財通聚信穩(wěn)健3個月持有期混合型基金中基金（FOF）招募說明書
財通聚信穩(wěn)健3個月持有期混合型
基金中基金（FOF）招募說明書
基金管理人：財通基金管理有限公司
基金托管人：平安銀行股份有限公司
重要提示
本基金經(jīng)2025年10月15日中國證券監(jiān)督管理委員會（以下簡稱“中國證監(jiān)
會”）證監(jiān)許可〔2025〕2305號文準予注冊募集。
基金管理人保證本招募說明書的內(nèi)容真實、準確、完整。本招募說明書經(jīng)
中國證監(jiān)會注冊，但中國證監(jiān)會對本基金募集申請的注冊，并不表明其對本
基金的投資價值和市場前景做出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金
沒有風險。
投資有風險，投資者認購或申購本基金時應認真閱讀本招募說明書、基
金合同、基金產(chǎn)品資料概要，全面認識本基金產(chǎn)品的風險收益特征，充分考
慮投資者自身的風險承受能力，并對于認購（或申購）基金的意愿、時機、數(shù)
量等投資行為做出獨立決策?；鸸芾砣颂嵝淹顿Y者基金投資要承擔相應風
險，包括市場風險、管理風險、估值風險、流動性風險、本基金特有風險、本
基金法律文件風險收益特征表述與銷售機構(gòu)基金風險評價可能不一致的風險
和其他風險等。
本基金主要投資于經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準或注冊的公開募集證券投資基
金，基金凈值會因為其投資所涉及證券市場、所投資基金的基金份額凈值波
動等因素產(chǎn)生波動，投資者根據(jù)所持有的基金份額享受基金的收益，但同時
也要承擔相應的投資風險。投資人在投資本基金前，應全面了解本基金的產(chǎn)
品特性，充分考慮自身的風險承受能力，理性判斷市場，并承擔基金投資中
出現(xiàn)的各類風險。本基金為混合型基金中基金，其預期收益和預期風險水平
理論上高于貨幣市場基金、貨幣型基金中基金、債券型基金和債券型基金中
基金，低于股票型基金和股票型基金中基金。
本基金可以投資內(nèi)地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機制允許買賣的規(guī)定
范圍內(nèi)的香港聯(lián)合交易所有限公司（以下簡稱“香港聯(lián)合交易所”）上市的股票
（以下簡稱“港股通標的股票”），會面臨港股通機制下因投資環(huán)境、投資標的、
市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風險，包括港股市場股價波動較大
的風險（港股市場實行T+0回轉(zhuǎn)交易，且對個股不設漲跌幅限制，港股股價可
能表現(xiàn)出比A股更為劇烈的股價波動）、匯率風險（匯率波動可能對基金的投
資收益造成損失）、港股通機制下交易日不連貫可能帶來的風險（在內(nèi)地開
市香港休市的情形下，港股通不能正常交易，港股不能及時賣出，可能帶來
一定的流動性風險）等。
此外，本基金可根據(jù)投資策略需要或不同配置地市場環(huán)境的變化，選擇
將部分基金資產(chǎn)投資于港股或選擇不將基金資產(chǎn)投資于港股，本基金并非必
然投資港股。
本基金的投資范圍包括科創(chuàng)板股票，科創(chuàng)板股票交易實施更加嚴格的投
資者適當性管理制度，投資者門檻高；隨著后期上市企業(yè)的增加，部分股票
可能面臨交易不活躍、流動性差等風險；且投資者可能在特定階段對科創(chuàng)板
個股形成一致性預期，存在本基金持有股票無法成交的風險。科創(chuàng)板退市制
度較主板更為嚴格，退市時間短、退市速度快、退市情形多，且不再設置暫停
上市、恢復上市和重新上市環(huán)節(jié)，上市公司退市風險更大，可能給基金資產(chǎn)
凈值帶來不利影響。因科創(chuàng)板上市企業(yè)均為科技創(chuàng)新成長型企業(yè)，其商業(yè)模
式、盈利風險、業(yè)績波動等特征較為相似，基金難以通過分散投資降低投資
風險，若股票價格同向波動，將引起基金資產(chǎn)凈值波動。
本基金的投資范圍包括存托憑證，面臨存托憑證價格大幅波動甚至出現(xiàn)
較大虧損的風險、與存托憑證發(fā)行機制相關的風險等。本基金可根據(jù)投資策
略需要或市場環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產(chǎn)投資于存托憑證或選擇不將
基金資產(chǎn)投資于存托憑證，基金資產(chǎn)并非必然投資存托憑證。
本基金的投資范圍包括資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券的風險主要與資產(chǎn)
質(zhì)量有關，比如債務人違約可能性的高低、債務人行使抵消權可能性的高低，
資產(chǎn)收益受自然災害、戰(zhàn)爭、罷工的影響程度，資產(chǎn)收益與外部經(jīng)濟環(huán)境變
化的相關性等。如果資產(chǎn)支持證券受上述因素的影響程度低，則資產(chǎn)風險小，
反之則風險高。
本基金可以投資于其他公開募集的基金，因此本基金所持有的基金的業(yè)
績表現(xiàn)、持有基金的基金管理人水平等因素將影響到本基金的基金業(yè)績表現(xiàn)。
本基金對于每份基金份額設定3個月（3個月按90天計算，下同）最短持有
期，投資者認購或申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入基金份額后，自基金合同生效日或申購、轉(zhuǎn)
換轉(zhuǎn)入確認日起3個月內(nèi)不得贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出。因此，對于基金份額持有人而
言，存在投資本基金后3個月內(nèi)無法贖回的風險。
當本基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，基金管理人履行
相應程序后，可以啟用側(cè)袋機制，具體詳見基金合同和招募說明書的有關章
節(jié)。側(cè)袋機制實施期間，基金管理人將對基金簡稱進行特殊標識，并不辦理
側(cè)袋賬戶的申購贖回。請基金份額持有人仔細閱讀相關內(nèi)容并關注本基金啟
用側(cè)袋機制時的特定風險。
基金管理人提醒投資者基金投資的“買者自負”原則，在投資者作出投資
決策后，基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風險，由投資者自行負責。
基金的過往業(yè)績并不預示其未來表現(xiàn)?；鸸芾砣斯芾淼钠渌鸬臉I(yè)
績并不構(gòu)成對本基金業(yè)績表現(xiàn)的保證?；鸸芾砣艘勒浙”M職守、誠實信用、
謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證本基金一定盈利，也不保證
最低收益。
目錄
一、緒言.....................................................5
二、釋義.....................................................6
三、基金管理人................................................13
四、基金托管人................................................24
五、相關服務機構(gòu)..............................................27
六、基金的募集................................................29
七、基金合同的生效............................................35
八、基金份額的申購與贖回......................................37
九、基金的投資................................................51
十、基金的財產(chǎn)................................................61
十一、基金資產(chǎn)估值............................................62
十二、基金的收益與分配........................................71
十三、基金費用與稅收..........................................73
十四、基金的會計與審計........................................77
十五、基金的信息披露..........................................78
十六、側(cè)袋機制................................................86
十七、風險揭示................................................89
十八、基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算...................101
十九、基金合同的內(nèi)容摘要.....................................104
二十、基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要.................................135
二十一、對基金份額持有人的服務...............................160
二十二、其他應披露事項.......................................163
二十三、招募說明書的存放及查閱方式...........................164
二十四、備查文件.............................................165
一、緒言
本招募說明書依據(jù)《中華人民共和國民法典》、《中華人民共和國證券投
資基金法》（以下簡稱“《基金法》”）、《公開募集證券投資基金運作管理辦
法》（以下簡稱“《運作辦法》”）、《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管
理辦法》（以下簡稱“《銷售辦法》”）、《公開募集證券投資基金信息披露管
理辦法》（以下簡稱“《信息披露辦法》”）、《公開募集開放式證券投資基金
流動性風險管理規(guī)定》（以下簡稱“《流動性風險管理規(guī)定》”）、《公開募集
證券投資基金運作指引第2號——基金中基金指引》（以下簡稱“《基金中基金
指引》”）等相關法律法規(guī)和《財通聚信穩(wěn)健3個月持有期混合型基金中基金
（FOF）基金合同》（以下簡稱“《基金合同》”）編寫。
本招募說明書闡述了財通聚信穩(wěn)健3個月持有期混合型基金中基金（FOF）
的投資目標、策略、風險、費率等與投資者投資決策有關的全部必要事項，投
資者在做出投資決策前應仔細閱讀本招募說明書。
基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導性陳述或者重
大遺漏，并對其真實性、準確性、完整性承擔法律責任。本基金根據(jù)本招募說
明書所載明的資料申請募集。基金管理人沒有委托或授權任何其他人提供未
在本招募說明書中載明的信息，或?qū)Ρ菊心颊f明書作任何解釋或者說明。
本招募說明書根據(jù)本基金的《基金合同》編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會注冊。
《基金合同》是約定基金當事人之間權利、義務的法律文件。本基金投資者
自依《基金合同》取得基金份額，即成為本基金份額持有人和《基金合同》的
當事人，其持有本基金份額的行為本身即表明其對本基金《基金合同》的承
認和接受，并按照《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定享有權利、承擔
義務。基金投資者欲了解本基金份額持有人的權利和義務，應詳細查閱《基
金合同》。
二、釋義
在本招募說明書中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：
1、基金或本基金：指財通聚信穩(wěn)健3個月持有期混合型基金中基金（FOF）
2、基金管理人：指財通基金管理有限公司
3、基金托管人：指平安銀行股份有限公司
4、基金合同：指《財通聚信穩(wěn)健3個月持有期混合型基金中基金（FOF）
基金合同》及對基金合同的任何有效修訂和補充
5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《財通聚信穩(wěn)
健3個月持有期混合型基金中基金（FOF）托管協(xié)議》及對該托管協(xié)議的任何
有效修訂和補充
6、招募說明書或本招募說明書：指《財通聚信穩(wěn)健3個月持有期混合型
基金中基金（FOF）招募說明書》及其更新
7、基金份額發(fā)售公告：指《財通聚信穩(wěn)健3個月持有期混合型基金中基
金（FOF）基金份額發(fā)售公告》
8、基金產(chǎn)品資料概要：指《財通聚信穩(wěn)健3個月持有期混合型基金中基
金（FOF）基金產(chǎn)品資料概要》及其更新
9、法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布實施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文
件、司法解釋、行政規(guī)章以及其他對基金合同當事人有約束力的決定、決議、
通知等
10、《基金法》：指2003年10月28日經(jīng)第十屆全國人民代表大會常務
委員會第五次會議通過，經(jīng)2012年12月28日第十一屆全國人民代表大會常
務委員會第三十次會議修訂，自2013年6月1日起實施，并經(jīng)2015年4月
24日第十二屆全國人民代表大會常務委員會第十四次會議《全國人民代表大
會常務委員會關于修改＜中華人民共和國港口法〉等七部法律的決定》修正
的《中華人民共和國證券投資基金法》及頒布機關對其不時做出的修訂
11、《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會2020年8月28日頒布、同年10月1
日實施的《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》及頒布機關對其
不時做出的修訂
12、《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會2019年7月26日頒布、同年9月
1日實施的，并經(jīng)2020年3月20日中國證監(jiān)會《關于修改部分證券期貨規(guī)
章的決定》修正的《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機關
對其不時做出的修訂
13、《運作辦法》：指中國證監(jiān)會2014年7月7日頒布、同年8月8日
實施的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》及頒布機關對其不時做出的
修訂
14、《流動性風險管理規(guī)定》：指中國證監(jiān)會2017年8月31日頒布、
同年10月1日實施的《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規(guī)定》
及頒布機關對其不時做出的修訂
15、《基金中基金指引》：指中國證監(jiān)會2016年9月11日頒布、并自
頒布之日起實施的《公開募集證券投資基金運作指引第2號-基金中基金指引》
及頒布機關對其不時做出的修訂
16、中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會
17、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)：指中國人民銀行和/或國家金融監(jiān)督管理總局
18、基金合同當事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權利并承擔
義務的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
19、個人投資者：指依據(jù)有關法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自
然人
20、機構(gòu)投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境
內(nèi)合法登記并存續(xù)或經(jīng)有關政府部門批準設立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、
社會團體或其他組織
21、合格境外投資者：指符合《合格境外機構(gòu)投資者和人民幣合格境外機
構(gòu)投資者境內(nèi)證券期貨投資管理辦法》及相關法律法規(guī)規(guī)定使用來自境外的
資金進行境內(nèi)證券期貨投資的境外機構(gòu)投資者，包括合格境外機構(gòu)投資者和
人民幣合格境外機構(gòu)投資者
22、投資人、投資者：指個人投資者、機構(gòu)投資者、合格境外投資者以及
法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱
23、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的
投資人
24、基金銷售業(yè)務：指基金管理人或銷售機構(gòu)為投資人開立基金交易賬
戶，宣傳推介基金，辦理基金份額的發(fā)售、申購、贖回及提供基金交易賬戶信
息查詢等活動
25、銷售機構(gòu)：指財通基金管理有限公司以及符合《銷售辦法》和中國證
監(jiān)會規(guī)定的其他條件，取得基金銷售業(yè)務資格并與基金管理人簽訂了基金銷
售服務協(xié)議，辦理基金銷售業(yè)務的機構(gòu)
26、登記業(yè)務：指基金登記、存管、過戶、清算和結(jié)算業(yè)務，具體內(nèi)容包
括投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務的確認、清
算和結(jié)算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過
戶等
27、登記機構(gòu)：指辦理登記業(yè)務的機構(gòu)?；鸬牡怯洐C構(gòu)為財通基金管理
有限公司或接受財通基金管理有限公司委托代為辦理登記業(yè)務的機構(gòu)
28、基金賬戶：指登記機構(gòu)為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人
所管理的基金份額余額及其變動情況的賬戶
29、基金交易賬戶：指銷售機構(gòu)為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售
機構(gòu)辦理認購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務而引起的基
金份額變動及結(jié)余情況的賬戶
30、基金合同生效日：指基金募集達到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的
條件，基金管理人向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國證監(jiān)會
書面確認的日期
31、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金
財產(chǎn)清算完畢，清算結(jié)果報中國證監(jiān)會備案并予以公告的日期
32、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最
長不得超過3個月
33、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限
34、最短持有期：指投資者認購或申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入基金份額后需持有的最
短期限，在最短持有期內(nèi)，基金管理人對投資者的相應基金份額不辦理贖回
或轉(zhuǎn)出業(yè)務。本基金每份基金份額的最短持有期為3個月（3個月按90天計
算，下同）
35、最短持有期起始日：對于每份認購份額的最短持有期起始日，指基金
合同生效日；對于每份申購或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入份額的最短持有期起始日，指該基金
份額申購或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入確認日
36、最短持有期到期日：對于每份認購份額，最短持有期為基金合同生效
日起的3個月（3個月按90天計算，下同）；對于每份申購或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入份額，
最短持有期為申購確認日或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入確認日起的3個月。對于每份基金份額，
在最短持有期內(nèi)不得辦理贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出業(yè)務。最短持有期的最后一日為最
短持有期到期日
37、工作日：指上海證券交易所及深圳證券交易所的正常交易日
38、T日：指銷售機構(gòu)在規(guī)定時間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務申請
的開放日
39、T+n日：指自T日起第n個工作日（不包含T日），n為自然數(shù)
40、開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務的工作日
（若本基金參與港股通交易且該交易日為非港股通交易日，則本基金有權不
開放申購、贖回，并按規(guī)定進行公告）
41、開放時間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段
42、《業(yè)務規(guī)則》：指《財通基金管理有限公司開放式基金業(yè)務規(guī)則》，
是規(guī)范基金管理人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業(yè)務規(guī)則，由基
金管理人和投資人共同遵守
43、認購：指在基金募集期內(nèi)，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定
申請購買基金份額的行為
44、申購：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定
申請購買基金份額的行為
45、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說明書
規(guī)定的條件要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為
46、基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時有效
公告規(guī)定的條件，申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉(zhuǎn)
換為基金管理人管理的其他基金基金份額的行為
47、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機構(gòu)之間實施的變
更所持基金份額銷售機構(gòu)的操作
48、定期定額投資計劃：指投資人通過有關銷售機構(gòu)提出申請，約定每期
申購日、申購金額及扣款方式，由銷售機構(gòu)于每期約定申購日在投資人指定
銀行賬戶內(nèi)自動完成扣款及受理基金申購申請的一種投資方式
49、巨額贖回：指本基金單個開放日，基金凈贖回申請（贖回申請份額總
數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中
轉(zhuǎn)入申請份額總數(shù)后的余額）超過上一開放日基金總份額的10%
50、元：指人民幣元
51、基金收益：指基金投資所得基金收益、股票紅利、股息、債券利息、
票據(jù)投資收益、買賣證券價差、銀行存款利息、已實現(xiàn)的其他合法收入及因
運用基金財產(chǎn)帶來的成本和費用的節(jié)約
52、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價證券、證券投資基金、票據(jù)價
值、銀行存款本息、基金應收款項及其他資產(chǎn)的價值總和
53、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值
54、基金份額凈值：指計算日基金資產(chǎn)凈值除以計算日基金份額總數(shù)
55、基金資產(chǎn)估值：指計算評估基金資產(chǎn)和負債的價值，以確定基金資產(chǎn)
凈值和基金份額凈值的過程
56、規(guī)定媒介：指符合中國證監(jiān)會規(guī)定條件的用以進行信息披露的全國
性報刊及《信息披露辦法》規(guī)定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托
管人網(wǎng)站、中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站）等媒介
57、銷售服務費：指從基金財產(chǎn)中計提的，用于本基金市場推廣、銷售以
及基金份額持有人服務的費用
58、基金份額類別：指本基金根據(jù)銷售費用收取方式的不同，將基金份額
分為不同的類別，各基金份額類別分別設置代碼，并分別計算和公告基金份
額凈值
59、A類基金份額：指在投資者通過直銷機構(gòu)（含基金管理人及其銷售
子公司，下同）以外的其他銷售機構(gòu)認購/申購時收取認購/申購費用，但不從
本類別基金資產(chǎn)中計提銷售服務費的基金份額；投資者通過直銷機構(gòu)認購/申
購時不收取認購/申購費用
60、C類基金份額：指在投資者認購/申購時不收取認購/申購費用，而從
直銷機構(gòu)以外的其他銷售機構(gòu)保有的本類別基金資產(chǎn)中計提銷售服務費的基
金份額；其中，對于投資者通過直銷機構(gòu)認購/申購的C類基金份額，計提的
銷售服務費將在投資者贖回相應基金份額或基金合同終止時隨贖回款或清算
款一并返還給投資者；對于投資者通過其他銷售機構(gòu)認購/申購的C類基金份
額，持有超過一年繼續(xù)計提到的銷售服務費將在投資者贖回相應基金份額或
基金合同終止時隨贖回款或清算款一并返還給投資者
61、流動性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無
法以合理價格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個交易日以上的逆
回購與銀行定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、停牌股票、
流通受限的新股及非公開發(fā)行股票、資產(chǎn)支持證券、因發(fā)行人債務違約無法
進行轉(zhuǎn)讓或交易的債券等
62、擺動定價機制：指當本基金遭遇大額申購贖回時，通過調(diào)整基金份額
凈值的方式，將基金調(diào)整投資組合的市場沖擊成本分配給實際申購、贖回的
投資者，從而減少對存量基金份額持有人利益的不利影響，確保投資人的合
法權益不受損害并得到公平對待
63、側(cè)袋機制：指將基金投資組合中的特定資產(chǎn)從原有賬戶分離至一個
專門賬戶進行處置清算，目的在于有效隔離并化解風險，確保投資者得到公
平對待，屬于流動性風險管理工具。側(cè)袋機制實施期間，原有賬戶稱為主袋
賬戶，專門賬戶稱為側(cè)袋賬戶
64、特定資產(chǎn)：包括：（一）無可參考的活躍市場價格且采用估值技術仍
導致公允價值存在重大不確定性的資產(chǎn)；（二）按攤余成本計量且計提資產(chǎn)
減值準備仍導致資產(chǎn)價值存在重大不確定性的資產(chǎn)；（三）其他資產(chǎn)價值存
在重大不確定性的資產(chǎn)
65、不可抗力：指基金合同當事人不能預見、不能避免且不能克服的客觀
事件
66、內(nèi)地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機制：指內(nèi)地證券交易所分別和
香港聯(lián)合交易所建立技術連接，使內(nèi)地和香港投資者可以通過當?shù)刈C券公司
或經(jīng)紀商買賣規(guī)定范圍內(nèi)的對方交易所上市的股票
67、港股通：指內(nèi)地投資者委托內(nèi)地證券公司，經(jīng)由相關證券交易所在香
港設立的證券交易服務公司，向香港聯(lián)合交易所進行申報，買賣規(guī)定范圍內(nèi)
的香港聯(lián)合交易所上市的股票
三、基金管理人
（一）基金管理人概況
本基金管理人為財通基金管理有限公司，基本信息如下：
名稱：財通基金管理有限公司
住所：上海市虹口區(qū)吳淞路619號505室
辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路68號時代金融中心43、45樓
設立日期：2011年6月21日
法定代表人：吳林惠
組織形式：有限責任公司
注冊資本：人民幣貳億元
聯(lián)系人：何亞玲
聯(lián)系電話：021-2053 7888
股權結(jié)構(gòu)：
股 東 出資額 （萬元人民幣） 出資比例 （%）
財通證券股份有限公司 8,000 40
杭州市實業(yè)投資集團有限公司 6,000 30
浙江亨通控股股份有限公司 6,000 30
合 計 20,000 100
（二）主要人員情況
1、董事會成員：
吳林惠先生，董事長，會計學本科，經(jīng)濟師。歷任財通證券有限責任公司
經(jīng)紀業(yè)務總部副總經(jīng)理兼機構(gòu)運營部副總經(jīng)理（主持工作）、經(jīng)紀業(yè)務總部
副總經(jīng)理兼機構(gòu)運營部總經(jīng)理，財通證券股份有限公司經(jīng)紀業(yè)務總部副總經(jīng)
理兼機構(gòu)運營部總經(jīng)理、運營總監(jiān)兼機構(gòu)管理部總經(jīng)理、運營總監(jiān)兼運營中
心總經(jīng)理?，F(xiàn)任財通證券股份有限公司運營總監(jiān)，財通基金管理有限公司黨
委書記、董事長。
朱穎女士，獨立董事，會計學碩士，正高級會計師、中國注冊會計師協(xié)會
資深會員、財政部會計領軍人才。歷任立信會計師事務所審計業(yè)務部門經(jīng)理、
合伙人。現(xiàn)任立信會計師事務所高級合伙人，上海立信會計金融學院兼職教
授及碩士生導師，東華大學碩士生校外導師，上海財經(jīng)大學碩士生校外導師，
上海師范大學碩士生校外導師，上海對外經(jīng)貿(mào)大學碩士生校外導師，上海破
產(chǎn)管理人協(xié)會副會長，上海市法學會理事，上海金仕達軟件科技股份有限公
司獨立董事，財通基金管理有限公司獨立董事。
張靜女士，獨立董事，法學本科。歷任中國石化鎮(zhèn)海煉油化工股份有限公
司董事會秘書室（證券事務部、法律事務部）干事，北京國楓凱文（上海）律
師事務所律師、授薪合伙人?，F(xiàn)任北京市中倫（上海）律師事務所合伙人，財
通基金管理有限公司獨立董事。
李昊先生，獨立董事，法學博士。歷任中國社會科學院法學研究所博士
后，北京航空航天大學法學院講師、副教授、院長助理，人文與社會科學高等
研究院副教授、副院長?，F(xiàn)任中南財經(jīng)政法大學法學院教授，北京市偉博律
師事務所兼職律師，德國奧格斯堡大學法學院客座教授、高級客座研究員，
國家檢察官學院兼職教授，中國法學會網(wǎng)絡與信息法學研究會理事，中國法
學會民法學研究會理事，北京市物權法學研究會副會長，北京法律談判研究
會常務理事，北京市金融服務法學研究會理事，北京中周法律應用研究院副
理事長兼秘書長，湖北省法學會民法學研究會常務理事，湖北省法學會婚姻
家庭法學研究會副會長，上海市高級人民法院特聘教授，北京仲裁委員會、
北京國際仲裁院仲裁員，蘇州仲裁委員會仲裁員，財通基金管理有限公司獨
立董事。
徐春庭先生，董事，工學本科，會計師。歷任武警紹興市支隊司令部見習
參謀、副連職參謀；武警浙江省總隊后勤部財務處副連職助理員、助理會計
師、會計師；浙江財政證券公司稽核部職員、經(jīng)理助理，富陽營業(yè)部副總經(jīng)
理；財通證券經(jīng)紀有限責任公司富陽市心北路證券營業(yè)部副總經(jīng)理（主持工
作），稽核部副經(jīng)理，計劃財務部副經(jīng)理、副總經(jīng)理；財通證券有限責任公司
計劃財務部副總經(jīng)理，清算存管中心（籌）負責人（主持工作），清算存管中
心副總經(jīng)理（主持工作）、總經(jīng)理；財通證券股份有限公司金融衍生品部（籌）
主要負責人，金融衍生品部總經(jīng)理，清算存管中心總經(jīng)理?，F(xiàn)任財通基金管
理有限公司黨委副書記、董事、總經(jīng)理。
顧志斌先生，董事，工商管理碩士，注冊會計師、高級會計師、高級審計
師、浙江省高端會計人才。歷任浙江中喜會計師事務所審計員，大華會計師
事務所浙江分所高級項目經(jīng)理，杭州市實業(yè)投資集團有限公司外派財務總監(jiān)、
財務管理部（財務總監(jiān)管理辦公室）副部長（副主任），杭實股權投資基金管
理（杭州）有限公司黨支部書記、董事長?，F(xiàn)任杭州市實業(yè)投資集團有限公司
審計監(jiān)督部（風控法務部）部長，杭州市內(nèi)部審計學會常務理事，浙江省總會
計師協(xié)會建設工作委員會副主任，財通基金管理有限公司董事。
謝全鋒先生，董事，經(jīng)濟學學士。歷任中國人壽保險股份有限公司吳江支
公司客戶經(jīng)理，蘇州亨通融資擔保有限公司業(yè)務經(jīng)理，江蘇亨通金控投資有
限公司風險管理部負責人。現(xiàn)任江蘇亨通投資控股有限公司投后管理部負責
人，廣州慧業(yè)投資有限公司監(jiān)事，財通基金管理有限公司董事。
傅子龍先生，職工董事，法學碩士，經(jīng)濟師、政工師。歷任國核自儀系統(tǒng)
工程有限公司黨群工作部黨群管理崗、工會委員、團委副書記，國核商業(yè)保
理股份有限公司人力資源與黨群工作部黨建經(jīng)理、工會委員?，F(xiàn)任財通基金
管理有限公司職工董事、綜合辦公室（黨群工作部）副主任。
2、經(jīng)營管理層人員：
徐春庭先生，董事，總經(jīng)理（簡歷同上）。
汪海先生，新加坡管理大學財富管理學碩士。歷任中國建設銀行上海分
行徐匯支行計劃財務部科員、經(jīng)理助理，個人金融部客戶經(jīng)理、經(jīng)理；中國建
設銀行上海分行財富管理與私人銀行部產(chǎn)品經(jīng)理，個人金融部副總經(jīng)理。2015
年6月加入財通基金管理有限公司，曾任公司總經(jīng)理助理，現(xiàn)任公司黨委委
員、副總經(jīng)理。
吳明建先生，浙江財經(jīng)學院會計學碩士。歷任財通證券股份有限公司計
劃財務部資金管理部副經(jīng)理、經(jīng)理。2019年12月加入財通基金管理有限公
司，現(xiàn)任公司黨委副書記、副總經(jīng)理、財務負責人，上海財通資產(chǎn)管理有限公
司董事長。
金梓才先生，上海交通大學微電子學與固體電子學碩士。歷任華泰資產(chǎn)
管理有限公司投資經(jīng)理助理，信誠基金管理有限公司TMT行業(yè)高級研究員。
2014年8月加入財通基金管理有限公司，曾任基金投資部基金經(jīng)理、副總監(jiān)、
副總監(jiān)（主持工作）、總監(jiān)，公司總經(jīng)理助理；現(xiàn)任公司黨委委員、副總經(jīng)理、
權益投資總監(jiān)，權益公募投資部總經(jīng)理、基金經(jīng)理。
劉江女士，英國密德薩斯大學金融管理碩士。歷任交通銀行武漢分行人
事教育處辦事員，友邦華泰基金管理有限公司客戶服務部、電子商務部負責
人，長江養(yǎng)老保險股份有限公司大客戶部負責人，國聯(lián)安基金管理有限公司
機構(gòu)直銷部、電子商務部部門總監(jiān)，興業(yè)銀行股份有限公司私人銀行部代理
業(yè)務處、資本市場處處長。2017年4月加入財通基金管理有限公司，現(xiàn)任公
司總經(jīng)理助理。
沈健先生，莫斯科國立經(jīng)濟統(tǒng)計信息大學金融管理專業(yè)碩士。歷任上海
市金屬材料總公司滬中公司財務，成都市信托投資公司上海證券業(yè)務部市場
部經(jīng)理，中山證券上海業(yè)務部投資部經(jīng)理，嘉實基金管理有限公司渠道部高
級經(jīng)理，海富通基金管理有限公司渠道部渠道總監(jiān)、華東區(qū)總經(jīng)理，天治基
金管理有限公司市場營銷部副總監(jiān)，紐銀梅隆西部基金管理有限公司市場部
總經(jīng)理，華商基金管理有限公司渠道部總經(jīng)理，新華基金管理有限公司副總
經(jīng)理。2018年5月加入財通基金管理有限公司，現(xiàn)任公司總經(jīng)理助理。
劉為臻先生，復旦大學工商管理碩士。歷任國泰君安證券股份有限公司
信息技術總部系統(tǒng)開發(fā)與維護員，國聯(lián)安基金管理有限公司信息技術部副總
監(jiān)，德邦基金管理有限公司運作保障部總經(jīng)理。2018年10月加入財通基金管
理有限公司，現(xiàn)任公司首席信息官、運營總監(jiān)。
3、督察長：
方斌先生，浙江大學法律學碩士。歷任浙江天健會計師事務所項目經(jīng)理，
中國證監(jiān)會浙江監(jiān)管局主任科員，中融基金管理有限公司總經(jīng)理助理，浙江
浙商證券資產(chǎn)管理有限公司合規(guī)風控副總監(jiān)、合規(guī)總監(jiān)兼首席風險官。2022
年8月加入財通基金管理有限公司，現(xiàn)任公司黨委委員、督察長，上海財通資
產(chǎn)管理有限公司董事。
4、基金經(jīng)理：
陳曦先生，南加州大學金融工程碩士。歷任上投摩根基金管理有限公司
投資經(jīng)理助理，長江證券股份有限公司投資經(jīng)理，長江證券（上海）資產(chǎn)管理
有限公司投資經(jīng)理。2021年12月加入財通基金管理有限公司，曾任量化投資
部基金經(jīng)理，現(xiàn)任組合投資部副總經(jīng)理（主持工作）、基金經(jīng)理。
陳曦先生管理的基金名稱及管理時間如下：
基金名稱 任職日期 離任日期
財通頤享穩(wěn)健養(yǎng)老目標一年持有期混合型發(fā)起式基金中基金（FOF） 2024-09-10 -
財通聚福穩(wěn)健3個月持有期混合型發(fā)起式基金中基金（FOF） 2025-06-11 -
財通聚元平衡3個月持有期混合型發(fā)起式基金中基金（FOF） 2025-09-25 -
財通泰和多資產(chǎn)一年持有期混合型發(fā)起式基金中基金（FOF） 2025-12-02 -
財通多策略福瑞混合型發(fā)起式證券投資基金（LOF） 2022-02-21 2023-04-11
中證財通中國可持續(xù)發(fā)展100（ECPI ESG）指數(shù)增強型證券投資基金 2022-02-21 2023-04-11
5、投資決策委員會成員：
（1）權益公募投資決策委員會成員：
徐春庭先生，董事、總經(jīng)理；
金梓才先生，副總經(jīng)理、權益投資總監(jiān)，權益公募投資部總經(jīng)理、基金經(jīng)
理；
吳明建先生，副總經(jīng)理、財務負責人；
馬慧祎女士，集中交易部總經(jīng)理；
唐家偉先生，權益研究部副總經(jīng)理（主持工作）、基金經(jīng)理。
（2）固收公募投資決策委員會成員：
徐春庭先生，董事、總經(jīng)理；
吳明建先生，副總經(jīng)理、財務負責人；
金梓才先生，副總經(jīng)理、權益投資總監(jiān)，權益公募投資部總經(jīng)理、基金經(jīng)
理；
劉鵬先生，固收多策略投資部總經(jīng)理、基金經(jīng)理；
羅曉倩女士，固收投資部副總經(jīng)理、基金經(jīng)理；
周岳先生，固收投資部研究負責人；
馬慧祎女士，集中交易部總經(jīng)理。
（3）量化與組合公募投資決策委員會成員：
徐春庭先生，董事、總經(jīng)理；
吳明建先生，副總經(jīng)理、財務負責人；
朱海東先生，量化投資部副總經(jīng)理（主持工作）、基金經(jīng)理；
陳曦先生，組合投資部副總經(jīng)理（主持工作）、基金經(jīng)理；
馬慧祎女士，集中交易部總經(jīng)理。
6、上述人員之間不存在近親屬關系。
（三）基金管理人的職責
1、依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)代為辦理
基金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜。
2、辦理基金備案手續(xù)。
3、對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進行證券投資。
4、按照《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持
有人分配收益。
5、進行基金會計核算并編制基金財務會計報告。
6、編制季度報告、中期報告和年度報告。
7、計算并公告基金凈值信息，確定基金份額申購、贖回價格。
8、辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動有關的信息披露事項。
9、按照規(guī)定召集基金份額持有人大會。
10、保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料。
11、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或者實
施其他法律行為。
12、法律法規(guī)、中國證監(jiān)會和基金合同規(guī)定的其他職責。
（四）基金管理人的承諾
1、基金管理人承諾嚴格遵守現(xiàn)行有效的相關法律法規(guī)、《基金合同》和
中國證監(jiān)會的有關規(guī)定，建立健全內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止違反
現(xiàn)行有效的有關法律法規(guī)、《基金合同》和中國證監(jiān)會有關規(guī)定的行為發(fā)生。
2、基金管理人承諾嚴格遵守《基金法》及有關法律法規(guī)，建立健全的內(nèi)
部控制制度，采取有效措施，防止下列行為發(fā)生：
（1）將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資。
（2）不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)。
（3）利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人謀取利益。
（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔損失。
（5）法律法規(guī)或中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
3、本基金管理人承諾加強人員管理，強化職業(yè)操守，督促和約束員工遵
守國家有關法律、法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠實信用、勤勉盡責，不從事以下活動：
（1）越權或違規(guī)經(jīng)營；
（2）違反《基金合同》或《托管協(xié)議》；
（3）故意損害基金份額持有人或其他基金相關機構(gòu)的合法利益；
（4）在向中國證監(jiān)會報送的資料中弄虛作假；
（5）拒絕、干擾、阻撓或嚴重影響中國證監(jiān)會依法監(jiān)管；
（6）玩忽職守、濫用職權；
（7）違反現(xiàn)行有效的有關法律、法規(guī)、規(guī)章、《基金合同》和中國證監(jiān)
會的有關規(guī)定，泄露在任職期間知悉的有關證券、基金的商業(yè)秘密和尚未依
法公開的基金投資內(nèi)容、基金投資計劃等信息；
（8）違反證券交易場所業(yè)務規(guī)則，利用對敲、倒倉等手段操縱市場價格，
擾亂市場秩序；
（9）貶損同行，以抬高自己；
（10）以不正當手段謀求業(yè)務發(fā)展；
（11）有悖社會公德，損害證券投資基金人員形象；
（12）在公開信息披露和廣告中故意含有虛假、誤導、欺詐成分；
（13）其他法律、行政法規(guī)以及中國證監(jiān)會禁止的行為。
（五）基金經(jīng)理的承諾
1、依照有關法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定，本著謹慎勤勉的原則為基
金份額持有人謀取最大利益。
2、不利用職務之便為自己及其代理人、受雇人或任何第三人謀取利益。
3、不違反現(xiàn)行有效的有關法律法規(guī)、《基金合同》和中國證監(jiān)會的有關
規(guī)定，泄露在任職期間知悉的有關證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開的
基金投資內(nèi)容、基金投資計劃等信息。
4、不從事?lián)p害基金財產(chǎn)和基金份額持有人利益的證券交易及其他活動。
（六）基金管理人的風險管理和內(nèi)部控制制度
1、內(nèi)部控制的原則
（1）健全性原則。內(nèi)部控制機制覆蓋公司的各項業(yè)務、各個部門和各級
崗位，并滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督和反饋等各個環(huán)節(jié)。
（2）有效性原則。通過科學的內(nèi)控手段和方法，建立合理的內(nèi)控程序，
維護內(nèi)控制度的有效執(zhí)行。
（3）獨立性原則。公司各機構(gòu)、部門和崗位職責應當保持相對獨立，公
司基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運作應當分離。
（4）相互制約原則。公司內(nèi)部部門和崗位的設置應當權責分明、相互制
衡。
（5）成本效益原則。公司運用科學化的經(jīng)營管理方法降低運作成本，提
高經(jīng)濟效益，以合理的控制成本達到最佳的內(nèi)部控制效果。
2、內(nèi)部控制的主要內(nèi)容
（1）控制環(huán)境
公司建立健全的法人治理結(jié)構(gòu)，充分發(fā)揮獨立董事和監(jiān)事的監(jiān)督職能，
嚴禁不正當關聯(lián)交易、利益輸送和內(nèi)部人控制現(xiàn)象的發(fā)生，保護投資者利益
和公司合法權益。
公司管理層樹立內(nèi)控優(yōu)先的風險管理理念，培養(yǎng)全體員工的風險防范意
識，建立風險控制優(yōu)先、風險控制人人有責、一線人員第一責任的公司內(nèi)控
文化，保證全體員工及時了解國家法律法規(guī)和公司規(guī)章制度，使風險意識貫
穿到公司各個部門、各個崗位和各個環(huán)節(jié)。
公司建立決策科學、運營規(guī)范、管理高效的運行機制，確保公司各項決
策、決議的執(zhí)行中，“執(zhí)行—復核”機制貫穿全程。各部門及崗位有明確的授權
分工、工作職責和業(yè)務流程，通過重要憑據(jù)傳遞及信息溝通制度，實現(xiàn)相關
部門、相關崗位之間的監(jiān)督制衡。
公司建立有效的人力資源管理制度，健全激勵約束機制。通過法律法規(guī)
培訓、制度教育、執(zhí)業(yè)操守教育和行為準則教育等，確保公司人員了解與從
業(yè)有關的法規(guī)與監(jiān)管部門規(guī)定，熟知公司相關規(guī)章制度、崗位職責與操作流
程，具備與崗位要求相適應的操守和專業(yè)勝任能力。
（2）風險評估
公司建立科學嚴密的風險評估體系，對公司的業(yè)務風險、人員風險、法律
風險和財務風險等進行識別、評估和分析，及時防范和化解風險。通過科學
的風險量化技術和嚴格的風險限額控制對投資風險實現(xiàn)定量分析和管理。通
過收集與投資組合相關的會計和市場數(shù)據(jù)，建立一個投資風險測評與績效評
估的信息技術平臺。由風險管理部和金融工程小組定期向風險控制委員會和
投資決策委員會提交風險測評報告。
（3）內(nèi)控機制
公司全部的經(jīng)營管理決策，均按照明確成文的決策程序與規(guī)定進行，防
止超越或違反決策程序的隨意決策行為的發(fā)生。
操作層面上，公司依據(jù)自身經(jīng)營特點，以各崗位目標責任制為基礎形成
第一道內(nèi)控防線，以相關部門、相關崗位之間相互監(jiān)督制衡形成第二道內(nèi)控
防線，以法律合規(guī)部、風險管理部、風險控制委員會、督察長對公司各機構(gòu)、
各部門、各崗位、各項業(yè)務全面實施監(jiān)督反饋形成第三道內(nèi)控防線，并建立
內(nèi)部違規(guī)違章行為的處罰機制。同時，按照分級管理、規(guī)范操作、有限授權、
業(yè)務跟蹤的原則，制定公司授權管理制度，并嚴格區(qū)分業(yè)務授權與管理授權。
（4）信息與溝通
公司建立了內(nèi)部辦公自動化信息系統(tǒng)與業(yè)務匯報體系，通過建立有效的
信息交流渠道，保證公司員工及各級管理人員可以充分了解與其職責相關的
信息，保證信息及時送達適當?shù)娜藛T進行處理。
（5）監(jiān)督與內(nèi)部稽核
公司設立了獨立于各業(yè)務部門的法律合規(guī)部，其中監(jiān)察稽核人員履行內(nèi)
部稽核職能，檢查、評價公司內(nèi)部控制制度合理性、完備性和有效性，監(jiān)督公
司內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況，揭示公司內(nèi)部管理及基金運作中的相關風險，
及時提出改進意見，促進公司內(nèi)部管理制度有效地執(zhí)行。監(jiān)察稽核人員具有
相對的獨立性，定期不定期出具監(jiān)察稽核報告。
（6）風險管理
風險管理的工作覆蓋到全公司所有業(yè)務環(huán)節(jié)，以風險控制委員會為平臺，
從事前、事中、事后三個層面進行全面的風險管理。事前風險管理主要通過
風險管理部門介入公司的業(yè)務流程檢查、參加業(yè)務部門專題會議和進行訪談
的方式，不定期組織員工開展風險文化教育活動來提升風險防范意識；事中
風險控制則是對相關業(yè)務進行全程的跟蹤，以及實現(xiàn)業(yè)務人員風險控制、業(yè)
務操作規(guī)范化、精細化來進行；事后風險管理則主要通過風險事件的分析與
總結(jié)來開展。公司層面的風險管理工作包括對公司投資風險、業(yè)務風險、操
作風險、信息系統(tǒng)風險、法律風險、合規(guī)風險的系統(tǒng)評估，對公司層面的風險
進行詳細的梳理，對發(fā)現(xiàn)的問題和風險，及時進行解決。在投資風險環(huán)節(jié)，針
對不同產(chǎn)品所具有的特定投資風險進行量化研究和分析，超過閥值由風險管
理部門及時提醒業(yè)務部門，并根據(jù)風險管理制度的規(guī)定，報告相關責任人；
在業(yè)務風險環(huán)節(jié)，協(xié)助營銷部門和產(chǎn)品研究部門前瞻性地對新產(chǎn)品的風險和
結(jié)構(gòu)進行規(guī)劃和分析，對發(fā)現(xiàn)的問題及時與業(yè)務部門進行溝通和了解，切實
解決實際業(yè)務中所遇到的困難和問題；在操作風險環(huán)節(jié)，對公司層面的制度、
流程、系統(tǒng)和項目等方面，建立并完善風險控制機制，發(fā)現(xiàn)和解決后臺運行
中存在的問題，加強評估公司信息系統(tǒng)和信息系統(tǒng)安全風險。
風險管理工作主要由督察長管轄的風險管理部及法律合規(guī)部進行開展，
在組織結(jié)構(gòu)及報告制度上均獨立于公司日常的投資、運營部門。風險報告由
風險管理部及法律合規(guī)部進行調(diào)查取證和撰寫簽發(fā)，能保證報告獨立性與客
觀公正。
3、基金管理人關于內(nèi)部控制的聲明
（1）基金管理人確知建立、實施和維持內(nèi)部控制制度是基金管理人董事
會及管理層的責任。
（2）上述關于內(nèi)部控制的披露真實、準確。
（3）基金管理人承諾將根據(jù)市場環(huán)境變化及公司的發(fā)展不斷完善內(nèi)部控
制制度。
四、基金托管人
（一）基金托管人基本情況
1、基本情況
名稱：平安銀行股份有限公司
注冊住所：廣東省深圳市羅湖區(qū)深南東路5047號
辦公地址：廣東省深圳市福田區(qū)益田路5023號平安金融中心B座26樓
法定代表人：謝永林
成立日期：1987年12月22日
組織形式：股份有限公司
注冊資本：19,405,918,198元
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
基金托管資格批文及文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)許可[2008]1037號
聯(lián)系人：董德程
聯(lián)系電話：0755-88674238
2、平安銀行基本情況
平安銀行股份有限公司是一家總部設在深圳的全國性股份制商業(yè)銀行
（深圳證券交易所簡稱：平安銀行，證券代碼000001）。其前身是深圳發(fā)展
銀行股份有限公司，于2012年6月吸收合并原平安銀行并于同年7月更名為
平安銀行。中國平安保險（集團）股份有限公司及其子公司合計持有平安銀
行58%的股份，為平安銀行的控股股東。截至2025年6月末，平安銀行有
110家分行（含香港分行）,共1,134家營業(yè)機構(gòu)。
2025年1-6月，平安銀行實現(xiàn)營業(yè)收入693.85億元（同比下降10.0%）、
凈利潤248.70億元（同比增下降3.9%）、資產(chǎn)總額58,749.61億元（較上年
末增長1.8%）、吸收存款本金余額36,944.71億元（較上年末增長4.6%）、
發(fā)放貸款和墊款總額34,084.98億元（較上年末增長1.0%）。
3、主要人員情況
平安銀行總行設資產(chǎn)托管部，下設客群拓展室、營銷推動室、估值核算
室、資金清算室、企劃與綜合服務室、數(shù)字平臺室、督察合規(guī)室、基金服務室
8個處室，目前部門人員為74人，為客戶提供專業(yè)化的托管服務。證券投資
基金托管業(yè)務相關員工配置齊全且從業(yè)經(jīng)驗豐富，托管部核心管理層具備銀
行管理、證券或托管業(yè)務十年以上從業(yè)經(jīng)驗。
4、基金托管業(yè)務經(jīng)營情況
2008年8月15日獲得中國證監(jiān)會、銀監(jiān)會核準開辦證券投資基金托管
業(yè)務。截至2025年6月末，平安銀行股份有限公司托管證券投資基金凈值規(guī)
模合計8150.82億，平安銀行已托管331只證券投資基金，覆蓋了股票型、債
券型、混合型、貨幣型、指數(shù)型、FOF等多種類型的基金，滿足了不同客戶
多元化的投資理財需求。
（二）基金托管人的內(nèi)部風險控制制度說明
1、內(nèi)部控制目標
作為基金托管人，平安銀行股份有限公司嚴格遵守國家有關托管業(yè)務的
法律法規(guī)、行業(yè)監(jiān)管要求，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運作的經(jīng)營理念和經(jīng)營
風格；確?；鹭敭a(chǎn)的安全完整，確保有關信息的真實、準確、完整、及時，
保護基金份額持有人的合法權益；確保內(nèi)部控制和風險管理體系的有效性；
防范和化解經(jīng)營風險，確保業(yè)務的安全、穩(wěn)健運行，促進經(jīng)營目標的實現(xiàn)。
2、內(nèi)部控制組織結(jié)構(gòu)
平安銀行股份有限公司設有總行獨立一級部門資產(chǎn)托管部，是全行資產(chǎn)
托管業(yè)務的管理和運營部門，專門配備了專職內(nèi)部監(jiān)察稽核人員負責托管業(yè)
務的內(nèi)部控制和風險管理工作，具有獨立行使監(jiān)督稽核工作的職權和能力。
3、內(nèi)部控制制度及措施
資產(chǎn)托管部具備系統(tǒng)、完善的制度控制體系，建立了管理制度、控制制
度、崗位職責、業(yè)務操作流程，可以保證托管業(yè)務的規(guī)范操作和順利進行；取
得基金從業(yè)資格的人員符合監(jiān)管要求；業(yè)務管理嚴格實行復核、審核、檢查
制度，授權工作實行集中控制，業(yè)務印章按規(guī)程保管、存放、使用，賬戶資料
嚴格保管，制約機制嚴格有效；業(yè)務操作區(qū)專門設置，封閉管理，實施音像監(jiān)
控；業(yè)務信息由專職信息披露人負責，防止泄密；業(yè)務實現(xiàn)自動化操作，防止
人為事故的發(fā)生，技術系統(tǒng)完整、獨立。
（三）基金托管人對基金管理人運作基金進行監(jiān)督的方法和程序
1、監(jiān)督方法
依照《基金法》及其配套法規(guī)和基金合同的約定，監(jiān)督所托管基金的投資
運作。利用行業(yè)普遍使用的“資產(chǎn)托管業(yè)務系統(tǒng)——監(jiān)控子系統(tǒng)”，嚴格按照現(xiàn)
行法律法規(guī)以及基金合同規(guī)定，對基金管理人運作基金的投資比例、投資范
圍、投資組合等情況進行監(jiān)督，并定期編寫基金投資運作監(jiān)督報告，報送中
國證監(jiān)會。在日常為基金投資運作所提供的基金清算和核算服務環(huán)節(jié)中，對
基金管理人發(fā)送的投資指令、基金管理人對各基金費用的提取與開支情況進
行檢查監(jiān)督。
2、監(jiān)督流程
（1）每工作日按時通過監(jiān)控子系統(tǒng)，對各基金投資運作比例控制指標進
行例行監(jiān)控，發(fā)現(xiàn)投資比例超標等異常情況，向基金管理人發(fā)出書面通知，
與基金管理人進行情況核實，督促其糾正，并及時報告中國證監(jiān)會。
（2）收到基金管理人的投資指令后，對涉及各基金的投資范圍、投資對
象及交易對手等內(nèi)容進行合法合規(guī)性監(jiān)督。
（3）根據(jù)基金投資運作監(jiān)督情況，定期編寫基金投資運作監(jiān)督報告，對
各基金投資運作的合法合規(guī)性、投資獨立性和風格顯著性等方面進行評價，
報送中國證監(jiān)會。
（4）通過技術或非技術手段發(fā)現(xiàn)基金涉嫌違規(guī)交易，電話或書面要求管
理人進行解釋或舉證，并及時報告中國證監(jiān)會。
五、相關服務機構(gòu)
（一）銷售機構(gòu)
1、直銷機構(gòu)
名稱：財通基金管理有限公司
住所：上海市虹口區(qū)吳淞路619號505室
辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路68號時代金融中心43、45樓
法定代表人：吳林惠
電話：021-2053 7888
傳真：021-6888 8169；021-6888 8661
聯(lián)系人：何亞玲
客戶服務電話：4008 209 888
公司網(wǎng)址：www.ctfund.com
財通基金微管家（微信號：ctfund88）
2、其他銷售機構(gòu)
本基金的其他銷售機構(gòu)信息詳見基金管理人網(wǎng)站?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)有
關法律法規(guī)的要求，選擇符合要求的機構(gòu)銷售本基金，依據(jù)實際情況增加或
減少銷售機構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)站上公示最新的銷售機構(gòu)名單。
（二）登記機構(gòu)
名稱：財通基金管理有限公司
住所：上海市虹口區(qū)吳淞路619號505室
辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路68號時代金融中心43、45樓
法定代表人：吳林惠
電話：021-2053 7888
聯(lián)系人：孫金
（三）出具法律意見書的律師事務所
名稱：上海源泰律師事務所
住所：上海市浦東新區(qū)浦東南路256號華夏銀行大廈14樓
負責人：廖海
電話：021-51150298
傳真：021-51150398
聯(lián)系人：劉佳
經(jīng)辦律師：劉佳、黃麗華
（四）審計基金財產(chǎn)的會計師事務所
名稱：畢馬威華振會計師事務所（特殊普通合伙）
執(zhí)行事務合伙人：鄒俊
住所：北京市東長安街1號東方廣場畢馬威大樓8層
辦公地址：上海市南京西路1266號恒隆廣場2期25樓
公司電話：+86 (21) 22122888
公司傳真：+86 (21) 62881889
經(jīng)辦會計師：黃小熠、侯雯
業(yè)務聯(lián)系人：侯雯
六、基金的募集
（一）募集的依據(jù)
本基金由基金管理人依照《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、《信
息披露辦法》、《流動性風險管理規(guī)定》、《基金合同》及其他有關法律法規(guī)，
并經(jīng)中國證監(jiān)會2025年10月15日證監(jiān)許可〔2025〕2305號文準予注冊募集。
（二）基金類型、運作方式及基金存續(xù)期間
1、基金類型：混合型基金中基金
2、基金運作方式：契約型開放式
本基金對于每份基金份額設定3個月（3個月按90天計算，下同）最短
持有期限，投資者認購或申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入基金份額后，自基金合同生效日或
申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入確認日起3個月內(nèi)不得贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出。
1）對于每份認購份額的最短持有期起始日，指基金合同生效日；對于每
份申購或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入份額的最短持有期起始日，指該基金份額申購或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入
確認日。
對于每份認購份額，最短持有期為基金合同生效日起的3個月（3個月按
90天計算，下同）；對于每份申購或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入份額，最短持有期為申購確認
日或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入確認日起的3個月。對于每份基金份額，在最短持有期內(nèi)不得
辦理贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出業(yè)務。最短持有期的最后一日為最短持有期到期日。
2）每份基金份額自最短持有期到期日的下一開放日（含該日）起可辦理
贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出業(yè)務。
基金份額持有人在最短持有期到期日后申請贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出的，基金管
理人按照本招募說明書的約定為基金份額持有人辦理贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出事宜。
3、基金存續(xù)期間：不定期
（三）基金份額類別
本基金根據(jù)銷售費用收取方式的不同，將基金份額分為不同的類別。在
投資者通過直銷機構(gòu)以外的其他銷售機構(gòu)認購/申購時收取認購/申購費用，但
不從本類別基金資產(chǎn)中計提銷售服務費的，稱為A類基金份額，投資者通過
直銷機構(gòu)認購/申購A類基金份額時不收取認購/申購費用。在投資者認購/申
購時不收取認購/申購費用，而是從直銷機構(gòu)以外的其他銷售機構(gòu)保有的本類
別基金資產(chǎn)中計提銷售服務費的，稱為C類基金份額（其中，對于投資者通
過直銷機構(gòu)認購/申購的C類基金份額，計提的銷售服務費將在投資者贖回相
應基金份額或基金合同終止時隨贖回款或清算款一并返還給投資者；對于投
資者通過其他銷售機構(gòu)認購/申購的C類基金份額，持有超過一年繼續(xù)計提到
的銷售服務費將在投資者贖回相應基金份額或基金合同終止時隨贖回款或清
算款一并返還給投資者）。
本基金A類和C類基金份額分別設置代碼。由于基金費用的不同，本基
金A類和C類基金份額將分別計算和公告基金份額凈值，計算公式為：計算
日某類別基金份額凈值=計算日該類別基金份額的基金資產(chǎn)凈值/計算日發(fā)售
在外的該類別基金份額總數(shù)。
投資人可自行選擇認購/申購的基金份額類別。本基金不同基金份額類別
之間暫不開通互相轉(zhuǎn)換業(yè)務。如后續(xù)開通此項業(yè)務的，無需召開基金份額持
有人大會審議，但調(diào)整前基金管理人需及時公告。
根據(jù)基金銷售情況，在法律法規(guī)規(guī)定和《基金合同》約定的范圍內(nèi)且對基
金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響的前提下，基金管理人在履行適當程序
后可以增加、取消或者調(diào)整基金份額類別設置、變更收費方式、停止現(xiàn)有基
金份額類別的銷售或者調(diào)整基金份額分類辦法及規(guī)則等，無需召開基金份額
持有人大會審議，但調(diào)整前基金管理人需及時公告。
（四）募集方式和募集場所
本基金通過各銷售機構(gòu)公開發(fā)售，各銷售機構(gòu)的具體名單見基金份額發(fā)
售公告以及基金管理人網(wǎng)站。
（五）募集期
自基金份額發(fā)售之日起最長不得超過3個月，具體發(fā)售時間見基金份額發(fā)
售公告。
（六）募集對象
符合法律法規(guī)規(guī)定的可投資于證券投資基金的個人投資者、機構(gòu)投資者、
合格境外投資者以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投
資人。
（七）基金的最低募集份額總額
本基金的最低募集份額總額為2億份。
（八）基金份額發(fā)售面值
本基金基金份額發(fā)售面值為人民幣1.00元。
（九）基金份額的認購
1、認購費用
通過直銷機構(gòu)認購本基金A類基金份額的不收取認購費用；C類基金份額
不收取認購費用。
通過其他銷售機構(gòu)認購本基金A類基金份額的認購費率如下所示：
單筆認購金額（M） 認購費率
M＜100萬 0.50%
100萬≤M＜300萬 0.40%
300萬≤M＜500萬 0.20%
M≥500萬 1000元/筆
（注：M：認購金額；單位：元）
本基金A類基金份額的認購費用由認購A類基金份額的投資人承擔，不列
入基金財產(chǎn)，主要用于基金的市場推廣、銷售、登記等募集期間發(fā)生的各項
費用。
投資者多次認購A類基金份額的，須按每筆認購所對應的費率檔次分別計
算。
2、認購份額的計算
（1）認購本基金A類基金份額，則認購份額的計算方式如下：
1）通過直銷機構(gòu)認購A類基金份額：
認購份額=（認購金額+認購資金利息）/基金份額發(fā)售面值
認購份額計算結(jié)果按四舍五入方法，保留到小數(shù)點后兩位，由此誤差產(chǎn)
生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔。
例：某投資者通過直銷機構(gòu)認購本基金A類基金份額10,000.00元，假定募
集期產(chǎn)生的利息為1.00元，則可認購的A類基金份額為：
認購份額=（10,000.00+1.00）/1.00=10,001.00份
即：該投資者通過直銷機構(gòu)投資10,000.00元認購本基金A類基金份額，假
定募集期產(chǎn)生的利息為1.00元，可得到10,001.00份A類基金份額。
2）通過其他銷售機構(gòu)認購A類基金份額：
當認購費用適用比例費率時，認購份額的計算方法如下：
凈認購金額=認購金額/（1+認購費率）
認購費用=認購金額-凈認購金額
認購份額=（凈認購金額+認購資金利息）/基金份額發(fā)售面值
當認購費用為固定金額時，認購份額的計算方法如下：
認購費用=固定金額
凈認購金額=認購金額-認購費用
認購份額=（凈認購金額+認購資金利息）/基金份額發(fā)售面值
認購份額計算結(jié)果按四舍五入方法，保留到小數(shù)點后兩位，由此誤差產(chǎn)
生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔。
例：某投資者通過其他銷售機構(gòu)認購本基金A類基金份額10,000.00元，
認購費率為0.50%，假定募集期產(chǎn)生的利息為1.00元，則可認購的A類基金
份額為：
凈認購金額=10,000.00/（1+0.50%）=9,950.25元
認購費用=10,000.00-9,950.25=49.75元
認購份額=（9,950.25+1.00）/1.00=9,951.25份
即：該投資者通過其他銷售機構(gòu)投資10,000.00元認購本基金A類基金
份額，假定募集期產(chǎn)生的利息為1.00元，可得到9,951.25份A類基金份額。
（2）認購本基金C類基金份額不收取認購費用，則認購份額的計算方式
如下：
認購份額=（認購金額+認購資金利息）/基金份額發(fā)售面值
認購份額計算結(jié)果按四舍五入方法，保留到小數(shù)點后兩位，由此誤差產(chǎn)
生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔。
例：某投資者認購本基金C類基金份額10,000.00元，假定募集期產(chǎn)生的利
息為5.00元，則可認購的C類基金份額為：
認購份額=（10,000.00+5.00）/1.00=10,005.00份
即：該投資者投資10,000.00元認購本基金C類基金份額，可得到10,005.00
份C類基金份額。
3、認購金額限制
（1）投資者在基金管理人直銷中心首次認購最低金額為50,000元人民幣，
追加認購每筆最低金額1,000元人民幣。通過基金管理人網(wǎng)上交易平臺辦理本
基金認購業(yè)務的不受直銷中心最低認購金額的限制，首次和追加認購最低認
購金額為單筆1元。各銷售機構(gòu)對本基金最低認購金額及交易級差有其他規(guī)定
的，以各銷售機構(gòu)的業(yè)務規(guī)定為準。
（2）基金管理人可根據(jù)市場情況，酌情調(diào)整本基金首筆認購和每筆追加
認購的最低金額。
（3）如本基金單一投資人累計認購的基金份額數(shù)達到或者超過基金總份
額的50%，基金管理人有權對該投資人的認購申請進行限制?；鸸芾砣私邮?
某筆或者某些認購申請有可能導致單一投資人持有基金份額的比例達到或者
超過50%，或者變相規(guī)避前述50%比例要求的，基金管理人有權拒絕該等全部
或者部分認購申請。投資人認購的基金份額數(shù)以基金合同生效后登記機構(gòu)的
確認為準。
（4）投資人認購時，需按銷售機構(gòu)規(guī)定的方式全額繳款。
（5）本基金可設置首次募集規(guī)模上限，具體募集上限及規(guī)模控制的方案
詳見基金份額發(fā)售公告或其他公告。若本基金設置首次募集規(guī)模上限，基金
合同生效后不受首次募集規(guī)模的限制。
4、認購的程序
（1）認購時間安排
投資者認購本基金份額具體業(yè)務辦理時間由基金管理人和基金銷售機構(gòu)
確定，請參見基金份額發(fā)售公告或基金銷售機構(gòu)的相關公告。
（2）投資者認購本基金份額應提交的文件和辦理的手續(xù)
投資者認購本基金份額應提交的文件和辦理的手續(xù)詳見基金份額發(fā)售公
告或基金銷售機構(gòu)的相關業(yè)務辦理規(guī)則。
（3）募集期內(nèi)，投資人可多次認購本基金的基金份額，A類基金份額的
認購費按每筆A類基金份額的認購申請單獨計算。認購一經(jīng)受理不得撤銷。
5、認購申請的確認
銷售機構(gòu)對認購申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售機
構(gòu)確實接收到認購申請。認購的確認以登記機構(gòu)的確認結(jié)果為準。對于認購
申請及認購份額的確認情況，投資人應及時查詢。
6、募集期利息的處理方式
有效認購款項在募集期間產(chǎn)生的利息將折算為相應類別基金份額歸基金
份額持有人所有，其中利息轉(zhuǎn)份額的具體數(shù)額以登記機構(gòu)的記錄為準。
（十）募集資金的管理
基金管理人應將基金募集期間募集的資金存入專門賬戶，在基金募集行
為結(jié)束前，任何人不得動用。
七、基金合同的生效
（一）基金備案的條件
本基金自基金份額發(fā)售之日起3個月內(nèi)，在基金募集份額總額不少于2
億份，基金募集金額不少于2億元人民幣且基金認購人數(shù)不少于200人的條
件下，基金募集期屆滿或基金管理人依據(jù)法律法規(guī)及招募說明書可以決定停
止基金發(fā)售，并在10日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資，基金管理人自收到驗資報
告之日起10日內(nèi)，向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)。
基金募集達到基金備案條件的，自基金管理人辦理完畢基金備案手續(xù)并
取得中國證監(jiān)會書面確認之日起，《基金合同》生效；否則《基金合同》不生
效。基金管理人在收到中國證監(jiān)會確認文件的次日對《基金合同》生效事宜
予以公告?；鸸芾砣藨獙⒒鹉技陂g募集的資金存入專門賬戶，在基金
募集行為結(jié)束前，任何人不得動用。
（二）基金合同不能生效時募集資金的處理方式
如果募集期限屆滿，未滿足基金備案條件，基金管理人應當承擔下列責
任：
1、以其固有財產(chǎn)承擔因募集行為而產(chǎn)生的債務和費用；
2、在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者交納的款項，并加計銀行
同期活期存款利息；
3、如基金募集失敗，基金管理人、基金托管人及銷售機構(gòu)不得請求報酬。
基金管理人、基金托管人和銷售機構(gòu)為基金募集支付之一切費用應由各方各
自承擔。
（三）基金存續(xù)期內(nèi)的基金份額持有人數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)模
《基金合同》生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200
人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應當在定期報告中予
以披露；連續(xù)60個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應當在10個工作日
內(nèi)向中國證監(jiān)會報告并提出解決方案，如持續(xù)運作、轉(zhuǎn)換運作方式、與其他
基金合并或者終止基金合同等，并在6個月內(nèi)召集基金份額持有人大會。
法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
八、基金份額的申購與贖回
（一）申購和贖回場所
本基金的申購與贖回將通過銷售機構(gòu)進行。具體的銷售機構(gòu)將由基金管
理人在招募說明書或在基金管理人網(wǎng)站列明。基金管理人可根據(jù)情況變更或
增減銷售機構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)站公示?；鹜顿Y人應當在銷售機構(gòu)辦理
基金銷售業(yè)務的營業(yè)場所或按銷售機構(gòu)提供的其他方式辦理基金份額的申購
與贖回。
（二）申購和贖回的開放日及時間
1、開放日及開放時間
投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理時間為上海證券
交易所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時間（若本基金參與港股通交
易且該交易日為非港股通交易日，則本基金有權不開放申購、贖回，并按規(guī)
定進行公告），但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的要求或基金合同
的規(guī)定公告暫停申購、贖回時除外。
基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券交易市場、證券交易所交易時間變更
或其他特殊情況，基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進行相應的
調(diào)整，但應在實施日前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
2、申購、贖回的開始日及業(yè)務辦理時間
基金管理人可根據(jù)實際情況依法決定本基金開始辦理申購的具體日期，
具體業(yè)務辦理時間在申購開始公告中規(guī)定。
本基金對于每份基金份額設定3個月（3個月按90天計算，下同）最短
持有期，在最短持有期內(nèi)，基金管理人對投資者的相應基金份額不辦理贖回
業(yè)務。最短持有期的最后一日為最短持有期到期日，對于每份基金份額，基
金管理人自最短持有期到期日的下一開放日（含該日）起為基金份額持有人
辦理相應基金份額的贖回。
基金管理人自最短持有期到期日之后的開放日開始辦理贖回業(yè)務。在確
定申購開始與贖回開始時間后，基金管理人應在申購、贖回開放日前依照《信
息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介上公告申購與贖回的開始時間，每份基
金份額自最短持有期到期日的下一開放日（含該日）起可辦理贖回業(yè)務。
基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申
購、贖回或者轉(zhuǎn)換。投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖
回或轉(zhuǎn)換申請且登記機構(gòu)確認接受的，其基金份額申購、贖回或者轉(zhuǎn)換價格
為下一開放日該類基金份額申購、贖回或者轉(zhuǎn)換的價格。
（三）申購與贖回的原則
1、“未知價”原則，即申購、贖回價格以申請當日的各類基金份額凈值為
基準進行計算；
2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；
3、當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時間以內(nèi)撤銷，但申
請經(jīng)登記機構(gòu)受理的不得撤銷；
4、贖回遵循“先進先出”原則，即按照投資人認購/申購的先后次序進行順
序贖回；
5、辦理申購、贖回業(yè)務時，應當遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，確
保投資者的合法權益不受損害并得到公平對待。
基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對上述原則進行調(diào)整?；鸸?
理人必須在新規(guī)則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介
上公告。
（四）申購與贖回的程序
1、申購和贖回的申請方式
投資人必須根據(jù)銷售機構(gòu)規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務辦理時間內(nèi)
提出申購或贖回的申請。
投資人在提交申購申請時須按銷售機構(gòu)規(guī)定的方式備足申購資金，投資
人在提交贖回申請時須持有足夠的基金份額余額，否則所提交的申購、贖回
申請無效。
2、申購和贖回的款項支付
投資人申購基金份額時，必須全額交付申購款項，投資人交付申購款項，
申購成立；基金份額登記機構(gòu)確認基金份額時，申購生效。
基金份額持有人遞交贖回申請，贖回成立；基金份額登記機構(gòu)確認贖回
時，贖回生效。投資人贖回申請生效后，基金管理人將在T+10日（包括該日）
內(nèi)支付贖回款項。遇證券交易所或交易市場數(shù)據(jù)傳輸延遲、通訊系統(tǒng)故障、
銀行數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)故障、港股通交易系統(tǒng)或港股通資金交收規(guī)則限制或其它
非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影響業(yè)務處理流程時，贖回款項
的支付時間可相應順延。在發(fā)生巨額贖回或基金合同載明的其他暫停贖回或
延緩支付贖回款項的情形時，款項的支付辦法參照基金合同有關條款處理。
3、申購和贖回申請的確認
基金管理人應以交易時間結(jié)束前受理有效申購和贖回申請的當天作為申
購或贖回申請日（T日），在正常情況下，本基金登記機構(gòu)在T+3日內(nèi)對該
交易的有效性進行確認。T日提交的有效申請，投資人應在T+4日后（包括
該日）及時到銷售機構(gòu)柜臺或以銷售機構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請的確認情
況。若申購不成立或無效，則申購款項退還給投資人。
銷售機構(gòu)對申購、贖回申請的受理并不代表申請一定成功，而僅代表銷
售機構(gòu)確實接收到申請。申購、贖回的確認以登記機構(gòu)的確認結(jié)果為準。對
于申請的確認情況，投資者應及時查詢。因投資者怠于履行該項查詢等各項
義務，致使其相關權益受損的，基金管理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)不承
擔由此造成的損失或不利后果。
基金管理人在不違反法律法規(guī)的情況下，可對上述程序規(guī)則進行調(diào)整。
基金管理人必須在新規(guī)則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)
定媒介上公告。
（五）申購和贖回的數(shù)量限制
1、投資人通過直銷中心首次申購的最低金額為50,000元人民幣，追加申
購最低金額為1,000元人民幣。已有認購本基金記錄的投資人不受首次申購
最低金額的限制，但受追加申購最低金額的限制。通過基金管理人網(wǎng)上交易
系統(tǒng)辦理基金申購業(yè)務的不受直銷中心單筆申購最低金額的限制，首次和追
加申購最低金額為單筆1元。
各銷售機構(gòu)對本基金最低申購金額及交易級差有其他規(guī)定的，以各銷售
機構(gòu)的業(yè)務規(guī)定為準。
2、基金份額持有人辦理贖回時，每筆贖回申請的最低份額為1份基金份
額，基金份額持有人可將其全部或部分基金份額贖回，但某筆交易類業(yè)務（如
贖回、基金轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管等）導致單個交易賬戶的基金份額余額少于1份時，
余額部分基金份額必須一同贖回。
3、基金管理人有權對單個投資人累計持有的基金份額上限或累計持有的
基金份額占基金份額總數(shù)的比例上限進行限制。如本基金單一投資人累計申
購的基金份額數(shù)達到或者超過基金總份額的50%，基金管理人有權對該投資
人的申購申請進行限制?；鸸芾砣私邮苣彻P或者某些申購申請有可能導致
投資人變相規(guī)避前述50%比例要求的，基金管理人有權拒絕該等全部或者部
分申購申請。
4、基金管理人有權決定本基金的總規(guī)模限額、單日申購金額限制、單日
凈申購比例上限、單個投資者單日或單筆申購金額上限，但應最遲在新的限
額實施前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
5、當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時，
基金管理人應當采取設定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上
限、拒絕大額申購、暫停基金申購等措施，切實保護存量基金份額持有人的
合法權益?；鸸芾砣嘶谕顿Y運作與風險控制的需要，可采取上述措施對
基金規(guī)模予以控制。具體見基金管理人相關公告。
6、基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購金額和贖
回份額的數(shù)量限制?；鸸芾砣吮仨氃谡{(diào)整實施前依照《信息披露辦法》的
有關規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
（六）申購費用和贖回費用
1、申購費用
通過直銷機構(gòu)申購本基金A類基金份額不收取申購費用，通過其他銷售
機構(gòu)申購本基金A類基金份額的，在投資人申購時收取申購費用。C類基金
份額不收取申購費用。
通過其他銷售機構(gòu)申購本基金A類基金份額的申購費率如下：
單筆申購金額（M） 申購費率
M＜100萬 0.50%
100萬≤M＜300萬 0.40%
300萬≤M＜500萬 0.20%
M≥500萬 1000元/筆
（注：M：申購金額；單位：元）
本基金A類基金份額的申購費用由申購A類基金份額的投資人承擔，不
列入基金財產(chǎn)，主要用于本基金的市場推廣、銷售、登記等各項費用。
投資人多次申購A類基金份額的，須按每筆A類基金份額的申購所對應
的費率檔次分別計費。
2、贖回費用
本基金贖回費用由贖回基金份額的基金份額持有人承擔，在基金份額持
有人贖回基金份額時收取。本基金A類/C類基金份額的贖回費率如下：
持有期（Y） 贖回費率
90日≤Y 0.50%
Y≥180日 0
（注：贖回份額的持有期限，自基金合同生效日（含）或申購申請確認日
（含）起開始計算。）
投資人贖回基金份額產(chǎn)生的贖回費用全額計入基金財產(chǎn)。
3、基金管理人可以在基金合同約定的范圍內(nèi)調(diào)整費率或收費方式，并最
遲應于新的費率或收費方式實施日前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)
定媒介上公告。
4、當本基金各類基金份額發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以
采用擺動定價機制，以確?；鸸乐档墓叫浴＞唧w處理原則與操作規(guī)范遵
循相關法律法規(guī)以及監(jiān)管部門、自律規(guī)則的規(guī)定。
5、基金管理人可以在不違反法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定且對基金份額
持有人利益無實質(zhì)性不利影響的情形下根據(jù)市場情況制定基金促銷計劃，針
對投資人定期或不定期地開展基金促銷活動。在基金促銷活動期間，按相關
監(jiān)管部門要求履行必要手續(xù)后，基金管理人可以適當調(diào)低基金銷售費率。
（七）申購份額與贖回金額的計算
1、本基金申購份額的計算：
申購的有效份額為凈申購金額除以當日基金份額凈值，有效份額單位為
份，上述計算結(jié)果均按四舍五入方法，保留到小數(shù)點后2位，由此產(chǎn)生的收
益或損失由基金財產(chǎn)承擔。
（1）A類基金份額的申購份額計算
1）通過直銷機構(gòu)申購A類基金份額，申購份額的計算方法如下：
申購份額=申購金額/T日A類基金份額凈值
例：某投資人通過直銷機構(gòu)投資5,000.00元申購本基金A類基金份額，
假設申購當日A類基金份額凈值為1.1280元，則其可得到的申購份額為：
申購份額=5,000.00/1.1280=4,432.62份
即：該投資人通過直銷機構(gòu)投資5,000.00元申購本基金A類基金份額，
假設申購當日A類基金份額凈值為1.1280元，則可得到4,432.62份A類基
金份額。
2）通過其他銷售機構(gòu)申購A類基金份額：
當申購費用適用比例費率時，申購份額的計算方法如下：
凈申購金額=申購金額/（1+申購費率）
申購費用=申購金額-凈申購金額
申購份額=凈申購金額/T日A類基金份額凈值
當申購費用為固定金額時，申購份額的計算方法如下：
申購費用=固定金額
凈申購金額=申購金額-申購費用
申購份額=凈申購金額/T日A類基金份額凈值
例：某投資人通過其他銷售機構(gòu)投資5,000.00元申購本基金A類基金份
額，對應申購費率為0.50%，假設申購當日基金份額凈值為1.1280元，則其
可得到的申購份額為：
凈申購金額=5,000.00/（1+0.50%）=4,975.12元
申購費用=5,000.00-4,975.12=24.88元
申購份額=4,975.12/1.1280=4410.57份
即：該投資人通過其他銷售機構(gòu)投資5,000.00元申購本基金A類基金份
額，假設申購當日A類基金份額凈值為1.1280元，則可得到4,410.57份A類
基金份額。
（2）C類基金份額的申購份額計算
申購份額=申購金額/申購當日C類基金份額凈值
例：某投資人投資10,000.00元申購本基金C類份額，假設申購當日C類
份額凈值為1.0500元，則可得到的申購份額為：
申購份額=10,000.00/1.0500=9,523.81份
即：該投資者投資10,000.00元申購本基金C類份額，假設申購當日C類
份額凈值為1.0500元，則可得到9,523.81份C類份額。
2、本基金贖回金額的計算：
贖回金額為按實際確認的有效贖回份額乘以當日該類基金份額凈值并扣
除相應的費用，贖回金額單位為元，計算公式：
贖回總金額=贖回份額×T日該類基金份額凈值
贖回費用=贖回總金額×贖回費率
凈贖回金額=贖回總金額-贖回費用
上述計算結(jié)果均按四舍五入的方法，保留到小數(shù)點后2位，由此產(chǎn)生的
收益或損失由基金財產(chǎn)承擔。
其中，對于投資者通過直銷機構(gòu)認購/申購的C類基金份額，計提的銷售
服務費（如有）將在投資者贖回相應基金份額時隨贖回款一并返還給投資者；
對于投資者通過其他銷售機構(gòu)認購/申購的C類基金份額，持有超過一年繼續(xù)
計提到的銷售服務費（如有）將在投資者贖回相應基金份額時隨贖回款一并
返還給投資者。
例一：某基金份額持有人贖回10,000.00份A類基金份額，持有期限120
日，假設贖回當日A類基金份額凈值是1.1615元，則其可得到的凈贖回金額
為：
贖回總金額=10,000.00×1.1615=11,615.00元
贖回費用=11,615.00×0.50%=58.08元
凈贖回金額=11,615.00-58.08=11,556.92元
即：該基金份額持有人贖回10,000.00份A類基金份額，持有期限120
日，對應的贖回費率為0.50%，假設贖回當日A類基金份額凈值是1.1615元，
則其可得到的凈贖回金額為11,556.92元。
例二：某基金份額持有人贖回10,000.00份C類基金份額，持有期限120
日，假設贖回當日C類基金份額凈值是1.1615元，則其可得到的凈贖回金額
為：
贖回總金額=10,000.00×1.1615=11,615.00元
贖回費用=11,615.00×0.50%=58.08元
凈贖回金額=11,615.00-58.08=11,556.92元
即：該基金份額持有人贖回10,000.00份C類基金份額，持有期限120
日，對應的贖回費率為0.50%，假設贖回當日C類基金份額凈值是1.1615元，
則其可得到的凈贖回金額為11,556.92元。
3、本基金基金份額凈值的計算：
本基金各類基金份額凈值的計算，均保留到小數(shù)點后4位，小數(shù)點后第
5位四舍五入，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔。T日的各類基金份額
凈值在T+2日內(nèi)計算，并按規(guī)定在T+3日內(nèi)公告。遇特殊情況，經(jīng)履行適當
程序，可以適當延遲計算或公告。
（八）拒絕或暫停申購的情形
發(fā)生下列情況時，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請：
1、因不可抗力導致基金無法正常運作。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時，基金管理人可暫停接
受投資人的申購申請。
3、證券交易所或外匯市場交易時間非正常停市或者港股通臨時停市，導
致基金管理人無法計算當日基金資產(chǎn)凈值。
4、本基金投資的相當比例的基金拒絕或暫停申購、暫停上市或二級市場
交易停牌，基金管理人認為有必要暫停本基金申購的情形。
5、本基金投資的相當比例的基金暫停估值，導致基金管理人無法計算當
日基金資產(chǎn)凈值。
6、接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現(xiàn)有基金份額持有人利益
時。
7、基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他
可能對基金業(yè)績產(chǎn)生負面影響，或發(fā)生其他損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的
情形。
8、基金管理人、基金托管人、登記機構(gòu)、銷售機構(gòu)、支付結(jié)算機構(gòu)等因
異常情況導致基金銷售系統(tǒng)、基金銷售支付結(jié)算系統(tǒng)、基金登記系統(tǒng)、基金
會計系統(tǒng)等無法正常運行。
9、當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場
價格且采用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人
協(xié)商確認后，基金管理人應當暫停接受基金申購申請。
10、基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導致單一投資者持有
基金份額的比例達到或者超過50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形。
11、港股通交易每日額度不足，或者發(fā)生證券交易服務公司等機構(gòu)認定
的交易異常情況并決定暫停提供部分或者全部港股通服務，或者發(fā)生其他影
響通過內(nèi)地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機制進行正常交易的情形。
12、接受某筆或某些申購申請超過基金管理人設定的本基金的總規(guī)模限
額、單日申購金額限制、單日凈申購比例上限、單個投資者單日或單筆申購
金額上限的情形。
13、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。
發(fā)生上述第1、2、3、4、5、7、8、9、11、13項暫停申購情形之一且基
金管理人決定暫停接受投資人申購申請時，基金管理人應當根據(jù)有關規(guī)定在
規(guī)定媒介上刊登暫停申購公告。如果投資人的申購申請被拒絕，被拒絕的申
購款項將退還給投資人。發(fā)生上述第10、12項情形時，基金管理人可以采取
比例確認等方式對該投資人的申購申請進行限制，基金管理人有權拒絕該等
全部或者部分申購申請。在暫停申購的情況消除時，基金管理人應及時恢復
申購業(yè)務的辦理。
（九）暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形
發(fā)生下列情形時，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付
贖回款項：
1、因不可抗力導致基金管理人不能支付贖回款項。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時，基金管理人可暫停接
受投資人的贖回申請或延緩支付贖回款項。
3、證券交易所或外匯市場交易時間非正常停市或者港股通臨時停市，導
致基金管理人無法計算當日基金資產(chǎn)凈值。
4、本基金投資的相當比例的基金拒絕或暫停贖回、暫停上市或二級市場
交易停牌、延期辦理贖回、延緩支付贖回款項/對價，基金管理人認為有必要
暫停本基金贖回的情形。
5、本基金投資的相當比例的基金暫停估值，導致基金管理人無法計算當
日基金資產(chǎn)凈值。
6、連續(xù)兩個或兩個以上開放日發(fā)生巨額贖回。
7、發(fā)生繼續(xù)接受贖回申請將損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形時，基
金管理人可暫停接受基金份額持有人的贖回申請。
8、當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場
價格且采用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人
協(xié)商確認后，基金管理人應當延緩支付贖回款項或暫停接受基金贖回申請。
9、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。
發(fā)生上述情形之一且基金管理人決定暫停贖回或延緩支付贖回款項時，
基金管理人應按規(guī)定報中國證監(jiān)會備案，已確認的贖回申請，基金管理人應
足額支付；如暫時不能足額支付，應將可支付部分按單個賬戶申請量占申請
總量的比例分配給贖回申請人，未支付部分可延期支付。若出現(xiàn)上述第6項
所述情形，按基金合同的相關條款處理?；鸱蓊~持有人在申請贖回時可事
先選擇將當日可能未獲受理部分予以撤銷。在暫停贖回的情況消除時，基金
管理人應及時恢復贖回業(yè)務的辦理并公告。因發(fā)生暫停贖回等情形導致相應
基金份額在最短持有期限到期時無法辦理贖回的，基金管理人有權相應順延。
（十）巨額贖回的情形及處理方式
1、巨額贖回的認定
若本基金單個開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請（贖回申請份額總數(shù)加上
基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申
請份額總數(shù)后的余額）超過前一開放日的基金總份額的10%，即認為是發(fā)生
了巨額贖回。
2、巨額贖回的處理方式
當基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當時的資產(chǎn)組合狀況
決定全額贖回、部分延期贖回或暫停贖回。
（1）全額贖回：當基金管理人認為有能力支付投資人的全部贖回申請時，
按正常贖回程序執(zhí)行。
（2）部分延期贖回：當基金管理人認為支付投資人的贖回申請有困難或
認為因支付投資人的贖回申請而進行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成
較大波動時，基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額
的10%的前提下，可對其余贖回申請實施延期辦理。對于當日的贖回申請，
基金管理人應當按單個賬戶贖回申請量占贖回申請總量的比例，確定當日受
理的贖回份額；對于未能贖回部分，投資人在提交贖回申請時可以選擇延期
贖回或取消贖回。選擇延期贖回的，將自動轉(zhuǎn)入下一個開放日繼續(xù)贖回，直
到全部贖回為止；選擇取消贖回的，當日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。
延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理，無優(yōu)先權并以下一開放日
該類基金份額的基金份額凈值為基礎計算贖回金額，以此類推，直到全部贖
回為止。如投資人在提交贖回申請時未作明確選擇，投資人未能贖回部分作
自動延期贖回處理。部分延期贖回不受單筆贖回最低份額的限制。
若本基金發(fā)生巨額贖回且單個基金份額持有人的贖回申請超過上一開放
日基金總份額10%的，基金管理人有權對該單個基金份額持有人超出10%的
贖回申請實施延期辦理；對該單個基金份額持有人10%以內(nèi)（含10%）的贖
回申請，基金管理人可以根據(jù)前款“（1）全額贖回”或“（2）部分延期贖回”約
定的方式與其他賬戶的贖回申請一并辦理。
（3）暫停贖回：連續(xù)2個開放日以上（含本數(shù)）發(fā)生巨額贖回，如基金
管理人認為有必要，可暫停接受基金的贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以
延緩支付贖回款項，但不得超過20個工作日，并應當在規(guī)定媒介上進行公告。
3、巨額贖回的公告
當發(fā)生上述巨額贖回并延期辦理時，基金管理人應當通過郵寄、傳真或
者基金管理人網(wǎng)站等方式在3個交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說明有關處
理方法，并在2日內(nèi)在規(guī)定媒介上刊登公告。
（十一）暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告
1、發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人應在規(guī)定期限內(nèi)在規(guī)定
媒介上刊登暫停公告。
2、基金管理人可以根據(jù)暫停申購或贖回的時間，依照《信息披露辦法》
的有關規(guī)定，最遲于重新開放日在規(guī)定媒介上刊登重新開放申購或贖回的公
告；也可以根據(jù)實際情況在暫停公告中明確重新開放申購或贖回的時間，屆
時不再另行發(fā)布重新開放的公告。
（十二）基金轉(zhuǎn)換
基金管理人可以根據(jù)相關法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定決定開辦本基金
與基金管理人管理的其他基金之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務，基金轉(zhuǎn)換可以收取一定的轉(zhuǎn)
換費，相關規(guī)則由基金管理人屆時根據(jù)相關法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定制定
并公告，并提前告知基金托管人與相關機構(gòu)。
（十三）基金的非交易過戶
基金的非交易過戶是指基金登記機構(gòu)受理繼承、捐贈和司法強制執(zhí)行等
情形而產(chǎn)生的非交易過戶以及登記機構(gòu)認可、符合法律法規(guī)的其它非交易過
戶。無論在上述何種情況下，接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基
金份額的投資人。
繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼
承；捐贈指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質(zhì)的基金
會或社會團體；司法強制執(zhí)行是指司法機構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金份額持
有人持有的基金份額強制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人或其他組織。辦理非交易
過戶必須提供基金登記機構(gòu)要求提供的相關資料，對于符合條件的非交易過
戶申請按基金登記機構(gòu)的規(guī)定辦理，并按基金登記機構(gòu)規(guī)定的標準收費。
（十四）基金的轉(zhuǎn)托管
基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，
基金銷售機構(gòu)可以按照規(guī)定的標準收取轉(zhuǎn)托管費。
（十五）定期定額投資計劃
基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計劃，具體規(guī)則由基金管理
人另行規(guī)定。投資人在辦理定期定額投資計劃時可自行約定每期申購金額，
每期申購金額必須不低于基金管理人在相關公告或更新的招募說明書中所規(guī)
定的定期定額投資計劃最低申購金額。
（十六）基金份額的凍結(jié)、解凍
基金登記機構(gòu)只受理國家有權機關依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，
以及登記機構(gòu)認可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍?；鹳~戶或
基金份額被凍結(jié)的，被凍結(jié)基金份額所產(chǎn)生的權益一并凍結(jié)，被凍結(jié)部分份
額仍然參與收益分配，法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。
（十七）基金份額的轉(zhuǎn)讓
在法律法規(guī)允許且條件具備的情況下，基金管理人可受理基金份額持有
人通過中國證監(jiān)會認可的交易場所或者通過其他方式進行份額轉(zhuǎn)讓的申請并
由登記機構(gòu)辦理基金份額的過戶登記。基金管理人擬受理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務
的，將提前公告，基金份額持有人應根據(jù)基金管理人公告的業(yè)務規(guī)則辦理基
金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務。
（十八）實施側(cè)袋機制期間本基金的申購與贖回
本基金實施側(cè)袋機制的，本基金的申購和贖回安排詳見本招募說明書“側(cè)
袋機制”部分的規(guī)定或相關公告。
（十九）其他業(yè)務
如相關法律法規(guī)允許基金管理人辦理基金份額的質(zhì)押業(yè)務或其他基金業(yè)
務，基金管理人可制定和實施相應的業(yè)務規(guī)則。
九、基金的投資
（一）投資目標
本基金在嚴格控制風險的前提下，通過積極主動的投資管理，追求基金
資產(chǎn)的穩(wěn)健回報。
（二）投資范圍
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括經(jīng)中國證監(jiān)會依
法核準或注冊的公開募集證券投資基金（含QDII基金、香港互認基金、公開
募集基礎設施證券投資基金（以下簡稱“公募REITs”）、商品基金（包括但不
限于商品期貨基金和黃金ETF），但具有復雜、衍生品性質(zhì)的基金份額除外）、
國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票（包含主板、創(chuàng)業(yè)板、科創(chuàng)板及其他經(jīng)中國證監(jiān)會
核準或注冊上市的股票，存托憑證）、港股通標的股票、債券（包括國內(nèi)依法
發(fā)行和上市交易的國債、央行票據(jù)、金融債券、企業(yè)債券、公司債券、中期票
據(jù)、短期融資券、超短期融資券、非金融企業(yè)債務融資工具、次級債券、政府
支持機構(gòu)債、政府支持債券、地方政府債、可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券及其他經(jīng)
中國證監(jiān)會允許投資的債券）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款（包括協(xié)
議存款，定期存款以及其他銀行存款）、同業(yè)存單、貨幣市場工具以及法律法
規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會的相關
規(guī)定）。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行
適當程序后，可以將其納入投資范圍。
本基金的投資組合比例為：本基金投資于經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準或注冊
的公開募集證券投資基金的比例不低于基金資產(chǎn)的80%；投資于權益類資產(chǎn)
（含股票（含存托憑證）、股票型基金、權益類混合型基金）的比例合計占基
金資產(chǎn)的5%-40%；投資于境內(nèi)股票資產(chǎn)、境內(nèi)股票型ETF（標的指數(shù)成份券
全部為A股的ETF）的比例合計不低于基金資產(chǎn)的5%；投資于香港互認基
金、QDII基金的比例不超過本基金資產(chǎn)的20%。本基金投資于港股通標的股
票的比例不超過股票資產(chǎn)（含存托憑證）的50%。本基金投資于貨幣市場基
金的比例不得超過基金資產(chǎn)的15%。本基金保持現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的
政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證
金、應收申購款等。
權益類資產(chǎn)包括股票（含存托憑證）、股票型基金以及權益類混合型基
金。權益類混合型基金需符合下列兩個條件之一：1）基金合同約定股票（含
存托憑證）資產(chǎn)投資比例不低于基金資產(chǎn)60%的混合型基金；2）根據(jù)基金披
露的定期報告，最近四個季度中任一季度股票（含存托憑證）資產(chǎn)投資比例
均不低于基金資產(chǎn)60%的混合型基金。
如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更上述投資品種的比例限制，基金管理人在
履行適當程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
（三）投資策略
本基金在嚴格控制投資組合下行風險的前提下確定大類資產(chǎn)配置比例，
并通過全方位的定量和定性分析方法精選出優(yōu)質(zhì)基金組成投資組合，以期達
到風險收益的優(yōu)化平衡，實現(xiàn)基金資產(chǎn)的長期穩(wěn)健增值。
1、資產(chǎn)配置策略
本基金在對宏觀經(jīng)濟、政策環(huán)境、利率走勢、資金供給以及證券市場的現(xiàn)
狀及發(fā)展趨勢等因素進行深入分析研究的基礎上，動態(tài)配置權益類資產(chǎn)、固
定收益類資產(chǎn)以及現(xiàn)金類資產(chǎn)等大類資產(chǎn)之間的比例。本基金將動態(tài)監(jiān)測代
表性強的宏觀經(jīng)濟高頻指標以及微觀企業(yè)指標，前瞻性地把脈經(jīng)濟運行狀況，
基于宏觀經(jīng)濟發(fā)展趨勢、政策導向、市場未來的發(fā)展趨勢以及各大類資產(chǎn)未
來的風險收益比等因素，判斷權益類資產(chǎn)、債券類資產(chǎn)和流動性管理工具等
大類資產(chǎn)之間的相對吸引力，在一定范圍內(nèi)調(diào)整大類資產(chǎn)配置的比例。
2、基金投資策略
（1）主動管理基金的優(yōu)選策略
本基金將采用定量分析和定性分析相結(jié)合的方法對主動管理基金進行選
擇，精選具有不同風險收益特征及投資業(yè)績比較優(yōu)勢的基金經(jīng)理和基金公司
管理的產(chǎn)品。
1）基金定量分析
基金管理人從多個維度對主動管理基金進行定量分析。結(jié)合主動管理基
金公開披露的數(shù)據(jù)，本基金將利用基金定量評價體系對基金的基本情況和投
資業(yè)績、基金經(jīng)理的投資行為和投資能力等方面進行評估，得到量化評價結(jié)
果。
2）基金定性分析
除基金定量分析外，本基金還將關注以下因素，對基金進行定性分析，包
括但不限于基金公司的經(jīng)營情況、管理情況、風險管理體系，基金經(jīng)理的從
業(yè)背景、投資框架、投資理念、投資策略、投資風格、組合管理方法和風險控
制等。
（2）被動型基金的配置策略
對于被動型基金，本基金將綜合考慮運作時間、基金規(guī)模、流動性、跟蹤
誤差以及費率水平等指標，篩選出跟蹤誤差較小、流動性較好、運作平穩(wěn)、費
率水平合理的被動型基金進行配置。
3、公募REITs投資策略
本基金可投資公募REITs。本基金將綜合考量宏觀經(jīng)濟運行情況、基金資
產(chǎn)配置策略、底層資產(chǎn)運營情況、流動性及估值水平等因素，對公募REITs的
投資價值進行深入研究，精選出具有較高投資價值的公募REITs進行投資。
本基金根據(jù)投資策略需要或市場環(huán)境變化，可選擇將部分基金資產(chǎn)投資于公
募REITs，但本基金并非必然投資公募REITs。
4、股票（含存托憑證）投資策略
本基金將基于宏觀經(jīng)濟、產(chǎn)業(yè)政策、產(chǎn)業(yè)演進及社會變遷等因素，挖掘符
合在中國經(jīng)濟和社會發(fā)展過程中不斷涌現(xiàn)的、具有投資潛力、成長性、趨勢
向好的產(chǎn)業(yè)。通過深度研究和充分的基本面分析，力爭抓住產(chǎn)業(yè)成長周期中
的投資機會，運用定性和定量相結(jié)合的方法，綜合分析其投資價值和成長能
力，選擇具有成長性、市場空間廣闊、競爭格局穩(wěn)定的上市公司作為重點投
資對象，構(gòu)建投資組合。
5、港股通標的股票投資策略
本基金可通過港股通機制投資于香港股票市場。對于港股投資，本基金
將結(jié)合宏觀基本面，包含資金流向等對香港上市公司進行初步判斷，并結(jié)合
產(chǎn)業(yè)趨勢以及公司發(fā)展前景自下而上進行布局，從公司商業(yè)模式、產(chǎn)品創(chuàng)新
及競爭力、主營業(yè)務收入來源和區(qū)域分布等多維度進行考量，挖掘優(yōu)質(zhì)企業(yè)。
6、債券投資策略
本基金通過對宏觀經(jīng)濟增長、通貨膨脹、利率走勢和貨幣政策四個方面
的分析和預測，確定經(jīng)濟變量的變動對不同券種收益率、信用趨勢和風險的
潛在影響。
本基金注重組合的流動性，在分析和判斷國內(nèi)外宏觀經(jīng)濟形勢、市場利
率走勢、信用利差狀況和債券市場供求關系等因素的基礎上，自上而下確定
大類債券資產(chǎn)配置和信用債券類屬配置，動態(tài)調(diào)整組合久期和信用債券的結(jié)
構(gòu)，依然堅持自下而上精選個券的策略，在獲取持有期收益的基礎上，優(yōu)化
組合的流動性。
7、資產(chǎn)支持證券投資策略
本基金將深入分析資產(chǎn)支持證券的市場利率、發(fā)行條款、支持資產(chǎn)的構(gòu)
成及質(zhì)量、提前償還率、風險補償收益和市場流動性等基本面因素，估計資
產(chǎn)違約風險和提前償付風險，并根據(jù)資產(chǎn)證券化的收益結(jié)構(gòu)安排，模擬資產(chǎn)
支持證券的本金償還和利息收益的現(xiàn)金流過程，輔助采用數(shù)量化定價模型，
評估其內(nèi)在價值。
（四）投資限制
1、組合限制
基金的投資組合應遵循以下限制：
（1）本基金投資于經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準或注冊的公開募集證券投資基
金的比例不低于基金資產(chǎn)的80%；投資于香港互認基金、QDII基金的比例不
超過本基金資產(chǎn)的20%。本基金投資于港股通標的股票的比例不超過股票資
產(chǎn)（含存托憑證）的50%；
（2）本基金保持現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈
值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應收申購款等；
（3）本基金投資于權益類資產(chǎn)（含股票（含存托憑證）、股票型基金、
權益類混合型基金）占基金資產(chǎn)的比例為5%-40%；投資于境內(nèi)股票資產(chǎn)、境
內(nèi)股票型ETF（標的指數(shù)成份券全部為A股的ETF）的比例合計不低于基金
資產(chǎn)的5%；
（4）本基金持有單只基金的市值，不高于本基金資產(chǎn)凈值的20%，且不
得持有其他基金中基金；
（5）本基金投資其他基金時，被投資基金的運作期限不少于1年，最近
定期報告披露的基金資產(chǎn)凈值應當不低于1億元；
（6）本基金基金管理人管理的全部基金（ETF聯(lián)接基金除外）持有單只
證券投資基金的比例不超過該被投資證券投資基金凈資產(chǎn)的20%，被投資證
券投資基金凈資產(chǎn)規(guī)模以最近定期報告披露的規(guī)模為準；
（7）本基金投資于貨幣市場基金的比例不高于基金資產(chǎn)的15%；
（8）本基金不得持有具有復雜、衍生品性質(zhì)的基金份額，包括分級基金
和中國證監(jiān)會認定的其他基金份額；
（9）本基金投資于封閉運作基金、定期開放基金等流通受限基金的比例
不得超過本基金基金資產(chǎn)凈值的10%，但不包括ETF、LOF等可上市交易的
基金；
（10）本基金持有一家公司發(fā)行的證券（同一家公司在境內(nèi)和香港同時
上市的，A+H股合并計算，不含本基金所投資的證券投資基金），其市值不
超過基金資產(chǎn)凈值的10%；
（11）本基金基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券（同
一家公司在境內(nèi)和香港同時上市的，A+H股合并計算，不含本基金所投資的
證券投資基金），不超過該證券的10%，完全按照有關指數(shù)的構(gòu)成比例進行
證券投資的基金品種可以不受此條款規(guī)定的比例限制；
（12）本基金投資于同一原始權益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得
超過基金資產(chǎn)凈值的10%；
（13）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值
的20%；
（14）本基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得
超過該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；
（15）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權益人的各類資產(chǎn)
支持證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10%；
（16）本基金應投資于信用級別評級為BBB以上（含BBB）的資產(chǎn)支持
證券?；鸪钟匈Y產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標
準，應在評級報告發(fā)布之日起3個月內(nèi)予以全部賣出；
（17）基金財產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，本基金所申報的金額不超過本基金
的總資產(chǎn)，本基金所申報的股票數(shù)量不超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的
總量；
（18）本基金的基金資產(chǎn)總值不得超過基金資產(chǎn)凈值的140%；
（19）本基金管理人管理的全部開放式基金（包括開放式基金以及處于
開放期的定期開放基金）持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，不得超過該
上市公司可流通股票的15%；本基金基金管理人管理的全部投資組合持有一
家上市公司發(fā)行的可流通股票，不得超過該上市公司可流通股票的30%；完
全按照有關指數(shù)的構(gòu)成比例進行證券投資的開放式基金以及中國證監(jiān)會認定
的特殊投資組合可不受前述比例限制；
（20）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過基金資產(chǎn)
凈值的15%。因證券市場波動、上市公司股票停牌、基金規(guī)模變動等基金管
理人之外的因素致使基金不符合本條規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動
新增流動性受限資產(chǎn)的投資；
（21）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交
易對手開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應當與基金合同約定的
投資范圍保持一致；
（22）本基金投資存托憑證的比例限制依照境內(nèi)上市交易的股票執(zhí)行，
與境內(nèi)上市交易的股票合并計算，法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定；
（23）基金管理人運用本基金財產(chǎn)投資于股票、債券等金融工具的，投資
品種和比例應當符合本基金的投資目標和投資策略；
（24）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資限
制。
因證券市場波動、基金規(guī)模變動、本基金所投資的基金發(fā)生流動性限制、
暫停申購、贖回或二級市場交易停牌等基金管理人之外的因素致使基金投資
不符合上述第（4）、（6）項的，基金管理人應當在20個交易日內(nèi)進行調(diào)整；
除上述第（2）、（4）、（6）、（8）、（16）、（20）、（21）項之外，因
證券市場波動、證券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動、本基金所投資的基金發(fā)生
流動性限制、暫停申購、贖回或二級市場交易停牌等基金管理人之外的因素
致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例的，基金管理人應當在10個交易
日內(nèi)進行調(diào)整，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定，從
其規(guī)定。
基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例
符合基金合同的有關約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應
當符合基金合同的約定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監(jiān)督與檢查自基金合同
生效之日起開始。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制，如適用于本基金，基金管理
人在履行適當程序后，則本基金投資不再受相關限制或以變更后的規(guī)定為準。
2、禁止行為
為維護基金份額持有人的合法權益，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活
動：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；
（3）從事承擔無限責任的投資；
（4）向其基金管理人、基金托管人出資；
（5）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；
（6）持有其他基金中基金；
（7）持有具有復雜、衍生品性質(zhì)的基金份額，包括分級基金和中國證監(jiān)
會認定的其他基金份額；
（8）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、
實際控制人或者與其有重大利害關系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的
證券，或者從事其他重大關聯(lián)交易的，應當符合基金的投資目標和投資策略，
遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機制
和評估機制，按照市場公平合理價格執(zhí)行。相關交易必須事先得到基金托管
人的同意，并按法律法規(guī)予以披露。重大關聯(lián)交易應提交基金管理人董事會
審議，并經(jīng)過三分之二以上的獨立董事通過?；鸸芾砣硕聲辽倜堪?
年對關聯(lián)交易事項進行審查。
本基金投資基金管理人或基金管理人關聯(lián)方管理的基金的情況，不屬于
前述重大關聯(lián)交易，但是應當按照法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)定的要求履行信息披露
義務。
法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述禁止性規(guī)定或限制，如適用
于本基金，基金管理人在履行適當程序后，則本基金投資不再受相關限制或
按變更后的規(guī)定執(zhí)行。
（五）業(yè)績比較基準
本基金的業(yè)績比較基準為：中債綜合指數(shù)收益率*75%+滬深300指數(shù)收
益率*8%+恒生指數(shù)收益率（經(jīng)匯率調(diào)整）*2%+標普500指數(shù)收益率（經(jīng)匯率
調(diào)整）*5%+上海黃金交易所Au99.99現(xiàn)貨實盤合約收盤價收益率*5%+銀行
活期存款利率（稅后）*5%
中債綜合指數(shù)是由中央國債登記結(jié)算有限責任公司編制的中國全市場債
券指數(shù)，是目前市場上專業(yè)、權威和穩(wěn)定的，且能夠較好地反映債券市場整
體狀況的債券指數(shù)。因此，中債綜合指數(shù)是衡量本基金固定收益部分投資業(yè)
績的理想基準。
滬深300指數(shù)由中證指數(shù)有限公司編制和發(fā)布，由滬深A股中規(guī)模大、
流動性好的最具代表性的300只股票組成，以綜合反映滬深A股市場整體表
現(xiàn)，具有良好的市場代表性和市場影響力。
恒生指數(shù)是由恒生指數(shù)有限公司編制，以香港股票市場中的50家上市股
票為成份股樣本，以其發(fā)行量為權數(shù)的加權平均股價指數(shù)，是反映香港股市
價幅趨勢最有影響的一種股價指數(shù)。
標普500指數(shù)由標普道瓊斯指數(shù)公司編制，包含500家代表美國經(jīng)濟的
龍頭公司，大約占美國股市總市值的80%，可以綜合反映美國市場整體走勢。
上海黃金交易所Au99.99現(xiàn)貨實盤合約為在上海黃金交易所交易，代表
黃金資產(chǎn)的現(xiàn)貨合約，該黃金現(xiàn)貨合約能較好的代表黃金商品資產(chǎn)。
根據(jù)本基金的投資范圍和投資比例，選用上述業(yè)績比較基準能夠客觀、
合理地反映本基金的風險收益特征。
如果今后法律法規(guī)發(fā)生變化，或者指數(shù)編制機構(gòu)調(diào)整或停止上述指數(shù)的
發(fā)布，或由于指數(shù)編制方法等重大變更導致以上指數(shù)不宜繼續(xù)作為本基金業(yè)
績比較基準，或者有更權威的、更能為市場普遍接受的業(yè)績比較基準推出，
或者是市場上出現(xiàn)更加適合用于本基金的業(yè)績比較基準的指數(shù)時，本基金可
以在履行適當程序后變更業(yè)績比較基準并及時公告。
（六）風險收益特征
本基金為混合型基金中基金，其預期收益和預期風險水平理論上高于貨
幣市場基金、貨幣型基金中基金、債券型基金和債券型基金中基金，低于股
票型基金和股票型基金中基金。
本基金可以投資港股通標的股票，將承擔匯率風險以及因投資環(huán)境、投
資標的、市場制度、交易規(guī)則差異等帶來的境外市場的風險。
（七）基金管理人代表基金行使相關權利的處理原則及方法
1、基金管理人按照國家有關規(guī)定代表基金獨立行使相關權利，保護基金
份額持有人的利益；
2、不謀求對上市公司的控股；
3、有利于基金財產(chǎn)的安全與增值；
4、不通過關聯(lián)交易為自身、雇員、授權代理人或任何存在利害關系的第
三人牟取任何不當利益。
（八）側(cè)袋機制的實施和投資運作安排
當基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保護
基金份額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢
會計師事務所意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機制。
側(cè)袋機制實施期間，本部分約定的投資組合比例、投資策略、組合限制、
業(yè)績比較基準、風險收益特征等約定僅適用于主袋賬戶。
側(cè)袋賬戶的實施條件、實施程序、運作安排、投資安排、特定資產(chǎn)的處置
變現(xiàn)和支付等對投資者權益有重大影響的事項詳見招募說明書“側(cè)袋機制”部
分的規(guī)定。
十、基金的財產(chǎn)
（一）基金資產(chǎn)總值
基金資產(chǎn)總值是指基金擁有的各類有價證券、證券投資基金、票據(jù)價值、
銀行存款本息和基金應收款項以及其他資產(chǎn)的價值總和。
（二）基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值。
（三）基金財產(chǎn)的賬戶
基金托管人根據(jù)相關法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立資金賬戶、證
券賬戶以及投資所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、
基金托管人、基金銷售機構(gòu)和基金登記機構(gòu)自有的財產(chǎn)賬戶以及其他基金財
產(chǎn)賬戶相獨立。
（四）基金財產(chǎn)的保管和處分
本基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機構(gòu)的財產(chǎn)，并
由基金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登記機構(gòu)和基金銷售機
構(gòu)以其自有的財產(chǎn)承擔其自身的法律責任，其債權人不得對本基金財產(chǎn)行使
請求凍結(jié)、扣押或其他權利。除依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定處分外，基
金財產(chǎn)不得被處分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)
等原因進行清算的，基金財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)?；鸸芾砣斯芾磉\作基金
財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權，不得與其固有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務相互抵銷；基金管理人管
理運作不同基金的基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權債務不得相互抵銷。非因基金財產(chǎn)
本身承擔的債務，不得對基金財產(chǎn)強制執(zhí)行。
十一、基金資產(chǎn)估值
（一）估值日
本基金的估值日為本基金相關的證券交易場所的交易日以及國家法律法
規(guī)規(guī)定需要對外披露基金凈值的非交易日。所投資基金的估值日是指該基金
基金份額凈值和基金份額累計凈值的歸屬日。
（二）估值對象
基金所擁有的股票、存托憑證、證券投資基金、資產(chǎn)支持證券、債券、銀
行存款本息、應收款項、其它投資等資產(chǎn)及負債。
（三）估值原則
基金管理人在確定相關金融資產(chǎn)和金融負債的公允價值時，應符合《企
業(yè)會計準則》、監(jiān)管部門有關規(guī)定。
1、對存在活躍市場且能夠獲取相同資產(chǎn)或負債報價的投資品種，在估值
日有報價的，除會計準則規(guī)定的例外情況外，應將該報價不加調(diào)整地應用于
該資產(chǎn)或負債的公允價值計量。估值日無報價且最近交易日后未發(fā)生影響公
允價值計量的重大事件的，應采用最近交易日的報價確定公允價值。有充足
證據(jù)表明估值日或最近交易日的報價不能真實反映公允價值的，應對報價進
行調(diào)整，確定公允價值。
與上述投資品種相同，但具有不同特征的，應以相同資產(chǎn)或負債的公允
價值為基礎，并在估值技術中考慮不同特征因素的影響。特征是指對資產(chǎn)出
售或使用的限制等，如果該限制是針對資產(chǎn)持有者的，那么在估值技術中不
應將該限制作為特征考慮。此外，基金管理人不應考慮因其大量持有相關資
產(chǎn)或負債所產(chǎn)生的溢價或折價。
2、對不存在活躍市場的投資品種，應采用在當前情況下適用并且有足夠
可利用數(shù)據(jù)和其他信息支持的估值技術確定公允價值。采用估值技術確定公
允價值時，應優(yōu)先使用可觀察輸入值，只有在無法取得相關資產(chǎn)或負債可觀
察輸入值或取得不切實可行的情況下，才可以使用不可觀察輸入值。
3、如經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生重大變化或證券發(fā)行人發(fā)生影響證券價格的重大事件，
使?jié)撛诠乐嫡{(diào)整對前一估值日的基金資產(chǎn)凈值的影響在0.25%以上的，應對
估值進行調(diào)整并確定公允價值。
（四）估值方法
1、非上市基金的估值
（1）本基金投資的非貨幣市場基金，按所投資基金估值日的份額凈值估
值。
（2）本基金投資的貨幣市場基金，按所投資基金前一估值日后至估值日
期間（含節(jié)假日）的萬份收益計提估值日基金收益；如所投資基金披露份額
凈值，則按所投資基金估值日的份額凈值估值。
2、證券交易所上市基金的估值
（1）本基金投資的ETF基金（貨幣ETF除外），按所投資ETF基金估
值日的收盤價估值。
（2）本基金投資的上市開放式基金（LOF），按所投資基金估值日的份
額凈值估值。
（3）本基金投資的上市定期開放式基金、封閉式基金，按所投資基金估
值日的收盤價估值。
（4）本基金投資的上市交易型貨幣市場基金（即貨幣ETF），如所投資
基金披露份額凈值，則按所投資基金估值日的份額凈值估值；如所投資基金
披露萬份（百份）收益，則按所投資基金前一估值日后至估值日期間（含節(jié)假
日）的萬份（百份）收益計提估值日基金收益。
3、如遇所投資基金不公布基金份額凈值、進行折算或拆分、估值日無交
易等特殊情況，則根據(jù)以下原則進行估值：
（1）以所投資基金的基金份額凈值估值的，若所投資基金與本基金估值
頻率一致但未公布估值日基金份額凈值，按其最近公布的基金份額凈值為基
礎估值。
（2）以所投資基金的收盤價估值的，若估值日無交易，且最近交易日后
市場環(huán)境未發(fā)生重大變化，按最近交易日的收盤價估值；如最近交易日后市
場環(huán)境發(fā)生了重大變化的，可使用最新的基金份額凈值為基礎或參考類似投
資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素調(diào)整最近交易市價，確定公允價值。
（3）如果所投資基金前一估值日至估值日期間發(fā)生分紅除權、折算或拆
分，根據(jù)基金份額凈值或收盤價、單位基金份額分紅金額、折算拆分比例、持
倉份額等因素合理確定公允價值。
4、當基金管理人認為所投資基金按上述第1條至第3條進行估值存在不
公允時，應與基金托管人協(xié)商一致采用合理的估值技術或估值標準確定其公
允價值。
5、證券交易所上市的有價證券的估值
（1）交易所上市的有價證券（包括股票等），以其估值日在證券交易所
掛牌的市價（收盤價）估值；估值日無交易的，最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生
重大變化且證券發(fā)行機構(gòu)未發(fā)生影響證券價格的重大事件的，以最近交易日
的市價（收盤價）估值；如最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生了重大變化或證券發(fā)
行機構(gòu)發(fā)生影響證券價格的重大事件的，可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及
重大變化因素，調(diào)整最近交易市價，確定公允價格；
（2）交易所上市交易或掛牌轉(zhuǎn)讓的不含權固定收益品種，選取估值日第
三方估值基準服務機構(gòu)提供的相應品種當日的估值全價進行估值；
（3）交易所上市交易或掛牌轉(zhuǎn)讓的含權固定收益品種，選取估值日第三
方估值基準服務機構(gòu)提供的相應品種當日的唯一估值全價或推薦估值全價進
行估值；對于含投資者回售權的固定收益品種，行使回售權的，在回售登記
日至實際收款日期間選取估值日第三方估值基準服務機構(gòu)提供的相應品種當
日的唯一估值全價或推薦估值全價進行估值，回售登記期截止日（含當日）
后未行使回售權的選取長待償期所對應的價格進行估值；
（4）對于在交易所市場上市交易的公開發(fā)行的可轉(zhuǎn)換債券等有活躍市場
的含轉(zhuǎn)股權的債券，實行全價交易的債券選取估值日收盤價作為估值全價；
實行凈價交易的債券選取估值日收盤價并加計每百元稅前應計利息作為估值
全價；
（5）交易所上市不存在活躍市場的有價證券，采用估值技術確定公允價
值或選取估值日第三方估值基準服務機構(gòu)提供的相應品種當日的估值全價進
行估值；
（6）對在交易所市場發(fā)行未上市或未掛牌轉(zhuǎn)讓且不存在活躍市場的債券，
應采用在當前情況下適用并且有足夠可利用數(shù)據(jù)和其他信息支持的估值技術
確定其公允價值。
6、處于未上市期間的有價證券應區(qū)分如下情況處理：
（1）送股、轉(zhuǎn)增股、配股和公開增發(fā)的新股，按估值日在證券交易所掛
牌的同一股票的估值方法估值；該日無交易的，以最近一日的市價（收盤價）
估值；
（2）首次公開發(fā)行未上市的股票和債券，采用估值技術確定公允價值；
（3）在發(fā)行時明確一定期限限售期的股票，包括但不限于非公開發(fā)行股
票、首次公開發(fā)行股票時公司股東公開發(fā)售股份、通過大宗交易取得的帶限
售期的股票等，不包括停牌、新發(fā)行未上市、回購交易中的質(zhì)押券等流通受
限股票，按監(jiān)管機構(gòu)或行業(yè)協(xié)會有關規(guī)定確定公允價值。
7、對全國銀行間市場上不含權的固定收益品種，按照第三方估值基準服
務機構(gòu)提供的相應品種當日的估值全價估值。對銀行間市場上含權的固定收
益品種，按照第三方估值基準服務機構(gòu)提供的相應品種當日的唯一估值全價
或推薦估值全價估值。對于含投資人回售權的固定收益品種，行使回售權的，
在回售登記日至實際收款日期間選取估值日第三方估值基準服務機構(gòu)提供的
相應品種當日的唯一估值全價或推薦估值全價進行估值，回售登記期截止日
（含當日）后未行使回售權的按照長待償期所對應的價格進行估值。對銀行
間市場未上市，且第三方估值基準服務機構(gòu)未提供估值價格的債券，采用在
當前情況下適用并且有足夠可利用數(shù)據(jù)和其他信息支持的估值技術確定其公
允價值。
8、同一證券同時在兩個或兩個以上市場交易的，按證券所處的市場分別
估值。
9、在基金估值日，港股通投資的股票按其在港交所的收盤價估值；估值
日無交易的，以最近交易日的收盤價估值。
在基金估值日，港股通投資持有外幣證券資產(chǎn)估值涉及到港幣對人民幣
匯率的，可參考當日中國人民銀行或其授權機構(gòu)公布的人民幣匯率中間價，
或其他可以反映公允價值的匯率進行估值。
若本基金現(xiàn)行估值匯率不再發(fā)布或發(fā)生重大變更，或市場上出現(xiàn)更為公
允、更適合本基金的估值匯率時，基金管理人與基金托管人協(xié)商一致后可根
據(jù)實際情況調(diào)整本基金的估值匯率，無需召開基金份額持有人大會。
10、本基金投資存托憑證的估值核算依照境內(nèi)上市交易的股票執(zhí)行。
11、對于按照中國法律法規(guī)和基金投資股票市場交易互聯(lián)互通機制涉及
的境外交易場所所在地的法律法規(guī)規(guī)定應交納的各項稅金，本基金將按權責
發(fā)生制原則進行估值；對于因稅收規(guī)定調(diào)整或其他原因?qū)е禄饘嶋H交納稅
金與估算的應交稅金有差異的，基金將在相關稅金調(diào)整日或?qū)嶋H支付日進行
相應的估值調(diào)整。
12、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，
基金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價
格估值。
13、當本基金發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定
價機制，以確?；鸸乐档墓叫?。
14、相關法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事
項，按國家最新規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、
程序及相關法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應立
即通知對方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關法律法規(guī)，基金凈值計算和基金會計核算的義務由基金管理人
承擔。本基金的基金會計責任方由基金管理人擔任，因此，就與本基金有關
的會計問題，如經(jīng)相關各方在平等基礎上充分討論后，仍無法達成一致的意
見，按照基金管理人對基金凈值信息的計算結(jié)果對外予以公布。
（五）估值程序
1、本基金各類基金份額將分別計算基金份額凈值。各類基金份額凈值是
按照每個估值日閉市后，各類基金資產(chǎn)凈值除以當日該類基金份額的余額數(shù)
量計算，均精確到0.0001元，小數(shù)點后第5位四舍五入。基金管理人可以設
立大額贖回情形下的凈值精度應急調(diào)整機制。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人于T+2日內(nèi)計算T日基金資產(chǎn)凈值及各類基金份額凈值，并
按規(guī)定在T+3日內(nèi)公告。遇特殊情況，經(jīng)履行適當程序，可以適當延遲計算
或公告。
2、基金管理人應每個估值日后2個工作日內(nèi)對估值日基金資產(chǎn)估值。但
基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或基金合同的規(guī)定暫停估值時除外?；鸸芾砣藢?
基金資產(chǎn)估值后，將各類基金份額凈值結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人
復核無誤后，由基金管理人按約定對外公布。
（六）估值錯誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)
估值的準確性、及時性。當任一類基金份額凈值小數(shù)點后4位以內(nèi)（含第4
位）發(fā)生估值錯誤時，視為該類基金份額凈值錯誤。
基金合同的當事人應按照以下約定處理：
1、估值錯誤類型
本基金運作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機構(gòu)、或
銷售機構(gòu)、或投資人自身的過錯造成估值錯誤，導致其他當事人遭受損失的，
過錯的責任人應當對由于該估值錯誤遭受損失當事人（“受損方”）的直接損失
按下述“估值錯誤處理原則”給予賠償，承擔賠償責任。
上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、
數(shù)據(jù)計算差錯、系統(tǒng)故障差錯、下達指令差錯等。
2、估值錯誤處理原則
（1）估值錯誤已發(fā)生，但尚未給當事人造成損失時，估值錯誤責任方應
及時協(xié)調(diào)各方，及時進行更正，因更正估值錯誤發(fā)生的費用由估值錯誤責任
方承擔；由于估值錯誤責任方未及時更正已產(chǎn)生的估值錯誤，給當事人造成
損失的，由估值錯誤責任方對直接損失承擔賠償責任；若估值錯誤責任方已
經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且有協(xié)助義務的當事人有足夠的時間進行更正而未更正，則
其應當承擔相應賠償責任。估值錯誤責任方應對更正的情況向有關當事人進
行確認，確保估值錯誤已得到更正。
（2）估值錯誤的責任方對有關當事人的直接損失負責，不對間接損失負
責，并且僅對估值錯誤的有關直接當事人負責，不對第三方負責。
（3）因估值錯誤而獲得不當?shù)美漠斒氯素撚屑皶r返還不當?shù)美牧x務。
但估值錯誤責任方仍應對估值錯誤負責。如果由于獲得不當?shù)美漠斒氯瞬?
返還或不全部返還不當?shù)美斐善渌斒氯说睦鎿p失（“受損方”），則估值
錯誤責任方應賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對獲得不
當?shù)美漠斒氯讼碛幸蠼桓恫划數(shù)美臋嗬?；如果獲得不當?shù)美漠斒氯?
已經(jīng)將此部分不當?shù)美颠€給受損方，則受損方應當將其已經(jīng)獲得的賠償額
加上已經(jīng)獲得的不當?shù)美颠€的總和超過其實際損失的差額部分支付給估值
錯誤責任方。
（4）估值錯誤調(diào)整采用盡量恢復至假設未發(fā)生估值錯誤的正確情形的方
式。
3、估值錯誤處理程序
估值錯誤被發(fā)現(xiàn)后，有關的當事人應當及時進行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯誤發(fā)生的原因，列明所有的當事人，并根據(jù)估值錯誤發(fā)
生的原因確定估值錯誤的責任方；
（2）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法對因估值錯誤造成的損
失進行評估；
（3）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法由估值錯誤的責任方進
行更正和賠償損失；
（4）根據(jù)估值錯誤處理的方法，需要修改基金登記機構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由
基金登記機構(gòu)進行更正，并就估值錯誤的更正向有關當事人進行確認。
4、基金份額凈值估值錯誤處理的方法如下：
（1）任一類基金份額凈值計算出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應當立即予以糾
正，通報基金托管人，并采取合理的措施防止損失進一步擴大。
（2）錯誤偏差達到該類基金份額凈值的0.25%時，基金管理人應當通報
基金托管人并報中國證監(jiān)會備案；錯誤偏差達到該類基金份額凈值的0.5%時，
基金管理人應當公告，并報中國證監(jiān)會備案。
（3）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機關另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。
（七）暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券交易市場或外匯市場遇法定節(jié)假日或因其他原
因暫停營業(yè)時；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產(chǎn)價值
時；
3、由于本基金持有的相當比例的基金暫停估值、暫停公告基金份額凈值
或暫停公告萬份（百份）收益時，導致基金管理人無法計算當日基金資產(chǎn)凈
值；
4、當特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)與基金托管人
協(xié)商確認后，基金管理人應當暫停估值；
5、中國證監(jiān)會和基金合同認定的其它情形。
（八）基金凈值的確認
基金資產(chǎn)凈值和各類基金份額凈值由基金管理人負責計算，基金托管人
負責進行復核?；鸸芾砣藨诿總€估值日后的2個工作日內(nèi)計算該估值日
的基金資產(chǎn)凈值和各類基金份額凈值并發(fā)送給基金托管人?；鹜泄苋藢?
值計算結(jié)果復核確認后發(fā)送給基金管理人，由基金管理人按約定對基金凈值
予以公布。
（九）實施側(cè)袋機制期間的基金資產(chǎn)估值
本基金實施側(cè)袋機制的，應根據(jù)本部分的約定對主袋賬戶資產(chǎn)進行估值
并披露主袋賬戶的基金凈值信息，暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值。
（十）特殊情形的處理
1、基金管理人、基金托管人按本部分估值方法規(guī)定的第12項條款進行
估值時，所造成的誤差不作為基金資產(chǎn)估值錯誤處理。
2、由于證券交易所、登記結(jié)算機構(gòu)、第三方估值基準服務機構(gòu)及存款銀
行等第三方機構(gòu)發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤、遺漏，或由于其他不可抗力或國家會計政
策變更、市場規(guī)則變更等非基金管理人與基金托管人原因，基金管理人和基
金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當、合理的措施進行檢查，但未能發(fā)現(xiàn)錯誤
的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯誤，基金管理人和基金托管人免除賠償責任。
但基金管理人和基金托管人應當積極采取必要的措施消除或減輕由此造成的
影響。
十二、基金的收益與分配
（一）基金利潤的構(gòu)成
基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣
除相關費用后的余額，基金已實現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價值變動收益后
的余額。
（二）基金可供分配利潤
基金可供分配利潤指截至收益分配基準日基金未分配利潤與未分配利
潤中已實現(xiàn)收益的孰低數(shù)。
（三）基金收益分配原則
1、在符合有關基金分紅條件的前提下，本基金管理人可以根據(jù)實際情況
進行收益分配，具體分配方案以公告為準，若基金合同生效不滿3個月可不
進行收益分配；
2、本基金收益分配方式分兩種：現(xiàn)金分紅與紅利再投資，投資者可選擇
現(xiàn)金紅利或?qū)F(xiàn)金紅利自動轉(zhuǎn)為相應類別的基金份額進行再投資，且基金份
額持有人可對各類基金份額分別選擇不同的分紅方式；若投資者不選擇，本
基金默認的收益分配方式是現(xiàn)金分紅；對于收益分配方式為紅利再投資的基
金份額，每份基金份額（原份額）所獲得的紅利再投資份額的持有期到期日，
按該原份額的持有期到期日計算；
3、基金收益分配后各類基金份額凈值不能低于面值，即基金收益分配基
準日的各類基金份額凈值減去該類每單位基金份額收益分配金額后均不能低
于面值；
4、由于本基金各基金份額類別在費用收取上不同，各基金份額類別對應
的可供分配利潤將有所不同，本基金同一類別的每一基金份額享有同等分配
權；
5、法律法規(guī)或監(jiān)管機關另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
在對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響的情況下，基金管理人可在
法律法規(guī)允許的前提下經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致并按照監(jiān)管部門要求履行適
當程序后酌情調(diào)整以上基金收益分配原則，但應于變更實施日前在規(guī)定媒介
公告。
（四）收益分配方案
基金收益分配方案中應載明截至收益分配基準日的可供分配利潤、基金
收益分配對象、分配時間、分配數(shù)額及比例、分配方式等內(nèi)容。
（五）收益分配方案的確定、公告與實施
本基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復核，在2日
內(nèi)在規(guī)定媒介公告。
（六）基金收益分配中發(fā)生的費用
基金收益分配時所發(fā)生的銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費用由投資者自行承擔。
當投資者的現(xiàn)金紅利小于一定金額，不足以支付銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費用時，
基金登記機構(gòu)可將基金份額持有人的現(xiàn)金紅利自動轉(zhuǎn)為相應類別的基金份額。
紅利再投資的計算方法，依照《業(yè)務規(guī)則》執(zhí)行。
（七）實施側(cè)袋機制期間的收益分配
本基金實施側(cè)袋機制的，側(cè)袋賬戶不進行收益分配。
十三、基金費用與稅收
（一）基金費用的種類
1、基金管理人的管理費；
2、基金托管人的托管費；
3、銷售服務費；
4、《基金合同》生效后與基金相關的信息披露費用，但法律法規(guī)、中國
證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
5、《基金合同》生效后與基金相關的會計師費、律師費、仲裁費和訴訟
費；
6、基金份額持有人大會費用；
7、基金的證券交易、結(jié)算費用；
8、投資港股通標的股票的相關費用；
9、基金的銀行匯劃費用；
10、基金相關賬戶的開戶費、賬戶維護費用；
11、基金投資其他基金而產(chǎn)生的費用（包括但不限于申購費、贖回費以及
銷售服務費用等），但法律法規(guī)禁止從基金財產(chǎn)中列支的除外；
12、按照國家有關規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其
他費用。
（二）基金費用計提方法、計提標準和支付方式
1、基金管理人的管理費
本基金投資于本基金管理人所管理的基金的部分不收取管理費。本基金
的管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值扣除基金財產(chǎn)中本基金管理人管理的基金份
額所對應資產(chǎn)凈值后的剩余部分（若為負數(shù)，則取0）的0.60%年費率計提。
管理費的計算方法如下：
H=E×0.60%÷當年天數(shù)
H為每日應計提的基金管理費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值扣除前一日所持有的基金管理人管理的公開
募集的基金份額的資產(chǎn)凈值后的余額；若為負數(shù)，則E取0
基金管理費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付。經(jīng)基金管理人與
基金托管人雙方核對無誤后，基金托管人按照與基金管理人協(xié)商一致的方式
于次月首日起3個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支付給基金管理人。若遇法
定節(jié)假日、休息日或不可抗力致使無法按時支付的，支付日期順延。
2、基金托管人的托管費
本基金投資于本基金托管人所托管的基金的部分不收取托管費。本基金
的托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值扣除基金財產(chǎn)中本基金托管人托管的基金份
額所對應資產(chǎn)凈值后的剩余部分（若為負數(shù)，則取0）的0.15%的年費率計提。
托管費的計算方法如下：
H=E×0.15%÷當年天數(shù)
H為每日應計提的基金托管費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值扣除前一日所持有的基金托管人托管的公開
募集的基金份額的資產(chǎn)凈值后的余額；若為負數(shù)，則E取0
基金托管費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付。經(jīng)基金管理人與
基金托管人雙方核對無誤后，基金托管人按照與基金管理人協(xié)商一致的方式
于次月首日起3個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支付給基金托管人。若遇法
定節(jié)假日、休息日或不可抗力致使無法按時支付的，支付日期順延。
3、銷售服務費
本基金A類基金份額不收取銷售服務費，C類基金份額的銷售服務費年
費率為0.40%，按前一日C類基金份額基金資產(chǎn)凈值的0.40%年費率計提。
銷售服務費的計算公式如下：
H=E×0.40%÷當年天數(shù)
H為C類基金份額每日應計提的銷售服務費
E為C類基金份額前一日的基金資產(chǎn)凈值
銷售服務費每日計提。
（1）基金管理人直銷渠道：
對于基金份額收取的銷售服務費,在投資者贖回基金份額或基金合同終止
時，隨贖回款（或清算款）一并返還給投資者。
基金銷售子公司銷售母公司所管理基金的，按照本條要求執(zhí)行。
（2）代銷渠道：
對于投資者持續(xù)持有期限未超過一年（即365天，下同）的基金份額收
取的銷售服務費，逐日累計至每月月末，按月支付。經(jīng)基金管理人與基金托
管人雙方核對無誤后，基金托管人按照與基金管理人協(xié)商一致的方式于次月
首日起3個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中支付給各代銷機構(gòu)，或一次性支付給基金
管理人并由基金管理人代付給各基金銷售機構(gòu)。若遇法定節(jié)假日、休息日或
不可抗力致使無法按時支付的，支付日期順延。對于持續(xù)持有期限超過一年
的基金份額繼續(xù)計提到的銷售服務費，在投資者贖回基金份額（或基金合同
終止）時，該筆基金份額持有滿一年起所計提的銷售服務費，隨贖回款（或清
算款）一并返還給投資者。
上述“（一）基金費用的種類”中第4-12項費用，根據(jù)有關法規(guī)及相應協(xié)
議規(guī)定，按費用實際支出金額列入當期費用，由基金托管人從基金財產(chǎn)中支
付。
4、基金管理人運用本基金的基金財產(chǎn)申購自身管理的基金的（ETF除外），
應當通過直銷渠道申購且不得收取申購費、贖回費（按照相關法規(guī)、基金招
募說明書約定應當收取，并計入基金財產(chǎn)的贖回費用除外）、銷售服務費（如
有）等銷售費用。
（三）不列入基金費用的項目
下列費用不列入基金費用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出
或基金財產(chǎn)的損失；
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關的事項發(fā)生的費用；
3、《基金合同》生效前的相關費用；
4、其他根據(jù)相關法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關規(guī)定不得列入基金費用的
項目。
（四）實施側(cè)袋機制期間的基金費用
本基金實施側(cè)袋機制的，與側(cè)袋賬戶有關的費用可以從側(cè)袋賬戶中列支，
但應待側(cè)袋賬戶資產(chǎn)變現(xiàn)后方可列支，有關費用可酌情收取或減免，但不得
收取管理費，詳見招募說明書“側(cè)袋機制”部分的規(guī)定。
（五）基金稅收
本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務按國家稅收法律、法
規(guī)執(zhí)行?；鹭敭a(chǎn)投資的相關稅收，由基金份額持有人承擔，基金管理人或
者其他扣繳義務人按照國家有關稅收征收的規(guī)定代扣代繳。
十四、基金的會計與審計
（一）基金會計政策
1、基金管理人為本基金的基金會計責任方；
2、基金的會計年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集
的會計年度按如下原則：如果《基金合同》生效少于2個月，可以并入下一
個會計年度披露；
3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；
4、會計制度執(zhí)行國家有關會計制度；
5、本基金獨立建賬、獨立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進行日常
的會計核算，按照有關規(guī)定編制基金會計報表；
7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進行核
對并以書面方式確認。
（二）基金的年度審計
1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨立的符合《中華人
民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務所及其注冊會計師對本基金的年度財務
報表進行審計。
2、會計師事務所更換經(jīng)辦注冊會計師，應事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人認為有充足理由更換會計師事務所，須通報基金托管人。
更換會計師事務所需在2日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。
十五、基金的信息披露
（一）本基金的信息披露應符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露
辦法》、《流動性風險管理規(guī)定》、《基金合同》及其他有關規(guī)定。相關法律
法規(guī)關于信息披露的規(guī)定發(fā)生變化時，本基金從其最新規(guī)定。
（二）信息披露義務人
本基金信息披露義務人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持
有人大會的基金份額持有人等法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、法人和
非法人組織。
本基金信息披露義務人以保護基金份額持有人利益為根本出發(fā)點，按照
法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、
準確性、完整性、及時性、簡明性和易得性。
本基金信息披露義務人應當在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)，將應予披露的基
金信息通過符合中國證監(jiān)會規(guī)定條件的全國性報刊（以下簡稱“規(guī)定報刊”）及
《信息披露辦法》規(guī)定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡稱“規(guī)定網(wǎng)站”）等媒介披露，并
保證基金投資者能夠按照《基金合同》約定的時間和方式查閱或者復制公開
披露的信息資料。
（三）本基金信息披露義務人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行
為：
1、虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；
2、對證券投資業(yè)績進行預測；
3、違規(guī)承諾收益或者承擔損失；
4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)；
5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性文字；
6、中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
（四）本基金公開披露的信息應采用中文文本。如同時采用外文文本的，
基金信息披露義務人應保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，
以中文文本為準。
本基金公開披露的信息采用阿拉伯數(shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人
民幣元。
（五）公開披露的基金信息
公開披露的基金信息包括：
1、基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、《基金合同》、基金托管協(xié)議
（1）《基金合同》是界定《基金合同》當事人的各項權利、義務關系，
明確基金份額持有人大會召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產(chǎn)品的特性等涉
及基金投資者重大利益的事項的法律文件。
（2）基金招募說明書應當最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事
項，說明基金認購、申購和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風險揭示、
信息披露及基金份額持有人服務等內(nèi)容?！痘鸷贤飞Ш?，基金招募說明
書的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應當在三個工作日內(nèi)，更新基金招募
說明書并登載在規(guī)定網(wǎng)站上；基金招募說明書其他信息發(fā)生變更的，基金管
理人至少每年更新一次。基金終止運作的，基金管理人不再更新基金招募說
明書。
（3）基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產(chǎn)保管及基
金運作監(jiān)督等活動中的權利、義務關系的法律文件。
（4）基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提
供簡明的基金概要信息?！痘鸷贤飞Ш?，基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生
重大變更的，基金管理人應當在三個工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并
登載在規(guī)定網(wǎng)站及基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點；基金產(chǎn)品資料概要其他信
息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運作的，基金管理
人不再更新基金產(chǎn)品資料概要。
基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人在基金份額發(fā)售的三日
前，將基金份額發(fā)售公告、基金招募說明書提示性公告和基金合同提示性公
告登載在規(guī)定報刊上，將基金份額發(fā)售公告、基金招募說明書、基金產(chǎn)品資
料概要、基金合同和基金托管協(xié)議登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將基金產(chǎn)品資料概
要登載在基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點；基金托管人應當同時將基金合同、
基金托管協(xié)議登載在規(guī)定網(wǎng)站上。
2、基金份額發(fā)售公告
基金管理人應當就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并
在披露招募說明書的當日登載于規(guī)定媒介上。
3、《基金合同》生效公告
基金管理人應當在收到中國證監(jiān)會確認文件的次日在規(guī)定媒介上登載
《基金合同》生效公告。
4、基金凈值信息
《基金合同》生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人
應當至少每周在規(guī)定網(wǎng)站披露一次各類基金份額凈值和各類基金份額累計凈
值。
在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人應在不晚于每個開放
日后的第3個工作日，通過規(guī)定網(wǎng)站、基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點披露
開放日的各類基金份額凈值、各類基金份額累計凈值。
基金管理人應當在不晚于半年度和年度最后一日后的第3個工作日，在
規(guī)定網(wǎng)站披露半年度和年度最后一日的各類基金份額凈值和各類基金份額累
計凈值。
5、基金份額申購、贖回價格
基金管理人應當在《基金合同》、招募說明書等信息披露文件上載明基金
份額申購、贖回價格的計算方式及有關申購、贖回費率，并保證投資者能夠
在基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點查閱或者復制前述信息資料。
6、基金定期報告，包括基金年度報告、基金中期報告和基金季度報告
基金管理人應當在每年結(jié)束之日起三個月內(nèi)，編制完成基金年度報告，
將年度報告登載于規(guī)定網(wǎng)站上，并將年度報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
基金年度報告中的財務會計報告應當經(jīng)過符合《中華人民共和國證券法》規(guī)
定的會計師事務所審計。
基金管理人應當在上半年結(jié)束之日起兩個月內(nèi)，編制完成基金中期報告，
將中期報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將中期報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
基金管理人應當在季度結(jié)束之日起十五個工作日內(nèi)，編制完成基金季度
報告，將季度報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將季度報告提示性公告登載在規(guī)定
報刊上。
《基金合同》生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當期季度報告、
中期報告或者年度報告。
如報告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達到或超過基金總份額20%的
情形，為保障其他投資者的權益，基金管理人至少應當在定期報告“影響投資
者決策的其他重要信息”項下披露該投資者的類別、報告期末持有份額及占比、
報告期內(nèi)持有份額變化情況及本基金的特有風險，中國證監(jiān)會認定的特殊情
形除外。
基金管理人應當在基金年度報告和中期報告中披露基金組合資產(chǎn)情況及
其流動性風險分析等。
7、臨時報告
本基金發(fā)生重大事件，有關信息披露義務人應當在2日內(nèi)編制臨時報告
書，并登載在規(guī)定報刊和規(guī)定網(wǎng)站上。
前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權益或者基金份額的價
格產(chǎn)生重大影響的下列事件：
（1）基金份額持有人大會的召開及決定的事項；
（2）《基金合同》終止、基金清算；
（3）轉(zhuǎn)換基金運作方式、基金合并；
（4）更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機構(gòu)，基金改聘會計
師事務所；
（5）基金管理人委托基金服務機構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估
值等事項，基金托管人委托基金服務機構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復核
等事項；
（6）基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
（7）基金管理人變更持有百分之五以上股權的股東、基金管理人的實際
控制人變更；
（8）基金募集期延長或提前結(jié)束募集；
（9）基金管理人的高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管
部門負責人發(fā)生變動；
（10）基金管理人的董事在最近12個月內(nèi)變更超過百分之五十，基金管
理人、基金托管人專門基金托管部門的主要業(yè)務人員在最近12個月內(nèi)變動超
過百分之三十；
（11）涉及基金管理業(yè)務、基金財產(chǎn)、基金托管業(yè)務的訴訟或仲裁；
（12）基金管理人或其高級管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務相關行
為受到重大行政處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負責人
因基金托管業(yè)務相關行為受到重大行政處罰、刑事處罰；
（13）基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股
股東、實際控制人或者與其有重大利害關系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)
承銷的證券，或者從事其他重大關聯(lián)交易事項，中國證監(jiān)會另有規(guī)定的情形
除外；
（14）基金收益分配事項；
（15）管理費、托管費、銷售服務費、申購費、贖回費等費用計提標準、
計提方式和費率發(fā)生變更；
（16）任一類基金份額凈值計價錯誤達該類基金份額凈值百分之零點五；
（17）本基金開始辦理申購、贖回；
（18）本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；
（19）本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款
項；
（20）本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；
（21）本基金增加、取消或調(diào)整基金份額類別設置；
（22）發(fā)生涉及基金申購、贖回事項調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大
事項時；
（23）基金管理人采用擺動定價機制進行估值；
（24）本基金推出新業(yè)務或服務；
（25）基金信息披露義務人認為可能對基金份額持有人權益或者基金份
額的價格產(chǎn)生重大影響的其他事項或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他事項。
8、澄清公告
在《基金合同》存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的
消息可能對基金份額價格產(chǎn)生誤導性影響或者引起較大波動，以及可能損害
基金份額持有人權益的，相關信息披露義務人知悉后應當立即對該消息進行
公開澄清。
9、基金份額持有人大會決議
基金份額持有人大會決定的事項，應當依法報中國證監(jiān)會備案，并予以
公告。
10、清算報告
基金財產(chǎn)清算小組應當將清算報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報告提
示性公告登載在規(guī)定報刊上。
11、投資公開募集證券投資基金的信息披露
基金管理人應在招募說明書及定期報告等文件中設立專門章節(jié)披露所持
基金的以下情況，并揭示相關風險：
（1）投資策略、持倉情況、損益情況、凈值披露時間等；
（2）交易及持有基金產(chǎn)生的費用，包括申購費、贖回費、銷售服務費、
管理費、托管費等，招募說明書中應當列明計算方法并舉例說明；
（3）本基金持有的基金發(fā)生的重大影響事件，如轉(zhuǎn)換運作方式、與其他
基金合并、終止基金合同以及召開基金份額持有人大會等；
（4）本基金投資于基金管理人以及基金管理人關聯(lián)方所管理基金的情況。
基金管理人應在定期報告中披露本基金參與證券投資基金的基金份額持
有人大會的表決意見。
12、投資資產(chǎn)支持證券的信息披露
基金管理人應在基金年度報告及中期報告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券
總額、資產(chǎn)支持證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報告期內(nèi)所有的資產(chǎn)支持證
券明細。
基金管理人應在基金季度報告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、資產(chǎn)
支持證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報告期末按市值占基金凈資產(chǎn)比例大小
排序的前10名資產(chǎn)支持證券明細。
13、投資港股通標的股票的信息披露
基金管理人應當在基金年度報告、基金中期報告和基金季度報告等定期
報告和招募說明書（更新）等文件中按屆時有效的法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)的要
求披露港股通標的股票的投資情況。
14、實施側(cè)袋機制期間的信息披露
本基金實施側(cè)袋機制的，相關信息披露義務人應當根據(jù)法律法規(guī)、基金
合同和招募說明書的規(guī)定進行信息披露，詳見招募說明書“側(cè)袋機制”部分的
規(guī)定。
15、中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。
（六）信息披露事務管理
基金管理人、基金托管人應當建立健全信息披露管理制度，指定專門部
門及高級管理人員負責管理信息披露事務。
基金信息披露義務人公開披露基金信息，應當符合中國證監(jiān)會相關基金
信息披露內(nèi)容與格式準則等法規(guī)的規(guī)定。
基金托管人應當按照相關法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和《基金合同》的
約定，對基金管理人編制的基金凈值信息、各類基金份額申購贖回價格、基
金定期報告、更新的招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金清算報告等公開
披露的相關基金信息進行復核、審查，并向基金管理人進行書面或電子確認。
基金管理人、基金托管人應當在規(guī)定報刊中選擇一家披露信息的報刊。
基金管理人、基金托管人應當向中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站報送擬披
露的基金信息，并保證相關報送信息的真實、準確、完整、及時。
基金管理人、基金托管人除依法在規(guī)定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)
需要在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于規(guī)定媒介披露信
息，并且在不同媒介上披露同一信息的內(nèi)容應當一致。
基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為
投資者決策提供有用信息的角度，在保證公平對待投資者、不誤導投資者、
不影響基金正常投資操作的前提下，自主提升信息披露服務的質(zhì)量。具體要
求應當符合中國證監(jiān)會相關規(guī)定。前述自主披露如產(chǎn)生信息披露費用，該費
用不得從基金財產(chǎn)中列支。
為基金信息披露義務人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書
的專業(yè)機構(gòu)，應當制作工作底稿，并將相關檔案至少保存到《基金合同》終止
后10年。
（七）信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應當按照相關法
律法規(guī)規(guī)定將信息置備于各自住所，供社會公眾查閱、復制。
（八）當出現(xiàn)下述情況時，基金管理人和基金托管人可暫停或延遲披露
基金相關信息：
1、不可抗力；
2、基金投資所涉及的證券交易市場或外匯市場遇法定節(jié)假日或因其他原
因暫停營業(yè)時；
3、法律法規(guī)、基金合同或中國證監(jiān)會規(guī)定的情況。
十六、側(cè)袋機制
（一）側(cè)袋機制的實施條件
當基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保護
基金份額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢
會計師事務所意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機制。
基金管理人應當在啟用側(cè)袋機制后及時發(fā)布臨時公告，并在五個工作日
內(nèi)聘請側(cè)袋機制啟用日發(fā)表意見且符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會
計師事務所進行審計并披露專項審計意見。
（二）實施側(cè)袋機制期間基金份額的申購與贖回
1、啟用側(cè)袋機制當日，基金登記機構(gòu)以基金份額持有人的原有賬戶份額
為基礎，確認相應側(cè)袋賬戶基金份額持有人名冊和份額；當日收到的申購申
請，按照啟用側(cè)袋機制后的主袋賬戶份額辦理；當日收到的贖回申請，僅辦
理主袋賬戶的贖回申請并支付贖回款項。
2、實施側(cè)袋機制期間，基金管理人不辦理側(cè)袋賬戶份額的申購、贖回和
轉(zhuǎn)換；同時，基金管理人按照基金合同和招募說明書的約定辦理主袋賬戶份
額的贖回，并根據(jù)主袋賬戶運作情況確定是否暫停申購。
3、除基金管理人應按照主袋賬戶的份額凈值辦理主袋賬戶份額的申購和
贖回外，本招募說明書“基金份額的申購與贖回”部分的申購、贖回規(guī)定適用于
主袋賬戶份額。巨額贖回按照單個開放日內(nèi)主袋賬戶份額凈贖回申請超過前
一開放日主袋賬戶總份額的10%認定。
（三）實施側(cè)袋機制期間的基金投資
側(cè)袋機制實施期間，招募說明書“基金的投資”部分約定的投資組合比例、
投資策略、組合限制、業(yè)績比較基準、風險收益特征等約定僅適用于主袋賬
戶?；鸸芾砣擞嬎愀黜椡顿Y運作指標和基金業(yè)績指標時僅需考慮主袋賬戶
資產(chǎn)。
基金管理人原則上應當在側(cè)袋機制啟用后20個交易日內(nèi)完成對主袋賬
戶投資組合的調(diào)整，因資產(chǎn)流動性受限等中國證監(jiān)會規(guī)定的情形除外。
基金管理人不得在側(cè)袋賬戶中進行除特定資產(chǎn)處置變現(xiàn)以外的其他投資
操作。
（四）實施側(cè)袋機制期間的基金估值
本基金實施側(cè)袋機制的，基金管理人和基金托管人應對主袋賬戶資產(chǎn)進
行估值并披露主袋賬戶的基金凈值信息，暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值。側(cè)袋
賬戶的會計核算應符合《企業(yè)會計準則》的相關要求。
（五）實施側(cè)袋賬戶期間的基金費用
1、本基金實施側(cè)袋機制的，管理費、托管費等按主袋賬戶基金資產(chǎn)凈值
作為基數(shù)計提。
2、與側(cè)袋賬戶有關的費用可從側(cè)袋賬戶中列支，但應待側(cè)袋賬戶資產(chǎn)變
現(xiàn)后方可列支，有關費用可酌情收取或減免，但不得收取管理費。
3、側(cè)袋賬戶計提托管費。側(cè)袋賬戶的托管費按前一日側(cè)袋賬戶資產(chǎn)凈值
的0.15%的年費率計提。托管費的計算方法如下：
H=E×0.15%÷當年天數(shù)
H為每日應計提的側(cè)袋賬戶托管費
E為前一日的側(cè)袋賬戶基金資產(chǎn)凈值扣除前一日所持有的基金托管人托
管的公開募集的基金份額的資產(chǎn)凈值后的余額；若為負數(shù)，則E取0
側(cè)袋賬戶托管費每日計提，逐日累計，待特定資產(chǎn)變現(xiàn)后由基金管理人
與基金托管人核對一致后，基金管理人向基金托管人發(fā)送劃款指令，基金托
管人進行支付。
（六）側(cè)袋賬戶中特定資產(chǎn)的處置變現(xiàn)和支付
特定資產(chǎn)以可出售、可轉(zhuǎn)讓、恢復交易等方式恢復流動性后，基金管理人
應當按照基金份額持有人利益最大化原則，采取將特定資產(chǎn)予以處置變現(xiàn)等
方式，及時向側(cè)袋賬戶份額持有人支付對應變現(xiàn)款項。
側(cè)袋機制實施期間，無論側(cè)袋賬戶資產(chǎn)是否全部完成變現(xiàn)，基金管理人
都應當及時向側(cè)袋賬戶全部份額持有人支付已變現(xiàn)部分對應的款項。若側(cè)袋
賬戶資產(chǎn)無法一次性完成處置變現(xiàn)，基金管理人在每次處置變現(xiàn)后均應按照
相關法律法規(guī)要求及時發(fā)布臨時公告。
側(cè)袋賬戶資產(chǎn)全部完成變現(xiàn)并終止側(cè)袋機制后，基金管理人應及時聘請
符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務所進行審計并披露專項審
計意見。
（七）側(cè)袋機制的信息披露
1、臨時公告
在啟用側(cè)袋機制、處置特定資產(chǎn)、終止側(cè)袋機制以及發(fā)生其他可能對投
資者利益產(chǎn)生重大影響的事項后基金管理人應及時發(fā)布臨時公告。
2、基金凈值信息
基金管理人應按照招募說明書“基金的信息披露”部分規(guī)定的基金凈值信
息披露方式和頻率披露主袋賬戶份額的基金份額凈值和基金份額累計凈值。
實施側(cè)袋機制期間本基金暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值和累計凈值。
3、定期報告
側(cè)袋機制實施期間，基金管理人應當在基金定期報告中披露報告期內(nèi)側(cè)
袋賬戶相關信息，基金定期報告中的基金會計報表僅需針對主袋賬戶進行編
制。會計師事務所對基金年度報告進行審計時，應對報告期內(nèi)基金側(cè)袋機制
運行相關的會計核算和年度報告披露等發(fā)表審計意見。
十七、風險揭示
（一）市場風險
本基金主要投資于中國證監(jiān)會依法核準或注冊的公開募集證券投資基金，
同時也少量直接持有基礎證券。由于證券投資基金主要投資于證券市場，而
證券市場價格因受到經(jīng)濟因素、政治因素、投資者心理和交易制度等各種因
素的影響而產(chǎn)生波動，從而導致本基金間接或直接承擔各類證券市場的風險。
主要的風險因素包括：
1、經(jīng)濟周期風險：隨著經(jīng)濟運行的周期性變化，國家經(jīng)濟、微觀經(jīng)濟、
行業(yè)及上市公司的盈利水平也可能呈周期性變化，從而影響到證券市場及行
業(yè)的走勢。
2、政策風險：因國家的各項政策，如財政政策、貨幣政策、產(chǎn)業(yè)政策、
地區(qū)發(fā)展政策等發(fā)生變化，導致證券市場波動而影響基金投資收益，產(chǎn)生風
險。
3、利率風險：當金融市場利率水平變化時，將會引起債券的價格和收益
率變化，進而影響基金的凈值表現(xiàn)。
4、信用風險：基金所投資債券的發(fā)行人如果不能或拒絕支付到期本息，
或者不能履行合約規(guī)定的其它義務，或者其信用等級降低，將會導致債券價
格下降，進而造成基金資產(chǎn)損失。
5、再投資風險：該風險與利率風險互為消長。當市場利率下降時，基金
所持有的債券價格會上漲，而基金將投資于固定收益類金融工具所得的利息
收入進行再投資將獲得較低的收益率，再投資的風險加大；反之，當市場利
率上升時，基金所持有的債券價格會下降，利率風險加大，但是利息的再投
資收益會上升。
6、購買力風險：基金投資于債券所獲得的收益將主要通過現(xiàn)金形式來分
配，而現(xiàn)金可能受通貨膨脹的影響以致購買力下降，從而使基金的實際收益
下降。
7、上市公司經(jīng)營風險：上市公司的經(jīng)營狀況受多種因素的影響，如經(jīng)營
決策、技術變革、新產(chǎn)品研發(fā)、競爭加劇等風險。如果基金所投資的上市公司
基本面或發(fā)展前景產(chǎn)生變化，可能導致其股價的下跌，或者可分配利潤的降
低，使基金預期收益產(chǎn)生波動。雖然基金可以通過分散化投資來減少風險，
但不能完全規(guī)避。
（二）管理風險
1、在基金管理運作中，基金管理人的知識、經(jīng)驗、判斷、決策、技能等，
會影響其對信息的占有以及對經(jīng)濟形勢、證券價格走勢的判斷，從而影響基
金收益水平。
2、基金管理人和基金托管人的管理手段和管理技術等因素的變化也會影
響基金收益水平。
（三）估值風險
本基金采用的估值方法有可能不能充分反映和揭示利率風險，或經(jīng)濟環(huán)
境發(fā)生重大變化時，在一定時期內(nèi)可能高估或低估基金資產(chǎn)凈值?；鸸芾?
人和基金托管人將共同協(xié)商，參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素，
調(diào)整最近交易市價，使調(diào)整后的基金資產(chǎn)凈值更公允地反映基金資產(chǎn)價值，
確?；鹳Y產(chǎn)凈值不會對基金份額持有人造成實質(zhì)性的損害。
（四）流動性風險
本基金為契約型開放式基金，但對于每份基金份額設定3個月最短持有
期，基金規(guī)模將隨著基金投資者對基金份額的申購和贖回而不斷波動。基金
投資者的連續(xù)大量贖回可能使基金資產(chǎn)難以按照預先期望的價格變現(xiàn)，而導
致基金的投資組合流動性不足；或者投資組合持有的證券由于外部環(huán)境影響
或基本面發(fā)生重大變化而導致流動性降低，造成基金資產(chǎn)變現(xiàn)的損失，從而
產(chǎn)生流動性風險。
1、本基金的申購、贖回安排
本基金的申購、贖回安排詳見本招募說明書“八、基金份額的申購與贖回”
章節(jié)。
2、投資市場、行業(yè)及資產(chǎn)的流動性風險評估
本基金為基金中基金，主要投資證券投資基金，一般情況下，上述資產(chǎn)市
場流動性較好。
但不排除在特定階段、特定市場環(huán)境下特定投資標的出現(xiàn)流動性較差的
情況，因此，本基金投資于上述資產(chǎn)時，可能存在以下流動性風險：一是基金
管理人建倉或進行組合調(diào)整時，可能由于特定投資標的流動性相對不足而無
法按預期的價格買進或賣出；二是為應付投資者的贖回，基金被迫以不適當
的價格賣出基金、股票、債券或其他資產(chǎn)。兩者均可能使基金凈值受到不利
影響。
3、巨額贖回情形下的流動性風險管理措施
當基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當時的資產(chǎn)組合狀況
決定全額贖回、部分延期贖回或暫停贖回。
（1）全額贖回：當基金管理人認為有能力支付投資人的全部贖回申請時，
按正常贖回程序執(zhí)行。
（2）部分延期贖回：當基金管理人認為支付投資人的贖回申請有困難或
認為因支付投資人的贖回申請而進行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成
較大波動時，基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額
的10%的前提下，可對其余贖回申請實施延期辦理。對于當日的贖回申請，
基金管理人應當按單個賬戶贖回申請量占贖回申請總量的比例，確定當日受
理的贖回份額；對于未能贖回部分，投資人在提交贖回申請時可以選擇延期
贖回或取消贖回。選擇延期贖回的，將自動轉(zhuǎn)入下一個開放日繼續(xù)贖回，直
到全部贖回為止；選擇取消贖回的，當日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。
延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理，無優(yōu)先權并以下一開放日
該類基金份額的基金份額凈值為基礎計算贖回金額，以此類推，直到全部贖
回為止。如投資人在提交贖回申請時未作明確選擇，投資人未能贖回部分作
自動延期贖回處理。
若本基金發(fā)生巨額贖回且單個基金份額持有人的贖回申請超過上一開放
日基金總份額10%的，基金管理人有權對該單個基金份額持有人超出10%的
贖回申請實施延期辦理；對該單個基金份額持有人10%以內(nèi)（含10%）的贖
回申請，基金管理人可以根據(jù)前款“（1）全額贖回”或“（2）部分延期贖回”約
定的方式與其他賬戶的贖回申請一并辦理。
（3）暫停贖回：連續(xù)2個開放日以上（含本數(shù)）發(fā)生巨額贖回，如基金
管理人認為有必要，可暫停接受基金的贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以
延緩支付贖回款項，但不得超過20個工作日，并應當在規(guī)定媒介上進行公告。
4、實施備用的流動性風險管理工具的情形、程序及對投資者的影響
基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商，在確保投資者得到公平對待的前提下，
可依照法律法規(guī)及基金合同的約定，綜合運用各類流動性風險管理工具，對
贖回申請等進行適度調(diào)整，作為特定情形下基金管理人流動性風險的輔助措
施，包括但不限于：
（1）延期辦理巨額贖回申請
具體請參見基金合同“第六部分基金份額的申購與贖回”之“九、巨額贖
回的情形及處理方式”，詳細了解本基金延期辦理巨額贖回申請的情形及程序。
在此情形下，投資人面臨無法全部贖回或無法及時獲得贖回資金的風險。在
本基金暫停或延期辦理巨額贖回申請的情況下，投資者未能贖回的基金份額
還將面臨凈值波動的風險。
（2）暫停接受贖回申請
具體請參見基金合同“第六部分基金份額的申購與贖回”中的“八、暫停
贖回或延緩支付贖回款項的情形”和“九、巨額贖回的情形及處理方式”，詳細
了解本基金暫停接受贖回申請的情形及程序。在此情形下，若本基金暫停接
受贖回申請，投資人在暫停贖回期間將無法贖回其持有的基金份額。
（3）延緩支付贖回款項
具體請參見基金合同“第六部分基金份額的申購與贖回”中的“八、暫停
贖回或延緩支付贖回款項的情形”和“九、巨額贖回的情形及處理方式”，詳細
了解本基金延緩支付贖回款項的情形及程序。在此情形下，若本基金延緩支
付贖回款項，贖回款支付時間將后延，可能影響投資人的資金安排。
（4）暫停基金估值
具體請參見基金合同“第十四部分基金資產(chǎn)估值”中的“七、暫停估值的
情形”，詳細了解本基金暫停估值的情形及程序。當發(fā)生暫停基金估值的情形
時，一方面投資者所查詢到的凈值可能不能及時、準確地反映基金投資的市
場價值，另一方面在發(fā)生暫停估值的情況后，基金管理人會根據(jù)合同約定，
或視情況暫停接受贖回請求或延緩支付贖回款項。
（5）擺動定價
當本基金發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可采用擺動定價機制，
以確?；鸸乐档墓叫?，擺動定價機制的處理原則與操作規(guī)范遵循相關法
律法規(guī)以及監(jiān)管部門自律規(guī)則的規(guī)定。當基金發(fā)生大額申購或贖回情形且基
金管理人決定采用擺動定價機制，大額申購或贖回的申購凈值或贖回凈值可
能發(fā)生變動，將直接影響到大額申購或贖回投資者的投資收益。
（6）實施側(cè)袋機制
側(cè)袋機制是一種流動性風險管理工具，是將特定資產(chǎn)分離至專門的側(cè)袋
賬戶進行處置清算，并以處置變現(xiàn)后的款項向基金份額持有人進行支付，目
的在于有效隔離并化解風險。但基金啟用側(cè)袋機制后，側(cè)袋賬戶份額將停止
披露基金份額凈值，并不得辦理申購、贖回和轉(zhuǎn)換，僅主袋賬戶份額正常開
放贖回，因此啟用側(cè)袋機制時持有基金份額的持有人將在啟用側(cè)袋機制后同
時持有主袋賬戶份額和側(cè)袋賬戶份額，側(cè)袋賬戶份額不能贖回，其對應特定
資產(chǎn)的變現(xiàn)時間具有不確定性，最終變現(xiàn)價格也具有不確定性并且有可能大
幅低于啟用側(cè)袋機制時的特定資產(chǎn)的估值，基金份額持有人可能因此面臨損
失。
實施側(cè)袋機制期間，因本基金不披露側(cè)袋賬戶份額的凈值，即便基金管
理人在基金定期報告中披露報告期末特定資產(chǎn)可變現(xiàn)凈值或凈值區(qū)間的，也
不作為特定資產(chǎn)最終變現(xiàn)價格的承諾，因此對于特定資產(chǎn)的公允價值和最終
變現(xiàn)價格，基金管理人不承擔任何保證和承諾的責任。
基金管理人將根據(jù)主袋賬戶運作情況合理確定申購政策，因此實施側(cè)袋
機制后主袋賬戶份額存在暫停申購的可能。
啟用側(cè)袋機制后，基金管理人計算各項投資運作指標和基金業(yè)績指標時
僅需考慮主袋賬戶資產(chǎn)，基金業(yè)績指標應當以主袋賬戶資產(chǎn)為基準，因此本
基金披露的業(yè)績指標不能反映特定資產(chǎn)的真實價值及變化情況。
（7）中國證監(jiān)會認定的其他措施。
當出現(xiàn)其他中國證監(jiān)會認可的流動性風險管理措施時，基金管理人可在
與基金托管人協(xié)商后，按照中國證監(jiān)會認可的相關要求，采取對本基金的流
動性風險管理措施，具體情況的相關說明可由基金管理人屆時公告確定。
（五）本基金特有風險
1、投資于其他基金所特有的風險
本基金投資于經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準或注冊的公開募集證券投資基金的
比例不低于基金資產(chǎn)的80%，由此可能面臨如下風險：
（1）被投資基金的業(yè)績風險。本基金投資于其他基金的比例不低于基金
資產(chǎn)的80%，因此本基金投資目標的實現(xiàn)建立在被投資基金本身投資目標實
現(xiàn)的基礎上。如果由于被投資基金未能實現(xiàn)投資目標，則本基金存在達不成
投資目標的風險。
（2）贖回資金到賬時間、估值、凈值披露時間較晚的風險。本基金的贖
回資金到賬時間在一定程度上取決于賣出或贖回持有基金所得款項的到賬時
間，持有基金的贖回資金到賬時間較長，受此影響本基金的贖回資金到賬時
間可能會較晚。本基金持有其他基金，其估值須待持有的其他基金凈值披露
后方可進行，因此本基金的估值和凈值披露時間較一般證券投資基金更晚。
（3）雙重收費的風險。本基金的投資范圍包含全市場基金，投資于非本
基金管理人管理的其他基金時，存在本基金與被投資基金各類基金費用的雙
重收取情況，相較于其他基金產(chǎn)品存在額外增加投資者投資成本的風險。
（4）投資QDII基金、香港互認基金的特有風險
本基金可投資于QDII基金、香港互認基金，因此將間接承擔相應基金可
能面臨的海外市場風險、匯率風險、政治風險、法律和政府管制風險、會計核
算風險及稅務風險等境外投資風險。
（5）投資公募REITs的特有風險
本基金可投資于公募REITs，投資公募REITs可能面臨以下風險，包括但
不限于：
1）公募REITs價格波動的風險
公募REITs大部分資產(chǎn)投資于基礎設施項目，具有權益屬性，受經(jīng)濟環(huán)境、
運營管理等因素影響，基礎設施項目市場價值及現(xiàn)金流情況可能發(fā)生變化，
可能引起公募REITs價格波動，甚至存在基礎設施項目遭遇極端事件（如地震、
臺風等）發(fā)生較大損失而影響基金價格的風險。
2）基礎設施項目運營風險
公募REITs投資集中度高，收益率很大程度依賴基礎設施項目運營情況，
基礎設施項目可能因經(jīng)濟環(huán)境變化或運營不善等因素影響，導致實際現(xiàn)金流
大幅低于測算現(xiàn)金流，存在基金收益率不佳的風險，基礎設施項目運營過程
中租金、收費等收入的波動也將影響基金收益分配水平的穩(wěn)定。此外，公募
REITs可直接或間接對外借款，存在基礎設施項目經(jīng)營不達預期，基金無法償
還借款的風險。
3）流動性風險
公募REITs采取封閉式運作，不開放申購贖回，只能在二級市場交易，存
在流動性不足的風險。
4）暫停上市或終止上市的風險
公募REITs基金上市期間可能因信息披露等原因?qū)е禄鹜Ｅ疲谕Ｅ破?
間存在不能買賣基金的風險。此外，公募REITs基金在上市過程中可能因觸發(fā)
法律法規(guī)或交易所規(guī)定的終止上市情形而終止上市，導致無法正常在二級市
場交易的風險。
5）稅收等政策調(diào)整風險
公募REITs的運作過程中可能涉及基金份額持有人、公募基金、資產(chǎn)支
持證券、項目公司等多層面稅負，如果國家稅收等政策發(fā)生調(diào)整，可能影響
投資運作與基金收益。
6）公募REITs相關法律法規(guī)和交易所業(yè)務規(guī)則，可能根據(jù)市場情況進行
修改，或者制定新的法律法規(guī)和業(yè)務規(guī)則，投資者應當及時予以關注和了解。
（6）投資于可上市交易基金的二級市場投資風險
本基金可通過二級市場進行ETF、LOF、封閉式基金的買賣交易，由此可
能面臨交易量不足所引起的流動性風險、交易價格與基金份額凈值之間的折
溢價風險以及被投資基金暫停交易或退市的風險等。
2、持有基金管理人或基金管理人關聯(lián)方管理基金的風險
本基金可投資于基金管理人或基金管理人關聯(lián)方管理的其他基金，基金
管理人或基金管理人關聯(lián)方管理的其他基金的相關風險將直接或間接成為本
基金的風險。
3、投資港股通標的股票的風險
（1）港股交易失敗風險
目前港股通業(yè)務存在每日額度限制。在香港聯(lián)合交易所開市前階段，當
日額度使用完畢的，新增的買單申報將面臨失敗的風險；在香港聯(lián)合交易所
持續(xù)交易時段，當日額度使用完畢的，當日本基金將面臨不能通過港股通進
行買入交易的風險。如果未來港股通相關業(yè)務規(guī)則發(fā)生變化，以新的業(yè)務規(guī)
則為準。另外還面臨港股通機制下交易日不連貫可能帶來的風險（在內(nèi)地開
市香港休市的情形下，港股通不能正常交易，港股不能及時賣出，可能帶來
一定的流動性風險）。
（2）匯率風險
本基金以人民幣募集和計價，但本基金通過港股通投資香港證券市場。
港幣相對于人民幣的匯率變化將會影響本基金以人民幣計價的基金資產(chǎn)價值，
從而導致基金資產(chǎn)面臨潛在風險。人民幣對港幣的匯率的波動也可能加大基
金凈值的波動，從而對基金業(yè)績產(chǎn)生影響。此外，由于基金運作中的匯率取
自匯率發(fā)布機構(gòu)，如果匯率發(fā)布機構(gòu)出現(xiàn)匯率發(fā)布時間延遲或是匯率數(shù)據(jù)錯
誤等情況，可能會對基金運作或者投資者的決策產(chǎn)生不利影響。
（3）境外市場的風險
本基金通過“港股通”投資于香港市場，投資將受到香港市場宏觀經(jīng)濟運
行情況、貨幣政策、財政政策、產(chǎn)業(yè)政策、交易規(guī)則、結(jié)算、托管以及其他運
作風險等多種因素的影響，上述因素的波動和變化可能會使基金資產(chǎn)面臨潛
在風險。另外還面臨港股市場股價波動較大的風險（港股市場實行T+0回轉(zhuǎn)
交易，且對個股不設漲跌幅限制，港股股價可能表現(xiàn)出比A股更為劇烈的股
價波動）。本基金可根據(jù)投資策略需要或不同配置地市場環(huán)境的變化，選擇
將部分基金資產(chǎn)投資于港股或選擇不將基金資產(chǎn)投資于港股，基金資產(chǎn)并非
必然投資港股。
4、投資科創(chuàng)板股票的風險
（1）流動性風險
科創(chuàng)板股票交易實施更加嚴格的投資者適當性管理制度，投資者門檻高；
隨著后期上市企業(yè)的增加，部分股票可能面臨交易不活躍、流動性差等風險；
且投資者可能在特定階段對科創(chuàng)板個股形成一致性預期，存在本基金持有股
票無法成交的風險。
（2）退市風險
科創(chuàng)板退市制度較主板更為嚴格，退市時間短、退市速度快、退市情形
多，且不再設置暫停上市、恢復上市和重新上市環(huán)節(jié)，上市公司退市風險更
大，可能給基金資產(chǎn)凈值帶來不利影響。
（3）集中投資風險
因科創(chuàng)板上市企業(yè)均為科技創(chuàng)新成長型企業(yè)，其商業(yè)模式、盈利風險、業(yè)
績波動等特征較為相似，基金難以通過分散投資降低投資風險，若股票價格
同向波動，將引起基金資產(chǎn)凈值波動。
5、投資存托憑證的風險
（1）存托憑證市場價格大幅波動的風險
存托憑證的交易框架中涉及發(fā)行人、存托人、托管人等多個法律主體，其
交易結(jié)構(gòu)及原理與股票相比更為復雜。存托憑證屬于市場創(chuàng)新產(chǎn)品，中國境
內(nèi)資本市場尚無先例，其未來的交易活躍程度、價格決定機制、投資者關注
度等均存在較大的不確定性。因此，存托憑證的交易價格可能存在大幅波動
的風險。
（2）存托憑證持有人與境外基礎證券持有人的權益存在差異可能引發(fā)的
風險
存托憑證由存托人簽發(fā)、以境外證券為基礎在中國境內(nèi)發(fā)行，代表境外
基礎證券權益。存托憑證持有人實際享有的權益與境外基礎證券持有人的權
益雖然基本相當，但并不能等同于直接持有境外基礎證券。
（3）存托憑證存續(xù)期間的風險
存托憑證存續(xù)期間，存托憑證項目內(nèi)容可能發(fā)生重大、實質(zhì)變化，包括但
不限于存托憑證與基礎證券轉(zhuǎn)換比例發(fā)生調(diào)整、紅籌公司和存托人可能對存
托協(xié)議作出修改、更換存托人、更換托管人、存托憑證主動退市等。部分變化
可能僅以事先通知的方式，即對其投資者生效。存托憑證的投資者可能無法
對此行使表決權。
存托憑證存續(xù)期間，對應的基礎證券等財產(chǎn)可能出現(xiàn)被質(zhì)押、挪用、司法
凍結(jié)、強制執(zhí)行等情形，存托憑證的投資者可能失去應有權利的風險。
（4）退市風險
存托憑證退市的，可能面臨存托人無法根據(jù)存托協(xié)議的約定賣出基礎證
券，存托憑證無法轉(zhuǎn)到境內(nèi)其他市場進行公開交易或者轉(zhuǎn)讓，存托人無法繼
續(xù)按照存托協(xié)議的約定為投資者提供相應服務的風險。
（5）其他風險
存托憑證還存在其他風險，包括但不限于存托憑證持有人在分紅派息、
行使表決權等方面的特殊安排可能引發(fā)的風險；因多地上市造成存托憑證價
格差異以及波動的風險；存托憑證持有人權益被攤薄的風險；已在境外上市
的基礎證券發(fā)行人，在持續(xù)信息披露監(jiān)管方面與境內(nèi)可能存在差異的風險；
境內(nèi)外法律制度、監(jiān)管環(huán)境差異可能導致的其他風險等。
6、可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券的投資風險
本基金可投資于可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券，需要承擔可轉(zhuǎn)換債券和可交
換債券市場的流動性風險、債券價格受所對應股票價格波動影響而波動的風
險以及在轉(zhuǎn)股期或換股期不能轉(zhuǎn)股或換股的風險等。
7、資產(chǎn)支持證券的投資風險
本基金的投資范圍包括資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券的風險主要與資產(chǎn)
質(zhì)量有關，比如債務人違約可能性的高低、債務人行使抵消權可能性的高低，
資產(chǎn)收益受自然災害、戰(zhàn)爭、罷工的影響程度，資產(chǎn)收益與外部經(jīng)濟環(huán)境變
化的相關性等。如果資產(chǎn)支持證券受上述因素的影響程度低，則資產(chǎn)風險小，
反之則風險高。
8、本基金對于每份基金份額設定3個月最短持有期，投資者認購或申購、
轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入基金份額后，自基金合同生效日或申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入確認日起3個月內(nèi)
不得贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出。因此，對于基金份額持有人而言，存在投資本基金后3
個月內(nèi)無法贖回的風險。
（六）本基金法律文件風險收益特征表述與銷售機構(gòu)基金風險評價可能
不一致的風險
本基金法律文件投資章節(jié)有關風險收益特征的表述是基于投資范圍、投
資比例、證券市場普遍規(guī)律等做出的概述性描述，代表了一般市場情況下本
基金的長期風險收益特征。銷售機構(gòu)（包括基金管理人直銷機構(gòu)和其他銷售
機構(gòu)）根據(jù)相關法律法規(guī)對本基金進行風險評價，不同的銷售機構(gòu)采用的評
價方法也不同，因此銷售機構(gòu)的風險等級評價與基金法律文件中風險收益特
征的表述可能存在不同，投資人在購買本基金時需按照銷售機構(gòu)的要求完成
風險承受能力與產(chǎn)品風險之間的匹配檢驗。
（七）其他風險
1、因技術因素而產(chǎn)生的風險，如電腦系統(tǒng)不可靠產(chǎn)生的風險；
2、因基金業(yè)務快速發(fā)展，在制度建設、人員配備、內(nèi)控制度建立等方面
的不完善產(chǎn)生的風險；
3、因人為因素而產(chǎn)生的風險、如內(nèi)幕交易、欺詐行為等產(chǎn)生的風險；
4、對主要業(yè)務人員如基金經(jīng)理的依賴而可能產(chǎn)生的風險；
5、因業(yè)務競爭壓力可能產(chǎn)生的風險；
6、戰(zhàn)爭、自然災害等不可抗力可能導致基金財產(chǎn)的損失，影響基金收益
水平，從而帶來風險；
7、其他意外導致的風險。
十八、基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算
（一）《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應經(jīng)基金份額持有
人大會決議通過的事項的，應召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律
法規(guī)規(guī)定和基金合同約定可不經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的事項，經(jīng)履
行適當程序，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告。
2、關于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自生效后方可執(zhí)行，
自決議生效后兩日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。
（二）《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，經(jīng)履行相關程序后，《基金合同》應當終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、
新基金托管人承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
（三）基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作
日內(nèi)成立基金財產(chǎn)清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證
監(jiān)會的監(jiān)督下進行基金清算。
2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金
托管人、符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的注冊會計師、律師以及中國證
監(jiān)會指定的人員組成。基金財產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財產(chǎn)清算小組職責：基金財產(chǎn)清算小組負責基金財產(chǎn)的保管、清
理、估價、變現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。
4、基金財產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金
財產(chǎn)；
（2）對基金財產(chǎn)和債權債務進行清理和確認；
（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務所對清
算報告出具法律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。
5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月，但因本基金所持證券、基金的流動性
受到限制而不能及時變現(xiàn)的，清算期限相應順延。
（四）清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金財產(chǎn)清算過程中發(fā)生的所有
合理費用，清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金剩余財產(chǎn)中支付。
（五）基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除
基金財產(chǎn)清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務后，按基金份額持有人持
有的各類基金份額比例進行分配。
其中，對于投資者通過直銷機構(gòu)認購/申購的C類基金份額，計提的銷售
服務費（如有）將在基金合同終止時隨剩余資產(chǎn)分配款項一并返還給投資者；
對于投資者通過其他銷售機構(gòu)認購/申購的C類基金份額，持有超過一年繼續(xù)
計提到的銷售服務費（如有）將在基金合同終止時隨剩余資產(chǎn)分配款項一并
返還給投資者。
（六）基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)符合《中
華人民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務所審計并由律師事務所出具法律意
見書后報中國證監(jiān)會備案并公告?；鹭敭a(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報
中國證監(jiān)會備案后5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進行公告，基金財產(chǎn)清
算小組應當將清算報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告登載在
規(guī)定報刊上。
（七）基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關文件由基金托管人保存不低于法律法規(guī)規(guī)定的
最低期限。
十九、基金合同的內(nèi)容摘要
一、基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權利、義務
（一）基金管理人的權利與義務
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金管理人的權利
包括但不限于：
（1）依法募集資金；
（2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨立運
用并管理基金財產(chǎn)；
（3）依照《基金合同》收取基金管理費以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會
批準的其他費用；
（4）銷售基金份額；
（5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；
（6）依據(jù)《基金合同》及有關法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認為基金托
管人違反了《基金合同》及國家有關法律規(guī)定，應呈報中國證監(jiān)會和其他監(jiān)
管部門，并采取必要措施保護基金投資者的利益；
（7）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；
（8）選擇、更換基金銷售機構(gòu)，對基金銷售機構(gòu)的相關行為進行監(jiān)督和
處理；
（9）擔任或委托其他符合條件的機構(gòu)擔任基金登記機構(gòu)辦理基金登記業(yè)
務并獲得《基金合同》規(guī)定的費用；
（10）依據(jù)《基金合同》及有關法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；
（11）在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購、贖回與轉(zhuǎn)換
申請；
（12）依照法律法規(guī)為基金的利益對被投資公司行使股東權利，為基金
的利益行使因基金財產(chǎn)投資于證券、基金所產(chǎn)生的權利。本基金持有的基金
召開基金份額持有人大會時，基金管理人應當代表本基金份額持有人的利益，
根據(jù)《基金合同》約定的方式參與所持有基金的份額持有人大會，在遵循本
基金的基金份額持有人利益優(yōu)先原則的前提下行使相關投票權利，本基金管
理人需將表決意見事先征求基金托管人的意見，并將表決意見在定期報告中
予以披露。本基金管理人可以代表本基金的基金份額持有人提議召開或召集
本基金所持基金的基金份額持有人大會；
（13）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進行融資；
（14）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權利
或者實施其他法律行為；
（15）選擇、更換律師事務所、會計師事務所、證券經(jīng)紀商或其他為基金
提供服務的外部機構(gòu)；
（16）在符合有關法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關基金認購、申
購、贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管和定期定額投資的業(yè)務規(guī)則；
（17）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金管理人的義務
包括但不限于：
（1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)代為辦
理基金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
（2）辦理基金備案手續(xù)；
（3）自《基金合同》生效之日起，以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和
運用基金財產(chǎn)；
（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業(yè)
化的經(jīng)營方式管理和運作基金財產(chǎn)；
（5）建立健全內(nèi)部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務管理及人事管理等制度，
保證所管理的基金財產(chǎn)和基金管理人的財產(chǎn)相互獨立，對所管理的不同基金
分別管理，分別記賬，進行證券、基金投資；
（6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定外，不得利用基
金財產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產(chǎn)；
（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
（8）采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格
的方法符合《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關規(guī)定計算并公告基金凈
值信息，確定基金份額申購、贖回的價格；
（9）進行基金會計核算并編制基金財務會計報告；
（10）編制季度報告、中期報告和年度報告；
（11）嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定，履行信息披
露及報告義務；
（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金
法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應予
保密，不向他人泄露，但因監(jiān)管機構(gòu)、司法機關等有權機關、行業(yè)自律組織的
要求提供，或因向?qū)徲?、法律等外部專業(yè)顧問提供的情況除外；
（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持
有人分配基金收益；
（14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定召集基金份額持有
人大會或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按規(guī)定保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動的會計賬冊、報表、記錄和其他
相關資料不低于法律法規(guī)規(guī)定的最低期限；
（17）確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，
并且保證投資者能夠按照《基金合同》規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基
金有關的公開資料，并在支付合理成本的條件下得到有關資料的復印件；
（18）組織并參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估
價、變現(xiàn)和分配；
（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)
會并通知基金托管人；
（20）因違反《基金合同》導致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合
法權益時，應當承擔賠償責任，其賠償責任不因其退任而免除；
（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務，
基金托管人違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，基金管理人應為基金份
額持有人利益向基金托管人追償；
（22）當基金管理人將其義務委托第三方處理時，應當對第三方處理有
關基金事務的行為承擔責任；
（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或?qū)?
施其他法律行為；
（24）基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件，《基金合同》不
能生效，基金管理人承擔全部募集費用，將已募集資金并加計銀行同期活期
存款利息在基金募集期結(jié)束后30日內(nèi)退還基金認購人；
（25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（26）建立并保存基金份額持有人名冊；
（27）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。
（二）基金托管人的權利與義務
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金托管人的權利
包括但不限于：
（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安
全保管基金財產(chǎn)；
（2）依《基金合同》約定獲得基金托管費以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門
批準的其他費用；
（3）監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基
金合同》及國家法律法規(guī)行為，對基金財產(chǎn)、其他當事人的利益造成重大損
失的情形，應呈報中國證監(jiān)會，并采取必要措施保護基金投資者的利益；
（4）根據(jù)相關市場規(guī)則，為基金開設資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬
戶，為基金辦理證券、基金交易資金清算；
（5）提議召開或召集基金份額持有人大會；
（6）在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；
（7）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金托管人的義務
包括但不限于：
（1）以誠實信用、勤勉盡責的原則持有并安全保管基金財產(chǎn)；
（2）設立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、
合格的熟悉基金托管業(yè)務的專職人員，負責基金財產(chǎn)托管事宜；
（3）建立健全內(nèi)部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務管理及人事管理等制度，
確?；鹭敭a(chǎn)的安全，保證其托管的基金財產(chǎn)與基金托管人自有財產(chǎn)以及不
同的基金財產(chǎn)相互獨立；對所托管的不同的基金分別設置賬戶，獨立核算，
分賬管理，保證不同基金之間在賬戶設置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互
獨立；
（4）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定外，不得利用基
金財產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財產(chǎn)；
（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關的重大合同及有關憑
證；
（6）按規(guī)定開設基金財產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬戶，按照
《基金合同》的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事
宜；
（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定
另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露，但因監(jiān)管
機構(gòu)、司法機關等有權機關、行業(yè)自律組織的要求提供，或因向?qū)徲?、法律?
外部專業(yè)顧問提供的情況除外；
（8）復核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額凈值、
基金份額申購、贖回價格；
（9）辦理與基金托管業(yè)務活動有關的信息披露事項；
（10）對基金財務會計報告、季度報告、中期報告和年度報告出具意見，
說明基金管理人在各重要方面的運作是否嚴格按照《基金合同》的規(guī)定進行；
如果基金管理人有未執(zhí)行《基金合同》規(guī)定的行為，還應當說明基金托管人
是否采取了適當?shù)拇胧?
（11）保存基金托管業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料不低于
法律法規(guī)規(guī)定的最低期限；
（12）從基金管理人或其委托的登記機構(gòu)處接收并保存基金份額持有人
名冊；
（13）按規(guī)定制作相關賬冊并與基金管理人核對；
（14）依據(jù)基金管理人的指令或有關規(guī)定向基金份額持有人支付基金收
益和贖回款項；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定，召集基金份額持
有人大會或配合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按照法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作；
（17）參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)
和分配；
（18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)
會和銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)，并通知基金管理人；
（19）因違反《基金合同》導致基金財產(chǎn)損失時，應承擔賠償責任，其賠
償責任不因其退任而免除；
（20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的
義務，基金管理人因違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，應為基金份額持
有人利益向基金管理人追償；
（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。
（三）基金份額持有人的權利與義務
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金份額持有人的
權利包括但不限于：
（1）分享基金財產(chǎn)收益；
（2）參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；
（3）依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額；
（4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大
會；
（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大
會審議事項行使表決權；
（6）查閱或者復制公開披露的基金信息資料；
（7）監(jiān)督基金管理人的投資運作；
（8）對基金管理人、基金托管人、基金服務機構(gòu)損害其合法權益的行為
依法提起訴訟或仲裁；
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金份額持有人的
義務包括但不限于：
（1）認真閱讀并遵守《基金合同》、招募說明書等信息披露文件；
（2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風險承受能力，自主判斷基金的投
資價值，自主做出投資決策，自行承擔投資風險；
（3）關注基金信息披露，及時行使權利和履行義務；
（4）交納基金認購/申購款項及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的費用；
（5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔基金虧損或者《基金合同》終止
的有限責任；
（6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當事人合法權益的活動；
（7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當?shù)美?
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。
二、基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則
基金份額持有人大會由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授
權代表有權代表基金份額持有人出席會議并表決。除法律法規(guī)另有規(guī)定或基
金合同另有約定外，基金份額持有人持有的每一基金份額擁有平等的投票權。
本基金未設立基金份額持有人大會的日常機構(gòu)，如今后設立基金份額持
有人大會的日常機構(gòu)，日常機構(gòu)的設立按照相關法律法規(guī)的要求執(zhí)行。
（一）召開事由
1、除法律法規(guī)、中國證監(jiān)會另有規(guī)定或《基金合同》另有約定外，當出
現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，應當召開基金份額持有人大會：
（1）終止《基金合同》；
（2）更換基金管理人；
（3）更換基金托管人；
（4）轉(zhuǎn)換基金運作方式；
（5）調(diào)整基金管理人、基金托管人的報酬標準和提高銷售服務費率；
（6）變更基金類別；
（7）本基金與其他基金的合并；
（8）變更基金投資目標、范圍或策略；
（9）變更基金份額持有人大會程序；
（10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會；
（11）單獨或合計持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基
金份額持有人（以基金管理人收到提議當日的基金份額計算，下同）就同一
事項書面要求召開基金份額持有人大會；
（12）對基金合同當事人權利和義務產(chǎn)生重大影響的其他事項；
（13）法律法規(guī)、《基金合同》或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他應當召開基金份
額持有人大會的事項。
2、在法律法規(guī)規(guī)定和《基金合同》約定的范圍內(nèi)且對基金份額持有人利
益無實質(zhì)性不利影響的前提下，以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商
后修改，不需召開基金份額持有人大會：
（1）法律法規(guī)要求增加的基金費用的收取；
（2）在法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定的范圍內(nèi)調(diào)整本基金的申購費率或
調(diào)低銷售服務費率；
（3）因相應的法律法規(guī)發(fā)生變動而應當對《基金合同》進行修改；
（4）對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響或
修改不涉及《基金合同》當事人權利義務關系發(fā)生重大變化；
（5）增加、取消或者調(diào)整基金份額類別設置、變更收費方式、停止現(xiàn)有
基金份額類別的銷售及對基金份額分類辦法及規(guī)則進行調(diào)整；
（6）基金管理人、基金登記機構(gòu)、基金銷售機構(gòu)在法律法規(guī)規(guī)定或中國
證監(jiān)會許可的范圍內(nèi)調(diào)整或修改《業(yè)務規(guī)則》，包括但不限于有關基金認購、
申購、贖回、轉(zhuǎn)換、基金交易、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管等內(nèi)容；
（7）基金推出新業(yè)務或服務；
（8）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的
其他情形。
（二）會議召集人及召集方式
1、除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會由
基金管理人召集。
2、基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時，由基金托管人召集。
3、基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應當向基金管理
人提出書面提議?；鸸芾砣藨斪允盏綍嫣嶙h之日起10日內(nèi)決定是否召
集，并書面告知基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應當自出具書面決定
之日起60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認為有必要召開
的，應當由基金托管人自行召集，并自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開并告
知基金管理人，基金管理人應當配合。
4、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項書面
要求召開基金份額持有人大會，應當向基金管理人提出書面提議。基金管理
人應當自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的
基金份額持有人代表和基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應當自出具書
面決定之日起60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，代表基金份額10%以上
（含10%）的基金份額持有人仍認為有必要召開的，應當向基金托管人提出
書面提議?；鹜泄苋藨斪允盏綍嫣嶙h之日起10日內(nèi)決定是否召集，并
書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召
集的，應當自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開并告知基金管理人，基金管理
人應當配合。
5、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項要求
召開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨或
合計代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人有權自行召集，并
至少提前30日報中國證監(jiān)會備案?；鸱蓊~持有人依法自行召集基金份額持
有人大會的，基金管理人、基金托管人應當配合，不得阻礙、干擾。
6、基金份額持有人會議的召集人負責選擇確定開會時間、地點、方式和
權益登記日。
（三）召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內(nèi)容、通知方式
1、召開基金份額持有人大會，召集人應于會議召開前30日，在規(guī)定媒
介公告。基金份額持有人大會通知應至少載明以下內(nèi)容：
（1）會議召開的時間、地點和會議形式；
（2）會議擬審議的事項、議事程序和表決方式；
（3）有權出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權益登記日；
（4）授權委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權限和
代理有效期限等）、送達時間和地點；
（5）會務常設聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；
（6）出席會議者必須準備的文件和必須履行的手續(xù)；
（7）召集人需要通知的其他事項。
2、采取通訊開會方式并進行表決的情況下，由會議召集人決定在會議通
知中說明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機關
及其聯(lián)系方式和聯(lián)系人、表決意見寄交的截止時間和收取方式。
3、如召集人為基金管理人，還應另行書面通知基金托管人到指定地點對
表決意見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應另行書面通知基金
管理人到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，
則應另行書面通知基金管理人和基金托管人到指定地點對表決意見的計票進
行監(jiān)督。基金管理人或基金托管人拒不派代表對表決意見的計票進行監(jiān)督的，
不影響表決意見的計票效力。
（四）基金份額持有人出席會議的方式
基金份額持有人大會可通過現(xiàn)場開會方式、通訊開會方式或法律法規(guī)、
監(jiān)管機構(gòu)允許的其他方式召開，會議的召開方式由會議召集人確定。
1、現(xiàn)場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權委托證明委
派代表出席，現(xiàn)場開會時基金管理人和基金托管人的授權代表應當列席基金
份額持有人大會，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影響表決效
力。現(xiàn)場開會同時符合以下條件時，可以進行基金份額持有人大會議程：
（1）親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托
人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權委托證明符合法律法規(guī)、《基
金合同》和會議通知的規(guī)定，并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的
登記資料相符；
（2）經(jīng)核對，匯總到會者出示的在權益登記日持有基金份額的憑證顯示，
有效的基金份額不少于本基金在權益登記日基金總份額的二分之一（含二分
之一）。若到會者在權益登記日代表的有效的基金份額少于本基金在權益登
記日基金總份額的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召
開時間的3個月以后、6個月以內(nèi)，就原定審議事項重新召集基金份額持有人
大會。重新召集的基金份額持有人大會到會者在權益登記日代表的有效的基
金份額應不少于本基金在權益登記日基金總份額的三分之一（含三分之一）。
2、通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以書
面形式或大會公告載明的其他方式在表決截止日以前送達至召集人指定的地
址或系統(tǒng)。通訊開會應以書面方式或大會公告載明的其他方式進行表決。
在同時符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：
（1）會議召集人按《基金合同》約定公布會議通知后，在2個工作日內(nèi)
連續(xù)公布相關提示性公告；
（2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，
則為基金管理人）到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督。會議召集人在基
金托管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管理人）和公證機關的監(jiān)督
下按照會議通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的表決意見；基金托管人或
基金管理人經(jīng)通知不參加收取表決意見的，不影響表決效力；
（3）本人直接出具表決意見或授權他人代表出具表決意見的，基金份額
持有人所持有的基金份額不小于在權益登記日基金總份額的二分之一（含二
分之一）；若本人直接出具表決意見或授權他人代表出具表決意見基金份額
持有人所持有的基金份額小于在權益登記日基金總份額的二分之一，召集人
可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的3個月以后、6個月以內(nèi)，就
原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有人大
會應當有代表三分之一以上（含三分之一）基金份額的持有人直接出具表決
意見或授權他人代表出具表決意見；
（4）上述第（3）項中直接出具表決意見的基金份額持有人或受托代表他
人出具表決意見的代理人，同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具表決
意見的代理人出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權委
托證明符合法律法規(guī)、《基金合同》和會議通知的規(guī)定，并與基金登記機構(gòu)記
錄相符。
3、在不與法律法規(guī)沖突的前提下，基金份額持有人大會可通過網(wǎng)絡、電
話或其他方式召開，基金份額持有人可以采用書面、網(wǎng)絡、電話、短信或其他
方式進行表決，具體方式由會議召集人確定并在會議通知中列明。
4、在不與法律法規(guī)沖突的前提下，基金份額持有人授權他人代為出席會
議并表決的，授權方式可以采用書面、網(wǎng)絡、電話、短信或其他方式，具體方
式在會議通知中列明。
（五）議事內(nèi)容與程序
1、議事內(nèi)容及提案權
議事內(nèi)容為關系基金份額持有人利益的重大事項，如《基金合同》的重大
修改、決定終止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基
金合并、法律法規(guī)及《基金合同》規(guī)定的其他事項以及會議召集人認為需提
交基金份額持有人大會討論的其他事項。
基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召集會議的通知后，對原有提案的修
改應當在基金份額持有人大會召開前及時公告。
基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內(nèi)容進行表決。
2、議事程序
（1）現(xiàn)場開會
在現(xiàn)場開會的方式下，首先由大會主持人按照下列第（七）條規(guī)定程序確
定和公布監(jiān)票人，然后由大會主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進行表決，并形成
大會決議。大會主持人為基金管理人授權出席會議的代表，在基金管理人授
權代表未能主持大會的情況下，由基金托管人授權其出席會議的代表主持；
如果基金管理人授權代表和基金托管人授權代表均未能主持大會，則由出席
大會的基金份額持有人和代理人所持表決權的50%以上（含50%）選舉產(chǎn)生
一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持人?；鸸芾砣撕?
基金托管人拒不出席或主持基金份額持有人大會，不影響基金份額持有人大
會作出的決議的效力。
會議召集人應當制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員
姓名（或單位名稱）、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權的基金份額、
委托人姓名（或單位名稱）和聯(lián)系方式等事項。
（2）通訊開會
在通訊開會的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表
決截止日期后2個工作日內(nèi)在公證機關監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計全部有效表決，
在公證機關監(jiān)督下形成決議。
（六）表決
基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權。
基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：
1、一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持
表決權的二分之一以上（含二分之一）通過方為有效；除下列第2項所規(guī)定
的須以特別決議通過事項以外的其他事項均以一般決議的方式通過。
2、特別決議，特別決議應當經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所
持表決權的三分之二以上（含三分之二）通過方可做出。除法律法規(guī)、中國證
監(jiān)會另有規(guī)定或本基金合同另有約定外，轉(zhuǎn)換基金運作方式、更換基金管理
人或者基金托管人、終止《基金合同》、本基金與其他基金合并以特別決議通
過方為有效。
基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。
采取通訊方式進行表決時，除非在計票時有充分的相反證據(jù)證明，否則
提交符合會議通知中規(guī)定的確認投資者身份文件的表決視為有效出席的投資
者，表面符合會議通知規(guī)定的表決意見視為有效表決，表決意見模煳不清或
相互矛盾的視為棄權表決，但應當計入出具表決意見的基金份額持有人所代
表的基金份額總數(shù)。
基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內(nèi)并列的各項議題應當分
開審議、逐項表決。
（七）計票
1、現(xiàn)場開會
（1）如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會的主
持人應當在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩
名基金份額持有人代表與大會召集人授權的一名監(jiān)督員共同擔任監(jiān)票人；如
大會由基金份額持有人自行召集或大會雖然由基金管理人或基金托管人召集，
但是基金管理人或基金托管人未出席大會的，基金份額持有人大會的主持人
應當在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人中選舉三名基金份額持
有人代表擔任監(jiān)票人?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋瞬怀鱿髸模挥绊懹嬈?
的效力。
（2）監(jiān)票人應當在基金份額持有人表決后立即進行清點并由大會主持人
當場公布計票結(jié)果。
（3）如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結(jié)果有
懷疑，可以在宣布表決結(jié)果后立即對所投票數(shù)要求進行重新清點。監(jiān)票人應
當進行重新清點，重新清點以一次為限。重新清點后，大會主持人應當當場
公布重新清點結(jié)果。
（4）計票過程應由公證機關予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出
席大會的，不影響計票的效力。
2、通訊開會
在通訊開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權的兩名監(jiān)督員在
基金托管人授權代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權代表）的
監(jiān)督下進行計票，并由公證機關對其計票過程予以公證。基金管理人或基金
托管人拒派代表對表決意見的計票進行監(jiān)督的，不影響計票和表決結(jié)果。
（八）實施側(cè)袋機制期間基金份額持有人大會的特殊約定
若本基金實施側(cè)袋機制，則相關基金份額或表決權的比例指主袋份額持
有人和側(cè)袋份額持有人分別持有或代表的基金份額或表決權符合該等比例，
但若相關基金份額持有人大會召集和審議事項不涉及側(cè)袋賬戶的，則僅指主
袋份額持有人持有或代表的基金份額或表決權符合該等比例：
1、基金份額持有人行使提議權、召集權、提名權需單獨或合計代表相關
基金份額10%以上（含10%）；
2、現(xiàn)場開會的到會者在權益登記日代表的基金份額不少于本基金在權益
登記日相關基金份額的二分之一（含二分之一）；
3、通訊開會的直接出具表決意見或授權他人代表出具表決意見的基金份
額持有人所持有的基金份額不小于在權益登記日相關基金份額的二分之一
（含二分之一）；
4、在參與基金份額持有人大會投票的基金份額持有人所持有的基金份額
小于在權益登記日相關基金份額的二分之一、召集人在原公告的基金份額持
有人大會召開時間的3個月以后、6個月以內(nèi)就原定審議事項重新召集的基
金份額持有人大會應當有代表三分之一以上（含三分之一）相關基金份額的
持有人參與或授權他人參與基金份額持有人大會投票；
5、現(xiàn)場開會由出席大會的基金份額持有人和代理人所持表決權的50%以
上（含50%）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的
主持人；
6、一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權的二
分之一以上（含二分之一）通過；
7、特別決議應當經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權的
三分之二以上（含三分之二）通過。
同一主側(cè)袋賬戶內(nèi)的每份基金份額具有平等的表決權。
（九）生效與公告
基金份額持有人大會的決議，召集人應當自通過之日起5日內(nèi)報中國證
監(jiān)會備案。
基金份額持有人大會的決議自表決通過之日起生效。
基金份額持有人大會決議自生效之日起2日內(nèi)在規(guī)定媒介上公告。如果
采用通訊方式進行表決，在公告基金份額持有人大會決議時，必須將公證書
全文、公證機構(gòu)、公證員姓名等一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應當執(zhí)行生效的基金份額持
有人大會的決議。生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、
基金管理人、基金托管人均有約束力。
（十）本基金持有的基金召開基金份額持有人大會時，本基金的基金管
理人應當代表其基金份額持有人的利益，根據(jù)本基金合同的約定參與所持有
基金的基金份額持有人大會，并在遵循本基金基金份額持有人利益優(yōu)先原則
的前提下行使相關投票權利?；鸸芾砣诵鑼⒈頉Q意見事先征求基金托管人
的意見，并將表決意見在定期報告中予以披露。
在遵循本基金基金份額持有人利益優(yōu)先原則的前提下，本基金的基金管
理人可代表本基金的基金份額持有人提議召開或召集本基金所持基金的基金
份額持有人大會，無需事先召開本基金的基金份額持有人大會?；鹜顿Y者
持有本基金基金份額的行為即視為同意本基金管理人代表本基金的基金份額
持有人提議召開或召集本基金所持基金的基金份額持有人大會。
法律法規(guī)對于本基金參與本基金持有的基金召開基金份額持有人大會的
程序或要求另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
（十一）本部分關于基金份額持有人大會召開事由、召開條件、議事程
序、表決條件等規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則的部分，如將來法
律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則修改導致相關內(nèi)容被取消或變更的，基金管理人經(jīng)與基金
托管人協(xié)商一致，并提前公告后，可直接對本部分內(nèi)容進行修改和調(diào)整，無
需召開基金份額持有人大會審議。
三、基金收益分配原則、執(zhí)行方式
（一）基金利潤的構(gòu)成
基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣
除相關費用后的余額，基金已實現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價值變動收益后
的余額。
（二）基金可供分配利潤
基金可供分配利潤指截至收益分配基準日基金未分配利潤與未分配利
潤中已實現(xiàn)收益的孰低數(shù)。
（三）基金收益分配原則
1、在符合有關基金分紅條件的前提下，本基金管理人可以根據(jù)實際情況
進行收益分配，具體分配方案以公告為準，若基金合同生效不滿3個月可不
進行收益分配；
2、本基金收益分配方式分兩種：現(xiàn)金分紅與紅利再投資，投資者可選擇
現(xiàn)金紅利或?qū)F(xiàn)金紅利自動轉(zhuǎn)為相應類別的基金份額進行再投資，且基金份
額持有人可對各類基金份額分別選擇不同的分紅方式；若投資者不選擇，本
基金默認的收益分配方式是現(xiàn)金分紅；對于收益分配方式為紅利再投資的基
金份額，每份基金份額（原份額）所獲得的紅利再投資份額的持有期到期日，
按該原份額的持有期到期日計算；
3、基金收益分配后各類基金份額凈值不能低于面值，即基金收益分配基
準日的各類基金份額凈值減去該類每單位基金份額收益分配金額后均不能低
于面值；
4、由于本基金各基金份額類別在費用收取上不同，各基金份額類別對應
的可供分配利潤將有所不同，本基金同一類別的每一基金份額享有同等分配
權；
5、法律法規(guī)或監(jiān)管機關另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
在對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響的情況下，基金管理人可在
法律法規(guī)允許的前提下經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致并按照監(jiān)管部門要求履行適
當程序后酌情調(diào)整以上基金收益分配原則，但應于變更實施日前在規(guī)定媒介
公告。
（四）收益分配方案
基金收益分配方案中應載明截至收益分配基準日的可供分配利潤、基金
收益分配對象、分配時間、分配數(shù)額及比例、分配方式等內(nèi)容。
（五）收益分配方案的確定、公告與實施
本基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復核，在2日
內(nèi)在規(guī)定媒介公告。
（六）基金收益分配中發(fā)生的費用
基金收益分配時所發(fā)生的銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費用由投資者自行承擔。
當投資者的現(xiàn)金紅利小于一定金額，不足以支付銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費用時，
基金登記機構(gòu)可將基金份額持有人的現(xiàn)金紅利自動轉(zhuǎn)為相應類別的基金份額。
紅利再投資的計算方法，依照《業(yè)務規(guī)則》執(zhí)行。
（七）實施側(cè)袋機制期間的收益分配
本基金實施側(cè)袋機制的，側(cè)袋賬戶不進行收益分配，詳見招募說明書的
規(guī)定。
四、與基金財產(chǎn)管理、運用有關費用的提取、支付方式與比例
（一）基金費用的種類
1、基金管理人的管理費；
2、基金托管人的托管費；
3、銷售服務費；
4、《基金合同》生效后與基金相關的信息披露費用，但法律法規(guī)、中國
證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
5、《基金合同》生效后與基金相關的會計師費、律師費、仲裁費和訴訟
費；
6、基金份額持有人大會費用；
7、基金的證券交易、結(jié)算費用；
8、投資港股通標的股票的相關費用；
9、基金的銀行匯劃費用；
10、基金相關賬戶的開戶費、賬戶維護費用；
11、基金投資其他基金而產(chǎn)生的費用（包括但不限于申購費、贖回費以及
銷售服務費用等），但法律法規(guī)禁止從基金財產(chǎn)中列支的除外；
12、按照國家有關規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其
他費用。
（二）基金費用計提方法、計提標準和支付方式
1、基金管理人的管理費
本基金投資于本基金管理人所管理的基金的部分不收取管理費。本基金
的管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值扣除基金財產(chǎn)中本基金管理人管理的基金份
額所對應資產(chǎn)凈值后的剩余部分（若為負數(shù)，則取0）的0.60%年費率計提。
管理費的計算方法如下：
H=E×0.60%÷當年天數(shù)
H為每日應計提的基金管理費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值扣除前一日所持有的基金管理人管理的公開
募集的基金份額的資產(chǎn)凈值后的余額；若為負數(shù)，則E取0
基金管理費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付。經(jīng)基金管理人與
基金托管人雙方核對無誤后，基金托管人按照與基金管理人協(xié)商一致的方式
于次月首日起3個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支付給基金管理人。若遇法
定節(jié)假日、休息日或不可抗力致使無法按時支付的，支付日期順延。
2、基金托管人的托管費
本基金投資于本基金托管人所托管的基金的部分不收取托管費。本基金
的托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值扣除基金財產(chǎn)中本基金托管人托管的基金份
額所對應資產(chǎn)凈值后的剩余部分（若為負數(shù)，則取0）的0.15%的年費率計提。
托管費的計算方法如下：
H=E×0.15%÷當年天數(shù)
H為每日應計提的基金托管費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值扣除前一日所持有的基金托管人托管的公開
募集的基金份額的資產(chǎn)凈值后的余額；若為負數(shù)，則E取0
基金托管費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付。經(jīng)基金管理人與
基金托管人雙方核對無誤后，基金托管人按照與基金管理人協(xié)商一致的方式
于次月首日起3個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支付給基金托管人。若遇法
定節(jié)假日、休息日或不可抗力致使無法按時支付的，支付日期順延。
3、銷售服務費
本基金A類基金份額不收取銷售服務費，C類基金份額的銷售服務費年
費率為0.40%，按前一日C類基金份額基金資產(chǎn)凈值的0.40%年費率計提。
銷售服務費的計算公式如下：
H=E×0.40%÷當年天數(shù)
H為C類基金份額每日應計提的銷售服務費
E為C類基金份額前一日的基金資產(chǎn)凈值
銷售服務費每日計提。
（1）基金管理人直銷渠道：
對于基金份額收取的銷售服務費,在投資者贖回基金份額或基金合同終止
時，隨贖回款（或清算款）一并返還給投資者。
基金銷售子公司銷售母公司所管理基金的，按照本條要求執(zhí)行。
（2）代銷渠道：
對于投資者持續(xù)持有期限未超過一年（即365天，下同）的基金份額收
取的銷售服務費，逐日累計至每月月末，按月支付。經(jīng)基金管理人與基金托
管人雙方核對無誤后，基金托管人按照與基金管理人協(xié)商一致的方式于次月
首日起3個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中支付給各代銷機構(gòu)，或一次性支付給基金
管理人并由基金管理人代付給各基金銷售機構(gòu)。若遇法定節(jié)假日、休息日或
不可抗力致使無法按時支付的，支付日期順延。對于持續(xù)持有期限超過一年
的基金份額繼續(xù)計提到的銷售服務費，在投資者贖回基金份額（或基金合同
終止）時，該筆基金份額持有滿一年起所計提的銷售服務費，隨贖回款（或清
算款）一并返還給投資者。
上述“（一）基金費用的種類”中第4－12項費用，根據(jù)有關法規(guī)及相應
協(xié)議規(guī)定，按費用實際支出金額列入當期費用，由基金托管人從基金財產(chǎn)中
支付。
4、基金管理人運用本基金的基金財產(chǎn)申購自身管理的基金的（ETF除外），
應當通過直銷渠道申購且不得收取申購費、贖回費（按照相關法規(guī)、基金招
募說明書約定應當收取，并計入基金財產(chǎn)的贖回費用除外）、銷售服務費（如
有）等銷售費用。
（三）不列入基金費用的項目
下列費用不列入基金費用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出
或基金財產(chǎn)的損失；
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關的事項發(fā)生的費用；
3、《基金合同》生效前的相關費用；
4、其他根據(jù)相關法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關規(guī)定不得列入基金費用的
項目。
（四）實施側(cè)袋機制期間的基金費用
本基金實施側(cè)袋機制的，與側(cè)袋賬戶有關的費用可以從側(cè)袋賬戶中列支，
但應待側(cè)袋賬戶資產(chǎn)變現(xiàn)后方可列支，有關費用可酌情收取或減免，但不得
收取管理費，詳見招募說明書的規(guī)定。
（五）基金稅收
本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務按國家稅收法律、法
規(guī)執(zhí)行?；鹭敭a(chǎn)投資的相關稅收，由基金份額持有人承擔，基金管理人或
者其他扣繳義務人按照國家有關稅收征收的規(guī)定代扣代繳。
五、基金財產(chǎn)的投資方向和投資限制
（一）投資目標
本基金在嚴格控制風險的前提下，通過積極主動的投資管理，追求基金
資產(chǎn)的穩(wěn)健回報。
（二）投資范圍
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括經(jīng)中國證監(jiān)會依
法核準或注冊的公開募集證券投資基金（含QDII基金、香港互認基金、公開
募集基礎設施證券投資基金（以下簡稱“公募REITs”）、商品基金（包括但不
限于商品期貨基金和黃金ETF），但具有復雜、衍生品性質(zhì)的基金份額除外）、
國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票（包含主板、創(chuàng)業(yè)板、科創(chuàng)板及其他經(jīng)中國證監(jiān)會
核準或注冊上市的股票，存托憑證）、港股通標的股票、債券（包括國內(nèi)依法
發(fā)行和上市交易的國債、央行票據(jù)、金融債券、企業(yè)債券、公司債券、中期票
據(jù)、短期融資券、超短期融資券、非金融企業(yè)債務融資工具、次級債券、政府
支持機構(gòu)債、政府支持債券、地方政府債、可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券及其他經(jīng)
中國證監(jiān)會允許投資的債券）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款（包括協(xié)
議存款，定期存款以及其他銀行存款）、同業(yè)存單、貨幣市場工具以及法律法
規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會的相關
規(guī)定）。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行
適當程序后，可以將其納入投資范圍。
本基金的投資組合比例為：本基金投資于經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準或注冊
的公開募集證券投資基金的比例不低于基金資產(chǎn)的80%；投資于權益類資產(chǎn)
（含股票（含存托憑證）、股票型基金、權益類混合型基金）的比例合計占基
金資產(chǎn)的5%-40%；投資于境內(nèi)股票資產(chǎn)、境內(nèi)股票型ETF（標的指數(shù)成份券
全部為A股的ETF）的比例合計不低于基金資產(chǎn)的5%；投資于香港互認基
金、QDII基金的比例不超過本基金資產(chǎn)的20%。本基金投資于港股通標的股
票的比例不超過股票資產(chǎn)（含存托憑證）的50%。本基金投資于貨幣市場基
金的比例不得超過基金資產(chǎn)的15%。本基金保持現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的
政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證
金、應收申購款等。
權益類資產(chǎn)包括股票（含存托憑證）、股票型基金以及權益類混合型基金。
權益類混合型基金需符合下列兩個條件之一：1）基金合同約定股票（含存托
憑證）資產(chǎn)投資比例不低于基金資產(chǎn)60%的混合型基金；2）根據(jù)基金披露的
定期報告，最近四個季度中任一季度股票（含存托憑證）資產(chǎn)投資比例均不
低于基金資產(chǎn)60%的混合型基金。
如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更上述投資品種的比例限制，基金管理人在
履行適當程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
（三）投資限制
1、組合限制
基金的投資組合應遵循以下限制：
（1）本基金投資于經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準或注冊的公開募集證券投資基
金的比例不低于基金資產(chǎn)的80%；投資于香港互認基金、QDII基金的比例不
超過本基金資產(chǎn)的20%。本基金投資于港股通標的股票的比例不超過股票資
產(chǎn)（含存托憑證）的50%；
（2）本基金保持現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈
值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應收申購款等；
（3）本基金投資于權益類資產(chǎn)（含股票（含存托憑證）、股票型基金、
權益類混合型基金）占基金資產(chǎn)的比例為5%-40%；投資于境內(nèi)股票資產(chǎn)、境
內(nèi)股票型ETF（標的指數(shù)成份券全部為A股的ETF）的比例合計不低于基金
資產(chǎn)的5%；
（4）本基金持有單只基金的市值，不高于本基金資產(chǎn)凈值的20%，且不
得持有其他基金中基金；
（5）本基金投資其他基金時，被投資基金的運作期限不少于1年，最近
定期報告披露的基金資產(chǎn)凈值應當不低于1億元；
（6）本基金基金管理人管理的全部基金（ETF聯(lián)接基金除外）持有單只
證券投資基金的比例不超過該被投資證券投資基金凈資產(chǎn)的20%，被投資證
券投資基金凈資產(chǎn)規(guī)模以最近定期報告披露的規(guī)模為準；
（7）本基金投資于貨幣市場基金的比例不高于基金資產(chǎn)的15%；
（8）本基金不得持有具有復雜、衍生品性質(zhì)的基金份額，包括分級基金
和中國證監(jiān)會認定的其他基金份額；
（9）本基金投資于封閉運作基金、定期開放基金等流通受限基金的比例
不得超過本基金基金資產(chǎn)凈值的10%，但不包括ETF、LOF等可上市交易的
基金；
（10）本基金持有一家公司發(fā)行的證券（同一家公司在境內(nèi)和香港同時
上市的，A+H股合并計算，不含本基金所投資的證券投資基金），其市值不
超過基金資產(chǎn)凈值的10%；
（11）本基金基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券（同
一家公司在境內(nèi)和香港同時上市的，A+H股合并計算，不含本基金所投資的
證券投資基金），不超過該證券的10%，完全按照有關指數(shù)的構(gòu)成比例進行
證券投資的基金品種可以不受此條款規(guī)定的比例限制；
（12）本基金投資于同一原始權益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得
超過基金資產(chǎn)凈值的10%；
（13）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值
的20%；
（14）本基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得
超過該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；
（15）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權益人的各類資產(chǎn)
支持證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10%；
（16）本基金應投資于信用級別評級為BBB以上（含BBB）的資產(chǎn)支持
證券。基金持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標
準，應在評級報告發(fā)布之日起3個月內(nèi)予以全部賣出；
（17）基金財產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，本基金所申報的金額不超過本基金
的總資產(chǎn)，本基金所申報的股票數(shù)量不超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的
總量；
（18）本基金的基金資產(chǎn)總值不得超過基金資產(chǎn)凈值的140%；
（19）本基金管理人管理的全部開放式基金（包括開放式基金以及處于
開放期的定期開放基金）持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，不得超過該
上市公司可流通股票的15%；本基金基金管理人管理的全部投資組合持有一
家上市公司發(fā)行的可流通股票，不得超過該上市公司可流通股票的30%；完
全按照有關指數(shù)的構(gòu)成比例進行證券投資的開放式基金以及中國證監(jiān)會認定
的特殊投資組合可不受前述比例限制；
（20）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過基金資產(chǎn)
凈值的15%。因證券市場波動、上市公司股票停牌、基金規(guī)模變動等基金管
理人之外的因素致使基金不符合本條規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動
新增流動性受限資產(chǎn)的投資；
（21）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交
易對手開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應當與基金合同約定的
投資范圍保持一致；
（22）本基金投資存托憑證的比例限制依照境內(nèi)上市交易的股票執(zhí)行，
與境內(nèi)上市交易的股票合并計算，法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定；
（23）基金管理人運用本基金財產(chǎn)投資于股票、債券等金融工具的，投資
品種和比例應當符合本基金的投資目標和投資策略；
（24）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資限
制。
因證券市場波動、基金規(guī)模變動、本基金所投資的基金發(fā)生流動性限制、
暫停申購、贖回或二級市場交易停牌等基金管理人之外的因素致使基金投資
不符合上述第（4）、（6）項的，基金管理人應當在20個交易日內(nèi)進行調(diào)整；
除上述第（2）、（4）、（6）、（8）、（16）、（20）、（21）項之外，因
證券市場波動、證券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動、本基金所投資的基金發(fā)生
流動性限制、暫停申購、贖回或二級市場交易停牌等基金管理人之外的因素
致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例的，基金管理人應當在10個交易
日內(nèi)進行調(diào)整，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定，從
其規(guī)定。
基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例
符合基金合同的有關約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應
當符合基金合同的約定。基金托管人對基金的投資的監(jiān)督與檢查自本基金合
同生效之日起開始。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制，如適用于本基金，基金管理
人在履行適當程序后，則本基金投資不再受相關限制或以變更后的規(guī)定為準。
2、禁止行為
為維護基金份額持有人的合法權益，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活
動：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；
（3）從事承擔無限責任的投資；
（4）向其基金管理人、基金托管人出資；
（5）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；
（6）持有其他基金中基金；
（7）持有具有復雜、衍生品性質(zhì)的基金份額，包括分級基金和中國證監(jiān)
會認定的其他基金份額；
（8）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、
實際控制人或者與其有重大利害關系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的
證券，或者從事其他重大關聯(lián)交易的，應當符合基金的投資目標和投資策略，
遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機制
和評估機制，按照市場公平合理價格執(zhí)行。相關交易必須事先得到基金托管
人的同意，并按法律法規(guī)予以披露。重大關聯(lián)交易應提交基金管理人董事會
審議，并經(jīng)過三分之二以上的獨立董事通過。基金管理人董事會應至少每半
年對關聯(lián)交易事項進行審查。
本基金投資基金管理人或基金管理人關聯(lián)方管理的基金的情況，不屬于
前述重大關聯(lián)交易，但是應當按照法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)定的要求履行信息披露
義務。
法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述禁止性規(guī)定或限制，如適用
于本基金，基金管理人在履行適當程序后，則本基金投資不再受相關限制或
按變更后的規(guī)定執(zhí)行。
六、基金資產(chǎn)凈值的計算方法和公告方式
（一）基金資產(chǎn)總值
基金資產(chǎn)總值是指基金擁有的各類有價證券、證券投資基金、票據(jù)價值、
銀行存款本息和基金應收款項以及其他資產(chǎn)的價值總和。
（二）基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值。
（三）基金凈值信息
基金合同生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人應
當至少每周在規(guī)定網(wǎng)站披露一次各類基金份額凈值和各類基金份額累計凈值。
在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人應在不晚于每個開放
日后的第3個工作日，通過規(guī)定網(wǎng)站、基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點披露
開放日的各類基金份額凈值、各類基金份額累計凈值。
基金管理人應當在不晚于半年度和年度最后一日后的第3個工作日，在
規(guī)定網(wǎng)站披露半年度和年度最后一日的各類基金份額凈值和各類基金份額累
計凈值。
七、基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算
（一）《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本基金合同約定應經(jīng)基金份額
持有人大會決議通過的事項的，應召開基金份額持有人大會決議通過。對于
法律法規(guī)規(guī)定和基金合同約定可不經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的事項，
經(jīng)履行適當程序，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告。
2、關于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自生效后方可執(zhí)行，
自決議生效后兩日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。
（二）《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，經(jīng)履行相關程序后，《基金合同》應當終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、
新基金托管人承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
（三）基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作
日內(nèi)成立基金財產(chǎn)清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證
監(jiān)會的監(jiān)督下進行基金清算。
2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金
托管人、符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的注冊會計師、律師以及中國證
監(jiān)會指定的人員組成?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財產(chǎn)清算小組職責：基金財產(chǎn)清算小組負責基金財產(chǎn)的保管、清
理、估價、變現(xiàn)和分配。基金財產(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。
4、基金財產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金
財產(chǎn)；
（2）對基金財產(chǎn)和債權債務進行清理和確認；
（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務所對清
算報告出具法律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。
5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月，但因本基金所持證券、基金的流動性
受到限制而不能及時變現(xiàn)的，清算期限相應順延。
（四）清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金財產(chǎn)清算過程中發(fā)生的所有
合理費用，清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金剩余財產(chǎn)中支付。
（五）基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除
基金財產(chǎn)清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務后，按基金份額持有人持
有的各類基金份額比例進行分配。
其中，對于投資者通過直銷機構(gòu)認購/申購的C類基金份額，計提的銷售
服務費（如有）將在基金合同終止時隨剩余資產(chǎn)分配款項一并返還給投資者；
對于投資者通過其他銷售機構(gòu)認購/申購的C類基金份額，持有超過一年繼續(xù)
計提到的銷售服務費（如有）將在基金合同終止時隨剩余資產(chǎn)分配款項一并
返還給投資者。
（六）基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)符合《中
華人民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務所審計并由律師事務所出具法律意
見書后報中國證監(jiān)會備案并公告。基金財產(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報
中國證監(jiān)會備案后5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進行公告，基金財產(chǎn)清
算小組應當將清算報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告登載在
規(guī)定報刊上。
（七）基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關文件由基金托管人保存不低于法律法規(guī)規(guī)定的
最低期限。
八、爭議的處理
各方當事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關的一切
爭議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，任何一方均應將爭議提交上海仲裁委員會，
根據(jù)該會屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁，仲裁地點在上海市，仲裁裁決是終
局性的，并對各方當事人具有約束力，除非仲裁裁決另有規(guī)定，仲裁費由敗
訴方承擔。
爭議處理期間，基金管理人和基金托管人應恪守各自的職責，繼續(xù)忠實、
勤勉、盡責地履行基金合同規(guī)定的義務，維護基金份額持有人的合法權益。
《基金合同》受中國法律（為本《基金合同》之目的，在此不包括香港特
別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)和臺灣地區(qū)法律）管轄并從其解釋。
九、基金合同存放地和投資者取得基金合同的方式
《基金合同》可印制成冊，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機
構(gòu)的辦公場所和營業(yè)場所查閱。
二十、基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要
一、基金托管協(xié)議當事人
（一）基金管理人
名稱：財通基金管理有限公司
住所：上海市虹口區(qū)吳淞路619號505室
辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路68號時代金融中心43、45樓
郵政編碼：200120
法定代表人：吳林惠
成立時間：2011年6月21日
批準設立機關及批準設立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)許可【2011】840號
組織形式：有限責任公司
注冊資本：貳億元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
經(jīng)營范圍：基金募集、基金銷售、特定客戶資產(chǎn)管理、資產(chǎn)管理及中國證
監(jiān)會許可的其他業(yè)務【依法須經(jīng)批準的項目，經(jīng)相關部門批準后方可開展經(jīng)
營活動】
（二）基金托管人
名稱：平安銀行股份有限公司（簡稱：平安銀行）
注冊住所：廣東省深圳市羅湖區(qū)深南東路5047號
辦公地址：廣東省深圳市福田區(qū)益田路5023號
法定代表人：謝永林
成立日期：1987年12月22日
批準設立機關和批準設立文號：銀復1987【365】號
組織形式：股份有限公司
注冊資本：19,405,918,198元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
基金托管資格批文及文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)許可[2008]1037號
聯(lián)系電話：0755-88674238
經(jīng)營范圍：辦理人民幣存、貸、結(jié)算、匯兌業(yè)務；人民幣票據(jù)承兌和貼現(xiàn)；
各項信托業(yè)務；經(jīng)監(jiān)管機構(gòu)批準發(fā)行或買賣人民幣有價證券；外匯存款、匯
款；境內(nèi)境外借款；在境內(nèi)境外發(fā)行或代理發(fā)行外幣有價證券；貿(mào)易、非貿(mào)易
結(jié)算；外幣票據(jù)的承兌和貼現(xiàn)；外匯放款；代客買賣外匯及外幣有價證券，自
營外匯買賣；資信調(diào)查、咨詢、見證業(yè)務；保險兼業(yè)代理業(yè)務；黃金進口業(yè)
務；經(jīng)有關監(jiān)管機構(gòu)批準或允許的其他業(yè)務。
二、基金托管人對基金管理人的業(yè)務監(jiān)督和核查
（一）基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金
投資范圍、投資對象進行監(jiān)督。
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括經(jīng)中國證監(jiān)會依
法核準或注冊的公開募集證券投資基金（含QDII基金、香港互認基金、公開
募集基礎設施證券投資基金（以下簡稱“公募REITs”）、商品基金（包括但不
限于商品期貨基金和黃金ETF），但具有復雜、衍生品性質(zhì)的基金份額除外）、
國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票（包含主板、創(chuàng)業(yè)板、科創(chuàng)板及其他經(jīng)中國證監(jiān)會
核準或注冊上市的股票，存托憑證）、港股通標的股票、債券（包括國內(nèi)依法
發(fā)行和上市交易的國債、央行票據(jù)、金融債券、企業(yè)債券、公司債券、中期票
據(jù)、短期融資券、超短期融資券、非金融企業(yè)債務融資工具、次級債券、政府
支持機構(gòu)債、政府支持債券、地方政府債、可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券及其他經(jīng)
中國證監(jiān)會允許投資的債券）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款（包括協(xié)
議存款，定期存款以及其他銀行存款）、同業(yè)存單、貨幣市場工具以及法律法
規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會的相關
規(guī)定）。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行
適當程序后，可以將其納入投資范圍。
本基金的投資組合比例為：本基金投資于經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準或注冊
的公開募集證券投資基金的比例不低于基金資產(chǎn)的80%；投資于權益類資產(chǎn)
（含股票（含存托憑證）、股票型基金、權益類混合型基金）的比例合計占基
金資產(chǎn)的5%-40%；投資于境內(nèi)股票資產(chǎn)、境內(nèi)股票型ETF（標的指數(shù)成份券
全部為A股的ETF）的比例合計不低于基金資產(chǎn)的5%；投資于香港互認基
金、QDII基金的比例不超過本基金資產(chǎn)的20%。本基金投資于港股通標的股
票的比例不超過股票資產(chǎn)（含存托憑證）的50%。本基金投資于貨幣市場基
金的比例不得超過基金資產(chǎn)的15%。本基金保持現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的
政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證
金、應收申購款等。
權益類資產(chǎn)包括股票（含存托憑證）、股票型基金以及權益類混合型基
金。權益類混合型基金需符合下列兩個條件之一：1）基金合同約定股票（含
存托憑證）資產(chǎn)投資比例不低于基金資產(chǎn)60%的混合型基金；2）根據(jù)基金披
露的定期報告，最近四個季度中任一季度股票（含存托憑證）資產(chǎn)投資比例
均不低于基金資產(chǎn)60%的混合型基金。
如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更上述投資品種的比例限制，基金管理人在
履行適當程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
（二）基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金
投資進行監(jiān)督?；鹜泄苋税聪率霰壤驼{(diào)整期限進行監(jiān)督：
1、本基金投資于經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準或注冊的公開募集證券投資基金
的比例不低于基金資產(chǎn)的80%；投資于香港互認基金、QDII基金的比例不超
過本基金資產(chǎn)的20%。本基金投資于港股通標的股票的比例不超過股票資產(chǎn)
（含存托憑證）的50%；
2、本基金保持現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值
的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應收申購款等；
3、本基金投資于權益類資產(chǎn)（含股票（含存托憑證）、股票型基金、權
益類混合型基金）占基金資產(chǎn)的比例為5%-40%；投資于境內(nèi)股票資產(chǎn)、境內(nèi)
股票型ETF（標的指數(shù)成份券全部為A股的ETF）的比例合計不低于基金資
產(chǎn)的5%；
4、本基金持有單只基金的市值，不高于本基金資產(chǎn)凈值的20%，且不得
持有其他基金中基金；
5、本基金投資其他基金時，被投資基金的運作期限不少于1年，最近定
期報告披露的基金資產(chǎn)凈值應當不低于1億元；
6、本基金基金管理人管理且由本基金托管人托管的全部基金（ETF聯(lián)接
基金除外）持有單只證券投資基金的比例不超過該被投資證券投資基金凈資
產(chǎn)的20%，被投資證券投資基金凈資產(chǎn)規(guī)模以最近定期報告披露的規(guī)模為準；
7、本基金投資于貨幣市場基金的比例不高于基金資產(chǎn)的15%；
8、本基金不得持有具有復雜、衍生品性質(zhì)的基金份額，包括分級基金和
中國證監(jiān)會認定的其他基金份額；
9、本基金投資于封閉運作基金、定期開放基金等流通受限基金的比例不
得超過本基金基金資產(chǎn)凈值的10%，但不包括ETF、LOF等可上市交易的基
金；
10、本基金持有一家公司發(fā)行的證券（同一家公司在境內(nèi)和香港同時上
市的，A+H股合并計算，不含本基金所投資的證券投資基金），其市值不超
過基金資產(chǎn)凈值的10%；
11、本基金基金管理人管理且由本基金托管人托管的全部基金持有一家
公司發(fā)行的證券（同一家公司在境內(nèi)和香港同時上市的，A+H股合并計算，
不含本基金所投資的證券投資基金），不超過該證券的10%，完全按照有關
指數(shù)的構(gòu)成比例進行證券投資的基金品種可以不受此條款規(guī)定的比例限制；
12、本基金投資于同一原始權益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超
過基金資產(chǎn)凈值的10%；
13、本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的
20%；
14、本基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超
過該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；
15、本基金管理人管理且由本基金托管人托管的全部基金投資于同一原
始權益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的
10%；
16、本基金應投資于信用級別評級為BBB以上（含BBB）的資產(chǎn)支持證
券?；鸪钟匈Y產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標準，
應在評級報告發(fā)布之日起3個月內(nèi)予以全部賣出；
17、基金財產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，本基金所申報的金額不超過本基金的
總資產(chǎn)，本基金所申報的股票數(shù)量不超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總
量；
18、本基金的基金資產(chǎn)總值不得超過基金資產(chǎn)凈值的140%；
19、本基金管理人管理且由本基金托管人托管的全部開放式基金（包括
開放式基金以及處于開放期的定期開放基金）持有一家上市公司發(fā)行的可流
通股票，不得超過該上市公司可流通股票的15%；本基金基金管理人管理且
由本基金托管人托管的全部投資組合持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，
不得超過該上市公司可流通股票的30%；完全按照有關指數(shù)的構(gòu)成比例進行
證券投資的開放式基金以及中國證監(jiān)會認定的特殊投資組合可不受前述比例
限制；
20、本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過基金資產(chǎn)凈
值的15%。因證券市場波動、上市公司股票停牌、基金規(guī)模變動等基金管理
人之外的因素致使基金不符合本條規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動新
增流動性受限資產(chǎn)的投資；
21、本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易
對手開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應當與基金合同約定的投
資范圍保持一致；
22、本基金投資存托憑證的比例限制依照境內(nèi)上市交易的股票執(zhí)行，與
境內(nèi)上市交易的股票合并計算，法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定；
23、基金管理人運用本基金財產(chǎn)投資于股票、債券等金融工具的，投資品
種和比例應當符合本基金的投資目標和投資策略；
24、法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資限制。
因證券市場波動、基金規(guī)模變動、本基金所投資的基金發(fā)生流動性限制、
暫停申購、贖回或二級市場交易停牌等基金管理人之外的因素致使基金投資
不符合上述第4、6項的，基金管理人應當在20個交易日內(nèi)進行調(diào)整；除上
述第2、4、6、8、16、20、21項之外，因證券市場波動、證券發(fā)行人合并、
基金規(guī)模變動、本基金所投資的基金發(fā)生流動性限制、暫停申購、贖回或二
級市場交易停牌等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定
投資比例的，基金管理人應當在10個交易日內(nèi)進行調(diào)整，但中國證監(jiān)會規(guī)定
的特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定，從其規(guī)定。
基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例
符合基金合同的有關約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應
當符合基金合同的約定。基金托管人對基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同
生效之日起開始。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制，如適用于本基金，基金管理
人在履行適當程序后，則本基金投資不再受相關限制或以變更后的規(guī)定為準。
（三）基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金
投資禁止行為進行監(jiān)督。
為維護基金份額持有人的合法權益，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活
動：
1、承銷證券；
2、違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；
3、從事承擔無限責任的投資；
4、向其基金管理人、基金托管人出資；
5、從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；
6、持有其他基金中基金；
7、持有具有復雜、衍生品性質(zhì)的基金份額，包括分級基金和中國證監(jiān)會
認定的其他基金份額；
8、法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、
實際控制人或者與其有重大利害關系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的
證券，或者從事其他重大關聯(lián)交易的，應當符合基金的投資目標和投資策略，
遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機制
和評估機制，按照市場公平合理價格執(zhí)行。相關交易必須事先得到基金托管
人的同意，并按法律法規(guī)予以披露。重大關聯(lián)交易應提交基金管理人董事會
審議，并經(jīng)過三分之二以上的獨立董事通過。基金管理人董事會應至少每半
年對關聯(lián)交易事項進行審查。
本基金投資基金管理人或基金管理人關聯(lián)方管理的基金的情況，不屬于
前述重大關聯(lián)交易，但是應當按照法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)定的要求履行信息披露
義務。
法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述禁止性規(guī)定或限制，如適用
于本基金，基金管理人在履行適當程序后，則本基金投資不再受相關限制或
按變更后的規(guī)定執(zhí)行。
（四）基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金
管理人參與銀行間債券市場進行監(jiān)督。
基金管理人應在參與銀行間債券交易之前向基金托管人提供符合法律法
規(guī)及行業(yè)標準的、經(jīng)慎重選擇的、本基金適用的銀行間債券市場交易對手名
單。基金管理人應嚴格按照交易對手名單的范圍在銀行間債券市場選擇交易
對手?；鹜泄苋吮O(jiān)督基金管理人是否按事前提供的銀行間債券市場交易對
手名單進行交易。基金管理人可以每半年對銀行間債券市場交易對手名單及
結(jié)算方式進行更新，新名單確定前已與本次剔除的交易對手所進行但尚未結(jié)
算的交易，仍應按照協(xié)議進行結(jié)算。如基金管理人根據(jù)市場情況需要臨時調(diào)
整銀行間債券市場交易對手名單及結(jié)算方式的，應向及時向基金托管人說明
理由，協(xié)商解決。
基金管理人負責對交易對手的資信控制，按銀行間債券市場的交易規(guī)則
進行交易，并負責處理因交易對手不履行合同而造成的糾紛及損失，基金托
管人不承擔由此造成的任何法律責任及損失，基金托管人需對該糾紛或損失
承擔責任的除外。若未履約的交易對手在基金托管人與基金管理人確定的時
間前仍未承擔違約責任及其他相關法律責任的，基金管理人可以對相應損失
先行予以承擔，然后再向相關交易對手追償，基金托管人應提供必要的協(xié)助
與配合?；鹜泄苋藙t根據(jù)銀行間債券市場成交單對合同履行情況進行監(jiān)督。
如基金托管人事后發(fā)現(xiàn)基金管理人沒有按照事先約定的交易對手或交易方式
進行交易時，基金托管人應及時提醒基金管理人，基金托管人不承擔由此造
成的任何損失和責任。如基金管理人未提供名單，視為可與全市場交易對手
進行交易。
（五）基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金
投資中期票據(jù)進行監(jiān)督。
（六）基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金
資產(chǎn)凈值計算、各類基金份額的基金份額凈值計算、應收資金到賬、基金費
用開支及收入確定、基金收益分配、相關信息披露、基金產(chǎn)品資料概要、基金
清算報告、基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進行監(jiān)督和核查。
（七）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的上述事項及投資指令或?qū)嶋H投資運
作違反法律法規(guī)、基金合同和本托管協(xié)議的規(guī)定，應及時以電話提醒或書面
提示等方式通知基金管理人限期糾正?；鸸芾砣藨e極配合和協(xié)助基金托
管人的監(jiān)督和核查?；鸸芾砣耸盏綍嫱ㄖ髴皶r核對并以書面形式給
基金托管人發(fā)出回函，就基金托管人的合理疑義進行解釋或舉證，說明違規(guī)
原因及糾正期限，并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時改正。在上述規(guī)定期限內(nèi)，基金
托管人有權隨時對通知事項進行復查，督促基金管理人改正。基金管理人對
基金托管人通知的違規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應報告中國證
監(jiān)會。
（八）基金管理人有義務配合和協(xié)助基金托管人依照法律法規(guī)、基金合
同和本托管協(xié)議對基金業(yè)務執(zhí)行核查。對基金托管人發(fā)出的書面提示，基金
管理人應在規(guī)定時間內(nèi)答復并改正，或就基金托管人的合理疑義進行解釋或
舉證；對基金托管人按照法律法規(guī)、基金合同和本托管協(xié)議的要求需向中國
證監(jiān)會報送基金監(jiān)督報告的事項，基金管理人應積極配合提供相關數(shù)據(jù)資料
和制度等。
（九）若基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的指令違反
法律、行政法規(guī)和其他有關規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應當立即通知
基金管理人，由此造成的損失由基金管理人承擔。
（十）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應及時報告中國證
監(jiān)會，同時通知基金管理人限期糾正，并將糾正結(jié)果報告中國證監(jiān)會?；?
管理人無正當理由，拒絕、阻撓對方根據(jù)本托管協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權，或采
取拖延、欺詐等手段妨礙對方進行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴重或經(jīng)基金托管人提出
警告仍不改正的，基金托管人應報告中國證監(jiān)會。
三、基金管理人對基金托管人的業(yè)務核查
（一）基金管理人對基金托管人履行托管職責情況進行核查，核查事項
包括但不限于基金托管人安全保管基金財產(chǎn)、開設基金財產(chǎn)的托管賬戶和證
券賬戶等投資所需賬戶、復核基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和各類基金份
額的基金份額凈值、根據(jù)基金管理人指令辦理清算交收、相關信息披露和監(jiān)
督基金投資運作等行為。
（二）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財產(chǎn)、未對基金財產(chǎn)實
行分賬管理、未執(zhí)行或無故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投
資信息等違反《基金法》、基金合同、本協(xié)議及其他有關規(guī)定時，應及時以書
面形式通知基金托管人限期糾正?；鹜泄苋耸盏酵ㄖ髴皶r核對并以書
面形式給基金管理人發(fā)出回函，說明違規(guī)原因及糾正期限，并保證在規(guī)定期
限內(nèi)及時改正。在上述規(guī)定期限內(nèi)，基金管理人有權隨時對通知事項進行復
查，督促基金托管人改正?；鹜泄苋藨e極配合基金管理人的核查行為，
包括但不限于：提交相關資料以供基金管理人核查托管財產(chǎn)的完整性和真實
性，在規(guī)定時間內(nèi)答復基金管理人并改正。
（三）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應及時報告中國證
監(jiān)會，同時通知基金托管人限期糾正，并將糾正結(jié)果報告中國證監(jiān)會?；?
托管人無正當理由，拒絕、阻撓對方根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權，或采取拖
延、欺詐等手段妨礙對方進行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴重或經(jīng)基金管理人提出警告
仍不改正的，基金管理人應報告中國證監(jiān)會。
四、基金財產(chǎn)的保管
（一）基金財產(chǎn)保管的原則
1、基金財產(chǎn)應獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)。
2、基金托管人應安全保管基金財產(chǎn)。未經(jīng)基金管理人依據(jù)合法程序作出
的合法合規(guī)指令，基金托管人不得自行運用、處分、分配基金的任何財產(chǎn)。
3、基金托管人按照規(guī)定開設基金財產(chǎn)的托管賬戶和證券賬戶等投資所需
賬戶。
4、基金托管人對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設置賬戶，獨立核算，分賬
管理，確?；鹭敭a(chǎn)的完整與獨立。
5、基金托管人根據(jù)基金管理人的指令，按照基金合同和本協(xié)議的約定保
管基金財產(chǎn)，如有特殊情況雙方可另行協(xié)商解決。
6、對于因為基金認（申）購、基金投資產(chǎn)生的應收資產(chǎn)，應由基金管理
人負責與有關當事人確定到賬日期并通知基金托管人，到賬日基金財產(chǎn)沒有
到達基金賬戶的，基金托管人應及時通知基金管理人采取措施進行催收。由
此給基金財產(chǎn)造成損失的，基金管理人應負責向有關當事人追償基金財產(chǎn)的
損失，基金托管人對此不承擔相應責任，但應予以必要的協(xié)助。
7、除依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托
管基金財產(chǎn)。
（二）基金募集期間及募集資金的驗資
1、基金募集期間募集的資金應存于基金管理人或其委托的登記機構(gòu)在具
有托管資格的商業(yè)銀行開立的基金募集專戶。該賬戶由基金管理人或其委托
的登記機構(gòu)開立并管理。
2、基金募集期滿或基金停止募集時，募集的基金份額總額、基金募集金
額、基金份額持有人人數(shù)符合《基金法》、《運作辦法》等有關規(guī)定后，基金
管理人應將屬于基金財產(chǎn)的全部資金劃入基金托管人開立的基金托管賬戶，
同時在規(guī)定時間內(nèi)，聘請符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務
所進行驗資，出具驗資報告。出具的驗資報告由參加驗資的2名或2名以上
中國注冊會計師簽字方為有效。
3、若基金募集期限屆滿，未能達到基金合同生效的條件，由基金管理人
按規(guī)定辦理退款等事宜，基金托管人應提供充分協(xié)助。
（三）基金銀行賬戶（也可稱為“托管賬戶”）的開立和管理
1、基金托管人應負責本基金的銀行賬戶的開設和管理。
2、基金托管人根據(jù)有關規(guī)定以本基金的名義在其營業(yè)機構(gòu)開立銀行賬戶，
并根據(jù)基金管理人合法合規(guī)的指令辦理資金收付?；鸸芾砣耸跈嗷鹜泄?
人辦理本基金銀行賬戶的開立、銷戶、變更工作，本基金銀行賬戶無需預留
印鑒，具體按基金托管人要求辦理。基金銀行賬戶的開立和使用，限于滿足
開展本基金業(yè)務的需要。基金托管人和基金管理人不得假借本基金的名義開
立任何其他銀行賬戶；亦不得使用基金的任何賬戶進行本基金業(yè)務以外的活
動。
3、基金銀行賬戶的開立和管理應符合銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的有關規(guī)定。
（四）基金證券賬戶和結(jié)算備付金賬戶的開立和管理
1、基金托管人在中國證券登記結(jié)算有限責任公司為基金開立基金托管人
與本基金聯(lián)名的證券賬戶。
2、基金證券賬戶的開立和使用，僅限于滿足開展本基金業(yè)務的需要。基
金托管人和基金管理人不得出借或未經(jīng)對方同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證券賬
戶，亦不得使用基金的任何賬戶進行本基金業(yè)務以外的活動。
3、基金證券賬戶的開立和證券賬戶卡的保管由基金托管人負責，賬戶資
產(chǎn)的管理和運用由基金管理人負責。
4、基金托管人以自身法人名義在中國證券登記結(jié)算有限責任公司開立結(jié)
算備付金賬戶，并代表所托管的基金完成與中國證券登記結(jié)算有限責任公司
的一級法人清算工作，基金管理人應予以積極協(xié)助。結(jié)算備付金等的收取按
照中國證券登記結(jié)算有限責任公司的規(guī)定執(zhí)行。
5、若中國證監(jiān)會或其他監(jiān)管機構(gòu)在本托管協(xié)議訂立日之后允許基金從事
其他投資品種的投資業(yè)務，涉及相關賬戶的開立、使用的，若無相關規(guī)定，則
基金托管人比照上述關于賬戶開立、使用的規(guī)定執(zhí)行。
（五）債券托管賬戶的開設和管理
基金合同生效后，基金托管人根據(jù)中國人民銀行、中央國債登記結(jié)算有
限責任公司、銀行間市場清算所股份有限公司的有關規(guī)定，在中央國債登記
結(jié)算有限責任公司、銀行間市場清算所股份有限公司根據(jù)有關規(guī)定以本基金
的名義為基金開立債券托管賬戶，并代表本基金進行銀行間市場債券的結(jié)算。
基金管理人代表本基金簽訂全國銀行間債券市場債券回購主協(xié)議。
（六）其他賬戶的開立和管理
1、因業(yè)務發(fā)展需要而開立的其他賬戶，可以根據(jù)法律法規(guī)和基金合同的
規(guī)定開立，在基金管理人和基金托管人商議后由基金托管人負責開立。新賬
戶按有關規(guī)定使用并管理。
2、法律法規(guī)等有關規(guī)定對相關賬戶的開立和管理另有規(guī)定的，從其規(guī)定
辦理。
（七）基金財產(chǎn)投資的有關有價憑證等的保管
基金財產(chǎn)投資的有關實物證券等有價憑證由基金托管人存放于基金托管
人的保管庫，也可存入中央國債登記結(jié)算有限責任公司、中國證券登記結(jié)算
有限責任公司或銀行間市場清算所股份有限公司或票據(jù)營業(yè)中心的代保管庫，
保管憑證由基金托管人持有。實物證券等有價憑證的購買和轉(zhuǎn)讓，由基金管
理人和基金托管人共同辦理?；鹜泄苋藢τ苫鹜泄苋艘酝鈾C構(gòu)實際有效
控制的證券不承擔保管責任。
（八）與基金財產(chǎn)有關的重大合同的保管
與基金財產(chǎn)有關的重大合同的簽署，由基金管理人負責。由基金管理人
代表基金簽署的、與基金財產(chǎn)有關的重大合同的原件分別由基金管理人、基
金托管人保管。除本協(xié)議另有規(guī)定外，基金管理人代表基金簽署的與基金財
產(chǎn)有關的重大合同包括但不限于基金年度審計合同、基金信息披露協(xié)議及基
金投資業(yè)務中產(chǎn)生的重大合同，基金管理人應盡量保證基金管理人和基金托
管人至少各持有一份正本的原件。重大合同的保管期限不少于法律法規(guī)的規(guī)
定。
對于基金管理人無法取得二份以上的正本的重大合同，基金管理人應向
基金托管人提供與合同原件核對一致并加蓋公章的合同復印件或傳真件，未
經(jīng)雙方協(xié)商一致，合同原件不得轉(zhuǎn)移。
五、基金資產(chǎn)凈值計算和會計核算
（一）基金資產(chǎn)凈值的計算、復核與完成的時間及程序
1、基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值。
本基金各類基金份額將分別計算基金份額凈值。各類基金份額凈值是按
照每個估值日閉市后，各類基金資產(chǎn)凈值除以當日該類基金份額的余額數(shù)量
計算，均精確到0.0001元，小數(shù)點后第5位四舍五入。基金管理人可以設立
大額贖回情形下的凈值精度應急調(diào)整機制。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人于T+2日內(nèi)計算T日基金資產(chǎn)凈值及各類基金份額凈值，并
按規(guī)定在T+3日內(nèi)公告。遇特殊情況，經(jīng)履行適當程序，可以適當延遲計算
或公告。
2、復核程序
基金管理人應每個估值日后2個工作日內(nèi)對基金資產(chǎn)估值。但基金管理
人根據(jù)法律法規(guī)或基金合同的規(guī)定暫停估值時除外?；鸸芾砣嗣抗乐等蘸?
2個工作日內(nèi)對基金資產(chǎn)進行估值后，將各類基金份額凈值結(jié)果以雙方約定
的方式提交給基金托管人，經(jīng)基金托管人復核無誤后，以約定的方式將復核
結(jié)果提交給基金管理人，經(jīng)基金托管人復核無誤后，由基金管理人依據(jù)基金
合同和有關法律法規(guī)對外公布。
3、根據(jù)有關法律法規(guī)，基金凈值計算和基金會計核算的義務由基金管理
人承擔。本基金的基金會計責任方由基金管理人擔任，因此，就與本基金有
關的會計問題，如經(jīng)相關各方在平等基礎上充分討論后，仍無法達成一致意
見的，按照基金管理人對基金凈值信息的計算結(jié)果對外予以公布。
（二）基金資產(chǎn)估值方法和特殊情形的處理
1、估值對象
基金所擁有的股票、存托憑證、證券投資基金、資產(chǎn)支持證券、債券、銀
行存款本息、應收款項、其它投資等資產(chǎn)及負債。
2、估值方法
（1）非上市基金的估值
1）本基金投資的非貨幣市場基金，按所投資基金估值日的份額凈值估值。
2）本基金投資的貨幣市場基金，按所投資基金前一估值日后至估值日期
間（含節(jié)假日）的萬份收益計提估值日基金收益；如所投資基金披露份額凈
值，則按所投資基金估值日的份額凈值估值。
（2）證券交易所上市基金的估值
1）本基金投資的ETF基金（貨幣ETF除外），按所投資ETF基金估值
日的收盤價估值。
2）本基金投資的上市開放式基金（LOF），按所投資基金估值日的份額
凈值估值。
3）本基金投資的上市定期開放式基金、封閉式基金，按所投資基金估值
日的收盤價估值。
4）本基金投資的上市交易型貨幣市場基金（即貨幣ETF），如所投資基
金披露份額凈值，則按所投資基金估值日的份額凈值估值；如所投資基金披
露萬份（百份）收益，則按所投資基金前一估值日后至估值日期間（含節(jié)假
日）的萬份（百份）收益計提估值日基金收益。
（3）如遇所投資基金不公布基金份額凈值、進行折算或拆分、估值日無
交易等特殊情況，則根據(jù)以下原則進行估值：
1）以所投資基金的基金份額凈值估值的，若所投資基金與本基金估值頻
率一致但未公布估值日基金份額凈值，按其最近公布的基金份額凈值為基礎
估值。
2）以所投資基金的收盤價估值的，若估值日無交易，且最近交易日后市
場環(huán)境未發(fā)生重大變化，按最近交易日的收盤價估值；如最近交易日后市場
環(huán)境發(fā)生了重大變化的，可使用最新的基金份額凈值為基礎或參考類似投資
品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素調(diào)整最近交易市價，確定公允價值。
3）如果所投資基金前一估值日至估值日期間發(fā)生分紅除權、折算或拆分，
根據(jù)基金份額凈值或收盤價、單位基金份額分紅金額、折算拆分比例、持倉
份額等因素合理確定公允價值。
（4）當基金管理人認為所投資基金按上述第1條至第3條進行估值存在
不公允時，應與基金托管人協(xié)商一致采用合理的估值技術或估值標準確定其
公允價值。
（5）證券交易所上市的有價證券的估值
1）交易所上市的有價證券（包括股票等），以其估值日在證券交易所掛
牌的市價（收盤價）估值；估值日無交易的，最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重
大變化且證券發(fā)行機構(gòu)未發(fā)生影響證券價格的重大事件的，以最近交易日的
市價（收盤價）估值；如最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生了重大變化或證券發(fā)行
機構(gòu)發(fā)生影響證券價格的重大事件的，可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重
大變化因素，調(diào)整最近交易市價，確定公允價格；
2）交易所上市交易或掛牌轉(zhuǎn)讓的不含權固定收益品種，選取估值日第三
方估值基準服務機構(gòu)提供的相應品種當日的估值全價進行估值；
3）交易所上市交易或掛牌轉(zhuǎn)讓的含權固定收益品種，選取估值日第三方
估值基準服務機構(gòu)提供的相應品種當日的唯一估值全價或推薦估值全價進行
估值；對于含投資者回售權的固定收益品種，行使回售權的，在回售登記日
至實際收款日期間選取估值日第三方估值基準服務機構(gòu)提供的相應品種當日
的唯一估值全價或推薦估值全價進行估值，回售登記期截止日（含當日）后
未行使回售權的選取長待償期所對應的價格進行估值；
4）對于在交易所市場上市交易的公開發(fā)行的可轉(zhuǎn)換債券等有活躍市場的
含轉(zhuǎn)股權的債券，實行全價交易的債券選取估值日收盤價作為估值全價；實
行凈價交易的債券選取估值日收盤價并加計每百元稅前應計利息作為估值全
價；
5）交易所上市不存在活躍市場的有價證券，采用估值技術確定公允價值
或選取估值日第三方估值基準服務機構(gòu)提供的相應品種當日的估值全價進行
估值；
6）對在交易所市場發(fā)行未上市或未掛牌轉(zhuǎn)讓且不存在活躍市場的債券，
應采用在當前情況下適用并且有足夠可利用數(shù)據(jù)和其他信息支持的估值技術
確定其公允價值。
（6）處于未上市期間的有價證券應區(qū)分如下情況處理：
1）送股、轉(zhuǎn)增股、配股和公開增發(fā)的新股，按估值日在證券交易所掛牌
的同一股票的估值方法估值；該日無交易的，以最近一日的市價（收盤價）估
值；
2）首次公開發(fā)行未上市的股票和債券，采用估值技術確定公允價值；
3）在發(fā)行時明確一定期限限售期的股票，包括但不限于非公開發(fā)行股票、
首次公開發(fā)行股票時公司股東公開發(fā)售股份、通過大宗交易取得的帶限售期
的股票等，不包括停牌、新發(fā)行未上市、回購交易中的質(zhì)押券等流通受限股
票，按監(jiān)管機構(gòu)或行業(yè)協(xié)會有關規(guī)定確定公允價值。
（7）對全國銀行間市場上不含權的固定收益品種，按照第三方估值基準
服務機構(gòu)提供的相應品種當日的估值全價估值。對銀行間市場上含權的固定
收益品種，按照第三方估值基準服務機構(gòu)提供的相應品種當日的唯一估值全
價或推薦估值全價估值。對于含投資人回售權的固定收益品種，行使回售權
的，在回售登記日至實際收款日期間選取估值日第三方估值基準服務機構(gòu)提
供的相應品種當日的唯一估值全價或推薦估值全價進行估值，回售登記期截
止日（含當日）后未行使回售權的按照長待償期所對應的價格進行估值。對
銀行間市場未上市，且第三方估值基準服務機構(gòu)未提供估值價格的債券，采
用在當前情況下適用并且有足夠可利用數(shù)據(jù)和其他信息支持的估值技術確定
其公允價值。
（8）同一證券同時在兩個或兩個以上市場交易的，按證券所處的市場分
別估值。
（9）在基金估值日，港股通投資的股票按其在港交所的收盤價估值；估
值日無交易的，以最近交易日的收盤價估值。
在基金估值日，港股通投資持有外幣證券資產(chǎn)估值涉及到港幣對人民幣
匯率的，可參考當日中國人民銀行或其授權機構(gòu)公布的人民幣匯率中間價，
或其他可以反映公允價值的匯率進行估值。
若本基金現(xiàn)行估值匯率不再發(fā)布或發(fā)生重大變更，或市場上出現(xiàn)更為公
允、更適合本基金的估值匯率時，基金管理人與基金托管人協(xié)商一致后可根
據(jù)實際情況調(diào)整本基金的估值匯率，無需召開基金份額持有人大會。
（10）本基金投資存托憑證的估值核算依照境內(nèi)上市交易的股票執(zhí)行。
（11）對于按照中國法律法規(guī)和基金投資股票市場交易互聯(lián)互通機制涉
及的境外交易場所所在地的法律法規(guī)規(guī)定應交納的各項稅金，本基金將按權
責發(fā)生制原則進行估值；對于因稅收規(guī)定調(diào)整或其他原因?qū)е禄饘嶋H交納
稅金與估算的應交稅金有差異的，基金將在相關稅金調(diào)整日或?qū)嶋H支付日進
行相應的估值調(diào)整。
（12）如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值
的，基金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值
的價格估值。
（13）當本基金發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動
定價機制，以確?；鸸乐档墓叫?。
（14）相關法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事
項，按國家最新規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、
程序及相關法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應立
即通知對方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。
3、特殊情形的處理
（1）基金管理人、基金托管人按本部分估值方法規(guī)定的第12項條款進
行估值時，所造成的誤差不作為基金資產(chǎn)估值錯誤處理。
（2）由于證券交易所、登記結(jié)算機構(gòu)、第三方估值基準服務機構(gòu)及存款
銀行等第三方機構(gòu)發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤、遺漏，或由于其他不可抗力或國家會計
政策變更、市場規(guī)則變更等非基金管理人與基金托管人原因，基金管理人和
基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當、合理的措施進行檢查，但未能發(fā)現(xiàn)錯
誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯誤，基金管理人和基金托管人免除賠償責
任。但基金管理人和基金托管人應當積極采取必要的措施消除或減輕由此造
成的影響。
4、實施側(cè)袋機制期間的基金資產(chǎn)估值
本基金實施側(cè)袋機制的，應根據(jù)本部分的約定對主袋賬戶資產(chǎn)進行估值
并披露主袋賬戶的基金凈值信息，暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值。
（三）估值錯誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)
估值的準確性、及時性。當任一類基金份額凈值小數(shù)點后4位以內(nèi)（含第4
位）發(fā)生估值錯誤時，視為該類基金份額凈值錯誤。
基金合同的當事人應按照以下約定處理：
1、估值錯誤類型
本基金運作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機構(gòu)、或
銷售機構(gòu)、或投資人自身的過錯造成估值錯誤，導致其他當事人遭受損失的，
過錯的責任人應當對由于該估值錯誤遭受損失當事人（“受損方”）的直接損失
按下述“估值錯誤處理原則”給予賠償，承擔賠償責任。
上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、
數(shù)據(jù)計算差錯、系統(tǒng)故障差錯、下達指令差錯等。
2、估值錯誤處理原則
（1）估值錯誤已發(fā)生，但尚未給當事人造成損失時，估值錯誤責任方應
及時協(xié)調(diào)各方，及時進行更正，因更正估值錯誤發(fā)生的費用由估值錯誤責任
方承擔；由于估值錯誤責任方未及時更正已產(chǎn)生的估值錯誤，給當事人造成
損失的，由估值錯誤責任方對直接損失承擔賠償責任；若估值錯誤責任方已
經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且有協(xié)助義務的當事人有足夠的時間進行更正而未更正，則
其應當承擔相應賠償責任。估值錯誤責任方應對更正的情況向有關當事人進
行確認，確保估值錯誤已得到更正。
（2）估值錯誤的責任方對有關當事人的直接損失負責，不對間接損失負
責，并且僅對估值錯誤的有關直接當事人負責，不對第三方負責。
（3）因估值錯誤而獲得不當?shù)美漠斒氯素撚屑皶r返還不當?shù)美牧x務。
但估值錯誤責任方仍應對估值錯誤負責。如果由于獲得不當?shù)美漠斒氯瞬?
返還或不全部返還不當?shù)美斐善渌斒氯说睦鎿p失（“受損方”），則估值
錯誤責任方應賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對獲得不
當?shù)美漠斒氯讼碛幸蠼桓恫划數(shù)美臋嗬蝗绻@得不當?shù)美漠斒氯?
已經(jīng)將此部分不當?shù)美颠€給受損方，則受損方應當將其已經(jīng)獲得的賠償額
加上已經(jīng)獲得的不當?shù)美颠€的總和超過其實際損失的差額部分支付給估值
錯誤責任方。
（4）估值錯誤調(diào)整采用盡量恢復至假設未發(fā)生估值錯誤的正確情形的方
式。
3、估值錯誤處理程序
估值錯誤被發(fā)現(xiàn)后，有關的當事人應當及時進行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯誤發(fā)生的原因，列明所有的當事人，并根據(jù)估值錯誤發(fā)
生的原因確定估值錯誤的責任方；
（2）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法對因估值錯誤造成的損
失進行評估；
（3）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法由估值錯誤的責任方進
行更正和賠償損失；
（4）根據(jù)估值錯誤處理的方法，需要修改基金登記機構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由
基金登記機構(gòu)進行更正，并就估值錯誤的更正向有關當事人進行確認。
4、基金份額凈值估值錯誤處理的方法如下：
（1）任一類基金份額凈值計算出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應當立即予以糾
正，通報基金托管人，并采取合理的措施防止損失進一步擴大。
（2）錯誤偏差達到該類基金份額凈值的0.25%時，基金管理人應當通報
基金托管人并報中國證監(jiān)會備案；錯誤偏差達到該類基金份額凈值的0.5%時，
基金管理人應當公告，并報中國證監(jiān)會備案。
（3）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機關另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。
（四）暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券交易市場或外匯市場遇法定節(jié)假日或因其他原
因暫停營業(yè)時；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產(chǎn)價值
時；
3、由于本基金持有的相當比例的基金暫停估值、暫停公告基金份額凈值
或暫停公告萬份（百份）收益時，導致基金管理人無法計算當日基金資產(chǎn)凈
值；
4、當特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)與基金托管人
協(xié)商確認后，基金管理人應當暫停估值；
5、中國證監(jiān)會和基金合同認定的其它情形。
（五）基金會計制度
按國家有關部門規(guī)定的會計制度執(zhí)行。
（六）基金賬冊的建立
基金管理人進行基金會計核算并編制基金財務會計報告?；鸸芾砣恕?
基金托管人分別獨立地設置、記錄和保管本基金的全套賬冊。基金托管人按
規(guī)定制作相關賬冊并與基金管理人核對。若基金管理人和基金托管人對會計
處理方法存在分歧，應以基金管理人的處理方法為準。若當日核對不符，暫
時無法查找到錯賬的原因而影響到基金凈值信息的計算和公告的，以基金管
理人的賬冊為準。
（七）基金財務報表與報告的編制和復核
1、財務報表的編制
基金財務報表由基金管理人編制，基金托管人復核。
2、報表復核
基金托管人在收到基金管理人編制的基金財務報表后，進行獨立的復核。
核對不符時，應及時通知基金管理人共同查出原因，進行調(diào)整，直至雙方數(shù)
據(jù)完全一致。
3、財務報表的編制與復核時間安排
（1）報表的編制
基金合同生效后，基金招募說明書的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人
應當在三個工作日內(nèi)，更新基金招募說明書并登載在規(guī)定網(wǎng)站上，基金招募
說明書其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運作
的，基金管理人不再更新基金招募說明書。基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重
大變更的，基金管理人應當在三個工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要并登載
在規(guī)定網(wǎng)站及基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點，基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)
生變更的，基金管理人至少每年更新一次。基金終止運作的，基金管理人不
再更新基金產(chǎn)品資料概要。
基金管理人應當在每年結(jié)束之日起三個月內(nèi)，編制完成基金年度報告，
將年度報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將年度報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
基金管理人應當在上半年結(jié)束之日起兩個月內(nèi)，編制完成基金中期報告，將
中期報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將中期報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
基金管理人應當在季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，
將季度報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將季度報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
基金合同生效不足兩個月的，基金管理人可以不編制當期季度報告、中期報
告或者年度報告。
（2）報表的復核
基金管理人應及時完成報表編制，將有關報表提供基金托管人復核；基
金托管人在復核過程中，發(fā)現(xiàn)雙方的報表存在不符時，基金管理人和基金托
管人應共同查明原因，進行調(diào)整，調(diào)整以國家有關規(guī)定為準。
基金管理人應留足充分的時間，便于基金托管人復核相關報表及報告。
（八）基金管理人應在編制季度報告、中期報告或者年度報告之前及時
向基金托管人提供基金業(yè)績比較基準的基礎數(shù)據(jù)和編制結(jié)果。
六、基金份額持有人名冊的保管
基金份額持有人名冊至少應包括基金份額持有人的名稱和持有的基金份
額?；鸱蓊~持有人名冊由基金登記機構(gòu)根據(jù)基金管理人的指令編制和保管，
基金管理人和基金托管人應分別保管基金份額持有人名冊，保存期限不少于
法定最低期限。如不能妥善保管，則按相關法律法規(guī)承擔責任。
基金托管人依法編制中期報告和年度報告前有向基金管理人搜集資料的
權利，基金管理人應在收到基金托管人通知后及時將有關資料送交基金托管
人，不得無故拒絕或延誤提供，并保證其的真實性、準確性和完整性。基金托
管人不得將所保管的基金份額持有人名冊用于基金托管業(yè)務以外的其他用途，
并應遵守保密義務。
七、爭議解決方式
因本協(xié)議產(chǎn)生或與之相關的爭議，雙方當事人應通過協(xié)商解決，協(xié)商不
能解決的，任何一方均應將爭議提交上海仲裁委員會，仲裁地點為上海市，
按照上海仲裁委員會屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁裁決是終局性的，
并對雙方當事人均有約束力，除非仲裁裁決另有規(guī)定，仲裁費由敗訴方承擔。
爭議處理期間，雙方當事人應恪守基金管理人和基金托管人職責，各自
繼續(xù)忠實、勤勉、盡責地履行基金合同和本托管協(xié)議規(guī)定的義務，維護基金
份額持有人的合法權益。
本協(xié)議受中國法律（為本協(xié)議之目的，在此不包括香港特別行政區(qū)、澳門
特別行政區(qū)和臺灣地區(qū)法律）管轄并從其解釋。
八、托管協(xié)議的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算
（一）托管協(xié)議的變更程序
本協(xié)議雙方當事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對協(xié)議進行修改。修改后的新協(xié)議，
其內(nèi)容不得與基金合同的規(guī)定有任何沖突。變更托管協(xié)議涉及法律法規(guī)規(guī)定
或基金合同約定應經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的事項的，應召開基金份
額持有人大會決議通過。對于法律法規(guī)規(guī)定和基金合同約定可不經(jīng)基金份額
持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告。
（二）基金托管協(xié)議終止出現(xiàn)的情形
1、基金合同終止；
2、基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金托管人接管基金資
產(chǎn)；
3、基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金管理人接管基金管
理權；
4、發(fā)生法律法規(guī)、中國證監(jiān)會或基金合同規(guī)定的終止事項。
（三）基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作
日內(nèi)成立基金財產(chǎn)清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證
監(jiān)會的監(jiān)督下進行基金清算。
2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金
托管人、符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的注冊會計師、律師以及中國證
監(jiān)會指定的人員組成?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財產(chǎn)清算小組職責：基金財產(chǎn)清算小組負責基金財產(chǎn)的保管、清
理、估價、變現(xiàn)和分配。基金財產(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。
4、基金財產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金
財產(chǎn)；
（2）對基金財產(chǎn)和債權債務進行清理和確認；
（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務所對清
算報告出具法律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。
5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月，但因本基金所持證券、基金的流動性
受到限制而不能及時變現(xiàn)的，清算期限相應順延。
（四）清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金財產(chǎn)清算過程中發(fā)生的所有
合理費用，清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金剩余財產(chǎn)中支付。
（五）基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除
基金財產(chǎn)清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務后，按基金份額持有人持
有的各類基金份額比例進行分配。
其中，對于投資者通過直銷機構(gòu)認購/申購的C類基金份額，計提的銷售
服務費（如有）將在基金合同終止時隨剩余資產(chǎn)分配款項一并返還給投資者；
對于投資者通過其他銷售機構(gòu)認購/申購的C類基金份額，持有超過一年繼續(xù)
計提到的銷售服務費（如有）將在基金合同終止時隨剩余資產(chǎn)分配款項一并
返還給投資者。
（六）基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)符合《中
華人民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務所審計并由律師事務所出具法律意
見書后報中國證監(jiān)會備案并公告?；鹭敭a(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報
中國證監(jiān)會備案后5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進行公告，基金財產(chǎn)清
算小組應當將清算報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告登載在
規(guī)定報刊上。
（七）基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關文件由基金托管人保存不低于法律法規(guī)規(guī)定的
最低期限。
二十一、對基金份額持有人的服務
對基金份額持有人的服務主要由基金管理人及銷售機構(gòu)提供，以下是基
金管理人提供的主要服務內(nèi)容?；鸸芾砣烁鶕?jù)基金份額持有人的需要和市
場的變化，有權在符合法律法規(guī)的前提下，增加和修改相關服務項目。如因
系統(tǒng)、第三方或不可抗力等原因，導致下述服務無法提供，基金管理人不承
擔任何責任。
（一）持有人登記服務
基金管理人自行或委托登記機構(gòu)為基金份額持有人提供登記服務?；?
管理人將敦促基金登記機構(gòu)配備安全、完善的電腦系統(tǒng)及通訊系統(tǒng)，準確、
及時地為基金投資者辦理基金賬戶、基金份額的登記、管理、托管與轉(zhuǎn)托管；
基金轉(zhuǎn)換和非交易過戶；基金份額持有人名冊的管理；權益分配時紅利的登
記派發(fā)；基金交易份額的清算過戶和基金交易資金的交收等服務。
（二）持有人通知服務及對賬單服務
1、通知基金份額持有人的內(nèi)容包括短信賬單、電子對賬單等服務。對于
訂制手機短信對賬單的基金份額持有人，本基金管理人將每月向賬單期內(nèi)有
份額余額的基金份額持有人發(fā)送，方便基金份額持有人快速獲得賬戶信息。
對于訂制電子對賬單的基金份額持有人，本基金管理人將每月或每年通過E-
MAIL向賬單期內(nèi)有交易或期末有余額的基金份額持有人發(fā)送上個月或年度
基金交易對賬單，以方便基金份額持有人快速獲得交易信息，電子郵件地址
及手機號碼不詳?shù)?、微信未綁定或取消關注的除外。
2、紙質(zhì)賬單服務：基金管理人將采取以電子賬單為主的賬單服務方式，
但繼續(xù)為有需求的基金份額持有人提供紙質(zhì)賬單服務，基金份額持有人可通
過客戶服務熱線電話（400-820-9888）訂制紙質(zhì)賬單。
（三）在線服務
通過基金管理人網(wǎng)站（www.ctfund.com）或微信公眾號（可搜索“財通基
金微管家”或“ctfund88”），投資人可獲得如下服務：
1、查詢服務
機構(gòu)投資者通過基金管理人網(wǎng)站，個人投資者通過基金管理人網(wǎng)站或微
信公眾號，可享有基金交易查詢、賬戶查詢和相關基金信息查詢等服務。
2、網(wǎng)上交易服務
個人投資者可通過基金管理人網(wǎng)站或微信公眾號辦理開戶、認購/申購、
贖回及信息查詢等業(yè)務。有關基金管理人電子直銷具體規(guī)則請參見基金管理
人網(wǎng)站相關公告和業(yè)務規(guī)則。
3、信息資訊服務
基金份額持有人可以利用基金管理人網(wǎng)站等獲取基金和基金管理人依法
披露的各類信息，包括基金的法律文件、基金公告、定期報告和基金管理人
最新動態(tài)等各類資料。
（四）客戶服務中心電話服務
客戶服務中心提供24小時自動語音查詢服務及在線智能客服。基金份額
持有人可進行基金賬戶余額、申購與贖回交易情況查詢與基金產(chǎn)品等信息的
查詢。
客戶服務中心提供每周五天，每天不少于8小時的人工咨詢服務。基金
份額持有人可通過客服熱線電話（400-820-9888）及在線人工客服享受業(yè)務咨
詢、信息查詢、服務投訴、信息定制、對賬單寄送地址資料修改等專項服務。
（五）投資者投訴受理服務
基金份額持有人可以通過各銷售機構(gòu)網(wǎng)點或基金管理人客服熱線電話、
信函及電子郵件等形式對基金管理人或銷售網(wǎng)點所提供的服務進行投訴。
客服熱線電話投訴、電子郵件投訴、信函投訴是主要投訴受理渠道，現(xiàn)場
投訴和意見簿投訴是補充投訴渠道，由各銷售機構(gòu)和基金管理人分別管理。
基金管理人客服熱線電話：400-820-9888；客服郵箱：service@ctfund.com
（六）如本招募說明書存在任何您/貴機構(gòu)無法理解的內(nèi)容，請通過上述
方式及時聯(lián)系基金管理人。請確保投資前，您/貴機構(gòu)已經(jīng)全面理解本招募說
明書，并同意全部內(nèi)容。
二十二、其他應披露事項
暫無。
二十三、招募說明書的存放及查閱方式
本基金招募說明書存放于基金管理人和基金托管人的住所、基金銷售機
構(gòu)處，投資者可在營業(yè)時間免費查閱?；鹜顿Y者在支付工本費后，可在合
理時間內(nèi)取得招募說明書的復印件。對投資者按上述方式所獲得的文件及其
復印件，基金管理人和基金托管人保證與所公告文本的內(nèi)容完全一致。
投資者還可以直接登錄基金管理人的網(wǎng)站（www.ctfund.com）查閱和下
載招募說明書。
二十四、備查文件
（一）備查文件目錄
1、中國證監(jiān)會準予財通聚信穩(wěn)健3個月持有期混合型基金中基金（FOF）
募集注冊的文件。
2、《財通聚信穩(wěn)健3個月持有期混合型基金中基金（FOF）基金合同》。
3、《財通聚信穩(wěn)健3個月持有期混合型基金中基金（FOF）托管協(xié)議》。
4、法律意見書。
5、基金管理人業(yè)務資格批件、營業(yè)執(zhí)照。
6、基金托管人業(yè)務資格批件、營業(yè)執(zhí)照。
7、中國證監(jiān)會要求的其他文件。
（二）存放地點
備查文件存放于基金管理人和基金托管人的辦公場所。
（三）查閱方式
投資者可到基金管理人和基金托管人的辦公場所、營業(yè)場所及網(wǎng)站免費
查閱備查文件。
財通基金管理有限公司
二〇二六年一月三十一日
財通聚信穩(wěn)健3個月持有期混合型基金中基金（FOF）招募說明書.pdf