平安匠心品質(zhì)混合型證券投資基金招募說明書
平安匠心品質(zhì)混合型證券投資基金招募說明書
基金管理人： 平安基金管理有限公司
基金托管人： 中國工商銀行股份有限公司
二零二六年三月2
重要提示
平安匠心品質(zhì)混合型證券投資基金（以下簡稱“本基金”） 經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)2026
年2月3日證監(jiān)許可[2026]210號(hào)文注冊。
基金管理人保證本招募說明書的內(nèi)容真實(shí)、 準(zhǔn)確、 完整。 本招募說明書經(jīng)中
國證監(jiān)會(huì)注冊， 但中國證監(jiān)會(huì)對本基金募集的注冊， 并不表明其對本基金的投資
價(jià)值和市場前景作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證， 也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
本基金投資于證券市場， 基金凈值會(huì)因?yàn)樽C券市場波動(dòng)等因素產(chǎn)生波動(dòng)， 投
資者根據(jù)所持有的基金份額享受基金收益， 同時(shí)承擔(dān)相應(yīng)的投資風(fēng)險(xiǎn)。 本基金投
資中的風(fēng)險(xiǎn)包括： 因整體政治、 經(jīng)濟(jì)、 社會(huì)等環(huán)境因素對證券市場價(jià)格產(chǎn)生影響
而形成的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)， 個(gè)別證券特有的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)， 由于基金份額持有人連續(xù)
大量贖回基金產(chǎn)生的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)， 基金管理人在基金管理實(shí)施過程中產(chǎn)生的基金
管理風(fēng)險(xiǎn)、 本基金的特定風(fēng)險(xiǎn)等。
本基金的投資范圍包括科創(chuàng)板股票， 本基金若投資于科創(chuàng)板股票， 會(huì)面臨科
創(chuàng)板機(jī)制下因投資標(biāo)的、 市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)險(xiǎn)， 包括但
不限于退市風(fēng)險(xiǎn)、 市場風(fēng)險(xiǎn)、 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、 集中度風(fēng)險(xiǎn)、 系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)、 政策風(fēng)險(xiǎn)
等。 本基金可根據(jù)投資策略需要或市場環(huán)境的變化， 選擇將部分基金資產(chǎn)投資于
科創(chuàng)板股票或選擇不將基金資產(chǎn)投資于科創(chuàng)板股票， 基金資產(chǎn)并非必然投資于科
創(chuàng)板股票。
本基金為混合型基金， 理論上預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)與預(yù)期收益水平低于股票型基金， 高
于債券型基金和貨幣市場基金。 本基金若投資港股通標(biāo)的股票， 需承擔(dān)港股通機(jī)
制下因投資環(huán)境、 投資標(biāo)的、 市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)險(xiǎn)。
本基金投資內(nèi)地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機(jī)制（以下簡稱“港股通”）
允許買賣的規(guī)定范圍內(nèi)的香港聯(lián)合交易所上市的股票的， 將承擔(dān)港股通機(jī)制下因
投資環(huán)境、 投資標(biāo)的、 市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)險(xiǎn)， 包括港股
市場股價(jià)波動(dòng)較大的風(fēng)險(xiǎn)（港股市場實(shí)行T+0回轉(zhuǎn)交易， 且對個(gè)股不設(shè)漲跌幅限
制， 港股股價(jià)可能表現(xiàn)出比A股更為劇烈的股價(jià)波動(dòng)）、 匯率風(fēng)險(xiǎn)（匯率波動(dòng)可
能對基金的投資收益造成損失）、港股通機(jī)制下交易日不連貫可能帶來的風(fēng)險(xiǎn)（在
內(nèi)地開市香港休市的情形下， 港股通不能正常交易， 港股不能及時(shí)賣出， 可能帶
來一定的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)） 等。 具體風(fēng)險(xiǎn)煩請查閱本基金招募說明書的“風(fēng)險(xiǎn)揭示”3
章節(jié)的具體內(nèi)容。 本基金可根據(jù)投資策略需要或不同配置地市場環(huán)境的變化， 選
擇將部分基金資產(chǎn)投資于港股或選擇不將基金資產(chǎn)投資于港股， 本基金資產(chǎn)并非
必然投資港股。
為對沖信用風(fēng)險(xiǎn)， 本基金可能投資于信用衍生品。 信用衍生品的投資可能面
臨流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、 償付風(fēng)險(xiǎn)以及價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)等。 具體風(fēng)險(xiǎn)煩請查閱本基金招募說
明書“風(fēng)險(xiǎn)揭示” 章節(jié)的具體內(nèi)容。
本基金的投資范圍包括存托憑證， 如果投資， 除與其他僅投資于境內(nèi)市場股
票的基金所面臨的共同風(fēng)險(xiǎn)外， 本基金還將面臨投資存托憑證特殊風(fēng)險(xiǎn)， 如存托
憑證價(jià)格大幅波動(dòng)甚至出現(xiàn)較大虧損的風(fēng)險(xiǎn)， 以及與創(chuàng)新企業(yè)發(fā)行人、 境外發(fā)行
人、 中國存托憑證發(fā)行機(jī)制和交易機(jī)制等相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)， 詳見本基金招募說明書。
對于通過基金管理人認(rèn)購/申購C類基金份額收取的銷售服務(wù)費(fèi)， 以及通過其
他銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)購/申購并持續(xù)持有期限超過一年的C類基金份額收取的銷售服務(wù)
費(fèi)采取先收后返模式， 基金投資者實(shí)際收到的贖回款項(xiàng)或清算款項(xiàng)的金額可能與
按披露的基金份額凈值計(jì)算的結(jié)果存在差異。投資者的實(shí)際贖回金額和清算資金
以登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)數(shù)據(jù)為準(zhǔn)。
當(dāng)本基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時(shí)， 基金管理人履行相應(yīng)
程序后， 可以啟用側(cè)袋機(jī)制， 具體詳見基金合同和本招募說明書“側(cè)袋機(jī)制”等有
關(guān)章節(jié)。 側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間， 基金管理人將對基金簡稱進(jìn)行特殊標(biāo)識(shí)， 并不辦理
側(cè)袋賬戶的申購贖回。請基金份額持有人仔細(xì)閱讀相關(guān)內(nèi)容并關(guān)注本基金啟用側(cè)
袋機(jī)制時(shí)的特定風(fēng)險(xiǎn)。
投資有風(fēng)險(xiǎn)， 投資者在投資本基金之前， 請仔細(xì)閱讀本基金的招募說明書、
基金合同、 基金產(chǎn)品資料概要等信息披露文件， 全面認(rèn)識(shí)本基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征
和產(chǎn)品特性， 并充分考慮投資者自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力， 理性判斷市場， 謹(jǐn)慎做出
投資決策， 并對認(rèn)購（或申購） 基金的意愿、 時(shí)機(jī)、 數(shù)量等投資行為作出獨(dú)立決
策。 基金管理人提醒投資者基金投資的“買者自負(fù)”原則， 在投資者作出投資決策
后， 基金運(yùn)營狀況與基金凈值變化導(dǎo)致的投資風(fēng)險(xiǎn)， 由投資者自行負(fù)擔(dān)。 投資者
投資于本基金在極端情況下可能損失全部本金。
基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)?；鸸芾砣斯芾淼钠渌鸬臉I(yè)績并
不構(gòu)成對本基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。4
基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，
但不保證基金一定盈利， 也不保證最低收益。
本基金單一投資者持有基金份額數(shù)不得達(dá)到或超過基金份額總數(shù)的50%， 但
在基金運(yùn)作過程中因基金份額贖回等情形導(dǎo)致被動(dòng)達(dá)到或超過50%的除外。 法律
法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的， 從其規(guī)定。
投資者確認(rèn)知曉并同意認(rèn)/申購本基金基金份額的行為即視為同意履行全力
配合基金管理人穿透識(shí)別最終投資者（穿透識(shí)別標(biāo)準(zhǔn)以法律法規(guī)、 自律規(guī)則及相
關(guān)開戶機(jī)構(gòu)的要求為準(zhǔn)， 下同） 的義務(wù)， 如投資者拒絕配合基金管理人進(jìn)行穿透
識(shí)別最終投資者的， 基金管理人有權(quán)拒絕投資者的認(rèn)/申購申請， 認(rèn)/申購申請已
經(jīng)確認(rèn)的， 基金管理人有權(quán)強(qiáng)制贖回相應(yīng)的基金份額。
基金份額持有人承諾其知悉《中華人民共和國反洗錢法》、《中國人民銀行關(guān)
于加強(qiáng)開戶管理及可疑交易報(bào)告后續(xù)控制措施的通知》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可
疑交易報(bào)告管理辦法》、《中國人民銀行關(guān)于落實(shí)執(zhí)行聯(lián)合國安理會(huì)相關(guān)決議的通
知》 等反洗錢相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定， 將嚴(yán)格遵守上述規(guī)定， 不會(huì)違反任何前述規(guī)
定； 承諾用于基金投資的資金來源不屬于違法犯罪所得及其收益； 承諾出示真實(shí)
有效的身份證件或者其他身份證明文件， 積極履行反洗錢職責(zé)， 不借助本業(yè)務(wù)進(jìn)
行洗錢、 恐怖融資等違法犯罪活動(dòng)。 基金份額持有人承諾， 其不屬于聯(lián)合國、 中
國有權(quán)機(jī)關(guān)或其他司法管轄區(qū)有權(quán)機(jī)關(guān)制裁名單內(nèi)的企業(yè)或個(gè)人， 不位于被聯(lián)合
國、 中國有權(quán)機(jī)關(guān)或其他司法管轄區(qū)有權(quán)機(jī)關(guān)制裁的國家和地區(qū)。5
目錄
第一部分 緒言.............................................................................................................................6
第二部分 釋義.............................................................................................................................8
第三部分 基金管理人........................................................................................................... 14
第四部分 基金托管人........................................................................................................... 26
第五部分 相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu).......................................................................................................30
第六部分 基金的募集........................................................................................................... 33
第七部分 基金合同的生效...................................................................................................38
第八部分 基金份額的申購、 贖回...................................................................................... 39
第九部分 基金的投資........................................................................................................... 51
第十部分 基金的財(cái)產(chǎn)........................................................................................................... 62
第十一部分 基金資產(chǎn)的估值...............................................................................................63
第十二部分 基金的收益與分配.......................................................................................... 70
第十三部分 基金的費(fèi)用與稅收.......................................................................................... 72
第十四部分 基金的會(huì)計(jì)與審計(jì).......................................................................................... 75
第十五部分 基金的信息披露...............................................................................................76
第十六部分 側(cè)袋機(jī)制........................................................................................................... 84
第十七部分 風(fēng)險(xiǎn)揭示........................................................................................................... 87
第十八部分 基金合同的變更、 終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算................................................966
第十九部分 基金合同的內(nèi)容摘要...................................................................................... 98
第二十部分 基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要........................................................................... 115
第二十一部分 對基金份額持有人的服務(wù).......................................................................137
第二十二部分 招募說明書存放及查閱方式...................................................................139
第二十三部分 備查文件.....................................................................................................140
第一部分 緒言
《平安匠心品質(zhì)混合型證券投資基金招募說明書》（以下簡稱“本招募說明
書”） 依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡稱“《基金法》 ”）、《公開
募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（以下簡稱“《銷售辦法》 ”）、《公開
募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》（以下簡稱“《運(yùn)作辦法》 ”）、《公開募集證券
投資基金信息披露管理辦法》（以下簡稱“《信息披露辦法》 ”）、《公開募集開放
式證券投資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》（以下簡稱“《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》 ”）
及其他有關(guān)規(guī)定以及《平安匠心品質(zhì)混合型證券投資基金基金合同》（以下簡稱
“基金合同”） 編寫。
本招募說明書闡述了平安匠心品質(zhì)混合型證券投資基金的投資目標(biāo)、 策略、
風(fēng)險(xiǎn)、 費(fèi)率等與投資人投資決策有關(guān)的必要事項(xiàng)， 投資人在作出投資決策前應(yīng)仔
細(xì)閱讀本招募說明書。
基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺
漏， 并對其真實(shí)性、 準(zhǔn)確性、 完整性承擔(dān)法律責(zé)任。 本基金是根據(jù)本招募說明書
所載明的資料申請募集的。本基金管理人沒有委托或授權(quán)任何其他人提供未在本
招募說明書中載明的信息， 或?qū)Ρ菊心颊f明書作任何解釋或者說明。
本招募說明書根據(jù)本基金的基金合同編寫， 并經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)注冊。 基金合同
是約定基金合同當(dāng)事人之間基本權(quán)利義務(wù)的法律文件， 其他與本基金相關(guān)的涉及
基金合同當(dāng)事人之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系的任何文件或表述， 均以基金合同為準(zhǔn)。 基金7
合同的當(dāng)事人包括基金管理人、 基金托管人和基金份額持有人。 基金投資者自依
基金合同取得本基金基金份額， 即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人， 其
持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的承認(rèn)和接受?；鸱蓊~持有人作
為基金合同當(dāng)事人并不以在基金合同上書面簽章為必要條件?；鸷贤?dāng)事人按
照《基金法》、 基金合同及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、 承擔(dān)義務(wù)。 基金投資者欲了
解基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)， 應(yīng)詳細(xì)查閱基金合同。8
第二部分 釋義
在本招募說明書中， 除非文意另有所指， 下列詞語或簡稱具有如下含義：
1、 基金或本基金： 指平安匠心品質(zhì)混合型證券投資基金
2、 基金管理人： 指平安基金管理有限公司
3、 基金托管人： 指中國工商銀行股份有限公司
4、 基金合同： 指《平安匠心品質(zhì)混合型證券投資基金基金合同》 及對基金
合同的任何有效修訂和補(bǔ)充
5、 托管協(xié)議： 指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《平安匠心品質(zhì)
混合型證券投資基金托管協(xié)議》 及對該托管協(xié)議的任何有效修訂和補(bǔ)充
6、 招募說明書或本招募說明書： 指《平安匠心品質(zhì)混合型證券投資基金招
募說明書》 及其更新
7、 基金份額發(fā)售公告： 指《平安匠心品質(zhì)混合型證券投資基金基金份額發(fā)
售公告》
8、 基金產(chǎn)品資料概要： 指《平安匠心品質(zhì)混合型證券投資基金基金產(chǎn)品資
料概要》 及其更新
9、 法律法規(guī)： 指中國現(xiàn)行有效并公布實(shí)施的法律、 行政法規(guī)、 規(guī)范性文件、
司法解釋、 行政規(guī)章以及其他對基金合同當(dāng)事人有約束力的決定、 決議、 通知等
10、《基金法》： 指 2003 年 10 月 28 日經(jīng)第十屆全國人民代表大會(huì)常務(wù)委員
會(huì)第五次會(huì)議通過， 經(jīng) 2012 年 12 月 28 日第十一屆全國人民代表大會(huì)常務(wù)委員
會(huì)第三十次會(huì)議修訂， 自 2013 年 6 月 1 日起實(shí)施， 并經(jīng) 2015 年 4 月 24 日第十
二屆全國人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第十四次會(huì)議《全國人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)
關(guān)于修改<中華人民共和國港口法>等七部法律的決定》 修正的《中華人民共和
國證券投資基金法》 及頒布機(jī)關(guān)對其不時(shí)做出的修訂
11、《銷售辦法》： 指中國證監(jiān)會(huì) 2020 年 8 月 28 日頒布、 同年 10 月 1 日實(shí)
施的《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》 及頒布機(jī)關(guān)對其不時(shí)做出
的修訂
12、《信息披露辦法》： 指中國證監(jiān)會(huì) 2019 年 7 月 26 日頒布、 同年 9 月 1
日實(shí)施的， 并經(jīng) 2020 年 3 月 20 日中國證監(jiān)會(huì)《關(guān)于修改部分證券期貨規(guī)章的決
定》 修正的《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》 及頒布機(jī)關(guān)對其不時(shí)做9
出的修訂
13、《運(yùn)作辦法》： 指中國證監(jiān)會(huì) 2014 年 7 月 7 日頒布、 同年 8 月 8 日實(shí)施
的《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》 及頒布機(jī)關(guān)對其不時(shí)做出的修訂
14、《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》： 指中國證監(jiān)會(huì) 2017 年 8 月 31 日頒布、 同年
10 月 1 日實(shí)施的《公開募集開放式證券投資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》 及頒布
機(jī)關(guān)對其不時(shí)做出的修訂
15、 中國證監(jiān)會(huì)： 指中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)
16、 銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)： 指中國人民銀行和/或國家金融監(jiān)督管理總局
17、 基金合同當(dāng)事人： 指受基金合同約束， 根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔(dān)義
務(wù)的法律主體， 包括基金管理人、 基金托管人和基金份額持有人
18、 個(gè)人投資者： 指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人
19、 機(jī)構(gòu)投資者： 指依法可以投資證券投資基金的、 在中華人民共和國境內(nèi)
合法登記并存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門批準(zhǔn)設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、 事業(yè)法人、 社會(huì)
團(tuán)體或其他組織
20、 合格境外投資者： 指符合《合格境外機(jī)構(gòu)投資者和人民幣合格境外機(jī)構(gòu)
投資者境內(nèi)證券期貨投資管理辦法》（及頒布機(jī)關(guān)對其不時(shí)做出的修訂） 及相關(guān)
法律法規(guī)規(guī)定， 經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)， 使用來自境外的資金進(jìn)行境內(nèi)證券期貨投資
的境外機(jī)構(gòu)投資者， 包括合格境外機(jī)構(gòu)投資者和人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者
21、 投資人、 投資者： 指個(gè)人投資者、 機(jī)構(gòu)投資者、 合格境外投資者以及法
律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱
22、 基金份額持有人： 指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資
人
23、 基金銷售業(yè)務(wù)： 指為投資人開立基金交易賬戶， 宣傳推介基金， 辦理基
金份額發(fā)售、 申購、 贖回、 轉(zhuǎn)換、 轉(zhuǎn)托管、 定期定額投資及提供基金交易賬戶信
息查詢等活動(dòng)
24、 銷售機(jī)構(gòu)： 指平安基金管理有限公司以及符合《銷售辦法》 和中國證監(jiān)
會(huì)規(guī)定的其他條件， 取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服務(wù)
協(xié)議， 辦理基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)
25、 直銷機(jī)構(gòu)： 指平安基金管理有限公司10
26、 其他銷售機(jī)構(gòu)： 指符合《銷售辦法》 和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件， 取
得基金銷售業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服務(wù)協(xié)議， 辦理基金銷售業(yè)
務(wù)的機(jī)構(gòu)
27、 登記業(yè)務(wù)： 指基金登記、 存管、 過戶、 清算和結(jié)算業(yè)務(wù)， 具體內(nèi)容包括
投資人基金賬戶的建立和管理、 基金份額登記、 基金銷售業(yè)務(wù)的確認(rèn)、 清算和結(jié)
算、 代理發(fā)放紅利、 建立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等
28、 登記機(jī)構(gòu)： 指辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。 基金的登記機(jī)構(gòu)為平安基金管理有
限公司或接受平安基金管理有限公司委托代為辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)
29、 基金賬戶： 指登記機(jī)構(gòu)為投資人開立的、 記錄其持有的、 基金管理人所
管理的基金份額余額及其變動(dòng)情況的賬戶
30、 基金交易賬戶： 指銷售機(jī)構(gòu)為投資人開立的、 記錄投資人通過該銷售機(jī)
構(gòu)辦理認(rèn)購、 申購、 贖回、 轉(zhuǎn)換、 轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)而引起的基金份
額變動(dòng)及結(jié)余情況的賬戶
31、基金合同生效日： 指基金募集達(dá)到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，
基金管理人向中國證監(jiān)會(huì)辦理基金備案手續(xù)完畢， 并獲得中國證監(jiān)會(huì)書面確認(rèn)的
日期
32、 基金合同終止日： 指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后， 基金財(cái)
產(chǎn)清算完畢， 清算結(jié)果報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案并予以公告的日期
33、 基金募集期： 指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間， 最長
不得超過 3 個(gè)月
34、 存續(xù)期： 指基金合同生效至終止之間的不定期期限
35、 工作日： 指上海證券交易所、 深圳證券交易所的正常交易日
36、 T 日： 指銷售機(jī)構(gòu)在規(guī)定時(shí)間受理投資人申購、 贖回或其他業(yè)務(wù)申請的
開放日
37、 T+n 日： 指自 T 日起第 n 個(gè)工作日(不包含 T 日)， n 為自然數(shù)
38、 開放日： 指為投資人辦理基金份額申購、 贖回及轉(zhuǎn)換或其他業(yè)務(wù)的工作
日（若本基金參與港股通標(biāo)的股票交易且該工作日為非港股通交易日， 則基金管
理人可根據(jù)實(shí)際情況決定本基金是否暫停申購、 贖回及轉(zhuǎn)換等業(yè)務(wù)， 具體以屆時(shí)
發(fā)布的公告為準(zhǔn)）11
39、 開放時(shí)間： 指開放日基金接受申購、 贖回、 轉(zhuǎn)換或其他交易的時(shí)間段
40、《業(yè)務(wù)規(guī)則》： 指《平安基金管理有限公司開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》， 是規(guī)
范基金管理人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業(yè)務(wù)規(guī)則， 由基金管理人
和投資人共同遵守
41、 認(rèn)購： 指在基金募集期內(nèi)， 投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申
請購買基金份額的行為
42、 申購： 指基金合同生效后， 投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申
請購買基金份額的行為
43、 贖回： 指基金合同生效后， 基金份額持有人按基金合同和招募說明書規(guī)
定的條件要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為
44、 基金轉(zhuǎn)換： 指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時(shí)有效公告
規(guī)定的條件， 申請將其持有基金管理人管理的、 某一基金的基金份額轉(zhuǎn)換為基金
管理人管理的其他基金份額的行為， 轉(zhuǎn)換范圍等相關(guān)規(guī)則由基金管理人屆時(shí)根據(jù)
相關(guān)法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定制定并公告
45、 轉(zhuǎn)托管： 指基金份額持有人在本基金的不同銷售機(jī)構(gòu)之間實(shí)施的變更所
持基金份額銷售機(jī)構(gòu)的操作
46、 定期定額投資計(jì)劃： 指投資人通過有關(guān)銷售機(jī)構(gòu)提出申請， 約定每期申
購日、 扣款金額及扣款方式， 由銷售機(jī)構(gòu)于每期約定扣款日在投資人指定銀行賬
戶內(nèi)自動(dòng)完成扣款及受理基金申購申請的一種投資方式
47、 巨額贖回： 指本基金單個(gè)開放日， 基金凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)
加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入
申請份額總數(shù)后的余額)超過上一開放日基金總份額的 10%
48、 銷售服務(wù)費(fèi)： 指從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提的， 用于本基金市場推廣、 銷售以及
基金份額持有人服務(wù)的費(fèi)用
49、 A 類基金份額： 指在投資人認(rèn)購、 申購時(shí)收取認(rèn)購費(fèi)、 申購費(fèi)， 但不從
本類別基金資產(chǎn)中計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)的基金份額， 其中， 通過基金管理人認(rèn)購、 申
購 A 類基金份額的不收取認(rèn)購、 申購費(fèi)用
50、 C 類基金份額： 指在投資人認(rèn)購、 申購時(shí)不收取認(rèn)購費(fèi)、 申購費(fèi)， 而是
從本類別基金資產(chǎn)中計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)的基金份額， 其中， 通過基金管理人認(rèn)購、12
申購 C 類基金份額的不收取銷售服務(wù)費(fèi)； 通過其他銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)購、 申購并持續(xù)
持有期限超過一年的 C 類基金份額， 不再繼續(xù)收取銷售服務(wù)費(fèi)
51、 元： 指人民幣元
52、 基金收益： 指基金投資所得紅利、 股息、 債券利息、 買賣證券價(jià)差、 銀
行存款利息、已實(shí)現(xiàn)的其他合法收入及因運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)帶來的成本和費(fèi)用的節(jié)約
53、 基金資產(chǎn)總值： 指基金擁有的各類有價(jià)證券、 銀行存款本息、 基金應(yīng)收
款項(xiàng)及其他資產(chǎn)的價(jià)值總和
54、 基金資產(chǎn)凈值： 指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值
55、 基金份額凈值： 指計(jì)算日基金資產(chǎn)凈值除以計(jì)算日基金份額總數(shù)
56、 基金資產(chǎn)估值： 指計(jì)算評估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價(jià)值， 以確定基金資產(chǎn)凈
值和基金份額凈值的過程
57、 規(guī)定媒介： 指符合中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定條件的用以進(jìn)行信息披露的全國性報(bào)
刊及《信息披露辦法》 規(guī)定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理人網(wǎng)站、 基金托管人網(wǎng)
站、 中國證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站） 等媒介
58、 流動(dòng)性受限資產(chǎn)： 指由于法律法規(guī)、 監(jiān)管、 合同或操作障礙等原因無法
以合理價(jià)格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)， 包括但不限于到期日在 10 個(gè)交易日以上的逆回購
與銀行定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、 停牌股票、 流通受
限的新股及非公開發(fā)行股票、 資產(chǎn)支持證券、 因發(fā)行人債務(wù)違約無法進(jìn)行轉(zhuǎn)讓或
交易的債券等
59、 擺動(dòng)定價(jià)機(jī)制： 指當(dāng)本基金遭遇大額申購贖回時(shí)， 通過調(diào)整基金份額凈
值的方式，將基金調(diào)整投資組合的市場沖擊成本分配給實(shí)際申購、贖回的投資者，
從而減少對存量基金份額持有人利益的不利影響， 確保投資人的合法權(quán)益不受損
害并得到公平對待
60、 港股通標(biāo)的股票： 指內(nèi)地投資者委托內(nèi)地證券公司， 經(jīng)由內(nèi)地證券交易
所設(shè)立的證券交易服務(wù)公司， 向香港聯(lián)合交易所進(jìn)行申報(bào)， 買賣規(guī)定范圍內(nèi)的香
港聯(lián)合交易所上市的股票
61、 不可抗力： 指基金合同當(dāng)事人不能預(yù)見、 不能避免且不能克服的客觀事
件
62、 信用衍生品： 指符合證券交易所或銀行間市場相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則， 專門用于13
管理信用風(fēng)險(xiǎn)的信用衍生工具
63、 信用保護(hù)買方： 亦稱信用保護(hù)購買方， 指接受信用風(fēng)險(xiǎn)保護(hù)的一方
64、 信用保護(hù)賣方： 亦稱信用保護(hù)提供方， 指提供信用風(fēng)險(xiǎn)保護(hù)的一方
65、 信用衍生品名義本金： 亦稱交易名義本金， 指為信用衍生產(chǎn)品交易提供
信用風(fēng)險(xiǎn)保護(hù)的金額， 各項(xiàng)支付和結(jié)算以此金額為計(jì)算基準(zhǔn)
66、 側(cè)袋機(jī)制： 指將基金投資組合中的特定資產(chǎn)從原有賬戶分離至一個(gè)專門
賬戶進(jìn)行處置清算， 目的在于有效隔離并化解風(fēng)險(xiǎn)， 確保投資者得到公平對待，
屬于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具。 側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間， 原有賬戶稱為主袋賬戶， 專門賬
戶稱為側(cè)袋賬戶
67、 特定資產(chǎn)： 包括：（一） 無可參考的活躍市場價(jià)格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)
致公允價(jià)值存在重大不確定性的資產(chǎn)；（二） 按攤余成本計(jì)量且計(jì)提資產(chǎn)減值準(zhǔn)
備仍導(dǎo)致資產(chǎn)價(jià)值存在重大不確定性的資產(chǎn)；（三） 其他資產(chǎn)價(jià)值存在重大不確
定性的資產(chǎn)14
第三部分 基金管理人
一、 基金管理人概況
1、 基本情況
名稱： 平安基金管理有限公司
注冊地址： 深圳市福田區(qū)福田街道益田路 5033 號(hào)平安金融中心 34 層
辦公地址： 深圳市福田區(qū)福田街道益田路 5033 號(hào)平安金融中心 34 層
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)： 中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)
批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)： 中國證監(jiān)會(huì) 證監(jiān)許可【2010】 1917 號(hào)
法定代表人： 羅春風(fēng)
成立日期： 2011 年 1 月 7 日
組織形式： 有限責(zé)任公司（中外合資）
注冊資本： 人民幣 130,000 萬元
存續(xù)期間： 持續(xù)經(jīng)營
聯(lián)系人： 馬杰
聯(lián)系電話： 0755-22623179
2、 股東名稱、 股權(quán)結(jié)構(gòu)及持股比例：
股東名稱 出資額（萬元） 出資比例
平安信托有限責(zé)任公司 88,647 68.19%
大華資產(chǎn)管理有限公司 22,763 17.51%
三亞盈灣旅業(yè)有限公司 18,590 14.3%
合計(jì) 130,000 100%
基金管理人無任何受重大處罰記錄。
3、 客服電話： 400-800-4800（免長途話費(fèi)）
二、 基金管理人主要人員情況
1、 董事及高級(jí)管理人員
（1） 董事會(huì)成員
羅春風(fēng)先生， 董事長， 博士， 高級(jí)經(jīng)濟(jì)師， 曾任職中華全國總工會(huì)國際部干15
部、 平安保險(xiǎn)集團(tuán)辦公室主任助理、 平安人壽廣州分公司副總經(jīng)理、 平安人壽總
公司人事行政部/培訓(xùn)部總經(jīng)理、 平安保險(xiǎn)集團(tuán)品牌宣傳部總經(jīng)理、 平安人壽北
京分公司總經(jīng)理、 平安基金管理有限公司副總經(jīng)理、 平安基金管理有限公司總經(jīng)
理。 現(xiàn)任平安基金管理有限公司董事長， 兼任深圳平安匯通投資管理有限公司執(zhí)
行董事。
肖宇鵬先生， 董事， 學(xué)士， 曾任職中國證監(jiān)會(huì)系統(tǒng)、 平安基金管理有限公司
督察長。 現(xiàn)任平安基金管理有限公司總經(jīng)理。
張智淳女士， 董事， 學(xué)士， 曾任職中國平安人壽保險(xiǎn)股份有限公司企劃部計(jì)
劃管理崗/精算崗、 中國平安保險(xiǎn)（集團(tuán)） 股份有限公司企劃精算部企劃室經(jīng)理、
企劃精算部總經(jīng)理助理、 中國平安財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司市場企劃部副總經(jīng)理、
中國平安保險(xiǎn)（集團(tuán)） 股份有限公司企劃部副總經(jīng)理、 企劃部總經(jīng)理、 中國平安
財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司共同資源中心財(cái)企負(fù)責(zé)人、 總經(jīng)理助理、 首席投資官、 財(cái)
務(wù)負(fù)責(zé)人、 董事會(huì)秘書、 中國平安保險(xiǎn)（集團(tuán)） 股份有限公司首席財(cái)務(wù)官（財(cái)務(wù)
負(fù)責(zé)人）， 現(xiàn)任中國平安保險(xiǎn)（集團(tuán)） 股份有限公司總經(jīng)理助理兼審計(jì)責(zé)任人，
兼任中國平安財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司董事、 平安證券股份有限公司董事、 平安科
技（深圳） 有限公司董事、 深圳平安綜合金融服務(wù)有限公司董事、 平安國際融資
租賃有限公司董事、 平安養(yǎng)老保險(xiǎn)股份有限公司董事。
孫建平先生， 董事， 碩士， 曾任職上海滬東造船廠、 平安保險(xiǎn)深圳上步分公
司水險(xiǎn)業(yè)務(wù)部室主任、 平安保險(xiǎn)總公司涉外業(yè)務(wù)部總經(jīng)理助理、 平安產(chǎn)險(xiǎn)深圳分
公司副總經(jīng)理、 平安產(chǎn)險(xiǎn)總公司車險(xiǎn)部總經(jīng)理、 平安產(chǎn)險(xiǎn)廣東分公司副總經(jīng)理、
平安產(chǎn)險(xiǎn)總公司協(xié)理、 副總經(jīng)理、 總經(jīng)理、 董事長兼 CEO， 現(xiàn)任中國平安保險(xiǎn)
（集團(tuán)） 股份有限公司首席人力資源執(zhí)行官， 兼任深圳平安綜合金融服務(wù)有限公
司董事、 平安科技（深圳） 有限公司董事、 平安證券股份有限公司董事、 平安健
康保險(xiǎn)股份有限公司董事、 平安（深圳） 金融教育培訓(xùn)中心法定代表人、 理事長、
理事。
路昊陽先生， 董事， 碩士， 曾任職交通銀行股份有限公司風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)理、 中
國平安保險(xiǎn)（集團(tuán)） 股份有限公司資產(chǎn)配置部總經(jīng)理、 平安基金管理有限公司
MOM 投資中心總經(jīng)理， 現(xiàn)任中國平安保險(xiǎn)（集團(tuán)） 股份有限公司資產(chǎn)配置部總
監(jiān)。16
張志堅(jiān)先生， 董事， 學(xué)士， 曾任職新加坡大華銀行零售銀行業(yè)務(wù)副經(jīng)理、
UOBB 證券（印尼） 董事兼主管、 新加坡大華銀行上海分行副行長、 行長、 大
華銀行（中國） 有限公司上海分行行長兼中國區(qū)企業(yè)與商業(yè)部主管， 現(xiàn)任大華銀
行集團(tuán)外國直接投資咨詢與機(jī)構(gòu)合作統(tǒng)籌部董事總經(jīng)理兼主管， 兼任大華銀行越
南分行成員委員會(huì)成員。
張文杰先生， 董事， 學(xué)士， 曾任職新加坡政府投資公司“特別投資部門” 首
席投資員、 大華資產(chǎn)管理有限公司組合經(jīng)理、 國際股票和全球科技團(tuán)隊(duì)主管， 現(xiàn)
任大華資產(chǎn)管理有限公司執(zhí)行董事及首席執(zhí)行長， 兼任大華資產(chǎn)管理（泰國） 有
限公司董事、 大華資產(chǎn)管理（馬來西亞） 有限公司董事、 大華資產(chǎn)管理（中國臺(tái)
灣） 有限公司董事。
彭利女士， 職工董事， 碩士， 曾任職中國平安人壽保險(xiǎn)股份有限公司財(cái)務(wù)部
財(cái)務(wù)崗、 中國平安保險(xiǎn)（集團(tuán)） 股份有限公司資金管理部室主任、 財(cái)務(wù)部室主任、
財(cái)務(wù)部副總經(jīng)理、 財(cái)務(wù)部部門總監(jiān)。 現(xiàn)任平安基金管理有限公司財(cái)務(wù)企劃部總經(jīng)
理。
薛世峰先生， 獨(dú)立董事， 碩士， 曾任職江西省行政學(xué)院老師、 深圳市龍崗鎮(zhèn)
投資管理公司投資部部長、 龍崗實(shí)業(yè)股份有限公司總經(jīng)理、 法定代表人、 深圳市
鑫德萊實(shí)業(yè)有限公司總經(jīng)理助理兼房地產(chǎn)部部長、 監(jiān)事會(huì)主席、 法律顧問， 后加
入廣東萬乘律師事務(wù)所任專職律師， 現(xiàn)任廣東宏泰律師事務(wù)所高級(jí)合伙人、 專職
律師， 兼任廣東惠來農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司獨(dú)立董事。
李娟娟女士， 獨(dú)立董事， 學(xué)士， 曾任職安徽商業(yè)高等?？茖W(xué)校教師、 深圳興
粵會(huì)計(jì)師事務(wù)所項(xiàng)目經(jīng)理、 深圳職業(yè)技術(shù)學(xué)院經(jīng)濟(jì)系教師、 會(huì)計(jì)專業(yè)主任、 深圳
職業(yè)技術(shù)學(xué)院計(jì)財(cái)處處長、 深圳職業(yè)技術(shù)學(xué)院經(jīng)濟(jì)學(xué)院副院長， 現(xiàn)任深圳明陽電
路科技股份有限公司獨(dú)立董事、 深圳市道爾頓電子材料股份有限公司獨(dú)立董事。
劉雪生先生， 獨(dú)立董事， 碩士， 曾任職深圳蛇口中華會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)員、
深圳華僑城集團(tuán)會(huì)計(jì)師、 財(cái)務(wù)經(jīng)理、 子公司副總經(jīng)理、 總會(huì)計(jì)師、 深圳市注冊會(huì)
計(jì)師協(xié)會(huì)部門臨時(shí)負(fù)責(zé)人、 秘書長助理、 秘書長， 現(xiàn)任佳兆業(yè)集團(tuán)控股有限公司
獨(dú)立董事、 深圳市杰普特光電股份有限公司獨(dú)立董事、 奧士康科技股份有限公司
獨(dú)立董事。
潘漢騰先生， 獨(dú)立董事， 學(xué)士， 曾任職新加坡赫樂財(cái)務(wù)有限公司助理經(jīng)理、17
新加坡花旗銀行副總裁、 新加坡大華銀行高級(jí)執(zhí)行副總裁， 現(xiàn)任 UOL GROUP
LIMITED 獨(dú)立董事。
（2） 公司高級(jí)管理人員
羅春風(fēng)先生， 博士， 高級(jí)經(jīng)濟(jì)師。 曾任職中華全國總工會(huì)國際部干部， 平安
保險(xiǎn)集團(tuán)辦公室主任助理、 平安人壽廣州分公司副總經(jīng)理、 平安人壽總公司人事
行政部/培訓(xùn)部總經(jīng)理、 平安保險(xiǎn)集團(tuán)品牌宣傳部總經(jīng)理、 平安人壽北京分公司
總經(jīng)理、 平安基金管理有限公司副總經(jīng)理、 平安基金管理有限公司總經(jīng)理， 現(xiàn)任
平安基金管理有限公司董事長， 兼任深圳平安匯通投資管理有限公司執(zhí)行董事。
肖宇鵬先生， 學(xué)士。 曾任職中國證監(jiān)會(huì)系統(tǒng)、 平安基金管理有限公司督察長。
現(xiàn)任平安基金管理有限公司總經(jīng)理。
林婉文女士， 畢業(yè)于新加坡國立大學(xué)， 擁有學(xué)士和榮譽(yù)學(xué)位， 新加坡籍。 曾
任職新加坡國防部職員， 大華銀行集團(tuán)助理經(jīng)理、 電子渠道負(fù)責(zé)人、 個(gè)人金融部
投資產(chǎn)品銷售主管、 大華銀行集團(tuán)行長助理， 大華資產(chǎn)管理公司大中華區(qū)業(yè)務(wù)開
發(fā)主管， 高級(jí)董事。 現(xiàn)任平安基金管理有限公司副總經(jīng)理。
陳特正先生， 學(xué)士。 曾任職深圳發(fā)展銀行支行行長、 深圳分行信貸風(fēng)控部總
經(jīng)理， 平安銀行深圳分行信貸審批部總經(jīng)理、 沈陽分行行長助理兼風(fēng)控總監(jiān)， 平
安基金管理有限公司督察長。 現(xiàn)任平安基金管理有限公司風(fēng)控負(fù)責(zé)人。
王金濤先生， 學(xué)士。 曾任職中國平安人壽保險(xiǎn)股份有限公司北京分公司企劃
部主任， 經(jīng)理、 平安基金籌備組渠道銷售部經(jīng)理、 深圳平安匯通投資管理有限公
司業(yè)務(wù)中心總經(jīng)理、 公司副總經(jīng)理、 公司總經(jīng)理。 現(xiàn)任平安基金管理有限公司總
經(jīng)理助理。
李海波先生，碩士。曾任職南方基金管理股份有限公司監(jiān)察稽核部總監(jiān)助理，
平安基金管理有限公司法律合規(guī)監(jiān)察部負(fù)責(zé)人。現(xiàn)任平安基金管理有限公司督察
長。
游自強(qiáng)先生， 學(xué)士。 曾任職平安科技深圳有限公司產(chǎn)險(xiǎn)系統(tǒng)開發(fā)部， 前海保
險(xiǎn)交易中心（深圳） 股份有限公司信息技術(shù)部， 平安基金管理有限公司系統(tǒng)規(guī)劃
總監(jiān)、 信息技術(shù)執(zhí)行總經(jīng)理、 信息技術(shù)中心負(fù)責(zé)人。 現(xiàn)任平安基金管理有限公司
信息技術(shù)負(fù)責(zé)人。
2、 基金經(jīng)理18
張淼女士， 清華大學(xué)公共管理專業(yè)碩士。 曾歷任北京中關(guān)村科技控股有限公
司投資管理部研究員、 東方基金管理有限責(zé)任公司行業(yè)研究員， 基金經(jīng)理助理、
嘉實(shí)基金管理有限公司研究部副總監(jiān)。 2021 年 6 月加入平安基金管理有限公司。
現(xiàn)任權(quán)益投資部投資執(zhí)行總經(jīng)理， 同時(shí)擔(dān)任平安匠心優(yōu)選混合型證券投資基金
（2021-10-26 至今） 、 平安智慧中國靈活配置混合型證券投資基金（2025-06-04
至今） 、 平安港股通醫(yī)療創(chuàng)新精選混合型證券投資基金（2025-06-11 至今） 、 平
安港股醫(yī)療優(yōu)選股票型證券投資基金（QDII） （2026-01-29 至今） 基金經(jīng)理。
3、 權(quán)益投資決策委員會(huì)成員
權(quán)益投資部投資總監(jiān)神愛前先生、 權(quán)益投資部投資董事總經(jīng)理李化松先生、
權(quán)益投資部投資執(zhí)行總經(jīng)理黃維先生、 權(quán)益研究部研究執(zhí)行總經(jīng)理張曉泉先生。
4、 固定收益投資決策委員會(huì)成員
公司總經(jīng)理助理兼固定收益投資總監(jiān)張文平先生、固定收益投資中心總監(jiān)助
理張恒先生、 固定收益投資中心總監(jiān)助理高勇標(biāo)先生、 固定收益投資中心研究部
負(fù)責(zé)人田元強(qiáng)先生、 固定收益投資中心基金經(jīng)理劉曉蘭女士。
上述人員之間不存在近親屬關(guān)系。
三、 基金管理人職責(zé)
1、 依法募集資金， 辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基
金份額的發(fā)售、 申購、 贖回和登記事宜；
2、 辦理基金備案手續(xù)；
3、 自《基金合同》 生效之日起， 以誠實(shí)信用、 謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用
基金財(cái)產(chǎn)；
4、 配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、 決策， 以專業(yè)化的
經(jīng)營方式管理和運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；
5、 建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、 監(jiān)察與稽核、 財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度， 保
證所管理的基金財(cái)產(chǎn)和基金管理人的財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立， 對所管理的不同基金分別管
理， 分別記賬， 進(jìn)行證券投資；
6、 除依據(jù)《基金法》、《基金合同》 及其他有關(guān)規(guī)定外， 不得利用基金財(cái)產(chǎn)
為自己及任何第三人謀取利益， 不得委托第三人運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；
7、 依法接受基金托管人的監(jiān)督；
8、 采取適當(dāng)合理的措施使計(jì)算基金份額認(rèn)購、 申購、 贖回和注銷價(jià)格的方19
法符合《基金合同》 等法律文件的規(guī)定， 按有關(guān)規(guī)定計(jì)算并公告基金凈值信息，
確定基金份額申購、 贖回的價(jià)格；
9、 進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；
10、 編制季度報(bào)告、 中期報(bào)告和年度報(bào)告；
11、 嚴(yán)格按照《基金法》、《基金合同》 及其他有關(guān)規(guī)定， 履行信息披露及報(bào)
告義務(wù)；
12、 保守基金商業(yè)秘密， 不泄露基金投資計(jì)劃、 投資意向等。 除《基金法》、
《基金合同》 及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外， 在基金信息公開披露前應(yīng)予保密， 不
向他人泄露， 但應(yīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)、 司法機(jī)關(guān)等有權(quán)機(jī)關(guān)的要求， 或因?qū)徲?jì)、 法律等外
部專業(yè)顧問提供服務(wù)需要提供的情況除外；
13、 按《基金合同》 的約定確定基金收益分配方案， 及時(shí)向基金份額持有人
分配基金收益；
14、 按規(guī)定受理申購與贖回申請， 及時(shí)、 足額支付贖回款項(xiàng)；
15、 依據(jù)《基金法》、《基金合同》 及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)
或配合基金托管人、 基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會(huì)；
16、 按規(guī)定保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的會(huì)計(jì)賬冊、 報(bào)表、 記錄和其他相關(guān)
資料， 保存期限不低于法律法規(guī)規(guī)定的最低期限；
17、 確保需要向基金投資者提供的各項(xiàng)文件或資料在規(guī)定時(shí)間發(fā)出， 并且保
證投資者能夠按照《基金合同》 規(guī)定的時(shí)間和方式， 隨時(shí)查閱到與基金有關(guān)的公
開資料， 并在支付合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；
18、 組織并參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組， 參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、 清理、 估價(jià)、 變
現(xiàn)和分配；
19、 面臨解散、 依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí)， 及時(shí)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)并
通知基金托管人；
20、 因違反《基金合同》 導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)
益時(shí)， 應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任， 其賠償責(zé)任不因其退任而免除；
21、 監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》 規(guī)定履行自己的義務(wù)， 基金
托管人違反《基金合同》 造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)， 基金管理人應(yīng)為基金份額持有人
利益向基金托管人追償；20
22、 當(dāng)基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時(shí)， 應(yīng)當(dāng)對第三方處理有關(guān)基金
事務(wù)的行為承擔(dān)責(zé)任；
23、 以基金管理人名義， 代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢渌?br/>法律行為；
24、 基金管理人在募集期間未能達(dá)到基金的備案條件，《基金合同》 不能生
效， 基金管理人承擔(dān)全部募集費(fèi)用， 將已募集資金并加計(jì)銀行同期活期存款利息
在基金募集期結(jié)束后 30 日內(nèi)退還基金認(rèn)購人；
25、 執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議；
26、 建立并保存基金份額持有人名冊；
27、 法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》 約定的其他義務(wù)。
四、 基金管理人的承諾
1、 基金管理人承諾不從事違反《中華人民共和國證券法》（以下簡稱“《證
券法》 ”） 的行為， 并承諾建立健全內(nèi)部控制制度， 采取有效措施， 防止違反《證
券法》 行為的發(fā)生；
2、 基金管理人承諾不從事以下違反《基金法》 的行為， 并建立健全的內(nèi)部
控制制度， 采取有效措施， 防止下列行為的發(fā)生：
（1） 將基金管理人固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資；
（2） 不公平地對待管理的不同基金財(cái)產(chǎn)；
（3） 利用基金財(cái)產(chǎn)或職務(wù)便利為基金份額持有人以外的第三人謀取利益；
（4） 向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
（5） 侵占、 挪用基金財(cái)產(chǎn)；
（6） 泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息、 利用該信息從事或者明示、 暗示
他人從事相關(guān)的交易活動(dòng)；
（7） 玩忽職守， 不按照規(guī)定履行職責(zé)；
（8） 法律、 行政法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他行為。
3、 基金管理人承諾加強(qiáng)人員管理， 強(qiáng)化職業(yè)操守， 督促和約束員工遵守國
家有關(guān)法律、 法規(guī)、 規(guī)章及行業(yè)規(guī)范， 誠實(shí)信用、 勤勉盡責(zé)， 不從事以下活動(dòng)：
（1） 越權(quán)或違規(guī)經(jīng)營；
（2） 違反基金合同或托管協(xié)議；21
（3） 故意損害基金份額持有人或其它基金相關(guān)機(jī)構(gòu)的合法權(quán)益；
（4） 在向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)送的資料中弄虛作假；
（5） 拒絕、 干擾、 阻撓或嚴(yán)重影響中國證監(jiān)會(huì)依法監(jiān)管；
（6） 玩忽職守、 濫用職權(quán)；
（7） 泄露在任職期間知悉的有關(guān)證券、 基金的商業(yè)秘密、 尚未依法公開的
基金投資內(nèi)容、 基金投資計(jì)劃等信息；
（8） 除按本公司制度進(jìn)行基金運(yùn)作投資外， 直接或間接進(jìn)行其它股票投資；
（9） 協(xié)助、 接受委托或以其它任何形式為其它組織或個(gè)人進(jìn)行證券交易；
（10） 違反證券交易場所業(yè)務(wù)規(guī)則， 利用對敲、 倒倉等手段操縱市場價(jià)格，
擾亂市場秩序；
（11） 貶損同行， 以提高自己；
（12） 在公開信息披露和廣告中故意含有虛假、 誤導(dǎo)、 欺詐成分；
（13） 以不正當(dāng)手段謀求業(yè)務(wù)發(fā)展；
（14） 有悖社會(huì)公德， 損害證券投資基金人員形象；
（15） 其它法律、 行政法規(guī)禁止的行為。
4、 基金管理人關(guān)于禁止行為的承諾
為維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益， 基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動(dòng)：
（1） 承銷證券；
（2） 違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；
（3） 從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；
（4） 買賣其他基金份額， 但是法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；
（5） 向其基金管理人、 基金托管人出資；
（6） 從事內(nèi)幕交易、 操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；
（7） 法律、 行政法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。
基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、 基金托管人及其控股股東、 實(shí)際
控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或
者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的， 應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標(biāo)和投資策略， 遵循基金份
額持有人利益優(yōu)先原則， 防范利益沖突， 建立健全內(nèi)部審批機(jī)制和評估機(jī)制， 按
照市場公平合理價(jià)格執(zhí)行。 相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同意， 并按法律22
法規(guī)予以披露。 重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會(huì)審議， 并經(jīng)過三分之二以
上的獨(dú)立董事通過。 基金管理人董事會(huì)應(yīng)至少每半年對關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)進(jìn)行審查。
法律、 行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述禁止性規(guī)定， 如適用于本基金，
基金管理人在履行適當(dāng)程序后， 則本基金投資不再受相關(guān)限制或按變更后的規(guī)定
執(zhí)行。
5、 基金經(jīng)理承諾
（1） 依照有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定， 本著敬業(yè)、 誠信和謹(jǐn)慎的原則
為基金份額持有人謀取最大利益；
（2） 不協(xié)助、 接受委托或以其他任何形式為其他組織或個(gè)人進(jìn)行證券交易，
不利用職務(wù)之便為自己、 或任何第三者謀取利益；
（3） 不違反現(xiàn)行有效的法律、 法規(guī)、 規(guī)章、 基金合同和中國證監(jiān)會(huì)的有關(guān)
規(guī)定， 不泄露在任職期間知悉的有關(guān)證券、 基金的商業(yè)秘密、 尚未依法公開的基
金投資內(nèi)容、 基金投資計(jì)劃等信息；
（4） 不從事?lián)p害基金財(cái)產(chǎn)和基金份額持有人利益的證券交易及其他活動(dòng)。
五、 基金管理人的內(nèi)部控制制度
為保證公司規(guī)范化運(yùn)作， 有效地防范和化解經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)， 促進(jìn)公司誠信、 合法、
有效經(jīng)營， 保障基金份額持有人利益， 維護(hù)公司及公司股東的合法權(quán)益， 本基金
管理人建立了科學(xué)、 嚴(yán)密、 高效的內(nèi)部控制體系。
1、 公司內(nèi)部控制的總體目標(biāo)
（1） 保證公司經(jīng)營管理活動(dòng)的合法合規(guī)性；
（2） 保證基金份額持有人的合法權(quán)益不受侵犯；
（3） 實(shí)現(xiàn)公司穩(wěn)健、 持續(xù)發(fā)展， 維護(hù)股東權(quán)益；
（4） 促進(jìn)公司全體員工恪守職業(yè)操守， 正直誠信， 廉潔自律， 勤勉盡責(zé)；
（5） 保護(hù)公司最重要的資本： 公司聲譽(yù)。
2、 公司內(nèi)部控制遵循的原則
（1） 全面性原則： 內(nèi)部控制必須覆蓋公司的所有部門和崗位， 滲透各項(xiàng)業(yè)
務(wù)過程和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)， 并普遍適用于公司每一位職員；
（2） 審慎性原則： 內(nèi)部控制的核心是有效防范各種風(fēng)險(xiǎn)， 公司組織體系的
構(gòu)成、 內(nèi)部管理制度的建立都要以防范風(fēng)險(xiǎn)、 審慎經(jīng)營為出發(fā)點(diǎn)；23
（3） 相互制約原則： 公司設(shè)置的各部門、 各崗位權(quán)責(zé)分明、 相互制衡；
（4） 獨(dú)立性原則： 公司根據(jù)業(yè)務(wù)的需要設(shè)立相對獨(dú)立的機(jī)構(gòu)、 部門和崗位；
公司內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置必須權(quán)責(zé)分明；
（5） 有效性原則： 各種內(nèi)部管理制度具有高度的權(quán)威性， 應(yīng)是所有員工嚴(yán)
格遵守的行動(dòng)指南； 執(zhí)行內(nèi)部管理制度不能有任何例外， 任何人不得擁有超越制
度或違反規(guī)章的權(quán)力；
（6） 適時(shí)性原則： 內(nèi)部控制應(yīng)具有前瞻性， 并且必須隨著公司經(jīng)營戰(zhàn)略、
經(jīng)營方針、 經(jīng)營理念等內(nèi)部環(huán)境的變化和國家法律法規(guī)、 政策制度等外部環(huán)境的
改變及時(shí)進(jìn)行相應(yīng)的修改和完善；
（7） 成本效益原則： 公司運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營管理方法降低運(yùn)作成本， 提高
經(jīng)濟(jì)效益， 力爭以合理的控制成本達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果；
（8） 防火墻原則： 公司基金資產(chǎn)、 自有資產(chǎn)、 其他資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離，
基金投資研究、 決策、 執(zhí)行、 清算、 評估等部門和崗位， 應(yīng)當(dāng)在物理上和制度上
適當(dāng)隔離。
3、 內(nèi)部控制的制度體系
公司制定了合理、 完備、 有效并易于執(zhí)行的制度體系。 公司制度體系由不同
層面的制度構(gòu)成。 按照其效力大小分為四個(gè)層面： 第一個(gè)層面是公司內(nèi)部控制大
綱，它是公司制定各項(xiàng)規(guī)章制度的綱要和總攬；第二個(gè)層面是公司基本管理制度，
包括風(fēng)險(xiǎn)控制制度、 投資管理制度、 基金會(huì)計(jì)制度、 信息披露制度、 監(jiān)察稽核制
度、 信息技術(shù)管理制度、 公司財(cái)務(wù)制度、 資料檔案制度、 業(yè)績評估考核制度和緊
急應(yīng)變制度； 第三個(gè)層面是部門業(yè)務(wù)規(guī)章， 是在基本管理制度的基礎(chǔ)上， 對各部
門的主要職責(zé)、 崗位設(shè)置、 崗位責(zé)任、 操作守則等的具體說明； 第四個(gè)層面是業(yè)
務(wù)操作手冊， 是各項(xiàng)具體業(yè)務(wù)和管理工作的運(yùn)行辦法， 是對業(yè)務(wù)各個(gè)細(xì)節(jié)、 流程
進(jìn)行的描述和約束。 它們的制訂、 修改、 實(shí)施、 廢止應(yīng)該遵循相應(yīng)的程序， 每一
層面的內(nèi)容不得與其以上層面的內(nèi)容相違背。 公司重視對制度的持續(xù)檢驗(yàn)， 結(jié)合
業(yè)務(wù)的發(fā)展、 法規(guī)及監(jiān)管環(huán)境的變化以及公司風(fēng)險(xiǎn)控制的要求， 不斷檢討和增強(qiáng)
公司制度的完備性、 有效性。
4、 關(guān)于授權(quán)、 研究、 投資、 交易等方面的控制點(diǎn)
（1） 授權(quán)制度24
公司的授權(quán)制度貫穿于整個(gè)公司活動(dòng)。 股東會(huì)、 董事會(huì)和管理層必須充分履
行各自的職權(quán)， 健全公司逐級(jí)授權(quán)制度， 確保公司各項(xiàng)規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行； 各
項(xiàng)經(jīng)濟(jì)經(jīng)營業(yè)務(wù)和管理程序必須遵從管理層制定的操作規(guī)程， 經(jīng)辦人員的每一項(xiàng)
工作必須是在業(yè)務(wù)授權(quán)范圍內(nèi)進(jìn)行。 公司重大業(yè)務(wù)的授權(quán)必須采取書面形式， 授
權(quán)書應(yīng)當(dāng)明確授權(quán)內(nèi)容和時(shí)效。 公司授權(quán)要適當(dāng)， 對已獲授權(quán)的部門和人員應(yīng)建
立有效的評價(jià)和反饋機(jī)制， 對已不適用的授權(quán)應(yīng)及時(shí)修改或取消授權(quán)。
（2） 公司研究業(yè)務(wù)
研究工作應(yīng)保持獨(dú)立、 客觀， 不受任何部門及個(gè)人的不正當(dāng)影響； 建立嚴(yán)密
的研究工作業(yè)務(wù)流程， 形成科學(xué)、 有效的研究方法； 建立投資產(chǎn)品備選庫制度，
研究部門根據(jù)投資產(chǎn)品的特征， 在充分研究的基礎(chǔ)上建立和維護(hù)備選庫。 建立研
究與投資的業(yè)務(wù)交流制度， 保持暢通的交流渠道； 建立研究報(bào)告質(zhì)量評價(jià)體系，
不斷提高研究水平。
（3） 基金投資業(yè)務(wù)
基金投資應(yīng)確立科學(xué)的投資理念， 根據(jù)決策的風(fēng)險(xiǎn)防范原則和效率性原則制
定合理的決策程序； 在進(jìn)行投資時(shí)應(yīng)有明確的投資授權(quán)制度， 并應(yīng)建立與所授權(quán)
限相應(yīng)的約束制度和考核制度。 建立嚴(yán)格的投資禁止和投資限制制度， 保證基金
投資的合法合規(guī)性。 建立投資風(fēng)險(xiǎn)評估與管理制度， 將重點(diǎn)投資限制在規(guī)定的風(fēng)
險(xiǎn)權(quán)限額度內(nèi)； 對于投資結(jié)果建立科學(xué)的投資管理業(yè)績評價(jià)體系。
（4） 交易業(yè)務(wù)
建立集中交易室和集中交易制度， 投資指令通過集中交易室完成； 應(yīng)建立交
易監(jiān)測系統(tǒng)、 預(yù)警系統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng)， 完善相關(guān)的安全設(shè)施； 集中交易室應(yīng)對
交易指令進(jìn)行審核， 建立公平的交易分配制度， 確保各基金利益的公平； 交易記
錄應(yīng)完善， 并及時(shí)進(jìn)行反饋、 核對和存檔保管； 同時(shí)應(yīng)建立科學(xué)的投資交易績效
評價(jià)體系。
（5） 基金會(huì)計(jì)核算
公司根據(jù)法律法規(guī)及業(yè)務(wù)的要求建立會(huì)計(jì)制度， 并根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)控制點(diǎn)建立嚴(yán)密
的會(huì)計(jì)系統(tǒng)， 對于不同基金、 不同客戶獨(dú)立建賬， 獨(dú)立核算； 公司通過復(fù)核制度、
憑證制度、 合理的估值方法和估值程序等會(huì)計(jì)措施真實(shí)、 完整、 及時(shí)地記載每一
筆業(yè)務(wù)并正確進(jìn)行會(huì)計(jì)核算和業(yè)務(wù)核算。 同時(shí)還建立會(huì)計(jì)檔案保管制度， 確保檔25
案真實(shí)完整。
（6） 信息披露
公司建立了完善的信息披露制度， 保證公開披露的信息真實(shí)、 準(zhǔn)確、 完整。
公司設(shè)立了信息披露負(fù)責(zé)人， 并建立了相應(yīng)的程序進(jìn)行信息的收集、 組織、 審核
和發(fā)布工作，以此加強(qiáng)對信息的審查核對，使所公布的信息符合法律法規(guī)的規(guī)定，
同時(shí)加強(qiáng)對信息披露的檢查和評價(jià)， 對存在的問題及時(shí)提出改進(jìn)辦法。
（7） 監(jiān)察稽核
公司設(shè)立督察長， 經(jīng)董事會(huì)聘任， 報(bào)中國證監(jiān)會(huì)相關(guān)派出機(jī)構(gòu)認(rèn)可。 根據(jù)公
司監(jiān)察稽核工作的需要， 督察長可以列席公司相關(guān)會(huì)議， 調(diào)閱公司相關(guān)檔案， 就
內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況獨(dú)立地履行檢查、 評價(jià)、 報(bào)告、 建議職能。 督察長定期
和不定期向董事會(huì)報(bào)告公司內(nèi)部控制執(zhí)行情況， 董事會(huì)對督察長的報(bào)告進(jìn)行審議。
公司設(shè)立法律合規(guī)監(jiān)察部開展監(jiān)察稽核工作， 并保證法律合規(guī)監(jiān)察部的獨(dú)立
性和權(quán)威性。 公司明確了法律合規(guī)監(jiān)察部及內(nèi)部各崗位的具體職責(zé)， 嚴(yán)格制訂了
專業(yè)任職條件、 操作程序和組織紀(jì)律。
法律合規(guī)監(jiān)察部強(qiáng)化內(nèi)部檢查制度， 通過定期或不定期檢查內(nèi)部控制制度的
執(zhí)行情況， 促使公司各項(xiàng)經(jīng)營管理活動(dòng)的規(guī)范運(yùn)行。
公司董事會(huì)和管理層充分重視和支持監(jiān)察稽核工作， 對違反法律法規(guī)和公司
內(nèi)部控制制度的， 追究有關(guān)部門和人員的責(zé)任。
5、 基金管理人關(guān)于內(nèi)部控制制度聲明書
（1） 基金管理人承諾以上關(guān)于內(nèi)部控制制度的披露真實(shí)、 準(zhǔn)確；
（2）基金管理人承諾根據(jù)市場變化和公司業(yè)務(wù)發(fā)展不斷完善內(nèi)部控制制度。26
第四部分 基金托管人
一、 基本情況
名稱： 中國工商銀行股份有限公司（以下簡稱“中國工商銀行” ）
住所： 北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街 55 號(hào)（100032）
法定代表人： 廖林
電話： （010） 66105799
傳真： （010） 66105798
聯(lián)系人： 郭明
成立時(shí)間： 1984 年 1 月 1 日
組織形式： 股份有限公司
注冊資本： 人民幣 35,640,625.71 萬元
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)和設(shè)立文號(hào)： 國務(wù)院《關(guān)于中國人民銀行專門行使中央銀行職
能的決定》 （國發(fā)[1983]146 號(hào)）
二、 主要人員情況
截至 2024 年 12 月， 中國工商銀行資產(chǎn)托管部共有員工 208 人， 平均年齡 38
歲， 99%以上員工擁有大學(xué)本科以上學(xué)歷， 高管人員均擁有研究生以上學(xué)歷或高
級(jí)技術(shù)職稱。
三、 基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營情況
作為中國大陸托管服務(wù)的先行者， 中國工商銀行自 1998 年在國內(nèi)首家提供
托管服務(wù)以來， 秉承“誠實(shí)信用、 勤勉盡責(zé)” 的宗旨， 依靠嚴(yán)密科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)管理
和內(nèi)部控制體系、 規(guī)范的管理模式、 先進(jìn)的營運(yùn)系統(tǒng)和專業(yè)的服務(wù)團(tuán)隊(duì)， 嚴(yán)格履
行資產(chǎn)托管人職責(zé)， 為境內(nèi)外廣大投資者、 金融資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)和企業(yè)客戶提供安
全、 高效、 專業(yè)的托管服務(wù)， 展現(xiàn)優(yōu)異的市場形象和影響力。 建立了國內(nèi)托管銀
行中最豐富、 最成熟的產(chǎn)品線。 擁有包括證券投資基金、 信托資產(chǎn)、 保險(xiǎn)資產(chǎn)、
社會(huì)保障基金、 基本養(yǎng)老保險(xiǎn)、 企業(yè)年金基金、 QFII 資產(chǎn)、 QDII 資產(chǎn)、 股權(quán)投
資基金、 證券公司集合資產(chǎn)管理計(jì)劃、 證券公司定向資產(chǎn)管理計(jì)劃、 商業(yè)銀行信
貸資產(chǎn)證券化、 基金公司特定客戶資產(chǎn)管理、 QDII 專戶資產(chǎn)、 ESCROW 等門類齊
全的托管產(chǎn)品體系， 同時(shí)在國內(nèi)率先開展績效評估、 風(fēng)險(xiǎn)管理等增值服務(wù)， 可以
為各類客戶提供個(gè)性化的托管服務(wù)。 截至 2024 年 12 月， 中國工商銀行共托管證27
券投資基金 1442 只。 自 2003 年以來， 中國工商銀行連續(xù)二十一年獲得香港《亞
洲貨幣》 、 英國《全球托管人》 、 香港《財(cái)資》 、 美國《環(huán)球金融》 、 內(nèi)地《證
券時(shí)報(bào)》 、 《上海證券報(bào)》 等境內(nèi)外權(quán)威財(cái)經(jīng)媒體評選的 105 項(xiàng)最佳托管銀行大
獎(jiǎng)； 是獲得獎(jiǎng)項(xiàng)最多的國內(nèi)托管銀行， 優(yōu)良的服務(wù)品質(zhì)獲得國內(nèi)外金融領(lǐng)域的持
續(xù)認(rèn)可和廣泛好評。
四、 基金托管人的內(nèi)部控制情況
中國工商銀行資產(chǎn)托管部在風(fēng)險(xiǎn)管理的實(shí)操過程中根據(jù)國際公認(rèn)的內(nèi)部控
制 COSO 準(zhǔn)則從內(nèi)部環(huán)境、 風(fēng)險(xiǎn)評估、 控制活動(dòng)、 信息與溝通、 監(jiān)督與評價(jià)五個(gè)
方面構(gòu)建起了托管業(yè)務(wù)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制體系， 并納入統(tǒng)一的風(fēng)險(xiǎn)管理體系。
中國工商銀行資產(chǎn)托管部從成立之日起始終秉持規(guī)范運(yùn)作的原則， 將建立系
統(tǒng)、 高效的風(fēng)險(xiǎn)防范和控制體系視為工作重點(diǎn)。 隨著市場環(huán)境的變化和托管業(yè)務(wù)
的快速發(fā)展， 新問題新情況的不斷出現(xiàn)， 資產(chǎn)托管部自始至終將風(fēng)險(xiǎn)管理置于與
業(yè)務(wù)發(fā)展同等重要的位置， 視風(fēng)險(xiǎn)防范和控制為托管業(yè)務(wù)生存與發(fā)展的生命線。
資產(chǎn)托管部實(shí)施全員風(fēng)險(xiǎn)管理， 將風(fēng)險(xiǎn)控制責(zé)任落實(shí)到具體業(yè)務(wù)部門和相關(guān)業(yè)務(wù)
崗位， 每位員工均有義務(wù)對自己崗位職責(zé)范圍內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)負(fù)責(zé)。 從 2005 年至今，
中國工商銀行資產(chǎn)托管部共十八次順利通過評估組織內(nèi)部控制和安全措施最權(quán)
威的 ISAE3402 審閱， 全部獲得無保留意見的控制及有效性報(bào)告， 充分表明獨(dú)立
第三方對中國工商銀行托管服務(wù)在風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制方面的健全性和有效性的
全面認(rèn)可， 也證明中國工商銀行托管服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制能力已經(jīng)與國際大型托管銀
行接軌， 達(dá)到國際先進(jìn)水平。
1、 內(nèi)部控制目標(biāo)
（1） 資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)經(jīng)營管理合法合規(guī)；
（2） 促進(jìn)實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標(biāo)；
（3） 資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性和資產(chǎn)安全；
（4） 提高資產(chǎn)托管經(jīng)營效率和效果；
（5） 業(yè)務(wù)記錄、 會(huì)計(jì)信息和其他經(jīng)營管理相關(guān)信息的真實(shí)、 準(zhǔn)確、 完整、
及時(shí)。
2、 內(nèi)部控制的原則
（1） 全面性原則。 資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制應(yīng)貫穿決策、 執(zhí)行和監(jiān)督全過程，28
覆蓋資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程和管理活動(dòng)， 覆蓋所有機(jī)構(gòu)、 部門和從業(yè)人員。
（2） 重要性原則。 資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制應(yīng)在全面控制基礎(chǔ)上， 關(guān)注重要
業(yè)務(wù)事項(xiàng)、 重點(diǎn)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)和高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域。
（3） 制衡性原則。 資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制應(yīng)在機(jī)構(gòu)設(shè)置、 權(quán)責(zé)分配及業(yè)務(wù)
流程等方面形成相互制約、 相互監(jiān)督的機(jī)制， 同時(shí)兼顧運(yùn)營效率。
（4） 適應(yīng)性原則。 資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)與經(jīng)營規(guī)模、 業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)
險(xiǎn)特點(diǎn)相適應(yīng)， 并進(jìn)行動(dòng)態(tài)調(diào)整， 以合理成本實(shí)現(xiàn)內(nèi)部控制目標(biāo)。
（5） 審慎性原則。 資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制應(yīng)堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)為本、 審慎經(jīng)營的理
念， 設(shè)立機(jī)構(gòu)或開展各項(xiàng)經(jīng)營管理活動(dòng)均應(yīng)堅(jiān)持內(nèi)控優(yōu)先。
（6） 成本效益原則。 資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制應(yīng)權(quán)衡實(shí)施成本與預(yù)期效益，
以合理成本實(shí)現(xiàn)有效控制。
3、 內(nèi)部控制組織結(jié)構(gòu)
資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制納入全行統(tǒng)一的內(nèi)部控制體系。
（1） 總行資產(chǎn)托管部根據(jù)內(nèi)部控制基本規(guī)定建立健全資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控
制體系， 作為全行托管業(yè)務(wù)的牽頭管理部門， 根據(jù)行內(nèi)內(nèi)部控制基本規(guī)定建立健
全內(nèi)部控制體系， 建立與托管業(yè)務(wù)條線相適應(yīng)的內(nèi)部控制運(yùn)行機(jī)制， 確定各項(xiàng)業(yè)
務(wù)活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)控制點(diǎn)， 制定標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一的業(yè)務(wù)制度； 采取適當(dāng)?shù)目刂拼胧?合理保
證托管業(yè)務(wù)流程的經(jīng)營效率和效果， 組織開展資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制措施的執(zhí)行、
監(jiān)督和檢查， 督促各機(jī)構(gòu)落實(shí)控制措施。
（2） 總行內(nèi)控合規(guī)部負(fù)責(zé)指導(dǎo)托管業(yè)務(wù)的內(nèi)控管理工作， 根據(jù)年度工作重
點(diǎn)， 定期或不定期在全行開展相關(guān)業(yè)務(wù)監(jiān)督檢查， 將托管業(yè)務(wù)檢查項(xiàng)目整合到全
行業(yè)務(wù)監(jiān)督檢查工作中， 將全行托管業(yè)務(wù)納入內(nèi)控評價(jià)體系。
（3） 總行內(nèi)部審計(jì)局負(fù)責(zé)對資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的審計(jì)與評價(jià)工作。
（4） 一級(jí)（直屬） 分行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)部門作為內(nèi)部控制的執(zhí)行機(jī)構(gòu)， 負(fù)責(zé)
組織開展機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的日常運(yùn)行及自查工作， 及時(shí)整改、 糾正、 處理存在的問
題。
4、 內(nèi)部控制措施
工商銀行資產(chǎn)托管部重視內(nèi)部控制制度的建設(shè)， 堅(jiān)持把風(fēng)險(xiǎn)防范和控制的理
念和方法融入崗位職責(zé)、 制度建設(shè)和工作流程中， 建立了一整套內(nèi)部控制制度體29
系， 包括《資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)管理規(guī)定》 、 《資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制管理辦法》 、 《資
產(chǎn)托管業(yè)務(wù)全面風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》 、 《資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)營運(yùn)管理辦法》 、 《資產(chǎn)托管
業(yè)務(wù)合同管理辦法》 、 《資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)檔案管理辦法》 、 《資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)系統(tǒng)管
理辦法》 、 《資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)重大突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案》 、 《資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)從業(yè)人員
管理辦法》 等， 在環(huán)境、 制度、 流程、 崗位職責(zé)、 人員、 授權(quán)、 創(chuàng)新、 合同、 印
章、 服務(wù)質(zhì)量、 收費(fèi)、 反洗錢、 防止利益沖突、 業(yè)務(wù)連續(xù)性、 考核、 信息系統(tǒng)等
全方面執(zhí)行內(nèi)部控制措施。
5、 風(fēng)險(xiǎn)控制
資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)切實(shí)履行風(fēng)險(xiǎn)管理第一道防線的主體職責(zé)， 按照“主動(dòng)防、 智
能控、 全面管” 的管理思路， 主動(dòng)將資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理納入全行全面風(fēng)險(xiǎn)
管理體系， 以“管住人、 管住錢、 管好防線、 管好底線” 為管理重點(diǎn)， 搭建適應(yīng)
資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)特點(diǎn)的風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)， 通過推進(jìn)托管業(yè)務(wù)體制機(jī)制與完善集約化營
運(yùn)改革、 建立資產(chǎn)托管風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)機(jī)制、 完善資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)制度體系、 加強(qiáng)
資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)隊(duì)伍建設(shè)、 科技賦能、 建立健全應(yīng)急災(zāi)備體系、 建立審計(jì)發(fā)現(xiàn)問題
整改臺(tái)賬、 加強(qiáng)人員管理等措施， 有效控制操作風(fēng)險(xiǎn)、 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、 聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)、 信
息科技風(fēng)險(xiǎn)和次生風(fēng)險(xiǎn)。
6、 業(yè)務(wù)連續(xù)性保障
中國工商銀行制訂了完善的資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)連續(xù)性工作計(jì)劃和應(yīng)急預(yù)案， 具備
行之有效的災(zāi)備恢復(fù)方案、 充足的移動(dòng)辦公設(shè)備、 同城異城相結(jié)合的備份辦公場
所、 必要的工作人員、 科學(xué)清晰的 AB 崗位設(shè)置及定期演練機(jī)制。 在重大突發(fā)事
件發(fā)生后， 可根據(jù)突發(fā)事件的對托管業(yè)務(wù)連續(xù)性營運(yùn)影響程度的評估， 適時(shí)選擇
或依次啟動(dòng)“原場所現(xiàn)場+居家” 、 “部分同城異地+居家” 、 “部分異城異地+
居家” 、 “異地全部切換” 四種方案， 由“總部+總行級(jí)營運(yùn)中心+托管分部+境
外營運(yùn)機(jī)構(gòu)” 形成全球、 全天候營運(yùn)網(wǎng)絡(luò)， 向客戶提供連續(xù)性服務(wù)， 確保托管產(chǎn)
品日常交易的及時(shí)清算和交割。
五、 基金托管人對基金管理人運(yùn)作基金進(jìn)行監(jiān)督的方法和程序
根據(jù)《基金法》 、 基金合同、 托管協(xié)議和有關(guān)基金法規(guī)的規(guī)定， 基金托管人
對基金的投資范圍和投資對象、 基金投融資比例、 基金投資禁止行為、 基金參與
銀行間債券市場、 基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算、 基金份額凈值計(jì)算、 應(yīng)收資金到賬、 基30
金費(fèi)用開支及收入確定、 基金收益分配、 相關(guān)信息披露、 基金宣傳推介材料中登
載基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進(jìn)行監(jiān)督和核查， 其中對基金的投資比例的監(jiān)督和核查自
基金合同生效之后六個(gè)月開始。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人違反《基金法》 、 基金合同、 基金托管協(xié)議或有
關(guān)基金法律法規(guī)規(guī)定的行為， 應(yīng)及時(shí)以書面形式通知基金管理人限期糾正， 基金
管理人收到通知后應(yīng)及時(shí)核對， 并以書面形式對基金托管人發(fā)出回函確認(rèn)。 在限
期內(nèi)， 基金托管人有權(quán)隨時(shí)對通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查， 督促基金管理人改正。 基金管
理人對基金托管人通知的違規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正的， 基金托管人應(yīng)報(bào)告中國
證監(jiān)會(huì)。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為， 應(yīng)立即報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)， 同時(shí)
通知基金管理人限期糾正。
第五部分 相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
一、 基金份額銷售機(jī)構(gòu)31
1、 直銷機(jī)構(gòu)
平安基金管理有限公司
辦公地址： 深圳市福田區(qū)福田街道益田路 5033 號(hào)平安金融中心 34 層
法定代表人： 羅春風(fēng)
電話： 0755-22627627
傳真： 0755-23990088
聯(lián)系人： 鄭權(quán)
網(wǎng)址： fund.pingan.com
2、 其他銷售機(jī)構(gòu)
詳見基金份額發(fā)售公告或在基金管理人網(wǎng)站公示。
二、 登記機(jī)構(gòu)
平安基金管理有限公司
注冊地址： 深圳市福田區(qū)福田街道益田路 5033 號(hào)平安金融中心 34 層
辦公地址： 深圳市福田區(qū)福田街道益田路 5033 號(hào)平安金融中心 34 層
法定代表人： 羅春風(fēng)
電話： 0755-81928744
傳真： 0755-23990088
聯(lián)系人： 李博文
三、 出具法律意見書的律師事務(wù)所
律師事務(wù)所： 上海源泰律師事務(wù)所
地址： 上海市浦東新區(qū)浦東南路 256 號(hào)華夏銀行大廈 14 樓
負(fù)責(zé)人： 廖海
電話： （021） 51150298
傳真： （021） 51150398
經(jīng)辦律師： 劉佳、 張雯倩
聯(lián)系人： 劉佳
四、 審計(jì)基金財(cái)產(chǎn)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所
名稱： 容誠會(huì)計(jì)師事務(wù)所（特殊普通合伙）
注冊地址： 北京市西城區(qū)阜成門外大街 22 號(hào) 1 幢 10 層 1001-1 至 1001-26
辦公地址： 北京市西城區(qū)阜成門外大街 22 號(hào) 1 幢 10 層 1001-1 至 1001-2632
執(zhí)行事務(wù)合伙人： 劉維、 肖厚發(fā)
電話： 010-66001391
傳真： 010-66001392
經(jīng)辦會(huì)計(jì)師： 沈兆杰、 李崇
聯(lián)系人： 李崇33
第六部分 基金的募集
一、 基金募集的依據(jù)
基金管理人按照《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《銷售辦法》、 基金合同及其他有
關(guān)規(guī)定募集本基金， 并于 2026 年 2 月 3 日經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)證監(jiān)許可[2026]210 號(hào)文
準(zhǔn)予募集注冊。
二、 基金類型、 運(yùn)作方式和存續(xù)期間
1、 基金的類別： 混合型證券投資基金
2、 基金的運(yùn)作方式： 契約型開放式
3、 基金存續(xù)期間： 不定期。
三、 募集方式
通過各銷售機(jī)構(gòu)的基金銷售網(wǎng)點(diǎn)公開發(fā)售， 各銷售機(jī)構(gòu)的具體名單見基金份
額發(fā)售公告以及基金管理人屆時(shí)發(fā)布的調(diào)整銷售機(jī)構(gòu)的相關(guān)公告或在基金管理
人網(wǎng)站公示。
四、 募集期限
自基金份額發(fā)售之日起最長不得超過 3 個(gè)月， 具體發(fā)售時(shí)間見基金份額發(fā)售
公告。
五、 募集對象
符合法律法規(guī)規(guī)定的可投資于證券投資基金的個(gè)人投資者、 機(jī)構(gòu)投資者、 合
格境外投資者以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)允許購買證券投資基金的其他投資人。
六、 募集場所
本基金通過基金管理人的直銷中心和銷售機(jī)構(gòu)的銷售網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行募集。
投資者還可登錄基金管理人公司網(wǎng)站（fund.pingan.com） ， 在與基金管理人
達(dá)成網(wǎng)上交易的相關(guān)協(xié)議、 接受基金管理人有關(guān)服務(wù)條款、 了解有關(guān)基金網(wǎng)上交
易的具體業(yè)務(wù)規(guī)則后， 通過基金管理人網(wǎng)上交易系統(tǒng)辦理開戶、 認(rèn)購等業(yè)務(wù)。
具體銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式以本基金基金份額發(fā)售公告為準(zhǔn)， 請投資者就募集
和認(rèn)購的具體事宜仔細(xì)閱讀基金份額發(fā)售公告。如果本基金后續(xù)調(diào)整銷售機(jī)構(gòu)的，
詳見基金管理人網(wǎng)站披露的基金銷售機(jī)構(gòu)名錄。
七、 基金份額的類別
本基金根據(jù)是否收取認(rèn)購費(fèi)、 申購費(fèi)、 銷售服務(wù)費(fèi)的不同， 將基金份額分為34
不同的類別。
A 類基金份額指在投資人認(rèn)購、 申購時(shí)收取認(rèn)購費(fèi)、 申購費(fèi)， 但不從本類
別基金資產(chǎn)中計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)的基金份額， 其中， 通過基金管理人認(rèn)購、 申購 A
類基金份額的不收取認(rèn)購、 申購費(fèi)用。
C 類基金份額指在投資人認(rèn)購、 申購時(shí)不收取認(rèn)購費(fèi)、 申購費(fèi)， 而是從本類
別基金資產(chǎn)中計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)的基金份額， 其中， 通過基金管理人認(rèn)購、 申購 C
類基金份額的不收取銷售服務(wù)費(fèi)； 通過其他銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)購、 申購并持續(xù)持有期限
超過一年的 C 類基金份額， 不再繼續(xù)收取銷售服務(wù)費(fèi)。
本基金 A 類、 C 類基金份額分別設(shè)置基金代碼。 由于各類份額的收費(fèi)方式
不同， 本基金各類基金份額將分別計(jì)算基金份額凈值并單獨(dú)公告。
投資人可自行選擇認(rèn)購、 申購的基金份額類別。
根據(jù)基金運(yùn)作情況， 在對現(xiàn)有基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響的前提
下， 基金管理人可以不召開基金份額持有人大會(huì)， 在履行適當(dāng)程序后， 經(jīng)與基金
托管人協(xié)商后停止現(xiàn)有基金份額類別的銷售、 或者增加新的基金份額類別。
八、 投資人對基金份額的認(rèn)購
1、 認(rèn)購時(shí)間： 本基金的認(rèn)購時(shí)間安排、 投資人認(rèn)購應(yīng)提交的文件和辦理的
手續(xù)請?jiān)敿?xì)查閱本基金的基金份額發(fā)售公告。
2、 認(rèn)購應(yīng)提交的文件和辦理的手續(xù)： 投資人認(rèn)購本基金應(yīng)提交的文件和辦
理的手續(xù)參見基金份額發(fā)售公告。
3、 認(rèn)購原則： 認(rèn)購以金額申請。 投資者認(rèn)購基金份額時(shí)， 需按銷售機(jī)構(gòu)規(guī)
定的方式全額交付認(rèn)購款項(xiàng)。 投資者可以多次認(rèn)購本基金份額， 認(rèn)購費(fèi)按每筆認(rèn)
購申請單獨(dú)計(jì)算。 認(rèn)購申請一經(jīng)受理不得撤銷。
4、 基金份額認(rèn)購限制
（1） 投資者通過其他銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)購， 單個(gè)基金賬戶單筆最低認(rèn)購金額起點(diǎn)
為人民幣 1 元（含認(rèn)購費(fèi)）， 追加認(rèn)購的最低認(rèn)購金額不受限制。 基金管理人直
銷網(wǎng)點(diǎn)接受首次認(rèn)購申請的最低金額為單筆人民幣 50,000 元， 追加認(rèn)購的最低
金額為單筆人民幣 20,000 元。 通過基金管理人網(wǎng)上交易系統(tǒng)辦理基金認(rèn)購業(yè)務(wù)
的不受直銷網(wǎng)點(diǎn)單筆認(rèn)購最低金額的限制， 首次最低認(rèn)購金額、 追加認(rèn)購的單筆
最低認(rèn)購金額為人民幣 1 元。35
（2） 基金管理人可根據(jù)市場情況， 在法律法規(guī)允許的情況下， 調(diào)整上述對
認(rèn)購的金額限制， 基金管理人必須依照《信息披露辦法》 的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介
公告。
（3） 本基金目前對單個(gè)投資人的認(rèn)購不設(shè)上限限制， 但如本基金單個(gè)投資
人累計(jì)認(rèn)購的基金份額數(shù)達(dá)到或者超過基金總份額的 50%，基金管理人可以采取
比例確認(rèn)等方式對該投資人的認(rèn)購申請進(jìn)行限制?；鸸芾砣私邮苣彻P或者某些
認(rèn)購申請有可能導(dǎo)致投資者變相規(guī)避前述 50%比例要求的，基金管理人有權(quán)拒絕
該等全部或者部分認(rèn)購申請。投資人認(rèn)購的基金份額數(shù)以基金合同生效后登記機(jī)
構(gòu)的確認(rèn)為準(zhǔn)。
（4） 本基金可對單個(gè)賬戶的認(rèn)購和持有基金份額進(jìn)行限制， 具體限制請參
見相關(guān)公告。
（5） 本基金的募集上限、 規(guī)?？刂频木唧w方案詳見基金份額發(fā)售公告。 基
金合同生效后不受此規(guī)模限制。
5、 認(rèn)購申請的確認(rèn)： 基金銷售機(jī)構(gòu)對認(rèn)購申請的受理并不代表該申請一定
成功， 而僅代表銷售機(jī)構(gòu)確實(shí)接收到認(rèn)購申請。 認(rèn)購申請的確認(rèn)以登記機(jī)構(gòu)的確
認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。 對于認(rèn)購申請及認(rèn)購份額的確認(rèn)情況， 投資人應(yīng)及時(shí)查詢并妥善行
使合法權(quán)利， 否則， 由此產(chǎn)生的任何損失由投資者自行承擔(dān)。
6、 認(rèn)購款項(xiàng)的退還： 若投資者的認(rèn)購申請被全部或部分確認(rèn)為無效， 基金
管理人應(yīng)當(dāng)將無效申請部分對應(yīng)的認(rèn)購款項(xiàng)退還給投資者。
投資者開戶和認(rèn)購所需提交的文件和辦理的具體手續(xù)由基金管理人和銷售
機(jī)構(gòu)約定， 請投資者參閱本基金基金份額發(fā)售公告。
九、 基金份額發(fā)售面值、 認(rèn)購費(fèi)用及認(rèn)購份額的計(jì)算
1、 本基金基金份額發(fā)售面值為人民幣 1.00 元。
2、 認(rèn)購費(fèi)用
本基金 A 類基金份額在通過其他銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)購時(shí)收取基金認(rèn)購費(fèi)用。 C 類
基金份額不收取認(rèn)購費(fèi)用， 但從本類別基金資產(chǎn)中計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)。 投資人在認(rèn)
購期內(nèi)如果有多筆認(rèn)購， 適用費(fèi)率按單筆分別計(jì)算。 本基金認(rèn)購 A 類基金份額
的具體費(fèi)用如下：
認(rèn)購金額 M（元）（含認(rèn)購費(fèi)） 認(rèn)購費(fèi)率36
M＜500 萬 0.80%
M≥500 萬 每筆 1000 元
投資者通過基金管理人認(rèn)購本基金 A 類基金份額的， 不收取認(rèn)購費(fèi)。
十、 募集資金利息的處理方式
有效認(rèn)購款項(xiàng)在募集期間產(chǎn)生的利息將折算為基金份額歸基金份額持有人
所有， 其中利息轉(zhuǎn)份額的具體數(shù)額以登記機(jī)構(gòu)的記錄為準(zhǔn)。
十一、 認(rèn)購份額的計(jì)算
1、 A 類基金份額認(rèn)購份額的計(jì)算
（1） 認(rèn)購費(fèi)用適用比例費(fèi)率時(shí)， 認(rèn)購份額的計(jì)算方法如下：
凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額/（1＋認(rèn)購費(fèi)率）
認(rèn)購費(fèi)用＝認(rèn)購金額－凈認(rèn)購金額
認(rèn)購份額＝（凈認(rèn)購金額＋認(rèn)購期利息） /基金份額發(fā)售面值
（2） 認(rèn)購費(fèi)用為固定金額時(shí)， 認(rèn)購份額的計(jì)算方法如下：
認(rèn)購費(fèi)用＝固定金額
凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額－認(rèn)購費(fèi)用
認(rèn)購份額＝（凈認(rèn)購金額＋認(rèn)購期利息） /基金份額發(fā)售面值
認(rèn)購份額的計(jì)算保留到小數(shù)點(diǎn)后 2 位， 小數(shù)點(diǎn) 2 位以后的部分四舍五入， 由
此誤差產(chǎn)生的收益或損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。
（3） 計(jì)算舉例
例： 某投資人通過其他銷售機(jī)構(gòu)投資 1 萬元認(rèn)購本基金 A 類基金份額， 且
該認(rèn)購申請被全額確認(rèn)， 認(rèn)購費(fèi)率為 0.80%， 假設(shè)其認(rèn)購資金的利息為 3 元， 則
其可得到的認(rèn)購份額為：
凈認(rèn)購金額=10,000/(1+0.80%)=9,920.63 元
認(rèn)購費(fèi)用=10,000-9,920.63=79.37 元
認(rèn)購份額＝(9,920.63+3)/1.00＝9,923.63 份
即： 投資人通過其他銷售機(jī)構(gòu)投資 1 萬元認(rèn)購本基金 A 類基金份額， 且該
認(rèn)購申請被全額確認(rèn)， 假設(shè)其認(rèn)購資金的利息為 3 元， 則其可得到 9,923.63 份 A
類基金份額。
2、 C 類基金份額認(rèn)購份額的計(jì)算37
若投資者選擇認(rèn)購本基金C類基金份額， 則認(rèn)購份額的計(jì)算公式為：
認(rèn)購份額＝（認(rèn)購金額＋認(rèn)購期利息） /基金份額發(fā)售面值
認(rèn)購份額的計(jì)算保留到小數(shù)點(diǎn)后2位， 小數(shù)點(diǎn)2位以后的部分四舍五入， 由此
誤差產(chǎn)生的收益或損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。
例： 某投資者投資1萬元認(rèn)購本基金C類基金份額， 且該認(rèn)購申請被全額確
認(rèn)， 假設(shè)其認(rèn)購產(chǎn)生利息5元。 則其可得到的認(rèn)購份額為：
認(rèn)購份額 =（10,000＋5） /1.00 = 10,005.00份
即： 投資人投資 1 萬元認(rèn)購本基金 C 類基金份額， 且該認(rèn)購申請被全額確
認(rèn)， 假設(shè)其認(rèn)購產(chǎn)生利息 5 元， 則其可得到 10,005.00 份 C 類基金份額。
十二、 募集期間的資金與費(fèi)用
基金募集期間募集的資金應(yīng)當(dāng)存入專門賬戶， 在基金募集行為結(jié)束前， 任何
人不得動(dòng)用。
基金募集期間的信息披露費(fèi)、 會(huì)計(jì)師費(fèi)、 律師費(fèi)以及其他費(fèi)用， 不得從基金
財(cái)產(chǎn)中列支。38
第七部分 基金合同的生效
一、 基金備案的條件
本基金自基金份額發(fā)售之日起 3個(gè)月內(nèi)，在基金募集份額總額不少于 2億份，
基金募集金額不少于 2 億元人民幣且基金認(rèn)購人數(shù)不少于 200 人的條件下， 基金
募集期屆滿或基金管理人依據(jù)法律法規(guī)及招募說明書可以決定停止基金發(fā)售， 并
在 10 日內(nèi)聘請法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資， 自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起 10 日內(nèi)， 向中國證監(jiān)
會(huì)辦理基金備案手續(xù)。
基金募集達(dá)到基金備案條件的， 自基金管理人辦理完畢基金備案手續(xù)并取得
中國證監(jiān)會(huì)書面確認(rèn)之日起，《基金合同》 生效； 否則《基金合同》 不生效。 基
金管理人在收到中國證監(jiān)會(huì)確認(rèn)文件的次日對《基金合同》 生效事宜予以公告。
基金管理人應(yīng)將基金募集期間募集的資金存入專門賬戶， 在基金募集行為結(jié)束前，
任何人不得動(dòng)用。
二、 基金合同不能生效時(shí)募集資金的處理方式
如果募集期限屆滿， 未滿足基金備案條件， 基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)下列責(zé)任：
1、 以其固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用；
2、 在基金募集期限屆滿后 30 日內(nèi)返還投資者已交納的款項(xiàng)， 并加計(jì)銀行同
期活期存款利息；
3、 如基金募集失敗， 基金管理人、 基金托管人及銷售機(jī)構(gòu)不得請求報(bào)酬。
基金管理人、基金托管人和銷售機(jī)構(gòu)為基金募集支付之一切費(fèi)用應(yīng)由各方各自承
擔(dān)。
三、 基金存續(xù)期內(nèi)的基金份額持有人數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)模
《基金合同》生效后， 如連續(xù) 20 個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿 200
人或者基金資產(chǎn)凈值低于 5000 萬元情形， 基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告中予以披
露； 如連續(xù) 60 個(gè)工作日出現(xiàn)前述情形， 基金管理人應(yīng)當(dāng)在 10 個(gè)工作日內(nèi)向中國
證監(jiān)會(huì)報(bào)告并提出解決方案， 如持續(xù)運(yùn)作、 轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、 與其他基金合并或者
終止基金合同等， 并于 6 個(gè)月內(nèi)召集基金份額持有人大會(huì)。
法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定時(shí)， 從其規(guī)定。39
第八部分 基金份額的申購、 贖回
一、 申購和贖回場所
本基金的申購與贖回將通過銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行。具體的銷售機(jī)構(gòu)將由基金管理人
在招募說明書或其他相關(guān)公告中列明?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)情況變更或增減銷售機(jī)
構(gòu)， 并在基金管理人網(wǎng)站公示。 基金投資者應(yīng)當(dāng)在銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)的
營業(yè)場所或按銷售機(jī)構(gòu)提供的其他方式辦理基金份額的申購與贖回。
二、 申購和贖回的開放日及時(shí)間
1、 開放日及開放時(shí)間
投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回， 具體辦理時(shí)間為上海證券交易
所、 深圳證券交易所的正常交易日的交易時(shí)間（若本基金參與港股通標(biāo)的股票交
易且該工作日為非港股通交易日， 則基金管理人可根據(jù)實(shí)際情況決定本基金是否
暫停申購、 贖回及轉(zhuǎn)換等業(yè)務(wù)， 具體以屆時(shí)發(fā)布的公告為準(zhǔn)）， 但基金管理人根
據(jù)法律法規(guī)、 中國證監(jiān)會(huì)的要求或基金合同的規(guī)定公告暫停申購、 贖回時(shí)除外。
開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間見招募說明書或相關(guān)公告。
基金合同生效后， 若出現(xiàn)新的證券/期貨交易市場、 證券/期貨交易所交易時(shí)
間變更或其他特殊情況或根據(jù)業(yè)務(wù)需要， 基金管理人將視情況對前述開放日及開
放時(shí)間進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整， 但應(yīng)依照《信息披露辦法》 的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公
告。
2、 申購、 贖回開始日及業(yè)務(wù)辦理時(shí)間
基金管理人可根據(jù)實(shí)際情況依法決定本基金開始辦理申購的具體日期， 具體
業(yè)務(wù)辦理時(shí)間在申購開始公告中規(guī)定。
基金管理人自基金合同生效之日起不超過 3 個(gè)月開始辦理贖回， 具體業(yè)務(wù)辦
理時(shí)間在贖回開始公告中規(guī)定。
在確定申購開始與贖回開始時(shí)間后， 基金管理人應(yīng)依照《信息披露辦法》 的
有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告申購與贖回的開始時(shí)間。
基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時(shí)間辦理基金份額的申購、
贖回或者轉(zhuǎn)換。 投資人在基金合同約定之外的日期和時(shí)間提出申購、 贖回或轉(zhuǎn)換
申請且登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)接受的， 其基金份額申購、 贖回價(jià)格為下一開放日各類基金
份額的基金份額申購、 贖回的價(jià)格。40
三、 申購與贖回的原則
1、“未知價(jià)” 原則， 即申購、 贖回價(jià)格以申請當(dāng)日收市后計(jì)算的各類基金份
額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算；
2、“金額申購、 份額贖回” 原則， 即申購以金額申請， 贖回以份額申請；
3、 當(dāng)日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時(shí)間以內(nèi)撤銷；
4、 贖回遵循“先進(jìn)先出” 原則， 即按照投資人認(rèn)購、 申購的先后次序進(jìn)行
順序贖回；
5、 辦理申購、 贖回業(yè)務(wù)時(shí)， 應(yīng)當(dāng)遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則， 確保
投資者的合法權(quán)益不受損害并得到公平對待。
基金管理人可在不違反法律法規(guī)規(guī)定的情況下， 對上述原則進(jìn)行調(diào)整。 基金
管理人必須依照《信息披露辦法》 的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
四、 申購與贖回的程序
1、 申購和贖回的申請方式
投資人必須根據(jù)銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的程序， 在開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間內(nèi)提出
申購或贖回的申請。
2、 申購和贖回的款項(xiàng)支付
投資人申購基金份額時(shí)， 必須在規(guī)定時(shí)間前全額交付申購款項(xiàng)， 否則所提交
的申購申請不成立。 投資人在規(guī)定時(shí)間前全額交付申購款項(xiàng)， 申購申請成立； 基
金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)基金份額時(shí)， 申購生效。
基金份額持有人在提交贖回申請時(shí)， 必須持有足夠的基金份額余額， 否則所
提交的贖回申請不成立。 基金份額持有人在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)遞交贖回申請， 贖回成
立； 基金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)贖回時(shí)， 贖回生效。 基金份額持有人贖回申請生效后，
基金管理人將在 T＋7 日(包括該日)內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。 在發(fā)生巨額贖回或基金合
同約定的其他暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)的情形時(shí)， 款項(xiàng)的支付辦法參照基金
合同有關(guān)條款處理。
如遇證券、 期貨交易所或交易市場數(shù)據(jù)傳輸延遲、 通訊系統(tǒng)故障、 數(shù)據(jù)交換
系統(tǒng)故障、港股通交易系統(tǒng)或港股通資金交收規(guī)則限制或其他非基金管理人及基
金托管人所能控制的因素影響業(yè)務(wù)處理流程， 則贖回款項(xiàng)劃付時(shí)間相應(yīng)順延， 順
延至該因素消除的最近一個(gè)工作日。41
3、 申購和贖回申請的確認(rèn)
基金管理人應(yīng)以交易時(shí)間結(jié)束前受理有效申購和贖回申請的當(dāng)天作為申購
或贖回申請日(T 日)， 在正常情況下， 本基金登記機(jī)構(gòu)在 T+1 日內(nèi)對該交易的有
效性進(jìn)行確認(rèn)。 T 日提交的有效申請， 投資人可在 T+2 日后(包括該日)到銷售網(wǎng)
點(diǎn)柜臺(tái)或以銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請的確認(rèn)情況。 若申購不成功或無效，
則申購款項(xiàng)退還給投資人。
基金銷售機(jī)構(gòu)對申購、 贖回申請的受理并不代表申請一定成功， 而僅代表銷
售機(jī)構(gòu)確實(shí)接收到申請。 申購、 贖回申請的確認(rèn)以基金份額登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果
為準(zhǔn)。 對于申請的確認(rèn)情況， 投資人應(yīng)及時(shí)查詢并妥善行使合法權(quán)利， 否則， 由
此產(chǎn)生的任何損失由投資人自行承擔(dān)。
基金管理人可以在不違反法律法規(guī)規(guī)定和基金合同約定的情形下， 對上述業(yè)
務(wù)辦理規(guī)則進(jìn)行調(diào)整， 并按照《信息披露辦法》 的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
五、 申購和贖回的數(shù)量限制
1、 原則上， 投資者通過其他銷售機(jī)構(gòu)申購， 單個(gè)基金賬戶單筆最低申購金
額起點(diǎn)為人民幣 1 元（含申購費(fèi)）， 追加申購的最低金額不受限制。
基金管理人直銷網(wǎng)點(diǎn)接受首次申購申請的最低金額為單筆人民幣 50,000 元，
追加申購的最低金額為單筆人民幣 20,000 元。
通過基金管理人網(wǎng)上交易系統(tǒng)辦理基金申購業(yè)務(wù)的不受直銷網(wǎng)點(diǎn)單筆申購
最低金額的限制， 首次申購、 追加申購單筆最低起點(diǎn)金額為人民幣 1 元。
實(shí)際操作中， 以各銷售機(jī)構(gòu)的具體規(guī)定為準(zhǔn)。
2、 投資者當(dāng)期分配的基金收益轉(zhuǎn)購基金份額時(shí)， 不受最低申購金額的限制。
3、 投資者可多次申購， 對單個(gè)投資者的累計(jì)持有基金份額不設(shè)上限限制，
但單一投資者持有基金份額數(shù)不得達(dá)到或超過基金份額總數(shù)的 50%（在基金運(yùn)作
過程中因基金份額贖回等情形導(dǎo)致被動(dòng)達(dá)到或超過 50%的除外）。
4、 每個(gè)交易賬戶贖回最低起點(diǎn)不設(shè)下限， 轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出的基金份額不得低于 1
份， 賬戶最低持有份額為 1 份， 基金份額持有人全部贖回或轉(zhuǎn)出時(shí)不受上述限制。
5、 當(dāng)接受申購申請對存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時(shí)，
基金管理人應(yīng)當(dāng)采取設(shè)定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、
拒絕大額申購、暫?；鹕曩彽却胧?， 切實(shí)保護(hù)存量基金份額持有人的合法權(quán)益。42
基金管理人基于投資運(yùn)作與風(fēng)險(xiǎn)控制的需要， 可采取上述措施對基金規(guī)模予以控
制。 具體見基金管理人相關(guān)公告。
6、 投資者投資基金管理人“定期定額投資計(jì)劃”時(shí)， 每期扣款金額最低不少
于人民幣 10 元。 實(shí)際操作中， 以各銷售機(jī)構(gòu)的具體規(guī)定為準(zhǔn)。
7、 基金管理人可在不違反法律法規(guī)規(guī)定的情況下， 調(diào)整上述規(guī)定申購金額
和贖回份額的數(shù)量限制或新增基金規(guī)?？刂拼胧?基金管理人必須依照《信息披
露辦法》 的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
8、 申購份額、 余額的處理方式： 申購的有效份額為凈申購金額除以當(dāng)日的
該類基金份額凈值， 有效份額單位為份， 上述計(jì)算結(jié)果均按四舍五入方法， 保留
到小數(shù)點(diǎn)后2位， 由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。
9、 贖回金額的處理方式： 贖回金額為按實(shí)際確認(rèn)的有效贖回份額乘以當(dāng)日
該類基金份額凈值并扣除相應(yīng)的費(fèi)用， 贖回金額單位為元。 上述計(jì)算結(jié)果均按四
舍五入方法， 保留到小數(shù)點(diǎn)后 2 位， 由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。
六、 申購和贖回費(fèi)率
1、 申購費(fèi)率
本基金 A 類基金份額在通過其他銷售機(jī)構(gòu)申購時(shí)收取申購費(fèi)用， C 類基金
份額不收取申購費(fèi)用， 但從該類別基金資產(chǎn)中計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)。 本基金 A 類基
金份額的申購費(fèi)用由申購 A 類基金份額的申購人承擔(dān)， 不列入基金財(cái)產(chǎn)。
本基金 A 類基金份額對申購設(shè)置級(jí)差費(fèi)率。 投資者在一天之內(nèi)如果有多筆
申購， 適用費(fèi)率按單筆分別計(jì)算。
本基金 A 類基金份額的申購費(fèi)率結(jié)構(gòu)表：
申購金額 M（元）（含申購費(fèi)） 申購費(fèi)率
M＜500 萬 0.80%
M≥500 萬 每筆 1000 元
投資者通過基金管理人申購本基金 A 類基金份額的， 不收取申購費(fèi)。
2、 贖回費(fèi)率
贖回費(fèi)用由贖回基金份額的基金份額持有人承擔(dān)， 在基金份額持有人贖回基
金份額時(shí)收取。贖回費(fèi)率隨贖回基金份額持有期限的增加而遞減，具體費(fèi)率如下：
A 類、 C 類份 持有期限（N 為日歷日） 贖回費(fèi)率43
額 N＜7 日 1.50%
7 日≤N＜30 日 1.00%
30 日≤N＜180 日 0.50%
N≥180 日 0
對投資者收取的贖回費(fèi)， 全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。
3、 基金管理人可以在基金合同約定的范圍內(nèi)調(diào)整費(fèi)率或收費(fèi)方式， 并將新
的費(fèi)率或收費(fèi)方式依照《信息披露辦法》 的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
4、 當(dāng)本基金發(fā)生大額申購或贖回情形時(shí)， 基金管理人可以采用擺動(dòng)定價(jià)機(jī)
制， 以確?；鸸乐档墓叫浴?具體處理原則與操作規(guī)范遵循相關(guān)法律法規(guī)以及
監(jiān)管部門、 自律規(guī)則的規(guī)定， 具體見基金管理人屆時(shí)的相關(guān)公告。
5、 基金管理人可以在不違反法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定的情形下， 且對
基金份額持有人無實(shí)質(zhì)性不利影響的前提下， 根據(jù)市場情況制定基金促銷計(jì)劃，
定期或不定期地開展基金促銷活動(dòng)。 在基金促銷活動(dòng)期間， 基金管理人可以按相
關(guān)監(jiān)管部門要求履行必要手續(xù)后， 對投資人適當(dāng)調(diào)低基金銷售費(fèi)用。
七、 申購份額與贖回金額的計(jì)算方式
1、 申購份額的計(jì)算方式：
（1） 若投資者選擇 A 類基金份額， 則申購份額的計(jì)算公式為：
申購費(fèi)用適用比例費(fèi)率：
凈申購金額=申購金額/（1+申購費(fèi)率）
申購費(fèi)用=申購金額-凈申購金額
申購份額=凈申購金額/申購當(dāng)日 A 類基金份額凈值
申購費(fèi)用適用固定金額：
申購費(fèi)用=固定金額
凈申購金額=申購金額-申購費(fèi)用
申購份額=凈申購金額/申購當(dāng)日 A 類基金份額凈值
申購份額的計(jì)算結(jié)果均按照四舍五入方法， 保留小數(shù)點(diǎn)后 2 位， 由此誤差產(chǎn)
生的收益或損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。
例： 某投資者通過其他銷售機(jī)構(gòu)投資 10,000 元申購本基金 A 類基金份額，
且該申購申請被全額確認(rèn)， 對應(yīng)的申購費(fèi)率為 0.80%， 假定申購當(dāng)日 A 類基金份44
額凈值為 1.1500 元， 則可得到的 A 類基金份額為：
申購金額=10,000 元
凈申購金額＝10,000/(1+0.80%)＝9,920.63 元
申購費(fèi)用＝10,000－9,920.63＝79.37 元
申購份額＝9,920.63/1.1500=8,626.63 份
即： 投資者選擇通過其他銷售機(jī)構(gòu)投資 10,000 元申購本基金 A 類基金份額，
且該申購申請被全額確認(rèn)， 假定申購當(dāng)日 A 類基金份額凈值為 1.1500 元， 可得
到 8,626.63 份 A 類基金份額。
（2） 若投資人選擇申購 C 類基金份額， 則申購份額的計(jì)算公式為：
申購份額=申購金額/申購當(dāng)日 C 類基金份額凈值
申購份額的計(jì)算結(jié)果均按照四舍五入方法， 保留小數(shù)點(diǎn)后 2 位， 由此誤差產(chǎn)
生的收益或損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。
例： 某投資者投資 50,000 元申購本基金的 C 類基金份額， 且該申購申請被
全額確認(rèn)， 假設(shè)申購當(dāng)日 C 類基金份額凈值為 1.0160 元， 則可得到的申購份額
為：
申購份額=50,000/1.0160=49,212.60 份
即： 投資者投資 50,000 元申購本基金的 C 類基金份額， 且該申購申請被全
額確認(rèn)， 假設(shè)申購當(dāng)日 C 類基金份額凈值為 1.0160 元， 可得到 49,212.60 份 C
類基金份額。
2、 贖回金額的計(jì)算方式：
贖回總金額=贖回份額 T 日該類基金份額凈值
贖回費(fèi)用=贖回總金額 贖回費(fèi)率
凈贖回金額=贖回總金額 贖回費(fèi)用
贖回金額的計(jì)算結(jié)果均按照四舍五入方法， 保留小數(shù)點(diǎn)后 2 位， 由此誤差產(chǎn)
生的收益或損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。
例： 某投資者贖回 10,000 份 A 類基金份額， 份額持有期限 360 天， 贖回費(fèi)
率為 0.00%， 假設(shè)贖回申請當(dāng)日 A 類基金份額凈值是 1.0680 元， 則可得到的贖
回金額為：
贖回總金額 = 10,000 ×1.0680= 10,680.00 元45
贖回費(fèi)用 = 10,680.00 ×0.00% = 0.00 元
凈贖回金額 = 10,680.00 - 0.00 = 10,680.00 元
即： 投資者贖回 10,000 份 A 類基金份額， 份額持有期限 360 天， 假設(shè)贖回
申請當(dāng)日 A 類基金份額的基金份額凈值是 1.0680 元， 則其可得到的贖回金額為
10,680.00 元。
例： 某投資者贖回 10 萬份 C 類基金份額， 份額持有期限 40 天， 對應(yīng)贖回
費(fèi)率為 0.50%， 假設(shè)贖回申請當(dāng)日 C 類基金份額凈值是 1.1000 元， 則其可得到
的贖回金額為：
贖回總金額=100,000×1.1000＝110,000.00 元
贖回費(fèi)用=110,000.00×0.50% = 550.00 元
凈贖回金額=110,000.00－550.00＝109,450.00 元
即： 投資者贖回 10 萬份 C 類基金份額， 份額持有期限 40 天， 對應(yīng)贖回費(fèi)
率為 0.50%， 假設(shè)贖回申請當(dāng)日 C 類基金份額凈值是 1.1000 元， 則其可得到的
凈贖回金額為 109,450.00 元。 對于投資者持有 C 類基金份額贖回涉及銷售服務(wù)
費(fèi)返還的， 需返還的銷售服務(wù)費(fèi)將隨贖回款一并支付投資者。
3、 本基金各類基金份額凈值的計(jì)算， 均保留到小數(shù)點(diǎn)后 4 位， 小數(shù)點(diǎn)后第
5 位四舍五入， 由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。 T 日的各類基金份額的
基金份額凈值在當(dāng)天收市后計(jì)算， 并在 T+1 日內(nèi)公告。 遇特殊情況， 經(jīng)履行適
當(dāng)程序， 可以適當(dāng)延遲計(jì)算或披露。
八、 拒絕或暫停申購的情形
發(fā)生下列情況時(shí)， 基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請：
1、 因不可抗力導(dǎo)致基金無法正常運(yùn)作。
2、 發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停基金資產(chǎn)估值情況時(shí)， 基金管理人可暫停接受
投資人的申購申請。
3、 證券、 期貨交易所交易時(shí)間非正常停市， 或基金參與港股通交易且港股
通暫停交易， 導(dǎo)致基金管理人無法計(jì)算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值。
4、接受某筆或某些申購申請可能會(huì)影響或損害現(xiàn)有基金份額持有人利益時(shí)。
5、 基金資產(chǎn)規(guī)模過大， 使基金管理人無法找到合適的投資品種， 或其他可
能對基金業(yè)績產(chǎn)生負(fù)面影響， 或發(fā)生其他損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。46
6、 當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值 50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價(jià)
格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)， 經(jīng)與基金托管人協(xié)商確
認(rèn)后， 基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受基金申購申請。
7、 基金管理人、 基金托管人、 基金銷售機(jī)構(gòu)或登記機(jī)構(gòu)的異常情況導(dǎo)致基
金銷售系統(tǒng)、 基金登記系統(tǒng)或基金會(huì)計(jì)系統(tǒng)無法正常運(yùn)行。
8、 基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導(dǎo)致單一投資者持有基金
份額的比例達(dá)到或者超過 50%， 或者變相規(guī)避 50%集中度的情形。
9、 基金參與港股通交易且港股通交易每日額度不足， 或者發(fā)生證券交易服
務(wù)公司等機(jī)構(gòu)認(rèn)定的交易異常情況并決定暫停提供部分或者全部港股通服務(wù)， 或
者發(fā)生其他影響通過內(nèi)地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機(jī)制進(jìn)行正常交易的情
形。
10、 某筆或某些申購申請超過基金管理人設(shè)定的基金總規(guī)模、 單日申購金額
或單日凈申購比例上限、 單個(gè)投資人單日或單筆申購金額上限的。
11、 法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。
發(fā)生上述第 1、 2、 3、 5、 6、 7、 9、 11 項(xiàng)暫停申購情形之一且基金管理人決
定暫停接受投資人申購申請時(shí)， 基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上刊登
暫停申購公告。 當(dāng)發(fā)生上述第 8、 10 項(xiàng)情形時(shí)， 基金管理人可以采取比例確認(rèn)等
方式對該投資人的申購申請進(jìn)行限制， 基金管理人也有權(quán)拒絕該等全部或者部分
申購申請。 如果投資人的申購申請被全部或部分拒絕的， 被拒絕的申購款項(xiàng)將退
還給投資人。在暫停申購的情況消除時(shí)， 基金管理人應(yīng)及時(shí)恢復(fù)申購業(yè)務(wù)的辦理。
九、 暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)的情形
發(fā)生下列情形時(shí)， 基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖回
款項(xiàng)：
1、 因不可抗力導(dǎo)致基金管理人不能支付贖回款項(xiàng)。
2、 發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時(shí)， 基金管理人可暫停接受
投資人的贖回申請或延緩支付贖回款項(xiàng)。
3、 證券、 期貨交易所交易時(shí)間非正常停市， 或基金參與港股通交易且港股
通暫停交易， 導(dǎo)致基金管理人無法計(jì)算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值。
4、 連續(xù)兩個(gè)或兩個(gè)以上開放日發(fā)生巨額贖回。47
5、 發(fā)生繼續(xù)接受贖回申請將損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形時(shí)， 基金
管理人可暫停接受基金份額持有人的贖回申請。
6、 當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值 50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價(jià)
格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)， 經(jīng)與基金托管人協(xié)商確
認(rèn)后， 基金管理人應(yīng)當(dāng)延緩支付贖回款項(xiàng)或暫停接受基金贖回申請。
7、 法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。
發(fā)生上述情形之一且基金管理人決定暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)時(shí)， 基金
管理人應(yīng)按規(guī)定報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。已確認(rèn)的贖回申請， 基金管理人應(yīng)足額支付；
如暫時(shí)不能足額支付， 應(yīng)將可支付部分按單個(gè)賬戶申請量占申請總量的比例分配
給贖回申請人， 未支付部分可延期支付。 若出現(xiàn)上述第 4 項(xiàng)所述情形， 按基金合
同的相關(guān)條款處理。 基金份額持有人在申請贖回時(shí)可事先選擇將當(dāng)日可能未獲受
理部分予以撤銷。 在暫停贖回的情況消除時(shí)， 基金管理人應(yīng)及時(shí)恢復(fù)贖回業(yè)務(wù)的
辦理并公告。
十、 巨額贖回的情形及處理方式
1、 巨額贖回的認(rèn)定
若本基金單個(gè)開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)加上基金
轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額
總數(shù)后的余額)超過前一開放日的基金總份額的 10%， 即認(rèn)為是發(fā)生了巨額贖回。
2、 巨額贖回的處理方式
當(dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回時(shí)， 基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定
全額贖回、 部分延期贖回或暫停贖回。
（1） 全額贖回： 當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力支付投資人的全部贖回申請時(shí)，
按正常贖回程序執(zhí)行。
（2） 部分延期贖回： 當(dāng)基金管理人認(rèn)為支付投資人的贖回申請有困難或認(rèn)
為因支付投資人的贖回申請而進(jìn)行的財(cái)產(chǎn)變現(xiàn)可能會(huì)對基金資產(chǎn)凈值造成較大
波動(dòng)時(shí)， 基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額 10%的前
提下， 可對其余贖回申請延期辦理。 對于當(dāng)日的贖回申請， 應(yīng)當(dāng)按單個(gè)賬戶贖回
申請量占贖回申請總量的比例， 確定當(dāng)日受理的贖回份額； 對于未能贖回部分，
投資人在提交贖回申請時(shí)可以選擇延期贖回或取消贖回。 選擇延期贖回的， 將自48
動(dòng)轉(zhuǎn)入下一個(gè)開放日繼續(xù)贖回， 直到全部贖回為止； 選擇取消贖回的， 當(dāng)日未獲
受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理，
無優(yōu)先權(quán)并以下一開放日的該類基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算贖回金額， 以此類推，
直到全部贖回為止。 如投資人在提交贖回申請時(shí)未作明確選擇， 投資人未能贖回
部分作自動(dòng)延期贖回處理。 部分延期贖回不受單筆贖回最低份額的限制。
（3） 若本基金發(fā)生巨額贖回且單個(gè)開放日內(nèi)單個(gè)基金份額持有人的贖回申
請超過前一開放日基金總份額的 20%，基金管理人有權(quán)先行對該單個(gè)基金份額持
有人超出 20%的贖回申請實(shí)施延期辦理， 而對該單個(gè)基金份額持有人 20%以內(nèi)
（含 20%） 的贖回申請， 基金管理人根據(jù)前段“（1） 全額贖回” 或“（2） 部分延
期贖回”的約定方式與其他基金份額持有人的贖回申請一并辦理。 對于未能贖回
部分，投資人在提交贖回申請時(shí)可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的，
延期的贖回申請將自動(dòng)轉(zhuǎn)入下一個(gè)開放日與下一開放日其他贖回申請一并處理，
無優(yōu)先權(quán)并以下一開放日該類基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算贖回金額， 以此類推， 直
到全部贖回為止； 選擇取消贖回的， 當(dāng)日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。 如
投資人在提交贖回申請時(shí)未作明確選擇， 投資人未能贖回部分作自動(dòng)延期贖回處
理。 部分延期贖回不受單筆贖回最低份額的限制。
（4） 暫停贖回： 連續(xù) 2 個(gè)開放日以上(含本數(shù))發(fā)生巨額贖回， 如基金管理
人認(rèn)為有必要， 可暫停接受基金的贖回申請； 已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付
贖回款項(xiàng)， 但不得超過 20 個(gè)工作日， 并應(yīng)當(dāng)在規(guī)定媒介上進(jìn)行公告。
3、 巨額贖回的公告
當(dāng)發(fā)生上述巨額贖回并延期辦理時(shí)， 基金管理人應(yīng)當(dāng)通過郵寄、 傳真或者招
募說明書規(guī)定的其他方式（包括但不限于短信、 電子郵件或由基金銷售機(jī)構(gòu)通知
等方式） 在 3 個(gè)交易日內(nèi)通知基金份額持有人， 說明有關(guān)處理方法， 并按照《信
息披露辦法》 的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行公告。
十一、 暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告
1、 發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的， 基金管理人應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)在規(guī)定媒
介上刊登暫停公告。
2、 暫停申購或贖回結(jié)束、 基金重新開放申購或贖回時(shí)， 基金管理人應(yīng)依照
《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定，在規(guī)定媒介上刊登基金重新開放申購或贖回公告；49
也可以根據(jù)實(shí)際情況在暫停公告中明確重新開放申購或贖回的時(shí)間， 屆時(shí)不再另
行發(fā)布重新開放的公告。
十二、 基金轉(zhuǎn)換
基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定決定開辦本基金的
轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)， 基金轉(zhuǎn)換可以收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)， 轉(zhuǎn)換范圍等相關(guān)規(guī)則由基金管理人
屆時(shí)根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定制定并公告， 并提前告知基金托管人與
相關(guān)機(jī)構(gòu)。
十三、 基金份額的轉(zhuǎn)讓
在法律法規(guī)允許且條件具備的情況下， 且對基金份額持有人無實(shí)質(zhì)性不利影
響的前提下， 履行相關(guān)程序后， 基金管理人可受理基金份額持有人通過中國證監(jiān)
會(huì)認(rèn)可的交易場所或者其他方式進(jìn)行份額轉(zhuǎn)讓的申請并由登記機(jī)構(gòu)辦理基金份
額的過戶登記。
十四、 基金的非交易過戶
基金的非交易過戶是指基金登記機(jī)構(gòu)受理繼承、捐贈(zèng)和司法強(qiáng)制執(zhí)行等情形
而產(chǎn)生的非交易過戶以及登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其它非交易過戶或者按
照相關(guān)法律法規(guī)或國家有權(quán)機(jī)關(guān)要求的方式進(jìn)行處理的行為。無論在上述何種情
況下， 接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資人。
繼承是指基金份額持有人死亡， 其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；
捐贈(zèng)指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈(zèng)給福利性質(zhì)的基金會(huì)或社
會(huì)團(tuán)體； 司法強(qiáng)制執(zhí)行是指司法機(jī)構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有的
基金份額強(qiáng)制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、 法人或其他組織。 辦理非交易過戶必須提供基
金登記機(jī)構(gòu)要求提供的相關(guān)資料， 對于符合條件的非交易過戶申請按基金登記機(jī)
構(gòu)的規(guī)定辦理， 并按基金登記機(jī)構(gòu)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收費(fèi)。
十五、 基金的轉(zhuǎn)托管
基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機(jī)構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管， 基金
銷售機(jī)構(gòu)可以按照規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收取轉(zhuǎn)托管費(fèi)。
十六、 定期定額投資計(jì)劃
基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計(jì)劃， 具體規(guī)則由基金管理人另
行規(guī)定。 投資人在辦理定期定額投資計(jì)劃時(shí)可自行約定每期扣款金額， 每期扣款50
金額必須不低于基金管理人在相關(guān)公告或更新的招募說明書中所規(guī)定的定期定
額投資計(jì)劃最低申購金額。
十七、 基金份額的凍結(jié)、 解凍及質(zhì)押
基金登記機(jī)構(gòu)只受理國家有權(quán)機(jī)關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍， 以及
登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可、 符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍。 基金份額被凍結(jié)的，
被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益一并凍結(jié)， 被凍結(jié)部分份額仍然參與收益分配。 法律法規(guī)
或基金合同另有規(guī)定的除外。
在對基金份額持有人無實(shí)質(zhì)性不利影響的前提下， 履行相關(guān)程序后， 如相關(guān)
法律法規(guī)允許基金管理人辦理基金份額的質(zhì)押業(yè)務(wù)或其他基金業(yè)務(wù)， 基金管理人
將制定和實(shí)施相應(yīng)的業(yè)務(wù)規(guī)則。
十八、 實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間本基金的申購與贖回
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的， 本基金的申購和贖回安排詳見本招募說明書“側(cè)袋
機(jī)制” 章節(jié)或相關(guān)公告。
十九、 基金管理人可在不違反法律法規(guī)， 且在不影響基金份額持有人實(shí)質(zhì)利
益的前提下， 根據(jù)市場情況對上述申購和贖回的安排進(jìn)行補(bǔ)充和調(diào)整并提前公告。51
第九部分 基金的投資
一、 投資目標(biāo)
本基金在嚴(yán)格控制投資組合風(fēng)險(xiǎn)的前提下， 追求超越業(yè)績比較基準(zhǔn)的投資回
報(bào)。
二、 投資范圍
本基金的投資范圍包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票(包含主板、 創(chuàng)業(yè)板、 科創(chuàng)板
及其他經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)或注冊上市的股票、 存托憑證)、 港股通標(biāo)的股票、 債
券(包括國內(nèi)依法發(fā)行和上市交易的國債、 央行票據(jù)、 金融債券、 企業(yè)債券、 公
司債券、 中期票據(jù)、 短期融資券、 超短期融資券、 次級(jí)債券、 政府支持機(jī)構(gòu)債券、
政府支持債券、 地方政府債券、 可轉(zhuǎn)換債券、 可交換債券及其他中國證監(jiān)會(huì)允許
投資的債券)、 資產(chǎn)支持證券、 債券回購、 銀行存款(包括協(xié)議存款、 定期存款及
其他銀行存款)、 同業(yè)存單、 貨幣市場工具、 衍生工具（股指期貨、 國債期貨、
股票期權(quán)、 信用衍生品）、 現(xiàn)金以及法律法規(guī)或經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其
他金融工具， 但需符合中國證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種， 基金管理人在履行適當(dāng)
程序后， 可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：
本基金股票資產(chǎn)（含存托憑證） 占基金資產(chǎn)的比例為 60%-95%， 其中投資于
港股通標(biāo)的股票的資產(chǎn)占股票資產(chǎn)不超過 50%。本基金每個(gè)交易日日終在扣除股
指期貨、 國債期貨和股票期權(quán)合約需繳納的交易保證金后， 應(yīng)當(dāng)保持不低于基金
資產(chǎn)凈值 5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券， 其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備
付金、 存出保證金及應(yīng)收申購款等。 前述股指期貨、 國債期貨、 股票期權(quán)合約的
投資比例遵循國家相關(guān)法律法規(guī)。
如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)變更投資品種的投資比例限制， 基金管理人在履行
適當(dāng)程序后， 可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
三、 投資策略
1、 大類資產(chǎn)配置策略
本基金主要采用自上而下分析的方法進(jìn)行大類資產(chǎn)配置， 確定股票、 債券、
現(xiàn)金等資產(chǎn)的投資比例， 重點(diǎn)通過跟蹤宏觀經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)（包括 GDP 增長率、 工業(yè)52
增加值、 PPI、 CPI、 市場利率變化、 進(jìn)出口貿(mào)易數(shù)據(jù)等） 和政策環(huán)境的變化趨勢，
來做前瞻性的戰(zhàn)略判斷。
2、 股票投資策略
（1） A 股投資策略
本基金將采取“自下而上” 為主“自上而下” 為輔相結(jié)合的策略， 結(jié)合個(gè)股
發(fā)掘能力， 精選在發(fā)展戰(zhàn)略明晰、 研發(fā)能力先進(jìn)、 市場需求巨大、 商業(yè)模式領(lǐng)先
和公司治理結(jié)構(gòu)良好等一個(gè)或多個(gè)方面具備比較優(yōu)勢的企業(yè)， 力爭通過精選優(yōu)秀
企業(yè)， 持續(xù)優(yōu)化投資組合， 為投資者貢獻(xiàn)更高價(jià)值。
本基金在進(jìn)行個(gè)股篩選時(shí)， 主要通過定量與定性相結(jié)合的角度對上市公司的
投資價(jià)值進(jìn)行綜合評價(jià)， 精選具備成長潛力和估值優(yōu)勢的優(yōu)質(zhì)上市公司。
首先， 使用定性分析的方法， 從技術(shù)能力、 市場前景以及公司治理結(jié)構(gòu)等方
面對上市公司的基本情況進(jìn)行分析。
其次， 使用定量分析的方法， 通過財(cái)務(wù)和運(yùn)營數(shù)據(jù)對企業(yè)價(jià)值進(jìn)行評估。 本
基金主要從行業(yè)景氣度、 盈利能力、 成長能力以及估值水平等方面進(jìn)行考量。
（2） 港股通標(biāo)的股票投資策略
本基金可通過內(nèi)地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機(jī)制投資于香港股票市場，
通過對行業(yè)分布、 交易制度、 市場流動(dòng)性、 投資者結(jié)構(gòu)、 市場波動(dòng)性、 漲跌停限
制、 估值與盈利回報(bào)等方面選擇有估值優(yōu)勢與投資價(jià)值的標(biāo)的股票。
（3） 存托憑證的投資策略
本基金將根據(jù)法律法規(guī)和監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求， 根據(jù)本基金的投資目標(biāo)和股票投
資策略， 制定存托憑證投資策略， 關(guān)注發(fā)行人有關(guān)信息披露情況， 關(guān)注發(fā)行人基
本面情況、 市場估值等因素， 通過定性分析和定量分析相結(jié)合的辦法， 參與存托
憑證的投資， 謹(jǐn)慎決定存托憑證的權(quán)重配置和標(biāo)的選擇。
3、 債券投資策略
債券投資策略方面， 本基金在綜合研究的基礎(chǔ)上實(shí)施積極主動(dòng)的組合管理，
采用宏觀環(huán)境分析和微觀市場定價(jià)分析兩個(gè)方面進(jìn)行債券資產(chǎn)的投資。在宏觀環(huán)
境分析方面， 結(jié)合對宏觀經(jīng)濟(jì)、 市場利率、 債券供求等因素的綜合分析， 根據(jù)交
易所市場與銀行間市場類屬資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)收益特征， 定期對投資組合類屬資產(chǎn)進(jìn)行
優(yōu)化配置和調(diào)整， 確定不同類屬資產(chǎn)的最優(yōu)權(quán)重。53
在微觀市場定價(jià)分析方面， 本基金以中長期利率趨勢分析為基礎(chǔ)， 結(jié)合經(jīng)濟(jì)
趨勢、 貨幣政策及不同債券品種的收益率水平、 流動(dòng)性和信用風(fēng)險(xiǎn)等因素， 重點(diǎn)
選擇那些流動(dòng)性較好、 風(fēng)險(xiǎn)水平合理、 到期收益率與信用質(zhì)量相對較高的債券品
種。 具體投資策略有收益率曲線策略、 騎乘策略、 息差策略等積極投資策略構(gòu)建
債券投資組合。
4、 股指期貨投資策略
本基金根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理的原則， 以套期保值為目的， 參與股指期貨交易。 投資
原則為有助于基金資產(chǎn)增值， 控制下跌風(fēng)險(xiǎn)實(shí)現(xiàn)保值和鎖定收益。
本基金參與股指期貨投資時(shí)機(jī)和數(shù)量的決策建立在對證券市場總體行情的
判斷和組合風(fēng)險(xiǎn)收益分析的基礎(chǔ)上。 基金管理人將根據(jù)宏觀經(jīng)濟(jì)因素、 政策及法
規(guī)因素和資本市場因素， 結(jié)合定性和定量方法， 確定投資時(shí)機(jī)。 基金管理人將結(jié)
合股票投資的總體規(guī)模， 以及中國證監(jiān)會(huì)的相關(guān)限定和要求， 確定參與股指期貨
交易的投資比例。
5、 國債期貨投資策略
國債期貨作為利率衍生品的一種， 有助于管理債券組合的久期、 流動(dòng)性和風(fēng)
險(xiǎn)水平。 基金管理人將按照相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定， 根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理的原則， 以套期
保值為目的， 結(jié)合對宏觀經(jīng)濟(jì)形勢和政策趨勢的判斷、 對債券市場進(jìn)行定性和定
量分析。 構(gòu)建量化分析體系， 對國債期貨和現(xiàn)貨基差、 國債期貨的流動(dòng)性、 波動(dòng)
水平、 套期保值的有效性等指標(biāo)進(jìn)行跟蹤監(jiān)控， 在最大限度保證基金資產(chǎn)安全的
基礎(chǔ)上， 力求實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)的長期穩(wěn)定增值。 國債期貨相關(guān)投資遵循法律法規(guī)及
中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定。
6、 股票期權(quán)投資策略
本基金將按照風(fēng)險(xiǎn)管理的原則， 以套期保值為主要目的參與股票期權(quán)交易。
本基金將結(jié)合投資目標(biāo)、 比例限制、 風(fēng)險(xiǎn)收益特征以及法律法規(guī)的相關(guān)限定和要
求， 確定參與股票期權(quán)交易的投資時(shí)機(jī)和投資比例。
若相關(guān)法律法規(guī)發(fā)生變化時(shí)， 基金管理人股票期權(quán)投資管理從其最新規(guī)定，
以符合上述法律法規(guī)和監(jiān)管要求的變化。未來如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許基金投
資其他期權(quán)品種， 本基金將在履行適當(dāng)程序后， 納入投資范圍并制定相應(yīng)投資策
略。54
7、 資產(chǎn)支持證券投資策略
本基金管理人通過考量宏觀經(jīng)濟(jì)形勢、 提前償還率、 違約率、 資產(chǎn)池結(jié)構(gòu)以
及資產(chǎn)池資產(chǎn)所在行業(yè)景氣情況等因素， 預(yù)判資產(chǎn)池未來現(xiàn)金流變動(dòng)。 研究標(biāo)的
證券發(fā)行條款， 預(yù)測提前償還率變化對標(biāo)的證券平均久期及收益率曲線的影響，
同時(shí)密切關(guān)注流動(dòng)性變化對標(biāo)的證券收益率的影響， 在嚴(yán)格控制信用風(fēng)險(xiǎn)暴露程
度的前提下， 通過信用研究和流動(dòng)性管理， 選擇風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益較高的品種進(jìn)行
投資。
8、 信用衍生品投資策略
本基金將適當(dāng)投資信用衍生品及其掛鉤債券， 以在控制信用風(fēng)險(xiǎn)的前提下提
高組合投資收益。 在進(jìn)行信用衍生品投資時(shí)， 本基金按照風(fēng)險(xiǎn)管理的原則， 以風(fēng)
險(xiǎn)對沖為目的， 參與信用衍生品交易， 轉(zhuǎn)移信用衍生品所掛鉤債券的信用風(fēng)險(xiǎn)，
改善組合的風(fēng)險(xiǎn)收益特性。 收益率方面， 將通過分析信用衍生品和掛鉤債券的合
成收益率， 選擇具備一定信用利差的信用衍生品及其掛鉤債券進(jìn)行投資， 并確定
信用衍生品及其掛鉤債券的投資金額與期限。 本基金僅投資于符合證券交易所或
銀行間市場相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則的信用衍生工具。
9、 可轉(zhuǎn)換債券及可交換債券投資策略
可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券兼具權(quán)益類證券與固定收益類證券的特性， 本基金
將選擇正股基本面優(yōu)良， 具有較高上漲潛力的可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券進(jìn)行投資，
并綜合研究此類含權(quán)債券的純債價(jià)值和轉(zhuǎn)股價(jià)值， 純債價(jià)值方面綜合考慮票面利
率、 久期、 信用資質(zhì)、 發(fā)行主體財(cái)務(wù)狀況及公司治理等因素； 轉(zhuǎn)股價(jià)值方面仔細(xì)
開展對正股的價(jià)值分析， 包括估值水平、 盈利能力及未來盈利預(yù)期。 此外還需結(jié)
合對含權(quán)條款的研究， 綜合判斷內(nèi)含期權(quán)的價(jià)值。
今后， 隨著證券市場的發(fā)展、 金融工具的豐富和交易方式的創(chuàng)新等， 基金還
將積極尋求其他投資機(jī)會(huì)， 如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，
本基金將在履行適當(dāng)程序后， 將其納入投資范圍以豐富組合投資策略。
四、 投資限制
1、 組合限制
基金的投資組合應(yīng)遵循以下限制：
（1） 本基金股票資產(chǎn)（含存托憑證） 占基金資產(chǎn)的比例為 60%-95%， 其中55
投資于港股通標(biāo)的股票的資產(chǎn)占股票資產(chǎn)不超過 50%；
（2） 每個(gè)交易日日終在扣除股指期貨、 國債期貨和股票期權(quán)合約需繳納的
交易保證金后， 基金保留的現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券的投資比例不低
于基金資產(chǎn)凈值的 5%， 現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、 存出保證金、 應(yīng)收申購款等；
（3） 本基金持有一家公司發(fā)行的證券（同一家公司在內(nèi)地和香港同時(shí)上市
的 A+H 股合計(jì)計(jì)算）， 其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的 10%;
（4） 本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券（同一家公司
在內(nèi)地和香港同時(shí)上市的 A+H 股合計(jì)計(jì)算）， 不超過該證券的 10%， 完全按照有
關(guān)指數(shù)的構(gòu)成比例進(jìn)行證券投資的基金品種可以不受此條款規(guī)定的比例限制；
（5） 本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例， 不得超過
基金資產(chǎn)凈值的 10％；
（6） 本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券， 其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的
20％；
（7） 本基金持有的同一(指同一信用級(jí)別)資產(chǎn)支持證券的比例， 不得超過
該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的 10％；
（8） 本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持
證券， 不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計(jì)規(guī)模的 10％；
（9） 本基金應(yīng)投資于信用級(jí)別評級(jí)為 BBB 以上(含 BBB)的資產(chǎn)支持證券。
基金持有資產(chǎn)支持證券期間， 如果其信用等級(jí)下降、 不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)， 應(yīng)在評
級(jí)報(bào)告發(fā)布之日起 3 個(gè)月內(nèi)予以全部賣出；
（10） 基金財(cái)產(chǎn)參與股票發(fā)行申購， 本基金所申報(bào)的金額不超過本基金的總
資產(chǎn)， 本基金所申報(bào)的股票數(shù)量不超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量；
（11） 本基金若參與股票期權(quán)交易， 基金因未平倉的股票期權(quán)合約支付和收
取的權(quán)利金總額不得超過基金資產(chǎn)凈值的 10%； 開倉賣出認(rèn)購股票期權(quán)的， 應(yīng)持
有足額標(biāo)的證券； 開倉賣出認(rèn)沽股票期權(quán)的， 應(yīng)持有合約行權(quán)所需的全額現(xiàn)金或
交易所規(guī)則認(rèn)可的可沖抵股票期權(quán)保證金的現(xiàn)金等價(jià)物； 未平倉的股票期權(quán)合約
面值不得超過基金資產(chǎn)凈值的 20%。 其中， 合約面值按照行權(quán)價(jià)乘以合約乘數(shù)計(jì)
算；
（12） 本基金若參與國債期貨、 股指期貨交易， 在任何交易日日終， 持有的56
買入股指期貨、 國債期貨合約價(jià)值與有價(jià)證券市值之和， 不得超過基金資產(chǎn)凈值
的 95%。 其中， 有價(jià)證券指股票、 債券（不含到期日在一年以內(nèi)的政府債券）、
資產(chǎn)支持證券、 買入返售金融資產(chǎn)（不含質(zhì)押式回購） 等；
（13） 本基金參與股指期貨交易， 應(yīng)當(dāng)符合下列投資限制：
1） 在任何交易日日終， 持有的買入股指期貨合約價(jià)值不得超過基金資產(chǎn)凈
值的 10%；
2） 本基金在任何交易日日終， 持有的賣出股指期貨合約價(jià)值不得超過基金
持有的股票總市值的 20%；
3） 本基金所持有的股票市值和買入、 賣出股指期貨合約價(jià)值， 合計(jì)（軋差
計(jì)算） 應(yīng)當(dāng)符合基金合同關(guān)于股票投資比例的有關(guān)約定；
4） 本基金在任何交易日內(nèi)交易（不包括平倉） 的股指期貨合約的成交金額
不得超過上一交易日基金資產(chǎn)凈值的 20%；
（14） 本基金參與國債期貨交易， 應(yīng)當(dāng)符合下列投資限制：
1） 本基金在任何交易日日終， 持有的買入國債期貨合約價(jià)值， 不得超過基
金資產(chǎn)凈值的 15%；
2） 本基金在任何交易日日終， 持有的賣出國債期貨合約價(jià)值不得超過基金
持有的債券總市值的 30%；
3） 本基金在任何交易日內(nèi)交易（不包括平倉） 的國債期貨合約的成交金額
不得超過上一交易日基金資產(chǎn)凈值的 30%；
4） 本基金所持有的債券（不含到期日在一年以內(nèi)的政府債券） 市值和買入、
賣出國債期貨合約價(jià)值， 合計(jì)（軋差計(jì)算） 應(yīng)當(dāng)符合基金合同關(guān)于債券投資比例
的有關(guān)約定；
（15） 本基金管理人管理的全部開放式基金（包括開放式基金以及處于開放
期的定期開放基金） 持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票， 不得超過該上市公司
可流通股票的 15%；本基金管理人管理的全部投資組合持有一家上市公司發(fā)行的
可流通股票， 不得超過該上市公司可流通股票的 30%； 完全按照有關(guān)指數(shù)的構(gòu)成
比例進(jìn)行證券投資的開放式基金以及中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的特殊投資組合可不受前
述比例限制；
（16）本基金主動(dòng)投資于流動(dòng)性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過基金資產(chǎn)凈值57
的 15%。 因證券市場波動(dòng)、 上市公司股票停牌、 基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外
的因素致使基金不符合該比例限制的， 基金管理人不得主動(dòng)新增流動(dòng)性受限資產(chǎn)
的投資；
（17）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他主體為交易對
手開展逆回購交易的， 可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍
保持一致；
（18） 本基金資產(chǎn)總值不超過基金資產(chǎn)凈值的 140%；
（19） 本基金不持有具有信用保護(hù)賣方屬性的信用衍生品； 不持有合約類信
用衍生品； 本基金持有的信用衍生品名義本金不得超過本基金中所對應(yīng)受保護(hù)債
券面值的 100%； 本基金投資于同一信用保護(hù)賣方的各類信用衍生品名義本金合
計(jì)不得超過基金資產(chǎn)凈值的 10%； 因證券市場波動(dòng)、 期貨市場波動(dòng)、 證券發(fā)行人
合并、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定
投資比例的， 基金管理人應(yīng)當(dāng)在 3 個(gè)月內(nèi)進(jìn)行調(diào)整；
（20） 本基金投資存托憑證的比例限制依照境內(nèi)上市交易的股票執(zhí)行， 與境
內(nèi)上市交易的股票合并計(jì)算；
（21） 法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》 約定的其他投資限制。
除上述（2）、（9）、（16）、（17）、（19） 情形之外， 因證券、 期貨市場波動(dòng)、
證券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符
合上述規(guī)定投資比例的， 基金管理人應(yīng)當(dāng)在 10 個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整， 但中國證
監(jiān)會(huì)規(guī)定的特殊情形除外。 法律法規(guī)或監(jiān)管部門另有規(guī)定的， 從其規(guī)定。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起 6 個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符
合基金合同的有關(guān)約定。 在上述期間內(nèi)， 本基金的投資范圍、 投資策略應(yīng)當(dāng)符合
基金合同的約定。基金托管人對基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起
開始。 法律法規(guī)或監(jiān)管部門另有規(guī)定的， 從其規(guī)定。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或調(diào)整上述限制， 如適用于本基金， 基金管理人在
履行適當(dāng)程序后， 則本基金投資不再受相關(guān)限制或以調(diào)整后的規(guī)定為準(zhǔn)。
2、 禁止行為
為維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益， 基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動(dòng)：
（1） 承銷證券；58
（2） 違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；
（3） 從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；
（4） 買賣其他基金份額， 但是法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；
（5） 向其基金管理人、 基金托管人出資；
（6） 從事內(nèi)幕交易、 操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；
（7） 法律、 行政法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。
基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、 基金托管人及其控股股東、 實(shí)際
控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或
者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的， 應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標(biāo)和投資策略， 遵循基金份
額持有人利益優(yōu)先原則， 防范利益沖突， 建立健全內(nèi)部審批機(jī)制和評估機(jī)制， 按
照市場公平合理價(jià)格執(zhí)行。 相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同意， 并按法律
法規(guī)予以披露。 重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會(huì)審議， 并經(jīng)過三分之二以
上的獨(dú)立董事通過。 基金管理人董事會(huì)應(yīng)至少每半年對關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)進(jìn)行審查。
法律、 行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述禁止性規(guī)定， 如適用于本基金，
基金管理人在履行適當(dāng)程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或按變更后的規(guī)定
執(zhí)行。
五、 業(yè)績比較基準(zhǔn)
本基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)為： 滬深 300 成長指數(shù)收益率*70%+中證港股通綜合
指數(shù)(人民幣)收益率*10%+中債綜合全價(jià)指數(shù)收益率*20%
1、 業(yè)績比較基準(zhǔn)設(shè)定的原因
（1） 基于基金投資范圍以及預(yù)期投資的主要資產(chǎn)類別， 本基金主要投資于
A 股股票、 港股通股票、 債券等資產(chǎn)， 相應(yīng)選取與之匹配的 A 股指數(shù)、 港股指
數(shù)、 債券指數(shù)作為基準(zhǔn)要素。 同時(shí)基于基金投資股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例為
60%-95%（其中港股通股票不超過股票資產(chǎn)的 50%)等投資比例限制， 以及預(yù)期
的資產(chǎn)配置比例中樞，本基金將股票資產(chǎn)與債券資產(chǎn)所對應(yīng)的基準(zhǔn)要素權(quán)重分別
設(shè)置為 80%與 20%,其中將股票資產(chǎn)中的 A 股股票與港股通股票所對應(yīng)的基準(zhǔn)要
素權(quán)重分別設(shè)置為 70%與 10%。
（2） 基于基金投資目標(biāo)、 投資范圍和投資策略， 本基金的股票資產(chǎn)采用全
市場選股策略，通過定性分析和定量分析相結(jié)合的方法對公司基本面進(jìn)行持續(xù)跟59
蹤分析， 挖掘 A 股與港股通范圍內(nèi)的優(yōu)質(zhì)公司， 從而在控制風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上追求超
越業(yè)績比較基準(zhǔn)的投資回報(bào)。綜合考慮基準(zhǔn)指數(shù)與產(chǎn)品定位和投資風(fēng)格的匹配度，
同時(shí)兼顧考慮基準(zhǔn)指數(shù)的表征性、 認(rèn)可度， 以及指數(shù)盤別/市值覆蓋、 風(fēng)格特征、
行業(yè)與個(gè)股分布等， 本基金選取滬深 300 成長指數(shù)和中證港股通綜合指數(shù)（人民
幣） 分別作為 A 股股票和港股通股票部分的業(yè)績比較基準(zhǔn)要素。
滬深 300 成長指數(shù)從滬深 300 指數(shù)樣本中， 選取成長因子得分最高的 100 只
證券作為指數(shù)樣本， 反映滬深 300 指數(shù)樣本中具有成長特征的上市公司證券的整
體表現(xiàn)， 為市場提供多樣化風(fēng)險(xiǎn)收益特征的投資標(biāo)的， 適合作為本基金 A 股股票
投資的業(yè)績比較基準(zhǔn)要素。
中證港股通綜合指數(shù)（人民幣） 選取符合港股通資格的上市公司證券作為樣
本， 反映港股通范圍內(nèi)上市公司的整體表現(xiàn)， 適合作為本基金港股通股票部分的
業(yè)績比較基準(zhǔn)要素。
（3） 基于基金投資目標(biāo)、 投資范圍和投資策略， 本基金的債券資產(chǎn)采用全
市場策略， 主要通過類屬配置與券種選擇進(jìn)行投資管理。 綜合考慮基準(zhǔn)指數(shù)與產(chǎn)
品定位和投資風(fēng)格的匹配度， 同時(shí)兼顧考慮基準(zhǔn)指數(shù)的表征性、 認(rèn)可度， 以及基
準(zhǔn)指數(shù)券種、 久期、 信用等級(jí)分布特征等， 本基金選取中債綜合全價(jià)指數(shù)作為債
券部分的業(yè)績比較基準(zhǔn)要素。
中債綜合全價(jià)指數(shù)樣本債券涵蓋的范圍全面， 具有廣泛的市場代表性， 涵蓋
主要交易市場（銀行間市場、 交易所市場等） 、 不同發(fā)行主體（政府、 企業(yè)等）
和期限（長期、 中期、 短期等） ， 能夠很好地反映中國債券市場總體價(jià)格水平和
變動(dòng)趨勢， 適合作為本基金債券投資部分的業(yè)績比較基準(zhǔn)要素。
綜上， 本基金選取的業(yè)績比較基準(zhǔn)與基金投資目標(biāo)、 投資范圍、 投資策略、
投資比例限制相匹配。
2、 業(yè)績比較基準(zhǔn)要素的基本信息滬深 300 成長指數(shù)由中證指數(shù)有限公司編
制發(fā)布， 指數(shù)代碼為 000918， 指數(shù)具體信息詳見中證指數(shù)有限公司網(wǎng)站， 網(wǎng)址
www.csindex.com.cn。
中證港股通綜合指數(shù)（人民幣） 由中證指數(shù)有限公司編制發(fā)布， 指數(shù)代碼為
930933， 指數(shù)具體信息詳見中證指數(shù)有限公司網(wǎng)站， 網(wǎng)址 www.csindex.com.cn。
中債綜合全價(jià)指數(shù)由中債金融估值中心有限公司編制發(fā)布， 指數(shù)代碼為60
CBA00203， 指數(shù)具體信息詳見中國債券信息網(wǎng)， 網(wǎng)址 www.chinabond.com.cn。
3、 業(yè)績比較基準(zhǔn)的計(jì)算方法
本基金業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率的計(jì)算方法以每日收益率為基礎(chǔ)， 以時(shí)間加權(quán)為
計(jì)算原則。 本基金先分別計(jì)算業(yè)績比較基準(zhǔn)中滬深 300 成長指數(shù)、 中證港股通綜
合指數(shù)（人民幣） 、 中債綜合全價(jià)指數(shù)的每日收益率， 再按照預(yù)設(shè)權(quán)重比例計(jì)算
當(dāng)日組合要素基準(zhǔn)的日收益率， 并連乘每日收益率。
4、 管理投資偏離業(yè)績比較基準(zhǔn)的定性或定量方法
本基金管理人對基金實(shí)際投資與業(yè)績比較基準(zhǔn)的偏離情況進(jìn)行動(dòng)態(tài)跟蹤與
監(jiān)測評估。 基金管理人在監(jiān)測業(yè)績比較基準(zhǔn)偏離過程中， 可以采用合適的基金業(yè)
績表現(xiàn)類指標(biāo)（信息比率、 跟蹤誤差、 超額收益、 卡瑪比率等）； 對于股票資產(chǎn)，
可以采用股票配置偏離限額（倉位、 行業(yè)或風(fēng)格結(jié)構(gòu)偏離等）、 基準(zhǔn)成份券覆蓋
率、 主動(dòng)比率等指標(biāo)； 對于債券資產(chǎn)， 可以采用久期中樞、 信用風(fēng)險(xiǎn)暴露集中度、
含權(quán)資產(chǎn)（如有） 倉位與結(jié)構(gòu)、 最大回撤等指標(biāo)。
本基金為主動(dòng)管理型基金， 其業(yè)績比較基準(zhǔn)是表征產(chǎn)品風(fēng)格、 衡量產(chǎn)品業(yè)績、
約束投資行為的參考標(biāo)準(zhǔn)， 并非本基金的跟蹤標(biāo)的。 基金管理人在基金合同約定
的投資范圍、 投資限制內(nèi)享有充分的投資決策自主權(quán)， 可根據(jù)投資策略、 市場研
判等綜合因素， 自主構(gòu)建投資組合， 包括酌情投資于業(yè)績比較基準(zhǔn)要素成份證券
外的證券。本基金投資組合相對業(yè)績比較基準(zhǔn)要素成份證券和權(quán)重可能存在偏離。
5、 未來可能變更業(yè)績比較基準(zhǔn)的情況和程序
業(yè)績比較基準(zhǔn)變更符合下列條件之一且對基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)不利
影響的， 基金管理人應(yīng)當(dāng)與基金托管人協(xié)商， 在新業(yè)績比較基準(zhǔn)生效前公告并充
分說明變更原因、 差異及影響， 無需召開基金份額持有人大會(huì)：
（1） 原有業(yè)績比較基準(zhǔn)的要素?zé)o法持續(xù)運(yùn)作、 編制方案發(fā)生重大修訂等客
觀因素導(dǎo)致業(yè)績比較基準(zhǔn)無法再表征基金產(chǎn)品投資風(fēng)格， 或不再符合基金合同關(guān)
于投資目標(biāo)、 投資范圍、 投資策略、 投資比例限制等的約定， 或與主要的資產(chǎn)類
別、 國別或地區(qū)、 市場板塊、 貨幣類型等不再匹配； 或業(yè)績比較基準(zhǔn)的要素不再
具備市場代表性；
（2） 調(diào)整業(yè)績比較基準(zhǔn)的要素權(quán)重、 更換相同或相近特征的要素等， 使新
業(yè)績比較基準(zhǔn)代表性更強(qiáng)， 且符合相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的；61
（3） 中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他情形。
業(yè)績比較基準(zhǔn)變更涉及以下情形的， 基金管理人應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定履行變更注冊、
召開基金份額持有人大會(huì)等程序， 法律法規(guī)、 中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定或基金合同另
有約定的除外：
（1） 本基金投資目標(biāo)、 投資范圍、 投資策略、 投資比例等擬進(jìn)行重大調(diào)整，
并變更業(yè)績比較基準(zhǔn)的；
（2） 其他對基金份額持有人利益產(chǎn)生重大實(shí)質(zhì)性影響的情形。
六、 風(fēng)險(xiǎn)收益特征
本基金為混合型基金， 理論上預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)和收益低于股票型基金， 高于債券型
基金和貨幣市場基金。
本基金若投資港股通標(biāo)的股票，需承擔(dān)港股通機(jī)制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、
市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)險(xiǎn)。
七、 基金管理人代表基金行使股東或債權(quán)人權(quán)利的處理原則及方法
1、 基金管理人按照國家有關(guān)規(guī)定代表基金獨(dú)立行使股東或債權(quán)人權(quán)利， 保
護(hù)基金份額持有人的利益；
2、 不謀求對上市公司的控股；
3、 有利于基金財(cái)產(chǎn)的安全與增值；
4、 不通過關(guān)聯(lián)交易為自身、 雇員、 授權(quán)代理人或任何存在利害關(guān)系的第三
人牟取任何不當(dāng)利益。
八、 側(cè)袋機(jī)制的實(shí)施和投資運(yùn)作安排
當(dāng)基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時(shí)，根據(jù)最大限度保護(hù)基金
份額持有人利益的原則， 基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致， 并咨詢會(huì)計(jì)師事
務(wù)所意見后， 可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機(jī)制， 無需召開基金
份額持有人大會(huì)審議。
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間， 本部分約定的投資組合比例、 投資策略、 組合限制、 業(yè)
績比較基準(zhǔn)、 風(fēng)險(xiǎn)收益特征等約定僅適用于主袋賬戶。
側(cè)袋賬戶的實(shí)施條件、 實(shí)施程序、 運(yùn)作安排、 投資安排、 特定資產(chǎn)的處置變
現(xiàn)和支付等對投資者權(quán)益有重大影響的事項(xiàng)詳見本招募說明書“側(cè)袋機(jī)制”章節(jié)
的規(guī)定。62
第十部分 基金的財(cái)產(chǎn)
一、 基金資產(chǎn)總值
基金資產(chǎn)總值是指基金擁有的各類有價(jià)證券、 銀行存款本息、 基金應(yīng)收款項(xiàng)
及其他資產(chǎn)的價(jià)值總和。
二、 基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值。
三、 基金財(cái)產(chǎn)的賬戶
基金托管人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、 規(guī)范性文件為本基金開立資金賬戶、 證券賬
戶以及投資所需的其他專用賬戶。 開立的基金專用賬戶與基金管理人、 基金托管
人、基金銷售機(jī)構(gòu)和基金登記機(jī)構(gòu)自有的財(cái)產(chǎn)賬戶以及其他基金財(cái)產(chǎn)賬戶相獨(dú)立。
四、 基金財(cái)產(chǎn)的保管和處分
本基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、 基金托管人和基金銷售機(jī)構(gòu)的財(cái)產(chǎn)， 并由基
金托管人保管。 基金管理人、 基金托管人、 基金登記機(jī)構(gòu)和基金銷售機(jī)構(gòu)以其自
有的財(cái)產(chǎn)承擔(dān)其自身的法律責(zé)任， 其債權(quán)人不得對本基金財(cái)產(chǎn)行使請求凍結(jié)、 扣
押或其他權(quán)利。 除依法律法規(guī)和《基金合同》 的規(guī)定處分外， 基金財(cái)產(chǎn)不得被處
分。
基金管理人、 基金托管人因依法解散、 被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原
因進(jìn)行清算的， 基金財(cái)產(chǎn)不屬于其清算財(cái)產(chǎn)。 基金管理人管理運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)
生的債權(quán)， 不得與其固有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相互抵銷； 基金管理人管理運(yùn)作不同基
金的基金財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)不得相互抵銷。 非因基金財(cái)產(chǎn)本身承擔(dān)的債務(wù)，
不得對基金財(cái)產(chǎn)強(qiáng)制執(zhí)行。63
第十一部分 基金資產(chǎn)的估值
一、 估值日
本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券、期貨交易場所的交易日以及國家法律
法規(guī)規(guī)定需要對外披露基金凈值信息的非交易日。
二、 估值對象
基金所擁有的股票、 債券、 衍生工具和銀行存款本息、 應(yīng)收款項(xiàng)、 信用衍生
品、 資產(chǎn)支持證券、 其它投資等資產(chǎn)及負(fù)債。
三、 估值原則
基金管理人在確定相關(guān)金融資產(chǎn)和金融負(fù)債的公允價(jià)值時(shí)， 應(yīng)符合《企業(yè)會(huì)
計(jì)準(zhǔn)則》 、 監(jiān)管部門有關(guān)規(guī)定。
1、 對存在活躍市場且能夠獲取相同資產(chǎn)或負(fù)債報(bào)價(jià)的投資品種， 在估值日
有報(bào)價(jià)的， 除會(huì)計(jì)準(zhǔn)則規(guī)定的例外情況外， 應(yīng)將該報(bào)價(jià)不加調(diào)整地應(yīng)用于該資產(chǎn)
或負(fù)債的公允價(jià)值計(jì)量。估值日無報(bào)價(jià)且最近交易日后未發(fā)生影響公允價(jià)值計(jì)量
的重大事件的， 應(yīng)采用最近交易日的報(bào)價(jià)確定公允價(jià)值。 有充足證據(jù)表明估值日
或最近交易日的報(bào)價(jià)不能真實(shí)反映公允價(jià)值的， 應(yīng)對報(bào)價(jià)進(jìn)行調(diào)整， 確定公允價(jià)
值。
與上述投資品種相同， 但具有不同特征的， 應(yīng)以相同資產(chǎn)或負(fù)債的公允價(jià)值
為基礎(chǔ)， 并在估值技術(shù)中考慮不同特征因素的影響。 特征是指對資產(chǎn)出售或使用
的限制等， 如果該限制是針對資產(chǎn)持有者的， 那么在估值技術(shù)中不應(yīng)將該限制作
為特征考慮。 此外， 基金管理人不應(yīng)考慮因其大量持有相關(guān)資產(chǎn)或負(fù)債所產(chǎn)生的
溢價(jià)或折價(jià)。
2、 對不存在活躍市場的投資品種， 應(yīng)采用在當(dāng)前情況下適用并且有足夠可
利用數(shù)據(jù)和其他信息支持的估值技術(shù)確定公允價(jià)值。采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值
時(shí)， 應(yīng)優(yōu)先使用可觀察輸入值， 只有在無法取得相關(guān)資產(chǎn)或負(fù)債可觀察輸入值或
取得不切實(shí)可行的情況下， 才可以使用不可觀察輸入值。
3、 如經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生重大變化或證券發(fā)行人發(fā)生影響證券價(jià)格的重大事件，
使?jié)撛诠乐嫡{(diào)整對前一估值日的基金資產(chǎn)凈值的影響在 0.25%以上的， 應(yīng)對估值
進(jìn)行調(diào)整并確定公允價(jià)值。64
四、 估值方法
1、 證券交易所上市的有價(jià)證券的估值
（1） 交易所上市的有價(jià)證券（包括股票等） ， 以其估值日在證券交易所掛
牌的市價(jià)（收盤價(jià)） 估值； 估值日無交易的， 且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重
大變化或證券發(fā)行機(jī)構(gòu)未發(fā)生影響證券價(jià)格的重大事件的， 以最近交易日的市價(jià)
（收盤價(jià)） 估值； 如最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變化或證券發(fā)行機(jī)構(gòu)發(fā)生
影響證券價(jià)格的重大事件的， 可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價(jià)及重大變化因素，
調(diào)整最近交易市價(jià)， 確定公允價(jià)格；
（2） 交易所上市交易或掛牌轉(zhuǎn)讓的不含權(quán)固定收益品種， 選取估值日第三
方估值基準(zhǔn)服務(wù)機(jī)構(gòu)提供的相應(yīng)品種當(dāng)日的估值全價(jià)進(jìn)行估值；
（3） 交易所上市交易或掛牌轉(zhuǎn)讓的含權(quán)固定收益品種， 選取估值日第三方
估值基準(zhǔn)服務(wù)機(jī)構(gòu)提供的相應(yīng)品種當(dāng)日的唯一估值全價(jià)或推薦估值全價(jià)進(jìn)行估
值；
對于含投資者回售權(quán)的固定收益品種， 行使回售權(quán)的， 在回售登記日至實(shí)際
收款日期間選取第三方估值基準(zhǔn)服務(wù)機(jī)構(gòu)提供的相應(yīng)品種的唯一估值全價(jià)或推
薦估值全價(jià)， 同時(shí)應(yīng)充分考慮發(fā)行人的信用風(fēng)險(xiǎn)變化對公允價(jià)值的影響。 回售登
記期截止日（含當(dāng)日） 后未行使回售權(quán)的按照長待償期所對應(yīng)的價(jià)格進(jìn)行估值；
（4） 對于在交易所市場上市交易的公開發(fā)行的可轉(zhuǎn)換債券等有活躍市場的
含轉(zhuǎn)股權(quán)的債券， 實(shí)行全價(jià)交易的債券選取估值日收盤價(jià)作為估值全價(jià)； 實(shí)行凈
價(jià)交易的債券選取估值日收盤價(jià)并加計(jì)每百元稅前應(yīng)計(jì)利息作為估值全價(jià)；
（5） 交易所上市不存在活躍市場的有價(jià)證券， 采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值；
（6） 對于交易所未上市或未掛牌轉(zhuǎn)讓且不存在活躍市場的固定收益品種，
采用在當(dāng)前情況下適用并且有足夠可利用數(shù)據(jù)和其他信息支持的估值技術(shù)確定
其公允價(jià)值。
2、 處于未上市期間的有價(jià)證券應(yīng)區(qū)分如下情況處理：
（1） 送股、 轉(zhuǎn)增股、 配股和公開增發(fā)的新股， 按估值日在證券交易所掛牌
的同一股票的估值方法估值； 該日無交易的， 以最近一日的市價(jià)（收盤價(jià)） 估值；
（2） 首次公開發(fā)行未上市的股票、 債券， 采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值；
（3） 在發(fā)行時(shí)明確一定期限限售期的股票， 包括但不限于非公開發(fā)行股票、65
首次公開發(fā)行股票時(shí)公司股東公開發(fā)售股份、通過大宗交易取得的帶限售期的股
票等， 不包括停牌、 新發(fā)行未上市、 回購交易中的質(zhì)押券等流通受限股票， 按監(jiān)
管機(jī)構(gòu)或行業(yè)協(xié)會(huì)有關(guān)規(guī)定確定公允價(jià)值。
3、 對全國銀行間市場上不含權(quán)的固定收益品種， 按照第三方估值基準(zhǔn)服務(wù)
機(jī)構(gòu)提供的相應(yīng)品種當(dāng)日的估值全價(jià)估值。對于銀行間市場上含權(quán)固定收益品種，
按照第三方估值基準(zhǔn)服務(wù)機(jī)構(gòu)提供的相應(yīng)品種當(dāng)日的唯一估值全價(jià)或推薦估值
全價(jià)估值； 對于銀行間市場上含投資者回售權(quán)的固定收益品種， 行使回售權(quán)的，
在回售登記日至實(shí)際收款日期間按照第三方估值基準(zhǔn)服務(wù)機(jī)構(gòu)提供的相應(yīng)品種
的唯一估值全價(jià)或推薦估值全價(jià)估值， 同時(shí)充分考慮發(fā)行人的信用風(fēng)險(xiǎn)變化對公
允價(jià)值的影響。 回售登記期截止日（含當(dāng)日） 后未行使回售權(quán)的按照長待償期所
對應(yīng)的價(jià)格進(jìn)行估值。
對于未上市或未掛牌轉(zhuǎn)讓且不存在活躍市場的固定收益品種， 應(yīng)采用在當(dāng)前
情況下適用并且有足夠可利用數(shù)據(jù)和其他信息支持的估值技術(shù)確定其公允價(jià)值。
4、 本基金投資期貨合約， 一般以估值當(dāng)日結(jié)算價(jià)進(jìn)行估值， 估值當(dāng)日無結(jié)
算價(jià)的， 且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化的， 采用最近交易日結(jié)算價(jià)估
值。
5、 存款的估值方法
持有的銀行定期存款或通知存款按實(shí)際利率法逐日確認(rèn)利息收入。
6、 同一證券同時(shí)在兩個(gè)或兩個(gè)以上市場交易的， 按證券所處的市場分別估
值。
7、 本基金投資股票期權(quán)， 根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門的規(guī)定估值。
8、信用衍生品按第三方估值基準(zhǔn)服務(wù)機(jī)構(gòu)提供的當(dāng)日的估值價(jià)格進(jìn)行估值，
但管理人依法應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的估值責(zé)任不因委托而免除； 選定的第三方估值基準(zhǔn)服務(wù)
機(jī)構(gòu)未提供估值價(jià)格的， 依照有關(guān)法律法規(guī)及《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則》 要求采用合理估
值技術(shù)確定公允價(jià)值。
9、 本基金投資存托憑證的估值核算， 依照境內(nèi)上市交易的股票執(zhí)行。
10、 稅收
對于按照中國法律法規(guī)和基金投資境內(nèi)外股票市場交易互聯(lián)互通機(jī)制涉及
的境外交易場所所在地的法律法規(guī)規(guī)定應(yīng)交納的各項(xiàng)稅金， 本基金將按權(quán)責(zé)發(fā)生66
制原則進(jìn)行估值； 對于因稅收規(guī)定調(diào)整或其他原因?qū)е禄饘?shí)際交納稅金與估算
的應(yīng)交稅金有差異的， 基金將在相關(guān)稅金調(diào)整日或?qū)嶋H支付日進(jìn)行相應(yīng)的估值調(diào)
整。
11、 估值計(jì)算中涉及港幣對人民幣匯率的， 可參考當(dāng)日中國人民銀行或其
授權(quán)機(jī)構(gòu)公布的人民幣與港幣的中間價(jià)， 或其他可以反映公允價(jià)值的匯率進(jìn)行估
值。
12、 如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價(jià)值的， 基
金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后， 按最能反映公允價(jià)值的價(jià)格估值。
13、 當(dāng)發(fā)生大額申購或贖回情形時(shí)， 基金管理人可以采用擺動(dòng)定價(jià)機(jī)制， 以
確?；鸸乐档墓叫浴?br/>14、 相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強(qiáng)制規(guī)定的， 從其規(guī)定。 如有新增事項(xiàng)，
按國家最新規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程
序及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護(hù)基金份額持有人利益時(shí)， 應(yīng)立即通知
對方， 共同查明原因， 雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)， 基金資產(chǎn)凈值計(jì)算和基金會(huì)計(jì)核算的義務(wù)由基金管理人
承擔(dān)。 本基金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任， 因此， 就與本基金有關(guān)的會(huì)
計(jì)問題， 如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后， 仍無法達(dá)成一致的意見， 按照
基金管理人對基金凈值信息的計(jì)算結(jié)果對外予以公布， 由此給基金份額持有人和
基金造成的損失以及因該交易日基金資產(chǎn)凈值計(jì)算順延錯(cuò)誤而引起的損失， 基金
托管人不承擔(dān)任何責(zé)任。
五、 估值程序
1、 各類基金份額凈值是按照每個(gè)工作日閉市后， 各類基金資產(chǎn)凈值除以當(dāng)
日該類基金份額的余額數(shù)量計(jì)算， 均精確到 0.0001 元， 小數(shù)點(diǎn)后第 5 位四舍五
入。 基金管理人可以設(shè)立大額贖回情形下的凈值精度應(yīng)急調(diào)整機(jī)制。 國家另有規(guī)
定的， 從其規(guī)定。
基金管理人應(yīng)每個(gè)工作日計(jì)算基金資產(chǎn)凈值及各類基金份額的基金份額凈
值， 并按規(guī)定公告。
2、 基金管理人應(yīng)每個(gè)工作日對基金資產(chǎn)估值。 但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)67
或基金合同的規(guī)定暫停估值時(shí)除外。 基金管理人每個(gè)工作日對基金資產(chǎn)估值后，
將各類基金份額的基金份額凈值結(jié)果發(fā)送基金托管人， 經(jīng)基金托管人復(fù)核無誤后，
由基金管理人對外公布。
六、 估值錯(cuò)誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、 適當(dāng)、 合理的措施確保基金資產(chǎn)估值
的準(zhǔn)確性、 及時(shí)性。 當(dāng)任一類基金份額凈值小數(shù)點(diǎn)后 4 位以內(nèi)(含第 4 位)發(fā)生估
值錯(cuò)誤時(shí)， 視為該類基金份額凈值錯(cuò)誤。
基金合同的當(dāng)事人應(yīng)按照以下約定處理：
1、 估值錯(cuò)誤類型
本基金運(yùn)作過程中， 如果由于基金管理人或基金托管人、 或登記機(jī)構(gòu)、 或銷
售機(jī)構(gòu)、 或投資人自身的過錯(cuò)造成估值錯(cuò)誤， 導(dǎo)致其他當(dāng)事人遭受損失的， 過錯(cuò)
的責(zé)任人應(yīng)當(dāng)對由于該估值錯(cuò)誤遭受損失當(dāng)事人(“受損方”)的直接損失按下述
“估值錯(cuò)誤處理原則”給予賠償， 承擔(dān)賠償責(zé)任。
上述估值錯(cuò)誤的主要類型包括但不限于： 資料申報(bào)差錯(cuò)、 數(shù)據(jù)傳輸差錯(cuò)、 數(shù)
據(jù)計(jì)算差錯(cuò)、 系統(tǒng)故障差錯(cuò)、 下達(dá)指令差錯(cuò)等。
2、 估值錯(cuò)誤處理原則
（1） 估值錯(cuò)誤已發(fā)生， 但尚未給當(dāng)事人造成損失時(shí)， 估值錯(cuò)誤責(zé)任方應(yīng)及
時(shí)協(xié)調(diào)各方，及時(shí)進(jìn)行更正，因更正估值錯(cuò)誤發(fā)生的費(fèi)用由估值錯(cuò)誤責(zé)任方承擔(dān)；
由于估值錯(cuò)誤責(zé)任方未及時(shí)更正已產(chǎn)生的估值錯(cuò)誤， 給當(dāng)事人造成損失的， 由估
值錯(cuò)誤責(zé)任方對直接損失承擔(dān)賠償責(zé)任； 若估值錯(cuò)誤責(zé)任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)， 并且
有協(xié)助義務(wù)的當(dāng)事人有足夠的時(shí)間進(jìn)行更正而未更正， 則其應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)
任。 估值錯(cuò)誤責(zé)任方應(yīng)對更正的情況向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)， 確保估值錯(cuò)誤已得
到更正。
（2） 估值錯(cuò)誤的責(zé)任方對有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負(fù)責(zé)， 不對間接損失負(fù)責(zé)，
并且僅對估值錯(cuò)誤的有關(guān)直接當(dāng)事人負(fù)責(zé)， 不對第三方負(fù)責(zé)。
（3） 因估值錯(cuò)誤而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負(fù)有及時(shí)返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。
但估值錯(cuò)誤責(zé)任方仍應(yīng)對估值錯(cuò)誤負(fù)責(zé)。如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人不返還
或不全部返還不當(dāng)?shù)美斐善渌?dāng)事人的利益損失(“受損方”)， 則估值錯(cuò)誤責(zé)任
方應(yīng)賠償受損方的損失， 并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事68
人享有要求交付不當(dāng)?shù)美臋?quán)利； 如果獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人已經(jīng)將此部分不當(dāng)
得利返還給受損方， 則受損方應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不當(dāng)?shù)?br/>利返還的總和超過其實(shí)際損失的差額部分支付給估值錯(cuò)誤責(zé)任方。
（4）估值錯(cuò)誤調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生估值錯(cuò)誤的正確情形的方式。
3、 估值錯(cuò)誤處理程序
估值錯(cuò)誤被發(fā)現(xiàn)后， 有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時(shí)進(jìn)行處理， 處理的程序如下：
（1） 查明估值錯(cuò)誤發(fā)生的原因， 列明所有的當(dāng)事人， 并根據(jù)估值錯(cuò)誤發(fā)生
的原因確定估值錯(cuò)誤的責(zé)任方；
（2） 根據(jù)估值錯(cuò)誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對因估值錯(cuò)誤造成的損失
進(jìn)行評估；
（3） 根據(jù)估值錯(cuò)誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由估值錯(cuò)誤的責(zé)任方進(jìn)行
更正和賠償損失；
（4） 根據(jù)估值錯(cuò)誤處理的方法， 需要修改基金登記機(jī)構(gòu)交易數(shù)據(jù)的， 由基
金登記機(jī)構(gòu)進(jìn)行更正， 并就估值錯(cuò)誤的更正向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)。
4、 基金份額凈值估值錯(cuò)誤處理的方法如下：
（1） 基金份額凈值計(jì)算出現(xiàn)錯(cuò)誤時(shí)， 基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正， 通報(bào)
基金托管人， 并采取合理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大。
（2） 各類基金份額的基金份額凈值計(jì)算錯(cuò)誤偏差達(dá)到該類基金份額凈值的
0.25%時(shí)， 基金管理人應(yīng)當(dāng)通報(bào)基金托管人并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案； 錯(cuò)誤偏差達(dá)到
該類基金份額凈值的 0.5%時(shí)， 基金管理人應(yīng)當(dāng)公告， 并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。
（3） 前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的， 從其規(guī)定處理。 如果行
業(yè)另有通行做法， 基金管理人和基金托管人應(yīng)本著平等和保護(hù)基金份額持有人利
益的原則進(jìn)行協(xié)商。
七、 暫停估值的情形
1、 基金投資所涉及的證券、 期貨交易市場或外匯市場遇法定節(jié)假日或因其
他原因暫停營業(yè)時(shí)；
2、 因不可抗力致使基金管理人、 基金托管人無法準(zhǔn)確評估基金資產(chǎn)價(jià)值時(shí)；
3、 當(dāng)特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值 50%以上的， 經(jīng)與基金托管人協(xié)
商確認(rèn)后， 基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停估值；69
4、 法律法規(guī)、 中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定和基金合同認(rèn)定的其它情形。
八、 基金凈值的確認(rèn)
基金資產(chǎn)凈值和各類基金份額的基金份額凈值由基金管理人負(fù)責(zé)計(jì)算， 基金
托管人負(fù)責(zé)進(jìn)行復(fù)核。 基金管理人應(yīng)于每個(gè)工作日交易結(jié)束后計(jì)算當(dāng)日的基金資
產(chǎn)凈值和各類基金份額的基金份額凈值并發(fā)送給基金托管人。 基金托管人對凈值
計(jì)算結(jié)果復(fù)核確認(rèn)后發(fā)送給基金管理人， 由基金管理人對基金凈值信息按約定予
以公布。
九、 特殊情況的處理方法
1、 基金管理人或基金托管人按估值方法的第 12 項(xiàng)進(jìn)行估值時(shí)， 所造成的誤
差不作為基金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤處理。
2、 由于不可抗力原因， 或由于證券、 期貨交易所、 登記結(jié)算公司、 第三方
估值基準(zhǔn)服務(wù)機(jī)構(gòu)等機(jī)構(gòu)發(fā)送的數(shù)據(jù)錯(cuò)誤等原因， 基金管理人和基金托管人雖然
已經(jīng)采取必要、 適當(dāng)、 合理的措施進(jìn)行檢查， 但未能發(fā)現(xiàn)錯(cuò)誤或因上述原因未能
及時(shí)更正的， 由此造成的基金份額凈值計(jì)算錯(cuò)誤， 基金管理人和基金托管人免除
賠償責(zé)任， 但基金管理人、 基金托管人應(yīng)當(dāng)積極采取必要的措施消除或減輕由此
造成的影響。
十、 實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的基金資產(chǎn)估值
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的， 應(yīng)根據(jù)本部分的約定對主袋賬戶資產(chǎn)進(jìn)行估值并披
露主袋賬戶的基金凈值信息， 暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值。70
第十二部分 基金的收益與分配
一、 基金利潤的構(gòu)成
基金利潤指基金利息收入、 投資收益、 公允價(jià)值變動(dòng)收益和其他收入扣除
相關(guān)費(fèi)用后的余額， 基金已實(shí)現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價(jià)值變動(dòng)損益后的余額。
二、 基金可供分配利潤
基金可供分配利潤指截至收益分配基準(zhǔn)日基金未分配利潤與未分配利潤中
已實(shí)現(xiàn)收益的孰低數(shù)。
三、 基金收益分配原則
1、 在符合有關(guān)基金分紅條件的前提下， 本基金管理人可以根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)
行收益分配， 具體分配方案以公告為準(zhǔn)， 若《基金合同》 生效不滿 3 個(gè)月可不進(jìn)
行收益分配；
2、 本基金收益分配方式分兩種： 現(xiàn)金分紅與紅利再投資， 投資者可選擇現(xiàn)
金紅利或?qū)F(xiàn)金紅利自動(dòng)轉(zhuǎn)為相應(yīng)類別的基金份額進(jìn)行再投資； 若投資者不選擇，
本基金默認(rèn)的收益分配方式是現(xiàn)金分紅； 基金份額持有人可對各類基金份額分別
選擇不同的分紅方式。 選擇采取紅利再投資形式的， 紅利再投資的份額免收申購
費(fèi)；
3、 基金收益分配后各類基金份額凈值不能低于面值， 即基金收益分配基準(zhǔn)
日的任一類基金份額凈值減去每單位該類基金份額收益分配金額后不能低于面
值；
4、 本基金各類基金份額在費(fèi)用收取上不同， 各基金份額類別對應(yīng)的可供分
配利潤將有所不同。 本基金同一類別每一基金份額享有同等分配權(quán)；
5、 法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的， 從其規(guī)定。
在不違反法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定， 并對基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)
性不利影響的前提下， 基金管理人在履行適當(dāng)程序后可對基金收益分配原則和支
付方式進(jìn)行調(diào)整， 并于變更實(shí)施前在規(guī)定媒介及時(shí)公告。
四、 收益分配方案
基金收益分配方案中應(yīng)載明截止收益分配基準(zhǔn)日的可供分配利潤、 基金收
益分配對象、 分配時(shí)間、 分配數(shù)額及比例、 分配方式等內(nèi)容。71
五、 收益分配方案的確定、 公告與實(shí)施
本基金收益分配方案由基金管理人擬定， 并由基金托管人復(fù)核， 依照《信
息披露辦法》 的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介公告。
六、 基金收益分配中發(fā)生的費(fèi)用
基金收益分配時(shí)所發(fā)生的銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費(fèi)用由投資者自行承擔(dān)。 當(dāng)
投資者的現(xiàn)金紅利小于一定金額， 不足以支付銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費(fèi)用時(shí)， 基金
登記機(jī)構(gòu)可將基金份額持有人的現(xiàn)金紅利自動(dòng)轉(zhuǎn)為相應(yīng)類別的基金份額。紅利再
投資的計(jì)算方法， 依照《業(yè)務(wù)規(guī)則》 執(zhí)行。
七、 實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的收益分配
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的， 側(cè)袋賬戶不進(jìn)行收益分配， 詳見本招募說明書“側(cè)
袋機(jī)制” 章節(jié)的規(guī)定。72
第十三部分 基金的費(fèi)用與稅收
一、 基金費(fèi)用的種類
1、 基金管理人的管理費(fèi)；
2、 基金托管人的托管費(fèi)；
3、 C 類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)；
4、 《基金合同》 生效后與基金相關(guān)的信息披露費(fèi)用；
5、 《基金合同》 生效后與基金相關(guān)的會(huì)計(jì)師費(fèi)、 律師費(fèi)、 訴訟費(fèi)和仲裁費(fèi)；
6、 基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用（包括但不限于場地費(fèi)、 會(huì)計(jì)師費(fèi)、 律師費(fèi)和
公證費(fèi)） ；
7、 基金的證券、 期貨、 股票期權(quán)、 信用衍生品等交易費(fèi)用；
8、 基金的銀行匯劃費(fèi)用；
9、 基金的賬戶開戶費(fèi)用、 賬戶維護(hù)費(fèi)用；
10、 因投資港股通標(biāo)的股票資產(chǎn)而產(chǎn)生的各項(xiàng)合理費(fèi)用；
11、 按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》 約定， 可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他
費(fèi)用。
二、 基金費(fèi)用計(jì)提方法、 計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式
1、 基金管理人的管理費(fèi)
本基金的管理費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的 1.20%年費(fèi)率計(jì)提。 管理費(fèi)的計(jì)算
方法如下：
H＝E×1.20%÷當(dāng)年天數(shù)
H 為每日應(yīng)計(jì)提的基金管理費(fèi)
E 為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金管理費(fèi)每日計(jì)提， 逐日累計(jì)至每月月末， 按月支付， 經(jīng)基金管理人與基
金托管人核對一致后， 由基金托管人于次月初五個(gè)工作日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次性
支付給基金管理人。 若遇法定節(jié)假日、 公休假或不可抗力等， 支付日期順延。
2、 基金托管人的托管費(fèi)
本基金的托管費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的 0.20%年費(fèi)率計(jì)提。 托管費(fèi)的計(jì)算
方法如下：
H＝E×0.20%÷當(dāng)年天數(shù)73
H 為每日應(yīng)計(jì)提的基金托管費(fèi)
E 為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費(fèi)每日計(jì)提， 逐日累計(jì)至每月月末， 按月支付， 經(jīng)基金管理人與基
金托管人核對一致后， 由基金托管人于次月初五個(gè)工作日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次性
支取。 若遇法定節(jié)假日、 公休假或不可抗力等， 支付日期順延。
3、 C 類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)
本基金 A 類基金份額不收取銷售服務(wù)費(fèi)， C 類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)按前
一日 C 類基金份額基金資產(chǎn)凈值的 0.40%年費(fèi)率計(jì)提。 計(jì)算方法如下：
H＝E×0.40%÷當(dāng)年天數(shù)
H 為 C 類基金份額每日應(yīng)計(jì)提的銷售服務(wù)費(fèi)
E 為 C 類基金份額前一日基金資產(chǎn)凈值
C 類基金份額的基金銷售服務(wù)費(fèi)每日計(jì)提。
（1） 基金管理人銷售服務(wù)費(fèi)的返還機(jī)制
通過基金管理人認(rèn)購、 申購 C 類基金份額的不收取銷售服務(wù)費(fèi)。 對于通過
基金管理人認(rèn)購、 申購該類基金份額的情況， 將先行收取計(jì)提的銷售服務(wù)費(fèi)， 待
投資者贖回基金份額或基金合同終止時(shí)， 該費(fèi)用將隨同贖回款（或清算款） 一并
返還給投資者。
基金銷售子公司銷售母公司所管理基金的， 按照本條要求執(zhí)行。
若遇法定節(jié)假日、 休息日等， 支付日期順延。
（2） 其他銷售機(jī)構(gòu)的銷售服務(wù)費(fèi)的收取與返還機(jī)制
對于投資者持續(xù)持有期限未超過一年（即 365 天， 下同） 的基金份額收取的
銷售服務(wù)費(fèi)， 按月支付， 經(jīng)基金管理人與基金托管人核對一致后， 由基金托管人
于次月初五個(gè)工作日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支付給登記機(jī)構(gòu)， 登記機(jī)構(gòu)收到后按
相關(guān)合同規(guī)定支付給基金銷售機(jī)構(gòu)。
對于基金份額持有人持續(xù)持有期限超過一年的 C 類基金份額， 不再繼續(xù)收
取銷售服務(wù)費(fèi)。 對于持續(xù)持有期限超過一年的基金份額繼續(xù)計(jì)提的銷售服務(wù)費(fèi)，
在投資者贖回基金份額或基金合同終止時(shí)， 該費(fèi)用隨贖回款（或清算款） 一并返
還給投資者。
若遇法定節(jié)假日、 公休假或不可抗力等， 支付日期順延。74
如后續(xù)法律法規(guī)調(diào)整或系統(tǒng)迭代更新， 基金管理人可對上述銷售服務(wù)費(fèi)先收
取再返還的方式進(jìn)行調(diào)整， 并根據(jù)法律法規(guī)進(jìn)行公告。
上述“一、 基金費(fèi)用的種類” 中第 4－11 項(xiàng)費(fèi)用， 根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議
規(guī)定， 按費(fèi)用實(shí)際支出金額列入當(dāng)期費(fèi)用， 由基金托管人從基金財(cái)產(chǎn)中支付。
三、 不列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目
下列費(fèi)用不列入基金費(fèi)用：
1、 基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或
基金財(cái)產(chǎn)的損失；
2、 基金管理人和基金托管人處理與基金運(yùn)作無關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用；
3、《基金合同》 生效前的相關(guān)費(fèi)用；
4、 其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費(fèi)用的項(xiàng)
目。
四、 基金綜合費(fèi)用水平
本基金綜合費(fèi)用水平在更新的招募說明書及產(chǎn)品資料概要中列示。
五、 實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的基金費(fèi)用
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的， 與側(cè)袋賬戶有關(guān)的費(fèi)用可以從側(cè)袋賬戶中列支， 但
應(yīng)待側(cè)袋賬戶資產(chǎn)變現(xiàn)后方可列支， 有關(guān)費(fèi)用可酌情收取或減免， 但不得收取管
理費(fèi)， 詳見本招募說明書“側(cè)袋機(jī)制” 章節(jié)的規(guī)定或相關(guān)公告。
六、 基金稅收
本基金運(yùn)作過程中涉及的各納稅主體， 其納稅義務(wù)按國家稅收法律、 法規(guī)執(zhí)
行。 基金財(cái)產(chǎn)投資的相關(guān)稅收， 由基金份額持有人承擔(dān)， 基金管理人或者其他扣
繳義務(wù)人按照國家有關(guān)稅收征收的規(guī)定代扣代繳。75
第十四部分 基金的會(huì)計(jì)與審計(jì)
一、 基金會(huì)計(jì)政策
1、 基金管理人為本基金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方；
2、 基金的會(huì)計(jì)年度為公歷年度的 1 月 1 日至 12 月 31 日； 基金首次募集的
會(huì)計(jì)年度按如下原則： 如果《基金合同》 生效少于 2 個(gè)月， 可以并入下一個(gè)會(huì)計(jì)
年度披露；
3、 基金核算以人民幣為記賬本位幣， 以人民幣元為記賬單位；
4、 會(huì)計(jì)制度執(zhí)行國家有關(guān)會(huì)計(jì)制度；
5、 本基金獨(dú)立建賬、 獨(dú)立核算；
6、 基金管理人及基金托管人各自保留完整的會(huì)計(jì)賬目、 憑證并進(jìn)行日常的
會(huì)計(jì)核算， 按照有關(guān)規(guī)定編制基金會(huì)計(jì)報(bào)表；
7、 基金托管人每月與基金管理人就基金的會(huì)計(jì)核算、 報(bào)表編制等進(jìn)行核對
并以書面方式確認(rèn)。
二、 基金的年度審計(jì)
1、 基金管理人聘請與基金管理人、 基金托管人相互獨(dú)立的符合《中華人民
共和國證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所及其注冊會(huì)計(jì)師對本基金的年度財(cái)務(wù)報(bào)表進(jìn)
行審計(jì)。
2、 會(huì)計(jì)師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊會(huì)計(jì)師， 應(yīng)事先征得基金管理人同意。
3、 基金管理人認(rèn)為有充足理由更換會(huì)計(jì)師事務(wù)所， 須通報(bào)基金托管人。 更
換會(huì)計(jì)師事務(wù)所需按照《信息披露辦法》 的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介公告。76
第十五部分 基金的信息披露
一、 本基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《信息披露辦法》、
《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》、《基金合同》 及其他有關(guān)規(guī)定。 相關(guān)法律法規(guī)關(guān)于信息
披露的規(guī)定發(fā)生變化時(shí)， 本基金從其最新規(guī)定。
二、 信息披露義務(wù)人
本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、 基金托管人、 召集基金份額持有人
大會(huì)的基金份額持有人及其日常機(jī)構(gòu)（如有） 等法律法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的自
然人、 法人和非法人組織。
本基金信息披露義務(wù)人以保護(hù)基金份額持有人利益為根本出發(fā)點(diǎn)， 按照法律
法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定披露基金信息， 并保證所披露信息的真實(shí)性、 準(zhǔn)確性、
完整性、 及時(shí)性、 簡明性和易得性。
本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定時(shí)間內(nèi)， 將應(yīng)予披露的基金信
息通過符合中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定條件的全國性報(bào)刊（以下簡稱“規(guī)定報(bào)刊”） 及《信
息披露辦法》 規(guī)定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡稱“規(guī)定網(wǎng)站”） 等媒介披露， 并保證
基金投資者能夠按照《基金合同》 約定的時(shí)間和方式查閱或者復(fù)制公開披露的信
息資料。
三、 本基金信息披露義務(wù)人承諾公開披露的基金信息， 不得有下列行為：
1、 虛假記載、 誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；
2、 對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測；
3、 違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
4、 詆毀其他基金管理人、 基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)；
5、 登載任何自然人、 法人和非法人組織的祝賀性、 恭維性或推薦性的文字；
6、 中國證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。
四、 本基金公開披露的信息應(yīng)采用中文文本。 如同時(shí)采用外文文本的， 基金
信息披露義務(wù)人應(yīng)保證不同文本的內(nèi)容一致。 不同文本之間發(fā)生歧義的， 以中文
文本為準(zhǔn)。
本基金公開披露的信息采用阿拉伯?dāng)?shù)字； 除特別說明外， 貨幣單位為人民幣
元。77
五、 公開披露的基金信息
公開披露的基金信息包括：
（一） 基金招募說明書、《基金合同》、 基金托管協(xié)議、 基金產(chǎn)品資料概要
1、《基金合同》 是界定《基金合同》 當(dāng)事人的各項(xiàng)權(quán)利、 義務(wù)關(guān)系， 明確基
金份額持有人大會(huì)召開的規(guī)則及具體程序， 說明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金投資
者重大利益的事項(xiàng)的法律文件。
2、 基金招募說明書應(yīng)當(dāng)最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項(xiàng)，
說明基金認(rèn)購、 申購和贖回安排、 基金投資、 基金產(chǎn)品特性、 風(fēng)險(xiǎn)揭示、 信息披
露及基金份額持有人服務(wù)等內(nèi)容?！痘鸷贤?生效后， 基金招募說明書的信息
發(fā)生重大變更的， 基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)， 更新基金招募說明書并登載
在規(guī)定網(wǎng)站上； 基金招募說明書其他信息發(fā)生變更的， 基金管理人至少每年更新
一次。 基金終止運(yùn)作的， 基金管理人不再更新基金招募說明書。
3、 基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財(cái)產(chǎn)保管及基金運(yùn)
作監(jiān)督等活動(dòng)中的權(quán)利、 義務(wù)關(guān)系的法律文件。
4、 基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件， 用于向投資者提供簡
明的基金概要信息?！痘鸷贤?生效后， 基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變
更的， 基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)， 更新基金產(chǎn)品資料概要， 并登載在規(guī)定
網(wǎng)站及基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)； 基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人至少每年更新一次。 基金終止運(yùn)作的， 基金管理人不再更新基金產(chǎn)品
資料概要。
基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)注冊后， 基金管理人在基金份額發(fā)售的三日前，
將基金份額發(fā)售公告、 基金招募說明書提示性公告和《基金合同》 提示性公告登
載在規(guī)定報(bào)刊上， 將基金份額發(fā)售公告、 基金招募說明書、 基金產(chǎn)品資料概要、
《基金合同》 和基金托管協(xié)議登載在規(guī)定網(wǎng)站上， 并將基金產(chǎn)品資料概要登載在
基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)； 基金托管人應(yīng)當(dāng)同時(shí)將《基金合同》、 基金托管
協(xié)議登載在規(guī)定網(wǎng)站上。
（二） 基金份額發(fā)售公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告， 并在基
金份額發(fā)售的三日前登載在規(guī)定媒介上。78
（三）《基金合同》 生效公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到中國證監(jiān)會(huì)確認(rèn)文件的次日在規(guī)定媒介上登載《基金
合同》 生效公告。
（四） 基金凈值信息
《基金合同》 生效后， 在開始辦理基金份額申購或者贖回前， 基金管理人應(yīng)
當(dāng)至少每周在規(guī)定網(wǎng)站披露一次各類基金份額凈值和基金份額累計(jì)凈值。
在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于每個(gè)開放日
的次日， 通過規(guī)定網(wǎng)站、 基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)披露開放日的各類基金
份額凈值和基金份額累計(jì)凈值。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在規(guī)定網(wǎng)站披露半
年度和年度最后一日的各類基金份額凈值和基金份額累計(jì)凈值。
（五） 基金份額申購、 贖回價(jià)格
基金管理人應(yīng)當(dāng)在《基金合同》、 招募說明書等信息披露文件上載明基金份
額申購、 贖回價(jià)格的計(jì)算方式及有關(guān)申購、 贖回費(fèi)率， 并保證投資者能夠在基金
銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)查閱或者復(fù)制前述信息資料。
（六） 基金定期報(bào)告， 包括基金年度報(bào)告、 基金中期報(bào)告和基金季度報(bào)告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起三個(gè)月內(nèi)， 編制完成基金年度報(bào)告， 將年
度報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)站上， 并將年度報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。 基金年
度報(bào)告中的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過符合《中華人民共和國證券法》 規(guī)定的會(huì)計(jì)師
事務(wù)所審計(jì)。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起兩個(gè)月內(nèi)， 編制完成基金中期報(bào)告， 將
中期報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)站上， 并將中期報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在季度結(jié)束之日起 15 個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，
將季度報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)站上， 并將季度報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。
《基金合同》 生效不足 2 個(gè)月的， 基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報(bào)告、 中
期報(bào)告或者年度報(bào)告。
本基金在基金年度報(bào)告及中期報(bào)告中應(yīng)披露其持有的流通受限證券總額、流
通受限證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報(bào)告期內(nèi)所有的流通受限證券明細(xì)。
如報(bào)告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達(dá)到或超過基金總份額 20%的情79
形， 為保障其他投資者的權(quán)益， 基金管理人至少應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告“影響投資者決
策的其他重要信息” 項(xiàng)下披露該投資者的類別、 報(bào)告期末持有份額及占比、 報(bào)告
期內(nèi)持有份額變化情況及本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)， 中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的特殊情形除外。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金年度報(bào)告和中期報(bào)告中披露基金組合資產(chǎn)情況及其
流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)分析等。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金中期報(bào)告和年度報(bào)告中披露從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提的管
理費(fèi)、 托管費(fèi)、 銷售服務(wù)費(fèi)的金額， 以及支付給基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶維護(hù)費(fèi)總額、
基金管理人實(shí)際收取的管理費(fèi)凈額。
法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的， 從其規(guī)定。
（七） 臨時(shí)報(bào)告
本基金發(fā)生重大事件， 有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在 2 日內(nèi)編制臨時(shí)報(bào)告書，
并登載在規(guī)定報(bào)刊和規(guī)定網(wǎng)站上。
前款所稱重大事件， 是指可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)格產(chǎn)
生重大影響的下列事件：
1、 基金份額持有人大會(huì)的召開及決定的事項(xiàng)；
2、《基金合同》 終止、 基金清算；
3、 轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、 基金合并；
4、 更換基金管理人、 基金托管人、 基金份額登記機(jī)構(gòu)， 基金改聘會(huì)計(jì)師事
務(wù)所；
5、 基金管理人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的份額登記、 核算、 估值等
事項(xiàng)， 基金托管人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的核算、 估值、 復(fù)核等事項(xiàng)；
6、 基金管理人、 基金托管人的法定名稱、 住所發(fā)生變更；
7、 基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、 基金管理人的實(shí)際控制
人變更；
8、 基金募集期延長或提前結(jié)束募集；
9、 基金管理人的高級(jí)管理人員、 基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部門
負(fù)責(zé)人發(fā)生變動(dòng)；
10、 基金管理人的董事在最近 12 個(gè)月內(nèi)變更超過百分之五十， 基金管理人、
基金托管人專門基金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在最近 12 個(gè)月內(nèi)變動(dòng)超過百分之80
三十；
11、 涉及基金管理業(yè)務(wù)、 基金財(cái)產(chǎn)、 基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或仲裁；
12、 基金管理人或其高級(jí)管理人員、 基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到
重大行政處罰、 刑事處罰， 基金托管人或其專門基金托管部門負(fù)責(zé)人因基金托管
業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大行政處罰、 刑事處罰；
13、 基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、 基金托管人及其控股股東、
實(shí)際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證
券， 或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)， 但中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；
14、 基金收益分配事項(xiàng)；
15、 管理費(fèi)、 托管費(fèi)、 銷售服務(wù)費(fèi)、 申購費(fèi)、 贖回費(fèi)等費(fèi)用計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)、 計(jì)提
方式和費(fèi)率發(fā)生變更；
16、 任一類基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤達(dá)該類基金份額凈值百分之零點(diǎn)五；
17、 本基金開始辦理申購、 贖回；
18、 本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；
19、 本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項(xiàng)；
20、 本基金暫停接受申購、 贖回申請或重新接受申購、 贖回申請；
21、 調(diào)整基金份額類別的設(shè)置；
22、 基金管理人履行適當(dāng)程序后， 基金推出新業(yè)務(wù)或服務(wù)；
23、發(fā)生涉及基金申購、贖回事項(xiàng)調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大事項(xiàng)時(shí)；
24、 基金管理人采用擺動(dòng)定價(jià)機(jī)制進(jìn)行估值；
25、 當(dāng)基金管理人啟用側(cè)袋機(jī)制、 清算特定資產(chǎn)、 終止側(cè)袋機(jī)制等事項(xiàng)時(shí)；
26、基金信息披露義務(wù)人認(rèn)為可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)
格產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)或中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他事項(xiàng)。
（八） 澄清公告
在《基金合同》 存續(xù)期限內(nèi)， 任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的消
息可能對基金份額價(jià)格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或者引起較大波動(dòng)， 以及可能損害基金份
額持有人權(quán)益的， 相關(guān)信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當(dāng)立即對該消息進(jìn)行公開澄清。
（九） 基金份額持有人大會(huì)決議
基金份額持有人大會(huì)決定的事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)依法報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案，并予以公告。81
（十） 清算報(bào)告
基金合同終止的，基金管理人應(yīng)當(dāng)依法組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組對基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)
行清算并作出清算報(bào)告。 基金財(cái)產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，
并將清算報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。
（十一） 基金投資資產(chǎn)支持證券的信息披露
基金管理人應(yīng)在基金年度報(bào)告及中期報(bào)告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總
額、資產(chǎn)支持證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報(bào)告期內(nèi)所有的資產(chǎn)支持證券明細(xì)。
基金管理人應(yīng)在基金季度報(bào)告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、資產(chǎn)支持證券
市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報(bào)告期末按市值占基金凈資產(chǎn)比例大小排序的前 10
名資產(chǎn)支持證券明細(xì)。
（十二） 基金投資股指期貨的信息披露
基金管理人需按照法規(guī)要求在季度報(bào)告、 中期報(bào)告、 年度報(bào)告等定期報(bào)告和
招募說明書（更新）等文件中披露股指期貨交易情況， 包括交易政策、 持倉情況、
損益情況、 風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)等， 并充分揭示股指期貨交易對基金總體風(fēng)險(xiǎn)的影響以及是
否符合既定的交易政策和交易目標(biāo)等。
（十三） 基金投資國債期貨的信息披露
基金管理人應(yīng)當(dāng)在季度報(bào)告、 中期報(bào)告、 年度報(bào)告等定期報(bào)告和招募說明書
（更新）等文件中披露國債期貨交易情況， 包括交易政策、 持倉情況、 損益情況、
風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)等，并充分揭示國債期貨交易對本基金總體風(fēng)險(xiǎn)的影響以及是否符合既
定的交易政策和交易目標(biāo)。
（十四） 基金投資股票期權(quán)的信息披露
基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期信息披露文件中披露參與股票期權(quán)交易的有關(guān)情況，
包括投資政策、 持倉情況、 損益情況、 風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)、 估值方法等， 并充分揭示股票
期權(quán)交易對基金總體風(fēng)險(xiǎn)的影響以及是否符合既定的投資政策和投資目標(biāo)。
（十五） 基金投資非公開發(fā)行股票的信息披露
基金管理人應(yīng)在本基金投資非公開發(fā)行股票后兩個(gè)交易日內(nèi)，在中國證監(jiān)會(huì)
規(guī)定媒介披露所投資非公開發(fā)行股票的名稱、 數(shù)量、 總成本、 賬面價(jià)值， 以及總
成本和賬面價(jià)值占基金資產(chǎn)凈值的比例、 鎖定期等信息。
（十六） 基金投資港股通標(biāo)的股票的信息披露82
基金管理人應(yīng)當(dāng)在季度報(bào)告、 中期報(bào)告、 年度報(bào)告等定期報(bào)告和招募說明書
（更新） 等文件中披露參與港股通交易的相關(guān)情況。
（十七） 基金投資信用衍生品的信息披露
基金管理人應(yīng)在季度報(bào)告、中期報(bào)告、年度報(bào)告等定期報(bào)告和招募說明書（更
新） 等文件中披露信用衍生品的投資情況， 包括投資策略、 持倉情況等， 并充分
揭示投資信用衍生品對基金總體風(fēng)險(xiǎn)的影響以及是否符合既定的投資目標(biāo)及策
略。
（十八） 基金投資存托憑證的信息披露
本基金投資存托憑證的信息披露依照境內(nèi)上市交易的股票執(zhí)行。
（十九） 實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的信息披露
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的， 相關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)根據(jù)法律法規(guī)、 基金合同
和招募說明書的規(guī)定進(jìn)行信息披露， 詳見本招募說明書“側(cè)袋機(jī)制”章節(jié)的規(guī)定。
（二十） 中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他信息。
六、 信息披露事務(wù)管理
基金管理人、 基金托管人應(yīng)當(dāng)建立健全信息披露管理制度， 指定專門部門及
高級(jí)管理人員負(fù)責(zé)管理信息披露事務(wù)。
基金信息披露義務(wù)人公開披露基金信息， 應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會(huì)相關(guān)基金信息
披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則等法規(guī)的規(guī)定。
基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)、 中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定和《基金合同》 的約
定， 對基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、 各類基金份額的基金份額凈值、 基金份
額申購贖回價(jià)格、 基金定期報(bào)告、 更新的招募說明書、 基金產(chǎn)品資料概要、 基金
清算報(bào)告等公開披露的相關(guān)基金信息進(jìn)行復(fù)核、 審查， 并向基金管理人進(jìn)行書面
或電子確認(rèn)。
基金管理人、 基金托管人應(yīng)當(dāng)在規(guī)定報(bào)刊中選擇一家報(bào)刊披露本基金信息。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站報(bào)送擬披露的基金
信息， 并保證相關(guān)報(bào)送信息的真實(shí)、 準(zhǔn)確、 完整、 及時(shí)。
基金管理人、 基金托管人除依法在規(guī)定媒介上披露信息外， 還可以根據(jù)需要
在其他公共媒介披露信息， 但是其他公共媒介不得早于規(guī)定媒介披露信息， 并且
在不同媒介上披露同一信息的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)一致。83
為基金信息披露義務(wù)人公開披露的基金信息出具審計(jì)報(bào)告、法律意見書的專
業(yè)機(jī)構(gòu)， 應(yīng)當(dāng)制作工作底稿， 并將相關(guān)檔案至少保存到《基金合同》 終止后 10
年。
基金管理人、 基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外， 也可著眼于為投資
者決策提供有用信息的角度， 在保證公平對待投資者、 不誤導(dǎo)投資者、 不影響基
金正常投資操作的前提下， 自主提升信息披露服務(wù)的質(zhì)量。 具體要求應(yīng)當(dāng)符合中
國證監(jiān)會(huì)及自律規(guī)則的相關(guān)規(guī)定。 前述自主披露如產(chǎn)生信息披露費(fèi)用， 該費(fèi)用不
得從基金財(cái)產(chǎn)中列支。
七、 信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后， 基金管理人、 基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法
規(guī)規(guī)定將信息置備于各自住所， 供社會(huì)公眾查閱、 復(fù)制。
八、 當(dāng)出現(xiàn)下述情況時(shí)， 基金管理人和基金托管人可暫?；蜓舆t披露基金相
關(guān)信息：
1、 不可抗力；
2、 基金投資所涉及的證券、 期貨交易市場或外匯市場遇法定節(jié)假日或因其
他原因暫停營業(yè)時(shí)；
3、 基金合同約定的暫停估值的情形；
4、 法律法規(guī)、 中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定或基金合同約定的情況。84
第十六部分 側(cè)袋機(jī)制
一、 側(cè)袋機(jī)制的實(shí)施條件、 實(shí)施程序
當(dāng)基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時(shí)， 根據(jù)最大限度保護(hù)基金
份額持有人利益的原則， 基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致， 并咨詢會(huì)計(jì)師事
務(wù)所意見后， 可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機(jī)制， 無需召開基金
份額持有人大會(huì)。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在啟用側(cè)袋機(jī)制后及時(shí)發(fā)布臨時(shí)公告， 并及時(shí)聘請符合《中
華人民共和國證券法》 規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行審計(jì)并披露專項(xiàng)審計(jì)意見。
二、 實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間基金份額的申購與贖回
1、 啟用側(cè)袋機(jī)制當(dāng)日， 基金登記機(jī)構(gòu)以基金份額持有人的原有賬戶份額為
基礎(chǔ)， 確認(rèn)相應(yīng)側(cè)袋賬戶基金份額持有人名冊和份額； 當(dāng)日收到的申購申請， 按
照啟用側(cè)袋機(jī)制后的主袋賬戶份額辦理； 當(dāng)日收到的贖回申請， 僅辦理主袋賬戶
的贖回申請并支付贖回款項(xiàng)。
2、 實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間， 基金管理人不辦理側(cè)袋賬戶份額的申購、 贖回和轉(zhuǎn)
換； 同時(shí)， 基金管理人按照基金合同和招募說明書的約定辦理主袋賬戶份額的贖
回， 并根據(jù)主袋賬戶運(yùn)作情況確定是否暫停主袋賬戶份額的申購。
3、 除基金管理人應(yīng)按照主袋賬戶的份額凈值辦理主袋賬戶份額的申購和贖
回外， 本招募說明書“基金份額的申購、 贖回” 部分的申購、 贖回規(guī)定適用于主
袋賬戶份額。巨額贖回按照單個(gè)開放日內(nèi)主袋賬戶份額凈贖回申請超過前一工作
日主袋賬戶總份額的10%認(rèn)定。
三、 實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的基金投資
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間， 招募說明書“基金的投資” 部分約定的投資組合比例、
投資策略、 組合限制、 業(yè)績比較基準(zhǔn)、 風(fēng)險(xiǎn)收益特征等約定僅適用于主袋賬戶。
基金管理人計(jì)算各項(xiàng)投資運(yùn)作指標(biāo)和基金業(yè)績指標(biāo)時(shí)僅需考慮主袋賬戶資產(chǎn)。
基金管理人原則上應(yīng)當(dāng)在側(cè)袋機(jī)制啟用后20個(gè)交易日內(nèi)完成對主袋賬戶投
資組合的調(diào)整， 因資產(chǎn)流動(dòng)性受限等中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的情形除外。
四、 實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的基金估值
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的， 基金管理人和基金托管人應(yīng)對主袋賬戶資產(chǎn)進(jìn)行估85
值并披露主袋賬戶的基金凈值信息， 暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值。 側(cè)袋賬戶的會(huì)
計(jì)核算應(yīng)符合《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則》 的相關(guān)要求。
五、 實(shí)施側(cè)袋賬戶期間的基金費(fèi)用
1、 本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的， 管理費(fèi)和托管費(fèi)等按主袋賬戶基金資產(chǎn)凈值作
為基數(shù)計(jì)提。
2、 與側(cè)袋賬戶有關(guān)的費(fèi)用可從側(cè)袋賬戶中列支， 但應(yīng)待側(cè)袋賬戶資產(chǎn)變現(xiàn)
后方可列支， 有關(guān)費(fèi)用可酌情收取或減免， 但不得收取管理費(fèi)。
六、 側(cè)袋賬戶中特定資產(chǎn)的處置清算
特定資產(chǎn)以可出售、 可轉(zhuǎn)讓、 恢復(fù)交易等方式恢復(fù)流動(dòng)性后， 基金管理人應(yīng)
當(dāng)按照基金份額持有人利益最大化原則， 采取將特定資產(chǎn)予以處置變現(xiàn)等方式，
及時(shí)向側(cè)袋賬戶份額持有人支付對應(yīng)變現(xiàn)款項(xiàng)。
處置特定資產(chǎn)的臨時(shí)公告內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括特定資產(chǎn)處置價(jià)格和時(shí)間、 向側(cè)袋賬
戶份額持有人支付的款項(xiàng)、 相關(guān)費(fèi)用發(fā)生情況等重要信息。 側(cè)袋賬戶資產(chǎn)全部完
成變現(xiàn)并終止側(cè)袋機(jī)制后，基金管理人應(yīng)及時(shí)聘請符合《中華人民共和國證券法》
規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行審計(jì)并披露專項(xiàng)審計(jì)意見。
七、 側(cè)袋機(jī)制的信息披露
1、 臨時(shí)公告
在啟用側(cè)袋機(jī)制、 處置特定資產(chǎn)、 終止側(cè)袋機(jī)制以及發(fā)生其他可能對投資者
利益產(chǎn)生重大影響的事項(xiàng)后基金管理人應(yīng)及時(shí)發(fā)布臨時(shí)公告。
2、 基金凈值信息
基金管理人應(yīng)按照招募說明書“基金的信息披露” 部分規(guī)定的基金凈值信息
披露方式和頻率披露主袋賬戶份額的基金份額凈值和基金份額累計(jì)凈值。實(shí)施側(cè)
袋機(jī)制期間本基金暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值和累計(jì)凈值。
3、 定期報(bào)告
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間， 基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金定期報(bào)告中披露報(bào)告期內(nèi)側(cè)袋賬
戶相關(guān)信息， 基金定期報(bào)告中的基金會(huì)計(jì)報(bào)表僅需針對主袋賬戶進(jìn)行編制。 會(huì)計(jì)
師事務(wù)所對基金年度報(bào)告進(jìn)行審計(jì)時(shí)， 應(yīng)對報(bào)告期內(nèi)基金側(cè)袋機(jī)制運(yùn)行相關(guān)的會(huì)
計(jì)核算和年度報(bào)告披露等發(fā)表審計(jì)意見。
八、 本部分關(guān)于側(cè)袋機(jī)制的相關(guān)規(guī)定， 凡是直接引用法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則的86
部分， 如將來法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則修改導(dǎo)致相關(guān)內(nèi)容被取消或變更的， 基金管理
人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致并履行適當(dāng)程序后， 可直接對本部分內(nèi)容進(jìn)行修改和
調(diào)整， 無需召開基金份額持有人大會(huì)審議。87
第十七部分 風(fēng)險(xiǎn)揭示
一、 投資于本基金的主要風(fēng)險(xiǎn)
基金風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)為基金收益的波動(dòng)， 基金管理過程中任何影響基金收益的因素
都是基金風(fēng)險(xiǎn)的來源。 作為代理基金投資人進(jìn)行投資的工具， 科學(xué)嚴(yán)謹(jǐn)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)管
理對于基金投資管理成功與否至關(guān)重要。因此在基金管理過程中，對風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、
評估和控制應(yīng)貫穿基金投資管理的全過程。基金的風(fēng)險(xiǎn)按來源可以分為市場風(fēng)險(xiǎn)、
管理風(fēng)險(xiǎn)、 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、 投資策略風(fēng)險(xiǎn)和其他風(fēng)險(xiǎn)。
1、 市場風(fēng)險(xiǎn)
金融資產(chǎn)價(jià)格受經(jīng)濟(jì)因素、 政治因素、 投資心理和交易制度等各種因素的影
響， 資產(chǎn)價(jià)格的變化導(dǎo)致基金收益水平變化， 產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。
（1） 政策風(fēng)險(xiǎn)
貨幣政策、 財(cái)政政策、 產(chǎn)業(yè)政策和證券市場監(jiān)管政策等國家政策的變化對證
券市場產(chǎn)生一定的影響， 可能導(dǎo)致市場價(jià)格波動(dòng)， 從而影響基金收益。
（2） 利率風(fēng)險(xiǎn)
金融市場利率波動(dòng)會(huì)導(dǎo)致股票市場價(jià)格及利息收益的變動(dòng)， 同時(shí)直接影響企
業(yè)的融資成本和利潤水平。 基金投資于股票和債券， 收益水平會(huì)受到利率變化的
影響。
（3） 信用風(fēng)險(xiǎn)
指基金在交易過程發(fā)生交收違約， 或者基金所投資債券之發(fā)行人出現(xiàn)違約、
拒絕支付到期本息， 或者上市公司信息披露不真實(shí)、 不完整， 都可能導(dǎo)致基金資
產(chǎn)損失和收益變化。
（4） 通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)
由于通貨膨脹率提高， 基金的實(shí)際投資價(jià)值會(huì)因此降低。
（5） 再投資風(fēng)險(xiǎn)
再投資風(fēng)險(xiǎn)反映了利率下降對固定收益證券和回購等利息收入再投資收益
的影響。 當(dāng)利率下降時(shí)， 基金從投資的固定收益證券和回購所得的利息收入進(jìn)行
再投資時(shí)， 將獲得比以前少的收益率。
（6） 法律風(fēng)險(xiǎn)
由于法律法規(guī)方面的原因， 某些市場行為受到限制或合同不能正常執(zhí)行， 導(dǎo)88
致了基金資產(chǎn)損失的風(fēng)險(xiǎn)。
2、 管理風(fēng)險(xiǎn)
在基金管理運(yùn)作過程中基金管理人的知識(shí)、 經(jīng)驗(yàn)、 判斷、 決策、 技能等， 會(huì)
影響其對信息的占有和對經(jīng)濟(jì)形勢、 證券價(jià)格走勢的判斷， 從而影響基金收益水
平。 因此， 本基金可能因?yàn)榛鸸芾砣说墓芾硭健?管理手段和管理技術(shù)等因素
影響基金收益水平。
3、 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)評估及流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理
流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指因證券市場交易量不足， 導(dǎo)致證券不能迅速、 低成本地變現(xiàn)
的風(fēng)險(xiǎn)。 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)還包括由于本基金出現(xiàn)巨額贖回， 致使本基金沒有足夠的現(xiàn)
金應(yīng)付贖回支付所引致的風(fēng)險(xiǎn)。
（1） 基金申購、 贖回安排
本基金的申購、 贖回安排詳見本招募說明書“第八部分 基金份額的申購、 贖
回”章節(jié)。
（2） 擬投資市場、 行業(yè)及資產(chǎn)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)評估
本基金為混合型基金， 可以投資于股票（含存托憑證）、 港股通標(biāo)的股票、
股指期貨、 國債期貨、 股票期權(quán)、 信用衍生品、 債券、 資產(chǎn)支持證券、 現(xiàn)金類資
產(chǎn)等標(biāo)準(zhǔn)化金融工具。
在不同的市場條件下， 本基金將綜合考慮宏觀環(huán)境、 市場估值水平、 風(fēng)險(xiǎn)水
平以及市場情緒， 并充分考慮股票的流動(dòng)性， 在基金資產(chǎn)60%-95%的范圍內(nèi)對股
票資產(chǎn)（含存托憑證） 配置進(jìn)行調(diào)整， 其中投資于港股通標(biāo)的股票的比例占股票
資產(chǎn)的0-50%， 同時(shí)依據(jù)股票倉位調(diào)整其余資產(chǎn)倉位， 以降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)對基金
收益的影響。
（3） 巨額贖回情形下的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施
基金出現(xiàn)巨額贖回情形下， 基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況或
巨額贖回份額占比情況決定全額贖回、 部分延期贖回、 暫停贖回。 同時(shí)， 如本基
金單個(gè)基金份額持有人在單個(gè)開放日申請贖回基金份額超過基金總份額一定比
例以上的，基金管理人有權(quán)對其超過部分采取延期辦理贖回申請的措施。詳見《招
募說明書》 “基金份額的申購、 贖回”中“十、 巨額贖回的情形及處理方式”部分內(nèi)
容。89
（4） 實(shí)施備用的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具的情形、 程序及對投資者的潛在影響
在市場大幅波動(dòng)、 流動(dòng)性枯竭等極端情況下發(fā)生無法應(yīng)對投資者贖回需求的
情形時(shí)， 基金管理人將以保障投資者合法權(quán)益為前提， 嚴(yán)格按照法律法規(guī)及基金
合同的規(guī)定， 謹(jǐn)慎選取流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具作為輔助措施， 包括但不限于：
1） 延期辦理巨額贖回申請
當(dāng)此情形下， 本基金可能無法及時(shí)滿足所有投資人的贖回申請， 投資人收到
贖回款項(xiàng)的時(shí)間也可能晚于預(yù)期。
2） 暫停接受贖回申請
在此情形下， 投資人的部分或全部贖回申請可能被拒絕， 同時(shí)投資人完成基
金贖回時(shí)的基金份額凈值可能與其提交贖回申請時(shí)的基金份額凈值不同。
3） 延緩支付贖回款項(xiàng)
在此情形下， 投資人收到贖回款項(xiàng)的時(shí)間將可能比一般正常情形下有所延遲。
4） 收取短期贖回費(fèi)
本基金對持續(xù)持有期限少于7日的投資者收取不低于1.5 %的贖回費(fèi)， 并將上
述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。
5） 擺動(dòng)定價(jià)
當(dāng)本基金遭遇大額申購贖回時(shí)， 通過調(diào)整基金份額凈值的方式， 將基金調(diào)整
投資組合的市場沖擊成本分配給實(shí)際申購、 贖回的投資者， 從而減少對存量基金
份額持有人利益的不利影響， 確保投資者的合法權(quán)益不受損害并得到公平對待。
在此情形下，當(dāng)日參與申購和贖回交易的投資者存在承擔(dān)申購或者贖回產(chǎn)生的交
易及其他成本的風(fēng)險(xiǎn)。
6） 暫停估值
在此情形下， 投資人沒有可供參考的基金份額凈值， 同時(shí)贖回申請可能被延
期辦理或被暫停接受， 或被延緩支付贖回款項(xiàng)。
7） 實(shí)施側(cè)袋機(jī)制
側(cè)袋機(jī)制是一種流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具， 是將特定資產(chǎn)分離至專門的側(cè)袋賬戶
進(jìn)行處置清算，并以處置變現(xiàn)后的款項(xiàng)在扣除相應(yīng)費(fèi)用后向基金份額持有人進(jìn)行
支付， 目的在于有效隔離并化解風(fēng)險(xiǎn)。 但基金啟用側(cè)袋機(jī)制后， 側(cè)袋賬戶份額將
停止披露基金份額凈值， 并不得辦理申購、 贖回和轉(zhuǎn)換， 僅主袋賬戶份額根據(jù)基90
金合同和招募說明書的約定正常開放贖回， 因此啟用側(cè)袋機(jī)制時(shí)持有基金份額的
持有人將在啟用側(cè)袋機(jī)制后同時(shí)持有主袋賬戶份額和側(cè)袋賬戶份額， 側(cè)袋賬戶份
額不能贖回， 其對應(yīng)特定資產(chǎn)的變現(xiàn)時(shí)間具有不確定性， 最終變現(xiàn)價(jià)格也具有不
確定性并且有可能大幅低于啟用側(cè)袋機(jī)制時(shí)的特定資產(chǎn)的估值， 基金份額持有人
可能因此面臨損失。
實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間， 因本基金不披露側(cè)袋賬戶份額凈值， 即便基金管理人在
基金定期報(bào)告中披露報(bào)告期末特定資產(chǎn)可變現(xiàn)凈值或凈值區(qū)間的， 也不作為特定
資產(chǎn)最終變現(xiàn)價(jià)格的承諾， 因此對于特定資產(chǎn)的公允價(jià)值和最終變現(xiàn)價(jià)格， 基金
管理人不承擔(dān)任何保證和承諾的責(zé)任。
基金管理人將根據(jù)主袋賬戶運(yùn)作情況合理確定申購政策, 因此實(shí)施側(cè)袋機(jī)制
后主袋賬戶份額存在暫停申購的可能。
啟用側(cè)袋機(jī)制后， 基金管理人計(jì)算各項(xiàng)投資運(yùn)作指標(biāo)和基金業(yè)績指標(biāo)時(shí)僅以
主袋賬戶資產(chǎn)為基準(zhǔn)， 并根據(jù)相關(guān)規(guī)定對分割側(cè)袋賬戶資產(chǎn)導(dǎo)致的基金凈資產(chǎn)減
少按投資損失處理， 因此本基金披露的業(yè)績指標(biāo)不能反映特定資產(chǎn)的真實(shí)價(jià)值及
變化情況。
8） 中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他措施
對于各類流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具的使用， 基金管理人將依照嚴(yán)格審批、 審慎決
策的原則， 及時(shí)有效地對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行檢測和評估， 使用前經(jīng)過內(nèi)部審批程序并與基
金托管人協(xié)商一致。在實(shí)際運(yùn)用各類流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具時(shí)，投資者的贖回申請、
贖回款項(xiàng)支付等可能受到相應(yīng)影響， 基金管理人將嚴(yán)格依照法律法規(guī)及基金合同
的約定進(jìn)行操作， 全面保障投資者的合法權(quán)益。
4、 股指期貨、 國債期貨、 股票期權(quán)等金融衍生品投資風(fēng)險(xiǎn)
金融衍生品是一種金融合約， 其價(jià)值取決于一種或多種基礎(chǔ)資產(chǎn)或指數(shù)， 其
評價(jià)主要源自于對掛鉤資產(chǎn)的價(jià)格與價(jià)格波動(dòng)的預(yù)期。投資于衍生品需承受市場
風(fēng)險(xiǎn)、 信用風(fēng)險(xiǎn)、 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、 操作風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)等。 由于衍生品通常具有杠
桿效應(yīng)， 價(jià)格波動(dòng)比標(biāo)的工具更為劇烈， 有時(shí)候比投資標(biāo)的資產(chǎn)要承擔(dān)更高的風(fēng)
險(xiǎn)。 并且由于衍生品定價(jià)相當(dāng)復(fù)雜， 不適當(dāng)?shù)墓乐涤锌赡苁够鹳Y產(chǎn)面臨損失風(fēng)
險(xiǎn)。
股指期貨采用保證金交易制度， 由于保證金交易具有杠桿性， 當(dāng)出現(xiàn)不利行91
情時(shí)， 股價(jià)指數(shù)微小的變動(dòng)就可能會(huì)使投資人權(quán)益遭受較大損失。 股指期貨采用
每日無負(fù)債結(jié)算制度， 如果沒有在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)補(bǔ)足保證金， 按規(guī)定將被強(qiáng)制平
倉， 可能給投資帶來重大損失。
本基金投資國債期貨， 國債期貨的投資可能面臨市場風(fēng)險(xiǎn)、 基差風(fēng)險(xiǎn)、 流動(dòng)
性風(fēng)險(xiǎn)。市場風(fēng)險(xiǎn)是因期貨市場價(jià)格波動(dòng)使所持有的期貨合約價(jià)值發(fā)生變化的風(fēng)
險(xiǎn)。基差風(fēng)險(xiǎn)是期貨市場的特有風(fēng)險(xiǎn)之一，是指由于期貨與現(xiàn)貨間的價(jià)差的波動(dòng)，
影響套期保值或套利效果， 使之發(fā)生意外損益的風(fēng)險(xiǎn)。 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)可分為兩類：
一類為流通量風(fēng)險(xiǎn)， 是指期貨合約無法及時(shí)以所希望的價(jià)格建立或了結(jié)頭寸的風(fēng)
險(xiǎn)， 此類風(fēng)險(xiǎn)往往是由市場缺乏廣度或深度導(dǎo)致的； 另一類為資金量風(fēng)險(xiǎn)， 是指
資金量無法滿足保證金要求， 使得所持有的頭寸面臨被強(qiáng)制平倉的風(fēng)險(xiǎn)。
股票期權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)主要包括市場風(fēng)險(xiǎn)、 管理風(fēng)險(xiǎn)、 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、 操作風(fēng)險(xiǎn)等，
這些風(fēng)險(xiǎn)可能會(huì)給基金凈值帶來一定的負(fù)面影響和損失。基金管理人為了更好的
防范投資股票期權(quán)所面臨的各類風(fēng)險(xiǎn)， 按照有關(guān)要求做好人員培訓(xùn)工作， 確保投
資、 風(fēng)控等核心崗位人員具備股票期權(quán)業(yè)務(wù)知識(shí)和相應(yīng)的專業(yè)能力。
5、 資產(chǎn)支持證券的投資風(fēng)險(xiǎn)
本基金投資資產(chǎn)支持證券， 資產(chǎn)支持證券具有一定的價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、 流動(dòng)性
風(fēng)險(xiǎn)、 信用風(fēng)險(xiǎn)等風(fēng)險(xiǎn)。 價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)指的是市場利率波動(dòng)會(huì)導(dǎo)致資產(chǎn)支持證券
的收益率和價(jià)格波動(dòng)。流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)指的是受資產(chǎn)支持證券市場規(guī)模及交易活躍程
度的影響， 資產(chǎn)支持證券可能無法在同一價(jià)格水平上進(jìn)行較大數(shù)量的買入或賣出，
存在一定的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。信用風(fēng)險(xiǎn)指的基金所投資的資產(chǎn)支持證券之債務(wù)人出現(xiàn)
違約， 或在交易過程中發(fā)生交收違約， 或由于資產(chǎn)支持證券信用質(zhì)量降低導(dǎo)致證
券價(jià)格下降， 造成基金財(cái)產(chǎn)損失。
6、 流通受限證券的投資風(fēng)險(xiǎn)
非公開發(fā)行股票等流通受限證券一般存在鎖定期， 即鎖定期內(nèi)流通受限證券
不能轉(zhuǎn)讓變現(xiàn)。 受證券市場不可控因素的影響， 本基金投資的非公開發(fā)行股票等
流通受限證券在可流通后可能發(fā)生虧損的風(fēng)險(xiǎn)。如果估值日非公開發(fā)行有明確鎖
定期的股票的初始成本低于在證券交易所上市交易的同一股票的市價(jià)， 本基金基
金份額凈值可能由于估值方法的原因偏離所持有股票的收盤價(jià)所對應(yīng)的凈值。由
于流通受限證券缺乏流動(dòng)性， 當(dāng)市場波動(dòng)導(dǎo)致本基金被動(dòng)超過合同規(guī)定的投資比92
例時(shí)， 管理人只能在鎖定期結(jié)束后進(jìn)行相應(yīng)調(diào)整。
7、 信用衍生品的投資風(fēng)險(xiǎn)
信用衍生品的投資可能面臨流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、 償付風(fēng)險(xiǎn)以及價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。 流動(dòng)
性風(fēng)險(xiǎn)是信用衍生品在交易轉(zhuǎn)讓過程中因?yàn)闊o法找到交易對手或交易對手較少
導(dǎo)致難以將其變現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)。 償付風(fēng)險(xiǎn)是在信用衍生品的存續(xù)期內(nèi)， 由于不可控制
的市場及環(huán)境變化， 創(chuàng)設(shè)機(jī)構(gòu)可能出現(xiàn)經(jīng)營狀況不佳或創(chuàng)設(shè)機(jī)構(gòu)的現(xiàn)金流與預(yù)期
發(fā)生一定的偏差， 從而影響信用衍生品結(jié)算的風(fēng)險(xiǎn)。 價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)是由于創(chuàng)設(shè)機(jī)
構(gòu)或所受保護(hù)債券主體經(jīng)營情況出現(xiàn)變化， 導(dǎo)致信用評級(jí)機(jī)構(gòu)調(diào)整對創(chuàng)設(shè)機(jī)構(gòu)或
所保護(hù)債券的信用級(jí)別， 引起信用衍生品交易價(jià)格波動(dòng)， 從而影響投資者的利益
的風(fēng)險(xiǎn)。
8、 港股通機(jī)制下的投資風(fēng)險(xiǎn)
（1） 港股交易失敗風(fēng)險(xiǎn)
港股通業(yè)務(wù)存在每日額度限制。 在香港聯(lián)合交易所有限公司（以下簡稱“聯(lián)
交所”） 開市前階段， 當(dāng)日額度使用完畢的， 新增的買單申報(bào)將面臨失敗的風(fēng)險(xiǎn)；
在聯(lián)交所持續(xù)交易時(shí)段， 當(dāng)日額度使用完畢的， 當(dāng)日本基金將面臨不能通過港股
通進(jìn)行買入交易的風(fēng)險(xiǎn)。
（2） 匯率風(fēng)險(xiǎn)
本基金將投資港股通標(biāo)的股票， 在交易時(shí)間內(nèi)提交訂單依據(jù)的港幣買入?yún)⒖?br/>匯率和賣出參考匯率， 并不等于最終結(jié)算匯率。 港股通交易日日終， 中國證券登
記結(jié)算有限責(zé)任公司進(jìn)行凈額換匯， 將換匯成本按成交金額分?jǐn)傊撩抗P交易， 確
定交易實(shí)際適用的結(jié)算匯率。 故本基金投資面臨匯率風(fēng)險(xiǎn)， 匯率波動(dòng)將可能對基
金的投資收益造成損失。
（3） 境外市場的風(fēng)險(xiǎn)
1）本基金將通過“內(nèi)地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機(jī)制”投資于香港市場，
在市場進(jìn)入、 投資額度、 可投資對象、 稅務(wù)政策等方面都有一定的限制， 而且此
類限制可能會(huì)不斷調(diào)整， 這些限制因素的變化可能對本基金進(jìn)入或退出當(dāng)?shù)厥袌?br/>造成障礙， 從而對投資收益以及正常的申購贖回產(chǎn)生直接或間接的影響。
2） 香港市場交易規(guī)則有別于內(nèi)地A股市場規(guī)則， 此外， 在“內(nèi)地與香港股票
市場交易互聯(lián)互通機(jī)制”下參與香港股票投資還將面臨包括但不限于如下特殊風(fēng)93
險(xiǎn)：
a) 香港市場證券交易實(shí)行T+0回轉(zhuǎn)交易， 且對價(jià)格并無漲跌幅上下限的規(guī)定，
因此每日港股股價(jià)波動(dòng)可能比A股更為劇烈、 且漲跌幅空間相對較大。
b) 只有內(nèi)地與香港兩地均為交易日的日期才為港股通交易日， 香港出現(xiàn)聯(lián)
交所規(guī)定的情形時(shí)， 聯(lián)交所將可能停市， 在內(nèi)地開市香港休市的情況下， 港股通
不能正常交易， 港股不能及時(shí)賣出， 投資者將面臨在停市期間無法進(jìn)行港股通交
易的風(fēng)險(xiǎn)， 可能帶來一定的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)； 出現(xiàn)內(nèi)地交易所證券交易服務(wù)公司認(rèn)定
的交易異常情況時(shí)， 內(nèi)地交易所證券交易服務(wù)公司將可能暫停提供部分或者全部
港股通服務(wù)， 投資者將面臨在暫停服務(wù)期間無法進(jìn)行港股通交易的風(fēng)險(xiǎn)， 可能帶
來一定的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。
c) 投資者因港股通股票權(quán)益分派、 轉(zhuǎn)換、 上市公司被收購等情形或者異常
情況， 所取得的港股通股票以外的聯(lián)交所上市證券， 只能通過港股通賣出， 但不
得買入， 內(nèi)地交易所另有規(guī)定的除外； 因港股通股票權(quán)益分派或者轉(zhuǎn)換等情形取
得的聯(lián)交所上市股票的認(rèn)購權(quán)利在聯(lián)交所上市的， 可以通過港股通賣出， 但不得
行權(quán)； 因港股通股票權(quán)益分派、 轉(zhuǎn)換或者上市公司被收購等所取得的非聯(lián)交所上
市證券， 可以享有相關(guān)權(quán)益， 但不得通過港股通買入或賣出。
d) 代理投票。 由于中國結(jié)算是在匯總投資者意愿后再向香港結(jié)算提交投票
意愿， 中國結(jié)算對投資者設(shè)定的意愿征集期比香港結(jié)算的征集期稍早結(jié)束； 投票
沒有權(quán)益登記日的， 以投票截止日的持有作為計(jì)算基準(zhǔn)； 投票數(shù)量超出持有數(shù)量
的， 按照比例分配持有基數(shù)。
9、 存托憑證的投資風(fēng)險(xiǎn)
本基金的投資范圍包括存托憑證， 除與其他僅投資于境內(nèi)市場股票的基金所
面臨的共同風(fēng)險(xiǎn)外， 本基金還將面臨中國存托憑證價(jià)格大幅波動(dòng)甚至出現(xiàn)較大虧
損的風(fēng)險(xiǎn)， 以及與中國存托憑證發(fā)行機(jī)制相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)， 包括存托憑證持有人與境
外基礎(chǔ)證券發(fā)行人的股東在法律地位、享有權(quán)利等方面存在差異可能引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)；
存托憑證持有人在分紅派息、 行使表決權(quán)等方面的特殊安排可能引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)； 存
托協(xié)議自動(dòng)約束存托憑證持有人的風(fēng)險(xiǎn)； 因多地上市造成存托憑證價(jià)格差異以及
波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)； 存托憑證持有人權(quán)益被攤薄的風(fēng)險(xiǎn)； 存托憑證退市的風(fēng)險(xiǎn)； 已在境
外上市的基礎(chǔ)證券發(fā)行人， 在持續(xù)信息披露監(jiān)管方面與境內(nèi)可能存在差異的風(fēng)險(xiǎn)；94
境內(nèi)外證券交易機(jī)制、 法律制度、 監(jiān)管環(huán)境差異可能導(dǎo)致的其他風(fēng)險(xiǎn)。
10、 科創(chuàng)板股票的投資風(fēng)險(xiǎn)
本基金的投資范圍包括科創(chuàng)板股票， 本基金若投資于科創(chuàng)板股票， 會(huì)面臨科
創(chuàng)板機(jī)制下因投資標(biāo)的、 市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)險(xiǎn)， 包括但
不限于退市風(fēng)險(xiǎn)、 市場風(fēng)險(xiǎn)、 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、 集中度風(fēng)險(xiǎn)、 系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)、 政策風(fēng)險(xiǎn)
等。 本基金可根據(jù)投資策略需要或市場環(huán)境的變化， 選擇將部分基金資產(chǎn)投資于
科創(chuàng)板股票或選擇不將基金資產(chǎn)投資于科創(chuàng)板股票， 基金資產(chǎn)并非必然投資于科
創(chuàng)板股票。
11、 本基金特有的風(fēng)險(xiǎn)
本基金為混合型基金， 本基金股票資產(chǎn)（含存托憑證） 占基金資產(chǎn)的比例為
60%-95%， 其中投資于港股通標(biāo)的股票的比例占股票資產(chǎn)（含存托憑證）的0-50%。
因此， 境內(nèi)和港股通標(biāo)的股票市場和債券市場的變化均會(huì)影響到基金業(yè)績表現(xiàn)，
基金凈值表現(xiàn)因此可能受到影響。 本基金管理人將發(fā)揮專業(yè)研究優(yōu)勢， 加強(qiáng)對市
場、 上市公司基本面和固定收益類產(chǎn)品的深入研究， 持續(xù)優(yōu)化組合配置， 以控制
特定風(fēng)險(xiǎn)。
12、 基金財(cái)產(chǎn)投資運(yùn)營過程中的增值稅
基金管理人為本基金的利益投資、 運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)過程中， 可能因法律法規(guī)、
稅收政策的要求而成為納稅義務(wù)人， 就歸屬于基金的投資收益、 投資回報(bào)和/或
本金承擔(dān)納稅義務(wù)。因此，本基金運(yùn)營過程中由于上述原因發(fā)生的增值稅等稅負(fù)，
仍由本基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)， 屆時(shí)基金管理人與基金托管人可能通過本基金財(cái)產(chǎn)賬戶直
接繳付， 或依據(jù)稅務(wù)部門要求劃付至基金管理人賬戶并由基金管理人完成稅款申
報(bào)繳納。
13、 本基金法律文件風(fēng)險(xiǎn)收益特征表述與銷售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)可能不一致
的風(fēng)險(xiǎn)
本基金法律文件投資章節(jié)有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)收益特征的表述是基于投資范圍、 投資比
例、 證券市場普遍規(guī)律等做出的概述性描述， 代表了一般市場情況下本基金的長
期風(fēng)險(xiǎn)收益特征。 銷售機(jī)構(gòu)(包括基金管理人直銷機(jī)構(gòu)和其他銷售機(jī)構(gòu))根據(jù)相關(guān)
法律法規(guī)對本基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)， 不同的銷售機(jī)構(gòu)采用的評價(jià)方法也不同， 因此
銷售機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評價(jià)與基金法律文件中風(fēng)險(xiǎn)收益特征的表述可能存在不同，95
投資人在購買本基金時(shí)需按照銷售機(jī)構(gòu)的要求完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力與產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)之
間的匹配檢驗(yàn)。
14、 其他風(fēng)險(xiǎn)
（1） 技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)
計(jì)算機(jī)、 通訊系統(tǒng)、 交易網(wǎng)絡(luò)等技術(shù)保障系統(tǒng)或信息網(wǎng)絡(luò)支持出現(xiàn)異常情況，
可能導(dǎo)致基金日常的申購贖回?zé)o法按正常時(shí)限完成、 登記系統(tǒng)癱瘓、 核算系統(tǒng)無
法按正常時(shí)限顯示產(chǎn)生凈值、 基金的投資交易指令無法及時(shí)傳輸?shù)蕊L(fēng)險(xiǎn)。
（2） 戰(zhàn)爭、 自然災(zāi)害等不可抗力因素的出現(xiàn)， 將會(huì)嚴(yán)重影響證券市場的運(yùn)
行， 可能導(dǎo)致基金資產(chǎn)的損失。
（3） 金融市場危機(jī)、 行業(yè)競爭、 代理機(jī)構(gòu)違約、 托管行違約等超出基金管
理人自身直接控制能力之外的風(fēng)險(xiǎn)， 可能導(dǎo)致基金或者基金份額持有人的利益受
損。
二、 聲明
1、 投資者投資于本基金， 須自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)；
2、 除基金管理人直接辦理本基金的銷售外， 本基金還通過基金銷售機(jī)構(gòu)銷
售， 基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)都不能保證其收益或本金安全。96
第十八部分 基金合同的變更、 終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算
一、《基金合同》 的變更
1、 變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大
會(huì)決議通過的事項(xiàng)的， 應(yīng)召開基金份額持有人大會(huì)決議通過。 對于法律法規(guī)規(guī)定
和基金合同約定可不經(jīng)基金份額持有人大會(huì)決議通過的事項(xiàng)， 由基金管理人和基
金托管人同意后變更并公告。
2、 關(guān)于《基金合同》 變更的基金份額持有人大會(huì)決議自生效后方可執(zhí)行，
自決議生效后兩日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。
二、《基金合同》 的終止事由
有下列情形之一的， 經(jīng)履行相關(guān)程序后，《基金合同》 應(yīng)當(dāng)終止：
1、 基金份額持有人大會(huì)決定終止的；
2、 基金管理人、 基金托管人職責(zé)終止， 在 6 個(gè)月內(nèi)沒有新基金管理人、 新
基金托管人承接的；
3、《基金合同》 約定的其他情形；
4、 相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情況。
三、 基金財(cái)產(chǎn)的清算
1、 基金財(cái)產(chǎn)清算小組： 自出現(xiàn)《基金合同》 終止事由之日起 30 個(gè)工作日內(nèi)
成立基金財(cái)產(chǎn)清算小組， 基金管理人組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會(huì)的監(jiān)
督下進(jìn)行基金清算。
2、 基金財(cái)產(chǎn)清算小組組成： 基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、 基金托
管人、 符合《中華人民共和國證券法》 規(guī)定的注冊會(huì)計(jì)師、 律師以及中國證監(jiān)會(huì)
指定的人員組成。 基金財(cái)產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、 基金財(cái)產(chǎn)清算小組職責(zé)： 基金財(cái)產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、 清理、
估價(jià)、 變現(xiàn)和分配。 基金財(cái)產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。
4、 基金財(cái)產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》 終止情形出現(xiàn)時(shí)， 由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2） 對基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
（3） 對基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；
（4） 制作清算報(bào)告；97
（5） 聘請會(huì)計(jì)師事務(wù)所對清算報(bào)告進(jìn)行外部審計(jì)， 聘請律師事務(wù)所對清算
報(bào)告出具法律意見書；
（6） 將清算報(bào)告報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案并公告；
（7） 對基金剩余財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。
5、 基金財(cái)產(chǎn)清算的期限為 6 個(gè)月， 但因本基金所持證券的流動(dòng)性受到限制
而不能及時(shí)變現(xiàn)的， 清算期限相應(yīng)順延。
四、 清算費(fèi)用
清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費(fèi)
用， 清算費(fèi)用由基金財(cái)產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金剩余財(cái)產(chǎn)中支付。
五、 基金財(cái)產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財(cái)產(chǎn)清算的分配方案，將基金財(cái)產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金
財(cái)產(chǎn)清算費(fèi)用、 交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后， 按基金份額持有人持有的各類
基金份額比例進(jìn)行分配。
六、 基金財(cái)產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告； 基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告經(jīng)符合《中華人
民共和國證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報(bào)
中國證監(jiān)會(huì)備案并公告?；鹭?cái)產(chǎn)清算公告于基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備
案后 5 個(gè)工作日內(nèi)由基金財(cái)產(chǎn)清算小組進(jìn)行公告，基金財(cái)產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算
報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)站上， 并將清算報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。
七、 基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存，保存期限不低于法律法規(guī)
規(guī)定的最低期限。98
第十九部分 基金合同的內(nèi)容摘要
一、 基金份額持有人、 基金管理人和基金托管人的權(quán)利、 義務(wù)
（一） 基金管理人的權(quán)利與義務(wù)
1、 根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》 及其他有關(guān)規(guī)定， 基金管理人的權(quán)利包括
但不限于：
（1） 依法募集資金；
（2） 自《基金合同》 生效之日起， 根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》 獨(dú)立運(yùn)用
并管理基金財(cái)產(chǎn)；
（3） 依照《基金合同》 收取基金管理費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會(huì)批
準(zhǔn)的其他費(fèi)用；
（4） 銷售基金份額；
（5） 按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)；
（6） 依據(jù)《基金合同》 及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人， 如認(rèn)為基金托管
人違反了《基金合同》及國家有關(guān)法律規(guī)定， 應(yīng)呈報(bào)中國證監(jiān)會(huì)和其他監(jiān)管部門，
并采取必要措施保護(hù)基金投資者的利益；
（7） 在基金托管人更換時(shí)， 提名新的基金托管人；
（8） 選擇、 更換基金銷售機(jī)構(gòu)， 對基金銷售機(jī)構(gòu)的相關(guān)行為進(jìn)行監(jiān)督和處
理；
（9） 擔(dān)任或委托其他符合條件的機(jī)構(gòu)擔(dān)任基金登記機(jī)構(gòu)辦理基金登記業(yè)務(wù)
并獲得《基金合同》 規(guī)定的費(fèi)用；
（10） 依據(jù)《基金合同》 及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；
（11） 在《基金合同》 約定的范圍內(nèi)， 拒絕或暫停受理申購、 贖回與轉(zhuǎn)換申
請；
（12） 依照法律法規(guī)為基金的利益對被投資公司行使股東權(quán)利， 為基金的利
益行使因基金財(cái)產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權(quán)利；
（13） 在法律法規(guī)允許的前提下， 為基金的利益依法為基金進(jìn)行融資；
（14） 以基金管理人的名義， 代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或者
實(shí)施其他法律行為；
（15） 選擇、 更換律師事務(wù)所、 會(huì)計(jì)師事務(wù)所、 證券、 期貨經(jīng)紀(jì)商或其他為99
基金提供服務(wù)的外部機(jī)構(gòu)；
（16） 在符合有關(guān)法律、 法規(guī)的前提下， 制訂和調(diào)整有關(guān)基金認(rèn)購、 申購、
贖回、 轉(zhuǎn)換、 定期定額投資、 轉(zhuǎn)托管和非交易過戶等業(yè)務(wù)規(guī)則；
（17） 法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》 約定的其他權(quán)利。
2、 根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》 及其他有關(guān)規(guī)定， 基金管理人的義務(wù)包括
但不限于：
（1） 依法募集資金， 辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理
基金份額的發(fā)售、 申購、 贖回和登記事宜；
（2） 辦理基金備案手續(xù)；
（3） 自《基金合同》 生效之日起， 以誠實(shí)信用、 謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)
用基金財(cái)產(chǎn)；
（4） 配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、 決策， 以專業(yè)化
的經(jīng)營方式管理和運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；
（5） 建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、 監(jiān)察與稽核、 財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，
保證所管理的基金財(cái)產(chǎn)和基金管理人的財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立， 對所管理的不同基金分別
管理， 分別記賬， 進(jìn)行證券投資；
（6） 除依據(jù)《基金法》、《基金合同》 及其他有關(guān)規(guī)定外， 不得利用基金財(cái)
產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益， 不得委托第三人運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；
（7） 依法接受基金托管人的監(jiān)督；
（8） 采取適當(dāng)合理的措施使計(jì)算基金份額認(rèn)購、 申購、 贖回和注銷價(jià)格的
方法符合《基金合同》等法律文件的規(guī)定， 按有關(guān)規(guī)定計(jì)算并公告基金凈值信息，
確定基金份額申購、 贖回的價(jià)格；
（9） 進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；
（10） 編制季度報(bào)告、 中期報(bào)告和年度報(bào)告；
（11） 嚴(yán)格按照《基金法》、《基金合同》 及其他有關(guān)規(guī)定， 履行信息披露及
報(bào)告義務(wù)；
（12）保守基金商業(yè)秘密， 不泄露基金投資計(jì)劃、 投資意向等。 除《基金法》、
《基金合同》 及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外， 在基金信息公開披露前應(yīng)予保密， 不
向他人泄露， 但應(yīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)、 司法機(jī)關(guān)等有權(quán)機(jī)關(guān)的要求， 或因?qū)徲?jì)、 法律等外
部專業(yè)顧問提供服務(wù)需要提供的情況除外；100
（13） 按《基金合同》 的約定確定基金收益分配方案， 及時(shí)向基金份額持有
人分配基金收益；
（14） 按規(guī)定受理申購與贖回申請， 及時(shí)、 足額支付贖回款項(xiàng)；
（15） 依據(jù)《基金法》、《基金合同》 及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大
會(huì)或配合基金托管人、 基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會(huì)；
（16） 按規(guī)定保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的會(huì)計(jì)賬冊、 報(bào)表、 記錄和其他相
關(guān)資料， 保存期限不低于法律法規(guī)規(guī)定的最低期限；
（17） 確保需要向基金投資者提供的各項(xiàng)文件或資料在規(guī)定時(shí)間發(fā)出， 并且
保證投資者能夠按照《基金合同》 規(guī)定的時(shí)間和方式， 隨時(shí)查閱到與基金有關(guān)的
公開資料， 并在支付合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；
（18） 組織并參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組， 參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、 清理、 估價(jià)、
變現(xiàn)和分配；
（19） 面臨解散、 依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí)， 及時(shí)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)
并通知基金托管人；
（20） 因違反《基金合同》 導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法
權(quán)益時(shí)， 應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任， 其賠償責(zé)任不因其退任而免除；
（21） 監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》 規(guī)定履行自己的義務(wù)， 基
金托管人違反《基金合同》 造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)， 基金管理人應(yīng)為基金份額持有
人利益向基金托管人追償；
（22） 當(dāng)基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時(shí)， 應(yīng)當(dāng)對第三方處理有關(guān)基
金事務(wù)的行為承擔(dān)責(zé)任；
（23） 以基金管理人名義， 代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢?br/>他法律行為；
（24） 基金管理人在募集期間未能達(dá)到基金的備案條件，《基金合同》 不能
生效， 基金管理人承擔(dān)全部募集費(fèi)用， 將已募集資金并加計(jì)銀行同期活期存款利
息在基金募集期結(jié)束后 30 日內(nèi)退還基金認(rèn)購人；
（25） 執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議；
（26） 建立并保存基金份額持有人名冊；
（27） 法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》 約定的其他義務(wù)。101
（二） 基金托管人的權(quán)利與義務(wù)
1、 根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》 及其他有關(guān)規(guī)定， 基金托管人的權(quán)利包括
但不限于：
（1） 自《基金合同》 生效之日起， 依法律法規(guī)和《基金合同》 的規(guī)定安全
保管基金財(cái)產(chǎn)；
（2） 依《基金合同》 約定獲得基金托管費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批
準(zhǔn)的其他費(fèi)用；
（3） 監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運(yùn)作， 如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基
金合同》 及國家法律法規(guī)行為， 對基金財(cái)產(chǎn)、 其他當(dāng)事人的利益造成重大損失的
情形， 應(yīng)呈報(bào)中國證監(jiān)會(huì)， 并采取必要措施保護(hù)基金投資者的利益；
（4） 根據(jù)相關(guān)市場規(guī)則， 為基金開設(shè)資金賬戶、 證券賬戶等投資所需賬戶，
為基金辦理證券、 期貨交易資金清算；
（5） 提議召開或召集基金份額持有人大會(huì)；
（6） 在基金管理人更換時(shí)， 提名新的基金管理人；
（7） 法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》 約定的其他權(quán)利。
2、 根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》 及其他有關(guān)規(guī)定， 基金托管人的義務(wù)包括
但不限于：
（1） 以誠實(shí)信用、 勤勉盡責(zé)的原則持有并安全保管基金財(cái)產(chǎn)；
（2） 設(shè)立專門的基金托管部門， 具有符合要求的營業(yè)場所， 配備足夠的、
合格的熟悉基金托管業(yè)務(wù)的專職人員， 負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)托管事宜；
（3） 建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、 監(jiān)察與稽核、 財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，
確保基金財(cái)產(chǎn)的安全，保證其托管的基金財(cái)產(chǎn)與基金托管人自有財(cái)產(chǎn)以及不同的
基金財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立； 對所托管的不同的基金分別設(shè)置賬戶， 獨(dú)立核算， 分賬管理，
保證不同基金之間在賬戶設(shè)置、 資金劃撥、 賬冊記錄等方面相互獨(dú)立；
（4） 除依據(jù)《基金法》、《基金合同》 及其他有關(guān)規(guī)定外， 不得利用基金財(cái)
產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益， 不得委托第三人托管基金財(cái)產(chǎn)；
（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；
（6）按規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶等投資所需賬戶， 按照《基
金合同》 的約定， 根據(jù)基金管理人的投資指令， 及時(shí)辦理清算、 交割事宜；102
（7） 保守基金商業(yè)秘密， 除《基金法》、《基金合同》 及其他有關(guān)規(guī)定另有
規(guī)定外， 在基金信息公開披露前予以保密， 不得向他人泄露， 但應(yīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)、 司
法機(jī)關(guān)、 托管人上市的證券交易所等有權(quán)機(jī)關(guān)的要求， 或因?qū)徲?jì)、 法律等外部專
業(yè)顧問提供服務(wù)需要提供的情況除外；
（8） 復(fù)核、 審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值、 各類基金份額的基金份
額凈值、 基金份額申購、 贖回價(jià)格；
（9） 辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；
（10） 對基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、 季度報(bào)告、 中期報(bào)告和年度報(bào)告出具意見， 說
明基金管理人在各重要方面的運(yùn)作是否嚴(yán)格按照《基金合同》 的規(guī)定進(jìn)行； 如果
基金管理人有未執(zhí)行《基金合同》 規(guī)定的行為， 還應(yīng)當(dāng)說明基金托管人是否采取
了適當(dāng)?shù)拇胧?br/>（11） 保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、 賬冊、 報(bào)表和其他相關(guān)資料， 保存期
限不低于法律法規(guī)規(guī)定的最低期限；
（12）從基金管理人或其委托的登記機(jī)構(gòu)處接收并保存基金份額持有人名冊；
（13） 按規(guī)定制作相關(guān)賬冊并與基金管理人核對；
（14）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和
贖回款項(xiàng)；
（15） 依據(jù)《基金法》、《基金合同》 及其他有關(guān)規(guī)定， 召集基金份額持有人
大會(huì)或配合基金管理人、 基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會(huì)；
（16） 按照法律法規(guī)和《基金合同》 的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；
（17） 參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組， 參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、 清理、 估價(jià)、 變現(xiàn)和
分配；
（18） 面臨解散、 依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí)， 及時(shí)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)
和銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)， 并通知基金管理人；
（19） 因違反《基金合同》 導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)， 應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任， 其賠償
責(zé)任不因其退任而免除；
（20） 按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》 規(guī)定履行自己的義
務(wù)， 基金管理人因違反《基金合同》 造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)， 應(yīng)為基金份額持有人
利益向基金管理人追償；103
（21） 執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議；
（22） 法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》 約定的其他義務(wù)。
（三） 基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)
基金投資者持有本基金基金份額的行為即視為對《基金合同》的承認(rèn)和接受，
基金投資者自依據(jù)《基金合同》 取得基金份額， 即成為本基金份額持有人和《基
金合同》的當(dāng)事人， 直至其不再持有本基金的基金份額。基金份額持有人作為《基
金合同》 當(dāng)事人并不以在《基金合同》 上書面簽章或簽字為必要條件。
除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約定外，同一類別的每份基金份額具有
同等的合法權(quán)益。
1、 根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》 及其他有關(guān)規(guī)定， 基金份額持有人的權(quán)利
包括但不限于：
（1） 分享基金財(cái)產(chǎn)收益；
（2） 參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)；
（3） 依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額；
（4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)或者召集基金份額持有人大會(huì)；
（5） 出席或者委派代表出席基金份額持有人大會(huì)， 對基金份額持有人大會(huì)
審議事項(xiàng)行使表決權(quán)；
（6） 查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；
（7） 監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；
（8） 對基金管理人、 基金托管人、 基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依
法提起訴訟或仲裁；
（9） 法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》 約定的其他權(quán)利。
2、 根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》 及其他有關(guān)規(guī)定， 基金份額持有人的義務(wù)
包括但不限于：
（1） 認(rèn)真閱讀并遵守《基金合同》、 招募說明書、 基金產(chǎn)品資料概要等信息
披露文件；
（2） 了解所投資基金產(chǎn)品， 了解自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力， 自主判斷基金的投資
價(jià)值， 自主做出投資決策， 自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)；
（3） 關(guān)注基金信息披露， 及時(shí)行使權(quán)利和履行義務(wù)；104
（4） 交納基金認(rèn)購、 申購款項(xiàng)及法律法規(guī)和《基金合同》 所規(guī)定的費(fèi)用；
（5） 在其持有的基金份額范圍內(nèi)， 承擔(dān)基金虧損或者《基金合同》 終止的
有限責(zé)任；
（6） 不從事任何有損基金及其他《基金合同》 當(dāng)事人合法權(quán)益的活動(dòng)；
（7） 執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議；
（8） 返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當(dāng)?shù)美?br/>（9） 法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》 約定的其他義務(wù)。
二、 基金份額持有人大會(huì)召集、 議事及表決的程序和規(guī)則
基金份額持有人大會(huì)由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權(quán)代
表有權(quán)代表基金份額持有人出席會(huì)議并表決。除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另
有約定外， 基金份額持有人持有的每一基金份額擁有平等的投票權(quán)。 若將來法律
法規(guī)對基金份額持有人大會(huì)另有規(guī)定的， 以屆時(shí)有效的法律法規(guī)為準(zhǔn)。
本基金份額持有人大會(huì)不設(shè)日常機(jī)構(gòu)。 在本基金存續(xù)期內(nèi)， 根據(jù)本基金的運(yùn)
作需要， 基金份額持有人大會(huì)可以增設(shè)日常機(jī)構(gòu)， 日常機(jī)構(gòu)的設(shè)立與運(yùn)作應(yīng)當(dāng)根
據(jù)相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定進(jìn)行。
（一） 召開事由
1、 除法律法規(guī)、 監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定或基金合同另有約定的， 當(dāng)出現(xiàn)或需要
決定下列事由之一的， 應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會(huì)：
（1） 終止《基金合同》；
（2） 更換基金管理人；
（3） 更換基金托管人；
（4） 轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式；
（5） 調(diào)整基金管理人、 基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)或提高銷售服務(wù)費(fèi)率；
（6） 變更基金類別；
（7） 本基金與其他基金的合并；
（8） 變更基金投資目標(biāo)、 范圍或策略；
（9） 變更基金份額持有人大會(huì)程序；
（10） 基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會(huì)；
（11） 單獨(dú)或合計(jì)持有本基金總份額 10%以上（含 10%） 基金份額的基金105
份額持有人（以基金管理人收到提議當(dāng)日的基金份額計(jì)算， 下同） 就同一事項(xiàng)書
面要求召開基金份額持有人大會(huì)；
（12） 對基金合同當(dāng)事人權(quán)利和義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)；
（13） 法律法規(guī)、《基金合同》 或中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他應(yīng)當(dāng)召開基金份額
持有人大會(huì)的事項(xiàng)。
2、 在法律法規(guī)規(guī)定和《基金合同》 約定的范圍內(nèi)且對基金份額持有人利益
無實(shí)質(zhì)性不利影響的前提下， 以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改，
不需召開基金份額持有人大會(huì)：
（1） 法律法規(guī)要求增加的基金費(fèi)用的收??；
（2） 調(diào)整本基金的申購費(fèi)率、 調(diào)低銷售服務(wù)費(fèi)率或變更收費(fèi)方式或調(diào)整基
金份額類別設(shè)置、 對基金份額分類辦法及規(guī)則進(jìn)行調(diào)整；
（3） 因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動(dòng)而應(yīng)當(dāng)對《基金合同》 進(jìn)行修改；
（4） 對《基金合同》 的修改對基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響或修
改不涉及《基金合同》 當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生重大變化；
（5） 基金管理人、 登記機(jī)構(gòu)、 基金銷售機(jī)構(gòu)調(diào)整有關(guān)認(rèn)購、 申購、 贖回、
轉(zhuǎn)換、 基金交易、 非交易過戶、 轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)規(guī)則；
（6） 基金管理人履行適當(dāng)程序后， 基金推出新業(yè)務(wù)或服務(wù)；
（7） 按照法律法規(guī)和《基金合同》 規(guī)定不需召開基金份額持有人大會(huì)的其
他情形。
（二） 會(huì)議召集人及召集方式
1、 除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》 另有約定外， 基金份額持有人大會(huì)由基
金管理人召集。
2、 基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時(shí)， 由基金托管人召集。
3、 基金托管人認(rèn)為有必要召開基金份額持有人大會(huì)的， 應(yīng)當(dāng)向基金管理人
提出書面提議。 基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起 10 日內(nèi)決定是否召集，
并書面告知基金托管人。 基金管理人決定召集的， 應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起
60 日內(nèi)召開； 基金管理人決定不召集， 基金托管人仍認(rèn)為有必要召開的， 應(yīng)當(dāng)
由基金托管人自行召集， 并自出具書面決定之日起 60 日內(nèi)召開并告知基金管理
人， 基金管理人應(yīng)當(dāng)配合。106
4、 代表基金份額 10%以上（含 10%） 的基金份額持有人就同一事項(xiàng)書面要
求召開基金份額持有人大會(huì)， 應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議。 基金管理人應(yīng)當(dāng)
自收到書面提議之日起 10 日內(nèi)決定是否召集， 并書面告知提出提議的基金份額
持有人代表和基金托管人。 基金管理人決定召集的， 應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起
60 日內(nèi)召開； 基金管理人決定不召集， 代表基金份額 10%以上（含 10%） 的基
金份額持有人仍認(rèn)為有必要召開的， 應(yīng)當(dāng)向基金托管人提出書面提議。 基金托管
人應(yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起 10 日內(nèi)決定是否召集， 并書面告知提出提議的基
金份額持有人代表和基金管理人； 基金托管人決定召集的， 應(yīng)當(dāng)自出具書面決定
之日起 60 日內(nèi)召開， 并告知基金管理人， 基金管理人應(yīng)當(dāng)配合。
5、 代表基金份額 10%以上（含 10%） 的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召
開基金份額持有人大會(huì)， 而基金管理人、 基金托管人都不召集的， 單獨(dú)或合計(jì)代
表基金份額 10%以上（含 10%） 的基金份額持有人有權(quán)自行召集， 并至少提前
30 日報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。 基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會(huì)的，
基金管理人、 基金托管人應(yīng)當(dāng)配合， 不得阻礙、 干擾。
6、 基金份額持有人會(huì)議的召集人負(fù)責(zé)選擇確定開會(huì)時(shí)間、 地點(diǎn)、 方式和權(quán)
益登記日。
（三） 召開基金份額持有人大會(huì)的通知時(shí)間、 通知內(nèi)容、 通知方式
1、 召開基金份額持有人大會(huì)， 召集人應(yīng)于會(huì)議召開前 30 日， 在規(guī)定媒介公
告。 基金份額持有人大會(huì)通知應(yīng)至少載明以下內(nèi)容：
（1） 會(huì)議召開的時(shí)間、 地點(diǎn)和會(huì)議形式；
（2） 會(huì)議擬審議的事項(xiàng)、 議事程序和表決方式；
（3） 有權(quán)出席基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人的權(quán)益登記日；
（4） 授權(quán)委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份， 代理權(quán)限和代
理有效期限等）、 送達(dá)時(shí)間和地點(diǎn)；
（5） 會(huì)務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；
（6） 出席會(huì)議者必須準(zhǔn)備的文件和必須履行的手續(xù)；
（7） 召集人需要通知的其他事項(xiàng)。
2、 采取通訊開會(huì)方式并進(jìn)行表決的情況下， 由會(huì)議召集人決定在會(huì)議通知
中說明本次基金份額持有人大會(huì)所采取的具體通訊方式、 委托的公證機(jī)關(guān)及其聯(lián)107
系方式和聯(lián)系人、 表決意見寄交的截止時(shí)間和收取方式。
3、 如召集人為基金管理人， 還應(yīng)另行書面通知基金托管人到指定地點(diǎn)對表
決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督； 如召集人為基金托管人， 則應(yīng)另行書面通知基金管理人
到指定地點(diǎn)對表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督； 如召集人為基金份額持有人， 則應(yīng)另行
書面通知基金管理人和基金托管人到指定地點(diǎn)對表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督?；?br/>管理人或基金托管人拒不派代表對表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督的， 不影響表決意見
的計(jì)票效力。
（四） 基金份額持有人出席會(huì)議的方式
基金份額持有人大會(huì)可通過現(xiàn)場開會(huì)方式、 通訊開會(huì)方式或法律法規(guī)、 監(jiān)管
機(jī)構(gòu)允許的其他方式召開， 會(huì)議的召開方式由會(huì)議召集人確定。
1、 現(xiàn)場開會(huì)。 由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托證明委派
代表出席， 現(xiàn)場開會(huì)時(shí)基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當(dāng)列席基金份額持
有人大會(huì)， 基金管理人或基金托管人不派代表列席的， 不影響表決效力。 現(xiàn)場開
會(huì)同時(shí)符合以下條件時(shí)， 可以進(jìn)行基金份額持有人大會(huì)議程：
（1） 親自出席會(huì)議者持有基金份額的憑證、 受托出席會(huì)議者出具的委托人
持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、《基金合
同》 和會(huì)議通知的規(guī)定， 并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料
相符；
（2） 經(jīng)核對， 匯總到會(huì)者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯示，
有效的基金份額不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之
一）。 若到會(huì)者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額少于本基金在權(quán)益登記日基
金總份額的二分之一， 召集人可以在原公告的基金份額持有人大會(huì)召開時(shí)間的 3
個(gè)月以后、 6 個(gè)月以內(nèi)， 就原定審議事項(xiàng)重新召集基金份額持有人大會(huì)。 重新召
集的基金份額持有人大會(huì)到會(huì)者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額應(yīng)不少于
本基金在權(quán)益登記日基金總份額的三分之一（含三分之一）。
2、 通訊開會(huì)。 通訊開會(huì)系指基金份額持有人將其對表決事項(xiàng)的投票以書面
形式或大會(huì)公告載明的其他方式在表決截止日以前送達(dá)至召集人指定的地址。通
訊開會(huì)應(yīng)以書面方式或大會(huì)公告載明的其他方式進(jìn)行表決。
在同時(shí)符合以下條件時(shí)， 通訊開會(huì)的方式視為有效：108
（1） 會(huì)議召集人按《基金合同》 約定公布會(huì)議通知后， 在 2 個(gè)工作日內(nèi)連
續(xù)公布相關(guān)提示性公告， 監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的除外；
（2） 召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，
則為基金管理人） 到指定地點(diǎn)對表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督。 會(huì)議召集人在基金托
管人（如果基金托管人為召集人， 則為基金管理人） 和公證機(jī)關(guān)的監(jiān)督下按照會(huì)
議通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的表決意見； 基金托管人或基金管理人經(jīng)
通知不參加收取表決意見的， 不影響表決效力；
（3） 本人直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見的， 基金份額持
有人所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之
一）； 若本人直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見基金份額持有人所
持有的基金份額小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一，召集人可以在原公告
的基金份額持有人大會(huì)召開時(shí)間的 3 個(gè)月以后、 6 個(gè)月以內(nèi)， 就原定審議事項(xiàng)重
新召集基金份額持有人大會(huì)。重新召集的基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表三分之
一以上（含三分之一） 基金份額的持有人直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具
表決意見；
（4） 上述第（3） 項(xiàng)中直接出具表決意見的基金份額持有人或受托代表他人
出具表決意見的代理人， 同時(shí)提交的持有基金份額的憑證、 受托出具表決意見的
代理人出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符
合法律法規(guī)、《基金合同》 和會(huì)議通知的規(guī)定， 并與基金登記機(jī)構(gòu)記錄相符。
3、 在不違反法律法規(guī)和監(jiān)管機(jī)關(guān)規(guī)定的前提下， 本基金的基金份額持有人
亦可采用其他方式授權(quán)其代理人出席基金份額持有人大會(huì)，授權(quán)方式可以采用書
面、 網(wǎng)絡(luò)、 電話、 短信或其他方式， 具體方式由會(huì)議召集人確定并在會(huì)議通知中
列明； 在會(huì)議召開方式上， 本基金亦可采用其他非現(xiàn)場方式或者以現(xiàn)場方式與非
現(xiàn)場方式相結(jié)合的方式召開基金份額持有人大會(huì)，會(huì)議程序比照現(xiàn)場開會(huì)和通訊
方式開會(huì)的程序進(jìn)行。 基金份額持有人可以采用書面、 網(wǎng)絡(luò)、 電話、 短信或其他
方式進(jìn)行表決， 具體方式由會(huì)議召集人確定并在會(huì)議通知中列明。
（五） 議事內(nèi)容與程序
1、 議事內(nèi)容及提案權(quán)
議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項(xiàng)， 如《基金合同》 的重大修109
改、 決定終止《基金合同》、 更換基金管理人、 更換基金托管人、 與其他基金合
并（法律法規(guī)、 基金合同和中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外）、 法律法規(guī)及《基金合
同》規(guī)定的其他事項(xiàng)以及會(huì)議召集人認(rèn)為需提交基金份額持有人大會(huì)討論的其他
事項(xiàng)。
基金份額持有人大會(huì)的召集人發(fā)出召集會(huì)議的通知后， 對原有提案的修改應(yīng)
當(dāng)在基金份額持有人大會(huì)召開前及時(shí)公告。
基金份額持有人大會(huì)不得對未事先公告的議事內(nèi)容進(jìn)行表決。
2、 議事程序
（1） 現(xiàn)場開會(huì)
在現(xiàn)場開會(huì)的方式下， 首先由大會(huì)主持人按照下列第（七） 條規(guī)定程序確定
和公布監(jiān)票人， 然后由大會(huì)主持人宣讀提案， 經(jīng)討論后進(jìn)行表決， 并形成大會(huì)決
議。 大會(huì)主持人為基金管理人授權(quán)出席會(huì)議的代表， 在基金管理人授權(quán)代表未能
主持大會(huì)的情況下， 由基金托管人授權(quán)其出席會(huì)議的代表主持； 如果基金管理人
授權(quán)代表和基金托管人授權(quán)代表均未能主持大會(huì)， 則由出席大會(huì)的基金份額持有
人和代理人所持表決權(quán)的 50%以上（含 50%） 選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作
為該次基金份額持有人大會(huì)的主持人?；鸸芾砣撕突鹜泄苋司懿怀鱿蛑鞒?br/>基金份額持有人大會(huì)， 不影響基金份額持有人大會(huì)作出的決議的效力。
會(huì)議召集人應(yīng)當(dāng)制作出席會(huì)議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會(huì)議人員姓名
（或單位名稱）、 身份證明文件號(hào)碼、 持有或代表有表決權(quán)的基金份額、 委托人
姓名（或單位名稱） 和聯(lián)系方式等事項(xiàng)。
（2） 通訊開會(huì)
在通訊開會(huì)的情況下， 首先由召集人提前 30 日公布提案， 在所通知的表決
截止日期后 2 個(gè)工作日內(nèi)在公證機(jī)關(guān)監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計(jì)全部有效表決， 在公證
機(jī)關(guān)監(jiān)督下形成決議。
（六） 表決
基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權(quán)。
基金份額持有人大會(huì)決議分為一般決議和特別決議：
1、 一般決議， 一般決議須經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持表
決權(quán)的二分之一以上（含二分之一） 通過方為有效； 除下列第 2 項(xiàng)所規(guī)定的須以110
特別決議通過事項(xiàng)以外的其他事項(xiàng)均以一般決議的方式通過。
2、 特別決議， 特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持
表決權(quán)的三分之二以上（含三分之二） 通過方可做出。 除法律法規(guī)另有規(guī)定或基
金合同另有約定外， 轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、 更換基金管理人或者基金托管人、 終止
《基金合同》、 本基金與其他基金合并以特別決議通過方為有效。
基金份額持有人大會(huì)采取記名方式進(jìn)行投票表決。
采取通訊方式進(jìn)行表決時(shí)， 除非在計(jì)票時(shí)有充分的相反證據(jù)證明， 否則提交
符合會(huì)議通知中規(guī)定的確認(rèn)投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者， 表面
符合會(huì)議通知規(guī)定的表決意見視為有效表決， 表決意見模糊不清或相互矛盾的視
為棄權(quán)表決， 但應(yīng)當(dāng)計(jì)入出具表決意見的基金份額持有人所代表的基金份額總數(shù)。
基金份額持有人大會(huì)的各項(xiàng)提案或同一項(xiàng)提案內(nèi)并列的各項(xiàng)議題應(yīng)當(dāng)分開
審議、 逐項(xiàng)表決。
（七） 計(jì)票
1、 現(xiàn)場開會(huì)
（1） 如大會(huì)由基金管理人或基金托管人召集， 基金份額持有人大會(huì)的主持
人應(yīng)當(dāng)在會(huì)議開始后宣布在出席會(huì)議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基
金份額持有人代表與大會(huì)召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔(dān)任監(jiān)票人； 如大會(huì)由基
金份額持有人自行召集或大會(huì)雖然由基金管理人或基金托管人召集， 但是基金管
理人或基金托管人未出席大會(huì)的， 基金份額持有人大會(huì)的主持人應(yīng)當(dāng)在會(huì)議開始
后宣布在出席會(huì)議的基金份額持有人中選舉三名基金份額持有人代表擔(dān)任監(jiān)票
人。 基金管理人或基金托管人不出席大會(huì)的， 不影響計(jì)票的效力。
（2） 監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人表決后立即進(jìn)行清點(diǎn)并由大會(huì)主持人當(dāng)
場公布計(jì)票結(jié)果。
（3） 如果會(huì)議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結(jié)果有異
議， 可以在宣布表決結(jié)果后立即對所投票數(shù)要求進(jìn)行重新清點(diǎn)。 監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)進(jìn)行
重新清點(diǎn)， 重新清點(diǎn)以一次為限。 重新清點(diǎn)后， 大會(huì)主持人應(yīng)當(dāng)當(dāng)場公布重新清
點(diǎn)結(jié)果。
（4） 計(jì)票過程應(yīng)由公證機(jī)關(guān)予以公證， 基金管理人或基金托管人拒不出席
大會(huì)的， 不影響計(jì)票的效力。111
2、 通訊開會(huì)
在通訊開會(huì)的情況下， 計(jì)票方式為： 由大會(huì)召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基金
托管人授權(quán)代表（若由基金托管人召集， 則為基金管理人授權(quán)代表） 的監(jiān)督下進(jìn)
行計(jì)票， 并由公證機(jī)關(guān)對其計(jì)票過程予以公證。 基金管理人或基金托管人拒派代
表對表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督的， 不影響計(jì)票和表決結(jié)果。
（八） 生效與公告
基金份額持有人大會(huì)的決議， 召集人應(yīng)當(dāng)自通過之日起 5 日內(nèi)報(bào)中國證監(jiān)會(huì)
備案。
基金份額持有人大會(huì)的決議自表決通過之日起生效。
基金份額持有人大會(huì)決議自生效之日起 2 日內(nèi)在規(guī)定媒介上公告。 如果采用
通訊方式進(jìn)行表決， 在公告基金份額持有人大會(huì)決議時(shí)， 必須將公證書全文、 公
證機(jī)構(gòu)、 公證員姓名等一同公告。
基金管理人、 基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當(dāng)執(zhí)行生效的基金份額持有人
大會(huì)的決議。 生效的基金份額持有人大會(huì)決議對全體基金份額持有人、 基金管理
人、 基金托管人均有約束力。
（九） 實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間基金份額持有人大會(huì)的特殊約定
若本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制， 則相關(guān)基金份額或表決權(quán)的比例指主袋份額持有人
和側(cè)袋份額持有人分別持有或代表的基金份額或表決權(quán)符合該等比例， 但若相關(guān)
基金份額持有人大會(huì)召集和審議事項(xiàng)不涉及側(cè)袋賬戶的， 則僅指主袋份額持有人
持有或代表的基金份額或表決權(quán)符合該等比例：
1、 基金份額持有人行使提議權(quán)、 召集權(quán)、 提名權(quán)所需單獨(dú)或合計(jì)代表相關(guān)
基金份額 10%以上（含 10%）；
2、 現(xiàn)場開會(huì)的到會(huì)者在權(quán)益登記日代表的基金份額不少于本基金在權(quán)益登
記日相關(guān)基金份額的二分之一（含二分之一）；
3、 通訊開會(huì)的直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見的基金份額
持有人所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日相關(guān)基金份額的二分之一（含二分
之一）；
4、 當(dāng)參與基金份額持有人大會(huì)投票的基金份額持有人所持有的基金份額小
于在權(quán)益登記日相關(guān)基金份額的二分之一， 召集人在原公告的基金份額持有人大112
會(huì)召開時(shí)間的 3 個(gè)月以后、 6 個(gè)月以內(nèi)就原定審議事項(xiàng)重新召集的基金份額持有
人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表三分之一以上（含三分之一） 相關(guān)基金份額的持有人參與或授
權(quán)他人參與基金份額持有人大會(huì)投票；
5、 現(xiàn)場開會(huì)由出席大會(huì)的基金份額持有人和代理人所持表決權(quán)的 50%以上
（含 50%）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會(huì)的主持人；
6、 一般決議須經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的二分
之一以上（含二分之一） 通過；
7、 特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的三
分之二以上（含三分之二） 通過。
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間， 基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)涉及主袋賬戶和側(cè)袋賬戶
的， 應(yīng)分別由主袋賬戶、 側(cè)袋賬戶的基金份額持有人進(jìn)行表決， 同一主側(cè)袋賬戶
內(nèi)的每份基金份額具有平等的表決權(quán)。 表決事項(xiàng)未涉及側(cè)袋賬戶的， 側(cè)袋賬戶份
額無表決權(quán)。
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間， 關(guān)于基金份額持有人大會(huì)的相關(guān)規(guī)定以本節(jié)特殊約定內(nèi)
容為準(zhǔn)， 本節(jié)沒有規(guī)定的適用上文相關(guān)約定。
(十） 本部分關(guān)于基金份額持有人大會(huì)召開事由、 召開條件、 議事程序、 表
決條件等規(guī)定， 凡是直接引用法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則的部分， 如將來法律法規(guī)或監(jiān)
管規(guī)則修改導(dǎo)致相關(guān)內(nèi)容被取消或變更的或法律法規(guī)增加新的持有人大會(huì)機(jī)制
的， 基金管理人提前公告后， 可直接對本部分內(nèi)容進(jìn)行修改和調(diào)整或補(bǔ)充， 無需
召開基金份額持有人大會(huì)審議。
三、 基金合同解除和終止的事由、 程序以及基金財(cái)產(chǎn)清算方式
（一）《基金合同》 的變更
1、 變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人
大會(huì)決議通過的事項(xiàng)的， 應(yīng)召開基金份額持有人大會(huì)決議通過。 對于法律法規(guī)規(guī)
定和基金合同約定可不經(jīng)基金份額持有人大會(huì)決議通過的事項(xiàng)， 由基金管理人和
基金托管人同意后變更并公告。
2、 關(guān)于《基金合同》 變更的基金份額持有人大會(huì)決議自生效后方可執(zhí)行，
自決議生效后兩日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。
（二）《基金合同》 的終止事由113
有下列情形之一的， 經(jīng)履行相關(guān)程序后，《基金合同》 應(yīng)當(dāng)終止：
1、 基金份額持有人大會(huì)決定終止的；
2、 基金管理人、 基金托管人職責(zé)終止， 在 6 個(gè)月內(nèi)沒有新基金管理人、 新
基金托管人承接的；
3、《基金合同》 約定的其他情形；
4、 相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情況。
（三） 基金財(cái)產(chǎn)的清算
1、 基金財(cái)產(chǎn)清算小組： 自出現(xiàn)《基金合同》 終止事由之日起 30 個(gè)工作日內(nèi)
成立基金財(cái)產(chǎn)清算小組， 基金管理人組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會(huì)的監(jiān)
督下進(jìn)行基金清算。
2、 基金財(cái)產(chǎn)清算小組組成： 基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、 基金托
管人、 符合《中華人民共和國證券法》 規(guī)定的注冊會(huì)計(jì)師、 律師以及中國證監(jiān)會(huì)
指定的人員組成。 基金財(cái)產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、 基金財(cái)產(chǎn)清算小組職責(zé)： 基金財(cái)產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、 清理、
估價(jià)、 變現(xiàn)和分配。 基金財(cái)產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。
4、 基金財(cái)產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》 終止情形出現(xiàn)時(shí)， 由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2） 對基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
（3） 對基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；
（4） 制作清算報(bào)告；
（5） 聘請會(huì)計(jì)師事務(wù)所對清算報(bào)告進(jìn)行外部審計(jì)， 聘請律師事務(wù)所對清算
報(bào)告出具法律意見書；
（6） 將清算報(bào)告報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案并公告；
（7） 對基金剩余財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。
5、 基金財(cái)產(chǎn)清算的期限為 6 個(gè)月， 但因本基金所持證券的流動(dòng)性受到限制
而不能及時(shí)變現(xiàn)的， 清算期限相應(yīng)順延。
（四） 清算費(fèi)用
清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費(fèi)
用， 清算費(fèi)用由基金財(cái)產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金剩余財(cái)產(chǎn)中支付。114
（五） 基金財(cái)產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財(cái)產(chǎn)清算的分配方案，將基金財(cái)產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金
財(cái)產(chǎn)清算費(fèi)用、 交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后， 按基金份額持有人持有的各類
基金份額比例進(jìn)行分配。
（六） 基金財(cái)產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告； 基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告經(jīng)符合《中華人
民共和國證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報(bào)
中國證監(jiān)會(huì)備案并公告?；鹭?cái)產(chǎn)清算公告于基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備
案后 5 個(gè)工作日內(nèi)由基金財(cái)產(chǎn)清算小組進(jìn)行公告，基金財(cái)產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算
報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)站上， 并將清算報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。
（七） 基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存，保存期限不低于法律法規(guī)
規(guī)定的最低期限。
四、 爭議解決方式
各方當(dāng)事人同意， 因基金合同而產(chǎn)生的或與基金合同有關(guān)的一切爭議， 除經(jīng)
友好協(xié)商可以解決的， 應(yīng)提交中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)， 按照中國國際經(jīng)濟(jì)
貿(mào)易仲裁委員會(huì)屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。 仲裁地點(diǎn)為北京市。 仲裁裁決是
終局性的并對各方當(dāng)事人均有約束力， 除非仲裁裁決另有規(guī)定， 仲裁費(fèi)、 合理的
律師費(fèi)由敗訴方承擔(dān)。
爭議處理期間， 基金管理人和基金托管人應(yīng)恪守職責(zé)， 繼續(xù)忠實(shí)、 勤勉、 盡
責(zé)地履行《基金合同》和托管協(xié)議約定的義務(wù)， 維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。
基金合同受中國法律（為基金合同之目的， 在此不包括中國香港、 中國澳門
特別行政區(qū)和中國臺(tái)灣地區(qū)法律） 管轄并從其解釋。
五、 基金合同存放地和投資人取得基金合同的方式
《基金合同》 可印制成冊， 供投資者在基金管理人、 基金托管人、 銷售機(jī)構(gòu)
的辦公場所和營業(yè)場所查閱。115
第二十部分 基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要
一、 基金托管協(xié)議當(dāng)事人
（一） 基金管理人
名稱： 平安基金管理有限公司
住所： 深圳市福田區(qū)福田街道益田路 5033 號(hào)平安金融中心 34 層
法定代表人： 羅春風(fēng)
成立時(shí)間： 2011 年 1 月 7 日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)： 中國證監(jiān)會(huì)， 證監(jiān)許可【2010】 1917 號(hào)
注冊資本： 130000 萬元人民幣
組織形式: 有限責(zé)任公司（中外合資）
經(jīng)營范圍： 發(fā)起設(shè)立基金、 基金管理及中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)
存續(xù)期間： 持續(xù)經(jīng)營
電話： 0755-22623179
傳真： 0755-23998639
聯(lián)系人： 馬杰
（二） 基金托管人
名稱： 中國工商銀行股份有限公司
住所： 北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街 55 號(hào)（100032）
法定代表人： 廖林
電話：（010） 66105799
傳真：（010） 66105798
聯(lián)系人： 郭明
成立時(shí)間： 1984 年 1 月 1 日
組織形式： 股份有限公司
注冊資本： 人民幣 35,640,625.71 萬元
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)和設(shè)立文號(hào)： 國務(wù)院《關(guān)于中國人民銀行專門行使中央銀行職
能的決定》（國發(fā)[1983]146 號(hào)）
存續(xù)期間： 持續(xù)經(jīng)營
經(jīng)營范圍： 辦理人民幣存款、 貸款、 同業(yè)拆借業(yè)務(wù)； 國內(nèi)外結(jié)算； 辦理票據(jù)116
承兌、 貼現(xiàn)、 轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、 各類匯兌業(yè)務(wù)； 代理資金清算； 提供信用證服務(wù)及擔(dān)保；
代理銷售業(yè)務(wù)； 代理發(fā)行、 代理承銷、 代理兌付政府債券； 代收代付業(yè)務(wù)； 代理
證券投資基金清算業(yè)務(wù)（銀證轉(zhuǎn)賬）； 保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)； 代理政策性銀行、 外國政
府和國際金融機(jī)構(gòu)貸款業(yè)務(wù)； 保管箱服務(wù)； 發(fā)行金融債券； 買賣政府債券、 金融
債券； 證券投資基金、 企業(yè)年金托管業(yè)務(wù)； 企業(yè)年金受托管理服務(wù)； 年金賬戶管
理服務(wù)； 開放式基金的注冊登記、 認(rèn)購、 申購和贖回業(yè)務(wù)； 資信調(diào)查、 咨詢、 見
證業(yè)務(wù)； 貸款承諾； 企業(yè)、 個(gè)人財(cái)務(wù)顧問服務(wù)； 組織或參加銀團(tuán)貸款； 外匯存款；
外匯貸款； 外幣兌換； 出口托收及進(jìn)口代收； 外匯票據(jù)承兌和貼現(xiàn)； 外匯借款；
外匯擔(dān)保； 發(fā)行、 代理發(fā)行、 買賣或代理買賣股票以外的外幣有價(jià)證券； 自營、
代客外匯買賣； 外匯金融衍生業(yè)務(wù)； 銀行卡業(yè)務(wù)； 電話銀行、 網(wǎng)上銀行、 手機(jī)銀
行業(yè)務(wù)； 辦理結(jié)匯、 售匯業(yè)務(wù)； 經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。
二、 基金托管人對基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督和核查
（一） 基金托管人對基金管理人的投資行為行使監(jiān)督權(quán)
1、 基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》 的約定， 對下述基
金投資范圍、 投資對象進(jìn)行監(jiān)督。
本基金的投資范圍包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票(包含主板、 創(chuàng)業(yè)板、 科創(chuàng)板
及其他經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)或注冊上市的股票、 存托憑證)、 港股通標(biāo)的股票、 債
券(包括國內(nèi)依法發(fā)行和上市交易的國債、 央行票據(jù)、 金融債券、 企業(yè)債券、 公
司債券、 中期票據(jù)、 短期融資券、 超短期融資券、 次級(jí)債券、 政府支持機(jī)構(gòu)債券、
政府支持債券、 地方政府債券、 可轉(zhuǎn)換債券、 可交換債券及其他中國證監(jiān)會(huì)允許
投資的債券)、 資產(chǎn)支持證券、 債券回購、 銀行存款(包括協(xié)議存款、 定期存款及
其他銀行存款)、 同業(yè)存單、 貨幣市場工具、 衍生工具（股指期貨、 國債期貨、
股票期權(quán)、 信用衍生品）、 現(xiàn)金以及法律法規(guī)或經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其
他金融工具， 但需符合中國證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種， 基金管理人在履行適當(dāng)
程序后， 可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為： 本基金股票資產(chǎn)（含存托憑證） 占基金資產(chǎn)的比例
為 60%-95%， 其中投資于港股通標(biāo)的股票的資產(chǎn)占股票資產(chǎn)不超過 50%。 本基
金每個(gè)交易日日終在扣除股指期貨、國債期貨和股票期權(quán)合約需繳納的交易保證117
金后， 應(yīng)當(dāng)保持不低于基金資產(chǎn)凈值 5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債
券， 其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、 存出保證金及應(yīng)收申購款等。 前述股指期貨、
國債期貨、 股票期權(quán)合約的投資比例遵循國家相關(guān)法律法規(guī)。
如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)變更投資品種的投資比例限制， 基金管理人在履行
適當(dāng)程序后， 可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
2、 基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》 的約定對下述基金
投融資比例進(jìn)行監(jiān)督：
（1） 本基金股票資產(chǎn)（含存托憑證） 占基金資產(chǎn)的比例為 60%-95%， 其中
投資于港股通標(biāo)的股票的資產(chǎn)占股票資產(chǎn)不超過 50%；
（2） 每個(gè)交易日日終在扣除股指期貨、 國債期貨和股票期權(quán)合約需繳納的
交易保證金后， 基金保留的現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券的投資比例不低
于基金資產(chǎn)凈值的 5%， 現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、 存出保證金、 應(yīng)收申購款等；
（3） 本基金持有一家公司發(fā)行的證券（同一家公司在內(nèi)地和香港同時(shí)上市
的 A+H 股合計(jì)計(jì)算）， 其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的 10%;
（4） 本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券（同一家公司
在內(nèi)地和香港同時(shí)上市的 A+H 股合計(jì)計(jì)算）， 不超過該證券的 10%， 完全按照有
關(guān)指數(shù)的構(gòu)成比例進(jìn)行證券投資的基金品種可以不受此條款規(guī)定的比例限制；
（5） 本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例， 不得超過
基金資產(chǎn)凈值的 10％；
（6） 本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券， 其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的
20％；
（7） 本基金持有的同一(指同一信用級(jí)別)資產(chǎn)支持證券的比例， 不得超過
該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的 10％；
（8） 本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持
證券， 不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計(jì)規(guī)模的 10％；
（9） 本基金應(yīng)投資于信用級(jí)別評級(jí)為 BBB 以上(含 BBB)的資產(chǎn)支持證券。
基金持有資產(chǎn)支持證券期間， 如果其信用等級(jí)下降、 不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)， 應(yīng)在評
級(jí)報(bào)告發(fā)布之日起 3 個(gè)月內(nèi)予以全部賣出；
（10） 基金財(cái)產(chǎn)參與股票發(fā)行申購， 本基金所申報(bào)的金額不超過本基金的總
資產(chǎn)， 本基金所申報(bào)的股票數(shù)量不超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量；118
（11） 本基金若參與股票期權(quán)交易， 基金因未平倉的股票期權(quán)合約支付和收
取的權(quán)利金總額不得超過基金資產(chǎn)凈值的 10%； 開倉賣出認(rèn)購股票期權(quán)的， 應(yīng)持
有足額標(biāo)的證券； 開倉賣出認(rèn)沽股票期權(quán)的， 應(yīng)持有合約行權(quán)所需的全額現(xiàn)金或
交易所規(guī)則認(rèn)可的可沖抵股票期權(quán)保證金的現(xiàn)金等價(jià)物； 未平倉的股票期權(quán)合約
面值不得超過基金資產(chǎn)凈值的 20%。 其中， 合約面值按照行權(quán)價(jià)乘以合約乘數(shù)計(jì)
算；
（12） 本基金若參與國債期貨、 股指期貨交易， 在任何交易日日終， 持有的
買入股指期貨、 國債期貨合約價(jià)值與有價(jià)證券市值之和， 不得超過基金資產(chǎn)凈值
的 95%。 其中， 有價(jià)證券指股票、 債券（不含到期日在一年以內(nèi)的政府債券）、
資產(chǎn)支持證券、 買入返售金融資產(chǎn)（不含質(zhì)押式回購） 等；
（13） 本基金參與股指期貨交易， 應(yīng)當(dāng)符合下列投資限制：
1） 在任何交易日日終， 持有的買入股指期貨合約價(jià)值不得超過基金資產(chǎn)凈
值的 10%；
2） 本基金在任何交易日日終， 持有的賣出股指期貨合約價(jià)值不得超過基金
持有的股票總市值的 20%；
3） 本基金所持有的股票市值和買入、 賣出股指期貨合約價(jià)值， 合計(jì)（軋差
計(jì)算） 應(yīng)當(dāng)符合基金合同關(guān)于股票投資比例的有關(guān)約定；
4） 本基金在任何交易日內(nèi)交易（不包括平倉） 的股指期貨合約的成交金額
不得超過上一交易日基金資產(chǎn)凈值的 20%；
（14） 本基金參與國債期貨交易， 應(yīng)當(dāng)符合下列投資限制：
1） 本基金在任何交易日日終， 持有的買入國債期貨合約價(jià)值， 不得超過基
金資產(chǎn)凈值的 15%；
2） 本基金在任何交易日日終， 持有的賣出國債期貨合約價(jià)值不得超過基金
持有的債券總市值的 30%；
3） 本基金在任何交易日內(nèi)交易（不包括平倉） 的國債期貨合約的成交金額
不得超過上一交易日基金資產(chǎn)凈值的 30%；
4） 本基金所持有的債券（不含到期日在一年以內(nèi)的政府債券） 市值和買入、
賣出國債期貨合約價(jià)值， 合計(jì)（軋差計(jì)算） 應(yīng)當(dāng)符合基金合同關(guān)于債券投資比例
的有關(guān)約定；119
（15） 本基金管理人管理的全部開放式基金（包括開放式基金以及處于開放
期的定期開放基金） 持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票， 不得超過該上市公司
可流通股票的 15%； 本基金管理人管理的全部投資組合持有一家上市公司發(fā)行的
可流通股票， 不得超過該上市公司可流通股票的 30%； 完全按照有關(guān)指數(shù)的構(gòu)成
比例進(jìn)行證券投資的開放式基金以及中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的特殊投資組合可不受前
述比例限制；
（16）本基金主動(dòng)投資于流動(dòng)性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過基金資產(chǎn)凈值
的 15%。 因證券市場波動(dòng)、 上市公司股票停牌、 基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外
的因素致使基金不符合該比例限制的，基金管理人不得主動(dòng)新增流動(dòng)性受限資產(chǎn)
的投資；
（17）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他主體為交易對
手開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍
保持一致；
（18） 本基金資產(chǎn)總值不超過基金資產(chǎn)凈值的 140%；
（19） 本基金不持有具有信用保護(hù)賣方屬性的信用衍生品； 不持有合約類信
用衍生品； 本基金持有的信用衍生品名義本金不得超過本基金中所對應(yīng)受保護(hù)債
券面值的 100%； 本基金投資于同一信用保護(hù)賣方的各類信用衍生品名義本金合
計(jì)不得超過基金資產(chǎn)凈值的 10%； 因證券市場波動(dòng)、 期貨市場波動(dòng)、 證券發(fā)行人
合并、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定
投資比例的， 基金管理人應(yīng)當(dāng)在 3 個(gè)月內(nèi)進(jìn)行調(diào)整；
（20） 本基金投資存托憑證的比例限制依照境內(nèi)上市交易的股票執(zhí)行， 與境
內(nèi)上市交易的股票合并計(jì)算；
（21） 法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》 約定的其他投資限制。
除上述（2）、（9）、（16）、（17）、（19） 情形之外， 因證券、 期貨市場波動(dòng)、
證券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符
合上述規(guī)定投資比例的， 基金管理人應(yīng)當(dāng)在 10 個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整， 但中國證
監(jiān)會(huì)規(guī)定的特殊情形除外。 法律法規(guī)或監(jiān)管部門另有規(guī)定的， 從其規(guī)定。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起 6 個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符
合基金合同的有關(guān)約定。 在上述期間內(nèi)， 本基金的投資范圍、 投資策略應(yīng)當(dāng)符合
基金合同的約定。基金托管人對基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起120
開始。 法律法規(guī)或監(jiān)管部門另有規(guī)定的， 從其規(guī)定。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或調(diào)整上述限制， 如適用于本基金， 基金管理人在
履行適當(dāng)程序后， 則本基金投資不再受相關(guān)限制或以調(diào)整后的規(guī)定為準(zhǔn)。
3、 基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》 的約定對下述基金
投資禁止行為進(jìn)行監(jiān)督：
根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》 的約定， 本基金禁止從事下列行為：
（1） 承銷證券；
（2） 違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；
（3） 從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；
（4） 買賣其他基金份額， 但是法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；
（5） 向其基金管理人、 基金托管人出資；
（6） 從事內(nèi)幕交易、 操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；
（7） 法律、 行政法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。
基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、 基金托管人及其控股股東、 實(shí)
際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，
或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的， 應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標(biāo)和投資策略， 遵循基金
份額持有人利益優(yōu)先原則， 防范利益沖突， 建立健全內(nèi)部審批機(jī)制和評估機(jī)制，
按照市場公平合理價(jià)格執(zhí)行。 相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同意， 并按法
律法規(guī)予以披露。 重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會(huì)審議， 并經(jīng)過三分之二
以上的獨(dú)立董事通過?；鸸芾砣硕聲?huì)應(yīng)至少每半年對關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)進(jìn)行審查。
法律、 行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述禁止性規(guī)定， 如適用于本基金，
基金管理人在履行適當(dāng)程序后， 則本基金投資不再受相關(guān)限制或按變更后的規(guī)定
執(zhí)行。
4、 基金托管人依據(jù)以下約定對基金管理人參與銀行間債券市場投資進(jìn)行監(jiān)
督。
基金管理人參與銀行間市場交易,應(yīng)按照審慎的風(fēng)險(xiǎn)控制原則評估交易對手
資信風(fēng)險(xiǎn)， 并自主選擇交易對手。 基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人與銀行間市場的丙
類會(huì)員進(jìn)行債券交易的，可以通過郵件、電話等雙方認(rèn)可的方式提醒基金管理人，
基金管理人應(yīng)及時(shí)向基金托管人提供可行性說明?；鸸芾砣藨?yīng)確?？尚行哉f明
內(nèi)容真實(shí)、 準(zhǔn)確、 完整。 基金托管人不對基金管理人提供的可行性說明進(jìn)行實(shí)質(zhì)121
審查?；鸸芾砣送猓?jīng)提醒后基金管理人仍執(zhí)行交易并造成基金資產(chǎn)損失的，
基金托管人不承擔(dān)責(zé)任。
基金管理人在銀行間市場進(jìn)行現(xiàn)券買賣和回購交易時(shí)， 以 DVP(券款對付)
的交易結(jié)算方式進(jìn)行交易。
5、 關(guān)于銀行存款投資的監(jiān)督
本基金投資銀行存款的信用風(fēng)險(xiǎn)主要包括存款銀行的信用等級(jí)、 存款銀行
的支付能力等涉及到存款銀行選擇方面的風(fēng)險(xiǎn)?；鸸芾砣藨?yīng)基于審慎原則評估
存款銀行信用風(fēng)險(xiǎn)并自主選擇存款銀行， 基金托管人對此不予監(jiān)督。 因基金管理
人違反上述原則給基金造成的損失， 基金托管人不承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任， 相關(guān)損失可由
基金管理人先行承擔(dān)。 基金管理人履行先行賠付責(zé)任后， 有權(quán)要求相關(guān)責(zé)任人進(jìn)
行賠償。 基金托管人的職責(zé)僅限于督促基金管理人履行先行賠付責(zé)任。
6、 基金托管人對基金投資流通受限證券的監(jiān)督
（1） 基金投資流通受限證券， 應(yīng)遵守《關(guān)于基金投資非公開發(fā)行股票等流
通受限證券有關(guān)問題的通知》 等有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定。
（2） 流通受限證券， 包括非公開發(fā)行股票、 公開發(fā)行股票網(wǎng)下配售部分等
在發(fā)行時(shí)明確一定期限鎖定期的可交易證券,不包括由于發(fā)布重大消息或其他原
因而臨時(shí)停牌的證券、已發(fā)行未上市證券、回購交易中的質(zhì)押券等流通受限證券。
（3） 基金管理人應(yīng)在基金首次投資流通受限證券前， 向基金托管人提供經(jīng)
基金管理人董事會(huì)批準(zhǔn)的有關(guān)基金投資流通受限證券的投資決策流程、風(fēng)險(xiǎn)控制
制度。 基金投資非公開發(fā)行股票， 基金管理人還應(yīng)提供基金管理人董事會(huì)批準(zhǔn)的
流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案。上述資料應(yīng)包括但不限于基金投資流通受限證券的投資額
度和投資比例控制情況。
基金管理人應(yīng)至少于首次執(zhí)行投資指令之前兩個(gè)工作日將上述資料書面發(fā)
至基金托管人， 保證基金托管人有足夠的時(shí)間進(jìn)行審核。 基金托管人應(yīng)在收到上
述資料后兩個(gè)工作日內(nèi)， 以書面或其他雙方認(rèn)可的方式確認(rèn)收到上述資料。
（4） 基金投資流通受限證券前， 基金管理人應(yīng)向基金托管人提供符合法律
法規(guī)要求的有關(guān)書面信息， 包括但不限于擬發(fā)行證券主體的中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)文件、
發(fā)行證券數(shù)量、 發(fā)行價(jià)格、 鎖定期， 基金擬認(rèn)購的數(shù)量、 價(jià)格、 總成本、 總成本
占基金資產(chǎn)凈值的比例、 已持有流通受限證券市值占基金資產(chǎn)凈值的比例、 資金
劃付時(shí)間等。 基金管理人應(yīng)保證上述信息的真實(shí)、 完整， 并應(yīng)至少于擬執(zhí)行投資122
指令前兩個(gè)工作日將上述信息書面發(fā)至基金托管人， 保證基金托管人有足夠的時(shí)
間進(jìn)行審核。
（5） 基金托管人應(yīng)按照《關(guān)于基金投資非公開發(fā)行股票等流通受限證券有
關(guān)問題的通知》 規(guī)定， 對基金管理人是否遵守法律法規(guī)進(jìn)行監(jiān)督， 并審核基金管
理人提供的有關(guān)書面信息。 基金托管人認(rèn)為上述資料可能導(dǎo)致基金出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的，
有權(quán)要求基金管理人在投資流通受限證券前就該風(fēng)險(xiǎn)的消除或防范措施進(jìn)行補(bǔ)
充書面說明， 并保留查看基金管理人風(fēng)險(xiǎn)管理部門就基金投資流通受限證券出具
的風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告等備查資料的權(quán)利。 否則， 基金托管人有權(quán)拒絕執(zhí)行有關(guān)指令。
因拒絕執(zhí)行該指令造成基金財(cái)產(chǎn)損失的， 基金托管人不承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任， 并有權(quán)報(bào)
告中國證監(jiān)會(huì)。
如基金管理人和基金托管人無法達(dá)成一致， 應(yīng)及時(shí)上報(bào)中國證監(jiān)會(huì)請求解決。
如果基金托管人切實(shí)履行監(jiān)督職責(zé)， 則不承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。 如果基金托管人沒有切
實(shí)履行監(jiān)督職責(zé)， 導(dǎo)致基金出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)， 基金托管人應(yīng)承擔(dān)連帶責(zé)任。
（二） 投資監(jiān)督范圍的調(diào)整
因法律法規(guī)、 監(jiān)管要求導(dǎo)致本基金投資事項(xiàng)調(diào)整的， 基金管理人應(yīng)提前通知
基金托管人， 并與基金托管人協(xié)商一致更新投資監(jiān)督范圍。 基金管理人知曉基金
托管人投資監(jiān)督職責(zé)的履行受外部數(shù)據(jù)來源或系統(tǒng)開發(fā)等因素影響， 基金管理人
應(yīng)為基金托管人系統(tǒng)調(diào)整預(yù)留所需的合理必要時(shí)間。
（三） 除投資資產(chǎn)配置外， 基金托管人對基金投資的監(jiān)督和檢查自《基金合
同》 生效之日起開始。
（四） 基金托管人應(yīng)根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》 的約定， 對基
金資產(chǎn)凈值計(jì)算、 各類基金份額凈值計(jì)算、 應(yīng)收資金到賬、 基金費(fèi)用開支及收入
確定、 基金收益分配、 相關(guān)信息披露、 基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)
據(jù)等進(jìn)行監(jiān)督和核查。
（五） 基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運(yùn)作及其他運(yùn)作違反《基金法》、
《基金合同》、 本協(xié)議有關(guān)規(guī)定時(shí)， 應(yīng)及時(shí)以書面形式通知基金管理人限期糾正，
基金管理人收到通知后應(yīng)在下一個(gè)工作日及時(shí)核對， 并以書面形式向基金托管人
發(fā)出回函， 進(jìn)行解釋或舉證。123
在限期內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時(shí)對通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基金管理人改正。
基金管理人對基金托管人通知的違規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正的， 基金托管人應(yīng)報(bào)
告中國證監(jiān)會(huì)。 基金托管人有義務(wù)要求基金管理人賠償因其違反《基金合同》、
本協(xié)議而致使投資者遭受的損失。
對于依據(jù)交易程序尚未成交的且基金托管人在交易前能夠監(jiān)控的投資指令，
基金托管人發(fā)現(xiàn)該投資指令違反相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定或者違反《基金合同》約定的，
應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行， 立即通知基金管理人， 并向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告。
對于必須于估值完成后方可獲知的監(jiān)控指標(biāo)或依據(jù)交易程序已經(jīng)成交的投
資指令， 基金托管人發(fā)現(xiàn)該投資指令違反法律法規(guī)或者違反《基金合同》約定的，
應(yīng)當(dāng)立即通知基金管理人， 并報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)。
基金管理人應(yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查， 必須在規(guī)定時(shí)間內(nèi)
答復(fù)基金托管人并改正， 就基金托管人的合理疑義進(jìn)行解釋或舉證， 對基金托管
人按照法規(guī)要求需向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)送基金監(jiān)督報(bào)告的， 基金管理人應(yīng)積極配合提
供相關(guān)數(shù)據(jù)資料和制度等。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為， 應(yīng)立即報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)， 同時(shí)
通知基金管理人限期糾正。
基金管理人無正當(dāng)理由，拒絕、阻撓基金托管人根據(jù)本協(xié)議約定行使監(jiān)督權(quán)，
或采取拖延、 欺詐等手段妨礙基金托管人進(jìn)行有效監(jiān)督， 情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)基金托管
人提出警告仍不改正的， 基金托管人應(yīng)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)。
（六） 側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間， 本部分約定的投資組合比例、 組合限制等約定僅
適用于主袋賬戶。
三、 基金管理人對基金托管人的業(yè)務(wù)核查
基金管理人對基金托管人履行托管職責(zé)情況進(jìn)行核查， 核查事項(xiàng)包括但不限
于基金托管人安全保管基金財(cái)產(chǎn)、開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶等投資所
需賬戶、 復(fù)核基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和各類基金份額凈值、 根據(jù)基金管
理人指令辦理清算交收、 相關(guān)信息披露和監(jiān)督基金投資運(yùn)作等行為。
基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財(cái)產(chǎn)、未對基金財(cái)產(chǎn)實(shí)行分賬管理、
無故未執(zhí)行或無故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等違反
《基金法》、《基金合同》、 本協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時(shí)， 基金管理人應(yīng)及時(shí)以書面
形式通知基金托管人限期糾正， 基金托管人收到通知后應(yīng)及時(shí)核對確認(rèn)并以書面
形式向基金管理人發(fā)出回函。 在限期內(nèi)， 基金管理人有權(quán)隨時(shí)對通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)124
查， 督促基金托管人改正， 并予協(xié)助配合。 基金托管人對基金管理人通知的違規(guī)
事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正的， 基金管理人應(yīng)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)。 基金管理人有權(quán)利要
求基金托管人賠償基金及基金管理人因此所遭受的損失。
基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為， 應(yīng)立即報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)和銀行
業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)， 同時(shí)通知基金托管人限期糾正。
基金托管人應(yīng)積極配合基金管理人的核查行為， 包括但不限于： 提交相關(guān)資
料以供基金管理人核查托管財(cái)產(chǎn)的完整性和真實(shí)性， 在規(guī)定時(shí)間內(nèi)答復(fù)基金管理
人并改正。
基金托管人無正當(dāng)理由，拒絕、阻撓基金管理人根據(jù)本協(xié)議約定行使監(jiān)督權(quán)，
或采取拖延、 欺詐等手段妨礙基金管理人進(jìn)行有效監(jiān)督， 情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)基金管理
人提出警告仍不改正的， 基金管理人應(yīng)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)。
四、 基金財(cái)產(chǎn)保管
（一） 基金財(cái)產(chǎn)保管的原則
1、 基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)獨(dú)立于基金管理人、 基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)。
2、 基金托管人應(yīng)安全保管基金財(cái)產(chǎn)。 未經(jīng)基金管理人的有效指令， 不得自
行運(yùn)用、 處分、 分配基金的任何財(cái)產(chǎn)。
3、 基金托管人按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶等投資所需賬
戶。
4、 基金托管人對所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶， 與基金托管人的其
他業(yè)務(wù)和其他基金的托管業(yè)務(wù)實(shí)行嚴(yán)格的分賬管理， 獨(dú)立核算， 確?；鹭?cái)產(chǎn)的
完整與獨(dú)立。
5、 對于因基金認(rèn)（申） 購、 基金投資過程中產(chǎn)生的應(yīng)收財(cái)產(chǎn)， 應(yīng)由基金管
理人負(fù)責(zé)與有關(guān)當(dāng)事人確定到賬日期并通知基金托管人， 到賬日基金財(cái)產(chǎn)沒有到
達(dá)基金托管人處的， 基金托管人應(yīng)及時(shí)通知基金管理人采取措施進(jìn)行催收。 由此
給基金造成損失的， 基金管理人應(yīng)負(fù)責(zé)向有關(guān)當(dāng)事人追償基金的損失， 基金托管
人對此不承擔(dān)責(zé)任。
（二） 募集資金的驗(yàn)證
募集期內(nèi)銷售機(jī)構(gòu)按銷售與服務(wù)代理協(xié)議的約定， 將認(rèn)購資金劃入基金管理
人在具有托管資格的商業(yè)銀行開設(shè)的平安基金管理有限公司基金認(rèn)購專戶。該賬125
戶由基金管理人開立并管理。 基金管理人按照法律法規(guī)的反洗錢要求， 對投資人
及其資金來源履行必要的反洗錢合規(guī)審查工作。 基金募集期滿， 由基金管理人聘
請符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行驗(yàn)資， 出具驗(yàn)資報(bào)告，
出具的驗(yàn)資報(bào)告應(yīng)由參加驗(yàn)資的 2 名以上（含 2 名） 中國注冊會(huì)計(jì)師簽字有效。
驗(yàn)資完成， 基金管理人應(yīng)將募集的屬于本基金財(cái)產(chǎn)的全部資金劃入基金托管人為
基金開立的資產(chǎn)托管專戶中， 基金托管人在收到資金當(dāng)日出具確認(rèn)文件。
若基金募集期限屆滿， 未能達(dá)到《基金合同》 生效的條件， 由基金管理人按
規(guī)定辦理退款事宜。
（三） 基金的銀行賬戶/資產(chǎn)托管專戶的開立和管理
基金托管人以基金或基金托管人與基金聯(lián)名等監(jiān)管部門要求的名義， 在其營
業(yè)機(jī)構(gòu)開設(shè)資產(chǎn)托管專戶， 保管基金的現(xiàn)金資產(chǎn)。 該賬戶的開設(shè)和管理由基金托
管人承擔(dān)。 本基金的一切貨幣收支活動(dòng)， 均需通過基金托管人的資產(chǎn)托管專戶進(jìn)
行。
資產(chǎn)托管專戶的開立和使用， 限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要。 基金托管人
和基金管理人不得假借本基金的名義開立其他任何銀行賬戶； 亦不得使用基金的
任何銀行賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動(dòng)。
資產(chǎn)托管專戶的管理應(yīng)符合人民幣銀行結(jié)算賬戶管理、利率管理等相關(guān)監(jiān)管
法規(guī)要求。
（四） 基金證券賬戶與證券交易資金賬戶的開設(shè)和管理
基金托管人以基金托管人和本基金聯(lián)名的方式在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)
任公司開設(shè)證券賬戶。
基金托管人以基金托管人的名義在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開立基
金證券交易資金賬戶， 用于證券清算。
基金證券賬戶的開立和使用， 限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要。 基金托管人
和基金管理人不得出借和未經(jīng)對方同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證券賬戶； 亦不得使
用基金的任何賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動(dòng)。
（五） 債券托管賬戶的開立和管理
1、《基金合同》 生效后， 基金管理人負(fù)責(zé)以基金的名義申請并取得進(jìn)入全國
銀行間同業(yè)拆借市場的交易資格， 并代表基金進(jìn)行交易； 基金托管人負(fù)責(zé)以基金126
的名義在中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司和銀行間市場清算所股份有限公司開
設(shè)銀行間債券市場債券托管賬戶和資金結(jié)算專戶， 并由基金托管人負(fù)責(zé)基金的債
券的后臺(tái)匹配及資金的清算。
2、 基金管理人和基金托管人應(yīng)一起負(fù)責(zé)為基金對外簽訂全國銀行間債券市
場回購主協(xié)議， 正本由基金托管人保管， 基金管理人保存副本。
（六） 存款投資賬戶的開立和管理
基金財(cái)產(chǎn)開展定期存款等銀行存款投資前， 基金管理人應(yīng)以基金名義開立銀
行存款賬戶， 該賬戶僅限向托管賬戶劃撥存款本金及利息資金。 開戶時(shí)基金管理
人須向存款銀行預(yù)留基金托管人印鑒， 如基金托管人需變更預(yù)留印鑒， 基金管理
人應(yīng)通知并配合存款銀行辦理變更手續(xù)。
基金管理人應(yīng)按照雙方約定， 事先向基金托管人提供辦理開戶、 存入、 支取、
變更等存款業(yè)務(wù)所需的經(jīng)辦人員身份證明信息等材料。如需在存款銀行開通網(wǎng)上
銀行、 電話銀行、 手機(jī)銀行等功能， 需經(jīng)基金管理人、 基金托管人雙方確認(rèn)同意。
如需停止使用銀行存款賬戶， 基金管理人應(yīng)聯(lián)系基金托管人及時(shí)辦理銷戶手
續(xù)。
（七） 其他賬戶的開設(shè)和管理
在本協(xié)議訂立日之后， 本基金被允許從事符合法律法規(guī)規(guī)定和《基金合同》
約定的其他投資品種的投資業(yè)務(wù)時(shí)， 如果涉及相關(guān)賬戶的開設(shè)和使用， 由基金管
理人協(xié)助基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》 的約定， 開立有關(guān)
賬戶。 該賬戶按有關(guān)規(guī)則使用并管理。
（八） 存款證實(shí)書等實(shí)物證券的保管
基金管理人應(yīng)將基金財(cái)產(chǎn)投資的有關(guān)實(shí)物證券交由基金托管人保管。屬于基
金托管人實(shí)際有效控制下的實(shí)物證券在基金托管人保管期間的毀損、 滅失， 由此
產(chǎn)生的責(zé)任應(yīng)由基金托管人承擔(dān)?；鹜泄苋藢鹜泄苋艘酝鈾C(jī)構(gòu)實(shí)際有效控
制或保管的證券不承擔(dān)保管責(zé)任。
基金投資銀行存款的， 由存款銀行向基金管理人開具存款證實(shí)書， 基金管理
人與基金托管人應(yīng)遵守以下特別約定：
1、 基金財(cái)產(chǎn)在開展銀行存款投資業(yè)務(wù)前， 基金管理人應(yīng)根據(jù)基金托管人的
要求， 提供辦理存款證實(shí)書出入庫手續(xù)所需的經(jīng)辦人員身份信息等相關(guān)材料。 如127
基金托管人對相關(guān)材料有異議， 基金托管人有權(quán)拒絕辦理并不承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任， 基
金管理人應(yīng)采取措施核實(shí)并更正信息。
2、 基金管理人應(yīng)通知存款銀行及時(shí)與基金托管人辦理存款證實(shí)書入庫保管
手續(xù)。如存款證實(shí)書要素與存款協(xié)議不符，在基金管理人與存款銀行核實(shí)更正前，
基金托管人有權(quán)拒絕辦理入庫手續(xù)。因發(fā)生自然災(zāi)害等不可抗力情況導(dǎo)致入庫延
誤的， 基金管理人應(yīng)及時(shí)向基金托管人書面說明， 并采取措施積極推動(dòng)存款證實(shí)
書入庫， 在完成入庫前， 由存款證實(shí)書持有方履行保管責(zé)任。
3、 存款到期前， 基金管理人應(yīng)及時(shí)與基金托管人辦理存款證實(shí)書出庫手續(xù)。
如需提前支取， 基金管理人應(yīng)出具提前支取說明函。 如需部分提前支取， 應(yīng)辦理
存款證實(shí)書置換， 置換后新存款證實(shí)書除金額、 編號(hào)、 存款證實(shí)書開具日期外，
其他核心要素與原存款證實(shí)書一致。
4、 存款到期后， 如因自然災(zāi)害等不可抗力導(dǎo)致無法正常辦理存款證實(shí)書出
庫手續(xù)的， 基金管理人應(yīng)在與存款銀行的存款協(xié)議中就上述情況作出相應(yīng)安排，
并明確存款銀行應(yīng)將支取后的存款本息全部劃轉(zhuǎn)回基金資產(chǎn)托管專戶。
5、 如存款證實(shí)書因非基金托管人原因出現(xiàn)毀損、 滅失， 或晚于存款到期日
到達(dá)存款行等情形， 導(dǎo)致存款無法被按時(shí)支取的， 基金管理人應(yīng)及時(shí)采取補(bǔ)救措
施， 基金托管人不承擔(dān)相關(guān)責(zé)任， 但應(yīng)給予必要配合。 存款證實(shí)書僅作為存款證
實(shí)， 不得設(shè)立擔(dān)?；蛴糜谌魏慰赡軐?dǎo)致存款資金損失的其他用途。
（九） 與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管
由基金管理人代表基金簽署的與基金有關(guān)的重大合同的原件分別應(yīng)由基金
托管人、 基金管理人保管。 除本協(xié)議另有約定外， 基金管理人在代表基金簽署與
基金有關(guān)的重大合同時(shí)應(yīng)盡可能保證基金一方持有兩份以上的正本， 以便基金管
理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件?；鸸芾砣嗽诤贤炇鸷?5 個(gè)工
作日內(nèi)通過專人送達(dá)、 掛號(hào)郵寄等安全方式將合同原件送達(dá)基金托管人處。 合同
原件應(yīng)存放于基金管理人和基金托管人各自文件保管部門， 保管期限不少于法律
法規(guī)規(guī)定的最低年限。
對于無法取得二份以上的正本的， 基金管理人應(yīng)向基金托管人提供加蓋授權(quán)
業(yè)務(wù)章的合同傳真件，未經(jīng)雙方協(xié)商或未在合同約定范圍內(nèi)，合同原件不得轉(zhuǎn)移。
五、 基金資產(chǎn)凈值計(jì)算和會(huì)計(jì)核算128
（一） 基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算
1、 基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算、 復(fù)核的時(shí)間和程序
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值。各類基金份額凈值
是按照每個(gè)估值日閉市后，各類基金資產(chǎn)凈值除以當(dāng)日該類基金份額的余額數(shù)量
計(jì)算， 均精確到 0.0001 元， 小數(shù)點(diǎn)后第 5 位四舍五入。 基金管理人可以設(shè)立大
額贖回情形下的凈值精度應(yīng)急調(diào)整機(jī)制。 國家另有規(guī)定的， 從其規(guī)定。
基金管理人應(yīng)每個(gè)工作日對基金資產(chǎn)估值，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或基
金合同的規(guī)定暫停估值時(shí)除外。 估值原則應(yīng)符合《基金合同》、《證券投資基金會(huì)
計(jì)核算業(yè)務(wù)指引》 及其他法律、 法規(guī)的規(guī)定。 用于基金信息披露的基金資產(chǎn)凈值
和各類基金份額凈值由基金管理人負(fù)責(zé)計(jì)算， 基金托管人復(fù)核。 基金管理人應(yīng)于
每個(gè)估值日交易結(jié)束后計(jì)算當(dāng)日的基金資產(chǎn)凈值與各類基金份額的基金份額凈
值， 并以雙方認(rèn)可的方式發(fā)送給基金托管人。 基金托管人對凈值計(jì)算結(jié)果復(fù)核后
以雙方認(rèn)可的方式發(fā)送給基金管理人， 由基金管理人對基金凈值予以公布。
根據(jù)《基金法》， 基金管理人計(jì)算并公告基金凈值信息， 基金托管人復(fù)核、
審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值信息。 因此， 本基金的會(huì)計(jì)責(zé)任方是基金管
理人， 就與本基金有關(guān)的會(huì)計(jì)問題， 如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后， 仍
無法達(dá)成一致的意見，按照基金管理人對基金資產(chǎn)凈值信息的計(jì)算結(jié)果對外予以
公布。 法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強(qiáng)制規(guī)定的， 從其規(guī)定。 如有新增事項(xiàng)， 按國家
最新規(guī)定估值。
（二） 基金資產(chǎn)估值方法
1、 估值對象
基金所擁有的股票、 債券、 衍生工具和銀行存款本息、 應(yīng)收款項(xiàng)、 信用衍生
品、 資產(chǎn)支持證券、 其它投資等資產(chǎn)及負(fù)債。
2、 估值方法
本基金的估值方法為：
（1） 證券交易所上市的有價(jià)證券的估值
1） 交易所上市的有價(jià)證券（包括股票等）， 以其估值日在證券交易所掛牌的
市價(jià)（收盤價(jià)） 估值； 估值日無交易的， 且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變
化或證券發(fā)行機(jī)構(gòu)未發(fā)生影響證券價(jià)格的重大事件的， 以最近交易日的市價(jià)（收129
盤價(jià)） 估值； 如最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變化或證券發(fā)行機(jī)構(gòu)發(fā)生影響
證券價(jià)格的重大事件的， 可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價(jià)及重大變化因素， 調(diào)整
最近交易市價(jià)， 確定公允價(jià)格；
2） 交易所上市交易或掛牌轉(zhuǎn)讓的不含權(quán)固定收益品種， 選取估值日第三方
估值基準(zhǔn)服務(wù)機(jī)構(gòu)提供的相應(yīng)品種當(dāng)日的估值全價(jià)進(jìn)行估值；
3） 交易所上市交易或掛牌轉(zhuǎn)讓的含權(quán)固定收益品種， 選取估值日第三方估
值基準(zhǔn)服務(wù)機(jī)構(gòu)提供的相應(yīng)品種當(dāng)日的唯一估值全價(jià)或推薦估值全價(jià)進(jìn)行估值；
對于含投資者回售權(quán)的固定收益品種， 行使回售權(quán)的， 在回售登記日至實(shí)際
收款日期間選取第三方估值基準(zhǔn)服務(wù)機(jī)構(gòu)提供的相應(yīng)品種的唯一估值全價(jià)或推
薦估值全價(jià)， 同時(shí)應(yīng)充分考慮發(fā)行人的信用風(fēng)險(xiǎn)變化對公允價(jià)值的影響。 回售登
記期截止日（含當(dāng)日） 后未行使回售權(quán)的按照長待償期所對應(yīng)的價(jià)格進(jìn)行估值。
4） 對于在交易所市場上市交易的公開發(fā)行的可轉(zhuǎn)換債券等有活躍市場的含
轉(zhuǎn)股權(quán)的債券， 實(shí)行全價(jià)交易的債券選取估值日收盤價(jià)作為估值全價(jià)； 實(shí)行凈價(jià)
交易的債券選取估值日收盤價(jià)并加計(jì)每百元稅前應(yīng)計(jì)利息作為估值全價(jià)；
5） 交易所上市不存在活躍市場的有價(jià)證券， 采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值；
6） 對于交易所未上市或未掛牌轉(zhuǎn)讓且不存在活躍市場的固定收益品種， 采
用在當(dāng)前情況下適用并且有足夠可利用數(shù)據(jù)和其他信息支持的估值技術(shù)確定其
公允價(jià)值。
（2） 處于未上市期間的有價(jià)證券應(yīng)區(qū)分如下情況處理：
1） 送股、 轉(zhuǎn)增股、 配股和公開增發(fā)的新股， 按估值日在證券交易所掛牌的
同一股票的估值方法估值； 該日無交易的， 以最近一日的市價(jià)（收盤價(jià)） 估值；
2） 首次公開發(fā)行未上市的股票、 債券， 采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值；
3） 在發(fā)行時(shí)明確一定期限限售期的股票， 包括但不限于非公開發(fā)行股票、
首次公開發(fā)行股票時(shí)公司股東公開發(fā)售股份、通過大宗交易取得的帶限售期的股
票等， 不包括停牌、 新發(fā)行未上市、 回購交易中的質(zhì)押券等流通受限股票， 按監(jiān)
管機(jī)構(gòu)或行業(yè)協(xié)會(huì)有關(guān)規(guī)定確定公允價(jià)值。
（3） 對全國銀行間市場上不含權(quán)的固定收益品種， 按照第三方估值基準(zhǔn)服
務(wù)機(jī)構(gòu)提供的相應(yīng)品種當(dāng)日的估值全價(jià)估值。對于銀行間市場上含權(quán)固定收益品
種， 按照第三方估值基準(zhǔn)服務(wù)機(jī)構(gòu)提供的相應(yīng)品種當(dāng)日的唯一估值全價(jià)或推薦估130
值全價(jià)估值；對于銀行間市場上含投資者回售權(quán)的固定收益品種，行使回售權(quán)的，
在回售登記日至實(shí)際收款日期間按照第三方估值基準(zhǔn)服務(wù)機(jī)構(gòu)提供的相應(yīng)品種
的唯一估值全價(jià)或推薦估值全價(jià)估值， 同時(shí)充分考慮發(fā)行人的信用風(fēng)險(xiǎn)變化對公
允價(jià)值的影響。 回售登記期截止日（含當(dāng)日） 后未行使回售權(quán)的按照長待償期所
對應(yīng)的價(jià)格進(jìn)行估值。
對于未上市或未掛牌轉(zhuǎn)讓且不存在活躍市場的固定收益品種， 應(yīng)采用在當(dāng)前
情況下適用并且有足夠可利用數(shù)據(jù)和其他信息支持的估值技術(shù)確定其公允價(jià)值。
（4） 本基金投資期貨合約， 一般以估值當(dāng)日結(jié)算價(jià)進(jìn)行估值， 估值當(dāng)日無
結(jié)算價(jià)的， 且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化的， 采用最近交易日結(jié)算價(jià)
估值。
（5） 存款的估值方法
持有的銀行定期存款或通知存款按實(shí)際利率法逐日確認(rèn)利息收入。
（6） 同一證券同時(shí)在兩個(gè)或兩個(gè)以上市場交易的， 按證券所處的市場分別
估值。
（7） 本基金投資股票期權(quán)， 根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門的規(guī)定估值。
（8） 信用衍生品按第三方估值基準(zhǔn)服務(wù)機(jī)構(gòu)提供的當(dāng)日的估值價(jià)格進(jìn)行估
值， 但管理人依法應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的估值責(zé)任不因委托而免除； 選定的第三方估值基準(zhǔn)
服務(wù)機(jī)構(gòu)未提供估值價(jià)格的， 依照有關(guān)法律法規(guī)及《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則》 要求采用合
理估值技術(shù)確定公允價(jià)值。
（9） 本基金投資存托憑證的估值核算， 依照境內(nèi)上市交易的股票執(zhí)行。
（10） 稅收
對于按照中國法律法規(guī)和基金投資境內(nèi)外股票市場交易互聯(lián)互通機(jī)制涉及
的境外交易場所所在地的法律法規(guī)規(guī)定應(yīng)交納的各項(xiàng)稅金， 本基金將按權(quán)責(zé)發(fā)生
制原則進(jìn)行估值； 對于因稅收規(guī)定調(diào)整或其他原因?qū)е禄饘?shí)際交納稅金與估算
的應(yīng)交稅金有差異的， 基金將在相關(guān)稅金調(diào)整日或?qū)嶋H支付日進(jìn)行相應(yīng)的估值調(diào)
整。
（11） 估值計(jì)算中涉及港幣對人民幣匯率的， 可參考下列信息提供機(jī)構(gòu)所提
供的匯率為基準(zhǔn)： 當(dāng)日中國人民銀行或其授權(quán)機(jī)構(gòu)公布的人民幣與港幣的中間價(jià)，
或其他可以反映公允價(jià)值的匯率進(jìn)行估值。131
（12） 如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價(jià)值的，
基金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價(jià)值的價(jià)格估
值。
（13） 當(dāng)發(fā)生大額申購或贖回情形時(shí)， 基金管理人可以采用擺動(dòng)定價(jià)機(jī)制，
以確?；鸸乐档墓叫?。
（14）相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強(qiáng)制規(guī)定的， 從其規(guī)定。 如有新增事項(xiàng)，
按國家最新規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程
序及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護(hù)基金份額持有人利益時(shí)，應(yīng)立即通知
對方， 共同查明原因， 雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計(jì)算和基金會(huì)計(jì)核算的義務(wù)由基金管理人
承擔(dān)。 本基金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任， 因此， 就與本基金有關(guān)的會(huì)
計(jì)問題， 如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后， 仍無法達(dá)成一致的意見， 按照
基金管理人對基金凈值信息的計(jì)算結(jié)果對外予以公布。
（三） 估值差錯(cuò)處理
因基金估值錯(cuò)誤給投資者造成損失的應(yīng)先由基金管理人承擔(dān)，基金管理人對
不應(yīng)由其承擔(dān)的責(zé)任， 有權(quán)向過錯(cuò)人追償。
當(dāng)基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值已由基金托管人復(fù)核確認(rèn)
后公告的， 由此造成的投資者或基金的損失， 應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定對投資者或
基金支付賠償金， 就實(shí)際向投資者或基金支付的賠償金額， 由基金管理人與基金
托管人按照管理費(fèi)率和托管費(fèi)率的比例各自承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。
由于一方當(dāng)事人提供的信息錯(cuò)誤，另一方當(dāng)事人在采取了必要合理的措施后
仍不能發(fā)現(xiàn)該錯(cuò)誤， 進(jìn)而導(dǎo)致基金資產(chǎn)凈值、 基金份額凈值計(jì)算錯(cuò)誤造成投資者
或基金的損失， 以及由此造成以后交易日基金資產(chǎn)凈值、 基金份額凈值計(jì)算順延
錯(cuò)誤而引起的投資者或基金的損失， 由提供錯(cuò)誤信息的當(dāng)事人一方負(fù)責(zé)賠償。
由于不可抗力原因， 或由于證券、 期貨交易所、 登記結(jié)算公司、 第三方估值
基準(zhǔn)服務(wù)機(jī)構(gòu)等機(jī)構(gòu)發(fā)送的數(shù)據(jù)錯(cuò)誤等原因，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)
采取必要、 適當(dāng)、 合理的措施進(jìn)行檢查， 但未能發(fā)現(xiàn)錯(cuò)誤或因上述原因未能及時(shí)
更正的， 由此造成的基金份額凈值計(jì)算錯(cuò)誤， 基金管理人和基金托管人免除賠償132
責(zé)任， 但基金管理人、 基金托管人應(yīng)當(dāng)積極采取必要的措施消除或減輕由此造成
的影響。
當(dāng)基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值與基金托管人的計(jì)算結(jié)果不一致時(shí)， 相關(guān)
各方應(yīng)本著勤勉盡責(zé)的態(tài)度重新計(jì)算核對， 如果最后仍無法達(dá)成一致， 應(yīng)以基金
管理人的計(jì)算結(jié)果為準(zhǔn)對外公布， 由此造成的損失以及因該交易日基金資產(chǎn)凈值
計(jì)算順延錯(cuò)誤而引起的損失， 基金托管人不負(fù)賠償責(zé)任。
（四） 基金賬冊的建立
基金管理人和基金托管人在《基金合同》 生效后， 應(yīng)按照相關(guān)各方約定的同
一記賬方法和會(huì)計(jì)處理原則， 分別獨(dú)立地設(shè)置、 登錄和保管本基金的全套賬冊，
對相關(guān)各方各自的賬冊定期進(jìn)行核對， 互相監(jiān)督， 以保證基金資產(chǎn)的安全。 若雙
方對會(huì)計(jì)處理方法存在分歧， 應(yīng)以基金管理人的處理方法為準(zhǔn)。
經(jīng)對賬發(fā)現(xiàn)相關(guān)各方的賬目存在不符的， 基金管理人和基金托管人必須及時(shí)
查明原因并糾正，保證相關(guān)各方平行登錄的賬冊記錄完全相符。若當(dāng)日核對不符，
暫時(shí)無法查找到錯(cuò)賬的原因而影響到基金凈值信息的計(jì)算和公告的， 以基金管理
人的賬冊為準(zhǔn)。
（五） 基金招募說明書、 定期報(bào)告的編制和復(fù)核
基金財(cái)務(wù)報(bào)表由基金管理人和基金托管人每月分別獨(dú)立編制。月度報(bào)表的編
制， 應(yīng)于每月終了后 5 個(gè)工作日內(nèi)完成。
在《基金合同》 生效后， 基金招募說明書、 基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重
大變更的， 基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)， 更新基金的招募說明書、 基金產(chǎn)品
資料概要并登載在規(guī)定網(wǎng)站上； 基金招募說明書、 基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)
生變更的， 基金管理人至少每年更新一次。 基金終止運(yùn)作的， 基金管理人不再更
新招募說明書、 基金產(chǎn)品資料概要。 基金管理人在每季度結(jié)束之日起 15 個(gè)工作
日內(nèi)完成季度報(bào)告編制并公告； 在上半年結(jié)束之日起兩個(gè)月內(nèi)完成中期報(bào)告編制
并公告； 在會(huì)計(jì)年度結(jié)束之日起三個(gè)月內(nèi)完成年度報(bào)告編制并公告。
基金管理人在 5 個(gè)工作日內(nèi)完成月度報(bào)表， 在月度報(bào)表完成當(dāng)日， 將有關(guān)報(bào)
表提供基金托管人復(fù)核； 基金托管人在 3 個(gè)工作日內(nèi)進(jìn)行復(fù)核， 并將復(fù)核結(jié)果及
時(shí)書面通知基金管理人。 基金管理人在 7 個(gè)工作日內(nèi)完成季度報(bào)告， 在季度報(bào)告
完成當(dāng)日， 將有關(guān)報(bào)告提供基金托管人復(fù)核， 基金托管人在收到后 7 個(gè)工作日內(nèi)133
進(jìn)行復(fù)核， 并將復(fù)核結(jié)果書面通知基金管理人。 基金管理人在一個(gè)月內(nèi)完成中期
報(bào)告， 在中期報(bào)告完成當(dāng)日， 將有關(guān)報(bào)告提供基金托管人復(fù)核， 基金托管人在收
到后一個(gè)月內(nèi)進(jìn)行復(fù)核， 并將復(fù)核結(jié)果書面通知基金管理人。 基金管理人在一個(gè)
半月內(nèi)完成年度報(bào)告， 在年度報(bào)告完成當(dāng)日， 將有關(guān)報(bào)告提供基金托管人復(fù)核，
基金托管人在收到后一個(gè)半月內(nèi)復(fù)核， 并將復(fù)核結(jié)果書面通知基金管理人。
基金托管人在復(fù)核過程中， 發(fā)現(xiàn)相關(guān)各方的報(bào)表存在不符時(shí)， 基金管理人和
基金托管人應(yīng)共同查明原因， 進(jìn)行調(diào)整， 調(diào)整以相關(guān)各方認(rèn)可的賬務(wù)處理方式為
準(zhǔn)。 核對無誤后， 基金托管人在基金管理人提供的報(bào)告上加蓋業(yè)務(wù)印鑒或者出具
加蓋托管業(yè)務(wù)部門公章的復(fù)核意見書， 相關(guān)各方各自留存一份。 如果基金管理人
與基金托管人不能于應(yīng)當(dāng)發(fā)布公告之日之前就相關(guān)報(bào)表達(dá)成一致， 基金管理人有
權(quán)按照其編制的報(bào)表對外發(fā)布公告， 基金托管人有權(quán)就相關(guān)情況報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備
案。
基金托管人在對財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、季度報(bào)告、中期報(bào)告或年度報(bào)告復(fù)核完畢后，
需蓋章確認(rèn)或出具相應(yīng)的復(fù)核確認(rèn)書， 以備有權(quán)機(jī)構(gòu)對相關(guān)文件審核時(shí)提示。
（六） 實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的基金資產(chǎn)估值
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的， 應(yīng)根據(jù)本部分的約定對主袋賬戶資產(chǎn)進(jìn)行估值并披
露主袋賬戶的基金凈值信息， 暫停披露側(cè)袋賬戶的基金凈值信息。
六、 基金份額持有人名冊的保管
基金管理人和基金托管人須分別妥善保管的基金份額持有人名冊， 包括《基
金合同》 生效日、《基金合同》 終止日、 基金份額持有人大會(huì)權(quán)益登記日、 每年
6 月 30 日、 12 月 31 日的基金份額持有人名冊。 基金份額持有人名冊的內(nèi)容必須
包括基金份額持有人的名稱和持有的基金份額。
基金份額持有人名冊由基金的基金登記機(jī)構(gòu)根據(jù)基金管理人的指令編制和
保管， 基金管理人和基金托管人應(yīng)按照目前相關(guān)規(guī)則分別保管基金份額持有人名
冊。 保管方式可以采用電子或文檔的形式。 基金份額登記機(jī)構(gòu)的保存期限不少于
法律法規(guī)規(guī)定的最低年限。
基金管理人應(yīng)當(dāng)及時(shí)向基金托管人提交下列日期的基金份額持有人名冊：
《基金合同》 生效日、《基金合同》 終止日、 基金份額持有人大會(huì)權(quán)益登記日、
每年 6 月 30 日、 每年 12 月 31 日的基金份額持有人名冊。 基金份額持有人名冊134
的內(nèi)容必須包括基金份額持有人的名稱和持有的基金份額。 其中每年 12 月 31
日的基金份額持有人名冊應(yīng)于下月前十個(gè)工作日內(nèi)提交；《基金合同》 生效日、
《基金合同》終止日等涉及到基金重要事項(xiàng)日期的基金份額持有人名冊應(yīng)于發(fā)生
日后十個(gè)工作日內(nèi)提交。
基金托管人以電子版形式妥善保管基金份額持有人名冊， 并定期刻成光盤備
份， 保存期限不少于法律法規(guī)規(guī)定的最低年限。 基金托管人不得將所保管的基金
份額持有人名冊用于基金托管業(yè)務(wù)以外的其他用途， 并應(yīng)遵守保密義務(wù)。
若基金管理人或基金托管人由于自身原因無法妥善保管基金份額持有人名
冊， 應(yīng)按有關(guān)法規(guī)規(guī)定各自承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。
七、 爭議解決方式
雙方當(dāng)事人同意， 因本協(xié)議而產(chǎn)生的或與本協(xié)議有關(guān)的一切爭議， 除經(jīng)友好
協(xié)商可以解決的， 應(yīng)提交中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)， 按照中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易
仲裁委員會(huì)屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。 仲裁地點(diǎn)為北京市。 仲裁裁決是終局
性的并對相關(guān)各方均有約束力， 除非仲裁裁決另有規(guī)定， 仲裁費(fèi)、 合理的律師費(fèi)
由敗訴方承擔(dān)。
爭議處理期間，雙方當(dāng)事人應(yīng)恪守基金管理人和基金托管人職責(zé)，繼續(xù)忠實(shí)、
勤勉、 盡責(zé)地履行《基金合同》 和本協(xié)議約定的義務(wù)， 維護(hù)基金份額持有人的合
法權(quán)益。
本協(xié)議受中國法律（為本協(xié)議之目的， 在此不包括中國香港、 中國澳門特別
行政區(qū)和中國臺(tái)灣地區(qū)法律） 管轄并從其解釋。
八、 基金托管協(xié)議的變更、 終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算
（一） 托管協(xié)議的變更與終止
1、 托管協(xié)議的變更程序
本協(xié)議雙方當(dāng)事人經(jīng)協(xié)商一致， 可以對協(xié)議的內(nèi)容進(jìn)行變更。 變更后的托管
協(xié)議， 其內(nèi)容不得與《基金合同》 的約定有任何沖突。
2、 基金托管協(xié)議終止的情形
發(fā)生以下情況， 本協(xié)議終止：
（1）《基金合同》 終止；
（2） 基金托管人解散、 依法被撤銷、 破產(chǎn)或有其他基金托管人接管基金資135
產(chǎn)；
（3） 基金管理人解散、 依法被撤銷、 破產(chǎn)或有其他基金管理人接管基金管
理權(quán)；
（4） 發(fā)生法律法規(guī)或《基金合同》 規(guī)定的終止事項(xiàng)。
（二） 基金財(cái)產(chǎn)的清算
1、 基金財(cái)產(chǎn)清算小組： 自出現(xiàn)《基金合同》 終止事由之日起 30 個(gè)工作日內(nèi)
成立基金財(cái)產(chǎn)清算小組， 基金管理人組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會(huì)的監(jiān)
督下進(jìn)行基金清算。
2、 基金財(cái)產(chǎn)清算小組組成： 基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、 基金托
管人、 符合《中華人民共和國證券法》 規(guī)定的注冊會(huì)計(jì)師、 律師以及中國證監(jiān)會(huì)
指定的人員組成。 基金財(cái)產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、 基金財(cái)產(chǎn)清算小組職責(zé)： 基金財(cái)產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、 清理、
估價(jià)、 變現(xiàn)和分配。 基金財(cái)產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。
4、 基金財(cái)產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》 終止情形出現(xiàn)時(shí)， 由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2） 對基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
（3） 對基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；
（4） 制作清算報(bào)告；
（5） 聘請會(huì)計(jì)師事務(wù)所對清算報(bào)告進(jìn)行外部審計(jì)， 聘請律師事務(wù)所對清算
報(bào)告出具法律意見書；
（6） 將清算報(bào)告報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案并公告；
（7） 對基金剩余財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。
5、 基金財(cái)產(chǎn)清算的期限為 6 個(gè)月， 但因本基金所持證券的流動(dòng)性受到限制
而不能及時(shí)變現(xiàn)的， 清算期限相應(yīng)順延。
6、 清算費(fèi)用
清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費(fèi)
用， 清算費(fèi)用由基金財(cái)產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金剩余財(cái)產(chǎn)中支付。
7、 基金財(cái)產(chǎn)按下列順序清償：
(1)支付清算費(fèi)用；136
(2)交納所欠稅款；
(3)清償基金債務(wù)；
(4)按基金份額持有人持有的各類基金份額比例進(jìn)行分配。
基金財(cái)產(chǎn)未按前款(1)－(3)項(xiàng)規(guī)定清償前， 不分配給基金份額持有人。
（三） 基金財(cái)產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告； 基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告經(jīng)符合《中華人
民共和國證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報(bào)
中國證監(jiān)會(huì)備案并公告?；鹭?cái)產(chǎn)清算公告于基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備
案后 5 個(gè)工作日內(nèi)由基金財(cái)產(chǎn)清算小組進(jìn)行公告， 基金財(cái)產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算
報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)站上， 并將清算報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。
（四） 基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存， 保存期限不低于法律法規(guī)
規(guī)定的最低期限。137
第二十一部分 對基金份額持有人的服務(wù)
本基金管理人承諾向基金份額持有人提供一系列的服務(wù)。 同時(shí)， 基金管理人
有權(quán)根據(jù)基金份額持有人的需要和市場的變化， 對以下主要服務(wù)內(nèi)容進(jìn)行增加或
變更。
一、 網(wǎng)上開戶與交易服務(wù)
客戶可通過基金管理人網(wǎng)站（fund.pingan.com） 或“平安基金” 微信服務(wù)號(hào)
辦理開戶、 交易、 信息查詢及修改等業(yè)務(wù)。
二、 資料的寄送服務(wù)
1、 客戶可通過基金管理人網(wǎng)站、 “平安基金” 微信服務(wù)號(hào)、 客服電話等方
式定制電子對賬單。 由于客戶預(yù)留的聯(lián)系方式不詳、 錯(cuò)誤、 未及時(shí)變更， 通訊故
障、 延誤等原因有可能造成電子對賬單無法按時(shí)或準(zhǔn)確送達(dá)。 因上述原因無法正
常收取對賬單的客戶， 敬請及時(shí)通過基金管理人網(wǎng)站， 或撥打基金管理人客服熱
線查詢、 核對、 變更預(yù)留聯(lián)系方式。
2、 由于交易對賬單記錄信息屬于個(gè)人隱私， 如果客戶需要郵寄紙質(zhì)對賬單，
請務(wù)必提供正確的通訊地址及聯(lián)系方式。本基金管理人提供的資料郵寄服務(wù)原則
上采用順豐快遞郵寄方式， 并不對郵寄資料的送達(dá)做出承諾和保證； 也不對因郵
寄資料出現(xiàn)遺漏、 泄露而導(dǎo)致的直接或間接損害承擔(dān)任何賠償責(zé)任。
3、 根據(jù)客戶的需求， 本基金管理人可提供如資產(chǎn)證明書等其它形式的賬戶
信息資料。
三、 在線服務(wù)
客戶通過“平安基金” 微信服務(wù)號(hào)可享有在線客服服務(wù)， 人工服務(wù)時(shí)間為每
個(gè)交易日 9： 00-17： 00（周末、 法定節(jié)假日除外） ， 客戶可通過該方式獲得業(yè)務(wù)
咨詢、 信息查詢、 投訴建議、 信息定制和資料修改等專項(xiàng)服務(wù)。
四、 客戶服務(wù)中心（CALL-CENTER） 電話服務(wù)
客戶撥打基金管理人客戶服務(wù)中心熱線 400-800-4800 可享有人工服務(wù)， 人
工服務(wù)時(shí)間為每個(gè)交易日 9： 00-17： 00（周末、 法定節(jié)假日除外） ， 客戶可通過
該方式獲得業(yè)務(wù)咨詢、 信息查詢、 投訴建議、 信息定制和資料修改等專項(xiàng)服務(wù)。
五、 投訴與建議
客戶通過基金管理人客戶服務(wù)中心人工熱線、 微信在線客服、 電子郵件、 信138
函等方式， 對基金管理人和銷售網(wǎng)點(diǎn)提所供的服務(wù)進(jìn)行投訴或者提出建議。
六、 如本招募說明書存在任何您/貴機(jī)構(gòu)無法理解的內(nèi)容， 請通過上述方式
聯(lián)系本基金管理人。 請確保投資前， 您/貴機(jī)構(gòu)已經(jīng)全面理解了本招募說明書。139
第二十二部分 招募說明書存放及查閱方式
本招募說明書公布后，置備于基金管理人和基金托管人的住所，供公眾查閱、
復(fù)制。
基金管理人和基金托管人保證文本的內(nèi)容與公告的內(nèi)容完全一致。140
第二十三部分 備查文件
以下備查文件存放在基金管理人、 基金托管人的辦公場所， 在辦公時(shí)間可供
免費(fèi)查閱。
（一） 中國證監(jiān)會(huì)準(zhǔn)予平安匠心品質(zhì)混合型證券投資基金募集注冊的文件。
（二）《平安匠心品質(zhì)混合型證券投資基金基金合同》。
（三）《平安匠心品質(zhì)混合型證券投資基金托管協(xié)議》。
（四） 法律意見書。
（五） 基金管理人業(yè)務(wù)資格批件、 營業(yè)執(zhí)照。
（六） 基金托管人業(yè)務(wù)資格批件、 營業(yè)執(zhí)照。
（七） 中國證監(jiān)會(huì)要求的其他文件。
平安基金管理有限公司
2026年3月19日
平安匠心品質(zhì)混合型證券投資基金招募說明書.pdf