華夏聚誠優(yōu)選三個月持有期混合型基金中基金（FOF）（華夏聚誠優(yōu)選三個月持有混合（FOF）A）基金產(chǎn)品資料概要
華夏聚誠優(yōu)選三個月持有期混合型基金中基金（FOF）（華夏聚誠優(yōu)選三個月持有混合（FOF）A）基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2026年3月23日
送出日期：2026年3月24日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱
華夏聚誠優(yōu)選三個月持
有混合（FOF）
基金代碼
026894
下屬基金簡稱
華夏聚誠優(yōu)選三個月持
有混合（FOF）A
下屬基金代碼 026894
基金管理人
華夏基金管理有限公司 基金托管人 中國銀行股份有限公司
基金合同生效日 -
基金類型
基金中基金
交易幣種
人民幣
運作方式
其他開放式
開放頻率
每個開放日開放申購，每
份基金份額最短持有三
個月后可贖回
基金經(jīng)理
李曉易
開始擔(dān)任本基金
基金經(jīng)理的日期 -
證券從業(yè)日期 2015-04-07
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一) 投資目標與投資策略
投資目標
在控制風(fēng)險的前提下，通過主動的資產(chǎn)配置、基金優(yōu)選，力求基金資
產(chǎn)的長期穩(wěn)健增值。
投資范圍
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括經(jīng)中國證監(jiān)會
依法核準或注冊的公開募集的基金（含QDII基金、公開募集基礎(chǔ)設(shè)施
證券投資基金（以下簡稱“公募REITs”）、香港互認基金、商品基金）、
國內(nèi)依法發(fā)行或上市的股票（包括創(chuàng)業(yè)板、存托憑證及其他經(jīng)中國證
監(jiān)會注冊或核準上市的股票）、港股通標的證券（包括股票和ETF）、
債券（包括國債、央行票據(jù)、金融債券、企業(yè)債券、公司債券、中期
票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、次級債券、地方政府債券、政府
支持債券、政府支持機構(gòu)債券、可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券及其他經(jīng)中
國證監(jiān)會允許投資的債券）、銀行存款、貨幣市場工具（含同業(yè)存單）、
債券回購、資產(chǎn)支持證券以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的
其他金融工具。
基金的投資組合比例為：本基金投資于經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準或注冊
的公開募集的基金的比例不低于本基金資產(chǎn)的80%，投資單只基金的比
例不高于本基金資產(chǎn)凈值的20%。
本基金投資于權(quán)益類資產(chǎn)（包括股票型基金、混合型基金、股票）合
計占基金資產(chǎn)的比例為5%-30%，其中，投資于境內(nèi)股票、股票型基金、
1 / 6
計入權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金的比例合計不低于基金資產(chǎn)的5%。計入
上述權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金是指基金合同中明確約定股票投資比例
不低于基金資產(chǎn)60%的混合型基金，或者根據(jù)定期報告最近4個季度披
露的股票投資占基金資產(chǎn)的比例均不低于60%的混合型基金。
本基金投資于QDII基金及香港互認基金合計占基金資產(chǎn)的比例不超過
20%，投資于貨幣市場基金占基金資產(chǎn)的比例不超過15%。本基金投資
于港股通標的股票的比例不超過股票資產(chǎn)的50%。
主要投資策略
每個交易日日終保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年
以內(nèi)的政府債券，其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收
申購款等。
主要投資策略包括資產(chǎn)配置策略，基金投資策略，股票投資策略，固
定收益品種投資策略，資產(chǎn)支持證券投資策略，可轉(zhuǎn)換債券、可交換
債券投資策略等。在資產(chǎn)配置策略上，本基金的資產(chǎn)配置通過結(jié)合風(fēng)
險預(yù)算模型與宏觀基本面分析確定，同時隨著市場環(huán)境的變化引入戰(zhàn)
術(shù)資產(chǎn)配置對組合進行適時調(diào)整。在基金投資策略上，本基金在確定
資產(chǎn)配置方案后通過定性與定量相結(jié)合的方法對基金數(shù)據(jù)進行分析，
得出適合投資目標的備選基金，并通過最優(yōu)算法得出基金配置比例，
構(gòu)建基金組合。
業(yè)績比較基準
中證純債債券型基金指數(shù)收益率*80%+中證A500指數(shù)收益率*6%+MSCI
全球指數(shù)（MSCI All Country World Index）收益率*6%+上海黃金交
易所AU99.99現(xiàn)貨實盤合約價格收益率*3%+活期存款基準利率*5%
風(fēng)險收益特征
本基金屬于混合型基金中基金（FOF），其長期平均風(fēng)險和預(yù)期收益率
低于股票型基金，高于貨幣市場基金、債券型基金。
本基金還可通過港股通渠道投資于香港證券市場，除了需要承擔(dān)與境
內(nèi)證券投資基金類似的市場波動風(fēng)險等一般投資風(fēng)險之外，本基金還
將面臨匯率風(fēng)險、香港市場風(fēng)險等特殊投資風(fēng)險。
注：①投資者請認真閱讀《招募說明書》“基金的投資”章節(jié)了解詳細情況。
②根據(jù)2017年施行的《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，基金管理人和銷售機構(gòu)已對
本基金重新進行風(fēng)險評級，基金的風(fēng)險收益特征不代表基金的風(fēng)險評級，具體風(fēng)險評級
結(jié)果參見基金管理人、銷售機構(gòu)提供的評級結(jié)果。
(二) 投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
投資組合資產(chǎn)配置圖表
暫無
(三) 自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準的比較
圖
暫無
三、投資本基金涉及的費用
（一） 基金銷售相關(guān)費用
費用類型
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收取：
份額（S）或金額（M）
/持有期限（N）
收費方式/費率 備注
認購費
M < 100 萬元
0.50%
2 / 6
3 / 6
100萬元 <= M < 500萬元 0.40%
M >= 500萬元 1000元/筆
申購費（前收費）
M < 100萬元 0.50%
100萬元 <= M < 500萬元 0.40%
M >= 500萬元 1000元/筆
贖回費
N < 180天 0.50%
N >= 180天 0.00%
注：①投資者通過基金管理人直銷機構(gòu)或華夏財富認購/申購A類基金份額不收取認購費
/申購費。
②對于每份基金份額，基金份額的三個月持有期到期日起（含當(dāng)日），基金份額持有人
可對該基金份額提出贖回申請。
（二） 基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收費方
管理費
按前一日基金資產(chǎn)凈值扣除基金資
產(chǎn)中本基金管理人管理的基金份額
所對應(yīng)資產(chǎn)凈值后剩余部分（若為負
數(shù)，則取0）年費率計提。0.60%
基金管理人、銷售機構(gòu)
托管費
按前一日基金資產(chǎn)凈值扣除基金資
產(chǎn)中本基金托管人托管的基金份額
所對應(yīng)資產(chǎn)凈值后剩余部分（若為負
數(shù)，則取0）年費率計提。0.15%
基金托管人
審計費用 暫無 會計師事務(wù)所
信息披露費 暫無 規(guī)定披露報刊
其他費用
基金合同生效后與本基金相關(guān)的律
師費、基金份額持有人大會費用等可
以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用按
照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定
在基金財產(chǎn)中列支。費用類別詳見本
基金基金合同及招募說明書或其更
新。
相關(guān)服務(wù)機構(gòu)
注：①本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
②管理費、托管費為最新合同費率。
③審計費用、信息披露費用為由基金整體承擔(dān)的年費用金額，非單個份額類別費用。上
表年費用金額為產(chǎn)品資料概要更新編制日所在年度的當(dāng)年度初始預(yù)估年費用金額，非實
際產(chǎn)生費用金額，實際由基金資產(chǎn)承擔(dān)的審計費和信息披露費可能與預(yù)估值存在差異，
最終實際金額以基金定期報告披露為準。
（三） 基金運作綜合費用測算
暫無。
四、風(fēng)險揭示與重要提示
（一）風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金投資于證券市場，基金凈值會因為證券市場波動等因素產(chǎn)生波動，投資者根
據(jù)所持有的基金份額享受基金收益，同時承擔(dān)相應(yīng)的投資風(fēng)險。本基金投資中的風(fēng)險包
括：因整體政治、經(jīng)濟、社會等環(huán)境因素對證券市場價格產(chǎn)生影響而形成的系統(tǒng)性風(fēng)險，
個別證券特有的非系統(tǒng)性風(fēng)險，流動性風(fēng)險，基金管理人在基金管理實施過程中產(chǎn)生的
積極管理風(fēng)險，F(xiàn)OF產(chǎn)品特有風(fēng)險，實施側(cè)袋機制對投資者的影響，資產(chǎn)支持證券投資
風(fēng)險，存托憑證投資風(fēng)險，投資港股通標的股票所帶來的特有風(fēng)險，投資公募 REITs 的
風(fēng)險，本基金的其他特定風(fēng)險，操作或技術(shù)風(fēng)險，政策變更風(fēng)險等。
本基金主要投資于經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準或注冊的公開募集證券投資基金的基金
份額，基金凈值會因為持有基金份額凈值的變動而產(chǎn)生波動，持有基金的相關(guān)風(fēng)險會直
接或間接成為本基金的風(fēng)險。
基金管理人在構(gòu)建FOF投資組合的時候，對基金的選擇在很大的程度上依靠了基金
的過往業(yè)績。但是基金的過往業(yè)績往往不能代表基金未來的表現(xiàn)，所以可能引起一定的
風(fēng)險。
本基金資產(chǎn)若投資于港股通機制下允許買賣的規(guī)定范圍內(nèi)的香港聯(lián)合交易所上市
的股票（以下簡稱“港股通標的股票”），會面臨港股通機制下因投資環(huán)境、投資標的、
市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)險，包括港股市場股價波動較大的風(fēng)險（港
股市場實行T+0回轉(zhuǎn)交易，且對個股不設(shè)漲跌幅限制，港股股價可能表現(xiàn)出比A股更為
劇烈的股價波動）、匯率風(fēng)險（匯率波動可能對基金的投資收益造成損失）、港股通機制
下交易日不連貫可能帶來的風(fēng)險（在內(nèi)地開市香港休市的情形下，港股通不能正常交易，
港股通標的股票不能及時賣出，可能帶來一定的流動性風(fēng)險）等。本基金可根據(jù)投資策
略需要或不同配置地市場環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產(chǎn)投資于港股或選擇不將基金
資產(chǎn)投資于港股，基金資產(chǎn)并非必然投資港股。
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當(dāng)基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，基金管理人可能依照法律法規(guī)
及基金合同的約定啟用側(cè)袋機制。側(cè)袋機制實施期間，基金管理人將對基金簡稱進行特
殊標識，暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值，不辦理側(cè)袋賬戶的申購贖回。側(cè)袋賬戶對應(yīng)特定
資產(chǎn)的變現(xiàn)時間和最終變現(xiàn)價格都具有不確定性，并且有可能變現(xiàn)價格大幅低于啟用側(cè)
袋機制時的特定資產(chǎn)的估值，基金份額持有人可能因此面臨損失。
本基金對于每份基金份額設(shè)定三個月的最短持有期限，投資者認購/申購每份基金
份額后，自基金合同生效日或申購確認日起三個月內(nèi)不得贖回。
本基金可投資于資產(chǎn)支持證券，可能面臨的風(fēng)險包括流動性風(fēng)險、證券提前贖回風(fēng)
險、再投資風(fēng)險和SPV違約風(fēng)險等。
本基金可投資存托憑證，基金凈值可能受到存托憑證的境外基礎(chǔ)證券價格波動影響，
存托憑證的境外基礎(chǔ)證券的相關(guān)風(fēng)險可能直接或間接成為本基金的風(fēng)險。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊或核準，并不表明其對本基金的價值和收益作出實
質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不
保證基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金的過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。
基金銷售相關(guān)費用中的認購/申購金額含認購/申購費。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事
人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他
信息發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可
能存在一定的滯后，如需及時、準確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)
布的相關(guān)臨時公告等。
基金投資人請認真閱讀基金合同的爭議處理相關(guān)章節(jié)，充分了解本基金爭議處理的
相關(guān)事項。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[www.ChinaAMC.com][ 400-818-6666]：
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
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3、基金份額凈值
4、基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
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