銀華醫(yī)療創(chuàng)新混合型證券投資基金(QDII)招募說(shuō)明書(shū)
銀華醫(yī)療創(chuàng)新混合型證券投資基金（QDII）招募說(shuō)明書(shū)
基金管理人：銀華基金管理股份有限公司
基金托管人：中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司
重要提示
本基金經(jīng)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“中國(guó)證監(jiān)會(huì)”）于2025年11月28日證監(jiān)許可【2025】2638號(hào)文準(zhǔn)予募集注冊(cè)。
基金管理人保證本招募說(shuō)明書(shū)的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。本招募說(shuō)明書(shū)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的投資價(jià)值、市場(chǎng)前景和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。證券投資基金（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“基金”）是一種長(zhǎng)期投資工具，其主要功能是分散投資，降低投資單一證券所帶來(lái)的個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)?；鸩煌阢y行儲(chǔ)蓄和債券等能夠提供固定收益預(yù)期的金融工具，投資人購(gòu)買(mǎi)基金，既可能按其持有份額分享基金投資所產(chǎn)生的收益，也可能承擔(dān)基金投資所帶來(lái)的損失。
投資人應(yīng)當(dāng)充分了解基金定期定額投資和零存整取等儲(chǔ)蓄方式的區(qū)別。定期定額投資是引導(dǎo)投資人進(jìn)行長(zhǎng)期投資、平均投資成本的一種簡(jiǎn)單易行的投資方式。但是定期定額投資并不能規(guī)避基金投資所固有的風(fēng)險(xiǎn)，不能保證投資人獲得收益，也不是替代儲(chǔ)蓄的等效理財(cái)方式。
基金分為股票型證券投資基金、混合型證券投資基金、債券型證券投資基金、貨幣市場(chǎng)基金、基金中基金等不同類(lèi)型，投資人投資不同類(lèi)型的基金將獲得不同的收益預(yù)期，也將承擔(dān)不同程度的風(fēng)險(xiǎn)。一般來(lái)說(shuō)，基金的收益預(yù)期越高，投資人承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)也越大。本基金為混合型證券投資基金，其預(yù)期收益和預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)水平高于債券型基金及貨幣市場(chǎng)基金。
本基金可根據(jù)投資策略需要或不同配置地的市場(chǎng)環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產(chǎn)投資于香港聯(lián)合交易所上市的股票（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“港股”）或選擇不將基金資產(chǎn)投資于港股，基金資產(chǎn)并非必然投資港股。
本基金可通過(guò)內(nèi)地與香港股票市場(chǎng)交易互聯(lián)互通機(jī)制或合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者(QDII)境外投資額度投資港股市場(chǎng)，可能使本基金面臨因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市場(chǎng)制度以及交易規(guī)則等差異帶來(lái)的特有風(fēng)險(xiǎn)，包括港股市場(chǎng)股價(jià)波動(dòng)較大的風(fēng)險(xiǎn)（港股市場(chǎng)實(shí)行T+0回轉(zhuǎn)交易，且對(duì)個(gè)股不設(shè)漲跌幅限制，港股股價(jià)可能表現(xiàn)出比A股更為劇烈的股價(jià)波動(dòng)）、匯率風(fēng)險(xiǎn)（匯率波動(dòng)可能對(duì)基金的投資收益造成損失）、交易日不連貫可能帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)（在內(nèi)地開(kāi)市香港休市的情形下，港股不能及時(shí)賣(mài)出，可能帶來(lái)一定的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)）等。具體詳見(jiàn)本招募說(shuō)明書(shū)中“風(fēng)險(xiǎn)揭示”章節(jié)。
本基金按照基金份額發(fā)售面值人民幣1.00元發(fā)售，在市場(chǎng)波動(dòng)等因素的影響下，基金份額凈值可能低于基金份額發(fā)售面值。
本基金主要投資于證券市場(chǎng)，基金凈值會(huì)因?yàn)樽C券市場(chǎng)波動(dòng)等因素產(chǎn)生波動(dòng)，投資人在投資本基金前，需充分了解本基金的產(chǎn)品特性，充分考慮自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，理性判斷市場(chǎng)，并承擔(dān)基金投資中出現(xiàn)的各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)，包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、基金運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、其他風(fēng)險(xiǎn)以及本基金特有的風(fēng)險(xiǎn)等。巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)是開(kāi)放式基金所特有的一種風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)本基金而言，即當(dāng)單個(gè)開(kāi)放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請(qǐng)（贖回申請(qǐng)份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請(qǐng)份額總數(shù)后扣除申購(gòu)申請(qǐng)份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請(qǐng)份額總數(shù)后的余額）超過(guò)前一開(kāi)放日基金總份額的10%時(shí)，投資人將可能無(wú)法及時(shí)贖回持有的全部基金份額。
本基金可投資于科創(chuàng)板股票，若投資，會(huì)面臨科創(chuàng)板機(jī)制下因投資標(biāo)的、市場(chǎng)制度以及交易規(guī)則等差異帶來(lái)的特有風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于科創(chuàng)板上市公司股票價(jià)格波動(dòng)較大的風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、退市風(fēng)險(xiǎn)和投資集中風(fēng)險(xiǎn)等。
本基金可資產(chǎn)投資于北京證券交易所（以下或簡(jiǎn)稱(chēng)“北交所”）股票，若投資，會(huì)面臨因投資標(biāo)的、市場(chǎng)制度以及交易規(guī)則等差異帶來(lái)的特有風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、轉(zhuǎn)板風(fēng)險(xiǎn)、投資集中風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、退市風(fēng)險(xiǎn)、股價(jià)波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)等。
本基金的投資范圍包括存托憑證，若投資可能面臨中國(guó)存托憑證價(jià)格大幅波動(dòng)甚至出現(xiàn)較大虧損的風(fēng)險(xiǎn)，以及與創(chuàng)新企業(yè)、境外發(fā)行人、中國(guó)存托憑證發(fā)行機(jī)制以及交易機(jī)制等相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)。
本基金的管理費(fèi)由固定管理費(fèi)、或有管理費(fèi)和超額管理費(fèi)組成，其中或有管理費(fèi)和超額管理費(fèi)取決于每筆基金份額的持有時(shí)長(zhǎng)和持有期間年化收益率水平（詳見(jiàn)招募說(shuō)明書(shū)“第十三部分 基金的費(fèi)用與稅收”），因此投資者在認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)本基金時(shí)無(wú)法預(yù)先確定本基金的整體管理費(fèi)水平。
由于本基金在計(jì)算各類(lèi)基金份額凈值時(shí)，按前一日基金資產(chǎn)凈值的1.20%年費(fèi)率計(jì)算管理費(fèi)，該費(fèi)率可能高于或低于不同投資者最終適用的管理費(fèi)率。在基金份額贖回、轉(zhuǎn)出或基金合同終止的情形發(fā)生時(shí)，基金投資者實(shí)際收到的贖回款項(xiàng)或清算款項(xiàng)的金額可能與按披露的該類(lèi)基金份額凈值計(jì)算的結(jié)果存在差異。投資者的實(shí)際贖回金額和清算資金以登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)數(shù)據(jù)為準(zhǔn)。
本基金采用浮動(dòng)管理費(fèi)的收費(fèi)模式，不代表基金管理人對(duì)基金收益的保證。
投資人認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)本基金的，在本基金存續(xù)期間，由投資人自行承擔(dān)匯率變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。在本基金存續(xù)期間，基金管理人不承擔(dān)基金銷(xiāo)售、基金投資等運(yùn)作環(huán)節(jié)中的任何匯率變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。
當(dāng)本基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請(qǐng)時(shí)，基金管理人履行相應(yīng)程序后，可以啟用側(cè)袋機(jī)制，具體詳見(jiàn)基金合同和本招募說(shuō)明書(shū)的有關(guān)章節(jié)。請(qǐng)基金份額持有人仔細(xì)閱讀相關(guān)內(nèi)容并關(guān)注本基金啟用側(cè)袋機(jī)制時(shí)的特定風(fēng)險(xiǎn)。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資人在進(jìn)行投資決策前，請(qǐng)仔細(xì)閱讀本招募說(shuō)明書(shū)、基金合同、基金產(chǎn)品資料概要等信息披露文件，了解本基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，并根據(jù)自身的投資目的、投資期限、投資經(jīng)驗(yàn)、資產(chǎn)狀況等判斷基金是否和投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力相適應(yīng)。
基金管理人承諾以恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，但不保證本基金一定盈利，也不保證最低收益。當(dāng)投資人贖回時(shí)，所得可能會(huì)高于或低于投資人先前所支付的金額。投資人應(yīng)當(dāng)認(rèn)真閱讀基金合同、招募說(shuō)明書(shū)、基金產(chǎn)品資料概要等信息披露文件，自主判斷基金的投資價(jià)值，自主做出投資決策，自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)。投資者應(yīng)當(dāng)認(rèn)真閱讀并完全理解基金合同第二十部分規(guī)定的免責(zé)條款、第二十一部分規(guī)定的爭(zhēng)議處理方式。本基金的過(guò)往業(yè)績(jī)及其凈值高低并不預(yù)示其未來(lái)業(yè)績(jī)表現(xiàn)?；鸸芾砣怂芾淼钠渌鸬臉I(yè)績(jī)并不構(gòu)成對(duì)本基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證。基金管理人提醒投資人基金投資的“買(mǎi)者自負(fù)”原則，在做出投資決策后，基金運(yùn)營(yíng)狀況與基金凈值變化引致的投資風(fēng)險(xiǎn)，由投資人自行負(fù)擔(dān)。
投資人應(yīng)當(dāng)通過(guò)基金管理人或具有基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格的其他機(jī)構(gòu)認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回基金份額，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)名單詳見(jiàn)本招募說(shuō)明書(shū)、本基金的基金份額發(fā)售公告以及基金管理人網(wǎng)站公示。
本基金單一投資人持有基金份額數(shù)不得達(dá)到或者超過(guò)基金總份額的50%，但在基金運(yùn)作過(guò)程中因基金份額贖回等情形導(dǎo)致被動(dòng)達(dá)到或超過(guò)50%的除外。法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
目 錄
第一部分 緒言 5
第二部分 釋義 6
第三部分 基金管理人 12
第四部分 基金托管人 26
第五部分 境外托管人 29
第六部分 相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu) 31
第七部分 基金的募集 36
第八部分 基金合同的生效 42
第九部分 基金份額的申購(gòu)與贖回 43
第十部分 基金的投資 58
第十一部分 基金的財(cái)產(chǎn) 74
第十二部分 基金資產(chǎn)估值 76
第十三部分 基金的費(fèi)用與稅收 84
第十四部分 基金的收益與分配 91
第十五部分 基金的會(huì)計(jì)與審計(jì) 93
第十六部分 基金的信息披露 94
第十七部分 側(cè)袋機(jī)制 102
第十八部分 風(fēng)險(xiǎn)揭示 105
第十九部分 基金合同的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算 119
第二十部分 基金合同的內(nèi)容摘要 121
第二十一部分 基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要 140
第二十二部分 對(duì)基金份額持有人的服務(wù) 158
第二十三部分 其他應(yīng)披露事項(xiàng) 160
第二十四部分 招募說(shuō)明書(shū)的存放及查閱方式 161
第二十五部分 備查文件 162
第一部分 緒言
《銀華醫(yī)療創(chuàng)新混合型證券投資基金（QDII）招募說(shuō)明書(shū)》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“招募說(shuō)明書(shū)”或“本招募說(shuō)明書(shū)”）依據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“《基金法》”）、《公開(kāi)募集證券投資基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“《銷(xiāo)售辦法》”）、《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“《運(yùn)作辦法》”）、《公開(kāi)募集證券投資基金信息披露管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“《信息披露辦法》”）、《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“《試行辦法》”）、《關(guān)于實(shí)施<合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法>有關(guān)問(wèn)題的通知》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“《通知》”）、《公開(kāi)募集開(kāi)放式證券投資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》”）、《公開(kāi)募集證券投資基金側(cè)袋機(jī)制指引（試行）》、《銀華醫(yī)療創(chuàng)新混合型證券投資基金（QDII）基金合同》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“基金合同”）及其他有關(guān)法律法規(guī)編寫(xiě)。
本招募說(shuō)明書(shū)闡述了銀華醫(yī)療創(chuàng)新混合型證券投資基金（QDII）的投資目標(biāo)、策略、風(fēng)險(xiǎn)、費(fèi)率等與投資人投資決策有關(guān)的全部必要事項(xiàng)，投資人在作出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本招募說(shuō)明書(shū)。
基金管理人承諾本招募說(shuō)明書(shū)不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，并對(duì)其真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。
本基金是根據(jù)本招募說(shuō)明書(shū)所載明的資料申請(qǐng)募集的。本招募說(shuō)明書(shū)由銀華基金管理股份有限公司解釋。本基金管理人沒(méi)有委托或授權(quán)任何其他人提供未在本招募說(shuō)明書(shū)中載明的信息，或?qū)Ρ菊心颊f(shuō)明書(shū)作任何解釋或者說(shuō)明。
本招募說(shuō)明書(shū)根據(jù)本基金的基金合同編寫(xiě)，并經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)?；鸷贤羌s定基金合同當(dāng)事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件?；鹜顿Y人自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人，其持有本基金基金份額的行為本身即表明其對(duì)基金合同的承認(rèn)和接受?；鸱蓊~持有人作為基金合同當(dāng)事人并不以在基金合同上書(shū)面簽章或簽字為必要條件。基金合同當(dāng)事人應(yīng)按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)?；鹜顿Y人欲了解基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)詳細(xì)查閱基金合同。
第二部分 釋義
在本招募說(shuō)明書(shū)中，除非文意另有所指，下列詞語(yǔ)或簡(jiǎn)稱(chēng)具有如下含義：
1、基金或本基金：指銀華醫(yī)療創(chuàng)新混合型證券投資基金（QDII）
2、基金管理人：指銀華基金管理股份有限公司
3、基金托管人：指中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司
4、境外托管人：指符合法律法規(guī)規(guī)定的條件，根據(jù)基金托管人與其簽訂的合同，為本基金提供境外資產(chǎn)托管服務(wù)的境外金融機(jī)構(gòu)；境外托管人由基金托管人選擇、更換和撤銷(xiāo)
5、境外投資顧問(wèn)（如有）：指符合法律法規(guī)規(guī)定的條件，根據(jù)基金管理人與其簽訂的合同，為本基金境外證券投資提供證券買(mǎi)賣(mài)建議或投資組合管理等服務(wù)的境外金融機(jī)構(gòu)
6、基金合同、《基金合同》：指《銀華醫(yī)療創(chuàng)新混合型證券投資基金（QDII）基金合同》及對(duì)基金合同的任何有效修訂和補(bǔ)充
7、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《銀華醫(yī)療創(chuàng)新混合型證券投資基金（QDII）托管協(xié)議》及對(duì)該托管協(xié)議的任何有效修訂和補(bǔ)充
8、招募說(shuō)明書(shū)或本招募說(shuō)明書(shū)：指《銀華醫(yī)療創(chuàng)新混合型證券投資基金（QDII）招募說(shuō)明書(shū)》及其更新
9、基金產(chǎn)品資料概要：指《銀華醫(yī)療創(chuàng)新混合型證券投資基金（QDII）基金產(chǎn)品資料概要》及其更新
10、基金份額發(fā)售公告：指《銀華醫(yī)療創(chuàng)新混合型證券投資基金（QDII）基金份額發(fā)售公告》
11、法律法規(guī)：指中國(guó)現(xiàn)行有效并公布實(shí)施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、司法解釋、行政規(guī)章以及其他對(duì)基金合同當(dāng)事人有約束力的決定、決議、通知等
12、《基金法》：指2003年10月28日經(jīng)第十屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第五次會(huì)議通過(guò)，經(jīng)2012年12月28日第十一屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第三十次會(huì)議修訂，自2013年6月1日起實(shí)施，并經(jīng)2015年4月24日第十二屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第十四次會(huì)議《全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)關(guān)于修改<中華人民共和國(guó)港口法>等七部法律的決定》修正的《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂
13、《銷(xiāo)售辦法》：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)2020年8月28日頒布、同年10月1日實(shí)施的《公開(kāi)募集證券投資基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂
14、《信息披露辦法》：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)2019年7月26日頒布、同年9月1日實(shí)施的，并經(jīng)2020年3月20日中國(guó)證監(jiān)會(huì)《關(guān)于修改部分證券期貨規(guī)章的決定》修正的《公開(kāi)募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂
15、《運(yùn)作辦法》：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)2014年7月7日頒布、同年8月8日實(shí)施的《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂
16、《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)2017年8月31日頒布、同年10月1日實(shí)施的《公開(kāi)募集開(kāi)放式證券投資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂
17、《試行辦法》：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)2007年6月18日頒布、同年7月5日實(shí)施的《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂
18、《通知》：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)2007年6月18日頒布、同年7月5日實(shí)施的《關(guān)于實(shí)施<合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法>有關(guān)問(wèn)題的通知》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂
19、中國(guó)證監(jiān)會(huì)：指中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)
20、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)：指中國(guó)人民銀行和/或國(guó)家金融監(jiān)督管理總局或其他經(jīng)國(guó)務(wù)院授權(quán)的機(jī)構(gòu)
21、基金合同當(dāng)事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
22、個(gè)人投資者：指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人
23、機(jī)構(gòu)投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國(guó)境內(nèi)合法登記并存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門(mén)批準(zhǔn)設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會(huì)團(tuán)體或其他組織
24、合格境外投資者：指符合《合格境外機(jī)構(gòu)投資者和人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券期貨投資管理辦法》（包括其不時(shí)修訂）及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，使用來(lái)自境外的資金進(jìn)行境內(nèi)證券期貨投資的境外機(jī)構(gòu)投資者，包括合格境外機(jī)構(gòu)投資者和人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者
25、投資人、投資者：指?jìng)€(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者、合格境外投資者以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許購(gòu)買(mǎi)證券投資基金的其他投資人的合稱(chēng)
26、外管局：指國(guó)家外匯管理局或其授權(quán)的派出機(jī)構(gòu)
27、基金份額持有人：指依基金合同和招募說(shuō)明書(shū)合法取得本基金基金份額的投資人
28、基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)：指基金管理人、其他銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，辦理基金份額的申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)
29、發(fā)售：指在本基金募集期內(nèi)，銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)向投資人銷(xiāo)售本基金基金份額的行為
30、銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)：指基金管理人以及符合《銷(xiāo)售辦法》和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件，取得基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂了基金銷(xiāo)售服務(wù)協(xié)議，辦理基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的其他機(jī)構(gòu)
31、基金銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)：指銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)
32、登記業(yè)務(wù)：指基金登記、存管、過(guò)戶(hù)、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括投資人基金賬戶(hù)的建立和管理、基金份額登記、基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的確認(rèn)、清算和結(jié)算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊(cè)和辦理非交易過(guò)戶(hù)等
33、登記機(jī)構(gòu)：指辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。本基金的登記機(jī)構(gòu)為銀華基金管理股份有限公司或接受銀華基金管理股份有限公司委托代為辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)
34、基金賬戶(hù)：指登記機(jī)構(gòu)為投資人開(kāi)立的、記錄其持有的、基金管理人所管理的基金份額余額及其變動(dòng)情況的賬戶(hù)
35、基金交易賬戶(hù)：指銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)為投資人開(kāi)立的、記錄投資人通過(guò)該銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)辦理認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)而引起的基金份額變動(dòng)及結(jié)余情況的賬戶(hù)
36、基金合同生效日：指基金募集達(dá)到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，基金管理人向中國(guó)證監(jiān)會(huì)辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)書(shū)面確認(rèn)的日期
37、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財(cái)產(chǎn)清算完畢，清算結(jié)果報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并予以公告的日期
38、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最長(zhǎng)不得超過(guò)3個(gè)月
39、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限
40、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日
41、T日：指銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在規(guī)定時(shí)間受理投資人申購(gòu)、贖回或其他業(yè)務(wù)申請(qǐng)的開(kāi)放日
42、T+n日：指自T日起第n個(gè)工作日（不包含T日），n為自然數(shù)
43、開(kāi)放日：指為投資人辦理基金份額申購(gòu)、贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日（若該工作日為香港證券市場(chǎng)的非交易日或該工作日港股通暫停交易時(shí)，則基金管理人可根據(jù)實(shí)際情況決定本基金是否開(kāi)放申購(gòu)、贖回及轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，具體以屆時(shí)的公告為準(zhǔn)）
44、開(kāi)放時(shí)間：指開(kāi)放日基金接受申購(gòu)、贖回或其他交易的時(shí)間段
45、《業(yè)務(wù)規(guī)則》或業(yè)務(wù)規(guī)則：指《銀華基金管理股份有限公司基金注冊(cè)登記業(yè)務(wù)規(guī)則》及其不時(shí)做出的修訂，是規(guī)范基金管理人所管理的開(kāi)放式證券投資基金登記方面的業(yè)務(wù)規(guī)則，由基金管理人和投資人共同遵守
46、認(rèn)購(gòu)：指在基金募集期內(nèi)，投資人根據(jù)基金合同和招募說(shuō)明書(shū)規(guī)定的條件以及基金銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)規(guī)定的手續(xù)申請(qǐng)購(gòu)買(mǎi)本基金基金份額的行為
47、申購(gòu)：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說(shuō)明書(shū)規(guī)定的條件以及基金銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)規(guī)定的手續(xù)申請(qǐng)購(gòu)買(mǎi)本基金基金份額的行為
48、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說(shuō)明書(shū)規(guī)定的條件以及基金銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)規(guī)定的手續(xù)要求將本基金基金份額兌換為現(xiàn)金的行為
49、基金轉(zhuǎn)換：指在基金合同生效后，基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時(shí)有效公告規(guī)定的條件，申請(qǐng)將其持有基金管理人管理的、已開(kāi)通基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的某一基金的全部或部分基金份額轉(zhuǎn)換為同一基金管理人管理的且已開(kāi)通基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的其他基金份額的行為
50、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)之間實(shí)施的變更所持基金份額銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的操作
51、定期定額投資計(jì)劃：指投資人通過(guò)有關(guān)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)，約定每期申購(gòu)日、扣款金額及扣款方式或其他定期定額投資條件，由銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)按規(guī)定在投資人指定銀行賬戶(hù)內(nèi)自動(dòng)完成扣款及受理基金申購(gòu)申請(qǐng)的一種投資方式
52、巨額贖回：指本基金單個(gè)開(kāi)放日，基金凈贖回申請(qǐng)（贖回申請(qǐng)份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請(qǐng)份額總數(shù)后扣除申購(gòu)申請(qǐng)份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請(qǐng)份額總數(shù)后的余額）超過(guò)上一開(kāi)放日基金總份額的10%
53、元：指人民幣元
54、基金利潤(rùn)：指基金利息收入、投資收益、公允價(jià)值變動(dòng)收益和其他收入扣除相關(guān)費(fèi)用后的余額
55、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類(lèi)有價(jià)證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收款項(xiàng)及其他資產(chǎn)的價(jià)值總和
56、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值
57、銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)：指從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提的，用于本基金市場(chǎng)推廣、銷(xiāo)售以及基金份額持有人服務(wù)的費(fèi)用
58、基金份額類(lèi)別：本基金將基金份額分為A類(lèi)和C類(lèi)不同的類(lèi)別。在投資人認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)基金份額時(shí)收取認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)費(fèi)用而不從本類(lèi)別基金資產(chǎn)中計(jì)提銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的，稱(chēng)為A類(lèi)基金份額（其中，投資人通過(guò)基金管理人認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)A類(lèi)基金份額時(shí)不收取認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)費(fèi)用）。在投資人認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)基金份額時(shí)不收取認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)費(fèi)用，而是從本類(lèi)別基金資產(chǎn)中計(jì)提銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的，稱(chēng)為C類(lèi)基金份額（其中，投資人通過(guò)基金管理人認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)C類(lèi)基金份額的不收取銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)；投資人持續(xù)持有期限超過(guò)一年（即365天，下同）的C類(lèi)基金份額，不再繼續(xù)收取銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)）
59、基金份額凈值：指計(jì)算日各類(lèi)基金資產(chǎn)凈值分別除以計(jì)算日該類(lèi)基金份額總數(shù)所得價(jià)值
60、基金資產(chǎn)估值：指計(jì)算評(píng)估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價(jià)值，以確定基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值的過(guò)程
61、基金份額折算：指基金管理人根據(jù)基金運(yùn)作的需要，在基金資產(chǎn)凈值不變的前提下，按照一定比例調(diào)整基金份額總額及基金份額凈值
62、流動(dòng)性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無(wú)法以合理價(jià)格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個(gè)交易日以上的逆回購(gòu)與銀行定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公開(kāi)發(fā)行股票、資產(chǎn)支持證券、因發(fā)行人債務(wù)違約無(wú)法進(jìn)行轉(zhuǎn)讓或交易的債券等
63、擺動(dòng)定價(jià)機(jī)制：指當(dāng)開(kāi)放式基金遭遇大額申購(gòu)贖回時(shí)，通過(guò)調(diào)整基金份額凈值的方式，將基金調(diào)整投資組合的市場(chǎng)沖擊成本分配給實(shí)際申購(gòu)、贖回的投資人，從而減少對(duì)存量基金份額持有人利益的不利影響，確保投資人的合法權(quán)益不受損害并得到公平對(duì)待
64、規(guī)定媒介：指符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定條件的用以進(jìn)行信息披露的全國(guó)性報(bào)刊及《信息披露辦法》規(guī)定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站）等媒介
65、不可抗力：指基金合同當(dāng)事人不能預(yù)見(jiàn)、不能避免且不能克服的客觀事件
66、側(cè)袋機(jī)制：指將基金投資組合中的特定資產(chǎn)從原有賬戶(hù)分離至一個(gè)專(zhuān)門(mén)賬戶(hù)進(jìn)行處置清算，目的在于有效隔離并化解風(fēng)險(xiǎn)，確保投資者得到公平對(duì)待，屬于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具。側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，原有賬戶(hù)稱(chēng)為主袋賬戶(hù)，專(zhuān)門(mén)賬戶(hù)稱(chēng)為側(cè)袋賬戶(hù)
67、特定資產(chǎn)：包括：（一）無(wú)可參考的活躍市場(chǎng)價(jià)格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性的資產(chǎn)；（二）按攤余成本計(jì)量且計(jì)提資產(chǎn)減值準(zhǔn)備仍導(dǎo)致資產(chǎn)價(jià)值存在重大不確定性的資產(chǎn)；（三）其他資產(chǎn)價(jià)值存在重大不確定性的資產(chǎn)
68、港股通：指內(nèi)地投資人委托內(nèi)地證券公司，經(jīng)由內(nèi)地證券交易所設(shè)立的證券交易服務(wù)公司，向香港聯(lián)合交易所進(jìn)行申報(bào)，買(mǎi)賣(mài)規(guī)定范圍內(nèi)的香港聯(lián)合交易所上市的股票
第三部分 基金管理人
一、基金管理人概況
名稱(chēng) 銀華基金管理股份有限公司
住所 深圳市福田區(qū)深南大道6008號(hào)特區(qū)報(bào)業(yè)大廈19層
辦公地址 北京市東城區(qū)東長(zhǎng)安街1號(hào)東方廣場(chǎng)東方經(jīng)貿(mào)城C2辦公樓15層
法定代表人 王珠林 設(shè)立日期 2001年5月28日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān) 中國(guó)證監(jiān)會(huì) 批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào) 中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基金字[2001]7號(hào)
組織形式 股份有限公司 注冊(cè)資本 2.222億元人民幣
存續(xù)期間 持續(xù)經(jīng)營(yíng) 聯(lián)系人 蘭健
電話 010-58163000 傳真 010-58163090
銀華基金管理有限公司成立于2001年5月28日，是經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)（證監(jiān)基金字[2001]7號(hào)文）設(shè)立的全國(guó)性資產(chǎn)管理公司。公司注冊(cè)資本為2.222億元人民幣，公司的股權(quán)結(jié)構(gòu)為西南證券股份有限公司（出資比例44.10%）、第一創(chuàng)業(yè)證券股份有限公司（出資比例26.10%）、東北證券股份有限公司（出資比例18.90%）、山西海鑫實(shí)業(yè)有限公司（出資比例0.90%）、珠海銀華聚義投資合伙企業(yè)（有限合伙）（出資比例3.57%）、珠海銀華致信投資合伙企業(yè)（有限合伙）（出資比例3.20%）及珠海銀華匯玥投資合伙企業(yè)（有限合伙）（出資比例3.22%）。公司的主要業(yè)務(wù)是基金募集、基金銷(xiāo)售、資產(chǎn)管理及中國(guó)證監(jiān)會(huì)許可的其他業(yè)務(wù)。公司注冊(cè)地為廣東省深圳市。銀華基金管理有限公司的法定名稱(chēng)已于2016年8月9日起變更為“銀華基金管理股份有限公司”。
公司治理結(jié)構(gòu)完善，經(jīng)營(yíng)運(yùn)作規(guī)范，能夠切實(shí)維護(hù)基金投資人的利益。公司董事會(huì)下設(shè)“戰(zhàn)略委員會(huì)”、“風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)”、“薪酬與提名委員會(huì)”、“審計(jì)委員會(huì)”四個(gè)專(zhuān)業(yè)委員會(huì)，有針對(duì)性地研究公司在經(jīng)營(yíng)管理和基金運(yùn)作中的相關(guān)情況，制定相應(yīng)的政策，并充分發(fā)揮獨(dú)立董事的職能，切實(shí)加強(qiáng)對(duì)公司運(yùn)作的監(jiān)督。
公司具體經(jīng)營(yíng)管理由總經(jīng)理負(fù)責(zé)，公司根據(jù)經(jīng)營(yíng)運(yùn)作需要設(shè)置權(quán)益投資管理部、多元策略投資管理部、固定收益投資管理部、養(yǎng)老金及多資產(chǎn)投資管理部、量化投資部、境外投資部、FOF投資管理部、研究部、產(chǎn)品開(kāi)發(fā)與管理部、營(yíng)銷(xiāo)管理與服務(wù)部、渠道業(yè)務(wù)總部、機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)總部、養(yǎng)老金業(yè)務(wù)總部、券商業(yè)務(wù)總部、交易管理部、風(fēng)險(xiǎn)管理部、運(yùn)作保障部、信息技術(shù)部、互聯(lián)網(wǎng)金融部、戰(zhàn)略發(fā)展部、投資銀行部、基礎(chǔ)設(shè)施投資部、監(jiān)察稽核部、內(nèi)部審計(jì)部、黨委辦公室（黨群工作部）、人力資源部、公司辦公室、財(cái)務(wù)行政部、深圳管理部等職能部門(mén)，并設(shè)有北京分公司、上海分公司兩家分公司，以及銀華長(zhǎng)安資本管理（北京）有限公司、深圳銀華永泰創(chuàng)新投資有限公司和銀華國(guó)際資本管理有限公司三家全資子公司。此外，公司設(shè)立投資決策委員會(huì)作為公司投資業(yè)務(wù)的最高決策機(jī)構(gòu)，同時(shí)下設(shè)“主動(dòng)型股票投資決策、固定收益投資決策、量化和境外投資決策、養(yǎng)老金投資決策、基金中基金投資決策、基金投資顧問(wèn)投資決策、基礎(chǔ)設(shè)施基金投資決策”七個(gè)專(zhuān)門(mén)委員會(huì)。公司投資決策委員會(huì)負(fù)責(zé)確定公司投資業(yè)務(wù)理念、投資政策及投資決策流程和風(fēng)險(xiǎn)管理。
二、主要人員情況
1、基金管理人董事及其他高級(jí)管理人員
王珠林先生：董事長(zhǎng)，經(jīng)濟(jì)學(xué)博士。曾任甘肅省職工財(cái)經(jīng)學(xué)院財(cái)會(huì)系講師，甘肅省證券公司發(fā)行部經(jīng)理，中國(guó)藍(lán)星化學(xué)工業(yè)總公司處長(zhǎng)，藍(lán)星清洗股份有限公司董事、副總經(jīng)理、董事會(huì)秘書(shū)，西南證券副總裁，中國(guó)銀河證券副總裁，西南證券董事、總裁；還曾先后擔(dān)任中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)行審核委員會(huì)委員、中國(guó)證監(jiān)會(huì)上市公司并購(gòu)重組審核委員會(huì)委員、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)投資銀行業(yè)委員會(huì)委員、重慶市證券期貨業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)長(zhǎng)、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)綠色證券專(zhuān)業(yè)委員會(huì)副主任委員、中證機(jī)構(gòu)間報(bào)價(jià)系統(tǒng)股份有限公司董事?，F(xiàn)任公司董事長(zhǎng)，兼任銀華國(guó)際資本管理有限公司董事長(zhǎng)、銀華長(zhǎng)安資本管理（北京）有限公司董事、中國(guó)上市公司協(xié)會(huì)并購(gòu)融資委員會(huì)執(zhí)行主任、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)證券行業(yè)文化建設(shè)委員會(huì)顧問(wèn)、深圳證券交易所理事會(huì)創(chuàng)業(yè)板股票發(fā)行規(guī)范委員會(huì)委員、中國(guó)退役士兵就業(yè)創(chuàng)業(yè)服務(wù)促進(jìn)會(huì)副理事長(zhǎng)。
王芳女士：董事，法學(xué)碩士、清華五道口金融EMBA。曾任大鵬證券有限責(zé)任公司法律支持部經(jīng)理，第一創(chuàng)業(yè)證券有限責(zé)任公司首席律師、法律合規(guī)部總經(jīng)理、合規(guī)總監(jiān)、副總裁，第一創(chuàng)業(yè)證券股份有限公司副總裁、合規(guī)總監(jiān)、常務(wù)副總裁?，F(xiàn)任第一創(chuàng)業(yè)證券股份有限公司董事、總裁，第一創(chuàng)業(yè)證券承銷(xiāo)保薦有限責(zé)任公司執(zhí)行董事，深圳第一創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新資本管理有限公司董事。
李福春先生：董事，中共黨員，碩士研究生，高級(jí)工程師。曾任一汽集團(tuán)公司發(fā)展部部長(zhǎng)；吉林省經(jīng)濟(jì)貿(mào)易委員會(huì)副主任；吉林省發(fā)展和改革委員會(huì)副主任；長(zhǎng)春市副市長(zhǎng)；吉林省發(fā)展和改革委員會(huì)主任；吉林省政府黨組成員、秘書(shū)長(zhǎng)?，F(xiàn)任東北證券股份有限公司黨委委員、董事長(zhǎng)，東證融匯證券資產(chǎn)管理有限公司董事，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)第八屆理事會(huì)理事，深圳證券交易所第六屆理事會(huì)戰(zhàn)略發(fā)展委員會(huì)委員，上海證券交易所第六屆理事會(huì)政策咨詢(xún)委員會(huì)委員，吉林省證券業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)長(zhǎng)、證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)分會(huì)會(huì)長(zhǎng)。
趙天才先生：董事，計(jì)算機(jī)碩士、工商管理碩士。曾任西南大學(xué)圖書(shū)館系統(tǒng)管理員，重慶有價(jià)證券公司營(yíng)業(yè)部系統(tǒng)管理員，西南證券有限責(zé)任公司重慶勝利路證券營(yíng)業(yè)部交易主管、徐州淮海西路證券營(yíng)業(yè)部業(yè)務(wù)總監(jiān)、風(fēng)險(xiǎn)管理部總經(jīng)理助理、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部總經(jīng)理助理，西南證券股份有限公司合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部總經(jīng)理助理、風(fēng)險(xiǎn)控制部副總經(jīng)理、風(fēng)險(xiǎn)控制部總經(jīng)理、職工監(jiān)事、合規(guī)部總經(jīng)理、風(fēng)險(xiǎn)控制部總經(jīng)理，西證股權(quán)投資有限公司董事、西證創(chuàng)新投資有限公司董事。現(xiàn)任西南證券股份有限公司合規(guī)總監(jiān)、首席風(fēng)險(xiǎn)官。
王立新先生：經(jīng)濟(jì)學(xué)博士，曾任職于中國(guó)工商銀行總行、中國(guó)農(nóng)村發(fā)展信托投資公司、南方證券股份有限公司、南方基金管理有限公司?，F(xiàn)任銀華基金管理股份有限公司董事、總經(jīng)理，銀華長(zhǎng)安資本管理（北京）有限公司董事長(zhǎng)，銀華國(guó)際資本管理有限公司董事，銀華基金投資決策委員會(huì)主任，兼任中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)兼職副會(huì)長(zhǎng)。
鄭秉文先生：獨(dú)立董事，經(jīng)濟(jì)學(xué)博士，教授，博士生導(dǎo)師。曾任中國(guó)社會(huì)科學(xué)院研究生院副院長(zhǎng)，歐洲所副所長(zhǎng)，拉美所所長(zhǎng)和美國(guó)所所長(zhǎng)，第十三屆全國(guó)政協(xié)委員。現(xiàn)任中國(guó)社科院世界社保研究中心主任，中國(guó)社會(huì)科學(xué)院社會(huì)保障實(shí)驗(yàn)室首席專(zhuān)家，中國(guó)社科院大學(xué)政府管理學(xué)院教授、博士生導(dǎo)師，政府特殊津貼享受者，人力資源和社會(huì)保障部咨詢(xún)專(zhuān)家委員會(huì)委員，在北京大學(xué)、中國(guó)人民大學(xué)、國(guó)家行政學(xué)院、武漢大學(xué)等十幾所大學(xué)擔(dān)任客座教授。
劉星先生：獨(dú)立董事，管理學(xué)博士，中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師協(xié)會(huì)非執(zhí)業(yè)會(huì)員，國(guó)務(wù)院“政府特殊津貼”獲得者，全國(guó)先進(jìn)會(huì)計(jì)（教育）工作者。曾任中國(guó)會(huì)計(jì)學(xué)會(huì)理事、中國(guó)會(huì)計(jì)學(xué)會(huì)教育分會(huì)會(huì)長(zhǎng)、中國(guó)會(huì)計(jì)學(xué)會(huì)對(duì)外學(xué)術(shù)交流專(zhuān)業(yè)委員會(huì)副主任。現(xiàn)任重慶大學(xué)經(jīng)濟(jì)與工商管理學(xué)院會(huì)計(jì)學(xué)教授、博士生導(dǎo)師，中國(guó)企業(yè)管理協(xié)會(huì)常務(wù)理事，中國(guó)管理現(xiàn)代化研究會(huì)常務(wù)理事，中國(guó)優(yōu)選法統(tǒng)籌與經(jīng)濟(jì)數(shù)學(xué)研究會(huì)常務(wù)理事，并擔(dān)任電科芯片、重慶銀行、麗江股份三家上市公司獨(dú)立董事職務(wù)。
封和平先生：獨(dú)立董事，會(huì)計(jì)學(xué)碩士，中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師。曾任職于財(cái)政部所屬中華財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)咨詢(xún)公司，并歷任安達(dá)信華強(qiáng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所副總經(jīng)理、合伙人，普華永道會(huì)計(jì)師事務(wù)所合伙人、北京主管合伙人，摩根士丹利中國(guó)區(qū)副主席；還曾擔(dān)任中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)行審核委員會(huì)委員、中國(guó)證監(jiān)會(huì)上市公司并購(gòu)重組審核委員會(huì)委員、第29屆奧運(yùn)會(huì)北京奧組委財(cái)務(wù)顧問(wèn)。
李偉東先生：獨(dú)立董事，法學(xué)博士。曾擔(dān)任平安證券股份有限公司、華泰期貨有限公司、福建海西金融租賃有限公司、深圳市美盈森集團(tuán)股份有限公司、?？啬虾０l(fā)展股份有限公司、深圳市聯(lián)建光電股份有限公司、深圳市朗科科技股份有限公司獨(dú)立董事職務(wù)?，F(xiàn)任廣東海派律師事務(wù)所主任，全面負(fù)責(zé)律師事務(wù)所管理，兼任中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)和深圳國(guó)際仲裁院(華南國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁院）仲裁員、平潭綜合試驗(yàn)區(qū)海峽兩岸仲裁委員會(huì)仲裁員，以及陸金所控股、深圳市鹽田港股份有限公司、遠(yuǎn)航港口發(fā)展有限公司、中國(guó)中藥控股有限公司、深圳市英唐智能控制股份有限公司等上市公司獨(dú)立董事職務(wù)。
徐波先生：副總經(jīng)理，北京大學(xué)工商管理碩士。自2002年起，先后任職于全國(guó)社會(huì)保障基金理事會(huì)、中國(guó)文化產(chǎn)業(yè)投資母基金管理有限公司。現(xiàn)任公司副總經(jīng)理、投資決策委員會(huì)副主任。
凌宇翔先生：副總經(jīng)理，工商管理碩士。曾任職于機(jī)械工業(yè)部、西南證券有限責(zé)任公司。2001年起任銀華基金管理有限公司督察長(zhǎng)?，F(xiàn)任公司副總經(jīng)理。
周毅先生：副總經(jīng)理，CFA，碩士學(xué)位，國(guó)家特聘專(zhuān)家?，F(xiàn)任銀華基金副總經(jīng)理、銀華國(guó)際資本總經(jīng)理，分管指數(shù)基金投資、數(shù)量化投資、境外投資及國(guó)際業(yè)務(wù)。周毅先生畢業(yè)于中國(guó)北京大學(xué)、美國(guó)南卡羅萊納大學(xué)、美國(guó)約翰霍普金斯大學(xué)，擁有23年證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)。回國(guó)加入銀華基金前，先后在美國(guó)普華永道金融部，巴克萊資本，巴克萊亞太集團(tuán)等金融機(jī)構(gòu)從事數(shù)量化投資工作。
楊文輝先生：督察長(zhǎng)，法學(xué)博士。曾任職于北京市水利經(jīng)濟(jì)發(fā)展有限公司、中國(guó)證監(jiān)會(huì)?，F(xiàn)任銀華基金管理股份有限公司督察長(zhǎng)，兼任銀華長(zhǎng)安資本管理（北京）有限公司董事、銀華國(guó)際資本管理有限公司董事，深圳市銀華公益基金會(huì)理事長(zhǎng)。
蘇薪茗先生：副總經(jīng)理，博士研究生，獲得中國(guó)政法大學(xué)法學(xué)學(xué)士、清華大學(xué)法律碩士、英國(guó)劍橋大學(xué)哲學(xué)碩士、中國(guó)社會(huì)科學(xué)院研究生院經(jīng)濟(jì)學(xué)博士（金融學(xué)專(zhuān)業(yè)）學(xué)位。曾先后擔(dān)任福建日?qǐng)?bào)社要聞采訪部記者，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)政策法規(guī)部創(chuàng)新處主任科員，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)創(chuàng)新監(jiān)管部綜合處副處長(zhǎng)，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)創(chuàng)新監(jiān)管部產(chǎn)品創(chuàng)新處處長(zhǎng)，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)湖北銀監(jiān)局副局長(zhǎng)。現(xiàn)任公司副總經(jīng)理、銀華長(zhǎng)安資本管理（北京）有限公司董事、銀華國(guó)際資本管理有限公司董事。
鄧列軍先生：首席信息官，清華大學(xué)軟件工程碩士。曾在匯添富基金管理股份有限公司先后任職信息技術(shù)部總監(jiān)助理、副總監(jiān)、總監(jiān)，浦銀安盛基金管理有限公司任職副總經(jīng)理兼首席信息官?，F(xiàn)任銀華基金管理股份有限公司首席信息官。
鄭蓓雷女士：財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人，工商管理碩士。曾就職于中國(guó)貿(mào)促會(huì)北京分會(huì)、搜狐公司、中國(guó)網(wǎng)通公司、西南證券、紅塔證券。2011年6月加入銀華基金，歷任人力資源部副總監(jiān)、總監(jiān)、總經(jīng)理助理?，F(xiàn)任公司財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人兼人力資源部總監(jiān)。
王勇先生：董事會(huì)秘書(shū)，管理學(xué)博士。曾任職于西南證券股份有限公司?，F(xiàn)任公司董事會(huì)秘書(shū)、投資銀行部總監(jiān)、黨委辦公室（黨群工作部）主任、公司辦公室副總監(jiān)，兼任銀華國(guó)際資本管理有限公司董事、副總經(jīng)理，銀華長(zhǎng)安資本管理（北京）有限公司監(jiān)事、深圳銀華永泰創(chuàng)新投資有限公司監(jiān)事。
2、本基金擬任基金經(jīng)理
秦鋒先生：碩士學(xué)位。曾就職于航天科技財(cái)務(wù)有限責(zé)任公司，2011年2月加入銀華基金管理有限公司，曾任助理行業(yè)研究員、行業(yè)研究員、基金經(jīng)理助理，現(xiàn)任權(quán)益投資管理部基金經(jīng)理。自2017年9月28日起擔(dān)任銀華中證全指醫(yī)藥衛(wèi)生指數(shù)增強(qiáng)型發(fā)起式證券投資基金基金經(jīng)理，自2018年2月13日至2021年5月12日兼任銀華智薈分紅收益靈活配置混合型發(fā)起式證券投資基金基金經(jīng)理，自2020年8月13日起兼任銀華富利精選混合型證券投資基金基金經(jīng)理。
3、公司投資決策委員會(huì)成員
委員會(huì)主任：王立新
委員會(huì)副主任：徐波
委員：周毅、王華、李曉星、吳偉、于蕾、董嵐楓、楊宇、倪明
王立新先生：詳見(jiàn)主要人員情況。
徐波先生：詳見(jiàn)主要人員情況。
周毅先生：詳見(jiàn)主要人員情況。
王華先生：高級(jí)董事總經(jīng)理，經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士。曾就職于西南證券有限責(zé)任公司。 2000年10月加入銀華基金（籌），歷任基金經(jīng)理、總經(jīng)理助理，現(xiàn)任公司業(yè)務(wù)副總經(jīng)理、主動(dòng)型股票投資決策專(zhuān)門(mén)委員會(huì)聯(lián)席主任、A股基金投資總監(jiān)、多元策略投資管理部總監(jiān)、社保和基本養(yǎng)老組合投資經(jīng)理、投資經(jīng)理。
李曉星先生：北京理工大學(xué)學(xué)士、英國(guó)帝國(guó)理工大學(xué)工程碩士、英國(guó)劍橋大學(xué)工學(xué)碩士。曾就職于ABB（中國(guó)）有限公司。2011年3月加入銀華基金，歷任研究部助理行業(yè)研究員、投資管理部基金經(jīng)理助理、投資管理一部基金經(jīng)理，現(xiàn)任公司業(yè)務(wù)副總經(jīng)理、權(quán)益投資管理部投資總監(jiān)、基金經(jīng)理、投資經(jīng)理（社?；攫B(yǎng)老）、主動(dòng)型股票投資決策專(zhuān)門(mén)委員會(huì)聯(lián)席主任。
吳偉先生：金融學(xué)碩士。曾先后擔(dān)任中國(guó)銀行北京市分行副科長(zhǎng)、盧森堡分行副經(jīng)理，中國(guó)民生銀行資產(chǎn)管理部副總經(jīng)理、民生理財(cái)有限責(zé)任公司副總裁等職務(wù)?，F(xiàn)任公司業(yè)務(wù)副總經(jīng)理。
于蕾女士：業(yè)務(wù)副總經(jīng)理，經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士。曾就職于中國(guó)人壽資產(chǎn)管理有限公司、中國(guó)人壽養(yǎng)老保險(xiǎn)股份有限公司。2024年4月加入銀華基金管理股份有限公司，現(xiàn)任公司業(yè)務(wù)副總經(jīng)理、養(yǎng)老金及多資產(chǎn)投資管理部總監(jiān)、FOF投資管理部總監(jiān)。
董嵐楓先生：清華大學(xué)工學(xué)學(xué)士、碩士、博士。曾就職于中國(guó)五礦集團(tuán)。2010年10月加入銀華基金，歷任研究部助理行業(yè)研究員、行業(yè)研究員、研究組長(zhǎng)、研究部總監(jiān)助理、副總監(jiān)、總監(jiān)、總經(jīng)理助理，現(xiàn)任公司業(yè)務(wù)副總經(jīng)理兼研究部總監(jiān)。
楊宇先生：中央財(cái)經(jīng)大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士。歷任CCTV證券資訊頻道主持人、制片人，新浪倉(cāng)石基金銷(xiāo)售有限公司高級(jí)基金研究員，北京恒天明澤基金銷(xiāo)售有限公司研究產(chǎn)品部經(jīng)理，銀華基金電子商務(wù)部高級(jí)經(jīng)理，華寶證券首席財(cái)富官?，F(xiàn)任公司基金投資顧問(wèn)投資決策專(zhuān)門(mén)委員會(huì)主任、資產(chǎn)配置與投顧服務(wù)委員會(huì)辦公室主任。
倪明先生：經(jīng)濟(jì)學(xué)博士。曾在大成基金管理有限公司從事研究分析工作，歷任債券信用分析師、債券基金助理、行業(yè)研究員、股票基金助理等職，并曾任大成創(chuàng)新成長(zhǎng)混合型證券投資基金基金經(jīng)理職務(wù)。2011年4月加盟銀華基金管理有限公司，曾任投資管理一部副總監(jiān)兼基金經(jīng)理?，F(xiàn)任研究部副總監(jiān)。
4、上述人員之間均不存在近親屬關(guān)系。
三、基金管理人的權(quán)利與義務(wù)
1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利包括但不限于：
（1）依法募集資金；
（2）自基金合同生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和基金合同獨(dú)立運(yùn)用并管理基金財(cái)產(chǎn)；
（3）依照基金合同收取基金管理費(fèi)（包括固定管理費(fèi)、或有管理費(fèi)和超額管理費(fèi)）以及法律法規(guī)規(guī)定或中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的其他費(fèi)用；
（4）銷(xiāo)售基金份額；
（5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)；
（6）依據(jù)基金合同及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認(rèn)為基金托管人違反了基金合同及國(guó)家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和其他監(jiān)管部門(mén)，并采取必要措施保護(hù)基金投資人的利益；
（7）在基金托管人更換時(shí)，提名新的基金托管人；
（8）選擇、更換銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)，對(duì)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的相關(guān)行為進(jìn)行監(jiān)督和處理；
（9）擔(dān)任或委托其他符合條件的機(jī)構(gòu)擔(dān)任基金登記機(jī)構(gòu)辦理基金登記業(yè)務(wù)并獲得基金合同規(guī)定的費(fèi)用；
（10）依據(jù)基金合同及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；
（11）在基金合同約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購(gòu)、贖回和轉(zhuǎn)換申請(qǐng)；
（12）依照法律法規(guī)為基金的利益對(duì)被投資公司行使股東權(quán)利，為基金的利益行使因基金財(cái)產(chǎn)投資于證券/期貨所產(chǎn)生的權(quán)利；
（13）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進(jìn)行融資；
（14）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其他法律行為；
（15）選擇、更換律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、證券/期貨經(jīng)紀(jì)商或其他為基金提供服務(wù)的外部機(jī)構(gòu)；
（16）在符合有關(guān)法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過(guò)戶(hù)、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)規(guī)則，開(kāi)通人民幣之外的其他銷(xiāo)售幣種基金份額的申購(gòu)、贖回等業(yè)務(wù)；
（17）選擇、增加、更換或撤銷(xiāo)基金境外投資顧問(wèn)；
（18）基金管理人有權(quán)根據(jù)反洗錢(qián)法律法規(guī)的相關(guān)規(guī)定，結(jié)合基金份額持有人洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)狀況，采取相應(yīng)合理的控制措施；
（19）在法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)決定調(diào)整基金費(fèi)率結(jié)構(gòu)和收費(fèi)方式；
（20）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和基金合同約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)包括但不限于：
（1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金份額的發(fā)售、申購(gòu)、贖回和登記事宜；
（2）辦理基金備案手續(xù)；
（3）自基金合同生效之日起，以誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)；
（4）配備足夠的具有專(zhuān)業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以專(zhuān)業(yè)化的經(jīng)營(yíng)方式管理和運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；
（5）建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，保證所管理的基金財(cái)產(chǎn)和基金管理人的財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立，對(duì)所管理的不同基金分別管理，分別記賬，進(jìn)行證券/期貨投資；
（6）除依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財(cái)產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；
（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
（8）采取適當(dāng)合理的措施使計(jì)算基金份額認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回價(jià)格的方法符合《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計(jì)算并公告基金凈值信息，確定各類(lèi)基金份額申購(gòu)、贖回的價(jià)格；
（9）進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；
（10）編制季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告；
（11）嚴(yán)格按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報(bào)告義務(wù)；
（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計(jì)劃、投資意向等。除《基金法》、基金合同及其他有關(guān)法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定或要求外，在基金信息公開(kāi)披露前應(yīng)予保密，不向他人泄露，但向監(jiān)管機(jī)構(gòu)、司法機(jī)關(guān)提供或因?qū)徲?jì)、法律等外部專(zhuān)業(yè)顧問(wèn)提供服務(wù)而向其提供的情況除外；
（13）按基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分配基金收益；
（14）按規(guī)定受理申購(gòu)與贖回申請(qǐng)，及時(shí)、足額支付贖回款項(xiàng)；
（15）依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會(huì)；
（16）按規(guī)定保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的會(huì)計(jì)賬冊(cè)、報(bào)表、記錄和其他相關(guān)資料，保存期限不低于法律法規(guī)的規(guī)定；
（17）確保需要向基金投資人提供的各項(xiàng)文件或資料在規(guī)定時(shí)間發(fā)出，并且保證投資人能夠按照基金合同規(guī)定的時(shí)間和方式，隨時(shí)查閱到與基金有關(guān)的公開(kāi)資料，并在支付合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；
（18）組織并參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配；
（19）面臨解散、依法被撤銷(xiāo)或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)并通知基金托管人；
（20）因違反基金合同導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)益時(shí)，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；
（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和基金合同規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金托管人違反基金合同造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，基金管理人應(yīng)為基金份額持有人利益向基金托管人追償；
（22）當(dāng)基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)第三方處理有關(guān)基金事務(wù)的行為承擔(dān)責(zé)任；
（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢渌尚袨椋?br/>（24）基金管理人在募集期間未能達(dá)到基金的備案條件，基金合同不能生效，基金管理人承擔(dān)全部募集費(fèi)用，將已募集資金并加計(jì)銀行同期活期存款利息（稅后）在基金募集期結(jié)束后30日內(nèi)退還基金認(rèn)購(gòu)人；
（25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議；
（26）建立并保存基金份額持有人名冊(cè)；
（27）管理人應(yīng)按照《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》等有關(guān)反洗錢(qián)的法律法規(guī)和監(jiān)管要求履行反洗錢(qián)義務(wù)，包括但不限于委托人身份識(shí)別、委托人身份和交易資料留存、資金來(lái)源和用途合法性審查、可疑交易報(bào)告、制裁篩查等，并為托管人開(kāi)展反洗錢(qián)工作提供充分的協(xié)助，法律法規(guī)另有規(guī)定的除外；
（28）委托境外證券服務(wù)機(jī)構(gòu)代理買(mǎi)賣(mài)證券的，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格履行受信責(zé)任，并按照有關(guān)規(guī)定對(duì)投資交易的流程、信息披露、記錄保存進(jìn)行管理；
（29）與境外證券服務(wù)機(jī)構(gòu)之間的證券交易和研究服務(wù)安排，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照《試行辦法》第三十條規(guī)定的原則進(jìn)行；
（30）進(jìn)行境外證券投資，應(yīng)當(dāng)遵守當(dāng)?shù)乇O(jiān)管機(jī)構(gòu)、交易所的有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定；
（31）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
四、基金管理人承諾
1、本基金管理人將根據(jù)基金合同的規(guī)定，按照招募說(shuō)明書(shū)列明的投資目標(biāo)、策略及限制全權(quán)處理本基金的投資。
2、本基金管理人不從事違反《中華人民共和國(guó)證券法》的行為，并建立健全內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止違反《中華人民共和國(guó)證券法》行為的發(fā)生。
3、本基金管理人不從事違反《基金法》的行為，并建立健全內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止下列行為的發(fā)生：
（1）以基金的名義使用不屬于基金名下的資金買(mǎi)賣(mài)證券；
（2）動(dòng)用銀行信貸資金從事證券買(mǎi)賣(mài)；
（3）違反規(guī)定將基金資產(chǎn)向他人貸款或者提供擔(dān)保；
（4）從事證券信用交易（法律法規(guī)、基金合同和中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外）；
（5）以基金資產(chǎn)進(jìn)行房地產(chǎn)投資；
（6）從事有可能使基金承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資；
（7）從事證券承銷(xiāo)行為；
（8）違反證券交易業(yè)務(wù)規(guī)則，利用對(duì)敲、倒倉(cāng)等行為來(lái)操縱和擾亂市場(chǎng)價(jià)格；
（9）進(jìn)行高位接盤(pán)、利益輸送等損害基金份額持有人利益的行為；
（10）通過(guò)股票投資取得對(duì)上市公司的控制權(quán)；
（11）法律、法規(guī)及監(jiān)管機(jī)關(guān)規(guī)定禁止從事的其他行為。
4、本基金管理人將加強(qiáng)人員管理，強(qiáng)化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)，不從事以下行為：
（1）越權(quán)或違規(guī)經(jīng)營(yíng)，違反基金合同或托管協(xié)議；
（2）故意損害基金份額持有人或其他基金相關(guān)機(jī)構(gòu)的合法利益；
（3）在向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送的材料中弄虛作假；
（4）拒絕、干擾、阻撓或嚴(yán)重影響中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法監(jiān)管；
（5）玩忽職守、濫用職權(quán)，不按照規(guī)定履行職責(zé)；
（6）泄露在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開(kāi)的基金投資內(nèi)容、基金投資計(jì)劃等信息，或利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)的交易活動(dòng)；
（7）其他法律、行政法規(guī)以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)禁止的行為。
5、基金經(jīng)理承諾
（1）依照有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹(jǐn)慎的原則為基金份額持有人謀取最大利益；
（2）不利用職務(wù)之便為自己及其代理人、代表人、受雇人或任何第三人謀取利益；
（3）不泄露在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開(kāi)的基金投資內(nèi)容、基金投資計(jì)劃等信息，或利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)的交易活動(dòng)；
（4）不以任何形式為其他組織或個(gè)人進(jìn)行證券交易。
五、基金管理人的風(fēng)險(xiǎn)管理體系和內(nèi)部控制制度
1、風(fēng)險(xiǎn)管理體系
本基金在運(yùn)作過(guò)程中面臨的風(fēng)險(xiǎn)主要包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作或技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)和外部風(fēng)險(xiǎn)。針對(duì)上述各種風(fēng)險(xiǎn)，基金管理人建立了一套完整的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，具體包括以下內(nèi)容：
（1）建立風(fēng)險(xiǎn)管理環(huán)境。具體包括制定風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略、目標(biāo)，設(shè)置相應(yīng)的組織機(jī)構(gòu)，配備相應(yīng)的人力資源與技術(shù)系統(tǒng)，設(shè)定風(fēng)險(xiǎn)管理的時(shí)間范圍與空間范圍等內(nèi)容。
（2）識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)。辨識(shí)組織系統(tǒng)與業(yè)務(wù)流程中存在什么樣的風(fēng)險(xiǎn)，為什么會(huì)存在以及如何引起風(fēng)險(xiǎn)。
（3）分析風(fēng)險(xiǎn)。檢查存在的控制措施，分析風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性及其引起的后果。
（4）度量風(fēng)險(xiǎn)。評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)水平的高低，既有定性的度量手段，也有定量的度量手段。定性的度量是把風(fēng)險(xiǎn)水平劃分為若干級(jí)別，每一種風(fēng)險(xiǎn)按其發(fā)生的可能性與后果的嚴(yán)重程度分別進(jìn)入相應(yīng)的級(jí)別。定量的方法則是設(shè)計(jì)一些風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)，測(cè)量其數(shù)值的大小。
（5）處理風(fēng)險(xiǎn)。將風(fēng)險(xiǎn)水平與既定的標(biāo)準(zhǔn)相對(duì)比，對(duì)于那些級(jí)別較低的風(fēng)險(xiǎn)，則承擔(dān)它，但需加以監(jiān)控。而對(duì)較為嚴(yán)重的風(fēng)險(xiǎn)，則實(shí)施一定的管理計(jì)劃，對(duì)于一些后果極其嚴(yán)重的風(fēng)險(xiǎn)，則準(zhǔn)備相應(yīng)的應(yīng)急處理措施。
（6）監(jiān)視與檢查。對(duì)已有的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)要監(jiān)視及評(píng)價(jià)其管理績(jī)效，在必要時(shí)適時(shí)加以改變。
（7）報(bào)告與咨詢(xún)。建立風(fēng)險(xiǎn)管理的報(bào)告系統(tǒng)，使公司股東、公司董事會(huì)、公司高級(jí)管理人員及監(jiān)管部門(mén)了解公司風(fēng)險(xiǎn)管理狀況，并尋求咨詢(xún)意見(jiàn)。
2、內(nèi)部控制制度
（1）內(nèi)部控制的原則
1）全面性原則。內(nèi)部控制制度覆蓋公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門(mén)和各級(jí)人員，并滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)經(jīng)營(yíng)環(huán)節(jié)。
2）獨(dú)立性原則。公司設(shè)立獨(dú)立的督察長(zhǎng)與監(jiān)察稽核部門(mén)，并使它們保持高度的獨(dú)立性與權(quán)威性。
3）相互制約原則。公司部門(mén)和崗位的設(shè)置權(quán)責(zé)分明、相互牽制，并通過(guò)切實(shí)可行的相互制衡措施來(lái)消除內(nèi)部控制中的盲點(diǎn)。
4）有效性原則。公司的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制工作必須從實(shí)際出發(fā)，主要通過(guò)對(duì)工作流程的控制，進(jìn)而達(dá)到對(duì)各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的控制。
5）防火墻原則。公司的投資管理、基金運(yùn)作、計(jì)算機(jī)技術(shù)系統(tǒng)等相關(guān)部門(mén)，在物理上和制度上適當(dāng)隔離。對(duì)因業(yè)務(wù)需要知悉內(nèi)幕信息的人員，制定嚴(yán)格的批準(zhǔn)程序和監(jiān)督處罰措施。
6）適時(shí)性原則。公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度的制定，應(yīng)具有前瞻性，并且必須隨著公司經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略、經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)理念等內(nèi)部環(huán)境的變化和國(guó)家法律、法規(guī)、政策制度等外部環(huán)境的改變及時(shí)進(jìn)行相應(yīng)的修改和完善。
（2）內(nèi)部控制的主要內(nèi)容
1）控制環(huán)境
公司董事會(huì)重視建立完善的公司治理結(jié)構(gòu)與內(nèi)部控制體系。基金管理人在董事會(huì)下設(shè)立了風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)，負(fù)責(zé)針對(duì)公司在經(jīng)營(yíng)管理和基金運(yùn)作中的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行研究并制定相應(yīng)的控制制度。在特殊情況下，風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)可依據(jù)其職權(quán)，在上報(bào)董事會(huì)的同時(shí)，對(duì)公司業(yè)務(wù)進(jìn)行一定的干預(yù)。
公司管理層在總經(jīng)理領(lǐng)導(dǎo)下，認(rèn)真執(zhí)行董事會(huì)確定的內(nèi)部控制戰(zhàn)略，為了有效貫徹公司董事會(huì)制定的經(jīng)營(yíng)方針及發(fā)展戰(zhàn)略，設(shè)立了投資決策委員會(huì)，就基金投資等發(fā)表專(zhuān)業(yè)意見(jiàn)及建議。
此外，公司設(shè)有督察長(zhǎng)，組織指導(dǎo)公司的監(jiān)察與稽核工作，對(duì)公司和基金運(yùn)作的合法性、合規(guī)性進(jìn)行全面檢查與監(jiān)督，發(fā)生重大合規(guī)事件時(shí)向公司董事長(zhǎng)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。
2）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
公司風(fēng)險(xiǎn)控制人員定期評(píng)估公司風(fēng)險(xiǎn)狀況，范圍包括所有能對(duì)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)產(chǎn)生負(fù)面影響的內(nèi)部和外部因素，評(píng)估這些因素對(duì)公司總體經(jīng)營(yíng)目標(biāo)產(chǎn)生影響的程度及可能性，并將評(píng)估報(bào)告報(bào)公司董事會(huì)及高層管理人員。
3）操作控制
公司內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)的設(shè)計(jì)方面，體現(xiàn)部門(mén)之間職責(zé)有分工，但部門(mén)之間又相互合作與制衡的原則。基金投資管理、基金運(yùn)作、市場(chǎng)等業(yè)務(wù)部門(mén)有明確的授權(quán)分工，各部門(mén)的操作相互獨(dú)立，并且有獨(dú)立的報(bào)告系統(tǒng)。各業(yè)務(wù)部門(mén)之間相互核對(duì)、相互牽制。
各業(yè)務(wù)部門(mén)內(nèi)部工作崗位分工合理、職責(zé)明確，形成相互檢查、相互制約的關(guān)系，以減少舞弊或差錯(cuò)發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)，各工作崗位均制定有相應(yīng)的書(shū)面管理制度。
在明確的崗位責(zé)任制度基礎(chǔ)上，設(shè)置科學(xué)、合理、標(biāo)準(zhǔn)化的業(yè)務(wù)操作流程，每項(xiàng)業(yè)務(wù)操作有清晰、書(shū)面化的操作手冊(cè)，同時(shí)，規(guī)定完備的處理手續(xù)，指定人員進(jìn)行處理。
4）信息與溝通
公司建立了內(nèi)部辦公自動(dòng)化信息系統(tǒng)與業(yè)務(wù)匯報(bào)體系，通過(guò)建立有效的信息交流渠道，保證公司員工及各級(jí)管理人員可以充分了解與其職責(zé)相關(guān)的信息，保證信息及時(shí)送達(dá)適當(dāng)?shù)娜藛T進(jìn)行處理。
5）監(jiān)督與內(nèi)部稽核
基金管理人設(shè)立了獨(dú)立于各業(yè)務(wù)部門(mén)的監(jiān)察稽核部，其中監(jiān)察稽核人員履行內(nèi)部稽核職能，檢查、評(píng)價(jià)公司內(nèi)部控制制度合法合規(guī)性。監(jiān)察稽核人員具有相對(duì)的獨(dú)立性，定期出具合規(guī)報(bào)告，報(bào)公司督察長(zhǎng)、董事會(huì)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
（3）基金管理人關(guān)于內(nèi)部控制制度的聲明
1）基金管理人確知建立、實(shí)施和維持內(nèi)部控制制度是基金管理人董事會(huì)及管理層的責(zé)任；
2）上述關(guān)于內(nèi)部控制制度的披露真實(shí)、準(zhǔn)確；
3）基金管理人承諾將根據(jù)市場(chǎng)環(huán)境的變化及基金管理人的發(fā)展不斷完善內(nèi)部控制制度。
第四部分 基金托管人
一、基金托管人概況
（一）基本情況
名稱(chēng)：中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司(簡(jiǎn)稱(chēng)：中國(guó)建設(shè)銀行)
住所：北京市西城區(qū)金融大街25號(hào)
辦公地址：北京市西城區(qū)鬧市口大街1號(hào)院1號(hào)樓
法定代表人：張金良
成立時(shí)間：2004年09月17日
組織形式：股份有限公司
注冊(cè)資本：貳仟伍佰億壹仟零玖拾柒萬(wàn)柒仟肆佰捌拾陸元整
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)
基金托管資格批文及文號(hào)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基字[1998]12號(hào)
聯(lián)系人：王小飛
聯(lián)系電話：(021)6063 7103
（二）主要人員情況
中國(guó)建設(shè)銀行總行設(shè)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)部，下設(shè)綜合處、基金業(yè)務(wù)處、證券保險(xiǎn)業(yè)務(wù)處、理財(cái)信托業(yè)務(wù)處、全球業(yè)務(wù)處、養(yǎng)老金業(yè)務(wù)處、新興業(yè)務(wù)處、客戶(hù)服務(wù)與業(yè)務(wù)協(xié)同處、運(yùn)營(yíng)管理處、跨境與外包管理處、托管應(yīng)用系統(tǒng)支持處、內(nèi)控合規(guī)處等12個(gè)職能處室，在北京、上海、合肥設(shè)有托管運(yùn)營(yíng)中心，共有員工300余人。自2007年起，托管部連續(xù)聘請(qǐng)外部會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)托管業(yè)務(wù)進(jìn)行內(nèi)部控制審計(jì)，并已經(jīng)成為常規(guī)化的內(nèi)控工作手段。
（三）基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況
作為國(guó)內(nèi)首批開(kāi)辦證券投資基金托管業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行，中國(guó)建設(shè)銀行一直秉持“以客戶(hù)為中心”的經(jīng)營(yíng)理念，不斷加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制，嚴(yán)格履行托管人的各項(xiàng)職責(zé)，切實(shí)維護(hù)資產(chǎn)持有人的合法權(quán)益，為資產(chǎn)委托人提供高質(zhì)量的托管服務(wù)。經(jīng)過(guò)多年穩(wěn)步發(fā)展，中國(guó)建設(shè)銀行托管資產(chǎn)規(guī)模不斷擴(kuò)大，托管業(yè)務(wù)品種不斷增加，已形成包括證券投資基金、社?；?、保險(xiǎn)資金、基本養(yǎng)老個(gè)人賬戶(hù)、(R)QFII、(R)QDII、企業(yè)年金、存托業(yè)務(wù)等產(chǎn)品在內(nèi)的托管業(yè)務(wù)體系，是目前國(guó)內(nèi)托管業(yè)務(wù)品種最齊全的商業(yè)銀行之一。截至2024年末，中國(guó)建設(shè)銀行已托管1405只證券投資基金。中國(guó)建設(shè)銀行專(zhuān)業(yè)高效的托管服務(wù)能力和業(yè)務(wù)水平，贏得了業(yè)內(nèi)的高度認(rèn)同。中國(guó)建設(shè)銀行多次被《全球托管人》、 《財(cái)資》、《環(huán)球金融》雜志及《中國(guó)基金報(bào)》評(píng)選為“最佳托管銀行”、連續(xù)多年榮獲中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司（中債）“優(yōu)秀資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)”、銀行間市場(chǎng)清算所股份有限公司（上清所）“優(yōu)秀托管銀行”獎(jiǎng)項(xiàng)、并先后榮獲《亞洲銀行家》頒發(fā)的2017年度“最佳托管系統(tǒng)實(shí)施獎(jiǎng)”、2019年度“中國(guó)年度托管業(yè)務(wù)科技實(shí)施獎(jiǎng)”、2021年度“中國(guó)最佳數(shù)字化資產(chǎn)托管銀行”、以及 2020及2022年度“中國(guó)年度托管銀行（大型銀行）”獎(jiǎng)項(xiàng)。2022年度，榮獲《環(huán)球金融》 “中國(guó)最佳次托管銀行”，并作為唯一中資銀行獲得《財(cái)資》“中國(guó)最佳QFI托管銀行”獎(jiǎng)項(xiàng)。2023年度，榮獲中國(guó)基金報(bào)“公募基金25年最佳基金托管銀行”獎(jiǎng)項(xiàng)。2024年度，榮獲《中國(guó)基金報(bào)》“優(yōu)秀ETF托管人”、《中國(guó)證券報(bào)》“ETF金牛生態(tài)圈卓越托管機(jī)構(gòu)（銀行）”、《環(huán)球金融》“中國(guó)最佳次托管人”等獎(jiǎng)項(xiàng)。
二、基金托管人的內(nèi)部控制制度
（一）內(nèi)部控制目標(biāo)
作為基金托管人，中國(guó)建設(shè)銀行嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)托管業(yè)務(wù)的法律法規(guī)、行業(yè)監(jiān)管規(guī)章和中國(guó)建設(shè)銀行內(nèi)有關(guān)管理規(guī)定，守法經(jīng)營(yíng)、規(guī)范運(yùn)作、嚴(yán)格檢查，確保業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行，保證基金財(cái)產(chǎn)的安全完整，確保有關(guān)信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)，保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。
（二）內(nèi)部控制組織結(jié)構(gòu)
中國(guó)建設(shè)銀行設(shè)有風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控管理委員會(huì)，負(fù)責(zé)全行風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制工作，對(duì)托管業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制的有效性進(jìn)行指導(dǎo)。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)部配備了專(zhuān)職內(nèi)控合規(guī)人員負(fù)責(zé)托管業(yè)務(wù)的內(nèi)控合規(guī)工作，具有獨(dú)立行使內(nèi)控合規(guī)工作職權(quán)和能力。
（三）內(nèi)部控制制度及措施
資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)部具備系統(tǒng)、完善的制度控制體系，建立了管理制度、控制制度、崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)操作流程，可以保證托管業(yè)務(wù)的規(guī)范操作和順利進(jìn)行；業(yè)務(wù)人員具備從業(yè)資格；業(yè)務(wù)管理嚴(yán)格實(shí)行復(fù)核、審核、檢查制度，授權(quán)工作實(shí)行集中控制，業(yè)務(wù)印章按規(guī)程保管、存放、使用，賬戶(hù)資料嚴(yán)格保管，制約機(jī)制嚴(yán)格有效；業(yè)務(wù)操作區(qū)專(zhuān)門(mén)設(shè)置，封閉管理，實(shí)施音像監(jiān)控；業(yè)務(wù)信息由專(zhuān)職信息披露人負(fù)責(zé)，防止泄密；業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)自動(dòng)化操作，防止人為事故的發(fā)生，技術(shù)系統(tǒng)完整、獨(dú)立。
三、基金托管人對(duì)基金管理人運(yùn)作基金進(jìn)行監(jiān)督的方法和程序
（一）監(jiān)督方法
依照《基金法》及其配套法規(guī)和基金合同的約定，監(jiān)督所托管基金的投資運(yùn)作。利用自行開(kāi)發(fā)的“新一代托管應(yīng)用監(jiān)督子系統(tǒng)”，嚴(yán)格按照現(xiàn)行法律法規(guī)以及基金合同規(guī)定，對(duì)基金管理人運(yùn)作基金的投資比例、投資范圍、投資組合等情況進(jìn)行監(jiān)督。在日常為基金投資運(yùn)作所提供的基金清算和核算服務(wù)環(huán)節(jié)中，對(duì)基金管理人發(fā)送的投資指令、基金管理人對(duì)各基金費(fèi)用的提取與開(kāi)支情況進(jìn)行檢查監(jiān)督。
（二）監(jiān)督流程
1.每工作日按時(shí)通過(guò)新一代托管應(yīng)用監(jiān)督子系統(tǒng)，對(duì)各基金投資運(yùn)作比例控制等情況進(jìn)行監(jiān)控，如發(fā)現(xiàn)投資異常情況，向基金管理人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，與基金管理人進(jìn)行情況核實(shí)，督促其糾正，如有重大異常事項(xiàng)及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
2.收到基金管理人的劃款指令后，對(duì)指令要素等內(nèi)容進(jìn)行核查。
3.通過(guò)技術(shù)或非技術(shù)手段發(fā)現(xiàn)基金涉嫌違規(guī)交易，電話或書(shū)面要求基金管理人進(jìn)行解釋或舉證，如有必要將及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
?
第五部分 境外托管人
一、境外資產(chǎn)托管人基本情況
名稱(chēng)：摩根大通銀行（JPMorgan Chase Bank, National Association）
注冊(cè)地址：1111 Polaris Parkway, Columbus, Ohio 43240, U.S.A.
辦公地址：383 Madison Avenue, New York, NY 10179-0001
法定代表人：James Dimon
成立時(shí)間：1799年
總資產(chǎn)（截止2023年12月31日）：3.88萬(wàn)億美元
實(shí)收資本（截止2023年12月31日）：1,214億美元
托管資產(chǎn)規(guī)模（截止2023年12月31日）：32.4萬(wàn)億美元
信用等級(jí)：穆迪評(píng)級(jí)Aa2（高級(jí)信用債券）
作為全球領(lǐng)先的金融服務(wù)公司，摩根大通擁有3.88萬(wàn)億美元資產(chǎn)，在超過(guò)60個(gè)國(guó)家經(jīng)營(yíng)。在投資銀行業(yè)務(wù)、消費(fèi)者金融服務(wù)、小企業(yè)和商業(yè)銀行業(yè)務(wù)、金融交易處理、資產(chǎn)管理和私募股權(quán)投資基金等方面，摩根大通均為業(yè)界領(lǐng)導(dǎo)者。
摩根大通自1946年開(kāi)始為其美國(guó)客戶(hù)提供托管服務(wù)。之后為響應(yīng)客戶(hù)投資海外的要求，該公司在1974年率先開(kāi)展了一種綜合性的服務(wù)–全球托管。此后，摩根大通繼續(xù)擴(kuò)展服務(wù)，以滿(mǎn)足不斷變化的客戶(hù)需要。通過(guò)提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)和創(chuàng)新的產(chǎn)品，摩根大通始終保持其領(lǐng)先地位。
作為全球托管行業(yè)的領(lǐng)先者，摩根大通托管資產(chǎn)達(dá)32.4萬(wàn)億美元（截至2023年12月31日），為全世界最大的機(jī)構(gòu)投資者提供創(chuàng)新的托管、基金會(huì)計(jì)和服務(wù)以及證券服務(wù)。
摩根大通是一家真正的全球機(jī)構(gòu)，在超過(guò)60個(gè)國(guó)家有實(shí)體運(yùn)作。與很多競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手不同之處在于，摩根大通還可為客戶(hù)提供市場(chǎng)領(lǐng)先的投資銀行服務(wù)，包括外匯交易、全球期貨與期權(quán)清算、股權(quán)及股權(quán)掛鉤產(chǎn)品以及固定收益投資的交易與研究。同時(shí)，在資產(chǎn)負(fù)債表內(nèi)和表外的現(xiàn)金和流動(dòng)性方面，我們也有很強(qiáng)的解決方案能力。
此外，摩根大通還是亞太地區(qū)全球托管的先行者之一，其歷史可以追溯到1974 年，在亞太地區(qū)15個(gè)國(guó)家/地區(qū)均有客戶(hù)：日本、澳大利亞、文萊、中國(guó)大陸、中國(guó)香港、印度、馬來(lái)西亞、新西蘭、新加坡、韓國(guó)、中國(guó)臺(tái)灣、菲律賓、泰國(guó)、東帝汶和越南。
二、境外資產(chǎn)托管人職責(zé)
1、安全保管基金的境外資產(chǎn)，及時(shí)辦理清算、交割事宜。
2、準(zhǔn)時(shí)將公司行為信息通知基金管理人和/或基金托管人，確?；鸺皶r(shí)收取所有應(yīng)得收入。
3、其他由基金托管人委托其履行的職責(zé)。 ?
第六部分 相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
一、基金份額銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
1、基金管理人
（1）銀華基金管理股份有限公司北京直銷(xiāo)中心
地址 北京市東城區(qū)東長(zhǎng)安街1號(hào)東方廣場(chǎng)東方經(jīng)貿(mào)城C2辦公樓3層
電話 010-58162950 傳真 010-58162951
聯(lián)系人 展璐
（2）銀華基金管理股份有限公司網(wǎng)上直銷(xiāo)交易系統(tǒng)
網(wǎng)上交易網(wǎng)址 https://trade.yhfund.com.cn/yhxntrade
移動(dòng)端站點(diǎn) 請(qǐng)到基金管理人官方網(wǎng)站或各大移動(dòng)應(yīng)用市場(chǎng)下載“銀華生利寶”手機(jī)APP或關(guān)注“銀華基金”官方微信公眾號(hào)
客戶(hù)服務(wù)電話 010-85186558，4006783333
投資人可以通過(guò)基金管理人網(wǎng)上直銷(xiāo)交易系統(tǒng)辦理本基金的開(kāi)戶(hù)和認(rèn)購(gòu)手續(xù)，具體交易細(xì)則請(qǐng)參閱基金管理人網(wǎng)站公告。
2、其他銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)（以下排名不分先后）
螞蟻（杭州）基金銷(xiāo)售有限公司
辦公地址 浙江省杭州市西湖區(qū)西溪路556號(hào)
聯(lián)系人 韓愛(ài)彬
客服電話 95188-8 網(wǎng)址 www.fund123.cn
上海好買(mǎi)基金銷(xiāo)售有限公司
辦公地址 上海市浦東新區(qū)浦東南路1118號(hào)鄂爾多斯國(guó)際大廈9樓（200120）
聯(lián)系人 羅夢(mèng)
客服電話 400-700-9665 網(wǎng)址 www.ehowbuy.com
上海天天基金銷(xiāo)售有限公司
辦公地址 上海市徐匯區(qū)宛平南路88號(hào)金座東方財(cái)富大廈
聯(lián)系人 何薇
客服電話 400-1818-188 網(wǎng)址 www.1234567.com.cn
珠海盈米基金銷(xiāo)售有限公司
辦公地址 廣州市海珠區(qū)閱江中路688號(hào)保利國(guó)際廣場(chǎng)北塔33樓
聯(lián)系人 邱湘湘
客服電話 020-89629066 網(wǎng)址 www.yingmi.cn
京東肯特瑞基金銷(xiāo)售有限公司
辦公地址 北京市通州區(qū)亦莊經(jīng)濟(jì)開(kāi)發(fā)區(qū)科創(chuàng)十一街18號(hào)院京東集團(tuán)總部A座15層
聯(lián)系人 李丹
客服電話 95118 網(wǎng)址 fund.jd.com
南京蘇寧基金銷(xiāo)售有限公司
辦公地址 南京市玄武區(qū)徐莊軟件園蘇寧大道1號(hào)
聯(lián)系人 王旋
客服電話 95177 網(wǎng)址 www.suning.com
北京雪球基金銷(xiāo)售有限公司
辦公地址 北京市朝陽(yáng)區(qū)創(chuàng)遠(yuǎn)路34號(hào)院6號(hào)樓15層1501室
聯(lián)系人 朱曉燕
客服電話 400-159-9288 網(wǎng)址 www.danjuanapp.com
宜信普澤（北京）基金銷(xiāo)售有限公司
辦公地址 北京市朝陽(yáng)區(qū)光華路7號(hào)樓20層20A1、20A2單元
聯(lián)系人 魏晨
客服電話 400-6099-200 網(wǎng)址 www.yixinfund.com
泛華普益基金銷(xiāo)售有限公司
辦公地址 廣州市天河區(qū)珠江西路 15 號(hào)珠江城大廈 61 樓
聯(lián)系人 史若芬
客服電話 400-080-3388 網(wǎng)址 https://www.puyifund.com/ 浙江同花順基金銷(xiāo)售有限公司
辦公地址 杭州市余杭區(qū)五常街道同順街18號(hào) 同花順大樓4層
聯(lián)系人 董一鋒
客服電話 4008-773-772 網(wǎng)址 www.5ifund.com
北京度小滿(mǎn)基金銷(xiāo)售有限公司
辦公地址 北京市海淀區(qū)西北旺東路10號(hào)院西區(qū)4號(hào)樓
聯(lián)系人 陳嘉義
客服電話 95055-4 網(wǎng)址 https://www.duxiaoman.com/ 上海萬(wàn)得基金銷(xiāo)售有限公司
辦公地址 上海自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)福山路33號(hào)11樓B座
聯(lián)系人 徐亞丹
客服電話 400-821-0203 網(wǎng)址 www.520fund.com.cn
騰安基金銷(xiāo)售（深圳）有限公司
辦公地址 深圳市南山區(qū)海天二路33號(hào)騰訊濱海大廈15層
聯(lián)系人 胡世銘
客服電話 95017（轉(zhuǎn)1轉(zhuǎn)8） 網(wǎng)址 www.tenganxinxi.com或www.txfund.com
和耕傳承基金銷(xiāo)售有限公司
辦公地址 河南自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)鄭州片區(qū)（鄭東）東風(fēng)南路東康寧街北6號(hào)樓5樓503
聯(lián)系人 董亞芳
客服電話 400-0555-671 網(wǎng)址 www.hgccpb.com
北京新浪倉(cāng)石基金銷(xiāo)售有限公司
辦公地址 北京市海淀區(qū)西北旺東路10號(hào)院西區(qū)8號(hào)樓新浪總部大廈
聯(lián)系人 李柳娜
客服電話 010-62675768 網(wǎng)址 www.xincai.com 通華財(cái)富（上海）基金銷(xiāo)售有限公司
辦公地址 上海市浦東新區(qū)金滬路55號(hào)通華科技大廈10層
聯(lián)系人 云澎
客服電話 400-101-9301 網(wǎng)址 www.tonghuafund.com
玄元保險(xiǎn)代理有限公司
辦公地址 中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)張楊路707號(hào)1105室
聯(lián)系人 張苗苗
客服電話 400-080-8208 網(wǎng)址 https://www.licaimofang.cn/
上海挖財(cái)基金銷(xiāo)售有限公司
辦公地址 中國(guó)(上海)自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)楊高南路759號(hào)18層03單元
聯(lián)系人 毛善波
客服電話 400-711-8718 網(wǎng)址 www.wacaijijin.com
深圳市前海排排網(wǎng)基金銷(xiāo)售有限責(zé)任公司
辦公地址 深圳市福田區(qū)福強(qiáng)路4001號(hào)深圳市世紀(jì)工藝品文化市場(chǎng)313棟E-403
聯(lián)系人 華榮杰
客服電話 400-680-3928 網(wǎng)址 www.simuwang.com
上海大智慧基金銷(xiāo)售有限公司
辦公地址 上海市浦東新區(qū)楊高南路428號(hào)由由世紀(jì)廣場(chǎng)1號(hào)樓
聯(lián)系人 張蜓
客服電話 021-20292031 網(wǎng)址 www.wg.com.cn
上海華夏財(cái)富投資管理有限公司
辦公地址 北京市西城區(qū)金融大街33號(hào)通泰大廈B座8層
聯(lián)系人 張靜怡
客服電話 400-817-5666 網(wǎng)址 www.amcfortune.com
東方財(cái)富證券股份有限公司
辦公地址 上海市徐匯區(qū)宛平南路88號(hào)東方財(cái)富大廈
聯(lián)系人 馬茜玲
客服電話 95537 網(wǎng)址 www.eastmoney.com
易方達(dá)財(cái)富管理基金銷(xiāo)售（廣州）有限公司
辦公地址 廣東省廣州市天河區(qū)珠江東路30號(hào)廣州銀行大廈41樓
聯(lián)系人 張佳強(qiáng)
客服電話 4001608888 網(wǎng)址 www.efundcf.com.cn
深圳市新蘭德證券投資咨詢(xún)有限公司
辦公地址 北京市豐臺(tái)區(qū)麗澤平安幸福中心B座31層
聯(lián)系人 孫博文
客服電話 4001661188-2 網(wǎng)址 http://www.new-rand.cn
基金管理人可根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《銷(xiāo)售辦法》和基金合同等的規(guī)定，選擇其他符合要求的機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售本基金，并在基金管理人網(wǎng)站公示。
二、登記機(jī)構(gòu)
名稱(chēng) 銀華基金管理股份有限公司
住所 深圳市福田區(qū)深南大道6008號(hào)特區(qū)報(bào)業(yè)大廈19層
辦公地址 北京市東城區(qū)東長(zhǎng)安街1號(hào)東方廣場(chǎng)東方經(jīng)貿(mào)城C2辦公樓15層
法定代表人 王珠林 聯(lián)系人 伍軍輝
電話 010-58163000 傳真 010-58162824
三、出具法律意見(jiàn)書(shū)的律師事務(wù)所
名稱(chēng) 上海市通力律師事務(wù)所
住所及辦公地址 上海市銀城中路68號(hào)時(shí)代金融中心19樓
負(fù)責(zé)人 韓炯 聯(lián)系人 陳穎華
電話 021-31358666 傳真 021-31358600
經(jīng)辦律師 陳穎華、王健
四、審計(jì)基金財(cái)產(chǎn)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所
名稱(chēng) 信永中和會(huì)計(jì)師事務(wù)所（特殊普通合伙）
住所及辦公地址 北京市東城區(qū)朝陽(yáng)門(mén)北大街8號(hào)富華大廈A座8層
執(zhí)行事務(wù)合伙人 譚小青 聯(lián)系人 崔巍巍
電話 (010)6554 2288 傳真 (010)6554 7190
經(jīng)辦注冊(cè)會(huì)計(jì)師 崔巍巍、齊曉瑞
第七部分 基金的募集
一、基金募集的依據(jù)
本基金由基金管理人依照《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《銷(xiāo)售辦法》、《信息披露辦法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)2025年11月28日證監(jiān)許可【2025】2638號(hào)文準(zhǔn)予募集注冊(cè)。
二、基金類(lèi)別
混合型證券投資基金、QDII
三、基金的運(yùn)作方式
契約型開(kāi)放式
四、基金份額發(fā)售面值和認(rèn)購(gòu)價(jià)格
本基金基金份額發(fā)售面值為人民幣1.00元。
本基金認(rèn)購(gòu)價(jià)格為人民幣1.00元/份。
五、基金發(fā)行幣種
人民幣。在不違反法律法規(guī)的情況下，基金管理人可以增加新的募集幣種、調(diào)整現(xiàn)有募集幣種設(shè)置、停止現(xiàn)有幣種的募集等，調(diào)整前基金管理人需公告，無(wú)需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)。
六、基金份額類(lèi)別
本基金將基金份額分為A類(lèi)和C類(lèi)不同的類(lèi)別。在投資人認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)基金份額時(shí)收取認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)費(fèi)用而不從本類(lèi)別基金資產(chǎn)中計(jì)提銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的，稱(chēng)為A類(lèi)基金份額（其中，投資人通過(guò)基金管理人認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)A類(lèi)基金份額時(shí)不收取認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)費(fèi)用）。在投資人認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)基金份額時(shí)不收取認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)費(fèi)用，而是從本類(lèi)別基金資產(chǎn)中計(jì)提銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的，稱(chēng)為C類(lèi)基金份額（其中，投資人通過(guò)基金管理人認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)C類(lèi)基金份額的不收取銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)；投資人持續(xù)持有期限超過(guò)一年的C類(lèi)基金份額，不再繼續(xù)收取銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)）。
本基金A類(lèi)、C類(lèi)基金份額分別設(shè)置代碼。由于基金費(fèi)用的不同，本基金各類(lèi)基金份額將分別計(jì)算和公告基金份額凈值。
根據(jù)基金銷(xiāo)售情況，在不違反法律法規(guī)規(guī)定和基金合同約定且對(duì)基金份額持有人利益無(wú)實(shí)質(zhì)性不利影響的情況下，基金管理人在履行適當(dāng)程序后可以增加新的基金份額類(lèi)別，或者在法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)變更現(xiàn)有基金份額類(lèi)別的申購(gòu)費(fèi)率、調(diào)低贖回費(fèi)率、調(diào)低銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)率、變更收費(fèi)方式、停止現(xiàn)有基金份額類(lèi)別的銷(xiāo)售等，基金管理人在調(diào)整實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
投資人在認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)基金份額時(shí)可自行選擇基金份額類(lèi)別。
七、基金存續(xù)期限
不定期。
八、募集方式
本基金將通過(guò)各銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的基金銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)公開(kāi)發(fā)售或按基金管理人、其他銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)提供的其他方式公開(kāi)發(fā)售。本基金認(rèn)購(gòu)采取全額繳款認(rèn)購(gòu)的方式?；鹜顿Y人在募集期內(nèi)可以多次認(rèn)購(gòu)基金份額，認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)一經(jīng)受理不得撤銷(xiāo)。
九、募集期限
本基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起不超過(guò)3個(gè)月。
本基金自2026年4月7日至2026年4月27日進(jìn)行發(fā)售。如果在此期間屆滿(mǎn)時(shí)未達(dá)到本招募說(shuō)明書(shū)第七部分第一條規(guī)定的基金備案條件，基金可在募集期限內(nèi)繼續(xù)銷(xiāo)售?；鸸芾砣艘部筛鶕?jù)基金銷(xiāo)售情況，在符合相關(guān)法律法規(guī)的情況下，在募集期限內(nèi)調(diào)整基金發(fā)售時(shí)間，并及時(shí)公告。
十、募集對(duì)象
符合法律法規(guī)規(guī)定的可投資于證券投資基金的個(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者、合格境外投資者以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許購(gòu)買(mǎi)證券投資基金的其他投資人。
十一、募集場(chǎng)所
在基金募集期內(nèi)，本基金將通過(guò)基金管理人的直銷(xiāo)中心、網(wǎng)上直銷(xiāo)交易系統(tǒng)及其他銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)公開(kāi)發(fā)售（具體名單詳見(jiàn)基金份額發(fā)售公告以及基金管理人網(wǎng)站公示）。
基金管理人可以根據(jù)情況變更、增減銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)站公示。
十二、基金的最低募集份額總額和金額
本基金的最低募集份額總額為2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣。
本基金可依據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和外管局核準(zhǔn)的境外投資額度（美元額度需折算為人民幣）或本基金的實(shí)際情況設(shè)定基金募集上限，并在相關(guān)公告中列示。募集期內(nèi)超過(guò)募集目標(biāo)上限時(shí)采取比例配售的方式進(jìn)行確認(rèn)，具體辦法參見(jiàn)基金份額發(fā)售公告。
基金合同生效后，基金的資產(chǎn)規(guī)模不受募集規(guī)模上限限制，但基金管理人有權(quán)根據(jù)基金的外匯額度或本基金的實(shí)際情況控制基金申購(gòu)規(guī)模并暫?；鸬纳曩?gòu)。
十三、投資人對(duì)基金份額的認(rèn)購(gòu)
1、認(rèn)購(gòu)時(shí)間安排：
本基金認(rèn)購(gòu)時(shí)間為2026年4月7日至2026年4月27日。如遇突發(fā)事件，發(fā)售時(shí)間可適當(dāng)調(diào)整，并進(jìn)行公告。
各個(gè)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在本基金發(fā)售募集期內(nèi)對(duì)于個(gè)人投資者或機(jī)構(gòu)投資者的具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間可能不同，若基金份額發(fā)售公告沒(méi)有明確規(guī)定，則由各銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)自行決定每天的業(yè)務(wù)辦理時(shí)間。
根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定與基金合同的約定，如果基金募集達(dá)到基金備案條件，基金合同自基金管理人辦理完畢基金備案手續(xù)并取得中國(guó)證監(jiān)會(huì)書(shū)面確認(rèn)之日起生效。如果未達(dá)到前述條件，基金可在上述定明的募集期限內(nèi)繼續(xù)銷(xiāo)售，直到達(dá)到條件并經(jīng)備案后宣布基金合同生效。基金管理人可根據(jù)募集情況，在符合相關(guān)法律法規(guī)的情況下，在募集期限內(nèi)調(diào)整本基金的發(fā)售時(shí)間，但最長(zhǎng)不超過(guò)法定募集期限并及時(shí)公告。
具體發(fā)售方案以本基金的基金份額發(fā)售公告為準(zhǔn)，請(qǐng)基金投資人就發(fā)售和購(gòu)買(mǎi)事宜仔細(xì)閱讀本基金的基金份額發(fā)售公告及相關(guān)公告。
2、認(rèn)購(gòu)原則：
（1）基金認(rèn)購(gòu)采用“金額認(rèn)購(gòu)、份額確認(rèn)”的方式；
（2）投資人認(rèn)購(gòu)時(shí)，需按銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式全額繳款；
（3）投資人在募集期內(nèi)可以多次認(rèn)購(gòu)基金份額，但已受理的認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)不允許撤銷(xiāo)，通過(guò)其他銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)認(rèn)購(gòu)A類(lèi)基金份額的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率按每筆A類(lèi)基金份額的認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)單獨(dú)計(jì)算；
（4）認(rèn)購(gòu)期間本基金管理人有權(quán)對(duì)單個(gè)投資人的累計(jì)認(rèn)購(gòu)規(guī)模設(shè)置上限，且需滿(mǎn)足本基金關(guān)于募集上限和基金備案條件的相關(guān)規(guī)定。
3、認(rèn)購(gòu)限額：
在本基金其他銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)及網(wǎng)上直銷(xiāo)交易系統(tǒng)進(jìn)行認(rèn)購(gòu)時(shí)，投資人以金額申請(qǐng)，每個(gè)基金賬戶(hù)首筆認(rèn)購(gòu)的最低金額為人民幣10元，每筆追加認(rèn)購(gòu)的最低金額為人民幣10元。直銷(xiāo)中心辦理業(yè)務(wù)時(shí)以其相關(guān)規(guī)則為準(zhǔn)。基金管理人或其他銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)最低認(rèn)購(gòu)限額及交易級(jí)差另有規(guī)定的，從其規(guī)定，但不得低于上述最低認(rèn)購(gòu)金額?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)市場(chǎng)情況，調(diào)整本基金首筆認(rèn)購(gòu)和每筆追加認(rèn)購(gòu)的最低金額。
如果本基金單一投資人累計(jì)認(rèn)購(gòu)的基金份額數(shù)達(dá)到或者超過(guò)基金總份額的50%，基金管理人有權(quán)對(duì)該投資人的認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)進(jìn)行限制?；鸸芾砣私邮苣彻P或者某些認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)有可能導(dǎo)致單一投資人持有基金份額的比例達(dá)到或者超過(guò)50%，或者變相規(guī)避前述50%比例要求的，基金管理人有權(quán)拒絕該等全部或部分認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)。投資人認(rèn)購(gòu)的基金份額數(shù)以基金合同生效后登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。
本基金可設(shè)置募集規(guī)模上限，具體規(guī)模上限及規(guī)?？刂频姆桨冈斠?jiàn)基金份額發(fā)售公告或其他公告。
4、銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)認(rèn)購(gòu)業(yè)務(wù)的辦理網(wǎng)點(diǎn)、辦理日期和時(shí)間等事項(xiàng)參照各銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的具體規(guī)定。
5、投資人認(rèn)購(gòu)應(yīng)提交的文件和辦理的手續(xù)：
投資人認(rèn)購(gòu)本基金應(yīng)首先辦理開(kāi)戶(hù)手續(xù)，開(kāi)立基金賬戶(hù)（已開(kāi)立銀華基金管理股份有限公司基金賬戶(hù)的投資人無(wú)需重新開(kāi)戶(hù)），然后辦理基金認(rèn)購(gòu)手續(xù)。
投資人認(rèn)購(gòu)應(yīng)提交的文件和辦理的手續(xù)請(qǐng)?jiān)敿?xì)查閱本基金的基金份額發(fā)售公告或各銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)相關(guān)業(yè)務(wù)辦理規(guī)則。
十四、基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)用
通過(guò)基金管理人認(rèn)購(gòu)本基金基金份額的，不收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)。
通過(guò)其他銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)認(rèn)購(gòu)本基金基金份額的，本基金的A類(lèi)基金份額在認(rèn)購(gòu)時(shí)收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)用，C類(lèi)基金份額不收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)用。
投資人通過(guò)其他銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)認(rèn)購(gòu)本基金A類(lèi)基金份額時(shí)所適用認(rèn)購(gòu)費(fèi)率如下表所示：
A類(lèi)基金份額認(rèn)購(gòu)費(fèi)率 認(rèn)購(gòu)金額（M,含認(rèn)購(gòu)費(fèi)） 認(rèn)購(gòu)費(fèi)率
M＜500萬(wàn)元 0.80%
M≥500萬(wàn)元 按筆收取，1,000元/筆
如果銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)實(shí)行新的費(fèi)率優(yōu)惠政策時(shí)，以屆時(shí)的公告為準(zhǔn)。
本基金A類(lèi)基金份額的認(rèn)購(gòu)費(fèi)由通過(guò)其他銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)提出認(rèn)購(gòu)該類(lèi)基金份額申請(qǐng)并成功確認(rèn)的投資人承擔(dān)。基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)用不列入基金財(cái)產(chǎn)，主要用于本基金的市場(chǎng)推廣、銷(xiāo)售、登記等募集期間發(fā)生的各項(xiàng)費(fèi)用。募集期間發(fā)生的信息披露費(fèi)、會(huì)計(jì)師費(fèi)和律師費(fèi)等各項(xiàng)費(fèi)用，不從基金財(cái)產(chǎn)中列支。若投資人重復(fù)認(rèn)購(gòu)本基金A類(lèi)基金份額時(shí)，需按單筆認(rèn)購(gòu)金額對(duì)應(yīng)的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率分別計(jì)算認(rèn)購(gòu)費(fèi)用。
十五、認(rèn)購(gòu)份額的計(jì)算
認(rèn)購(gòu)份額的計(jì)算結(jié)果保留到小數(shù)點(diǎn)后兩位，小數(shù)點(diǎn)后兩位以后的部分舍去，舍去部分所代表的資產(chǎn)歸基金財(cái)產(chǎn)所有。
1、本基金A類(lèi)基金份額的認(rèn)購(gòu)份額的計(jì)算公式如下：
（1）若投資者通過(guò)基金管理人認(rèn)購(gòu)A類(lèi)基金份額：
認(rèn)購(gòu)份額=（認(rèn)購(gòu)金額＋利息）/基金份額發(fā)售面值
（2）若投資者通過(guò)其他銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)認(rèn)購(gòu)A類(lèi)基金份額：
凈認(rèn)購(gòu)金額=認(rèn)購(gòu)金額/（1＋認(rèn)購(gòu)費(fèi)率）
（注：對(duì)于適用固定金額認(rèn)購(gòu)費(fèi)的認(rèn)購(gòu)，凈認(rèn)購(gòu)金額=認(rèn)購(gòu)金額-固定認(rèn)購(gòu)費(fèi)金額）
認(rèn)購(gòu)費(fèi)用=認(rèn)購(gòu)金額-凈認(rèn)購(gòu)金額
（注：對(duì)于適用固定金額認(rèn)購(gòu)費(fèi)的認(rèn)購(gòu)，認(rèn)購(gòu)費(fèi)用=固定認(rèn)購(gòu)費(fèi)金額）
認(rèn)購(gòu)份額=（凈認(rèn)購(gòu)金額＋利息）/基金份額發(fā)售面值
例1：某投資人在認(rèn)購(gòu)期內(nèi)通過(guò)其他銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)投資1,000,000.00元認(rèn)購(gòu)本基金A類(lèi)基金份額，認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為0.80%，假設(shè)這1,000,000.00元在認(rèn)購(gòu)期間產(chǎn)生的利息為295.00元，則其可得到的A類(lèi)基金份額數(shù)計(jì)算方法為：
凈認(rèn)購(gòu)金額＝1,000,000.00/（1＋0.80%）＝992,063.49元
認(rèn)購(gòu)費(fèi)用＝1,000,000.00－992,063.49＝7,936.51元
認(rèn)購(gòu)份額＝（992,063.49＋295.00）/1.00＝992,358.49份
即：某投資人通過(guò)其他銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)投資1,000,000.00元認(rèn)購(gòu)本基金A類(lèi)基金份額，加上有效認(rèn)購(gòu)款在認(rèn)購(gòu)期內(nèi)獲得的利息295.00元，在基金認(rèn)購(gòu)期結(jié)束后，該投資人經(jīng)確認(rèn)的A類(lèi)基金份額為992,358.49份。
2、本基金C類(lèi)基金份額的認(rèn)購(gòu)份額的計(jì)算公式如下：
認(rèn)購(gòu)份額=（認(rèn)購(gòu)金額+利息）/基金份額發(fā)售面值
例2：某投資人在認(rèn)購(gòu)期內(nèi)投資1,000,000.00元認(rèn)購(gòu)本基金C類(lèi)基金份額，假設(shè)這1,000,000.00元在認(rèn)購(gòu)期間產(chǎn)生的利息為295.00元，則其可得到的C類(lèi)基金份額計(jì)算方法為：
認(rèn)購(gòu)份額=（1,000,000.00+295.00）/1.00=1,000,295.00份
即：某投資人投資1,000,000.00元認(rèn)購(gòu)本基金C類(lèi)基金份額，加上有效認(rèn)購(gòu)款在認(rèn)購(gòu)期內(nèi)獲得的利息295.00元，基金認(rèn)購(gòu)期結(jié)束后，該投資人經(jīng)確認(rèn)的C類(lèi)基金份額為1,000,295.00份。
十六、認(rèn)購(gòu)的確認(rèn)
對(duì)于T日交易時(shí)間內(nèi)受理的認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)，登記機(jī)構(gòu)將在T+1日就申請(qǐng)的有效性進(jìn)行確認(rèn)，投資人應(yīng)在T+2日后（包括該日）及時(shí)到銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)或以銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢(xún)認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)有效性的確認(rèn)情況。
基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理并不代表該申請(qǐng)一定成功，而僅代表銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)確實(shí)接收到認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)。認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的確認(rèn)以登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。對(duì)于認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)及認(rèn)購(gòu)份額的確認(rèn)情況，投資人應(yīng)及時(shí)查詢(xún)并妥善行使合法權(quán)利，否則，由于投資人怠于查詢(xún)而產(chǎn)生的投資人任何損失由投資人自行承擔(dān)。
十七、募集期利息的處理方式
有效認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)在募集期間產(chǎn)生的利息將折算為相應(yīng)類(lèi)別的基金份額歸基金份額持有人所有，計(jì)入基金份額持有人的基金賬戶(hù)，其中利息轉(zhuǎn)份額的具體數(shù)額以登記機(jī)構(gòu)的記錄為準(zhǔn)。有效認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)利息折算的份額保留到小數(shù)點(diǎn)后兩位，小數(shù)點(diǎn)兩位以后的部分舍去，舍去部分所代表的資產(chǎn)歸基金財(cái)產(chǎn)所有。
十八、募集資金的管理
本基金募集行為結(jié)束前，投資人的認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)只能存入募集賬戶(hù)，任何人不得動(dòng)用。認(rèn)購(gòu)期結(jié)束后，由登記機(jī)構(gòu)計(jì)算投資人認(rèn)購(gòu)應(yīng)獲得的基金份額，基金管理人應(yīng)在10日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)進(jìn)行認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)的驗(yàn)資。
第八部分 基金合同的生效
一、基金備案的條件
本基金自基金份額發(fā)售之日起3個(gè)月內(nèi)，在基金募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣且基金認(rèn)購(gòu)人數(shù)不少于200人的條件下，基金募集期屆滿(mǎn)或基金管理人依據(jù)法律法規(guī)及招募說(shuō)明書(shū)可以決定停止基金發(fā)售，并在10日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起10日內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)辦理基金備案手續(xù)。
基金募集達(dá)到基金備案條件的，自基金管理人辦理完畢基金備案手續(xù)并取得中國(guó)證監(jiān)會(huì)書(shū)面確認(rèn)之日起，《基金合同》生效；否則《基金合同》不生效。基金管理人在收到中國(guó)證監(jiān)會(huì)確認(rèn)文件的次日對(duì)《基金合同》生效事宜予以公告?；鸸芾砣藨?yīng)將基金募集期間募集的資金存入專(zhuān)門(mén)賬戶(hù)，在基金募集行為結(jié)束前，任何人不得動(dòng)用。
二、基金合同不能生效時(shí)募集資金的處理方式
如果募集期限屆滿(mǎn)，未滿(mǎn)足基金備案條件，基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)下列責(zé)任：
1、以其固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用；
2、在基金募集期限屆滿(mǎn)后30日內(nèi)返還投資人已交納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期活期存款利息（稅后）；
3、如基金募集失敗，基金管理人、基金托管人及銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)不得請(qǐng)求報(bào)酬。基金管理人、基金托管人和銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)為基金募集支付之一切費(fèi)用應(yīng)由各方各自承擔(dān)。
三、基金存續(xù)期內(nèi)的基金份額持有人數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)模
《基金合同》生效后，連續(xù)20個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿(mǎn)200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5,000萬(wàn)元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告中予以披露；連續(xù)60個(gè)工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告并提出解決方案，如轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并于6個(gè)月內(nèi)召集基金份額持有人大會(huì)。
法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定時(shí)，從其規(guī)定。
第九部分 基金份額的申購(gòu)與贖回
一、申購(gòu)和贖回場(chǎng)所
本基金的申購(gòu)與贖回將通過(guò)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)進(jìn)行。具體的銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)將由基金管理人在本招募說(shuō)明書(shū)“第六部分 相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)”中列明或在基金管理人網(wǎng)站公示?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)情況變更或增減銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)站公示。若基金管理人或其指定的銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)開(kāi)通電話、傳真或網(wǎng)上等交易方式，投資人可通過(guò)上述方式進(jìn)行申購(gòu)與贖回?；鹜顿Y人應(yīng)當(dāng)在銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)辦理基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所或按銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)提供的其他方式辦理基金份額的申購(gòu)與贖回。
二、基金銷(xiāo)售對(duì)象
符合法律法規(guī)規(guī)定的可投資于證券投資基金的個(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者、合格境外投資者以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許購(gòu)買(mǎi)證券投資基金的其他投資人。
三、申購(gòu)和贖回的開(kāi)放日及時(shí)間
1、開(kāi)放日及開(kāi)放時(shí)間
投資人在開(kāi)放日辦理基金份額的申購(gòu)和贖回，開(kāi)放日的具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間為上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時(shí)間（若該交易日為香港證券市場(chǎng)的非交易日或該工作日港股通暫停交易時(shí)，則基金管理人可根據(jù)實(shí)際情況決定本基金是否開(kāi)放申購(gòu)、贖回及轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，具體以屆時(shí)的公告為準(zhǔn)），但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)的要求或基金合同的規(guī)定公告暫停申購(gòu)、贖回時(shí)除外。基金合同生效后，若出現(xiàn)不可抗力、新的證券/期貨交易市場(chǎng)、證券/期貨交易所交易時(shí)間變更或其他特殊情況或根據(jù)業(yè)務(wù)需要，基金管理人有權(quán)視情況對(duì)前述開(kāi)放日及開(kāi)放時(shí)間進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整，但應(yīng)在實(shí)施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
2、申購(gòu)、贖回開(kāi)始日及業(yè)務(wù)辦理時(shí)間
基金管理人可以根據(jù)實(shí)際情況依法決定本基金開(kāi)始辦理申購(gòu)的具體日期，具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間在申購(gòu)開(kāi)始公告中規(guī)定。
基金管理人自基金合同生效之日起不超過(guò)3個(gè)月開(kāi)始辦理贖回，具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間在贖回開(kāi)始公告中規(guī)定。
在確定申購(gòu)開(kāi)始或贖回開(kāi)始時(shí)間后，基金管理人應(yīng)在申購(gòu)、贖回開(kāi)放日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告申購(gòu)或贖回的開(kāi)始時(shí)間。
基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時(shí)間辦理基金份額的申購(gòu)、贖回或者轉(zhuǎn)換。投資人在基金合同約定之外的日期和時(shí)間提出申購(gòu)、贖回或轉(zhuǎn)換申請(qǐng)且登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)接受的，其基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格為下一開(kāi)放日相應(yīng)類(lèi)別的基金份額申購(gòu)、贖回的價(jià)格。
四、申購(gòu)與贖回的原則
1、“未知價(jià)”原則，即申購(gòu)、贖回價(jià)格以申請(qǐng)當(dāng)日收市后計(jì)算的相應(yīng)類(lèi)別的基金份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算；
2、“金額申購(gòu)、份額贖回”原則，即申購(gòu)以金額申請(qǐng)，贖回以份額申請(qǐng)；
3、當(dāng)日的申購(gòu)與贖回申請(qǐng)可以在基金管理人規(guī)定的時(shí)間以?xún)?nèi)撤銷(xiāo)，在當(dāng)日業(yè)務(wù)辦理時(shí)間結(jié)束后不得撤銷(xiāo)；
4、贖回遵循“先進(jìn)先出”原則，即按照投資人持有基金份額登記日期的先后次序進(jìn)行順序贖回；
5、辦理申購(gòu)、贖回業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，確保投資者的合法權(quán)益不受損害并得到公平對(duì)待。
基金管理人可在不違反法律法規(guī)的情況下，對(duì)上述原則進(jìn)行調(diào)整?；鸸芾砣藨?yīng)在新規(guī)則開(kāi)始實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
五、申購(gòu)與贖回的程序
1、申購(gòu)和贖回的申請(qǐng)方式
投資人必須根據(jù)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)規(guī)定的程序，在開(kāi)放日的具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間內(nèi)提出申購(gòu)或贖回的申請(qǐng)。投資人辦理申購(gòu)、贖回等業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)提交的文件和辦理手續(xù)、辦理時(shí)間、處理規(guī)則等，在遵守基金合同和招募說(shuō)明書(shū)規(guī)定的前提下，以各銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的具體規(guī)定為準(zhǔn)。
2、申購(gòu)和贖回的款項(xiàng)支付
投資人申購(gòu)基金份額時(shí)，必須按銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式全額交付申購(gòu)款項(xiàng)，否則所提交的申購(gòu)申請(qǐng)不成立。投資人全額交付申購(gòu)款項(xiàng)，申購(gòu)成立；基金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)基金份額時(shí)，申購(gòu)生效。
基金份額持有人遞交贖回申請(qǐng)，必須持有足夠的基金份額余額，否則所提交的贖回申請(qǐng)不成立?；鸱蓊~持有人在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)遞交贖回申請(qǐng)，贖回成立；基金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)贖回時(shí)，贖回生效。投資人贖回申請(qǐng)生效后，基金管理人將通過(guò)登記機(jī)構(gòu)及其相關(guān)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在T＋10日（包括該日）內(nèi)將贖回款項(xiàng)劃往基金份額持有人銀行賬戶(hù)，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定時(shí)除外。如遇外管局相關(guān)規(guī)定有變更或本基金所投資市場(chǎng)的交易清算規(guī)則有變更、本基金所投資市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)休市或暫停交易、登記公司系統(tǒng)故障、交易所或交易市場(chǎng)數(shù)據(jù)傳輸延遲、通訊系統(tǒng)故障、銀行數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)故障、港股通交易系統(tǒng)或港股通資金交收規(guī)則限制或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影響業(yè)務(wù)處理流程時(shí)，贖回款項(xiàng)的劃付時(shí)間順延至上述因素消除的下一個(gè)工作日。在發(fā)生巨額贖回或基金合同載明的其他暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)的情形時(shí)，款項(xiàng)的支付辦法按照基金合同有關(guān)條款處理。
3、申購(gòu)和贖回申請(qǐng)的確認(rèn)
基金管理人應(yīng)以交易時(shí)間結(jié)束前受理有效申購(gòu)和贖回申請(qǐng)的當(dāng)天作為申購(gòu)或贖回申請(qǐng)日（T日），在正常情況下，本基金登記機(jī)構(gòu)在T+1日內(nèi)對(duì)該交易的有效性進(jìn)行確認(rèn)。T日提交的有效申請(qǐng)，投資人應(yīng)在T+2日后（包括該日）及時(shí)到銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)或以銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢(xún)申請(qǐng)的確認(rèn)情況。若申購(gòu)不成立或無(wú)效，則申購(gòu)款項(xiàng)本金將退還給投資人，基金管理人及基金托管人不承擔(dān)該退回款項(xiàng)產(chǎn)生的利息等損失。
銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)申購(gòu)、贖回申請(qǐng)的受理并不代表申請(qǐng)一定成功，而僅代表銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)確實(shí)接收到申購(gòu)、贖回申請(qǐng)，申購(gòu)與贖回申請(qǐng)的確認(rèn)以登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。對(duì)于申請(qǐng)的確認(rèn)情況，投資人應(yīng)及時(shí)查詢(xún)，并妥善行使合法權(quán)利。因投資人怠于履行該項(xiàng)查詢(xún)等各項(xiàng)義務(wù)，致使其相關(guān)權(quán)益受損的，基金管理人、基金托管人、銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)不承擔(dān)由此造成的損失或不利后果。如因申請(qǐng)未得到登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)而造成的損失，由投資人自行承擔(dān)。
在不違反法律法規(guī)的情況下，基金管理人可根據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)則，對(duì)上述業(yè)務(wù)辦理時(shí)間進(jìn)行調(diào)整并將于開(kāi)始實(shí)施前按照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定公告。
六、申購(gòu)和贖回的數(shù)量限制
1、在本基金其他銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)及網(wǎng)上直銷(xiāo)交易系統(tǒng)進(jìn)行申購(gòu)時(shí)，每個(gè)基金賬戶(hù)首筆申購(gòu)的最低金額為人民幣10元，每筆追加申購(gòu)的最低金額為人民幣10元。直銷(xiāo)中心辦理業(yè)務(wù)時(shí)以其相關(guān)規(guī)則為準(zhǔn)?；鸸芾砣嘶蚱渌N(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)最低申購(gòu)限額及交易級(jí)差另有規(guī)定的，從其規(guī)定，但不得低于上述最低申購(gòu)金額。
2、基金份額持有人在銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)辦理贖回時(shí)，每筆贖回申請(qǐng)的最低份額為10份基金份額；基金份額持有人可將其全部或部分基金份額贖回，基金份額持有人辦理某筆贖回業(yè)務(wù)時(shí)或辦理某筆贖回業(yè)務(wù)后在銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)（網(wǎng)點(diǎn)）單個(gè)交易賬戶(hù)保留的基金份額余額不足10份的，余額部分基金份額必須一同贖回。
3、本基金管理人有權(quán)對(duì)單個(gè)投資人累計(jì)持有的基金份額上限或累計(jì)持有的基金份額占基金份額總數(shù)的比例上限進(jìn)行限制，具體規(guī)定請(qǐng)參見(jiàn)更新的招募說(shuō)明書(shū)或相關(guān)公告。如本基金單一投資人累計(jì)申購(gòu)的基金份額數(shù)達(dá)到或者超過(guò)基金總份額的50%，基金管理人有權(quán)對(duì)該投資人的申購(gòu)申請(qǐng)進(jìn)行限制?；鸸芾砣私邮苣彻P或者某些申購(gòu)申請(qǐng)有可能導(dǎo)致單一投資人持有基金份額的比例達(dá)到或者超過(guò)50%，或者變相規(guī)避前述50%比例要求的，基金管理人有權(quán)拒絕該等全部或者部分申購(gòu)申請(qǐng)。
4、基金管理人可以規(guī)定本基金的總規(guī)模限額、單日申購(gòu)金額限制、單日凈申購(gòu)比例上限、單個(gè)投資者單日或單筆申購(gòu)金額上限，具體規(guī)定請(qǐng)參見(jiàn)更新的招募說(shuō)明書(shū)或相關(guān)公告。
5、當(dāng)接受申購(gòu)申請(qǐng)對(duì)存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)采取設(shè)定單一投資人申購(gòu)金額上限或基金單日凈申購(gòu)比例上限、拒絕大額申購(gòu)、暫?；鹕曩?gòu)等措施，切實(shí)保護(hù)存量基金份額持有人的合法權(quán)益。基金管理人基于投資運(yùn)作與風(fēng)險(xiǎn)控制的需要，可采取上述措施對(duì)基金規(guī)模予以控制。具體見(jiàn)基金管理人相關(guān)公告。
6、基金管理人可在不違反法律法規(guī)的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購(gòu)金額和贖回份額的數(shù)量限制，或者新增基金規(guī)?？刂拼胧?。基金管理人應(yīng)依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
七、申購(gòu)和贖回的費(fèi)用及其用途
1、申購(gòu)費(fèi)率
通過(guò)基金管理人申購(gòu)本基金基金份額的，不收取申購(gòu)費(fèi)。
通過(guò)其他銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)申購(gòu)本基金基金份額的，本基金A類(lèi)基金份額在申購(gòu)時(shí)收取基金申購(gòu)費(fèi)用；C類(lèi)基金份額不收取申購(gòu)費(fèi)用。
投資人通過(guò)其他銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)申購(gòu)本基金A類(lèi)基金份額所適用的申購(gòu)費(fèi)率如下所示：
A類(lèi)基金份額申購(gòu)費(fèi)率 申購(gòu)金額（M,含申購(gòu)費(fèi)） 申購(gòu)費(fèi)率
M＜500萬(wàn)元 0.80%
M≥500萬(wàn)元 按筆收取，1,000元/筆
本基金A類(lèi)基金份額申購(gòu)費(fèi)在投資人通過(guò)其他銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)申購(gòu)該類(lèi)基金份額時(shí)收取。申購(gòu)費(fèi)用由申購(gòu)本基金A類(lèi)基金份額的投資人承擔(dān)，主要用于本基金的市場(chǎng)推廣、銷(xiāo)售、登記等各項(xiàng)費(fèi)用，不列入基金財(cái)產(chǎn)。投資人在一天之內(nèi)如果有多筆A類(lèi)基金份額的申購(gòu)，適用費(fèi)率按單筆分別計(jì)算。
2、贖回費(fèi)率
本基金的贖回費(fèi)用由贖回本基金各類(lèi)基金份額的基金份額持有人承擔(dān)，在基金份額持有人贖回本基金相應(yīng)類(lèi)別的基金份額時(shí)收取。投資者贖回基金份額產(chǎn)生的贖回費(fèi)，應(yīng)當(dāng)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。
（1）A類(lèi)基金份額的贖回費(fèi)率
本基金A類(lèi)基金份額的贖回費(fèi)率按持有期限的長(zhǎng)短分檔，具體如下：
A類(lèi)基金份額贖回費(fèi)率 持有期限（Y） 贖回費(fèi)率
Y＜7日 1.50%
7日≤Y＜30日 1.00%
30日≤Y＜180日 0.50%
Y≥180日 0
（2）C類(lèi)基金份額的贖回費(fèi)率
本基金C類(lèi)基金份額的贖回費(fèi)率按持有期限的長(zhǎng)短分檔，具體如下：
C類(lèi)基金份額贖回費(fèi)率 持有期限（Y） 贖回費(fèi)率
Y＜7日 1.50%
7日≤Y＜30日 1.00%
30日≤Y＜180日 0.50%
Y≥180日 0
3、在對(duì)基金份額持有人無(wú)實(shí)質(zhì)性不利影響的情況下，基金管理人可以在基金合同約定的范圍內(nèi)調(diào)整費(fèi)率或收費(fèi)方式，并最遲應(yīng)于新的費(fèi)率或收費(fèi)方式實(shí)施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
4、基金管理人可以在不違反法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定且對(duì)現(xiàn)有基金份額持有人利益無(wú)實(shí)質(zhì)性不利影響的前提下，根據(jù)市場(chǎng)情況制定基金促銷(xiāo)計(jì)劃，針對(duì)投資人定期或不定期地開(kāi)展基金促銷(xiāo)活動(dòng)。在基金促銷(xiāo)活動(dòng)期間，按相關(guān)監(jiān)管部門(mén)要求履行必要手續(xù)后，基金管理人可以適當(dāng)調(diào)低基金申購(gòu)費(fèi)率、銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)率，并進(jìn)行公告。
5、當(dāng)本基金發(fā)生大額申購(gòu)或贖回情形時(shí)，基金管理人可以采用擺動(dòng)定價(jià)機(jī)制，以確保基金估值的公平性。具體處理原則與操作規(guī)范遵循相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門(mén)、自律規(guī)則的規(guī)定。
八、申購(gòu)份額與贖回金額的計(jì)算方式
1、申購(gòu)和贖回?cái)?shù)額、余額的處理方式
（1）申購(gòu)的有效份額為按實(shí)際確認(rèn)的申購(gòu)金額在扣除相應(yīng)的費(fèi)用后，以當(dāng)日相應(yīng)類(lèi)別的基金份額凈值為基準(zhǔn)計(jì)算，申購(gòu)份額計(jì)算結(jié)果保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，小數(shù)點(diǎn)后兩位以后的部分舍去，舍去部分所代表的資產(chǎn)歸基金財(cái)產(chǎn)所有。
（2）贖回金額為按實(shí)際確認(rèn)的有效贖回份額乘以當(dāng)日相應(yīng)類(lèi)別的基金份額凈值并扣除或加上相應(yīng)的費(fèi)用后的余額，贖回金額計(jì)算結(jié)果保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，小數(shù)點(diǎn)后兩位以后的部分舍去，舍去部分所代表的資產(chǎn)歸基金財(cái)產(chǎn)所有。
2、申購(gòu)份額的計(jì)算
（1）本基金A類(lèi)基金份額的申購(gòu)份額的計(jì)算方式
1）若投資者通過(guò)基金管理人申購(gòu)A類(lèi)基金份額：
申購(gòu)份額=申購(gòu)金額/T日A類(lèi)基金份額凈值
2）若投資者通過(guò)其他銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)申購(gòu)A類(lèi)基金份額，申購(gòu)金額包括申購(gòu)費(fèi)用和凈申購(gòu)金額，其中：
凈申購(gòu)金額=申購(gòu)金額/（1＋申購(gòu)費(fèi)率）
（注：對(duì)于適用固定金額申購(gòu)費(fèi)的申購(gòu)，凈申購(gòu)金額=申購(gòu)金額-固定申購(gòu)費(fèi)金額）
申購(gòu)費(fèi)用=申購(gòu)金額-凈申購(gòu)金額
（注：對(duì)于適用固定金額申購(gòu)費(fèi)的申購(gòu)，申購(gòu)費(fèi)用=固定申購(gòu)費(fèi)金額）
申購(gòu)份額=凈申購(gòu)金額/T日A類(lèi)基金份額凈值
例3：某投資人通過(guò)其他銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)投資6,000.00元申購(gòu)本基金A類(lèi)基金份額，其對(duì)應(yīng)的申購(gòu)費(fèi)率為0.80%，假設(shè)申購(gòu)當(dāng)日本基金A類(lèi)基金份額凈值為1.0600元，則其可得到的申購(gòu)份額為：
凈申購(gòu)金額＝6,000.00/（1＋0.80%）＝5,952.38元
申購(gòu)費(fèi)用＝6,000.00－5,952.38＝47.62元
申購(gòu)份額＝5,952.38/1.0600＝5,615.45份
即：某投資人通過(guò)其他銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)投資6,000.00元申購(gòu)本基金A類(lèi)基金份額，假設(shè)申購(gòu)當(dāng)日本基金A類(lèi)基金份額凈值為1.0600元，則其可得到5,615.45份本基金A類(lèi)基金份額。
（2）本基金C類(lèi)基金份額的申購(gòu)份額的計(jì)算方式如下：
本基金C類(lèi)基金份額在投資人申購(gòu)時(shí)不收取申購(gòu)費(fèi)用。
申購(gòu)份額=申購(gòu)金額/申購(gòu)當(dāng)日C類(lèi)基金份額凈值
例4：某投資人投資100,000.00元申購(gòu)本基金C類(lèi)基金份額，假設(shè)申購(gòu)當(dāng)日本基金C類(lèi)基金份額凈值為1.0600元，則其可得到的申購(gòu)份額為：
申購(gòu)份額=100,000.00/1.0600=94,339.62份
即：投資人投資100,000.00元申購(gòu)本基金C類(lèi)基金份額，假設(shè)申購(gòu)當(dāng)日本基金C類(lèi)基金份額凈值為1.0600元，則其可得到94,339.62份本基金C類(lèi)基金份額。
3、贖回金額的計(jì)算
贖回金額的計(jì)算方法如下：
贖回總金額=贖回份額×T日相應(yīng)類(lèi)別的基金份額凈值
贖回費(fèi)用=贖回總金額×贖回費(fèi)率
凈贖回金額=贖回總金額-贖回費(fèi)用+應(yīng)返還的或有管理費(fèi)（如有）-應(yīng)收取的超額管理費(fèi)（如有）+該筆贖回確認(rèn)應(yīng)返還的銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)（如有）
其中，贖回份額的持有期限不滿(mǎn)1年（即365天，下同）按1.20%年費(fèi)率收取管理費(fèi)，不涉及或有管理費(fèi)的返還與超額管理費(fèi)的收取。贖回份額的持有期達(dá)到或超過(guò)1年的，根據(jù)不同的三種情形確認(rèn)應(yīng)實(shí)際收取的或有管理費(fèi)和超額管理費(fèi)。該筆贖回確認(rèn)應(yīng)返還的或有管理費(fèi)（如有）或應(yīng)收取的超額管理費(fèi)（如有）計(jì)算的具體安排詳見(jiàn)本招募說(shuō)明書(shū)“第十三部分、基金的費(fèi)用與稅收”。
其中，對(duì)于投資人通過(guò)基金管理人認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)的或者投資人持續(xù)持有期限超過(guò)一年的C類(lèi)基金份額，計(jì)提的銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)將在投資人贖回相應(yīng)基金份額或基金合同終止時(shí)隨贖回款或清算款一并返還給投資人。
例5：某投資人贖回持有的10,000份本基金A類(lèi)基金份額，持有時(shí)間為100日，對(duì)應(yīng)的贖回費(fèi)率為0.50%，假設(shè)贖回當(dāng)日本基金A類(lèi)基金份額凈值是1.1480元，則其可得到的凈贖回金額為：
贖回總金額＝10,000×1.1480＝11,480.00元
贖回費(fèi)用＝11,480.00×0.50%＝57.40元
凈贖回金額＝11,480.00－57.40＝11,422.60元
即：某投資人持有10,000份本基金A類(lèi)基金份額，持有100日后贖回，假設(shè)贖回當(dāng)日本基金A類(lèi)基金份額凈值是1.1480元，則其可得到的凈贖回金額為11,422.60元。
例6：某投資人贖回本基金10,000份本基金C類(lèi)基金份額，持有時(shí)間為50日，對(duì)應(yīng)的贖回費(fèi)率為0.50%，假設(shè)贖回當(dāng)日本基金C類(lèi)基金份額凈值是1.2400元，則其可得到的凈贖回金額為：
贖回總金額=10,000×1.2400=12,400.00元
贖回費(fèi)用＝12,400.00×0.50%=62.00元
凈贖回金額=12,400.00－62.00＝12,338.00元
即：某投資人持有10,000份本基金C類(lèi)基金份額，持有50日后贖回，假設(shè)贖回當(dāng)日本基金C類(lèi)基金份額凈值為1.2400元，則可得到的凈贖回金額為12,338.00元。
4、基金份額凈值的計(jì)算
本基金各類(lèi)基金份額的基金份額凈值計(jì)算公式如下：
T日某類(lèi)基金份額凈值＝T日閉市后該類(lèi)別基金資產(chǎn)凈值/T日該類(lèi)別基金份額總數(shù)
本基金分為A類(lèi)和C類(lèi)兩類(lèi)基金份額，兩類(lèi)基金份額單獨(dú)設(shè)置基金代碼，分別計(jì)算和公告基金份額凈值。本基金各類(lèi)基金份額凈值的計(jì)算，均保留到小數(shù)點(diǎn)后4位，小數(shù)點(diǎn)后第5位四舍五入，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。基金申購(gòu)、贖回開(kāi)放日（T日）的各類(lèi)基金份額凈值在當(dāng)天收市后計(jì)算，并按基金合同的約定公告。遇特殊情況，經(jīng)履行適當(dāng)程序，可以適當(dāng)延遲計(jì)算或公告。
由于本基金在計(jì)算各類(lèi)基金份額凈值時(shí)，按前一日基金資產(chǎn)凈值的1.20%年費(fèi)率計(jì)算管理費(fèi)，該費(fèi)率可能高于或低于不同投資者最終適用的管理費(fèi)率。在基金份額贖回、轉(zhuǎn)出或基金合同終止的情形發(fā)生時(shí)，基金投資者實(shí)際收到的贖回款項(xiàng)的金額可能與按披露的該類(lèi)基金份額凈值計(jì)算的結(jié)果存在差異。投資者的實(shí)際贖回金額以登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)數(shù)據(jù)為準(zhǔn)。
基金合同生效后，在開(kāi)始辦理基金份額申購(gòu)或者贖回前，基金管理人應(yīng)當(dāng)至少每周在規(guī)定網(wǎng)站披露一次各類(lèi)基金份額的基金份額凈值和基金份額累計(jì)凈值。
在本基金開(kāi)始辦理基金份額申購(gòu)或者贖回后，基金管理人應(yīng)在不晚于每個(gè)開(kāi)放日的次日，通過(guò)規(guī)定網(wǎng)站、銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或者營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)披露開(kāi)放日的各類(lèi)基金份額的基金份額凈值和基金份額累計(jì)凈值。
九、基金份額的登記
投資人申購(gòu)基金成功后，登記機(jī)構(gòu)在T+1日為投資人登記權(quán)益并辦理登記手續(xù)。
投資人贖回基金成功后，登記機(jī)構(gòu)在T+1日為投資人辦理扣除權(quán)益的登記手續(xù)。
基金管理人可以在不違反法律法規(guī)的范圍內(nèi)，對(duì)上述登記辦理時(shí)間進(jìn)行調(diào)整，但不得實(shí)質(zhì)影響投資人的合法權(quán)益，并依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介公告。
十、拒絕或暫停申購(gòu)的情形及處理方式
發(fā)生下列情況時(shí)，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購(gòu)申請(qǐng)：
1、因不可抗力導(dǎo)致基金無(wú)法正常運(yùn)作。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停基金資產(chǎn)估值情況時(shí)，基金管理人可暫停接受投資人的申購(gòu)申請(qǐng)。當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無(wú)可參考的活躍市場(chǎng)價(jià)格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)采取暫停接受基金申購(gòu)申請(qǐng)的措施。
3、證券/期貨交易所、外匯市場(chǎng)依法決定臨時(shí)停市或交易時(shí)間非正常停市或本基金參與港股交易且港股通臨時(shí)暫停，導(dǎo)致基金管理人無(wú)法計(jì)算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值或者無(wú)法辦理基金的申購(gòu)業(yè)務(wù)或者無(wú)法進(jìn)行證券交易時(shí)。
4、基金管理人接受某筆或某些申購(gòu)申請(qǐng)可能會(huì)影響或損害現(xiàn)有基金份額持有人利益時(shí)。
5、基金管理人接受某筆或者某些申購(gòu)申請(qǐng)有可能導(dǎo)致單一投資人持有基金份額的比例達(dá)到或者超過(guò)50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形時(shí)。
6、基金資產(chǎn)規(guī)模過(guò)大，使基金管理人無(wú)法找到合適的投資品種，或證券市場(chǎng)價(jià)格發(fā)生大幅波動(dòng)，或其他可能對(duì)基金業(yè)績(jī)產(chǎn)生負(fù)面影響，或發(fā)生其他損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。
7、基金管理人、基金托管人、境外托管人、銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)、登記機(jī)構(gòu)、支付結(jié)算機(jī)構(gòu)等因技術(shù)故障或其他異常情況導(dǎo)致基金銷(xiāo)售系統(tǒng)、基金銷(xiāo)售支付結(jié)算系統(tǒng)、基金登記系統(tǒng)或基金會(huì)計(jì)系統(tǒng)等無(wú)法正常運(yùn)行。
8、接受某筆或某些申購(gòu)申請(qǐng)超過(guò)基金管理人設(shè)定的本基金的總規(guī)模限額、單日申購(gòu)金額限制、單日凈申購(gòu)比例上限，或超過(guò)單個(gè)投資者累計(jì)持有、單日或單筆申購(gòu)金額上限的。
9、在港股通交易當(dāng)日額度不足時(shí)，基金管理人有權(quán)根據(jù)情況決定拒絕或暫停申購(gòu)。
10、基金資產(chǎn)規(guī)?；蛘叻蓊~數(shù)量達(dá)到了基金管理人規(guī)定的上限或基金管理人管理的境外證券投資基金的資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到或接近外管局核定的本基金管理人境外證券投資額度（基金管理人可根據(jù)外管局的審批及市場(chǎng)情況進(jìn)行調(diào)整）時(shí)。
11、本基金投資的境外證券/期貨交易市場(chǎng)或外匯市場(chǎng)的公眾節(jié)假日，并可能影響本基金正常估值時(shí)。
12、因外匯額度原因需要控制基金申購(gòu)規(guī)模。
13、法律法規(guī)規(guī)定、中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定或基金合同約定的其他情形。
發(fā)生上述第1、2、3、6、7、9、10、11、12、13項(xiàng)暫停申購(gòu)情形之一且基金管理人決定暫停接受投資人申購(gòu)申請(qǐng)時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上刊登暫停申購(gòu)公告。如果投資人的申購(gòu)申請(qǐng)被全部或部分拒絕的，被拒絕的申購(gòu)款項(xiàng)本金將退還給投資人，基金管理人及基金托管人不承擔(dān)該退回款項(xiàng)產(chǎn)生的利息等損失。在暫停申購(gòu)的情況消除時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)恢復(fù)申購(gòu)業(yè)務(wù)的辦理。
十一、暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)的情形及處理方式
發(fā)生下列情形時(shí)，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回款項(xiàng)：
1、因不可抗力導(dǎo)致基金管理人不能支付贖回款項(xiàng)。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時(shí)，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回款項(xiàng)。當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無(wú)可參考的活躍市場(chǎng)價(jià)格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)采取延緩支付贖回款項(xiàng)或暫停接受贖回申請(qǐng)的措施。
3、證券/期貨交易所、外匯市場(chǎng)依法決定臨時(shí)停市、交易時(shí)間非正常停市或本基金參與港股交易且港股通臨時(shí)暫停，導(dǎo)致基金管理人無(wú)法計(jì)算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值或者無(wú)法辦理基金的贖回業(yè)務(wù)或者無(wú)法進(jìn)行證券交易時(shí)。
4、連續(xù)兩個(gè)或兩個(gè)以上開(kāi)放日發(fā)生巨額贖回。
5、遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，發(fā)生繼續(xù)接受贖回申請(qǐng)將損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形時(shí)。
6、本基金投資的境外證券/期貨交易市場(chǎng)或外匯市場(chǎng)的公眾節(jié)假日，并可能影響本基金正常估值時(shí)。
7、法律法規(guī)規(guī)定、中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定或基金合同約定的其他情形。
發(fā)生上述情形之一且基金管理人決定暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)時(shí)，基金管理人應(yīng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，已確認(rèn)的贖回申請(qǐng)，基金管理人應(yīng)足額支付；如暫時(shí)不能足額支付，應(yīng)將可支付部分按單個(gè)賬戶(hù)申請(qǐng)量占申請(qǐng)總量的比例分配給贖回申請(qǐng)人，未支付部分可延緩支付。若出現(xiàn)上述第4項(xiàng)所述情形，按基金合同的相關(guān)條款處理?；鸱蓊~持有人在申請(qǐng)贖回時(shí)可事先選擇將當(dāng)日可能未獲受理部分予以撤銷(xiāo)。如暫停本基金基金份額的贖回，基金管理人應(yīng)及時(shí)在規(guī)定媒介上刊登暫停贖回公告。在暫停贖回的情況消除時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)恢復(fù)贖回業(yè)務(wù)的辦理并公告。
十二、巨額贖回的情形及處理方式
1、巨額贖回的認(rèn)定
若本基金單個(gè)開(kāi)放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請(qǐng)（贖回申請(qǐng)份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請(qǐng)份額總數(shù)后扣除申購(gòu)申請(qǐng)份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請(qǐng)份額總數(shù)后的余額）超過(guò)前一開(kāi)放日的基金總份額的10%，即認(rèn)為是發(fā)生了巨額贖回。
2、巨額贖回的處理方式
當(dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定全額贖回或部分延期贖回。
（1）全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力支付投資人的全部贖回申請(qǐng)時(shí)，按正常贖回程序執(zhí)行。
（2）部分延期贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為支付投資人的贖回申請(qǐng)有困難或認(rèn)為因支付投資人的贖回申請(qǐng)而進(jìn)行的財(cái)產(chǎn)變現(xiàn)可能會(huì)對(duì)基金資產(chǎn)凈值造成較大波動(dòng)時(shí)，基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一開(kāi)放日基金總份額的10%的前提下，可對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。對(duì)于當(dāng)日的贖回申請(qǐng)，應(yīng)當(dāng)按單個(gè)賬戶(hù)贖回申請(qǐng)量占贖回申請(qǐng)總量的比例，確定當(dāng)日受理的贖回份額；對(duì)于未能贖回部分，投資人在提交贖回申請(qǐng)時(shí)可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的，將自動(dòng)轉(zhuǎn)入下一個(gè)開(kāi)放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，當(dāng)日未獲受理的部分贖回申請(qǐng)將被撤銷(xiāo)。延期的贖回申請(qǐng)與下一開(kāi)放日贖回申請(qǐng)一并處理，無(wú)優(yōu)先權(quán)并以下一開(kāi)放日相應(yīng)類(lèi)別的基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算贖回金額，以此類(lèi)推，直到全部贖回為止。如投資人在提交贖回申請(qǐng)時(shí)未作明確選擇，投資人未能贖回部分作自動(dòng)延期贖回處理。部分延期贖回不受單筆贖回最低份額的限制。當(dāng)出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出份額的申請(qǐng)的處理方式遵照相關(guān)的業(yè)務(wù)規(guī)則及相關(guān)公告。
（3）在本基金出現(xiàn)巨額贖回且單個(gè)基金份額持有人的贖回申請(qǐng)超過(guò)上一開(kāi)放日基金總份額的20%（不含20%）時(shí)，基金管理人認(rèn)為支付該基金份額持有人的全部贖回申請(qǐng)有困難或認(rèn)為因支付該基金份額持有人的全部贖回申請(qǐng)而進(jìn)行的財(cái)產(chǎn)變現(xiàn)可能會(huì)對(duì)基金資產(chǎn)凈值造成較大波動(dòng)時(shí)，對(duì)于該基金份額持有人當(dāng)日提出的贖回申請(qǐng)中超過(guò)上一開(kāi)放日基金總份額20%（不含20%）的部分，基金管理人可以延期辦理。對(duì)于未能贖回部分，單個(gè)基金份額持有人在提交贖回申請(qǐng)時(shí)可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的，將自動(dòng)轉(zhuǎn)入下一個(gè)開(kāi)放日繼續(xù)贖回，延期的贖回申請(qǐng)與下一開(kāi)放日贖回申請(qǐng)一并處理，無(wú)優(yōu)先權(quán)并以下一開(kāi)放日相應(yīng)類(lèi)別的基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算贖回金額，以此類(lèi)推，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，當(dāng)日未獲受理的部分贖回申請(qǐng)將被撤銷(xiāo)。如該單個(gè)基金份額持有人在提交贖回申請(qǐng)時(shí)未作明確選擇，該單個(gè)基金份額持有人未能贖回部分作自動(dòng)延期贖回處理。部分延期贖回不受單筆贖回最低份額的限制。當(dāng)出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出份額的申請(qǐng)的處理方式遵照相關(guān)的業(yè)務(wù)規(guī)則及相關(guān)公告。
對(duì)于該基金份額持有人當(dāng)日提出的贖回申請(qǐng)中未超過(guò)上一開(kāi)放日基金總份額20%（含20%）的部分，基金管理人可以采取全額贖回或部分延期贖回的方式，與其他基金份額持有人的贖回申請(qǐng)一并辦理，并且對(duì)于該基金份額持有人和其他基金份額持有人的贖回申請(qǐng)采取相同的處理方式。對(duì)于前述未能贖回部分，基金份額持有人在提交贖回申請(qǐng)時(shí)可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的，將自動(dòng)轉(zhuǎn)入下一個(gè)開(kāi)放日繼續(xù)贖回，延期的贖回申請(qǐng)與下一開(kāi)放日贖回申請(qǐng)一并處理，無(wú)優(yōu)先權(quán)并以下一開(kāi)放日相應(yīng)類(lèi)別的基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算贖回金額，以此類(lèi)推，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，當(dāng)日未獲受理的部分贖回申請(qǐng)將被撤銷(xiāo)。如該單個(gè)基金份額持有人在提交贖回申請(qǐng)時(shí)未作明確選擇，該單個(gè)基金份額持有人未能贖回部分作自動(dòng)延期贖回處理。部分延期贖回不受單筆贖回最低份額的限制。當(dāng)出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出份額的申請(qǐng)的處理方式遵照相關(guān)的業(yè)務(wù)規(guī)則及相關(guān)公告。
（4）暫停贖回：連續(xù)2個(gè)開(kāi)放日以上（含本數(shù)）發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫停接受基金的贖回申請(qǐng)；已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超過(guò)20個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在規(guī)定媒介上進(jìn)行公告。
3、巨額贖回的公告
當(dāng)發(fā)生上述巨額贖回并延期辦理時(shí)，基金管理人應(yīng)依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上刊登公告說(shuō)明有關(guān)處理方法。
十三、暫停申購(gòu)或贖回的公告和重新開(kāi)放申購(gòu)或贖回的公告
1、發(fā)生上述暫停申購(gòu)或贖回情況的，基金管理人應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)在規(guī)定媒介上刊登暫停公告。
2、上述暫停申購(gòu)或贖回情況消除的，基金管理人應(yīng)于重新開(kāi)放日公布最近1個(gè)開(kāi)放日的各類(lèi)基金份額的基金份額凈值。
3、基金管理人可以根據(jù)暫停申購(gòu)或贖回的時(shí)間，依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上刊登重新開(kāi)放申購(gòu)或贖回的公告；也可以根據(jù)實(shí)際情況在暫停申購(gòu)或贖回公告中明確重新開(kāi)放申購(gòu)或贖回的時(shí)間，屆時(shí)不再另行發(fā)布重新開(kāi)放的公告。
十四、基金轉(zhuǎn)換
基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定決定開(kāi)辦本基金的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，基金轉(zhuǎn)換可以收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)，相關(guān)規(guī)則由基金管理人屆時(shí)根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定制定并公告，并提前告知基金托管人與相關(guān)機(jī)構(gòu)。
十五、基金份額的轉(zhuǎn)讓
在法律法規(guī)允許且條件具備的情況下，基金管理人可受理基金份額持有人通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的交易場(chǎng)所或者交易方式進(jìn)行份額轉(zhuǎn)讓的申請(qǐng)并由登記機(jī)構(gòu)辦理基金份額的過(guò)戶(hù)登記?；鸸芾砣藬M受理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)的，將提前公告，基金份額持有人應(yīng)根據(jù)基金管理人公告的業(yè)務(wù)規(guī)則辦理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)。
十六、基金的非交易過(guò)戶(hù)
基金的非交易過(guò)戶(hù)是指基金登記機(jī)構(gòu)受理繼承、捐贈(zèng)和司法強(qiáng)制執(zhí)行等情形而產(chǎn)生的非交易過(guò)戶(hù)以及登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其它非交易過(guò)戶(hù)。無(wú)論在上述何種情況下，接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資人，或者是按照相關(guān)法律法規(guī)或國(guó)家有權(quán)機(jī)關(guān)要求的劃轉(zhuǎn)主體。
繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；捐贈(zèng)指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈(zèng)給福利性質(zhì)的基金會(huì)或社會(huì)團(tuán)體；司法強(qiáng)制執(zhí)行是指司法機(jī)構(gòu)依據(jù)生效司法文書(shū)將基金份額持有人持有的基金份額強(qiáng)制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人或其他組織或者以其他方式處分。辦理非交易過(guò)戶(hù)必須提供基金登記機(jī)構(gòu)要求提供的相關(guān)資料，對(duì)于符合條件的非交易過(guò)戶(hù)申請(qǐng)按基金登記機(jī)構(gòu)的規(guī)定辦理，并按基金登記機(jī)構(gòu)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收費(fèi)。
十七、基金的轉(zhuǎn)托管
基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以按照規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收取轉(zhuǎn)托管費(fèi)。
十八、定期定額投資計(jì)劃
基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計(jì)劃，具體規(guī)則由基金管理人另行規(guī)定。投資人在辦理定期定額投資計(jì)劃時(shí)可自行約定每期扣款金額，每期扣款金額必須不低于基金管理人在相關(guān)公告或更新的招募說(shuō)明書(shū)中所規(guī)定的定期定額投資計(jì)劃最低申購(gòu)金額。
十九、基金份額的凍結(jié)和解凍
基金登記機(jī)構(gòu)只受理國(guó)家有權(quán)機(jī)關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，以及登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍?；鸱蓊~被凍結(jié)的，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益按照我國(guó)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章以及國(guó)家有權(quán)機(jī)關(guān)的要求來(lái)決定是否凍結(jié)。如無(wú)法律法規(guī)明確規(guī)定或國(guó)家有權(quán)機(jī)關(guān)的明確指示，被凍結(jié)的基金份額產(chǎn)生的權(quán)益先行一并凍結(jié)。被凍結(jié)基金份額仍然參與收益分配。法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。
二十、基金份額折算
在對(duì)基金份額持有人利益無(wú)實(shí)質(zhì)性不利影響的前提下，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，可對(duì)基金份額進(jìn)行折算，不需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)審議。
二十一、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間本基金的申購(gòu)與贖回
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，本基金的申購(gòu)和贖回安排詳見(jiàn)本招募說(shuō)明書(shū)“第十七部分 側(cè)袋機(jī)制”的規(guī)定或相關(guān)公告。
二十二、在不違反相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定和基金合同約定且對(duì)基金份額持有人利益無(wú)實(shí)質(zhì)性不利影響的前提下，基金管理人可以與基金托管人協(xié)商一致并在履行相關(guān)程序后，根據(jù)具體情況對(duì)上述申購(gòu)和贖回的安排進(jìn)行補(bǔ)充和調(diào)整，或者辦理基金份額質(zhì)押等相關(guān)業(yè)務(wù)，屆時(shí)須提前公告。?
第十部分 基金的投資
一、投資目標(biāo)
本基金主要投資境內(nèi)外醫(yī)療創(chuàng)新主題相關(guān)證券資產(chǎn)，在控制投資組合風(fēng)險(xiǎn)的前提下，追求超越業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的投資回報(bào)和基金資產(chǎn)的長(zhǎng)期增值。
二、投資范圍
本基金可投資于境內(nèi)市場(chǎng)和香港市場(chǎng)依法發(fā)行的金融工具。
本基金的投資范圍包括國(guó)內(nèi)依法發(fā)行上市的股票（包括主板股票、創(chuàng)業(yè)板股票、科創(chuàng)板股票、存托憑證及其他經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)或注冊(cè)上市的股票）、港股通標(biāo)的股票、債券（包括國(guó)債、央行票據(jù)、金融債券、企業(yè)債券、公司債券、次級(jí)債券、地方政府債券、政府支持機(jī)構(gòu)債、中期票據(jù)、可轉(zhuǎn)換公司債券（含分離交易的可轉(zhuǎn)換公司債券）、可交換債券、短期融資券、超短期融資券以及其他中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許投資的債券）、資產(chǎn)支持證券、債券回購(gòu)、股指期貨、股票期權(quán)、國(guó)債期貨、銀行存款（包括協(xié)議存款、定期存款及其他銀行存款）、同業(yè)存單、現(xiàn)金以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定）。
本基金可根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)和基金合同的約定，參與融資業(yè)務(wù)。
本基金還可投資港股通標(biāo)的股票以外的香港證券市場(chǎng)掛牌交易的普通股、優(yōu)先股、全球存托憑證，銀行存款，以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具。
本基金還可以進(jìn)行境外證券借貸交易、境外正回購(gòu)交易、逆回購(gòu)交易。
本基金在投資香港市場(chǎng)時(shí)，可通過(guò)合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者(QDII)境外投資額度或內(nèi)地與香港股票市場(chǎng)交易互聯(lián)互通機(jī)制進(jìn)行投資。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入本基金的投資范圍，其投資比例遵循屆時(shí)有效的法律法規(guī)和相關(guān)規(guī)定。
本基金的投資組合比例為：股票資產(chǎn)（含普通股、優(yōu)先股、存托憑證等）占基金資產(chǎn)的比例為60%-95%（投資于港股通標(biāo)的股票資產(chǎn)占股票資產(chǎn)的比例不超過(guò)50%，港股通以外的香港市場(chǎng)掛牌交易的股票占股票資產(chǎn)的比例不超過(guò)20%）；投資于本基金界定的醫(yī)療創(chuàng)新主題股票的比例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%。每個(gè)交易日日終在扣除股指期貨合約、國(guó)債期貨合約和股票期權(quán)合約需繳納的交易保證金后，應(yīng)保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以?xún)?nèi)的政府債券，其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金和應(yīng)收申購(gòu)款等。
本基金將港股投資的比例下限設(shè)為零，本基金可根據(jù)投資策略需要或不同配置地市場(chǎng)環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產(chǎn)投資于港股或選擇不將基金資產(chǎn)投資于港股，基金資產(chǎn)并非必然投資港股。
如果法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)變更相關(guān)投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例或按變更后的規(guī)定執(zhí)行。
三、投資策略
1、大類(lèi)資產(chǎn)配置策略
本基金通過(guò)定性與定量相結(jié)合的方法分析宏觀經(jīng)濟(jì)和證券市場(chǎng)發(fā)展趨勢(shì)，對(duì)證券市場(chǎng)當(dāng)期的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)以及可預(yù)見(jiàn)的未來(lái)時(shí)期內(nèi)各大類(lèi)資產(chǎn)的預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益率進(jìn)行分析評(píng)估，并據(jù)此制定本基金在股票、債券、現(xiàn)金等資產(chǎn)之間的配置比例、調(diào)整原則和調(diào)整范圍，在保持總體風(fēng)險(xiǎn)水平相對(duì)穩(wěn)定的基礎(chǔ)上，力爭(zhēng)投資組合的穩(wěn)健增值。此外，本基金將持續(xù)地進(jìn)行定期與不定期的資產(chǎn)配置風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控，適時(shí)地做出相應(yīng)的調(diào)整。
2、主題界定
本基金主要投資醫(yī)療產(chǎn)業(yè)中具有創(chuàng)新成長(zhǎng)方向的投資機(jī)會(huì)。在經(jīng)濟(jì)科技不斷發(fā)展、人口老齡化的背景下，醫(yī)療創(chuàng)新產(chǎn)業(yè)蓬勃發(fā)展，具體包括創(chuàng)新藥、創(chuàng)新醫(yī)療器械、創(chuàng)新醫(yī)療技術(shù)、創(chuàng)新醫(yī)療服務(wù)等。其中：
（1）創(chuàng)新藥：指按照中國(guó)和海外國(guó)家藥品監(jiān)督管理局新藥程序進(jìn)行注冊(cè)管理的藥品，在化學(xué)結(jié)構(gòu)、藥品組分和藥理作用不同于現(xiàn)有藥品的藥物，包括境內(nèi)外的創(chuàng)新藥及改良型新藥。創(chuàng)新藥產(chǎn)業(yè)鏈主要包括創(chuàng)新藥研發(fā)、生產(chǎn)、銷(xiāo)售三大環(huán)節(jié)，涉及藥品企業(yè)及外包服務(wù)商。
（2）創(chuàng)新醫(yī)療器械：按照中國(guó)和海外國(guó)家藥品監(jiān)督管理局審查的創(chuàng)新醫(yī)療器械，指制造工藝、技術(shù)水平以及科技含量較高的高端醫(yī)療器械，涵蓋CT、核磁、超聲、放療為代表的大型設(shè)備，以手術(shù)機(jī)器人、診斷儀器為代表的中型設(shè)備，以及以植入式裝置、內(nèi)窺鏡、骨科材料、可穿戴設(shè)備為代表的小型器械。
（3）創(chuàng)新醫(yī)療技術(shù)：指新型診療技術(shù)，包括但不限于免疫診斷、干細(xì)胞診療、精準(zhǔn)醫(yī)療等。
（4）創(chuàng)新醫(yī)療服務(wù)：指新型醫(yī)療服務(wù)，涵蓋創(chuàng)新藥研發(fā)服務(wù)、高端醫(yī)療服務(wù)、醫(yī)療信息化、移動(dòng)醫(yī)療、醫(yī)藥電商等。
未來(lái)，隨著經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)方式轉(zhuǎn)變、科學(xué)技術(shù)進(jìn)步、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)升級(jí)及市場(chǎng)需求變化，醫(yī)療創(chuàng)新主題涉及的行業(yè)可能相應(yīng)改變，屆時(shí)基金管理人可動(dòng)態(tài)調(diào)整上述行業(yè)范圍并在更新的招募說(shuō)明書(shū)中公告。
3、股票投資策略
本基金將采用“自下而上”的方式挑選公司，針對(duì)每一個(gè)公司從定性和定量?jī)蓚€(gè)角度對(duì)公司進(jìn)行研究，從定性的角度分析公司的管理層經(jīng)營(yíng)能力、治理結(jié)構(gòu)、經(jīng)營(yíng)機(jī)制、銷(xiāo)售模式等方面是否符合要求；從定量的角度分析公司的成長(zhǎng)性、財(cái)務(wù)狀況和估值水平等指標(biāo)是否達(dá)到標(biāo)準(zhǔn)。綜合來(lái)看，選擇具有良好公司治理結(jié)構(gòu)和優(yōu)秀管理團(tuán)隊(duì)，并且在財(cái)務(wù)質(zhì)量和成長(zhǎng)性方面達(dá)到要求的公司進(jìn)入本基金的基礎(chǔ)股票組合。
（1）公司治理結(jié)構(gòu)和管理層能力評(píng)估
本基金管理人將通過(guò)與目標(biāo)公司管理層進(jìn)行深入溝通，綜合考評(píng)公司的治理結(jié)構(gòu)、管理層工作能力等，甄選擁有優(yōu)秀管理層的上市公司。其中，公司治理結(jié)構(gòu)評(píng)價(jià)包括股東會(huì)、董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)的完整性以及獨(dú)立運(yùn)作；管理層工作能力評(píng)價(jià)包括考察開(kāi)拓精神、戰(zhàn)略思維、執(zhí)行力、投資項(xiàng)目選擇成功率及以往的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)等。
（2）財(cái)務(wù)質(zhì)量評(píng)估
本基金管理人主要根據(jù)相關(guān)財(cái)務(wù)指標(biāo)對(duì)上市公司的財(cái)務(wù)質(zhì)量進(jìn)行考察，重點(diǎn)關(guān)注上市公司的毛利率、費(fèi)用率、凈資產(chǎn)收益率、應(yīng)收賬款、商譽(yù)、遞延所得稅資產(chǎn)和經(jīng)營(yíng)性現(xiàn)金流等反映真實(shí)盈利情況的財(cái)務(wù)指標(biāo)。
（3）上市公司成長(zhǎng)性評(píng)估
本基金管理人通過(guò)分析目標(biāo)公司的盈利驅(qū)動(dòng)來(lái)源，評(píng)估目標(biāo)公司的主營(yíng)業(yè)務(wù)收入增長(zhǎng)率和凈利潤(rùn)增長(zhǎng)率，選擇具備長(zhǎng)期持續(xù)增長(zhǎng)潛力的上市公司進(jìn)行投資。
4、存托憑證投資策略
對(duì)于存托憑證投資，本基金將在深入研究的基礎(chǔ)上，通過(guò)定性分析和定量分析相結(jié)合的方式，精選出具有比較優(yōu)勢(shì)的存托憑證。
5、港股投資策略
本基金管理人將堅(jiān)持自下而上的個(gè)股精選策略，積極優(yōu)選具有明顯估值優(yōu)勢(shì)且質(zhì)地優(yōu)良的港股。本基金可通過(guò)內(nèi)地與香港股票市場(chǎng)交易互聯(lián)互通機(jī)制投資于香港股票市場(chǎng)或合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者（QDII）境外投資額度進(jìn)行境外投資。
在個(gè)股選擇層面，本基金主要采取業(yè)績(jī)?cè)鏊俸凸乐迪嗥ヅ涞倪x股策略對(duì)港股進(jìn)行選擇，以行業(yè)研究員的基本分析為基礎(chǔ)，采取數(shù)量化的系統(tǒng)選股方法，精選業(yè)績(jī)?cè)鏊倏?、估值相?duì)被低估的港股投資品種。重點(diǎn)關(guān)注以下港股：
（1）醫(yī)療創(chuàng)新主題相關(guān)行業(yè)中具有持續(xù)領(lǐng)先優(yōu)勢(shì)或核心競(jìng)爭(zhēng)力的企業(yè)，這類(lèi)企業(yè)應(yīng)具有良好成長(zhǎng)性或?yàn)槭袌?chǎng)龍頭；
（2）與 A 股同類(lèi)公司相比具有估值優(yōu)勢(shì)的公司。
6、債券投資策略
在資本市場(chǎng)日益國(guó)際化的背景下，通過(guò)研判債券市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)收益特征的國(guó)際化趨勢(shì)和國(guó)內(nèi)宏觀經(jīng)濟(jì)景氣周期引發(fā)的債券收益率的變化趨勢(shì)，采取自上而下的策略構(gòu)造組合。債券類(lèi)品種的投資，追求在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上獲取穩(wěn)健回報(bào)的原則。
（1）本基金采用目標(biāo)久期管理法作為本基金債券類(lèi)投資的核心策略。通過(guò)宏觀經(jīng)濟(jì)分析把握市場(chǎng)利率水平的運(yùn)行態(tài)勢(shì)，作為組合久期選擇的主要依據(jù)。
（2）結(jié)合收益率曲線變化的預(yù)測(cè)，采取期限結(jié)構(gòu)配置策略，通過(guò)分析和情景測(cè)試，確定長(zhǎng)、中、短期債券的投資比例。
（3）收益率利差策略是債券資產(chǎn)在類(lèi)屬間的主要配置策略。本基金在充分考慮不同類(lèi)型債券流動(dòng)性、稅收以及信用風(fēng)險(xiǎn)等因素基礎(chǔ)上，進(jìn)行類(lèi)屬的配置，優(yōu)化組合收益。
（4）在運(yùn)用上述策略方法基礎(chǔ)上，通過(guò)分析個(gè)券的剩余期限與收益率的配比狀況、信用等級(jí)狀況、流動(dòng)性指標(biāo)等因素，選擇風(fēng)險(xiǎn)收益配比最合理的個(gè)券作為投資對(duì)象，并形成組合。本基金還將采取積極主動(dòng)的策略，針對(duì)市場(chǎng)定價(jià)錯(cuò)誤和回購(gòu)套利機(jī)會(huì)等，在確定存在超額收益的情況下，積極把握市場(chǎng)機(jī)會(huì)。
（5）根據(jù)基金申購(gòu)、贖回等情況，對(duì)投資組合進(jìn)行流動(dòng)性管理，確?；鹳Y產(chǎn)的變現(xiàn)能力。
（6）可轉(zhuǎn)換公司債券（含分離交易的可轉(zhuǎn)換公司債券）、可交換債券投資策略
可轉(zhuǎn)換公司債券等投資品種通過(guò)賦予債券投資者某種期權(quán)的形式，兼具債券屬性與權(quán)益屬性，風(fēng)險(xiǎn)收益特征更加獨(dú)特，相應(yīng)的投資策略靈活多樣。本基金將充分利用該類(lèi)投資品種的特性，研究挖掘其投資價(jià)值，債券價(jià)值方面綜合考慮票面利率、久期、信用資質(zhì)、發(fā)行主體財(cái)務(wù)狀況、行業(yè)特征及公司治理等因素；權(quán)益價(jià)值方面通過(guò)對(duì)可轉(zhuǎn)換公司債券所對(duì)應(yīng)個(gè)股的價(jià)值分析，包括估值水平、盈利能力及預(yù)期、短期題材特征等。此外，還需結(jié)合對(duì)含權(quán)條款的研究，以衍生品量化視角綜合判斷內(nèi)含的期權(quán)價(jià)值。
可交換債券與可轉(zhuǎn)換公司債券的區(qū)別在于換股期間用于交換的股票并非自身新發(fā)的股票，而是發(fā)行人持有的其他上市公司的股票?？山粨Q債券同樣具有債券屬性和權(quán)益屬性，其中債券屬性與可轉(zhuǎn)換公司債券相同，即選擇持有可交換債券至到期以獲取票面價(jià)值和票面利息；而對(duì)于權(quán)益屬性的分析則需關(guān)注目標(biāo)公司的股票價(jià)值以及發(fā)行人作為股東的換股意愿等。本基金將通過(guò)對(duì)目標(biāo)公司股票的投資價(jià)值、可交換債券的債券價(jià)值、以及條款帶來(lái)的期權(quán)價(jià)值等綜合分析，進(jìn)行投資決策。
7、股指期貨投資策略
本基金以提高投資效率更好地達(dá)到本基金的投資目標(biāo)，在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下，本著風(fēng)險(xiǎn)管理原則，以套期保值為目的，參與股指期貨投資。本基金將根據(jù)對(duì)現(xiàn)貨和期貨市場(chǎng)的分析，發(fā)揮股指期貨杠桿效應(yīng)和流動(dòng)性好的特點(diǎn)，與現(xiàn)貨資產(chǎn)進(jìn)行匹配，通過(guò)多頭或空頭套期保值等策略進(jìn)行套期保值操作。本基金在股指期貨套期保值過(guò)程中，將定期測(cè)算投資組合與股指期貨的相關(guān)性、投資組合beta的穩(wěn)定性，精細(xì)化確定投資方案。
8、國(guó)債期貨投資策略
本基金投資國(guó)債期貨將根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理的原則，以套期保值為目的，主要選擇流動(dòng)性好、交易活躍的國(guó)債期貨合約。通過(guò)對(duì)債券市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)運(yùn)行趨勢(shì)的研究，結(jié)合國(guó)債期貨的定價(jià)模型尋求其合理的估值水平，與現(xiàn)貨資產(chǎn)進(jìn)行匹配，通過(guò)多頭或空頭套期保值等策略進(jìn)行套期保值操作。基金管理人將充分考慮國(guó)債期貨的收益性、流動(dòng)性及風(fēng)險(xiǎn)性特征，運(yùn)用國(guó)債期貨對(duì)沖系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)以及特殊情況下的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，如大額申購(gòu)贖回等；利用金融衍生品的杠桿作用，以達(dá)到降低投資組合的整體風(fēng)險(xiǎn)的目的。
9、股票期權(quán)投資策略
本基金將按照風(fēng)險(xiǎn)管理的原則，以套期保值為主要目的參與股票期權(quán)交易。本基金將結(jié)合投資目標(biāo)、比例限制、風(fēng)險(xiǎn)收益特征以及法律法規(guī)的相關(guān)限定和要求，確定參與股票期權(quán)交易的投資時(shí)機(jī)和投資比例。
10、資產(chǎn)支持證券投資策略
本基金將深入分析資產(chǎn)支持證券的市場(chǎng)利率、發(fā)行條款、支持資產(chǎn)的構(gòu)成及質(zhì)量、提前償還率、風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償收益和市場(chǎng)流動(dòng)性等基本面因素，估計(jì)資產(chǎn)違約風(fēng)險(xiǎn)和提前償付風(fēng)險(xiǎn)，并根據(jù)資產(chǎn)證券化的收益結(jié)構(gòu)安排，模擬資產(chǎn)支持證券的本金償還和利息收益的現(xiàn)金流過(guò)程，輔助采用蒙特卡洛方法等數(shù)量化定價(jià)模型，評(píng)估其內(nèi)在價(jià)值。
11、融資策略
本基金在參與融資業(yè)務(wù)時(shí)將根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理的原則，在法律法規(guī)允許的范圍和比例內(nèi)、風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下，本著謹(jǐn)慎原則，參與融資業(yè)務(wù)，有效防范和控制風(fēng)險(xiǎn)，切實(shí)維護(hù)基金財(cái)產(chǎn)的安全和基金份額持有人合法權(quán)益。
未來(lái)，隨著市場(chǎng)的發(fā)展和基金管理運(yùn)作的需要，基金管理人可以在不改變投資目標(biāo)的前提下，遵循法律法規(guī)的規(guī)定，履行適當(dāng)程序后，相應(yīng)調(diào)整或更新投資策略，并在招募說(shuō)明書(shū)中更新。
四、投資限制
1、組合限制
基金的投資組合應(yīng)遵循以下限制：
（1）股票資產(chǎn)（含普通股、優(yōu)先股、存托憑證等）占基金資產(chǎn)的比例為60%–95%（投資于港股通標(biāo)的股票資產(chǎn)占股票資產(chǎn)的比例不超過(guò)50%，港股通以外的香港市場(chǎng)掛牌交易的股票占股票資產(chǎn)的比例不超過(guò)20%）；投資于本基金界定的醫(yī)療創(chuàng)新主題股票的比例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%。
（2）每個(gè)交易日日終，在扣除股指期貨合約、國(guó)債期貨合約和股票期權(quán)合約需繳納的交易保證金后，應(yīng)當(dāng)保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以?xún)?nèi)的政府債券，其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金和應(yīng)收申購(gòu)款等；
（3）本基金總資產(chǎn)不得超過(guò)基金凈資產(chǎn)的140%；
（4）本基金境內(nèi)市場(chǎng)投資，還應(yīng)遵循以下限制：
1）本基金持有一家公司發(fā)行的證券（同一家公司在內(nèi)地和香港同時(shí)上市的A+H股合計(jì)計(jì)算），其市值不超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%；
2）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券（同一家公司在內(nèi)地和香港同時(shí)上市的A+H股合計(jì)計(jì)算），不超過(guò)該證券的10%，完全按照有關(guān)指數(shù)的構(gòu)成比例進(jìn)行證券投資的基金品種可以不受此條款規(guī)定的比例限制；
3）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類(lèi)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%；
4）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的20%，中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的特殊品種除外；
5）本基金持有的同一（指同一信用級(jí)別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過(guò)該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；
6）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類(lèi)資產(chǎn)支持證券，不得超過(guò)其各類(lèi)資產(chǎn)支持證券合計(jì)規(guī)模的10%；
7）本基金應(yīng)投資于信用級(jí)別評(píng)級(jí)為BBB以上（含BBB）的資產(chǎn)支持證券?；鸪钟匈Y產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級(jí)下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)在評(píng)級(jí)報(bào)告發(fā)布之日起3個(gè)月內(nèi)予以全部賣(mài)出；
8）基金財(cái)產(chǎn)參與股票發(fā)行申購(gòu)，本基金所申報(bào)的金額不超過(guò)本基金的總資產(chǎn)，本基金所申報(bào)的股票數(shù)量不超過(guò)擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量；
9）本基金參與股指期貨交易的，需遵守下列投資比例限制：
①本基金在任何交易日日終，持有的買(mǎi)入股指期貨合約價(jià)值，不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%；
②本基金在任何交易日日終，持有的賣(mài)出股指期貨合約價(jià)值不得超過(guò)本基金持有的股票總市值的20%；
③本基金所持有的股票市值和買(mǎi)入、賣(mài)出股指期貨合約價(jià)值，合計(jì)（軋差計(jì)算）應(yīng)當(dāng)符合基金合同關(guān)于股票投資比例的有關(guān)約定；
④本基金在任何交易日內(nèi)交易（不包括平倉(cāng)）的股指期貨合約的成交金額不得超過(guò)上一交易日基金資產(chǎn)凈值的20%；
10）本基金參與國(guó)債期貨交易的，需遵守下列投資比例限制：
①本基金在任何交易日日終，持有的買(mǎi)入國(guó)債期貨合約價(jià)值，不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的15%；
②本基金在任何交易日日終，持有的賣(mài)出國(guó)債期貨合約價(jià)值不得超過(guò)基金持有的債券總市值的30%；
③本基金在任何交易日內(nèi)交易（不包括平倉(cāng)）的國(guó)債期貨合約的成交金額不得超過(guò)上一交易日基金資產(chǎn)凈值的30%；
④本基金所持有的債券（不含到期日在一年以?xún)?nèi)的政府債券）市值和買(mǎi)入、賣(mài)出國(guó)債期貨合約價(jià)值，合計(jì)（軋差計(jì)算）應(yīng)當(dāng)符合基金合同關(guān)于債券投資比例的有關(guān)約定；
11）本基金參與股指期貨或國(guó)債期貨交易的，在任何交易日日終，本基金持有的買(mǎi)入國(guó)債期貨合約價(jià)值、買(mǎi)入股指期貨合約價(jià)值與有價(jià)證券市值之和，不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的95%。其中，有價(jià)證券指股票、債券（不含到期日在一年以?xún)?nèi)的政府債券）、資產(chǎn)支持證券、買(mǎi)入返售金融資產(chǎn)（不含質(zhì)押式回購(gòu)）等；
12）本基金參與股票期權(quán)交易的，需遵守下列投資比例限制：
①因未平倉(cāng)的期權(quán)合約支付和收取的權(quán)利金總額不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%；
②開(kāi)倉(cāng)賣(mài)出認(rèn)購(gòu)期權(quán)的，應(yīng)持有足額標(biāo)的證券；開(kāi)倉(cāng)賣(mài)出認(rèn)沽期權(quán)的，應(yīng)持有合約行權(quán)所需的全額現(xiàn)金或交易所規(guī)則認(rèn)可的可沖抵期權(quán)保證金的現(xiàn)金等價(jià)物；
③未平倉(cāng)的期權(quán)合約面值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的20%。其中，合約面值按照行權(quán)價(jià)乘以合約乘數(shù)計(jì)算；
④基金投資期權(quán)符合基金合同約定的比例限制（如股票倉(cāng)位、個(gè)股占比等）、投資目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)收益特征；
13）本基金管理人管理的全部開(kāi)放式基金（包括開(kāi)放式基金以及處于開(kāi)放期的定期開(kāi)放基金）持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，不得超過(guò)該上市公司可流通股票的15%；本基金管理人管理的全部投資組合持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，不得超過(guò)該上市公司可流通股票的30%；完全按照有關(guān)指數(shù)的構(gòu)成比例進(jìn)行證券投資的開(kāi)放式基金以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的特殊投資組合可不受前述比例限制；
14）本基金主動(dòng)投資于流動(dòng)性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的15%；因證券市場(chǎng)波動(dòng)、上市公司股票停牌、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金不符合該比例限制的，基金管理人不得主動(dòng)新增流動(dòng)性受限資產(chǎn)的投資；
15）本基金與私募類(lèi)證券資管產(chǎn)品及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他主體為交易對(duì)手開(kāi)展逆回購(gòu)交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍保持一致；
16）本基金參與融資的，每個(gè)交易日日終，本基金持有的融資買(mǎi)入股票與其他有價(jià)證券市值之和，不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的95%；
17）本基金投資存托憑證的比例限制依照境內(nèi)上市交易的股票執(zhí)行，與境內(nèi)上市交易的股票合并計(jì)算；
18）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資限制。
（5）本基金境外市場(chǎng)投資，還應(yīng)遵循以下限制：
1）投資比例限制
①本基金持有同一機(jī)構(gòu)（政府、國(guó)際金融組織除外）發(fā)行的證券（同一家公司在境內(nèi)和境外同時(shí)上市的A+H股合計(jì)計(jì)算）市值不超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%；
②本基金持有同一家銀行的存款不得超過(guò)基金凈值的20%。在基金托管賬戶(hù)的存款可以不受上述限制；
③本基金不得購(gòu)買(mǎi)證券用于控制或影響發(fā)行該證券的機(jī)構(gòu)或其管理層?；鸸芾砣斯芾淼娜炕鸩坏贸钟型粰C(jī)構(gòu)10%以上具有投票權(quán)的證券發(fā)行總量；指數(shù)基金可以不受上述限制；
前項(xiàng)投資比例限制應(yīng)當(dāng)合并計(jì)算同一機(jī)構(gòu)境內(nèi)外上市的總股本，同時(shí)應(yīng)當(dāng)一并計(jì)算全球存托憑證和美國(guó)存托憑證所代表的基礎(chǔ)證券，并假設(shè)對(duì)持有的股本權(quán)證行使轉(zhuǎn)換；
④本基金持有非流動(dòng)性資產(chǎn)市值不得超過(guò)基金凈值的10%。其中，非流動(dòng)性資產(chǎn)是指法律或基金合同規(guī)定的流通受限證券以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他資產(chǎn)。
2）本基金可以參與證券借貸交易，并且應(yīng)當(dāng)遵守下列規(guī)定：
①所有參與交易的對(duì)手方（中資商業(yè)銀行除外）應(yīng)當(dāng)具有中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)級(jí)；
②應(yīng)當(dāng)采取市值計(jì)價(jià)制度進(jìn)行調(diào)整以確保擔(dān)保物市值不低于已借出證券市值的102%;
③借方應(yīng)當(dāng)在交易期內(nèi)及時(shí)向本基金支付已借出證券產(chǎn)生的所有股息、利息和分紅。一旦借方違約，本基金根據(jù)協(xié)議和有關(guān)法律有權(quán)保留和處置擔(dān)保物以滿(mǎn)足索賠需要；
④除中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定外，擔(dān)保物可以是以下金融工具或品種：現(xiàn)金、存款證明、商業(yè)票據(jù)、政府債券、中資商業(yè)銀行或由不低于中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)級(jí)的境外金融機(jī)構(gòu)（作為交易對(duì)手方或其關(guān)聯(lián)方的除外）出具的不可撤銷(xiāo)信用證；
⑤本基金有權(quán)在任何時(shí)候終止證券借貸交易并在正常市場(chǎng)慣例的合理期限內(nèi)要求歸還任一或所有已借出的證券；
⑥基金管理人應(yīng)當(dāng)對(duì)基金參與證券借貸交易中發(fā)生的任何損失負(fù)相應(yīng)責(zé)任；
3）基金可以根據(jù)正常市場(chǎng)慣例參與正回購(gòu)交易、逆回購(gòu)交易，并且應(yīng)當(dāng)遵守下列規(guī)定：
①所有參與正回購(gòu)交易的對(duì)手方（中資商業(yè)銀行除外）應(yīng)當(dāng)具有中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)信用評(píng)級(jí)；
②參與正回購(gòu)交易，應(yīng)當(dāng)采取市值計(jì)價(jià)制度對(duì)賣(mài)出收益進(jìn)行調(diào)整以確?，F(xiàn)金不低于已售出證券市值的102％。一旦買(mǎi)方違約，本基金根據(jù)協(xié)議和有關(guān)法律有權(quán)保留或處置賣(mài)出收益以滿(mǎn)足索賠需要；
③買(mǎi)方應(yīng)當(dāng)在正回購(gòu)交易期內(nèi)及時(shí)向本基金支付售出證券產(chǎn)生的所有股息、利息和分紅；
④參與逆回購(gòu)交易，應(yīng)當(dāng)對(duì)購(gòu)入證券采取市值計(jì)價(jià)制度進(jìn)行調(diào)整以確保已購(gòu)入證券市值不低于支付現(xiàn)金的102％。一旦賣(mài)方違約，本基金根據(jù)協(xié)議和有關(guān)法律有權(quán)保留或處置已購(gòu)入證券以滿(mǎn)足索賠需要；
⑤基金管理人應(yīng)當(dāng)對(duì)基金參與證券正回購(gòu)交易、逆回購(gòu)交易中發(fā)生的任何損失負(fù)相應(yīng)責(zé)任；
4）基金參與證券借貸交易、正回購(gòu)交易，所有已借出而未歸還證券總市值或所有已售出而未回購(gòu)證券總市值均不得超過(guò)基金總資產(chǎn)的50%;
前項(xiàng)比例限制計(jì)算，基金因參與證券借貸交易、正回購(gòu)交易而持有的擔(dān)保物、現(xiàn)金不得計(jì)入基金總資產(chǎn)；
5）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資限制。
針對(duì)境外投資部分，因證券、期貨市場(chǎng)波動(dòng)、證券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合第（5）項(xiàng)中的第1）點(diǎn)規(guī)定的情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在30個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
除上述第（2）項(xiàng)以及第（4）項(xiàng)的第7）、14）、15)點(diǎn)規(guī)定的情形之外，因證券、期貨市場(chǎng)波動(dòng)、證券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的特殊情形除外。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合基金合同的約定?；鹜泄苋藢?duì)基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開(kāi)始。
如果法律法規(guī)對(duì)上述投資組合比例限制進(jìn)行變更的，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可相應(yīng)調(diào)整投資比例限制規(guī)定或按變更后的規(guī)定執(zhí)行，不需經(jīng)基金份額持有人大會(huì)審議。法律法規(guī)或監(jiān)管部門(mén)取消上述限制，如適用于本基金，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制。
2、禁止行為
為維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，本基金境內(nèi)投資不得參與下列投資或者活動(dòng)：
（1）承銷(xiāo)證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；
（3）從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資；
（4）買(mǎi)賣(mài)其他基金份額，但是中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；
（7）法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。
為維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，本基金境外投資不得參與下列投資或者活動(dòng)：
（1）承銷(xiāo)證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或提供擔(dān)保；
（3）從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資；
（4）購(gòu)買(mǎi)不動(dòng)產(chǎn)；
（5）購(gòu)買(mǎi)房地產(chǎn)抵押按揭；
（6）購(gòu)買(mǎi)貴重金屬或代表貴重金屬的憑證；
（7）購(gòu)買(mǎi)實(shí)物商品；
（8）除應(yīng)付贖回、交易清算等臨時(shí)用途以外，借入現(xiàn)金；該臨時(shí)用途借入現(xiàn)金的比例不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%；
（9）利用融資購(gòu)買(mǎi)證券，但投資金融衍生品除外；
（10）參與未持有基礎(chǔ)資產(chǎn)的賣(mài)空交易；
（11）購(gòu)買(mǎi)證券用于控制或影響發(fā)行該證券的機(jī)構(gòu)或其管理層；
（12）直接投資與實(shí)物商品相關(guān)的衍生品；
（13）向其基金管理人、基金托管人出資；
（14）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；
（15）法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。
基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買(mǎi)賣(mài)基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷(xiāo)期內(nèi)承銷(xiāo)的證券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機(jī)制和評(píng)估機(jī)制，按照市場(chǎng)公平合理價(jià)格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會(huì)審議，并經(jīng)過(guò)三分之二以上的獨(dú)立董事通過(guò)。基金管理人董事會(huì)應(yīng)至少每半年對(duì)關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)進(jìn)行審查。
法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門(mén)取消或變更上述限制，如適用于本基金，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或按變更后的規(guī)定執(zhí)行。
五、業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)
本基金的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)為：中證全指醫(yī)藥衛(wèi)生指數(shù)收益率×60%+中證港股通醫(yī)藥衛(wèi)生綜合（人民幣）指數(shù)收益率×20%+中債綜合指數(shù)（全價(jià)）收益率×15%+銀行活期存款利率(稅后)×5%。
1、業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)設(shè)定的原因
（1）基于基金投資范圍以及預(yù)期投資的主要資產(chǎn)類(lèi)別，本基金主要投資于A股股票、港股股票、債券等資產(chǎn)，相應(yīng)選取與之匹配的A股指數(shù)、港股指數(shù)與債券指數(shù)作為基準(zhǔn)要素；同時(shí)基于基金投資股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例為60%-95%（其中港股通股票不超過(guò)股票資產(chǎn)的50%，港股通以外的香港市場(chǎng)掛牌交易的股票占股票資產(chǎn)的比例不超過(guò)20%）、投資于本基金界定的醫(yī)療創(chuàng)新主題相關(guān)股票的資產(chǎn)不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的 80%等投資比例限制，以及預(yù)期的資產(chǎn)配置比例，本基金將股票資產(chǎn)與債券資產(chǎn)所對(duì)應(yīng)的基準(zhǔn)要素權(quán)重分別設(shè)置為80%與15%，其中將股票資產(chǎn)中的A股股票與港股股票所對(duì)應(yīng)的基準(zhǔn)要素權(quán)重分別設(shè)置為60%與20%。
（2）基于基金投資目標(biāo)、投資范圍和投資策略，本基金主要投資醫(yī)療產(chǎn)業(yè)中具有創(chuàng)新成長(zhǎng)方向的投資機(jī)會(huì)，在經(jīng)濟(jì)科技不斷發(fā)展、人口老齡化的背景下，醫(yī)療創(chuàng)新產(chǎn)業(yè)蓬勃發(fā)展，具體包括創(chuàng)新藥、創(chuàng)新醫(yī)療器械、創(chuàng)新醫(yī)療技術(shù)、創(chuàng)新醫(yī)療服務(wù)等，在控制風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上追求超越業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的投資回報(bào)。綜合考慮基準(zhǔn)指數(shù)與產(chǎn)品定位、投資風(fēng)格與主題庫(kù)的匹配度，同時(shí)兼顧考慮基準(zhǔn)指數(shù)的表征性、認(rèn)可度，以及指數(shù)主題界定、市值覆蓋、行業(yè)與個(gè)股分布等，本基金選取中證全指醫(yī)藥衛(wèi)生指數(shù)和中證港股通醫(yī)藥衛(wèi)生綜合（人民幣）指數(shù)分別作為A股和港股股票部分的基準(zhǔn)要素，具體情況如下：
中證全指醫(yī)藥衛(wèi)生指數(shù)由中證指數(shù)有限公司編制并發(fā)布，該指數(shù)從中證全指樣本股醫(yī)藥衛(wèi)生行業(yè)內(nèi)選擇流動(dòng)性和市場(chǎng)代表性較好的股票構(gòu)成指數(shù)樣本股，以反映滬深兩市醫(yī)藥衛(wèi)生行業(yè)內(nèi)公司股票的整體表現(xiàn)，適合作為本基金A股股票部分的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)要素。
中證港股通醫(yī)藥衛(wèi)生綜合（人民幣）指數(shù)由中證指數(shù)有限公司編制，從港股通范圍內(nèi)選取50只流動(dòng)性較好、市值較大的醫(yī)療衛(wèi)生行業(yè)上市公司證券作為指數(shù)樣本，以反映港股通范圍內(nèi)醫(yī)藥衛(wèi)生上市公司證券的整體表現(xiàn)。鑒于本產(chǎn)品可根據(jù)投資策略需要或市場(chǎng)環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產(chǎn)投資于港股，該指數(shù)具有良好的市場(chǎng)代表性，適合作為本基金港股股票部分的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)要素。
（3）基于基金投資目標(biāo)、投資范圍和投資策略，本基金的債券資產(chǎn)采用全市場(chǎng)策略，主要通過(guò)類(lèi)屬配置與券種選擇進(jìn)行投資管理。綜合考慮基準(zhǔn)指數(shù)與產(chǎn)品定位和投資風(fēng)格的匹配度，同時(shí)兼顧考慮基準(zhǔn)指數(shù)的表征性、認(rèn)可度，以及基準(zhǔn)指數(shù)券種、久期、信用等級(jí)分布特征等，選取中債綜合指數(shù)（全價(jià)）作為債券部分的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)要素。
中債綜合指數(shù)（全價(jià)）樣本債券涵蓋的范圍全面，具有廣泛的市場(chǎng)代表性， 涵蓋主要交易市場(chǎng)、不同發(fā)行主體和期限，能夠很好地反映中國(guó)債券市場(chǎng)總體價(jià)格水平和變動(dòng)趨勢(shì)，適合作為本基金債券投資的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)，適合作為本基金債券部分的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)要素。
綜上，本基金選取的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)與基金投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、投資比例限制相匹配。
2、業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)要素的基本信息
中證全指醫(yī)藥衛(wèi)生指數(shù)由中證指數(shù)有限公司編制發(fā)布，指數(shù)代碼為000991，指數(shù)具體信息詳見(jiàn)中證指數(shù)有限公司網(wǎng)站，網(wǎng)址：www.csindex.com.cn。
中證港股通醫(yī)藥衛(wèi)生綜合（人民幣）指數(shù)由中證指數(shù)有限公司編制發(fā)布，指數(shù)代碼為930975，指數(shù)具體信息詳見(jiàn)中證指數(shù)有限公司網(wǎng)站，網(wǎng)址：www.csindex.com.cn。
中債綜合指數(shù)（全價(jià)）由中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司編制發(fā)布，指數(shù)代碼為CBA00203，指數(shù)具體信息詳見(jiàn)中國(guó)債券信息網(wǎng)，網(wǎng)址：www.chinabond.com.cn。
銀行活期存款利率（稅后）由中國(guó)人民銀行發(fā)布，具體信息詳見(jiàn)中國(guó)人民銀行網(wǎng)站，網(wǎng)址：www.pbc.gov.cn。
3、業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的計(jì)算方法
本基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率的計(jì)算方法以每日收益率為基礎(chǔ)，以時(shí)間加權(quán)為計(jì)算原則。本基金先分別計(jì)算業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)中中證全指醫(yī)藥衛(wèi)生指數(shù)、中證港股通醫(yī)藥衛(wèi)生綜合（人民幣）指數(shù)、中債綜合指數(shù)（全價(jià)）、銀行活期存款利率（稅后）的每日收益率，再按照預(yù)設(shè)權(quán)重比例計(jì)算當(dāng)日組合要素基準(zhǔn)的日收益率，并連乘每日收益率。
4、管理投資偏離業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的定性或定量方法
本基金管理人對(duì)基金實(shí)際投資與業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的偏離情況進(jìn)行動(dòng)態(tài)跟蹤與監(jiān)測(cè)評(píng)估，監(jiān)測(cè)指標(biāo)主要包括超額收益、資產(chǎn)配置比例等指標(biāo)，以更好管理基金實(shí)際投資與業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的偏離情況，從而在控制風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上追求超越業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的投資回報(bào)。
本基金為主動(dòng)管理型基金，其業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)是表征產(chǎn)品風(fēng)格、衡量產(chǎn)品業(yè)績(jī)、約束投資行為的參考標(biāo)準(zhǔn)，并非本基金的跟蹤標(biāo)的。基金管理人在基金合同約定的投資范圍、投資限制內(nèi)享有充分的投資決策自主權(quán)，可根據(jù)投資策略、市場(chǎng)研判等綜合因素，自主構(gòu)建投資組合，包括酌情投資于業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)要素成份證券外的證券。本基金投資組合相對(duì)業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)要素成份證券和權(quán)重可能存在偏離。
5、未來(lái)可能變更業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的情況和程序
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)變更符合下列條件之一且對(duì)基金份額持有人利益無(wú)實(shí)質(zhì)性不利影響的，基金管理人應(yīng)當(dāng)與基金托管人協(xié)商，在新業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)生效前三十日公告并充分說(shuō)明變更原因、差異及影響,無(wú)需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)：
（1）原有業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的要素?zé)o法持續(xù)運(yùn)作、編制方案發(fā)生重大修訂等客觀因素導(dǎo)致業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)無(wú)法再表征基金產(chǎn)品投資風(fēng)格，或不再符合基金合同關(guān)于投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、投資比例限制等的約定，或與主要的資產(chǎn)類(lèi)別、國(guó)別或地區(qū)、市場(chǎng)板塊、貨幣類(lèi)型等不再匹配；或業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的要素不再具備市場(chǎng)代表性；
（2）調(diào)整業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的要素權(quán)重、更換相同或相近特征的要素等，使新業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)代表性更強(qiáng)，且符合相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的；
（3）中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他情形。
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)變更涉及以下情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定履行變更注冊(cè)、召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)等程序，法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外：
（1）基金投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、投資比例等擬進(jìn)行重大調(diào)整，并變更業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的；
（2）其他對(duì)基金份額持有人利益產(chǎn)生重大實(shí)質(zhì)性影響的情形。
六、風(fēng)險(xiǎn)收益特征
本基金為混合型證券投資基金，其預(yù)期收益和預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)水平高于債券型基金和貨幣市場(chǎng)基金。
本基金若投資港股，除了需要承擔(dān)與境內(nèi)證券投資基金類(lèi)似的市場(chǎng)波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)等一般投資風(fēng)險(xiǎn)之外，還將面臨因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市場(chǎng)制度以及交易規(guī)則等差異帶來(lái)的特有風(fēng)險(xiǎn)。本基金可根據(jù)投資策略需要或不同配置地市場(chǎng)環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產(chǎn)投資于港股或選擇不將基金資產(chǎn)投資于港股，基金資產(chǎn)并非必然投資港股。
七、基金管理人代表基金行使股東或債權(quán)人權(quán)利的處理原則及方法
1、基金管理人按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定代表基金獨(dú)立行使股東或債權(quán)人權(quán)利，保護(hù)基金份額持有人的利益；
2、不謀求對(duì)上市公司的控股；
3、有利于基金財(cái)產(chǎn)的安全與增值；
4、不通過(guò)關(guān)聯(lián)交易為自身、雇員、授權(quán)代理人或任何存在利害關(guān)系的第三人牟取任何不當(dāng)利益。
八、側(cè)袋機(jī)制的實(shí)施和投資運(yùn)作安排
當(dāng)基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請(qǐng)時(shí)，根據(jù)最大限度保護(hù)基金份額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢(xún)會(huì)計(jì)師事務(wù)所意見(jiàn)后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機(jī)制。
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，本部分約定的投資組合比例、投資策略、組合限制、業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)、風(fēng)險(xiǎn)收益特征等約定僅適用于主袋賬戶(hù)。
側(cè)袋賬戶(hù)的實(shí)施條件、實(shí)施程序、運(yùn)作安排、投資安排、特定資產(chǎn)的處置變現(xiàn)和支付等對(duì)投資者權(quán)益有重大影響的事項(xiàng)詳見(jiàn)本招募說(shuō)明書(shū)“第十七部分 側(cè)袋機(jī)制”的規(guī)定。
第十一部分 基金的財(cái)產(chǎn)
一、基金資產(chǎn)總值
基金資產(chǎn)總值是基金擁有的各類(lèi)有價(jià)證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收款項(xiàng)及其他資產(chǎn)的價(jià)值總和。
二、基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值。
三、基金財(cái)產(chǎn)的賬戶(hù)
基金托管人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開(kāi)立境內(nèi)外資金賬戶(hù)、證券賬戶(hù)以及投資所需的其他專(zhuān)用賬戶(hù)。境外托管人根據(jù)基金財(cái)產(chǎn)所在地法律法規(guī)、證券交易所規(guī)則、市場(chǎng)慣例以及其與基金托管人簽訂的次托管協(xié)議為本基金在境外開(kāi)立資金賬戶(hù)、證券賬戶(hù)及投資所需的其他專(zhuān)用賬戶(hù)。開(kāi)立的基金專(zhuān)用賬戶(hù)與基金管理人、基金托管人、境外托管人、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)和基金登記機(jī)構(gòu)自有的財(cái)產(chǎn)賬戶(hù)以及其他基金財(cái)產(chǎn)賬戶(hù)相獨(dú)立。
四、基金財(cái)產(chǎn)的保管和處分
本基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人、境外托管人和基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的財(cái)產(chǎn)，并由基金托管人和/或其委托的境外托管人保管。基金管理人、基金托管人、境外托管人、基金登記機(jī)構(gòu)和基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)以其自有的財(cái)產(chǎn)承擔(dān)其自身的法律責(zé)任，非因基金財(cái)產(chǎn)本身產(chǎn)生的債務(wù)，其債權(quán)人不得對(duì)本基金財(cái)產(chǎn)行使請(qǐng)求凍結(jié)、扣押或其他權(quán)利。除依法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定處分外，基金財(cái)產(chǎn)不得被處分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷(xiāo)或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進(jìn)行清算的，基金財(cái)產(chǎn)不屬于其清算財(cái)產(chǎn)。根據(jù)當(dāng)?shù)胤煞ㄒ?guī)和市場(chǎng)慣例，基金管理人理解并同意，存放于境外銀行的現(xiàn)金及存款（包括存放于境外托管人賬戶(hù)的現(xiàn)金及存款）構(gòu)成該機(jī)構(gòu)的等額無(wú)擔(dān)保債務(wù)，除非法律法規(guī)及撤銷(xiāo)或清盤(pán)程序明文規(guī)定該等現(xiàn)金及存款不歸于清算財(cái)產(chǎn)外。該等現(xiàn)金及存款歸入其清算財(cái)產(chǎn)并不視為基金托管人違反本合同的規(guī)定。境外托管人在因依法解散、被依法撤銷(xiāo)或者被依法宣告清盤(pán)或破產(chǎn)等原因進(jìn)行終止清算時(shí)，除非在相關(guān)法律法規(guī)強(qiáng)制要求下，不得將托管資產(chǎn)項(xiàng)下的證券資產(chǎn)歸入其清算資產(chǎn)。基金管理人管理運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)，不得與其固有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相互抵銷(xiāo)；基金管理人管理運(yùn)作不同基金的基金財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)不得相互抵銷(xiāo)。非因基金財(cái)產(chǎn)本身承擔(dān)的債務(wù)，不得對(duì)基金財(cái)產(chǎn)強(qiáng)制執(zhí)行。
境外托管人根據(jù)基金財(cái)產(chǎn)所在地法律法規(guī)、證券交易所規(guī)則、市場(chǎng)慣例及其與基金托管人簽訂的主次托管協(xié)議持有并保管基金財(cái)產(chǎn)?；鸸芾砣?、基金托管人對(duì)境外托管人因依法解散、被依法撤銷(xiāo)或者被依法宣告破產(chǎn)產(chǎn)生的損失不承擔(dān)責(zé)任。
在符合《基金合同》和《托管協(xié)議》有關(guān)資產(chǎn)保管的要求下，對(duì)境外托管人的破產(chǎn)而產(chǎn)生的損失，基金托管人應(yīng)采取措施進(jìn)行追償，基金管理人配合基金托管人進(jìn)行追償。
除非基金管理人、基金托管人及其境外托管人存在重大過(guò)失、欺詐或故意不當(dāng)行為，基金管理人、基金托管人不對(duì)境外托管人依據(jù)當(dāng)?shù)胤煞ㄒ?guī)、證券交易所規(guī)則、市場(chǎng)慣例的作為或不作為承擔(dān)責(zé)任。
基金托管人和境外托管人應(yīng)妥善保存基金管理人基金財(cái)產(chǎn)匯入、匯出、兌換、收匯、現(xiàn)金往來(lái)及證券交易的記錄、憑證等相關(guān)資料，并按規(guī)定的期限保管，但境外托管人持有的與境外托管人賬戶(hù)相關(guān)的資料的保管應(yīng)按照境外托管人的業(yè)務(wù)慣例保管。
第十二部分 基金資產(chǎn)估值
一、估值日
本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券/期貨交易場(chǎng)所的交易日以及國(guó)家法律法規(guī)規(guī)定需要對(duì)外披露基金凈值的非交易日。
二、估值對(duì)象
基金所擁有的股票、股指期貨合約、國(guó)債期貨合約、股票期權(quán)合約、債券和銀行存款本息、資產(chǎn)支持證券、應(yīng)收款項(xiàng)、其它投資等資產(chǎn)及負(fù)債。
三、估值原則
基金管理人在確定相關(guān)金融資產(chǎn)和金融負(fù)債的公允價(jià)值時(shí)，應(yīng)符合《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則》、監(jiān)管部門(mén)有關(guān)規(guī)定。
（一）對(duì)存在活躍市場(chǎng)且能夠獲取相同資產(chǎn)或負(fù)債報(bào)價(jià)的投資品種，在估值日有報(bào)價(jià)的，除會(huì)計(jì)準(zhǔn)則規(guī)定的例外情況外，應(yīng)將該報(bào)價(jià)不加調(diào)整地應(yīng)用于該資產(chǎn)或負(fù)債的公允價(jià)值計(jì)量。估值日無(wú)報(bào)價(jià)且最近交易日后未發(fā)生影響公允價(jià)值計(jì)量的重大事件的，應(yīng)采用最近交易日的報(bào)價(jià)確定公允價(jià)值。有充足證據(jù)表明估值日或最近交易日的報(bào)價(jià)不能真實(shí)反映公允價(jià)值的，應(yīng)對(duì)報(bào)價(jià)進(jìn)行調(diào)整，確定公允價(jià)值。
與上述投資品種相同，但具有不同特征的，應(yīng)以相同資產(chǎn)或負(fù)債的公允價(jià)值為基礎(chǔ)，并在估值技術(shù)中考慮不同特征因素的影響。特征是指對(duì)資產(chǎn)出售或使用的限制等，如果該限制是針對(duì)資產(chǎn)持有者的，那么在估值技術(shù)中不應(yīng)將該限制作為特征考慮。此外，基金管理人不應(yīng)考慮因其大量持有相關(guān)資產(chǎn)或負(fù)債所產(chǎn)生的溢價(jià)或折價(jià)。
（二）對(duì)不存在活躍市場(chǎng)的投資品種，應(yīng)采用在當(dāng)前情況下適用并且有足夠可利用數(shù)據(jù)和其他信息支持的估值技術(shù)確定公允價(jià)值。采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值時(shí)，應(yīng)優(yōu)先使用可觀察輸入值，只有在無(wú)法取得相關(guān)資產(chǎn)或負(fù)債可觀察輸入值或取得不切實(shí)可行的情況下，才可以使用不可觀察輸入值。
（三）如經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生重大變化或證券發(fā)行人發(fā)生影響證券價(jià)格的重大事件，使?jié)撛诠乐嫡{(diào)整對(duì)前一估值日的基金資產(chǎn)凈值的影響在0.25%以上的，應(yīng)對(duì)估值進(jìn)行調(diào)整并確定公允價(jià)值。
四、估值方法
1、證券交易所上市的有價(jià)證券的估值
（1）交易所上市的有價(jià)證券（包括股票等），以其估值日在證券交易所掛牌的市價(jià)（收盤(pán)價(jià)）估值；估值日無(wú)市價(jià)，但最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化且證券發(fā)行機(jī)構(gòu)未發(fā)生影響證券價(jià)格的重大事件的，以最近交易日的市價(jià)（收盤(pán)價(jià)）估值。如最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變化或證券發(fā)行機(jī)構(gòu)發(fā)生影響證券價(jià)格的重大事件的，可參考類(lèi)似投資品種的現(xiàn)行市價(jià)及重大變化因素，調(diào)整最近交易市價(jià)，確定公允價(jià)值；
（2）對(duì)于已上市或已掛牌轉(zhuǎn)讓的不含權(quán)固定收益品種（法規(guī)另有規(guī)定的除外），選取第三方估值基準(zhǔn)服務(wù)機(jī)構(gòu)提供的相應(yīng)品種當(dāng)日的估值全價(jià)，基金管理人根據(jù)相關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定進(jìn)行涉稅處理（下同）。對(duì)于已上市或已掛牌轉(zhuǎn)讓的含權(quán)固定收益品種（法規(guī)另有規(guī)定的除外），選取第三方估值基準(zhǔn)服務(wù)機(jī)構(gòu)提供的相應(yīng)品種當(dāng)日的唯一估值全價(jià)或推薦估值全價(jià)。對(duì)于含投資者回售權(quán)的固定收益品種，行使回售權(quán)的，在回售登記日至實(shí)際收款日期間選取第三方估值基準(zhǔn)服務(wù)機(jī)構(gòu)提供的相應(yīng)品種的唯一估值全價(jià)或推薦估值全價(jià)，同時(shí)充分考慮發(fā)行人的信用風(fēng)險(xiǎn)變化對(duì)公允價(jià)值的影響。回售登記期截止日（含當(dāng)日）后未行使回售權(quán)的按照長(zhǎng)待償期所對(duì)應(yīng)的價(jià)格進(jìn)行估值。如最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變化的，可參考類(lèi)似投資品種的現(xiàn)行市價(jià)及重大變化因素，調(diào)整最近交易市價(jià)，確定公允價(jià)值；
（3）交易所上市交易的公開(kāi)發(fā)行的可轉(zhuǎn)換公司債券等有活躍市場(chǎng)的含轉(zhuǎn)股權(quán)的債券，實(shí)行全價(jià)交易的債券選取估值日收盤(pán)價(jià)作為估值全價(jià)；實(shí)行凈價(jià)交易的債券選取估值日收盤(pán)價(jià)并加計(jì)每百元稅前應(yīng)計(jì)利息作為估值全價(jià)。估值日沒(méi)有交易的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化，按最近交易日債券收盤(pán)價(jià)并加計(jì)每百元稅前應(yīng)計(jì)利息作為估值全價(jià)。如最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變化的，可參考類(lèi)似投資品種的現(xiàn)行市價(jià)及重大變化因素，調(diào)整最近交易市價(jià)，確定公允價(jià)值；
（4）本基金投資存托憑證的估值核算，依照境內(nèi)上市交易的股票執(zhí)行。
2、處于未上市期間的有價(jià)證券應(yīng)區(qū)分如下情況處理：
（1）送股、轉(zhuǎn)增股、配股和公開(kāi)增發(fā)的股票，按估值日在證券交易所掛牌的同一股票的估值方法估值；該日無(wú)交易的，以最近一日的市價(jià)（收盤(pán)價(jià)）估值；
（2）首次公開(kāi)發(fā)行未上市的股票，采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值；
（3）在發(fā)行時(shí)明確一定期限限售期的股票，包括但不限于非公開(kāi)發(fā)行股票、首次公開(kāi)發(fā)行股票時(shí)公司股東公開(kāi)發(fā)售股份、通過(guò)大宗交易取得的帶限售期的股票等，不包括停牌、新發(fā)行未上市、回購(gòu)交易中的質(zhì)押券等流通受限股票，按監(jiān)管機(jī)構(gòu)或行業(yè)協(xié)會(huì)有關(guān)規(guī)定確定公允價(jià)值。
（4）對(duì)于未上市或未掛牌轉(zhuǎn)讓且不存在活躍市場(chǎng)的固定收益品種，采用在當(dāng)前情況下適用并且有足夠可利用數(shù)據(jù)和其他信息支持的估值技術(shù)確定其公允價(jià)值。
3、對(duì)全國(guó)銀行間市場(chǎng)已上市或已掛牌轉(zhuǎn)讓的不含權(quán)固定收益品種（法規(guī)另有規(guī)定的除外），選取第三方估值基準(zhǔn)服務(wù)機(jī)構(gòu)提供的相應(yīng)品種當(dāng)日的估值全價(jià)，基金管理人根據(jù)相關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定進(jìn)行涉稅處理（下同）。對(duì)于已上市或已掛牌轉(zhuǎn)讓的含權(quán)固定收益品種（法規(guī)另有規(guī)定的除外），選取第三方估值基準(zhǔn)服務(wù)機(jī)構(gòu)提供的相應(yīng)品種當(dāng)日的唯一估值全價(jià)或推薦估值全價(jià)。對(duì)于含投資者回售權(quán)的固定收益品種，行使回售權(quán)的，在回售登記日至實(shí)際收款日期間選取第三方估值基準(zhǔn)服務(wù)機(jī)構(gòu)提供的相應(yīng)品種的唯一估值全價(jià)或推薦估值全價(jià)，同時(shí)充分考慮發(fā)行人的信用風(fēng)險(xiǎn)變化對(duì)公允價(jià)值的影響?；厥鄣怯浧诮刂谷眨ê?dāng)日）后未行使回售權(quán)的按照長(zhǎng)待償期所對(duì)應(yīng)的價(jià)格進(jìn)行估值。如最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變化的，可參考類(lèi)似投資品種的現(xiàn)行市價(jià)及重大變化因素，調(diào)整最近交易市價(jià)，確定公允價(jià)值。
4、投資證券衍生品的估值方法
（1）上市流通衍生工具按估值日當(dāng)日其所在證券交易所的收盤(pán)價(jià)估值；估值日無(wú)交易的，以最近交易日的收盤(pán)價(jià)估值；
（2）非上市衍生品依據(jù)最近一個(gè)交易日可取得的主要做市商或其他權(quán)威價(jià)格提供機(jī)構(gòu)的報(bào)價(jià)進(jìn)行估值，或采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值。
5、同一證券同時(shí)在兩個(gè)或兩個(gè)以上市場(chǎng)交易的，按其所處的市場(chǎng)分別估值。
6、本基金持有的回購(gòu)以攤余成本列示，按合同利率在回購(gòu)期間內(nèi)逐日計(jì)提應(yīng)收或應(yīng)付利息。
7、本基金持有的銀行存款和備付金余額以攤余成本列示，按相應(yīng)利率逐日計(jì)提利息。
8、本基金投資股指期貨合約、國(guó)債期貨合約，一般以估值當(dāng)日結(jié)算價(jià)進(jìn)行估值，估值當(dāng)日無(wú)結(jié)算價(jià)，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化的，采用最近交易日結(jié)算價(jià)估值。
9、本基金投資股票期權(quán)合約，根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門(mén)的規(guī)定估值。
10、估值計(jì)算中涉及中國(guó)人民銀行或其授權(quán)機(jī)構(gòu)公布人民幣匯率中間價(jià)的貨幣，其對(duì)人民幣匯率以估值日中國(guó)人民銀行或其授權(quán)機(jī)構(gòu)公布的人民幣匯率中間價(jià)為準(zhǔn)；
其他貨幣對(duì)人民幣的匯率采用美元作為中間貨幣進(jìn)行換算，外匯幣種與美元之間的兌換匯率將參照數(shù)據(jù)服務(wù)商提供的估值日的兌換價(jià)格為準(zhǔn)。
若本基金現(xiàn)行估值匯率不再發(fā)布或發(fā)生重大變更，或市場(chǎng)上出現(xiàn)更為公允、更適合本基金的估值匯率時(shí)，基金管理人與基金托管人協(xié)商一致后可根據(jù)實(shí)際情況調(diào)整本基金的估值匯率，并及時(shí)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，無(wú)需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)。
稅收：對(duì)于按照中國(guó)法律法規(guī)和基金投資所在地的法律法規(guī)規(guī)定應(yīng)交納的各項(xiàng)稅金，本基金將按權(quán)責(zé)發(fā)生制原則進(jìn)行估值；對(duì)于因稅收規(guī)定調(diào)整或其他原因?qū)е禄饘?shí)際交納稅金與估算的應(yīng)交稅金有差異的，基金將在相關(guān)稅金調(diào)整日或?qū)嶋H支付日進(jìn)行相應(yīng)的估值調(diào)整。境外托管人根據(jù)基金管理人的指示具體協(xié)調(diào)基金在海外稅務(wù)的申報(bào)、繳納及索取稅收返還等相關(guān)工作?；鸶鶕?jù)國(guó)家法律法規(guī)和基金投資所在地的法律法規(guī)規(guī)定，履行納稅義務(wù)?；鸸芾砣藢?duì)最終稅務(wù)的處理的真實(shí)準(zhǔn)確負(fù)責(zé)。基金份額持有人根據(jù)中國(guó)法律法規(guī)規(guī)定，履行納稅義務(wù)。
11、本基金參與融資業(yè)務(wù)的，按照相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)協(xié)會(huì)的相關(guān)規(guī)定進(jìn)行估值。
12、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價(jià)值的，基金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價(jià)值的價(jià)格估值。
13、當(dāng)本基金發(fā)生大額申購(gòu)或贖回情形時(shí)，基金管理人可以采用擺動(dòng)定價(jià)機(jī)制，以確保基金估值的公平性。
14、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門(mén)有強(qiáng)制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項(xiàng)，按國(guó)家最新規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護(hù)基金份額持有人利益時(shí)，應(yīng)立即通知對(duì)方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決，以約定的方法、程序和相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定進(jìn)行估值，以維護(hù)基金份額持有人的利益。
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計(jì)算、各類(lèi)基金份額凈值計(jì)算和基金會(huì)計(jì)核算的義務(wù)由基金管理人承擔(dān)。本基金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)的會(huì)計(jì)問(wèn)題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無(wú)法達(dá)成一致意見(jiàn)的，按照基金管理人對(duì)基金凈值信息的計(jì)算結(jié)果按規(guī)定對(duì)外予以公布。
五、估值程序
1、各類(lèi)基金份額凈值是按照每個(gè)估值日閉市后，各類(lèi)基金份額的基金資產(chǎn)凈值分別除以當(dāng)日該類(lèi)基金份額的余額數(shù)量計(jì)算，均精確到0.0001元，小數(shù)點(diǎn)后第5位四舍五入?；鸸芾砣丝梢栽O(shè)立大額贖回情形下的凈值精度應(yīng)急調(diào)整機(jī)制。國(guó)家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人于每個(gè)估值日計(jì)算基金資產(chǎn)凈值及各類(lèi)基金份額凈值，經(jīng)基金托管人復(fù)核，并按規(guī)定公告。如遇特殊情況，經(jīng)履行適當(dāng)程序，可以適當(dāng)延遲計(jì)算或公告。
2、基金管理人應(yīng)每個(gè)估值日對(duì)基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或基金合同的規(guī)定暫停估值時(shí)除外?；鸸芾砣嗣總€(gè)估值日對(duì)基金資產(chǎn)估值后，將各類(lèi)基金份額凈值結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無(wú)誤后，由基金管理人按規(guī)定對(duì)外公布。
六、估值錯(cuò)誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當(dāng)、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)估值的準(zhǔn)確性、及時(shí)性。當(dāng)任一類(lèi)基金份額凈值小數(shù)點(diǎn)后4位以?xún)?nèi)（含第4位）發(fā)生估值錯(cuò)誤時(shí)，視為該類(lèi)基金份額凈值錯(cuò)誤。
由于一方當(dāng)事人提供的信息錯(cuò)誤，另一方當(dāng)事人在采取了必要合理的措施后仍不能發(fā)現(xiàn)該錯(cuò)誤，進(jìn)而導(dǎo)致基金資產(chǎn)凈值、各類(lèi)基金份額凈值計(jì)算錯(cuò)誤造成投資人或基金的損失，以及由此造成以后交易日基金資產(chǎn)凈值、各類(lèi)基金份額凈值計(jì)算順延錯(cuò)誤而引起的投資人或基金的損失，由提供錯(cuò)誤信息的當(dāng)事人一方負(fù)責(zé)賠償。
基金合同的當(dāng)事人應(yīng)按照以下約定處理：
1、估值錯(cuò)誤類(lèi)型
本基金運(yùn)作過(guò)程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機(jī)構(gòu)、或銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)、或投資人自身的過(guò)錯(cuò)造成估值錯(cuò)誤，導(dǎo)致其他當(dāng)事人遭受損失的，過(guò)錯(cuò)的責(zé)任人應(yīng)當(dāng)對(duì)由于該估值錯(cuò)誤遭受損失當(dāng)事人（“受損方”）的直接損失按下述“估值錯(cuò)誤處理原則”給予賠償，承擔(dān)賠償責(zé)任。
上述估值錯(cuò)誤的主要類(lèi)型包括但不限于：資料申報(bào)差錯(cuò)、數(shù)據(jù)傳輸差錯(cuò)、數(shù)據(jù)計(jì)算差錯(cuò)、系統(tǒng)故障差錯(cuò)、下達(dá)指令差錯(cuò)等。
2、估值錯(cuò)誤處理原則
（1）估值錯(cuò)誤已發(fā)生，但尚未給當(dāng)事人造成損失時(shí)，估值錯(cuò)誤責(zé)任方應(yīng)及時(shí)協(xié)調(diào)各方，及時(shí)進(jìn)行更正，因更正估值錯(cuò)誤發(fā)生的費(fèi)用由估值錯(cuò)誤責(zé)任方承擔(dān)；由于估值錯(cuò)誤責(zé)任方未及時(shí)更正已產(chǎn)生的估值錯(cuò)誤，給當(dāng)事人造成損失的，由估值錯(cuò)誤責(zé)任方對(duì)直接損失承擔(dān)賠償責(zé)任；若估值錯(cuò)誤責(zé)任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且有協(xié)助義務(wù)的當(dāng)事人有足夠的時(shí)間進(jìn)行更正而未更正，則其應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任。估值錯(cuò)誤責(zé)任方應(yīng)對(duì)更正的情況向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)，確保估值錯(cuò)誤已得到更正。
（2）估值錯(cuò)誤的責(zé)任方對(duì)有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負(fù)責(zé)，不對(duì)間接損失負(fù)責(zé)，并且僅對(duì)估值錯(cuò)誤的有關(guān)直接當(dāng)事人負(fù)責(zé)，不對(duì)第三方負(fù)責(zé)。
（3）因估值錯(cuò)誤而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負(fù)有及時(shí)返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。但估值錯(cuò)誤責(zé)任方仍應(yīng)對(duì)估值錯(cuò)誤負(fù)責(zé)。如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人不返還或不全部返還不當(dāng)?shù)美斐善渌?dāng)事人的利益損失（“受損方”），則估值錯(cuò)誤責(zé)任方應(yīng)賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對(duì)獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人享有要求交付不當(dāng)?shù)美臋?quán)利；如果獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人已經(jīng)將此部分不當(dāng)?shù)美颠€給受損方，則受損方應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不當(dāng)?shù)美颠€的總和超過(guò)其實(shí)際損失的差額部分支付給估值錯(cuò)誤責(zé)任方。
（4）估值錯(cuò)誤調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生估值錯(cuò)誤的正確情形的方式。
3、估值錯(cuò)誤處理程序
估值錯(cuò)誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時(shí)進(jìn)行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯(cuò)誤發(fā)生的原因，列明所有的當(dāng)事人，并根據(jù)估值錯(cuò)誤發(fā)生的原因確定估值錯(cuò)誤的責(zé)任方；
（2）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對(duì)因估值錯(cuò)誤造成的損失進(jìn)行評(píng)估；
（3）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由估值錯(cuò)誤的責(zé)任方進(jìn)行更正和賠償損失；
（4）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理的方法，需要修改基金登記機(jī)構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基金登記機(jī)構(gòu)進(jìn)行更正，并就估值錯(cuò)誤的更正向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)。
4、基金份額凈值估值錯(cuò)誤處理的方法如下：
（1）基金份額凈值計(jì)算出現(xiàn)錯(cuò)誤時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，通報(bào)基金托管人，并采取合理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大。
（2）錯(cuò)誤偏差達(dá)到該類(lèi)基金份額凈值的0.25%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)通報(bào)基金托管人并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案；錯(cuò)誤偏差達(dá)到該類(lèi)基金份額凈值的0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)公告，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
（3）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。如果行業(yè)另有通行做法，基金管理人和基金托管人應(yīng)本著平等和保護(hù)基金份額持有人利益的原則進(jìn)行協(xié)商。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金份額凈值估值出現(xiàn)重大錯(cuò)誤或者估值出現(xiàn)重大偏離的，應(yīng)當(dāng)提示基金管理人依法履行披露和報(bào)告義務(wù)。
七、暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券/期貨交易市場(chǎng)或外匯市場(chǎng)遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營(yíng)業(yè)時(shí)；
2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人、境外托管人無(wú)法準(zhǔn)確評(píng)估基金資產(chǎn)價(jià)值時(shí)；
3、當(dāng)特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停估值；
4、法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)和基金合同認(rèn)定的其它情形。
八、基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值的確認(rèn)
基金資產(chǎn)凈值和各類(lèi)基金份額凈值由基金管理人負(fù)責(zé)計(jì)算，基金托管人負(fù)責(zé)進(jìn)行復(fù)核?；鸸芾砣藨?yīng)于每個(gè)估值日交易結(jié)束后計(jì)算當(dāng)日的基金資產(chǎn)凈值和各類(lèi)基金份額凈值并發(fā)送給基金托管人。基金托管人對(duì)凈值計(jì)算結(jié)果復(fù)核確認(rèn)后發(fā)送給基金管理人，由基金管理人按規(guī)定對(duì)各類(lèi)基金份額凈值予以公布。
本基金在計(jì)算基金資產(chǎn)凈值及各類(lèi)基金份額凈值時(shí)，將統(tǒng)一按前一日基金資產(chǎn)凈值的1.20%的年費(fèi)率計(jì)算管理費(fèi)，投資者實(shí)際承擔(dān)的管理費(fèi)將依據(jù)招募說(shuō)明書(shū)“第十三部分 基金的費(fèi)用與稅收”的約定計(jì)算和收取。
九、特殊情況的處理
1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第12項(xiàng)進(jìn)行估值時(shí)，所造成的誤差不作為基金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤處理；
2、對(duì)于因稅收規(guī)定調(diào)整或其他原因?qū)е禄饘?shí)際交納稅金與基金按照權(quán)責(zé)發(fā)生制進(jìn)行估值的應(yīng)交稅金有差異的，相關(guān)估值調(diào)整不作為基金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤處理。
3、由于投資涉及不同市場(chǎng)及時(shí)區(qū)，因時(shí)差、通訊或其他非可控的客觀原因，在基金管理人和基金托管人協(xié)商一致的時(shí)間點(diǎn)前無(wú)法確認(rèn)的交易，導(dǎo)致的對(duì)基金資產(chǎn)凈值的影響，不作為基金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤處理。
4、由于不可抗力原因，或由于證券/期貨交易所、外匯市場(chǎng)、登記結(jié)算公司、證券/期貨經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)、存款銀行、第三方估值基準(zhǔn)服務(wù)機(jī)構(gòu)等第三方機(jī)構(gòu)發(fā)送的數(shù)據(jù)錯(cuò)誤、遺漏，有關(guān)會(huì)計(jì)制度變化等非基金管理人與基金托管人原因，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施進(jìn)行檢查，但未能發(fā)現(xiàn)該錯(cuò)誤、遺漏的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤，基金管理人和基金托管人免除賠償責(zé)任。但基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)積極采取必要的措施消除或減輕由此造成的影響。
十、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的基金資產(chǎn)估值
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，應(yīng)根據(jù)本部分的約定對(duì)主袋賬戶(hù)資產(chǎn)進(jìn)行估值并披露主袋賬戶(hù)的基金凈值信息，暫停披露側(cè)袋賬戶(hù)份額凈值。
第十三部分 基金的費(fèi)用與稅收
一、基金費(fèi)用的種類(lèi)
1、基金管理人的管理費(fèi)（包括固定管理費(fèi)、或有管理費(fèi)和超額管理費(fèi)，且包括境外投資顧問(wèn)收取的費(fèi)用（如有））；
2、基金托管人的托管費(fèi)，含境外托管人收取的費(fèi)用；
3、從C類(lèi)基金份額的基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提的銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)；
4、基金合同生效后與基金相關(guān)的信息披露費(fèi)用；
5、基金合同生效后與基金相關(guān)的會(huì)計(jì)師費(fèi)、審計(jì)費(fèi)、律師費(fèi)、訴訟費(fèi)和仲裁費(fèi)等費(fèi)用；
6、基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用；
7、因基金的證券、期貨、期權(quán)交易或結(jié)算而產(chǎn)生的費(fèi)用（包括但不限于在境外市場(chǎng)開(kāi)戶(hù)、交易、清算、登記等實(shí)際發(fā)生的各項(xiàng)費(fèi)用）；
8、基金的銀行匯劃費(fèi)用和外匯兌換交易的相關(guān)費(fèi)用；
9、基金相關(guān)賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)和維護(hù)費(fèi)用；
10、因投資港股通標(biāo)的股票而產(chǎn)生的各項(xiàng)合理費(fèi)用；
11、為應(yīng)付贖回和交易清算而進(jìn)行臨時(shí)借款所發(fā)生的費(fèi)用；
12、基金依照有關(guān)法律法規(guī)應(yīng)當(dāng)繳納的，購(gòu)買(mǎi)或處置證券有關(guān)的任何稅收、征費(fèi)、關(guān)稅、印花稅及預(yù)扣提稅（以及與前述各項(xiàng)有關(guān)的任何利息及費(fèi)用）（簡(jiǎn)稱(chēng)“稅收”）以及相關(guān)手續(xù)費(fèi)、匯款費(fèi)、基金的稅務(wù)代理費(fèi)、顧問(wèn)費(fèi)等；
13、除去基金管理人和基金托管人自身原因而導(dǎo)致的更換基金管理人或更換基金托管人、及基金資產(chǎn)由原任基金托管人轉(zhuǎn)移至新任基金托管人、以及由于境外托管人更換，所導(dǎo)致的基金資產(chǎn)轉(zhuǎn)移所引起的費(fèi)用；
14、按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。
本基金終止清算時(shí)所發(fā)生的合理費(fèi)用，按實(shí)際支出額從基金財(cái)產(chǎn)中扣除。
二、基金費(fèi)用計(jì)提方法、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式
1、基金管理人的管理費(fèi)
本基金根據(jù)每一基金份額的持有期限與持有期間年化收益率，在贖回、轉(zhuǎn)出基金份額或基金合同終止的情形發(fā)生時(shí)確定該筆基金份額對(duì)應(yīng)的管理費(fèi)。當(dāng)投資者贖回、轉(zhuǎn)出基金份額或基金合同終止的情形發(fā)生時(shí)，持有期限不足一年（即365天，下同），則按1.20%年費(fèi)率收取管理費(fèi)；持有期限達(dá)到一年及以上，則根據(jù)持有期間年化收益率分為以下三種情況，分別確定對(duì)應(yīng)的管理費(fèi)率檔位：
若持有期間相對(duì)業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的年化超額收益率（扣除超額管理費(fèi)后）超過(guò)6%且持有收益率（扣除超額管理費(fèi)后）為正，按1.50%年費(fèi)率確認(rèn)管理費(fèi)；若持有期間的年化超額收益率在-3%及以下，按0.60%年費(fèi)率確認(rèn)管理費(fèi)；其他情形按1.20%年費(fèi)率確認(rèn)管理費(fèi)。
持有期間年化收益率（R） 管理費(fèi)率（年費(fèi)率）
R＞Rb+6%，R＞0 1.50%/年
R≤Rb-3% 0.60%/年
其他情形 1.20%/年
注：①R為該筆份額的年化收益率，Rb為本基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)同期年化收益率。
②特別的，當(dāng)持有期限達(dá)到一年及以上，R＞Rb+6%且R＞0的情形下，若擬扣除超額管理費(fèi)后的年化收益率小于等于Rb+6%，或小于等于0時(shí)，仍按1.20%年費(fèi)率收取該筆基金份額的管理費(fèi)，以使得該筆基金份額在扣除超額管理費(fèi)后的年化收益率仍需滿(mǎn)足本基金收取超額管理費(fèi)的標(biāo)準(zhǔn)。
具體而言，本基金的管理費(fèi)包含固定管理費(fèi)、或有管理費(fèi)和超額管理費(fèi)，按以下方式計(jì)算和確認(rèn)。
（1）固定管理費(fèi)
固定管理費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.60%年費(fèi)率每日計(jì)提。固定管理費(fèi)的計(jì)算方法如下：
H1＝E×0.60%÷當(dāng)年天數(shù)
H1為每日應(yīng)計(jì)提的固定管理費(fèi)
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金固定管理費(fèi)每日計(jì)提，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付。由基金托管人根據(jù)與基金管理人核對(duì)一致的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，自動(dòng)在月初5個(gè)工作日內(nèi)、按照指定的賬戶(hù)路徑進(jìn)行資金支付，基金管理人無(wú)需再出具資金劃撥指令。若遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗力等致使無(wú)法按時(shí)支付的，順延至最近可支付日支付。費(fèi)用自動(dòng)扣劃后，基金管理人應(yīng)進(jìn)行核對(duì)，如發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)不符，及時(shí)聯(lián)系基金托管人協(xié)商解決。
（2）或有管理費(fèi)和超額管理費(fèi)
或有管理費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.60%年費(fèi)率每日計(jì)提?；蛴泄芾碣M(fèi)的計(jì)算方法如下：
H2＝E×0.60%÷當(dāng)年天數(shù)
H2為每日應(yīng)計(jì)提的或有管理費(fèi)
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
若該筆基金份額持有天數(shù)達(dá)到或超過(guò)365天，且該筆基金份額的持有收益率R符合下表“情形一”的收取情形時(shí)，或有管理費(fèi)為0，則該筆基金份額持有期內(nèi)計(jì)提的或有管理費(fèi)將全額返還至投資者的贖回款（或清算款）；在其他情形下，該筆基金份額持有期內(nèi)計(jì)提的或有管理費(fèi)應(yīng)確認(rèn)為應(yīng)由管理人收取的管理費(fèi)。
本基金每日預(yù)估計(jì)算并記錄每筆基金份額的超額管理費(fèi)，基金超額管理費(fèi)的預(yù)估計(jì)算方法如下：
H3＝E×0.30%÷當(dāng)年天數(shù)
H3為每日預(yù)估計(jì)算的基金超額管理費(fèi)
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
每筆基金份額的超額管理費(fèi)每日預(yù)估計(jì)算，但不從基金資產(chǎn)中實(shí)際計(jì)提，逐日累計(jì)。當(dāng)且僅當(dāng)該筆基金份額持有天數(shù)達(dá)到或超過(guò)365天，且該筆基金份額的年化收益率（R）符合下表“情形三”的收取情形時(shí)，將從該筆基金份額的贖回款（或清算款）中扣除0.30%年費(fèi)率的超額管理費(fèi)，并隨已計(jì)提的或有管理費(fèi)一同確認(rèn)為應(yīng)由管理人收取的管理費(fèi)。
當(dāng)投資者贖回、轉(zhuǎn)出基金份額或基金合同終止的情形發(fā)生時(shí)，本基金根據(jù)以下三種情形確認(rèn)應(yīng)實(shí)際收取的或有管理費(fèi)和超額管理費(fèi)：
收取情形 年化收益率（R） 或有管理費(fèi)
（年費(fèi)率） 超額管理費(fèi)
（年費(fèi)率）
情形一 R≤Rb-3% 0 0
情形二 其他情形 0.60% 0
情形三 R＞Rb+6%，R＞0 0.60% 0.30%
對(duì)于“情形三”，若擬扣除超額管理費(fèi)后的年化收益率小于等于Rb+6%，或小于等于0時(shí)，仍按1.20%年費(fèi)率收取該筆基金份額的管理費(fèi)，以使得該筆基金份額在扣除超額管理費(fèi)后的年化收益率仍需滿(mǎn)足本基金收取超額管理費(fèi)的標(biāo)準(zhǔn)。
每筆基金份額持有期的年化收益率（R）計(jì)算方法如下：
R=(A-B)/C×365/D×100%
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)同期年化收益率（Rb）計(jì)算方法如下：
R_b=業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)同期收益率×365/D×100%
擬扣除超額管理費(fèi)后的年化收益率（R*）的計(jì)算方法如下：
R*=(F×(A-B)-M_C)/(F×C)×365/D×100%
R為該筆基金份額的年化收益率；Rb為本基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)同期年化收益率；
A為該筆份額贖回日、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出日或基金合同終止情形發(fā)生日的基金份額累計(jì)凈值；
B為該筆份額認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)/轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入日的基金份額累計(jì)凈值，其中份額認(rèn)購(gòu)日的基金份額（累計(jì)）凈值為1.00元；
C為該筆份額認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)/轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入日的基金份額凈值，其中份額認(rèn)購(gòu)日的基金份額凈值為1.00元；
D為基金合同生效日（針對(duì)募集期內(nèi)認(rèn)購(gòu)的基金份額）或該筆份額申購(gòu)、轉(zhuǎn)入確認(rèn)日與贖回、轉(zhuǎn)出確認(rèn)日或基金合同終止情形發(fā)生日下一工作日的間隔天數(shù)；
F為該筆基金份額的份額數(shù)；
為該筆基金份額持有期內(nèi)累計(jì)計(jì)算的超額管理費(fèi)。
因涉及相關(guān)數(shù)據(jù)，基金管理人的或有管理費(fèi)和超額管理費(fèi)的計(jì)算和復(fù)核工作由基金管理人完成，相關(guān)信息以注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)計(jì)算結(jié)果為準(zhǔn)，基金托管人不承擔(dān)復(fù)核責(zé)任。對(duì)于已經(jīng)確認(rèn)為管理人收入的或有管理費(fèi)和超額管理費(fèi)，基金托管人根據(jù)雙方協(xié)商一致的方式支付給基金管理人，若遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗力等致使無(wú)法按時(shí)支付的，順延至最近可支付日支付。
在不違反法律法規(guī)、基金合同的約定的情況下，基金管理人可根據(jù)基金實(shí)際運(yùn)作情況和市場(chǎng)環(huán)境變化，經(jīng)履行適當(dāng)程序后，對(duì)本基金的管理費(fèi)（含固定管理費(fèi)、或有管理費(fèi)和超額管理費(fèi)）計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)或收取方式進(jìn)行調(diào)整。
如果委托境外投資顧問(wèn)，基金管理費(fèi)中的一部分可以作為境外投資顧問(wèn)的費(fèi)用，具體計(jì)算方式由基金管理人與境外投資顧問(wèn)在有關(guān)協(xié)議中進(jìn)行約定。
2、基金托管人的托管費(fèi)
本基金的托管費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.20%年費(fèi)率計(jì)提。托管費(fèi)的計(jì)算方法如下：
H＝E×0.20%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計(jì)提的基金托管費(fèi)
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費(fèi)每日計(jì)提，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付。由基金托管人根據(jù)與基金管理人核對(duì)一致的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，自動(dòng)在月初5個(gè)工作日內(nèi)、按照指定的賬戶(hù)路徑進(jìn)行資金支付，基金管理人無(wú)需再出具資金劃撥指令。若遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗力等致使無(wú)法按時(shí)支付的，順延至最近可支付日支付。費(fèi)用自動(dòng)扣劃后，基金管理人應(yīng)進(jìn)行核對(duì)，如發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)不符，及時(shí)聯(lián)系基金托管人協(xié)商解決。
如果委托境外托管人，基金托管費(fèi)中的一部分可以作為境外托管人的費(fèi)用，具體計(jì)算方式由基金托管人與境外托管人在有關(guān)協(xié)議中進(jìn)行約定。
3、銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)
本基金A類(lèi)基金份額不收取銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)，C類(lèi)基金份額的銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)按前一日C類(lèi)基金份額資產(chǎn)凈值的0.40%年費(fèi)率計(jì)提。計(jì)算方法如下：
H＝E×0.40%÷當(dāng)年天數(shù)
H為C類(lèi)基金份額每日應(yīng)計(jì)提的銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)
E為C類(lèi)基金份額前一日基金資產(chǎn)凈值
基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)每日計(jì)提。
（1）基金管理人：
對(duì)于C類(lèi)基金份額計(jì)提的銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)，在投資者贖回基金份額或基金合同終止時(shí)，隨贖回款或清算款一并返還給投資者。
若遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗力等致使無(wú)法按時(shí)支付的，順延至最近可支付日支付。
（2）其他銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)：
對(duì)于投資者持續(xù)持有期限未超過(guò)一年（即365天，下同）的C類(lèi)基金份額計(jì)提的銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付。由基金托管人根據(jù)與基金管理人核對(duì)一致的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，自動(dòng)在月初5個(gè)工作日內(nèi)、按照指定的賬戶(hù)路徑進(jìn)行資金支付，基金管理人無(wú)需再出具資金劃撥指令。費(fèi)用自動(dòng)扣劃后，基金管理人應(yīng)進(jìn)行核對(duì)，如發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)不符，及時(shí)聯(lián)系基金托管人協(xié)商解決。
對(duì)于持續(xù)持有期限超過(guò)一年的C類(lèi)基金份額繼續(xù)計(jì)提的銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)，在投資者贖回基金份額或基金合同終止時(shí)，隨贖回款或清算款一并返還給投資者。其中，持續(xù)持有期限為基金合同生效日（針對(duì)募集期內(nèi)認(rèn)購(gòu)的基金份額）或該筆份額申購(gòu)確認(rèn)日、轉(zhuǎn)入確認(rèn)日與贖回確認(rèn)日、轉(zhuǎn)出確認(rèn)日或基金合同終止情形發(fā)生日下一工作日的間隔天數(shù)。
若遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗力等致使無(wú)法按時(shí)支付的，順延至最近可支付日支付。
在基金份額贖回或基金合同終止的情形發(fā)生時(shí)，基金投資者實(shí)際收到的款項(xiàng)可能與按披露的基金份額凈值計(jì)算的結(jié)果存在差異。投資者的實(shí)際贖回款（或清算款）以登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)數(shù)據(jù)為準(zhǔn)。
在不違反法律法規(guī)、基金合同的約定的情況下，基金管理人可根據(jù)基金實(shí)際運(yùn)作情況和市場(chǎng)環(huán)境變化，經(jīng)履行適當(dāng)程序后，對(duì)本基金的銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的計(jì)提或收取方式進(jìn)行調(diào)整。
上述“一、基金費(fèi)用的種類(lèi)”中第4－14項(xiàng)費(fèi)用，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議規(guī)定，按費(fèi)用實(shí)際支出金額列入當(dāng)期費(fèi)用，由基金托管人從基金財(cái)產(chǎn)中支付?；鹁C合費(fèi)用水平請(qǐng)參見(jiàn)基金產(chǎn)品資料概要等文件。
三、不列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目
下列費(fèi)用不列入基金費(fèi)用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或基金財(cái)產(chǎn)的損失；
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運(yùn)作無(wú)關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用；
3、基金合同生效前的相關(guān)費(fèi)用；
4、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目。
四、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的基金費(fèi)用
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，與側(cè)袋賬戶(hù)有關(guān)的費(fèi)用可以從側(cè)袋賬戶(hù)中列支，但應(yīng)待側(cè)袋賬戶(hù)資產(chǎn)變現(xiàn)后方可列支，有關(guān)費(fèi)用可酌情收取或減免，但不得收取基金管理費(fèi)（包括固定管理費(fèi)、或有管理費(fèi)和超額管理費(fèi)），詳見(jiàn)本招募說(shuō)明書(shū)“第十七部分 側(cè)袋機(jī)制”的規(guī)定或相關(guān)公告。
五、基金稅收
本基金運(yùn)作過(guò)程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國(guó)家稅收法律、法規(guī)執(zhí)行?；鹭?cái)產(chǎn)投資的相關(guān)稅收，由基金份額持有人承擔(dān)，基金管理人或者其他扣繳義務(wù)人按照國(guó)家有關(guān)稅收征收的規(guī)定代扣代繳。
第十四部分 基金的收益與分配
一、基金利潤(rùn)的構(gòu)成
基金利潤(rùn)指基金利息收入、投資收益、公允價(jià)值變動(dòng)收益和其他收入扣除相關(guān)費(fèi)用后的余額，基金已實(shí)現(xiàn)收益指基金利潤(rùn)減去公允價(jià)值變動(dòng)收益后的余額。
二、基金可供分配利潤(rùn)
基金可供分配利潤(rùn)指截至收益分配基準(zhǔn)日基金未分配利潤(rùn)與未分配利潤(rùn)中已實(shí)現(xiàn)收益的孰低數(shù)。
三、基金收益分配原則
1、本基金在符合有關(guān)基金分紅條件的前提下可進(jìn)行收益分配，每次收益分配比例等具體分紅方案見(jiàn)基金管理人根據(jù)基金運(yùn)作情況屆時(shí)不定期發(fā)布的相關(guān)分紅公告，若《基金合同》生效不滿(mǎn)3個(gè)月可不進(jìn)行收益分配；
2、本基金收益分配僅有現(xiàn)金分紅一種方式；
3、基金收益分配后各類(lèi)基金份額凈值不能低于面值，即基金收益分配基準(zhǔn)日的各類(lèi)基金份額凈值減去每單位該類(lèi)基金份額收益分配金額后不能低于面值；
4、由于本基金A類(lèi)基金與C類(lèi)基金份額的基金費(fèi)用不同，各基金份額類(lèi)別對(duì)應(yīng)的可供分配利潤(rùn)將有所不同。本基金同一類(lèi)別的每一基金份額享有同等分配權(quán)；
5、法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
在不違反法律法規(guī)且對(duì)基金份額持有人利益無(wú)實(shí)質(zhì)性不利影響的前提下，基金管理人在與基金托管人協(xié)商一致后，并履行適當(dāng)程序可酌情調(diào)整以上基金收益分配原則和支付方式，并于變更實(shí)施日前按照《信息披露辦法》的規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
四、收益分配方案
基金的收益分配方案中應(yīng)載明截至收益分配基準(zhǔn)日的可供分配利潤(rùn)、基金收益分配對(duì)象、分配時(shí)間、分配數(shù)額及比例、分配方式等內(nèi)容。
五、收益分配方案的確定、公告與實(shí)施
本基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復(fù)核，基金管理人依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介公告。
六、基金收益分配中發(fā)生的費(fèi)用
基金收益分配時(shí)所發(fā)生的銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費(fèi)用由投資人自行承擔(dān)。
七、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的收益分配
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，側(cè)袋賬戶(hù)不進(jìn)行收益分配，詳見(jiàn)本招募說(shuō)明書(shū)“第十七部分 側(cè)袋機(jī)制”的規(guī)定或相關(guān)公告。
第十五部分 基金的會(huì)計(jì)與審計(jì)
一、基金會(huì)計(jì)政策
1、基金管理人為本基金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方；
2、基金的會(huì)計(jì)年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的會(huì)計(jì)年度按如下原則：如果基金合同生效少于2個(gè)月，可以并入下一個(gè)會(huì)計(jì)年度披露；
3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；
4、會(huì)計(jì)制度執(zhí)行國(guó)家有關(guān)會(huì)計(jì)制度，并可參考國(guó)際會(huì)計(jì)準(zhǔn)則；
5、本基金獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會(huì)計(jì)賬目、憑證并進(jìn)行日常的會(huì)計(jì)核算，按照有關(guān)規(guī)定編制基金會(huì)計(jì)報(bào)表；
7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會(huì)計(jì)核算、報(bào)表編制等進(jìn)行核對(duì)并以書(shū)面方式確認(rèn)。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門(mén)對(duì)基金會(huì)計(jì)政策另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
二、基金的年度審計(jì)
1、基金管理人聘請(qǐng)與基金管理人、基金托管人、境外托管人相互獨(dú)立的符合《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所及其注冊(cè)會(huì)計(jì)師對(duì)本基金的年度財(cái)務(wù)報(bào)表進(jìn)行審計(jì)。
2、會(huì)計(jì)師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊(cè)會(huì)計(jì)師，應(yīng)事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人認(rèn)為有充足理由更換會(huì)計(jì)師事務(wù)所，須通報(bào)基金托管人。更換會(huì)計(jì)師事務(wù)所需按照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介公告。
第十六部分 基金的信息披露
一、本基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《信息披露辦法》、《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定。相關(guān)法律法規(guī)關(guān)于信息披露的披露方式、登載媒介、報(bào)備方式等規(guī)定發(fā)生變化時(shí)，本基金從其最新規(guī)定。
二、信息披露義務(wù)人
本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人等法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的自然人、法人和非法人組織。
本基金信息披露義務(wù)人以保護(hù)基金份額持有人利益為根本出發(fā)點(diǎn)，按照法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性、及時(shí)性、簡(jiǎn)明性和易得性。
本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定時(shí)間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金信息通過(guò)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定條件的全國(guó)性報(bào)刊（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“規(guī)定報(bào)刊”）及《信息披露辦法》規(guī)定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“規(guī)定網(wǎng)站”）等媒介披露，并保證基金投資人能夠按照基金合同約定的時(shí)間和方式查閱或者復(fù)制公開(kāi)披露的信息資料。
三、本基金信息披露義務(wù)人承諾公開(kāi)披露的基金信息，不得有下列行為：
1、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；
2、對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)；
3、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)；
5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；
6、中國(guó)證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。
四、本基金公開(kāi)披露的信息應(yīng)采用中文文本。如同時(shí)采用外文文本的，基金信息披露義務(wù)人應(yīng)保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中文文本為準(zhǔn)。
本基金公開(kāi)披露的信息采用阿拉伯?dāng)?shù)字；除特別說(shuō)明外，貨幣單位為人民幣元。
五、公開(kāi)披露的基金信息
公開(kāi)披露的基金信息包括：
（一）基金招募說(shuō)明書(shū)、基金合同、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概要
1、基金合同是界定基金合同當(dāng)事人的各項(xiàng)權(quán)利、義務(wù)關(guān)系，明確基金份額持有人大會(huì)召開(kāi)的規(guī)則及具體程序，說(shuō)明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金投資人重大利益的事項(xiàng)的法律文件。
2、基金招募說(shuō)明書(shū)應(yīng)當(dāng)最大限度地披露影響基金投資人決策的全部事項(xiàng)，說(shuō)明基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風(fēng)險(xiǎn)揭示、信息披露及基金份額持有人服務(wù)等內(nèi)容。基金合同生效后，基金招募說(shuō)明書(shū)的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)，更新基金招募說(shuō)明書(shū)并登載在規(guī)定網(wǎng)站上；基金招募說(shuō)明書(shū)其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次。基金終止運(yùn)作的，基金管理人不再更新基金招募說(shuō)明書(shū)。
3、基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財(cái)產(chǎn)保管及基金運(yùn)作監(jiān)督等活動(dòng)中的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的法律文件。
4、基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說(shuō)明書(shū)的摘要文件，用于向投資者提供簡(jiǎn)明的基金概要信息。《基金合同》生效后，基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在規(guī)定網(wǎng)站及銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)；基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次。基金終止運(yùn)作的，基金管理人不再更新基金產(chǎn)品資料概要。
5、基金募集申請(qǐng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的三日前，將基金份額發(fā)售公告、基金招募說(shuō)明書(shū)提示性公告和基金合同提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上，將基金份額發(fā)售公告、基金招募說(shuō)明書(shū)、基金產(chǎn)品資料概要、《基金合同》和基金托管協(xié)議登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將基金產(chǎn)品資料概要登載在銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)；基金托管人應(yīng)當(dāng)同時(shí)將基金合同、基金托管協(xié)議登載在規(guī)定網(wǎng)站上。
（二）基金份額發(fā)售公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在披露招募說(shuō)明書(shū)的當(dāng)日登載于規(guī)定媒介上。
（三）《基金合同》生效公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到中國(guó)證監(jiān)會(huì)確認(rèn)文件的次日在規(guī)定媒介上登載《基金合同》生效公告。
（四）基金凈值信息
基金合同生效后，在開(kāi)始辦理基金份額申購(gòu)或者贖回前，基金管理人應(yīng)當(dāng)至少每周在規(guī)定網(wǎng)站披露一次各類(lèi)基金份額的基金份額凈值和基金份額累計(jì)凈值。
在本基金開(kāi)始辦理基金份額申購(gòu)或者贖回后，基金管理人應(yīng)在不晚于每個(gè)開(kāi)放日的次日，通過(guò)規(guī)定網(wǎng)站、銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或者營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)披露開(kāi)放日的各類(lèi)基金份額的基金份額凈值和基金份額累計(jì)凈值。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在規(guī)定網(wǎng)站披露半年度和年度最后一日的各類(lèi)基金份額的基金份額凈值和基金份額累計(jì)凈值。
本基金計(jì)算各類(lèi)基金份額凈值時(shí)，按前一日基金資產(chǎn)凈值的1.20%年費(fèi)率計(jì)算管理費(fèi)，每日披露的各類(lèi)基金份額凈值為未扣除超額管理費(fèi)（如有）前的該類(lèi)基金份額凈值。
（五）基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格
基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同、招募說(shuō)明書(shū)等信息披露文件上載明基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格的計(jì)算方式及有關(guān)申購(gòu)、贖回費(fèi)率，并保證投資人能夠在銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)查閱或者復(fù)制前述信息資料。
（六）基金定期報(bào)告，包括基金年度報(bào)告、基金中期報(bào)告和基金季度報(bào)告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起三個(gè)月內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，將年度報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將年度報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。基金年度報(bào)告中的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)符合《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起兩個(gè)月內(nèi)，編制完成基金中期報(bào)告，將中期報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將中期報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，將季度報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將季度報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。
基金合同生效不足2個(gè)月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報(bào)告、中期報(bào)告或者年度報(bào)告。
如報(bào)告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資人持有基金份額達(dá)到或超過(guò)基金總份額20%的情形，為保障其他投資人的權(quán)益，基金管理人至少應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告“影響投資者決策的其他重要信息”項(xiàng)下披露該投資人的類(lèi)別、報(bào)告期末持有份額及占比、報(bào)告期內(nèi)持有份額變化情況及本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的特殊情形除外。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金年度報(bào)告和中期報(bào)告中披露基金組合資產(chǎn)情況及其流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)分析等。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在中期報(bào)告和年度報(bào)告中披露本基金當(dāng)期的固定管理費(fèi)、或有管理費(fèi)和超額管理費(fèi)的收取情況。
（七）臨時(shí)報(bào)告
本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定編制臨時(shí)報(bào)告書(shū)，并登載在規(guī)定報(bào)刊和規(guī)定網(wǎng)站上。
前款所稱(chēng)重大事件，是指可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)格產(chǎn)生重大影響的下列事件：
1、基金份額持有人大會(huì)的召開(kāi)及決定的事項(xiàng)；
2、基金合同終止、基金清算；
3、轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、基金合并；
4、更換基金管理人、基金托管人、境外托管人、境外投資顧問(wèn)（如有）、基金份額登記機(jī)構(gòu)，基金改聘會(huì)計(jì)師事務(wù)所；
5、基金管理人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值等事項(xiàng)，基金托管人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復(fù)核等事項(xiàng)；
6、基金管理人、基金托管人、境外托管人的法定名稱(chēng)、住所發(fā)生變更；
7、基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、變更基金管理人的實(shí)際控制人；
8、基金募集期延長(zhǎng)或提前結(jié)束募集；
9、基金管理人的高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專(zhuān)門(mén)基金托管部門(mén)負(fù)責(zé)人發(fā)生變動(dòng)；境外投資顧問(wèn)（如有）主要負(fù)責(zé)人員變動(dòng)，且基金管理人認(rèn)為該事件有可能對(duì)基金投資產(chǎn)生重大影響；
10、基金管理人的董事在最近12個(gè)月內(nèi)變更超過(guò)百分之五十，基金管理人、基金托管人專(zhuān)門(mén)基金托管部門(mén)的主要業(yè)務(wù)人員在最近12個(gè)月內(nèi)變動(dòng)超過(guò)百分之三十；
11、涉及基金財(cái)產(chǎn)、基金管理業(yè)務(wù)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或仲裁；
12、基金管理人或其高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大行政處罰、刑事處罰，基金托管人或其專(zhuān)門(mén)基金托管部門(mén)負(fù)責(zé)人因基金托管業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大行政處罰、刑事處罰；
13、基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買(mǎi)賣(mài)基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷(xiāo)期內(nèi)承銷(xiāo)的證券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；
14、基金收益分配事項(xiàng)；
15、管理費(fèi)（包括固定管理費(fèi)、或有管理費(fèi)和超額管理費(fèi)）、托管費(fèi)、銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)、申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)等費(fèi)用計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)、計(jì)提方式和費(fèi)率發(fā)生變更；
16、任一類(lèi)別基金份額凈值估值錯(cuò)誤達(dá)該類(lèi)基金份額凈值百分之零點(diǎn)五；
17、本基金開(kāi)始辦理申購(gòu)、贖回；
18、本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；
19、本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回款項(xiàng)；
20、本基金暫停接受申購(gòu)、贖回申請(qǐng)或重新接受申購(gòu)、贖回申請(qǐng)；
21、基金推出新業(yè)務(wù)或服務(wù)；
22、調(diào)整基金份額類(lèi)別的設(shè)置；
23、發(fā)生涉及基金申購(gòu)、贖回事項(xiàng)調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大事項(xiàng)時(shí)；
24、基金管理人采用擺動(dòng)定價(jià)機(jī)制進(jìn)行估值；
25、基金增減或調(diào)整銷(xiāo)售幣種；
26、基金信息披露義務(wù)人認(rèn)為可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)格產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定或基金合同約定的其他事項(xiàng)。
（八）澄清公告
在基金合同存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場(chǎng)上流傳的消息可能對(duì)基金份額價(jià)格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或者引起較大波動(dòng)，以及可能損害基金份額持有人權(quán)益的，相關(guān)信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當(dāng)立即對(duì)該消息進(jìn)行公開(kāi)澄清。
（九）清算報(bào)告
基金合同終止的，基金管理人應(yīng)當(dāng)依法組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行清算并作出清算報(bào)告。基金財(cái)產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。
（十）基金份額持有人大會(huì)決議
基金份額持有人大會(huì)決定的事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)依法報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，并予以公告。
（十一）投資境內(nèi)資產(chǎn)支持證券相關(guān)公告
本基金投資境內(nèi)資產(chǎn)支持證券的，基金管理人應(yīng)在基金年度報(bào)告及中期報(bào)告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、資產(chǎn)支持證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報(bào)告期內(nèi)所有的資產(chǎn)支持證券明細(xì)?；鸸芾砣藨?yīng)在基金季度報(bào)告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、資產(chǎn)支持證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報(bào)告期末按市值占基金凈資產(chǎn)比例大小排序的前10名資產(chǎn)支持證券明細(xì)。
（十二）投資境內(nèi)國(guó)債期貨相關(guān)公告
本基金投資境內(nèi)國(guó)債期貨的，基金管理人應(yīng)在季度報(bào)告、中期報(bào)告、年度報(bào)告等定期報(bào)告和招募說(shuō)明書(shū)（更新）等文件中披露國(guó)債期貨交易情況，包括交易政策、持倉(cāng)情況、損益情況、風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)等，并充分揭示國(guó)債期貨交易對(duì)基金總體風(fēng)險(xiǎn)的影響以及是否符合既定的交易政策和交易目標(biāo)等。
（十三）投資境內(nèi)股指期貨相關(guān)公告
本基金投資境內(nèi)股指期貨的，在季度報(bào)告、中期報(bào)告、年度報(bào)告等定期報(bào)告和招募說(shuō)明書(shū)（更新）等文件中披露股指期貨交易情況，包括交易政策、持倉(cāng)情況、損益情況、風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)等，并充分揭示股指期貨交易對(duì)基金總體風(fēng)險(xiǎn)的影響以及是否符合既定的交易政策和交易目標(biāo)等。
（十四）投資港股通標(biāo)的股票相關(guān)公告
本基金投資港股通標(biāo)的股票的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在季度報(bào)告、中期報(bào)告、年度報(bào)告等定期報(bào)告和招募說(shuō)明書(shū)（更新）等文件中披露港股通標(biāo)的股票的投資情況。法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
（十五）投資境內(nèi)非公開(kāi)發(fā)行股票相關(guān)公告
本基金投資境內(nèi)非公開(kāi)發(fā)行股票的，基金管理人應(yīng)在基金投資非公開(kāi)發(fā)行股票后兩個(gè)交易日內(nèi)，在中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒介披露所投資非公開(kāi)發(fā)行股票的名稱(chēng)、數(shù)量、總成本、賬面價(jià)值，以及總成本和賬面價(jià)值占基金資產(chǎn)凈值的比例、鎖定期等信息。
（十六）投資境內(nèi)股票期權(quán)相關(guān)公告
本基金投資境內(nèi)股票期權(quán)的，基金管理人應(yīng)在定期信息披露文件中披露參與股票期權(quán)交易的有關(guān)情況，包括投資政策、持倉(cāng)情況、損益情況、風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)、估值方法等，并充分揭示股票期權(quán)交易對(duì)基金總體風(fēng)險(xiǎn)的影響以及是否符合既定的投資政策和投資目標(biāo)。
（十七）參與融資業(yè)務(wù)相關(guān)公告
本基金參與融資業(yè)務(wù)的，基金管理人應(yīng)在季度報(bào)告、中期報(bào)告、年度報(bào)告等定期報(bào)告和招募說(shuō)明書(shū)（更新）等文件中披露參與融資交易的情況，包括投資策略、業(yè)務(wù)開(kāi)展情況、損益情況、風(fēng)險(xiǎn)及管理情況。
（十八）實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的信息披露
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，相關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)根據(jù)法律法規(guī)、基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的規(guī)定進(jìn)行信息披露，詳見(jiàn)招募說(shuō)明書(shū)“第十七部分 側(cè)袋機(jī)制”的規(guī)定。
（十九）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他信息。
六、信息披露事務(wù)管理
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立健全信息披露管理制度，指定專(zhuān)門(mén)部門(mén)及高級(jí)管理人員負(fù)責(zé)管理信息披露事務(wù)。
基金信息披露義務(wù)人公開(kāi)披露基金信息，應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)基金信息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則等法律法規(guī)的規(guī)定。
基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定和基金合同的約定，對(duì)基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、各類(lèi)基金份額凈值、基金份額申購(gòu)贖回價(jià)格、基金定期報(bào)告、更新的招募說(shuō)明書(shū)、基金產(chǎn)品資料概要、基金清算報(bào)告等公開(kāi)披露的相關(guān)基金信息進(jìn)行復(fù)核、審查，并向基金管理人進(jìn)行書(shū)面或電子確認(rèn)。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)在規(guī)定報(bào)刊中選擇一家報(bào)刊披露本基金信息?；鸸芾砣恕⒒鹜泄苋藨?yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站報(bào)送擬披露的基金信息，并保證相關(guān)報(bào)送信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。
基金管理人、基金托管人除依法在規(guī)定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需要在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于規(guī)定媒介披露信息，并且在不同媒介上披露同一信息的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)一致。
基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投資者決策提供有用信息的角度，在保證公平對(duì)待投資者、不誤導(dǎo)投資者、不影響基金正常投資操作的前提下，自主提升信息披露服務(wù)的質(zhì)量。具體要求應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)及自律規(guī)則的相關(guān)規(guī)定。前述自主披露如產(chǎn)生信息披露費(fèi)用，該費(fèi)用不得從基金財(cái)產(chǎn)中列支。
為基金信息披露義務(wù)人公開(kāi)披露的基金信息出具審計(jì)報(bào)告、法律意見(jiàn)書(shū)的專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)制作工作底稿，并將相關(guān)檔案至少保存到基金合同終止后10年。
七、信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定將信息置備于各自住所，供社會(huì)公眾查閱、復(fù)制。
八、暫停或延遲信息披露的情形
當(dāng)出現(xiàn)下述情況時(shí)，基金管理人和基金托管人可暫?；蜓舆t披露基金相關(guān)信息：
1、基金投資所涉及的證券/期貨交易所或外匯市場(chǎng)遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營(yíng)業(yè)時(shí)；
2、不可抗力；
3、發(fā)生暫停估值的情形；
4、法律法規(guī)規(guī)定、中國(guó)證監(jiān)會(huì)或基金合同認(rèn)定的其他情形。
第十七部分 側(cè)袋機(jī)制
一、側(cè)袋機(jī)制的實(shí)施條件、實(shí)施程序
當(dāng)基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請(qǐng)時(shí)，根據(jù)最大限度保護(hù)基金份額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢(xún)會(huì)計(jì)師事務(wù)所意見(jiàn)后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機(jī)制。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在啟用側(cè)袋機(jī)制后及時(shí)發(fā)布臨時(shí)公告，并及時(shí)聘請(qǐng)符合《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行審計(jì)并披露專(zhuān)項(xiàng)審計(jì)意見(jiàn)。
二、側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間的基金運(yùn)作安排
（一）基金份額的申購(gòu)與贖回
1、啟用側(cè)袋機(jī)制當(dāng)日，基金登記機(jī)構(gòu)以基金份額持有人的原有賬戶(hù)為基礎(chǔ)，按照當(dāng)日份額，確認(rèn)相應(yīng)側(cè)袋賬戶(hù)基金份額持有人名冊(cè)和份額；當(dāng)日收到的申購(gòu)申請(qǐng)，按照啟用側(cè)袋機(jī)制后的主袋賬戶(hù)份額辦理；當(dāng)日收到的贖回申請(qǐng)，僅辦理主袋賬戶(hù)的贖回申請(qǐng)并支付贖回款項(xiàng)。
2、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間，基金管理人不辦理側(cè)袋賬戶(hù)份額的申購(gòu)、贖回和轉(zhuǎn)換；同時(shí)，基金管理人按照基金合同和本招募說(shuō)明書(shū)的約定辦理主袋賬戶(hù)份額的贖回，并根據(jù)主袋賬戶(hù)運(yùn)作情況確定是否暫停申購(gòu)。
3、除基金管理人應(yīng)按照主袋賬戶(hù)的份額凈值辦理主袋賬戶(hù)份額的申購(gòu)和贖回外，本招募說(shuō)明書(shū)“基金份額的申購(gòu)與贖回”部分的申購(gòu)、贖回規(guī)定適用于主袋賬戶(hù)份額。巨額贖回按照單個(gè)開(kāi)放日內(nèi)主袋賬戶(hù)份額凈贖回申請(qǐng)超過(guò)前一開(kāi)放日主袋賬戶(hù)總份額的10%認(rèn)定。
（二）實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的基金投資
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，本招募說(shuō)明書(shū)“基金的投資”部分約定的投資組合比例、投資策略、組合限制、業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)、風(fēng)險(xiǎn)收益特征等約定僅適用于主袋賬戶(hù)?；鸸芾砣擞?jì)算各項(xiàng)投資運(yùn)作指標(biāo)和基金業(yè)績(jī)指標(biāo)時(shí)僅需考慮主袋賬戶(hù)資產(chǎn)。
基金管理人原則上應(yīng)當(dāng)在側(cè)袋機(jī)制啟用后20個(gè)交易日內(nèi)完成對(duì)主袋賬戶(hù)投資組合的調(diào)整，因資產(chǎn)流動(dòng)性受限等中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的情形除外。
基金管理人不得在側(cè)袋賬戶(hù)中進(jìn)行除特定資產(chǎn)處置變現(xiàn)以外的其他投資操作。
（三）實(shí)施側(cè)袋賬戶(hù)期間的基金費(fèi)用
1、側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，側(cè)袋賬戶(hù)資產(chǎn)不收取基金管理費(fèi)。
2、與側(cè)袋賬戶(hù)有關(guān)的費(fèi)用可從側(cè)袋賬戶(hù)中列支，但應(yīng)待側(cè)袋賬戶(hù)資產(chǎn)變現(xiàn)后方可列支，有關(guān)費(fèi)用可酌情收取或減免。
（四）基金的收益分配
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，在主袋賬戶(hù)份額滿(mǎn)足基金合同收益分配條件的情形下，基金管理人可對(duì)主袋賬戶(hù)份額進(jìn)行收益分配。側(cè)袋賬戶(hù)不進(jìn)行收益分配。
（五）側(cè)袋機(jī)制的信息披露
1、基金凈值信息
基金管理人應(yīng)按照本招募說(shuō)明書(shū)“基金的信息披露”部分規(guī)定的基金凈值信息披露方式和頻率披露主袋賬戶(hù)份額的基金份額凈值和基金份額累計(jì)凈值。實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間本基金暫停披露側(cè)袋賬戶(hù)份額凈值。
2、定期報(bào)告
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金定期報(bào)告中披露報(bào)告期內(nèi)特定資產(chǎn)處置進(jìn)展情況，披露報(bào)告期末特定資產(chǎn)可變現(xiàn)凈值或凈值區(qū)間的，該凈值或凈值區(qū)間并不代表特定資產(chǎn)最終的變現(xiàn)價(jià)格，不作為基金管理人對(duì)特定資產(chǎn)最終變現(xiàn)價(jià)格的承諾。
3、臨時(shí)公告
基金管理人在啟用側(cè)袋機(jī)制、處置特定資產(chǎn)、終止側(cè)袋機(jī)制以及發(fā)生其他可能對(duì)投資者利益產(chǎn)生重大影響的事項(xiàng)后應(yīng)及時(shí)發(fā)布臨時(shí)公告。
啟用側(cè)袋機(jī)制的臨時(shí)公告內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括啟用原因及程序、特定資產(chǎn)流動(dòng)性和估值情況、對(duì)投資者申購(gòu)贖回的影響、風(fēng)險(xiǎn)提示等重要信息。
處置特定資產(chǎn)的臨時(shí)公告內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括特定資產(chǎn)處置價(jià)格和時(shí)間、向側(cè)袋賬戶(hù)份額持有人支付的款項(xiàng)、相關(guān)費(fèi)用發(fā)生情況等重要信息。
（六）側(cè)袋賬戶(hù)中特定資產(chǎn)的處置變現(xiàn)和支付
特定資產(chǎn)以可出售、可轉(zhuǎn)讓、恢復(fù)交易等方式恢復(fù)流動(dòng)性后，基金管理人應(yīng)當(dāng)按照基金份額持有人利益最大化原則，采取將特定資產(chǎn)予以處置變現(xiàn)等方式，及時(shí)向側(cè)袋賬戶(hù)份額持有人支付對(duì)應(yīng)款項(xiàng)。
終止側(cè)袋機(jī)制后，基金管理人及時(shí)聘請(qǐng)符合《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行審計(jì)并披露專(zhuān)項(xiàng)審計(jì)意見(jiàn)。
三、本部分關(guān)于側(cè)袋機(jī)制的相關(guān)規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則的部分，如將來(lái)法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則修改導(dǎo)致相關(guān)內(nèi)容被取消或變更的，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致后，可直接對(duì)本部分內(nèi)容進(jìn)行修改和調(diào)整，無(wú)需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)審議。
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第十八部分 風(fēng)險(xiǎn)揭示
一、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
本基金主要投資于證券市場(chǎng)，證券價(jià)格受整體政治、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)等環(huán)境因素的影響會(huì)產(chǎn)生波動(dòng)，從而對(duì)本基金的投資產(chǎn)生潛在風(fēng)險(xiǎn)，導(dǎo)致本基金的收益水平發(fā)生波動(dòng)。
1、政策風(fēng)險(xiǎn)
政策風(fēng)險(xiǎn)是指國(guó)家貨幣政策、財(cái)政政策、產(chǎn)業(yè)政策等宏觀經(jīng)濟(jì)政策發(fā)生重大變化而導(dǎo)致的本基金投資對(duì)象的價(jià)格波動(dòng)，從而給投資人帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。
2、經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)
經(jīng)濟(jì)運(yùn)行具有周期性的特點(diǎn)，市場(chǎng)的收益水平隨經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的周期性變動(dòng)而變動(dòng)，本基金所投資的權(quán)益類(lèi)和/或債券類(lèi)相關(guān)投資工具的收益水平也會(huì)隨之變化，從而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。
3、利率風(fēng)險(xiǎn)
金融市場(chǎng)利率的波動(dòng)會(huì)導(dǎo)致證券市場(chǎng)價(jià)格和收益率的變動(dòng)。利率不僅直接影響著債券的價(jià)格和收益率，還影響著企業(yè)的融資成本和利潤(rùn)?；鹜顿Y于權(quán)益類(lèi)和/或債券類(lèi)相關(guān)投資工具，其收益水平可能會(huì)受到利率變化的影響。
4、購(gòu)買(mǎi)力風(fēng)險(xiǎn)
基金的一部分收益將通過(guò)現(xiàn)金形式來(lái)分配，而現(xiàn)金的購(gòu)買(mǎi)力可能因?yàn)橥ㄘ浥蛎浀挠绊懚陆?，從而給投資人帶來(lái)實(shí)際收益水平下降的風(fēng)險(xiǎn)。
5、再投資風(fēng)險(xiǎn)
市場(chǎng)利率下降將影響債券利息收入的再投資收益率。
6、債券發(fā)行人提前兌付風(fēng)險(xiǎn)
當(dāng)利率下降時(shí)，擁有提前兌付權(quán)的債券發(fā)行人往往會(huì)行使該類(lèi)權(quán)利。在此情形下，基金經(jīng)理不得不將兌付資金再投資到收益率更低的債券上，從而影響投資組合的整體回報(bào)率。
7、上市公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)
上市公司的經(jīng)營(yíng)狀況受多種因素的影響，如管理能力、行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)、市場(chǎng)前景、技術(shù)更新、財(cái)務(wù)狀況、新產(chǎn)品研究開(kāi)發(fā)等都會(huì)導(dǎo)致公司盈利發(fā)生變化。如果基金所投資的上市公司經(jīng)營(yíng)不善，其股票價(jià)格可能下跌，或者能夠用于分配的利潤(rùn)減少，使基金投資收益下降。上市公司還可能出現(xiàn)難以預(yù)見(jiàn)的變化。雖然基金可以通過(guò)投資多樣化來(lái)分散這種非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，但不能完全避免。
8、債券發(fā)行人經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)
此類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)與基金所投資債券的發(fā)行人的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所引起的收入現(xiàn)金流的不確定性有關(guān)。債券發(fā)行人期間運(yùn)營(yíng)收入變化越大，經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)就越大；反之，運(yùn)營(yíng)收入越穩(wěn)定，經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)就越小。
9、信用風(fēng)險(xiǎn)
信用風(fēng)險(xiǎn)是指金融工具的一方到期無(wú)法履行約定義務(wù)致使本基金遭受損失的風(fēng)險(xiǎn)?；鹪诮灰走^(guò)程中可能發(fā)生交收違約或者所投資債券的發(fā)行人違約、拒絕支付到期本息等情況，從而導(dǎo)致基金資產(chǎn)損失。
10、通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)
由于通貨膨脹率提高，基金的實(shí)際投資價(jià)值會(huì)因此降低。
11、法律風(fēng)險(xiǎn)
由于法律法規(guī)方面的原因，某些市場(chǎng)行為受到限制或合同不能正常執(zhí)行，導(dǎo)致了基金資產(chǎn)損失的風(fēng)險(xiǎn)。
二、基金運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)
1、管理風(fēng)險(xiǎn)
在本基金管理運(yùn)作過(guò)程中基金管理人的知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)、判斷、決策、技能等，會(huì)影響其對(duì)信息的占有和對(duì)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、證券價(jià)格走勢(shì)的判斷，從而影響本基金收益水平。此外，基金管理人的職業(yè)操守和道德標(biāo)準(zhǔn)同樣都有可能對(duì)本基金回報(bào)帶來(lái)負(fù)面影響。因此，本基金可能因?yàn)榛鸸芾砣说囊蛩囟绊懟鹗找嫠健?br/>2、操作或技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)
相關(guān)當(dāng)事人在業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)操作過(guò)程中，可能因內(nèi)部控制存在缺陷或者人為因素造成操作失誤或違反操作規(guī)程等導(dǎo)致本基金資產(chǎn)損失，例如，越權(quán)違規(guī)交易、會(huì)計(jì)部門(mén)欺詐、交易錯(cuò)誤等。
在基金的各種交易行為或者后臺(tái)運(yùn)作中，可能因?yàn)榧夹g(shù)系統(tǒng)的故障或者差錯(cuò)而影響交易的正常進(jìn)行或者導(dǎo)致投資人的利益受到影響。這種技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)可能來(lái)自基金管理人、登記機(jī)構(gòu)、銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)、銀行間債券市場(chǎng)、證券/期貨交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司等等。
三、境外投資風(fēng)險(xiǎn)
1、境外市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
由于本基金投資于境外證券市場(chǎng)，因此，基金的投資績(jī)效將受到不同國(guó)家或地區(qū)的金融市場(chǎng)和總體經(jīng)濟(jì)趨勢(shì)的影響。各國(guó)或地區(qū)有其獨(dú)特的政治因素、法律法規(guī)、市場(chǎng)狀況、所處產(chǎn)業(yè)循環(huán)周期和經(jīng)濟(jì)發(fā)展趨勢(shì)；境外證券市場(chǎng)對(duì)于特定事件的反應(yīng)也各不相同。此外，由于有的國(guó)家或地區(qū)交易規(guī)則對(duì)每日證券交易價(jià)格并無(wú)漲跌幅上下限的規(guī)定，因此，這些國(guó)家或地區(qū)證券的每日漲跌幅空間相對(duì)較大。以上所述因素可能會(huì)帶來(lái)市場(chǎng)的急劇下跌，從而帶來(lái)投資風(fēng)險(xiǎn)的增加。
2、匯率風(fēng)險(xiǎn)
本基金是以人民幣募集和計(jì)價(jià)，但將投資于境內(nèi)外證券，因此在投資外匯計(jì)價(jià)資產(chǎn)時(shí)，除了證券本身的收益/損失外，人民幣匯率變化會(huì)給基金資產(chǎn)帶來(lái)額外的損失或收益，從而對(duì)基金凈值和投資者收益產(chǎn)生影響。此外，由于人民幣匯率取自匯率發(fā)布機(jī)構(gòu)，如果匯率發(fā)布機(jī)構(gòu)出現(xiàn)匯率發(fā)布時(shí)間延遲或是匯率數(shù)據(jù)錯(cuò)誤等情況，可能會(huì)對(duì)基金運(yùn)作或者投資者的決策產(chǎn)生不利影響。
3、政治風(fēng)險(xiǎn)
政治風(fēng)險(xiǎn)是指基金投資的某些境外國(guó)家或地區(qū)出現(xiàn)大的政治變化，例如政府更迭、國(guó)內(nèi)動(dòng)亂、政策調(diào)整、對(duì)外政治關(guān)系發(fā)生危機(jī)等，以及財(cái)政、貨幣、產(chǎn)業(yè)和地區(qū)發(fā)展政策等宏觀政策發(fā)生變化等，這些事件可能造成市場(chǎng)劇烈波動(dòng)，從而帶來(lái)投資風(fēng)險(xiǎn)，影響基金的投資收益。
4、法律和政府管制風(fēng)險(xiǎn)
由于各國(guó)的法律法規(guī)與中國(guó)不同的原因，可能導(dǎo)致本基金的某些投資行為受到限制或合同不能正常執(zhí)行，從而使得基金資產(chǎn)面臨損失的可能性。此外，基金所投資的國(guó)家/地區(qū)可能會(huì)不時(shí)采取某些管制措施，如資本或外匯管制、對(duì)公司或行業(yè)的國(guó)有化、沒(méi)收資產(chǎn)以及征收高額稅收等，從而對(duì)基金收益以及基金資產(chǎn)帶來(lái)不利影響。
5、會(huì)計(jì)核算風(fēng)險(xiǎn)
由于各個(gè)國(guó)家或地區(qū)對(duì)上市公司日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的會(huì)計(jì)處理、財(cái)務(wù)報(bào)表披露等會(huì)計(jì)核算標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定存在一定差異，可能給本基金投資帶來(lái)潛在風(fēng)險(xiǎn)。
6、稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
由于各個(gè)國(guó)家或地區(qū)稅務(wù)法律法規(guī)的不同，可能會(huì)要求基金就股息、利息、資本利得等收益向當(dāng)?shù)囟悇?wù)機(jī)構(gòu)繳納稅金，該行為可能會(huì)使得投資收益受到一定影響。另外，各國(guó)的稅收法律法規(guī)的規(guī)定可能變化，或者加以具有追溯力的修訂，所以可能須向其繳納本基金銷(xiāo)售、估值或者投資日并未預(yù)計(jì)的額外稅項(xiàng)，從而可能對(duì)本基金收益造成影響。
四、本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)
1、混合型基金特有的風(fēng)險(xiǎn)
本基金為混合型基金，資產(chǎn)配置策略對(duì)基金的投資業(yè)績(jī)具有較大的影響。在類(lèi)別資產(chǎn)配置中可能會(huì)由于市場(chǎng)環(huán)境、公司治理、制度建設(shè)等因素的不同影響，導(dǎo)致資產(chǎn)配置偏離優(yōu)化水平，為組合績(jī)效帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn)。
2、本基金投資范圍包括境外證券市場(chǎng)，基金凈值會(huì)受到各個(gè)國(guó)家或地區(qū)宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行情況、貨幣政策、財(cái)政政策、產(chǎn)業(yè)政策、稅法、匯率、交易規(guī)則、結(jié)算、托管、境外證券市場(chǎng)以及其他運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)等多種因素的影響，上述因素的波動(dòng)和變化可能會(huì)使本基金資產(chǎn)面臨潛在風(fēng)險(xiǎn)。此外，本基金所投資的國(guó)家或地區(qū)也存在采取某些管制措施的可能，如資本或外匯管制、對(duì)公司或行業(yè)的國(guó)有化、沒(méi)收資產(chǎn)以及征收高額稅收等，從而對(duì)基金收益以及基金資產(chǎn)帶來(lái)不利影響。由于各個(gè)國(guó)家或地區(qū)適用不同法律、法規(guī)的原因，可能導(dǎo)致本基金的某些投資行為在部分國(guó)家或地區(qū)受到限制或合同不能正常執(zhí)行，從而使得基金資產(chǎn)面臨損失的可能性。
3、港股投資面臨的風(fēng)險(xiǎn)
本基金可根據(jù)投資策略需要或不同配置地的市場(chǎng)環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產(chǎn)投資于港股或選擇不將基金資產(chǎn)投資于港股，基金資產(chǎn)并非必然投資港股。本基金可通過(guò)內(nèi)地與香港股票市場(chǎng)交易互聯(lián)互通機(jī)制或合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者(QDII)境外投資額度投資港股市場(chǎng)，可能使本基金面臨因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市場(chǎng)制度以及交易規(guī)則等差異帶來(lái)的特有風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于：
（1）港股價(jià)格波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)
港股市場(chǎng)實(shí)行T+0回轉(zhuǎn)交易機(jī)制（即當(dāng)日買(mǎi)入的股票，在交收前可以于當(dāng)日賣(mài)出），同時(shí)對(duì)個(gè)股不設(shè)漲跌幅限制，每日漲跌幅空間相對(duì)較大；加之香港金融市場(chǎng)結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品和衍生品種類(lèi)相對(duì)豐富以及做空機(jī)制的存在；港股價(jià)格受到意外事件影響可能表現(xiàn)出比A股更為劇烈的價(jià)格波動(dòng)，本基金持有港股的價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)可能相對(duì)較大。
（2）匯率風(fēng)險(xiǎn)
本基金若投資港股，在交易時(shí)間內(nèi)提交訂單依據(jù)的港幣買(mǎi)入?yún)⒖紖R率和賣(mài)出參考匯率，并不等于最終結(jié)算匯率。如果本基金通過(guò)港股通機(jī)制投資香港市場(chǎng)股票的，港股通交易日日終，中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司進(jìn)行凈額換匯，將換匯成本按成交金額分?jǐn)傊撩抗P交易，確定交易實(shí)際適用的結(jié)算匯率。
故本基金承擔(dān)港幣對(duì)人民幣匯率波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)，以及因匯率大幅波動(dòng)引起賬戶(hù)透支或資金被額外占用的風(fēng)險(xiǎn)，匯率波動(dòng)可能對(duì)基金的投資收益造成損失。
（3）法律和政治風(fēng)險(xiǎn)
由于香港市場(chǎng)適用不同法律法規(guī)的原因，可能導(dǎo)致本基金的某些投資行為受到限制或合同不能正常執(zhí)行，從而使得基金資產(chǎn)面臨損失的可能性。此外，香港市場(chǎng)可能會(huì)不時(shí)采取某些管制措施，如資本或外匯管制、沒(méi)收資產(chǎn)以及征收高額稅收等，從而對(duì)基金收益以及基金資產(chǎn)帶來(lái)不利影響。
（4）稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
香港市場(chǎng)在稅務(wù)方面的法律法規(guī)可能與境內(nèi)存在一定差異，可能會(huì)要求基金就股息、利息、資本利得等收益向當(dāng)?shù)囟悇?wù)機(jī)構(gòu)繳納稅金，該行為會(huì)使基金收益受到一定影響。此外，香港市場(chǎng)的稅收規(guī)定可能發(fā)生變化，或者實(shí)施具有追溯力的修訂，從而導(dǎo)致基金向該市場(chǎng)所在地繳納在基金銷(xiāo)售、估值或者出售投資當(dāng)日并未預(yù)計(jì)的額外稅項(xiàng)。
（5）投資港股通標(biāo)的股票的風(fēng)險(xiǎn)
1）港股通交易日風(fēng)險(xiǎn)
根據(jù)現(xiàn)行的港股通規(guī)則，只有境內(nèi)、香港兩地均為交易日的日期才為港股通交易日。因此會(huì)存在港股通交易日不連貫的情形（如內(nèi)地市場(chǎng)因放假等原因休市而香港市場(chǎng)照常交易但非港股通交易日時(shí)，香港出現(xiàn)交易異常情況等交易所可能暫停提供部分或者全部港股通服務(wù)的情形時(shí)），從而導(dǎo)致本基金暫停申贖，或在內(nèi)地開(kāi)市香港休市的情形下，港股通不能正常交易，港股通標(biāo)的股票不能及時(shí)賣(mài)出，帶來(lái)一定的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，并使得本基金所持有的港股通標(biāo)的股票在后續(xù)港股通交易日開(kāi)市交易時(shí)有可能出現(xiàn)價(jià)格波動(dòng)驟然增大，進(jìn)而導(dǎo)致本基金所持有的港股通標(biāo)的股票在資產(chǎn)估值上出現(xiàn)波動(dòng)增大的風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)而影響基金份額凈值出現(xiàn)較大波動(dòng)。
2）港股通額度限制帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)
現(xiàn)行的港股通規(guī)則，對(duì)港股通設(shè)有每日額度上限。本基金可能因?yàn)楦酃赏ㄊ袌?chǎng)每日額度不足，面臨不能及時(shí)通過(guò)港股通進(jìn)行買(mǎi)入交易的風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)而可能錯(cuò)失投資機(jī)會(huì)。
3）交收制度帶來(lái)的基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
根據(jù)港股通在證券交收時(shí)點(diǎn)上的交收安排，本基金在港股通交易日賣(mài)出股票，該港股通交易日后第2個(gè)港股通交收日才能完成清算交收，賣(mài)出的資金在該港股通交易日后第3個(gè)港股通交收日內(nèi)（含第3個(gè)港股通交收日）才能回到人民幣資金賬戶(hù)。因此交收制度的不同以及港股通交易日的設(shè)定原因，本基金可能面臨賣(mài)出港股通標(biāo)的股票后資金不能及時(shí)到賬，而造成贖回款支付時(shí)間比正常情況延后而給投資人帶來(lái)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。
4）港股通制度下對(duì)公司行為的處理規(guī)則帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)
根據(jù)現(xiàn)行的港股通規(guī)則，本基金因所持港股通標(biāo)的股票權(quán)益分派、轉(zhuǎn)換、上市公司被收購(gòu)等情形或者異常情況，所取得的港股通標(biāo)的股票以外的香港聯(lián)交所上市證券，只能通過(guò)港股通賣(mài)出，但不得買(mǎi)入；因港股通標(biāo)的股票權(quán)益分派或者轉(zhuǎn)換等情形取得的香港聯(lián)交所上市股票的認(rèn)購(gòu)權(quán)利在香港聯(lián)交所上市的，可以通過(guò)港股通賣(mài)出，但不得行權(quán)；因港股通標(biāo)的股票權(quán)益分派、轉(zhuǎn)換或者上市公司被收購(gòu)等所取得的非香港聯(lián)交所上市證券，可以享有相關(guān)權(quán)益，但不得通過(guò)港股通買(mǎi)入或賣(mài)出。本基金存在因上述規(guī)則，投資收益得不到最大化甚至受損的風(fēng)險(xiǎn)。
4、投資境內(nèi)股指期貨的風(fēng)險(xiǎn)
本基金投資范圍包括股指期貨，若投資可能給本基金帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)包括：
（1）基差風(fēng)險(xiǎn)
在使用股指期貨對(duì)沖市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的過(guò)程中，基金財(cái)產(chǎn)可能因?yàn)楣芍钙谪浐霞s與標(biāo)的指數(shù)價(jià)格波動(dòng)不一致而遭受基差風(fēng)險(xiǎn)。
（2）系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)
組合現(xiàn)貨的β可能不足或者過(guò)高，組合風(fēng)險(xiǎn)敞口過(guò)大，股指期貨空頭頭寸不能完全對(duì)沖現(xiàn)貨的風(fēng)險(xiǎn)，組合存在系統(tǒng)性暴露的風(fēng)險(xiǎn)。
（3）保證金風(fēng)險(xiǎn)
產(chǎn)品的期貨頭寸，如果未預(yù)留足夠現(xiàn)金，在市場(chǎng)出現(xiàn)極端情況時(shí)，可能遭遇保證金不足而被強(qiáng)制平倉(cāng)的風(fēng)險(xiǎn)。
（4）合約展期風(fēng)險(xiǎn)
組合持有的主力合約交割日臨近，需要更換合約進(jìn)行展期，如果合約的基差朝不利的方向變化或流動(dòng)性不足，展期會(huì)面臨風(fēng)險(xiǎn)。
5、投資境內(nèi)國(guó)債期貨的風(fēng)險(xiǎn)
本基金投資范圍包括國(guó)債期貨，若投資可能給本基金帶來(lái)額外風(fēng)險(xiǎn)，包括杠桿風(fēng)險(xiǎn)、期貨價(jià)格與基金投資品種價(jià)格的相關(guān)度降低帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)等，由此可能增加本基金凈值的波動(dòng)性。
6、投資境內(nèi)股票期權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)
本基金投資范圍包括股票期權(quán)，若投資可能給本基金帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)包括但不限于：
（1）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
由于股票期權(quán)合約眾多，交易較為分散，股票期權(quán)市場(chǎng)的流動(dòng)性一般較期貨市場(chǎng)要低，尤其是深度實(shí)值和虛值的股票期權(quán)，成交量稀少，持有這些股票期權(quán)的投資者容易遇到無(wú)法成交、平倉(cāng)出局的局面。
（2）價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)
股票期權(quán)買(mǎi)方的價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)即為他所付出的權(quán)利金，風(fēng)險(xiǎn)具有確定性。股票期權(quán)賣(mài)方的價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)不定，不過(guò)其所收取的權(quán)利金可以提供相應(yīng)保護(hù)，當(dāng)發(fā)生虧損時(shí)，可以抵消部分損失。
（3）操作風(fēng)險(xiǎn)
操作風(fēng)險(xiǎn)是指由于管理不善或者制度執(zhí)行出現(xiàn)問(wèn)題等原因所導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。股票期權(quán)作為一種衍生品，雖然可以用來(lái)管理風(fēng)險(xiǎn)，但若使用不當(dāng)，也會(huì)產(chǎn)生巨額損失。
7、投資境內(nèi)資產(chǎn)支持證券的風(fēng)險(xiǎn)
本基金可投資資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券是一種債券性質(zhì)的金融工具。若投資資產(chǎn)支持證券，風(fēng)險(xiǎn)主要包括資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)及證券化風(fēng)險(xiǎn)。資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)源于資產(chǎn)本身，包括價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等。證券化風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)為信用評(píng)級(jí)風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)等。
8、投資存托憑證的風(fēng)險(xiǎn)
本基金可投資存托憑證，若投資基金凈值可能受到存托憑證的境外基礎(chǔ)證券價(jià)格波動(dòng)影響，存托憑證的境外基礎(chǔ)證券的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)可能直接或間接成為本基金的風(fēng)險(xiǎn)。
9、投資科創(chuàng)板股票的風(fēng)險(xiǎn)
（1）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
科創(chuàng)板個(gè)股集中來(lái)自新一代信息技術(shù)、高端裝備、新材料、新能源、節(jié)能環(huán)保及生物醫(yī)藥等高新技術(shù)和戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域。大多數(shù)企業(yè)為初創(chuàng)型公司，企業(yè)未來(lái)盈利、現(xiàn)金流、估值均存在不確定性，與傳統(tǒng)二級(jí)市場(chǎng)投資存在差異，整體投資難度加大，個(gè)股市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)加大。
科創(chuàng)板個(gè)股上市前五日無(wú)漲跌停限制，其后漲跌幅限制在正負(fù)20%以?xún)?nèi)，個(gè)股波動(dòng)幅度較其他股票加大，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)隨之上升。
（2）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
科創(chuàng)板整體投資門(mén)檻較高，個(gè)人投資者必須滿(mǎn)足交易滿(mǎn)兩年并且資金在50萬(wàn)以上才可參與，二級(jí)市場(chǎng)上個(gè)人投資者參與度相對(duì)較低。機(jī)構(gòu)投資者在投資決策上具有一定的趨同性，將會(huì)造成市場(chǎng)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。
（3）信用風(fēng)險(xiǎn)
科創(chuàng)板實(shí)行注冊(cè)制，對(duì)經(jīng)營(yíng)狀況不佳或財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)造假的企業(yè)實(shí)行嚴(yán)格的退市制度，科創(chuàng)板個(gè)股存在退市風(fēng)險(xiǎn)。
（4）集中度風(fēng)險(xiǎn)
科創(chuàng)板為新設(shè)板塊，初期可投標(biāo)的較少，投資者容易集中投資于少量個(gè)股，市場(chǎng)可能存在高集中度狀況，整體存在集中度風(fēng)險(xiǎn)。
（5）系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)
科創(chuàng)板企業(yè)均為市場(chǎng)認(rèn)可度較高的科技創(chuàng)新企業(yè)，在企業(yè)經(jīng)營(yíng)及盈利模式上存在趨同，所以科創(chuàng)板個(gè)股相關(guān)性較高，市場(chǎng)表現(xiàn)不佳時(shí)，系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)將更為顯著。
（6）政策風(fēng)險(xiǎn)
國(guó)家對(duì)高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)扶持力度及重視程度的變化會(huì)對(duì)科創(chuàng)板企業(yè)帶來(lái)較大影響，國(guó)際經(jīng)濟(jì)形勢(shì)變化對(duì)戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)及科創(chuàng)板個(gè)股也會(huì)帶來(lái)政策影響。
10、投資北交所股票的風(fēng)險(xiǎn)
本基金可能投資于北交所股票，如投資，所面臨的特有風(fēng)險(xiǎn)包括但不限于：
（1）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
北京證券交易所投資者門(mén)檻較高，流動(dòng)性可能弱于 A 股其他板塊，且機(jī)構(gòu)投資者可能在特定階段對(duì)北交所股票形成一致性預(yù)期，存在基金持有股票無(wú)法正常成交的風(fēng)險(xiǎn)。
（2）轉(zhuǎn)板風(fēng)險(xiǎn)
基金所投資北京證券交易所上市的公司在滿(mǎn)足《中國(guó)人民共和國(guó)證券法》和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的基本上市條件和符合交易所規(guī)定的具體上市條件可申請(qǐng)轉(zhuǎn)板上市。交易所需審核并做出是否同意上市的決定。無(wú)論上市公司是否轉(zhuǎn)板成功，均可能引起基金凈值波動(dòng)。
（3）投資集中風(fēng)險(xiǎn)
因北京證券交易所上市的公司大部分為新興產(chǎn)業(yè)公司，其商業(yè)模式、盈利風(fēng)險(xiǎn)、業(yè)績(jī)波動(dòng)等特征較為相似，基金難以通過(guò)分散投資降低投資風(fēng)險(xiǎn)，若股票價(jià)格同向波動(dòng)，將引起基金凈值波動(dòng)。
（4）經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)
因北京證券交易所上市的公司大部分為新興產(chǎn)業(yè)公司，其商業(yè)模式和盈利能力存在較高的不確定性，可能面臨一定的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，給基金凈值帶來(lái)不利影響。
（5）退市風(fēng)險(xiǎn)
北京證券交易所上市的公司后續(xù)經(jīng)營(yíng)期間如果觸及相關(guān)法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)及北京證券交易所等規(guī)定的退市情形，可能面臨被終止上市的風(fēng)險(xiǎn)，從而可能給基金凈值帶來(lái)不利影響。
（6）股價(jià)波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)
北交所股票漲跌幅限制比例區(qū)間相對(duì)較大，存在北交所股票價(jià)格波幅較大而導(dǎo)致基金虧損的風(fēng)險(xiǎn)。
11、參與境內(nèi)債券回購(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)
本基金的投資范圍包括債券回購(gòu)，債券回購(gòu)為提升基金組合收益提供了可能，但也存在一定的風(fēng)險(xiǎn)。若本基金參與債券回購(gòu)，如發(fā)生債券回購(gòu)交收違約，質(zhì)押券可能面臨被處置的風(fēng)險(xiǎn)，因處置價(jià)格、數(shù)量、時(shí)間等的不確定，可能會(huì)給基金資產(chǎn)造成損失。
12、參與融資交易的風(fēng)險(xiǎn)
本基金可參與融資交易，面臨的風(fēng)險(xiǎn)包括但不限于：
（1）杠桿效應(yīng)放大風(fēng)險(xiǎn)
投資者通過(guò)融資可以擴(kuò)大交易額度，利用較少資本來(lái)獲取較大利潤(rùn)，這必然也放大了風(fēng)險(xiǎn)。投資者將股票作為擔(dān)保品進(jìn)行融資時(shí)，既需要承擔(dān)原有的股票價(jià)格變化帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)，又得承擔(dān)新投資股票帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)，還得支付相應(yīng)的利息或費(fèi)用，如判斷失誤或操作不當(dāng)，會(huì)加大虧損。
（2）擔(dān)保能力及限制交易風(fēng)險(xiǎn)
單只或全部證券被暫停融資、投資者賬戶(hù)被暫停或取消融資資格等，這些影響可能給投資者造成經(jīng)濟(jì)損失。此外，投資者也可能面臨由于自身維持擔(dān)保比例低于融資合同約定的擔(dān)保要求，且未能及時(shí)補(bǔ)充擔(dān)保物，導(dǎo)致信用賬戶(hù)交易受到限制，從而造成經(jīng)濟(jì)損失。
（3）強(qiáng)制平倉(cāng)風(fēng)險(xiǎn)
投資者在從事融資交易期間，如果不能按照約定的期限清償債務(wù)，或上市證券價(jià)格波動(dòng)，導(dǎo)致日終清算后維持擔(dān)保比例低于警戒線，且不能按照約定追加擔(dān)保物時(shí)，將面臨擔(dān)保物被證券公司強(qiáng)制平倉(cāng)的風(fēng)險(xiǎn)，由此可能給投資者造成經(jīng)濟(jì)損失。
13、本基金采用浮動(dòng)管理費(fèi)收費(fèi)模式可能帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)
本基金的管理費(fèi)由固定管理費(fèi)、或有管理費(fèi)和超額管理費(fèi)組成，其中或有管理費(fèi)和超額管理費(fèi)取決于每筆基金份額的持有時(shí)長(zhǎng)和持有期間年化收益率水平（詳見(jiàn)招募說(shuō)明書(shū)“第十三部分、基金的費(fèi)用與稅收”），因此投資者在認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)本基金時(shí)無(wú)法預(yù)先確定本基金的整體管理費(fèi)水平。
由于本基金在計(jì)算各類(lèi)基金份額凈值時(shí)，按前一日基金資產(chǎn)凈值的1.20%年費(fèi)率計(jì)算管理費(fèi)，該費(fèi)率可能高于或低于不同投資者最終適用的管理費(fèi)率。在基金份額贖回、轉(zhuǎn)出或基金合同終止的情形發(fā)生時(shí)，基金投資者實(shí)際收到的贖回款項(xiàng)或清算款項(xiàng)的金額可能與按披露的該類(lèi)基金份額凈值計(jì)算的結(jié)果存在差異。投資者的實(shí)際贖回金額和清算資金以登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)數(shù)據(jù)為準(zhǔn)。
本基金采用浮動(dòng)管理費(fèi)的收費(fèi)模式，不代表基金管理人對(duì)基金收益的保證。
14、側(cè)袋機(jī)制的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)
側(cè)袋機(jī)制是一種流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具，是將特定資產(chǎn)分離至專(zhuān)門(mén)的側(cè)袋賬戶(hù)進(jìn)行處置清算，并以處置變現(xiàn)后的款項(xiàng)向基金份額持有人進(jìn)行支付，目的在于有效隔離并化解風(fēng)險(xiǎn)。但基金啟用側(cè)袋機(jī)制后，側(cè)袋賬戶(hù)份額將停止披露基金凈值信息，并不得辦理申購(gòu)、贖回和轉(zhuǎn)換，僅主袋賬戶(hù)份額正常開(kāi)放贖回，因此啟用側(cè)袋機(jī)制時(shí)持有基金份額的持有人將在啟用側(cè)袋機(jī)制后同時(shí)持有主袋賬戶(hù)份額和側(cè)袋賬戶(hù)份額，側(cè)袋賬戶(hù)份額不能贖回，其對(duì)應(yīng)特定資產(chǎn)的變現(xiàn)時(shí)間具有不確定性，最終變現(xiàn)價(jià)格也具有不確定性并且有可能大幅低于啟用側(cè)袋機(jī)制時(shí)的特定資產(chǎn)的估值，基金份額持有人可能因此面臨損失。
實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間，因本基金不披露側(cè)袋賬戶(hù)份額的凈值，即便基金管理人在基金定期報(bào)告中披露報(bào)告期末特定資產(chǎn)可變現(xiàn)凈值或凈值區(qū)間的，也不作為特定資產(chǎn)最終變現(xiàn)價(jià)格的承諾，因此對(duì)于特定資產(chǎn)的公允價(jià)值和最終變現(xiàn)價(jià)格，基金管理人不承擔(dān)任何保證和承諾的責(zé)任。
基金管理人將根據(jù)主袋賬戶(hù)運(yùn)作情況合理確定申購(gòu)政策，因此實(shí)施側(cè)袋機(jī)制后主袋賬戶(hù)份額存在暫停申購(gòu)的可能。
啟用側(cè)袋機(jī)制后，基金管理人計(jì)算各項(xiàng)投資運(yùn)作指標(biāo)和基金業(yè)績(jī)指標(biāo)時(shí)僅需考慮主袋賬戶(hù)資產(chǎn)，基金業(yè)績(jī)指標(biāo)應(yīng)當(dāng)以主袋賬戶(hù)資產(chǎn)為基準(zhǔn)，因此本基金披露的業(yè)績(jī)指標(biāo)不能反映特定資產(chǎn)的真實(shí)價(jià)值及變化情況。
15、境外托管人的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)
本基金由境外托管人提供境外資產(chǎn)托管服務(wù)，存在因適用法律不同導(dǎo)致基金資產(chǎn)損失的風(fēng)險(xiǎn)。由于境外所適用法律法規(guī)與中國(guó)法律法規(guī)有所不同的原因，可能導(dǎo)致本基金的某些投資及運(yùn)作行為在境外受到限制或合同不能正常執(zhí)行，從而使得基金資產(chǎn)面臨損失風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于本基金涉及境外托管人，托管資產(chǎn)中的現(xiàn)金可能依據(jù)境外托管人注冊(cè)地的法律法規(guī)，歸入其清算財(cái)產(chǎn)，由此可能造成基金資產(chǎn)的損失。
16、銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)先收后返的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)
對(duì)于基金管理人銷(xiāo)售的C類(lèi)基金份額計(jì)提的銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)，以及對(duì)于投資者持續(xù)持有期限超過(guò)一年的C類(lèi)基金份額計(jì)提的銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)采取先收后返模式，基金投資者實(shí)際收到的贖回款項(xiàng)或清算款項(xiàng)的金額可能與按披露的基金份額凈值計(jì)算的結(jié)果存在差異。投資者的實(shí)際贖回金額和清算資金以登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)數(shù)據(jù)為準(zhǔn)。
五、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
1、基金申購(gòu)、贖回安排
投資人具體請(qǐng)參見(jiàn)基金合同“第六部分 基金份額的申購(gòu)與贖回”和本招募說(shuō)明書(shū)“第九部分 基金份額的申購(gòu)與贖回”，詳細(xì)了解本基金的申購(gòu)以及贖回安排。
在本基金發(fā)生流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，基金管理人可以綜合利用備用的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具以減少或應(yīng)對(duì)基金的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，投資者可能面臨巨額贖回申請(qǐng)被延期辦理、申購(gòu)、贖回申請(qǐng)被暫停接受、贖回款項(xiàng)被延緩支付、被收取短期贖回費(fèi)、基金估值被暫停、采用擺動(dòng)定價(jià)機(jī)制、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制等風(fēng)險(xiǎn)。投資者應(yīng)該了解自身的流動(dòng)性偏好，并評(píng)估是否與本基金的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)匹配。
2、擬投資市場(chǎng)、行業(yè)及資產(chǎn)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
本基金主要投資境內(nèi)外醫(yī)療創(chuàng)新主題相關(guān)證券資產(chǎn)，在控制投資組合風(fēng)險(xiǎn)的前提下，追求超越業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的投資回報(bào)和基金資產(chǎn)的長(zhǎng)期增值。且本基金并非主要投資于屬于流動(dòng)性受限資產(chǎn)的債券及不存在活躍市場(chǎng)需要采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值的投資品種，因此本基金投資組合資產(chǎn)變現(xiàn)能力較強(qiáng)。
3、巨額贖回情形下的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施
基金出現(xiàn)巨額贖回情形下，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況或巨額贖回份額占比情況決定全額贖回或部分延期贖回。同時(shí)，如本基金單個(gè)基金份額持有人在單個(gè)開(kāi)放日申請(qǐng)贖回基金份額超過(guò)基金總份額一定比例以上的，基金管理人可以對(duì)其采取延期辦理贖回申請(qǐng)的措施。詳見(jiàn)《招募說(shuō)明書(shū)》“第九部分 基金份額的申購(gòu)與贖回”中“十二、巨額贖回的情形及處理方式”部分內(nèi)容。
4、實(shí)施備用的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具的情形、程序及對(duì)投資者的潛在影響
（1）延期辦理贖回申請(qǐng)
具體請(qǐng)參見(jiàn)基金合同“第六部分 基金份額的申購(gòu)與贖回”中的“九、巨額贖回的情形及處理方式”，詳細(xì)了解本基金延期辦理巨額贖回申請(qǐng)的情形及程序。在此情形下，投資人的部分或全部贖回申請(qǐng)可能被拒絕，基金投資人可能面臨贖回效率降低的風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)投資人完成基金贖回時(shí)的各類(lèi)基金份額凈值可能與其提交贖回申請(qǐng)時(shí)的該類(lèi)基金份額凈值不同。
（2）暫停接受贖回申請(qǐng)
具體請(qǐng)參見(jiàn)基金合同“第六部分 基金份額的申購(gòu)與贖回”中的“八、暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)的情形及處理方式”和“九、巨額贖回的情形及處理方式”，詳細(xì)了解本基金暫停接受贖回申請(qǐng)的情形及程序。在此情形下，基金投資人可能會(huì)面臨贖回效率降低的風(fēng)險(xiǎn)。
（3）延緩支付贖回款項(xiàng)
具體請(qǐng)參見(jiàn)基金合同“第六部分 基金份額的申購(gòu)與贖回”中的“八、暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)的情形及處理方式”和“九、巨額贖回的情形及處理方式”，詳細(xì)了解本基金延緩支付贖回款項(xiàng)的情形及程序。在此情形下，投資人接收贖回款項(xiàng)的時(shí)間將可能比一般正常情形下有所延遲，申請(qǐng)贖回的基金份額持有人不能如期獲得全額贖回款，除了對(duì)自身流動(dòng)性產(chǎn)生影響外，也可能將損失延遲款項(xiàng)部分的再投資收益。
（4）收取短期贖回費(fèi)
本基金對(duì)持續(xù)持有期少于7日的投資者收取不低于1.5%的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。持續(xù)持有期小于7日的投資者相比于其他持有期限的投資者將支付更高的贖回費(fèi)。
（5）暫?；鸸乐?br/>具體請(qǐng)參見(jiàn)基金合同“第十四部分 基金資產(chǎn)估值”中的“七、暫停估值的情形”，詳細(xì)了解本基金暫停估值的情形及程序。在此情形下，投資人面臨暫時(shí)無(wú)法獲取基金凈值信息的風(fēng)險(xiǎn)，沒(méi)有可供參考的基金凈值信息，同時(shí)贖回申請(qǐng)可能被延期辦理或被暫停接受，或被延緩支付贖回款項(xiàng)。
（6）擺動(dòng)定價(jià)機(jī)制
當(dāng)本基金發(fā)生大額申購(gòu)或大額贖回情形時(shí)，基金管理人可以采用擺動(dòng)定價(jià)機(jī)制，即將本基金因?yàn)榇箢~申購(gòu)或贖回而需要大幅增減倉(cāng)位所帶來(lái)的沖擊成本通過(guò)調(diào)整基金的估值和基金份額凈值的方式傳導(dǎo)給大額申購(gòu)和贖回的投資者，以確保基金估值的公平性。當(dāng)日參與申購(gòu)和贖回交易的投資者存在承擔(dān)申購(gòu)或者贖回產(chǎn)生的交易成本及其他成本的風(fēng)險(xiǎn)。
（7）實(shí)施側(cè)袋機(jī)制
投資人具體請(qǐng)參見(jiàn)本招募說(shuō)明書(shū)“第十七部分 側(cè)袋機(jī)制”，詳細(xì)了解本基金側(cè)袋機(jī)制的情形及程序。
六、其他風(fēng)險(xiǎn)
1、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)
計(jì)算機(jī)、通訊系統(tǒng)、交易網(wǎng)絡(luò)等技術(shù)保障系統(tǒng)或信息網(wǎng)絡(luò)支持出現(xiàn)異常情況，可能導(dǎo)致基金的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回?zé)o法按正常時(shí)限完成、登記系統(tǒng)癱瘓、核算系統(tǒng)無(wú)法按正常時(shí)限顯示產(chǎn)生凈值、基金的投資交易指令無(wú)法及時(shí)傳輸?shù)蕊L(fēng)險(xiǎn)；
2、金融市場(chǎng)危機(jī)、行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)、代理機(jī)構(gòu)違約、基金托管人違約等超出本基金管理人自身直接控制能力之外的風(fēng)險(xiǎn)，可能導(dǎo)致本基金或者基金份額持有人的利益受損；
3、戰(zhàn)爭(zhēng)、自然災(zāi)害等不可抗力因素的出現(xiàn)，將會(huì)嚴(yán)重影響證券市場(chǎng)的運(yùn)行，可能導(dǎo)致基金資產(chǎn)的損失；
4、因人為因素而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)、如內(nèi)幕交易、欺詐行為等產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)；
5、對(duì)主要業(yè)務(wù)人員如基金經(jīng)理的依賴(lài)而可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)；
6、本基金法律文件風(fēng)險(xiǎn)收益特征表述與銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可能不一致的風(fēng)險(xiǎn)
本基金法律文件投資章節(jié)有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)收益特征的表述是基于投資范圍、投資比例、證券市場(chǎng)普遍規(guī)律等做出的概述性描述，代表了一般市場(chǎng)情況下本基金的長(zhǎng)期風(fēng)險(xiǎn)收益特征。銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)（包括基金管理人和其他銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)）根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)對(duì)本基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，不同的銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)采用的評(píng)價(jià)方法也不同，因此銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)價(jià)與基金法律文件中風(fēng)險(xiǎn)收益特征的表述可能存在不同，投資人在購(gòu)買(mǎi)本基金時(shí)需按照銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的要求完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力與產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)之間的匹配檢驗(yàn)。
7、本基金由基金管理人作為交易參與人通過(guò)交易單元在證券交易所進(jìn)行證券交易。根據(jù)《證券交易資金前端風(fēng)險(xiǎn)控制業(yè)務(wù)規(guī)則》等有關(guān)規(guī)定，證券交易所、證券登記機(jī)構(gòu)對(duì)交易參與人相關(guān)交易單元的全天凈買(mǎi)入申報(bào)金額總量實(shí)施額度管理，并通過(guò)交易所對(duì)交易參與人實(shí)施前端控制。本基金可能因上述業(yè)務(wù)規(guī)則而無(wú)法完成某筆或某些交易，由此造成的損益由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。
8、其他意外導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。
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第十九部分 基金合同的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算
一、基金合同的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會(huì)決議通過(guò)的事項(xiàng)的，應(yīng)召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)決議通過(guò)。對(duì)于法律法規(guī)規(guī)定和基金合同約定可不經(jīng)基金份額持有人大會(huì)決議通過(guò)的事項(xiàng)，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告。
2、關(guān)于基金合同變更的基金份額持有人大會(huì)決議自生效后方可執(zhí)行，自決議生效后依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介公告。若法律法規(guī)發(fā)生變化，則以變化后的規(guī)定為準(zhǔn)。
二、基金合同的終止事由
有下列情形之一的，經(jīng)履行相關(guān)程序后，基金合同應(yīng)當(dāng)終止：
1、基金份額持有人大會(huì)決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個(gè)月內(nèi)沒(méi)有新基金管理人、新基金托管人承接的；
3、基金合同約定的其他情形；
4、相關(guān)法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情況。
三、基金財(cái)產(chǎn)的清算
1、基金財(cái)產(chǎn)清算小組：基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金管理人組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組并在中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督下進(jìn)行基金清算。
2、基金財(cái)產(chǎn)清算小組組成：基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管人、符合《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定的注冊(cè)會(huì)計(jì)師、律師以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的人員組成?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財(cái)產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財(cái)產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配。基金財(cái)產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。
4、基金財(cái)產(chǎn)清算程序：
（1）基金合同終止情形出現(xiàn)時(shí)，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金財(cái)產(chǎn)；
（2）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
（3）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報(bào)告；
（5）聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告進(jìn)行外部審計(jì)，聘請(qǐng)律師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告出具法律意見(jiàn)書(shū)；
（6）將清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告；
（7）對(duì)基金剩余財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。
5、基金財(cái)產(chǎn)清算的期限為6個(gè)月，但因本基金所持證券的流動(dòng)性受到限制而不能及時(shí)變現(xiàn)的，清算期限相應(yīng)順延。
四、清算費(fèi)用
清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過(guò)程中發(fā)生的所有合理費(fèi)用，清算費(fèi)用由基金財(cái)產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金剩余財(cái)產(chǎn)中支付。
五、基金財(cái)產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財(cái)產(chǎn)清算的分配方案，將基金財(cái)產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財(cái)產(chǎn)清算費(fèi)用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金份額比例進(jìn)行分配，并加上或扣除相應(yīng)的或有管理費(fèi)或超額管理費(fèi) （如有）。
六、基金財(cái)產(chǎn)清算的公告
清算過(guò)程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告；基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告經(jīng)符合《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)，律師事務(wù)所出具法律意見(jiàn)書(shū)后，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告，基金財(cái)產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。
七、基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及文件的保存
基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及有關(guān)文件由基金托管人保存，保存期限不少于法律法規(guī)的規(guī)定。
第二十部分 基金合同的內(nèi)容摘要
一、基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù)
（一）基金管理人的權(quán)利與義務(wù)
1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利包括但不限于：
（1）依法募集資金；
（2）自基金合同生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和基金合同獨(dú)立運(yùn)用并管理基金財(cái)產(chǎn)；
（3）依照基金合同收取基金管理費(fèi)（包括固定管理費(fèi)、或有管理費(fèi)和超額管理費(fèi)）以及法律法規(guī)規(guī)定或中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的其他費(fèi)用；
（4）銷(xiāo)售基金份額；
（5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)；
（6）依據(jù)基金合同及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認(rèn)為基金托管人違反了基金合同及國(guó)家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和其他監(jiān)管部門(mén)，并采取必要措施保護(hù)基金投資人的利益；
（7）在基金托管人更換時(shí)，提名新的基金托管人；
（8）選擇、更換銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)，對(duì)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的相關(guān)行為進(jìn)行監(jiān)督和處理；
（9）擔(dān)任或委托其他符合條件的機(jī)構(gòu)擔(dān)任基金登記機(jī)構(gòu)辦理基金登記業(yè)務(wù)并獲得基金合同規(guī)定的費(fèi)用；
（10）依據(jù)基金合同及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；
（11）在基金合同約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購(gòu)、贖回和轉(zhuǎn)換申請(qǐng)；
（12）依照法律法規(guī)為基金的利益對(duì)被投資公司行使股東權(quán)利，為基金的利益行使因基金財(cái)產(chǎn)投資于證券/期貨所產(chǎn)生的權(quán)利；
（13）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進(jìn)行融資；
（14）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其他法律行為；
（15）選擇、更換律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、證券/期貨經(jīng)紀(jì)商或其他為基金提供服務(wù)的外部機(jī)構(gòu)；
（16）在符合有關(guān)法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過(guò)戶(hù)、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)規(guī)則，開(kāi)通人民幣之外的其他銷(xiāo)售幣種基金份額的申購(gòu)、贖回等業(yè)務(wù)；
（17）選擇、增加、更換或撤銷(xiāo)基金境外投資顧問(wèn)；
（18）基金管理人有權(quán)根據(jù)反洗錢(qián)法律法規(guī)的相關(guān)規(guī)定，結(jié)合基金份額持有人洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)狀況，采取相應(yīng)合理的控制措施；
（19）在法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)決定調(diào)整基金費(fèi)率結(jié)構(gòu)和收費(fèi)方式；
（20）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和基金合同約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)包括但不限于：
（1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金份額的發(fā)售、申購(gòu)、贖回和登記事宜；
（2）辦理基金備案手續(xù)；
（3）自基金合同生效之日起，以誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)；
（4）配備足夠的具有專(zhuān)業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以專(zhuān)業(yè)化的經(jīng)營(yíng)方式管理和運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；
（5）建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，保證所管理的基金財(cái)產(chǎn)和基金管理人的財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立，對(duì)所管理的不同基金分別管理，分別記賬，進(jìn)行證券/期貨投資；
（6）除依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財(cái)產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；
（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
（8）采取適當(dāng)合理的措施使計(jì)算基金份額認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回價(jià)格的方法符合《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計(jì)算并公告基金凈值信息，確定各類(lèi)基金份額申購(gòu)、贖回的價(jià)格；
（9）進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；
（10）編制季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告；
（11）嚴(yán)格按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報(bào)告義務(wù)；
（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計(jì)劃、投資意向等。除《基金法》、基金合同及其他有關(guān)法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定或要求外，在基金信息公開(kāi)披露前應(yīng)予保密，不向他人泄露，但向監(jiān)管機(jī)構(gòu)、司法機(jī)關(guān)提供或因?qū)徲?jì)、法律等外部專(zhuān)業(yè)顧問(wèn)提供服務(wù)而向其提供的情況除外；
（13）按基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分配基金收益；
（14）按規(guī)定受理申購(gòu)與贖回申請(qǐng)，及時(shí)、足額支付贖回款項(xiàng)；
（15）依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會(huì)；
（16）按規(guī)定保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的會(huì)計(jì)賬冊(cè)、報(bào)表、記錄和其他相關(guān)資料，保存期限不低于法律法規(guī)的規(guī)定；
（17）確保需要向基金投資人提供的各項(xiàng)文件或資料在規(guī)定時(shí)間發(fā)出，并且保證投資人能夠按照基金合同規(guī)定的時(shí)間和方式，隨時(shí)查閱到與基金有關(guān)的公開(kāi)資料，并在支付合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；
（18）組織并參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配；
（19）面臨解散、依法被撤銷(xiāo)或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)并通知基金托管人；
（20）因違反基金合同導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)益時(shí)，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；
（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和基金合同規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金托管人違反基金合同造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，基金管理人應(yīng)為基金份額持有人利益向基金托管人追償；
（22）當(dāng)基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)第三方處理有關(guān)基金事務(wù)的行為承擔(dān)責(zé)任；
（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢渌尚袨椋?br/>（24）基金管理人在募集期間未能達(dá)到基金的備案條件，基金合同不能生效，基金管理人承擔(dān)全部募集費(fèi)用，將已募集資金并加計(jì)銀行同期活期存款利息（稅后）在基金募集期結(jié)束后30日內(nèi)退還基金認(rèn)購(gòu)人；
（25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議；
（26）建立并保存基金份額持有人名冊(cè)；
（27）管理人應(yīng)按照《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》等有關(guān)反洗錢(qián)的法律法規(guī)和監(jiān)管要求履行反洗錢(qián)義務(wù)，包括但不限于委托人身份識(shí)別、委托人身份和交易資料留存、資金來(lái)源和用途合法性審查、可疑交易報(bào)告、制裁篩查等，并為托管人開(kāi)展反洗錢(qián)工作提供充分的協(xié)助，法律法規(guī)另有規(guī)定的除外；
（28）委托境外證券服務(wù)機(jī)構(gòu)代理買(mǎi)賣(mài)證券的，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格履行受信責(zé)任，并按照有關(guān)規(guī)定對(duì)投資交易的流程、信息披露、記錄保存進(jìn)行管理；
（29）與境外證券服務(wù)機(jī)構(gòu)之間的證券交易和研究服務(wù)安排，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照《試行辦法》第三十條規(guī)定的原則進(jìn)行；
（30）進(jìn)行境外證券投資，應(yīng)當(dāng)遵守當(dāng)?shù)乇O(jiān)管機(jī)構(gòu)、交易所的有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定；
（31）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
（二）基金托管人的權(quán)利與義務(wù)
1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的權(quán)利包括但不限于：
（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全保管基金財(cái)產(chǎn)；
（2）依《基金合同》約定獲得基金托管費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)的其他費(fèi)用；
（3）監(jiān)督基金管理人對(duì)本基金的投資運(yùn)作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基金合同》及國(guó)家法律法規(guī)行為，對(duì)基金財(cái)產(chǎn)、其他當(dāng)事人的利益造成重大損失的情形，應(yīng)呈報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)，并采取必要措施保護(hù)基金投資人的利益；
（4）根據(jù)相關(guān)市場(chǎng)規(guī)則，為基金開(kāi)設(shè)資金賬戶(hù)、證券賬戶(hù)等投資所需賬戶(hù)，為基金辦理證券/期貨交易資金清算；
（5）提議召開(kāi)或召集基金份額持有人大會(huì)；
（6）在基金管理人更換時(shí)，提名新的基金管理人；
（7）選擇、更換或撤銷(xiāo)境外托管人。選擇符合《試行辦法》第十九條規(guī)定的境外托管人。對(duì)基金的境外財(cái)產(chǎn)，基金托管人可授權(quán)境外托管人代為履行其承擔(dān)的職責(zé)并與之簽署有關(guān)協(xié)議；
（8）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的義務(wù)包括但不限于：
（1）以誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則持有并安全保管基金財(cái)產(chǎn)；
（2）設(shè)立專(zhuān)門(mén)的基金托管部門(mén)，具有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，配備足夠的、合格的熟悉基金托管業(yè)務(wù)的專(zhuān)職人員，負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)托管事宜；
（3）建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，確?；鹭?cái)產(chǎn)的安全，保證其托管的基金財(cái)產(chǎn)與基金托管人自有財(cái)產(chǎn)以及不同的基金財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立；對(duì)所托管的不同的基金分別設(shè)置賬戶(hù)，獨(dú)立核算，分賬管理，保證不同基金之間在賬戶(hù)設(shè)置、資金劃撥、賬冊(cè)記錄等方面相互獨(dú)立；
（4）除依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財(cái)產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財(cái)產(chǎn)；
（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；
（6）按規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶(hù)和證券賬戶(hù)等投資所需賬戶(hù)，按照《基金合同》的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜；
（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、基金合同及其他有關(guān)法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定或要求外，在基金信息公開(kāi)披露前予以保密，不得向他人泄露，但向監(jiān)管機(jī)構(gòu)、司法機(jī)關(guān)提供或因?qū)徲?jì)、法律等外部專(zhuān)業(yè)顧問(wèn)提供服務(wù)而向其提供的情況除外；
（8）復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值、各類(lèi)基金份額凈值、基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格；
（9）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；
（10）對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告出具意見(jiàn)，說(shuō)明基金管理人在各重要方面的運(yùn)作是否嚴(yán)格按照基金合同的規(guī)定進(jìn)行；如果基金管理人有未執(zhí)行基金合同規(guī)定的行為，還應(yīng)當(dāng)說(shuō)明基金托管人是否采取了適當(dāng)?shù)拇胧?br/>（11）基金托管人就管理本基金的資金匯出、匯入、兌換、收匯、付匯、資金往來(lái)、委托及成交記錄等相關(guān)資料，其保存的時(shí)間應(yīng)當(dāng)不少于20年；保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料，保存期限不低于法律法規(guī)的規(guī)定；
（12）從基金管理人或其委托的登記機(jī)構(gòu)處接收并保存基金份額持有人名冊(cè)，保存期限不低于法律法規(guī)的規(guī)定；
（13）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊(cè)并與基金管理人核對(duì)；
（14）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和贖回款項(xiàng)；
（15）依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，召集基金份額持有人大會(huì)或配合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會(huì)；
（16）按照法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；
（17）參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配；
（18）面臨解散、依法被撤銷(xiāo)或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)和銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)，并通知基金管理人；
（19）因違反基金合同導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；
（20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和基金合同規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金管理人因違反基金合同造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，應(yīng)為基金份額持有人利益向基金管理人追償；
（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議；
（22）選擇符合《試行辦法》第十九條規(guī)定的境外托管人。境外托管人在履行職責(zé)過(guò)程中，因本身過(guò)錯(cuò)、疏忽原因而導(dǎo)致的基金財(cái)產(chǎn)受損的，基金托管人承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任；在決定境外托管人是否存在過(guò)錯(cuò)、疏忽等不當(dāng)行為時(shí)，應(yīng)根據(jù)基金托管人與境外托管人之間的協(xié)議適用法律及當(dāng)?shù)氐姆煞ㄒ?guī)、證券市場(chǎng)慣例決定；但基金托管人已按照謹(jǐn)慎、盡職的原則選擇、委任和監(jiān)督境外托管人，且境外托管人已按照當(dāng)?shù)胤煞ㄒ?guī)的要求托管資產(chǎn)的前提下，對(duì)境外托管人的破產(chǎn)而產(chǎn)生的損失，托管人不承擔(dān)責(zé)任；
（23）保護(hù)基金份額持有人利益，按照規(guī)定對(duì)基金日常投資行為和資金匯出入情況實(shí)施監(jiān)督，如發(fā)現(xiàn)投資指令或資金匯出入違法、違規(guī)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)、外管局報(bào)告；
（24）安全保護(hù)基金財(cái)產(chǎn)，準(zhǔn)時(shí)將公司行為信息通知基金管理人，確?；鸺皶r(shí)收取所有應(yīng)得收入；
（25）辦理基金管理人就管理本基金的有關(guān)結(jié)匯、售匯、收匯、付匯和人民幣資金結(jié)算業(yè)務(wù)；
（26）每月結(jié)束后7個(gè)工作日內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)和外管局報(bào)告基金管理人境外投資情況，并按規(guī)定進(jìn)行國(guó)際收支申報(bào)；
（27）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和基金合同約定的其他義務(wù)。
（三）基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)
基金投資人持有本基金基金份額的行為即視為對(duì)《基金合同》的承認(rèn)和接受，基金投資人自依據(jù)《基金合同》取得基金份額，即成為本基金基金份額持有人和《基金合同》的當(dāng)事人，直至其不再持有本基金基金份額?；鸱蓊~持有人作為《基金合同》當(dāng)事人并不以在《基金合同》上書(shū)面簽章或簽字為必要條件。
除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約定外，本基金同一類(lèi)別每份基金份額具有同等的合法權(quán)益。本基金A類(lèi)基金份額與C類(lèi)基金份額由于基金份額凈值的不同，基金收益分配的金額以及參與清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)分配的數(shù)量將可能有所不同。
1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的權(quán)利包括但不限于：
（1）分享基金財(cái)產(chǎn)收益；
（2）參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)；
（3）依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額；
（4）按照規(guī)定要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)或者召集基金份額持有人大會(huì)；
（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會(huì)，對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)；
（6）查閱或者復(fù)制公開(kāi)披露的基金信息資料；
（7）監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；
（8）對(duì)基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟或仲裁；
（9）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的義務(wù)包括但不限于：
（1）認(rèn)真閱讀并遵守基金合同、招募說(shuō)明書(shū)、基金產(chǎn)品資料概要等信息披露文件；
（2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力，自主判斷基金的投資價(jià)值，自主做出投資決策，自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)；
（3）關(guān)注基金信息披露，及時(shí)行使權(quán)利和履行義務(wù)；
（4）交納基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)款項(xiàng)及法律法規(guī)和基金合同所規(guī)定的費(fèi)用；
（5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔(dān)基金虧損或者基金合同終止的有限責(zé)任；
（6）不從事任何有損基金及其他基金合同當(dāng)事人合法權(quán)益的活動(dòng)；
（7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議；
（8）返還在基金交易過(guò)程中因任何原因獲得的不當(dāng)?shù)美?br/>（9）向基金管理人和監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供依法要求提供的信息，以及不時(shí)的更新和補(bǔ)充，并保證其真實(shí)性；
（10）遵守基金管理人、基金托管人、銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)和登記機(jī)構(gòu)的相關(guān)交易及業(yè)務(wù)規(guī)則；
（11）遵守中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法律法規(guī)，配合基金管理人、基金托管人履行反洗錢(qián)職責(zé)；
（12）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和基金合同約定的其他義務(wù)。
（四）基金管理人、基金托管人簡(jiǎn)況涉及基本信息更新的，將在招募說(shuō)明書(shū)中更新，基金管理人、基金托管人簡(jiǎn)況以招募說(shuō)明書(shū)（更新）中披露的信息為準(zhǔn)。
二、基金份額持有人大會(huì)召集、議事及表決的程序和規(guī)則
基金份額持有人大會(huì)由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權(quán)代表有權(quán)代表基金份額持有人出席會(huì)議并表決。除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約定外，基金份額持有人持有的每一基金份額擁有平等的投票權(quán)。
本基金基金份額持有人大會(huì)不設(shè)日常機(jī)構(gòu)。
若將來(lái)法律法規(guī)對(duì)基金份額持有人大會(huì)另有規(guī)定的，以屆時(shí)有效的法律法規(guī)為準(zhǔn)。
（一）召開(kāi)事由
1、除法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定或基金合同另有約定外，當(dāng)出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，應(yīng)當(dāng)召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)：
（1）終止基金合同；
（2）更換基金管理人；
（3）更換基金托管人；
（4）轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式；
（5）調(diào)整基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)或調(diào)高銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)率；
（6）變更基金類(lèi)別；
（7）本基金與其他基金的合并；
（8）變更基金投資目標(biāo)、范圍或策略；
（9）變更基金份額持有人大會(huì)程序；
（10）基金管理人或基金托管人要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)；
（11）單獨(dú)或合計(jì)持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金份額持有人（以基金管理人收到提議當(dāng)日的基金份額計(jì)算，下同）就同一事項(xiàng)書(shū)面要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)；
（12）對(duì)基金合同當(dāng)事人權(quán)利和義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)；
（13）法律法規(guī)、基金合同或中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他應(yīng)當(dāng)召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)的事項(xiàng)。
2、在法律法規(guī)規(guī)定和基金合同約定的范圍內(nèi)且對(duì)基金份額持有人利益無(wú)實(shí)質(zhì)性不利影響的前提下，以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改，不需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)：
（1）法律法規(guī)要求增加的基金費(fèi)用的收??；
（2）調(diào)整本基金的申購(gòu)費(fèi)率，調(diào)低銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)率，或變更收費(fèi)方式、調(diào)整基金份額類(lèi)別設(shè)置；
（3）因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動(dòng)而應(yīng)當(dāng)對(duì)基金合同進(jìn)行修改；
（4）對(duì)基金合同的修改對(duì)基金份額持有人利益無(wú)實(shí)質(zhì)性不利影響或修改不涉及基金合同當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生重大變化；
（5）履行適當(dāng)程序后，基金推出新業(yè)務(wù)或服務(wù)；
（6）基金管理人、登記機(jī)構(gòu)、銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)調(diào)整有關(guān)基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過(guò)戶(hù)、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)的規(guī)則；
（7）因法律法規(guī)、相關(guān)政策調(diào)整或市場(chǎng)情況等調(diào)整而需要修訂管理費(fèi)相關(guān)計(jì)算規(guī)則及參數(shù)的；
（8）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)的其他情形。
（二）會(huì)議召集人及召集方式
1、除法律法規(guī)規(guī)定或基金合同另有約定外，基金份額持有人大會(huì)由基金管理人召集。
2、基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時(shí)，由基金托管人召集。
3、基金托管人認(rèn)為有必要召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書(shū)面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到書(shū)面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書(shū)面告知基金托管人。基金管理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書(shū)面決定之日起60日內(nèi)召開(kāi)；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認(rèn)為有必要召開(kāi)的，應(yīng)當(dāng)由基金托管人自行召集，并自出具書(shū)面決定之日起60日內(nèi)召開(kāi)并告知基金管理人，基金管理人應(yīng)當(dāng)配合。
4、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項(xiàng)書(shū)面要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書(shū)面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到書(shū)面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書(shū)面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金托管人。基金管理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書(shū)面決定之日起60日內(nèi)召開(kāi)；基金管理人決定不召集，代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人仍認(rèn)為有必要召開(kāi)的，應(yīng)當(dāng)向基金托管人提出書(shū)面提議。基金托管人應(yīng)當(dāng)自收到書(shū)面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書(shū)面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書(shū)面決定之日起60日內(nèi)召開(kāi)，并告知基金管理人，基金管理人應(yīng)當(dāng)配合。
5、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨(dú)或合計(jì)代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并至少提前30日?qǐng)?bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案?；鸱蓊~持有人依法自行召集基金份額持有人大會(huì)的，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)配合，不得阻礙、干擾。
6、基金份額持有人會(huì)議的召集人負(fù)責(zé)選擇確定開(kāi)會(huì)時(shí)間、地點(diǎn)、方式和權(quán)益登記日。
（三）召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)的通知時(shí)間、通知內(nèi)容、通知方式
1、召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)于會(huì)議召開(kāi)前30日，在規(guī)定媒介公告?；鸱蓊~持有人大會(huì)通知應(yīng)至少載明以下內(nèi)容：
（1）會(huì)議召開(kāi)的時(shí)間、地點(diǎn)和會(huì)議形式；
（2）會(huì)議擬審議的事項(xiàng)、議事程序和表決方式；
（3）有權(quán)出席基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人的權(quán)益登記日；
（4）授權(quán)委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權(quán)限和代理有效期限等）、送達(dá)時(shí)間和地點(diǎn)；
（5）會(huì)務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；
（6）出席會(huì)議者必須準(zhǔn)備的文件和必須履行的手續(xù)；
（7）召集人需要通知的其他事項(xiàng)。
2、采取通訊開(kāi)會(huì)方式并進(jìn)行表決的情況下，由會(huì)議召集人決定在會(huì)議通知中說(shuō)明本次基金份額持有人大會(huì)所采取的具體通訊方式、委托的公證機(jī)關(guān)及其聯(lián)系方式和聯(lián)系人、表決意見(jiàn)提交的截止時(shí)間和收取方式。
3、如召集人為基金管理人，還應(yīng)另行通知基金托管人到指定地點(diǎn)對(duì)表決意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應(yīng)另行通知基金管理人到指定地點(diǎn)對(duì)表決意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應(yīng)另行通知基金管理人和基金托管人到指定地點(diǎn)對(duì)表決意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司懿慌纱韺?duì)表決意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督的，不影響表決意見(jiàn)的計(jì)票效力。
（四）基金份額持有人出席會(huì)議的方式
基金份額持有人大會(huì)可通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)方式、通訊開(kāi)會(huì)方式或法律法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許的其他方式召開(kāi)，會(huì)議的召開(kāi)方式由會(huì)議召集人確定。
1、現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托證明委派代表出席，現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)時(shí)基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當(dāng)列席基金份額持有人大會(huì)，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影響表決效力?，F(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)同時(shí)符合以下條件時(shí)，可以進(jìn)行基金份額持有人大會(huì)議程：
（1）親自出席會(huì)議者持有基金份額的憑證、受托出席會(huì)議者出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、《基金合同》和會(huì)議通知的規(guī)定，并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料相符；
（2）經(jīng)核對(duì)，匯總到會(huì)者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯示，有效的基金份額不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）。若到會(huì)者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會(huì)召開(kāi)時(shí)間的3個(gè)月以后、6個(gè)月以?xún)?nèi)，就原定審議事項(xiàng)重新召集基金份額持有人大會(huì)。重新召集的基金份額持有人大會(huì)到會(huì)者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額應(yīng)不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的三分之一（含三分之一）。
2、通訊開(kāi)會(huì)。通訊開(kāi)會(huì)系指按照本基金合同的相關(guān)規(guī)定以召集人通知的非現(xiàn)場(chǎng)方式（包括書(shū)面、網(wǎng)絡(luò)、電話、短信或其他方式）進(jìn)行表決，基金份額持有人將其對(duì)表決事項(xiàng)的投票以召集人通知載明的非現(xiàn)場(chǎng)方式在表決截止日以前送達(dá)至召集人指定的地址或系統(tǒng)。
在同時(shí)符合以下條件時(shí)，通訊開(kāi)會(huì)的方式視為有效：
（1）會(huì)議召集人按基金合同約定公布會(huì)議通知后，在2個(gè)工作日內(nèi)連續(xù)公布相關(guān)提示性公告；
（2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管理人）到指定地點(diǎn)對(duì)表決意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督。會(huì)議召集人在基金托管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管理人）和公證機(jī)關(guān)的監(jiān)督下按照會(huì)議通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的表決意見(jiàn)；基金托管人或基金管理人經(jīng)通知不參加收取表決意見(jiàn)的，不影響表決效力；
（3）本人直接出具表決意見(jiàn)或授權(quán)他人代表出具表決意見(jiàn)的，基金份額持有人所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）；若本人直接出具表決意見(jiàn)或授權(quán)他人代表出具表決意見(jiàn)的基金份額持有人所持有的基金份額小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會(huì)召開(kāi)時(shí)間的3個(gè)月以后、6個(gè)月以?xún)?nèi)，就原定審議事項(xiàng)重新召集基金份額持有人大會(huì)。重新召集的基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表三分之一以上（含三分之一）基金份額的基金份額持有人直接出具表決意見(jiàn)或授權(quán)他人代表出具表決意見(jiàn)；
（4）上述第（3）項(xiàng)中直接出具表決意見(jiàn)的基金份額持有人或受托代表他人出具表決意見(jiàn)的代理人，同時(shí)提交的持有基金份額的憑證、受托出具表決意見(jiàn)的代理人出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、基金合同和會(huì)議通知的規(guī)定，并與基金登記機(jī)構(gòu)記錄相符。
3、在不違反法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定的情況下，經(jīng)會(huì)議通知載明，本基金亦可采用其他非現(xiàn)場(chǎng)方式或者以現(xiàn)場(chǎng)方式與非現(xiàn)場(chǎng)方式相結(jié)合的方式召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，會(huì)議程序比照現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)和通訊方式開(kāi)會(huì)的程序進(jìn)行?；鸱蓊~持有人可以采用書(shū)面、網(wǎng)絡(luò)、電話、短信或其他方式進(jìn)行表決，具體方式由會(huì)議召集人確定并在會(huì)議通知中列明。
4、基金份額持有人授權(quán)他人代為出席會(huì)議并表決的，在不違反法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定的情況下，授權(quán)方式可以采用書(shū)面、網(wǎng)絡(luò)、電話、短信或其他方式，召集人接受的具體授權(quán)方式在會(huì)議通知中列明。
（五）議事內(nèi)容與程序
1、議事內(nèi)容及提案權(quán)
議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項(xiàng)，如基金合同的重大修改、決定終止基金合同、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合并、法律法規(guī)及基金合同規(guī)定的其他事項(xiàng)以及會(huì)議召集人認(rèn)為需提交基金份額持有人大會(huì)討論的其他事項(xiàng)（但本基金合同另有約定的除外）。
基金管理人、基金托管人、單獨(dú)或合并持有權(quán)益登記日基金總份額10%（含10%）以上的基金份額持有人可以在基金份額持有人大會(huì)召集人發(fā)出會(huì)議通知前向大會(huì)召集人提交需由基金份額持有人大會(huì)審議表決的提案；也可以在會(huì)議通知發(fā)出后向大會(huì)召集人提交臨時(shí)提案。
基金份額持有人大會(huì)的召集人發(fā)出召集會(huì)議的通知后，對(duì)原有提案的修改應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人大會(huì)召開(kāi)前及時(shí)公告。
基金份額持有人大會(huì)不得對(duì)未事先公告的議事內(nèi)容進(jìn)行表決。
召集人對(duì)于基金管理人、基金托管人和基金份額持有人提交的臨時(shí)提案進(jìn)行審核，符合條件的應(yīng)當(dāng)在大會(huì)召開(kāi)日30天前公告。大會(huì)召集人應(yīng)當(dāng)按照以下原則對(duì)提案進(jìn)行審核：
（1）關(guān)聯(lián)性。大會(huì)召集人對(duì)于提案涉及事項(xiàng)與基金有直接關(guān)系，并且不超出法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的基金份額持有人大會(huì)職權(quán)范圍的，應(yīng)提交大會(huì)審議；對(duì)于不符合上述要求的，不提交基金份額持有人大會(huì)審議。如果召集人決定不將基金份額持有人提案提交大會(huì)表決，應(yīng)當(dāng)在該次基金份額持有人大會(huì)上進(jìn)行解釋和說(shuō)明。
（2）程序性。大會(huì)召集人可以對(duì)提案涉及的程序性問(wèn)題做出決定。如將提案進(jìn)行分拆或合并表決，需征得原提案人同意；原提案人不同意變更的，大會(huì)主持人可以就程序性問(wèn)題提請(qǐng)基金份額持有人大會(huì)做出決定，并按照基金份額持有人大會(huì)決定的程序進(jìn)行審議。
2、議事程序
（1）現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)
在現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)的方式下，首先由大會(huì)主持人按照規(guī)定程序宣布會(huì)議議事程序及注意事項(xiàng)，確定和公布監(jiān)票人，然后由大會(huì)主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進(jìn)行表決，并形成大會(huì)決議。大會(huì)主持人為基金管理人授權(quán)出席會(huì)議的代表，在基金管理人授權(quán)代表未能主持大會(huì)的情況下，由基金托管人授權(quán)其出席會(huì)議的代表主持；如果基金管理人授權(quán)代表和基金托管人授權(quán)代表均未能主持大會(huì)，則由出席大會(huì)的基金份額持有人和代理人所持表決權(quán)的50%以上（含50%）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會(huì)的主持人?；鸸芾砣撕突鹜泄苋司懿怀鱿蛑鞒只鸱蓊~持有人大會(huì)，不影響基金份額持有人大會(huì)作出的決議的效力。
會(huì)議召集人應(yīng)當(dāng)制作出席會(huì)議人員的簽名冊(cè)。簽名冊(cè)載明參加會(huì)議人員姓名（或單位名稱(chēng)）、身份證明文件號(hào)碼、持有或代表有表決權(quán)的基金份額、委托人姓名（或單位名稱(chēng)）和聯(lián)系方式等事項(xiàng)。
（2）通訊開(kāi)會(huì)
在通訊開(kāi)會(huì)的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決截止日期后2個(gè)工作日內(nèi)在公證機(jī)關(guān)監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計(jì)全部有效表決，在公證機(jī)關(guān)監(jiān)督下形成決議。
（六）表決
基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權(quán)。
基金份額持有人大會(huì)決議分為一般決議和特別決議：
1、一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的二分之一以上（含二分之一）通過(guò)方為有效；除下列第2項(xiàng)所規(guī)定的須以特別決議通過(guò)事項(xiàng)以外的其他事項(xiàng)均以一般決議的方式通過(guò)。
2、特別決議，特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的三分之二以上（含三分之二）通過(guò)方可做出。除法律法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定，轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托管人、終止基金合同、本基金與其他基金合并以特別決議通過(guò)方為有效。
基金份額持有人大會(huì)采取記名方式進(jìn)行投票表決。
采取通訊方式進(jìn)行表決時(shí)，除非在計(jì)票時(shí)監(jiān)督員及公證機(jī)關(guān)均認(rèn)為有充分的相反證據(jù)證明，否則提交符合會(huì)議通知中規(guī)定的確認(rèn)投資人身份文件的表決視為有效出席的投資人，表面符合會(huì)議通知規(guī)定的表決意見(jiàn)視為有效表決，表決意見(jiàn)模糊不清或相互矛盾的視為棄權(quán)表決，但應(yīng)當(dāng)計(jì)入出具表決意見(jiàn)的基金份額持有人所代表的基金份額總數(shù)。
基金份額持有人大會(huì)的各項(xiàng)提案或同一項(xiàng)提案內(nèi)并列的各項(xiàng)議題應(yīng)當(dāng)分開(kāi)審議、逐項(xiàng)表決。
在上述規(guī)則的前提下，具體規(guī)則以召集人發(fā)布的基金份額持有人大會(huì)通知為準(zhǔn)。
（七）計(jì)票
1、現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)
（1）如大會(huì)由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會(huì)的主持人應(yīng)當(dāng)在會(huì)議開(kāi)始后宣布在出席會(huì)議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基金份額持有人代表與大會(huì)召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔(dān)任監(jiān)票人；如大會(huì)由基金份額持有人自行召集或大會(huì)雖然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托管人未出席大會(huì)的，基金份額持有人大會(huì)的主持人應(yīng)當(dāng)在會(huì)議開(kāi)始后宣布在出席會(huì)議的基金份額持有人和代理人中選舉三名基金份額持有人代表?yè)?dān)任監(jiān)票人?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋瞬怀鱿髸?huì)的，不影響計(jì)票的效力。
（2）監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人表決后立即進(jìn)行清點(diǎn)并由大會(huì)主持人當(dāng)場(chǎng)公布計(jì)票結(jié)果。
（3）如果會(huì)議主持人或基金份額持有人或代理人對(duì)于提交的表決結(jié)果有異議，可以在宣布表決結(jié)果后立即對(duì)所投票數(shù)要求進(jìn)行重新清點(diǎn)。監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)進(jìn)行重新清點(diǎn)，重新清點(diǎn)以一次為限。重新清點(diǎn)后，大會(huì)主持人應(yīng)當(dāng)當(dāng)場(chǎng)公布重新清點(diǎn)結(jié)果。
（4）計(jì)票過(guò)程應(yīng)由公證機(jī)關(guān)予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出席大會(huì)的，不影響計(jì)票的效力。
2、通訊開(kāi)會(huì)
在通訊開(kāi)會(huì)的情況下，計(jì)票方式為：由大會(huì)召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基金托管人授權(quán)代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表）的監(jiān)督下進(jìn)行計(jì)票，并由公證機(jī)關(guān)對(duì)其計(jì)票過(guò)程予以公證?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司芘纱韺?duì)表決意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督的，不影響計(jì)票和表決結(jié)果。
（八）生效與公告
基金份額持有人大會(huì)的決議，召集人應(yīng)當(dāng)自通過(guò)之日起5日內(nèi)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
基金份額持有人大會(huì)的決議自表決通過(guò)之日起生效。
基金份額持有人大會(huì)決議自生效之日起依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當(dāng)執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議。生效的基金份額持有人大會(huì)決議對(duì)全體基金份額持有人、基金管理人、基金托管人均有約束力。
（九）實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間基金份額持有人大會(huì)的特殊約定
若本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制，則相關(guān)基金份額或表決權(quán)的比例指主袋份額持有人和側(cè)袋份額持有人分別持有或代表的基金份額或表決權(quán)符合該等比例，但若相關(guān)基金份額持有人大會(huì)召集和審議事項(xiàng)不涉及側(cè)袋賬戶(hù)的，則僅指主袋份額持有人持有或代表的基金份額或表決權(quán)符合該等比例：
1、基金份額持有人行使提議權(quán)、召集權(quán)、提名權(quán)所需單獨(dú)或合計(jì)代表相關(guān)基金份額10%以上（含10%）；
2、現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)的到會(huì)者在權(quán)益登記日代表的基金份額不少于本基金在權(quán)益登記日相關(guān)基金份額的二分之一（含二分之一）；
3、通訊開(kāi)會(huì)的直接出具表決意見(jiàn)或授權(quán)他人代表出具表決意見(jiàn)的基金份額持有人所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日相關(guān)基金份額的二分之一（含二分之一）；
4、當(dāng)參與基金份額持有人大會(huì)投票的基金份額持有人所持有的基金份額小于在權(quán)益登記日相關(guān)基金份額的二分之一，召集人在原公告的基金份額持有人大會(huì)召開(kāi)時(shí)間的3個(gè)月以后、6個(gè)月以?xún)?nèi)就原定審議事項(xiàng)重新召集的基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表三分之一以上（含三分之一）相關(guān)基金份額的持有人參與或授權(quán)他人參與基金份額持有人大會(huì)投票；
5、現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)由出席大會(huì)的基金份額持有人和代理人所持表決權(quán)的50%以上（含50%）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會(huì)的主持人；
6、一般決議須經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的二分之一以上（含二分之一）通過(guò)；
7、特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的三分之二以上（含三分之二）通過(guò)。
同一主側(cè)袋賬戶(hù)內(nèi)的每份基金份額具有平等的表決權(quán)。
（十）本部分關(guān)于基金份額持有人大會(huì)召開(kāi)事由、召開(kāi)條件、議事程序、表決條件等規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則的部分，如將來(lái)法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則修改導(dǎo)致相關(guān)內(nèi)容被取消或變更的，基金管理人履行適當(dāng)程序后，可直接對(duì)本部分內(nèi)容進(jìn)行修改和調(diào)整，無(wú)需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)審議。
基金合同解除和終止的事由、程序以及基金財(cái)產(chǎn)清算方式
（一）基金合同的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會(huì)決議通過(guò)的事項(xiàng)的，應(yīng)召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)決議通過(guò)。對(duì)于法律法規(guī)規(guī)定和基金合同約定可不經(jīng)基金份額持有人大會(huì)決議通過(guò)的事項(xiàng)，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告。
2、關(guān)于基金合同變更的基金份額持有人大會(huì)決議自生效后方可執(zhí)行，自決議生效后依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介公告。若法律法規(guī)發(fā)生變化，則以變化后的規(guī)定為準(zhǔn)。
（二）基金合同的終止事由
有下列情形之一的，經(jīng)履行相關(guān)程序后，基金合同應(yīng)當(dāng)終止：
1、基金份額持有人大會(huì)決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個(gè)月內(nèi)沒(méi)有新基金管理人、新基金托管人承接的；
3、基金合同約定的其他情形；
4、相關(guān)法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情況。
（三）基金財(cái)產(chǎn)的清算
1、基金財(cái)產(chǎn)清算小組：基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金管理人組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組并在中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督下進(jìn)行基金清算。
2、基金財(cái)產(chǎn)清算小組組成：基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管人、符合《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定的注冊(cè)會(huì)計(jì)師、律師以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的人員組成。基金財(cái)產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財(cái)產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財(cái)產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。
4、基金財(cái)產(chǎn)清算程序：
（1）基金合同終止情形出現(xiàn)時(shí)，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金財(cái)產(chǎn)；
（2）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
（3）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報(bào)告；
（5）聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告進(jìn)行外部審計(jì)，聘請(qǐng)律師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告出具法律意見(jiàn)書(shū)；
（6）將清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告；
（7）對(duì)基金剩余財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。
5、基金財(cái)產(chǎn)清算的期限為6個(gè)月，但因本基金所持證券的流動(dòng)性受到限制而不能及時(shí)變現(xiàn)的，清算期限相應(yīng)順延。
（四）清算費(fèi)用
清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過(guò)程中發(fā)生的所有合理費(fèi)用，清算費(fèi)用由基金財(cái)產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金剩余財(cái)產(chǎn)中支付。
（五）基金財(cái)產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財(cái)產(chǎn)清算的分配方案，將基金財(cái)產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財(cái)產(chǎn)清算費(fèi)用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金份額比例進(jìn)行分配，并加上或扣除相應(yīng)的或有管理費(fèi)或超額管理費(fèi) （如有）。
（六）基金財(cái)產(chǎn)清算的公告
清算過(guò)程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告；基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告經(jīng)符合《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)，律師事務(wù)所出具法律意見(jiàn)書(shū)后，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告，基金財(cái)產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。
（七）基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及文件的保存
基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及有關(guān)文件由基金托管人保存，保存期限不少于法律法規(guī)的規(guī)定。
四、爭(zhēng)議解決方式
對(duì)于因基金合同的訂立、內(nèi)容、履行和解釋或與基金合同有關(guān)的爭(zhēng)議，基金合同當(dāng)事人應(yīng)盡量通過(guò)協(xié)商、調(diào)解途徑解決。不愿或者不能通過(guò)協(xié)商、調(diào)解解決的，任何一方應(yīng)將爭(zhēng)議提交中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)，仲裁地點(diǎn)為北京市，按照中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁裁決是終局的，對(duì)各方當(dāng)事人均有約束力，仲裁費(fèi)由敗訴方承擔(dān)，除非仲裁裁決另有決定。
爭(zhēng)議處理期間，基金管理人及基金托管人應(yīng)恪守各自的職責(zé)，繼續(xù)忠實(shí)、勤勉、盡責(zé)地履行基金合同約定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。
本基金合同受中國(guó)法律（為本基金合同之目的，不包括香港特別行政區(qū)、澳門(mén)特別行政區(qū)和臺(tái)灣地區(qū)法律）管轄，并按其解釋。
五、基金合同存放地和投資人取得基金合同的方式
基金合同可印制成冊(cè)，供投資人在基金管理人、基金托管人、銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的辦公場(chǎng)所和營(yíng)業(yè)場(chǎng)所查閱。
第二十一部分 基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要
一、基金托管協(xié)議當(dāng)事人
（一）基金管理人（或稱(chēng)“管理人”）
名稱(chēng)：銀華基金管理股份有限公司
住所：深圳市福田區(qū)深南大道6008號(hào)特區(qū)報(bào)業(yè)大廈19層
辦公地址：北京市東城區(qū)東長(zhǎng)安街1號(hào)東方廣場(chǎng)東方經(jīng)貿(mào)城C2辦公樓15層
郵政編碼：100738
法定代表人：王珠林
成立日期：2001年5月28日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基金字［2001］7號(hào)
組織形式：股份有限公司
注冊(cè)資本：貳億貳仟貳佰貳拾萬(wàn)元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)
聯(lián)系電話：010-58163000
經(jīng)營(yíng)范圍：基金募集、基金銷(xiāo)售、資產(chǎn)管理、中國(guó)證監(jiān)會(huì)許可的其他業(yè)務(wù)
（二）基金托管人（或稱(chēng)“托管人”）
名稱(chēng)：中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司
住所：北京市西城區(qū)金融大街25號(hào)
辦公地址：北京市西城區(qū)鬧市口大街1號(hào)院1號(hào)樓
郵政編碼：100033
法定代表人：張金良
成立日期：2004年09月17日
基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號(hào)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基字[1998]12號(hào)
組織形式：股份有限公司
注冊(cè)資本：人民幣貳仟伍佰億壹仟零玖拾柒萬(wàn)柒仟肆佰捌拾陸元整
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)
經(jīng)營(yíng)范圍：吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期、長(zhǎng)期貸款；辦理國(guó)內(nèi)外結(jié)算；辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷(xiāo)政府債券；買(mǎi)賣(mài)政府債券、金融債券；從事同業(yè)拆借；買(mǎi)賣(mài)、代理買(mǎi)賣(mài)外匯；從事銀行卡業(yè)務(wù)；提供信用證服務(wù)及擔(dān)保；代理收付款項(xiàng)及代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)；提供保管箱服務(wù)；經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)等監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。
二、基金托管人對(duì)基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督和核查
（一）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對(duì)基金投資范圍、投資對(duì)象進(jìn)行監(jiān)督?！痘鸷贤访鞔_約定基金投資風(fēng)格或證券選擇標(biāo)準(zhǔn)的，基金管理人應(yīng)按照基金托管人要求的格式，將擬投資的標(biāo)的證券庫(kù)提供給基金托管人，基金管理人可以根據(jù)實(shí)際情況的變化，對(duì)標(biāo)的證券庫(kù)予以更新和調(diào)整并及時(shí)書(shū)面通知基金托管人。基金托管人根據(jù)上述投資范圍對(duì)基金實(shí)際投資是否符合《基金合同》關(guān)于證券選擇標(biāo)準(zhǔn)的約定進(jìn)行監(jiān)督。
本基金可投資于境內(nèi)市場(chǎng)和香港市場(chǎng)依法發(fā)行的金融工具。
本基金的投資范圍包括國(guó)內(nèi)依法發(fā)行上市的股票（包括主板股票、創(chuàng)業(yè)板股票、科創(chuàng)板股票、存托憑證及其他經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)或注冊(cè)上市的股票）、港股通標(biāo)的股票、債券（包括國(guó)債、央行票據(jù)、金融債券、企業(yè)債券、公司債券、次級(jí)債券、地方政府債券、政府支持機(jī)構(gòu)債、中期票據(jù)、可轉(zhuǎn)換公司債券（含分離交易的可轉(zhuǎn)換公司債券）、可交換債券、短期融資券、超短期融資券以及其他中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許投資的債券）、資產(chǎn)支持證券、債券回購(gòu)、股指期貨、股票期權(quán)、國(guó)債期貨、銀行存款（包括協(xié)議存款、定期存款及其他銀行存款）、同業(yè)存單、現(xiàn)金以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定）。
本基金可根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)和基金合同的約定，參與融資業(yè)務(wù)。
本基金還可投資港股通標(biāo)的股票以外的香港證券市場(chǎng)掛牌交易的普通股、優(yōu)先股、全球存托憑證，銀行存款，以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具。
本基金還可以進(jìn)行境外證券借貸交易、境外正回購(gòu)交易、逆回購(gòu)交易。
本基金在投資香港市場(chǎng)時(shí)，可通過(guò)合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者(QDII)境外投資額度或內(nèi)地與香港股票市場(chǎng)交易互聯(lián)互通機(jī)制進(jìn)行投資。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入本基金的投資范圍，其投資比例遵循屆時(shí)有效的法律法規(guī)和相關(guān)規(guī)定。
本基金的投資組合比例為：股票資產(chǎn)（含普通股、優(yōu)先股、存托憑證等）占基金資產(chǎn)的比例為60%-95%（投資于港股通標(biāo)的股票資產(chǎn)占股票資產(chǎn)的比例不超過(guò)50%，港股通以外的香港市場(chǎng)掛牌交易的股票占股票資產(chǎn)的比例不超過(guò)20%）；投資于本基金界定的醫(yī)療創(chuàng)新主題股票的比例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%。每個(gè)交易日日終在扣除股指期貨合約、國(guó)債期貨合約和股票期權(quán)合約需繳納的交易保證金后，應(yīng)保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以?xún)?nèi)的政府債券，其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金和應(yīng)收申購(gòu)款等。
本基金將港股投資的比例下限設(shè)為零，本基金可根據(jù)投資策略需要或不同配置地市場(chǎng)環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產(chǎn)投資于港股或選擇不將基金資產(chǎn)投資于港股，基金資產(chǎn)并非必然投資港股。
如果法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)變更相關(guān)投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例或按變更后的規(guī)定執(zhí)行。
（二）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對(duì)基金投資、融資比例進(jìn)行監(jiān)督?；鹜泄苋税聪率霰壤驼{(diào)整期限進(jìn)行監(jiān)督：
（1）股票資產(chǎn)（含普通股、優(yōu)先股、存托憑證等）占基金資產(chǎn)的比例為60%–95%（投資于港股通標(biāo)的股票資產(chǎn)占股票資產(chǎn)的比例不超過(guò)50%，港股通以外的香港市場(chǎng)掛牌交易的股票占股票資產(chǎn)的比例不超過(guò)20%）；投資于本基金界定的醫(yī)療創(chuàng)新主題股票的比例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%。
（2）每個(gè)交易日日終，在扣除股指期貨合約、國(guó)債期貨合約和股票期權(quán)合約需繳納的交易保證金后，應(yīng)當(dāng)保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以?xún)?nèi)的政府債券，其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金和應(yīng)收申購(gòu)款等；
（3）本基金總資產(chǎn)不得超過(guò)基金凈資產(chǎn)的140%；
（4）本基金境內(nèi)市場(chǎng)投資，還應(yīng)遵循以下限制：
1）本基金持有一家公司發(fā)行的證券（同一家公司在內(nèi)地和香港同時(shí)上市的A+H股合計(jì)計(jì)算），其市值不超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%；
2）本基金管理人管理的且由本基金托管人托管的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券（同一家公司在內(nèi)地和香港同時(shí)上市的A+H股合計(jì)計(jì)算），不超過(guò)該證券的10%，完全按照有關(guān)指數(shù)的構(gòu)成比例進(jìn)行證券投資的基金品種可以不受此條款規(guī)定的比例限制；
3）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類(lèi)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%；
4）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的20%，中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的特殊品種除外；
5）本基金持有的同一（指同一信用級(jí)別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過(guò)該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；
6）本基金管理人管理的且由本基金托管人托管的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類(lèi)資產(chǎn)支持證券，不得超過(guò)其各類(lèi)資產(chǎn)支持證券合計(jì)規(guī)模的10%；
7）本基金應(yīng)投資于信用級(jí)別評(píng)級(jí)為BBB以上（含BBB）的資產(chǎn)支持證券?；鸪钟匈Y產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級(jí)下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)在評(píng)級(jí)報(bào)告發(fā)布之日起3個(gè)月內(nèi)予以全部賣(mài)出；
8）基金財(cái)產(chǎn)參與股票發(fā)行申購(gòu)，本基金所申報(bào)的金額不超過(guò)本基金的總資產(chǎn)，本基金所申報(bào)的股票數(shù)量不超過(guò)擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量；
9）本基金參與股指期貨交易的，需遵守下列投資比例限制：
①本基金在任何交易日日終，持有的買(mǎi)入股指期貨合約價(jià)值，不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%；
②本基金在任何交易日日終，持有的賣(mài)出股指期貨合約價(jià)值不得超過(guò)本基金持有的股票總市值的20%；
③本基金所持有的股票市值和買(mǎi)入、賣(mài)出股指期貨合約價(jià)值，合計(jì)（軋差計(jì)算）應(yīng)當(dāng)符合基金合同關(guān)于股票投資比例的有關(guān)約定；
④本基金在任何交易日內(nèi)交易（不包括平倉(cāng)）的股指期貨合約的成交金額不得超過(guò)上一交易日基金資產(chǎn)凈值的20%；
10）本基金參與國(guó)債期貨交易的，需遵守下列投資比例限制：
①本基金在任何交易日日終，持有的買(mǎi)入國(guó)債期貨合約價(jià)值，不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的15%；
②本基金在任何交易日日終，持有的賣(mài)出國(guó)債期貨合約價(jià)值不得超過(guò)基金持有的債券總市值的30%；
③本基金在任何交易日內(nèi)交易（不包括平倉(cāng)）的國(guó)債期貨合約的成交金額不得超過(guò)上一交易日基金資產(chǎn)凈值的30%；
④本基金所持有的債券（不含到期日在一年以?xún)?nèi)的政府債券）市值和買(mǎi)入、賣(mài)出國(guó)債期貨合約價(jià)值，合計(jì)（軋差計(jì)算）應(yīng)當(dāng)符合基金合同關(guān)于債券投資比例的有關(guān)約定；
11）本基金參與股指期貨或國(guó)債期貨交易的，在任何交易日日終，本基金持有的買(mǎi)入國(guó)債期貨合約價(jià)值、買(mǎi)入股指期貨合約價(jià)值與有價(jià)證券市值之和，不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的95%。其中，有價(jià)證券指股票、債券（不含到期日在一年以?xún)?nèi)的政府債券）、資產(chǎn)支持證券、買(mǎi)入返售金融資產(chǎn)（不含質(zhì)押式回購(gòu)）等；
12）本基金參與股票期權(quán)交易的，需遵守下列投資比例限制：
①因未平倉(cāng)的期權(quán)合約支付和收取的權(quán)利金總額不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%；
②開(kāi)倉(cāng)賣(mài)出認(rèn)購(gòu)期權(quán)的，應(yīng)持有足額標(biāo)的證券；開(kāi)倉(cāng)賣(mài)出認(rèn)沽期權(quán)的，應(yīng)持有合約行權(quán)所需的全額現(xiàn)金或交易所規(guī)則認(rèn)可的可沖抵期權(quán)保證金的現(xiàn)金等價(jià)物；
③未平倉(cāng)的期權(quán)合約面值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的20%。其中，合約面值按照行權(quán)價(jià)乘以合約乘數(shù)計(jì)算；
④基金投資期權(quán)符合基金合同約定的比例限制（如股票倉(cāng)位、個(gè)股占比等）、投資目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)收益特征；
13）本基金管理人管理的且由本基金托管人托管的全部開(kāi)放式基金（包括開(kāi)放式基金以及處于開(kāi)放期的定期開(kāi)放基金）持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，不得超過(guò)該上市公司可流通股票的15%；本基金管理人管理的且由本基金托管人托管的全部投資組合持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，不得超過(guò)該上市公司可流通股票的30%；完全按照有關(guān)指數(shù)的構(gòu)成比例進(jìn)行證券投資的開(kāi)放式基金以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的特殊投資組合可不受前述比例限制；
14）本基金主動(dòng)投資于流動(dòng)性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的15%；因證券市場(chǎng)波動(dòng)、上市公司股票停牌、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金不符合該比例限制的，基金管理人不得主動(dòng)新增流動(dòng)性受限資產(chǎn)的投資；
16）本基金參與融資的，每個(gè)交易日日終，本基金持有的融資買(mǎi)入股票與其他有價(jià)證券市值之和，不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的95%；
17）本基金投資存托憑證的比例限制依照境內(nèi)上市交易的股票執(zhí)行，與境內(nèi)上市交易的股票合并計(jì)算；
18）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資限制。
（5）本基金境外市場(chǎng)投資，還應(yīng)遵循以下限制：
1）投資比例限制
①本基金持有同一機(jī)構(gòu)（政府、國(guó)際金融組織除外）發(fā)行的證券（同一家公司在境內(nèi)和境外同時(shí)上市的A+H股合計(jì)計(jì)算）市值不超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%；
②本基金持有同一家銀行的存款不得超過(guò)基金凈值的20%。在基金托管賬戶(hù)的存款可以不受上述限制；
③本基金不得購(gòu)買(mǎi)證券用于控制或影響發(fā)行該證券的機(jī)構(gòu)或其管理層?；鸸芾砣斯芾淼娜炕鸩坏贸钟型粰C(jī)構(gòu)10%以上具有投票權(quán)的證券發(fā)行總量；指數(shù)基金可以不受上述限制；
前項(xiàng)投資比例限制應(yīng)當(dāng)合并計(jì)算同一機(jī)構(gòu)境內(nèi)外上市的總股本，同時(shí)應(yīng)當(dāng)一并計(jì)算全球存托憑證和美國(guó)存托憑證所代表的基礎(chǔ)證券，并假設(shè)對(duì)持有的股本權(quán)證行使轉(zhuǎn)換；
④本基金持有非流動(dòng)性資產(chǎn)市值不得超過(guò)基金凈值的10%。其中，非流動(dòng)性資產(chǎn)是指法律或基金合同規(guī)定的流通受限證券以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他資產(chǎn)。
2）本基金可以參與證券借貸交易，并且應(yīng)當(dāng)遵守下列規(guī)定：
①所有參與交易的對(duì)手方（中資商業(yè)銀行除外）應(yīng)當(dāng)具有中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)級(jí)；
②應(yīng)當(dāng)采取市值計(jì)價(jià)制度進(jìn)行調(diào)整以確保擔(dān)保物市值不低于已借出證券市值的102%;
③借方應(yīng)當(dāng)在交易期內(nèi)及時(shí)向本基金支付已借出證券產(chǎn)生的所有股息、利息和分紅。一旦借方違約，本基金根據(jù)協(xié)議和有關(guān)法律有權(quán)保留和處置擔(dān)保物以滿(mǎn)足索賠需要；
④除中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定外，擔(dān)保物可以是以下金融工具或品種：現(xiàn)金、存款證明、商業(yè)票據(jù)、政府債券、中資商業(yè)銀行或由不低于中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)級(jí)的境外金融機(jī)構(gòu)（作為交易對(duì)手方或其關(guān)聯(lián)方的除外）出具的不可撤銷(xiāo)信用證；
⑤本基金有權(quán)在任何時(shí)候終止證券借貸交易并在正常市場(chǎng)慣例的合理期限內(nèi)要求歸還任一或所有已借出的證券；
⑥基金管理人應(yīng)當(dāng)對(duì)基金參與證券借貸交易中發(fā)生的任何損失負(fù)相應(yīng)責(zé)任；
3）基金可以根據(jù)正常市場(chǎng)慣例參與正回購(gòu)交易、逆回購(gòu)交易，并且應(yīng)當(dāng)遵守下列規(guī)定：
①所有參與正回購(gòu)交易的對(duì)手方（中資商業(yè)銀行除外）應(yīng)當(dāng)具有中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)信用評(píng)級(jí)；
②參與正回購(gòu)交易，應(yīng)當(dāng)采取市值計(jì)價(jià)制度對(duì)賣(mài)出收益進(jìn)行調(diào)整以確?，F(xiàn)金不低于已售出證券市值的102％。一旦買(mǎi)方違約，本基金根據(jù)協(xié)議和有關(guān)法律有權(quán)保留或處置賣(mài)出收益以滿(mǎn)足索賠需要；
③買(mǎi)方應(yīng)當(dāng)在正回購(gòu)交易期內(nèi)及時(shí)向本基金支付售出證券產(chǎn)生的所有股息、利息和分紅；
④參與逆回購(gòu)交易，應(yīng)當(dāng)對(duì)購(gòu)入證券采取市值計(jì)價(jià)制度進(jìn)行調(diào)整以確保已購(gòu)入證券市值不低于支付現(xiàn)金的102％。一旦賣(mài)方違約，本基金根據(jù)協(xié)議和有關(guān)法律有權(quán)保留或處置已購(gòu)入證券以滿(mǎn)足索賠需要；
⑤基金管理人應(yīng)當(dāng)對(duì)基金參與證券正回購(gòu)交易、逆回購(gòu)交易中發(fā)生的任何損失負(fù)相應(yīng)責(zé)任；
4）基金參與證券借貸交易、正回購(gòu)交易，所有已借出而未歸還證券總市值或所有已售出而未回購(gòu)證券總市值均不得超過(guò)基金總資產(chǎn)的50%;
前項(xiàng)比例限制計(jì)算，基金因參與證券借貸交易、正回購(gòu)交易而持有的擔(dān)保物、現(xiàn)金不得計(jì)入基金總資產(chǎn)；
5）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資限制。
針對(duì)境外投資部分，因證券、期貨市場(chǎng)波動(dòng)、證券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合第（5）項(xiàng)中的第1）點(diǎn)規(guī)定的情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在30個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
除上述第（2）項(xiàng)以及第（4）項(xiàng)的第7）、14）、15)點(diǎn)規(guī)定的情形之外，因證券、期貨市場(chǎng)波動(dòng)、證券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的特殊情形除外。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合基金合同的約定?；鹜泄苋藢?duì)基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開(kāi)始。
如果法律法規(guī)對(duì)上述投資組合比例限制進(jìn)行變更的，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可相應(yīng)調(diào)整投資比例限制規(guī)定或按變更后的規(guī)定執(zhí)行，不需經(jīng)基金份額持有人大會(huì)審議。法律法規(guī)或監(jiān)管部門(mén)取消上述限制，如適用于本基金，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制。
（三）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對(duì)本托管協(xié)議第十五條第九款基金投資禁止行為通過(guò)事后監(jiān)督方式進(jìn)行監(jiān)督。
基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買(mǎi)賣(mài)基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷(xiāo)期內(nèi)承銷(xiāo)的證券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機(jī)制和評(píng)估機(jī)制，按照市場(chǎng)公平合理價(jià)格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會(huì)審議，并經(jīng)過(guò)三分之二以上的獨(dú)立董事通過(guò)?；鸸芾砣硕聲?huì)應(yīng)至少每半年對(duì)關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)進(jìn)行審查。
法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門(mén)取消或變更上述限制，如適用于本基金，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或按變更后的規(guī)定執(zhí)行。
（四）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對(duì)基金管理人投資流通受限證券進(jìn)行監(jiān)督。
此處的流通受限證券與上文提及的流動(dòng)性受限資產(chǎn)并不完全一致?；鸸芾砣送顿Y流通受限證券，應(yīng)事先根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定，明確基金投資流通受限證券的比例，制訂嚴(yán)格的投資決策流程和風(fēng)險(xiǎn)控制制度，防范流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)等各種風(fēng)險(xiǎn)。
1.本基金投資的流通受限證券須為經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的非公開(kāi)發(fā)行股票、公開(kāi)發(fā)行股票網(wǎng)下配售部分等在發(fā)行時(shí)明確一定期限鎖定期的可交易證券，不包括由于發(fā)布重大消息或其他原因而臨時(shí)停牌的證券、已發(fā)行未上市證券、回購(gòu)交易中的質(zhì)押券等流通受限證券。本基金不投資有鎖定期但鎖定期不明確的證券。
本基金投資的流通受限證券限于可由中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司或中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司負(fù)責(zé)登記和存管，并可在證券交易所或全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)交易的證券。
本基金投資的流通受限證券應(yīng)保證登記存管在本基金名下，基金管理人負(fù)責(zé)相關(guān)工作的落實(shí)和協(xié)調(diào)，并確?；鹜泄苋四軌蛘２樵?xún)。因基金管理人原因產(chǎn)生的流通受限證券登記存管問(wèn)題，造成基金托管人無(wú)法安全保管本基金資產(chǎn)的責(zé)任與損失，及因流通受限證券存管直接影響本基金安全的責(zé)任及損失，由基金管理人承擔(dān)。
本基金投資流通受限證券，不得預(yù)付任何形式的保證金。若有最新法律法規(guī)、監(jiān)管政策變更規(guī)定的，根據(jù)最新法律法規(guī)、監(jiān)管政策執(zhí)行。
2.基金管理人投資非公開(kāi)發(fā)行股票，應(yīng)制訂流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案并經(jīng)其董事會(huì)批準(zhǔn)。風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案應(yīng)包括但不限于因投資流通受限證券需要解決的基金投資比例限制失調(diào)、基金流動(dòng)性困難以及相關(guān)損失的應(yīng)對(duì)解決措施，以及有關(guān)異常情況的處置。
基金管理人對(duì)本基金投資流通受限證券的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)負(fù)責(zé)，確保對(duì)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)采取積極有效的措施，在合理的時(shí)間內(nèi)有效解決基金運(yùn)作的流動(dòng)性問(wèn)題。如因基金巨額贖回或市場(chǎng)發(fā)生劇烈變動(dòng)等原因而導(dǎo)致基金現(xiàn)金周轉(zhuǎn)困難時(shí)，基金管理人應(yīng)保證提供足額現(xiàn)金確保基金的支付結(jié)算，并承擔(dān)所有損失。對(duì)本基金因投資流通受限證券導(dǎo)致的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，基金托管人不承擔(dān)任何責(zé)任。如因基金管理人原因?qū)е卤净鸪霈F(xiàn)損失致使基金托管人承擔(dān)連帶賠償責(zé)任的，基金管理人應(yīng)賠償基金托管人由此遭受的損失。
3.本基金投資非公開(kāi)發(fā)行股票，基金管理人應(yīng)至少于投資前三個(gè)工作日向基金托管人提交有關(guān)書(shū)面資料，并保證向基金托管人提供的有關(guān)資料真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。有關(guān)資料如有調(diào)整，基金管理人應(yīng)及時(shí)提供調(diào)整后的資料。上述書(shū)面資料包括但不限于：
（1）中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)發(fā)行非公開(kāi)發(fā)行股票的批準(zhǔn)文件。
（2）非公開(kāi)發(fā)行股票有關(guān)發(fā)行數(shù)量、發(fā)行價(jià)格、鎖定期等發(fā)行資料。
（3）基金擬認(rèn)購(gòu)的數(shù)量、價(jià)格、總成本、賬面價(jià)值。
4.基金管理人應(yīng)在本基金投資非公開(kāi)發(fā)行股票后兩個(gè)交易日內(nèi)，在中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒介披露所投資非公開(kāi)發(fā)行股票的名稱(chēng)、數(shù)量、總成本、賬面價(jià)值，以及總成本和賬面價(jià)值占基金資產(chǎn)凈值的比例、鎖定期等信息。
本基金有關(guān)投資流通受限證券比例如違反有關(guān)限制規(guī)定，在合理期限內(nèi)未能進(jìn)行及時(shí)調(diào)整，基金管理人應(yīng)在兩日內(nèi)按照有關(guān)規(guī)定編制臨時(shí)報(bào)告書(shū)，予以公告。
5.相關(guān)法律法規(guī)對(duì)基金投資流通受限證券有新規(guī)定的，從其規(guī)定。
（五）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對(duì)基金資產(chǎn)凈值計(jì)算、各類(lèi)基金份額凈值及各類(lèi)基金份額累計(jì)凈值計(jì)算、應(yīng)收資金到賬、基金費(fèi)用開(kāi)支及收入確定、基金收益分配、相關(guān)信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進(jìn)行監(jiān)督和核查。
（六）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的上述事項(xiàng)及投資指令或?qū)嶋H投資運(yùn)作違反法律法規(guī)、《基金合同》和本托管協(xié)議的規(guī)定，應(yīng)及時(shí)以電話提醒或書(shū)面提示等方式通知基金管理人限期糾正?；鸸芾砣藨?yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查?；鸸芾砣耸盏綍?shū)面通知后應(yīng)及時(shí)核對(duì)并以書(shū)面形式給基金托管人發(fā)出回函，就基金托管人的合理疑義進(jìn)行解釋或舉證，說(shuō)明違規(guī)原因及糾正期限，并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時(shí)改正。在上述規(guī)定期限內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時(shí)對(duì)通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基金管理人改正?；鸸芾砣藢?duì)基金托管人通知的違規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
（七）基金管理人有義務(wù)配合和協(xié)助基金托管人依照法律法規(guī)、《基金合同》和本托管協(xié)議對(duì)基金業(yè)務(wù)執(zhí)行核查。對(duì)基金托管人發(fā)出的書(shū)面提示，基金管理人應(yīng)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)答復(fù)并改正，或就基金托管人的合理疑義進(jìn)行解釋或舉證；對(duì)基金托管人按照法律法規(guī)、《基金合同》和本托管協(xié)議的要求需向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送基金監(jiān)督報(bào)告的事項(xiàng)，基金管理人應(yīng)積極配合提供相關(guān)數(shù)據(jù)資料和制度等。
（八）若基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反《基金合同》約定的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)通知基金管理人，由此造成的損失由基金管理人承擔(dān)。
（九）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)，同時(shí)通知基金管理人限期糾正，并將糾正結(jié)果報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。基金管理人無(wú)正當(dāng)理由，拒絕、阻撓基金托管人根據(jù)本托管協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或采取拖延、欺詐等手段妨礙基金托管人進(jìn)行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)基金托管人提出警告仍不改正的，基金托管人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
三、基金管理人對(duì)基金托管人的業(yè)務(wù)核查
（一）基金管理人對(duì)基金托管人履行托管職責(zé)情況進(jìn)行核查，核查事項(xiàng)包括基金托管人安全保管基金財(cái)產(chǎn)、開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶(hù)和證券賬戶(hù)等投資所需賬戶(hù)、復(fù)核基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值、各類(lèi)基金份額累計(jì)凈值和各類(lèi)基金份額凈值、根據(jù)基金管理人指令辦理清算交收、相關(guān)信息披露和監(jiān)督基金投資運(yùn)作等行為。
（二）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財(cái)產(chǎn)、未對(duì)基金財(cái)產(chǎn)實(shí)行分賬管理、未執(zhí)行或無(wú)故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等違反《基金法》、《基金合同》、本協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時(shí)，應(yīng)及時(shí)以書(shū)面形式通知基金托管人限期糾正?；鹜泄苋耸盏酵ㄖ髴?yīng)及時(shí)核對(duì)并以書(shū)面形式給基金管理人發(fā)出回函，說(shuō)明違規(guī)原因及糾正期限，并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時(shí)改正。在上述規(guī)定期限內(nèi)，基金管理人有權(quán)隨時(shí)對(duì)通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基金托管人改正?；鹜泄苋藨?yīng)積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相關(guān)資料以供基金管理人核查托管財(cái)產(chǎn)的完整性和真實(shí)性，在規(guī)定時(shí)間內(nèi)答復(fù)基金管理人并改正。
（三）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應(yīng)及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)，同時(shí)通知基金托管人限期糾正，并將糾正結(jié)果報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)?；鹜泄苋藷o(wú)正當(dāng)理由，拒絕、阻撓基金管理人根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或采取拖延、欺詐等手段妨礙基金管理人進(jìn)行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)基金管理人提出警告仍不改正的，基金管理人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
四、基金財(cái)產(chǎn)的保管
（一）基金財(cái)產(chǎn)保管的原則
1.基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人、境外托管人的固有財(cái)產(chǎn)。
2.基金托管人應(yīng)安全保管基金財(cái)產(chǎn)。
3.基金托管人按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶(hù)和證券賬戶(hù)等投資所需賬戶(hù)。
4.基金托管人對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶(hù)，分賬管理，獨(dú)立核算，確?；鹭?cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立。本基金財(cái)產(chǎn)由基金托管人和/或其委托的境外托管人按照當(dāng)?shù)剡m用的法律法規(guī)和市場(chǎng)慣例進(jìn)行保管。
5.基金托管人按照《基金合同》和本協(xié)議的約定保管基金財(cái)產(chǎn)，如有特殊情況雙方可另行協(xié)商解決?；鹜泄苋宋唇?jīng)基金管理人的指令，不得自行運(yùn)用、處分、分配本基金的任何資產(chǎn)（不包含基金托管人依據(jù)中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司結(jié)算數(shù)據(jù)完成場(chǎng)內(nèi)交易交收、開(kāi)戶(hù)銀行或交易/登記結(jié)算機(jī)構(gòu)扣收交易費(fèi)、結(jié)算費(fèi)和賬戶(hù)維護(hù)費(fèi)等費(fèi)用，以及其他按照境外當(dāng)?shù)厥袌?chǎng)的法律法規(guī)、結(jié)算機(jī)構(gòu)規(guī)定和市場(chǎng)慣例等自動(dòng)扣收的費(fèi)用等）。
6.對(duì)于因?yàn)榛鹜顿Y產(chǎn)生的應(yīng)收資產(chǎn)，應(yīng)由基金管理人負(fù)責(zé)與有關(guān)當(dāng)事人確定到賬日期并通知基金托管人，到賬日基金財(cái)產(chǎn)沒(méi)有到達(dá)基金賬戶(hù)的，基金托管人應(yīng)及時(shí)通知并配合基金管理人采取措施進(jìn)行催收。由此給基金財(cái)產(chǎn)造成損失的，基金管理人應(yīng)負(fù)責(zé)向有關(guān)當(dāng)事人追償基金財(cái)產(chǎn)的損失，基金托管人對(duì)基金管理人的追償行為應(yīng)予以必要的協(xié)助與配合，基金托管人對(duì)此不承擔(dān)任何責(zé)任。
7.除依據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托管基金財(cái)產(chǎn)。
8.基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷(xiāo)或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進(jìn)行清算的，基金財(cái)產(chǎn)不屬于其清算財(cái)產(chǎn)。根據(jù)當(dāng)?shù)胤煞ㄒ?guī)和市場(chǎng)慣例，基金管理人理解并同意，存放于境外銀行的現(xiàn)金及存款（包括存放于境外托管人賬戶(hù)的現(xiàn)金及存款）構(gòu)成該機(jī)構(gòu)的等額無(wú)擔(dān)保債務(wù)，除非法律法規(guī)及撤銷(xiāo)或清盤(pán)程序明文規(guī)定該等現(xiàn)金及存款不歸于清算財(cái)產(chǎn)外。該等現(xiàn)金及存款歸入其清算財(cái)產(chǎn)并不視為基金托管人違反本協(xié)議的規(guī)定。境外托管人在因依法解散、被依法撤銷(xiāo)或者被依法宣告清盤(pán)或破產(chǎn)等原因進(jìn)行終止清算時(shí)，除非在相關(guān)法律法規(guī)強(qiáng)制要求下，不得將托管資產(chǎn)項(xiàng)下的證券資產(chǎn)歸入其清算資產(chǎn)?；鸸芾砣斯芾磉\(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)，不得與其固有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相互抵銷(xiāo)；基金管理人管理運(yùn)作不同基金的基金財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)不得相互抵銷(xiāo)。非因基金財(cái)產(chǎn)本身承擔(dān)的債務(wù)，不得對(duì)基金財(cái)產(chǎn)強(qiáng)制執(zhí)行。
（二）基金募集期間及募集資金的驗(yàn)資
1.基金募集期間募集的資金應(yīng)存于基金管理人開(kāi)立的“基金募集專(zhuān)戶(hù)”。該賬戶(hù)由基金管理人開(kāi)立并管理。
2.基金募集期滿(mǎn)或基金停止募集時(shí)，募集的基金份額總額、基金募集金額、基金份額持有人人數(shù)符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》等有關(guān)規(guī)定后，基金管理人應(yīng)將屬于基金財(cái)產(chǎn)的全部資金劃入基金托管人開(kāi)立的基金托管資金賬戶(hù)，同時(shí)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)，聘請(qǐng)符合《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行驗(yàn)資，出具驗(yàn)資報(bào)告。出具的驗(yàn)資報(bào)告由參加驗(yàn)資的2名或2名以上中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師簽字方為有效。
3.若基金募集期限屆滿(mǎn)，未能達(dá)到《基金合同》生效的條件，由基金管理人按規(guī)定辦理退款等事宜，基金托管人應(yīng)予以必要的協(xié)助與配合。
（三）基金托管資金賬戶(hù)的開(kāi)立和管理
1.基金托管人應(yīng)以基金的名義在其營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)開(kāi)立基金的托管資金賬戶(hù)，并根據(jù)基金管理人合法合規(guī)的指令辦理資金收付。本基金的銀行預(yù)留印鑒由基金托管人保管和使用?；鹜泄苋丝晌芯惩馔泄苋碎_(kāi)立境外托管資金賬戶(hù)，境外托管人根據(jù)基金托管人的指令辦理境外資金收付。
2.基金托管資金賬戶(hù)的開(kāi)立和使用，限于滿(mǎn)足開(kāi)展本基金業(yè)務(wù)的需要。基金托管人及其境外托管人和基金管理人不得假借本基金的名義開(kāi)立任何其他銀行賬戶(hù)；亦不得使用基金的任何銀行賬戶(hù)進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動(dòng)。
3.基金托管資金賬戶(hù)的開(kāi)立和管理應(yīng)符合銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定。
4.在符合法律法規(guī)規(guī)定的條件下，基金托管人可以通過(guò)基金托管人專(zhuān)用賬戶(hù)辦理基金資產(chǎn)的支付。
5.基金管理人應(yīng)于基金清盤(pán)后及時(shí)完成收益兌付、費(fèi)用結(jié)清及其他應(yīng)收應(yīng)付款項(xiàng)資金劃轉(zhuǎn)，在確保后續(xù)不再發(fā)生款項(xiàng)進(jìn)出后的10個(gè)工作日內(nèi)向基金托管人發(fā)出銷(xiāo)戶(hù)申請(qǐng)。
6.基金管理人應(yīng)指定境外托管資金賬戶(hù)作為境外定期存款和其他境外交易及回款的唯一結(jié)算賬戶(hù)。
（四）基金證券賬戶(hù)和結(jié)算備付金賬戶(hù)的開(kāi)立和管理
1.基金托管人在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司為基金開(kāi)立基金托管人與基金聯(lián)名的證券賬戶(hù)?；鹜泄苋丝晌芯惩馔泄苋嗽跀M投資的境外市場(chǎng)按市場(chǎng)規(guī)則或慣例開(kāi)立境外證券賬戶(hù)。
2.基金證券賬戶(hù)的開(kāi)立和使用，僅限于滿(mǎn)足開(kāi)展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜泄苋思捌渚惩馔泄苋撕突鸸芾砣瞬坏贸鼋杌蛭唇?jīng)對(duì)方同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證券賬戶(hù)，亦不得使用基金的任何證券賬戶(hù)進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動(dòng)。
3.基金證券賬戶(hù)的開(kāi)立和證券賬戶(hù)卡的保管由基金托管人負(fù)責(zé)，賬戶(hù)資產(chǎn)的管理和運(yùn)用由基金管理人負(fù)責(zé)。
證券賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)費(fèi)由基金管理人先行墊付，待基金啟始運(yùn)營(yíng)后，基金管理人可向基金托管人發(fā)送劃款指令，將代墊開(kāi)戶(hù)費(fèi)從本基金托管資金賬戶(hù)中扣還基金管理人。
4.基金托管人以基金托管人的名義在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開(kāi)立結(jié)算備付金賬戶(hù)，并代表所托管的基金完成與中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的一級(jí)法人清算工作，基金管理人應(yīng)予以積極協(xié)助。結(jié)算備付金、結(jié)算保證金、交收資金等的收取按照中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的規(guī)定以及基金管理人與基金托管人簽署的《托管銀行證券資金結(jié)算協(xié)議》執(zhí)行。
5.賬戶(hù)注銷(xiāo)時(shí)，在遵守中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的相關(guān)規(guī)定下，由管理人和托管人協(xié)商確認(rèn)主要辦理人。賬戶(hù)注銷(xiāo)期間，主要辦理人如需另一方提供配合的，另一方應(yīng)予以配合。
6.若中國(guó)證監(jiān)會(huì)或其他監(jiān)管機(jī)構(gòu)在本托管協(xié)議訂立日之后允許基金從事其他投資品種的投資業(yè)務(wù)，涉及相關(guān)賬戶(hù)的開(kāi)立、使用的，若無(wú)相關(guān)規(guī)定，則基金托管人比照上述關(guān)于賬戶(hù)開(kāi)立、使用的規(guī)定執(zhí)行。
（五）銀行間賬戶(hù)的開(kāi)設(shè)和管理
《基金合同》生效后，基金管理人負(fù)責(zé)以基金的名義申請(qǐng)并取得進(jìn)入全國(guó)銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)的交易資格，并代表基金進(jìn)行交易；基金托管人根據(jù)中國(guó)人民銀行、銀行間市場(chǎng)登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定，在銀行間市場(chǎng)登記結(jié)算機(jī)構(gòu)開(kāi)立債券托管賬戶(hù)和資金結(jié)算專(zhuān)戶(hù)，并代表基金進(jìn)行銀行間市場(chǎng)債券的結(jié)算。
（六）期貨賬戶(hù)的開(kāi)立和管理
由基金管理人代表基金與期貨經(jīng)紀(jì)商訂立期貨合同，基金管理人應(yīng)在其經(jīng)紀(jì)商處以基金名義開(kāi)立期貨賬戶(hù)，并及時(shí)將相關(guān)的賬戶(hù)信息發(fā)送基金托管人。
基金托管人和其境外托管人不承擔(dān)與期貨投資相關(guān)資產(chǎn)（包括但不限于期貨合約、保證金）的保管責(zé)任。基金管理人應(yīng)在約定的截止時(shí)間之前向基金托管人發(fā)送經(jīng)基金管理人確認(rèn)的期貨經(jīng)紀(jì)商報(bào)告，包括期貨交易明細(xì)、保證金余額等期貨數(shù)據(jù)?；鸸芾砣艘部蔀榛鹜泄苋碎_(kāi)通權(quán)限，提供數(shù)據(jù)查詢(xún)功能?；鹜泄苋烁鶕?jù)基金管理人提供查詢(xún)的數(shù)據(jù)或按照基金管理人指定的查詢(xún)途徑取得的數(shù)據(jù)進(jìn)行估值和核算，不承擔(dān)核實(shí)該數(shù)據(jù)的責(zé)任。
（七）遠(yuǎn)期投資賬戶(hù)的開(kāi)立和管理
由基金管理人以基金名義在交易對(duì)手處開(kāi)立保證金賬戶(hù)，并及時(shí)將相關(guān)賬戶(hù)的信息發(fā)送基金托管人。
基金托管人和其境外托管人不承擔(dān)與遠(yuǎn)期投資相關(guān)資產(chǎn)（包括但不限于遠(yuǎn)期合約、保證金）的保管責(zé)任?；鸸芾砣嘶蚱谪浗?jīng)紀(jì)商應(yīng)在約定的截止時(shí)間之前向基金托管人發(fā)送遠(yuǎn)期交易數(shù)據(jù)，包括交易明細(xì)、保證金余額等。基金管理人也可為托管人開(kāi)通權(quán)限，提供數(shù)據(jù)查詢(xún)功能?；鹜泄苋烁鶕?jù)基金管理人或期貨經(jīng)紀(jì)商提供的數(shù)據(jù)或按照基金管理人指定的查詢(xún)途徑取得的數(shù)據(jù)進(jìn)行估值和核算，不承擔(dān)核實(shí)該數(shù)據(jù)的責(zé)任。
（八）基金管理人投資境外場(chǎng)外基金/境外定期存款，需優(yōu)先選擇次托管行開(kāi)戶(hù)平臺(tái)、服務(wù)功能完成代開(kāi)戶(hù)。
基金管理人投資境外定期存款時(shí)應(yīng)：
1.將基金托管人為托管資產(chǎn)開(kāi)立的托管資金賬戶(hù)指定為境外定期存款投資本息到期歸還或提前支取的所有款項(xiàng)之唯一回款賬戶(hù)，變更存款賬戶(hù)和本息回款賬戶(hù)等關(guān)鍵信息，必須經(jīng)基金托管人書(shū)面同意；
2.基金管理人承諾定期存款不得被質(zhì)押，不得用于擔(dān)保、背書(shū)和轉(zhuǎn)讓。未經(jīng)基金托管人書(shū)面同意，基金管理人不得單方面實(shí)施對(duì)存款進(jìn)行更名、轉(zhuǎn)讓、掛失、質(zhì)押、擔(dān)保、撤銷(xiāo)、變更印鑒及回款賬戶(hù)信息等可能導(dǎo)致財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移的操作；
3.因基金管理人違反上述規(guī)定導(dǎo)致的財(cái)產(chǎn)損失，基金托管人不承擔(dān)責(zé)任。
（九）其他賬戶(hù)的開(kāi)立和管理
1. 在本托管協(xié)議訂立日之后，本基金被允許從事符合法律法規(guī)規(guī)定和《基金合同》約定的其他投資品種的投資業(yè)務(wù)時(shí)，如果涉及相關(guān)賬戶(hù)的開(kāi)設(shè)和使用，由基金管理人協(xié)助基金托管人及其境外托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定，開(kāi)立有關(guān)賬戶(hù)。該賬戶(hù)按有關(guān)規(guī)則使用并管理。
基金管理人通過(guò)境外托管人辦理境外投資相關(guān)賬戶(hù)，應(yīng)委托基金托管人辦理或取得基金托管人的同意，包括但不限于：境外第三方銀行投資定期存款賬戶(hù)、境外基金賬戶(hù)、境外期貨賬戶(hù)等。
基金管理人自行辦理境外投資相關(guān)賬戶(hù)，應(yīng)提前告知基金托管人，基金托管人評(píng)估后有權(quán)拒絕辦理賬戶(hù)業(yè)務(wù)或拒絕執(zhí)行該賬戶(hù)相關(guān)的清算交收事宜并及時(shí)與管理人溝通，但由此產(chǎn)生的損失托管人不承擔(dān)任何責(zé)任。
2.法律法規(guī)等有關(guān)規(guī)定對(duì)相關(guān)賬戶(hù)的開(kāi)立和管理另有規(guī)定的，從其規(guī)定辦理。
（十）基金財(cái)產(chǎn)投資的有關(guān)有價(jià)憑證等的保管
基金財(cái)產(chǎn)投資的有關(guān)實(shí)物證券、銀行存款開(kāi)戶(hù)證實(shí)書(shū)等有價(jià)憑證由基金托管人存放于基金托管人或其境外托管人的保管庫(kù)，也可存入法律法規(guī)有關(guān)規(guī)定允許的各類(lèi)代保管庫(kù)，保管憑證由基金托管人持有。實(shí)物證券、銀行定期存款證實(shí)書(shū)等有價(jià)憑證的購(gòu)買(mǎi)和轉(zhuǎn)讓?zhuān)椿鸸芾砣撕突鹜泄苋说募s定辦理?；鹜泄苋藢?duì)由基金托管人及其境外托管人以外機(jī)構(gòu)實(shí)際有效控制或保管的資產(chǎn)不承擔(dān)任何責(zé)任。
（十一）與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管
由基金管理人代表基金簽署的、與基金有關(guān)的重大合同的原件分別由基金管理人、基金托管人保管。除本協(xié)議另有規(guī)定外，基金管理人在代表基金簽署與基金有關(guān)的重大合同時(shí)應(yīng)保證基金一方持有兩份以上的正本，以保證基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件?；鸸芾砣藨?yīng)在重大合同簽署后及時(shí)將重大合同傳真給基金托管人，并在三十個(gè)工作日內(nèi)將正本送達(dá)基金托管人處。重大合同的保管期限不低于法律法規(guī)規(guī)定的最低期限。對(duì)于無(wú)法取得二份以上的正本的，基金管理人應(yīng)向基金托管人提供加蓋公章的合同傳真件，未經(jīng)雙方協(xié)商一致，合同原件不得轉(zhuǎn)移。
五、基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算、復(fù)核與完成的時(shí)間及程序
1.基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的金額。各類(lèi)基金份額凈值是按照每個(gè)估值日閉市后，各類(lèi)基金份額的基金資產(chǎn)凈值分別除以當(dāng)日該類(lèi)基金份額的余額數(shù)量計(jì)算，均精確到0.0001元，小數(shù)點(diǎn)后第5位四舍五入?；鸸芾砣丝梢栽O(shè)立大額贖回情形下的凈值精度應(yīng)急調(diào)整機(jī)制。國(guó)家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人于每個(gè)估值日計(jì)算基金資產(chǎn)凈值及各類(lèi)基金份額凈值，經(jīng)基金托管人復(fù)核，并按規(guī)定公告。如遇特殊情況，經(jīng)履行適當(dāng)程序，可以適當(dāng)延遲計(jì)算或公告。
2. 用于基金信息披露的基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值由基金管理人負(fù)責(zé)計(jì)算，基金托管人負(fù)責(zé)進(jìn)行復(fù)核?；鸸芾砣藨?yīng)于每個(gè)估值日估值時(shí)間點(diǎn)計(jì)算基金資產(chǎn)凈值并發(fā)送給基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無(wú)誤后，由基金管理人按約定對(duì)外公布。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或《基金合同》的規(guī)定暫停估值時(shí)除外。
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計(jì)算和基金會(huì)計(jì)核算的義務(wù)由基金管理人承擔(dān)。本基金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)的會(huì)計(jì)問(wèn)題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無(wú)法達(dá)成一致意見(jiàn)的，按照基金管理人對(duì)基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算結(jié)果對(duì)外予以公布。
六、基金份額持有人名冊(cè)的保管
基金份額持有人名冊(cè)至少應(yīng)包括基金份額持有人的名稱(chēng)和持有的基金份額。基金份額持有人名冊(cè)由基金登記機(jī)構(gòu)根據(jù)基金管理人的指令編制和保管，基金管理人和基金托管人應(yīng)分別保管基金份額持有人名冊(cè)，保存期限不低于法律法規(guī)的規(guī)定。如不能妥善保管，則按相關(guān)法規(guī)承擔(dān)責(zé)任。
在基金托管人要求或編制中期報(bào)告和年度報(bào)告前，基金管理人應(yīng)將有關(guān)資料送交基金托管人，不得無(wú)故拒絕或延誤提供，并保證其真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性?；鹜泄苋瞬坏脤⑺９艿幕鸱蓊~持有人名冊(cè)用于基金托管業(yè)務(wù)以外的其他用途，并應(yīng)遵守保密義務(wù)，法律法規(guī)另有規(guī)定或有關(guān)機(jī)關(guān)另有要求的除外。
七、爭(zhēng)議解決方式
因本協(xié)議產(chǎn)生或與之相關(guān)的爭(zhēng)議，雙方當(dāng)事人應(yīng)通過(guò)協(xié)商、調(diào)解解決，協(xié)商、調(diào)解不能解決的，任何一方均有權(quán)將爭(zhēng)議提交中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)，仲裁地點(diǎn)為北京市，按照中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁裁決是終局的，對(duì)雙方當(dāng)事人均有約束力，仲裁費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)，除非仲裁裁決另有決定。
爭(zhēng)議處理期間，雙方當(dāng)事人應(yīng)恪守基金管理人和基金托管人職責(zé)，各自繼續(xù)忠實(shí)、勤勉、盡責(zé)地履行《基金合同》和本托管協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。
本協(xié)議受中國(guó)法律（為本托管協(xié)議之目的，不包括香港特別行政區(qū)、澳門(mén)特別行政區(qū)和臺(tái)灣地區(qū)法律）管轄，并按其解釋。
八、基金托管協(xié)議的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算
（一）托管協(xié)議的變更程序
本協(xié)議雙方當(dāng)事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對(duì)協(xié)議進(jìn)行修改。修改后的新協(xié)議，其內(nèi)容不得與《基金合同》的規(guī)定有任何沖突。
（二）托管協(xié)議終止的情形
1.《基金合同》終止；
2.基金托管人解散、依法被撤銷(xiāo)、破產(chǎn)或由其他基金托管人接管基金資產(chǎn)；
3.基金管理人解散、依法被撤銷(xiāo)、破產(chǎn)或由其他基金管理人接管基金管理權(quán)；
4.發(fā)生法律法規(guī)或《基金合同》規(guī)定的終止事項(xiàng)。
（三）基金財(cái)產(chǎn)的清算
1.基金財(cái)產(chǎn)清算小組：基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金管理人組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組并在中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督下進(jìn)行基金清算。
2.基金財(cái)產(chǎn)清算小組組成：基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管人、符合《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定的注冊(cè)會(huì)計(jì)師、律師以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的人員組成?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3.基金財(cái)產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財(cái)產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。
4.基金財(cái)產(chǎn)清算程序：
（1）基金合同終止情形出現(xiàn)時(shí)，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金財(cái)產(chǎn)；
（2）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
（3）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報(bào)告；
（5）聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告進(jìn)行外部審計(jì)，聘請(qǐng)律師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告出具法律意見(jiàn)書(shū)；
（6）將清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告；
（7）對(duì)基金剩余財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。
5.基金財(cái)產(chǎn)清算的期限為6個(gè)月，但因本基金所持證券的流動(dòng)性受到限制而不能及時(shí)變現(xiàn)的，清算期限相應(yīng)順延。
6.清算費(fèi)用
清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過(guò)程中發(fā)生的所有合理費(fèi)用，清算費(fèi)用由基金財(cái)產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金剩余財(cái)產(chǎn)中支付。
7.基金財(cái)產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財(cái)產(chǎn)清算的分配方案，將基金財(cái)產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財(cái)產(chǎn)清算費(fèi)用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金份額比例進(jìn)行分配，并加上或扣除相應(yīng)的或有管理費(fèi)或超額管理費(fèi) （如有）。
8.基金財(cái)產(chǎn)清算的公告
清算過(guò)程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告；基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告經(jīng)符合《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)，律師事務(wù)所出具法律意見(jiàn)書(shū)后，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告，基金財(cái)產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。
9.基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及文件的保存
基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及有關(guān)文件由基金托管人保存，保存期限不少于法律法規(guī)的規(guī)定。
第二十二部分 對(duì)基金份額持有人的服務(wù)
基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務(wù)，并將根據(jù)基金份額持有人的需要和市場(chǎng)的變化增加、修訂這些服務(wù)項(xiàng)目。
主要服務(wù)內(nèi)容如下：
一、資料寄送
1、基金投資人對(duì)賬單
（1）電子對(duì)賬單服務(wù)采取定制方式，未定制此服務(wù)的投資人可通過(guò)公司官網(wǎng)、客服熱線、官方微信公眾號(hào)等途徑自助查詢(xún)賬戶(hù)情況。電子對(duì)賬單按月度、季度和年度提供，包括微信、電子郵件等電子方式，基金份額持有人可根據(jù)需要自行選擇。電子對(duì)賬單會(huì)在當(dāng)期結(jié)束后，5個(gè)工作日內(nèi)發(fā)送。微信未綁定賬戶(hù)、取消關(guān)注、電子郵件地址不詳?shù)某狻?br/>（2）由于投資者提供的電子郵箱不詳、錯(cuò)誤、未及時(shí)變更或通訊故障、延誤、微信未綁定賬戶(hù)、取消關(guān)注等原因有可能造成對(duì)賬單無(wú)法按時(shí)或準(zhǔn)確送達(dá)。因上述原因無(wú)法正常收取對(duì)賬單的投資者，敬請(qǐng)及時(shí)通過(guò)本基金管理人網(wǎng)站，或撥打客服熱線查詢(xún)、核對(duì)、變更您的預(yù)留聯(lián)系方式。
（3）如需紙質(zhì)對(duì)賬單，敬請(qǐng)撥打客服熱線獲取。
2、其他相關(guān)的信息資料
二、咨詢(xún)、查詢(xún)服務(wù)
1、信息查詢(xún)密碼
基金查詢(xún)密碼用于投資人查詢(xún)基金賬戶(hù)下的賬戶(hù)和交易信息。投資人請(qǐng)?jiān)谥獣曰鹳~號(hào)后，及時(shí)登錄公司網(wǎng)站www.yhfund.com.cn修改基金查詢(xún)密碼，為充分保障投資人信息安全，新密碼應(yīng)為6-18位數(shù)字加字母組合。
2、信息咨詢(xún)、查詢(xún)
投資人如果想了解認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回等交易情況、基金賬戶(hù)余額、基金產(chǎn)品與服務(wù)等信息，請(qǐng)撥打基金管理人客戶(hù)服務(wù)中心電話或登錄公司網(wǎng)站進(jìn)行咨詢(xún)、查詢(xún)。
客戶(hù)服務(wù)中心：400-678-3333、010-85186558
公司網(wǎng)址：www.yhfund.com.cn
三、在線服務(wù)
基金管理人利用自己的線上平臺(tái)定期或不定期為基金投資人提供投資資訊及基金經(jīng)理（或投資顧問(wèn)）交流服務(wù)。
四、電子交易與服務(wù)
投資人可通過(guò)基金管理人的線上交易系統(tǒng)進(jìn)行基金交易，詳情請(qǐng)查看公司網(wǎng)站或相關(guān)公告。
五、如本招募說(shuō)明書(shū)存在任何您/貴機(jī)構(gòu)無(wú)法理解的內(nèi)容，請(qǐng)通過(guò)上述方式聯(lián)系基金管理人。請(qǐng)確保投資前，您/貴機(jī)構(gòu)已經(jīng)全面理解了本招募說(shuō)明書(shū)。
第二十三部分 其他應(yīng)披露事項(xiàng)
無(wú)。
第二十四部分 招募說(shuō)明書(shū)的存放及查閱方式
本基金招募說(shuō)明書(shū)公布后，應(yīng)當(dāng)分別存放在基金管理人、基金托管人和銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的住所，投資人可在辦公時(shí)間免費(fèi)查閱。在支付工本費(fèi)后，可在合理時(shí)間內(nèi)取得上述文件的復(fù)制件或復(fù)印件，但應(yīng)以本基金招募說(shuō)明書(shū)的正本為準(zhǔn)。
投資人還可以直接登錄基金管理人的網(wǎng)站（www.yhfund.com.cn）查閱和下載招募說(shuō)明書(shū)。
第二十五部分 備查文件
1、中國(guó)證監(jiān)會(huì)準(zhǔn)予銀華醫(yī)療創(chuàng)新混合型證券投資基金（QDII）募集注冊(cè)的文件；
2、《銀華醫(yī)療創(chuàng)新混合型證券投資基金（QDII）基金合同》；
3、《銀華醫(yī)療創(chuàng)新混合型證券投資基金（QDII）托管協(xié)議》；
4、關(guān)于申請(qǐng)募集銀華醫(yī)療創(chuàng)新混合型證券投資基金（QDII）之法律意見(jiàn)書(shū)；
5、基金管理人業(yè)務(wù)資格批件和營(yíng)業(yè)執(zhí)照；
6、基金托管人業(yè)務(wù)資格批件和營(yíng)業(yè)執(zhí)照；
7、中國(guó)證監(jiān)會(huì)要求的其他文件。
基金托管人業(yè)務(wù)資格批件和營(yíng)業(yè)執(zhí)照存放在基金托管人處；基金合同、托管協(xié)議及其余備查文件存放在基金管理人處。投資人可在營(yíng)業(yè)時(shí)間免費(fèi)到存放地點(diǎn)查閱，也可按工本費(fèi)購(gòu)買(mǎi)復(fù)印件。
銀華醫(yī)療創(chuàng)新混合型證券投資基金(QDII)招募說(shuō)明書(shū).pdf