀行總資產(chǎn) 126,440.75 億元人
民幣，高級(jí)法下資本充足率 17.59%，權(quán)重法下資本充足率 15.07%。
2002 年 8 月，招商銀行成立基金托管部；2005 年 8 月，經(jīng)報(bào)中國證監(jiān)會(huì)同意，
更名為資產(chǎn)托管部，現(xiàn)下設(shè)基金券商團(tuán)隊(duì)、銀保信托團(tuán)隊(duì)、養(yǎng)老金團(tuán)隊(duì)、業(yè)務(wù)管理
團(tuán)隊(duì)、產(chǎn)品研發(fā)團(tuán)隊(duì)、風(fēng)險(xiǎn)管理團(tuán)隊(duì)、系統(tǒng)與數(shù)據(jù)團(tuán)隊(duì)、項(xiàng)目支持團(tuán)隊(duì)、運(yùn)營管理
團(tuán)隊(duì)、基金外包業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì) 10 個(gè)職能團(tuán)隊(duì)，現(xiàn)有員工 258 人。2002 年 11 月，經(jīng)中
國人民銀行和中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)獲得證券投資基金托管業(yè)務(wù)資格，成為國內(nèi)第一家
獲得該項(xiàng)業(yè)務(wù)資格上市銀行；2003 年 4 月，正式辦理基金托管業(yè)務(wù)。招商銀行作富國穩(wěn)健添頤債券型證券投資基金 招募說明書
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為托管業(yè)務(wù)資質(zhì)最全的商業(yè)銀行之一，擁有證券投資基金托管資格、基本養(yǎng)老保
險(xiǎn)基金托管機(jī)構(gòu)資格、受托投資管理托管業(yè)務(wù)托管資格、保險(xiǎn)資金托管業(yè)務(wù)資格、
企業(yè)年金基金托管業(yè)務(wù)資格、合格境外機(jī)構(gòu)投資者托管（QFII）資格、合格境內(nèi)機(jī)
構(gòu)投資者托管（QDII）資格、私募基金業(yè)務(wù)外包服務(wù)資格、存托憑證試點(diǎn)存托業(yè)
務(wù)等業(yè)務(wù)資格。
招商銀行資產(chǎn)托管結(jié)合自身在托管行業(yè)深耕 23 年的專業(yè)能力和創(chuàng)新精神，推
出“招商銀行托管+”服務(wù)品牌，以“踐行價(jià)值銀行戰(zhàn)略，致力于成為專業(yè)更精、
科技更強(qiáng)、服務(wù)更佳的客戶首選全球托管銀行”品牌愿景為指引，以“值得信賴的
專家、貼心服務(wù)的管家、讓價(jià)值持續(xù)增加、客戶的體驗(yàn)更佳”的“4+目標(biāo)”，以創(chuàng)
新的“服務(wù)產(chǎn)品化”為方法論，全方位助力資管機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)可持續(xù)的高質(zhì)量發(fā)展。招
商銀行資產(chǎn)托管圍繞資管全場景，打造了“如風(fēng)運(yùn)營”“大觀投研”“見微數(shù)據(jù)”
三個(gè)服務(wù)子品牌，不斷創(chuàng)新托管系統(tǒng)、服務(wù)和產(chǎn)品：在業(yè)內(nèi)率先推出“網(wǎng)上托管銀
行系統(tǒng)”、托管業(yè)務(wù)綜合系統(tǒng)和“6S”托管服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，首家發(fā)布私募基金績效分析
報(bào)告，開辦國內(nèi)首個(gè)托管銀行網(wǎng)站，推出國內(nèi)首個(gè)托管大數(shù)據(jù)平臺(tái)，成功托管國
內(nèi)第一只券商集合資產(chǎn)管理計(jì)劃、第一只 FOF、第一只信托資金計(jì)劃、第一只股
權(quán)私募基金、第一家實(shí)現(xiàn)貨幣市場基金贖回資金 T+1 到賬、第一只境外銀行 QDII
基金、第一只紅利 ETF 基金、第一只“1+N”基金專戶理財(cái)、第一家大小非解禁
資產(chǎn)、第一單 TOT 保管，實(shí)現(xiàn)從單一托管服務(wù)商向全面投資者服務(wù)機(jī)構(gòu)的轉(zhuǎn)變，
得到了同業(yè)認(rèn)可。
招商銀行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展，社會(huì)影響力不斷提升,近年來獲得業(yè)內(nèi)
各類獎(jiǎng)項(xiàng)榮譽(yù)。2016 年 5 月 “托管通”榮獲《銀行家》2016 中國金融創(chuàng)新 “十
佳金融產(chǎn)品創(chuàng)新獎(jiǎng)”； 6 月榮獲《財(cái)資》“中國最佳托管銀行獎(jiǎng)”，成為國內(nèi)唯
一獲得該獎(jiǎng)項(xiàng)的托管銀行；7 月榮獲中國資產(chǎn)管理“金貝獎(jiǎng)”“最佳資產(chǎn)托管銀
行”、《21 世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道》“2016 最佳資產(chǎn)托管銀行”。2017 年 5 月榮獲《亞洲
銀行家》“中國年度托管銀行獎(jiǎng)”；6 月榮獲《財(cái)資》“中國最佳托管銀行獎(jiǎng)”；
“全功能網(wǎng)上托管銀行 2.0”榮獲《銀行家》2017 中國金融創(chuàng)新“十佳金融產(chǎn)品創(chuàng)
新獎(jiǎng)”。2018 年 1 月榮獲中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司“2017 年度優(yōu)秀資產(chǎn)托
管機(jī)構(gòu)”獎(jiǎng)；同月，托管大數(shù)據(jù)平臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)榮獲 2016-2017 年度銀監(jiān)會(huì)系統(tǒng)
“金點(diǎn)子”方案一等獎(jiǎng)，以及中央金融團(tuán)工委、全國金融青聯(lián)第五屆“雙提升”金富國穩(wěn)健添頤債券型證券投資基金 招募說明書
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點(diǎn)子方案二等獎(jiǎng)；3 月榮獲《中國基金報(bào)》 “最佳基金托管銀行”獎(jiǎng)；5 月榮獲國
際財(cái)經(jīng)權(quán)威媒體《亞洲銀行家》“中國年度托管銀行獎(jiǎng)”；12 月榮獲 2018 東方財(cái)
富風(fēng)云榜“2018 年度最佳托管銀行”、“20 年最值得信賴托管銀行”獎(jiǎng)。2019 年
3 月榮獲《中國基金報(bào)》“2018 年度最佳基金托管銀行”獎(jiǎng)；6 月榮獲《財(cái)資》“中
國最佳托管機(jī)構(gòu)”“中國最佳養(yǎng)老金托管機(jī)構(gòu)”“中國最佳零售基金行政外包”三
項(xiàng)大獎(jiǎng)；12 月榮獲 2019 東方財(cái)富風(fēng)云榜“2019 年度最佳托管銀行”獎(jiǎng)。2020 年
1 月，榮獲中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司“2019 年度優(yōu)秀資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)”獎(jiǎng)項(xiàng)；
6 月榮獲《財(cái)資》“中國境內(nèi)最佳托管機(jī)構(gòu)”“最佳公募基金托管機(jī)構(gòu)”“最佳公
募基金行政外包機(jī)構(gòu)”三項(xiàng)大獎(jiǎng)；10 月榮獲《中國基金報(bào)》第二屆中國公募基金
英華獎(jiǎng)“2019 年度最佳基金托管銀行”獎(jiǎng)。2021 年 1 月，榮獲中央國債登記結(jié)算
有限責(zé)任公司“2020 年度優(yōu)秀資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)”獎(jiǎng)項(xiàng)；同月榮獲 2020 東方財(cái)富風(fēng)云
榜“2020 年度最受歡迎托管銀行”獎(jiǎng)項(xiàng)；2021 年 10 月，《證券時(shí)報(bào)》“2021 年
度杰出資產(chǎn)托管銀行天璣獎(jiǎng)”；2021 年 12 月，榮獲《中國基金報(bào)》第三屆中國公
募基金英華獎(jiǎng)“2020 年度最佳基金托管銀行”；2022 年 1 月榮獲中央國債登記結(jié)
算有限責(zé)任公司“2021 年度優(yōu)秀資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)、估值業(yè)務(wù)杰出機(jī)構(gòu)”獎(jiǎng)項(xiàng)；9 月
榮獲《財(cái)資》“中國最佳托管銀行”“最佳公募基金托管銀行”“最佳理財(cái)托管銀
行”三項(xiàng)大獎(jiǎng)；12 月榮獲《證券時(shí)報(bào)》“2022 年度杰出資產(chǎn)托管銀行天璣獎(jiǎng)”；
2023 年 1 月榮獲中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司“2022 年度優(yōu)秀資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)”、
銀行間市場清算所股份有限公司“2022 年度優(yōu)秀托管機(jī)構(gòu)”、全國銀行間同業(yè)拆
借中心“2022 年度銀行間本幣市場托管業(yè)務(wù)市場創(chuàng)新獎(jiǎng)”三項(xiàng)大獎(jiǎng)；2023 年 4 月，
榮獲《中國基金報(bào)》第二屆中國基金業(yè)創(chuàng)新英華獎(jiǎng)“托管創(chuàng)新獎(jiǎng)”；2023 年 9 月，
榮獲《中國基金報(bào)》中國基金業(yè)英華獎(jiǎng)“公募基金 25 年基金托管示范銀行（全國
性股份行）”；2023 年 12 月，榮獲《東方財(cái)富風(fēng)云榜》“2023 年度托管銀行風(fēng)
云獎(jiǎng)”。2024 年 1 月，榮獲中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司“2023 年度優(yōu)秀資產(chǎn)
托管機(jī)構(gòu)”、“2023 年度估值業(yè)務(wù)杰出機(jī)構(gòu)”、“2023 年度債市領(lǐng)軍機(jī)構(gòu)”、“2023
年度中債綠債指數(shù)優(yōu)秀承銷機(jī)構(gòu)”四項(xiàng)大獎(jiǎng)；2024 年 2 月，榮獲泰康養(yǎng)老保險(xiǎn)股
份有限公司“2023 年度最佳年金托管合作伙伴”獎(jiǎng)。2024 年 4 月，榮獲中國基金
報(bào)“中國基金業(yè)英華獎(jiǎng)-ETF20 周年特別評(píng)選“優(yōu)秀 ETF 托管人””獎(jiǎng)。2024 年 6
月，榮獲上海清算所“2023 年度優(yōu)秀托管機(jī)構(gòu)”獎(jiǎng)。2024 年 8 月，在《21 世紀(jì)經(jīng)富國穩(wěn)健添頤債券型證券投資基金 招募說明書
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濟(jì)報(bào)道》主辦的 2024 資產(chǎn)管理年會(huì)暨十七屆 21 世紀(jì)【金貝】資產(chǎn)管理競爭力研
究案例發(fā)布盛典上，“招商銀行托管+”榮獲“2024 卓越影響力品牌”獎(jiǎng)項(xiàng)；2024
年 9 月，在 2024 財(cái)聯(lián)社中國金融業(yè)“拓?fù)洫?jiǎng)”評(píng)選中，榮獲銀行業(yè)務(wù)類獎(jiǎng)項(xiàng)“2024
年資產(chǎn)托管銀行‘拓?fù)洫?jiǎng)’”；2024 年 12 月，榮獲《中國證券報(bào)》“ETF 金牛生
態(tài)圈卓越托管機(jī)構(gòu)（銀行）獎(jiǎng)”；2024 年 12 月，榮獲《2024 東方財(cái)富風(fēng)云際會(huì)》
“年度托管銀行風(fēng)云獎(jiǎng)”。2025 年 1 月，榮獲中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司
“2024 年度優(yōu)秀資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)”獎(jiǎng)項(xiàng)、上海清算所“2024 年度優(yōu)秀托管機(jī)構(gòu)”獎(jiǎng)
項(xiàng)；2025 年 2 月，榮獲全國銀行間同業(yè)拆借中心“2024 年度市場創(chuàng)新業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)”
獎(jiǎng)項(xiàng)；2025 年 3 月，榮獲《中國基金報(bào)》2025 年指數(shù)生態(tài)圈英華典型案例“指數(shù)
產(chǎn)品托管機(jī)構(gòu)”獎(jiǎng)項(xiàng)；2025 年 6 月，榮獲《亞洲銀行家》“中國最佳托管銀行”
“中國最佳股份制托管銀行”獎(jiǎng)項(xiàng)。2025 年 8 月，在《21 世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道》主辦的
2025 資產(chǎn)管理年會(huì)暨十八屆 21 世紀(jì)【金貝】資產(chǎn)管理競爭力案例發(fā)布盛典上，
“招商銀行托管+”榮獲“2025 卓越影響力品牌”獎(jiǎng)項(xiàng)。
二、主要人員情況
繆建民先生，招商銀行董事長、非執(zhí)行董事，2020 年 9 月起擔(dān)任招商銀行董
事、董事長。中央財(cái)經(jīng)大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)博士，高級(jí)經(jīng)濟(jì)師。中國共產(chǎn)黨第十九屆、二十
屆中央委員會(huì)候補(bǔ)委員。招商局集團(tuán)有限公司董事長。曾任中國人壽保險(xiǎn)（集團(tuán)）
公司副董事長、總裁，中國人民保險(xiǎn)集團(tuán)股份有限公司副董事長、總裁、董事長，
曾兼任中國人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司董事長，中國人保資產(chǎn)管理有限公司董事
長，中國人民健康保險(xiǎn)股份有限公司董事長，中國人民保險(xiǎn)（香港）有限公司董事
長，人保資本投資管理有限公司董事長，中國人民養(yǎng)老保險(xiǎn)有限責(zé)任公司董事長，
中國人民人壽保險(xiǎn)股份有限公司董事長。
王良先生，招商銀行黨委書記、執(zhí)行董事、行長。中國人民大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士，
高級(jí)經(jīng)濟(jì)師。1995 年 6 月加入招商銀行，歷任招商銀行北京分行行長助理、副行
長、行長，2012 年 6 月起歷任招商銀行行長助理、副行長、常務(wù)副行長，2022 年
5 月起任招商銀行黨委書記，2022 年 6 月起任招商銀行行長。兼任招商銀行香港
上市相關(guān)事宜之授權(quán)代表、招銀國際金融控股有限公司董事長、招銀國際金融有
限公司董事長、招商永隆銀行董事長、招聯(lián)消費(fèi)金融有限公司副董事長、招商局
金融控股有限公司董事、中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)中間業(yè)務(wù)專業(yè)委員會(huì)第四屆主任、中國富國穩(wěn)健添頤債券型證券投資基金 招募說明書
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金融會(huì)計(jì)學(xué)會(huì)第六屆常務(wù)理事、廣東省第十四屆人大代表。
王穎女士，招商銀行副行長，南京大學(xué)政治經(jīng)濟(jì)學(xué)專業(yè)碩士，經(jīng)濟(jì)師。王穎女
士 1997 年 1 月加入招商銀行，歷任招商銀行北京分行行長助理、副行長，天津分
行行長，深圳分行行長，招商銀行行長助理。2023 年 11 月起任招商銀行副行長。
孫樂女士，招商銀行資產(chǎn)托管部總經(jīng)理，碩士研究生畢業(yè)，2001 年 8 月加入
招商銀行至今，歷任招商銀行合肥分行風(fēng)險(xiǎn)控制部副經(jīng)理、經(jīng)理、信貸管理部總
經(jīng)理助理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理、公司銀行部總經(jīng)理、中小企業(yè)金融部總經(jīng)理、投行
與金融市場部總經(jīng)理；無錫分行行長助理、副行長；南京分行副行長；2021 年 10
月起先后任招商銀行資產(chǎn)托管部負(fù)責(zé)人、資產(chǎn)托管部總經(jīng)理，具有 20 余年銀行從
業(yè)經(jīng)驗(yàn)，在風(fēng)險(xiǎn)管理、信貸管理、公司金融、資產(chǎn)托管等領(lǐng)域有深入的研究和豐富
的實(shí)務(wù)經(jīng)驗(yàn)。
三、基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營情況
截至 2025 年 9 月 30 日，招商銀行股份有限公司累計(jì)托管 1707 只證券投資基
金。
四、基金托管人的內(nèi)部控制制度
1、內(nèi)部控制目標(biāo)
招商銀行確保托管業(yè)務(wù)嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管制度，堅(jiān)持守
法經(jīng)營、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營理念；形成科學(xué)合理的決策機(jī)制、執(zhí)行機(jī)制和監(jiān)督機(jī)制，
防范和化解經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，確保托管業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和托管資產(chǎn)的安全；建立有利于
查錯(cuò)防弊、堵塞漏洞、消除隱患，保證業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行的風(fēng)險(xiǎn)控制制度，確保托管業(yè)
務(wù)信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)；確保內(nèi)控機(jī)制、體制的不斷改進(jìn)和各項(xiàng)業(yè)務(wù)制
度、流程的不斷完善。
2、內(nèi)部控制組織結(jié)構(gòu)
招商銀行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)建立三級(jí)內(nèi)部控制及風(fēng)險(xiǎn)防范體系：
一級(jí)內(nèi)部控制及風(fēng)險(xiǎn)防范是在招商銀行總行風(fēng)險(xiǎn)管控層面對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)防和
控制；總行風(fēng)險(xiǎn)管理部、法律合規(guī)部、審計(jì)部獨(dú)立對(duì)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)進(jìn)行評(píng)估監(jiān)督，
并提出內(nèi)控提升管理建議。
二級(jí)內(nèi)部控制及風(fēng)險(xiǎn)防范是招商銀行資產(chǎn)托管部設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理相關(guān)團(tuán)隊(duì)，
負(fù)責(zé)部門內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防和控制，及時(shí)發(fā)現(xiàn)內(nèi)部控制缺陷，提出整改方案，跟蹤整富國穩(wěn)健添頤債券型證券投資基金 招募說明書
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改情況，并直接向部門總經(jīng)理室報(bào)告。
三級(jí)內(nèi)部控制及風(fēng)險(xiǎn)防范是招商銀行資產(chǎn)托管部在設(shè)置專業(yè)崗位時(shí)，遵循內(nèi)
控制衡原則，視業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)程度制定相應(yīng)監(jiān)督制衡機(jī)制。
3、內(nèi)部控制原則
（1）全面性原則。內(nèi)部控制覆蓋各項(xiàng)業(yè)務(wù)過程和操作環(huán)節(jié)、覆蓋所有團(tuán)隊(duì)和
崗位，并由全部人員參與。
（2）審慎性原則。托管組織體系的構(gòu)成、內(nèi)部管理制度的建立均以防范風(fēng)險(xiǎn)、
審慎經(jīng)營為出發(fā)點(diǎn)，體現(xiàn)“內(nèi)控優(yōu)先”的要求。
（3）獨(dú)立性原則。招商銀行資產(chǎn)托管部各團(tuán)隊(duì)、各崗位職責(zé)保持相對(duì)獨(dú)立，
不同托管資產(chǎn)之間、托管資產(chǎn)和自有資產(chǎn)之間相互分離。內(nèi)部控制的檢查、評(píng)價(jià)
部門獨(dú)立于內(nèi)部控制的建立和執(zhí)行部門。
（4）有效性原則。內(nèi)部控制有效性包含內(nèi)部控制設(shè)計(jì)的有效性、內(nèi)部控制執(zhí)
行的有效性。內(nèi)部控制設(shè)計(jì)的有效性是指內(nèi)部控制的設(shè)計(jì)覆蓋了所有應(yīng)關(guān)注的重
要風(fēng)險(xiǎn)，且設(shè)計(jì)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施適當(dāng)。內(nèi)部控制執(zhí)行的有效性是指內(nèi)部控制能夠
按照設(shè)計(jì)要求嚴(yán)格有效執(zhí)行。
（5）適應(yīng)性原則。內(nèi)部控制適應(yīng)招商銀行托管業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的需要，并能夠
隨著托管業(yè)務(wù)經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等內(nèi)部環(huán)境的變化和國家法律、法
規(guī)、政策制度等外部環(huán)境的改變及時(shí)進(jìn)行修訂和完善。
（6）防火墻原則。招商銀行資產(chǎn)托管部辦公場地與招商銀行其他業(yè)務(wù)場地隔
離，辦公網(wǎng)和業(yè)務(wù)網(wǎng)物理分離，部門業(yè)務(wù)網(wǎng)和全行業(yè)務(wù)網(wǎng)防火墻策略分離，以達(dá)
到風(fēng)險(xiǎn)防范的目的。
（7）重要性原則。內(nèi)部控制在實(shí)現(xiàn)全面控制的基礎(chǔ)上，關(guān)注重要托管業(yè)務(wù)重
要事項(xiàng)和高風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)。
（8）制衡性原則。內(nèi)部控制能夠?qū)崿F(xiàn)在托管組織體系、機(jī)構(gòu)設(shè)置、權(quán)責(zé)分配
及業(yè)務(wù)流程等方面相互制約、相互監(jiān)督，同時(shí)兼顧運(yùn)營效率。
4、內(nèi)部控制措施
（1）完善的制度建設(shè)。招商銀行資產(chǎn)托管部從資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)控管理、產(chǎn)品
受理、會(huì)計(jì)核算、資金清算、崗位管理、檔案管理和信息管理等方面制定一系列規(guī)
章制度，建立了三層制度體系，即：基本規(guī)定、業(yè)務(wù)管理辦法和業(yè)務(wù)操作規(guī)程。制富國穩(wěn)健添頤債券型證券投資基金 招募說明書
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度結(jié)構(gòu)層次清晰、管理要求明確，滿足風(fēng)險(xiǎn)管理全覆蓋的要求，保證資產(chǎn)托管業(yè)
務(wù)科學(xué)化、制度化、規(guī)范化運(yùn)作。
（2）業(yè)務(wù)信息風(fēng)險(xiǎn)控制。招商銀行資產(chǎn)托管部在數(shù)據(jù)傳輸和保存方面有嚴(yán)格
的加密和備份措施，采用加密、直連方式傳輸數(shù)據(jù)，數(shù)據(jù)執(zhí)行異地實(shí)時(shí)備份，所有
的業(yè)務(wù)信息須經(jīng)過嚴(yán)格的授權(quán)方能進(jìn)行訪問。
（3）客戶資料風(fēng)險(xiǎn)控制。招商銀行資產(chǎn)托管部對(duì)業(yè)務(wù)辦理過程中獲取的客戶
資料嚴(yán)格保密，除法律法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定、監(jiān)管機(jī)構(gòu)及審計(jì)要求外，不向任何
機(jī)構(gòu)、部門或個(gè)人泄露。
（4）信息技術(shù)系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)控制。招商銀行對(duì)信息技術(shù)系統(tǒng)機(jī)房、權(quán)限管理實(shí)行
雙人雙崗雙責(zé)，電腦機(jī)房 24 小時(shí)值班并設(shè)置門禁，所有電腦設(shè)置密碼及相應(yīng)權(quán)限。
業(yè)務(wù)網(wǎng)和辦公網(wǎng)、托管業(yè)務(wù)網(wǎng)與全行業(yè)務(wù)網(wǎng)雙分離制度，與外部業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)實(shí)行防
火墻保護(hù)，對(duì)信息技術(shù)系統(tǒng)采取兩地三中心的應(yīng)急備份管理措施等，保證信息技
術(shù)系統(tǒng)的安全。
（5）人力資源控制。招商銀行資產(chǎn)托管部通過建立良好的企業(yè)文化和員工培
訓(xùn)、激勵(lì)機(jī)制、加強(qiáng)人力資源管理及建立人才梯級(jí)隊(duì)伍及人才儲(chǔ)備機(jī)制，有效地
進(jìn)行人力資源管理。
五、基金托管人對(duì)基金管理人運(yùn)作基金進(jìn)行監(jiān)督的方法和程序
根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理
辦法》等有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同、托管協(xié)議的約定，對(duì)基金投資范圍、投
資比例、投資組合等情況的合法性、合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)督和核查。
在為基金投資運(yùn)作所提供的基金清算和核算服務(wù)環(huán)節(jié)中，基金托管人對(duì)基金
管理人發(fā)送的投資指令、基金管理人對(duì)各基金費(fèi)用的提取與支付情況進(jìn)行檢查監(jiān)
督，對(duì)違反法律法規(guī)、基金合同的指令拒絕執(zhí)行，并立即通知基金管理人。
基金托管人如發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資指令違反法律、
行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定，及時(shí)以書面形式通知基金管
理人進(jìn)行整改，整改的時(shí)限應(yīng)符合法律法規(guī)及基金合同允許的調(diào)整期限。基金管
理人收到通知后應(yīng)及時(shí)核對(duì)確認(rèn)并以書面形式向基金托管人發(fā)出回函并改正?；?br/>金管理人對(duì)基金托管人通知的違規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報(bào)告
中國證監(jiān)會(huì)。
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第五部分 相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
一、基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)
1、直銷機(jī)構(gòu)
名稱：富國基金管理有限公司
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)世紀(jì)大道 1196 號(hào)世紀(jì)匯辦公樓二座 27-
30 層
辦公地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)世紀(jì)大道 1196 號(hào)世紀(jì)匯辦公樓二座
27-30 層
法定代表人：裴長江
總經(jīng)理：陳戈
成立日期：1999 年 4 月 13 日
直銷網(wǎng)點(diǎn)：直銷中心
直銷中心地址：上海市浦東新區(qū)世紀(jì)大道 1196 號(hào)世紀(jì)匯二座 27 層
客戶服務(wù)統(tǒng)一咨詢電話：95105686、4008880688（全國統(tǒng)一，免長途話費(fèi)）
傳真：021-20513177
聯(lián)系人：孫迪
公司網(wǎng)站：www.fullgoal.com.cn
2、代銷機(jī)構(gòu)
基金管理人可根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的要求，選擇其它符合要求的機(jī)構(gòu)銷售本基
金，并在基金份額發(fā)售公告及基金管理人網(wǎng)站公示。
二、登記機(jī)構(gòu)
名稱：富國基金管理有限公司
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)世紀(jì)大道 1196 號(hào)世紀(jì)匯辦公樓二座 27-
30 層
辦公地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)世紀(jì)大道 1196 號(hào)世紀(jì)匯辦公樓二座
27-30 層
法定代表人：裴長江
成立日期：1999 年 4 月 13 日 富國穩(wěn)健添頤債券型證券投資基金 招募說明書
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電話：（021）20361818
傳真：（021）20361616
聯(lián)系人：徐慧
三、出具法律意見書的律師事務(wù)所
名稱：上海源泰律師事務(wù)所
住所：上海市浦東南路 256 號(hào)華夏銀行大廈 14 樓
辦公地址：上海市浦東南路 256 號(hào)華夏銀行大廈 14 樓
負(fù)責(zé)人：廖海
電話：（021）51150298
傳真：（021）51150398
聯(lián)系人：劉佳
經(jīng)辦律師：劉佳、吳衛(wèi)英
四、審計(jì)基金財(cái)產(chǎn)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所
德勤華永會(huì)計(jì)師事務(wù)所（特殊普通合伙）
注冊(cè)地址：上海市黃浦區(qū)延安東路 222 號(hào) 30 樓
辦公地址：上海市黃浦區(qū)延安東路 222 號(hào) 30 樓
執(zhí)行事務(wù)合伙人：唐戀炯
聯(lián)系電話：+86 21 61418888
傳真：+86 21 63350003
聯(lián)系人：汪芳、馮適
經(jīng)辦注冊(cè)會(huì)計(jì)師：汪芳、馮適 富國穩(wěn)健添頤債券型證券投資基金 招募說明書
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第六部分 基金的募集
本基金由基金管理人依照《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《銷售辦法》、基金合
同及其他有關(guān)規(guī)定募集，募集申請(qǐng)經(jīng)中國證監(jiān)會(huì) 2026 年 3 月 18 日證監(jiān)許可【2026】
510 號(hào)文注冊(cè)。
本基金的類別為債券型證券投資基金。
本基金運(yùn)作方式為契約型開放式。
基金存續(xù)期限為不定期。
一、募集期
自基金份額發(fā)售之日起最長不得超過 3 個(gè)月，具體發(fā)售時(shí)間見基金份額發(fā)售
公告。
基金管理人可根據(jù)基金銷售情況在募集期限內(nèi)適當(dāng)延長或縮短基金發(fā)售時(shí)間，
并及時(shí)公告。
二、發(fā)售對(duì)象
符合法律法規(guī)規(guī)定的可投資于證券投資基金的個(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者、合
格境外投資者以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)允許購買證券投資基金的其他投資人。
三、基金的最低募集份額總額和募集金額
本基金的最低募集份額總額為 2 億份，基金募集金額不少于 2 億元。
本基金可設(shè)置首次募集規(guī)模上限，超過募集規(guī)模上限時(shí)基金管理人可以采用
比例確認(rèn)或其他方式進(jìn)行確認(rèn)，具體募集上限及規(guī)模控制的方案詳見基金份額發(fā)
售公告或其他公告。若本基金設(shè)置首次募集規(guī)模上限，基金合同生效后不受此募
集規(guī)模的限制。
四、發(fā)售方式
通過各銷售機(jī)構(gòu)的基金銷售網(wǎng)點(diǎn)公開發(fā)售，各銷售機(jī)構(gòu)的具體名單見基金份
額發(fā)售公告及基金管理人網(wǎng)站。
五、基金份額類別設(shè)置
本基金根據(jù)認(rèn)購費(fèi)用、申購費(fèi)用、銷售服務(wù)費(fèi)收取方式的不同，將基金份額
分為不同的類別。A 類基金份額是在投資者認(rèn)/申購時(shí)收取認(rèn)/申購費(fèi)，在贖回時(shí)根
據(jù)持有期限收取贖回費(fèi)，但不再從本類別基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)的一類基金富國穩(wěn)健添頤債券型證券投資基金 招募說明書
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份額；C 類基金份額是在投資者認(rèn)/申購時(shí)不收取認(rèn)/申購費(fèi)，在贖回時(shí)根據(jù)持有期
限收取贖回費(fèi)且從本類別基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提并根據(jù)持有期限收取銷售服務(wù)費(fèi)的一類
基金份額。
投資者通過直銷機(jī)構(gòu)認(rèn)（申）購本基金的，不收取認(rèn)（申）購費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)。
本基金 A 類和 C 類基金份額分別設(shè)置代碼。由于基金費(fèi)用的不同，本基金 A 類和
C 類基金份額將分別計(jì)算和公告基金份額凈值，計(jì)算公式為計(jì)算日各類別基金資
產(chǎn)凈值除以計(jì)算日發(fā)售在外的該類別基金份額總數(shù)。
投資者可自行選擇認(rèn)購/申購的基金份額類別。
根據(jù)基金銷售情況，基金管理人可在不違反法律法規(guī)規(guī)定、基金合同約定且
對(duì)基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響的情況下，經(jīng)履行適當(dāng)程序后，增加、
減少或調(diào)整基金份額類別設(shè)置、對(duì)基金份額分類辦法及規(guī)則進(jìn)行調(diào)整等，調(diào)整實(shí)
施前基金管理人需依照《信息披露辦法》的規(guī)定在規(guī)定媒介公告，不需要召開基
金份額持有人大會(huì)。
六、認(rèn)購原則
1、投資者認(rèn)購時(shí)，需按銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式全額繳款。
2、投資者在募集期內(nèi)可以多次認(rèn)購基金份額，通過直銷機(jī)構(gòu)認(rèn)購本基金 A 類
基金份額不收取認(rèn)購費(fèi)用，通過代銷機(jī)構(gòu)認(rèn)購 A 類基金份額的認(rèn)購費(fèi)用按每筆 A
類基金份額認(rèn)購申請(qǐng)單獨(dú)計(jì)算。已受理的認(rèn)購申請(qǐng)不允許撤銷。
3、基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)認(rèn)購申請(qǐng)的受理并不代表該申請(qǐng)一定成功，而僅代表銷售
機(jī)構(gòu)確實(shí)接收到認(rèn)購申請(qǐng)。認(rèn)購的確認(rèn)以登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。對(duì)于認(rèn)購申
請(qǐng)及認(rèn)購份額的確認(rèn)情況，投資者應(yīng)及時(shí)查詢并妥善行使合法權(quán)利。如投資者怠
于履行該項(xiàng)查詢等各項(xiàng)義務(wù)，因此產(chǎn)生的損失由投資者自行承擔(dān)。
七、認(rèn)購費(fèi)用
投資者通過直銷機(jī)構(gòu)認(rèn)購本基金 A 類基金份額，不收取認(rèn)購費(fèi)；投資者通過
代銷機(jī)構(gòu)認(rèn)購本基金 A 類基金份額，收取認(rèn)購費(fèi)。投資者認(rèn)購 C 類基金份額不收
取認(rèn)購費(fèi)。募集期投資者可以多次認(rèn)購本基金，通過代銷機(jī)構(gòu)認(rèn)購 A 類基金份額
的認(rèn)購費(fèi)用按每筆 A 類基金份額認(rèn)購申請(qǐng)單獨(dú)計(jì)算。各銷售機(jī)構(gòu)銷售的份額類別
以其業(yè)務(wù)規(guī)定為準(zhǔn)，敬請(qǐng)投資者留意。
通過代銷機(jī)構(gòu)認(rèn)購本基金 A 類基金份額的認(rèn)購費(fèi)率具體如下： 富國穩(wěn)健添頤債券型證券投資基金 招募說明書
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認(rèn)購金額M
（含認(rèn)購費(fèi)）
認(rèn)購費(fèi)率
M＜100萬元 0.30%
100萬元≤M＜500萬元 0.20%
M≥500萬元 每筆1,000元
A類基金份額的認(rèn)購費(fèi)用用于本基金的市場推廣、銷售等募集期間發(fā)生的各項(xiàng)
費(fèi)用，不列入基金資產(chǎn)。
八、認(rèn)購期認(rèn)購資金及利息的處理方式
基金管理人應(yīng)將基金募集期間募集的資金存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)
束前，任何人不得動(dòng)用。有效認(rèn)購款項(xiàng)在募集期間產(chǎn)生的利息將折算為相應(yīng)類別
的基金份額歸基金份額持有人所有，其中利息轉(zhuǎn)份額的具體數(shù)額以登記機(jī)構(gòu)的記
錄為準(zhǔn)。
九、基金認(rèn)購份額的計(jì)算
1、本基金基金份額發(fā)售面值為人民幣 1.00 元。投資者通過直銷機(jī)構(gòu)認(rèn)購本基
金 A 類基金份額，不收取認(rèn)購費(fèi)用；投資者通過代銷機(jī)構(gòu)認(rèn)購本基金 A 類基金份
額時(shí)收取認(rèn)購費(fèi)用。投資者認(rèn)購本基金 C 類基金份額不收取認(rèn)購費(fèi)用。
2、基金認(rèn)購采用金額認(rèn)購的方式。
（1）若投資者通過直銷機(jī)構(gòu)認(rèn)購本基金 A 類基金份額：
認(rèn)購份額＝（認(rèn)購金額＋認(rèn)購利息）/基金份額發(fā)售面值
例：某投資者通過直銷機(jī)構(gòu)投資 100,000 元認(rèn)購本基金 A 類基金份額，假定
募集期產(chǎn)生的利息為 55.00 元，則可認(rèn)購 A 類基金份額為：
認(rèn)購份額＝（100,000＋55.00）/1.00＝100,055.00 份
即：該投資者通過直銷機(jī)構(gòu)投資 100,000 元認(rèn)購本基金 A 類基金份額，假定
募集期產(chǎn)生的利息為 55.00 元，則可得到 100,055.00 份 A 類基金份額。
（2）若投資者通過代銷機(jī)構(gòu)認(rèn)購本基金 A 類基金份額：
基金的認(rèn)購金額包括認(rèn)購費(fèi)用和凈認(rèn)購金額。
當(dāng)認(rèn)購費(fèi)用適用比例費(fèi)率時(shí)，認(rèn)購份額的計(jì)算方法如下：
凈認(rèn)購金額＝認(rèn)購金額/（1+認(rèn)購費(fèi)率）
認(rèn)購費(fèi)用＝認(rèn)購金額－凈認(rèn)購金額 富國穩(wěn)健添頤債券型證券投資基金 招募說明書
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認(rèn)購份額＝（凈認(rèn)購金額+認(rèn)購利息）/基金份額發(fā)售面值
當(dāng)認(rèn)購費(fèi)用為固定金額時(shí)，認(rèn)購份額的計(jì)算方法如下：
認(rèn)購費(fèi)用＝固定金額
凈認(rèn)購金額＝認(rèn)購金額－認(rèn)購費(fèi)用
認(rèn)購份額＝（凈認(rèn)購金額+認(rèn)購利息）/基金份額發(fā)售面值
例：某投資者通過代銷機(jī)構(gòu)投資 100,000 元認(rèn)購本基金 A 類基金份額，則對(duì)
應(yīng)的認(rèn)購費(fèi)率為 0.30%，假定募集期產(chǎn)生的利息為 55.00 元，則可認(rèn)購 A 類基金
份額為：
凈認(rèn)購金額＝100,000/（1＋0.30%）＝99,700.90 元
認(rèn)購費(fèi)用＝100,000-99,700.90＝299.10 元
認(rèn)購份額＝（99,700.90＋55.00）/1.00＝99,755.90 份
即：該投資者通過代銷機(jī)構(gòu)投資 100,000 元認(rèn)購本基金 A 類基金份額，對(duì)應(yīng)
的認(rèn)購費(fèi)率為 0.30%，假定募集期產(chǎn)生的利息為 55.00 元，則可得到 99,755.90 份
A 類基金份額。
（3）認(rèn)購本基金 C 類基金份額時(shí)不收取認(rèn)購費(fèi)用，認(rèn)購份額的計(jì)算方法如
下：
認(rèn)購份額＝（認(rèn)購金額＋認(rèn)購利息）/基金份額發(fā)售面值
例：某投資者投資 10,000 元認(rèn)購本基金 C 類基金份額，假定募集期產(chǎn)生的利
息為 3.00 元，則可認(rèn)購 C 類基金份額為：
認(rèn)購份額＝（10,000＋3.00）/1.00＝10,003.00 份
即：該投資者投資 10,000 元認(rèn)購本基金 C 類基金份額，假定募集期產(chǎn)生的利
息為 3.00 元，則可得到 10,003.00 份 C 類基金份額。
（4）上述計(jì)算結(jié)果均按四舍五入方法，保留到小數(shù)點(diǎn)后 2 位，由此產(chǎn)生的收
益或損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。
十、基金認(rèn)購金額的限制
基金管理人規(guī)定，本基金的認(rèn)購金額起點(diǎn)為人民幣 10 元。
投資者通過銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)購本基金時(shí)，除需滿足基金管理人最低認(rèn)購金額限制
外，當(dāng)銷售機(jī)構(gòu)設(shè)定的最低金額高于上述金額限制時(shí)，投資者還應(yīng)遵循相關(guān)銷售
機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)定。 富國穩(wěn)健添頤債券型證券投資基金 招募說明書
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基金管理人直銷網(wǎng)點(diǎn)接受首次認(rèn)購申請(qǐng)的最低金額為單筆人民幣 50,000 元，
追加認(rèn)購的最低金額為單筆人民幣 20,000 元。已在直銷網(wǎng)點(diǎn)有認(rèn)購過本基金管理
人管理的其他基金記錄的投資者不受首次認(rèn)購最低金額的限制，本基金直銷網(wǎng)點(diǎn)
單筆最低認(rèn)購金額可由基金管理人酌情調(diào)整；通過基金管理人網(wǎng)上交易系統(tǒng)辦理
基金認(rèn)購業(yè)務(wù)的不受直銷網(wǎng)點(diǎn)單筆認(rèn)購最低金額的限制，首次單筆最低認(rèn)購金額
為人民幣 10 元，追加認(rèn)購的單筆最低認(rèn)購金額為人民幣 10 元。直銷機(jī)構(gòu)辦理基
金銷售業(yè)務(wù)的具體渠道、開戶和購買方式，請(qǐng)參見基金份額發(fā)售公告或相關(guān)公告。
十一、基金份額的認(rèn)購和持有限額
如本基金單個(gè)投資者累計(jì)認(rèn)購的基金份額數(shù)達(dá)到或者超過基金總份額的 50%，
基金管理人可以采取比例確認(rèn)等方式對(duì)該投資者的認(rèn)購申請(qǐng)進(jìn)行限制?；鸸芾?br/>人接受某筆或者某些認(rèn)購申請(qǐng)有可能導(dǎo)致投資者變相規(guī)避前述 50%比例要求的，
基金管理人有權(quán)拒絕該等全部或者部分認(rèn)購申請(qǐng)。投資者認(rèn)購的基金份額數(shù)以基
金合同生效后登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)為準(zhǔn)。
基金管理人可以對(duì)每個(gè)賬戶的認(rèn)購和持有基金份額的限制進(jìn)行調(diào)整，具體限
制請(qǐng)參見相關(guān)公告。
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第七部分 基金合同的生效
一、基金備案的條件
本基金自基金份額發(fā)售之日起 3 個(gè)月內(nèi)，在基金募集份額總額不少于 2 億份，
基金募集金額不少于 2 億元人民幣且基金認(rèn)購人數(shù)不少于 200 人的條件下，基金
募集期屆滿或基金管理人依據(jù)法律法規(guī)及招募說明書可以決定停止基金發(fā)售，并
在 10 日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起 10 日內(nèi)，向中國證監(jiān)
會(huì)辦理基金備案手續(xù)。
基金募集達(dá)到基金備案條件的，自基金管理人辦理完畢基金備案手續(xù)并取得
中國證監(jiān)會(huì)書面確認(rèn)之日起，基金合同生效；否則基金合同不生效?；鸸芾砣?br/>在收到中國證監(jiān)會(huì)確認(rèn)文件的次日對(duì)基金合同生效事宜予以公告?；鸸芾砣藨?yīng)
將基金募集期間募集的資金存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，任何人不得
動(dòng)用。
二、基金合同不能生效時(shí)募集資金的處理方式
如果募集期限屆滿，未滿足基金備案條件，基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)下列責(zé)任：
1、以其固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用；
2、在基金募集期限屆滿后 30 日內(nèi)返還投資者已交納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同
期活期存款利息；
3、如基金募集失敗，基金管理人、基金托管人及銷售機(jī)構(gòu)不得請(qǐng)求報(bào)酬?；?br/>金管理人、基金托管人和銷售機(jī)構(gòu)為基金募集支付之一切費(fèi)用應(yīng)由各方各自承擔(dān)。
三、基金存續(xù)期內(nèi)的基金份額持有人數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)模
基金合同生效后，連續(xù) 20 個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿 200 人或者
基金資產(chǎn)凈值低于 5000 萬元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告中予以披露；連
續(xù) 60 個(gè)工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在十個(gè)工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)
告并提出解決方案，如持續(xù)運(yùn)作、轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、與其他基金合并或者終止基金
合同等，并在 6 個(gè)月內(nèi)召集基金份額持有人大會(huì)進(jìn)行表決。
法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定時(shí)，從其規(guī)定。
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第八部分 基金份額的申購與贖回
一、申購和贖回場所
本基金的申購與贖回將通過銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行。具體的銷售機(jī)構(gòu)將由基金管理人
在招募說明書或基金管理人網(wǎng)站列明?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)情況變更或增減銷售機(jī)
構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)站公示?；鹜顿Y者應(yīng)當(dāng)在銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)的
營業(yè)場所或按銷售機(jī)構(gòu)提供的其他方式辦理基金份額的申購與贖回。
二、申購和贖回的開放日及時(shí)間
1、開放日及開放時(shí)間
投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理時(shí)間為上海證券交易
所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時(shí)間（若本基金參與港股通交易且該工
作日為非港股通交易日時(shí)，則本基金可以不開放申購和贖回等業(yè)務(wù)，具體以屆時(shí)
公告為準(zhǔn)），但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會(huì)的要求或基金合同的規(guī)定
公告暫停申購、贖回時(shí)除外。開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間在招募說明書或相關(guān)公
告中載明。
基金合同生效后，若出現(xiàn)不可抗力，或者新的證券/期貨交易市場、證券/期貨
交易所交易時(shí)間變更或其他特殊情況，基金管理人將視情況對(duì)前述開放日及開放
時(shí)間進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整，但應(yīng)在實(shí)施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定
媒介上公告。
2、申購、贖回開始日及業(yè)務(wù)辦理時(shí)間
基金管理人可根據(jù)實(shí)際情況依法決定本基金開始辦理申購的具體日期，具體
業(yè)務(wù)辦理時(shí)間在申購開始公告中規(guī)定。
基金管理人自基金合同生效之日起不超過 3 個(gè)月開始辦理贖回，具體業(yè)務(wù)辦
理時(shí)間在贖回開始公告中規(guī)定。
在確定申購開始與贖回開始時(shí)間后，基金管理人應(yīng)在申購、贖回開放日前依
照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告申購與贖回的開始時(shí)間。
基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時(shí)間辦理基金份額的申購、
贖回或者轉(zhuǎn)換。投資人在基金合同約定之外的日期和時(shí)間提出申購、贖回或轉(zhuǎn)換
申請(qǐng)且登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)接受的，其基金份額申購、贖回價(jià)格為下一開放日該類基金富國穩(wěn)健添頤債券型證券投資基金 招募說明書
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份額申購、贖回的價(jià)格。
三、申購與贖回的原則
1、“未知價(jià)”原則，即申購、贖回價(jià)格以申請(qǐng)當(dāng)日收市后計(jì)算的各類基金份
額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算；
2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請(qǐng)，贖回以份額申請(qǐng)；
3、當(dāng)日的申購與贖回申請(qǐng)可以在基金管理人規(guī)定的時(shí)間以內(nèi)撤銷，在當(dāng)日業(yè)
務(wù)辦理時(shí)間結(jié)束后不得撤銷；
4、贖回遵循“先進(jìn)先出”原則，即按照投資人認(rèn)購、申購的先后次序進(jìn)行順
序贖回；
5、投資者辦理申購、贖回等業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)提交的文件和辦理手續(xù)、辦理時(shí)間、處
理規(guī)則等，在遵守基金合同和招募說明書規(guī)定的前提下，以各銷售機(jī)構(gòu)的具體規(guī)
定為準(zhǔn)；
6、辦理申購、贖回業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，確保投
資者的合法權(quán)益不受損害并得到公平對(duì)待。
基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對(duì)上述原則進(jìn)行調(diào)整。基金管理人
必須在新規(guī)則開始實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
四、申購與贖回的程序
1、申購和贖回的申請(qǐng)方式
投資人必須根據(jù)銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間內(nèi)提出
申購或贖回的申請(qǐng)。
2、申購和贖回的款項(xiàng)支付
投資人申購基金份額時(shí)，必須在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)全額交付申購款項(xiàng)，否則所提
交的申購申請(qǐng)不成立。投資人在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)全額交付申購款項(xiàng)，申購成立；登
記機(jī)構(gòu)確認(rèn)基金份額時(shí)，申購生效。
基金份額持有人遞交贖回申請(qǐng)，必須持有足夠的基金份額余額，否則所提交
的贖回申請(qǐng)不成立。基金份額持有人在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)遞交贖回申請(qǐng)，贖回成立；
登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)贖回申請(qǐng)時(shí)，贖回生效。
投資者 T 日贖回申請(qǐng)生效后，基金管理人將在 T＋7 日（包括該日）內(nèi)支付贖
回款項(xiàng)。遇交易所或交易市場數(shù)據(jù)傳輸延遲、通訊系統(tǒng)故障、銀行數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)富國穩(wěn)健添頤債券型證券投資基金 招募說明書
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故障、港股通交易系統(tǒng)故障或港股通資金交收規(guī)則限制或其他非基金管理人及基
金托管人所能控制的因素影響業(yè)務(wù)處理流程，則贖回款順延至上述情形消除后劃
往投資者銀行賬戶。在發(fā)生巨額贖回或基金合同載明的其他暫停贖回或延緩支付
贖回款項(xiàng)的情形時(shí)，款項(xiàng)的支付辦法參照基金合同有關(guān)條款處理。
基金管理人可以在法律法規(guī)和基金合同允許的范圍內(nèi)，對(duì)上述業(yè)務(wù)辦理時(shí)間
進(jìn)行調(diào)整，基金管理人必須在調(diào)整實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)
定媒介上公告。
3、申購和贖回申請(qǐng)的確認(rèn)
基金管理人應(yīng)以交易時(shí)間結(jié)束前受理有效申購和贖回申請(qǐng)的當(dāng)天作為申購或
贖回申請(qǐng)日（T 日），在正常情況下，本基金登記機(jī)構(gòu)在 T+1 日內(nèi)對(duì)該交易的有
效性進(jìn)行確認(rèn)。T 日提交的有效申請(qǐng)，投資人應(yīng)在 T+2 日后（包括該日）及時(shí)到
銷售機(jī)構(gòu)或以銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請(qǐng)的確認(rèn)情況。若申購不成立或無
效，則申購款項(xiàng)本金退還給投資者，基金管理人及基金托管人不承擔(dān)該退回款項(xiàng)
產(chǎn)生的利息等損失。因投資者未及時(shí)進(jìn)行查詢而造成的后果由其自行承擔(dān)。
銷售機(jī)構(gòu)對(duì)申購、贖回申請(qǐng)的受理并不代表該申請(qǐng)一定成功，而僅代表銷售
機(jī)構(gòu)確實(shí)接收到申購、贖回申請(qǐng)。申購、贖回申請(qǐng)的確認(rèn)以登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果
為準(zhǔn)。對(duì)于申購、贖回申請(qǐng)及份額的確認(rèn)情況，投資者應(yīng)及時(shí)查詢并妥善行使合
法權(quán)利。因投資人怠于履行該項(xiàng)查詢等各項(xiàng)義務(wù)，致使其相關(guān)權(quán)益受損的，基金
管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)不承擔(dān)由此造成的損失或不利后果。
基金管理人可以在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)對(duì)上述申購和贖回申請(qǐng)的確認(rèn)時(shí)間
進(jìn)行調(diào)整，并必須在調(diào)整實(shí)施日前按照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介
上公告。
五、申購和贖回的數(shù)量限制
1、基金管理人規(guī)定，本基金單筆最低申購金額為人民幣 1 元，投資者通過銷
售機(jī)構(gòu)申購本基金時(shí)，除需滿足基金管理人最低申購金額限制外，當(dāng)銷售機(jī)構(gòu)設(shè)
定的最低金額高于上述金額限制時(shí)，投資者還應(yīng)遵循相關(guān)銷售機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)定。
直銷網(wǎng)點(diǎn)單個(gè)賬戶首次申購的最低金額為人民幣 50,000 元，追加申購的最低
金額為單筆人民幣 20,000 元；已在直銷網(wǎng)點(diǎn)有該基金認(rèn)購記錄的投資者不受首次
申購最低金額的限制。代銷機(jī)構(gòu)的投資者欲轉(zhuǎn)入直銷網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行交易要受直銷網(wǎng)點(diǎn)富國穩(wěn)健添頤債券型證券投資基金 招募說明書
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最低申購金額的限制。投資者當(dāng)期分配的基金收益轉(zhuǎn)購基金份額時(shí)，不受最低申
購金額的限制。通過基金管理人網(wǎng)上交易系統(tǒng)辦理基金申購業(yè)務(wù)的不受直銷網(wǎng)點(diǎn)
單筆申購最低金額的限制，申購最低金額為單筆人民幣 1 元?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)
市場情況，調(diào)整本基金申購的最低金額。直銷機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)的具體渠道、
開戶和購買方式，請(qǐng)參見基金管理人相關(guān)公告。
投資者可多次申購，但單一投資者持有基金份額數(shù)不得達(dá)到或超過基金份額
總數(shù)的 50%（在基金運(yùn)作過程中因基金份額贖回等情形導(dǎo)致被動(dòng)達(dá)到或超過 50%
的除外）。
2、基金份額持有人在銷售機(jī)構(gòu)贖回時(shí)，每次對(duì)本基金的贖回申請(qǐng)不得低于
0.01 份基金份額?；鸱蓊~持有人贖回時(shí)或贖回后在銷售機(jī)構(gòu)（網(wǎng)點(diǎn)）保留的基
金份額余額不足 0.01 份的，在贖回時(shí)需一次全部申請(qǐng)贖回。但各銷售機(jī)構(gòu)對(duì)交易
賬戶最低份額余額有其他規(guī)定的，以各銷售機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)定為準(zhǔn)。
3、基金管理人可以規(guī)定單個(gè)投資人累計(jì)持有的基金份額上限，具體規(guī)定請(qǐng)參
見更新的招募說明書或相關(guān)公告。
4、基金管理人有權(quán)規(guī)定本基金的總規(guī)模限額、單日申購金額限制、單日凈申
購比例上限、單個(gè)投資者單日或單筆申購金額上限，具體規(guī)定請(qǐng)參見更新的招募
說明書或相關(guān)公告。
5、當(dāng)接受申購申請(qǐng)對(duì)存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時(shí)，基
金管理人應(yīng)當(dāng)采取設(shè)定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、拒
絕大額申購、暫?；鹕曩彽却胧?，切實(shí)保護(hù)存量基金份額持有人的合法權(quán)益。
基金管理人基于投資運(yùn)作與風(fēng)險(xiǎn)控制的需要，可采取上述措施對(duì)基金規(guī)模予以控
制。具體見基金管理人相關(guān)公告。
6、基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購金額和贖回份
額的數(shù)量限制?；鸸芾砣吮仨氃谡{(diào)整前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)
定媒介上公告。
六、申購費(fèi)用和贖回費(fèi)用
1、申購費(fèi)率
投資者通過直銷機(jī)構(gòu)申購本基金 A 類基金份額的，不收取申購費(fèi)；投資者通
過代銷機(jī)構(gòu)申購本基金 A 類基金份額時(shí)，需交納申購費(fèi)。投資者如果有多筆 A 類富國穩(wěn)健添頤債券型證券投資基金 招募說明書
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基金份額申購，適用費(fèi)率按單筆分別計(jì)算。本基金 C 類基金份額不收取申購費(fèi)。
各銷售機(jī)構(gòu)銷售的份額類別以其業(yè)務(wù)規(guī)定為準(zhǔn)，敬請(qǐng)投資者留意。
通過代銷機(jī)構(gòu)申購本基金 A 類基金份額的申購費(fèi)率具體如下：
申購金額M
（含申購費(fèi)）
申購費(fèi)率
M＜100萬元 0.30%
100萬元≤M＜500萬元 0.20%
M≥500萬元 每筆1,000元
本基金 A 類基金份額的申購費(fèi)用由申購 A 類基金份額的投資人承擔(dān)，不列入
基金財(cái)產(chǎn)，主要用于基金的市場推廣、銷售等各項(xiàng)費(fèi)用。
2、贖回費(fèi)率
（1）本基金 A 類和 C 類基金份額的贖回費(fèi)用由贖回基金份額的基金份額持
有人承擔(dān)，在基金份額持有人贖回基金份額時(shí)收取。投資者贖回本基金所對(duì)應(yīng)的
贖回費(fèi)率隨持有時(shí)間遞減。贖回費(fèi)率見下表：
對(duì)于個(gè)人投資者，本基金 A 類、C 類基金份額贖回費(fèi)率：
持有期限（N） 贖回費(fèi)率
N＜7日 1.50%
N≥7日 0
對(duì)于機(jī)構(gòu)投資者，本基金 A 類、C 類基金份額贖回費(fèi)率：
持有期限（N） 贖回費(fèi)率
N＜7日 1.50%
7日≤N＜30日 1%
N≥30日 0
（2）投資者贖回基金份額產(chǎn)生的贖回費(fèi)，將全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。
3、基金管理人可以在基金合同約定的范圍內(nèi)調(diào)整費(fèi)率或收費(fèi)方式，并最遲應(yīng)
于新的費(fèi)率或收費(fèi)方式實(shí)施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上
公告。
4、基金管理人可以在不違反法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定且在不對(duì)基金份額
持有人權(quán)益產(chǎn)生實(shí)質(zhì)性不利影響的情形下，根據(jù)市場情況制定基金促銷計(jì)劃，定富國穩(wěn)健添頤債券型證券投資基金 招募說明書
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期或不定期地開展基金促銷活動(dòng)。在基金促銷活動(dòng)期間，基金管理人可以適當(dāng)調(diào)
低基金銷售費(fèi)率（贖回費(fèi)除外），或針對(duì)特定渠道、特定投資群體開展有差別的費(fèi)
率優(yōu)惠活動(dòng)（贖回費(fèi)除外）。
5、當(dāng)本基金發(fā)生大額申購或贖回情形時(shí)，基金管理人可以采用擺動(dòng)定價(jià)機(jī)制，
以確?；鸸乐档墓叫浴＞唧w處理原則與操作規(guī)范遵循相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管
部門、自律規(guī)則的規(guī)定。
七、申購份額與贖回金額的計(jì)算
1、申購份額的計(jì)算
（1）投資者申購本基金 A 類基金份額的計(jì)算方式
1）若投資者通過直銷機(jī)構(gòu)申購本基金 A 類基金份額：
申購份額＝申購金額/申購日 A 類基金份額凈值
例：某投資者通過直銷機(jī)構(gòu)投資 50,000 元申購本基金 A 類基金份額，假設(shè)申
購當(dāng)日 A 類基金份額凈值為 1.0400 元，則其可得到的申購份額為：
申購份額=50,000/1.0400=48,076.92 份
即：該投資者通過直銷機(jī)構(gòu)投資 50,000 元申購本基金 A 類基金份額，假設(shè)申
購當(dāng)日 A 類基金份額凈值為 1.0400 元，則可得到 48,076.92 份 A 類基金份額。
2）若投資者通過代銷機(jī)構(gòu)申購本基金 A 類基金份額：
當(dāng)申購費(fèi)用適用比例費(fèi)率時(shí)，申購份額的計(jì)算方法如下：
凈申購金額＝申購金額/（1＋申購費(fèi)率）
申購費(fèi)用＝申購金額－凈申購金額
申購份額＝凈申購金額/申購日 A 類基金份額的基金份額凈值
當(dāng)申購費(fèi)用為固定金額時(shí)，申購份額的計(jì)算方法如下：
申購費(fèi)用＝固定金額
凈申購金額＝申購金額－申購費(fèi)用
申購份額＝凈申購金額/申購日 A 類基金份額的基金份額凈值
例：某投資者通過代銷機(jī)構(gòu)投資 50,000 元申購本基金 A 類基金份額，則對(duì)應(yīng)
的申購費(fèi)率為 0.30%，假設(shè)申購當(dāng)日 A 類基金份額凈值為 1.0400 元，則其可得到
的申購份額為：
凈申購金額=50,000/（1+0.30%）=49,850.45 元 富國穩(wěn)健添頤債券型證券投資基金 招募說明書
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申購費(fèi)用=50,000-49,850.45=149.55 元
申購份額=49,850.45/1.0400=47,933.13 份
即：該投資者通過代銷機(jī)構(gòu)投資 50,000 元申購本基金 A 類基金份額，對(duì)應(yīng)的
申購費(fèi)率為 0.30%，假設(shè)申購當(dāng)日 A 類基金份額凈值為 1.0400 元，則可得到
47,933.13 份 A 類基金份額。
（2）申購本基金 C 類基金份額時(shí)不收取申購費(fèi)用，申購份額計(jì)算方法如下：
申購份額=申購金額/申購日 C 類基金份額的基金份額凈值
例：某投資者投資 50,000 元申購本基金 C 類基金份額，假設(shè)申購當(dāng)日 C 類基
金份額凈值為 1.2000 元，則其可得到的申購份額為：
申購份額=50,000/1.2000＝41,666.67 份
即：該投資者投資 50,000 元申購本基金 C 類基金份額，假設(shè)申購當(dāng)日 C 類基
金份額凈值為 1.2000 元，則可得到 41,666.67 份 C 類基金份額。
（3）上述計(jì)算結(jié)果均按四舍五入方法，保留到小數(shù)點(diǎn)后 2 位，由此產(chǎn)生的收
益或損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。
2、贖回金額的計(jì)算
（1）投資者贖回本基金 A 類基金份額的計(jì)算方式
贖回總金額＝贖回份額×贖回當(dāng)日 A 類基金份額的基金份額凈值
贖回費(fèi)用＝贖回總金額×贖回費(fèi)率
凈贖回金額＝贖回總金額-贖回費(fèi)用
例：某個(gè)人投資者在 T 日贖回 10,000 份 A 類基金份額，持有時(shí)間為 3 日，對(duì)
應(yīng)的贖回費(fèi)率為 1.50%，假設(shè)贖回當(dāng)日 A 類基金份額凈值為 1.2500 元，則其獲得
的凈贖回金額計(jì)算如下：
贖回總金額=10,000×1.2500=12,500.00 元
贖回費(fèi)用＝12,500.00×1.50%＝187.50 元
凈贖回金額=12,500.00-187.50＝12,312.50 元
即：該個(gè)人投資者贖回 10,000 份 A 類基金份額，持有時(shí)間為 3 日，對(duì)應(yīng)的贖
回費(fèi)率為 1.50%，假設(shè)贖回當(dāng)日 A 類基金份額凈值為 1.2500 元，則其獲得的凈贖
回金額為 12,312.50 元。
（2）投資者贖回本基金 C 類基金份額的計(jì)算方式 富國穩(wěn)健添頤債券型證券投資基金 招募說明書
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1）若投資者贖回通過直銷機(jī)構(gòu)認(rèn)購（申購）的 C 類基金份額：
贖回總金額=贖回份額×贖回當(dāng)日 C 類基金份額的基金份額凈值
贖回費(fèi)用＝贖回總金額×贖回費(fèi)率
凈贖回金額=贖回總金額-贖回費(fèi)用+該筆贖回確認(rèn)應(yīng)返還的銷售服務(wù)費(fèi)
例：某個(gè)人投資者在 T 日贖回通過直銷機(jī)構(gòu)認(rèn)購（申購）的 10,000 份 C 類基
金份額，持有時(shí)間為 100 日，對(duì)應(yīng)的贖回費(fèi)率為 0，假設(shè)贖回當(dāng)日 C 類基金份額
凈值為 1.2500 元，若應(yīng)返還的銷售服務(wù)費(fèi)為 10.00 元，則其獲得的凈贖回金額計(jì)
算如下：
贖回總金額=10,000×1.2500=12,500.00 元
贖回費(fèi)用＝12,500.00×0%＝0.00 元
凈贖回金額=12,500.00-0.00+10.00＝12,510.00 元
即：該個(gè)人投資者贖回通過直銷機(jī)構(gòu)認(rèn)購（申購）的 10,000 份 C 類基金份額，
持有時(shí)間為 100 日，對(duì)應(yīng)的贖回費(fèi)率為 0，假設(shè)贖回當(dāng)日 C 類基金份額凈值為
1.2500 元，若應(yīng)返還的銷售服務(wù)費(fèi)為 10.00 元，則其獲得的凈贖回金額為 12,510.00
元。
2）若投資者贖回通過代銷機(jī)構(gòu)認(rèn)購（申購）的 C 類基金份額：
贖回總金額=贖回份額×贖回當(dāng)日 C 類基金份額的基金份額凈值
贖回費(fèi)用＝贖回總金額×贖回費(fèi)率
凈贖回金額=贖回總金額-贖回費(fèi)用+該筆贖回確認(rèn)應(yīng)返還的銷售服務(wù)費(fèi)（如有）
該筆贖回是否涉及返還銷售服務(wù)費(fèi)的具體條件以對(duì)應(yīng)份額持續(xù)持有期限是否
超過一年（即 365 天，下同）為依據(jù)，具體以登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)數(shù)據(jù)為準(zhǔn)。
例：某機(jī)構(gòu)投資者在 T 日贖回通過代銷機(jī)構(gòu)認(rèn)購（申購）的 10,000 份 C 類基
金份額，持有時(shí)間為 30 日（未滿 365 日），對(duì)應(yīng)的贖回費(fèi)率為 0，假設(shè)贖回當(dāng)日
C 類基金份額凈值為 1.2500 元，不涉及返還銷售服務(wù)費(fèi)，則其獲得的凈贖回金額
計(jì)算如下：
贖回總金額＝10,000×1.2500＝12,500.00 元
贖回費(fèi)用＝12,500.00×0%＝0.00 元
凈贖回金額=12,500.00-0.00=12,500.00 元
即：該機(jī)構(gòu)投資者贖回通過代銷機(jī)構(gòu)認(rèn)購（申購）的 10,000 份 C 類基金份額，富國穩(wěn)健添頤債券型證券投資基金 招募說明書
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持有時(shí)間為 30 日（未滿 365 日），對(duì)應(yīng)的贖回費(fèi)率為 0，假設(shè)贖回當(dāng)日 C 類基金
份額凈值為1.2500元，不涉及返還銷售服務(wù)費(fèi)，則其獲得的凈贖回金額為12,500.00
元。
（3）上述計(jì)算結(jié)果均按四舍五入方法，保留到小數(shù)點(diǎn)后 2 位，由此產(chǎn)生的收
益或損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。
3、本基金基金份額凈值的計(jì)算
本基金分為 A 類和 C 類基金份額，各類基金份額單獨(dú)設(shè)置代碼，本基金 A 類
和 C 類基金份額將分別計(jì)算和公告基金份額凈值。本基金各類基金份額凈值的計(jì)
算，均保留到小數(shù)點(diǎn)后 4 位，小數(shù)點(diǎn)后第 5 位四舍五入，由此產(chǎn)生的收益或損失
由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。T 日的各類基金份額凈值在當(dāng)天收市后計(jì)算，并在 T+1 日內(nèi)公
告。遇特殊情況，經(jīng)履行適當(dāng)程序，可以適當(dāng)延遲計(jì)算或公告。
如按照上述保留位數(shù)的基金份額凈值對(duì)投資者的申購或贖回進(jìn)行確認(rèn)可能引
起基金份額凈值劇烈波動(dòng)的，為維護(hù)基金份額持有人利益，基金管理人與基金托
管人協(xié)商一致后，可以臨時(shí)增加基金份額凈值的保留位數(shù)并以此進(jìn)行確認(rèn)，并在
確認(rèn)完成后予以恢復(fù)，具體保留位數(shù)以屆時(shí)公告為準(zhǔn)。
4、申購份額的計(jì)算及余額的處理方式
申購的有效份額為凈申購金額除以當(dāng)日的該類基金份額凈值，有效份額單位
為份，上述計(jì)算結(jié)果均按四舍五入方法，保留到小數(shù)點(diǎn)后 2 位，由此產(chǎn)生的收益
或損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。
5、贖回金額的計(jì)算及處理方式
贖回金額為按實(shí)際確認(rèn)的有效贖回份額乘以當(dāng)日該類基金份額凈值并扣除或
加上相應(yīng)的費(fèi)用（如有），贖回金額單位為元。上述計(jì)算結(jié)果均按四舍五入方法，
保留到小數(shù)點(diǎn)后 2 位，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。
八、拒絕或暫停申購的情形
發(fā)生下列情況時(shí)，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請(qǐng)：
1、因不可抗力導(dǎo)致基金無法正常運(yùn)作。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時(shí)，基金管理人可暫停接受投
資人的申購申請(qǐng)。
3、證券、期貨交易所交易時(shí)間非正常停市，或基金參與港股通交易且港股通富國穩(wěn)健添頤債券型證券投資基金 招募說明書
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暫停交易、外匯市場休市，導(dǎo)致基金管理人無法計(jì)算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值或無法進(jìn)
行證券/期貨交易。
4、接受某筆或某些申購申請(qǐng)可能會(huì)影響或損害現(xiàn)有基金份額持有人利益時(shí)。
5、基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可能
對(duì)基金業(yè)績產(chǎn)生負(fù)面影響，或發(fā)生其他損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。
6、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值 50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價(jià)格
且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)
后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受基金申購申請(qǐng)。
7、基金管理人接受某筆或者某些申購申請(qǐng)有可能導(dǎo)致單一投資者持有基金份
額的比例達(dá)到或者超過 50%，或者變相規(guī)避 50%集中度的情形。
8、基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)或登記機(jī)構(gòu)的異常情況導(dǎo)致基金
銷售系統(tǒng)、登記系統(tǒng)或基金會(huì)計(jì)系統(tǒng)無法正常運(yùn)行。
9、基金參與港股通交易且港股通交易每日額度不足，或者港股通的業(yè)務(wù)規(guī)則
發(fā)生重大變化，或者發(fā)生證券交易服務(wù)公司等機(jī)構(gòu)認(rèn)定的交易異常情況并決定暫
停提供部分或者全部港股通服務(wù)，或者發(fā)生其他影響通過內(nèi)地與香港股票市場交
易互聯(lián)互通機(jī)制進(jìn)行正常交易的情形。
10、接受某筆或某些申購申請(qǐng)超過基金管理人設(shè)定的本基金的總規(guī)模限額、
單日申購金額限制、單日凈申購比例上限，或超過單個(gè)投資者累計(jì)持有、單日或
單筆申購金額上限的。
11、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。
發(fā)生上述第 1、2、3、5、6、8、9、11 項(xiàng)暫停申購情形之一且基金管理人決定
暫停接受投資人申購申請(qǐng)時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上刊登暫
停申購公告。如果投資人的申購申請(qǐng)被全部或部分拒絕，被拒絕的申購款項(xiàng)本金
將退還給投資人，基金管理人及基金托管人不承擔(dān)該退回款項(xiàng)產(chǎn)生的利息等損失。
在暫停申購的情況消除時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)恢復(fù)申購業(yè)務(wù)的辦理。
九、暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)的情形
發(fā)生下列情形時(shí)，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回
款項(xiàng)：
1、因不可抗力導(dǎo)致基金管理人不能支付贖回款項(xiàng)。 富國穩(wěn)健添頤債券型證券投資基金 招募說明書
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2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停基金資產(chǎn)估值情況時(shí)，基金管理人可暫停接受投
資人的贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回款項(xiàng)。
3、證券、期貨交易所交易時(shí)間非正常停市，或基金參與港股通交易且港股通
暫停交易、外匯市場休市，導(dǎo)致基金管理人無法計(jì)算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值或無法進(jìn)
行證券/期貨交易。
4、連續(xù)兩個(gè)或兩個(gè)以上開放日發(fā)生巨額贖回。
5、發(fā)生繼續(xù)接受贖回申請(qǐng)將損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形時(shí)，基金管
理人可暫停接受基金份額持有人的贖回申請(qǐng)。
6、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值 50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價(jià)格
且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)
后，基金管理人應(yīng)當(dāng)延緩支付贖回款項(xiàng)或暫停接受基金贖回申請(qǐng)。
7、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。
發(fā)生上述情形之一且基金管理人決定暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)時(shí)，基金
管理人應(yīng)按規(guī)定報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案，根據(jù)有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上刊登暫停贖回公
告，已確認(rèn)的贖回申請(qǐng)，基金管理人應(yīng)足額支付；如暫時(shí)不能足額支付，應(yīng)將可支
付部分按單個(gè)賬戶申請(qǐng)量占申請(qǐng)總量的比例分配給贖回申請(qǐng)人，未支付部分可延
期支付。若出現(xiàn)上述第 4 項(xiàng)所述情形，按基金合同的相關(guān)條款處理。基金份額持
有人在申請(qǐng)贖回時(shí)可事先選擇將當(dāng)日可能未獲受理部分予以撤銷。在暫停贖回的
情況消除時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)恢復(fù)贖回業(yè)務(wù)的辦理并公告。
十、巨額贖回的情形及處理方式
1、巨額贖回的認(rèn)定
若本基金單個(gè)開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請(qǐng)（贖回申請(qǐng)份額總數(shù)加上基金
轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請(qǐng)份額總數(shù)后扣除申購申請(qǐng)份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請(qǐng)份額總
數(shù)后的余額）超過前一開放日的基金總份額的 10%，即認(rèn)為是發(fā)生了巨額贖回。
2、巨額贖回的處理方式
當(dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定
全額贖回、部分延期贖回或暫停贖回。
（1）全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力支付投資人的全部贖回申請(qǐng)時(shí)，按
正常贖回程序執(zhí)行。 富國穩(wěn)健添頤債券型證券投資基金 招募說明書
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（2）部分延期贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為支付投資人的贖回申請(qǐng)有困難或認(rèn)為
因支付投資人的贖回申請(qǐng)而進(jìn)行的財(cái)產(chǎn)變現(xiàn)可能會(huì)對(duì)基金資產(chǎn)凈值造成較大波動(dòng)
時(shí)，基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的 10%的前提
下，可對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。對(duì)于當(dāng)日的贖回申請(qǐng)，應(yīng)當(dāng)按單個(gè)賬戶贖回申
請(qǐng)量占贖回申請(qǐng)總量的比例，確定當(dāng)日受理的贖回份額；對(duì)于未能贖回部分，投
資人在提交贖回申請(qǐng)時(shí)可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的，將自動(dòng)
轉(zhuǎn)入下一個(gè)開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，當(dāng)日未獲受
理的部分贖回申請(qǐng)將被撤銷。延期的贖回申請(qǐng)與下一開放日贖回申請(qǐng)一并處理，
無優(yōu)先權(quán)并以下一開放日的該類基金份額的基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算贖回金額，
以此類推，直到全部贖回為止。如投資人在提交贖回申請(qǐng)時(shí)未作明確選擇，投資
人未能贖回部分作自動(dòng)延期贖回處理。部分延期贖回不受單筆贖回最低份額的限
制。
若基金發(fā)生巨額贖回，在出現(xiàn)單個(gè)基金份額持有人超過前一開放日基金總份
額 10%的贖回申請(qǐng)（“大額贖回申請(qǐng)人”）情形下，基金管理人可以對(duì)大額贖回
申請(qǐng)人的贖回申請(qǐng)延期辦理，即按照保護(hù)其他贖回申請(qǐng)人（“小額贖回申請(qǐng)人”）
利益的原則，基金管理人可以優(yōu)先確認(rèn)小額贖回申請(qǐng)人的贖回申請(qǐng)，具體為：如
小額贖回申請(qǐng)人的贖回申請(qǐng)?jiān)诋?dāng)日被全部確認(rèn)，則基金管理人在當(dāng)日接受贖回比
例不低于上一開放日基金總份額的 10%的前提下，在仍可接受贖回申請(qǐng)的范圍內(nèi)
對(duì)大額贖回申請(qǐng)人的贖回申請(qǐng)按比例確認(rèn)，對(duì)大額贖回申請(qǐng)人未予確認(rèn)的贖回申
請(qǐng)延期辦理；如小額贖回申請(qǐng)人的贖回申請(qǐng)?jiān)诋?dāng)日未被全部確認(rèn)，則對(duì)全部未確
認(rèn)的贖回申請(qǐng)（含小額贖回申請(qǐng)人的其余贖回申請(qǐng)與大額贖回申請(qǐng)人的全部贖回
申請(qǐng)）延期辦理。延期辦理的具體程序，按照本條規(guī)定的延期贖回或取消贖回的
方式辦理；同時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)對(duì)延期辦理的事宜在規(guī)定媒介上刊登公告?；?br/>金管理人在履行適當(dāng)程序后，有權(quán)根據(jù)當(dāng)時(shí)市場環(huán)境調(diào)整前述比例和辦理措施，
并在規(guī)定媒介上進(jìn)行公告。
（3）暫停贖回：連續(xù) 2 個(gè)開放日以上（含本數(shù)）發(fā)生巨額贖回，如基金管理
人認(rèn)為有必要，可暫停接受基金的贖回申請(qǐng)；已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付
贖回款項(xiàng)，但不得超過 20 個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在規(guī)定媒介上進(jìn)行公告。
3、巨額贖回的公告 富國穩(wěn)健添頤債券型證券投資基金 招募說明書
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當(dāng)發(fā)生上述巨額贖回并延期辦理時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)通過郵寄、傳真或者招
募說明書規(guī)定的其他方式在 3 個(gè)交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說明有關(guān)處理方
法，并在兩日內(nèi)在規(guī)定媒介上刊登公告。
十一、暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告
1、發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)在規(guī)定媒介
上刊登暫停公告。
2、基金管理人可以根據(jù)暫停申購或贖回的時(shí)間，依照《信息披露辦法》的有
關(guān)規(guī)定，最遲于重新開放日在規(guī)定媒介上刊登重新開放申購或贖回的公告；也可
以根據(jù)實(shí)際情況在暫停公告中明確重新開放申購或贖回的時(shí)間，屆時(shí)不再另行發(fā)
布重新開放的公告。
十二、基金轉(zhuǎn)換
基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定決定開辦基金轉(zhuǎn)換業(yè)
務(wù)，基金轉(zhuǎn)換可以收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)，相關(guān)規(guī)則由基金管理人屆時(shí)根據(jù)相關(guān)法律
法規(guī)及基金合同的規(guī)定制定并公告，并提前告知基金托管人與相關(guān)機(jī)構(gòu)。
十三、基金份額的轉(zhuǎn)讓
在法律法規(guī)允許且條件具備的情況下，基金管理人可受理基金份額持有人通
過中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的交易場所或者交易方式進(jìn)行份額轉(zhuǎn)讓的申請(qǐng)并由登記機(jī)構(gòu)辦
理基金份額的過戶登記?；鸸芾砣藬M受理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)的，將提前公告，
基金份額持有人應(yīng)根據(jù)基金管理人公告的業(yè)務(wù)規(guī)則辦理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)。
十四、基金的非交易過戶
基金的非交易過戶是指基金登記機(jī)構(gòu)受理繼承、捐贈(zèng)和司法強(qiáng)制執(zhí)行等情形
而產(chǎn)生的非交易過戶以及登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其它非交易過戶，或者
按照相關(guān)法律法規(guī)或國家有權(quán)機(jī)關(guān)要求的方式進(jìn)行處理的行為。無論在上述何種
情況下，接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資者或者是按
照相關(guān)法律法規(guī)或國家有權(quán)機(jī)關(guān)要求的方式進(jìn)行處理。
繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；
捐贈(zèng)指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈(zèng)給福利性質(zhì)的基金會(huì)或社會(huì)
團(tuán)體；司法強(qiáng)制執(zhí)行是指司法機(jī)構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有的基
金份額強(qiáng)制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供基金富國穩(wěn)健添頤債券型證券投資基金 招募說明書
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登記機(jī)構(gòu)要求提供的相關(guān)資料，對(duì)于符合條件的非交易過戶申請(qǐng)按基金登記機(jī)構(gòu)
的規(guī)定辦理，并按基金登記機(jī)構(gòu)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收費(fèi)。
十五、基金的轉(zhuǎn)托管
基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機(jī)構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，基金
銷售機(jī)構(gòu)可以按照規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收取轉(zhuǎn)托管費(fèi)。
十六、定期定額投資計(jì)劃
基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計(jì)劃，具體規(guī)則由基金管理人另
行規(guī)定。投資人在辦理定期定額投資計(jì)劃時(shí)可自行約定每期扣款金額，每期扣款
金額必須不低于基金管理人在相關(guān)公告或更新的招募說明書中所規(guī)定的定期定額
投資計(jì)劃最低申購金額。
十七、基金份額的凍結(jié)、解凍和質(zhì)押
基金登記機(jī)構(gòu)只受理國家有權(quán)機(jī)關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，以及
登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍?；鹳~戶或基金份額
被凍結(jié)的，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益一并凍結(jié)，被凍結(jié)部分份額仍然參與收益分配
與支付。法律法規(guī)或監(jiān)管部門另有規(guī)定的除外。
如相關(guān)法律法規(guī)允許基金管理人辦理基金份額的質(zhì)押業(yè)務(wù)或其他基金業(yè)務(wù)，
基金管理人將制定和實(shí)施相應(yīng)的業(yè)務(wù)規(guī)則，并可收取一定的手續(xù)費(fèi)。
十八、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間本基金的申購與贖回
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，本基金的申購和贖回安排詳見招募說明書“側(cè)袋機(jī)
制”部分的規(guī)定或相關(guān)公告。
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第九部分 基金的投資
一、投資目標(biāo)
本基金在保持資產(chǎn)流動(dòng)性以及嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，通過積極主動(dòng)的投資
管理，力爭為基金份額持有人創(chuàng)造高于業(yè)績比較基準(zhǔn)的投資收益。
二、投資范圍
本基金的投資范圍為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的
股票（包括主板、科創(chuàng)板、創(chuàng)業(yè)板以及其他經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)允許發(fā)行的股票）、存托
憑證、港股通標(biāo)的證券（包括股票和 ETF）、債券（包括國債、地方政府債券、央
行票據(jù)、金融債、企業(yè)債、公司債、次級(jí)債、可轉(zhuǎn)換債券、分離交易可轉(zhuǎn)換債券、
可交換債券、短期融資券（含超短期融資券）、政府支持債券、政府支持機(jī)構(gòu)債
券、中期票據(jù)等）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款（包括定期存款、協(xié)議存
款、通知存款等）、同業(yè)存單、現(xiàn)金等貨幣市場工具、信用衍生品、國債期貨、經(jīng)
中國證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)或注冊(cè)的公開募集證券投資基金（包括全市場的股票型 ETF、
公開募集不動(dòng)產(chǎn)投資信托基金（以下簡稱“公募 REITs”），以及基金管理人旗下
的股票型基金、計(jì)入權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金，不含貨幣市場基金、QDII 基金、
香港互認(rèn)基金、基金中基金和可投資其他基金的基金）等，以及法律法規(guī)或中國
證監(jiān)會(huì)允許投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定）。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)
程序后，可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：
本基金對(duì)債券資產(chǎn)的投資比例不低于基金資產(chǎn)的 80%；本基金對(duì)股票、存托
憑證、股票型基金、混合型基金等權(quán)益類資產(chǎn)及可轉(zhuǎn)換債券、分離交易可轉(zhuǎn)換債
券、可交換債券資產(chǎn)的合計(jì)投資比例不超過基金資產(chǎn)的 20%，其中投資于港股通
標(biāo)的股票的比例不超過股票資產(chǎn)的 50%；本基金持有其他基金，其市值不超過基
金資產(chǎn)凈值的 10%；每個(gè)交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，
本基金持有的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的 5%，
其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。其中，計(jì)入上述權(quán)益類
資產(chǎn)的混合型基金需符合下列兩個(gè)條件之一： 富國穩(wěn)健添頤債券型證券投資基金 招募說明書
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1、基金合同約定股票及存托憑證資產(chǎn)投資比例不低于基金資產(chǎn) 60%的混合型
基金；
2、根據(jù)基金披露的定期報(bào)告，最近四個(gè)季度中任一季度股票及存托憑證資產(chǎn)
占基金資產(chǎn)比例均不低于 60%的混合型基金。
如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行
適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
三、投資策略
本基金采取穩(wěn)健靈活的投資策略，力求在有效控制風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，獲得基金
資產(chǎn)的穩(wěn)定增值；同時(shí)根據(jù)對(duì)權(quán)益類市場的趨勢(shì)研判適度參與股票資產(chǎn)投資，力
求提高基金總體收益率。
（一）資產(chǎn)配置策略
本基金采取自上而下的方法對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行動(dòng)態(tài)的整體資產(chǎn)配置和類屬資產(chǎn)
配置。在認(rèn)真研判宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行狀況和金融市場運(yùn)行趨勢(shì)的基礎(chǔ)上，根據(jù)整體資
產(chǎn)配置策略動(dòng)態(tài)調(diào)整大類金融資產(chǎn)的比例；在充分分析債券市場環(huán)境及市場流動(dòng)
性的基礎(chǔ)上，根據(jù)類屬資產(chǎn)配置策略以確定基金資產(chǎn)在可轉(zhuǎn)換債券、分離交易可
轉(zhuǎn)換債券、可交換債券、信用債、利率債、股票、基金之間的配置比例。
（二）債券等固定收益類資產(chǎn)的投資策略
本基金在債券的投資中主要基于對(duì)國家財(cái)政政策、貨幣政策的深入分析以及
對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)的動(dòng)態(tài)跟蹤，采用久期控制下的主動(dòng)性投資策略，主要包括：久期控
制、期限結(jié)構(gòu)配置、信用風(fēng)險(xiǎn)控制、跨市場套利和相對(duì)價(jià)值判斷等管理手段，對(duì)債
券市場、債券收益率曲線以及各種債券價(jià)格的變化進(jìn)行預(yù)測(cè)，相機(jī)而動(dòng)、積極調(diào)
整。
1、久期控制是根據(jù)對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展?fàn)顩r、金融市場運(yùn)行特點(diǎn)等因素的分析確
定組合的整體久期，有效的控制整體資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)。
2、期限結(jié)構(gòu)配置是在確定組合久期后，針對(duì)收益率曲線形態(tài)特征確定合理的
組合期限結(jié)構(gòu)，包括采用集中策略、兩端策略和梯形策略等，在長期、中期和短期
債券間進(jìn)行動(dòng)態(tài)調(diào)整，從長、中、短期債券的相對(duì)價(jià)格變化中獲利。
3、信用風(fēng)險(xiǎn)控制是基金管理人充分利用現(xiàn)有行業(yè)與公司研究力量，根據(jù)發(fā)債
主體的經(jīng)營狀況和現(xiàn)金流等情況對(duì)其信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，以此作為品種選擇的基富國穩(wěn)健添頤債券型證券投資基金 招募說明書
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本依據(jù)。
4、跨市場套利根據(jù)不同債券市場間的運(yùn)行規(guī)律和風(fēng)險(xiǎn)特性，構(gòu)建和調(diào)整債券
組合，提高投資收益，實(shí)現(xiàn)跨市場套利。
5、相對(duì)價(jià)值判斷是根據(jù)對(duì)同類債券的相對(duì)價(jià)值判斷，選擇合適的交易時(shí)機(jī)，
增持相對(duì)低估、價(jià)格將上升的債券，減持相對(duì)高估、價(jià)格將下降的債券。
6、信用債投資策略
本基金管理人認(rèn)為，信用債市場運(yùn)行的中樞既取決于基準(zhǔn)利率的變動(dòng)，也取
決于發(fā)行人的整體信用狀況。監(jiān)管層的相關(guān)政策指導(dǎo)、信用債投資群體的投資理
念及其行為等變化決定了信用債收益率的變動(dòng)區(qū)間，整個(gè)市場資金面的松緊程度
以及信用債的供求情況等左右市場的短期波動(dòng)。
基金管理人將自上而下通過對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、基準(zhǔn)利率走勢(shì)、資金面狀況、
行業(yè)以及個(gè)券信用狀況的研判，積極主動(dòng)發(fā)掘收益充分覆蓋風(fēng)險(xiǎn)，甚至在覆蓋之
余還存在超額收益的投資品種；同時(shí)通過行業(yè)及個(gè)券信用等級(jí)限定、久期控制等
方式有效控制投資信用風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)以及流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，以求得投資組合贏利性、
安全性的中長期有效結(jié)合。
同一信用產(chǎn)品在不同市場狀態(tài)下往往會(huì)有不同的表現(xiàn)，針對(duì)不同的表現(xiàn)，基
金管理人將采取不同的操作方式：如果信用債一二級(jí)市場利差高于基金管理人判
斷的正常區(qū)間，基金管理人將在該信用債上市時(shí)就尋找適當(dāng)?shù)臅r(shí)機(jī)賣出實(shí)現(xiàn)利潤；
如果一二級(jí)市場利差處于基金管理人判斷的正常區(qū)間，基金管理人將持券一段時(shí)
間再行賣出，獲取該段時(shí)間里的騎乘收益和持有期間的票息收益。本基金信用債
投資在操作上主要以博取騎乘和票息收益為主，這種以時(shí)間換空間的操作方式?jīng)Q
定了本基金管理人在具體操作上必須在獲取收益和防范信用風(fēng)險(xiǎn)之間取得平衡。
本基金在投資信用債（含資產(chǎn)支持證券，下同）時(shí)遵守以下約定：本基金主動(dòng)
投資于信用債時(shí)的信用評(píng)級(jí)不低于 AA+，其中，投資于信用評(píng)級(jí)為 AAA 及以上
的信用債的比例不低于信用債資產(chǎn)合計(jì)的 50%；投資于信用評(píng)級(jí)為 AA+的信用債
的比例不高于信用債資產(chǎn)合計(jì)的 50%。
上述信用評(píng)級(jí)為債項(xiàng)評(píng)級(jí)，短期融資券、超短期融資券等短期信用債的信用
評(píng)級(jí)依照評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)出具的主體信用評(píng)級(jí)，本基金投資的信用債若無債項(xiàng)評(píng)級(jí)的，
參照主體信用評(píng)級(jí)。本基金持有信用債期間，如果其信用評(píng)級(jí)下降不再符合前述富國穩(wěn)健添頤債券型證券投資基金 招募說明書
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標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)在評(píng)級(jí)報(bào)告發(fā)布之日起 3 個(gè)月內(nèi)調(diào)整至符合約定。本基金對(duì)信用債評(píng)級(jí)
的認(rèn)定參照基金管理人選定的評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)出具的債券信用評(píng)級(jí)。
7、可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易可轉(zhuǎn)換債券）及可交換債券投資策略
可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券兼具權(quán)益類證券與固定收益類證券的特性，本基金
在綜合分析可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券的股性特征、債性特征等因素的基礎(chǔ)上，選
擇其中發(fā)行條款較好、公司基本面優(yōu)秀、流動(dòng)性良好、具有投資價(jià)值的可轉(zhuǎn)換債
券及可交換債券，并以合理的價(jià)格買入，爭取穩(wěn)健的投資回報(bào)。
（三）動(dòng)態(tài)收益增強(qiáng)策略
在以上債券等固定收益類資產(chǎn)投資策略的基礎(chǔ)上，本基金還將根據(jù)債券市場
的動(dòng)態(tài)變化，采取多種靈活的策略，獲取超額收益。主要包括騎乘收益率曲線策
略、息差策略等。
1、騎乘收益率曲線策略
騎乘收益率曲線策略是指當(dāng)收益率曲線相對(duì)陡峭時(shí)，買入期限位于收益率曲
線陡峭處的債券，也即收益率水平處于相對(duì)高位的債券，隨著債券剩余期限縮短，
債券的收益率水平將會(huì)較投資期初有所下降，通過債券收益率的下滑，獲得資本
利得收益。
2、息差策略
息差策略是指通過不斷正回購融資并持續(xù)買入債券的操作，只要回購資金成
本低于債券收益率，就可以達(dá)到杠桿放大的套利目標(biāo)。
本基金將根據(jù)對(duì)市場回購利率走勢(shì)的判斷，適當(dāng)?shù)剡x擇杠桿比率，謹(jǐn)慎地實(shí)
施息差策略，提高投資組合的收益水平。
（四）股票投資策略
1、本基金將精選基本面良好、有長期投資價(jià)值的優(yōu)質(zhì)企業(yè)。具體標(biāo)準(zhǔn)如下：
（1）預(yù)期公司基本面良好、具有長期增長價(jià)值；
（2）具有良好的企業(yè)治理結(jié)構(gòu)和財(cái)務(wù)可信度；
（3）預(yù)期股價(jià)表現(xiàn)可超越基準(zhǔn)；
（4）預(yù)測(cè)估值水平合理或具有吸引力。
2、港股通標(biāo)的證券投資策略
本基金可通過內(nèi)地與香港證券市場交易互聯(lián)互通機(jī)制投資于香港證券市場富國穩(wěn)健添頤債券型證券投資基金 招募說明書
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（包括股票和 ETF）。本基金將自下而上精選具有健康的商業(yè)模式、領(lǐng)先的行業(yè)
競爭優(yōu)勢(shì)、良好的公司治理、廣闊的發(fā)展空間、估值合理的港股通標(biāo)的證券及行
業(yè)納入本基金的投資組合。
（五）基金投資策略
本基金可投資于全市場的股票型 ETF、公募 REITs，以及基金管理人旗下的
股票型基金、計(jì)入權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金。
本基金采用定量分析和定性分析相結(jié)合的方式，一方面通過嚴(yán)格的量化規(guī)則
篩選有潛在投資價(jià)值的標(biāo)的納入研究范圍，另一方面結(jié)合所選基金的基金管理人
的基本情況和投研文化等定性因素進(jìn)行二次研判，雙重維度力求篩選出中長期業(yè)
績穩(wěn)定的優(yōu)秀基金。
對(duì)于權(quán)益類基金，本基金基于權(quán)益類基金投資目標(biāo)的不同，將標(biāo)的基金分為
主動(dòng)和被動(dòng)兩大類。其中，針對(duì)主動(dòng)管理類基金，本基金從基金風(fēng)格、業(yè)績表現(xiàn)、
穩(wěn)定性、規(guī)模變化等多角度進(jìn)行分析，主要參考基金規(guī)模、歷史業(yè)績、風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后
的收益、風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)等一系列量化指標(biāo)對(duì)基金進(jìn)行分析，選取出預(yù)期能夠獲得
良好業(yè)績的基金；針對(duì)被動(dòng)管理類基金，本基金從標(biāo)的指數(shù)表現(xiàn)、跟蹤誤差、超額
收益、規(guī)模變化等多角度進(jìn)行分析，選取出表現(xiàn)穩(wěn)定，符合未來市場發(fā)展方向的
基金。同時(shí)，本基金還將通過分析標(biāo)的基金基金管理人的資產(chǎn)管理規(guī)模、投研文
化、風(fēng)險(xiǎn)控制能力等因素，對(duì)標(biāo)的基金的業(yè)績穩(wěn)定性、風(fēng)險(xiǎn)控制能力等方面進(jìn)行
篩選。
對(duì)于公募 REITs，本基金將針對(duì)公募 REITs 的不動(dòng)產(chǎn)資產(chǎn)所屬的行業(yè)周期（供
需結(jié)構(gòu)、運(yùn)營收入和資產(chǎn)價(jià)格波動(dòng)等）以及其他可比投資資產(chǎn)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期
收益率來判斷公募 REITs 持有不動(dòng)產(chǎn)項(xiàng)目當(dāng)前的投資價(jià)值以及未來的發(fā)展空間，
同時(shí)結(jié)合公募 REITs 流動(dòng)性及估值等因素，研究并精選出具有較高投資價(jià)值的公
募 REITs 進(jìn)行投資。本基金根據(jù)投資策略需要或市場環(huán)境變化，可選擇將部分基
金資產(chǎn)投資于公募 REITs，也可以選擇不投資公募 REITs。
本基金還將定期對(duì)投資組合進(jìn)行回顧和動(dòng)態(tài)調(diào)整，剔除不再符合篩選標(biāo)準(zhǔn)的
標(biāo)的基金，增加符合篩選標(biāo)準(zhǔn)的基金，以實(shí)現(xiàn)基金投資組合的優(yōu)化。
（六）存托憑證投資策略
本基金將根據(jù)投資目標(biāo)和股票投資策略，基于對(duì)基礎(chǔ)證券投資價(jià)值的研究判富國穩(wěn)健添頤債券型證券投資基金 招募說明書
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斷，進(jìn)行存托憑證的投資。
（七）國債期貨投資策略
本基金投資國債期貨將根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理的原則，以套期保值為目的，結(jié)合對(duì)宏
觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)和政策趨勢(shì)的判斷、對(duì)債券市場定性和定量的分析，對(duì)國債期貨和現(xiàn)
貨基差、國債期貨的流動(dòng)性、波動(dòng)水平等指標(biāo)進(jìn)行跟蹤監(jiān)控。
（八）信用衍生品投資策略
本基金將根據(jù)所持標(biāo)的債券等固定收益品種的投資策略，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理的原
則，以風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖為目的，審慎開展信用衍生品投資，合理確定信用衍生品的投資
金額、期限等。同時(shí)，本基金將加強(qiáng)基金投資信用衍生品的交易對(duì)手方、創(chuàng)設(shè)機(jī)構(gòu)
的風(fēng)險(xiǎn)管理，合理分散交易對(duì)手方、創(chuàng)設(shè)機(jī)構(gòu)的集中度，對(duì)交易對(duì)手方、創(chuàng)設(shè)機(jī)構(gòu)
的財(cái)務(wù)狀況、償付能力及杠桿水平等進(jìn)行必要的盡職調(diào)查與嚴(yán)格的準(zhǔn)入管理。
未來，隨著證券市場投資工具的發(fā)展和豐富，基金可在履行適當(dāng)程序后，相
應(yīng)調(diào)整和更新相關(guān)投資策略。
四、投資限制
1、組合限制
基金的投資組合應(yīng)遵循以下限制：
（1）本基金對(duì)債券資產(chǎn)的投資比例不低于基金資產(chǎn)的 80%；本基金對(duì)股票、
存托憑證、股票型基金、混合型基金等權(quán)益類資產(chǎn)及可轉(zhuǎn)換債券、分離交易可轉(zhuǎn)
換債券、可交換債券資產(chǎn)的合計(jì)投資比例不超過基金資產(chǎn)的 20%，其中投資于港
股通標(biāo)的股票的比例不超過股票資產(chǎn)的 50%；其中，計(jì)入上述權(quán)益類資產(chǎn)的混合
型基金需符合下列兩個(gè)條件之一：
1）基金合同約定股票及存托憑證資產(chǎn)投資比例不低于基金資產(chǎn) 60%的混合型
基金；
2）根據(jù)基金披露的定期報(bào)告，最近四個(gè)季度中任一季度股票及存托憑證資產(chǎn)
占基金資產(chǎn)比例均不低于 60%的混合型基金；
（2）本基金持有其他基金，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的 10%；
（3）每個(gè)交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，本基金持
有的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的 5%，其中現(xiàn)金
不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等； 富國穩(wěn)健添頤債券型證券投資基金 招募說明書
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（4）本基金持有一家公司發(fā)行的證券（同一家公司在內(nèi)地和香港同時(shí)上市的
A+H 股合計(jì)計(jì)算，但不包括本基金所投資的基金份額），其市值不超過基金資產(chǎn)
凈值的 10%；
（5）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券（同一家公司在
內(nèi)地和香港同時(shí)上市的 A+H 股合計(jì)計(jì)算，但不包括本基金所投資的基金份額），
不超過該證券的 10%；本基金管理人管理的全部開放式基金（包括開放式基金以
及處于開放期的定期開放基金）持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，不得超過
該上市公司可流通股票的 15%；本基金管理人管理的全部投資組合持有一家上市
公司發(fā)行的可流通股票，不得超過該上市公司可流通股票的 30%；完全按照有關(guān)
指數(shù)的構(gòu)成比例進(jìn)行證券投資的開放式基金以及中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的特殊投資組合
可不受前述比例限制；
（6）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過基
金資產(chǎn)凈值的 10％；
（7）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的 20％；
（8）本基金持有的同一（指同一信用級(jí)別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過
該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的 10％；
（9）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證
券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計(jì)規(guī)模的 10％；
（10）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他主體為交易對(duì)
手開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍
保持一致；
（11）本基金不得持有信用保護(hù)賣方屬性的信用衍生品，不得持有合約類信
用衍生品；
（12）本基金持有的信用衍生品的名義本金不得超過本基金對(duì)應(yīng)受保護(hù)債券
面值的 100%；本基金投資于同一信用保護(hù)賣方的各類信用衍生品的名義本金合計(jì)
不得超過基金資產(chǎn)凈值的 10%；
因證券、期貨市場波動(dòng)、證券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外
的因素致使基金不符合前述（12）所規(guī)定比例限制的，基金管理人應(yīng)在 3 個(gè)月之
內(nèi)進(jìn)行調(diào)整； 富國穩(wěn)健添頤債券型證券投資基金 招募說明書
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（13）基金資產(chǎn)總值不得超過基金資產(chǎn)凈值的 140%；
（14）本基金參與國債期貨交易，應(yīng)當(dāng)遵守下列要求：在任何交易日日終，持
有的買入國債期貨合約價(jià)值，不得超過基金資產(chǎn)凈值的 15%；在任何交易日日終，
持有的賣出國債期貨合約價(jià)值不得超過基金持有的債券總市值的 30%；本基金所
持有的債券（不含到期日在一年以內(nèi)的政府債券）市值和買入、賣出國債期貨合
約價(jià)值，合計(jì)（軋差計(jì)算）應(yīng)當(dāng)符合基金合同關(guān)于債券投資比例的有關(guān)約定；基金
在任何交易日內(nèi)交易（不包括平倉）的國債期貨合約的成交金額不得超過上一交
易日基金資產(chǎn)凈值的 30%；
（15）本基金主動(dòng)投資于流動(dòng)性受限資產(chǎn)（含封閉運(yùn)作基金、定期開放基金
等）的市值合計(jì)不得超過基金資產(chǎn)凈值的 15%；因證券市場波動(dòng)、上市公司股票
停牌、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金不符合該比例限制的，基
金管理人不得主動(dòng)新增流動(dòng)性受限資產(chǎn)的投資；
（16）基金財(cái)產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，本基金所申報(bào)的金額不超過本基金的總
資產(chǎn)，本基金所申報(bào)的股票數(shù)量不超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量；
（17）本基金投資存托憑證的比例限制依照境內(nèi)上市交易的股票執(zhí)行，與境
內(nèi)上市交易的股票合并計(jì)算；
（18）本基金管理人管理的全部基金（ETF 聯(lián)接基金除外）持有單只基金不
得超過被投資基金凈資產(chǎn)的 20%，被投資基金凈資產(chǎn)規(guī)模以最近定期報(bào)告披露的
規(guī)模為準(zhǔn)；
（19）本基金不得持有具有復(fù)雜、衍生品性質(zhì)的基金份額，包括分級(jí)基金和
中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他基金份額；
（20）本基金投資其他基金時(shí)，被投資基金的運(yùn)作期限應(yīng)當(dāng)不少于 1 年，最
近定期報(bào)告披露的基金凈資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)不低于 1 億元；
（21）本基金不得持有基金中基金；
（22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和基金合同約定的其他投資限制。
因證券市場波動(dòng)、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金投資不符
合上述（18）規(guī)定的投資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在 20 個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，但
中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的特殊情形除外。除上述（3）、（10）、（11）、（12）、（15）、
（18）情形之外，因證券、期貨市場波動(dòng)、證券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動(dòng)等基金富國穩(wěn)健添頤債券型證券投資基金 招募說明書
57
管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例的，基金管理人應(yīng)
當(dāng)在 10 個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，但中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)另有
規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起 6 個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符合
基金合同的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合基
金合同的約定?；鹜泄苋藢?duì)基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開
始。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制，如適用于本基金，基金管理人在
履行適當(dāng)程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或以變更后的規(guī)定為準(zhǔn)。
2、禁止行為
為維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動(dòng)：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；
（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；
（4）向其基金管理人、基金托管人出資；
（5）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；
（6）法律法規(guī)、中國證監(jiān)會(huì)及基金合同規(guī)定禁止從事的其他行為。
基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)際
控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或
者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵循基金份
額持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機(jī)制和評(píng)估機(jī)制，按
照市場公平合理價(jià)格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律
法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會(huì)審議，并經(jīng)過三分之二以
上的獨(dú)立董事通過?；鸸芾砣硕聲?huì)應(yīng)至少每半年對(duì)關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)進(jìn)行審查。
本基金投資基金管理人或基金管理人關(guān)聯(lián)方管理的基金的情況，不屬于前述
重大關(guān)聯(lián)交易，但是應(yīng)當(dāng)按照法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)定的要求履行信息披露義務(wù)。
如法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或調(diào)整上述規(guī)定，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，
本基金可不受上述規(guī)定的限制或按調(diào)整后的規(guī)定執(zhí)行，不需經(jīng)基金份額持有人大
會(huì)審議，但須提前公告。 富國穩(wěn)健添頤債券型證券投資基金 招募說明書
58
五、業(yè)績比較基準(zhǔn)
本基金業(yè)績比較基準(zhǔn)：中債綜合全價(jià)（總值）指數(shù)收益率*82%+滬深 300 指
數(shù)收益率*10%+恒生指數(shù)收益率*3%+活期存款基準(zhǔn)利率*5%
1、業(yè)績比較基準(zhǔn)設(shè)定的原因
（1）基于基金投資范圍以及預(yù)期投資的主要資產(chǎn)類別，本基金主要投資于債
券、A 股股票、港股通股票等資產(chǎn)，相應(yīng)選取與之匹配的債券指數(shù)、A 股指數(shù)、港
股指數(shù)作為基準(zhǔn)要素。同時(shí)基于基金對(duì)債券資產(chǎn)的投資比例不低于基金資產(chǎn)的 80%，
投資于港股通標(biāo)的股票的比例不超過股票資產(chǎn)的 50%等投資比例限制，以及預(yù)期
的資產(chǎn)配置比例中樞，本基金將債券資產(chǎn)與股票資產(chǎn)所對(duì)應(yīng)的基準(zhǔn)要素權(quán)重分別
設(shè)置為 82%與 13%，其中將股票資產(chǎn)中的 A 股股票與港股通股票所對(duì)應(yīng)的基準(zhǔn)要
素權(quán)重分別設(shè)置為 10%與 3%。
（2）基于基金投資目標(biāo)、投資范圍和投資策略，本基金的債券資產(chǎn)采用全市
場策略，主要通過類屬配置與券種選擇進(jìn)行投資管理。綜合考慮基準(zhǔn)指數(shù)與產(chǎn)品
定位和投資風(fēng)格的匹配度，同時(shí)兼顧考慮基準(zhǔn)指數(shù)的表征性、認(rèn)可度，以及基準(zhǔn)
指數(shù)券種、久期、信用等級(jí)分布特征等，選取中債綜合全價(jià)（總值）指數(shù)作為債券
部分的業(yè)績比較基準(zhǔn)要素。
中債綜合全價(jià)（總值）指數(shù)樣本債券涵蓋的范圍全面，具有廣泛的市場代表
性，涵蓋主要交易市場（銀行間市場、交易所市場等）、不同發(fā)行主體（政府、企
業(yè)等）和期限（長期、中期、短期等），能夠很好地反映中國債券市場總體價(jià)格水
平和變動(dòng)趨勢(shì)，適合作為本基金債券部分的業(yè)績比較基準(zhǔn)要素。
（3）基于基金投資目標(biāo)、投資范圍和投資策略，本基金根據(jù)權(quán)益類市場的趨
勢(shì)研判適度參與股票資產(chǎn)投資，精選基本面良好、有長期投資價(jià)值的優(yōu)質(zhì)企業(yè)，
同時(shí)可投資于全市場的股票型 ETF、公募 REITs，以及基金管理人旗下的股票型
基金、計(jì)入權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金，力求提高基金總體收益率，預(yù)期權(quán)益部分
整體偏向于大盤均衡投資風(fēng)格。
綜合考慮基準(zhǔn)指數(shù)與產(chǎn)品定位和投資風(fēng)格的匹配度，同時(shí)兼顧考慮基準(zhǔn)指數(shù)
的表征性、認(rèn)可度，以及指數(shù)盤別/市值覆蓋、風(fēng)格特征、行業(yè)與個(gè)股分布等，本
基金選取滬深 300 指數(shù)和恒生指數(shù)分別作為 A 股股票和港股通股票部分的業(yè)績比
較基準(zhǔn)要素。 富國穩(wěn)健添頤債券型證券投資基金 招募說明書
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滬深 300 指數(shù)由滬深市場市值較大、流動(dòng)性較好的 300 只股票構(gòu)成，反映滬
深市場大盤上市公司證券的整體表現(xiàn)。指數(shù)樣本量大，行業(yè)覆蓋面廣，適合作為
本基金 A 股股票部分的業(yè)績比較基準(zhǔn)要素。
恒生指數(shù)包括市值最大及成交最活躍，并在香港上市的股票，亦包括 H 股及
紅籌股，是反映香港股市價(jià)幅趨勢(shì)最有影響的一種股價(jià)指數(shù)，適合作為本基金港
股通股票部分的業(yè)績比較基準(zhǔn)要素。
綜上，本基金選取的業(yè)績比較基準(zhǔn)與基金投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、投
資比例限制相匹配。
2、業(yè)績比較基準(zhǔn)要素的基本信息
中債綜合全價(jià)（總值）指數(shù)由中債金融估值中心有限公司編制發(fā)布，指數(shù)代
碼為 CBA00203，指數(shù)具體信息詳見中國債券信息網(wǎng)，網(wǎng)址：www.chinabond.com.cn。
滬深 300 指數(shù)由中證指數(shù)有限公司編制發(fā)布，指數(shù)代碼為 000300，指數(shù)具體
信息詳見中證指數(shù)有限公司網(wǎng)站，網(wǎng)址：www.csindex.com.cn。
恒生指數(shù)由恒生指數(shù)有限公司編制發(fā)布，指數(shù)代碼為 HSI，指數(shù)具體信息詳
見恒生指數(shù)有限公司網(wǎng)站，網(wǎng)址：www.hsi.com.hk/schi/。
活期存款基準(zhǔn)利率由中國人民銀行公布，具體信息詳見中國人民銀行網(wǎng)站，
網(wǎng)址：www.pbc.gov.cn。如果活期存款基準(zhǔn)利率或利息稅發(fā)生調(diào)整，則新的業(yè)績
比較基準(zhǔn)將從調(diào)整當(dāng)日起開始生效。
3、業(yè)績比較基準(zhǔn)的計(jì)算方法
本基金業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率的計(jì)算方法以每日收益率為基礎(chǔ)，以時(shí)間加權(quán)為
計(jì)算原則。本基金先分別計(jì)算業(yè)績比較基準(zhǔn)中中債綜合全價(jià)（總值）指數(shù)、滬深
300 指數(shù)、恒生指數(shù)和活期存款基準(zhǔn)利率的每日收益率，再按照預(yù)設(shè)權(quán)重比例計(jì)算
當(dāng)日組合要素基準(zhǔn)的日收益率，并連乘每日收益率。其中，恒生指數(shù)收益率采用
估值匯率進(jìn)行調(diào)整，由港元計(jì)價(jià)折算為人民幣計(jì)價(jià)后，再納入計(jì)算。
4、管理投資偏離業(yè)績比較基準(zhǔn)的定性或定量方法
本基金管理人對(duì)基金實(shí)際投資與業(yè)績比較基準(zhǔn)的偏離情況進(jìn)行動(dòng)態(tài)跟蹤與監(jiān)
測(cè)評(píng)估，監(jiān)測(cè)指標(biāo)主要包括合適的基金業(yè)績表現(xiàn)類指標(biāo)（波動(dòng)率、超額收益等）；
對(duì)于股票資產(chǎn)，可以采用股票倉位偏離限額等指標(biāo)；對(duì)于債券資產(chǎn)，可以采用久
期中樞等指標(biāo)，以更好管理基金實(shí)際投資與業(yè)績比較基準(zhǔn)的偏離情況，從而在控富國穩(wěn)健添頤債券型證券投資基金 招募說明書
60
制風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上追求超越業(yè)績比較基準(zhǔn)的投資回報(bào)。
本基金為主動(dòng)管理型基金，其業(yè)績比較基準(zhǔn)是表征產(chǎn)品風(fēng)格、衡量產(chǎn)品業(yè)績、
約束投資行為的參考標(biāo)準(zhǔn)，并非本基金的跟蹤標(biāo)的?；鸸芾砣嗽诨鸷贤s定
的投資范圍、投資限制內(nèi)享有充分的投資決策自主權(quán)，可根據(jù)投資策略、市場研
判等綜合因素，自主構(gòu)建投資組合，包括酌情投資于業(yè)績比較基準(zhǔn)要素成份證券
外的證券。本基金投資組合相對(duì)業(yè)績比較基準(zhǔn)要素成份證券和權(quán)重可能存在偏離。
5、未來可能變更業(yè)績比較基準(zhǔn)的情況和程序
業(yè)績比較基準(zhǔn)變更符合下列條件之一且對(duì)基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利
影響的，基金管理人應(yīng)當(dāng)與基金托管人協(xié)商，在新業(yè)績比較基準(zhǔn)生效前三十日公
告并充分說明變更原因、差異及影響，無需召開基金份額持有人大會(huì)：
（1）原有業(yè)績比較基準(zhǔn)的要素?zé)o法持續(xù)運(yùn)作、編制方案發(fā)生重大修訂等客觀
因素導(dǎo)致業(yè)績比較基準(zhǔn)無法再表征基金產(chǎn)品投資風(fēng)格，或不再符合基金合同關(guān)于
投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、投資比例限制等的約定，或與主要的資產(chǎn)類別、
國別或地區(qū)、市場板塊、貨幣類型等不再匹配；或業(yè)績比較基準(zhǔn)的要素不再具備
市場代表性；
（2）調(diào)整業(yè)績比較基準(zhǔn)的要素權(quán)重、更換相同或相近特征的要素等，使新業(yè)
績比較基準(zhǔn)代表性更強(qiáng)，且符合相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的；
（3）中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他情形。
業(yè)績比較基準(zhǔn)變更涉及以下情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定履行變更注冊(cè)、
召開基金份額持有人大會(huì)等程序，法律法規(guī)、中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外：
（1）基金投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、投資比例等擬進(jìn)行重大調(diào)整，并
變更業(yè)績比較基準(zhǔn)的；
（2）其他對(duì)基金份額持有人利益產(chǎn)生重大實(shí)質(zhì)性影響的情形。
六、風(fēng)險(xiǎn)收益特征
本基金為債券型基金，在通常情況下其預(yù)期收益及預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)水平高于貨幣市
場基金，低于股票型基金和混合型基金。本基金投資港股通標(biāo)的證券的，需承擔(dān)
港股通機(jī)制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有
風(fēng)險(xiǎn)。
七、基金管理人代表基金行使相關(guān)權(quán)利的處理原則及方法 富國穩(wěn)健添頤債券型證券投資基金 招募說明書
61
1、基金管理人按照國家有關(guān)規(guī)定代表基金獨(dú)立行使相關(guān)權(quán)利，保護(hù)基金份額
持有人的利益；
2、不謀求對(duì)上市公司經(jīng)營管理的實(shí)質(zhì)控制；
3、有利于基金財(cái)產(chǎn)的安全與增值；
4、不通過關(guān)聯(lián)交易為自身、雇員、授權(quán)代理人或任何存在利害關(guān)系的第三人
牟取任何不當(dāng)利益。
八、側(cè)袋機(jī)制的實(shí)施和投資運(yùn)作安排
當(dāng)基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請(qǐng)時(shí)，根據(jù)最大限度保護(hù)基金
份額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會(huì)計(jì)師事
務(wù)所意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機(jī)制，無需召開基金
份額持有人大會(huì)審議。
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，本部分約定的投資組合比例、投資策略、組合限制、業(yè)績
比較基準(zhǔn)、風(fēng)險(xiǎn)收益特征等約定僅適用于主袋賬戶。
側(cè)袋賬戶的實(shí)施條件、實(shí)施程序、運(yùn)作安排、投資安排、特定資產(chǎn)的處置變現(xiàn)
和支付等對(duì)投資者權(quán)益有重大影響的事項(xiàng)詳見招募說明書“側(cè)袋機(jī)制”部分的規(guī)
定。 富國穩(wěn)健添頤債券型證券投資基金 招募說明書
62
第十部分 基金的財(cái)產(chǎn)
一、基金資產(chǎn)總值
基金資產(chǎn)總值是指基金擁有的各類有價(jià)證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收款項(xiàng)、
基金份額以及其他資產(chǎn)的價(jià)值總和。
二、基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值。
三、基金財(cái)產(chǎn)的賬戶
基金托管人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立資金賬戶、證券、
期貨結(jié)算賬戶以及投資所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、
基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)和基金登記機(jī)構(gòu)自有的財(cái)產(chǎn)賬戶以及其他基金財(cái)產(chǎn)賬
戶相獨(dú)立。
四、基金財(cái)產(chǎn)的保管和處分
本基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機(jī)構(gòu)的財(cái)產(chǎn)，并由基
金托管人保管?；鸸芾砣?、基金托管人、基金登記機(jī)構(gòu)和基金銷售機(jī)構(gòu)以其自
有的財(cái)產(chǎn)承擔(dān)其自身的法律責(zé)任，其債權(quán)人不得對(duì)本基金財(cái)產(chǎn)行使請(qǐng)求凍結(jié)、扣
押或其他權(quán)利。除依法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定處分外，基金財(cái)產(chǎn)不得被處分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原
因進(jìn)行清算的，基金財(cái)產(chǎn)不屬于其清算財(cái)產(chǎn)?；鸸芾砣斯芾磉\(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)
生的債權(quán)，不得與其固有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相互抵銷；基金管理人管理運(yùn)作不同基
金的基金財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)不得相互抵銷。非因基金財(cái)產(chǎn)本身承擔(dān)的債務(wù)，
不得對(duì)基金財(cái)產(chǎn)強(qiáng)制執(zhí)行。
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第十一部分 基金資產(chǎn)估值
一、估值日
本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券、期貨交易場所的交易日以及國家法律
法規(guī)規(guī)定需要對(duì)外披露基金凈值的非交易日。
二、估值對(duì)象
基金所擁有的股票、存托憑證、基金份額、債券、國債期貨合約、信用衍生
品、資產(chǎn)支持證券和銀行存款本息、應(yīng)收款項(xiàng)、其它投資等資產(chǎn)及負(fù)債。
三、估值原則
基金管理人在確定相關(guān)金融資產(chǎn)和金融負(fù)債的公允價(jià)值時(shí)，應(yīng)符合《企業(yè)會(huì)
計(jì)準(zhǔn)則》、監(jiān)管部門有關(guān)規(guī)定。
（一）對(duì)存在活躍市場且能夠獲取相同資產(chǎn)或負(fù)債報(bào)價(jià)的投資品種，在估值
日有報(bào)價(jià)的，除會(huì)計(jì)準(zhǔn)則規(guī)定的例外情況外，應(yīng)將該報(bào)價(jià)不加調(diào)整地應(yīng)用于該資
產(chǎn)或負(fù)債的公允價(jià)值計(jì)量。估值日無報(bào)價(jià)且最近交易日后未發(fā)生影響公允價(jià)值計(jì)
量的重大事件的，應(yīng)采用最近交易日的報(bào)價(jià)確定公允價(jià)值。有充足證據(jù)表明估值
日或最近交易日的報(bào)價(jià)不能真實(shí)反映公允價(jià)值的，應(yīng)對(duì)報(bào)價(jià)進(jìn)行調(diào)整，確定公允
價(jià)值。
與上述投資品種相同，但具有不同特征的，應(yīng)以相同資產(chǎn)或負(fù)債的公允價(jià)值
為基礎(chǔ)，并在估值技術(shù)中考慮不同特征因素的影響。特征是指對(duì)資產(chǎn)出售或使用
的限制等，如果該限制是針對(duì)資產(chǎn)持有者的，那么在估值技術(shù)中不應(yīng)將該限制作
為特征考慮。此外，基金管理人不應(yīng)考慮因其大量持有相關(guān)資產(chǎn)或負(fù)債所產(chǎn)生的
溢價(jià)或折價(jià)。
（二）對(duì)不存在活躍市場的投資品種，應(yīng)采用在當(dāng)前情況下適用并且有足夠
可利用數(shù)據(jù)和其他信息支持的估值技術(shù)確定公允價(jià)值。采用估值技術(shù)確定公允價(jià)
值時(shí)，應(yīng)優(yōu)先使用可觀察輸入值，只有在無法取得相關(guān)資產(chǎn)或負(fù)債可觀察輸入值
或取得不切實(shí)可行的情況下，才可以使用不可觀察輸入值。
（三）如經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生重大變化或證券發(fā)行人發(fā)生影響證券價(jià)格的重大事件，
使?jié)撛诠乐嫡{(diào)整對(duì)前一估值日的基金資產(chǎn)凈值的影響在 0.25%以上的，應(yīng)對(duì)估值
進(jìn)行調(diào)整并確定公允價(jià)值。 富國穩(wěn)健添頤債券型證券投資基金 招募說明書
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四、估值方法
1、交易所上市的有價(jià)證券（包括股票等），以其估值日在證券交易所掛牌的
市價(jià)（收盤價(jià)）估值；估值日無交易的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化
且證券發(fā)行機(jī)構(gòu)未發(fā)生影響證券價(jià)格的重大事件的，以最近交易日的市價(jià)（收盤
價(jià)）估值；如最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變化或證券發(fā)行機(jī)構(gòu)發(fā)生影響證
券價(jià)格的重大事件的，可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價(jià)及重大變化因素，調(diào)整最
近交易市價(jià)，確定公允價(jià)格。
2、處于未上市期間以及流通受限的有價(jià)證券應(yīng)區(qū)分如下情況處理：
（1）送股、轉(zhuǎn)增股、配股和公開增發(fā)的新股，按估值日在證券交易所掛牌的
同一股票的估值方法估值；該日無交易的，以最近一日的市價(jià)（收盤價(jià)）估值；
（2）首次公開發(fā)行未上市的股票，采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值；
（3）流通受限股票，包括非公開發(fā)行股票、首次公開發(fā)行股票時(shí)公司股東公
開發(fā)售股份、通過大宗交易取得的帶限售期的股票等（不包括停牌、新發(fā)行未上
市、回購交易中的質(zhì)押券等流通受限股票），按監(jiān)管機(jī)構(gòu)或行業(yè)協(xié)會(huì)有關(guān)規(guī)定確
定公允價(jià)值。
3、對(duì)于已上市或已掛牌轉(zhuǎn)讓的不含權(quán)固定收益品種，選取第三方估值基準(zhǔn)服
務(wù)機(jī)構(gòu)提供的相應(yīng)品種當(dāng)日的估值全價(jià)進(jìn)行估值。
4、對(duì)于已上市或已掛牌轉(zhuǎn)讓的含權(quán)固定收益品種，選取第三方估值基準(zhǔn)服務(wù)
機(jī)構(gòu)提供的相應(yīng)品種當(dāng)日的唯一估值全價(jià)或推薦估值全價(jià)進(jìn)行估值。
對(duì)于含投資者回售權(quán)的固定收益品種，行使回售權(quán)的，在回售登記日至實(shí)際
收款日期間選取第三方估值基準(zhǔn)服務(wù)機(jī)構(gòu)提供的相應(yīng)品種的唯一估值全價(jià)或推薦
估值全價(jià)進(jìn)行估值，同時(shí)充分考慮發(fā)行人的信用風(fēng)險(xiǎn)變化對(duì)公允價(jià)值的影響?；?br/>售登記期截止日（含當(dāng)日）后未行使回售權(quán)的，按照長待償期所對(duì)應(yīng)的價(jià)格進(jìn)行
估值。
5、對(duì)于在交易所市場上市交易的公開發(fā)行的可轉(zhuǎn)換債券等有活躍市場的含轉(zhuǎn)
股權(quán)的債券，實(shí)行全價(jià)交易的債券選取估值日收盤價(jià)作為估值全價(jià)；實(shí)行凈價(jià)交
易的債券，選取估值日收盤價(jià)并加計(jì)每百元稅前應(yīng)計(jì)利息作為估值全價(jià)。
6、對(duì)于未上市或未掛牌轉(zhuǎn)讓且不存在活躍市場的固定收益品種，采用在當(dāng)前
情況下適用并且有足夠可利用數(shù)據(jù)和其他信息支持的估值技術(shù)確定其公允價(jià)值。 富國穩(wěn)健添頤債券型證券投資基金 招募說明書
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7、對(duì)于發(fā)行人已破產(chǎn)、發(fā)行人未能按時(shí)足額償付本金或利息，或者有其它可
靠信息表明本金或利息無法按時(shí)足額償付的債券投資品種，基金管理人在與托管
人協(xié)商一致后，可采用第三方估值基準(zhǔn)服務(wù)機(jī)構(gòu)提供的推薦價(jià)格或在第三方估值
基準(zhǔn)服務(wù)機(jī)構(gòu)提供的價(jià)格區(qū)間中的數(shù)據(jù)作為該債券投資品種的公允價(jià)值。
8、基金份額的估值
（1）非上市基金的估值
境內(nèi)非貨幣市場基金按其估值日的基金份額凈值估值。
（2）上市基金的估值
1）ETF 基金按其估值日的收盤價(jià)估值；
2）境內(nèi)上市開放式基金（LOF）按其估值日的基金份額凈值估值；
3）境內(nèi)上市定期開放式基金、封閉式基金按其估值日的收盤價(jià)估值。
（3）如遇所投資基金不公布基金份額凈值、進(jìn)行折算或拆分、估值日無交易
等特殊情況，基金管理人根據(jù)以下原則進(jìn)行估值：
1）以所投資基金的基金份額凈值估值的，若所投資基金與本基金估值頻率一
致但未公布估值日基金份額凈值，按其最近公布的基金份額凈值為基礎(chǔ)估值；
2）以所投資基金的收盤價(jià)估值的，若估值日無交易，且最近交易日后市場環(huán)
境未發(fā)生重大變化，按最近交易日的收盤價(jià)估值；如最近交易日后市場環(huán)境發(fā)生
了重大變化的，可使用最新的基金份額凈值為基礎(chǔ)或參考類似投資品種的現(xiàn)行市
價(jià)及重大變化因素調(diào)整最近交易市價(jià)，確定公允價(jià)值；
3）如果所投資基金前一估值日至估值日期間發(fā)生分紅除權(quán)、折算或拆分，基
金管理人應(yīng)根據(jù)基金份額凈值或收盤價(jià)、單位基金份額分紅金額、折算拆分比例、
持倉份額等因素合理確定公允價(jià)值。
（4）當(dāng)基金管理人認(rèn)為所投資基金按上述第（1）至第（3）項(xiàng)進(jìn)行估值存在
不公允時(shí)，應(yīng)與基金托管人協(xié)商一致采用合理的估值技術(shù)或估值標(biāo)準(zhǔn)確定其公允
價(jià)值。
9、本基金投資國債期貨合約，一般以估值當(dāng)日結(jié)算價(jià)進(jìn)行估值，估值當(dāng)日無
結(jié)算價(jià)的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化的，采用最近交易日結(jié)算價(jià)
估值。
10、本基金投資存托憑證的估值核算依照境內(nèi)上市交易的股票執(zhí)行。 富國穩(wěn)健添頤債券型證券投資基金 招募說明書
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11、信用衍生品按第三方估值基準(zhǔn)服務(wù)機(jī)構(gòu)提供的當(dāng)日估值價(jià)格進(jìn)行估值，
但基金管理人依法應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的估值責(zé)任不因委托而免除；選定的第三方估值基準(zhǔn)
服務(wù)機(jī)構(gòu)未提供估值價(jià)格的，依照有關(guān)法律法規(guī)及《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則》要求采用合
理估值技術(shù)確定公允價(jià)值。
12、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價(jià)值的，基
金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價(jià)值的價(jià)格估值。
13、當(dāng)發(fā)生大額申購或贖回情形時(shí)，基金管理人可以采用擺動(dòng)定價(jià)機(jī)制，以
確?；鸸乐档墓叫浴?
14、估值計(jì)算中涉及港幣對(duì)人民幣匯率的，將依據(jù)下列信息提供機(jī)構(gòu)所提供
的匯率為基準(zhǔn)：當(dāng)日中國人民銀行或其授權(quán)機(jī)構(gòu)公布的人民幣與港幣的中間價(jià)。
15、稅收：對(duì)于按照中國法律法規(guī)和基金投資境內(nèi)外股票市場交易互聯(lián)互通
機(jī)制涉及的境外交易場所所在地的法律法規(guī)規(guī)定應(yīng)交納的各項(xiàng)稅金，本基金將按
權(quán)責(zé)發(fā)生制原則進(jìn)行估值；對(duì)于因稅收規(guī)定調(diào)整或其他原因?qū)е禄饘?shí)際交納稅
金與估算的應(yīng)交稅金有差異的，基金將在相關(guān)稅金調(diào)整日或?qū)嶋H支付日進(jìn)行相應(yīng)
的估值調(diào)整。
16、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強(qiáng)制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項(xiàng)，按
國家最新規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程
序及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護(hù)基金份額持有人利益時(shí)，應(yīng)立即通知
對(duì)方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金凈值信息計(jì)算和基金會(huì)計(jì)核算的義務(wù)由基金管理人
承擔(dān)。本基金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，基金托管人承擔(dān)復(fù)核責(zé)任，
因此，就與本基金有關(guān)的會(huì)計(jì)問題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍
無法達(dá)成一致的意見，按照基金管理人對(duì)基金凈值信息的計(jì)算結(jié)果對(duì)外予以公布。
五、估值程序
1、各類基金份額的基金份額凈值是按照每個(gè)工作日閉市后，某類基金資產(chǎn)凈
值除以當(dāng)日該類基金份額的余額數(shù)量計(jì)算，均精確到 0.0001 元，小數(shù)點(diǎn)后第 5 位
四舍五入，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)?；鸸芾砣丝梢栽O(shè)立大額贖
回情形下的凈值精度應(yīng)急調(diào)整機(jī)制。法律法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)、基金合同另有規(guī)定的，富國穩(wěn)健添頤債券型證券投資基金 招募說明書
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從其規(guī)定。
基金管理人于每個(gè)工作日計(jì)算基金資產(chǎn)凈值及各類基金份額凈值，并按規(guī)定
公告。
2、基金管理人應(yīng)每個(gè)工作日對(duì)基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或
基金合同的規(guī)定暫停估值時(shí)除外?；鸸芾砣嗣總€(gè)工作日對(duì)基金資產(chǎn)估值后，將
各類基金份額凈值結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無誤后，由基金管理
人按規(guī)定對(duì)外公布。
六、估值錯(cuò)誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當(dāng)、合理的措施確保基金資產(chǎn)估值
的準(zhǔn)確性、及時(shí)性。當(dāng)任一類基金份額凈值小數(shù)點(diǎn)后 4 位以內(nèi)（含第 4 位）發(fā)生
估值錯(cuò)誤時(shí)，視為該類基金份額凈值錯(cuò)誤。
基金合同的當(dāng)事人應(yīng)按照以下約定處理：
1、估值錯(cuò)誤類型
本基金運(yùn)作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機(jī)構(gòu)、或銷
售機(jī)構(gòu)、或投資人自身的過錯(cuò)造成估值錯(cuò)誤，導(dǎo)致其他當(dāng)事人遭受損失的，過錯(cuò)
的責(zé)任人應(yīng)當(dāng)對(duì)由于該估值錯(cuò)誤遭受損失當(dāng)事人（“受損方”）的直接損失按下述
“估值錯(cuò)誤處理原則”給予賠償，承擔(dān)賠償責(zé)任。
上述估值錯(cuò)誤的主要類型包括但不限于：資料申報(bào)差錯(cuò)、數(shù)據(jù)傳輸差錯(cuò)、數(shù)
據(jù)計(jì)算差錯(cuò)、系統(tǒng)故障差錯(cuò)、下達(dá)指令差錯(cuò)等。
2、估值錯(cuò)誤處理原則
（1）估值錯(cuò)誤已發(fā)生，但尚未給當(dāng)事人造成損失時(shí)，估值錯(cuò)誤責(zé)任方應(yīng)及時(shí)
協(xié)調(diào)各方，及時(shí)進(jìn)行更正，因更正估值錯(cuò)誤發(fā)生的費(fèi)用由估值錯(cuò)誤責(zé)任方承擔(dān)；
由于估值錯(cuò)誤責(zé)任方未及時(shí)更正已產(chǎn)生的估值錯(cuò)誤，給當(dāng)事人造成損失的，由估
值錯(cuò)誤責(zé)任方對(duì)直接損失承擔(dān)賠償責(zé)任；若估值錯(cuò)誤責(zé)任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且
有協(xié)助義務(wù)的當(dāng)事人有足夠的時(shí)間進(jìn)行更正而未更正，則其應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)
任。估值錯(cuò)誤責(zé)任方應(yīng)對(duì)更正的情況向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)，確保估值錯(cuò)誤已得
到更正。
（2）估值錯(cuò)誤的責(zé)任方對(duì)有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負(fù)責(zé)，不對(duì)間接損失負(fù)責(zé)，
并且僅對(duì)估值錯(cuò)誤的有關(guān)直接當(dāng)事人負(fù)責(zé)，不對(duì)第三方負(fù)責(zé)。 富國穩(wěn)健添頤債券型證券投資基金 招募說明書
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（3）因估值錯(cuò)誤而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負(fù)有及時(shí)返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。但
估值錯(cuò)誤責(zé)任方仍應(yīng)對(duì)估值錯(cuò)誤負(fù)責(zé)。如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人不返還或
不全部返還不當(dāng)?shù)美斐善渌?dāng)事人的利益損失（“受損方”），則估值錯(cuò)誤責(zé)任方
應(yīng)賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對(duì)獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人
享有要求交付不當(dāng)?shù)美臋?quán)利；如果獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人已經(jīng)將此部分不當(dāng)?shù)?br/>利返還給受損方，則受損方應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不當(dāng)?shù)美?br/>返還的總和超過其實(shí)際損失的差額部分支付給估值錯(cuò)誤責(zé)任方。
（4）估值錯(cuò)誤調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生估值錯(cuò)誤的正確情形的方式。
（5）按法律法規(guī)規(guī)定的其他原則處理估值錯(cuò)誤。
3、估值錯(cuò)誤處理程序
估值錯(cuò)誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時(shí)進(jìn)行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯(cuò)誤發(fā)生的原因，列明所有的當(dāng)事人，并根據(jù)估值錯(cuò)誤發(fā)生的
原因確定估值錯(cuò)誤的責(zé)任方；
（2）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對(duì)因估值錯(cuò)誤造成的損失進(jìn)
行評(píng)估；
（3）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由估值錯(cuò)誤的責(zé)任方進(jìn)行更
正和賠償損失；
（4）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理的方法，需要修改基金登記機(jī)構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基金
登記機(jī)構(gòu)進(jìn)行更正，并就估值錯(cuò)誤的更正向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)。
4、基金份額凈值估值錯(cuò)誤處理的方法如下：
（1）任一類基金份額凈值計(jì)算出現(xiàn)錯(cuò)誤時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，
通報(bào)基金托管人，并采取合理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大。
（2）錯(cuò)誤偏差達(dá)到該類基金份額凈值的 0.25%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)通報(bào)基金
托管人并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案；錯(cuò)誤偏差達(dá)到該類基金份額凈值的 0.5%時(shí)，基金管
理人應(yīng)當(dāng)公告，并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。
（3）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。
七、暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券、期貨交易市場或外匯市場遇法定節(jié)假日或因其他
原因暫停營業(yè)時(shí)； 富國穩(wěn)健添頤債券型證券投資基金 招募說明書
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2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準(zhǔn)確評(píng)估基金資產(chǎn)價(jià)值時(shí)；
3、當(dāng)特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值 50%以上的，經(jīng)與基金托管人協(xié)商
確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停估值；
4、法律法規(guī)規(guī)定、中國證監(jiān)會(huì)和基金合同認(rèn)定的其它情形。
八、基金凈值的確認(rèn)
基金資產(chǎn)凈值和各類基金份額凈值由基金管理人負(fù)責(zé)計(jì)算，基金托管人負(fù)責(zé)
進(jìn)行復(fù)核?；鸸芾砣藨?yīng)于每個(gè)工作日交易結(jié)束后計(jì)算當(dāng)日的基金資產(chǎn)凈值和各
類基金份額凈值并發(fā)送給基金托管人?；鹜泄苋藢?duì)凈值計(jì)算結(jié)果復(fù)核確認(rèn)后發(fā)
送給基金管理人，由基金管理人對(duì)基金凈值按規(guī)定予以公布。
九、特殊情形的處理
1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第 12 項(xiàng)進(jìn)行估值時(shí)，所造成的誤
差不作為基金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤處理；
2、由于不可抗力，或證券、期貨交易所、登記結(jié)算機(jī)構(gòu)及存款銀行等第三方
機(jī)構(gòu)發(fā)送的數(shù)據(jù)錯(cuò)誤等非基金管理人與基金托管人原因，基金管理人和基金托管
人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施進(jìn)行檢查，但未能發(fā)現(xiàn)錯(cuò)誤的，由此造成
的基金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤，基金管理人和基金托管人免除賠償責(zé)任。但基金管理人、
基金托管人應(yīng)當(dāng)積極采取必要的措施消除或減輕由此造成的影響。
十、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的基金資產(chǎn)估值
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，應(yīng)根據(jù)本部分的約定對(duì)主袋賬戶資產(chǎn)進(jìn)行估值并披
露主袋賬戶的基金凈值信息，暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值。
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第十二部分 基金的收益與分配
一、基金利潤的構(gòu)成
基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價(jià)值變動(dòng)收益和其他收入扣除相
關(guān)費(fèi)用后的余額，基金已實(shí)現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價(jià)值變動(dòng)收益后的余額。
二、基金可供分配利潤
基金可供分配利潤指截至收益分配基準(zhǔn)日基金未分配利潤與未分配利潤中
已實(shí)現(xiàn)收益的孰低數(shù)。
三、基金收益分配原則
1、在符合有關(guān)基金分紅條件的前提下，本基金可進(jìn)行收益分配；若基金合同
生效不滿 3 個(gè)月，本基金可不進(jìn)行收益分配；
2、本基金收益分配方式分兩種：現(xiàn)金分紅與紅利再投資，投資者可選擇現(xiàn)金
紅利或?qū)F(xiàn)金紅利自動(dòng)轉(zhuǎn)為相應(yīng)類別的基金份額進(jìn)行再投資；若投資者不選擇，
本基金默認(rèn)的收益分配方式是現(xiàn)金分紅；
3、基金收益分配后各類基金份額凈值不能低于面值；即基金收益分配基準(zhǔn)日
的任一類基金份額凈值減去每單位該類基金份額收益分配金額后不能低于面值；
4、本基金同一類別內(nèi)每一基金份額享有同等分配權(quán)，由于各類別基金份額的
費(fèi)用收取方式不同，各基金份額類別對(duì)應(yīng)的可供分配利潤將有所不同；
5、法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
在遵守法律法規(guī)和監(jiān)管部門的規(guī)定，且對(duì)基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利
影響的前提下，基金管理人在與基金托管人協(xié)商一致并按照監(jiān)管部門要求履行適
當(dāng)程序后可對(duì)基金收益分配原則和支付方式進(jìn)行調(diào)整，但應(yīng)于變更實(shí)施日前在規(guī)
定媒介公告。
四、收益分配方案
基金收益分配方案中應(yīng)載明截止收益分配基準(zhǔn)日的可供分配利潤、基金收益
分配對(duì)象、分配時(shí)間、分配數(shù)額及比例、分配方式等內(nèi)容。
五、收益分配方案的確定、公告與實(shí)施
本基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復(fù)核，依照《信息
披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介公告。 富國穩(wěn)健添頤債券型證券投資基金 招募說明書
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六、基金收益分配中發(fā)生的費(fèi)用
基金收益分配時(shí)所發(fā)生的銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費(fèi)用由投資者自行承擔(dān)。當(dāng)投
資者的現(xiàn)金紅利小于一定金額，不足以支付銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費(fèi)用時(shí)，基金登
記機(jī)構(gòu)可將基金份額持有人的現(xiàn)金紅利自動(dòng)轉(zhuǎn)為相應(yīng)類別的基金份額。紅利再投
資的計(jì)算方法，依照《業(yè)務(wù)規(guī)則》執(zhí)行。
七、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的收益分配
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，側(cè)袋賬戶不進(jìn)行收益分配，詳見招募說明書“側(cè)袋
機(jī)制”部分的規(guī)定。
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第十三部分 基金的費(fèi)用與稅收
一、基金費(fèi)用的種類
1、基金管理人的管理費(fèi)；
2、基金托管人的托管費(fèi)；
3、C 類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)；
4、基金合同生效后與基金相關(guān)的信息披露費(fèi)用；
5、基金合同生效后與基金相關(guān)的會(huì)計(jì)師費(fèi)、律師費(fèi)、訴訟費(fèi)和仲裁費(fèi)；
6、基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用；
7、基金的證券、期貨交易費(fèi)用、結(jié)算費(fèi)用；
8、基金的銀行匯劃費(fèi)用；
9、基金相關(guān)賬戶的開戶和維護(hù)費(fèi)用；
10、因投資港股通標(biāo)的證券而產(chǎn)生的各項(xiàng)費(fèi)用；
11、基金投資其他基金產(chǎn)生的其他基金的銷售費(fèi)用，但法律法規(guī)禁止從基金
財(cái)產(chǎn)中列支的除外；
12、按照國家有關(guān)規(guī)定和基金合同約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。
二、基金費(fèi)用計(jì)提方法、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式
1、基金管理人的管理費(fèi)
本基金對(duì)基金財(cái)產(chǎn)中持有的本基金管理人自身管理的基金部分不收取管理費(fèi)。
本基金的管理費(fèi)按前一日除基金管理人管理的基金外的基金資產(chǎn)凈值的 0.60%年
費(fèi)率計(jì)提。管理費(fèi)的計(jì)算方法如下：
H＝E×0.60%÷當(dāng)年天數(shù)
H 為每日應(yīng)計(jì)提的基金管理費(fèi)
E 為前一日的基金資產(chǎn)凈值減去持有基金管理人管理基金的基金資產(chǎn)凈值
基金管理費(fèi)每日計(jì)提，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付，經(jīng)基金管理人與基
金托管人雙方核對(duì)無誤后，基金托管人按照與基金管理人協(xié)商一致的方式于次月
首日起 5 個(gè)工作日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支付給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、
公休假或不可抗力等，支付日期順延。
2、基金托管人的托管費(fèi) 富國穩(wěn)健添頤債券型證券投資基金 招募說明書
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本基金對(duì)基金財(cái)產(chǎn)中持有的本基金托管人自身托管的基金部分不收取托管費(fèi)。
本基金的托管費(fèi)按前一日除基金托管人托管的基金外的基金資產(chǎn)凈值的 0.15%的
年費(fèi)率計(jì)提。托管費(fèi)的計(jì)算方法如下：
H＝E×0.15%÷當(dāng)年天數(shù)
H 為每日應(yīng)計(jì)提的基金托管費(fèi)
E 為前一日的基金資產(chǎn)凈值減去持有基金托管人托管基金的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費(fèi)每日計(jì)提，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付，經(jīng)基金管理人與基
金托管人雙方核對(duì)無誤后，基金托管人按照與基金管理人協(xié)商一致的方式于次月
首日起 5 個(gè)工作日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支取。若遇法定節(jié)假日、公休假或不可
抗力等，支付日期順延。
3、C 類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)
本基金基金份額分為不同的類別，適用不同的銷售服務(wù)費(fèi)率。其中，A 類基
金份額不收取銷售服務(wù)費(fèi)。本基金 C 類基金份額銷售服務(wù)費(fèi)按前一日 C 類基金份
額的基金資產(chǎn)凈值的 0.20%的年費(fèi)率計(jì)提。計(jì)算方法如下：
H＝E×0.20%÷當(dāng)年天數(shù)
H 為 C 類基金份額每日應(yīng)計(jì)提的銷售服務(wù)費(fèi)
E 為 C 類基金份額前一日基金資產(chǎn)凈值
C 類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)每日計(jì)提。
（1）直銷機(jī)構(gòu)：
對(duì)于投資者通過直銷機(jī)構(gòu)認(rèn)購（申購）的 C 類基金份額計(jì)提的銷售服務(wù)費(fèi)，
在投資者贖回基金份額或基金合同終止時(shí)，隨贖回款（或清算款）一并返還給投
資者。在基金份額贖回或基金合同終止的情形發(fā)生時(shí)，基金投資者實(shí)際收到的款
項(xiàng)可能與按披露的基金份額凈值計(jì)算的結(jié)果存在差異。投資者的實(shí)際贖回款（或
清算款）以登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)數(shù)據(jù)為準(zhǔn)。
若遇法定節(jié)假日、公休假或不可抗力致使無法按時(shí)支付的，支付日期順延。
（2）代銷機(jī)構(gòu)：
對(duì)于投資者通過代銷機(jī)構(gòu)認(rèn)購（申購）且持續(xù)持有期限未超過一年（即 365 天，
下同）的 C 類基金份額計(jì)提的銷售服務(wù)費(fèi)，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付，由
基金管理人向基金托管人發(fā)送基金銷售服務(wù)費(fèi)劃款指令，基金托管人于次月首日富國穩(wěn)健添頤債券型證券投資基金 招募說明書
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起 5 個(gè)工作日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中按照指定的賬戶路徑一次性支付給基金管理人并由
基金管理人代付給各基金銷售機(jī)構(gòu)。
對(duì)于投資者通過代銷機(jī)構(gòu)認(rèn)購（申購）且持續(xù)持有期限超過一年的 C 類基金
份額繼續(xù)計(jì)提的銷售服務(wù)費(fèi)，在投資者贖回基金份額或基金合同終止時(shí)，隨贖回
款（或清算款）一并返還給投資者。在基金份額贖回或基金合同終止的情形發(fā)生
時(shí)，基金投資者實(shí)際收到的款項(xiàng)可能與按披露的基金份額凈值計(jì)算的結(jié)果存在差
異。投資者的實(shí)際贖回款（或清算款）以登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)數(shù)據(jù)為準(zhǔn)。
若遇法定節(jié)假日、公休假或不可抗力致使無法按時(shí)支付的，支付日期順延。
在不違反法律法規(guī)、基金合同的約定的情況下，基金管理人可根據(jù)基金實(shí)際
運(yùn)作情況和市場環(huán)境變化，經(jīng)履行適當(dāng)程序后，對(duì)本基金的銷售服務(wù)費(fèi)的計(jì)提或
收取方式進(jìn)行調(diào)整。
上述“基金費(fèi)用的種類”中第 4－12 項(xiàng)費(fèi)用，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議規(guī)定，
按費(fèi)用實(shí)際支出金額列入當(dāng)期費(fèi)用，由基金托管人從基金財(cái)產(chǎn)中支付?；鹁C合
費(fèi)用水平請(qǐng)參見基金產(chǎn)品資料概要等文件。
三、基金管理人運(yùn)用本基金財(cái)產(chǎn)申購自身管理的其他基金（ETF 除外），應(yīng)
當(dāng)通過直銷渠道申購且不得收取申購費(fèi)、贖回費(fèi)（按照相關(guān)法規(guī)、基金招募說明
書約定應(yīng)當(dāng)收取，并計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)的贖回費(fèi)用除外）、銷售服務(wù)費(fèi)等銷售費(fèi)用。
四、不列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目
下列費(fèi)用不列入基金費(fèi)用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或基
金財(cái)產(chǎn)的損失；
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運(yùn)作無關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用；
3、基金合同生效前的相關(guān)費(fèi)用；
4、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目。
五、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的基金費(fèi)用
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，與側(cè)袋賬戶有關(guān)的費(fèi)用可以從側(cè)袋賬戶中列支，但
應(yīng)待側(cè)袋賬戶資產(chǎn)變現(xiàn)后方可列支，有關(guān)費(fèi)用可酌情收取或減免，但不得收取管
理費(fèi)，詳見招募說明書“側(cè)袋機(jī)制”部分的規(guī)定。
六、基金稅收 富國穩(wěn)健添頤債券型證券投資基金 招募說明書
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本基金運(yùn)作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)
行。基金財(cái)產(chǎn)投資的相關(guān)稅收，由基金份額持有人承擔(dān)，基金管理人或者其他扣
繳義務(wù)人按照國家有關(guān)稅收征收的規(guī)定代扣代繳。
富國穩(wěn)健添頤債券型證券投資基金 招募說明書
76
第十四部分 基金的會(huì)計(jì)與審計(jì)
一、基金會(huì)計(jì)政策
1、基金管理人為本基金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方，基金托管人承擔(dān)復(fù)核責(zé)任；
2、基金的會(huì)計(jì)年度為公歷年度的 1 月 1 日至 12 月 31 日；基金首次募集的會(huì)
計(jì)年度按如下原則：如果基金合同生效少于 2 個(gè)月，可以并入下一個(gè)會(huì)計(jì)年度披
露；
3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；
4、會(huì)計(jì)制度執(zhí)行國家有關(guān)會(huì)計(jì)制度；
5、本基金獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會(huì)計(jì)賬目、憑證并進(jìn)行日常的會(huì)
計(jì)核算，按照有關(guān)規(guī)定編制基金會(huì)計(jì)報(bào)表；
7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會(huì)計(jì)核算、報(bào)表編制等進(jìn)行核對(duì)并
以書面方式確認(rèn)。
二、基金的年度審計(jì)
1、基金管理人聘請(qǐng)與基金管理人、基金托管人相互獨(dú)立的符合《中華人民共
和國證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所及其注冊(cè)會(huì)計(jì)師對(duì)本基金的年度財(cái)務(wù)報(bào)表進(jìn)行
審計(jì)。
2、會(huì)計(jì)師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊(cè)會(huì)計(jì)師，應(yīng)事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人認(rèn)為有充足理由更換會(huì)計(jì)師事務(wù)所，須通報(bào)基金托管人。更換
會(huì)計(jì)師事務(wù)所需按照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介公告。 富國穩(wěn)健添頤債券型證券投資基金 招募說明書
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第十五部分 基金的信息披露
一、本基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《信息披露辦法》、
《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定。相關(guān)法律法規(guī)關(guān)于信息披
露的披露方式、登載媒介、報(bào)備方式等規(guī)定發(fā)生變化時(shí)，本基金從其最新規(guī)定。
二、信息披露義務(wù)人
本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人
大會(huì)的基金份額持有人及其日常機(jī)構(gòu)（如有）等法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)
定的自然人、法人和非法人組織。
本基金信息披露義務(wù)人以保護(hù)基金份額持有人利益為根本出發(fā)點(diǎn)，按照法律
法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、
完整性、及時(shí)性、簡明性和易得性。
本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定時(shí)間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金信
息通過符合中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定條件的全國性報(bào)刊（以下簡稱“規(guī)定報(bào)刊”）及《信息
披露辦法》規(guī)定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡稱“規(guī)定網(wǎng)站”）等規(guī)定媒介披露，并保證
基金投資者能夠按照基金合同約定的時(shí)間和方式查閱或者復(fù)制公開披露的信息資
料。
三、本基金信息披露義務(wù)人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：
1、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；
2、對(duì)證券、期貨投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測(cè)；
3、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)；
5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；
6、中國證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。
四、本基金公開披露的信息應(yīng)采用中文文本。如同時(shí)采用外文文本的，基金
信息披露義務(wù)人應(yīng)保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中文
文本為準(zhǔn)。
本基金公開披露的信息采用阿拉伯?dāng)?shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人民幣
元。 富國穩(wěn)健添頤債券型證券投資基金 招募說明書
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五、公開披露的基金信息
公開披露的基金信息包括：
（一）基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概要
1、基金合同是界定基金合同當(dāng)事人的各項(xiàng)權(quán)利、義務(wù)關(guān)系，明確基金份額持
有人大會(huì)召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金投資者重大利
益的事項(xiàng)的法律文件。
2、基金招募說明書應(yīng)當(dāng)最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項(xiàng)，說
明基金認(rèn)購、申購和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風(fēng)險(xiǎn)揭示、信息披露及
基金份額持有人服務(wù)等內(nèi)容?；鸷贤Ш?，基金招募說明書的信息發(fā)生重大
變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)，更新基金招募說明書并登載在規(guī)定網(wǎng)
站上；基金招募說明書其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次?；?br/>金終止運(yùn)作的，基金管理人不再更新基金招募說明書。
3、基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財(cái)產(chǎn)保管及基金運(yùn)作
監(jiān)督等活動(dòng)中的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的法律文件。
4、基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡明
的基金概要信息?！痘鸷贤飞Ш?，基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變更
的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在規(guī)定網(wǎng)
站及基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)；基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，基
金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運(yùn)作的，基金管理人不再更新基金產(chǎn)品資
料概要。
基金募集申請(qǐng)經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)注冊(cè)后，基金管理人在基金份額發(fā)售的 3 日前，
將基金份額發(fā)售公告、基金招募說明書提示性公告和基金合同提示性公告登載在
規(guī)定報(bào)刊上，將基金份額發(fā)售公告、基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金合
同和基金托管協(xié)議登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將基金產(chǎn)品資料概要登載在基金銷售機(jī)
構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)；基金托管人應(yīng)當(dāng)同時(shí)將基金合同、基金托管協(xié)議登載在規(guī)定
網(wǎng)站上。
（二）基金份額發(fā)售公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在披
露招募說明書的當(dāng)日登載于規(guī)定媒介上。 富國穩(wěn)健添頤債券型證券投資基金 招募說明書
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（三）基金合同生效公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到中國證監(jiān)會(huì)確認(rèn)文件的次日在規(guī)定媒介上登載基金合
同生效公告。
（四）基金凈值信息
基金合同生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人應(yīng)當(dāng)至
少每周在規(guī)定網(wǎng)站披露一次各類基金份額凈值和基金份額累計(jì)凈值。
在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于每個(gè)開放日
的次日，通過規(guī)定網(wǎng)站、基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)披露開放日的各類基金
份額凈值和基金份額累計(jì)凈值。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在規(guī)定網(wǎng)站披露半
年度和年度最后一日的各類基金份額凈值和基金份額累計(jì)凈值。
（五）基金份額申購、贖回價(jià)格
基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同、招募說明書等信息披露文件上載明基金份額申
購、贖回價(jià)格的計(jì)算方式及有關(guān)申購、贖回費(fèi)率，并保證投資者能夠在基金銷售
機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)查閱或者復(fù)制前述信息資料。
（六）基金定期報(bào)告，包括基金年度報(bào)告、基金中期報(bào)告和基金季度報(bào)告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起三個(gè)月內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，將年
度報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將年度報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上?；鹉?br/>度報(bào)告中的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師事
務(wù)所審計(jì)。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起兩個(gè)月內(nèi)，編制完成基金中期報(bào)告，將
中期報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將中期報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在季度結(jié)束之日起 15 個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，
將季度報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將季度報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。
基金合同生效不足 2 個(gè)月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報(bào)告、中期報(bào)
告或者年度報(bào)告。
如報(bào)告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達(dá)到或超過基金總份額 20%的情形，
為保障其他投資者的權(quán)益，基金管理人至少應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告“影響投資者決策的
其他重要信息”項(xiàng)下披露該投資者的類別、報(bào)告期末持有份額及占比、報(bào)告期內(nèi)富國穩(wěn)健添頤債券型證券投資基金 招募說明書
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持有份額變化情況及本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)，中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的特殊情形除外。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金年度報(bào)告和中期報(bào)告中披露基金組合資產(chǎn)情況及其流
動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)分析等。
（七）臨時(shí)報(bào)告
本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在 2 日內(nèi)編制臨時(shí)報(bào)告書，
并登載在規(guī)定報(bào)刊和規(guī)定網(wǎng)站上。
前款所稱重大事件，是指可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)格產(chǎn)
生重大影響的下列事件：
1、基金份額持有人大會(huì)的召開及決定的事項(xiàng)；
2、基金合同終止、基金清算；
3、轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、基金合并；
4、更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機(jī)構(gòu)，基金改聘會(huì)計(jì)師事務(wù)
所；
5、基金管理人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值等事
項(xiàng)，基金托管人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復(fù)核等事項(xiàng)；
6、基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
7、基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、基金管理人的實(shí)際控制人
變更；
8、基金募集期延長或提前結(jié)束募集；
9、基金管理人的高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部門負(fù)
責(zé)人發(fā)生變動(dòng)；
10、基金管理人的董事在最近 12 個(gè)月內(nèi)變更超過百分之五十，基金管理人、
基金托管人專門基金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在最近 12 個(gè)月內(nèi)變動(dòng)超過百分之
三十；
11、涉及基金管理業(yè)務(wù)、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或仲裁；
12、基金管理人或其高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到
重大行政處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負(fù)責(zé)人因基金托管
業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大行政處罰、刑事處罰；
13、基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、富國穩(wěn)健添頤債券型證券投資基金 招募說明書
81
實(shí)際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，
或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)，但中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的情形除外；
14、基金收益分配事項(xiàng)；
15、管理費(fèi)、托管費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)、申購費(fèi)、贖回費(fèi)等費(fèi)用計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)、計(jì)提方
式和費(fèi)率發(fā)生變更；
16、任一類基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤達(dá)該類基金份額凈值百分之零點(diǎn)五；
17、本基金開始辦理申購、贖回；
18、本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；
19、本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回款項(xiàng)；
20、本基金暫停接受申購、贖回申請(qǐng)或重新接受申購、贖回申請(qǐng)；
21、調(diào)整基金份額類別設(shè)置；
22、本基金推出新業(yè)務(wù)或服務(wù)；
23、本基金發(fā)生涉及基金申購、贖回事項(xiàng)調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大
事項(xiàng)時(shí)；
24、基金管理人采用擺動(dòng)定價(jià)機(jī)制進(jìn)行估值；
25、基金信息披露義務(wù)人認(rèn)為可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)
格產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)或中國證監(jiān)會(huì)和基金合同規(guī)定的其他事項(xiàng)。
（八）澄清公告
在基金合同存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的消息可
能對(duì)基金份額價(jià)格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或者引起較大波動(dòng)，以及可能損害基金份額持
有人權(quán)益的，相關(guān)信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當(dāng)立即對(duì)該消息進(jìn)行公開澄清。
（九）清算報(bào)告
基金合同終止的，基金管理人應(yīng)當(dāng)依法組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)
行清算并作出清算報(bào)告?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，
并將清算報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。
（十）基金份額持有人大會(huì)決議
基金份額持有人大會(huì)決定的事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)依法報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案，并予以公告。
（十一）實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的信息披露
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，相關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)根據(jù)法律法規(guī)、基金合同富國穩(wěn)健添頤債券型證券投資基金 招募說明書
82
和招募說明書的規(guī)定進(jìn)行信息披露，詳見招募說明書“側(cè)袋機(jī)制”部分的規(guī)定。
（十二）中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他信息
1、投資資產(chǎn)支持證券的信息披露
基金管理人應(yīng)在基金年度報(bào)告及中期報(bào)告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、
資產(chǎn)支持證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報(bào)告期內(nèi)所有的資產(chǎn)支持證券明細(xì)。
基金管理人應(yīng)在基金季度報(bào)告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、資產(chǎn)支持
證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報(bào)告期末按市值占基金凈資產(chǎn)比例大小排序的前
10 名資產(chǎn)支持證券明細(xì)。
2、投資于國債期貨的信息披露
基金管理人應(yīng)在季度報(bào)告、中期報(bào)告、年度報(bào)告等定期報(bào)告和招募說明書（更
新）等文件中披露國債期貨交易情況，包括交易政策、持倉情況、損益情況、風(fēng)險(xiǎn)
指標(biāo)等，并充分揭示國債期貨交易對(duì)基金總體風(fēng)險(xiǎn)的影響以及是否符合既定的交
易政策和交易目標(biāo)。
3、參與港股通交易的信息披露
基金管理人應(yīng)在季度報(bào)告、中期報(bào)告、年度報(bào)告等定期報(bào)告和招募說明書（更
新）等文件中披露參與港股通交易的相關(guān)情況。
4、投資于信用衍生品的信息披露
基金管理人應(yīng)當(dāng)在季度報(bào)告、中期報(bào)告、年度報(bào)告等定期報(bào)告和招募說明書
（更新）等文件中詳細(xì)披露信用衍生品的投資情況，包括投資策略、持倉情況等，
并充分揭示投資信用衍生品對(duì)基金總體風(fēng)險(xiǎn)的影響，以及是否符合既定的投資目
標(biāo)及策略。
5、投資于存托憑證的信息披露
本基金投資存托憑證的信息披露依照境內(nèi)上市交易的股票執(zhí)行。
6、投資基金份額的信息披露
基金管理人應(yīng)在季度報(bào)告、中期報(bào)告、年度報(bào)告等定期報(bào)告和招募說明書（更
新）等文件中披露所持基金的以下相關(guān)情況，包括（1）投資政策、持倉情況、損
益情況、凈值披露時(shí)間等。（2）交易及持有基金產(chǎn)生的費(fèi)用，包括申購費(fèi)、贖回
費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)、管理費(fèi)、托管費(fèi)等，招募說明書中應(yīng)當(dāng)列明計(jì)算方法并舉例說
明。（3）本基金持有的基金發(fā)生的重大影響事件，如轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、與其他基金富國穩(wěn)健添頤債券型證券投資基金 招募說明書
83
合并、終止基金合同以及召開基金份額持有人大會(huì)等。（4）本基金投資于基金管
理人以及基金管理人關(guān)聯(lián)方所管理基金的情況。
六、信息披露事務(wù)管理
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立健全信息披露管理制度，指定專門部門及
高級(jí)管理人員負(fù)責(zé)管理信息披露事務(wù)。
基金信息披露義務(wù)人公開披露基金信息，應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會(huì)相關(guān)基金信息
披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則等法規(guī)的規(guī)定。
基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定和基金合同的約定，
對(duì)基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額凈值、基金份額申購贖回價(jià)格、
基金定期報(bào)告、更新的招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金清算報(bào)告等公開披
露的相關(guān)基金信息進(jìn)行復(fù)核、審查，并向基金管理人進(jìn)行書面或電子確認(rèn)。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)在規(guī)定報(bào)刊中選擇一家報(bào)刊披露本基金信息。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站報(bào)送擬披露的基金
信息，并保證相關(guān)報(bào)送信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。
基金管理人、基金托管人除依法在規(guī)定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需要
在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于規(guī)定媒介披露信息，并且
在不同媒介上披露同一信息的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)一致。
為基金信息披露義務(wù)人公開披露的基金信息出具審計(jì)報(bào)告、法律意見書的專
業(yè)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)制作工作底稿，并將相關(guān)檔案至少保存到基金合同終止后 10 年。
基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投資
者決策提供有用信息的角度，在保證公平對(duì)待投資者、不誤導(dǎo)投資者、不影響基
金正常投資操作的前提下，自主提升信息披露服務(wù)的質(zhì)量。具體要求應(yīng)當(dāng)符合中
國證監(jiān)會(huì)及自律規(guī)則的相關(guān)規(guī)定。前述自主披露如產(chǎn)生信息披露費(fèi)用，該費(fèi)用不
得從基金財(cái)產(chǎn)中列支。
七、暫停或延遲信息披露的情形
當(dāng)出現(xiàn)下述情況時(shí)，基金管理人和基金托管人可暫停或延遲披露基金相關(guān)信
息：
1、基金投資所涉及的證券、期貨交易市場或外匯市場遇法定節(jié)假日或因其他
原因暫停營業(yè)時(shí)； 富國穩(wěn)健添頤債券型證券投資基金 招募說明書
84
2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無法準(zhǔn)確評(píng)估基金資
產(chǎn)價(jià)值或無法進(jìn)行信息披露時(shí)；
3、當(dāng)特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值 50%以上的，經(jīng)與基金托管人協(xié)商
確認(rèn)后暫停估值的；
4、法律法規(guī)、基金合同或中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的情況。
八、信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法
規(guī)規(guī)定將信息置備于各自住所，供社會(huì)公眾查閱、復(fù)制。
富國穩(wěn)健添頤債券型證券投資基金 招募說明書
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第十六部分 側(cè)袋機(jī)制
一、側(cè)袋機(jī)制的實(shí)施條件
當(dāng)基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請(qǐng)時(shí)，根據(jù)最大限度保護(hù)基金
份額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會(huì)計(jì)師事
務(wù)所意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機(jī)制，無需召開基金
份額持有人大會(huì)審議。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在啟用側(cè)袋機(jī)制后及時(shí)發(fā)布臨時(shí)公告，并及時(shí)聘請(qǐng)符合《中
華人民共和國證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行審計(jì)并披露專項(xiàng)審計(jì)意見。
二、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間基金份額的申購與贖回
1、啟用側(cè)袋機(jī)制當(dāng)日，基金登記機(jī)構(gòu)以基金份額持有人的原有賬戶份額為基
礎(chǔ)，確認(rèn)相應(yīng)側(cè)袋賬戶基金份額持有人名冊(cè)和份額；當(dāng)日收到的申購申請(qǐng)，按照
啟用側(cè)袋機(jī)制后的主袋賬戶份額辦理；當(dāng)日收到的贖回申請(qǐng)，僅辦理主袋賬戶的
贖回申請(qǐng)并支付贖回款項(xiàng)。
2、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間，基金管理人不辦理側(cè)袋賬戶份額的申購、贖回和轉(zhuǎn)換；
同時(shí)，基金管理人按照基金合同和招募說明書的約定辦理主袋賬戶份額的贖回，
并根據(jù)主袋賬戶運(yùn)作情況確定是否暫停申購。
3、除基金管理人應(yīng)按照主袋賬戶的份額凈值辦理主袋賬戶份額的申購和贖回
外，本招募說明書“基金份額的申購與贖回”部分的申購、贖回規(guī)定適用于主袋賬
戶份額。巨額贖回按照單個(gè)開放日內(nèi)主袋賬戶份額凈贖回申請(qǐng)超過前一開放日主
袋賬戶總份額的 10%認(rèn)定。
三、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的基金投資
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，招募說明書“基金的投資”部分約定的投資組合比例、投
資策略、組合限制、業(yè)績比較基準(zhǔn)、風(fēng)險(xiǎn)收益特征等約定僅適用于主袋賬戶。基金
管理人計(jì)算各項(xiàng)投資運(yùn)作指標(biāo)和基金業(yè)績指標(biāo)時(shí)應(yīng)當(dāng)以主袋賬戶資產(chǎn)為基準(zhǔn)。
基金管理人原則上應(yīng)當(dāng)在側(cè)袋機(jī)制啟用后 20 個(gè)交易日內(nèi)完成對(duì)主袋賬戶投
資組合的調(diào)整，因資產(chǎn)流動(dòng)性受限等中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的情形除外。
基金管理人不得在側(cè)袋賬戶中進(jìn)行除特定資產(chǎn)處置變現(xiàn)以外的其他投資操作。
四、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的基金估值與會(huì)計(jì)核算 富國穩(wěn)健添頤債券型證券投資基金 招募說明書
86
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，基金管理人和基金托管人應(yīng)對(duì)主袋賬戶資產(chǎn)進(jìn)行估
值并披露主袋賬戶的基金資產(chǎn)凈值和份額凈值，暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值。側(cè)
袋賬戶的會(huì)計(jì)核算應(yīng)符合《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則》的相關(guān)要求。
五、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的基金費(fèi)用
1、本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，管理費(fèi)和托管費(fèi)按主袋賬戶基金資產(chǎn)凈值作為基
數(shù)計(jì)提。
2、與側(cè)袋賬戶有關(guān)的費(fèi)用可從側(cè)袋賬戶中列支，但應(yīng)待側(cè)袋賬戶資產(chǎn)變現(xiàn)后
方可列支，有關(guān)費(fèi)用可酌情收取或減免，但不得收取管理費(fèi)。
六、側(cè)袋賬戶中特定資產(chǎn)的處置變現(xiàn)和支付
特定資產(chǎn)以可出售、可轉(zhuǎn)讓、恢復(fù)交易等方式恢復(fù)流動(dòng)性后，基金管理人應(yīng)
當(dāng)按照基金份額持有人利益最大化原則，采取將特定資產(chǎn)予以處置變現(xiàn)等方式，
及時(shí)向側(cè)袋賬戶份額持有人支付對(duì)應(yīng)變現(xiàn)款項(xiàng)。
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，無論側(cè)袋賬戶資產(chǎn)是否全部完成變現(xiàn)，基金管理人都應(yīng)
當(dāng)及時(shí)向側(cè)袋賬戶全部份額持有人支付已變現(xiàn)部分對(duì)應(yīng)的款項(xiàng)。若側(cè)袋賬戶資產(chǎn)
無法一次性完成處置變現(xiàn)，基金管理人在每次處置變現(xiàn)后均應(yīng)按照相關(guān)法律法規(guī)
要求及時(shí)發(fā)布臨時(shí)公告。
側(cè)袋賬戶資產(chǎn)全部完成變現(xiàn)并終止側(cè)袋機(jī)制后，基金管理人應(yīng)及時(shí)聘請(qǐng)符合
《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行審計(jì)并披露專項(xiàng)審計(jì)意見。
七、側(cè)袋機(jī)制的信息披露
1、臨時(shí)公告
在啟用側(cè)袋機(jī)制、處置特定資產(chǎn)、終止側(cè)袋機(jī)制以及發(fā)生其他可能對(duì)投資者
利益產(chǎn)生重大影響的事項(xiàng)后基金管理人應(yīng)及時(shí)發(fā)布臨時(shí)公告。
2、基金凈值信息
基金管理人應(yīng)按照招募說明書“基金的信息披露”部分規(guī)定的基金凈值信息
披露方式和頻率披露主袋賬戶份額的基金份額凈值和基金份額累計(jì)凈值。實(shí)施側(cè)
袋機(jī)制期間本基金暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值和累計(jì)凈值。
3、定期報(bào)告
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金定期報(bào)告中披露報(bào)告期內(nèi)側(cè)袋賬
戶相關(guān)信息，基金定期報(bào)告中的基金會(huì)計(jì)報(bào)表僅需針對(duì)主袋賬戶進(jìn)行編制。會(huì)計(jì)富國穩(wěn)健添頤債券型證券投資基金 招募說明書
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師事務(wù)所對(duì)基金年度報(bào)告進(jìn)行審計(jì)時(shí)，應(yīng)對(duì)報(bào)告期內(nèi)基金側(cè)袋機(jī)制運(yùn)行相關(guān)的會(huì)
計(jì)核算和年度報(bào)告披露等發(fā)表審計(jì)意見。
八、本部分關(guān)于側(cè)袋機(jī)制的相關(guān)規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則的
部分，如將來法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則修改導(dǎo)致相關(guān)內(nèi)容被取消或變更的，或?qū)矸?br/>律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則針對(duì)側(cè)袋機(jī)制的內(nèi)容有進(jìn)一步規(guī)定的，基金管理人經(jīng)與基金托
管人協(xié)商一致并履行適當(dāng)程序后，可直接對(duì)本部分內(nèi)容進(jìn)行修改和調(diào)整，無需召
開基金份額持有人大會(huì)審議。
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第十七部分 風(fēng)險(xiǎn)揭示
一、投資于本基金的主要風(fēng)險(xiǎn)
（一）特有風(fēng)險(xiǎn)
1、本基金為債券型基金，本基金對(duì)債券資產(chǎn)的投資比例不低于基金資產(chǎn)的
80%；本基金對(duì)股票、存托憑證、股票型基金、混合型基金等權(quán)益類資產(chǎn)及可轉(zhuǎn)換
債券、分離交易可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券資產(chǎn)的合計(jì)投資比例不超過基金資產(chǎn)的
20%，其中投資于港股通標(biāo)的股票的比例不超過股票資產(chǎn)的 50%。內(nèi)地和港股通
標(biāo)的證券市場和債券市場的變化均會(huì)影響到基金業(yè)績表現(xiàn)，基金凈值表現(xiàn)因此可
能受到影響。本基金管理人將發(fā)揮專業(yè)研究優(yōu)勢(shì)，加強(qiáng)對(duì)市場、證券基本面的深
入研究，持續(xù)優(yōu)化組合配置，以控制特定風(fēng)險(xiǎn)。
2、資產(chǎn)支持證券投資風(fēng)險(xiǎn)
本基金可投資資產(chǎn)支持證券，存在一定的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、違約風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、
現(xiàn)金流預(yù)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)。
（1）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)：資產(chǎn)支持證券支付主要來源于支持證券的資產(chǎn)池產(chǎn)生的現(xiàn)
金流，資產(chǎn)支持證券在二級(jí)市場的成交流動(dòng)性情況差異較大，投資者可能面臨資
產(chǎn)支持證券難以以合理價(jià)格變現(xiàn)進(jìn)而遭受損失的風(fēng)險(xiǎn)。
（2）違約風(fēng)險(xiǎn)：資產(chǎn)支持證券雖然在法律上實(shí)現(xiàn)了與原始權(quán)益人的破產(chǎn)隔離，
但仍然依賴原始權(quán)益人的持續(xù)運(yùn)營，并面臨與原始權(quán)益人的資金混同風(fēng)險(xiǎn)，因此
當(dāng)資產(chǎn)支持證券的原始權(quán)益人出現(xiàn)違規(guī)違約時(shí)，本基金作為資產(chǎn)支持證券的持有
人可能面臨無法收取投資收益甚至損失本金的風(fēng)險(xiǎn)。資產(chǎn)支持證券的交易結(jié)構(gòu)較
為復(fù)雜，涉及眾多交易方，雖然相關(guān)的交易文件對(duì)交易各方的權(quán)利和義務(wù)均有詳
細(xì)的規(guī)定，但是無法排除由于任何一方違約或發(fā)生重大不利變化導(dǎo)致投資者利益
損失的風(fēng)險(xiǎn)。
（3）信用風(fēng)險(xiǎn)：當(dāng)本基金投資的資產(chǎn)支持證券信用評(píng)級(jí)發(fā)生變動(dòng)不再符合法
規(guī)規(guī)定或基金合同約定時(shí)，管理人將需要在規(guī)定期限內(nèi)完成調(diào)整，該調(diào)整也可能
導(dǎo)致或有的變現(xiàn)損失。
（4）其他風(fēng)險(xiǎn)：此外在資產(chǎn)支持證券的投資中基金管理人還面臨現(xiàn)金流預(yù)測(cè)
風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等。 富國穩(wěn)健添頤債券型證券投資基金 招募說明書
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3、國債期貨投資風(fēng)險(xiǎn)
本基金投資范圍包括國債期貨，國債期貨的投資可能面臨市場風(fēng)險(xiǎn)、基差風(fēng)
險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。市場風(fēng)險(xiǎn)是因期貨市場價(jià)格波動(dòng)使所持有的期貨合約價(jià)值發(fā)生
變化的風(fēng)險(xiǎn)?；铒L(fēng)險(xiǎn)是期貨市場的特有風(fēng)險(xiǎn)之一，是指由于期貨與現(xiàn)貨間的價(jià)
差的波動(dòng)，影響套期保值或套利效果，使之發(fā)生意外損益的風(fēng)險(xiǎn)。流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)可
分為兩類：一類為流通量風(fēng)險(xiǎn)，是指期貨合約無法及時(shí)以所希望的價(jià)格建立或了
結(jié)頭寸的風(fēng)險(xiǎn)，此類風(fēng)險(xiǎn)往往是由市場缺乏廣度或深度導(dǎo)致的；另一類為資金量
風(fēng)險(xiǎn)，是指資金量無法滿足保證金要求，使得所持有的頭寸面臨被強(qiáng)制平倉的風(fēng)
險(xiǎn)。
4、信用衍生品投資風(fēng)險(xiǎn)
為對(duì)沖信用風(fēng)險(xiǎn)，本基金可能投資于信用衍生品。信用衍生品的投資可能面
臨流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、償付風(fēng)險(xiǎn)以及價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)等。
（1）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
信用衍生品在交易轉(zhuǎn)讓過程中因無法找到交易對(duì)手或交易對(duì)手較少，導(dǎo)致難
以將信用衍生品以合理價(jià)格變現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)。
（2）償付風(fēng)險(xiǎn)
在信用衍生品存續(xù)期間，由于不可控制的市場及環(huán)境變化，創(chuàng)設(shè)機(jī)構(gòu)可能出
現(xiàn)經(jīng)營狀況不佳或創(chuàng)設(shè)機(jī)構(gòu)的現(xiàn)金流與預(yù)期發(fā)生一定偏差，從而影響信用衍生品
結(jié)算的風(fēng)險(xiǎn)。
（3）價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)
由于創(chuàng)設(shè)機(jī)構(gòu)或所受保護(hù)的債券主體經(jīng)營狀況或利率環(huán)境發(fā)生變化，引起信
用衍生品價(jià)格出現(xiàn)波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。
5、港股通標(biāo)的證券投資風(fēng)險(xiǎn)
港股通標(biāo)的證券的投資風(fēng)險(xiǎn)包括：
（1）本基金可通過“港股通”投資于香港市場，在市場進(jìn)入、投資額度、可
投資對(duì)象、稅務(wù)政策等方面都有一定的限制，而且此類限制可能會(huì)不斷調(diào)整，這
些限制因素的變化可能對(duì)本基金進(jìn)入或退出當(dāng)?shù)厥袌鲈斐烧系K，從而對(duì)投資收益
以及正常的申購贖回產(chǎn)生直接或間接的影響。
（2）香港市場交易規(guī)則有別于內(nèi)地 A 股市場規(guī)則，此外，在港股通下參與香富國穩(wěn)健添頤債券型證券投資基金 招募說明書
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港證券投資還將面臨包括但不限于如下特殊風(fēng)險(xiǎn)：
①香港市場實(shí)行 T+0 回轉(zhuǎn)交易，且證券交易價(jià)格并無漲跌幅上下限的規(guī)定，
因此每日漲跌幅空間相對(duì)較大，港股股價(jià)可能表現(xiàn)出比 A 股更為劇烈的股價(jià)波動(dòng)。
②只有內(nèi)地和香港兩地均為交易日的日期才為港股通交易日，在內(nèi)地開市香
港休市的情形下，港股通不能正常交易，港股通標(biāo)的證券不能及時(shí)賣出，可能帶
來一定的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。
③香港出現(xiàn)香港聯(lián)合交易所（以下簡稱“聯(lián)交所”）規(guī)定的相關(guān)情形時(shí)，聯(lián)交
所將可能停市，本基金將面臨在停市期間無法進(jìn)行港股通交易的風(fēng)險(xiǎn)；出現(xiàn)內(nèi)地
證券交易服務(wù)公司認(rèn)定的交易異常情況時(shí)，內(nèi)地證券交易服務(wù)公司將可能暫停提
供部分或者全部港股通服務(wù)，本基金將面臨在暫停服務(wù)期間無法進(jìn)行港股通交易
的風(fēng)險(xiǎn)。
④本基金因港股通標(biāo)的股票權(quán)益分派、轉(zhuǎn)換、上市公司被收購等情形或者異
常情況，所取得的港股通標(biāo)的股票以外的聯(lián)交所上市證券，只能通過港股通賣出，
但不得買入，證券交易所另有規(guī)定的除外；因港股通標(biāo)的股票權(quán)益分派或者轉(zhuǎn)換
等情形取得的聯(lián)交所上市股票的認(rèn)購權(quán)利在聯(lián)交所上市的，可以通過港股通賣出，
但不得行權(quán)；因港股通標(biāo)的股票權(quán)益分派、轉(zhuǎn)換或者上市公司被收購等所取得的
非聯(lián)交所上市證券，可以享有相關(guān)權(quán)益，但不得通過港股通買入或賣出。
⑤代理投票。由于中國結(jié)算是在匯總投資者意愿后再向香港結(jié)算提交投票意
愿，中國結(jié)算對(duì)投資者設(shè)定的意愿征集期比香港結(jié)算的征集期稍早結(jié)束；投票沒
有權(quán)益登記日的，以投票截止日的持有作為計(jì)算基準(zhǔn)；投票數(shù)量超出持有數(shù)量的，
按照比例分配持有基數(shù)。
⑥匯率風(fēng)險(xiǎn)。本基金可投資港股通標(biāo)的證券，在交易時(shí)間內(nèi)提交訂單依據(jù)的
港幣買入?yún)⒖紖R率和賣出參考匯率，并不等于最終結(jié)算匯率。港股通交易日日終，
中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司進(jìn)行凈額換匯，將換匯成本按成交金額分?jǐn)傊撩?br/>筆交易，確定交易實(shí)際適用的結(jié)算匯率。故本基金投資港股通標(biāo)的證券還面臨匯
率風(fēng)險(xiǎn)，匯率波動(dòng)可能對(duì)基金的投資收益造成影響。
⑦港股通每日額度限制。港股通業(yè)務(wù)實(shí)施每日額度限制。在聯(lián)交所開市前時(shí)
段，當(dāng)日額度使用完畢的，新增的買單申報(bào)將面臨失敗的風(fēng)險(xiǎn)；在聯(lián)交所持續(xù)交
易時(shí)段或收市競價(jià)交易時(shí)段，港股通當(dāng)日額度使用完畢的，當(dāng)日本基金將面臨不富國穩(wěn)健添頤債券型證券投資基金 招募說明書
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能通過港股通進(jìn)行買入交易的風(fēng)險(xiǎn)。
（3）本基金可根據(jù)投資策略需要或不同配置地市場環(huán)境的變化，選擇將部分
基金資產(chǎn)投資于港股通標(biāo)的證券或選擇不將基金資產(chǎn)投資于港股通標(biāo)的證券，基
金資產(chǎn)并非必然投資港股通標(biāo)的證券。
（4）本基金投資范圍包括港股通 ETF，可能出現(xiàn)因港股通 ETF 跟蹤標(biāo)的指
數(shù)成份證券大幅波動(dòng)、流動(dòng)性不佳、受有關(guān)場外結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品影響、交易異常情形
等原因而引起價(jià)格較大波動(dòng)、折溢價(jià)率和跟蹤誤差偏離合理區(qū)間等情形，從而導(dǎo)
致本基金所持投資組合在資產(chǎn)估值上出現(xiàn)波動(dòng)增大的風(fēng)險(xiǎn)。
6、存托憑證投資風(fēng)險(xiǎn)
本基金若投資存托憑證，在承擔(dān)境內(nèi)上市交易股票投資的共同風(fēng)險(xiǎn)外，還將
承擔(dān)與存托憑證、創(chuàng)新企業(yè)發(fā)行、境外發(fā)行人以及交易機(jī)制相關(guān)的特有風(fēng)險(xiǎn)，具
體包括但不限于以下風(fēng)險(xiǎn)：
（1）與存托憑證相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)
1）存托憑證是新證券品種，由存托人簽發(fā)、以境外證券為基礎(chǔ)在中國境內(nèi)發(fā)
行，代表境外基礎(chǔ)證券權(quán)益。存托憑證持有人實(shí)際享有的權(quán)益與境外基礎(chǔ)證券持
有人的權(quán)益雖然基本相當(dāng)，但并不能等同于直接持有境外基礎(chǔ)證券。
2）本基金買入或者持有紅籌公司境內(nèi)發(fā)行的存托憑證，即被視為自動(dòng)加入存
托協(xié)議，成為存托協(xié)議的當(dāng)事人。存托協(xié)議可能通過紅籌公司和存托人商議等方
式進(jìn)行修改，本基金無法單獨(dú)要求紅籌公司或者存托人對(duì)存托協(xié)議作出額外修改。
3）本基金持有紅籌公司存托憑證，不是紅籌公司登記在冊(cè)的股東，不能以股
東身份直接行使股東權(quán)利；本基金僅能根據(jù)存托協(xié)議的約定，通過存托人享有并
行使分紅、投票等權(quán)利。
4）存托憑證存續(xù)期間，存托憑證項(xiàng)目內(nèi)容可能發(fā)生重大、實(shí)質(zhì)變化，包括但
不限于存托憑證與基礎(chǔ)證券轉(zhuǎn)換比例發(fā)生調(diào)整、紅籌公司和存托人可能對(duì)存托協(xié)
議作出修改，更換存托人、更換托管人、存托憑證主動(dòng)退市等。部分變化可能僅以
事先通知的方式，即對(duì)本基金生效。本基金可能無法對(duì)此行使表決權(quán)。
5）存托憑證存續(xù)期間，對(duì)應(yīng)的基礎(chǔ)證券等財(cái)產(chǎn)可能出現(xiàn)被質(zhì)押、挪用、司法
凍結(jié)、強(qiáng)制執(zhí)行等情形，本基金可能存在失去應(yīng)有權(quán)利的風(fēng)險(xiǎn)。
6）存托人可能向存托憑證持有人收取存托憑證相關(guān)費(fèi)用。 富國穩(wěn)健添頤債券型證券投資基金 招募說明書
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7）存托憑證退市的，本基金可能面臨存托人無法根據(jù)存托協(xié)議的約定賣出基
礎(chǔ)證券，本基金持有的存托憑證無法轉(zhuǎn)到境內(nèi)其他市場進(jìn)行公開交易或者轉(zhuǎn)讓，
存托人無法繼續(xù)按照存托協(xié)議的約定為本基金提供相應(yīng)服務(wù)等風(fēng)險(xiǎn)。
（2）與創(chuàng)新企業(yè)發(fā)行相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)
創(chuàng)新企業(yè)證券首次公開發(fā)行的價(jià)格可能高于公司每股凈資產(chǎn)賬面值，或者高
于公司在境外其他市場公開發(fā)行的股票或者存托憑證的發(fā)行價(jià)格或者二級(jí)市場交
易價(jià)格。
（3）與境外發(fā)行人相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)
1）紅籌公司在境外注冊(cè)設(shè)立，其股權(quán)結(jié)構(gòu)、公司治理、運(yùn)行規(guī)范等事項(xiàng)適用
境外注冊(cè)地公司法等法律法規(guī)的規(guī)定；已經(jīng)在境外上市的，還需要遵守境外上市
地相關(guān)規(guī)則。投資者權(quán)利及其行使可能與境內(nèi)市場存在一定差異。此外，境內(nèi)股
東和境內(nèi)存托憑證持有人享有的權(quán)益還可能受境外法律變化影響。
2）紅籌公司可能僅在境內(nèi)市場發(fā)行并上市較小規(guī)模的股票或者存托憑證，公
司大部分或者絕大部分的表決權(quán)由境外股東等持有，基金作為境內(nèi)投資者可能無
法實(shí)際參與公司重大事務(wù)的決策。
3）基金作為紅籌公司存托憑證的境內(nèi)投資者可以依據(jù)境內(nèi)《中華人民共和國
證券法》提起證券訴訟，但境內(nèi)投資者無法直接作為紅籌公司境外注冊(cè)地或者境
外上市地的投資者，依據(jù)當(dāng)?shù)胤芍贫忍崞鹱C券訴訟。
（4）與交易機(jī)制相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)
1）境內(nèi)外市場證券停復(fù)牌制度存在差異，紅籌公司境內(nèi)外上市的股票或者存
托憑證可能出現(xiàn)在一個(gè)市場正常交易而在另一個(gè)市場實(shí)施停牌等現(xiàn)象。
2）紅籌公司在境外上市股票或存托憑證的價(jià)格可能因基本面變化、第三方研
究報(bào)告觀點(diǎn)、境內(nèi)外交易機(jī)制差異、異常交易情形、做空機(jī)制等出現(xiàn)較大波動(dòng)，可
能對(duì)境內(nèi)證券價(jià)格產(chǎn)生影響。
3）在境內(nèi)法律及監(jiān)管政策允許的情況下，紅籌公司現(xiàn)在及將來境外發(fā)行的股
票可能轉(zhuǎn)移至境內(nèi)市場上市交易，或者公司實(shí)施配股、非公開發(fā)行、回購等行為，
從而增加或者減少境內(nèi)市場的股票或者存托憑證流通數(shù)量，可能引起交易價(jià)格波
動(dòng)。
4）本基金持有的紅籌公司境內(nèi)發(fā)行的證券，暫不允許轉(zhuǎn)換為公司在境外發(fā)行富國穩(wěn)健添頤債券型證券投資基金 招募說明書
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的相同類別的股票或者存托憑證；本基金持有境內(nèi)發(fā)行的存托憑證，暫不允許轉(zhuǎn)
換為境外基礎(chǔ)證券。
7、基金投資科創(chuàng)板股票的風(fēng)險(xiǎn)
基金資產(chǎn)可投資科創(chuàng)板股票，若本基金投資于科創(chuàng)板股票，會(huì)面臨科創(chuàng)板機(jī)
制下因投資標(biāo)的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于：
（1）退市風(fēng)險(xiǎn)
1）科創(chuàng)板退市制度較主板更為嚴(yán)格，退市時(shí)間更短，退市速度更快；
2）退市情形更多，新增市值低于規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)、上市公司信息披露或者規(guī)范運(yùn)作
存在重大缺陷導(dǎo)致退市的情形；
3）執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)更嚴(yán)，明顯喪失持續(xù)經(jīng)營能力，僅依賴與主業(yè)無關(guān)的貿(mào)易或者不
具備商業(yè)實(shí)質(zhì)的關(guān)聯(lián)交易維持收入的上市公司可能會(huì)被退市；
4）不再設(shè)置暫停上市、恢復(fù)上市和重新上市環(huán)節(jié)，上市公司退市風(fēng)險(xiǎn)更大。
（2）市場風(fēng)險(xiǎn)
科創(chuàng)板企業(yè)相對(duì)集中于新一代信息技術(shù)、高端裝備、新材料、新能源、節(jié)能環(huán)
保及生物醫(yī)藥等高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)和戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)，大多數(shù)企業(yè)為初創(chuàng)型公司，企業(yè)
未來盈利、現(xiàn)金流、估值均存在不確定性，股票投資市場風(fēng)險(xiǎn)加大?？苿?chuàng)板股票競
價(jià)交易設(shè)置較寬的漲跌幅限制，上市后的前 5 個(gè)交易日不設(shè)漲跌幅限制，其后漲
跌幅限制為 20%，科創(chuàng)板股票上市首日即可作為融資融券標(biāo)的，可能導(dǎo)致較大的
股票價(jià)格波動(dòng)。
（3）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
科創(chuàng)板投資門檻較高，科創(chuàng)板的投資者可能以機(jī)構(gòu)投資者為主，整體流動(dòng)性
可能相對(duì)較弱。此外，科創(chuàng)板股票網(wǎng)下發(fā)行時(shí)，獲配賬戶存在被隨機(jī)抽中設(shè)置一
定期限限售期的可能，基金存在無法及時(shí)變現(xiàn)及其他相關(guān)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。
（4）系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)
科創(chuàng)板企業(yè)均為市場認(rèn)可度較高的科技創(chuàng)新企業(yè)，在企業(yè)經(jīng)營及盈利模式上
存在趨同，所以科創(chuàng)板股票相關(guān)性較高，市場表現(xiàn)不佳時(shí)，系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)將更為顯
著。
（5）政策風(fēng)險(xiǎn)
國家對(duì)高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)扶持力度及重視程度的變化會(huì)對(duì)科創(chuàng)板企業(yè)帶來較大影富國穩(wěn)健添頤債券型證券投資基金 招募說明書
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響，國際經(jīng)濟(jì)形勢(shì)變化對(duì)戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)及科創(chuàng)板股票也會(huì)帶來政策影響。
8、基金投資其他基金的風(fēng)險(xiǎn)
本基金可投資其他基金，包括全市場的股票型 ETF、公募 REITs 及基金管理
人旗下的股票型基金、計(jì)入權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金。本基金對(duì)被投資基金的評(píng)
估具有一定的主觀性，將在基金投資決策中給基金帶來一定的不確定性的風(fēng)險(xiǎn)。
被投資基金的波動(dòng)會(huì)受到宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境、行業(yè)周期、基金經(jīng)理管理能力和基金管
理人自身經(jīng)營狀況等因素的影響。因此，本基金整體表現(xiàn)可能受所投資基金的影
響。
本基金除了承擔(dān)投資其他基金的管理費(fèi)、托管費(fèi)和銷售費(fèi)用（其中申購本基
金基金管理人自身管理的其他基金（ETF 除外）應(yīng)當(dāng)通過直銷渠道申購且不收取
申購費(fèi)、贖回費(fèi)（不包括按照相關(guān)法規(guī)、基金招募說明書約定應(yīng)當(dāng)收取，并計(jì)入基
金財(cái)產(chǎn)的贖回費(fèi)用）、銷售服務(wù)費(fèi)等）外，還須承擔(dān)本基金本身的管理費(fèi)、托管費(fèi)
和銷售費(fèi)用（其中不收取基金財(cái)產(chǎn)中持有本基金管理人管理的其他基金部分的管
理費(fèi)、本基金托管人托管的其他基金部分的托管費(fèi)），因此，本基金最終獲取的回
報(bào)與直接投資于其他基金獲取的回報(bào)存在差異。
9、公募 REITs 投資風(fēng)險(xiǎn)
公募 REITs 采用“公募基金+資產(chǎn)支持證券”的產(chǎn)品結(jié)構(gòu)，主要特點(diǎn)如下：一
是公募 REITs 與投資股票或債券的公募基金具有不同的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，80%以上
基金資產(chǎn)投資于不動(dòng)產(chǎn)資產(chǎn)支持證券，并持有其全部份額，基金通過不動(dòng)產(chǎn)資產(chǎn)
支持證券持有項(xiàng)目公司全部股權(quán)，穿透取得不動(dòng)產(chǎn)項(xiàng)目完全所有權(quán)或經(jīng)營權(quán)利；
二是公募 REITs 以獲取不動(dòng)產(chǎn)項(xiàng)目租金、收費(fèi)等穩(wěn)定現(xiàn)金流為主要目的，收益分
配比例不低于合并后基金年度可供分配金額的 90%；三是公募 REITs 采取封閉式
運(yùn)作，不開放申購與贖回，在證券交易所上市，場外份額持有人需將基金份額轉(zhuǎn)
托管至場內(nèi)才可賣出或申報(bào)預(yù)受要約。
投資公募 REITs 可能面臨以下風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于：
（1）基金價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)
公募 REITs 大部分資產(chǎn)投資于不動(dòng)產(chǎn)項(xiàng)目，具有權(quán)益屬性，受經(jīng)濟(jì)環(huán)境、運(yùn)
營管理等因素影響，不動(dòng)產(chǎn)項(xiàng)目市場價(jià)值及現(xiàn)金流情況可能發(fā)生變化，可能引起
公募 REITs 價(jià)格波動(dòng)，甚至存在不動(dòng)產(chǎn)項(xiàng)目遭遇極端事件（如地震、臺(tái)風(fēng)等）發(fā)富國穩(wěn)健添頤債券型證券投資基金 招募說明書
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生較大損失而影響基金價(jià)格的風(fēng)險(xiǎn)。
（2）不動(dòng)產(chǎn)項(xiàng)目運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)
公募 REITs 投資集中度高，收益率很大程度依賴不動(dòng)產(chǎn)項(xiàng)目運(yùn)營情況，不動(dòng)
產(chǎn)項(xiàng)目可能因經(jīng)濟(jì)環(huán)境變化或運(yùn)營不善等因素影響，導(dǎo)致實(shí)際現(xiàn)金流大幅低于測(cè)
算現(xiàn)金流，存在基金收益率不佳的風(fēng)險(xiǎn)，不動(dòng)產(chǎn)項(xiàng)目運(yùn)營過程中租金、收費(fèi)等收
入的波動(dòng)也將影響基金收益分配水平的穩(wěn)定。此外，公募 REITs 可直接或間接對(duì)
外借款，存在不動(dòng)產(chǎn)項(xiàng)目經(jīng)營不達(dá)預(yù)期，基金無法償還借款的風(fēng)險(xiǎn)。
（3）基金份額交易價(jià)格折溢價(jià)風(fēng)險(xiǎn)
公募 REITs 基金合同生效后，將根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)和交易所規(guī)定申請(qǐng)?jiān)诮灰?br/>所上市，在每個(gè)交易日的交易時(shí)間將根據(jù)相關(guān)交易規(guī)則確定交易價(jià)格，該交易價(jià)
格可能受諸多因素影響；此外，公募 REITs 還將按照相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則、基金合同約
定進(jìn)行估值并披露基金份額凈值等信息。由于基金份額交易價(jià)格與基金份額凈值
形成機(jī)制以及影響因素不同，存在基金份額交易價(jià)格相對(duì)于基金份額凈值折溢價(jià)
的風(fēng)險(xiǎn)。
（4）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
公募 REITs 采取封閉式運(yùn)作，不開通申購贖回，只能在二級(jí)市場交易，存在
流動(dòng)性不足的風(fēng)險(xiǎn)。此外，公募 REITs 持有所投資的不動(dòng)產(chǎn)資產(chǎn)支持證券的全部
份額，如發(fā)生特殊情況需要處置不動(dòng)產(chǎn)資產(chǎn)支持證券，可能會(huì)由于不動(dòng)產(chǎn)資產(chǎn)支
持證券流動(dòng)性較弱而帶來損失（如證券不能賣出或貶值出售等）。不動(dòng)產(chǎn)資產(chǎn)支
持證券通過項(xiàng)目公司持有的不動(dòng)產(chǎn)資產(chǎn)可能會(huì)存在無法處置及變現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)。
（5）終止上市風(fēng)險(xiǎn)
公募 REITs 運(yùn)作過程中可能因觸發(fā)法律法規(guī)或交易所規(guī)定的終止上市情形而
終止上市，導(dǎo)致投資者無法在二級(jí)市場交易。
（6）政策調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)
公募 REITs 存在因相關(guān)法律法規(guī)修改或監(jiān)管機(jī)構(gòu)政策變更等基金管理人無法
控制的因素的變化，使基金或投資者利益受到影響的風(fēng)險(xiǎn)，例如：公募 REITs 運(yùn)
作過程中可能涉及基金份額持有人、公募基金、資產(chǎn)支持證券、項(xiàng)目公司等多層
面稅負(fù)，如果國家稅收等政策發(fā)生調(diào)整，可能影響投資運(yùn)作與基金收益；監(jiān)管機(jī)
構(gòu)基金估值政策的修改導(dǎo)致基金估值方法的調(diào)整而引起基金凈值波動(dòng)；相關(guān)法規(guī)富國穩(wěn)健添頤債券型證券投資基金 招募說明書
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的修改導(dǎo)致基金投資范圍變化，基金管理人為調(diào)整投資組合而引起基金凈值波動(dòng)
等。
（7）利益沖突風(fēng)險(xiǎn)
公募 REITs 基金管理人可能同時(shí)管理多只同類型的公募 REITs；公募 REITs
基金管理人聘請(qǐng)的運(yùn)營管理機(jī)構(gòu)可能持有或?yàn)槠渌愋偷牟粍?dòng)產(chǎn)項(xiàng)目提供運(yùn)營
管理服務(wù)；公募 REITs 原始權(quán)益人也可能持有或管理其他同類型的不動(dòng)產(chǎn)項(xiàng)目等。
由于上述情況，公募 REITs 的關(guān)聯(lián)方可能與公募 REITs 存在一定的利益沖突。
（8）公募 REITs 相關(guān)法律法規(guī)和交易所業(yè)務(wù)規(guī)則，可能根據(jù)市場情況進(jìn)行修
改，或者制定新的法律法規(guī)和業(yè)務(wù)規(guī)則，投資者應(yīng)當(dāng)及時(shí)予以關(guān)注和了解。
（二）市場風(fēng)險(xiǎn)
市場風(fēng)險(xiǎn)是指證券市場價(jià)格受到經(jīng)濟(jì)因素、政治因素、投資心理和交易制度
等各種因素的影響而變化，導(dǎo)致收益水平存在的不確定性。市場風(fēng)險(xiǎn)主要包括：
1、政策風(fēng)險(xiǎn)
因國家宏觀政策（如貨幣政策、財(cái)政政策、行業(yè)政策、地區(qū)發(fā)展政策等）發(fā)生
變化，導(dǎo)致市場價(jià)格波動(dòng)而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。
2、經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)
隨經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的周期性變化，證券市場的收益水平也呈周期性變化?；鹜顿Y
于債券與上市公司的股票，收益水平也會(huì)隨之變化，從而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。
3、利率風(fēng)險(xiǎn)
金融市場利率的波動(dòng)會(huì)導(dǎo)致證券市場價(jià)格和收益率的變動(dòng)。利率直接影響著
債券的價(jià)格和收益率，影響著企業(yè)的融資成本和利潤?；鹜顿Y于債券和股票，
其收益水平會(huì)受到利率變化的影響。
4、上市公司經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)
上市公司的經(jīng)營好壞受多種因素影響，如管理能力、財(cái)務(wù)狀況、市場前景、行
業(yè)競爭、人員素質(zhì)等，這些都會(huì)導(dǎo)致企業(yè)的盈利發(fā)生變化。如果基金所投資的上
市公司經(jīng)營不善，其股票價(jià)格可能下跌，或者能夠用于分配的利潤減少，使基金
投資收益下降。雖然基金可以通過投資多樣化來分散這種非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，但不能完
全規(guī)避。
5、信用風(fēng)險(xiǎn) 富國穩(wěn)健添頤債券型證券投資基金 招募說明書
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信用風(fēng)險(xiǎn)主要指債券、資產(chǎn)支持證券等信用證券發(fā)行主體信用狀況惡化，到
期不能履行合約進(jìn)行兌付的風(fēng)險(xiǎn)，另外，信用風(fēng)險(xiǎn)也包括證券交易對(duì)手因違約而
產(chǎn)生的證券交割風(fēng)險(xiǎn)。
6、購買力風(fēng)險(xiǎn)
基金的利潤將主要通過現(xiàn)金形式來分配，而現(xiàn)金可能因?yàn)橥ㄘ浥蛎浀挠绊懚?br/>導(dǎo)致購買力下降，從而使基金的實(shí)際收益下降。
7、債券收益率曲線風(fēng)險(xiǎn)
債券收益率曲線風(fēng)險(xiǎn)是指與收益率曲線非平行移動(dòng)有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，單一的久期
指標(biāo)并不能充分反映這一風(fēng)險(xiǎn)的存在。
8、再投資風(fēng)險(xiǎn)
再投資風(fēng)險(xiǎn)反映了利率下降對(duì)固定收益證券利息收入再投資收益的影響，這
與利率上升所帶來的價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)（即前面所提到的利率風(fēng)險(xiǎn)）互為消長。具體為當(dāng)
利率下降時(shí)，基金從投資的固定收益證券所得的利息收入進(jìn)行再投資時(shí)，將獲得
比之前較少的收益率。
9、波動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
波動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)主要存在于可轉(zhuǎn)換債券的投資中，具體表現(xiàn)為可轉(zhuǎn)換債券的價(jià)格
受到其相對(duì)應(yīng)股票價(jià)格波動(dòng)的影響，同時(shí)可轉(zhuǎn)換債券還有信用風(fēng)險(xiǎn)與轉(zhuǎn)股風(fēng)險(xiǎn)。
轉(zhuǎn)股風(fēng)險(xiǎn)指相對(duì)應(yīng)股票價(jià)格跌破轉(zhuǎn)股價(jià)，不能獲得轉(zhuǎn)股收益，從而無法彌補(bǔ)當(dāng)初
付出的轉(zhuǎn)股期權(quán)價(jià)值。
（三）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
1、擬投資市場、行業(yè)及資產(chǎn)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
（1）投資市場的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
本基金主要投資于國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票（包括主板、科創(chuàng)板、創(chuàng)業(yè)板以
及其他經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)允許發(fā)行的股票）、存托憑證、港股通標(biāo)的證券、債券、資產(chǎn)
支持證券、債券回購、銀行存款、同業(yè)存單、現(xiàn)金等貨幣市場工具、信用衍生品、
國債期貨、基金等投資品種。上述資產(chǎn)均在規(guī)范的交易場所，運(yùn)作時(shí)間長，市場透
明度較高，運(yùn)作方式規(guī)范，歷史流動(dòng)性狀況良好，正常情況下能夠及時(shí)滿足基金
變現(xiàn)需求，保證基金按時(shí)應(yīng)對(duì)贖回要求。極端市場情況下，上述資產(chǎn)可能出現(xiàn)流
動(dòng)性不足，導(dǎo)致基金資產(chǎn)無法變現(xiàn)，從而影響投資者按時(shí)收到贖回款項(xiàng)。根據(jù)過富國穩(wěn)健添頤債券型證券投資基金 招募說明書
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往經(jīng)驗(yàn)統(tǒng)計(jì)，絕大部分時(shí)間上述資產(chǎn)流動(dòng)性充裕，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)可控，當(dāng)遇到極端
市場情況時(shí)，基金管理人會(huì)按照基金合同及相關(guān)法律法規(guī)要求，及時(shí)啟動(dòng)流動(dòng)性
風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施，保護(hù)基金投資者的合法權(quán)益。
（2）投資資產(chǎn)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
本基金針對(duì)流動(dòng)性較低資產(chǎn)的投資進(jìn)行了嚴(yán)格的限制，以降低基金的流動(dòng)性
風(fēng)險(xiǎn)：本基金主動(dòng)投資于流動(dòng)性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過基金資產(chǎn)凈值的
15%。
本基金為開放式基金，本基金為保持較高的組合流動(dòng)性，方便投資人安排投
資，在遵守本基金有關(guān)投資限制與投資比例的前提下，將主要投資于高流動(dòng)性的
投資品種，防范流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，滿足流動(dòng)性的需求。同時(shí)，結(jié)合市場流動(dòng)性特點(diǎn)，本
基金將提前合理安排組合流動(dòng)性，統(tǒng)籌考慮投資者申購贖回特征和客戶大額資金
流向特征，以確定本基金在不同投資品種的配置比例，確保流動(dòng)性充裕。
2、本基金申購、贖回安排
本基金的申購、贖回安排詳見本招募說明書“基金份額的申購與贖回”部分
的內(nèi)容。
3、巨額贖回情形下流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施
當(dāng)本基金出現(xiàn)巨額贖回情形時(shí)，本基金管理人經(jīng)內(nèi)部決策后，將運(yùn)用多種流
動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具對(duì)贖回申請(qǐng)進(jìn)行適度調(diào)整，以應(yīng)對(duì)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)基金份額
持有人的利益，包括但不限于：
（1）全額贖回；
（2）部分延期贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為支付投資人的贖回申請(qǐng)有困難或認(rèn)為
因支付投資人的贖回申請(qǐng)而進(jìn)行的財(cái)產(chǎn)變現(xiàn)可能會(huì)對(duì)基金資產(chǎn)凈值造成較大波動(dòng)
時(shí)，基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的 10%的前提
下，可對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。若基金發(fā)生巨額贖回，在出現(xiàn)單個(gè)基金份額持
有人超過前一開放日基金總份額 10%的贖回申請(qǐng)（“大額贖回申請(qǐng)人”）情形下，
基金管理人可以對(duì)大額贖回申請(qǐng)人的贖回申請(qǐng)延期辦理，即按照保護(hù)其他贖回申
請(qǐng)人（“小額贖回申請(qǐng)人”）利益的原則，基金管理人可以優(yōu)先確認(rèn)小額贖回申請(qǐng)
人的贖回申請(qǐng)；
（3）暫停贖回； 富國穩(wěn)健添頤債券型證券投資基金 招募說明書
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（4）中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他措施。
具體措施詳見本招募說明書“基金份額的申購與贖回”部分的內(nèi)容。
4、實(shí)施備用的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具的情形、程序及對(duì)投資者的潛在影響
在市場大幅波動(dòng)、流動(dòng)性枯竭等極端情況下發(fā)生無法應(yīng)對(duì)基金份額持有人巨
額贖回的情形時(shí)，基金管理人將以保障基金份額持有人合法權(quán)益為前提，按照法
律法規(guī)、基金合同等規(guī)定，選取延期辦理巨額贖回申請(qǐng)、暫停接受贖回申請(qǐng)、延緩
支付贖回款項(xiàng)、暫停估值、收取短期贖回費(fèi)、采用擺動(dòng)定價(jià)機(jī)制、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制等
流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具作為輔助措施。對(duì)于各類流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具的使用，基金
管理人將對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)測(cè)和評(píng)估，使用前與基金托管人協(xié)商一致。在實(shí)際運(yùn)用各
類流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具時(shí)，投資者的贖回申請(qǐng)、贖回款項(xiàng)支付等可能受到相應(yīng)影
響，亦有可能承擔(dān)更高的申購、贖回成本。基金管理人將依照法律法規(guī)、基金合同
等規(guī)定進(jìn)行操作，保障基金份額持有人的合法權(quán)益。
5、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制對(duì)投資者的影響
投資者具體請(qǐng)參見招募說明書“側(cè)袋機(jī)制”部分，詳細(xì)了解本基金側(cè)袋機(jī)制
的情形及程序。
側(cè)袋機(jī)制是一種流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具，是將特定資產(chǎn)分離至專門的側(cè)袋賬戶
進(jìn)行處置清算，并以處置變現(xiàn)后的款項(xiàng)向基金份額持有人進(jìn)行支付，目的在于有
效隔離并化解風(fēng)險(xiǎn)。但基金啟用側(cè)袋機(jī)制后，側(cè)袋賬戶份額將停止披露基金份額
凈值，并不得辦理申購、贖回和轉(zhuǎn)換，僅主袋賬戶份額正常開放贖回，因此啟用側(cè)
袋機(jī)制時(shí)持有基金份額的持有人將在啟用側(cè)袋機(jī)制后同時(shí)持有主袋賬戶份額和側(cè)
袋賬戶份額，側(cè)袋賬戶份額不能贖回，其對(duì)應(yīng)特定資產(chǎn)的變現(xiàn)時(shí)間具有不確定性，
最終變現(xiàn)價(jià)格也具有不確定性并且有可能大幅低于啟用側(cè)袋機(jī)制時(shí)的特定資產(chǎn)的
估值，基金份額持有人可能因此面臨損失。
實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間，因本基金不披露側(cè)袋賬戶份額的凈值，即便基金管理人
在基金定期報(bào)告中披露報(bào)告期末特定資產(chǎn)可變現(xiàn)凈值或凈值區(qū)間的，也不作為特
定資產(chǎn)最終變現(xiàn)價(jià)格的承諾，因此對(duì)于特定資產(chǎn)的公允價(jià)值和最終變現(xiàn)價(jià)格，基
金管理人不承擔(dān)任何保證和承諾的責(zé)任。
基金管理人將根據(jù)主袋賬戶運(yùn)作情況合理確定申購政策，因此實(shí)施側(cè)袋機(jī)制
后主袋賬戶份額存在暫停申購的可能。 富國穩(wěn)健添頤債券型證券投資基金 招募說明書
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啟用側(cè)袋機(jī)制后，基金管理人計(jì)算各項(xiàng)投資運(yùn)作指標(biāo)和基金業(yè)績指標(biāo)時(shí)僅需
考慮主袋賬戶資產(chǎn)，并根據(jù)相關(guān)規(guī)定對(duì)分割側(cè)袋賬戶資產(chǎn)導(dǎo)致的基金凈資產(chǎn)減少
進(jìn)行按投資損失處理，因此本基金披露的業(yè)績指標(biāo)不能反映特定資產(chǎn)的真實(shí)價(jià)值
及變化情況。
（四）操作風(fēng)險(xiǎn)
相關(guān)當(dāng)事人在業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)操作過程中，因內(nèi)部控制存在缺陷或者人為因素造
成操作失誤或違反操作規(guī)程等引致的風(fēng)險(xiǎn)，例如，越權(quán)違規(guī)交易、會(huì)計(jì)部門欺詐、
交易錯(cuò)誤、IT 系統(tǒng)故障等風(fēng)險(xiǎn)。
（五）管理風(fēng)險(xiǎn)
1、在基金管理運(yùn)作過程中，基金管理人的知識(shí)、技能、經(jīng)驗(yàn)、判斷等主觀因
素會(huì)影響其對(duì)相關(guān)信息和經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、證券價(jià)格走勢(shì)的判斷，從而影響基金收益水
平。
2、在符合本基金投資理念的新型投資工具出現(xiàn)和發(fā)展后，如果投資于這些工
具，基金可能會(huì)面臨一些特殊的風(fēng)險(xiǎn)。
3、對(duì)主要業(yè)務(wù)人員如基金經(jīng)理的依賴可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。
（六）合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)
1、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)指基金管理或運(yùn)作過程中，違反國家法律、法規(guī)的規(guī)定，或者違
反基金合同有關(guān)規(guī)定的風(fēng)險(xiǎn)。
2、因基金業(yè)務(wù)快速發(fā)展而在制度建設(shè)、人員配備、內(nèi)控制度建立等方面不完
善而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。
3、因人為因素而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，如內(nèi)幕交易、欺詐行為等產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。
（七）稅收風(fēng)險(xiǎn)
在本基金存續(xù)期間，稅收征管部門可能會(huì)對(duì)增值稅等應(yīng)稅行為的認(rèn)定以及適
用的稅率等進(jìn)行調(diào)整。屆時(shí)，基金管理人將執(zhí)行更新后的政策，可能會(huì)因此導(dǎo)致
基金資產(chǎn)實(shí)際承擔(dān)的稅費(fèi)發(fā)生變化。該等情況下，基金管理人有權(quán)根據(jù)法律法規(guī)
及稅收政策的變化相應(yīng)調(diào)整稅收處理，該等調(diào)整可能會(huì)影響到基金投資者的收益，
也可能導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)的估值調(diào)整。由于前述稅收政策變化導(dǎo)致對(duì)基金資產(chǎn)的收益
影響，將由持有該基金的基金投資者承擔(dān)。對(duì)于現(xiàn)有稅收政策未明確事項(xiàng)，本基
金主要參照行業(yè)協(xié)會(huì)建議方案進(jìn)行處理，可能會(huì)與稅收征管認(rèn)定存在差異，從而富國穩(wěn)健添頤債券型證券投資基金 招募說明書
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產(chǎn)生稅費(fèi)補(bǔ)繳及滯納金，該等稅費(fèi)及滯納金將由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。
（八）本基金法律文件風(fēng)險(xiǎn)收益特征表述與銷售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可能不一
致的風(fēng)險(xiǎn)
本基金基金合同、招募說明書等法律文件中涉及基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征或風(fēng)險(xiǎn)狀
況的表述僅為主要基于基金投資方向與策略特點(diǎn)的概括性表述；而本基金各銷售
機(jī)構(gòu)依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及內(nèi)部評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)，將基金產(chǎn)品按照風(fēng)險(xiǎn)由低到高順序進(jìn)行
風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別評(píng)定劃分，其風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)結(jié)果所依據(jù)的評(píng)價(jià)要素可能更多、范圍更廣，與
本基金法律文件中的風(fēng)險(xiǎn)收益特征或風(fēng)險(xiǎn)狀況表述并不必然一致或存在對(duì)應(yīng)關(guān)系。
同時(shí)，不同銷售機(jī)構(gòu)因其采取的具體評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)和方法的差異，對(duì)同一產(chǎn)品風(fēng)
險(xiǎn)級(jí)別的評(píng)定也可能各有不同；銷售機(jī)構(gòu)還可能根據(jù)監(jiān)管要求、市場變化及基金
實(shí)際運(yùn)作情況等適時(shí)調(diào)整對(duì)本基金的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)。
敬請(qǐng)投資者知悉，在購買本基金時(shí)按照銷售機(jī)構(gòu)的要求完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力與
產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)之間的匹配檢驗(yàn)，并須及時(shí)關(guān)注銷售機(jī)構(gòu)對(duì)于本基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)的調(diào)整情
況，自主作出投資決策。
（九）基金管理人職責(zé)終止風(fēng)險(xiǎn)
因違法經(jīng)營或者出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)等情況，可能發(fā)生基金管理人被依法取消基金
管理資格或依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等情況。在基金管理人職
責(zé)終止情況下，投資者面臨基金管理人變更或基金合同終止的風(fēng)險(xiǎn)?；鸸芾砣?br/>職責(zé)終止，涉及基金管理人、臨時(shí)基金管理人、新任基金管理人之間責(zé)任劃分的，
相關(guān)基金管理人對(duì)各自履職行為依法承擔(dān)責(zé)任。
（十）其他風(fēng)險(xiǎn)
1、不可抗力。戰(zhàn)爭、自然災(zāi)害等不可抗力可能導(dǎo)致基金資產(chǎn)的損失，影響基
金收益水平，從而帶來風(fēng)險(xiǎn)?；鸸芾砣?、基金托管人、證券/期貨交易所、登記
結(jié)算機(jī)構(gòu)和銷售機(jī)構(gòu)等可能因不可抗力無法正常工作，從而影響基金的各項(xiàng)業(yè)務(wù)
按正常時(shí)限完成，使投資人和基金份額持有人無法及時(shí)查詢權(quán)益、進(jìn)行日常交易
以致利益受損。
2、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)。在本基金的投資、交易、服務(wù)與后臺(tái)運(yùn)作等業(yè)務(wù)過程中，可能
因?yàn)榧夹g(shù)系統(tǒng)的故障或者差錯(cuò)而影響交易的正常進(jìn)行或者導(dǎo)致投資者的利益受到
影響。這種技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)可能來自基金管理人、基金托管人、銷售機(jī)構(gòu)、證券/期貨交富國穩(wěn)健添頤債券型證券投資基金 招募說明書
102
易所、證券/期貨登記結(jié)算機(jī)構(gòu)等等。
3、金融市場危機(jī)、行業(yè)競爭、代理商違約、基金托管人違約等超出基金管理
人自身直接控制能力之外的風(fēng)險(xiǎn)，也可能導(dǎo)致基金或者基金份額持有人利益受損。
二、聲明
1、投資者自主投資于本基金，須自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)。
2、本基金通過基金管理人直銷機(jī)構(gòu)和指定的其他基金銷售機(jī)構(gòu)公開發(fā)售，基
金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)都不保證其收益或本金安全。 富國穩(wěn)健添頤債券型證券投資基金 招募說明書
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第十八部分 基金合同的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算
一、基金合同的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大
會(huì)決議通過的事項(xiàng)的，應(yīng)召開基金份額持有人大會(huì)決議通過。對(duì)于法律法規(guī)規(guī)定
和基金合同約定可不經(jīng)基金份額持有人大會(huì)決議通過的事項(xiàng)，由基金管理人和基
金托管人同意后變更并公告。
2、關(guān)于基金合同變更的基金份額持有人大會(huì)決議自生效后方可執(zhí)行，自決議
生效后兩日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。
二、基金合同的終止事由
有下列情形之一的，經(jīng)履行相關(guān)程序后，基金合同應(yīng)當(dāng)終止：
1、基金份額持有人大會(huì)決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在 6 個(gè)月內(nèi)沒有新基金管理人、新基
金托管人承接的；
3、基金合同約定的其他情形；
4、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情況。
三、基金財(cái)產(chǎn)的清算
1、基金財(cái)產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)基金合同終止事由之日起 30 個(gè)工作日內(nèi)成立
清算小組，基金管理人或臨時(shí)基金管理人組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會(huì)
的監(jiān)督下進(jìn)行基金清算。
2、基金財(cái)產(chǎn)清算小組組成：基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人或臨時(shí)基金
管理人、基金托管人、符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的注冊(cè)會(huì)計(jì)師、律師以
及中國證監(jiān)會(huì)指定的人員組成?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財(cái)產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財(cái)產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、
估價(jià)、變現(xiàn)和分配?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。
4、基金財(cái)產(chǎn)清算程序：
（1）基金合同終止情形出現(xiàn)時(shí)，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金財(cái)產(chǎn)；
（2）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
（3）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)； 富國穩(wěn)健添頤債券型證券投資基金 招募說明書
104
（4）制作清算報(bào)告；
（5）聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告進(jìn)行外部審計(jì)，聘請(qǐng)律師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)
告出具法律意見書；
（6）將清算報(bào)告報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案并公告；
（7）對(duì)基金剩余財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。
5、基金財(cái)產(chǎn)清算的期限為 6 個(gè)月，但因本基金所持證券、基金的流動(dòng)性受到
限制而不能及時(shí)變現(xiàn)的，清算期限相應(yīng)順延。
四、清算費(fèi)用
清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金財(cái)產(chǎn)清算過程中發(fā)生的所有合理
費(fèi)用，清算費(fèi)用由基金財(cái)產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金剩余財(cái)產(chǎn)中支付。
五、基金財(cái)產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財(cái)產(chǎn)清算的分配方案，將基金財(cái)產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金
財(cái)產(chǎn)清算費(fèi)用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的各類
基金份額比例進(jìn)行分配。
六、基金財(cái)產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告；基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告經(jīng)符合《中華人
民共和國證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)并由律師事務(wù)所出具法律意見書后，
由基金財(cái)產(chǎn)清算小組報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案并公告?；鹭?cái)產(chǎn)清算公告于基金財(cái)產(chǎn)清
算報(bào)告報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案后 5 個(gè)工作日內(nèi)由基金財(cái)產(chǎn)清算小組進(jìn)行公告，基金財(cái)
產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報(bào)告提示性公告登載在
規(guī)定報(bào)刊上。
七、基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及文件的保存
基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及有關(guān)文件由基金托管人保存，保存期限不少于法定最低
期限。 富國穩(wěn)健添頤債券型證券投資基金 招募說明書
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第十九部分 基金合同的內(nèi)容摘要
一、基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利與義務(wù)
（一）基金份額持有人的權(quán)利與義務(wù)
基金投資者持有本基金基金份額的行為即視為對(duì)基金合同的承認(rèn)和接受，基
金投資者自依據(jù)基金合同取得基金份額，即成為本基金份額持有人和基金合同的
當(dāng)事人，直至其不再持有本基金的基金份額?；鸱蓊~持有人作為基金合同當(dāng)事
人并不以在基金合同上書面簽章或簽字為必要條件。
除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約定外，同一類別的每份基金份額具有
同等的合法權(quán)益。
1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的權(quán)利
包括但不限于：
（1）分享基金財(cái)產(chǎn)收益；
（2）參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)；
（3）依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額；
（4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)或者召集基金份額持有人大會(huì)；
（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會(huì)，對(duì)基金份額持有人大會(huì)審
議事項(xiàng)行使表決權(quán)；
（6）查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；
（7）監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；
（8）對(duì)基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法
提起訴訟或仲裁；
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和基金合同約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的義務(wù)
包括但不限于：
（1）認(rèn)真閱讀并遵守基金合同、招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要等信息披露
文件；
（2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力，自主判斷基金的投資價(jià)
值，自主做出投資決策，自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)； 富國穩(wěn)健添頤債券型證券投資基金 招募說明書
106
（3）關(guān)注基金信息披露，及時(shí)行使權(quán)利和履行義務(wù)；
（4）交納基金認(rèn)購、申購款項(xiàng)及法律法規(guī)和基金合同所規(guī)定的費(fèi)用；
（5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔(dān)基金虧損或者基金合同終止的有限責(zé)
任；
（6）不從事任何有損基金及其他基金合同當(dāng)事人合法權(quán)益的活動(dòng)；
（7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議；
（8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當(dāng)?shù)美?
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和基金合同約定的其他義務(wù)。
（二）基金管理人的權(quán)利與義務(wù)
1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利包括
但不限于：
（1）依法募集資金；
（2）自基金合同生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和基金合同獨(dú)立運(yùn)用并管理基金
財(cái)產(chǎn)；
（3）依照基金合同收取基金管理費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的其
他費(fèi)用；
（4）銷售基金份額；
（5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)；
（6）依據(jù)基金合同及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認(rèn)為基金托管人違反
了基金合同及國家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報(bào)中國證監(jiān)會(huì)和其他監(jiān)管部門，并采取必
要措施保護(hù)基金投資者的利益；
（7）在基金托管人更換時(shí)，提名新的基金托管人；
（8）選擇、更換基金銷售機(jī)構(gòu)，對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)的相關(guān)行為進(jìn)行監(jiān)督和處理；
（9）擔(dān)任或委托其他符合條件的機(jī)構(gòu)擔(dān)任基金登記機(jī)構(gòu)辦理基金登記業(yè)務(wù)并
獲得基金合同規(guī)定的費(fèi)用；
（10）依據(jù)基金合同及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；
（11）在基金合同約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購、贖回或轉(zhuǎn)換申請(qǐng)；
（12）依照法律法規(guī)為基金的利益對(duì)被投資公司行使股東權(quán)利，為基金的利
益行使因基金財(cái)產(chǎn)投資于證券、基金所產(chǎn)生的權(quán)利；在遵循基金份額持有人利益富國穩(wěn)健添頤債券型證券投資基金 招募說明書
107
優(yōu)先原則的前提下，以基金管理人名義直接行使因基金財(cái)產(chǎn)投資于其他基金份額
所產(chǎn)生的權(quán)利，包括但不限于參加本基金持有基金的基金份額持有人大會(huì)并行使
相關(guān)投票權(quán)利，代表本基金的基金份額持有人提議召開或召集本基金所持基金的
基金份額持有人大會(huì)，且無需召開本基金的基金份額持有人大會(huì)，但本基金管理
人需將表決意見事先征求基金托管人的意見，并將表決意見在定期報(bào)告中予以披
露，法律法規(guī)另有規(guī)定的除外；
（13）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進(jìn)行融資；
（14）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或者
實(shí)施其他法律行為；
（15）選擇、更換律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、證券、期貨經(jīng)紀(jì)商或其他為基
金提供服務(wù)的外部機(jī)構(gòu)；
（16）在符合有關(guān)法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金認(rèn)購、申購、贖
回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管、非交易過戶、定期定額投資、收益分配等的業(yè)務(wù)規(guī)則；
（17）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和基金合同約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)包括
但不限于：
（1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基
金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
（2）辦理基金備案手續(xù)；
（3）自基金合同生效之日起，以誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金
財(cái)產(chǎn)；
（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的
經(jīng)營方式管理和運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；
（5）建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，保
證所管理的基金財(cái)產(chǎn)和基金管理人的財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立，對(duì)所管理的不同基金分別管
理，分別記賬，進(jìn)行證券、基金投資；
（6）除依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財(cái)產(chǎn)為
自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；
（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督； 富國穩(wěn)健添頤債券型證券投資基金 招募說明書
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（8）采取適當(dāng)合理的措施使計(jì)算基金份額認(rèn)購、申購、贖回和注銷價(jià)格的方
法符合基金合同等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計(jì)算并公告基金凈值信息，確定
基金份額申購、贖回的價(jià)格；
（9）進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；
（10）編制季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告；
（11）嚴(yán)格按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報(bào)告
義務(wù)；
（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計(jì)劃、投資意向等。除《基金法》、
基金合同及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不向他
人泄露，但向監(jiān)管機(jī)構(gòu)、司法機(jī)關(guān)等有權(quán)機(jī)關(guān)提供，或因?qū)徲?jì)、法律等外部專業(yè)顧
問要求提供的情況除外；
（13）按基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分
配基金收益；
（14）按規(guī)定受理申購與贖回申請(qǐng)，及時(shí)、足額支付贖回款項(xiàng)；
（15）依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)或
配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會(huì)；
（16）按規(guī)定保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的會(huì)計(jì)賬冊(cè)、報(bào)表、記錄和其他相
關(guān)資料，保存時(shí)間不低于法律法規(guī)的規(guī)定；
（17）確保需要向基金投資者提供的各項(xiàng)文件或資料在規(guī)定時(shí)間發(fā)出，并且
保證投資者能夠按照基金合同規(guī)定的時(shí)間和方式，隨時(shí)查閱到與基金有關(guān)的公開
資料，并在支付合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；
（18）組織并參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變
現(xiàn)和分配；
（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)
并通知基金托管人；
（20）因違反基金合同導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)益
時(shí)，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；
（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和基金合同規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金托
管人違反基金合同造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，基金管理人應(yīng)為基金份額持有人利益向富國穩(wěn)健添頤債券型證券投資基金 招募說明書
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基金托管人追償；
（22）當(dāng)基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)第三方處理有關(guān)基
金事務(wù)的行為承擔(dān)責(zé)任；
（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢?br/>他法律行為；
（24）基金管理人在募集期間未能達(dá)到基金的備案條件，基金合同不能生效，
基金管理人承擔(dān)全部募集費(fèi)用，將已募集資金并加計(jì)銀行同期活期存款利息在基
金募集期結(jié)束后 30 日內(nèi)退還基金認(rèn)購人；
（25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議；
（26）建立并保存基金份額持有人名冊(cè)；
（27）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
（三）基金托管人的權(quán)利與義務(wù)
1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的權(quán)利包括
但不限于：
（1）自基金合同生效之日起，依法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定安全保管基金財(cái)
產(chǎn)；
（2）依基金合同約定獲得基金托管費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批準(zhǔn)的其
他費(fèi)用；
（3）監(jiān)督基金管理人對(duì)本基金的投資運(yùn)作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反基金合
同及國家法律法規(guī)行為，對(duì)基金財(cái)產(chǎn)、其他當(dāng)事人的利益造成重大損失的情形，
應(yīng)呈報(bào)中國證監(jiān)會(huì)，并采取必要措施保護(hù)基金投資者的利益；
（4）根據(jù)相關(guān)市場規(guī)則，為基金開設(shè)資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬戶，
為基金辦理證券交易資金清算；
（5）提議召開或召集基金份額持有人大會(huì)；
（6）在基金管理人更換時(shí)，提名新的基金管理人；
（7）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和基金合同約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的義務(wù)包括
但不限于：
（1）以誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則持有并安全保管基金財(cái)產(chǎn)； 富國穩(wěn)健添頤債券型證券投資基金 招募說明書
110
（2）設(shè)立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、合
格的熟悉基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)托管事宜；
（3）建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，確
保基金財(cái)產(chǎn)的安全，保證其托管的基金財(cái)產(chǎn)與基金托管人自有財(cái)產(chǎn)以及不同的基
金財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立；對(duì)所托管的不同的基金分別設(shè)置賬戶，獨(dú)立核算，分賬管理，保
證不同基金之間在賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬冊(cè)記錄等方面相互獨(dú)立；
（4）除依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財(cái)產(chǎn)為
自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財(cái)產(chǎn)；
（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；
（6）按規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶等投資所需賬戶，按照基金
合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜；
（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定
外，在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露，但向監(jiān)管機(jī)構(gòu)、司法機(jī)關(guān)
等有權(quán)機(jī)關(guān)提供，或因?qū)徲?jì)、法律等外部專業(yè)顧問要求提供的情況除外；
（8）復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額凈值、基金
份額申購、贖回價(jià)格；
（9）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；
（10）對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告出具意見，說明
基金管理人在各重要方面的運(yùn)作是否嚴(yán)格按照基金合同的規(guī)定進(jìn)行；如果基金管
理人有未執(zhí)行基金合同規(guī)定的行為，還應(yīng)當(dāng)說明基金托管人是否采取了適當(dāng)?shù)拇?br/>施；
（11）保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料，保存期限
不少于法律法規(guī)的規(guī)定；
（12）從基金管理人或其委托的登記機(jī)構(gòu)處接收并保存基金份額持有人名冊(cè)；
（13）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊(cè)并與基金管理人核對(duì)；
（14）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和
贖回款項(xiàng)；
（15）依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，召集基金份額持有人大會(huì)
或配合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會(huì)； 富國穩(wěn)健添頤債券型證券投資基金 招募說明書
111
（16）按照法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；
（17）參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分
配；
（18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)
和銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)，并通知基金管理人；
（19）因違反基金合同導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任
不因其退任而免除；
（20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義
務(wù)，基金管理人因違反基金合同造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，應(yīng)為基金份額持有人利益
向基金管理人追償；
（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議；
（22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和基金合同約定的其他義務(wù)。
二、基金份額持有人大會(huì)召集、議事及表決的程序和規(guī)則
基金份額持有人大會(huì)由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權(quán)代
表有權(quán)代表基金份額持有人出席會(huì)議并表決。除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另
有約定外，基金份額持有人持有的每一基金份額擁有平等的投票權(quán)。
本基金份額持有人大會(huì)不設(shè)日常機(jī)構(gòu)，若未來本基金份額持有人大會(huì)成立日
常機(jī)構(gòu)，則按照屆時(shí)有效的法律法規(guī)的規(guī)定執(zhí)行。
（一）召開事由
1、除法律法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)或基金合同另有規(guī)定的，當(dāng)出現(xiàn)或需要決定下列事
由之一的，應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會(huì)：
（1）終止基金合同；
（2）更換基金管理人；
（3）更換基金托管人；
（4）轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式；
（5）調(diào)整基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)或提高銷售服務(wù)費(fèi)；
（6）變更基金類別；
（7）本基金與其他基金的合并；
（8）變更基金投資目標(biāo)、范圍或策略； 富國穩(wěn)健添頤債券型證券投資基金 招募說明書
112
（9）變更基金份額持有人大會(huì)程序；
（10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會(huì)；
（11）單獨(dú)或合計(jì)持有本基金總份額 10%以上（含 10%）基金份額的基金份
額持有人（以基金管理人收到提議當(dāng)日的基金份額計(jì)算，下同）就同一事項(xiàng)書面
要求召開基金份額持有人大會(huì)；
（12）對(duì)基金合同當(dāng)事人權(quán)利和義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)；
（13）法律法規(guī)、基金合同或中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有
人大會(huì)的事項(xiàng)。
2、在法律法規(guī)規(guī)定和基金合同約定的范圍內(nèi)且對(duì)基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)
性不利影響的前提下，以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改，不需
召開基金份額持有人大會(huì)：
（1）法律法規(guī)要求增加的基金費(fèi)用的收?。?
（2）調(diào)整本基金的申購費(fèi)率、調(diào)低銷售服務(wù)費(fèi)；或者變更收費(fèi)方式；調(diào)整基
金份額類別、停止現(xiàn)有基金份額類別的銷售或者增設(shè)本基金的基金份額類別或?qū)?br/>基金份額分類辦法及規(guī)則進(jìn)行調(diào)整；
（3）因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動(dòng)而應(yīng)當(dāng)對(duì)基金合同進(jìn)行修改；
（4）對(duì)基金合同的修改對(duì)基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響或修改不涉
及基金合同當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生重大變化；
（5）基金推出新業(yè)務(wù)或服務(wù)；
（6）基金管理人、基金登記機(jī)構(gòu)在法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會(huì)許可的范圍內(nèi)
調(diào)整或修改《業(yè)務(wù)規(guī)則》，包括但不限于有關(guān)基金認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、基金
交易、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等內(nèi)容；
（7）在遵循本基金份額持有人利益優(yōu)先原則的前提下，基金管理人應(yīng)當(dāng)代表
本基金份額持有人的利益參與本基金所持有基金的基金份額持有人大會(huì)并行使相
關(guān)的投票權(quán)利。但基金管理人需將表決意見事先征求基金托管人的意見，并將表
決意見在定期報(bào)告中予以披露。本基金管理人可以代表本基金的基金份額持有人
提議召開或召集本基金所持基金的基金份額持有人大會(huì)；
（8）按照法律法規(guī)和基金合同規(guī)定不需召開基金份額持有人大會(huì)的其他情形。
（二）會(huì)議召集人及召集方式 富國穩(wěn)健添頤債券型證券投資基金 招募說明書
113
1、除法律法規(guī)規(guī)定或基金合同另有約定外，基金份額持有人大會(huì)由基金管理
人召集。
2、基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時(shí)，由基金托管人召集。
3、基金托管人認(rèn)為有必要召開基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提
出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起 10 日內(nèi)決定是否召集，并書
面告知基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起 60 日內(nèi)
召開；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)由基金托
管人自行召集，并自出具書面決定之日起 60 日內(nèi)召開并告知基金管理人，基金管
理人應(yīng)當(dāng)配合。
4、代表基金份額 10%以上（含 10%）的基金份額持有人就同一事項(xiàng)書面要求
召開基金份額持有人大會(huì)，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自
收到書面提議之日起 10 日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有
人代表和基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起 60 日
內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，代表基金份額 10%以上（含 10%）的基金份額
持有人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)向基金托管人提出書面提議?；鹜泄苋藨?yīng)當(dāng)
自收到書面提議之日起 10 日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持
有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起 60
日內(nèi)召開，并告知基金管理人，基金管理人應(yīng)當(dāng)配合。
5、代表基金份額 10%以上（含 10%）的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開
基金份額持有人大會(huì)，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨(dú)或合計(jì)代表
基金份額 10%以上（含 10%）的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并至少提前 30 日
報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案?；鸱蓊~持有人依法自行召集基金份額持有人大會(huì)的，基金
管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)配合，不得阻礙、干擾。
6、基金份額持有人會(huì)議的召集人負(fù)責(zé)選擇確定開會(huì)時(shí)間、地點(diǎn)、方式和權(quán)益
登記日。
（三）召開基金份額持有人大會(huì)的通知時(shí)間、通知內(nèi)容、通知方式
1、召開基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)于會(huì)議召開前 30 日，在規(guī)定媒介公
告?；鸱蓊~持有人大會(huì)通知應(yīng)至少載明以下內(nèi)容：
（1）會(huì)議召開的時(shí)間、地點(diǎn)和會(huì)議形式； 富國穩(wěn)健添頤債券型證券投資基金 招募說明書
114
（2）會(huì)議擬審議的事項(xiàng)、議事程序和表決方式；
（3）有權(quán)出席基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人的權(quán)益登記日；
（4）授權(quán)委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權(quán)限和代理
有效期限等）、送達(dá)時(shí)間和地點(diǎn)；
（5）會(huì)務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；
（6）出席會(huì)議者必須準(zhǔn)備的文件和必須履行的手續(xù)；
（7）召集人需要通知的其他事項(xiàng)。
2、采取通訊開會(huì)方式并進(jìn)行表決的情況下，由會(huì)議召集人決定在會(huì)議通知中
說明本次基金份額持有人大會(huì)所采取的具體通訊方式、委托的公證機(jī)關(guān)及其聯(lián)系
方式和聯(lián)系人、表決意見寄交的截止時(shí)間和收取方式。
3、如召集人為基金管理人，還應(yīng)另行書面通知基金托管人到指定地點(diǎn)對(duì)表決
意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應(yīng)另行書面通知基金管理人到
指定地點(diǎn)對(duì)表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應(yīng)另行書
面通知基金管理人和基金托管人到指定地點(diǎn)對(duì)表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督?；鸸?br/>理人或基金托管人拒不派代表對(duì)表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督的，不影響表決意見的
計(jì)票效力。
（四）基金份額持有人出席會(huì)議的方式
基金份額持有人大會(huì)可通過現(xiàn)場開會(huì)方式、通訊開會(huì)方式或法律法規(guī)、監(jiān)管
機(jī)構(gòu)允許的其他方式召開，會(huì)議的召開方式由會(huì)議召集人確定。
1、現(xiàn)場開會(huì)。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托證明委派代
表出席，現(xiàn)場開會(huì)時(shí)基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當(dāng)列席基金份額持有
人大會(huì)，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影響表決效力?，F(xiàn)場開會(huì)
同時(shí)符合以下條件時(shí)，可以進(jìn)行基金份額持有人大會(huì)議程：
（1）親自出席會(huì)議者持有基金份額的憑證、受托出席會(huì)議者出具的委托人持
有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、基金合同和
會(huì)議通知的規(guī)定，并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料相符；
（2）經(jīng)核對(duì)，匯總到會(huì)者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯示，有
效的基金份額不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）。
若到會(huì)者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額少于本基金在權(quán)益登記日基金總份富國穩(wěn)健添頤債券型證券投資基金 招募說明書
115
額的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會(huì)召開時(shí)間的 3 個(gè)月以
后、6 個(gè)月以內(nèi)，就原定審議事項(xiàng)重新召集基金份額持有人大會(huì)。重新召集的基金
份額持有人大會(huì)到會(huì)者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額應(yīng)不少于本基金在權(quán)
益登記日基金總份額的三分之一（含三分之一）。
2、通訊開會(huì)。通訊開會(huì)系指基金份額持有人將其對(duì)表決事項(xiàng)的投票以書面形
式或會(huì)議通知載明的其他方式在表決截止日以前送達(dá)至召集人指定的地址。通訊
開會(huì)應(yīng)以書面方式或會(huì)議通知載明的其他方式進(jìn)行表決。
在同時(shí)符合以下條件時(shí)，通訊開會(huì)的方式視為有效：
（1）會(huì)議召集人按基金合同約定公布會(huì)議通知后，在 2 個(gè)工作日內(nèi)連續(xù)公布
相關(guān)提示性公告；
（2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，則
為基金管理人）到指定地點(diǎn)對(duì)表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督。會(huì)議召集人在基金托管
人（如果基金托管人為召集人，則為基金管理人）和公證機(jī)關(guān)的監(jiān)督下按照會(huì)議
通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的表決意見；基金托管人或基金管理人經(jīng)通
知不參加收取表決意見的，不影響表決效力；
（3）本人直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見的，基金份額持有
人所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）；
若本人直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見的基金份額持有人所持有
的基金份額小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一，召集人可以在原公告的基
金份額持有人大會(huì)召開時(shí)間的 3 個(gè)月以后、6 個(gè)月以內(nèi)，就原定審議事項(xiàng)重新召集
基金份額持有人大會(huì)。重新召集的基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表三分之一以上
（含三分之一）基金份額的持有人直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意
見；
（4）上述第（3）項(xiàng)中直接出具表決意見的基金份額持有人或受托代表他人
出具表決意見的代理人，同時(shí)提交的持有基金份額的憑證、受托出具表決意見的
代理人出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合
法律法規(guī)、基金合同和會(huì)議通知的規(guī)定，并與基金登記機(jī)構(gòu)記錄相符。
3、在法律法規(guī)和監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許的情況下，本基金的基金份額持有人亦可采用
其他書面或非書面方式授權(quán)其代理人出席基金份額持有人大會(huì)并行使表決權(quán)，具富國穩(wěn)健添頤債券型證券投資基金 招募說明書
116
體方式在會(huì)議通知中列明。
4、在會(huì)議召開方式上，本基金亦可采用其他非現(xiàn)場方式或者以現(xiàn)場方式與非
現(xiàn)場方式相結(jié)合的方式召開基金份額持有人大會(huì)，會(huì)議程序比照現(xiàn)場開會(huì)和通訊
方式開會(huì)的程序進(jìn)行?；鸱蓊~持有人可以采用書面、網(wǎng)絡(luò)、電話、短信或其他方
式進(jìn)行表決，具體方式由會(huì)議召集人確定并在會(huì)議通知中列明。
（五）議事內(nèi)容與程序
1、議事內(nèi)容及提案權(quán)
議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項(xiàng)，如基金合同的重大修改、
決定終止基金合同、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合并、法律法
規(guī)及基金合同規(guī)定的其他事項(xiàng)以及會(huì)議召集人認(rèn)為需提交基金份額持有人大會(huì)討
論的其他事項(xiàng)。
基金份額持有人大會(huì)的召集人發(fā)出召集會(huì)議的通知后，對(duì)原有提案的修改應(yīng)
當(dāng)在基金份額持有人大會(huì)召開前及時(shí)公告。
基金份額持有人大會(huì)不得對(duì)未事先公告的議事內(nèi)容進(jìn)行表決。
2、議事程序
（1）現(xiàn)場開會(huì)
在現(xiàn)場開會(huì)的方式下，首先由大會(huì)主持人按照下列第（七）條規(guī)定程序確定
和公布監(jiān)票人，然后由大會(huì)主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進(jìn)行表決，并形成大會(huì)決
議。大會(huì)主持人為基金管理人授權(quán)出席會(huì)議的代表，在基金管理人授權(quán)代表未能
主持大會(huì)的情況下，由基金托管人授權(quán)其出席會(huì)議的代表主持；如果基金管理人
授權(quán)代表和基金托管人授權(quán)代表均未能主持大會(huì)，則由出席大會(huì)的基金份額持有
人和代理人所持表決權(quán)的二分之一以上（含二分之一）選舉產(chǎn)生一名基金份額持
有人作為該次基金份額持有人大會(huì)的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席
或主持基金份額持有人大會(huì)，不影響基金份額持有人大會(huì)作出的決議的效力。
會(huì)議召集人應(yīng)當(dāng)制作出席會(huì)議人員的簽名冊(cè)。簽名冊(cè)載明參加會(huì)議人員姓名
（或單位名稱）、身份證明文件號(hào)碼、持有或代表有表決權(quán)的基金份額、委托人姓
名（或單位名稱）和聯(lián)系方式等事項(xiàng)。
（2）通訊開會(huì)
在通訊開會(huì)的情況下，首先由召集人提前 30 日公布提案，在所通知的表決截富國穩(wěn)健添頤債券型證券投資基金 招募說明書
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止日期后 2 個(gè)工作日內(nèi)在公證機(jī)關(guān)監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計(jì)全部有效表決，在公證機(jī)
關(guān)監(jiān)督下形成決議。
（六）表決
基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權(quán)。
基金份額持有人大會(huì)決議分為一般決議和特別決議：
1、一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持表決
權(quán)的二分之一以上（含二分之一）通過方為有效；除下列第 2 項(xiàng)所規(guī)定的須以特
別決議通過事項(xiàng)以外的其他事項(xiàng)均以一般決議的方式通過。
2、特別決議，特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持表
決權(quán)的三分之二以上（含三分之二）通過方可做出。除法律法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)
定或基金合同另有約定外，轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托管人、
終止基金合同、本基金與其他基金合并以特別決議通過方為有效。
基金份額持有人大會(huì)采取記名方式進(jìn)行投票表決。
采取通訊方式進(jìn)行表決時(shí)，除非在計(jì)票時(shí)有充分的相反證據(jù)證明，否則提交
符合會(huì)議通知中規(guī)定的確認(rèn)投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者，表面
符合會(huì)議通知規(guī)定的表決意見視為有效表決，表決意見模糊不清或相互矛盾的視
為棄權(quán)表決，但應(yīng)當(dāng)計(jì)入出具表決意見的基金份額持有人所代表的基金份額總數(shù)。
基金份額持有人大會(huì)的各項(xiàng)提案或同一項(xiàng)提案內(nèi)并列的各項(xiàng)議題應(yīng)當(dāng)分開審
議、逐項(xiàng)表決。
在符合上述規(guī)則的前提下，具體規(guī)則以召集人發(fā)布的基金份額持有人大會(huì)通
知為準(zhǔn)。
（七）計(jì)票
1、現(xiàn)場開會(huì)
（1）如大會(huì)由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會(huì)的主持人
應(yīng)當(dāng)在會(huì)議開始后宣布在出席會(huì)議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基金份
額持有人代表與大會(huì)召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔(dān)任監(jiān)票人；如大會(huì)由基金份
額持有人自行召集或大會(huì)雖然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人
或基金托管人未出席大會(huì)的，基金份額持有人大會(huì)的主持人應(yīng)當(dāng)在會(huì)議開始后宣
布在出席會(huì)議的基金份額持有人中選舉三名基金份額持有人代表擔(dān)任監(jiān)票人?；粐€(wěn)健添頤債券型證券投資基金 招募說明書
118
金管理人或基金托管人不出席大會(huì)的，不影響計(jì)票的效力。
（2）監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人表決后立即進(jìn)行清點(diǎn)并由大會(huì)主持人當(dāng)場
公布計(jì)票結(jié)果。
（3）如果會(huì)議主持人或基金份額持有人或代理人對(duì)于提交的表決結(jié)果有懷疑，
可以在宣布表決結(jié)果后立即對(duì)所投票數(shù)要求進(jìn)行重新清點(diǎn)。監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)進(jìn)行重新
清點(diǎn)，重新清點(diǎn)以一次為限。重新清點(diǎn)后，大會(huì)主持人應(yīng)當(dāng)當(dāng)場公布重新清點(diǎn)結(jié)
果。
（4）計(jì)票過程應(yīng)由公證機(jī)關(guān)予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出席大
會(huì)的，不影響計(jì)票的效力。
2、通訊開會(huì)
在通訊開會(huì)的情況下，計(jì)票方式為：由大會(huì)召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基金
托管人授權(quán)代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表）的監(jiān)督下進(jìn)
行計(jì)票，并由公證機(jī)關(guān)對(duì)其計(jì)票過程予以公證?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司芘纱?br/>表對(duì)表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督的，不影響計(jì)票和表決結(jié)果。
（八）生效與公告
基金份額持有人大會(huì)的決議，召集人應(yīng)當(dāng)自通過之日起 5 日內(nèi)報(bào)中國證監(jiān)會(huì)
備案。
基金份額持有人大會(huì)的決議自表決通過之日起生效。
基金份額持有人大會(huì)決議自生效之日起 2 日內(nèi)在規(guī)定媒介上公告。
基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當(dāng)執(zhí)行生效的基金份額持有人
大會(huì)的決議。生效的基金份額持有人大會(huì)決議對(duì)全體基金份額持有人、基金管理
人、基金托管人均有約束力。
（九）本基金持有的基金召開基金份額持有人大會(huì)時(shí)，本基金的基金管理人
應(yīng)當(dāng)代表其基金份額持有人的利益，根據(jù)基金合同的約定參與所持有基金的基金
份額持有人大會(huì)，并在遵循本基金基金份額持有人利益優(yōu)先原則的前提下行使相
關(guān)投票權(quán)利，無需事先召開本基金的基金份額持有人大會(huì)。基金管理人需將表決
意見事先征求基金托管人的意見，并將表決意見在定期報(bào)告中予以披露。投資者
持有本基金基金份額的行為即視為同意本基金管理人直接參與本基金持有的基金
的基金份額持有人大會(huì)并行使相關(guān)投票權(quán)利。法律法規(guī)或監(jiān)管部門另有規(guī)定的從富國穩(wěn)健添頤債券型證券投資基金 招募說明書
119
其規(guī)定。
在遵循本基金基金份額持有人利益優(yōu)先原則的前提下，本基金的基金管理人
可代表本基金的基金份額持有人提議召開或召集本基金所持基金的基金份額持有
人大會(huì)，無需事先召開本基金的基金份額持有人大會(huì)。投資者持有本基金基金份
額的行為即視為同意本基金管理人代表本基金的基金份額持有人提議召開或召集
本基金所持基金的基金份額持有人大會(huì)。法律法規(guī)或監(jiān)管部門另有規(guī)定的從其規(guī)
定。
（十）實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間基金份額持有人大會(huì)的特殊約定
若本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制，則相關(guān)基金份額或表決權(quán)的比例指主袋份額持有人
和側(cè)袋份額持有人分別持有或代表的基金份額或表決權(quán)符合該等比例，但若相關(guān)
基金份額持有人大會(huì)召集和審議事項(xiàng)不涉及側(cè)袋賬戶的，則僅指主袋份額持有人
持有或代表的基金份額或表決權(quán)符合該等比例：
1、基金份額持有人行使提議權(quán)、召集權(quán)、提名權(quán)所需單獨(dú)或合計(jì)代表相關(guān)基
金份額 10%以上（含 10%）；
2、現(xiàn)場開會(huì)的到會(huì)者在權(quán)益登記日代表的基金份額不少于本基金在權(quán)益登記
日相關(guān)基金份額的二分之一（含二分之一）；
3、通訊開會(huì)的直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見的基金份額持
有人所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日相關(guān)基金份額的二分之一（含二分之
一）；
4、在參與基金份額持有人大會(huì)投票的基金份額持有人所持有的基金份額小于
在權(quán)益登記日相關(guān)基金份額的二分之一、召集人在原公告的基金份額持有人大會(huì)
召開時(shí)間的 3 個(gè)月以后、6 個(gè)月以內(nèi)就原定審議事項(xiàng)重新召集的基金份額持有人
大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表三分之一以上（含三分之一）相關(guān)基金份額的持有人參與或授權(quán)
他人參與基金份額持有人大會(huì)投票；
5、現(xiàn)場開會(huì)由出席大會(huì)的基金份額持有人和代理人所持表決權(quán)的二分之一以
上（含二分之一）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會(huì)的
主持人；
6、一般決議須經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的二分之
一以上（含二分之一）通過； 富國穩(wěn)健添頤債券型證券投資基金 招募說明書
120
7、特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的三分
之二以上（含三分之二）通過。
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)涉及主袋賬戶和側(cè)袋賬戶
的，應(yīng)分別由主袋賬戶、側(cè)袋賬戶的基金份額持有人進(jìn)行表決，同一主側(cè)袋賬戶
內(nèi)的每份基金份額具有平等的表決權(quán)。表決事項(xiàng)未涉及側(cè)袋賬戶的，側(cè)袋賬戶份
額無表決權(quán)。
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，關(guān)于基金份額持有人大會(huì)的相關(guān)規(guī)定以本節(jié)特殊約定內(nèi)
容為準(zhǔn)，本節(jié)沒有規(guī)定的適用本部分的相關(guān)規(guī)定。
（十一）本部分關(guān)于基金份額持有人大會(huì)召開事由、召開條件、議事程序、表
決條件等規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則的部分，如將來法律法規(guī)或監(jiān)
管規(guī)則修改導(dǎo)致相關(guān)內(nèi)容被取消或變更的，基金管理人與基金托管人協(xié)商一致并
提前公告后，可直接對(duì)本部分內(nèi)容進(jìn)行修改和調(diào)整，無需召開基金份額持有人大
會(huì)審議。
三、基金合同的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算
（一）基金合同的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大
會(huì)決議通過的事項(xiàng)的，應(yīng)召開基金份額持有人大會(huì)決議通過。對(duì)于法律法規(guī)規(guī)定
和基金合同約定可不經(jīng)基金份額持有人大會(huì)決議通過的事項(xiàng)，由基金管理人和基
金托管人同意后變更并公告。
2、關(guān)于基金合同變更的基金份額持有人大會(huì)決議自生效后方可執(zhí)行，自決議
生效后兩日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。
（二）基金合同的終止事由
有下列情形之一的，經(jīng)履行相關(guān)程序后，基金合同應(yīng)當(dāng)終止：
1、基金份額持有人大會(huì)決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在 6 個(gè)月內(nèi)沒有新基金管理人、新基
金托管人承接的；
3、基金合同約定的其他情形；
4、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情況。
（三）基金財(cái)產(chǎn)的清算 富國穩(wěn)健添頤債券型證券投資基金 招募說明書
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1、基金財(cái)產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)基金合同終止事由之日起 30 個(gè)工作日內(nèi)成立
清算小組，基金管理人或臨時(shí)基金管理人組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會(huì)
的監(jiān)督下進(jìn)行基金清算。
2、基金財(cái)產(chǎn)清算小組組成：基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人或臨時(shí)基金
管理人、基金托管人、符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的注冊(cè)會(huì)計(jì)師、律師以
及中國證監(jiān)會(huì)指定的人員組成。基金財(cái)產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財(cái)產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財(cái)產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、
估價(jià)、變現(xiàn)和分配?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。
4、基金財(cái)產(chǎn)清算程序：
（1）基金合同終止情形出現(xiàn)時(shí)，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金財(cái)產(chǎn)；
（2）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
（3）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報(bào)告；
（5）聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告進(jìn)行外部審計(jì)，聘請(qǐng)律師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)
告出具法律意見書；
（6）將清算報(bào)告報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案并公告；
（7）對(duì)基金剩余財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。
5、基金財(cái)產(chǎn)清算的期限為 6 個(gè)月，但因本基金所持證券、基金的流動(dòng)性受到
限制而不能及時(shí)變現(xiàn)的，清算期限相應(yīng)順延。
（四）清算費(fèi)用
清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金財(cái)產(chǎn)清算過程中發(fā)生的所有合理
費(fèi)用，清算費(fèi)用由基金財(cái)產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金剩余財(cái)產(chǎn)中支付。
（五）基金財(cái)產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財(cái)產(chǎn)清算的分配方案，將基金財(cái)產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金
財(cái)產(chǎn)清算費(fèi)用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的各類
基金份額比例進(jìn)行分配。
（六）基金財(cái)產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告；基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告經(jīng)符合《中華人
民共和國證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)并由律師事務(wù)所出具法律意見書后，富國穩(wěn)健添頤債券型證券投資基金 招募說明書
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由基金財(cái)產(chǎn)清算小組報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案并公告。基金財(cái)產(chǎn)清算公告于基金財(cái)產(chǎn)清
算報(bào)告報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案后 5 個(gè)工作日內(nèi)由基金財(cái)產(chǎn)清算小組進(jìn)行公告，基金財(cái)
產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報(bào)告提示性公告登載在
規(guī)定報(bào)刊上。
（七）基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及文件的保存
基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及有關(guān)文件由基金托管人保存，保存期限不少于法定最低
期限。
四、爭議解決方式
各方當(dāng)事人同意，因基金合同而產(chǎn)生的或與基金合同有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)
友好協(xié)商未能解決的，均應(yīng)提交深圳國際仲裁院按照申請(qǐng)仲裁時(shí)該會(huì)屆時(shí)有效的
仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲裁地點(diǎn)為深圳市。仲裁裁決是終局的，并對(duì)各方當(dāng)事人具
有約束力。除非仲裁裁決另有規(guī)定，仲裁費(fèi)由敗訴方承擔(dān)。
爭議處理期間，基金管理人和基金托管人應(yīng)恪守各自的職責(zé)，繼續(xù)忠實(shí)、勤
勉、盡責(zé)地履行基金合同規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。
基金合同受中國法律（為本基金合同之目的，不包括香港特別行政區(qū)、澳門
特別行政區(qū)和臺(tái)灣地區(qū)法律）管轄。
五、基金合同存放地和投資者取得基金合同的方式
基金合同可印制成冊(cè)，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機(jī)構(gòu)的辦
公場所和營業(yè)場所查閱。 富國穩(wěn)健添頤債券型證券投資基金 招募說明書
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第二十部分 基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要
一、基金托管協(xié)議當(dāng)事人
（一）基金管理人（也可稱資產(chǎn)管理人）
名稱：富國基金管理有限公司
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)世紀(jì)大道 1196 號(hào)世紀(jì)匯辦公樓二座 27-
30 層
法定代表人：裴長江
成立時(shí)間：1999 年 4 月 13 日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)：中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)
批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：證監(jiān)基金字【1999】11 號(hào)
組織形式：有限責(zé)任公司
注冊(cè)資本：5.2 億元人民幣
經(jīng)營范圍：公開募集證券投資基金管理、基金銷售、特定客戶資產(chǎn)管理
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
（二）基金托管人（也可稱資產(chǎn)托管人）
名稱：招商銀行股份有限公司（簡稱：招商銀行）
住所：深圳市深南大道 7088 號(hào)招商銀行大廈
辦公地址：深圳市深南大道 7088 號(hào)招商銀行大廈
郵政編碼：518040
法定代表人：繆建民
成立時(shí)間：1987 年 4 月 8 日
基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號(hào)：證監(jiān)基金字[2002]83 號(hào)
組織形式：股份有限公司
注冊(cè)資本：人民幣 252.20 億元
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
二、基金托管人對(duì)基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督和核查
（一）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定以及《基金合同》的約定，對(duì)基金
投資范圍、投資比例、投資限制、關(guān)聯(lián)方交易等進(jìn)行監(jiān)督?！痘鸷贤访鞔_約定富國穩(wěn)健添頤債券型證券投資基金 招募說明書
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基金投資證券、基金選擇標(biāo)準(zhǔn)的，基金管理人應(yīng)事先或定期向基金托管人提供投
資品種池，以便基金托管人對(duì)基金實(shí)際投資是否符合基金合同關(guān)于證券選擇標(biāo)準(zhǔn)
的約定進(jìn)行監(jiān)督。
1.本基金的投資范圍為：
本基金的投資范圍為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的
股票（包括主板、科創(chuàng)板、創(chuàng)業(yè)板以及其他經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)允許發(fā)行的股票）、存托
憑證、港股通標(biāo)的證券（包括股票和 ETF）、債券（包括國債、地方政府債券、央
行票據(jù)、金融債、企業(yè)債、公司債、次級(jí)債、可轉(zhuǎn)換債券、分離交易可轉(zhuǎn)換債券、
可交換債券、短期融資券（含超短期融資券）、政府支持債券、政府支持機(jī)構(gòu)債
券、中期票據(jù)等）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款（包括定期存款、協(xié)議存
款、通知存款等）、同業(yè)存單、現(xiàn)金等貨幣市場工具、信用衍生品、國債期貨、經(jīng)
中國證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)或注冊(cè)的公開募集證券投資基金（包括全市場的股票型 ETF、
公開募集不動(dòng)產(chǎn)投資信托基金（以下簡稱“公募 REITs”），以及基金管理人旗下
的股票型基金、計(jì)入權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金，不含貨幣市場基金、QDII 基金、
香港互認(rèn)基金、基金中基金和可投資其他基金的基金）等，以及法律法規(guī)或中國
證監(jiān)會(huì)允許投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定）。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)
程序后，可以將其納入投資范圍。
2.本基金各類品種的投資比例、投資限制為：
本基金對(duì)債券資產(chǎn)的投資比例不低于基金資產(chǎn)的 80%；本基金對(duì)股票、存托
憑證、股票型基金、混合型基金等權(quán)益類資產(chǎn)及可轉(zhuǎn)換債券、分離交易可轉(zhuǎn)換債
券、可交換債券資產(chǎn)的合計(jì)投資比例不超過基金資產(chǎn)的 20%，其中投資于港股通
標(biāo)的股票的比例不超過股票資產(chǎn)的 50%；本基金持有其他基金，其市值不超過基
金資產(chǎn)凈值的 10%；每個(gè)交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，
本基金持有的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的 5%，
其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。其中，計(jì)入上述權(quán)益類
資產(chǎn)的混合型基金需符合下列兩個(gè)條件之一：
（1）基金合同約定股票及存托憑證資產(chǎn)投資比例不低于基金資產(chǎn) 60%的混合
型基金； 富國穩(wěn)健添頤債券型證券投資基金 招募說明書
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（2）根據(jù)基金披露的定期報(bào)告，最近四個(gè)季度中任一季度股票及存托憑證資
產(chǎn)占基金資產(chǎn)比例均不低于 60%的混合型基金。
如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行
適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
基金的投資組合應(yīng)遵循以下限制：
（1）本基金對(duì)債券資產(chǎn)的投資比例不低于基金資產(chǎn)的 80%；本基金對(duì)股票、
存托憑證、股票型基金、混合型基金等權(quán)益類資產(chǎn)及可轉(zhuǎn)換債券、分離交易可轉(zhuǎn)
換債券、可交換債券資產(chǎn)的比例合計(jì)不超過基金資產(chǎn)的 20%，其中投資于港股通
標(biāo)的股票的比例不超過股票資產(chǎn)的 50%；其中，計(jì)入上述權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基
金需符合下列兩個(gè)條件之一：
1）基金合同約定股票及存托憑證資產(chǎn)投資比例不低于基金資產(chǎn) 60%的混合型
基金；
2）根據(jù)基金披露的定期報(bào)告，最近四個(gè)季度中任一季度股票及存托憑證資產(chǎn)
占基金資產(chǎn)比例均不低于 60%的混合型基金；
（2）本基金持有其他基金，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的 10%；
（3）每個(gè)交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，本基金持
有的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的 5%，其中現(xiàn)金
不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等；
（4）本基金持有一家公司發(fā)行的證券（同一家公司在內(nèi)地和香港同時(shí)上市的
A+H 股合計(jì)計(jì)算，但不包括本基金所投資的基金份額），其市值不超過基金資產(chǎn)
凈值的 10%；
（5）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券（同一家公司在
內(nèi)地和香港同時(shí)上市的 A+H 股合計(jì)計(jì)算，但不包括本基金所投資的基金份額），
不超過該證券的 10%；本基金管理人管理的全部開放式基金（包括開放式基金以
及處于開放期的定期開放基金）持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，不得超過
該上市公司可流通股票的 15%；本基金管理人管理的全部投資組合持有一家上市
公司發(fā)行的可流通股票，不得超過該上市公司可流通股票的 30%；完全按照有關(guān)
指數(shù)的構(gòu)成比例進(jìn)行證券投資的開放式基金以及中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的特殊投資組合
可不受前述比例限制； 富國穩(wěn)健添頤債券型證券投資基金 招募說明書
126
（6）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過基
金資產(chǎn)凈值的 10％；
（7）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的 20％；
（8）本基金持有的同一（指同一信用級(jí)別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過
該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的 10％；
（9）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證
券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計(jì)規(guī)模的 10％；
（10）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他主體為交易對(duì)
手開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍
保持一致；
（11）本基金不得持有信用保護(hù)賣方屬性的信用衍生品，不得持有合約類信
用衍生品；
（12）本基金持有的信用衍生品的名義本金不得超過本基金對(duì)應(yīng)受保護(hù)債券
面值的 100%；本基金投資于同一信用保護(hù)賣方的各類信用衍生品的名義本金合計(jì)
不得超過基金資產(chǎn)凈值的 10%；
因證券、期貨市場波動(dòng)、證券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外
的因素致使基金不符合前述（12）所規(guī)定比例限制的，基金管理人應(yīng)在 3 個(gè)月之
內(nèi)進(jìn)行調(diào)整；
（13）基金資產(chǎn)總值不得超過基金資產(chǎn)凈值的 140%；
（14）本基金參與國債期貨交易，應(yīng)當(dāng)遵守下列要求：在任何交易日日終，持
有的買入國債期貨合約價(jià)值，不得超過基金資產(chǎn)凈值的 15%；在任何交易日日終，
持有的賣出國債期貨合約價(jià)值不得超過基金持有的債券總市值的 30%；本基金所
持有的債券（不含到期日在一年以內(nèi)的政府債券）市值和買入、賣出國債期貨合
約價(jià)值，合計(jì)（軋差計(jì)算）應(yīng)當(dāng)符合基金合同關(guān)于債券投資比例的有關(guān)約定；基金
在任何交易日內(nèi)交易（不包括平倉）的國債期貨合約的成交金額不得超過上一交
易日基金資產(chǎn)凈值的 30%；
（15）本基金主動(dòng)投資于流動(dòng)性受限資產(chǎn)（含封閉運(yùn)作基金、定期開放基金
等）的市值合計(jì)不得超過基金資產(chǎn)凈值的 15%；因證券市場波動(dòng)、上市公司股票
停牌、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金不符合該比例限制的，基富國穩(wěn)健添頤債券型證券投資基金 招募說明書
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金管理人不得主動(dòng)新增流動(dòng)性受限資產(chǎn)的投資；
（16）基金財(cái)產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，本基金所申報(bào)的金額不超過本基金的總
資產(chǎn)，本基金所申報(bào)的股票數(shù)量不超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量；
（17）本基金投資存托憑證的比例限制依照境內(nèi)上市交易的股票執(zhí)行，與境
內(nèi)上市交易的股票合并計(jì)算；
（18）本基金管理人管理的全部基金（ETF 聯(lián)接基金除外）持有單只基金不
得超過被投資基金凈資產(chǎn)的 20%，被投資基金凈資產(chǎn)規(guī)模以最近定期報(bào)告披露的
規(guī)模為準(zhǔn)；
（19）本基金不得持有具有復(fù)雜、衍生品性質(zhì)的基金份額，包括分級(jí)基金和
中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他基金份額；
（20）本基金投資其他基金時(shí)，被投資基金的運(yùn)作期限應(yīng)當(dāng)不少于 1 年，最
近定期報(bào)告披露的基金凈資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)不低于 1 億元；
（21）本基金不得持有基金中基金；
（22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和基金合同約定的其他投資限制。
因證券市場波動(dòng)、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金投資不符
合上述（18）規(guī)定的投資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在 20 個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，但
中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的特殊情形除外。除上述（3）、（10）、（11）、（12）、（15）、
（18）情形之外，因證券、期貨市場波動(dòng)、證券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動(dòng)等基金
管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例的，基金管理人應(yīng)
當(dāng)在 10 個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，但中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)另有
規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起 6 個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符合
基金合同的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合基
金合同的約定?；鹜泄苋藢?duì)基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開
始。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制，如適用于本基金，基金管理人在
履行適當(dāng)程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或以變更后的規(guī)定為準(zhǔn)。
3.本基金財(cái)產(chǎn)不得用于以下投資或者活動(dòng)：
（1）承銷證券； 富國穩(wěn)健添頤債券型證券投資基金 招募說明書
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（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；
（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；
（4）向其基金管理人、基金托管人出資；
（5）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；
（6）法律法規(guī)、中國證監(jiān)會(huì)及基金合同規(guī)定禁止從事的其他行為。
4.基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)際
控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或
者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵循基金份
額持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機(jī)制和評(píng)估機(jī)制，按
照市場公平合理價(jià)格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律
法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會(huì)審議，并經(jīng)過三分之二以
上的獨(dú)立董事通過?；鸸芾砣硕聲?huì)應(yīng)至少每半年對(duì)關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)進(jìn)行審查。
本基金投資基金管理人或基金管理人關(guān)聯(lián)方管理的基金的情況，不屬于前述
重大關(guān)聯(lián)交易，但是應(yīng)當(dāng)按照法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)定的要求履行信息披露義務(wù)。
如法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或調(diào)整上述規(guī)定，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，
本基金可不受上述規(guī)定的限制或按調(diào)整后的規(guī)定執(zhí)行，不需經(jīng)基金份額持有人大
會(huì)審議，但須提前公告。
（二）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對(duì)基金管
理人選擇存款銀行進(jìn)行監(jiān)督?；鹜顿Y銀行定期存款的，基金管理人應(yīng)根據(jù)法律
法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，確定符合條件的所有存款銀行的名單，并及時(shí)
提供給基金托管人，基金托管人應(yīng)據(jù)以對(duì)基金投資銀行存款的交易對(duì)手是否符合
有關(guān)規(guī)定進(jìn)行監(jiān)督。對(duì)于不符合規(guī)定的銀行存款，基金托管人可以拒絕執(zhí)行，并
通知基金管理人。
本基金投資銀行存款應(yīng)符合如下規(guī)定：
1.本基金投資于有固定期限銀行存款的比例不得超過基金資產(chǎn)凈值的 30%，
但投資于有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取的銀行存款，不受上述比例限制；投
資于具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值
的比例合計(jì)不得超過 20%；投資于不具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行
存款、同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過 5%。 富國穩(wěn)健添頤債券型證券投資基金 招募說明書
129
有關(guān)法律法規(guī)或監(jiān)管部門制定或修改新的定期存款投資政策，基金管理人履
行適當(dāng)程序后，可相應(yīng)調(diào)整投資組合限制的規(guī)定。
2.基金管理人負(fù)責(zé)對(duì)本基金存款銀行的評(píng)估與研究，建立健全銀行存款的業(yè)
務(wù)流程、崗位職責(zé)、風(fēng)險(xiǎn)控制措施和監(jiān)察稽核制度，切實(shí)防范有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)?；鹜泄?br/>人負(fù)責(zé)對(duì)本基金銀行定期存款業(yè)務(wù)的監(jiān)督與核查，審查、復(fù)核相關(guān)協(xié)議、賬戶資
料、投資指令、存款證實(shí)書等有關(guān)文件，切實(shí)履行托管職責(zé)。
（1）基金管理人負(fù)責(zé)控制信用風(fēng)險(xiǎn)。信用風(fēng)險(xiǎn)主要包括存款銀行的信用等級(jí)、
存款銀行的支付能力等涉及到存款銀行選擇方面的風(fēng)險(xiǎn)。因選擇存款銀行不當(dāng)造
成基金財(cái)產(chǎn)損失的，不由基金托管人承擔(dān)責(zé)任。
（2）基金管理人負(fù)責(zé)控制流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。因控制不力而造成的損失，基金托管
人不承擔(dān)責(zé)任。流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)主要包括基金管理人要求全部提前支取、部分提前支
取或到期支取而存款銀行未能及時(shí)兌付的風(fēng)險(xiǎn)、基金投資銀行存款不能滿足基金
正常結(jié)算業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)、因全部提前支取或部分提前支取而涉及的利息損失影響估
值等涉及到基金流動(dòng)性方面的風(fēng)險(xiǎn)。
（3）基金管理人須加強(qiáng)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度的建設(shè)。如因基金管理人員工職務(wù)
行為導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)受到損失的，需由基金管理人承擔(dān)由此造成的損失。
（4）基金管理人與基金托管人在開展基金存款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格遵守《基金法》、
《運(yùn)作辦法》等有關(guān)法律法規(guī)，以及國家有關(guān)賬戶管理、利率管理、支付結(jié)算等的
各項(xiàng)規(guī)定。
（三）基金投資銀行存款協(xié)議的簽訂、賬戶開設(shè)與管理、投資指令與資金劃
付、賬目核對(duì)、到期兌付、提前支取
1.基金投資銀行存款協(xié)議的簽訂
（1）基金管理人應(yīng)與符合資格的存款銀行總行或其授權(quán)分行簽訂《基金存款
業(yè)務(wù)總體合作協(xié)議》（以下簡稱“《總體合作協(xié)議》”），確定《存款協(xié)議書》的
格式范本?！犊傮w合作協(xié)議》和《存款協(xié)議書》的格式范本由基金托管人與基金管
理人共同商定。
（2）基金托管人依據(jù)相關(guān)法規(guī)對(duì)《總體合作協(xié)議》和《存款協(xié)議書》的內(nèi)容
進(jìn)行復(fù)核，審查存款銀行資格等。
（3）基金管理人應(yīng)在《存款協(xié)議書》中明確存款證實(shí)書或其他有效存款憑證富國穩(wěn)健添頤債券型證券投資基金 招募說明書
130
的辦理方式、郵寄地址、聯(lián)系人和聯(lián)系電話，以及存款證實(shí)書或其他有效憑證在
郵寄過程中遺失后，存款余額的確認(rèn)及兌付辦法等。
（4）由存款銀行指定的存放存款的分支機(jī)構(gòu)（以下簡稱“存款分支機(jī)構(gòu)”）
寄送或上門交付存款證實(shí)書或其他有效存款憑證的，基金托管人可向存款分支機(jī)
構(gòu)的上級(jí)行發(fā)出存款余額詢證函，存款分支機(jī)構(gòu)及其上級(jí)行應(yīng)予配合。
（5）基金管理人應(yīng)在《存款協(xié)議書》中規(guī)定，基金存放到期或提前兌付的資
金應(yīng)全部劃轉(zhuǎn)到指定的基金托管賬戶，并在《存款協(xié)議書》寫明賬戶名稱和賬號(hào)，
未劃入指定賬戶的，由存款銀行承擔(dān)一切責(zé)任。
（6）基金管理人應(yīng)在《存款協(xié)議書》中規(guī)定，在存期內(nèi)，如本基金銀行賬戶、
預(yù)留印鑒發(fā)生變更，管理人應(yīng)及時(shí)書面通知存款行，書面通知應(yīng)加蓋基金托管人
預(yù)留印鑒。存款分支機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)就變更事項(xiàng)向基金管理人、基金托管人出具正式
書面確認(rèn)書。變更通知的送達(dá)方式同開戶手續(xù)。在存期內(nèi)，存款分支機(jī)構(gòu)和基金
托管人的指定聯(lián)系人變更，應(yīng)及時(shí)加蓋公章書面通知對(duì)方。
（7）基金管理人應(yīng)在《存款協(xié)議書》中規(guī)定，因定期存款產(chǎn)生的存單不得被
質(zhì)押或以任何方式被抵押，不得用于轉(zhuǎn)讓和背書。
2.基金投資銀行存款時(shí)的賬戶開設(shè)與管理
（1）基金投資于銀行存款時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)依據(jù)基金管理人與存款銀行簽
訂的《總體合作協(xié)議》、《存款協(xié)議書》等，以基金的名義在存款銀行總行或授權(quán)
分行指定的分支機(jī)構(gòu)開立銀行賬戶。
（2）基金投資于銀行存款時(shí)的預(yù)留印鑒由基金托管人保管和使用。
3.存款憑證傳遞、賬目核對(duì)及到期兌付
（1）存款證實(shí)書等存款憑證傳遞
存款資金只能存放于存款銀行總行或者其授權(quán)分行指定的分支機(jī)構(gòu)?；鸸?br/>理人應(yīng)在《存款協(xié)議書》中規(guī)定，存款銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)為基金開具存款證實(shí)書或
其他有效存款憑證（以下簡稱“存款憑證”），該存款憑證為基金存款確認(rèn)或到期
提款的有效憑證，且對(duì)應(yīng)每筆存款僅能開具唯一存款憑證。資金到賬當(dāng)日，由存
款銀行分支機(jī)構(gòu)指定的會(huì)計(jì)主管傳真一份存款憑證復(fù)印件并與基金托管人電話確
認(rèn)收妥后，將存款憑證原件通過快遞寄送或上門交付至基金托管人指定聯(lián)系人；
若存款銀行分支機(jī)構(gòu)代為保管存款憑證的，由存款銀行分支機(jī)構(gòu)指定會(huì)計(jì)主管傳富國穩(wěn)健添頤債券型證券投資基金 招募說明書
131
真一份存款憑證復(fù)印件并與基金托管人電話確認(rèn)收妥。
（2）存款憑證的遺失補(bǔ)辦
存款憑證在郵寄過程中遺失的，由基金管理人向存款銀行提出補(bǔ)辦申請(qǐng)，基
金管理人應(yīng)督促存款銀行盡快補(bǔ)辦存款憑證，并按以上（1）的方式快遞或上門交
付至托管人，原存款憑證自動(dòng)作廢。
（3）賬目核對(duì)
每個(gè)工作日，基金管理人應(yīng)與基金托管人核對(duì)各項(xiàng)銀行存款投資余額及應(yīng)計(jì)
利息。
基金管理人應(yīng)在《存款協(xié)議書》中規(guī)定，對(duì)于存期超過 3 個(gè)月的定期存款，
基金托管人于每季度向存款銀行發(fā)起查詢查復(fù)，存款銀行應(yīng)按照中國人民銀行查
詢查復(fù)的有關(guān)時(shí)限要求及時(shí)回復(fù)?；鸸芾砣擞胸?zé)任督促存款銀行及時(shí)回復(fù)查詢
查復(fù)。因存款銀行未及時(shí)回復(fù)造成的資金被挪用、盜取的責(zé)任由存款銀行承擔(dān)。
存款銀行應(yīng)配合基金托管人對(duì)存款憑證的詢證，并在詢證函上加蓋存款銀行
公章寄送至基金托管人指定聯(lián)系人。
（4）到期兌付
基金管理人提前通知基金托管人通過快遞將存款憑證原件寄給存款銀行分支
機(jī)構(gòu)指定的會(huì)計(jì)主管。存款銀行未收到存款憑證原件的，應(yīng)向基金托管人電話詢
問。存款到期前基金管理人與存款銀行確認(rèn)存款憑證收到并于到期日兌付存款本
息事宜。
基金托管人在存款到期日未收到存款本息或存款本息金額不符時(shí)，通知基金
管理人與存款銀行接洽存款到賬時(shí)間及利息補(bǔ)付事宜。基金管理人應(yīng)將接洽結(jié)果
告知基金托管人，基金托管人收妥存款本息的當(dāng)日通知基金管理人。
基金管理人應(yīng)在《存款協(xié)議書》中規(guī)定，存款憑證在郵寄過程中遺失的，存款
銀行應(yīng)立即通知基金托管人，基金托管人在原存款憑證復(fù)印件上加蓋公章并出具
相關(guān)證明文件后，與存款銀行指定會(huì)計(jì)主管電話確認(rèn)后，存款銀行應(yīng)在到期日將
存款本息劃至指定的基金資金賬戶。如果存款到期日為法定節(jié)假日，存款銀行順
延至到期后第一個(gè)工作日支付，存款銀行需按《存款協(xié)議書》約定利率和實(shí)際延
期天數(shù)支付延期利息。
4.提前支取 富國穩(wěn)健添頤債券型證券投資基金 招募說明書
132
如果在存款期限內(nèi)，由于基金規(guī)模發(fā)生縮減的原因或者出于流動(dòng)性管理的需
要等原因，基金管理人可以提前支取全部或部分資金。
提前支取的具體事項(xiàng)按照基金管理人與存款銀行簽訂的《存款協(xié)議書》執(zhí)行。
5.基金投資銀行存款的監(jiān)督
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人在進(jìn)行存款投資時(shí)有違反有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及
《基金合同》的約定的行為，應(yīng)及時(shí)以書面形式通知基金管理人在 10 個(gè)交易日內(nèi)
糾正?；鸸芾砣藢?duì)基金托管人通知的違規(guī)事項(xiàng)未能在 10 個(gè)交易日內(nèi)糾正的，基
金托管人應(yīng)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)。基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立
即報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)，同時(shí)通知基金管理人在 10 個(gè)交易日內(nèi)糾正或拒絕結(jié)算，若因
基金管理人拒不執(zhí)行造成基金財(cái)產(chǎn)損失的，相關(guān)損失由基金管理人承擔(dān)，基金托
管人不承擔(dān)任何責(zé)任。
（四）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對(duì)基金管
理人參與銀行間債券市場進(jìn)行監(jiān)督?；鸸芾砣藨?yīng)在基金投資運(yùn)作之前向基金托
管人提供符合法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的、經(jīng)慎重選擇的、本基金適用的銀行間債券
市場交易對(duì)手名單并約定各交易對(duì)手所適用的交易結(jié)算方式。基金管理人有責(zé)任
確保及時(shí)將更新后的交易對(duì)手名單發(fā)送給基金托管人，否則由此造成的損失應(yīng)由
基金管理人承擔(dān)?；鸸芾砣藨?yīng)嚴(yán)格按照交易對(duì)手名單的范圍在銀行間債券市場
選擇交易對(duì)手?；鹜泄苋吮O(jiān)督基金管理人是否按事前提供的銀行間債券市場交
易對(duì)手名單進(jìn)行交易。在基金存續(xù)期間基金管理人可以調(diào)整交易對(duì)手名單，但應(yīng)
將調(diào)整結(jié)果至少提前一個(gè)工作日書面通知基金托管人。新名單確定時(shí)已與本次剔
除的交易對(duì)手所進(jìn)行但尚未結(jié)算的交易，仍應(yīng)按照協(xié)議進(jìn)行結(jié)算，但不得再發(fā)生
新的交易。如基金管理人根據(jù)市場需要臨時(shí)調(diào)整銀行間債券交易對(duì)手名單及結(jié)算
方式的，應(yīng)向基金托管人說明理由，并在與交易對(duì)手發(fā)生交易前 3 個(gè)交易日內(nèi)與
基金托管人協(xié)商解決。
基金管理人負(fù)責(zé)對(duì)交易對(duì)手的資信控制，按銀行間債券市場的交易規(guī)則進(jìn)行
交易，并負(fù)責(zé)解決因交易對(duì)手不履行合同而造成的糾紛。若未履約的交易對(duì)手在
基金管理人確定的時(shí)間內(nèi)仍未承擔(dān)違約責(zé)任及其他相關(guān)法律責(zé)任的，基金管理人
應(yīng)向相關(guān)交易對(duì)手追償?；鹜泄苋藙t根據(jù)銀行間債券市場成交單對(duì)合同履行情
況進(jìn)行監(jiān)督。如基金托管人事后發(fā)現(xiàn)基金管理人沒有按照事先約定的交易對(duì)手進(jìn)富國穩(wěn)健添頤債券型證券投資基金 招募說明書
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行交易時(shí)，基金托管人應(yīng)及時(shí)提醒基金管理人，基金托管人不承擔(dān)由此造成的任
何損失和責(zé)任。
（五）本基金投資流通受限證券，應(yīng)遵守《關(guān)于基金投資非公開發(fā)行股票等流
通受限證券有關(guān)問題的通知》等有關(guān)監(jiān)管規(guī)定。
1.流通受限證券包括由《上市公司證券發(fā)行注冊(cè)管理辦法》規(guī)范的非公開發(fā)行
股票、公開發(fā)行股票網(wǎng)下配售部分等在發(fā)行時(shí)明確一定期限鎖定期的可交易證券，
不包括由于發(fā)布重大消息或其他原因而臨時(shí)停牌的證券、已發(fā)行未上市證券、回
購交易中的質(zhì)押券等流通受限證券。
本基金可以投資經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的非公開發(fā)行證券，且限于由中國證券登
記結(jié)算有限責(zé)任公司、中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司或銀行間市場清算所股份
有限公司負(fù)責(zé)登記和存管的，并可在證券交易所或全國銀行間債券市場交易的證
券。
本基金不得投資未經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的非公開發(fā)行證券。
本基金不得投資有鎖定期但鎖定期不明確的證券。
2.基金管理人應(yīng)在基金首次投資流通受限證券前，向基金托管人提供經(jīng)基金
管理人董事會(huì)批準(zhǔn)的有關(guān)基金投資流通受限證券的投資決策流程、風(fēng)險(xiǎn)控制制度。
基金投資非公開發(fā)行股票，基金管理人還應(yīng)提供基金管理人董事會(huì)批準(zhǔn)的流動(dòng)性
風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案。上述資料應(yīng)包括但不限于基金投資流通受限證券的投資額度和投
資比例控制情況。
基金管理人應(yīng)至少于首次執(zhí)行投資指令之前兩個(gè)工作日將上述資料書面發(fā)至
基金托管人，保證基金托管人有足夠的時(shí)間進(jìn)行審核?；鹜泄苋藨?yīng)在收到上述
資料后兩個(gè)工作日內(nèi)，以書面或其他雙方認(rèn)可的方式確認(rèn)收到上述資料。
基金管理人對(duì)本基金投資流通受限證券的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)負(fù)責(zé)，確保對(duì)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)
采取積極有效的措施，在合理的時(shí)間內(nèi)有效解決基金運(yùn)作的流動(dòng)性問題。如因基
金巨額贖回或市場發(fā)生劇烈變動(dòng)等原因而導(dǎo)致基金現(xiàn)金周轉(zhuǎn)困難時(shí)，基金管理人
應(yīng)保證提供足額現(xiàn)金確?；鸬闹Ц督Y(jié)算。對(duì)本基金因投資流通受限證券導(dǎo)致的
流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，基金托管人不承擔(dān)任何責(zé)任。
3.基金投資流通受限證券前，基金管理人應(yīng)向基金托管人提供符合法律法規(guī)
要求的有關(guān)書面信息，包括但不限于擬發(fā)行證券主體的中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)文件、發(fā)富國穩(wěn)健添頤債券型證券投資基金 招募說明書
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行證券數(shù)量、發(fā)行價(jià)格、鎖定期、基金擬認(rèn)購的數(shù)量、價(jià)格、總成本、應(yīng)劃付的認(rèn)
購款、資金劃付時(shí)間等。基金管理人應(yīng)保證上述信息的真實(shí)、完整，并應(yīng)至少于擬
執(zhí)行投資指令前兩個(gè)工作日將上述信息書面發(fā)至基金托管人，保證基金托管人有
足夠的時(shí)間進(jìn)行審核。
由于基金管理人未及時(shí)提供有關(guān)證券的具體的必要的信息，致使托管人無法
審核認(rèn)購指令而影響認(rèn)購款項(xiàng)劃撥的，基金托管人免于承擔(dān)責(zé)任。
4.基金托管人依照法律法規(guī)、《基金合同》、《托管協(xié)議》審核基金管理人投
資流通受限證券的行為。如發(fā)現(xiàn)基金管理人違反了《基金合同》、《托管協(xié)議》以
及其他相關(guān)法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，應(yīng)及時(shí)通知基金管理人，并呈報(bào)中國證監(jiān)會(huì)，
同時(shí)采取合理措施保護(hù)基金投資人的利益。基金托管人有權(quán)對(duì)基金管理人的違法、
違規(guī)以及違反《基金合同》、《托管協(xié)議》的投資指令不予執(zhí)行，并立即通知基金
管理人糾正，基金管理人不予糾正或已代表基金簽署合同不得不執(zhí)行時(shí)，基金托
管人應(yīng)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告。
5.基金管理人應(yīng)在基金投資非公開發(fā)行股票后兩個(gè)交易日內(nèi)，在中國證監(jiān)會(huì)
規(guī)定媒介披露所投資非公開發(fā)行股票的名稱、數(shù)量、總成本、賬面價(jià)值，以及總成
本和賬面價(jià)值占基金資產(chǎn)凈值的比例、鎖定期等信息。
（六）基金管理人應(yīng)當(dāng)對(duì)投資中期票據(jù)業(yè)務(wù)進(jìn)行研究，認(rèn)真評(píng)估中期票據(jù)投
資業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)，本著審慎、勤勉盡責(zé)的原則進(jìn)行中期票據(jù)的投資業(yè)務(wù)，并應(yīng)符合
法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)的相關(guān)規(guī)定。
（七）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對(duì)基金資
產(chǎn)凈值計(jì)算、各類基金份額凈值計(jì)算、基金費(fèi)用開支及收入確定、基金收益分配、
相關(guān)信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進(jìn)行監(jiān)督和核查。
（八）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的上述事項(xiàng)及投資指令或?qū)嶋H投資運(yùn)作違
反法律法規(guī)、《基金合同》和本托管協(xié)議的規(guī)定，應(yīng)及時(shí)以電話、郵件或書面提示
等方式通知基金管理人限期糾正。基金管理人應(yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)
督和核查。基金管理人收到通知后應(yīng)及時(shí)核對(duì)并回復(fù)基金托管人，對(duì)于收到的書
面通知，基金管理人應(yīng)以書面形式給基金托管人發(fā)出回函，就基金托管人的疑義
進(jìn)行解釋或舉證，說明違規(guī)原因及糾正期限。在上述規(guī)定期限內(nèi)，基金托管人有
權(quán)隨時(shí)對(duì)通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基金管理人改正。基金管理人對(duì)基金托管人通富國穩(wěn)健添頤債券型證券投資基金 招募說明書
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知的違規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)。
（九）基金管理人有義務(wù)配合和協(xié)助基金托管人依照法律法規(guī)、《基金合同》
和本托管協(xié)議對(duì)基金業(yè)務(wù)執(zhí)行核查。包括但不限于：對(duì)基金托管人發(fā)出的提示，
基金管理人應(yīng)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)答復(fù)并改正，或就基金托管人的疑義進(jìn)行解釋或舉證；
對(duì)基金托管人按照法律法規(guī)、基金合同和本托管協(xié)議的要求需向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)送
基金監(jiān)督報(bào)告的事項(xiàng)，基金管理人應(yīng)積極配合提供相關(guān)數(shù)據(jù)資料和制度等。
（十）若基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的指令違反法律、
行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知基金管理人
及時(shí)糾正，由此造成的損失由基金管理人承擔(dān)，托管人在履行其通知義務(wù)后，予
以免責(zé)。
（十一）當(dāng)基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請(qǐng)時(shí)，根據(jù)最大限度
保護(hù)基金份額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢
會(huì)計(jì)師事務(wù)所意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機(jī)制，無需
召開基金份額持有人大會(huì)審議。
側(cè)袋機(jī)制的具體規(guī)則依照相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和基金合同的約定執(zhí)行。
（十二）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)及時(shí)報(bào)告中國證監(jiān)
會(huì)，同時(shí)通知基金管理人限期糾正。
三、基金管理人對(duì)基金托管人的業(yè)務(wù)核查
（一）基金管理人對(duì)基金托管人履行托管職責(zé)情況進(jìn)行核查，核查事項(xiàng)包括
基金托管人安全保管基金財(cái)產(chǎn)、開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶等投資所需
賬戶、復(fù)核基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和各類基金份額凈值、根據(jù)基金管理
人指令辦理清算交收、相關(guān)信息披露和監(jiān)督基金投資運(yùn)作等行為。
（二）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財(cái)產(chǎn)、未對(duì)基金財(cái)產(chǎn)實(shí)行分
賬管理、未執(zhí)行或無故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等
違反《基金法》、基金合同、托管協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時(shí)，應(yīng)及時(shí)以書面形式通知
基金托管人限期糾正?；鹜泄苋耸盏綍嫱ㄖ髴?yīng)在下一工作日前及時(shí)核對(duì)并
以書面形式給基金管理人發(fā)出回函，說明違規(guī)原因及糾正期限，并保證在規(guī)定期
限內(nèi)及時(shí)改正。在上述規(guī)定期限內(nèi)，基金管理人有權(quán)隨時(shí)對(duì)通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，
督促基金托管人改正。 富國穩(wěn)健添頤債券型證券投資基金 招募說明書
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（三）基金托管人有義務(wù)配合和協(xié)助基金管理人依照法律法規(guī)、基金合同和
本托管協(xié)議對(duì)基金業(yè)務(wù)執(zhí)行核查，包括但不限于：對(duì)基金管理人發(fā)出的書面提示，
基金托管人應(yīng)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)答復(fù)并改正，或就基金管理人的疑義進(jìn)行解釋或舉證；
基金托管人應(yīng)積極配合提供相關(guān)資料以供基金管理人核查托管財(cái)產(chǎn)的完整性和真
實(shí)性。
（四）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應(yīng)及時(shí)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)，
同時(shí)通知基金托管人限期糾正，并將糾正結(jié)果報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)。
四、基金財(cái)產(chǎn)保管
（一）基金財(cái)產(chǎn)保管的原則
1.基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)。
2.基金托管人應(yīng)安全保管基金財(cái)產(chǎn)。
3.基金托管人按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)投資所需的相關(guān)賬戶。
4.基金托管人對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭?cái)產(chǎn)的完整與
獨(dú)立。
5.基金托管人根據(jù)基金管理人的指令，按照基金合同和本協(xié)議的約定保管基金
財(cái)產(chǎn)。未經(jīng)基金管理人的正當(dāng)指令，不得自行運(yùn)用、處分、分配基金的任何資產(chǎn)。
不屬于基金托管人實(shí)際有效控制下的資產(chǎn)及實(shí)物證券等在基金托管人保管期間的
損壞、滅失，基金托管人不承擔(dān)由此產(chǎn)生的責(zé)任。
6.對(duì)于因?yàn)榛鹜顿Y產(chǎn)生的應(yīng)收資產(chǎn)，應(yīng)由基金管理人負(fù)責(zé)與有關(guān)當(dāng)事人確定
到賬日期并通知基金托管人，到賬日基金財(cái)產(chǎn)沒有到達(dá)基金資金賬戶的，基金托
管人應(yīng)及時(shí)通知基金管理人采取措施進(jìn)行催收，基金管理人應(yīng)負(fù)責(zé)向有關(guān)當(dāng)事人
追償基金財(cái)產(chǎn)的損失，基金托管人應(yīng)給予必要的協(xié)助。
7.基金托管人對(duì)因?yàn)榛鸸芾砣送顿Y產(chǎn)生的存放或存管在基金托管人以外機(jī)
構(gòu)的基金資產(chǎn)，或交由期貨公司或證券公司負(fù)責(zé)清算交收的基金資產(chǎn)（包括但不
限于期貨保證金賬戶內(nèi)的資金、期貨合約等）及其收益，由于該等機(jī)構(gòu)或該機(jī)構(gòu)
會(huì)員單位等本協(xié)議當(dāng)事人外第三方的欺詐、疏忽、過失或破產(chǎn)等原因給基金資產(chǎn)
造成的損失等不承擔(dān)責(zé)任。
8.除依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托管基金
財(cái)產(chǎn)。 富國穩(wěn)健添頤債券型證券投資基金 招募說明書
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（二）基金募集期間及募集資金的驗(yàn)資
1.基金募集期間募集的資金應(yīng)開立“基金募集專戶”。該賬戶由基金管理人開
立并管理。
2.基金募集期滿或基金停止募集時(shí)，募集的基金份額總額、基金募集金額、基
金份額持有人人數(shù)符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》等有關(guān)規(guī)定后，基金管理人應(yīng)將
屬于基金財(cái)產(chǎn)的全部資金劃入基金托管人為基金開立的基金資金賬戶，同時(shí)在規(guī)
定時(shí)間內(nèi)，基金管理人應(yīng)聘請(qǐng)符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)
所進(jìn)行驗(yàn)資，出具驗(yàn)資報(bào)告。出具的驗(yàn)資報(bào)告由參加驗(yàn)資的 2 名或 2 名以上中國
注冊(cè)會(huì)計(jì)師簽字方為有效。
3.若基金募集期限屆滿，未能達(dá)到基金合同生效的條件，由基金管理人按規(guī)定
辦理退款等事宜，基金托管人應(yīng)當(dāng)予以必要的協(xié)助和配合。
（三）基金資金賬戶的開立和管理
1.基金托管人以本基金的名義在其營業(yè)機(jī)構(gòu)開立基金的資金賬戶（也可稱為
“托管賬戶”），保管基金的銀行存款，并根據(jù)基金管理人的指令辦理資金收付。
托管賬戶名稱應(yīng)為“富國穩(wěn)健添頤債券型證券投資基金”，預(yù)留印鑒為基金托管
人印章。
2.基金資金賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜泄苋?br/>和基金管理人不得假借本基金的名義開立任何其他銀行賬戶；亦不得使用基金的
任何賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動(dòng)。
3.基金資金賬戶的開立和管理應(yīng)符合法律法規(guī)及銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的有關(guān)
規(guī)定。
（四）基金證券賬戶和結(jié)算備付金賬戶的開立和管理
1.基金托管人在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司為基金開立基金托管人與基
金聯(lián)名的證券賬戶。
2.基金證券賬戶的開立和使用，僅限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜泄?br/>人和基金管理人不得出借或未經(jīng)對(duì)方同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證券賬戶，亦不得
使用基金的任何賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動(dòng)。
3.基金證券賬戶的開立和證券賬戶卡的保管由基金托管人負(fù)責(zé)，賬戶資產(chǎn)的管
理和運(yùn)用由基金管理人負(fù)責(zé)。 富國穩(wěn)健添頤債券型證券投資基金 招募說明書
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4.基金托管人以基金托管人的名義在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開立結(jié)
算備付金賬戶，并代表所托管的基金完成與中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的一
級(jí)法人清算工作，基金管理人應(yīng)予以積極協(xié)助。結(jié)算備付金、結(jié)算保證金等的收
取按照中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的規(guī)定執(zhí)行。
5.若中國證監(jiān)會(huì)或其他監(jiān)管機(jī)構(gòu)在本托管協(xié)議訂立日之后允許基金從事其他
投資品種的投資業(yè)務(wù)，涉及相關(guān)賬戶的開立、使用的，按有關(guān)規(guī)定開立、使用并管
理；若無相關(guān)規(guī)定，則基金托管人比照上述關(guān)于賬戶開立、使用的規(guī)定執(zhí)行。
（五）債券托管賬戶的開設(shè)和管理
基金合同生效后，基金托管人根據(jù)中國人民銀行、中央國債登記結(jié)算有限責(zé)
任公司和銀行間市場清算所股份有限公司的有關(guān)規(guī)定，以基金的名義在銀行間市
場登記結(jié)算機(jī)構(gòu)開立債券托管賬戶，并代表基金進(jìn)行銀行間市場債券的結(jié)算。
（六）其他賬戶的開立和管理
1.基金管理人根據(jù)投資需要按照規(guī)定開立期貨保證金賬戶及期貨交易編碼等，
基金托管人按照規(guī)定開立期貨結(jié)算賬戶等投資所需賬戶。完成上述賬戶開立后，
基金管理人應(yīng)以書面形式將期貨公司提供的期貨保證金賬戶的初始資金密碼和市
場監(jiān)控中心的登錄用戶名及密碼告知基金托管人。資金密碼和市場監(jiān)控中心登錄
密碼重置由基金管理人進(jìn)行，重置后務(wù)必及時(shí)通知托管人。
基金托管人和基金管理人應(yīng)當(dāng)在開戶過程中相互配合，并提供所需資料?；?br/>金管理人保證所提供的賬戶開戶材料的真實(shí)性和有效性，且在相關(guān)資料變更后及
時(shí)將變更的資料提供給基金托管人。
2.因業(yè)務(wù)發(fā)展需要而開立的其他賬戶，可以根據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，
由基金管理人協(xié)助基金托管人按照有關(guān)法律法規(guī)和本協(xié)議的約定協(xié)商后開立。新
賬戶按有關(guān)規(guī)定使用并管理。
3.法律法規(guī)等有關(guān)規(guī)定對(duì)相關(guān)賬戶的開立和管理另有規(guī)定的，從其規(guī)定辦理。
（七）基金財(cái)產(chǎn)投資的有關(guān)有價(jià)憑證等的保管
基金財(cái)產(chǎn)投資的有關(guān)實(shí)物證券等有價(jià)憑證按約定由基金托管人存放于基金托
管人的保管庫，或存入中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司、銀行間市場清算所股份
有限公司、中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司或票據(jù)營業(yè)中心的代保管庫，實(shí)物保
管憑證由基金托管人持有。實(shí)物證券等有價(jià)憑證的購買和轉(zhuǎn)讓，由基金托管人根富國穩(wěn)健添頤債券型證券投資基金 招募說明書
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據(jù)基金管理人的指令辦理?；鹜泄苋藢?duì)由上述存放機(jī)構(gòu)及基金托管人以外機(jī)構(gòu)
實(shí)際有效控制的有價(jià)憑證不承擔(dān)保管責(zé)任。
（八）與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管
由基金管理人代表基金簽署的、與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同的原件分別由基
金管理人、基金托管人保管。除本協(xié)議另有規(guī)定外，基金管理人代表基金簽署的
與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同應(yīng)保證基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本
的原件?；鸸芾砣藨?yīng)在重大合同簽署后及時(shí)將重大合同傳真給基金托管人，并
在三十個(gè)工作日內(nèi)將正本送達(dá)基金托管人處。因基金管理人發(fā)送的合同傳真件與
事后送達(dá)的合同原件不一致所造成的后果，由基金管理人負(fù)責(zé)。重大合同的保管
期限不少于法律法規(guī)規(guī)定的最低期限。
對(duì)于無法取得二份以上的正本的，基金管理人應(yīng)向基金托管人提供加蓋公章
的合同傳真件，未經(jīng)雙方協(xié)商一致，合同原件不得轉(zhuǎn)移?；鸸芾砣讼蚧鹜泄?br/>人提供的合同傳真件與基金管理人留存原件不一致的，以傳真件為準(zhǔn)。
五、基金資產(chǎn)凈值計(jì)算、估值和會(huì)計(jì)核算
（一）基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算、復(fù)核與完成的時(shí)間及程序
1.基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值。
各類基金份額的基金份額凈值是按照每個(gè)工作日閉市后，某類基金資產(chǎn)凈值
除以當(dāng)日該類基金份額的余額數(shù)量計(jì)算，均精確到 0.0001 元，小數(shù)點(diǎn)后第五位四
舍五入，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。基金管理人可以設(shè)立大額贖回
情形下的凈值精度應(yīng)急調(diào)整機(jī)制。法律法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)、基金合同另有規(guī)定的，從
其規(guī)定。
如按照上述保留位數(shù)的基金份額凈值對(duì)投資者的申購或贖回進(jìn)行確認(rèn)可能引
起基金份額凈值劇烈波動(dòng)的，為維護(hù)基金份額持有人利益，基金管理人與基金托
管人協(xié)商一致后，可以臨時(shí)增加基金份額凈值的保留位數(shù)并以此進(jìn)行確認(rèn)，并在
確認(rèn)完成后予以恢復(fù)，具體保留位數(shù)以屆時(shí)公告為準(zhǔn)。
基金管理人于每個(gè)工作日計(jì)算基金資產(chǎn)凈值及各類基金份額凈值，并按規(guī)定
公告。
2.復(fù)核程序 富國穩(wěn)健添頤債券型證券投資基金 招募說明書
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基金管理人每個(gè)工作日對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值后，將基金資產(chǎn)凈值、各類基金
份額凈值發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無誤后，由基金管理人按規(guī)定對(duì)外
公布。
3.根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金凈值信息計(jì)算和基金會(huì)計(jì)核算的義務(wù)由基金管理
人承擔(dān)。本基金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，基金托管人承擔(dān)復(fù)核責(zé)任，
因此，就與本基金有關(guān)的會(huì)計(jì)問題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍
無法達(dá)成一致的意見，按照基金管理人對(duì)基金凈值信息的計(jì)算結(jié)果對(duì)外予以公布。
（二）基金資產(chǎn)的估值
基金管理人及基金托管人應(yīng)當(dāng)按照《基金合同》的約定進(jìn)行估值。
由于本基金允許投資基金管理人旗下的開放式基金，基金管理人和基金托管
人應(yīng)根據(jù)已披露的基金份額凈值或收盤價(jià)等信息對(duì)本基金進(jìn)行估值。如因基金管
理人的份額凈值錯(cuò)誤或無法于約定時(shí)間披露份額凈值導(dǎo)致的估值錯(cuò)誤，相關(guān)責(zé)任
由管理人承擔(dān)。
（三）基金份額凈值錯(cuò)誤的處理方式
基金管理人及基金托管人應(yīng)當(dāng)按照《基金合同》的約定處理份額凈值錯(cuò)誤。
（四）基金會(huì)計(jì)制度
按國家有關(guān)部門規(guī)定的會(huì)計(jì)制度執(zhí)行。
（五）基金賬冊(cè)的建立
基金管理人和基金托管人在基金合同生效后，應(yīng)按照雙方約定的同一記賬方
法和會(huì)計(jì)處理原則，分別獨(dú)立地設(shè)置、記錄和保管本基金的全套賬冊(cè)，對(duì)相關(guān)各
方各自的賬冊(cè)定期進(jìn)行核對(duì)，互相監(jiān)督，以保證基金資產(chǎn)的安全。
（六）基金財(cái)務(wù)報(bào)表與報(bào)告的編制和復(fù)核
1.財(cái)務(wù)報(bào)表與報(bào)告的編制
基金財(cái)務(wù)報(bào)表與報(bào)告由基金管理人編制，基金托管人復(fù)核。
2.報(bào)表與報(bào)告的復(fù)核
基金托管人在收到基金管理人編制的基金財(cái)務(wù)報(bào)表與報(bào)告后，進(jìn)行獨(dú)立的復(fù)
核。核對(duì)不符時(shí)，應(yīng)及時(shí)通知基金管理人共同查出原因，進(jìn)行調(diào)整，直至雙方數(shù)據(jù)
完全一致。
3.財(cái)務(wù)報(bào)表與報(bào)告的編制與復(fù)核時(shí)間安排 富國穩(wěn)健添頤債券型證券投資基金 招募說明書
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基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)在每月結(jié)束后 5 個(gè)工作日內(nèi)完成月度報(bào)表的編
制及復(fù)核；在季度結(jié)束之日起 15 個(gè)工作日內(nèi)完成基金季度報(bào)告的編制及復(fù)核；在
上半年結(jié)束之日起 2 個(gè)月內(nèi)完成基金中期報(bào)告的編制及復(fù)核；在每年結(jié)束之日起
三個(gè)月內(nèi)完成基金年度報(bào)告的編制及復(fù)核?；鹜泄苋嗽趶?fù)核過程中，發(fā)現(xiàn)雙方
的報(bào)表存在不符時(shí)，基金管理人和基金托管人應(yīng)共同查明原因，進(jìn)行調(diào)整，調(diào)整
以國家有關(guān)規(guī)定為準(zhǔn)。基金年度報(bào)告的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過符合《中華人民共
和國證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)?；鸷贤Р蛔銉蓚€(gè)月的，基金管理
人可以不編制當(dāng)期季度報(bào)告、中期報(bào)告或者年度報(bào)告。
（七）在有需要時(shí)，基金管理人應(yīng)每季度向基金托管人提供基金業(yè)績比較基
準(zhǔn)的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)和編制結(jié)果。
六、基金份額持有人名冊(cè)的保管
基金份額持有人名冊(cè)至少應(yīng)包括基金份額持有人的名稱、證件號(hào)碼和持有的
基金份額?；鸱蓊~持有人名冊(cè)由基金登記機(jī)構(gòu)根據(jù)基金管理人的指令編制和保
管，基金管理人和基金托管人應(yīng)分別保管基金份額持有人名冊(cè)，保存期限不少于
法律法規(guī)規(guī)定的最低期限。如不能妥善保管，則按相關(guān)法律法規(guī)承擔(dān)責(zé)任。
在基金托管人要求或編制中期報(bào)告和年度報(bào)告前，基金管理人應(yīng)將有關(guān)資料
送交基金托管人，不得無故拒絕或延誤提供，并保證其的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整
性?；鸸芾砣撕屯泄苋瞬坏脤⑺９艿幕鸱蓊~持有人名冊(cè)用于基金托管業(yè)務(wù)
以外的其他用途，并應(yīng)遵守保密義務(wù)。
七、法律適用和爭議解決
雙方當(dāng)事人同意，因本協(xié)議而產(chǎn)生的或與本協(xié)議有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)友好
協(xié)商未能解決的，均應(yīng)將爭議提交深圳國際仲裁院，按照深圳國際仲裁院屆時(shí)有
效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁地點(diǎn)為深圳市。仲裁裁決是終局的，對(duì)雙方當(dāng)事人
均有約束力，除非仲裁裁決另有規(guī)定，仲裁費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)。
爭議處理期間，雙方當(dāng)事人應(yīng)恪守基金管理人和基金托管人職責(zé)，各自繼續(xù)
忠實(shí)、勤勉、盡責(zé)地履行基金合同和本托管協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有
人的合法權(quán)益。
本協(xié)議受中華人民共和國法律（為本協(xié)議之目的，不含港澳臺(tái)立法）管轄。
八、基金托管協(xié)議的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算 富國穩(wěn)健添頤債券型證券投資基金 招募說明書
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（一）托管協(xié)議的變更程序
本協(xié)議雙方當(dāng)事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對(duì)協(xié)議進(jìn)行修改。修改后的新協(xié)議，其
內(nèi)容不得與基金合同的規(guī)定有任何沖突。基金托管協(xié)議的變更需履行適當(dāng)程序。
（二）基金托管協(xié)議終止的情形
1、《基金合同》終止；
2、基金托管人因解散、破產(chǎn)、撤銷等事由，不能繼續(xù)擔(dān)任基金托管人的職務(wù)，
而在 6 個(gè)月內(nèi)無其他適當(dāng)?shù)耐泄軝C(jī)構(gòu)承接其原有權(quán)利義務(wù)；
3、基金管理人因解散、破產(chǎn)、撤銷等事由，不能繼續(xù)擔(dān)任基金管理人的職務(wù)，
而在 6 個(gè)月內(nèi)無其他適當(dāng)?shù)幕鸸芾砉境薪悠湓袡?quán)利義務(wù)；
4、發(fā)生法律法規(guī)或《基金合同》規(guī)定的其他終止事項(xiàng)。
（三）基金財(cái)產(chǎn)的清算
基金管理人與基金托管人按照《基金合同》的約定處理基金財(cái)產(chǎn)的清算。 富國穩(wěn)健添頤債券型證券投資基金 招募說明書
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第二十一部分 對(duì)基金份額持有人的服務(wù)
基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務(wù)?；鸸芾砣藢⒏鶕?jù)基
金份額持有人的需要和市場的變化，增加或變更服務(wù)項(xiàng)目。主要服務(wù)內(nèi)容如下：
一、基金份額持有人交易資料服務(wù)
投資者在交易申請(qǐng)被受理的 2 個(gè)工作日后，可通過銷售網(wǎng)點(diǎn)查詢和打印交易
確認(rèn)單?；鸸芾砣藢⒏鶕?jù)持有人賬單訂制情況，向賬單期內(nèi)發(fā)生交易或賬單期
末仍持有本公司基金份額的基金份額持有人定期或不定期發(fā)送對(duì)賬單。具體業(yè)務(wù)
規(guī)則詳見基金管理人網(wǎng)站公告或相關(guān)說明。
二、網(wǎng)上交易、查詢服務(wù)
投資者除可通過基金管理人的直銷網(wǎng)點(diǎn)和代銷機(jī)構(gòu)的代銷網(wǎng)點(diǎn)辦理申購、贖
回等交易以及賬戶查詢外，還可通過基金管理人的網(wǎng)站（www.fullgoal.com.cn）微
信服務(wù)號(hào)（搜索“富國基金微管家”或“FullgoalWeFund”）、或客戶端“富國富
錢包”APP 享受網(wǎng)上交易、查詢服務(wù)。具體業(yè)務(wù)規(guī)則詳見基金管理人網(wǎng)站公告或
相關(guān)說明。
三、信息定制及資訊服務(wù)
投資者可通過撥打客服熱線、在線客服、發(fā)送郵件、短信或登陸基金管理人
網(wǎng)站等多種渠道，定制對(duì)賬單、基金交易確認(rèn)信息、周刊等各類資訊服務(wù)。當(dāng)投資
者接收定制服務(wù)的手機(jī)號(hào)碼、電子郵箱、郵寄地址等信息不詳、填寫有誤或發(fā)生
變更時(shí)，可通過以上渠道更新修改，以避免無法及時(shí)接收相關(guān)定制服務(wù)。
四、網(wǎng)絡(luò)在線服務(wù)
投資者可通過基金管理人網(wǎng)站、微信公眾號(hào)或客戶端獲得投資咨詢、業(yè)務(wù)咨
詢、信息查詢、信息定制、服務(wù)投訴及建議等多項(xiàng)在線服務(wù)。
五、客戶服務(wù)中心電話服務(wù)
客戶服務(wù)中心自動(dòng)語音系統(tǒng)提供 7×24 小時(shí)基金凈值信息、賬戶交易情況、基
金產(chǎn)品與服務(wù)等信息查詢。
客戶服務(wù)中心人工坐席提供每周 5 天、每天不少于 8 小時(shí)的座席服務(wù)，投資
者可以通過該熱線獲得業(yè)務(wù)咨詢、信息查詢、服務(wù)投訴、信息定制、資料修改等專
項(xiàng)服務(wù)，節(jié)假日除外。 富國穩(wěn)健添頤債券型證券投資基金 招募說明書
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六、客戶投訴受理服務(wù)
投資者可以通過各銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)、基金管理人網(wǎng)站投訴欄目、客戶服務(wù)
中心人工熱線、在線客服、微客服、書信、電子郵件、短信、傳真等多渠道對(duì)基金
管理人和銷售網(wǎng)點(diǎn)所提供的服務(wù)以及公司的政策規(guī)定提出投訴或意見。
七、基金管理人個(gè)人信息保護(hù)政策
投資者因訂立、履行基金合同所必需或基金管理人因遵守反洗錢、投資者適
當(dāng)性管理、實(shí)名制等相關(guān)法律法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定履行法定義務(wù)所必需，在賬戶開立
及基金交易時(shí)涉及個(gè)人信息處理。投資者可以通過基金管理人網(wǎng)站、微信服務(wù)號(hào)
（搜索“富國基金微管家”或“FullgoalWeFund”）、客戶端“富國富錢包”APP
查看《富國基金個(gè)人信息保護(hù)政策》，了解基金管理人處理個(gè)人信息的規(guī)則。
八、基金管理人客戶服務(wù)聯(lián)絡(luò)方式
客戶服務(wù)熱線：95105686，4008880688（全國統(tǒng)一，免長途話費(fèi)），工作時(shí)間
內(nèi)可轉(zhuǎn)人工坐席。
客戶服務(wù)傳真：021-20513277
公司網(wǎng)址：http://www.fullgoal.com.cn
電子信箱：public@fullgoal.com.cn
客服中心地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)世紀(jì)大道 1196 號(hào)世紀(jì)匯辦公樓
二座 27 層
九、如本招募說明書存在任何您/貴機(jī)構(gòu)無法理解的內(nèi)容，請(qǐng)聯(lián)系基金管理人
客戶服務(wù)中心熱線，或通過電子郵件、傳真、信件等方式聯(lián)系基金管理人。請(qǐng)確
保投資前，您/貴機(jī)構(gòu)已經(jīng)全面理解了本招募說明書。
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第二十二部分 招募說明書的存放及查閱方式
招募說明書公布后，應(yīng)當(dāng)分別置備于基金管理人、基金托管人和基金銷售機(jī)
構(gòu)的住所，供公眾查閱、復(fù)制。投資者在支付工本費(fèi)后，可在合理時(shí)間內(nèi)取得上述
文件的復(fù)制件或復(fù)印件，但應(yīng)以基金備查文件正本為準(zhǔn)。
基金管理人和基金托管人保證文本的內(nèi)容與公告的內(nèi)容完全一致。
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第二十三部分 備查文件
以下備查文件存放在基金管理人、基金托管人的辦公場所，在辦公時(shí)間可供
免費(fèi)查閱。
（一）中國證監(jiān)會(huì)準(zhǔn)予富國穩(wěn)健添頤債券型證券投資基金募集注冊(cè)的文件
（二）《富國穩(wěn)健添頤債券型證券投資基金基金合同》
（三）《富國穩(wěn)健添頤債券型證券投資基金托管協(xié)議》
（四）基金管理人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照
（五）基金托管人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照
（六）關(guān)于申請(qǐng)募集富國穩(wěn)健添頤債券型證券投資基金之法律意見書
（七）中國證監(jiān)會(huì)要求的其他文件
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2026 年 04 月 02 日
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