英大現(xiàn)金寶貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書(shū)（更新）（2026年第2號(hào)）
英大現(xiàn)金寶貨幣市場(chǎng)基金
招募說(shuō)明書(shū)（更新）
（2026年第2號(hào)）
基金管理人：英大基金管理有限公司
基金托管人：中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司
2026年4月
英大現(xiàn)金寶貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書(shū)（更新）
重要提示
英大現(xiàn)金寶貨幣市場(chǎng)基金（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“本基金”）于2014年9月4日經(jīng)中國(guó)證
券監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“中國(guó)證監(jiān)會(huì)”）證監(jiān)許可〔2014〕927號(hào)文準(zhǔn)予募
集注冊(cè)。
基金管理人保證招募說(shuō)明書(shū)的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。本招募說(shuō)明書(shū)經(jīng)中國(guó)證
監(jiān)會(huì)注冊(cè)，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益
做出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。
本基金為貨幣市場(chǎng)基金。投資人購(gòu)買(mǎi)本貨幣市場(chǎng)基金并不等于將資金作為存款
存放在銀行或存款類(lèi)金融機(jī)構(gòu)，基金管理人不保證基金一定盈利，也不保證最低收
益。投資人在投資本基金前，應(yīng)全面了解本基金的產(chǎn)品特性，充分考慮自身的風(fēng)險(xiǎn)
承受能力，理性判斷市場(chǎng)，并承擔(dān)基金投資中出現(xiàn)的各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)，包括：因整體政治、
經(jīng)濟(jì)、社會(huì)等環(huán)境因素對(duì)證券市場(chǎng)價(jià)格產(chǎn)生影響的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，因金融市場(chǎng)利率的波
動(dòng)而導(dǎo)致證券市場(chǎng)價(jià)格和收益率變動(dòng)的利率風(fēng)險(xiǎn)或負(fù)收益風(fēng)險(xiǎn)，因債券和票據(jù)發(fā)行
主體信用狀況惡化而可能產(chǎn)生的到期不能兌付的信用風(fēng)險(xiǎn)，因本產(chǎn)品相關(guān)技術(shù)、規(guī)
則、操作等創(chuàng)新性造成基金管理人在基金管理實(shí)施過(guò)程中產(chǎn)生的基金管理風(fēng)險(xiǎn)，因
內(nèi)部控制存在缺陷或者人為因素造成操作失誤或違反操作規(guī)程等引致的風(fēng)險(xiǎn)。本基
金的特定風(fēng)險(xiǎn)詳見(jiàn)招募說(shuō)明書(shū)“風(fēng)險(xiǎn)揭示”章節(jié)。
本基金長(zhǎng)期平均風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益率均低于股票型基金、混合型基金及債券型基
金。投資人在投資本基金之前，請(qǐng)仔細(xì)閱讀本基金的《招募說(shuō)明書(shū)》和《基金合同》，
全面認(rèn)識(shí)本基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征和產(chǎn)品特性，并充分考慮自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，理
性判斷市場(chǎng)，謹(jǐn)慎做出投資決策。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，
但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益?；鸬倪^(guò)往業(yè)績(jī)并不預(yù)示其未來(lái)表現(xiàn)，
基金管理人管理的其他基金的業(yè)績(jī)并不構(gòu)成對(duì)本基金表現(xiàn)的保證?；鸸芾砣颂嵝?
投資者基金投資的“買(mǎi)者自負(fù)”原則，在投資者作出投資決策后，基金運(yùn)營(yíng)狀況與
基金凈值變化導(dǎo)致的投資風(fēng)險(xiǎn)，由投資者自行負(fù)擔(dān)。
本招募說(shuō)明書(shū)更新內(nèi)容涉及2026年4月21日披露的《關(guān)于英大現(xiàn)金寶貨幣市
英大現(xiàn)金寶貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書(shū)（更新）
場(chǎng)基金調(diào)整B類(lèi)份額銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)率并修訂基金合同等文件的公告》調(diào)整B類(lèi)份額銷(xiāo)
售服務(wù)費(fèi)率的事項(xiàng)，相應(yīng)內(nèi)容在本招募說(shuō)明書(shū)進(jìn)行了更新，并對(duì)基金托管人、基金
合同生效部分信息進(jìn)行了更新。除上述事項(xiàng)外，本招募說(shuō)明書(shū)所載內(nèi)容截止日為
2026年4月9日，有關(guān)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)和凈值表數(shù)據(jù)截止日為2025年12月31日（財(cái)務(wù)
數(shù)據(jù)未經(jīng)審計(jì)）。本招募說(shuō)明書(shū)已經(jīng)基金托管人復(fù)核。
英大現(xiàn)金寶貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書(shū)（更新）
目錄
一、緒言..............................................................................................................................2
二、釋義..............................................................................................................................3
三、基金管理人..................................................................................................................8
四、基金托管人................................................................................................................24
五、相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)............................................................................................................27
六、基金的募集................................................................................................................47
七、基金合同的生效........................................................................................................48
八、基金份額的申購(gòu)與贖回............................................................................................49
九、基金的投資................................................................................................................58
十、基金的業(yè)績(jī)................................................................................................................70
十一、基金的財(cái)產(chǎn)............................................................................................................72
十二、基金資產(chǎn)的估值....................................................................................................73
十三、基金的收益與分配................................................................................................78
十四、基金的費(fèi)用與稅收................................................................................................80
十五、基金的會(huì)計(jì)與審計(jì)................................................................................................83
十六、基金的信息披露....................................................................................................84
十七、風(fēng)險(xiǎn)揭示................................................................................................................91
十八、基金合同的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算........................................................94
十九、基金合同的內(nèi)容摘要............................................................................................96
二十、基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要..................................................................................122
二十一、對(duì)基金份額持有人的服務(wù)..............................................................................141
二十二、其他應(yīng)披露事項(xiàng)..............................................................................................144
二十三、招募說(shuō)明書(shū)存放及查閱方式..........................................................................148
二十四、備查文件..........................................................................................................149
英大現(xiàn)金寶貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書(shū)（更新）
一、緒言
本招募說(shuō)明書(shū)依據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“《基金法》”）、
《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“《運(yùn)作辦法》”）、《公開(kāi)
募集證券投資基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“《銷(xiāo)售辦法》”）、《公
開(kāi)募集證券投資基金信息披露管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“《信息披露辦法》”）、《貨
幣市場(chǎng)基金管理暫行規(guī)定》、《關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金投資等相關(guān)問(wèn)題的通知》（以下
簡(jiǎn)稱(chēng)“《通知》”）、《貨幣市場(chǎng)基金信息披露特別規(guī)定》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“《信息披
露特別規(guī)定》”）、《貨幣市場(chǎng)基金監(jiān)督管理辦法》、《關(guān)于實(shí)施＜貨幣市場(chǎng)基金
監(jiān)督管理辦法＞有關(guān)問(wèn)題的規(guī)定》、《公開(kāi)募集開(kāi)放式證券投資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管
理規(guī)定》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》”）和其他有關(guān)規(guī)定及《英大現(xiàn)金
寶貨幣市場(chǎng)基金基金合同》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“基金合同”）編寫(xiě)。
本招募說(shuō)明書(shū)闡述了英大現(xiàn)金寶貨幣市場(chǎng)基金的投資目標(biāo)、策略、風(fēng)險(xiǎn)、費(fèi)率
等與投資人投資決策有關(guān)的必要事項(xiàng)，投資人在作出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本招募
說(shuō)明書(shū)。
本基金管理人承諾本招募說(shuō)明書(shū)不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺
漏，并對(duì)其真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。
本基金是根據(jù)本招募說(shuō)明書(shū)所載明資料申請(qǐng)募集的。本基金管理人沒(méi)有委托或
授權(quán)任何其他人提供未在本招募說(shuō)明書(shū)中載明的信息，或?qū)Ρ菊心颊f(shuō)明書(shū)作出任何
解釋或者說(shuō)明。
本招募說(shuō)明書(shū)根據(jù)本基金的基金合同編寫(xiě)，并經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)。基金合同是
約定基金當(dāng)事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件?；鹜顿Y人自依基金合同取得基金份
額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人，其持有基金份額的行為本身即表
明其對(duì)基金合同的承認(rèn)和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定享有
權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)；基金投資人欲了解基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)詳細(xì)查閱基
金合同。
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二、釋義
在本招募說(shuō)明書(shū)中，除非文意另有所指，下列詞語(yǔ)或簡(jiǎn)稱(chēng)具有如下含義：
1、基金或本基金：指英大現(xiàn)金寶貨幣市場(chǎng)基金
2、基金管理人：指英大基金管理有限公司
3、基金托管人：指中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司
4、基金合同或本基金合同：指《英大現(xiàn)金寶貨幣市場(chǎng)基金基金合同》及對(duì)本基
金合同的任何有效修訂和補(bǔ)充
5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《英大現(xiàn)金寶貨幣市
場(chǎng)基金托管協(xié)議》及對(duì)該托管協(xié)議的任何有效修訂和補(bǔ)充
6、招募說(shuō)明書(shū)：指《英大現(xiàn)金寶貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書(shū)》及其更新
7、基金份額發(fā)售公告：指《英大現(xiàn)金寶貨幣市場(chǎng)基金基金份額發(fā)售公告》
8、法律法規(guī)：指中國(guó)現(xiàn)行有效并公布實(shí)施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、司
法解釋、行政規(guī)章以及其他對(duì)基金合同當(dāng)事人有約束力的決定、決議、通知等
9、《基金法》：指2003年10月28日經(jīng)第十屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)
第五次會(huì)議通過(guò)，并經(jīng)2012年12月28日第十一屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第
三十次會(huì)議修訂，自2013年6月1日起實(shí)施并經(jīng)2015年4月24日第十二屆全國(guó)人
民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第十四次會(huì)議《全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)關(guān)于修改＜中華
人民共和國(guó)港口法＞等七部法律的決定》修改的《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》
及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂
10、《銷(xiāo)售辦法》：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)2013年3月15日頒布、同年6月1日實(shí)施
的《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂
11、《信息披露辦法》：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)2019年7月26日頒布、同年9月1日
實(shí)施的《公開(kāi)募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修
訂
12、《運(yùn)作辦法》：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)2014年7月7日頒布，自2014年8月8日
起實(shí)施的《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂
13、《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)2017年8月31日頒布、2017年
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10月1日實(shí)施的《公開(kāi)募集開(kāi)放式證券投資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》及頒布機(jī)關(guān)
對(duì)其不時(shí)做出的修訂
14、中國(guó)證監(jiān)會(huì)：指中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)
15、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)：指中國(guó)人民銀行和/或中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)
16、基金合同當(dāng)事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)
的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
17、個(gè)人投資者：指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人
18、機(jī)構(gòu)投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國(guó)境內(nèi)合
法登記并存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門(mén)批準(zhǔn)設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會(huì)團(tuán)體
或其他組織
19、合格境外機(jī)構(gòu)投資者：指符合現(xiàn)時(shí)有效的相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可以投資于中
國(guó)境內(nèi)證券市場(chǎng)的中國(guó)境外的機(jī)構(gòu)投資者
20、投資人：指?jìng)€(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者和合格境外機(jī)構(gòu)投資者以及法律法規(guī)
或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許購(gòu)買(mǎi)證券投資基金的其他投資人的合稱(chēng)
21、基金份額持有人：指依基金合同和招募說(shuō)明書(shū)合法取得基金份額的投資人
22、基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)：指基金管理人或銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，
辦理基金份額的申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過(guò)戶、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)。
23、銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)：指英大基金管理有限公司以及符合《銷(xiāo)售辦法》和中國(guó)證監(jiān)會(huì)
規(guī)定的其他條件，取得基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂了基金銷(xiāo)售服務(wù)代理
協(xié)議，代為辦理基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)
24、登記業(yè)務(wù)：指基金登記、存管、過(guò)戶、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括投
資人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的確認(rèn)、清算和結(jié)算、
代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊(cè)和辦理非交易過(guò)戶等
25、登記機(jī)構(gòu)：指辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)?；鸬牡怯洐C(jī)構(gòu)為英大基金管理有限
公司或接受英大基金管理有限公司委托代為辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)
26、基金賬戶：指登記機(jī)構(gòu)為投資人開(kāi)立的、記錄其持有的、基金管理人所管
理的基金份額余額及其變動(dòng)情況的賬戶
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27、基金交易賬戶：指銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)為投資人開(kāi)立的、記錄投資人通過(guò)該銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
買(mǎi)賣(mài)基金的基金份額變動(dòng)及結(jié)余情況的賬戶
28、基金合同生效日：指基金募集達(dá)到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，
基金管理人向中國(guó)證監(jiān)會(huì)辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)書(shū)面確認(rèn)的日
期
29、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財(cái)產(chǎn)
清算完畢，清算結(jié)果報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并予以公告的日期
30、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最長(zhǎng)不
得超過(guò)3個(gè)月
31、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限
32、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日
33、T日：指銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在規(guī)定時(shí)間受理投資人申購(gòu)、贖回或其他業(yè)務(wù)申請(qǐng)的開(kāi)
放日
34、T+n日：指自T日起第n個(gè)工作日(不包含T日)
35、開(kāi)放日：指為投資人辦理基金份額申購(gòu)、贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日
36、開(kāi)放時(shí)間：指開(kāi)放日基金接受申購(gòu)、贖回或其他交易的時(shí)間段
37、《業(yè)務(wù)規(guī)則》：指《英大基金管理有限公司開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》，是規(guī)
范基金管理人所管理的開(kāi)放式證券投資基金登記方面的業(yè)務(wù)規(guī)則，由基金管理人和
投資人共同遵守
38、認(rèn)購(gòu)：指在基金募集期內(nèi)，投資人申請(qǐng)購(gòu)買(mǎi)基金份額的行為
39、申購(gòu)：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的規(guī)定申請(qǐng)
購(gòu)買(mǎi)基金份額的行為
40、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同規(guī)定的條件要求將
基金份額兌換為現(xiàn)金的行為
41、基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照本基金合同和基金管理人屆時(shí)有效公告
規(guī)定的條件，申請(qǐng)將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉(zhuǎn)換為基金管
理人管理的其他基金基金份額的行為
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42、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)之間實(shí)施的變更所持
基金份額銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的操作
43、定期定額投資計(jì)劃：指投資人通過(guò)有關(guān)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)，約定每期申購(gòu)
日、扣款金額及扣款方式，由銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)于每期約定扣款日在投資人指定銀行賬戶內(nèi)
自動(dòng)完成扣款及基金申購(gòu)申請(qǐng)的一種投資方式
44、巨額贖回：指本基金單個(gè)開(kāi)放日，基金凈贖回申請(qǐng)(贖回申請(qǐng)份額總數(shù)加上
基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請(qǐng)份額總數(shù)后扣除申購(gòu)申請(qǐng)份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請(qǐng)份額
總數(shù)后的余額)超過(guò)上一開(kāi)放日基金總份額的10%
45、元：指人民幣元
46、基金收益：指基金投資所得紅利、股息、債券利息、買(mǎi)賣(mài)證券價(jià)差、銀行
存款利息、已實(shí)現(xiàn)的其他合法收入及因運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)帶來(lái)的成本和費(fèi)用的節(jié)約
47、攤余成本法：指估值對(duì)象以買(mǎi)入成本列示，按照票面利率或協(xié)議利率并考
慮其買(mǎi)入時(shí)的溢價(jià)與折價(jià)，在剩余存續(xù)期內(nèi)按實(shí)際利率法攤銷(xiāo)，每日計(jì)提損益
48、每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益：指按照相關(guān)法規(guī)計(jì)算的每萬(wàn)份基金份額的日已實(shí)
現(xiàn)收益
49、7日年化收益率：指以最近7日(含節(jié)假日)收益所折算的年資產(chǎn)收益率
50、基金份額類(lèi)別：指本基金根據(jù)銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)率的不同，將基金份額分為不同
的類(lèi)別。從本類(lèi)別基金資產(chǎn)中計(jì)提0.01%/年銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的，稱(chēng)為A類(lèi)基金份額；從
本類(lèi)別基金資產(chǎn)中計(jì)提0.15%/年銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的，稱(chēng)為B類(lèi)基金份額；從本類(lèi)別基金
資產(chǎn)中計(jì)提0.03%/年銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的，稱(chēng)為C類(lèi)基金份額
51、銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)：指本基金用于持續(xù)銷(xiāo)售和服務(wù)基金份額持有人的費(fèi)用，該筆
費(fèi)用從基金財(cái)產(chǎn)中扣除，屬于基金的營(yíng)運(yùn)費(fèi)用
52、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類(lèi)有價(jià)證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收申
購(gòu)款及其他資產(chǎn)的價(jià)值總和
53、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值
54、基金份額凈值：指計(jì)算日基金資產(chǎn)凈值除以計(jì)算日基金份額總數(shù)
55、基金資產(chǎn)估值：指計(jì)算評(píng)估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價(jià)值，以確定基金資產(chǎn)凈值、
英大現(xiàn)金寶貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書(shū)（更新）
各類(lèi)基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率的過(guò)程
56、指定媒介：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的用以進(jìn)行信息披露的全國(guó)性報(bào)刊（以下簡(jiǎn)
稱(chēng)指定報(bào)刊）及指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡(jiǎn)稱(chēng)指定網(wǎng)站，包括基金管理人網(wǎng)站、基金
托管人網(wǎng)站、中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站）等媒介
57、不可抗力：指本基金合同當(dāng)事人不能預(yù)見(jiàn)、不能避免且不能克服的客觀事
件
58、流動(dòng)性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無(wú)法以
合理價(jià)格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個(gè)交易日以上的逆回購(gòu)與銀行
定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、停牌股票、流通受限的新股
及非公開(kāi)發(fā)行股票、資產(chǎn)支持證券、因發(fā)行人債務(wù)違約無(wú)法進(jìn)行轉(zhuǎn)讓或交易的債券
等；就本基金而言，指貨幣市場(chǎng)基金依法可投資的符合前述條件的資產(chǎn)，但中國(guó)證
監(jiān)會(huì)認(rèn)可的特殊情形除外
59、基金產(chǎn)品資料概要：指《英大現(xiàn)金寶貨幣市場(chǎng)基金基金產(chǎn)品資料概要》及
其更新
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三、基金管理人
一、基金管理人概況
公司名稱(chēng)：英大基金管理有限公司
公司住所：北京市朝陽(yáng)區(qū)東三環(huán)中路1號(hào)環(huán)球金融中心西塔22樓2201
辦公地址：北京市朝陽(yáng)區(qū)東三環(huán)中路1號(hào)環(huán)球金融中心西塔22樓2201
郵政編碼：100020
法定代表人：范育暉
聯(lián)系人：顧詩(shī)
聯(lián)系電話：400-890-5288、010-57835666
成立時(shí)間：2012年8月17日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)許可〔2012〕759號(hào)
組織形式：有限責(zé)任公司（法人獨(dú)資）
注冊(cè)資本：11.46億元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)
二、基金管理人基本情況
英大基金管理有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“英大基金”或“公司”）成立于2012年8
月17日，注冊(cè)資本金11.46億元。
作為央企控股的公募基金公司，英大基金長(zhǎng)期以來(lái)積極踐行金融為民的服務(wù)宗
旨，堅(jiān)持服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的發(fā)展定位，堅(jiān)持服務(wù)主責(zé)主業(yè)、服務(wù)產(chǎn)融結(jié)合、服務(wù)國(guó)家
發(fā)展大局，持續(xù)拓寬科技金融、綠色金融、普惠金融、養(yǎng)老金融和數(shù)字金融的廣度
和深度，積極推進(jìn)高質(zhì)量、差異化、可持續(xù)發(fā)展，致力于為客戶提供卓越的資產(chǎn)管
理服務(wù)。
公司始終堅(jiān)持把黨的政治建設(shè)擺在首位，堅(jiān)持聚焦高質(zhì)量發(fā)展，推動(dòng)黨建與經(jīng)
營(yíng)發(fā)展深度融合，以高質(zhì)量黨建引領(lǐng)保障公司業(yè)務(wù)高質(zhì)量發(fā)展。
截至2026年3月31日，本公司管理英大純債債券型證券投資基金、英大領(lǐng)先
回報(bào)混合型發(fā)起式證券投資基金、英大現(xiàn)金寶貨幣市場(chǎng)基金、英大國(guó)企改革主題股
票型證券投資基金、英大靈活配置混合型發(fā)起式證券投資基金、英大策略?xún)?yōu)選混合
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型證券投資基金、英大睿鑫靈活配置混合型證券投資基金、英大睿盛靈活配置混合
型證券投資基金、英大通盈純債債券型證券投資基金、英大安惠純債債券型證券投
資基金、英大安鑫66個(gè)月定期開(kāi)放債券型證券投資基金、英大智享債券型證券投資
基金、英大通惠多利債券型證券投資基金、英大穩(wěn)固增強(qiáng)核心一年持有期混合型證
券投資基金、英大中證ESG120策略指數(shù)證券投資基金、英大安盈30天滾動(dòng)持有債
券型發(fā)起式證券投資基金、英大安益中短債債券型證券投資基金、英大安悅純債債
券型證券投資基金、英大中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期證券投資基金、英大通
佑純債一年定期開(kāi)放債券型證券投資基金、英大延福養(yǎng)老目標(biāo)日期2040三年持有期
混合型發(fā)起式基金中基金（FOF）、英大安旸純債債券型證券投資基金、英大碳中和
混合型證券投資基金、英大延福養(yǎng)老目標(biāo)日期2045三年持有期混合型發(fā)起式基金中
基金（FOF）、英大延福養(yǎng)老目標(biāo)日期2050三年持有期混合型發(fā)起式基金中基金
（FOF）、英大安華純債債券型證券投資基金、英大CFETS0-3年期政策性金融債指
數(shù)證券投資基金、英大福鑫穩(wěn)健養(yǎng)老目標(biāo)一年持有期混合型發(fā)起式基金中基金
（FOF）、英大安瑞6個(gè)月定期開(kāi)放債券型證券投資基金、英大上證科創(chuàng)板綜合指數(shù)
增強(qiáng)型發(fā)起式證券投資基金30只開(kāi)放式證券投資基金，同時(shí)，管理多個(gè)特定客戶資
產(chǎn)投資組合。
基金管理人與股東之間實(shí)行業(yè)務(wù)隔離制度，股東并不直接參與基金財(cái)產(chǎn)的投資
運(yùn)作。
三、主要人員情況
1、基金管理人董事會(huì)成員
喬發(fā)棟先生：董事長(zhǎng)，自2023年7月7日起任職，研究生學(xué)歷，博士學(xué)位，高
級(jí)會(huì)計(jì)師?，F(xiàn)任國(guó)網(wǎng)英大國(guó)際控股集團(tuán)有限公司黨委委員，國(guó)網(wǎng)英大股份有限公司
董事、總經(jīng)理、黨委副書(shū)記。歷任西北電網(wǎng)公司財(cái)務(wù)部基建財(cái)務(wù)處處長(zhǎng)，西安凱信
實(shí)業(yè)發(fā)展有限公司副總經(jīng)理、總會(huì)計(jì)師、工會(huì)主席、黨委委員，西安凱信實(shí)業(yè)發(fā)展
有限公司總經(jīng)理、黨委委員，英大國(guó)際信托有限責(zé)任公司固有資產(chǎn)管理部主任、上
海業(yè)務(wù)部總經(jīng)理，英大國(guó)際信托有限責(zé)任公司總經(jīng)理助理兼辦公室（董監(jiān)辦）主任、
黨組秘書(shū)、總經(jīng)理助理兼風(fēng)險(xiǎn)控制部籌備組組長(zhǎng)，英大國(guó)際信托有限責(zé)任公司副總
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經(jīng)理、總會(huì)計(jì)師、黨委委員，國(guó)網(wǎng)英大股份有限公司副總經(jīng)理、黨委委員兼英大匯
通商業(yè)保理有限公司董事長(zhǎng)、黨支部書(shū)記，國(guó)網(wǎng)雄安商業(yè)保理有限公司執(zhí)行董事，
英大證券有限責(zé)任公司董事，國(guó)網(wǎng)英大股份有限公司副總經(jīng)理、黨委委員。
范育暉先生：董事，自2025年7月21日起任職，研究生學(xué)歷，碩士學(xué)位。現(xiàn)
任英大基金管理有限公司總經(jīng)理、黨總支副書(shū)記。歷任中國(guó)電力信托投資有限公司
信貸部、證券部職員，天津證券營(yíng)業(yè)部交易部副經(jīng)理、經(jīng)理，天津證券營(yíng)業(yè)部副總
經(jīng)理，北京證券營(yíng)業(yè)部副總經(jīng)理，中國(guó)電力財(cái)務(wù)有限公司債券基金部副主任、投資
銀行部副主任，上海國(guó)電投資有限公司總經(jīng)理，中國(guó)電力財(cái)務(wù)有限公司監(jiān)察室主任、
投資銀行部主任、投資管理部主任，華北分公司總經(jīng)理，英大基金管理有限公司副
總經(jīng)理、黨總支委員，英大基金管理有限公司總經(jīng)理、黨總支副書(shū)記兼英大資本管
理有限公司執(zhí)行董事，代行英大基金管理有限公司董事長(zhǎng)職責(zé)，英大基金管理有限
公司職工董事。
李斌先生：董事，自2025年7月21日起任職，研究生學(xué)歷，碩士學(xué)位?，F(xiàn)任
國(guó)網(wǎng)英大國(guó)際控股集團(tuán)有限公司黨委黨建部（紀(jì)委辦公室、巡察辦）主任。曾在中
國(guó)電力財(cái)務(wù)有限公司信貸管理部，國(guó)網(wǎng)資產(chǎn)管理有限公司綜合處，國(guó)網(wǎng)英大國(guó)際控
股集團(tuán)有限公司辦公室、黨群工作部、銀行業(yè)務(wù)部、風(fēng)險(xiǎn)管理部、黨委黨建部等機(jī)
構(gòu)、部門(mén)任職。
周澤女士：董事，自2025年7月21日起任職，碩士學(xué)位。現(xiàn)任國(guó)家電網(wǎng)金融
審計(jì)中心副主任、國(guó)網(wǎng)英大國(guó)際控股集團(tuán)有限公司審計(jì)部主任。曾在英大長(zhǎng)安保險(xiǎn)
經(jīng)紀(jì)有限公司財(cái)務(wù)部、北京分公司、監(jiān)察審計(jì)部、審計(jì)部等多部門(mén)任職。
張燦女士：董事，自2025年10月16日起任職，學(xué)士學(xué)位?，F(xiàn)任國(guó)網(wǎng)英大國(guó)際
控股集團(tuán)有限公司財(cái)務(wù)資產(chǎn)部主任。曾在中國(guó)電力財(cái)務(wù)有限公司華北分公司、風(fēng)險(xiǎn)
管理部、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、信貸管理部、人力資源部，國(guó)網(wǎng)英大國(guó)際控股集團(tuán)有限公司
財(cái)務(wù)資產(chǎn)部、黨委組織部、人力資源部等多部門(mén)任職。
賀強(qiáng)先生：獨(dú)立董事，自2020年12月28日起任職，本科學(xué)歷，學(xué)士學(xué)位，教
授。現(xiàn)任中央財(cái)經(jīng)大學(xué)金融學(xué)院教授、證券期貨研究所終身名譽(yù)所長(zhǎng)。長(zhǎng)期從事金
融與證券的教學(xué)和研究工作，具有深厚的金融理論功底和豐富的資本市場(chǎng)實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)。
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先后發(fā)表論文、論著500余篇，國(guó)家級(jí)、省部級(jí)與其他課題20余項(xiàng)，出版專(zhuān)著、教
材50余部。參與了全國(guó)人大財(cái)經(jīng)委《證券法》《基金法》的起草與修改工作。
宋國(guó)良先生：獨(dú)立董事，自2020年12月28日起任職，研究生學(xué)歷，經(jīng)濟(jì)學(xué)博
士?，F(xiàn)任對(duì)外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)金融學(xué)院教授、對(duì)外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)金融產(chǎn)品與投資研究
中心名譽(yù)主任。曾任司法部中國(guó)律師事務(wù)中心律師，瑞士信貸第一波士頓投資銀行
中國(guó)業(yè)務(wù)副總裁，中國(guó)金融學(xué)院副教授等職務(wù)。
周開(kāi)國(guó)先生：獨(dú)立董事，自2024年12月11日起任職，研究生學(xué)歷，金融學(xué)博
士?，F(xiàn)任首都經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)金融學(xué)院院長(zhǎng)，二級(jí)教授，博士生導(dǎo)師。曾任中山大學(xué)
教授、系主任，國(guó)家社科基金重大項(xiàng)目首席專(zhuān)家，教育部哲學(xué)社會(huì)科學(xué)研究重大課
題攻關(guān)項(xiàng)目首席專(zhuān)家，國(guó)家智庫(kù)粵港澳發(fā)展研究院研究員，東莞市社科院特約研究
員，第十二屆民盟中央經(jīng)濟(jì)委員會(huì)委員，民盟廣東省委第十五屆經(jīng)濟(jì)委員會(huì)副主任、
第十六屆經(jīng)濟(jì)委員會(huì)主任，民盟廣東省委第十六屆常委等職務(wù)。
王雪梅女士：職工董事，自2026年1月28日起任職，研究生學(xué)歷，碩士學(xué)位。
現(xiàn)任英大基金管理有限公司財(cái)務(wù)資產(chǎn)部（籌）主任。曾在英大泰和人壽保險(xiǎn)股份有
限公司、中法人壽保險(xiǎn)有限責(zé)任公司等公司任職。
2、公司高級(jí)管理人員
范育暉先生：總經(jīng)理，自2020年1月7日起任職，研究生學(xué)歷，碩士學(xué)位?，F(xiàn)
兼任英大基金管理有限公司董事、黨總支副書(shū)記。歷任中國(guó)電力信托投資有限公司
信貸部、證券部職員，天津證券營(yíng)業(yè)部交易部副經(jīng)理、經(jīng)理，天津證券營(yíng)業(yè)部副總
經(jīng)理，北京證券營(yíng)業(yè)部副總經(jīng)理，中國(guó)電力財(cái)務(wù)有限公司債券基金部副經(jīng)理、投資
銀行部副主任，上海國(guó)電投資有限公司總經(jīng)理，中國(guó)電力財(cái)務(wù)有限公司監(jiān)察室主任、
投資銀行部主任、投資管理部主任，華北分公司總經(jīng)理，英大基金管理有限公司副
總經(jīng)理、黨總支委員，英大基金管理有限公司總經(jīng)理、黨總支副書(shū)記兼英大資本管
理有限公司執(zhí)行董事，代行英大基金管理有限公司董事長(zhǎng)職責(zé)，英大基金管理有限
公司職工董事。
岳喜偉先生：副總經(jīng)理，自2020年12月8日起任職，研究生學(xué)歷，博士學(xué)位。
現(xiàn)兼任英大基金管理有限公司首席信息官、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、黨總支委員。歷任中共山
英大現(xiàn)金寶貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書(shū)（更新）
東省委黨校《信息與資料》編輯部編輯，國(guó)家電網(wǎng)公司金融資產(chǎn)管理部合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)
處四級(jí)職員，國(guó)網(wǎng)資產(chǎn)管理有限公司合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)處四級(jí)職員，英大國(guó)際控股集團(tuán)有
限公司風(fēng)險(xiǎn)管理部四級(jí)職員，國(guó)網(wǎng)英大國(guó)際控股集團(tuán)有限公司風(fēng)險(xiǎn)管理部高級(jí)經(jīng)理、
風(fēng)險(xiǎn)管理部總監(jiān)、風(fēng)險(xiǎn)管理部主任助理、審計(jì)部主任助理、審計(jì)部副主任，英大基
金管理有限公司總經(jīng)理助理兼財(cái)務(wù)總監(jiān)，英大基金管理有限公司總經(jīng)理助理兼財(cái)務(wù)
總監(jiān)、產(chǎn)品市場(chǎng)部總經(jīng)理、工會(huì)主席，英大基金管理有限公司副總經(jīng)理兼財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)
人、產(chǎn)品市場(chǎng)部總經(jīng)理、工會(huì)主席、深圳分公司總經(jīng)理
張大錚先生：副總經(jīng)理，自2020年12月8日起任職，研究生學(xué)歷，碩士學(xué)位。
現(xiàn)兼任英大基金管理有限公司黨總支委員、基金經(jīng)理。歷任中銀國(guó)際證券有限責(zé)任
公司高級(jí)分析員，中國(guó)國(guó)際金融有限公司固定收益部副總經(jīng)理、資產(chǎn)管理部副總經(jīng)
理，摩根士丹利華鑫基金管理有限公司助理總經(jīng)理、固定收益投資部總監(jiān)，民生基
金管理有限公司（籌）副總裁，英大基金管理有限公司總經(jīng)理助理（投資總監(jiān)）兼
固定收益部總經(jīng)理、基金經(jīng)理，英大基金管理有限公司副總經(jīng)理兼固定收益部總經(jīng)
理、基金經(jīng)理、北京分公司總經(jīng)理。
黨晶先生：副總經(jīng)理，自2022年3月11日起任職，研究生學(xué)歷，博士學(xué)位。
現(xiàn)兼任英大基金管理有限公司黨總支委員、基金經(jīng)理、北京英大資本管理有限公司
董事。歷任國(guó)網(wǎng)資產(chǎn)管理有限公司發(fā)展策劃部職員，國(guó)網(wǎng)英大國(guó)際控股集團(tuán)有限公
司投資管理部經(jīng)理，深圳英大資本管理有限公司能源及軍工部總經(jīng)理，英大基金管
理有限公司機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部、專(zhuān)戶投資部總經(jīng)理，北京英大資本管理有限公司總經(jīng)理，
英大基金管理有限公司總經(jīng)理助理，副總經(jīng)理兼英大基金管理有限公司北京分公司
總經(jīng)理、深圳分公司總經(jīng)理、北京英大資本管理有限公司執(zhí)行董事。
3、督察長(zhǎng)
劉康喜先生：督察長(zhǎng)，自2019年10月14日起任職，研究生學(xué)歷，碩士學(xué)位。
現(xiàn)兼任英大基金管理有限公司黨總支委員。歷任中共北京市懷柔區(qū)紀(jì)委、監(jiān)察局，
北京市法律援助中心，中國(guó)證監(jiān)會(huì)北京監(jiān)管局，英大基金管理有限公司監(jiān)察稽核部
副總經(jīng)理（主持工作）、監(jiān)察稽核部總經(jīng)理、督察長(zhǎng)兼監(jiān)察稽核部總經(jīng)理、北京英
大資本管理有限公司監(jiān)事。
英大現(xiàn)金寶貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書(shū)（更新）
4、基金經(jīng)理
呂一楠先生，研究生學(xué)歷，雙碩士學(xué)位。2005年8月參加工作，2020年12月
加入英大基金，現(xiàn)任公司固定收益部總經(jīng)理助理、基金經(jīng)理。歷任北京易初蓮花連
鎖超市有限公司信息技術(shù)部職員，香港大新保險(xiǎn)服務(wù)有限公司投資部投資分析師，
中國(guó)人壽養(yǎng)老保險(xiǎn)股份有限公司投資管理中心投資經(jīng)理助理，交銀施羅德基金管理
有限公司固定收益部基金經(jīng)理助理、專(zhuān)戶投資部（固收）投資經(jīng)理，北信瑞豐基金
管理有限公司固定收益部基金經(jīng)理（擬任），英大基金管理有限公司固定收益部基
金經(jīng)理（擬任）。管理英大現(xiàn)金寶貨幣市場(chǎng)基金、英大安盈30天滾動(dòng)持有債券型發(fā)
起式證券投資基金、英大安益中短債債券型證券投資基金、英大安悅純債債券型證
券投資基金、英大通佑純債一年定期開(kāi)放債券型證券投資基金、英大安旸純債債券
型證券投資基金、英大安華純債債券型證券投資基金、英大CFETS0-3年期政策性金
融債指數(shù)證券投資基金。
趙濟(jì)民先生，研究生學(xué)歷，碩士學(xué)位。2015年7月參加工作，2020年12月加
入英大基金，現(xiàn)任公司固定收益部基金經(jīng)理。歷任建信信托有限責(zé)任公司市場(chǎng)事業(yè)
部信托經(jīng)理、投資經(jīng)理，英大基金管理有限公司固定收益部基金經(jīng)理助理。管理英
大現(xiàn)金寶貨幣市場(chǎng)基金、英大中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期證券投資基金、英
大安旸純債債券型證券投資基金、英大安益中短債債券型證券投資基金。
本基金歷任基金經(jīng)理情況：張琳娜女士，管理時(shí)間為2014年12月10日至2017
年12月29日。易祺坤先生，管理時(shí)間為2017年3月2日至2024年12月16日。
5、投資決策委員會(huì)委員名單
公司的投資決策委員會(huì)成員姓名及職務(wù)如下：
公募基金固收業(yè)務(wù)投資決策委員會(huì)
主任委員：岳喜偉
聯(lián)席主任委員：張大錚
一般委員：劉家睿、孫瑩賀、陳暢、張睿
秘書(shū)：趙濟(jì)民
上述人員之間無(wú)近親屬關(guān)系。
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四、基金管理人的權(quán)利和義務(wù)
1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利包括但
不限于：
（1）依法募集基金；
（2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨(dú)立運(yùn)用并管
理基金財(cái)產(chǎn)；
（3）依照《基金合同》收取基金管理費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的
其他費(fèi)用；
（4）銷(xiāo)售基金份額；
（5）召集基金份額持有人大會(huì)；
（6）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認(rèn)為基金托管人違
反了《基金合同》及國(guó)家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和其他監(jiān)管部門(mén)，并采
取必要措施保護(hù)基金投資者的利益；
（7）在基金托管人更換時(shí)，提名新的基金托管人；
（8）選擇、更換基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)，對(duì)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的相關(guān)行為進(jìn)行監(jiān)督和處理；
（9）擔(dān)任或委托其他符合條件的機(jī)構(gòu)擔(dān)任基金登記機(jī)構(gòu)辦理基金登記業(yè)務(wù)并獲
得《基金合同》規(guī)定的費(fèi)用；
（10）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；
（11）在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購(gòu)與贖回申請(qǐng)；
（12）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進(jìn)行融資；
（13）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)
施其他法律行為；
（14）選擇、更換律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、證券經(jīng)紀(jì)商或其他為基金提供
服務(wù)的外部機(jī)構(gòu)；
（15）在符合有關(guān)法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖
回、轉(zhuǎn)換和非交易過(guò)戶的業(yè)務(wù)規(guī)則；
（16）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
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2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)包括但
不限于：
（1）依法募集基金，辦理或者委托經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金
份額的發(fā)售、申購(gòu)、贖回和登記事宜；
（2）辦理基金備案手續(xù)；
（3）自《基金合同》生效之日起，以誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基
金財(cái)產(chǎn)；
（4）配備足夠的具有專(zhuān)業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以專(zhuān)業(yè)化的經(jīng)
營(yíng)方式管理和運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；
（5）建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，保證
所管理的基金財(cái)產(chǎn)和基金管理人的財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立，對(duì)所管理的不同基金分別管理，
分別記賬，進(jìn)行證券投資；
（6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財(cái)產(chǎn)
為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；
（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
（8）采取適當(dāng)合理的措施使計(jì)算基金份額認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回和注銷(xiāo)價(jià)格的方法
符合《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計(jì)算并公告基金凈值信息，各類(lèi)
基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率；
（9）進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；
（10）編制季度、中期和年度基金報(bào)告；
（11）嚴(yán)格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及
報(bào)告義務(wù)；
（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計(jì)劃、投資意向等。除《基金法》、
《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開(kāi)披露前應(yīng)予保密，不向
他人泄露；
（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人
分配基金收益；
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（14）按規(guī)定受理申購(gòu)與贖回申請(qǐng)，及時(shí)、足額支付贖回款項(xiàng)；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大
會(huì)或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會(huì)；
（16）按規(guī)定保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的會(huì)計(jì)賬冊(cè)、報(bào)表、記錄和其他相關(guān)
資料15年以上；
（17）確保需要向基金投資者提供的各項(xiàng)文件或資料在規(guī)定時(shí)間發(fā)出，并且保
證投資者能夠按照《基金合同》規(guī)定的時(shí)間和方式，隨時(shí)查閱到與基金有關(guān)的公開(kāi)
資料，并在支付合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；
（18）組織并參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變
現(xiàn)和分配；
（19）面臨解散、依法被撤銷(xiāo)或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)并
通知基金托管人；
（20）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)
益時(shí)，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；
（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金
托管人違反《基金合同》造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，基金管理人應(yīng)為基金份額持有人利
益向基金托管人追償；
（22）當(dāng)基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)第三方處理有關(guān)基金
事務(wù)的行為承擔(dān)責(zé)任；
（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢渌?
法律行為；
（24）基金管理人在募集期間未能達(dá)到基金的備案條件，《基金合同》不能生
效，基金管理人承擔(dān)全部募集費(fèi)用，將已募集資金并加計(jì)銀行同期活期存款利息在
基金募集期結(jié)束后30日內(nèi)退還基金認(rèn)購(gòu)人；
（25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議；
（26）建立并保存基金份額持有人名冊(cè)；
（27）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
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五、基金管理人承諾
1、基金管理人承諾不從事違反《中華人民共和國(guó)證券法》的行為，并承諾建立
健全的內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止違反《中華人民共和國(guó)證券法》行為的
發(fā)生；
2、基金管理人承諾不從事以下違反《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《銷(xiāo)售辦法》
的行為，并承諾建立健全的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度，采取有效措施，防止下列行為的發(fā)
生：
（1）將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資；
（2）不公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)；
（3）利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
（5）將基金用于下列投資或者活動(dòng)：
1）承銷(xiāo)證券；
2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；
3）從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資；
4）買(mǎi)賣(mài)其他基金份額，但是中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；
5）向其基金管理人、基金托管人出資；
6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；
7）法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。
基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買(mǎi)賣(mài)基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)際控
制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷(xiāo)期內(nèi)承銷(xiāo)的證券，或者從
事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵循持有人利益優(yōu)
先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機(jī)制和評(píng)估機(jī)制，按照市場(chǎng)公平合理價(jià)
格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律法規(guī)予以披露。重大
關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會(huì)審議，并經(jīng)過(guò)三分之二以上的獨(dú)立董事通過(guò)。基
金管理人董事會(huì)應(yīng)至少每半年對(duì)關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)進(jìn)行審查。
3、基金管理人承諾加強(qiáng)人員管理，強(qiáng)化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國(guó)家有
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關(guān)法律、法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)，不從事以下活動(dòng)：
（1）越權(quán)或違規(guī)經(jīng)營(yíng)；
（2）違反基金合同或托管協(xié)議；
（3）故意損害基金份額持有人或其他基金相關(guān)機(jī)構(gòu)的合法權(quán)益；
（4）在向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送的資料中弄虛作假；
（5）拒絕、干擾、阻撓或嚴(yán)重影響中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法監(jiān)管；
（6）玩忽職守、濫用職權(quán)；
（7）泄露在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開(kāi)的基金
投資內(nèi)容、基金投資計(jì)劃等信息；
（8）違反證券交易場(chǎng)所業(yè)務(wù)規(guī)則，利用對(duì)敲、倒倉(cāng)等手段操縱市場(chǎng)價(jià)格，擾亂
市場(chǎng)秩序；
（9）貶損同行，以提高自己；
（10）在公開(kāi)信息披露和廣告中故意含有虛假、誤導(dǎo)、欺詐成分；
（11）以不正當(dāng)手段謀求業(yè)務(wù)發(fā)展；
（12）有悖社會(huì)公德，損害證券投資基金人員形象；
（13）其他法律、行政法規(guī)禁止的行為。
4、基金經(jīng)理承諾：
（1）依照有關(guān)法律、法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹(jǐn)慎的原則為基金份額持有
人謀取最大利益；
（2）不利用職務(wù)之便為自己、受雇人或任何第三者謀取利益；
（3）不泄露在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開(kāi)的基
金投資內(nèi)容、基金投資計(jì)劃等信息。
六、基金管理人的風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制體系
1、風(fēng)險(xiǎn)管理理念與目標(biāo)
（1）確保合法合規(guī)經(jīng)營(yíng)；
（2）防范和化解風(fēng)險(xiǎn)；
（3）提高經(jīng)營(yíng)效率；
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（4）保護(hù)投資者和股東的合法權(quán)益。
2、風(fēng)險(xiǎn)管理措施
（1）建立健全公司組織架構(gòu)；
（2）樹(shù)立監(jiān)察稽核功能的權(quán)威性和獨(dú)立性；
（3）加強(qiáng)內(nèi)控培訓(xùn)，培養(yǎng)全體員工的風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)和監(jiān)察文化；
（4）制定員工行為規(guī)范和紀(jì)律程序；
（5）建立崗位分離制度；
（6）建立危機(jī)處理和災(zāi)難恢復(fù)計(jì)劃。
3、風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制的原則
（1）全面性原則。風(fēng)險(xiǎn)管理是公司經(jīng)營(yíng)管理的重要組成部分，也是業(yè)務(wù)運(yùn)作體
系及日常業(yè)務(wù)流程中不可或缺的因素，風(fēng)險(xiǎn)管理必須覆蓋公司的所有部門(mén)和崗位，
涵蓋所有風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型并貫穿于所有業(yè)務(wù)流程和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。
（2）獨(dú)立性原則。公司應(yīng)設(shè)立相對(duì)獨(dú)立的風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門(mén)，負(fù)責(zé)評(píng)估、監(jiān)控、
檢查和報(bào)告公司風(fēng)險(xiǎn)管理狀況，并具有相對(duì)獨(dú)立的匯報(bào)路線。
（3）權(quán)責(zé)匹配原則。公司的董事會(huì)、管理層和各個(gè)部門(mén)應(yīng)當(dāng)明確各自在風(fēng)險(xiǎn)管
理體系中享有的職權(quán)及承擔(dān)的責(zé)任，做到權(quán)責(zé)分明，權(quán)責(zé)對(duì)等。
（4）一致性原則。公司在建立全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系時(shí)，應(yīng)確保風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)與戰(zhàn)
略發(fā)展目標(biāo)的一致性。
（5）前瞻性原則。及時(shí)主動(dòng)認(rèn)識(shí)、適應(yīng)外部經(jīng)營(yíng)形勢(shì)的新變化，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)變化趨
勢(shì)做出前瞻性預(yù)判，引導(dǎo)業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行。
4、內(nèi)部控制體系
（1）內(nèi)部控制的組織架構(gòu)
1）董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理與審計(jì)委員會(huì)：負(fù)責(zé)對(duì)公司基金業(yè)務(wù)運(yùn)作的合法性、合規(guī)性
進(jìn)行檢查和評(píng)估；及時(shí)發(fā)現(xiàn)公司經(jīng)營(yíng)過(guò)程中存在的問(wèn)題及不規(guī)范的行為和事項(xiàng)，按
照公司章程的規(guī)定予以記錄、評(píng)估及報(bào)告；對(duì)公司監(jiān)察稽核制度的有效性進(jìn)行評(píng)價(jià)；
監(jiān)督公司的財(cái)務(wù)狀況，審查公司的財(cái)務(wù)報(bào)表，評(píng)估公司的財(cái)務(wù)表現(xiàn)，保證公司的財(cái)
務(wù)運(yùn)作符合法律的要求和通行的會(huì)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)；對(duì)公司風(fēng)險(xiǎn)管理制度進(jìn)行評(píng)價(jià)，草擬公
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司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略，對(duì)公司風(fēng)險(xiǎn)管理制度的實(shí)施進(jìn)行檢查，評(píng)估公司風(fēng)險(xiǎn)管理狀況；
董事會(huì)授予的其他職權(quán)。
2）風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)：貫徹執(zhí)行公司風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并對(duì)公司經(jīng)營(yíng)管理和運(yùn)營(yíng)過(guò)
程中存在的風(fēng)險(xiǎn)隱患或出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題進(jìn)行管理和控制。審議風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)分工和
運(yùn)行機(jī)制情況，如風(fēng)險(xiǎn)控制重要流程等；審議具體風(fēng)險(xiǎn)管理制度；審議風(fēng)險(xiǎn)管理年
度工作計(jì)劃，風(fēng)險(xiǎn)管理策略和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略等重大事項(xiàng)；審議風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)容忍
度以及重大風(fēng)險(xiǎn)限額的具體執(zhí)行方案等；審議內(nèi)部控制與風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)報(bào)告等；審
議公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)所涉及的各類(lèi)重大風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)重大事件、重大決策和重要業(yè)務(wù)流程的
風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，審議重大風(fēng)險(xiǎn)的解決方案；識(shí)別和評(píng)估新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)的新增風(fēng)險(xiǎn)，
并制定控制措施。關(guān)注內(nèi)控機(jī)制薄弱環(huán)節(jié)和可能給公司帶來(lái)重大損失的事件，提出
控制措施和解決方案；組織和統(tǒng)籌協(xié)調(diào)全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作，聽(tīng)取公司運(yùn)營(yíng)管理各業(yè)
務(wù)條線的業(yè)務(wù)匯報(bào),對(duì)公司各業(yè)務(wù)條線存在風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)進(jìn)行討論并提出解決意見(jiàn)建議，
指導(dǎo)、協(xié)調(diào)和監(jiān)督各職能部門(mén)和各業(yè)務(wù)條線開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)管理工作，實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)方案；
協(xié)調(diào)開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)管理工作評(píng)價(jià)。
3）投資決策委員會(huì)：投資決策委員會(huì)是公司投資管理的最高決策機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)制
定投資的投資目標(biāo)、總體計(jì)劃、投資策略等重大事項(xiàng)的決策，確定對(duì)基金經(jīng)理/投資
經(jīng)理的授權(quán)，審批超過(guò)基金經(jīng)理/投資經(jīng)理投資權(quán)限的投資計(jì)劃。投資決策委員會(huì)由
公募基金投資決策委員會(huì)和私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)投資決策委員會(huì)組成。公募基金投資
決策委員會(huì)包括公募基金固收業(yè)務(wù)投資決策委員會(huì)、公募基金權(quán)益業(yè)務(wù)投資決策委
員會(huì)、公募基金FOF業(yè)務(wù)投資決策委員會(huì)，分別是公司公募基金固收業(yè)務(wù)投資管理、
公募基金權(quán)益業(yè)務(wù)投資管理、公募基金FOF業(yè)務(wù)投資管理的最高決策機(jī)構(gòu)。私募資
產(chǎn)管理業(yè)務(wù)投資決策委員會(huì)是公司私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的最高決策機(jī)構(gòu)。
4）督察長(zhǎng)：督察長(zhǎng)堅(jiān)持原則、獨(dú)立客觀，以保護(hù)基金份額持有人利益為根本出
發(fā)點(diǎn)，公平對(duì)待全體投資人。督察長(zhǎng)的主要職責(zé)為：對(duì)公司經(jīng)營(yíng)和管理、基金運(yùn)作
遵規(guī)守法、風(fēng)險(xiǎn)控制情況進(jìn)行內(nèi)部監(jiān)控和檢查；對(duì)公司各項(xiàng)制度的合法合規(guī)性及公
司內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)控和檢查；就以上監(jiān)控和檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題向經(jīng)
營(yíng)層通報(bào)并提出整改和處理意見(jiàn)；定期向董事會(huì)提交工作報(bào)告；審核監(jiān)察稽核部的
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工作報(bào)告。
5）監(jiān)察稽核部、風(fēng)險(xiǎn)管理部：監(jiān)察稽核部是公司內(nèi)部負(fù)責(zé)監(jiān)察稽核、內(nèi)控合規(guī)、
風(fēng)險(xiǎn)控制的部門(mén)，依照國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管精神和公司相關(guān)規(guī)章制度所規(guī)定的
職責(zé)、權(quán)限、方法和程序獨(dú)立開(kāi)展工作，負(fù)責(zé)對(duì)公司各部門(mén)和全體員工的監(jiān)察稽核
工作。監(jiān)察稽核部獨(dú)立于其它部門(mén)，對(duì)督察長(zhǎng)負(fù)責(zé)，在督察長(zhǎng)領(lǐng)導(dǎo)下進(jìn)行監(jiān)察稽核
工作。風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)獨(dú)立于業(yè)務(wù)體系匯報(bào)路徑，在督察長(zhǎng)領(lǐng)導(dǎo)下進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制工作。
風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)對(duì)公司的風(fēng)險(xiǎn)控制承擔(dān)獨(dú)立評(píng)估、監(jiān)控、檢查和報(bào)告職責(zé)。風(fēng)險(xiǎn)管理
部門(mén)在其權(quán)限和職責(zé)范圍內(nèi)，在公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作和投資管理的各個(gè)階段、各個(gè)方面和
各個(gè)環(huán)節(jié)上負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)控制工作的具體實(shí)施。
（2）內(nèi)部控制的原則
公司的內(nèi)部控制遵循以下原則:
1）健全性原則：內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門(mén)或機(jī)構(gòu)和各級(jí)人
員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)；
2）有效性原則：通過(guò)科學(xué)的內(nèi)控手段和方法，建立合理的內(nèi)控程序，維護(hù)內(nèi)控
制度的有效執(zhí)行；
3）獨(dú)立性原則：公司設(shè)立獨(dú)立的法律、監(jiān)察稽核部，法律、監(jiān)察稽核部保持高
度的獨(dú)立性和權(quán)威性，負(fù)責(zé)對(duì)公司各部門(mén)風(fēng)險(xiǎn)控制工作進(jìn)行稽核和檢查；
4）相互制約原則：公司內(nèi)部部門(mén)和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互制衡；
5）成本效益原則：公司運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營(yíng)管理方法降低運(yùn)作成本，提高經(jīng)濟(jì)效
益，以合理的控制成本達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果。
公司制訂內(nèi)部控制制度遵循以下原則：
1）合法合規(guī)性原則：公司內(nèi)控制度應(yīng)當(dāng)符合國(guó)家法律、法規(guī)、規(guī)章和各項(xiàng)規(guī)定；
2）全面性原則：內(nèi)部控制制度涵蓋公司管理的各個(gè)環(huán)節(jié)，不得留有制度上的空
白或漏洞；
3）審慎性原則：制定內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)以審慎經(jīng)營(yíng)、防范和化解風(fēng)險(xiǎn)為出發(fā)點(diǎn)；
4）適時(shí)性原則：內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)當(dāng)隨著有關(guān)法律法規(guī)的調(diào)整和公司經(jīng)營(yíng)
戰(zhàn)略、經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)理念等內(nèi)外部環(huán)境的變化進(jìn)行及時(shí)的修改或完善。
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（3）內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制措施
建立科學(xué)合理、控制嚴(yán)密、運(yùn)行高效的內(nèi)部控制體系和完善的內(nèi)部控制制度。
公司成立以來(lái)，根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的要求，建立了科學(xué)合理的層次分明的內(nèi)控組織架
構(gòu)、控制程序和控制措施以及控制職責(zé)在內(nèi)的運(yùn)行高效、嚴(yán)密的內(nèi)部控制體系。通
過(guò)不斷地對(duì)內(nèi)部控制制度進(jìn)行修改，公司已初步形成了較為完善的內(nèi)部控制制度。
建立健全了管理制度和業(yè)務(wù)規(guī)章：公司建立了包括風(fēng)險(xiǎn)管理制度、投資管理制
度、基金會(huì)計(jì)制度、信息披露制度、監(jiān)察稽核制度、信息技術(shù)管理制度、公司財(cái)務(wù)
制度等基本管理制度以及包括崗位設(shè)置、崗位職責(zé)、操作流程手冊(cè)在內(nèi)的業(yè)務(wù)流程、
規(guī)章等，從基本管理制度和業(yè)務(wù)流程上進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制。
建立了崗位分離、相互制衡的內(nèi)控機(jī)制：公司在崗位設(shè)置上采取了嚴(yán)格的分離
制度，實(shí)現(xiàn)了基金投資與交易，交易與清算，公司會(huì)計(jì)與基金會(huì)計(jì)等業(yè)務(wù)崗位的分
離制度，形成了不同崗位之間的相互制衡機(jī)制，從崗位設(shè)置上減少和防范操作及操
守風(fēng)險(xiǎn)。
建立健全了崗位責(zé)任制：公司通過(guò)建立健全了崗位責(zé)任制使每位員工都能明確
自己的崗位職責(zé)和風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任。
構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)：公司通過(guò)建立風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、預(yù)警、報(bào)告和控制以及監(jiān)督程序，
并經(jīng)過(guò)適當(dāng)?shù)目刂屏鞒?，定期或?qū)崟r(shí)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估、預(yù)警、監(jiān)督，從而確認(rèn)、評(píng)
估和預(yù)警與公司管理及基金運(yùn)作有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，通過(guò)順暢的報(bào)告渠道，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題進(jìn)
行層層監(jiān)督、管理、控制，使部門(mén)和管理層及時(shí)把握風(fēng)險(xiǎn)狀況并快速做出風(fēng)險(xiǎn)控制
決策。建立自動(dòng)化監(jiān)督控制系統(tǒng)：公司啟用了電子化投資、交易系統(tǒng)，對(duì)投資比例
進(jìn)行限制，將有效地防止合規(guī)性運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)。
使用數(shù)量化的風(fēng)險(xiǎn)管理手段：采用數(shù)量化、技術(shù)化的風(fēng)險(xiǎn)控制手段，建立數(shù)量
化的風(fēng)險(xiǎn)管理模型，以便公司及時(shí)采取有效的措施，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分散、規(guī)避和控制，
盡可能減少損失。
提供足夠的培訓(xùn)：制定了完整的培訓(xùn)計(jì)劃，為所有員工提供足夠和適當(dāng)?shù)呐嘤?xùn)，
使員工具有較高的職業(yè)水準(zhǔn)，從培養(yǎng)職業(yè)化專(zhuān)業(yè)理財(cái)隊(duì)伍角度控制職業(yè)化問(wèn)題帶來(lái)
的風(fēng)險(xiǎn)。
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5、基金管理人關(guān)于內(nèi)部合規(guī)控制聲明書(shū)
本公司承諾以上關(guān)于內(nèi)部控制的披露真實(shí)、準(zhǔn)確；
本公司承諾根據(jù)市場(chǎng)變化和公司發(fā)展不斷完善內(nèi)部控制體系和內(nèi)部控制制度。
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四、基金托管人
一、基金托管人情況
（一）基本情況
名稱(chēng)：中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司(簡(jiǎn)稱(chēng)：中國(guó)建設(shè)銀行)
住所：北京市西城區(qū)金融大街25號(hào)
辦公地址：北京市西城區(qū)鬧市口大街1號(hào)院1號(hào)樓
法定代表人：張金良
成立時(shí)間：2004年09月17日
組織形式：股份有限公司
注冊(cè)資本：貳仟陸佰壹拾陸億叁拾捌萬(wàn)壹仟肆佰伍拾玖元整
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)
基金托管資格批文及文號(hào)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基字[1998]12號(hào)
聯(lián)系人：王小飛
聯(lián)系電話：(021)60637103
（二）主要人員情況
中國(guó)建設(shè)銀行總行設(shè)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)部，下設(shè)綜合處、基金業(yè)務(wù)處、證券保險(xiǎn)業(yè)
務(wù)處、理財(cái)信托業(yè)務(wù)處、全球業(yè)務(wù)處、養(yǎng)老金業(yè)務(wù)處、新興業(yè)務(wù)處、客戶服務(wù)與業(yè)
務(wù)協(xié)同處、運(yùn)營(yíng)管理處、跨境與外包管理處、托管應(yīng)用系統(tǒng)支持處、內(nèi)控合規(guī)處等
12個(gè)職能處室，在北京、上海、合肥設(shè)有托管運(yùn)營(yíng)中心，共有員工300余人。自2007
年起，托管部連續(xù)聘請(qǐng)外部會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)托管業(yè)務(wù)進(jìn)行內(nèi)部控制審計(jì)，并已經(jīng)成
為常規(guī)化的內(nèi)控工作手段。
（三）基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況
作為國(guó)內(nèi)首批開(kāi)辦證券投資基金托管業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行，中國(guó)建設(shè)銀行一直秉持
“以客戶為中心”的經(jīng)營(yíng)理念，不斷加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制，嚴(yán)格履行托管人的
各項(xiàng)職責(zé)，切實(shí)維護(hù)資產(chǎn)持有人的合法權(quán)益，為資產(chǎn)委托人提供高質(zhì)量的托管服務(wù)。
經(jīng)過(guò)多年穩(wěn)步發(fā)展，中國(guó)建設(shè)銀行托管資產(chǎn)規(guī)模不斷擴(kuò)大，托管業(yè)務(wù)品種不斷增加，
已形成包括證券投資基金、社?；?、保險(xiǎn)資金、基本養(yǎng)老個(gè)人賬戶、(R)QFII、
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(R)QDII、企業(yè)年金、存托業(yè)務(wù)等產(chǎn)品在內(nèi)的托管業(yè)務(wù)體系，是目前國(guó)內(nèi)托管業(yè)務(wù)品
種最齊全的商業(yè)銀行之一。截至2023年年末，中國(guó)建設(shè)銀行已托管1334只證券投
資基金。中國(guó)建設(shè)銀行專(zhuān)業(yè)高效的托管服務(wù)能力和業(yè)務(wù)水平，贏得了業(yè)內(nèi)的高度認(rèn)
同。中國(guó)建設(shè)銀行多次被《全球托管人》、《財(cái)資》、《環(huán)球金融》雜志及《中國(guó)
基金報(bào)》評(píng)選為“最佳托管銀行”、連續(xù)多年榮獲中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司
（中債）“優(yōu)秀資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)”、銀行間市場(chǎng)清算所股份有限公司（上清所）“優(yōu)
秀托管銀行”獎(jiǎng)項(xiàng)、并先后榮獲《亞洲銀行家》頒發(fā)的2017年度“最佳托管系統(tǒng)實(shí)
施獎(jiǎng)”、2019年度“中國(guó)年度托管業(yè)務(wù)科技實(shí)施獎(jiǎng)”、2021年度“中國(guó)最佳數(shù)字化
資產(chǎn)托管銀行”、以及2020及2022年度“中國(guó)年度托管銀行（大型銀行）”獎(jiǎng)項(xiàng)。
2022年度，榮獲《環(huán)球金融》“中國(guó)最佳次托管銀行”，并作為唯一中資銀行獲
得《財(cái)資》“中國(guó)最佳QFI托管銀行”獎(jiǎng)項(xiàng)。2023年度，榮獲中國(guó)基金報(bào)“公募基
金25年最佳基金托管銀行”獎(jiǎng)項(xiàng)。
二、基金托管人的內(nèi)部控制制度
（一）內(nèi)部控制目標(biāo)
作為基金托管人，中國(guó)建設(shè)銀行嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)托管業(yè)務(wù)的法律法規(guī)、行業(yè)
監(jiān)管規(guī)章和本行內(nèi)有關(guān)管理規(guī)定，守法經(jīng)營(yíng)、規(guī)范運(yùn)作、嚴(yán)格檢查，確保業(yè)務(wù)的穩(wěn)
健運(yùn)行，保證基金財(cái)產(chǎn)的安全完整，確保有關(guān)信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)，保
護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。
（二）內(nèi)部控制組織結(jié)構(gòu)
中國(guó)建設(shè)銀行設(shè)有風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控管理委員會(huì)，負(fù)責(zé)全行風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制工作，
對(duì)托管業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制的有效性進(jìn)行指導(dǎo)。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)部配備了專(zhuān)職內(nèi)
控合規(guī)人員負(fù)責(zé)托管業(yè)務(wù)的內(nèi)控合規(guī)工作，具有獨(dú)立行使內(nèi)控合規(guī)工作職權(quán)和能力。
（三）內(nèi)部控制制度及措施
資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)部具備系統(tǒng)、完善的制度控制體系，建立了管理制度、控制制度、
崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)操作流程，可以保證托管業(yè)務(wù)的規(guī)范操作和順利進(jìn)行；業(yè)務(wù)人員具
備從業(yè)資格；業(yè)務(wù)管理嚴(yán)格實(shí)行復(fù)核、審核、檢查制度，授權(quán)工作實(shí)行集中控制，
業(yè)務(wù)印章按規(guī)程保管、存放、使用，賬戶資料嚴(yán)格保管，制約機(jī)制嚴(yán)格有效；業(yè)務(wù)
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操作區(qū)專(zhuān)門(mén)設(shè)置，封閉管理，實(shí)施音像監(jiān)控；業(yè)務(wù)信息由專(zhuān)職信息披露人負(fù)責(zé)，防
止泄密；業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)自動(dòng)化操作，防止人為事故的發(fā)生，技術(shù)系統(tǒng)完整、獨(dú)立。
三、基金托管人對(duì)基金管理人運(yùn)作基金進(jìn)行監(jiān)督的方法和程序
（一）監(jiān)督方法
依照《基金法》及其配套法規(guī)和基金合同的約定，監(jiān)督所托管基金的投資運(yùn)作。
利用自行開(kāi)發(fā)的“新一代托管應(yīng)用監(jiān)督子系統(tǒng)”，嚴(yán)格按照現(xiàn)行法律法規(guī)以及基金
合同規(guī)定，對(duì)基金管理人運(yùn)作基金的投資比例、投資范圍、投資組合等情況進(jìn)行監(jiān)
督。在日常為基金投資運(yùn)作所提供的基金清算和核算服務(wù)環(huán)節(jié)中，對(duì)基金管理人發(fā)
送的投資指令、基金管理人對(duì)各基金費(fèi)用的提取與開(kāi)支情況進(jìn)行檢查監(jiān)督。
（二）監(jiān)督流程
1、每工作日按時(shí)通過(guò)新一代托管應(yīng)用監(jiān)督子系統(tǒng)，對(duì)各基金投資運(yùn)作比例控制
等情況進(jìn)行監(jiān)控，如發(fā)現(xiàn)投資異常情況，向基金管理人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，與基金管理
人進(jìn)行情況核實(shí)，督促其糾正，如有重大異常事項(xiàng)及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
2、收到基金管理人的劃款指令后，對(duì)指令要素等內(nèi)容進(jìn)行核查。
3、通過(guò)技術(shù)或非技術(shù)手段發(fā)現(xiàn)基金涉嫌違規(guī)交易，電話或書(shū)面要求基金管理人
進(jìn)行解釋或舉證，如有必要將及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
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五、相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
一、基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)
1、直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)
名稱(chēng)：英大基金管理有限公司
公司住所：北京市朝陽(yáng)區(qū)東三環(huán)中路1號(hào)環(huán)球金融中心西塔22樓2201
辦公地址：北京市朝陽(yáng)區(qū)東三環(huán)中路1號(hào)環(huán)球金融中心西塔22樓2201
郵政編碼：100020
法定代表人：范育暉
成立時(shí)間：2012年8月17日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)許可〔2012〕759號(hào)
組織形式：有限責(zé)任公司（法人獨(dú)資）
注冊(cè)資本：11.46億元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)
電話：（010）57835666，400-890-5288
傳真：（010）59112222
聯(lián)系人：顧詩(shī)
網(wǎng)址：www.ydamc.com
2、代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)：
（1）招商銀行股份有限公司（招贏通平臺(tái)）
注冊(cè)地址：深圳市福田區(qū)深南大道7088號(hào)招商銀行大廈
辦公地址：深圳市福田區(qū)深南大道7088號(hào)招商銀行大廈
法定代表人：繆建民
客戶服務(wù)電話：95555
網(wǎng)址：fi.cmbchina.com
（2）中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司
注冊(cè)地址：北京市西城區(qū)金融大街25號(hào)
辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街25號(hào)
英大現(xiàn)金寶貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書(shū)（更新）
法定代表人：張金良
客戶服務(wù)電話：95533
網(wǎng)址：www.ccb.com
（3）交通銀行股份有限公司
注冊(cè)地址：中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)銀城中路188號(hào)
辦公地址：中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)銀城中路188號(hào)
法定代表人：任德奇
客戶服務(wù)電話：95559
網(wǎng)址：www.bankcomm.com
（4）興業(yè)銀行股份有限公司
注冊(cè)地址：福建省福州市臺(tái)江區(qū)江濱中大道398號(hào)興業(yè)銀行大廈
辦公地址：福建省福州市臺(tái)江區(qū)江濱中大道398號(hào)興業(yè)銀行大廈
法定代表人：呂家進(jìn)
客戶服務(wù)電話：95561
網(wǎng)址：www.cib.com.cn
（5）平安銀行股份有限公司
注冊(cè)地址：深圳市羅湖區(qū)深南東路5047號(hào)
辦公地址：中國(guó)廣東省深圳市福田區(qū)益田路5033號(hào)平安金融中心B座22樓
法定代表人：謝永林
客戶服務(wù)電話：0755-88675289
網(wǎng)址：cor.etbank.com.cn
（6）上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司
注冊(cè)地址：上海市中山東一路12號(hào)
辦公地址：上海市中山東一路12號(hào)
法定代表人：張為忠
客戶服務(wù)電話：95528
網(wǎng)址：www.spdb.com.cn
英大現(xiàn)金寶貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書(shū)（更新）
（7）中信銀行股份有限公司
注冊(cè)地址：北京市朝陽(yáng)區(qū)光華路10號(hào)院1號(hào)樓6-30層、32-42層
辦公地址：北京市朝陽(yáng)區(qū)光華路10號(hào)院1號(hào)樓6-30層、32-42層
法定代表人：方合英
客戶服務(wù)電話：95558
網(wǎng)址：www.citicbank.com
（8）中國(guó)民生銀行股份有限公司
注冊(cè)地址：北京市西城區(qū)復(fù)興門(mén)內(nèi)大街2號(hào)
辦公地址：北京市西城區(qū)復(fù)興門(mén)內(nèi)大街2號(hào)
法定代表人：高迎欣
客戶服務(wù)電話：95568
網(wǎng)址：www.cmbc.com.cn
（9）中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行股份有限公司
注冊(cè)地址：北京市西城區(qū)金融大街3號(hào)
辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街3號(hào)
法定代表人：鄭國(guó)雨
客戶服務(wù)電話：95580
網(wǎng)址：ynty.psbc.com
（10）中國(guó)光大銀行股份有限公司
注冊(cè)地址：北京市西城區(qū)太平橋大街25號(hào)、甲25號(hào)中國(guó)光大中心
辦公地址：北京市西城區(qū)太平橋大街25號(hào)、甲25號(hào)中國(guó)光大中心
法定代表人：吳利軍
客戶服務(wù)電話：95595
網(wǎng)址：www.cebbank.com
（11）寧波銀行股份有限公司
注冊(cè)地址：浙江省寧波市鄞州區(qū)寧東路345號(hào)
辦公地址：浙江省寧波市鄞州區(qū)寧東路345號(hào)
英大現(xiàn)金寶貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書(shū)（更新）
法定代表人：陸華裕
客戶服務(wù)電話：95574
網(wǎng)址：www.nbcb.com.cn
（12）廣發(fā)銀行股份有限公司
注冊(cè)地址：廣州市越秀區(qū)東風(fēng)東路713號(hào)
辦公地址：廣東省廣州市越秀區(qū)東風(fēng)東路713號(hào)
法定代表人：王凱
客戶服務(wù)電話：400-830-8003
網(wǎng)址：www.cgbchina.com.cn
（13）華夏銀行股份有限公司
注冊(cè)地址：北京市東城區(qū)建國(guó)門(mén)內(nèi)大街22號(hào)
辦公地址：北京市東城區(qū)建國(guó)門(mén)內(nèi)大街22號(hào)華夏銀行大廈
法定代表人：楊書(shū)劍
客戶服務(wù)電話：95577
網(wǎng)址：www.hxb.com.cn
（14）江蘇銀行股份有限公司
注冊(cè)地址：南京市中華路26號(hào)
辦公地址：江蘇省南京市秦淮區(qū)中華路26號(hào)
法定代表人：葛仁余
客戶服務(wù)電話：95319
網(wǎng)址：www.jsbchina.cn
（15）浙商銀行股份有限公司
注冊(cè)地址：浙江省杭州市蕭山區(qū)鴻寧路1788號(hào)
辦公地址：浙江省杭州市上城區(qū)民心路1號(hào)
法定代表人：陸建強(qiáng)
客戶服務(wù)電話：95527
網(wǎng)址：www.czbank.com
英大現(xiàn)金寶貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書(shū)（更新）
（16）中信證券股份有限公司
注冊(cè)地址：廣東省深圳市福田區(qū)中心三路8號(hào)卓越時(shí)代廣場(chǎng)（二期）北座
辦公地址：廣東省深圳市福田區(qū)中心三路8號(hào)中信證券大廈/北京市朝陽(yáng)區(qū)亮馬
橋路48號(hào)中信證券大廈
法定代表人：張佑君
客戶服務(wù)電話：95548
網(wǎng)址：www.citics.com
（17）中信證券(山東)有限責(zé)任公司
注冊(cè)地址：青島市嶗山區(qū)深圳路222號(hào)1號(hào)樓2001
辦公地址：青島市市南區(qū)東海西路28號(hào)龍翔廣場(chǎng)東座5層
法定代表人：肖海峰
客戶服務(wù)電話：95548
網(wǎng)址：www.sd.citics.com
（18）中信證券華南股份有限公司
注冊(cè)地址：廣州市天河區(qū)臨江大道395號(hào)901室（部位：自編01號(hào)）1001室
（部位：自編01號(hào)）
辦公地址：廣州市天河區(qū)臨江大道395號(hào)合利天德廣場(chǎng)T1樓10層
法定代表人：陳可可
客戶服務(wù)電話：95548
網(wǎng)址：www.gzs.com.cn
（19）中信期貨有限公司
注冊(cè)地址：廣東省深圳市福田區(qū)中心三路8號(hào)卓越時(shí)代廣場(chǎng)（二期）北座13
層1301-1305、14層
辦公地址：廣東省深圳市福田區(qū)中心三路8號(hào)卓越時(shí)代廣場(chǎng)(二期)北座13層
1301-1305室,14層
法定代表人：竇長(zhǎng)宏
客戶服務(wù)電話：400-990-8826
英大現(xiàn)金寶貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書(shū)（更新）
網(wǎng)址：www.citicsf.com
（20）華泰證券股份有限公司
注冊(cè)地址：南京市江東中路228號(hào)
辦公地址：南京市江東中路228號(hào)
法定代表人：張偉
客戶服務(wù)電話：95597
網(wǎng)址：www.htsc.com.cn
（21）國(guó)泰海通證券股份有限公司
注冊(cè)地址：中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)商城路618號(hào)
辦公地址：中國(guó)上海市靜安區(qū)南京西路768號(hào)國(guó)泰海通大廈
法定代表人：朱健
客戶服務(wù)電話：95521
網(wǎng)址：www.gtht.com
（22）招商證券股份有限公司
注冊(cè)地址：廣東省深圳市福田區(qū)福田街道福華一路111號(hào)
辦公地址：廣東省深圳市福田區(qū)福田街道福華一路111號(hào)
法定代表人：霍達(dá)
客戶服務(wù)電話：95565
網(wǎng)址：www.cmschina.com
（23）廣發(fā)證券股份有限公司
注冊(cè)地址：廣東省廣州市黃埔區(qū)中新廣州知識(shí)城騰飛一街2號(hào)618室
辦公地址：廣東省廣州市天河區(qū)馬場(chǎng)路26號(hào)廣發(fā)證券大廈
法定代表人：林傳輝
客戶服務(wù)電話：95575
網(wǎng)址：www.gf.com.cn
（24）中信建投證券股份有限公司
注冊(cè)地址：北京市朝陽(yáng)區(qū)安立路66號(hào)4號(hào)樓
英大現(xiàn)金寶貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書(shū)（更新）
辦公地址：北京市朝陽(yáng)區(qū)光華路10號(hào)
法定代表人：劉成
客戶服務(wù)電話：400-888-8108
網(wǎng)址：www.csc108.com
（25）東方財(cái)富證券股份有限公司
注冊(cè)地址：西藏自治區(qū)拉薩市柳梧新區(qū)國(guó)際總部城10棟樓
辦公地址：上海市徐匯區(qū)宛平南路88號(hào)東方財(cái)富大廈9-20樓
法定代表人：戴彥
客戶服務(wù)電話：95357
網(wǎng)址：www.18.cn
（26）國(guó)金證券股份有限公司
注冊(cè)地址：成都市青羊區(qū)東城根上街95號(hào)
辦公地址：上海市浦東新區(qū)芳甸路1088號(hào)紫竹國(guó)際大廈
法定代表人：冉云
客戶服務(wù)電話：95310
網(wǎng)址：www.gjzq.com.cn
（27）國(guó)聯(lián)民生證券股份有限公司
注冊(cè)地址：無(wú)錫市金融一街8號(hào)
辦公地址：無(wú)錫市太湖新城金融一街8號(hào)國(guó)聯(lián)金融大廈
法定代表人：顧偉
客戶服務(wù)電話：95570
網(wǎng)址：www.glsc.com.cn
（28）湘財(cái)證券股份有限公司
注冊(cè)地址：長(zhǎng)沙市天心區(qū)湘府中路198號(hào)新南城商務(wù)中心A棟11樓
辦公地址：長(zhǎng)沙市天心區(qū)湘府中路198號(hào)新南城商務(wù)中心A棟11樓
法定代表人：高振營(yíng)
客戶服務(wù)電話：95351
英大現(xiàn)金寶貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書(shū)（更新）
網(wǎng)址：www.xcsc.com
（29）山西證券股份有限公司
注冊(cè)地址：太原市府西街69號(hào)山西國(guó)際貿(mào)易中心東塔樓
辦公地址：山西省太原市府西街69號(hào)山西國(guó)際貿(mào)易中心東塔樓29層
法定代表人：王怡里
客戶服務(wù)電話：95573
網(wǎng)址：www.sxzq.com
（30）東海證券股份有限公司
注冊(cè)地址：常州市延陵西路23號(hào)投資廣場(chǎng)18層
辦公地址：江蘇省常州市延陵西路23號(hào)投資廣場(chǎng)18層
法定代表人：王文卓
客戶服務(wù)電話：95531
網(wǎng)址：www.longone.com.cn
（31）華源證券股份有限公司
注冊(cè)地址：西寧市南川工業(yè)園區(qū)創(chuàng)業(yè)路108號(hào)
辦公地址：北京市朝陽(yáng)區(qū)阜通東大街6號(hào)院3號(hào)樓方恒國(guó)際中心A座11層
法定代表人：鄧暉
客戶服務(wù)電話：95305
網(wǎng)址：www.huayuanstock.com
（32）開(kāi)源證券股份有限公司
注冊(cè)地址：西安市高新區(qū)錦業(yè)路1號(hào)都市之門(mén)B座5層
辦公地址：西安市高新區(qū)錦業(yè)路1號(hào)都市之門(mén)B座5層
法定代表人：李剛
客戶服務(wù)電話：95325
網(wǎng)址：www.kysec.cn
（33）萬(wàn)聯(lián)證券股份有限公司
注冊(cè)地址：廣州市天河區(qū)珠江東路11號(hào)18、19樓全層
英大現(xiàn)金寶貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書(shū)（更新）
辦公地址：廣東省廣州市天河區(qū)珠江東路11號(hào)18,19樓全層
法定代表人：王達(dá)
客戶服務(wù)電話：95322
網(wǎng)址：www.wlzq.com.cn
（34）英大證券有限責(zé)任公司
注冊(cè)地址：深圳市福田區(qū)深南中路華能大廈三十、三十一層
辦公地址：深圳市深南中路華能大廈30樓
法定代表人：馬曉燕
客戶服務(wù)電話：400-018-8688
網(wǎng)址：www.ydsc.com.cn
（35）大同證券有限責(zé)任公司
注冊(cè)地址：大同市城區(qū)迎賓街15號(hào)桐城中央21層
辦公地址：山西省太原市長(zhǎng)治路111號(hào)山西世貿(mào)中心A座12,13層
法定代表人：董祥
客戶服務(wù)電話：400-712-1212
網(wǎng)址：www.dtsbc.com.cn
（36）國(guó)新證券股份有限公司
注冊(cè)地址：北京市北京經(jīng)濟(jì)技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)科谷一街10號(hào)院6號(hào)樓6層605-3室
辦公地址：北京市朝陽(yáng)區(qū)朝陽(yáng)門(mén)北大街18號(hào)中國(guó)人保壽險(xiǎn)大廈
法定代表人：張海文
客戶服務(wù)電話：95390
網(wǎng)址：www.crsec.com.cn
（37）華創(chuàng)證券有限責(zé)任公司
注冊(cè)地址：貴州省貴陽(yáng)市云巖區(qū)中華北路216號(hào)
辦公地址:貴州省貴陽(yáng)市云巖區(qū)中華北路216號(hào)
法定代表人：陶永澤
客戶服務(wù)電話：95513
英大現(xiàn)金寶貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書(shū)（更新）
網(wǎng)址：www.hczq.com
（38）聯(lián)儲(chǔ)證券股份有限公司
注冊(cè)地址：山東省青島市嶗山區(qū)香港東路195號(hào)8號(hào)樓15層
辦公地址：山東省青島市嶗山區(qū)香港東路195號(hào)8號(hào)樓15層
法定代表人：張強(qiáng)
客戶服務(wù)電話：956006
網(wǎng)址：www.lczq.com
（39）中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司
注冊(cè)地址：北京市西城區(qū)金融大街16號(hào)
辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街16號(hào)
法定代表人：蔡希良
客戶服務(wù)電話：95519
網(wǎng)址：www.e-chinalife.com
（40）陽(yáng)光人壽保險(xiǎn)股份有限公司
注冊(cè)地址：海南省三亞市迎賓路360-1號(hào)三亞陽(yáng)光金融廣場(chǎng)16層
辦公地址：北京市朝陽(yáng)區(qū)光華路陽(yáng)光金融中心4,5,6,7層
法定代表人：李科
客戶服務(wù)電話：010-59053566
網(wǎng)址：www.life.sinosig.com
（41）螞蟻（杭州）基金銷(xiāo)售有限公司
注冊(cè)地址：浙江省杭州市余杭區(qū)五常街道文一西路969號(hào)3幢5層599室
辦公地址：浙江省杭州市西湖區(qū)學(xué)院路77號(hào)黃龍國(guó)際中心E座
法定代表人：王珺
客戶服務(wù)電話：95188-8
網(wǎng)址：www.fund123.cn
（42）上海天天基金銷(xiāo)售有限公司
注冊(cè)地址：上海市徐匯區(qū)龍?zhí)锫?90號(hào)2號(hào)樓二層
英大現(xiàn)金寶貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書(shū)（更新）
辦公地址：上海市徐匯區(qū)宛平南路88號(hào)東方財(cái)富大廈
法定代表人：其實(shí)
客戶服務(wù)電話：95021
網(wǎng)址：www.1234567.com.cn
（43）珠海盈米基金銷(xiāo)售有限公司
注冊(cè)地址：珠海市橫琴新區(qū)琴朗道91號(hào)1608、1609、1610辦公
辦公地址：廣州市海珠區(qū)閱江中路688號(hào)保利國(guó)際廣場(chǎng)北塔33樓、8樓
法定代表人：肖雯
客戶服務(wù)電話：020-89629066
網(wǎng)址：www.yingmi.cn
（44）京東肯特瑞基金銷(xiāo)售有限公司
注冊(cè)地址：北京市海淀區(qū)知春路76號(hào)(寫(xiě)字樓)1號(hào)樓4層1-7-2
辦公地址：北京市經(jīng)濟(jì)技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)科創(chuàng)十一街京東總部2號(hào)樓
法定代表人：王珊珊
客服電話：95118
網(wǎng)址：kenterui.jd.com
（45）浙江同花順基金銷(xiāo)售有限公司
注冊(cè)地址：浙江省杭州市余杭區(qū)五常街道同順街18號(hào)401室
辦公地址：杭州市西湖區(qū)文二西路1號(hào)元茂大廈903室
法定代表人：吳強(qiáng)
客戶服務(wù)電話：952555
網(wǎng)址：www.ijijin.cn
（46）北京雪球基金銷(xiāo)售有限公司
注冊(cè)地址：北京市朝陽(yáng)區(qū)創(chuàng)遠(yuǎn)路34號(hào)院6號(hào)樓19層1901內(nèi)1903室
辦公地址：北京市朝陽(yáng)區(qū)朝陽(yáng)區(qū)創(chuàng)遠(yuǎn)路34號(hào)院6號(hào)樓19層、17層1701室
法定代表人：李楠
客戶服務(wù)電話：400-159-9288
英大現(xiàn)金寶貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書(shū)（更新）
網(wǎng)址：www.danjuanapp.com
（47）上?；匣痄N(xiāo)售有限公司
注冊(cè)地址：上海市黃浦區(qū)廣東路500號(hào)30層3001單元
辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路488號(hào)太平金融大廈1503室
法定代表人：王翔
客戶服務(wù)電話：400-820-5369
網(wǎng)址：www.jigoutong.com
（48）上海好買(mǎi)基金銷(xiāo)售有限公司
注冊(cè)地址：上海市虹口區(qū)東大名路501號(hào)6211單元
辦公地址：上海市浦東新區(qū)張楊路500號(hào)華潤(rùn)時(shí)代廣場(chǎng)10、11、12、14層
法定代表人：陶怡
客戶服務(wù)電話：400-700-9665
網(wǎng)址：www.ehowbuy.com
（49）北京匯成基金銷(xiāo)售有限公司
注冊(cè)地址：北京市西城區(qū)宣武門(mén)外大街甲1號(hào)4層401-2
辦公地址：北京市西城區(qū)宣武門(mén)外大街甲1號(hào)環(huán)球財(cái)訊中心大廈D座4層
法定代表人：王偉剛
客戶服務(wù)電話：010-63158805
網(wǎng)址：www.hcfunds.com
（50）上海陸金所基金銷(xiāo)售有限公司
注冊(cè)地址：中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)源深路1088號(hào)7層（實(shí)際樓層6層）
辦公地址：上海市浦東新區(qū)源深路1088號(hào)7樓(實(shí)際樓層6層)
法定代表人：陳祎彬
客戶服務(wù)電話：400-821-9031
網(wǎng)址：www.lufunds.com
（51）上海萬(wàn)得基金銷(xiāo)售有限公司
注冊(cè)地址：中國(guó)(上海)自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)浦明路1500號(hào)8層M座
英大現(xiàn)金寶貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書(shū)（更新）
辦公地址：中國(guó)（上海）浦東新區(qū)浦明路1500號(hào)萬(wàn)得大廈11樓
法定代表人：簡(jiǎn)夢(mèng)雯
客戶服務(wù)電話：400-799-1888
網(wǎng)址：www.windmoney.com.cn
（52）嘉實(shí)財(cái)富管理有限公司
注冊(cè)地址：海南省三亞市吉陽(yáng)區(qū)迎賓路198號(hào)的三亞太平金融產(chǎn)業(yè)港項(xiàng)目2號(hào)
樓13層1315號(hào)房
辦公地址：北京市朝陽(yáng)區(qū)建國(guó)門(mén)外大街21號(hào)北京國(guó)際俱樂(lè)部C座寫(xiě)字樓11層
法定代表人：經(jīng)雷
客戶服務(wù)電話：400-021-8850
網(wǎng)址：www.harvestwm.cn
（53）北京度小滿基金銷(xiāo)售有限公司
注冊(cè)地址：北京市海淀區(qū)西北旺東路10號(hào)院西區(qū)4號(hào)樓1層103室
辦公地址：北京市海淀區(qū)西北旺東路10號(hào)院西區(qū)4號(hào)樓1層103室
法定代表人：盛超
客服電話：95055-4
網(wǎng)址：www.duxiaomanfund.com
（54）諾亞正行基金銷(xiāo)售有限公司
注冊(cè)地址：上海市虹口區(qū)飛虹路360弄9號(hào)6層
辦公地址：上海市閔行區(qū)申濱南路1226號(hào)諾亞財(cái)富中心
法定代表人：王強(qiáng)
客戶服務(wù)電話：400-821-5399
網(wǎng)址：www.noah-fund.com
（55）和訊信息科技有限公司
注冊(cè)地址：北京市朝陽(yáng)區(qū)朝外大街22號(hào)1002室
辦公地址：北京市朝陽(yáng)區(qū)朝外大街22號(hào)10層
法定代表人；羅佳
英大現(xiàn)金寶貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書(shū)（更新）
客戶服務(wù)電話：010-85650688
網(wǎng)址：www.hexun.com
（56）江蘇匯林保大基金銷(xiāo)售有限公司
注冊(cè)地址：南京市高淳區(qū)經(jīng)濟(jì)開(kāi)發(fā)區(qū)古檀大道47號(hào)
辦公地址：南京市鼓樓區(qū)中山北路8號(hào)云峰大廈1201室
法定代表人：吳言林
客戶服務(wù)電話：025-66046166轉(zhuǎn)856
網(wǎng)址：www.huilinbd.com
（57）博時(shí)財(cái)富基金銷(xiāo)售有限公司
注冊(cè)地址：深圳市福田區(qū)蓮花街道福新社區(qū)益田路5999號(hào)基金大廈19層
辦公地址：廣東省深圳市福田區(qū)蓮花街道福新社區(qū)益田路5999號(hào)基金大廈19
層
法定代表人：杜松嶺
客戶服務(wù)電話：400-610-5568
網(wǎng)址：www.boserawealth.com
（58）深圳眾祿基金銷(xiāo)售股份有限公司
注冊(cè)地址：深圳市羅湖區(qū)筍崗街道筍西社區(qū)梨園路8號(hào)HALO廣場(chǎng)一期四層
12-13室
辦公地址：深圳市羅湖區(qū)筍崗街道筍西社區(qū)梨園路8號(hào)HALO廣場(chǎng)一期四層
12-13室
法定代表人：薛峰
客戶服務(wù)電話：4006-788-887
網(wǎng)址:www.zlfund.cn
（59）上海長(zhǎng)量基金銷(xiāo)售有限公司
注冊(cè)地址：上海市浦東新區(qū)高翔路526號(hào)2幢220室
辦公地址：上海市浦東新區(qū)濱江大道1111弄1號(hào)中企國(guó)際金融中心A樓6樓
法定代表人：張躍偉
英大現(xiàn)金寶貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書(shū)（更新）
客戶服務(wù)電話：400-820-2899
網(wǎng)址：www.erichfund.com
（60）北京展恒基金銷(xiāo)售股份有限公司
注冊(cè)地址：北京市朝陽(yáng)區(qū)北四環(huán)中路27號(hào)院5號(hào)樓6層601內(nèi)0615A
辦公地址：北京市朝陽(yáng)區(qū)北四環(huán)中路27號(hào)院5號(hào)樓6層601內(nèi)0615A
法定代表人：閆振杰
客戶服務(wù)電話：4008188000
網(wǎng)址：www.myfund.com
（61）上海利得基金銷(xiāo)售有限公司
注冊(cè)地址：中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)臨港新片區(qū)?；?0弄1號(hào)208-36
室
辦公地址：上海市浦東新區(qū)世博大道1515號(hào)世博天地寫(xiě)字樓T1棟17樓
法定代表人：李興春
客戶服務(wù)電話：400-820-9935
網(wǎng)址：www.leadfund.com.cn
（62）北京創(chuàng)金啟富基金銷(xiāo)售有限公司
注冊(cè)地址：北京市豐臺(tái)區(qū)金澤路161號(hào)1號(hào)樓-4至43層101內(nèi)3層09A
辦公地址：北京市豐臺(tái)區(qū)金澤路161號(hào)1號(hào)樓-4至43層101內(nèi)3層09A
法定代表人：梁蓉
客戶服務(wù)電話：010-66154828
網(wǎng)址：www.5irich.com
（63）宜信普澤（北京）基金銷(xiāo)售有限公司
注冊(cè)地址：北京市朝陽(yáng)區(qū)建國(guó)路乙118號(hào)12層01D、02A—02F、03A—03C
辦公地址：北京市朝陽(yáng)區(qū)建國(guó)路乙118號(hào)12層01D、02A—02F、03A—03C
法定代表人：湯蕾
客服服務(wù)電話：400-609-9200
網(wǎng)址：www.yixinfund.com
英大現(xiàn)金寶貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書(shū)（更新）
（64）南京蘇寧基金銷(xiāo)售有限公司
注冊(cè)地址：南京市玄武區(qū)蘇寧大道1-5號(hào)
辦公地址：江蘇省南京市玄武區(qū)蘇寧大道1號(hào)
法定代表人：錢(qián)燕飛
客戶服務(wù)電話：95177
網(wǎng)址：www.snjijin.com
（65）深圳騰元基金銷(xiāo)售有限公司
注冊(cè)地址：深圳市前海深港合作區(qū)南山街道聽(tīng)海大道5059號(hào)前海鴻榮源中心A
座2404B
辦公地址：深圳市前海深港合作區(qū)南山街道聽(tīng)海大道5059號(hào)前海鴻榮源中心A
座2404B
法定代表人：張帆
客戶服務(wù)電話：400-990-8601
網(wǎng)址：www.tenyuanfund.com
（66）一路財(cái)富（深圳）基金銷(xiāo)售有限公司
注冊(cè)地址：深圳市前海深港合作區(qū)南山街道興海大道3046號(hào)香江金融大廈2111
辦公地址：深圳市前海深港合作區(qū)南山街道興海大道3046號(hào)香江金融大廈2111
法定代表人：吳雪秀
客戶服務(wù)電話：400-001-1566
網(wǎng)址：b.yilucaifu.com
（67）北京新浪倉(cāng)石基金銷(xiāo)售有限公司
注冊(cè)地址：北京市海淀區(qū)東北旺西路中關(guān)村軟件園二期(西擴(kuò))N-1、N-2地塊新
浪總部科研樓5層518室
辦公地址：北京市海淀區(qū)東北旺西路10號(hào)院西區(qū)8號(hào)樓新浪總部大廈
法定代表人：李柳娜
客服電話：010-62675369
網(wǎng)址：fund.sina.com.cn
英大現(xiàn)金寶貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書(shū)（更新）
（68）北京加和基金銷(xiāo)售有限公司
注冊(cè)地址：北京市西城區(qū)白紙坊東街2號(hào)院6號(hào)樓518室
辦公地址：北京市西城區(qū)白紙坊東街2號(hào)院6號(hào)樓518室
法定代表人：李由
客戶服務(wù)電話：400-820-1115
網(wǎng)址：www.bzfunds.com
（69）北京濟(jì)安基金銷(xiāo)售有限公司
注冊(cè)地址：北京市朝陽(yáng)區(qū)太陽(yáng)宮中路16號(hào)院1號(hào)樓10層1005
辦公地址：朝陽(yáng)區(qū)太陽(yáng)宮中路16號(hào)院冠捷大廈1105
法定代表人：楊健
客戶服務(wù)電話：400-673-7010
網(wǎng)址：www.jianfortune.com
（70）上海聯(lián)泰基金銷(xiāo)售有限公司
注冊(cè)地址：上海市普陀區(qū)蘭溪路900弄15號(hào)526室
辦公地址：上海市虹口區(qū)溧陽(yáng)路735號(hào)2幢3層
法定代表人：尹彬彬
客戶服務(wù)電話：400-118-1188
網(wǎng)址：www.66liantai.com
（71）泰信財(cái)富基金銷(xiāo)售有限公司
注冊(cè)地址：北京市朝陽(yáng)區(qū)建國(guó)路乙118號(hào)10層1206
辦公地址：北京市朝陽(yáng)區(qū)建國(guó)路乙118號(hào)10層1206
法定代表人：彭浩
客戶服務(wù)電話：400-004-8821
網(wǎng)址：www.taixincf.com
（72）上海攀贏基金銷(xiāo)售有限公司
注冊(cè)地址：中國(guó)(上海)自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)銀城路116、128號(hào)7層(名義樓層,實(shí)際
樓層6層)03室
英大現(xiàn)金寶貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書(shū)（更新）
辦公地址：中國(guó)(上海)自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)銀城路116、128號(hào)7層(名義樓層,實(shí)際
樓層6層)03室
法定代表人：鄭新林
客戶服務(wù)電話：021-68889082
網(wǎng)址：www.weonefunds.com
（73）中證金牛（北京）基金銷(xiāo)售有限公司
注冊(cè)地址：北京市豐臺(tái)區(qū)金麗南路3號(hào)院2號(hào)樓1至16層01內(nèi)六層1-253室
辦公地址：北京市豐臺(tái)區(qū)麗澤金融商務(wù)區(qū)銘豐大廈4層401
法定代表人：吳志堅(jiān)
客戶服務(wù)電話：4008-909-998
網(wǎng)址：www.jnlc.com
（74）北京懶貓基金銷(xiāo)售有限公司
注冊(cè)地址：北京市石景山區(qū)金府路32號(hào)院3號(hào)樓9層940室
辦公地址：北京市朝陽(yáng)區(qū)東三環(huán)北路38號(hào)院3號(hào)安聯(lián)大廈901室
法定代表人：陳雯
客戶服務(wù)電話：010-85965200
網(wǎng)址：www.lanmao.com
（75）大連網(wǎng)金基金銷(xiāo)售有限公司
注冊(cè)地址：遼寧省大連市沙河口區(qū)體壇路22號(hào)諾德大廈2層202室
辦公地址：遼寧省大連市沙河口區(qū)體壇路22號(hào)諾德大廈2層202室
法定代表人：樊懷東
客戶服務(wù)電話：4000-899-100
網(wǎng)址：www.yibaijin.com
（76）上海證達(dá)通基金銷(xiāo)售有限公司
注冊(cè)地址：上海市浦東新區(qū)金葵路118號(hào)3層B區(qū)
辦公地址：上海市浦東新區(qū)金葵路118號(hào)3層B區(qū)
法定代表人：姚楊
英大現(xiàn)金寶貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書(shū)（更新）
客戶服務(wù)電話：021-20538880
網(wǎng)址：www.zdt.fund
（77）深圳市前海排排網(wǎng)基金銷(xiāo)售有限責(zé)任公司
注冊(cè)地址：深圳市前海深港合作區(qū)前灣一路1號(hào)A棟201室(入駐深圳市前海商
務(wù)秘書(shū)有限公司)
辦公地址：深圳市福田區(qū)沙嘴路尚美紅樹(shù)灣1號(hào)A座寫(xiě)字樓16樓
法定代表人：楊柳
客戶服務(wù)電話：400-666-7388
網(wǎng)址：www.simuwang.com
基金管理人可根據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)的要求，選擇符合要求的機(jī)構(gòu)代理銷(xiāo)售本基
金，并及時(shí)公告。
（二）登記機(jī)構(gòu)
名稱(chēng)：英大基金管理有限公司
住所：北京市朝陽(yáng)區(qū)東三環(huán)中路1號(hào)環(huán)球金融中心西塔22樓2201
法定代表人：范育暉
辦公地址：北京市朝陽(yáng)區(qū)東三環(huán)中路1號(hào)環(huán)球金融中心西塔22樓2201
電話：010-57835666，400-890-5288
傳真：010-59112222
聯(lián)系人：王旭
（三）出具法律意見(jiàn)書(shū)的律師事務(wù)所
名稱(chēng)：北京金誠(chéng)同達(dá)律師事務(wù)所
地址：北京市朝陽(yáng)區(qū)建國(guó)門(mén)外大街1號(hào)國(guó)貿(mào)大廈10層
負(fù)責(zé)人：賀寶銀
電話：010-57068283
傳真：010-65185057
經(jīng)辦律師：楊慧、郭培杰
（四）審計(jì)基金財(cái)產(chǎn)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所
英大現(xiàn)金寶貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書(shū)（更新）
名稱(chēng)：畢馬威華振會(huì)計(jì)師事務(wù)所（特殊普通合伙）
辦公地址：北京市東城區(qū)東長(zhǎng)安街1號(hào)東方廣場(chǎng)東2座辦公樓8層
負(fù)責(zé)人：鄒俊
電話：010-85085000
傳真：010-85185111
經(jīng)辦注冊(cè)會(huì)計(jì)師：卜建平、張一帆
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六、基金的募集
基金管理人按照《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《銷(xiāo)售辦法》、《信息披露辦法》、
基金合同及其他有關(guān)規(guī)定募集本基金，并于2014年9月4日經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)許可
〔2014〕927號(hào)文準(zhǔn)予募集注冊(cè)。
本基金為契約型開(kāi)放式基金?；鸫胬m(xù)期限為不定期。募集期自2014年12月
1日至2014年12月5日止。經(jīng)瑞華會(huì)計(jì)師事務(wù)所（特殊普通合伙）驗(yàn)資，按照每
份基金份額面值人民幣1.00元計(jì)算，募集的基金份額及利息轉(zhuǎn)份額共計(jì)
361,983,745.08份基金份額，有效認(rèn)購(gòu)戶數(shù)為552戶。
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七、基金合同的生效
一、基金合同的生效
本基金基金合同于2014年12月10日起正式生效。自基金合同正式生效之日起，
本基金管理人正式開(kāi)始管理本基金。2020年6月17日，本基金由于調(diào)整管理費(fèi)率、
托管費(fèi)率和銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)率及增設(shè)B類(lèi)基金份額修訂《基金合同》。2024年11月29
日，本基金由于調(diào)整管理費(fèi)率、托管費(fèi)率修訂《基金合同》。2025年4月29日，
本基金由于調(diào)整管理費(fèi)率、托管費(fèi)率修訂《基金合同》。2026年1月9日，本基金
由于增設(shè)C類(lèi)基金份額修訂《基金合同》。2026年4月21日，本基金由于調(diào)整B
類(lèi)份額銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)率修訂《基金合同》。
二、基金存續(xù)期內(nèi)的基金份額持有人數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)模
《基金合同》生效后，連續(xù)20個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或
者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬(wàn)元的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告中予以披露；連續(xù)
60個(gè)工作日出現(xiàn)前述情形的基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告并提出解決方案，并
召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)進(jìn)行表決。
法律法規(guī)另有規(guī)定時(shí)，從其規(guī)定。
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八、基金份額的申購(gòu)與贖回
一、申購(gòu)和贖回場(chǎng)所
本基金的申購(gòu)與贖回將通過(guò)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)進(jìn)行。具體的銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)將由基金管理人在
招募說(shuō)明書(shū)或其他相關(guān)公告中列明?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)情況變更或增減銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)，
并在管理人網(wǎng)頁(yè)公示?；鹜顿Y者應(yīng)當(dāng)在銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)辦理基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所或
按銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)提供的其他方式辦理基金份額的申購(gòu)與贖回。
二、申購(gòu)和贖回的開(kāi)放日及時(shí)間
本基金已于2014年12月18日起開(kāi)始辦理日常申購(gòu)和贖回業(yè)務(wù)。
基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時(shí)間辦理基金份額的申購(gòu)或者
贖回或者轉(zhuǎn)換。投資人在基金合同約定之外的日期和時(shí)間提出申購(gòu)、贖回或轉(zhuǎn)換申
請(qǐng)且登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)接受的，其基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格為下一開(kāi)放日基金份額申購(gòu)、
贖回的價(jià)格。
三、申購(gòu)與贖回的原則
1、“確定價(jià)”原則，即申購(gòu)、贖回價(jià)格以每份基金份額凈值為1.00元的基準(zhǔn)
進(jìn)行計(jì)算；
2、“金額申購(gòu)、份額贖回”原則，即申購(gòu)以金額申請(qǐng)，贖回以份額申請(qǐng)；
3、當(dāng)日的申購(gòu)與贖回申請(qǐng)可以在基金管理人規(guī)定的時(shí)間以?xún)?nèi)撤銷(xiāo)；
4、贖回遵循“先進(jìn)先出”原則，即按照投資人認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)的先后次序進(jìn)行順序
贖回；
5、本基金份額分為多個(gè)類(lèi)別，適用不同的認(rèn)/申購(gòu)費(fèi)或銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)，投資者在
認(rèn)/申購(gòu)時(shí)可自行選擇基金份額類(lèi)別；
6、基金管理人有權(quán)決定本基金的總規(guī)模限額，但最遲應(yīng)在新的限額實(shí)施前依照
《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對(duì)上述原則進(jìn)行調(diào)整。基金管理人必
須在新規(guī)則開(kāi)始實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
四、申購(gòu)與贖回的程序
1、申購(gòu)和贖回的申請(qǐng)方式
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投資人必須根據(jù)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)規(guī)定的程序，在開(kāi)放日的具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間內(nèi)提出申
購(gòu)或贖回的申請(qǐng)。
投資人在提交申購(gòu)申請(qǐng)時(shí)須按銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式備足申購(gòu)資金，投資人在提
交贖回申請(qǐng)時(shí)須持有足夠的基金份額余額，否則所提交的申購(gòu)、贖回申請(qǐng)無(wú)效。
2、申購(gòu)和贖回的款項(xiàng)支付
投資人申購(gòu)基金份額時(shí)，必須全額交付申購(gòu)款項(xiàng)，投資人交付申購(gòu)款項(xiàng)，申購(gòu)
成立；注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)基金份額時(shí)，申購(gòu)生效。
基金份額持有人遞交贖回申請(qǐng)，贖回成立；注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)贖回時(shí)，贖回生
效。投資人贖回申請(qǐng)成功后，基金管理人將在T＋2日(包括該日)內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。
若遇交易所或交易市場(chǎng)數(shù)據(jù)傳輸延遲、通訊系統(tǒng)故障、銀行數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)故障或其
他非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影響業(yè)務(wù)處理流程的情況，則贖回款
項(xiàng)劃付時(shí)間相應(yīng)順延。在發(fā)生巨額贖回時(shí)，款項(xiàng)的支付辦法參照本基金合同有關(guān)條
款處理。
基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對(duì)上述原則進(jìn)行調(diào)整?；鸸芾砣吮?
須在新規(guī)則開(kāi)始實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
3、申購(gòu)和贖回申請(qǐng)的確認(rèn)
基金管理人應(yīng)以交易時(shí)間結(jié)束前受理有效申購(gòu)和贖回申請(qǐng)的當(dāng)天作為申購(gòu)或贖
回申請(qǐng)日(T日)，在正常情況下，本基金登記機(jī)構(gòu)在T+1日內(nèi)對(duì)該交易的有效性進(jìn)
行確認(rèn)。T日提交的有效申請(qǐng)，投資人可在T+2日后(包括該日)到銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)或
以銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢(xún)申請(qǐng)的確認(rèn)情況。若申購(gòu)不成功，則申購(gòu)款項(xiàng)退還
給投資人。銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)申購(gòu)和贖回申請(qǐng)的受理并不代表申請(qǐng)一定成功，而僅代表銷(xiāo)
售機(jī)構(gòu)確實(shí)接收到申請(qǐng)。申購(gòu)和贖回申請(qǐng)的確認(rèn)以登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。對(duì)于
申請(qǐng)的確認(rèn)情況，投資人應(yīng)及時(shí)查詢(xún)并妥善行使合法權(quán)利。
五、申購(gòu)和贖回的數(shù)量限制
1、本基金對(duì)單個(gè)投資人不設(shè)累計(jì)持有的基金份額上限。
2、投資人通過(guò)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)申購(gòu)本基金A類(lèi)基金份額，單筆最低申購(gòu)金額為0.01
元，追加申購(gòu)A類(lèi)基金份額的的最低限額為人民幣0.01元；投資人通過(guò)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)申
英大現(xiàn)金寶貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書(shū)（更新）
購(gòu)本基金B(yǎng)類(lèi)基金份額，單筆最低申購(gòu)金額為人民幣0.01元，追加申購(gòu)B類(lèi)基金份
額的最低限額為人民幣0.01元；投資人通過(guò)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)申購(gòu)本基金C類(lèi)基金份額，無(wú)
首次單筆最低申購(gòu)金額及追加申購(gòu)C類(lèi)基金份額的最低金額限制。各銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)最
低申購(gòu)限額及級(jí)差有其他規(guī)定的，以各銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)定為準(zhǔn)。本基金直銷(xiāo)中心
單筆申購(gòu)最低金額可由基金管理人酌情調(diào)整。
本基金C類(lèi)基金份額不設(shè)單筆最低贖回份額限制，但在銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)保留的基金份
額最低數(shù)量不得少于0.01份，即基金份額持有人贖回時(shí)或贖回后在銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)（網(wǎng)點(diǎn)）
保留的基金份額余額不足0.01份的，在贖回時(shí)需一次性全部贖回。
3、投資人贖回本基金份額時(shí)，可申請(qǐng)將其持有的部分或全部基金份額贖回。
4、基金管理人可以規(guī)定投資人單筆申購(gòu)的最高金額，具體規(guī)定請(qǐng)參見(jiàn)招募說(shuō)明
書(shū)或基金管理人發(fā)布的公告。
5、當(dāng)接受申購(gòu)申請(qǐng)對(duì)存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時(shí)，基金
管理人應(yīng)當(dāng)采取設(shè)定單一投資者申購(gòu)金額上限或基金單日凈申購(gòu)比例上限、拒絕大
額申購(gòu)、暫?；鹕曩?gòu)等措施，切實(shí)保護(hù)存量基金份額持有人的合法權(quán)益。具體請(qǐng)
參見(jiàn)相關(guān)公告。
基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購(gòu)金額和贖回份額的
數(shù)量限制?；鸸芾砣吮仨氃谡{(diào)整前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介
上公告。
六、申購(gòu)和贖回的價(jià)格、費(fèi)用及其用途
1、除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約定外，本基金A類(lèi)、B類(lèi)和C類(lèi)基金
份額均不收取申購(gòu)費(fèi)用和贖回費(fèi)用。在滿足相關(guān)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理要求的前提下，為
確?；鹌椒€(wěn)運(yùn)作，避免誘發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，本基金可對(duì)以下情形征收強(qiáng)制贖回費(fèi)用：
（1）發(fā)生本基金持有的現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5
個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于5%且偏離度為負(fù)
的情形時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)對(duì)當(dāng)日單個(gè)基金份額持有人申請(qǐng)贖回基金份額超過(guò)基金
總份額1%以上的贖回申請(qǐng)征收1%的強(qiáng)制贖回費(fèi)用，并將上述贖回費(fèi)用全額計(jì)入基金
財(cái)產(chǎn)。基金管理人與基金托管人協(xié)商確認(rèn)上述做法無(wú)益于基金利益最大化的情形除
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外。
（2）當(dāng)本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計(jì)超過(guò)基金總份額50%，
且本基金投資組合中現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日
內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于10%且偏離度為負(fù)時(shí)，基金
管理人應(yīng)當(dāng)對(duì)當(dāng)日單個(gè)基金份額持有人超過(guò)基金總份額1%以上的贖回申請(qǐng)征收1%
的強(qiáng)制贖回費(fèi)用，并將上述贖回費(fèi)用全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。
2、本基金A類(lèi)、B類(lèi)和C類(lèi)基金份額的申購(gòu)、贖回價(jià)格為每份基金單位1.00
元。投資者申購(gòu)所得的份額等于申購(gòu)金額除以1.00元，贖回所得的金額等于贖回份
額乘以1.00元。
3、本基金A類(lèi)、B類(lèi)和C類(lèi)基金份額的申購(gòu)份額的計(jì)算及余額的處理方式
申購(gòu)份額的計(jì)算方法如下：
申購(gòu)份額＝申購(gòu)金額/1.00
申購(gòu)份額計(jì)算結(jié)果保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，小數(shù)點(diǎn)2位以后的部分四舍五入，由
此產(chǎn)生的誤差計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。
例1：投資人投資100,000元申購(gòu)本基金份額，則其可得到的申購(gòu)份額為：申
購(gòu)份額＝100,000/1.00=100,000.00份
即：投資者投資100,000元申購(gòu)本基金份額，則其可獲得100,000.00份申購(gòu)份
額。
4、本基金A類(lèi)、B類(lèi)和C類(lèi)基金份額的贖回金額的計(jì)算及處理方式
投資者在贖回基金份額時(shí)，贖回金額的計(jì)算公式為：
贖回金額=贖回份額×基金份額凈值+贖回份額對(duì)應(yīng)的T日未付收益
其中，贖回份額對(duì)應(yīng)的T日未付收益的分配原則遵循本招募說(shuō)明書(shū)第十二部分
“基金的收益與分配”。
贖回金額計(jì)算結(jié)果均按四舍五入方法，保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，由此產(chǎn)生的收益
或損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。
例2：某投資者T日持有本基金份額20,000份，T日該投資者贖回10,000份，
贖回份額對(duì)應(yīng)的T日未付收益為1.20元，則其可得到的贖回金額為：
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贖回金額＝10,000×1.00+1.20＝10,001.20（元）
即：投資者贖回本基金1萬(wàn)份基金份額，則其可得到的贖回金額為10,001.20
元。
5、基金管理人可以在基金合同約定的范圍內(nèi)調(diào)整費(fèi)率或收費(fèi)方式，并最遲應(yīng)于
新的費(fèi)率或收費(fèi)方式實(shí)施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
七、拒絕或暫停申購(gòu)的情形
發(fā)生下列情況時(shí)，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購(gòu)申請(qǐng)，此時(shí)，基
金管理人管理的其他基金向本基金的轉(zhuǎn)入申請(qǐng)可按同樣的方式處理：
1、因不可抗力導(dǎo)致基金無(wú)法正常運(yùn)作。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時(shí)，基金管理人可暫停接受投資
人的申購(gòu)申請(qǐng)。
3、證券交易所交易時(shí)間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無(wú)法計(jì)算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈
值。
4、本基金出現(xiàn)當(dāng)日凈收益或累計(jì)未分配凈收益小于零的情形，為保護(hù)持有人的
利益，基金管理人可暫停本基金的申購(gòu)。
5、接受某筆或某些申購(gòu)申請(qǐng)會(huì)損害現(xiàn)有基金份額持有人利益時(shí)。
6、基金資產(chǎn)規(guī)模過(guò)大，使基金管理人無(wú)法找到合適的投資品種，或其他可能對(duì)
基金業(yè)績(jī)產(chǎn)生負(fù)面影響，從而損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。
7、基金管理人、基金托管人、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)或登記機(jī)構(gòu)的技術(shù)保障等異常情況
導(dǎo)致基金銷(xiāo)售系統(tǒng)或基金注冊(cè)登記系統(tǒng)或基金會(huì)計(jì)系統(tǒng)無(wú)法正常運(yùn)行。
8、當(dāng)影子定價(jià)法確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的正偏
離度絕對(duì)值達(dá)到或超過(guò)0.5%時(shí)。
9、基金管理人接受某筆或者某些申購(gòu)申請(qǐng)有可能導(dǎo)致單一投資者持有基金份額
的比例超過(guò)50%的情形時(shí)。
10、法律法規(guī)規(guī)定或中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。
發(fā)生上述第1、2、3、4、6、7、8、10項(xiàng)暫停申購(gòu)情形時(shí)且基金管理人決定暫
停申購(gòu)的，基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定在指定媒介上刊登暫停申購(gòu)公告。如果投
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資人的申購(gòu)申請(qǐng)被拒絕，被拒絕的申購(gòu)款項(xiàng)將退還給投資人。在暫停申購(gòu)的情況消
除時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)恢復(fù)申購(gòu)業(yè)務(wù)的辦理。
八、暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)的情形
發(fā)生下列情形時(shí)，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回款
項(xiàng)：
1、因不可抗力導(dǎo)致基金管理人不能支付贖回款項(xiàng)。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時(shí)，基金管理人可暫停接受投資
人的贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回款項(xiàng)。
3、證券交易所交易時(shí)間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無(wú)法計(jì)算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈
值。
4、本基金出現(xiàn)當(dāng)日凈收益或累計(jì)未分配凈收益小于零的情形，為保護(hù)持有人的
利益，基金管理人可暫停本基金的贖回。
5、接受某筆或某些贖回申請(qǐng)會(huì)損害現(xiàn)有基金份額持有人利益時(shí)。
6、連續(xù)兩個(gè)或兩個(gè)以上開(kāi)放日發(fā)生巨額贖回。
7、基金管理人、基金托管人、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)或登記機(jī)構(gòu)的技術(shù)保障等異常情況
導(dǎo)致基金銷(xiāo)售系統(tǒng)或基金注冊(cè)登記系統(tǒng)或基金會(huì)計(jì)系統(tǒng)無(wú)法正常運(yùn)行。
8、法律法規(guī)規(guī)定或中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。
發(fā)生上述情形時(shí)且基金管理人決定暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)的，基金管理
人應(yīng)在當(dāng)日?qǐng)?bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，已確認(rèn)的贖回申請(qǐng)，基金管理人應(yīng)足額支付；如暫
時(shí)不能足額支付，應(yīng)將可支付部分按單個(gè)賬戶申請(qǐng)量占申請(qǐng)總量的比例分配給贖回
申請(qǐng)人，未支付部分可延期支付。若出現(xiàn)上述第5項(xiàng)所述情形，按基金合同的相關(guān)
條款處理?；鸱蓊~持有人在申請(qǐng)贖回時(shí)可事先選擇將當(dāng)日可能未獲受理部分予以
撤銷(xiāo)。在暫停贖回的情況消除時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)恢復(fù)贖回業(yè)務(wù)的辦理并公告。
九、巨額贖回的情形及處理方式
1、巨額贖回的認(rèn)定
若本基金單個(gè)開(kāi)放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請(qǐng)(贖回申請(qǐng)份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)
換中轉(zhuǎn)出申請(qǐng)份額總數(shù)后扣除申購(gòu)申請(qǐng)份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請(qǐng)份額總數(shù)后
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的余額)超過(guò)前一開(kāi)放日的基金總份額的10%，即認(rèn)為是發(fā)生了巨額贖回。
2、巨額贖回的處理方式
當(dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定全
額贖回或部分延期贖回。
（1）全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力支付投資人的全部贖回申請(qǐng)時(shí)，按正
常贖回程序執(zhí)行。
（2）部分延期贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為支付投資人的贖回申請(qǐng)有困難或認(rèn)為因
支付投資人的贖回申請(qǐng)而進(jìn)行的財(cái)產(chǎn)變現(xiàn)可能會(huì)對(duì)基金資產(chǎn)凈值造成較大波動(dòng)時(shí)，
基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一開(kāi)放日基金總份額的10％的前提下，可
對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。對(duì)于當(dāng)日的贖回申請(qǐng)，應(yīng)當(dāng)按單個(gè)賬戶贖回申請(qǐng)量占贖
回申請(qǐng)總量的比例，確定當(dāng)日受理的贖回份額；對(duì)于未能贖回部分，投資人在提交
贖回申請(qǐng)時(shí)可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的，將自動(dòng)轉(zhuǎn)入下一個(gè)開(kāi)
放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，當(dāng)日未獲受理的部分贖回申
請(qǐng)將被撤銷(xiāo)。延期的贖回申請(qǐng)與下一開(kāi)放日贖回申請(qǐng)一并處理，無(wú)優(yōu)先權(quán)并以下一
開(kāi)放日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算贖回金額，以此類(lèi)推，直到全部贖回為止。如投
資人在提交贖回申請(qǐng)時(shí)未作明確選擇，投資人未能贖回部分作自動(dòng)延期贖回處理。
（3）全部延期贖回：當(dāng)單個(gè)基金份額持有人的贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額一定比
例時(shí)，基金管理人對(duì)其申請(qǐng)辦理延期贖回，但份額持有人可以選擇在當(dāng)日撤銷(xiāo)贖回
申請(qǐng)。該單個(gè)基金份額持有人的贖回申請(qǐng)，將自動(dòng)轉(zhuǎn)入下一個(gè)開(kāi)放日，與下一開(kāi)放
日贖回申請(qǐng)一并處理，無(wú)優(yōu)先權(quán)并以下一開(kāi)放日基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算贖回金額，
以此類(lèi)推，直至全部贖回。
（4）暫停贖回：連續(xù)2日以上(含本數(shù))發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必
要，可暫停接受基金的贖回申請(qǐng)；已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但
不得超過(guò)20個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在指定媒介上進(jìn)行公告。
3、巨額贖回的公告
當(dāng)發(fā)生上述延期贖回并延期辦理時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)通過(guò)郵寄、傳真或者招募
說(shuō)明書(shū)規(guī)定的其他方式在3個(gè)交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說(shuō)明有關(guān)處理方法，
英大現(xiàn)金寶貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書(shū)（更新）
在2日內(nèi)指定媒介上刊登公告。
十、暫停申購(gòu)或贖回的公告和重新開(kāi)放申購(gòu)或贖回的公告
1、發(fā)生上述暫停申購(gòu)或贖回情況的，基金管理人應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)在指定媒介上
刊登暫停公告。
2、如發(fā)生暫停的時(shí)間為1日，基金管理人應(yīng)于重新開(kāi)放日，在指定媒介上刊登
基金重新開(kāi)放申購(gòu)或贖回公告，并公布最近1個(gè)開(kāi)放日各類(lèi)基金份額的每萬(wàn)份基金
已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。
3、如發(fā)生暫停的時(shí)間超過(guò)1日但少于2周（含2周），暫停結(jié)束，基金重新開(kāi)
放申購(gòu)或贖回時(shí)，基金管理人依照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定在指定媒介上刊登基金重新
開(kāi)放申購(gòu)或贖回公告，并公布最近1個(gè)開(kāi)放日各類(lèi)基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收
益和7日年化收益率。
4、如發(fā)生暫停的時(shí)間超過(guò)2周，暫停期間，基金管理人應(yīng)每2周至少刊登暫停
公告1次。當(dāng)連續(xù)暫停時(shí)間超過(guò)2個(gè)月的，基金管理人可以調(diào)整刊登公告的頻率。
暫停結(jié)束，基金重新開(kāi)放申購(gòu)或贖回時(shí)，基金管理人依照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定在指
定媒介上連續(xù)刊登基金重新開(kāi)放申購(gòu)或贖回公告，并公布最近1個(gè)開(kāi)放日各類(lèi)基金
份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。
十一、基金轉(zhuǎn)換
基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定決定開(kāi)辦本基金與基金
管理人管理的、且由同一注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)辦理注冊(cè)登記的其他基金之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，
基金轉(zhuǎn)換可以收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)，相關(guān)規(guī)則由基金管理人屆時(shí)根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及
基金合同的規(guī)定制定并公告，并提前告知基金托管人與相關(guān)機(jī)構(gòu)。
十二、基金的非交易過(guò)戶
基金的非交易過(guò)戶是指基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)受理繼承、捐贈(zèng)和司法強(qiáng)制執(zhí)行而產(chǎn)
生的非交易過(guò)戶以及注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其它非交易過(guò)戶，或者按
照相關(guān)法律法規(guī)或國(guó)家有權(quán)機(jī)關(guān)另有要求的方式對(duì)基金份額進(jìn)行處理的行為。無(wú)論
在上述何種情況下，接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資人，
或者是按照相關(guān)法律法規(guī)或國(guó)家有權(quán)機(jī)關(guān)要求的劃轉(zhuǎn)主體。
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繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；捐
贈(zèng)指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈(zèng)給福利性質(zhì)的基金會(huì)或社會(huì)團(tuán)
體；司法強(qiáng)制執(zhí)行是指司法機(jī)構(gòu)依據(jù)生效司法文書(shū)將基金份額持有人持有的基金份
額強(qiáng)制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人或其他組織或者以其他方式處分。辦理非交易過(guò)戶
必須提供基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)要求提供的相關(guān)資料，對(duì)于符合條件的非交易過(guò)戶申請(qǐng)
按基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的規(guī)定辦理，并按基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收費(fèi)。
十三、基金的轉(zhuǎn)托管
基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，基金銷(xiāo)
售機(jī)構(gòu)可以按照規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收取轉(zhuǎn)托管費(fèi)。
十四、定期定額投資計(jì)劃
基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計(jì)劃，具體規(guī)則由基金管理人另行
規(guī)定。投資人在辦理定期定額投資計(jì)劃時(shí)可自行約定每期扣款金額，每期扣款金額
必須不低于基金管理人在相關(guān)公告或更新的招募說(shuō)明書(shū)中所規(guī)定的定期定額投資計(jì)
劃最低申購(gòu)金額。
十五、基金的凍結(jié)和解凍
基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)只受理國(guó)家有權(quán)機(jī)關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，以
及注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍。
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九、基金的投資
一、投資目標(biāo)
力求本金穩(wěn)妥和基金資產(chǎn)高流動(dòng)性的前提下，追求超過(guò)業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的投資收
益。
二、投資范圍
（1）現(xiàn)金；
（2）期限在1年以?xún)?nèi)（含1年）的銀行存款、債券回購(gòu)、中央銀行票據(jù)、同業(yè)
存單；
（3）剩余期限在397天以?xún)?nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、
資產(chǎn)支持證券；
（4）中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許貨幣市場(chǎng)基金投資其他產(chǎn)品，基金管理人在履
行適當(dāng)?shù)某绦蚝螅梢詫⑵浼{入投資范圍。
三、投資策略
本基金投資策略將結(jié)合現(xiàn)金需求安排和貨幣市場(chǎng)利率預(yù)測(cè)，在保證基金資產(chǎn)安
全性和流動(dòng)性的基礎(chǔ)上，獲取較高的收益。
1、流動(dòng)性管理策略
本基金會(huì)緊密關(guān)注申購(gòu)/贖回現(xiàn)金流情況、季節(jié)性資金流動(dòng)、日歷效應(yīng)等，建立
組合流動(dòng)性預(yù)警指標(biāo)，實(shí)現(xiàn)對(duì)基金資產(chǎn)的結(jié)構(gòu)化管理。在滿足基金投資人申購(gòu)、贖
回的資金需求前提下，通過(guò)基金資產(chǎn)安排（包括現(xiàn)金庫(kù)存、資產(chǎn)變現(xiàn)、剩余期限管
理或以其他措施），確保基金資產(chǎn)的整體變現(xiàn)能力。
2、平均剩余期限和組合期限結(jié)構(gòu)策略
貨幣市場(chǎng)利率預(yù)測(cè)是進(jìn)行貨幣市場(chǎng)投資的基礎(chǔ)，本基金將建立利率分析系統(tǒng)，
對(duì)貨幣市場(chǎng)利率走勢(shì)進(jìn)行預(yù)測(cè)，動(dòng)態(tài)跟蹤國(guó)內(nèi)外宏觀經(jīng)濟(jì)走勢(shì)、央行貨幣政策及公
開(kāi)市場(chǎng)操作、市場(chǎng)資金面供需關(guān)系變化，以此為根據(jù)確定組合的平均剩余期限。預(yù)
測(cè)貨幣市場(chǎng)利率上升時(shí)，適當(dāng)縮短組合平均剩余期限，規(guī)避利率風(fēng)險(xiǎn)；預(yù)測(cè)利率水
平下降時(shí)，適當(dāng)延長(zhǎng)組合平均剩余期限，獲取利率下降帶來(lái)的回報(bào)。本基金的平均
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剩余期限控制在120天以?xún)?nèi)。同時(shí)，本基金將結(jié)合貨幣市場(chǎng)收益率曲線變動(dòng)趨勢(shì)進(jìn)
行利率期限結(jié)構(gòu)管理，確定合理的組合期限結(jié)構(gòu)分布方式，合理確定不同期限品種
的配置比例。
3、資產(chǎn)配置策略
在實(shí)際操作中，本基金將主要依據(jù)各短期金融工具細(xì)分市場(chǎng)的規(guī)模、流動(dòng)性、
收益性及信用風(fēng)險(xiǎn)環(huán)境等，尋找相對(duì)投資價(jià)值更高的品種，建立動(dòng)態(tài)規(guī)劃模型，確
定不同資產(chǎn)配置比例和同類(lèi)資產(chǎn)的基于不同利率期限結(jié)構(gòu)的配置比例，具體確定國(guó)
債、金融債、短期融資債券、銀行存款、同業(yè)存單、央行票據(jù)、回購(gòu)及現(xiàn)金等資產(chǎn)
的占比。
4、滾動(dòng)投資策略
根據(jù)具體投資品種的市場(chǎng)特性，采用持續(xù)滾動(dòng)投資的方法，以提高基金資產(chǎn)的
整體持續(xù)的變現(xiàn)能力。如，對(duì)N天期回購(gòu)協(xié)議進(jìn)行適量配置，提高基金資產(chǎn)的流動(dòng)
性。
5、收益率曲線分析策略
根據(jù)收益率曲線的變化趨勢(shì)，采取相應(yīng)的投資管理策略。貨幣市場(chǎng)收益率曲線
的形狀反映當(dāng)時(shí)短期利率水平之間的關(guān)系，反映市場(chǎng)對(duì)較短期限經(jīng)濟(jì)狀況的判斷及
對(duì)未來(lái)短期經(jīng)濟(jì)走勢(shì)的預(yù)期。當(dāng)預(yù)期收益率曲線將變陡峭時(shí)，買(mǎi)入期限相對(duì)較短的
貨幣資產(chǎn)賣(mài)出期限相對(duì)較長(zhǎng)的貨幣資產(chǎn)；當(dāng)預(yù)期收益率曲線將變平坦時(shí)，則買(mǎi)入期
限相對(duì)較長(zhǎng)的貨幣資產(chǎn)賣(mài)出期限相對(duì)較短的貨幣資產(chǎn)。
6、個(gè)券選擇策略
本基金將首先考慮安全性因素，優(yōu)先選擇央票、短期國(guó)債等高信用等級(jí)的債券
品種以規(guī)避違約風(fēng)險(xiǎn)。在具體的券種選擇上，基金管理人將在正確擬合收益率曲線
的基礎(chǔ)上，找出收益率出現(xiàn)明顯偏高的券種，若僅因市場(chǎng)波動(dòng)原因所導(dǎo)致的收益率
高于公允水平，則該券種價(jià)格屬于相對(duì)低估，本基金將對(duì)此類(lèi)低估品種進(jìn)行重點(diǎn)關(guān)
注，同時(shí)，本基金選擇收益率曲線上定價(jià)相對(duì)低估的期限段進(jìn)行投資，在相對(duì)價(jià)值
較高的期限段內(nèi)尋找相對(duì)價(jià)值較高的短期債券品種。
7、正回購(gòu)策略
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本基金將在準(zhǔn)確預(yù)測(cè)資金面環(huán)境的基礎(chǔ)上，擇機(jī)通過(guò)正回購(gòu)方式設(shè)置杠桿，為
客戶博取較好的收益，除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個(gè)交易日累計(jì)贖回20%以上或者連
續(xù)5個(gè)交易日累計(jì)贖回30%以上的情形外，債券正回購(gòu)的資金余額占基金資產(chǎn)凈值
的比例不得超過(guò)20%。本基金將流動(dòng)性要求作為首務(wù)，在資金面出現(xiàn)波動(dòng)時(shí)，應(yīng)提
前反應(yīng)，縮減杠桿至安全水平。
四、投資限制
1、組合限制
（1）為維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，本基金不得投資于以下金融工具：
1）股票；
2）可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券；
3）以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動(dòng)利率債券，已進(jìn)入最后一個(gè)利率調(diào)整期的
除外；
4）信用等級(jí)在AA+以下的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具；
5）中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行禁止投資的其他金融工具。
貨幣市場(chǎng)基金擬投資于主體信用評(píng)級(jí)低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存
單的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金管理人董事會(huì)審議批準(zhǔn)，相關(guān)交易應(yīng)當(dāng)事先征得基金托管人的同
意，并作為重大事項(xiàng)履行信息披露程序。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門(mén)取消上述限制的，履行適當(dāng)程序后，本基金不受上述限制。
（2）基金投資組合應(yīng)遵循以下比例限制：
1）投資組合的平均剩余期限在每個(gè)交易日都不得超過(guò)120天，平均剩余存續(xù)期
不得超過(guò)240天；
2）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不得超過(guò)該證券的
10%；
3）本基金投資現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈值的
比例合計(jì)不得低于5%；
4）本基金投資現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及五個(gè)交易日內(nèi)
到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于10%；
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5）本基金主動(dòng)投資于流動(dòng)性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)，不得超過(guò)本基金凈資產(chǎn)的
10%；
因證券市場(chǎng)波動(dòng)、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金不符合前款
所規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動(dòng)新增流動(dòng)性受限資產(chǎn)的投資；
6）本基金投資于主體信用評(píng)級(jí)低于AAA的機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值
的比例合計(jì)不得超過(guò)10%，其中單一機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合
計(jì)不得超過(guò)2%；前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、銀行存款、同
業(yè)存單、相關(guān)機(jī)構(gòu)作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他品種；
7）投資于有固定期限銀行存款的比例，不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的30%，但投資
于有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取的銀行存款不受上述比例限制；
8）本基金管理人管理的全部貨幣市場(chǎng)基金投資于同一商業(yè)銀行的銀行存款及其
發(fā)行的同業(yè)存單與債券，不得超過(guò)該商業(yè)銀行最近一個(gè)季度末凈資產(chǎn)的10%；
9）本基金投資于具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單占基
金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)20%；投資于不具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行
的銀行存款、同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)5%；
10）除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個(gè)交易日累計(jì)贖回20%以上或者連續(xù)5個(gè)交易日
累計(jì)贖回30%以上的情形外，債券正回購(gòu)的資金余額占基金資產(chǎn)凈值的比例不得超
過(guò)20%；
11）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的20%；
12）本基金持有的同一（指同一信用級(jí)別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過(guò)該
資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；
13）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類(lèi)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過(guò)基金
資產(chǎn)凈值的10%；本基金管理人管理的全部證券投資基金投資于同一原始權(quán)益人的
各類(lèi)資產(chǎn)支持證券，不得超過(guò)其各類(lèi)資產(chǎn)支持證券合計(jì)規(guī)模的10%；
14）投資于同一機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具及其作為原始權(quán)益
人的資產(chǎn)支持證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)10%，國(guó)債、中央銀行票據(jù)、
政策性金融債券除外；本基金投資的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具須具有評(píng)級(jí)資
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質(zhì)的資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行持續(xù)信用評(píng)級(jí)，信用評(píng)級(jí)主要參照最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度的主體
信用評(píng)級(jí)，如果對(duì)發(fā)行人同時(shí)有兩家以上境內(nèi)機(jī)構(gòu)評(píng)級(jí)的，應(yīng)采用孰低原則確定其
評(píng)級(jí)，并結(jié)合基金管理人內(nèi)部信用評(píng)級(jí)進(jìn)行獨(dú)立判斷與認(rèn)定；
15）本基金投資的資產(chǎn)支持證券須具有評(píng)級(jí)資質(zhì)的資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行持續(xù)信用
評(píng)級(jí)；本基金投資的資產(chǎn)支持證券不得低于國(guó)內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定的AAA級(jí)或相當(dāng)
于AAA級(jí)；持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級(jí)下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，本
基金應(yīng)在評(píng)級(jí)報(bào)告發(fā)布之日起3個(gè)月內(nèi)予以全部賣(mài)出；
16）基金總資產(chǎn)不得超過(guò)基金凈資產(chǎn)的140%；
17）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過(guò)基金總份額的50%時(shí)，本
基金投資組合的平均剩余期限不得超過(guò)60天，平均剩余存續(xù)期不得超過(guò)120天；投
資組合中現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其
他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于30%；
18）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過(guò)基金總份額的20%時(shí)，本
基金投資組合的平均剩余期限不得超過(guò)90天，平均剩余存續(xù)期不得超過(guò)180天；投
資組合中現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其
他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于20%；
19）本基金與私募類(lèi)證券資管產(chǎn)品及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他主體為交易對(duì)手開(kāi)
展逆回購(gòu)交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與本基金合同約定的投資范圍保持
一致；
20）法律、法規(guī)、基金合同及中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行規(guī)定的其他比例限制。
除上述1）、3)、5）、15）、19）項(xiàng)另有約定外，由于市場(chǎng)變化或基金規(guī)模變
動(dòng)等基金管理人之外的原因?qū)е碌耐顿Y比例不符合上述約定的，基金管理人應(yīng)在10
個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定的從
其規(guī)定。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基
金合同的有關(guān)約定。期間，基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合基金合同的約定。
基金托管人對(duì)基金的投資的監(jiān)督與檢查自本基金合同生效之日起開(kāi)始。如果法律法
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規(guī)對(duì)本基金合同約定投資組合比例限制進(jìn)行變更的，以變更后的規(guī)定為準(zhǔn)。法律法
規(guī)或監(jiān)管部門(mén)取消上述限制，如適用于本基金，本基金投資不再受相關(guān)限制。
基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買(mǎi)賣(mài)基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)際控
制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷(xiāo)期內(nèi)承銷(xiāo)的證券，或者從
事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵循持有人利益優(yōu)
先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機(jī)制和評(píng)估機(jī)制，按照市場(chǎng)公平合理價(jià)
格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律法規(guī)予以披露。重大
關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會(huì)審議，并經(jīng)過(guò)三分之二以上的獨(dú)立董事通過(guò)?；?
金管理人董事會(huì)應(yīng)至少每半年對(duì)關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)進(jìn)行審查。
2、禁止行為
為維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動(dòng)：
（1）承銷(xiāo)證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；
（3）從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資；
（4）買(mǎi)賣(mài)其他基金份額，但是中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；
（7）依照法律法規(guī)有關(guān)規(guī)定，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。
五、業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)
本基金的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)為：同期七天通知存款利率（稅后）。
本基金為貨幣市場(chǎng)基金，具有低風(fēng)險(xiǎn)、高流動(dòng)性的特征。基于本基金的投資范
圍和投資比例限制，選用上述業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)能夠忠實(shí)反映本基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征。
如果今后法律法規(guī)發(fā)生變化，或者有其他代表性更強(qiáng)、更科學(xué)客觀的業(yè)績(jī)比較
基準(zhǔn)適用于本基金時(shí)，經(jīng)基金管理人和基金托管人協(xié)商一致后，本基金可以在報(bào)中
國(guó)證監(jiān)會(huì)備案后變更業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)并及時(shí)公告，而無(wú)需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)。
六、風(fēng)險(xiǎn)收益特征
本基金為貨幣市場(chǎng)基金，屬于證券投資基金中的低風(fēng)險(xiǎn)品種，其預(yù)期收益和預(yù)
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期風(fēng)險(xiǎn)均低于債券型基金、混合型基金及股票型基金。
七、投資組合平均剩余期限與平均剩余存續(xù)期的計(jì)算方法
1、計(jì)算方式
投資組合平均剩余期限的計(jì)算公式為：
(Σ投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)×剩余期限－Σ投資于金融工具產(chǎn)生的負(fù)債×
剩余期限＋債券正回購(gòu)×剩余期限)/(投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)－投資于金融工
具產(chǎn)生的負(fù)債＋債券正回購(gòu))
投資組合平均剩余存續(xù)期限的計(jì)算公式為：
（Σ投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)×剩余存續(xù)期限-Σ投資于金融工具產(chǎn)生的負(fù)
債×剩余存續(xù)期限+債券正回購(gòu)×剩余存續(xù)期限）/（投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)-
投資于金融工具產(chǎn)生的負(fù)債+債券正回購(gòu)）
2、各類(lèi)資產(chǎn)和負(fù)債剩余期限和剩余存續(xù)期限的確定方法
1）銀行活期存款、清算備付金、交易保證金的剩余期限和剩余存續(xù)期限為0
天；證券清算款的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至交收日的剩余交易日天數(shù)計(jì)
算；
2）回購(gòu)（包括正回購(gòu)和逆回購(gòu)）的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至回購(gòu)協(xié)
議到期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；買(mǎi)斷式回購(gòu)產(chǎn)生的待回購(gòu)債券的剩余期限和剩余存
續(xù)期限為該基礎(chǔ)債券的剩余期限，待返售債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日
至回購(gòu)協(xié)議到期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；
3）銀行定期存款、同業(yè)存單的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至協(xié)議到期日
的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取且沒(méi)有利息損失的銀行存
款，剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至協(xié)議到期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；銀行通
知存款的剩余期限和剩余存續(xù)期限以存款協(xié)議中約定的通知期計(jì)算；
4）中央銀行票據(jù)的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至中央銀行票據(jù)到期日的
實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；
5）組合中債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限是指計(jì)算日至債券到期日為止所剩余
的天數(shù)，以下情況除外：
英大現(xiàn)金寶貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書(shū)（更新）
允許投資的可變利率或浮動(dòng)利率債券的剩余期限以計(jì)算日至下一個(gè)利率調(diào)整日
的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算。
允許投資的可變利率或浮動(dòng)利率債券的剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至債券到期日的
實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算。
（6）對(duì)其它金融工具，本基金管理人將基于審慎原則，根據(jù)法律法規(guī)或中國(guó)證
監(jiān)會(huì)的規(guī)定、或參照行業(yè)公認(rèn)的方法計(jì)算其剩余期限。
平均剩余期限的計(jì)算結(jié)果保留至整數(shù)位，小數(shù)點(diǎn)后四舍五入。法律法規(guī)、中國(guó)
證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
八、基金的融資、融券
本基金可以根據(jù)國(guó)家的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行融資、融券。
九、基金的投資組合報(bào)告
本投資組合報(bào)告所載數(shù)據(jù)截至2025年12月31日（財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計(jì)，取自本
基金2025年四季度報(bào)告）。
1.報(bào)告期末基金資產(chǎn)組合情況
序號(hào) 項(xiàng)目 金額（元） 占基金總資產(chǎn)的比例（%）
1 固定收益投資 17,940,929,267.62 78.13
其中：債券 17,940,929,267.62 78.13
資產(chǎn)支持證券 - -
2 買(mǎi)入返售金融資產(chǎn) 3,075,300,304.32 13.39
其中：買(mǎi)斷式回購(gòu)的買(mǎi)入返售金融資產(chǎn) - -
3 銀行存款和結(jié)算備付金合計(jì) 1,905,891,572.69 8.30
4 其他資產(chǎn) 41,845,799.76 0.18
5 合計(jì) 22,963,966,944.39 100.00
2.報(bào)告期債券回購(gòu)融資情況
序號(hào) 項(xiàng)目 占基金資產(chǎn)凈值的比例（%）
1 報(bào)告期內(nèi)債券回購(gòu)融資余額 1.08
其中：買(mǎi)斷式回購(gòu)融資 -
序號(hào) 項(xiàng)目 金額（元） 占基金資產(chǎn)凈值的比例（%）
2 報(bào)告期末債券回購(gòu)融資余額 - -
其中：買(mǎi)斷式回購(gòu)融資 - -
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注：報(bào)告期內(nèi)債券回購(gòu)融資余額占基金資產(chǎn)凈值的比例為報(bào)告期內(nèi)每日融資余
額占資產(chǎn)凈值比例的簡(jiǎn)單平均值。
債券正回購(gòu)的資金余額超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的20%的說(shuō)明
本基金于本報(bào)告期內(nèi)債券正回購(gòu)的資金余額未超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的20%。
3.基金投資組合平均剩余期限
3.1投資組合平均剩余期限基本情況
項(xiàng)目 天數(shù)
報(bào)告期末投資組合平均剩余期限 86
報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最高值 107
報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最低值 65
報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余期限超過(guò)120天情況說(shuō)明
本貨幣市場(chǎng)基金于本報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余期限未超過(guò)120天。
3.2報(bào)告期末投資組合平均剩余期限分布比例
序號(hào) 平均剩余期限 各期限資產(chǎn)占基金資產(chǎn)凈值的比例（%） 各期限負(fù)債占基金資產(chǎn)凈值的比例（%）
1 30天以?xún)?nèi) 28.51 -
其中：剩余存續(xù)期超過(guò)397天的浮動(dòng)利率債 - -
2 30天（含）—60天 12.55 -
其中：剩余存續(xù)期超過(guò)397天的浮動(dòng)利率債 - -
3 60天（含）—90天 19.68 -
其中：剩余存續(xù)期超過(guò)397天的浮動(dòng)利率債 0.87 -
4 90天（含）—120天 10.48 -
其中：剩余存續(xù)期超過(guò)397天的浮動(dòng)利率債 - -
5 120天（含）—397天（含） 28.52 -
其中：剩余存續(xù)期超過(guò)397天的浮動(dòng)利率債 - -
合計(jì) 99.75 -
4.報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余存續(xù)期超過(guò)240天情況說(shuō)明
本貨幣市場(chǎng)基金于本報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余期限未超過(guò)240天。
5.報(bào)告期末按債券品種分類(lèi)的債券投資組合
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序號(hào) 債券品種 攤余成本（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（%）
1 國(guó)家債券 - -
2 央行票據(jù) - -
3 金融債券 1,549,612,084.27 6.75
其中：政策性金融債 1,329,270,298.01 5.79
4 企業(yè)債券 - -
5 企業(yè)短期融資券 342,872,330.35 1.49
6 中期票據(jù) - -
7 同業(yè)存單 16,048,444,853.00 69.90
8 其他 - -
9 合計(jì) 17,940,929,267.62 78.15
10 剩余存續(xù)期超過(guò)397天的浮動(dòng)利率債券 200,221,273.38 0.87
6.報(bào)告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名債券投資明細(xì)
序號(hào) 債券代碼 債券名稱(chēng) 債券數(shù)量（張） 攤余成本（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（%）
1 230207 23國(guó)開(kāi)07 3,493,000 354,417,427.69 1.54
2 112503067 25農(nóng)業(yè)銀行CD067 3,000,000 299,139,647.25 1.30
3 112515327 25民生銀行CD327 3,000,000 299,105,538.62 1.30
4 112515339 25民生銀行CD339 3,000,000 298,978,429.40 1.30
5 112503356 25農(nóng)業(yè)銀行CD356 3,000,000 298,495,609.46 1.30
6 112514084 25江蘇銀行CD084 2,890,000 288,473,886.32 1.26
7 112592596 25鄭州銀行CD046 2,500,000 249,341,744.18 1.09
8 210408 21農(nóng)發(fā)08 2,200,000 224,450,200.84 0.98
9 112582161 25徽商銀行CD173 2,200,000 219,331,560.51 0.96
10 250306 25進(jìn)出06 2,100,000 211,135,743.91 0.92
7.“影子定價(jià)”與“攤余成本法”確定的基金資產(chǎn)凈值的偏離
項(xiàng)目 偏離情況
報(bào)告期內(nèi)偏離度的絕對(duì)值在0.25（含）-0.5%間的次數(shù) 0
報(bào)告期內(nèi)偏離度的最高值 0.0197%
報(bào)告期內(nèi)偏離度的最低值 0.0005%
報(bào)告期內(nèi)每個(gè)工作日偏離度的絕對(duì)值的簡(jiǎn)單平均值 0.0093%
報(bào)告期內(nèi)負(fù)偏離度的絕對(duì)值達(dá)到0.25%情況說(shuō)明
本基金于本報(bào)告期內(nèi)無(wú)負(fù)偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.25%的情況。
報(bào)告期內(nèi)正偏離度的絕對(duì)值達(dá)到0.5%情況說(shuō)明
本基金于本報(bào)告期內(nèi)無(wú)正偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.5%的情況。
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8.報(bào)告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名資產(chǎn)支持證券投
資明細(xì)
本基金于本報(bào)告期末未持有資產(chǎn)支持證券。
9.投資組合報(bào)告附注
9.1基金計(jì)價(jià)方法說(shuō)明
本基金采用固定份額凈值，基金賬面份額凈值始終保持為人民幣1.0000元。
本基金估值采用攤余成本法，即估值對(duì)象以買(mǎi)入成本列示，按票面利率或商定
利率并考慮其買(mǎi)入時(shí)的溢價(jià)與折價(jià)，在其剩余期限按實(shí)際利率法攤銷(xiāo)，每日計(jì)提收
益或損失。
9.2本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體本期是否出現(xiàn)被監(jiān)管部門(mén)立案調(diào)查，
或在報(bào)告編制日前一年內(nèi)受到公開(kāi)譴責(zé)、處罰的情形
經(jīng)查詢(xún)，本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體，除以下情形外，本期未出現(xiàn)其
他被監(jiān)管部門(mén)立案調(diào)查，或在本報(bào)告編制日前一年內(nèi)受到其他公開(kāi)譴責(zé)、處罰的情
形。
23國(guó)開(kāi)07：2025年7月25日，國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行因違規(guī)辦理內(nèi)保外貸業(yè)務(wù)，違反
規(guī)定辦理結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)，未按規(guī)定進(jìn)行國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)被國(guó)家外匯管理局北京
市分局警告，沒(méi)收違法所得并罰款；2025年9月22日，國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行因違反金融
統(tǒng)計(jì)相關(guān)規(guī)定被中國(guó)人民銀行警告并罰款。
25農(nóng)業(yè)銀行CD067、25農(nóng)業(yè)銀行CD356：2025年10月31日披露，中國(guó)農(nóng)業(yè)銀
行因相關(guān)產(chǎn)品銷(xiāo)售、服務(wù)收費(fèi)不合規(guī)，信貸資金流向管理不審慎等被國(guó)家金融監(jiān)督
管理總局罰款。
25民生銀行CD327、25民生銀行CD339：2025年9月12日披露，中國(guó)民生銀
行因系統(tǒng)使用管控不到位、基礎(chǔ)軟件版本管理不足、生產(chǎn)運(yùn)維管理不嚴(yán)等被國(guó)家金
融監(jiān)督管理總局罰款；2025年10月31日披露，中國(guó)民生銀行因相關(guān)貸款、票據(jù)、
同業(yè)等業(yè)務(wù)管理不審慎，監(jiān)管數(shù)據(jù)報(bào)送不合規(guī)等被國(guó)家金融監(jiān)督管理總局罰款；2025
年12月31日披露，中國(guó)民生銀行因相關(guān)貸款、投資業(yè)務(wù)管理不審慎，相關(guān)資產(chǎn)減
值計(jì)提不審慎被國(guó)家金融監(jiān)督管理總局寧波監(jiān)管局罰款。
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25江蘇銀行CD084：2025年1月24日，江蘇銀行因基金托管業(yè)務(wù)存在內(nèi)部控
制、人員管理、投資監(jiān)督、估值核算和信息報(bào)送方面的問(wèn)題被江蘇證監(jiān)局責(zé)令改正。
25鄭州銀行CD046：2025年8月15日，鄭州銀行因違反信用信息采集、提供、
查詢(xún)及相關(guān)管理規(guī)定被中國(guó)人民銀行河南省分行罰款。
21農(nóng)發(fā)08：2025年8月1日披露，中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行因信貸資金投向不合規(guī)、
貸后管理不到位等被國(guó)家金融監(jiān)督管理總局罰款。
25徽商銀行CD173：2025年9月19日，徽商銀行因違反金融統(tǒng)計(jì)相關(guān)規(guī)定被
中國(guó)人民銀行罰款；2025年10月24日披露，徽商銀行因貸款產(chǎn)品管理不審慎、貸
款三查不到位被國(guó)家金融監(jiān)督管理總局安徽監(jiān)管局罰款；2025年12月5日披露，
徽商銀行分別因違規(guī)發(fā)放貸款、貸后管理不到位、信用卡業(yè)務(wù)管理不到位、理財(cái)業(yè)
務(wù)不審慎以及財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)管理不到位、異地業(yè)務(wù)不合規(guī)被國(guó)家金融監(jiān)督管理總局
安徽監(jiān)管局罰款。
25進(jìn)出06：2025年6月27日披露，中國(guó)進(jìn)出口銀行因部分種類(lèi)貸款和政策性
業(yè)務(wù)存在超授信發(fā)放、貸款需求測(cè)算不準(zhǔn)確、貸后管理不到位等違法違規(guī)行為被國(guó)
家金融監(jiān)督管理總局罰款；2025年9月12日披露，中國(guó)進(jìn)出口銀行因國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)管
理不到位、薪酬支付管理不到位等事項(xiàng)被國(guó)家金融監(jiān)督管理總局罰款。
基金管理人通過(guò)對(duì)上述發(fā)行人進(jìn)一步了解分析后，認(rèn)為以上處罰不會(huì)對(duì)所持有
證券的投資價(jià)值構(gòu)成實(shí)質(zhì)性影響。
9.3其他資產(chǎn)構(gòu)成
序號(hào) 名稱(chēng) 金額（元）
1 存出保證金 -
2 應(yīng)收證券清算款 -
3 應(yīng)收利息 -
4 應(yīng)收申購(gòu)款 41,832,280.83
5 其他應(yīng)收款 13,518.93
6 其他 -
7 合計(jì) 41,845,799.76
9.4投資組合報(bào)告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入的原因，分項(xiàng)之和與合計(jì)項(xiàng)之間可能存在尾差。
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十、基金的業(yè)績(jī)
基金管理人承諾以恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，
但不保證基金一定盈利，也不向投資者保證最低收益?；鸬倪^(guò)往業(yè)績(jī)并不代表其
未來(lái)表現(xiàn)。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者在作出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本基金的招募說(shuō)明書(shū)。
本基金合同生效日為2014年12月10日，基金合同生效以來(lái)（截至2025年12
月31日）的投資業(yè)績(jī)及同期基準(zhǔn)的比較如下表所示：
英大現(xiàn)金寶A
階段 凈值增長(zhǎng)率① 凈值增長(zhǎng)率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①-③ ②-④
2014.12.10-2014.12.31 0.2970% 0.0009% 0.0814% 0.0000% 0.2156% 0.0009%
2015.1.1-2015.12.31 3.4743% 0.0093% 1.3500% 0.0000% 2.1243% 0.0093%
2016.1.1-2016.12.31 2.8404% 0.0090% 1.3537% 0.0000% 1.4867% 0.0090%
2017.1.1-2017.12.31 3.8400% 0.0041% 1.3500% 0.0000% 2.4900% 0.0041%
2018.1.1-2018.12.31 3.5361% 0.0076% 1.3500% 0.0000% 2.1861% 0.0076%
2019.1.1-2019.12.31 2.5237% 0.0045% 1.3500% 0.0000% 1.1737% 0.0045%
2020.1.1-2020.12.31 2.3509% 0.0014% 1.3537% 0.0000% 0.9972% 0.0014%
2021.1.1-2021.12.31 2.3747% 0.0016% 1.3500% 0.0000% 1.0247% 0.0016%
2022.1.1-2022.12.31 1.9636% 0.0010% 1.3500% 0.0000% 0.6136% 0.0010%
2023.1.1-2023.12.31 2.2703% 0.0014% 1.3591% 0.0000% 0.9112% 0.0014%
2024.1.1-2024.12.31 1.8858% 0.0016% 1.3629% 0.0000% 0.5229% 0.0016%
2025.1.1-2025.12.31 1.5042% 0.0010% 1.3591% 0.0000% 0.1451% 0.0010%
2014.12.10-2025.12.31 32.9356% 0.0053% 16.1163% 0.0000% 16.8193% 0.0053%
注：同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)為同期七天通知存款利率（稅后）
英大現(xiàn)金寶B
階段 凈值收益率① 凈值收益率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①－③ ②－④
2020.6.19-2020.12.31 1.1900% 0.0013% 0.7249% 0.0000% 0.4651% 0.0013%
2021.1.1-2021.12.31 2.1258% 0.0016% 1.3500% 0.0000% 0.7758% 0.0016%
2022.1.1-2022.12.31 1.7156% 0.0010% 1.3500% 0.0000% 0.3656% 0.0010%
2023.1.1-2023.12.31 2.0170% 0.0014% 1.3591% 0.0000% 0.6579% 0.0014%
2024.1.1-2024.12.31 1.6372% 0.0016% 1.3629% 0.0000% 0.2743% 0.0016%
英大現(xiàn)金寶貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書(shū)（更新）
2025.1.1-2025.12.31 1.2552% 0.0010% 1.3591% 0.0000% -0.1039% 0.0010%
2020.6.19-2025.12.31 10.3579% 0.0016% 7.7652% 0.0000% 2.5927% 0.0016%
注：同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)為同期七天通知存款利率（稅后）。
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十一、基金的財(cái)產(chǎn)
一、基金資產(chǎn)總值
基金資產(chǎn)總值是指購(gòu)買(mǎi)的各類(lèi)證券及票據(jù)價(jià)值、銀行存款本息和基金應(yīng)收的申
購(gòu)基金款以及其他投資所形成的價(jià)值總和。
二、基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值。
三、基金財(cái)產(chǎn)的賬戶
基金托管人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開(kāi)立資金賬戶、證券賬戶
以及投資所需的其他專(zhuān)用賬戶。開(kāi)立的基金專(zhuān)用賬戶與基金管理人、基金托管人、
基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)和基金登記機(jī)構(gòu)自有的財(cái)產(chǎn)賬戶以及其他基金財(cái)產(chǎn)賬戶相獨(dú)立。
四、基金財(cái)產(chǎn)的保管和處分
本基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人和基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的財(cái)產(chǎn)，并由基金
托管人保管?；鸸芾砣恕⒒鹜泄苋?、基金登記機(jī)構(gòu)和基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)以其自有的
財(cái)產(chǎn)承擔(dān)其自身的法律責(zé)任，其債權(quán)人不得對(duì)本基金財(cái)產(chǎn)行使請(qǐng)求凍結(jié)、扣押或其
他權(quán)利。除依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定處分外，基金財(cái)產(chǎn)不得被處分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷(xiāo)或者被依法宣告破產(chǎn)等原因
進(jìn)行清算的，基金財(cái)產(chǎn)不屬于其清算財(cái)產(chǎn)?；鸸芾砣斯芾磉\(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的
債權(quán)，不得與其固有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相互抵銷(xiāo)；基金管理人管理運(yùn)作不同基金的基
金財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)不得相互抵銷(xiāo)。
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十二、基金資產(chǎn)的估值
一、估值日
本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券交易場(chǎng)所的交易日以及國(guó)家法律法規(guī)規(guī)定
需要對(duì)外披露基金凈值、各類(lèi)基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益及7日年化收益率
的非交易日。
二、估值對(duì)象
基金所擁有的各類(lèi)證券和銀行存款本息、應(yīng)收款項(xiàng)、其它投資等資產(chǎn)及負(fù)債。
三、估值方法
1、本基金估值采用“攤余成本法”，即估值對(duì)象以買(mǎi)入成本列示，按照票面利
率或協(xié)議利率并考慮其買(mǎi)入時(shí)的溢價(jià)與折價(jià)，在剩余存續(xù)期內(nèi)按實(shí)際利率法攤銷(xiāo)，
每日計(jì)提損益。本基金不采用市場(chǎng)利率和上市交易的債券和票據(jù)的市價(jià)計(jì)算基金資
產(chǎn)凈值。
2、為了避免采用“攤余成本法”計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值與按市場(chǎng)利率和交易市價(jià)
計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對(duì)基金份額持有人的利益產(chǎn)生稀釋和不公
平的結(jié)果，基金管理人于每一估值日，采用估值技術(shù)，對(duì)基金持有的估值對(duì)象進(jìn)行
重新評(píng)估，即“影子定價(jià)”。當(dāng)影子定價(jià)確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計(jì)算的
基金資產(chǎn)凈值的負(fù)偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.25%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)在5個(gè)交易日內(nèi)將
負(fù)偏離度絕對(duì)值調(diào)整到0.25%以?xún)?nèi)。當(dāng)正偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)
當(dāng)暫停接受申購(gòu)并在5個(gè)交易日內(nèi)將正偏離度絕對(duì)值調(diào)整到0.5%以?xún)?nèi)。當(dāng)負(fù)偏離度
絕對(duì)值達(dá)到0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)使用風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金或者固有資金彌補(bǔ)潛在資產(chǎn)損
失，將負(fù)偏離度絕對(duì)值控制在0.5%以?xún)?nèi)。當(dāng)負(fù)偏離度絕對(duì)值連續(xù)兩個(gè)交易日超過(guò)
0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)采用公允價(jià)值估值方法對(duì)持有投資組合的賬面價(jià)值進(jìn)行調(diào)
整，或者采取暫停接受所有贖回申請(qǐng)并終止基金合同進(jìn)行財(cái)產(chǎn)清算等措施。
3、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價(jià)值的，基金管
理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價(jià)值的價(jià)格估值。
4、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門(mén)有強(qiáng)制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項(xiàng)，按國(guó)
家最新規(guī)定估值。
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如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序
及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護(hù)基金份額持有人利益時(shí)，應(yīng)立即通知對(duì)方，
共同查明原因，雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計(jì)算、各類(lèi)基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收
益和7日年化收益率計(jì)算和基金會(huì)計(jì)核算的義務(wù)由基金管理人承擔(dān)。本基金的基金
會(huì)計(jì)責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)的會(huì)計(jì)問(wèn)題，如經(jīng)相關(guān)各方
在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無(wú)法達(dá)成一致的意見(jiàn)，按照基金管理人對(duì)基金凈值信
息、各類(lèi)基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率的計(jì)算結(jié)果對(duì)外予以
公布。
四、估值程序
1、每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益是按照相關(guān)法規(guī)計(jì)算的每萬(wàn)份基金份額的日已實(shí)現(xiàn)收
益，精確到小數(shù)點(diǎn)后第4位，小數(shù)點(diǎn)后第5位四舍五入。本基金的收益分配是按日
結(jié)轉(zhuǎn)份額的，7日年化收益率是以最近7日(含節(jié)假日)收益所折算的年資產(chǎn)收益率，
精確到0.001%，百分號(hào)內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后第4位四舍五入。國(guó)家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
2、基金管理人應(yīng)每個(gè)工作日對(duì)基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或本
基金合同的規(guī)定暫停估值時(shí)除外?；鸸芾砣嗣總€(gè)工作日對(duì)基金資產(chǎn)估值后，將基
金份額凈值結(jié)果、各類(lèi)基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率發(fā)送基
金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無(wú)誤后，由基金管理人對(duì)外公布。
五、估值錯(cuò)誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當(dāng)、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)估值的
準(zhǔn)確性、及時(shí)性。當(dāng)基金資產(chǎn)的計(jì)價(jià)導(dǎo)致任一類(lèi)基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益
小數(shù)點(diǎn)后4位或7日年化收益率百分號(hào)內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后3位以?xún)?nèi)發(fā)生差錯(cuò)時(shí)，視為估值
錯(cuò)誤。
本基金合同的當(dāng)事人應(yīng)按照以下約定處理：
1、估值錯(cuò)誤類(lèi)型
本基金運(yùn)作過(guò)程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機(jī)構(gòu)、或銷(xiāo)售
機(jī)構(gòu)、或投資人自身的過(guò)錯(cuò)造成估值錯(cuò)誤，導(dǎo)致其他當(dāng)事人遭受損失的，過(guò)錯(cuò)的責(zé)
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任人應(yīng)當(dāng)對(duì)由于該估值錯(cuò)誤遭受損失當(dāng)事人(“受損方”)的直接損失按下述“估值
錯(cuò)誤處理原則”給予賠償，承擔(dān)賠償責(zé)任。
上述估值錯(cuò)誤的主要類(lèi)型包括但不限于：資料申報(bào)差錯(cuò)、數(shù)據(jù)傳輸差錯(cuò)、數(shù)據(jù)
計(jì)算差錯(cuò)、系統(tǒng)故障差錯(cuò)、下達(dá)指令差錯(cuò)等。
2、估值錯(cuò)誤處理原則
（1）估值錯(cuò)誤已發(fā)生，但尚未給當(dāng)事人造成損失時(shí)，估值錯(cuò)誤責(zé)任方應(yīng)及時(shí)協(xié)
調(diào)各方，及時(shí)進(jìn)行更正，因更正估值錯(cuò)誤發(fā)生的費(fèi)用由估值錯(cuò)誤責(zé)任方承擔(dān)；由于
估值錯(cuò)誤責(zé)任方未及時(shí)更正已產(chǎn)生的估值錯(cuò)誤，給當(dāng)事人造成損失的，由估值錯(cuò)誤
責(zé)任方對(duì)直接損失承擔(dān)賠償責(zé)任；若估值錯(cuò)誤責(zé)任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且有協(xié)助義
務(wù)的當(dāng)事人有足夠的時(shí)間進(jìn)行更正而未更正，則其應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任。估值錯(cuò)
誤責(zé)任方應(yīng)對(duì)更正的情況向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)，確保估值錯(cuò)誤已得到更正。
（2）估值錯(cuò)誤的責(zé)任方對(duì)有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負(fù)責(zé)，不對(duì)間接損失負(fù)責(zé)，并
且僅對(duì)估值錯(cuò)誤的有關(guān)直接當(dāng)事人負(fù)責(zé)，不對(duì)第三方負(fù)責(zé)。
（3）因估值錯(cuò)誤而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負(fù)有及時(shí)返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。但估
值錯(cuò)誤責(zé)任方仍應(yīng)對(duì)估值錯(cuò)誤負(fù)責(zé)。如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人不返還或不全
部返還不當(dāng)?shù)美斐善渌?dāng)事人的利益損失(“受損方”)，則估值錯(cuò)誤責(zé)任方應(yīng)賠
償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對(duì)獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人享有要
求交付不當(dāng)?shù)美臋?quán)利；如果獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人已經(jīng)將此部分不當(dāng)?shù)美颠€給
受損方，則受損方應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不當(dāng)?shù)美颠€的總和
超過(guò)其實(shí)際損失的差額部分支付給估值錯(cuò)誤責(zé)任方。
（4）估值錯(cuò)誤調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生估值錯(cuò)誤的正確情形的方式。
（5）估值錯(cuò)誤責(zé)任方拒絕進(jìn)行賠償時(shí)，如果因基金管理人過(guò)錯(cuò)造成基金資產(chǎn)損
失時(shí)，基金托管人應(yīng)為基金的利益向基金管理人追償，如果因基金托管人過(guò)錯(cuò)造成
基金資產(chǎn)損失時(shí)，基金管理人應(yīng)為基金的利益向基金托管人追償。除基金管理人和
托管人之外的第三方造成基金資產(chǎn)的損失，并拒絕進(jìn)行賠償時(shí)，由基金管理人負(fù)責(zé)
向差錯(cuò)方追償。
（6）如果出現(xiàn)估值錯(cuò)誤的當(dāng)事人未按規(guī)定對(duì)受損方進(jìn)行賠償，并且依據(jù)法律、
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行政法規(guī)、《基金合同》或其他規(guī)定，基金管理人自行或依據(jù)法院判決、仲裁裁決
對(duì)受損方承擔(dān)了賠償責(zé)任，則基金管理人有權(quán)向出現(xiàn)過(guò)錯(cuò)的當(dāng)事人進(jìn)行追索，并有
權(quán)要求其賠償或補(bǔ)償由此發(fā)生的費(fèi)用和遭受的損失。
（7）按法律法規(guī)規(guī)定的其他原則處理估值錯(cuò)誤。
3、估值錯(cuò)誤處理程序
估值錯(cuò)誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時(shí)進(jìn)行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯(cuò)誤發(fā)生的原因，列明所有的當(dāng)事人，并根據(jù)估值錯(cuò)誤發(fā)生的原
因確定估值錯(cuò)誤的責(zé)任方；
（2）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對(duì)因估值錯(cuò)誤造成的損失進(jìn)行
評(píng)估；
（3）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由估值錯(cuò)誤的責(zé)任方進(jìn)行更正
和賠償損失；
（4）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理的方法，需要修改基金登記機(jī)構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基金登
記機(jī)構(gòu)進(jìn)行更正，并就估值錯(cuò)誤的更正向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)。
4、基金份額凈值估值錯(cuò)誤處理的方法如下：
（1）基金份額凈值計(jì)算出現(xiàn)錯(cuò)誤時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，通報(bào)基金
托管人，并采取合理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大。
（2）錯(cuò)誤偏差達(dá)到基金份額凈值的0.25%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)通報(bào)基金托管人
并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案；錯(cuò)誤偏差達(dá)到基金份額凈值的0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)公告。
（3）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。
六、暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券交易市場(chǎng)遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營(yíng)業(yè)時(shí)；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無(wú)法準(zhǔn)確評(píng)估基金資產(chǎn)價(jià)值時(shí)；
3、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無(wú)可參考的活躍市場(chǎng)價(jià)格且
采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，
基金管理人應(yīng)當(dāng)暫?；鸸乐?；
4、中國(guó)證監(jiān)會(huì)和基金合同認(rèn)定的其它情形。
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七、基金凈值的確認(rèn)
用于基金信息披露的基金凈值信息、各類(lèi)基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和
7日年化收益率由基金管理人負(fù)責(zé)計(jì)算，基金托管人負(fù)責(zé)進(jìn)行復(fù)核?；鸸芾砣藨?yīng)
于每個(gè)開(kāi)放日交易結(jié)束后計(jì)算當(dāng)日的基金資產(chǎn)凈值、各類(lèi)基金份額的每萬(wàn)份基金已
實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率并發(fā)送給基金托管人?；鹜泄苋藦?fù)核確認(rèn)后發(fā)送給基
金管理人，由基金管理人予以公布。
八、特殊情形的處理
1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第3項(xiàng)進(jìn)行估值時(shí)，所造成的誤差不
作為基金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤處理。
2、由于證券交易所、登記結(jié)算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯(cuò)誤或由于其他不可抗力原因，
基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施進(jìn)行檢查，但是未
能發(fā)現(xiàn)該錯(cuò)誤而造成的基金資產(chǎn)凈值計(jì)算錯(cuò)誤，基金管理人、基金托管人可以免除
賠償責(zé)任。但基金管理人、基金托管人應(yīng)積極采取必要的措施減輕或消除由此造成
的影響。
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十三、基金的收益與分配
一、基金利潤(rùn)的構(gòu)成
基金利潤(rùn)指基金利息收入、投資收益、公允價(jià)值變動(dòng)收益和其他收入扣除相關(guān)
費(fèi)用后的余額；基金已實(shí)現(xiàn)收益指基金利潤(rùn)減去公允價(jià)值變動(dòng)損益后的余額。
二、收益分配原則
本基金收益分配應(yīng)遵循下列原則：
1、由于基金費(fèi)用的不同，不同類(lèi)別的基金份額在收益分配數(shù)額方面可能有所不
同，基金管理人可對(duì)各類(lèi)別基金份額分別制定收益分配方案，本基金同一類(lèi)別的每
份基金份額享有同等分配權(quán)；
2、本基金收益分配方式為紅利再投資，免收再投資的費(fèi)用；
3、“每日分配、按日支付”。本基金根據(jù)每日基金收益情況，以各類(lèi)基金份額
的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益為基準(zhǔn)，為投資人每日計(jì)算當(dāng)日收益并分配，每日進(jìn)行支
付。投資人當(dāng)日收益分配的計(jì)算保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，小數(shù)點(diǎn)后第3位按去尾原則
處理，因去尾形成的余額進(jìn)行再次分配，直到分完為止；
4、本基金根據(jù)每日收益情況，將當(dāng)日收益全部分配，若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益大于零
時(shí)，為投資人記正收益；若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益小于零時(shí)，為投資人記負(fù)收益；若當(dāng)日
已實(shí)現(xiàn)收益等于零時(shí)，當(dāng)日投資人不記收益；
5、本基金每日進(jìn)行收益計(jì)算并分配時(shí)，每日收益支付方式只采用紅利再投資(即
紅利轉(zhuǎn)為同一類(lèi)別基金份額)方式，投資人可通過(guò)贖回基金份額獲得現(xiàn)金收益；若投
資人在當(dāng)日收益支付時(shí)，其當(dāng)日凈收益為正值，則為投資人增加相應(yīng)的基金份額，
其當(dāng)日凈收益為零，則保持投資人基金份額不變，基金管理人將采取必要措施盡量
避免基金凈收益小于零，若當(dāng)日凈收益小于零時(shí)，縮減投資人基金份額；
6、當(dāng)日申購(gòu)的基金份額自下一個(gè)工作日起，享有基金的收益分配權(quán)益；當(dāng)日贖
回的基金份額自下一個(gè)工作日起，不享有基金的收益分配權(quán)益；
7．法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。
三、收益分配方案
基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復(fù)核后確定。
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四、收益分配的時(shí)間和程序
本基金每個(gè)工作日進(jìn)行收益分配。每個(gè)開(kāi)放日公告前一個(gè)開(kāi)放日各類(lèi)基金份額
的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。若遇法定節(jié)假日，應(yīng)于節(jié)假日結(jié)束后
第二個(gè)自然日，披露節(jié)假日期間各類(lèi)基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和節(jié)假日最
后一日的7日年化收益率，以及節(jié)假日后首個(gè)開(kāi)放日各類(lèi)基金份額的每萬(wàn)份基金已
實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)同意，可以適當(dāng)延遲計(jì)算或公告。法律
法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
本基金每日例行對(duì)上一日實(shí)現(xiàn)的收益進(jìn)行收益結(jié)轉(zhuǎn)，每日例行的收益結(jié)轉(zhuǎn)不再
另行公告。
五、本基金各類(lèi)基金份額每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益及7日年化收益率的計(jì)算見(jiàn)本
基金合同第十八部分。
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十四、基金的費(fèi)用與稅收
一、基金費(fèi)用的種類(lèi)
1、基金管理人的管理費(fèi)；
2、基金托管人的托管費(fèi)；
3、銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)；
4、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的信息披露費(fèi)用；
5、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會(huì)計(jì)師費(fèi)、律師費(fèi)和訴訟費(fèi)；
6、基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用；
7、基金的證券交易費(fèi)用；
8、基金的銀行匯劃費(fèi)用；
9、按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。
二、基金費(fèi)用計(jì)提方法、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式
1、基金管理人的管理費(fèi)
本基金的管理費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.15%年費(fèi)率計(jì)提。管理費(fèi)的計(jì)算方
法如下：
H＝E×0.15%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計(jì)提的基金管理費(fèi)
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金管理費(fèi)每日計(jì)算，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付，由托管人根據(jù)與管理
人核對(duì)一致的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，自動(dòng)在月初5個(gè)工作日內(nèi)、按照指定的賬戶路徑進(jìn)行資金
支付，管理人無(wú)需再出具資金劃撥指令。若遇法定節(jié)假日、公休假等，支付日期順
延。
2、基金托管人的托管費(fèi)
本基金的托管費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.05%的年費(fèi)率計(jì)提。托管費(fèi)的計(jì)算
方法如下：
H＝E×0.05%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計(jì)提的基金托管費(fèi)
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E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費(fèi)每日計(jì)算，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付，由托管人根據(jù)與管理
人核對(duì)一致的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，自動(dòng)在月初5個(gè)工作日內(nèi)、按照指定的賬戶路徑進(jìn)行資金
支付，管理人無(wú)需再出具資金劃撥指令。若遇法定節(jié)假日、公休日等，支付日期順
延。
3、基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)
本基金A類(lèi)基金份額的年銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)率為0.01%，B類(lèi)基金份額的年銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)
率為0.15%，C類(lèi)基金份額的年銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)率為0.03%。各類(lèi)基金份額的銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)
計(jì)提的計(jì)算公式如下：
H＝E×該類(lèi)基金份額的年銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)率÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日該類(lèi)基金份額應(yīng)計(jì)提的基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)
E為前一日該類(lèi)基金份額的基金資產(chǎn)凈值
基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)每日計(jì)提，按月支付。由托管人根據(jù)與管理人核對(duì)一致的財(cái)務(wù)
數(shù)據(jù)，自動(dòng)在月初5個(gè)工作日內(nèi)、按照指定的賬戶路徑進(jìn)行資金支付，管理人無(wú)需
再出具資金劃撥指令。若遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗力致使無(wú)法按時(shí)支付的，
支付日期順延至最近可支付日支付。
上述“一、基金費(fèi)用的種類(lèi)中第4－9項(xiàng)費(fèi)用”，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議規(guī)定，
按費(fèi)用實(shí)際支出金額列入當(dāng)期費(fèi)用，由基金托管人從基金財(cái)產(chǎn)中支付。
三、不列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目
下列費(fèi)用不列入基金費(fèi)用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或基金
財(cái)產(chǎn)的損失；
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運(yùn)作無(wú)關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用；
3、《基金合同》生效前的相關(guān)費(fèi)用；
4、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目。
四、基金稅收
本基金運(yùn)作過(guò)程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國(guó)家稅收法律、法規(guī)執(zhí)行。
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基金財(cái)產(chǎn)投資的相關(guān)稅收，由基金份額持有人承擔(dān)，基金管理人或者其他扣繳
義務(wù)人按照國(guó)家有關(guān)稅收征收的規(guī)定代扣代繳。
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十五、基金的會(huì)計(jì)與審計(jì)
一、基金會(huì)計(jì)政策
1、基金管理人為本基金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方；
2、基金的會(huì)計(jì)年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的會(huì)計(jì)
年度按如下原則：如果《基金合同》生效少于2個(gè)月，可以并入下一個(gè)會(huì)計(jì)年度；
3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；
4、會(huì)計(jì)制度執(zhí)行國(guó)家有關(guān)會(huì)計(jì)制度；
5、本基金獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會(huì)計(jì)賬目、憑證并進(jìn)行日常的會(huì)計(jì)
核算，按照有關(guān)規(guī)定編制基金會(huì)計(jì)報(bào)表；
7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會(huì)計(jì)核算、報(bào)表編制等進(jìn)行核對(duì)并以
書(shū)面方式確認(rèn)。
二、基金的年度審計(jì)
1、基金管理人聘請(qǐng)與基金管理人、基金托管人相互獨(dú)立的具有證券、期貨從業(yè)
資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所及其注冊(cè)會(huì)計(jì)師對(duì)本基金的年度財(cái)務(wù)報(bào)表進(jìn)行審計(jì)。
2、會(huì)計(jì)師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊(cè)會(huì)計(jì)師，應(yīng)事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人認(rèn)為有充足理由更換會(huì)計(jì)師事務(wù)所，須通報(bào)基金托管人。更換會(huì)
計(jì)師事務(wù)所需在2日內(nèi)在指定媒介公告。
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十六、基金的信息披露
一、本基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《信息披露辦法》、
《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定。
二、信息披露義務(wù)人
本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大
會(huì)的基金份額持有人等法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的自然人、法人和非法人
組織。
本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)以保護(hù)基金份額持有人利益為根本出發(fā)點(diǎn)，按照法
律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)
確性、完整性、及時(shí)性、簡(jiǎn)明性和易得性。
本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定時(shí)間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金信息
通過(guò)指定媒介披露，并保證基金投資者能夠按照《基金合同》約定的時(shí)間和方式查
閱或者復(fù)制公開(kāi)披露的信息資料。
三、本基金信息披露義務(wù)人承諾公開(kāi)披露的基金信息，不得有下列行為：
1、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；
2、對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)；
3、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)；
5、登載任何自然人、法人或者非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；
6、中國(guó)證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。
四、本基金公開(kāi)披露的信息應(yīng)采用中文文本。如同時(shí)采用外文文本的，基金信
息披露義務(wù)人應(yīng)保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中文文本
為準(zhǔn)。
本基金公開(kāi)披露的信息采用阿拉伯?dāng)?shù)字；除特別說(shuō)明外，貨幣單位為人民幣元。
五、公開(kāi)披露的基金信息
公開(kāi)披露的基金信息包括：
（一）基金招募說(shuō)明書(shū)、《基金合同》、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概要
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1、《基金合同》是界定《基金合同》當(dāng)事人的各項(xiàng)權(quán)利、義務(wù)關(guān)系，明確基金
份額持有人大會(huì)召開(kāi)的規(guī)則及具體程序，說(shuō)明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金投資者重
大利益的事項(xiàng)的法律文件。
2、基金招募說(shuō)明書(shū)應(yīng)當(dāng)最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項(xiàng)，說(shuō)明
基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風(fēng)險(xiǎn)揭示、信息披露及基
金份額持有人服務(wù)等內(nèi)容。《基金合同》生效后，基金招募說(shuō)明書(shū)的信息發(fā)生重大
變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在3個(gè)工作日內(nèi)，更新基金招募說(shuō)明書(shū)并登載在指定網(wǎng)站
上?；鹫心颊f(shuō)明書(shū)的其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次?；?
合同終止的，基金管理人可以不再更新基金招募說(shuō)明書(shū)。
3、基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財(cái)產(chǎn)保管及基金運(yùn)作監(jiān)
督等活動(dòng)中的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的法律文件。
基金募集申請(qǐng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)后，基金管理人在基金份額發(fā)售的3日前，將
基金招募說(shuō)明書(shū)、《基金合同》摘要登載在指定媒介上；基金管理人、基金托管人
應(yīng)當(dāng)將《基金合同》、基金托管協(xié)議登載在網(wǎng)站上。
4、基金產(chǎn)品資料概要
基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說(shuō)明書(shū)的摘要文件，用于向投資者提供簡(jiǎn)明的基
金概要信息?！痘鸷贤飞Ш?，基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變更的，基
金管理人應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在指定網(wǎng)站及基金
銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)；基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至
少每年更新一次。基金終止運(yùn)作的，基金管理人不再更新基金產(chǎn)品資料概要。
（二）基金份額發(fā)售公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在披露
招募說(shuō)明書(shū)的當(dāng)日登載于指定媒介上。
（三）《基金合同》生效公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到中國(guó)證監(jiān)會(huì)確認(rèn)文件的次日在指定媒介上登載《基金合
同》生效公告。
（四）基金資產(chǎn)凈值、各類(lèi)基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益
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率公告
1、本基金的基金合同生效后，在開(kāi)始辦理基金份額申購(gòu)或者贖回前，基金管理
人將至少每周公告一次基金資產(chǎn)凈值、各類(lèi)基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7
日年化收益率；
每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率的計(jì)算方法如下：
日每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益＝當(dāng)日該類(lèi)基金份額的已實(shí)現(xiàn)收益/當(dāng)日該類(lèi)基金份
額總額×10000
7日年化收益率的計(jì)算方法:
7日年化收益率以最近七個(gè)自然日的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益按每日復(fù)利折算出
的年收益率。計(jì)算公式為：
365/77?????R???i
?1+?1??100%?????
10000??????i=1??7日年化收益率（%）=
其中，Ri為最近第i個(gè)自然日(包括計(jì)算當(dāng)日)該類(lèi)基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)
現(xiàn)收益。
每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益采用四舍五入保留至小數(shù)點(diǎn)后第4位，7日年化收益率
采用四舍五入保留至百分號(hào)內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后第3位。
2、在開(kāi)始辦理基金份額申購(gòu)或者贖回后，基金管理人將在不晚于每個(gè)開(kāi)放日的
次日，通過(guò)指定網(wǎng)站、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，披露開(kāi)放日各類(lèi)基金份額的
每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。
3、基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定網(wǎng)站披露半
年度和年度最后一日各類(lèi)基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。
（五）基金定期報(bào)告，包括基金年度報(bào)告、基金中期報(bào)告和基金季度報(bào)告（含
資產(chǎn)組合季度報(bào)告）
基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起三個(gè)月內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，將年度
報(bào)告登載于指定網(wǎng)站上，并將年度報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。基金年度報(bào)
告的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起兩個(gè)月內(nèi)，編制完成基金中期報(bào)告，將中
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期報(bào)告登載在網(wǎng)站上，并將中期報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，將
季度報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，并將季度報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。
《基金合同》生效不足2個(gè)月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報(bào)告、中期
報(bào)告或者年度報(bào)告。
本基金持續(xù)運(yùn)作過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)在基金年度報(bào)告和中期報(bào)告中披露基金組合資產(chǎn)
情況及其流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)分析等。
基金運(yùn)作期間，如報(bào)告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達(dá)到或超過(guò)基金合同
總份額20%的情形，為保障其他投資者利益，基金管理人至少應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告“影
響投資者決策的其他重要信息”項(xiàng)下披露該投資者的類(lèi)別、報(bào)告期末持有份額及占
比、報(bào)告期內(nèi)持有份額變化情況及本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的特殊情形
除外。
對(duì)于貨幣市場(chǎng)基金，基金管理人應(yīng)當(dāng)在年度報(bào)告、中期報(bào)告中，至少披露報(bào)告
期末基金前10名份額持有人的類(lèi)別、持有份額及占總份額的比例等信息。
（六）臨時(shí)報(bào)告
本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在2日內(nèi)編制臨時(shí)報(bào)告書(shū)，并
登載在指定報(bào)刊和指定網(wǎng)站上。
前款所稱(chēng)重大事件，是指可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)格產(chǎn)生
重大影響的下列事件：
1、基金份額持有人大會(huì)的召開(kāi)及決定的事項(xiàng)；
2、終止《基金合同》、基金清算；
3、轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、基金合并；
4、更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機(jī)構(gòu)，基金改聘會(huì)計(jì)師事務(wù)所；
5、基金管理人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值等事項(xiàng)，
基金托管人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復(fù)核等事項(xiàng)；
6、基金管理人、基金托管人的法定名稱(chēng)、住所發(fā)生變更；
7、基金管理公司變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、變更公司的實(shí)際控制人；
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8、基金募集期延長(zhǎng)或提前結(jié)束募集；
9、基金管理人的高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專(zhuān)門(mén)基金托管部門(mén)負(fù)責(zé)
人發(fā)生變動(dòng)；
10、基金管理人的董事在最近12個(gè)月內(nèi)變更超過(guò)百分之五十；
11、基金管理人、基金托管人專(zhuān)門(mén)基金托管部門(mén)的主要業(yè)務(wù)人員在最近12個(gè)月
內(nèi)變動(dòng)超過(guò)百分之三十；
12、涉及基金管理業(yè)務(wù)、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或仲裁；
13、基金管理人或其高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重
大行政處罰、刑事處罰，基金托管人或其專(zhuān)門(mén)基金托管部門(mén)負(fù)責(zé)人因基金托管業(yè)務(wù)
相關(guān)行為受到重大行政處罰、刑事處罰；
14、基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買(mǎi)賣(mài)基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)
際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷(xiāo)期內(nèi)承銷(xiāo)的證券，或
者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的情形除外；
15、基金收益分配事項(xiàng)；
16、管理費(fèi)、托管費(fèi)、銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)、申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)等費(fèi)用計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)、計(jì)提方
式和費(fèi)率發(fā)生變更；
17、任一類(lèi)基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤達(dá)基金份額凈值百分之零點(diǎn)五；
18、本基金開(kāi)始辦理申購(gòu)、贖回；
19、本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；
20、本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回款項(xiàng)；
21、本基金暫停接受申購(gòu)、贖回申請(qǐng)或重新接受申購(gòu)、贖回申請(qǐng)；
22、當(dāng)“影子定價(jià)”確定的基金資產(chǎn)凈值與“攤余成本法”計(jì)算的基金資產(chǎn)凈
值的負(fù)偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.25%或正負(fù)偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.5%的情形；當(dāng)“影子定
價(jià)”確定的基金資產(chǎn)凈值與“攤余成本法”計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值連續(xù)2個(gè)交易日出
現(xiàn)負(fù)偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.5%的情形；
23、在發(fā)生涉及基金申購(gòu)、贖回事項(xiàng)調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大事項(xiàng)時(shí)；
24、基金信息披露義務(wù)人認(rèn)為可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)格
英大現(xiàn)金寶貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書(shū)（更新）
產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他事項(xiàng)。
（七）澄清公告
在《基金合同》存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場(chǎng)上流傳的消息
可能對(duì)基金份額價(jià)格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或者引起較大波動(dòng)，以及可能損害基金份額持
有人權(quán)益的，相關(guān)信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當(dāng)立即對(duì)該消息進(jìn)行公開(kāi)澄清，并將有
關(guān)情況立即報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
（八）清算報(bào)告
《基金合同》終止的，基金管理人應(yīng)當(dāng)依法組織清算組對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行清算并
作出清算報(bào)告。清算報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審
計(jì)，并由律師事務(wù)所出具法律意見(jiàn)書(shū)。清算組應(yīng)當(dāng)將清算報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，
并將清算報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。
（九）基金份額持有人大會(huì)決議
基金份額持有人大會(huì)決定的事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)依法報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，并予以公告。
（十）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他信息。
六、信息披露事務(wù)管理
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立健全信息披露管理制度，指定專(zhuān)門(mén)部門(mén)及高
級(jí)管理人員負(fù)責(zé)管理信息披露事務(wù)。
基金信息披露義務(wù)人公開(kāi)披露基金信息，應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)基金信息披
露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則的規(guī)定。
基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定和《基金合同》的約定，
對(duì)基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、各類(lèi)基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日
年化收益率、基金份額申購(gòu)贖回價(jià)格、基金定期報(bào)告和更新的招募說(shuō)明書(shū)、基金產(chǎn)
品資料概要、基金清算報(bào)告等公開(kāi)披露的相關(guān)基金信息進(jìn)行復(fù)核、審查，并向基金
管理人進(jìn)行書(shū)面或者電子確認(rèn)。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)在指定媒介中選擇披露信息的報(bào)刊，本基金只需
選擇一家報(bào)刊。
基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投資者
英大現(xiàn)金寶貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書(shū)（更新）
決策提供有用信息的角度，在保證公平對(duì)待投資者、不誤導(dǎo)投資者、不影響基金正
常投資操作的前提下，自主提升信息披露服務(wù)的質(zhì)量。具體要求應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)證監(jiān)
會(huì)及自律規(guī)則的相關(guān)規(guī)定。前述自主披露如產(chǎn)生信息披露費(fèi)用，該費(fèi)用不得從基金
財(cái)產(chǎn)中列支。
基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需要在
其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息，并且在不
同媒介上披露同一信息的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)一致。
為基金信息披露義務(wù)人公開(kāi)披露的基金信息出具審計(jì)報(bào)告、法律意見(jiàn)書(shū)的專(zhuān)業(yè)
機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)制作工作底稿，并將相關(guān)檔案至少保存到《基金合同》終止后10年。
七、信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)
規(guī)定將信息置備于公司住所，供社會(huì)公眾查閱、復(fù)制。
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十七、風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金的風(fēng)險(xiǎn)主要包括：系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)、非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、
本基金特定風(fēng)險(xiǎn)及其他風(fēng)險(xiǎn)等。
一、系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)
本基金投資于證券市場(chǎng)，系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)是指因整體政治、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)等環(huán)境因素
對(duì)證券價(jià)格產(chǎn)生影響而形成的風(fēng)險(xiǎn)，主要包括政策風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)
和購(gòu)買(mǎi)力風(fēng)險(xiǎn)等。
1、政策風(fēng)險(xiǎn)
政策風(fēng)險(xiǎn)是指政府有關(guān)證券市場(chǎng)的政策發(fā)生重大變化或是有重要的舉措、法規(guī)
出臺(tái)，引起債券價(jià)格的波動(dòng)，從而給投資帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。
2、經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)
經(jīng)濟(jì)運(yùn)行具有周期性的特點(diǎn)，經(jīng)濟(jì)運(yùn)行周期性的變化會(huì)對(duì)基金所投資的證券的
基本面產(chǎn)生影響，從而影響證券的價(jià)格而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。
3、利率風(fēng)險(xiǎn)
金融市場(chǎng)利率的波動(dòng)會(huì)導(dǎo)致證券市場(chǎng)價(jià)格和收益率的變動(dòng)。利率的變化直接影
響著債券的價(jià)格和收益率，影響著企業(yè)的融資成本，并在一定程度上影響上市公司
的盈利水平。基金投資于債券和股票，其收益水平會(huì)受到利率變化的影響。
4、購(gòu)買(mǎi)力風(fēng)險(xiǎn)
基金收益的一部分將通過(guò)現(xiàn)金形式來(lái)分配，而現(xiàn)金的購(gòu)買(mǎi)力可能因?yàn)橥ㄘ浥蛎?
的影響而下降，從而使基金的實(shí)際投資收益下降。
5、再投資風(fēng)險(xiǎn)
市場(chǎng)利率下降將影響固定收益類(lèi)證券利息收入的再投資收益率，這與利率上升
帶來(lái)的價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)互為消長(zhǎng)。在利率走低時(shí)，再投資收益率就會(huì)降低，再投資的風(fēng)險(xiǎn)
加大。當(dāng)利率上升時(shí)，債券價(jià)格會(huì)下降，但是利息的再投資收益會(huì)上升。
二、非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)
非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)是指?jìng)€(gè)別證券特有的風(fēng)險(xiǎn)，包括公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等。
1、公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)
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公司的經(jīng)營(yíng)受多種因素影響?；鹚顿Y債券對(duì)應(yīng)的公司經(jīng)營(yíng)不善，能夠用于
分配的利潤(rùn)減少，公司無(wú)法償還債券利息的風(fēng)險(xiǎn)。雖然本基金可通過(guò)分散化投資減
少這種非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，但并不能完全消除該種風(fēng)險(xiǎn)。
2、信用風(fēng)險(xiǎn)
債券發(fā)行人無(wú)法按時(shí)還本付息，而使投資遭受損失的風(fēng)險(xiǎn)為信用風(fēng)險(xiǎn)。這種風(fēng)
險(xiǎn)主要表現(xiàn)在公司債券中，公司如果因?yàn)槟撤N原因不能完全履約支付本金和利息，
則債券投資就會(huì)承受較大的虧損。廣義的信用風(fēng)險(xiǎn)不僅指企業(yè)的違約風(fēng)險(xiǎn)，還包括
市場(chǎng)信用利差擴(kuò)大及企業(yè)信用評(píng)級(jí)下降的風(fēng)險(xiǎn)。
三、管理風(fēng)險(xiǎn)
在基金管理運(yùn)作過(guò)程中基金管理人的知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)、判斷、決策、技能等，會(huì)影
響其對(duì)信息的占有和對(duì)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、證券價(jià)格走勢(shì)的判斷，從而影響基金收益水平。
因此，基金的收益水平與基金管理人的管理水平、管理手段和管理技術(shù)等相關(guān)性較
大。因此基金可能因?yàn)榛鸸芾砣说囊蛩囟绊懟鹗找嫠健?
四、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
基金可能面臨基金資產(chǎn)不能迅速、低成本地轉(zhuǎn)變成現(xiàn)金，或者不能應(yīng)付可能出
現(xiàn)的投資人大額贖回的風(fēng)險(xiǎn)。
1、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別
（1）擬投資市場(chǎng)、行業(yè)及資產(chǎn)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
本基金為貨幣市場(chǎng)基金。僅投資于貨幣市場(chǎng)工具，包括：現(xiàn)金；期限在1年以
內(nèi)（含1年）的銀行存款、債券回購(gòu)、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單；剩余期限在397
天以?xún)?nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券；中國(guó)證監(jiān)
會(huì)、中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具。投資標(biāo)的整體流動(dòng)
性較好，在面臨市場(chǎng)流動(dòng)性緊張的情況下，可以在短期變現(xiàn)大部分資產(chǎn)。同時(shí)，基
金經(jīng)理將充分考慮流動(dòng)性與申購(gòu)贖回安排相匹配，預(yù)留必要現(xiàn)金以應(yīng)對(duì)贖回需求。
（2）本基金的申購(gòu)、贖回安排
詳見(jiàn)本招募說(shuō)明書(shū)“八、基金份額的申購(gòu)與贖回”章節(jié)。
（3）巨額贖回情形下的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施
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基金出現(xiàn)巨額贖回情形下，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況或巨
額贖回份額占比情況決定全額贖回或部分延期贖回。同時(shí)，如本基金單個(gè)基金份額
持有人在單個(gè)開(kāi)放日申請(qǐng)贖回基金份額超過(guò)基金總份額一定比例以上的，基金管理
人有權(quán)對(duì)其采取延期辦理贖回申請(qǐng)的措施。
（4）實(shí)施備用的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具的情形、程序及對(duì)投資者的潛在影響
在市場(chǎng)大幅波動(dòng)、流動(dòng)性枯竭等極端情況下發(fā)生無(wú)法應(yīng)對(duì)投資者巨額贖回的情
形時(shí)，基金管理人將以保障投資者合法權(quán)益為前提，嚴(yán)格按照法律法規(guī)及基金合同
的規(guī)定，謹(jǐn)慎選取延期辦理巨額贖回申請(qǐng)、暫停接受贖回申請(qǐng)、延緩支付贖回款項(xiàng)、
收取強(qiáng)制贖回費(fèi)、暫停基金估值等流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具作為輔助措施。對(duì)于各類(lèi)流
動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具的使用，基金管理人將依照嚴(yán)格審批、審慎決策的原則，及時(shí)有
效地對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)測(cè)和評(píng)估，使用前經(jīng)過(guò)內(nèi)部審批程序并與基金托管人協(xié)商一致。
在實(shí)際運(yùn)用各類(lèi)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具時(shí)，投資者的贖回申請(qǐng)、贖回款項(xiàng)支付等可能
受到相應(yīng)影響，基金管理人將嚴(yán)格依照法律法規(guī)及基金合同的約定進(jìn)行操作，全面
保障投資者的合法權(quán)益。
五、本基金特定風(fēng)險(xiǎn)
本基金投資于貨幣市場(chǎng)工具，可能面臨較高流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)以及貨幣市場(chǎng)利率波動(dòng)
的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。貨幣市場(chǎng)利率的波動(dòng)會(huì)影響基金的再投資收益，并影響到基金資產(chǎn)
公允價(jià)值的變動(dòng)。同時(shí)為應(yīng)對(duì)贖回進(jìn)行資產(chǎn)變現(xiàn)時(shí)，可能會(huì)由于貨幣市場(chǎng)工具交易
量不足而面臨流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。
本基金采用攤余成本法進(jìn)行基金資產(chǎn)估值，基金資產(chǎn)凈值始終為1.00元。但是，
當(dāng)基金資產(chǎn)所投資債券出現(xiàn)違約時(shí)，可能導(dǎo)致贖回開(kāi)放日基金資產(chǎn)凈值無(wú)法保證為
1.00元，從而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。
六、其他風(fēng)險(xiǎn)
1、因技術(shù)因素而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，如電腦系統(tǒng)出現(xiàn)故障產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)；
2、戰(zhàn)爭(zhēng)、自然災(zāi)害等不可抗力可能導(dǎo)致基金資產(chǎn)的損失，影響基金收益水平，
從而帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn)；
3、其他意外導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。
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十八、基金合同的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算
一、《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會(huì)
決議通過(guò)的事項(xiàng)的，應(yīng)召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)決議通過(guò)。對(duì)于可不經(jīng)基金份額持
有人大會(huì)決議通過(guò)的事項(xiàng)，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告，并報(bào)中
國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會(huì)決議須報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并自
決議通過(guò)之日起生效，自決議生效后兩日內(nèi)在指定媒介公告。
二、《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：
1、基金份額持有人大會(huì)決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個(gè)月內(nèi)沒(méi)有新基金管理人、新基金
托管人承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關(guān)法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情況。
三、基金財(cái)產(chǎn)的清算
1、基金財(cái)產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個(gè)工作日內(nèi)成立
清算小組，基金管理人組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組并在中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督下進(jìn)行基金清
算。
2、基金財(cái)產(chǎn)清算小組組成：基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管人、
具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊(cè)會(huì)計(jì)師、律師以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的人員組成。
基金財(cái)產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財(cái)產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財(cái)產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估
價(jià)、變現(xiàn)和分配。基金財(cái)產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。
4、基金財(cái)產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時(shí)，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
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（3）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報(bào)告；
（5）聘請(qǐng)具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告進(jìn)行外部審
計(jì)，聘請(qǐng)律師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告出具法律意見(jiàn)書(shū)；
（6）將清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告。
（7）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配；
5、基金財(cái)產(chǎn)清算的期限為6個(gè)月。
四、清算費(fèi)用
清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過(guò)程中發(fā)生的所有合理費(fèi)用，
清算費(fèi)用由基金財(cái)產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財(cái)產(chǎn)中支付。
五、基金財(cái)產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財(cái)產(chǎn)清算的分配方案，將基金財(cái)產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財(cái)
產(chǎn)清算費(fèi)用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金份額
比例進(jìn)行分配。
六、基金財(cái)產(chǎn)清算的公告
清算過(guò)程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告；基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告經(jīng)具有證券、期貨
相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)并由律師事務(wù)所出具法律意見(jiàn)書(shū)后報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)
備案并公告。基金財(cái)產(chǎn)清算公告于基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案后5個(gè)工作日
內(nèi)由基金財(cái)產(chǎn)清算小組進(jìn)行公告。
七、基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及文件的保存
基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。
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十九、基金合同的內(nèi)容摘要
（一）基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù)
1、基金份額持有人的權(quán)利、義務(wù)
（1）根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的權(quán)利
包括但不限于：
①分享基金財(cái)產(chǎn)收益；
②參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)；
③依法申請(qǐng)贖回其持有的基金份額；
④按照規(guī)定要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)；
⑤出席或者委派代表出席基金份額持有人大會(huì)，對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事
項(xiàng)行使表決權(quán)；
⑥查閱或者復(fù)制公開(kāi)披露的基金信息資料；
⑦監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；
⑧對(duì)基金管理人、基金托管人、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起
訴訟或仲裁；
⑨法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
（2）根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的義務(wù)
包括但不限于：
①認(rèn)真閱讀并遵守《基金合同》；
②了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力，自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)；
③關(guān)注基金信息披露，及時(shí)行使權(quán)利和履行義務(wù)；
④繳納基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回款項(xiàng)及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的費(fèi)用；
⑤在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔(dān)基金虧損或者《基金合同》終止的有限責(zé)
任；
⑥不從事任何有損基金及其他《基金合同》當(dāng)事人合法權(quán)益的活動(dòng)；
⑦執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決定；
⑧返還在基金交易過(guò)程中因任何原因獲得的不當(dāng)?shù)美?
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⑨法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
2、基金管理人的權(quán)利與義務(wù)
（1）根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利包括
但不限于：
①依法募集基金；
②自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨(dú)立運(yùn)用并管理
基金財(cái)產(chǎn)；
③依照《基金合同》收取基金管理費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的其
他費(fèi)用；
④銷(xiāo)售基金份額；
⑤召集基金份額持有人大會(huì)；
⑥依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認(rèn)為基金托管人違反
了《基金合同》及國(guó)家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和其他監(jiān)管部門(mén)，并采取
必要措施保護(hù)基金投資者的利益；
⑦在基金托管人更換時(shí)，提名新的基金托管人；
⑧選擇、更換基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)，對(duì)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的相關(guān)行為進(jìn)行監(jiān)督和處理；
⑨擔(dān)任或委托其他符合條件的機(jī)構(gòu)擔(dān)任基金登記機(jī)構(gòu)辦理基金登記業(yè)務(wù)并獲得
《基金合同》規(guī)定的費(fèi)用；
⑩依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；
○11在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購(gòu)與贖回申請(qǐng)；
○12在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進(jìn)行融資；
○13以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其
他法律行為；
○14選擇、更換律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、證券經(jīng)紀(jì)商或其他為基金提供服務(wù)
的外部機(jī)構(gòu)；
○15在符合有關(guān)法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、
轉(zhuǎn)換和非交易過(guò)戶的業(yè)務(wù)規(guī)則；
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○16法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
（2）根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)包括
但不限于：
①依法募集基金，辦理或者委托經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金份
額的發(fā)售、申購(gòu)、贖回和登記事宜；
②辦理基金備案手續(xù)；
③自《基金合同》生效之日起，以誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金
財(cái)產(chǎn)；
④配備足夠的具有專(zhuān)業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以專(zhuān)業(yè)化的經(jīng)營(yíng)
方式管理和運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；
⑤建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，保證所
管理的基金財(cái)產(chǎn)和基金管理人的財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立，對(duì)所管理的不同基金分別管理，分
別記賬，進(jìn)行證券投資；
⑥除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財(cái)產(chǎn)為
自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；
⑦依法接受基金托管人的監(jiān)督；
⑧采取適當(dāng)合理的措施使計(jì)算基金份額認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回和注銷(xiāo)價(jià)格的方法符
合《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計(jì)算并公告基金凈值信息，各類(lèi)基
金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率；
⑨進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；
⑩編制季度、中期和年度基金報(bào)告；
?嚴(yán)格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報(bào)告
義務(wù)；
?保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計(jì)劃、投資意向等。除《基金法》、《基
金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開(kāi)披露前應(yīng)予保密，不向他人
泄露；
?按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分配
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基金收益；
?按規(guī)定受理申購(gòu)與贖回申請(qǐng)，及時(shí)、足額支付贖回款項(xiàng)；
?依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)或
配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會(huì)；
?按規(guī)定保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的會(huì)計(jì)賬冊(cè)、報(bào)表、記錄和其他相關(guān)資料
15年以上；
?確保需要向基金投資者提供的各項(xiàng)文件或資料在規(guī)定時(shí)間發(fā)出，并且保證投
資者能夠按照《基金合同》規(guī)定的時(shí)間和方式，隨時(shí)查閱到與基金有關(guān)的公開(kāi)資料，
并在支付合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；
?組織并參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和
分配；
?面臨解散、依法被撤銷(xiāo)或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)并通知
基金托管人；
?因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)益時(shí)，
應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；
○21監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金托管
人違反《基金合同》造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，基金管理人應(yīng)為基金份額持有人利益向
基金托管人追償；
○22當(dāng)基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)第三方處理有關(guān)基金事務(wù)
的行為承擔(dān)責(zé)任；
○23以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢渌?
行為；
○24基金管理人在募集期間未能達(dá)到基金的備案條件，《基金合同》不能生效，
基金管理人承擔(dān)全部募集費(fèi)用，將已募集資金并加計(jì)銀行同期活期存款利息在基金
募集期結(jié)束后30日內(nèi)退還基金認(rèn)購(gòu)人；
○25執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議；
○26建立并保存基金份額持有人名冊(cè)；
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○27法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
3、基金托管人的權(quán)利與義務(wù)
（1）根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的權(quán)利包括
但不限于：
①自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全保管基
金財(cái)產(chǎn)；
②依《基金合同》約定獲得基金托管費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)的其
他費(fèi)用；
③監(jiān)督基金管理人對(duì)本基金的投資運(yùn)作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基金合同》
及國(guó)家法律法規(guī)行為，對(duì)基金財(cái)產(chǎn)、其他當(dāng)事人的利益造成重大損失的情形，應(yīng)呈
報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)，并采取必要措施保護(hù)基金投資者的利益；
④根據(jù)相關(guān)市場(chǎng)規(guī)則，為基金開(kāi)設(shè)證券賬戶、為基金辦理證券交易資金清算。
⑤提議召開(kāi)或召集基金份額持有人大會(huì)；
⑥在基金管理人更換時(shí)，提名新的基金管理人；
⑦法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
（2）根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的義務(wù)包括
但不限于：
①以誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則持有并安全保管基金財(cái)產(chǎn)；
②設(shè)立專(zhuān)門(mén)的基金托管部門(mén)，具有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，配備足夠的、合格的
熟悉基金托管業(yè)務(wù)的專(zhuān)職人員，負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)托管事宜；
③建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，確?；?
金財(cái)產(chǎn)的安全，保證其托管的基金財(cái)產(chǎn)與基金托管人自有財(cái)產(chǎn)以及不同的基金財(cái)產(chǎn)
相互獨(dú)立；對(duì)所托管的不同的基金分別設(shè)置賬戶，獨(dú)立核算，分賬管理，保證不同
基金之間在賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬冊(cè)記錄等方面相互獨(dú)立；
④除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財(cái)產(chǎn)為
自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財(cái)產(chǎn)；
⑤保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；
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⑥按規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶，按照《基金合同》的約定，根
據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜；
⑦保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定
外，在基金信息公開(kāi)披露前予以保密，不得向他人泄露；
⑧復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值、各類(lèi)基金份額
的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率；
⑨辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；
○10對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、季度、中期和年度基金報(bào)告出具意見(jiàn)，說(shuō)明基金管理
人在各重要方面的運(yùn)作是否嚴(yán)格按照《基金合同》的規(guī)定進(jìn)行；如果基金管理人有
未執(zhí)行《基金合同》規(guī)定的行為，還應(yīng)當(dāng)說(shuō)明基金托管人是否采取了適當(dāng)?shù)拇胧?
○11保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料15年以上；
○12建立并保存基金份額持有人名冊(cè)；
○13按規(guī)定制作相關(guān)賬冊(cè)并與基金管理人核對(duì)；
○14依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和贖回款
項(xiàng)；
○15依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，召集基金份額持有人大會(huì)
或配合基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會(huì)；
○16按照法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；
○17參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配；
○18面臨解散、依法被撤銷(xiāo)或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)和銀行
監(jiān)管機(jī)構(gòu)，并通知基金管理人；
○19因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不
因其退任而免除；
○20按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基
金管理人因違反《基金合同》造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，應(yīng)為基金份額持有人利益向基
金管理人追償；
○21執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決定；
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○22法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
（二）基金份額持有人大會(huì)召集、議事及表決的程序和規(guī)則
基金份額持有人大會(huì)由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權(quán)代表
有權(quán)代表基金份額持有人出席會(huì)議并表決?；鸱蓊~持有人持有的每一基金份額擁
有平等的投票權(quán)?；鸱蓊~持有人大會(huì)不設(shè)日常機(jī)構(gòu)。
1、召開(kāi)事由
（1）當(dāng)出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，應(yīng)當(dāng)召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)：
①終止《基金合同》；
②更換基金管理人；
③更換基金托管人；
④轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式；
⑤提高基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)；
⑥變更基金類(lèi)別；
⑦本基金與其他基金的合并；
⑧變更基金投資目標(biāo)、范圍或策略；
⑨變更基金份額持有人大會(huì)程序；
⑩基金管理人或基金托管人要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)；
?單獨(dú)或合計(jì)持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金份額持有人
（以基金管理人收到提議當(dāng)日的基金份額計(jì)算，下同）就同一事項(xiàng)書(shū)面要求召開(kāi)基
金份額持有人大會(huì)；
?對(duì)基金當(dāng)事人權(quán)利和義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)；
?法律法規(guī)、《基金合同》或中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他應(yīng)當(dāng)召開(kāi)基金份額持有人
大會(huì)的事項(xiàng)。
（2）以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改，不需召開(kāi)基金份額持
有人大會(huì)：
①調(diào)低基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)；
②法律法規(guī)要求增加的基金費(fèi)用的收??；
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③在法律法規(guī)和本基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)調(diào)低基金的銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)率或變更收費(fèi)
方式；
④因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動(dòng)而應(yīng)當(dāng)對(duì)《基金合同》進(jìn)行修改；
⑤對(duì)《基金合同》的修改對(duì)基金份額持有人利益無(wú)實(shí)質(zhì)性不利影響或修改不涉
及《基金合同》當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生變化；
⑥按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)的以外的其
他情形。
2、會(huì)議召集人及召集方式
（1）除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會(huì)由基金
管理人召集；
（2）基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時(shí)，由基金托管人召集；
（3）基金托管人認(rèn)為有必要召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提
出書(shū)面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到書(shū)面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書(shū)面
告知基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書(shū)面決定之日起
60日內(nèi)召開(kāi)；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認(rèn)為有必要召開(kāi)的，應(yīng)當(dāng)由基
金托管人自行召集；并自出具書(shū)面決定之日起60日內(nèi)召開(kāi)并告知基金管理人，基金
管理人應(yīng)當(dāng)配合；
（4）代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項(xiàng)書(shū)面要求
召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書(shū)面提議。基金管理人應(yīng)當(dāng)自收
到書(shū)面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書(shū)面告知提出提議的基金份額持有人代
表和基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書(shū)面決定之日起60日內(nèi)召開(kāi)；
基金管理人決定不召集，代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人仍認(rèn)為
有必要召開(kāi)的，應(yīng)當(dāng)向基金托管人提出書(shū)面提議?；鹜泄苋藨?yīng)當(dāng)自收到書(shū)面提議
之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書(shū)面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金管
理人；基金托管人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書(shū)面決定之日起60日內(nèi)召開(kāi)。
（5）代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開(kāi)
基金份額持有人大會(huì)，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨(dú)或合計(jì)代表基
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金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并至少提前30日?qǐng)?bào)中
國(guó)證監(jiān)會(huì)備案?；鸱蓊~持有人依法自行召集基金份額持有人大會(huì)的，基金管理人、
基金托管人應(yīng)當(dāng)配合，不得阻礙、干擾。
（6）基金份額持有人會(huì)議的召集人負(fù)責(zé)選擇確定開(kāi)會(huì)時(shí)間、地點(diǎn)、方式和權(quán)益
登記日。
3、召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)的通知時(shí)間、通知內(nèi)容、通知方式
（1）召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)于會(huì)議召開(kāi)前30日，在指定媒介公
告?；鸱蓊~持有人大會(huì)通知應(yīng)至少載明以下內(nèi)容：
①會(huì)議召開(kāi)的時(shí)間、地點(diǎn)和會(huì)議形式；
②會(huì)議擬審議的事項(xiàng)、議事程序和表決方式；
③有權(quán)出席基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人的權(quán)益登記日；
④授權(quán)委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權(quán)限和代理有效
期限等）、送達(dá)時(shí)間和地點(diǎn);
⑤會(huì)務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；
⑥出席會(huì)議者必須準(zhǔn)備的文件和必須履行的手續(xù)；
⑦召集人需要通知的其他事項(xiàng)。
（2）采取通訊開(kāi)會(huì)方式并進(jìn)行表決的情況下，由會(huì)議召集人決定在會(huì)議通知中
說(shuō)明本次基金份額持有人大會(huì)所采取的具體通訊方式、委托的公證機(jī)關(guān)及其聯(lián)系方
式和聯(lián)系人、書(shū)面表決意見(jiàn)寄交的截止時(shí)間和收取方式。
（3）如召集人為基金管理人，還應(yīng)另行書(shū)面通知基金托管人到指定地點(diǎn)對(duì)表決
意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應(yīng)另行書(shū)面通知基金管理人到指
定地點(diǎn)對(duì)表決意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應(yīng)另行書(shū)面通
知基金管理人和基金托管人到指定地點(diǎn)對(duì)表決意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督。基金管理人或
基金托管人拒不派代表對(duì)書(shū)面表決意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督的，不影響表決意見(jiàn)的計(jì)票
效力。
4、基金份額持有人出席會(huì)議的方式
基金份額持有人大會(huì)可通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)方式、通訊開(kāi)會(huì)方式，或法律法規(guī)或監(jiān)管
英大現(xiàn)金寶貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書(shū)（更新）
機(jī)構(gòu)允許的其他方式召開(kāi)，會(huì)議的召開(kāi)方式由會(huì)議召集人確定。
（1）現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托證明委派代
表出席，現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)時(shí)基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當(dāng)列席基金份額持有人
大會(huì)，基金管理人或托管人不派代表列席的，不影響表決效力。現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)同時(shí)符合
以下條件時(shí)，可以進(jìn)行基金份額持有人大會(huì)議程：
①親自出席會(huì)議者持有基金份額的憑證、受托出席會(huì)議者出具的委托人持有基
金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、《基金合同》和會(huì)
議通知的規(guī)定，并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料相符；
②經(jīng)核對(duì)，匯總到會(huì)者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯示，有效的
基金份額不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）。若到
會(huì)者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的二
分之一，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會(huì)召開(kāi)時(shí)間的3個(gè)月以后、6個(gè)
月以?xún)?nèi)，就原定審議事項(xiàng)重新召集基金份額持有人大會(huì)。重新召集的基金份額持有
人大會(huì)到會(huì)者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額應(yīng)不少于本基金在權(quán)益登記日基
金總份額的三分之一（含三分之一）。
（2）通訊開(kāi)會(huì)。通訊開(kāi)會(huì)系指基金份額持有人將其對(duì)表決事項(xiàng)的投票以書(shū)面形
式在表決截至日以前送達(dá)至召集人指定的地址。通訊開(kāi)會(huì)應(yīng)以書(shū)面方式進(jìn)行表決。
在同時(shí)符合以下條件時(shí)，通訊開(kāi)會(huì)的方式視為有效：
①會(huì)議召集人按《基金合同》約定公布會(huì)議通知后，在2個(gè)工作日內(nèi)連續(xù)公布
相關(guān)提示性公告；
②召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，則為基
金管理人）到指定地點(diǎn)對(duì)書(shū)面表決意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督。會(huì)議召集人在基金托管人
（如果基金托管人為召集人，則為基金管理人）和公證機(jī)關(guān)的監(jiān)督下按照會(huì)議通知
規(guī)定的方式收取基金份額持有人的書(shū)面表決意見(jiàn)；基金托管人或基金管理人經(jīng)通知
不參加收取書(shū)面表決意見(jiàn)的，不影響表決效力；
③本人直接出具書(shū)面意見(jiàn)或授權(quán)他人代表出具書(shū)面意見(jiàn)的，基金份額持有人所
持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）；若本
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人直接出具書(shū)面意見(jiàn)或授權(quán)他人代表出具書(shū)面意見(jiàn)基金份額持有人所持有的基金份
額小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持有
人大會(huì)召開(kāi)時(shí)間的3個(gè)月以后、6個(gè)月以?xún)?nèi)，就原定審議事項(xiàng)重新召集基金份額持
有人大會(huì)。重新召集的基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表三分之一（含三分之一）以
上基金份額的持有人直接出具書(shū)面意見(jiàn)或授權(quán)他人代表出具書(shū)面意見(jiàn)；
④上述第（3）項(xiàng)中直接出具書(shū)面意見(jiàn)的基金份額持有人或受托代表他人出具書(shū)
面意見(jiàn)的代理人，同時(shí)提交的持有基金份額的憑證、受托出具書(shū)面意見(jiàn)的代理人出
具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、
《基金合同》和會(huì)議通知的規(guī)定，并與基金登記注冊(cè)機(jī)構(gòu)記錄相符；
⑤會(huì)議通知公布前報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
（3）在法律法規(guī)和監(jiān)管機(jī)關(guān)允許的情況下，本基金的基金份額持有人亦可采用
其他非書(shū)面方式授權(quán)其代理人出席基金份額持有人大會(huì)；在會(huì)議召開(kāi)方式上，本基
金亦可采用其他非現(xiàn)場(chǎng)方式或者以現(xiàn)場(chǎng)方式與非現(xiàn)場(chǎng)方式相結(jié)合的方式召開(kāi)基金份
額持有人大會(huì)，會(huì)議程序比照現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)和通訊方式開(kāi)會(huì)的程序進(jìn)行。
5、議事內(nèi)容與程序
（1）議事內(nèi)容及提案權(quán)
議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項(xiàng)，如《基金合同》的重大修改、
決定終止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合并、法
律法規(guī)及《基金合同》規(guī)定的其他事項(xiàng)以及會(huì)議召集人認(rèn)為需提交基金份額持有人
大會(huì)討論的其他事項(xiàng)。
基金份額持有人大會(huì)的召集人發(fā)出召集會(huì)議的通知后，對(duì)原有提案的修改應(yīng)當(dāng)
在基金份額持有人大會(huì)召開(kāi)前及時(shí)公告。
基金份額持有人大會(huì)不得對(duì)未事先公告的議事內(nèi)容進(jìn)行表決。
（2）議事程序
①現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)
在現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)的方式下，首先由大會(huì)主持人按照下列第七條規(guī)定程序確定和公布
監(jiān)票人，然后由大會(huì)主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進(jìn)行表決，并形成大會(huì)決議。大會(huì)
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主持人為基金管理人授權(quán)出席會(huì)議的代表，在基金管理人授權(quán)代表未能主持大會(huì)的
情況下，由基金托管人授權(quán)其出席會(huì)議的代表主持；如果基金管理人授權(quán)代表和基
金托管人授權(quán)代表均未能主持大會(huì)，則由出席大會(huì)的基金份額持有人和代理人所持
表決權(quán)的二分之一以上（含二分之一）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次基金
份額持有人大會(huì)的主持人?；鸸芾砣撕突鹜泄苋司懿怀鱿蛑鞒只鸱蓊~持有
人大會(huì)，不影響基金份額持有人大會(huì)作出的決議的效力。
會(huì)議召集人應(yīng)當(dāng)制作出席會(huì)議人員的簽名冊(cè)。簽名冊(cè)載明參加會(huì)議人員姓名（或
單位名稱(chēng)）、身份證明文件號(hào)碼、持有或代表有表決權(quán)的基金份額、委托人姓名（或
單位名稱(chēng)）和聯(lián)系方式等事項(xiàng)。
②通訊開(kāi)會(huì)
在通訊開(kāi)會(huì)的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決截止
日期后2個(gè)工作日內(nèi)在公證機(jī)關(guān)監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計(jì)全部有效表決，在公證機(jī)關(guān)監(jiān)
督下形成決議。
6、表決
基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權(quán)。
基金份額持有人大會(huì)決議分為一般決議和特別決議：
（1）一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持表決
權(quán)的二分之一以上（含二分之一）通過(guò)方為有效；除下列第2項(xiàng)所規(guī)定的須以特別
決議通過(guò)事項(xiàng)以外的其他事項(xiàng)均以一般決議的方式通過(guò)。
（2）特別決議，特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持表
決權(quán)的三分之二以上（含三分之二）通過(guò)方可做出。轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、更換基金
管理人或者基金托管人、終止《基金合同》以特別決議通過(guò)方為有效。
基金份額持有人大會(huì)采取記名方式進(jìn)行投票表決。
采取通訊方式進(jìn)行表決時(shí)，除非在計(jì)票時(shí)有充分的相反證據(jù)證明，否則提交符
合會(huì)議通知中規(guī)定的確認(rèn)投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者，表面符合
會(huì)議通知規(guī)定的書(shū)面表決意見(jiàn)視為有效表決，表決意見(jiàn)模煳不清或相互矛盾的視為
棄權(quán)表決，但應(yīng)當(dāng)計(jì)入出具書(shū)面意見(jiàn)的基金份額持有人所代表的基金份額總數(shù)。
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基金份額持有人大會(huì)的各項(xiàng)提案或同一項(xiàng)提案內(nèi)并列的各項(xiàng)議題應(yīng)當(dāng)分開(kāi)審
議、逐項(xiàng)表決。
7、計(jì)票
（1）現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)
①如大會(huì)由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會(huì)的主持人應(yīng)當(dāng)
在會(huì)議開(kāi)始后宣布在出席會(huì)議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基金份額持有
人代表與大會(huì)召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔(dān)任監(jiān)票人；如大會(huì)由基金份額持有人
自行召集或大會(huì)雖然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托管
人未出席大會(huì)的，基金份額持有人大會(huì)的主持人應(yīng)當(dāng)在會(huì)議開(kāi)始后宣布在出席會(huì)議
的基金份額持有人中選舉三名基金份額持有人代表?yè)?dān)任監(jiān)票人。基金管理人或基金
托管人不出席大會(huì)的，不影響計(jì)票的效力。
②監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人表決后立即進(jìn)行清點(diǎn)并由大會(huì)主持人當(dāng)場(chǎng)公布
計(jì)票結(jié)果。
③如果會(huì)議主持人或基金份額持有人或代理人對(duì)于提交的表決結(jié)果有懷疑，可
以在宣布表決結(jié)果后立即對(duì)所投票數(shù)要求進(jìn)行重新清點(diǎn)。監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)進(jìn)行重新清點(diǎn)，
重新清點(diǎn)以一次為限。重新清點(diǎn)后，大會(huì)主持人應(yīng)當(dāng)當(dāng)場(chǎng)公布重新清點(diǎn)結(jié)果。
④計(jì)票過(guò)程應(yīng)由公證機(jī)關(guān)予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出席大會(huì)的，
不影響計(jì)票的效力。
（2）通訊開(kāi)會(huì)
在通訊開(kāi)會(huì)的情況下，計(jì)票方式為：由大會(huì)召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基金托
管人授權(quán)代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表）的監(jiān)督下進(jìn)行計(jì)
票，并由公證機(jī)關(guān)對(duì)其計(jì)票過(guò)程予以公證?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司芘纱韺?duì)書(shū)
面表決意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督的，不影響計(jì)票和表決結(jié)果。
8、生效與公告
基金份額持有人大會(huì)的決議，召集人應(yīng)當(dāng)自通過(guò)之日起5日內(nèi)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備
案。
基金份額持有人大會(huì)的決議自決議通過(guò)之日起生效。
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基金份額持有人大會(huì)決議自生效之日起2日內(nèi)在指定媒介上公告。如果采用通
訊方式進(jìn)行表決，在公告基金份額持有人大會(huì)決議時(shí)，必須將公證書(shū)全文、公證機(jī)
構(gòu)、公證員姓名等一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當(dāng)執(zhí)行生效的基金份額持有人大
會(huì)的決議。生效的基金份額持有人大會(huì)決議對(duì)全體基金份額持有人、基金管理人、
基金托管人均有約束力。
（三）基金收益分配原則、執(zhí)行方式
1、基金利潤(rùn)的構(gòu)成
基金利潤(rùn)指基金利息收入、投資收益、公允價(jià)值變動(dòng)收益和其他收入扣除相關(guān)
費(fèi)用后的余額；基金已實(shí)現(xiàn)收益指基金利潤(rùn)減去公允價(jià)值變動(dòng)損益后的余額。
2、收益分配原則
本基金收益分配應(yīng)遵循下列原則：
（1）由于基金費(fèi)用的不同，不同類(lèi)別的基金份額在收益分配數(shù)額方面可能有所
不同，基金管理人可對(duì)各類(lèi)別基金份額分別制定收益分配方案，本基金同一類(lèi)別的
每份基金份額享有同等分配權(quán)；
（2）本基金收益分配方式為紅利再投資，免收再投資的費(fèi)用；
（3）“每日分配、按日支付”。本基金根據(jù)每日基金收益情況，以各類(lèi)基金份
額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益為基準(zhǔn)，為投資人每日計(jì)算當(dāng)日收益并分配，每日進(jìn)行
支付。投資人當(dāng)日收益分配的計(jì)算保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，小數(shù)點(diǎn)后第3位按去尾原
則處理，因去尾形成的余額進(jìn)行再次分配，直到分完為止；
（4）本基金根據(jù)每日收益情況，將當(dāng)日收益全部分配，若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益大于
零時(shí)，為投資人記正收益；若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益小于零時(shí)，為投資人記負(fù)收益；若當(dāng)
日已實(shí)現(xiàn)收益等于零時(shí)，當(dāng)日投資人不記收益；
（5）本基金每日進(jìn)行收益計(jì)算并分配時(shí)，每日收益支付方式只采用紅利再投資
(即紅利轉(zhuǎn)為同一類(lèi)別基金份額)方式，投資人可通過(guò)贖回基金份額獲得現(xiàn)金收益；
若投資人在當(dāng)日收益支付時(shí)，其當(dāng)日凈收益為正值，則為投資人增加相應(yīng)的基金份
額，其當(dāng)日凈收益為零，則保持投資人基金份額不變，基金管理人將采取必要措施
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盡量避免基金凈收益小于零，若當(dāng)日凈收益小于零時(shí)，縮減投資人基金份額；
（6）當(dāng)日申購(gòu)的基金份額自下一個(gè)工作日起，享有基金的收益分配權(quán)益；當(dāng)日
贖回的基金份額自下一個(gè)工作日起，不享有基金的收益分配權(quán)益；
（7）法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。
3、收益分配方案
基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復(fù)核后確定。
4、收益分配的時(shí)間和程序
本基金每個(gè)工作日進(jìn)行收益分配。每個(gè)開(kāi)放日公告前一個(gè)開(kāi)放日各類(lèi)基金份額
的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。若遇法定節(jié)假日，應(yīng)于節(jié)假日結(jié)束后
第二個(gè)自然日，披露節(jié)假日期間各類(lèi)基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和節(jié)假日最
后一日的7日年化收益率，以及節(jié)假日后首個(gè)開(kāi)放日各類(lèi)基金份額的每萬(wàn)份基金已
實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)同意，可以適當(dāng)延遲計(jì)算或公告。法律
法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
本基金每日例行對(duì)上一日實(shí)現(xiàn)的收益進(jìn)行收益結(jié)轉(zhuǎn)，每日例行的收益結(jié)轉(zhuǎn)不再
另行公告。
（四）與基金財(cái)產(chǎn)管理、運(yùn)用有關(guān)費(fèi)用的提取、支付方式與比例
1、基金費(fèi)用的種類(lèi)
（1）基金管理人的管理費(fèi)；
（2）基金托管人的托管費(fèi)；
（3）銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)；
（4）《基金合同》生效后與基金相關(guān)的信息披露費(fèi)用；
（5）《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會(huì)計(jì)師費(fèi)、律師費(fèi)和訴訟費(fèi)；
（6）基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用；
（7）基金的證券交易費(fèi)用；
（8）基金的銀行匯劃費(fèi)用；
（9）按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)
用。
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2、基金費(fèi)用計(jì)提方法、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式
（1）基金管理人的管理費(fèi)
本基金的管理費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.15%年費(fèi)率計(jì)提。管理費(fèi)的計(jì)算方
法如下：
H＝E×0.15%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計(jì)提的基金管理費(fèi)
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金管理費(fèi)每日計(jì)算，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付，由托管人根據(jù)與管理
人核對(duì)一致的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，自動(dòng)在月初5個(gè)工作日內(nèi)、按照指定的賬戶路徑進(jìn)行資金
支付，管理人無(wú)需再出具資金劃撥指令。若遇法定節(jié)假日、公休假等，支付日期順
延。
（2）基金托管人的托管費(fèi)
本基金的托管費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.05%的年費(fèi)率計(jì)提。托管費(fèi)的計(jì)算
方法如下：
H＝E×0.05%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計(jì)提的基金托管費(fèi)
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費(fèi)每日計(jì)算，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付，由托管人根據(jù)與管理
人核對(duì)一致的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，自動(dòng)在月初5個(gè)工作日內(nèi)、按照指定的賬戶路徑進(jìn)行資金
支付，管理人無(wú)需再出具資金劃撥指令。若遇法定節(jié)假日、公休日等，支付日期順
延。
（3）基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)
本基金A類(lèi)基金份額的年銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)率為0.01%，B類(lèi)基金份額的年銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)
年費(fèi)率為0.15%，C類(lèi)基金份額的年銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)率為0.03%。各類(lèi)基金份額的銷(xiāo)售服
務(wù)費(fèi)計(jì)提的計(jì)算公式如下：
H＝E×該類(lèi)基金份額的年銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)率÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日該類(lèi)基金份額應(yīng)計(jì)提的基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)
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E為前一日該類(lèi)基金份額的基金資產(chǎn)凈值
基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)每日計(jì)提，按月支付。由托管人根據(jù)與管理人核對(duì)一致的財(cái)務(wù)
數(shù)據(jù)，自動(dòng)在月初5個(gè)工作日內(nèi)、按照指定的賬戶路徑進(jìn)行資金支付，管理人無(wú)需
再出具資金劃撥指令。若遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗力致使無(wú)法按時(shí)支付的，
支付日期順延至最近可支付日支付。
上述“一、基金費(fèi)用的種類(lèi)中第4－9項(xiàng)費(fèi)用”，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議規(guī)定，
按費(fèi)用實(shí)際支出金額列入當(dāng)期費(fèi)用，由基金托管人從基金財(cái)產(chǎn)中支付。
3、不列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目
下列費(fèi)用不列入基金費(fèi)用：
（1）基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或基
金財(cái)產(chǎn)的損失；
（2）基金管理人和基金托管人處理與基金運(yùn)作無(wú)關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用；
（3）《基金合同》生效前的相關(guān)費(fèi)用；
（4）其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費(fèi)用的項(xiàng)
目。
4、基金稅收
本基金運(yùn)作過(guò)程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國(guó)家稅收法律、法規(guī)執(zhí)行。
基金財(cái)產(chǎn)投資的相關(guān)稅收，由基金份額持有人承擔(dān)，基金管理人或者其他扣繳
義務(wù)人按照國(guó)家有關(guān)稅收征收的規(guī)定代扣代繳。
（五）基金財(cái)產(chǎn)的投資目標(biāo)、投資范圍和投資方向
1、投資目標(biāo)
力求本金穩(wěn)妥和基金資產(chǎn)高流動(dòng)性的前提下，追求超過(guò)業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的投資收
益。
2、投資范圍
（1）現(xiàn)金；
（2）期限在1年以?xún)?nèi)（含1年）的銀行存款、債券回購(gòu)、中央銀行票據(jù)、同業(yè)
存單；
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（3）剩余期限在397天以?xún)?nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、
資產(chǎn)支持證券；
（4）中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許貨幣市場(chǎng)基金投資其他產(chǎn)品，基金管理人在履
行適當(dāng)?shù)某绦蚝?，可以將其納入投資范圍。
3、投資策略
本基金投資策略將結(jié)合現(xiàn)金需求安排和貨幣市場(chǎng)利率預(yù)測(cè)，在保證基金資產(chǎn)安
全性和流動(dòng)性的基礎(chǔ)上，獲取較高的收益。
（1）流動(dòng)性管理策略
本基金會(huì)緊密關(guān)注申購(gòu)/贖回現(xiàn)金流情況、季節(jié)性資金流動(dòng)、日歷效應(yīng)等，建立
組合流動(dòng)性預(yù)警指標(biāo)，實(shí)現(xiàn)對(duì)基金資產(chǎn)的結(jié)構(gòu)化管理。在滿足基金投資人申購(gòu)、贖
回的資金需求前提下，通過(guò)基金資產(chǎn)安排（包括現(xiàn)金庫(kù)存、資產(chǎn)變現(xiàn)、剩余期限管
理或以其他措施），確?；鹳Y產(chǎn)的整體變現(xiàn)能力。
（2）平均剩余期限和組合期限結(jié)構(gòu)策略
貨幣市場(chǎng)利率預(yù)測(cè)是進(jìn)行貨幣市場(chǎng)投資的基礎(chǔ)，本基金將建立利率分析系統(tǒng)，
對(duì)貨幣市場(chǎng)利率走勢(shì)進(jìn)行預(yù)測(cè)，動(dòng)態(tài)跟蹤國(guó)內(nèi)外宏觀經(jīng)濟(jì)走勢(shì)、央行貨幣政策及公
開(kāi)市場(chǎng)操作、市場(chǎng)資金面供需關(guān)系變化，以此為根據(jù)確定組合的平均剩余期限。預(yù)
測(cè)貨幣市場(chǎng)利率上升時(shí)，適當(dāng)縮短組合平均剩余期限，規(guī)避利率風(fēng)險(xiǎn)；預(yù)測(cè)利率水
平下降時(shí)，適當(dāng)延長(zhǎng)組合平均剩余期限，獲取利率下降帶來(lái)的回報(bào)。本基金的平均
剩余期限控制在120天以?xún)?nèi)。同時(shí)，本基金將結(jié)合貨幣市場(chǎng)收益率曲線變動(dòng)趨勢(shì)進(jìn)
行利率期限結(jié)構(gòu)管理，確定合理的組合期限結(jié)構(gòu)分布方式，合理確定不同期限品種
的配置比例。
（3）資產(chǎn)配置策略
在實(shí)際操作中，本基金將主要依據(jù)各短期金融工具細(xì)分市場(chǎng)的規(guī)模、流動(dòng)性、
收益性及信用風(fēng)險(xiǎn)環(huán)境等，尋找相對(duì)投資價(jià)值更高的品種，建立動(dòng)態(tài)規(guī)劃模型，確
定不同資產(chǎn)配置比例和同類(lèi)資產(chǎn)的基于不同利率期限結(jié)構(gòu)的配置比例，具體確定國(guó)
債、金融債、短期融資債券、銀行定期存款、大額存單和通知存款、央行票據(jù)、回
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購(gòu)及現(xiàn)金等資產(chǎn)的占比。
（4）滾動(dòng)投資策略
根據(jù)具體投資品種的市場(chǎng)特性，采用持續(xù)滾動(dòng)投資的方法，以提高基金資產(chǎn)的
整體持續(xù)的變現(xiàn)能力。如，對(duì)N天期回購(gòu)協(xié)議進(jìn)行適量配置，提高基金資產(chǎn)的流動(dòng)
性。
（5）收益率曲線分析策略
根據(jù)收益率曲線的變化趨勢(shì)，采取相應(yīng)的投資管理策略。貨幣市場(chǎng)收益率曲線
的形狀反映當(dāng)時(shí)短期利率水平之間的關(guān)系，反映市場(chǎng)對(duì)較短期限經(jīng)濟(jì)狀況的判斷及
對(duì)未來(lái)短期經(jīng)濟(jì)走勢(shì)的預(yù)期。當(dāng)預(yù)期收益率曲線將變陡峭時(shí)，買(mǎi)入期限相對(duì)較短的
貨幣資產(chǎn)賣(mài)出期限相對(duì)較長(zhǎng)的貨幣資產(chǎn)；當(dāng)預(yù)期收益率曲線將變平坦時(shí)，則買(mǎi)入期
限相對(duì)較長(zhǎng)的貨幣資產(chǎn)賣(mài)出期限相對(duì)較短的貨幣資產(chǎn)。
（6）個(gè)券選擇策略
本基金將首先考慮安全性因素，優(yōu)先選擇央票、短期國(guó)債等高信用等級(jí)的債券
品種以規(guī)避違約風(fēng)險(xiǎn)。在具體的券種選擇上，基金管理人將在正確擬合收益率曲線
的基礎(chǔ)上，找出收益率出現(xiàn)明顯偏高的券種，若僅因市場(chǎng)波動(dòng)原因所導(dǎo)致的收益率
高于公允水平，則該券種價(jià)格屬于相對(duì)低估，本基金將對(duì)此類(lèi)低估品種進(jìn)行重點(diǎn)關(guān)
注，同時(shí)，本基金選擇收益率曲線上定價(jià)相對(duì)低估的期限段進(jìn)行投資，在相對(duì)價(jià)值
較高的期限段內(nèi)尋找相對(duì)價(jià)值較高的短期債券品種。
（7）正回購(gòu)策略
本基金將在準(zhǔn)確預(yù)測(cè)資金面環(huán)境的基礎(chǔ)上，擇機(jī)通過(guò)正回購(gòu)方式設(shè)置杠桿，為
客戶博取較好的收益，除發(fā)生巨額贖回情形外，債券正回購(gòu)的資金余額在每個(gè)交易
日均不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的20%。本基金將流動(dòng)性要求作為首務(wù)，在資金面出現(xiàn)
波動(dòng)時(shí)，應(yīng)提前反應(yīng)，縮減杠桿至安全水平。
4、投資限制
（1）組合限制
①為維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，本基金不得投資于以下金融工具：
1）股票；
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2）可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券；
3）以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動(dòng)利率債券，已進(jìn)入最后一個(gè)利率調(diào)整期的
除外；
4）信用等級(jí)在AA+以下的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具；
5）中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行禁止投資的其他金融工具。
貨幣市場(chǎng)基金擬投資于主體信用評(píng)級(jí)低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存
單的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金管理人董事會(huì)審議批準(zhǔn)，相關(guān)交易應(yīng)當(dāng)事先征得基金托管人的同
意，并作為重大事項(xiàng)履行信息披露程序。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門(mén)取消上述限制的，履行適當(dāng)程序后，本基金不受上述限制。
②基金投資組合應(yīng)遵循以下比例限制：
1）投資組合的平均剩余期限在每個(gè)交易日都不得超過(guò)120天，平均剩余存續(xù)期
不得超過(guò)240天；
2）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不得超過(guò)該證券的
10%；
3）本基金投資現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈值的
比例合計(jì)不得低于5%；
4）本基金投資現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及五個(gè)交易日內(nèi)
到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于10%；
5）本基金主動(dòng)投資于流動(dòng)性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)，不得超過(guò)本基金凈資產(chǎn)的
10%；
因證券市場(chǎng)波動(dòng)、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金不符合前款
所規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動(dòng)新增流動(dòng)性受限資產(chǎn)的投資；
6）本基金投資于主體信用評(píng)級(jí)低于AAA的機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值
的比例合計(jì)不得超過(guò)10%，其中單一機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合
計(jì)不得超過(guò)2%；前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、銀行存款、同
業(yè)存單、相關(guān)機(jī)構(gòu)作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他品種；
7）投資于有固定期限銀行存款的比例，不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的30%，但投資
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于有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取的銀行存款不受上述比例限制；
8）本基金管理人管理的全部貨幣市場(chǎng)基金投資于同一商業(yè)銀行的銀行存款及其
發(fā)行的同業(yè)存單與債券，不得超過(guò)該商業(yè)銀行最近一個(gè)季度末凈資產(chǎn)的10%；
9）本基金投資于具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單占基
金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)20%；投資于不具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行
的銀行存款、同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)5%；
10）除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個(gè)交易日累計(jì)贖回20%以上或者連續(xù)5個(gè)交易日
累計(jì)贖回30%以上的情形外，債券正回購(gòu)的資金余額占基金資產(chǎn)凈值的比例不得超
過(guò)20%；
11）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的20%；
12）本基金持有的同一（指同一信用級(jí)別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過(guò)該
資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；
13）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類(lèi)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過(guò)基金
資產(chǎn)凈值的10%；本基金管理人管理的全部證券投資基金投資于同一原始權(quán)益人的
各類(lèi)資產(chǎn)支持證券，不得超過(guò)其各類(lèi)資產(chǎn)支持證券合計(jì)規(guī)模的10%；
14）投資于同一機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具及其作為原始權(quán)益
人的資產(chǎn)支持證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)10%，國(guó)債、中央銀行票據(jù)、
政策性金融債券除外；本基金投資的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具須具有評(píng)級(jí)資
質(zhì)的資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行持續(xù)信用評(píng)級(jí)，信用評(píng)級(jí)主要參照最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度的主體
信用評(píng)級(jí)，如果對(duì)發(fā)行人同時(shí)有兩家以上境內(nèi)機(jī)構(gòu)評(píng)級(jí)的，應(yīng)采用孰低原則確定其
評(píng)級(jí)，并結(jié)合基金管理人內(nèi)部信用評(píng)級(jí)進(jìn)行獨(dú)立判斷與認(rèn)定；
15）本基金投資的資產(chǎn)支持證券須具有評(píng)級(jí)資質(zhì)的資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行持續(xù)信用
評(píng)級(jí)；本基金投資的資產(chǎn)支持證券不得低于國(guó)內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定的AAA級(jí)或相當(dāng)
于AAA級(jí)；持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級(jí)下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，本
基金應(yīng)在評(píng)級(jí)報(bào)告發(fā)布之日起3個(gè)月內(nèi)予以全部賣(mài)出；
16）基金總資產(chǎn)不得超過(guò)基金凈資產(chǎn)的140%；
17）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過(guò)基金總份額的50%時(shí)，本
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基金投資組合的平均剩余期限不得超過(guò)60天，平均剩余存續(xù)期不得超過(guò)120天；投
資組合中現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其
他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于30%；
18）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過(guò)基金總份額的20%時(shí)，本
基金投資組合的平均剩余期限不得超過(guò)90天，平均剩余存續(xù)期不得超過(guò)180天；投
資組合中現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其
他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于20%；
19）本基金與私募類(lèi)證券資管產(chǎn)品及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他主體為交易對(duì)手開(kāi)
展逆回購(gòu)交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與本基金合同約定的投資范圍保持
一致；
20）法律、法規(guī)、基金合同及中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行規(guī)定的其他比例限制。
除上述1）、3）、5）、15）、19）外，由于市場(chǎng)變化或基金規(guī)模變動(dòng)等基金
管理人之外的原因?qū)е碌耐顿Y比例不符合上述約定的，基金管理人應(yīng)在10個(gè)交易日
內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定的從其規(guī)定。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基
金合同的有關(guān)約定。期間，基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合基金合同的約定。
基金托管人對(duì)基金的投資的監(jiān)督與檢查自本基金合同生效之日起開(kāi)始。如果法律法
規(guī)對(duì)本基金合同約定投資組合比例限制進(jìn)行變更的，以變更后的規(guī)定為準(zhǔn)。法律法
規(guī)或監(jiān)管部門(mén)取消上述限制，如適用于本基金，本基金投資不再受相關(guān)限制。
基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買(mǎi)賣(mài)基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)際控
制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷(xiāo)期內(nèi)承銷(xiāo)的證券，或者從
事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵循持有人利益優(yōu)
先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機(jī)制和評(píng)估機(jī)制，按照市場(chǎng)公平合理價(jià)
格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律法規(guī)予以披露。重大
關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會(huì)審議，并經(jīng)過(guò)三分之二以上的獨(dú)立董事通過(guò)。基
金管理人董事會(huì)應(yīng)至少每半年對(duì)關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)進(jìn)行審查。
（2）禁止行為
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為維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動(dòng)：
①承銷(xiāo)證券；
②違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；
③從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資；
④買(mǎi)賣(mài)其他基金份額，但是中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；
⑤向其基金管理人、基金托管人出資；
⑥從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；
⑦依照法律法規(guī)有關(guān)規(guī)定，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。
（六）基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法和公告方式
1、基金資產(chǎn)總值
基金資產(chǎn)總值是指購(gòu)買(mǎi)的各類(lèi)證券及票據(jù)價(jià)值、銀行存款本息和基金應(yīng)收的申
購(gòu)基金款以及其他投資所形成的價(jià)值總和。
2、基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值。
3、基金資產(chǎn)凈值、各類(lèi)基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率公
告
（1）本基金的基金合同生效后，在開(kāi)始辦理基金份額申購(gòu)或者贖回前，基金管
理人將至少每周公告一次基金資產(chǎn)凈值、各類(lèi)基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和
7日年化收益率；
每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率的計(jì)算方法如下：
日每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益＝當(dāng)日該類(lèi)基金份額的已實(shí)現(xiàn)收益/當(dāng)日該類(lèi)基金份
額總額×10000
7日年化收益率的計(jì)算方法:
7日年化收益率以最近七個(gè)自然日的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益按每日復(fù)利折算出
的年收益率。計(jì)算公式為：
365/77?????R???i
?1+?1??100%?????
10000??????i=1??7日年化收益率（%）=
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其中，Ri為最近第i個(gè)自然日(包括計(jì)算當(dāng)日)該類(lèi)基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)
現(xiàn)收益。
每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益采用四舍五入保留至小數(shù)點(diǎn)后第4位，7日年化收益率
采用四舍五入保留至百分號(hào)內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后第3位。
（2）在開(kāi)始辦理基金份額申購(gòu)或者贖回后，基金管理人將在不晚于每個(gè)開(kāi)放日
的次日，通過(guò)指定網(wǎng)站、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或者營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，披露開(kāi)放日各類(lèi)基金份
額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。
（3）基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定網(wǎng)站披露
半年度和年度最后一日各類(lèi)基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。
（七）基金合同解除和終止的事由、程序以及基金財(cái)產(chǎn)清算方式
1、《基金合同》的變更
（1）變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大
會(huì)決議通過(guò)的事項(xiàng)的，應(yīng)召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)決議通過(guò)。對(duì)于可不經(jīng)基金份額
持有人大會(huì)決議通過(guò)的事項(xiàng)，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告，并報(bào)
中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
（2）關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會(huì)決議須報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并
自決議通過(guò)之日起生效，自決議生效后兩日內(nèi)起在指定媒介公告。
2、《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：
（1）基金份額持有人大會(huì)決定終止的；
（2）基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個(gè)月內(nèi)沒(méi)有新基金管理人、新基
金托管人承接的；
（3）《基金合同》約定的其他情形；
（4）相關(guān)法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情況。
3、基金財(cái)產(chǎn)的清算
（1）基金財(cái)產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個(gè)工作日內(nèi)
成立清算小組，基金管理人組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組并在中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督下進(jìn)行基
英大現(xiàn)金寶貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書(shū)（更新）
金清算。
（2）基金財(cái)產(chǎn)清算小組組成：基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管
人、具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊(cè)會(huì)計(jì)師、律師以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的人員組
成?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
（3）基金財(cái)產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財(cái)產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、
估價(jià)、變現(xiàn)和分配?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。
（4）基金財(cái)產(chǎn)清算程序：
①《基金合同》終止情形出現(xiàn)時(shí)，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
②對(duì)基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
③對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；
④制作清算報(bào)告；
⑤聘請(qǐng)具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告進(jìn)行外部審計(jì)，
聘請(qǐng)律師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告出具法律意見(jiàn)書(shū)；
⑥將清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告。
⑦對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配；
（5）基金財(cái)產(chǎn)清算的期限為6個(gè)月。
4、清算費(fèi)用
清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過(guò)程中發(fā)生的所有合理費(fèi)用，
清算費(fèi)用由基金財(cái)產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財(cái)產(chǎn)中支付。
5、基金財(cái)產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財(cái)產(chǎn)清算的分配方案，將基金財(cái)產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財(cái)
產(chǎn)清算費(fèi)用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金份額
比例進(jìn)行分配。
6、基金財(cái)產(chǎn)清算的公告
清算過(guò)程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告；基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告經(jīng)具有證券、期貨
相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)并由律師事務(wù)所出具法律意見(jiàn)書(shū)后報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)
備案并公告?；鹭?cái)產(chǎn)清算公告于基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案后5個(gè)工作
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日內(nèi)由基金財(cái)產(chǎn)清算小組進(jìn)行公告。
7、基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及文件的保存
基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。
（八）爭(zhēng)議解決方式
各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭(zhēng)議，
如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，任何一方均有權(quán)將爭(zhēng)議提交中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員
會(huì)，按照中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁地點(diǎn)為
北京市。仲裁裁決是終局的，對(duì)各方當(dāng)事人均有約束力，仲裁費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)。
《基金合同》受中國(guó)法律管轄。
（九）基金合同存放地和投資者取得基金合同的方式
《基金合同》是約定基金當(dāng)事人之間、基金與基金當(dāng)事人之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系的
法律文件。
1、《基金合同》經(jīng)基金管理人、基金托管人雙方蓋章以及雙方法定代表人或授
權(quán)代表簽字并在募集結(jié)束后經(jīng)基金管理人向中國(guó)證監(jiān)會(huì)辦理基金備案手續(xù)，并經(jīng)中
國(guó)證監(jiān)會(huì)書(shū)面確認(rèn)后生效。
2、《基金合同》的有效期自其生效之日起至基金財(cái)產(chǎn)清算結(jié)果報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批
準(zhǔn)并公告之日止。
3、《基金合同》自生效之日起對(duì)包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有
人在內(nèi)的《基金合同》各方當(dāng)事人具有同等的法律約束力。
4、《基金合同》正本一式六份，除上報(bào)有關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)一式二份外，基金管理人、
基金托管人各持有二份，每份具有同等的法律效力。
5、《基金合同》可印制成冊(cè)，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
的辦公場(chǎng)所和營(yíng)業(yè)場(chǎng)所查閱。
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二十、基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要
（一）基金托管協(xié)議當(dāng)事人
1、基金管理人
名稱(chēng)：英大基金管理有限公司
注冊(cè)地址：北京市朝陽(yáng)區(qū)東三環(huán)中路1號(hào)環(huán)球金融中心西塔22樓2201
辦公地址：北京市朝陽(yáng)區(qū)東三環(huán)中路1號(hào)環(huán)球金融中心西塔22樓2201
郵政編碼：100020
法定代表人：范育暉
成立日期：2012年8月17日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)許可【2012】759號(hào)
組織形式：有限責(zé)任公司（法人獨(dú)資）
注冊(cè)資本：11.46億元
存續(xù)期間：長(zhǎng)期
經(jīng)營(yíng)范圍：基金募集、基金銷(xiāo)售、特定客戶資產(chǎn)管理、資產(chǎn)管理和中國(guó)證監(jiān)會(huì)
許可的其他業(yè)務(wù)。
2、基金托管人
名稱(chēng)：中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司(簡(jiǎn)稱(chēng)：中國(guó)建設(shè)銀行)
住所：北京市西城區(qū)金融大街25號(hào)
辦公地址：北京市西城區(qū)鬧市口大街1號(hào)院1號(hào)樓
郵政編碼：100033
法定代表人：張金良
成立日期：2004年09月17日
基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號(hào)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基字[1998]12號(hào)
組織形式：股份有限公司
注冊(cè)資本：貳仟陸佰壹拾陸億叁拾捌萬(wàn)壹仟肆佰伍拾玖元整
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)
經(jīng)營(yíng)范圍：吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期、長(zhǎng)期貸款；辦理國(guó)內(nèi)外結(jié)算；辦
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理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷(xiāo)政府債券；買(mǎi)賣(mài)政
府債券、金融債券；從事同業(yè)拆借；買(mǎi)賣(mài)、代理買(mǎi)賣(mài)外匯；從事銀行卡業(yè)務(wù)；提供
信用證服務(wù)及擔(dān)保；代理收付款項(xiàng)及代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)；提供保管箱服務(wù)；經(jīng)中國(guó)銀行
業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)等監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。
（二）基金托管人對(duì)基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督和核查
1、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對(duì)基金投資范
圍、投資對(duì)象進(jìn)行監(jiān)督?！痘鸷贤访鞔_約定基金投資風(fēng)格或證券選擇標(biāo)準(zhǔn)的，
基金管理人應(yīng)按照基金托管人要求的格式提供投資品種池，以便基金托管人運(yùn)用相
關(guān)技術(shù)系統(tǒng)，對(duì)基金實(shí)際投資是否符合《基金合同》關(guān)于證券選擇標(biāo)準(zhǔn)的約定進(jìn)行
監(jiān)督，對(duì)存在疑義的事項(xiàng)進(jìn)行核查。
本基金投資于貨幣市場(chǎng)工具，主要包括包括現(xiàn)金、一年以?xún)?nèi)（含一年）的銀行
定期存款、債券回購(gòu)、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單、剩余期限在397天以?xún)?nèi)（含397
天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券，以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人
民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許貨幣市場(chǎng)基金投資其他產(chǎn)品，基金管理人在履
行適當(dāng)?shù)某绦蚝?，可以將其納入投資范圍。
2、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對(duì)基金投資、
融資比例進(jìn)行監(jiān)督?；鹜泄苋税聪率霰壤驼{(diào)整期限進(jìn)行監(jiān)督：
（1）組合限制
①為維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，本基金不得投資于以下金融工具：
1）股票；
2）可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券；
3）以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動(dòng)利率債券，已進(jìn)入最后一個(gè)利率調(diào)整期的
除外；
4）信用等級(jí)在AA+以下的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具；
5）中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行禁止投資的其他金融工具。
貨幣市場(chǎng)基金擬投資于主體信用評(píng)級(jí)低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存
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單的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金管理人董事會(huì)審議批準(zhǔn)，相關(guān)交易應(yīng)當(dāng)事先征得基金托管人的同
意，并作為重大事項(xiàng)履行信息披露程序。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門(mén)取消上述限制的，履行適當(dāng)程序后，本基金不受上述限制。
②基金投資組合比例限制：
1）投資組合的平均剩余期限在每個(gè)交易日都不得超過(guò)120天，平均剩余存續(xù)期
不得超過(guò)240天；
2）本基金投資現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈值的
比例合計(jì)不得低于5%；
3）本基金投資現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及五個(gè)交易日內(nèi)
到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于10%；
4）本基金主動(dòng)投資于流動(dòng)性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)，不得超過(guò)本基金凈資產(chǎn)的
10%；
因證券市場(chǎng)波動(dòng)、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金不符合前款
所規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動(dòng)新增流動(dòng)性受限資產(chǎn)的投資；
5）本基金投資于主體信用評(píng)級(jí)低于AAA的機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值
的比例合計(jì)不得超過(guò)10%，其中單一機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合
計(jì)不得超過(guò)2%；前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、銀行存款、同
業(yè)存單、相關(guān)機(jī)構(gòu)作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他品種；
6）投資于有固定期限銀行存款的比例，不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的30%，但投資
于有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取的銀行存款不受上述比例限制；
7）本基金管理人管理的且由本托管行托管的全部貨幣市場(chǎng)基金投資于同一商業(yè)
銀行的銀行存款及其發(fā)行的同業(yè)存單與債券，不得超過(guò)該商業(yè)銀行最近一個(gè)季度末
凈資產(chǎn)的10%；
8）本基金投資于具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單占基
金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)20%；投資于不具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行
的銀行存款、同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)5%；
9）除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個(gè)交易日累計(jì)贖回20%以上或者連續(xù)5個(gè)交易日累
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計(jì)贖回30%以上的情形外，債券正回購(gòu)的資金余額占基金資產(chǎn)凈值的比例不得超過(guò)
20%；
10）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的20%；
11）本基金持有的同一（指同一信用級(jí)別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過(guò)該
資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；
12）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類(lèi)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過(guò)基金
資產(chǎn)凈值的10%；本基金管理人管理的全部證券投資基金投資于同一原始權(quán)益人的
各類(lèi)資產(chǎn)支持證券，不得超過(guò)其各類(lèi)資產(chǎn)支持證券合計(jì)規(guī)模的10%；
13）投資于同一機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具及其作為原始權(quán)益
人的資產(chǎn)支持證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)10%，國(guó)債、中央銀行票據(jù)、
政策性金融債券除外；本基金投資的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具須具有評(píng)級(jí)資
質(zhì)的資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行持續(xù)信用評(píng)級(jí)，信用評(píng)級(jí)主要參照最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度的主體
信用評(píng)級(jí)，如果對(duì)發(fā)行人同時(shí)有兩家以上境內(nèi)機(jī)構(gòu)評(píng)級(jí)的，應(yīng)采用孰低原則確定其
評(píng)級(jí)，并結(jié)合基金管理人內(nèi)部信用評(píng)級(jí)進(jìn)行獨(dú)立判斷與認(rèn)定；
14）本基金投資的資產(chǎn)支持證券須具有評(píng)級(jí)資質(zhì)的資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行持續(xù)信用
評(píng)級(jí)；本基金投資的資產(chǎn)支持證券不得低于國(guó)內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定的AAA級(jí)或相當(dāng)
于AAA級(jí)；持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級(jí)下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，本
基金應(yīng)在評(píng)級(jí)報(bào)告發(fā)布之日起3個(gè)月內(nèi)予以全部賣(mài)出；
15）基金總資產(chǎn)不得超過(guò)基金凈資產(chǎn)的140%；
16）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過(guò)基金總份額的50%時(shí)，本
基金投資組合的平均剩余期限不得超過(guò)60天，平均剩余存續(xù)期不得超過(guò)120天；投
資組合中現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其
他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于30%；
17）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過(guò)基金總份額的20%時(shí)，本
基金投資組合的平均剩余期限不得超過(guò)90天，平均剩余存續(xù)期不得超過(guò)180天；投
資組合中現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其
他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于20%；
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18）本基金與私募類(lèi)證券資管產(chǎn)品及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他主體為交易對(duì)手開(kāi)
展逆回購(gòu)交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與本基金合同約定的投資范圍保持
一致；
19）法律、法規(guī)、基金合同及中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行規(guī)定的其他比例限制。
除上述1）、2）、4）、14）、18）外，由于市場(chǎng)變化或基金規(guī)模變動(dòng)等基金
管理人之外的原因?qū)е碌耐顿Y比例不符合上述約定的，基金管理人應(yīng)在10個(gè)交易日
內(nèi)進(jìn)行調(diào)整。法律法規(guī)另有規(guī)定的從其規(guī)定。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基
金合同的有關(guān)約定。期間，基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合基金合同的約定。
基金托管人對(duì)基金的投資的監(jiān)督與檢查自本基金合同生效之日起開(kāi)始。如果法律法
規(guī)對(duì)本基金合同約定投資組合比例限制進(jìn)行變更的，以變更后的規(guī)定為準(zhǔn)。法律法
規(guī)或監(jiān)管部門(mén)取消上述限制，如適用于本基金，本基金投資不再受相關(guān)限制。
基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買(mǎi)賣(mài)基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)際控
制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷(xiāo)期內(nèi)承銷(xiāo)的證券，或者從
事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵循持有人利益優(yōu)
先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機(jī)制和評(píng)估機(jī)制，按照市場(chǎng)公平合理價(jià)
格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律法規(guī)予以披露。重大
關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會(huì)審議，并經(jīng)過(guò)三分之二以上的獨(dú)立董事通過(guò)。基
金管理人董事會(huì)應(yīng)至少每半年對(duì)關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)進(jìn)行審查。
3、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對(duì)本托管協(xié)議
第十五條第九款基金投資禁止行為進(jìn)行監(jiān)督?；鹜泄苋送ㄟ^(guò)事后監(jiān)督方式對(duì)基金
管理人基金投資禁止行為和關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行監(jiān)督。根據(jù)法律法規(guī)有關(guān)基金禁止從事關(guān)
聯(lián)交易的規(guī)定，基金管理人和基金托管人應(yīng)事先相互提供與本機(jī)構(gòu)有控股關(guān)系的股
東、與本機(jī)構(gòu)有其他重大利害關(guān)系的公司名單及有關(guān)關(guān)聯(lián)方發(fā)行的證券名單?；?
管理人和基金托管人有責(zé)任確保關(guān)聯(lián)交易名單的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性，并負(fù)責(zé)
及時(shí)將更新后的名單發(fā)送給對(duì)方。
若基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人與關(guān)聯(lián)交易名單中列示的關(guān)聯(lián)方進(jìn)行法律法規(guī)禁
英大現(xiàn)金寶貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書(shū)（更新）
止基金從事的關(guān)聯(lián)交易時(shí)，基金托管人應(yīng)及時(shí)提醒基金管理人采取必要措施阻止該
關(guān)聯(lián)交易的發(fā)生，如基金托管人采取必要措施后仍無(wú)法阻止關(guān)聯(lián)交易發(fā)生時(shí)，基金
托管人有權(quán)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。對(duì)于基金管理人已成交的關(guān)聯(lián)交易，基金托管人事
前無(wú)法阻止該關(guān)聯(lián)交易的發(fā)生，只能進(jìn)行事后結(jié)算，基金托管人不承擔(dān)由此造成的
損失，并向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。
4、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對(duì)基金管理人
參與銀行間債券市場(chǎng)進(jìn)行監(jiān)督?；鸸芾砣藨?yīng)在基金投資運(yùn)作之前向基金托管人提
供符合法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的、經(jīng)慎重選擇的、本基金適用的銀行間債券市場(chǎng)交易
對(duì)手名單，并約定各交易對(duì)手所適用的交易結(jié)算方式。基金管理人應(yīng)嚴(yán)格按照交易
對(duì)手名單的范圍在銀行間債券市場(chǎng)選擇交易對(duì)手。基金托管人監(jiān)督基金管理人是否
按事前提供的銀行間債券市場(chǎng)交易對(duì)手名單進(jìn)行交易。基金管理人可以每半年對(duì)銀
行間債券市場(chǎng)交易對(duì)手名單及結(jié)算方式進(jìn)行更新，新名單確定前已與本次剔除的交
易對(duì)手所進(jìn)行但尚未結(jié)算的交易，仍應(yīng)按照協(xié)議進(jìn)行結(jié)算。如基金管理人根據(jù)市場(chǎng)
情況需要臨時(shí)調(diào)整銀行間債券市場(chǎng)交易對(duì)手名單及結(jié)算方式的，應(yīng)向基金托管人說(shuō)
明理由，并在與交易對(duì)手發(fā)生交易前3個(gè)工作日內(nèi)與基金托管人協(xié)商解決。
基金管理人負(fù)責(zé)對(duì)交易對(duì)手的資信控制，按銀行間債券市場(chǎng)的交易規(guī)則進(jìn)行交
易，并負(fù)責(zé)解決因交易對(duì)手不履行合同而造成的糾紛及損失，基金托管人不承擔(dān)由
此造成的任何法律責(zé)任及損失。若未履約的交易對(duì)手在基金托管人與基金管理人確
定的時(shí)間前仍未承擔(dān)違約責(zé)任及其他相關(guān)法律責(zé)任的，基金管理人可以對(duì)相應(yīng)損失
先行予以承擔(dān)，然后再向相關(guān)交易對(duì)手追償?；鹜泄苋藙t根據(jù)銀行間債券市場(chǎng)成
交單對(duì)合同履行情況進(jìn)行監(jiān)督。如基金托管人事后發(fā)現(xiàn)基金管理人沒(méi)有按照事先約
定的交易對(duì)手或交易方式進(jìn)行交易時(shí)，基金托管人應(yīng)及時(shí)提醒基金管理人，基金托
管人不承擔(dān)由此造成的任何損失和責(zé)任。
5、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對(duì)基金管理人
投資流通受限證券進(jìn)行監(jiān)督。
基金管理人投資流通受限證券，應(yīng)事先根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定，明確基金投
資流通受限證券的比例，制訂嚴(yán)格的投資決策流程和風(fēng)險(xiǎn)控制制度，防范流動(dòng)性風(fēng)
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險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)等各種風(fēng)險(xiǎn)?；鹜泄苋藢?duì)基金管理人是否遵守相關(guān)制度、
流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案以及相關(guān)投資額度和比例等的情況進(jìn)行監(jiān)督。
（1）本基金投資的受限證券須為經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的非公開(kāi)發(fā)行股票、公開(kāi)發(fā)
行股票網(wǎng)下配售部分等在發(fā)行時(shí)明確一定期限鎖定期的可交易證券，不包括由于發(fā)
布重大消息或其他原因而臨時(shí)停牌的證券、已發(fā)行未上市證券、回購(gòu)交易中的質(zhì)押
券等流通受限證券。本基金不投資有鎖定期但鎖定期不明確的證券。
本基金投資的受限證券限于可由中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司或中央國(guó)債登
記結(jié)算有限責(zé)任公司負(fù)責(zé)登記和存管，并可在證券交易所或全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)交
易的證券。
本基金投資的受限證券應(yīng)保證登記存管在本基金名下，基金管理人負(fù)責(zé)相關(guān)工
作的落實(shí)和協(xié)調(diào)，并確?；鹜泄苋四軌蛘２樵?xún)。因基金管理人原因產(chǎn)生的受限
證券登記存管問(wèn)題，造成基金托管人無(wú)法安全保管本基金資產(chǎn)的責(zé)任與損失，及因
受限證券存管直接影響本基金安全的責(zé)任及損失，由基金管理人承擔(dān)。
本基金投資受限證券，不得預(yù)付任何形式的保證金。
（2）基金管理人投資非公開(kāi)發(fā)行股票，應(yīng)制訂流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案并經(jīng)其董事
會(huì)批準(zhǔn)。風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案應(yīng)包括但不限于因投資受限證券需要解決的基金投資比例限
制失調(diào)、基金流動(dòng)性困難以及相關(guān)損失的應(yīng)對(duì)解決措施，以及有關(guān)異常情況的處置。
基金管理人應(yīng)在首次投資流通受限證券前向基金托管人提供基金投資非公開(kāi)發(fā)行股
票相關(guān)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案。
基金管理人對(duì)本基金投資受限證券的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)負(fù)責(zé)，確保對(duì)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)采取積
極有效的措施，在合理的時(shí)間內(nèi)有效解決基金運(yùn)作的流動(dòng)性問(wèn)題。如因基金巨額贖
回或市場(chǎng)發(fā)生劇烈變動(dòng)等原因而導(dǎo)致基金現(xiàn)金周轉(zhuǎn)困難時(shí)，基金管理人應(yīng)保證提供
足額現(xiàn)金確?；鸬闹Ц督Y(jié)算，并承擔(dān)所有損失。對(duì)本基金因投資受限證券導(dǎo)致的
流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，基金托管人不承擔(dān)任何責(zé)任。如因基金管理人原因?qū)е卤净鸪霈F(xiàn)損
失致使基金托管人承擔(dān)連帶賠償責(zé)任的，基金管理人應(yīng)賠償基金托管人由此遭受的
損失。
（3）本基金投資非公開(kāi)發(fā)行股票，基金管理人應(yīng)至少于投資前三個(gè)工作日向基
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金托管人提交有關(guān)書(shū)面資料，并保證向基金托管人提供的有關(guān)資料真實(shí)、準(zhǔn)確、完
整。有關(guān)資料如有調(diào)整，基金管理人應(yīng)及時(shí)提供調(diào)整后的資料。上述書(shū)面資料包括
但不限于：
①中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)發(fā)行非公開(kāi)發(fā)行股票的批準(zhǔn)文件。
②非公開(kāi)發(fā)行股票有關(guān)發(fā)行數(shù)量、發(fā)行價(jià)格、鎖定期等發(fā)行資料。
③非公開(kāi)發(fā)行股票發(fā)行人與中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司或中央國(guó)債登記結(jié)
算有限責(zé)任公司簽訂的證券登記及服務(wù)協(xié)議。
④基金擬認(rèn)購(gòu)的數(shù)量、價(jià)格、總成本、賬面價(jià)值。
（4）基金管理人應(yīng)在本基金投資非公開(kāi)發(fā)行股票后兩個(gè)交易日內(nèi)，在中國(guó)證監(jiān)
會(huì)指定媒介披露所投資非公開(kāi)發(fā)行股票的名稱(chēng)、數(shù)量、總成本、賬面價(jià)值，以及總
成本和賬面價(jià)值占基金資產(chǎn)凈值的比例、鎖定期等信息。
本基金有關(guān)投資受限證券比例如違反有關(guān)限制規(guī)定，在合理期限內(nèi)未能進(jìn)行及
時(shí)調(diào)整，基金管理人應(yīng)在兩個(gè)工作日內(nèi)編制臨時(shí)報(bào)告書(shū)，予以公告。
（5）基金托管人根據(jù)有關(guān)規(guī)定有權(quán)對(duì)基金管理人進(jìn)行以下事項(xiàng)監(jiān)督：
①本基金投資受限證券時(shí)的法律法規(guī)遵守情況。
②在基金投資受限證券管理工作方面有關(guān)制度、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案的建立與
完善情況。
③有關(guān)比例限制的執(zhí)行情況。
④信息披露情況。
（6）相關(guān)法律法規(guī)對(duì)基金投資受限證券有新規(guī)定的，從其規(guī)定。
6、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對(duì)基金資產(chǎn)凈
值計(jì)算、各類(lèi)基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益、7日年化收益率、應(yīng)收資金到賬、
基金費(fèi)用開(kāi)支及收入確定、基金收益分配、相關(guān)信息披露、基金宣傳推介材料中登
載基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進(jìn)行監(jiān)督和核查。
7、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的上述事項(xiàng)及投資指令或?qū)嶋H投資運(yùn)作違反法律
法規(guī)、《基金合同》和本托管協(xié)議的規(guī)定，應(yīng)及時(shí)以電話提醒或書(shū)面提示等方式通
知基金管理人限期糾正?；鸸芾砣藨?yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查。
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基金管理人收到書(shū)面通知后應(yīng)在下一工作日前及時(shí)核對(duì)并以書(shū)面形式給基金托管人
發(fā)出回函，就基金托管人的疑義進(jìn)行解釋或舉證，說(shuō)明違規(guī)原因及糾正期限，并保
證在規(guī)定期限內(nèi)及時(shí)改正。在上述規(guī)定期限內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時(shí)對(duì)通知事項(xiàng)進(jìn)
行復(fù)查，督促基金管理人改正?；鸸芾砣藢?duì)基金托管人通知的違規(guī)事項(xiàng)未能在限
期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
8、基金管理人有義務(wù)配合和協(xié)助基金托管人依照法律法規(guī)、《基金合同》和本
托管協(xié)議對(duì)基金業(yè)務(wù)執(zhí)行核查。對(duì)基金托管人發(fā)出的書(shū)面提示，基金管理人應(yīng)在規(guī)
定時(shí)間內(nèi)答復(fù)并改正，或就基金托管人的疑義進(jìn)行解釋或舉證；對(duì)基金托管人按照
法律法規(guī)、《基金合同》和本托管協(xié)議的要求需向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送基金監(jiān)督報(bào)告的
事項(xiàng)，基金管理人應(yīng)積極配合提供相關(guān)數(shù)據(jù)資料和制度等。
9、若基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的指令違反法律、行政
法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反《基金合同》約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知基金管理人，
由此造成的損失由基金管理人承擔(dān)。
10、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)，同
時(shí)通知基金管理人限期糾正，并將糾正結(jié)果報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。基金管理人無(wú)正當(dāng)理
由，拒絕、阻撓對(duì)方根據(jù)本托管協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或采取拖延、欺詐等手段妨
礙對(duì)方進(jìn)行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)基金托管人提出警告仍不改正的，基金托管人
應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
（三）基金管理人對(duì)基金托管人的業(yè)務(wù)核查
1、基金管理人對(duì)基金托管人履行托管職責(zé)情況進(jìn)行核查，核查事項(xiàng)包括基金托
管人安全保管基金財(cái)產(chǎn)、開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶、復(fù)核基金管理人計(jì)
算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值、根據(jù)基金管理人指令辦理清算交收、相關(guān)信息
披露和監(jiān)督基金投資運(yùn)作等行為。
2、基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財(cái)產(chǎn)、未對(duì)基金財(cái)產(chǎn)實(shí)行分賬管理、
未執(zhí)行或無(wú)故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等違反《基金
法》、《基金合同》、本協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時(shí)，應(yīng)及時(shí)以書(shū)面形式通知基金托管
人限期糾正?；鹜泄苋耸盏酵ㄖ髴?yīng)及時(shí)核對(duì)并以書(shū)面形式給基金管理人發(fā)出回
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函，說(shuō)明違規(guī)原因及糾正期限，并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時(shí)改正。在上述規(guī)定期限內(nèi)，
基金管理人有權(quán)隨時(shí)對(duì)通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基金托管人改正?；鹜泄苋藨?yīng)積
極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相關(guān)資料以供基金管理人核查
托管財(cái)產(chǎn)的完整性和真實(shí)性，在規(guī)定時(shí)間內(nèi)答復(fù)基金管理人并改正。
3、基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應(yīng)及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)，同時(shí)
通知基金托管人限期糾正，并將糾正結(jié)果報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。基金托管人無(wú)正當(dāng)理由，
拒絕、阻撓對(duì)方根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或采取拖延、欺詐等手段妨礙對(duì)方進(jìn)
行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)基金管理人提出警告仍不改正的，基金管理人應(yīng)報(bào)告中
國(guó)證監(jiān)會(huì)。
（四）基金財(cái)產(chǎn)的保管
1、基金財(cái)產(chǎn)保管的原則
（1）基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)。
（2）基金托管人應(yīng)安全保管基金財(cái)產(chǎn)。
（3）基金托管人按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶。
（4）基金托管人對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭?cái)產(chǎn)的完整
與獨(dú)立。
（5）基金托管人按照《基金合同》和本協(xié)議的約定保管基金財(cái)產(chǎn)，如有特殊情
況雙方可另行協(xié)商解決?；鹜泄苋宋唇?jīng)基金管理人的指令，不得自行運(yùn)用、處分、
分配本基金的任何資產(chǎn)（不包含基金托管人依據(jù)中國(guó)結(jié)算公司結(jié)算數(shù)據(jù)完成場(chǎng)內(nèi)交
易交收、托管資產(chǎn)開(kāi)戶銀行扣收結(jié)算費(fèi)和賬戶維護(hù)費(fèi)等費(fèi)用）。
（6）對(duì)于因?yàn)榛鹜顿Y產(chǎn)生的應(yīng)收資產(chǎn)，應(yīng)由基金管理人負(fù)責(zé)與有關(guān)當(dāng)事人確
定到賬日期并通知基金托管人，到賬日基金財(cái)產(chǎn)沒(méi)有到達(dá)基金賬戶的，基金托管人
應(yīng)及時(shí)通知基金管理人采取措施進(jìn)行催收。由此給基金財(cái)產(chǎn)造成損失的，基金管理
人應(yīng)負(fù)責(zé)向有關(guān)當(dāng)事人追償基金財(cái)產(chǎn)的損失，基金托管人對(duì)此不承擔(dān)任何責(zé)任。
（7）除依據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托
管基金財(cái)產(chǎn)。
2、基金募集期間及募集資金的驗(yàn)資
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（1）基金募集期間募集的資金應(yīng)存于基金管理人在基金托管人的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)開(kāi)立
的“基金募集專(zhuān)戶”。該賬戶由基金管理人開(kāi)立并管理。
（2）基金募集期滿或基金停止募集時(shí)，募集的基金份額總額、基金募集金額、
基金份額持有人人數(shù)符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》等有關(guān)規(guī)定后，基金管理人應(yīng)
將屬于基金財(cái)產(chǎn)的全部資金劃入基金托管人開(kāi)立的基金銀行賬戶，同時(shí)在規(guī)定時(shí)間
內(nèi)，聘請(qǐng)具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行驗(yàn)資，出具驗(yàn)資報(bào)告。出
具的驗(yàn)資報(bào)告由參加驗(yàn)資的2名或2名以上中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師簽字方為有效。
（3）若基金募集期限屆滿，未能達(dá)到《基金合同》生效的條件，由基金管理人
按規(guī)定辦理退款等事宜。
3、基金銀行賬戶的開(kāi)立和管理
（1）基金托管人可以基金的名義在其營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)開(kāi)立基金的銀行賬戶，并根據(jù)基
金管理人合法合規(guī)的指令辦理資金收付。本基金的銀行預(yù)留印鑒由基金托管人保管
和使用。
（2）基金銀行賬戶的開(kāi)立和使用，限于滿足開(kāi)展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜泄?
人和基金管理人不得假借本基金的名義開(kāi)立任何其他銀行賬戶；亦不得使用基金的
任何賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動(dòng)。
（3）基金銀行賬戶的開(kāi)立和管理應(yīng)符合銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定。
（4）在符合法律法規(guī)規(guī)定的條件下，基金托管人可以通過(guò)基金托管人專(zhuān)用賬戶
辦理基金資產(chǎn)的支付。
4、基金證券賬戶和結(jié)算備付金賬戶的開(kāi)立和管理
（1）基金托管人在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司、深圳分公司為
基金開(kāi)立基金托管人與基金聯(lián)名的證券賬戶。
（2）基金證券賬戶的開(kāi)立和使用，僅限于滿足開(kāi)展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜?
管人和基金管理人不得出借或未經(jīng)對(duì)方同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證券賬戶，亦不得
使用基金的任何賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動(dòng)。
（3）基金證券賬戶的開(kāi)立和證券賬戶卡的保管由基金托管人負(fù)責(zé)，賬戶資產(chǎn)的
管理和運(yùn)用由基金管理人負(fù)責(zé)。
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（4）基金托管人以基金托管人的名義在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開(kāi)立結(jié)
算備付金賬戶，并代表所托管的基金完成與中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的一級(jí)
法人清算工作，基金管理人應(yīng)予以積極協(xié)助。結(jié)算備付金、結(jié)算互?；稹⒔皇諆r(jià)
差資金等的收取按照中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的規(guī)定執(zhí)行。
（5）若中國(guó)證監(jiān)會(huì)或其他監(jiān)管機(jī)構(gòu)在本托管協(xié)議訂立日之后允許基金從事其他
投資品種的投資業(yè)務(wù)，涉及相關(guān)賬戶的開(kāi)立、使用的，若無(wú)相關(guān)規(guī)定，則基金托管
人比照上述關(guān)于賬戶開(kāi)立、使用的規(guī)定執(zhí)行。
5、債券托管專(zhuān)戶的開(kāi)設(shè)和管理
《基金合同》生效后，基金管理人負(fù)責(zé)以基金的名義申請(qǐng)并取得進(jìn)入全國(guó)銀行
間同業(yè)拆借市場(chǎng)的交易資格，并代表基金進(jìn)行交易；基金托管人根據(jù)中國(guó)人民銀行、
銀行間市場(chǎng)登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定，在銀行間市場(chǎng)登記結(jié)算機(jī)構(gòu)開(kāi)立債券托管賬
戶，持有人賬戶和資金結(jié)算賬戶，并代表基金進(jìn)行銀行間市場(chǎng)債券的結(jié)算?；鸸?
理人和基金托管人共同代表基金簽訂全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)債券回購(gòu)主協(xié)議。
6、其他賬戶的開(kāi)立和管理
（1）在本托管協(xié)議訂立日之后，本基金被允許從事符合法律法規(guī)規(guī)定和《基金
合同》約定的其他投資品種的投資業(yè)務(wù)時(shí)，如果涉及相關(guān)賬戶的開(kāi)設(shè)和使用，由基
金管理人協(xié)助托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定，開(kāi)立有關(guān)賬
戶。該賬戶按有關(guān)規(guī)則使用并管理。
（2）法律法規(guī)等有關(guān)規(guī)定對(duì)相關(guān)賬戶的開(kāi)立和管理另有規(guī)定的，從其規(guī)定辦理。
7、基金財(cái)產(chǎn)投資的有關(guān)有價(jià)憑證等的保管
基金財(cái)產(chǎn)投資的有關(guān)實(shí)物證券、銀行存款開(kāi)戶證實(shí)書(shū)等有價(jià)憑證由基金托管人
存放于基金托管人的保管庫(kù)，也可存入中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司、中國(guó)證券
登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司/深圳分公司或票據(jù)營(yíng)業(yè)中心的代保管庫(kù)，保管憑
證由基金托管人持有。實(shí)物證券、銀行定期存款證實(shí)書(shū)等有價(jià)憑證的購(gòu)買(mǎi)和轉(zhuǎn)讓?zhuān)?
按基金管理人和基金托管人雙方約定辦理?；鹜泄苋藢?duì)由基金托管人以外機(jī)構(gòu)實(shí)
際有效控制的資產(chǎn)不承擔(dān)保管責(zé)任。
8、與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管
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與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同的簽署，由基金管理人負(fù)責(zé)。由基金管理人代表基
金簽署的、與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同的原件分別由基金管理人、基金托管人保管。
除本協(xié)議另有規(guī)定外，基金管理人代表基金簽署的與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同包括
但不限于基金年度審計(jì)合同、基金信息披露協(xié)議及基金投資業(yè)務(wù)中產(chǎn)生的重大合同，
基金管理人應(yīng)保證基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件?；鸸芾?
人應(yīng)在重大合同簽署后及時(shí)以加密方式將重大合同傳真給基金托管人，并在三十個(gè)
工作日內(nèi)將正本送達(dá)基金托管人處。重大合同的保管期限為《基金合同》終止后15
年。
（五）基金資產(chǎn)凈值計(jì)算和會(huì)計(jì)核算
1、基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算、復(fù)核與完成的時(shí)間及程序
（1）基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的金額。每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收
益是按照相關(guān)法規(guī)計(jì)算的每萬(wàn)份基金份額的日已實(shí)現(xiàn)收益，精確到小數(shù)點(diǎn)后第4位，
小數(shù)點(diǎn)后第5位四舍五入。本基金的收益分配是按日結(jié)轉(zhuǎn)份額的，7日年化收益率
是以最近7日(含節(jié)假日)收益所折算的年資產(chǎn)收益率，精確到0.001%，百分號(hào)內(nèi)小
數(shù)點(diǎn)后第4位四舍五入。國(guó)家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
每個(gè)交易日計(jì)算基金資產(chǎn)凈值及各類(lèi)基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和七日
年化收益率，并按規(guī)定公告。
（2）基金管理人應(yīng)每交易日對(duì)基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或《基
金合同》的規(guī)定暫停估值時(shí)除外?；鸸芾砣嗣總€(gè)交易日對(duì)基金資產(chǎn)估值后，將基
金份額凈值結(jié)果、各類(lèi)基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率發(fā)送基
金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無(wú)誤后，由基金管理人對(duì)外公布。
2、基金資產(chǎn)估值方法和特殊情形的處理
（1）估值對(duì)象
基金所擁有的股票、權(quán)證、債券和銀行存款本息、應(yīng)收款項(xiàng)、其它投資等資產(chǎn)。
（2）估值方法
①本基金估值采用“攤余成本法”，即估值對(duì)象以買(mǎi)入成本列示，按照票面利
率或協(xié)議利率并考慮其買(mǎi)入時(shí)的溢價(jià)與折價(jià)，在剩余存續(xù)期內(nèi)平均攤銷(xiāo)，每日計(jì)提
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損益。本基金不采用市場(chǎng)利率和上市交易的債券和票據(jù)的市價(jià)計(jì)算基金資產(chǎn)凈值。
②為了避免采用“攤余成本法”計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值與按市場(chǎng)利率和交易市價(jià)
計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對(duì)基金份額持有人的利益產(chǎn)生稀釋和不公
平的結(jié)果，基金管理人于每一估值日，采用估值技術(shù)，對(duì)基金持有的估值對(duì)象進(jìn)行
重新評(píng)估，即“影子定價(jià)”。當(dāng)影子定價(jià)確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計(jì)算的
基金資產(chǎn)凈值的負(fù)偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.25%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)在5個(gè)交易日內(nèi)將
負(fù)偏離度絕對(duì)值調(diào)整到0.25%以?xún)?nèi)。當(dāng)正偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)
當(dāng)暫停接受申購(gòu)并在5個(gè)交易日內(nèi)將正偏離度絕對(duì)值調(diào)整到0.5%以?xún)?nèi)。當(dāng)負(fù)偏離度
絕對(duì)值達(dá)到0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)使用風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金或者固有資金彌補(bǔ)潛在資產(chǎn)損
失，將負(fù)偏離度絕對(duì)值控制在0.5%以?xún)?nèi)。當(dāng)負(fù)偏離度絕對(duì)值連續(xù)兩個(gè)交易日超過(guò)
0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)采用公允價(jià)值估值方法對(duì)持有投資組合的賬面價(jià)值進(jìn)行調(diào)
整，或者采取暫停接受所有贖回申請(qǐng)并終止基金合同進(jìn)行財(cái)產(chǎn)清算等措施。
③如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價(jià)值的，基金管
理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價(jià)值的價(jià)格估值。
④相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門(mén)有強(qiáng)制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項(xiàng)，按國(guó)
家最新規(guī)定估值。如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反《基金合同》訂明
的估值方法、程序及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護(hù)基金份額持有人利益時(shí)，
應(yīng)立即通知對(duì)方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計(jì)算、各類(lèi)基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收
益和7日年化收益率計(jì)算和基金會(huì)計(jì)核算的義務(wù)由基金管理人承擔(dān)。本基金的基金
會(huì)計(jì)責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)的會(huì)計(jì)問(wèn)題，如經(jīng)相關(guān)各方
在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無(wú)法達(dá)成一致意見(jiàn)的，基金管理人向基金托管人出具
加蓋公章的書(shū)面說(shuō)明后，按照基金管理人對(duì)基金凈值信息的計(jì)算結(jié)果對(duì)外予以公布。
（3）特殊情形的處理
基金管理人、基金托管人按估值方法的第(3)項(xiàng)進(jìn)行估值時(shí)，所造成的誤差不作
為基金份額凈值錯(cuò)誤處理。
3、基金份額凈值錯(cuò)誤的處理方式
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（1）當(dāng)基金資產(chǎn)的計(jì)價(jià)導(dǎo)致任一類(lèi)基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益小數(shù)點(diǎn)后
4位或七日年化收益率百分號(hào)內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后3位以?xún)?nèi)發(fā)生差錯(cuò)時(shí)，視為估值錯(cuò)誤?；?
金份額凈值出現(xiàn)錯(cuò)誤時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，通報(bào)基金托管人，并采取
合理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大；錯(cuò)誤偏差達(dá)到基金份額凈值的0.25%時(shí)，基金管
理人應(yīng)當(dāng)通報(bào)基金托管人并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案；錯(cuò)誤偏差達(dá)到基金份額凈值的0.5%
時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)公告；當(dāng)發(fā)生凈值計(jì)算錯(cuò)誤時(shí)，由基金管理人負(fù)責(zé)處理，由此
給基金份額持有人和基金造成損失的，應(yīng)由基金管理人先行賠付，基金管理人按差
錯(cuò)情形，有權(quán)向其他當(dāng)事人追償。
（2）當(dāng)基金份額凈值計(jì)算差錯(cuò)給基金和基金份額持有人造成損失需要進(jìn)行賠償
時(shí)，基金管理人和基金托管人應(yīng)根據(jù)實(shí)際情況界定雙方承擔(dān)的責(zé)任，經(jīng)確認(rèn)后按以
下條款進(jìn)行賠償：
①本基金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，與本基金有關(guān)的會(huì)計(jì)問(wèn)題，如
經(jīng)雙方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，尚不能達(dá)成一致時(shí)，按基金管理人的建議執(zhí)行，
由此給基金份額持有人和基金財(cái)產(chǎn)造成的損失，由基金管理人負(fù)責(zé)賠付。
②若基金管理人計(jì)算的基金份額凈值已由基金托管人復(fù)核確認(rèn)后公告，而且基
金托管人未對(duì)計(jì)算過(guò)程提出疑義或要求基金管理人書(shū)面說(shuō)明，基金份額凈值出錯(cuò)且
造成基金份額持有人損失的，應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定對(duì)投資者或基金支付賠償金，
就實(shí)際向投資者或基金支付的賠償金額，基金管理人與基金托管人按照管理費(fèi)和托
管費(fèi)的比例各自承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。
③如基金管理人和基金托管人對(duì)基金份額凈值的計(jì)算結(jié)果，雖然多次重新計(jì)算
和核對(duì)，尚不能達(dá)成一致時(shí)，為避免不能按時(shí)公布基金份額凈值的情形，以基金管
理人的計(jì)算結(jié)果對(duì)外公布，由此給基金份額持有人和基金造成的損失，由基金管理
人負(fù)責(zé)賠付。
④由于基金管理人提供的信息錯(cuò)誤（包括但不限于基金申購(gòu)或贖回金額等），
進(jìn)而導(dǎo)致基金份額凈值計(jì)算錯(cuò)誤而引起的基金份額持有人和基金財(cái)產(chǎn)的損失，由基
金管理人負(fù)責(zé)賠付。
（3）由于證券交易所、登記結(jié)算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯(cuò)誤或由于其他不可抗力原因，
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基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施進(jìn)行檢查，但是未
能發(fā)現(xiàn)該錯(cuò)誤而造成的基金份額凈值計(jì)算錯(cuò)誤，基金管理人、基金托管人免除賠償
責(zé)任。但基金管理人、基金托管人應(yīng)積極采取必要的措施消除由此造成的影響。
（4）基金管理人和基金托管人由于各自技術(shù)系統(tǒng)設(shè)置而產(chǎn)生的凈值計(jì)算尾差，
以基金管理人計(jì)算結(jié)果為準(zhǔn)。
（5）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或者監(jiān)管部門(mén)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。如果行業(yè)另有
通行做法，雙方當(dāng)事人應(yīng)本著平等和保護(hù)基金份額持有人利益的原則進(jìn)行協(xié)商。
4、暫停估值與公告基金份額凈值的情形
（1）基金投資所涉及的證券交易市場(chǎng)遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營(yíng)業(yè)時(shí)；
（2）因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無(wú)法準(zhǔn)確評(píng)估基金資產(chǎn)價(jià)值時(shí)；
（3）當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無(wú)可參考的活躍市場(chǎng)價(jià)格
且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，
基金管理人應(yīng)當(dāng)暫?；鸸乐?；
（4）中國(guó)證監(jiān)會(huì)和《基金合同》認(rèn)定的其他情形。
5、基金會(huì)計(jì)制度
按國(guó)家有關(guān)部門(mén)規(guī)定的會(huì)計(jì)制度執(zhí)行。
6、基金賬冊(cè)的建立
基金管理人進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告。基金管理人獨(dú)立地設(shè)
置、記錄和保管本基金的全套賬冊(cè)。若基金管理人和基金托管人對(duì)會(huì)計(jì)處理方法存
在分歧，應(yīng)以基金管理人的處理方法為準(zhǔn)。若當(dāng)日核對(duì)不符，暫時(shí)無(wú)法查找到錯(cuò)賬
的原因而影響到基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算和公告的，以基金管理人的賬冊(cè)為準(zhǔn)。
7、基金財(cái)務(wù)報(bào)表與報(bào)告的編制和復(fù)核
（1）財(cái)務(wù)報(bào)表的編制
基金財(cái)務(wù)報(bào)表由基金管理人編制，基金托管人復(fù)核。
（2）報(bào)表復(fù)核
基金托管人在收到基金管理人編制的基金財(cái)務(wù)報(bào)表后，進(jìn)行獨(dú)立的復(fù)核。核對(duì)
不符時(shí)，應(yīng)及時(shí)通知基金管理人共同查出原因，進(jìn)行調(diào)整，直至雙方數(shù)據(jù)完全一致。
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（3）財(cái)務(wù)報(bào)表的編制與復(fù)核時(shí)間安排
①報(bào)表的編制
基金管理人應(yīng)當(dāng)在每月結(jié)束后5個(gè)工作日內(nèi)完成月度報(bào)表的編制；在季度結(jié)束
之日起15個(gè)工作日內(nèi)完成基金季度報(bào)告的編制；在上半年結(jié)束之日起2個(gè)月內(nèi)完成
基金中期報(bào)告的編制；在每年結(jié)束之日起3個(gè)月內(nèi)完成基金年度報(bào)告的編制?；?
年度報(bào)告的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審
計(jì)。《基金合同》生效不足兩個(gè)月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報(bào)告、中期
報(bào)告或者年度報(bào)告。
②報(bào)表的復(fù)核
基金管理人應(yīng)及時(shí)完成報(bào)表編制，將有關(guān)報(bào)表提供基金托管人復(fù)核；基金托管
人在復(fù)核過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)雙方的報(bào)表存在不符時(shí)，基金管理人和基金托管人應(yīng)共同查
明原因，進(jìn)行調(diào)整，調(diào)整以國(guó)家有關(guān)規(guī)定為準(zhǔn)。
基金管理人應(yīng)留足充分的時(shí)間，便于基金托管人復(fù)核相關(guān)報(bào)表及報(bào)告。
8、基金管理人應(yīng)在編制季度報(bào)告、中期報(bào)告或者年度報(bào)告之前及時(shí)向基金托管
人提供基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)和編制結(jié)果。
（六）基金份額持有人名冊(cè)的保管
基金份額持有人名冊(cè)至少應(yīng)包括基金份額持有人的名稱(chēng)和持有的基金份額?；?
金份額持有人名冊(cè)由基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)根據(jù)基金管理人的指令編制和保管，基金管
理人和基金托管人應(yīng)分別保管基金份額持有人名冊(cè)，保存期不少于15年。如不能妥
善保管，則按相關(guān)法規(guī)承擔(dān)責(zé)任。
在基金托管人要求或編制半年報(bào)和年報(bào)前，基金管理人應(yīng)將有關(guān)資料送交基金
托管人，不得無(wú)故拒絕或延誤提供，并保證其的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。基金托
管人不得將所保管的基金份額持有人名冊(cè)用于基金托管業(yè)務(wù)以外的其他用途，并應(yīng)
遵守保密義務(wù)。
（七）爭(zhēng)議解決方式
因本協(xié)議產(chǎn)生或與之相關(guān)的爭(zhēng)議，雙方當(dāng)事人應(yīng)通過(guò)協(xié)商、調(diào)解解決，協(xié)商、
調(diào)解不能解決的，任何一方均有權(quán)將爭(zhēng)議提交中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)，仲裁
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地點(diǎn)為北京市，按照中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。
仲裁裁決是終局的，對(duì)當(dāng)事人均有約束力，仲裁費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)。
爭(zhēng)議處理期間，雙方當(dāng)事人應(yīng)恪守基金管理人和基金托管人職責(zé)，各自繼續(xù)忠
實(shí)、勤勉、盡責(zé)地履行《基金合同》和本托管協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有
人的合法權(quán)益。
本協(xié)議受中國(guó)法律管轄。
（八）托管協(xié)議的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算
1、托管協(xié)議的變更程序
本協(xié)議雙方當(dāng)事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對(duì)協(xié)議進(jìn)行修改。修改后的新協(xié)議，其內(nèi)
容不得與《基金合同》的規(guī)定有任何沖突?；鹜泄軈f(xié)議的變更報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
2、基金托管協(xié)議終止出現(xiàn)的情形
（1）《基金合同》終止；
（2）基金托管人解散、依法被撤銷(xiāo)、破產(chǎn)或由其他基金托管人接管基金資產(chǎn)；
（3）基金管理人解散、依法被撤銷(xiāo)、破產(chǎn)或由其他基金管理人接管基金管理權(quán)；
（4）發(fā)生法律法規(guī)或《基金合同》規(guī)定的終止事項(xiàng)。
3、基金財(cái)產(chǎn)的清算
（1）基金財(cái)產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個(gè)工作日內(nèi)
成立清算小組，基金管理人組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組并在中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督下進(jìn)行基
金清算。
（2）基金財(cái)產(chǎn)清算小組組成：基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管
人、具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊(cè)會(huì)計(jì)師、律師以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的人員組
成?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
（3）基金財(cái)產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財(cái)產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、
估價(jià)、變現(xiàn)和分配?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。
（4）基金財(cái)產(chǎn)清算程序：
①《基金合同》終止情形出現(xiàn)時(shí)，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
②對(duì)基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
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③對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；
④制作清算報(bào)告；
⑤聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告進(jìn)行外部審計(jì)，聘請(qǐng)律師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告出
具法律意見(jiàn)書(shū)；
⑥將清算結(jié)果報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告；
⑦對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。
（5）基金財(cái)產(chǎn)清算的期限為6個(gè)月。
（6）清算費(fèi)用
清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過(guò)程中發(fā)生的所有合理費(fèi)用，
清算費(fèi)用由基金財(cái)產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財(cái)產(chǎn)中支付。
（7）基金財(cái)產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配：
依據(jù)基金財(cái)產(chǎn)清算的分配方案，將基金財(cái)產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財(cái)
產(chǎn)清算費(fèi)用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金份額
比例進(jìn)行分配。
（8）基金財(cái)產(chǎn)清算的公告
清算過(guò)程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告；基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審
計(jì)、并由律師事務(wù)所出具法律意見(jiàn)書(shū)后，報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告?；鹭?cái)產(chǎn)清算
公告于基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案后5個(gè)工作日內(nèi)由基金財(cái)產(chǎn)清算小組進(jìn)
行公告。
（9）基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及文件的保存
基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。
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二十一、對(duì)基金份額持有人的服務(wù)
基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務(wù)，同時(shí)，根據(jù)基金份額持
有人的需要和市場(chǎng)的變化，在符合法律法規(guī)的前提下，基金管理人有權(quán)增加或變更
相關(guān)服務(wù)項(xiàng)目。如因系統(tǒng)、第三方或其他不可抗力等原因?qū)е孪率龇?wù)無(wú)法提供，
基金管理人不承擔(dān)任何責(zé)任。對(duì)基金份額持有人的服務(wù)主要由基金管理人、銷(xiāo)售機(jī)
構(gòu)提供，以下為基金管理人提供的主要服務(wù)內(nèi)容：
一、賬戶開(kāi)立與交易服務(wù)
投資者可通過(guò)英大基金官方網(wǎng)站網(wǎng)上交易平臺(tái)、微信公眾號(hào)“英大基金”、直
銷(xiāo)柜臺(tái)或非直銷(xiāo)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)，實(shí)現(xiàn)賬戶開(kāi)立及交易操作。
基金管理人根據(jù)在直銷(xiāo)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行交易的基金份額持有人要求提供成交確認(rèn)；非
直銷(xiāo)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)基金份額持有人確認(rèn)服務(wù)參照各銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)流程及規(guī)定。
二、定期定額投資計(jì)劃
基金管理人為投資者提供定期定額投資的服務(wù)。通過(guò)定期定額投資計(jì)劃，投資
者可以通過(guò)固定的渠道，定期定額申購(gòu)基金份額。
定期定額投資計(jì)劃的具體實(shí)施辦法詳見(jiàn)相關(guān)公告及管理人官方網(wǎng)站相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)
則。
三、電子化交易服務(wù)及查詢(xún)服務(wù)
公司官方網(wǎng)站、官方微信公眾號(hào)“英大基金”為客戶提供電子化交易系統(tǒng)自助
辦理基金交易服務(wù)，包括：基金認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換、撤單、分紅方式變更、定
期定額投資等業(yè)務(wù)辦理服務(wù)。
公司官方網(wǎng)站、官方微信公眾號(hào)“英大基金”為持有人提供賬戶查詢(xún)、產(chǎn)品信
息查詢(xún)、產(chǎn)品凈值查詢(xún)、公告信息查詢(xún)、交易狀態(tài)查詢(xún)等服務(wù)。
四、持有人對(duì)賬單服務(wù)
1、基金份額持有人可登錄官方微信公眾號(hào)“英大基金”，自助訂閱月度電子郵
件對(duì)賬單。
2、基金份額持有人可撥打基金管理人客服熱線（400-890-5288或
010-57835666）或發(fā)送郵件到基金管理人客服郵箱（ydamc@ydamc.com），訂閱月度、
英大現(xiàn)金寶貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書(shū)（更新）
季度、年度電子郵件對(duì)賬單或索取傳真對(duì)賬單。其中：
（1）電子郵件對(duì)賬單：電子對(duì)賬單是通過(guò)基金份額持有人預(yù)留的電子郵箱向其
提供份額及交易對(duì)賬的一種電子化的賬單形式。電子郵件對(duì)賬單的內(nèi)容包括但不限
于：期末基金份額余額、期末資產(chǎn)凈值、期間交易明細(xì)等；發(fā)送對(duì)象為訂閱電子郵
件對(duì)賬單且在對(duì)應(yīng)期間內(nèi)有交易或最后一個(gè)交易日仍持有份額的投資人；發(fā)送時(shí)間
為每月、季度、年度結(jié)束后十個(gè)工作日內(nèi)。
（2）傳真對(duì)賬單：基金份額持有人若需傳真對(duì)賬單，可致電基金管理人客戶熱
線或發(fā)送郵件到基金管理人客服郵箱（ydamc@ydamc.com）索取。
3、投資者提供的電子郵箱或傳真號(hào)碼不詳、錯(cuò)誤、未及時(shí)變更或通訊故障、延
誤等原因有可能造成對(duì)賬單無(wú)法按時(shí)或準(zhǔn)確送達(dá)。因上述原因無(wú)法正常收取對(duì)賬單
的基金份額持有人，敬請(qǐng)及時(shí)通過(guò)登錄本人賬戶或撥打客服熱線查詢(xún)、核對(duì)、變更
您的預(yù)留聯(lián)系方式。
五、手機(jī)短信服務(wù)
基金管理人通過(guò)短信為投資者提供賬戶信息確認(rèn)、基金交易確認(rèn)等信息服務(wù)。
基金管理人定期或不定期向基金份額持有人的預(yù)留手機(jī)號(hào)及郵箱發(fā)送基金分
紅、生日祝福、個(gè)人預(yù)留信息不全提示、調(diào)查問(wèn)卷、活動(dòng)推廣等信息。
如基金份額持有人不希望接收到此類(lèi)信息，可以通過(guò)英大基金官方客服熱線或
客服郵箱取消該類(lèi)服務(wù)。
六、客戶服務(wù)熱線電話服務(wù)
投資者想要了解交易情況、基金賬戶信息查詢(xún)、基金產(chǎn)品與服務(wù)咨詢(xún)、業(yè)務(wù)規(guī)
則解答或進(jìn)行投訴等，可撥打英大基金管理有限公司客戶服務(wù)熱線電話：
400-890-5288（免長(zhǎng)途費(fèi)）或010-57835666。
1、人工服務(wù)：周一至周五（節(jié)假日除外）8:30-11:30,13:00-17:30。
2、語(yǔ)音留言：基金份額持有人可通過(guò)公司客服熱線（按指定鍵）進(jìn)行語(yǔ)音留言，
告知事項(xiàng)及聯(lián)系方式，基金管理人接收基金份額持有人需求后給予回復(fù)。
3、自助服務(wù)：基金管理人提供24小時(shí)自助語(yǔ)音服務(wù)，基金份額持有人可通過(guò)
客服熱線自助查詢(xún)基金凈值、基金份額、基金交易等信息。
英大現(xiàn)金寶貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書(shū)（更新）
七、基金份額持有人意見(jiàn)、建議或投訴
基金份額持有人可以通過(guò)本公司客戶服務(wù)熱線電話、書(shū)信、電子郵件、傳真等
渠道對(duì)基金管理人和銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)所提供的服務(wù)提出意見(jiàn)、建議或投訴。
英大現(xiàn)金寶貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書(shū)（更新）
二十二、其他披露事項(xiàng)
1、2025年4月22日發(fā)布英大現(xiàn)金寶貨幣市場(chǎng)基金2025年第1季度報(bào)告
2、2025年4月22日發(fā)布英大基金管理有限公司旗下基金2025年第一季度報(bào)
告提示性公告
3、2025年4月24日發(fā)布英大基金管理有限公司高級(jí)管理人員變更公告
4、2025年4月28日發(fā)布關(guān)于英大現(xiàn)金寶貨幣市場(chǎng)基金2025年五一節(jié)前暫停
代銷(xiāo)渠道大額申購(gòu)、大額轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入、定期定額投資業(yè)務(wù)的公告
5、2025年4月29日發(fā)布英大現(xiàn)金寶貨幣市場(chǎng)基金基金合同（更新）
6、2025年4月29日發(fā)布英大現(xiàn)金寶貨幣市場(chǎng)基金托管協(xié)議（更新）
7、2025年4月29日發(fā)布英大現(xiàn)金寶貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書(shū)（更新）(2025
年第1號(hào)）
8、2025年4月29日發(fā)布英大現(xiàn)金寶貨幣市場(chǎng)基金（英大現(xiàn)金寶A份額）基
金產(chǎn)品資料概要（更新）
9、2025年4月29日發(fā)布英大現(xiàn)金寶貨幣市場(chǎng)基金（英大現(xiàn)金寶B份額）基
金產(chǎn)品資料概要（更新）
10、2025年4月29日發(fā)布關(guān)于英大現(xiàn)金寶貨幣市場(chǎng)基金調(diào)整管理費(fèi)率、托管
費(fèi)率并修訂基金合同等文件的公告
11、2025年4月29日發(fā)布英大基金管理有限公司關(guān)于旗下基金更新招募說(shuō)明
書(shū)及基金產(chǎn)品資料概要的提示性公告
12、2025年5月8日發(fā)布英大基金管理有限公司關(guān)于旗下部分開(kāi)放式基金增加
北京濟(jì)安基金銷(xiāo)售有限公司為銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的公告
13、2025年5月28日發(fā)布關(guān)于英大現(xiàn)金寶貨幣市場(chǎng)基金2025年端午節(jié)前暫停
代銷(xiāo)渠道大額申購(gòu)、大額轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入、定期定額投資業(yè)務(wù)的公告
14、2025年6月4日發(fā)布英大基金管理有限公司關(guān)于終止民商基金銷(xiāo)售（上海）
有限公司辦理旗下基金相關(guān)銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的公告
15、2025年6月26日發(fā)布英大基金管理有限公司關(guān)于旗下部分開(kāi)放式基金增
加北京加和基金銷(xiāo)售有限公司為銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的公告
英大現(xiàn)金寶貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書(shū)（更新）
16、2025年6月26日發(fā)布英大基金管理有限公司關(guān)于旗下部分開(kāi)放式基金增
加深圳市前海排排網(wǎng)基金銷(xiāo)售有限責(zé)任公司為銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的公告
17、2025年6月30日發(fā)布英大基金管理有限公司公募基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)價(jià)說(shuō)明
（2025年6月）
18、2025年7月9日發(fā)布英大基金管理有限公司關(guān)于撤銷(xiāo)監(jiān)事會(huì)及監(jiān)事的公告
19、2025年7月11日發(fā)布英大基金管理有限公司關(guān)于旗下部分開(kāi)放式基金增
加江蘇銀行股份有限公司為銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的公告
20、2025年7月21日發(fā)布英大現(xiàn)金寶貨幣市場(chǎng)基金2025年第2季度報(bào)告
21、2025年7月21日發(fā)布英大基金管理有限公司旗下基金2025年第二季度報(bào)
告提示性公告
22、2025年7月23日發(fā)布英大基金管理有限公司關(guān)于董事變更情況的公告
23、2025年7月25日發(fā)布英大基金管理有限公司關(guān)于增加交通銀行股份有限
公司為旗下部分開(kāi)放式基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的公告
24、2025年8月27日發(fā)布英大基金管理有限公司關(guān)于增加湘財(cái)證券股份有限
公司為旗下部分開(kāi)放式基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的公告
25、2025年8月30日發(fā)布英大現(xiàn)金寶貨幣市場(chǎng)基金2025年中期報(bào)告
26、2025年8月30日發(fā)布英大基金管理有限公司旗下基金2025年中期報(bào)告提
示性公告
27、2025年9月6日發(fā)布關(guān)于英大現(xiàn)金寶貨幣市場(chǎng)基金B(yǎng)類(lèi)基金份額調(diào)整大額
申購(gòu)、大額轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入、定期定額投資業(yè)務(wù)金額限制的公告
28、2025年9月20日發(fā)布關(guān)于英大基金管理有限公司北京分公司注冊(cè)地址變
更的公告
29、2025年9月26日發(fā)布關(guān)于英大現(xiàn)金寶貨幣市場(chǎng)基金2025年國(guó)慶節(jié)、中秋
節(jié)前暫停部分代銷(xiāo)渠道大額申購(gòu)、大額轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入、定期定額投資業(yè)務(wù)的公告
30、2025年10月16日發(fā)布英大基金管理有限公司關(guān)于旗下部分開(kāi)放式基金增
加博時(shí)財(cái)富基金銷(xiāo)售有限公司為銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的公告
31、2025年10月20日發(fā)布英大基金管理有限公司關(guān)于旗下部分基金參加國(guó)泰
英大現(xiàn)金寶貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書(shū)（更新）
海通證券股份有限公司費(fèi)率優(yōu)惠活動(dòng)的公告
32、2025年10月27日發(fā)布英大現(xiàn)金寶貨幣市場(chǎng)基金2025年第3季度報(bào)告
33、2025年10月27日發(fā)布英大基金管理有限公司旗下基金2025年第三季度
報(bào)告提示性公告
34、2025年12月11日發(fā)布英大基金管理有限公司關(guān)于旗下部分開(kāi)放式基金增
加廣發(fā)證券股份有限公司為銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的公告
35、2025年12月29日發(fā)布英大基金管理有限公司關(guān)于旗下部分開(kāi)放式基金增
加深圳騰元基金銷(xiāo)售有限公司為銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的公告
36、2025年12月31日發(fā)布英大基金管理有限公司公募基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)價(jià)說(shuō)明
（2025年12月）
37、2026年1月9日發(fā)布英大現(xiàn)金寶貨幣市場(chǎng)基金基金合同（更新）
38、2026年1月9日發(fā)布英大現(xiàn)金寶貨幣市場(chǎng)基金托管協(xié)議（更新）
39、2026年1月9日發(fā)布英大現(xiàn)金寶貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書(shū)（更新）(2026
年第1號(hào)）
40、2026年1月9日發(fā)布關(guān)于暫停直銷(xiāo)渠道“T+0贖回提現(xiàn)業(yè)務(wù)”服務(wù)的通知
41、2026年1月9日發(fā)布英大基金管理有限公司關(guān)于旗下部分基金更新招募說(shuō)
明書(shū)及基金產(chǎn)品資料概要的提示性公告
42、2026年1月9日發(fā)布關(guān)于英大現(xiàn)金寶貨幣市場(chǎng)基金增設(shè)C類(lèi)基金份額并修
訂基金合同等文件的公告
43、2026年1月9日發(fā)布英大現(xiàn)金寶貨幣市場(chǎng)基金（英大現(xiàn)金寶A類(lèi)份額）基
金產(chǎn)品資料概要（更新）
44、2026年1月9日發(fā)布英大現(xiàn)金寶貨幣市場(chǎng)基金（英大現(xiàn)金寶B類(lèi)份額）基
金產(chǎn)品資料概要（更新）
45、2026年1月9日發(fā)布英大現(xiàn)金寶貨幣市場(chǎng)基金（英大現(xiàn)金寶C類(lèi)份額）基
金產(chǎn)品資料概要
46、2026年1月9日發(fā)布關(guān)于英大現(xiàn)金寶貨幣市場(chǎng)基金C類(lèi)基金份額開(kāi)放日常
申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換及定期定額投資業(yè)務(wù)的公告
英大現(xiàn)金寶貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書(shū)（更新）
47、2026年1月14日發(fā)布英大基金管理有限公司關(guān)于增加北京雪球基金銷(xiāo)售
有限公司為旗下英大現(xiàn)金寶貨幣市場(chǎng)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的公告
48、2026年1月14日發(fā)布英大基金管理有限公司關(guān)于增加諾亞正行基金銷(xiāo)售
有限公司為旗下英大現(xiàn)金寶貨幣市場(chǎng)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的公告
49、2026年1月20日發(fā)布英大基金管理有限公司關(guān)于旗下部分開(kāi)放式基金增
加上海萬(wàn)得基金銷(xiāo)售有限公司為銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的公告
50、2026年1月22日發(fā)布英大現(xiàn)金寶貨幣市場(chǎng)基金2025年第4季度報(bào)告
51、2026年1月22日發(fā)布英大基金管理有限公司旗下基金2025年第4季度報(bào)
告提示性公告
52、2026年2月9日發(fā)布英大基金管理有限公司關(guān)于旗下部分開(kāi)放式基金增加
國(guó)新證券股份有限公司為銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的公告
53、2026年2月11日發(fā)布關(guān)于英大現(xiàn)金寶貨幣市場(chǎng)基金2026年春節(jié)前暫停大
額申購(gòu)、大額轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入、定期定額投資業(yè)務(wù)的公告
54、2026年2月12日發(fā)布英大基金管理有限公司關(guān)于北京分公司負(fù)責(zé)人變更
的公告
55、2026年2月12日發(fā)布英大基金管理有限公司關(guān)于深圳分公司負(fù)責(zé)人變更
的公告
56、2026年3月24日發(fā)布英大基金管理有限公司關(guān)于增加陽(yáng)光人壽保險(xiǎn)股份
有限公司為旗下部分開(kāi)放式基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的公告
57、2026年3月31日發(fā)布英大現(xiàn)金寶貨幣市場(chǎng)基金2025年年度報(bào)告
58、2026年3月31日發(fā)布英大基金管理有限公司旗下基金2025年年報(bào)提示性
公告
59、2026年4月1日發(fā)布關(guān)于英大現(xiàn)金寶貨幣市場(chǎng)基金2026年清明節(jié)前暫停
大額申購(gòu)、大額轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入、定期定額投資業(yè)務(wù)的公告
英大現(xiàn)金寶貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書(shū)（更新）
二十三、招募說(shuō)明書(shū)存放及查閱方式
本招募說(shuō)明書(shū)存放在本基金管理人、基金托管人、代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)和注冊(cè)登記人的辦
公場(chǎng)所，投資者可在辦公時(shí)間免費(fèi)查閱；也可按工本費(fèi)購(gòu)買(mǎi)基金招募說(shuō)明書(shū)復(fù)制件
或復(fù)印件，但應(yīng)以基金招募說(shuō)明書(shū)正本為準(zhǔn)。
基金管理人和基金托管人保證文本的內(nèi)容與所公告的內(nèi)容完全一致。
英大現(xiàn)金寶貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書(shū)（更新）
二十四、備查文件
一、本基金備查文件包括下列文件
1、中國(guó)證監(jiān)會(huì)準(zhǔn)予本基金募集的文件；
2、基金合同；
3、托管協(xié)議；
4、基金產(chǎn)品資料概要；
5、法律意見(jiàn)書(shū)；
6、基金管理人業(yè)務(wù)資格批件和營(yíng)業(yè)執(zhí)照；
7、基金托管人業(yè)務(wù)資格批件和營(yíng)業(yè)執(zhí)照；
8、中國(guó)證監(jiān)會(huì)要求的其他文件。
二、備查文件的存放地點(diǎn)和投資者查閱方式
基金合同、托管協(xié)議、招募說(shuō)明書(shū)或更新后的招募說(shuō)明書(shū)、年度報(bào)告、中期報(bào)
告、季度報(bào)告和基金份額凈值公告等文本文件在編制完成后，將存放于基金管理人
所在地、基金托管人所在地，供公眾查閱。投資人在支付工本費(fèi)后，可在合理時(shí)間
內(nèi)取得上述文件復(fù)制件或復(fù)印件。
投資人也可在基金管理人規(guī)定的網(wǎng)站上進(jìn)行查閱。本基金的信息披露事項(xiàng)將在
指定媒介上公告。本基金的信息披露將嚴(yán)格按照法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定進(jìn)行。
英大基金管理有限公司
2026年4月21日
英大現(xiàn)金寶貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書(shū)（更新）（2026年第2號(hào)）.pdf