安信頤祥雙利六個月持有期混合型證券投資基金招募說明書
安信頤祥雙利六個月持有期混合型證券投資基金招募說明書
基金管理人：安信基金管理有限責任公司
基金托管人：招商銀行股份有限公司
安信頤祥雙利六個月持有期混合型證券投資基金招募說明書
重要提示
安信頤祥雙利六個月持有期混合型證券投資基金的募集申請于2026年3月5日經(jīng)中國
證監(jiān)會證監(jiān)許可〔2026〕390號文注冊。
本基金管理人保證招募說明書的內(nèi)容真實、準確、完整。
本招募說明書經(jīng)中國證監(jiān)會注冊，但中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本
基金的投資價值和市場前景做出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。
安信頤祥雙利六個月持有期混合型證券投資基金（以下簡稱“本基金”）投資于證券市
場，基金凈值會因為證券市場波動等因素產(chǎn)生波動，投資者根據(jù)所持有的基金份額享受基金
收益，同時承擔相應的投資風險，本基金投資中的風險包括：因整體政治、經(jīng)濟、社會等環(huán)
境因素對證券市場價格產(chǎn)生影響而形成的系統(tǒng)性風險，個別證券特有的非系統(tǒng)性風險，由于
基金份額持有人連續(xù)大量贖回基金產(chǎn)生的流動性風險，基金管理人在投資經(jīng)營過程中產(chǎn)生的
操作風險，本基金的特定風險等。本基金為混合型基金，其預期收益及預期風險水平高于債
券型基金和貨幣市場基金，但低于股票型基金。投資者在投資本基金之前，請仔細閱讀本基
金的招募說明書、基金合同、基金產(chǎn)品資料概要等信息披露文件，全面認識本基金的風險收
益特征和產(chǎn)品特性，并充分考慮自身的風險承受能力，理性判斷市場，自主判斷基金的投資
價值，謹慎做出投資決策，自行承擔投資風險。
投資有風險，投資人認購（或申購）基金時應認真閱讀本招募說明書。
基金的過往業(yè)績并不預示其未來表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績也不構(gòu)成對本
基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益?；鸸芾砣颂嵝淹顿Y者基金投資的“買者自負”原則，
在投資者作出投資決策后，基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風險，由投資者自行負
責。
本基金通過內(nèi)地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機制買賣規(guī)定范圍內(nèi)的香港聯(lián)合交易所
上市的股票（以下簡稱“港股通標的股票”），會面臨港股通機制下因投資環(huán)境、投資標的、
市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風險，包括港股市場股價波動較大的風險（港股市
場實行T+0回轉(zhuǎn)交易，且對個股不設(shè)漲跌幅限制，港股通標的股票股價可能表現(xiàn)出比A股更
為劇烈的股價波動）、匯率風險（匯率波動可能對基金的投資收益造成損失）、港股通機制
下交易日不連貫可能帶來的風險（在內(nèi)地開市香港休市的情形下，港股通不能正常交易，港
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股通標的股票不能及時賣出，可能帶來一定的流動性風險）等。具體風險揭示煩請查閱本招
募說明書“風險揭示”章節(jié)內(nèi)容。
本基金可根據(jù)投資策略需要或不同配置地市場環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產(chǎn)投資于
港股通標的股票或選擇不將基金資產(chǎn)投資于港股通標的股票，基金資產(chǎn)并非必然投資港股通
標的股票。
為對沖信用風險，本基金可能投資于信用衍生品，信用衍生品投資可能面臨流動性風險、
償付風險以及價格波動風險。
本基金的投資范圍包括存托憑證，若投資可能面臨中國存托憑證價格大幅波動甚至出現(xiàn)
較大虧損的風險，以及與創(chuàng)新企業(yè)、境外發(fā)行人、中國存托憑證發(fā)行機制以及交易機制等相
關(guān)的風險。
本基金可投資于科創(chuàng)板股票，若本基金投資于科創(chuàng)板股票，會面臨科創(chuàng)板機制下因投資
標的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風險，包括但不限于科創(chuàng)板上市公司股票價
格波動較大的風險、流動性風險、退市風險等。
本基金可根據(jù)法律法規(guī)和基金合同的約定參與融資業(yè)務(wù)，可能存在杠桿投資風險和對手
方交易風險等融資業(yè)務(wù)特有風險。
本基金單一投資者持有基金份額數(shù)不得達到或超過基金份額總數(shù)的50%，但在基金運作
過程中因基金份額贖回等基金管理人無法予以控制的情形導致被動達到或超過50%的除外。
法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
本基金對于每份基金份額設(shè)置六個月鎖定期限，基金份額持有人在鎖定持有期內(nèi)不能申
請辦理贖回及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)。自鎖定持有期結(jié)束后即進入開放持有期，基金份額持有人可以
申請辦理贖回及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)。因紅利再投資所形成的基金份額的鎖定持有期，按原份額的
鎖定持有期計算。因此基金份額持有人面臨在鎖定持有期內(nèi)不能贖回及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出基金份額的
風險。具體請見本招募說明書“基金份額的申購與贖回”章節(jié)內(nèi)容。
《基金合同》生效后，連續(xù)50個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金
資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人將按照基金合同的約定程序進行基金財產(chǎn)清算
并終止，無需召開基金份額持有人大會。
當本基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，基金管理人履行相應程序后，可
以啟用側(cè)袋機制，具體詳見基金合同和本招募說明書的有關(guān)章節(jié)。側(cè)袋機制實施期間，基金
管理人將對基金簡稱進行特殊標識，并不辦理側(cè)袋賬戶的申購贖回。請基金份額持有人仔細
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閱讀相關(guān)內(nèi)容并關(guān)注本基金啟用側(cè)袋機制時的特定風險。
對于通過直銷機構(gòu)認購/申購C類基金份額計提的銷售服務(wù)費，以及通過其他銷售機構(gòu)
認購/申購并持續(xù)持有期限超過一年的C類基金份額繼續(xù)計提的銷售服務(wù)費采取先收后返模
式，如投資人實際收到的贖回款項或清算款項的金額可能與按披露的基金份額凈值計算的結(jié)
果存在差異。投資人的實際贖回金額或清算資金以登記機構(gòu)確認數(shù)據(jù)為準。
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目錄
重要提示............................................................................................................................................1
第一部分緒言................................................................................................................................5
第二部分釋義................................................................................................................................6
第三部分基金管理人..................................................................................................................12
第四部分基金托管人..................................................................................................................22
第五部分相關(guān)服務(wù)機構(gòu)..............................................................................................................29
第六部分基金的募集..................................................................................................................31
第七部分基金合同的生效..........................................................................................................37
第八部分基金份額的申購與贖回..............................................................................................38
第九部分基金的投資..................................................................................................................51
第十部分基金的財產(chǎn)..................................................................................................................65
第十一部分基金資產(chǎn)的估值......................................................................................................66
第十二部分基金的收益與分配..................................................................................................73
第十三部分基金費用與稅收......................................................................................................75
第十四部分基金的會計與審計..................................................................................................78
第十五部分基金的信息披露......................................................................................................79
第十六部分側(cè)袋機制..................................................................................................................87
第十七部分風險揭示..................................................................................................................90
第十八部分基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算........................................................103
第十九部分基金合同的內(nèi)容摘要............................................................................................105
第二十部分托管協(xié)議的內(nèi)容摘要............................................................................................106
第二十一部分對基金份額持有人的服務(wù)................................................................................107
第二十二部分其他應披露事項................................................................................................109
第二十三部分招募說明書存放及查閱方式............................................................................110
第二十四部分備查文件............................................................................................................111
安信頤祥雙利六個月持有期混合型證券投資基金招募說明書
第一部分 緒言
《安信頤祥雙利六個月持有期混合型證券投資基金招募說明書》（以下簡稱“招募說明
書”或“本招募說明書”）依照《中華人民共和國民法典》、《中華人民共和國證券投資基金
法》（以下簡稱“《基金法》”）、《中華人民共和國證券法》（以下簡稱“《證券法》”）、
《公開募集證券投資基金運作管理辦法》（以下簡稱“《運作辦法》”）、《公開募集證券投
資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（以下簡稱“《銷售辦法》”）、《公開募集證券投資基金信
息披露管理辦法》（以下簡稱“《信息披露辦法》”）、《公開募集開放式證券投資基金流動
性風險管理規(guī)定》（以下簡稱“《流動性風險管理規(guī)定》”）、《公開募集證券投資基金側(cè)
袋機制指引（試行）》以及《安信頤祥雙利六個月持有期混合型證券投資基金基金合同》（以
下簡稱“基金合同”）編寫。
基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏，并對其真
實性、準確性、完整性承擔法律責任。
安信頤祥雙利六個月持有期混合型證券投資基金（以下簡稱“基金”或“本基金”）是根據(jù)
本招募說明書所載明的資料申請募集的。本招募說明書由安信基金管理有限責任公司解釋。
本基金管理人沒有委托或授權(quán)任何其他人提供未在本招募說明書中載明的信息，或?qū)Ρ菊心?br/>說明書作任何解釋或者說明。
本招募說明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會（以下簡稱“中
國證監(jiān)會”）注冊?；鸷贤羌s定基金合同當事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件。基金投資
人自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和本基金基金合同的當事人，其持有
基金份額的行為本身即表明其對基金合同的承認和接受，并按照《基金法》、基金合同及其
他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔義務(wù)?；鹜顿Y人欲了解基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，應詳細
查閱基金合同。
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第二部分 釋義
在本基金招募說明書中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：
1、基金或本基金：指安信頤祥雙利六個月持有期混合型證券投資基金
2、基金管理人：指安信基金管理有限責任公司
3、基金托管人：指招商銀行股份有限公司
4、基金合同：指《安信頤祥雙利六個月持有期混合型證券投資基金基金合同》及對基
金合同的任何有效修訂和補充
5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《安信頤祥雙利六個月持有
期混合型證券投資基金托管協(xié)議》及對該托管協(xié)議的任何有效修訂和補充
6、招募說明書或本招募說明書：指《安信頤祥雙利六個月持有期混合型證券投資基金
招募說明書》及其更新
7、基金產(chǎn)品資料概要：指《安信頤祥雙利六個月持有期混合型證券投資基金基金產(chǎn)品
資料概要》及其更新
8、基金份額發(fā)售公告：指《安信頤祥雙利六個月持有期混合型證券投資基金基金份額
發(fā)售公告》
9、法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布實施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、司法解釋、
行政規(guī)章以及其他對基金合同當事人有約束力的決定、決議、通知等
10、《基金法》：指2003年10月28日經(jīng)第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第五次
會議通過，經(jīng)2012年12月28日第十一屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第三十次會議修訂，
自2013年6月1日起實施，并經(jīng)2015年4月24日第十二屆全國人民代表大會常務(wù)委員會
第十四次會議《全國人民代表大會常務(wù)委員會關(guān)于修改<中華人民共和國港口法>等七部法律
的決定》修正的《中華人民共和國證券投資基金法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂
11、《證券法》：指經(jīng)2019年12月28日經(jīng)第十三屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第
十五次會議修訂，自2020年3月1日起實施的《中華人民共和國證券法》及頒布機關(guān)對其
不時做出的修訂
12、《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會2020年8月28日頒布、同年10月1日實施的《公
開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂
13、《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會2019年7月26日頒布、同年9月1日實施的，
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并經(jīng)2020年3月20日中國證監(jiān)會《關(guān)于修改部分證券期貨規(guī)章的決定》修正的《公開募集
證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂
14、《運作辦法》：指中國證監(jiān)會2014年7月7日頒布、同年8月8日實施的《公開
募集證券投資基金運作管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂
15、《流動性風險管理規(guī)定》：指中國證監(jiān)會2017年8月31日頒布、同年10月1日
實施的《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規(guī)定》及頒布機關(guān)對其不時做出的修
訂
16、中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會
17、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)：指中國人民銀行和/或國家金融監(jiān)督管理總局
18、基金合同當事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔義務(wù)的法律主
體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
19、個人投資者：指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人
20、機構(gòu)投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內(nèi)合法登記并
存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門批準設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會團體或其他組織
21、合格境外投資者：指符合《合格境外機構(gòu)投資者和人民幣合格境外機構(gòu)投資者境內(nèi)
證券期貨投資管理辦法》（包括其不時修訂）及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，使用來自境外的資金進
行境內(nèi)證券期貨投資的境外機構(gòu)投資者，包括合格境外機構(gòu)投資者和人民幣合格境外機構(gòu)投
資者
22、投資人、投資者：指個人投資者、機構(gòu)投資者、合格境外投資者以及法律法規(guī)或中
國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱
23、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資人
24、基金銷售業(yè)務(wù)：指為投資人開立基金交易賬戶，宣傳推介基金，辦理基金份額發(fā)售、
申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管、定期定額投資及提供基金交易賬戶信息查詢等活動
25、銷售機構(gòu)：指安信基金管理有限責任公司（以下簡稱“直銷機構(gòu)”）以及符合《銷
售辦法》和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件，取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂了基金
銷售服務(wù)協(xié)議，辦理基金銷售業(yè)務(wù)的機構(gòu)（以下簡稱“其他銷售機構(gòu)”）
26、登記業(yè)務(wù)：指基金登記、存管、過戶、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括投資人基金
賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確認、清算和結(jié)算、代理發(fā)放紅利、建
立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等
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27、登記機構(gòu)：指辦理登記業(yè)務(wù)的機構(gòu)。基金的登記機構(gòu)為安信基金管理有限責任公司
或接受安信基金管理有限責任公司委托代為辦理登記業(yè)務(wù)的機構(gòu)
28、基金賬戶：指登記機構(gòu)為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所管理的基金
份額余額及其變動情況的賬戶
29、基金交易賬戶：指銷售機構(gòu)為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機構(gòu)辦理認購、
申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)而引起的基金份額變動及結(jié)余情況的賬戶
30、基金合同生效日：指基金募集達到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，基金管理
人向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國證監(jiān)會書面確認的日期
31、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財產(chǎn)清算完畢，
清算結(jié)果報中國證監(jiān)會備案并予以公告的日期
32、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最長不得超過3
個月
33、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限
34、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日
35、鎖定持有期：對于每份基金份額，鎖定持有期指基金合同生效日（對認購份額而言）、
基金份額申購確認日（對申購份額而言）或基金份額轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入確認日（對轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入份額而言）
起（即鎖定持有期起始日）至基金合同生效日、基金份額申購確認日或基金份額轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入確
認日起6個月的月度對日的前一日（含當日，即鎖定持有期到期日）之間的區(qū)間，基金份額
持有人在鎖定持有期內(nèi)不能申請辦理贖回及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)
36、開放持有期：對于每份基金份額，自鎖定持有期結(jié)束后即進入開放持有期，開放持
有期首日為鎖定持有期到期日的下一個工作日，即基金合同生效日、基金份額申購確認日或
基金份額轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入確認日起6個月的月度對日。每份基金份額在開放持有期期間的開放日可
以申請辦理贖回及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)
37、月度對日：指某一個特定日期在后續(xù)日歷月中的對應日期，若該月份無此對應日期，
則調(diào)整至該日所在月度的最后一日。若該對應日為非工作日，則順延至下一個工作日
38、T日：指銷售機構(gòu)在規(guī)定時間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務(wù)申請的開放日
39、T+n 日：指自T日起第n個工作日(不包含T日)，n為自然數(shù)
40、開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日（若該工作日為
非港股通標的股票交易日，則基金管理人可根據(jù)實際情況決定本基金是否暫停申購、贖回或
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其他業(yè)務(wù)，具體以屆時依照法律法規(guī)發(fā)布的公告為準）
41、開放時間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段
42、《業(yè)務(wù)規(guī)則》：指《安信基金管理有限責任公司開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》，是規(guī)范基
金管理人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業(yè)務(wù)規(guī)則，由基金管理人和投資人共同遵
守
43、認購：指在基金募集期內(nèi)，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申請購買基金
份額的行為
44、申購：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申請購買基金
份額的行為
45、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說明書規(guī)定的條件要
求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為
46、基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時有效公告規(guī)定的條件，
申請將其持有基金管理人管理的、某類基金份額轉(zhuǎn)換為基金管理人管理的其他基金份額的行
為
47、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機構(gòu)之間實施的變更所持基金份額
銷售機構(gòu)的操作
48、定期定額投資計劃：指投資人通過有關(guān)銷售機構(gòu)提出申請，約定每期申購日、扣款
金額及扣款方式，由銷售機構(gòu)于每期約定扣款日在投資人指定銀行賬戶內(nèi)自動完成扣款及受
理基金申購申請的一種投資方式
49、巨額贖回：指本基金單個開放日，基金凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)
換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額總數(shù)后的余額)
超過上一開放日基金總份額的10%
50、元：指人民幣元
51、基金收益：指基金投資所得紅利、股息、債券利息、買賣證券價差、銀行存款利息、
已實現(xiàn)的其他合法收入及因運用基金財產(chǎn)帶來的成本和費用的節(jié)約
52、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應收款項及其他
資產(chǎn)的價值總和
53、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值
54、基金份額凈值：指計算日基金資產(chǎn)凈值除以計算日基金份額總數(shù)
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55、基金資產(chǎn)估值：指計算評估基金資產(chǎn)和負債的價值，以確定基金資產(chǎn)凈值和基金份
額凈值的過程
56、規(guī)定媒介：指符合中國證監(jiān)會規(guī)定條件的用以進行信息披露的全國性報刊及《信息
披露辦法》規(guī)定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國證監(jiān)會基金電
子披露網(wǎng)站）等媒介
57、銷售服務(wù)費：指從基金財產(chǎn)中計提的，用于本基金市場推廣、銷售以及基金份額持
有人服務(wù)的費用
58、基金份額類別：指本基金根據(jù)認購/申購費用、銷售服務(wù)費收取方式的不同，將基
金份額分為不同的類別。在投資人通過直銷機構(gòu)以外的其他銷售機構(gòu)認購/申購時收取認購/
申購費用，但不從本類別基金資產(chǎn)中計提銷售服務(wù)費的，稱為A類基金份額，投資人通過直
銷機構(gòu)認購/申購A類基金份額時不收取前端認購/申購費用；在投資人認購/申購時不收取
認購/申購費用，且從本類別基金資產(chǎn)中計提銷售服務(wù)費的，稱為C類基金份額；其中，對
于投資人通過直銷機構(gòu)認購/申購的C類基金份額，計提的銷售服務(wù)費將在投資人贖回相應
基金份額或基金合同終止時隨贖回款或清算款一并返還給投資人；對于投資人通過其他銷售
機構(gòu)認購/申購且持續(xù)持有期限超過一年（即365天，下同）的C類基金份額，持有超過一
年后繼續(xù)計提的銷售服務(wù)費將在投資人贖回相應基金份額或基金合同終止時隨贖回款或清
算款一并返還給投資人
59、流動性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無法以合理價格
予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個交易日以上的逆回購與銀行定期存款（含協(xié)
議約定有條件提前支取的銀行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公開發(fā)行股票、資產(chǎn)
支持證券、因發(fā)行人債務(wù)違約無法進行轉(zhuǎn)讓或交易的債券等
60、擺動定價機制：指當本基金遭遇大額申購贖回時，通過調(diào)整基金份額凈值的方式，
將基金調(diào)整投資組合的市場沖擊成本分配給實際申購、贖回的投資者，從而減少對存量基金
份額持有人利益的不利影響，確保投資人的合法權(quán)益不受損害并得到公平對待
61、內(nèi)地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機制：指內(nèi)地證券交易所和香港聯(lián)合交易所有限
公司（以下簡稱“香港聯(lián)合交易所”）建立技術(shù)連接，使內(nèi)地和香港投資者可以通過當?shù)刈C
券公司或經(jīng)紀商買賣規(guī)定范圍內(nèi)的對方交易所上市的股票
62、港股通標的股票：指投資者委托內(nèi)地證券公司，經(jīng)由內(nèi)地證券交易所在香港設(shè)立的
證券交易服務(wù)公司，向香港聯(lián)合交易所進行申報（買賣盤傳遞），買賣規(guī)定范圍內(nèi)的香港聯(lián)
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安信頤祥雙利六個月持有期混合型證券投資基金招募說明書
合交易所上市的股票
63、側(cè)袋機制：指將本基金投資組合中的特定資產(chǎn)從原有賬戶分離至一個專門賬戶進行
處置清算，目的在于有效隔離并化解風險，確保投資者得到公平對待，屬于流動性風險管理
工具。側(cè)袋機制實施期間，原有賬戶稱為主袋賬戶，專門賬戶稱為側(cè)袋賬戶
64、特定資產(chǎn)：包括：（一）無可參考的活躍市場價格且采用估值技術(shù)仍導致公允價值
存在重大不確定性的資產(chǎn)；（二）按攤余成本計量且計提資產(chǎn)減值準備仍導致資產(chǎn)價值存在
重大不確定性的資產(chǎn)；（三）其他資產(chǎn)價值存在重大不確定性的資產(chǎn)
65、不可抗力：指基金合同當事人不能預見、不能避免且不能克服的客觀事件
66、信用衍生品：指符合證券交易所或銀行間市場相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則，專門用于管理信用風
險的信用衍生工具
67、信用保護買方：亦稱信用保護購買方，指接受信用風險保護的一方
68、信用保護賣方：亦稱信用保護提供方，指提供信用風險保護的一方
69、名義本金：亦稱交易名義本金，是一筆為信用衍生品交易提供信用風險保護的金額，
各項支付和結(jié)算以此金額為計算基準
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第三部分 基金管理人
一、基金管理人概況
名稱：安信基金管理有限責任公司
住所：深圳市福田區(qū)福田街道福安社區(qū)福華一路119號安信金融大廈29樓
辦公地址：深圳市福田區(qū)福田街道福安社區(qū)福華一路119號安信金融大廈27-29樓
法定代表人：劉入領(lǐng)
成立時間：2011年12月6日
批準設(shè)立機關(guān)：中國證券監(jiān)督管理委員會
批準設(shè)立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)許可〔2011〕1895號
組織形式：有限責任公司
注冊資本：50,625萬元人民幣
存續(xù)期間：永續(xù)經(jīng)營
聯(lián)系人：陳靜滿
聯(lián)系電話：0755-82509999
公司的股權(quán)結(jié)構(gòu)如下：
股東名稱
持股比例
國投證券股份有限公司
39.88%
五礦資本控股有限公司
39.84%
佛山市順德區(qū)新碧貿(mào)易有限公司
二、主要人員情況
1、基金管理人董事會成員
20.28%
王蘇望先生，董事長，經(jīng)濟學博士。歷任中國建設(shè)銀行莆田市分行儲蓄所主任，中信證
券股份有限公司投資銀行部職員，招商證券股份有限公司投資銀行總部戰(zhàn)略客戶部總經(jīng)理，
招商局積余產(chǎn)業(yè)運營服務(wù)股份有限公司董事、副總經(jīng)理，國投證券股份有限公司副總經(jīng)理、
金融衍生品部總經(jīng)理（兼任），國投證券投資有限公司董事長，國投證券股份有限公司總經(jīng)
理?，F(xiàn)任國投證券股份有限公司董事長，安信基金管理有限責任公司董事長。
劉入領(lǐng)先生，董事，經(jīng)濟學博士。歷任國通證券股份有限公司（現(xiàn)招商證券股份有限公
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司）研究發(fā)展中心總經(jīng)理助理、人力資源部總經(jīng)理助理；招商證券股份有限公司戰(zhàn)略部副總
經(jīng)理（主持工作）、總裁辦公室主任、理財客戶部總經(jīng)理；安信證券股份有限公司（現(xiàn)國投
證券股份有限公司）人力資源部總經(jīng)理兼辦公室主任、總裁助理兼營銷服務(wù)中心總經(jīng)理、總
裁助理兼安信期貨有限責任公司董事長、總裁助理兼資產(chǎn)管理部總經(jīng)理。現(xiàn)任安信基金管理
有限責任公司總經(jīng)理，兼任安信乾盛財富管理（深圳）有限公司董事長。
賈媛媛女士，董事，會計碩士。歷任五礦集團財務(wù)有限責任公司綜合管理部高級文員，
五礦國際信托有限公司運營管理部運營管理經(jīng)理、高級運營經(jīng)理，五礦資本股份有限公司規(guī)
劃發(fā)展部投資管理崗高級經(jīng)理，五礦資本股份有限公司規(guī)劃發(fā)展部副總經(jīng)理兼五礦資本控股
有限公司規(guī)劃發(fā)展部副總經(jīng)理，五礦資本股份有限公司戰(zhàn)略運營管理部副總經(jīng)理兼五礦資本
控股有限公司戰(zhàn)略運營管理部副總經(jīng)理?，F(xiàn)任五礦資本股份有限公司黨群工作部總經(jīng)理兼五
礦資本控股有限公司黨群工作部總經(jīng)理。
張振宇先生，董事，理學碩士。歷任五礦資本控股有限公司規(guī)劃發(fā)展部戰(zhàn)略客戶與產(chǎn)品
崗兼投資管理崗助理經(jīng)理，中國五礦集團有限公司辦公室（黨組辦公室、董事會辦公室）秘
書處專員、秘書處（總值班室）經(jīng)理，五礦資本股份有限公司規(guī)劃發(fā)展部戰(zhàn)略規(guī)劃崗經(jīng)理、
高級經(jīng)理，五礦國際信托有限公司資金管理總部總經(jīng)理助理，五礦資本股份有限公司辦公室
（黨委辦公室、董事會辦公室）副主任兼五礦資本控股有限公司辦公室副主任?，F(xiàn)任中國外
貿(mào)金融租賃有限公司黨委組織部（人力資源部）部長，五礦國際信托有限公司董事。
陳明女士，董事，會計學學士。歷任普華永道中天會計師事務(wù)所審計經(jīng)理、深圳市帕拉
丁股權(quán)投資有限公司事業(yè)部副總經(jīng)理，廣州南沙宏瀚信息科技有限公司審計部總經(jīng)理。現(xiàn)任
廣州市順路管理咨詢有限公司審計總經(jīng)理。
劉忠亞先生，獨立董事，工商管理碩士。歷任江蘇省審計廳外資處主任科員，蘇亞金誠
會計師事務(wù)所（特殊普通合伙）副所長?，F(xiàn)任蘇亞金誠會計師事務(wù)所（特殊普通合伙）管理
合伙人，江蘇蘇亞金誠稅務(wù)師事務(wù)所有限公司總經(jīng)理，江蘇飛思管理咨詢有限公司總經(jīng)理。
江春先生，獨立董事，經(jīng)濟學博士。歷任武漢大學經(jīng)濟與管理學院金融系主任、武漢大
學二級教授、經(jīng)濟與管理學院金融系博士生導師，中國國際金融學會常務(wù)理事兼學術(shù)委員會
委員?，F(xiàn)任上海杉達學院學術(shù)委員會委員、商學院特聘教授。
譚岳奇先生，獨立董事，法學博士。歷任江蘇海晨物流股份有限公司、深圳翔豐華科技
股份有限公司以及深圳安泰科能源環(huán)保股份有限公司獨立董事。現(xiàn)任北京中銀（深圳）律師
事務(wù)所高級合伙人，香港國際仲裁中心仲裁員，深圳市欣銳科技股份有限公司獨立董事，深
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圳市科信通信技術(shù)股份有限公司獨立董事。
2、基金管理人高級管理人員
劉入領(lǐng)先生，董事，總經(jīng)理，經(jīng)濟學博士。簡歷同上。
陳振宇先生，副總經(jīng)理，經(jīng)濟學碩士。歷任大鵬證券有限責任公司證券投資部經(jīng)理、資
產(chǎn)管理部總經(jīng)理，招商證券股份有限公司福民路證券營業(yè)部總經(jīng)理，安信證券股份有限公司
資產(chǎn)管理部副總經(jīng)理、證券投資部副總經(jīng)理，安信基金管理有限責任公司總經(jīng)理助理兼基金
投資部總經(jīng)理、東方基金管理有限責任公司副總經(jīng)理?，F(xiàn)任安信基金管理有限責任公司副總
經(jīng)理。
李學明先生，副總經(jīng)理，哲學碩士。歷任招商證券股份有限公司總裁辦公室高級經(jīng)理，
理財發(fā)展部高級經(jīng)理；安信證券股份有限公司人力資源部總經(jīng)理助理、副總經(jīng)理，安信基金
籌備組成員；安信基金管理有限責任公司總經(jīng)理助理兼市場部總經(jīng)理?，F(xiàn)任安信基金管理有
限責任公司副總經(jīng)理。
廖維坤先生，副總經(jīng)理兼首席信息官，理學學士。歷任輕工業(yè)部南寧設(shè)計院電算站軟件
工程師，申銀萬國證券股份有限公司深圳營業(yè)部電腦主管，南方證券股份有限公司深圳管理
總部電腦工程師、布吉營業(yè)部副總經(jīng)理、稽核總部高級經(jīng)理、經(jīng)紀業(yè)務(wù)總部高級經(jīng)理，安信
證券股份有限公司信息技術(shù)部總經(jīng)理。現(xiàn)任安信基金管理有限責任公司副總經(jīng)理兼首席信息
官，兼任安信乾盛財富管理（深圳）有限公司監(jiān)事。
王衛(wèi)峰先生，督察長兼風險管理部總經(jīng)理，工商管理碩士，注冊會計師。歷任吉林省國
際信托公司財務(wù)人員，漢唐證券有限責任公司營業(yè)部財務(wù)經(jīng)理，摩根士丹利華鑫基金管理有
限公司監(jiān)察稽核部監(jiān)察稽核主管，浦銀安盛基金管理有限公司監(jiān)察部負責人，安信基金管理
有限責任公司監(jiān)察稽核部總經(jīng)理、總經(jīng)理助理兼風險管理部總經(jīng)理。現(xiàn)任安信基金管理有限
責任公司督察長兼風險管理部總經(jīng)理，兼任安信乾盛財富管理（深圳）有限公司董事。
3、本基金基金經(jīng)理
梁冰哲先生，理學碩士。歷任德勤華永會計師事務(wù)所重慶分所審計部審計員，安信基金
管理有限責任公司固定收益研究部研究員、固定收益研究部基金經(jīng)理助理、固定收益部基金
經(jīng)理?，F(xiàn)任安信基金管理有限責任公司混合資產(chǎn)投資部副總經(jīng)理。2021年08月30日至2022
年08月18日，任安信永泰定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金的基金經(jīng)理；2021年08月
30 日至2025年06月22日，任安信永盈一年定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金的基金經(jīng)
理；2021年08月30日至今，任安信新價值靈活配置混合型證券投資基金的基金經(jīng)理；2022
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年06月23日至2024年04月24日，任安信尊享添益?zhèn)妥C券投資基金的基金經(jīng)理；2022
年06月23日至今，任安信聚利增強債券型證券投資基金的基金經(jīng)理；2022年06月23日
至2025年06月22日，任安信永盛定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金的基金經(jīng)理；2024
年06月18日至今，任安信楚盈一年持有期混合型證券投資基金的基金經(jīng)理；2025年07月
15 日至今，任安信穩(wěn)健增益6個月持有期混合型證券投資基金的基金經(jīng)理；2025年08月
06 日至今，任安信遠見穩(wěn)進一年持有期混合型證券投資基金的基金經(jīng)理；2025年12月09
日至今，任安信平穩(wěn)雙利3個月持有期混合型證券投資基金的基金經(jīng)理；2025年12月31
日至今，任安信尊享添益?zhèn)妥C券投資基金的基金經(jīng)理；2026年3月17日至今，任安信
策略精選靈活配置混合型證券投資基金的基金經(jīng)理。
柴迪伊女士，理學碩士，歷任安信基金管理有限責任公司運營部交易室債券交易員、固
定收益研究部研究員、固定收益部基金經(jīng)理助理、固定收益部基金經(jīng)理?，F(xiàn)任混合資產(chǎn)投資
部基金經(jīng)理?，F(xiàn)任固定收益部基金經(jīng)理。2024年02月01日至2025年03月19日，任安信
穩(wěn)健回報6個月持有期混合型證券投資基金的基金經(jīng)理；2024年02月01日至今，任安信
尊享添利利率債債券型證券投資基金的基金經(jīng)理；2024年02月01日至今，任安信聚利增
強債券型證券投資基金的基金經(jīng)理；2025年04月24日至今，任安信鑫日享中短債債券型
證券投資基金的基金經(jīng)理；2025年07月29日至今，任安信宏盈18個月持有期混合型證券
投資基金的基金經(jīng)理；2025年12月09日至今，任安信楚盈一年持有期混合型證券投資基
金的基金經(jīng)理；2025年12月09日至今，任安信平穩(wěn)雙利3個月持有期混合型證券投資基
金的基金經(jīng)理；2025年12月09日至今，任安信新價值靈活配置混合型證券投資基金的基
金經(jīng)理。
4、投資決策委員會成員
劉入領(lǐng)先生，董事，總經(jīng)理，經(jīng)濟學博士。簡歷同上。
陳振宇先生，副總經(jīng)理，經(jīng)濟學碩士。簡歷同上。
陳一峰先生，經(jīng)濟學碩士，注冊金融分析師（CFA）。歷任國泰君安證券資產(chǎn)管理總部
助理研究員,安信基金管理有限責任公司研究部研究員、特定資產(chǎn)管理部投資經(jīng)理、權(quán)益投
資部基金經(jīng)理、權(quán)益投資部總經(jīng)理、研究部總經(jīng)理?，F(xiàn)任安信基金管理有限責任公司總經(jīng)理
助理兼研究總監(jiān)兼價值投資部總經(jīng)理。
李君先生，管理學碩士。歷任光大證券研究所研究部行業(yè)分析師，國信證券研究所研究
部高級行業(yè)分析師，上海澤熙投資管理有限公司投資研究部投資研究員，太和先機資產(chǎn)管理
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有限公司投資研究部研究總監(jiān)，東方睿德（上海）投資管理有限公司股權(quán)投資部投資總監(jiān)，
上海東證橡睿投資管理有限公司投資部總經(jīng)理，安信基金管理有限責任公司固定收益部基金
經(jīng)理、混合資產(chǎn)投資部基金經(jīng)理、混合資產(chǎn)投資部副總經(jīng)理、混合資產(chǎn)投資部總經(jīng)理。現(xiàn)任
安信基金管理有限責任公司總經(jīng)理助理。
張競先生，經(jīng)濟學碩士。歷任華泰證券股份有限公司研究所研究員，安信證券股份有限
公司證券投資部投資經(jīng)理助理、安信基金籌備組研究部研究員，安信基金管理有限責任公司
研究部研究員、特定資產(chǎn)管理部副總經(jīng)理、特定資產(chǎn)管理部總經(jīng)理、權(quán)益投資部總經(jīng)理。現(xiàn)
任安信基金管理有限責任公司均衡投資部總經(jīng)理。
聶世林先生，經(jīng)濟學碩士。歷任安信證券股份有限公司資產(chǎn)管理部研究員、證券投資部
研究員，安信基金管理有限責任公司研究部研究員、權(quán)益投資部基金經(jīng)理助理、權(quán)益投資部
基金經(jīng)理、均衡投資部副總經(jīng)理，現(xiàn)任安信基金管理有限責任公司均衡投資部執(zhí)行總經(jīng)理。
陳鵬先生，工商管理碩士。歷任聯(lián)合證券有限責任公司研究部研究員，鵬華基金管理有
限公司基金管理部基金經(jīng)理，安信基金管理有限責任公司研究部總經(jīng)理?，F(xiàn)任安信基金管理
有限責任公司成長投資部總經(jīng)理。
袁瑋先生，理學博士。歷任安信證券股份有限公司安信基金籌備組研究員，安信基金管
理有限責任公司研究部研究員、權(quán)益投資部基金經(jīng)理、價值投資部副總經(jīng)理?，F(xiàn)任安信基金
管理有限責任公司特定資產(chǎn)管理部總經(jīng)理。
占冠良先生，管理學碩士。歷任招商證券股份有限公司研究部研究員，大成基金管理有
限公司研究部研究員、投資部基金經(jīng)理，南方基金管理有限公司專戶投資管理部投資經(jīng)理，
安信基金管理有限責任公司研究部總經(jīng)理。現(xiàn)任安信基金管理有限責任公司FOF投資部總
經(jīng)理。
張立聰先生，管理學碩士。歷任招商證券股份有限公司研發(fā)中心分析師，華泰證券股份
有限公司研究所首席分析師，國投證券股份有限公司研究中心副總經(jīng)理，現(xiàn)任安信基金管理
有限責任公司研究部總經(jīng)理。
施榮盛先生，經(jīng)濟學博士。歷任東方證券資產(chǎn)管理有限公司量化投資部研究員，安信基
金管理有限責任公司量化投資部研究助理、基金經(jīng)理助理、投資經(jīng)理、基金經(jīng)理、總經(jīng)理助
理，現(xiàn)任安信基金管理有限責任公司量化投資部副總經(jīng)理（主持工作）。
張睿先生，經(jīng)濟學碩士。歷任中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司金融市場部產(chǎn)品經(jīng)理、交易員，
中信銀行股份有限公司資金資本市場部投資經(jīng)理，安信基金管理有限責任公司固定收益部投
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資經(jīng)理，暖流資產(chǎn)管理股份有限公司固定收益部總經(jīng)理，東興證券股份有限公司資產(chǎn)管理業(yè)
務(wù)總部副總經(jīng)理兼固收總監(jiān)。現(xiàn)任安信基金管理有限責任公司固定收益部總經(jīng)理。
黃琬舒女士，經(jīng)濟學碩士。歷任富國基金管理有限公司集中交易部債券交易員，安信基
金管理有限責任公司固定收益部投研助理、固定收益部投資經(jīng)理，混合資產(chǎn)投資部基金經(jīng)理、
混合資產(chǎn)投資部總經(jīng)理助理、混合資產(chǎn)投資部副總經(jīng)理，現(xiàn)任安信基金管理有限責任公司混
合資產(chǎn)投資部總經(jīng)理。
林幼妙女士，經(jīng)濟學碩士。歷任中證鵬元資信評估有限公司深圳二部證券分析師，東吳
證券股份有限公司資管部（深圳）信用研究員，創(chuàng)金合信基金管理有限公司固定收益部信用
研究員，安信基金管理有限責任公司固定收益研究部研究員、總經(jīng)理助理，現(xiàn)任安信基金管
理有限責任公司固定收益研究部副總經(jīng)理（主持工作）。
易美連女士，經(jīng)濟學碩士。歷任鵬元資信評估有限公司債券分析師、深圳證券評級二部
總經(jīng)理助理，安信基金管理有限責任公司固定收益研究部總經(jīng)理、投資經(jīng)理，現(xiàn)任安信基金
管理有限責任公司固定收益部副總經(jīng)理。
梁冰哲先生，理學碩士。歷任德勤華永會計師事務(wù)所重慶分所審計部審計員，安信基金
管理有限責任公司固定收益研究部研究員、固定收益研究部基金經(jīng)理助理、固定收益部基金
經(jīng)理?，F(xiàn)任安信基金管理有限責任公司混合資產(chǎn)投資部副總經(jīng)理。
任憑女士，碩士研究生，曾任職于招商基金管理有限公司。2011年加入安信基金管理
有限責任公司，歷任運營部交易員、固定收益部基金經(jīng)理助理、固定收益部基金經(jīng)理，現(xiàn)任
固定收益部總經(jīng)理助理。
王濤先生，經(jīng)濟學碩士。CFA、FRM。歷任中國工商銀行股份有限公司深圳分行資金
運營部交易員、招商銀行股份有限公司金融市場部交易員、東莞證券有限責任公司深圳分公
司投資經(jīng)理、融通基金管理有限公司基金經(jīng)理、安信基金管理有限責任公司固定收益部投資
經(jīng)理?，F(xiàn)任安信基金管理有限責任公司固定收益部基金經(jīng)理。
黃曉賓先生，經(jīng)濟學碩士。歷任中信銀行股份有限公司金融市場部投資經(jīng)理，東興證券
股份有限公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)總部投資經(jīng)理，現(xiàn)任安信基金管理有限責任公司固定收益部基金
經(jīng)理。
5、上述人員之間均不存在近親屬關(guān)系。
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安信頤祥雙利六個月持有期混合型證券投資基金招募說明書
三、基金管理人的職責
1、依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)代為辦理基金份額的發(fā)
售、申購、贖回和登記事宜；
2、辦理基金備案手續(xù)；
3、對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進行證券投資；
4、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配收益；
5、進行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；
6、編制季度報告、中期報告和年度報告；
7、計算并公告基金凈值信息，確定各類基金份額申購、贖回價格；
8、辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；
9、按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；
10、保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料；
11、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實施其他法律行為；
12、法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的或基金合同約定的其他職責。
四、基金管理人的承諾
1、基金管理人承諾不從事違反《證券法》的行為，并承諾建立健全內(nèi)部控制制度，采
取有效措施，防止違反《證券法》行為的發(fā)生；
2、基金管理人承諾不從事違反《基金法》的行為，并承諾建立健全內(nèi)部風險控制制度，
采取有效措施，防止下列行為的發(fā)生：
（1）將基金管理人固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資；
（2）不公平地對待管理的不同基金財產(chǎn)；
（3）利用基金財產(chǎn)或職務(wù)之便為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔損失；
（5）侵占、挪用基金財產(chǎn)；
（6）泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相
關(guān)的交易活動；
（7）玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責；
（8）依照法律、行政法規(guī)有關(guān)規(guī)定和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。
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3、基金管理人承諾嚴格遵守基金合同，并承諾建立健全內(nèi)部控制制度，采取有效措施，
防止違反基金合同行為的發(fā)生；
4、基金管理人承諾加強人員管理，強化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國家有關(guān)法律
法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠實信用、勤勉盡責；
5、基金管理人承諾不從事其他法規(guī)規(guī)定禁止從事的行為。
五、基金經(jīng)理承諾
1、依照有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹慎的原則為基金份額持有人謀取最大
利益；
2、不利用職務(wù)之便為自己、受雇人或任何第三者謀取利益；
3、不泄露在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開的基金投資內(nèi)
容、基金投資計劃等信息，不利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)的交易活動；
4、不以任何形式為其他組織或個人進行證券交易。
六、基金管理人的內(nèi)部控制制度
1、內(nèi)部控制的原則
（1）健全性原則：內(nèi)部控制覆蓋公司的各項業(yè)務(wù)、各個部門和各級崗位，并滲透到各
項業(yè)務(wù)過程，涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)。
（2）有效性原則：通過科學的內(nèi)部控制手段和方法，建立合理適用的內(nèi)部控制程序，
并適時調(diào)整和不斷完善，維護內(nèi)部控制制度的有效執(zhí)行。
（3）獨立性原則：公司各機構(gòu)、部門和崗位的職責保持相對獨立，公司基金資產(chǎn)、自
有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運作分離。
（4）相互制約原則：公司內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應權(quán)責分明、相互制衡。
（5）成本效益原則：公司運用科學化的經(jīng)營管理方法降低運作成本，提高經(jīng)濟效益，
以合理的控制成本達到最佳的內(nèi)部控制效果。
（6）防火墻原則：公司投資、交易、研究、評估、銷售等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，適當分離，以達
到防范風險的目的，對因業(yè)務(wù)需要知悉內(nèi)部信息的人員，制定嚴格的批準程序和監(jiān)督措施。
2、內(nèi)部控制的主要內(nèi)容
（1）控制環(huán)境
公司董事會重視建立完善的公司治理結(jié)構(gòu)與內(nèi)部控制體系。公司在董事會下設(shè)立了合規(guī)
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與風險控制委員會，負責針對公司在經(jīng)營管理和基金運作中的風險進行研究并制定相應的控
制制度。
公司經(jīng)理層牢固樹立內(nèi)部控制優(yōu)先和風險管理理念，培養(yǎng)全體員工的風險防范意識，營
造一個濃厚的內(nèi)部控制文化氛圍，保證全體員工及時了解國家法律法規(guī)和公司規(guī)章制度，使
風險意識貫穿到公司各個部門、各個崗位和各個環(huán)節(jié)。
公司構(gòu)建有效的治理結(jié)構(gòu)，充分發(fā)揮獨立董事和董事會審計委員會的監(jiān)督職能，嚴禁不
正當關(guān)聯(lián)交易、利益輸送和內(nèi)部人控制現(xiàn)象的發(fā)生，保護投資者利益和公司合法權(quán)益。
公司建立合規(guī)、高效、健全、制衡的內(nèi)部組織架構(gòu)，建立決策科學、運營規(guī)范、管理高
效的運行機制，包括民主、透明的決策程序和管理議事規(guī)則，高效、嚴謹?shù)臉I(yè)務(wù)執(zhí)行系統(tǒng)，
以及健全、有效的內(nèi)部監(jiān)督和反饋系統(tǒng)。
各職能部門是公司內(nèi)部控制的具體實施單位。各部門在公司基本管理制度的基礎(chǔ)上，根
據(jù)具體情況制訂本部門的業(yè)務(wù)管理規(guī)定、操作流程及內(nèi)部控制規(guī)定，加強對業(yè)務(wù)風險的控制。
部門管理層定期對部門內(nèi)風險進行評估，確定風險管理戰(zhàn)略并實施，監(jiān)控風險管理績效，以
不斷改進風險管理能力。
（2）風險評估
公司建立科學嚴密的風險評估體系，對公司內(nèi)外部風險進行識別、評估和分析，及時防
范和化解風險，包括定期和不定期的風險評估、開展新業(yè)務(wù)之前的風險評估以及違規(guī)、投訴、
危機事件發(fā)生后的風險評估等。
（3）控制活動
公司設(shè)立順序遞進、權(quán)責統(tǒng)一、嚴密有效的內(nèi)部控制防線。
公司建立科學的授權(quán)制度。授權(quán)控制是內(nèi)部控制活動的基本要點，它貫穿于公司經(jīng)營活
動的始終。公司建立完善的資產(chǎn)分離制度，基金資產(chǎn)與公司資產(chǎn)、不同基金的資產(chǎn)和其他受
托資產(chǎn)要實行獨立運作，單獨核算。公司建立科學、嚴格的崗位分離制度，業(yè)務(wù)授權(quán)、業(yè)務(wù)
執(zhí)行、業(yè)務(wù)記錄和業(yè)務(wù)監(jiān)督嚴格分離，投資和交易、交易和清算、基金會計和公司會計等重
要崗位不得有人員的重疊。重要業(yè)務(wù)部門和崗位實行物理隔離。公司制定切實有效的應急應
變措施，建立危機處理機制和程序。
（4）信息與溝通
公司建立適當、有效的信息溝通機制和渠道，保證信息的真實性、準確性和完整性，實
現(xiàn)公司內(nèi)部信息的溝通和共享，促進公司內(nèi)部管理順暢實施。公司根據(jù)組織架構(gòu)和授權(quán)制度，
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建立清晰的業(yè)務(wù)報告系統(tǒng)。
（5）監(jiān)督與內(nèi)部稽核
內(nèi)部控制的監(jiān)督完善由公司合規(guī)與風險管理委員會、督察長和監(jiān)察稽核部等部門在各自
的職權(quán)范圍內(nèi)開展。必要時，公司可聘請外部專家對內(nèi)部控制進行檢查和評價。
公司根據(jù)市場環(huán)境、新的金融工具、新的技術(shù)應用和新的法律法規(guī)等情況，對原有的內(nèi)
部控制定期進行全面檢討，審查其合法合規(guī)性、合理性和有效性，適時改進。
3、基金管理人關(guān)于內(nèi)部控制制度的聲明
（1）基金管理人確知建立、實施和維持內(nèi)部控制制度是基金管理人董事會及管理層的
責任；
（2）上述關(guān)于內(nèi)部控制制度的披露真實、準確；
（3）基金管理人承諾將根據(jù)市場環(huán)境的變化及公司的發(fā)展不斷完善內(nèi)部控制制度。
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第四部分 基金托管人
一、基金托管人概況
（一）基本情況
名稱：招商銀行股份有限公司（以下或簡稱“招商銀行”）
設(shè)立日期：1987年4月8日
注冊地址：深圳市深南大道7088號招商銀行大廈
辦公地址：深圳市深南大道7088號招商銀行大廈
注冊資本：252.20億元
法定代表人：繆建民
行長：王良
資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)批準文號：證監(jiān)基金字[2002]83號
電話：4006195555
傳真：0755-83195201
資產(chǎn)托管部信息披露負責人：張姍
（二）發(fā)展概況
招商銀行于1987年在深圳創(chuàng)建，是中國境內(nèi)第一家完全由企業(yè)法人持股的股份制商業(yè)
銀行，成立38年來逐步發(fā)展成為滬港兩地上市，擁有商業(yè)銀行、金融租賃、基金管理、人
壽保險、境外投行、消費金融、理財子公司等金融牌照的銀行集團。成立以來，招商銀行始
終堅持服務(wù)立行、創(chuàng)新驅(qū)動、科技興行、人才強行，以自身轉(zhuǎn)型發(fā)展助力社會經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)
展，全力服務(wù)居民和企業(yè)客戶財富增長、資產(chǎn)安全、資金融通。截至2025年9月30日，本
集團總資產(chǎn)126,440.75 億元人民幣，高級法下資本充足率17.59%，權(quán)重法下資本充足率
15.07%。
2002 年8月，招商銀行成立基金托管部；2005年8月，經(jīng)報中國證監(jiān)會同意，更名為
資產(chǎn)托管部，現(xiàn)下設(shè)基金券商團隊、銀保信托團隊、養(yǎng)老金團隊、業(yè)務(wù)管理團隊、產(chǎn)品研發(fā)
團隊、風險管理團隊、系統(tǒng)與數(shù)據(jù)團隊、項目支持團隊、運營管理團隊、基金外包業(yè)務(wù)團隊
10 個職能團隊，現(xiàn)有員工258人。2002年11月，經(jīng)中國人民銀行和中國證監(jiān)會批準獲得證
券投資基金托管業(yè)務(wù)資格，成為國內(nèi)第一家獲得該項業(yè)務(wù)資格上市銀行；2003年4月，正
式辦理基金托管業(yè)務(wù)。招商銀行作為托管業(yè)務(wù)資質(zhì)最全的商業(yè)銀行之一，擁有證券投資基金
托管資格、基本養(yǎng)老保險基金托管機構(gòu)資格、受托投資管理托管業(yè)務(wù)托管資格、保險資金托
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管業(yè)務(wù)資格、企業(yè)年金基金托管業(yè)務(wù)資格、合格境外機構(gòu)投資者托管（QFII）資格、合格境
內(nèi)機構(gòu)投資者托管（QDII）資格、私募基金業(yè)務(wù)外包服務(wù)資格、存托憑證試點存托業(yè)務(wù)等業(yè)
務(wù)資格。
招商銀行資產(chǎn)托管結(jié)合自身在托管行業(yè)深耕23年的專業(yè)能力和創(chuàng)新精神，推出“招商
銀行托管+”服務(wù)品牌，以“踐行價值銀行戰(zhàn)略，致力于成為專業(yè)更精、科技更強、服務(wù)更
佳的客戶首選全球托管銀行”品牌愿景為指引，以“值得信賴的專家、貼心服務(wù)的管家、讓
價值持續(xù)增加、客戶的體驗更佳”的“4+目標”，以創(chuàng)新的“服務(wù)產(chǎn)品化”為方法論，全方
位助力資管機構(gòu)實現(xiàn)可持續(xù)的高質(zhì)量發(fā)展。招商銀行資產(chǎn)托管圍繞資管全場景，打造了“如
風運營”“大觀投研”“見微數(shù)據(jù)”三個服務(wù)子品牌，不斷創(chuàng)新托管系統(tǒng)、服務(wù)和產(chǎn)品：在
業(yè)內(nèi)率先推出“網(wǎng)上托管銀行系統(tǒng)”、托管業(yè)務(wù)綜合系統(tǒng)和“6S”托管服務(wù)標準，首家發(fā)布
私募基金績效分析報告，開辦國內(nèi)首個托管銀行網(wǎng)站，推出國內(nèi)首個托管大數(shù)據(jù)平臺，成功
托管國內(nèi)第一只券商集合資產(chǎn)管理計劃、第一只FOF、第一只信托資金計劃、第一只股權(quán)私
募基金、第一家實現(xiàn)貨幣市場基金贖回資金T+1到賬、第一只境外銀行QDII基金、第一只
紅利ETF基金、第一只“1+N”基金專戶理財、第一家大小非解禁資產(chǎn)、第一單TOT保管，
實現(xiàn)從單一托管服務(wù)商向全面投資者服務(wù)機構(gòu)的轉(zhuǎn)變，得到了同業(yè)認可。
招商銀行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展，社會影響力不斷提升,近年來獲得業(yè)內(nèi)各類獎項
榮譽。2016年5月“托管通”榮獲《銀行家》2016中國金融創(chuàng)新“十佳金融產(chǎn)品創(chuàng)新獎”；
6 月榮獲《財資》“中國最佳托管銀行獎”，成為國內(nèi)唯一獲得該獎項的托管銀行；7月榮
獲中國資產(chǎn)管理“金貝獎”“最佳資產(chǎn)托管銀行”、《21世紀經(jīng)濟報道》“2016最佳資產(chǎn)
托管銀行”。2017年5月榮獲《亞洲銀行家》“中國年度托管銀行獎”；6月榮獲《財資》
“中國最佳托管銀行獎”；“全功能網(wǎng)上托管銀行2.0”榮獲《銀行家》2017中國金融創(chuàng)新
“十佳金融產(chǎn)品創(chuàng)新獎”。2018年1月榮獲中央國債登記結(jié)算有限責任公司“2017年度優(yōu)
秀資產(chǎn)托管機構(gòu)”獎；同月，托管大數(shù)據(jù)平臺風險管理系統(tǒng)榮獲2016-2017年度銀監(jiān)會系統(tǒng)
“金點子”方案一等獎，以及中央金融團工委、全國金融青聯(lián)第五屆“雙提升”金點子方案
二等獎；3月榮獲《中國基金報》“最佳基金托管銀行”獎；5月榮獲國際財經(jīng)權(quán)威媒體《亞
洲銀行家》“中國年度托管銀行獎”；12月榮獲2018東方財富風云榜“2018年度最佳托管
銀行”、“20年最值得信賴托管銀行”獎。2019年3月榮獲《中國基金報》“2018年度最
佳基金托管銀行”獎；6月榮獲《財資》“中國最佳托管機構(gòu)”“中國最佳養(yǎng)老金托管機構(gòu)”
“中國最佳零售基金行政外包”三項大獎；12月榮獲2019東方財富風云榜“2019年度最佳
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托管銀行”獎。2020年1月，榮獲中央國債登記結(jié)算有限責任公司“2019年度優(yōu)秀資產(chǎn)托
管機構(gòu)”獎項；6月榮獲《財資》“中國境內(nèi)最佳托管機構(gòu)”“最佳公募基金托管機構(gòu)”“最
佳公募基金行政外包機構(gòu)”三項大獎；10月榮獲《中國基金報》第二屆中國公募基金英華
獎“2019年度最佳基金托管銀行”獎。2021年1月，榮獲中央國債登記結(jié)算有限責任公司
“2020 年度優(yōu)秀資產(chǎn)托管機構(gòu)”獎項；同月榮獲2020東方財富風云榜“2020年度最受歡迎
托管銀行”獎項；2021年10月，《證券時報》“2021年度杰出資產(chǎn)托管銀行天璣獎”；2021
年12月，榮獲《中國基金報》第三屆中國公募基金英華獎“2020年度最佳基金托管銀行”；
2022 年1月榮獲中央國債登記結(jié)算有限責任公司“2021年度優(yōu)秀資產(chǎn)托管機構(gòu)、估值業(yè)務(wù)
杰出機構(gòu)”獎項；9月榮獲《財資》“中國最佳托管銀行”“最佳公募基金托管銀行”“最
佳理財托管銀行”三項大獎；12月榮獲《證券時報》“2022年度杰出資產(chǎn)托管銀行天璣獎”；
2023 年1月榮獲中央國債登記結(jié)算有限責任公司“2022年度優(yōu)秀資產(chǎn)托管機構(gòu)”、銀行間
市場清算所股份有限公司“2022年度優(yōu)秀托管機構(gòu)”、全國銀行間同業(yè)拆借中心“2022年
度銀行間本幣市場托管業(yè)務(wù)市場創(chuàng)新獎”三項大獎；2023年4月，榮獲《中國基金報》第
二屆中國基金業(yè)創(chuàng)新英華獎“托管創(chuàng)新獎”；2023年9月，榮獲《中國基金報》中國基金
業(yè)英華獎“公募基金25年基金托管示范銀行（全國性股份行）”；2023年12月，榮獲《東
方財富風云榜》“2023年度托管銀行風云獎”。2024年1月，榮獲中央國債登記結(jié)算有限
責任公司“2023年度優(yōu)秀資產(chǎn)托管機構(gòu)”、“2023年度估值業(yè)務(wù)杰出機構(gòu)”、“2023年度
債市領(lǐng)軍機構(gòu)”、“2023年度中債綠債指數(shù)優(yōu)秀承銷機構(gòu)”四項大獎；2024年2月，榮獲
泰康養(yǎng)老保險股份有限公司“2023年度最佳年金托管合作伙伴”獎。2024年4月，榮獲中
國基金報“中國基金業(yè)英華獎-ETF20周年特別評選‘優(yōu)秀ETF托管人’”獎。2024年6月，
榮獲上海清算所“2023年度優(yōu)秀托管機構(gòu)”獎。2024年8月，在《21世紀經(jīng)濟報道》主辦
的2024資產(chǎn)管理年會暨十七屆21世紀【金貝】資產(chǎn)管理競爭力研究案例發(fā)布盛典上，“招
商銀行托管+”榮獲“2024卓越影響力品牌”獎項；2024年9月，在2024財聯(lián)社中國金融
業(yè)“拓撲獎”評選中，榮獲銀行業(yè)務(wù)類獎項“2024年資產(chǎn)托管銀行‘拓撲獎’”；2024年
12 月，榮獲《中國證券報》“ETF金牛生態(tài)圈卓越托管機構(gòu)（銀行）獎”；2024年12月，
榮獲《2024東方財富風云際會》“年度托管銀行風云獎”。2025年1月，榮獲中央國債登
記結(jié)算有限責任公司“2024年度優(yōu)秀資產(chǎn)托管機構(gòu)”獎項、上海清算所“2024年度優(yōu)秀托
管機構(gòu)”獎項；2025年2月，榮獲全國銀行間同業(yè)拆借中心“2024年度市場創(chuàng)新業(yè)務(wù)機構(gòu)”
獎項；2025年3月，榮獲《中國基金報》2025年指數(shù)生態(tài)圈英華典型案例“指數(shù)產(chǎn)品托管
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機構(gòu)”獎項；2025年6月，榮獲《亞洲銀行家》“中國最佳托管銀行”“中國最佳股份制
托管銀行”獎項。2025年8月，在《21世紀經(jīng)濟報道》主辦的2025資產(chǎn)管理年會暨十八屆
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力品牌”獎項。
二、主要人員情況
繆建民先生，招商銀行董事長、非執(zhí)行董事，2020年9月起擔任招商銀行董事、董事
長。中央財經(jīng)大學經(jīng)濟學博士，高級經(jīng)濟師。中國共產(chǎn)黨第十九屆、二十屆中央委員會候補
委員。招商局集團有限公司董事長。曾任中國人壽保險（集團）公司副董事長、總裁，中國
人民保險 集團股份有限公司副董事長、總裁、董事長，曾兼任中國人民財產(chǎn)保險股份有限
公司董事長，中國人保資產(chǎn)管理有限公司董事長，中國人民健康保險股份有限公司董事長，
中國人民保險（香港）有限公司董事長，人保資本投資管理有限公司董事長，中國人民養(yǎng)老
保險有限責任公司董事長，中國人民人壽保險股份有限公司董事長。
王良先生，招商銀行黨委書記、執(zhí)行董事、行長。中國人民大學經(jīng)濟學碩士，高級經(jīng)濟
師。1995年6月加入招商銀行，歷任招商銀行北京分行行長助理、副行長、行長，2012年
6 月起歷任招商銀行行長助理、副行長、常務(wù)副行長，2022年5月起任招商銀行黨委書記，
2022 年 6 月起任招商銀行行長。兼任招商銀行香港上市相關(guān)事宜之授權(quán)代表、招銀國際金
融控股有限公司董事長、招銀國際金融有限公司董事長、招商永隆銀行董事長、招聯(lián)消費金
融有限公司副董事長、招商局金融控股有限公司董事、中國銀行業(yè)協(xié)會中間業(yè)務(wù)專業(yè)委員會
第四屆主任、中國金融會計學會第六屆常務(wù)理事、廣東省第十四屆人大代表。
王穎女士，招商銀行副行長，南京大學政治經(jīng)濟學專業(yè)碩士，經(jīng)濟師。王穎女士1997
年1月加入招商銀行，歷任招商銀行北京分行行長助理、副行長，天津分行行長，深圳分行
行長，招商銀行行長助理。2023年11月起任招商銀行副行長。
孫樂女士，招商銀行資產(chǎn)托管部總經(jīng)理，碩士研究生畢業(yè)，2001年8月加入招商銀行
至今，歷任招商銀行合肥分行風險控制部副經(jīng)理、經(jīng)理、信貸管理部總經(jīng)理助理、副總經(jīng)理、
總經(jīng)理、公司銀行部總經(jīng)理、中小企業(yè)金融部總經(jīng)理、投行與金融市場部總經(jīng)理；無錫分行
行長助理、副行長；南京分行副行長；2021年10月起先后任招商銀行資產(chǎn)托管部負責人、
資產(chǎn)托管部總經(jīng)理，具有20余年銀行從業(yè)經(jīng)驗，在風險管理、信貸管理、公司金融、資產(chǎn)
托管等領(lǐng)域有深入的研究和豐富的實務(wù)經(jīng)驗。
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三、基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營情況
截至2025年9月30日，招商銀行股份有限公司累計托管1707只證券投資基金。
四、托管人的內(nèi)部控制制度
1、 內(nèi)部控制目標
招商銀行確保托管業(yè)務(wù)嚴格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管制度，堅持守法經(jīng)營、規(guī)
范運作的經(jīng)營理念；形成科學合理的決策機制、執(zhí)行機制和監(jiān)督機制，防范和化解經(jīng)營風險，
確保托管業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運行和托管資產(chǎn)的安全；建立有利于查錯防弊、堵塞漏洞、消除隱患，
保證業(yè)務(wù)穩(wěn)健運行的風險控制制度，確保托管業(yè)務(wù)信息真實、準確、完整、及時；確保內(nèi)控
機制、體制的不斷改進和各項業(yè)務(wù)制度、流程的不斷完善。
2、 內(nèi)部控制組織結(jié)構(gòu)
招商銀行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)建立三級內(nèi)部控制及風險防范體系：
一級內(nèi)部控制及風險防范是在招商銀行總行風險管控層面對風險進行預防和控制；總行
風險管理部、法律合規(guī)部、審計部獨立對資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)進行評估監(jiān)督，并提出內(nèi)控提升管理
建議。
二級內(nèi)部控制及風險防范是招商銀行資產(chǎn)托管部設(shè)立風險合規(guī)管理相關(guān)團隊，負責部門
內(nèi)部風險預防和控制，及時發(fā)現(xiàn)內(nèi)部控制缺陷，提出整改方案，跟蹤整改情況，并直接向部
門總經(jīng)理室報告。
三級內(nèi)部控制及風險防范是招商銀行資產(chǎn)托管部在設(shè)置專業(yè)崗位時，遵循內(nèi)控制衡原則，
視業(yè)務(wù)的風險程度制定相應監(jiān)督制衡機制。
3、 內(nèi)部控制原則
（1）全面性原則。內(nèi)部控制覆蓋各項業(yè)務(wù)過程和操作環(huán)節(jié)、覆蓋所有團隊和崗位，并
由全部人員參與。
（2）審慎性原則。托管組織體系的構(gòu)成、內(nèi)部管理制度的建立均以防范風險、審慎經(jīng)
營為出發(fā)點，體現(xiàn)“內(nèi)控優(yōu)先”的要求。
（3）獨立性原則。招商銀行資產(chǎn)托管部各團隊、各崗位職責保持相對獨立，不同托管
資產(chǎn)之間、托管資產(chǎn)和自有資產(chǎn)之間相互分離。內(nèi)部控制的檢查、評價部門獨立于內(nèi)部控制
的建立和執(zhí)行部門。
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（4）有效性原則。內(nèi)部控制有效性包含內(nèi)部控制設(shè)計的有效性、內(nèi)部控制執(zhí)行的有效
性。內(nèi)部控制設(shè)計的有效性是指內(nèi)部控制的設(shè)計覆蓋了所有應關(guān)注的重要風險，且設(shè)計的風
險應對措施適當。內(nèi)部控制執(zhí)行的有效性是指內(nèi)部控制能夠按照設(shè)計要求嚴格有效執(zhí)行。
（5）適應性原則。內(nèi)部控制適應招商銀行托管業(yè)務(wù)風險管理的需要，并能夠隨著托管
業(yè)務(wù)經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等內(nèi)部環(huán)境的變化和國家法律、法規(guī)、政策制度等外部
環(huán)境的改變及時進行修訂和完善。
（6）防火墻原則。招商銀行資產(chǎn)托管部辦公場地與招商銀行其他業(yè)務(wù)場地隔離，辦公
網(wǎng)和業(yè)務(wù)網(wǎng)物理分離，部門業(yè)務(wù)網(wǎng)和全行業(yè)務(wù)網(wǎng)防火墻策略分離，以達到風險防范的目的。
（7）重要性原則。內(nèi)部控制在實現(xiàn)全面控制的基礎(chǔ)上，關(guān)注重要托管業(yè)務(wù)重要事項和
高風險環(huán)節(jié)。
（8）制衡性原則。內(nèi)部控制能夠?qū)崿F(xiàn)在托管組織體系、機構(gòu)設(shè)置、權(quán)責分配及業(yè)務(wù)流
程等方面相互制約、相互監(jiān)督，同時兼顧運營效率。
4、 內(nèi)部控制措施
（1）完善的制度建設(shè)。招商銀行資產(chǎn)托管部從資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)控管理、產(chǎn)品受理、會
計核算、資金清算、崗位管理、檔案管理和信息管理等方面制定一系列規(guī)章制度，建立了三
層制度體系，即：基本規(guī)定、業(yè)務(wù)管理辦法和業(yè)務(wù)操作規(guī)程。制度結(jié)構(gòu)層次清晰、管理要求
明確，滿足風險管理全覆蓋的要求，保證資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)科學化、制度化、規(guī)范化運作。
（2）業(yè)務(wù)信息風險控制。招商銀行資產(chǎn)托管部在數(shù)據(jù)傳輸和保存方面有嚴格的加密和
備份措施，采用加密、直連方式傳輸數(shù)據(jù)，數(shù)據(jù)執(zhí)行異地實時備份，所有的業(yè)務(wù)信息須經(jīng)過
嚴格的授權(quán)方能進行訪問。
（3）客戶資料風險控制。招商銀行資產(chǎn)托管部對業(yè)務(wù)辦理過程中獲取的客戶資料嚴格
保密，除法律法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定、監(jiān)管機構(gòu)及審計要求外，不向任何機構(gòu)、部門或個人泄
露。
（4）信息技術(shù)系統(tǒng)風險控制。招商銀行對信息技術(shù)系統(tǒng)機房、權(quán)限管理實行雙人雙崗
雙責，電腦機房24小時值班并設(shè)置門禁，所有電腦設(shè)置密碼及相應權(quán)限。業(yè)務(wù)網(wǎng)和辦公網(wǎng)、
托管業(yè)務(wù)網(wǎng)與全行業(yè)務(wù)網(wǎng)雙分離制度，與外部業(yè)務(wù)機構(gòu)實行防火墻保護，對信息技術(shù)系統(tǒng)采
取兩地三中心的應急備份管理措施等，保證信息技術(shù)系統(tǒng)的安全。
（5）人力資源控制。招商銀行資產(chǎn)托管部通過建立良好的企業(yè)文化和員工培訓、激勵
機制、加強人力資源管理及建立人才梯級隊伍及人才儲備機制，有效地進行人力資源管理。
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五、基金托管人對基金管理人運作基金進行監(jiān)督的方法和程序
根據(jù)《基金法》《運作辦法》等有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同、托管協(xié)議的約定，對
基金投資范圍、投資比例、投資組合等情況的合法性、合規(guī)性進行監(jiān)督和核查。
在為基金投資運作所提供的基金清算和核算服務(wù)環(huán)節(jié)中，基金托管人對基金管理人發(fā)送
的投資指令、基金管理人對各基金費用的提取與支付情況進行檢查監(jiān)督，對違反法律法規(guī)、
基金合同的指令拒絕執(zhí)行，并立即通知基金管理人。
基金托管人如發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資指令違反法律、行政法規(guī)和
其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定，及時以書面形式通知基金管理人進行整改，整改的
時限應符合法律法規(guī)及基金合同允許的調(diào)整期限。基金管理人收到通知后應及時核對確認并
以書面形式向基金托管人發(fā)出回函并改正?；鸸芾砣藢鹜泄苋送ㄖ倪`規(guī)事項未能在
限期內(nèi)糾正的，基金托管人應報告中國證監(jiān)會。
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第五部分 相關(guān)服務(wù)機構(gòu)
一、基金份額發(fā)售機構(gòu)
1、直銷機構(gòu)
（1）直銷中心
名稱：安信基金管理有限責任公司
住所：深圳市福田區(qū)福田街道福安社區(qū)福華一路119號安信金融大廈29樓
辦公地址：深圳市福田區(qū)福田街道福安社區(qū)福華一路119號安信金融大廈27樓
法定代表人：劉入領(lǐng)
電話：0755－82509820
傳真：0755－82509920
聯(lián)系人：江程
客戶服務(wù)電話：4008-088-088
公司網(wǎng)站：www.essencefund.com
（2）網(wǎng)上直銷系統(tǒng)
交易系統(tǒng)網(wǎng)站：www.essencefund.com
目前支持的網(wǎng)上直銷銀行卡：中國建設(shè)銀行、中國銀行、中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、
招商銀行和第三方支付平臺通聯(lián)支付支持的銀行卡。
客戶服務(wù)電話：4008-088-088
客戶服務(wù)信箱：service@essencefund.com
2、其他銷售機構(gòu)
其他銷售機構(gòu)詳見本基金基金份額發(fā)售公告或基金管理人網(wǎng)站公示。
二、登記機構(gòu)
名稱：安信基金管理有限責任公司
住所：深圳市福田區(qū)福田街道福安社區(qū)福華一路119號安信金融大廈29樓
辦公地址：深圳市福田區(qū)福田街道福安社區(qū)福華一路119號安信金融大廈27樓
法定代表人：劉入領(lǐng)
電話：0755－82509865
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傳真：0755－82560289
聯(lián)系人：宋發(fā)根
三、出具法律意見書的律師事務(wù)所
名稱：上海市通力律師事務(wù)所
住所：上海市銀城中路 68 號時代金融中心 19 樓
辦公地址：上海市銀城中路 68 號時代金融中心 19 樓
負責人：韓炯
電話：021-31358666
傳真：021-31358600
聯(lián)系人：陳穎華
經(jīng)辦律師：陳穎華、吳曹圓
四、審計基金財產(chǎn)的會計師事務(wù)所
名稱：安永華明會計師事務(wù)所（特殊普通合伙）
住所：北京市東城區(qū)東長安街1號東方廣場安永大樓17層
辦公地址：北京市東城區(qū)東長安街1號東方廣場安永大樓17層
執(zhí)行事務(wù)合伙人：毛鞍寧
電話：（010）58153000、（0755）25028288
傳真：（010）85188298、（0755）25026188
聯(lián)系人：昌華
簽章注冊會計師：昌華、李奕昕
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第六部分 基金的募集
本基金由基金管理人按照《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、基金合同及其他
有關(guān)規(guī)定募集，募集申請于2026年3月5日經(jīng)中國證監(jiān)會證監(jiān)許可〔2026〕390號文注冊。
一、基金運作方式與類型
1、基金的運作方式
契約型開放式
對于本基金每份基金份額設(shè)定鎖定持有期，鎖定持有期為六個月。鎖定持有期到期后進
入開放持有期，基金份額持有人自每份基金份額開放持有期首日起才能申請辦理贖回及轉(zhuǎn)換
轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)。因紅利再投資所形成的基金份額的鎖定持有期，按原份額的鎖定持有期計算。
具體請見“第八部分 基金份額的申購與贖回”部分。
2、基金的類型
混合型證券投資基金
二、基金存續(xù)期限
不定期
三、發(fā)售時間
自基金份額發(fā)售之日起最長不得超過3個月，具體發(fā)售時間見基金份額發(fā)售公告。
四、發(fā)售對象
符合法律法規(guī)規(guī)定的可投資于證券投資基金的個人投資者、機構(gòu)投資者、合格境外投資
者以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人。
五、募集場所
本基金通過基金銷售網(wǎng)點（具體名單見本基金基金份額發(fā)售公告以及管理人網(wǎng)站公示）
公開發(fā)售。
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投資者還可登錄基金管理人公司網(wǎng)站（www.essencefund.com），在與基金管理人達成
網(wǎng)上交易的相關(guān)協(xié)議、接受基金管理人有關(guān)服務(wù)條款、了解有關(guān)基金網(wǎng)上交易的具體業(yè)務(wù)規(guī)
則后，通過基金管理人網(wǎng)上交易系統(tǒng)辦理開戶、認購等業(yè)務(wù)。（目前基金管理人僅對個人投
資者開通網(wǎng)上交易服務(wù)。）
六、基金的最低募集份額總額
本基金自基金份額發(fā)售之日起3個月內(nèi)，在基金募集份額總額不少于2億份，基金募集
金額不少于2億元人民幣，并且基金認購人數(shù)不少于200人的條件下，基金募集期屆滿或基
金管理人依據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定可以決定停止基金發(fā)售。
七、募集規(guī)模上限
本基金可設(shè)置募集規(guī)模上限，具體規(guī)模上限及規(guī)模控制的方案詳見基金份額發(fā)售公告或
其他公告。
八、基金份額的發(fā)售面值與認購價格
本基金基金份額的發(fā)售面值為人民幣1.00元，基金份額的認購價格為1.00元/份。
九、基金份額類別
本基金根據(jù)認購/申購費用、銷售服務(wù)費收取方式的不同，將基金份額分為不同的類別。
在投資人通過直銷機構(gòu)以外的其他銷售機構(gòu)認購/申購時收取認購/申購費用，但不從本
類別基金資產(chǎn)中計提銷售服務(wù)費的，稱為A類基金份額，投資人通過直銷機構(gòu)認購/申購A
類基金份額時不收取前端認購/申購費用。在投資人認購/申購時不收取認購/申購費用，且
從本類別基金資產(chǎn)中計提銷售服務(wù)費的，稱為C類基金份額；其中，對于投資人通過直銷機
構(gòu)認購/申購的C類基金份額，計提的銷售服務(wù)費將在投資人贖回相應基金份額或基金合同
終止時隨贖回款或清算款一并返還給投資人；對于投資人通過其他銷售機構(gòu)認購/申購且持
續(xù)持有期限超過一年的C類基金份額，持有超過一年后繼續(xù)計提的銷售服務(wù)費將在投資人贖
回相應基金份額或基金合同終止時隨贖回款或清算款一并返還給投資人。
本基金A類和C類基金份額分別設(shè)置基金代碼。由于基金費用的不同，本基金A類基金
份額和C類基金份額將分別計算基金份額凈值并單獨公告。
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投資人可自行選擇認購/申購的基金份額類別。
本基金有關(guān)基金份額類別的具體設(shè)置、費率水平等由基金管理人確定。
在不違反法律法規(guī)規(guī)定且對已有基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響的情況下，基金
管理人與基金托管人協(xié)商一致并履行適當程序后可以增加新的基金份額類別、調(diào)整現(xiàn)有基金
份額類別的申購費率、調(diào)低銷售服務(wù)費率或變更收費方式、停止現(xiàn)有基金份額類別的銷售、
對基金份額分類辦法及規(guī)則進行調(diào)整等，基金管理人需及時公告。
十、認購費用與認購份額的計算
1、認購費用
通過直銷機構(gòu)認購本基金A類基金份額不收取認購費，通過其他銷售機構(gòu)認購本基金
A類基金份額收取認購費用；C類基金份額不收取認購費用。
A類基金份額的認購費率表
認購金額M（含認購費用）
認購費率
M＜500萬元
0.50%
M≥500萬元
1000 元/筆
募集期內(nèi)投資者多次認購的，認購費用須按每筆認購金額對應的費率檔次分別計算。
A類基金份額的認購費用不列入基金資產(chǎn)，主要用于基金的市場推廣、銷售等募集期間
發(fā)生的各項費用。
2、認購份額的計算
本基金認購采用“金額認購”的方式?；鸬恼J購金額包括認購費用和凈認購金額。
（1）若投資人選擇認購A類基金份額，則認購份額的計算公式為：
1）若投資人通過直銷機構(gòu)認購A類基金份額：
認購份額＝（認購金額＋認購期間利息）/基金份額發(fā)售面值
認購份額的計算保留到小數(shù)點后2位，小數(shù)點2位以后的部分四舍五入，由此誤差產(chǎn)生
的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔。
例：某投資人在認購期通過直銷機構(gòu)投資100,000元認購本基金A類基金份額，假設(shè)這
100,000 元在認購期間產(chǎn)生的利息為30.00元，則其可得到的A類基金份額數(shù)計算如下：
認購份額＝（100,000＋30.00）/1.00＝100,030.00 份
即：投資人通過直銷機構(gòu)投資100,000元認購本基金A類基金份額，在認購期結(jié)束時，
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假設(shè)這100,000元在認購期間產(chǎn)生的利息為30.00元，投資人賬戶登記有本基金A類基金份
額100,030.00 份。
2）若投資者通過其他銷售機構(gòu)認購A類基金份額：
認購費用適用比例費率時，計算公式為：
凈認購金額=認購金額/（1+認購費率）
認購費用=認購金額-凈認購金額
認購份額=（凈認購金額+認購利息）/基金份額發(fā)售面值
認購費用適用固定金額時，計算公式為：
認購費用＝固定金額
凈認購金額=認購金額－認購費用
認購份額＝（凈認購金額+認購利息）/基金份額發(fā)售面值
認購份額的計算保留到小數(shù)點后2位，小數(shù)點2位以后的部分四舍五入，由此誤差產(chǎn)生
的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔。
例：某投資人在認購期內(nèi)通過其他銷售機構(gòu)投資100,000元認購本基金A類基金份額，
認購費率為0.50%，假設(shè)這100,000元在認購期間產(chǎn)生的利息為30.00元，則其可得到的基
金份額數(shù)計算如下：
凈認購金額＝100,000/(1+0.50%)=99,502.49 元
認購費用＝100,000-99,502.49=497.51 元
認購份額＝（99,502.49+30.00）/1.00=99,532.49 份
即：投資人通過其他銷售機構(gòu)投資100,000元認購本基金A類基金份額，在認購期結(jié)束
時，假設(shè)這100,000元在認購期間產(chǎn)生的利息為30.00元，投資人賬戶登記有本基金A類基
金份額99,532.49 份。
（2）若投資者選擇認購C類基金份額，則認購份額的計算公式為：
認購份額＝（認購金額＋認購期間利息）/基金份額發(fā)售面值
認購份額的計算保留到小數(shù)點后2位，小數(shù)點2位以后的部分四舍五入，由此誤差產(chǎn)生
的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔。
例：某投資人在認購期投資100,000元認購本基金C類基金份額，假設(shè)其認購資金在募
集期間產(chǎn)生的利息為15元，則其可得到的C類基金份額為：
認購份額＝（100,000+15.00）/1.00＝100,015.00 份
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安信頤祥雙利六個月持有期混合型證券投資基金招募說明書
即投資人投資100,000元認購本基金C類基金份額，假設(shè)其認購資金在募集期間產(chǎn)生的
利息為15元，則其可得到C類基金份額100,015.00份。
十一、投資人對基金份額的認購
1、本基金的認購時間安排、投資人認購應提交的文件和辦理的手續(xù)請詳細查閱本基金
的基金份額發(fā)售公告。
2、認購的方式及確認
（1）本基金認購采取金額認購的方式；
（2）投資人認購時，需按銷售機構(gòu)規(guī)定的方式全額繳款；
（3）基金募集期內(nèi)，投資人可多次認購基金份額，已受理的認購申請不得撤銷；
（4）銷售機構(gòu)對認購申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售機構(gòu)確實接
收到認購申請。認購的確認以登記機構(gòu)的確認結(jié)果為準，若認購不成功，則認購款項退還給
投資人。對于認購申請及認購份額的確認情況，投資人應及時查詢并妥善行使合法權(quán)利；
（5）若投資人的認購申請被確認為無效，基金管理人應當將投資人已支付的認購金額
退還投資人。
3、認購的限額
（1）通過本基金除基金管理人外的其他銷售機構(gòu)進行認購，首次認購最低金額為人民
幣1元（含認購費），追加認購的最低金額為人民幣1元（含認購費）；各銷售機構(gòu)對最低
認購限額及交易級差有其他規(guī)定的，以各銷售機構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)定為準；
（2）通過基金管理人的直銷中心進行認購，單個基金賬戶單筆首次認購最低金額為人
民幣50,000元，追加認購最低金額為單筆人民幣10,000元；
（3）通過基金管理人網(wǎng)上直銷進行認購，單個基金賬戶單筆最低認購金額為人民幣1
元，追加認購最低金額為單筆人民幣1元，網(wǎng)上直銷單筆交易上限及單日累計交易上限請參
照網(wǎng)上直銷說明；
（4）募集期內(nèi)，單個投資人的累計認購金額不設(shè)上限，但如本基金單個投資人累計認
購的基金份額數(shù)達到或者超過基金總份額的50%，基金管理人可以采取比例確認等方式對
該投資人的認購申請進行限制?；鸸芾砣私邮苣彻P或者某些認購申請有可能導致投資者變
相規(guī)避前述50%比例要求的，基金管理人有權(quán)拒絕該等全部或者部分認購申請。投資人認
購的基金份額數(shù)以基金合同生效后登記機構(gòu)的確認為準。
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安信頤祥雙利六個月持有期混合型證券投資基金招募說明書
十二、募集期間認購資金利息的處理方式
有效認購款項在募集期間產(chǎn)生的利息將折算為基金份額歸基金份額持有人所有，其中利
息轉(zhuǎn)份額以登記機構(gòu)的記錄為準。
十三、基金募集期間募集的資金存入專項賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，任何人不得
動用。
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第七部分 基金合同的生效
一、基金備案的條件
本基金自基金份額發(fā)售之日起3個月內(nèi)，在基金募集份額總額不少于2億份，基金募集
金額不少于2億元人民幣且基金認購人數(shù)不少于200人的條件下，基金募集期屆滿或基金管
理人依據(jù)法律法規(guī)及招募說明書可以決定停止基金發(fā)售，并在10日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗
資，自收到驗資報告之日起10日內(nèi)，向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)。
基金募集達到基金備案條件的，自基金管理人辦理完畢基金備案手續(xù)并取得中國證監(jiān)會
書面確認之日起，《基金合同》生效；否則《基金合同》不生效?；鸸芾砣嗽谑盏街袊C
監(jiān)會確認文件的次日對《基金合同》生效事宜予以公告?；鸸芾砣藨獙⒒鹉技陂g募集
的資金存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，任何人不得動用。
二、基金合同不能生效時募集資金的處理方式
如果募集期限屆滿，未滿足基金備案條件，基金管理人應當承擔下列責任：
1、以其固有財產(chǎn)承擔因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用；
2、在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已交納的款項，并加計銀行同期活期存款
利息；
3、如基金募集失敗，基金管理人、基金托管人及銷售機構(gòu)不得請求報酬?；鸸芾砣?、
基金托管人和銷售機構(gòu)為基金募集支付之一切費用應由各方各自承擔。
三、基金存續(xù)期內(nèi)的基金份額持有人數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)模
《基金合同》生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金
資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應當在定期報告中予以披露；連續(xù)50個工作日
出現(xiàn)前述情形的，將按照基金合同的約定程序進行基金財產(chǎn)清算并終止，無需召開基金份額
持有人大會。法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
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第八部分 基金份額的申購與贖回
一、基金的運作方式
對于本基金每份基金份額設(shè)定鎖定持有期，鎖定持有期為6個月。鎖定持有期到期后進
入開放持有期，每份基金份額自開放持有期首日起才能申請辦理贖回及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)。
鎖定持有期指基金合同生效日（對認購份額而言）、基金份額申購確認日（對申購份額
而言）或基金份額轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入確認日（對轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入份額而言）起（即鎖定持有期起始日）至基
金合同生效日、基金份額申購確認日或基金份額轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入確認日起6個月的月度對日的前一
日（含當日，即鎖定持有期到期日）之間的區(qū)間，基金份額持有人在鎖定持有期內(nèi)不能申請
辦理贖回及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)。若該月份無此對應日期，則調(diào)整至該日所在月度的最后一日。若
該月度對日為非工作日，則順延至下一個工作日。投資人選擇紅利再投資方式取得的基金份
額，按原份額的鎖定持有期計算。
每份基金份額的鎖定持有期結(jié)束后即進入開放持有期，期間可以申請辦理贖回及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)
出業(yè)務(wù)，每份基金份額的開放持有期首日為鎖定持有期到期日的下一個工作日，即基金合同
生效日、基金份額申購確認日或基金份額轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入確認日起6個月的月度對日。
二、申購和贖回場所
本基金的申購與贖回將通過銷售機構(gòu)（包括直銷機構(gòu)和其他銷售機構(gòu)）進行，具體的銷
售機構(gòu)名單參見本招募說明書“第五部分 相關(guān)服務(wù)機構(gòu)”部分相關(guān)內(nèi)容及基金份額發(fā)售公
告或其他公告，或在基金管理人網(wǎng)站公示?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)情況變更或增減銷售機構(gòu)，并
在基金管理人網(wǎng)站公示?；鹜顿Y者應當在銷售機構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)的營業(yè)場所或按銷售
機構(gòu)提供的其他方式辦理基金份額的申購與贖回。若基金管理人或其指定的銷售機構(gòu)開通電
話、傳真或網(wǎng)上等交易方式，投資人可以通過上述方式進行申購與贖回。
三、申購、贖回開放日及時間
1、開放日及開放時間
投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理時間為上海證券交易所、深圳證
券交易所的正常交易日的交易時間，若該工作日為非港股通標的股票交易日，則基金管理人
可根據(jù)實際情況決定本基金是否暫停申購、贖回或其他業(yè)務(wù)，具體以屆時依照法律法規(guī)發(fā)布
的公告為準。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的要求或本基金基金合同的規(guī)定公告
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暫停申購、贖回時除外。
本基金每份基金份額的最短持有期限為六個月。
基金合同生效后，若出現(xiàn)不可抗力或出現(xiàn)新的證券/期貨交易市場、證券/期貨交易所交
易時間變更、港股通交易規(guī)則變更、其他特殊情況或根據(jù)業(yè)務(wù)需要，基金管理人將視情況對
前述開放日及開放時間進行相應的調(diào)整，但應在實施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定
在規(guī)定媒介上公告。投資人在鎖定持有期內(nèi)提出的贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請，視為無效申請。
如發(fā)生不可抗力或其他情形致使基金無法按時開放或需依據(jù)基金合同暫停申購與贖回
業(yè)務(wù)的，基金管理人有權(quán)合理調(diào)整申購或贖回業(yè)務(wù)的辦理期間并予以公告。
2、申購、贖回開始日及業(yè)務(wù)辦理時間
基金管理人可根據(jù)實際情況依法決定本基金開始辦理申購的具體日期，具體業(yè)務(wù)辦理時
間在申購開始公告中規(guī)定。
本基金認購份額的鎖定持有期到期日的下一個工作日起，基金管理人開始辦理贖回和轉(zhuǎn)
換轉(zhuǎn)出，具體業(yè)務(wù)辦理時間在贖回開始公告中規(guī)定。對于每份基金份額，自其開放持有期首
日起基金份額持有人才能申請辦理贖回和轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)。
在確定申購開始與贖回開始時間后，基金管理人應在申購、贖回開放日前依照《信息披
露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告申購與贖回的開始時間。
基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖回或者轉(zhuǎn)
換。投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或轉(zhuǎn)換申請且登記機構(gòu)確認接
受的，其基金份額申購、贖回價格為下一開放日該類基金份額申購、贖回的價格。
四、申購與贖回的原則
1、“未知價”原則，即申購、贖回價格以申請當日收市后計算的該類基金份額凈值為
基準進行計算；
2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；
3、當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時間以內(nèi)撤銷；
4、基金份額持有人在贖回時，除指定贖回外，基金管理人按先進先出的原則，對該持
有人賬戶在該銷售機構(gòu)托管的基金份額進行處理，即先確認的份額先贖回，后確認的份額后
贖回，以確定所適用的贖回費率；
5、辦理申購、贖回業(yè)務(wù)時，應當遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，確保投資者的合
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法權(quán)益不受損害并得到公平對待。
基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對上述原則進行調(diào)整?；鸸芾砣吮仨氃谛乱?guī)
則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
五、申購與贖回的程序
1、申購和贖回的申請方式
投資人必須根據(jù)銷售機構(gòu)規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時間內(nèi)提出申購或贖回
的申請。
2、申購和贖回的款項支付
投資人申購基金份額時，必須全額交付申購款項，投資人全額交付申購款項，申購成立；
基金份額登記機構(gòu)確認基金份額時，申購生效。若申購資金在規(guī)定時間內(nèi)未全額到賬，則申
購不成立。
基金份額持有人在規(guī)定的時間內(nèi)遞交贖回申請，贖回成立；基金份額登記機構(gòu)確認贖回
時，贖回生效。投資人贖回申請生效后，基金管理人將在T＋7日（包括該日）內(nèi)支付贖回
款項。遇證券、期貨交易所或交易市場數(shù)據(jù)傳輸延遲、通訊系統(tǒng)故障、銀行數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)故
障、港股通交易系統(tǒng)故障或港股通資金交收規(guī)則限制或其它非基金管理人及基金托管人所能
控制的因素影響業(yè)務(wù)處理流程時，贖回款項順延至前述影響因素消除的下一個工作日劃出。
在發(fā)生巨額贖回或基金合同載明的其他暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形時，款項的支付
辦法參照基金合同有關(guān)條款處理。
3、申購和贖回申請的確認
基金管理人應以交易時間結(jié)束前受理有效申購和贖回申請的當天作為申購或贖回申請
日（T日），在正常情況下，本基金登記機構(gòu)在T+1日內(nèi)對該交易的有效性進行確認。T日
提交的有效申請，投資人可在T+2日后（包括該日）到銷售機構(gòu)或以銷售機構(gòu)規(guī)定的其他
方式查詢申請的確認情況。若申購不成立或無效，則申購款項退還給投資人。
銷售機構(gòu)對申購、贖回申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售機構(gòu)確實接
收到申購、贖回申請。投資人發(fā)起贖回申請的贖回份額未滿持有期限制（因紅利再投資所形
成的基金份額的鎖定持有期，按原份額的鎖定持有期計算）的部分將按贖回失敗進行確認。
申購、贖回的確認以登記機構(gòu)的確認結(jié)果為準。對于申請的確認情況，投資人應及時查詢并
妥善行使合法權(quán)利。
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基金管理人可以在不違反法律法規(guī)規(guī)定和基金合同約定的前提下，對上述程序規(guī)則進行
調(diào)整，基金管理人應在調(diào)整實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
六、申購與贖回的數(shù)量限制
1、通過本基金除基金管理人以外的其他銷售機構(gòu)進行申購，首次申購最低金額為人民
幣1元（含申購費），追加申購的最低金額為人民幣1元（含申購費）；各銷售機構(gòu)對最低
申購限額及交易級差有其他規(guī)定的，以各銷售機構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)定為準。
2、通過基金管理人的直銷中心進行申購，單個基金賬戶單筆首次申購最低金額為人民
幣50,000 元，追加申購最低金額為單筆人民幣10,000元。
3、通過基金管理人網(wǎng)上直銷進行申購，單個基金賬戶單筆最低申購金額為人民幣1元，
追加申購最低金額為單筆人民幣1元，網(wǎng)上直銷單筆交易上限及單日累計交易上限請參照網(wǎng)
上直銷說明。
4、投資人將持有的各類基金份額當期分配的基金收益轉(zhuǎn)為相應類別的基金份額時，不
受最低申購金額的限制。
5、基金份額持有人在銷售機構(gòu)贖回基金份額時，每筆贖回申請不得低于1份基金份額。
若基金份額持有人某筆交易類業(yè)務(wù)（如贖回、基金轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管等）導致在銷售機構(gòu)（網(wǎng)點）
單個交易賬戶保留的基金份額余額少于1份時，余額部分基金份額必須全部一同贖回。各銷
售機構(gòu)對最低贖回限額及交易級差有其他規(guī)定的，以各銷售機構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)定為準。
6、本基金對單個投資人的累計申購金額不設(shè)上限，但單一投資者持有基金份額數(shù)不得
達到或超過基金份額總數(shù)的50%（在基金運作過程中因基金份額贖回等基金管理人無法予
以控制的情形導致被動達到或超過50%的除外）。
7、基金管理人可以規(guī)定本基金的總規(guī)模限額、當日申購金額限制和單日凈申購比例上
限，具體規(guī)定請參見更新的招募說明書或相關(guān)公告。
8、當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時，基金管理人
應當采取設(shè)定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、拒絕大額申購、暫?；?br/>金申購等措施，切實保護存量基金份額持有人的合法權(quán)益?；鸸芾砣嘶谕顿Y運作與風險
控制的需要，可采取上述措施對基金規(guī)模予以控制。具體見基金管理人相關(guān)公告。
9、基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購金額和贖回份額的數(shù)量
限制或新增基金規(guī)模控制措施?；鸸芾砣吮仨氃谡{(diào)整前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定
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在規(guī)定媒介上公告。
七、申購與贖回的登記
投資人T日申購基金成功后，本基金登記機構(gòu)在T＋1日為投資人增加權(quán)益并辦理登記
結(jié)算手續(xù)。
投資人T日贖回基金成功后，本基金登記機構(gòu)在T＋1日為投資人扣除權(quán)益并辦理相應
的登記結(jié)算手續(xù)。
在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，本基金登記機構(gòu)可對上述登記結(jié)算辦理時間進行調(diào)整，本基
金管理人將于開始實施前按照《信息披露辦法》有關(guān)規(guī)定，在規(guī)定媒介公告。
八、申購費率、贖回費率
1、申購費率
通過直銷機構(gòu)申購本基金A類基金份額不收取申購費，通過其他銷售機構(gòu)申購本基金
A類基金份額收取申購費用；C類基金份額不收取申購費用。
A類基金份額的申購費率表
申購金額M（含申購費用）
申購費率
M＜500萬元
0.50%
M≥500萬元
1000 元/筆
投資人在一天之內(nèi)如果有多筆申購，適用費率按單筆分別計算。
A類基金份額的申購費用不列入基金資產(chǎn)，主要用于基金的市場推廣、銷售等募集期間
發(fā)生的各項費用。
2、贖回費率
對于本基金每份基金份額，本基金設(shè)置6個月鎖定期限，6個月后方可贖回，贖回時不
收取贖回費。
3、基金管理人可以在基金合同約定的范圍內(nèi)調(diào)整費率或收費方式，并最遲應于新的費
率或收費方式實施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
4、當本基金發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機制，以確保
基金估值的公平性。具體處理原則與操作規(guī)范遵循相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門、自律規(guī)則的
規(guī)定。
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5、基金管理人可以在不違反法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定且在不對基金份額持有人權(quán)
益產(chǎn)生實質(zhì)性不利影響的情形下根據(jù)市場情況制定基金促銷計劃，針對投資人定期或不定期
地開展基金促銷活動。在基金促銷活動期間，在按相關(guān)監(jiān)管部門要求履行必要程序后，基金
管理人可以適當開展本基金申購費率、銷售服務(wù)費率的優(yōu)惠活動。
6、基金管理人可以參加其他銷售機構(gòu)的基金促銷活動。在基金促銷活動期間，投資者
在開展對應基金促銷活動的機構(gòu)辦理業(yè)務(wù)的適用該銷售機構(gòu)的費率，基金管理人可不再另行
公告。
九、申購份額與贖回金額的計算方式
1、申購份額的計算方式：
1）A類基金份額申購份額的計算：
若投資人選擇通過直銷機構(gòu)申購A類基金份額，則申購份額的計算公式為：
申購份額＝申購金額/申購當日A類基金份額的基金份額凈值
上述計算結(jié)果均按照四舍五入方法，保留小數(shù)點后2位，由此誤差產(chǎn)生的收益或損失由
基金財產(chǎn)承擔。
例：某投資人通過直銷機構(gòu)投資100,000元申購本基金A類基金份額，假設(shè)申購當日本
基金A類基金份額的基金份額凈值為1.0000元，則可得到的申購份額為：
申購份額＝100,000/1.0000＝100,000.00 份
即：投資人通過直銷機構(gòu)投資100,000元申購本基金A類基金份額，假設(shè)申購當日本基
金A類基金份額的基金份額凈值為1.0000元，則其可得到本基金A類基金份額100,000.00
份。
若投資者選擇通過其他銷售機構(gòu)申購A類基金份額，則申購份額的計算公式為：
申購費用適用比例費率時，計算公式為：
凈申購金額=申購金額/（1＋申購費率）
申購費用=申購金額-凈申購金額
申購份額=凈申購金額/申購當日A類基金份額的基金份額凈值
申購費用適用固定金額時，計算公式為：
申購費用＝固定金額
凈申購金額=申購金額－申購費用
申購份額＝凈申購金額/申購當日A類基金份額的基金份額凈值
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上述計算結(jié)果均按照四舍五入方法，保留小數(shù)點后2位，由此誤差產(chǎn)生的收益或損失由
基金財產(chǎn)承擔。
例：某投資人通過其他銷售機構(gòu)投資10,000元申購本基金A類基金份額，其對應的申
購費率為0.50%，假設(shè)申購當日本基金A類基金份額凈值為1.0000元，則可得到的申購份
額為：
凈申購金額＝10,000/（1＋0.50%）=9,950.25 元
申購費用＝10,000－9,950.25＝49.75 元
申購份額＝9,950.25/1.0000＝9,950.25 份
即：投資人通過其他銷售機構(gòu)投資10,000元申購本基金A類基金份額，假設(shè)申購當日
本基金的A類基金份額凈值為1.0000元，則其可得到A類基金份額9,950.25份。
2）若投資者選擇申購C類基金份額，則申購份額的計算公式為：
申購份額＝申購金額/申購當日C類基金份額的基金份額凈值
上述計算結(jié)果均按照四舍五入方法，保留小數(shù)點后2位，由此誤差產(chǎn)生的收益或損失由
基金財產(chǎn)承擔。
例：某投資人投資100,000元申購本基金C類基金份額，假設(shè)申購當日本基金C類基
金份額的基金份額凈值為1.0000元，則可得到的申購份額為：
申購份額＝100,000/1.0000＝100,000.00 份
即：投資人投資100,000元申購本基金C類基金份額，假設(shè)申購當日本基金C類基金
份額的基金份額凈值為1.0000元，則其可得到本基金C類基金份額100,000.00份。
2、贖回金額的計算方式：
贖回總金額=贖回份額T日該類基金份額的基金份額凈值
贖回費用=贖回總金額贖回費率
凈贖回金額=贖回總金額贖回費用
上述計算結(jié)果均按四舍五入方法，保留到小數(shù)點后2位，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金
財產(chǎn)承擔。
其中，對于投資者通過直銷機構(gòu)認購/申購的C類基金份額，計提的銷售服務(wù)費將在投
資者贖回相應基金份額時隨贖回款一并返還給投資者；對于投資者通過其他銷售機構(gòu)認購/
申購的C類基金份額，持有超過一年后繼續(xù)計提的銷售服務(wù)費將在投資者贖回相應基金份
額時隨贖回款一并返還給投資者。
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例：某投資者贖回本基金A類基金份額2萬份，持有時間為200天，對應的贖回費率
為0.00%，假設(shè)贖回當日A類基金份額凈值是1.2100元，則其可得到的凈贖回金額為：
贖回總金額=20,000×1.2100=24,200.00 元
贖回費用=24,200.00×0.00%=0.00 元
凈贖回金額=24,200.00-0.00=24,200.00 元
即：投資者贖回本基金2萬份A類基金份額，持有時間為200天，假設(shè)贖回當日A類
基金份額凈值是1.2100元，則其可得到的贖回金額為24,200.00元。
例：某投資者贖回本基金C類基金份額1萬份，持有時間為200天，對應的贖回費率
為0.00%，假設(shè)贖回當日C類基金份額凈值是1.0680元，則其可得到的凈贖回金額為：
贖回總金額=10,000×1.0680=10,680.00 元
贖回費用=10,680.00×0.00%=0.00 元
凈贖回金額=10,680.00-0.00=10,680.00 元
即：投資者贖回本基金1萬份C類基金份額，持有時間為200天，假設(shè)贖回當日C類
基金份額凈值是1.0680元，則其可得到的凈贖回金額為10,680.00元。
3、本基金A類基金份額和C類基金份額的份額凈值的計算，均保留到小數(shù)點后4位，
小數(shù)點后第5位四舍五入，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔。T日的各類基金份額的
基金份額凈值在當天收市后計算，并按照基金合同的約定進行公告。如遇特殊情況，經(jīng)履行
適當程序，可以適當延遲計算或公告。當法律法規(guī)發(fā)生變更時，從其規(guī)定。
十、拒絕或暫停申購的情形
發(fā)生下列情況時，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人就本基金或某一類基金份額的申
購申請：
1、因不可抗力導致基金無法正常運作。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時，基金管理人可暫停接受投資人的申
購申請。
3、證券、期貨交易所交易時間非正常停市或港股通臨時停市，導致基金管理人無法計
算當日基金資產(chǎn)凈值。
4、接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現(xiàn)有基金份額持有人利益時。
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5、基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可能對基金業(yè)
績產(chǎn)生負面影響，或發(fā)生其他損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。
6、當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且采用估
值技術(shù)仍導致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認后，基金管理人應當
暫停接受基金申購申請。
7、基金管理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)或登記機構(gòu)的異常情況導致基金銷售系統(tǒng)、
基金登記系統(tǒng)或基金會計系統(tǒng)無法正常運行。
8、某筆或者某些申購申請超過基金管理人設(shè)定的基金總規(guī)模、當日申購金額限制、單
日凈申購比例上限、單一投資者單日或單筆申購金額上限的。
9、基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導致單一投資者持有基金份額的比例
達到或者超過50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形。
10、基金參與港股通交易且港股通每日交易額度不足，或者發(fā)生證券交易服務(wù)公司等機
構(gòu)認定的交易異常情況并決定暫停提供部分或者全部港股通服務(wù)，或者發(fā)生其他影響通過內(nèi)
地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機制進行正常交易的情形。
11、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。
發(fā)生上述第1、2、3、5、6、7、10、11項暫停申購情形之一且基金管理人決定暫停接
受投資人申購申請時，基金管理人應當根據(jù)有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上刊登暫停申購公告。如果
投資人的申購申請被全部或部分拒絕的，被拒絕的申購款項將退還給投資人。在暫停申購的
情況消除時，基金管理人應及時恢復申購業(yè)務(wù)的辦理。
十一、暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形
發(fā)生下列情形時，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖回款項：
1、因不可抗力導致基金管理人不能支付贖回款項。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時，基金管理人可暫停接受投資人的贖
回申請或延緩支付贖回款項。
3、證券、期貨交易所交易時間非正常停市或港股通臨時停市，導致基金管理人無法計
算當日基金資產(chǎn)凈值。
4、連續(xù)兩個或兩個以上開放日發(fā)生巨額贖回。
5、發(fā)生繼續(xù)接受贖回申請將損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形時，基金管理人可暫
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停接受基金份額持有人的贖回申請。
6、當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且采用估
值技術(shù)仍導致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認后，基金管理人應當
延緩支付贖回款項或暫停接受基金贖回申請。
7、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。
發(fā)生上述情形之一且基金管理人決定暫停贖回或延緩支付贖回款項時，基金管理人應按
規(guī)定報中國證監(jiān)會備案，已確認的贖回申請，基金管理人應足額支付；如暫時不能足額支付，
應將可支付部分按單個賬戶申請量占申請總量的比例分配給贖回申請人，未支付部分可延期
支付。若出現(xiàn)上述第4項所述情形，按基金合同的相關(guān)條款處理。基金份額持有人在申請贖
回時可事先選擇將當日可能未獲受理部分予以撤銷。在暫停贖回的情況消除時，基金管理人
應及時恢復贖回業(yè)務(wù)的辦理并公告。
十二、巨額贖回的情形及處理方式
1、巨額贖回的認定
若本基金單個開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請（贖回申請份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出
申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額總數(shù)后的余額）超過前一
開放日的基金總份額的10%，即認為是發(fā)生了巨額贖回。
2、巨額贖回的處理方式
當基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當時的資產(chǎn)組合狀況決定全額贖回、
部分延期贖回或暫停贖回。
（1）全額贖回：當基金管理人認為有能力支付投資人的全部贖回申請時，按正常贖回
程序執(zhí)行。
（2）部分延期贖回：當基金管理人認為支付投資人的贖回申請有困難或認為因支付投
資人的贖回申請而進行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成較大波動時，基金管理人在當
日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%的前提下，可對其余贖回申請延期辦
理。對于當日的贖回申請，應當按單個賬戶贖回申請量占贖回申請總量的比例，確定當日受
理的贖回份額；對于未能贖回部分，投資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。
選擇延期贖回的，將自動轉(zhuǎn)入下一個開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，
當日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理，
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無優(yōu)先權(quán)并以下一開放日的該類基金份額的基金份額凈值為基礎(chǔ)計算贖回金額，以此類推，
直到全部贖回為止。如投資人在提交贖回申請時未作明確選擇，投資人未能贖回部分作自動
延期贖回處理。部分延期贖回不受單筆贖回最低份額的限制。
（3）本基金發(fā)生巨額贖回時，對于在開放日內(nèi)單個基金份額持有人超過上一開放日基
金總份額30%以上的贖回申請，除未超過上一開放日基金總份額30%的贖回申請按上述規(guī)
定辦理贖回申請外，基金管理人可以對單個基金份額持有人超過上一開放日基金總份額30%
以上部分的贖回申請延期辦理。對于未能贖回部分，投資人在提交贖回申請時可以選擇延期
贖回或取消贖回。選擇延期贖回的，將自動轉(zhuǎn)入下一個開放日繼續(xù)贖回，延期的贖回申請與
下一個開放日贖回申請一并處理，無優(yōu)先權(quán)并以下一個開放日的該類基金份額凈值為基礎(chǔ)計
算贖回金額，以此類推，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，當日未獲受理的部分贖回申
請將被撤銷。如投資人在提交贖回申請時未作明確選擇，投資人未能贖回部分作自動延期贖
回處理。部分延期贖回不受單筆贖回最低份額的限制。
（4）暫停贖回：連續(xù)2個開放日以上(含本數(shù))發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認為有必
要，可暫停接受基金的贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過
20 個工作日，并應當在規(guī)定媒介上進行公告。
3、巨額贖回的公告
當發(fā)生上述巨額贖回并延期辦理時，基金管理人應當通過郵寄、傳真或者招募說明書規(guī)
定的其他方式在3個交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說明有關(guān)處理方法，并依照《信息披露
辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上刊登公告。
十三、暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告
1、發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人應在規(guī)定期限內(nèi)在規(guī)定媒介上刊登暫
停公告。
2、暫停申購或贖回結(jié)束、基金重新開放申購或贖回時，基金管理人應依照《信息披露
辦法》的有關(guān)規(guī)定，在規(guī)定媒介上刊登基金重新開放申購或贖回公告；也可以根據(jù)實際情況
在暫停公告中明確重新開放申購或贖回的時間，屆時不再另行發(fā)布重新開放的公告。
十四、基金轉(zhuǎn)換
基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定決定開辦本基金與基金管理人
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管理的其他基金之間，或某一基金的各類基金份額之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，基金轉(zhuǎn)換可以收取一定
的轉(zhuǎn)換費，相關(guān)規(guī)則由基金管理人屆時根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定制定并公告，并
提前告知基金托管人與相關(guān)機構(gòu)。
十五、基金份額的轉(zhuǎn)讓
在法律法規(guī)允許且條件具備的情況下，基金管理人可受理基金份額持有人通過中國證監(jiān)
會認可的交易場所或者交易方式進行份額轉(zhuǎn)讓的申請并由登記機構(gòu)辦理基金份額的過戶登
記?；鸸芾砣藬M受理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)的，將提前公告，基金份額持有人應根據(jù)基金管理
人公告的業(yè)務(wù)規(guī)則辦理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)。
十六、基金的非交易過戶
基金的非交易過戶是指基金登記機構(gòu)受理繼承、捐贈和司法強制執(zhí)行等情形而產(chǎn)生的非
交易過戶以及登記機構(gòu)認可、符合法律法規(guī)的其它非交易過戶。無論在上述何種情況下，接
受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資人。
繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；捐贈是指基
金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質(zhì)的基金會或社會團體；司法強制執(zhí)行
是指司法機構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有的基金份額強制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、
法人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供基金登記機構(gòu)要求提供的相關(guān)資料，對于符合條
件的非交易過戶申請按基金登記機構(gòu)的規(guī)定辦理，并按基金登記機構(gòu)規(guī)定的標準收費。
十七、基金的轉(zhuǎn)托管
基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，基金銷售機構(gòu)可
以按照規(guī)定的標準收取轉(zhuǎn)托管費。
十八、定期定額投資計劃
基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計劃，具體規(guī)則由基金管理人另行規(guī)定。投
資人在辦理定期定額投資計劃時可自行約定每期扣款金額，每期扣款金額必須不低于基金管
理人在相關(guān)公告或更新的招募說明書中所規(guī)定的定期定額投資計劃最低申購金額。
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十九、基金份額的凍結(jié)、解凍與質(zhì)押
基金登記機構(gòu)只受理國家有權(quán)機關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，以及登記機構(gòu)認
可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍。基金份額被凍結(jié)的，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益
一并凍結(jié)，被凍結(jié)部分份額仍然參與收益分配。法律法規(guī)或基金合同另有規(guī)定的除外。
如相關(guān)法律法規(guī)允許基金管理人辦理基金份額的質(zhì)押業(yè)務(wù)或其他基金業(yè)務(wù)，基金管理人
將制定和實施相應的業(yè)務(wù)規(guī)則。
二十、實施側(cè)袋機制期間本基金的申購與贖回
本基金實施側(cè)袋機制的，本基金的申購與贖回安排詳見本招募說明書“側(cè)袋機制”部分
的規(guī)定或相關(guān)公告。
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第九部分 基金的投資
一、投資目標
本基金在嚴格控制信用風險的前提下，通過穩(wěn)健的投資策略，力爭為投資者實現(xiàn)超越業(yè)
績比較基準的投資收益。
二、投資范圍
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的債券（包括
國債、金融債、央行票據(jù)、地方政府債、企業(yè)債、公司債、政府支持機構(gòu)債、政府支持債券、
次級債、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券等）、資產(chǎn)支持
證券、銀行存款、債券回購、同業(yè)存單、貨幣市場工具、股票（包括主板、科創(chuàng)板、創(chuàng)業(yè)板
及其他經(jīng)中國證監(jiān)會核準或注冊上市的股票、存托憑證）、港股通標的股票、國內(nèi)經(jīng)中國證
監(jiān)會核準或注冊的公開募集證券投資基金（不含QDII基金、香港互認基金、貨幣市場基金、
基金中基金和其他投資范圍包含基金的基金）、信用衍生品、國債期貨、股指期貨、股票期
權(quán)以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其它金融工具，但須符合中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)
定。
本基金僅投資于本基金管理人管理的權(quán)益類證券投資基金及全市場可上市交易的股票
型交易型開放式指數(shù)證券投資基金。
本基金可根據(jù)相關(guān)規(guī)定參與融資業(yè)務(wù)。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可
以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：
本基金投資于股票（含存托憑證）、股票型基金、混合型基金等權(quán)益類資產(chǎn)以及可轉(zhuǎn)換
債券（含分離交易可轉(zhuǎn)債）、可交換債券的投資比例合計為基金資產(chǎn)的10%-30%（其中，
投資于境內(nèi)權(quán)益類資產(chǎn)的比例合計不低于基金資產(chǎn)的10%，港股通標的股票投資占股票資
產(chǎn)的比例為0%-50%）；本基金投資于可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易可轉(zhuǎn)債）、可交換債券的比
例不超過基金資產(chǎn)的20%；本基金投資于同業(yè)存單的比例不超過基金資產(chǎn)的20%；本基金
投資于經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準或注冊的公開募集的基金投資比例不超過基金資產(chǎn)凈值的
10%。
本基金每個交易日日終在扣除股指期貨合約、國債期貨合約和股票期權(quán)合約需繳納的交
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易保證金后，保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券，其中
現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金和應收申購款等。
其中，本基金投資的權(quán)益類資產(chǎn)包括股票、股票型基金以及至少滿足以下一條標準的混
合型基金：（1）基金合同約定的股票及存托憑證資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例不低于60%；（2）
基金最近4期季度報告中披露的股票及存托憑證資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例均不低于60%。
如果法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當程序后，
可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
三、投資策略
1、資產(chǎn)配置策略
本基金將通過對宏觀經(jīng)濟環(huán)境、貨幣和財政政策、國家經(jīng)濟政策及資本市場資金環(huán)境、
證券市場走勢等因素綜合分析，評價各類資產(chǎn)的市場容量、市場流動性和配置時機。在固定
收益類資產(chǎn)、現(xiàn)金和權(quán)益類資產(chǎn)等各類金融資產(chǎn)類別之間確定配置比例，并進行動態(tài)調(diào)整，
在保持總體風險水平相對穩(wěn)定的基礎(chǔ)上，力爭投資組合的穩(wěn)健增值。
2、債券投資策略
本基金采用債券投資策略包括：久期控制、期限結(jié)構(gòu)配置、個券選擇策略和相對價值判
斷等，對于信用債、可轉(zhuǎn)換債券及可交換債券等投資品種，將根據(jù)其特點采取相應的投資策
略。
（1）普通債券投資策略
①久期控制：根據(jù)對宏觀經(jīng)濟發(fā)展狀況、金融市場運行特點等因素的分析確定組合的整
體久期，有效的控制整體資產(chǎn)風險。 ②期限結(jié)構(gòu)配置：在確定組合久期后，基金管理人將
針對收益率曲線形態(tài)特征確定合理的組合期限結(jié)構(gòu)，通過采用子彈策略、杠鈴策略、梯子策
略等，在長期、中期與短期債券間進行動態(tài)調(diào)整，從長、中、短期債券的相對價格變化中獲
利。
③個券選擇策略：通過分析債券收益率曲線變動、各期限段品種收益率及收益率基差波
動等因素，預測收益率曲線的變動趨勢，并結(jié)合流動性偏好、信用分析等多種市場因素進行
分析，綜合評判個券的投資價值。在個券選擇的基礎(chǔ)上，構(gòu)建模擬組合，并比較不同模擬組
合之間的收益和風險匹配情況，確定風險、收益匹配最佳的組合。
④相對價值判斷：本基金將在相近的債券品種之間選取價值相對低估的債券品種進行投
資。
（2）信用債投資策略（含資產(chǎn)支持證券）
本基金將通過分析宏觀經(jīng)濟周期、市場資金結(jié)構(gòu)和流向、信用利差的歷史水平等因素，
判斷當前信用債市場信用利差的合理性、相對投資價值和風險以及信用利差曲線的未來走勢，
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確定信用債券的配置。
本基金投資信用債（含資產(chǎn)支持證券，下同）的評級須在AA（含AA）以上。其中，除
短期融資券、超短期融資券等短期信用債以外的信用債采用債項評級，對于沒有債項評級的
上述信用債，債項評級參照主體評級；短期融資券、超短期融資券等短期信用債采用主體評
級。
本基金信用債投資比例為：
①本基金投資于評級為AAA的信用債占持倉信用債的比例為50%-100%；
②本基金投資于評級為AA+的信用債占持倉信用債的比例為0%-50%；
③本基金投資于評級為AA的信用債占持倉信用債的比例為0%-20%。
本基金將綜合參考國內(nèi)依法成立并經(jīng)中國證監(jiān)會認可的擁有證券評級資質(zhì)的評級機構(gòu)
所出具的信用評級（具體評級機構(gòu)名單以基金管理人確認為準）。如出現(xiàn)同一時間多家評級
機構(gòu)所出具信用評級不同的情況，基金管理人需結(jié)合自身的內(nèi)部信用評級進行獨立判斷與認
定，以基金管理人的判斷結(jié)果為準。如果本基金投資的信用債的信用評級下調(diào)致使信用債投
資比例不符合上述規(guī)定投資比例的，基金管理人應當在信用評級報告發(fā)布之日起3個月內(nèi)進
行調(diào)整。
（3）可轉(zhuǎn)換債券及可交換債券投資策略
可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券兼具權(quán)益類證券與固定收益類證券的特性，其投資風險和收益
介于股票和債券之間。本基金將選擇公司基本素質(zhì)優(yōu)良、其對應的基礎(chǔ)證券有著較高上漲潛
力的可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券進行投資，在進行篩選時，本基金可對可轉(zhuǎn)換債券、可交換債
券自身的基本面要素進行綜合分析，這些基本面要素包括股性特征、債性特征、攤薄率、債
券等級、總市值、流動性等。在基本面分析的基礎(chǔ)上，綜合分析可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券的
債性特征、股性特征等因素，結(jié)合各種定價模型和規(guī)范化估值工具，對于債券進行科學的價
值分析和價值投資。
3、股票投資策略
本基金以基本面分析為基礎(chǔ)，采用“自下而上”的分析方法，主要從公司的盈利能力、
自由現(xiàn)金流狀況、估值水平、行業(yè)地位等角度，綜合評價個股的投資價值，選擇低估值、安
全邊際較高的個股進行投資。
（1）行業(yè)配置策略
本基金將結(jié)合當前宏觀經(jīng)濟運行情況及發(fā)展趨勢、國家政策等因素，考察行業(yè)運行周期、
發(fā)展空間等，重點關(guān)注具有良 好發(fā)展前景的行業(yè)。
（2）個股投資策略
①基本面分析
在行業(yè)配置的基礎(chǔ)上，本基金將重點投資于滿足以下分析標準的公司：經(jīng)營穩(wěn)健，盈利
能力較強或具有較好的盈利預期；公司治理結(jié)構(gòu)規(guī)范，管理團隊相對穩(wěn)定，且對未來發(fā)展有
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著明確的方向和清晰的思路；財務(wù)狀況運行良好，資產(chǎn)負債結(jié)構(gòu)相對合理，財務(wù)風險較小。
②股票估值分析
本基金將關(guān)注市盈率、市凈率、市銷率、EV/EBITDA等估值指標，通過對公司歷史和當
前各項指標的橫向和縱向等多維度比較，結(jié)合行業(yè)和公司所處發(fā)展階段、財務(wù)報表質(zhì)量、未
來成長預期等因素的綜合分析，對公司的價值做出判斷，發(fā)掘出估值合理或被低估的股票。
此外，本基金將保持高度的風險意識，對所投資的公司進行密切的跟蹤研究，把握股票
估值水平的變化趨勢，通過壓力測試、情景分析等技術(shù)對投資組合進行動態(tài)風險評估。同時，
不斷發(fā)掘其他價值被低估的股票，對投資組合進行調(diào)整。
（3）港股通標的股票投資策略
本基金將結(jié)合公司基本面、國內(nèi)經(jīng)濟和相關(guān)行業(yè)發(fā)展前景、境外機構(gòu)投資者行為、境內(nèi)
機構(gòu)和個人投資者行為、世界主要經(jīng)濟體經(jīng)濟發(fā)展前景和貨幣政策、主流資本市場對投資者
的相對吸引力等影響港股通標的股票投資的主要因素，選擇將部分基金資產(chǎn)投資于港股通標
的股票或選擇不將基金資產(chǎn)投資于港股通標的股票，本基金基金資產(chǎn)并非必然投資港股通標
的股票。
（4）存托憑證投資策略
本基金投資存托憑證的策略依照上述境內(nèi)上市交易的股票投資策略執(zhí)行。
（5）量化投資策略
本基金可采用量化投資策略構(gòu)建多策略協(xié)同的分散化投資組合，全面覆蓋多元交易邏輯
與不同市場環(huán)境下的盈利模式。通過標的、行業(yè)及風格等多維度分散，有效降低組合波動；
依托實時市場信號捕捉系統(tǒng)與動態(tài)跟蹤機制，敏銳響應市場結(jié)構(gòu)演變與資金流向變化。以量
化模型為核心，融合大數(shù)定律與統(tǒng)計學規(guī)律，持續(xù)強化概率優(yōu)勢，并將其高效轉(zhuǎn)化為長期、
穩(wěn)健、可持續(xù)的組合收益。
4、衍生品投資策略
在法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)允許的情況下，本基金將在嚴格控制投資風險的基礎(chǔ)上適當參與
股指期貨、國債期貨和股票期權(quán)等金融工具的投資。
（1）股指期貨投資策略
本基金投資股指期貨將根據(jù)風險管理原則，以套期保值為目的，優(yōu)先選擇流動性好、交
易活躍的股指期貨合約。基于本基金的個股精選配置，在系統(tǒng)性風險積累較大時，通過適當
的股指期貨頭寸對沖系統(tǒng)性風險，力爭獲取個股的超額收益和對沖組合的絕對收益。
（2）國債期貨投資策略
本基金的國債期貨投資根據(jù)風險管理原則，以套期保值為目的，以對沖風險為主。國債
期貨作為利率衍生品的一種，有助于管理債券組合的久期、流動性和風險水平?；鸸芾砣?br/>將按照相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，結(jié)合對宏觀經(jīng)濟形勢和政策趨勢的判斷、對債券市場進行定性
和定量分析。構(gòu)建量化分析體系，對國債期貨和現(xiàn)貨的基差、國債期貨的流動性、波動水平、
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套期保值的有效性等指標進行跟蹤監(jiān)控。
（3）股票期權(quán)投資策略
本基金將按照風險管理的原則，以套期保值為主要目的參與股票期權(quán)交易。本基金將結(jié)
合投資目標、比例限制、風險收益特征以及法律法規(guī)的相關(guān)限定和要求，確定參與股票期權(quán)
交易的投資時機和投資比例。本基金投資股票期權(quán)，基金管理人將根據(jù)審慎原則，建立股票
期權(quán)交易決策部門或小組，授權(quán)特定的管理人員負責股票期權(quán)的投資審批事項，以防范股票
期權(quán)投資的風險。
5、融資業(yè)務(wù)策略
在條件許可的情況下，基金管理人可在不改變本基金既有投資目標、策略和風險收益特
征并在控制風險的前提下，根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，參與融資業(yè)務(wù)，以提高投資效率及進行風險
管理。屆時基金參與融資業(yè)務(wù)的風險控制原則、具體參與比例限制、費用收支、信息披露、
估值方法及其他相關(guān)事項按照中國證監(jiān)會的規(guī)定及其他相關(guān)法律法規(guī)的要求執(zhí)行，無需召開
基金份額持有人大會審議。
6、資產(chǎn)支持證券投資策略
本基金將綜合運用類別資產(chǎn)配置、久期管理、收益率曲線、個券選擇和利差定價管理等
策略，在嚴格遵守法律法規(guī)和基金合同基礎(chǔ)上，進行資產(chǎn)支持證券產(chǎn)品的投資。本基金將特
別注重資產(chǎn)支持證券品種的信用風險和流動性管理，本著風險調(diào)整后收益最大化的原則，確
定資產(chǎn)支持證券類別資產(chǎn)的合理配置比例，保證本金相對安全和基金資產(chǎn)流動性，以期獲得
長期穩(wěn)定收益。
7、基金投資策略
本基金僅投資于本基金管理人管理的權(quán)益類證券投資基金及全市場可上市交易的股票
型交易型開放式指數(shù)證券投資基金。本基金投資的權(quán)益類證券投資基金包括股票型基金以及
至少滿足以下一條標準的混合型基金：
（1）基金合同約定的股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例不低于60%；
（2）基金最近四期季度報告中披露的股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例均不低于60%。
本基金管理人在有效控制風險的前提下，通過定量和定性相結(jié)合的方法精選中長期業(yè)績
穩(wěn)健的優(yōu)秀基金，對于權(quán)益類基金，本基金基于權(quán)益類基金投資目標的不同，將標的基金分
為主動和被動兩大類：
（1）主動型基金投資策略
本基金對主動型股票型基金、混合型基金的配置采取自上而下的策略框架。
首先基于對市場的整體判斷，確定擬投資的品種和方向，在可選標的中篩選出符合投資
要求的基金，重點關(guān)注基金在行業(yè)風格上的配置傾向、業(yè)績貢獻度和收益穩(wěn)定性。具體篩選
時，本基金將結(jié)合定量分析與定性分析，對可選基金進行綜合評判，從中選出評價靠前的產(chǎn)
品作為備選投資基金。定量研究方面，主要從產(chǎn)品規(guī)模變化、業(yè)績表現(xiàn)穩(wěn)定性、業(yè)績歸因分
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析等多角度進行綜合評估，選取出風格穩(wěn)健、表現(xiàn)良好、業(yè)績具備可持續(xù)性的基金作為備選。
在定性研究方面，通過分析基金的管理規(guī)模、投研支持、投資邏輯、對標情況、風控能力等
多個因素，結(jié)合對基金經(jīng)理的調(diào)研，綜合做出評判。此外，本基金還將根據(jù)資產(chǎn)配置方案，
綜合考慮投資成本、流動性和相關(guān)法律要求，進一步優(yōu)選出合適的標的進行投資。
（2）被動型基金投資策略
本基金對被動型基金的配置采取自上而下的策略框架。首先基于對市場的整體判斷，確
定擬投資的品種和方向，并從標的指數(shù)表現(xiàn)、跟蹤誤差、超額收益、規(guī)模變化等定量角度進
行分析，選取出表現(xiàn)穩(wěn)定，符合市場方向的基金。此外，綜合考慮基金流動性水平、費率水
平，市場代表性、管理人風控能力等多個因素，結(jié)合自身的投資策略，確定投資額度。
本基金將定期對投資組合進行回顧和動態(tài)調(diào)整，剔除不再符合篩選標準的標的基金，增
加符合篩選標準的基金，以實現(xiàn)基金投資組合的優(yōu)化。
8、信用衍生品投資策略
本基金將根據(jù)所持標的債券等固定收益品種的投資策略，根據(jù)風險管理的原則，以風險
對沖為目的，審慎開展信用衍生品投資，合理確定信用衍生品的投資金額、期限等。
未來，隨著市場的發(fā)展和基金管理運作的需要，基金管理人可以在不改變投資目標的前
提下，遵循法律法規(guī)的規(guī)定，在履行適當程序后，相應調(diào)整或更新投資策略，并在招募說明
書更新中公告。
四、投資限制
1、組合限制
基金的投資組合應遵循以下限制：
（1）本基金投資于股票（含存托憑證）、股票型基金、混合型基金等權(quán)益類資產(chǎn)以及
可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易可轉(zhuǎn)債）、可交換債券的投資比例合計為基金資產(chǎn)的10%-30%，
其中，投資于境內(nèi)權(quán)益類資產(chǎn)的比例合計不低于基金資產(chǎn)的10%，港股通標的股票投資占
股票資產(chǎn)的比例為0%-50%；本基金投資于可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易可轉(zhuǎn)債）、可交換債券
的比例不超過基金資產(chǎn)的20%；本基金投資于同業(yè)存單的比例不超過基金資產(chǎn)的20%；本
基金投資于經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準或注冊的公開募集的基金投資比例不超過基金資產(chǎn)凈值
的10%；
（2）每個交易日日終在扣除股指期貨合約、國債期貨合約和股票期權(quán)合約需繳納的交
易保證金后，本基金保持不低于基金資產(chǎn)凈值5％的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券，
其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金和應收申購款等；
（3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券（不含本基金所投資的基金份額，同一家公司在
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內(nèi)地和香港市場同時上市的A+H股合并計算），其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10％；
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券（不含本基金所投資的基
金份額，同一家公司在內(nèi)地和香港市場同時上市的A+H股合并計算），不超過該證券的10％，
完全按照有關(guān)指數(shù)的構(gòu)成比例進行證券投資的基金品種可以不受此條款規(guī)定的比例限制；
（5）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈
值的10％；
（6）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20％；
（7）本基金持有的同一(指同一信用級別)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該資產(chǎn)支持
證券規(guī)模的10％；
（8）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得
超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10％；
（9）基金財產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，本基金所申報的金額不超過本基金的總資產(chǎn)，本基
金所申報的股票數(shù)量不超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量；
（10）本基金管理人管理的全部開放式基金（包括開放式基金以及處于開放期的定期開
放基金）持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，不得超過該上市公司可流通股票的15%；
本基金管理人管理的全部投資組合持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，不得超過該上市公
司可流通股票的30%；完全按照有關(guān)指數(shù)的構(gòu)成比例進行證券投資的開放式基金以及中國
證監(jiān)會認定的特殊投資組合可不受前述比例限制；
（11）本基金投資其他基金時，被投資基金的運作期限應當不少于1年，最近定期報告
披露的季末基金凈資產(chǎn)應當不低于1億元；
（12）本基金管理人管理的全部基金（ETF聯(lián)接基金除外）持有單只基金不得超過被投
資基金凈資產(chǎn)的20%，被投資基金凈資產(chǎn)規(guī)模以最近定期報告披露的規(guī)模為準；因證券/期
貨市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合前述比例限制的，基金
管理人應當在20個交易日內(nèi)進行調(diào)整，但中國證監(jiān)會規(guī)定的情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定
的，從其規(guī)定；
（13）本基金參與股指期貨或國債期貨的，在任何交易日日終，持有的買入股指期貨及
國債期貨合約價值與有價證券市值之和，不得超過基金資產(chǎn)凈值的95%。其中，有價證券
指股票、債券（不含到期日在一年以內(nèi)的政府債券）、資產(chǎn)支持證券、買入返售金融資產(chǎn)（不
含質(zhì)押式回購）等；
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（14）本基金參與股指期貨交易的：
1）本基金在任何交易日日終，持有的買入股指期貨合約價值，不得超過基金資產(chǎn)凈值
的10%；
2）本基金在任何交易日日終，持有的賣出股指期貨合約價值不得超過基金持有的股票
總市值的20%；
3）本基金所持有的股票市值和買入、賣出股指期貨合約價值，合計（軋差計算）應當
符合基金合同關(guān)于股票投資比例的有關(guān)約定；
4）本基金在任何交易日內(nèi)交易（不包括平倉）的股指期貨合約的成交金額不得超過上
一交易日基金資產(chǎn)凈值的20%；
（15）本基金參與國債期貨交易的：
1）本基金在任何交易日日終，持有的買入國債期貨合約價值，不得超過基金資產(chǎn)凈值
的15%；
2）本基金在任何交易日日終，持有的賣出國債期貨合約價值不得超過基金持有的債券
總市值的30%；
3）本基金所持有的債券（不含到期日在一年以內(nèi)的政府債券）市值和買入、賣出國債
期貨合約價值，合計（軋差計算）應當符合基金合同關(guān)于債券投資比例的有關(guān)約定；
4）本基金在任何交易日內(nèi)交易（不包括平倉）的國債期貨合約的成交金額不得超過上
一交易日基金資產(chǎn)凈值的30%；
（16）本基金參與股票期權(quán)交易的：
1）基金因未平倉的股票期權(quán)合約支付和收取的權(quán)利金總額不得超過基金資產(chǎn)凈值的
10%；
2）開倉賣出認購股票期權(quán)的，應持有足額標的證券；開倉賣出認沽股票期權(quán)的，應持
有合約行權(quán)所需的全額現(xiàn)金或交易所規(guī)則認可的可沖抵股票期權(quán)保證金的現(xiàn)金等價物；
3）未平倉的股票期權(quán)合約面值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%。其中，合約面值按照行
權(quán)價乘以合約乘數(shù)計算；
4）基金的投資符合基金合同約定的比例限制（如股票倉位、個股占比等）、投資目標
和風險收益特征；
（17）本基金的基金資產(chǎn)總值不得超過基金資產(chǎn)凈值的140%；
（18）基金參與融資業(yè)務(wù)后，在任何交易日日終，持有的融資買入股票與其他有價證券
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市值之和，不得超過基金資產(chǎn)凈值的95%；
（19）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)（含封閉運作基金、定期開放基金等流通受限
基金）的市值合計不得超過基金資產(chǎn)凈值的15%；因證券市場波動、上市公司股票停牌、
基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合該比例限制的，基金管理人不得主動
新增流動性受限資產(chǎn)的投資；
（20）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對手開展逆回
購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應當與基金合同約定的投資范圍保持一致；
（21）本基金不持有具有信用保護賣方屬性的信用衍生品，不持有合約類信用衍生品；
（22）本基金持有的信用衍生品名義本金不得超過本基金中所對應受保護債券面值的
100%；本基金投資于同一信用保護賣方各類信用衍生品名義本金合計不得超過基金資產(chǎn)凈
值的10%；因證券/期貨市場波動、證券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因
素致使基金不符合前述所規(guī)定比例限制的，基金管理人應在3個月之內(nèi)進行調(diào)整；
（23）本基金投資存托憑證的比例限制依照境內(nèi)上市交易的股票執(zhí)行；
（24）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資限制。除上述（2）、
（12）、（19）、（20）、（21）、（22）項情形外，因證券/期貨市場波動、證券發(fā)行人
合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例的，
基金管理人應當在10個交易日內(nèi)進行調(diào)整，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)
另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同
的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應當符合基金合同的約定?；?br/>托管人對基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開始。法律法規(guī)或監(jiān)管部門另有規(guī)
定的，從其規(guī)定。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或調(diào)整上述限制，如適用于本基金，基金管理人在履行適當程
序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或按調(diào)整后的規(guī)定執(zhí)行。
2、禁止行為
為維護基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；
（3）從事承擔無限責任的投資；
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（4）持有具有復雜、衍生品性質(zhì)的基金份額，包括分級基金和中國證監(jiān)會
認定的其他基金份額；
（5）持有基金中基金、其他投資范圍包含基金的非基金中基金和本基金基金經(jīng)理管理
的其他基金；
（6）向其基金管理人、基金托管人出資；
（7）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；
（8）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制人或者
與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交
易的，應當符合基金的投資目標和投資策略，遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，防范利益
沖突，建立健全內(nèi)部審批機制和評估機制，按照市場公平合理價格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先
得到基金托管人的同意，并按法律法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應提交基金管理人董事會審
議，并經(jīng)過三分之二以上的獨立董事通過?；鸸芾砣硕聲辽倜堪肽陮﹃P(guān)聯(lián)交易事項
進行審查。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或調(diào)整上述禁止性規(guī)定，如適用于本基金，基金管理人在履行
適當程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或按調(diào)整后的規(guī)定執(zhí)行。
五、業(yè)績比較基準
本基金的業(yè)績比較基準為：
中債-綜合全價（總值）指數(shù)收益率*85%+滬深300指數(shù)收益率*10%+恒生指數(shù)收益率*5%
1、業(yè)績比較基準設(shè)定的原因
（1）基于基金投資范圍以及預期投資的主要資產(chǎn)類別，本基金主要投資于債券等固定
收益類資產(chǎn)，同時適度參與A股股票、港股通標的股票等權(quán)益類資產(chǎn)的投資，相應選取與之
匹配的債券指數(shù)、A股指數(shù)、港股指數(shù)作為基準要素。同時基于本基金投資于股票（含存托
憑證）、股票型基金、混合型基金等權(quán)益類資產(chǎn)以及可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易可轉(zhuǎn)債）、可
交換債券的投資比例合計為基金資產(chǎn)的10%-30%，其中，投資于境內(nèi)權(quán)益類資產(chǎn)的比例合計
不低于基金資產(chǎn)的10%，港股通標的股票投資占股票資產(chǎn)的比例為0%-50%；本基金投資于可
轉(zhuǎn)換債券（含分離交易可轉(zhuǎn)債）、可交換債券的比例不超過基金資產(chǎn)的20%等投資比例限制，
以及預期的資產(chǎn)配置比例中樞，本基金將債券資產(chǎn)與股票資產(chǎn)所對應的基準要素權(quán)重分別設(shè)
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置為85%與15%，其中將股票資產(chǎn)中的A股股票與港股通標的股票所對應的基準要素權(quán)重分
別設(shè)置為10%與5%。
(2)基于基金投資目標、投資范圍和投資策略，本基金的債券資產(chǎn)采用全市場策略，主
要通過久期控制、期限結(jié)構(gòu)配置、個券選擇策略和相對價值判斷等投資策略進行投資管理。
綜合考慮基準指數(shù)與產(chǎn)品定位和投資風格的匹配度，同時兼顧考慮基準指數(shù)的表征性、認可
度，以及基準指數(shù)券種、久期、信用等級分布特征等，選取中債-綜合全價（總值）指數(shù)作
為債券部分的業(yè)績比較基準要素。
中債-綜合全價（總值）指數(shù)旨在綜合反映債券全市場整體價格和投資回報情況。指數(shù)
涵蓋了銀行間市場和交易所市場，具有廣泛的市場代表性，適合作為本基金債券部分的業(yè)績
比較基準要素。
(3)基于基金投資目標、投資范圍和投資策略，本基金的權(quán)益類資產(chǎn)主要作為增強組合
收益的補充，采用全市場選股策略，通過定性分析和定量分析相結(jié)合的方法對公司基本面進
行持續(xù)跟蹤分析，挖掘A股與港股通范圍內(nèi)的優(yōu)質(zhì)公司，從而在控制風險的基礎(chǔ)上追求超越
業(yè)績比較基準的投資回報。綜合考慮基準指數(shù)的表征性、認可度，市值覆蓋與流動性特征，
本基金選取滬深300指數(shù)和恒生指數(shù)分別作為A股股票和港股通標的股票部分的業(yè)績比較基
準要素。
滬深300指數(shù)由滬深A股中規(guī)模大、流動性好的最具代表性的300只股票組成，以綜合
反映滬深A股市場整體表現(xiàn)，具有良好的市場代表性和市場影響力，適合作為本基金A股股
票部分的業(yè)績比較基準要素。
恒生指數(shù)以香港股票市場中的若干只上市股票為成份股樣本，是反映香港股市價幅趨勢
最有影響的一種股價指數(shù)，適合作為本基金港股通標的股票部分的業(yè)績比較基準要素。
綜上，本基金選取的業(yè)績比較基準與基金投資目標、投資范圍、投資策略、投資比例限
制相匹配。
2、業(yè)績比較基準要素的基本信息
中債-綜合全價（總值）指數(shù)由中債金融估值中心有限公司編制發(fā)布，指數(shù)代碼為CBA0
0203，指數(shù)具體信息詳見中國債券信息網(wǎng)，網(wǎng)址：www.chinabond.com.cn。
滬深300指數(shù)由中證指數(shù)有限公司編制發(fā)布，指數(shù)代碼為000300，指數(shù)具體信息詳見
中證指數(shù)有限公司網(wǎng)站，網(wǎng)址：www.csindex.com.cn。
恒生指數(shù)由恒生指數(shù)有限公司編制發(fā)布，指數(shù)代碼為HSI.HK，指數(shù)具體信息詳見恒生
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指數(shù)有限公司網(wǎng)站，網(wǎng)址：www.hsi.com.hk。
3、業(yè)績比較基準的計算方法
本基金業(yè)績比較基準收益率的計算方法以每日收益率為基礎(chǔ)，以時間加權(quán)為計算原則。
本基金先分別計算業(yè)績比較基準中中債-綜合全價（總值）指數(shù)、滬深300指數(shù)、恒生指數(shù)
的每日收益率，再按照預設(shè)權(quán)重比例計算當日組合要素基準的日收益率，并連乘每日收益率。
其中，恒生指數(shù)收益率采用估值匯率進行調(diào)整，由港元計價折算為人民幣計價后，再納入計
算。
4、管理投資偏離業(yè)績比較基準的定性或定量方法
本基金管理人對基金實際投資與業(yè)績比較基準的偏離情況進行動態(tài)跟蹤與監(jiān)測評估，在
監(jiān)測業(yè)績比較基準偏離過程中，可以選擇合適的基金業(yè)績表現(xiàn)類指標（信息比率、跟蹤誤差、
超額收益、卡瑪比率等），對于股票資產(chǎn)，可以采用股票配置偏離限額（倉位、行業(yè)或風格
結(jié)構(gòu)偏離等）、基準成份券覆蓋率、主動比率等指標；對于債券資產(chǎn)，可以采用久期中樞、
信用風險暴露集中度、含權(quán)資產(chǎn)（如有）倉位與結(jié)構(gòu)、最大回撤等指標，以更好管理基金實
際投資與業(yè)績比較基準的偏離情況，從而在嚴格控制信用風險的前提下，通過穩(wěn)健的投資策
略，力爭為投資者實現(xiàn)超越業(yè)績比較基準的投資收益。
本基金為主動管理型基金，其業(yè)績比較基準是表征產(chǎn)品風格、衡量產(chǎn)品業(yè)績、約束投資
行為的參考標準，并非本基金的跟蹤標的?；鸸芾砣嗽诨鸷贤s定的投資范圍、投資限
制內(nèi)享有充分的投資決策自主權(quán)，可根據(jù)投資策略、市場研判等綜合因素，自主構(gòu)建投資組
合，包括酌情投資于業(yè)績比較基準要素成份證券外的證券。本基金投資組合相對業(yè)績比較基
準要素成份證券和權(quán)重可能存在偏離。
5、未來可能變更業(yè)績比較基準的情況和程序
業(yè)績比較基準變更符合下列條件之一且對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響的，基
金管理人應當與基金托管人協(xié)商，在新業(yè)績比較基準生效前三十日公告并充分說明變更原因、
差異及影響，無需召開基金份額持有人大會：
（1）原有業(yè)績比較基準的要素無法持續(xù)運作、編制方案發(fā)生重大修訂等客觀因素導致
業(yè)績比較基準無法再表征基金產(chǎn)品投資風格，或不再符合基金合同關(guān)于投資目標、投資范圍、
投資策略、投資比例限制等的約定，或與主要的資產(chǎn)類別、國別或地區(qū)、市場板塊、貨幣類
型等不再匹配；或業(yè)績比較基準的要素不再具備市場代表性；
（2）調(diào)整業(yè)績比較基準的要素權(quán)重、更換相同或相近特征的要素等，使新業(yè)績比較基
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準代表性更強，且符合相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的；
（3）中國證監(jiān)會認可的其他情形。
業(yè)績比較基準變更涉及以下情形的，基金管理人應當按照規(guī)定履行變更注冊、召開基金
份額持有人大會等程序，法律法規(guī)、中國證監(jiān)會另有規(guī)定或基金合同另有約定的除外：
（1）基金投資目標、投資范圍、投資策略、投資比例等擬進行重大調(diào)整，并變更業(yè)績
比較基準的；
（2）其他對基金份額持有人利益產(chǎn)生重大實質(zhì)性影響的情形。
六、風險收益特征
本基金為混合型基金，其預期收益及預期風險水平高于債券型基金和貨幣市場基金，但
低于股票型基金。根據(jù)《證券期貨投資者適當性管理辦法》及其配套規(guī)則，基金管理人及本
基金其他銷售機構(gòu)將定期或不定期對本基金產(chǎn)品風險等級進行重新評定，因而本基金的產(chǎn)品
風險等級具體結(jié)果應以各銷售機構(gòu)提供的最新評級結(jié)果為準。
本基金除了投資A股外，還可通過港股通投資于香港證券市場，會面臨港股通機制下因
投資環(huán)境、投資標的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風險。
七、基金管理人代表基金行使相關(guān)權(quán)利的處理原則及方法
1、基金管理人按照國家有關(guān)規(guī)定代表基金獨立行使相關(guān)權(quán)利，保護基金份額持有人的
利益；
2、不謀求對上市公司的控股，不參與所投資上市公司的經(jīng)營管理；
3、有利于基金財產(chǎn)的安全與增值；
4、不通過關(guān)聯(lián)交易為自身、雇員、授權(quán)代理人或任何存在利害關(guān)系的第三人牟取任何
不當利益。
八、側(cè)袋機制的實施和投資運作安排
當基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保護基金份額持有人
利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會計師事務(wù)所意見后，可以依照
法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機制。
側(cè)袋機制實施期間，本部分約定的投資組合比例、投資策略、組合限制、業(yè)績比較基準、
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風險收益特征等約定僅適用于主袋賬戶。
側(cè)袋賬戶的實施條件、實施程序、運作安排、投資安排、特定資產(chǎn)的處置變現(xiàn)和支付等
對投資者權(quán)益有重大影響的事項詳見招募說明書“側(cè)袋機制”部分的規(guī)定。
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第十部分 基金的財產(chǎn)
一、基金資產(chǎn)總值
基金資產(chǎn)總值是指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應收款項及其他資產(chǎn)
的價值總和。
二、基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值。
三、基金財產(chǎn)的賬戶
基金托管人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立資金賬戶、證券賬戶以及投資
所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)和基
金登記機構(gòu)自有的財產(chǎn)賬戶以及其他基金財產(chǎn)賬戶相獨立。
四、基金財產(chǎn)的保管和處分
本基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機構(gòu)的財產(chǎn)，并由基金托管人保
管。基金管理人、基金托管人、基金登記機構(gòu)和基金銷售機構(gòu)以其自有的財產(chǎn)承擔其自身的
法律責任，其債權(quán)人不得對本基金財產(chǎn)行使請求凍結(jié)、扣押或其他權(quán)利。除依法律法規(guī)和《基
金合同》的規(guī)定處分外，基金財產(chǎn)不得被處分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進行清算
的，基金財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)?；鸸芾砣斯芾磉\作基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)，不得與其固
有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相互抵銷；基金管理人管理運作不同基金的基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)不
得相互抵銷。非因基金財產(chǎn)本身承擔的債務(wù)，不得對基金財產(chǎn)強制執(zhí)行。
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第十一部分 基金資產(chǎn)的估值
一、估值日
本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券交易場所的交易日以及國家法律法規(guī)規(guī)定需要對
外披露基金凈值的非交易日。
二、估值對象
基金所擁有的股票、股指期貨合約、國債期貨合約、股票期權(quán)合約、信用衍生品、資產(chǎn)
支持證券、債券、同業(yè)存單、基金份額、銀行存款本息、應收款項、其它投資等資產(chǎn)及負債。
三、估值原則
基金管理人在確定相關(guān)金融資產(chǎn)和金融負債的公允價值時，應符合《企業(yè)會計準則》、
監(jiān)管部門有關(guān)規(guī)定。
（一）對存在活躍市場且能夠獲取相同資產(chǎn)或負債報價的投資品種，在估值日有報價的，
除會計準則規(guī)定的例外情況外，應將該報價不加調(diào)整地應用于該資產(chǎn)或負債的公允價值計量。
估值日無報價且最近交易日后未發(fā)生影響公允價值計量的重大事件的，應采用最近交易日的
報價確定公允價值。有充足證據(jù)表明估值日或最近交易日的報價不能真實反映公允價值的，
應對報價進行調(diào)整，確定公允價值。
與上述投資品種相同，但具有不同特征的，應以相同資產(chǎn)或負債的公允價值為基礎(chǔ)，并
在估值技術(shù)中考慮不同特征因素的影響。特征是指對資產(chǎn)出售或使用的限制等，如果該限制
是針對資產(chǎn)持有者的，那么在估值技術(shù)中不應將該限制作為特征考慮。此外，基金管理人不
應考慮因其大量持有相關(guān)資產(chǎn)或負債所產(chǎn)生的溢價或折價。
（二）對不存在活躍市場的投資品種，應采用在當前情況下適用并且有足夠可利用數(shù)據(jù)
和其他信息支持的估值技術(shù)確定公允價值。采用估值技術(shù)確定公允價值時，應優(yōu)先使用可觀
察輸入值，只有在無法取得相關(guān)資產(chǎn)或負債可觀察輸入值或取得不切實可行的情況下，才可
以使用不可觀察輸入值。
（三）如經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生重大變化或證券發(fā)行人發(fā)生影響證券價格的重大事件，使?jié)撛诠?br/>值調(diào)整對前一估值日的基金資產(chǎn)凈值的影響在0.25%以上的，應對估值進行調(diào)整并確定公允
價值。
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四、估值方法
1、證券交易所上市的有價證券的估值
（1）交易所上市的有價證券（包括股票等），以其估值日在證券交易所掛牌的市價（收
盤價）估值；估值日無交易的，且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重大變化或證券發(fā)行機構(gòu)未
發(fā)生影響證券價格的重大事件的，以最近交易日的市價（收盤價）估值；如最近交易日后經(jīng)
濟環(huán)境發(fā)生了重大變化或證券發(fā)行機構(gòu)發(fā)生影響證券價格的重大事件的，可參考類似投資品
種的現(xiàn)行市價及重大變化因素，調(diào)整最近交易市價，確定公允價格；
（2）交易所上市交易或掛牌轉(zhuǎn)讓的不含權(quán)固定收益品種（另有規(guī)定的除外），選取估
值日第三方估值基準服務(wù)機構(gòu)提供的相應品種當日的估值價格進行估值；
（3）交易所上市交易或掛牌轉(zhuǎn)讓的含權(quán)固定收益品種（另有規(guī)定的除外），選取估值
日第三方估值基準服務(wù)機構(gòu)提供的相應品種當日的唯一估值價格或推薦估值價格進行估值；
（4）對在交易所市場上市交易的公開發(fā)行的可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券等有活躍市場的
含轉(zhuǎn)股權(quán)的債券，實行全價交易的債券選取估值日收盤價作為估值全價；實行凈價交易的債
券選取估值日收盤價作為估值凈價；
2、處于未上市期間的有價證券應區(qū)分如下情況處理：
（1）送股、轉(zhuǎn)增股、配股和公開增發(fā)的新股，按估值日在證券交易所掛牌的同一股票
的估值方法估值；該日無交易的，以最近一日的市價（收盤價）估值；
（2）首次公開發(fā)行未上市的股票，應采用在當前情況下適用并且有足夠可利用數(shù)據(jù)和
其他信息支持的估值技術(shù)確認其公允價值；
（3）在發(fā)行時明確一定期限限售期的股票，包括但不限于非公開發(fā)行股票、首次公開
發(fā)行股票時公司股東公開發(fā)售股份、通過大宗交易取得的帶限售期的股票等，不包括停牌、
新發(fā)行未上市、回購交易中的質(zhì)押券等流通受限股票，按監(jiān)管機構(gòu)或行業(yè)協(xié)會有關(guān)規(guī)定確定
公允價值。
3、對全國銀行間市場上不含權(quán)的固定收益品種，按照第三方估值基準服務(wù)機構(gòu)提供的
相應品種當日的估值價格進行估值。對銀行間市場上含權(quán)的固定收益品種，按照第三方估值
基準服務(wù)機構(gòu)提供的相應品種當日的唯一估值價格或推薦估值價格進行估值。
4、對于含投資者回售權(quán)的固定收益品種，行使回售權(quán)的，在回售登記日至實際收款日
期間選取第三方估值基準服務(wù)機構(gòu)提供的相應品種的唯一估值價格或推薦估值價格進行估
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值，同時考慮發(fā)行人的信用風險變化對公允價值的影響?；厥鄣怯浧诮刂谷眨ê斎眨┖笪?br/>行使回售權(quán)的選取長待償期所對應的價格進行估值。
5、對于未上市或未掛牌轉(zhuǎn)讓且不存在活躍市場的固定收益品種，應采用在當前情況下
適用并且有足夠可利用數(shù)據(jù)和其他信息支持的估值技術(shù)確定其公允價值。
6、同一證券同時在兩個或兩個以上市場交易的，按證券所處的市場分別估值。
7、股指期貨合約、國債期貨合約和股票期權(quán)合約一般以估值日的結(jié)算價估值。估值當
日無結(jié)算價的，且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重大變化的，采用最近交易日結(jié)算價估值。
如法律法規(guī)今后另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
8、信用衍生品按照第三方估值基準服務(wù)機構(gòu)提供的當日估值價進行估值，但基金管理
人依法應當承擔的估值責任不因委托而免除。選定的第三方估值基準服務(wù)機構(gòu)未提供估值價
格的，依照有關(guān)法律法規(guī)及企業(yè)會計準則要求，采用合理估值技術(shù)確定公允價值。
9、估值計算中涉及港幣對人民幣匯率，一般以估值日中國人民銀行或其授權(quán)機構(gòu)公布
的人民幣匯率中間價或其他可以反映公允價值的匯率為準。
10、本基金投資存托憑證的估值核算依照境內(nèi)上市交易的股票執(zhí)行。
11、基金份額的估值
（1）非上市基金的估值
境內(nèi)非貨幣市場基金按其估值日的份額凈值估值。
（2）上市基金的估值
1）ETF基金按其估值日的收盤價估值；
2）境內(nèi)上市開放式基金（LOF）按其估值日的份額凈值估值；
3）境內(nèi)上市定期開放式基金、封閉式基金按其估值日的收盤價估值。
（3）如遇所投資基金不公布基金份額凈值、進行折算或拆分、估值日無交易等特殊情
況，基金管理人根據(jù)以下原則進行估值：
1）以所投資基金的基金份額凈值估值的，若所投資基金與本基金估值頻率一致但未公
布估值日基金份額凈值，按其最近公布的基金份額凈值為基礎(chǔ)估值；
2）以所投資基金的收盤價估值的，若估值日無交易，且最近交易日后市場環(huán)境未發(fā)生
重大變化，按最近交易日的收盤價估值；如最近交易日后市場環(huán)境發(fā)生了重大變化的，可使
用最新的基金份額凈值為基礎(chǔ)或參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素調(diào)整最近交
易市價，確定公允價值；
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3）如果所投資基金前一估值日至估值日期間發(fā)生分紅除權(quán)、折算或拆分，基金管理人
應根據(jù)基金份額凈值或收盤價、單位基金份額分紅金額、折算拆分比例、持倉份額等因素合
理確定公允價值。
（4）當基金管理人認為所投資基金按上述第（1）至第（3）項進行估值存在不公允時，
應與基金托管人協(xié)商一致采用合理的估值技術(shù)或估值標準確定其公允價值。
12、本基金參與融資等業(yè)務(wù)的，按照相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管部門的規(guī)定估值。
13、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，基金管理人可
根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值。
14、當發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機制，以確保基金估
值的公平性。
15、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，按國家最新
規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序及相關(guān)法
律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應立即通知對方，共同查明原因，
雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金凈值信息計算和基金會計核算的義務(wù)由基金管理人承擔。本基
金的基金會計責任方由基金管理人擔任，基金托管人承擔復核責任。因此，就與本基金有關(guān)
的會計問題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達成一致的意見，按照基金管
理人對基金凈值信息的計算結(jié)果按規(guī)定對外予以公布。
五、估值程序
1、各類基金份額凈值是按照每個工作日閉市后，各類基金份額的基金資產(chǎn)凈值除以當
日該類基金份額的余額數(shù)量計算，均精確到0.0001元，小數(shù)點后第5位四舍五入。基金管
理人可以設(shè)立大額贖回情形下的凈值精度應急調(diào)整機制。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人于每個工作日計算基金資產(chǎn)凈值及各類基金份額的基金份額凈值，并按規(guī)定
公告。
2、基金管理人應在每個工作日對基金資產(chǎn)估值，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或基金合
同的規(guī)定暫停估值時除外。基金管理人每個工作日對基金資產(chǎn)估值后，將各類基金份額的基
金份額凈值結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復核無誤后，由基金管理人按規(guī)定對外公布。
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六、估值錯誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當、合理的措施確保基金資產(chǎn)估值的準確性、
及時性。當任一類基金份額凈值小數(shù)點后4位以內(nèi)(含第4位)發(fā)生估值錯誤時，視為該類基
金份額凈值錯誤。
基金合同的當事人應按照以下約定處理：
1、估值錯誤類型
本基金運作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機構(gòu)、或銷售機構(gòu)、或
投資人自身的過錯造成估值錯誤，導致其他當事人遭受損失的，過錯的責任人應當對由于該
估值錯誤遭受損失當事人(“受損方”)的直接損失按下述“估值錯誤處理原則”給予賠償，
承擔賠償責任。
上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、數(shù)據(jù)計算差錯、
系統(tǒng)故障差錯、下達指令差錯等。
2、估值錯誤處理原則
（1）估值錯誤已發(fā)生，但尚未給當事人造成損失時，估值錯誤責任方應及時協(xié)調(diào)各方，
及時進行更正，因更正估值錯誤發(fā)生的費用由估值錯誤責任方承擔；由于估值錯誤責任方未
及時更正已產(chǎn)生的估值錯誤，給當事人造成損失的，由估值錯誤責任方對直接損失承擔賠償
責任；若估值錯誤責任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且有協(xié)助義務(wù)的當事人有足夠的時間進行更正而
未更正，則其應當承擔相應賠償責任。估值錯誤責任方應對更正的情況向有關(guān)當事人進行確
認，確保估值錯誤已得到更正。
（2）估值錯誤的責任方對有關(guān)當事人的直接損失負責，不對間接損失負責，并且僅對
估值錯誤的有關(guān)直接當事人負責，不對第三方負責。
（3）因估值錯誤而獲得不當?shù)美漠斒氯素撚屑皶r返還不當?shù)美牧x務(wù)。但估值錯誤
責任方仍應對估值錯誤負責。如果由于獲得不當?shù)美漠斒氯瞬环颠€或不全部返還不當?shù)美?br/>造成其他當事人的利益損失(“受損方”)，則估值錯誤責任方應賠償受損方的損失，并在其
支付的賠償金額的范圍內(nèi)對獲得不當?shù)美漠斒氯讼碛幸蠼桓恫划數(shù)美臋?quán)利；如果獲得
不當?shù)美漠斒氯艘呀?jīng)將此部分不當?shù)美颠€給受損方，則受損方應當將其已經(jīng)獲得的賠償
額加上已經(jīng)獲得的不當?shù)美颠€的總和超過其實際損失的差額部分支付給估值錯誤責任方。
（4）估值錯誤調(diào)整采用盡量恢復至假設(shè)未發(fā)生估值錯誤的正確情形的方式。
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3、估值錯誤處理程序
估值錯誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當事人應當及時進行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯誤發(fā)生的原因，列明所有的當事人，并根據(jù)估值錯誤發(fā)生的原因確定
估值錯誤的責任方；
（2）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法對因估值錯誤造成的損失進行評估；
（3）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法由估值錯誤的責任方進行更正和賠償
損失；
（4）根據(jù)估值錯誤處理的方法，需要修改基金登記機構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基金登記機構(gòu)
進行更正，并就估值錯誤的更正向有關(guān)當事人進行確認。
4、基金份額凈值估值錯誤處理的方法如下：
（1）任一類基金份額凈值計算出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應當立即予以糾正，通報基金
托管人，并采取合理的措施防止損失進一步擴大。
（2）錯誤偏差達到該類基金份額凈值的0.25%時，基金管理人應當通報基金托管人并
報中國證監(jiān)會備案；錯誤偏差達到該類基金份額凈值的0.5%時，基金管理人應當公告，并
報中國證監(jiān)會備案。
（3）當基金份額凈值計算差錯給基金和基金份額持有人造成損失需要進行賠償時，基
金管理人和基金托管人應根據(jù)實際情況界定雙方承擔的責任，經(jīng)確認后按以下條款進行賠償：
①本基金的基金會計責任方由基金管理人擔任，與本基金有關(guān)的會計問題，如經(jīng)雙方在
平等基礎(chǔ)上充分討論后，尚不能達成一致時，按基金管理人的建議執(zhí)行，因基金管理人原因
給基金份額持有人和基金財產(chǎn)造成的損失，由基金管理人負責賠付。
②若基金管理人計算的基金份額凈值已由基金托管人復核確認后公告，由此給基金份額
持有人造成損失的，應根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定對投資者或基金支付賠償金，就實際向投資者或
基金支付的賠償金額，基金管理人與基金托管人按照過錯程度各自承擔相應的責任。
③如基金管理人和基金托管人對基金份額凈值的計算結(jié)果，雖然多次重新計算和核對，
尚不能達成一致時，為避免不能按時公布基金份額凈值的情形，以基金管理人的計算結(jié)果對
外公布，因基金管理人原因給基金份額持有人和基金造成的損失，由基金管理人負責賠付。
④由于基金管理人提供的信息錯誤（包括但不限于基金申購或贖回金額等），進而導致
基金份額凈值計算錯誤而引起的基金份額持有人和基金財產(chǎn)的損失，由基金管理人負責賠付。
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（4）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。如果行業(yè)另有通行
做法，雙方當事人應本著平等和保護基金份額持有人利益的原則進行協(xié)商。
七、暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券、期貨交易市場、外匯市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停
營業(yè)或港股通臨時停市時；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產(chǎn)價值時；
3、當特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認后，
基金管理人應當暫停估值；
4、法律法規(guī)、中國證監(jiān)會和基金合同認定的其它情形。
八、基金凈值的確認
基金資產(chǎn)凈值和各類基金份額的基金份額凈值由基金管理人負責計算，基金托管人負責
進行復核。基金管理人應于每個工作日交易結(jié)束后計算當日的基金資產(chǎn)凈值和各類基金份額
的基金份額凈值并發(fā)送給基金托管人?；鹜泄苋藢糁涤嬎憬Y(jié)果復核確認后發(fā)送給基金管
理人，由基金管理人對基金凈值按規(guī)定予以公布。
九、實施側(cè)袋機制期間的基金資產(chǎn)估值
本基金實施側(cè)袋機制的，應根據(jù)本部分的約定對主袋賬戶資產(chǎn)進行估值并披露主袋賬戶
的基金凈值信息，暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值。
十、特殊情況的處理
1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第13項進行估值時，所造成的誤差不作為基
金資產(chǎn)估值錯誤處理。
2、由于不可抗力原因，或證券、期貨交易所、期貨公司、登記結(jié)算公司及存款銀行等
第三方機構(gòu)發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤、遺漏等原因，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適
當、合理的措施進行檢查，但是未能發(fā)現(xiàn)該錯誤、遺漏或雖發(fā)現(xiàn)該錯誤、遺漏但因前述原因
無法及時更正而造成的基金資產(chǎn)估值錯誤，基金管理人、基金托管人免除賠償責任。但基金
管理人、基金托管人應積極采取必要的措施消除或減輕由此造成的影響。
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第十二部分 基金的收益與分配
一、基金利潤的構(gòu)成
基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除相關(guān)費用后
的余額，基金已實現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價值變動損益后的余額。
二、基金可供分配利潤
基金可供分配利潤指截至收益分配基準日基金未分配利潤與未分配利潤中已實現(xiàn)收益
的孰低數(shù)。
三、基金收益分配原則
1、在符合有關(guān)基金分紅條件的前提下，本基金管理人可以根據(jù)實際情況進行收益分配，
具體分配方案以公告為準，若《基金合同》生效不滿3個月可不進行收益分配；
2、由于本基金A類基金份額和C類基金份額在費用收取上不同，可能導致A類基金
份額和C類基金份額之間在可供分配利潤上有所不同；
3、本基金收益分配方式分兩種：現(xiàn)金分紅與紅利再投資，投資者可選擇現(xiàn)金紅利或?qū)?br/>現(xiàn)金紅利自動轉(zhuǎn)為相應類別的基金份額進行再投資；若投資者不選擇，本基金默認的收益分
配方式是現(xiàn)金分紅；若投資人選擇紅利再投資方式進行收益分配，收益的計算以除權(quán)日當日
收市后計算的該類基金份額凈值為基準轉(zhuǎn)為相應類別的基金份額進行再投資，基金份額不受
最低申購金額的限制，投資人選擇紅利再投資方式取得的基金份額，按原份額的鎖定持有期
計算；
4、基金收益分配后任一類基金份額凈值均不能低于面值；即基金收益分配基準日的任
一類基金份額凈值減去每單位該類基金份額收益分配金額后不能低于面值；
5、同一類別內(nèi)每一基金份額享有同等分配權(quán)；
6、法律法規(guī)或監(jiān)管機關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
在不違反法律法規(guī)及基金合同約定，并對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響的前提
下，基金管理人可在履行適當程序后對基金收益分配原則和支付方式進行調(diào)整。
本基金每次收益分配比例詳見屆時基金管理人發(fā)布的公告。
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四、收益分配方案
基金收益分配方案中應載明截止收益分配基準日的可供分配利潤、基金收益分配對象、
分配時間、分配數(shù)額及比例、分配方式等內(nèi)容。
五、收益分配方案的確定、公告與實施
本基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復核，依照《信息披露辦法》
的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介公告。
基金收益分配方案公告后，基金管理人就支付的現(xiàn)金紅利向基金托管人發(fā)送劃款指令，
基金托管人按照基金管理人的指令及時進行分紅資金的劃付。
六、基金收益分配中發(fā)生的費用
基金收益分配時所發(fā)生的銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費用由投資者自行承擔。當投資者的現(xiàn)
金紅利小于一定金額，不足以支付銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費用時，基金登記機構(gòu)可將基金份額
持有人的現(xiàn)金紅利自動轉(zhuǎn)為相應類別的基金份額。紅利再投資的計算方法，依照《業(yè)務(wù)規(guī)則》
執(zhí)行。
七、實施側(cè)袋機制期間的收益分配
本基金實施側(cè)袋機制的，側(cè)袋賬戶不進行收益分配。
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第十三部分 基金費用與稅收
一、基金費用的種類
1、基金管理人的管理費；
2、基金托管人的托管費；
3、本基金從C類基金份額的基金財產(chǎn)中計提的銷售服務(wù)費；
4、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的信息披露費用，但法律法規(guī)、中國證監(jiān)會另有規(guī)
定的除外；
5、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會計師費、律師費、訴訟費和仲裁費；
6、基金份額持有人大會費用；
7、基金的證券、期貨、期權(quán)等交易費用；
8、基金的銀行匯劃費用；
9、基金的賬戶開戶費用、賬戶維護費用；
10、因投資港股通標的股票而產(chǎn)生的各項費用；
11、因參與融資業(yè)務(wù)而產(chǎn)生的各項合理費用；
12、基金投資其他基金產(chǎn)生的費用，但法律法規(guī)禁止從基金財產(chǎn)中列支的除外；
13、按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用。
二、基金費用計提方法、計提標準和支付方式
1、基金管理人的管理費
本基金投資于本基金管理人所管理的基金的部分不收取管理費。本基金按照年費率計提
管理費，管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值扣除前一日所持有本基金管理人管理的其他基金所對
應的資產(chǎn)凈值后的余額（若為負數(shù)，則為0）的年管理費率計提。
本基金的年管理費率為0.80%。管理費的計算方法如下：
H＝E×0.80%÷當年天數(shù)
H為每日應計提的基金管理費
E 為前一日的基金資產(chǎn)凈值扣除前一日所持有的本基金管理人管理的其他基金所對應
的資產(chǎn)凈值后的余額，若為負數(shù)，則E取0
基金管理費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付，經(jīng)基金管理人與基金托管人雙
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方核對無誤后，基金托管人按照與基金管理人協(xié)商一致的方式于次月首日起5個工作日內(nèi)從
基金財產(chǎn)中一次性支付給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗力等致使無法按時
支付的，支付日期順延。
2、基金托管人的托管費
本基金投資于本基金托管人所托管的基金的部分不收取托管費。本基金按照年費率計提
托管費，托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值扣除前一日所持有本基金托管人托管的其他基金所對
應的資產(chǎn)凈值后的余額（若為負數(shù)，則為0）的年托管費率計提。
本基金的年托管費率為0.20%。托管費的計算方法如下：
H＝E×0.20%÷當年天數(shù)
H為每日應計提的基金托管費
E 為前一日的基金資產(chǎn)凈值扣除前一日所持有的本基金托管人托管的其他基金所對應
的資產(chǎn)凈值后的余額，若為負數(shù)，則E取0
基金托管費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付，經(jīng)基金管理人與基金托管人雙
方核對無誤后，基金托管人按照與基金管理人協(xié)商一致的方式于次月首日起5個工作日內(nèi)從
基金財產(chǎn)中一次性支取。若遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗力等致使無法按時支付的，支付
日期順延。
3、C類基金份額的銷售服務(wù)費
本基金A類基金份額不收取銷售服務(wù)費，本基金C類基金份額的銷售服務(wù)費按前一日
C類基金份額的基金資產(chǎn)凈值的0.40%年費率計提。計算方法如下：
H＝E×0.40%÷當年天數(shù)
H為C類基金份額每日應計提的銷售服務(wù)費
E 為C類基金份額前一日基金資產(chǎn)凈值
銷售服務(wù)費每日計提。
（1）基金管理人直銷機構(gòu)的銷售服務(wù)費返還機制：
對于C類基金份額計提的銷售服務(wù)費，在投資者贖回基金份額或基金合同終止時，隨
贖回款（或清算款）一并返還給投資者。
（2）其他銷售機構(gòu)的銷售服務(wù)費收取與返還機制：
對于投資者持續(xù)持有期限未超過一年的C類基金份額計提的銷售服務(wù)費，經(jīng)基金管理
人與基金托管人雙方核對無誤后，基金托管人按照與基金管理人協(xié)商一致的方式于次月首日
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起5個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支付給基金管理人，由基金管理人支付給基金相關(guān)銷售
機構(gòu)，若遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗力等致使無法按時支付的，支付日期順延。
對于持續(xù)持有期限超過一年的基金份額繼續(xù)計提的銷售服務(wù)費，在投資者贖回基金份額
或基金合同終止時，隨贖回款（或清算款）一并返還給投資者。
上述“一、基金費用的種類”中第4－13項費用，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應協(xié)議規(guī)定，按費
用實際支出金額列入當期費用，由基金托管人從基金財產(chǎn)中支付。
基金管理人運用基金財產(chǎn)申購自身管理的基金的（ETF除外），應當通過直銷渠道申購
且不得收取申購費、銷售服務(wù)費等銷售費用。
三、不列入基金費用的項目
下列費用不列入基金費用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導致的費用支出或基金財產(chǎn)的
損失；
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關(guān)的事項發(fā)生的費用；
3、《基金合同》生效前的相關(guān)費用；
4、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費用的項目。
四、實施側(cè)袋機制期間的基金費用
本基金實施側(cè)袋機制的，與側(cè)袋賬戶有關(guān)的費用可以從側(cè)袋賬戶中列支，但應待側(cè)袋賬
戶資產(chǎn)變現(xiàn)后方可列支，但不得收取基金管理費，詳見招募說明書“側(cè)袋機制”部分的規(guī)定
或相關(guān)公告。
五、基金稅收
本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)行?；鹭?br/>產(chǎn)投資的相關(guān)稅收，由基金份額持有人承擔，基金管理人或者其他扣繳義務(wù)人按照國家有關(guān)
稅收征收的規(guī)定代扣代繳。
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第十四部分 基金的會計與審計
一、基金會計政策
1、基金管理人為本基金的基金會計責任方；
2、基金的會計年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的會計年度按
如下原則：如果《基金合同》生效少于2個月，可以并入下一個會計年度披露；
3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；
4、會計制度執(zhí)行國家有關(guān)會計制度；
5、本基金獨立建賬、獨立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進行日常的會計核算，
按照有關(guān)規(guī)定編制基金會計報表；
7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進行核對并以書面方
式確認。
二、基金的年度審計
1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨立的符合《證券法》規(guī)定的會計
師事務(wù)所及其注冊會計師對本基金的年度財務(wù)報表進行審計。
2、會計師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊會計師，應事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人認為有充足理由更換會計師事務(wù)所，須通報基金托管人。更換會計師事
務(wù)所需按照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介公告。
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第十五部分 基金的信息披露
一、本基金的信息披露應符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》、《流
動性風險管理規(guī)定》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定。相關(guān)法律法規(guī)關(guān)于信息披露的規(guī)定
發(fā)生變化時，從其規(guī)定。
二、信息披露義務(wù)人
本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會的基金
份額持有人等法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、法人和非法人組織。
本基金信息披露義務(wù)人以保護基金份額持有人利益為根本出發(fā)點，按照法律法規(guī)和中國
證監(jiān)會的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準確性、完整性、及時性、簡明
性和易得性。
本基金信息披露義務(wù)人應當在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)，將應予披露的基金信息通過符合
中國證監(jiān)會規(guī)定條件的全國性報刊（以下簡稱“規(guī)定報刊”）及《信息披露辦法》規(guī)定的互
聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡稱“規(guī)定網(wǎng)站”）等媒介披露，并保證基金投資者能夠按照《基金合同》
約定的時間和方式查閱或者復制公開披露的信息資料。
三、本基金信息披露義務(wù)人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：
1、虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；
2、對證券投資業(yè)績進行預測；
3、違規(guī)承諾收益或者承擔損失；
4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)；
5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；
6、中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
四、本基金公開披露的信息應采用中文文本。如同時采用外文文本的，基金信息披露
義務(wù)人應保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中文文本為準。
本基金公開披露的信息采用阿拉伯數(shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人民幣元。
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五、公開披露的基金信息
公開披露的基金信息包括：
（一）基金招募說明書、《基金合同》、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概要
1、《基金合同》是界定《基金合同》當事人的各項權(quán)利、義務(wù)關(guān)系，明確基金份額持
有人大會召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金投資者重大利益的事項的
法律文件。
2、基金招募說明書應當最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項，說明基金認
購、申購和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風險揭示、信息披露及基金份額持有人服
務(wù)等內(nèi)容?！痘鸷贤飞Ш?，基金招募說明書的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應當
在三個工作日內(nèi)，更新基金招募說明書并登載在規(guī)定網(wǎng)站上；基金招募說明書其他信息發(fā)生
變更的，基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運作的，基金管理人不再更新基金招募說
明書。
3、基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產(chǎn)保管及基金運作監(jiān)督等活
動中的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的法律文件。
4、基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡明的基金概
要信息?！痘鸷贤飞Ш?，基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應當
在三個工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在規(guī)定網(wǎng)站及基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)
點；基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次。基金終止運作
的，基金管理人不再更新基金產(chǎn)品資料概要。
基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人在基金份額發(fā)售的3日前，將基金份額
發(fā)售公告、基金招募說明書提示性公告和《基金合同》提示性公告登載在規(guī)定報刊上，將基
金份額發(fā)售公告、基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、《基金合同》和基金托管協(xié)議登載
在規(guī)定網(wǎng)站上，并將基金產(chǎn)品資料概要登載在基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點；基金托管人應
當同時將《基金合同》、基金托管協(xié)議登載在規(guī)定網(wǎng)站上。
（二）基金份額發(fā)售公告
基金管理人應當就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在基金份額發(fā)售
的三日前登載在規(guī)定媒介上。
（三）《基金合同》生效公告
基金管理人應當在收到中國證監(jiān)會確認文件的次日在規(guī)定媒介上登載《基金合同》生效
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公告。
（四）基金凈值信息
《基金合同》生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人應當至少每周
在規(guī)定網(wǎng)站披露一次各類基金份額的基金份額凈值和各類基金份額累計凈值。
在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人應當在不晚于每個開放日的次日，通
過規(guī)定網(wǎng)站、基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點，披露開放日的各類基金份額的基金份額凈值和
各類基金份額累計凈值。
基金管理人應當在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在規(guī)定網(wǎng)站披露半年度和年度
最后一日的各類基金份額的基金份額凈值和各類基金份額累計凈值。
當法律法規(guī)發(fā)生變更時，從其規(guī)定。
（五）基金份額申購、贖回價格
基金管理人應當在《基金合同》、招募說明書等信息披露文件上載明基金份額申購、贖
回價格的計算方式及有關(guān)A類基金份額的申購費率及A類和C類基金份額的贖回費率，并
保證投資者能夠在基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點查閱或者復制前述信息資料。
（六）基金定期報告，包括基金年度報告、基金中期報告和基金季度報告
基金管理人應當在每年結(jié)束之日起三個月內(nèi)，編制完成基金年度報告，將年度報告登載
在規(guī)定網(wǎng)站上，并將年度報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。基金年度報告中的財務(wù)會計報
告應當經(jīng)符合《證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所審計。
基金管理人應當在上半年結(jié)束之日起兩個月內(nèi)，編制完成基金中期報告，將中期報告登
載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將中期報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
基金管理人應當在季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，將季度報
告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將季度報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
《基金合同》生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當期季度報告、中期報告或者
年度報告。
如報告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額比例達到或超過基金總份額20%的情形，為
保障其他投資者的權(quán)益，基金管理人至少應當在定期報告“影響投資者決策的其他重要信息”
項下披露該投資者的類別、報告期末持有份額及占比、報告期內(nèi)持有份額變化情況及本基金
的特有風險，中國證監(jiān)會認定的特殊情形除外。
基金管理人應當在基金年度報告和中期報告中披露基金組合資產(chǎn)情況及其流動性風險
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分析等。
基金管理人應當在基金中期報告和年度報告中披露從基金財產(chǎn)中計提的管理費、托管費、
銷售服務(wù)費的金額，以及支付給基金銷售機構(gòu)的客戶維護費總額、基金管理人實際收取的管
理費凈額。
（七）臨時報告
本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應當在2日內(nèi)編制臨時報告書，并登載在規(guī)
定報刊和規(guī)定網(wǎng)站上。
前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格產(chǎn)生重大影響
的下列事件：
1、基金份額持有人大會的召開及決定的事項；
2、《基金合同》終止、基金清算；
3、轉(zhuǎn)換基金運作方式、基金合并；
4、更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機構(gòu)，基金改聘會計師事務(wù)所；
5、基金管理人委托基金服務(wù)機構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值等事項，基金
托管人委托基金服務(wù)機構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復核等事項；
6、基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
7、基金管理人持有百分之五以上股權(quán)的股東變更、基金管理人的實際控制人變更；
8、基金募集期延長或提前結(jié)束募集；
9、基金管理人的高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部門負責人發(fā)生
變動；
10、基金管理人的董事在最近12個月內(nèi)變更超過百分之五十，基金管理人、基金托管
人專門基金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在最近12個月內(nèi)變動超過百分之三十；
11、涉及基金管理業(yè)務(wù)、基金財產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或仲裁；
12、基金管理人或其高級管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大行政處
罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負責人因基金托管業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大
行政處罰、刑事處罰；
13、基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制人
或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重大關(guān)
聯(lián)交易事項，但中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
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14、基金收益分配事項；
15、管理費、托管費、銷售服務(wù)費、申購費、贖回費等費用計提標準、計提方式和費率
發(fā)生變更；
16、任一類基金份額凈值估值錯誤達該類基金份額凈值百分之零點五；
17、本基金開始辦理申購、贖回；
18、本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；
19、本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項；
20、本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；
21、本基金發(fā)生涉及基金申購、贖回事項調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大事項時；
22、基金管理人采用擺動定價機制進行估值；
23、調(diào)整基金份額類別設(shè)置；
24、《基金合同》生效后連續(xù)30、40、45個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200
人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的；
25、基金推出新業(yè)務(wù)或服務(wù)；
26、基金信息披露義務(wù)人認為可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格產(chǎn)生重大
影響的其他事項或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他事項。
（八）澄清公告
在《基金合同》存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的消息可能對基
金份額價格產(chǎn)生誤導性影響或者引起較大波動，以及可能損害基金份額持有人權(quán)益的，相關(guān)
信息披露義務(wù)人知悉后應當立即對該消息進行公開澄清。
（九）基金份額持有人大會決議
基金份額持有人大會決定的事項，應當依法報中國證監(jiān)會備案，并予以公告。
（十）實施側(cè)袋機制期間的信息披露
本基金實施側(cè)袋機制的，相關(guān)信息披露義務(wù)人應當根據(jù)法律法規(guī)、基金合同和招募說明
書的規(guī)定進行信息披露，詳見招募說明書“側(cè)袋機制”部分的規(guī)定。
（十一）清算報告
基金合同終止的，基金管理人應當依法組織基金財產(chǎn)清算小組對基金財產(chǎn)進行清算并作
出清算報告。基金財產(chǎn)清算小組應當將清算報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公
告登載在規(guī)定報刊上。
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（十二）基金投資股指期貨的信息披露
本基金投資股指期貨的，基金管理人應在季度報告、中期報告、年度報告等定期報告和
招募說明書（更新）等文件中披露股指期貨交易情況，包括交易政策、持倉情況、損益情況、
風險指標等，并充分揭示股指期貨交易對基金總體風險的影響以及是否符合既定的交易政策
和交易目標等。
（十三）基金投資國債期貨的信息披露
本基金投資國債期貨的，基金管理人應當在季度報告、中期報告、年度報告等定期報告
和招募說明書（更新）等文件中披露國債期貨交易情況，包括交易政策、持倉情況、損益情
況、風險指標等，并充分揭示國債期貨交易對基金總體風險的影響以及是否符合既定的交易
政策和交易目標。
（十四）基金投資股票期權(quán)的信息披露
本基金投資股票期權(quán)的，基金管理人應當在季度報告、中期報告、年度報告等定期報告
和招募說明書（更新）等文件中披露參與股票期權(quán)交易的有關(guān)情況，包括投資政策、持倉情
況、損益情況、風險指標、估值方法等，并充分揭示股票期權(quán)交易對基金總體風險的影響以
及是否符合既定的投資政策和投資目標。
（十五）基金投資資產(chǎn)支持證券的信息披露
本基金投資資產(chǎn)支持證券的，基金管理人應在基金年度報告及中期報告中披露其持有的
資產(chǎn)支持證券總額、資產(chǎn)支持證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報告期內(nèi)所有的資產(chǎn)支持證券
明細。
基金管理人應在基金季度報告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、資產(chǎn)支持證券市值占
基金凈資產(chǎn)的比例和報告期末按市值占基金凈資產(chǎn)比例大小排序的前10名資產(chǎn)支持證券明
細。
（十六）基金投資港股通標的股票的信息披露
本基金投資港股通標的股票的，基金管理人應當在季度報告、中期報告、年度報告等定
期報告和招募說明書（更新）等文件中披露本基金投資港股通標的股票的情況。法律法規(guī)或
中國證監(jiān)會另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
（十七）基金參與融資業(yè)務(wù)的信息披露
若本基金參與融資業(yè)務(wù)，基金管理人應當在季度報告、中期報告、年度報告等定期報告
和招募說明書（更新）等文件中披露參與融資業(yè)務(wù)情況，包括投資策略、業(yè)務(wù)開展情況、損
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益情況、風險及其管理情況等。
（十八）基金投資信用衍生品的信息披露
本基金投資信用衍生品的，基金管理人應當在季度報告、中期報告、年度報告等定期報
告和招募說明書（更新）等文件中詳細披露信用衍生品的投資情況，包括投資策略、持倉情
況等，并充分揭示投資信用衍生品對基金總體風險的影響，以及是否符合既定的投資目標及
策略。
（十九）投資基金的信息披露
基金管理人應在定期報告中披露本基金參與所持有基金的基金份額持有人大會的表決
意見。
基金管理人在定期報告和招募說明書（更新）等文件中披露所持有基金以下相關(guān)情況，
并揭示相關(guān)風險：
1、投資策略、持倉情況、損益情況、凈值披露時間等；
2、交易及持有基金產(chǎn)生的費用，包括申購費、贖回費、銷售服務(wù)費、管理費、托管費
等，招募說明書中應當列明計算方法并舉例說明；
3、本基金持有的基金發(fā)生的重大影響事件，如轉(zhuǎn)換運作方式、與其他基金合并、終止
基金合同以及召開基金份額持有人大會等；
4、本基金投資于基金管理人以及基金管理人關(guān)聯(lián)方所管理基金的情況。
（二十）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。
六、信息披露事務(wù)管理
基金管理人、基金托管人應當建立健全信息披露管理制度，指定專門部門及高級管理人
員負責管理信息披露事務(wù)。
基金信息披露義務(wù)人公開披露基金信息，應當符合中國證監(jiān)會相關(guān)基金信息披露內(nèi)容與
格式準則等法律法規(guī)的規(guī)定。
基金托管人應當按照相關(guān)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和《基金合同》的約定，對基金
管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的基金份額凈值、基金份額申購贖回價格、基金
定期報告、更新的招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金清算報告等公開披露的相關(guān)基金信
息進行復核、審查，并向基金管理人進行書面或電子確認。
基金管理人、基金托管人應當在規(guī)定報刊中選擇一家報刊披露本基金信息。基金管理人、
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基金托管人應當向中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站報送擬披露的基金信息，并保證相關(guān)報送信
息的真實、準確、完整、及時。
基金管理人、基金托管人除依法在規(guī)定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需要在其他公共
媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于規(guī)定媒介披露信息，并且在不同媒介上披露同一
信息的內(nèi)容應當一致。
為基金信息披露義務(wù)人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書的專業(yè)機構(gòu)，應
當制作工作底稿，并將相關(guān)檔案至少保存到《基金合同》終止后10年。
基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投資者決策提供
有用信息的角度，在保證公平對待投資者、不誤導投資者、不影響基金正常投資操作的前提
下，自主提升信息披露服務(wù)的質(zhì)量。具體要求應當符合中國證監(jiān)會及自律規(guī)則的相關(guān)規(guī)定。
前述自主披露如產(chǎn)生信息披露費用，該費用不得從基金財產(chǎn)中列支。
七、信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應當按照相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定將信
息置備于各自住所，供社會公眾查閱、復制。
八、暫?；蜓舆t披露基金信息的情形
當出現(xiàn)下述情況時，基金管理人和基金托管人可暫?；蜓舆t披露基金信息：
1、不可抗力；
2、出現(xiàn)基金合同約定的暫停估值的情形；
3、法律法規(guī)、基金合同或中國證監(jiān)會規(guī)定的情況。
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第十六部分 側(cè)袋機制
一、側(cè)袋機制的實施條件
當基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保護基金份額持有人
利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會計師事務(wù)所意見后，可以依照
法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機制，無需召開基金份額持有人大會審議。
基金管理人及時做好信息披露及聘請會計師事務(wù)所開展專項審計工作。
二、實施側(cè)袋機制期間基金份額的申購與贖回
1、啟用側(cè)袋機制當日，基金登記機構(gòu)以基金份額持有人的原有賬戶份額為基礎(chǔ)，確認
相應側(cè)袋賬戶基金份額持有人名冊和份額。當日收到的申購申請，按照啟用側(cè)袋機制后的主
袋賬戶份額辦理；當日收到的贖回申請，僅辦理主袋賬戶的贖回申請并支付贖回款項。
2、實施側(cè)袋機制期間，基金管理人不辦理側(cè)袋賬戶份額的申購、贖回和轉(zhuǎn)換；同時，
基金管理人根據(jù)主袋賬戶運作情況并按照基金合同和招募說明書的約定確定申購、贖回政策，
具體事項由基金管理人在相關(guān)公告中規(guī)定。
3、除基金管理人應按照主袋賬戶的份額凈值辦理主袋賬戶份額的申購和贖回外，本招
募說明書“基金份額的申購與贖回”部分的申購、贖回規(guī)定適用于主袋賬戶份額。巨額贖回
按照單個開放日內(nèi)主袋賬戶份額凈贖回申請超過前一開放日主袋賬戶總份額的10%認定。
三、實施側(cè)袋機制期間的基金投資
側(cè)袋機制實施期間，招募說明書“基金的投資”部分約定的投資組合比例、投資策略、
組合限制、業(yè)績比較基準、風險收益特征等約定僅適用于主袋賬戶?；鸸芾砣擞嬎愀黜椡?br/>資運作指標和基金業(yè)績指標時僅需考慮主袋賬戶資產(chǎn)。
基金管理人原則上應當在側(cè)袋機制啟用后20個交易日內(nèi)完成對主袋賬戶投資組合的調(diào)
整，因資產(chǎn)流動性受限等中國證監(jiān)會規(guī)定的情形除外。
四、實施側(cè)袋機制期間的基金估值
本基金實施側(cè)袋機制的，基金管理人和基金托管人應對主袋賬戶資產(chǎn)進行估值并披露主
袋賬戶的基金凈值信息，暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值。側(cè)袋賬戶的會計核算應符合《企業(yè)會
計準則》的相關(guān)要求。
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五、實施側(cè)袋賬戶期間的基金費用
1、本基金實施側(cè)袋機制的，基金管理費、基金托管費和銷售服務(wù)費按主袋賬戶基金資
產(chǎn)凈值作為基數(shù)計提。
2、與側(cè)袋賬戶有關(guān)的費用可從側(cè)袋賬戶中列支，但應待側(cè)袋賬戶資產(chǎn)變現(xiàn)后方可列支，
不得收取基金管理費。
六、側(cè)袋賬戶中特定資產(chǎn)的處置變現(xiàn)和支付
特定資產(chǎn)以可出售、可轉(zhuǎn)讓、恢復交易等方式恢復流動性后，基金管理人應當按照基金
份額持有人利益最大化原則，采取將特定資產(chǎn)予以處置變現(xiàn)等方式，及時向側(cè)袋賬戶份額持
有人支付對應變現(xiàn)款項。
側(cè)袋賬戶資產(chǎn)終止側(cè)袋機制后，基金管理人應及時聘請符合《證券法》規(guī)定的會計師事
務(wù)所進行審計并披露專項審計意見。
七、側(cè)袋機制的信息披露
1、臨時公告
在啟用側(cè)袋機制、處置特定資產(chǎn)、終止側(cè)袋機制以及發(fā)生其他可能對投資者利益產(chǎn)生重
大影響的事項后基金管理人應及時發(fā)布臨時公告。
2、基金凈值信息
基金管理人應按照招募說明書“基金的信息披露”部分規(guī)定的基金凈值信息披露方式和
頻率披露主袋賬戶份額的基金份額凈值和基金份額累計凈值。實施側(cè)袋機制期間本基金暫停
披露側(cè)袋賬戶份額凈值和累計凈值。
3、定期報告
側(cè)袋機制實施期間，基金管理人應當在基金定期報告中披露報告期內(nèi)側(cè)袋賬戶特定資產(chǎn)
處置進展情況。
八、本部分關(guān)于側(cè)袋機制的相關(guān)規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則的部分，如
將來法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則修改導致相關(guān)內(nèi)容被取消或變更的，基金管理人經(jīng)與基金托管人
協(xié)商一致并履行適當程序后，可直接對本部分內(nèi)容進行修改和調(diào)整，無需召開基金份額持
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有人大會審議。
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第十七部分 風險揭示
一、投資于本基金的主要風險
投資本基金面臨的風險主要有：
1、市場風險
證券市場價格受到經(jīng)濟因素、政治因素、投資心理和交易制度等各種因素的影響，導致
基金收益水平變化而產(chǎn)生風險，主要包括：
（1）政策風險。因國家宏觀政策（如貨幣政策、財政政策、行業(yè)政策、地區(qū)發(fā)展政策
等）發(fā)生變化，導致市場價格波動而產(chǎn)生風險。
（2）經(jīng)濟周期風險。隨經(jīng)濟運行的周期性變化，各個行業(yè)和證券市場的收益水平也呈
周期性變化。基金投資于上市公司的證券，收益水平也會隨之變化，從而產(chǎn)生風險。
（3）利率風險。金融市場利率的波動會導致證券市場價格和收益率的波動，并影響著
企業(yè)的融資成本和利潤?；鹜顿Y于股票和債券，其收益水平會受到利率變化的影響。
（4）上市公司經(jīng)營風險。上市公司的經(jīng)營好壞受多種因素影響，如管理能力、財務(wù)狀
況、市場前景、行業(yè)競爭、人員素質(zhì)等，這些都會導致企業(yè)的盈利發(fā)生變化。如果基金所投
資的上市公司經(jīng)營不善，其股票價格可能下跌，或者能夠用于分配的利潤減少，使基金投資
收益下降。雖然基金可以通過投資多樣化來分散這種非系統(tǒng)風險，但不能完全規(guī)避。
（5）購買力風險?；鸬睦麧櫷ㄟ^現(xiàn)金形式來分配，而現(xiàn)金可能因為通貨膨脹的影響
而導致購買力下降，從而使基金的實際收益下降。
（6）再投資風險。再投資風險反映了利率下降對固定收益證券利息收入再投資收益的
影響，這與利率上升所帶來的價格風險（即利率風險）互為消長。具體為當利率下降時，基
金從投資的固定收益證券所得的利息收入進行再投資時，將獲得比以前較少的收益率，這將
對基金的凈值增長率產(chǎn)生影響。
（7）信用風險?；鹚顿Y債券的發(fā)行人如出現(xiàn)違約、無法支付到期本息，或由于債
券發(fā)行人信用等級降低導致債券價格下降，將造成基金資產(chǎn)損失。此外，回購交易中由于融
資方（正回購方）違約到期無法及時支付回購利息，也將會對基金資產(chǎn)造成損失。
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2、管理風險
基金運作過程中由于基金投資策略、人為因素、管理系統(tǒng)設(shè)置不當造成操作失誤或公司
內(nèi)部失控而可能產(chǎn)生的損失。管理風險包括：
（1）決策風險：指基金投資的投資策略制定、投資決策執(zhí)行和投資績效監(jiān)督檢查過程
中，由于決策失誤而給基金資產(chǎn)造成的可能的損失；
（2）操作風險：指基金投資決策執(zhí)行中，由于投資指令不明晰、交易操作失誤等人為
因素而可能導致的損失；
（3）技術(shù)風險：是指公司管理信息系統(tǒng)設(shè)置不當?shù)纫蛩囟赡茉斐傻膿p失。
3、職業(yè)道德風險：是指公司員工不遵守職業(yè)操守，發(fā)生違法、違規(guī)行為而可能導致的
損失。
4、流動性風險
流動性風險是指因證券市場交易量不足，導致證券不能迅速、低成本地變現(xiàn)的風險。流
動性風險還包括基金出現(xiàn)巨額贖回，致使沒有足夠的現(xiàn)金應付贖回支付所引致的風險。
5、合規(guī)性風險
指基金管理或運作過程中，違反國家法律、法規(guī)的規(guī)定，或者基金投資違反法規(guī)及基金
合同有關(guān)規(guī)定的風險。
6、本基金的特有風險
（1）通過港股通投資港股通標的股票存在的風險
本基金并非必然投資港股通標的股票，若投資可能面臨以下風險：
1）本基金將通過“港股通”投資于香港市場，在市場進入、投資額度、可投資對象、
稅務(wù)政策等方面都有一定的限制，而且此類限制可能會不斷調(diào)整，這些限制因素的變化可能
對本基金進入或退出當?shù)厥袌鲈斐烧系K，從而對投資收益以及正常的申購贖回產(chǎn)生直接或間
接的影響。
2）匯率風險
本基金以人民幣募集和計價，但本基金通過港股通投資于香港市場。港幣相對于人民幣
的匯率變化將會影響本基金以人民幣計價的基金資產(chǎn)價值，從而導致基金資產(chǎn)面臨潛在風險。
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人民幣對港幣的匯率的波動也可能加大基金凈值的波動，從而對基金業(yè)績產(chǎn)生影響。此外，
由于基金運作中的匯率取自匯率發(fā)布機構(gòu)，如果匯率發(fā)布機構(gòu)出現(xiàn)匯率發(fā)布時間延遲或是匯
率數(shù)據(jù)錯誤等情況，可能會對基金運作或者投資者的決策產(chǎn)生不利影響。
3）香港市場交易規(guī)則有別于內(nèi)地 A 股市場規(guī)則，此外，在港股通下參與香港股票投
資還將面臨包括但不限于如下特殊風險：
① 香港市場實行 T+0 回轉(zhuǎn)交易，且證券交易價格并無漲跌幅上下限的規(guī)定，因此每
日漲跌幅空間相對較大，港股股價可能表現(xiàn)出比 A 股更為劇烈的股價波動；
② 只有內(nèi)地和香港兩地均為交易日的交易日才為港股通交易日，在內(nèi)地開市香港休市
的情形下，港股通不能正常交易，港股通標的股票不能及時賣出，可能帶來一定的流動性風
險；
③ 出現(xiàn)香港聯(lián)合交易所（以下簡稱“聯(lián)交所”）規(guī)定的其他情形時，聯(lián)交所將可能停
市，投資者將面臨在停市期間無法進行港股通交易的風險；出現(xiàn)境內(nèi)證券交易服務(wù)公司認定
的交易異常情況時，境內(nèi)證券交易服務(wù)公司將可能暫且提供部分或者全部港股通服務(wù)，投資
者將面臨在暫停服務(wù)期間無法進行港股通交易的風險；
④ 投資者因港股通標的股票權(quán)益分派、轉(zhuǎn)換、上市公司被收購等情形或者異常情況，
所取得的港股通標的股票以外的聯(lián)交所上市證券，只能通過港股通賣出，但不得買入，證券
交易所另有規(guī)定的除外；因港股通標的股票權(quán)益分派或者轉(zhuǎn)換等情形取得的聯(lián)交所上市股票
的認購權(quán)利在聯(lián)交所上市的，可以通過港股通賣出，但不得行權(quán)；因港股通標的股票權(quán)益分
派、轉(zhuǎn)換或者上市公司被收購等所取得的非聯(lián)交所上市證券，可以享有相關(guān)權(quán)益，但不得通
過港股通買入或賣出；
⑤ 代理投票。由于中國結(jié)算是在匯總投資者意愿后再向香港結(jié)算提交投票意愿，中國
結(jié)算對投資者設(shè)定的意愿征集期比香港結(jié)算的征集期稍早結(jié)束；投票沒有權(quán)益登記日的，以
投票截止日的持有作為計算基準；投票數(shù)量超出持有數(shù)量的，按照比例分配持有基數(shù)。
4）港股通額度限制
現(xiàn)行的港股通規(guī)則，對港股通設(shè)有每日額度上限的限制；本基金可能因為港股通市場每
日額度不足，而不能買入投資標的進而錯失投資機會的風險。
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（2）股指期貨投資風險
本基金若投資股指期貨可能面臨以下風險：
1）杠桿風險：因股指期貨采用保證金交易而存在杠桿，基金財產(chǎn)可能因此產(chǎn)生更大的
收益波動。
2）基差風險：在利用股指期貨對沖市場系統(tǒng)風險時，基金資產(chǎn)可能因為股指期貨合約
與標的指數(shù)價格變動方向不一致而承擔基差風險。因存在基差風險，在股指期貨合約展期操
作時，基金資產(chǎn)可能因股指期貨合約之間價差的異常變動而遭受展期風險。
3）股指期貨展期時的流動性風險：本基金持有的股指期貨頭寸需要進行展期操作，平
倉持有的股指期貨合約，換成其他月份股指期貨合約，當股指期貨市場流動性不佳、交易量
不足時，將會導致展期操作執(zhí)行難度提高、交易成本增加，從而可能對基金資產(chǎn)造成不利的
影響。
4）期貨盯市結(jié)算制度帶來的現(xiàn)金管理風險：股指期貨采取保證金交易制度，保證金賬
戶實行當日無負債結(jié)算制度，資金管理要求高。當市場持續(xù)向不利方向波動導致期貨保證金
不足，如果未能在規(guī)定的時間內(nèi)補足保證金，按規(guī)定將被強制平倉，可能給基金資產(chǎn)帶來超
出預期的損失。
5）到期日風險：股指期貨合約到期時，本基金的賬戶如仍持有未平倉合約，交易所將
按照交割結(jié)算價將賬戶持有的合約進行現(xiàn)金交割，因此無法繼續(xù)持有到期合約，具有到期日
風險。
6）對手方風險：基金管理人運用基金資產(chǎn)投資于股指期貨時，會盡力選擇資信狀態(tài)優(yōu)
良、風險控制能力強的期貨公司作為經(jīng)紀商，但不能杜絕在極端情況下，所選擇的期貨公司
在交易過程中存在違法、違規(guī)經(jīng)營行為或破產(chǎn)清算導致基金資產(chǎn)遭受損失。
7）連帶風險：為基金資產(chǎn)進行結(jié)算的結(jié)算會員或該結(jié)算會員下的其他投資者出現(xiàn)保證
金不足、又未能在規(guī)定的時間內(nèi)補足，或因其他原因?qū)е轮薪鹚鶎υ摻Y(jié)算會員下的經(jīng)紀賬戶
強行平倉時，基金資產(chǎn)可能因被連帶強行平倉而遭受損失。
8）未平倉合約不能繼續(xù)持有風險：由于國家法律、法規(guī)、政策的變化、中金所交易規(guī)
則的修改、緊急措施的出臺等原因，基金資產(chǎn)持有的未平倉合約可能無法繼續(xù)持有，基金資
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產(chǎn)必須承擔由此導致的損失。
（3）國債期貨投資風險
本基金若投資國債期貨可能面臨以下風險：
1）杠桿性風險：國債期貨交易采用保證金交易方式，潛在損失可能成倍放大，具有杠
桿性風險。
2）到期日風險：國債期貨合約到期時，如本基金仍持有未平倉合約，交易所將按照交
割結(jié)算價將本基金持有的合約進行現(xiàn)金交割，本基金存在無法繼續(xù)持有到期合約的可能，具
有到期日風險。國債期貨合約采取實物交割方式，如本基金未能在規(guī)定期限內(nèi)如數(shù)交付可交
割國債或者未能在規(guī)定期限內(nèi)如數(shù)繳納交割貸款，將構(gòu)成交割違約，交易所將收取相應的懲
罰性違約金。
3）強制平倉風險：如本基金參與交割不符合交易所或者期貨公司相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)定，期貨
公司有權(quán)不接受本基金的交割申請或?qū)Ρ净鸬奈雌絺}合約強行平倉，由此產(chǎn)生的費用和結(jié)
果將由基金承擔。
4）期現(xiàn)基差風險：使用國債期貨對沖市場風險的過程中，委托財產(chǎn)可能因為國債期貨
合約與合約標的價格波動不一致而面臨期現(xiàn)基差風險。在需要將期貨合約展期時，合約平倉
時的價格與下一個新合約開倉時的價格之差也存在不確定性，面臨跨期基差風險。
（4）股票期權(quán)投資風險
本基金若投資股票期權(quán)可能面臨以下風險：
1）流動性風險
由于股票期權(quán)合約眾多，交易較為分散，股票期權(quán)市場的流動性一般較期貨市場要低，
尤其是深度實值和虛值的股票期權(quán)，成交量稀少，持有這些股票期權(quán)的投資者容易遇到無法
成交、平倉出局的局面。
2）價格風險
股票期權(quán)買方的價格風險即為他所付出的權(quán)利金，風險具有確定性。股票期權(quán)賣方的價
格風險不定，不過其所收取的權(quán)利金可以提供相應保護，當發(fā)生虧損時，可以抵消部分損失。
3）操作風險
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操作風險是指由于管理不善或者制度執(zhí)行出現(xiàn)問題等原因所導致的風險。股票期權(quán)作為
一種衍生品，雖然可以用來管理風險，但若使用不當，也會產(chǎn)生巨額損失。
（5）資產(chǎn)支持證券投資風險
本基金若投資資產(chǎn)支持證券，風險主要包括信用風險、利率風險、流動性風險、提前償
付風險等。信用風險是基金所投資的資產(chǎn)支持證券之債務(wù)人出現(xiàn)違約，或在交易過程中發(fā)生
交收違約，或由于資產(chǎn)支持證券信用質(zhì)量降低導致證券價格下降，造成基金財產(chǎn)損失；利率
風險是市場利率波動會導致資產(chǎn)支持證券的收益率和價格的變動，一般而言，如果市場利率
上升，基金持有資產(chǎn)支持證券將面臨價格下降、本金損失的風險，而如果市場利率下降，資
產(chǎn)支持證券利息的再投資收益將面臨下降的風險；流動性風險是受資產(chǎn)支持證券市場規(guī)模及
交易活躍程度的影響，資產(chǎn)支持證券可能無法在同一價格水平上進行較大數(shù)量的買入或賣出，
存在一定的流動性風險；提前償付風險是債務(wù)人可能會由于利率變化等原因進行提前償付，
從而使基金資產(chǎn)面臨再投資風險。
（6）參與融資業(yè)務(wù)風險
本基金可根據(jù)法律法規(guī)和基金合同的約定參與融資業(yè)務(wù)，可能存在杠桿投資風險和對手
方交易風險等融資業(yè)務(wù)特有風險。
（7）存托憑證投資風險
本基金的投資范圍包括存托憑證，若投資，除與其他僅投資于境內(nèi)市場股票的基金所面
臨的共同風險外，本基金還將面臨中國存托憑證價格大幅波動甚至出現(xiàn)較大虧損的風險，以
及與中國存托憑證發(fā)行機制相關(guān)的風險，包括存托憑證持有人與境外基礎(chǔ)證券發(fā)行人的股東
在法律地位、享有權(quán)利等方面存在差異可能引發(fā)的風險；存托憑證持有人在分紅派息、行使
表決權(quán)等方面的特殊安排可能引發(fā)的風險；存托協(xié)議自動約束存托憑證持有人的風險；因多
地上市造成存托憑證價格差異以及波動的風險；存托憑證持有人權(quán)益被攤薄的風險；存托憑
證退市的風險；已在境外上市的基礎(chǔ)證券發(fā)行人，在持續(xù)信息披露監(jiān)管方面與境內(nèi)可能存在
差異的風險；境內(nèi)外法律制度、監(jiān)管環(huán)境差異可能導致的其他風險。
（8）科創(chuàng)板投資風險
本基金可投資科創(chuàng)板股票，可能面臨退市風險、市場風險、流動性風險、監(jiān)管規(guī)則變化
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的風險等特有風險，從而可能給基金凈值帶來不利影響或損失。本基金根據(jù)投資策略需要或
市場環(huán)境變化，可選擇將部分基金資產(chǎn)投資于科創(chuàng)板股票或選擇不將基金資產(chǎn)投資于科創(chuàng)板
股票，基金資產(chǎn)并非必然投資于科創(chuàng)板股票?？苿?chuàng)板股票在發(fā)行、上市、交易、退市等方面
的規(guī)則與其他板塊存在差異，基金投資科創(chuàng)板股票的風險包括但不限于：（1）科創(chuàng)板企業(yè)
退市風險科創(chuàng)板退市制度較主板更為嚴格，且不再設(shè)置暫停上市、恢復上市和重新上市環(huán)節(jié)。
一旦所投資的科創(chuàng)板股票進入退市流程，將面臨退出難度較大、成本較高的風險。（2）市
場風險科創(chuàng)板企業(yè)相對集中于新一代信息技術(shù)、高端裝備、新材料、新能源、節(jié)能環(huán)保及生
物醫(yī)藥等高新技術(shù)和戰(zhàn)略新興（4）監(jiān)管規(guī)則變化的風險科創(chuàng)板股票相關(guān)法律、行政法規(guī)、
部門規(guī)章、規(guī)范性文件和交易所業(yè)務(wù)規(guī)則，可能根據(jù)市場情況進行修改完善，或者補充制定
新的法律法規(guī)和業(yè)務(wù)規(guī)則，導致基金投資運作產(chǎn)生相應調(diào)整變化。
（9）信用衍生品投資風險
為對沖信用風險，本基金可能投資于信用衍生品。信用衍生品的投資可能面臨流動性風
險、償付風險以及價格波動風險等。
1）流動性風險
信用衍生品在交易轉(zhuǎn)讓過程中因無法找到交易對手或交易對手較少，導致難以將信用衍
生品以合理價格變現(xiàn)的風險。
2）償付風險
在信用衍生品存續(xù)期間，由于不可控制的市場及環(huán)境變化，創(chuàng)設(shè)機構(gòu)可能出現(xiàn)經(jīng)營狀況
不佳或創(chuàng)設(shè)機構(gòu)的現(xiàn)金流與預期發(fā)生一定偏差，從而影響信用衍生品結(jié)算的風險。
3）價格波動風險
由于創(chuàng)設(shè)機構(gòu)或所受保護的債券主體經(jīng)營狀況或利率環(huán)境發(fā)生變化，引起信用衍生品價
格出現(xiàn)波動的風險。
（10）基金投資其他基金的風險
本基金投資于本基金管理人管理的權(quán)益類證券投資基金及全市場可上市交易的股票型
交易型開放式指數(shù)證券投資基金。本基金對被投資基金的評估具有一定的主觀性，將在基金
投資決策中給基金帶來一定的不確定性的風險。被投資基金的波動會受到宏觀經(jīng)濟環(huán)境、行
業(yè)周期、基金經(jīng)理管理能力和基金管理人自身經(jīng)營狀況等因素的影響。因此，本基金整體表
現(xiàn)可能受所投資基金的影響。本基金除了承擔投資其他基金的管理費、托管費和銷售費用（其
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中申購本基金基金管理人自身管理的其他基金（ETF除外）應當通過直銷渠道申購且不收取
申購費、銷售服務(wù)費等）外，還須承擔本基金本身的管理費、托管費和銷售費用（其中不收
取基金財產(chǎn)中持有本基金管理人管理的其他基金部分的管理費、本基金托管人托管的其他基
金部分的托管費），因此，本基金最終獲取的回報與直接投資于其他基金獲取的回報存在差
異。
（11）持有基金管理人管理基金的風險
本基金可投資于基金管理人管理的其他基金，基金管理人管理的其他基金的相關(guān)風險將
直接或間接成為本基金的風險。
（12）可上市交易基金的二級市場投資風險
本基金可通過二級市場進行ETF的買賣交易，由此可能面臨交易量不足所引起的流動
性風險、交易價格與基金份額凈值之間的折溢價風險以及被投資基金暫停交易或退市的風險
等。
（13）基金合同自動終止的風險
《基金合同》生效后，連續(xù)50個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金
資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人將按照基金合同的約定程序進行基金財產(chǎn)清算
并終止，無需召開基金份額持有人大會。
（14）若本基金發(fā)生了巨額贖回，基金管理人有可能采取部分延期贖回或暫停贖回的措
施以應對巨額贖回，因此在巨額贖回情形發(fā)生時，基金份額持有人存在不能及時贖回份額的
風險。
（15）銷售服務(wù)費先收后返模式相關(guān)風險
對于通過直銷機構(gòu)認購/申購C類基金份額計提的銷售服務(wù)費，以及通過其他銷售機構(gòu)
認購/申購并持續(xù)持有期限超過一年的C類基金份額繼續(xù)計提的銷售服務(wù)費采取先收后返模
式，基金投資者實際收到的贖回款項或清算款項的金額可能與按披露的基金份額凈值計算的
結(jié)果存在差異。投資者的實際贖回金額和清算資金以登記機構(gòu)確認數(shù)據(jù)為準。
7、本基金法律文件風險收益特征表述與銷售機構(gòu)基金風險評價可能不一致的風險
本基金法律文件投資章節(jié)有關(guān)風險收益特征的表述是基于投資范圍、投資比例、證券市
場普遍規(guī)律等做出的概述性描述，代表了一般市場情況下本基金的長期風險收益特征。銷售
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機構(gòu)（包括基金管理人直銷機構(gòu)和其他銷售機構(gòu)）根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)對本基金進行風險評價，
不同的銷售機構(gòu)采用的評價方法也不同，因此銷售機構(gòu)的風險等級評價與基金法律文件中風
險收益特征的表述可能存在不同，投資人在購買本基金時需按照銷售機構(gòu)的要求完成風險承
受能力與產(chǎn)品風險之間的匹配檢驗。
8、稅負增加風險
財政部、國家稅務(wù)總局財稅[2016]140號《關(guān)于明確金融房地產(chǎn)開發(fā)教育輔助服務(wù)等增
值稅政策的通知》第四條規(guī)定：“資管產(chǎn)品運營過程中發(fā)生的增值稅應稅行為，以資管產(chǎn)品
管理人為增值稅納稅人。”鑒于基金合同中基金管理人的管理費中不包括產(chǎn)品運營過程中發(fā)
生的稅款，本基金運營過程中需要繳納增值稅應稅的，將由基金份額持有人承擔并從基金資
產(chǎn)中支付，按照稅務(wù)機關(guān)的規(guī)定以基金管理人為增值稅納稅人履行納稅義務(wù)，因此可能增加
基金份額持有人的投資稅費成本。
9、其他風險
（1）隨著符合本基金投資理念的新投資工具的出現(xiàn)和發(fā)展，如果投資于這些工具，基
金可能會面臨一些特殊的風險；
（2）因技術(shù)因素而產(chǎn)生的風險，如計算機系統(tǒng)不可靠產(chǎn)生的風險；
（3）因基金業(yè)務(wù)快速發(fā)展而在制度建設(shè)、人員配備、內(nèi)控制度建立等方面不完善而產(chǎn)
生的風險；
（4）因人為因素而產(chǎn)生的風險、如內(nèi)幕交易、欺詐行為等產(chǎn)生的風險；
（5）對主要業(yè)務(wù)人員如基金經(jīng)理的依賴而可能產(chǎn)生的風險；
（6）戰(zhàn)爭、自然災害等不可抗力可能導致基金資產(chǎn)的損失，影響基金收益水平，從而
帶來風險；
（7）其他意外導致的風險。
二、本基金的流動性風險管理
（一）基金申購、贖回安排
本基金的申購、贖回安排參見本招募說明書第八部分的約定。
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（二）流動性風險評估
流動性風險是指基金投資流動性受限資產(chǎn)時，因投資者贖回導致基金規(guī)模下降而使基金
資產(chǎn)的流動性出現(xiàn)明顯降低的風險。
本基金主要投資于證券市場、期貨市場，在投資運作過程中，為有效應對和處理本基金
可能面臨的流動性風險，防范由于流動性不足導致的風險事件或損失，基金管理人將充分考
慮投資股票、債券等證券品種和基金的流動性，以及投資組合整體的流動性，降低基金資產(chǎn)
的流動性風險。
（三）巨額贖回下的流動性風險管理措施
當基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當時的資產(chǎn)組合狀況決定全額贖回、
部分延期贖回或暫停贖回。
（1）全額贖回：當基金管理人認為有能力支付投資人的全部贖回申請時，按正常贖回
程序執(zhí)行。
（2）部分延期贖回：當基金管理人認為支付投資人的贖回申請有困難或認為因支付投
資人的贖回申請而進行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成較大波動時，基金管理人在當
日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%的前提下，可對其余贖回申請延期辦
理。對于當日的贖回申請，應當按單個賬戶贖回申請量占贖回申請總量的比例，確定當日受
理的贖回份額；對于未能贖回部分，投資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。
選擇延期贖回的，將自動轉(zhuǎn)入下一個開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，
當日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理，
無優(yōu)先權(quán)并以下一開放日的該類基金份額的基金份額凈值為基礎(chǔ)計算贖回金額，以此類推，
直到全部贖回為止。如投資人在提交贖回申請時未作明確選擇，投資人未能贖回部分作自動
延期贖回處理。部分延期贖回不受單筆贖回最低份額的限制。
（3）本基金發(fā)生巨額贖回時，對于在開放日內(nèi)單個基金份額持有人超過上一開放日基
金總份額30%以上的贖回申請，除未超過上一開放日基金總份額30%的贖回申請按上述規(guī)
定辦理贖回申請外，基金管理人可以對單個基金份額持有人超過上一開放日基金總份額30%
以上部分的贖回申請延期辦理。對于未能贖回部分，投資人在提交贖回申請時可以選擇延期
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贖回或取消贖回。選擇延期贖回的，將自動轉(zhuǎn)入下一個開放日繼續(xù)贖回，延期的贖回申請與
下一個開放日贖回申請一并處理，無優(yōu)先權(quán)并以下一個開放日的該類基金份額凈值為基礎(chǔ)計
算贖回金額，以此類推，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，當日未獲受理的部分贖回申
請將被撤銷。如投資人在提交贖回申請時未作明確選擇，投資人未能贖回部分作自動延期贖
回處理。部分延期贖回不受單筆贖回最低份額的限制。
（4）暫停贖回：連續(xù)2個開放日以上（含本數(shù)）發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認為有
必要，可暫停接受基金的贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超
過20個工作日，并應當在規(guī)定媒介上進行公告。
（四）實施備用的流動性風險管理工具的情形、程序
基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，在確保投資者得到公平對待的前提下，可依照法
律法規(guī)及基金合同的約定，綜合運用各類流動性風險管理工具，對贖回申請進行適度調(diào)整，
作為特定情形下基金管理人流動性風險管理的輔助措施。本基金的流動性風險管理工具包括
但不限于：
1、延期辦理巨額贖回申請；
具體措施詳見招募說明書“第八部分 基金份額的申購與贖回”中“十二、巨額贖回的
情形及處理方式”的相關(guān)內(nèi)容。
在此情形下，投資人完成基金贖回時的基金份額凈值可能與其提交贖回申請時的基金份
額凈值不同。
2、暫停接受贖回申請；
具體措施詳見招募說明書“第八部分 基金份額的申購與贖回”中“十一、暫停贖回或
延緩支付贖回款項的情形”的相關(guān)內(nèi)容。
在此情形下，投資人的部分或全部贖回申請可能會被拒絕。
3、延緩支付贖回款項；
具體措施詳見招募說明書“第八部分 基金份額的申購與贖回”中“十一、暫停贖回或
延緩支付贖回款項的情形”的相關(guān)內(nèi)容。
在此情形下，投資人接收贖回款項的時間將可能比一般正常情況下有所延遲。
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4、暫?；鸸乐担?br/>當特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認后，基
金管理人應當暫停估值。
在此情形下，投資人沒有可供參考的基金份額凈值，同時贖回申請應當被暫停接受，或
被延期支付贖回款項。
5、采用擺動定價機制；
當本基金發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機制，以確保基金
估值的公平性。具體處理原則與操作規(guī)范遵循相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門、自律組織的規(guī)定。
當基金采用擺動定價時，投資者申購或贖回基金份額時的基金份額凈值，將會根據(jù)投資
組合的市場沖擊成本而進行調(diào)整，使得市場的沖擊成本能夠分配給實際申購、贖回的投資者，
從而減少對存量基金份額持有人利益的不利影響，確保投資者的合法權(quán)益不受損害并得到公
平對待。
6、實施側(cè)袋機制；
側(cè)袋機制是一種流動性風險管理工具，是將特定資產(chǎn)分離至專門的側(cè)袋賬戶進行處置清
算，并以處置變現(xiàn)后的款項向基金份額持有人進行支付，目的在于有效隔離并化解風險。但
基金啟用側(cè)袋機制后，側(cè)袋賬戶份額將停止披露基金份額凈值，并不得辦理申購、贖回和轉(zhuǎn)
換，僅主袋賬戶份額正常開放贖回，因此啟用側(cè)袋機制時持有基金份額的持有人將在啟用側(cè)
袋機制后同時持有主袋賬戶份額和側(cè)袋賬戶份額，側(cè)袋賬戶份額不能贖回，其對應特定資產(chǎn)
的變現(xiàn)時間具有不確定性，最終變現(xiàn)價格也具有不確定性并且有可能大幅低于啟用側(cè)袋機制
時的特定資產(chǎn)的估值，基金份額持有人可能因此面臨損失。
實施側(cè)袋機制期間，因本基金不披露側(cè)袋賬戶份額的凈值，即便基金管理人在基金定期
報告中披露報告期末特定資產(chǎn)可變現(xiàn)凈值或凈值區(qū)間的，也不作為特定資產(chǎn)最終變現(xiàn)價格的
承諾，因此對于特定資產(chǎn)的公允價值和最終變現(xiàn)價格，基金管理人不承擔任何保證和承諾的
責任。
基金管理人將根據(jù)主袋賬戶運作情況合理確定申購政策，因此實施側(cè)袋機制后主袋賬戶
份額存在暫停申購的可能。
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啟用側(cè)袋機制后，基金管理人計算各項投資運作指標和基金業(yè)績指標時僅需考慮主袋賬
戶資產(chǎn)，基金業(yè)績指標應當以主袋賬戶資產(chǎn)為基準，因此本基金披露的業(yè)績指標不能反映特
定資產(chǎn)的真實價值及變化情況。
7、中國證監(jiān)會認定的其他措施。
當實施上述備用的流動性風險管理工具時，投資者將可能面臨其贖回申請被拒絕或延期
辦理、贖回款項延緩支付，或面臨贖回成本增加等風險。
三、聲明
1、本基金未經(jīng)任何一級政府、機構(gòu)及部門擔保?；鹜顿Y者自愿投資于本基金，須自
行承擔投資風險。
2、除基金管理人直接辦理本基金的銷售外，本基金還通過其他基金銷售機構(gòu)銷售，但
是，基金資產(chǎn)并不是銷售機構(gòu)的存款或負債，也沒有經(jīng)基金銷售機構(gòu)擔保收益，銷售機構(gòu)并
不能保證其收益或本金安全。
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第十八部分 基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算
一、《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應經(jīng)基金份額持有人大會決議通過
的事項的，應召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規(guī)規(guī)定和基金合同約定可不經(jīng)
基金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告。
2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自生效后方可執(zhí)行，自決議生效
后兩日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。
二、《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，經(jīng)履行相關(guān)程序后，《基金合同》應當終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新基金托管人
承接的；
3、《基金合同》生效后，基金資產(chǎn)凈值連續(xù)50個工作日低于5000萬元或基金份額持
有人數(shù)量連續(xù)50個工作日不滿200人的；
4、《基金合同》約定的其他情形；
5、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
三、基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內(nèi)成立基金財
產(chǎn)清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行基金清算。
2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管人、符合
《證券法》規(guī)定的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成?；鹭敭a(chǎn)清算小組可
以聘用必要的工作人員。
3、基金財產(chǎn)清算小組職責：基金財產(chǎn)清算小組負責基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變
現(xiàn)和分配。基金財產(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。
4、基金財產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金財產(chǎn)；
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（2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進行清理和確認；
（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務(wù)所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務(wù)所對清算報告出具法
律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。
5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制而不能及時
變現(xiàn)的，清算期限相應順延。
四、清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金財產(chǎn)清算過程中發(fā)生的所有合理費用，清算
費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金剩余財產(chǎn)中支付。
五、基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財產(chǎn)清算費
用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金份額比例進行分配。
六、基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)符合《證券法》規(guī)定的會
計師事務(wù)所審計并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報中國證監(jiān)會備案并公告?；鹭敭a(chǎn)清算
公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案后5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進行公告，
基金財產(chǎn)清算小組應當將清算報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告登載在規(guī)定
報刊上。
七、基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存，保存期限不低于法律法規(guī)規(guī)定的最低
期限。
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第十九部分 基金合同的內(nèi)容摘要
基金合同的內(nèi)容摘要見附件一。
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第二十部分 托管協(xié)議的內(nèi)容摘要
托管協(xié)議的內(nèi)容摘要見附件二。
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第二十一部分 對基金份額持有人的服務(wù)
基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務(wù)?；鸸芾砣烁鶕?jù)基金份額持有人
的需要和市場的變化，可增加或變更服務(wù)項目。主要服務(wù)內(nèi)容如下：
一、基金份額持有人交易資料的寄送服務(wù)
1、每次交易結(jié)束后，投資者應在T+2日后通過銷售機構(gòu)的網(wǎng)點查詢和打印交易確認單，
或在T+2日后通過電話、網(wǎng)上服務(wù)手段查詢交易確認情況?；鸸芾砣瞬幌蛲顿Y者寄送交
易確認單。
2、每月結(jié)束后，基金管理人向所有訂閱電子郵件對賬單的投資者發(fā)送電子郵件對賬單。
投資者可以發(fā)送“訂閱電子對賬單”郵件到客服郵箱service@essencefund.com；也可直
接撥打全國統(tǒng)一客服熱線4008-088-088（免長途話費）訂閱。
二、定期投資計劃
基金管理人可通過銷售機構(gòu)為投資者提供定期投資的服務(wù)。通過定期投資計劃，投資者
可以定期申購基金份額，具體實施時間、方法另行公告。
三、網(wǎng)上理財服務(wù)
通過基金管理人網(wǎng)站，投資者可獲得如下服務(wù)：
1、自助開戶交易：投資者持有建設(shè)銀行、農(nóng)業(yè)銀行、招商銀行等銀行的借記卡可以在
基金管理人網(wǎng)站上自助開戶并進行網(wǎng)上交易業(yè)務(wù)。
2、查詢服務(wù)：投資者可以通過基金管理人網(wǎng)站查詢所持有基金的基金份額、交易記錄
等信息，同時可以修改聯(lián)絡(luò)信息等基本資料。
3、信息咨詢服務(wù)：投資者可以利用基金管理人網(wǎng)站獲取基金和基金管理人各類信息，
包括基金法律文件、基金管理人最新動態(tài)、熱點問題等。
4、在線客服：投資者可以點擊基金管理人網(wǎng)站首頁“在線客服”，與客服代表進行在
線咨詢互動。
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四、短信服務(wù)
基金管理人向訂制短信服務(wù)的基金份額持有人提供相應短信服務(wù)。
五、電子郵件服務(wù)
基金管理人為投資者提供電子郵件方式的業(yè)務(wù)咨詢、投訴受理、基金份額凈值等服務(wù)。
六、信息訂閱服務(wù)
投資者可以通過基金管理人網(wǎng)站、客服中心提交信息訂制的申請，基金管理人將以電子
郵件、手機短信的形式定期為投資者發(fā)送所訂制的信息。
七、客戶服務(wù)中心電話服務(wù)
投資者撥打基金管理人全國統(tǒng)一客服熱線：4008-088-088（免長途話費）可享有如下服
務(wù)：
1、自助語音服務(wù)：客服中心自助語音系統(tǒng)提供7×24小時的全天候服務(wù)，投資者可以
自助查詢賬戶余額、交易情況、基金凈值等信息。
2、人工電話服務(wù)：客服代表可以為投資者提供業(yè)務(wù)咨詢、信息查詢、資料修改、投訴
受理、信息訂制等服務(wù)。
3、電話留言服務(wù)：非人工服務(wù)時間或線路繁忙時，投資者可進行電話留言。
服務(wù)聯(lián)系方式：
基金管理人的互聯(lián)網(wǎng)地址及電子信箱
網(wǎng)址：www.essencefund.com
電子信箱：service@essencefund.com
八、如本招募說明書存在任何您/貴機構(gòu)無法理解的內(nèi)容，請通過上述方式聯(lián)系基金管
理人。請確保投資前，您/貴機構(gòu)已經(jīng)全面理解了本招募說明書。
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第二十二部分 其他應披露事項
無。
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第二十三部分 招募說明書存放及查閱方式
招募說明書公布后，應當分別置備于基金管理人、基金托管人和基金銷售機構(gòu)的住所，
供公眾查閱、復制；投資人在支付工本費后，可在合理時間內(nèi)取得上述文件復制件或復印件。
對投資人按此種方式所獲得的文件及其復印件，基金管理人保證文本的內(nèi)容與所公告的內(nèi)容
完全一致。
投資人還可以直接登錄基金管理人的網(wǎng)站（www.essencefund.com）查閱和下載招募說
明書。
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第二十四部分 備查文件
（一）中國證監(jiān)會準予安信頤祥雙利六個月持有期混合型證券投資基金募集注冊的文件
（二）《安信頤祥雙利六個月持有期混合型證券投資基金基金合同》
（三）《安信頤祥雙利六個月持有期混合型證券投資基金托管協(xié)議》
（四）關(guān)于申請募集注冊安信頤祥雙利六個月持有期混合型證券投資基金的法律意見
（五）基金管理人業(yè)務(wù)資格批件和營業(yè)執(zhí)照
（六）基金托管人業(yè)務(wù)資格批件和營業(yè)執(zhí)照
（七）中國證監(jiān)會要求的其他文件
基金托管人業(yè)務(wù)資格批件和營業(yè)執(zhí)照存放在基金托管人處；基金合同、托管協(xié)議及其余
備查文件存放在基金管理人處。投資者可在營業(yè)時間免費到存放地點查閱，也可按工本費購
買復印件。
安信基金管理有限責任公司
2026 年 3月27日
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安信頤祥雙利六個月持有期混合型證券投資基金招募說明書
附件一：基金合同的內(nèi)容摘要
一、基金合同當事人及權(quán)利義務(wù)
（一）基金份額持有人的權(quán)利與義務(wù)
基金投資者持有本基金基金份額的行為即視為對《基金合同》的承認和接受，基金投資
者自依據(jù)《基金合同》取得基金份額，即成為本基金份額持有人和《基金合同》的當事人，
直至其不再持有本基金的基金份額。基金份額持有人作為《基金合同》當事人并不以在《基
金合同》上書面簽章或簽字為必要條件。
除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約定外，同一類別每份基金份額具有同等的合法權(quán)
益。
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的權(quán)利包括但不
限于：
（1）分享基金財產(chǎn)收益；
（2）參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；
（3）依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額；
（4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會；
（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審議事項行
使表決權(quán)；
（6）查閱或者復制公開披露的基金信息資料；
（7）監(jiān)督基金管理人的投資運作；
（8）對基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟
或仲裁；
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的義務(wù)包括但不
限于：
（1）認真閱讀并遵守《基金合同》、招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要等信息披露文件；
（2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風險承受能力，自主判斷基金的投資價值，自主
做出投資決策，自行承擔投資風險；
（3）關(guān)注基金信息披露，及時行使權(quán)利和履行義務(wù)；
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（4）交納基金認購、申購款項及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的費用；
（5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔基金虧損或者《基金合同》終止的有限責任；
（6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當事人合法權(quán)益的活動；
（7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當?shù)美?br/>（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
（二）基金管理人的權(quán)利與義務(wù)
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利包括但不限于：
（1）依法募集資金；
（2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨立運用并管理基金
財產(chǎn)；
（3）依照《基金合同》收取基金管理費以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會批準的其他費
用；
（4）銷售基金份額；
（5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；
（6）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認為基金托管人違反了《基
金合同》及國家有關(guān)法律規(guī)定，應呈報中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部門，并采取必要措施保護基
金投資者的利益；
（7）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；
（8）選擇、更換基金銷售機構(gòu)，對基金銷售機構(gòu)的相關(guān)行為進行監(jiān)督和處理；
（9）擔任或委托其他符合條件的機構(gòu)擔任基金登記機構(gòu)辦理基金登記業(yè)務(wù)并獲得《基
金合同》規(guī)定的費用；
（10）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；
（11）在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購、贖回與轉(zhuǎn)換申請；
（12）依照法律法規(guī)為基金的利益對被投資公司行使相關(guān)權(quán)利，為基金的利益行使因基
金財產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權(quán)利，在遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則的前提下代表本基金
就本基金所持有的基金份額行使相關(guān)基金份額持有人權(quán)利；
（13）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進行融資；
（14）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或者實施其他法
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律行為；
（15）選擇、更換律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所、證券、期貨經(jīng)紀商或其他為基金提供服
務(wù)的外部機構(gòu)；
（16）在符合有關(guān)法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金認購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、
轉(zhuǎn)托管、定期定額投資、收益分配和非交易過戶等的業(yè)務(wù)規(guī)則；
（17）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)包括但不限于：
（1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)代為辦理基金份額的
發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
（2）辦理基金備案手續(xù)；
（3）自《基金合同》生效之日起，以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)；
（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的經(jīng)營方式
管理和運作基金財產(chǎn)；
（5）建立健全內(nèi)部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，保證所管理
的基金財產(chǎn)和基金管理人的財產(chǎn)相互獨立，對所管理的不同基金分別管理，分別記賬，進行
證券、基金投資；
（6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財產(chǎn)為自己
及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產(chǎn)；
（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
（8）采取適當合理的措施使計算各類基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的方法符
合《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計算并公告各類基金份額的基金凈值信息，
確定基金份額申購、贖回的價格；
（9）進行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；
（10）編制季度報告、中期報告和年度報告；
（11）嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報告義務(wù)；
（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、《基金
合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應予保密，不向他人泄露，但向
監(jiān)管機構(gòu)、司法機關(guān)等有權(quán)機關(guān)提供，或向?qū)徲?、法律等外部專業(yè)顧問提供的除外；
（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配基金
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收益；
（14）按規(guī)定受理申購、贖回與轉(zhuǎn)換申請，及時、足額支付贖回款項；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會或配合
基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按規(guī)定保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相關(guān)資料，保
存期限不少于法律法規(guī)規(guī)定的最低期限；
（17）確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并且保證投資者
能夠按照《基金合同》規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關(guān)的公開資料，并在支付合
理成本的條件下得到有關(guān)資料的復印件；
（18）組織并參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配；
（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會并通知基金
托管人；
（20）因違反《基金合同》導致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)益時，應
當承擔賠償責任，其賠償責任不因其退任而免除；
（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金托管人違
反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，基金管理人應為基金份額持有人利益向基金托管人追
償；
（22）當基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時，應當對第三方處理有關(guān)基金事務(wù)的行
為承擔責任；
（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢渌尚袨椋?br/>（24）基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件，《基金合同》不能生效，基金
管理人承擔全部募集費用，將已募集資金并加計銀行同期活期存款利息在基金募集期結(jié)束后
30 日內(nèi)退還基金認購人；
（25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（26）建立并保存基金份額持有人名冊；
（27）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
（三）基金托管人的權(quán)利與義務(wù)
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的權(quán)利包括但不限于：
（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全保管基金財
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產(chǎn)；
用；
（2）依《基金合同》約定獲得基金托管費以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批準的其他費
（3）監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基金合同》及
國家法律法規(guī)行為，對基金財產(chǎn)、其他當事人的利益造成重大損失的情形，應呈報中國證監(jiān)
會，并采取必要措施保護基金投資者的利益；
（4）根據(jù)相關(guān)市場規(guī)則，為基金開設(shè)資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬戶，為基金辦
理證券交易資金清算；
（5）提議召開或召集基金份額持有人大會；
（6）在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；
（7）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的義務(wù)包括但不限于：
（1）以誠實信用、勤勉盡責的原則持有并安全保管基金財產(chǎn)；
（2）設(shè)立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、合格的熟悉
基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負責基金財產(chǎn)托管事宜；
（3）建立健全內(nèi)部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，確?；鹭?br/>產(chǎn)的安全，保證其托管的基金財產(chǎn)與基金托管人自有財產(chǎn)以及不同的基金財產(chǎn)相互獨立；對
所托管的不同的基金分別設(shè)置賬戶，獨立核算，分賬管理，保證不同基金之間在賬戶設(shè)置、
資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立；
（4）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財產(chǎn)為自己
及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財產(chǎn)；
（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；
（6）按規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶等投資所需賬戶，按照《基金合同》
的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；
（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，
在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露，但向監(jiān)管機構(gòu)、司法機關(guān)等有權(quán)機關(guān)提
供，或向?qū)徲?、法律等外部專業(yè)顧問提供的除外；
（8）復核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的基金份額凈值、各
類基金份額申購、贖回價格；
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（9）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；
（10）對基金財務(wù)會計報告、季度報告、中期報告和年度報告出具意見，說明基金管理
人在各重要方面的運作是否嚴格按照《基金合同》的規(guī)定進行；如果基金管理人有未執(zhí)行《基
金合同》規(guī)定的行為，還應當說明基金托管人是否采取了適當?shù)拇胧?br/>（11）保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料，保存期限不低于法
律法規(guī)規(guī)定的最低期限；
（12）從基金管理人或其委托的登記機構(gòu)處接收并保存基金份額持有人名冊；
（13）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊并與基金管理人核對；
（14）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和贖回款項；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，召集基金份額持有人大會或配
合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按照法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作；
（17）參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配；
（18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會和銀行業(yè)監(jiān)
督管理機構(gòu)，并通知基金管理人；
（19）因違反《基金合同》導致基金財產(chǎn)損失時，應承擔賠償責任，其賠償責任不因其
退任而免除；
（20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金管
理人因違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，應為基金份額持有人利益向基金管理人追償；
（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
二、基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則
基金份額持有人大會由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權(quán)代表有權(quán)代表
基金份額持有人出席會議并表決。除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約定外，基金份額持
有人持有的每一基金份額擁有平等的投票權(quán)。
本基金基金份額持有人大會不設(shè)日常機構(gòu)，若未來本基金基金份額持有人大會成立日常
機構(gòu)，則按照屆時有效的法律法規(guī)的規(guī)定執(zhí)行。
（一）召開事由
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1、除法律法規(guī)和監(jiān)管機構(gòu)另有規(guī)定或《基金合同》另有約定外，當出現(xiàn)或需要決定下
列事由之一的，應當召開基金份額持有人大會：
（1）終止《基金合同》；
（2）更換基金管理人；
（3）更換基金托管人；
（4）轉(zhuǎn)換基金運作方式；
（5）調(diào)整基金管理人、基金托管人的報酬標準或提高銷售服務(wù)費率；
（6）變更基金類別；
（7）本基金與其他基金的合并；
（8）變更基金投資目標、范圍或策略；
（9）變更基金份額持有人大會程序；
（10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會；
（11）單獨或合計持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金份額持有人
（以基金管理人收到提議當日的基金份額計算，下同）就同一事項書面要求召開基金份額持
有人大會；
（12）對基金合同當事人權(quán)利和義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項；
（13）法律法規(guī)、《基金合同》或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他應當召開基金份額持有人大會
的事項。
2、在法律法規(guī)規(guī)定和《基金合同》約定的范圍內(nèi)且對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不
利影響的前提下，以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改，不需召開基金份額持
有人大會：
（1）法律法規(guī)要求增加的基金費用的收取；
（2）調(diào)整本基金的申購費率、變更收費方式、調(diào)低銷售服務(wù)費率、調(diào)整基金份額類別
設(shè)置；
（3）因相應的法律法規(guī)發(fā)生變動而應當對《基金合同》進行修改；
（4）對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響或修改不涉及《基
金合同》當事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生重大變化；
（5）基金管理人、登記機構(gòu)、基金銷售機構(gòu)在法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會許可的范圍
內(nèi)調(diào)整有關(guān)認購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)規(guī)則；
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安信頤祥雙利六個月持有期混合型證券投資基金招募說明書
（6）基金在履行適當程序后推出新業(yè)務(wù)或服務(wù)；
（7）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的其他情形。
（二）會議召集人及召集方式
1、除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會由基金管理人召
集。
2、基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時，由基金托管人召集。
3、基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應當向基金管理人提出書面提
議?；鸸芾砣藨斪允盏綍嫣嶙h之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知基金托管人。
基金管理人決定召集的，應當自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，
基金托管人仍認為有必要召開的，應當由基金托管人自行召集，并自出具書面決定之日起
60 日內(nèi)召開并告知基金管理人，基金管理人應當配合。
4、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項書面要求召開基金
份額持有人大會，應當向基金管理人提出書面提議。基金管理人應當自收到書面提議之日起
10 日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金托管人?；鸸?br/>理人決定召集的，應當自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，代表
基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人仍認為有必要召開的，應當向基金托管人
提出書面提議?；鹜泄苋藨斪允盏綍嫣嶙h之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知
提出提議的基金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應當自出具書面決
定之日起60日內(nèi)召開并告知基金管理人，基金管理人應當配合。
5、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額
持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨或合計代表基金份額10%以上
（含10%）的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并至少提前30日報中國證監(jiān)會備案。基金份
額持有人依法自行召集基金份額持有人大會的，基金管理人、基金托管人應當配合，不得阻
礙、干擾。
6、基金份額持有人會議的召集人負責選擇確定開會時間、地點、方式和權(quán)益登記日。
（三）召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內(nèi)容、通知方式
1、召開基金份額持有人大會，召集人應于會議召開前30日，在規(guī)定媒介公告?；鸱?br/>額持有人大會通知應至少載明以下內(nèi)容：
（1）會議召開的時間、地點和會議形式；
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（2）會議擬審議的事項、議事程序和表決方式；
（3）有權(quán)出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權(quán)益登記日；
（4）授權(quán)委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權(quán)限和代理有效期限
等）、送達時間和地點；
（5）會務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；
（6）出席會議者必須準備的文件和必須履行的手續(xù)；
（7）召集人需要通知的其他事項。
2、采取通訊開會方式并進行表決的情況下，由會議召集人決定在會議通知中說明本次
基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機關(guān)及其聯(lián)系方式和聯(lián)系人、表決
意見寄交的截止時間和收取方式。
3、如召集人為基金管理人，還應另行書面通知基金托管人到指定地點對表決意見的計
票進行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應另行書面通知基金管理人到指定地點對表決意見
的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應另行書面通知基金管理人和基金托管人
到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司懿慌纱韺Ρ頉Q意見的
計票進行監(jiān)督的，不影響表決意見的計票效力。
（四）基金份額持有人出席會議的方式
基金份額持有人大會可通過現(xiàn)場開會方式、通訊開會方式或法律法規(guī)、監(jiān)管機構(gòu)允許的
其他方式召開，會議的召開方式由會議召集人確定。
1、現(xiàn)場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托證明委派代表出席，
現(xiàn)場開會時基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應當列席基金份額持有人大會，基金管理人
或基金托管人不派代表列席的，不影響表決效力?，F(xiàn)場開會同時符合以下條件時，可以進行
基金份額持有人大會議程：
（1）親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人持有基金份
額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、《基金合同》和會議通知的規(guī)定，
并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料相符；
（2）經(jīng)核對，匯總到會者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯示，有效的基金
份額不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）。若到會者在權(quán)益登
記日代表的有效的基金份額少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一，召集人可以在
原公告的基金份額持有人大會召開時間的3個月以后、6個月以內(nèi)，就原定審議事項重新召
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集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有人大會到會者在權(quán)益登記日代表的有效的
基金份額應不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的三分之一（含三分之一）。
2、通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以書面形式或大會
公告載明的其他方式在表決截止日以前送達至召集人指定的地址或系統(tǒng)。通訊開會應以書面
形式或大會公告載明的其他方式進行表決。
在同時符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：
（1）會議召集人按《基金合同》約定公布會議通知后，在2個工作日內(nèi)連續(xù)公布相關(guān)
提示性公告；
（2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管
理人）到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督。會議召集人在基金托管人（如果基金托管人
為召集人，則為基金管理人）和公證機關(guān)的監(jiān)督下按照會議通知規(guī)定的方式收取基金份額持
有人的表決意見；基金托管人或基金管理人經(jīng)通知不參加收取表決意見的，不影響表決效力；
（3）本人直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見的，基金份額持有人所持有
的基金份額不小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）；若本人直接出具表
決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見基金份額持有人所持有的基金份額小于在權(quán)益登記日
基金總份額的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的3個月以后、
6 個月以內(nèi)，就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有人大
會應當有代表三分之一（含三分之一）以上基金份額的持有人直接出具表決意見或授權(quán)他人
代表出具表決意見；
（4）上述第（3）項中直接出具表決意見的基金份額持有人或受托代表他人出具表決意
見的代理人，同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具表決意見的代理人出具的委托人持
有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、《基金合同》和會議通
知的規(guī)定，并與基金登記機構(gòu)記錄相符。
3、在不與法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)規(guī)定沖突的前提下，基金份額持有人大會可通過網(wǎng)絡(luò)、
電話或其他方式召開，基金份額持有人可以采用書面、網(wǎng)絡(luò)、電話、短信或其他方式進行表
決，具體方式由會議召集人確定并在會議通知中列明。
4、基金份額持有人授權(quán)他人代為出席會議并表決的，在不違反法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)規(guī)
定的情況下，授權(quán)方式可以采用書面、網(wǎng)絡(luò)、電話、短信或其他方式，具體方式在會議通知
中列明。
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（五）議事內(nèi)容與程序
1、議事內(nèi)容及提案權(quán)
議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項，如《基金合同》的重大修改、決定終
止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合并、法律法規(guī)及《基金
合同》規(guī)定的其他事項以及會議召集人認為需提交基金份額持有人大會討論的其他事項。
基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召集會議的通知后，對原有提案的修改應當在基金份
額持有人大會召開前及時公告。
基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內(nèi)容進行表決。
2、議事程序
（1）現(xiàn)場開會
在現(xiàn)場開會的方式下，首先由大會主持人按照下列第（七）條規(guī)定程序確定和公布監(jiān)票
人，然后由大會主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進行表決，并形成大會決議。大會主持人為基金
管理人授權(quán)出席會議的代表，在基金管理人授權(quán)代表未能主持大會的情況下，由基金托管人
授權(quán)其出席會議的代表主持；如果基金管理人授權(quán)代表和基金托管人授權(quán)代表均未能主持大
會，則由出席大會的基金份額持有人和代理人所持表決權(quán)的二分之一以上（含二分之一）選
舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持人?；鸸芾砣撕突鹜泄?br/>人拒不出席或主持基金份額持有人大會，不影響基金份額持有人大會作出的決議的效力。
會議召集人應當制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名（或單位名
稱）、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權(quán)的基金份額、委托人姓名（或單位名稱）和
聯(lián)系方式等事項。
（2）通訊開會
在通訊開會的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決截止日期后
2 個工作日內(nèi)在公證機關(guān)監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計全部有效表決，在公證機關(guān)監(jiān)督下形成決議。
（六）表決
基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權(quán)。
基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：
1、一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的二分
之一以上（含二分之一）通過方為有效；除下列第2項所規(guī)定的須以特別決議通過事項以外
的其他事項均以一般決議的方式通過。
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2、特別決議，特別決議應當經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的三
分之二以上（含三分之二）通過方可做出。除法律法規(guī)、監(jiān)管機構(gòu)另有規(guī)定或基金合同另有
約定外，轉(zhuǎn)換基金運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、終止《基金合同》、本基金
與其他基金合并以特別決議通過方為有效。
基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。
采取通訊方式進行表決時，除非在計票時有充分的相反證據(jù)證明，否則提交符合會議通
知中規(guī)定的確認投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者，表面符合會議通知規(guī)定的表
決意見視為有效表決，表決意見模糊不清或相互矛盾的視為棄權(quán)表決，但應當計入出具表決
意見的基金份額持有人所代表的基金份額總數(shù)。
基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內(nèi)并列的各項議題應當分開審議、逐項表
決。
（七）計票
1、現(xiàn)場開會
（1）如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會的主持人應當在會
議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基金份額持有人代表與大
會召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔任監(jiān)票人；如大會由基金份額持有人自行召集或大會雖然
由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托管人未出席大會的，基金份額持
有人大會的主持人應當在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人中選舉三名基金份
額持有人代表擔任監(jiān)票人?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋瞬怀鱿髸?，不影響計票的效力。
（2）監(jiān)票人應當在基金份額持有人表決后立即進行清點并由大會主持人當場公布計票
結(jié)果。
（3）如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結(jié)果有異議，可以在
宣布表決結(jié)果后立即對所投票數(shù)要求進行重新清點。監(jiān)票人應當進行重新清點，重新清點以
一次為限。重新清點后，大會主持人應當當場公布重新清點結(jié)果。
（4）計票過程應由公證機關(guān)予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出席大會的，不
影響計票的效力。
2、通訊開會
在通訊開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基金托管人授權(quán)
代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表）的監(jiān)督下進行計票，并由公證機關(guān)
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對其計票過程予以公證。基金管理人或基金托管人拒派代表對表決意見的計票進行監(jiān)督的，
不影響計票和表決結(jié)果。
（八）生效與公告
基金份額持有人大會的決議，召集人應當自通過之日起5日內(nèi)報中國證監(jiān)會備案。
基金份額持有人大會的決議自表決通過之日起生效。
基金份額持有人大會決議自生效之日起2日內(nèi)在規(guī)定媒介上公告。如果采用通訊方式進
行表決，在公告基金份額持有人大會決議時，必須將公證書全文、公證機構(gòu)、公證員姓名等
一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應當執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議。
生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理人、基金托管人均有約束
力。
（九）本基金持有的基金召開基金份額持有人大會時，本基金的基金管理人應當代表其
基金份額持有人的利益，根據(jù)基金合同的約定參與所持有基金的基金份額持有人大會，并在
遵循本基金基金份額持有人利益優(yōu)先原則的前提下行使相關(guān)投票權(quán)利，無需事先召開本基金
的基金份額持有人大會?；鸸芾砣诵鑼⒈頉Q意見事先征求基金托管人的意見，并將表決意
見在定期報告中予以披露。投資者持有本基金基金份額的行為即視為同意本基金管理人直接
參與本基金持有的基金的基金份額持有人大會并行使相關(guān)投票權(quán)利。法律法規(guī)或監(jiān)管部門另
有規(guī)定的從其規(guī)定。
在遵循本基金基金份額持有人利益優(yōu)先原則的前提下，本基金的基金管理人可代表本基
金的基金份額持有人提議召開或召集本基金所持基金的基金份額持有人大會，無需事先召開
本基金的基金份額持有人大會。投資者持有本基金基金份額的行為即視為同意本基金管理人
代表本基金的基金份額持有人提議召開或召集本基金所持基金的基金份額持有人大會。法律
法規(guī)或監(jiān)管部門另有規(guī)定的從其規(guī)定。
（十）實施側(cè)袋機制期間基金份額持有人大會的特殊約定
若本基金實施側(cè)袋機制，則相關(guān)基金份額或表決權(quán)的比例指主袋份額持有人和側(cè)袋份額
持有人分別持有或代表的基金份額或表決權(quán)符合該等比例，但若相關(guān)基金份額持有人大會召
集和審議事項不涉及側(cè)袋賬戶的，則僅指主袋份額持有人持有或代表的基金份額或表決權(quán)符
合該等比例：
1、基金份額持有人行使提議權(quán)、召集權(quán)、提名權(quán)所需單獨或合計代表相關(guān)基金份額10%
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以上（含10%）；
2、現(xiàn)場開會的到會者在權(quán)益登記日代表的基金份額不少于本基金在權(quán)益登記日相關(guān)基
金份額的二分之一（含二分之一）；
3、通訊開會的直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見的基金份額持有人所持
有的基金份額不小于在權(quán)益登記日相關(guān)基金份額的二分之一（含二分之一）；
4、當參與基金份額持有人大會投票的基金份額持有人所持有的基金份額小于在權(quán)益登
記日相關(guān)基金份額的二分之一，召集人在原公告的基金份額持有人大會召開時間的3個月以
后、6個月以內(nèi)就原定審議事項重新召集的基金份額持有人大會應當有代表三分之一以上
（含三分之一）相關(guān)基金份額的持有人參與或授權(quán)他人參與基金份額持有人大會投票；
5、現(xiàn)場開會由出席大會的基金份額持有人和代理人所持表決權(quán)的二分之一以上（含二
分之一）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持人；
6、一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的二分之一以上（含
二分之一）通過；
7、特別決議應當經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的三分之二以上
（含三分之二）通過。
側(cè)袋機制實施期間，基金份額持有人大會審議事項涉及主袋賬戶和側(cè)袋賬戶的，應分別
由主袋賬戶、側(cè)袋賬戶的基金份額持有人進行表決，同一主側(cè)袋賬戶內(nèi)的每份基金份額具有
平等的表決權(quán)。表決事項未涉及側(cè)袋賬戶的，側(cè)袋賬戶份額無表決權(quán)。
側(cè)袋機制實施期間，關(guān)于基金份額持有人大會的相關(guān)規(guī)定以本節(jié)特殊約定內(nèi)容為準，本
節(jié)沒有規(guī)定的適用本部分的相關(guān)約定。
（十一）本部分關(guān)于基金份額持有人大會召開事由、召開條件、議事程序、表決條件等
規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則的部分，如將來法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則修改導致相關(guān)
內(nèi)容被取消或變更的，基金管理人履行適當程序后，可直接對本部分內(nèi)容進行修改和調(diào)整，
無需召開基金份額持有人大會審議。
三、基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算
（一）《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本基金合同約定應經(jīng)基金份額持有人大會決議通
過的事項的，應召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規(guī)規(guī)定和基金合同約定可不
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經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告。
2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自生效后方可執(zhí)行，自決議生效
后兩日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。
（二）《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，經(jīng)履行相關(guān)程序后，《基金合同》應當終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新基金托管人
承接的；
3、《基金合同》生效后，基金資產(chǎn)凈值連續(xù)50個工作日低于5000萬元或基金份額持
有人數(shù)量連續(xù)50個工作日不滿200人的；
4、《基金合同》約定的其他情形；
5、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
（三）基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內(nèi)成立基金財
產(chǎn)清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行基金清算。
2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管人、符合
《證券法》規(guī)定的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成?；鹭敭a(chǎn)清算小組可
以聘用必要的工作人員。
3、基金財產(chǎn)清算小組職責：基金財產(chǎn)清算小組負責基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變
現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。
4、基金財產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金財產(chǎn)；
（2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進行清理和確認；
（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務(wù)所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務(wù)所對清算報告出具法
律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。
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5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制而不能及時
變現(xiàn)的，清算期限相應順延。
（四）清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金財產(chǎn)清算過程中發(fā)生的所有合理費用，清算
費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金剩余財產(chǎn)中支付。
（五）基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財產(chǎn)清算費
用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金份額比例進行分配。
（六）基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)符合《證券法》規(guī)定的會
計師事務(wù)所審計并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報中國證監(jiān)會備案并公告?；鹭敭a(chǎn)清算
公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案后5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進行公告，
基金財產(chǎn)清算小組應當將清算報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告登載在規(guī)定
報刊上。
（七）基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存，保存期限不低于法律法規(guī)規(guī)定的最低
期限。
四、爭議解決方式
各方當事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)友
好協(xié)商未能解決的，則任何一方應將爭議提交深圳國際仲裁院，仲裁地點為深圳市，按照深
圳國際仲裁院屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁裁決是終局的，對仲裁各方當事人均具有
約束力，除非仲裁裁決另有裁定，仲裁費由敗訴方承擔。
爭議處理期間，基金管理人和基金托管人應恪守各自的職責，繼續(xù)忠實、勤勉、盡責地
履行基金合同規(guī)定的義務(wù)，維護基金份額持有人的合法權(quán)益。
《基金合同》受中國法律（為本基金合同之目的，不包括香港特別行政區(qū)、澳門特別行
政區(qū)和臺灣地區(qū)法律）管轄并從其解釋。
五、基金合同存放地和投資者取得基金合同的方式
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安信頤祥雙利六個月持有期混合型證券投資基金招募說明書
《基金合同》可印制成冊，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機構(gòu)的辦公場所
和營業(yè)場所查閱。
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附件二：托管協(xié)議的內(nèi)容摘要
一、基金托管協(xié)議當事人
（一）基金管理人（也可稱資產(chǎn)管理人）
名稱：安信基金管理有限責任公司
住所：深圳市福田區(qū)福田街道福安社區(qū)福華一路119號安信金融大廈29樓
辦公地址：深圳市福田區(qū)福田街道福安社區(qū)福華一路119號安信金融大廈27-29樓
郵政編碼：518026
法定代表人：劉入領(lǐng)
成立時間：2011年12月6日
批準設(shè)立機關(guān)：中國證券監(jiān)督管理委員會
批準設(shè)立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)許可〔2011〕1895號
組織形式：有限責任公司
注冊資本：50,625萬元人民幣
存續(xù)期間：永續(xù)經(jīng)營
經(jīng)營范圍：基金募集、基金銷售、特定客戶資產(chǎn)管理、資產(chǎn)管理和中國證監(jiān)會許可的其
他業(yè)務(wù)。
（二）基金托管人（也可稱資產(chǎn)托管人）
名稱：招商銀行股份有限公司（簡稱：招商銀行）
住所：深圳市深南大道7088號招商銀行大廈
辦公地址：深圳市深南大道7088號招商銀行大廈
郵政編碼：518040
法定代表人：繆建民
成立時間：1987年4月8日
基金托管業(yè)務(wù)批準文號：證監(jiān)基金字[2002]83號
批準設(shè)立機關(guān)和批準設(shè)立文號：中國人民銀行銀復字（1986）175號文、銀復（1987）
86 號文
組織形式：股份有限公司
注冊資本：人民幣252.20億元
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存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
二、基金托管人對基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督和核查
（一）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定以及《基金合同》的約定，對基金投資范圍、
投資比例、投資限制、關(guān)聯(lián)方交易等進行監(jiān)督?！痘鸷贤访鞔_約定基金投資證券選擇標
準的，基金管理人應事先或定期向基金托管人提供投資品種池，以便基金托管人以此為基礎(chǔ)
對投資品種池比例進行監(jiān)督。
1.本基金的投資范圍為：
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的債券（包括
國債、金融債、央行票據(jù)、地方政府債、企業(yè)債、公司債、政府支持機構(gòu)債、政府支持債券、
次級債、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券等）、資產(chǎn)支持
證券、銀行存款、債券回購、同業(yè)存單、貨幣市場工具、股票（包括主板、科創(chuàng)板、創(chuàng)業(yè)板
及其他經(jīng)中國證監(jiān)會核準或注冊上市的股票、存托憑證）、港股通標的股票、國內(nèi)經(jīng)中國證
監(jiān)會核準或注冊的公開募集證券投資基金（不含QDII基金、香港互認基金、貨幣市場基金、
基金中基金和其他投資范圍包含基金的基金）、信用衍生品、國債期貨、股指期貨、股票期
權(quán)以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其它金融工具，但須符合中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)
定。
本基金僅投資于本基金管理人管理的權(quán)益類證券投資基金及全市場可上市交易的股票
型交易型開放式指數(shù)證券投資基金。
本基金可根據(jù)相關(guān)規(guī)定參與融資業(yè)務(wù)。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可
以將其納入投資范圍。
2.本基金各類品種的投資比例、投資限制為：
本基金投資于股票（含存托憑證）、股票型基金、混合型基金等權(quán)益類資產(chǎn)以及可轉(zhuǎn)換
債券（含分離交易可轉(zhuǎn)債）、可交換債券的投資比例合計為基金資產(chǎn)的10%-30%（其中，投
資于境內(nèi)權(quán)益類資產(chǎn)的比例合計不低于基金資產(chǎn)的10%，港股通標的股票投資占股票資產(chǎn)的
比例為0%-50%）；本基金投資于可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易可轉(zhuǎn)債）、可交換債券的比例不
超過基金資產(chǎn)的20%；本基金投資于同業(yè)存單的比例不超過基金資產(chǎn)的20%；本基金投資于
經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準或注冊的公開募集的基金投資比例不超過基金資產(chǎn)凈值的10%。
本基金每個交易日日終在扣除股指期貨合約、國債期貨合約和股票期權(quán)合約需繳納的交
易保證金后，保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券，其中
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現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金和應收申購款等。
其中，本基金投資的權(quán)益類資產(chǎn)包括股票、股票型基金以及至少滿足以下一條標準的混
合型基金：（1）基金合同約定的股票及存托憑證資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例不低于60%；（2）
基金最近4期季度報告中披露的股票及存托憑證資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例均不低于60%。
如果法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當程序后，
可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
基金的投資組合應遵循以下限制：
（1）本基金投資于股票（含存托憑證）、股票型基金、混合型基金等權(quán)益類資產(chǎn)以及
可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易可轉(zhuǎn)債）、可交換債券的投資比例合計為基金資產(chǎn)的10%-30%，其
中，投資于境內(nèi)權(quán)益類資產(chǎn)的比例合計不低于基金資產(chǎn)的10%，港股通標的股票投資占股票
資產(chǎn)的比例為0%-50%；本基金投資于可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易可轉(zhuǎn)債）、可交換債券的比
例不超過基金資產(chǎn)的20%；本基金投資于同業(yè)存單的比例不超過基金資產(chǎn)的20%；本基金投
資于經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準或注冊的公開募集的基金投資比例不超過基金資產(chǎn)凈值的10%；
（2）每個交易日日終在扣除股指期貨合約、國債期貨合約和股票期權(quán)合約需繳納的交
易保證金后，本基金保持不低于基金資產(chǎn)凈值5％的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券，
其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金和應收申購款等；
（3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券（不含本基金所投資的基金份額，同一家公司在
內(nèi)地和香港市場同時上市的A+H股合并計算），其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10％；
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券（不含本基金所投資的基
金份額，同一家公司在內(nèi)地和香港市場同時上市的A+H股合并計算），不超過該證券的10％，
完全按照有關(guān)指數(shù)的構(gòu)成比例進行證券投資的基金品種可以不受此條款規(guī)定的比例限制；
（5）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈
值的10％；
（6）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20％；
（7）本基金持有的同一(指同一信用級別)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該資產(chǎn)支持
證券規(guī)模的10％；
（8）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得
超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10％；
（9）基金財產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，本基金所申報的金額不超過本基金的總資產(chǎn)，本基
金所申報的股票數(shù)量不超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量；
（10）本基金管理人管理的全部開放式基金（包括開放式基金以及處于開放期的定期開
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放基金）持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，不得超過該上市公司可流通股票的15%；本
基金管理人管理的全部投資組合持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，不得超過該上市公司
可流通股票的30%；完全按照有關(guān)指數(shù)的構(gòu)成比例進行證券投資的開放式基金以及中國證監(jiān)
會認定的特殊投資組合可不受前述比例限制；
（11）本基金投資其他基金時，被投資基金的運作期限應當不少于1年，最近定期報告
披露的季末基金凈資產(chǎn)應當不低于1億元；
（12）本基金管理人管理的全部基金（ETF聯(lián)接基金除外）持有單只基金不得超過被投
資基金凈資產(chǎn)的20%，被投資基金凈資產(chǎn)規(guī)模以最近定期報告披露的規(guī)模為準；因證券/期
貨市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合前述比例限制的，基金
管理人應當在20個交易日內(nèi)進行調(diào)整，但中國證監(jiān)會規(guī)定的情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定
的，從其規(guī)定；
（13）本基金參與股指期貨或國債期貨的，在任何交易日日終，持有的買入股指期貨及
國債期貨合約價值與有價證券市值之和，不得超過基金資產(chǎn)凈值的95%。其中，有價證券指
股票、債券（不含到期日在一年以內(nèi)的政府債券）、資產(chǎn)支持證券、買入返售金融資產(chǎn)（不
含質(zhì)押式回購）等；
（14）本基金參與股指期貨交易的：
1）本基金在任何交易日日終，持有的買入股指期貨合約價值，不得超過基金資產(chǎn)凈值
的10%；
2）本基金在任何交易日日終，持有的賣出股指期貨合約價值不得超過基金持有的股票
總市值的20%；
3）本基金所持有的股票市值和買入、賣出股指期貨合約價值，合計（軋差計算）應當
符合基金合同關(guān)于股票投資比例的有關(guān)約定；
4）本基金在任何交易日內(nèi)交易（不包括平倉）的股指期貨合約的成交金額不得超過上
一交易日基金資產(chǎn)凈值的20%；
（15）本基金參與國債期貨交易的：
1）本基金在任何交易日日終，持有的買入國債期貨合約價值，不得超過基金資產(chǎn)凈值
的15%；
2）本基金在任何交易日日終，持有的賣出國債期貨合約價值不得超過基金持有的債券
總市值的30%；
3）本基金所持有的債券（不含到期日在一年以內(nèi)的政府債券）市值和買入、賣出國債
期貨合約價值，合計（軋差計算）應當符合基金合同關(guān)于債券投資比例的有關(guān)約定；
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4）本基金在任何交易日內(nèi)交易（不包括平倉）的國債期貨合約的成交金額不得超過上
一交易日基金資產(chǎn)凈值的30%；
（16）本基金參與股票期權(quán)交易的：
1）基金因未平倉的股票期權(quán)合約支付和收取的權(quán)利金總額不得超過基金資產(chǎn)凈值的
10%；
2）開倉賣出認購股票期權(quán)的，應持有足額標的證券；開倉賣出認沽股票期權(quán)的，應持
有合約行權(quán)所需的全額現(xiàn)金或交易所規(guī)則認可的可沖抵股票期權(quán)保證金的現(xiàn)金等價物；
3）未平倉的股票期權(quán)合約面值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%。其中，合約面值按照行
權(quán)價乘以合約乘數(shù)計算；
4）基金的投資符合基金合同約定的比例限制（如股票倉位、個股占比等）、投資目標
和風險收益特征；
（17）本基金的基金資產(chǎn)總值不得超過基金資產(chǎn)凈值的140%；
（18）基金參與融資業(yè)務(wù)后，在任何交易日日終，持有的融資買入股票與其他有價證券
市值之和，不得超過基金資產(chǎn)凈值的95%；
（19）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)（含封閉運作基金、定期開放基金等流通受限
基金）的市值合計不得超過基金資產(chǎn)凈值的15%；因證券市場波動、上市公司股票停牌、基
金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合該比例限制的，基金管理人不得主動新
增流動性受限資產(chǎn)的投資；
（20）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對手開展逆回
購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應當與基金合同約定的投資范圍保持一致；
（21）本基金不持有具有信用保護賣方屬性的信用衍生品，不持有合約類信用衍生品；
（22）本基金持有的信用衍生品名義本金不得超過本基金中所對應受保護債券面值的
100%；本基金投資于同一信用保護賣方各類信用衍生品名義本金合計不得超過基金資產(chǎn)凈值
的10%；因證券/期貨市場波動、證券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素
致使基金不符合前述所規(guī)定比例限制的，基金管理人應在3個月之內(nèi)進行調(diào)整；
（23）本基金投資存托憑證的比例限制依照境內(nèi)上市交易的股票執(zhí)行；
（24）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資限制。除上述（2）、
（12）、（19）、（20）、（21）、（22）項情形外，因證券/期貨市場波動、證券發(fā)行人
合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例的，
基金管理人應當在10個交易日內(nèi)進行調(diào)整，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)
另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
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基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同
的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應當符合基金合同的約定。基金
托管人對基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開始。法律法規(guī)或監(jiān)管部門另有規(guī)
定的，從其規(guī)定。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或調(diào)整上述限制，如適用于本基金，基金管理人在履行適當程
序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或按調(diào)整后的規(guī)定執(zhí)行。
3.為維護基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；
（3）從事承擔無限責任的投資；
（4）持有具有復雜、衍生品性質(zhì)的基金份額，包括分級基金和中國證監(jiān)會認定的其他
基金份額；
（5）持有基金中基金、其他投資范圍包含基金的非基金中基金和本基金基金經(jīng)理管理
的其他基金；
（6）向其基金管理人、基金托管人出資；
（7）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；
（8）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
4.基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制人或
者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)
交易的，應當符合基金的投資目標和投資策略，遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，防范利
益沖突，建立健全內(nèi)部審批機制和評估機制，按照市場公平合理價格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事
先得到基金托管人的同意，并按法律法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應提交基金管理人董事會
審議，并經(jīng)過三分之二以上的獨立董事通過?；鸸芾砣硕聲辽倜堪肽陮﹃P(guān)聯(lián)交易事
項進行審查。
5.法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或調(diào)整上述禁止性規(guī)定，如適用于本基金，基金管理人在履
行適當程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或按調(diào)整后的規(guī)定執(zhí)行。
（二）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對基金管理人選擇
存款銀行進行監(jiān)督?；鹜顿Y銀行定期存款的，基金管理人應根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金
合同》的約定，確定符合條件的所有存款銀行的名單，并及時提供給基金托管人，基金托管
人應據(jù)以對基金投資銀行存款的交易對手是否符合有關(guān)規(guī)定進行監(jiān)督。對于不符合規(guī)定的銀
行存款，基金托管人可以拒絕執(zhí)行，并通知基金管理人。
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本基金投資銀行存款應符合如下規(guī)定：
1.本基金投資于有固定期限銀行存款的比例不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%，但投資于有
存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取的銀行存款，不受上述比例限制；投資于具有基金托管人資
格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過20%；投資于
不具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不
得超過5%。
有關(guān)法律法規(guī)或監(jiān)管部門制定或修改新的定期存款投資政策，基金管理人履行適當程序
后，可相應調(diào)整投資組合限制的規(guī)定。
2.基金管理人負責對本基金存款銀行的評估與研究，建立健全銀行存款的業(yè)務(wù)流程、崗
位職責、風險控制措施和監(jiān)察稽核制度，切實防范有關(guān)風險?；鹜泄苋素撠煂Ρ净疸y行
定期存款業(yè)務(wù)的監(jiān)督與核查，審查、復核相關(guān)協(xié)議、賬戶資料、投資指令、存款證實書等有
關(guān)文件，切實履行托管職責。
（1）基金管理人負責控制信用風險。信用風險主要包括存款銀行的信用等級、存款銀
行的支付能力等涉及到存款銀行選擇方面的風險。因選擇存款銀行不當造成基金財產(chǎn)損失的，
由基金管理人承擔責任。
（2）基金管理人負責控制流動性風險，并承擔因控制不力而造成的損失。流動性風險
主要包括基金管理人要求全部提前支取、部分提前支取或到期支取而存款銀行未能及時兌付
的風險、基金投資銀行存款不能滿足基金正常結(jié)算業(yè)務(wù)的風險、因全部提前支取或部分提前
支取而涉及的利息損失影響估值等涉及到基金流動性方面的風險。
（3）基金管理人須加強內(nèi)部風險控制制度的建設(shè)。如因基金管理人員工職務(wù)行為導致
基金財產(chǎn)受到損失的，需由基金管理人承擔由此造成的損失。
（4）基金管理人與基金托管人在開展基金存款業(yè)務(wù)時，應嚴格遵守《基金法》、《運
作辦法》等有關(guān)法律法規(guī)，以及國家有關(guān)賬戶管理、利率管理、支付結(jié)算等的各項規(guī)定。
（三）基金投資銀行存款協(xié)議的簽訂、賬戶開設(shè)與管理、投資指令與資金劃付、賬目核
對、到期兌付、提前支取、基金投資銀行存款的監(jiān)督
1.基金投資銀行存款協(xié)議的簽訂
（1）基金管理人應與符合資格的存款銀行總行或其授權(quán)分行簽訂《基金存款業(yè)務(wù)總體
合作協(xié)議》（以下簡稱“《總體合作協(xié)議》”），確定《存款協(xié)議書》的格式范本。《總體
合作協(xié)議》和《存款協(xié)議書》的格式范本由基金托管人與基金管理人共同商定。
（2）基金托管人依據(jù)相關(guān)法規(guī)對《總體合作協(xié)議》和《存款協(xié)議書》的內(nèi)容進行復核，
審查存款銀行資格等。
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（3）基金管理人應在《存款協(xié)議書》中明確存款證實書或其他有效存款憑證的辦理方
式、郵寄地址、聯(lián)系人和聯(lián)系電話，以及存款證實書或其他有效憑證在郵寄過程中遺失后，
存款余額的確認及兌付辦法等。
（4）由存款銀行指定的存放存款的分支機構(gòu)（以下簡稱“存款分支機構(gòu)”）寄送或上
門交付存款證實書或其他有效存款憑證的，基金托管人可向存款分支機構(gòu)的上級行發(fā)出存款
余額詢證函，存款分支機構(gòu)及其上級行應予配合。
（5）基金管理人應在《存款協(xié)議書》中規(guī)定，基金存放到期或提前兌付的資金應全部
劃轉(zhuǎn)到指定的基金托管賬戶，并在《存款協(xié)議書》寫明賬戶名稱和賬號，未劃入指定賬戶的，
由存款銀行承擔一切責任。
（6）基金管理人應在《存款協(xié)議書》中規(guī)定，在存期內(nèi)，如本基金銀行賬戶、預留印
鑒發(fā)生變更，基金管理人應及時書面通知存款行，書面通知應加蓋基金托管人預留印鑒。存
款分支機構(gòu)應及時就變更事項向基金管理人、基金托管人出具正式書面確認書。變更通知的
送達方式同開戶手續(xù)。在存期內(nèi)，存款分支機構(gòu)和基金托管人的指定聯(lián)系人變更，應及時加
蓋公章的書面形式通知對方。
（7）基金管理人應在《存款協(xié)議書》中規(guī)定，因定期存款產(chǎn)生的存單不得被質(zhì)押或以
任何方式被抵押，不得用于轉(zhuǎn)讓和背書。
2.基金投資銀行存款時的賬戶開設(shè)與管理
（1）基金投資于銀行存款時，基金管理人應當依據(jù)基金管理人與存款銀行簽訂的《總
體合作協(xié)議》、《存款協(xié)議書》等，以基金的名義在存款銀行總行或授權(quán)分行指定的分支機
構(gòu)開立銀行賬戶。
（2）基金投資于銀行存款時的預留印鑒由基金托管人保管和使用。
3.存款憑證傳遞、賬目核對及到期兌付
（1）存款證實書等存款憑證傳遞
存款資金只能存放于存款銀行總行或者其授權(quán)分行指定的分支機構(gòu)?；鸸芾砣藨?br/>《存款協(xié)議書》中規(guī)定，存款銀行分支機構(gòu)應為基金開具存款證實書或其他有效存款憑證（下
稱“存款憑證”），該存款憑證為基金存款確認或到期提款的有效憑證，且對應每筆存款僅
能開具唯一存款憑證。資金到賬當日，由存款銀行分支機構(gòu)指定的會計主管傳真一份存款憑
證復印件并與基金托管人電話確認收妥后，將存款憑證原件通過快遞寄送或上門交付至基金
托管人指定聯(lián)系人；若存款銀行分支機構(gòu)代為保管存款憑證的，由存款銀行分支機構(gòu)指定會
計主管傳真一份存款憑證復印件并與基金托管人電話確認收妥。
（2）存款憑證的遺失補辦
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存款憑證在郵寄過程中遺失的，由基金管理人向存款銀行提出補辦申請，基金管理人應
督促存款銀行盡快補辦存款憑證，并按以上（1）的方式快遞或上門交付至基金托管人，原
存款憑證自動作廢。
（3）賬目核對
每個工作日，基金管理人應與基金托管人核對各項銀行存款投資余額及應計利息。
基金管理人應在《存款協(xié)議書》中規(guī)定，對于存期超過3個月的定期存款，存款銀行應
于每季末后5個工作日內(nèi)向基金托管人指定人員寄送對賬單。因存款銀行未寄送對賬單造成
的資金被挪用、盜取的責任由存款銀行承擔。
存款銀行應配合基金托管人對存款憑證的詢證，并在詢證函上加蓋存款銀行公章寄送至
基金托管人指定聯(lián)系人。
（4）到期兌付
基金管理人提前通知基金托管人通過快遞將存款憑證原件寄給存款銀行分支機構(gòu)指定
的會計主管。存款銀行未收到存款憑證原件的，應與基金托管人電話詢問。存款到期前基金
管理人與存款銀行確認存款憑證收到并于到期日兌付存款本息事宜。
基金托管人在存款到期日未收到存款本息或存款本息金額不符時，通知基金管理人與存
款銀行接洽存款到賬時間及利息補付事宜?；鸸芾砣藨獙⒔忧⒔Y(jié)果告知基金托管人，基金
托管人收妥存款本息的當日通知基金管理人。
基金管理人應在《存款協(xié)議書》中規(guī)定，存款憑證在郵寄過程中遺失的，存款銀行應立
即通知基金托管人，基金托管人在原存款憑證復印件上加蓋公章并出具相關(guān)證明文件后，與
存款銀行指定會計主管電話確認后，存款銀行應在到期日將存款本息劃至指定的基金資金賬
戶。如果存款到期日為法定節(jié)假日，存款銀行順延至到期后第一個工作日支付，存款銀行需
按原協(xié)議約定利率和實際延期天數(shù)支付延期利息。
4.提前支取
如果在存款期限內(nèi)，由于基金規(guī)模發(fā)生縮減的原因或者出于流動性管理的需要等原因，
基金管理人可以提前支取全部或部分資金。
提前支取的具體事項按照基金管理人與存款銀行簽訂的《存款協(xié)議書》執(zhí)行。
5.基金投資銀行存款的監(jiān)督
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人在進行存款投資時有違反有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》
的約定的行為，應及時以書面形式通知基金管理人在10 個工作日內(nèi)糾正?；鸸芾砣藢?br/>金托管人通知的違規(guī)事項未能在10 個工作日內(nèi)糾正的，基金托管人應報告中國證監(jiān)會?；?br/>金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應立即報告中國證監(jiān)會，同時通知基金管理人在
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10 個工作日內(nèi)糾正或拒絕結(jié)算，若因基金管理人拒不執(zhí)行造成基金財產(chǎn)損失的，相關(guān)損失
由基金管理人承擔，基金托管人不承擔相應責任。
（四）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對基金管理人參與
銀行間債券市場進行監(jiān)督?；鸸芾砣藨诨鹜顿Y運作之前向基金托管人提供符合法律法
規(guī)及行業(yè)標準的、經(jīng)慎重選擇的、本基金適用的銀行間債券市場交易對手名單并約定各交易
對手所適用的交易結(jié)算方式。基金管理人有責任確保及時將更新后的交易對手名單發(fā)送給基
金托管人，否則由此造成的損失應由基金管理人承擔?；鸸芾砣藨獓栏癜凑战灰讓κ置麊?br/>的范圍在銀行間債券市場選擇交易對手?；鹜泄苋吮O(jiān)督基金管理人是否按事前提供的銀行
間債券市場交易對手名單進行交易。如基金管理人在基金首次投資銀行間債券市場之前仍未
向基金托管人提供銀行間債券市場交易對手名單的，視為基金管理人認可全市場交易對手。
在基金存續(xù)期間基金管理人可以調(diào)整交易對手名單，但應將調(diào)整結(jié)果至少提前一個工作日書
面通知基金托管人。新名單確定時已與本次剔除的交易對手所進行但尚未結(jié)算的交易，仍應
按照協(xié)議進行結(jié)算，但不得再發(fā)生新的交易。如基金管理人根據(jù)市場需要臨時調(diào)整銀行間債
券交易對手名單及結(jié)算方式的，應向基金托管人說明理由，并在與交易對手發(fā)生交易前與基
金托管人協(xié)商解決。
基金管理人負責對交易對手的資信控制，按銀行間債券市場的交易規(guī)則進行交易，并負
責解決因交易對手不履行合同而造成的糾紛及損失。若未履約的交易對手在基金管理人確定
的時間內(nèi)仍未承擔違約責任及其他相關(guān)法律責任的，基金管理人可以對相應損失先行予以承
擔，然后再向相關(guān)交易對手追償?；鹜泄苋藙t根據(jù)銀行間債券市場成交單對合同履行情況
進行監(jiān)督。如基金托管人事后發(fā)現(xiàn)基金管理人沒有按照事先約定的交易對手進行交易時，基
金托管人應及時提醒基金管理人，基金托管人不承擔由此造成的相應損失和責任。
（五）本基金投資流通受限證券，應遵守《關(guān)于基金投資非公開發(fā)行股票等流通受限證
券有關(guān)問題的通知》等有關(guān)監(jiān)管規(guī)定。
1.此處的流通受限證券與上文提及的流動性受限資產(chǎn)并不完全一致，包括由相關(guān)法律法
規(guī)、中國證監(jiān)會規(guī)范的非公開發(fā)行股票、公開發(fā)行股票網(wǎng)下配售部分等在發(fā)行時明確一定期
限鎖定期的可交易證券，不包括由于發(fā)布重大消息或其他原因而臨時停牌的證券、已發(fā)行未
上市證券、回購交易中的質(zhì)押券等流通受限證券。
本基金可以投資經(jīng)中國證監(jiān)會批準的非公開發(fā)行證券，且限于由中國證券登記結(jié)算有限
責任公司、中央國債登記結(jié)算有限責任公司或銀行間市場清算所股份有限公司負責登記和存
管的，并可在證券交易所或全國銀行間債券市場交易的證券。
本基金不得投資未經(jīng)中國證監(jiān)會批準的非公開發(fā)行證券。
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本基金不得投資有鎖定期但鎖定期不明確的證券。
2.基金管理人應在基金首次投資流通受限證券前，向基金托管人提供經(jīng)基金管理人董事
會批準的有關(guān)基金投資流通受限證券的投資決策流程、風險控制制度?；鹜顿Y非公開發(fā)行
股票，基金管理人還應提供基金管理人董事會批準的流動性風險處置預案。上述資料應包括
但不限于基金投資流通受限證券的投資額度和投資比例控制情況。
基金管理人應至少于首次執(zhí)行投資指令之前兩個工作日將上述資料書面發(fā)至基金托管
人，保證基金托管人有足夠的時間進行審核?；鹜泄苋藨谑盏缴鲜鲑Y料后兩個工作日內(nèi)，
以書面或其他雙方認可的方式確認收到上述資料。
基金管理人對本基金投資流通受限證券的流動性風險負責，確保對相關(guān)風險采取積極有
效的措施，在合理的時間內(nèi)有效解決基金運作的流動性問題。如因基金巨額贖回或市場發(fā)生
劇烈變動等原因而導致基金現(xiàn)金周轉(zhuǎn)困難時，基金管理人應保證提供足額現(xiàn)金確?；鸬闹?br/>付結(jié)算，并承擔相應損失。對本基金因投資流通受限證券導致的流動性風險，基金托管人不
承擔相應責任。
3.基金投資流通受限證券前，基金管理人應向基金托管人提供符合法律法規(guī)要求的有關(guān)
書面信息，包括但不限于擬發(fā)行證券主體的中國證監(jiān)會批準文件、發(fā)行證券數(shù)量、發(fā)行價格、
鎖定期，基金擬認購的數(shù)量、價格、總成本、應劃付的認購款、資金劃付時間等?；鸸芾?br/>人應保證上述信息的真實、完整，并應至少于擬執(zhí)行投資指令前兩個工作日將上述信息書面
發(fā)至基金托管人，保證基金托管人有足夠的時間進行審核。
由于基金管理人未及時提供有關(guān)證券的具體的必要的信息，致使基金托管人無法審核認
購指令而影響認購款項劃撥的，基金托管人免于承擔責任。
4.基金托管人依照法律法規(guī)、《基金合同》、《托管協(xié)議》審核基金管理人投資流通受
限證券的行為。如發(fā)現(xiàn)基金管理人違反了《基金合同》、《托管協(xié)議》以及其他相關(guān)法律法
規(guī)的有關(guān)規(guī)定，應及時通知基金管理人，并呈報中國證監(jiān)會，同時采取合理措施保護基金投
資人的利益?；鹜泄苋擞袡?quán)對基金管理人的違法、違規(guī)以及違反《基金合同》、《托管協(xié)
議》的投資指令不予執(zhí)行，并立即通知基金管理人糾正，基金管理人不予糾正或已代表基金
簽署合同不得不執(zhí)行時，基金托管人應向中國證監(jiān)會報告。
5.基金管理人應在基金投資非公開發(fā)行股票后兩個交易日內(nèi),在中國證監(jiān)會規(guī)定媒介披
露所投資非公開發(fā)行股票的名稱、數(shù)量、總成本、賬面價值,以及總成本和賬面價值占基金
資產(chǎn)凈值的比例、鎖定期等信息。
（六）基金管理人應當對投資中期票據(jù)業(yè)務(wù)進行研究，認真評估中期票據(jù)投資業(yè)務(wù)的風
險，本著審慎、勤勉盡責的原則進行中期票據(jù)的投資業(yè)務(wù)，并應符合法律法規(guī)及監(jiān)管機構(gòu)的
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相關(guān)規(guī)定。
（七）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對基金資產(chǎn)凈值計
算、各類基金份額凈值計算、基金費用開支及收入確定、基金收益分配、相關(guān)信息披露、基
金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進行監(jiān)督和核查。
（八）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的上述事項及投資指令或?qū)嶋H投資運作違反法律法規(guī)、
《基金合同》和本托管協(xié)議的規(guī)定，應及時以電話提醒或書面提示等方式通知基金管理人限
期糾正。基金管理人應積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查。基金管理人收到通知后應
及時核對并回復基金托管人，對于收到的書面通知，基金管理人應以書面形式給基金托管人
發(fā)出回函，就基金托管人的合理疑義進行解釋或舉證，說明違規(guī)原因及糾正期限。在上述規(guī)
定期限內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時對通知事項進行復查，督促基金管理人改正?；鸸芾砣藢?br/>基金托管人通知的違規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應報告中國證監(jiān)會。
（九）基金管理人有義務(wù)配合和協(xié)助基金托管人依照法律法規(guī)、《基金合同》和本托管
協(xié)議對基金業(yè)務(wù)執(zhí)行核查。包括但不限于：對基金托管人發(fā)出的提示，基金管理人應在規(guī)定
時間內(nèi)答復并改正，或就基金托管人的合理疑義進行解釋或舉證；對基金托管人按照法律法
規(guī)、基金合同和本托管協(xié)議的要求需向中國證監(jiān)會報送基金監(jiān)督報告的事項，基金管理人應
積極配合提供相關(guān)數(shù)據(jù)資料和制度等。
（十）若基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的指令違反法律、行政法規(guī)
和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應當立即通知基金管理人及時糾正，由此造成
的損失由基金管理人承擔，基金托管人在履行其及時通知義務(wù)后，予以免責。
（十一）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應及時報告中國證監(jiān)會，同時通
知基金管理人限期糾正。
（十二）當基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保護基金份
額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會計師事務(wù)所意見后，
可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機制。
基金托管人依照相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和基金合同的約定，對側(cè)袋機制啟用、特定資產(chǎn)處
置和信息披露等方面進行復核和監(jiān)督。側(cè)袋機制實施期間的具體規(guī)則依照相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)
定和基金合同的約定執(zhí)行。
三、基金管理人對基金托管人的業(yè)務(wù)核查
（一）基金管理人對基金托管人履行托管職責情況進行核查，核查事項包括基金托管人
安全保管基金財產(chǎn)、開設(shè)基金的資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬戶、復核基金管理人計算
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的基金資產(chǎn)凈值和各類基金份額凈值、根據(jù)基金管理人指令辦理清算交收、相關(guān)信息披露和
監(jiān)督基金投資運作等行為。
（二）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財產(chǎn)、未對基金財產(chǎn)實行分賬管理、未
執(zhí)行或無故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等違反《基金法》、基金
合同、托管協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時，應及時以電話提醒或書面形式等方式通知基金托管人限
期糾正?；鹜泄苋耸盏綍嫱ㄖ髴谙乱还ぷ魅涨凹皶r核對并以書面形式給基金管理人
發(fā)出回函，說明違規(guī)原因及糾正期限，并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時改正。在上述規(guī)定期限內(nèi)，
基金管理人有權(quán)隨時對通知事項進行復查，督促基金托管人改正。
（三）基金托管人有義務(wù)配合和協(xié)助基金管理人依照法律法規(guī)、基金合同和本托管協(xié)議
對基金業(yè)務(wù)執(zhí)行核查，包括但不限于：對基金管理人發(fā)出的書面提示，基金托管人應在規(guī)定
時間內(nèi)答復并改正，或就基金管理人的疑義進行解釋或舉證；基金托管人應積極配合提供相
關(guān)資料以供基金管理人核查托管財產(chǎn)的完整性和真實性。
（四）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應及時報告中國證監(jiān)會，同時通知
基金托管人限期糾正，并將糾正結(jié)果報告中國證監(jiān)會。
四、基金財產(chǎn)的保管
（一）基金財產(chǎn)保管的原則
1.基金財產(chǎn)應獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)。
2.基金托管人應安全保管基金財產(chǎn)。
3.基金托管人按照規(guī)定開設(shè)資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬戶。
4.基金托管人對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，獨立核算，分賬管理，確?；?br/>財產(chǎn)的完整與獨立。
5.基金托管人根據(jù)基金管理人的指令，按照基金合同和本協(xié)議的約定保管基金財產(chǎn)。未
經(jīng)基金管理人的正當指令或函件約定，不得自行運用、處分、分配基金的任何資產(chǎn)（不包含
銀行匯劃費等）。不屬于基金托管人實際有效控制下的資產(chǎn)及實物證券等在基金托管人保管
期間的損壞、滅失，基金托管人不承擔由此產(chǎn)生的責任。
6.對于因為基金投資等產(chǎn)生的應收資產(chǎn)，應由基金管理人負責與有關(guān)當事人確定到賬日
期并通知基金托管人，到賬日基金財產(chǎn)沒有到達基金資金賬戶的，基金托管人應及時通知基
金管理人采取措施進行催收，基金管理人應負責向有關(guān)當事人追償基金財產(chǎn)的損失，基金托
管人應提供必要的協(xié)助。
7.基金托管人對因為基金管理人投資產(chǎn)生的存放或存管在基金托管人以外機構(gòu)的基金
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資產(chǎn)，或交由期貨公司或證券公司負責清算交收的基金資產(chǎn)（包括但不限于期貨保證金賬戶
內(nèi)的資金、期貨合約等）及其收益，由于該等機構(gòu)或該機構(gòu)會員單位等本協(xié)議當事人外第三
方的欺詐、疏忽、過失或破產(chǎn)等原因給基金資產(chǎn)造成的損失等不承擔責任。
8.除依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托管基金財產(chǎn)。
（二）基金募集期間及募集資金的驗資
1.基金募集期間募集的資金應開立“基金募集專戶”。該賬戶由基金管理人或基金管理
人委托的登記機構(gòu)開立并管理。
2.基金募集期滿或基金停止募集時，募集的基金份額總額、基金募集金額、基金份額持
有人人數(shù)符合《基金法》、《運作辦法》等有關(guān)規(guī)定后，基金管理人應將屬于基金財產(chǎn)的全
部資金劃入基金托管人為基金開立的基金資金賬戶，同時在規(guī)定時間內(nèi)，基金管理人應聘請
符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所進行驗資，出具驗資報告。出具的驗資
報告由參加驗資的2名或2名以上中國注冊會計師簽字方為有效。
3.若基金募集期限屆滿，未能達到基金合同生效的條件，由基金管理人按規(guī)定辦理退款
等事宜，基金托管人應提供充分協(xié)助。
（三）基金資金賬戶的開立和管理
1.基金托管人以本基金的名義在其營業(yè)機構(gòu)開立基金的資金賬戶（也可稱為“托管賬
戶”），保管基金的銀行存款，并根據(jù)基金管理人的指令辦理資金收付。托管賬戶名稱應按
照規(guī)定開立，預留印鑒為基金托管人印章。
2.基金資金賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜泄苋撕突鸸?br/>理人不得假借本基金的名義開立任何其他銀行賬戶；亦不得使用基金的任何賬戶進行本基金
業(yè)務(wù)以外的活動。
3.基金資金賬戶的開立和管理應符合法律法規(guī)及銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的有關(guān)規(guī)定。
（四）基金證券賬戶和結(jié)算備付金賬戶的開立和管理
1.基金托管人在中國證券登記結(jié)算有限責任公司上海分公司、深圳分公司為基金開立基
金托管人與基金聯(lián)名的證券賬戶。
2.基金證券賬戶的開立和使用，僅限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要。基金托管人和基金
管理人不得出借或未經(jīng)對方同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證券賬戶，亦不得使用基金的任何賬戶
進行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。
3.基金證券賬戶的開立和證券賬戶卡的保管由基金托管人負責，賬戶資產(chǎn)的管理和運用
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由基金管理人負責。
4.基金托管人以基金托管人的名義在中國證券登記結(jié)算有限責任公司開立結(jié)算備付金
賬戶，并代表所托管的基金完成與中國證券登記結(jié)算有限責任公司的一級法人清算工作，基
金管理人應予以積極協(xié)助。結(jié)算備付金、結(jié)算保證金等的收取按照中國證券登記結(jié)算有限責
任公司的規(guī)定執(zhí)行。
5.若中國證監(jiān)會或其他監(jiān)管機構(gòu)在本托管協(xié)議訂立日之后允許基金從事其他投資品種
的投資業(yè)務(wù)，涉及相關(guān)賬戶的開立、使用的，按有關(guān)規(guī)定開立、使用并管理；若無相關(guān)規(guī)定，
則基金托管人比照上述關(guān)于賬戶開立、使用的規(guī)定執(zhí)行。
（五）債券托管賬戶的開設(shè)和管理
基金合同生效后，基金托管人根據(jù)中國人民銀行、中央國債登記結(jié)算有限責任公司和銀
行間市場清算所股份有限公司的有關(guān)規(guī)定，以基金的名義在銀行間市場登記結(jié)算機構(gòu)開立債
券托管賬戶，并代表基金進行銀行間市場債券的結(jié)算。
（六）其他賬戶的開立和管理
1.基金管理人根據(jù)投資需要按照規(guī)定開立期貨保證金賬戶及期貨交易編碼等，基金托管
人按照規(guī)定開立期貨結(jié)算賬戶等投資所需賬戶。完成上述賬戶開立后，基金管理人應以書面
形式將期貨公司提供的期貨保證金賬戶的初始資金密碼和期貨市場監(jiān)控中心的登錄用戶名
及密碼告知基金托管人。資金密碼和期貨市場監(jiān)控中心登錄密碼重置由基金管理人進行，重
置后務(wù)必及時通知基金托管人。
基金托管人和基金管理人應當在開戶過程中相互配合，并提供所需資料?；鸸芾砣吮?br/>證所提供的賬戶開戶材料的真實性和有效性，且在相關(guān)資料變更后及時將變更的資料提供給
基金托管人。
2.因業(yè)務(wù)發(fā)展需要而開立的其他賬戶，可以根據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，由基金管
理人協(xié)助基金托管人按照有關(guān)法律法規(guī)和本協(xié)議的約定協(xié)商后開立。新賬戶按有關(guān)規(guī)定使用
并管理。
3.法律法規(guī)等有關(guān)規(guī)定對相關(guān)賬戶的開立和管理另有規(guī)定的，從其規(guī)定辦理。
（七）基金財產(chǎn)投資的有關(guān)有價憑證等的保管
基金財產(chǎn)投資的有關(guān)實物證券等有價憑證按約定由基金托管人存放于基金托管人的保
管庫，或存入中央國債登記結(jié)算有限責任公司、銀行間市場清算所股份有限公司、中國證券
登記結(jié)算有限責任公司或票據(jù)營業(yè)中心的代保管庫，實物保管憑證由基金托管人持有。實物
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證券等有價憑證的購買和轉(zhuǎn)讓，由基金托管人根據(jù)基金管理人的指令辦理。基金托管人對由
上述存放機構(gòu)及基金托管人以外機構(gòu)實際有效控制的有價憑證不承擔保管責任。
（八）與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管
由基金管理人代表基金簽署的、與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合同的原件分別由基金管理人、
基金托管人保管。除本協(xié)議另有規(guī)定外，基金管理人代表基金簽署的與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大
合同應盡量保證基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件?；鸸芾砣藨谥卮?br/>合同簽署后及時將重大合同傳真給基金托管人，并在三十個工作日內(nèi)將正本送達基金托管人
處。因基金管理人發(fā)送的合同傳真件與事后送達的合同原件不一致所造成的后果，由基金管
理人負責。重大合同的保管期限不少于法定最低期限。
對于無法取得二份以上的正本的，基金管理人應向基金托管人提供加蓋公章的合同傳真
件，未經(jīng)雙方協(xié)商一致，合同原件不得轉(zhuǎn)移?；鸸芾砣讼蚧鹜泄苋颂峁┑暮贤瑐髡婕c
基金管理人留存原件不一致的，以傳真件為準。
五、基金資產(chǎn)凈值的計算、估值和會計復核
（一）基金資產(chǎn)凈值的計算、復核與完成的時間及程序
1.基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值。
各類基金份額凈值是按照每個工作日閉市后，各類基金份額的基金資產(chǎn)凈值除以當日該
類基金份額的余額數(shù)量計算，均精確到0.0001元，小數(shù)點后第5位四舍五入?；鸸芾砣?br/>可以設(shè)立大額贖回情形下的凈值精度應急調(diào)整機制。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人于每個工作日計算基金資產(chǎn)凈值及各類基金份額的基金份額凈值，并按規(guī)定
公告。
2.復核程序
基金管理人應在每個工作日對基金資產(chǎn)估值，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或基金合同的
規(guī)定暫停估值時除外?；鸸芾砣嗣總€工作日對基金資產(chǎn)估值后，將各類基金份額的基金份
額凈值結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復核無誤后，由基金管理人按規(guī)定對外公布。
3.根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金凈值信息計算和基金會計核算的義務(wù)由基金管理人承擔。本
基金的基金會計責任方由基金管理人擔任，基金托管人承擔復核責任。因此，就與本基金有
關(guān)的會計問題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達成一致意見的，按照基金
管理人對基金凈值信息的計算結(jié)果按規(guī)定對外予以公布。
（二）基金資產(chǎn)的估值
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基金管理人及基金托管人應當按照《基金合同》的約定進行估值。
（三）基金份額凈值錯誤的處理方式
基金管理人及基金托管人應當按照《基金合同》的約定處理基金份額凈值錯誤。
（四）基金會計制度
按國家有關(guān)部門規(guī)定的會計制度執(zhí)行。
（五）基金賬冊的建立
基金管理人和基金托管人在基金合同生效后，應按照雙方約定的同一記賬方法和會計處
理原則，分別獨立地設(shè)置、記錄和保管本基金的全套賬冊，對相關(guān)各方各自的賬冊定期進行
核對，互相監(jiān)督，以保證基金資產(chǎn)的安全。
（六）基金財務(wù)報表與報告的編制和復核
1.財務(wù)報表的編制
基金財務(wù)報表由基金管理人編制，基金托管人復核。
2.報表復核
基金托管人在收到基金管理人編制的基金財務(wù)報表后，進行獨立的復核。核對不符時，
應及時通知基金管理人共同查出原因，進行調(diào)整，直至雙方數(shù)據(jù)完全一致。
3.財務(wù)報表與報告的編制與復核時間安排
基金管理人、基金托管人應當在每月結(jié)束后5個工作日內(nèi)完成月度報表的編制及復核；
在季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)完成基金季度報告的編制及復核；在上半年結(jié)束之日起兩
個月內(nèi)完成基金中期報告的編制及復核；在每年結(jié)束之日起三個月內(nèi)完成基金年度報告的編
制及復核?；鹜泄苋嗽趶秃诉^程中，發(fā)現(xiàn)雙方的報表與報告存在不符時，基金管理人和基
金托管人應共同查明原因，進行調(diào)整，調(diào)整以法律法規(guī)有關(guān)規(guī)定為準。基金年度報告中的財
務(wù)會計報告應當經(jīng)過符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所審計。基金合同生
效不足兩個月的，基金管理人可以不編制當期季度報告、中期報告或者年度報告。
（七）在有需要時，基金管理人應每季度向基金托管人提供基金業(yè)績比較基準的基礎(chǔ)數(shù)
據(jù)和編制結(jié)果。
（八）實施側(cè)袋機制期間的基金資產(chǎn)估值
本基金實施側(cè)袋機制的，應根據(jù)本部分的約定對主袋賬戶資產(chǎn)進行估值并披露主袋賬戶
的基金凈值信息，暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值。
六、基金份額持有人名冊的保管
基金份額持有人名冊至少應包括基金份額持有人的名稱、證件號碼和持有的基金份額。
基金份額持有人名冊由基金登記機構(gòu)根據(jù)基金管理人的指令編制和保管，基金管理人和基金
托管人應分別保管基金份額持有人名冊，保存期不少于法律法規(guī)的規(guī)定。如不能妥善保管，
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則按相關(guān)法律法規(guī)承擔責任。
在基金托管人要求或編制中期報告和年度報告前，基金管理人應將有關(guān)資料送交基金托
管人，不得無故拒絕或延誤提供，并保證其的真實性、準確性和完整性。基金托管人不得將
所保管的基金份額持有人名冊用于基金托管業(yè)務(wù)以外的其他用途，并應遵守保密義務(wù)。法律
法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
七、爭議解決方式
雙方當事人同意，因本協(xié)議而產(chǎn)生的或與本協(xié)議有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解
決的，則任何一方應將爭議提交深圳國際仲裁院，仲裁地點為深圳市，按照深圳國際仲裁院
屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁裁決是終局的，對仲裁雙方當事人均具有約束力，除非
仲裁裁決另有裁定，仲裁費由敗訴方承擔。
爭議處理期間，雙方當事人應恪守基金管理人和基金托管人職責，各自繼續(xù)忠實、勤勉、
盡責地履行基金合同和本托管協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護基金份額持有人的合法權(quán)益。
本協(xié)議受中華人民共和國法律（為本協(xié)議之目的，不包括香港特別行政區(qū)、澳門特別行
政區(qū)和臺灣地區(qū)法律）管轄并從其解釋。
八、托管協(xié)議的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算
（一）托管協(xié)議的變更程序
本協(xié)議雙方當事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對協(xié)議進行修改。修改后的新協(xié)議，其內(nèi)容不得與
基金合同的規(guī)定有任何沖突。
（二）基金托管協(xié)議終止的情形
1、《基金合同》終止；
2、基金托管人因解散、破產(chǎn)、撤銷等事由，不能繼續(xù)擔任基金托管人的職務(wù)，而在6
個月內(nèi)無其他適當?shù)耐泄軝C構(gòu)承接其原有權(quán)利義務(wù)；
3、基金管理人因解散、破產(chǎn)、撤銷等事由，不能繼續(xù)擔任基金管理人的職務(wù)，而在6
個月內(nèi)無其他適當?shù)幕鸸芾砉境薪悠湓袡?quán)利義務(wù)；
4、發(fā)生法律法規(guī)或《基金合同》規(guī)定的其他終止事項。
（三）基金財產(chǎn)的清算
基金管理人與基金托管人按照《基金合同》的約定處理基金財產(chǎn)的清算。
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