交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個月持有期混合型基金中基金（FOF）招募說明書
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個月持有期混合型
基金中基金（FOF）招募說明書
基金管理人：交銀施羅德基金管理有限公司
基金托管人：中信建投證券股份有限公司
二零二六年四月
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說明書
【重要提示】
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個月持有期混合型基金中基金（FOF）（以下簡稱“本
基金”）經(jīng)2025年12月25日中國證券監(jiān)督管理委員會（以下簡稱“中國證監(jiān)會”）
證監(jiān)許可【2025】2930號文準予募集注冊。
基金管理人保證招募說明書的內(nèi)容真實、準確、完整。本招募說明書經(jīng)中國證
監(jiān)會注冊，但中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的投資價值和
市場前景作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，
但不保證投資本基金一定盈利，也不保證基金份額持有人的最低收益；因基金價格
可升可跌，亦不保證基金份額持有人能全數(shù)取回其原本投資。
本基金投資于證券市場，投資人在投資本基金前，需全面認識本基金產(chǎn)品的風
險收益特征和產(chǎn)品特性，充分考慮自身的風險承受能力，理性判斷市場，對投資本
基金的意愿、時機、數(shù)量等投資行為作出獨立決策。投資人根據(jù)所持有基金份額享
受基金的收益，但同時也需承擔相應(yīng)的投資風險。本基金為基金中基金，由于本基
金主要投資于經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準或注冊的公開募集證券投資基金的基金份額，
投資本基金可能遇到的風險包括：因受到經(jīng)濟因素、政治因素、投資心理和交易制
度等各種因素的影響而引起的市場風險；基金管理人在基金管理運作過程中產(chǎn)生的
基金管理風險；流動性風險（包括實施側(cè)袋機制時的特定風險）；信用風險；本基
金的特有風險；本基金法律文件風險收益特征表述與銷售機構(gòu)基金風險評價可能不
一致的風險；投資本基金的其他風險等等。本基金為混合型基金中基金，其預(yù)期風
險與預(yù)期收益理論上高于債券型基金、債券型基金中基金、貨幣市場基金和貨幣型
基金中基金，低于股票型基金和股票型基金中基金。
本基金可投資資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券具有一定的價格波動風險、流動性
風險、信用風險等風險，基金管理人將本著謹慎和控制風險的原則進行資產(chǎn)支持證
券投資，請基金份額持有人關(guān)注包括投資資產(chǎn)支持證券可能導致的基金凈值波動在
內(nèi)的各項風險。
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說明書
本基金投資內(nèi)地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機制允許買賣的規(guī)定范圍內(nèi)的香
港聯(lián)合交易所有限公司（以下簡稱“香港聯(lián)合交易所”）上市的股票（以下簡稱“港
股通股票”）及交易型開放式基金（以下簡稱“港股通ETF”）的，會面臨港股通
機制下因投資環(huán)境、投資標的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風險，包
括但不限于港股市場股價波動較大的風險（港股市場實行T+0回轉(zhuǎn)交易，且對個股
不設(shè)漲跌幅限制，港股通股票及港股通ETF價格可能表現(xiàn)出比A股更為劇烈的股價
波動）、匯率風險（匯率波動可能對基金的投資收益造成損失）、港股通機制下交
易日不連貫可能帶來的風險（在內(nèi)地開市香港休市的情形下，港股通不能正常交易，
港股通股票及港股通ETF不能及時賣出，可能帶來一定的流動性風險）等。具體風
險請查閱本基金招募說明書“風險揭示”章節(jié)的具體內(nèi)容。
本基金可根據(jù)投資策略需要或不同配置地市場環(huán)境的變化，選擇將部分基金資
產(chǎn)投資于港股通股票及港股通ETF或選擇不將基金資產(chǎn)投資于港股通股票及港股
通ETF，基金資產(chǎn)并非必然投資港股通股票及港股通ETF。
本基金可投資科創(chuàng)板股票，會面臨科創(chuàng)板機制下因投資標的、市場制度以及交
易規(guī)則等差異帶來的特有風險，包括但不限于市場風險、流動性風險、退市風險、
系統(tǒng)性風險、政策風險等。具體風險請查閱本基金招募說明書“風險揭示”章節(jié)的
具體內(nèi)容。
基金可根據(jù)投資策略需要或市場環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產(chǎn)投資于科創(chuàng)
板股票或選擇不將基金資產(chǎn)投資于科創(chuàng)板股票，基金資產(chǎn)并非必然投資于科創(chuàng)板股
票。
基金份額持有人持有的每份基金份額最短持有期限為三個月，在最短持有期限
內(nèi)該份基金份額不可贖回，自最短持有期限屆滿的下一工作日起（含該日）可贖回。
對于每筆認購的基金份額而言，最短持有期限自基金合同生效之日起（含該日）至
三個月后月度對日的前一日；對于每筆申購的基金份額而言，最短持有期限自該筆
申購份額確認日（含該日）至三個月后月度對日的前一日。因此，對于基金份額持
有人而言，存在投資本基金后三個月內(nèi)無法贖回的風險。
若基金份額持有人多次申購本基金導致持有多筆不同期限的本基金基金份額時，
基金份額持有人在贖回時需特別關(guān)注申請贖回的基金份額數(shù)量，若申請贖回的基金
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說明書
份額超過了該基金份額持有人持續(xù)持有超過三個月的基金份額數(shù)量，則基金份額持
有人的贖回申請將全部被予以拒絕?；鸱蓊~持有人需承擔贖回申請失敗的風險。
本基金可投資國內(nèi)依法發(fā)行上市的存托憑證，基金凈值可能受到存托憑證的境
外基礎(chǔ)證券價格波動影響，與存托憑證的境外基礎(chǔ)證券、境外基礎(chǔ)證券的發(fā)行人及
境內(nèi)外交易機制相關(guān)的風險可能直接或間接成為本基金風險。具體風險煩請查閱本
招募說明書“風險揭示”章節(jié)內(nèi)容。
本基金可根據(jù)投資策略需要或市場環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產(chǎn)投資于存
托憑證或選擇不將基金資產(chǎn)投資于存托憑證，基金資產(chǎn)并非必然投資存托憑證。
本基金可投資于公募REITs，可能面臨基金價格波動風險、不動產(chǎn)項目運營風
險、基金份額交易價格折溢價風險、流動性風險、終止上市風險、政策調(diào)整風險、
利益沖突風險等，具體參見本基金招募說明書“風險揭示”章節(jié)。本基金根據(jù)投資
策略需要或市場環(huán)境變化，可選擇將部分基金資產(chǎn)投資于公募REITs，也可以選擇
不投資公募REITs。
投資有風險，投資人在投資本基金前應(yīng)認真閱讀本基金的招募說明書、基金合
同、基金產(chǎn)品資料概要等信息披露文件，自主判斷基金的投資價值，自主作出投資
決策，自行承擔投資風險?；鸬倪^往業(yè)績并不代表未來表現(xiàn)。基金管理人管理的
其他基金的業(yè)績并不構(gòu)成對本基金業(yè)績表現(xiàn)的保證?；鸸芾砣颂嵝淹顿Y者基金投
資的“買者自負”原則，在投資者作出投資決策后，基金運營狀況與基金凈值變化
引致的投資風險，由投資者自行負責。
本基金單一投資者持有基金份額數(shù)不得超過基金份額總數(shù)的50%，但在基金運
作過程中因基金份額贖回等情形導致被動超過前述50%比例的除外。
當本基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，基金管理人履行相應(yīng)程
序后，可以啟動側(cè)袋機制，具體詳見基金合同和招募說明書的有關(guān)章節(jié)。側(cè)袋機制
實施期間，基金管理人將對基金簡稱進行特殊標識，并不辦理側(cè)袋賬戶的申購贖回。
請基金份額持有人仔細閱讀相關(guān)內(nèi)容并關(guān)注本基金啟用側(cè)袋機制時的特定風險。
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說明書
目錄
一、緒言............................................................6
二、釋義............................................................7
三、基金管理人.....................................................13
四、基金托管人.....................................................21
五、相關(guān)服務(wù)機構(gòu)...................................................24
六、基金的募集.....................................................27
七、基金合同的生效.................................................33
八、基金份額的申購與贖回...........................................34
九、基金的投資.....................................................49
十、基金的財產(chǎn).....................................................60
十一、基金資產(chǎn)的估值...............................................61
十二、基金收益與分配...............................................69
十三、基金的費用與稅收.............................................71
十四、基金的會計與審計.............................................75
十五、基金的信息披露...............................................76
十六、側(cè)袋機制.....................................................83
十七、風險揭示.....................................................86
十七、基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算........................105
十八、基金合同內(nèi)容摘要............................................107
十九、托管協(xié)議的內(nèi)容摘要..........................................125
二十、對基金份額持有人的服務(wù)......................................143
二十一、其他應(yīng)披露事項............................................145
二十二、招募說明書的存放及查閱方式................................146
二十三、備查文件..................................................147
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說明書
一、緒言
《交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個月持有期混合型基金中基金（FOF）招募說明書》（以
下簡稱“本招募說明書”）依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡稱“《基
金法》”）、《公開募集證券投資基金運作管理辦法》（以下簡稱“《運作辦法》”）、
《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（以下簡稱“《銷售辦法》”）、
《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》（以下簡稱“《信息披露辦法》”）、
《公開募集證券投資基金運作指引第2號——基金中基金指引》、《公開募集開放
式證券投資基金流動性風險管理規(guī)定》（以下簡稱“《流動性風險管理規(guī)定》”）
和其他相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定以及《交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個月持有期混合型基金中
基金（FOF）基金合同》（以下簡稱“基金合同”）編寫。
基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，
并對其真實性、準確性、完整性承擔法律責任。本基金是根據(jù)本招募說明書所載明
的資料申請募集的。本基金管理人沒有委托或授權(quán)任何其他人提供未在本招募說明
書中載明的信息，或?qū)Ρ菊心颊f明書作任何解釋或者說明。
本招募說明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會注冊?；鸷贤?
約定基金合同當事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件?；鹜顿Y人自依基金合同取得基
金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人，其持有基金份額的行為本身
即表明其對基金合同的承認和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定
享有權(quán)利、承擔義務(wù)。基金投資人欲了解基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)詳細查
閱基金合同。
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說明書
二、釋義
在本招募說明書中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：
1、基金或本基金：指交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個月持有期混合型基金中基金（FOF）
2、基金管理人：指交銀施羅德基金管理有限公司
3、基金托管人：指中信建投證券股份有限公司
4、基金合同、《基金合同》：指《交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個月持有期混合型基
金中基金（FOF）基金合同》及對基金合同的任何有效修訂和補充
5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《交銀施羅德沃享穩(wěn)
健三個月持有期混合型基金中基金（FOF）托管協(xié)議》及對該托管協(xié)議的任何有效
修訂和補充
6、招募說明書、《招募說明書》或本招募說明書：指《交銀施羅德沃享穩(wěn)健三
個月持有期混合型基金中基金（FOF）招募說明書》及其更新
7、基金產(chǎn)品資料概要：指《交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個月持有期混合型基金中基
金（FOF）基金產(chǎn)品資料概要》及其更新
8、基金份額發(fā)售公告：指《交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個月持有期混合型基金中基
金（FOF）基金份額發(fā)售公告》
9、法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布實施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、司
法解釋、行政規(guī)章以及其他對基金合同當事人有約束力的決定、決議、通知等
10、《基金法》：指《中華人民共和國證券投資基金法》及頒布機關(guān)對其不時
做出的修訂
11、《銷售辦法》：指《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》及頒
布機關(guān)對其不時做出的修訂
12、《信息披露辦法》：指《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒
布機關(guān)對其不時做出的修訂
13、《運作辦法》：指《公開募集證券投資基金運作管理辦法》及頒布機關(guān)對
其不時做出的修訂
14、《流動性風險管理規(guī)定》：指《公開募集開放式證券投資基金流動性風險
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說明書
管理規(guī)定》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂
15、中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會
16、基金合同當事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔義務(wù)
的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
17、個人投資者：指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人
18、機構(gòu)投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內(nèi)合
法登記并存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門批準設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會團體
或其他組織
19、合格境外投資者：指符合《合格境外機構(gòu)投資者和人民幣合格境外機構(gòu)投
資者境內(nèi)證券期貨投資管理辦法》（包括其不時修訂）及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定使用來
自境外的資金進行境內(nèi)證券期貨投資的境外機構(gòu)投資者，包括合格境外機構(gòu)投資者
和人民幣合格境外機構(gòu)投資者
20、投資人、投資者：指個人投資者、機構(gòu)投資者、合格境外投資者以及法律
法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱
21、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資人
22、基金銷售業(yè)務(wù)：指基金管理人或銷售機構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，
辦理基金份額的申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)
23、銷售機構(gòu)：指交銀施羅德基金管理有限公司以及符合《銷售辦法》和中國
證監(jiān)會規(guī)定的其他條件，取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服
務(wù)協(xié)議，辦理基金銷售業(yè)務(wù)的機構(gòu)
24、登記業(yè)務(wù)：指基金登記、存管、過戶、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括投
資人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確認、清算和結(jié)算、
代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等
25、登記機構(gòu)：指辦理登記業(yè)務(wù)的機構(gòu)。基金的登記機構(gòu)為交銀施羅德基金管
理有限公司或接受交銀施羅德基金管理有限公司委托代為辦理登記業(yè)務(wù)的機構(gòu)
26、基金賬戶：指登記機構(gòu)為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所管
理的基金份額余額及其變動情況的賬戶
27、基金交易賬戶：指銷售機構(gòu)為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機構(gòu)
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說明書
辦理認購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換及轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)而引起的基金份額變動及結(jié)余情況的
賬戶
28、基金合同生效日：指基金募集達到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，
基金管理人向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國證監(jiān)會書面確認的日
期
29、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財產(chǎn)
清算完畢，清算結(jié)果報中國證監(jiān)會備案并予以公告的日期
30、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最長不
得超過3個月
31、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限
32、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日
33、T日：指銷售機構(gòu)在規(guī)定時間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務(wù)申請的開
放日
34、T+n日：指自T日起第n個工作日（不包含T日）
35、最短持有期限：基金份額持有人持有的每份基金份額最短持有期限為三個
月，在最短持有期限內(nèi)該份基金份額不可贖回，自最短持有期限屆滿的下一工作日
起（含該日）可贖回。對于每筆認購的基金份額而言，最短持有期限自基金合同生
效之日起（含該日）至三個月后月度對日的前一日；對于每筆申購的基金份額而言，
最短持有期限自該筆申購份額確認日（含該日）至三個月后月度對日的前一日
36、月度對日：指某一特定日期在后續(xù)日歷月度中的對應(yīng)日期，若該日歷月度
中不存在對應(yīng)日期的，則該月度對日為該特定日期在后續(xù)日歷月度中對應(yīng)月度的最
后一日。如該月度對日為非工作日的，則順延至下一個工作日
37、開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日（若該
工作日為非港股通交易日，則本基金可不開放）
38、開放時間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段
39、《業(yè)務(wù)規(guī)則》：指《交銀施羅德基金管理有限公司開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》，
是規(guī)范基金管理人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業(yè)務(wù)規(guī)則，由基金管理
人和投資人共同遵守
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說明書
40、認購：指在基金募集期內(nèi)，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申請
購買基金份額的行為
41、申購：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申請
購買基金份額的行為
42、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說明書規(guī)定
的條件要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為
43、基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時有效公告規(guī)
定的條件，申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉(zhuǎn)換為基金管理
人管理的其他基金基金份額的行為
44、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機構(gòu)之間實施的變更所持
基金份額銷售機構(gòu)的操作
45、定期定額投資計劃：指投資人通過有關(guān)銷售機構(gòu)提出申請，約定每期申購
日、扣款金額及扣款方式，由指定的銷售機構(gòu)在投資人指定銀行賬戶內(nèi)自動完成扣
款并于每期約定的申購日受理基金申購申請的一種投資方式
46、巨額贖回：指本基金單個開放日，基金凈贖回申請（贖回申請份額總數(shù)加
上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份
額總數(shù)后的余額）超過上一開放日基金總份額的10%的情形
47、元：指人民幣元
48、基金收益：指基金投資所得紅利、股息、債券利息、買賣證券價差、銀行
存款利息、已實現(xiàn)的其他合法收入及因運用基金財產(chǎn)帶來的成本和費用的節(jié)約
49、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價證券、證券投資基金份額、銀行存
款本息、基金應(yīng)收款項及其他資產(chǎn)的價值總和
50、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值
51、基金份額凈值：指計算日基金資產(chǎn)凈值除以計算日基金份額總數(shù)
52、基金資產(chǎn)估值：指計算評估基金資產(chǎn)和負債的價值，以確定基金資產(chǎn)凈值
和基金份額凈值的過程
53、港股通：指內(nèi)地投資者委托內(nèi)地證券公司，經(jīng)由內(nèi)地證券交易所在香港設(shè)
立的證券交易服務(wù)公司，向香港聯(lián)合交易所進行申報，買賣規(guī)定范圍內(nèi)的香港聯(lián)合
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說明書
交易所上市的股票
54、規(guī)定媒介：指符合中國證監(jiān)會規(guī)定條件的用以進行信息披露的全國性報刊
及《信息披露辦法》規(guī)定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、
中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站）等媒介
55、銷售服務(wù)費：指從基金財產(chǎn)中計提的，用于本基金市場推廣、銷售以及基
金份額持有人服務(wù)的費用
56、A類基金份額：指在投資人認購/申購時收取認購/申購費用且不從本類別
基金資產(chǎn)中計提銷售服務(wù)費的基金份額（其中，對于投資人通過直銷機構(gòu)認購/申購
的A類基金份額，不收取認購/申購費用）
57、C類基金份額：指在投資人認購/申購時不收取認購/申購費用，并從本類別
基金資產(chǎn)中計提銷售服務(wù)費的基金份額（其中，對于投資人通過直銷機構(gòu)認購/申購
的C類基金份額，計提的銷售服務(wù)費將在投資人贖回相應(yīng)基金份額或基金合同終止
時隨贖回款或清算款一并返還給投資人；對于投資人通過其他銷售機構(gòu)認購/申購的
C類基金份額，持續(xù)持有超過一年（即365天，下同）后計提的銷售服務(wù)費將在投
資人贖回相應(yīng)基金份額或基金合同終止時隨贖回款或清算款一并返還給投資人）
58、流動性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無法以
合理價格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個交易日以上的逆回購與銀行
定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、停牌股票、流通受限的新股
及非公開發(fā)行股票、資產(chǎn)支持證券、因發(fā)行人債務(wù)違約無法進行轉(zhuǎn)讓或交易的債券
等
59、擺動定價機制：指當開放式基金遭遇大額申購贖回時，通過調(diào)整基金份額
凈值的方式，將基金調(diào)整投資組合的市場沖擊成本分配給實際申購、贖回的投資者，
從而減少對存量基金份額持有人利益的不利影響，確保投資人的合法權(quán)益不受損害
并得到公平對待
60、側(cè)袋機制：指將基金投資組合中的特定資產(chǎn)從原有賬戶分離至一個專門賬
戶進行處置清算，目的在于有效隔離并化解風險，確保投資者得到公平對待，屬于
流動性風險管理工具。側(cè)袋機制實施期間，原有賬戶稱為主袋賬戶，專門賬戶稱為
側(cè)袋賬戶
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說明書
61、特定資產(chǎn)：包括：（一）無可參考的活躍市場價格且采用估值技術(shù)仍導致
公允價值存在重大不確定性的資產(chǎn)；（二）按攤余成本計量且計提資產(chǎn)減值準備仍
導致資產(chǎn)價值存在重大不確定性的資產(chǎn)；（三）其他資產(chǎn)價值存在重大不確定性的
資產(chǎn)
62、不可抗力：指基金合同當事人不能預(yù)見、不能避免且不能克服的客觀事件
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說明書
三、基金管理人
（一）基金管理人概況
名稱：交銀施羅德基金管理有限公司
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)銀城中路188號交通銀行大樓二層（裙）
辦公地址：上海市浦東新區(qū)世紀大道8號國金中心二期21-22樓
郵政編碼：200120
法定代表人：張宏良
成立時間：2005年8月4日
注冊資本：2億元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
聯(lián)系人：何佳妮
電話：（021）61055050
傳真：（021）61055034
交銀施羅德基金管理有限公司（以下簡稱“公司”）經(jīng)中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字
[2005]128號文批準設(shè)立。公司股權(quán)結(jié)構(gòu)如下：
股東名稱 股權(quán)比例
交通銀行股份有限公司（以下使用全稱或其簡稱“交通銀行”） 65%
施羅德投資管理有限公司 30%
中國國際海運集裝箱（集團）股份有限公司 5%
（二）主要成員情況
1、基金管理人董事會成員
張宏良先生，董事長，碩士，高級經(jīng)濟師。歷任中國太平洋人壽保險公司烏魯
木齊分公司、河南（鄭州）分公司、上海分公司黨委書記、總經(jīng)理，交銀人壽保險
有限公司黨委書記、董事長、總裁，兼任交銀康聯(lián)資產(chǎn)管理有限公司董事長，交銀
理財有限責任公司黨委書記、董事長。
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說明書
袁慶偉女士，董事，總經(jīng)理，碩士。歷任交通銀行烏魯木齊分行財務(wù)會計處副
處長、會計結(jié)算部高級經(jīng)理，交通銀行總行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)中心（資產(chǎn)托管部）副總
裁、總裁，交通銀行總行金融機構(gòu)部總經(jīng)理、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中心總裁等職務(wù)。
夏華龍先生，董事，博士，現(xiàn)任交通銀行選派子公司股權(quán)董事，歷任交通銀行
總行托管部基金業(yè)務(wù)部內(nèi)控綜合處副處長、資產(chǎn)委托高級經(jīng)理、保險及養(yǎng)老金高級
經(jīng)理、資產(chǎn)托管部副總經(jīng)理，交銀施羅德基金管理有限公司黨委委員、副總經(jīng)理、
首席信息官，交通銀行總行養(yǎng)老金融部總經(jīng)理。
Karine Szenberg女士，董事，碩士?，F(xiàn)任施羅德投資集團執(zhí)行副主席、集團執(zhí)
行委員會成員和施羅德投資管理（瑞士）股份有限公司董事會主席。歷任施羅德投
資法國主管、歐洲主管、全球產(chǎn)品和營銷主管等。
章駿翔先生，副董事長，碩士，美國特許金融分析師(CFA)持證人?，F(xiàn)任施羅
德投資管理（香港）有限公司亞洲投資風險主管。歷任渣打銀行（香港）交易風險
監(jiān)控，華寶興業(yè)基金風險管理部總經(jīng)理，法國安盛投資管理（香港）有限公司亞洲
風險經(jīng)理等。
單鋒先生，獨立董事，博士。現(xiàn)任南京大學法學教授職務(wù)。歷任南京大學法學
院助教、講師、副教授。
劉鳳元先生，獨立董事，博士。現(xiàn)任華東政法大學國際金融法律學院教授，資
本市場研究中心主任，兼任多家香港和大陸上市公司（非證券基金經(jīng)營機構(gòu)）獨立
董事。
宋若坤女士，獨立董事，學士。英格蘭及威爾士特許會計師協(xié)會和香港會計師
公會特許會計師。歷任畢馬威會計師事務(wù)所香港分所審計部副經(jīng)理，摩根資產(chǎn)管理
（香港）亞太區(qū)資產(chǎn)管理合規(guī)主管等。
2、基金管理人高級管理人員
袁慶偉女士，總經(jīng)理。簡歷同上。
畬川女士，督察長，碩士，兼任交銀施羅德資產(chǎn)管理有限公司董事。歷任華泰
證券有限責任公司綜合發(fā)展部高級經(jīng)理、投資銀行部項目經(jīng)理，銀河基金管理有限
公司監(jiān)察部總監(jiān)，交銀施羅德基金管理有限公司監(jiān)察稽核部總經(jīng)理、監(jiān)察風控副總
監(jiān)、投資運營總監(jiān)。
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說明書
馬俊先生，副總經(jīng)理，碩士。歷任交通銀行總行投資管理部高級投資分析、副
高級經(jīng)理，交銀施羅德基金管理有限公司總裁辦公室總經(jīng)理、研究部副總經(jīng)理、研
究總監(jiān)、綜合管理部總經(jīng)理。
周云康先生，首席信息官，碩士。歷任交通銀行柳州分行電腦中心科員、軟件
開發(fā)科長、副經(jīng)理、經(jīng)理；交通銀行總行信息技術(shù)部（電腦部）主管、副處長；交
通銀行總行軟件開發(fā)中心副高級經(jīng)理、高級經(jīng)理；交通銀行總行金融科技部高級經(jīng)
理；交通銀行總行營運與渠道部副總經(jīng)理。
3、本基金基金經(jīng)理
劉迪先生：基金經(jīng)理。上海財經(jīng)大學金融工程與投資管理博士、上海海事大學
碩士。11年證券投資行業(yè)從業(yè)經(jīng)驗。2015年加入交銀施羅德基金管理有限公司，曾
任量化投資部研究員、多元資產(chǎn)管理部投資經(jīng)理?，F(xiàn)任交銀施羅德招享一年持有期
混合型基金中基金（FOF）（2024年10月31日至今）、交銀施羅德慧選睿信一年
持有期混合型基金中基金（FOF）（2025年05月08日至今）、交銀施羅德安享穩(wěn)
健養(yǎng)老目標一年持有期混合型基金中基金（FOF）（2025年07月12日至今）、交
銀施羅德臻享多資產(chǎn)三個月持有期混合型基金中基金（FOF）（2025年11月13日
至今）的基金經(jīng)理。
4、投資決策委員會成員
委員：袁慶偉（總經(jīng)理）
馬俊（副總經(jīng)理）
于海穎（混合資產(chǎn)投資總監(jiān)、基金經(jīng)理）
王崇（權(quán)益投資副總監(jiān)、權(quán)益部一級專家、基金經(jīng)理）
馬韜（研究總監(jiān)）
上述人員之間不存在近親屬關(guān)系。
（三）基金管理人的職責
1、依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)辦理基金份額的
發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
2、辦理基金備案手續(xù)；
3、對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進行證券投資；
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說明書
4、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配收
益；
5、進行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；
6、編制季度報告、中期報告和年度報告；
7、計算并公告基金凈值信息，確定基金份額申購、贖回價格；
8、辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；
9、按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；
10、保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料；
11、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實施其他
法律行為；
12、有關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他職責。
（四）基金管理人的承諾
1、基金管理人承諾不從事違反《中華人民共和國證券法》的行為，并承諾建立
健全內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止違反《中華人民共和國證券法》行為的發(fā)
生；
2、基金管理人承諾不從事違反《基金法》的行為，并承諾建立健全內(nèi)部風險控
制制度，采取有效措施，防止下列行為的發(fā)生：
（1）將基金管理人固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資；
（2）不公平地對待管理的不同基金財產(chǎn)；
（3）利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔損失；
（5）侵占、挪用基金財產(chǎn)；
（6）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
3、基金管理人承諾嚴格遵守基金合同，并承諾建立健全內(nèi)部控制制度，采取有
效措施，防止違反基金合同行為的發(fā)生；
4、基金管理人承諾加強人員管理，強化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國家有
關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠實信用、勤勉盡責；
5、基金管理人承諾不從事其他法規(guī)規(guī)定禁止從事的行為。
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說明書
（五）基金經(jīng)理承諾
1、依照有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹慎的原則為基金份額持有人謀
取最大利益；
2、不利用職務(wù)之便為自己、受雇人或任何第三者謀取利益；
3、不泄露在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開的基金
投資內(nèi)容、基金投資計劃等信息，或利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)
的交易活動；
4、不以任何形式為其他組織或個人進行證券交易。
（六）基金管理人的內(nèi)部控制制度
1、內(nèi)部控制的原則
（1）健全性原則
內(nèi)部控制應(yīng)當包括公司的各項業(yè)務(wù)、各個部門或機構(gòu)和各級人員,并涵蓋到?jīng)Q
策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)。
（2）有效性原則
通過科學的內(nèi)控手段和方法，建立合理的內(nèi)控程序，維護內(nèi)控制度的有效執(zhí)行。
（3）獨立性原則
公司各機構(gòu)、部門和崗位職責應(yīng)當保持相對獨立，除非法律法規(guī)另有規(guī)定，公
司基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運作應(yīng)當分離。
（4）相互制約原則
公司內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當體現(xiàn)權(quán)責分明、相互制衡。
（5）成本效益原則
公司運用科學化的經(jīng)營管理方法降低運作成本，提高經(jīng)濟效益，力爭以合理的
控制成本達到最佳的內(nèi)部控制效果。
2、風險管理和內(nèi)部風險控制體系結(jié)構(gòu)
公司的風險管理體系結(jié)構(gòu)是一個分工明確、相互牽制的組織結(jié)構(gòu)，由董事會對
風險管理負最終責任，各個業(yè)務(wù)部門負責本部門的風險評估和監(jiān)控，風險管理部負
責監(jiān)察公司的風險管理措施的執(zhí)行。具體而言，包括如下組成部分：
（1）董事會
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說明書
負責制定公司風險偏好（含風險容忍度）、風險管理和內(nèi)部控制政策，審議并
通過與公司內(nèi)部風險管理和合規(guī)有關(guān)的重大事項。
（2）合規(guī)風險及審計委員會
作為董事會下的專業(yè)委員會之一，負責對公司在經(jīng)營管理和基金業(yè)務(wù)運作的合
法性、合規(guī)性和風險狀況進行檢查和評估，對公司監(jiān)察稽核制度的有效性進行評價，
監(jiān)督檢查公司財務(wù)狀況，審計公司的財務(wù)報表，評估公司的財務(wù)表現(xiàn)，保證公司的
財務(wù)運作符合法律的要求和通行的會計標準。
（3）風險控制委員會
作為總經(jīng)理下設(shè)的專業(yè)委員會之一，風險控制委員會負責評估與公司戰(zhàn)略發(fā)展
和經(jīng)營運作相關(guān)的主要風險；評估公司各方面運行狀況是否合規(guī)有序，審查有無存
在與公司業(yè)務(wù)有關(guān)的重大風險；審議或聽取由公司制度規(guī)定的需要向風險控制委員
會報告的其他情形等。
（4）督察長
獨立行使督察權(quán)利；直接對董事會負責；就內(nèi)部控制制度和執(zhí)行情況獨立地履
行檢查、評價、報告、建議職能；定期和不定期地向董事會報告公司內(nèi)部控制執(zhí)行
情況。
（5）風險管理部
風險管理部負責制定公司風險管理政策和防范及控制措施，匯總公司業(yè)務(wù)所有
的風險信息，獨立識別、評估各類風險，提出風險控制建議，使公司在一種風險管
理和控制的環(huán)境中實現(xiàn)業(yè)務(wù)目標。
（6）審計部
審計部負責按照公司要求，根據(jù)國家法律法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，結(jié)合公司戰(zhàn)略發(fā)展
及管理目標，對公司內(nèi)部控制體系的適當性及運行的效果和效率進行獨立評價，協(xié)
助促進公司風險管理、控制和治理過程的完善，實現(xiàn)合規(guī)經(jīng)營目標。
（7）內(nèi)控合規(guī)及法律事務(wù)部
內(nèi)控合規(guī)及法律事務(wù)部負責公司的法律、內(nèi)控合規(guī)事務(wù)及協(xié)調(diào)實施信息披露事
務(wù)，依法維護公司合法權(quán)益，評估并處理公司運營中發(fā)生的法律、內(nèi)控合規(guī)及信息
披露相關(guān)問題，及時向公司管理層及全體員工傳達法規(guī)及監(jiān)管要求。
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說明書
（8）業(yè)務(wù)部門
風險管理是每一個業(yè)務(wù)部門首要的責任。部門負責人對本部門的風險負全部責
任，負責履行公司的風險管理程序，負責本部門的風險管理系統(tǒng)的開發(fā)、執(zhí)行和維
護，用于識別、監(jiān)控和降低風險。
3、風險管理和內(nèi)部風險控制的措施
（1）建立內(nèi)控體系，完善內(nèi)控制度
公司建立、健全了內(nèi)控體系，通過高管人員關(guān)于內(nèi)控的明確分工，確保各項業(yè)
務(wù)活動有恰當?shù)慕M織和授權(quán)，確保監(jiān)察活動獨立，并得到高管人員的支持，同時置
備操作手冊，并定期更新。
（2）建立相互分離、相互制衡的內(nèi)控機制
建立、健全了各項制度，做到基金經(jīng)理分開，投資決策分開，基金交易集中，
形成不同部門、不同崗位之間的制衡機制，從制度上減少和防范風險。
（3）建立、健全崗位責任制
建立、健全了崗位責任制，使每個員工都明確自己的任務(wù)、職責，并及時將各
自工作領(lǐng)域中的風險隱患上報，以防范和減少風險。
（4）建立風險分類、識別、評估、報告、提示程序
建立了風險評估機制，通過適合的程序，確認和評估與公司運作有關(guān)的風險；
公司建立了自下而上的風險報告程序，對風險隱患進行層層匯報，使各個層次的人
員及時掌握風險狀況，從而以最快速度作出決策。
（5）建立有效的內(nèi)部監(jiān)控系統(tǒng)
建立了足夠、有效的內(nèi)部監(jiān)控系統(tǒng)，對可能出現(xiàn)的各種風險進行全面和實時的
監(jiān)控。
（6）使用數(shù)量化的風險管理手段
采取數(shù)量化、技術(shù)化的風險控制手段，建立數(shù)量化的風險管理模型，用以提示
指數(shù)趨勢、行業(yè)及個券的風險，以便公司及時采取有效的措施，對風險進行分散、
控制和規(guī)避，盡可能地減少損失。
（7）提供足夠的培訓
制定了完整的培訓計劃，為所有員工提供足夠和適當?shù)呐嘤?，使員工明確其職
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說明書
責所在，控制風險。
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說明書
四、基金托管人
（一）基金托管人情況
1、基本情況
名稱：中信建投證券股份有限公司（簡稱“中信建投證券”）
住所：北京市朝陽區(qū)安立路66號4號樓
辦公地址：北京市朝陽區(qū)景輝街16號院1號樓泰康集團大廈8層
法定代表人：劉成
成立日期：2005年11月02日
批準設(shè)立機關(guān)和批準設(shè)立文號：證監(jiān)會、證監(jiān)機構(gòu)字【2005】112號
基金托管業(yè)務(wù)批準文號：證監(jiān)許可〔2015〕219號
注冊資本：人民幣775669.4797萬元
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
聯(lián)系電話：010-56135357
聯(lián)系人：邱珂磊
中信建投證券成立于2005年11月2日，是經(jīng)中國證監(jiān)會批準設(shè)立的全國性
大型綜合證券公司。公司注冊于北京，注冊資本775669.4797萬元，并設(shè)有中信建
投期貨有限公司、中信建投資本管理有限公司、中信建投（國際）金融控股有限公
司、中信建投基金管理有限公司和中信建投投資有限公司等5家全資子公司。自成
立以來，中信建投證券各項業(yè)務(wù)快速發(fā)展，在企業(yè)融資、收購兼并、證券經(jīng)紀、證
券金融、固定收益、資產(chǎn)管理、股票及衍生品交易等領(lǐng)域形成了自身特色和核心業(yè)
務(wù)優(yōu)勢，并搭建了研究咨詢、信息技術(shù)、運營管理、風險管理、合規(guī)管理等專業(yè)高
效的業(yè)務(wù)支持體系。公司擁有均衡全能且行業(yè)領(lǐng)先的投資銀行業(yè)務(wù)、產(chǎn)品譜系健全
和買方投顧能力持續(xù)提升的財富管理業(yè)務(wù)、專業(yè)綜合的交易和機構(gòu)客戶服務(wù)能力，
以及增長迅速且潛力巨大的“大資管”業(yè)務(wù)。目前公司正在深入推進子公司一體化
管理，確保公司資源效能最大化、客戶服務(wù)綜合化、業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)?；{借高度的
敬業(yè)精神與突出的專業(yè)能力，中信建投證券主要經(jīng)營指標目前均位居行業(yè)前列。
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說明書
2、主要人員情況
中信建投證券托管部管理團隊和業(yè)務(wù)骨干具有豐富的證券投資基金托管業(yè)務(wù)運
作經(jīng)驗，業(yè)務(wù)人員專業(yè)背景覆蓋了金融、會計、經(jīng)濟、計算機等各領(lǐng)域，可為托管
客戶提供個性化產(chǎn)品處理能力。
3、基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營情況
中信建投證券于2015年2月取得中國證監(jiān)會核準證券投資基金托管資格，中
信建投證券始終遵循“誠信、專注、成長、共贏”的經(jīng)營理念，不斷加強風險管理
和內(nèi)部控制，嚴格履行托管人的各項職責，切實維護基金份額持有人的合法權(quán)益，
為基金份額持有人提供高質(zhì)量的托管服務(wù)。
（二）基金托管人的內(nèi)部風險控制制度說明
1、內(nèi)部控制目標
嚴格遵守國家有關(guān)法律、法規(guī)、監(jiān)管規(guī)則和公司內(nèi)部規(guī)章制度，防范和化解基
金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營風險，確保托管資產(chǎn)的完整和安全，切實保護基金份額持有人權(quán)益，
確保托管資產(chǎn)的運作及相關(guān)信息披露符合國家法律、法規(guī)、監(jiān)管規(guī)則及相關(guān)合同、
協(xié)議的規(guī)定，查錯防弊、堵塞漏洞、消除隱患，保證托管業(yè)務(wù)安全、有效、穩(wěn)健運
行。
2、內(nèi)部控制組織結(jié)構(gòu)
中信建投證券設(shè)有風險管理委員會，負責全公司風險管理與內(nèi)部控制工作，對
托管業(yè)務(wù)風險控制工作進行檢查指導。托管部內(nèi)部設(shè)置專門負責稽核監(jiān)察工作的內(nèi)
控稽核崗，配備專職監(jiān)察稽核人員，在托管部行政負責人的直接領(lǐng)導下，依照有關(guān)
法律規(guī)章，對業(yè)務(wù)的運行獨立行使監(jiān)督稽核職權(quán)。
3、內(nèi)部控制制度及措施
中信建投證券托管部制定了各項管理制度和操作規(guī)程，建立了科學合理、控制
嚴密、運行高效的內(nèi)部控制體系，保障托管業(yè)務(wù)健全、有效執(zhí)行；安全保管基金財
產(chǎn)，保持基金財產(chǎn)的獨立性；實行經(jīng)營場所封閉式管理，并配備錄音和錄像監(jiān)控系
統(tǒng)；有獨立的綜合托管服務(wù)系統(tǒng)；業(yè)務(wù)管理實行復核和檢查機制，建立了嚴格有效
的操作制約體系；托管部樹立內(nèi)控優(yōu)先和風險管理的理念，培養(yǎng)部門全體員工的風
險防范和保密意識。
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說明書
（三）基金托管人對基金管理人運作基金進行監(jiān)督的方法和程序
1、監(jiān)督方法
基金托管人根據(jù)《基金法》、《運作辦法》等法律法規(guī)的規(guī)定和基金合同、托
管協(xié)議的約定，對基金合同生效之后所托管基金的投資范圍、投資比例、投資限制
等進行監(jiān)督，并及時提示基金管理人違規(guī)風險。
2、監(jiān)督程序
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人投資指令或?qū)嶋H投資運作違反法律法規(guī)、《基金合
同》和托管協(xié)議的規(guī)定，應(yīng)及時以電話提醒或書面提示等方式通知基金管理人限期
糾正?；鸸芾砣藨?yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查?；鸸芾砣耸盏綍?
面通知后應(yīng)在限期內(nèi)及時核對并以書面形式給基金托管人發(fā)出回函，就基金托管人
的疑義進行解釋或舉證，說明違規(guī)原因及糾正期限，并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時改正。
在上述規(guī)定期限內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時對通知事項進行復查，督促基金管理人改
正?；鸸芾砣藢鹜泄苋送ㄖ倪`規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)
報告中國證監(jiān)會。
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說明書
五、相關(guān)服務(wù)機構(gòu)
（一）基金份額銷售機構(gòu)
1、直銷機構(gòu)
本基金直銷機構(gòu)為基金管理人直銷柜臺以及基金管理人的網(wǎng)上直銷交易平臺
（網(wǎng)站及手機APP，下同）。
名稱：交銀施羅德基金管理有限公司
住所：中國(上海)自由貿(mào)易試驗區(qū)銀城中路188號交通銀行大樓二層（裙）
辦公地址：上海市浦東新區(qū)世紀大道8號國金中心二期21-22樓
法定代表人：張宏良
成立時間：2005年8月4日
電話：（021）61055724
傳真：（021）61055054
聯(lián)系人：傅鯨
客戶服務(wù)電話：400-700-5000（免長途話費），（021）61055000
網(wǎng)址：www.fund001.com
個人投資者可以通過基金管理人網(wǎng)上直銷交易平臺辦理開戶、本基金的認購、
申購、贖回等業(yè)務(wù)，具體交易細則請參閱基金管理人網(wǎng)站。
網(wǎng)上直銷交易平臺網(wǎng)址：www.fund001.com。
2、除基金管理人之外的其他銷售機構(gòu)
（1）中信建投證券股份有限公司
住所：北京市朝陽區(qū)安立路66號4號樓
辦公地址：北京市朝陽區(qū)景輝街16號院1號樓泰康集團大廈8層
法定代表人：劉成
電話：（010）85130588
傳真：（010）65182261
聯(lián)系人：邱珂磊
客戶服務(wù)電話：95587
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說明書
網(wǎng)址：www.csc108.com
（2）名稱：交通銀行股份有限公司
住所：上海市浦東新區(qū)銀城中路188號
辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路188號
法定代表人：任德奇
電話：（021）58781234
傳真：（021）58408483
聯(lián)系人：范瑞波
客戶服務(wù)電話：95559
網(wǎng)址：www.bankcomm.com
基金管理人可根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的要求，選擇其它符合要求的機構(gòu)銷售本基金，
并在基金管理人網(wǎng)站公示。
（二）登記機構(gòu)
名稱：交銀施羅德基金管理有限公司
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)銀城中路188號交通銀行大樓二層（裙）
辦公地址：上海市浦東新區(qū)世紀大道8號國金中心二期21-22樓
法定代表人：張宏良
電話：（021）61055461
傳真：（021）61055064
聯(lián)系人：陳方強
（三）出具法律意見書的律師事務(wù)所
名稱：上海市通力律師事務(wù)所
住所：上海市銀城中路68號時代金融中心19樓
辦公地址：上海市銀城中路68號時代金融中心18-20樓
負責人：韓炯
電話：（021）31358666
傳真：（021）31358600
聯(lián)系人：丁媛
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說明書
經(jīng)辦律師：丁媛、李曉露
（四）審計基金財產(chǎn)的會計師事務(wù)所
名稱：畢馬威華振會計師事務(wù)所(特殊普通合伙)
住所：北京市東城區(qū)東長安街1號東方廣場2座辦公樓8層
辦公地址：中國上海南京西路1266號恒隆廣場2期25樓
執(zhí)行事務(wù)合伙人：鄒俊
電話：+86 (21) 2212 2888
傳真：+86 (21) 6288 1889
聯(lián)系人：侯雯
經(jīng)辦注冊會計師：王國蓓、侯雯
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說明書
六、基金的募集
（一）基金募集的依據(jù)
本基金由基金管理人依照《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、基金合
同及其他有關(guān)規(guī)定，并經(jīng)中國證監(jiān)會2025年12月25日證監(jiān)許可【2025】2930號
文準予募集注冊。
（二）基金類別
混合型基金中基金（FOF）
（三）基金運作方式
契約型開放式
本基金每份基金份額的最短持有期限為三個月，在最短持有期限內(nèi)該份基金份
額不可贖回，自最短持有期限屆滿的下一工作日起（含該日）可贖回。對于每筆認
購的基金份額而言，最短持有期限自基金合同生效之日起（含該日）至三個月后月
度對日的前一日；對于每筆申購的基金份額而言，最短持有期限自該筆申購份額確
認日（含該日）至三個月后月度對日的前一日。
（四）基金存續(xù)期限
不定期
（五）基金份額類別
本基金根據(jù)認購/申購費用、銷售服務(wù)費收取方式的不同，將基金份額分為不同
的類別。在投資人認購/申購時收取認購/申購費用、不從本類別基金資產(chǎn)中計提銷
售服務(wù)費的，稱為A類基金份額（其中，對于投資人通過直銷機構(gòu)認購/申購的A
類基金份額，不收取認購/申購費用）；在投資人認購/申購時不收取認購/申購費用、
從本類別基金資產(chǎn)中計提銷售服務(wù)費的，稱為C類基金份額（其中，對于投資人通
過直銷機構(gòu)認購/申購的C類基金份額，計提的銷售服務(wù)費將在投資人贖回相應(yīng)基金
份額或基金合同終止時隨贖回款或清算款一并返還給投資人；對于投資人通過其他
銷售機構(gòu)認購/申購的C類基金份額，持續(xù)持有超過一年后計提的銷售服務(wù)費將在投
資人贖回相應(yīng)基金份額或基金合同終止時隨贖回款或清算款一并返還給投資人）。
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說明書
本基金A類基金份額和C類基金份額分別設(shè)置基金代碼。由于基金費用的不同，
本基金A類基金份額和C類基金份額將分別計算基金份額凈值并單獨公告。投資者
可自行選擇認購/申購的基金份額類別。本基金不同基金份額類別之間暫不開通互相
轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)。如后續(xù)開通此項業(yè)務(wù)的，無需召開基金份額持有人大會審議，但調(diào)整前
基金管理人需及時公告。
在不違反法律法規(guī)、基金合同的約定以及對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利
影響的情況下，根據(jù)基金實際運作情況，基金管理人和基金托管人協(xié)商一致后，可
增加、減少或調(diào)整基金份額類別設(shè)置、對基金份額分類辦法及規(guī)則進行調(diào)整并在調(diào)
整實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告，而無需召開基金份
額持有人大會。
（六）基金份額的認購
基金募集期內(nèi)，基金份額通過各銷售機構(gòu)向投資人公開發(fā)售，各銷售機構(gòu)的具
體名單見基金份額發(fā)售公告以及基金管理人網(wǎng)站。募集期間個人投資者可以通過基
金管理人網(wǎng)上直銷交易平臺辦理開戶和本基金的認購業(yè)務(wù)，具體請見基金份額發(fā)售
公告以及基金管理人網(wǎng)站。除法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定外，任何與基金份額
發(fā)售有關(guān)的當事人不得預(yù)留和提前發(fā)售基金份額。
1、基金份額的發(fā)售時間、方式和對象
（1）募集期限：自基金份額發(fā)售之日起不超過3個月。本基金自2026年4月
13日起至2026年4月24日止通過銷售機構(gòu)公開發(fā)售（詳見基金份額發(fā)售公告及銷
售機構(gòu)相關(guān)公告）。如果在此期間未達到本招募說明書中“七、基金合同的生效”
中的“（一）基金備案的條件”的規(guī)定，基金可在募集期限內(nèi)繼續(xù)銷售，直到達到
基金備案條件。基金管理人也可根據(jù)基金銷售情況在募集期限內(nèi)適當延長或縮短基
金發(fā)售時間，并及時公告。
（2）銷售渠道：銷售機構(gòu)具體名單見基金份額發(fā)售公告以及基金管理人網(wǎng)站。
（3）銷售對象：符合法律法規(guī)規(guī)定的可投資于證券投資基金的個人投資者、機
構(gòu)投資者、合格境外投資者以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其
他投資人。
2、基金份額的認購和持有限制
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說明書
（1）基金份額的認購采用金額認購方式。
（2）投資人認購基金份額采用全額繳款的認購方式。投資人認購時，需按銷售
機構(gòu)規(guī)定的方式備足認購的金額。
（3）投資人在募集期內(nèi)可以多次認購基金份額，認購申請一經(jīng)登記機構(gòu)受理不
得撤銷。
（4）直銷機構(gòu)接受首次認購申請的最低金額為單筆100萬元，追加認購的最低
金額為單筆10萬元；已在直銷機構(gòu)有認購或申購過本基金管理人管理的其他基金記
錄的投資人不受首次認購最低金額的限制。通過基金管理人網(wǎng)上直銷交易平臺辦理
本基金認購業(yè)務(wù)的不受直銷機構(gòu)最低認購金額的限制，認購最低金額為單筆1元。
本基金直銷機構(gòu)單筆認購最低金額可由基金管理人酌情調(diào)整。其他銷售機構(gòu)接受認
購申請的最低金額為單筆1元，如果銷售機構(gòu)業(yè)務(wù)規(guī)則規(guī)定的最低單筆認購金額高
于1元，以該銷售機構(gòu)的規(guī)定為準。
（5）基金管理人可以對募集期間的單個投資人的累計認購金額進行限制，具體
限制和處理方法請參看相關(guān)公告。
（6）如本基金單個投資人累計認購的基金份額數(shù)超過基金總份額的50%，基
金管理人可以采取比例確認等方式對該投資人的認購申請進行限制?；鸸芾砣私?
受某筆或者某些認購申請有可能導致投資者變相規(guī)避前述50%比例要求的，基金管
理人有權(quán)拒絕該等全部或者部分認購申請。投資人認購的基金份額數(shù)以基金合同生
效后登記機構(gòu)的確認為準。
（7）基金管理人可以對募集期間的本基金募集規(guī)模設(shè)置上限。募集期內(nèi)超過募
集規(guī)模上限時，基金管理人可以采用比例確認或其他方式進行確認，具體辦法參見
基金份額發(fā)售公告。
3、基金份額的面值、認購費用、認購價格及認購份額的計算公式
（1）面值、認購價格：本基金基金份額的初始面值、認購價格為1.00元/份。
（2）認購費率
本基金基金份額分為A類基金份額和C類基金份額?；鹜顿Y者認購A類基
金份額在認購時支付認購費用（其中，通過直銷機構(gòu)認購時不支付認購費用），基
金投資者認購C類基金份額不支付認購費用。
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說明書
通過直銷機構(gòu)認購本基金A類基金份額不收取認購費；通過其他銷售機構(gòu)認購
本基金A類基金份額的，認購費用由認購A類基金份額的投資人承擔，募集期內(nèi)投
資人可以多次認購本基金，認購費用按A類基金份額的每筆認購申請單獨計算。認
購費用不列入基金財產(chǎn)，主要用于基金的市場推廣、銷售等募集期間發(fā)生的各項費
用。
通過其他銷售機構(gòu)認購本基金A類基金份額的認購費率如下表：
認購金額（含認購費） A類基金份額的認購費率
100萬元以下 0.5%
100萬元（含）至200萬元 0.4%
200萬元（含）至500萬元 0.3%
500萬元以上（含500萬元） 每筆交易1000元
（3）認購份額的計算
基金認購采用金額認購的方式。
1）A類基金份額的認購
基金的認購金額包括認購費用和凈認購金額。計算公式為：
認購總金額=申請總金額
凈認購金額=認購總金額/（1+認購費率）
（注：①對于適用固定金額認購費用的認購，凈認購金額＝認購總金額－固定
認購費用金額；②對于通過直銷機構(gòu)認購A類基金份額的，認購費率均為0）
認購費用=認購總金額-凈認購金額
（注：對于適用固定金額認購費用的認購，認購費用＝固定認購費用金額）
認購份額=凈認購金額/基金份額初始面值+認購資金利息/基金份額初始面值
認購份額的計算結(jié)果保留到小數(shù)點后2位，小數(shù)點2位以后的部分四舍五入，
由此誤差產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔。
例一：某投資者通過直銷機構(gòu)認購本基金A類基金份額100,000.00元，且該認
購申請被全額確認，假定該筆認購金額產(chǎn)生的利息為10.00元，認購費率為0，則可
認購基金份額為：
認購總金額=100,000.00元
凈認購金額＝100,000.00/（1＋0）＝100,000.00元
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說明書
認購費用＝100,000.00-100,000.00=0.00元
認購份額＝100,000.00/1.00＋10.00/1.00＝100,010.00份
即：若該投資者通過直銷機構(gòu)認購本基金A類基金份額100,000.00元，且該認
購申請被全額確認，假定該筆認購金額產(chǎn)生的利息為10.00元，則可得到100,010.00
份A類基金份額。
例二：某投資者通過其他銷售機構(gòu)認購本基金A類基金份額100,000.00元，且
該認購申請被全額確認，假定該筆認購金額產(chǎn)生的利息為10.00元，認購費率為0.5%，
則可認購基金份額為：
認購總金額=100,000.00元
凈認購金額＝100,000.00/（1＋0.5%）＝99,502.49元
認購費用＝100,000.00-99,502.49＝497.51元
認購份額＝99,502.49/1.00＋10.00/1.00＝99,512.49份
即：若該投資者通過其他銷售機構(gòu)認購本基金A類基金份額100,000.00元，且
該認購申請被全額確認，假定該筆認購金額產(chǎn)生的利息為10.00元，則投資100,000
元本金可得到99,512.49份A類基金份額。
2）C類基金份額的認購
如果投資者選擇認購本基金的C類基金份額，則認購份額的計算方式如下：
認購總金額=申請總金額
認購份額=認購總金額/基金份額初始面值＋認購利息/基金份額初始面值
認購份額的計算結(jié)果保留到小數(shù)點后2位，小數(shù)點2位以后的部分四舍五入，
由此誤差產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔。
例三：某投資者認購本基金C類基金份額100,000.00元，且該認購申請被全額
確認。假定該筆認購金額產(chǎn)生利息50.00元。則認購份額為：
認購總金額=100,000.00元
認購份額＝100,000.00/1.00＋50.00/1.00＝100,050.00份
即：若該投資者選擇投資100,000.00元認購本基金C類基金份額，且該認購申
請被全額確認。假定該筆認購金額產(chǎn)生利息50.00元，可得到100,050.00份C類基
金份額。
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說明書
4、認購的程序
（1）申請方式：書面申請或基金管理人公告的其他方式。
（2）認購款項支付：投資人認購時，采用全額繳款方式。
5、認購的確認
當日（T日）在規(guī)定時間內(nèi)提交的申請，投資人通?？稍赥+2日后（包括該日）
到銷售網(wǎng)點查詢交易情況。銷售機構(gòu)對認購申請的受理并不代表該申請一定成功，
而僅代表銷售機構(gòu)確實接收到認購申請。認購的確認以登記機構(gòu)的確認結(jié)果為準。
對于認購申請及認購份額的確認情況，投資人應(yīng)及時查詢。投資人可以在基金合同
生效后到原認購網(wǎng)點打印認購成交確認憑證。
投資人開戶和認購所需提交的文件和辦理的具體程序，請參閱基金份額發(fā)售公
告。
6、募集期利息的處理方式
本基金基金合同生效前，投資人的有效認購款項只能存入專門賬戶，任何人不
得動用。有效認購款項在募集期間產(chǎn)生的利息將折算為相應(yīng)類別基金份額歸基金份
額持有人所有。
認購利息折算的基金份額精確到小數(shù)點后兩位，小數(shù)點兩位以后的部分截位，
由此誤差產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔，其中有效認購資金的利息及利息折算
的基金份額以登記機構(gòu)的記錄為準。
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說明書
七、基金合同的生效
（一）基金備案的條件
本基金自基金份額發(fā)售之日起3個月內(nèi)，在基金募集份額總額不少于2億份，
基金募集金額不少于2億元人民幣且基金認購人數(shù)不少于200人的條件下，基金募
集期屆滿或基金管理人依據(jù)法律法規(guī)及招募說明書可以決定停止基金發(fā)售，并在10
日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資，自收到驗資報告之日起10日內(nèi)，向中國證監(jiān)會辦理基
金備案手續(xù)。
基金募集達到基金備案條件的，自基金管理人辦理完畢基金備案手續(xù)并取得中
國證監(jiān)會書面確認之日起，《基金合同》生效；否則《基金合同》不生效?；鸸?
理人在收到中國證監(jiān)會確認文件的次日對《基金合同》生效事宜予以公告。基金管
理人應(yīng)將基金募集期間募集的資金存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，任何人
不得動用。
（二）基金合同不能生效時募集資金的處理方式
如果募集期限屆滿，未滿足基金備案條件，基金管理人應(yīng)當承擔下列責任：
1、以其固有財產(chǎn)承擔因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用；
2、在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期
活期存款利息；
3、如基金募集失敗，基金管理人、基金托管人及銷售機構(gòu)不得請求報酬?；?
管理人、基金托管人和銷售機構(gòu)為基金募集支付之一切費用應(yīng)由各方各自承擔。
（三）基金存續(xù)期內(nèi)的基金份額持有人數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)模
《基金合同》生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人
或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應(yīng)當在定期報告中予以披露；
連續(xù)60個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當在10個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會
報告并提出解決方案，如持續(xù)運作、轉(zhuǎn)換運作方式、與其他基金合并或者終止基金
合同等，并在6個月內(nèi)召集基金份額持有人大會。
法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說明書
八、基金份額的申購與贖回
（一）申購和贖回的場所
投資人可通過下述場所按照規(guī)定的方式進行申購或贖回：
1、本基金管理人的直銷機構(gòu)
本基金直銷機構(gòu)為基金管理人直銷柜臺以及基金管理人的網(wǎng)上直銷交易平臺。
名稱：交銀施羅德基金管理有限公司
住所：中國(上海)自由貿(mào)易試驗區(qū)銀城中路188號交通銀行大樓二層（裙）
辦公地址：上海市浦東新區(qū)世紀大道8號國金中心二期21-22樓
電話：（021）61055724
傳真：（021）61055054
聯(lián)系人：傅鯨
客戶服務(wù)電話：400-700-5000（免長途話費），（021）61055000
網(wǎng)址：www.fund001.com
個人投資者可以通過基金管理人網(wǎng)上直銷交易平臺辦理開戶、本基金的申購、
贖回等業(yè)務(wù)，具體交易細則請參閱基金管理人網(wǎng)站。
網(wǎng)上直銷交易平臺網(wǎng)址：www.fund001.com
2、除基金管理人之外的其他銷售機構(gòu)
本基金除基金管理人之外的其他銷售機構(gòu)參見本招募說明書“五、相關(guān)服務(wù)機
構(gòu)”章節(jié)或撥打基金管理人客戶服務(wù)電話進行咨詢。
投資人應(yīng)當通過上述銷售機構(gòu)辦理基金申購、贖回業(yè)務(wù)的營業(yè)場所或按上述銷
售機構(gòu)提供的其他方式進行申購或贖回。本基金管理人可根據(jù)情況變更或增減基金
銷售機構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)站公示。
若基金管理人或其指定的銷售機構(gòu)開通電話、傳真或網(wǎng)上等交易方式，投資人
可以通過上述方式進行申購與贖回。
（二）申購和贖回的開放日及時間
1、開放日及開放時間
投資人在開放日辦理基金份額的申購及/或贖回，但對于每份基金份額，基金份
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說明書
額持有人僅可在該基金份額最短持有期限屆滿后申請贖回，具體辦理時間為上海證
券交易所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時間（若該工作日為非港股通交易
日，則本基金可不開放），但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的要求或基金
合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時除外。
基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券交易市場、證券交易所交易時間變更或其他
特殊情況，基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進行相應(yīng)的調(diào)整，但應(yīng)在
實施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
2、申購、贖回開始日及業(yè)務(wù)辦理時間
基金管理人可根據(jù)實際情況依法決定本基金開始辦理申購的具體日期，具體業(yè)
務(wù)辦理時間在申購開始公告中規(guī)定。
基金管理人自基金合同生效之日起三個月后月度對日（含該日）開始辦理贖回，
具體業(yè)務(wù)辦理時間在贖回開始公告中規(guī)定。對于每份基金份額，自其最短持有期限
屆滿的下一工作日起（含該日），基金份額持有人方可就該基金份額提出贖回申請。
在確定申購開始與贖回開始時間后，基金管理人應(yīng)在申購、贖回開放日前依照
《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告申購與贖回的開始時間。
基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖
回或者轉(zhuǎn)換。投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或轉(zhuǎn)換申請
且登記機構(gòu)確認接受的，其基金份額申購、贖回價格為下一開放日基金份額申購、
贖回的價格。投資人在最短持有期限內(nèi)提出的贖回或轉(zhuǎn)換申請，視為無效申請。
（三）申購與贖回的原則
1、“未知價”原則，即申購、贖回價格以申請日的基金份額凈值（非申請日當
天公布的基金份額凈值）為基準進行計算；
2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；
3、當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時間以內(nèi)撤銷，但申請經(jīng)登
記機構(gòu)受理的不得撤銷；
4、基金份額持有人贖回時，除指定贖回外，基金管理人按“先進先出”的原則，
對該持有人賬戶在該銷售機構(gòu)托管的基金份額進行處理，即登記確認日期在先的基
金份額先贖回，登記確認日期在后的基金份額后贖回，以確定被贖回基金份額的持
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說明書
有期限和所適用的贖回費率；
5、辦理申購、贖回業(yè)務(wù)時，應(yīng)當遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，確保投資
者的合法權(quán)益不受損害并得到公平對待。
基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對上述原則進行調(diào)整?；鸸芾砣吮?
須在新規(guī)則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
（四）申購和贖回的數(shù)額限定
1、申購金額的限制
直銷機構(gòu)首次申購的最低金額為單筆100萬元，追加申購的最低金額為單筆10
萬元；已在直銷機構(gòu)有認購或申購過本基金管理人管理的任一基金（包括本基金）
記錄的投資人不受首次申購最低金額的限制。通過基金管理人網(wǎng)上直銷交易平臺辦
理基金申購業(yè)務(wù)的不受直銷機構(gòu)單筆申購最低金額的限制，申購最低金額為單筆1
元。本基金直銷機構(gòu)單筆申購最低金額可由基金管理人酌情調(diào)整。其他銷售機構(gòu)接
受申購申請的最低金額為單筆1元，如果銷售機構(gòu)業(yè)務(wù)規(guī)則規(guī)定的最低單筆申購金
額高于1元，以該銷售機構(gòu)的規(guī)定為準。
2、贖回份額的限制
贖回的最低份額為1份基金份額，如果銷售機構(gòu)業(yè)務(wù)規(guī)則規(guī)定的最低單筆贖回
份額高于1份，以該銷售機構(gòu)的規(guī)定為準。
3、最低基金份額余額的限制
本基金暫無最低保留余額限制。
4、基金管理人可以規(guī)定本基金的總規(guī)模上限、單個投資人累計持有的基金份額
上限，具體規(guī)定請參見相關(guān)公告。
5、當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時，基金
管理人應(yīng)當采取設(shè)定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、拒絕大
額申購、暫?；鹕曩彽却胧袑嵄Ｗo存量基金份額持有人的合法權(quán)益?；鸸?
理人基于投資運作與風險控制的需要，可采取上述措施對基金規(guī)模予以控制。具體
請參見相關(guān)公告。
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說明書
6、基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購金額和贖回份額
的數(shù)量限制?；鸸芾砣吮仨氃谡{(diào)整實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)
定媒介上公告。
（五）申購和贖回的程序
1、申購和贖回的申請方式
投資人必須根據(jù)銷售機構(gòu)規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時間內(nèi)提出申
購或贖回的申請。投資人在提交申購申請時須按銷售機構(gòu)規(guī)定的方式備足申購資金，
投資人在提交贖回申請時須持有足夠的基金份額余額，否則所提交的申購、贖回申
請不成立。
2、申購和贖回的款項支付
投資人申購基金份額時，必須全額交付申購款項，若申購資金在規(guī)定時間內(nèi)未
全額到賬則申購不成立。投資人全額交付申購款項，申購成立；基金登記機構(gòu)確認
基金份額時，申購生效。
基金份額持有人遞交贖回申請，贖回成立；基金登記機構(gòu)確認贖回時，贖回生
效。投資者贖回申請生效后，基金管理人將在T+10日（包括該日）內(nèi)支付贖回款
項。在發(fā)生巨額贖回或基金合同載明的其他暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形時，
款項的支付辦法參照基金合同有關(guān)條款處理。
3、申購和贖回申請的確認
基金管理人或基金管理人委托的登記機構(gòu)應(yīng)以交易時間結(jié)束前受理有效申購和
贖回申請的當天作為申購或贖回申請日（T日），在正常情況下，本基金登記機構(gòu)
在T+3日（包括該日）內(nèi)對該交易的有效性進行確認。T日提交的有效申請，投資人
應(yīng)在T+4日后（包括該日）及時到銷售網(wǎng)點柜臺或以銷售機構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢
申請的確認情況。若申購不成功，則申購款項退還給投資人。
基金管理人可在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，依法對上述申購和贖回申請的確認時
間進行調(diào)整，并必須在調(diào)整實施日前按照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介
上公告。
銷售機構(gòu)對申購、贖回申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售機
構(gòu)確實接收到申購、贖回申請。申購、贖回申請的確認以登記機構(gòu)的確認結(jié)果為準。
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說明書
對于申請的確認情況，投資者應(yīng)及時查詢。
4、申購和贖回的登記
（1）投資人T日申購基金成功后，正常情況下，登記機構(gòu)在T＋3日為投資人
增加權(quán)益并辦理登記手續(xù)。投資人應(yīng)及時查詢有關(guān)申請的確認情況。
（2）投資人T日贖回基金成功后，正常情況下，登記機構(gòu)在T＋3日為投資人
扣除權(quán)益并辦理相應(yīng)的登記手續(xù)。
（3）基金管理人可在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，對上述登記辦理時間進行調(diào)整，
并于開始實施前按照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
（六）基金的申購費和贖回費
1、申購費用
本基金基金份額分為A類基金份額和C類基金份額。投資人申購A類基金份
額在申購時支付申購費用（其中，通過直銷機構(gòu)申購時不支付申購費用），申購C
類基金份額不支付申購費用。
通過直銷機構(gòu)申購本基金A類基金份額不收取申購費；通過其他銷售機構(gòu)申購
本基金A類基金份額的，申購費用由申購A類基金份額的投資人承擔，投資人可以
多次申購本基金，申購費用按A類基金份額的每筆申購申請單獨計算。申購費用不
列入基金財產(chǎn)，主要用于本基金的市場推廣、銷售等各項費用。
通過其他銷售機構(gòu)申購本基金A類基金份額的申購費率如下：
申購金額（含申購費） A類基金份額的申購費率
100萬元以下 0.5%
100萬元（含）至200萬元 0.4%
200萬元（含）至500萬元 0.3%
500萬元以上（含500萬元） 每筆交易1000元
持有A類基金份額的投資人因紅利自動再投資而產(chǎn)生的A類基金份額，不收取
相應(yīng)的申購費用。
2、贖回費用
本基金A類基金份額和C類基金份額的贖回費用由贖回該類基金份額的基金份
額持有人承擔，在基金份額持有人贖回基金份額時收取，贖回費用全額計入基金財
產(chǎn)。
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說明書
本基金A類基金份額和C類基金份額的贖回費率相同，具體如下：
持有期限 贖回費率
3個月（含）—6個月 0.5%
6個月以上（含） 0
上表中的“月”指的是30個自然日。
3、基金管理人可以在基金合同約定的范圍內(nèi)調(diào)整費率或收費方式，并最遲應(yīng)于
新的費率或收費方式實施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
4、當本基金發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機制，
以確?；鸸乐档墓叫?。具體處理原則與操作規(guī)范遵循相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部
門、自律規(guī)則的規(guī)定。
5、基金管理人可以在不違背法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定的情況下，根據(jù)市場
情況制定基金促銷計劃，針對投資人定期和不定期地開展基金促銷活動。在基金促
銷活動期間，基金管理人可以按中國證監(jiān)會要求履行必要手續(xù)后，對投資人適當調(diào)
低基金申購費率、銷售服務(wù)費率。
（七）申購和贖回的數(shù)額和價格
1、申購和贖回數(shù)額、余額的處理方式
（1）申購A類基金份額或C類基金份額的有效份額為凈申購金額除以當日該
類基金份額的基金份額凈值，有效份額單位為份，申購份額計算結(jié)果按四舍五入方
法，保留到小數(shù)點后2位，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔。
（2）A類基金份額或C類基金份額的贖回金額為按實際確認的有效贖回份額
乘以當日該類基金份額基金份額凈值并扣除或加上相應(yīng)的費用（如有），贖回金額
單位為元。贖回金額計算結(jié)果按四舍五入方法，保留到小數(shù)點后2位，由此產(chǎn)生的
收益或損失由基金財產(chǎn)承擔。
2、申購份額的計算
本基金采用金額申購的方式。
（1）A類基金份額的申購
申購總金額=申請總金額
凈申購金額=申購總金額/（1+申購費率）
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說明書
（注：①對于適用固定金額申購費用的申購，凈申購金額＝申購總金額－固定
申購費用金額；②對于通過直銷機構(gòu)申購A類基金份額的，申購費率均為0）
申購費用=申購總金額-凈申購金額
（注：對于適用固定金額申購費用的申購，申購費用＝固定申購費用金額）
申購份額=（凈申購金額/T日A類基金份額凈值
例四：某投資者通過直銷機構(gòu)投資40,000.00元申購本基金A類基金份額，假
設(shè)申購當日A類基金份額凈值為1.0400元，申購費率為0，則其可得到的申購份額
為：
申購總金額＝40,000.00元
凈申購金額=40,000.00/（1+0）=40,000.00元
申購費用=40,000.00-40,000.00=0.00元
申購份額=40,000.00/1.0400=38,461.54份
即：該投資者通過直銷機構(gòu)投資40,000.00元申購本基金A類基金份額，假設(shè)
申購當日A類基金份額凈值為1.0400元，則其可得到38,461.54份A類基金份額。
例五：某投資者通過其他銷售機構(gòu)投資40,000.00元申購本基金A類基金份額，
假設(shè)申購當日A類基金份額凈值為1.0400元，申購費率為0.5%，則其可得到的申
購份額為：
申購總金額＝40,000.00元
凈申購金額=40,000.00/（1+0.5%）=39,801.00元
申購費用=40,000.00-39,801.00=199,00元
申購份額=39,801.00/1.0400=38,270.19份
即：該投資者通過其他銷售機構(gòu)投資40,000.00元申購本基金A類基金份額，
假設(shè)申購當日A類基金份額凈值為1.0400元，則其可得到38,270.19份A類基金份
額。
（2）C類基金份額的申購
如果投資者選擇申購C類基金份額，則申購份額的計算方法如下：
申購總金額=申請總金額
申購份額=申購總金額/T日C類基金份額凈值
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說明書
例六：某投資者投資100,000.00元申購本基金的C類基金份額，假設(shè)申購當日
C類基金份額凈值為1.0400元，則其可得到的申購份額為：
申購總金額＝100,000.00元
申購份額＝100,000.00/1.0400＝96,153.85份
即：投資者投資100,000.00元申購本基金的C類基金份額，假設(shè)申購當日C類
基金份額凈值為1.0400元，則其可得到96,153.85份C類基金份額。
3、贖回金額的計算
本基金采用“份額贖回”的方式。
如果投資者贖回基金份額，則贖回金額的計算方法如下：
贖回費用=贖回份額×T日該類基金份額凈值×贖回費率
贖回金額=贖回份額×T日該類基金份額凈值-贖回費用+該筆贖回確認應(yīng)返還
投資者的銷售服務(wù)費（如有）
對于投資者通過直銷機構(gòu)認購/申購的C類基金份額所計提的銷售服務(wù)費，或者
通過其他銷售機構(gòu)認購/申購的C類基金份額持續(xù)持有超過一年后所計提的銷售服
務(wù)費，將在投資者贖回相應(yīng)基金份額時隨贖回款一并返還給投資者。
例七：某投資者贖回持有的10,000.00份A類基金份額，持有期限為三個月，
對應(yīng)的贖回費率為0.5%，假設(shè)贖回當日A類基金份額凈值是1.0160元，則其可得
到的贖回金額為：
贖回費用=10,000.00×1.0160×0.5%=50.80元
贖回金額=10,000.00×1.0160-50.80＝10,109.20元
即：投資者贖回本基金10,000.00份A類基金份額，持有期限為三個月，對應(yīng)
的贖回費率為0.5%，假設(shè)贖回當日A類基金份額凈值是1.0160元，則其可得到的
贖回金額為10,109.20元。
例八：某投資者贖回持有的10,000.00份C類基金份額（通過直銷機構(gòu)認購/申
購獲得），持有期限為三個月，對應(yīng)的贖回費率為0.5%，假設(shè)贖回當日C類基金份
額凈值是1.0160元，且假設(shè)該筆贖回確認應(yīng)返還的銷售服務(wù)費為5.00元（即通過直
銷機構(gòu)認購/申購的C類基金份額所計提的銷售服務(wù)費，在投資者贖回相應(yīng)基金份額
時隨贖回款一并返還），則其可得到的贖回金額為：
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說明書
贖回費用=10,000.00×1.0160×0.5%＝50.80元
贖回金額=10,000.00×1.0160-50.80+5.00＝10,114.20元
即：該投資者贖回本基金10,000.00份C類基金份額（通過直銷機構(gòu)認購/申購
獲得），持有期限為三個月，對應(yīng)的贖回費率為0.5%，假設(shè)贖回當日C類基金份額
凈值是1.0160元，且假設(shè)該筆贖回確認應(yīng)返還的銷售服務(wù)費為5.00元，則其可得到
的贖回金額為10,114.20元。
例九：某投資者贖回持有的10,000.00份C類基金份額（通過其他銷售機構(gòu)認
購/申購獲得），持有期限為450日，對應(yīng)的贖回費率為0，假設(shè)贖回當日C類基金
份額凈值是1.0160元，且假設(shè)該筆贖回確認應(yīng)返還的銷售服務(wù)費為10.00元（即通
過其他銷售機構(gòu)認購/申購的C類基金份額持續(xù)持有超過一年后所計提的銷售服務(wù)
費，在投資者贖回相應(yīng)基金份額時隨贖回款一并返還），則其可得到的贖回金額為：
贖回費用=10,000.00×1.0160×0＝0.00元
贖回金額=10,000.00×1.0160-0.00+10.00＝10,170.00元
即：該投資者贖回本基金10,000.00份C類基金份額（通過其他銷售機構(gòu)認購/
申購獲得），持有期限為450日，對應(yīng)的贖回費率為0，假設(shè)贖回當日C類基金份
額凈值是1.0160元，且假設(shè)該筆贖回確認應(yīng)返還的銷售服務(wù)費為10.00元，則其可
得到的贖回金額為10,170.00元。
4、基金份額凈值的計算公式
A類基金份額凈值＝A類基金份額的基金資產(chǎn)凈值總額/發(fā)行在外的A類基金份
額總數(shù)
C類基金份額凈值＝C類基金份額的基金資產(chǎn)凈值總額/發(fā)行在外的C類基金份
額總數(shù)
本基金A類基金份額和C類基金份額的基金份額凈值的計算，均保留到小數(shù)點
后4位，小數(shù)點后第5位四舍五入，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔。T日
的基金份額凈值在所投資基金披露凈值或萬份收益當日（法定節(jié)假日順延至第一個
交易日）計算，并在T+3日內(nèi)披露本基金T日的各類基金份額的基金份額凈值和基
金份額累計凈值。遇特殊情況，經(jīng)履行適當程序，可以適當延遲計算或公告。
（八）拒絕或暫停申購的情形
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說明書
發(fā)生下列情況時，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請：
1、因不可抗力導致基金無法正常運作。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時，基金管理人可暫停接受投資
人的申購申請。
3、證券交易所交易時間非正常停市或港股通臨時停市，導致基金管理人無法計
算當日基金資產(chǎn)凈值。
4、由于本基金持有的相當比例的基金暫停估值，導致基金管理人無法計算當日
本基金資產(chǎn)凈值。
5、由于本基金持有的相當比例的基金份額，或者適合本基金投資的基金份額拒
絕或暫停申購、暫停上市或二級市場交易停牌、基金管理人無法找到其他合適的可
替代的基金品種，或其他可能對本基金業(yè)績產(chǎn)生負面影響的情形。
6、接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現(xiàn)有基金份額持有人利益時。
7、港股通交易每日額度不足。
8、基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可能對
基金業(yè)績產(chǎn)生負面影響，或發(fā)生其他損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。
9、當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格
且采用估值技術(shù)仍導致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認后，
基金管理人應(yīng)當暫停接受基金申購申請。
10、基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導致單一投資者持有基金份
額的比例超過50%，或者變相規(guī)避50%集中度的。出現(xiàn)上述情形時，基金管理人有
權(quán)將上述申購申請全部或部分確認失敗。
11、法律法規(guī)規(guī)定、中國證監(jiān)會認定或基金合同約定的其他情形。
發(fā)生上述除第6、10項以外的暫停申購情形之一且基金管理人決定暫停接受投
資人申購申請時，基金管理人應(yīng)當根據(jù)有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上刊登暫停申購公告。
如果投資人的申購申請被拒絕，被拒絕的申購款項將退還給投資人。在暫停申購的
情況消除時，基金管理人應(yīng)及時恢復申購業(yè)務(wù)的辦理。
（九）暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說明書
發(fā)生下列情形時，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖回款
項：
1、因不可抗力導致基金管理人不能支付贖回款項。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時，基金管理人可暫停接受投資
人的贖回申請或延緩支付贖回款項。
3、證券交易所交易時間非正常停市或港股通臨時停市，導致基金管理人無法計
算當日基金資產(chǎn)凈值。
4、由于本基金持有的相當比例的基金暫停估值，導致基金管理人無法計算當日
本基金資產(chǎn)凈值。
5、由于本基金持有的相當比例的基金份額拒絕或暫停贖回、暫停上市或二級市
場交易停牌、延期辦理贖回、延期支付贖回款項，或其他可能對本基金業(yè)績產(chǎn)生負
面影響的情形。
6、連續(xù)兩個或兩個以上開放日發(fā)生巨額贖回。
7、發(fā)生繼續(xù)接受贖回申請將損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形時，基金管理
人可暫停接受基金份額持有人的贖回申請。
8、當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格
且采用估值技術(shù)仍導致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認后，
基金管理人應(yīng)當延緩支付贖回款項或暫停接受基金贖回申請。
9、法律法規(guī)規(guī)定、中國證監(jiān)會認定或基金合同約定的其他情形。
發(fā)生上述情形之一且基金管理人決定暫停接受基金份額持有人的贖回申請或延
緩支付贖回款項時，基金管理人應(yīng)及時報中國證監(jiān)會備案，已確認的贖回申請，基
金管理人應(yīng)足額支付；如暫時不能足額支付，應(yīng)將可支付部分按單個賬戶申請量占
申請總量的比例分配給贖回申請人，未支付部分可延期支付。若出現(xiàn)上述第6項所
述情形，按基金合同的相關(guān)條款處理?；鸱蓊~持有人在申請贖回時可事先選擇將
當日可能未獲受理部分予以撤銷。在暫停贖回的情況消除時，基金管理人應(yīng)及時恢
復贖回業(yè)務(wù)的辦理并公告。
（十）巨額贖回的情形及處理方式
1、巨額贖回的認定
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說明書
若本基金單個開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請（贖回申請份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)
換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額總數(shù)后
的余額）超過前一開放日的基金總份額的10%，即認為是發(fā)生了巨額贖回。
2、巨額贖回的處理方式
當基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當時的資產(chǎn)組合狀況決定全
額贖回或部分延期贖回。
（1）全額贖回：當基金管理人認為有能力支付投資人的全部贖回申請時，按正
常贖回程序執(zhí)行。
（2）部分延期贖回：當基金管理人認為支付投資人的贖回申請有困難或認為因
支付投資人的贖回申請而進行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成較大波動時，
基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%的前提下，可
對其余贖回申請延期辦理。對于當日的贖回申請，應(yīng)當按單個賬戶贖回申請量占贖
回申請總量的比例，確定當日受理的贖回份額；對于未能贖回部分，投資人在提交
贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的，將自動轉(zhuǎn)入下一個開
放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，當日未獲受理的部分贖回申
請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理，無優(yōu)先權(quán)并以下一
開放日該類基金份額的基金份額凈值為基礎(chǔ)計算贖回金額，以此類推，直到全部贖
回為止。如投資人在提交贖回申請時未作明確選擇，投資人未能贖回部分作自動延
期贖回處理。
（3）本基金如發(fā)生巨額贖回且單個開放日內(nèi)單個基金份額持有人申請贖回的基
金份額超過前一開放日的基金總份額的20%時，本基金管理人有權(quán)采取如下措施：
對于基金份額持有人當日超過20%的贖回申請，可以對其贖回申請延期辦理。
對于未能贖回部分，投資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇
延期贖回的，將自動轉(zhuǎn)入下一個開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖
回的，當日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回
申請一并處理，無優(yōu)先權(quán)并以下一開放日該類基金份額的基金份額凈值為基礎(chǔ)計算
贖回金額，以此類推，直到全部贖回為止。
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說明書
對于基金份額持有人未超過上述比例的部分，基金管理人可以根據(jù)前述“（1）
全額贖回”或“（2）部分延期贖回”的約定方式與其他基金份額持有人的贖回申請
一并辦理。但是，如基金份額持有人在當日選擇取消贖回，則其當日未獲受理的部
分贖回申請將被撤銷。
（4）暫停贖回：連續(xù)2個開放日以上（含本數(shù)）發(fā)生巨額贖回，如基金管理人
認為有必要，可暫停接受基金的贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回
款項，但不得超過20個工作日，并應(yīng)當在規(guī)定媒介上進行公告。
3、巨額贖回的公告
當發(fā)生上述巨額贖回并延期辦理時，基金管理人應(yīng)當通過郵寄、傳真、刊登公
告或者通知銷售機構(gòu)代為告知等方式在3個交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說明有
關(guān)處理方法，并在兩日內(nèi)在規(guī)定媒介上刊登公告。
（十一）暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告
1、發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)在規(guī)定媒介上
刊登暫停公告。
2、如發(fā)生暫停的時間為1日，基金管理人應(yīng)于重新開放日，在規(guī)定媒介上刊登
基金重新開放申購或贖回公告，并公布最近1個開放日的各類基金份額的基金份額
凈值。
3、如發(fā)生暫停的時間超過1日，基金管理人可以根據(jù)暫停申購或贖回的時間，
依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定，最遲于重新開放日在規(guī)定媒介上刊登重新開放
申購或贖回的公告；也可以根據(jù)實際情況在暫停公告中明確重新開放申購或贖回的
時間，屆時不再另行發(fā)布重新開放的公告。
（十二）基金轉(zhuǎn)換
基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定決定開辦本基金與基金
管理人管理的其他基金之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，基金轉(zhuǎn)換可以收取一定的轉(zhuǎn)換費，相關(guān)規(guī)
則由基金管理人屆時根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定制定并公告，并提前告知
基金托管人與相關(guān)機構(gòu)。
（十三）基金的非交易過戶
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說明書
基金的非交易過戶是指基金登記機構(gòu)受理繼承、捐贈和司法強制執(zhí)行等情形而
產(chǎn)生的非交易過戶以及登記機構(gòu)認可、符合法律法規(guī)的其它非交易過戶。無論在上
述何種情況下，接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資人。
繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；捐
贈指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質(zhì)的基金會或社會團體；
司法強制執(zhí)行是指司法機構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有的基金份額強
制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供基金登記機構(gòu)要
求提供的相關(guān)資料，對于符合條件的非交易過戶申請按基金登記機構(gòu)的規(guī)定辦理，
并按基金登記機構(gòu)規(guī)定的標準收費。
（十四）基金的轉(zhuǎn)托管
基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，基金銷
售機構(gòu)可以按照規(guī)定的標準收取轉(zhuǎn)托管費。
（十五）定期定額投資計劃
基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計劃，具體規(guī)則由基金管理人另行
規(guī)定。投資人在辦理定期定額投資計劃時可自行約定每期扣款金額，每期扣款金額
必須不低于基金管理人在相關(guān)公告或更新的招募說明書中所規(guī)定的定期定額投資計
劃最低申購金額。
（十六）基金份額的凍結(jié)和解凍
基金登記機構(gòu)只受理國家有權(quán)機關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，以及登
記機構(gòu)認可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍。
（十七）基金份額的轉(zhuǎn)讓
在法律法規(guī)允許且條件具備的情況下，基金管理人可受理基金份額持有人通過
中國證監(jiān)會認可的交易場所或者交易方式進行份額轉(zhuǎn)讓的申請并由登記機構(gòu)辦理基
金份額的過戶登記。基金管理人擬受理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)的，將提前公告，基金份
額持有人應(yīng)根據(jù)基金管理人公告的業(yè)務(wù)規(guī)則辦理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)。
（十八）實施側(cè)袋機制期間本基金的申購與贖回
本基金實施側(cè)袋機制的，本基金的申購和贖回安排詳見本招募說明書“側(cè)袋機
制”部分的規(guī)定或相關(guān)公告。
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說明書
（十九）其他業(yè)務(wù)
在不違反法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的前提下，基金管理人可在對基金份額持
有人利益無實質(zhì)性不利影響的情形下，辦理基金份額的質(zhì)押業(yè)務(wù)或其他基金業(yè)務(wù)，
基金管理人可制定相應(yīng)的業(yè)務(wù)規(guī)則，并依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定進行公告。
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說明書
九、基金的投資
（一）投資目標
本基金為基金中基金，在嚴格控制風險的前提下，充分發(fā)揮專業(yè)研究與管理能
力，力爭為投資者提供長期穩(wěn)健的投資回報。
（二）投資范圍
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準
或注冊的公開募集證券投資基金（含ETF和LOF、香港互認基金、QDII基金、商
品基金（包括商品期貨基金和黃金ETF）、公開募集基礎(chǔ)設(shè)施證券投資基金（以下
簡稱“公募REITs”））、國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票（含主板、創(chuàng)業(yè)板、科創(chuàng)板及
其他經(jīng)中國證監(jiān)會核準或注冊上市的股票、存托憑證）、內(nèi)地與香港股票市場交易
互聯(lián)互通機制允許買賣的香港證券市場股票和交易型開放式基金（以下分別簡稱“港
股通股票”、“港股通ETF”）、債券（含國債、央行票據(jù)、金融債券、政府支持
債券、政府支持機構(gòu)債券、地方政府債券、企業(yè)債券、公司債券、可轉(zhuǎn)換債券（含
可分離交易可轉(zhuǎn)換債券）、可交換債券、次級債券、中期票據(jù)、短期融資券、超短
期融資券等）、資產(chǎn)支持證券、貨幣市場工具、債券回購、同業(yè)存單、銀行存款（含
協(xié)議存款、定期存款及其他銀行存款）以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的
其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定）。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程
序后，可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：
本基金投資于經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準或注冊的公開募集證券投資基金的基金
份額的資產(chǎn)不低于本基金資產(chǎn)的80%；投資于股票（含存托憑證）、股票型基金（包
括股票指數(shù)基金）、混合型基金等品種的比例合計占基金資產(chǎn)的5%-40%（其中投
資于港股通股票的比例占股票資產(chǎn)的0%-50%）；投資于QDII基金和香港互認基金
的比例合計不超過基金資產(chǎn)的20%；投資于貨幣市場基金的比例不超過基金資產(chǎn)的
15%；投資于商品基金（含商品期貨基金和黃金ETF）的比例不超過基金資產(chǎn)的10%。
本基金持有的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券的比例合計不低于基金資產(chǎn)凈
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說明書
值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。
上述混合型基金需符合下列兩個條件之一：
1、基金合同中約定股票（含存托憑證）投資占基金資產(chǎn)的比例不低于60%的
混合型基金；
2、最近四個季度披露的股票（含存托憑證）投資占基金資產(chǎn)的比例均不低于
60%的混合型基金。
如果法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行
適當程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
（三）投資策略
1、大類資產(chǎn)配置
本基金通過對宏觀經(jīng)濟運行周期、貨幣與財政政策形勢、資金面供求變化、證
券市場走勢與估值水平等綜合分析，并融合量化投資方法，結(jié)合國內(nèi)外先進資產(chǎn)配
置理念，及時把握市場時機，調(diào)整資產(chǎn)配置比例，獲取資產(chǎn)配置收益。
2、基金投資策略
基于本基金管理人績效評估系統(tǒng)對備選基金的評估分析，在有效控制風險的前
提下，通過定量和定性相結(jié)合的方法，精選具有不同風險收益特征及投資業(yè)績比較
優(yōu)勢的基金確定本基金配置組合。本基金的績效評估系統(tǒng)分析主要包括業(yè)績指標分
析、業(yè)績歸因分析以及基金管理人綜合評估等：
（1）運用量化方法分析所有適選基金在不同市場下的歷史業(yè)績表現(xiàn)，包括收
益指標、風險指標和風險調(diào)整后收益指標等，具體如下：
?收益指標：包括絕對收益、相對收益等指標；
?風險指標：包括波動率、最大回撤等指標；
?風險調(diào)整后收益指標：包括夏普比率、信息比率等指標。
（2）深入分析基金的業(yè)績表現(xiàn)，再次精選基金確定備選基金，包括對基金的
擇時能力、資產(chǎn)配置能力、個股選擇能力等進行歸因分析，解釋基金收益來源，評
估未來收益的持續(xù)性與穩(wěn)定性。基于市場環(huán)境、政策變動、風險事件等多重因素對
基金配置組合進行持續(xù)跟蹤，動態(tài)調(diào)整基金投資組合及配置比例。
（3）結(jié)合對基金管理人的定性評估，包括基金管理人基本情況、投研團隊實
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說明書
力以及投研團隊穩(wěn)定性、基金經(jīng)理投資優(yōu)勢及業(yè)績穩(wěn)定性等方面，最終確定本基金
的投資組合及配置比例。
（4）公募REITs投資策略
本基金可投資公募REITs。本基金將綜合考量宏觀經(jīng)濟運行情況、基金資產(chǎn)配
置策略、底層資產(chǎn)運營情況、流動性及估值水平等因素，對公募REITs的投資價值
進行深入研究，精選出具有較高投資價值的公募REITs進行投資。本基金根據(jù)投資
策略需要或市場環(huán)境變化，可選擇將部分基金資產(chǎn)投資于公募REITs，但本基金并
非必然投資公募REITs。
綜上，本基金通過定量和定性相結(jié)合的方法，長期持續(xù)跟蹤本基金的組合業(yè)績，
并定期對基金組合進行維護，力爭實現(xiàn)基金資產(chǎn)的長期穩(wěn)健增值。
3、股票投資策略
本基金主要運用交銀施羅德股票研究分析方法等投資分析工具，在把握宏觀經(jīng)
濟運行趨勢和股票市場行業(yè)輪動的基礎(chǔ)上，充分利用公司股票研究團隊“自下而上”
的主動選股能力，篩選出在公司治理、財務(wù)及管理品質(zhì)上符合基本品質(zhì)要求的上市
公司；其次在公司備選股票池基礎(chǔ)上，本基金將進一步通過對備選上市公司翔實的
基本面分析和深入的實地調(diào)研，以定性與定量相結(jié)合的方法對公司價值進行綜合評
估。通過對重點上市公司進行內(nèi)在價值的評估和成長性跟蹤研究，在明確的價值評
估基礎(chǔ)上精選優(yōu)秀質(zhì)地的投資標的。
本基金投資存托憑證的策略依照境內(nèi)上市交易的股票投資策略執(zhí)行。
4、港股通股票及港股通ETF投資策略
本基金可通過內(nèi)地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機制投資于香港股票市場。本
基金優(yōu)先將基本面健康、業(yè)績向上彈性較大、具有估值優(yōu)勢的港股通股票及港股通
ETF納入本基金的投資組合。
本基金可根據(jù)投資策略需要或不同配置地市場環(huán)境的變化，選擇將部分基金資
產(chǎn)投資于港股通股票及港股通ETF或選擇不將基金資產(chǎn)投資于港股通股票及港股
通ETF，基金資產(chǎn)并非必然投資港股通股票及港股通ETF。
5、債券投資策略
本基金的債券投資采取主動的投資管理方式，獲得與風險相匹配的投資收益，
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說明書
以實現(xiàn)在一定程度上規(guī)避股票市場的系統(tǒng)性風險和保證基金資產(chǎn)的流動性。
在全球經(jīng)濟的框架下，本基金管理人對宏觀經(jīng)濟運行趨勢及其引致的財政貨幣
政策變化作出判斷，運用數(shù)量化工具，對未來市場利率趨勢及市場信用環(huán)境變化作
出預(yù)測，并綜合考慮利率變化對不同債券品種的影響、收益率水平、信用風險的大
小、流動性的好壞等因素，構(gòu)造債券組合。在具體操作中，本基金運用久期調(diào)整策
略、類屬配置策略、期限結(jié)構(gòu)配置策略、回購策略、信用債券投資策略、可轉(zhuǎn)換債
券投資策略等多種策略，以期獲取債券市場的長期穩(wěn)定收益。
6、資產(chǎn)支持證券投資策略
本基金將通過宏觀經(jīng)濟、提前償還率、資產(chǎn)池結(jié)構(gòu)及資產(chǎn)池資產(chǎn)所在行業(yè)景氣
變化等因素的研究，預(yù)測資產(chǎn)池未來現(xiàn)金流變化；研究標的證券發(fā)行條款，預(yù)測提
前償還率變化對標的證券的久期與收益率的影響，同時密切關(guān)注流動性對標的證券
收益率的影響。綜合運用久期管理、收益率曲線、個券選擇和把握市場交易機會等
積極策略，在嚴格控制風險的情況下，通過信用研究和流動性管理，選擇風險調(diào)整
后的收益高的品種進行投資，以期獲得長期穩(wěn)定收益。
（四）投資限制
1、組合限制
基金的投資組合應(yīng)遵循以下限制：
（1）本基金投資于經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準或注冊的公開募集證券投資基金的基
金份額的資產(chǎn)不低于本基金資產(chǎn)的80%；投資于股票（含存托憑證）、股票型基金
（包括股票指數(shù)基金）、混合型基金等品種的比例合計占基金資產(chǎn)的5%-40%（其
中投資于港股通股票的比例占股票資產(chǎn)的0%-50%）；投資于QDII基金和香港互認
基金的比例合計不超過基金資產(chǎn)的20%；投資于貨幣市場基金的比例不超過基金資
產(chǎn)的15%；投資于商品基金（含商品期貨基金和黃金ETF）的比例不超過基金資產(chǎn)
的10%；
上述混合型基金需符合下列兩個條件之一：1）基金合同中約定股票（含存托憑
證）投資占基金資產(chǎn)的比例不低于60%的混合型基金；2）最近四個季度披露的股
票（含存托憑證）投資占基金資產(chǎn)的比例均不低于60%的混合型基金；
（2）本基金持有的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券的比例合計不低于基
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說明書
金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等；
（3）本基金持有單只基金的市值，不得高于本基金資產(chǎn)凈值的20%，且不得
持有其他基金中基金；
（4）本基金管理人管理的全部基金（除ETF聯(lián)接基金外）持有單只基金不得
超過被投資基金凈資產(chǎn)的20%，被投資基金凈資產(chǎn)規(guī)模以最近定期報告披露的規(guī)模
為準；
（5）本基金不得持有具有復雜、衍生品性質(zhì)的基金份額，包括分級基金和中國
證監(jiān)會認定的其他基金份額；
（6）本基金投資其他基金時，被投資基金的運作期限不少于1年、最近定期報
告披露的基金凈資產(chǎn)應(yīng)當不低于1億元；
（7）本基金投資于封閉運作基金、定期開放基金等流通受限基金的，其公允價
值不得超過本基金資產(chǎn)凈值的10%；
（8）本基金持有一家公司發(fā)行的證券（同一家公司在內(nèi)地和香港同時上市的
A+H股合并計算，不含本基金所投資的基金份額），其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的
10%；
（9）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券（同一家公司在內(nèi)
地和香港同時上市的A+H股合并計算，不含本基金所投資的基金份額），不超過
該證券的10%，完全按照有關(guān)指數(shù)的構(gòu)成比例進行證券投資的基金品種可以不受此
條款規(guī)定的比例限制；
（10）本基金管理人管理的全部開放式基金（包括開放式基金以及處于開放期
的定期開放基金）持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，不得超過該上市公司可流
通股票的15%；本基金管理人管理的全部投資組合持有一家上市公司發(fā)行的可流通
股票，不得超過該上市公司可流通股票的30%；完全按照有關(guān)指數(shù)的構(gòu)成比例進行
證券投資的開放式基金以及中國證監(jiān)會認定的特殊投資組合可不受前述比例限制；
（11）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過本基金資產(chǎn)凈值
的15%；因證券市場波動、上市公司股票停牌、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的
因素致使基金不符合該比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投
資；
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說明書
（12）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對手
開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當與基金合同約定的投資范圍保持
一致；
（13）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過基
金資產(chǎn)凈值的10%；
（14）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%；
（15）本基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過
該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；
（16）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證
券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10%；
（17）本基金應(yīng)投資于信用級別評級為BBB以上（含BBB）的資產(chǎn)支持證券。
基金持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標準，應(yīng)在評級
報告發(fā)布之日起3個月內(nèi)予以全部賣出；
（18）基金財產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，本基金所申報的金額不超過本基金的總資
產(chǎn)，本基金所申報的股票數(shù)量不超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量；
（19）本基金資產(chǎn)總值不超過基金資產(chǎn)凈值的140%；
（20）本基金投資存托憑證的比例限制依照境內(nèi)上市交易的股票執(zhí)行；
（21）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資限制。
因證券市場波動、證券發(fā)行人合并、本基金規(guī)模變動、本基金所投資的基金發(fā)
生流動性限制、暫停申購、贖回或二級市場交易停牌等基金管理人之外的因素致使
本基金投資比例不符合上述第（3）項、第（4）項規(guī)定投資比例的，基金管理人應(yīng)
當在20個交易日內(nèi)進行調(diào)整；對于第（2）項、第（3）項、第（4）項、第（11）
項、第（12）項及第（17）項以外的其他情形，基金管理人應(yīng)當在10個交易日內(nèi)進
行調(diào)整，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人應(yīng)當自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基
金合同的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當符合基金合
同的約定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開始。
法律法規(guī)對上述投資組合比例限制進行變更的，以變更后的規(guī)定為準。法律法
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說明書
規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制，如適用于本基金，基金管理人在履行適當程序
后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或以變更后的規(guī)定為準。
2、基金管理人運用本基金財產(chǎn)投資于股票、債券等金融工具的，投資品種和比
例應(yīng)當符合本基金的投資目標和投資策略。
3、禁止行為
為維護基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；
（3）從事承擔無限責任的投資；
（4）向其基金管理人、基金托管人出資；
（5）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；
（6）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控
制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從
事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當符合基金的投資目標和投資策略，遵循基金份額持有
人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機制和評估機制，按照市場公
平合理價格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律法規(guī)予以披
露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會審議，并經(jīng)過三分之二以上的獨立董事
通過。基金管理人董事會應(yīng)至少每半年對關(guān)聯(lián)交易事項進行審查。
如法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述規(guī)定，如適用于本基金，基金管
理人在履行適當程序后，本基金可不受上述規(guī)定的限制或以變更后的規(guī)定為準。
（五）業(yè)績比較基準
中證800指數(shù)收益率×15%+中證港股通綜合指數(shù)（人民幣）收益率×2%+上海黃
金交易所Au99.99現(xiàn)貨實盤合約價格收益率×3%+中證純債債券型基金指數(shù)收益率
×75%+活期存款基準利率×5%
1、業(yè)績比較基準設(shè)定的原因
本基金投資于經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準或注冊的公開募集證券投資基金的基金份
額的資產(chǎn)不低于本基金資產(chǎn)的80%；投資于股票（含存托憑證）、股票型基金（包
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說明書
括股票指數(shù)基金）、混合型基金等品種的比例合計占基金資產(chǎn)的5%-40%（其中投資
于港股通股票的比例占股票資產(chǎn)的0%-50%）；投資于QDII基金和香港互認基金的
比例合計不超過基金資產(chǎn)的20%；投資于貨幣市場基金的比例不超過基金資產(chǎn)的15%；
投資于商品基金（含商品期貨基金和黃金ETF）的比例不超過基金資產(chǎn)的10%。選擇
該業(yè)績比較基準的原因如下：
（1）中證800指數(shù)由滬深市場市值較大、流動性較好的800只股票構(gòu)成，反映
滬深市場大中盤上市公司證券的整體表現(xiàn)。指數(shù)樣本量大，行業(yè)覆蓋面廣，適合作
為本基金境內(nèi)權(quán)益類資產(chǎn)投資的業(yè)績比較基準要素。
（2）中證港股通綜合指數(shù)（人民幣）選取符合港股通資格的上市公司證券作為
樣本，反映港股通范圍內(nèi)上市公司的整體表現(xiàn)，適合作為本基金港股通權(quán)益類資產(chǎn)
投資的業(yè)績比較基準要素。
（3）上海黃金交易所Au99.99現(xiàn)貨實盤合約為在上海黃金交易所交易，代表黃
金資產(chǎn)的現(xiàn)貨合約，適合作為本基金商品類資產(chǎn)投資的業(yè)績比較基準。
（4）中證純債債券型基金指數(shù)由中證指數(shù)有限公司編制并發(fā)布，選取按基金合
同規(guī)定只投資債券的基金作為樣本，且排除分級基金、可轉(zhuǎn)債基金、定期開放式基
金、ETF，采用凈值規(guī)模加權(quán)，適合作為本基金債券類資產(chǎn)投資的業(yè)績比較基準。
（5）活期存款基準利率具有較強的權(quán)威性和市場影響力，適合作為本基金貨幣
市場工具部分的業(yè)績比較基準。
基于本基金的投資目標、投資范圍、投資策略和投資比例限制，選用上述業(yè)績
比較基準并分別賦予相應(yīng)的權(quán)重，能夠較好地反映本基金的風險收益特征。
2、業(yè)績比較基準要素的基本信息
中證800指數(shù)由中證指數(shù)有限公司編制發(fā)布，指數(shù)代碼為000906，指數(shù)具體信
息詳見中證指數(shù)有限公司網(wǎng)站，網(wǎng)址：www.csindex.com.cn。
中證港股通綜合指數(shù)（人民幣）由中證指數(shù)有限公司編制發(fā)布，指數(shù)代碼為
930933，指數(shù)具體信息詳見中證指數(shù)有限公司網(wǎng)站，網(wǎng)址：www.csindex.com.cn。
上海黃金交易所Au99.99現(xiàn)貨實盤合約在上海黃金交易所交易，合約代碼為
Au99.99，具體信息詳見上海黃金交易所網(wǎng)站，網(wǎng)址：www.sge.com.cn。
中證純債債券型基金指數(shù)由中證指數(shù)有限公司編制發(fā)布，指數(shù)代碼為930609，
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說明書
指數(shù)具體信息詳見中證指數(shù)有限公司網(wǎng)站，網(wǎng)址：www.csindex.com.cn。
活期存款基準利率由中國人民銀行發(fā)布，具體信息詳見中國人民銀行網(wǎng)站，網(wǎng)
址：www.pbc.gov.cn。
3、業(yè)績比較基準的計算方法
本基金業(yè)績比較基準收益率的計算方法以每日收益率為基礎(chǔ)，以時間加權(quán)為計
算原則。本基金先分別計算業(yè)績比較基準中中證800指數(shù)、中證港股通綜合指數(shù)（人
民幣）、上海黃金交易所Au99.99現(xiàn)貨實盤合約價格、中證純債債券型基金指數(shù)、
活期存款基準利率的每日收益率，再按照預(yù)設(shè)權(quán)重比例計算當日組合要素基準的日
收益率，并連乘每日收益率。
4、管理投資偏離業(yè)績比較基準的定性或定量方法
本基金管理人對基金實際投資與業(yè)績比較基準的偏離情況進行動態(tài)跟蹤與監(jiān)測
評估，監(jiān)測指標主要包括超額收益、波動率、跟蹤誤差、信息比率和大類資產(chǎn)配置
比例等，以更好管理基金實際投資與業(yè)績比較基準的偏離情況，從而力爭在控制風
險的基礎(chǔ)上追求超越業(yè)績比較基準的投資回報。
本基金為主動管理型基金，其業(yè)績比較基準是表征產(chǎn)品風格、衡量產(chǎn)品業(yè)績、
約束投資行為的參考標準，并非本基金的跟蹤標的，也不構(gòu)成對產(chǎn)品收益的承諾。
基金管理人在基金合同約定的投資范圍、投資限制內(nèi)享有充分的投資決策自主權(quán)，
可根據(jù)投資策略、市場研判等綜合因素，自主構(gòu)建投資組合，包括酌情投資于業(yè)績
比較基準要素成份證券外的證券。本基金投資組合相對業(yè)績比較基準要素成份證券
和權(quán)重可能存在偏離。
5、未來可能變更業(yè)績比較基準的情況和程序
業(yè)績比較基準變更符合下列條件之一且對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影
響的，基金管理人應(yīng)當與基金托管人協(xié)商，在新業(yè)績比較基準生效前三十日公告并
充分說明變更原因、差異及影響,無需召開基金份額持有人大會：
（1）原有業(yè)績比較基準的要素無法持續(xù)運作、編制方案發(fā)生重大修訂等客觀因
素導致業(yè)績比較基準無法再表征基金產(chǎn)品投資風格，或不再符合基金合同關(guān)于投資
目標、投資范圍、投資策略、投資比例限制等的約定，或與主要的資產(chǎn)類別、國別
或地區(qū)、市場板塊、貨幣類型等不再匹配；或業(yè)績比較基準的要素不再具備市場代
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說明書
表性；
（2）調(diào)整業(yè)績比較基準的要素權(quán)重、更換相同或相近特征的要素等，使新業(yè)績
比較基準代表性更強，且符合相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的；
（3）中國證監(jiān)會認可的其他情形。
業(yè)績比較基準變更涉及以下情形的，基金管理人應(yīng)當按照規(guī)定履行變更注冊、
召開基金份額持有人大會等程序，法律法規(guī)、中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外：
（1）基金投資目標、投資范圍、投資策略、投資比例等擬進行重大調(diào)整，并變
更業(yè)績比較基準的；
（2）其他對基金份額持有人利益產(chǎn)生重大實質(zhì)性影響的情形。
（六）風險收益特征
本基金為混合型基金中基金，其預(yù)期風險與預(yù)期收益理論上高于債券型基金、
債券型基金中基金、貨幣市場基金和貨幣型基金中基金，低于股票型基金和股票型
基金中基金。
本基金可投資港股通股票及港股通ETF，會面臨港股通機制下因投資環(huán)境、投
資標的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風險。
（七）基金管理人代表基金行使相關(guān)權(quán)利的處理原則及方法
1、基金管理人按照國家有關(guān)規(guī)定代表基金獨立行使相關(guān)權(quán)利，保護基金份額持
有人的利益；
2、不謀求對上市公司的控股；
3、有利于基金財產(chǎn)的安全與增值；
4、不通過關(guān)聯(lián)交易為自身、雇員、授權(quán)代理人或任何存在利害關(guān)系的第三人牟
取任何不當利益。
（八）側(cè)袋機制的實施和投資運作安排
當基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保護基金份
額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會計師事務(wù)所
意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機制。
側(cè)袋機制實施期間，本部分約定的投資組合比例、投資策略、組合限制、業(yè)績
比較基準、風險收益特征等約定僅適用于主袋賬戶。
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說明書
側(cè)袋賬戶的實施條件、實施程序、運作安排、投資安排、特定資產(chǎn)的處置變現(xiàn)
和支付等對投資者權(quán)益有重大影響的事項詳見本招募說明書“側(cè)袋機制”部分的規(guī)
定。
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說明書
十、基金的財產(chǎn)
（一）基金資產(chǎn)總值
基金資產(chǎn)總值是指基金擁有的各類有價證券、證券投資基金份額、銀行存款本
息、基金應(yīng)收款項及其他資產(chǎn)的價值總和。
（二）基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值。
（三）基金財產(chǎn)的賬戶
基金托管人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立資金賬戶、證券賬戶
以及投資所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管人、
基金銷售機構(gòu)和基金登記機構(gòu)自有的財產(chǎn)賬戶以及其他基金財產(chǎn)賬戶相獨立。
（四）基金財產(chǎn)的保管和處分
本基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機構(gòu)的財產(chǎn)，并由基金
托管人保管?；鸸芾砣恕⒒鹜泄苋?、基金登記機構(gòu)和基金銷售機構(gòu)以其自有的
財產(chǎn)承擔其自身的法律責任，其債權(quán)人不得對本基金財產(chǎn)行使請求凍結(jié)、扣押或其
他權(quán)利。除依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定處分外，基金財產(chǎn)不得被處分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因
進行清算的，基金財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)?；鸸芾砣斯芾磉\作基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的
債權(quán)，不得與其固有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相互抵銷；基金管理人管理運作不同基金的基
金財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)不得相互抵銷。非因基金財產(chǎn)本身承擔的債務(wù)，不得對基
金財產(chǎn)強制執(zhí)行。
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說明書
十一、基金資產(chǎn)的估值
（一）估值日
本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券交易場所的交易日以及國家法律法規(guī)規(guī)定
需要對外披露基金凈值的非交易日。所投資基金的估值日是指該基金基金份額凈值
和基金份額累計凈值的歸屬日。
（二）估值對象
基金所擁有的證券投資基金份額、股票、債券、資產(chǎn)支持證券和其他投資等持
續(xù)以公允價值計量的金融資產(chǎn)及負債。
（三）估值原則
基金管理人在確定相關(guān)金融資產(chǎn)和金融負債的公允價值時，應(yīng)符合《企業(yè)會計
準則》、監(jiān)管部門有關(guān)規(guī)定。
1、對存在活躍市場且能夠獲取相同資產(chǎn)或負債報價的投資品種，在估值日有報
價的，除會計準則規(guī)定的例外情況外，應(yīng)將該報價不加調(diào)整地應(yīng)用于該資產(chǎn)或負債
的公允價值計量。估值日無報價且最近交易日后未發(fā)生影響公允價值計量的重大事
件的，應(yīng)采用最近交易日的報價確定公允價值。有充足證據(jù)表明估值日或最近交易
日的報價不能真實反映公允價值的，應(yīng)對報價進行調(diào)整，確定公允價值。
與上述投資品種相同，但具有不同特征的，應(yīng)以相同資產(chǎn)或負債的公允價值為
基礎(chǔ)，并在估值技術(shù)中考慮不同特征因素的影響。特征是指對資產(chǎn)出售或使用的限
制等，如果該限制是針對資產(chǎn)持有者的，那么在估值技術(shù)中不應(yīng)將該限制作為特征
考慮。此外，基金管理人不應(yīng)考慮因其大量持有相關(guān)資產(chǎn)或負債所產(chǎn)生的溢價或折
價。
2、對不存在活躍市場的投資品種，應(yīng)采用在當前情況下適用并且有足夠可利用
數(shù)據(jù)和其他信息支持的估值技術(shù)確定公允價值。采用估值技術(shù)確定公允價值時，應(yīng)
優(yōu)先使用可觀察輸入值，只有在無法取得相關(guān)資產(chǎn)或負債可觀察輸入值或取得不切
實可行的情況下，才可以使用不可觀察輸入值。
3、如經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生重大變化或證券發(fā)行人發(fā)生影響證券價格的重大事件，使?jié)?
在估值調(diào)整對前一估值日的基金資產(chǎn)凈值的影響在0.25%以上的，應(yīng)對估值進行調(diào)
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說明書
整并確定公允價值。
（四）估值方法
1、證券投資基金的估值
（1）本基金投資于非上市的非貨幣市場基金，按所投資基金估值日的份額凈值
進行估值；
（2）本基金投資于非上市的貨幣市場基金，按所投資基金前一估值日后至估值
日期間（含節(jié)假日）的萬份收益計提估值日基金收益；如所投資基金披露份額凈值，
則按所投資基金估值日的份額凈值估值；
（3）本基金投資的ETF基金，按所投資ETF基金估值日的收盤價進行估值；
（4）本基金投資的上市開放式基金（LOF），按所投資基金估值日的份額凈值
估值；
（5）本基金投資的上市定期開放式基金、封閉式基金，按所投資基金估值日的
收盤價估值；
（6）本基金投資的上市交易型貨幣市場基金，如所投資基金披露份額凈值，則
按所投資基金估值日的份額凈值估值；如所投資基金披露萬份（百份）收益，則按
所投資基金前一估值日后至估值日期間（含節(jié)假日）的萬份（百份）收益計提估值
日基金收益；
（7）如遇所投資基金不公布基金份額凈值、進行折算或拆分、估值日無交易等
特殊情況，基金管理人根據(jù)以下原則進行估值：
以所投資基金的基金份額凈值估值的，若所投資基金與本基金估值頻率一致但
未公布估值日基金份額凈值，以其最近公布的基金份額凈值估值；
以所投資基金的收盤價估值的，若估值日無交易，且最近交易日后市場環(huán)境未
發(fā)生重大變化，以最近交易日的收盤價估值；如最近交易日后市場環(huán)境發(fā)生了重大
變化的，可使用最新的基金份額凈值為基礎(chǔ)或參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大
變化因素調(diào)整最近交易市價，確定公允價值；
如果所投資基金前一估值日至估值日期間發(fā)生分紅除權(quán)、折算或拆分，基金管
理人應(yīng)根據(jù)基金份額凈值或收盤價、單位基金份額分紅金額、折算拆分比例、持倉
份額等因素合理確定公允價值；
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說明書
（8）當基金管理人認為所投資基金按上述第（1）至第（7）條進行估值存在不
公允時，應(yīng)與基金托管人協(xié)商一致采用合理的估值技術(shù)或估值標準確定其公允價值。
2、證券交易所上市的有價證券的估值
（1）交易所上市的有價證券（包括股票等），以其估值日在證券交易所掛牌的
市價（收盤價）估值；估值日無交易的，且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重大變化
或證券發(fā)行機構(gòu)未發(fā)生影響證券價格的重大事件的，以最近交易日的市價（收盤價）
估值；如最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生了重大變化或證券發(fā)行機構(gòu)發(fā)生影響證券價格
的重大事件的，可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素，調(diào)整最近交易市
價，確定公允價格；
（2）對于已上市或已掛牌轉(zhuǎn)讓的不含權(quán)固定收益品種（另有規(guī)定的除外），選
取第三方估值基準服務(wù)機構(gòu)提供的相應(yīng)品種當日的估值全價進行估值。
（3）對于已上市或已掛牌轉(zhuǎn)讓的含權(quán)固定收益品種（另有規(guī)定的除外），選取
第三方估值基準服務(wù)機構(gòu)提供的相應(yīng)品種當日的唯一估值全價或推薦估值全價進行
估值。
對于含投資者回售權(quán)的固定收益品種，行使回售權(quán)的，在回售登記日至實際收
款日期間建議選取第三方估值基準服務(wù)機構(gòu)提供的相應(yīng)品種的唯一估值全價或推薦
估值全價，同時應(yīng)充分考慮發(fā)行人的信用風險變化對公允價值的影響?；厥鄣怯浧?
截止日（含當日）后未行使回售權(quán)的按照長待償期所對應(yīng)的價格進行估值。
（4）對于在交易所市場上市交易的公開發(fā)行的可轉(zhuǎn)換債券等有活躍市場的含轉(zhuǎn)
股權(quán)的債券，實行全價交易的債券，選取估值日收盤價作為估值全價；實行凈價交
易的債券，選取估值日收盤價并加計每百元稅前應(yīng)計利息作為估值全價。
對于未上市或未掛牌轉(zhuǎn)讓且不存在活躍市場的固定收益品種，采用在當前情況
下適用并且有足夠可利用數(shù)據(jù)和其他信息支持的估值技術(shù)確定其公允價值。
（5）交易所上市不存在活躍市場的有價證券，采用估值技術(shù)確定公允價值。交
易所市場掛牌轉(zhuǎn)讓的資產(chǎn)支持證券，采用估值技術(shù)確定公允價值；
3、處于未上市期間的有價證券應(yīng)區(qū)分如下情況處理：
（1）送股、轉(zhuǎn)增股、配股和公開增發(fā)的新股，按估值日在證券交易所掛牌的同
一股票的估值方法估值；該日無交易的，以最近一日的市價（收盤價）估值；
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說明書
（2）首次公開發(fā)行未上市的股票和債券，采用估值技術(shù)確定公允價值；
（3）在發(fā)行時明確一定期限限售期的股票，包括但不限于非公開發(fā)行股票、首
次公開發(fā)行股票時公司股東公開發(fā)售股份、通過大宗交易取得的帶限售期的股票等，
不包括停牌、新發(fā)行未上市、回購交易中的質(zhì)押券等流通受限股票，按監(jiān)管機構(gòu)或
行業(yè)協(xié)會有關(guān)規(guī)定確定公允價值。
4、同一證券同時在兩個或兩個以上市場交易的，按證券所處的市場分別估值。
5、估值計算中涉及港幣對人民幣匯率的，將依據(jù)下列信息提供機構(gòu)所提供的匯
率為基準：當日中國人民銀行或其授權(quán)機構(gòu)公布的人民幣與港幣的中間價。
6、本基金投資存托憑證的估值核算依照境內(nèi)上市交易的股票執(zhí)行。
7、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，基金管
理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值。
8、當發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機制，以確保
基金估值的公平性。
9、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，按國
家最新規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序
及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應(yīng)立即通知對方，
共同查明原因，雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計算和基金會計核算的義務(wù)由基金管理人承
擔。本基金的基金會計責任方由基金管理人擔任，因此，就與本基金有關(guān)的會計問
題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達成一致的意見，按照基金管
理人對基金凈值信息的計算結(jié)果對外予以公布。
（五）估值程序
1、各類基金份額的基金份額凈值是按照每個估值日，該類基金份額的基金資產(chǎn)
凈值除以估值日該類基金份額的余額數(shù)量計算，精確到0.0001元，小數(shù)點后第5位
四舍五入?；鸸芾砣丝梢栽O(shè)立大額贖回情形下的凈值精度應(yīng)急調(diào)整機制，具體可
參見相關(guān)公告。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人于每個估值日分別計算A類基金份額、C類基金份額的基金資產(chǎn)凈
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說明書
值及基金份額凈值，并按規(guī)定公告。如遇特殊情況，經(jīng)履行適當程序，可以適當延
遲計算或公告。
2、基金管理人應(yīng)每個估值日對基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或基
金合同的規(guī)定暫停估值時除外。基金管理人每個工作日對基金資產(chǎn)估值后，將各類
基金份額的基金份額凈值結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復核無誤后，由基金
管理人依據(jù)基金合同和相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定對外公布。
（六）估值錯誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)估值的
準確性、及時性。當基金份額凈值小數(shù)點后4位以內(nèi)（含第4位）發(fā)生估值錯誤時，
視為基金份額凈值錯誤。
基金合同的當事人應(yīng)按照以下約定處理：
1、估值錯誤類型
本基金運作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機構(gòu)、或銷售
機構(gòu)、或投資人自身的過錯造成估值錯誤，導致其他當事人遭受損失的，過錯的責
任人應(yīng)當對由于該估值錯誤遭受損失當事人（“受損方”）的直接損失按下述“估
值錯誤處理原則”給予賠償，承擔賠償責任。
上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、數(shù)據(jù)
計算差錯、系統(tǒng)故障差錯、下達指令差錯等。
對于因技術(shù)原因引起的差錯，若系同行業(yè)現(xiàn)有技術(shù)水平無法預(yù)見、無法避免、
無法抗拒，則屬不可抗力，按照下述規(guī)定執(zhí)行。
由于不可抗力原因造成投資人的交易資料滅失或被錯誤處理或造成其他錯誤等，
因不可抗力原因出現(xiàn)估值錯誤的當事人不對其他當事人承擔賠償責任，但因該估值
錯誤取得不當?shù)美漠斒氯巳詰?yīng)負有返還不當?shù)美牧x務(wù)。
2、估值錯誤處理原則
（1）估值錯誤已發(fā)生，但尚未給當事人造成損失時，估值錯誤責任方應(yīng)及時協(xié)
調(diào)各方，及時進行更正，因更正估值錯誤發(fā)生的費用由估值錯誤責任方承擔；由于
估值錯誤責任方未及時更正已產(chǎn)生的估值錯誤，給當事人造成損失的，由估值錯誤
責任方對直接損失承擔賠償責任；若估值錯誤責任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且有協(xié)助義
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說明書
務(wù)的當事人有足夠的時間進行更正而未更正，則其應(yīng)當承擔相應(yīng)賠償責任。估值錯
誤責任方應(yīng)對更正的情況向有關(guān)當事人進行確認，確保估值錯誤已得到更正。
（2）估值錯誤的責任方對有關(guān)當事人的直接損失負責，不對間接損失負責，并
且僅對估值錯誤的有關(guān)直接當事人負責，不對第三方負責。
（3）因估值錯誤而獲得不當?shù)美漠斒氯素撚屑皶r返還不當?shù)美牧x務(wù)。但估
值錯誤責任方仍應(yīng)對估值錯誤負責。如果由于獲得不當?shù)美漠斒氯瞬环颠€或不全
部返還不當?shù)美斐善渌斒氯说睦鎿p失（“受損方”），則估值錯誤責任方應(yīng)
賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對獲得不當?shù)美漠斒氯讼碛?
要求交付不當?shù)美臋?quán)利；如果獲得不當?shù)美漠斒氯艘呀?jīng)將此部分不當?shù)美颠€
給受損方，則受損方應(yīng)當將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不當?shù)美颠€的總
和超過其實際損失的差額部分支付給估值錯誤責任方。
（4）估值錯誤調(diào)整采用盡量恢復至假設(shè)未發(fā)生估值錯誤的正確情形的方式。
（5）按法律法規(guī)規(guī)定的其他原則處理估值錯誤。
3、估值錯誤處理程序
估值錯誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當事人應(yīng)當及時進行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯誤發(fā)生的原因，列明所有的當事人，并根據(jù)估值錯誤發(fā)生的原
因確定估值錯誤的責任方；
（2）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法對因估值錯誤造成的損失進行
評估；
（3）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法由估值錯誤的責任方進行更正
和賠償損失；
（4）根據(jù)估值錯誤處理的方法，需要修改基金登記機構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基金登
記機構(gòu)進行更正，并就估值錯誤的更正向有關(guān)當事人進行確認。
4、基金份額凈值估值錯誤處理的方法如下：
（1）基金份額凈值計算出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應(yīng)當立即予以糾正，通報基金
托管人，并采取合理的措施防止損失進一步擴大。
（2）錯誤偏差達到該類基金份額凈值的0.25%時，基金管理人應(yīng)當通報基金托
管人并報中國證監(jiān)會備案；錯誤偏差達到該類基金份額凈值的0.5%時，基金管理人
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說明書
應(yīng)當公告，并報中國證監(jiān)會備案。
（3）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或者監(jiān)管部門另有規(guī)定的，從其規(guī)定。如果行業(yè)另有
通行做法，雙方當事人應(yīng)本著平等和保護基金份額持有人利益的原則進行協(xié)商。
（七）暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產(chǎn)價值時；
3、由于本基金持有的相當比例的基金暫停估值，導致基金管理人無法計算當日
基金資產(chǎn)凈值；
4、當特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)與基金托管人協(xié)商
確認后，基金管理人應(yīng)當暫停估值；
5、法律法規(guī)、中國證監(jiān)會和基金合同認定的其它情形。
（八）基金凈值的確認
各類基金份額的基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值由基金管理人負責計算，基金托
管人負責進行復核?；鸸芾砣藨?yīng)于每個工作日計算各類基金份額的基金資產(chǎn)凈值
和基金份額凈值并發(fā)送給基金托管人?；鹜泄苋藢糁涤嬎憬Y(jié)果復核確認后發(fā)送
給基金管理人，由基金管理人依據(jù)基金合同和相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定對基金凈值予以
公布。
（九）特殊情形的處理
1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第7項進行估值時，所造成的誤差不
作為基金資產(chǎn)估值錯誤處理。
2、對于因稅收規(guī)定調(diào)整或其他原因?qū)е禄饘嶋H交納稅金與基金按照權(quán)責發(fā)生
制進行估值的應(yīng)交稅金有差異的，相關(guān)估值調(diào)整不作為基金資產(chǎn)估值錯誤處理。
3、由于不可抗力原因，或由于證券交易所、證券經(jīng)紀機構(gòu)及登記結(jié)算公司發(fā)送
的數(shù)據(jù)錯誤，或國家會計政策變更、市場規(guī)則變更等非基金管理人與基金托管人原
因，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當、合理的措施進行檢查，但
是未能發(fā)現(xiàn)該錯誤而造成的基金資產(chǎn)估值錯誤，基金管理人、基金托管人免除賠償
責任。但基金管理人、基金托管人應(yīng)積極采取必要的措施減輕或消除由此造成的影
響。
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說明書
（十）實施側(cè)袋機制期間的基金資產(chǎn)估值
本基金實施側(cè)袋機制的，應(yīng)根據(jù)本部分的約定對主袋賬戶資產(chǎn)進行估值并披露
主袋賬戶的基金凈值信息，暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值。
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說明書
十二、基金收益與分配
（一）基金利潤的構(gòu)成
基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除相關(guān)
費用后的余額，基金已實現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價值變動收益后的余額。
（二）基金可供分配利潤
基金可供分配利潤指截至收益分配基準日基金未分配利潤與未分配利潤中已實
現(xiàn)收益的孰低數(shù)。
（三）基金收益分配原則
1、在符合有關(guān)基金分紅條件的前提下，本基金管理人可以根據(jù)實際情況進行收
益分配，具體分配方案以公告為準，若《基金合同》生效不滿3個月可不進行收益
分配；
2、本基金收益分配方式分兩種：現(xiàn)金分紅與紅利再投資，投資者可選擇現(xiàn)金紅
利或?qū)F(xiàn)金紅利自動轉(zhuǎn)為相應(yīng)類別的基金份額進行再投資；若投資者不選擇，本基
金默認的收益分配方式是現(xiàn)金分紅；基金份額持有人可對其持有的A類基金份額和
C類基金份額分別選擇不同的收益分配方式；
3、基金收益分配后任一類基金份額凈值不能低于面值；即基金收益分配基準日
的任一類基金份額凈值減去每單位該類基金份額收益分配金額后不能低于面值；
4、由于本基金A類基金份額不收取銷售服務(wù)費，C類基金份額收取銷售服務(wù)費，
各基金份額類別對應(yīng)的可供分配利潤將有所不同；本基金同一類別的每份基金份額
享有同等分配權(quán)；
5、對于收益分配方式為紅利再投資的基金份額，每份基金份額（原份額）所獲
得的紅利再投資份額的最短持有期到期日，與該原份額的最短持有期到期日一致；
6、法律法規(guī)或監(jiān)管機關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
在不違反法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金份額持有人利益無實質(zhì)不
利影響的前提下，基金管理人在履行適當程序后，可對基金收益分配原則進行調(diào)整，
不需召開基金份額持有人大會。
（四）收益分配方案
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說明書
基金收益分配方案中應(yīng)載明截止收益分配基準日的可供分配利潤、基金收益分
配對象、分配時間、分配數(shù)額及比例、分配方式等內(nèi)容。
（五）收益分配方案的確定、公告與實施
本基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復核，依照《信息披
露辦法》的規(guī)定在規(guī)定媒介公告。
法律法規(guī)或監(jiān)管機關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
（六）基金收益分配中發(fā)生的費用
基金收益分配時所發(fā)生的銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費用由投資者自行承擔。當投資
者的現(xiàn)金紅利小于一定金額，不足以支付銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費用時，基金登記機
構(gòu)可將基金份額持有人的現(xiàn)金紅利自動轉(zhuǎn)為相應(yīng)類別的基金份額。紅利再投資的計
算方法，依照《業(yè)務(wù)規(guī)則》執(zhí)行。
（七）收益分配方式的修改
投資人可至銷售機構(gòu)辦理收益分配方式的修改，投資人對本基金不同的交易賬
戶可設(shè)置不同的收益分配方式。
投資人同一日多次申報收益分配方式變更的，按照《業(yè)務(wù)規(guī)則》執(zhí)行，最終確
認的收益分配方式以登記機構(gòu)記錄為準。
（八）實施側(cè)袋機制期間的收益分配
本基金實施側(cè)袋機制的，側(cè)袋賬戶不進行收益分配。
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說明書
十三、基金的費用與稅收
（一）基金費用的種類
1、基金管理人的管理費；
2、基金托管人的托管費；
3、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的信息披露費用；
4、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會計師費、律師費、仲裁費和訴訟費；
5、基金份額持有人大會費用；
6、基金的證券、基金交易費用；
7、基金的銀行匯劃費用；
8、基金的開戶費用、賬戶維護費用；
9、本基金從C類基金份額的基金財產(chǎn)中計提的銷售服務(wù)費；
10、本基金投資其他基金產(chǎn)生的其他基金的銷售費用（如申購費、贖回費、銷
售服務(wù)費等），但法律法規(guī)禁止從基金財產(chǎn)中列支的除外；
11、因投資港股通股票及港股通ETF而產(chǎn)生的各項合理費用；
12、按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費
用。
（二）基金費用計提方法、計提標準和支付方式
1、與基金運作有關(guān)的費用
（1）基金管理人的管理費
本基金基金財產(chǎn)中持有的基金管理人自身管理的基金部分不收取管理費。本基
金的管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值扣除基金財產(chǎn)中持有的基金管理人自身管理的基
金部分所對應(yīng)資產(chǎn)后剩余部分的0.6%年費率計提。管理費的計算方法如下：
H＝E×0.6%÷當年天數(shù)
H為每日應(yīng)計提的基金管理費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值扣除基金財產(chǎn)中持有的基金管理人自身管理的基金
部分所對應(yīng)資產(chǎn)后剩余部分，若為負數(shù)，則E取0。
基金管理費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付。由基金管理人向基金
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說明書
托管人發(fā)送基金管理費劃款指令，基金托管人復核后于次月首日起5個工作日內(nèi)從
基金財產(chǎn)中一次性支付給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗力致使無
法按時支付的，順延至最近可支付日支付。
（2）基金托管人的托管費
本基金基金財產(chǎn)中持有的基金托管人自身托管的基金部分不收取托管費。本基
金的托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值扣除基金財產(chǎn)中持有的基金托管人自身托管的基
金部分所對應(yīng)資產(chǎn)后剩余部分的0.15%的年費率計提。托管費的計算方法如下：
H＝E×0.15%÷當年天數(shù)
H為每日應(yīng)計提的基金托管費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值扣除基金財產(chǎn)中持有的基金托管人自身托管的基金
部分所對應(yīng)資產(chǎn)后剩余部分，若為負數(shù)，則E取0。
基金托管費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付。由基金管理人向基金
托管人發(fā)送基金托管費劃款指令，基金托管人復核后于次月首日起5個工作日內(nèi)從
基金財產(chǎn)中一次性支付給基金托管人。若遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗力致使無
法按時支付的，順延至最近可支付日支付。
（3）C類基金份額的銷售服務(wù)費
本基金A類基金份額不收取銷售服務(wù)費，C類基金份額的銷售服務(wù)費按前一日
C類基金資產(chǎn)凈值的0.4%年費率計提。計算方法如下：
H＝E×0.4%÷當年天數(shù)
H為C類基金份額每日應(yīng)計提的銷售服務(wù)費
E為C類基金份額前一日基金資產(chǎn)凈值
C類基金份額的銷售服務(wù)費具體收取/返還方式：
（1）通過直銷機構(gòu)認購/申購的C類基金份額
對于C類基金份額計提的銷售服務(wù)費，在投資人贖回基金份額或基金合同終止
時隨贖回款或清算款一并返還給投資人。
（2）通過其他銷售機構(gòu)認購/申購的C類基金份額
對于投資人持續(xù)持有期限未超過一年的C類基金份額，銷售服務(wù)費每日計提，
逐日累計至每月月末，按月支付。由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金銷售服務(wù)費
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說明書
劃款指令，基金托管人復核后于次月首日起5個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支付
給銷售機構(gòu)。若遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗力致使無法按時支付的，順延至最
近可支付日支付。
對于投資人持續(xù)持有期限超過一年的C類基金份額，持續(xù)持有超過一年后計提
的銷售服務(wù)費將在投資人贖回相應(yīng)基金份額或基金合同終止時隨贖回款或清算款一
并返還給投資人。
C類基金份額的銷售服務(wù)費將專門用于本基金的推廣、銷售與基金份額持有人
服務(wù)。
（4）上述“（一）基金費用的種類”中第3－8項，第10－12項費用，根據(jù)有
關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議規(guī)定，按費用實際支出金額列入當期費用，由基金托管人從基金
財產(chǎn)中支付。
（5）基金管理人運用本基金的基金財產(chǎn)申購自身管理的基金的（ETF除外），
應(yīng)當通過直銷渠道申購且不得收取申購費、贖回費（按照相關(guān)法規(guī)、基金招募說明
書約定應(yīng)當收取，并計入基金財產(chǎn)的贖回費用除外）、銷售服務(wù)費（如有）等銷售
費用。
2、與基金銷售有關(guān)的費用
（1）申購費
本基金申購費的費率水平、計算公式和收取方式詳見“基金份額的申購與贖回”
一章。
（2）贖回費
本基金贖回費的費率水平、計算公式和收取方式詳見“基金份額的申購與贖回”
一章。
（三）不列入基金費用的項目
下列費用不列入基金費用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導致的費用支出或基金
財產(chǎn)的損失；
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關(guān)的事項發(fā)生的費用；
3、《基金合同》生效前的相關(guān)費用；
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說明書
4、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費用的項目。
（四）實施側(cè)袋機制期間的基金費用
本基金實施側(cè)袋機制的，與側(cè)袋賬戶有關(guān)的費用可以從側(cè)袋賬戶中列支，但應(yīng)
待側(cè)袋賬戶資產(chǎn)變現(xiàn)后方可列支，有關(guān)費用可酌情收取或減免，但不得收取管理費，
詳見本招募說明書“側(cè)袋機制”部分的規(guī)定。
（五）基金稅收
本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)行。
基金財產(chǎn)投資的相關(guān)稅收，由基金份額持有人承擔，基金管理人或者其他扣繳義務(wù)
人按照國家有關(guān)稅收征收的規(guī)定代扣代繳。
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說明書
十四、基金的會計與審計
（一）基金會計政策
1、基金管理人為本基金的基金會計責任方；
2、基金的會計年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的會計
年度按如下原則：如果《基金合同》生效少于2個月，可以并入下一個會計年度披
露；
3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；
4、會計制度執(zhí)行國家有關(guān)會計制度；
5、本基金獨立建賬、獨立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進行日常的會計
核算，按照有關(guān)規(guī)定編制基金會計報表；
7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進行核對并以
書面方式確認。
（二）基金的年度審計
1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨立的符合《中華人民共和
國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所及其注冊會計師對本基金的年度財務(wù)報表進行審計。
2、會計師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊會計師，應(yīng)事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人認為有充足理由更換會計師事務(wù)所，須通報基金托管人。更換會
計師事務(wù)所需依照《信息披露辦法》的規(guī)定在規(guī)定媒介公告。
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說明書
十五、基金的信息披露
（一）本基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》、
《流動性風險管理規(guī)定》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定。相關(guān)法律法規(guī)關(guān)于信息
披露的規(guī)定發(fā)生變化時，本基金從其最新規(guī)定。
（二）信息披露義務(wù)人
本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大
會的基金份額持有人等法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、法人和非法人
組織。
本基金信息披露義務(wù)人以保護基金份額持有人利益為根本出發(fā)點，按照法律法
規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準確性、完整
性、及時性、簡明性和易得性。
本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金信息
通過符合中國證監(jiān)會規(guī)定條件的全國性報刊（以下簡稱“規(guī)定報刊”）及《信息披
露辦法》規(guī)定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡稱“規(guī)定網(wǎng)站”）等媒介披露，并保證基金投
資者能夠按照《基金合同》約定的時間和方式查閱或者復制公開披露的信息資料。
（三）本基金信息披露義務(wù)人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：
1、虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；
2、對證券投資業(yè)績進行預(yù)測；
3、違規(guī)承諾收益或者承擔損失；
4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)；
5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；
6、中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
（四）本基金公開披露的信息應(yīng)采用中文文本。如同時采用外文文本的，基金
信息披露義務(wù)人應(yīng)保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中文文
本為準。
本基金公開披露的信息采用阿拉伯數(shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人民幣元。
（五）公開披露的基金信息
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說明書
公開披露的基金信息包括：
1、基金招募說明書、《基金合同》、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概要
（1）《基金合同》是界定《基金合同》當事人的各項權(quán)利、義務(wù)關(guān)系，明確基
金份額持有人大會召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金投資者
重大利益的事項的法律文件。
（2）基金招募說明書應(yīng)當最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項，說
明基金認購、申購和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風險揭示、信息披露及
基金份額持有人服務(wù)等內(nèi)容?！痘鸷贤飞Ш?，基金招募說明書的信息發(fā)生重
大變更的，基金管理人應(yīng)當在三個工作日內(nèi)，更新基金招募說明書并登載在規(guī)定網(wǎng)
站上；基金招募說明書其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次?；?
終止運作的，基金管理人不再更新基金招募說明書。
（3）基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產(chǎn)保管及基金運作
監(jiān)督等活動中的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的法律文件。
（4）基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡明
的基金概要信息?！痘鸷贤飞Ш?，基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變更的，
基金管理人應(yīng)當在三個工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在規(guī)定網(wǎng)站及基
金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點；基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，基金管理人
至少每年更新一次。基金終止運作的，基金管理人不再更新基金產(chǎn)品資料概要。
基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人在基金份額發(fā)售的三日前，將
基金份額發(fā)售公告、基金招募說明書提示性公告和《基金合同》提示性公告登載在
規(guī)定報刊上，將基金份額發(fā)售公告、基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、《基金
合同》和基金托管協(xié)議登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將基金產(chǎn)品資料概要登載在基金銷售
機構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點；基金托管人應(yīng)當同時將《基金合同》、基金托管協(xié)議登載在
網(wǎng)站上。
2、基金份額發(fā)售公告
基金管理人應(yīng)當就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在披露
招募說明書的當日登載于規(guī)定媒介上。
3、《基金合同》生效公告
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說明書
基金管理人應(yīng)當在收到中國證監(jiān)會確認文件的次日在規(guī)定媒介上登載《基金合
同》生效公告。
4、基金凈值信息
《基金合同》生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人應(yīng)當
至少每周在規(guī)定網(wǎng)站分別披露一次A類基金份額和C類基金份額所對應(yīng)的基金份額
凈值和基金份額累計凈值。
在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人應(yīng)當在不晚于每個開放日后
的3個工作日內(nèi)，通過規(guī)定網(wǎng)站、基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點，分別披露開放
日的A類基金份額和C類基金份額所對應(yīng)的基金份額凈值和基金份額累計凈值。
基金管理人應(yīng)當在不晚于半年度和年度最后一日后的3個工作日內(nèi)，在規(guī)定網(wǎng)
站披露半年度和年度最后一日A類基金份額和C類基金份額所對應(yīng)的基金份額凈值
和基金份額累計凈值。
5、基金份額申購、贖回價格
基金管理人應(yīng)當在《基金合同》、招募說明書等信息披露文件上載明基金份額
申購、贖回價格的計算方式及有關(guān)申購、贖回費率，并保證投資者能夠在基金銷售
機構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點查閱或者復制前述信息資料。
6、基金定期報告，包括基金年度報告、基金中期報告和基金季度報告
基金管理人應(yīng)當在每年結(jié)束之日起三個月內(nèi)，編制完成基金年度報告，將年度
報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將年度報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上?；鹉甓葓?
告中的財務(wù)會計報告應(yīng)當經(jīng)過符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所
審計。
基金管理人應(yīng)當在上半年結(jié)束之日起兩個月內(nèi)，編制完成基金中期報告，將中
期報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將中期報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
基金管理人應(yīng)當在季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，將
季度報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將季度報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
《基金合同》生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當期季度報告、中期
報告或者年度報告。
如報告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達到或超過基金總份額20%的情形，
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說明書
為保障其他投資者的權(quán)益，基金管理人至少應(yīng)當在定期報告“影響投資者決策的其
他重要信息”項下披露該投資者的類別、報告期末持有份額及占比、報告期內(nèi)持有
份額變化情況及本基金的特有風險，中國證監(jiān)會認定的特殊情形除外。
基金管理人應(yīng)當在基金年度報告和中期報告中披露基金組合資產(chǎn)情況及其流動
性風險分析等。
7、臨時報告
本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當依照《信息披露辦法》的規(guī)定
編制臨時報告書，并登載在規(guī)定報刊和規(guī)定網(wǎng)站上。
前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格產(chǎn)生
重大影響的下列事件：
（1）基金份額持有人大會的召開及決定的事項；
（2）《基金合同》終止、基金清算；
（3）轉(zhuǎn)換基金運作方式、基金合并；
（4）更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機構(gòu)，基金改聘會計師事務(wù)
所；
（5）基金管理人委托基金服務(wù)機構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值等事
項，基金托管人委托基金服務(wù)機構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復核等事項；
（6）基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
（7）基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、基金管理人的實際控制人
變更；
（8）基金募集期延長或提前結(jié)束募集；
（9）基金管理人的高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部門負
責人發(fā)生變動；
（10）基金管理人的董事在最近12個月內(nèi)變更超過百分之五十，基金管理人、
基金托管人專門基金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在最近12個月內(nèi)變動超過百分之三
十；
（11）涉及基金財產(chǎn)、基金管理業(yè)務(wù)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或仲裁；
（12）基金管理人或其高級管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說明書
重大行政處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負責人因基金托管業(yè)
務(wù)相關(guān)行為受到重大行政處罰、刑事處罰；
（13）基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、
實際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，
或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易事項，但中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
（14）基金收益分配事項；
（15）管理費、托管費、銷售服務(wù)費、申購費、贖回費等費用計提標準、計提
方式和費率發(fā)生變更；
（16）任一類基金份額凈值計價錯誤達該類基金份額凈值百分之零點五；
（17）本基金開始辦理申購、贖回；
（18）本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；
（19）本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項；
（20）本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；
（21）發(fā)生涉及基金申購、贖回事項調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大事項時；
（22）基金管理人采用擺動定價機制進行估值；
（23）本基金增加或調(diào)整基金份額類別；
（24）本基金推出新業(yè)務(wù)或服務(wù)；
（25）基金信息披露義務(wù)人認為可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價
格產(chǎn)生重大影響的其他事項或中國證監(jiān)會規(guī)定和基金合同約定的其他事項。
8、澄清公告
在《基金合同》存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的消息
可能對基金份額價格產(chǎn)生誤導性影響或者引起較大波動，以及可能損害基金份額持
有人權(quán)益的，相關(guān)信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當立即對該消息進行公開澄清。
9、基金份額持有人大會決議
基金份額持有人大會決定的事項，應(yīng)當依法報中國證監(jiān)會備案，并予以公告。
基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會，基金管理人、基金托管人
對基金份額持有人大會決定的事項不依法履行信息披露義務(wù)的，召集人應(yīng)當履行相
關(guān)信息披露義務(wù)。
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說明書
10、實施側(cè)袋機制期間的信息披露
本基金實施側(cè)袋機制的，相關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當根據(jù)法律法規(guī)、基金合同和
招募說明書的規(guī)定進行信息披露，詳見本招募說明書“側(cè)袋機制”部分的規(guī)定。
11、清算報告
基金合同終止的，基金管理人應(yīng)當依法組織清算小組對基金財產(chǎn)進行清算并作
出清算報告。清算報告應(yīng)當經(jīng)過符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)
所審計，并由律師事務(wù)所出具法律意見書。清算小組應(yīng)當將清算報告登載在規(guī)定網(wǎng)
站上，并將清算報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
12、基金投資資產(chǎn)支持證券情況
本基金可投資資產(chǎn)支持證券，基金管理人應(yīng)在基金年度報告及中期報告中披露
其持有的資產(chǎn)支持證券總額、資產(chǎn)支持證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報告期末所
有的資產(chǎn)支持證券明細?；鸸芾砣藨?yīng)在基金季度報告中披露其持有的資產(chǎn)支持證
券總額、資產(chǎn)支持證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報告期末按市值占基金凈資產(chǎn)比
例大小排序的前10名資產(chǎn)支持證券明細。
13、基金投資證券投資基金情況
本基金在定期報告和招募說明書（更新）中應(yīng)設(shè)立專門章節(jié)披露所持基金的相
關(guān)情況并揭示相關(guān)風險：（1）投資策略、持倉情況、損益情況、凈值披露時間等；
（2）交易及持有基金產(chǎn)生的費用，包括申購費、贖回費、銷售服務(wù)費、管理費、托
管費等，在招募說明書（更新）中列明計算方法并舉例說明；（3）持有的基金發(fā)生
的重大影響事件，如轉(zhuǎn)換運作方式、與其他基金合并、終止基金合同以及召開基金
份額持有人大會等；（4）本基金投資于基金管理人以及基金管理人關(guān)聯(lián)方所管理基
金的情況。
14、基金投資港股通股票情況
本基金可投資港股通股票，基金應(yīng)當在季度報告、中期報告、年度報告等定期
報告和招募說明書（更新）等文件中披露港股通股票的投資情況。法律法規(guī)或中國
證監(jiān)會另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
15、本基金可投資港股通ETF，基金管理人將按相關(guān)法律法規(guī)要求進行披露。
16、中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說明書
（六）信息披露事務(wù)管理
基金管理人、基金托管人應(yīng)當建立健全信息披露管理制度，指定專門部門及高
級管理人員負責管理信息披露事務(wù)。
基金信息披露義務(wù)人公開披露基金信息，應(yīng)當符合中國證監(jiān)會相關(guān)基金信息披
露內(nèi)容與格式準則等法律法規(guī)的規(guī)定。
基金托管人應(yīng)當按照相關(guān)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和《基金合同》的約定，
對基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額凈值、基金份額申購贖回價格、
基金定期報告、更新的招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金清算報告等相關(guān)基金
信息進行復核、審查，并向基金管理人進行書面或電子確認。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當在規(guī)定報刊中選擇披露信息的報刊?；鸸芾砣?、
基金托管人應(yīng)當向中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站報送擬披露的基金信息，并保證相
關(guān)報送信息的真實、準確、完整、及時。
基金管理人、基金托管人除依法在規(guī)定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需要在
其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于規(guī)定媒介披露信息，并且在不
同媒介上披露同一信息的內(nèi)容應(yīng)當一致。
為基金信息披露義務(wù)人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書的專業(yè)
機構(gòu)，應(yīng)當制作工作底稿，并將相關(guān)檔案至少保存到《基金合同》終止后10年。
基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投資者
決策提供有用信息的角度，在保證公平對待投資者、不誤導投資者、不影響基金正
常投資操作的前提下，自主提升信息披露服務(wù)的質(zhì)量。具體要求應(yīng)當符合中國證監(jiān)
會及自律規(guī)則的相關(guān)規(guī)定。前述自主披露如產(chǎn)生信息披露費用，該費用不得從基金
財產(chǎn)中列支。
（七）信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當按照相關(guān)法律法規(guī)
規(guī)定將信息置備于各自辦公場所，供社會公眾查閱、復制。
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說明書
十六、側(cè)袋機制
（一）側(cè)袋機制的實施條件
當基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保護基金份
額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會計師事務(wù)所
意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機制。
基金管理人應(yīng)當在啟用側(cè)袋機制后及時發(fā)布臨時公告，并在五個工作日內(nèi)聘請
側(cè)袋機制啟用日發(fā)表意見且符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所進
行審計并披露專項審計意見。
（二）實施側(cè)袋機制期間基金份額的申購與贖回
1、啟用側(cè)袋機制當日，基金登記機構(gòu)以基金份額持有人的原有賬戶份額為基礎(chǔ)，
確認相應(yīng)側(cè)袋賬戶基金份額持有人名冊和份額；當日收到的申購申請，按照啟用側(cè)
袋機制后的主袋賬戶份額辦理；當日收到的贖回申請，僅辦理主袋賬戶的贖回申請
并支付贖回款項。
2、實施側(cè)袋機制期間，基金管理人不辦理側(cè)袋賬戶份額的申購、贖回和轉(zhuǎn)換；
同時，基金管理人按照基金合同和招募說明書的約定辦理主袋賬戶份額的贖回，并
根據(jù)主袋賬戶運作情況確定是否暫停申購。
3、除基金管理人應(yīng)按照主袋賬戶的份額凈值辦理主袋賬戶份額的申購和贖回外，
本招募說明書“基金份額的申購與贖回”部分的申購、贖回規(guī)定適用于主袋賬戶份
額。巨額贖回按照單個開放日內(nèi)主袋賬戶份額凈贖回申請超過前一開放日主袋賬戶
總份額的10%認定。
（三）實施側(cè)袋機制期間的基金投資
側(cè)袋機制實施期間，招募說明書“基金的投資”部分約定的投資組合比例、投
資策略、組合限制、業(yè)績比較基準、風險收益特征等約定僅適用于主袋賬戶?；?
管理人計算各項投資運作指標和基金業(yè)績指標時僅需考慮主袋賬戶資產(chǎn)。
基金管理人原則上應(yīng)當在側(cè)袋機制啟用后20個交易日內(nèi)完成對主袋賬戶投資
組合的調(diào)整，因資產(chǎn)流動性受限等中國證監(jiān)會規(guī)定的情形除外。
基金管理人不得在側(cè)袋賬戶中進行除特定資產(chǎn)處置變現(xiàn)以外的其他投資操作。
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說明書
（四）實施側(cè)袋機制期間的基金估值
本基金實施側(cè)袋機制的，基金管理人和基金托管人應(yīng)對主袋賬戶資產(chǎn)進行估值
并披露主袋賬戶的基金凈值信息，暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值。側(cè)袋賬戶的會計核
算應(yīng)符合《企業(yè)會計準則》的相關(guān)要求。
（五）實施側(cè)袋賬戶期間的基金費用
1、本基金實施側(cè)袋機制的，管理費和托管費等按主袋賬戶基金資產(chǎn)凈值作為基
數(shù)計提。
2、與側(cè)袋賬戶有關(guān)的費用可從側(cè)袋賬戶中列支，但應(yīng)待側(cè)袋賬戶資產(chǎn)變現(xiàn)后方
可列支，有關(guān)費用可酌情收取或減免，但不得收取管理費。
（六）側(cè)袋賬戶中特定資產(chǎn)的處置變現(xiàn)和支付
特定資產(chǎn)以可出售、可轉(zhuǎn)讓、恢復交易等方式恢復流動性后，基金管理人應(yīng)當
按照基金份額持有人利益最大化原則，采取將特定資產(chǎn)予以處置變現(xiàn)等方式，及時
向側(cè)袋賬戶份額持有人支付對應(yīng)變現(xiàn)款項。
側(cè)袋機制實施期間，無論側(cè)袋賬戶資產(chǎn)是否全部完成變現(xiàn)，基金管理人都應(yīng)當
及時向側(cè)袋賬戶全部份額持有人支付已變現(xiàn)部分對應(yīng)的款項。若側(cè)袋賬戶資產(chǎn)無法
一次性完成處置變現(xiàn)，基金管理人在每次處置變現(xiàn)后均應(yīng)按照相關(guān)法律法規(guī)要求及
時發(fā)布臨時公告。
側(cè)袋賬戶資產(chǎn)全部完成變現(xiàn)并終止側(cè)袋機制后，基金管理人應(yīng)及時聘請符合《中
華人民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所進行審計并披露專項審計意見。
（七）側(cè)袋機制的信息披露
1、臨時公告
在啟用側(cè)袋機制、處置特定資產(chǎn)、終止側(cè)袋機制以及發(fā)生其他可能對投資者利
益產(chǎn)生重大影響的事項后基金管理人應(yīng)及時發(fā)布臨時公告。
2、基金凈值信息
基金管理人應(yīng)按照招募說明書“基金的信息披露”部分規(guī)定的基金凈值信息披
露方式和頻率披露主袋賬戶份額的基金凈值信息。實施側(cè)袋機制期間本基金暫停披
露側(cè)袋賬戶份額凈值和累計凈值。
3、定期報告
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說明書
側(cè)袋機制實施期間，基金管理人應(yīng)當在基金定期報告中披露報告期內(nèi)側(cè)袋賬戶
相關(guān)信息，基金定期報告中的基金會計報表僅需針對主袋賬戶進行編制。會計師事
務(wù)所對基金年度報告進行審計時，應(yīng)對報告期內(nèi)基金側(cè)袋機制運行相關(guān)的會計核算
和年度報告披露等發(fā)表審計意見。
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說明書
十七、風險揭示
證券投資基金（以下簡稱“基金”）是一種長期投資工具，其主要功能是分散
投資，降低投資單一證券所帶來的個別風險。基金不同于銀行儲蓄和債券等能夠提
供固定收益預(yù)期的金融工具，投資人購買基金，既可能按其持有份額分享基金投資
所產(chǎn)生的收益，也可能承擔基金投資所帶來的損失。
基金在投資運作過程中可能面臨各種風險，既包括市場風險，也包括基金自身
的管理風險、技術(shù)風險和合規(guī)風險等。巨額贖回風險是開放式基金所特有的一種風
險，即當單個開放日基金的凈贖回申請（贖回申請份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申
請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額總數(shù)后的余額）超
過上一開放日基金總份額的百分之十時，投資人將可能無法及時贖回持有的全部基
金份額。
基金分為股票型基金、混合型基金、債券型基金、貨幣市場基金、基金中基金
等不同類型，基金中基金進一步分為股票型基金中基金、混合型基金中基金、債券
型基金中基金、貨幣型基金中基金等不同類型，投資人投資不同類型的基金將獲得
不同的收益預(yù)期，也將承擔不同程度的風險。一般來說，基金的收益預(yù)期越高，投
資人承擔的風險也越大。
投資人應(yīng)當認真閱讀《基金合同》、《招募說明書》、基金產(chǎn)品資料概要等基
金法律文件，了解基金的風險收益特征，并根據(jù)自身的投資目的、投資期限、投資
經(jīng)驗、資產(chǎn)狀況等判斷基金是否和投資人的風險承受能力相適應(yīng)。
投資人應(yīng)當充分了解基金定期定額投資和零存整取等儲蓄方式的區(qū)別。定期定
額投資是引導投資人進行長期投資、平均投資成本的一種簡單易行的投資方式。但
是定期定額投資并不能規(guī)避基金投資所固有的風險，不能保證投資人獲得收益，也
不是替代儲蓄的等效理財方式。
因拆分、分紅等行為導致基金份額凈值變化，不會改變基金的風險收益特征，
不會降低基金投資風險或提高基金投資收益。以1元初始面值開展基金募集或因拆
分、分紅等行為導致基金份額凈值調(diào)整至1元初始面值或1元附近，在市場波動等
因素的影響下，基金投資仍有可能出現(xiàn)虧損或基金凈值仍有可能低于初始面值。
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說明書
基金管理人承諾以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金資產(chǎn)，但不保證
投資于本基金一定盈利，也不保證最低收益?；鸸芾砣斯芾淼钠渌鸬臉I(yè)績不
構(gòu)成對本基金業(yè)績表現(xiàn)的保證?；鸸芾砣颂嵝淹顿Y人基金投資的“買者自負”原
則，在做出投資決策后，基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風險，由投資人
自行負擔。
基金份額持有人須了解并承受以下風險：
（一）市場風險
證券市場價格因受到經(jīng)濟因素、政治因素、投資心理和交易制度等各種因素的
影響而引起的波動，將對基金收益水平產(chǎn)生潛在風險，主要包括：
1、政策風險。因國家宏觀政策（如貨幣政策、財政政策、行業(yè)政策、地區(qū)發(fā)展
政策等）和證券市場監(jiān)管政策發(fā)生變化，導致市場價格波動而產(chǎn)生風險。
2、經(jīng)濟周期風險。證券市場受宏觀經(jīng)濟運行的影響，而經(jīng)濟運行具有周期性的
特點，宏觀經(jīng)濟運行狀況將對證券市場的收益水平產(chǎn)生影響，從而對基金收益造成
影響。
3、利率風險。金融市場利率的波動會導致證券市場價格和收益率的變動。利率
直接影響著債券的價格和收益率，影響著企業(yè)的融資成本和利潤?；鹜顿Y于債券
和債券回購，其收益水平會受到利率變化和貨幣市場供求狀況的影響。
4、上市公司經(jīng)營風險。上市公司的經(jīng)營狀況受多種因素影響，如管理能力、財
務(wù)狀況、市場前景、行業(yè)競爭、人員素質(zhì)等，這些都會導致企業(yè)的盈利發(fā)生變化。
如果基金所投資的上市公司經(jīng)營不善，其股票價格可能下跌，或者能夠用于分配的
利潤減少，使基金投資收益下降。雖然基金可以通過投資多樣化來分散這種非系統(tǒng)
風險，但不能完全規(guī)避。
5、購買力風險。基金投資的目的是基金資產(chǎn)的保值增值，如果發(fā)生通貨膨脹，
基金投資于證券所獲得的收益可能會被通貨膨脹抵消，從而使基金的實際收益下降，
影響基金資產(chǎn)的保值增值。
（二）管理風險
在基金管理運作過程中基金管理人的知識、經(jīng)驗、判斷、決策、技能等，會影
響其對信息的占有和對經(jīng)濟形勢、證券價格走勢的判斷，從而影響基金收益水平。
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說明書
因此，本基金的收益水平與基金管理人的管理水平、管理手段和管理技術(shù)等相關(guān)性
較大，本基金可能因為基金管理人的因素而影響基金收益水平。
（三）流動性風險
本基金屬于開放式基金，但設(shè)置最短持有期，基金份額持有人持有的每份基金
份額最短持有期限為三個月，對于滿足最短持有期限的投資人，基金管理人在每個
開放日都有義務(wù)接受投資人的贖回。如果基金資產(chǎn)不能迅速轉(zhuǎn)變成現(xiàn)金，或者變現(xiàn)
為現(xiàn)金時使資金凈值產(chǎn)生不利的影響，都會影響基金運作和收益水平。尤其是在發(fā)
生巨額贖回時，如果基金資產(chǎn)變現(xiàn)能力差，可能會產(chǎn)生基金倉位調(diào)整的困難，導致
流動性風險，可能影響基金份額凈值。
1、本基金的申購、贖回安排
本基金采用開放方式運作，基金管理人在開放日辦理基金份額的申購及/或贖回，
但對于每份基金份額，基金份額持有人僅可在該基金份額最短持有期限屆滿后申請
贖回，具體辦理時間為上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時間
（若該工作日為非港股通交易日，則本基金可不開放），但基金管理人根據(jù)法律法
規(guī)、中國證監(jiān)會的要求或基金合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時除外。基金管理人
可根據(jù)實際情況依法決定本基金開始辦理申購的具體日期，具體業(yè)務(wù)辦理時間在申
購開始公告中規(guī)定。基金管理人自基金合同生效之日起三個月后月度對日（含該日）
開始辦理贖回，具體業(yè)務(wù)辦理時間在贖回開始公告中規(guī)定。
若基金份額持有人多次申購本基金導致持有多筆不同期限的本基金基金份額時，
基金份額持有人在贖回時需特別關(guān)注申請贖回的基金份額數(shù)量，若申請贖回的基金
份額超過了該基金份額持有人持續(xù)持有超過三個月的基金份額數(shù)量，則基金份額持
有人的贖回申請將全部被予以拒絕?；鸱蓊~持有人需承擔贖回申請失敗的風險。
2、投資市場、行業(yè)及資產(chǎn)的流動性風險評估
本基金主要投資對象為具有良好流動性的金融工具，投資于公開募集證券投資
基金的基金份額的資產(chǎn)不低于基金資產(chǎn)的80%。公募基金市場容量較大，能夠滿足
本基金日常運作要求，不會對市場造成沖擊。同時，本基金基于分散投資的原則在
行業(yè)和個券方面未有高集中度的特征，綜合評估在正常市場環(huán)境下本基金的流動性
風險適中。
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說明書
3、巨額贖回情形下的流動性風險管理措施
若本基金單個開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請（贖回申請份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)
換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額總數(shù)后
的余額）超過前一開放日的基金總份額的10%，即認為是發(fā)生了巨額贖回。
當基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當時的資產(chǎn)組合狀況決定全
額贖回或部分延期贖回。
（1）全額贖回：當基金管理人認為有能力支付投資人的全部贖回申請時，按正
常贖回程序執(zhí)行。
（2）部分延期贖回：當基金管理人認為支付投資人的贖回申請有困難或認為因
支付投資人的贖回申請而進行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成較大波動時，
基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%的前提下，可
對其余贖回申請延期辦理。對于當日的贖回申請，應(yīng)當按單個賬戶贖回申請量占贖
回申請總量的比例，確定當日受理的贖回份額；對于未能贖回部分，投資人在提交
贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的，將自動轉(zhuǎn)入下一個開
放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，當日未獲受理的部分贖回申
請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理，無優(yōu)先權(quán)并以下一
開放日該類基金份額的基金份額凈值為基礎(chǔ)計算贖回金額，以此類推，直到全部贖
回為止。如投資人在提交贖回申請時未作明確選擇，投資人未能贖回部分作自動延
期贖回處理。
（3）本基金如發(fā)生巨額贖回且單個開放日內(nèi)單個基金份額持有人申請贖回的基
金份額超過前一開放日的基金總份額的20%時，本基金管理人有權(quán)采取如下措施：
對于基金份額持有人當日超過20%的贖回申請，可以對其贖回申請延期辦理。
對于未能贖回部分，投資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇
延期贖回的，將自動轉(zhuǎn)入下一個開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖
回的，當日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回
申請一并處理，無優(yōu)先權(quán)并以下一開放日該類基金份額的基金份額凈值為基礎(chǔ)計算
贖回金額，以此類推，直到全部贖回為止。
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說明書
對于基金份額持有人未超過上述比例的部分，基金管理人可以根據(jù)前述“（1）
全額贖回”或“（2）部分延期贖回”的約定方式與其他基金份額持有人的贖回申請
一并辦理。但是，如基金份額持有人在當日選擇取消贖回，則其當日未獲受理的部
分贖回申請將被撤銷。
（4）暫停贖回：連續(xù)2個開放日以上（含本數(shù)）發(fā)生巨額贖回，如基金管理人
認為有必要，可暫停接受基金的贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回
款項，但不得超過20個工作日，并應(yīng)當在規(guī)定媒介上進行公告。
4、實施備用的流動性風險管理工具的情形、程序及對投資者的潛在影響
本基金在面臨大規(guī)模贖回的情況下有可能因為無法變現(xiàn)造成流動性風險。
如果出現(xiàn)流動性風險，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商，在確保投資者得到公
平對待的前提下，可實施備用的流動性風險管理工具，包括但不限于延期辦理巨額
贖回申請、暫停接受贖回申請、延緩支付贖回款項、擺動定價、暫?；鸸乐?、實
施側(cè)袋機制等，作為特定情形下基金管理人流動性風險管理的輔助措施，同時基金
管理人應(yīng)時刻防范可能產(chǎn)生的流動性風險，對流動性風險進行日常監(jiān)控，保護基金
份額持有人的利益。當實施備用的流動性風險管理工具時，有可能無法按基金合同
約定的時限支付贖回款項。
側(cè)袋機制是一種流動性風險管理工具，是將特定資產(chǎn)分離至專門的側(cè)袋賬戶進
行處置清算，并以處置變現(xiàn)后的款項向基金份額持有人進行支付，目的在于有效隔
離并化解風險。但基金啟用側(cè)袋機制后，側(cè)袋賬戶份額將停止披露基金份額凈值，
并不得辦理申購、贖回和轉(zhuǎn)換，因此啟用側(cè)袋機制時持有基金份額的持有人將在啟
用側(cè)袋機制后同時持有主袋賬戶份額和側(cè)袋賬戶份額，側(cè)袋賬戶份額不能贖回，其
對應(yīng)特定資產(chǎn)的變現(xiàn)時間具有不確定性，最終變現(xiàn)價格也具有不確定性并且有可能
大幅低于啟用側(cè)袋機制時的特定資產(chǎn)的估值，基金份額持有人可能因此面臨損失。
實施側(cè)袋機制期間，因本基金不披露側(cè)袋賬戶份額的凈值，即便基金管理人在
基金定期報告中披露報告期末特定資產(chǎn)可變現(xiàn)凈值或凈值區(qū)間的，也不作為特定資
產(chǎn)最終變現(xiàn)價格的承諾，因此對于特定資產(chǎn)的公允價值和最終變現(xiàn)價格，基金管理
人不承擔任何保證和承諾的責任。
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說明書
基金管理人將根據(jù)主袋賬戶運作情況合理確定申購政策，因此實施側(cè)袋機制后
主袋賬戶份額存在暫停申購的可能。
啟用側(cè)袋機制后，基金管理人計算各項投資運作指標和基金業(yè)績指標時僅需考
慮主袋賬戶資產(chǎn)，基金業(yè)績指標應(yīng)當以主袋賬戶資產(chǎn)為基準，因此本基金披露的業(yè)
績指標不能反映特定資產(chǎn)的真實價值及變化情況。
（四）信用風險
基金在交易過程中發(fā)生交收違約，或者基金所投資債券之發(fā)行人出現(xiàn)違約、拒
絕支付到期本息，都可能導致基金資產(chǎn)損失和收益變化，從而產(chǎn)生風險。
（五）本基金的特有風險
1、本基金為混合型基金中基金，本基金投資于經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準或注冊的
公開募集證券投資基金的基金份額的資產(chǎn)不低于本基金資產(chǎn)的80%；投資于股票（含
存托憑證）、股票型基金（包括股票指數(shù)基金）、混合型基金等品種的比例合計占
基金資產(chǎn)的5%-40%（其中投資于港股通股票的比例占股票資產(chǎn)的0%-50%）；投資
于QDII基金和香港互認基金的比例合計不超過基金資產(chǎn)的20%；投資于貨幣市場
基金的比例不超過基金資產(chǎn)的15%；投資于商品基金（含商品期貨基金和黃金ETF）
的比例不超過基金資產(chǎn)的10%。因此本基金所持有的基金的業(yè)績表現(xiàn)、持有基金的
基金管理人水平等因素將影響到本基金的基金業(yè)績表現(xiàn)。
2、本基金為基金中基金，由于本基金所持有的相當比例的基金暫停估值，導致
基金管理人無法計算當日本基金資產(chǎn)凈值；或者由于本基金持有的相當比例的基金
份額或適合本基金投資的基金份額拒絕或暫停申購、暫停上市或二級市場交易停牌、
基金管理人無法找到其他合適的可替代的基金品種，或其他可能對本基金業(yè)績產(chǎn)生
負面影響的情形，本基金可能拒絕或暫停申購業(yè)務(wù)。
3、本基金為基金中基金，由于本基金所持有的相當比例的基金暫停估值，導致
基金管理人無法計算當日本基金資產(chǎn)凈值；或者由于本基金持有的相當比例的基金
份額拒絕或暫停贖回、暫停上市或二級市場交易停牌、延期辦理贖回、延期支付贖
回款項，或其他可能對本基金業(yè)績產(chǎn)生負面影響的情形，本基金可能暫停贖回或延
緩支付贖回款項。
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說明書
4、本基金為基金中基金，本基金管理人運用本基金的基金財產(chǎn)申購自身管理的
基金的（ETF除外），應(yīng)當通過直銷渠道申購且不得收取申購費、贖回費（按照相
關(guān)法規(guī)、基金招募說明書約定應(yīng)當收取，并計入基金財產(chǎn)的贖回費用除外）、銷售
服務(wù)費（如有）等銷售費用。但如果本基金管理人運用本基金的基金財產(chǎn)申購非自
身管理的基金的，將會承擔本基金以及本基金所投資或持有基金份額的相關(guān)費用，
本基金對上述費用的支付將對收益水平造成影響。
5、本基金為基金中基金，本基金可能投資于封閉運作基金、定期開放基金等流
通受限基金。本基金投資流動受限基金將面臨所投資基金的流動性風險，因此可能
在本基金需要變現(xiàn)資產(chǎn)時，受流動性所限，本基金無法賣出所持有的流通受限基金，
由此可能給基金凈值帶來不利影響或損失。
6、本基金的投資范圍包括QDII基金，因此本基金可能間接面臨海外市場風險、
匯率風險、法律和政治風險、會計制度風險、稅務(wù)風險等風險。并且，由于本基金
可以投資于QDII基金，本基金的申購/贖回確認日、支付贖回款項日以及份額凈值
公告日等可能晚于一般基金。
7、基金份額持有人持有的每份基金份額最短持有期限為三個月，在最短持有期
限內(nèi)該份基金份額不可贖回，自最短持有期限屆滿的下一工作日起（含該日）可贖
回。對于每筆認購的基金份額而言，最短持有期限自基金合同生效之日起（含該日）
至三個月后月度對日的前一日；對于每筆申購的基金份額而言，最短持有期限自該
筆申購份額確認日（含該日）至三個月后月度對日的前一日。因此，對于基金份額
持有人而言，存在投資本基金后三個月內(nèi)無法贖回的風險。
8、本基金可投資創(chuàng)業(yè)板股票，創(chuàng)業(yè)板個股上市后的前五個交易日不設(shè)價格漲跌
幅限制，第六個交易日開始漲跌幅限制比例為20%。
9、投資資產(chǎn)支持證券的特定風險
本基金可投資資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券具有一定的價格波動風險、流動性
風險、信用風險等風險，基金管理人將本著謹慎和控制風險的原則進行資產(chǎn)支持證
券投資，請基金份額持有人關(guān)注包括投資資產(chǎn)支持證券可能導致的基金凈值波動在
內(nèi)的各項風險。
10、投資流通受限證券的特定風險
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說明書
基金若投資流動受限證券將面臨證券市場流動性風險，主要表現(xiàn)在幾個方面：
基金建倉困難，或建倉成本很高；基金資產(chǎn)不能迅速轉(zhuǎn)變成現(xiàn)金，或變現(xiàn)成本很高；
不能應(yīng)付可能出現(xiàn)的投資者大額贖回的風險；證券投資中個券和個股的流動性風險
等。
11、通過內(nèi)地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機制投資于香港證券市場股票和交
易型開放式基金的風險
本基金的投資范圍包括港股通股票、港股通ETF，會面臨港股通機制下因投資
環(huán)境、投資標的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風險，具體如下：
（1）投資于香港證券市場的特有風險
1）香港證券市場與內(nèi)地證券市場規(guī)則差異的風險
香港證券市場與內(nèi)地證券市場存在諸多差異，本基金參與港股通交易需遵守內(nèi)
地與香港相關(guān)法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章、規(guī)范性文件和業(yè)務(wù)規(guī)則，對香港證券市
場有所了解；通過港股通參與香港證券市場交易與通過其他方式參與香港證券市場
交易，也存在一定的差異。以上情形可能增加本基金的投資風險。
2）港股通標的證券價格較大波動的風險
港股通股票可能出現(xiàn)因公司基本面變化、第三方研究分析報告的觀點、異常交
易情形、做空機制等原因引起股價較大波動的情形；港股通股票在上市第一年里，
除受市場、資金、企業(yè)盈利等方面影響，還可能因投資者對新股情緒變化、限售解
禁等因素，出現(xiàn)股價較大波動的情形；港股通股票可能因為上市公司注冊地或主營
業(yè)務(wù)經(jīng)營所在地的政策法律變化、境外市場聯(lián)動以及其他原因而出現(xiàn)股價較大波動
的情形；港股通ETF可能出現(xiàn)因跟蹤標的指數(shù)成份證券大幅波動、流動性不佳、受
有關(guān)場外結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品影響、交易異常情形等原因而引起價格較大波動、折溢價率和
跟蹤誤差偏離合理區(qū)間等情形；此外，香港證券市場實行T+0回轉(zhuǎn)交易機制，且
股票及ETF交易不設(shè)漲跌幅限制，加之香港市場結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品和衍生品種類相對豐富
以及做空機制的存在，港股通標的證券價格可能表現(xiàn)出更為劇烈的波動，由此增加
本基金凈值的波動風險。
3）中小市值公司投資風險
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說明書
中小市值公司存在業(yè)績不穩(wěn)定、股價波動性較大、市場流動性較差等風險，若
本基金投資中小市值股票，本基金的投資風險可能增加。
4）股份數(shù)量、股票面值大幅變化的風險
部分港股通上市公司基本面變化大，股票價格低可能存在大比例折價供股或配
股、頻繁分拆合并股份的行為，投資者持有的股份數(shù)量、股票面值可能發(fā)生大幅變
化，由此可能增加本基金的投資風險。
5）停牌風險
與內(nèi)地市場相比，香港市場證券停牌制度存在一定差異，港股通標的證券可能
出現(xiàn)長時間停牌現(xiàn)象，由此可能增加本基金的投資風險。
6）直接退市風險
與內(nèi)地市場相比，香港市場股票交易沒有退市風險警示、退市整理等安排，相
關(guān)股票存在直接退市的風險。港股股票一旦退市，本基金將面臨無法繼續(xù)通過港股
通買賣相關(guān)股票的風險。此外，港股通股票退市后，因香港中央結(jié)算有限公司（以
下簡稱香港結(jié)算）可能無法比照退市前標準提供名義持有人服務(wù)，中國證券登記結(jié)
算有限責任公司（以下簡稱中國結(jié)算）通過香港結(jié)算繼續(xù)為投資者提供的退市股票
名義持有人服務(wù)可能會受限。以上情況可能增加本基金的投資風險。
7）港股通ETF終止上市或更換管理人的風險
與內(nèi)地證券市場相比，香港市場ETF終止上市或更換基金管理人等制度安排存
在一定差異，港股通ETF可能因基金管理人主動退出香港市場導致終止上市或更換
基金管理人，由此可能增加本基金的投資風險。
8）港股通ETF清盤的風險
與內(nèi)地證券市場相比，香港市場ETF發(fā)生清盤業(yè)務(wù)，將基金資產(chǎn)變現(xiàn)所得的資
金派發(fā)給投資者后，投資者證券賬戶中相應(yīng)基金份額的注銷日與清盤資金發(fā)放日之
間可能間隔較長時間，對清盤后尚未注銷的基金份額，投資者需審慎評估其價值。
以上情況可能增加本基金的投資風險。
（2）通過內(nèi)地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機制投資的特有風險
1）港股通機制及其規(guī)則變動帶來的風險
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說明書
本基金可通過內(nèi)地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機制投資于香港市場，在市場
進入、投資額度、可投資對象、稅務(wù)政策等方面都有一定的限制，而且此類限制可
能會不斷調(diào)整，這些限制因素的變化可能對本基金進入或退出當?shù)厥袌鲈斐烧系K，
從而對投資收益以及正常的申購贖回產(chǎn)生直接或間接的影響。
2）港股通標的證券范圍受限及動態(tài)調(diào)整的風險
本基金可以通過港股通買賣的標的證券存在一定的范圍限制，且港股通標的證
券名單會動態(tài)調(diào)整。對于被調(diào)出的港股通標的證券，自調(diào)整之日起，本基金將不得
再行買入。以上情形可能對本基金帶來不利影響。
3）港股通交易日不連貫帶來的基金凈值波動風險
在內(nèi)地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機制下，只有內(nèi)地和香港兩地均為交易日
的日期才為港股通交易日，存在港股通交易日不連貫的情形，而導致基金所持的港
股組合在后續(xù)港股通交易日開市交易中集中體現(xiàn)市場反應(yīng)而造成其價格波動驟然增
大，進而導致本基金所持港股組合在資產(chǎn)估值上出現(xiàn)波動增大的風險。
4）交收制度帶來的基金流動性風險
香港證券市場與內(nèi)地證券市場在證券資金的交收期安排上存在差異，香港證券
市場實行T+2日（T日買賣股票，資金和股票在T+2日才進行交收）的交收安排，
本基金在T日（港股通交易日）賣出股票，T+2日（港股通交易日，即為賣出當日
之后第二個港股通交易日）在香港市場完成清算交收，賣出的資金在T+3日才能回
到人民幣資金賬戶，因此賣出資金回到本基金人民幣賬戶的周期比內(nèi)地證券市場要
長；此外港股的交收可能因香港出現(xiàn)臺風或黑色暴雨等發(fā)生延遲交易。因此交收制
度的不同以及港股通交易日的設(shè)定原因，本基金可能面臨賣出港股后資金不能及時
到賬，而造成支付贖回款日期比正常情況延后的風險。
5）交易額度限制的風險
在內(nèi)地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機制下，港股通交易實施每日額度限制，
如當日額度使用完畢，當日投資者可能無法通過港股通買入，本基金可能面臨每日
額度不足而交易失敗的風險。
6）無法進行交易或交易中斷的風險
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說明書
香港出現(xiàn)聯(lián)交所規(guī)定情形時，香港證券市場將可能停市，投資者將面臨在停市
期間無法進行港股交易的風險；出現(xiàn)內(nèi)地證券交易服務(wù)公司認定的交易異常情況時，
將可能暫停提供部分或者全部港股通服務(wù)，本基金將面臨在暫停服務(wù)期間無法進行
港股通交易的風險。若香港聯(lián)交所與內(nèi)地交易所的證券交易服務(wù)公司之間的報盤系
統(tǒng)或者通信鏈路出現(xiàn)故障，可能導致15分鐘以上不能申報和撤銷申報的交易中斷
風險。
7）匯率風險
在內(nèi)地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機制下，港股的買賣是以港幣報價、人民
幣支付，本基金承擔港幣對人民幣匯率波動的風險；同時，由于在交易時間內(nèi)提交
訂單依據(jù)的港幣買入?yún)⒖紖R率和賣出參考匯率，并不等于最終結(jié)算匯率，最終結(jié)算
匯率為相關(guān)機構(gòu)日終確定的數(shù)值。此外，若因匯率大幅波動等原因，可能會導致本
基金的賬戶透支風險。因此，本基金面臨匯率波動的不確定性風險，由此可能增加
本基金的風險。
8）交易價格受限的風險
港股通標的證券不設(shè)置漲跌幅限制，但根據(jù)聯(lián)交所業(yè)務(wù)規(guī)則，適用市場波動調(diào)
節(jié)機制的港股通標的證券的買賣申報可能受到價格限制。此外，對于適用收市競價
交易的港股通標的證券，收市競價交易時段的買賣申報也將受到價格限制。以上情
形可能增加本基金的投資風險。
9）港股通制度下對公司行為的處理規(guī)則帶來的風險
本基金因所持港股通標的證券權(quán)益分派、轉(zhuǎn)換、收購等情形或者異常情況，所
取得的港股通標的證券以外的香港聯(lián)交所上市證券，只能通過港股通賣出，但不得
買入，交易所另有規(guī)定的除外；因港股通股票權(quán)益分派或者轉(zhuǎn)換等情形取得的香港
聯(lián)交所上市股票的認購權(quán)利在聯(lián)交所上市的，可以通過港股通賣出，但不得行權(quán)；
因港股通標的證券權(quán)益分派、轉(zhuǎn)換或者收購等所取得的非聯(lián)交所上市證券，可以享
有相關(guān)權(quán)益，但不得通過港股通買入或賣出。上述規(guī)則可能增加本基金的投資風險。
10）結(jié)算風險
香港結(jié)算機構(gòu)可能因極端情況存在無法交付證券和資金的結(jié)算風險；另外港股
通境內(nèi)結(jié)算實施分級結(jié)算原則，本基金可能面臨以下風險：因結(jié)算參與人未完成與
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說明書
中國結(jié)算的集中交收，導致本基金應(yīng)收資金或證券被暫不交付或處置；結(jié)算參與人
對本基金出現(xiàn)交收違約導致本基金未能取得應(yīng)收證券或資金；結(jié)算參與人向中國結(jié)
算發(fā)送的有關(guān)本基金的證券劃付指令有誤的導致本基金權(quán)益受損；其他因結(jié)算參與
人未遵守相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則導致本基金利益受到損害的情況。
11）現(xiàn)金紅利獲得時間有所延后的風險
對于在聯(lián)交所上市公司派發(fā)的現(xiàn)金紅利或聯(lián)交所上市ETF進行的收益分配，由
于中國結(jié)算需要在收到香港結(jié)算派發(fā)的外幣紅利資金后進行換匯、清算、發(fā)放等業(yè)
務(wù)處理，投資者通過港股通業(yè)務(wù)獲得的現(xiàn)金紅利將會較香港市場有所延后。
12）投資方式受限的風險
本基金通過港股通業(yè)務(wù)暫不能參與新股發(fā)行認購、超額供股和超額公開配售，
以及ETF發(fā)行認購和申購贖回。
（3）本基金可根據(jù)投資策略需要或不同配置地市場環(huán)境的變化，選擇將部分基
金資產(chǎn)投資于港股通股票及港股通ETF或選擇不將基金資產(chǎn)投資于港股通股票及
港股通ETF，基金資產(chǎn)并非必然投資港股通股票及港股通ETF。
12、投資香港互認基金的特有風險
香港互認基金是指依照香港法律在香港設(shè)立、運作和公開銷售，并經(jīng)中國證監(jiān)
會批準在內(nèi)地公開銷售的單位信托、互惠基金或者其他形式的集體投資計劃，香港
互認基金管理人委托內(nèi)地符合條件的機構(gòu)作為代理人辦理基金在境內(nèi)的相關(guān)業(yè)務(wù)。
本基金可投資于香港互認基金，主要存在如下風險：
（1）香港互認基金境外投資風險
香港互認基金投資標的主要包括內(nèi)地以外的其他司法管轄區(qū)（簡稱為“境外”）
的金融工具，投資香港互認基金面臨不同于內(nèi)地投資標的的投資風險，包括但不限
于境外投資的市場風險、政府管制風險、政治風險、法律風險、匯率風險、基金的
稅務(wù)風險、境外特殊標的風險等，從而可能增加本基金的投資風險。
1）境外投資市場風險
境外投資受到所投資市場宏觀經(jīng)濟運行情況、貨幣政策、財政政策、產(chǎn)業(yè)政策、
稅法、匯率、交易規(guī)則、結(jié)算、托管以及其他運作風險等多種因素的影響，上述因
素的波動和變化可能會使香港互認基金資產(chǎn)面臨潛在風險。
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說明書
2）政府管制風險
境外市場與內(nèi)地市場的管制程度和具體措施不同，當?shù)卣赡芡ㄟ^對財政、
貨幣、產(chǎn)業(yè)等方面的政策進行管制，由此導致市場波動而影響香港互認基金收益。
3）政治風險
因政治局勢變化（如戰(zhàn)爭、罷工等）可能導致當?shù)厥袌龀霈F(xiàn)較大波動，從而給
香港互認基金的投資收益造成直接或間接的影響。此外，香港互認基金所投資市場
可能會不時采取某些管制措施，如資本或外匯管制、對公司或行業(yè)的國有化以及征
收高額稅收等，從而對香港互認基金收益帶來不利影響。
4）法律風險
由于境外市場法律法規(guī)的頒布或變更，可能導致香港互認基金的某些投資行為
受到限制，從而使得香港互認基金資產(chǎn)面臨損失的可能。
5）匯率風險
香港互認基金的計價基礎(chǔ)貨幣可能為美元、港幣等外幣,因此,本基金以人民幣
投資香港互認基金,可能承受由于人民幣兌外幣的匯率波動而產(chǎn)生的外匯風險。外
幣之間的匯率變化以及換匯費用將會影響本基金的投資收益。
6）基金的稅務(wù)風險
由于境外市場在稅務(wù)方面的法律法規(guī)與內(nèi)地存在一定差異，境外市場可能會要
求香港互認基金就股息、利息、資本利得等收益向當?shù)囟悇?wù)機構(gòu)繳納稅金，該行為
會使香港互認基金收益受到一定影響。此外，境外市場的稅收規(guī)定可能發(fā)生變化，
或者實施具有追溯力的修訂，從而導致本基金在該市場繳納額外稅項，影響香港互
認基金收益。
7）境外特殊標的風險
不同于內(nèi)地證券投資基金，香港互認基金的投資標的可能包括低于投資級別或
未評級的債券、其他集合投資計劃、房地產(chǎn)投資信托基金、商品、期權(quán)、股票掛鉤
票據(jù)等衍生工具等。
這些不同于內(nèi)地的特殊投資標的存在特殊風險，可能使得香港互認基金資產(chǎn)面
臨損失。
（2）香港基金互認機制相關(guān)風險
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說明書
香港互認基金在內(nèi)地銷售需持續(xù)滿足相關(guān)法規(guī)及監(jiān)管要求，如基金在運作過程
中不符合互認基金的條件或香港基金互認機制終止，相關(guān)香港互認基金可能會暫停
或終止在內(nèi)地銷售；此外，香港互認基金在內(nèi)地銷售還可能面臨內(nèi)地代理人、內(nèi)地
銷售機構(gòu)或內(nèi)地登記結(jié)算機構(gòu)的操作風險、技術(shù)風險，跨境數(shù)據(jù)傳輸和跨境資金結(jié)
算的系統(tǒng)風險、稅收風險等，從而可能增加本基金的投資風險。
1）香港互認基金暫停或終止內(nèi)地銷售的風險
若基金管理人或互認基金不滿足中國證監(jiān)會規(guī)定的香港互認基金條件，或監(jiān)管
部門終止香港基金互認機制，相關(guān)的香港互認基金將可能無法繼續(xù)在內(nèi)地銷售。此
外，香港互認基金將受到全面的額度限制。若在內(nèi)地銷售的全部香港互認基金的銷
售額度達到中國證監(jiān)會和/或香港證監(jiān)會和/或國家外匯管理局和/或其他監(jiān)管機構(gòu)規(guī)
定的額度或者不時調(diào)整的額度，香港互認基金將暫停接受內(nèi)地投資者的申購申請。
2）內(nèi)地代理人、內(nèi)地銷售機構(gòu)或內(nèi)地登記結(jié)算機構(gòu)的操作風險、技術(shù)風險
內(nèi)地投資者的申購、贖回由內(nèi)地銷售機構(gòu)、內(nèi)地代理人及/或內(nèi)地登記結(jié)算機構(gòu)
與互認基金的基金管理人、行政管理人進行數(shù)據(jù)清算和資金交收，并由名義持有人
代名持有內(nèi)地投資者的基金份額。內(nèi)地銷售機構(gòu)、內(nèi)地代理人或內(nèi)地登記結(jié)算機構(gòu)
在業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)操作過程中，因操作失誤或違反操作規(guī)程等原因可能引致風險，可能
因為技術(shù)系統(tǒng)的故障或者差錯而影響清算交收的正常進行，或者導致投資者的利益
受到影響。
3）跨境數(shù)據(jù)傳輸和跨境資金結(jié)算的系統(tǒng)風險
申購、贖回香港互認基金的數(shù)據(jù)清算和資金交收將通過內(nèi)地登記結(jié)算機構(gòu)的基
金登記結(jié)算系統(tǒng)平臺和基金管理人或行政管理人采用的登記結(jié)算系統(tǒng)平臺進行傳輸
和交換，可能會發(fā)生并非由相關(guān)參與主體的過錯而導致的技術(shù)系統(tǒng)故障或者差錯而
影響清算交收的正常進行。
4）稅收風險
由于中國內(nèi)地與香港的稅收政策存在差異，可能導致在內(nèi)地銷售的香港互認基
金份額的資產(chǎn)回報有別于在香港銷售的份額。同時，中國內(nèi)地關(guān)于在內(nèi)地銷售的香
港互認基金與內(nèi)地普通證券投資基金之間在稅收政策上也存在差異，例如香港互認
基金份額轉(zhuǎn)讓需支付香港印花稅以及份額轉(zhuǎn)讓定額稅項，內(nèi)地個人投資者從香港互
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說明書
認基金分配獲得的收益需繳納個人所得稅等，以上稅收差異可能使內(nèi)地銷售的互認
基金份額的投資收益和回報受到影響。
5）名義持有人機制風險
與內(nèi)地基金的注冊登記規(guī)則不同，內(nèi)地投資者持有的互認基金份額將由名義持
有人代名持有并以名義持有人的名義登記為份額持有人。內(nèi)地投資者并不會被基金
注冊登記機構(gòu)直接登記于份額持有人登記冊上。雖然在此安排下內(nèi)地投資者仍是互
認基金份額的實益擁有人，但名義持有人是該等基金份額法律上的擁有人。在此情
況下，內(nèi)地投資者與互認基金管理人、受托人并無任何直接合約關(guān)系。內(nèi)地投資者
對互認基金管理人及／或受托人若有任何權(quán)利主張，可通過名義持有人向互認基金
管理人及／或受托人提出，相應(yīng)費用由內(nèi)地投資者自行承擔。
6）強制贖回風險
對于內(nèi)地銷售的互認基金份額而言，若贖回部分基金份額將導致贖回后其持有
的相應(yīng)類別的基金份額的價值少于互認基金規(guī)定的最低持有額，互認基金管理人有
權(quán)要求剩余的基金份額一并被全部贖回。除此之外，若互認基金管理人認為基金投
資者繼續(xù)持有互認基金份額存在違反任何法律法規(guī)、基金合同約定或其他互認基金
要求（如可能對互認基金或其他基金份額持有人產(chǎn)生不利的監(jiān)管、稅務(wù)或財政后果）
的情況下，互認基金管理人可以強制贖回基金投資者持有的互認基金份額。
7）基金份額凈值計算和差錯處理差異的風險
香港互認基金與內(nèi)地公募基金根據(jù)適用的法規(guī)以及各自基金合同約定，其在基
金份額凈值計算、估值錯誤處理規(guī)則等方面存在差異，相應(yīng)的過錯責任方按基金合
同約定承擔賠償責任的處理也會有所不同，由此可能增加本基金的相關(guān)投資風險。
13、投資公募REITs可能面臨的風險
公募REITs采用“公募基金+資產(chǎn)支持證券”的產(chǎn)品結(jié)構(gòu)，主要特點如下：一
是公募REITs與投資股票或債券的公募基金具有不同的風險收益特征，80%以上基
金資產(chǎn)投資于不動產(chǎn)資產(chǎn)支持證券，并持有其全部份額，基金通過不動產(chǎn)資產(chǎn)支持
證券持有基礎(chǔ)設(shè)施項目公司全部股權(quán)，穿透取得不動產(chǎn)項目完全所有權(quán)或經(jīng)營權(quán)利；
二是公募REITs以獲取不動產(chǎn)項目租金、收費等穩(wěn)定現(xiàn)金流為主要目的，收益分
配比例不低于合并后基金年度可供分配金額的90%；三是公募REITs采取封閉式
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說明書
運作，不開放申購與贖回，在證券交易所上市，場外份額持有人需將基金份額轉(zhuǎn)托
管至場內(nèi)才可賣出或申報預(yù)受要約。
投資公募REITs可能面臨以下風險，包括但不限于：
（1）基金價格波動風險。公募REITs大部分資產(chǎn)投資于不動產(chǎn)項目，具有權(quán)
益屬性，受經(jīng)濟環(huán)境、運營管理等因素影響，不動產(chǎn)項目市場價值及現(xiàn)金流情況可
能發(fā)生變化，可能引起公募REITs價格波動，甚至存在不動產(chǎn)項目遭遇極端事件（如
地震、臺風等）發(fā)生較大損失而影響基金價格的風險。
（2）不動產(chǎn)項目運營風險。公募REITs投資集中度高，收益率很大程度依賴
不動產(chǎn)項目運營情況，不動產(chǎn)項目可能因經(jīng)濟環(huán)境變化或運營不善等因素影響，導
致實際現(xiàn)金流大幅低于測算現(xiàn)金流，存在基金收益率不佳的風險，不動產(chǎn)項目運營
過程中租金、收費等收入的波動也將影響基金收益分配水平的穩(wěn)定。此外，公募
REITs可直接或間接對外借款，存在不動產(chǎn)項目經(jīng)營不達預(yù)期，基金無法償還借款
的風險。
（3）基金份額交易價格折溢價風險。公募REITs基金合同生效后，將根據(jù)相
關(guān)法律法規(guī)申請在交易所上市，在每個交易日的交易時間將根據(jù)相關(guān)交易規(guī)則確定
交易價格，該交易價格可能受諸多因素影響；此外，公募REITs還將按照相關(guān)業(yè)務(wù)
規(guī)則、基金合同約定進行估值并披露基金份額凈值等信息。由于基金份額交易價格
與基金份額凈值形成機制以及影響因素不同，存在基金份額交易價格相對于基金份
額凈值折溢價的風險。
（4）流動性風險。公募REITs采取封閉式運作，不開放申購贖回，只能在二
級市場交易，存在流動性不足的風險。此外，公募REITs持有所投資的不動產(chǎn)資產(chǎn)
支持證券的全部份額，如發(fā)生特殊情況需要處置不動產(chǎn)資產(chǎn)支持證券，可能會由于
不動產(chǎn)資產(chǎn)支持證券流動性較弱而帶來損失（如證券不能賣出或貶值出售等）。不
動產(chǎn)資產(chǎn)支持證券通過項目公司持有的不動產(chǎn)資產(chǎn)可能會存在無法處置及變現(xiàn)的風
險。
（5）終止上市風險。公募REITs運作過程中可能因觸發(fā)法律法規(guī)或交易所規(guī)
定的終止上市情形而終止上市，導致投資者無法在二級市場交易。
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說明書
（6）政策調(diào)整風險。公募REITs存在因相關(guān)法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)政策修改等
基金管理人無法控制的因素的變化，使基金或投資者利益受到影響的風險，例如：
公募REITs運作過程中可能涉及基金份額持有人、公募基金、資產(chǎn)支持證券、項目
公司等多層面稅負，如果國家稅收等政策發(fā)生調(diào)整，可能影響投資運作與基金收益；
監(jiān)管機構(gòu)基金估值政策的修改導致基金估值方法的調(diào)整而引起基金凈值波動；相關(guān)
法規(guī)的修改導致基金投資范圍變化，基金管理人為調(diào)整投資組合而引起基金凈值波
動等。
（7）利益沖突風險。公募REITs基金管理人可能同時管理多只同類型的公募
REITs；公募REITs基金管理人聘請的運營管理機構(gòu)可能持有或為其他同類型的不
動產(chǎn)項目提供運營管理服務(wù)；公募REITs原始權(quán)益人也可能持有或管理其他同類型
的不動產(chǎn)項目等。由于上述情況，公募REITs的關(guān)聯(lián)方可能與公募REITs存在一定
的利益沖突。
（8）公募REITs相關(guān)法律法規(guī)和交易所業(yè)務(wù)規(guī)則，可能根據(jù)市場情況進行修
改，或者制定新的法律法規(guī)和業(yè)務(wù)規(guī)則，投資者應(yīng)當及時予以關(guān)注和了解。
本基金根據(jù)投資策略需要或市場環(huán)境變化，可選擇將部分基金資產(chǎn)投資于公募
REITs，也可以選擇不投資公募REITs。
14、本基金可投資于商品基金，因此將間接承擔商品基金可能面臨的商品價格
波動風險、投資商品期貨合約的風險、盯市風險等商品投資風險。
15、投資科創(chuàng)板股票的特定風險
本基金可根據(jù)投資策略需要或市場環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產(chǎn)投資于科
創(chuàng)板股票或選擇不將基金資產(chǎn)投資于科創(chuàng)板股票，基金資產(chǎn)并非必然投資于科創(chuàng)板
股票?；鹳Y產(chǎn)投資于科創(chuàng)板股票，會面臨科創(chuàng)板機制下因投資標的、市場制度以
及交易規(guī)則等差異帶來的特有風險，包括但不限于市場風險、流動性風險、退市風
險、系統(tǒng)性風險、政策風險等。
（1）市場風險
科創(chuàng)板個股集中來自新一代信息技術(shù)、高端裝備、新材料、新能源、節(jié)能環(huán)保
及生物醫(yī)藥等高新技術(shù)和戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域。大多數(shù)企業(yè)為初創(chuàng)型公司，企業(yè)未來
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說明書
盈利、現(xiàn)金流、估值均存在不確定性，與傳統(tǒng)二級市場投資存在差異，整體投資難
度加大，個股市場風險加大。
科創(chuàng)板個股上市后的前五個交易日無漲跌停限制，其后漲跌幅限制為20%，科
創(chuàng)板股票上市首日即可作為融資融券標的，可能導致較大的股票價格波動。
（2）流動性風險
科創(chuàng)板整體投資門檻較高，二級市場上個人投資者參與度相對較低，機構(gòu)持有
個股大量流通盤導致個股流動性較差，基金組合存在無法及時變現(xiàn)及其他相關(guān)流動
性風險。
（3）退市風險
科創(chuàng)板退市制度較主板更為嚴格，且不再設(shè)置暫停上市、恢復上市和重新上市
環(huán)節(jié)，上市公司退市風險更大。
（4）系統(tǒng)性風險
科創(chuàng)板企業(yè)均為市場認可度較高的科技創(chuàng)新企業(yè)，在企業(yè)經(jīng)營及盈利模式上存
在趨同，所以科創(chuàng)板個股相關(guān)性較高，市場表現(xiàn)不佳時，系統(tǒng)性風險將更為顯著。
（5）政策風險
國家對高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)扶持力度及重視程度的變化會對科創(chuàng)板企業(yè)帶來較大影響，
國際經(jīng)濟形勢變化對戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)及科創(chuàng)板個股也會帶來政策影響。
16、投資存托憑證的特定風險
本基金可投資國內(nèi)依法發(fā)行上市的存托憑證，基金凈值可能受到存托憑證的境
外基礎(chǔ)證券價格波動影響，與存托憑證的境外基礎(chǔ)證券、境外基礎(chǔ)證券的發(fā)行人及
境內(nèi)外交易機制相關(guān)的風險可能直接或間接成為本基金風險。
具體風險包括：存托憑證持有人與境外基礎(chǔ)證券發(fā)行人的股東在法律地位、享
有權(quán)利等方面存在差異可能引發(fā)的風險；存托憑證持有人在分紅派息、行使表決權(quán)
等方面的特殊安排可能引發(fā)的風險；存托協(xié)議自動約束存托憑證持有人的風險；因
多地上市造成存托憑證價格差異以及波動的風險；存托憑證持有人權(quán)益被攤薄的風
險；存托憑證退市的風險；已在境外上市的基礎(chǔ)證券發(fā)行人，在持續(xù)信息披露監(jiān)管
方面與境內(nèi)可能存在差異的風險；境內(nèi)外法律制度、監(jiān)管環(huán)境差異可能導致的其他
風險。
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說明書
本基金可根據(jù)投資策略需要或市場環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產(chǎn)投資于存
托憑證或選擇不將基金資產(chǎn)投資于存托憑證，基金資產(chǎn)并非必然投資存托憑證。
（六）本基金法律文件風險收益特征表述與銷售機構(gòu)基金風險評價可能不一致
的風險
本基金法律文件投資章節(jié)有關(guān)風險收益特征的表述是基于投資范圍、投資比例、
證券市場普遍規(guī)律等做出的概述性描述，代表了一般市場情況下本基金的長期風險
收益特征。銷售機構(gòu)（包括基金管理人直銷機構(gòu)和其他銷售機構(gòu)）根據(jù)相關(guān)法律法
規(guī)對本基金進行風險評價，不同的銷售機構(gòu)采用的評價方法不同，因此銷售機構(gòu)的
風險等級評價與基金法律文件中風險收益特征的表述可能存在不同，投資者在購買
本基金時需按照銷售機構(gòu)的要求完成風險承受能力與產(chǎn)品風險之間的匹配檢驗。
（七）其他風險
1、因技術(shù)因素而產(chǎn)生的風險，如電腦系統(tǒng)不可靠產(chǎn)生的風險；
2、因基金業(yè)務(wù)快速發(fā)展，在制度建設(shè)、人員配備、內(nèi)控制度建立等方面的不完
善產(chǎn)生的風險；
3、因人為因素而產(chǎn)生的風險、如內(nèi)幕交易、欺詐行為等產(chǎn)生的風險；
4、對主要業(yè)務(wù)人員如基金經(jīng)理的依賴而可能產(chǎn)生的風險；
5、因業(yè)務(wù)競爭壓力可能產(chǎn)生的風險；
6、戰(zhàn)爭、自然災(zāi)害等不可抗力可能導致基金財產(chǎn)的損失，影響基金收益水平，
從而帶來風險；
7、其他意外導致的風險。
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說明書
十八、基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算
（一）《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會決
議通過的事項的，應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規(guī)規(guī)定和基金
合同約定可不經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和基金托管人
同意后變更并公告，并按規(guī)定報中國證監(jiān)會備案。
2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自生效后方可執(zhí)行，自決
議生效后依照《信息披露辦法》的規(guī)定在規(guī)定媒介公告。
（二）《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，經(jīng)履行相關(guān)程序后，《基金合同》應(yīng)當終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新基金
托管人承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
（三）基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內(nèi)成
立清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行基金
清算。
2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管人、
符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人
員組成。基金財產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財產(chǎn)清算小組職責：基金財產(chǎn)清算小組負責基金財產(chǎn)的保管、清理、估
價、變現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。
4、基金財產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金財產(chǎn)；
（2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進行清理和確認；
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說明書
（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務(wù)所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務(wù)所對清算報告
出具法律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。
5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制而不
能及時變現(xiàn)的，清算期限相應(yīng)順延。
（四）清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金財產(chǎn)清算過程中發(fā)生的所有合理費
用，清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。
（五）基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財
產(chǎn)清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金份額
比例進行分配。
其中，對于投資人通過直銷機構(gòu)認購/申購的C類基金份額所計提的銷售服務(wù)費，
或者通過其他銷售機構(gòu)認購/申購的C類基金份額持續(xù)持有超過一年后所計提的銷
售服務(wù)費，將在基金合同終止時隨剩余資產(chǎn)分配款項一并返還給投資人。
（六）基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)符合《中華人民
共和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所審計并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報中國
證監(jiān)會備案并公告?；鹭敭a(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案后5
個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進行公告，基金財產(chǎn)清算小組應(yīng)當將清算報告登載
在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
（七）基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存不低于法律法規(guī)規(guī)定的最低期
限。
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說明書
十九、基金合同內(nèi)容摘要
（一）基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利與義務(wù)
1、基金管理人的權(quán)利與義務(wù)
根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利包括但不
限于：
1）依法募集資金；
2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨立運用并管理
基金財產(chǎn)；
3）依照《基金合同》收取基金管理費以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會批準的其
他費用；
4）銷售基金份額；
5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；
6）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認為基金托管人違反
了《基金合同》及國家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部門，并采取
必要措施保護基金投資者的利益；
7）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；
8）選擇、更換基金銷售機構(gòu)，對基金銷售機構(gòu)的相關(guān)行為進行監(jiān)督和處理；
9）擔任或委托其他符合條件的機構(gòu)擔任基金登記機構(gòu)辦理基金登記業(yè)務(wù)并獲得
《基金合同》規(guī)定的費用；
10）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；
11）在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購與贖回申請；
12）依照法律法規(guī)為基金的利益對被投資公司行使股東權(quán)利，為基金的利益行
使因基金財產(chǎn)投資所產(chǎn)生的權(quán)利；
13）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進行融資；
14）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或者實施
其他法律行為；
15）選擇、更換律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所、證券經(jīng)紀商或其他為基金提供服
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說明書
務(wù)的外部機構(gòu)；
16）在符合有關(guān)法律、法規(guī)的前提下，制定和調(diào)整有關(guān)基金認購、申購、贖回、
轉(zhuǎn)換等的業(yè)務(wù)規(guī)則；
17）以基金管理人的名義，參與本基金持有的基金所召開的基金份額持有人大
會；
18）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)包括但不
限于：
1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)辦理基金份額的
發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
2）辦理基金備案手續(xù)；
3）自《基金合同》生效之日起，以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金
財產(chǎn)；
4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的經(jīng)營
方式管理和運作基金財產(chǎn)；
5）建立健全內(nèi)部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，保證所
管理的基金財產(chǎn)和基金管理人的財產(chǎn)相互獨立，對所管理的不同基金分別管理，分
別記賬，進行證券、基金投資；
6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財產(chǎn)為
自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產(chǎn)；
7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
8）采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的方法符
合《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計算并公告基金凈值信息，確定基
金份額申購、贖回的價格；
9）進行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；
10）編制季度報告、中期報告和年度報告；
11）嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報
告義務(wù)；
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說明書
12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、
《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不向
他人泄露；
13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分
配基金收益；
14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；
15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會
或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
16）按規(guī)定保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相關(guān)資
料不低于法律法規(guī)規(guī)定的最低期限；
17）確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并且保證
投資者能夠按照《基金合同》規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關(guān)的公開資
料，并在支付合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復印件；
18）組織并參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)
和分配；
19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會并通
知基金托管人；
20）因違反《基金合同》導致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)益
時，應(yīng)當承擔賠償責任，其賠償責任不因其退任而免除；
21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金托
管人違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，基金管理人應(yīng)為基金份額持有人利益
向基金托管人追償；
22）當基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時，應(yīng)當對第三方處理有關(guān)基金事
務(wù)的行為承擔責任；
23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢渌?
律行為；
24）基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件，《基金合同》不能生效，
基金管理人承擔因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用，將已募集資金并加計銀行同期活
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說明書
期存款利息在基金募集期結(jié)束后30日內(nèi)退還基金認購人；
25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
26）建立并保存基金份額持有人名冊；
27）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
2、基金托管人的權(quán)利與義務(wù)
根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的權(quán)利包括但不
限于：
1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全保管基
金財產(chǎn)；
2）依《基金合同》約定獲得基金托管費以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批準的其
他費用；
3）監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基金合同》
及國家法律法規(guī)行為，對基金財產(chǎn)、其他當事人的利益造成重大損失的情形，應(yīng)呈
報中國證監(jiān)會，并采取必要措施保護基金投資者的利益；
4）根據(jù)相關(guān)市場規(guī)則，為基金開設(shè)資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬戶、為基
金辦理證券交易資金清算；
5）提議召開或召集基金份額持有人大會；
6）在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；
7）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的義務(wù)包括但不
限于：
1）以誠實信用、勤勉盡責的原則持有并安全保管基金財產(chǎn)；
2）設(shè)立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、合格的
熟悉基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負責基金財產(chǎn)托管事宜；
3）建立健全內(nèi)部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，確?；?
金財產(chǎn)的安全，保證其托管的基金財產(chǎn)與基金托管人自有財產(chǎn)以及不同的基金財產(chǎn)
相互獨立；對所托管的不同的基金分別設(shè)置賬戶，獨立核算，分賬管理，保證不同
基金之間在賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立；
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說明書
4）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財產(chǎn)為
自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財產(chǎn)；
5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；
6）按規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬戶，按照《基金合
同》的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；
7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定
外，在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露；
8）復核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額凈值、基金份額
申購、贖回價格；
9）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；
10）對基金財務(wù)會計報告、季度報告、中期報告和年度報告出具意見，說明基
金管理人在各重要方面的運作是否嚴格按照《基金合同》的規(guī)定進行；如果基金管
理人有未執(zhí)行《基金合同》規(guī)定的行為，還應(yīng)當說明基金托管人是否采取了適當?shù)?
措施；
11）保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料不低于法律法
規(guī)規(guī)定的最低期限；
12）建立并保存基金份額持有人名冊；
13）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊并與基金管理人核對；
14）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和贖回
款項；
15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，召集基金份額持有人大
會或配合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
16）按照法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作；
17）參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配；
18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會，并
通知基金管理人；
19）因違反《基金合同》導致基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)承擔賠償責任，其賠償責任
不因其退任而免除；
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說明書
20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，
基金管理人因違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)為基金份額持有人利益向
基金管理人追償；
21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
3、基金份額持有人的權(quán)利與義務(wù)
基金投資者持有本基金基金份額的行為即視為對《基金合同》的承認和接受，
基金投資者自依據(jù)《基金合同》取得本基金基金份額，即成為本基金基金份額持有
人和《基金合同》的當事人，直至其不再持有本基金的基金份額?；鸱蓊~持有人
作為《基金合同》當事人并不以在《基金合同》上書面簽章或簽字為必要條件。
同一類別每份基金份額具有同等的合法權(quán)益。
根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的權(quán)利包括
但不限于：
1）分享基金財產(chǎn)收益；
2）參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；
3）依法并按照基金合同和招募說明書的規(guī)定轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份
額；
4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會；
5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審議事
項行使表決權(quán)；
6）查閱或者復制公開披露的基金信息資料；
7）監(jiān)督基金管理人的投資運作；
8）對基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起
訴訟或仲裁；
9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的義務(wù)包括
但不限于：
1）認真閱讀并遵守《基金合同》、招募說明書等信息披露文件；
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說明書
2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風險承受能力，自主判斷基金的投資價值，
自主做出投資決策，自行承擔投資風險；
3）關(guān)注基金信息披露，及時行使權(quán)利和履行義務(wù)；
4）交納基金認購、申購款項及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的費用；
5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔基金虧損或者《基金合同》終止的有限責
任；
6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當事人合法權(quán)益的活動；
7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當?shù)美?
9）遵守基金管理人、基金托管人、銷售機構(gòu)和登記機構(gòu)的相關(guān)交易及業(yè)務(wù)規(guī)則；
10）提供基金管理人和監(jiān)管機構(gòu)依法要求提供的信息，以及不時的更新和補充，
并保證其真實性；
11）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
（二）基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則
基金份額持有人大會由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權(quán)代表
有權(quán)代表基金份額持有人出席會議并表決?；鸱蓊~持有人持有的每一基金份額擁
有平等的投票權(quán)。
本基金份額持有人大會不設(shè)日常機構(gòu)。
1、召開事由
（1）當出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，應(yīng)當召開基金份額持有人大會，法律
法規(guī)、基金合同和中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外：
1）終止《基金合同》；
2）更換基金管理人；
3）更換基金托管人；
4）轉(zhuǎn)換基金運作方式；
5）調(diào)整基金管理人、基金托管人的報酬標準和提高銷售服務(wù)費率；
6）變更基金類別；
7）本基金與其他基金的合并；
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說明書
8）變更基金投資目標、范圍或策略；
9）變更基金份額持有人大會程序；
10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會；
11）單獨或合計持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金份額持
有人（以基金管理人收到提議當日的基金份額計算，下同）就同一事項書面要求召
開基金份額持有人大會；
12）對基金合同當事人權(quán)利和義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項；
13）法律法規(guī)、《基金合同》或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他應(yīng)當召開基金份額持有
人大會的事項。
（2）在法律法規(guī)規(guī)定和《基金合同》約定的范圍內(nèi)且對基金份額持有人利益無
實質(zhì)性不利影響的前提下，以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改，不
需召開基金份額持有人大會：
1）法律法規(guī)要求增加的基金費用的收??；
2）在法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定的范圍內(nèi)調(diào)整本基金的申購費率、調(diào)低基金
銷售服務(wù)費、在對現(xiàn)有基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響的前提下變更收費方
式；
3）因相應(yīng)的法律法規(guī)、登記機構(gòu)的相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則發(fā)生變動而應(yīng)當對《基金合同》
進行修改；
4）對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響或修改不涉
及《基金合同》當事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生重大變化；
5）在法律法規(guī)允許的情況下，且在對現(xiàn)有基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影
響的前提下，在履行適當程序后，基金推出新業(yè)務(wù)或服務(wù)；
6）在符合法律法規(guī)及本基金合同規(guī)定、并且對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不
利影響的前提下，調(diào)整本基金份額類別的設(shè)置、對基金份額分類辦法及規(guī)則進行調(diào)
整；
7）在不違反法律法規(guī)及對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響的前提下，基
金管理人、登記機構(gòu)、銷售機構(gòu)調(diào)整有關(guān)基金認購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、收益分配、
非交易過戶、轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)的規(guī)則；
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說明書
8）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的其他情形。
2、會議召集人及召集方式
（1）除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會由基金
管理人召集；
（2）基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時，由基金托管人召集；
（3）基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應(yīng)當向基金管理人提
出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面
告知基金托管人。基金管理人決定召集的，應(yīng)當自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開；
基金管理人決定不召集，基金托管人仍認為有必要召開的，應(yīng)當由基金托管人自行
召集，并自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開并告知基金管理人，基金管理人應(yīng)當配
合；
（4）代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項書面要
求召開基金份額持有人大會，應(yīng)當向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當自
收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人
代表和基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當自出具書面決定之日起60日內(nèi)召
開；基金管理人決定不召集，代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人
仍認為有必要召開的，應(yīng)當向基金托管人提出書面提議?；鹜泄苋藨?yīng)當自收到書
面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和
基金管理人；基金托管人決定召集的，應(yīng)當自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開并告
知基金管理人，基金管理人應(yīng)當配合；
（5）代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項要求召
開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨或合計代表
基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并至少提前30日
報中國證監(jiān)會備案?；鸱蓊~持有人依法自行召集基金份額持有人大會的，基金管
理人、基金托管人應(yīng)當配合，不得阻礙、干擾；
（6）基金份額持有人會議的召集人負責選擇確定開會時間、地點、方式和權(quán)益
登記日。
3、召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內(nèi)容、通知方式
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說明書
（1）召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)于會議召開前30日，在規(guī)定媒介公
告?；鸱蓊~持有人大會通知應(yīng)至少載明以下內(nèi)容：
1）會議召開的時間、地點和會議形式；
2）會議擬審議的事項、議事程序和表決方式；
3）有權(quán)出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權(quán)益登記日；
4）授權(quán)委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權(quán)限和代理有效
期限等）、送達時間和地點；
5）會務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；
6）出席會議者必須準備的文件和必須履行的手續(xù)；
7）召集人需要通知的其他事項。
（2）采取通訊開會方式并進行表決的情況下，由會議召集人決定在會議通知中
說明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機關(guān)及其聯(lián)系方
式和聯(lián)系人、表決意見寄交的截止時間和收取方式。
（3）如召集人為基金管理人，還應(yīng)另行書面通知基金托管人到指定地點對表決
意見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應(yīng)另行書面通知基金管理人到指
定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應(yīng)另行書面通
知基金管理人和基金托管人到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督?；鸸芾砣嘶?
基金托管人拒不派代表對表決意見的計票進行監(jiān)督的，不影響表決意見的計票效力。
4、基金份額持有人出席會議的方式
基金份額持有人大會可通過現(xiàn)場開會方式、通訊開會方式或法律法規(guī)、監(jiān)管機
構(gòu)允許的其他方式召開，會議的召開方式由會議召集人確定。
（1）現(xiàn)場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托證明委派代
表出席，現(xiàn)場開會時基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當列席基金份額持有人
大會，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影響表決效力?，F(xiàn)場開會同時
符合以下條件時，可以進行基金份額持有人大會議程：
1）親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人持有基
金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、《基金合同》和會
議通知的規(guī)定，并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料相符；
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說明書
2）經(jīng)核對，匯總到會者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯示，有效的
基金份額不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）。若到
會者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的二
分之一，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的3個月以后、6個
月以內(nèi)，就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有
人大會到會者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額應(yīng)不少于本基金在權(quán)益登記日基
金總份額的三分之一（含三分之一）。
（2）通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以會議通
知載明的形式或基金合同約定的其他方式在表決截止日以前送達至召集人指定的地
址或系統(tǒng)。
在同時符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：
1）會議召集人按《基金合同》約定公布會議通知后，在2個工作日內(nèi)連續(xù)公布
相關(guān)提示性公告；
2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，則為基
金管理人）到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督。會議召集人在基金托管人（如
果基金托管人為召集人，則為基金管理人）和公證機關(guān)的監(jiān)督下按照會議通知規(guī)定
的方式收取基金份額持有人的表決意見；基金托管人或基金管理人經(jīng)通知不參加收
取表決意見的，不影響表決效力；
3）本人直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見的，基金份額持有人所
持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）；若本
人直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見的基金份額持有人所持有的基金
份額小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持
有人大會召開時間的3個月以后、6個月以內(nèi)，就原定審議事項重新召集基金份額
持有人大會。重新召集的基金份額持有人大會應(yīng)當有代表基金總份額三分之一以上
（含三分之一）基金份額的持有人直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見；
4）上述第3）項中直接出具表決意見的基金份額持有人或受托代表他人出具表
決意見的代理人，同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具表決意見的代理人出
具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說明書
《基金合同》和會議通知的規(guī)定，并與基金登記機構(gòu)記錄相符。
（3）在法律法規(guī)和監(jiān)管機關(guān)允許的情況下，經(jīng)會議通知載明，本基金可采用網(wǎng)
絡(luò)、電話、短信等其他非書面方式由基金份額持有人向其授權(quán)代表進行授權(quán)；本基
金亦可采用網(wǎng)絡(luò)、電話、短信等其他非現(xiàn)場方式或者以非現(xiàn)場方式與現(xiàn)場方式結(jié)合
的方式召開基金份額持有人大會并表決，具體方式由會議召集人確定并在會議通知
中列明，會議程序比照現(xiàn)場開會和通訊方式開會的程序進行。
5、議事內(nèi)容與程序
（1）議事內(nèi)容及提案權(quán)
議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項，如《基金合同》的重大修改、
決定終止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合并（法
律法規(guī)、基金合同和中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外）、法律法規(guī)及《基金合同》規(guī)定
的其他事項以及會議召集人認為需提交基金份額持有人大會討論的其他事項。
基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召集會議的通知后，對原有提案的修改應(yīng)當
在基金份額持有人大會召開前及時公告。
基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內(nèi)容進行表決。
（2）議事程序
1）現(xiàn)場開會
在現(xiàn)場開會的方式下，首先由大會主持人按照下列第7條規(guī)定程序確定和公布
監(jiān)票人，然后由大會主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進行表決，并形成大會決議。大會
主持人為基金管理人授權(quán)出席會議的代表，在基金管理人授權(quán)代表未能主持大會的
情況下，由基金托管人授權(quán)其出席會議的代表主持；如果基金管理人授權(quán)代表和基
金托管人授權(quán)代表均未能主持大會，則由出席大會的基金份額持有人和代理人所持
表決權(quán)的50%以上（含50%）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人或代理人作為該次基金
份額持有人大會的主持人?；鸸芾砣撕突鹜泄苋司懿怀鱿蛑鞒只鸱蓊~持有
人大會，不影響基金份額持有人大會作出的決議的效力。
會議召集人應(yīng)當制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名（或
單位名稱）、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權(quán)的基金份額、委托人姓名（或
單位名稱）和聯(lián)系方式等事項。
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說明書
2）通訊開會
在通訊開會的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決截止
日期后2個工作日內(nèi)在公證機關(guān)監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計全部有效表決，在公證機關(guān)監(jiān)
督下形成決議。
6、表決
基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權(quán)。
基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：
（1）一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決
權(quán)的二分之一以上（含二分之一）通過方為有效；除下列第（2）項所規(guī)定的須以特
別決議通過事項以外的其他事項均以一般決議的方式通過。
（2）特別決議，特別決議應(yīng)當經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表
決權(quán)的三分之二以上（含三分之二）通過方可做出。轉(zhuǎn)換基金運作方式、更換基金
管理人或者基金托管人、終止《基金合同》、本基金與其他基金合并（法律法規(guī)、
《基金合同》和中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外）以特別決議通過方為有效。
基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。
采取通訊方式進行表決時，除非在計票時有充分的相反證據(jù)證明，否則提交符
合會議通知中規(guī)定的確認投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者，表面符合
會議通知規(guī)定的表決意見視為有效表決，表決意見模煳不清或相互矛盾的視為棄權(quán)
表決，但應(yīng)當計入出具表決意見的基金份額持有人所代表的基金份額總數(shù)。
基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內(nèi)并列的各項議題應(yīng)當分開審議、
逐項表決。
7、計票
（1）現(xiàn)場開會
1）如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會的主持人應(yīng)當
在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基金份額持有
人代表與大會召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔任監(jiān)票人；如大會由基金份額持有人
自行召集或大會雖然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托管
人未出席大會的，基金份額持有人大會的主持人應(yīng)當在會議開始后宣布在出席會議
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說明書
的基金份額持有人和代理人中選舉三名基金份額持有人代表擔任監(jiān)票人?；鸸芾?
人或基金托管人不出席大會的，不影響計票的效力。
2）監(jiān)票人應(yīng)當在基金份額持有人表決后立即進行清點并由大會主持人當場公布
計票結(jié)果。
3）如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結(jié)果有懷疑，可
以在宣布表決結(jié)果后立即對所投票數(shù)要求進行重新清點。監(jiān)票人應(yīng)當進行重新清點，
重新清點以一次為限。重新清點后，大會主持人應(yīng)當當場公布重新清點結(jié)果。
4）計票過程應(yīng)由公證機關(guān)予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出席大會的，
不影響計票的效力。
（2）通訊開會
在通訊開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基金托
管人授權(quán)代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表）的監(jiān)督下進行計
票，并由公證機關(guān)對其計票過程予以公證?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司芘纱韺Ρ?
決意見的計票進行監(jiān)督的，不影響計票和表決結(jié)果。
8、生效與公告
基金份額持有人大會的決議，召集人應(yīng)當自通過之日起5日內(nèi)報中國證監(jiān)會備
案。
基金份額持有人大會的決議自表決通過之日起生效。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從
其規(guī)定。
基金份額持有人大會決議自生效之日起依照《信息披露辦法》的規(guī)定在規(guī)定媒
介上公告。如果采用通訊方式進行表決，在公告基金份額持有人大會決議時，必須
將公證書全文、公證機構(gòu)、公證員姓名等一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當執(zhí)行生效的基金份額持有人大
會的決議。生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理人、
基金托管人均有約束力。
9、本基金持有的基金召開基金份額持有人大會時，本基金的基金管理人應(yīng)當代
表其份額持有人的利益，根據(jù)本基金合同的約定參與所持有基金的份額持有人大會，
并在遵循本基金基金份額持有人利益優(yōu)先原則的前提下行使相關(guān)投票權(quán)利?；鸸?
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說明書
理人需將表決意見事先征求基金托管人的意見，并將表決意見在定期報告中予以披
露。
法律法規(guī)對于本基金參與本基金持有的基金召開基金份額持有人大會的程序或
要求另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
10、實施側(cè)袋機制期間基金份額持有人大會的特殊約定
若本基金實施側(cè)袋機制，則相關(guān)基金份額或表決權(quán)的比例指主袋份額持有人和
側(cè)袋份額持有人分別持有或代表的基金份額或表決權(quán)符合該等比例，但若相關(guān)基金
份額持有人大會召集和審議事項不涉及側(cè)袋賬戶的，則僅指主袋份額持有人持有或
代表的基金份額或表決權(quán)符合該等比例：
（1）基金份額持有人行使提議權(quán)、召集權(quán)、提名權(quán)所需單獨或合計代表相關(guān)基
金份額10%以上（含10%）；
（2）現(xiàn)場開會的到會者在權(quán)益登記日代表的基金份額不少于本基金在權(quán)益登記
日相關(guān)基金份額的二分之一（含二分之一）；
（3）通訊開會的直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見的基金份額持
有人所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日相關(guān)基金份額的二分之一（含二分之一）；
（4）在參與基金份額持有人大會投票的基金份額持有人所持有的基金份額小于
在權(quán)益登記日相關(guān)基金份額的二分之一、召集人在原公告的基金份額持有人大會召
開時間的3個月以后、6個月以內(nèi)就原定審議事項重新召集的基金份額持有人大會
應(yīng)當有代表三分之一以上（含三分之一）相關(guān)基金份額的持有人參與或授權(quán)他人參
與基金份額持有人大會投票；
（5）現(xiàn)場開會由出席大會的基金份額持有人和代理人所持表決權(quán)的50%以上
（含50%）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人或代理人作為該次基金份額持有人大會的
主持人；
（6）一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的二分之
一以上（含二分之一）通過；
（7）特別決議應(yīng)當經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的三分
之二以上（含三分之二）通過。
同一主側(cè)袋賬戶內(nèi)的每份基金份額具有平等的表決權(quán)。
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說明書
11、本部分對基金份額持有人大會召開事由、召開條件、議事程序、表決條件
等規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則的部分，如將來法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則修
改導致相關(guān)內(nèi)容被取消或變更的，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致并提前公告
后，可直接對本部分內(nèi)容進行修改和調(diào)整，無需召開基金份額持有人大會審議。
（三）基金合同解除和終止的事由、程序
1、《基金合同》的變更
（1）變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大
會決議通過的事項的，應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規(guī)規(guī)定和
基金合同約定可不經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和基金托
管人同意后變更并公告，并按規(guī)定報中國證監(jiān)會備案。
（2）關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自生效后方可執(zhí)行，自
決議生效后依照《信息披露辦法》的規(guī)定在規(guī)定媒介公告。
2、《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，經(jīng)履行相關(guān)程序后，《基金合同》應(yīng)當終止：
（1）基金份額持有人大會決定終止的；
（2）基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新基
金托管人承接的；
（3）《基金合同》約定的其他情形；
（4）相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
3、基金財產(chǎn)的清算
（1）基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內(nèi)
成立清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行基
金清算。
（2）基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管
人、符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定
的人員組成?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
（3）基金財產(chǎn)清算小組職責：基金財產(chǎn)清算小組負責基金財產(chǎn)的保管、清理、
估價、變現(xiàn)和分配。基金財產(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說明書
（4）基金財產(chǎn)清算程序：
1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金財產(chǎn)；
2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進行清理和確認；
3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；
4）制作清算報告；
5）聘請會計師事務(wù)所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務(wù)所對清算報告出
具法律意見書；
6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。
（5）基金財產(chǎn)清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制而
不能及時變現(xiàn)的，清算期限相應(yīng)順延。
4、清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金財產(chǎn)清算過程中發(fā)生的所有合理費
用，清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。
5、基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財
產(chǎn)清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金份額
比例進行分配。
其中，對于投資人通過直銷機構(gòu)認購/申購的C類基金份額所計提的銷售服務(wù)費，
或者通過其他銷售機構(gòu)認購/申購的C類基金份額持續(xù)持有超過一年后所計提的銷
售服務(wù)費，將在基金合同終止時隨剩余資產(chǎn)分配款項一并返還給投資人。
6、基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)符合《中華人民
共和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所審計并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報中國
證監(jiān)會備案并公告。基金財產(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案后5
個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進行公告，基金財產(chǎn)清算小組應(yīng)當將清算報告登載
在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
7、基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說明書
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存不低于法律法規(guī)規(guī)定的最低期
限。
（四）爭議解決方式
各方當事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭議，
如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，任何一方均有權(quán)將爭議提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員
會，按照中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁地點為
北京市。仲裁裁決是終局的，對各方當事人均有約束力，除非仲裁裁決另有規(guī)定，
仲裁費用由敗訴方承擔。
爭議處理期間，基金合同當事人應(yīng)恪守各自的職責，繼續(xù)忠實、勤勉、盡責地
履行基金合同規(guī)定的義務(wù)，維護基金份額持有人的合法權(quán)益。
《基金合同》受中國法律（為本基金合同之目的，不含港澳臺地區(qū)法律）管轄
并從其解釋。
（五）基金合同存放地和投資者取得基金合同的方式
《基金合同》正本一式三份，除上報有關(guān)監(jiān)管機構(gòu)一式一份外，基金管理人、
基金托管人各持有一份，每份具有同等的法律效力。
《基金合同》可印制成冊，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機構(gòu)的
辦公場所和營業(yè)場所查閱，但應(yīng)以《基金合同》正本為準。
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說明書
二十、托管協(xié)議的內(nèi)容摘要
（一）托管協(xié)議當事人
基金管理人：
名稱：交銀施羅德基金管理有限公司
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)銀城中路188號交通銀行大樓二層（裙）
辦公地址：上海市浦東新區(qū)世紀大道8號國金中心二期21-22樓
法定代表人：張宏良
成立時間：2005年8月4日
批準設(shè)立機關(guān)及批準設(shè)立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字[2005]128號
注冊資本：2億元人民幣
組織形式:有限責任公司
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
基金托管人：
名稱：中信建投證券股份有限公司
住所：北京市朝陽區(qū)安立路66號4號樓
法定代表人：劉成
成立時間：2005年11月2日
批準設(shè)立機關(guān)和批準設(shè)立文號：中國證監(jiān)會、證監(jiān)機構(gòu)字[2005]112號
組織形式：股份有限公司
注冊資本：人民幣77.57億元
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
基金托管資格批文及文號：證監(jiān)許可【2015】219號
（二）基金托管人對基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督和核查
1、基金托管人對基金管理人的投資行為行使監(jiān)督權(quán)
（1）本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括經(jīng)中國證監(jiān)會依法
核準或注冊的公開募集證券投資基金（含ETF和LOF、香港互認基金、QDII基金、
商品基金（包括商品期貨基金和黃金ETF）、公開募集基礎(chǔ)設(shè)施證券投資基金（以
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說明書
下簡稱“公募REITs”））、國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票（含主板、創(chuàng)業(yè)板、科創(chuàng)板
及其他經(jīng)中國證監(jiān)會核準或注冊上市的股票、存托憑證）、內(nèi)地與香港股票市場交
易互聯(lián)互通機制允許買賣的香港證券市場股票和交易型開放式基金（以下分別簡稱
“港股通股票”、“港股通ETF”）、債券（含國債、央行票據(jù)、金融債券、政府
支持債券、政府支持機構(gòu)債券、地方政府債券、企業(yè)債券、公司債券、可轉(zhuǎn)換債券
（含可分離交易可轉(zhuǎn)換債券）、可交換債券、次級債券、中期票據(jù)、短期融資券、
超短期融資券等）、資產(chǎn)支持證券、貨幣市場工具、債券回購、同業(yè)存單、銀行存
款（含協(xié)議存款、定期存款及其他銀行存款）以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金
投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定）。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程
序后，可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金投資于經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準或注冊的公開募
集證券投資基金的基金份額的資產(chǎn)不低于本基金資產(chǎn)的80%；投資于股票（含存托
憑證）、股票型基金（包括股票指數(shù)基金）、混合型基金等品種的比例合計占基金
資產(chǎn)的5%-40%（其中投資于港股通股票的比例占股票資產(chǎn)的0%-50%）；投資于QDII
基金和香港互認基金的比例合計不超過基金資產(chǎn)的20%；投資于貨幣市場基金的比
例不超過基金資產(chǎn)的15%；投資于商品基金（含商品期貨基金和黃金ETF）的比例
不超過基金資產(chǎn)的10%。本基金持有的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券的比
例合計不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收
申購款等。
上述混合型基金需符合下列兩個條件之一：
1、基金合同中約定股票（含存托憑證）投資占基金資產(chǎn)的比例不低于60%的混
合型基金；
2、最近四個季度披露的股票（含存托憑證）投資占基金資產(chǎn)的比例均不低于60%
的混合型基金。
如果法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行
適當程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
（2）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》和本協(xié)議的約定，對
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說明書
基金投資比例進行監(jiān)督。
根據(jù)《基金合同》的約定，本基金投資組合比例應(yīng)符合以下規(guī)定：
a.本基金投資于經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準或注冊的公開募集證券投資基金的基金
份額的資產(chǎn)不低于本基金資產(chǎn)的80%；投資于股票（含存托憑證）、股票型基金（包
括股票指數(shù)基金）、混合型基金等品種的比例合計占基金資產(chǎn)的5%-40%（其中投資
于港股通股票的比例占股票資產(chǎn)的0%-50%）；投資于QDII基金和香港互認基金的
比例合計不超過基金資產(chǎn)的20%；投資于貨幣市場基金的比例不超過基金資產(chǎn)的
15%；投資于商品基金（含商品期貨基金和黃金ETF）的比例不超過基金資產(chǎn)的10%；
上述混合型基金需符合下列兩個條件之一：1）基金合同中約定股票（含存托憑
證）投資占基金資產(chǎn)的比例不低于60%的混合型基金；2）最近四個季度披露的股票
（含存托憑證）投資占基金資產(chǎn)的比例均不低于60%的混合型基金；
b.本基金持有的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券的比例合計不低于基金
資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等；
c.本基金持有單只基金的市值，不得高于本基金資產(chǎn)凈值的20%，且不得持有
其他基金中基金；
d.本基金管理人管理的全部基金（除ETF聯(lián)接基金外）持有單只基金不得超過
被投資基金凈資產(chǎn)的20%，被投資基金凈資產(chǎn)規(guī)模以最近定期報告披露的規(guī)模為準；
e.本基金不得持有具有復雜、衍生品性質(zhì)的基金份額，包括分級基金和中國證
監(jiān)會認定的其他基金份額；
f.本基金投資其他基金時，被投資基金的運作期限不少于1年、最近定期報告披
露的基金凈資產(chǎn)應(yīng)當不低于1億元；
g.本基金投資于封閉運作基金、定期開放基金等流通受限基金的，其公允價值
不得超過本基金資產(chǎn)凈值的10%；
h.本基金持有一家公司發(fā)行的證券（同一家公司在內(nèi)地和香港同時上市的A+H
股合并計算，不含本基金所投資的基金份額），其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10%；
i.本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券（同一家公司在內(nèi)地
和香港同時上市的A+H股合并計算，不含本基金所投資的基金份額），不超過該證
券的10%，完全按照有關(guān)指數(shù)的構(gòu)成比例進行證券投資的基金品種可以不受此條款
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說明書
規(guī)定的比例限制；
j.本基金管理人管理的全部開放式基金（包括開放式基金以及處于開放期的定
期開放基金）持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，不得超過該上市公司可流通股
票的15%；本基金管理人管理的全部投資組合持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，
不得超過該上市公司可流通股票的30%；完全按照有關(guān)指數(shù)的構(gòu)成比例進行證券投
資的開放式基金以及中國證監(jiān)會認定的特殊投資組合可不受前述比例限制；
k.本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過本基金資產(chǎn)凈值的
15%；因證券市場波動、上市公司股票停牌、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因
素致使基金不符合該比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；
l.本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對手開展
逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當與基金合同約定的投資范圍保持一致；
m.本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過基金資
產(chǎn)凈值的10%；
n.本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%；
o.本基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該資
產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；
p.本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，
不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10%；
q.本基金應(yīng)投資于信用級別評級為BBB以上（含BBB）的資產(chǎn)支持證券?；?
持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標準，應(yīng)在評級報告
發(fā)布之日起3個月內(nèi)予以全部賣出；
r.基金財產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，本基金所申報的金額不超過本基金的總資產(chǎn)，
本基金所申報的股票數(shù)量不超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量；
s.本基金資產(chǎn)總值不超過基金資產(chǎn)凈值的140%；
t.本基金投資存托憑證的比例限制依照境內(nèi)上市交易的股票執(zhí)行；
u.法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資限制。
因證券市場波動、證券發(fā)行人合并、本基金規(guī)模變動、本基金所投資的基金發(fā)
生流動性限制、暫停申購、贖回或二級市場交易停牌等基金管理人之外的因素致使
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說明書
本基金投資比例不符合上述第c項、第d項規(guī)定投資比例的，基金管理人應(yīng)當在20個
交易日內(nèi)進行調(diào)整；對于第b項、第c項、第d項、第k項、第l項及第q項以外的其他
情形，基金管理人應(yīng)當在10個交易日內(nèi)進行調(diào)整，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除
外。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人應(yīng)當自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基
金合同的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當符合基金合
同的約定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開始。
法律法規(guī)對上述投資組合比例限制進行變更的，以變更后的規(guī)定為準。法律法
規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制，如適用于本基金，基金管理人在履行適當程序
后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或以變更后的規(guī)定為準。
（3）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同和本協(xié)議的約定，對基金
投資禁止行為進行監(jiān)督?；鹭敭a(chǎn)不得用于下列投資或者活動。
1）承銷證券；
2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；
3）從事承擔無限責任的投資；
4）向其基金管理人、基金托管人出資；
5）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；
6）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控
制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從
事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當符合基金的投資目標和投資策略，遵循基金份額持有
人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機制和評估機制，按照市場公
平合理價格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律法規(guī)予以披
露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會審議，并經(jīng)過三分之二以上的獨立董事
通過。基金管理人董事會應(yīng)至少每半年對關(guān)聯(lián)交易事項進行審查。
如法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述規(guī)定，如適用于本基金，基金管
理人在履行適當程序后，本基金可不受上述規(guī)定的限制或以變更后的規(guī)定為準。
在基金合同生效后，基金管理人和基金托管人應(yīng)相互提供與本機構(gòu)有控股關(guān)系
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說明書
的股東或者與本機構(gòu)有其他重大利害關(guān)系的公司名單，以上名單發(fā)生變化的，應(yīng)及
時予以更新并通知對方。
（4）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同和本協(xié)議的約定，對基金
管理人參與銀行間債券市場進行監(jiān)督。
基金管理人應(yīng)在基金投資運作之前向基金托管人提供符合法律法規(guī)及行業(yè)標準
的、經(jīng)慎重選擇的、本基金適用的銀行間債券市場交易對手名單?；鸸芾砣藨?yīng)嚴
格按照交易對手名單的范圍在銀行間債券市場選擇交易對手?；鹜泄苋吮O(jiān)督基金
管理人是否按事前提供的銀行間債券市場交易對手名單進行交易，如基金管理人未
提供銀行間債券市場交易對手名單，則視為交易對手名單包括全市場所有機構(gòu)。
基金管理人對銀行間債券市場交易對手名單及結(jié)算方式進行更新，應(yīng)及時通知
基金托管人，新名單自基金托管人確認后生效，新名單生效前已與本次剔除的交易
對手所進行但尚未結(jié)算的交易，仍應(yīng)按照原協(xié)議進行結(jié)算。如基金管理人根據(jù)市場
情況需要臨時調(diào)整銀行間債券市場交易對手名單及結(jié)算方式的，應(yīng)向基金托管人說
明理由，并在與交易對手發(fā)生交易前與基金托管人確認，雙方共同協(xié)商解決。如果
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人與不在名單內(nèi)的銀行間市場交易對手進行交易，應(yīng)及時
提醒基金管理人，經(jīng)提醒后基金管理人仍未改正的，基金托管人不承擔由此造成的
相應(yīng)損失和責任。
基金管理人負責對交易對手的資信控制和交易方式進行控制，按銀行間債券市
場的交易規(guī)則進行交易，并負責處理因交易對手不履行合同而造成的糾紛，基金托
管人不承擔由此造成的相應(yīng)法律責任及損失，但基金托管人應(yīng)提供必要的配合和協(xié)
助?；鹜泄苋烁鶕?jù)銀行間債券市場成交單對合同履行情況進行監(jiān)督，如基金托管
人發(fā)現(xiàn)基金管理人沒有按照事先約定的交易對手或交易方式進行交易時，基金托管
人應(yīng)及時提醒基金管理人，經(jīng)提醒后基金管理人仍未改正的，基金托管人不承擔由
此造成的相應(yīng)損失和責任。
（5）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同和本協(xié)議的約定，對基金
管理人銀行存款業(yè)務(wù)進行監(jiān)督。
本基金投資銀行存款應(yīng)符合如下規(guī)定：
1）基金管理人、基金托管人應(yīng)當與存款銀行建立對賬機制，確?；疸y行存款
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說明書
業(yè)務(wù)賬目及核算的真實、準確。
2）基金托管人應(yīng)加強對基金銀行存款業(yè)務(wù)的監(jiān)督與核查，嚴格審查、復核相關(guān)
協(xié)議、賬戶資料、投資指令、存款證實書等有關(guān)文件，切實履行托管職責。
3）基金管理人與基金托管人在開展基金存款業(yè)務(wù)時，應(yīng)嚴格遵守《基金法》、
《運作辦法》等有關(guān)法律法規(guī)，以及國家有關(guān)賬戶管理、利率管理、支付結(jié)算等的
各項規(guī)定。
（6）基金托管人對基金投資流通受限證券的監(jiān)督
1）基金投資流通受限證券，應(yīng)遵守《關(guān)于基金投資非公開發(fā)行股票等流通受限
證券有關(guān)問題的通知》等有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定。
2）流通受限證券與上文所述的流動性受限資產(chǎn)的范圍并不完全一致，包括由相
關(guān)法律法規(guī)規(guī)范的非公開發(fā)行股票、公開發(fā)行股票網(wǎng)下配售部分等在發(fā)行時明確一
定期限鎖定期的可交易證券，不包括由于發(fā)布重大消息或其他原因而臨時停牌的證
券、已發(fā)行未上市證券、回購交易中的質(zhì)押券等流通受限證券。
3）基金管理人應(yīng)在基金首次投資流通受限證券前，向基金托管人提供經(jīng)基金管
理人董事會批準的有關(guān)基金投資流通受限證券的投資決策流程、風險控制制度?；?
金投資非公開發(fā)行股票，基金管理人還應(yīng)提供基金管理人董事會批準的流動性風險
處置預(yù)案。上述資料應(yīng)包括但不限于基金投資流通受限證券的投資額度和投資比例
控制情況?；鸸芾砣藨?yīng)至少于首次執(zhí)行投資指令之前兩個工作日將上述資料書面
發(fā)至基金托管人，保證基金托管人有足夠的時間進行審核。基金托管人應(yīng)在收到上
述資料后兩個工作日內(nèi)，以書面或其他雙方認可的方式確認收到上述資料。
4）基金投資非公開發(fā)行股票前，基金管理人應(yīng)向基金托管人提供符合法律法規(guī)
要求的有關(guān)書面信息，包括但不限于擬發(fā)行證券主體的中國證監(jiān)會批準文件、發(fā)行
證券數(shù)量、發(fā)行價格、鎖定期，基金擬認購的數(shù)量、價格、總成本、總成本占基金
資產(chǎn)凈值的比例、已持有流通受限證券市值占基金資產(chǎn)凈值的比例、資金劃付時間
等?；鸸芾砣藨?yīng)保證上述信息的真實、完整，并應(yīng)至少于擬執(zhí)行投資指令前兩個
工作日將上述信息書面發(fā)至基金托管人，保證基金托管人有足夠的時間進行審核。
5）基金托管人應(yīng)對基金管理人提供的有關(guān)書面信息進行審核，基金托管人認為
上述資料可能導致基金投資出現(xiàn)風險的，有權(quán)要求基金管理人在投資流通受限證券
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說明書
前就該風險的消除或防范措施進行補充書面說明，并保留查看基金管理人風險管理
部門就基金投資流通受限證券出具的風險評估報告等必要備查資料的權(quán)利。否則，
基金托管人有權(quán)拒絕執(zhí)行有關(guān)指令。因拒絕執(zhí)行該指令造成基金財產(chǎn)損失的，基金
托管人不承擔責任，并有權(quán)報告中國證監(jiān)會。
如基金管理人和基金托管人無法達成一致，應(yīng)及時上報中國證監(jiān)會請求解決。
如果基金托管人切實履行監(jiān)督職責，則不承擔責任。
（7）基金如通過第三方基金銷售機構(gòu)投資開放式基金，基金管理人負責選擇銷
售機構(gòu)，并確保在銷售機構(gòu)預(yù)留的備案回款賬戶為本基金托管賬戶。
（8）基金托管人根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》和本協(xié)議的約定，對基金
投資其他方面進行監(jiān)督。
2、基金托管人應(yīng)根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對基金資產(chǎn)
凈值計算、各類基金份額凈值計算、應(yīng)收資金到賬、基金費用開支及收入確認、基
金收益分配、相關(guān)信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進行監(jiān)
督和核查。
3、基金管理人應(yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查，在規(guī)定時間內(nèi)答復
并改正，就基金托管人的合理疑義進行解釋或舉證。對基金托管人按照法規(guī)要求需
向中國證監(jiān)會報送基金監(jiān)督報告的，基金管理人應(yīng)積極配合提供相關(guān)數(shù)據(jù)資料和制
度等。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令或?qū)嶋H投資運作違反《基金法》及其他
有關(guān)法規(guī)、《基金合同》和本協(xié)議規(guī)定的行為，應(yīng)及時以書面形式通知基金管理人
限期糾正，基金管理人收到通知后應(yīng)及時核對，并以電話或書面形式向基金托管人
反饋，說明違規(guī)原因及糾正期限，并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時改正。在限期內(nèi)，基金
托管人有權(quán)隨時對通知事項進行復查，督促基金管理人改正?；鸸芾砣藢鹜?
管人通知的違規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人有權(quán)報告中國證監(jiān)會。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報告中國證監(jiān)會，同時通
知基金管理人在限期內(nèi)糾正。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，
或者違反《基金合同》約定的，應(yīng)當拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人。
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說明書
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的指令違反法律、行政法規(guī)
和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反《基金合同》約定的，應(yīng)當立即通知基金管理人，并按
規(guī)定向中國證監(jiān)會報告。
（三）基金管理人對基金托管人的業(yè)務(wù)核查
根據(jù)《基金法》及其他有關(guān)法規(guī)、《基金合同》和本協(xié)議規(guī)定，基金管理人對
基金托管人履行托管職責的情況進行核查，核查事項包括但不限于基金托管人是否
安全保管基金財產(chǎn)、開立基金財產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶及債券托管賬戶等投資所
需賬戶，是否及時、準確復核基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和各類基金份額凈值，
是否根據(jù)基金管理人指令辦理清算交收，是否按照法規(guī)規(guī)定和《基金合同》規(guī)定進
行相關(guān)信息披露和監(jiān)督基金投資運作等行為。
基金管理人定期和不定期地對基金托管人保管的基金資產(chǎn)進行核查?；鹜泄?
人應(yīng)積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相關(guān)資料以供基金管理
人核查基金財產(chǎn)的完整性和真實性，在規(guī)定時間內(nèi)答復并改正。
基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人未對基金資產(chǎn)實行分賬管理、擅自挪用基金資產(chǎn)、
未執(zhí)行或無故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等違反《基金
法》、《基金合同》、本協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定的，應(yīng)及時以書面形式通知基金托管
人在限期內(nèi)糾正，基金托管人收到通知后應(yīng)及時核對并以書面形式對基金管理人發(fā)
出回函。在限期內(nèi)，基金管理人有權(quán)隨時對通知事項進行復查，督促基金托管人改
正?；鹜泄苋藢鸸芾砣送ㄖ倪`規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金管理人應(yīng)
報告中國證監(jiān)會。對基金管理人按照法規(guī)要求需向中國證監(jiān)會報送基金監(jiān)督報告的，
基金托管人應(yīng)積極配合提供相關(guān)數(shù)據(jù)資料和制度等。
基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報告中國證監(jiān)會，同時通
知基金托管人在限期內(nèi)糾正。
（四）基金財產(chǎn)的保管
1、基金財產(chǎn)保管的原則
（1）基金托管人應(yīng)安全保管基金財產(chǎn)，未經(jīng)基金管理人的指令，不得自行運用、
處分、分配基金的任何資產(chǎn)，非因基金財產(chǎn)本身承擔的債務(wù)，不得對基金財產(chǎn)強制
執(zhí)行。
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說明書
（2）基金財產(chǎn)應(yīng)獨立于基金管理人、基金托管人、證券經(jīng)紀機構(gòu)的固有財產(chǎn)。
基金財產(chǎn)的債權(quán)，不得與基金管理人、基金托管人固有財產(chǎn)的債務(wù)相抵銷，不同基
金財產(chǎn)的債權(quán)債務(wù)，不得相互抵銷?；鸸芾砣?、基金托管人以其自有資產(chǎn)承擔法
律責任，其債權(quán)人不得對基金財產(chǎn)行使請求凍結(jié)、扣押和其他權(quán)利。
（3）基金托管人按照規(guī)定開立基金財產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶和債券托管賬戶
等投資所需賬戶。
（4）基金托管人對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，與基金托管人的其他
業(yè)務(wù)和其他基金的托管業(yè)務(wù)實行嚴格的分賬管理，獨立核算，確保基金財產(chǎn)的完整
和獨立。
（5）對于因為基金投資產(chǎn)生的應(yīng)收資產(chǎn)和基金申購過程中產(chǎn)生的應(yīng)收資產(chǎn)，應(yīng)
由基金管理人負責與有關(guān)當事人確定到賬日期并通知基金托管人，到賬日基金資產(chǎn)
沒有到達基金托管賬戶的，基金托管人應(yīng)及時通知基金管理人采取措施進行催收。
由此給基金造成損失的，基金管理人應(yīng)負責向有關(guān)當事人追償基金的損失?；鹜?
管人對此不承擔責任。
2、基金募集資產(chǎn)的驗證
基金募集期滿或基金停止募集時，募集的基金份額總額、基金募集金額、基金
份額持有人人數(shù)符合《基金法》、《運作辦法》、基金合同等有關(guān)規(guī)定后，基金募
集期屆滿或基金提前結(jié)束募集之日起10日內(nèi)，由基金管理人聘請符合《中華人民共
和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所進行驗資，出具驗資報告，出具的驗資報告應(yīng)由
參加驗資的2名以上（含2名）中國注冊會計師簽字方為有效。驗資完成，基金管理
人應(yīng)將屬于基金財產(chǎn)的全部資金劃入基金托管人開立的基金托管賬戶，基金托管人
在收到資金當日出具相關(guān)證明文件。
3、基金的托管賬戶的開立和管理
（1）基金托管人應(yīng)負責本基金的托管賬戶的開設(shè)和管理。
（2）基金托管人以本基金的名義開設(shè)本基金的托管賬戶，賬戶名稱以實際開立
為準。本基金的銀行預(yù)留印鑒由基金托管人保管和使用。本基金的一切貨幣收支活
動，包括但不限于投資、支付贖回金額、支付基金收益，均需通過本基金的托管賬
戶進行。
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說明書
（3）本基金托管賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜?
管人和基金管理人不得假借本基金的名義開立其他任何托管賬戶；亦不得使用本基
金的托管賬戶進行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。
（4）基金托管賬戶的管理應(yīng)符合法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定。
4、基金證券賬戶、證券交易資金賬戶的開立和管理
（1）基金托管人應(yīng)當代表本基金，以基金托管人和本基金聯(lián)名的方式在中國證
券登記結(jié)算有限責任公司開設(shè)證券賬戶。
（2）基金證券賬戶資產(chǎn)的管理和運用由基金管理人負責。
（3）本基金采用“第三方存管”+“托管”模式存管證券交易結(jié)算資金，基金
管理人負責在證券經(jīng)紀商開設(shè)基金證券交易資金賬戶，并通知基金托管人與開立的
基金托管賬戶建立第三方存管關(guān)系，同時三方存管的銀證轉(zhuǎn)賬密碼應(yīng)及時通知基金
托管人并由其掌握，在基金運作期間不得變更基金證券交易資金賬戶與托管賬戶之
間的三方存管關(guān)系，未經(jīng)基金托管人同意，不得對該證券交易資金賬戶項下的證券
資產(chǎn)進行轉(zhuǎn)托管和撤銷指定。
（4）由基金托管人持基金管理人與證券經(jīng)紀機構(gòu)簽訂的三方存管相關(guān)協(xié)議辦理
證券交易資金賬戶與本基金托管賬戶的銀證簽約手續(xù)，未經(jīng)基金托管人書面同意，
基金管理人不得將銀證簽約的指定銀行結(jié)算賬戶（即本基金托管賬戶）變更為其他
賬戶，否則，因此引起的法律后果及給本基金造成的損失全部由基金管理人承擔。
（5）本基金證券賬戶和證券交易資金賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金
業(yè)務(wù)的需要?；鹜泄苋撕突鸸芾砣瞬坏贸鼋杌蛭唇?jīng)另一方同意擅自轉(zhuǎn)讓本基金
的證券賬戶和證券交易資金賬戶；亦不得使用本基金的證券賬戶和證券交易資金賬
戶進行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。
5、債券托管賬戶的開立和管理
（1）基金合同生效后，基金管理人負責向中國人民銀行進行報備，基金托管人
在備案通過后在中央國債登記結(jié)算有限責任公司及銀行間市場清算所股份有限公司
以本基金的名義開立債券托管賬戶，并由基金托管人負責基金的債券及資金的清算。
基金管理人負責申請基金進入全國銀行間同業(yè)拆借市場進行交易，由基金管理人在
中國外匯交易中心開設(shè)同業(yè)拆借市場交易賬戶。
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說明書
（2）基金管理人代表基金簽訂全國銀行間債券市場債券回購主協(xié)議，協(xié)議正本
由基金管理人保存。
6、基金投資銀行存款賬戶的開立和管理
存款賬戶必須以基金名義開立，賬戶名稱為基金名稱，存款賬戶開戶文件上加
蓋預(yù)留印鑒（須包括基金托管人印章）及基金管理人公章。
本基金投資銀行存款時，基金管理人應(yīng)當與存款銀行簽訂具體存款協(xié)議/存款確
認單據(jù)，明確存款的類型、期限、利率、金額、賬號、對賬方式、支取方式、存款
到期指定收款賬戶等細則。
為防范特殊情況下的流動性風險，存款協(xié)議中應(yīng)當約定提前支取條款。
7、其他賬戶的開立和管理
若中國證監(jiān)會或其他監(jiān)管機構(gòu)在本托管協(xié)議訂立日之后允許基金從事其他投資
品種的投資業(yè)務(wù)，涉及相關(guān)賬戶的開立、使用的，由基金管理人協(xié)助基金托管人根
據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定，開立有關(guān)賬戶。該賬戶按有關(guān)規(guī)則
使用并管理。
8、基金財產(chǎn)投資的有關(guān)實物證券、銀行存款定期存單等有價憑證的保管
實物證券由基金托管人存放于基金托管人的保管庫。實物證券的購買和轉(zhuǎn)讓，
由基金托管人根據(jù)基金管理人的指令辦理?；鹜泄苋藢τ苫鹜泄苋艘酝鈾C構(gòu)實
際有效控制的本基金資產(chǎn)不承擔保管責任。
銀行存款定期存單等有價憑證由基金托管人負責保管。
基金托管人只負責對存款證實書進行保管，不負責對存款證實書真?zhèn)蔚谋鎰e，
不承擔存款證實書對應(yīng)存款的本金及收益的安全保管責任。
9、與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管
由基金管理人代表基金簽署的與基金有關(guān)的重大合同的原件分別由基金托管人、
基金管理人保管，相關(guān)業(yè)務(wù)程序另有限制除外。除本協(xié)議另有規(guī)定外，基金管理人
在代表基金簽署與基金有關(guān)的重大合同時應(yīng)盡可能保證基金一方持有二份以上的正
本，以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件，基金管理人應(yīng)及時
將正本送達基金托管人處。合同的保管期限按照國家有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
對于無法取得二份以上的正本的，基金管理人應(yīng)向基金托管人提供加蓋授權(quán)業(yè)
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說明書
務(wù)章的合同傳真件，未經(jīng)雙方協(xié)商或未在合同約定范圍內(nèi)，合同原件不得轉(zhuǎn)移。
（五）基金資產(chǎn)凈值的計算及復核程序
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值。
各類基金份額的基金份額凈值是按照每個估值日，該類基金份額的基金資產(chǎn)凈
值除以估值日該類基金份額的余額數(shù)量計算，精確到0.0001元，小數(shù)點后第5位四舍
五入?；鸸芾砣丝梢栽O(shè)立大額贖回情形下的凈值精度應(yīng)急調(diào)整機制，具體可參見
相關(guān)公告。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人應(yīng)每個估值日對基金資產(chǎn)估值，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或本基
金合同的規(guī)定暫停估值時除外。估值原則應(yīng)符合《基金合同》、《中國證監(jiān)會關(guān)于
證券投資基金估值業(yè)務(wù)的指導意見》及其他法律、法規(guī)的規(guī)定。基金資產(chǎn)凈值和基
金份額凈值由基金管理人負責計算，基金托管人負責進行復核。基金管理人應(yīng)于每
個估值日交易結(jié)束后將計算的基金資產(chǎn)凈值和各類基金份額凈值并發(fā)送給基金托管
人。基金托管人對凈值計算結(jié)果復核確認后發(fā)送給基金管理人，由基金管理人對基
金凈值信息按約定予以公布。
本基金按以下方法估值：
1、證券投資基金的估值
（1）本基金投資于非上市的非貨幣市場基金，按所投資基金估值日的份額凈值
進行估值；
（2）本基金投資于非上市的貨幣市場基金，按所投資基金前一估值日后至估值
日期間（含節(jié)假日）的萬份收益計提估值日基金收益；如所投資基金披露份額凈值，
則按所投資基金估值日的份額凈值估值；
（3）本基金投資的ETF基金，按所投資ETF基金估值日的收盤價進行估值；
（4）本基金投資的上市開放式基金（LOF），按所投資基金估值日的份額凈值
估值；
（5）本基金投資的上市定期開放式基金、封閉式基金，按所投資基金估值日的
收盤價估值；
（6）本基金投資的上市交易型貨幣市場基金，如所投資基金披露份額凈值，則
按所投資基金估值日的份額凈值估值；如所投資基金披露萬份（百份）收益，則按
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說明書
所投資基金前一估值日后至估值日期間（含節(jié)假日）的萬份（百份）收益計提估值
日基金收益；
（7）如遇所投資基金不公布基金份額凈值、進行折算或拆分、估值日無交易等
特殊情況，基金管理人根據(jù)以下原則進行估值：
以所投資基金的基金份額凈值估值的，若所投資基金與本基金估值頻率一致但
未公布估值日基金份額凈值，以其最近公布的基金份額凈值估值；
以所投資基金的收盤價估值的，若估值日無交易，且最近交易日后市場環(huán)境未
發(fā)生重大變化，以最近交易日的收盤價估值；如最近交易日后市場環(huán)境發(fā)生了重大
變化的，可使用最新的基金份額凈值為基礎(chǔ)或參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大
變化因素調(diào)整最近交易市價，確定公允價值；
如果所投資基金前一估值日至估值日期間發(fā)生分紅除權(quán)、折算或拆分，基金管
理人應(yīng)根據(jù)基金份額凈值或收盤價、單位基金份額分紅金額、折算拆分比例、持倉
份額等因素合理確定公允價值；
（8）當基金管理人認為所投資基金按上述第（1）至第（7）條進行估值存在不
公允時，應(yīng)與基金托管人協(xié)商一致采用合理的估值技術(shù)或估值標準確定其公允價值。
2、證券交易所上市的有價證券的估值
（1）交易所上市的有價證券（包括股票等），以其估值日在證券交易所掛牌的
市價（收盤價）估值；估值日無交易的，且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重大變化
或證券發(fā)行機構(gòu)未發(fā)生影響證券價格的重大事件的，以最近交易日的市價（收盤價）
估值；如最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生了重大變化或證券發(fā)行機構(gòu)發(fā)生影響證券價格
的重大事件的，可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素，調(diào)整最近交易市
價，確定公允價格；
（2）對于已上市或已掛牌轉(zhuǎn)讓的不含權(quán)固定收益品種（另有規(guī)定的除外），選
取第三方估值基準服務(wù)機構(gòu)提供的相應(yīng)品種當日的估值全價進行估值。
（3）對于已上市或已掛牌轉(zhuǎn)讓的含權(quán)固定收益品種（另有規(guī)定的除外），選取
第三方估值基準服務(wù)機構(gòu)提供的相應(yīng)品種當日的唯一估值全價或推薦估值全價進行
估值。
對于含投資者回售權(quán)的固定收益品種，行使回售權(quán)的，在回售登記日至實際收
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說明書
款日期間建議選取第三方估值基準服務(wù)機構(gòu)提供的相應(yīng)品種的唯一估值全價或推薦
估值全價，同時應(yīng)充分考慮發(fā)行人的信用風險變化對公允價值的影響?；厥鄣怯浧?
截止日（含當日）后未行使回售權(quán)的按照長待償期所對應(yīng)的價格進行估值。
（4）對于在交易所市場上市交易的公開發(fā)行的可轉(zhuǎn)換債券等有活躍市場的含轉(zhuǎn)
股權(quán)的債券，實行全價交易的債券，選取估值日收盤價作為估值全價；實行凈價交
易的債券，選取估值日收盤價并加計每百元稅前應(yīng)計利息作為估值全價。
對于未上市或未掛牌轉(zhuǎn)讓且不存在活躍市場的固定收益品種，采用在當前情況
下適用并且有足夠可利用數(shù)據(jù)和其他信息支持的估值技術(shù)確定其公允價值。
（5）交易所上市不存在活躍市場的有價證券，采用估值技術(shù)確定公允價值。交
易所市場掛牌轉(zhuǎn)讓的資產(chǎn)支持證券，采用估值技術(shù)確定公允價值；
3、處于未上市期間的有價證券應(yīng)區(qū)分如下情況處理：
（1）送股、轉(zhuǎn)增股、配股和公開增發(fā)的新股，按估值日在證券交易所掛牌的同
一股票的估值方法估值；該日無交易的，以最近一日的市價（收盤價）估值；
（2）首次公開發(fā)行未上市的股票和債券，采用估值技術(shù)確定公允價值；
（3）在發(fā)行時明確一定期限限售期的股票，包括但不限于非公開發(fā)行股票、首
次公開發(fā)行股票時公司股東公開發(fā)售股份、通過大宗交易取得的帶限售期的股票等，
不包括停牌、新發(fā)行未上市、回購交易中的質(zhì)押券等流通受限股票，按監(jiān)管機構(gòu)或
行業(yè)協(xié)會有關(guān)規(guī)定確定公允價值。
4、同一證券同時在兩個或兩個以上市場交易的，按證券所處的市場分別估值。
5、估值計算中涉及港幣對人民幣匯率的，將依據(jù)下列信息提供機構(gòu)所提供的匯
率為基準：當日中國人民銀行或其授權(quán)機構(gòu)公布的人民幣與港幣的中間價。
6、本基金投資存托憑證的估值核算依照境內(nèi)上市交易的股票執(zhí)行。
7、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，基金管
理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值。
8、當發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機制，以確保
基金估值的公平性。
9、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，按國
家最新規(guī)定估值。
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說明書
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序
及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應(yīng)立即通知對方，
共同查明原因，雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計算和基金會計核算的義務(wù)由基金管理人承
擔。本基金的基金會計責任方由基金管理人擔任，因此，就與本基金有關(guān)的會計問
題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達成一致的意見，按照基金管
理人對基金凈值信息的計算結(jié)果對外予以公布。
（六）基金份額持有人名冊的保管
基金份額持有人名冊至少應(yīng)包括基金份額持有人的名稱和持有的基金份額?；?
金份額持有人名冊由基金登記機構(gòu)根據(jù)基金管理人的指令編制和保管，基金管理人
和基金托管人應(yīng)分別保管基金份額持有人名冊，保存期不低于法律法規(guī)規(guī)定的最低
期限。如不能妥善保管，則按相關(guān)法規(guī)承擔責任。
在基金托管人要求或編制中期報告和年度報告前，基金管理人應(yīng)將有關(guān)資料送
交基金托管人，不得無故拒絕或延誤提供，并保證其的真實性、準確性和完整性。
基金托管人不得將所保管的基金份額持有人名冊用于基金托管業(yè)務(wù)以外的其他用途，
并應(yīng)遵守保密義務(wù)。
（七）爭議解決方式
雙方當事人同意，因本協(xié)議而產(chǎn)生的或與本協(xié)議有關(guān)的一切爭議，應(yīng)通過友好
協(xié)商解決。托管協(xié)議當事人不愿通過協(xié)商解決或者協(xié)商不成的，任何一方當事人均
有權(quán)將爭議提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，按照中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會
屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁地點為北京市。仲裁裁決是終局的，并對相關(guān)
各方當事人均有約束力。除非仲裁裁決另有決定，仲裁費用由敗訴方承擔。
爭議處理期間，雙方當事人應(yīng)恪守基金管理人和基金托管人職責，繼續(xù)忠實、
勤勉、盡責地履行《基金合同》和本協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護基金份額持有人的合法
權(quán)益。
本協(xié)議受中華人民共和國法律（為本協(xié)議之目的，在此不包括港澳臺地區(qū)法律）
管轄并從其解釋。
（八）托管協(xié)議的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說明書
1、基金托管協(xié)議的變更
本協(xié)議雙方當事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對協(xié)議進行修改。修改后的新協(xié)議，其內(nèi)
容不得與《基金合同》的規(guī)定有任何沖突。
2、基金托管協(xié)議的終止
1）《基金合同》終止；
2）基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)，被依法取消基金托管資格或因其他事
由造成其他基金托管人接管基金財產(chǎn)；
3）基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)，被依法取消基金管理資格或因其他事
由造成其他基金管理人接管基金管理權(quán)；
4）發(fā)生《基金法》、《運作辦法》或其他法律法規(guī)規(guī)定的終止事項。
3、基金財產(chǎn)的清算
（1）基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內(nèi)成
立清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行基金
清算。
（2）基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管
人、符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定
的人員組成?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
（3）基金財產(chǎn)清算小組職責：基金財產(chǎn)清算小組負責基金財產(chǎn)的保管、清理、
估價、變現(xiàn)和分配。基金財產(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。
（4）基金財產(chǎn)清算程序：
1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金財產(chǎn)；
2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進行清理和確認；
3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；
4）制作清算報告；
5）聘請會計師事務(wù)所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務(wù)所對清算報告出
具法律意見書；
6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說明書
（5）基金財產(chǎn)清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制而
不能及時變現(xiàn)的，清算期限相應(yīng)順延。
（6）清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金財產(chǎn)清算過程中發(fā)生的所有合理費
用，清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。
（7）基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財
產(chǎn)清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金份額
比例進行分配。
其中，對于投資人通過直銷機構(gòu)認購/申購的C類基金份額所計提的銷售服務(wù)費，
或者通過其他銷售機構(gòu)認購/申購的C類基金份額持續(xù)持有超過一年后所計提的銷售
服務(wù)費，將在基金合同終止時隨剩余資產(chǎn)分配款項一并返還給投資人。
（8）基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)符合《中華人民
共和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所審計并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報中國
證監(jiān)會備案并公告。基金財產(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案后5
個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進行公告，基金財產(chǎn)清算小組應(yīng)當將清算報告登載
在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
（9）基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存不低于法律法規(guī)規(guī)定的最低期
限。
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說明書
二十一、對基金份額持有人的服務(wù)
基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務(wù)。基金管理人根據(jù)基金份
額持有人的需要和市場的變化，有權(quán)增加或變更服務(wù)項目。主要服務(wù)內(nèi)容如下：
（一）基金募集客戶服務(wù)相關(guān)準備工作
基金管理人將通過客戶服務(wù)電話、公司網(wǎng)站、手機短信及其他服務(wù)形式，向投
資者提供關(guān)于基金募集的信息咨詢服務(wù)，并為投資者辦理基金募集相關(guān)業(yè)務(wù)提供協(xié)
助。
（二）網(wǎng)上直銷服務(wù)
本基金管理人已開通基金網(wǎng)上直銷服務(wù)，個人投資者可以直接通過本基金管理
人的網(wǎng)上直銷交易平臺辦理開戶手續(xù)，并在本基金募集期間通過網(wǎng)上直銷交易平臺
辦理本基金的認購業(yè)務(wù)，在本基金開放日常申購和贖回等業(yè)務(wù)后通過網(wǎng)上直銷交易
平臺辦理本基金的申購和贖回等業(yè)務(wù)，有關(guān)詳情可參見相關(guān)公告。
基金網(wǎng)上直銷交易平臺已開通的銀行卡及各銀行卡交易金額限額請參閱本基金
管理人網(wǎng)站。
在條件成熟的時候，本基金管理人將根據(jù)基金網(wǎng)上直銷業(yè)務(wù)的發(fā)展狀況，適時
調(diào)整可用于網(wǎng)上直銷交易平臺的銀行卡種類，敬請投資人留意相關(guān)公告。
（三）信息咨詢、查詢服務(wù)
投資人如果想查詢申購和贖回等交易情況、分紅方式狀態(tài)、基金賬戶余額、基
金產(chǎn)品與服務(wù)等信息，請撥打本基金管理人客戶服務(wù)電話（400-700-5000，
021-61055000）或登錄本基金管理人網(wǎng)站（www.fund001.com）進行咨詢、查詢。
本基金管理人為投資人預(yù)設(shè)基金查詢密碼，預(yù)設(shè)的基金查詢密碼為投資人開戶
證件號碼的后6位數(shù)字，不足6位數(shù)字的，前面加“0”補足。基金查詢密碼用于投
資人通過客戶服務(wù)電話查詢基金賬戶下的賬戶和交易信息。投資人請在其知曉基金
賬號后，及時撥打本基金管理人客戶服務(wù)電話修改基金查詢密碼。
投資人可以撥打本基金管理人客戶服務(wù)電話投訴直銷機構(gòu)的人員和服務(wù)。
（四）基金紅利再投資
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說明書
本基金收益分配時，基金份額持有人持有的基金份額可選擇現(xiàn)金紅利或選擇紅
利再投將現(xiàn)金紅利自動轉(zhuǎn)為相應(yīng)類別的基金份額進行再投資，若投資人不選擇，本
基金默認的收益分配方式是現(xiàn)金分紅。再投資紅利按紅利再投日（即除息日）除息
后的基金份額凈值自動轉(zhuǎn)為相應(yīng)類別的基金份額，并免收申購費用。
（五）定期定額投資計劃
待技術(shù)條件成熟時，基金管理人可通過銷售機構(gòu)為投資人提供定期定額投資的
服務(wù)。通過定期定額投資計劃，投資人可以定期定額申購基金份額，具體實施方法
另行公告。
服務(wù)聯(lián)系方式：
本基金管理人的互聯(lián)網(wǎng)地址及電子信箱
網(wǎng)址：www.fund001.com
電子信箱：services@jysld.com
投資者也可登錄本基金管理人網(wǎng)站，直接提出有關(guān)本基金的問題和建議。
（六）如本招募說明書存在任何您/貴機構(gòu)無法理解的內(nèi)容，請通過上述方式
聯(lián)系基金管理人。請確保投資前，您/貴機構(gòu)已經(jīng)全面理解了本招募說明書。
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說明書
二十二、其他應(yīng)披露事項
基金合同如有未盡事宜，由基金合同當事人各方按有關(guān)法律法規(guī)協(xié)商解決。
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說明書
二十三、招募說明書的存放及查閱方式
招募說明書存放在基金管理人、基金托管人和基金銷售機構(gòu)的辦公場所，投資
人可在辦公時間查閱；投資人在支付工本費后，可在合理時間內(nèi)取得上述文件復制
件或復印件。對投資人按此種方式所獲得的文件及其復印件，基金管理人和基金托
管人保證文本的內(nèi)容與所公告的內(nèi)容完全一致。
投資人還可以直接登錄基金管理人的網(wǎng)站（www.fund001.com）查閱和下載招
募說明書。
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說明書
二十四、備查文件
以下備查文件存放在基金管理人的辦公場所，在辦公時間可供免費查閱。
（一）中國證監(jiān)會準予交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個月持有期混合型基金中基金
（FOF）募集注冊的文件
（二）《交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個月持有期混合型基金中基金（FOF）基金合同》
（三）《交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個月持有期混合型基金中基金（FOF）托管協(xié)議》
（四）基金管理人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照
（五）基金托管人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照
（六）關(guān)于申請募集注冊交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個月持有期混合型基金中基金
（FOF）的法律意見書
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個月持有期混合型基金中基金（FOF）招募說明書.pdf