交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個(gè)月持有期混合型基金中基金（FOF）招募說(shuō)明書(shū)
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個(gè)月持有期混合型
基金中基金（FOF）招募說(shuō)明書(shū)
基金管理人：交銀施羅德基金管理有限公司
基金托管人：中信建投證券股份有限公司
二零二六年四月
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個(gè)月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說(shuō)明書(shū)
【重要提示】
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個(gè)月持有期混合型基金中基金（FOF）（以下簡(jiǎn)稱“本
基金”）經(jīng)2025年12月25日中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱“中國(guó)證監(jiān)會(huì)”）
證監(jiān)許可【2025】2930號(hào)文準(zhǔn)予募集注冊(cè)。
基金管理人保證招募說(shuō)明書(shū)的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。本招募說(shuō)明書(shū)經(jīng)中國(guó)證
監(jiān)會(huì)注冊(cè)，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的投資價(jià)值和
市場(chǎng)前景作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，
但不保證投資本基金一定盈利，也不保證基金份額持有人的最低收益；因基金價(jià)格
可升可跌，亦不保證基金份額持有人能全數(shù)取回其原本投資。
本基金投資于證券市場(chǎng)，投資人在投資本基金前，需全面認(rèn)識(shí)本基金產(chǎn)品的風(fēng)
險(xiǎn)收益特征和產(chǎn)品特性，充分考慮自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，理性判斷市場(chǎng)，對(duì)投資本
基金的意愿、時(shí)機(jī)、數(shù)量等投資行為作出獨(dú)立決策。投資人根據(jù)所持有基金份額享
受基金的收益，但同時(shí)也需承擔(dān)相應(yīng)的投資風(fēng)險(xiǎn)。本基金為基金中基金，由于本基
金主要投資于經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)或注冊(cè)的公開(kāi)募集證券投資基金的基金份額，
投資本基金可能遇到的風(fēng)險(xiǎn)包括：因受到經(jīng)濟(jì)因素、政治因素、投資心理和交易制
度等各種因素的影響而引起的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)；基金管理人在基金管理運(yùn)作過(guò)程中產(chǎn)生的
基金管理風(fēng)險(xiǎn)；流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)（包括實(shí)施側(cè)袋機(jī)制時(shí)的特定風(fēng)險(xiǎn)）；信用風(fēng)險(xiǎn)；本基
金的特有風(fēng)險(xiǎn)；本基金法律文件風(fēng)險(xiǎn)收益特征表述與銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可能不
一致的風(fēng)險(xiǎn)；投資本基金的其他風(fēng)險(xiǎn)等等。本基金為混合型基金中基金，其預(yù)期風(fēng)
險(xiǎn)與預(yù)期收益理論上高于債券型基金、債券型基金中基金、貨幣市場(chǎng)基金和貨幣型
基金中基金，低于股票型基金和股票型基金中基金。
本基金可投資資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券具有一定的價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性
風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等風(fēng)險(xiǎn)，基金管理人將本著謹(jǐn)慎和控制風(fēng)險(xiǎn)的原則進(jìn)行資產(chǎn)支持證
券投資，請(qǐng)基金份額持有人關(guān)注包括投資資產(chǎn)支持證券可能導(dǎo)致的基金凈值波動(dòng)在
內(nèi)的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)。
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招募說(shuō)明書(shū)
本基金投資內(nèi)地與香港股票市場(chǎng)交易互聯(lián)互通機(jī)制允許買(mǎi)賣(mài)的規(guī)定范圍內(nèi)的香
港聯(lián)合交易所有限公司（以下簡(jiǎn)稱“香港聯(lián)合交易所”）上市的股票（以下簡(jiǎn)稱“港
股通股票”）及交易型開(kāi)放式基金（以下簡(jiǎn)稱“港股通ETF”）的，會(huì)面臨港股通
機(jī)制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市場(chǎng)制度以及交易規(guī)則等差異帶來(lái)的特有風(fēng)險(xiǎn)，包
括但不限于港股市場(chǎng)股價(jià)波動(dòng)較大的風(fēng)險(xiǎn)（港股市場(chǎng)實(shí)行T+0回轉(zhuǎn)交易，且對(duì)個(gè)股
不設(shè)漲跌幅限制，港股通股票及港股通ETF價(jià)格可能表現(xiàn)出比A股更為劇烈的股價(jià)
波動(dòng)）、匯率風(fēng)險(xiǎn)（匯率波動(dòng)可能對(duì)基金的投資收益造成損失）、港股通機(jī)制下交
易日不連貫可能帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)（在內(nèi)地開(kāi)市香港休市的情形下，港股通不能正常交易，
港股通股票及港股通ETF不能及時(shí)賣(mài)出，可能帶來(lái)一定的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)）等。具體風(fēng)
險(xiǎn)請(qǐng)查閱本基金招募說(shuō)明書(shū)“風(fēng)險(xiǎn)揭示”章節(jié)的具體內(nèi)容。
本基金可根據(jù)投資策略需要或不同配置地市場(chǎng)環(huán)境的變化，選擇將部分基金資
產(chǎn)投資于港股通股票及港股通ETF或選擇不將基金資產(chǎn)投資于港股通股票及港股
通ETF，基金資產(chǎn)并非必然投資港股通股票及港股通ETF。
本基金可投資科創(chuàng)板股票，會(huì)面臨科創(chuàng)板機(jī)制下因投資標(biāo)的、市場(chǎng)制度以及交
易規(guī)則等差異帶來(lái)的特有風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、退市風(fēng)險(xiǎn)、
系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)等。具體風(fēng)險(xiǎn)請(qǐng)查閱本基金招募說(shuō)明書(shū)“風(fēng)險(xiǎn)揭示”章節(jié)的
具體內(nèi)容。
基金可根據(jù)投資策略需要或市場(chǎng)環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產(chǎn)投資于科創(chuàng)
板股票或選擇不將基金資產(chǎn)投資于科創(chuàng)板股票，基金資產(chǎn)并非必然投資于科創(chuàng)板股
票。
基金份額持有人持有的每份基金份額最短持有期限為三個(gè)月，在最短持有期限
內(nèi)該份基金份額不可贖回，自最短持有期限屆滿的下一工作日起（含該日）可贖回。
對(duì)于每筆認(rèn)購(gòu)的基金份額而言，最短持有期限自基金合同生效之日起（含該日）至
三個(gè)月后月度對(duì)日的前一日；對(duì)于每筆申購(gòu)的基金份額而言，最短持有期限自該筆
申購(gòu)份額確認(rèn)日（含該日）至三個(gè)月后月度對(duì)日的前一日。因此，對(duì)于基金份額持
有人而言，存在投資本基金后三個(gè)月內(nèi)無(wú)法贖回的風(fēng)險(xiǎn)。
若基金份額持有人多次申購(gòu)本基金導(dǎo)致持有多筆不同期限的本基金基金份額時(shí)，
基金份額持有人在贖回時(shí)需特別關(guān)注申請(qǐng)贖回的基金份額數(shù)量，若申請(qǐng)贖回的基金
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招募說(shuō)明書(shū)
份額超過(guò)了該基金份額持有人持續(xù)持有超過(guò)三個(gè)月的基金份額數(shù)量，則基金份額持
有人的贖回申請(qǐng)將全部被予以拒絕。基金份額持有人需承擔(dān)贖回申請(qǐng)失敗的風(fēng)險(xiǎn)。
本基金可投資國(guó)內(nèi)依法發(fā)行上市的存托憑證，基金凈值可能受到存托憑證的境
外基礎(chǔ)證券價(jià)格波動(dòng)影響，與存托憑證的境外基礎(chǔ)證券、境外基礎(chǔ)證券的發(fā)行人及
境內(nèi)外交易機(jī)制相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)可能直接或間接成為本基金風(fēng)險(xiǎn)。具體風(fēng)險(xiǎn)煩請(qǐng)查閱本
招募說(shuō)明書(shū)“風(fēng)險(xiǎn)揭示”章節(jié)內(nèi)容。
本基金可根據(jù)投資策略需要或市場(chǎng)環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產(chǎn)投資于存
托憑證或選擇不將基金資產(chǎn)投資于存托憑證，基金資產(chǎn)并非必然投資存托憑證。
本基金可投資于公募REITs，可能面臨基金價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、不動(dòng)產(chǎn)項(xiàng)目運(yùn)營(yíng)風(fēng)
險(xiǎn)、基金份額交易價(jià)格折溢價(jià)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、終止上市風(fēng)險(xiǎn)、政策調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)、
利益沖突風(fēng)險(xiǎn)等，具體參見(jiàn)本基金招募說(shuō)明書(shū)“風(fēng)險(xiǎn)揭示”章節(jié)。本基金根據(jù)投資
策略需要或市場(chǎng)環(huán)境變化，可選擇將部分基金資產(chǎn)投資于公募REITs，也可以選擇
不投資公募REITs。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資人在投資本基金前應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的招募說(shuō)明書(shū)、基金合
同、基金產(chǎn)品資料概要等信息披露文件，自主判斷基金的投資價(jià)值，自主作出投資
決策，自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)?；鸬倪^(guò)往業(yè)績(jī)并不代表未來(lái)表現(xiàn)。基金管理人管理的
其他基金的業(yè)績(jī)并不構(gòu)成對(duì)本基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證。基金管理人提醒投資者基金投
資的“買(mǎi)者自負(fù)”原則，在投資者作出投資決策后，基金運(yùn)營(yíng)狀況與基金凈值變化
引致的投資風(fēng)險(xiǎn)，由投資者自行負(fù)責(zé)。
本基金單一投資者持有基金份額數(shù)不得超過(guò)基金份額總數(shù)的50%，但在基金運(yùn)
作過(guò)程中因基金份額贖回等情形導(dǎo)致被動(dòng)超過(guò)前述50%比例的除外。
當(dāng)本基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請(qǐng)時(shí)，基金管理人履行相應(yīng)程
序后，可以啟動(dòng)側(cè)袋機(jī)制，具體詳見(jiàn)基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的有關(guān)章節(jié)。側(cè)袋機(jī)制
實(shí)施期間，基金管理人將對(duì)基金簡(jiǎn)稱進(jìn)行特殊標(biāo)識(shí)，并不辦理側(cè)袋賬戶的申購(gòu)贖回。
請(qǐng)基金份額持有人仔細(xì)閱讀相關(guān)內(nèi)容并關(guān)注本基金啟用側(cè)袋機(jī)制時(shí)的特定風(fēng)險(xiǎn)。
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個(gè)月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說(shuō)明書(shū)
目錄
一、緒言............................................................6
二、釋義............................................................7
三、基金管理人.....................................................13
四、基金托管人.....................................................21
五、相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)...................................................24
六、基金的募集.....................................................27
七、基金合同的生效.................................................33
八、基金份額的申購(gòu)與贖回...........................................34
九、基金的投資.....................................................49
十、基金的財(cái)產(chǎn).....................................................60
十一、基金資產(chǎn)的估值...............................................61
十二、基金收益與分配...............................................69
十三、基金的費(fèi)用與稅收.............................................71
十四、基金的會(huì)計(jì)與審計(jì).............................................75
十五、基金的信息披露...............................................76
十六、側(cè)袋機(jī)制.....................................................83
十七、風(fēng)險(xiǎn)揭示.....................................................86
十七、基金合同的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算........................105
十八、基金合同內(nèi)容摘要............................................107
十九、托管協(xié)議的內(nèi)容摘要..........................................125
二十、對(duì)基金份額持有人的服務(wù)......................................143
二十一、其他應(yīng)披露事項(xiàng)............................................145
二十二、招募說(shuō)明書(shū)的存放及查閱方式................................146
二十三、備查文件..................................................147
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個(gè)月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說(shuō)明書(shū)
一、緒言
《交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個(gè)月持有期混合型基金中基金（FOF）招募說(shuō)明書(shū)》（以
下簡(jiǎn)稱“本招募說(shuō)明書(shū)”）依據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》（以下簡(jiǎn)稱“《基
金法》”）、《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱“《運(yùn)作辦法》”）、
《公開(kāi)募集證券投資基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱“《銷(xiāo)售辦法》”）、
《公開(kāi)募集證券投資基金信息披露管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱“《信息披露辦法》”）、
《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作指引第2號(hào)——基金中基金指引》、《公開(kāi)募集開(kāi)放
式證券投資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》（以下簡(jiǎn)稱“《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》”）
和其他相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定以及《交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個(gè)月持有期混合型基金中
基金（FOF）基金合同》（以下簡(jiǎn)稱“基金合同”）編寫(xiě)。
基金管理人承諾本招募說(shuō)明書(shū)不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，
并對(duì)其真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。本基金是根據(jù)本招募說(shuō)明書(shū)所載明
的資料申請(qǐng)募集的。本基金管理人沒(méi)有委托或授權(quán)任何其他人提供未在本招募說(shuō)明
書(shū)中載明的信息，或?qū)Ρ菊心颊f(shuō)明書(shū)作任何解釋或者說(shuō)明。
本招募說(shuō)明書(shū)根據(jù)本基金的基金合同編寫(xiě)，并經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)?；鸷贤?
約定基金合同當(dāng)事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件?；鹜顿Y人自依基金合同取得基
金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人，其持有基金份額的行為本身
即表明其對(duì)基金合同的承認(rèn)和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定
享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)?；鹜顿Y人欲了解基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)詳細(xì)查
閱基金合同。
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個(gè)月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說(shuō)明書(shū)
二、釋義
在本招募說(shuō)明書(shū)中，除非文意另有所指，下列詞語(yǔ)或簡(jiǎn)稱具有如下含義：
1、基金或本基金：指交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個(gè)月持有期混合型基金中基金（FOF）
2、基金管理人：指交銀施羅德基金管理有限公司
3、基金托管人：指中信建投證券股份有限公司
4、基金合同、《基金合同》：指《交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個(gè)月持有期混合型基
金中基金（FOF）基金合同》及對(duì)基金合同的任何有效修訂和補(bǔ)充
5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《交銀施羅德沃享穩(wěn)
健三個(gè)月持有期混合型基金中基金（FOF）托管協(xié)議》及對(duì)該托管協(xié)議的任何有效
修訂和補(bǔ)充
6、招募說(shuō)明書(shū)、《招募說(shuō)明書(shū)》或本招募說(shuō)明書(shū)：指《交銀施羅德沃享穩(wěn)健三
個(gè)月持有期混合型基金中基金（FOF）招募說(shuō)明書(shū)》及其更新
7、基金產(chǎn)品資料概要：指《交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個(gè)月持有期混合型基金中基
金（FOF）基金產(chǎn)品資料概要》及其更新
8、基金份額發(fā)售公告：指《交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個(gè)月持有期混合型基金中基
金（FOF）基金份額發(fā)售公告》
9、法律法規(guī)：指中國(guó)現(xiàn)行有效并公布實(shí)施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、司
法解釋、行政規(guī)章以及其他對(duì)基金合同當(dāng)事人有約束力的決定、決議、通知等
10、《基金法》：指《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)
做出的修訂
11、《銷(xiāo)售辦法》：指《公開(kāi)募集證券投資基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》及頒
布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂
12、《信息披露辦法》：指《公開(kāi)募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒
布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂
13、《運(yùn)作辦法》：指《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)
其不時(shí)做出的修訂
14、《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》：指《公開(kāi)募集開(kāi)放式證券投資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個(gè)月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說(shuō)明書(shū)
管理規(guī)定》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂
15、中國(guó)證監(jiān)會(huì)：指中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)
16、基金合同當(dāng)事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)
的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
17、個(gè)人投資者：指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人
18、機(jī)構(gòu)投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國(guó)境內(nèi)合
法登記并存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門(mén)批準(zhǔn)設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會(huì)團(tuán)體
或其他組織
19、合格境外投資者：指符合《合格境外機(jī)構(gòu)投資者和人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投
資者境內(nèi)證券期貨投資管理辦法》（包括其不時(shí)修訂）及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定使用來(lái)
自境外的資金進(jìn)行境內(nèi)證券期貨投資的境外機(jī)構(gòu)投資者，包括合格境外機(jī)構(gòu)投資者
和人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者
20、投資人、投資者：指?jìng)€(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者、合格境外投資者以及法律
法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許購(gòu)買(mǎi)證券投資基金的其他投資人的合稱
21、基金份額持有人：指依基金合同和招募說(shuō)明書(shū)合法取得基金份額的投資人
22、基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)：指基金管理人或銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，
辦理基金份額的申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)
23、銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)：指交銀施羅德基金管理有限公司以及符合《銷(xiāo)售辦法》和中國(guó)
證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件，取得基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂了基金銷(xiāo)售服
務(wù)協(xié)議，辦理基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)
24、登記業(yè)務(wù)：指基金登記、存管、過(guò)戶、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括投
資人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的確認(rèn)、清算和結(jié)算、
代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊(cè)和辦理非交易過(guò)戶等
25、登記機(jī)構(gòu)：指辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。基金的登記機(jī)構(gòu)為交銀施羅德基金管
理有限公司或接受交銀施羅德基金管理有限公司委托代為辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)
26、基金賬戶：指登記機(jī)構(gòu)為投資人開(kāi)立的、記錄其持有的、基金管理人所管
理的基金份額余額及其變動(dòng)情況的賬戶
27、基金交易賬戶：指銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)為投資人開(kāi)立的、記錄投資人通過(guò)該銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個(gè)月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說(shuō)明書(shū)
辦理認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換及轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)而引起的基金份額變動(dòng)及結(jié)余情況的
賬戶
28、基金合同生效日：指基金募集達(dá)到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，
基金管理人向中國(guó)證監(jiān)會(huì)辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)書(shū)面確認(rèn)的日
期
29、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財(cái)產(chǎn)
清算完畢，清算結(jié)果報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并予以公告的日期
30、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最長(zhǎng)不
得超過(guò)3個(gè)月
31、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限
32、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日
33、T日：指銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在規(guī)定時(shí)間受理投資人申購(gòu)、贖回或其他業(yè)務(wù)申請(qǐng)的開(kāi)
放日
34、T+n日：指自T日起第n個(gè)工作日（不包含T日）
35、最短持有期限：基金份額持有人持有的每份基金份額最短持有期限為三個(gè)
月，在最短持有期限內(nèi)該份基金份額不可贖回，自最短持有期限屆滿的下一工作日
起（含該日）可贖回。對(duì)于每筆認(rèn)購(gòu)的基金份額而言，最短持有期限自基金合同生
效之日起（含該日）至三個(gè)月后月度對(duì)日的前一日；對(duì)于每筆申購(gòu)的基金份額而言，
最短持有期限自該筆申購(gòu)份額確認(rèn)日（含該日）至三個(gè)月后月度對(duì)日的前一日
36、月度對(duì)日：指某一特定日期在后續(xù)日歷月度中的對(duì)應(yīng)日期，若該日歷月度
中不存在對(duì)應(yīng)日期的，則該月度對(duì)日為該特定日期在后續(xù)日歷月度中對(duì)應(yīng)月度的最
后一日。如該月度對(duì)日為非工作日的，則順延至下一個(gè)工作日
37、開(kāi)放日：指為投資人辦理基金份額申購(gòu)、贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日（若該
工作日為非港股通交易日，則本基金可不開(kāi)放）
38、開(kāi)放時(shí)間：指開(kāi)放日基金接受申購(gòu)、贖回或其他交易的時(shí)間段
39、《業(yè)務(wù)規(guī)則》：指《交銀施羅德基金管理有限公司開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》，
是規(guī)范基金管理人所管理的開(kāi)放式證券投資基金登記方面的業(yè)務(wù)規(guī)則，由基金管理
人和投資人共同遵守
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招募說(shuō)明書(shū)
40、認(rèn)購(gòu)：指在基金募集期內(nèi)，投資人根據(jù)基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的規(guī)定申請(qǐng)
購(gòu)買(mǎi)基金份額的行為
41、申購(gòu)：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的規(guī)定申請(qǐng)
購(gòu)買(mǎi)基金份額的行為
42、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說(shuō)明書(shū)規(guī)定
的條件要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為
43、基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時(shí)有效公告規(guī)
定的條件，申請(qǐng)將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉(zhuǎn)換為基金管理
人管理的其他基金基金份額的行為
44、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)之間實(shí)施的變更所持
基金份額銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的操作
45、定期定額投資計(jì)劃：指投資人通過(guò)有關(guān)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)，約定每期申購(gòu)
日、扣款金額及扣款方式，由指定的銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在投資人指定銀行賬戶內(nèi)自動(dòng)完成扣
款并于每期約定的申購(gòu)日受理基金申購(gòu)申請(qǐng)的一種投資方式
46、巨額贖回：指本基金單個(gè)開(kāi)放日，基金凈贖回申請(qǐng)（贖回申請(qǐng)份額總數(shù)加
上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請(qǐng)份額總數(shù)后扣除申購(gòu)申請(qǐng)份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請(qǐng)份
額總數(shù)后的余額）超過(guò)上一開(kāi)放日基金總份額的10%的情形
47、元：指人民幣元
48、基金收益：指基金投資所得紅利、股息、債券利息、買(mǎi)賣(mài)證券價(jià)差、銀行
存款利息、已實(shí)現(xiàn)的其他合法收入及因運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)帶來(lái)的成本和費(fèi)用的節(jié)約
49、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類(lèi)有價(jià)證券、證券投資基金份額、銀行存
款本息、基金應(yīng)收款項(xiàng)及其他資產(chǎn)的價(jià)值總和
50、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值
51、基金份額凈值：指計(jì)算日基金資產(chǎn)凈值除以計(jì)算日基金份額總數(shù)
52、基金資產(chǎn)估值：指計(jì)算評(píng)估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價(jià)值，以確定基金資產(chǎn)凈值
和基金份額凈值的過(guò)程
53、港股通：指內(nèi)地投資者委托內(nèi)地證券公司，經(jīng)由內(nèi)地證券交易所在香港設(shè)
立的證券交易服務(wù)公司，向香港聯(lián)合交易所進(jìn)行申報(bào)，買(mǎi)賣(mài)規(guī)定范圍內(nèi)的香港聯(lián)合
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交易所上市的股票
54、規(guī)定媒介：指符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定條件的用以進(jìn)行信息披露的全國(guó)性報(bào)刊
及《信息披露辦法》規(guī)定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、
中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站）等媒介
55、銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)：指從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提的，用于本基金市場(chǎng)推廣、銷(xiāo)售以及基
金份額持有人服務(wù)的費(fèi)用
56、A類(lèi)基金份額：指在投資人認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)時(shí)收取認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)費(fèi)用且不從本類(lèi)別
基金資產(chǎn)中計(jì)提銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的基金份額（其中，對(duì)于投資人通過(guò)直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)
的A類(lèi)基金份額，不收取認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)費(fèi)用）
57、C類(lèi)基金份額：指在投資人認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)時(shí)不收取認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)費(fèi)用，并從本類(lèi)別
基金資產(chǎn)中計(jì)提銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的基金份額（其中，對(duì)于投資人通過(guò)直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)
的C類(lèi)基金份額，計(jì)提的銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)將在投資人贖回相應(yīng)基金份額或基金合同終止
時(shí)隨贖回款或清算款一并返還給投資人；對(duì)于投資人通過(guò)其他銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)的
C類(lèi)基金份額，持續(xù)持有超過(guò)一年（即365天，下同）后計(jì)提的銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)將在投
資人贖回相應(yīng)基金份額或基金合同終止時(shí)隨贖回款或清算款一并返還給投資人）
58、流動(dòng)性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無(wú)法以
合理價(jià)格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個(gè)交易日以上的逆回購(gòu)與銀行
定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、停牌股票、流通受限的新股
及非公開(kāi)發(fā)行股票、資產(chǎn)支持證券、因發(fā)行人債務(wù)違約無(wú)法進(jìn)行轉(zhuǎn)讓或交易的債券
等
59、擺動(dòng)定價(jià)機(jī)制：指當(dāng)開(kāi)放式基金遭遇大額申購(gòu)贖回時(shí)，通過(guò)調(diào)整基金份額
凈值的方式，將基金調(diào)整投資組合的市場(chǎng)沖擊成本分配給實(shí)際申購(gòu)、贖回的投資者，
從而減少對(duì)存量基金份額持有人利益的不利影響，確保投資人的合法權(quán)益不受損害
并得到公平對(duì)待
60、側(cè)袋機(jī)制：指將基金投資組合中的特定資產(chǎn)從原有賬戶分離至一個(gè)專(zhuān)門(mén)賬
戶進(jìn)行處置清算，目的在于有效隔離并化解風(fēng)險(xiǎn)，確保投資者得到公平對(duì)待，屬于
流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具。側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，原有賬戶稱為主袋賬戶，專(zhuān)門(mén)賬戶稱為
側(cè)袋賬戶
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61、特定資產(chǎn)：包括：（一）無(wú)可參考的活躍市場(chǎng)價(jià)格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致
公允價(jià)值存在重大不確定性的資產(chǎn)；（二）按攤余成本計(jì)量且計(jì)提資產(chǎn)減值準(zhǔn)備仍
導(dǎo)致資產(chǎn)價(jià)值存在重大不確定性的資產(chǎn)；（三）其他資產(chǎn)價(jià)值存在重大不確定性的
資產(chǎn)
62、不可抗力：指基金合同當(dāng)事人不能預(yù)見(jiàn)、不能避免且不能克服的客觀事件
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三、基金管理人
（一）基金管理人概況
名稱：交銀施羅德基金管理有限公司
住所：中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)銀城中路188號(hào)交通銀行大樓二層（裙）
辦公地址：上海市浦東新區(qū)世紀(jì)大道8號(hào)國(guó)金中心二期21-22樓
郵政編碼：200120
法定代表人：張宏良
成立時(shí)間：2005年8月4日
注冊(cè)資本：2億元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)
聯(lián)系人：何佳妮
電話：（021）61055050
傳真：（021）61055034
交銀施羅德基金管理有限公司（以下簡(jiǎn)稱“公司”）經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基金字
[2005]128號(hào)文批準(zhǔn)設(shè)立。公司股權(quán)結(jié)構(gòu)如下：
股東名稱 股權(quán)比例
交通銀行股份有限公司（以下使用全稱或其簡(jiǎn)稱“交通銀行”） 65%
施羅德投資管理有限公司 30%
中國(guó)國(guó)際海運(yùn)集裝箱（集團(tuán)）股份有限公司 5%
（二）主要成員情況
1、基金管理人董事會(huì)成員
張宏良先生，董事長(zhǎng)，碩士，高級(jí)經(jīng)濟(jì)師。歷任中國(guó)太平洋人壽保險(xiǎn)公司烏魯
木齊分公司、河南（鄭州）分公司、上海分公司黨委書(shū)記、總經(jīng)理，交銀人壽保險(xiǎn)
有限公司黨委書(shū)記、董事長(zhǎng)、總裁，兼任交銀康聯(lián)資產(chǎn)管理有限公司董事長(zhǎng)，交銀
理財(cái)有限責(zé)任公司黨委書(shū)記、董事長(zhǎng)。
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袁慶偉女士，董事，總經(jīng)理，碩士。歷任交通銀行烏魯木齊分行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)處副
處長(zhǎng)、會(huì)計(jì)結(jié)算部高級(jí)經(jīng)理，交通銀行總行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)中心（資產(chǎn)托管部）副總
裁、總裁，交通銀行總行金融機(jī)構(gòu)部總經(jīng)理、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中心總裁等職務(wù)。
夏華龍先生，董事，博士，現(xiàn)任交通銀行選派子公司股權(quán)董事，歷任交通銀行
總行托管部基金業(yè)務(wù)部?jī)?nèi)控綜合處副處長(zhǎng)、資產(chǎn)委托高級(jí)經(jīng)理、保險(xiǎn)及養(yǎng)老金高級(jí)
經(jīng)理、資產(chǎn)托管部副總經(jīng)理，交銀施羅德基金管理有限公司黨委委員、副總經(jīng)理、
首席信息官，交通銀行總行養(yǎng)老金融部總經(jīng)理。
Karine Szenberg女士，董事，碩士?，F(xiàn)任施羅德投資集團(tuán)執(zhí)行副主席、集團(tuán)執(zhí)
行委員會(huì)成員和施羅德投資管理（瑞士）股份有限公司董事會(huì)主席。歷任施羅德投
資法國(guó)主管、歐洲主管、全球產(chǎn)品和營(yíng)銷(xiāo)主管等。
章駿翔先生，副董事長(zhǎng)，碩士，美國(guó)特許金融分析師(CFA)持證人。現(xiàn)任施羅
德投資管理（香港）有限公司亞洲投資風(fēng)險(xiǎn)主管。歷任渣打銀行（香港）交易風(fēng)險(xiǎn)
監(jiān)控，華寶興業(yè)基金風(fēng)險(xiǎn)管理部總經(jīng)理，法國(guó)安盛投資管理（香港）有限公司亞洲
風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理等。
單鋒先生，獨(dú)立董事，博士。現(xiàn)任南京大學(xué)法學(xué)教授職務(wù)。歷任南京大學(xué)法學(xué)
院助教、講師、副教授。
劉鳳元先生，獨(dú)立董事，博士?，F(xiàn)任華東政法大學(xué)國(guó)際金融法律學(xué)院教授，資
本市場(chǎng)研究中心主任，兼任多家香港和大陸上市公司（非證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)）獨(dú)立
董事。
宋若坤女士，獨(dú)立董事，學(xué)士。英格蘭及威爾士特許會(huì)計(jì)師協(xié)會(huì)和香港會(huì)計(jì)師
公會(huì)特許會(huì)計(jì)師。歷任畢馬威會(huì)計(jì)師事務(wù)所香港分所審計(jì)部副經(jīng)理，摩根資產(chǎn)管理
（香港）亞太區(qū)資產(chǎn)管理合規(guī)主管等。
2、基金管理人高級(jí)管理人員
袁慶偉女士，總經(jīng)理。簡(jiǎn)歷同上。
畬川女士，督察長(zhǎng)，碩士，兼任交銀施羅德資產(chǎn)管理有限公司董事。歷任華泰
證券有限責(zé)任公司綜合發(fā)展部高級(jí)經(jīng)理、投資銀行部項(xiàng)目經(jīng)理，銀河基金管理有限
公司監(jiān)察部總監(jiān)，交銀施羅德基金管理有限公司監(jiān)察稽核部總經(jīng)理、監(jiān)察風(fēng)控副總
監(jiān)、投資運(yùn)營(yíng)總監(jiān)。
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個(gè)月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說(shuō)明書(shū)
馬俊先生，副總經(jīng)理，碩士。歷任交通銀行總行投資管理部高級(jí)投資分析、副
高級(jí)經(jīng)理，交銀施羅德基金管理有限公司總裁辦公室總經(jīng)理、研究部副總經(jīng)理、研
究總監(jiān)、綜合管理部總經(jīng)理。
周云康先生，首席信息官，碩士。歷任交通銀行柳州分行電腦中心科員、軟件
開(kāi)發(fā)科長(zhǎng)、副經(jīng)理、經(jīng)理；交通銀行總行信息技術(shù)部（電腦部）主管、副處長(zhǎng)；交
通銀行總行軟件開(kāi)發(fā)中心副高級(jí)經(jīng)理、高級(jí)經(jīng)理；交通銀行總行金融科技部高級(jí)經(jīng)
理；交通銀行總行營(yíng)運(yùn)與渠道部副總經(jīng)理。
3、本基金基金經(jīng)理
劉迪先生：基金經(jīng)理。上海財(cái)經(jīng)大學(xué)金融工程與投資管理博士、上海海事大學(xué)
碩士。11年證券投資行業(yè)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)。2015年加入交銀施羅德基金管理有限公司，曾
任量化投資部研究員、多元資產(chǎn)管理部投資經(jīng)理?，F(xiàn)任交銀施羅德招享一年持有期
混合型基金中基金（FOF）（2024年10月31日至今）、交銀施羅德慧選睿信一年
持有期混合型基金中基金（FOF）（2025年05月08日至今）、交銀施羅德安享穩(wěn)
健養(yǎng)老目標(biāo)一年持有期混合型基金中基金（FOF）（2025年07月12日至今）、交
銀施羅德臻享多資產(chǎn)三個(gè)月持有期混合型基金中基金（FOF）（2025年11月13日
至今）的基金經(jīng)理。
4、投資決策委員會(huì)成員
委員：袁慶偉（總經(jīng)理）
馬?。ǜ笨偨?jīng)理）
于海穎（混合資產(chǎn)投資總監(jiān)、基金經(jīng)理）
王崇（權(quán)益投資副總監(jiān)、權(quán)益部一級(jí)專(zhuān)家、基金經(jīng)理）
馬韜（研究總監(jiān)）
上述人員之間不存在近親屬關(guān)系。
（三）基金管理人的職責(zé)
1、依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理基金份額的
發(fā)售、申購(gòu)、贖回和登記事宜；
2、辦理基金備案手續(xù)；
3、對(duì)所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資；
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個(gè)月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說(shuō)明書(shū)
4、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分配收
益；
5、進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；
6、編制季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告；
7、計(jì)算并公告基金凈值信息，確定基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格；
8、辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；
9、按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)；
10、保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料；
11、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其他
法律行為；
12、有關(guān)法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他職責(zé)。
（四）基金管理人的承諾
1、基金管理人承諾不從事違反《中華人民共和國(guó)證券法》的行為，并承諾建立
健全內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止違反《中華人民共和國(guó)證券法》行為的發(fā)
生；
2、基金管理人承諾不從事違反《基金法》的行為，并承諾建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控
制制度，采取有效措施，防止下列行為的發(fā)生：
（1）將基金管理人固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資；
（2）不公平地對(duì)待管理的不同基金財(cái)產(chǎn)；
（3）利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
（5）侵占、挪用基金財(cái)產(chǎn)；
（6）法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。
3、基金管理人承諾嚴(yán)格遵守基金合同，并承諾建立健全內(nèi)部控制制度，采取有
效措施，防止違反基金合同行為的發(fā)生；
4、基金管理人承諾加強(qiáng)人員管理，強(qiáng)化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國(guó)家有
關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)；
5、基金管理人承諾不從事其他法規(guī)規(guī)定禁止從事的行為。
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（五）基金經(jīng)理承諾
1、依照有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹(jǐn)慎的原則為基金份額持有人謀
取最大利益；
2、不利用職務(wù)之便為自己、受雇人或任何第三者謀取利益；
3、不泄露在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開(kāi)的基金
投資內(nèi)容、基金投資計(jì)劃等信息，或利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)
的交易活動(dòng)；
4、不以任何形式為其他組織或個(gè)人進(jìn)行證券交易。
（六）基金管理人的內(nèi)部控制制度
1、內(nèi)部控制的原則
（1）健全性原則
內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門(mén)或機(jī)構(gòu)和各級(jí)人員,并涵蓋到?jīng)Q
策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)。
（2）有效性原則
通過(guò)科學(xué)的內(nèi)控手段和方法，建立合理的內(nèi)控程序，維護(hù)內(nèi)控制度的有效執(zhí)行。
（3）獨(dú)立性原則
公司各機(jī)構(gòu)、部門(mén)和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對(duì)獨(dú)立，除非法律法規(guī)另有規(guī)定，公
司基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離。
（4）相互制約原則
公司內(nèi)部部門(mén)和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)體現(xiàn)權(quán)責(zé)分明、相互制衡。
（5）成本效益原則
公司運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營(yíng)管理方法降低運(yùn)作成本，提高經(jīng)濟(jì)效益，力爭(zhēng)以合理的
控制成本達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果。
2、風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制體系結(jié)構(gòu)
公司的風(fēng)險(xiǎn)管理體系結(jié)構(gòu)是一個(gè)分工明確、相互牽制的組織結(jié)構(gòu)，由董事會(huì)對(duì)
風(fēng)險(xiǎn)管理負(fù)最終責(zé)任，各個(gè)業(yè)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)本部門(mén)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和監(jiān)控，風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)
責(zé)監(jiān)察公司的風(fēng)險(xiǎn)管理措施的執(zhí)行。具體而言，包括如下組成部分：
（1）董事會(huì)
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負(fù)責(zé)制定公司風(fēng)險(xiǎn)偏好（含風(fēng)險(xiǎn)容忍度）、風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制政策，審議并
通過(guò)與公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理和合規(guī)有關(guān)的重大事項(xiàng)。
（2）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)及審計(jì)委員會(huì)
作為董事會(huì)下的專(zhuān)業(yè)委員會(huì)之一，負(fù)責(zé)對(duì)公司在經(jīng)營(yíng)管理和基金業(yè)務(wù)運(yùn)作的合
法性、合規(guī)性和風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行檢查和評(píng)估，對(duì)公司監(jiān)察稽核制度的有效性進(jìn)行評(píng)價(jià)，
監(jiān)督檢查公司財(cái)務(wù)狀況，審計(jì)公司的財(cái)務(wù)報(bào)表，評(píng)估公司的財(cái)務(wù)表現(xiàn)，保證公司的
財(cái)務(wù)運(yùn)作符合法律的要求和通行的會(huì)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)。
（3）風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)
作為總經(jīng)理下設(shè)的專(zhuān)業(yè)委員會(huì)之一，風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)負(fù)責(zé)評(píng)估與公司戰(zhàn)略發(fā)展
和經(jīng)營(yíng)運(yùn)作相關(guān)的主要風(fēng)險(xiǎn)；評(píng)估公司各方面運(yùn)行狀況是否合規(guī)有序，審查有無(wú)存
在與公司業(yè)務(wù)有關(guān)的重大風(fēng)險(xiǎn)；審議或聽(tīng)取由公司制度規(guī)定的需要向風(fēng)險(xiǎn)控制委員
會(huì)報(bào)告的其他情形等。
（4）督察長(zhǎng)
獨(dú)立行使督察權(quán)利；直接對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)；就內(nèi)部控制制度和執(zhí)行情況獨(dú)立地履
行檢查、評(píng)價(jià)、報(bào)告、建議職能；定期和不定期地向董事會(huì)報(bào)告公司內(nèi)部控制執(zhí)行
情況。
（5）風(fēng)險(xiǎn)管理部
風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)制定公司風(fēng)險(xiǎn)管理政策和防范及控制措施，匯總公司業(yè)務(wù)所有
的風(fēng)險(xiǎn)信息，獨(dú)立識(shí)別、評(píng)估各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)，提出風(fēng)險(xiǎn)控制建議，使公司在一種風(fēng)險(xiǎn)管
理和控制的環(huán)境中實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)目標(biāo)。
（6）審計(jì)部
審計(jì)部負(fù)責(zé)按照公司要求，根據(jù)國(guó)家法律法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，結(jié)合公司戰(zhàn)略發(fā)展
及管理目標(biāo)，對(duì)公司內(nèi)部控制體系的適當(dāng)性及運(yùn)行的效果和效率進(jìn)行獨(dú)立評(píng)價(jià)，協(xié)
助促進(jìn)公司風(fēng)險(xiǎn)管理、控制和治理過(guò)程的完善，實(shí)現(xiàn)合規(guī)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)。
（7）內(nèi)控合規(guī)及法律事務(wù)部
內(nèi)控合規(guī)及法律事務(wù)部負(fù)責(zé)公司的法律、內(nèi)控合規(guī)事務(wù)及協(xié)調(diào)實(shí)施信息披露事
務(wù)，依法維護(hù)公司合法權(quán)益，評(píng)估并處理公司運(yùn)營(yíng)中發(fā)生的法律、內(nèi)控合規(guī)及信息
披露相關(guān)問(wèn)題，及時(shí)向公司管理層及全體員工傳達(dá)法規(guī)及監(jiān)管要求。
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（8）業(yè)務(wù)部門(mén)
風(fēng)險(xiǎn)管理是每一個(gè)業(yè)務(wù)部門(mén)首要的責(zé)任。部門(mén)負(fù)責(zé)人對(duì)本部門(mén)的風(fēng)險(xiǎn)負(fù)全部責(zé)
任，負(fù)責(zé)履行公司的風(fēng)險(xiǎn)管理程序，負(fù)責(zé)本部門(mén)的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)的開(kāi)發(fā)、執(zhí)行和維
護(hù)，用于識(shí)別、監(jiān)控和降低風(fēng)險(xiǎn)。
3、風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制的措施
（1）建立內(nèi)控體系，完善內(nèi)控制度
公司建立、健全了內(nèi)控體系，通過(guò)高管人員關(guān)于內(nèi)控的明確分工，確保各項(xiàng)業(yè)
務(wù)活動(dòng)有恰當(dāng)?shù)慕M織和授權(quán)，確保監(jiān)察活動(dòng)獨(dú)立，并得到高管人員的支持，同時(shí)置
備操作手冊(cè)，并定期更新。
（2）建立相互分離、相互制衡的內(nèi)控機(jī)制
建立、健全了各項(xiàng)制度，做到基金經(jīng)理分開(kāi)，投資決策分開(kāi)，基金交易集中，
形成不同部門(mén)、不同崗位之間的制衡機(jī)制，從制度上減少和防范風(fēng)險(xiǎn)。
（3）建立、健全崗位責(zé)任制
建立、健全了崗位責(zé)任制，使每個(gè)員工都明確自己的任務(wù)、職責(zé)，并及時(shí)將各
自工作領(lǐng)域中的風(fēng)險(xiǎn)隱患上報(bào)，以防范和減少風(fēng)險(xiǎn)。
（4）建立風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)、識(shí)別、評(píng)估、報(bào)告、提示程序
建立了風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)制，通過(guò)適合的程序，確認(rèn)和評(píng)估與公司運(yùn)作有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)；
公司建立了自下而上的風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告程序，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)隱患進(jìn)行層層匯報(bào)，使各個(gè)層次的人
員及時(shí)掌握風(fēng)險(xiǎn)狀況，從而以最快速度作出決策。
（5）建立有效的內(nèi)部監(jiān)控系統(tǒng)
建立了足夠、有效的內(nèi)部監(jiān)控系統(tǒng)，對(duì)可能出現(xiàn)的各種風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面和實(shí)時(shí)的
監(jiān)控。
（6）使用數(shù)量化的風(fēng)險(xiǎn)管理手段
采取數(shù)量化、技術(shù)化的風(fēng)險(xiǎn)控制手段，建立數(shù)量化的風(fēng)險(xiǎn)管理模型，用以提示
指數(shù)趨勢(shì)、行業(yè)及個(gè)券的風(fēng)險(xiǎn)，以便公司及時(shí)采取有效的措施，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分散、
控制和規(guī)避，盡可能地減少損失。
（7）提供足夠的培訓(xùn)
制定了完整的培訓(xùn)計(jì)劃，為所有員工提供足夠和適當(dāng)?shù)呐嘤?xùn)，使員工明確其職
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責(zé)所在，控制風(fēng)險(xiǎn)。
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四、基金托管人
（一）基金托管人情況
1、基本情況
名稱：中信建投證券股份有限公司（簡(jiǎn)稱“中信建投證券”）
住所：北京市朝陽(yáng)區(qū)安立路66號(hào)4號(hào)樓
辦公地址：北京市朝陽(yáng)區(qū)景輝街16號(hào)院1號(hào)樓泰康集團(tuán)大廈8層
法定代表人：劉成
成立日期：2005年11月02日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)和批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：證監(jiān)會(huì)、證監(jiān)機(jī)構(gòu)字【2005】112號(hào)
基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號(hào)：證監(jiān)許可〔2015〕219號(hào)
注冊(cè)資本：人民幣775669.4797萬(wàn)元
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)
聯(lián)系電話：010-56135357
聯(lián)系人：邱珂磊
中信建投證券成立于2005年11月2日，是經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立的全國(guó)性
大型綜合證券公司。公司注冊(cè)于北京，注冊(cè)資本775669.4797萬(wàn)元，并設(shè)有中信建
投期貨有限公司、中信建投資本管理有限公司、中信建投（國(guó)際）金融控股有限公
司、中信建投基金管理有限公司和中信建投投資有限公司等5家全資子公司。自成
立以來(lái)，中信建投證券各項(xiàng)業(yè)務(wù)快速發(fā)展，在企業(yè)融資、收購(gòu)兼并、證券經(jīng)紀(jì)、證
券金融、固定收益、資產(chǎn)管理、股票及衍生品交易等領(lǐng)域形成了自身特色和核心業(yè)
務(wù)優(yōu)勢(shì)，并搭建了研究咨詢、信息技術(shù)、運(yùn)營(yíng)管理、風(fēng)險(xiǎn)管理、合規(guī)管理等專(zhuān)業(yè)高
效的業(yè)務(wù)支持體系。公司擁有均衡全能且行業(yè)領(lǐng)先的投資銀行業(yè)務(wù)、產(chǎn)品譜系健全
和買(mǎi)方投顧能力持續(xù)提升的財(cái)富管理業(yè)務(wù)、專(zhuān)業(yè)綜合的交易和機(jī)構(gòu)客戶服務(wù)能力，
以及增長(zhǎng)迅速且潛力巨大的“大資管”業(yè)務(wù)。目前公司正在深入推進(jìn)子公司一體化
管理，確保公司資源效能最大化、客戶服務(wù)綜合化、業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)?；?。憑借高度的
敬業(yè)精神與突出的專(zhuān)業(yè)能力，中信建投證券主要經(jīng)營(yíng)指標(biāo)目前均位居行業(yè)前列。
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2、主要人員情況
中信建投證券托管部管理團(tuán)隊(duì)和業(yè)務(wù)骨干具有豐富的證券投資基金托管業(yè)務(wù)運(yùn)
作經(jīng)驗(yàn)，業(yè)務(wù)人員專(zhuān)業(yè)背景覆蓋了金融、會(huì)計(jì)、經(jīng)濟(jì)、計(jì)算機(jī)等各領(lǐng)域，可為托管
客戶提供個(gè)性化產(chǎn)品處理能力。
3、基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況
中信建投證券于2015年2月取得中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)證券投資基金托管資格，中
信建投證券始終遵循“誠(chéng)信、專(zhuān)注、成長(zhǎng)、共贏”的經(jīng)營(yíng)理念，不斷加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理
和內(nèi)部控制，嚴(yán)格履行托管人的各項(xiàng)職責(zé)，切實(shí)維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，
為基金份額持有人提供高質(zhì)量的托管服務(wù)。
（二）基金托管人的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度說(shuō)明
1、內(nèi)部控制目標(biāo)
嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)、監(jiān)管規(guī)則和公司內(nèi)部規(guī)章制度，防范和化解基
金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，確保托管資產(chǎn)的完整和安全，切實(shí)保護(hù)基金份額持有人權(quán)益，
確保托管資產(chǎn)的運(yùn)作及相關(guān)信息披露符合國(guó)家法律、法規(guī)、監(jiān)管規(guī)則及相關(guān)合同、
協(xié)議的規(guī)定，查錯(cuò)防弊、堵塞漏洞、消除隱患，保證托管業(yè)務(wù)安全、有效、穩(wěn)健運(yùn)
行。
2、內(nèi)部控制組織結(jié)構(gòu)
中信建投證券設(shè)有風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，負(fù)責(zé)全公司風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制工作，對(duì)
托管業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制工作進(jìn)行檢查指導(dǎo)。托管部?jī)?nèi)部設(shè)置專(zhuān)門(mén)負(fù)責(zé)稽核監(jiān)察工作的內(nèi)
控稽核崗，配備專(zhuān)職監(jiān)察稽核人員，在托管部行政負(fù)責(zé)人的直接領(lǐng)導(dǎo)下，依照有關(guān)
法律規(guī)章，對(duì)業(yè)務(wù)的運(yùn)行獨(dú)立行使監(jiān)督稽核職權(quán)。
3、內(nèi)部控制制度及措施
中信建投證券托管部制定了各項(xiàng)管理制度和操作規(guī)程，建立了科學(xué)合理、控制
嚴(yán)密、運(yùn)行高效的內(nèi)部控制體系，保障托管業(yè)務(wù)健全、有效執(zhí)行；安全保管基金財(cái)
產(chǎn)，保持基金財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性；實(shí)行經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所封閉式管理，并配備錄音和錄像監(jiān)控系
統(tǒng)；有獨(dú)立的綜合托管服務(wù)系統(tǒng)；業(yè)務(wù)管理實(shí)行復(fù)核和檢查機(jī)制，建立了嚴(yán)格有效
的操作制約體系；托管部樹(shù)立內(nèi)控優(yōu)先和風(fēng)險(xiǎn)管理的理念，培養(yǎng)部門(mén)全體員工的風(fēng)
險(xiǎn)防范和保密意識(shí)。
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（三）基金托管人對(duì)基金管理人運(yùn)作基金進(jìn)行監(jiān)督的方法和程序
1、監(jiān)督方法
基金托管人根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》等法律法規(guī)的規(guī)定和基金合同、托
管協(xié)議的約定，對(duì)基金合同生效之后所托管基金的投資范圍、投資比例、投資限制
等進(jìn)行監(jiān)督，并及時(shí)提示基金管理人違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。
2、監(jiān)督程序
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人投資指令或?qū)嶋H投資運(yùn)作違反法律法規(guī)、《基金合
同》和托管協(xié)議的規(guī)定，應(yīng)及時(shí)以電話提醒或書(shū)面提示等方式通知基金管理人限期
糾正。基金管理人應(yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查。基金管理人收到書(shū)
面通知后應(yīng)在限期內(nèi)及時(shí)核對(duì)并以書(shū)面形式給基金托管人發(fā)出回函，就基金托管人
的疑義進(jìn)行解釋或舉證，說(shuō)明違規(guī)原因及糾正期限，并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時(shí)改正。
在上述規(guī)定期限內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時(shí)對(duì)通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基金管理人改
正?；鸸芾砣藢?duì)基金托管人通知的違規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)
報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個(gè)月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說(shuō)明書(shū)
五、相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
（一）基金份額銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
1、直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)
本基金直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)為基金管理人直銷(xiāo)柜臺(tái)以及基金管理人的網(wǎng)上直銷(xiāo)交易平臺(tái)
（網(wǎng)站及手機(jī)APP，下同）。
名稱：交銀施羅德基金管理有限公司
住所：中國(guó)(上海)自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)銀城中路188號(hào)交通銀行大樓二層（裙）
辦公地址：上海市浦東新區(qū)世紀(jì)大道8號(hào)國(guó)金中心二期21-22樓
法定代表人：張宏良
成立時(shí)間：2005年8月4日
電話：（021）61055724
傳真：（021）61055054
聯(lián)系人：傅鯨
客戶服務(wù)電話：400-700-5000（免長(zhǎng)途話費(fèi)），（021）61055000
網(wǎng)址：www.fund001.com
個(gè)人投資者可以通過(guò)基金管理人網(wǎng)上直銷(xiāo)交易平臺(tái)辦理開(kāi)戶、本基金的認(rèn)購(gòu)、
申購(gòu)、贖回等業(yè)務(wù)，具體交易細(xì)則請(qǐng)參閱基金管理人網(wǎng)站。
網(wǎng)上直銷(xiāo)交易平臺(tái)網(wǎng)址：www.fund001.com。
2、除基金管理人之外的其他銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
（1）中信建投證券股份有限公司
住所：北京市朝陽(yáng)區(qū)安立路66號(hào)4號(hào)樓
辦公地址：北京市朝陽(yáng)區(qū)景輝街16號(hào)院1號(hào)樓泰康集團(tuán)大廈8層
法定代表人：劉成
電話：（010）85130588
傳真：（010）65182261
聯(lián)系人：邱珂磊
客戶服務(wù)電話：95587
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個(gè)月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說(shuō)明書(shū)
網(wǎng)址：www.csc108.com
（2）名稱：交通銀行股份有限公司
住所：上海市浦東新區(qū)銀城中路188號(hào)
辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路188號(hào)
法定代表人：任德奇
電話：（021）58781234
傳真：（021）58408483
聯(lián)系人：范瑞波
客戶服務(wù)電話：95559
網(wǎng)址：www.bankcomm.com
基金管理人可根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的要求，選擇其它符合要求的機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售本基金，
并在基金管理人網(wǎng)站公示。
（二）登記機(jī)構(gòu)
名稱：交銀施羅德基金管理有限公司
住所：中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)銀城中路188號(hào)交通銀行大樓二層（裙）
辦公地址：上海市浦東新區(qū)世紀(jì)大道8號(hào)國(guó)金中心二期21-22樓
法定代表人：張宏良
電話：（021）61055461
傳真：（021）61055064
聯(lián)系人：陳方強(qiáng)
（三）出具法律意見(jiàn)書(shū)的律師事務(wù)所
名稱：上海市通力律師事務(wù)所
住所：上海市銀城中路68號(hào)時(shí)代金融中心19樓
辦公地址：上海市銀城中路68號(hào)時(shí)代金融中心18-20樓
負(fù)責(zé)人：韓炯
電話：（021）31358666
傳真：（021）31358600
聯(lián)系人：丁媛
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個(gè)月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說(shuō)明書(shū)
經(jīng)辦律師：丁媛、李曉露
（四）審計(jì)基金財(cái)產(chǎn)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所
名稱：畢馬威華振會(huì)計(jì)師事務(wù)所(特殊普通合伙)
住所：北京市東城區(qū)東長(zhǎng)安街1號(hào)東方廣場(chǎng)2座辦公樓8層
辦公地址：中國(guó)上海南京西路1266號(hào)恒隆廣場(chǎng)2期25樓
執(zhí)行事務(wù)合伙人：鄒俊
電話：+86 (21) 2212 2888
傳真：+86 (21) 6288 1889
聯(lián)系人：侯雯
經(jīng)辦注冊(cè)會(huì)計(jì)師：王國(guó)蓓、侯雯
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個(gè)月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說(shuō)明書(shū)
六、基金的募集
（一）基金募集的依據(jù)
本基金由基金管理人依照《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《銷(xiāo)售辦法》、基金合
同及其他有關(guān)規(guī)定，并經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)2025年12月25日證監(jiān)許可【2025】2930號(hào)
文準(zhǔn)予募集注冊(cè)。
（二）基金類(lèi)別
混合型基金中基金（FOF）
（三）基金運(yùn)作方式
契約型開(kāi)放式
本基金每份基金份額的最短持有期限為三個(gè)月，在最短持有期限內(nèi)該份基金份
額不可贖回，自最短持有期限屆滿的下一工作日起（含該日）可贖回。對(duì)于每筆認(rèn)
購(gòu)的基金份額而言，最短持有期限自基金合同生效之日起（含該日）至三個(gè)月后月
度對(duì)日的前一日；對(duì)于每筆申購(gòu)的基金份額而言，最短持有期限自該筆申購(gòu)份額確
認(rèn)日（含該日）至三個(gè)月后月度對(duì)日的前一日。
（四）基金存續(xù)期限
不定期
（五）基金份額類(lèi)別
本基金根據(jù)認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)費(fèi)用、銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)收取方式的不同，將基金份額分為不同
的類(lèi)別。在投資人認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)時(shí)收取認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)費(fèi)用、不從本類(lèi)別基金資產(chǎn)中計(jì)提銷(xiāo)
售服務(wù)費(fèi)的，稱為A類(lèi)基金份額（其中，對(duì)于投資人通過(guò)直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)的A
類(lèi)基金份額，不收取認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)費(fèi)用）；在投資人認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)時(shí)不收取認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)費(fèi)用、
從本類(lèi)別基金資產(chǎn)中計(jì)提銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的，稱為C類(lèi)基金份額（其中，對(duì)于投資人通
過(guò)直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)的C類(lèi)基金份額，計(jì)提的銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)將在投資人贖回相應(yīng)基金
份額或基金合同終止時(shí)隨贖回款或清算款一并返還給投資人；對(duì)于投資人通過(guò)其他
銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)的C類(lèi)基金份額，持續(xù)持有超過(guò)一年后計(jì)提的銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)將在投
資人贖回相應(yīng)基金份額或基金合同終止時(shí)隨贖回款或清算款一并返還給投資人）。
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個(gè)月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說(shuō)明書(shū)
本基金A類(lèi)基金份額和C類(lèi)基金份額分別設(shè)置基金代碼。由于基金費(fèi)用的不同，
本基金A類(lèi)基金份額和C類(lèi)基金份額將分別計(jì)算基金份額凈值并單獨(dú)公告。投資者
可自行選擇認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)的基金份額類(lèi)別。本基金不同基金份額類(lèi)別之間暫不開(kāi)通互相
轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)。如后續(xù)開(kāi)通此項(xiàng)業(yè)務(wù)的，無(wú)需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)審議，但調(diào)整前
基金管理人需及時(shí)公告。
在不違反法律法規(guī)、基金合同的約定以及對(duì)基金份額持有人利益無(wú)實(shí)質(zhì)性不利
影響的情況下，根據(jù)基金實(shí)際運(yùn)作情況，基金管理人和基金托管人協(xié)商一致后，可
增加、減少或調(diào)整基金份額類(lèi)別設(shè)置、對(duì)基金份額分類(lèi)辦法及規(guī)則進(jìn)行調(diào)整并在調(diào)
整實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告，而無(wú)需召開(kāi)基金份
額持有人大會(huì)。
（六）基金份額的認(rèn)購(gòu)
基金募集期內(nèi)，基金份額通過(guò)各銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)向投資人公開(kāi)發(fā)售，各銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的具
體名單見(jiàn)基金份額發(fā)售公告以及基金管理人網(wǎng)站。募集期間個(gè)人投資者可以通過(guò)基
金管理人網(wǎng)上直銷(xiāo)交易平臺(tái)辦理開(kāi)戶和本基金的認(rèn)購(gòu)業(yè)務(wù)，具體請(qǐng)見(jiàn)基金份額發(fā)售
公告以及基金管理人網(wǎng)站。除法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定外，任何與基金份額
發(fā)售有關(guān)的當(dāng)事人不得預(yù)留和提前發(fā)售基金份額。
1、基金份額的發(fā)售時(shí)間、方式和對(duì)象
（1）募集期限：自基金份額發(fā)售之日起不超過(guò)3個(gè)月。本基金自2026年4月
13日起至2026年4月24日止通過(guò)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)公開(kāi)發(fā)售（詳見(jiàn)基金份額發(fā)售公告及銷(xiāo)
售機(jī)構(gòu)相關(guān)公告）。如果在此期間未達(dá)到本招募說(shuō)明書(shū)中“七、基金合同的生效”
中的“（一）基金備案的條件”的規(guī)定，基金可在募集期限內(nèi)繼續(xù)銷(xiāo)售，直到達(dá)到
基金備案條件?；鸸芾砣艘部筛鶕?jù)基金銷(xiāo)售情況在募集期限內(nèi)適當(dāng)延長(zhǎng)或縮短基
金發(fā)售時(shí)間，并及時(shí)公告。
（2）銷(xiāo)售渠道：銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)具體名單見(jiàn)基金份額發(fā)售公告以及基金管理人網(wǎng)站。
（3）銷(xiāo)售對(duì)象：符合法律法規(guī)規(guī)定的可投資于證券投資基金的個(gè)人投資者、機(jī)
構(gòu)投資者、合格境外投資者以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許購(gòu)買(mǎi)證券投資基金的其
他投資人。
2、基金份額的認(rèn)購(gòu)和持有限制
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個(gè)月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說(shuō)明書(shū)
（1）基金份額的認(rèn)購(gòu)采用金額認(rèn)購(gòu)方式。
（2）投資人認(rèn)購(gòu)基金份額采用全額繳款的認(rèn)購(gòu)方式。投資人認(rèn)購(gòu)時(shí)，需按銷(xiāo)售
機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式備足認(rèn)購(gòu)的金額。
（3）投資人在募集期內(nèi)可以多次認(rèn)購(gòu)基金份額，認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)一經(jīng)登記機(jī)構(gòu)受理不
得撤銷(xiāo)。
（4）直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)接受首次認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的最低金額為單筆100萬(wàn)元，追加認(rèn)購(gòu)的最低
金額為單筆10萬(wàn)元；已在直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)有認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)過(guò)本基金管理人管理的其他基金記
錄的投資人不受首次認(rèn)購(gòu)最低金額的限制。通過(guò)基金管理人網(wǎng)上直銷(xiāo)交易平臺(tái)辦理
本基金認(rèn)購(gòu)業(yè)務(wù)的不受直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)最低認(rèn)購(gòu)金額的限制，認(rèn)購(gòu)最低金額為單筆1元。
本基金直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)單筆認(rèn)購(gòu)最低金額可由基金管理人酌情調(diào)整。其他銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)接受認(rèn)
購(gòu)申請(qǐng)的最低金額為單筆1元，如果銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)規(guī)則規(guī)定的最低單筆認(rèn)購(gòu)金額高
于1元，以該銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的規(guī)定為準(zhǔn)。
（5）基金管理人可以對(duì)募集期間的單個(gè)投資人的累計(jì)認(rèn)購(gòu)金額進(jìn)行限制，具體
限制和處理方法請(qǐng)參看相關(guān)公告。
（6）如本基金單個(gè)投資人累計(jì)認(rèn)購(gòu)的基金份額數(shù)超過(guò)基金總份額的50%，基
金管理人可以采取比例確認(rèn)等方式對(duì)該投資人的認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)進(jìn)行限制?；鸸芾砣私?
受某筆或者某些認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)有可能導(dǎo)致投資者變相規(guī)避前述50%比例要求的，基金管
理人有權(quán)拒絕該等全部或者部分認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)。投資人認(rèn)購(gòu)的基金份額數(shù)以基金合同生
效后登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)為準(zhǔn)。
（7）基金管理人可以對(duì)募集期間的本基金募集規(guī)模設(shè)置上限。募集期內(nèi)超過(guò)募
集規(guī)模上限時(shí)，基金管理人可以采用比例確認(rèn)或其他方式進(jìn)行確認(rèn)，具體辦法參見(jiàn)
基金份額發(fā)售公告。
3、基金份額的面值、認(rèn)購(gòu)費(fèi)用、認(rèn)購(gòu)價(jià)格及認(rèn)購(gòu)份額的計(jì)算公式
（1）面值、認(rèn)購(gòu)價(jià)格：本基金基金份額的初始面值、認(rèn)購(gòu)價(jià)格為1.00元/份。
（2）認(rèn)購(gòu)費(fèi)率
本基金基金份額分為A類(lèi)基金份額和C類(lèi)基金份額?；鹜顿Y者認(rèn)購(gòu)A類(lèi)基
金份額在認(rèn)購(gòu)時(shí)支付認(rèn)購(gòu)費(fèi)用（其中，通過(guò)直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)認(rèn)購(gòu)時(shí)不支付認(rèn)購(gòu)費(fèi)用），基
金投資者認(rèn)購(gòu)C類(lèi)基金份額不支付認(rèn)購(gòu)費(fèi)用。
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個(gè)月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說(shuō)明書(shū)
通過(guò)直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)認(rèn)購(gòu)本基金A類(lèi)基金份額不收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)；通過(guò)其他銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)認(rèn)購(gòu)
本基金A類(lèi)基金份額的，認(rèn)購(gòu)費(fèi)用由認(rèn)購(gòu)A類(lèi)基金份額的投資人承擔(dān)，募集期內(nèi)投
資人可以多次認(rèn)購(gòu)本基金，認(rèn)購(gòu)費(fèi)用按A類(lèi)基金份額的每筆認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)單獨(dú)計(jì)算。認(rèn)
購(gòu)費(fèi)用不列入基金財(cái)產(chǎn)，主要用于基金的市場(chǎng)推廣、銷(xiāo)售等募集期間發(fā)生的各項(xiàng)費(fèi)
用。
通過(guò)其他銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)認(rèn)購(gòu)本基金A類(lèi)基金份額的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率如下表：
認(rèn)購(gòu)金額（含認(rèn)購(gòu)費(fèi)） A類(lèi)基金份額的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率
100萬(wàn)元以下 0.5%
100萬(wàn)元（含）至200萬(wàn)元 0.4%
200萬(wàn)元（含）至500萬(wàn)元 0.3%
500萬(wàn)元以上（含500萬(wàn)元） 每筆交易1000元
（3）認(rèn)購(gòu)份額的計(jì)算
基金認(rèn)購(gòu)采用金額認(rèn)購(gòu)的方式。
1）A類(lèi)基金份額的認(rèn)購(gòu)
基金的認(rèn)購(gòu)金額包括認(rèn)購(gòu)費(fèi)用和凈認(rèn)購(gòu)金額。計(jì)算公式為：
認(rèn)購(gòu)總金額=申請(qǐng)總金額
凈認(rèn)購(gòu)金額=認(rèn)購(gòu)總金額/（1+認(rèn)購(gòu)費(fèi)率）
（注：①對(duì)于適用固定金額認(rèn)購(gòu)費(fèi)用的認(rèn)購(gòu)，凈認(rèn)購(gòu)金額＝認(rèn)購(gòu)總金額－固定
認(rèn)購(gòu)費(fèi)用金額；②對(duì)于通過(guò)直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)認(rèn)購(gòu)A類(lèi)基金份額的，認(rèn)購(gòu)費(fèi)率均為0）
認(rèn)購(gòu)費(fèi)用=認(rèn)購(gòu)總金額-凈認(rèn)購(gòu)金額
（注：對(duì)于適用固定金額認(rèn)購(gòu)費(fèi)用的認(rèn)購(gòu)，認(rèn)購(gòu)費(fèi)用＝固定認(rèn)購(gòu)費(fèi)用金額）
認(rèn)購(gòu)份額=凈認(rèn)購(gòu)金額/基金份額初始面值+認(rèn)購(gòu)資金利息/基金份額初始面值
認(rèn)購(gòu)份額的計(jì)算結(jié)果保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，小數(shù)點(diǎn)2位以后的部分四舍五入，
由此誤差產(chǎn)生的收益或損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。
例一：某投資者通過(guò)直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)認(rèn)購(gòu)本基金A類(lèi)基金份額100,000.00元，且該認(rèn)
購(gòu)申請(qǐng)被全額確認(rèn)，假定該筆認(rèn)購(gòu)金額產(chǎn)生的利息為10.00元，認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為0，則可
認(rèn)購(gòu)基金份額為：
認(rèn)購(gòu)總金額=100,000.00元
凈認(rèn)購(gòu)金額＝100,000.00/（1＋0）＝100,000.00元
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個(gè)月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說(shuō)明書(shū)
認(rèn)購(gòu)費(fèi)用＝100,000.00-100,000.00=0.00元
認(rèn)購(gòu)份額＝100,000.00/1.00＋10.00/1.00＝100,010.00份
即：若該投資者通過(guò)直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)認(rèn)購(gòu)本基金A類(lèi)基金份額100,000.00元，且該認(rèn)
購(gòu)申請(qǐng)被全額確認(rèn)，假定該筆認(rèn)購(gòu)金額產(chǎn)生的利息為10.00元，則可得到100,010.00
份A類(lèi)基金份額。
例二：某投資者通過(guò)其他銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)認(rèn)購(gòu)本基金A類(lèi)基金份額100,000.00元，且
該認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)被全額確認(rèn)，假定該筆認(rèn)購(gòu)金額產(chǎn)生的利息為10.00元，認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為0.5%，
則可認(rèn)購(gòu)基金份額為：
認(rèn)購(gòu)總金額=100,000.00元
凈認(rèn)購(gòu)金額＝100,000.00/（1＋0.5%）＝99,502.49元
認(rèn)購(gòu)費(fèi)用＝100,000.00-99,502.49＝497.51元
認(rèn)購(gòu)份額＝99,502.49/1.00＋10.00/1.00＝99,512.49份
即：若該投資者通過(guò)其他銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)認(rèn)購(gòu)本基金A類(lèi)基金份額100,000.00元，且
該認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)被全額確認(rèn)，假定該筆認(rèn)購(gòu)金額產(chǎn)生的利息為10.00元，則投資100,000
元本金可得到99,512.49份A類(lèi)基金份額。
2）C類(lèi)基金份額的認(rèn)購(gòu)
如果投資者選擇認(rèn)購(gòu)本基金的C類(lèi)基金份額，則認(rèn)購(gòu)份額的計(jì)算方式如下：
認(rèn)購(gòu)總金額=申請(qǐng)總金額
認(rèn)購(gòu)份額=認(rèn)購(gòu)總金額/基金份額初始面值＋認(rèn)購(gòu)利息/基金份額初始面值
認(rèn)購(gòu)份額的計(jì)算結(jié)果保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，小數(shù)點(diǎn)2位以后的部分四舍五入，
由此誤差產(chǎn)生的收益或損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。
例三：某投資者認(rèn)購(gòu)本基金C類(lèi)基金份額100,000.00元，且該認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)被全額
確認(rèn)。假定該筆認(rèn)購(gòu)金額產(chǎn)生利息50.00元。則認(rèn)購(gòu)份額為：
認(rèn)購(gòu)總金額=100,000.00元
認(rèn)購(gòu)份額＝100,000.00/1.00＋50.00/1.00＝100,050.00份
即：若該投資者選擇投資100,000.00元認(rèn)購(gòu)本基金C類(lèi)基金份額，且該認(rèn)購(gòu)申
請(qǐng)被全額確認(rèn)。假定該筆認(rèn)購(gòu)金額產(chǎn)生利息50.00元，可得到100,050.00份C類(lèi)基
金份額。
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個(gè)月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說(shuō)明書(shū)
4、認(rèn)購(gòu)的程序
（1）申請(qǐng)方式：書(shū)面申請(qǐng)或基金管理人公告的其他方式。
（2）認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)支付：投資人認(rèn)購(gòu)時(shí)，采用全額繳款方式。
5、認(rèn)購(gòu)的確認(rèn)
當(dāng)日（T日）在規(guī)定時(shí)間內(nèi)提交的申請(qǐng)，投資人通?？稍赥+2日后（包括該日）
到銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)查詢交易情況。銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理并不代表該申請(qǐng)一定成功，
而僅代表銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)確實(shí)接收到認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)。認(rèn)購(gòu)的確認(rèn)以登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。
對(duì)于認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)及認(rèn)購(gòu)份額的確認(rèn)情況，投資人應(yīng)及時(shí)查詢。投資人可以在基金合同
生效后到原認(rèn)購(gòu)網(wǎng)點(diǎn)打印認(rèn)購(gòu)成交確認(rèn)憑證。
投資人開(kāi)戶和認(rèn)購(gòu)所需提交的文件和辦理的具體程序，請(qǐng)參閱基金份額發(fā)售公
告。
6、募集期利息的處理方式
本基金基金合同生效前，投資人的有效認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)只能存入專(zhuān)門(mén)賬戶，任何人不
得動(dòng)用。有效認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)在募集期間產(chǎn)生的利息將折算為相應(yīng)類(lèi)別基金份額歸基金份
額持有人所有。
認(rèn)購(gòu)利息折算的基金份額精確到小數(shù)點(diǎn)后兩位，小數(shù)點(diǎn)兩位以后的部分截位，
由此誤差產(chǎn)生的收益或損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)，其中有效認(rèn)購(gòu)資金的利息及利息折算
的基金份額以登記機(jī)構(gòu)的記錄為準(zhǔn)。
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個(gè)月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說(shuō)明書(shū)
七、基金合同的生效
（一）基金備案的條件
本基金自基金份額發(fā)售之日起3個(gè)月內(nèi)，在基金募集份額總額不少于2億份，
基金募集金額不少于2億元人民幣且基金認(rèn)購(gòu)人數(shù)不少于200人的條件下，基金募
集期屆滿或基金管理人依據(jù)法律法規(guī)及招募說(shuō)明書(shū)可以決定停止基金發(fā)售，并在10
日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起10日內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)辦理基
金備案手續(xù)。
基金募集達(dá)到基金備案條件的，自基金管理人辦理完畢基金備案手續(xù)并取得中
國(guó)證監(jiān)會(huì)書(shū)面確認(rèn)之日起，《基金合同》生效；否則《基金合同》不生效?；鸸?
理人在收到中國(guó)證監(jiān)會(huì)確認(rèn)文件的次日對(duì)《基金合同》生效事宜予以公告?；鸸?
理人應(yīng)將基金募集期間募集的資金存入專(zhuān)門(mén)賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，任何人
不得動(dòng)用。
（二）基金合同不能生效時(shí)募集資金的處理方式
如果募集期限屆滿，未滿足基金備案條件，基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)下列責(zé)任：
1、以其固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用；
2、在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期
活期存款利息；
3、如基金募集失敗，基金管理人、基金托管人及銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)不得請(qǐng)求報(bào)酬。基金
管理人、基金托管人和銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)為基金募集支付之一切費(fèi)用應(yīng)由各方各自承擔(dān)。
（三）基金存續(xù)期內(nèi)的基金份額持有人數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)模
《基金合同》生效后，連續(xù)20個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人
或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬(wàn)元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告中予以披露；
連續(xù)60個(gè)工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)
報(bào)告并提出解決方案，如持續(xù)運(yùn)作、轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、與其他基金合并或者終止基金
合同等，并在6個(gè)月內(nèi)召集基金份額持有人大會(huì)。
法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定時(shí)，從其規(guī)定。
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招募說(shuō)明書(shū)
八、基金份額的申購(gòu)與贖回
（一）申購(gòu)和贖回的場(chǎng)所
投資人可通過(guò)下述場(chǎng)所按照規(guī)定的方式進(jìn)行申購(gòu)或贖回：
1、本基金管理人的直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)
本基金直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)為基金管理人直銷(xiāo)柜臺(tái)以及基金管理人的網(wǎng)上直銷(xiāo)交易平臺(tái)。
名稱：交銀施羅德基金管理有限公司
住所：中國(guó)(上海)自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)銀城中路188號(hào)交通銀行大樓二層（裙）
辦公地址：上海市浦東新區(qū)世紀(jì)大道8號(hào)國(guó)金中心二期21-22樓
電話：（021）61055724
傳真：（021）61055054
聯(lián)系人：傅鯨
客戶服務(wù)電話：400-700-5000（免長(zhǎng)途話費(fèi)），（021）61055000
網(wǎng)址：www.fund001.com
個(gè)人投資者可以通過(guò)基金管理人網(wǎng)上直銷(xiāo)交易平臺(tái)辦理開(kāi)戶、本基金的申購(gòu)、
贖回等業(yè)務(wù)，具體交易細(xì)則請(qǐng)參閱基金管理人網(wǎng)站。
網(wǎng)上直銷(xiāo)交易平臺(tái)網(wǎng)址：www.fund001.com
2、除基金管理人之外的其他銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
本基金除基金管理人之外的其他銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)參見(jiàn)本招募說(shuō)明書(shū)“五、相關(guān)服務(wù)機(jī)
構(gòu)”章節(jié)或撥打基金管理人客戶服務(wù)電話進(jìn)行咨詢。
投資人應(yīng)當(dāng)通過(guò)上述銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)辦理基金申購(gòu)、贖回業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所或按上述銷(xiāo)
售機(jī)構(gòu)提供的其他方式進(jìn)行申購(gòu)或贖回。本基金管理人可根據(jù)情況變更或增減基金
銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)站公示。
若基金管理人或其指定的銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)開(kāi)通電話、傳真或網(wǎng)上等交易方式，投資人
可以通過(guò)上述方式進(jìn)行申購(gòu)與贖回。
（二）申購(gòu)和贖回的開(kāi)放日及時(shí)間
1、開(kāi)放日及開(kāi)放時(shí)間
投資人在開(kāi)放日辦理基金份額的申購(gòu)及/或贖回，但對(duì)于每份基金份額，基金份
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招募說(shuō)明書(shū)
額持有人僅可在該基金份額最短持有期限屆滿后申請(qǐng)贖回，具體辦理時(shí)間為上海證
券交易所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時(shí)間（若該工作日為非港股通交易
日，則本基金可不開(kāi)放），但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)的要求或基金
合同的規(guī)定公告暫停申購(gòu)、贖回時(shí)除外。
基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券交易市場(chǎng)、證券交易所交易時(shí)間變更或其他
特殊情況，基金管理人將視情況對(duì)前述開(kāi)放日及開(kāi)放時(shí)間進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整，但應(yīng)在
實(shí)施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
2、申購(gòu)、贖回開(kāi)始日及業(yè)務(wù)辦理時(shí)間
基金管理人可根據(jù)實(shí)際情況依法決定本基金開(kāi)始辦理申購(gòu)的具體日期，具體業(yè)
務(wù)辦理時(shí)間在申購(gòu)開(kāi)始公告中規(guī)定。
基金管理人自基金合同生效之日起三個(gè)月后月度對(duì)日（含該日）開(kāi)始辦理贖回，
具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間在贖回開(kāi)始公告中規(guī)定。對(duì)于每份基金份額，自其最短持有期限
屆滿的下一工作日起（含該日），基金份額持有人方可就該基金份額提出贖回申請(qǐng)。
在確定申購(gòu)開(kāi)始與贖回開(kāi)始時(shí)間后，基金管理人應(yīng)在申購(gòu)、贖回開(kāi)放日前依照
《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告申購(gòu)與贖回的開(kāi)始時(shí)間。
基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時(shí)間辦理基金份額的申購(gòu)、贖
回或者轉(zhuǎn)換。投資人在基金合同約定之外的日期和時(shí)間提出申購(gòu)、贖回或轉(zhuǎn)換申請(qǐng)
且登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)接受的，其基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格為下一開(kāi)放日基金份額申購(gòu)、
贖回的價(jià)格。投資人在最短持有期限內(nèi)提出的贖回或轉(zhuǎn)換申請(qǐng)，視為無(wú)效申請(qǐng)。
（三）申購(gòu)與贖回的原則
1、“未知價(jià)”原則，即申購(gòu)、贖回價(jià)格以申請(qǐng)日的基金份額凈值（非申請(qǐng)日當(dāng)
天公布的基金份額凈值）為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算；
2、“金額申購(gòu)、份額贖回”原則，即申購(gòu)以金額申請(qǐng)，贖回以份額申請(qǐng)；
3、當(dāng)日的申購(gòu)與贖回申請(qǐng)可以在基金管理人規(guī)定的時(shí)間以內(nèi)撤銷(xiāo)，但申請(qǐng)經(jīng)登
記機(jī)構(gòu)受理的不得撤銷(xiāo)；
4、基金份額持有人贖回時(shí)，除指定贖回外，基金管理人按“先進(jìn)先出”的原則，
對(duì)該持有人賬戶在該銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)托管的基金份額進(jìn)行處理，即登記確認(rèn)日期在先的基
金份額先贖回，登記確認(rèn)日期在后的基金份額后贖回，以確定被贖回基金份額的持
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招募說(shuō)明書(shū)
有期限和所適用的贖回費(fèi)率；
5、辦理申購(gòu)、贖回業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，確保投資
者的合法權(quán)益不受損害并得到公平對(duì)待。
基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對(duì)上述原則進(jìn)行調(diào)整?；鸸芾砣吮?
須在新規(guī)則開(kāi)始實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
（四）申購(gòu)和贖回的數(shù)額限定
1、申購(gòu)金額的限制
直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)首次申購(gòu)的最低金額為單筆100萬(wàn)元，追加申購(gòu)的最低金額為單筆10
萬(wàn)元；已在直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)有認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)過(guò)本基金管理人管理的任一基金（包括本基金）
記錄的投資人不受首次申購(gòu)最低金額的限制。通過(guò)基金管理人網(wǎng)上直銷(xiāo)交易平臺(tái)辦
理基金申購(gòu)業(yè)務(wù)的不受直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)單筆申購(gòu)最低金額的限制，申購(gòu)最低金額為單筆1
元。本基金直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)單筆申購(gòu)最低金額可由基金管理人酌情調(diào)整。其他銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)接
受申購(gòu)申請(qǐng)的最低金額為單筆1元，如果銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)規(guī)則規(guī)定的最低單筆申購(gòu)金
額高于1元，以該銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的規(guī)定為準(zhǔn)。
2、贖回份額的限制
贖回的最低份額為1份基金份額，如果銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)規(guī)則規(guī)定的最低單筆贖回
份額高于1份，以該銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的規(guī)定為準(zhǔn)。
3、最低基金份額余額的限制
本基金暫無(wú)最低保留余額限制。
4、基金管理人可以規(guī)定本基金的總規(guī)模上限、單個(gè)投資人累計(jì)持有的基金份額
上限，具體規(guī)定請(qǐng)參見(jiàn)相關(guān)公告。
5、當(dāng)接受申購(gòu)申請(qǐng)對(duì)存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時(shí)，基金
管理人應(yīng)當(dāng)采取設(shè)定單一投資者申購(gòu)金額上限或基金單日凈申購(gòu)比例上限、拒絕大
額申購(gòu)、暫停基金申購(gòu)等措施，切實(shí)保護(hù)存量基金份額持有人的合法權(quán)益?；鸸?
理人基于投資運(yùn)作與風(fēng)險(xiǎn)控制的需要，可采取上述措施對(duì)基金規(guī)模予以控制。具體
請(qǐng)參見(jiàn)相關(guān)公告。
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6、基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購(gòu)金額和贖回份額
的數(shù)量限制?；鸸芾砣吮仨氃谡{(diào)整實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)
定媒介上公告。
（五）申購(gòu)和贖回的程序
1、申購(gòu)和贖回的申請(qǐng)方式
投資人必須根據(jù)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)規(guī)定的程序，在開(kāi)放日的具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間內(nèi)提出申
購(gòu)或贖回的申請(qǐng)。投資人在提交申購(gòu)申請(qǐng)時(shí)須按銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式備足申購(gòu)資金，
投資人在提交贖回申請(qǐng)時(shí)須持有足夠的基金份額余額，否則所提交的申購(gòu)、贖回申
請(qǐng)不成立。
2、申購(gòu)和贖回的款項(xiàng)支付
投資人申購(gòu)基金份額時(shí)，必須全額交付申購(gòu)款項(xiàng)，若申購(gòu)資金在規(guī)定時(shí)間內(nèi)未
全額到賬則申購(gòu)不成立。投資人全額交付申購(gòu)款項(xiàng)，申購(gòu)成立；基金登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)
基金份額時(shí)，申購(gòu)生效。
基金份額持有人遞交贖回申請(qǐng)，贖回成立；基金登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)贖回時(shí)，贖回生
效。投資者贖回申請(qǐng)生效后，基金管理人將在T+10日（包括該日）內(nèi)支付贖回款
項(xiàng)。在發(fā)生巨額贖回或基金合同載明的其他暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)的情形時(shí)，
款項(xiàng)的支付辦法參照基金合同有關(guān)條款處理。
3、申購(gòu)和贖回申請(qǐng)的確認(rèn)
基金管理人或基金管理人委托的登記機(jī)構(gòu)應(yīng)以交易時(shí)間結(jié)束前受理有效申購(gòu)和
贖回申請(qǐng)的當(dāng)天作為申購(gòu)或贖回申請(qǐng)日（T日），在正常情況下，本基金登記機(jī)構(gòu)
在T+3日（包括該日）內(nèi)對(duì)該交易的有效性進(jìn)行確認(rèn)。T日提交的有效申請(qǐng)，投資人
應(yīng)在T+4日后（包括該日）及時(shí)到銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)或以銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢
申請(qǐng)的確認(rèn)情況。若申購(gòu)不成功，則申購(gòu)款項(xiàng)退還給投資人。
基金管理人可在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，依法對(duì)上述申購(gòu)和贖回申請(qǐng)的確認(rèn)時(shí)
間進(jìn)行調(diào)整，并必須在調(diào)整實(shí)施日前按照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介
上公告。
銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)申購(gòu)、贖回申請(qǐng)的受理并不代表該申請(qǐng)一定成功，而僅代表銷(xiāo)售機(jī)
構(gòu)確實(shí)接收到申購(gòu)、贖回申請(qǐng)。申購(gòu)、贖回申請(qǐng)的確認(rèn)以登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個(gè)月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說(shuō)明書(shū)
對(duì)于申請(qǐng)的確認(rèn)情況，投資者應(yīng)及時(shí)查詢。
4、申購(gòu)和贖回的登記
（1）投資人T日申購(gòu)基金成功后，正常情況下，登記機(jī)構(gòu)在T＋3日為投資人
增加權(quán)益并辦理登記手續(xù)。投資人應(yīng)及時(shí)查詢有關(guān)申請(qǐng)的確認(rèn)情況。
（2）投資人T日贖回基金成功后，正常情況下，登記機(jī)構(gòu)在T＋3日為投資人
扣除權(quán)益并辦理相應(yīng)的登記手續(xù)。
（3）基金管理人可在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，對(duì)上述登記辦理時(shí)間進(jìn)行調(diào)整，
并于開(kāi)始實(shí)施前按照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
（六）基金的申購(gòu)費(fèi)和贖回費(fèi)
1、申購(gòu)費(fèi)用
本基金基金份額分為A類(lèi)基金份額和C類(lèi)基金份額。投資人申購(gòu)A類(lèi)基金份
額在申購(gòu)時(shí)支付申購(gòu)費(fèi)用（其中，通過(guò)直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)申購(gòu)時(shí)不支付申購(gòu)費(fèi)用），申購(gòu)C
類(lèi)基金份額不支付申購(gòu)費(fèi)用。
通過(guò)直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)申購(gòu)本基金A類(lèi)基金份額不收取申購(gòu)費(fèi)；通過(guò)其他銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)申購(gòu)
本基金A類(lèi)基金份額的，申購(gòu)費(fèi)用由申購(gòu)A類(lèi)基金份額的投資人承擔(dān)，投資人可以
多次申購(gòu)本基金，申購(gòu)費(fèi)用按A類(lèi)基金份額的每筆申購(gòu)申請(qǐng)單獨(dú)計(jì)算。申購(gòu)費(fèi)用不
列入基金財(cái)產(chǎn)，主要用于本基金的市場(chǎng)推廣、銷(xiāo)售等各項(xiàng)費(fèi)用。
通過(guò)其他銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)申購(gòu)本基金A類(lèi)基金份額的申購(gòu)費(fèi)率如下：
申購(gòu)金額（含申購(gòu)費(fèi)） A類(lèi)基金份額的申購(gòu)費(fèi)率
100萬(wàn)元以下 0.5%
100萬(wàn)元（含）至200萬(wàn)元 0.4%
200萬(wàn)元（含）至500萬(wàn)元 0.3%
500萬(wàn)元以上（含500萬(wàn)元） 每筆交易1000元
持有A類(lèi)基金份額的投資人因紅利自動(dòng)再投資而產(chǎn)生的A類(lèi)基金份額，不收取
相應(yīng)的申購(gòu)費(fèi)用。
2、贖回費(fèi)用
本基金A類(lèi)基金份額和C類(lèi)基金份額的贖回費(fèi)用由贖回該類(lèi)基金份額的基金份
額持有人承擔(dān)，在基金份額持有人贖回基金份額時(shí)收取，贖回費(fèi)用全額計(jì)入基金財(cái)
產(chǎn)。
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個(gè)月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說(shuō)明書(shū)
本基金A類(lèi)基金份額和C類(lèi)基金份額的贖回費(fèi)率相同，具體如下：
持有期限 贖回費(fèi)率
3個(gè)月（含）—6個(gè)月 0.5%
6個(gè)月以上（含） 0
上表中的“月”指的是30個(gè)自然日。
3、基金管理人可以在基金合同約定的范圍內(nèi)調(diào)整費(fèi)率或收費(fèi)方式，并最遲應(yīng)于
新的費(fèi)率或收費(fèi)方式實(shí)施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
4、當(dāng)本基金發(fā)生大額申購(gòu)或贖回情形時(shí)，基金管理人可以采用擺動(dòng)定價(jià)機(jī)制，
以確保基金估值的公平性。具體處理原則與操作規(guī)范遵循相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部
門(mén)、自律規(guī)則的規(guī)定。
5、基金管理人可以在不違背法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定的情況下，根據(jù)市場(chǎng)
情況制定基金促銷(xiāo)計(jì)劃，針對(duì)投資人定期和不定期地開(kāi)展基金促銷(xiāo)活動(dòng)。在基金促
銷(xiāo)活動(dòng)期間，基金管理人可以按中國(guó)證監(jiān)會(huì)要求履行必要手續(xù)后，對(duì)投資人適當(dāng)調(diào)
低基金申購(gòu)費(fèi)率、銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)率。
（七）申購(gòu)和贖回的數(shù)額和價(jià)格
1、申購(gòu)和贖回?cái)?shù)額、余額的處理方式
（1）申購(gòu)A類(lèi)基金份額或C類(lèi)基金份額的有效份額為凈申購(gòu)金額除以當(dāng)日該
類(lèi)基金份額的基金份額凈值，有效份額單位為份，申購(gòu)份額計(jì)算結(jié)果按四舍五入方
法，保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。
（2）A類(lèi)基金份額或C類(lèi)基金份額的贖回金額為按實(shí)際確認(rèn)的有效贖回份額
乘以當(dāng)日該類(lèi)基金份額基金份額凈值并扣除或加上相應(yīng)的費(fèi)用（如有），贖回金額
單位為元。贖回金額計(jì)算結(jié)果按四舍五入方法，保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，由此產(chǎn)生的
收益或損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。
2、申購(gòu)份額的計(jì)算
本基金采用金額申購(gòu)的方式。
（1）A類(lèi)基金份額的申購(gòu)
申購(gòu)總金額=申請(qǐng)總金額
凈申購(gòu)金額=申購(gòu)總金額/（1+申購(gòu)費(fèi)率）
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個(gè)月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說(shuō)明書(shū)
（注：①對(duì)于適用固定金額申購(gòu)費(fèi)用的申購(gòu)，凈申購(gòu)金額＝申購(gòu)總金額－固定
申購(gòu)費(fèi)用金額；②對(duì)于通過(guò)直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)申購(gòu)A類(lèi)基金份額的，申購(gòu)費(fèi)率均為0）
申購(gòu)費(fèi)用=申購(gòu)總金額-凈申購(gòu)金額
（注：對(duì)于適用固定金額申購(gòu)費(fèi)用的申購(gòu)，申購(gòu)費(fèi)用＝固定申購(gòu)費(fèi)用金額）
申購(gòu)份額=（凈申購(gòu)金額/T日A類(lèi)基金份額凈值
例四：某投資者通過(guò)直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)投資40,000.00元申購(gòu)本基金A類(lèi)基金份額，假
設(shè)申購(gòu)當(dāng)日A類(lèi)基金份額凈值為1.0400元，申購(gòu)費(fèi)率為0，則其可得到的申購(gòu)份額
為：
申購(gòu)總金額＝40,000.00元
凈申購(gòu)金額=40,000.00/（1+0）=40,000.00元
申購(gòu)費(fèi)用=40,000.00-40,000.00=0.00元
申購(gòu)份額=40,000.00/1.0400=38,461.54份
即：該投資者通過(guò)直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)投資40,000.00元申購(gòu)本基金A類(lèi)基金份額，假設(shè)
申購(gòu)當(dāng)日A類(lèi)基金份額凈值為1.0400元，則其可得到38,461.54份A類(lèi)基金份額。
例五：某投資者通過(guò)其他銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)投資40,000.00元申購(gòu)本基金A類(lèi)基金份額，
假設(shè)申購(gòu)當(dāng)日A類(lèi)基金份額凈值為1.0400元，申購(gòu)費(fèi)率為0.5%，則其可得到的申
購(gòu)份額為：
申購(gòu)總金額＝40,000.00元
凈申購(gòu)金額=40,000.00/（1+0.5%）=39,801.00元
申購(gòu)費(fèi)用=40,000.00-39,801.00=199,00元
申購(gòu)份額=39,801.00/1.0400=38,270.19份
即：該投資者通過(guò)其他銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)投資40,000.00元申購(gòu)本基金A類(lèi)基金份額，
假設(shè)申購(gòu)當(dāng)日A類(lèi)基金份額凈值為1.0400元，則其可得到38,270.19份A類(lèi)基金份
額。
（2）C類(lèi)基金份額的申購(gòu)
如果投資者選擇申購(gòu)C類(lèi)基金份額，則申購(gòu)份額的計(jì)算方法如下：
申購(gòu)總金額=申請(qǐng)總金額
申購(gòu)份額=申購(gòu)總金額/T日C類(lèi)基金份額凈值
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個(gè)月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說(shuō)明書(shū)
例六：某投資者投資100,000.00元申購(gòu)本基金的C類(lèi)基金份額，假設(shè)申購(gòu)當(dāng)日
C類(lèi)基金份額凈值為1.0400元，則其可得到的申購(gòu)份額為：
申購(gòu)總金額＝100,000.00元
申購(gòu)份額＝100,000.00/1.0400＝96,153.85份
即：投資者投資100,000.00元申購(gòu)本基金的C類(lèi)基金份額，假設(shè)申購(gòu)當(dāng)日C類(lèi)
基金份額凈值為1.0400元，則其可得到96,153.85份C類(lèi)基金份額。
3、贖回金額的計(jì)算
本基金采用“份額贖回”的方式。
如果投資者贖回基金份額，則贖回金額的計(jì)算方法如下：
贖回費(fèi)用=贖回份額×T日該類(lèi)基金份額凈值×贖回費(fèi)率
贖回金額=贖回份額×T日該類(lèi)基金份額凈值-贖回費(fèi)用+該筆贖回確認(rèn)應(yīng)返還
投資者的銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)（如有）
對(duì)于投資者通過(guò)直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)的C類(lèi)基金份額所計(jì)提的銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)，或者
通過(guò)其他銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)的C類(lèi)基金份額持續(xù)持有超過(guò)一年后所計(jì)提的銷(xiāo)售服
務(wù)費(fèi)，將在投資者贖回相應(yīng)基金份額時(shí)隨贖回款一并返還給投資者。
例七：某投資者贖回持有的10,000.00份A類(lèi)基金份額，持有期限為三個(gè)月，
對(duì)應(yīng)的贖回費(fèi)率為0.5%，假設(shè)贖回當(dāng)日A類(lèi)基金份額凈值是1.0160元，則其可得
到的贖回金額為：
贖回費(fèi)用=10,000.00×1.0160×0.5%=50.80元
贖回金額=10,000.00×1.0160-50.80＝10,109.20元
即：投資者贖回本基金10,000.00份A類(lèi)基金份額，持有期限為三個(gè)月，對(duì)應(yīng)
的贖回費(fèi)率為0.5%，假設(shè)贖回當(dāng)日A類(lèi)基金份額凈值是1.0160元，則其可得到的
贖回金額為10,109.20元。
例八：某投資者贖回持有的10,000.00份C類(lèi)基金份額（通過(guò)直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)認(rèn)購(gòu)/申
購(gòu)獲得），持有期限為三個(gè)月，對(duì)應(yīng)的贖回費(fèi)率為0.5%，假設(shè)贖回當(dāng)日C類(lèi)基金份
額凈值是1.0160元，且假設(shè)該筆贖回確認(rèn)應(yīng)返還的銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)為5.00元（即通過(guò)直
銷(xiāo)機(jī)構(gòu)認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)的C類(lèi)基金份額所計(jì)提的銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)，在投資者贖回相應(yīng)基金份額
時(shí)隨贖回款一并返還），則其可得到的贖回金額為：
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個(gè)月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說(shuō)明書(shū)
贖回費(fèi)用=10,000.00×1.0160×0.5%＝50.80元
贖回金額=10,000.00×1.0160-50.80+5.00＝10,114.20元
即：該投資者贖回本基金10,000.00份C類(lèi)基金份額（通過(guò)直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)
獲得），持有期限為三個(gè)月，對(duì)應(yīng)的贖回費(fèi)率為0.5%，假設(shè)贖回當(dāng)日C類(lèi)基金份額
凈值是1.0160元，且假設(shè)該筆贖回確認(rèn)應(yīng)返還的銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)為5.00元，則其可得到
的贖回金額為10,114.20元。
例九：某投資者贖回持有的10,000.00份C類(lèi)基金份額（通過(guò)其他銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)認(rèn)
購(gòu)/申購(gòu)獲得），持有期限為450日，對(duì)應(yīng)的贖回費(fèi)率為0，假設(shè)贖回當(dāng)日C類(lèi)基金
份額凈值是1.0160元，且假設(shè)該筆贖回確認(rèn)應(yīng)返還的銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)為10.00元（即通
過(guò)其他銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)的C類(lèi)基金份額持續(xù)持有超過(guò)一年后所計(jì)提的銷(xiāo)售服務(wù)
費(fèi)，在投資者贖回相應(yīng)基金份額時(shí)隨贖回款一并返還），則其可得到的贖回金額為：
贖回費(fèi)用=10,000.00×1.0160×0＝0.00元
贖回金額=10,000.00×1.0160-0.00+10.00＝10,170.00元
即：該投資者贖回本基金10,000.00份C類(lèi)基金份額（通過(guò)其他銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)認(rèn)購(gòu)/
申購(gòu)獲得），持有期限為450日，對(duì)應(yīng)的贖回費(fèi)率為0，假設(shè)贖回當(dāng)日C類(lèi)基金份
額凈值是1.0160元，且假設(shè)該筆贖回確認(rèn)應(yīng)返還的銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)為10.00元，則其可
得到的贖回金額為10,170.00元。
4、基金份額凈值的計(jì)算公式
A類(lèi)基金份額凈值＝A類(lèi)基金份額的基金資產(chǎn)凈值總額/發(fā)行在外的A類(lèi)基金份
額總數(shù)
C類(lèi)基金份額凈值＝C類(lèi)基金份額的基金資產(chǎn)凈值總額/發(fā)行在外的C類(lèi)基金份
額總數(shù)
本基金A類(lèi)基金份額和C類(lèi)基金份額的基金份額凈值的計(jì)算，均保留到小數(shù)點(diǎn)
后4位，小數(shù)點(diǎn)后第5位四舍五入，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。T日
的基金份額凈值在所投資基金披露凈值或萬(wàn)份收益當(dāng)日（法定節(jié)假日順延至第一個(gè)
交易日）計(jì)算，并在T+3日內(nèi)披露本基金T日的各類(lèi)基金份額的基金份額凈值和基
金份額累計(jì)凈值。遇特殊情況，經(jīng)履行適當(dāng)程序，可以適當(dāng)延遲計(jì)算或公告。
（八）拒絕或暫停申購(gòu)的情形
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個(gè)月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說(shuō)明書(shū)
發(fā)生下列情況時(shí)，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購(gòu)申請(qǐng)：
1、因不可抗力導(dǎo)致基金無(wú)法正常運(yùn)作。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停基金資產(chǎn)估值情況時(shí)，基金管理人可暫停接受投資
人的申購(gòu)申請(qǐng)。
3、證券交易所交易時(shí)間非正常停市或港股通臨時(shí)停市，導(dǎo)致基金管理人無(wú)法計(jì)
算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值。
4、由于本基金持有的相當(dāng)比例的基金暫停估值，導(dǎo)致基金管理人無(wú)法計(jì)算當(dāng)日
本基金資產(chǎn)凈值。
5、由于本基金持有的相當(dāng)比例的基金份額，或者適合本基金投資的基金份額拒
絕或暫停申購(gòu)、暫停上市或二級(jí)市場(chǎng)交易停牌、基金管理人無(wú)法找到其他合適的可
替代的基金品種，或其他可能對(duì)本基金業(yè)績(jī)產(chǎn)生負(fù)面影響的情形。
6、接受某筆或某些申購(gòu)申請(qǐng)可能會(huì)影響或損害現(xiàn)有基金份額持有人利益時(shí)。
7、港股通交易每日額度不足。
8、基金資產(chǎn)規(guī)模過(guò)大，使基金管理人無(wú)法找到合適的投資品種，或其他可能對(duì)
基金業(yè)績(jī)產(chǎn)生負(fù)面影響，或發(fā)生其他損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。
9、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無(wú)可參考的活躍市場(chǎng)價(jià)格
且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，
基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受基金申購(gòu)申請(qǐng)。
10、基金管理人接受某筆或者某些申購(gòu)申請(qǐng)有可能導(dǎo)致單一投資者持有基金份
額的比例超過(guò)50%，或者變相規(guī)避50%集中度的。出現(xiàn)上述情形時(shí)，基金管理人有
權(quán)將上述申購(gòu)申請(qǐng)全部或部分確認(rèn)失敗。
11、法律法規(guī)規(guī)定、中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定或基金合同約定的其他情形。
發(fā)生上述除第6、10項(xiàng)以外的暫停申購(gòu)情形之一且基金管理人決定暫停接受投
資人申購(gòu)申請(qǐng)時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上刊登暫停申購(gòu)公告。
如果投資人的申購(gòu)申請(qǐng)被拒絕，被拒絕的申購(gòu)款項(xiàng)將退還給投資人。在暫停申購(gòu)的
情況消除時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)恢復(fù)申購(gòu)業(yè)務(wù)的辦理。
（九）暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)的情形
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個(gè)月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說(shuō)明書(shū)
發(fā)生下列情形時(shí)，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回款
項(xiàng)：
1、因不可抗力導(dǎo)致基金管理人不能支付贖回款項(xiàng)。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時(shí)，基金管理人可暫停接受投資
人的贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回款項(xiàng)。
3、證券交易所交易時(shí)間非正常停市或港股通臨時(shí)停市，導(dǎo)致基金管理人無(wú)法計(jì)
算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值。
4、由于本基金持有的相當(dāng)比例的基金暫停估值，導(dǎo)致基金管理人無(wú)法計(jì)算當(dāng)日
本基金資產(chǎn)凈值。
5、由于本基金持有的相當(dāng)比例的基金份額拒絕或暫停贖回、暫停上市或二級(jí)市
場(chǎng)交易停牌、延期辦理贖回、延期支付贖回款項(xiàng)，或其他可能對(duì)本基金業(yè)績(jī)產(chǎn)生負(fù)
面影響的情形。
6、連續(xù)兩個(gè)或兩個(gè)以上開(kāi)放日發(fā)生巨額贖回。
7、發(fā)生繼續(xù)接受贖回申請(qǐng)將損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形時(shí)，基金管理
人可暫停接受基金份額持有人的贖回申請(qǐng)。
8、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無(wú)可參考的活躍市場(chǎng)價(jià)格
且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，
基金管理人應(yīng)當(dāng)延緩支付贖回款項(xiàng)或暫停接受基金贖回申請(qǐng)。
9、法律法規(guī)規(guī)定、中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定或基金合同約定的其他情形。
發(fā)生上述情形之一且基金管理人決定暫停接受基金份額持有人的贖回申請(qǐng)或延
緩支付贖回款項(xiàng)時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，已確認(rèn)的贖回申請(qǐng)，基
金管理人應(yīng)足額支付；如暫時(shí)不能足額支付，應(yīng)將可支付部分按單個(gè)賬戶申請(qǐng)量占
申請(qǐng)總量的比例分配給贖回申請(qǐng)人，未支付部分可延期支付。若出現(xiàn)上述第6項(xiàng)所
述情形，按基金合同的相關(guān)條款處理。基金份額持有人在申請(qǐng)贖回時(shí)可事先選擇將
當(dāng)日可能未獲受理部分予以撤銷(xiāo)。在暫停贖回的情況消除時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)恢
復(fù)贖回業(yè)務(wù)的辦理并公告。
（十）巨額贖回的情形及處理方式
1、巨額贖回的認(rèn)定
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個(gè)月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說(shuō)明書(shū)
若本基金單個(gè)開(kāi)放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請(qǐng)（贖回申請(qǐng)份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)
換中轉(zhuǎn)出申請(qǐng)份額總數(shù)后扣除申購(gòu)申請(qǐng)份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請(qǐng)份額總數(shù)后
的余額）超過(guò)前一開(kāi)放日的基金總份額的10%，即認(rèn)為是發(fā)生了巨額贖回。
2、巨額贖回的處理方式
當(dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定全
額贖回或部分延期贖回。
（1）全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力支付投資人的全部贖回申請(qǐng)時(shí)，按正
常贖回程序執(zhí)行。
（2）部分延期贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為支付投資人的贖回申請(qǐng)有困難或認(rèn)為因
支付投資人的贖回申請(qǐng)而進(jìn)行的財(cái)產(chǎn)變現(xiàn)可能會(huì)對(duì)基金資產(chǎn)凈值造成較大波動(dòng)時(shí)，
基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一開(kāi)放日基金總份額的10%的前提下，可
對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。對(duì)于當(dāng)日的贖回申請(qǐng)，應(yīng)當(dāng)按單個(gè)賬戶贖回申請(qǐng)量占贖
回申請(qǐng)總量的比例，確定當(dāng)日受理的贖回份額；對(duì)于未能贖回部分，投資人在提交
贖回申請(qǐng)時(shí)可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的，將自動(dòng)轉(zhuǎn)入下一個(gè)開(kāi)
放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，當(dāng)日未獲受理的部分贖回申
請(qǐng)將被撤銷(xiāo)。延期的贖回申請(qǐng)與下一開(kāi)放日贖回申請(qǐng)一并處理，無(wú)優(yōu)先權(quán)并以下一
開(kāi)放日該類(lèi)基金份額的基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算贖回金額，以此類(lèi)推，直到全部贖
回為止。如投資人在提交贖回申請(qǐng)時(shí)未作明確選擇，投資人未能贖回部分作自動(dòng)延
期贖回處理。
（3）本基金如發(fā)生巨額贖回且單個(gè)開(kāi)放日內(nèi)單個(gè)基金份額持有人申請(qǐng)贖回的基
金份額超過(guò)前一開(kāi)放日的基金總份額的20%時(shí)，本基金管理人有權(quán)采取如下措施：
對(duì)于基金份額持有人當(dāng)日超過(guò)20%的贖回申請(qǐng)，可以對(duì)其贖回申請(qǐng)延期辦理。
對(duì)于未能贖回部分，投資人在提交贖回申請(qǐng)時(shí)可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇
延期贖回的，將自動(dòng)轉(zhuǎn)入下一個(gè)開(kāi)放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖
回的，當(dāng)日未獲受理的部分贖回申請(qǐng)將被撤銷(xiāo)。延期的贖回申請(qǐng)與下一開(kāi)放日贖回
申請(qǐng)一并處理，無(wú)優(yōu)先權(quán)并以下一開(kāi)放日該類(lèi)基金份額的基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算
贖回金額，以此類(lèi)推，直到全部贖回為止。
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個(gè)月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說(shuō)明書(shū)
對(duì)于基金份額持有人未超過(guò)上述比例的部分，基金管理人可以根據(jù)前述“（1）
全額贖回”或“（2）部分延期贖回”的約定方式與其他基金份額持有人的贖回申請(qǐng)
一并辦理。但是，如基金份額持有人在當(dāng)日選擇取消贖回，則其當(dāng)日未獲受理的部
分贖回申請(qǐng)將被撤銷(xiāo)。
（4）暫停贖回：連續(xù)2個(gè)開(kāi)放日以上（含本數(shù)）發(fā)生巨額贖回，如基金管理人
認(rèn)為有必要，可暫停接受基金的贖回申請(qǐng)；已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回
款項(xiàng)，但不得超過(guò)20個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在規(guī)定媒介上進(jìn)行公告。
3、巨額贖回的公告
當(dāng)發(fā)生上述巨額贖回并延期辦理時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)通過(guò)郵寄、傳真、刊登公
告或者通知銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)代為告知等方式在3個(gè)交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說(shuō)明有
關(guān)處理方法，并在兩日內(nèi)在規(guī)定媒介上刊登公告。
（十一）暫停申購(gòu)或贖回的公告和重新開(kāi)放申購(gòu)或贖回的公告
1、發(fā)生上述暫停申購(gòu)或贖回情況的，基金管理人應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)在規(guī)定媒介上
刊登暫停公告。
2、如發(fā)生暫停的時(shí)間為1日，基金管理人應(yīng)于重新開(kāi)放日，在規(guī)定媒介上刊登
基金重新開(kāi)放申購(gòu)或贖回公告，并公布最近1個(gè)開(kāi)放日的各類(lèi)基金份額的基金份額
凈值。
3、如發(fā)生暫停的時(shí)間超過(guò)1日，基金管理人可以根據(jù)暫停申購(gòu)或贖回的時(shí)間，
依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定，最遲于重新開(kāi)放日在規(guī)定媒介上刊登重新開(kāi)放
申購(gòu)或贖回的公告；也可以根據(jù)實(shí)際情況在暫停公告中明確重新開(kāi)放申購(gòu)或贖回的
時(shí)間，屆時(shí)不再另行發(fā)布重新開(kāi)放的公告。
（十二）基金轉(zhuǎn)換
基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定決定開(kāi)辦本基金與基金
管理人管理的其他基金之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，基金轉(zhuǎn)換可以收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)，相關(guān)規(guī)
則由基金管理人屆時(shí)根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定制定并公告，并提前告知
基金托管人與相關(guān)機(jī)構(gòu)。
（十三）基金的非交易過(guò)戶
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個(gè)月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說(shuō)明書(shū)
基金的非交易過(guò)戶是指基金登記機(jī)構(gòu)受理繼承、捐贈(zèng)和司法強(qiáng)制執(zhí)行等情形而
產(chǎn)生的非交易過(guò)戶以及登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其它非交易過(guò)戶。無(wú)論在上
述何種情況下，接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資人。
繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；捐
贈(zèng)指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈(zèng)給福利性質(zhì)的基金會(huì)或社會(huì)團(tuán)體；
司法強(qiáng)制執(zhí)行是指司法機(jī)構(gòu)依據(jù)生效司法文書(shū)將基金份額持有人持有的基金份額強(qiáng)
制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人或其他組織。辦理非交易過(guò)戶必須提供基金登記機(jī)構(gòu)要
求提供的相關(guān)資料，對(duì)于符合條件的非交易過(guò)戶申請(qǐng)按基金登記機(jī)構(gòu)的規(guī)定辦理，
并按基金登記機(jī)構(gòu)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收費(fèi)。
（十四）基金的轉(zhuǎn)托管
基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，基金銷(xiāo)
售機(jī)構(gòu)可以按照規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收取轉(zhuǎn)托管費(fèi)。
（十五）定期定額投資計(jì)劃
基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計(jì)劃，具體規(guī)則由基金管理人另行
規(guī)定。投資人在辦理定期定額投資計(jì)劃時(shí)可自行約定每期扣款金額，每期扣款金額
必須不低于基金管理人在相關(guān)公告或更新的招募說(shuō)明書(shū)中所規(guī)定的定期定額投資計(jì)
劃最低申購(gòu)金額。
（十六）基金份額的凍結(jié)和解凍
基金登記機(jī)構(gòu)只受理國(guó)家有權(quán)機(jī)關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，以及登
記機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍。
（十七）基金份額的轉(zhuǎn)讓
在法律法規(guī)允許且條件具備的情況下，基金管理人可受理基金份額持有人通過(guò)
中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的交易場(chǎng)所或者交易方式進(jìn)行份額轉(zhuǎn)讓的申請(qǐng)并由登記機(jī)構(gòu)辦理基
金份額的過(guò)戶登記?；鸸芾砣藬M受理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)的，將提前公告，基金份
額持有人應(yīng)根據(jù)基金管理人公告的業(yè)務(wù)規(guī)則辦理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)。
（十八）實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間本基金的申購(gòu)與贖回
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，本基金的申購(gòu)和贖回安排詳見(jiàn)本招募說(shuō)明書(shū)“側(cè)袋機(jī)
制”部分的規(guī)定或相關(guān)公告。
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（十九）其他業(yè)務(wù)
在不違反法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的前提下，基金管理人可在對(duì)基金份額持
有人利益無(wú)實(shí)質(zhì)性不利影響的情形下，辦理基金份額的質(zhì)押業(yè)務(wù)或其他基金業(yè)務(wù)，
基金管理人可制定相應(yīng)的業(yè)務(wù)規(guī)則，并依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行公告。
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九、基金的投資
（一）投資目標(biāo)
本基金為基金中基金，在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，充分發(fā)揮專(zhuān)業(yè)研究與管理能
力，力爭(zhēng)為投資者提供長(zhǎng)期穩(wěn)健的投資回報(bào)。
（二）投資范圍
本基金的投資范圍為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)
或注冊(cè)的公開(kāi)募集證券投資基金（含ETF和LOF、香港互認(rèn)基金、QDII基金、商
品基金（包括商品期貨基金和黃金ETF）、公開(kāi)募集基礎(chǔ)設(shè)施證券投資基金（以下
簡(jiǎn)稱“公募REITs”））、國(guó)內(nèi)依法發(fā)行上市的股票（含主板、創(chuàng)業(yè)板、科創(chuàng)板及
其他經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)或注冊(cè)上市的股票、存托憑證）、內(nèi)地與香港股票市場(chǎng)交易
互聯(lián)互通機(jī)制允許買(mǎi)賣(mài)的香港證券市場(chǎng)股票和交易型開(kāi)放式基金（以下分別簡(jiǎn)稱“港
股通股票”、“港股通ETF”）、債券（含國(guó)債、央行票據(jù)、金融債券、政府支持
債券、政府支持機(jī)構(gòu)債券、地方政府債券、企業(yè)債券、公司債券、可轉(zhuǎn)換債券（含
可分離交易可轉(zhuǎn)換債券）、可交換債券、次級(jí)債券、中期票據(jù)、短期融資券、超短
期融資券等）、資產(chǎn)支持證券、貨幣市場(chǎng)工具、債券回購(gòu)、同業(yè)存單、銀行存款（含
協(xié)議存款、定期存款及其他銀行存款）以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的
其他金融工具（但須符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定）。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程
序后，可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：
本基金投資于經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)或注冊(cè)的公開(kāi)募集證券投資基金的基金
份額的資產(chǎn)不低于本基金資產(chǎn)的80%；投資于股票（含存托憑證）、股票型基金（包
括股票指數(shù)基金）、混合型基金等品種的比例合計(jì)占基金資產(chǎn)的5%-40%（其中投
資于港股通股票的比例占股票資產(chǎn)的0%-50%）；投資于QDII基金和香港互認(rèn)基金
的比例合計(jì)不超過(guò)基金資產(chǎn)的20%；投資于貨幣市場(chǎng)基金的比例不超過(guò)基金資產(chǎn)的
15%；投資于商品基金（含商品期貨基金和黃金ETF）的比例不超過(guò)基金資產(chǎn)的10%。
本基金持有的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券的比例合計(jì)不低于基金資產(chǎn)凈
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招募說(shuō)明書(shū)
值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購(gòu)款等。
上述混合型基金需符合下列兩個(gè)條件之一：
1、基金合同中約定股票（含存托憑證）投資占基金資產(chǎn)的比例不低于60%的
混合型基金；
2、最近四個(gè)季度披露的股票（含存托憑證）投資占基金資產(chǎn)的比例均不低于
60%的混合型基金。
如果法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行
適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
（三）投資策略
1、大類(lèi)資產(chǎn)配置
本基金通過(guò)對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行周期、貨幣與財(cái)政政策形勢(shì)、資金面供求變化、證
券市場(chǎng)走勢(shì)與估值水平等綜合分析，并融合量化投資方法，結(jié)合國(guó)內(nèi)外先進(jìn)資產(chǎn)配
置理念，及時(shí)把握市場(chǎng)時(shí)機(jī)，調(diào)整資產(chǎn)配置比例，獲取資產(chǎn)配置收益。
2、基金投資策略
基于本基金管理人績(jī)效評(píng)估系統(tǒng)對(duì)備選基金的評(píng)估分析，在有效控制風(fēng)險(xiǎn)的前
提下，通過(guò)定量和定性相結(jié)合的方法，精選具有不同風(fēng)險(xiǎn)收益特征及投資業(yè)績(jī)比較
優(yōu)勢(shì)的基金確定本基金配置組合。本基金的績(jī)效評(píng)估系統(tǒng)分析主要包括業(yè)績(jī)指標(biāo)分
析、業(yè)績(jī)歸因分析以及基金管理人綜合評(píng)估等：
（1）運(yùn)用量化方法分析所有適選基金在不同市場(chǎng)下的歷史業(yè)績(jī)表現(xiàn)，包括收
益指標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益指標(biāo)等，具體如下：
?收益指標(biāo)：包括絕對(duì)收益、相對(duì)收益等指標(biāo)；
?風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)：包括波動(dòng)率、最大回撤等指標(biāo)；
?風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益指標(biāo)：包括夏普比率、信息比率等指標(biāo)。
（2）深入分析基金的業(yè)績(jī)表現(xiàn)，再次精選基金確定備選基金，包括對(duì)基金的
擇時(shí)能力、資產(chǎn)配置能力、個(gè)股選擇能力等進(jìn)行歸因分析，解釋基金收益來(lái)源，評(píng)
估未來(lái)收益的持續(xù)性與穩(wěn)定性。基于市場(chǎng)環(huán)境、政策變動(dòng)、風(fēng)險(xiǎn)事件等多重因素對(duì)
基金配置組合進(jìn)行持續(xù)跟蹤，動(dòng)態(tài)調(diào)整基金投資組合及配置比例。
（3）結(jié)合對(duì)基金管理人的定性評(píng)估，包括基金管理人基本情況、投研團(tuán)隊(duì)實(shí)
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個(gè)月持有期混合型基金中基金（FOF）
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力以及投研團(tuán)隊(duì)穩(wěn)定性、基金經(jīng)理投資優(yōu)勢(shì)及業(yè)績(jī)穩(wěn)定性等方面，最終確定本基金
的投資組合及配置比例。
（4）公募REITs投資策略
本基金可投資公募REITs。本基金將綜合考量宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行情況、基金資產(chǎn)配
置策略、底層資產(chǎn)運(yùn)營(yíng)情況、流動(dòng)性及估值水平等因素，對(duì)公募REITs的投資價(jià)值
進(jìn)行深入研究，精選出具有較高投資價(jià)值的公募REITs進(jìn)行投資。本基金根據(jù)投資
策略需要或市場(chǎng)環(huán)境變化，可選擇將部分基金資產(chǎn)投資于公募REITs，但本基金并
非必然投資公募REITs。
綜上，本基金通過(guò)定量和定性相結(jié)合的方法，長(zhǎng)期持續(xù)跟蹤本基金的組合業(yè)績(jī)，
并定期對(duì)基金組合進(jìn)行維護(hù)，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)的長(zhǎng)期穩(wěn)健增值。
3、股票投資策略
本基金主要運(yùn)用交銀施羅德股票研究分析方法等投資分析工具，在把握宏觀經(jīng)
濟(jì)運(yùn)行趨勢(shì)和股票市場(chǎng)行業(yè)輪動(dòng)的基礎(chǔ)上，充分利用公司股票研究團(tuán)隊(duì)“自下而上”
的主動(dòng)選股能力，篩選出在公司治理、財(cái)務(wù)及管理品質(zhì)上符合基本品質(zhì)要求的上市
公司；其次在公司備選股票池基礎(chǔ)上，本基金將進(jìn)一步通過(guò)對(duì)備選上市公司翔實(shí)的
基本面分析和深入的實(shí)地調(diào)研，以定性與定量相結(jié)合的方法對(duì)公司價(jià)值進(jìn)行綜合評(píng)
估。通過(guò)對(duì)重點(diǎn)上市公司進(jìn)行內(nèi)在價(jià)值的評(píng)估和成長(zhǎng)性跟蹤研究，在明確的價(jià)值評(píng)
估基礎(chǔ)上精選優(yōu)秀質(zhì)地的投資標(biāo)的。
本基金投資存托憑證的策略依照境內(nèi)上市交易的股票投資策略執(zhí)行。
4、港股通股票及港股通ETF投資策略
本基金可通過(guò)內(nèi)地與香港股票市場(chǎng)交易互聯(lián)互通機(jī)制投資于香港股票市場(chǎng)。本
基金優(yōu)先將基本面健康、業(yè)績(jī)向上彈性較大、具有估值優(yōu)勢(shì)的港股通股票及港股通
ETF納入本基金的投資組合。
本基金可根據(jù)投資策略需要或不同配置地市場(chǎng)環(huán)境的變化，選擇將部分基金資
產(chǎn)投資于港股通股票及港股通ETF或選擇不將基金資產(chǎn)投資于港股通股票及港股
通ETF，基金資產(chǎn)并非必然投資港股通股票及港股通ETF。
5、債券投資策略
本基金的債券投資采取主動(dòng)的投資管理方式，獲得與風(fēng)險(xiǎn)相匹配的投資收益，
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個(gè)月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說(shuō)明書(shū)
以實(shí)現(xiàn)在一定程度上規(guī)避股票市場(chǎng)的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)和保證基金資產(chǎn)的流動(dòng)性。
在全球經(jīng)濟(jì)的框架下，本基金管理人對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行趨勢(shì)及其引致的財(cái)政貨幣
政策變化作出判斷，運(yùn)用數(shù)量化工具，對(duì)未來(lái)市場(chǎng)利率趨勢(shì)及市場(chǎng)信用環(huán)境變化作
出預(yù)測(cè)，并綜合考慮利率變化對(duì)不同債券品種的影響、收益率水平、信用風(fēng)險(xiǎn)的大
小、流動(dòng)性的好壞等因素，構(gòu)造債券組合。在具體操作中，本基金運(yùn)用久期調(diào)整策
略、類(lèi)屬配置策略、期限結(jié)構(gòu)配置策略、回購(gòu)策略、信用債券投資策略、可轉(zhuǎn)換債
券投資策略等多種策略，以期獲取債券市場(chǎng)的長(zhǎng)期穩(wěn)定收益。
6、資產(chǎn)支持證券投資策略
本基金將通過(guò)宏觀經(jīng)濟(jì)、提前償還率、資產(chǎn)池結(jié)構(gòu)及資產(chǎn)池資產(chǎn)所在行業(yè)景氣
變化等因素的研究，預(yù)測(cè)資產(chǎn)池未來(lái)現(xiàn)金流變化；研究標(biāo)的證券發(fā)行條款，預(yù)測(cè)提
前償還率變化對(duì)標(biāo)的證券的久期與收益率的影響，同時(shí)密切關(guān)注流動(dòng)性對(duì)標(biāo)的證券
收益率的影響。綜合運(yùn)用久期管理、收益率曲線、個(gè)券選擇和把握市場(chǎng)交易機(jī)會(huì)等
積極策略，在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)的情況下，通過(guò)信用研究和流動(dòng)性管理，選擇風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整
后的收益高的品種進(jìn)行投資，以期獲得長(zhǎng)期穩(wěn)定收益。
（四）投資限制
1、組合限制
基金的投資組合應(yīng)遵循以下限制：
（1）本基金投資于經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)或注冊(cè)的公開(kāi)募集證券投資基金的基
金份額的資產(chǎn)不低于本基金資產(chǎn)的80%；投資于股票（含存托憑證）、股票型基金
（包括股票指數(shù)基金）、混合型基金等品種的比例合計(jì)占基金資產(chǎn)的5%-40%（其
中投資于港股通股票的比例占股票資產(chǎn)的0%-50%）；投資于QDII基金和香港互認(rèn)
基金的比例合計(jì)不超過(guò)基金資產(chǎn)的20%；投資于貨幣市場(chǎng)基金的比例不超過(guò)基金資
產(chǎn)的15%；投資于商品基金（含商品期貨基金和黃金ETF）的比例不超過(guò)基金資產(chǎn)
的10%；
上述混合型基金需符合下列兩個(gè)條件之一：1）基金合同中約定股票（含存托憑
證）投資占基金資產(chǎn)的比例不低于60%的混合型基金；2）最近四個(gè)季度披露的股
票（含存托憑證）投資占基金資產(chǎn)的比例均不低于60%的混合型基金；
（2）本基金持有的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券的比例合計(jì)不低于基
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個(gè)月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說(shuō)明書(shū)
金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購(gòu)款等；
（3）本基金持有單只基金的市值，不得高于本基金資產(chǎn)凈值的20%，且不得
持有其他基金中基金；
（4）本基金管理人管理的全部基金（除ETF聯(lián)接基金外）持有單只基金不得
超過(guò)被投資基金凈資產(chǎn)的20%，被投資基金凈資產(chǎn)規(guī)模以最近定期報(bào)告披露的規(guī)模
為準(zhǔn)；
（5）本基金不得持有具有復(fù)雜、衍生品性質(zhì)的基金份額，包括分級(jí)基金和中國(guó)
證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他基金份額；
（6）本基金投資其他基金時(shí)，被投資基金的運(yùn)作期限不少于1年、最近定期報(bào)
告披露的基金凈資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)不低于1億元；
（7）本基金投資于封閉運(yùn)作基金、定期開(kāi)放基金等流通受限基金的，其公允價(jià)
值不得超過(guò)本基金資產(chǎn)凈值的10%；
（8）本基金持有一家公司發(fā)行的證券（同一家公司在內(nèi)地和香港同時(shí)上市的
A+H股合并計(jì)算，不含本基金所投資的基金份額），其市值不超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的
10%；
（9）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券（同一家公司在內(nèi)
地和香港同時(shí)上市的A+H股合并計(jì)算，不含本基金所投資的基金份額），不超過(guò)
該證券的10%，完全按照有關(guān)指數(shù)的構(gòu)成比例進(jìn)行證券投資的基金品種可以不受此
條款規(guī)定的比例限制；
（10）本基金管理人管理的全部開(kāi)放式基金（包括開(kāi)放式基金以及處于開(kāi)放期
的定期開(kāi)放基金）持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，不得超過(guò)該上市公司可流
通股票的15%；本基金管理人管理的全部投資組合持有一家上市公司發(fā)行的可流通
股票，不得超過(guò)該上市公司可流通股票的30%；完全按照有關(guān)指數(shù)的構(gòu)成比例進(jìn)行
證券投資的開(kāi)放式基金以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的特殊投資組合可不受前述比例限制；
（11）本基金主動(dòng)投資于流動(dòng)性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過(guò)本基金資產(chǎn)凈值
的15%；因證券市場(chǎng)波動(dòng)、上市公司股票停牌、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的
因素致使基金不符合該比例限制的，基金管理人不得主動(dòng)新增流動(dòng)性受限資產(chǎn)的投
資；
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（12）本基金與私募類(lèi)證券資管產(chǎn)品及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他主體為交易對(duì)手
開(kāi)展逆回購(gòu)交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍保持
一致；
（13）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類(lèi)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過(guò)基
金資產(chǎn)凈值的10%；
（14）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的20%；
（15）本基金持有的同一（指同一信用級(jí)別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過(guò)
該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；
（16）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類(lèi)資產(chǎn)支持證
券，不得超過(guò)其各類(lèi)資產(chǎn)支持證券合計(jì)規(guī)模的10%；
（17）本基金應(yīng)投資于信用級(jí)別評(píng)級(jí)為BBB以上（含BBB）的資產(chǎn)支持證券。
基金持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級(jí)下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)在評(píng)級(jí)
報(bào)告發(fā)布之日起3個(gè)月內(nèi)予以全部賣(mài)出；
（18）基金財(cái)產(chǎn)參與股票發(fā)行申購(gòu)，本基金所申報(bào)的金額不超過(guò)本基金的總資
產(chǎn)，本基金所申報(bào)的股票數(shù)量不超過(guò)擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量；
（19）本基金資產(chǎn)總值不超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的140%；
（20）本基金投資存托憑證的比例限制依照境內(nèi)上市交易的股票執(zhí)行；
（21）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資限制。
因證券市場(chǎng)波動(dòng)、證券發(fā)行人合并、本基金規(guī)模變動(dòng)、本基金所投資的基金發(fā)
生流動(dòng)性限制、暫停申購(gòu)、贖回或二級(jí)市場(chǎng)交易停牌等基金管理人之外的因素致使
本基金投資比例不符合上述第（3）項(xiàng)、第（4）項(xiàng)規(guī)定投資比例的，基金管理人應(yīng)
當(dāng)在20個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整；對(duì)于第（2）項(xiàng)、第（3）項(xiàng)、第（4）項(xiàng)、第（11）
項(xiàng)、第（12）項(xiàng)及第（17）項(xiàng)以外的其他情形，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)
行調(diào)整，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基
金合同的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合基金合
同的約定。基金托管人對(duì)基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開(kāi)始。
法律法規(guī)對(duì)上述投資組合比例限制進(jìn)行變更的，以變更后的規(guī)定為準(zhǔn)。法律法
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規(guī)或監(jiān)管部門(mén)取消或變更上述限制，如適用于本基金，基金管理人在履行適當(dāng)程序
后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或以變更后的規(guī)定為準(zhǔn)。
2、基金管理人運(yùn)用本基金財(cái)產(chǎn)投資于股票、債券等金融工具的，投資品種和比
例應(yīng)當(dāng)符合本基金的投資目標(biāo)和投資策略。
3、禁止行為
為維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動(dòng)：
（1）承銷(xiāo)證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；
（3）從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資；
（4）向其基金管理人、基金托管人出資；
（5）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；
（6）法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。
基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買(mǎi)賣(mài)基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)際控
制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷(xiāo)期內(nèi)承銷(xiāo)的證券，或者從
事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵循基金份額持有
人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機(jī)制和評(píng)估機(jī)制，按照市場(chǎng)公
平合理價(jià)格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律法規(guī)予以披
露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會(huì)審議，并經(jīng)過(guò)三分之二以上的獨(dú)立董事
通過(guò)。基金管理人董事會(huì)應(yīng)至少每半年對(duì)關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)進(jìn)行審查。
如法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門(mén)取消或變更上述規(guī)定，如適用于本基金，基金管
理人在履行適當(dāng)程序后，本基金可不受上述規(guī)定的限制或以變更后的規(guī)定為準(zhǔn)。
（五）業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)
中證800指數(shù)收益率×15%+中證港股通綜合指數(shù)（人民幣）收益率×2%+上海黃
金交易所Au99.99現(xiàn)貨實(shí)盤(pán)合約價(jià)格收益率×3%+中證純債債券型基金指數(shù)收益率
×75%+活期存款基準(zhǔn)利率×5%
1、業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)設(shè)定的原因
本基金投資于經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)或注冊(cè)的公開(kāi)募集證券投資基金的基金份
額的資產(chǎn)不低于本基金資產(chǎn)的80%；投資于股票（含存托憑證）、股票型基金（包
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括股票指數(shù)基金）、混合型基金等品種的比例合計(jì)占基金資產(chǎn)的5%-40%（其中投資
于港股通股票的比例占股票資產(chǎn)的0%-50%）；投資于QDII基金和香港互認(rèn)基金的
比例合計(jì)不超過(guò)基金資產(chǎn)的20%；投資于貨幣市場(chǎng)基金的比例不超過(guò)基金資產(chǎn)的15%；
投資于商品基金（含商品期貨基金和黃金ETF）的比例不超過(guò)基金資產(chǎn)的10%。選擇
該業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的原因如下：
（1）中證800指數(shù)由滬深市場(chǎng)市值較大、流動(dòng)性較好的800只股票構(gòu)成，反映
滬深市場(chǎng)大中盤(pán)上市公司證券的整體表現(xiàn)。指數(shù)樣本量大，行業(yè)覆蓋面廣，適合作
為本基金境內(nèi)權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)投資的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)要素。
（2）中證港股通綜合指數(shù)（人民幣）選取符合港股通資格的上市公司證券作為
樣本，反映港股通范圍內(nèi)上市公司的整體表現(xiàn)，適合作為本基金港股通權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)
投資的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)要素。
（3）上海黃金交易所Au99.99現(xiàn)貨實(shí)盤(pán)合約為在上海黃金交易所交易，代表黃
金資產(chǎn)的現(xiàn)貨合約，適合作為本基金商品類(lèi)資產(chǎn)投資的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)。
（4）中證純債債券型基金指數(shù)由中證指數(shù)有限公司編制并發(fā)布，選取按基金合
同規(guī)定只投資債券的基金作為樣本，且排除分級(jí)基金、可轉(zhuǎn)債基金、定期開(kāi)放式基
金、ETF，采用凈值規(guī)模加權(quán)，適合作為本基金債券類(lèi)資產(chǎn)投資的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)。
（5）活期存款基準(zhǔn)利率具有較強(qiáng)的權(quán)威性和市場(chǎng)影響力，適合作為本基金貨幣
市場(chǎng)工具部分的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)。
基于本基金的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略和投資比例限制，選用上述業(yè)績(jī)
比較基準(zhǔn)并分別賦予相應(yīng)的權(quán)重，能夠較好地反映本基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征。
2、業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)要素的基本信息
中證800指數(shù)由中證指數(shù)有限公司編制發(fā)布，指數(shù)代碼為000906，指數(shù)具體信
息詳見(jiàn)中證指數(shù)有限公司網(wǎng)站，網(wǎng)址：www.csindex.com.cn。
中證港股通綜合指數(shù)（人民幣）由中證指數(shù)有限公司編制發(fā)布，指數(shù)代碼為
930933，指數(shù)具體信息詳見(jiàn)中證指數(shù)有限公司網(wǎng)站，網(wǎng)址：www.csindex.com.cn。
上海黃金交易所Au99.99現(xiàn)貨實(shí)盤(pán)合約在上海黃金交易所交易，合約代碼為
Au99.99，具體信息詳見(jiàn)上海黃金交易所網(wǎng)站，網(wǎng)址：www.sge.com.cn。
中證純債債券型基金指數(shù)由中證指數(shù)有限公司編制發(fā)布，指數(shù)代碼為930609，
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個(gè)月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說(shuō)明書(shū)
指數(shù)具體信息詳見(jiàn)中證指數(shù)有限公司網(wǎng)站，網(wǎng)址：www.csindex.com.cn。
活期存款基準(zhǔn)利率由中國(guó)人民銀行發(fā)布，具體信息詳見(jiàn)中國(guó)人民銀行網(wǎng)站，網(wǎng)
址：www.pbc.gov.cn。
3、業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的計(jì)算方法
本基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率的計(jì)算方法以每日收益率為基礎(chǔ)，以時(shí)間加權(quán)為計(jì)
算原則。本基金先分別計(jì)算業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)中中證800指數(shù)、中證港股通綜合指數(shù)（人
民幣）、上海黃金交易所Au99.99現(xiàn)貨實(shí)盤(pán)合約價(jià)格、中證純債債券型基金指數(shù)、
活期存款基準(zhǔn)利率的每日收益率，再按照預(yù)設(shè)權(quán)重比例計(jì)算當(dāng)日組合要素基準(zhǔn)的日
收益率，并連乘每日收益率。
4、管理投資偏離業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的定性或定量方法
本基金管理人對(duì)基金實(shí)際投資與業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的偏離情況進(jìn)行動(dòng)態(tài)跟蹤與監(jiān)測(cè)
評(píng)估，監(jiān)測(cè)指標(biāo)主要包括超額收益、波動(dòng)率、跟蹤誤差、信息比率和大類(lèi)資產(chǎn)配置
比例等，以更好管理基金實(shí)際投資與業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的偏離情況，從而力爭(zhēng)在控制風(fēng)
險(xiǎn)的基礎(chǔ)上追求超越業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的投資回報(bào)。
本基金為主動(dòng)管理型基金，其業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)是表征產(chǎn)品風(fēng)格、衡量產(chǎn)品業(yè)績(jī)、
約束投資行為的參考標(biāo)準(zhǔn)，并非本基金的跟蹤標(biāo)的，也不構(gòu)成對(duì)產(chǎn)品收益的承諾。
基金管理人在基金合同約定的投資范圍、投資限制內(nèi)享有充分的投資決策自主權(quán)，
可根據(jù)投資策略、市場(chǎng)研判等綜合因素，自主構(gòu)建投資組合，包括酌情投資于業(yè)績(jī)
比較基準(zhǔn)要素成份證券外的證券。本基金投資組合相對(duì)業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)要素成份證券
和權(quán)重可能存在偏離。
5、未來(lái)可能變更業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的情況和程序
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)變更符合下列條件之一且對(duì)基金份額持有人利益無(wú)實(shí)質(zhì)性不利影
響的，基金管理人應(yīng)當(dāng)與基金托管人協(xié)商，在新業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)生效前三十日公告并
充分說(shuō)明變更原因、差異及影響,無(wú)需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)：
（1）原有業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的要素?zé)o法持續(xù)運(yùn)作、編制方案發(fā)生重大修訂等客觀因
素導(dǎo)致業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)無(wú)法再表征基金產(chǎn)品投資風(fēng)格，或不再符合基金合同關(guān)于投資
目標(biāo)、投資范圍、投資策略、投資比例限制等的約定，或與主要的資產(chǎn)類(lèi)別、國(guó)別
或地區(qū)、市場(chǎng)板塊、貨幣類(lèi)型等不再匹配；或業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的要素不再具備市場(chǎng)代
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表性；
（2）調(diào)整業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的要素權(quán)重、更換相同或相近特征的要素等，使新業(yè)績(jī)
比較基準(zhǔn)代表性更強(qiáng)，且符合相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的；
（3）中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他情形。
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)變更涉及以下情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定履行變更注冊(cè)、
召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)等程序，法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外：
（1）基金投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、投資比例等擬進(jìn)行重大調(diào)整，并變
更業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的；
（2）其他對(duì)基金份額持有人利益產(chǎn)生重大實(shí)質(zhì)性影響的情形。
（六）風(fēng)險(xiǎn)收益特征
本基金為混合型基金中基金，其預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)與預(yù)期收益理論上高于債券型基金、
債券型基金中基金、貨幣市場(chǎng)基金和貨幣型基金中基金，低于股票型基金和股票型
基金中基金。
本基金可投資港股通股票及港股通ETF，會(huì)面臨港股通機(jī)制下因投資環(huán)境、投
資標(biāo)的、市場(chǎng)制度以及交易規(guī)則等差異帶來(lái)的特有風(fēng)險(xiǎn)。
（七）基金管理人代表基金行使相關(guān)權(quán)利的處理原則及方法
1、基金管理人按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定代表基金獨(dú)立行使相關(guān)權(quán)利，保護(hù)基金份額持
有人的利益；
2、不謀求對(duì)上市公司的控股；
3、有利于基金財(cái)產(chǎn)的安全與增值；
4、不通過(guò)關(guān)聯(lián)交易為自身、雇員、授權(quán)代理人或任何存在利害關(guān)系的第三人牟
取任何不當(dāng)利益。
（八）側(cè)袋機(jī)制的實(shí)施和投資運(yùn)作安排
當(dāng)基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請(qǐng)時(shí)，根據(jù)最大限度保護(hù)基金份
額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會(huì)計(jì)師事務(wù)所
意見(jiàn)后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機(jī)制。
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，本部分約定的投資組合比例、投資策略、組合限制、業(yè)績(jī)
比較基準(zhǔn)、風(fēng)險(xiǎn)收益特征等約定僅適用于主袋賬戶。
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個(gè)月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說(shuō)明書(shū)
側(cè)袋賬戶的實(shí)施條件、實(shí)施程序、運(yùn)作安排、投資安排、特定資產(chǎn)的處置變現(xiàn)
和支付等對(duì)投資者權(quán)益有重大影響的事項(xiàng)詳見(jiàn)本招募說(shuō)明書(shū)“側(cè)袋機(jī)制”部分的規(guī)
定。
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個(gè)月持有期混合型基金中基金（FOF）
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十、基金的財(cái)產(chǎn)
（一）基金資產(chǎn)總值
基金資產(chǎn)總值是指基金擁有的各類(lèi)有價(jià)證券、證券投資基金份額、銀行存款本
息、基金應(yīng)收款項(xiàng)及其他資產(chǎn)的價(jià)值總和。
（二）基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值。
（三）基金財(cái)產(chǎn)的賬戶
基金托管人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開(kāi)立資金賬戶、證券賬戶
以及投資所需的其他專(zhuān)用賬戶。開(kāi)立的基金專(zhuān)用賬戶與基金管理人、基金托管人、
基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)和基金登記機(jī)構(gòu)自有的財(cái)產(chǎn)賬戶以及其他基金財(cái)產(chǎn)賬戶相獨(dú)立。
（四）基金財(cái)產(chǎn)的保管和處分
本基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人和基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的財(cái)產(chǎn)，并由基金
托管人保管?；鸸芾砣?、基金托管人、基金登記機(jī)構(gòu)和基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)以其自有的
財(cái)產(chǎn)承擔(dān)其自身的法律責(zé)任，其債權(quán)人不得對(duì)本基金財(cái)產(chǎn)行使請(qǐng)求凍結(jié)、扣押或其
他權(quán)利。除依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定處分外，基金財(cái)產(chǎn)不得被處分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷(xiāo)或者被依法宣告破產(chǎn)等原因
進(jìn)行清算的，基金財(cái)產(chǎn)不屬于其清算財(cái)產(chǎn)?；鸸芾砣斯芾磉\(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的
債權(quán)，不得與其固有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相互抵銷(xiāo)；基金管理人管理運(yùn)作不同基金的基
金財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)不得相互抵銷(xiāo)。非因基金財(cái)產(chǎn)本身承擔(dān)的債務(wù)，不得對(duì)基
金財(cái)產(chǎn)強(qiáng)制執(zhí)行。
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十一、基金資產(chǎn)的估值
（一）估值日
本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券交易場(chǎng)所的交易日以及國(guó)家法律法規(guī)規(guī)定
需要對(duì)外披露基金凈值的非交易日。所投資基金的估值日是指該基金基金份額凈值
和基金份額累計(jì)凈值的歸屬日。
（二）估值對(duì)象
基金所擁有的證券投資基金份額、股票、債券、資產(chǎn)支持證券和其他投資等持
續(xù)以公允價(jià)值計(jì)量的金融資產(chǎn)及負(fù)債。
（三）估值原則
基金管理人在確定相關(guān)金融資產(chǎn)和金融負(fù)債的公允價(jià)值時(shí)，應(yīng)符合《企業(yè)會(huì)計(jì)
準(zhǔn)則》、監(jiān)管部門(mén)有關(guān)規(guī)定。
1、對(duì)存在活躍市場(chǎng)且能夠獲取相同資產(chǎn)或負(fù)債報(bào)價(jià)的投資品種，在估值日有報(bào)
價(jià)的，除會(huì)計(jì)準(zhǔn)則規(guī)定的例外情況外，應(yīng)將該報(bào)價(jià)不加調(diào)整地應(yīng)用于該資產(chǎn)或負(fù)債
的公允價(jià)值計(jì)量。估值日無(wú)報(bào)價(jià)且最近交易日后未發(fā)生影響公允價(jià)值計(jì)量的重大事
件的，應(yīng)采用最近交易日的報(bào)價(jià)確定公允價(jià)值。有充足證據(jù)表明估值日或最近交易
日的報(bào)價(jià)不能真實(shí)反映公允價(jià)值的，應(yīng)對(duì)報(bào)價(jià)進(jìn)行調(diào)整，確定公允價(jià)值。
與上述投資品種相同，但具有不同特征的，應(yīng)以相同資產(chǎn)或負(fù)債的公允價(jià)值為
基礎(chǔ)，并在估值技術(shù)中考慮不同特征因素的影響。特征是指對(duì)資產(chǎn)出售或使用的限
制等，如果該限制是針對(duì)資產(chǎn)持有者的，那么在估值技術(shù)中不應(yīng)將該限制作為特征
考慮。此外，基金管理人不應(yīng)考慮因其大量持有相關(guān)資產(chǎn)或負(fù)債所產(chǎn)生的溢價(jià)或折
價(jià)。
2、對(duì)不存在活躍市場(chǎng)的投資品種，應(yīng)采用在當(dāng)前情況下適用并且有足夠可利用
數(shù)據(jù)和其他信息支持的估值技術(shù)確定公允價(jià)值。采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值時(shí)，應(yīng)
優(yōu)先使用可觀察輸入值，只有在無(wú)法取得相關(guān)資產(chǎn)或負(fù)債可觀察輸入值或取得不切
實(shí)可行的情況下，才可以使用不可觀察輸入值。
3、如經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生重大變化或證券發(fā)行人發(fā)生影響證券價(jià)格的重大事件，使?jié)?
在估值調(diào)整對(duì)前一估值日的基金資產(chǎn)凈值的影響在0.25%以上的，應(yīng)對(duì)估值進(jìn)行調(diào)
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整并確定公允價(jià)值。
（四）估值方法
1、證券投資基金的估值
（1）本基金投資于非上市的非貨幣市場(chǎng)基金，按所投資基金估值日的份額凈值
進(jìn)行估值；
（2）本基金投資于非上市的貨幣市場(chǎng)基金，按所投資基金前一估值日后至估值
日期間（含節(jié)假日）的萬(wàn)份收益計(jì)提估值日基金收益；如所投資基金披露份額凈值，
則按所投資基金估值日的份額凈值估值；
（3）本基金投資的ETF基金，按所投資ETF基金估值日的收盤(pán)價(jià)進(jìn)行估值；
（4）本基金投資的上市開(kāi)放式基金（LOF），按所投資基金估值日的份額凈值
估值；
（5）本基金投資的上市定期開(kāi)放式基金、封閉式基金，按所投資基金估值日的
收盤(pán)價(jià)估值；
（6）本基金投資的上市交易型貨幣市場(chǎng)基金，如所投資基金披露份額凈值，則
按所投資基金估值日的份額凈值估值；如所投資基金披露萬(wàn)份（百份）收益，則按
所投資基金前一估值日后至估值日期間（含節(jié)假日）的萬(wàn)份（百份）收益計(jì)提估值
日基金收益；
（7）如遇所投資基金不公布基金份額凈值、進(jìn)行折算或拆分、估值日無(wú)交易等
特殊情況，基金管理人根據(jù)以下原則進(jìn)行估值：
以所投資基金的基金份額凈值估值的，若所投資基金與本基金估值頻率一致但
未公布估值日基金份額凈值，以其最近公布的基金份額凈值估值；
以所投資基金的收盤(pán)價(jià)估值的，若估值日無(wú)交易，且最近交易日后市場(chǎng)環(huán)境未
發(fā)生重大變化，以最近交易日的收盤(pán)價(jià)估值；如最近交易日后市場(chǎng)環(huán)境發(fā)生了重大
變化的，可使用最新的基金份額凈值為基礎(chǔ)或參考類(lèi)似投資品種的現(xiàn)行市價(jià)及重大
變化因素調(diào)整最近交易市價(jià)，確定公允價(jià)值；
如果所投資基金前一估值日至估值日期間發(fā)生分紅除權(quán)、折算或拆分，基金管
理人應(yīng)根據(jù)基金份額凈值或收盤(pán)價(jià)、單位基金份額分紅金額、折算拆分比例、持倉(cāng)
份額等因素合理確定公允價(jià)值；
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（8）當(dāng)基金管理人認(rèn)為所投資基金按上述第（1）至第（7）條進(jìn)行估值存在不
公允時(shí)，應(yīng)與基金托管人協(xié)商一致采用合理的估值技術(shù)或估值標(biāo)準(zhǔn)確定其公允價(jià)值。
2、證券交易所上市的有價(jià)證券的估值
（1）交易所上市的有價(jià)證券（包括股票等），以其估值日在證券交易所掛牌的
市價(jià)（收盤(pán)價(jià)）估值；估值日無(wú)交易的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化
或證券發(fā)行機(jī)構(gòu)未發(fā)生影響證券價(jià)格的重大事件的，以最近交易日的市價(jià)（收盤(pán)價(jià)）
估值；如最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變化或證券發(fā)行機(jī)構(gòu)發(fā)生影響證券價(jià)格
的重大事件的，可參考類(lèi)似投資品種的現(xiàn)行市價(jià)及重大變化因素，調(diào)整最近交易市
價(jià)，確定公允價(jià)格；
（2）對(duì)于已上市或已掛牌轉(zhuǎn)讓的不含權(quán)固定收益品種（另有規(guī)定的除外），選
取第三方估值基準(zhǔn)服務(wù)機(jī)構(gòu)提供的相應(yīng)品種當(dāng)日的估值全價(jià)進(jìn)行估值。
（3）對(duì)于已上市或已掛牌轉(zhuǎn)讓的含權(quán)固定收益品種（另有規(guī)定的除外），選取
第三方估值基準(zhǔn)服務(wù)機(jī)構(gòu)提供的相應(yīng)品種當(dāng)日的唯一估值全價(jià)或推薦估值全價(jià)進(jìn)行
估值。
對(duì)于含投資者回售權(quán)的固定收益品種，行使回售權(quán)的，在回售登記日至實(shí)際收
款日期間建議選取第三方估值基準(zhǔn)服務(wù)機(jī)構(gòu)提供的相應(yīng)品種的唯一估值全價(jià)或推薦
估值全價(jià)，同時(shí)應(yīng)充分考慮發(fā)行人的信用風(fēng)險(xiǎn)變化對(duì)公允價(jià)值的影響?；厥鄣怯浧?
截止日（含當(dāng)日）后未行使回售權(quán)的按照長(zhǎng)待償期所對(duì)應(yīng)的價(jià)格進(jìn)行估值。
（4）對(duì)于在交易所市場(chǎng)上市交易的公開(kāi)發(fā)行的可轉(zhuǎn)換債券等有活躍市場(chǎng)的含轉(zhuǎn)
股權(quán)的債券，實(shí)行全價(jià)交易的債券，選取估值日收盤(pán)價(jià)作為估值全價(jià)；實(shí)行凈價(jià)交
易的債券，選取估值日收盤(pán)價(jià)并加計(jì)每百元稅前應(yīng)計(jì)利息作為估值全價(jià)。
對(duì)于未上市或未掛牌轉(zhuǎn)讓且不存在活躍市場(chǎng)的固定收益品種，采用在當(dāng)前情況
下適用并且有足夠可利用數(shù)據(jù)和其他信息支持的估值技術(shù)確定其公允價(jià)值。
（5）交易所上市不存在活躍市場(chǎng)的有價(jià)證券，采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值。交
易所市場(chǎng)掛牌轉(zhuǎn)讓的資產(chǎn)支持證券，采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值；
3、處于未上市期間的有價(jià)證券應(yīng)區(qū)分如下情況處理：
（1）送股、轉(zhuǎn)增股、配股和公開(kāi)增發(fā)的新股，按估值日在證券交易所掛牌的同
一股票的估值方法估值；該日無(wú)交易的，以最近一日的市價(jià)（收盤(pán)價(jià)）估值；
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（2）首次公開(kāi)發(fā)行未上市的股票和債券，采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值；
（3）在發(fā)行時(shí)明確一定期限限售期的股票，包括但不限于非公開(kāi)發(fā)行股票、首
次公開(kāi)發(fā)行股票時(shí)公司股東公開(kāi)發(fā)售股份、通過(guò)大宗交易取得的帶限售期的股票等，
不包括停牌、新發(fā)行未上市、回購(gòu)交易中的質(zhì)押券等流通受限股票，按監(jiān)管機(jī)構(gòu)或
行業(yè)協(xié)會(huì)有關(guān)規(guī)定確定公允價(jià)值。
4、同一證券同時(shí)在兩個(gè)或兩個(gè)以上市場(chǎng)交易的，按證券所處的市場(chǎng)分別估值。
5、估值計(jì)算中涉及港幣對(duì)人民幣匯率的，將依據(jù)下列信息提供機(jī)構(gòu)所提供的匯
率為基準(zhǔn)：當(dāng)日中國(guó)人民銀行或其授權(quán)機(jī)構(gòu)公布的人民幣與港幣的中間價(jià)。
6、本基金投資存托憑證的估值核算依照境內(nèi)上市交易的股票執(zhí)行。
7、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價(jià)值的，基金管
理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價(jià)值的價(jià)格估值。
8、當(dāng)發(fā)生大額申購(gòu)或贖回情形時(shí)，基金管理人可以采用擺動(dòng)定價(jià)機(jī)制，以確保
基金估值的公平性。
9、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門(mén)有強(qiáng)制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項(xiàng)，按國(guó)
家最新規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序
及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護(hù)基金份額持有人利益時(shí)，應(yīng)立即通知對(duì)方，
共同查明原因，雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計(jì)算和基金會(huì)計(jì)核算的義務(wù)由基金管理人承
擔(dān)。本基金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)的會(huì)計(jì)問(wèn)
題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無(wú)法達(dá)成一致的意見(jiàn)，按照基金管
理人對(duì)基金凈值信息的計(jì)算結(jié)果對(duì)外予以公布。
（五）估值程序
1、各類(lèi)基金份額的基金份額凈值是按照每個(gè)估值日，該類(lèi)基金份額的基金資產(chǎn)
凈值除以估值日該類(lèi)基金份額的余額數(shù)量計(jì)算，精確到0.0001元，小數(shù)點(diǎn)后第5位
四舍五入?；鸸芾砣丝梢栽O(shè)立大額贖回情形下的凈值精度應(yīng)急調(diào)整機(jī)制，具體可
參見(jiàn)相關(guān)公告。國(guó)家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人于每個(gè)估值日分別計(jì)算A類(lèi)基金份額、C類(lèi)基金份額的基金資產(chǎn)凈
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值及基金份額凈值，并按規(guī)定公告。如遇特殊情況，經(jīng)履行適當(dāng)程序，可以適當(dāng)延
遲計(jì)算或公告。
2、基金管理人應(yīng)每個(gè)估值日對(duì)基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或基
金合同的規(guī)定暫停估值時(shí)除外?；鸸芾砣嗣總€(gè)工作日對(duì)基金資產(chǎn)估值后，將各類(lèi)
基金份額的基金份額凈值結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無(wú)誤后，由基金
管理人依據(jù)基金合同和相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定對(duì)外公布。
（六）估值錯(cuò)誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當(dāng)、合理的措施確保基金資產(chǎn)估值的
準(zhǔn)確性、及時(shí)性。當(dāng)基金份額凈值小數(shù)點(diǎn)后4位以內(nèi)（含第4位）發(fā)生估值錯(cuò)誤時(shí)，
視為基金份額凈值錯(cuò)誤。
基金合同的當(dāng)事人應(yīng)按照以下約定處理：
1、估值錯(cuò)誤類(lèi)型
本基金運(yùn)作過(guò)程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機(jī)構(gòu)、或銷(xiāo)售
機(jī)構(gòu)、或投資人自身的過(guò)錯(cuò)造成估值錯(cuò)誤，導(dǎo)致其他當(dāng)事人遭受損失的，過(guò)錯(cuò)的責(zé)
任人應(yīng)當(dāng)對(duì)由于該估值錯(cuò)誤遭受損失當(dāng)事人（“受損方”）的直接損失按下述“估
值錯(cuò)誤處理原則”給予賠償，承擔(dān)賠償責(zé)任。
上述估值錯(cuò)誤的主要類(lèi)型包括但不限于：資料申報(bào)差錯(cuò)、數(shù)據(jù)傳輸差錯(cuò)、數(shù)據(jù)
計(jì)算差錯(cuò)、系統(tǒng)故障差錯(cuò)、下達(dá)指令差錯(cuò)等。
對(duì)于因技術(shù)原因引起的差錯(cuò)，若系同行業(yè)現(xiàn)有技術(shù)水平無(wú)法預(yù)見(jiàn)、無(wú)法避免、
無(wú)法抗拒，則屬不可抗力，按照下述規(guī)定執(zhí)行。
由于不可抗力原因造成投資人的交易資料滅失或被錯(cuò)誤處理或造成其他錯(cuò)誤等，
因不可抗力原因出現(xiàn)估值錯(cuò)誤的當(dāng)事人不對(duì)其他當(dāng)事人承擔(dān)賠償責(zé)任，但因該估值
錯(cuò)誤取得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人仍應(yīng)負(fù)有返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。
2、估值錯(cuò)誤處理原則
（1）估值錯(cuò)誤已發(fā)生，但尚未給當(dāng)事人造成損失時(shí)，估值錯(cuò)誤責(zé)任方應(yīng)及時(shí)協(xié)
調(diào)各方，及時(shí)進(jìn)行更正，因更正估值錯(cuò)誤發(fā)生的費(fèi)用由估值錯(cuò)誤責(zé)任方承擔(dān)；由于
估值錯(cuò)誤責(zé)任方未及時(shí)更正已產(chǎn)生的估值錯(cuò)誤，給當(dāng)事人造成損失的，由估值錯(cuò)誤
責(zé)任方對(duì)直接損失承擔(dān)賠償責(zé)任；若估值錯(cuò)誤責(zé)任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且有協(xié)助義
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務(wù)的當(dāng)事人有足夠的時(shí)間進(jìn)行更正而未更正，則其應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任。估值錯(cuò)
誤責(zé)任方應(yīng)對(duì)更正的情況向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)，確保估值錯(cuò)誤已得到更正。
（2）估值錯(cuò)誤的責(zé)任方對(duì)有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負(fù)責(zé)，不對(duì)間接損失負(fù)責(zé)，并
且僅對(duì)估值錯(cuò)誤的有關(guān)直接當(dāng)事人負(fù)責(zé)，不對(duì)第三方負(fù)責(zé)。
（3）因估值錯(cuò)誤而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負(fù)有及時(shí)返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。但估
值錯(cuò)誤責(zé)任方仍應(yīng)對(duì)估值錯(cuò)誤負(fù)責(zé)。如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人不返還或不全
部返還不當(dāng)?shù)美斐善渌?dāng)事人的利益損失（“受損方”），則估值錯(cuò)誤責(zé)任方應(yīng)
賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對(duì)獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人享有
要求交付不當(dāng)?shù)美臋?quán)利；如果獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人已經(jīng)將此部分不當(dāng)?shù)美颠€
給受損方，則受損方應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不當(dāng)?shù)美颠€的總
和超過(guò)其實(shí)際損失的差額部分支付給估值錯(cuò)誤責(zé)任方。
（4）估值錯(cuò)誤調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生估值錯(cuò)誤的正確情形的方式。
（5）按法律法規(guī)規(guī)定的其他原則處理估值錯(cuò)誤。
3、估值錯(cuò)誤處理程序
估值錯(cuò)誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時(shí)進(jìn)行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯(cuò)誤發(fā)生的原因，列明所有的當(dāng)事人，并根據(jù)估值錯(cuò)誤發(fā)生的原
因確定估值錯(cuò)誤的責(zé)任方；
（2）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對(duì)因估值錯(cuò)誤造成的損失進(jìn)行
評(píng)估；
（3）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由估值錯(cuò)誤的責(zé)任方進(jìn)行更正
和賠償損失；
（4）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理的方法，需要修改基金登記機(jī)構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基金登
記機(jī)構(gòu)進(jìn)行更正，并就估值錯(cuò)誤的更正向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)。
4、基金份額凈值估值錯(cuò)誤處理的方法如下：
（1）基金份額凈值計(jì)算出現(xiàn)錯(cuò)誤時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，通報(bào)基金
托管人，并采取合理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大。
（2）錯(cuò)誤偏差達(dá)到該類(lèi)基金份額凈值的0.25%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)通報(bào)基金托
管人并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案；錯(cuò)誤偏差達(dá)到該類(lèi)基金份額凈值的0.5%時(shí)，基金管理人
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應(yīng)當(dāng)公告，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
（3）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或者監(jiān)管部門(mén)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。如果行業(yè)另有
通行做法，雙方當(dāng)事人應(yīng)本著平等和保護(hù)基金份額持有人利益的原則進(jìn)行協(xié)商。
（七）暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券交易市場(chǎng)遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營(yíng)業(yè)時(shí)；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無(wú)法準(zhǔn)確評(píng)估基金資產(chǎn)價(jià)值時(shí)；
3、由于本基金持有的相當(dāng)比例的基金暫停估值，導(dǎo)致基金管理人無(wú)法計(jì)算當(dāng)日
基金資產(chǎn)凈值；
4、當(dāng)特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)與基金托管人協(xié)商
確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停估值；
5、法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)和基金合同認(rèn)定的其它情形。
（八）基金凈值的確認(rèn)
各類(lèi)基金份額的基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值由基金管理人負(fù)責(zé)計(jì)算，基金托
管人負(fù)責(zé)進(jìn)行復(fù)核?；鸸芾砣藨?yīng)于每個(gè)工作日計(jì)算各類(lèi)基金份額的基金資產(chǎn)凈值
和基金份額凈值并發(fā)送給基金托管人?；鹜泄苋藢?duì)凈值計(jì)算結(jié)果復(fù)核確認(rèn)后發(fā)送
給基金管理人，由基金管理人依據(jù)基金合同和相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定對(duì)基金凈值予以
公布。
（九）特殊情形的處理
1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第7項(xiàng)進(jìn)行估值時(shí)，所造成的誤差不
作為基金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤處理。
2、對(duì)于因稅收規(guī)定調(diào)整或其他原因?qū)е禄饘?shí)際交納稅金與基金按照權(quán)責(zé)發(fā)生
制進(jìn)行估值的應(yīng)交稅金有差異的，相關(guān)估值調(diào)整不作為基金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤處理。
3、由于不可抗力原因，或由于證券交易所、證券經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及登記結(jié)算公司發(fā)送
的數(shù)據(jù)錯(cuò)誤，或國(guó)家會(huì)計(jì)政策變更、市場(chǎng)規(guī)則變更等非基金管理人與基金托管人原
因，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施進(jìn)行檢查，但
是未能發(fā)現(xiàn)該錯(cuò)誤而造成的基金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤，基金管理人、基金托管人免除賠償
責(zé)任。但基金管理人、基金托管人應(yīng)積極采取必要的措施減輕或消除由此造成的影
響。
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（十）實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的基金資產(chǎn)估值
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，應(yīng)根據(jù)本部分的約定對(duì)主袋賬戶資產(chǎn)進(jìn)行估值并披露
主袋賬戶的基金凈值信息，暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值。
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十二、基金收益與分配
（一）基金利潤(rùn)的構(gòu)成
基金利潤(rùn)指基金利息收入、投資收益、公允價(jià)值變動(dòng)收益和其他收入扣除相關(guān)
費(fèi)用后的余額，基金已實(shí)現(xiàn)收益指基金利潤(rùn)減去公允價(jià)值變動(dòng)收益后的余額。
（二）基金可供分配利潤(rùn)
基金可供分配利潤(rùn)指截至收益分配基準(zhǔn)日基金未分配利潤(rùn)與未分配利潤(rùn)中已實(shí)
現(xiàn)收益的孰低數(shù)。
（三）基金收益分配原則
1、在符合有關(guān)基金分紅條件的前提下，本基金管理人可以根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行收
益分配，具體分配方案以公告為準(zhǔn)，若《基金合同》生效不滿3個(gè)月可不進(jìn)行收益
分配；
2、本基金收益分配方式分兩種：現(xiàn)金分紅與紅利再投資，投資者可選擇現(xiàn)金紅
利或?qū)F(xiàn)金紅利自動(dòng)轉(zhuǎn)為相應(yīng)類(lèi)別的基金份額進(jìn)行再投資；若投資者不選擇，本基
金默認(rèn)的收益分配方式是現(xiàn)金分紅；基金份額持有人可對(duì)其持有的A類(lèi)基金份額和
C類(lèi)基金份額分別選擇不同的收益分配方式；
3、基金收益分配后任一類(lèi)基金份額凈值不能低于面值；即基金收益分配基準(zhǔn)日
的任一類(lèi)基金份額凈值減去每單位該類(lèi)基金份額收益分配金額后不能低于面值；
4、由于本基金A類(lèi)基金份額不收取銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)，C類(lèi)基金份額收取銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)，
各基金份額類(lèi)別對(duì)應(yīng)的可供分配利潤(rùn)將有所不同；本基金同一類(lèi)別的每份基金份額
享有同等分配權(quán)；
5、對(duì)于收益分配方式為紅利再投資的基金份額，每份基金份額（原份額）所獲
得的紅利再投資份額的最短持有期到期日，與該原份額的最短持有期到期日一致；
6、法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
在不違反法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對(duì)基金份額持有人利益無(wú)實(shí)質(zhì)不
利影響的前提下，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可對(duì)基金收益分配原則進(jìn)行調(diào)整，
不需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)。
（四）收益分配方案
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基金收益分配方案中應(yīng)載明截止收益分配基準(zhǔn)日的可供分配利潤(rùn)、基金收益分
配對(duì)象、分配時(shí)間、分配數(shù)額及比例、分配方式等內(nèi)容。
（五）收益分配方案的確定、公告與實(shí)施
本基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復(fù)核，依照《信息披
露辦法》的規(guī)定在規(guī)定媒介公告。
法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
（六）基金收益分配中發(fā)生的費(fèi)用
基金收益分配時(shí)所發(fā)生的銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費(fèi)用由投資者自行承擔(dān)。當(dāng)投資
者的現(xiàn)金紅利小于一定金額，不足以支付銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費(fèi)用時(shí)，基金登記機(jī)
構(gòu)可將基金份額持有人的現(xiàn)金紅利自動(dòng)轉(zhuǎn)為相應(yīng)類(lèi)別的基金份額。紅利再投資的計(jì)
算方法，依照《業(yè)務(wù)規(guī)則》執(zhí)行。
（七）收益分配方式的修改
投資人可至銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)辦理收益分配方式的修改，投資人對(duì)本基金不同的交易賬
戶可設(shè)置不同的收益分配方式。
投資人同一日多次申報(bào)收益分配方式變更的，按照《業(yè)務(wù)規(guī)則》執(zhí)行，最終確
認(rèn)的收益分配方式以登記機(jī)構(gòu)記錄為準(zhǔn)。
（八）實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的收益分配
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，側(cè)袋賬戶不進(jìn)行收益分配。
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十三、基金的費(fèi)用與稅收
（一）基金費(fèi)用的種類(lèi)
1、基金管理人的管理費(fèi)；
2、基金托管人的托管費(fèi)；
3、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的信息披露費(fèi)用；
4、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會(huì)計(jì)師費(fèi)、律師費(fèi)、仲裁費(fèi)和訴訟費(fèi)；
5、基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用；
6、基金的證券、基金交易費(fèi)用；
7、基金的銀行匯劃費(fèi)用；
8、基金的開(kāi)戶費(fèi)用、賬戶維護(hù)費(fèi)用；
9、本基金從C類(lèi)基金份額的基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提的銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)；
10、本基金投資其他基金產(chǎn)生的其他基金的銷(xiāo)售費(fèi)用（如申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)、銷(xiāo)
售服務(wù)費(fèi)等），但法律法規(guī)禁止從基金財(cái)產(chǎn)中列支的除外；
11、因投資港股通股票及港股通ETF而產(chǎn)生的各項(xiàng)合理費(fèi)用；
12、按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)
用。
（二）基金費(fèi)用計(jì)提方法、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式
1、與基金運(yùn)作有關(guān)的費(fèi)用
（1）基金管理人的管理費(fèi)
本基金基金財(cái)產(chǎn)中持有的基金管理人自身管理的基金部分不收取管理費(fèi)。本基
金的管理費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值扣除基金財(cái)產(chǎn)中持有的基金管理人自身管理的基
金部分所對(duì)應(yīng)資產(chǎn)后剩余部分的0.6%年費(fèi)率計(jì)提。管理費(fèi)的計(jì)算方法如下：
H＝E×0.6%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計(jì)提的基金管理費(fèi)
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值扣除基金財(cái)產(chǎn)中持有的基金管理人自身管理的基金
部分所對(duì)應(yīng)資產(chǎn)后剩余部分，若為負(fù)數(shù)，則E取0。
基金管理費(fèi)每日計(jì)提，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付。由基金管理人向基金
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托管人發(fā)送基金管理費(fèi)劃款指令，基金托管人復(fù)核后于次月首日起5個(gè)工作日內(nèi)從
基金財(cái)產(chǎn)中一次性支付給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗力致使無(wú)
法按時(shí)支付的，順延至最近可支付日支付。
（2）基金托管人的托管費(fèi)
本基金基金財(cái)產(chǎn)中持有的基金托管人自身托管的基金部分不收取托管費(fèi)。本基
金的托管費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值扣除基金財(cái)產(chǎn)中持有的基金托管人自身托管的基
金部分所對(duì)應(yīng)資產(chǎn)后剩余部分的0.15%的年費(fèi)率計(jì)提。托管費(fèi)的計(jì)算方法如下：
H＝E×0.15%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計(jì)提的基金托管費(fèi)
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值扣除基金財(cái)產(chǎn)中持有的基金托管人自身托管的基金
部分所對(duì)應(yīng)資產(chǎn)后剩余部分，若為負(fù)數(shù)，則E取0。
基金托管費(fèi)每日計(jì)提，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付。由基金管理人向基金
托管人發(fā)送基金托管費(fèi)劃款指令，基金托管人復(fù)核后于次月首日起5個(gè)工作日內(nèi)從
基金財(cái)產(chǎn)中一次性支付給基金托管人。若遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗力致使無(wú)
法按時(shí)支付的，順延至最近可支付日支付。
（3）C類(lèi)基金份額的銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)
本基金A類(lèi)基金份額不收取銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)，C類(lèi)基金份額的銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)按前一日
C類(lèi)基金資產(chǎn)凈值的0.4%年費(fèi)率計(jì)提。計(jì)算方法如下：
H＝E×0.4%÷當(dāng)年天數(shù)
H為C類(lèi)基金份額每日應(yīng)計(jì)提的銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)
E為C類(lèi)基金份額前一日基金資產(chǎn)凈值
C類(lèi)基金份額的銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)具體收取/返還方式：
（1）通過(guò)直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)的C類(lèi)基金份額
對(duì)于C類(lèi)基金份額計(jì)提的銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)，在投資人贖回基金份額或基金合同終止
時(shí)隨贖回款或清算款一并返還給投資人。
（2）通過(guò)其他銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)的C類(lèi)基金份額
對(duì)于投資人持續(xù)持有期限未超過(guò)一年的C類(lèi)基金份額，銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)每日計(jì)提，
逐日累計(jì)至每月月末，按月支付。由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)
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劃款指令，基金托管人復(fù)核后于次月首日起5個(gè)工作日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支付
給銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)。若遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗力致使無(wú)法按時(shí)支付的，順延至最
近可支付日支付。
對(duì)于投資人持續(xù)持有期限超過(guò)一年的C類(lèi)基金份額，持續(xù)持有超過(guò)一年后計(jì)提
的銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)將在投資人贖回相應(yīng)基金份額或基金合同終止時(shí)隨贖回款或清算款一
并返還給投資人。
C類(lèi)基金份額的銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)將專(zhuān)門(mén)用于本基金的推廣、銷(xiāo)售與基金份額持有人
服務(wù)。
（4）上述“（一）基金費(fèi)用的種類(lèi)”中第3－8項(xiàng)，第10－12項(xiàng)費(fèi)用，根據(jù)有
關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議規(guī)定，按費(fèi)用實(shí)際支出金額列入當(dāng)期費(fèi)用，由基金托管人從基金
財(cái)產(chǎn)中支付。
（5）基金管理人運(yùn)用本基金的基金財(cái)產(chǎn)申購(gòu)自身管理的基金的（ETF除外），
應(yīng)當(dāng)通過(guò)直銷(xiāo)渠道申購(gòu)且不得收取申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)（按照相關(guān)法規(guī)、基金招募說(shuō)明
書(shū)約定應(yīng)當(dāng)收取，并計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)的贖回費(fèi)用除外）、銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)（如有）等銷(xiāo)售
費(fèi)用。
2、與基金銷(xiāo)售有關(guān)的費(fèi)用
（1）申購(gòu)費(fèi)
本基金申購(gòu)費(fèi)的費(fèi)率水平、計(jì)算公式和收取方式詳見(jiàn)“基金份額的申購(gòu)與贖回”
一章。
（2）贖回費(fèi)
本基金贖回費(fèi)的費(fèi)率水平、計(jì)算公式和收取方式詳見(jiàn)“基金份額的申購(gòu)與贖回”
一章。
（三）不列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目
下列費(fèi)用不列入基金費(fèi)用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或基金
財(cái)產(chǎn)的損失；
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運(yùn)作無(wú)關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用；
3、《基金合同》生效前的相關(guān)費(fèi)用；
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4、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目。
（四）實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的基金費(fèi)用
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，與側(cè)袋賬戶有關(guān)的費(fèi)用可以從側(cè)袋賬戶中列支，但應(yīng)
待側(cè)袋賬戶資產(chǎn)變現(xiàn)后方可列支，有關(guān)費(fèi)用可酌情收取或減免，但不得收取管理費(fèi)，
詳見(jiàn)本招募說(shuō)明書(shū)“側(cè)袋機(jī)制”部分的規(guī)定。
（五）基金稅收
本基金運(yùn)作過(guò)程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國(guó)家稅收法律、法規(guī)執(zhí)行。
基金財(cái)產(chǎn)投資的相關(guān)稅收，由基金份額持有人承擔(dān)，基金管理人或者其他扣繳義務(wù)
人按照國(guó)家有關(guān)稅收征收的規(guī)定代扣代繳。
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十四、基金的會(huì)計(jì)與審計(jì)
（一）基金會(huì)計(jì)政策
1、基金管理人為本基金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方；
2、基金的會(huì)計(jì)年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的會(huì)計(jì)
年度按如下原則：如果《基金合同》生效少于2個(gè)月，可以并入下一個(gè)會(huì)計(jì)年度披
露；
3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；
4、會(huì)計(jì)制度執(zhí)行國(guó)家有關(guān)會(huì)計(jì)制度；
5、本基金獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會(huì)計(jì)賬目、憑證并進(jìn)行日常的會(huì)計(jì)
核算，按照有關(guān)規(guī)定編制基金會(huì)計(jì)報(bào)表；
7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會(huì)計(jì)核算、報(bào)表編制等進(jìn)行核對(duì)并以
書(shū)面方式確認(rèn)。
（二）基金的年度審計(jì)
1、基金管理人聘請(qǐng)與基金管理人、基金托管人相互獨(dú)立的符合《中華人民共和
國(guó)證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所及其注冊(cè)會(huì)計(jì)師對(duì)本基金的年度財(cái)務(wù)報(bào)表進(jìn)行審計(jì)。
2、會(huì)計(jì)師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊(cè)會(huì)計(jì)師，應(yīng)事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人認(rèn)為有充足理由更換會(huì)計(jì)師事務(wù)所，須通報(bào)基金托管人。更換會(huì)
計(jì)師事務(wù)所需依照《信息披露辦法》的規(guī)定在規(guī)定媒介公告。
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十五、基金的信息披露
（一）本基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《信息披露辦法》、
《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定。相關(guān)法律法規(guī)關(guān)于信息
披露的規(guī)定發(fā)生變化時(shí)，本基金從其最新規(guī)定。
（二）信息披露義務(wù)人
本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大
會(huì)的基金份額持有人等法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的自然人、法人和非法人
組織。
本基金信息披露義務(wù)人以保護(hù)基金份額持有人利益為根本出發(fā)點(diǎn)，按照法律法
規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整
性、及時(shí)性、簡(jiǎn)明性和易得性。
本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定時(shí)間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金信息
通過(guò)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定條件的全國(guó)性報(bào)刊（以下簡(jiǎn)稱“規(guī)定報(bào)刊”）及《信息披
露辦法》規(guī)定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡(jiǎn)稱“規(guī)定網(wǎng)站”）等媒介披露，并保證基金投
資者能夠按照《基金合同》約定的時(shí)間和方式查閱或者復(fù)制公開(kāi)披露的信息資料。
（三）本基金信息披露義務(wù)人承諾公開(kāi)披露的基金信息，不得有下列行為：
1、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；
2、對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)；
3、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)；
5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；
6、中國(guó)證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。
（四）本基金公開(kāi)披露的信息應(yīng)采用中文文本。如同時(shí)采用外文文本的，基金
信息披露義務(wù)人應(yīng)保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中文文
本為準(zhǔn)。
本基金公開(kāi)披露的信息采用阿拉伯?dāng)?shù)字；除特別說(shuō)明外，貨幣單位為人民幣元。
（五）公開(kāi)披露的基金信息
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個(gè)月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說(shuō)明書(shū)
公開(kāi)披露的基金信息包括：
1、基金招募說(shuō)明書(shū)、《基金合同》、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概要
（1）《基金合同》是界定《基金合同》當(dāng)事人的各項(xiàng)權(quán)利、義務(wù)關(guān)系，明確基
金份額持有人大會(huì)召開(kāi)的規(guī)則及具體程序，說(shuō)明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金投資者
重大利益的事項(xiàng)的法律文件。
（2）基金招募說(shuō)明書(shū)應(yīng)當(dāng)最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項(xiàng)，說(shuō)
明基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風(fēng)險(xiǎn)揭示、信息披露及
基金份額持有人服務(wù)等內(nèi)容。《基金合同》生效后，基金招募說(shuō)明書(shū)的信息發(fā)生重
大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)，更新基金招募說(shuō)明書(shū)并登載在規(guī)定網(wǎng)
站上；基金招募說(shuō)明書(shū)其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次。基金
終止運(yùn)作的，基金管理人不再更新基金招募說(shuō)明書(shū)。
（3）基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財(cái)產(chǎn)保管及基金運(yùn)作
監(jiān)督等活動(dòng)中的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的法律文件。
（4）基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說(shuō)明書(shū)的摘要文件，用于向投資者提供簡(jiǎn)明
的基金概要信息?！痘鸷贤飞Ш?，基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變更的，
基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在規(guī)定網(wǎng)站及基
金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)；基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，基金管理人
至少每年更新一次?；鸾K止運(yùn)作的，基金管理人不再更新基金產(chǎn)品資料概要。
基金募集申請(qǐng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)后，基金管理人在基金份額發(fā)售的三日前，將
基金份額發(fā)售公告、基金招募說(shuō)明書(shū)提示性公告和《基金合同》提示性公告登載在
規(guī)定報(bào)刊上，將基金份額發(fā)售公告、基金招募說(shuō)明書(shū)、基金產(chǎn)品資料概要、《基金
合同》和基金托管協(xié)議登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將基金產(chǎn)品資料概要登載在基金銷(xiāo)售
機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)；基金托管人應(yīng)當(dāng)同時(shí)將《基金合同》、基金托管協(xié)議登載在
網(wǎng)站上。
2、基金份額發(fā)售公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在披露
招募說(shuō)明書(shū)的當(dāng)日登載于規(guī)定媒介上。
3、《基金合同》生效公告
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個(gè)月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說(shuō)明書(shū)
基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到中國(guó)證監(jiān)會(huì)確認(rèn)文件的次日在規(guī)定媒介上登載《基金合
同》生效公告。
4、基金凈值信息
《基金合同》生效后，在開(kāi)始辦理基金份額申購(gòu)或者贖回前，基金管理人應(yīng)當(dāng)
至少每周在規(guī)定網(wǎng)站分別披露一次A類(lèi)基金份額和C類(lèi)基金份額所對(duì)應(yīng)的基金份額
凈值和基金份額累計(jì)凈值。
在開(kāi)始辦理基金份額申購(gòu)或者贖回后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于每個(gè)開(kāi)放日后
的3個(gè)工作日內(nèi)，通過(guò)規(guī)定網(wǎng)站、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或者營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，分別披露開(kāi)放
日的A類(lèi)基金份額和C類(lèi)基金份額所對(duì)應(yīng)的基金份額凈值和基金份額累計(jì)凈值。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于半年度和年度最后一日后的3個(gè)工作日內(nèi)，在規(guī)定網(wǎng)
站披露半年度和年度最后一日A類(lèi)基金份額和C類(lèi)基金份額所對(duì)應(yīng)的基金份額凈值
和基金份額累計(jì)凈值。
5、基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格
基金管理人應(yīng)當(dāng)在《基金合同》、招募說(shuō)明書(shū)等信息披露文件上載明基金份額
申購(gòu)、贖回價(jià)格的計(jì)算方式及有關(guān)申購(gòu)、贖回費(fèi)率，并保證投資者能夠在基金銷(xiāo)售
機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)查閱或者復(fù)制前述信息資料。
6、基金定期報(bào)告，包括基金年度報(bào)告、基金中期報(bào)告和基金季度報(bào)告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起三個(gè)月內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，將年度
報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將年度報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上?；鹉甓葓?bào)
告中的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)符合《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所
審計(jì)。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起兩個(gè)月內(nèi)，編制完成基金中期報(bào)告，將中
期報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將中期報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，將
季度報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將季度報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。
《基金合同》生效不足2個(gè)月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報(bào)告、中期
報(bào)告或者年度報(bào)告。
如報(bào)告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達(dá)到或超過(guò)基金總份額20%的情形，
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為保障其他投資者的權(quán)益，基金管理人至少應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告“影響投資者決策的其
他重要信息”項(xiàng)下披露該投資者的類(lèi)別、報(bào)告期末持有份額及占比、報(bào)告期內(nèi)持有
份額變化情況及本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的特殊情形除外。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金年度報(bào)告和中期報(bào)告中披露基金組合資產(chǎn)情況及其流動(dòng)
性風(fēng)險(xiǎn)分析等。
7、臨時(shí)報(bào)告
本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)依照《信息披露辦法》的規(guī)定
編制臨時(shí)報(bào)告書(shū)，并登載在規(guī)定報(bào)刊和規(guī)定網(wǎng)站上。
前款所稱重大事件，是指可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)格產(chǎn)生
重大影響的下列事件：
（1）基金份額持有人大會(huì)的召開(kāi)及決定的事項(xiàng)；
（2）《基金合同》終止、基金清算；
（3）轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、基金合并；
（4）更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機(jī)構(gòu)，基金改聘會(huì)計(jì)師事務(wù)
所；
（5）基金管理人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值等事
項(xiàng)，基金托管人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復(fù)核等事項(xiàng)；
（6）基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
（7）基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、基金管理人的實(shí)際控制人
變更；
（8）基金募集期延長(zhǎng)或提前結(jié)束募集；
（9）基金管理人的高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專(zhuān)門(mén)基金托管部門(mén)負(fù)
責(zé)人發(fā)生變動(dòng)；
（10）基金管理人的董事在最近12個(gè)月內(nèi)變更超過(guò)百分之五十，基金管理人、
基金托管人專(zhuān)門(mén)基金托管部門(mén)的主要業(yè)務(wù)人員在最近12個(gè)月內(nèi)變動(dòng)超過(guò)百分之三
十；
（11）涉及基金財(cái)產(chǎn)、基金管理業(yè)務(wù)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或仲裁；
（12）基金管理人或其高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到
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重大行政處罰、刑事處罰，基金托管人或其專(zhuān)門(mén)基金托管部門(mén)負(fù)責(zé)人因基金托管業(yè)
務(wù)相關(guān)行為受到重大行政處罰、刑事處罰；
（13）基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買(mǎi)賣(mài)基金管理人、基金托管人及其控股股東、
實(shí)際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷(xiāo)期內(nèi)承銷(xiāo)的證券，
或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；
（14）基金收益分配事項(xiàng)；
（15）管理費(fèi)、托管費(fèi)、銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)、申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)等費(fèi)用計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)、計(jì)提
方式和費(fèi)率發(fā)生變更；
（16）任一類(lèi)基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤達(dá)該類(lèi)基金份額凈值百分之零點(diǎn)五；
（17）本基金開(kāi)始辦理申購(gòu)、贖回；
（18）本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；
（19）本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回款項(xiàng)；
（20）本基金暫停接受申購(gòu)、贖回申請(qǐng)或重新接受申購(gòu)、贖回申請(qǐng)；
（21）發(fā)生涉及基金申購(gòu)、贖回事項(xiàng)調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大事項(xiàng)時(shí)；
（22）基金管理人采用擺動(dòng)定價(jià)機(jī)制進(jìn)行估值；
（23）本基金增加或調(diào)整基金份額類(lèi)別；
（24）本基金推出新業(yè)務(wù)或服務(wù)；
（25）基金信息披露義務(wù)人認(rèn)為可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)
格產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定和基金合同約定的其他事項(xiàng)。
8、澄清公告
在《基金合同》存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場(chǎng)上流傳的消息
可能對(duì)基金份額價(jià)格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或者引起較大波動(dòng)，以及可能損害基金份額持
有人權(quán)益的，相關(guān)信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當(dāng)立即對(duì)該消息進(jìn)行公開(kāi)澄清。
9、基金份額持有人大會(huì)決議
基金份額持有人大會(huì)決定的事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)依法報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，并予以公告。
基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會(huì)，基金管理人、基金托管人
對(duì)基金份額持有人大會(huì)決定的事項(xiàng)不依法履行信息披露義務(wù)的，召集人應(yīng)當(dāng)履行相
關(guān)信息披露義務(wù)。
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個(gè)月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說(shuō)明書(shū)
10、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的信息披露
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，相關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)根據(jù)法律法規(guī)、基金合同和
招募說(shuō)明書(shū)的規(guī)定進(jìn)行信息披露，詳見(jiàn)本招募說(shuō)明書(shū)“側(cè)袋機(jī)制”部分的規(guī)定。
11、清算報(bào)告
基金合同終止的，基金管理人應(yīng)當(dāng)依法組織清算小組對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行清算并作
出清算報(bào)告。清算報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)符合《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)
所審計(jì)，并由律師事務(wù)所出具法律意見(jiàn)書(shū)。清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)
站上，并將清算報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。
12、基金投資資產(chǎn)支持證券情況
本基金可投資資產(chǎn)支持證券，基金管理人應(yīng)在基金年度報(bào)告及中期報(bào)告中披露
其持有的資產(chǎn)支持證券總額、資產(chǎn)支持證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報(bào)告期末所
有的資產(chǎn)支持證券明細(xì)?；鸸芾砣藨?yīng)在基金季度報(bào)告中披露其持有的資產(chǎn)支持證
券總額、資產(chǎn)支持證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報(bào)告期末按市值占基金凈資產(chǎn)比
例大小排序的前10名資產(chǎn)支持證券明細(xì)。
13、基金投資證券投資基金情況
本基金在定期報(bào)告和招募說(shuō)明書(shū)（更新）中應(yīng)設(shè)立專(zhuān)門(mén)章節(jié)披露所持基金的相
關(guān)情況并揭示相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)：（1）投資策略、持倉(cāng)情況、損益情況、凈值披露時(shí)間等；
（2）交易及持有基金產(chǎn)生的費(fèi)用，包括申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)、銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)、管理費(fèi)、托
管費(fèi)等，在招募說(shuō)明書(shū)（更新）中列明計(jì)算方法并舉例說(shuō)明；（3）持有的基金發(fā)生
的重大影響事件，如轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、與其他基金合并、終止基金合同以及召開(kāi)基金
份額持有人大會(huì)等；（4）本基金投資于基金管理人以及基金管理人關(guān)聯(lián)方所管理基
金的情況。
14、基金投資港股通股票情況
本基金可投資港股通股票，基金應(yīng)當(dāng)在季度報(bào)告、中期報(bào)告、年度報(bào)告等定期
報(bào)告和招募說(shuō)明書(shū)（更新）等文件中披露港股通股票的投資情況。法律法規(guī)或中國(guó)
證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
15、本基金可投資港股通ETF，基金管理人將按相關(guān)法律法規(guī)要求進(jìn)行披露。
16、中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他信息。
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個(gè)月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說(shuō)明書(shū)
（六）信息披露事務(wù)管理
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立健全信息披露管理制度，指定專(zhuān)門(mén)部門(mén)及高
級(jí)管理人員負(fù)責(zé)管理信息披露事務(wù)。
基金信息披露義務(wù)人公開(kāi)披露基金信息，應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)基金信息披
露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則等法律法規(guī)的規(guī)定。
基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定和《基金合同》的約定，
對(duì)基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、各類(lèi)基金份額凈值、基金份額申購(gòu)贖回價(jià)格、
基金定期報(bào)告、更新的招募說(shuō)明書(shū)、基金產(chǎn)品資料概要、基金清算報(bào)告等相關(guān)基金
信息進(jìn)行復(fù)核、審查，并向基金管理人進(jìn)行書(shū)面或電子確認(rèn)。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)在規(guī)定報(bào)刊中選擇披露信息的報(bào)刊。基金管理人、
基金托管人應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站報(bào)送擬披露的基金信息，并保證相
關(guān)報(bào)送信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。
基金管理人、基金托管人除依法在規(guī)定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需要在
其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于規(guī)定媒介披露信息，并且在不
同媒介上披露同一信息的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)一致。
為基金信息披露義務(wù)人公開(kāi)披露的基金信息出具審計(jì)報(bào)告、法律意見(jiàn)書(shū)的專(zhuān)業(yè)
機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)制作工作底稿，并將相關(guān)檔案至少保存到《基金合同》終止后10年。
基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投資者
決策提供有用信息的角度，在保證公平對(duì)待投資者、不誤導(dǎo)投資者、不影響基金正
常投資操作的前提下，自主提升信息披露服務(wù)的質(zhì)量。具體要求應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)證監(jiān)
會(huì)及自律規(guī)則的相關(guān)規(guī)定。前述自主披露如產(chǎn)生信息披露費(fèi)用，該費(fèi)用不得從基金
財(cái)產(chǎn)中列支。
（七）信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)
規(guī)定將信息置備于各自辦公場(chǎng)所，供社會(huì)公眾查閱、復(fù)制。
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個(gè)月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說(shuō)明書(shū)
十六、側(cè)袋機(jī)制
（一）側(cè)袋機(jī)制的實(shí)施條件
當(dāng)基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請(qǐng)時(shí)，根據(jù)最大限度保護(hù)基金份
額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會(huì)計(jì)師事務(wù)所
意見(jiàn)后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機(jī)制。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在啟用側(cè)袋機(jī)制后及時(shí)發(fā)布臨時(shí)公告，并在五個(gè)工作日內(nèi)聘請(qǐng)
側(cè)袋機(jī)制啟用日發(fā)表意見(jiàn)且符合《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)
行審計(jì)并披露專(zhuān)項(xiàng)審計(jì)意見(jiàn)。
（二）實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間基金份額的申購(gòu)與贖回
1、啟用側(cè)袋機(jī)制當(dāng)日，基金登記機(jī)構(gòu)以基金份額持有人的原有賬戶份額為基礎(chǔ)，
確認(rèn)相應(yīng)側(cè)袋賬戶基金份額持有人名冊(cè)和份額；當(dāng)日收到的申購(gòu)申請(qǐng)，按照啟用側(cè)
袋機(jī)制后的主袋賬戶份額辦理；當(dāng)日收到的贖回申請(qǐng)，僅辦理主袋賬戶的贖回申請(qǐng)
并支付贖回款項(xiàng)。
2、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間，基金管理人不辦理側(cè)袋賬戶份額的申購(gòu)、贖回和轉(zhuǎn)換；
同時(shí)，基金管理人按照基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的約定辦理主袋賬戶份額的贖回，并
根據(jù)主袋賬戶運(yùn)作情況確定是否暫停申購(gòu)。
3、除基金管理人應(yīng)按照主袋賬戶的份額凈值辦理主袋賬戶份額的申購(gòu)和贖回外，
本招募說(shuō)明書(shū)“基金份額的申購(gòu)與贖回”部分的申購(gòu)、贖回規(guī)定適用于主袋賬戶份
額。巨額贖回按照單個(gè)開(kāi)放日內(nèi)主袋賬戶份額凈贖回申請(qǐng)超過(guò)前一開(kāi)放日主袋賬戶
總份額的10%認(rèn)定。
（三）實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的基金投資
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，招募說(shuō)明書(shū)“基金的投資”部分約定的投資組合比例、投
資策略、組合限制、業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)、風(fēng)險(xiǎn)收益特征等約定僅適用于主袋賬戶?；?
管理人計(jì)算各項(xiàng)投資運(yùn)作指標(biāo)和基金業(yè)績(jī)指標(biāo)時(shí)僅需考慮主袋賬戶資產(chǎn)。
基金管理人原則上應(yīng)當(dāng)在側(cè)袋機(jī)制啟用后20個(gè)交易日內(nèi)完成對(duì)主袋賬戶投資
組合的調(diào)整，因資產(chǎn)流動(dòng)性受限等中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的情形除外。
基金管理人不得在側(cè)袋賬戶中進(jìn)行除特定資產(chǎn)處置變現(xiàn)以外的其他投資操作。
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個(gè)月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說(shuō)明書(shū)
（四）實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的基金估值
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，基金管理人和基金托管人應(yīng)對(duì)主袋賬戶資產(chǎn)進(jìn)行估值
并披露主袋賬戶的基金凈值信息，暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值。側(cè)袋賬戶的會(huì)計(jì)核
算應(yīng)符合《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則》的相關(guān)要求。
（五）實(shí)施側(cè)袋賬戶期間的基金費(fèi)用
1、本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，管理費(fèi)和托管費(fèi)等按主袋賬戶基金資產(chǎn)凈值作為基
數(shù)計(jì)提。
2、與側(cè)袋賬戶有關(guān)的費(fèi)用可從側(cè)袋賬戶中列支，但應(yīng)待側(cè)袋賬戶資產(chǎn)變現(xiàn)后方
可列支，有關(guān)費(fèi)用可酌情收取或減免，但不得收取管理費(fèi)。
（六）側(cè)袋賬戶中特定資產(chǎn)的處置變現(xiàn)和支付
特定資產(chǎn)以可出售、可轉(zhuǎn)讓、恢復(fù)交易等方式恢復(fù)流動(dòng)性后，基金管理人應(yīng)當(dāng)
按照基金份額持有人利益最大化原則，采取將特定資產(chǎn)予以處置變現(xiàn)等方式，及時(shí)
向側(cè)袋賬戶份額持有人支付對(duì)應(yīng)變現(xiàn)款項(xiàng)。
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，無(wú)論側(cè)袋賬戶資產(chǎn)是否全部完成變現(xiàn)，基金管理人都應(yīng)當(dāng)
及時(shí)向側(cè)袋賬戶全部份額持有人支付已變現(xiàn)部分對(duì)應(yīng)的款項(xiàng)。若側(cè)袋賬戶資產(chǎn)無(wú)法
一次性完成處置變現(xiàn)，基金管理人在每次處置變現(xiàn)后均應(yīng)按照相關(guān)法律法規(guī)要求及
時(shí)發(fā)布臨時(shí)公告。
側(cè)袋賬戶資產(chǎn)全部完成變現(xiàn)并終止側(cè)袋機(jī)制后，基金管理人應(yīng)及時(shí)聘請(qǐng)符合《中
華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行審計(jì)并披露專(zhuān)項(xiàng)審計(jì)意見(jiàn)。
（七）側(cè)袋機(jī)制的信息披露
1、臨時(shí)公告
在啟用側(cè)袋機(jī)制、處置特定資產(chǎn)、終止側(cè)袋機(jī)制以及發(fā)生其他可能對(duì)投資者利
益產(chǎn)生重大影響的事項(xiàng)后基金管理人應(yīng)及時(shí)發(fā)布臨時(shí)公告。
2、基金凈值信息
基金管理人應(yīng)按照招募說(shuō)明書(shū)“基金的信息披露”部分規(guī)定的基金凈值信息披
露方式和頻率披露主袋賬戶份額的基金凈值信息。實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間本基金暫停披
露側(cè)袋賬戶份額凈值和累計(jì)凈值。
3、定期報(bào)告
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招募說(shuō)明書(shū)
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金定期報(bào)告中披露報(bào)告期內(nèi)側(cè)袋賬戶
相關(guān)信息，基金定期報(bào)告中的基金會(huì)計(jì)報(bào)表僅需針對(duì)主袋賬戶進(jìn)行編制。會(huì)計(jì)師事
務(wù)所對(duì)基金年度報(bào)告進(jìn)行審計(jì)時(shí)，應(yīng)對(duì)報(bào)告期內(nèi)基金側(cè)袋機(jī)制運(yùn)行相關(guān)的會(huì)計(jì)核算
和年度報(bào)告披露等發(fā)表審計(jì)意見(jiàn)。
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十七、風(fēng)險(xiǎn)揭示
證券投資基金（以下簡(jiǎn)稱“基金”）是一種長(zhǎng)期投資工具，其主要功能是分散
投資，降低投資單一證券所帶來(lái)的個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)。基金不同于銀行儲(chǔ)蓄和債券等能夠提
供固定收益預(yù)期的金融工具，投資人購(gòu)買(mǎi)基金，既可能按其持有份額分享基金投資
所產(chǎn)生的收益，也可能承擔(dān)基金投資所帶來(lái)的損失。
基金在投資運(yùn)作過(guò)程中可能面臨各種風(fēng)險(xiǎn)，既包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，也包括基金自身
的管理風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等。巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)是開(kāi)放式基金所特有的一種風(fēng)
險(xiǎn)，即當(dāng)單個(gè)開(kāi)放日基金的凈贖回申請(qǐng)（贖回申請(qǐng)份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申
請(qǐng)份額總數(shù)后扣除申購(gòu)申請(qǐng)份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請(qǐng)份額總數(shù)后的余額）超
過(guò)上一開(kāi)放日基金總份額的百分之十時(shí)，投資人將可能無(wú)法及時(shí)贖回持有的全部基
金份額。
基金分為股票型基金、混合型基金、債券型基金、貨幣市場(chǎng)基金、基金中基金
等不同類(lèi)型，基金中基金進(jìn)一步分為股票型基金中基金、混合型基金中基金、債券
型基金中基金、貨幣型基金中基金等不同類(lèi)型，投資人投資不同類(lèi)型的基金將獲得
不同的收益預(yù)期，也將承擔(dān)不同程度的風(fēng)險(xiǎn)。一般來(lái)說(shuō)，基金的收益預(yù)期越高，投
資人承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)也越大。
投資人應(yīng)當(dāng)認(rèn)真閱讀《基金合同》、《招募說(shuō)明書(shū)》、基金產(chǎn)品資料概要等基
金法律文件，了解基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，并根據(jù)自身的投資目的、投資期限、投資
經(jīng)驗(yàn)、資產(chǎn)狀況等判斷基金是否和投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力相適應(yīng)。
投資人應(yīng)當(dāng)充分了解基金定期定額投資和零存整取等儲(chǔ)蓄方式的區(qū)別。定期定
額投資是引導(dǎo)投資人進(jìn)行長(zhǎng)期投資、平均投資成本的一種簡(jiǎn)單易行的投資方式。但
是定期定額投資并不能規(guī)避基金投資所固有的風(fēng)險(xiǎn)，不能保證投資人獲得收益，也
不是替代儲(chǔ)蓄的等效理財(cái)方式。
因拆分、分紅等行為導(dǎo)致基金份額凈值變化，不會(huì)改變基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，
不會(huì)降低基金投資風(fēng)險(xiǎn)或提高基金投資收益。以1元初始面值開(kāi)展基金募集或因拆
分、分紅等行為導(dǎo)致基金份額凈值調(diào)整至1元初始面值或1元附近，在市場(chǎng)波動(dòng)等
因素的影響下，基金投資仍有可能出現(xiàn)虧損或基金凈值仍有可能低于初始面值。
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招募說(shuō)明書(shū)
基金管理人承諾以誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，但不保證
投資于本基金一定盈利，也不保證最低收益?；鸸芾砣斯芾淼钠渌鸬臉I(yè)績(jī)不
構(gòu)成對(duì)本基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證。基金管理人提醒投資人基金投資的“買(mǎi)者自負(fù)”原
則，在做出投資決策后，基金運(yùn)營(yíng)狀況與基金凈值變化引致的投資風(fēng)險(xiǎn)，由投資人
自行負(fù)擔(dān)。
基金份額持有人須了解并承受以下風(fēng)險(xiǎn)：
（一）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
證券市場(chǎng)價(jià)格因受到經(jīng)濟(jì)因素、政治因素、投資心理和交易制度等各種因素的
影響而引起的波動(dòng)，將對(duì)基金收益水平產(chǎn)生潛在風(fēng)險(xiǎn)，主要包括：
1、政策風(fēng)險(xiǎn)。因國(guó)家宏觀政策（如貨幣政策、財(cái)政政策、行業(yè)政策、地區(qū)發(fā)展
政策等）和證券市場(chǎng)監(jiān)管政策發(fā)生變化，導(dǎo)致市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。
2、經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)。證券市場(chǎng)受宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的影響，而經(jīng)濟(jì)運(yùn)行具有周期性的
特點(diǎn)，宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行狀況將對(duì)證券市場(chǎng)的收益水平產(chǎn)生影響，從而對(duì)基金收益造成
影響。
3、利率風(fēng)險(xiǎn)。金融市場(chǎng)利率的波動(dòng)會(huì)導(dǎo)致證券市場(chǎng)價(jià)格和收益率的變動(dòng)。利率
直接影響著債券的價(jià)格和收益率，影響著企業(yè)的融資成本和利潤(rùn)?；鹜顿Y于債券
和債券回購(gòu)，其收益水平會(huì)受到利率變化和貨幣市場(chǎng)供求狀況的影響。
4、上市公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。上市公司的經(jīng)營(yíng)狀況受多種因素影響，如管理能力、財(cái)
務(wù)狀況、市場(chǎng)前景、行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)、人員素質(zhì)等，這些都會(huì)導(dǎo)致企業(yè)的盈利發(fā)生變化。
如果基金所投資的上市公司經(jīng)營(yíng)不善，其股票價(jià)格可能下跌，或者能夠用于分配的
利潤(rùn)減少，使基金投資收益下降。雖然基金可以通過(guò)投資多樣化來(lái)分散這種非系統(tǒng)
風(fēng)險(xiǎn)，但不能完全規(guī)避。
5、購(gòu)買(mǎi)力風(fēng)險(xiǎn)。基金投資的目的是基金資產(chǎn)的保值增值，如果發(fā)生通貨膨脹，
基金投資于證券所獲得的收益可能會(huì)被通貨膨脹抵消，從而使基金的實(shí)際收益下降，
影響基金資產(chǎn)的保值增值。
（二）管理風(fēng)險(xiǎn)
在基金管理運(yùn)作過(guò)程中基金管理人的知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)、判斷、決策、技能等，會(huì)影
響其對(duì)信息的占有和對(duì)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、證券價(jià)格走勢(shì)的判斷，從而影響基金收益水平。
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因此，本基金的收益水平與基金管理人的管理水平、管理手段和管理技術(shù)等相關(guān)性
較大，本基金可能因?yàn)榛鸸芾砣说囊蛩囟绊懟鹗找嫠健?
（三）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
本基金屬于開(kāi)放式基金，但設(shè)置最短持有期，基金份額持有人持有的每份基金
份額最短持有期限為三個(gè)月，對(duì)于滿足最短持有期限的投資人，基金管理人在每個(gè)
開(kāi)放日都有義務(wù)接受投資人的贖回。如果基金資產(chǎn)不能迅速轉(zhuǎn)變成現(xiàn)金，或者變現(xiàn)
為現(xiàn)金時(shí)使資金凈值產(chǎn)生不利的影響，都會(huì)影響基金運(yùn)作和收益水平。尤其是在發(fā)
生巨額贖回時(shí)，如果基金資產(chǎn)變現(xiàn)能力差，可能會(huì)產(chǎn)生基金倉(cāng)位調(diào)整的困難，導(dǎo)致
流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，可能影響基金份額凈值。
1、本基金的申購(gòu)、贖回安排
本基金采用開(kāi)放方式運(yùn)作，基金管理人在開(kāi)放日辦理基金份額的申購(gòu)及/或贖回，
但對(duì)于每份基金份額，基金份額持有人僅可在該基金份額最短持有期限屆滿后申請(qǐng)
贖回，具體辦理時(shí)間為上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時(shí)間
（若該工作日為非港股通交易日，則本基金可不開(kāi)放），但基金管理人根據(jù)法律法
規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)的要求或基金合同的規(guī)定公告暫停申購(gòu)、贖回時(shí)除外?；鸸芾砣?
可根據(jù)實(shí)際情況依法決定本基金開(kāi)始辦理申購(gòu)的具體日期，具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間在申
購(gòu)開(kāi)始公告中規(guī)定?；鸸芾砣俗曰鸷贤е掌鹑齻€(gè)月后月度對(duì)日（含該日）
開(kāi)始辦理贖回，具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間在贖回開(kāi)始公告中規(guī)定。
若基金份額持有人多次申購(gòu)本基金導(dǎo)致持有多筆不同期限的本基金基金份額時(shí)，
基金份額持有人在贖回時(shí)需特別關(guān)注申請(qǐng)贖回的基金份額數(shù)量，若申請(qǐng)贖回的基金
份額超過(guò)了該基金份額持有人持續(xù)持有超過(guò)三個(gè)月的基金份額數(shù)量，則基金份額持
有人的贖回申請(qǐng)將全部被予以拒絕。基金份額持有人需承擔(dān)贖回申請(qǐng)失敗的風(fēng)險(xiǎn)。
2、投資市場(chǎng)、行業(yè)及資產(chǎn)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
本基金主要投資對(duì)象為具有良好流動(dòng)性的金融工具，投資于公開(kāi)募集證券投資
基金的基金份額的資產(chǎn)不低于基金資產(chǎn)的80%。公募基金市場(chǎng)容量較大，能夠滿足
本基金日常運(yùn)作要求，不會(huì)對(duì)市場(chǎng)造成沖擊。同時(shí)，本基金基于分散投資的原則在
行業(yè)和個(gè)券方面未有高集中度的特征，綜合評(píng)估在正常市場(chǎng)環(huán)境下本基金的流動(dòng)性
風(fēng)險(xiǎn)適中。
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3、巨額贖回情形下的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施
若本基金單個(gè)開(kāi)放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請(qǐng)（贖回申請(qǐng)份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)
換中轉(zhuǎn)出申請(qǐng)份額總數(shù)后扣除申購(gòu)申請(qǐng)份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請(qǐng)份額總數(shù)后
的余額）超過(guò)前一開(kāi)放日的基金總份額的10%，即認(rèn)為是發(fā)生了巨額贖回。
當(dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定全
額贖回或部分延期贖回。
（1）全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力支付投資人的全部贖回申請(qǐng)時(shí)，按正
常贖回程序執(zhí)行。
（2）部分延期贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為支付投資人的贖回申請(qǐng)有困難或認(rèn)為因
支付投資人的贖回申請(qǐng)而進(jìn)行的財(cái)產(chǎn)變現(xiàn)可能會(huì)對(duì)基金資產(chǎn)凈值造成較大波動(dòng)時(shí)，
基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一開(kāi)放日基金總份額的10%的前提下，可
對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。對(duì)于當(dāng)日的贖回申請(qǐng)，應(yīng)當(dāng)按單個(gè)賬戶贖回申請(qǐng)量占贖
回申請(qǐng)總量的比例，確定當(dāng)日受理的贖回份額；對(duì)于未能贖回部分，投資人在提交
贖回申請(qǐng)時(shí)可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的，將自動(dòng)轉(zhuǎn)入下一個(gè)開(kāi)
放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，當(dāng)日未獲受理的部分贖回申
請(qǐng)將被撤銷(xiāo)。延期的贖回申請(qǐng)與下一開(kāi)放日贖回申請(qǐng)一并處理，無(wú)優(yōu)先權(quán)并以下一
開(kāi)放日該類(lèi)基金份額的基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算贖回金額，以此類(lèi)推，直到全部贖
回為止。如投資人在提交贖回申請(qǐng)時(shí)未作明確選擇，投資人未能贖回部分作自動(dòng)延
期贖回處理。
（3）本基金如發(fā)生巨額贖回且單個(gè)開(kāi)放日內(nèi)單個(gè)基金份額持有人申請(qǐng)贖回的基
金份額超過(guò)前一開(kāi)放日的基金總份額的20%時(shí)，本基金管理人有權(quán)采取如下措施：
對(duì)于基金份額持有人當(dāng)日超過(guò)20%的贖回申請(qǐng)，可以對(duì)其贖回申請(qǐng)延期辦理。
對(duì)于未能贖回部分，投資人在提交贖回申請(qǐng)時(shí)可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇
延期贖回的，將自動(dòng)轉(zhuǎn)入下一個(gè)開(kāi)放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖
回的，當(dāng)日未獲受理的部分贖回申請(qǐng)將被撤銷(xiāo)。延期的贖回申請(qǐng)與下一開(kāi)放日贖回
申請(qǐng)一并處理，無(wú)優(yōu)先權(quán)并以下一開(kāi)放日該類(lèi)基金份額的基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算
贖回金額，以此類(lèi)推，直到全部贖回為止。
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招募說(shuō)明書(shū)
對(duì)于基金份額持有人未超過(guò)上述比例的部分，基金管理人可以根據(jù)前述“（1）
全額贖回”或“（2）部分延期贖回”的約定方式與其他基金份額持有人的贖回申請(qǐng)
一并辦理。但是，如基金份額持有人在當(dāng)日選擇取消贖回，則其當(dāng)日未獲受理的部
分贖回申請(qǐng)將被撤銷(xiāo)。
（4）暫停贖回：連續(xù)2個(gè)開(kāi)放日以上（含本數(shù)）發(fā)生巨額贖回，如基金管理人
認(rèn)為有必要，可暫停接受基金的贖回申請(qǐng)；已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回
款項(xiàng)，但不得超過(guò)20個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在規(guī)定媒介上進(jìn)行公告。
4、實(shí)施備用的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具的情形、程序及對(duì)投資者的潛在影響
本基金在面臨大規(guī)模贖回的情況下有可能因?yàn)闊o(wú)法變現(xiàn)造成流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。
如果出現(xiàn)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商，在確保投資者得到公
平對(duì)待的前提下，可實(shí)施備用的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具，包括但不限于延期辦理巨額
贖回申請(qǐng)、暫停接受贖回申請(qǐng)、延緩支付贖回款項(xiàng)、擺動(dòng)定價(jià)、暫?；鸸乐?、實(shí)
施側(cè)袋機(jī)制等，作為特定情形下基金管理人流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的輔助措施，同時(shí)基金
管理人應(yīng)時(shí)刻防范可能產(chǎn)生的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行日常監(jiān)控，保護(hù)基金
份額持有人的利益。當(dāng)實(shí)施備用的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具時(shí)，有可能無(wú)法按基金合同
約定的時(shí)限支付贖回款項(xiàng)。
側(cè)袋機(jī)制是一種流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具，是將特定資產(chǎn)分離至專(zhuān)門(mén)的側(cè)袋賬戶進(jìn)
行處置清算，并以處置變現(xiàn)后的款項(xiàng)向基金份額持有人進(jìn)行支付，目的在于有效隔
離并化解風(fēng)險(xiǎn)。但基金啟用側(cè)袋機(jī)制后，側(cè)袋賬戶份額將停止披露基金份額凈值，
并不得辦理申購(gòu)、贖回和轉(zhuǎn)換，因此啟用側(cè)袋機(jī)制時(shí)持有基金份額的持有人將在啟
用側(cè)袋機(jī)制后同時(shí)持有主袋賬戶份額和側(cè)袋賬戶份額，側(cè)袋賬戶份額不能贖回，其
對(duì)應(yīng)特定資產(chǎn)的變現(xiàn)時(shí)間具有不確定性，最終變現(xiàn)價(jià)格也具有不確定性并且有可能
大幅低于啟用側(cè)袋機(jī)制時(shí)的特定資產(chǎn)的估值，基金份額持有人可能因此面臨損失。
實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間，因本基金不披露側(cè)袋賬戶份額的凈值，即便基金管理人在
基金定期報(bào)告中披露報(bào)告期末特定資產(chǎn)可變現(xiàn)凈值或凈值區(qū)間的，也不作為特定資
產(chǎn)最終變現(xiàn)價(jià)格的承諾，因此對(duì)于特定資產(chǎn)的公允價(jià)值和最終變現(xiàn)價(jià)格，基金管理
人不承擔(dān)任何保證和承諾的責(zé)任。
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招募說(shuō)明書(shū)
基金管理人將根據(jù)主袋賬戶運(yùn)作情況合理確定申購(gòu)政策，因此實(shí)施側(cè)袋機(jī)制后
主袋賬戶份額存在暫停申購(gòu)的可能。
啟用側(cè)袋機(jī)制后，基金管理人計(jì)算各項(xiàng)投資運(yùn)作指標(biāo)和基金業(yè)績(jī)指標(biāo)時(shí)僅需考
慮主袋賬戶資產(chǎn)，基金業(yè)績(jī)指標(biāo)應(yīng)當(dāng)以主袋賬戶資產(chǎn)為基準(zhǔn)，因此本基金披露的業(yè)
績(jī)指標(biāo)不能反映特定資產(chǎn)的真實(shí)價(jià)值及變化情況。
（四）信用風(fēng)險(xiǎn)
基金在交易過(guò)程中發(fā)生交收違約，或者基金所投資債券之發(fā)行人出現(xiàn)違約、拒
絕支付到期本息，都可能導(dǎo)致基金資產(chǎn)損失和收益變化，從而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。
（五）本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)
1、本基金為混合型基金中基金，本基金投資于經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)或注冊(cè)的
公開(kāi)募集證券投資基金的基金份額的資產(chǎn)不低于本基金資產(chǎn)的80%；投資于股票（含
存托憑證）、股票型基金（包括股票指數(shù)基金）、混合型基金等品種的比例合計(jì)占
基金資產(chǎn)的5%-40%（其中投資于港股通股票的比例占股票資產(chǎn)的0%-50%）；投資
于QDII基金和香港互認(rèn)基金的比例合計(jì)不超過(guò)基金資產(chǎn)的20%；投資于貨幣市場(chǎng)
基金的比例不超過(guò)基金資產(chǎn)的15%；投資于商品基金（含商品期貨基金和黃金ETF）
的比例不超過(guò)基金資產(chǎn)的10%。因此本基金所持有的基金的業(yè)績(jī)表現(xiàn)、持有基金的
基金管理人水平等因素將影響到本基金的基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)。
2、本基金為基金中基金，由于本基金所持有的相當(dāng)比例的基金暫停估值，導(dǎo)致
基金管理人無(wú)法計(jì)算當(dāng)日本基金資產(chǎn)凈值；或者由于本基金持有的相當(dāng)比例的基金
份額或適合本基金投資的基金份額拒絕或暫停申購(gòu)、暫停上市或二級(jí)市場(chǎng)交易停牌、
基金管理人無(wú)法找到其他合適的可替代的基金品種，或其他可能對(duì)本基金業(yè)績(jī)產(chǎn)生
負(fù)面影響的情形，本基金可能拒絕或暫停申購(gòu)業(yè)務(wù)。
3、本基金為基金中基金，由于本基金所持有的相當(dāng)比例的基金暫停估值，導(dǎo)致
基金管理人無(wú)法計(jì)算當(dāng)日本基金資產(chǎn)凈值；或者由于本基金持有的相當(dāng)比例的基金
份額拒絕或暫停贖回、暫停上市或二級(jí)市場(chǎng)交易停牌、延期辦理贖回、延期支付贖
回款項(xiàng)，或其他可能對(duì)本基金業(yè)績(jī)產(chǎn)生負(fù)面影響的情形，本基金可能暫停贖回或延
緩支付贖回款項(xiàng)。
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4、本基金為基金中基金，本基金管理人運(yùn)用本基金的基金財(cái)產(chǎn)申購(gòu)自身管理的
基金的（ETF除外），應(yīng)當(dāng)通過(guò)直銷(xiāo)渠道申購(gòu)且不得收取申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)（按照相
關(guān)法規(guī)、基金招募說(shuō)明書(shū)約定應(yīng)當(dāng)收取，并計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)的贖回費(fèi)用除外）、銷(xiāo)售
服務(wù)費(fèi)（如有）等銷(xiāo)售費(fèi)用。但如果本基金管理人運(yùn)用本基金的基金財(cái)產(chǎn)申購(gòu)非自
身管理的基金的，將會(huì)承擔(dān)本基金以及本基金所投資或持有基金份額的相關(guān)費(fèi)用，
本基金對(duì)上述費(fèi)用的支付將對(duì)收益水平造成影響。
5、本基金為基金中基金，本基金可能投資于封閉運(yùn)作基金、定期開(kāi)放基金等流
通受限基金。本基金投資流動(dòng)受限基金將面臨所投資基金的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，因此可能
在本基金需要變現(xiàn)資產(chǎn)時(shí)，受流動(dòng)性所限，本基金無(wú)法賣(mài)出所持有的流通受限基金，
由此可能給基金凈值帶來(lái)不利影響或損失。
6、本基金的投資范圍包括QDII基金，因此本基金可能間接面臨海外市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、
匯率風(fēng)險(xiǎn)、法律和政治風(fēng)險(xiǎn)、會(huì)計(jì)制度風(fēng)險(xiǎn)、稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等風(fēng)險(xiǎn)。并且，由于本基金
可以投資于QDII基金，本基金的申購(gòu)/贖回確認(rèn)日、支付贖回款項(xiàng)日以及份額凈值
公告日等可能晚于一般基金。
7、基金份額持有人持有的每份基金份額最短持有期限為三個(gè)月，在最短持有期
限內(nèi)該份基金份額不可贖回，自最短持有期限屆滿的下一工作日起（含該日）可贖
回。對(duì)于每筆認(rèn)購(gòu)的基金份額而言，最短持有期限自基金合同生效之日起（含該日）
至三個(gè)月后月度對(duì)日的前一日；對(duì)于每筆申購(gòu)的基金份額而言，最短持有期限自該
筆申購(gòu)份額確認(rèn)日（含該日）至三個(gè)月后月度對(duì)日的前一日。因此，對(duì)于基金份額
持有人而言，存在投資本基金后三個(gè)月內(nèi)無(wú)法贖回的風(fēng)險(xiǎn)。
8、本基金可投資創(chuàng)業(yè)板股票，創(chuàng)業(yè)板個(gè)股上市后的前五個(gè)交易日不設(shè)價(jià)格漲跌
幅限制，第六個(gè)交易日開(kāi)始漲跌幅限制比例為20%。
9、投資資產(chǎn)支持證券的特定風(fēng)險(xiǎn)
本基金可投資資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券具有一定的價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性
風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等風(fēng)險(xiǎn)，基金管理人將本著謹(jǐn)慎和控制風(fēng)險(xiǎn)的原則進(jìn)行資產(chǎn)支持證
券投資，請(qǐng)基金份額持有人關(guān)注包括投資資產(chǎn)支持證券可能導(dǎo)致的基金凈值波動(dòng)在
內(nèi)的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)。
10、投資流通受限證券的特定風(fēng)險(xiǎn)
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基金若投資流動(dòng)受限證券將面臨證券市場(chǎng)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，主要表現(xiàn)在幾個(gè)方面：
基金建倉(cāng)困難，或建倉(cāng)成本很高；基金資產(chǎn)不能迅速轉(zhuǎn)變成現(xiàn)金，或變現(xiàn)成本很高；
不能應(yīng)付可能出現(xiàn)的投資者大額贖回的風(fēng)險(xiǎn)；證券投資中個(gè)券和個(gè)股的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
等。
11、通過(guò)內(nèi)地與香港股票市場(chǎng)交易互聯(lián)互通機(jī)制投資于香港證券市場(chǎng)股票和交
易型開(kāi)放式基金的風(fēng)險(xiǎn)
本基金的投資范圍包括港股通股票、港股通ETF，會(huì)面臨港股通機(jī)制下因投資
環(huán)境、投資標(biāo)的、市場(chǎng)制度以及交易規(guī)則等差異帶來(lái)的特有風(fēng)險(xiǎn)，具體如下：
（1）投資于香港證券市場(chǎng)的特有風(fēng)險(xiǎn)
1）香港證券市場(chǎng)與內(nèi)地證券市場(chǎng)規(guī)則差異的風(fēng)險(xiǎn)
香港證券市場(chǎng)與內(nèi)地證券市場(chǎng)存在諸多差異，本基金參與港股通交易需遵守內(nèi)
地與香港相關(guān)法律、行政法規(guī)、部門(mén)規(guī)章、規(guī)范性文件和業(yè)務(wù)規(guī)則，對(duì)香港證券市
場(chǎng)有所了解；通過(guò)港股通參與香港證券市場(chǎng)交易與通過(guò)其他方式參與香港證券市場(chǎng)
交易，也存在一定的差異。以上情形可能增加本基金的投資風(fēng)險(xiǎn)。
2）港股通標(biāo)的證券價(jià)格較大波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)
港股通股票可能出現(xiàn)因公司基本面變化、第三方研究分析報(bào)告的觀點(diǎn)、異常交
易情形、做空機(jī)制等原因引起股價(jià)較大波動(dòng)的情形；港股通股票在上市第一年里，
除受市場(chǎng)、資金、企業(yè)盈利等方面影響，還可能因投資者對(duì)新股情緒變化、限售解
禁等因素，出現(xiàn)股價(jià)較大波動(dòng)的情形；港股通股票可能因?yàn)樯鲜泄咀?cè)地或主營(yíng)
業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)所在地的政策法律變化、境外市場(chǎng)聯(lián)動(dòng)以及其他原因而出現(xiàn)股價(jià)較大波動(dòng)
的情形；港股通ETF可能出現(xiàn)因跟蹤標(biāo)的指數(shù)成份證券大幅波動(dòng)、流動(dòng)性不佳、受
有關(guān)場(chǎng)外結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品影響、交易異常情形等原因而引起價(jià)格較大波動(dòng)、折溢價(jià)率和
跟蹤誤差偏離合理區(qū)間等情形；此外，香港證券市場(chǎng)實(shí)行T+0回轉(zhuǎn)交易機(jī)制，且
股票及ETF交易不設(shè)漲跌幅限制，加之香港市場(chǎng)結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品和衍生品種類(lèi)相對(duì)豐富
以及做空機(jī)制的存在，港股通標(biāo)的證券價(jià)格可能表現(xiàn)出更為劇烈的波動(dòng)，由此增加
本基金凈值的波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。
3）中小市值公司投資風(fēng)險(xiǎn)
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中小市值公司存在業(yè)績(jī)不穩(wěn)定、股價(jià)波動(dòng)性較大、市場(chǎng)流動(dòng)性較差等風(fēng)險(xiǎn)，若
本基金投資中小市值股票，本基金的投資風(fēng)險(xiǎn)可能增加。
4）股份數(shù)量、股票面值大幅變化的風(fēng)險(xiǎn)
部分港股通上市公司基本面變化大，股票價(jià)格低可能存在大比例折價(jià)供股或配
股、頻繁分拆合并股份的行為，投資者持有的股份數(shù)量、股票面值可能發(fā)生大幅變
化，由此可能增加本基金的投資風(fēng)險(xiǎn)。
5）停牌風(fēng)險(xiǎn)
與內(nèi)地市場(chǎng)相比，香港市場(chǎng)證券停牌制度存在一定差異，港股通標(biāo)的證券可能
出現(xiàn)長(zhǎng)時(shí)間停牌現(xiàn)象，由此可能增加本基金的投資風(fēng)險(xiǎn)。
6）直接退市風(fēng)險(xiǎn)
與內(nèi)地市場(chǎng)相比，香港市場(chǎng)股票交易沒(méi)有退市風(fēng)險(xiǎn)警示、退市整理等安排，相
關(guān)股票存在直接退市的風(fēng)險(xiǎn)。港股股票一旦退市，本基金將面臨無(wú)法繼續(xù)通過(guò)港股
通買(mǎi)賣(mài)相關(guān)股票的風(fēng)險(xiǎn)。此外，港股通股票退市后，因香港中央結(jié)算有限公司（以
下簡(jiǎn)稱香港結(jié)算）可能無(wú)法比照退市前標(biāo)準(zhǔn)提供名義持有人服務(wù)，中國(guó)證券登記結(jié)
算有限責(zé)任公司（以下簡(jiǎn)稱中國(guó)結(jié)算）通過(guò)香港結(jié)算繼續(xù)為投資者提供的退市股票
名義持有人服務(wù)可能會(huì)受限。以上情況可能增加本基金的投資風(fēng)險(xiǎn)。
7）港股通ETF終止上市或更換管理人的風(fēng)險(xiǎn)
與內(nèi)地證券市場(chǎng)相比，香港市場(chǎng)ETF終止上市或更換基金管理人等制度安排存
在一定差異，港股通ETF可能因基金管理人主動(dòng)退出香港市場(chǎng)導(dǎo)致終止上市或更換
基金管理人，由此可能增加本基金的投資風(fēng)險(xiǎn)。
8）港股通ETF清盤(pán)的風(fēng)險(xiǎn)
與內(nèi)地證券市場(chǎng)相比，香港市場(chǎng)ETF發(fā)生清盤(pán)業(yè)務(wù)，將基金資產(chǎn)變現(xiàn)所得的資
金派發(fā)給投資者后，投資者證券賬戶中相應(yīng)基金份額的注銷(xiāo)日與清盤(pán)資金發(fā)放日之
間可能間隔較長(zhǎng)時(shí)間，對(duì)清盤(pán)后尚未注銷(xiāo)的基金份額，投資者需審慎評(píng)估其價(jià)值。
以上情況可能增加本基金的投資風(fēng)險(xiǎn)。
（2）通過(guò)內(nèi)地與香港股票市場(chǎng)交易互聯(lián)互通機(jī)制投資的特有風(fēng)險(xiǎn)
1）港股通機(jī)制及其規(guī)則變動(dòng)帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個(gè)月持有期混合型基金中基金（FOF）
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本基金可通過(guò)內(nèi)地與香港股票市場(chǎng)交易互聯(lián)互通機(jī)制投資于香港市場(chǎng)，在市場(chǎng)
進(jìn)入、投資額度、可投資對(duì)象、稅務(wù)政策等方面都有一定的限制，而且此類(lèi)限制可
能會(huì)不斷調(diào)整，這些限制因素的變化可能對(duì)本基金進(jìn)入或退出當(dāng)?shù)厥袌?chǎng)造成障礙，
從而對(duì)投資收益以及正常的申購(gòu)贖回產(chǎn)生直接或間接的影響。
2）港股通標(biāo)的證券范圍受限及動(dòng)態(tài)調(diào)整的風(fēng)險(xiǎn)
本基金可以通過(guò)港股通買(mǎi)賣(mài)的標(biāo)的證券存在一定的范圍限制，且港股通標(biāo)的證
券名單會(huì)動(dòng)態(tài)調(diào)整。對(duì)于被調(diào)出的港股通標(biāo)的證券，自調(diào)整之日起，本基金將不得
再行買(mǎi)入。以上情形可能對(duì)本基金帶來(lái)不利影響。
3）港股通交易日不連貫帶來(lái)的基金凈值波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)
在內(nèi)地與香港股票市場(chǎng)交易互聯(lián)互通機(jī)制下，只有內(nèi)地和香港兩地均為交易日
的日期才為港股通交易日，存在港股通交易日不連貫的情形，而導(dǎo)致基金所持的港
股組合在后續(xù)港股通交易日開(kāi)市交易中集中體現(xiàn)市場(chǎng)反應(yīng)而造成其價(jià)格波動(dòng)驟然增
大，進(jìn)而導(dǎo)致本基金所持港股組合在資產(chǎn)估值上出現(xiàn)波動(dòng)增大的風(fēng)險(xiǎn)。
4）交收制度帶來(lái)的基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
香港證券市場(chǎng)與內(nèi)地證券市場(chǎng)在證券資金的交收期安排上存在差異，香港證券
市場(chǎng)實(shí)行T+2日（T日買(mǎi)賣(mài)股票，資金和股票在T+2日才進(jìn)行交收）的交收安排，
本基金在T日（港股通交易日）賣(mài)出股票，T+2日（港股通交易日，即為賣(mài)出當(dāng)日
之后第二個(gè)港股通交易日）在香港市場(chǎng)完成清算交收，賣(mài)出的資金在T+3日才能回
到人民幣資金賬戶，因此賣(mài)出資金回到本基金人民幣賬戶的周期比內(nèi)地證券市場(chǎng)要
長(zhǎng)；此外港股的交收可能因香港出現(xiàn)臺(tái)風(fēng)或黑色暴雨等發(fā)生延遲交易。因此交收制
度的不同以及港股通交易日的設(shè)定原因，本基金可能面臨賣(mài)出港股后資金不能及時(shí)
到賬，而造成支付贖回款日期比正常情況延后的風(fēng)險(xiǎn)。
5）交易額度限制的風(fēng)險(xiǎn)
在內(nèi)地與香港股票市場(chǎng)交易互聯(lián)互通機(jī)制下，港股通交易實(shí)施每日額度限制，
如當(dāng)日額度使用完畢，當(dāng)日投資者可能無(wú)法通過(guò)港股通買(mǎi)入，本基金可能面臨每日
額度不足而交易失敗的風(fēng)險(xiǎn)。
6）無(wú)法進(jìn)行交易或交易中斷的風(fēng)險(xiǎn)
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個(gè)月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說(shuō)明書(shū)
香港出現(xiàn)聯(lián)交所規(guī)定情形時(shí)，香港證券市場(chǎng)將可能停市，投資者將面臨在停市
期間無(wú)法進(jìn)行港股交易的風(fēng)險(xiǎn)；出現(xiàn)內(nèi)地證券交易服務(wù)公司認(rèn)定的交易異常情況時(shí)，
將可能暫停提供部分或者全部港股通服務(wù)，本基金將面臨在暫停服務(wù)期間無(wú)法進(jìn)行
港股通交易的風(fēng)險(xiǎn)。若香港聯(lián)交所與內(nèi)地交易所的證券交易服務(wù)公司之間的報(bào)盤(pán)系
統(tǒng)或者通信鏈路出現(xiàn)故障，可能導(dǎo)致15分鐘以上不能申報(bào)和撤銷(xiāo)申報(bào)的交易中斷
風(fēng)險(xiǎn)。
7）匯率風(fēng)險(xiǎn)
在內(nèi)地與香港股票市場(chǎng)交易互聯(lián)互通機(jī)制下，港股的買(mǎi)賣(mài)是以港幣報(bào)價(jià)、人民
幣支付，本基金承擔(dān)港幣對(duì)人民幣匯率波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)；同時(shí)，由于在交易時(shí)間內(nèi)提交
訂單依據(jù)的港幣買(mǎi)入?yún)⒖紖R率和賣(mài)出參考匯率，并不等于最終結(jié)算匯率，最終結(jié)算
匯率為相關(guān)機(jī)構(gòu)日終確定的數(shù)值。此外，若因匯率大幅波動(dòng)等原因，可能會(huì)導(dǎo)致本
基金的賬戶透支風(fēng)險(xiǎn)。因此，本基金面臨匯率波動(dòng)的不確定性風(fēng)險(xiǎn)，由此可能增加
本基金的風(fēng)險(xiǎn)。
8）交易價(jià)格受限的風(fēng)險(xiǎn)
港股通標(biāo)的證券不設(shè)置漲跌幅限制，但根據(jù)聯(lián)交所業(yè)務(wù)規(guī)則，適用市場(chǎng)波動(dòng)調(diào)
節(jié)機(jī)制的港股通標(biāo)的證券的買(mǎi)賣(mài)申報(bào)可能受到價(jià)格限制。此外，對(duì)于適用收市競(jìng)價(jià)
交易的港股通標(biāo)的證券，收市競(jìng)價(jià)交易時(shí)段的買(mǎi)賣(mài)申報(bào)也將受到價(jià)格限制。以上情
形可能增加本基金的投資風(fēng)險(xiǎn)。
9）港股通制度下對(duì)公司行為的處理規(guī)則帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)
本基金因所持港股通標(biāo)的證券權(quán)益分派、轉(zhuǎn)換、收購(gòu)等情形或者異常情況，所
取得的港股通標(biāo)的證券以外的香港聯(lián)交所上市證券，只能通過(guò)港股通賣(mài)出，但不得
買(mǎi)入，交易所另有規(guī)定的除外；因港股通股票權(quán)益分派或者轉(zhuǎn)換等情形取得的香港
聯(lián)交所上市股票的認(rèn)購(gòu)權(quán)利在聯(lián)交所上市的，可以通過(guò)港股通賣(mài)出，但不得行權(quán)；
因港股通標(biāo)的證券權(quán)益分派、轉(zhuǎn)換或者收購(gòu)等所取得的非聯(lián)交所上市證券，可以享
有相關(guān)權(quán)益，但不得通過(guò)港股通買(mǎi)入或賣(mài)出。上述規(guī)則可能增加本基金的投資風(fēng)險(xiǎn)。
10）結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)
香港結(jié)算機(jī)構(gòu)可能因極端情況存在無(wú)法交付證券和資金的結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)；另外港股
通境內(nèi)結(jié)算實(shí)施分級(jí)結(jié)算原則，本基金可能面臨以下風(fēng)險(xiǎn)：因結(jié)算參與人未完成與
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中國(guó)結(jié)算的集中交收，導(dǎo)致本基金應(yīng)收資金或證券被暫不交付或處置；結(jié)算參與人
對(duì)本基金出現(xiàn)交收違約導(dǎo)致本基金未能取得應(yīng)收證券或資金；結(jié)算參與人向中國(guó)結(jié)
算發(fā)送的有關(guān)本基金的證券劃付指令有誤的導(dǎo)致本基金權(quán)益受損；其他因結(jié)算參與
人未遵守相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則導(dǎo)致本基金利益受到損害的情況。
11）現(xiàn)金紅利獲得時(shí)間有所延后的風(fēng)險(xiǎn)
對(duì)于在聯(lián)交所上市公司派發(fā)的現(xiàn)金紅利或聯(lián)交所上市ETF進(jìn)行的收益分配，由
于中國(guó)結(jié)算需要在收到香港結(jié)算派發(fā)的外幣紅利資金后進(jìn)行換匯、清算、發(fā)放等業(yè)
務(wù)處理，投資者通過(guò)港股通業(yè)務(wù)獲得的現(xiàn)金紅利將會(huì)較香港市場(chǎng)有所延后。
12）投資方式受限的風(fēng)險(xiǎn)
本基金通過(guò)港股通業(yè)務(wù)暫不能參與新股發(fā)行認(rèn)購(gòu)、超額供股和超額公開(kāi)配售，
以及ETF發(fā)行認(rèn)購(gòu)和申購(gòu)贖回。
（3）本基金可根據(jù)投資策略需要或不同配置地市場(chǎng)環(huán)境的變化，選擇將部分基
金資產(chǎn)投資于港股通股票及港股通ETF或選擇不將基金資產(chǎn)投資于港股通股票及
港股通ETF，基金資產(chǎn)并非必然投資港股通股票及港股通ETF。
12、投資香港互認(rèn)基金的特有風(fēng)險(xiǎn)
香港互認(rèn)基金是指依照香港法律在香港設(shè)立、運(yùn)作和公開(kāi)銷(xiāo)售，并經(jīng)中國(guó)證監(jiān)
會(huì)批準(zhǔn)在內(nèi)地公開(kāi)銷(xiāo)售的單位信托、互惠基金或者其他形式的集體投資計(jì)劃，香港
互認(rèn)基金管理人委托內(nèi)地符合條件的機(jī)構(gòu)作為代理人辦理基金在境內(nèi)的相關(guān)業(yè)務(wù)。
本基金可投資于香港互認(rèn)基金，主要存在如下風(fēng)險(xiǎn)：
（1）香港互認(rèn)基金境外投資風(fēng)險(xiǎn)
香港互認(rèn)基金投資標(biāo)的主要包括內(nèi)地以外的其他司法管轄區(qū)（簡(jiǎn)稱為“境外”）
的金融工具，投資香港互認(rèn)基金面臨不同于內(nèi)地投資標(biāo)的的投資風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限
于境外投資的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、政府管制風(fēng)險(xiǎn)、政治風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、基金的
稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、境外特殊標(biāo)的風(fēng)險(xiǎn)等，從而可能增加本基金的投資風(fēng)險(xiǎn)。
1）境外投資市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
境外投資受到所投資市場(chǎng)宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行情況、貨幣政策、財(cái)政政策、產(chǎn)業(yè)政策、
稅法、匯率、交易規(guī)則、結(jié)算、托管以及其他運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)等多種因素的影響，上述因
素的波動(dòng)和變化可能會(huì)使香港互認(rèn)基金資產(chǎn)面臨潛在風(fēng)險(xiǎn)。
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2）政府管制風(fēng)險(xiǎn)
境外市場(chǎng)與內(nèi)地市場(chǎng)的管制程度和具體措施不同，當(dāng)?shù)卣赡芡ㄟ^(guò)對(duì)財(cái)政、
貨幣、產(chǎn)業(yè)等方面的政策進(jìn)行管制，由此導(dǎo)致市場(chǎng)波動(dòng)而影響香港互認(rèn)基金收益。
3）政治風(fēng)險(xiǎn)
因政治局勢(shì)變化（如戰(zhàn)爭(zhēng)、罷工等）可能導(dǎo)致當(dāng)?shù)厥袌?chǎng)出現(xiàn)較大波動(dòng)，從而給
香港互認(rèn)基金的投資收益造成直接或間接的影響。此外，香港互認(rèn)基金所投資市場(chǎng)
可能會(huì)不時(shí)采取某些管制措施，如資本或外匯管制、對(duì)公司或行業(yè)的國(guó)有化以及征
收高額稅收等，從而對(duì)香港互認(rèn)基金收益帶來(lái)不利影響。
4）法律風(fēng)險(xiǎn)
由于境外市場(chǎng)法律法規(guī)的頒布或變更，可能導(dǎo)致香港互認(rèn)基金的某些投資行為
受到限制，從而使得香港互認(rèn)基金資產(chǎn)面臨損失的可能。
5）匯率風(fēng)險(xiǎn)
香港互認(rèn)基金的計(jì)價(jià)基礎(chǔ)貨幣可能為美元、港幣等外幣,因此,本基金以人民幣
投資香港互認(rèn)基金,可能承受由于人民幣兌外幣的匯率波動(dòng)而產(chǎn)生的外匯風(fēng)險(xiǎn)。外
幣之間的匯率變化以及換匯費(fèi)用將會(huì)影響本基金的投資收益。
6）基金的稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
由于境外市場(chǎng)在稅務(wù)方面的法律法規(guī)與內(nèi)地存在一定差異，境外市場(chǎng)可能會(huì)要
求香港互認(rèn)基金就股息、利息、資本利得等收益向當(dāng)?shù)囟悇?wù)機(jī)構(gòu)繳納稅金，該行為
會(huì)使香港互認(rèn)基金收益受到一定影響。此外，境外市場(chǎng)的稅收規(guī)定可能發(fā)生變化，
或者實(shí)施具有追溯力的修訂，從而導(dǎo)致本基金在該市場(chǎng)繳納額外稅項(xiàng)，影響香港互
認(rèn)基金收益。
7）境外特殊標(biāo)的風(fēng)險(xiǎn)
不同于內(nèi)地證券投資基金，香港互認(rèn)基金的投資標(biāo)的可能包括低于投資級(jí)別或
未評(píng)級(jí)的債券、其他集合投資計(jì)劃、房地產(chǎn)投資信托基金、商品、期權(quán)、股票掛鉤
票據(jù)等衍生工具等。
這些不同于內(nèi)地的特殊投資標(biāo)的存在特殊風(fēng)險(xiǎn)，可能使得香港互認(rèn)基金資產(chǎn)面
臨損失。
（2）香港基金互認(rèn)機(jī)制相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)
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香港互認(rèn)基金在內(nèi)地銷(xiāo)售需持續(xù)滿足相關(guān)法規(guī)及監(jiān)管要求，如基金在運(yùn)作過(guò)程
中不符合互認(rèn)基金的條件或香港基金互認(rèn)機(jī)制終止，相關(guān)香港互認(rèn)基金可能會(huì)暫停
或終止在內(nèi)地銷(xiāo)售；此外，香港互認(rèn)基金在內(nèi)地銷(xiāo)售還可能面臨內(nèi)地代理人、內(nèi)地
銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)或內(nèi)地登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的操作風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)，跨境數(shù)據(jù)傳輸和跨境資金結(jié)
算的系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)、稅收風(fēng)險(xiǎn)等，從而可能增加本基金的投資風(fēng)險(xiǎn)。
1）香港互認(rèn)基金暫?；蚪K止內(nèi)地銷(xiāo)售的風(fēng)險(xiǎn)
若基金管理人或互認(rèn)基金不滿足中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的香港互認(rèn)基金條件，或監(jiān)管
部門(mén)終止香港基金互認(rèn)機(jī)制，相關(guān)的香港互認(rèn)基金將可能無(wú)法繼續(xù)在內(nèi)地銷(xiāo)售。此
外，香港互認(rèn)基金將受到全面的額度限制。若在內(nèi)地銷(xiāo)售的全部香港互認(rèn)基金的銷(xiāo)
售額度達(dá)到中國(guó)證監(jiān)會(huì)和/或香港證監(jiān)會(huì)和/或國(guó)家外匯管理局和/或其他監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)
定的額度或者不時(shí)調(diào)整的額度，香港互認(rèn)基金將暫停接受內(nèi)地投資者的申購(gòu)申請(qǐng)。
2）內(nèi)地代理人、內(nèi)地銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)或內(nèi)地登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的操作風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)
內(nèi)地投資者的申購(gòu)、贖回由內(nèi)地銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)、內(nèi)地代理人及/或內(nèi)地登記結(jié)算機(jī)構(gòu)
與互認(rèn)基金的基金管理人、行政管理人進(jìn)行數(shù)據(jù)清算和資金交收，并由名義持有人
代名持有內(nèi)地投資者的基金份額。內(nèi)地銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)、內(nèi)地代理人或內(nèi)地登記結(jié)算機(jī)構(gòu)
在業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)操作過(guò)程中，因操作失誤或違反操作規(guī)程等原因可能引致風(fēng)險(xiǎn)，可能
因?yàn)榧夹g(shù)系統(tǒng)的故障或者差錯(cuò)而影響清算交收的正常進(jìn)行，或者導(dǎo)致投資者的利益
受到影響。
3）跨境數(shù)據(jù)傳輸和跨境資金結(jié)算的系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)
申購(gòu)、贖回香港互認(rèn)基金的數(shù)據(jù)清算和資金交收將通過(guò)內(nèi)地登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的基
金登記結(jié)算系統(tǒng)平臺(tái)和基金管理人或行政管理人采用的登記結(jié)算系統(tǒng)平臺(tái)進(jìn)行傳輸
和交換，可能會(huì)發(fā)生并非由相關(guān)參與主體的過(guò)錯(cuò)而導(dǎo)致的技術(shù)系統(tǒng)故障或者差錯(cuò)而
影響清算交收的正常進(jìn)行。
4）稅收風(fēng)險(xiǎn)
由于中國(guó)內(nèi)地與香港的稅收政策存在差異，可能導(dǎo)致在內(nèi)地銷(xiāo)售的香港互認(rèn)基
金份額的資產(chǎn)回報(bào)有別于在香港銷(xiāo)售的份額。同時(shí)，中國(guó)內(nèi)地關(guān)于在內(nèi)地銷(xiāo)售的香
港互認(rèn)基金與內(nèi)地普通證券投資基金之間在稅收政策上也存在差異，例如香港互認(rèn)
基金份額轉(zhuǎn)讓需支付香港印花稅以及份額轉(zhuǎn)讓定額稅項(xiàng)，內(nèi)地個(gè)人投資者從香港互
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認(rèn)基金分配獲得的收益需繳納個(gè)人所得稅等，以上稅收差異可能使內(nèi)地銷(xiāo)售的互認(rèn)
基金份額的投資收益和回報(bào)受到影響。
5）名義持有人機(jī)制風(fēng)險(xiǎn)
與內(nèi)地基金的注冊(cè)登記規(guī)則不同，內(nèi)地投資者持有的互認(rèn)基金份額將由名義持
有人代名持有并以名義持有人的名義登記為份額持有人。內(nèi)地投資者并不會(huì)被基金
注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)直接登記于份額持有人登記冊(cè)上。雖然在此安排下內(nèi)地投資者仍是互
認(rèn)基金份額的實(shí)益擁有人，但名義持有人是該等基金份額法律上的擁有人。在此情
況下，內(nèi)地投資者與互認(rèn)基金管理人、受托人并無(wú)任何直接合約關(guān)系。內(nèi)地投資者
對(duì)互認(rèn)基金管理人及／或受托人若有任何權(quán)利主張，可通過(guò)名義持有人向互認(rèn)基金
管理人及／或受托人提出，相應(yīng)費(fèi)用由內(nèi)地投資者自行承擔(dān)。
6）強(qiáng)制贖回風(fēng)險(xiǎn)
對(duì)于內(nèi)地銷(xiāo)售的互認(rèn)基金份額而言，若贖回部分基金份額將導(dǎo)致贖回后其持有
的相應(yīng)類(lèi)別的基金份額的價(jià)值少于互認(rèn)基金規(guī)定的最低持有額，互認(rèn)基金管理人有
權(quán)要求剩余的基金份額一并被全部贖回。除此之外，若互認(rèn)基金管理人認(rèn)為基金投
資者繼續(xù)持有互認(rèn)基金份額存在違反任何法律法規(guī)、基金合同約定或其他互認(rèn)基金
要求（如可能對(duì)互認(rèn)基金或其他基金份額持有人產(chǎn)生不利的監(jiān)管、稅務(wù)或財(cái)政后果）
的情況下，互認(rèn)基金管理人可以強(qiáng)制贖回基金投資者持有的互認(rèn)基金份額。
7）基金份額凈值計(jì)算和差錯(cuò)處理差異的風(fēng)險(xiǎn)
香港互認(rèn)基金與內(nèi)地公募基金根據(jù)適用的法規(guī)以及各自基金合同約定，其在基
金份額凈值計(jì)算、估值錯(cuò)誤處理規(guī)則等方面存在差異，相應(yīng)的過(guò)錯(cuò)責(zé)任方按基金合
同約定承擔(dān)賠償責(zé)任的處理也會(huì)有所不同，由此可能增加本基金的相關(guān)投資風(fēng)險(xiǎn)。
13、投資公募REITs可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)
公募REITs采用“公募基金+資產(chǎn)支持證券”的產(chǎn)品結(jié)構(gòu)，主要特點(diǎn)如下：一
是公募REITs與投資股票或債券的公募基金具有不同的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，80%以上基
金資產(chǎn)投資于不動(dòng)產(chǎn)資產(chǎn)支持證券，并持有其全部份額，基金通過(guò)不動(dòng)產(chǎn)資產(chǎn)支持
證券持有基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目公司全部股權(quán)，穿透取得不動(dòng)產(chǎn)項(xiàng)目完全所有權(quán)或經(jīng)營(yíng)權(quán)利；
二是公募REITs以獲取不動(dòng)產(chǎn)項(xiàng)目租金、收費(fèi)等穩(wěn)定現(xiàn)金流為主要目的，收益分
配比例不低于合并后基金年度可供分配金額的90%；三是公募REITs采取封閉式
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運(yùn)作，不開(kāi)放申購(gòu)與贖回，在證券交易所上市，場(chǎng)外份額持有人需將基金份額轉(zhuǎn)托
管至場(chǎng)內(nèi)才可賣(mài)出或申報(bào)預(yù)受要約。
投資公募REITs可能面臨以下風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于：
（1）基金價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。公募REITs大部分資產(chǎn)投資于不動(dòng)產(chǎn)項(xiàng)目，具有權(quán)
益屬性，受經(jīng)濟(jì)環(huán)境、運(yùn)營(yíng)管理等因素影響，不動(dòng)產(chǎn)項(xiàng)目市場(chǎng)價(jià)值及現(xiàn)金流情況可
能發(fā)生變化，可能引起公募REITs價(jià)格波動(dòng)，甚至存在不動(dòng)產(chǎn)項(xiàng)目遭遇極端事件（如
地震、臺(tái)風(fēng)等）發(fā)生較大損失而影響基金價(jià)格的風(fēng)險(xiǎn)。
（2）不動(dòng)產(chǎn)項(xiàng)目運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。公募REITs投資集中度高，收益率很大程度依賴
不動(dòng)產(chǎn)項(xiàng)目運(yùn)營(yíng)情況，不動(dòng)產(chǎn)項(xiàng)目可能因經(jīng)濟(jì)環(huán)境變化或運(yùn)營(yíng)不善等因素影響，導(dǎo)
致實(shí)際現(xiàn)金流大幅低于測(cè)算現(xiàn)金流，存在基金收益率不佳的風(fēng)險(xiǎn)，不動(dòng)產(chǎn)項(xiàng)目運(yùn)營(yíng)
過(guò)程中租金、收費(fèi)等收入的波動(dòng)也將影響基金收益分配水平的穩(wěn)定。此外，公募
REITs可直接或間接對(duì)外借款，存在不動(dòng)產(chǎn)項(xiàng)目經(jīng)營(yíng)不達(dá)預(yù)期，基金無(wú)法償還借款
的風(fēng)險(xiǎn)。
（3）基金份額交易價(jià)格折溢價(jià)風(fēng)險(xiǎn)。公募REITs基金合同生效后，將根據(jù)相
關(guān)法律法規(guī)申請(qǐng)?jiān)诮灰姿鲜?，在每個(gè)交易日的交易時(shí)間將根據(jù)相關(guān)交易規(guī)則確定
交易價(jià)格，該交易價(jià)格可能受諸多因素影響；此外，公募REITs還將按照相關(guān)業(yè)務(wù)
規(guī)則、基金合同約定進(jìn)行估值并披露基金份額凈值等信息。由于基金份額交易價(jià)格
與基金份額凈值形成機(jī)制以及影響因素不同，存在基金份額交易價(jià)格相對(duì)于基金份
額凈值折溢價(jià)的風(fēng)險(xiǎn)。
（4）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。公募REITs采取封閉式運(yùn)作，不開(kāi)放申購(gòu)贖回，只能在二
級(jí)市場(chǎng)交易，存在流動(dòng)性不足的風(fēng)險(xiǎn)。此外，公募REITs持有所投資的不動(dòng)產(chǎn)資產(chǎn)
支持證券的全部份額，如發(fā)生特殊情況需要處置不動(dòng)產(chǎn)資產(chǎn)支持證券，可能會(huì)由于
不動(dòng)產(chǎn)資產(chǎn)支持證券流動(dòng)性較弱而帶來(lái)?yè)p失（如證券不能賣(mài)出或貶值出售等）。不
動(dòng)產(chǎn)資產(chǎn)支持證券通過(guò)項(xiàng)目公司持有的不動(dòng)產(chǎn)資產(chǎn)可能會(huì)存在無(wú)法處置及變現(xiàn)的風(fēng)
險(xiǎn)。
（5）終止上市風(fēng)險(xiǎn)。公募REITs運(yùn)作過(guò)程中可能因觸發(fā)法律法規(guī)或交易所規(guī)
定的終止上市情形而終止上市，導(dǎo)致投資者無(wú)法在二級(jí)市場(chǎng)交易。
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個(gè)月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說(shuō)明書(shū)
（6）政策調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)。公募REITs存在因相關(guān)法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)政策修改等
基金管理人無(wú)法控制的因素的變化，使基金或投資者利益受到影響的風(fēng)險(xiǎn)，例如：
公募REITs運(yùn)作過(guò)程中可能涉及基金份額持有人、公募基金、資產(chǎn)支持證券、項(xiàng)目
公司等多層面稅負(fù)，如果國(guó)家稅收等政策發(fā)生調(diào)整，可能影響投資運(yùn)作與基金收益；
監(jiān)管機(jī)構(gòu)基金估值政策的修改導(dǎo)致基金估值方法的調(diào)整而引起基金凈值波動(dòng)；相關(guān)
法規(guī)的修改導(dǎo)致基金投資范圍變化，基金管理人為調(diào)整投資組合而引起基金凈值波
動(dòng)等。
（7）利益沖突風(fēng)險(xiǎn)。公募REITs基金管理人可能同時(shí)管理多只同類(lèi)型的公募
REITs；公募REITs基金管理人聘請(qǐng)的運(yùn)營(yíng)管理機(jī)構(gòu)可能持有或?yàn)槠渌?lèi)型的不
動(dòng)產(chǎn)項(xiàng)目提供運(yùn)營(yíng)管理服務(wù)；公募REITs原始權(quán)益人也可能持有或管理其他同類(lèi)型
的不動(dòng)產(chǎn)項(xiàng)目等。由于上述情況，公募REITs的關(guān)聯(lián)方可能與公募REITs存在一定
的利益沖突。
（8）公募REITs相關(guān)法律法規(guī)和交易所業(yè)務(wù)規(guī)則，可能根據(jù)市場(chǎng)情況進(jìn)行修
改，或者制定新的法律法規(guī)和業(yè)務(wù)規(guī)則，投資者應(yīng)當(dāng)及時(shí)予以關(guān)注和了解。
本基金根據(jù)投資策略需要或市場(chǎng)環(huán)境變化，可選擇將部分基金資產(chǎn)投資于公募
REITs，也可以選擇不投資公募REITs。
14、本基金可投資于商品基金，因此將間接承擔(dān)商品基金可能面臨的商品價(jià)格
波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、投資商品期貨合約的風(fēng)險(xiǎn)、盯市風(fēng)險(xiǎn)等商品投資風(fēng)險(xiǎn)。
15、投資科創(chuàng)板股票的特定風(fēng)險(xiǎn)
本基金可根據(jù)投資策略需要或市場(chǎng)環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產(chǎn)投資于科
創(chuàng)板股票或選擇不將基金資產(chǎn)投資于科創(chuàng)板股票，基金資產(chǎn)并非必然投資于科創(chuàng)板
股票。基金資產(chǎn)投資于科創(chuàng)板股票，會(huì)面臨科創(chuàng)板機(jī)制下因投資標(biāo)的、市場(chǎng)制度以
及交易規(guī)則等差異帶來(lái)的特有風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、退市風(fēng)
險(xiǎn)、系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)等。
（1）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
科創(chuàng)板個(gè)股集中來(lái)自新一代信息技術(shù)、高端裝備、新材料、新能源、節(jié)能環(huán)保
及生物醫(yī)藥等高新技術(shù)和戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域。大多數(shù)企業(yè)為初創(chuàng)型公司，企業(yè)未來(lái)
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盈利、現(xiàn)金流、估值均存在不確定性，與傳統(tǒng)二級(jí)市場(chǎng)投資存在差異，整體投資難
度加大，個(gè)股市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)加大。
科創(chuàng)板個(gè)股上市后的前五個(gè)交易日無(wú)漲跌停限制，其后漲跌幅限制為20%，科
創(chuàng)板股票上市首日即可作為融資融券標(biāo)的，可能導(dǎo)致較大的股票價(jià)格波動(dòng)。
（2）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
科創(chuàng)板整體投資門(mén)檻較高，二級(jí)市場(chǎng)上個(gè)人投資者參與度相對(duì)較低，機(jī)構(gòu)持有
個(gè)股大量流通盤(pán)導(dǎo)致個(gè)股流動(dòng)性較差，基金組合存在無(wú)法及時(shí)變現(xiàn)及其他相關(guān)流動(dòng)
性風(fēng)險(xiǎn)。
（3）退市風(fēng)險(xiǎn)
科創(chuàng)板退市制度較主板更為嚴(yán)格，且不再設(shè)置暫停上市、恢復(fù)上市和重新上市
環(huán)節(jié)，上市公司退市風(fēng)險(xiǎn)更大。
（4）系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)
科創(chuàng)板企業(yè)均為市場(chǎng)認(rèn)可度較高的科技創(chuàng)新企業(yè)，在企業(yè)經(jīng)營(yíng)及盈利模式上存
在趨同，所以科創(chuàng)板個(gè)股相關(guān)性較高，市場(chǎng)表現(xiàn)不佳時(shí)，系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)將更為顯著。
（5）政策風(fēng)險(xiǎn)
國(guó)家對(duì)高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)扶持力度及重視程度的變化會(huì)對(duì)科創(chuàng)板企業(yè)帶來(lái)較大影響，
國(guó)際經(jīng)濟(jì)形勢(shì)變化對(duì)戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)及科創(chuàng)板個(gè)股也會(huì)帶來(lái)政策影響。
16、投資存托憑證的特定風(fēng)險(xiǎn)
本基金可投資國(guó)內(nèi)依法發(fā)行上市的存托憑證，基金凈值可能受到存托憑證的境
外基礎(chǔ)證券價(jià)格波動(dòng)影響，與存托憑證的境外基礎(chǔ)證券、境外基礎(chǔ)證券的發(fā)行人及
境內(nèi)外交易機(jī)制相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)可能直接或間接成為本基金風(fēng)險(xiǎn)。
具體風(fēng)險(xiǎn)包括：存托憑證持有人與境外基礎(chǔ)證券發(fā)行人的股東在法律地位、享
有權(quán)利等方面存在差異可能引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)；存托憑證持有人在分紅派息、行使表決權(quán)
等方面的特殊安排可能引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)；存托協(xié)議自動(dòng)約束存托憑證持有人的風(fēng)險(xiǎn)；因
多地上市造成存托憑證價(jià)格差異以及波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)；存托憑證持有人權(quán)益被攤薄的風(fēng)
險(xiǎn)；存托憑證退市的風(fēng)險(xiǎn)；已在境外上市的基礎(chǔ)證券發(fā)行人，在持續(xù)信息披露監(jiān)管
方面與境內(nèi)可能存在差異的風(fēng)險(xiǎn)；境內(nèi)外法律制度、監(jiān)管環(huán)境差異可能導(dǎo)致的其他
風(fēng)險(xiǎn)。
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本基金可根據(jù)投資策略需要或市場(chǎng)環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產(chǎn)投資于存
托憑證或選擇不將基金資產(chǎn)投資于存托憑證，基金資產(chǎn)并非必然投資存托憑證。
（六）本基金法律文件風(fēng)險(xiǎn)收益特征表述與銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可能不一致
的風(fēng)險(xiǎn)
本基金法律文件投資章節(jié)有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)收益特征的表述是基于投資范圍、投資比例、
證券市場(chǎng)普遍規(guī)律等做出的概述性描述，代表了一般市場(chǎng)情況下本基金的長(zhǎng)期風(fēng)險(xiǎn)
收益特征。銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)（包括基金管理人直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)和其他銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)）根據(jù)相關(guān)法律法
規(guī)對(duì)本基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，不同的銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)采用的評(píng)價(jià)方法不同，因此銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的
風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)價(jià)與基金法律文件中風(fēng)險(xiǎn)收益特征的表述可能存在不同，投資者在購(gòu)買(mǎi)
本基金時(shí)需按照銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的要求完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力與產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)之間的匹配檢驗(yàn)。
（七）其他風(fēng)險(xiǎn)
1、因技術(shù)因素而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，如電腦系統(tǒng)不可靠產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)；
2、因基金業(yè)務(wù)快速發(fā)展，在制度建設(shè)、人員配備、內(nèi)控制度建立等方面的不完
善產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)；
3、因人為因素而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)、如內(nèi)幕交易、欺詐行為等產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)；
4、對(duì)主要業(yè)務(wù)人員如基金經(jīng)理的依賴而可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)；
5、因業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)壓力可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)；
6、戰(zhàn)爭(zhēng)、自然災(zāi)害等不可抗力可能導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)的損失，影響基金收益水平，
從而帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn)；
7、其他意外導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。
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十八、基金合同的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算
（一）《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會(huì)決
議通過(guò)的事項(xiàng)的，應(yīng)召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)決議通過(guò)。對(duì)于法律法規(guī)規(guī)定和基金
合同約定可不經(jīng)基金份額持有人大會(huì)決議通過(guò)的事項(xiàng)，由基金管理人和基金托管人
同意后變更并公告，并按規(guī)定報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會(huì)決議自生效后方可執(zhí)行，自決
議生效后依照《信息披露辦法》的規(guī)定在規(guī)定媒介公告。
（二）《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，經(jīng)履行相關(guān)程序后，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：
1、基金份額持有人大會(huì)決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個(gè)月內(nèi)沒(méi)有新基金管理人、新基金
托管人承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關(guān)法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情況。
（三）基金財(cái)產(chǎn)的清算
1、基金財(cái)產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個(gè)工作日內(nèi)成
立清算小組，基金管理人組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組并在中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督下進(jìn)行基金
清算。
2、基金財(cái)產(chǎn)清算小組組成：基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管人、
符合《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定的注冊(cè)會(huì)計(jì)師、律師以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的人
員組成?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財(cái)產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財(cái)產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估
價(jià)、變現(xiàn)和分配。基金財(cái)產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。
4、基金財(cái)產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時(shí)，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金財(cái)產(chǎn)；
（2）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
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（3）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報(bào)告；
（5）聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告進(jìn)行外部審計(jì)，聘請(qǐng)律師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告
出具法律意見(jiàn)書(shū)；
（6）將清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告；
（7）對(duì)基金剩余財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。
5、基金財(cái)產(chǎn)清算的期限為6個(gè)月，但因本基金所持證券的流動(dòng)性受到限制而不
能及時(shí)變現(xiàn)的，清算期限相應(yīng)順延。
（四）清算費(fèi)用
清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金財(cái)產(chǎn)清算過(guò)程中發(fā)生的所有合理費(fèi)
用，清算費(fèi)用由基金財(cái)產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財(cái)產(chǎn)中支付。
（五）基金財(cái)產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財(cái)產(chǎn)清算的分配方案，將基金財(cái)產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財(cái)
產(chǎn)清算費(fèi)用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金份額
比例進(jìn)行分配。
其中，對(duì)于投資人通過(guò)直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)的C類(lèi)基金份額所計(jì)提的銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)，
或者通過(guò)其他銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)的C類(lèi)基金份額持續(xù)持有超過(guò)一年后所計(jì)提的銷(xiāo)
售服務(wù)費(fèi)，將在基金合同終止時(shí)隨剩余資產(chǎn)分配款項(xiàng)一并返還給投資人。
（六）基金財(cái)產(chǎn)清算的公告
清算過(guò)程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告；基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告經(jīng)符合《中華人民
共和國(guó)證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)并由律師事務(wù)所出具法律意見(jiàn)書(shū)后報(bào)中國(guó)
證監(jiān)會(huì)備案并公告?；鹭?cái)產(chǎn)清算公告于基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案后5
個(gè)工作日內(nèi)由基金財(cái)產(chǎn)清算小組進(jìn)行公告，基金財(cái)產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報(bào)告登載
在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。
（七）基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及文件的保存
基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及有關(guān)文件由基金托管人保存不低于法律法規(guī)規(guī)定的最低期
限。
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十九、基金合同內(nèi)容摘要
（一）基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利與義務(wù)
1、基金管理人的權(quán)利與義務(wù)
根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利包括但不
限于：
1）依法募集資金；
2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨(dú)立運(yùn)用并管理
基金財(cái)產(chǎn)；
3）依照《基金合同》收取基金管理費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的其
他費(fèi)用；
4）銷(xiāo)售基金份額；
5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)；
6）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認(rèn)為基金托管人違反
了《基金合同》及國(guó)家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和其他監(jiān)管部門(mén)，并采取
必要措施保護(hù)基金投資者的利益；
7）在基金托管人更換時(shí)，提名新的基金托管人；
8）選擇、更換基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)，對(duì)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的相關(guān)行為進(jìn)行監(jiān)督和處理；
9）擔(dān)任或委托其他符合條件的機(jī)構(gòu)擔(dān)任基金登記機(jī)構(gòu)辦理基金登記業(yè)務(wù)并獲得
《基金合同》規(guī)定的費(fèi)用；
10）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；
11）在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購(gòu)與贖回申請(qǐng)；
12）依照法律法規(guī)為基金的利益對(duì)被投資公司行使股東權(quán)利，為基金的利益行
使因基金財(cái)產(chǎn)投資所產(chǎn)生的權(quán)利；
13）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進(jìn)行融資；
14）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施
其他法律行為；
15）選擇、更換律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、證券經(jīng)紀(jì)商或其他為基金提供服
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務(wù)的外部機(jī)構(gòu)；
16）在符合有關(guān)法律、法規(guī)的前提下，制定和調(diào)整有關(guān)基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、
轉(zhuǎn)換等的業(yè)務(wù)規(guī)則；
17）以基金管理人的名義，參與本基金持有的基金所召開(kāi)的基金份額持有人大
會(huì)；
18）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)包括但不
限于：
1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理基金份額的
發(fā)售、申購(gòu)、贖回和登記事宜；
2）辦理基金備案手續(xù)；
3）自《基金合同》生效之日起，以誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金
財(cái)產(chǎn)；
4）配備足夠的具有專(zhuān)業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以專(zhuān)業(yè)化的經(jīng)營(yíng)
方式管理和運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；
5）建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，保證所
管理的基金財(cái)產(chǎn)和基金管理人的財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立，對(duì)所管理的不同基金分別管理，分
別記賬，進(jìn)行證券、基金投資；
6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財(cái)產(chǎn)為
自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；
7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
8）采取適當(dāng)合理的措施使計(jì)算基金份額認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回和注銷(xiāo)價(jià)格的方法符
合《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計(jì)算并公告基金凈值信息，確定基
金份額申購(gòu)、贖回的價(jià)格；
9）進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；
10）編制季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告；
11）嚴(yán)格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報(bào)
告義務(wù)；
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個(gè)月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說(shuō)明書(shū)
12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計(jì)劃、投資意向等。除《基金法》、
《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開(kāi)披露前應(yīng)予保密，不向
他人泄露；
13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分
配基金收益；
14）按規(guī)定受理申購(gòu)與贖回申請(qǐng)，及時(shí)、足額支付贖回款項(xiàng)；
15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)
或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會(huì)；
16）按規(guī)定保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的會(huì)計(jì)賬冊(cè)、報(bào)表、記錄和其他相關(guān)資
料不低于法律法規(guī)規(guī)定的最低期限；
17）確保需要向基金投資者提供的各項(xiàng)文件或資料在規(guī)定時(shí)間發(fā)出，并且保證
投資者能夠按照《基金合同》規(guī)定的時(shí)間和方式，隨時(shí)查閱到與基金有關(guān)的公開(kāi)資
料，并在支付合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；
18）組織并參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)
和分配；
19）面臨解散、依法被撤銷(xiāo)或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)并通
知基金托管人；
20）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)益
時(shí)，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；
21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金托
管人違反《基金合同》造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，基金管理人應(yīng)為基金份額持有人利益
向基金托管人追償；
22）當(dāng)基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)第三方處理有關(guān)基金事
務(wù)的行為承擔(dān)責(zé)任；
23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢渌?
律行為；
24）基金管理人在募集期間未能達(dá)到基金的備案條件，《基金合同》不能生效，
基金管理人承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用，將已募集資金并加計(jì)銀行同期活
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個(gè)月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說(shuō)明書(shū)
期存款利息在基金募集期結(jié)束后30日內(nèi)退還基金認(rèn)購(gòu)人；
25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議；
26）建立并保存基金份額持有人名冊(cè)；
27）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
2、基金托管人的權(quán)利與義務(wù)
根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的權(quán)利包括但不
限于：
1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全保管基
金財(cái)產(chǎn)；
2）依《基金合同》約定獲得基金托管費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)的其
他費(fèi)用；
3）監(jiān)督基金管理人對(duì)本基金的投資運(yùn)作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基金合同》
及國(guó)家法律法規(guī)行為，對(duì)基金財(cái)產(chǎn)、其他當(dāng)事人的利益造成重大損失的情形，應(yīng)呈
報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)，并采取必要措施保護(hù)基金投資者的利益；
4）根據(jù)相關(guān)市場(chǎng)規(guī)則，為基金開(kāi)設(shè)資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬戶、為基
金辦理證券交易資金清算；
5）提議召開(kāi)或召集基金份額持有人大會(huì)；
6）在基金管理人更換時(shí)，提名新的基金管理人；
7）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的義務(wù)包括但不
限于：
1）以誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則持有并安全保管基金財(cái)產(chǎn)；
2）設(shè)立專(zhuān)門(mén)的基金托管部門(mén)，具有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，配備足夠的、合格的
熟悉基金托管業(yè)務(wù)的專(zhuān)職人員，負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)托管事宜；
3）建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，確?；?
金財(cái)產(chǎn)的安全，保證其托管的基金財(cái)產(chǎn)與基金托管人自有財(cái)產(chǎn)以及不同的基金財(cái)產(chǎn)
相互獨(dú)立；對(duì)所托管的不同的基金分別設(shè)置賬戶，獨(dú)立核算，分賬管理，保證不同
基金之間在賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬冊(cè)記錄等方面相互獨(dú)立；
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4）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財(cái)產(chǎn)為
自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財(cái)產(chǎn)；
5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；
6）按規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬戶，按照《基金合
同》的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜；
7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定
外，在基金信息公開(kāi)披露前予以保密，不得向他人泄露；
8）復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值、各類(lèi)基金份額凈值、基金份額
申購(gòu)、贖回價(jià)格；
9）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；
10）對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告出具意見(jiàn)，說(shuō)明基
金管理人在各重要方面的運(yùn)作是否嚴(yán)格按照《基金合同》的規(guī)定進(jìn)行；如果基金管
理人有未執(zhí)行《基金合同》規(guī)定的行為，還應(yīng)當(dāng)說(shuō)明基金托管人是否采取了適當(dāng)?shù)?
措施；
11）保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料不低于法律法
規(guī)規(guī)定的最低期限；
12）建立并保存基金份額持有人名冊(cè)；
13）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊(cè)并與基金管理人核對(duì)；
14）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和贖回
款項(xiàng)；
15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，召集基金份額持有人大
會(huì)或配合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會(huì)；
16）按照法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；
17）參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配；
18）面臨解散、依法被撤銷(xiāo)或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)，并
通知基金管理人；
19）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任
不因其退任而免除；
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20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，
基金管理人因違反《基金合同》造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，應(yīng)為基金份額持有人利益向
基金管理人追償；
21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議；
22）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
3、基金份額持有人的權(quán)利與義務(wù)
基金投資者持有本基金基金份額的行為即視為對(duì)《基金合同》的承認(rèn)和接受，
基金投資者自依據(jù)《基金合同》取得本基金基金份額，即成為本基金基金份額持有
人和《基金合同》的當(dāng)事人，直至其不再持有本基金的基金份額。基金份額持有人
作為《基金合同》當(dāng)事人并不以在《基金合同》上書(shū)面簽章或簽字為必要條件。
同一類(lèi)別每份基金份額具有同等的合法權(quán)益。
根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的權(quán)利包括
但不限于：
1）分享基金財(cái)產(chǎn)收益；
2）參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)；
3）依法并按照基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的規(guī)定轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份
額；
4）按照規(guī)定要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)或者召集基金份額持有人大會(huì)；
5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會(huì)，對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事
項(xiàng)行使表決權(quán)；
6）查閱或者復(fù)制公開(kāi)披露的基金信息資料；
7）監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；
8）對(duì)基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起
訴訟或仲裁；
9）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的義務(wù)包括
但不限于：
1）認(rèn)真閱讀并遵守《基金合同》、招募說(shuō)明書(shū)等信息披露文件；
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2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力，自主判斷基金的投資價(jià)值，
自主做出投資決策，自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)；
3）關(guān)注基金信息披露，及時(shí)行使權(quán)利和履行義務(wù)；
4）交納基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)款項(xiàng)及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的費(fèi)用；
5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔(dān)基金虧損或者《基金合同》終止的有限責(zé)
任；
6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當(dāng)事人合法權(quán)益的活動(dòng)；
7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議；
8）返還在基金交易過(guò)程中因任何原因獲得的不當(dāng)?shù)美?
9）遵守基金管理人、基金托管人、銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)和登記機(jī)構(gòu)的相關(guān)交易及業(yè)務(wù)規(guī)則；
10）提供基金管理人和監(jiān)管機(jī)構(gòu)依法要求提供的信息，以及不時(shí)的更新和補(bǔ)充，
并保證其真實(shí)性；
11）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
（二）基金份額持有人大會(huì)召集、議事及表決的程序和規(guī)則
基金份額持有人大會(huì)由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權(quán)代表
有權(quán)代表基金份額持有人出席會(huì)議并表決?；鸱蓊~持有人持有的每一基金份額擁
有平等的投票權(quán)。
本基金份額持有人大會(huì)不設(shè)日常機(jī)構(gòu)。
1、召開(kāi)事由
（1）當(dāng)出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，應(yīng)當(dāng)召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，法律
法規(guī)、基金合同和中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外：
1）終止《基金合同》；
2）更換基金管理人；
3）更換基金托管人；
4）轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式；
5）調(diào)整基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)和提高銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)率；
6）變更基金類(lèi)別；
7）本基金與其他基金的合并；
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8）變更基金投資目標(biāo)、范圍或策略；
9）變更基金份額持有人大會(huì)程序；
10）基金管理人或基金托管人要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)；
11）單獨(dú)或合計(jì)持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金份額持
有人（以基金管理人收到提議當(dāng)日的基金份額計(jì)算，下同）就同一事項(xiàng)書(shū)面要求召
開(kāi)基金份額持有人大會(huì)；
12）對(duì)基金合同當(dāng)事人權(quán)利和義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)；
13）法律法規(guī)、《基金合同》或中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他應(yīng)當(dāng)召開(kāi)基金份額持有
人大會(huì)的事項(xiàng)。
（2）在法律法規(guī)規(guī)定和《基金合同》約定的范圍內(nèi)且對(duì)基金份額持有人利益無(wú)
實(shí)質(zhì)性不利影響的前提下，以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改，不
需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)：
1）法律法規(guī)要求增加的基金費(fèi)用的收??；
2）在法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定的范圍內(nèi)調(diào)整本基金的申購(gòu)費(fèi)率、調(diào)低基金
銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)、在對(duì)現(xiàn)有基金份額持有人利益無(wú)實(shí)質(zhì)性不利影響的前提下變更收費(fèi)方
式；
3）因相應(yīng)的法律法規(guī)、登記機(jī)構(gòu)的相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則發(fā)生變動(dòng)而應(yīng)當(dāng)對(duì)《基金合同》
進(jìn)行修改；
4）對(duì)《基金合同》的修改對(duì)基金份額持有人利益無(wú)實(shí)質(zhì)性不利影響或修改不涉
及《基金合同》當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生重大變化；
5）在法律法規(guī)允許的情況下，且在對(duì)現(xiàn)有基金份額持有人利益無(wú)實(shí)質(zhì)性不利影
響的前提下，在履行適當(dāng)程序后，基金推出新業(yè)務(wù)或服務(wù)；
6）在符合法律法規(guī)及本基金合同規(guī)定、并且對(duì)基金份額持有人利益無(wú)實(shí)質(zhì)性不
利影響的前提下，調(diào)整本基金份額類(lèi)別的設(shè)置、對(duì)基金份額分類(lèi)辦法及規(guī)則進(jìn)行調(diào)
整；
7）在不違反法律法規(guī)及對(duì)基金份額持有人利益無(wú)實(shí)質(zhì)性不利影響的前提下，基
金管理人、登記機(jī)構(gòu)、銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)調(diào)整有關(guān)基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換、收益分配、
非交易過(guò)戶、轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)的規(guī)則；
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8）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)的其他情形。
2、會(huì)議召集人及召集方式
（1）除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會(huì)由基金
管理人召集；
（2）基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時(shí)，由基金托管人召集；
（3）基金托管人認(rèn)為有必要召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提
出書(shū)面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到書(shū)面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書(shū)面
告知基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書(shū)面決定之日起60日內(nèi)召開(kāi)；
基金管理人決定不召集，基金托管人仍認(rèn)為有必要召開(kāi)的，應(yīng)當(dāng)由基金托管人自行
召集，并自出具書(shū)面決定之日起60日內(nèi)召開(kāi)并告知基金管理人，基金管理人應(yīng)當(dāng)配
合；
（4）代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項(xiàng)書(shū)面要
求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書(shū)面提議。基金管理人應(yīng)當(dāng)自
收到書(shū)面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書(shū)面告知提出提議的基金份額持有人
代表和基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書(shū)面決定之日起60日內(nèi)召
開(kāi)；基金管理人決定不召集，代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人
仍認(rèn)為有必要召開(kāi)的，應(yīng)當(dāng)向基金托管人提出書(shū)面提議。基金托管人應(yīng)當(dāng)自收到書(shū)
面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書(shū)面告知提出提議的基金份額持有人代表和
基金管理人；基金托管人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書(shū)面決定之日起60日內(nèi)召開(kāi)并告
知基金管理人，基金管理人應(yīng)當(dāng)配合；
（5）代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召
開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨(dú)或合計(jì)代表
基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并至少提前30日
報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案?；鸱蓊~持有人依法自行召集基金份額持有人大會(huì)的，基金管
理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)配合，不得阻礙、干擾；
（6）基金份額持有人會(huì)議的召集人負(fù)責(zé)選擇確定開(kāi)會(huì)時(shí)間、地點(diǎn)、方式和權(quán)益
登記日。
3、召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)的通知時(shí)間、通知內(nèi)容、通知方式
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（1）召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)于會(huì)議召開(kāi)前30日，在規(guī)定媒介公
告。基金份額持有人大會(huì)通知應(yīng)至少載明以下內(nèi)容：
1）會(huì)議召開(kāi)的時(shí)間、地點(diǎn)和會(huì)議形式；
2）會(huì)議擬審議的事項(xiàng)、議事程序和表決方式；
3）有權(quán)出席基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人的權(quán)益登記日；
4）授權(quán)委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權(quán)限和代理有效
期限等）、送達(dá)時(shí)間和地點(diǎn)；
5）會(huì)務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；
6）出席會(huì)議者必須準(zhǔn)備的文件和必須履行的手續(xù)；
7）召集人需要通知的其他事項(xiàng)。
（2）采取通訊開(kāi)會(huì)方式并進(jìn)行表決的情況下，由會(huì)議召集人決定在會(huì)議通知中
說(shuō)明本次基金份額持有人大會(huì)所采取的具體通訊方式、委托的公證機(jī)關(guān)及其聯(lián)系方
式和聯(lián)系人、表決意見(jiàn)寄交的截止時(shí)間和收取方式。
（3）如召集人為基金管理人，還應(yīng)另行書(shū)面通知基金托管人到指定地點(diǎn)對(duì)表決
意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應(yīng)另行書(shū)面通知基金管理人到指
定地點(diǎn)對(duì)表決意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應(yīng)另行書(shū)面通
知基金管理人和基金托管人到指定地點(diǎn)對(duì)表決意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督。基金管理人或
基金托管人拒不派代表對(duì)表決意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督的，不影響表決意見(jiàn)的計(jì)票效力。
4、基金份額持有人出席會(huì)議的方式
基金份額持有人大會(huì)可通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)方式、通訊開(kāi)會(huì)方式或法律法規(guī)、監(jiān)管機(jī)
構(gòu)允許的其他方式召開(kāi)，會(huì)議的召開(kāi)方式由會(huì)議召集人確定。
（1）現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托證明委派代
表出席，現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)時(shí)基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當(dāng)列席基金份額持有人
大會(huì)，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影響表決效力?，F(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)同時(shí)
符合以下條件時(shí)，可以進(jìn)行基金份額持有人大會(huì)議程：
1）親自出席會(huì)議者持有基金份額的憑證、受托出席會(huì)議者出具的委托人持有基
金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、《基金合同》和會(huì)
議通知的規(guī)定，并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料相符；
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2）經(jīng)核對(duì)，匯總到會(huì)者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯示，有效的
基金份額不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）。若到
會(huì)者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的二
分之一，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會(huì)召開(kāi)時(shí)間的3個(gè)月以后、6個(gè)
月以內(nèi)，就原定審議事項(xiàng)重新召集基金份額持有人大會(huì)。重新召集的基金份額持有
人大會(huì)到會(huì)者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額應(yīng)不少于本基金在權(quán)益登記日基
金總份額的三分之一（含三分之一）。
（2）通訊開(kāi)會(huì)。通訊開(kāi)會(huì)系指基金份額持有人將其對(duì)表決事項(xiàng)的投票以會(huì)議通
知載明的形式或基金合同約定的其他方式在表決截止日以前送達(dá)至召集人指定的地
址或系統(tǒng)。
在同時(shí)符合以下條件時(shí)，通訊開(kāi)會(huì)的方式視為有效：
1）會(huì)議召集人按《基金合同》約定公布會(huì)議通知后，在2個(gè)工作日內(nèi)連續(xù)公布
相關(guān)提示性公告；
2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，則為基
金管理人）到指定地點(diǎn)對(duì)表決意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督。會(huì)議召集人在基金托管人（如
果基金托管人為召集人，則為基金管理人）和公證機(jī)關(guān)的監(jiān)督下按照會(huì)議通知規(guī)定
的方式收取基金份額持有人的表決意見(jiàn)；基金托管人或基金管理人經(jīng)通知不參加收
取表決意見(jiàn)的，不影響表決效力；
3）本人直接出具表決意見(jiàn)或授權(quán)他人代表出具表決意見(jiàn)的，基金份額持有人所
持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）；若本
人直接出具表決意見(jiàn)或授權(quán)他人代表出具表決意見(jiàn)的基金份額持有人所持有的基金
份額小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持
有人大會(huì)召開(kāi)時(shí)間的3個(gè)月以后、6個(gè)月以內(nèi)，就原定審議事項(xiàng)重新召集基金份額
持有人大會(huì)。重新召集的基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表基金總份額三分之一以上
（含三分之一）基金份額的持有人直接出具表決意見(jiàn)或授權(quán)他人代表出具表決意見(jiàn)；
4）上述第3）項(xiàng)中直接出具表決意見(jiàn)的基金份額持有人或受托代表他人出具表
決意見(jiàn)的代理人，同時(shí)提交的持有基金份額的憑證、受托出具表決意見(jiàn)的代理人出
具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、
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《基金合同》和會(huì)議通知的規(guī)定，并與基金登記機(jī)構(gòu)記錄相符。
（3）在法律法規(guī)和監(jiān)管機(jī)關(guān)允許的情況下，經(jīng)會(huì)議通知載明，本基金可采用網(wǎng)
絡(luò)、電話、短信等其他非書(shū)面方式由基金份額持有人向其授權(quán)代表進(jìn)行授權(quán)；本基
金亦可采用網(wǎng)絡(luò)、電話、短信等其他非現(xiàn)場(chǎng)方式或者以非現(xiàn)場(chǎng)方式與現(xiàn)場(chǎng)方式結(jié)合
的方式召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)并表決，具體方式由會(huì)議召集人確定并在會(huì)議通知
中列明，會(huì)議程序比照現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)和通訊方式開(kāi)會(huì)的程序進(jìn)行。
5、議事內(nèi)容與程序
（1）議事內(nèi)容及提案權(quán)
議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項(xiàng)，如《基金合同》的重大修改、
決定終止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合并（法
律法規(guī)、基金合同和中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外）、法律法規(guī)及《基金合同》規(guī)定
的其他事項(xiàng)以及會(huì)議召集人認(rèn)為需提交基金份額持有人大會(huì)討論的其他事項(xiàng)。
基金份額持有人大會(huì)的召集人發(fā)出召集會(huì)議的通知后，對(duì)原有提案的修改應(yīng)當(dāng)
在基金份額持有人大會(huì)召開(kāi)前及時(shí)公告。
基金份額持有人大會(huì)不得對(duì)未事先公告的議事內(nèi)容進(jìn)行表決。
（2）議事程序
1）現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)
在現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)的方式下，首先由大會(huì)主持人按照下列第7條規(guī)定程序確定和公布
監(jiān)票人，然后由大會(huì)主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進(jìn)行表決，并形成大會(huì)決議。大會(huì)
主持人為基金管理人授權(quán)出席會(huì)議的代表，在基金管理人授權(quán)代表未能主持大會(huì)的
情況下，由基金托管人授權(quán)其出席會(huì)議的代表主持；如果基金管理人授權(quán)代表和基
金托管人授權(quán)代表均未能主持大會(huì)，則由出席大會(huì)的基金份額持有人和代理人所持
表決權(quán)的50%以上（含50%）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人或代理人作為該次基金
份額持有人大會(huì)的主持人?；鸸芾砣撕突鹜泄苋司懿怀鱿蛑鞒只鸱蓊~持有
人大會(huì)，不影響基金份額持有人大會(huì)作出的決議的效力。
會(huì)議召集人應(yīng)當(dāng)制作出席會(huì)議人員的簽名冊(cè)。簽名冊(cè)載明參加會(huì)議人員姓名（或
單位名稱）、身份證明文件號(hào)碼、持有或代表有表決權(quán)的基金份額、委托人姓名（或
單位名稱）和聯(lián)系方式等事項(xiàng)。
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2）通訊開(kāi)會(huì)
在通訊開(kāi)會(huì)的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決截止
日期后2個(gè)工作日內(nèi)在公證機(jī)關(guān)監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計(jì)全部有效表決，在公證機(jī)關(guān)監(jiān)
督下形成決議。
6、表決
基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權(quán)。
基金份額持有人大會(huì)決議分為一般決議和特別決議：
（1）一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持表決
權(quán)的二分之一以上（含二分之一）通過(guò)方為有效；除下列第（2）項(xiàng)所規(guī)定的須以特
別決議通過(guò)事項(xiàng)以外的其他事項(xiàng)均以一般決議的方式通過(guò)。
（2）特別決議，特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持表
決權(quán)的三分之二以上（含三分之二）通過(guò)方可做出。轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、更換基金
管理人或者基金托管人、終止《基金合同》、本基金與其他基金合并（法律法規(guī)、
《基金合同》和中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外）以特別決議通過(guò)方為有效。
基金份額持有人大會(huì)采取記名方式進(jìn)行投票表決。
采取通訊方式進(jìn)行表決時(shí)，除非在計(jì)票時(shí)有充分的相反證據(jù)證明，否則提交符
合會(huì)議通知中規(guī)定的確認(rèn)投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者，表面符合
會(huì)議通知規(guī)定的表決意見(jiàn)視為有效表決，表決意見(jiàn)模煳不清或相互矛盾的視為棄權(quán)
表決，但應(yīng)當(dāng)計(jì)入出具表決意見(jiàn)的基金份額持有人所代表的基金份額總數(shù)。
基金份額持有人大會(huì)的各項(xiàng)提案或同一項(xiàng)提案內(nèi)并列的各項(xiàng)議題應(yīng)當(dāng)分開(kāi)審議、
逐項(xiàng)表決。
7、計(jì)票
（1）現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)
1）如大會(huì)由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會(huì)的主持人應(yīng)當(dāng)
在會(huì)議開(kāi)始后宣布在出席會(huì)議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基金份額持有
人代表與大會(huì)召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔(dān)任監(jiān)票人；如大會(huì)由基金份額持有人
自行召集或大會(huì)雖然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托管
人未出席大會(huì)的，基金份額持有人大會(huì)的主持人應(yīng)當(dāng)在會(huì)議開(kāi)始后宣布在出席會(huì)議
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的基金份額持有人和代理人中選舉三名基金份額持有人代表?yè)?dān)任監(jiān)票人?；鸸芾?
人或基金托管人不出席大會(huì)的，不影響計(jì)票的效力。
2）監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人表決后立即進(jìn)行清點(diǎn)并由大會(huì)主持人當(dāng)場(chǎng)公布
計(jì)票結(jié)果。
3）如果會(huì)議主持人或基金份額持有人或代理人對(duì)于提交的表決結(jié)果有懷疑，可
以在宣布表決結(jié)果后立即對(duì)所投票數(shù)要求進(jìn)行重新清點(diǎn)。監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)進(jìn)行重新清點(diǎn)，
重新清點(diǎn)以一次為限。重新清點(diǎn)后，大會(huì)主持人應(yīng)當(dāng)當(dāng)場(chǎng)公布重新清點(diǎn)結(jié)果。
4）計(jì)票過(guò)程應(yīng)由公證機(jī)關(guān)予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出席大會(huì)的，
不影響計(jì)票的效力。
（2）通訊開(kāi)會(huì)
在通訊開(kāi)會(huì)的情況下，計(jì)票方式為：由大會(huì)召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基金托
管人授權(quán)代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表）的監(jiān)督下進(jìn)行計(jì)
票，并由公證機(jī)關(guān)對(duì)其計(jì)票過(guò)程予以公證?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司芘纱韺?duì)表
決意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督的，不影響計(jì)票和表決結(jié)果。
8、生效與公告
基金份額持有人大會(huì)的決議，召集人應(yīng)當(dāng)自通過(guò)之日起5日內(nèi)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備
案。
基金份額持有人大會(huì)的決議自表決通過(guò)之日起生效。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從
其規(guī)定。
基金份額持有人大會(huì)決議自生效之日起依照《信息披露辦法》的規(guī)定在規(guī)定媒
介上公告。如果采用通訊方式進(jìn)行表決，在公告基金份額持有人大會(huì)決議時(shí)，必須
將公證書(shū)全文、公證機(jī)構(gòu)、公證員姓名等一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當(dāng)執(zhí)行生效的基金份額持有人大
會(huì)的決議。生效的基金份額持有人大會(huì)決議對(duì)全體基金份額持有人、基金管理人、
基金托管人均有約束力。
9、本基金持有的基金召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)時(shí)，本基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)代
表其份額持有人的利益，根據(jù)本基金合同的約定參與所持有基金的份額持有人大會(huì)，
并在遵循本基金基金份額持有人利益優(yōu)先原則的前提下行使相關(guān)投票權(quán)利?；鸸?
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理人需將表決意見(jiàn)事先征求基金托管人的意見(jiàn)，并將表決意見(jiàn)在定期報(bào)告中予以披
露。
法律法規(guī)對(duì)于本基金參與本基金持有的基金召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)的程序或
要求另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
10、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間基金份額持有人大會(huì)的特殊約定
若本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制，則相關(guān)基金份額或表決權(quán)的比例指主袋份額持有人和
側(cè)袋份額持有人分別持有或代表的基金份額或表決權(quán)符合該等比例，但若相關(guān)基金
份額持有人大會(huì)召集和審議事項(xiàng)不涉及側(cè)袋賬戶的，則僅指主袋份額持有人持有或
代表的基金份額或表決權(quán)符合該等比例：
（1）基金份額持有人行使提議權(quán)、召集權(quán)、提名權(quán)所需單獨(dú)或合計(jì)代表相關(guān)基
金份額10%以上（含10%）；
（2）現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)的到會(huì)者在權(quán)益登記日代表的基金份額不少于本基金在權(quán)益登記
日相關(guān)基金份額的二分之一（含二分之一）；
（3）通訊開(kāi)會(huì)的直接出具表決意見(jiàn)或授權(quán)他人代表出具表決意見(jiàn)的基金份額持
有人所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日相關(guān)基金份額的二分之一（含二分之一）；
（4）在參與基金份額持有人大會(huì)投票的基金份額持有人所持有的基金份額小于
在權(quán)益登記日相關(guān)基金份額的二分之一、召集人在原公告的基金份額持有人大會(huì)召
開(kāi)時(shí)間的3個(gè)月以后、6個(gè)月以內(nèi)就原定審議事項(xiàng)重新召集的基金份額持有人大會(huì)
應(yīng)當(dāng)有代表三分之一以上（含三分之一）相關(guān)基金份額的持有人參與或授權(quán)他人參
與基金份額持有人大會(huì)投票；
（5）現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)由出席大會(huì)的基金份額持有人和代理人所持表決權(quán)的50%以上
（含50%）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人或代理人作為該次基金份額持有人大會(huì)的
主持人；
（6）一般決議須經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的二分之
一以上（含二分之一）通過(guò)；
（7）特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的三分
之二以上（含三分之二）通過(guò)。
同一主側(cè)袋賬戶內(nèi)的每份基金份額具有平等的表決權(quán)。
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11、本部分對(duì)基金份額持有人大會(huì)召開(kāi)事由、召開(kāi)條件、議事程序、表決條件
等規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則的部分，如將來(lái)法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則修
改導(dǎo)致相關(guān)內(nèi)容被取消或變更的，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致并提前公告
后，可直接對(duì)本部分內(nèi)容進(jìn)行修改和調(diào)整，無(wú)需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)審議。
（三）基金合同解除和終止的事由、程序
1、《基金合同》的變更
（1）變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大
會(huì)決議通過(guò)的事項(xiàng)的，應(yīng)召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)決議通過(guò)。對(duì)于法律法規(guī)規(guī)定和
基金合同約定可不經(jīng)基金份額持有人大會(huì)決議通過(guò)的事項(xiàng)，由基金管理人和基金托
管人同意后變更并公告，并按規(guī)定報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
（2）關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會(huì)決議自生效后方可執(zhí)行，自
決議生效后依照《信息披露辦法》的規(guī)定在規(guī)定媒介公告。
2、《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，經(jīng)履行相關(guān)程序后，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：
（1）基金份額持有人大會(huì)決定終止的；
（2）基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個(gè)月內(nèi)沒(méi)有新基金管理人、新基
金托管人承接的；
（3）《基金合同》約定的其他情形；
（4）相關(guān)法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情況。
3、基金財(cái)產(chǎn)的清算
（1）基金財(cái)產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個(gè)工作日內(nèi)
成立清算小組，基金管理人組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組并在中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督下進(jìn)行基
金清算。
（2）基金財(cái)產(chǎn)清算小組組成：基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管
人、符合《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定的注冊(cè)會(huì)計(jì)師、律師以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定
的人員組成?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
（3）基金財(cái)產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財(cái)產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、
估價(jià)、變現(xiàn)和分配?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個(gè)月持有期混合型基金中基金（FOF）
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（4）基金財(cái)產(chǎn)清算程序：
1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時(shí)，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金財(cái)產(chǎn)；
2）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
3）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；
4）制作清算報(bào)告；
5）聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告進(jìn)行外部審計(jì)，聘請(qǐng)律師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告出
具法律意見(jiàn)書(shū)；
6）將清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告；
7）對(duì)基金剩余財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。
（5）基金財(cái)產(chǎn)清算的期限為6個(gè)月，但因本基金所持證券的流動(dòng)性受到限制而
不能及時(shí)變現(xiàn)的，清算期限相應(yīng)順延。
4、清算費(fèi)用
清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金財(cái)產(chǎn)清算過(guò)程中發(fā)生的所有合理費(fèi)
用，清算費(fèi)用由基金財(cái)產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財(cái)產(chǎn)中支付。
5、基金財(cái)產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財(cái)產(chǎn)清算的分配方案，將基金財(cái)產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財(cái)
產(chǎn)清算費(fèi)用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金份額
比例進(jìn)行分配。
其中，對(duì)于投資人通過(guò)直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)的C類(lèi)基金份額所計(jì)提的銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)，
或者通過(guò)其他銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)的C類(lèi)基金份額持續(xù)持有超過(guò)一年后所計(jì)提的銷(xiāo)
售服務(wù)費(fèi)，將在基金合同終止時(shí)隨剩余資產(chǎn)分配款項(xiàng)一并返還給投資人。
6、基金財(cái)產(chǎn)清算的公告
清算過(guò)程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告；基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告經(jīng)符合《中華人民
共和國(guó)證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)并由律師事務(wù)所出具法律意見(jiàn)書(shū)后報(bào)中國(guó)
證監(jiān)會(huì)備案并公告?；鹭?cái)產(chǎn)清算公告于基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案后5
個(gè)工作日內(nèi)由基金財(cái)產(chǎn)清算小組進(jìn)行公告，基金財(cái)產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報(bào)告登載
在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。
7、基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及文件的保存
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個(gè)月持有期混合型基金中基金（FOF）
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基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及有關(guān)文件由基金托管人保存不低于法律法規(guī)規(guī)定的最低期
限。
（四）爭(zhēng)議解決方式
各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭(zhēng)議，
如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，任何一方均有權(quán)將爭(zhēng)議提交中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員
會(huì)，按照中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁地點(diǎn)為
北京市。仲裁裁決是終局的，對(duì)各方當(dāng)事人均有約束力，除非仲裁裁決另有規(guī)定，
仲裁費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)。
爭(zhēng)議處理期間，基金合同當(dāng)事人應(yīng)恪守各自的職責(zé)，繼續(xù)忠實(shí)、勤勉、盡責(zé)地
履行基金合同規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。
《基金合同》受中國(guó)法律（為本基金合同之目的，不含港澳臺(tái)地區(qū)法律）管轄
并從其解釋。
（五）基金合同存放地和投資者取得基金合同的方式
《基金合同》正本一式三份，除上報(bào)有關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)一式一份外，基金管理人、
基金托管人各持有一份，每份具有同等的法律效力。
《基金合同》可印制成冊(cè)，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的
辦公場(chǎng)所和營(yíng)業(yè)場(chǎng)所查閱，但應(yīng)以《基金合同》正本為準(zhǔn)。
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二十、托管協(xié)議的內(nèi)容摘要
（一）托管協(xié)議當(dāng)事人
基金管理人：
名稱：交銀施羅德基金管理有限公司
住所：中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)銀城中路188號(hào)交通銀行大樓二層（裙）
辦公地址：上海市浦東新區(qū)世紀(jì)大道8號(hào)國(guó)金中心二期21-22樓
法定代表人：張宏良
成立時(shí)間：2005年8月4日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基金字[2005]128號(hào)
注冊(cè)資本：2億元人民幣
組織形式:有限責(zé)任公司
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)
基金托管人：
名稱：中信建投證券股份有限公司
住所：北京市朝陽(yáng)區(qū)安立路66號(hào)4號(hào)樓
法定代表人：劉成
成立時(shí)間：2005年11月2日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)和批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)、證監(jiān)機(jī)構(gòu)字[2005]112號(hào)
組織形式：股份有限公司
注冊(cè)資本：人民幣77.57億元
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)
基金托管資格批文及文號(hào)：證監(jiān)許可【2015】219號(hào)
（二）基金托管人對(duì)基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督和核查
1、基金托管人對(duì)基金管理人的投資行為行使監(jiān)督權(quán)
（1）本基金的投資范圍為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法
核準(zhǔn)或注冊(cè)的公開(kāi)募集證券投資基金（含ETF和LOF、香港互認(rèn)基金、QDII基金、
商品基金（包括商品期貨基金和黃金ETF）、公開(kāi)募集基礎(chǔ)設(shè)施證券投資基金（以
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下簡(jiǎn)稱“公募REITs”））、國(guó)內(nèi)依法發(fā)行上市的股票（含主板、創(chuàng)業(yè)板、科創(chuàng)板
及其他經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)或注冊(cè)上市的股票、存托憑證）、內(nèi)地與香港股票市場(chǎng)交
易互聯(lián)互通機(jī)制允許買(mǎi)賣(mài)的香港證券市場(chǎng)股票和交易型開(kāi)放式基金（以下分別簡(jiǎn)稱
“港股通股票”、“港股通ETF”）、債券（含國(guó)債、央行票據(jù)、金融債券、政府
支持債券、政府支持機(jī)構(gòu)債券、地方政府債券、企業(yè)債券、公司債券、可轉(zhuǎn)換債券
（含可分離交易可轉(zhuǎn)換債券）、可交換債券、次級(jí)債券、中期票據(jù)、短期融資券、
超短期融資券等）、資產(chǎn)支持證券、貨幣市場(chǎng)工具、債券回購(gòu)、同業(yè)存單、銀行存
款（含協(xié)議存款、定期存款及其他銀行存款）以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金
投資的其他金融工具（但須符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定）。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程
序后，可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金投資于經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)或注冊(cè)的公開(kāi)募
集證券投資基金的基金份額的資產(chǎn)不低于本基金資產(chǎn)的80%；投資于股票（含存托
憑證）、股票型基金（包括股票指數(shù)基金）、混合型基金等品種的比例合計(jì)占基金
資產(chǎn)的5%-40%（其中投資于港股通股票的比例占股票資產(chǎn)的0%-50%）；投資于QDII
基金和香港互認(rèn)基金的比例合計(jì)不超過(guò)基金資產(chǎn)的20%；投資于貨幣市場(chǎng)基金的比
例不超過(guò)基金資產(chǎn)的15%；投資于商品基金（含商品期貨基金和黃金ETF）的比例
不超過(guò)基金資產(chǎn)的10%。本基金持有的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券的比
例合計(jì)不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收
申購(gòu)款等。
上述混合型基金需符合下列兩個(gè)條件之一：
1、基金合同中約定股票（含存托憑證）投資占基金資產(chǎn)的比例不低于60%的混
合型基金；
2、最近四個(gè)季度披露的股票（含存托憑證）投資占基金資產(chǎn)的比例均不低于60%
的混合型基金。
如果法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行
適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
（2）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》和本協(xié)議的約定，對(duì)
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基金投資比例進(jìn)行監(jiān)督。
根據(jù)《基金合同》的約定，本基金投資組合比例應(yīng)符合以下規(guī)定：
a.本基金投資于經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)或注冊(cè)的公開(kāi)募集證券投資基金的基金
份額的資產(chǎn)不低于本基金資產(chǎn)的80%；投資于股票（含存托憑證）、股票型基金（包
括股票指數(shù)基金）、混合型基金等品種的比例合計(jì)占基金資產(chǎn)的5%-40%（其中投資
于港股通股票的比例占股票資產(chǎn)的0%-50%）；投資于QDII基金和香港互認(rèn)基金的
比例合計(jì)不超過(guò)基金資產(chǎn)的20%；投資于貨幣市場(chǎng)基金的比例不超過(guò)基金資產(chǎn)的
15%；投資于商品基金（含商品期貨基金和黃金ETF）的比例不超過(guò)基金資產(chǎn)的10%；
上述混合型基金需符合下列兩個(gè)條件之一：1）基金合同中約定股票（含存托憑
證）投資占基金資產(chǎn)的比例不低于60%的混合型基金；2）最近四個(gè)季度披露的股票
（含存托憑證）投資占基金資產(chǎn)的比例均不低于60%的混合型基金；
b.本基金持有的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券的比例合計(jì)不低于基金
資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購(gòu)款等；
c.本基金持有單只基金的市值，不得高于本基金資產(chǎn)凈值的20%，且不得持有
其他基金中基金；
d.本基金管理人管理的全部基金（除ETF聯(lián)接基金外）持有單只基金不得超過(guò)
被投資基金凈資產(chǎn)的20%，被投資基金凈資產(chǎn)規(guī)模以最近定期報(bào)告披露的規(guī)模為準(zhǔn)；
e.本基金不得持有具有復(fù)雜、衍生品性質(zhì)的基金份額，包括分級(jí)基金和中國(guó)證
監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他基金份額；
f.本基金投資其他基金時(shí)，被投資基金的運(yùn)作期限不少于1年、最近定期報(bào)告披
露的基金凈資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)不低于1億元；
g.本基金投資于封閉運(yùn)作基金、定期開(kāi)放基金等流通受限基金的，其公允價(jià)值
不得超過(guò)本基金資產(chǎn)凈值的10%；
h.本基金持有一家公司發(fā)行的證券（同一家公司在內(nèi)地和香港同時(shí)上市的A+H
股合并計(jì)算，不含本基金所投資的基金份額），其市值不超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%；
i.本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券（同一家公司在內(nèi)地
和香港同時(shí)上市的A+H股合并計(jì)算，不含本基金所投資的基金份額），不超過(guò)該證
券的10%，完全按照有關(guān)指數(shù)的構(gòu)成比例進(jìn)行證券投資的基金品種可以不受此條款
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規(guī)定的比例限制；
j.本基金管理人管理的全部開(kāi)放式基金（包括開(kāi)放式基金以及處于開(kāi)放期的定
期開(kāi)放基金）持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，不得超過(guò)該上市公司可流通股
票的15%；本基金管理人管理的全部投資組合持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，
不得超過(guò)該上市公司可流通股票的30%；完全按照有關(guān)指數(shù)的構(gòu)成比例進(jìn)行證券投
資的開(kāi)放式基金以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的特殊投資組合可不受前述比例限制；
k.本基金主動(dòng)投資于流動(dòng)性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過(guò)本基金資產(chǎn)凈值的
15%；因證券市場(chǎng)波動(dòng)、上市公司股票停牌、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因
素致使基金不符合該比例限制的，基金管理人不得主動(dòng)新增流動(dòng)性受限資產(chǎn)的投資；
l.本基金與私募類(lèi)證券資管產(chǎn)品及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他主體為交易對(duì)手開(kāi)展
逆回購(gòu)交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍保持一致；
m.本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類(lèi)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過(guò)基金資
產(chǎn)凈值的10%；
n.本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的20%；
o.本基金持有的同一（指同一信用級(jí)別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過(guò)該資
產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；
p.本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類(lèi)資產(chǎn)支持證券，
不得超過(guò)其各類(lèi)資產(chǎn)支持證券合計(jì)規(guī)模的10%；
q.本基金應(yīng)投資于信用級(jí)別評(píng)級(jí)為BBB以上（含BBB）的資產(chǎn)支持證券?；?
持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級(jí)下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)在評(píng)級(jí)報(bào)告
發(fā)布之日起3個(gè)月內(nèi)予以全部賣(mài)出；
r.基金財(cái)產(chǎn)參與股票發(fā)行申購(gòu)，本基金所申報(bào)的金額不超過(guò)本基金的總資產(chǎn)，
本基金所申報(bào)的股票數(shù)量不超過(guò)擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量；
s.本基金資產(chǎn)總值不超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的140%；
t.本基金投資存托憑證的比例限制依照境內(nèi)上市交易的股票執(zhí)行；
u.法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資限制。
因證券市場(chǎng)波動(dòng)、證券發(fā)行人合并、本基金規(guī)模變動(dòng)、本基金所投資的基金發(fā)
生流動(dòng)性限制、暫停申購(gòu)、贖回或二級(jí)市場(chǎng)交易停牌等基金管理人之外的因素致使
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本基金投資比例不符合上述第c項(xiàng)、第d項(xiàng)規(guī)定投資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在20個(gè)
交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整；對(duì)于第b項(xiàng)、第c項(xiàng)、第d項(xiàng)、第k項(xiàng)、第l項(xiàng)及第q項(xiàng)以外的其他
情形，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的特殊情形除
外。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基
金合同的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合基金合
同的約定?；鹜泄苋藢?duì)基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開(kāi)始。
法律法規(guī)對(duì)上述投資組合比例限制進(jìn)行變更的，以變更后的規(guī)定為準(zhǔn)。法律法
規(guī)或監(jiān)管部門(mén)取消或變更上述限制，如適用于本基金，基金管理人在履行適當(dāng)程序
后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或以變更后的規(guī)定為準(zhǔn)。
（3）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同和本協(xié)議的約定，對(duì)基金
投資禁止行為進(jìn)行監(jiān)督?；鹭?cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動(dòng)。
1）承銷(xiāo)證券；
2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；
3）從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資；
4）向其基金管理人、基金托管人出資；
5）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；
6）法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。
基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買(mǎi)賣(mài)基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)際控
制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷(xiāo)期內(nèi)承銷(xiāo)的證券，或者從
事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵循基金份額持有
人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機(jī)制和評(píng)估機(jī)制，按照市場(chǎng)公
平合理價(jià)格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律法規(guī)予以披
露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會(huì)審議，并經(jīng)過(guò)三分之二以上的獨(dú)立董事
通過(guò)?；鸸芾砣硕聲?huì)應(yīng)至少每半年對(duì)關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)進(jìn)行審查。
如法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門(mén)取消或變更上述規(guī)定，如適用于本基金，基金管
理人在履行適當(dāng)程序后，本基金可不受上述規(guī)定的限制或以變更后的規(guī)定為準(zhǔn)。
在基金合同生效后，基金管理人和基金托管人應(yīng)相互提供與本機(jī)構(gòu)有控股關(guān)系
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個(gè)月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說(shuō)明書(shū)
的股東或者與本機(jī)構(gòu)有其他重大利害關(guān)系的公司名單，以上名單發(fā)生變化的，應(yīng)及
時(shí)予以更新并通知對(duì)方。
（4）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同和本協(xié)議的約定，對(duì)基金
管理人參與銀行間債券市場(chǎng)進(jìn)行監(jiān)督。
基金管理人應(yīng)在基金投資運(yùn)作之前向基金托管人提供符合法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)
的、經(jīng)慎重選擇的、本基金適用的銀行間債券市場(chǎng)交易對(duì)手名單?；鸸芾砣藨?yīng)嚴(yán)
格按照交易對(duì)手名單的范圍在銀行間債券市場(chǎng)選擇交易對(duì)手?；鹜泄苋吮O(jiān)督基金
管理人是否按事前提供的銀行間債券市場(chǎng)交易對(duì)手名單進(jìn)行交易，如基金管理人未
提供銀行間債券市場(chǎng)交易對(duì)手名單，則視為交易對(duì)手名單包括全市場(chǎng)所有機(jī)構(gòu)。
基金管理人對(duì)銀行間債券市場(chǎng)交易對(duì)手名單及結(jié)算方式進(jìn)行更新，應(yīng)及時(shí)通知
基金托管人，新名單自基金托管人確認(rèn)后生效，新名單生效前已與本次剔除的交易
對(duì)手所進(jìn)行但尚未結(jié)算的交易，仍應(yīng)按照原協(xié)議進(jìn)行結(jié)算。如基金管理人根據(jù)市場(chǎng)
情況需要臨時(shí)調(diào)整銀行間債券市場(chǎng)交易對(duì)手名單及結(jié)算方式的，應(yīng)向基金托管人說(shuō)
明理由，并在與交易對(duì)手發(fā)生交易前與基金托管人確認(rèn)，雙方共同協(xié)商解決。如果
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人與不在名單內(nèi)的銀行間市場(chǎng)交易對(duì)手進(jìn)行交易，應(yīng)及時(shí)
提醒基金管理人，經(jīng)提醒后基金管理人仍未改正的，基金托管人不承擔(dān)由此造成的
相應(yīng)損失和責(zé)任。
基金管理人負(fù)責(zé)對(duì)交易對(duì)手的資信控制和交易方式進(jìn)行控制，按銀行間債券市
場(chǎng)的交易規(guī)則進(jìn)行交易，并負(fù)責(zé)處理因交易對(duì)手不履行合同而造成的糾紛，基金托
管人不承擔(dān)由此造成的相應(yīng)法律責(zé)任及損失，但基金托管人應(yīng)提供必要的配合和協(xié)
助?；鹜泄苋烁鶕?jù)銀行間債券市場(chǎng)成交單對(duì)合同履行情況進(jìn)行監(jiān)督，如基金托管
人發(fā)現(xiàn)基金管理人沒(méi)有按照事先約定的交易對(duì)手或交易方式進(jìn)行交易時(shí)，基金托管
人應(yīng)及時(shí)提醒基金管理人，經(jīng)提醒后基金管理人仍未改正的，基金托管人不承擔(dān)由
此造成的相應(yīng)損失和責(zé)任。
（5）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同和本協(xié)議的約定，對(duì)基金
管理人銀行存款業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督。
本基金投資銀行存款應(yīng)符合如下規(guī)定：
1）基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)與存款銀行建立對(duì)賬機(jī)制，確?；疸y行存款
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個(gè)月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說(shuō)明書(shū)
業(yè)務(wù)賬目及核算的真實(shí)、準(zhǔn)確。
2）基金托管人應(yīng)加強(qiáng)對(duì)基金銀行存款業(yè)務(wù)的監(jiān)督與核查，嚴(yán)格審查、復(fù)核相關(guān)
協(xié)議、賬戶資料、投資指令、存款證實(shí)書(shū)等有關(guān)文件，切實(shí)履行托管職責(zé)。
3）基金管理人與基金托管人在開(kāi)展基金存款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格遵守《基金法》、
《運(yùn)作辦法》等有關(guān)法律法規(guī)，以及國(guó)家有關(guān)賬戶管理、利率管理、支付結(jié)算等的
各項(xiàng)規(guī)定。
（6）基金托管人對(duì)基金投資流通受限證券的監(jiān)督
1）基金投資流通受限證券，應(yīng)遵守《關(guān)于基金投資非公開(kāi)發(fā)行股票等流通受限
證券有關(guān)問(wèn)題的通知》等有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定。
2）流通受限證券與上文所述的流動(dòng)性受限資產(chǎn)的范圍并不完全一致，包括由相
關(guān)法律法規(guī)規(guī)范的非公開(kāi)發(fā)行股票、公開(kāi)發(fā)行股票網(wǎng)下配售部分等在發(fā)行時(shí)明確一
定期限鎖定期的可交易證券，不包括由于發(fā)布重大消息或其他原因而臨時(shí)停牌的證
券、已發(fā)行未上市證券、回購(gòu)交易中的質(zhì)押券等流通受限證券。
3）基金管理人應(yīng)在基金首次投資流通受限證券前，向基金托管人提供經(jīng)基金管
理人董事會(huì)批準(zhǔn)的有關(guān)基金投資流通受限證券的投資決策流程、風(fēng)險(xiǎn)控制制度?；?
金投資非公開(kāi)發(fā)行股票，基金管理人還應(yīng)提供基金管理人董事會(huì)批準(zhǔn)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
處置預(yù)案。上述資料應(yīng)包括但不限于基金投資流通受限證券的投資額度和投資比例
控制情況?；鸸芾砣藨?yīng)至少于首次執(zhí)行投資指令之前兩個(gè)工作日將上述資料書(shū)面
發(fā)至基金托管人，保證基金托管人有足夠的時(shí)間進(jìn)行審核。基金托管人應(yīng)在收到上
述資料后兩個(gè)工作日內(nèi)，以書(shū)面或其他雙方認(rèn)可的方式確認(rèn)收到上述資料。
4）基金投資非公開(kāi)發(fā)行股票前，基金管理人應(yīng)向基金托管人提供符合法律法規(guī)
要求的有關(guān)書(shū)面信息，包括但不限于擬發(fā)行證券主體的中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)文件、發(fā)行
證券數(shù)量、發(fā)行價(jià)格、鎖定期，基金擬認(rèn)購(gòu)的數(shù)量、價(jià)格、總成本、總成本占基金
資產(chǎn)凈值的比例、已持有流通受限證券市值占基金資產(chǎn)凈值的比例、資金劃付時(shí)間
等。基金管理人應(yīng)保證上述信息的真實(shí)、完整，并應(yīng)至少于擬執(zhí)行投資指令前兩個(gè)
工作日將上述信息書(shū)面發(fā)至基金托管人，保證基金托管人有足夠的時(shí)間進(jìn)行審核。
5）基金托管人應(yīng)對(duì)基金管理人提供的有關(guān)書(shū)面信息進(jìn)行審核，基金托管人認(rèn)為
上述資料可能導(dǎo)致基金投資出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的，有權(quán)要求基金管理人在投資流通受限證券
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前就該風(fēng)險(xiǎn)的消除或防范措施進(jìn)行補(bǔ)充書(shū)面說(shuō)明，并保留查看基金管理人風(fēng)險(xiǎn)管理
部門(mén)就基金投資流通受限證券出具的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告等必要備查資料的權(quán)利。否則，
基金托管人有權(quán)拒絕執(zhí)行有關(guān)指令。因拒絕執(zhí)行該指令造成基金財(cái)產(chǎn)損失的，基金
托管人不承擔(dān)責(zé)任，并有權(quán)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
如基金管理人和基金托管人無(wú)法達(dá)成一致，應(yīng)及時(shí)上報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)請(qǐng)求解決。
如果基金托管人切實(shí)履行監(jiān)督職責(zé)，則不承擔(dān)責(zé)任。
（7）基金如通過(guò)第三方基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)投資開(kāi)放式基金，基金管理人負(fù)責(zé)選擇銷(xiāo)
售機(jī)構(gòu)，并確保在銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)預(yù)留的備案回款賬戶為本基金托管賬戶。
（8）基金托管人根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》和本協(xié)議的約定，對(duì)基金
投資其他方面進(jìn)行監(jiān)督。
2、基金托管人應(yīng)根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對(duì)基金資產(chǎn)
凈值計(jì)算、各類(lèi)基金份額凈值計(jì)算、應(yīng)收資金到賬、基金費(fèi)用開(kāi)支及收入確認(rèn)、基
金收益分配、相關(guān)信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進(jìn)行監(jiān)
督和核查。
3、基金管理人應(yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查，在規(guī)定時(shí)間內(nèi)答復(fù)
并改正，就基金托管人的合理疑義進(jìn)行解釋或舉證。對(duì)基金托管人按照法規(guī)要求需
向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送基金監(jiān)督報(bào)告的，基金管理人應(yīng)積極配合提供相關(guān)數(shù)據(jù)資料和制
度等。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令或?qū)嶋H投資運(yùn)作違反《基金法》及其他
有關(guān)法規(guī)、《基金合同》和本協(xié)議規(guī)定的行為，應(yīng)及時(shí)以書(shū)面形式通知基金管理人
限期糾正，基金管理人收到通知后應(yīng)及時(shí)核對(duì)，并以電話或書(shū)面形式向基金托管人
反饋，說(shuō)明違規(guī)原因及糾正期限，并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時(shí)改正。在限期內(nèi)，基金
托管人有權(quán)隨時(shí)對(duì)通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基金管理人改正?；鸸芾砣藢?duì)基金托
管人通知的違規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人有權(quán)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)，同時(shí)通
知基金管理人在限期內(nèi)糾正。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，
或者違反《基金合同》約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人。
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基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的指令違反法律、行政法規(guī)
和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反《基金合同》約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知基金管理人，并按
規(guī)定向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。
（三）基金管理人對(duì)基金托管人的業(yè)務(wù)核查
根據(jù)《基金法》及其他有關(guān)法規(guī)、《基金合同》和本協(xié)議規(guī)定，基金管理人對(duì)
基金托管人履行托管職責(zé)的情況進(jìn)行核查，核查事項(xiàng)包括但不限于基金托管人是否
安全保管基金財(cái)產(chǎn)、開(kāi)立基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶及債券托管賬戶等投資所
需賬戶，是否及時(shí)、準(zhǔn)確復(fù)核基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和各類(lèi)基金份額凈值，
是否根據(jù)基金管理人指令辦理清算交收，是否按照法規(guī)規(guī)定和《基金合同》規(guī)定進(jìn)
行相關(guān)信息披露和監(jiān)督基金投資運(yùn)作等行為。
基金管理人定期和不定期地對(duì)基金托管人保管的基金資產(chǎn)進(jìn)行核查?；鹜泄?
人應(yīng)積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相關(guān)資料以供基金管理
人核查基金財(cái)產(chǎn)的完整性和真實(shí)性，在規(guī)定時(shí)間內(nèi)答復(fù)并改正。
基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人未對(duì)基金資產(chǎn)實(shí)行分賬管理、擅自挪用基金資產(chǎn)、
未執(zhí)行或無(wú)故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等違反《基金
法》、《基金合同》、本協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定的，應(yīng)及時(shí)以書(shū)面形式通知基金托管
人在限期內(nèi)糾正，基金托管人收到通知后應(yīng)及時(shí)核對(duì)并以書(shū)面形式對(duì)基金管理人發(fā)
出回函。在限期內(nèi)，基金管理人有權(quán)隨時(shí)對(duì)通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基金托管人改
正?；鹜泄苋藢?duì)基金管理人通知的違規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正的，基金管理人應(yīng)
報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。對(duì)基金管理人按照法規(guī)要求需向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送基金監(jiān)督報(bào)告的，
基金托管人應(yīng)積極配合提供相關(guān)數(shù)據(jù)資料和制度等。
基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)，同時(shí)通
知基金托管人在限期內(nèi)糾正。
（四）基金財(cái)產(chǎn)的保管
1、基金財(cái)產(chǎn)保管的原則
（1）基金托管人應(yīng)安全保管基金財(cái)產(chǎn)，未經(jīng)基金管理人的指令，不得自行運(yùn)用、
處分、分配基金的任何資產(chǎn)，非因基金財(cái)產(chǎn)本身承擔(dān)的債務(wù)，不得對(duì)基金財(cái)產(chǎn)強(qiáng)制
執(zhí)行。
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（2）基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人、證券經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的固有財(cái)產(chǎn)。
基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)，不得與基金管理人、基金托管人固有財(cái)產(chǎn)的債務(wù)相抵銷(xiāo)，不同基
金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)債務(wù)，不得相互抵銷(xiāo)?；鸸芾砣?、基金托管人以其自有資產(chǎn)承擔(dān)法
律責(zé)任，其債權(quán)人不得對(duì)基金財(cái)產(chǎn)行使請(qǐng)求凍結(jié)、扣押和其他權(quán)利。
（3）基金托管人按照規(guī)定開(kāi)立基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶和債券托管賬戶
等投資所需賬戶。
（4）基金托管人對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，與基金托管人的其他
業(yè)務(wù)和其他基金的托管業(yè)務(wù)實(shí)行嚴(yán)格的分賬管理，獨(dú)立核算，確?；鹭?cái)產(chǎn)的完整
和獨(dú)立。
（5）對(duì)于因?yàn)榛鹜顿Y產(chǎn)生的應(yīng)收資產(chǎn)和基金申購(gòu)過(guò)程中產(chǎn)生的應(yīng)收資產(chǎn)，應(yīng)
由基金管理人負(fù)責(zé)與有關(guān)當(dāng)事人確定到賬日期并通知基金托管人，到賬日基金資產(chǎn)
沒(méi)有到達(dá)基金托管賬戶的，基金托管人應(yīng)及時(shí)通知基金管理人采取措施進(jìn)行催收。
由此給基金造成損失的，基金管理人應(yīng)負(fù)責(zé)向有關(guān)當(dāng)事人追償基金的損失?；鹜?
管人對(duì)此不承擔(dān)責(zé)任。
2、基金募集資產(chǎn)的驗(yàn)證
基金募集期滿或基金停止募集時(shí)，募集的基金份額總額、基金募集金額、基金
份額持有人人數(shù)符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》、基金合同等有關(guān)規(guī)定后，基金募
集期屆滿或基金提前結(jié)束募集之日起10日內(nèi)，由基金管理人聘請(qǐng)符合《中華人民共
和國(guó)證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行驗(yàn)資，出具驗(yàn)資報(bào)告，出具的驗(yàn)資報(bào)告應(yīng)由
參加驗(yàn)資的2名以上（含2名）中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師簽字方為有效。驗(yàn)資完成，基金管理
人應(yīng)將屬于基金財(cái)產(chǎn)的全部資金劃入基金托管人開(kāi)立的基金托管賬戶，基金托管人
在收到資金當(dāng)日出具相關(guān)證明文件。
3、基金的托管賬戶的開(kāi)立和管理
（1）基金托管人應(yīng)負(fù)責(zé)本基金的托管賬戶的開(kāi)設(shè)和管理。
（2）基金托管人以本基金的名義開(kāi)設(shè)本基金的托管賬戶，賬戶名稱以實(shí)際開(kāi)立
為準(zhǔn)。本基金的銀行預(yù)留印鑒由基金托管人保管和使用。本基金的一切貨幣收支活
動(dòng)，包括但不限于投資、支付贖回金額、支付基金收益，均需通過(guò)本基金的托管賬
戶進(jìn)行。
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（3）本基金托管賬戶的開(kāi)立和使用，限于滿足開(kāi)展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜?
管人和基金管理人不得假借本基金的名義開(kāi)立其他任何托管賬戶；亦不得使用本基
金的托管賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動(dòng)。
（4）基金托管賬戶的管理應(yīng)符合法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定。
4、基金證券賬戶、證券交易資金賬戶的開(kāi)立和管理
（1）基金托管人應(yīng)當(dāng)代表本基金，以基金托管人和本基金聯(lián)名的方式在中國(guó)證
券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開(kāi)設(shè)證券賬戶。
（2）基金證券賬戶資產(chǎn)的管理和運(yùn)用由基金管理人負(fù)責(zé)。
（3）本基金采用“第三方存管”+“托管”模式存管證券交易結(jié)算資金，基金
管理人負(fù)責(zé)在證券經(jīng)紀(jì)商開(kāi)設(shè)基金證券交易資金賬戶，并通知基金托管人與開(kāi)立的
基金托管賬戶建立第三方存管關(guān)系，同時(shí)三方存管的銀證轉(zhuǎn)賬密碼應(yīng)及時(shí)通知基金
托管人并由其掌握，在基金運(yùn)作期間不得變更基金證券交易資金賬戶與托管賬戶之
間的三方存管關(guān)系，未經(jīng)基金托管人同意，不得對(duì)該證券交易資金賬戶項(xiàng)下的證券
資產(chǎn)進(jìn)行轉(zhuǎn)托管和撤銷(xiāo)指定。
（4）由基金托管人持基金管理人與證券經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)簽訂的三方存管相關(guān)協(xié)議辦理
證券交易資金賬戶與本基金托管賬戶的銀證簽約手續(xù)，未經(jīng)基金托管人書(shū)面同意，
基金管理人不得將銀證簽約的指定銀行結(jié)算賬戶（即本基金托管賬戶）變更為其他
賬戶，否則，因此引起的法律后果及給本基金造成的損失全部由基金管理人承擔(dān)。
（5）本基金證券賬戶和證券交易資金賬戶的開(kāi)立和使用，限于滿足開(kāi)展本基金
業(yè)務(wù)的需要?；鹜泄苋撕突鸸芾砣瞬坏贸鼋杌蛭唇?jīng)另一方同意擅自轉(zhuǎn)讓本基金
的證券賬戶和證券交易資金賬戶；亦不得使用本基金的證券賬戶和證券交易資金賬
戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動(dòng)。
5、債券托管賬戶的開(kāi)立和管理
（1）基金合同生效后，基金管理人負(fù)責(zé)向中國(guó)人民銀行進(jìn)行報(bào)備，基金托管人
在備案通過(guò)后在中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司及銀行間市場(chǎng)清算所股份有限公司
以本基金的名義開(kāi)立債券托管賬戶，并由基金托管人負(fù)責(zé)基金的債券及資金的清算。
基金管理人負(fù)責(zé)申請(qǐng)基金進(jìn)入全國(guó)銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)進(jìn)行交易，由基金管理人在
中國(guó)外匯交易中心開(kāi)設(shè)同業(yè)拆借市場(chǎng)交易賬戶。
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（2）基金管理人代表基金簽訂全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)債券回購(gòu)主協(xié)議，協(xié)議正本
由基金管理人保存。
6、基金投資銀行存款賬戶的開(kāi)立和管理
存款賬戶必須以基金名義開(kāi)立，賬戶名稱為基金名稱，存款賬戶開(kāi)戶文件上加
蓋預(yù)留印鑒（須包括基金托管人印章）及基金管理人公章。
本基金投資銀行存款時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)與存款銀行簽訂具體存款協(xié)議/存款確
認(rèn)單據(jù)，明確存款的類(lèi)型、期限、利率、金額、賬號(hào)、對(duì)賬方式、支取方式、存款
到期指定收款賬戶等細(xì)則。
為防范特殊情況下的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，存款協(xié)議中應(yīng)當(dāng)約定提前支取條款。
7、其他賬戶的開(kāi)立和管理
若中國(guó)證監(jiān)會(huì)或其他監(jiān)管機(jī)構(gòu)在本托管協(xié)議訂立日之后允許基金從事其他投資
品種的投資業(yè)務(wù)，涉及相關(guān)賬戶的開(kāi)立、使用的，由基金管理人協(xié)助基金托管人根
據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定，開(kāi)立有關(guān)賬戶。該賬戶按有關(guān)規(guī)則
使用并管理。
8、基金財(cái)產(chǎn)投資的有關(guān)實(shí)物證券、銀行存款定期存單等有價(jià)憑證的保管
實(shí)物證券由基金托管人存放于基金托管人的保管庫(kù)。實(shí)物證券的購(gòu)買(mǎi)和轉(zhuǎn)讓?zhuān)?
由基金托管人根據(jù)基金管理人的指令辦理?；鹜泄苋藢?duì)由基金托管人以外機(jī)構(gòu)實(shí)
際有效控制的本基金資產(chǎn)不承擔(dān)保管責(zé)任。
銀行存款定期存單等有價(jià)憑證由基金托管人負(fù)責(zé)保管。
基金托管人只負(fù)責(zé)對(duì)存款證實(shí)書(shū)進(jìn)行保管，不負(fù)責(zé)對(duì)存款證實(shí)書(shū)真?zhèn)蔚谋鎰e，
不承擔(dān)存款證實(shí)書(shū)對(duì)應(yīng)存款的本金及收益的安全保管責(zé)任。
9、與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管
由基金管理人代表基金簽署的與基金有關(guān)的重大合同的原件分別由基金托管人、
基金管理人保管，相關(guān)業(yè)務(wù)程序另有限制除外。除本協(xié)議另有規(guī)定外，基金管理人
在代表基金簽署與基金有關(guān)的重大合同時(shí)應(yīng)盡可能保證基金一方持有二份以上的正
本，以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件，基金管理人應(yīng)及時(shí)
將正本送達(dá)基金托管人處。合同的保管期限按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
對(duì)于無(wú)法取得二份以上的正本的，基金管理人應(yīng)向基金托管人提供加蓋授權(quán)業(yè)
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個(gè)月持有期混合型基金中基金（FOF）
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務(wù)章的合同傳真件，未經(jīng)雙方協(xié)商或未在合同約定范圍內(nèi)，合同原件不得轉(zhuǎn)移。
（五）基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算及復(fù)核程序
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值。
各類(lèi)基金份額的基金份額凈值是按照每個(gè)估值日，該類(lèi)基金份額的基金資產(chǎn)凈
值除以估值日該類(lèi)基金份額的余額數(shù)量計(jì)算，精確到0.0001元，小數(shù)點(diǎn)后第5位四舍
五入?；鸸芾砣丝梢栽O(shè)立大額贖回情形下的凈值精度應(yīng)急調(diào)整機(jī)制，具體可參見(jiàn)
相關(guān)公告。國(guó)家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人應(yīng)每個(gè)估值日對(duì)基金資產(chǎn)估值，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或本基
金合同的規(guī)定暫停估值時(shí)除外。估值原則應(yīng)符合《基金合同》、《中國(guó)證監(jiān)會(huì)關(guān)于
證券投資基金估值業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見(jiàn)》及其他法律、法規(guī)的規(guī)定?；鹳Y產(chǎn)凈值和基
金份額凈值由基金管理人負(fù)責(zé)計(jì)算，基金托管人負(fù)責(zé)進(jìn)行復(fù)核?；鸸芾砣藨?yīng)于每
個(gè)估值日交易結(jié)束后將計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和各類(lèi)基金份額凈值并發(fā)送給基金托管
人?；鹜泄苋藢?duì)凈值計(jì)算結(jié)果復(fù)核確認(rèn)后發(fā)送給基金管理人，由基金管理人對(duì)基
金凈值信息按約定予以公布。
本基金按以下方法估值：
1、證券投資基金的估值
（1）本基金投資于非上市的非貨幣市場(chǎng)基金，按所投資基金估值日的份額凈值
進(jìn)行估值；
（2）本基金投資于非上市的貨幣市場(chǎng)基金，按所投資基金前一估值日后至估值
日期間（含節(jié)假日）的萬(wàn)份收益計(jì)提估值日基金收益；如所投資基金披露份額凈值，
則按所投資基金估值日的份額凈值估值；
（3）本基金投資的ETF基金，按所投資ETF基金估值日的收盤(pán)價(jià)進(jìn)行估值；
（4）本基金投資的上市開(kāi)放式基金（LOF），按所投資基金估值日的份額凈值
估值；
（5）本基金投資的上市定期開(kāi)放式基金、封閉式基金，按所投資基金估值日的
收盤(pán)價(jià)估值；
（6）本基金投資的上市交易型貨幣市場(chǎng)基金，如所投資基金披露份額凈值，則
按所投資基金估值日的份額凈值估值；如所投資基金披露萬(wàn)份（百份）收益，則按
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所投資基金前一估值日后至估值日期間（含節(jié)假日）的萬(wàn)份（百份）收益計(jì)提估值
日基金收益；
（7）如遇所投資基金不公布基金份額凈值、進(jìn)行折算或拆分、估值日無(wú)交易等
特殊情況，基金管理人根據(jù)以下原則進(jìn)行估值：
以所投資基金的基金份額凈值估值的，若所投資基金與本基金估值頻率一致但
未公布估值日基金份額凈值，以其最近公布的基金份額凈值估值；
以所投資基金的收盤(pán)價(jià)估值的，若估值日無(wú)交易，且最近交易日后市場(chǎng)環(huán)境未
發(fā)生重大變化，以最近交易日的收盤(pán)價(jià)估值；如最近交易日后市場(chǎng)環(huán)境發(fā)生了重大
變化的，可使用最新的基金份額凈值為基礎(chǔ)或參考類(lèi)似投資品種的現(xiàn)行市價(jià)及重大
變化因素調(diào)整最近交易市價(jià)，確定公允價(jià)值；
如果所投資基金前一估值日至估值日期間發(fā)生分紅除權(quán)、折算或拆分，基金管
理人應(yīng)根據(jù)基金份額凈值或收盤(pán)價(jià)、單位基金份額分紅金額、折算拆分比例、持倉(cāng)
份額等因素合理確定公允價(jià)值；
（8）當(dāng)基金管理人認(rèn)為所投資基金按上述第（1）至第（7）條進(jìn)行估值存在不
公允時(shí)，應(yīng)與基金托管人協(xié)商一致采用合理的估值技術(shù)或估值標(biāo)準(zhǔn)確定其公允價(jià)值。
2、證券交易所上市的有價(jià)證券的估值
（1）交易所上市的有價(jià)證券（包括股票等），以其估值日在證券交易所掛牌的
市價(jià)（收盤(pán)價(jià)）估值；估值日無(wú)交易的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化
或證券發(fā)行機(jī)構(gòu)未發(fā)生影響證券價(jià)格的重大事件的，以最近交易日的市價(jià)（收盤(pán)價(jià)）
估值；如最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變化或證券發(fā)行機(jī)構(gòu)發(fā)生影響證券價(jià)格
的重大事件的，可參考類(lèi)似投資品種的現(xiàn)行市價(jià)及重大變化因素，調(diào)整最近交易市
價(jià)，確定公允價(jià)格；
（2）對(duì)于已上市或已掛牌轉(zhuǎn)讓的不含權(quán)固定收益品種（另有規(guī)定的除外），選
取第三方估值基準(zhǔn)服務(wù)機(jī)構(gòu)提供的相應(yīng)品種當(dāng)日的估值全價(jià)進(jìn)行估值。
（3）對(duì)于已上市或已掛牌轉(zhuǎn)讓的含權(quán)固定收益品種（另有規(guī)定的除外），選取
第三方估值基準(zhǔn)服務(wù)機(jī)構(gòu)提供的相應(yīng)品種當(dāng)日的唯一估值全價(jià)或推薦估值全價(jià)進(jìn)行
估值。
對(duì)于含投資者回售權(quán)的固定收益品種，行使回售權(quán)的，在回售登記日至實(shí)際收
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款日期間建議選取第三方估值基準(zhǔn)服務(wù)機(jī)構(gòu)提供的相應(yīng)品種的唯一估值全價(jià)或推薦
估值全價(jià)，同時(shí)應(yīng)充分考慮發(fā)行人的信用風(fēng)險(xiǎn)變化對(duì)公允價(jià)值的影響?；厥鄣怯浧?
截止日（含當(dāng)日）后未行使回售權(quán)的按照長(zhǎng)待償期所對(duì)應(yīng)的價(jià)格進(jìn)行估值。
（4）對(duì)于在交易所市場(chǎng)上市交易的公開(kāi)發(fā)行的可轉(zhuǎn)換債券等有活躍市場(chǎng)的含轉(zhuǎn)
股權(quán)的債券，實(shí)行全價(jià)交易的債券，選取估值日收盤(pán)價(jià)作為估值全價(jià)；實(shí)行凈價(jià)交
易的債券，選取估值日收盤(pán)價(jià)并加計(jì)每百元稅前應(yīng)計(jì)利息作為估值全價(jià)。
對(duì)于未上市或未掛牌轉(zhuǎn)讓且不存在活躍市場(chǎng)的固定收益品種，采用在當(dāng)前情況
下適用并且有足夠可利用數(shù)據(jù)和其他信息支持的估值技術(shù)確定其公允價(jià)值。
（5）交易所上市不存在活躍市場(chǎng)的有價(jià)證券，采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值。交
易所市場(chǎng)掛牌轉(zhuǎn)讓的資產(chǎn)支持證券，采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值；
3、處于未上市期間的有價(jià)證券應(yīng)區(qū)分如下情況處理：
（1）送股、轉(zhuǎn)增股、配股和公開(kāi)增發(fā)的新股，按估值日在證券交易所掛牌的同
一股票的估值方法估值；該日無(wú)交易的，以最近一日的市價(jià)（收盤(pán)價(jià)）估值；
（2）首次公開(kāi)發(fā)行未上市的股票和債券，采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值；
（3）在發(fā)行時(shí)明確一定期限限售期的股票，包括但不限于非公開(kāi)發(fā)行股票、首
次公開(kāi)發(fā)行股票時(shí)公司股東公開(kāi)發(fā)售股份、通過(guò)大宗交易取得的帶限售期的股票等，
不包括停牌、新發(fā)行未上市、回購(gòu)交易中的質(zhì)押券等流通受限股票，按監(jiān)管機(jī)構(gòu)或
行業(yè)協(xié)會(huì)有關(guān)規(guī)定確定公允價(jià)值。
4、同一證券同時(shí)在兩個(gè)或兩個(gè)以上市場(chǎng)交易的，按證券所處的市場(chǎng)分別估值。
5、估值計(jì)算中涉及港幣對(duì)人民幣匯率的，將依據(jù)下列信息提供機(jī)構(gòu)所提供的匯
率為基準(zhǔn)：當(dāng)日中國(guó)人民銀行或其授權(quán)機(jī)構(gòu)公布的人民幣與港幣的中間價(jià)。
6、本基金投資存托憑證的估值核算依照境內(nèi)上市交易的股票執(zhí)行。
7、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價(jià)值的，基金管
理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價(jià)值的價(jià)格估值。
8、當(dāng)發(fā)生大額申購(gòu)或贖回情形時(shí)，基金管理人可以采用擺動(dòng)定價(jià)機(jī)制，以確保
基金估值的公平性。
9、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門(mén)有強(qiáng)制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項(xiàng)，按國(guó)
家最新規(guī)定估值。
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如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序
及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護(hù)基金份額持有人利益時(shí)，應(yīng)立即通知對(duì)方，
共同查明原因，雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計(jì)算和基金會(huì)計(jì)核算的義務(wù)由基金管理人承
擔(dān)。本基金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)的會(huì)計(jì)問(wèn)
題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無(wú)法達(dá)成一致的意見(jiàn)，按照基金管
理人對(duì)基金凈值信息的計(jì)算結(jié)果對(duì)外予以公布。
（六）基金份額持有人名冊(cè)的保管
基金份額持有人名冊(cè)至少應(yīng)包括基金份額持有人的名稱和持有的基金份額。基
金份額持有人名冊(cè)由基金登記機(jī)構(gòu)根據(jù)基金管理人的指令編制和保管，基金管理人
和基金托管人應(yīng)分別保管基金份額持有人名冊(cè)，保存期不低于法律法規(guī)規(guī)定的最低
期限。如不能妥善保管，則按相關(guān)法規(guī)承擔(dān)責(zé)任。
在基金托管人要求或編制中期報(bào)告和年度報(bào)告前，基金管理人應(yīng)將有關(guān)資料送
交基金托管人，不得無(wú)故拒絕或延誤提供，并保證其的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。
基金托管人不得將所保管的基金份額持有人名冊(cè)用于基金托管業(yè)務(wù)以外的其他用途，
并應(yīng)遵守保密義務(wù)。
（七）爭(zhēng)議解決方式
雙方當(dāng)事人同意，因本協(xié)議而產(chǎn)生的或與本協(xié)議有關(guān)的一切爭(zhēng)議，應(yīng)通過(guò)友好
協(xié)商解決。托管協(xié)議當(dāng)事人不愿通過(guò)協(xié)商解決或者協(xié)商不成的，任何一方當(dāng)事人均
有權(quán)將爭(zhēng)議提交中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)，按照中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)
屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁地點(diǎn)為北京市。仲裁裁決是終局的，并對(duì)相關(guān)
各方當(dāng)事人均有約束力。除非仲裁裁決另有決定，仲裁費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)。
爭(zhēng)議處理期間，雙方當(dāng)事人應(yīng)恪守基金管理人和基金托管人職責(zé)，繼續(xù)忠實(shí)、
勤勉、盡責(zé)地履行《基金合同》和本協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的合法
權(quán)益。
本協(xié)議受中華人民共和國(guó)法律（為本協(xié)議之目的，在此不包括港澳臺(tái)地區(qū)法律）
管轄并從其解釋。
（八）托管協(xié)議的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算
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1、基金托管協(xié)議的變更
本協(xié)議雙方當(dāng)事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對(duì)協(xié)議進(jìn)行修改。修改后的新協(xié)議，其內(nèi)
容不得與《基金合同》的規(guī)定有任何沖突。
2、基金托管協(xié)議的終止
1）《基金合同》終止；
2）基金托管人解散、依法被撤銷(xiāo)、破產(chǎn)，被依法取消基金托管資格或因其他事
由造成其他基金托管人接管基金財(cái)產(chǎn)；
3）基金管理人解散、依法被撤銷(xiāo)、破產(chǎn)，被依法取消基金管理資格或因其他事
由造成其他基金管理人接管基金管理權(quán)；
4）發(fā)生《基金法》、《運(yùn)作辦法》或其他法律法規(guī)規(guī)定的終止事項(xiàng)。
3、基金財(cái)產(chǎn)的清算
（1）基金財(cái)產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個(gè)工作日內(nèi)成
立清算小組，基金管理人組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組并在中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督下進(jìn)行基金
清算。
（2）基金財(cái)產(chǎn)清算小組組成：基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管
人、符合《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定的注冊(cè)會(huì)計(jì)師、律師以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定
的人員組成。基金財(cái)產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
（3）基金財(cái)產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財(cái)產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、
估價(jià)、變現(xiàn)和分配。基金財(cái)產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。
（4）基金財(cái)產(chǎn)清算程序：
1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時(shí)，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金財(cái)產(chǎn)；
2）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
3）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；
4）制作清算報(bào)告；
5）聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告進(jìn)行外部審計(jì)，聘請(qǐng)律師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告出
具法律意見(jiàn)書(shū)；
6）將清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告；
7）對(duì)基金剩余財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。
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（5）基金財(cái)產(chǎn)清算的期限為6個(gè)月，但因本基金所持證券的流動(dòng)性受到限制而
不能及時(shí)變現(xiàn)的，清算期限相應(yīng)順延。
（6）清算費(fèi)用
清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金財(cái)產(chǎn)清算過(guò)程中發(fā)生的所有合理費(fèi)
用，清算費(fèi)用由基金財(cái)產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財(cái)產(chǎn)中支付。
（7）基金財(cái)產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財(cái)產(chǎn)清算的分配方案，將基金財(cái)產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財(cái)
產(chǎn)清算費(fèi)用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金份額
比例進(jìn)行分配。
其中，對(duì)于投資人通過(guò)直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)的C類(lèi)基金份額所計(jì)提的銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)，
或者通過(guò)其他銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)的C類(lèi)基金份額持續(xù)持有超過(guò)一年后所計(jì)提的銷(xiāo)售
服務(wù)費(fèi)，將在基金合同終止時(shí)隨剩余資產(chǎn)分配款項(xiàng)一并返還給投資人。
（8）基金財(cái)產(chǎn)清算的公告
清算過(guò)程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告；基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告經(jīng)符合《中華人民
共和國(guó)證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)并由律師事務(wù)所出具法律意見(jiàn)書(shū)后報(bào)中國(guó)
證監(jiān)會(huì)備案并公告?；鹭?cái)產(chǎn)清算公告于基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案后5
個(gè)工作日內(nèi)由基金財(cái)產(chǎn)清算小組進(jìn)行公告，基金財(cái)產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報(bào)告登載
在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。
（9）基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及文件的保存
基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及有關(guān)文件由基金托管人保存不低于法律法規(guī)規(guī)定的最低期
限。
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二十一、對(duì)基金份額持有人的服務(wù)
基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務(wù)?；鸸芾砣烁鶕?jù)基金份
額持有人的需要和市場(chǎng)的變化，有權(quán)增加或變更服務(wù)項(xiàng)目。主要服務(wù)內(nèi)容如下：
（一）基金募集客戶服務(wù)相關(guān)準(zhǔn)備工作
基金管理人將通過(guò)客戶服務(wù)電話、公司網(wǎng)站、手機(jī)短信及其他服務(wù)形式，向投
資者提供關(guān)于基金募集的信息咨詢服務(wù)，并為投資者辦理基金募集相關(guān)業(yè)務(wù)提供協(xié)
助。
（二）網(wǎng)上直銷(xiāo)服務(wù)
本基金管理人已開(kāi)通基金網(wǎng)上直銷(xiāo)服務(wù)，個(gè)人投資者可以直接通過(guò)本基金管理
人的網(wǎng)上直銷(xiāo)交易平臺(tái)辦理開(kāi)戶手續(xù)，并在本基金募集期間通過(guò)網(wǎng)上直銷(xiāo)交易平臺(tái)
辦理本基金的認(rèn)購(gòu)業(yè)務(wù)，在本基金開(kāi)放日常申購(gòu)和贖回等業(yè)務(wù)后通過(guò)網(wǎng)上直銷(xiāo)交易
平臺(tái)辦理本基金的申購(gòu)和贖回等業(yè)務(wù)，有關(guān)詳情可參見(jiàn)相關(guān)公告。
基金網(wǎng)上直銷(xiāo)交易平臺(tái)已開(kāi)通的銀行卡及各銀行卡交易金額限額請(qǐng)參閱本基金
管理人網(wǎng)站。
在條件成熟的時(shí)候，本基金管理人將根據(jù)基金網(wǎng)上直銷(xiāo)業(yè)務(wù)的發(fā)展?fàn)顩r，適時(shí)
調(diào)整可用于網(wǎng)上直銷(xiāo)交易平臺(tái)的銀行卡種類(lèi)，敬請(qǐng)投資人留意相關(guān)公告。
（三）信息咨詢、查詢服務(wù)
投資人如果想查詢申購(gòu)和贖回等交易情況、分紅方式狀態(tài)、基金賬戶余額、基
金產(chǎn)品與服務(wù)等信息，請(qǐng)撥打本基金管理人客戶服務(wù)電話（400-700-5000，
021-61055000）或登錄本基金管理人網(wǎng)站（www.fund001.com）進(jìn)行咨詢、查詢。
本基金管理人為投資人預(yù)設(shè)基金查詢密碼，預(yù)設(shè)的基金查詢密碼為投資人開(kāi)戶
證件號(hào)碼的后6位數(shù)字，不足6位數(shù)字的，前面加“0”補(bǔ)足。基金查詢密碼用于投
資人通過(guò)客戶服務(wù)電話查詢基金賬戶下的賬戶和交易信息。投資人請(qǐng)?jiān)谄渲獣曰?
賬號(hào)后，及時(shí)撥打本基金管理人客戶服務(wù)電話修改基金查詢密碼。
投資人可以撥打本基金管理人客戶服務(wù)電話投訴直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的人員和服務(wù)。
（四）基金紅利再投資
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本基金收益分配時(shí)，基金份額持有人持有的基金份額可選擇現(xiàn)金紅利或選擇紅
利再投將現(xiàn)金紅利自動(dòng)轉(zhuǎn)為相應(yīng)類(lèi)別的基金份額進(jìn)行再投資，若投資人不選擇，本
基金默認(rèn)的收益分配方式是現(xiàn)金分紅。再投資紅利按紅利再投日（即除息日）除息
后的基金份額凈值自動(dòng)轉(zhuǎn)為相應(yīng)類(lèi)別的基金份額，并免收申購(gòu)費(fèi)用。
（五）定期定額投資計(jì)劃
待技術(shù)條件成熟時(shí)，基金管理人可通過(guò)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)為投資人提供定期定額投資的
服務(wù)。通過(guò)定期定額投資計(jì)劃，投資人可以定期定額申購(gòu)基金份額，具體實(shí)施方法
另行公告。
服務(wù)聯(lián)系方式：
本基金管理人的互聯(lián)網(wǎng)地址及電子信箱
網(wǎng)址：www.fund001.com
電子信箱：services@jysld.com
投資者也可登錄本基金管理人網(wǎng)站，直接提出有關(guān)本基金的問(wèn)題和建議。
（六）如本招募說(shuō)明書(shū)存在任何您/貴機(jī)構(gòu)無(wú)法理解的內(nèi)容，請(qǐng)通過(guò)上述方式
聯(lián)系基金管理人。請(qǐng)確保投資前，您/貴機(jī)構(gòu)已經(jīng)全面理解了本招募說(shuō)明書(shū)。
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二十二、其他應(yīng)披露事項(xiàng)
基金合同如有未盡事宜，由基金合同當(dāng)事人各方按有關(guān)法律法規(guī)協(xié)商解決。
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個(gè)月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說(shuō)明書(shū)
二十三、招募說(shuō)明書(shū)的存放及查閱方式
招募說(shuō)明書(shū)存放在基金管理人、基金托管人和基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的辦公場(chǎng)所，投資
人可在辦公時(shí)間查閱；投資人在支付工本費(fèi)后，可在合理時(shí)間內(nèi)取得上述文件復(fù)制
件或復(fù)印件。對(duì)投資人按此種方式所獲得的文件及其復(fù)印件，基金管理人和基金托
管人保證文本的內(nèi)容與所公告的內(nèi)容完全一致。
投資人還可以直接登錄基金管理人的網(wǎng)站（www.fund001.com）查閱和下載招
募說(shuō)明書(shū)。
交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個(gè)月持有期混合型基金中基金（FOF）
招募說(shuō)明書(shū)
二十四、備查文件
以下備查文件存放在基金管理人的辦公場(chǎng)所，在辦公時(shí)間可供免費(fèi)查閱。
（一）中國(guó)證監(jiān)會(huì)準(zhǔn)予交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個(gè)月持有期混合型基金中基金
（FOF）募集注冊(cè)的文件
（二）《交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個(gè)月持有期混合型基金中基金（FOF）基金合同》
（三）《交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個(gè)月持有期混合型基金中基金（FOF）托管協(xié)議》
（四）基金管理人業(yè)務(wù)資格批件、營(yíng)業(yè)執(zhí)照
（五）基金托管人業(yè)務(wù)資格批件、營(yíng)業(yè)執(zhí)照
（六）關(guān)于申請(qǐng)募集注冊(cè)交銀施羅德沃享穩(wěn)健三個(gè)月持有期混合型基金中基金
（FOF）的法律意見(jiàn)書(shū)
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