易方達如意安瑞3個月持有期混合型基金中基金(FOF)招募說明書
易方達如意安瑞3個月持有期混合型基金中基金（FOF）招募說明書
基金管理人：易方達基金管理有限公司
基金托管人：上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司
二〇二六年三月
易方達如意安瑞3個月持有期混合型基金中基金（FOF）招募說
明書
重要提示
1、本基金根據(jù)2026年1月26日中國證券監(jiān)督管理委員會《關于準予易方達如意安瑞
3 個月持有期混合型基金中基金（FOF）注冊的批復》（證監(jiān)許可[2026]146 號）進行募集。
2、基金管理人保證《招募說明書》的內(nèi)容真實、準確、完整。本基金經(jīng)中國證監(jiān)會
注冊，但中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的投資價值、市場前景和
收益作出實質性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保
證基金一定盈利，也不保證最低收益。
3、本基金對于每份基金份額設定3個月（一個月按30天計算，下同）最短持有期限，
且本基金不上市交易。投資者認購或申購基金份額后，自基金合同生效日或申購確認日至
贖回確認日不得少于3個月。投資者投資本基金每份基金份額需要持有至少3個月以上，
面臨在3 個月最短持有期內(nèi)贖回無法確認的流動性風險以及基金凈值可能發(fā)生較大波動的
風險。投資者應當根據(jù)自身投資目標、投資期限等情況審慎作出投資決策。
4、本基金主要投資于公開募集的證券投資基金，基金凈值會因為其投資所涉及證券
市場波動等因素產(chǎn)生波動。投資有風險，投資者在投資本基金前，請認真閱讀本基金的招
募說明書、基金合同、基金產(chǎn)品資料概要等信息披露文件，全面認識本基金產(chǎn)品的風險收
益特征和產(chǎn)品特性，充分考慮自身的風險承受能力，理性判斷市場，自主判斷基金的投資
價值，對投資基金的意愿、時機、數(shù)量等投資行為作出獨立決策，承擔基金投資中出現(xiàn)的
各類風險。除了前述本基金對每份基金份額設定 3 個月最短持有期帶來的特有風險外，投
資本基金可能遇到的特有風險包括但不限于：（1）無法獲得收益甚至損失本金的風險；
（2）投資于非權益類資產(chǎn)的風險；（3）主要投資于基金所面臨的特有風險，包括但不限
于因主要投資于基金而面臨的被投資基金業(yè)績不達目標影響本基金投資業(yè)績表現(xiàn)的風險、
贖回資金到賬時間較晚影響投資人資金安排的風險、雙重收費風險、投資QDII基金的特有
風險、投資香港互認基金的特有風險、投資于商品基金的風險、投資公募 REITs 的特有風
險、投資于可上市交易基金的二級市場投資風險、被投資基金的運作風險、被投資基金的
基金管理人經(jīng)營風險和相關政策風險；（4）可能較大比例投資于基金管理人旗下基金所
面臨的風險；（5）本基金投資范圍包括內(nèi)地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機制允許買賣
的香港證券市場股票及ETF而面臨的香港市場股票及ETF投資交易、港股通機制帶來的特
殊風險；（6）本基金投資范圍包括科創(chuàng)板股票、北交所股票、存托憑證、資產(chǎn)支持證券
等特殊品種而面臨的其他額外風險等。此外本基金還將面臨市場風險、流動性風險、管理
風險、稅收風險、基金法律文件中涉及基金風險特征的表述與銷售機構對基金的風險評級
可能不一致的風險、其他風險等一般風險。
本基金的具體運作特點詳見基金合同和招募說明書的約定，投資本基金可能面臨的風
險詳見招募說明書的“風險揭示”部分。
5、本基金可投資內(nèi)地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機制允許買賣的香港證券市場股
票及港股通ETF，會面臨港股通機制下因投資環(huán)境、投資標的、市場制度以及交易規(guī)則等
差異帶來的特有風險，包括但不限于港股通股票及 ETF 價格波動較大的風險（港股市場實
行T+0 回轉交易，且對股票及ETF交易不設漲跌幅限制，港股通股票及ETF價格可能表現(xiàn)
出比A 股更為劇烈的股價波動）、匯率風險（匯率波動可能對基金的投資收益造成損失）、
港股通機制下交易日不連貫可能帶來的風險（在內(nèi)地開市香港休市的情形下，港股通不能
正常交易，港股通股票及ETF不能及時賣出，可能帶來一定的流動性風險）等。
本基金可根據(jù)投資策略需要或不同配置地市場環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產(chǎn)投資
于港股及港股通 ETF 或選擇不將基金資產(chǎn)投資于港股及港股通 ETF，基金資產(chǎn)并非必然投
資港股及港股通ETF。
6、正常情況下，本基金將于T+2日（T日為申購、贖回申請日）對T日的基金資產(chǎn)凈
值進行估值，T+3 日對投資人申購、贖回申請的有效性進行確認，投資人可于 T+4 日到銷
售網(wǎng)點柜臺或以銷售機構規(guī)定的其他方式查詢申請的確認情況。
7、本基金為混合型基金中基金（FOF），理論上其預期風險與預期收益水平低于股票
型基金、股票型基金中基金（FOF），高于債券型基金、債券型基金中基金（FOF）、貨幣
市場基金和貨幣型基金中基金（FOF）。
本基金可通過內(nèi)地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機制投資于香港證券市場，除了需要
承擔市場波動風險等一般投資風險之外，本基金還面臨匯率風險、投資于香港證券市場的
風險、以及通過內(nèi)地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機制投資的風險等特有風險。本基金通
過內(nèi)地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機制投資的風險詳見招募說明書。
8、本基金將基金份額分為A類基金份額和C類基金份額。A類基金份額在投資人認購
/申購時按規(guī)定收取認購/申購費用，在持有期間不收取銷售服務費；C 類基金份額在投資
人認購/申購時不收取認購/申購費用，在持有期間計提銷售服務費并按規(guī)定收取或返還。
9、基金管理人提醒投資者基金投資的“買者自負”原則，在投資者作出投資決策后，
基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風險，由投資者自行負責。此外，本基金以 1 元
初始面值進行募集，在市場波動等因素的影響下，存在單位份額凈值跌破 1 元初始面值的
風險。
10、基金不同于銀行儲蓄，基金投資人投資于基金有可能獲得較高的收益，也有可能
損失本金。投資有風險，投資人在進行投資決策前，請仔細閱讀本基金的《招募說明書》
及《基金合同》。
11、基金的過往業(yè)績并不預示其未來表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構
成對本基金表現(xiàn)的保證。
目 錄
第一部分 緒 言..................................................... 1
第二部分 釋 義..................................................... 2
第三部分 基金管理人................................................. 7
第四部分 基金托管人................................................ 19
第五部分 相關服務機構.............................................. 23
第六部分 基金份額的分類............................................ 25
第七部分 基金的募集安排............................................ 26
第八部分 基金合同的生效............................................ 30
第九部分 基金份額的申購、贖回...................................... 31
第十部分 基金轉換和定期定額投資計劃................................ 41
第十一部分 基金的轉托管、質押、非交易過戶、凍結與解凍.............. 42
第十二部分 基金的投資.............................................. 43
第十三部分 本基金投資于基金管理人所管理基金的原則及方法............ 53
第十四部分 基金的財產(chǎn).............................................. 55
第十五部分 基金資產(chǎn)的估值.......................................... 56
第十六部分 基金的收益分配.......................................... 62
第十七部分 基金的費用與稅收........................................ 64
第十八部分 基金的會計與審計........................................ 68
第十九部分 基金的信息披露.......................................... 69
第二十部分 基金持有其他基金的信息披露.............................. 75
第二十一部分 側袋機制.............................................. 80
第二十二部分 風險揭示.............................................. 82
第二十三部分 基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算.................. 98
第二十四部分 基金合同的內(nèi)容摘要................................... 100
第二十五部分 基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要............................... 117
第二十六部分 對基金份額持有人的服務............................... 134
第二十七部分 其他應披露事項....................................... 135
第二十八部分 招募說明書的存放及查閱方式........................... 136
第二十九部分 備查文件............................................. 137
第一部分 緒 言
本招募說明書依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡稱《基金法》）、
《公開募集證券投資基金運作管理辦法》（以下簡稱《運作辦法》）、《公開募集證券投
資基金銷售機構監(jiān)督管理辦法》（以下簡稱《銷售辦法》）、《公開募集證券投資基金信
息披露管理辦法》（以下簡稱《信息披露辦法》）、《證券投資基金信息披露內(nèi)容與格式
準則第5號<招募說明書的內(nèi)容與格式>》《公開募集證券投資基金運作指引第2號-基金中
基金指引》《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規(guī)定》（以下簡稱《流動性風
險管理規(guī)定》）、《易方達如意安瑞 3 個月持有期混合型基金中基金（FOF）基金合同》
（以下簡稱基金合同）及其它有關規(guī)定等編寫。
基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏,并對其
真實性、準確性、完整性承擔法律責任。本基金是根據(jù)本招募說明書所載明的資料申請募
集的。本基金管理人沒有委托或授權任何其他人提供未在本招募說明書中載明的信息，或
對本招募說明書作任何解釋或者說明。
本招募說明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會注冊?；鸷贤羌s定基
金當事人之間權利、義務的法律文件?；鹜顿Y人依基金合同取得基金份額，即成為基金
份額持有人和基金合同的當事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的承認
和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有關規(guī)定享有權利、承擔義務。基金投資人
欲了解基金份額持有人的權利和義務，應詳細查閱基金合同。
本基金按照中國法律法規(guī)成立并運作，若基金合同、招募說明書等基金法律文件的內(nèi)
容與屆時有效的法律法規(guī)的強制性規(guī)定不一致，應當以屆時有效的法律法規(guī)的規(guī)定為準。
1
第二部分 釋 義
本招募說明書中除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：
1、本基金：指易方達如意安瑞3個月持有期混合型基金中基金（FOF）
2、基金：指經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準或注冊的公開募集的基金
3、基金管理人：指易方達基金管理有限公司
4、基金托管人：指上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司
5、基金合同：指《易方達如意安瑞 3 個月持有期混合型基金中基金（FOF）基金合同》
及對基金合同的任何有效修訂和補充
6、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《易方達如意安瑞3個月持
有期混合型基金中基金（FOF）托管協(xié)議》及對該托管協(xié)議的任何有效修訂和補充
7、招募說明書或本招募說明書：指《易方達如意安瑞3個月持有期混合型基金中基金
（FOF）招募說明書》及其更新
8、基金產(chǎn)品資料概要：指《易方達如意安瑞 3 個月持有期混合型基金中基金（FOF）
基金產(chǎn)品資料概要》及其更新
9、基金份額發(fā)售公告：指《易方達如意安瑞 3 個月持有期混合型基金中基金（FOF）
基金份額發(fā)售公告》
10、法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布實施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、司法解
釋、行政規(guī)章以及其他對基金合同當事人有約束力的決定、決議、通知等
11、《基金法》：指2003年10月28日經(jīng)第十屆全國人民代表大會常務委員會第五次
會議通過，經(jīng) 2012 年 12 月 28 日第十一屆全國人民代表大會常務委員會第三十次會議修
訂，自2013年6月1日起實施，并經(jīng)2015年4月24日第十二屆全國人民代表大會常務委
員會第十四次會議《全國人民代表大會常務委員會關于修改<中華人民共和國港口法>等七
部法律的決定》修正的《中華人民共和國證券投資基金法》及頒布機關對其不時做出的修
訂
12、《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會2020年8月28日頒布、同年10月1日實施的《公
開募集證券投資基金銷售機構監(jiān)督管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂
13、《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會2019年7月26日頒布、同年9月1日實施的
《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂
14、《運作辦法》：指中國證監(jiān)會2014年7月7日頒布、同年8月8日實施的《公開
2
募集證券投資基金運作管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂
15、《流動性風險管理規(guī)定》：指中國證監(jiān)會2017年8月31日頒布、同年10月1日
實施的《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規(guī)定》及頒布機關對其不時做出的
修訂
16、中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會
17、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構：指中國人民銀行和/或國家金融監(jiān)督管理總局
18、基金合同當事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權利并承擔義務的法律
主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
19、個人投資者：指依據(jù)有關法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人
20、機構投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內(nèi)合法登記
并存續(xù)或經(jīng)有關政府部門批準設立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會團體或其他組織
21、合格境外投資者：指符合相關法律法規(guī)規(guī)定使用來自境外的資金進行境內(nèi)證券期
貨投資的境外機構投資者，包括合格境外機構投資者和人民幣合格境外機構投資者
22、投資人、投資者：指個人投資者、機構投資者、合格境外投資者以及法律法規(guī)或
中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱
23、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資人
24、基金銷售業(yè)務：指基金管理人或銷售機構宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，辦理基
金份額的申購、贖回、轉換、轉托管及定期定額投資等業(yè)務
25、銷售機構：指易方達基金管理有限公司以及符合《銷售辦法》和中國證監(jiān)會規(guī)定
的其他條件，取得基金銷售業(yè)務資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服務協(xié)議，辦理基金
銷售業(yè)務的機構
26、登記業(yè)務：指基金登記、存管、過戶、清算和結算業(yè)務，具體內(nèi)容包括投資人基
金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務的確認、清算和結算、代理發(fā)放紅利、
建立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等
27、登記機構：指辦理登記業(yè)務的機構。基金的登記機構為易方達基金管理有限公司
或接受易方達基金管理有限公司委托代為辦理登記業(yè)務的機構
28、基金賬戶：指登記機構為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所管理的基
金份額余額及其變動情況的賬戶
29、基金交易賬戶：指銷售機構為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機構辦理認
3
購、申購、贖回、轉換、轉托管及定期定額投資等業(yè)務而引起的基金份額變動及結余情況
的賬戶
30、基金合同生效日：指基金募集達到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，基金管
理人向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國證監(jiān)會書面確認的日期
31、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財產(chǎn)清算完
畢，清算結果報中國證監(jiān)會備案并予以公告的日期
32、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結束之日止的期間，最長不得超過
3 個月
33、存續(xù)期：指基金合同生效日至終止日之間的不定期期限
34、最短持有期：指投資者認購或申購基金份額后需持有的最短期限，在最短持有期
限內(nèi)，基金管理人對投資者的相應基金份額不辦理贖回確認。本基金每份基金份額的最短
持有期限為3個月（一個月按30天計算）
35、最短持有期起始日：對于每份認購份額的最短持有期起始日，指基金合同生效日；
對于每份申購份額的最短持有期起始日，指該基金份額申購確認日
36、最短持有期到期日：對于每份認購份額，最短持有期為基金合同生效日起的 3 個
月（一個月按30天計算，下同）；對于每份申購份額，最短持有期為申購確認日起的3個
月。即對每份基金份額，當持有時間小于 3 個月，無法確認贖回；當持有時間大于等于 3
個月，可以確認贖回。最短持有期的最后一日為最短持有期到期日
37、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的交易日
38、T 日：指銷售機構在規(guī)定時間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務申請的開放日
39、T+n 日：指自T日起第n個工作日（不包含T日），n為自然數(shù)
40、開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務的工作日
41、開放時間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段
42、《業(yè)務規(guī)則》：指《易方達基金管理有限公司開放式基金業(yè)務規(guī)則》，是規(guī)范基
金管理人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業(yè)務規(guī)則，由基金管理人和投資人共同
遵守
43、認購：指在基金募集期內(nèi)，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申請購買基
金份額的行為
44、申購：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申請購買基
4
金份額的行為
45、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說明書規(guī)定的條件
要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為
46、基金轉換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時有效公告規(guī)定的條
件，申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉換為基金管理人管理的其他
基金基金份額的行為
47、轉托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機構之間實施的變更所持基金份
額銷售機構的操作
48、定期定額投資計劃：指投資人通過有關銷售機構提出申請，約定每期申購日、扣
款金額及扣款方式，由銷售機構于每期約定扣款日在投資人指定銀行賬戶內(nèi)自動完成扣款
及受理基金申購申請的一種投資方式
49、巨額贖回：指本基金單個開放日，基金凈贖回申請（贖回申請份額總數(shù)加上基金
轉換中轉出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉換中轉入申請份額總數(shù)后的余
額）超過上一開放日基金總份額的10%
50、元：指人民幣元
51、基金收益：指基金投資所得紅利、股息、債券利息、買賣證券價差、銀行存款利
息、已實現(xiàn)的其他合法收入及因運用基金財產(chǎn)帶來的成本和費用的節(jié)約
52、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價證券、基金份額、銀行存款本息、基金應
收申購款及其他資產(chǎn)的價值總和
53、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值
54、基金份額凈值：指計算日基金資產(chǎn)凈值除以計算日基金份額總數(shù)
55、基金資產(chǎn)估值：指計算評估基金資產(chǎn)和負債的價值，以確定基金資產(chǎn)凈值和基金
份額凈值的過程
56、基金份額折算：指基金管理人根據(jù)基金運作的需要，在基金資產(chǎn)凈值不變的前提
下，按照一定比例調整基金份額總額及基金份額凈值
57、規(guī)定媒介：指符合中國證監(jiān)會規(guī)定條件的全國性報刊（以下簡稱規(guī)定報刊）及
《信息披露辦法》規(guī)定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡稱規(guī)定網(wǎng)站，包括基金管理人網(wǎng)站、基金托
管人網(wǎng)站、中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站）等媒介
58、銷售服務費：指從基金財產(chǎn)中計提的，用于本基金市場推廣、銷售以及基金份額
5
持有人服務的費用
59、A 類基金份額：在投資人認購/申購基金時按規(guī)定收取認購/申購費用，并不再從
本類別基金資產(chǎn)中計提銷售服務費的基金份額，稱為A類基金份額
60、C 類基金份額：從本類別基金資產(chǎn)中計提銷售服務費并按規(guī)定收取或返還，不收
取認購/申購費用的基金份額，稱為C類基金份額
61、流動性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無法以合理價
格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個交易日以上的逆回購與銀行定期存款（含
協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公開發(fā)行股票、
資產(chǎn)支持證券、因發(fā)行人債務違約無法進行轉讓或交易的債券等
62、擺動定價機制：指當開放式基金遭遇大額申購贖回時，通過調整基金份額凈值的
方式，將基金調整投資組合的市場沖擊成本分配給實際申購、贖回的投資者，從而減少對
存量基金份額持有人利益的不利影響，確保投資人的合法權益不受損害并得到公平對待
63、側袋機制：指將基金投資組合中的特定資產(chǎn)從原有賬戶分離至一個專門賬戶進行
處置清算，目的在于有效隔離并化解風險，確保投資者得到公平對待，屬于流動性風險管
理工具。側袋機制實施期間，原有賬戶稱為主袋賬戶，專門賬戶稱為側袋賬戶
64、特定資產(chǎn)：包括：（一）無可參考的活躍市場價格且采用估值技術仍導致公允價
值存在重大不確定性的資產(chǎn)；（二）按攤余成本計量且計提資產(chǎn)減值準備仍導致資產(chǎn)價值
存在重大不確定性的資產(chǎn)；（三）其他資產(chǎn)價值存在重大不確定性的資產(chǎn)
65、不可抗力：指基金合同當事人不能預見、不能避免且不能克服的客觀事件
66、直銷機構：指易方達基金管理有限公司
67、非直銷銷售機構：指符合《銷售辦法》和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件，取得基金
銷售業(yè)務資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服務協(xié)議，辦理基金銷售業(yè)務的機構
6
第三部分 基金管理人
一、基金管理人基本情況
1、基金管理人：易方達基金管理有限公司
注冊地址：廣東省珠海市橫琴新區(qū)榮粵道188號6層
辦公地址：廣東省廣州市天河區(qū)珠江西路21號52層；廣東省廣州市天河區(qū)珠江東路
30 號42 層；廣東省珠海市橫琴新區(qū)榮粵道188號6層
設立日期：2001年4月17日
法定代表人：吳欣榮
聯(lián)系電話：400 881 8088
聯(lián)系人：李紅楓
注冊資本：13,244.2 萬元人民幣
批準設立機關及文號：中國證券監(jiān)督管理委員會，證監(jiān)基金字[2001]4號
經(jīng)營范圍：公開募集證券投資基金管理、基金銷售、特定客戶資產(chǎn)管理
2、股權結構：
股東名稱
廣東粵財信托有限公司
出資比例
22.6514％
廣發(fā)證券股份有限公司
盈峰集團有限公司
22.6514％
22.6514％
廣東省廣晟控股集團有限公司
廣州市廣永國有資產(chǎn)經(jīng)營有限公司
15.1010％
7.5505％
珠海祺榮寶投資合伙企業(yè)（有限合伙）
珠海祺泰寶投資合伙企業(yè)（有限合伙）
1.5087％
1.6205％
珠海祺豐寶投資合伙企業(yè)（有限合伙）
珠海聚萊康投資合伙企業(yè)（有限合伙）
1.5309％
1.7558％
珠海聚寧康投資合伙企業(yè)（有限合伙）
珠海聚弘康投資合伙企業(yè)（有限合伙）
1.4396％
1.5388％
總 計
二、主要人員情況
1、董事、監(jiān)事及高級管理人員
100％
劉曉艷女士，經(jīng)濟學博士。現(xiàn)任易方達基金管理有限公司董事長，易方達資產(chǎn)管理
（新加坡）有限公司董事長，廣州投資顧問學院管理有限公司董事。曾任廣發(fā)證券有限責
任公司投資理財部副經(jīng)理、基金經(jīng)理、基金投資理財部副總經(jīng)理，易方達基金管理有限公
司督察員、監(jiān)察部總經(jīng)理、總裁助理、市場總監(jiān)、副總經(jīng)理、總經(jīng)理、副董事長、董事長
7
（聯(lián)席），易方達資產(chǎn)管理有限公司董事，易方達資產(chǎn)管理（香港）有限公司董事長，易
方達國際控股有限公司董事。
吳欣榮先生，工學碩士。現(xiàn)任易方達基金管理有限公司董事、總經(jīng)理，易方達資產(chǎn)管
理（香港）有限公司董事長。曾任易方達基金管理有限公司研究員、投資管理部經(jīng)理、基
金經(jīng)理、基金投資部副總經(jīng)理、研究部副總經(jīng)理、研究部總經(jīng)理、基金投資部總經(jīng)理、總
裁助理、公募基金投資部總經(jīng)理、權益投資總部總經(jīng)理、權益投資總監(jiān)、權益投資決策委
員會委員、副總經(jīng)理級高級管理人員、執(zhí)行總經(jīng)理，易方達國際控股有限公司董事。
王麒麟先生，管理學、法學學士?，F(xiàn)任易方達基金管理有限公司董事，廣東粵財信托
有限公司黨委副書記、董事、總經(jīng)理。曾任廣東粵財投資控股有限公司資產(chǎn)管理部業(yè)務員、
農(nóng)業(yè)項目部經(jīng)理助理；廣東粵財信托有限公司信托管理二部經(jīng)理助理、副經(jīng)理，信托管理
部副經(jīng)理、經(jīng)理、副總經(jīng)理，信托管理一部副總經(jīng)理、總經(jīng)理，機構業(yè)務部總經(jīng)理；廣東
粵財金融租賃股份有限公司副總經(jīng)理、總經(jīng)理。
徐佑軍先生，經(jīng)濟學碩士。現(xiàn)任易方達基金管理有限公司董事，廣發(fā)證券股份有限公
司副總經(jīng)理。曾任廣州交通房地產(chǎn)公司開發(fā)部員工，廣東珠江投資公司企管部員工，廣州
證券有限責任公司投資銀行部經(jīng)理，廣發(fā)證券股份有限公司投資銀行部業(yè)務經(jīng)理、湖北總
部總經(jīng)理助理、投資銀行部總經(jīng)理助理、投行綜合管理部總經(jīng)理助理、兼并收購部執(zhí)行董
事、董事會辦公室總經(jīng)理、公司董事會秘書、聯(lián)席公司秘書、證券事務代表、公司合規(guī)總
監(jiān)、合規(guī)與法律事務部總經(jīng)理。
鄺廣雄先生，工商管理碩士?，F(xiàn)任易方達基金管理有限公司董事，盈峰集團有限公司
董事、執(zhí)行總裁，顧家家居股份有限公司董事長，盈峰環(huán)境科技集團股份有限公司董事，
廣東盈峰普惠互聯(lián)小額貸款股份有限公司董事，盈合（深圳）機器人與自動化科技有限公
司董事長，廣東盈峰材料技術股份有限公司董事長，佛山市盈峰貿(mào)易有限公司執(zhí)行董事兼
總經(jīng)理，寧波盈峰睿和投資管理有限公司執(zhí)行董事、經(jīng)理，寧波盈峰捭闔文化產(chǎn)業(yè)投資有
限公司執(zhí)行董事、經(jīng)理，寧波盈峰資產(chǎn)管理有限公司執(zhí)行董事、經(jīng)理。曾任美的日電集團
財務經(jīng)理，美的美國公司財務經(jīng)理，美的廚房電器財務總監(jiān)，美的中央空調財務總監(jiān)，美
的庫卡中國合資公司財務總監(jiān)。
陳媛女士，經(jīng)濟學碩士?，F(xiàn)任易方達基金管理有限公司董事，廣東省廣晟財務有限公
司董事、總經(jīng)理。曾任廣東省廣晟財務有限公司資金業(yè)務部副部長（主持工作）、資金業(yè)務
8
部部長、融資管控部部長，廣東省廣晟控股集團有限公司財務管理部副部長、資本運營部
部長。
王承志先生，法學博士?，F(xiàn)任易方達基金管理有限公司獨立董事，中山大學法學院副
教授、博士生導師，廣東省法學會國際法學研究會秘書長，中國國際私法學會理事，廣東
神朗律師事務所兼職律師，深圳市美之高科技股份有限公司獨立董事，祥鑫科技股份有限
公司獨立董事，廣州恒運企業(yè)集團股份有限公司獨立董事。曾任美國天普大學法學院訪問
副教授，廣東凱金新能源科技股份有限公司獨立董事，江蘇凱強醫(yī)學檢驗有限公司董事，
廣東茉莉數(shù)字科技集團股份有限公司獨立董事，艾爾瑪科技股份有限公司獨立董事。
高建先生，工學博士。現(xiàn)任易方達基金管理有限公司獨立董事，清華大學經(jīng)濟管理學
院教授、博士生導師、學術委員會副主任，南通蘇錫通控股集團有限公司創(chuàng)業(yè)投資決策委
員會外聘專家委員。曾任重慶建筑工程學院建筑管理工程系助教、講師、教研室副主任，
清華大學經(jīng)濟管理學院講師、副教授、技術經(jīng)濟與管理系主任、創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)與戰(zhàn)略系主任、
院長助理、副院長、黨委書記，山東新北洋信息技術股份有限公司獨立董事，中融人壽保
險股份有限公司獨立董事,深圳市力合科創(chuàng)股份有限公司獨立董事，固生堂控股有限公司非
執(zhí)行董事。
劉勁先生，工商管理博士?，F(xiàn)任易方達基金管理有限公司獨立董事，長江商學院會計
與金融教授、投資研究中心主任、教授管理委員會主席，閃送必應有限公司獨立董事。曾
任哥倫比亞大學經(jīng)濟學講師，加州大學洛杉磯分校安德森管理學院助理教授、副教授、終
身教授，長江商學院行政副院長、DBA 項目副院長、創(chuàng)創(chuàng)社區(qū)項目發(fā)起人兼副院長，云南
白藥集團股份有限公司獨立董事，瑞士銀行（中國）有限公司獨立董事，秦川機床工具集
團股份公司獨立董事，浙江紅蜻蜓鞋業(yè)股份有限公司獨立董事，中國天倫燃氣控股有限公
司獨立非執(zhí)行董事。
陳能先生，經(jīng)濟學學士?，F(xiàn)任易方達基金管理有限公司監(jiān)事會主席，廣東粵財投資控
股有限公司職工董事、審計部總經(jīng)理。曾任廣東省輕工業(yè)品進出口（集團）塑膠公司財務
部員工，廣州對外經(jīng)濟貿(mào)易信托投資公司財務部副經(jīng)理，廣東粵財信托投資公司計劃財務
部業(yè)務經(jīng)理，廣東粵財實業(yè)發(fā)展公司財務部經(jīng)理，廣東粵財信托有限公司信托財務部副總
經(jīng)理、財務部總經(jīng)理、審計部總經(jīng)理，廣東粵財投資控股有限公司審計部副總經(jīng)理（主持
工作）。
9
危勇先生，經(jīng)濟學博士?，F(xiàn)任易方達基金管理有限公司監(jiān)事，廣州市廣永國有資產(chǎn)經(jīng)
營有限公司董事長，廣州廣永科技發(fā)展有限公司董事長、總經(jīng)理。曾任中國水利水電第八
工程局三產(chǎn)實業(yè)開發(fā)部秘書，中國人民銀行廣州分行統(tǒng)計研究處干部、貨幣信貸管理處主
任科員、營管部綜合處助理調研員，廣州金融控股集團有限公司行政辦公室主任，廣州市
廣永國有資產(chǎn)經(jīng)營有限公司總裁，廣州金融資產(chǎn)交易中心有限公司董事，廣州股權交易中
心有限公司董事，廣州廣永麗都酒店有限公司董事長，萬聯(lián)證券股份有限公司監(jiān)事，廣州
廣永股權投資基金管理有限公司董事長，廣州賽馬娛樂總公司董事，廣州廣永投資管理有
限公司董事長，廣州銀行股份有限公司董事。
廖智先生，經(jīng)濟學碩士。現(xiàn)任易方達基金管理有限公司監(jiān)事、總裁助理、黨群工作部
聯(lián)席總經(jīng)理，易方達資產(chǎn)管理有限公司監(jiān)事，易方達私募基金管理有限公司監(jiān)事，易方達
財富管理基金銷售（廣州）有限公司監(jiān)事。曾任廣東證券股份有限公司基金部主管，易方
達基金管理有限公司綜合管理部副總經(jīng)理、人力資源部副總經(jīng)理、市場部總經(jīng)理、互聯(lián)網(wǎng)
金融部總經(jīng)理、綜合管理部總經(jīng)理、行政管理部總經(jīng)理，廣東粵財互聯(lián)網(wǎng)金融股份有限公
司董事。
付浩先生，經(jīng)濟學碩士?，F(xiàn)任易方達基金管理有限公司監(jiān)事、權益投資管理部總經(jīng)理、
權益投資決策委員會委員、多資產(chǎn)投資決策委員會委員。曾任廣東粵財信托投資有限公司
國際金融部職員，深圳和君創(chuàng)業(yè)研究咨詢有限公司管理咨詢項目經(jīng)理，湖南證券投資銀行
總部項目經(jīng)理，融通基金管理有限公司研究策劃部研究員，易方達基金管理有限公司權益
投資總部副總經(jīng)理、養(yǎng)老金與專戶權益投資部副總經(jīng)理、公募基金投資部總經(jīng)理、基金經(jīng)
理助理、投資經(jīng)理、基金經(jīng)理。
吳鏑先生，經(jīng)濟學碩士?，F(xiàn)任易方達基金管理有限公司監(jiān)事、人力資源部總經(jīng)理、辦
公室總經(jīng)理，易方達資產(chǎn)管理有限公司董事，易方達私募基金管理有限公司董事，易方達
財富管理基金銷售（廣州）有限公司董事，易方達資產(chǎn)管理（香港）有限公司董事。曾任
江南證券有限責任公司職員，金鷹基金管理有限公司投資管理部交易員，易方達基金管理
有限公司集中交易室交易員、總經(jīng)理助理、副總經(jīng)理，研究部總經(jīng)理助理、副總經(jīng)理，權
益運作支持部總經(jīng)理。
馬駿先生，工商管理碩士（EMBA）?，F(xiàn)任易方達基金管理有限公司副總經(jīng)理級高級管
理人員、固定收益投資決策委員會委員、基礎設施資產(chǎn)管理委員會委員，易方達資產(chǎn)管理
有限公司董事，易方達私募基金管理有限公司董事長，易方達資產(chǎn)管理（香港）有限公司
10
QFI 業(yè)務負責人。曾任君安證券有限公司營業(yè)部職員，深圳眾大投資有限公司投資部副總
經(jīng)理，廣發(fā)證券有限責任公司研究員，易方達基金管理有限公司基金經(jīng)理、固定收益部總
經(jīng)理、現(xiàn)金管理部總經(jīng)理、固定收益總部總經(jīng)理、總裁助理、固定收益投資總監(jiān)、固定收
益首席投資官，易方達資產(chǎn)管理（香港）有限公司董事長、市場及產(chǎn)品委員會委員。
婁利舟女士，工商管理碩士（EMBA）、經(jīng)濟學碩士?，F(xiàn)任易方達基金管理有限公司副
總經(jīng)理級高級管理人員，易方達私募基金管理有限公司董事，易方達國際控股有限公司董
事長，易方達資產(chǎn)管理（香港）有限公司董事。曾任聯(lián)合證券有限責任公司證券營業(yè)部分
析師、研究所策略研究員、經(jīng)紀業(yè)務部高級經(jīng)理，易方達基金管理有限公司銷售支持中心
經(jīng)理、市場部總經(jīng)理助理、市場部副總經(jīng)理、廣州分公司總經(jīng)理、北京分公司總經(jīng)理、總
裁助理、FOF投資決策委員會委員，易方達資產(chǎn)管理有限公司總經(jīng)理、董事長。
陳彤先生，經(jīng)濟學博士?，F(xiàn)任易方達基金管理有限公司副總經(jīng)理級高級管理人員，易
方達財富管理基金銷售（廣州）有限公司董事長。曾任中國經(jīng)濟開發(fā)信托投資公司成都營
業(yè)部研發(fā)部副經(jīng)理、交易部經(jīng)理、研發(fā)部經(jīng)理、證券總部研究部行業(yè)研究員，易方達基金
管理有限公司市場拓展部主管、基金經(jīng)理、市場部華東區(qū)大區(qū)銷售經(jīng)理、市場部總經(jīng)理助
理、南京分公司總經(jīng)理、成都分公司總經(jīng)理、上海分公司總經(jīng)理、總裁助理、市場總監(jiān)，
易方達國際控股有限公司董事。
張南女士，經(jīng)濟學博士。現(xiàn)任易方達基金管理有限公司副總經(jīng)理級高級管理人員。曾
任廣東省經(jīng)濟貿(mào)易委員會主任科員、副處長，易方達基金管理有限公司市場拓展部副總經(jīng)
理、監(jiān)察部總經(jīng)理、督察長、發(fā)展研究中心總經(jīng)理。
范岳先生，工商管理碩士?，F(xiàn)任易方達基金管理有限公司副總經(jīng)理級高級管理人員、
基礎設施資產(chǎn)管理委員會委員，易方達資產(chǎn)管理有限公司董事，易方達財富管理基金銷售
（廣州）有限公司董事，易方達資產(chǎn)管理（香港）有限公司董事。曾任中國工商銀行深圳
分行國際業(yè)務部科員，深圳證券登記結算公司辦公室經(jīng)理、國際部經(jīng)理，深圳證券交易所
北京中心助理主任、上市部副總監(jiān)、基金債券部副總監(jiān)、基金管理部總監(jiān)，易方達資產(chǎn)管
理有限公司副董事長。
陳榮女士，經(jīng)濟學博士?，F(xiàn)任易方達基金管理有限公司副總經(jīng)理級高級管理人員，易
方達財富管理基金銷售（廣州）有限公司董事，易方達國際控股有限公司董事。曾任中國
人民銀行廣州分行統(tǒng)計研究處科員，易方達基金管理有限公司運作支持部經(jīng)理、核算部總
經(jīng)理助理、核算部副總經(jīng)理、核算部總經(jīng)理、投資風險管理部總經(jīng)理、總裁助理、董事會
11
秘書、公司財務中心主任，易方達資產(chǎn)管理（香港）有限公司董事，易方達私募基金管理
有限公司監(jiān)事，易方達資產(chǎn)管理有限公司監(jiān)事。
陳麗園女士，管理學碩士、法律碩士?，F(xiàn)任易方達基金管理有限公司副總經(jīng)理級高級
管理人員，易方達財富管理基金銷售（廣州）有限公司董事，易方達國際控股有限公司董
事，易方達資產(chǎn)管理（新加坡）有限公司董事。曾任易方達基金管理有限公司監(jiān)察部監(jiān)察
員、總經(jīng)理助理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理，監(jiān)察與合規(guī)管理總部總經(jīng)理兼合規(guī)內(nèi)審部總經(jīng)理，
首席營運官，易方達資產(chǎn)管理有限公司董事，易方達資產(chǎn)管理（香港）有限公司董事。
胡劍先生，經(jīng)濟學碩士。現(xiàn)任易方達基金管理有限公司副總經(jīng)理級高級管理人員、固
定收益投資決策委員會委員、基礎設施資產(chǎn)管理委員會委員、基金經(jīng)理。曾任易方達基金
管理有限公司債券研究員、基金經(jīng)理助理、固定收益研究部負責人、固定收益總部總經(jīng)理
助理、固定收益研究部總經(jīng)理、固定收益投資部總經(jīng)理、固定收益投資業(yè)務總部總經(jīng)理。
馮波先生，經(jīng)濟學碩士?，F(xiàn)任易方達基金管理有限公司副總經(jīng)理級高級管理人員、權
益投資決策委員會委員。曾任廣東發(fā)展銀行行員，易方達基金管理有限公司市場拓展部研
究員、市場拓展部副經(jīng)理、市場部大區(qū)銷售經(jīng)理、北京分公司副總經(jīng)理、行業(yè)研究員、基
金經(jīng)理助理、研究部總經(jīng)理助理、研究部副總經(jīng)理、研究部總經(jīng)理、基金經(jīng)理。
楊冬梅女士，工商管理博士?，F(xiàn)任易方達基金管理有限公司副總經(jīng)理級高級管理人員、
董事會秘書，易方達財富管理基金銷售（廣州）有限公司董事，易方達國際控股有限公司
董事，易方達資產(chǎn)管理（新加坡）有限公司董事。曾任廣發(fā)證券有限責任公司投資理財部
職員、發(fā)展研究中心市場研究部負責人，南方證券股份有限公司研究所高級研究員，招商
基金管理有限公司機構理財部高級經(jīng)理、股票投資部高級經(jīng)理，易方達基金管理有限公司
宣傳策劃專員、市場部總經(jīng)理助理、市場部副總經(jīng)理、全球投資客戶部總經(jīng)理、宣傳策劃
部總經(jīng)理，易方達資產(chǎn)管理（香港）有限公司董事。
劉世軍先生，理學碩士?，F(xiàn)任易方達基金管理有限公司副總經(jīng)理級高級管理人員（首
席數(shù)據(jù)與風險監(jiān)測官）、投資風險管理部總經(jīng)理。曾任易方達基金管理有限公司金融工程
研究員、績效與風險評估研究員、投資發(fā)展部總經(jīng)理助理、投資風險管理部總經(jīng)理助理、
投資風險管理部副總經(jīng)理、投資風險管理與數(shù)據(jù)服務總部總經(jīng)理。
王玉女士，法學碩士?，F(xiàn)任易方達基金管理有限公司督察長、內(nèi)審稽核部總經(jīng)理、發(fā)
展研究中心總經(jīng)理，易方達財富管理基金銷售（廣州）有限公司董事，易方達國際控股有
限公司董事。曾在北京市國楓律師事務所、中國證監(jiān)會工作，曾任易方達基金管理有限公
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司公司法律事務部總經(jīng)理，易方達資產(chǎn)管理有限公司董事。
王駿先生，會計碩士?，F(xiàn)任易方達基金管理有限公司副總經(jīng)理級高級管理人員（首席
市場官）、渠道與營銷管理部總經(jīng)理、產(chǎn)品設計與業(yè)務創(chuàng)新部總經(jīng)理。曾在普華永道中天
會計師事務所、證監(jiān)會廣東監(jiān)管局工作，曾任易方達資產(chǎn)管理有限公司副總經(jīng)理、合規(guī)風
控負責人、常務副總經(jīng)理、董事。
劉碩凌先生，工學博士?，F(xiàn)任易方達基金管理有限公司首席信息官、前沿科技研究部
總經(jīng)理、智能應用研究部總經(jīng)理，易方達私募基金管理有限公司董事，易方達資產(chǎn)管理
（香港）有限公司董事。曾任嘉實基金管理有限公司信息技術部高級項目經(jīng)理、科技子公
司副總經(jīng)理，天弘基金管理有限公司智能投資部總經(jīng)理助理，易方達基金管理有限公司金
融科技部副總經(jīng)理、創(chuàng)新研究中心副總經(jīng)理、系統(tǒng)研發(fā)中心副總經(jīng)理、創(chuàng)新研究中心總經(jīng)
理。
2、基金經(jīng)理
黃亦磊先生，理學碩士，本基金的基金經(jīng)理。現(xiàn)任易方達基金管理有限公司基金經(jīng)理、
研究員。黃亦磊歷任基金經(jīng)理的基金如下：
歷任基金經(jīng)理的基金
易方達優(yōu)選多資產(chǎn)三個月持有混合（FOF）
任職時間
2021-09-10
離任時間
易方達優(yōu)勢風華六個月持有混合（FOF） -
2023-05-25
易方達優(yōu)勢先鋒一年持有混合（FOF） -
2022-08-16
2025-07-03
劉先宇先生，金融碩士，本基金的基金經(jīng)理?，F(xiàn)任易方達基金管理有限公司基金經(jīng)理、
研究員。劉先宇歷任基金經(jīng)理的基金如下：
歷任基金經(jīng)理的基金
易方達穩(wěn)健騰享六個月持有混合（FOF）
任職時間
2024-05-10
離任時間
易方達如意盈享6個月持有混合發(fā)起式（FOF） 2025-12-26 - -
3、資產(chǎn)配置與解決方案投資決策委員會成員
本公司資產(chǎn)配置與解決方案投資決策委員會成員包括：揭冠周先生、張浩然先生、劉
淑霞女士。
揭冠周先生，易方達基金管理有限公司首席策略官、資產(chǎn)配置與解決方案部總經(jīng)理。
張浩然先生，易方達基金管理有限公司資產(chǎn)配置與解決方案部總經(jīng)理助理、基金經(jīng)理。
劉淑霞女士，易方達基金管理有限公司基金經(jīng)理。
4、上述人員之間均不存在近親屬關系。
13
三、基金管理人的職責
1、依法募集資金，辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜；
2、辦理基金備案手續(xù)；
3、對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進行證券投資；
4、按照基金合同的約定及時向基金份額持有人分配收益；
5、進行基金會計核算并編制基金財務會計報告；
6、編制季度報告、中期報告和年度報告；
7、計算并公告基金凈值信息，確定基金份額申購、贖回價格；
8、辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動有關的信息披露事項；
9、按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；
10、保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料；
11、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或者實施其他法律行
為；
12、中國證監(jiān)會規(guī)定的其他職責。
四、基金管理人的承諾
1、本基金管理人承諾嚴格遵守現(xiàn)行有效的相關法律、法規(guī)、規(guī)章、基金合同和中國證
監(jiān)會的有關規(guī)定，建立健全內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止違反現(xiàn)行有效的有關法律、
法規(guī)、規(guī)章、基金合同和中國證監(jiān)會有關規(guī)定的行為發(fā)生。
2、本基金管理人承諾嚴格遵守《證券法》、《基金法》及有關法律法規(guī)，建立健全內(nèi)
部控制制度，采取有效措施，防止下列行為發(fā)生：
（1）將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資；
（2）不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)；
（3）利用基金財產(chǎn)或職務之便為基金份額持有人以外的人謀取利益；
（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔損失；
（5）侵占、挪用基金財產(chǎn)；
（6）泄露因職務便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相
關的交易活動；
（7）玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責；
（8）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
14
3、本基金管理人承諾加強人員管理，強化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國家有關法
律、法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠實信用、勤勉盡責，不從事以下活動：
（1）越權或違規(guī)經(jīng)營；
（2）違反基金合同或托管協(xié)議；
（3）故意損害基金份額持有人或其他基金相關機構的合法利益；
（4）在向中國證監(jiān)會報送的資料中弄虛作假；
（5）拒絕、干擾、阻撓或嚴重影響中國證監(jiān)會依法監(jiān)管；
（6）玩忽職守、濫用職權；
（7）違反現(xiàn)行有效的有關法律、法規(guī)、規(guī)章、基金合同和中國證監(jiān)會的有關規(guī)定，泄
露在任職期間知悉的有關證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開的基金投資內(nèi)容、基金投
資計劃等信息；
（8）違反證券交易場所業(yè)務規(guī)則，利用對敲、倒倉等手段操縱市場價格，擾亂市場秩
序；
（9）貶損同行，以抬高自己；
（10）以不正當手段謀求業(yè)務發(fā)展；
（11）有悖社會公德，損害證券投資基金從業(yè)人員形象；
（12）在公開信息披露和廣告中故意含有虛假、誤導、欺詐成分；
（13）其他法律、行政法規(guī)以及中國證監(jiān)會禁止的行為。
4、基金經(jīng)理承諾
（1）依照有關法律、法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹慎的原則為基金份額持有人謀取
最大利益；
（2）不利用職務之便為自己及其代理人、受雇人或任何第三人謀取利益；
（3）不違反現(xiàn)行有效的有關法律、法規(guī)、規(guī)章、基金合同和中國證監(jiān)會的有關規(guī)定，
泄露在任職期間知悉的有關證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開的基金投資內(nèi)容、基金
投資計劃等信息；
（4）不從事?lián)p害基金財產(chǎn)和基金份額持有人利益的證券交易及其他活動。
五、基金管理人的內(nèi)部控制制度
為保證公司規(guī)范化運作，有效地防范和化解經(jīng)營風險，促進公司誠信、合法、有效經(jīng)
營，保障基金份額持有人利益，維護公司及公司股東的合法權益，本基金管理人建立了科
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學、嚴密、高效的內(nèi)部控制體系。
1、公司內(nèi)部控制的總體目標
（1）保證公司經(jīng)營管理活動的合法合規(guī)性；
（2）保證各類基金份額持有人及委托人的合法權益不受侵犯；
（3）防范和化解經(jīng)營風險，提高經(jīng)營管理效率，確保業(yè)務穩(wěn)健經(jīng)營運行和受托資產(chǎn)安
全完整，實現(xiàn)公司的持續(xù)、健康發(fā)展，促進公司實現(xiàn)發(fā)展戰(zhàn)略；
（4）督促公司全體員工恪守職業(yè)操守，正直誠信，廉潔自律，勤勉盡責；
（5）維護公司的聲譽，保持公司的良好形象。
2、公司內(nèi)部控制遵循的原則
（1）健全性原則。內(nèi)部控制應當包括公司的各項業(yè)務、各個部門或機構和各級人員,
并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)。
（2）有效性原則。通過科學的內(nèi)控手段和方法，建立合理的內(nèi)控程序，維護內(nèi)控制度
的有效執(zhí)行。
（3）獨立性原則。公司機構、部門和崗位職責應當保持相對獨立，除非法律法規(guī)另有
規(guī)定，公司基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運作應當分離。
（4）相互制約原則。公司內(nèi)部部門和崗位的設置應當體現(xiàn)權責分明、相互制衡。
（5）成本效益原則。公司運用科學化的經(jīng)營管理方法降低運作成本，提高經(jīng)濟效益，
力爭以合理的控制成本達到最佳的內(nèi)部控制效果。
3、內(nèi)部控制的制度體系
公司制定了合理、完備、有效并易于執(zhí)行的制度體系。公司制度體系由不同層面的制
度構成。按照其效力大小分為四個層面：第一個層面是公司章程；第二個層面是公司內(nèi)部
控制大綱，它是公司制定各項規(guī)章制度的基礎和依據(jù)；第三個層面是公司基本管理制度；
第四個層面是部門和業(yè)務管理制度。它們的制訂、修改、實施、廢止應該遵循相應的程序，
每一層面的內(nèi)容不得與其以上層面的內(nèi)容相違背。公司重視對制度的持續(xù)檢驗，結合業(yè)務
的發(fā)展、法規(guī)及監(jiān)管環(huán)境的變化以及公司風險控制的要求，不斷檢討和增強公司制度的完
備性、有效性。
4、關于授權、研究、投資、交易等方面的控制點
（1）授權制度
公司的授權制度貫穿于整個公司活動。股東會、董事會、監(jiān)事會和管理層必須充分履
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行各自的職權，健全公司逐級授權制度，確保公司各項規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行；各項經(jīng)營業(yè)
務和管理程序必須遵從管理層制定的操作規(guī)程，經(jīng)辦人員的每一項工作必須是在業(yè)務授權
范圍內(nèi)進行。公司重大業(yè)務的授權必須采取書面形式，授權書應當明確授權內(nèi)容。公司授
權應適當，對已獲授權的部門和人員應建立有效的評價和反饋機制，對已不適用的授權應
及時修改或取消授權。
（2）公司研究業(yè)務
研究工作應保持獨立、客觀，不受任何部門及個人的不正當影響；建立嚴謹?shù)难芯抗?br/>作業(yè)務流程，形成科學、有效的研究方法；建立投資產(chǎn)品備選庫制度，研究部門根據(jù)投資
產(chǎn)品的特征，在充分研究的基礎上建立和維護備選庫。建立研究與投資的業(yè)務交流制度，
保持暢通的交流渠道；建立研究報告質量評價體系，不斷提高研究水平。
（3）基金投資業(yè)務
基金投資應確立科學的投資理念，根據(jù)風險防范原則和效率性原則制定合理的決策程
序；在進行投資時應有明確的投資授權制度，并應建立與所授權限相應的約束制度和考核
制度。建立嚴格的投資禁止和投資限制制度，保證基金投資的合法合規(guī)性。建立投資風險
評估與管理制度，將重點投資限制在規(guī)定的風險權限范圍內(nèi)；建立科學的投資業(yè)績評價體
系，及時回顧分析和評估投資結果。
（4）交易業(yè)務
建立集中交易部門和集中交易制度，投資指令通過集中交易部門完成；建立交易監(jiān)測
系統(tǒng)、預警系統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng)，完善相關的安全設施；集中交易部門應對交易指令進行
審核，建立公平的交易分配制度，確保公平對待不同基金；完善交易記錄，并及時進行反
饋、核對和存檔保管；建立科學的投資交易績效評價體系。
（5）基金會計核算
公司根據(jù)法律法規(guī)及業(yè)務的要求建立會計制度，并根據(jù)風險控制點建立健全規(guī)范的系
統(tǒng)和流程，以基金為會計核算主體，獨立建賬、獨立核算。通過合理的估值方法和估值程
序等會計措施，真實、完整、及時地記載每一筆業(yè)務并正確進行會計核算和業(yè)務核算。同
時建立會計檔案保管制度，確保檔案真實完整。
（6）信息披露
公司建立了完備的信息披露制度，指定了信息披露負責人，并建立了相應的制度流程
規(guī)范相關信息的收集、組織、審核和發(fā)布，努力確保公開披露的信息真實、準確、完整、
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及時。
（7）監(jiān)察與合規(guī)管理
公司設立督察長，由董事會聘任，向董事會負責。根據(jù)公司監(jiān)察與合規(guī)管理工作的需
要和董事會授權，督察長可以列席公司相關會議，調閱公司相關檔案資料，就內(nèi)部控制制
度的執(zhí)行情況獨立地履行檢查、評價、報告、建議職能。督察長定期和不定期向董事會報
告公司內(nèi)部控制執(zhí)行情況，董事會對督察長的報告進行審議。
公司設立監(jiān)察合規(guī)管理部門，并保障其獨立性。監(jiān)察合規(guī)管理部門按照公司規(guī)定和督
察長的安排履行監(jiān)察與合規(guī)管理職責。
監(jiān)察合規(guī)管理部門通過定期或不定期檢查內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況，督促公司和旗下
基金的管理運作規(guī)范進行。
公司董事會和管理層充分重視和支持監(jiān)察與合規(guī)管理工作，對違反法律、法規(guī)和公司
內(nèi)部控制制度的，追究有關部門和人員的責任。
5、基金管理人關于內(nèi)部控制制度聲明書
（1）本公司承諾以上關于內(nèi)部控制制度的披露真實、準確；
（2）本公司承諾根據(jù)市場變化和公司業(yè)務發(fā)展不斷完善內(nèi)部控制制度。
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第四部分 基金托管人
一、基金托管人概況
本基金托管人為上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司，基本信息如下：
名稱：上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司
注冊地址：上海市中山東一路12號
辦公地址：上海市博成路1388號浦銀中心A棟
法定代表人：張為忠
成立時間： 1992年10月19日
經(jīng)營范圍：經(jīng)中國人民銀行和中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準，公司主營業(yè)務主要包
括：吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期和長期貸款；辦理結算；辦理票據(jù)貼現(xiàn)；發(fā)行金融債
券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政府債券；同業(yè)拆借；提供信用證服務及
擔保；代理收付款項及代理保險業(yè)務；提供保險箱業(yè)務；外匯存款；外匯貸款；外匯匯款；
外幣兌換；國際結算；同業(yè)外匯拆借；外匯票據(jù)的承兌和貼現(xiàn)；外匯借款；外匯擔保；結
匯、售匯；買賣和代理買賣股票以外的外幣有價證券；自營外匯買賣；代客外匯買賣；資
信調查、咨詢、見證業(yè)務；離岸銀行業(yè)務；證券投資基金托管業(yè)務；全國社會保障基金托
管業(yè)務；經(jīng)中國人民銀行和中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準經(jīng)營的其他業(yè)務。
組織形式： 股份有限公司（上市）
注冊資本： 293.52億元人民幣
存續(xù)期間： 持續(xù)經(jīng)營
基金托管資格批文及文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字[2003]105號
聯(lián)系人：朱萍
聯(lián)系電話：（021）31888888
上海浦東發(fā)展銀行自2003年開展資產(chǎn)托管業(yè)務，是較早開展銀行資產(chǎn)托管服務的股份
制商業(yè)銀行之一。經(jīng)過二十年來的穩(wěn)健經(jīng)營和業(yè)務開拓，各項業(yè)務發(fā)展一直保持較快增長，
各項經(jīng)營指標在股份制商業(yè)銀行中處于較好水平。
上海浦東發(fā)展銀行總行于 2003 年設立基金托管部，2005 年更名為資產(chǎn)托管部，2013
年更名為資產(chǎn)托管與養(yǎng)老金業(yè)務部，2016 年進行組織架構優(yōu)化調整，并更名為資產(chǎn)托管部，
目前下設證券托管處、客戶資產(chǎn)托管處、養(yǎng)老金業(yè)務處、內(nèi)控管理處、業(yè)務保障處、總行
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資產(chǎn)托管運營中心（含合肥分中心）六個職能處室。
目前，上海浦東發(fā)展銀行已擁有客戶資金托管、資金信托保管、證券投資基金托管、
全球資產(chǎn)托管、保險資金托管、基金專戶理財托管、證券公司客戶資產(chǎn)托管、期貨公司客
戶資產(chǎn)托管、私募證券投資基金托管、私募股權托管、銀行理財產(chǎn)品托管、企業(yè)年金托管
等多項托管產(chǎn)品，形成完備的產(chǎn)品體系，可滿足多領域客戶、境內(nèi)外市場的資產(chǎn)托管需求。
二、主要人員情況
張為忠，男，1967 年出生，碩士研究生。曾任中國建設銀行大連市分行開發(fā)區(qū)分行行
長，中國建設銀行內(nèi)蒙古總審計室總審計師兼主任，中國建設銀行湖北省分行紀委書記、
副行長、黨委委員，中國建設銀行普惠金融事業(yè)部（小企業(yè)業(yè)務部）總經(jīng)理，中國建設銀
行公司業(yè)務總監(jiān)?，F(xiàn)任中共上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司委員會書記、董事長。
李國光，男，1967 年出生，碩士研究生。歷任上海浦東發(fā)展銀行天津分行資財部總經(jīng)
理，天津分行行長助理、副行長，總行資金總部副總經(jīng)理，總行資產(chǎn)負債管理委員會主任，
總行清算作業(yè)部總經(jīng)理，沈陽分行黨委書記、行長?，F(xiàn)任上海浦東發(fā)展銀行總行資產(chǎn)托管
部總經(jīng)理。
三、基金托管業(yè)務經(jīng)營情況
截止2025年12月31日，上海浦東發(fā)展銀行證券投資基金托管規(guī)模為16211.08億元，
托管證券投資基金共536只。
四、基金托管人的內(nèi)部控制制度
1、本行內(nèi)部控制目標為：確保經(jīng)營活動中嚴格遵守國家有關法律法規(guī)、監(jiān)管部門監(jiān)管
規(guī)則和本行規(guī)章制度，形成守法經(jīng)營、規(guī)范運作的經(jīng)營思想。確保經(jīng)營業(yè)務的穩(wěn)健運行，
保證基金資產(chǎn)的安全和完整，確保業(yè)務活動信息的真實、準確、完整，保護基金份額持有
人的合法權益。
2、本行內(nèi)部控制組織架構為：總行法律合規(guī)部是全行內(nèi)部控制的牽頭管理部門，指導
業(yè)務部門建立并維護資產(chǎn)托管業(yè)務的內(nèi)部控制體系。總行風險監(jiān)控部是全行操作風險的牽
頭管理部門。指導業(yè)務部門開展資產(chǎn)托管業(yè)務的操作風險管控工作?？傂匈Y產(chǎn)托管部下設
內(nèi)控管理處。內(nèi)控管理處是全行托管業(yè)務條線的內(nèi)部控制具體管理實施機構，并配備專職
內(nèi)控監(jiān)督人員負責托管業(yè)務的內(nèi)控監(jiān)督工作，獨立行使監(jiān)督稽核職責。
3、內(nèi)部控制制度及措施: 本行已建立完善的內(nèi)部控制制度。內(nèi)控制度貫穿資產(chǎn)托管業(yè)
務的決策、執(zhí)行、監(jiān)督全過程，滲透到各業(yè)務流程和各操作環(huán)節(jié)，覆蓋到從事資產(chǎn)托管各
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級組織結構、崗位及人員。內(nèi)部控制以防范風險、合規(guī)經(jīng)營為出發(fā)點，各項業(yè)務流程體現(xiàn)
“內(nèi)控優(yōu)先”要求。
具體內(nèi)控措施包括：培育員工樹立內(nèi)控優(yōu)先、制度先行、全員化風險控制的風險管理
理念，營造濃厚的內(nèi)控文化氛圍，使風險意識貫穿到組織架構、業(yè)務崗位、人員的各個環(huán)
節(jié)。制定權責清晰的業(yè)務授權管理制度、明確崗位職責和各項操作規(guī)程、員工職業(yè)道德規(guī)
范、業(yè)務數(shù)據(jù)備份和保密等在內(nèi)的各項業(yè)務管理制度；建立嚴格完善的資產(chǎn)隔離和資產(chǎn)保
管制度，托管資產(chǎn)與托管人資產(chǎn)及不同托管資產(chǎn)之間實行獨立運作、分別核算；對各類突
發(fā)事件或故障，建立完備有效的應急方案，定期組織災備演練，建立重大事項報告制度；
在基金運作辦公區(qū)域建立健全安全監(jiān)控系統(tǒng)，利用錄音、錄像等技術手段實現(xiàn)風險控制；
定期對業(yè)務情況進行自查、內(nèi)部稽核等措施進行監(jiān)控，通過專項/全面審計等措施實施業(yè)務
監(jiān)控，排查風險隱患。
五、托管人對管理人運作基金進行監(jiān)督的方法和程序
1、監(jiān)督依據(jù)
托管人嚴格按照有關政策法規(guī)、以及基金合同、托管協(xié)議等進行監(jiān)督。監(jiān)督依據(jù)具體
包括：
（1）《中華人民共和國證券法》；
（2）《中華人民共和國證券投資基金法》；
（3）《公開募集證券投資基金運作管理辦法》；
（4）《公開募集證券投資基金銷售機構監(jiān)督管理辦法》；
（5）《基金合同》、《基金托管協(xié)議》；
（6）法律、法規(guī)、政策的其他規(guī)定。
2、監(jiān)督內(nèi)容
我行根據(jù)基金合同及托管協(xié)議約定，對基金合同生效之后所托管基金的投資范圍、投
資比例、投資限制等進行嚴格監(jiān)督，及時提示基金管理人違規(guī)風險。
3、監(jiān)督方法
（1）資產(chǎn)托管部設置核算監(jiān)督崗位，配備相應的業(yè)務人員，在授權范圍內(nèi)獨立行使對
基金管理人投資交易行為的監(jiān)督職責，規(guī)范基金運作，維護基金投資人的合法權益，不受
任何外界力量的干預；
（2）在日常運作中，凡可量化的監(jiān)督指標，由核算監(jiān)督崗通過托管業(yè)務的自動處理程
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序進行監(jiān)督，實現(xiàn)系統(tǒng)的自動跟蹤和預警；
（3）對非量化指標、投資指令、管理人提供的各種報表和報告等，采取人工監(jiān)督的方
法。
4、監(jiān)督結果的處理方式
（1）基金托管人對基金管理人的投資運作監(jiān)督結果，采取定期和不定期報告形式向基
金管理人和中國證監(jiān)會報告。定期報告包括基金監(jiān)控周報等。不定期報告包括提示函、臨
時日報、其他臨時報告等；
（2）若基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人違規(guī)違法操作，以電話、郵件、書面提示函的方式
通知基金管理人，指明違規(guī)事項，明確糾正期限。在規(guī)定期限內(nèi)基金托管人再對基金管理
人違規(guī)事項進行復查，如果基金管理人對違規(guī)事項未予糾正，基金托管人將報告中國證監(jiān)
會。如果發(fā)現(xiàn)基金管理人投資運作有重大違規(guī)行為時，基金托管人應立即報告中國證監(jiān)會，
同時通知基金管理人限期糾正；
（3）針對中國證監(jiān)會、中國人民銀行對基金投資運作監(jiān)督情況的檢查，應及時提供有
關情況和資料。
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第五部分 相關服務機構
一、基金份額發(fā)售機構
1、直銷機構：易方達基金管理有限公司
注冊地址：廣東省珠海市橫琴新區(qū)榮粵道188號6層
辦公地址：廣東省廣州市天河區(qū)珠江西路21號52層；廣東省廣州市天河區(qū)珠江東路
30 號42 層；廣東省珠海市橫琴新區(qū)榮粵道188號6層
法定代表人：吳欣榮
電話：020-85102506
傳真：4008818099
聯(lián)系人：梁美
網(wǎng)址：www.efunds.com.cn
直銷機構網(wǎng)點信息：
本公司直銷中心和網(wǎng)上直銷系統(tǒng)銷售本基金A類基金份額，若后續(xù)銷售本基金C類
基金份額，將另行公告，網(wǎng)點具體信息詳見本公司網(wǎng)站。
2、非直銷銷售機構
詳見基金份額發(fā)售公告。
基金管理人可根據(jù)情況變更或增減銷售機構并在基金管理人網(wǎng)站公示。
二、登記機構
名稱：易方達基金管理有限公司
注冊地址：廣東省珠海市橫琴新區(qū)榮粵道188號6層
辦公地址：廣東省廣州市天河區(qū)珠江西路21號52層；廣東省廣州市天河區(qū)珠江東路
30 號42 層；廣東省珠海市橫琴新區(qū)榮粵道188號6層
法定代表人：吳欣榮
電話：4008818088
傳真：020-38799249
聯(lián)系人：余賢高
三、律師事務所和經(jīng)辦律師
律師事務所：廣東金橋百信律師事務所
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住所：廣東省廣州市天河區(qū)珠江東路16號24-26層
辦公地址：廣州市珠江新城珠江東路16號高德置地冬廣場G座26樓
負責人：莫哲
電話：020-83338668
傳真：020-83338088
經(jīng)辦律師：郭東雪、李海瀅
聯(lián)系人：李海瀅
四、會計師事務所
本基金的法定驗資機構為德勤華永會計師事務所（特殊普通合伙）。
會計師事務所：德勤華永會計師事務所（特殊普通合伙）
住所：中國上海市延安東路222號外灘中心30樓
主要經(jīng)營場所：中國上海市延安東路222號外灘中心30樓
執(zhí)行事務合伙人：唐戀炯
電話：021-61418888
傳真：021-63350003
聯(lián)系人：江麗雅
本基金的年度財務報表及其他規(guī)定事項的審計機構為安永華明會計師事務所（特殊普
通合伙）。
會計師事務所：安永華明會計師事務所（特殊普通合伙）
住所：北京市東城區(qū)東長安街1號東方廣場安永大樓17層01-12室
主要經(jīng)營場所：北京市東城區(qū)東長安街1號東方廣場安永大樓17層01-12室
執(zhí)行事務合伙人：毛鞍寧
電話：010-58153000
傳真：010-85188298
聯(lián)系人：趙雅
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第六部分 基金份額的分類
一、基金份額類別
本基金將基金份額分為不同的類別。在投資人認購/申購基金時按規(guī)定收取認購/申購
費用，并不再從本類別基金資產(chǎn)中計提銷售服務費的基金份額，稱為 A 類基金份額；從本
類基金資產(chǎn)中計提銷售服務費并按規(guī)定收取或返還，不收取認購/申購費用的基金份額，稱
為C類基金份額。
本基金各類基金份額分別設置代碼，分別計算并公布基金份額凈值和基金份額累計凈
值。投資人在認購/申購基金份額時可自行選擇基金份額類別。本基金暫不開通各份額類別
之間的轉換業(yè)務，今后若開通本基金各份額類別之間的轉換業(yè)務，業(yè)務規(guī)則詳見屆時發(fā)布
的有關公告或更新的招募說明書。
每類基金份額的具體規(guī)定詳見下表：
份額類別
A類基金份額
認/申購費
按規(guī)定收取
C類基金份額
不收取
首次認/申購最低金額
1元(直銷中心為5萬元)
1元(直銷中心為5萬元)
追加認/申購最低金額 1元(直銷中心為1000元) 1元(直銷中心為1000元)
單筆贖回最低份額
1份
1份
基金交易賬戶最低基金份
額余額
1份
1份
0.40%（按規(guī)定收取或返
銷售服務費(年費率)
不收取
還）
注：本基金不同份額類別的適用費率及銷售渠道等有所差異，并可能發(fā)生調整，敬請
投資者予以關注。
二、有關基金份額類別的具體設置、費率水平等由基金管理人確定?；鸸芾砣丝筛?br/>據(jù)基金實際運作情況，在對基金份額持有人利益無實質不利影響的情況下，經(jīng)與基金托管
人協(xié)商一致，增加新的基金份額類別，或取消某基金份額類別，或對基金份額分類辦法及
規(guī)則進行調整并公告，不需召開基金份額持有人大會審議。
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第七部分 基金的募集安排
本基金由基金管理人依照《基金法》《運作辦法》《銷售辦法》、基金合同的相關規(guī)
定募集，并經(jīng)2026年1月26日中國證券監(jiān)督管理委員會《關于準予易方達如意安瑞3個
月持有期混合型基金中基金（FOF）注冊的批復》（證監(jiān)許可[2026]146號）注冊。
一、基金的類別
混合型基金中基金（FOF）
二、基金的運作方式
契約型開放式
本基金對于每份基金份額設定3個月（一個月按30天計算，下同）最短持有期限，投
資者認購或申購基金份額后，自基金合同生效日或申購確認日至贖回確認日不得少于 3 個
月。
1、對于每份認購份額的最短持有期起始日，指基金合同生效日；對于每份申購份額的
最短持有期起始日，指該基金份額申購確認日。
對于每份認購份額，最短持有期為基金合同生效日起的3個月（一個月按30天計算，
下同）；對于每份申購份額，最短持有期為申購確認日起的 3 個月。對于每份基金份額，
在最短持有期內(nèi)不得辦理贖回確認。即對每份基金份額，當持有時間小于 3 個月，無法確
認贖回；當持有時間大于等于 3 個月，可以確認贖回。最短持有期的最后一日為最短持有
期到期日。
2、每份基金份額自最短持有期到期日的下一工作日（含該日）起可辦理贖回確認。
在基金開始辦理贖回業(yè)務、且基金份額最短持有期到期日之后（不含該日），基金管
理人可按照招募說明書的約定為基金份額持有人辦理贖回確認事宜。
三、基金存續(xù)期
不定期
四、募集期限
自基金份額發(fā)售之日起最長不得超過3個月，具體發(fā)售時間見基金份額發(fā)售公告。
五、募集對象
符合法律法規(guī)規(guī)定的可投資于證券投資基金的個人投資者、機構投資者、合格境外投
資者以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人。
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六、募集方式及場所
本基金通過各銷售機構的基金銷售網(wǎng)點公開發(fā)售，銷售機構具體名單及聯(lián)系方式見基
金份額發(fā)售公告，基金管理人可根據(jù)情況變更或增減銷售機構并在基金管理人網(wǎng)站公示。
本基金具體發(fā)售方案以基金份額發(fā)售公告為準，請投資人就募集和認購的具體事宜仔
細閱讀基金份額發(fā)售公告。
七、認購安排
1、認購時間
認購的具體業(yè)務辦理時間由基金管理人依據(jù)相關法律法規(guī)、基金合同確定并公告。
2、募集規(guī)模上限
本基金可設置首次募集規(guī)模上限，具體募集上限及規(guī)?？刂频姆桨冈斠娀鸱蓊~發(fā)售
公告或其他公告。若本基金設置首次募集規(guī)模上限，基金合同生效后不受此募集規(guī)模的限
制。
3、認購數(shù)量限制
（1）本基金采用金額認購方式。
（2）投資人認購基金份額采用全額繳款的認購方式。投資人認購時，需按銷售機構規(guī)
定的方式全額繳款。
（3）投資人在募集期內(nèi)可以多次認購基金份額，登記機構一旦確認認購份額，將不再
辦理撤銷。
（4）在基金募集期內(nèi)，除基金份額發(fā)售公告另有規(guī)定，投資人通過非直銷銷售機構或
本公司網(wǎng)上直銷系統(tǒng)首次認購的單筆最低限額為人民幣 1 元，追加認購單筆最低限額為人
民幣1元；投資人通過本公司直銷中心首次認購的單筆最低限額為人民幣50,000元，追加
認購單筆最低限額是人民幣 1,000 元。在符合法律法規(guī)規(guī)定的前提下，各銷售機構對最低
認購限額及交易級差有其他規(guī)定的，需要同時遵循該銷售機構的相關規(guī)定。（以上金額均
含認購費）。
（5）基金募集期間單個投資人的累計認購規(guī)模沒有限制。但對于可能導致單一投資者
持有基金份額的比例達到或者超過50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形，基金管理人有權
采取控制措施。
4、募集期利息的處理方式
有效認購款項在募集期間產(chǎn)生的利息將折算為基金份額歸基金份額持有人所有，其中
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利息轉份額的數(shù)額以登記機構的記錄為準。
5、基金份額的認購費用及認購份額的計算公式
（1）認購費率
本基金A類基金份額在認購時按規(guī)定收取基金認購費用。本基金C類基金份額不收取
認購費用，在投資者持有期間計提銷售服務費并按規(guī)定收取或返還。
認購申請金額M（元）（含認購
A 類基金份額認購費率
費）
M<500 萬
M≥500 萬
0.50%
按筆收取， 1000元/筆
1）投資者通過基金管理人或其基金銷售子公司認購本基金A類基金份額，不收取認購
費用。
2）投資者通過其他銷售機構認購本基金A類基金份額的認購費率見上表。
募集期投資者可以多次認購本基金，A類基金份額認購費用按每筆A類基金份額認購申
請單獨計算。
本基金 A 類基金份額按規(guī)定收取的認購費用由認購該類基金份額的投資人承擔，主要
用于本基金的市場推廣、銷售等募集期間發(fā)生的各項費用。
本基金 C 類基金份額不收取認購費用，在投資者持有期間計提銷售服務費并按規(guī)定收
取或返還。
本基金暫不開通基金管理人及其基金銷售子公司銷售本基金 C 類基金份額，若日后開
通，將另行公告。
（2）認購份額的計算
a. 若投資人通過除基金管理人及其基金銷售子公司以外的銷售機構認購本基金A類基
金份額，則認購份額的計算公式為：
凈認購金額=認購金額/（1+認購費率）
（注：對于認購金額在500萬元（含）以上適用固定金額認購費的認購，凈認購金額=
認購金額－固定認購費金額）
認購費用=認購金額-凈認購金額
認購份額=（凈認購金額+認購利息）/基金份額面值
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例一：某投資人通過除基金管理人及其基金銷售子公司以外的銷售機構認購本基金 A
類基金份額100,000元，認購費率為0.50%，假定該筆有效認購申請金額募集期產(chǎn)生的利息
為50元，則可認購A類基金份額為：
凈認購金額＝100,000/（1＋0.50%）＝99,502.49 元
認購費用＝100,000-99,502.49＝497.51 元
認購份額＝（99,502.49＋50）/1.00＝99,552.49 份
即：該投資人通過除基金管理人及其基金銷售子公司以外的銷售機構投資 100,000 元
認購本基金A類基金份額，假定該筆有效認購申請金額募集期產(chǎn)生的利息為50元，可得到
99,552.49 份 A 類基金份額。
b. 若投資人選擇認購本基金C類基金份額，或者通過基金管理人或其基金銷售子公司
認購本基金A類基金份額，則認購份額的計算公式為：
認購份額=(認購金額+認購利息)/基金份額面值
例二：某投資人認購本基金C類基金份額100,000 元，假定該筆有效認購申請金額募
集期產(chǎn)生的利息為50元，則可認購C類基金份額為：
認購份額＝(100,000＋50)/1.00＝100,050.00 份
即：該投資人投資100,000 元認購本基金 C 類基金份額，假定該筆有效認購申請金額
募集期產(chǎn)生的利息為50元，可得到100,050.00份C類基金份額。
（3）認購份額的計算中涉及金額的計算結果均以人民幣元為單位，四舍五入，保留小
數(shù)點后2位；認購份數(shù)采取四舍五入的方法保留小數(shù)點后2位，由此產(chǎn)生的誤差計入基金
財產(chǎn)。認購費用不屬于基金資產(chǎn)。
6、認購的確認
當日（T日）在規(guī)定時間內(nèi)提交的申請，投資人通常可在T+2日后（包括該日）到基金
銷售網(wǎng)點查詢交易情況。銷售機構對投資人認購申請的受理并不表示對該申請的成功確認，
而僅代表銷售機構確實收到了認購申請。申請是否有效應以基金登記機構的確認登記為準。
投資人開戶和認購所需提交的文件和辦理的具體程序，請參閱基金份額發(fā)售公告。
八、募集期間的資金存放和費用
本基金募集期間募集的資金存入專門賬戶，在基金募集行為結束前，任何人不得動用。
基金募集期間的信息披露費用、會計師費、律師費以及其他費用，不得從基金財產(chǎn)中列支。
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第八部分 基金合同的生效
一、基金備案的條件
本基金自基金份額發(fā)售之日起3個月內(nèi)，在基金募集份額總額不少于2億份，基金募
集金額不少于2億元人民幣且基金認購人數(shù)不少于200人的條件下，基金募集期屆滿或基
金管理人依據(jù)法律法規(guī)及招募說明書可以決定停止基金發(fā)售，并在10日內(nèi)聘請法定驗資機
構驗資?；鸸芾砣俗允盏津炠Y報告之日起10日內(nèi)，向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)。
基金募集達到基金備案條件的，自基金管理人辦理完畢基金備案手續(xù)并取得中國證監(jiān)
會書面確認之日起，《基金合同》生效；否則《基金合同》不生效。基金管理人在收到中
國證監(jiān)會確認文件的次日對《基金合同》生效事宜予以公告。基金管理人應將基金募集期
間募集的資金存入專門賬戶，在基金募集行為結束前，任何人不得動用。
二、基金合同不能生效時募集資金的處理方式
如果募集期限屆滿，未滿足基金備案條件，基金管理人應當承擔下列責任：
1、以其固有財產(chǎn)承擔因募集行為而產(chǎn)生的債務和費用；
2、在基金募集期限屆滿后 30 日內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期活期存
款利息；
3、如基金募集失敗，基金管理人、基金托管人及銷售機構不得請求報酬。基金管理人、
基金托管人和銷售機構為基金募集支付之一切費用應由各方各自承擔。
三、基金存續(xù)期內(nèi)的基金份額持有人數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)模
《基金合同》生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金
資產(chǎn)凈值低于5000 萬元情形的，基金管理人應當在定期報告中予以披露；連續(xù)60個工作
日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應當在10個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會報告并提出解決方案，
如持續(xù)運作、轉換運作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并在 6 個月內(nèi)召集基
金份額持有人大會。
法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
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第九部分 基金份額的申購、贖回
一、基金投資人范圍
符合法律法規(guī)規(guī)定的可投資于證券投資基金的個人投資者、機構投資者、合格境外投
資者以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人。
二、申購與贖回的場所
本基金的申購與贖回將通過銷售機構進行?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)情況變更或增減銷售機
構，并在基金管理人網(wǎng)站公示?；鹜顿Y者應當在銷售機構辦理基金銷售業(yè)務的營業(yè)場所
或按銷售機構提供的其他方式辦理基金份額的申購與贖回。
本基金不同類別份額的申購、贖回的銷售機構可能不同，具體詳見基金管理人網(wǎng)站公
示。
三、申購與贖回辦理的開放日及時間
1、開放日及開放時間
投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，本基金的開放日為上海證券交易所、深
圳證券交易所的交易日，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的要求或基金合同的規(guī)
定公告暫停申購、贖回時除外。開放日的具體業(yè)務辦理時間見相關公告。
基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券交易市場、證券交易所交易時間變更、其他特殊情
況或根據(jù)業(yè)務需要，基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進行相應的調整，但應
在實施前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
2、申購、贖回開始日及業(yè)務辦理時間
基金管理人可根據(jù)實際情況依法決定本基金開始辦理申購的具體日期，具體業(yè)務辦理
時間在申購開始公告中規(guī)定。
本基金對投資者申購的每份基金份額設定3個月（一個月按30天計算，下同）最短持
有期限，在最短持有期限內(nèi)，基金管理人對投資者的相應基金份額不辦理贖回確認。即對
于每份基金份額，當持有時間小于3個月，無法確認贖回；當持有時間大于等于3個月，
可以確認贖回。最短持有期的最后一日為最短持有期到期日。對于每份基金份額，基金管
理人僅在最短持有期到期日之后（不含該日）為基金份額持有人辦理相應基金份額的贖回
確認。
基金管理人自認購份額的3個月最短持有期到期日（即基金合同生效日起3個月的屆
31
滿之日）之后（不含該日）開始辦理贖回確認。
在確定申購開始與贖回開始時間后，基金管理人應在申購、贖回開放前依照《信息披
露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介上公告申購、贖回的開始時間，每份基金份額自最短持有
期到期日的下一工作日（含該日）起可辦理贖回確認。
基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖回。投
資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回申請且登記機構確認接受的，其基
金份額申購、贖回價格為下一開放日基金份額申購、贖回的價格。
四、申購與贖回的原則
1、“未知價”原則，即申購、贖回價格以申請當日的對應份額類別的基金份額凈值為基
準進行計算；
2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；
3、當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時間以內(nèi)撤銷；
4、基金份額持有人贖回時，除指定贖回外，基金管理人按先進先出的原則，對該持有
人賬戶在該銷售機構托管的基金份額進行處理，即先確認的份額先贖回，后確認的份額后
贖回；
5、辦理申購、贖回業(yè)務時，應當遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，確保投資者的合
法權益不受損害并得到公平對待。
基金管理人可在不違反法律法規(guī)的情況下，對上述原則進行調整?；鸸芾砣吮仨氃?br/>新規(guī)則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
五、申購與贖回的程序
1、申購和贖回的申請方式
投資人必須根據(jù)銷售機構規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務辦理時間內(nèi)提出申購或贖
回的申請。
投資人在提交申購申請時須按銷售機構規(guī)定的方式備足申購資金，投資人在提交贖回
申請時須持有足夠的基金份額余額，否則所提交的申購、贖回申請不成立。
投資人辦理申購、贖回等業(yè)務時應提交的文件和辦理手續(xù)、辦理時間、處理規(guī)則等在
遵守基金合同和本招募說明書規(guī)定的前提下，以各銷售機構的具體規(guī)定為準。
2、申購和贖回申請的確認
基金管理人應以交易時間結束前受理有效申購和贖回申請的當天作為申購或贖回申請
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日（T日），在正常情況下，本基金登記機構在T+3日內(nèi)對該交易的有效性進行確認。T日
提交的有效申請，投資人應在 T+4 日后（包括該日）到銷售網(wǎng)點柜臺或以銷售機構規(guī)定的
其他方式查詢申請的確認情況。若申購不成功，則申購款項本金退還給投資人。
銷售機構對申購、贖回申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售機構確實
接收到申購、贖回申請。申購、贖回的確認以登記機構的確認結果為準。對于申請的確認
情況，投資人應及時查詢并妥善行使合法權利。
在不違反法律法規(guī)的前提下，登記機構可根據(jù)《業(yè)務規(guī)則》，對上述業(yè)務辦理時間進
行調整，本基金管理人將于開始實施前按照有關規(guī)定予以公告。
3、申購和贖回的款項支付
申購采用全額繳款方式，若申購資金在規(guī)定時間內(nèi)未全額到賬則申購不成功。若申購
不成功或無效，基金管理人或基金管理人指定的非直銷銷售機構將投資人已繳付的申購款
項本金退還給投資人。
基金份額持有人遞交贖回申請，贖回成立；登記機構確認贖回時，贖回生效。投資者
贖回申請生效后，基金管理人將在 T＋10 日（包括該日）內(nèi)支付贖回款項。如遇國家外匯
管理局相關規(guī)定有變更或本基金境外投資主要市場的交易清算規(guī)則有變更、基金境外投資
主要市場及外匯市場休市或暫停交易、港股通非交收日導致延遲交收、登記公司系統(tǒng)故障、
交易所或交易市場數(shù)據(jù)傳輸延遲、通訊系統(tǒng)故障、銀行數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)故障或其它非基金管
理人及基金托管人所能控制的因素影響業(yè)務處理流程，則贖回款項的支付時間可相應順延。
在發(fā)生巨額贖回或基金合同載明的其他暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形時，款項的支
付辦法參照基金合同有關條款處理。
六、申購與贖回的數(shù)額限制
1、申購金額的限制
投資人通過非直銷銷售機構或本公司網(wǎng)上直銷系統(tǒng)首次申購的單筆最低限額為人民幣
1 元，追加申購單筆最低限額為人民幣 1 元；投資人通過本公司直銷中心首次申購的單筆
最低限額為人民幣50,000元，追加申購單筆最低限額是人民幣1,000元。在符合法律法規(guī)
規(guī)定的前提下，各銷售機構對申購限額及交易級差有其他規(guī)定的，需同時遵循該銷售機構
的相關規(guī)定。（以上金額均含申購費）。
投資人將當期分配的基金收益轉購基金份額或采用定期定額投資計劃時，不受最低申
購金額的限制。
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投資人可多次申購，一般情況下本基金對單個投資人累計持有份額不設上限限制。但
對于可能導致單一投資者持有基金份額的比例達到或者超過50%，或者變相規(guī)避50%集中度
的情形，基金管理人有權采取控制措施。當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構成
潛在重大不利影響時，基金管理人應當采取設定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申
購比例上限、拒絕大額申購、暫?；鹕曩彽却胧?，切實保護存量基金份額持有人的合法
權益,具體請參見相關公告。法律法規(guī)、中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外。
2、贖回份額的限制
投資人可將其全部或部分基金份額贖回。每類基金份額單筆贖回或轉換不得少于 1 份
（如該賬戶在該銷售機構托管的該類基金份額余額不足 1 份，則必須一次性贖回或轉出該
類基金份額全部份額）；若某筆贖回將導致投資人在該銷售機構托管的該類基金份額余額
不足 1 份時，基金管理人有權將投資人在該銷售機構托管的該類基金份額剩余份額一次性
全部贖回。在符合法律法規(guī)規(guī)定的前提下，各銷售機構對贖回份額限制有其他規(guī)定的，需
同時遵循該銷售機構的相關規(guī)定。
3、基金管理人可以根據(jù)市場情況，在不違反法律法規(guī)的情況下，調整上述規(guī)定申購金
額和贖回份額的數(shù)量限制，或者新增基金規(guī)?？刂拼胧??；鸸芾砣吮仨氃谡{整前依照
《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
七、基金的申購費和贖回費
1、本基金A類基金份額按規(guī)定收取的申購費用由申購該類基金份額的投資人承擔，不
列入基金財產(chǎn)，主要用于本基金的市場推廣、銷售等各項費用。C 類基金份額不收取申購
費，在投資者持有期間計提銷售服務費并按規(guī)定收取或返還。贖回費用由基金贖回人承擔。
2、申購費率
申購確認金額M（元）（含申購費）
M<500 萬
A 類基金份額申購費率
0.50%
M≥500 萬
按筆收取， 1000元/筆
（1）投資者通過基金管理人或其基金銷售子公司申購本基金A類基金份額，不收取申
購費用。
（2）投資者通過其他銷售機構申購本基金A類基金份額的申購費率見上表。
在申購費按金額分檔的情況下，如果投資者多次申購 A 類基金份額，申購費適用單筆
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申購金額所對應的費率。
本基金 C 類基金份額不收取申購費用，在投資者持有期間計提銷售服務費并按規(guī)定收
取或返還。
本基金暫不開通基金管理人及其基金銷售子公司銷售本基金 C 類基金份額，若日后開
通，將另行公告。
3、贖回費率
本基金對投資者認購或申購的每份基金份額設定3個月（一個月按30天計算）最短持
有期限，基金份額持有人在滿足最短持有期限的情況下方可贖回。
本基金贖回費率見下表：
持有時間（天）
90-179
A 類/C 類基金份額贖回費率
0.5%
180 及以上
0%
投資者可將其持有的全部或部分A類/C類基金份額贖回。贖回費用由贖回基金份額的
基金份額持有人承擔，在基金份額持有人贖回基金份額時收取，贖回費用全額計入基金財
產(chǎn)。
對于每份認購份額，持有期自基金合同生效日至該基金份額贖回確認日（不含該日）；
對于每份申購份額，持有期自該基金份額申購確認日至贖回確認日（不含該日）。
4、基金管理人可以在基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)調整申購費率、贖回費率或變更收費方式，
調整后的申購費率、贖回費率或變更的收費方式在更新的《招募說明書》中列示。上述費
率或收費方式如發(fā)生變更，基金管理人最遲應于新的費率或收費方式實施前依照《信息披
露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
基金管理人可以在不違反法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定的情況下根據(jù)市場情況制定基
金促銷計劃，針對基金投資者定期和不定期地開展基金促銷活動。在基金促銷活動期間，
基金管理人可以適當調低基金銷售費率，或開展有差別的費率優(yōu)惠活動。
八、申購和贖回的數(shù)額和價格
1、申購和贖回數(shù)額、余額的處理方式
（1）申購的有效份額為按實際確認的申購金額在扣除相應的費用后，以申購當日該類
基金份額的基金份額凈值為基準計算。申購涉及金額、份額的計算結果保留到小數(shù)點后兩
位，小數(shù)點后兩位以后的部分四舍五入，由此產(chǎn)生的誤差計入基金財產(chǎn)。
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（2）贖回金額的處理方式：贖回金額為按實際確認的有效贖回份額乘以申請當日該類
基金份額的基金份額凈值為基準并扣除相應的費用，再加上返還的銷售服務費（如有），
贖回金額的單位為人民幣元，上述計算結果均保留到小數(shù)點后兩位，小數(shù)點后兩位以后的
部分四舍五入，由此產(chǎn)生的誤差計入基金財產(chǎn)。
2、申購份額的計算
（1）若投資人通過除基金管理人及其基金銷售子公司以外的銷售機構申購A類基金份
額，則申購份額的計算公式如下：
凈申購金額=申購金額/（1+申購費率）
（注：對于 500 萬（含）以上適用固定金額申購費的申購，凈申購金額＝申購金額
固定申購費金額）
申購費用=申購金額-凈申購金額
申購份額=凈申購金額/ T日A類基金份額的基金份額凈值
例一：某投資人通過除基金管理人及其基金銷售子公司以外的銷售機構申購 100,000
元本基金A類基金份額，申購費率為0.50%，假設申購當日A類基金份額的基金份額凈值為
1.0400 元，則其可得到的申購份額為：
凈申購金額=100,000/（1+0.50%）=99,502.49 元
申購費用=100,000-99,502.49=497.51 元
申購份額=99,502.49/1.0400=95,675.47 份
（2）若投資人申購本基金C類基金份額，或者通過基金管理人或其基金銷售子公司申
購本基金A類基金份額，則申購份額的計算公式如下：
申購份額=申購金額/ T日對應份額類別的基金份額凈值
例二：某投資人申購100,000 元本基金 C 類基金份額，假設申購當日C類基金份額的
基金份額凈值為1.0400元，則其可得到的申購份額為：
申購份額=100,000/1.0400=96,153.85 份
3、贖回金額的計算
贖回金額的計算方法如下：
贖回費用=贖回份額×T日該類基金份額的基金份額凈值×該類基金份額的贖回費率
贖回金額=贖回份額×T 日該類基金份額的基金份額凈值-贖回費用+返還投資者的銷售
服務費（如有）
36
該筆贖回是否涉及返還銷售服務費的具體安排詳見本招募說明書“基金的費用與稅收”
部分。
例三：某投資人贖回10,000份本基金A類基金份額，假設該筆份額持有期限為60天，
由于持有期限尚未達到最短持有期限（90 天），基金管理人會對投資人的贖回申請做贖回
失敗處理。
例四：某投資人贖回10,000份本基金A類基金份額，假設該筆份額持有期限為100 天，
持有期限已達到最短持有期限（90 天），對應的贖回費率為 0.5%，假設贖回當日 A 類基
金份額的基金份額凈值是1.0160元，則其可得到的贖回金額為：
贖回費用 = 10,000×1.0160×0.5% ＝ 50.80 元
贖回金額 = 10,000×1.0160-50.80 ＝ 10,109.20 元
4、基金份額凈值的計算公式
計算日該類基金份額的基金份額凈值=計算日該類基金份額的基金資產(chǎn)凈值/計算日該
類基金份額總份額
本基金各類基金份額凈值的計算，保留到小數(shù)點后4位，小數(shù)點后第5位四舍五入，
由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔。遇特殊情況，經(jīng)履行適當程序，可以適當延遲計
算或公告。
九、申購和贖回的登記
正常情況下，投資者T日申購基金成功后，登記機構在T+3日為投資者增加權益并辦
理登記手續(xù)。
基金份額持有人T日贖回基金成功后，正常情況下，登記機構在T+3日為其辦理扣除
權益的登記手續(xù)。
在不違反法律法規(guī)的前提下，登記機構可以對上述登記辦理時間進行調整，基金管理
人應于開始實施前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
十、拒絕或暫停申購的情形
發(fā)生下列情況時，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的某一類或多類份額申購申請：
1、因不可抗力導致基金無法正常運作。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時。
3、基金進行交易的主要證券交易市場交易時間非正常停市。
4、基金管理人認為接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現(xiàn)有基金份額持有人利
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益時。
5、基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可能對基金業(yè)
績產(chǎn)生負面影響，或基金管理人認定的其他損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。
6、基金管理人、基金托管人、登記機構、銷售機構、支付結算機構等因異常情況導致
基金銷售系統(tǒng)、基金銷售支付結算系統(tǒng)、基金登記系統(tǒng)、基金會計系統(tǒng)等無法正常運行。
7、所投資的基金暫停估值，導致基金管理人無法計算估值日基金資產(chǎn)凈值。
8、占相當比例的被投資基金暫停申購、停牌。
9、基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導致單一投資者持有基金份額的比例
達到或者超過50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形。
10、當一筆新的申購申請被確認成功，使本基金總規(guī)模超過基金管理人規(guī)定的本基金
總規(guī)模上限時；或使本基金單日申購金額或凈申購比例超過基金管理人規(guī)定的當日申購金
額或凈申購比例上限時；或該投資人累計持有的份額超過單個投資人累計持有的份額上限
時；或該投資人當日申購金額超過單個投資人單日或單筆申購金額上限時。
11、當前一估值日基金資產(chǎn)凈值 50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且采用
估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認后，基金管理人
應當暫停接受基金申購申請。
12、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。
發(fā)生上述第 1、2、3、5、6、7、8、10、11、12 項情形且基金管理人決定暫停接受投
資人申購申請時，基金管理人應當根據(jù)有關規(guī)定在規(guī)定媒介上刊登暫停申購公告。如果投
資人的申購申請被拒絕，被拒絕的申購款項本金將退還給投資人。在暫停申購的情況消除
時，基金管理人應及時恢復申購業(yè)務的辦理。
十一、暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形
發(fā)生下列情形時，基金管理人可暫停接受投資人的某一類或多類份額贖回申請或延緩
支付贖回款項：
1、因不可抗力導致基金管理人不能支付贖回款項。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時。
3、基金進行交易的主要證券交易市場交易時間非正常停市。
4、連續(xù)兩個或兩個以上開放日發(fā)生巨額贖回。
5、發(fā)生繼續(xù)接受贖回申請將損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形時，基金管理人可暫
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停接受基金份額持有人的贖回申請。
6、當前一估值日基金資產(chǎn)凈值 50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且采用估
值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認后，基金管理人應
當延緩支付贖回款項或暫停接受基金贖回申請。
7、當占基金相當比例的投資品種因暫停贖回、停牌、延緩支付贖回款或其它原因導致
無法變現(xiàn)，導致基金管理人不能出售或評估基金資產(chǎn)。
8、本基金的資產(chǎn)組合中的重要部分發(fā)生暫停交易或其他重大事件，繼續(xù)接受贖回可能
會影響或損害基金份額持有人利益時。
9、所投資的基金暫停估值，導致基金管理人無法計算估值日基金資產(chǎn)凈值。
10、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。
發(fā)生上述情形之一且基金管理人決定暫停贖回或延緩支付贖回款項時，基金管理人應
按規(guī)定報中國證監(jiān)會備案。若出現(xiàn)上述第 4 項所述情形，按基金合同的相關條款處理?；?br/>金份額持有人在申請贖回時可事先選擇將當日可能未獲受理部分予以撤銷。在暫停贖回的
情況消除時，基金管理人應及時恢復贖回業(yè)務的辦理。
十二、巨額贖回的情形及處理方式
1、巨額贖回的認定
若本基金單個開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請（贖回申請份額總數(shù)加上基金轉換中轉
出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉換中轉入申請份額總數(shù)后的余額）超過
前一開放日的基金總份額的10%，即認為是發(fā)生了巨額贖回。
2、巨額贖回的處理方式
當基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當時的資產(chǎn)組合狀況決定全額贖回、
部分延期贖回或暫停贖回。
（1）全額贖回：當基金管理人認為有能力支付投資人的全部贖回申請時，按正常贖回
程序執(zhí)行。
（2）部分延期贖回：當基金管理人認為支付投資人的贖回申請有困難或認為因支付投
資人的贖回申請而進行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成較大波動時，基金管理人在
當日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的 10%的前提下，可對其余贖回申請延期
辦理。對于當日的贖回申請，應當按單個賬戶贖回申請量占贖回申請總量的比例，確定當
日受理的贖回份額；對于未能贖回部分，投資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取
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消贖回。選擇延期贖回的，將自動轉入下一個開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇
取消贖回的，當日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回
申請一并處理，無優(yōu)先權并以下一開放日該類基金份額的基金份額凈值為基礎計算贖回金
額，以此類推，直到全部贖回為止。如投資人在提交贖回申請時未作明確選擇，投資人未
能贖回部分作自動延期贖回處理。
若本基金發(fā)生巨額贖回且單個基金份額持有人的贖回申請超過上一開放日基金總份額
10%的，基金管理人有權對該單個基金份額持有人超出該比例的贖回申請實施延期辦理；對
該單個基金份額持有人剩余贖回申請，基金管理人可以根據(jù)前款“（1）全額贖回”或“（2）
部分延期贖回”約定的方式與其他賬戶的贖回申請一并辦理。
（3）暫停贖回：連續(xù)2個開放日以上（含本數(shù)）發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認為有
必要，可暫停接受基金的贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得
超過20個工作日，并應當在規(guī)定媒介上進行公告。
3、巨額贖回的公告
當發(fā)生上述巨額贖回并延期辦理時，基金管理人應當通過郵寄、傳真或者招募說明書
規(guī)定的其他方式在3個交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說明有關處理方法，并在2日內(nèi)在
規(guī)定媒介上刊登公告。
十三、暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告
1、發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人應在規(guī)定期限內(nèi)在規(guī)定媒介上刊登暫
停公告。
2、基金管理人可以根據(jù)暫停申購或贖回的時間，依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定，
最遲于重新開放日在規(guī)定媒介上刊登重新開放申購或贖回的公告；也可以根據(jù)實際情況在
暫停公告中明確重新開放申購或贖回的時間，屆時不再另行發(fā)布重新開放的公告。
十四、基金份額折算
在對基金份額持有人利益無實質不利影響的前提下，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商
一致，可對基金份額進行折算，不需召開基金份額持有人大會審議。
十五、實施側袋機制期間本基金的申購與贖回
本基金實施側袋機制的，本基金的申購和贖回安排詳見本招募說明書“側袋機制”部
分的規(guī)定或相關公告。
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第十部分 基金轉換和定期定額投資計劃
一、基金轉換
基金管理人可以根據(jù)相關法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定決定開辦基金轉換業(yè)務，基金
轉換可以收取一定的轉換費，相關規(guī)則由基金管理人屆時根據(jù)相關法律法規(guī)及基金合同的
規(guī)定制定并公告，并提前告知基金托管人與相關機構。
二、定期定額投資計劃
基金管理人可利用非直銷銷售機構網(wǎng)點和本公司網(wǎng)上直銷系統(tǒng)為投資者提供定期定額
投資的服務（本公司網(wǎng)上直銷系統(tǒng)的定期定額投資服務目前僅對個人投資者開通），具體
實施方法見有關公告。投資人在辦理定期定額投資計劃時可自行約定每期扣款金額，每期
扣款金額必須不低于基金管理人在相關公告或更新的招募說明書中所規(guī)定的定期定額投資
計劃最低申購金額。
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第十一部分 基金的轉托管、質押、非交易過戶、凍結與解
凍
一、基金的轉托管
基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機構之間的轉托管，基金銷售機構
可以按照規(guī)定的標準收取轉托管費。
具體辦理方法參照《業(yè)務規(guī)則》的有關規(guī)定以及各銷售機構的業(yè)務規(guī)則。
二、基金份額的質押
在條件許可的情況下，基金登記機構可依據(jù)相關法律法規(guī)及其業(yè)務規(guī)則，辦理基金份
額質押業(yè)務，并可收取一定的手續(xù)費。
三、基金的非交易過戶
基金的非交易過戶是指基金登記機構受理繼承、捐贈和司法強制執(zhí)行等情形而產(chǎn)生的
非交易過戶以及登記機構認可、符合法律法規(guī)的其它非交易過戶。無論在上述何種情況下，
接受劃轉的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資人。
繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；捐贈指基
金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質的基金會或社會團體；司法強制執(zhí)
行是指司法機構依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有的基金份額強制劃轉給其他自然
人、法人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供基金登記機構要求提供的相關資料，對于
符合條件的非交易過戶申請按基金登記機構的規(guī)定辦理，并按基金登記機構規(guī)定的標準收
費。
四、基金的凍結與解凍
基金登記機構只受理國家有權機關依法要求的基金份額的凍結與解凍，以及登記機構
認可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結與解凍。
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第十二部分 基金的投資
一、投資目標
通過大類資產(chǎn)的合理配置及基金精選，在控制整體風險的前提下，力爭實現(xiàn)資產(chǎn)的長
期穩(wěn)健增值。
二、投資范圍
本基金的投資范圍包括經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準或注冊的基金（含QDII基金及香港互認
基金、公開募集基礎設施證券投資基金（以下簡稱“公募REITs”）、商品基金（包括商品期
貨基金和黃金 ETF 等））、國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票（包括創(chuàng)業(yè)板、科創(chuàng)板及其他依法發(fā)
行上市的股票、存托憑證）、內(nèi)地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機制允許買賣的香港證券
市場股票和交易型開放式基金（以下分別簡稱“港股通股票”、“港股通ETF”）、國內(nèi)依法發(fā)
行上市的債券（包括國債、央行票據(jù)、地方政府債、金融債、企業(yè)債、公司債、次級債、
中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、政府支持機構債券、可轉換債券、可交換債券
等）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款、同業(yè)存單、貨幣市場工具及法律法規(guī)或中國
證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，
本基金可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金投資于經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準或注冊基金的資產(chǎn)不低
于基金資產(chǎn)的80%，權益類資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例為5%—30%，投資于港股通股票的資產(chǎn)不
超過股票資產(chǎn)的50%，投資于QDII基金、香港互認基金的資產(chǎn)合計不超過基金資產(chǎn)的20%，
投資于商品基金（含商品期貨基金和黃金ETF等）的資產(chǎn)合計不超過基金資產(chǎn)的10%；保持
不低于基金資產(chǎn)凈值 5％的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券，其中現(xiàn)金不包括結算
備付金、存出保證金和應收申購款等。
權益類資產(chǎn)包括股票、股票型基金以及權益類混合型基金。權益類混合型基金指至少
滿足以下一條標準的混合型基金：（1）基金合同約定投資股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例不低
于60%；（2）基金最近4期季度報告中披露的股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例均不低于60%。
三、投資策略
本基金將秉承穩(wěn)健的投資風格，嚴格控制投資組合風險，力爭為投資者獲得長期投資
回報。
本基金的主要投資策略包括資產(chǎn)配置策略、基金篩選策略、基金配置策略。
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1、資產(chǎn)配置策略
本基金的長期資產(chǎn)配置將以固定收益類資產(chǎn)為主，在此基礎上，基金管理人將通過定
性分析和定量分析相結合的方式對未來市場環(huán)境進行預測和判斷，確定基金資產(chǎn)在權益類
資產(chǎn)、商品基金和固定收益類資產(chǎn)間的配置比例，并隨著各類資產(chǎn)風險收益特征的相對變
化，動態(tài)調整組合中各類資產(chǎn)的配置比例。
2、基金篩選策略
基金篩選策略是基金配置策略的基礎，本基金所投資的全部基金都應是通過基金篩選
策略選擇出的標的基金。
對被動型基金和主動型基金將使用不同的篩選方法。
（1）被動型基金篩選策略
本基金所界定的被動型基金包括跟蹤某一指數(shù)表現(xiàn)、某一價格或價格指數(shù)表現(xiàn)的基金。
對于被動型基金，本基金將綜合考慮運作時間、基金規(guī)模、流動性、跟蹤誤差以及費
率水平等指標，篩選出跟蹤誤差較小、流動性較好、運作平穩(wěn)、費率水平合理的被動型基
金納入標的基金池。
（2）主動型基金篩選策略
本基金所界定的主動型基金是指除前述所界定的被動型基金外的全部基金。
主動型基金主要采用基金定量評價、基金定性評價等方法篩選標的基金。
1）基金定量評價
基金管理人從多個維度對主動型基金進行定量評價。結合主動型基金公開披露的數(shù)據(jù)，
本基金將利用基金定量評價體系對基金的基本情況和投資業(yè)績、基金經(jīng)理的投資行為和投
資能力等方面進行評估，得到量化評價結果。
2）基金定性評價
除了基金定量評價外，本基金還將關注以下因素，對基金進行定性評價，包括但不限
于基金公司的經(jīng)營情況、管理情況、風險管理體系，基金經(jīng)理的從業(yè)背景、投資框架、投
資理念、投資策略、投資風格、組合管理方法和風險控制等。
3）公募REITs 投資策略
本基金可投資公募 REITs。本基金將綜合考量宏觀經(jīng)濟運行情況、基金資產(chǎn)配置策略、
底層資產(chǎn)運營情況、流動性及估值水平等因素，對公募 REITs 的投資價值進行深入研究，
精選出具有較高投資價值的公募 REITs 進行投資。本基金根據(jù)投資策略需要或市場環(huán)境變
44
化，可選擇將部分基金資產(chǎn)投資于公募REITs，但本基金并非必然投資公募REITs。
通過上述分析，本基金將篩選出投資風格相對穩(wěn)定，投資價值相對較高的主動型基金
納入標的基金池。
本基金將結合市場行情、基金的定期報告等對標的基金池進行動態(tài)調整。
3、基金配置策略
在通過資產(chǎn)配置策略獲得目標資產(chǎn)配置比例、通過基金篩選策略獲得標的基金池后，
本基金將通過基金配置策略完成具體的基金組合構建。本基金將通過公開披露的數(shù)據(jù)和信
息估算擬投資基金的最新資產(chǎn)配置比例，根據(jù)目標資產(chǎn)配置比例的要求以及對未來市場走
勢的研判，確定最終的基金配置組合。
投資管理過程中，本基金將結合市場行情等對基金組合進行動態(tài)調整。
在上述基金配置策略的實施過程中，本基金可投資于基金管理人、基金管理人關聯(lián)方
所管理的其他基金。
4、股票及債券投資策略
本基金可適度參與股票（含港股通股票）、債券投資，以便更好實現(xiàn)基金的投資目標。
在股票投資方面，本基金主要對股票的投資價值進行深入研究，從而精選出具有較高投資
價值的個股；在債券投資方面，本基金將密切跟蹤市場動態(tài)變化，選擇合適的投資機會，
在保持流動性的基礎上，通過有效利用基金資產(chǎn)來追求基金的長期穩(wěn)定增值。
本基金可根據(jù)投資策略需要或不同配置地市場環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產(chǎn)投資
于港股或選擇不將基金資產(chǎn)投資于港股，基金資產(chǎn)并非必然投資港股。
5、存托憑證投資策略
本基金投資存托憑證的策略依照上述股票投資策略執(zhí)行。
6、資產(chǎn)支持證券投資策略
本基金可在綜合考慮預期收益率、信用風險、流動性等因素的基礎上，選擇投資價值
較高的資產(chǎn)支持證券進行投資。
7、未來，隨著市場的發(fā)展和基金管理運作的需要，基金管理人可以在不改變投資目標
的前提下，遵循法律法規(guī)的規(guī)定，在履行適當程序后相應調整或更新投資策略，并在招募
說明書更新中公告。
四、業(yè)績比較基準
本基金業(yè)績比較基準為：中證債券型基金指數(shù)收益率×80%+滬深300指數(shù)收益率×9%+標
45
普500 指數(shù)（S&P 500 Index）（美元）收益率×3%+上海黃金交易所Au99.99 現(xiàn)貨實盤合約
價格收益率×3%+活期存款基準利率×5%
1、業(yè)績比較基準設定的原因
（1）基于基金投資范圍以及預期投資的主要資產(chǎn)類別（固定收益類基金、債券等固定
收益類資產(chǎn)；境內(nèi)權益類基金、股票等境內(nèi)權益類資產(chǎn)；QDII 基金等境外權益類資產(chǎn)；商
品期貨基金、黃金 ETF 等商品類資產(chǎn)；現(xiàn)金類資產(chǎn)等），本基金相應選取與之匹配的債券
型基金指數(shù)、A 股指數(shù)、境外權益指數(shù)、黃金現(xiàn)貨實盤合約價格與活期存款基準利率作為
基準要素。同時基于基金投資于經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準或注冊基金的資產(chǎn)不低于基金資產(chǎn)
的80%，權益類資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例為5%—30%（其中港股通股票的資產(chǎn)不超過股票資產(chǎn)
的50%），投資于 QDII 基金、香港互認基金的資產(chǎn)合計不超過基金資產(chǎn)的20%，投資于商
品基金（含商品期貨基金和黃金 ETF 等）的資產(chǎn)合計不超過基金資產(chǎn)的 10%等投資比例限
制，以及預期的資產(chǎn)配置比例中樞，本基金將固定收益類資產(chǎn)、權益類資產(chǎn)、商品類資產(chǎn)、
現(xiàn)金類資產(chǎn)所對應的基準要素權重分別設置為80%、12%、3%和5%，其中將權益類資產(chǎn)中的
境內(nèi)權益類資產(chǎn)與境外權益類資產(chǎn)所對應的基準要素權重分別設置為9%與3%。
（2）基于本基金的投資目標、投資范圍和投資策略，本基金的長期資產(chǎn)配置將以固定
收益類資產(chǎn)為主，通過對被動型基金和主動型基金使用不同的篩選方法，選擇優(yōu)質固定收
益類基金；同時本基金將密切跟蹤市場動態(tài)變化，選擇合適的投資機會，在保持流動性的
基礎上，適度參與債券投資。綜合考慮基準指數(shù)與產(chǎn)品定位、投資策略的匹配度，以及基
準指數(shù)的表征性、認可度，本基金選取中證債券型基金指數(shù)作為固定收益類資產(chǎn)的業(yè)績比
較基準要素。
中證債券型基金指數(shù)樣本由中證開放式基金指數(shù)樣本中的債券型基金組成，以反映境
內(nèi)債券型基金的整體表現(xiàn)。指數(shù)樣本覆蓋各類債券型基金，代表性強，適合作為本基金固
定收益類資產(chǎn)的業(yè)績比較基準要素。
（3）基于本基金的投資目標、投資范圍和投資策略，本基金將依托資產(chǎn)配置策略，適
度配置權益類資產(chǎn)，通過對被動型基金和主動型基金使用不同的篩選方法，選擇優(yōu)質的境
內(nèi)權益類基金和QDII基金、香港互認基金、港股通ETF等境外權益類基金；同時本基金將
對股票的投資價值進行深入研究，精選出具有較高投資價值的個股，適度參與境內(nèi)股票與
港股通股票投資。綜合考慮基準指數(shù)與產(chǎn)品定位、投資策略的匹配度，以及基準指數(shù)的表
征性、認可度，本基金選取滬深300指數(shù)和標普500指數(shù)（S&P 500 Index）（美元）分別
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作為境內(nèi)權益類資產(chǎn)和境外權益類資產(chǎn)的業(yè)績比較基準要素。
滬深300 指數(shù)由滬深市場中規(guī)模大、流動性好的最具代表性的300只證券組成，以反
映滬深市場上市公司證券的整體表現(xiàn)。指數(shù)樣本量大，行業(yè)覆蓋面廣，適合作為本基金境
內(nèi)權益類資產(chǎn)的業(yè)績比較基準要素。
標普500指數(shù)（S&P 500 Index）（美元）由美國市場500家龍頭公司組成，以反映美
國市場大盤股的整體表現(xiàn)。指數(shù)樣本量大，行業(yè)覆蓋面廣，適合作為本基金境外權益類資
產(chǎn)的業(yè)績比較基準要素。
（4）基于本基金的投資目標、投資范圍和投資策略，本基金可適度配置商品基金（含
商品期貨基金和黃金 ETF 等）。綜合考慮基準指數(shù)與產(chǎn)品定位、投資策略的匹配度，本基
金選取上海黃金交易所Au99.99現(xiàn)貨實盤合約價格作為商品類資產(chǎn)的業(yè)績比較基準要素。
上海黃金交易所 Au99.99 現(xiàn)貨實盤合約價格為在上海黃金交易所交易的黃金現(xiàn)貨合約
的價格，適合作為本基金商品類資產(chǎn)的業(yè)績比較基準要素。
（5）本基金將保持不低于基金資產(chǎn)凈值 5％的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券。
綜合考慮基準要素與產(chǎn)品定位、投資策略的匹配度，本基金選取活期存款基準利率作為現(xiàn)
金類資產(chǎn)的業(yè)績比較基準要素。
活期存款基準利率具有較強的權威性和市場影響力，適合作為本基金現(xiàn)金類資產(chǎn)的業(yè)
績比較基準要素。
綜上，本基金選取的業(yè)績比較基準與基金投資目標、投資范圍、投資策略、投資比例
限制相匹配。
2、業(yè)績比較基準要素的基本信息
中證債券型基金指數(shù)由中證指數(shù)有限公司編制發(fā)布，指數(shù)代碼為 H11023,指數(shù)具體信
息詳見中證指數(shù)有限公司網(wǎng)站，網(wǎng)址：www.csindex.com.cn。
滬深300指數(shù)由中證指數(shù)有限公司編制發(fā)布，指數(shù)代碼為000300,指數(shù)具體信息詳見中
證指數(shù)有限公司網(wǎng)站，網(wǎng)址：www.csindex.com.cn。
標普500指數(shù)（S&P 500 Index）（美元）由標普道瓊斯指數(shù)公司編制發(fā)布，指數(shù)代碼
為SPX，指數(shù)具體信息詳見標普道瓊斯指數(shù)公司網(wǎng)站，網(wǎng)址：www.spglobal.com。
上海黃金交易所Au99.99現(xiàn)貨實盤合約在上海黃金交易所交易，合約代碼為Au99.99，
具體信息詳見上海黃金交易所網(wǎng)站，網(wǎng)址：www.sge.com.cn。
活期存款基準利率由中國人民銀行公布，具體信息詳見中國人民銀行網(wǎng)站，網(wǎng)址：
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www.pbc.gov.cn。
3、業(yè)績比較基準的計算方法
本基金業(yè)績比較基準收益率的計算方法以每日收益率為基礎，以時間加權為計算原則。
本基金先分別計算業(yè)績比較基準中中證債券型基金指數(shù)、滬深 300 指數(shù)、標普 500 指數(shù)
（S&P 500 Index）（美元）、上海黃金交易所Au99.99 現(xiàn)貨實盤合約價格、活期存款基準
利率的每日收益率，再按照預設權重比例計算當日組合要素基準的日收益率，最后通過每
日連乘的方式計算業(yè)績比較基準收益率。其中，標普500指數(shù)（S&P 500 Index）（美元）
收益率采用估值匯率進行調整，由美元計價折算為人民幣計價后，再納入計算。
4、管理投資偏離業(yè)績比較基準的定性或定量方法
本基金管理人對基金實際投資與業(yè)績比較基準的偏離情況進行動態(tài)跟蹤與監(jiān)測評估，
監(jiān)測指標主要包括跟蹤誤差、超額收益、大類資產(chǎn)配置比例等，以更好管理基金實際投資
與業(yè)績比較基準的偏離情況，從而在控制風險的前提下，追求超越業(yè)績比較基準的投資回
報。
本基金為主動管理型基金，其業(yè)績比較基準是表征產(chǎn)品風格、衡量產(chǎn)品業(yè)績、約束投
資行為的參考標準，并非本基金的跟蹤標的?；鸸芾砣嗽诨鸷贤s定的投資范圍、投
資限制內(nèi)享有充分的投資決策自主權，可根據(jù)投資策略、市場研判等綜合因素，自主構建
投資組合，包括酌情投資于業(yè)績比較基準要素成份證券外的證券。本基金投資組合相對業(yè)
績比較基準要素成份證券和權重可能存在偏離。
5、未來可能變更業(yè)績比較基準的情況和程序
業(yè)績比較基準變更符合下列條件之一且對基金份額持有人利益無實質性不利影響的，
基金管理人應當與基金托管人協(xié)商，在新業(yè)績比較基準生效前三十日公告并充分說明變更
原因、差異及影響，無需召開基金份額持有人大會：
（1）原有業(yè)績比較基準的要素無法持續(xù)運作、編制方案發(fā)生重大修訂等客觀因素導致
業(yè)績比較基準無法再表征基金產(chǎn)品投資風格，或不再符合基金合同關于投資目標、投資范
圍、投資策略、投資比例限制等的約定，或與主要的資產(chǎn)類別、國別或地區(qū)、市場板塊、
貨幣類型等不再匹配；或業(yè)績比較基準的要素不再具備市場代表性；
（2）調整業(yè)績比較基準的要素權重、更換相同或相近特征的要素等，使新業(yè)績比較基
準代表性更強，且符合相關法律法規(guī)規(guī)定的；
（3）中國證監(jiān)會認可的其他情形。
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業(yè)績比較基準變更涉及以下情形的，基金管理人應當按照規(guī)定履行變更注冊、召開基
金份額持有人大會等程序，法律法規(guī)、中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外：
（1）基金投資目標、投資范圍、投資策略、投資比例等擬進行重大調整，并變更業(yè)績
比較基準的；
（2）其他對基金份額持有人利益產(chǎn)生重大實質性影響的情形。
五、風險收益特征
本基金為混合型基金中基金（FOF），理論上其預期風險與預期收益水平低于股票型基
金、股票型基金中基金（FOF），高于債券型基金、債券型基金中基金（FOF）、貨幣市場
基金和貨幣型基金中基金（FOF）。
本基金可通過內(nèi)地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機制投資于香港證券市場，除了需要
承擔市場波動風險等一般投資風險之外，本基金還面臨匯率風險、投資于香港證券市場的
風險、以及通過內(nèi)地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機制投資的風險等特有風險。本基金通
過內(nèi)地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機制投資的風險詳見招募說明書。
六、投資禁止行為與限制
1、禁止行為
為維護基金份額持有人的合法權益，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；
（3）從事承擔無限責任的投資；
（4）向其基金管理人、基金托管人出資；
（5）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；
（6）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
2、投資組合限制
基金的投資組合應遵循以下限制：
（1）本基金投資于經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準或注冊基金的資產(chǎn)不低于基金資產(chǎn)的 80%，
權益類資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例為5%—30%，投資于港股通股票的資產(chǎn)不超過股票資產(chǎn)的50%，
投資于QDII 基金、香港互認基金的資產(chǎn)合計不超過基金資產(chǎn)的20%，投資于商品基金（含
商品期貨基金和黃金ETF等）的資產(chǎn)合計不超過基金資產(chǎn)的10%；
（2）本基金持有單只基金的市值，不高于本基金資產(chǎn)凈值的 20%，且不得持有其他基
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金中基金；
（3）本基金管理人管理的全部基金中基金（ETF 聯(lián)接基金除外）持有單只基金不得超
過被投資基金凈資產(chǎn)的20%，被投資基金凈資產(chǎn)規(guī)模以最近定期報告披露的規(guī)模為準；
（4）本基金投資于封閉運作基金、定期開放基金等流通受限基金的資產(chǎn)合計不得超過
基金資產(chǎn)凈值的10%；
（5）本基金所投資基金的運作期限不得少于1年、最近定期報告披露的基金凈資產(chǎn)應
當不低于1億元；
（6）本基金可投資于 QDII 基金及香港互認基金，不得持有具有復雜、衍生品性質的
基金份額，包括分級基金和中國證監(jiān)會認定的其他基金份額；
（7）保持不低于基金資產(chǎn)凈值 5％的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券，其中現(xiàn)
金不包括結算備付金、存出保證金和應收申購款等；
（8）本基金持有一家公司發(fā)行的證券（同一家公司在內(nèi)地和香港同時上市的A+H股合
計計算），其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10％；
（9）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券（同一家公司在內(nèi)地和香
港同時上市的A+H 股合計計算），不超過該證券的10％，完全按照有關指數(shù)的構成比例進
行證券投資的基金品種可以不受此條款規(guī)定的比例限制；
（10）本基金投資于同一原始權益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過基金資產(chǎn)
凈值的10％；
（11）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20％；
（12）本基金持有的同一(指同一信用級別)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該資產(chǎn)支
持證券規(guī)模的10％；
（13）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權益人的各類資產(chǎn)支持證券，不
得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10％；
（14）本基金應投資于信用級別評級為BBB以上(含BBB)的資產(chǎn)支持證券。基金持有資
產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標準，應在評級報告發(fā)布之日起 3
個月內(nèi)予以全部賣出；
（15）基金財產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，本基金所申報的金額不超過本基金的總資產(chǎn)，本
基金所申報的股票數(shù)量不超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量；
（16）本基金管理人管理的全部開放式基金持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，不
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得超過該上市公司可流通股票的 15%；本基金管理人管理的全部投資組合持有一家上市公
司發(fā)行的可流通股票，不得超過該上市公司可流通股票的 30%；完全按照有關指數(shù)的構成
比例進行證券投資的開放式基金以及中國證監(jiān)會認定的特殊投資組合可不受前述比例限制；
（17）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過基金資產(chǎn)凈值的 15%；
因證券市場波動、上市公司股票停牌、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不
符合該比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；
（18）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對手開展逆
回購交易的，可接受質押品的資質要求應當與基金合同約定的投資范圍保持一致；
（19）本基金資產(chǎn)總值不超過基金資產(chǎn)凈值的140%；
（20）本基金投資于貨幣市場基金的資產(chǎn)不得超過基金資產(chǎn)的15%；
（21）基金管理人運用基金中基金財產(chǎn)投資于股票、債券等金融工具的，投資品種和
比例應當符合基金中基金的投資目標和投資策略；
（22）本基金投資存托憑證的比例限制依照境內(nèi)上市交易的股票執(zhí)行，與境內(nèi)上市交
易的股票合并計算；
（23）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資限制。
因證券市場波動、證券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金
投資比例不符合上述（1）、（4）、（5）、（8）-（13）、（16）、（19）-（23）項規(guī)
定投資比例的，基金管理人應當在被投資證券或基金可交易或可贖回之日起10個交易日內(nèi)
進行調整，致使基金投資比例不符合上述（2）、（3）項規(guī)定投資比例的，基金管理人應
當在被投資基金可交易或可贖回之日起20個交易日內(nèi)進行調整，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊
情形除外。法律法規(guī)或監(jiān)管部門另有規(guī)定的，屆時按最新規(guī)定執(zhí)行。
基金管理人應當自基金合同生效之日起 6 個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同
的有關約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應當符合基金合同的約定。基
金托管人對基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開始。
3、基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制人
或者與其有重大利害關系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重大
關聯(lián)交易的，應當符合基金的投資目標和投資策略，遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，
防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機制和評估機制，按照市場公平合理價格執(zhí)行。相關交
易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律法規(guī)予以披露。重大關聯(lián)交易應提交基金管
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理人董事會審議，并經(jīng)過三分之二以上的獨立董事通過?；鸸芾砣硕聲辽倜堪肽?br/>對關聯(lián)交易事項進行審查。本基金投資基金管理人及基金管理人關聯(lián)方管理基金的情況，
不屬于前述重大關聯(lián)交易，但是應當按照法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)定的要求履行信息披露義務。
4、法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述組合限制、禁止行為規(guī)定或從事關聯(lián)交易的條件和要
求，本基金可不受相關限制。法律法規(guī)或監(jiān)管部門對上述組合限制、禁止行為規(guī)定或從事
關聯(lián)交易的條件和要求進行變更的，本基金可以變更后的規(guī)定為準。經(jīng)與基金托管人協(xié)商
一致并履行適當程序后，基金管理人可依據(jù)法律法規(guī)或監(jiān)管部門規(guī)定直接對基金合同進行
變更。
七、基金管理人代表基金行使相關權利的處理原則及方法
1、基金管理人按照國家有關規(guī)定代表本基金獨立行使相關權利，保護本基金基金份額
持有人的利益；
2、不謀求對上市公司的控股；
3、有利于基金財產(chǎn)的安全與增值；
4、不通過關聯(lián)交易為自身、雇員、授權代理人或任何存在利害關系的第三人牟取任何
不當利益。
八、側袋機制的實施和投資運作安排
當基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保護基金份額持有
人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會計師事務所意見后，可以
依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側袋機制。
側袋機制實施期間，本部分約定的投資組合比例、投資策略、組合限制、業(yè)績比較基
準、風險收益特征等約定僅適用于主袋賬戶。
側袋賬戶的實施條件、實施程序、運作安排、投資安排、特定資產(chǎn)的處置變現(xiàn)和支付
等對投資者權益有重大影響的事項，詳見本招募說明書“側袋機制”部分的規(guī)定。
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第十三部分 本基金投資于基金管理人所管理基金的原則及
方法
一、投資原則
1、公平對待所有可投資標的，防范利益沖突。
2、在類似條件下，追求投資成本最小化。
二、投資方法
本基金的投資范圍涵蓋全市場的基金品種，將依據(jù)本招募說明書“基金的投資”之
“投資策略”約定的投資策略，采用客觀、公平的評價方法進行標的池的構建以及可投資
基金的篩選，本基金管理人所管理的基金一并進入上述評價體系。
在投資過程中，本基金的主要投資策略包括資產(chǎn)配置策略、基金篩選策略、基金配置
策略。其中，資產(chǎn)配置策略通過定性分析和定量分析相結合的方式對未來市場環(huán)境進行預
測和判斷，確定基金資產(chǎn)在權益類資產(chǎn)和固定收益類資產(chǎn)間的分配比例；基金篩選策略通
過全方位的定量和定性分析篩選出符合基金管理人要求的標的基金；基金配置策略則結合
公開披露的信息估算擬投資基金的最新的資產(chǎn)配置比例和短期的風格定位，通過優(yōu)化求解
的方法，得到匹配資產(chǎn)配置比例的最優(yōu)基金組合。
三、基金的評價篩選流程
1、基金評價方法
在上述基金評價過程中，本基金將建立投資決策委員會審批制度，主要針對基金評價
過程中的如下事項進行討論決策：
（1）針對被動型基金與主動型基金，設定不同的評價指標體系。
（2）對于被動型基金，本基金將綜合考慮運作時間、基金規(guī)模、流動性、跟蹤誤差以
及費率水平等指標，篩選出跟蹤誤差較小、流動性較好、運作平穩(wěn)、費率水平合理的被動
型基金納入標的基金池。
（3）對于主動型基金，將采用基金定量評價、基金定性評價相結合的方法篩選標的基
金。
（4）根據(jù)市場情況，定期或不定期對上述指標以及權重進行調整。
2、基金篩選
基金經(jīng)理根據(jù)投資決策委員會審議并確定的基金評價方法、指標和體系，從全市場相
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關基金品種（包含基金管理人管理基金）中進行篩選。在通過資產(chǎn)配置策略獲得目標資產(chǎn)
配置比例、通過基金篩選策略獲得標的基金池后，通過公開披露的數(shù)據(jù)和信息估算擬投資
基金的最新資產(chǎn)配置比例，根據(jù)目標資產(chǎn)配置比例的要求以及對未來市場走勢的研判，確
定最終的基金配置組合。
3、管理人所管理基金的投資
本基金管理人所管理基金將一并進入上述基金評價以及篩選流程，共同參與基金的評
價與篩選。
在最終配置對象的配置比例上，本基金將依據(jù)投資策略“基金配置策略”中的相關方
法進行確定，并嚴格按照法律法規(guī)的要求進行配置比例控制。
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第十四部分 基金的財產(chǎn)
一、基金資產(chǎn)總值
基金資產(chǎn)總值是指購買的各類證券及票據(jù)價值、基金份額、銀行存款本息和基金應收
的申購基金款以及其他投資所形成的價值總和。
二、基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值。
三、基金財產(chǎn)的賬戶
基金托管人根據(jù)相關法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立資金賬戶、證券賬戶以及投
資所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管人、基金銷售機構
和基金登記機構自有的財產(chǎn)賬戶以及其他基金財產(chǎn)賬戶相獨立。
四、基金財產(chǎn)的保管和處分
本基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機構的財產(chǎn)，并由基金托管人
保管?；鸸芾砣恕⒒鹜泄苋瞬坏脤⒒鹭敭a(chǎn)歸入其固有財產(chǎn)?；鸸芾砣?、基金托管
人因基金財產(chǎn)的管理、運用或者其他情形而取得的財產(chǎn)和收益，歸入基金財產(chǎn)?；鸸芾?br/>人、基金托管人、基金登記機構和基金銷售機構以其自有的財產(chǎn)承擔其自身的法律責任，
其債權人不得對本基金財產(chǎn)行使請求凍結、扣押或其他權利。除依法律法規(guī)和《基金合同》
的規(guī)定處分外，基金財產(chǎn)不得被處分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進行清
算的，基金財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)。基金管理人管理運作基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權，不得與
其固有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務相互抵銷；基金管理人管理運作不同基金的基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權
債務不得相互抵銷。非因基金財產(chǎn)本身承擔的債務，不得對基金財產(chǎn)強制執(zhí)行。
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第十五部分 基金資產(chǎn)的估值
一、估值日
本基金的估值日為本基金相關的證券交易場所的交易日以及國家法律法規(guī)規(guī)定需要對
外披露基金凈值的非交易日。
二、估值對象
基金所擁有的證券投資基金、股票、債券和銀行存款本息、應收款項、其它投資等資
產(chǎn)及負債。
三、估值原則
基金管理人在確定相關金融資產(chǎn)和金融負債的公允價值時，應符合《企業(yè)會計準則》、
監(jiān)管部門有關規(guī)定。
（一）對存在活躍市場且能夠獲取相同資產(chǎn)或負債報價的投資品種，在估值日有報價
的，除會計準則規(guī)定的例外情況外，應將該報價不加調整地應用于該資產(chǎn)或負債的公允價
值計量。估值日無報價且最近交易日后未發(fā)生影響公允價值計量的重大事件的，應采用最
近交易日的報價確定公允價值。有充足證據(jù)表明估值日或最近交易日的報價不能真實反映
公允價值的，應對報價進行調整，確定公允價值。
與上述投資品種相同，但具有不同特征的，應以相同資產(chǎn)或負債的公允價值為基礎，
并在估值技術中考慮不同特征因素的影響。特征是指對資產(chǎn)出售或使用的限制等，如果該
限制是針對資產(chǎn)持有者的，那么在估值技術中不應將該限制作為特征考慮。此外，基金管
理人不應考慮因其大量持有相關資產(chǎn)或負債所產(chǎn)生的溢價或折價。
（二）對不存在活躍市場的投資品種，應采用在當前情況下適用并且有足夠可利用數(shù)
據(jù)和其他信息支持的估值技術確定公允價值。采用估值技術確定公允價值時，應優(yōu)先使用
可觀察輸入值，只有在無法取得相關資產(chǎn)或負債可觀察輸入值或取得不切實可行的情況下，
才可以使用不可觀察輸入值。
（三）如經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生重大變化或證券發(fā)行人發(fā)生影響證券價格的重大事件，使?jié)撛?br/>估值調整對前一估值日的基金資產(chǎn)凈值的影響在 0.25%以上的，應對估值進行調整并確定
公允價值。
四、估值方法
1、交易所上市的有價證券（包括股票等），以其估值日在證券交易所掛牌的市價（收
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盤價）估值；估值日無交易的，且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重大變化或證券發(fā)行機構
未發(fā)生影響證券價格的重大事件的，以最近交易日的市價（收盤價）估值；如最近交易日
后經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生了重大變化或證券發(fā)行機構發(fā)生影響證券價格的重大事件的，可參考類似
投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素，調整最近交易市價，確定公允價格。
2、處于未上市期間的有價證券應區(qū)分如下情況處理：
（1）送股、轉增股、配股和公開增發(fā)的新股，按估值日在證券交易所掛牌的同一股票
的估值方法估值；該日無交易的，以最近一日的市價（收盤價）估值；
（2）首次公開發(fā)行未上市的股票，采用估值技術確定公允價值；
（3）在發(fā)行時明確一定期限限售期的股票，包括但不限于非公開發(fā)行股票、首次公開
發(fā)行股票時公司股東公開發(fā)售股份、通過大宗交易取得的帶限售期的股票等，不包括停牌、
新發(fā)行未上市、回購交易中的質押券等流通受限股票，按監(jiān)管機構或行業(yè)協(xié)會有關規(guī)定確
定公允價值。
3、對于已上市或已掛牌轉讓的不含權固定收益品種，選取估值日第三方估值基準服務
機構提供的相應品種當日的估值全價進行估值。
4、對于已上市或已掛牌轉讓的含權固定收益品種，選取估值日第三方估值基準服務機
構提供的相應品種當日的唯一估值全價或推薦估值全價進行估值。
對于含投資者回售權的固定收益品種，行使回售權的，在回售登記日至實際收款日期
間選取第三方估值基準服務機構提供的相應品種的唯一估值全價或推薦估值全價進行估值。
回售登記期截止日（含當日）后未行使回售權的按照長待償期所對應的價格進行估值。
5、對于在交易所市場上市交易的公開發(fā)行的可轉換債券等有活躍市場的含轉股權的債
券，實行全價交易的債券選取估值日收盤價作為估值全價；實行凈價交易的債券選取估值
日收盤價并加計每百元稅前應計利息作為估值全價。
6、對于未上市或未掛牌轉讓且不存在活躍市場的固定收益品種，采用在當前情況下適
用并且有足夠可利用數(shù)據(jù)和其他信息支持的估值技術確定其公允價值。
7、對于交易所上市的ETF基金、境內(nèi)上市定期開放式基金、封閉式基金，按估值日的
收盤價估值；若估值日無交易，且最近交易日后市場環(huán)境未發(fā)生重大變化，按最近交易日
的收盤價估值；如最近交易日后市場環(huán)境發(fā)生了重大變化的，可使用最新的基金份額凈值
為基礎或參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素調整最近交易市價，確定公允價值。
當基金管理人認為所投資基金按上述條款進行估值存在不公允時，應與托管人協(xié)商一致采
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用合理的估值技術或估值標準確定其公允價值；
8、對于交易所上市的境內(nèi)上市開放式基金（LOF），按估值日的份額凈值估值；境內(nèi)
上市交易型貨幣市場基金，如披露份額凈值，則按估值日的份額凈值估值；如披露萬份
（百份）收益，則按前一估值日后至估值日期間（含節(jié)假日）的萬份（百份）收益計提估
值日基金收益；以基金份額凈值估值的，若與本基金估值頻率一致但未公布估值日基金份
額凈值，按其最近公布的基金份額凈值為基礎估值。
9、非上市基金的估值：境內(nèi)非貨幣市場基金，按估值日的份額凈值估值；若與本基金
估值頻率一致但未公布估值日基金份額凈值，按其最近公布的基金份額凈值為基礎估值。
境內(nèi)貨幣市場基金，按前一估值日后至估值日期間（含節(jié)假日）的萬份收益計提估值日基
金收益。
10、本基金投資存托憑證的估值核算，依照境內(nèi)上市交易的股票執(zhí)行。
11、匯率
如本基金投資股票市場交易互聯(lián)互通機制允許買賣的境外證券市場上市的股票、ETF，
涉及相關貨幣對人民幣匯率的，屆時根據(jù)相關法律法規(guī)及監(jiān)管機構的要求確定匯率來源，
如法律法規(guī)及監(jiān)管機構無相關規(guī)定，基金管理人與基金托管人協(xié)商一致后確定本基金的估
值匯率來源。
12、稅收
對于按照中國法律法規(guī)和基金投資股票市場交易互聯(lián)互通機制涉及的境外交易場所所
在地的法律法規(guī)規(guī)定應交納的各項稅金，本基金將按權責發(fā)生制原則進行估值；對于因稅
收規(guī)定調整或其他原因導致基金實際交納稅金與估算的應交稅金有差異的，基金將在相關
稅金調整日或實際支付日進行相應的估值調整。
13、如有充分理由表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，基金管理人
可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值。
14、當發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機制，以確?；?br/>估值的公平性。
15、相關法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，按國家最
新規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序及相關
法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應立即通知對方，共同查明原
58
因，雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計算和基金會計核算的義務由基金管理人承擔。本
基金的基金會計責任方由基金管理人擔任，因此，就與本基金有關的會計問題，如經(jīng)相關
各方在平等基礎上充分討論后，仍無法達成一致的意見，按照基金管理人對基金資產(chǎn)凈值
的計算結果對外予以公布。
五、估值程序
1、基金份額凈值是按照估值日基金資產(chǎn)凈值除以當日基金份額的余額數(shù)量計算，精確
到0.0001 元，小數(shù)點后第5位四舍五入?；鸸芾砣丝梢栽O立大額贖回情形下的凈值精度
應急調整機制。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
每個估值日后的兩個工作日內(nèi)計算該估值日的基金資產(chǎn)凈值及基金份額凈值，并按規(guī)
定公告。
2、基金管理人應每個估值日后的兩個工作日內(nèi)對該估值日的基金資產(chǎn)進行估值。但基
金管理人根據(jù)法律法規(guī)或基金合同的規(guī)定暫停估值時除外。基金管理人每個估值日后的兩
個工作日內(nèi)對該估值日的基金資產(chǎn)進行估值后，將基金份額凈值結果發(fā)送基金托管人，經(jīng)
基金托管人復核無誤后，由基金管理人按規(guī)定對外公布。
六、估值錯誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)估值的準確性、
及時性。當基金份額凈值小數(shù)點后4位以內(nèi)（含第4 位）發(fā)生估值錯誤時，視為基金份額
凈值錯誤。
基金合同的當事人應按照以下約定處理：
1、估值錯誤類型
本基金運作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機構、或銷售機構、
或投資人自身的過錯造成估值錯誤，導致其他當事人遭受損失的，過錯的責任人應當對由
于該估值錯誤遭受損失當事人（“受損方”）的直接損失按下述“估值錯誤處理原則”給予賠
償，承擔賠償責任。
上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、數(shù)據(jù)計算差
錯、系統(tǒng)故障差錯、下達指令差錯等。
2、估值錯誤處理原則
（1）估值錯誤已發(fā)生，但尚未給當事人造成損失時，估值錯誤責任方應及時協(xié)調各方，
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及時進行更正，因更正估值錯誤發(fā)生的費用由估值錯誤責任方承擔；由于估值錯誤責任方
未及時更正已產(chǎn)生的估值錯誤，給當事人造成損失的，由估值錯誤責任方對直接損失承擔
賠償責任；若估值錯誤責任方已經(jīng)積極協(xié)調，并且有協(xié)助義務的當事人有足夠的時間進行
更正而未更正，則其應當承擔相應賠償責任。估值錯誤責任方應對更正的情況向有關當事
人進行確認，確保估值錯誤已得到更正。
（2）估值錯誤的責任方對有關當事人的直接損失負責，不對間接損失負責，并且僅對
估值錯誤的有關直接當事人負責，不對第三方負責。
（3）因估值錯誤而獲得不當?shù)美漠斒氯素撚屑皶r返還不當?shù)美牧x務。但估值錯誤
責任方仍應對估值錯誤負責。如果由于獲得不當?shù)美漠斒氯瞬环颠€或不全部返還不當?shù)?br/>利造成其他當事人的利益損失（“受損方”），則估值錯誤責任方應賠償受損方的損失，并
在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對獲得不當?shù)美漠斒氯讼碛幸蠼桓恫划數(shù)美臋嗬蝗?br/>果獲得不當?shù)美漠斒氯艘呀?jīng)將此部分不當?shù)美颠€給受損方，則受損方應當將其已經(jīng)獲
得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不當?shù)美颠€的總和超過其實際損失的差額部分支付給估值錯
誤責任方。
（4）估值錯誤調整采用盡量恢復至假設未發(fā)生估值錯誤的正確情形的方式。
3、估值錯誤處理程序
估值錯誤被發(fā)現(xiàn)后，有關的當事人應當及時進行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯誤發(fā)生的原因，列明所有的當事人，并根據(jù)估值錯誤發(fā)生的原因確定
估值錯誤的責任方；
（2）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法對因估值錯誤造成的損失進行評估；
（3）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法由估值錯誤的責任方進行更正和賠償
損失；
（4）根據(jù)估值錯誤處理的方法，需要修改基金登記機構交易數(shù)據(jù)的，由基金登記機構
進行更正，并就估值錯誤的更正向有關當事人進行確認。
4、基金份額凈值估值錯誤處理的方法如下：
（1）基金份額凈值計算出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應當立即予以糾正，通報基金托管人，
并采取合理的措施防止損失進一步擴大。
（2）錯誤偏差達到基金份額凈值的 0.25%時，基金管理人應當通報基金托管人并報中
國證監(jiān)會備案；錯誤偏差達到基金份額凈值的 0.5%時，基金管理人應當公告，并報中國證
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監(jiān)會備案。
（3）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機關另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。
七、暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產(chǎn)價值時；
3、占相當比例的被投資基金暫停估值；
4、當特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值 50%以上的，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認后，
基金管理人應當暫停估值；
5、中國證監(jiān)會和基金合同認定的其它情形。
八、基金凈值的確認
用于基金信息披露的基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值由基金管理人負責計算，基金托管
人負責進行復核?；鸸芾砣藨诿總€估值日后的兩個工作日內(nèi)計算該估值日的基金資產(chǎn)
凈值和基金份額凈值并發(fā)送給基金托管人?；鹜泄苋藢糁涤嬎憬Y果復核確認后發(fā)送給
基金管理人，由基金管理人按規(guī)定對基金凈值予以公布。
九、特殊情況的處理
1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第 13 項進行估值時，所造成的誤差不作為
基金資產(chǎn)估值錯誤處理。
2、由于不可抗力，或證券交易所、登記結算機構及存款銀行等第三方機構發(fā)送的數(shù)據(jù)
錯誤，或國家會計政策變更、市場規(guī)則變更等非基金管理人與基金托管人原因，基金管理
人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當、合理的措施進行檢查，但未能發(fā)現(xiàn)錯誤的，由
此造成的基金資產(chǎn)估值錯誤，基金管理人和基金托管人免除賠償責任。但基金管理人、基
金托管人應當積極采取必要的措施消除或減輕由此造成的影響。
十、實施側袋機制期間的基金資產(chǎn)估值
本基金實施側袋機制的，應根據(jù)本部分的約定對主袋賬戶資產(chǎn)進行估值并披露主袋賬
戶的基金資產(chǎn)凈值和份額凈值，暫停披露側袋賬戶份額凈值。
61
第十六部分 基金的收益分配
一、基金利潤的構成
基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除相關費用后
的余額，基金已實現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價值變動收益后的余額。
二、基金可供分配利潤
基金可供分配利潤指截至收益分配基準日基金未分配利潤與未分配利潤中已實現(xiàn)收益
的孰低數(shù)。
三、基金收益分配原則
1、在符合有關基金分紅條件的前提下，基金管理人可以根據(jù)實際情況進行收益分配，
具體分配方案以公告為準，若《基金合同》生效不滿3個月可不進行收益分配；
2、本基金收益分配方式分兩種：現(xiàn)金分紅與紅利再投資，投資者可選擇現(xiàn)金紅利或將
現(xiàn)金紅利自動轉為對應類別的基金份額進行再投資；若投資者不選擇，本基金默認的收益
分配方式是現(xiàn)金分紅；
3、基金收益分配后基金份額凈值不能低于面值；即基金收益分配基準日的基金份額凈
值減去每單位基金份額收益分配金額后不能低于面值；
4、本基金各基金份額類別在費用收取上不同，其對應的可分配收益可能有所不同。同
一類別的每一基金份額享有同等分配權；
5、在對基金份額持有人利益無實質不利影響的前提下，基金管理人可調整基金收益的
分配原則和支付方式，不需召開基金份額持有人大會審議；
6、法律法規(guī)或監(jiān)管機關另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
四、收益分配方案
基金收益分配方案中應載明截止收益分配基準日的可供分配利潤、基金收益分配對象、
分配時間、分配數(shù)額、分配方式等內(nèi)容。
五、收益分配方案的確定、公告與實施
本基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復核，在 2 日內(nèi)在規(guī)定媒介
公告。
六、基金收益分配中發(fā)生的費用
基金收益分配時所發(fā)生的銀行轉賬或其他手續(xù)費用由投資者自行承擔。當投資者的現(xiàn)
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金紅利小于一定金額，不足以支付銀行轉賬或其他手續(xù)費用時，基金登記機構可將基金份
額持有人的現(xiàn)金紅利自動轉為對應類別的基金份額。紅利再投資的計算方法，依照《業(yè)務
規(guī)則》執(zhí)行。
七、實施側袋機制期間的收益分配
本基金實施側袋機制的，側袋賬戶不進行收益分配。
63
第十七部分 基金的費用與稅收
一、基金費用的種類
1、基金管理人的管理費；
2、基金托管人的托管費；
3、銷售服務費；
4、《基金合同》生效后與基金相關的信息披露費用；
5、《基金合同》生效后與基金相關的會計師費、律師費、訴訟費和仲裁費；
6、基金份額持有人大會費用；
7、基金的證券交易費用、基金投資其他基金產(chǎn)生的相關費用；
8、基金的銀行匯劃費用；
9、證券賬戶開戶費用、銀行賬戶維護費用；
10、因投資內(nèi)地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機制允許買賣的香港證券市場股票和交
易型開放式基金而產(chǎn)生的各項合理費用；
11、按照國家有關規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用。
二、基金費用計提方法、計提標準和支付方式
1、基金管理人的管理費
本基金投資于本基金管理人所管理的基金的部分不收取管理費。本基金管理費按前一
日基金資產(chǎn)凈值扣除前一日所持有本基金管理人管理的其他基金公允價值后的余額（若為
負數(shù)，則取0）的0.60%年費率計提。管理費的計算方法如下：
H＝E×0.60%÷當年天數(shù)
H 為每日應計提的基金管理費
E 為前一日的基金資產(chǎn)凈值扣除前一日所持有的基金管理人管理的其他基金公允價值
后的余額，若為負數(shù)，則E取0
基金管理費每日計提，按月支付，經(jīng)基金管理人與基金托管人雙方核對無誤后，基金
托管人按照與基金管理人協(xié)商一致的方式于次月前 5 個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支付。
若遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗力致使無法按時支付的，順延至法定節(jié)假日、休息日結
束之日起2個工作日內(nèi)或不可抗力情形消除之日起2個工作日內(nèi)支付。
2、基金托管人的托管費
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本基金投資于本基金托管人所托管的基金的部分不收取托管費。本基金托管費按前一
日基金資產(chǎn)凈值扣除前一日所持有本基金托管人托管的其他基金公允價值后的余額（若為
負數(shù)，則取0）的0.10%年費率計提。托管費的計算方法如下：
H＝E×0.10%÷當年天數(shù)
H 為每日應計提的基金托管費
E 為前一日的基金資產(chǎn)凈值扣除前一日所持有的基金托管人托管的其他基金公允價值
后的余額，若為負數(shù)，則E取0
基金托管費每日計提，按月支付，經(jīng)基金管理人與基金托管人雙方核對無誤后，基金
托管人按照與基金管理人協(xié)商一致的方式于次月前 5 個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支付。
若遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗力致使無法按時支付的，順延至法定節(jié)假日、休息日結
束之日起2個工作日內(nèi)或不可抗力情形消除之日起2個工作日內(nèi)支付。
3、銷售服務費
本基金A類基金份額不收取銷售服務費，C類基金份額的銷售服務費年費率為0.40%，
按前一日C類基金資產(chǎn)凈值的0.40%年費率計提。
銷售服務費的計算方法如下：
H＝E×0.40%÷當年天數(shù)
H 為 C 類基金份額每日應計提的銷售服務費
E 為 C 類基金份額前一日基金資產(chǎn)凈值
銷售服務費每日計提。
（1）通過基金管理人或其基金銷售子公司投資的C類基金份額
對于基金份額計提的銷售服務費，在投資者贖回基金份額或基金合同終止時，隨贖回
款（或清算款）一并返還給投資者；對于轉換轉出業(yè)務，銷售服務費將作為轉換轉出份額
對應的款項一并劃轉至轉換轉入的基金。
（2）通過其他銷售機構投資的C類基金份額
對于投資者持續(xù)持有期限不超過一年（即 365 天，下同）的基金份額計提的銷售服務
費，基金托管人按照與基金管理人協(xié)商一致的方式于次月前 5 個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一
次性支付。若遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗力致使無法按時支付的，順延至法定節(jié)假日、
休息日結束之日起2個工作日內(nèi)或不可抗力情形消除之日起2個工作日內(nèi)支付。
對于持續(xù)持有期限超過一年的基金份額繼續(xù)計提的銷售服務費，在投資者贖回基金份
65
額或基金合同終止時，隨贖回款（或清算款）一并返還給投資者；對于轉換轉出業(yè)務，銷
售服務費將作為轉換轉出份額對應的款項一并劃轉至轉換轉入的基金。
銷售服務費計提后按規(guī)定收取或返還投資者的金額以登記機構的計算結果為準。
上述“一、基金費用的種類”中第 4－11 項費用，根據(jù)有關法規(guī)及相應協(xié)議規(guī)定，按費
用實際支出金額列入當期費用，由基金托管人從基金財產(chǎn)中支付。
三、基金管理人運用基金中基金財產(chǎn)申購自身管理的基金的（ETF 除外），應當通過
直銷渠道申購且不得收取申購費、贖回費（按照相關法規(guī)、基金招募說明書約定應當收取，
并記入基金財產(chǎn)的贖回費用除外）、銷售服務費等銷售費用?；鸸芾砣送ㄟ^其基金銷售
子公司申購自身管理的基金的，按照本條要求執(zhí)行。法律法規(guī)或監(jiān)管機關另有規(guī)定的，從
其規(guī)定。
四、不列入基金費用的項目
下列費用不列入基金費用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或基金財產(chǎn)的
損失；
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關的事項發(fā)生的費用；
3、《基金合同》生效前的相關費用；
4、其他根據(jù)相關法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關規(guī)定不得列入基金費用的項目。
五、實施側袋機制期間的基金費用
本基金實施側袋機制的，與側袋賬戶有關的費用可以從側袋賬戶中列支，但應待側袋
賬戶資產(chǎn)變現(xiàn)后方可列支，有關費用可酌情收取或減免，但不得收取管理費。
六、與基金銷售有關的費用
1、本基金認購費的費率水平、計算公式、收取方式和使用方式請詳見本招募說明書
“基金的募集安排”中“認購安排”中的相關規(guī)定。
2、本基金申購費、贖回費的費率水平、計算公式、收取方式和使用方式請詳見本招募
說明書“基金份額的申購、贖回”中的“基金的申購費和贖回費”與“申購和贖回的數(shù)額
和價格”中的相關規(guī)定。
七、基金稅收
本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)行?；?br/>財產(chǎn)投資的相關稅收，由基金份額持有人承擔，基金管理人或者其他扣繳義務人按照國家
66
有關稅收征收的規(guī)定代扣代繳。
本基金在投資和運作過程中如發(fā)生增值稅等應稅行為，相應的增值稅、附加稅費以及
可能涉及的稅收滯納金等由基金財產(chǎn)承擔，屆時基金管理人可通過本基金托管賬戶直接繳
付，或劃付至基金管理人賬戶并由基金管理人按照相關規(guī)定申報繳納。如果基金管理人先
行墊付上述增值稅等稅費的，基金管理人有權從基金財產(chǎn)中劃扣抵償。本基金清算后若基
金管理人被稅務機關要求補繳上述稅費及可能涉及的滯納金等，基金管理人有權向投資人
就相關金額進行追償。
67
第十八部分 基金的會計與審計
一、基金會計政策
1、基金管理人為本基金的基金會計責任方；
2、基金的會計年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的會計年度按
如下原則：如果《基金合同》生效少于2個月，可以并入下一個會計年度；
3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；
4、會計制度執(zhí)行國家有關會計制度；
5、本基金獨立建賬、獨立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進行日常的會計核算，
按照有關規(guī)定編制基金會計報表；
7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進行核對確認。
二、基金的年度審計
1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨立的符合《證券法》規(guī)定的會計
師事務所及其注冊會計師對本基金的年度財務報表進行審計。
2、會計師事務所更換經(jīng)辦注冊會計師，應事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人認為有充足理由更換會計師事務所，須通報基金托管人。更換會計師事
務所需在2日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。
68
第十九部分 基金的信息披露
一、本基金的信息披露應符合《基金法》《運作辦法》《信息披露辦法》《流動性風
險管理規(guī)定》《基金合同》及其他有關規(guī)定。相關法律法規(guī)關于信息披露的披露內(nèi)容、披
露方式、披露時間、登載媒介、報備方式等規(guī)定發(fā)生變化時，本基金從其最新規(guī)定。
二、信息披露義務人
本基金信息披露義務人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會的基
金份額持有人等法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、法人和非法人組織。
本基金信息披露義務人以保護基金份額持有人利益為根本出發(fā)點，按照法律法規(guī)和中
國證監(jiān)會的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準確性、完整性、及時性、
簡明性和易得性。
本基金信息披露義務人應當在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)，將應予披露的基金信息通過規(guī)
定媒介披露，并保證基金投資者能夠按照《基金合同》約定的時間和方式查閱或者復制公
開披露的信息資料。
三、本基金信息披露義務人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：
1、虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；
2、對證券投資業(yè)績進行預測；
3、違規(guī)承諾收益或者承擔損失；
4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構；
5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；
6、中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
四、本基金公開披露的信息應采用中文文本。如同時采用外文文本的，基金信息披露
義務人應保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中文文本為準。
本基金公開披露的信息采用阿拉伯數(shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人民幣元。
五、公開披露的基金信息
公開披露的基金信息包括：
（一）基金招募說明書、《基金合同》、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概要
1、《基金合同》是界定《基金合同》當事人的各項權利、義務關系，明確基金份額持
有人大會召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金投資者重大利益的事項
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的法律文件。
2、基金招募說明書應當最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項，說明基金認
購、申購和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風險揭示、信息披露及基金份額持有人
服務等內(nèi)容?；鸷贤Ш?，基金招募說明書的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應當
在三個工作日內(nèi)，更新基金招募說明書并登載在規(guī)定網(wǎng)站上；基金招募說明書其他信息發(fā)
生變更的，基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運作的，基金管理人不再更新基金招
募說明書。
3、基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產(chǎn)保管及基金運作監(jiān)督等活
動中的權利、義務關系的法律文件。
4、基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡明的基金概
要信息?！痘鸷贤飞Ш螅甬a(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應
當在三個工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在規(guī)定網(wǎng)站及基金銷售機構網(wǎng)站或營
業(yè)網(wǎng)點；基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次。基金終
止運作的，基金管理人不再更新基金產(chǎn)品資料概要。
基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人應當在基金份額發(fā)售的三日前，將基
金份額發(fā)售公告、基金招募說明書提示性公告和基金合同提示性公告登載在規(guī)定報刊上，
將基金份額發(fā)售公告、基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、《基金合同》和基金托管協(xié)
議登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將基金產(chǎn)品資料概要登載在基金銷售機構網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點；基金
托管人應當同時將基金合同、基金托管協(xié)議登載在網(wǎng)站上。
（二）基金份額發(fā)售公告
基金管理人應當就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在披露招募說
明書的當日登載于規(guī)定媒介上。
（三）《基金合同》生效公告
基金管理人應當在收到中國證監(jiān)會確認文件的次日在規(guī)定媒介上登載《基金合同》生
效公告。
（四）基金凈值信息
《基金合同》生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人應當至少每
周在規(guī)定網(wǎng)站披露一次基金份額凈值和基金份額累計凈值。
在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人應當在T+3日內(nèi)（T 日為開放日），
70
通過規(guī)定網(wǎng)站、基金銷售機構網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點披露開放日的基金份額凈值和基金份額累
計凈值。
基金管理人應當在不晚于半年度和年度最后一日的三個工作日內(nèi)，在規(guī)定網(wǎng)站披露半
年度和年度最后一日的基金份額凈值和基金份額累計凈值。
（五）基金份額申購、贖回價格
基金管理人應當在《基金合同》、招募說明書等信息披露文件上載明基金份額申購、
贖回價格的計算方式及有關申購、贖回費率，并保證投資者能夠在基金銷售機構網(wǎng)站或營
業(yè)網(wǎng)點查閱或者復制前述信息資料。
（六）基金定期報告，包括基金年度報告、基金中期報告和基金季度報告
基金管理人應當在每年結束之日起三個月內(nèi)，編制完成基金年度報告，將年度報告登
載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將年度報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上?；鹉甓葓蟾嬷械呢攧諘?br/>計報告應當經(jīng)過符合《證券法》規(guī)定的會計師事務所審計。
基金管理人應當在上半年結束之日起兩個月內(nèi)，編制完成基金中期報告，將中期報告
登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將中期報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
基金管理人應當在季度結束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，將季度報
告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將季度報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
《基金合同》生效不足 2 個月的，基金管理人可以不編制當期季度報告、中期報告或
者年度報告。
如報告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達到或超過基金總份額 20%的情形，為保障
其他投資者的權益，基金管理人至少應當在定期報告“影響投資者決策的其他重要信息”
項下披露該投資者的類別、報告期末持有份額及占比、報告期內(nèi)持有份額變化情況及本基
金的特有風險，中國證監(jiān)會認定的特殊情形除外。
基金管理人應當在基金年度報告和中期報告中披露基金組合資產(chǎn)情況及其流動性風險
分析等。
（七）臨時報告
本基金發(fā)生重大事件，有關信息披露義務人應當在 2 日內(nèi)編制臨時報告書，并登載在
規(guī)定報刊和規(guī)定網(wǎng)站上。
前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權益或者基金份額的價格產(chǎn)生重大影
響的下列事件：
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1、基金份額持有人大會的召開及決定的事項；
2、基金合同終止、基金清算；
3、轉換基金運作方式、基金合并；
4、更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機構，基金改聘會計師事務所；
5、基金管理人委托基金服務機構代為辦理基金的份額登記、核算、估值等事項，基金
托管人委托基金服務機構代為辦理基金的核算、估值、復核等事項；
6、基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
7、基金管理公司變更持有百分之五以上股權的股東、基金管理人的實際控制人變更；
8、基金募集期延長或提前結束募集；
9、基金管理人的高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部門負責人發(fā)生
變動；
10、基金管理人的董事在最近12個月內(nèi)變更超過百分之五十，基金管理人、基金托管
人專門基金托管部門的主要業(yè)務人員在最近12個月內(nèi)變動超過百分之三十；
11、涉及基金財產(chǎn)、基金管理業(yè)務、基金托管業(yè)務的訴訟或仲裁；
12、基金管理人或其高級管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務相關行為受到重大行政
處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負責人因基金托管業(yè)務相關行為受到
重大行政處罰、刑事處罰；
13、基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制
人或者與其有重大利害關系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重
大關聯(lián)交易事項，中國證監(jiān)會另有規(guī)定的情形除外；
14、基金收益分配事項；
15、管理費、托管費、銷售服務費、申購費、贖回費等費用計提標準、計提方式和費
率發(fā)生變更；
16、基金份額凈值計價錯誤達基金份額凈值百分之零點五；
17、本基金開始辦理申購、贖回；
18、本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；
19、本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項；
20、本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；
21、調整基金份額類別的設置；
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22、基金推出新業(yè)務或服務；
23、發(fā)生涉及基金申購、贖回事項調整或潛在影響投資者贖回等重大事項時；
24、基金管理人采用擺動定價機制進行估值；
25、基金信息披露義務人認為可能對基金份額持有人權益或者基金份額的價格產(chǎn)生重
大影響的其他事項或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他事項。
（八）澄清公告
在基金合同期限內(nèi)，任何公共媒體中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的消息可能對基金份額
價格產(chǎn)生誤導性影響或者引起較大波動，以及可能損害基金份額持有人權益的，相關信息
披露義務人知悉后應當立即對該消息進行公開澄清。
（九）清算報告
基金合同終止的，基金管理人應當依法組織基金財產(chǎn)清算小組對基金財產(chǎn)進行清算并
作出清算報告?；鹭敭a(chǎn)清算小組應當將清算報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報告提示
性公告登載在規(guī)定報刊上。
（十）基金份額持有人大會決議
基金份額持有人大會決定的事項，應當依法報中國證監(jiān)會備案，并予以公告。
（十一）實施側袋機制期間的信息披露
本基金實施側袋機制的，相關信息披露義務人應當根據(jù)法律法規(guī)、基金合同和招募說
明書的規(guī)定進行信息披露，詳見本招募說明書“側袋機制”部分的規(guī)定。
（十二）基金管理人在定期報告和招募說明書等文件中設立專門章節(jié)披露所持有基金
以下相關情況，并揭示相關風險：
1、投資策略、持倉情況、損益情況、凈值披露時間等；
2、交易及持有基金產(chǎn)生的費用，包括申購費、贖回費、銷售服務費、管理費、托管費
等，招募說明書中應當列明計算方法并舉例說明；
3、本基金持有的基金發(fā)生的重大影響事件，如轉換運作方式、與其他基金合并、終止
基金合同以及召開基金份額持有人大會等；
4、本基金投資于基金管理人以及基金管理人關聯(lián)方所管理基金的情況。
（十三）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息
若本基金投資資產(chǎn)支持證券、港股通股票、港股通 ETF，基金管理人將按相關法律法
規(guī)要求進行披露。
73
當相關法律法規(guī)關于上述信息披露的規(guī)定發(fā)生變化時，基金管理人將按最新規(guī)定進行
信息披露。
六、信息披露事務管理
基金管理人、基金托管人應當建立健全信息披露管理制度，指定專門部門及高級管理
人員負責管理信息披露事務。
基金信息披露義務人公開披露基金信息，應當符合中國證監(jiān)會相關基金信息披露內(nèi)容
與格式準則等法規(guī)的規(guī)定。
基金托管人應當按照相關法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和《基金合同》的約定，對基
金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值、基金份額申購贖回價格、基金定期報告、
更新的招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金清算報告等公開披露的相關基金信息進行復
核、審查，并向基金管理人進行書面或電子確認。
基金管理人、基金托管人應當在規(guī)定報刊中選擇一家報刊披露本基金信息?；鸸芾?br/>人、基金托管人應當向中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站報送擬披露的基金信息，并保證相關
報送信息的真實、準確、完整、及時。
基金管理人、基金托管人除依法在規(guī)定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需要在其他公
共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于規(guī)定媒介披露信息，并且在不同媒介上披露
同一信息的內(nèi)容應當一致。
基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投資者決策提
供有用信息的角度，在保證公平對待投資者、不誤導投資者、不影響基金正常投資操作的
前提下，自主提升信息披露服務的質量。具體要求應當符合中國證監(jiān)會及自律規(guī)則的相關
規(guī)定。前述自主披露如產(chǎn)生信息披露費用，該費用不得從基金財產(chǎn)中列支。
七、信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應當按照相關法律法規(guī)規(guī)定將
信息置備于公司辦公場所，供社會公眾查閱、復制。
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第二十部分 基金持有其他基金的信息披露
一、本基金持有基金的相關情況
本基金應當在定期報告和招募說明書等文件中披露所持有基金的基本情況，包括該基
金的投資政策、持倉情況、損益情況、凈值披露時間、交易及持有基金產(chǎn)生的費用情況、
持有的基金發(fā)生的重大影響事件、投資于管理人以及管理人關聯(lián)方所管理基金的情況等。
二、本基金交易及持有其他基金產(chǎn)生的費用
1、本基金交易及持有其他基金產(chǎn)生的費用種類
（1）本基金申購其他基金的申購費；
（2）本基金贖回其他基金的贖回費；
（3）本基金持有其他基金產(chǎn)生的銷售服務費；
（4）本基金持有其他基金產(chǎn)生的管理費；
（5）本基金持有其他基金產(chǎn)生的托管費；
（6）本基金通過場內(nèi)交易其他基金產(chǎn)生的交易費用；
（7）按照法律法規(guī)或監(jiān)管部門的有關規(guī)定和所持有基金的《基金合同》的約定，在所
持有的基金的財產(chǎn)中列支的其他費用。
本基金交易及持有其他基金的具體費用種類、費率標準、計算規(guī)則及保留位數(shù)等事項，
以所交易及持有的其他基金的基金合同、招募說明書、相關公告等文件為準。
2、本基金交易及持有其他基金產(chǎn)生的費用的計算方法及舉例說明
（1）本基金申購其他基金的申購費的計算方法
1）本基金申購本基金管理人管理的基金（ETF 除外），應當通過基金管理人直銷渠道
申購且不收取申購費?；鸸芾砣送ㄟ^其基金銷售子公司申購自身管理的基金的，按照本
條要求執(zhí)行。法律法規(guī)或監(jiān)管機關另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
2）本基金申購非本基金管理人管理的基金，本基金按規(guī)定所需支付的申購費的計算方
法應遵循被投資基金招募說明書的規(guī)定。以本基金通過被投資基金管理人及其基金銷售子
公司以外的銷售機構申購前端收費的被投基金為例，申購費及申購份額計算方法及舉例如
下：
①當被投資基金的申購費用適用比例費率時，申購費用及申購份額的計算方法如下：
凈申購金額=申購金額/（1+申購費率）
75
申購費用=申購金額-凈申購金額
申購份額=凈申購金額/ T日該類基金份額的基金份額凈值
②當被投資基金的申購費用適用固定金額時，申購費用及申購份額的計算方法如下：
凈申購金額＝申購金額－固定申購費金額
申購份額=凈申購金額/ T日該類基金份額的基金份額凈值
例一：假設非本基金管理人管理的 F 基金收取前端申購費，該基金的申購費費率結構
如下表所示：
申購金額M（元）（含申購費）
M＜100 萬
申購費率
100 萬≤M＜500 萬
0.50%
0.30%
M≥500 萬
1,000 元/筆
①假設本基金擬以 1,000,000.00 元通過除 F 基金管理人及其基金銷售子公司以外的
銷售機構申購F 基金，且該申購申請被全額確認，申購當日 F 基金的基金份額凈值為
1.0400 元，則該筆申購產(chǎn)生的申購費用及申購份額計算如下：
凈申購金額=1,000,000.00/(1+0.30%)=997,008.97 元
申購費用=1,000,000.00-997,008.97=2,991.03 元
申購份額=997,008.97/1.0400=958,662.47 份
②假設本基金擬以5,000,000.00 元通過除F基金管理人及其基金銷售子公司以外的銷
售機構申購F基金且該申購申請被全額確認，申購當日F基金的基金份額凈值為1.0400元，
則該筆申購產(chǎn)生的申購費用及申購份額計算如下：
申購費用=1,000.00 元
凈申購金額=5,000,000.00-1,000.00=4,999,000.00 元
申購份額=4,999,000.00/1.0400=4,806,730.77 份
（2）本基金贖回其他基金的贖回費的計算方法
1）本基金贖回所持有的本基金管理人管理的基金（ETF 除外）不收取贖回費（按照相
關法規(guī)、所持有基金的招募說明書約定應當收取，并記入基金財產(chǎn)的贖回費用除外）。
2）本基金贖回非本基金管理人管理的基金，本基金所需支付的贖回費的計算方法應遵
循被投資基金招募說明書的規(guī)定。以被贖回基金為前端收費基金為例，贖回費及贖回金額
計算方法及舉例如下：
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贖回費用=贖回份額×T日該類份額的基金份額凈值×該類份額的贖回費率
贖回金額=贖回份額×T日該類份額的基金份額凈值-贖回費用
例二：假設本基金擬贖回10,000.00 份非本基金管理人管理的F 基金，該基金的贖回
費費率結構如下表所示。
持有時間（天）
0-6
贖回費率
1.5%
7-29
1.0%
30-364
0.5%
365-729
0.25%
730 及以上
0%
假設本基金持有F基金100天，贖回當日基金份額凈值為1.0160元，則該筆贖回產(chǎn)生
的贖回費及凈贖回金額計算如下：
贖回費用= 10,000×1.0160×0.5%＝50.80 元
贖回金額=10,000×1.0160-50.80＝10,109.20 元
（3）本基金持有其他基金產(chǎn)生的銷售服務費
1）本基金持有本基金管理人管理的基金（ETF 除外），所持有的基金份額不得收取銷
售服務費。
2）本基金持有非本基金管理人管理的基金產(chǎn)生的銷售服務費按照被投資基金基金合同
約定作為費用計入被投資基金的基金份額凈值，本基金按規(guī)定所需承擔的銷售服務費的計
算方法如下：
持有被投資基金當日產(chǎn)生的銷售服務費（如有）=持有被投資基金的基金份額總數(shù)×被
投資基金前一日的基金份額凈值×被投資基金年銷售服務費率÷當年天數(shù)
例三：假設本基金通過 F 基金管理人及其基金銷售子公司以外的銷售機構持有
10,000,000.00 份非本基金管理人管理的 F 基金，該基金的年銷售服務費率為0.4%，持續(xù)
持有期限不超過365天,前一日F基金的基金份額凈值為1.0400元，當年天數(shù)為365 天，
則T日本基金持有F基金產(chǎn)生的銷售服務費計算如下：
T 日持有F基金產(chǎn)生的銷售服務費=10,000,000.00×1.0400×0.4%÷365=113.97 元
（4）本基金持有其他基金產(chǎn)生的管理費
1）本基金持有其他基金產(chǎn)生的管理費（包括本基金管理人管理以及非本基金管理人管
77
理的其他基金的管理費）按照被投資基金基金合同約定從被投資基金基金資產(chǎn)中提取，作
為費用計入被投資基金的基金份額凈值。計算方法及舉例如下：
持有被投資基金當日產(chǎn)生的管理費=持有被投資基金的基金份額總數(shù)×被投資基金前一
日的基金份額凈值×被投資基金年管理費率÷當年天數(shù)
例四：假設本基金持有10,000,000.00 份本基金管理人管理的 E 基金，該基金的年管
理費率為0.8%，前一日E基金的基金份額凈值為1.0400元，當年天數(shù)為365天，則T日本
基金持有E基金產(chǎn)生的管理費計算如下：
T 日持有E基金產(chǎn)生的管理費=10,000,000.00×1.0400×0.8%÷365=227.95 元
2）本基金投資于本基金管理人所管理的基金部分不收取基金中基金的管理費，本基金
管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值扣除前一日所持有本基金管理人管理的其他基金公允價值后
的余額（若為負數(shù)，則取0）的0.60%年費率計提，計算方法和舉例如下：
本基金每日應收取的管理費=前一日基金資產(chǎn)凈值扣除前一日所持有本基金管理人管理
的其他基金公允價值后的余額（若為負數(shù)，則取0）×本基金年管理費率÷當年天數(shù)
例五：假設本基金前一日基金資產(chǎn)凈值為1,000,000,000.00元，所持有的本基金管理
人管理的基金所對應的基金資產(chǎn)凈值為200,000,000.00 元，本基金的年管理費率為 0.60%，
當年天數(shù)為365天，則T日本基金收取的管理費計算如下：
T 日本基金收取的管理費=（ 1,000,000,000.00-200,000,000.00 ）
×0.60%÷365=13,150.68 元
（5）本基金持有其他基金產(chǎn)生的托管費
1）本基金持有其他基金產(chǎn)生的托管費（包括本基金托管人托管以及非本基金托管人托
管的其他基金的托管費）按照被投資基金基金合同約定從被投資基金基金資產(chǎn)中提取，作
為費用計入被投資基金的基金份額凈值。計算方法及舉例如下：持有被投資基金當日產(chǎn)生
的托管費=持有被投資基金的基金份額總數(shù)×被投資基金前一日的基金份額凈值×被投資基金
年托管費率÷當年天數(shù)
例六：假設本基金持有10,000,000.00份的E基金，該基金的年托管費率為0.10%，前
一日E基金的基金份額凈值為1.0400元，當年天數(shù)為365天，則T日本基金持有E基金產(chǎn)
生的托管費計算如下：
T 日持有E基金產(chǎn)生的托管費=10,000,000.00×1.0400×0.10%÷365=28.49 元
2）本基金投資于本基金托管人所托管的基金的部分不收取基金中基金的托管費
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本基金托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值扣除前一日所持有本基金托管人托管的其他基金
公允價值后的余額（若為負數(shù)，則取0）的0.10%年費率計提，計算方法和舉例如下：
本基金每日應收取的托管費=前一日基金資產(chǎn)凈值扣除前一日所持有本基金托管人托管
的其他基金公允價值后的余額（若為負數(shù)，則取0）×本基金年托管費率÷當年天數(shù)
例七：假設本基金前一日基金資產(chǎn)凈值為1,000,000,000.00元，所持有的本基金托管
人托管的基金所對應的基金資產(chǎn)凈值為200,000,000.00 元，本基金的年托管費率為 0.10%，
當年天數(shù)為365天，則T日本基金收取的托管費計算如下：
T 日本基金收取的托管費=（ 1,000,000,000.00-200,000,000.00 ）
×0.10%÷365=2,191.78 元
（6）本基金通過場內(nèi)交易其他基金產(chǎn)生的交易費用按相關交易所和證券經(jīng)紀公司的規(guī)
則和費率標準處理，從本基金財產(chǎn)中列支。
（7）按照法律法規(guī)或監(jiān)管部門的有關規(guī)定和所持有基金的《基金合同》的約定，可以
在所持有的基金的財產(chǎn)中列支的其他費用按照實際支出列入或攤入當期費用，由該基金的
基金份額持有人共同承擔。
（8）所持基金產(chǎn)生的費用的調整
如果本基金所持的基金收取的相關基金費用發(fā)生變更的，或法律法規(guī)或監(jiān)管部門對基
金中基金支付所持基金相關基金費用的規(guī)則發(fā)生變更的，即以變更后的規(guī)定為準，無需召
開基金份額持有人大會。
三、本基金持有的其他基金發(fā)生的重大事件
本基金應當在定期報告和招募說明書等文件中披露所持有的其他基金發(fā)生的重大事件，
如轉換運作方式、與其他基金合并、終止基金合同以及召開基金份額持有人大會等情況等。
四、投資于關聯(lián)基金的情況
本基金投資本基金管理人及其關聯(lián)方所管理的基金，應當在定期報告和招募說明書中
披露相關基金的情況。
79
第二十一部分 側袋機制
一、側袋機制的實施條件和程序
當基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保護基金份額持有
人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會計師事務所意見后，可以
依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側袋機制。
基金管理人應當在啟用側袋機制后及時發(fā)布臨時公告，并及時聘請符合《證券法》規(guī)
定的會計師事務所進行審計并披露專項審計意見。
二、實施側袋機制期間基金份額的申購與贖回
1、啟用側袋機制當日，本基金登記機構以基金份額持有人的原有賬戶份額為基礎，確
認基金份額持有人的相應側袋賬戶份額；當日收到的申購申請，按照啟用側袋機制后的主
袋賬戶份額辦理；當日收到的贖回申請，僅辦理主袋賬戶份額的贖回申請并支付贖回款項。
2、實施側袋機制期間，基金管理人不辦理側袋賬戶份額的申購、贖回和轉換；同時，
基金管理人按照基金合同和招募說明書約定的政策辦理主袋賬戶份額的贖回，并根據(jù)主袋
賬戶運作情況確定是否暫停申購。本招募說明書“基金份額的申購、贖回”部分的申購、
贖回規(guī)定適用于主袋賬戶份額。
3、基金管理人應按照主袋賬戶的份額凈值辦理主袋賬戶份額的申購和贖回。巨額贖回
按照單個開放日內(nèi)主袋賬戶份額凈贖回申請超過前一開放日主袋賬戶總份額的10%認定。
三、實施側袋機制期間的基金投資
側袋機制實施期間，招募說明書“基金的投資”部分約定的投資組合比例、投資策略、
組合限制、業(yè)績比較基準、風險收益特征等約定僅適用于主袋賬戶?；鸸芾砣擞嬎愀黜?br/>投資運作指標和基金業(yè)績指標時應當以主袋賬戶資產(chǎn)為基準。
基金管理人原則上應當在側袋機制啟動后20個交易日內(nèi)完成對主袋賬戶投資組合的調
整，因資產(chǎn)流動性受限等中國證監(jiān)會規(guī)定的情形除外。
基金管理人不得在側袋賬戶中進行除特定資產(chǎn)處置變現(xiàn)以外的其他投資操作。
四、側袋賬戶中特定資產(chǎn)的處置變現(xiàn)和支付
特定資產(chǎn)以可出售、可轉讓、恢復交易等方式恢復流動性后，基金管理人應當按照基
金份額持有人利益最大化原則，采取將特定資產(chǎn)予以處置變現(xiàn)等方式，及時向側袋賬戶份
額持有人支付對應款項。
80
終止側袋機制后，基金管理人及時聘請符合《證券法》規(guī)定的會計師事務所進行審計
并披露專項審計意見。
五、側袋機制的信息披露
1、臨時公告
在啟用側袋機制、處置特定資產(chǎn)、終止側袋機制以及發(fā)生其他可能對投資者利益產(chǎn)生
重大影響的事項后，基金管理人應及時發(fā)布臨時公告。
2、基金凈值信息
基金管理人應按照招募說明書“基金的信息披露”部分規(guī)定的基金凈值信息披露方式
和頻率披露主袋賬戶份額的基金份額凈值和基金份額累計凈值。實施側袋機制期間本基金
暫停披露側袋賬戶份額凈值。
3、定期報告
側袋機制實施期間，基金管理人應當在基金定期報告中披露報告期內(nèi)特定資產(chǎn)處置進
展情況，披露報告期末特定資產(chǎn)可變現(xiàn)凈值或凈值區(qū)間的，需同時注明不作為特定資產(chǎn)最
終變現(xiàn)價格的承諾。
81
第二十二部分 風險揭示
一、本基金的特有風險
1、無法獲得收益甚至損失本金的風險
本基金不保本，投資者投資于本基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類金
融機構，存在無法獲得收益甚至損失本金的風險。基金管理人不以任何方式保證本基金投
資不受損失，不保證投資者一定盈利，不保證最低收益。
2、每份基金份額3個月鎖定持有的風險
本基金對于每份基金份額設定3個月（一個月按30天計算，下同）最短持有期限，且
本基金不上市交易。投資者認購或申購基金份額后，自基金合同生效日或申購確認日至贖
回確認日不得少于3個月。
投資者投資本基金每份基金份額需要持有至少3個月以上，面臨在3個月最短持有期
內(nèi)贖回無法確認的流動性風險以及基金凈值可能發(fā)生較大波動的風險。投資者應當根據(jù)自
身投資目標、投資期限等情況審慎作出投資決策。
3、投資于非權益類資產(chǎn)的風險
本基金是混合型基金中基金，權益類資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例為 5%-30%，即投資于非權
益類資產(chǎn)的比例為基金資產(chǎn)的 70%—95%，很大程度上將直接或間接承擔非權益類資產(chǎn)的利
率風險、信用風險、再投資風險、債券收益率曲線變動風險、商品價格波動風險等。此外，
本基金將部分混合型基金歸入非權益類資產(chǎn)，這部分混合型基金也可投資于股票，由此可
能需承擔股票投資相關的波動和風險。
4、投資于其他基金所特有的風險
本基金投資于經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準或注冊基金的資產(chǎn)不低于基金資產(chǎn)的 80%，由此
可能面臨如下風險：
（1）被投資基金的業(yè)績風險。本基金投資于經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準或注冊基金的資產(chǎn)
不低于基金資產(chǎn)的 80%，因此本基金投資目標的實現(xiàn)建立在被投資基金本身投資目標實現(xiàn)
的基礎上。如果由于被投資基金未能實現(xiàn)投資目標，則本基金存在達不成投資目標的風險。
（2）贖回資金到賬時間較晚的風險?；疒H回的資金交收效率慢于基礎證券市場交易
的證券，因此本基金贖回款實際到達投資者賬戶的時間可能晚于普通境內(nèi)開放式基金，存
在對投資者資金安排造成影響的風險。
82
（3）雙重收費風險。本基金的投資范圍包含全市場基金，投資于非本基金管理人管理
的其他基金時，存在本基金與被投資基金各類基金費用的雙重收取情況，相較于其他基金
產(chǎn)品存在額外增加投資者投資成本的風險。
（4）投資QDII基金的特有風險
本基金可投資于QDII基金，主要存在如下風險：①Q(mào)DII基金主要投資境外市場，因此
本基金投資QDII基金時，將間接承擔境外市場波動以及匯率波動的風險；②按照目前的業(yè)
務規(guī)則，QDII基金的贖回款項將在T+10內(nèi)進行支付（T為贖回申請日），晚于普通境內(nèi)基
金的支付時間。因此，可能存在QDII基金贖回款到賬時間較晚，本基金無法及時支付投資
者贖回款項的風險；③由于投資QDII基金，正常情況下，本基金將于T+2日（T日為開放
日）對T日的基金資產(chǎn)凈值進行估值，T+3日對投資人申購、贖回申請的有效性進行確認，
投資人可于 T+4 日到銷售網(wǎng)點柜臺或以銷售機構規(guī)定的其他方式查詢申請的確認情況，這
將導致投資者承擔更長時間基金凈值波動的風險。
（5）投資香港互認基金的特有風險
香港互認基金是指依照香港法律在香港設立、運作和公開銷售，并經(jīng)中國證監(jiān)會批準
在內(nèi)地公開銷售的單位信托、互惠基金或者其他形式的集體投資計劃，香港互認基金管理
人委托內(nèi)地符合條件的機構作為代理人辦理基金在境內(nèi)的相關業(yè)務。本基金可投資于香港
互認基金，主要存在如下風險：
1）香港互認基金境外投資風險
香港互認基金投資標的主要包括內(nèi)地以外的其他司法管轄區(qū)（簡稱為“境外”）的金
融工具，投資香港互認基金面臨不同于內(nèi)地投資標的的投資風險，包括但不限于境外投資
的市場風險、政府管制風險、政治風險、法律風險、匯率風險、基金的稅務風險、境外特
殊標的風險等，從而可能增加本基金的投資風險。
①境外投資市場風險
境外投資受到所投資市場宏觀經(jīng)濟運行情況、貨幣政策、財政政策、產(chǎn)業(yè)政策、稅法、
匯率、交易規(guī)則、結算、托管以及其他運作風險等多種因素的影響，上述因素的波動和變
化可能會使香港互認基金資產(chǎn)面臨潛在風險。
②政府管制風險
境外市場與內(nèi)地市場的管制程度和具體措施不同，當?shù)卣赡芡ㄟ^對財政、貨幣、
產(chǎn)業(yè)等方面的政策進行管制，由此導致市場波動而影響香港互認基金收益。
83
③政治風險
因政治局勢變化（如戰(zhàn)爭、罷工等）可能導致當?shù)厥袌龀霈F(xiàn)較大波動，從而給香港互
認基金的投資收益造成直接或間接的影響。此外，香港互認基金所投資市場可能會不時采
取某些管制措施，如資本或外匯管制、對公司或行業(yè)的國有化以及征收高額稅收等，從而
對香港互認基金收益帶來不利影響。
④法律風險
由于境外市場法律法規(guī)的頒布或變更，可能導致香港互認基金的某些投資行為受到限
制，從而使得香港互認基金資產(chǎn)面臨損失的可能。
⑤匯率風險
香港互認基金的計價基礎貨幣可能為美元、港幣等外幣, 因此, 本基金以人民幣投資
香港互認基金, 可能承受由于人民幣兌外幣的匯率波動而產(chǎn)生的外匯風險。外幣之間的匯
率變化以及換匯費用將會影響本基金的投資收益。
⑥基金的稅務風險
由于境外市場在稅務方面的法律法規(guī)與內(nèi)地存在一定差異，境外市場可能會要求香港
互認基金就股息、利息、資本利得等收益向當?shù)囟悇諜C構繳納稅金，該行為會使香港互認
基金收益受到一定影響。此外，境外市場的稅收規(guī)定可能發(fā)生變化，或者實施具有追溯力
的修訂，從而導致本基金在該市場繳納額外稅項，影響香港互認基金收益。
⑦境外特殊標的風險
不同于內(nèi)地證券投資基金，香港互認基金的投資標的可能包括低于投資級別或未評級
的債券、其他集合投資計劃、房地產(chǎn)投資信托基金、商品、期權、股票掛鉤票據(jù)等衍生工
具等。
這些不同于內(nèi)地的特殊投資標的存在特殊風險，可能使得香港互認基金資產(chǎn)面臨損失。
2）香港基金互認機制相關風險
香港互認基金在內(nèi)地銷售需持續(xù)滿足相關法規(guī)及監(jiān)管要求，如基金在運作過程中不符
合互認基金的條件或香港基金互認機制終止，相關香港互認基金可能會暫停或終止在內(nèi)地
銷售；此外，香港互認基金在內(nèi)地銷售還可能面臨內(nèi)地代理人、內(nèi)地銷售機構或內(nèi)地登記
結算機構的操作風險、技術風險，跨境數(shù)據(jù)傳輸和跨境資金結算的系統(tǒng)風險、稅收風險等，
從而可能增加本基金的投資風險。
①香港互認基金暫?；蚪K止內(nèi)地銷售的風險
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若基金管理人或互認基金不滿足中國證監(jiān)會規(guī)定的香港互認基金條件，或監(jiān)管部門終
止香港基金互認機制，相關的香港互認基金將可能無法繼續(xù)在內(nèi)地銷售。此外，香港互認
基金將受到全面的額度限制。若在內(nèi)地銷售的全部香港互認基金的銷售額度達到中國證監(jiān)
會和/或香港證監(jiān)會和/或國家外匯管理局和/或其他監(jiān)管機構規(guī)定的額度或者不時調整的額
度，香港互認基金將暫停接受內(nèi)地投資者的申購申請。
②內(nèi)地代理人、內(nèi)地銷售機構或內(nèi)地登記結算機構的操作風險、技術風險
內(nèi)地投資者的申購、贖回由內(nèi)地銷售機構、內(nèi)地代理人及/或內(nèi)地登記結算機構與互認
基金的基金管理人、行政管理人進行數(shù)據(jù)清算和資金交收，并由名義持有人代名持有內(nèi)地
投資者的基金份額。內(nèi)地銷售機構、內(nèi)地代理人或內(nèi)地登記結算機構在業(yè)務各環(huán)節(jié)操作過
程中，因操作失誤或違反操作規(guī)程等原因可能引致風險，可能因為技術系統(tǒng)的故障或者差
錯而影響清算交收的正常進行，或者導致投資者的利益受到影響。
③跨境數(shù)據(jù)傳輸和跨境資金結算的系統(tǒng)風險
申購、贖回香港互認基金的數(shù)據(jù)清算和資金交收將通過內(nèi)地登記結算機構的基金登記
結算系統(tǒng)平臺和基金管理人或行政管理人采用的登記結算系統(tǒng)平臺進行傳輸和交換，可能
會發(fā)生并非由相關參與主體的過錯而導致的技術系統(tǒng)故障或者差錯而影響清算交收的正常
進行。
④稅收風險
由于中國內(nèi)地與香港的稅收政策存在差異，可能導致在內(nèi)地銷售的香港互認基金份額
的資產(chǎn)回報有別于在香港銷售的份額。同時，中國內(nèi)地關于在內(nèi)地銷售的香港互認基金與
內(nèi)地普通證券投資基金之間在稅收政策上也存在差異，例如香港互認基金份額轉讓需支付
香港印花稅以及份額轉讓定額稅項，內(nèi)地個人投資者從香港互認基金分配獲得的收益需繳
納個人所得稅等，以上稅收差異可能使內(nèi)地銷售的互認基金份額的投資收益和回報受到影
響。
⑤名義持有人機制風險
與內(nèi)地基金的注冊登記規(guī)則不同，內(nèi)地投資者持有的互認基金份額將由名義持有人代
名持有并以名義持有人的名義登記為份額持有人。內(nèi)地投資者并不會被基金注冊登記機構
直接登記于份額持有人登記冊上。雖然在此安排下內(nèi)地投資者仍是互認基金份額的實益擁
有人，但名義持有人是該等基金份額法律上的擁有人。在此情況下，內(nèi)地投資者與互認基
金管理人、受托人并無任何直接合約關系。內(nèi)地投資者對互認基金管理人及／或受托人若
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有任何權利主張，可通過名義持有人向互認基金管理人及／或受托人提出，相應費用由內(nèi)
地投資者自行承擔。
⑥強制贖回風險
對于內(nèi)地銷售的互認基金份額而言，若贖回部分基金份額將導致贖回后其持有的相應
類別的基金份額的價值少于互認基金規(guī)定的最低持有額，互認基金管理人有權要求剩余的
基金份額一并被全部贖回。除此之外，若互認基金管理人認為基金投資者繼續(xù)持有互認基
金份額存在違反任何法律法規(guī)、基金合同約定或其他互認基金要求（如可能對互認基金或
其他基金份額持有人產(chǎn)生不利的監(jiān)管、稅務或財政后果）的情況下，互認基金管理人可以
強制贖回基金投資者持有的互認基金份額。
⑦基金份額凈值計算和差錯處理差異的風險
香港互認基金與內(nèi)地公募基金根據(jù)適用的法規(guī)以及各自基金合同約定，其在基金份額
凈值計算、估值錯誤處理規(guī)則等方面存在差異，相應的過錯責任方按基金合同約定承擔賠
償責任的處理也會有所不同，由此可能增加本基金的相關投資風險。
（6）投資于商品基金的風險
本基金可投資于商品基金（包括商品期貨基金和黃金 ETF 等），由此可能間接面臨商
品價格波動風險、商品期貨市場波動風險等投資風險，從而使基金收益水平發(fā)生變化，產(chǎn)
生風險。
（7）投資公募REITs的特有風險
公募REITs 采用“公募基金+不動產(chǎn)資產(chǎn)支持證券”的產(chǎn)品結構，主要特點如下：一是
公募REITs 與投資股票或債券的公募基金具有不同的風險收益特征，80%以上基金資產(chǎn)投資
于不動產(chǎn)資產(chǎn)支持證券，并持有其全部份額，基金通過不動產(chǎn)資產(chǎn)支持證券持有不動產(chǎn)項
目公司全部股權，穿透取得不動產(chǎn)項目完全所有權或經(jīng)營權利；二是公募 REITs 以獲取不
動產(chǎn)項目租金、收費等穩(wěn)定現(xiàn)金流為主要目的，收益分配比例不低于合并后基金年度可供
分配金額的 90%；三是公募REITs 采取封閉式運作，不開放申購與贖回，在證券交易所上
市，場外份額持有人需將基金份額轉托管至場內(nèi)才可賣出或申報預受要約。
投資公募REITs可能面臨以下風險，包括但不限于：
1）基金價格波動風險。
公募 REITs 大部分資產(chǎn)投資于不動產(chǎn)項目，具有權益屬性，受經(jīng)濟環(huán)境、運營管理等
因素影響，不動產(chǎn)項目市場價值及現(xiàn)金流情況可能發(fā)生變化，可能引起公募 REITs 價格波
86
動，甚至存在不動產(chǎn)項目遭遇極端事件（如地震、臺風等）發(fā)生較大損失而影響基金價格
的風險。
2）不動產(chǎn)項目運營風險。
公募 REITs 投資集中度高，收益率很大程度依賴不動產(chǎn)項目運營情況，不動產(chǎn)項目可
能因經(jīng)濟環(huán)境變化或運營不善等因素影響，導致實際現(xiàn)金流大幅低于測算現(xiàn)金流，存在基
金收益率不佳的風險，不動產(chǎn)項目運營過程中租金、收費等收入的波動也將影響基金收益
分配水平的穩(wěn)定。公募 REITs 可直接或間接對外借款，存在不動產(chǎn)項目經(jīng)營不達預期，基
金無法償還借款的風險。此外，本產(chǎn)品可能投資商業(yè)不動產(chǎn)公募 REITs，商業(yè)不動產(chǎn)項目
可能具有更高的市場敏感性和成長潛力，對于管理人的精細化運營管理能力及公募 REITs
金融管理經(jīng)驗有較高的要求，且商業(yè)不動產(chǎn)項目的底層資產(chǎn)價值、出租率、經(jīng)營收入受經(jīng)
濟轉型、商業(yè)地產(chǎn)結構性調整等市場環(huán)境影響較大，可能影響基金整體收益表現(xiàn)。
3）流動性風險。
公募 REITs 采取封閉式運作，不開通申購贖回，只能在二級市場交易，存在流動性不
足的風險。
4）終止上市風險。公募REITs運作過程中可能因觸發(fā)法律法規(guī)或交易所規(guī)定的終止上
市情形而終止上市，導致投資者無法在二級市場交易。
5）稅收等政策調整風險。
公募 REITs 運作過程中可能涉及基金持有人、公募基金、資產(chǎn)支持證券、項目公司等
多層面稅負，如果國家稅收等政策發(fā)生調整，可能影響投資運作與基金收益。
6）公募REITs 相關法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章、規(guī)范性文件（以下簡稱法律法規(guī)）和
交易所業(yè)務規(guī)則，可能根據(jù)市場情況進行修改，或者制定新的法律法規(guī)和業(yè)務規(guī)則，投資
者應當及時予以關注和了解。
（8）可上市交易基金的二級市場投資風險
本基金可通過二級市場進行 ETF、LOF、封閉式基金的買賣交易，由此可能面臨交易量
不足所引起的流動性風險、交易價格與基金份額凈值之間的折溢價風險以及被投資基金暫
停交易或退市的風險等。
（9）被投資基金的運作風險
具體包括基金投資風格漂移風險、基金經(jīng)理變更風險、基金實際運作風險以及基金產(chǎn)
品設計開發(fā)創(chuàng)新風險等。此外，封閉式基金到期轉開放、基金清算、基金合并等事件也會
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帶來風險。雖然本基金管理人將會從基金風格、投資能力、管理團隊、實際運作情況等多
方面精選基金投資品種，但無法完全規(guī)避基金運作風險。
（10）被投資基金的基金管理人經(jīng)營風險
基金的投資業(yè)績會受到基金管理人的經(jīng)營狀況的影響。如基金管理人面臨的管理能力、
財務狀況、市場前景、行業(yè)競爭、人員素質等因素的變化均會導致基金投資業(yè)績的波動。
雖然本基金可以通過投資多樣化分散這種非系統(tǒng)風險，但不能完全規(guī)避。特別地，在本基
金投資策略的實施過程中，可將基金資產(chǎn)部分或全部投資于本基金管理人管理的其他基金，
在這種情況下，本基金將無法通過投資多樣化來分散這種非系統(tǒng)性風險。
（11）被投資基金的相關政策風險
本基金主要投資于各類其他基金，如遇國家金融政策發(fā)生重大調整，導致被投資基金
的基金管理人、基金投資操作、基金運作方式發(fā)生較大變化，可能影響本基金的收益水平。
5、可能較大比例投資于基金管理人旗下基金所面臨的風險
基金的投資業(yè)績會受到基金管理人的經(jīng)營狀況的影響，如基金管理人的管理能力、財
務狀況、市場前景、行業(yè)競爭、人員素質等因素的變化均會導致基金投資業(yè)績的波動。
本基金的投資范圍涵蓋全市場的基金品種，基金管理人將采用客觀、公平的評價方法
進行標的池的構建以及可投資基金的篩選，本基金基金管理人所管理的基金一并納入上述
評價體系。在上述過程中，出于基金業(yè)績、費率水平等因素，可能出現(xiàn)本基金基金管理人
旗下基金的評分整體較高，本基金可能較大比例投資于本基金基金管理人旗下基金的情況，
當本基金基金管理人發(fā)生經(jīng)營風險時，本基金的投資業(yè)績將受到較大影響。本基金基金管
理人承諾按照法規(guī)及基金合同規(guī)定的方式和條件進行投資，公平對待基金財產(chǎn)，基金投資
者持有本基金基金份額的行為即視為認可此等關聯(lián)交易情形的存在并自愿承擔相關投資風
險。
6、通過內(nèi)地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機制投資于香港證券市場股票、港股通 ETF
的風險
本基金的投資范圍包括港股通股票、港股通 ETF，除與其他投資于股票的基金所面臨
的共同風險外，本基金還將面臨以下特有風險，包括但不限于：
（1）投資于香港證券市場的特有風險
1）香港證券市場與內(nèi)地證券市場規(guī)則差異的風險。香港證券市場與內(nèi)地證券市場存在
諸多差異，本基金參與港股通交易需遵守內(nèi)地與香港相關法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章、規(guī)
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范性文件和業(yè)務規(guī)則，對香港證券市場有所了解；通過港股通參與香港證券市場交易與通
過其他方式參與香港證券市場交易，也存在一定的差異。以上情形可能增加本基金的投資
風險。
2）港股通標的證券價格較大波動的風險。港股股票可能出現(xiàn)因公司基本面變化、第三
方研究分析報告的觀點、異常交易情形、做空機制等原因引起股價較大波動的情形；港股
通股票在上市第一年里，除受市場、資金、企業(yè)盈利等方面影響，還可能因投資者對新股
情緒變化、限售解禁等因素，出現(xiàn)股價較大波動的情形；港股通股票可能因為上市公司注
冊地或主營業(yè)務經(jīng)營所在地的政策法律變化、境外市場聯(lián)動以及其他原因而出現(xiàn)股價較大
波動的情形；港股通 ETF 可能出現(xiàn)因跟蹤標的指數(shù)成份證券大幅波動、流動性不佳、受有
關場外結構化產(chǎn)品影響、交易異常情形等原因而引起價格較大波動、折溢價率和跟蹤誤差
偏離合理區(qū)間等情形；此外，香港證券市場實行 T+0 回轉交易機制，且股票及ETF交易不
設漲跌幅限制，加之香港市場結構性產(chǎn)品和衍生品種類相對豐富以及做空機制的存在，港
股通標的證券價格可能表現(xiàn)出更為劇烈的波動，由此增加本基金凈值的波動風險。
3）生物科技公司、特?？萍脊就顿Y風險。部分港股通生物科技公司、特專科技公司
可能存在公開發(fā)行并上市時尚未有收入，上市后仍無收入、持續(xù)虧損、無法進行利潤分配
等情形，若本基金投資生物科技公司、特?？萍脊?，本基金的投資風險可能增加。
4）股份數(shù)量、股票面值大幅變化的風險。部分港股通上市公司基本面變化大，股票價
格低，可能存在大比例折價供股或配股、頻繁分拆合并股份的行為，投資者持有的股份數(shù)
量、股票面值可能發(fā)生大幅變化，由此可能增加本基金的投資風險。
5）投票權不同帶來的風險。部分港股通上市公司存在不同投票權安排，公司可能因存
在控制權相對集中，或因某特定類別股份擁有的投票權利大于或優(yōu)于普通股份擁有的投票
權利等情形，而使本基金的投票權利及對公司日常經(jīng)營等事務的影響力受到限制，由此可
能增加本基金的投資風險。
6）較難獲取或理解公司實際經(jīng)營狀況相關資訊的風險。部分港股通股票可能因為上市
公司注冊地、主營業(yè)務經(jīng)營所在地法律法規(guī)、語言或文化習慣等與內(nèi)地存在差異，導致投
資者較難獲取或理解公司實際經(jīng)營狀況相關資訊，由此可能增加本基金的投資風險。
7）停牌風險。與內(nèi)地市場相比，香港市場證券停牌制度存在一定差異，港股通標的證
券可能出現(xiàn)長時間停牌現(xiàn)象，由此可能增加本基金的投資風險。
8）直接退市風險。與內(nèi)地市場相比，香港市場股票交易沒有退市風險警示、退市整理
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等安排，相關股票存在直接退市的風險。港股股票一旦退市，本基金將面臨無法繼續(xù)通過
港股通買賣相關股票的風險。此外，港股通股票退市后，因香港中央結算有限公司（以下
簡稱香港結算）可能無法比照退市前標準提供名義持有人服務，中國證券登記結算有限責
任公司（以下簡稱中國結算）通過香港結算繼續(xù)為投資者提供的退市股票名義持有人服務
可能會受限。以上情況可能增加本基金的投資風險。
9）港股通ETF終止上市或更換管理人的風險。與內(nèi)地證券市場相比，香港市場ETF終
止上市或更換基金管理人等制度安排存在一定差異，港股通 ETF 可能因基金管理人主動退
出香港市場導致終止上市或更換基金管理人，由此可能增加本基金的投資風險。
10）港股通 ETF 清盤的風險。與內(nèi)地證券市場相比，香港市場ETF發(fā)生清盤業(yè)務，將
基金資產(chǎn)變現(xiàn)所得的資金派發(fā)給投資者后，投資者證券賬戶中相應基金份額的注銷日與清
盤資金發(fā)放日之間可能間隔較長時間，對清盤后尚未注銷的基金份額，投資者需審慎評估
其價值。以上情況可能增加本基金的投資風險。
（2）通過內(nèi)地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機制投資的特有風險
1）港股通機制及其規(guī)則變動帶來的風險。本基金可通過內(nèi)地與香港股票市場交易互聯(lián)
互通機制投資于香港市場，在市場進入、投資額度、可投資對象、稅務政策等方面都有一
定的限制，而且此類限制可能會不斷調整，這些限制因素的變化可能對本基金進入或退出
當?shù)厥袌鲈斐烧系K，從而對投資收益以及正常的申購贖回產(chǎn)生直接或間接的影響。
2）港股通股票范圍受限及動態(tài)調整的風險
本基金可以通過港股通買賣的標的證券存在一定的范圍限制，且港股通標的證券名單
會動態(tài)調整。對于被調出的港股通標的證券，自調整之日起，本基金將不得再行買入。以
上情形可能對本基金帶來不利影響。
3）港股通交易日不連貫的風險。在內(nèi)地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機制下，只有內(nèi)
地和香港兩地均為交易日的日期才為港股通交易日，存在港股通交易日不連貫的情形，而
導致基金所持的港股組合在后續(xù)港股通交易日開市交易中集中體現(xiàn)市場反應而造成其價格
波動驟然增大，進而導致本基金所持港股組合在資產(chǎn)估值上出現(xiàn)波動增大的風險。
4）交收制度帶來的基金流動性風險。香港證券市場與內(nèi)地證券市場在證券資金的交收
期安排上存在差異，香港證券市場實行T+2日（T日買賣股票，資金和股票在T+2日才進行
交收）的交收安排，本基金在T日（港股通交易日）賣出股票，T+2日（港股通交易日，即
為賣出當日之后第二個港股通交易日）在香港市場完成清算交收，賣出的資金在 T+3 日才
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能回到人民幣資金賬戶，因此賣出資金回到本基金人民幣賬戶的周期比內(nèi)地證券市場要長。
因此交收制度的不同以及港股通交易日的設定原因，本基金可能面臨賣出港股后資金不能
及時到賬，而造成支付贖回款日期比正常情況延后的風險。
5）交易額度限制的風險。在內(nèi)地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機制下，港股通交易實
施每日額度限制，如當日額度使用完畢，當日投資者可能無法通過港股通買入，本基金可
能面臨每日額度不足而交易失敗的風險。
6）無法進行交易或交易中斷的風險。香港出現(xiàn)聯(lián)交所規(guī)定的緊急情形時，香港證券市
場將可能停市，投資者將面臨在停市期間無法進行港股交易的風險；出現(xiàn)內(nèi)地證券交易服
務公司認定的交易異常情況時，將可能暫停提供部分或者全部港股通服務，本基金將面臨
在暫停服務期間無法進行港股通交易的風險。若香港聯(lián)交所與內(nèi)地交易所的證券交易服務
公司之間的報盤系統(tǒng)或者通信鏈路出現(xiàn)故障，可能導致 15 分鐘以上不能申報和撤銷申報
的交易中斷風險。
7）匯率風險。在內(nèi)地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機制下，港股的買賣是以港幣報價、
人民幣支付，本基金承擔港幣對人民幣匯率波動的風險；同時，由于在交易時間內(nèi)提交訂
單依據(jù)的港幣買入?yún)⒖紖R率和賣出參考匯率，并不等于最終結算匯率，最終結算匯率為相
關機構日終確定的數(shù)值。此外，若因匯率大幅波動等原因，可能會導致本基金的賬戶透支
風險。因此，本基金面臨匯率波動的不確定性風險，由此可能增加本基金的風險。
8）交易價格受限的風險。港股通標的證券不設置漲跌幅限制，但根據(jù)聯(lián)交所業(yè)務規(guī)則，
適用市場波動調節(jié)機制的港股通標的證券的買賣申報可能受到價格限制。此外，對于適用
收市競價交易的港股通標的證券，收市競價交易時段的買賣申報也將受到價格限制。以上
情形可能增加本基金的投資風險。
9）港股通制度下對公司行為的處理規(guī)則帶來的風險。本基金因所持港股通標的證券權
益分派、轉換、收購等情形或者異常情況，所取得的港股通標的證券以外的香港聯(lián)交所上
市證券，只能通過港股通賣出，但不得買入，交易所另有規(guī)定的除外；因港股通股票權益
分派或者轉換等情形取得的香港聯(lián)交所上市股票的認購權利在聯(lián)交所上市的，可以通過港
股通賣出，但不得行權；因港股通標的證券權益分派、轉換或者收購等所取得的非聯(lián)交所
上市證券，可以享有相關權益，但不得通過港股通買入或賣出。上述規(guī)則可能增加本基金
的投資風險。
10）結算風險。香港結算機構可能因極端情況存在無法交付證券和資金的結算風險；
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另外港股通境內(nèi)結算實施分級結算原則，本基金可能面臨以下風險：因結算參與人未完成
與中國結算的集中交收，導致本基金應收資金或證券被暫不交付或處置；結算參與人對本
基金出現(xiàn)交收違約導致本基金未能取得應收證券或資金；結算參與人向中國結算發(fā)送的有
關本基金的證券劃付指令有誤導致本基金權益受損；其他因結算參與人未遵守相關業(yè)務規(guī)
則導致本基金利益受到損害的情況。
11）現(xiàn)金紅利獲得時間有所延后的風險。對于在聯(lián)交所上市公司派發(fā)的現(xiàn)金紅利或聯(lián)
交所上市 ETF 進行的收益分配，由于中國結算需要在收到香港結算派發(fā)的外幣紅利資金后
進行換匯、清算、發(fā)放等業(yè)務處理，投資者通過港股通業(yè)務獲得的現(xiàn)金紅利將會較香港市
場有所延后。
12）投資方式受限的風險。本基金通過港股通業(yè)務暫不能參與新股發(fā)行認購、超額供
股和超額公開配售，以及ETF發(fā)行認購和申購贖回。
（3）本基金可根據(jù)投資策略需要或不同配置地市場環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產(chǎn)
投資于港股及港股通ETF或選擇不將基金資產(chǎn)投資于港股及港股通ETF，基金資產(chǎn)并非必然
投資港股及港股通ETF。
7、本基金可投資科創(chuàng)板股票，科創(chuàng)板股票在發(fā)行、上市、交易、退市等方面的規(guī)則與
其他板塊存在差異，基金投資科創(chuàng)板股票可能面臨退市風險、市場風險、流動性風險、監(jiān)
管規(guī)則變化的風險等特有風險，從而可能給基金凈值帶來不利影響或損失。本基金根據(jù)投
資策略需要或市場環(huán)境變化，可選擇將部分基金資產(chǎn)投資于科創(chuàng)板股票或選擇不將基金資
產(chǎn)投資于科創(chuàng)板股票，基金資產(chǎn)并非必然投資于科創(chuàng)板股票。
8、本基金可投資北京證券交易所股票，北京證券交易所主要服務于創(chuàng)新型中小企業(yè)，
在發(fā)行、上市、交易、退市等方面的規(guī)則與其他交易場所存在差異，基金投資北京證券交
易所股票可能面臨中小企業(yè)經(jīng)營風險、股價大幅波動風險、企業(yè)退市風險、流動性風險、
監(jiān)管規(guī)則變化的風險等，從而可能對基金凈值帶來不利影響或損失。
9、投資于存托憑證的風險
本基金的投資范圍包括存托憑證，除與其他投資于股票的基金所面臨的共同風險外，
本基金還將面臨存托憑證價格大幅波動甚至出現(xiàn)較大虧損的風險，以及與存托憑證發(fā)行機
制相關的風險，包括存托憑證持有人與境外基礎證券發(fā)行人的股東在法律地位、享有權利
等方面存在差異可能引發(fā)的風險；存托憑證持有人在分紅派息、行使表決權等方面的特殊
安排可能引發(fā)的風險；存托協(xié)議自動約束存托憑證持有人的風險；因多地上市造成存托憑
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證價格差異以及波動的風險；存托憑證持有人權益被攤薄的風險；存托憑證退市的風險；
已在境外上市的基礎證券發(fā)行人，在持續(xù)信息披露監(jiān)管方面與境內(nèi)可能存在差異的風險；
境內(nèi)外法律制度、監(jiān)管環(huán)境差異可能導致的其他風險。
10、本基金的投資范圍包括資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券存在一定的信用風險、利率
風險、流動性風險、提前償付風險、操作風險和法律風險，由此可能給基金凈值帶來不利
影響或損失。
二、市場風險
本基金主要投資于其他各類型證券投資基金，同時也少量直接持有基礎證券。由于證
券投資基金主要投資于證券市場，而證券市場價格因受到經(jīng)濟因素、政治因素、投資者心
理和交易制度等各種因素的影響而產(chǎn)生波動，從而導致本基金間接或直接承擔各類證券市
場的風險。主要的風險因素包括：
1、政策風險
因國家宏觀政策（如貨幣政策、財政政策、產(chǎn)業(yè)政策、地區(qū)發(fā)展政策等）發(fā)生變化，
導致市場價格波動而產(chǎn)生風險。
2、利率風險
利率風險主要是指因金融市場利率的波動而導致證券市場價格和收益率變動的風險。
利率直接影響著債券的價格和收益率，影響著企業(yè)的融資成本和利潤。本基金通過持有證
券投資基金而間接投資于股票和債券，其收益水平會受到利率變化的影響，從而產(chǎn)生風險。
3、購買力風險
如果發(fā)生通貨膨脹，基金投資于證券所獲得的收益可能會被通貨膨脹抵消，從而影響
基金資產(chǎn)的實際收益率。
4、信用風險
信用風險主要指債券發(fā)行人出現(xiàn)違約、拒絕支付到期本息，或由于債券發(fā)行人信用質
量降低導致債券價格下降的風險。另外，由于交易對手違約也會導致信用風險。
5、公司經(jīng)營風險
上市公司的經(jīng)營狀況受多種因素的影響，如管理能力、行業(yè)競爭、市場前景、技術更
新、新產(chǎn)品研究開發(fā)等都會導致公司盈利發(fā)生變化。如果基金所投資的上市公司經(jīng)營不善，
其股票價格可能下跌，或者能夠用于分配的利潤減少，使基金投資收益下降。雖然基金可
以通過投資多樣化來分散這種非系統(tǒng)風險，但不能完全避免。
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6、債券收益率曲線風險
債券收益率曲線風險是指與收益率曲線非平行移動有關的風險，單一的久期指標并不
能充分反映這一風險的存在。
7、再投資風險
再投資風險反映了利率下降對固定收益證券利息收入再投資收益的影響，這與利率上
升所帶來的價格風險（即前面所提到的利率風險）互為消長。具體為當利率下降時，基金
從投資的固定收益證券所得的利息收入進行再投資時，將獲得比之前較少的收益率。
8、經(jīng)濟周期風險
隨著經(jīng)濟運行的周期性變化，證券市場的收益水平也呈周期性變化，基金投資的收益
水平也會隨之變化，從而產(chǎn)生風險。
三、流動性風險
1、流動性風險評估
本基金為基金中基金，主要投資證券投資基金，一般情況下，上述資產(chǎn)市場流動性較
好。
但不排除在特定階段、特定市場環(huán)境下特定投資標的出現(xiàn)流動性較差的情況。因此，
本基金投資于上述資產(chǎn)時，可能存在以下流動性風險：一是基金管理人建倉或進行組合調
整時，可能由于特定投資標的流動性相對不足而無法按預期的價格買進或賣出；二是為應
付投資者的贖回，基金被迫以不適當?shù)膬r格賣出基金、股票、債券或其他資產(chǎn)。兩者均可
能使基金凈值受到不利影響。
2、巨額贖回情形下的流動性風險管理措施
當本基金發(fā)生巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當時的資產(chǎn)組合狀況決定全額贖
回或部分延期贖回；此外，如出現(xiàn)連續(xù)兩個或兩個以上開放日發(fā)生巨額贖回，可暫停接受
投資人的贖回申請或延緩支付贖回款項；當本基金發(fā)生巨額贖回且單個基金份額持有人的
贖回申請超過上一開放日基金總份額 10%的，基金管理人有權對該單個基金份額持有人超
出該比例的贖回申請實施延期辦理。具體情形、程序見招募說明書“基金份額的申購、贖
回”之“巨額贖回的情形及處理方式”。
發(fā)生上述情形時，投資人面臨無法全部贖回或無法及時獲得贖回資金的風險。在本基
金暫?；蜓悠谵k理投資者贖回申請的情況下，投資者未能贖回的基金份額還將面臨凈值波
動的風險。
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3、除巨額贖回情形外實施備用的流動性風險管理工具的情形、程序及對投資者的潛在
影響
除巨額贖回情形外，本基金備用流動性風險管理工具包括但不限于暫停接受贖回申請、
延緩支付贖回款項、暫?；鸸乐?、擺動定價、實施側袋機制以及證監(jiān)會認定的其他措施。
暫停接受贖回申請、延緩支付贖回款項等工具的情形、程序見招募說明書“基金份額
的申購、贖回”之“暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形”的相關規(guī)定。若本基金暫停贖回
申請，投資者在暫停贖回期間將無法贖回其持有的基金份額。若本基金延緩支付贖回款項，
贖回款支付時間將后延，可能對投資者的資金安排帶來不利影響。
暫停基金估值的情形、程序見招募說明書“基金資產(chǎn)的估值”之“暫停估值的情形”
的相關規(guī)定。若本基金暫?；鸸乐?，一方面投資者將無法知曉本基金的基金份額凈值，
另一方面基金將延緩支付贖回款項或暫停接受基金申購贖回申請，延緩支付贖回款項可能
影響投資者的資金安排，暫停接受基金申購贖回申請將導致投資者無法申購或贖回本基金。
采用擺動定價機制的情形、程序見招募說明書“基金資產(chǎn)的估值”之 “估值方法”的
相關規(guī)定。若本基金采取擺動定價機制，投資者申購基金獲得的申購份額及贖回基金獲得
的贖回金額均可能受到不利影響。
側袋機制是一種流動性風險管理工具，是將特定資產(chǎn)分離至專門的側袋賬戶進行處置
清算，并以處置變現(xiàn)后的款項向基金份額持有人進行支付，目的在于有效隔離并化解風險，
但基金啟用側袋機制后，側袋賬戶份額將停止披露基金份額凈值，并不得辦理申購、贖回
和轉換，僅主袋賬戶份額正常開放贖回，因此啟用側袋機制時持有基金份額的持有人將在
啟用側袋機制后同時擁有主袋賬戶份額和側袋賬戶份額，側袋賬戶份額不能贖回，其對應
特定資產(chǎn)的變現(xiàn)時間具有不確定性，最終變現(xiàn)價格也具有不確定性并且有可能大幅低于啟
用側袋機制時的特定資產(chǎn)的估值，基金份額持有人可能因此面臨損失。
實施側袋機制期間，基金管理人計算各項投資運作指標和基金業(yè)績指標時以主袋賬戶
資產(chǎn)為基準，不反映側袋賬戶特定資產(chǎn)的真實價值及變化情況。本基金不披露側袋賬戶份
額的凈值，即便基金管理人在基金定期報告中披露報告期末特定資產(chǎn)可變現(xiàn)凈值或凈值區(qū)
間的，也不作為特定資產(chǎn)最終變現(xiàn)價格的承諾，對于特定資產(chǎn)的公允價值和最終變現(xiàn)價格，
基金管理人不承擔任何保證和承諾的責任。
基金管理人將根據(jù)主袋賬戶運作情況合理確定申購政策，因此實施側袋機制后主袋賬
戶份額存在暫停申購的可能。
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四、管理風險
1、在基金管理運作過程中，基金管理人的知識、經(jīng)驗、判斷、決策、技能等，會影響
其對信息的占有以及對經(jīng)濟形勢、證券價格走勢的判斷，從而影響基金收益水平。
2、基金管理人的管理手段和管理技術等因素的變化也會影響基金收益水平。
五、稅收風險
在本基金存續(xù)期間，稅收征管部門可能會對增值稅等應稅行為的認定以及適用的稅率
等進行調整。屆時，基金管理人將執(zhí)行更新后的政策，可能會因此導致基金資產(chǎn)實際承擔
的稅費發(fā)生變化。該等情況下，基金管理人有權根據(jù)法律法規(guī)及稅收政策的變化相應調整
稅收處理，該等調整可能會影響到基金投資者的收益，也可能導致基金財產(chǎn)的估值調整。
由于前述稅收政策變化導致對基金資產(chǎn)的收益影響，將由持有該基金的基金投資者承擔。
對于現(xiàn)有稅收政策未明確事項，本基金主要參照行業(yè)協(xié)會建議方案進行處理，可能會與稅
收征管認定存在差異，從而產(chǎn)生稅費補繳及滯納金，該等稅費及滯納金將由基金財產(chǎn)承擔。
六、本基金法律文件中涉及基金風險特征的表述與銷售機構對基金的風險評級可能不
一致的風險
本基金基金合同、招募說明書等法律文件中涉及基金風險收益特征或風險狀況的表述
僅為主要基于基金投資方向與策略特點的概括性表述；而本基金各銷售機構依據(jù)中國證券
投資基金業(yè)協(xié)會發(fā)布的《基金募集機構投資者適當性管理實施指引（試行）》及內(nèi)部評級
標準，將基金產(chǎn)品按照風險由低到高順序進行風險級別評定劃分，其風險評級結果所依據(jù)
的評價要素可能更多、范圍更廣，與本基金法律文件中的風險收益特征或風險狀況表述并
不必然一致或存在對應關系。同時，不同銷售機構因其采取的具體評價標準和方法的差異，
對同一產(chǎn)品風險級別的評定也可能各有不同；銷售機構還可能根據(jù)監(jiān)管要求、市場變化及
基金實際運作情況等適時調整對本基金的風險評級。敬請投資人知悉，在購買本基金時按
照銷售機構的要求完成風險承受能力與產(chǎn)品風險之間的匹配檢驗，并須及時關注銷售機構
對于本基金風險評級的調整情況，謹慎作出投資決策。
七、其他風險
1、因技術因素而產(chǎn)生的風險，如電腦等技術系統(tǒng)的故障或差錯產(chǎn)生的風險。
2、因戰(zhàn)爭、自然災害等不可抗力導致的基金管理人、基金托管人、基金服務機構等機
構無法正常工作，從而影響基金運作的風險。
3、因金融市場危機、代理商違約、基金托管人違約等超出基金管理人自身控制能力的
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因素出現(xiàn)，可能導致基金或者基金份額持有人利益受損的風險。
4、因固定收益類金融工具主要在場外市場進行交易，場外市場交易現(xiàn)階段自動化程度
較場內(nèi)市場低，本基金在投資運作過程中可能面臨操作風險。
5、其他意外導致的風險。
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第二十三部分 基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算
一、《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應經(jīng)基金份額持有人大會決議通過
的事項的，應召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規(guī)規(guī)定和基金合同約定可不
經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告。
2、關于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自生效后方可執(zhí)行，自決議生效
后兩日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。
二、《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，經(jīng)履行相關程序后，《基金合同》應當終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新基金托管人
承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
三、基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起 30 個工作日內(nèi)成立清算
小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行基金清算。
2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管人、注冊
會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人
員。
3、基金財產(chǎn)清算小組職責：基金財產(chǎn)清算小組負責基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變
現(xiàn)和分配。基金財產(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。
4、基金財產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對基金財產(chǎn)和債權債務進行清理和確認；
（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務所對清算報告出具法
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律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。
5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制而不能及時
變現(xiàn)的，清算期限相應順延。
四、清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費用，清算費
用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。
五、基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財產(chǎn)清算
費用、交納所欠稅款并清償基金債務后，按基金份額持有人持有的基金份額比例進行分配。
分配金額需加上返還基金份額持有人的銷售服務費（如有）。
六、基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)符合《證券法》規(guī)定的
會計師事務所審計并由律師事務所出具法律意見書后報中國證監(jiān)會備案并公告?；鹭敭a(chǎn)
清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案后 5 個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進行
公告。
七、基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關文件由基金托管人保存20年以上。
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第二十四部分 基金合同的內(nèi)容摘要
第一節(jié) 基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權利、義務
一、基金份額持有人的權利、義務
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金份額持有人的權利包括但不
限于：
（1）分享基金財產(chǎn)收益；
（2）參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；
（3）依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額；
（4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會；
（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審議事項行
使表決權；
（6）查閱或者復制公開披露的基金信息資料；
（7）監(jiān)督基金管理人的投資運作；
（8）對基金管理人、基金托管人、基金服務機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟
或仲裁；
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金份額持有人的義務包括但不
限于：
（1）認真閱讀并遵守《基金合同》、招募說明書等信息披露文件；
（2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風險承受能力，自主判斷基金的投資價值，自主
做出投資決策，自行承擔投資風險；
（3）關注基金信息披露，及時行使權利和履行義務；
（4）交納基金認購、申購款項及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的費用；
（5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔基金虧損或者《基金合同》終止的有限責任；
（6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當事人合法權益的活動；
（7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當?shù)美?
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。
100
二、基金管理人的權利與義務
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金管理人的權利包括但不限于：
（1）依法募集資金；
（2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨立運用并管理基金
財產(chǎn)；
（3）依照《基金合同》收取基金管理費以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會批準的其他費
用；
（4）銷售基金份額；
（5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；
（6）依據(jù)《基金合同》及有關法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認為基金托管人違反了
《基金合同》及國家有關法律規(guī)定，應呈報中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部門，并采取必要措施
保護基金投資者的利益；
（7）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；
（8）選擇、更換基金銷售機構，對基金銷售機構的相關行為進行監(jiān)督和處理；
（9）擔任或委托其他符合條件的機構擔任基金登記機構辦理基金登記業(yè)務并獲得《基
金合同》規(guī)定的費用；
（10）依據(jù)《基金合同》及有關法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；
（11）在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購、贖回及轉換申請；
（12）依照法律法規(guī)為基金的利益對被投資公司行使股東權利，為基金的利益行使因
基金財產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權利，在遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則的前提下，以基
金管理人名義直接行使因基金財產(chǎn)投資于其他基金份額所產(chǎn)生的權利，包括但不限于參加
本基金持有基金的基金份額持有人大會并行使相關投票權利，代表本基金的基金份額持有
人提議召開或召集本基金所持基金的基金份額持有人大會，無需召開本基金的基金份額持
有人大會，法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約定的除外；
（13）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進行融資；
（14）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權利或者實施其他
法律行為；
（15）選擇、更換律師事務所、會計師事務所、證券經(jīng)紀商或其他為基金提供服務的
外部機構；
101
（16）在符合有關法律、法規(guī)的前提下，制訂和調整有關基金認購、申購、贖回、轉
換、非交易過戶、轉托管和收益分配等的業(yè)務規(guī)則；
（17）在不違反法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定且對基金份額持有人利益無實質不利影響的前提
下，為支付本基金應付的贖回、交易清算等款項，基金管理人有權代表基金份額持有人以
基金資產(chǎn)作為質押進行融資；
（18）委托第三方機構辦理本基金的交易、清算、估值、結算等業(yè)務；
（19）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金管理人的義務包括但不限于：
（1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構辦理基金份額的發(fā)售、
申購、贖回和登記事宜；
（2）辦理基金備案手續(xù)；
（3）自《基金合同》生效之日起，以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)；
（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的經(jīng)營方式
管理和運作基金財產(chǎn)；
（5）建立健全內(nèi)部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務管理及人事管理等制度，保證所管理
的基金財產(chǎn)和基金管理人的財產(chǎn)相互獨立，對所管理的不同基金分別管理，分別記賬，進
行證券投資；
（6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定外，不得利用基金財產(chǎn)為自己
及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產(chǎn)；
（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
（8）采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的方法符合
《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關規(guī)定計算并公告基金凈值信息，確定基金份額申
購、贖回的價格；
（9）進行基金會計核算并編制基金財務會計報告；
（10）編制季度報告、中期報告和年度報告；
（11）嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定，履行信息披露及報告義
務；
（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、《基
金合同》及其他有關規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應予保密，不向他人泄露，
102
但應監(jiān)管機構、司法機關等有權機關的要求，或因審計、法律等外部專業(yè)顧問提供服務需
要而向其提供的情況除外；
（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配基
金收益；
（14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定召集基金份額持有人大會或配
合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按規(guī)定保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相關資料 20
年以上；
（17）確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并且保證投資
者能夠按照《基金合同》規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關的公開資料，并在支
付合理成本的條件下得到有關資料的復印件；
（18）組織并參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分
配；
（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會并通知基
金托管人；
（20）因違反《基金合同》導致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權益時，
應當承擔賠償責任，其賠償責任不因其退任而免除；
（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務，基金托管人
違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，基金管理人應為基金份額持有人利益向基金托管
人追償；
（22）當基金管理人將其義務委托第三方處理時，應當對第三方處理有關基金事務的
行為承擔責任；
（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或實施其他法律行
為；
（24）基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件，《基金合同》不能生效，基
金管理人承擔全部募集費用，將已募集資金并加計銀行同期活期存款利息在基金募集期結
束后30日內(nèi)退還基金認購人；
（25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
103
（26）建立并保存基金份額持有人名冊；
（27）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。
三、基金托管人的權利與義務
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金托管人的權利包括但不限于：
（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全保管基金財
產(chǎn)；
（2）依《基金合同》約定獲得基金托管費以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批準的其他費
用；
（3）監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基金合同》及
國家法律法規(guī)行為，對基金財產(chǎn)、其他當事人的利益造成重大損失的情形，應呈報中國證
監(jiān)會，并采取必要措施保護基金投資者的利益；
（4）根據(jù)相關市場規(guī)則，為基金開設資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬戶、為基金辦
理證券交易資金清算；
（5）提議召開或召集基金份額持有人大會；
（6）在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；
（7）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金托管人的義務包括但不限于：
（1）以誠實信用、勤勉盡責的原則持有并安全保管基金財產(chǎn)；
（2）設立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、合格的熟悉
基金托管業(yè)務的專職人員，負責基金財產(chǎn)托管事宜；
（3）建立健全內(nèi)部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務管理及人事管理等制度，確?；鹭?br/>產(chǎn)的安全，保證其托管的基金財產(chǎn)與基金托管人自有財產(chǎn)以及不同的基金財產(chǎn)相互獨立；
對所托管的不同的基金分別設置賬戶，獨立核算，分賬管理，保證不同基金之間在賬戶設
置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立；
（4）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定外，不得利用基金財產(chǎn)為自己
及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財產(chǎn)；
（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關的重大合同及有關憑證；
（6）按規(guī)定開設基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶等投資所需賬戶，按照《基金合同》
的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；
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（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定另有規(guī)定外，
在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露，但應監(jiān)管機構、司法機關等有權機關
的要求，或因審計、法律等外部專業(yè)顧問提供服務需要而向其提供的情況除外；
（8）復核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值、基金份額申購、贖
回價格；
（9）辦理與基金托管業(yè)務活動有關的信息披露事項；
（10）對基金財務會計報告、季度報告、中期報告和年度報告出具意見，說明基金管
理人在各重要方面的運作是否嚴格按照《基金合同》的規(guī)定進行；如果基金管理人有未執(zhí)
行《基金合同》規(guī)定的行為，還應當說明基金托管人是否采取了適當?shù)拇胧?
（11）保存基金托管業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料20年以上；
（12）建立并保存基金份額持有人名冊；
（13）按規(guī)定制作相關賬冊并與基金管理人核對；
（14）依據(jù)基金管理人的指令或有關規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和贖回款項；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定，召集基金份額持有人大會或
配合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按照法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作；
（17）參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配；
（18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會和銀行監(jiān)
管機構，并通知基金管理人；
（19）因違反《基金合同》導致基金財產(chǎn)損失時，應承擔賠償責任，其賠償責任不因
其退任而免除；
（20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務，基金
管理人因違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，應為基金份額持有人利益向基金管理人
追償；
（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。
第二節(jié) 基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則
基金份額持有人大會由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權代表有權代
105
表基金份額持有人出席會議并表決?；鸱蓊~持有人持有的每一基金份額擁有平等的投票
權。
本基金份額持有人大會不設日常機構。
本基金持有基金召開基金份額持有人大會時，在遵循本基金份額持有人利益優(yōu)先原則
的前提下，本基金的基金管理人在事先征求基金托管人的意見后可直接參加該基金份額持
有人大會并行使相關投票權利，無需事先召開本基金的基金份額持有人大會。基金投資者
持有本基金基金份額的行為即視為同意本基金管理人參與本基金所持基金的基金份額持有
人大會并行使相關投票權利。法律法規(guī)另有規(guī)定的從其規(guī)定。
在遵循本基金份額持有人利益優(yōu)先原則的前提下，本基金的基金管理人可代表本基金
的基金份額持有人在符合條件的情況下提議召開或召集本基金所持基金的基金份額持有人
大會，無需事先召開本基金的基金份額持有人大會。基金投資者持有本基金基金份額的行
為即視為同意本基金管理人代表本基金的基金份額持有人提議召開或召集本基金所持基金
的基金份額持有人大會。法律法規(guī)另有規(guī)定的從其規(guī)定。
一、召開事由
1、除法律法規(guī)、中國證監(jiān)會和基金合同另有規(guī)定外，當出現(xiàn)或需要決定下列事由之一
的，應當召開基金份額持有人大會：
（1）終止《基金合同》；
（2）更換基金管理人；
（3）更換基金托管人；
（4）轉換基金運作方式；
（5）調整基金管理人、基金托管人的報酬標準；
（6）變更基金類別；
（7）本基金與其他基金的合并；
（8）變更基金投資目標、范圍或策略；
（9）變更基金份額持有人大會程序；
（10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會；
（11）單獨或合計持有本基金總份額 10%以上（含 10%）基金份額的基金份額持有人
（以基金管理人收到提議當日的基金份額計算，下同）就同一事項書面要求召開基金份額
持有人大會；
106
（12）對基金合同當事人權利和義務產(chǎn)生重大影響的其他事項；
（13）法律法規(guī)、《基金合同》或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他應當召開基金份額持有人大
會的事項。
2、在法律法規(guī)規(guī)定和《基金合同》約定的范圍內(nèi)且對基金份額持有人利益無實質性不
利影響的前提下，以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改，不需召開基金份額
持有人大會：
（1）調低銷售服務費率；
（2）法律法規(guī)要求增加的基金費用的收??；
（3）在法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定的范圍內(nèi)，調整本基金的申購費率或調整收費方
式、調整基金份額類別設置；
（4）因相應的法律法規(guī)發(fā)生變動而應當對《基金合同》進行修改；
（5）對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質性不利影響或修改不涉及
《基金合同》當事人權利義務關系發(fā)生重大變化；
（6）基金管理人、銷售機構、登記機構在法律法規(guī)規(guī)定的范圍內(nèi)調整有關基金認購、
申購、贖回、轉換、基金交易、非交易過戶、轉托管、轉讓、質押等業(yè)務的規(guī)則；
（7）在法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許的范圍內(nèi)推出新業(yè)務或服務；
（8）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的其他情形。
二、會議召集人及召集方式
1、除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會由基金管理人召
集。
2、基金管理人未按規(guī)定召集或不能召開時，由基金托管人召集。
3、基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應當向基金管理人提出書面提
議?；鸸芾砣藨斪允盏綍嫣嶙h之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知基金托管人。
基金管理人決定召集的，應當自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，
基金托管人仍認為有必要召開的，應當由基金托管人自行召集，并自出具書面決定之日起
60 日內(nèi)召開并告知基金管理人，基金管理人應當配合。
4、代表基金份額 10%以上（含 10%）的基金份額持有人就同一事項書面要求召開基金
份額持有人大會，應當向基金管理人提出書面提議。基金管理人應當自收到書面提議之日
起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金托管人?；?br/>107
管理人決定召集的，應當自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，代
表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人仍認為有必要召開的，應當向基金托管人
提出書面提議?；鹜泄苋藨斪允盏綍嫣嶙h之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知
提出提議的基金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應當自出具書面
決定之日起60日內(nèi)召開并告知基金管理人，基金管理人應當配合。
5、代表基金份額 10%以上（含 10%）的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額
持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨或合計代表基金份額 10%以上
（含10%）的基金份額持有人有權自行召集，并至少提前30日報中國證監(jiān)會備案?；鸱?br/>額持有人依法自行召集基金份額持有人大會的，基金管理人、基金托管人應當配合，不得
阻礙、干擾。
6、基金份額持有人會議的召集人負責選擇確定開會時間、地點、方式和權益登記日。
三、召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內(nèi)容、通知方式
1、召開基金份額持有人大會，召集人應于會議召開前 30 日，在規(guī)定媒介公告。基金
份額持有人大會通知應至少載明以下內(nèi)容：
（1）會議召開的時間、地點和會議形式；
（2）會議擬審議的事項、議事程序和表決方式；
（3）有權出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權益登記日；
（4）授權委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權限和代理有效期限
等）、送達時間和地點；
（5）會務常設聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；
（6）出席會議者必須準備的文件和必須履行的手續(xù)；
（7）召集人需要通知的其他事項。
2、采取通訊開會方式并進行表決的情況下，由會議召集人決定在會議通知中說明本次
基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機關及其聯(lián)系方式和聯(lián)系人、書
面表決意見寄交的截止時間和收取方式。
3、如召集人為基金管理人，還應另行書面通知基金托管人到指定地點對表決意見的計
票進行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應另行書面通知基金管理人到指定地點對表決意
見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應另行書面通知基金管理人和基金托
管人到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司懿慌纱韺?br/>108
表決意見的計票進行監(jiān)督的，不影響表決意見的計票效力。
四、基金份額持有人出席會議的方式
基金份額持有人大會可通過現(xiàn)場開會方式、通訊開會方式或法律法規(guī)、監(jiān)管機構允許
的其他方式召開，會議的召開方式由會議召集人確定。
1、現(xiàn)場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權委托證明委派代表出席，
現(xiàn)場開會時基金管理人和基金托管人的授權代表應當列席基金份額持有人大會，基金管理
人或基金托管人不派代表列席的，不影響表決效力?，F(xiàn)場開會同時符合以下條件時，可以
進行基金份額持有人大會議程：
（1）親自出席會議者持有的有關證明文件、受托出席會議者出示的委托人的代理投票
授權委托證明及有關證明文件符合法律法規(guī)、《基金合同》和會議通知的規(guī)定；
（2）經(jīng)核對，到會者在權益登記日代表的有效的基金份額不少于本基金在權益登記日
基金總份額的二分之一（含二分之一）。若到會者在權益登記日代表的有效的基金份額少
于本基金在權益登記日基金總份額的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持有人大
會召開時間的 3 個月以后、6 個月以內(nèi)，就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。
重新召集的基金份額持有人大會到會者在權益登記日代表的有效的基金份額應不少于本基
金在權益登記日基金總份額的三分之一（含三分之一）。
2、通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以書面形式或基金
合同約定的其他方式在表決截止日以前送達至召集人指定的地址。通訊開會應以書面方式
或基金合同約定的其他方式進行表決。
在同時符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：
（1）會議召集人按《基金合同》約定公布會議通知后，在2個工作日內(nèi)連續(xù)公布相關
提示性公告；
（2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管
理人）到指定地點對書面表決意見的計票進行監(jiān)督。會議召集人在基金托管人（如果基金
托管人為召集人，則為基金管理人）和公證機關的監(jiān)督下按照會議通知規(guī)定的方式收取基
金份額持有人的書面表決意見；基金托管人或基金管理人經(jīng)通知不參加收取書面表決意見
的，不影響表決效力；
（3）本人直接出具書面意見或授權他人代表出具書面意見的，基金份額持有人所持有
的基金份額不小于在權益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）；若本人直接出具
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書面意見或授權他人代表出具書面意見基金份額持有人所持有的基金份額小于在權益登記
日基金總份額的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的 3 個月
以后、6 個月以內(nèi)，就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額
持有人大會應當有代表三分之一以上（含三分之一）基金份額的持有人直接出具書面意見
或授權他人代表出具書面意見；
（4）上述第（3）項中直接出具書面意見的基金份額持有人或受托代表他人出具書面
意見的代理人，同時提交的有關證明文件、受托出具書面意見的代理人出示的委托人的代
理投票授權委托證明及有關證明文件符合法律法規(guī)、《基金合同》和會議通知的規(guī)定，并
與基金登記機構記錄相符。
3、在不與法律法規(guī)沖突的前提下，基金份額持有人大會可通過網(wǎng)絡、電話或其他方式
召開，基金份額持有人可以采用書面、網(wǎng)絡、電話、短信或其他方式進行表決，具體方式
由會議召集人確定并在會議通知中列明。
4、基金份額持有人授權他人代為出席會議并表決的，授權方式可以采用書面、網(wǎng)絡、
電話、短信或其他方式，具體方式由會議召集人確定并在會議通知中列明。
五、議事內(nèi)容與程序
1、議事內(nèi)容及提案權
議事內(nèi)容為關系基金份額持有人利益的重大事項，如《基金合同》的重大修改、決定
終止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合并、法律法規(guī)及
《基金合同》規(guī)定的其他事項以及會議召集人認為需提交基金份額持有人大會討論的其他
事項。
基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召集會議的通知后，對原有提案的修改應當在基金
份額持有人大會召開前及時公告。
基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內(nèi)容進行表決。
2、議事程序
（1）現(xiàn)場開會
在現(xiàn)場開會的方式下，首先由大會主持人按照下列第七條規(guī)定程序確定和公布監(jiān)票人，
然后由大會主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進行表決，并形成大會決議。大會主持人為基金管
理人授權出席會議的代表，在基金管理人授權代表未能主持大會的情況下，由基金托管人
授權其出席會議的代表主持；如果基金管理人授權代表和基金托管人授權代表均未能主持
110
大會，則由出席大會的基金份額持有人和代理人所持表決權的50%以上（含50%）選舉產(chǎn)生
一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持人?；鸸芾砣撕突鹜泄苋司?br/>不出席或主持基金份額持有人大會，不影響基金份額持有人大會作出的決議的效力。
會議召集人應當制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名（或單位
名稱）、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權的基金份額、委托人姓名（或單位名稱）
和聯(lián)系方式等事項。
（2）通訊開會
在通訊開會的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決截止日期后
2 個工作日內(nèi)在公證機關監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計全部有效表決，在公證機關監(jiān)督下形成決議。
六、表決
基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權。
基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：
1、一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權的二分
之一以上（含二分之一）通過方為有效；除下列第 2 項所規(guī)定的須以特別決議通過事項以
外的其他事項均以一般決議的方式通過。
2、特別決議，特別決議應當經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權的三
分之二以上（含三分之二）通過方可做出。除《基金合同》另有約定外，轉換基金運作方
式、更換基金管理人或者基金托管人、終止《基金合同》、本基金與其他基金合并以特別
決議通過方為有效。
基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。
采取通訊方式進行表決時，除非在計票時有充分的相反證據(jù)證明，否則提交符合會議
通知中規(guī)定的確認投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者，表面符合會議通知規(guī)定
的書面表決意見視為有效表決，表決意見模糊不清或相互矛盾的視為棄權表決，但應當計
入出具書面意見的基金份額持有人所代表的基金份額總數(shù)。
基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內(nèi)并列的各項議題應當分開審議、逐項
表決。
七、計票
1、現(xiàn)場開會
（1）如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會的主持人應當在會
111
議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基金份額持有人代表與大
會召集人授權的一名監(jiān)督員共同擔任監(jiān)票人；如大會由基金份額持有人自行召集或大會雖
然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托管人未出席大會的，基金份
額持有人大會的主持人應當在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人中選舉三名基
金份額持有人代表擔任監(jiān)票人?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋瞬怀鱿髸?，不影響計票的效
力。
（2）監(jiān)票人應當在基金份額持有人表決后立即進行清點并由大會主持人當場公布計票
結果。
（3）如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結果有懷疑，可以在
宣布表決結果后立即對所投票數(shù)要求進行重新清點。監(jiān)票人應當進行重新清點，重新清點
以一次為限。重新清點后，大會主持人應當當場公布重新清點結果。
（4）計票過程應由公證機關予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出席大會的，不
影響計票的效力。
2、通訊開會
在通訊開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權的兩名監(jiān)督員在基金托管人授
權代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權代表）的監(jiān)督下進行計票，并由公證
機關對其計票過程予以公證。基金管理人或基金托管人拒派代表對書面表決意見的計票進
行監(jiān)督的，不影響計票和表決結果。
八、生效與公告
基金份額持有人大會的決議，召集人應當自通過之日起5日內(nèi)報中國證監(jiān)會備案。
基金份額持有人大會的決議自表決通過之日起生效。
基金份額持有人大會決議自生效之日起2日內(nèi)在規(guī)定媒介上公告。
基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應當執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決
議。生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理人、基金托管人均
有約束力。
九、實施側袋機制期間基金份額持有人大會的特殊約定
若本基金實施側袋機制，則相關基金份額或表決權的比例指主袋份額持有人和側袋份
額持有人分別持有或代表的基金份額或表決權符合該等比例，但若相關基金份額持有人大
會召集和審議事項不涉及側袋賬戶的，則僅指主袋份額持有人持有或代表的基金份額或表
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決權符合該等比例：
1、基金份額持有人行使提議權、召集權、提名權所需單獨或合計代表相關基金份額
10%以上（含10%）；
2、現(xiàn)場開會的到會者在權益登記日代表的基金份額不少于本基金在權益登記日相關基
金份額的二分之一（含二分之一）；
3、通訊開會的直接出具書面意見或授權他人代表出具書面意見的基金份額持有人所持
有的基金份額不小于在權益登記日相關基金份額的二分之一（含二分之一）；
4、在參與基金份額持有人大會投票的基金份額持有人所持有的基金份額小于在權益登
記日相關基金份額的二分之一、召集人在原公告的基金份額持有人大會召開時間的 3 個月
以后、6 個月以內(nèi)就原定審議事項重新召集的基金份額持有人大會應當有代表三分之一以
上（含三分之一）相關基金份額的持有人參與或授權他人參與基金份額持有人大會投票；
5、現(xiàn)場開會由出席大會的基金份額持有人和代理人所持表決權的 50%以上（含 50%）
選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持人；
6、一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權的二分之一以上
（含二分之一）通過；
7、特別決議應當經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權的三分之二以上
（含三分之二）通過。
同一主側袋賬戶內(nèi)的每份基金份額具有平等的表決權。
十、本基金持有的基金召開基金份額持有人大會時，本基金的基金管理人應當代表其
基金份額持有人的利益，根據(jù)基金合同的約定參與所持有基金的基金份額持有人大會，并
在遵循本基金基金份額持有人利益優(yōu)先原則的前提下行使相關投票權利。基金管理人需將
表決意見事先征求基金托管人的意見，并將表決意見在定期報告中予以披露。
十一、本部分關于基金份額持有人大會召開事由、召開條件、議事程序、表決條件等
規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則的部分，如將來法律法規(guī)修改導致相關內(nèi)容被取
消或變更的，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致并提前公告后，可直接對本部分內(nèi)容進
行修改和調整，無需召開基金份額持有人大會審議。
第三節(jié) 基金合同解除和終止的事由、程序
一、《基金合同》的變更
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1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應經(jīng)基金份額持有人大會決議通過
的事項的，應召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規(guī)規(guī)定和基金合同約定可不
經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告。
2、關于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自生效后方可執(zhí)行，自決議生效
后兩日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。
二、《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，經(jīng)履行相關程序后，《基金合同》應當終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新基金托管人
承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
三、基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起 30 個工作日內(nèi)成立清算
小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行基金清算。
2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管人、注冊
會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人
員。
3、基金財產(chǎn)清算小組職責：基金財產(chǎn)清算小組負責基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變
現(xiàn)和分配。基金財產(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。
4、基金財產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對基金財產(chǎn)和債權債務進行清理和確認；
（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務所對清算報告出具法
律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。
114
5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制而不能及時
變現(xiàn)的，清算期限相應順延。
四、清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費用，清算費
用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。
五、基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財產(chǎn)清算
費用、交納所欠稅款并清償基金債務后，按基金份額持有人持有的基金份額比例進行分配。
分配金額需加上返還基金份額持有人的銷售服務費（如有）。
六、基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)符合《證券法》規(guī)定的
會計師事務所審計并由律師事務所出具法律意見書后報中國證監(jiān)會備案并公告?；鹭敭a(chǎn)
清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案后 5 個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進行
公告。
七、基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關文件由基金托管人保存20年以上。
第四節(jié) 爭議解決方式
各方當事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關的一切爭議，基金
合同當事人應盡量通過協(xié)商、調解途徑解決，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，任何一方均有權
將爭議提交上海國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，按照上海國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會屆時有效的
仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁地點為上海。仲裁裁決是終局的，對當事人均有約束力，除非仲
裁裁決另有決定，仲裁費用由敗訴方承擔。
爭議處理期間，基金合同當事人應恪守各自的職責，繼續(xù)忠實、勤勉、盡責地履行基
金合同規(guī)定的義務，維護基金份額持有人的合法權益。
《基金合同》受中國法律管轄。
第五節(jié) 基金合同存放地和投資者取得基金合同的方式
《基金合同》可印制成冊，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機構的辦公場
115
所和營業(yè)場所查閱。
116
第二十五部分 基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要
第一節(jié) 托管協(xié)議當事人
基金管理人：易方達基金管理有限公司
住所：廣東省珠海市橫琴新區(qū)榮粵道188號6層
法定代表人：吳欣榮
設立日期：2001年4月17日
批準設立機關及批準設立文號：中國證券監(jiān)督管理委員會，證監(jiān)基金字[2001]4號
組織形式：有限責任公司
注冊資本：13,244.2 萬元人民幣
存續(xù)期限：持續(xù)經(jīng)營
聯(lián)系電話：4008818088
基金托管人：上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司
住所：上海市中山東一路12號
法定代表人：張為忠
成立日期：1992年10月19日
基金托管資格批文及文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字[2003]105號
組織形式：股份有限公司（上市）
注冊資本：293.52億元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
第二節(jié) 基金托管人對基金管理人的業(yè)務監(jiān)督和核查
（一）基金托管人對基金管理人的投資行為行使監(jiān)督權
1.基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定，對下述基金投資范圍、
投資對象進行監(jiān)督。
本基金將投資于以下金融工具：
本基金的投資范圍包括經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準或注冊的基金（含QDII基金及香港互認
基金、公開募集基礎設施證券投資基金（以下簡稱“公募REITs”）、商品基金（包括商品期
貨基金和黃金 ETF 等））、國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票（包括創(chuàng)業(yè)板、科創(chuàng)板及其他依法發(fā)
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行上市的股票、存托憑證）、內(nèi)地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機制允許買賣的香港證券
市場股票和交易型開放式基金（以下分別簡稱“港股通股票”、“港股通ETF”）、國內(nèi)依法發(fā)
行上市的債券（包括國債、央行票據(jù)、地方政府債、金融債、企業(yè)債、公司債、次級債、
中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、政府支持機構債券、可轉換債券、可交換債券
等）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款、同業(yè)存單、貨幣市場工具及法律法規(guī)或中國
證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，
本基金可以將其納入投資范圍。
本基金不得投資于相關法律、法規(guī)、部門規(guī)章及《基金合同》禁止投資的投資工具。
2.基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定對下述基金投融資比例
進行監(jiān)督：
（1）按法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，本基金的投資資產(chǎn)配置比例為：
基金的投資組合比例為：本基金投資于經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準或注冊基金的資產(chǎn)不低
于基金資產(chǎn)的80%，權益類資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例為5%—30%，投資于港股通股票的資產(chǎn)不
超過股票資產(chǎn)的50%，投資于QDII基金、香港互認基金的資產(chǎn)合計不超過基金資產(chǎn)的20%，
投資于商品基金（含商品期貨基金和黃金ETF等）的資產(chǎn)合計不超過基金資產(chǎn)的10%；保持
不低于基金資產(chǎn)凈值 5％的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券，其中現(xiàn)金不包括結算
備付金、存出保證金和應收申購款等。
權益類資產(chǎn)包括股票、股票型基金以及權益類混合型基金。權益類混合型基金指至少
滿足以下一條標準的混合型基金：（1）基金合同約定投資股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例不低
于60%；（2）基金最近4期季度報告中披露的股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例均不低于60%。
因基金規(guī)模或市場變化等因素導致投資組合不符合上述規(guī)定的，基金管理人應在合理
的期限內(nèi)調整基金的投資組合，以符合上述比例限定。法律法規(guī)另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
（2）根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，本基金投資組合遵循以下投資限制：
1）本基金投資于經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準或注冊基金的資產(chǎn)不低于基金資產(chǎn)的 80%，權
益類資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例為5%—30%，投資于港股通股票的資產(chǎn)不超過股票資產(chǎn)的50%，
投資于QDII 基金、香港互認基金的資產(chǎn)合計不超過基金資產(chǎn)的20%，投資于商品基金（含
商品期貨基金和黃金ETF等）的資產(chǎn)合計不超過基金資產(chǎn)的10%；
2）本基金持有單只基金的市值，不高于本基金資產(chǎn)凈值的 20%，且不得持有其他基金
118
中基金；
3）本基金管理人管理的全部基金中基金（ETF 聯(lián)接基金除外）持有單只基金不得超過
被投資基金凈資產(chǎn)的20%，被投資基金凈資產(chǎn)規(guī)模以最近定期報告披露的規(guī)模為準；
4）本基金投資于封閉運作基金、定期開放基金等流通受限基金的資產(chǎn)合計不得超過基
金資產(chǎn)凈值的10%；
5）本基金所投資基金的運作期限不得少于1年、最近定期報告披露的基金凈資產(chǎn)應當
不低于1億元；
6）本基金可投資于 QDII 基金及香港互認基金，不得持有具有復雜、衍生品性質的基
金份額，包括分級基金和中國證監(jiān)會認定的其他基金份額；
7）保持不低于基金資產(chǎn)凈值 5％的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券，其中現(xiàn)金
不包括結算備付金、存出保證金和應收申購款等；
8）本基金持有一家公司發(fā)行的證券（同一家公司在內(nèi)地和香港同時上市的A+H股合計
計算），其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10％；
9）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券（同一家公司在內(nèi)地和香港
同時上市的A+H 股合計計算），不超過該證券的10％，完全按照有關指數(shù)的構成比例進行
證券投資的基金品種可以不受此條款規(guī)定的比例限制；
10）本基金投資于同一原始權益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈
值的10％；
11）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20％；
12）本基金持有的同一(指同一信用級別)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該資產(chǎn)支持
證券規(guī)模的10％；
13）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得
超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10％；
14）本基金應投資于信用級別評級為BBB以上(含BBB)的資產(chǎn)支持證券?；鸪钟匈Y產(chǎn)
支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標準，應在評級報告發(fā)布之日起 3 個
月內(nèi)予以全部賣出；
15）基金財產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，本基金所申報的金額不超過本基金的總資產(chǎn)，本基
金所申報的股票數(shù)量不超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量；
16）本基金管理人管理的全部開放式基金持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，不得
119
超過該上市公司可流通股票的 15%；本基金管理人管理的全部投資組合持有一家上市公司
發(fā)行的可流通股票，不得超過該上市公司可流通股票的 30%；完全按照有關指數(shù)的構成比
例進行證券投資的開放式基金以及中國證監(jiān)會認定的特殊投資組合可不受前述比例限制；
17）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過基金資產(chǎn)凈值的 15%；因
證券市場波動、上市公司股票停牌、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符
合該比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；
18）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對手開展逆回
購交易的，可接受質押品的資質要求應當與基金合同約定的投資范圍保持一致；
19）本基金資產(chǎn)總值不超過基金資產(chǎn)凈值的140%；
20）本基金投資于貨幣市場基金的資產(chǎn)不得超過基金資產(chǎn)的15%；
21）基金管理人運用基金中基金財產(chǎn)投資于股票、債券等金融工具的，投資品種和比
例應當符合基金中基金的投資目標和投資策略；
22）本基金投資存托憑證的比例限制依照境內(nèi)上市交易的股票執(zhí)行，與境內(nèi)上市交易
的股票合并計算；
23）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資限制。
因證券市場波動、證券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金
投資比例不符合上述 1）、4）、5）、8）-13）、16）、19）-23）項規(guī)定投資比例的，基
金管理人應當在被投資證券或基金可交易或可贖回之日起10個交易日內(nèi)進行調整，致使基
金投資比例不符合上述 2）、3）項規(guī)定投資比例的，基金管理人應當在被投資基金可交易
或可贖回之日起20個交易日內(nèi)進行調整，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)或
監(jiān)管部門另有規(guī)定的，屆時按最新規(guī)定執(zhí)行。
基金管理人應當自基金合同生效之日起 6 個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同
的有關約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應當符合基金合同的約定?；?br/>金托管人對基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開始。
（3）本基金可以按照國家的有關規(guī)定進行融資。
3.基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定對下述基金投資禁止行
為進行監(jiān)督：
根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，本基金禁止從事下列行為：
（1）承銷證券；
120
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；
（3）從事承擔無限責任的投資；
（4）向其基金管理人、基金托管人出資；
（5）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；
（6）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
4.基金托管人依據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定對于基金關聯(lián)投資限制
進行監(jiān)督。
基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制人或
者與其有重大利害關系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重大關
聯(lián)交易的，應當符合基金的投資目標和投資策略，遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，防
范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機制和評估機制，按照市場公平合理價格執(zhí)行。相關交易
必須事先得到基金托管人的同意，并按法律法規(guī)予以披露。重大關聯(lián)交易應提交基金管理
人董事會審議，并經(jīng)過三分之二以上的獨立董事通過?；鸸芾砣硕聲辽倜堪肽陮?br/>關聯(lián)交易事項進行審查。
本基金投資基金管理人及基金管理人關聯(lián)方管理基金的情況，不屬于前述重大關聯(lián)交
易，但是應當按照法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)定的要求履行信息披露義務。
如法律、法規(guī)或《基金合同》有關于基金從事關聯(lián)交易的規(guī)定，基金管理人和基金托
管人事先相互提供與本機構有控股關系的股東、與本機構有其他重大利害關系的公司名單
及有關關聯(lián)方發(fā)行的證券清單。名單變更后基金管理人應及時發(fā)送基金托管人。基金托管
人僅按基金管理人提供的基金關聯(lián)方名單為限,進行監(jiān)督。如果基金托管人在運作中嚴格遵
循了監(jiān)督流程，基金管理人仍違規(guī)進行關聯(lián)交易，并造成基金資產(chǎn)損失的，相關責任不由
基金托管人承擔。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述組合限制、禁止行為規(guī)定或從事關聯(lián)交易的條件和要求，
本基金可不受相關限制。法律法規(guī)或監(jiān)管部門對上述組合限制、禁止行為規(guī)定或從事關聯(lián)
交易的條件和要求進行變更的，本基金可以變更后的規(guī)定為準。經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致
并履行適當程序后，基金管理人可依據(jù)法律法規(guī)或監(jiān)管部門規(guī)定直接對基金合同進行變更。
5.基金托管人依據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定對基金管理人參與銀行
間債券市場進行監(jiān)督。
基金托管人根據(jù)基金管理人提供的銀行間債券市場交易對手名單進行監(jiān)督。
121
6.基金托管人依據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定，對基金銀行存款業(yè)務
進行監(jiān)督。
基金管理人應當加強對基金投資銀行存款風險的評估與研究，嚴格測算與控制投資銀
行存款的風險敞口，針對不同類型存款銀行建立相關投資限制制度。如果基金托管人在運
作過程中遵循有關法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定監(jiān)督流程，則對于由于存款銀行
信用風險引起的損失，不承擔賠償責任。
7.基金托管人對基金投資流通受限證券的監(jiān)督
如下所指“流通受限證券”與本協(xié)議以及基金合同所指“流動性受限資產(chǎn)”定義存在不同。
就流動性受限資產(chǎn)定義，請參照基金合同的“第二部分 釋義”部分。
基金管理人投資流通受限證券，應事先根據(jù)中國證監(jiān)會相關規(guī)定，明確基金投資流通
受限證券的比例，制訂嚴格的投資決策流程和風險控制制度，防范流動性風險、法律風險
和操作風險等各種風險?；鹜泄苋藢鸸芾砣耸欠褡袷叵嚓P制度、流動性風險處置預
案以及相關投資額度和比例等的情況進行監(jiān)督。
（1）本基金投資的流通受限證券須為經(jīng)中國證監(jiān)會批準的非公開發(fā)行股票、公開發(fā)行
股票網(wǎng)下配售部分等在發(fā)行時明確一定期限鎖定期的可交易證券,不包括由于發(fā)布重大消息
或其他原因而臨時停牌的證券、已發(fā)行未上市證券、回購交易中的質押券等流通受限證券。
本基金不投資有鎖定期但鎖定期不明確的證券。
（2）基金管理人投資非公開發(fā)行股票，應制訂流動性風險處置預案并經(jīng)其董事會批準。
基金管理人應在首次投資流通受限證券前向基金托管人提供基金投資非公開發(fā)行股票的相
關流動性風險處置預案。
（3）基金管理人應在基金投資非公開發(fā)行股票后兩個交易日內(nèi)，在中國證監(jiān)會規(guī)定媒
介披露所投資非公開發(fā)行股票的信息。法律法規(guī)有新規(guī)定的，從其規(guī)定。
有關基金投資的流通受限證券應保證登記存管在相關基金名下，基金管理人負責相關
工作的落實和協(xié)調，并保證基金托管人能夠正常查詢。如因流通受限證券的登記存管不能
保證基金托管人正常履行資產(chǎn)保管責任，有關此項基金資產(chǎn)存管的責任由基金管理人承擔。
（4）本基金投資非公開發(fā)行股票，基金管理人應至少于執(zhí)行投資指令之前兩個工作日
將有關資料書面提交基金托管人，并保證向基金托管人提供的有關資料真實、準確、完整。
有關資料如有調整，基金管理人應及時提供調整后的資料。上述書面資料包括但不限于：
1）中國證監(jiān)會批準發(fā)行非公開發(fā)行股票的批準文件。
122
2）有關非公開發(fā)行股票的發(fā)行數(shù)量、發(fā)行價格、鎖定期等發(fā)行資料。
3）基金擬認購的數(shù)量、價格、總成本、賬面價值。
4）該基金投資流通受限證券的投資額度和投資比例控制。
5）基金托管人應按照《關于基金投資非公開發(fā)行股票等流通受限證券有關問題的通知》
規(guī)定，對基金管理人是否遵守法律法規(guī)進行監(jiān)督，并審核基金管理人提供的有關書面信息。
基金托管人認為上述資料可能導致基金出現(xiàn)風險的，有權要求基金管理人在投資流通受限
證券前就該風險的消除或防范措施進行補充書面說明，并保留查看基金管理人風險管理部
門就基金投資流通受限證券出具的風險評估報告等資料的權利。否則，基金托管人有權拒
絕執(zhí)行有關指令。因拒絕執(zhí)行該指令造成基金財產(chǎn)損失的，基金托管人不承擔任何責任，
并有權報告中國證監(jiān)會。
如基金管理人和基金托管人無法就上述問題達成一致，應及時上報中國證監(jiān)會請求解
決?；鹜泄苋寺男辛吮緟f(xié)議規(guī)定的監(jiān)督職責后，不承擔任何責任。
（5）相關法律法規(guī)對基金投資流通受限證券有新規(guī)定的，從其規(guī)定。
8.基金托管人對基金投資中期票據(jù)的監(jiān)督責任僅限于依據(jù)本協(xié)議相關規(guī)定對投資比例
和投資限制進行事后監(jiān)督；除此外，無其它監(jiān)督責任。如發(fā)現(xiàn)異常情況，應及時以書面形
式通知基金管理人。基金管理人應積極配合和協(xié)助基金托管人進行監(jiān)督和核查?；鹨蛲?br/>資中期票據(jù)導致的信用風險、流動性風險，基金托管人不承擔任何責任。如因基金管理人
原因導致基金出現(xiàn)損失的，基金托管人不承擔任何責任。
（二）基金托管人應根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對基金資產(chǎn)凈
值計算、基金份額凈值計算、應收資金到賬、基金費用開支及收入確定、基金收益分配、
相關信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進行監(jiān)督和核查。
（三）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運作及其他運作違反《基金法》、《基金合
同》、基金托管協(xié)議等有關規(guī)定時，應及時以書面形式通知基金管理人限期糾正，基金管
理人收到通知后應及時核對，并向基金托管人回復，進行解釋或舉證。
在限期內(nèi)，基金托管人有權隨時對通知事項進行復查，督促基金管理人改正。基金管
理人對基金托管人通知的違規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應報告中國證監(jiān)會。
基金管理人應積極配合和協(xié)助基金托管人依照法律法規(guī)、《基金合同》和本托管協(xié)議
對基金業(yè)務的監(jiān)督和核查，對基金托管人發(fā)出的書面提示，必須在規(guī)定時間內(nèi)答復基金托
管人并改正，或就基金托管人的疑義進行解釋或舉證，對基金托管人按照法律法規(guī)、《基
123
金合同》和本托管協(xié)議的要求需向中國證監(jiān)會報送基金監(jiān)督報告的，基金管理人應積極配
合提供相關數(shù)據(jù)資料和制度等。
若基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人發(fā)出但未執(zhí)行的投資指令或依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投
資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關規(guī)定，或者違反《基金合同》約定的，應當立即通
知基金管理人，并報告中國證監(jiān)會?；鸸芾砣说纳鲜鲞`規(guī)失信行為給基金財產(chǎn)或基金份
額持有人造成的損失，由基金管理人承擔。
對于必須于估值完成后方可獲知的監(jiān)控指標或依據(jù)交易程序已經(jīng)成交的投資指令，基
金托管人發(fā)現(xiàn)該投資指令違反法律法規(guī)或者違反《基金合同》約定的，應當立即通知基金
管理人，并報告中國證監(jiān)會。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應立即報告中國證監(jiān)會，同時通知基金
管理人限期糾正。
基金管理人無正當理由，拒絕、阻撓基金托管人根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權，或采取
拖延、欺詐等手段妨礙基金托管人進行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴重或經(jīng)基金托管人提出警告仍不
改正的，基金托管人應報告中國證監(jiān)會。
第三節(jié) 基金管理人對基金托管人的業(yè)務核查
基金管理人對基金托管人履行托管職責情況進行核查，核查事項包括但不限于基金托
管人是否安全保管基金財產(chǎn)、是否分別開設基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶及投資所需其
他賬戶、是否復核基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值、是否根據(jù)基金管理人
指令辦理清算交收、進行相關信息披露和監(jiān)督基金投資運作等行為。
基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財產(chǎn)、未對基金財產(chǎn)實行分賬管理、無故未
執(zhí)行或無故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等違反《基金法》、
《基金合同》、本托管協(xié)議及其他有關規(guī)定時，基金管理人應及時以書面形式通知基金托
管人限期糾正，基金托管人收到通知后應及時核對并以書面形式向基金管理人發(fā)出回函。
在限期內(nèi)，基金管理人有權隨時對通知事項進行復查，督促基金托管人改正。基金托管人
對基金管理人通知的違規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金管理人應報告中國證監(jiān)會?；?br/>管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應立即報告中國證監(jiān)會和銀行業(yè)監(jiān)督管理機構，
同時通知基金托管人限期糾正。
基金托管人應積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相關資料以供基
金管理人核查托管財產(chǎn)的完整性和真實性，在規(guī)定時間內(nèi)答復基金管理人并改正。
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基金托管人無正當理由，拒絕、阻撓基金管理人根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權，或采取
拖延、欺詐等手段妨礙基金管理人進行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴重或經(jīng)基金管理人提出警告仍不
改正的，基金管理人應報告中國證監(jiān)會。
第四節(jié) 基金財產(chǎn)的保管
（一）基金財產(chǎn)保管的原則
1.基金財產(chǎn)應獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)。
2.基金托管人應按本協(xié)議規(guī)定安全保管托管財產(chǎn)。未經(jīng)基金管理人的指令，不得自行
運用、處分、分配基金的任何財產(chǎn)（基金托管人主動扣收的匯劃費除外）?；鹜泄苋瞬?br/>對處于自身實際控制之外的賬戶及財產(chǎn)承擔責任。
3.基金托管人按照規(guī)定為托管的基金財產(chǎn)開設資金賬戶和證券賬戶及投資所需其他賬
戶。
4.基金托管人對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設置賬戶，與基金托管人的其他業(yè)務和其
他基金的托管業(yè)務實行嚴格的分賬管理，確?；鹭敭a(chǎn)的完整與獨立。
5.對于因基金認（申）購、基金投資過程中產(chǎn)生的應收財產(chǎn)，如基金托管人無法從公
開信息或基金管理人提供的書面資料中獲取到賬日期信息的，應由基金管理人負責與有關
當事人確定到賬日期并通知基金托管人，到賬日基金財產(chǎn)沒有到達基金托管人處的，基金
托管人應及時通知基金管理人采取措施進行催收。由此給基金造成損失的，基金管理人應
負責向有關當事人追償基金的損失，基金托管人對基金管理人的追償行為應予以必要的協(xié)
助與配合，但對基金財產(chǎn)的損失不承擔責任。
（二）募集資金的驗證
募集期內(nèi)認購資金劃入認購專戶?；鹉技跐M，募集的基金份額總額、基金募集金
額、基金份額持有人人數(shù)符合《基金法》、《運作辦法》等有關規(guī)定后，由基金管理人聘
請符合《證券法》規(guī)定的會計師事務所進行驗資，出具驗資報告，出具的驗資報告應由參
加驗資的2名以上（含2名）中國注冊會計師簽字方為有效。募集的屬于本基金財產(chǎn)的全
部資金應劃入基金托管人為基金開立的資產(chǎn)托管專戶中，并確保劃入的資金與驗資金額相
一致?；鹜泄苋耸盏接行дJ購資金當日以書面形式確認資金到賬情況，并及時將資金到
賬憑證傳真給基金管理人，雙方進行賬務處理。
若基金募集期限屆滿，未能達到《基金合同》備案的條件，由基金管理人按規(guī)定辦理
退款事宜。
125
（三）基金資產(chǎn)托管專戶的開立和管理
基金托管人以基金的名義在其營業(yè)機構開設資產(chǎn)托管專戶，并根據(jù)基金管理人合法合
規(guī)的有效指令辦理資金收付?；鸸芾砣藨鶕?jù)法律法規(guī)及托管行的相關要求，提供開戶
所需的資料并提供其他必要協(xié)助。本基金的資產(chǎn)托管專戶的預留印鑒的印章由基金托管人
刻制、保管和使用。
本基金的一切貨幣收支活動，均需通過基金托管人或基金的資產(chǎn)托管專戶進行?；?br/>的資產(chǎn)托管專戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務的需要。除因本基金業(yè)務需要，
基金托管人和基金管理人不得假借本基金的名義開立其他任何銀行賬戶；亦不得使用以基
金名義開立的銀行賬戶進行本基金業(yè)務以外的活動。
資產(chǎn)托管專戶的管理應符合《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》、《人民幣利率管理規(guī)
定》、《利率管理暫行規(guī)定》、《支付結算辦法》以及銀行業(yè)監(jiān)督管理機構的其他有關規(guī)
定。
（四）基金證券賬戶與證券交易資金賬戶的開設和管理
基金托管人以基金托管人和本基金聯(lián)名的方式在中國證券登記結算有限公司開立專門
的證券賬戶。
基金證券賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務的需要?；鹜泄苋撕突鸸?br/>理人不得出借和未經(jīng)對方同意擅自轉讓本基金的任何證券賬戶；亦不得使用本基金的任何
證券賬戶進行本基金業(yè)務以外的活動。
基金證券賬戶的開立和原始開戶材料的保管由基金托管人負責，賬戶資產(chǎn)的管理和運
用由基金管理人負責?；鹜泄苋艘曰鹜泄苋说拿x在中國證券登記結算有限責任公司
開立結算備付金賬戶，基金托管人代表所托管的基金完成與中國證券登記結算有限責任公
司的一級法人清算工作，基金管理人應予以積極協(xié)助。結算備付金、證券結算保證金等的
收取按照中國證券登記結算有限責任公司的規(guī)定和基金托管人為履行結算參與人的義務所
制定的業(yè)務規(guī)則執(zhí)行。
（五）銀行間市場債券托管和資金結算專戶的開立和管理及市場準入備案
《基金合同》生效后，在符合監(jiān)管機構要求的情況下，基金管理人負責以基金的名義
申請并取得進入全國銀行間同業(yè)拆借市場的交易資格，并代表基金進行交易；基金托管人
根據(jù)中國人民銀行、中央國債登記結算有限責任公司、銀行間市場清算所股份有限公司的
有關規(guī)定，以本基金的名義分別在中央國債登記結算有限責任公司、銀行間市場清算所股
126
份有限公司開立債券托管賬戶和資金結算賬戶，并代表基金進行銀行間市場債券交易的結
算?；鹜泄苋藚f(xié)助基金管理人完成銀行間債券市場準入備案。
（六）其他賬戶的開設和管理
1.因業(yè)務發(fā)展而需要開立的其它賬戶，可以根據(jù)《基金合同》或有關法律法規(guī)的規(guī)定，
經(jīng)基金管理人和基金托管人協(xié)商一致后，由基金托管人負責為基金開立。新賬戶按有關規(guī)
則使用并管理。
2.法律、法規(guī)等有關規(guī)定對相關賬戶的開立和管理另有規(guī)定的，從其規(guī)定辦理。
（七）基金投資銀行存款賬戶的開立和管理
基金投資銀行定期存款，基金管理人與基金托管人應比照相關規(guī)定，就本基金投資銀
行存款業(yè)務簽訂書面協(xié)議。
基金投資銀行定期存款應由基金管理人與存款銀行總行或其授權分行簽訂總體合作協(xié)
議，并將資金存放于存款銀行總行或其授權分行指定的分支機構。
存款賬戶必須以基金名義開立，賬戶名稱為基金名稱，存款賬戶開戶文件上加蓋預留
印鑒及基金管理人公章。
本基金投資銀行存款時，基金管理人應當與存款銀行簽訂具體存款協(xié)議，明確存款的
類型、期限、利率、金額、賬號、對賬方式、支取方式、賬戶管理等細則。
為防范特殊情況下的流動性風險，定期存款協(xié)議中應當約定提前支取條款。
基金所投資定期存款存續(xù)期間，基金管理人、基金托管人應當與存款銀行建立定期對
賬機制，確?；疸y行存款業(yè)務賬目及核對的真實、準確。
（八）基金財產(chǎn)投資的有關實物證券、銀行定期存款存單等有價憑證的保管
基金財產(chǎn)投資的有關實物證券由基金托管人存放于基金托管人的保管庫；其中實物證
券也可存入中央國債登記結算有限責任公司、中國證券登記結算有限責任公司、銀行間市
場清算所股份有限公司或票據(jù)營業(yè)中心的代保管庫。實物證券的購買和轉讓，由基金托管
人根據(jù)基金管理人的指令辦理。屬于基金托管人實際有效控制下的實物證券在基金托管人
保管期間的損壞、滅失，由此產(chǎn)生的責任應由基金托管人承擔?；鹜泄苋藢鹜泄苋?br/>以外機構實際有效控制或保管的實物證券、銀行定期存款存單對應的財產(chǎn)不承擔保管責任。
（九）與基金財產(chǎn)有關的重大合同的保管
由基金管理人代表基金簽署的與基金有關的重大合同的原件分別應由基金托管人、基
金管理人保管。除本協(xié)議另有規(guī)定外，基金管理人在代表基金簽署與基金有關的重大合同
127
時應保證基金一方持有兩份以上的正本，以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正
本的原件?；鸸芾砣嗽诤贤炇鸷?5 個工作日內(nèi)通過專人送達、掛號郵寄等安全方式將
合同原件送達基金托管人處。合同原件應存放于基金管理人和基金托管人各自文件保管部
門20年以上。
第五節(jié) 基金資產(chǎn)凈值計算與復核
（一）基金資產(chǎn)凈值的計算、復核的時間和程序
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負債后的價值?；鸱蓊~凈值是指計算日基金資
產(chǎn)凈值除以該計算日基金份額總份額后的數(shù)值?；鸱蓊~凈值的計算保留到小數(shù)點后 4 位，
小數(shù)點后第5位四舍五入，由此產(chǎn)生的誤差計入基金財產(chǎn)。
根據(jù)有關法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計算和基金會計核算的義務由基金管理人承擔。本
基金的基金會計責任方由基金管理人擔任，因此，就與本基金有關的會計問題，如經(jīng)相關
各方在平等基礎上充分討論后，仍無法達成一致意見的，按照基金管理人對基金資產(chǎn)凈值
的計算結果對外予以公布。每個估值日后的兩個工作日內(nèi)，基金管理人應對基金資產(chǎn)估值。
但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或基金合同的規(guī)定暫停估值時除外。估值原則應符合《基金合
同》、《證券投資基金會計核算業(yè)務指引》及其他法律、法規(guī)的規(guī)定?；鸸芾砣藨诿?br/>個估值日后兩個工作日內(nèi)計算當日的基金份額凈值和基金資產(chǎn)凈值并以雙方認可的方式發(fā)
送給基金托管人?；鹜泄苋藢糁涤嬎憬Y果復核后以雙方認可的方式發(fā)送給基金管理人，
由基金管理人按規(guī)定對外公布。
根據(jù)《基金法》，基金管理人計算并公告基金資產(chǎn)凈值，基金托管人復核、審查基金
管理人計算的基金資產(chǎn)凈值。本基金的會計責任方是基金管理人，就與本基金有關的會計
問題，如經(jīng)相關各方在平等基礎上充分討論后，仍無法達成一致的意見，按照基金管理人
對基金資產(chǎn)凈值的計算結果對外予以公布。法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)
定。如有新增事項，按國家最新規(guī)定估值。
（二）基金資產(chǎn)估值
估值原則應符合《基金合同》、《證券投資基金會計核算業(yè)務指引》及其他法律法規(guī)
的規(guī)定。
當相關法律法規(guī)或《基金合同》規(guī)定的估值方法不能客觀反映基金財產(chǎn)公允價值時，
基金管理人可根據(jù)具體情況，并與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值。
（三）估值錯誤處理
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1.當基金份額凈值小數(shù)點后4位以內(nèi)(含第4位)發(fā)生差錯時，視為基金份額凈值錯誤；
基金份額凈值出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應當立即予以糾正，通報基金托管人，并采取合理
的措施防止損失進一步擴大；錯誤偏差達到基金份額凈值的 0.25%時，基金管理人應當通
報基金托管人并報中國證監(jiān)會備案；錯誤偏差達到基金份額凈值的 0.5%時，基金管理人應
當公告并報中國證監(jiān)會備案；當發(fā)生凈值計算錯誤時，由基金管理人負責處理，由此給基
金份額持有人和基金造成損失的，基金管理人按差錯情形，有權向其他當事人追償。
2.當因基金管理人和基金托管人原因致使基金份額凈值計算差錯給基金和基金份額持
有人造成損失需要進行賠償時，基金管理人和基金托管人應根據(jù)實際情況界定雙方承擔的
責任，經(jīng)確認后按以下條款進行賠償：
（1）本基金的基金會計責任方由基金管理人擔任，與本基金有關的會計問題，如經(jīng)雙
方在平等基礎上充分討論后，尚不能達成一致時，按基金管理人的建議執(zhí)行，若基金托管
人已提出合理意見而基金管理人未采納的，由此給基金份額持有人和基金財產(chǎn)造成的直接
損失，由基金管理人負責賠付。（2）若基金管理人計算的基金份額凈值已由基金托管人復
核確認后公告，而且基金托管人未對計算過程提出疑義或要求基金管理人書面說明的，在
基金份額凈值出錯且造成基金份額持有人直接損失的，應根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定對基金份額
持有人或基金支付賠償金，對于向基金份額持有人或基金支付的賠償金額，基金管理人與
基金托管人按照各自收取的管理費和托管費的比例承擔相應的責任。（3）如基金管理人和
基金托管人對基金份額凈值的計算結果，雖然多次重新計算和核對，尚不能達成一致時，
為避免不能按時公布基金份額凈值的情形，以基金管理人的計算結果對外公布，若基金托
管人已提出合理意見而基金管理人未采納的，由此給基金份額持有人和基金造成的直接損
失，由基金管理人負責賠付。（4）由于基金管理人提供的信息錯誤（包括但不限于基金申
購或贖回金額等），導致基金份額凈值計算錯誤而引起的基金份額持有人和基金財產(chǎn)的損
失，由基金管理人負責賠付。
3.由于不可抗力，或證券交易所、登記結算機構及存款銀行等第三方機構發(fā)送的數(shù)據(jù)
錯誤，或國家會計政策變更、市場規(guī)則變更等非基金管理人與基金托管人原因，基金管理
人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當、合理的措施進行檢查，但未能發(fā)現(xiàn)錯誤的，由
此造成的基金資產(chǎn)估值錯誤，基金管理人和基金托管人免除賠償責任。但基金管理人、基
金托管人應當積極采取必要的措施消除或減輕由此造成的影響。
4.基金管理人和基金托管人由于各自技術系統(tǒng)設置而產(chǎn)生的凈值計算尾差，以基金管
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理人計算結果為準。
5.前述內(nèi)容如法律法規(guī)或者監(jiān)管部門另有規(guī)定的，從其規(guī)定。如果行業(yè)另有通行做法，
雙方當事人應本著平等和保護基金份額持有人利益的原則進行協(xié)商。
（四）暫停估值與公告基金份額凈值的情形
1.基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；
2.因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產(chǎn)價值時；
3.占相當比例的被投資基金暫停估值；
4.當特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值 50%以上的，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認后，
基金管理人應當暫停估值；
5.中國證監(jiān)會和基金合同認定的其它情形。
（五）實施側袋機制期間的基金資產(chǎn)估值
本基金實施側袋機制的，應根據(jù)本部分的約定對主袋賬戶資產(chǎn)進行估值并披露主袋賬
戶的基金資產(chǎn)凈值和份額凈值，暫停披露側袋賬戶份額凈值。
（六）基金賬冊的建立
基金管理人和基金托管人在《基金合同》生效后，應按照相關各方約定的同一記賬方
法和會計處理原則，分別獨立地設置、登錄和保管本基金的全套賬冊，對相關各方各自的
賬冊定期進行核對，互相監(jiān)督，以保證基金資產(chǎn)的安全。若雙方對會計處理方法存在分歧，
應以基金管理人的處理方法為準。
經(jīng)對賬發(fā)現(xiàn)相關各方的賬目存在不符的，基金管理人和基金托管人必須及時查明原因
并糾正，保證相關各方平行登錄的賬冊記錄完全相符。若當日核對不符，暫時無法查找到
錯賬的原因而影響到基金資產(chǎn)凈值的計算和公告的，以基金管理人的賬冊為準。
（七）基金定期報告的編制和復核
基金財務報表由基金管理人和基金托管人每月分別獨立編制。月度報表的編制，應于
每月終了后5個工作日內(nèi)完成。
基金合同生效后，基金招募說明書的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應當在三個工
作日內(nèi)，更新基金招募說明書并登載在規(guī)定網(wǎng)站上；基金招募說明書其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運作的，基金管理人不再更新基金招募說明書。
基金管理人在每個季度結束之日起15個工作日內(nèi)完成季度報告編制并公告；在上半年結束
之日起兩個月內(nèi)完成中期報告編制并公告；在每年結束之日起三個月內(nèi)完成年度報告編制
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并公告。
基金管理人在 5 個工作日內(nèi)完成月度報表，在月度報表完成當日，以雙方約定的方式
將有關報表提供基金托管人復核；基金托管人在 3 個工作日內(nèi)進行復核，并將復核結果及
時書面通知基金管理人?；鸸芾砣嗽?7 個工作日內(nèi)完成季度報告，在季度報告完成當日，
將有關報告提供基金托管人復核，基金托管人在收到后 7 個工作日內(nèi)進行復核，并將復核
結果書面通知基金管理人?；鸸芾砣嗽?0日內(nèi)完成中期報告，在中期報告完成當日，將
有關報告提供基金托管人復核，基金托管人在收到后30日內(nèi)進行復核，并將復核結果書面
通知基金管理人?；鸸芾砣嗽?5日內(nèi)完成年度報告，在年度報告完成當日，將有關報告
提供基金托管人復核，基金托管人在收到后45日內(nèi)復核，并將復核結果書面通知基金管理
人。
基金托管人在復核過程中，發(fā)現(xiàn)相關各方的報表存在不符時，基金管理人和基金托管
人應共同查明原因，進行調整，調整以相關各方認可的賬務處理方式為準。核對無誤后，
基金托管人在基金管理人提供的報告上加蓋印鑒或者出具加蓋托管業(yè)務部門業(yè)務章的復核
意見書，相關各方各自留存一份。如果基金管理人與基金托管人不能于應當發(fā)布公告之日
之前就相關報表達成一致，基金管理人有權按照其編制的報表對外發(fā)布公告，基金托管人
有權就相關情況報證監(jiān)會備案。
基金托管人在對財務會計報告、中期報告或年度報告復核完畢后，需蓋章確認或出具
相應的復核確認書，以備有權機構對相關文件審核時提示。
第六節(jié) 基金份額持有人名冊的登記與保管
基金管理人妥善保管的基金份額持有人名冊，包括《基金合同》生效日、《基金合同》
終止日、基金份額持有人大會權益登記日、每年6月30日、12月31日的基金份額持有人
名冊。基金份額持有人名冊的內(nèi)容必須包括基金份額持有人的名稱和持有的基金份額。
基金份額持有人名冊由基金的登記機構根據(jù)基金管理人的指令編制和保管，基金管理
人應按照目前相關規(guī)則保管基金份額持有人名冊。保管方式可以采用電子或文檔的形式。
保管期限為20年，法律法規(guī)或監(jiān)管部門另有規(guī)定的除外。
在基金托管人編制中期報告和年度報告前，基金管理人應將每年6月30日、12月31
日的基金持有人名冊送交基金托管人，文件方式可以采用電子或文檔的形式并且保證其的
真實、準確、完整。基金托管人應妥善保管，不得將持有人名冊用于基金托管業(yè)務以外的
其他用途。
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第七節(jié) 爭議解決方式
（一）本協(xié)議適用中華人民共和國法律（為本協(xié)議之目的，在此不包括香港、澳門特
別行政區(qū)和臺灣地區(qū)法律），并從其解釋。
（二）相關各方當事人同意，因本協(xié)議而產(chǎn)生的或與本協(xié)議有關的一切爭議，除經(jīng)友
好協(xié)商可以解決的，應提交上海國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，根據(jù)該會屆時有效的仲裁規(guī)則
進行仲裁，仲裁的地點在上海，仲裁裁決是終局性的并對相關各方均有約束力。除非仲裁
裁決另有決定，仲裁費用由敗訴方承擔。
爭議處理期間，相關各方當事人應恪守基金管理人和基金托管人職責，繼續(xù)忠實、勤
勉、盡責地履行《基金合同》和本托管協(xié)議規(guī)定的義務，維護基金份額持有人的合法權益。
第八節(jié) 托管協(xié)議的修改與終止
（一）托管協(xié)議的變更與終止
1.托管協(xié)議的變更程序
本協(xié)議雙方當事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對協(xié)議的內(nèi)容進行變更。變更后的托管協(xié)議，其
內(nèi)容不得與《基金合同》的規(guī)定有任何沖突。
2.基金托管協(xié)議終止的情形
發(fā)生以下情況，本托管協(xié)議終止：
（1）《基金合同》終止；
（2）基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或有其他基金托管人接管基金資產(chǎn)；
（3）基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或有其他基金管理人接管基金管理權；
（4）發(fā)生法律法規(guī)或《基金合同》規(guī)定的終止事項。
（二）基金財產(chǎn)的清算
1.基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內(nèi)成立清算小
組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行基金清算。
2.基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管人、注冊
會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成。基金財產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人
員。
3.基金財產(chǎn)清算小組職責：基金財產(chǎn)清算小組負責基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變
現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。
4.基金財產(chǎn)清算程序：
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（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對基金財產(chǎn)和債權債務進行清理和確認；
（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務所對清算報告出具法
律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。
5.基金財產(chǎn)清算的期限為 6 個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制而不能及時
變現(xiàn)的，清算期限相應順延。
6.清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費用，清算費
用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。
7.基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財產(chǎn)清算
費用、交納所欠稅款并清償基金債務后，按基金份額持有人持有的基金份額比例進行分配。
分配金額需加上返還基金份額持有人的銷售服務費（如有）。
8.基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)符合《證券法》規(guī)定的
會計師事務所審計并由律師事務所出具法律意見書后報中國證監(jiān)會備案并公告?；鹭敭a(chǎn)
清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案后 5 個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進行
公告。
9.基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關文件由基金托管人保存20年以上。
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第二十六部分 對基金份額持有人的服務
基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務。以下是主要的服務內(nèi)容，基金
管理人根據(jù)基金份額持有人的需要和市場的變化，有權增加、修改這些服務項目：
一、基金份額持有人投資交易確認服務
登記機構保留基金份額持有人名冊上列明的所有基金份額持有人的基金交易記錄。本
公司根據(jù)在直銷網(wǎng)點進行交易的投資人的要求提供成交確認單。非直銷銷售機構基金份額
持有人投資交易確認服務請參照各銷售機構實際業(yè)務流程及規(guī)定。
二、基金份額持有人交易記錄查詢服務
本基金份額持有人可通過基金管理人的客戶服務中心、微信小程序“易方達易服務”
查詢歷史交易記錄。
三、基金份額持有人的對賬單服務
1、基金份額持有人可登錄本公司網(wǎng)站（www.efunds.com.cn）、微信小程序“易方達
易服務”查閱對賬單。
2、本公司每年度以短信、APP、公眾號、小程序或其他形式等任意一種形式向通過易
方達直銷系統(tǒng)持有本公司基金份額的持有人提供基金保有情況信息，基金份額持有人也可
以向本公司定制短信等形式的月度對賬單。
具體查閱和定制賬單的方法可參見本公司網(wǎng)站或撥打客服熱線咨詢。
四、資訊服務
1、客戶服務電話
投資者如果想了解基金產(chǎn)品、服務等信息，或反饋投資過程中需要投訴與建議的情況，
可撥打如下電話：4008818088。投資者如果認為自己不能準確理解本基金《招募說明書》
《基金合同》的具體內(nèi)容，也可撥打上述電話詳詢。
2、互聯(lián)網(wǎng)站及電子信箱
網(wǎng)址：www.efunds.com.cn
電子信箱：service@efunds.com.cn
134
第二十七部分 其他應披露事項
無
135
第二十八部分 招募說明書的存放及查閱方式
本招募說明書存放在基金管理人、基金托管人及其他基金銷售機構處，投資者可在營
業(yè)時間免費查閱，也可按工本費購買復印件。
基金管理人和基金托管人保證文本的內(nèi)容與公告的內(nèi)容完全一致。
136
第二十九部分 備查文件
1.中國證監(jiān)會準予易方達如意安瑞3個月持有期混合型基金中基金（FOF）注冊的文件；
2.《易方達如意安瑞3個月持有期混合型基金中基金（FOF）基金合同》；
3.《易方達如意安瑞3個月持有期混合型基金中基金（FOF）托管協(xié)議》；
4.《易方達基金管理有限公司開放式基金業(yè)務規(guī)則》；
5.法律意見書；
6.基金管理人業(yè)務資格批件、營業(yè)執(zhí)照；
7.基金托管人業(yè)務資格批件、營業(yè)執(zhí)照。
存放地點：基金管理人、基金托管人處。
查閱方式：投資者可在營業(yè)時間免費查閱，也可按工本費購買復印件。
易方達基金管理有限公司
2026 年 3 月19日
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易方達如意安瑞3個月持有期混合型基金中基金(FOF)招募說明書.pdf