易方達如意安瑞3個月持有期混合型基金中基金（FOF）（易方達如意安瑞3個月持有混合（FOF）A）基金產(chǎn)品資料概要
易方達如意安瑞3個月持有期混合型基金中基金（FOF）
（易方達如意安瑞3個月持有混合（FOF）A）基金產(chǎn)品
資料概要
編制日期：2026年3月18日
送出日期：2026年3月19日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
易方達如意安瑞3個月
基金簡稱基金代碼026809
持有混合（FOF）
易方達如意安瑞3個月
下屬基金簡稱下屬基金代碼026809
持有混合（FOF）A
易方達基金管理有限公上海浦東發(fā)展銀行股份
基金管理人基金托管人
司有限公司
基金合同生效日-
基金類型基金中基金交易幣種人民幣
每個開放日申購，但對于
運作方式其他開放式開放頻率每份基金份額設定3個
月最短持有期限
開始擔任本基金
-
基金經(jīng)理的日期
黃亦磊
證券從業(yè)日期2018-07-11
基金經(jīng)理
開始擔任本基金
-
基金經(jīng)理的日期
劉先宇
證券從業(yè)日期2020-07-01
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標與投資策略
通過大類資產(chǎn)的合理配置及基金精選，在控制整體風險的前提下，力
投資目標
爭實現(xiàn)資產(chǎn)的長期穩(wěn)健增值。
本基金的投資范圍包括經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準或注冊的基金（含QDII
基金及香港互認基金、公開募集基礎設施證券投資基金（以下簡稱“公
募REITs”）、商品基金（包括商品期貨基金和黃金ETF等））、國內(nèi)
依法發(fā)行上市的股票（包括創(chuàng)業(yè)板、科創(chuàng)板及其他依法發(fā)行上市的股
票、存托憑證）、內(nèi)地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機制允許買賣的
投資范圍香港證券市場股票和交易型開放式基金（以下分別簡稱“港股通股票”、
“港股通ETF”）、國內(nèi)依法發(fā)行上市的債券（包括國債、央行票據(jù)、
地方政府債、金融債、企業(yè)債、公司債、次級債、中期票據(jù)、短期融
資券、超短期融資券、政府支持機構(gòu)債券、可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券
等）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款、同業(yè)存單、貨幣市場工
具及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履
行適當程序后，本基金可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金投資于經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準或注冊
基金的資產(chǎn)不低于基金資產(chǎn)的80%，權益類資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例為5%
—30%，投資于港股通股票的資產(chǎn)不超過股票資產(chǎn)的50%，投資于QDII
基金、香港互認基金的資產(chǎn)合計不超過基金資產(chǎn)的20%，投資于商品基
金（含商品期貨基金和黃金ETF等）的資產(chǎn)合計不超過基金資產(chǎn)的10%；
保持不低于基金資產(chǎn)凈值5％的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債
券，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金和應收申購款等。
權益類資產(chǎn)包括股票、股票型基金以及權益類混合型基金。權益類混
合型基金指至少滿足以下一條標準的混合型基金：（1）基金合同約定
投資股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例不低于60%；（2）基金最近4期季度報
告中披露的股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例均不低于60%。
本基金將秉承穩(wěn)健的投資風格，嚴格控制投資組合風險，力爭為投資
者獲得長期投資回報。本基金的主要投資策略包括資產(chǎn)配置策略、基
金篩選策略、基金配置策略。本基金的長期資產(chǎn)配置將以固定收益類
資產(chǎn)為主，在此基礎上，基金管理人將通過定性分析和定量分析相結(jié)
合的方式對未來市場環(huán)境進行預測和判斷，確定基金資產(chǎn)在權益類資
產(chǎn)、商品基金和固定收益類資產(chǎn)間的配置比例，并隨著各類資產(chǎn)風險
收益特征的相對變化，動態(tài)調(diào)整組合中各類資產(chǎn)的配置比例?；鸷Y
主要投資策略
選策略是基金配置策略的基礎，本基金所投資的全部基金都應是通過
基金篩選策略選擇出的標的基金。對被動型基金和主動型基金將使用
不同的篩選方法。在通過資產(chǎn)配置策略獲得目標資產(chǎn)配置比例、通過
基金篩選策略獲得標的基金池后，本基金將通過基金配置策略完成具
體的基金組合構(gòu)建。本基金將通過公開披露的數(shù)據(jù)和信息估算擬投資
基金的最新資產(chǎn)配置比例，根據(jù)目標資產(chǎn)配置比例的要求以及對未來
市場走勢的研判，確定最終的基金配置組合。
中證債券型基金指數(shù)收益率×80%+滬深300指數(shù)收益率×9%+標普500
業(yè)績比較基準指數(shù)（S&P 500 Index）（美元）收益率×3%+上海黃金交易所Au99.99
現(xiàn)貨實盤合約價格收益率×3%+活期存款基準利率×5%
本基金為混合型基金中基金（FOF），理論上其預期風險與預期收益水
平低于股票型基金、股票型基金中基金（FOF），高于債券型基金、債
券型基金中基金（FOF）、貨幣市場基金和貨幣型基金中基金（FOF）。
本基金可通過內(nèi)地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機制投資于香港證券
風險收益特征
市場，除了需要承擔市場波動風險等一般投資風險之外，本基金還面
臨匯率風險、投資于香港證券市場的風險、以及通過內(nèi)地與香港股票
市場交易互聯(lián)互通機制投資的風險等特有風險。本基金通過內(nèi)地與香
港股票市場交易互聯(lián)互通機制投資的風險詳見招募說明書。
注：投資者可閱讀《招募說明書》基金的投資章節(jié)了解詳細情況。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
投資組合資產(chǎn)配置圖表
無
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準的比較
圖
無
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收?。?
份額（S）或金額（M）收費方式
費用類型備注
/持有期限（N）/費率
M
按筆收認購費
M≥500萬元取，1000
元/筆
M
申購費（前
按筆收
收費）
M≥500萬元取，1000
元/筆
90天≤N≤179天0.50%
贖回費
N≥180天0.00%
注：1、投資者通過基金管理人或其基金銷售子公司認購、申購本基金A類基金份額，不收取
認購、申購費用；投資者通過其他銷售機構(gòu)認購、申購本基金A類基金份額，認購、申購費
率見上表。如果投資者多次認購、申購，認購費、申購費適用單筆認購、申購金額所對應的
費率。2、本基金對投資者認購或申購的每份基金份額設定3個月（一個月按30天計算）最短
持有期限，基金份額持有人在滿足最短持有期限的情況下方可贖回。
（二）基金運作相關費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別收費方式/年費率或金額收取方
管理費年費率0.60%基金管理人、銷售機構(gòu)
托管費年費率0.10%基金托管人
詳見招募說明書的基金費用與稅收
其他費用
章節(jié)。
注：1、本基金投資于本基金管理人所管理的基金的部分不收取管理費。本基金管理費按前
一日基金資產(chǎn)凈值扣除前一日所持有本基金管理人管理的其他基金公允價值后的余額（若為
負數(shù)，則取0）的0.60%年費率計提。
本基金投資于本基金托管人所托管的基金的部分不收取托管費。本基金托管費按前一日基金
資產(chǎn)凈值扣除前一日所持有本基金托管人托管的其他基金公允價值后的余額（若為負數(shù)，則
取0）的0.10%年費率計提。
2、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
四、風險揭示與重要提示
（一）風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
投資者投資本基金每份基金份額需要持有至少3個月以上且不上市交易，面臨在3個月
最短持有期內(nèi)贖回無法確認的流動性風險以及基金凈值可能發(fā)生較大波動的風險。除了前述
本基金對每份基金份額設定3個月最短持有期帶來的特有風險外，投資本基金可能遇到的特
有風險包括但不限于：（1）無法獲得收益甚至損失本金的風險；（2）投資于非權益類資產(chǎn)的
風險；（3）主要投資于基金所面臨的特有風險，包括但不限于因主要投資于基金而面臨的被
投資基金業(yè)績不達目標影響本基金投資業(yè)績表現(xiàn)的風險、贖回資金到賬時間較晚影響投資人
資金安排的風險、雙重收費風險、投資QDII基金的特有風險、投資香港互認基金的特有風
險、投資于商品基金的風險、投資公募REITs的特有風險、投資于可上市交易基金的二級市
場投資風險、被投資基金的運作風險、被投資基金的基金管理人經(jīng)營風險和相關政策風險；
（4）可能較大比例投資于基金管理人旗下基金所面臨的風險；（5）本基金投資范圍包括內(nèi)
地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機制允許買賣的香港證券市場股票及ETF而面臨的香港市
場股票及ETF投資交易、港股通機制帶來的特殊風險；（6）本基金投資范圍包括科創(chuàng)板股票、
北交所股票、存托憑證、資產(chǎn)支持證券等特殊品種而面臨的其他額外風險等。此外本基金還
將面臨市場風險、流動性風險、管理風險、稅收風險、基金法律文件中涉及基金風險特征的
表述與銷售機構(gòu)對基金的風險評級可能不一致的風險、其他風險等一般風險。本基金的具體
運作特點詳見基金合同和招募說明書的約定，投資本基金可能面臨的風險詳見招募說明書的
“風險揭示”部分。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或
保證，也不表明投資于本基金沒有風險?；鸸芾砣艘勒浙”M職守、誠實信用、謹慎勤勉的
原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益?；鹜顿Y者自依基
金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。各方當事人因《基金合
同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關的一切爭議應盡量通過協(xié)商、調(diào)解途徑解決，如經(jīng)友
好協(xié)商未能解決的最終將通過仲裁方式處理，詳見《基金合同》。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息
發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一
定的滯后，如需及時、準確獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發(fā)布的相關臨時
公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[www.efunds.com.cn][客服電話:4008818088]
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
易方達如意安瑞3個月持有期混合型基金中基金（FOF）（易方達如意安瑞3個月持有混合（FOF）A）基金產(chǎn)品資料概要.pdf