國壽安保數(shù)字經(jīng)濟股票型發(fā)起式證券投資基金基金產品資料概要更新
國壽安保數(shù)字經(jīng)濟股票型發(fā)起式證券投資基金基金產品資料概要更新
國壽安保數(shù)字經(jīng)濟股票型發(fā)起式證券投資基金
基金產品資料概要更新
編制日期：2026年5月29日
送出日期：2026年5月30日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產品概況
基金簡稱 國壽安保數(shù)字經(jīng)濟股票發(fā)起式 基金代碼 020722
下屬基金簡稱 國壽安保數(shù)字經(jīng)濟股票發(fā)起式A 下屬基金交易代碼 020722
下屬基金簡稱 國壽安保數(shù)字經(jīng)濟股票發(fā)起式C 下屬基金交易代碼 020723
基金管理人 國壽安保基金管理有限公司 基金托管人 中信銀行股份有限公司
基金合同生效日 2024年03月14日 上市交易所及上市日期 -
基金類型 股票型 交易幣種 人民幣
運作方式 普通開放式 開放頻率 每個開放日
基金經(jīng)理 嚴堃 開始擔任本基金基金經(jīng)理的日期 2024年03月14日
證券從業(yè)日期 2017年07月01日
注：-
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標與投資策略
投資目標 在嚴格控制風險的前提下，本基金通過專業(yè)化研究分析，重點投資于數(shù)字經(jīng)濟主題相關股票，力爭實現(xiàn)基金資產的長期穩(wěn)定增值。
投資范圍 本基金的投資范圍主要為具有良好流動性的金融工具，包括國內依法發(fā)行上市的股票(包括主板，創(chuàng)業(yè)板和其他經(jīng)中國證監(jiān)會核準或注冊上市的股票)，港股通機制下允許投資的規(guī)定范圍內的香港聯(lián)合交易所上市的股票（以下簡稱“港股通標的股票”），債券(包括國債、央行票據(jù)、金融債券、公開發(fā)行的次級債券、企業(yè)債券、公司債券、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、政府支持機構債券、政府支持債券、地方政府債券、證券公司短期公司債券、可轉換債券(含分離交易可轉債）、可交換債券及其他經(jīng)中國證監(jiān)會允許投資的債券)，資產支持證券，債券回購，信用衍生品，貨幣市場工具，銀行存款(包括協(xié)議存款、定期存款、通知存款和其他銀行存款)，同業(yè)存單，股指期貨，國債期貨，股票期權以及法律法規(guī)及中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具，但須符合中國證監(jiān)會相關規(guī)定。 本基金可以參與融資交易。
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本基金的投資組合比例為：股票資產占基金資產的比例為80%-95%，其中，投資于港股通標的股票占股票資產的比例為0-50%，投資于本基金定義的“數(shù)字經(jīng)濟”主題股票占非現(xiàn)金基金資產的比例不低于80%。每個交易日日終在扣除股指期貨、國債期貨和股票期權合約需繳納的交易保證金后，本基金持有不低于基金資產凈值的5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以內的政府債券，其中，現(xiàn)金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。 本基金的投資范圍包括港股通標的股票，基金可根據(jù)投資策略需要或不同配置地市場環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產投資于港股或選擇不將基金資產投資于港股，基金資產并非必然投資港股。 如果法律法規(guī)對上述投資比例要求有變更的，本基金可在履行適當程序后相應調整，并以調整變更后的投資比例為準。
主要投資策略 1、資產配置策略 本基金通過定量與定性相結合的方法分析宏觀經(jīng)濟和證券市場發(fā)展趨勢，評估市場的系統(tǒng)性風險和權益資產的預期收益與風險，據(jù)此在投資比例要求范圍內合理制定和調整股票資產比例，在保持總體風險水平相對穩(wěn)定的基礎上，力爭投資組合的穩(wěn)定增值。 2、“數(shù)字經(jīng)濟”主題的界定 《“十四五”數(shù)字經(jīng)濟發(fā)展規(guī)劃》明確提出，數(shù)字經(jīng)濟是繼農業(yè)經(jīng)濟、工業(yè)經(jīng)濟之后的主要經(jīng)濟形態(tài)，是以數(shù)據(jù)資源為關鍵要素，以現(xiàn)代信息網(wǎng)絡為主要載體，以信息通信技術融合應用、全要素數(shù)字化轉型為重要推動力，促進公平與效率更加統(tǒng)一的新經(jīng)濟形態(tài)。本基金對數(shù)字經(jīng)濟主題的界定主要參考國家統(tǒng)計局發(fā)布的《數(shù)字經(jīng)濟及其核心產業(yè)統(tǒng)計分類（2021）》，具體界定如下： 1）數(shù)字產品制造業(yè)，主要包括從事計算機制造、通訊及雷達設備制造、數(shù)字媒體設備制造、智能設備制造、電子元器件及設備制造的企業(yè)；主要涉及電子行業(yè)中的半導體、元器件、光學光電子、消費電子、電子化學品行業(yè)，計算機行業(yè)中計算機設備行業(yè)，機械制造和電力設備行業(yè)中的專用設備、通用設備、零部件。 2）數(shù)字產品服務業(yè)，主要包括從事涵蓋計算機、軟件及輔助設備、通訊設備、廣播影視設備的數(shù)字產品批發(fā)、零售、租賃和維修的企業(yè)。 3）數(shù)字技術應用業(yè)，主要包括從事軟件開發(fā)，電信、廣播電視和衛(wèi)星傳輸服務，互聯(lián)網(wǎng)接入服務、互聯(lián)網(wǎng)搜索服務、互聯(lián)網(wǎng)游戲服務、互聯(lián)網(wǎng)資訊服務、互聯(lián)網(wǎng)安全服務、互聯(lián)網(wǎng)數(shù)據(jù)服務及信息技術服務的企業(yè)；主要涉及計算機行業(yè)中的軟件開發(fā)、計算機應用行業(yè)，傳媒行業(yè)中的游戲、廣告營銷、影視院線、數(shù)字媒體、社交、出版及電視廣播行業(yè)。 4）數(shù)字要素驅動業(yè)，主要包括從事互聯(lián)網(wǎng)平臺、電子商務、信息基礎設施建設、數(shù)字資源與產權交易的企業(yè)；主要涉及傳媒行業(yè)中的互聯(lián)網(wǎng)傳媒行業(yè)，通信行業(yè)中的通信服務及通信設備行業(yè)。 5）數(shù)字化效率提升業(yè)：主要指被數(shù)字技術深度改造升級帶來的產出增加和效率提升的傳統(tǒng)行業(yè)，主要包括從事智能交通、智慧物流、智慧能源、智慧醫(yī)療、智慧農業(yè)、智能制造、智慧建筑、數(shù)字金融的企業(yè)；主要涉及汽車、交通運輸、電力設備、公用事業(yè)、環(huán)保、醫(yī)藥生物、農林牧漁、機械設備、輕工制造、家用電器、建筑裝飾、金融和服務于電子、通信、計算機及汽車行業(yè)的基礎化工、有色金屬等行業(yè)。 本基金將對數(shù)字經(jīng)濟核心產業(yè)相關上市公司的發(fā)展進行密切跟蹤，隨著市場環(huán)境、相關政策等因素的不斷變化，相關上市公司的范圍也會相應改變。本基金將根據(jù)實際情況，在履行適當程序后，調整相關主題概念和投資范圍的認定。
國壽安保數(shù)字經(jīng)濟股票型發(fā)起式證券投資基金基金產品資料概要更新
本基金將重點關注符合前述主題界定標準、行業(yè)景氣度較高、公司基本面良好、商業(yè)模式清晰、重視研發(fā)投入且估值合理的上市公司。
業(yè)績比較基準 中證數(shù)字經(jīng)濟主題指數(shù)收益率*80%+上證國債指數(shù)收益率*15%+中證港股通科技指數(shù)收益率*5%
風險收益特征 本基金為股票型基金，其預期收益和預期風險高于貨幣市場基金、債券型基金、混合型基金。本基金將投資港股通標的股票，需承擔匯率風險以及境外市場的風險。
注：請投資者閱讀本基金《招募說明書》“基金的投資”部分了解詳細情況。
(二)投資組合資產配置圖表/區(qū)域配置圖表
注：-
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準的比較圖
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注：-
三、投資本基金涉及的費用
(一)基金銷售相關費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收取：
國壽安保數(shù)字經(jīng)濟股票發(fā)起式A
費用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費方式/費率 備注
申購費 （前收費） M＜1,000,000 1.20% -
1,000,000≤M＜3,000,000 0.80% -
3,000,000≤M＜5,000,000 0.60% -
M≥5,000,000 1,000元/筆 按筆收取
贖回費 N＜7日 1.50% -
7日≤N＜30日 0.75% -
30日≤N＜180日 0.50% -
N≥180日 0% -
國壽安保數(shù)字經(jīng)濟股票發(fā)起式C
費用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費方式/費率 備注
申購費 （前收費） - 0% -
贖回費 N＜7日 1.50% -
7日≤N＜30日 0.50% -
N≥30日 0% -
注:-
(二)基金運作相關費用
以下費用將從基金資產中扣除：
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費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 1.00% 基金管理人和銷售機構
托管費 0.10% 基金托管人
銷售服務費 國壽安保數(shù)字經(jīng)濟股票發(fā)起式C 0.5% 銷售機構
審計費用 1,800.00元 會計師事務所
其他費用 《基金合同》生效后與基金相關的律師費、基金份額持有人大會費用、基金的證券交易費用、基金的銀行匯劃費用、基金相關賬戶的開戶及維護費用等費用，以及按照國家有關規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產中列支的其他費用。費用類別詳見本基金《基金合同》及《招募說明書》或其更新。
注：1、本基金交易證券、基金等產生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產扣除。
2、審計費用、信息披露費為基金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年金額為預估值，最終實際
金額以基金定期報告披露為準。
(三)基金運作綜合費用測算
若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
國壽安保數(shù)字經(jīng)濟股票發(fā)起式A
基金運作綜合費率（年化）
持有期間 1.13%
注：基金管理費率、托管費率、銷售服務費率（若有）為基金現(xiàn)行費率，其他運作費用以最近一次基金年
報披露的相關數(shù)據(jù)為基準測算。
國壽安保數(shù)字經(jīng)濟股票發(fā)起式C
基金運作綜合費率（年化）
持有期間 1.63%
注：基金管理費率、托管費率、銷售服務費率（若有）為基金現(xiàn)行費率，其他運作費用以最近一次基金年
報披露的相關數(shù)據(jù)為基準測算。
四、風險揭示與重要提示
(一)風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
投資者在投資本基金前，應全面了解本基金的產品特性，充分考慮自身的風險承受能力，理性判斷市
場，并承擔基金投資中出現(xiàn)的各類風險。
本基金面臨的主要風險有市場風險、管理風險、職業(yè)道德風險、流動性風險、合規(guī)性風險、實施側袋
機制對投資者的影響、本基金特定投資標的帶來的風險和其他風險。
本基金特定投資標的帶來的風險包括：
（1）投資港股的風險
1）港股交易失敗風險。港股通業(yè)務試點期間存在每日額度和總額度限制?？傤~度余額少于一個每日額
度的，上交所證券交易服務公司自下一港股通交易日起停止接受買入申報，本基金將面臨不能通過港股通
進行買入交易的風險；在香港聯(lián)合交易所有限公司開市前階段，當日額度使用完畢的，新增的買單申報將
面臨失敗的風險；在聯(lián)交所持續(xù)交易時段，當日額度使用完畢的，當日本基金將面臨不能通過港股通進行
買入交易的風險。
國壽安保數(shù)字經(jīng)濟股票型發(fā)起式證券投資基金基金產品資料概要更新
2）匯率風險。本基金將投資港股通標的股票，在交易時間內提交訂單依據(jù)的港幣買入?yún)⒖紖R率和賣出
參考匯率，并不等于最終結算匯率。港股通交易日日終，中國證券登記結算有限責任公司進行凈額換匯，
將換匯成本按成交金額分攤至每筆交易，確定交易實際適用的結算匯率。故本基金投資面臨匯率風險。
3）境外市場的風險。
①本基金將通過港股通投資于香港市場，在市場進入、投資額度、可投資對象、稅務政策等方面都有
一定的限制，而且此類限制可能會不斷調整，這些限制因素的變化可能對本基金進入或退出當?shù)厥袌鲈斐?
障礙，從而對投資收益以及正常的申購贖回產生直接或間接的影響。
②香港市場交易規(guī)則有別于內地A股市場規(guī)則，在“滬港股票市場交易互聯(lián)互通機制”下參與香港股
票投資還將面臨包括但不限于如下特殊風險：
a）港股市場實行T+0回轉交易，且對個股不設漲跌幅限制，港股股價可能表現(xiàn)出比A股更為劇烈的股
價波動；
b）只有滬港兩地均為交易日且能夠滿足結算安排的交易日才為港股通交易日，在內地開市香港休市的
情形下，港股通不能正常交易，港股不能及時賣出，可能帶來一定的流動性風險；
c）香港出現(xiàn)臺風、黑色暴雨或者香港聯(lián)合交易所規(guī)定的其他情形時，香港聯(lián)合交易所將可能停市，投
資者將面臨在停市期間無法進行港股通交易的風險；出現(xiàn)上海證券交易所證券交易服務公司認定的交易異
常情況時，上海證券交易所證券交易服務公司將可能暫停提供部分或者全部港股通服務，投資者將面臨在
暫停服務期間無法進行港股通交易的風險；
d）投資者因港股通股票權益分派、轉換、上市公司被收購等情形或者異常情況，所取得的港股通股票
以外的香港聯(lián)合交易所上市證券，只能通過港股通賣出，但不得買入，上海證券交易所另有規(guī)定的除外；
因港股通股票權益分派或者轉換等情形取得的香港聯(lián)合交易所上市股票的認購權利在香港聯(lián)合交易所上市
的，可以通過港股通賣出，但不得行權；因港股通股票權益分派、轉換或者上市公司被收購等所取得的非
香港聯(lián)合交易所上市證券，可以享有相關權益，但不得通過港股通買入或賣出；
e）代理投票。由于中國結算是在匯總投資者意愿后再向香港結算提交投票意愿，中國結算對投資者設
定的意愿征集期比香港結算的征集期稍早結束；投票沒有權益登記日的，以投票截止日的持有作為計算基
準；投票數(shù)量超出持有數(shù)量的，按照比例分配持有基數(shù)。
（2）本基金可投資于證券公司短期公司債，由于證券公司短期公司債非公開發(fā)行和交易，且限制投資
者數(shù)量上限，潛在流動性風險相對較大。若發(fā)行主體信用質量惡化或投資者大量贖回需要變現(xiàn)資產時，受
流動性所限，本基金可能無法賣出所持有的證券公司短期公司債，由此可能給基金凈值帶來不利影響或損
失。
（3）本基金的投資范圍包括資產支持證券，這類證券的風險主要與資產質量有關，比如債務人違約可
能性的高低、債務人行使抵銷權可能性的高低，資產收益受自然災害、戰(zhàn)爭、罷工的影響程度，資產收益
與外部經(jīng)濟環(huán)境變化的相關性等。如果資產支持證券受上述因素的影響股指期貨程度低，則資產風險小，
反之則風險高。
（4）本基金可以參與股指期貨交易，可能面臨基差風險、合約品種差異造成的風險和標的物風險。標
的股票指數(shù)價格與股指期貨價格之間的價差被稱為基差。在股指期貨交易中因基差波動的不確定性而導致
的風險被稱為基差風險。合約品種差異造成的風險，是指類似的合約品種，在相同因素的影響下，價格變
動不同。表現(xiàn)為兩種情況：1）價格變動的方向相反；2）價格變動的幅度不同。類似合約品種的價格，在
相同因素作用下變動幅度上的差異，也構成了合約品種差異的風險。標的物風險是由于投資組合與股指期
貨的標的指數(shù)的結構不完全一致，導致投資組合特定風險無法完全鎖定所帶來的風險。
（5）本基金可以參與國債期貨交易，可能面臨市場風險、基差風險和流動性風險。市場風險是因期貨
市場價格波動使所持有的期貨合約價值發(fā)生變化的風險。基差風險是期貨市場的特有風險之一，是指由于
期貨與現(xiàn)貨間的價差的波動，影響套期保值或套利效果，使之發(fā)生意外損益的風險。流動性風險可分為兩
類：一類為流通量風險，是指期貨合約無法及時以所希望的價格建立或了結頭寸的風險，此類風險往往是
由市場缺乏廣度或深度導致的；另一類為資金量風險，是指資金量無法滿足保證金要求，使得所持有的頭
國壽安保數(shù)字經(jīng)濟股票型發(fā)起式證券投資基金基金產品資料概要更新
寸面臨被強制平倉的風險。
（6）本基金可以投資股票期權，可能面臨市場風險、流動性風險、交易對手信用風險、操作風險、保
證金風險等，由此可能增加本基金凈值的波動性。
（7）本基金將融資納入到投資范圍中，融資業(yè)務可以提高基金的杠桿，在可能帶來高額收益的同時，
也能夠產生較大的虧損，此外還包括市場風險、保證金追加風險、流動性風險和監(jiān)管風險等。
（8）為對沖信用風險，本基金可能投資信用衍生品，信用衍生品的投資可能面臨流動性風險、償付風
險以及價格波動風險等。流動性風險是指信用衍生品在交易轉讓過程中，因無法找到交易對手或交易對手
較少導致難以將其以合理價格變現(xiàn)的風險；償付風險是指在信用衍生品存續(xù)期內由于不可控制的市場或環(huán)
境變化，創(chuàng)設機構可能出現(xiàn)經(jīng)營狀況不佳或用于償付的現(xiàn)金流與預期發(fā)生偏差，從而影響信用衍生品結算
的風險；價格波動風險是指由于創(chuàng)設機構，或所受保護債券主體經(jīng)營情況，或利率環(huán)境出現(xiàn)變化，引起信
用衍生品交易價格波動的風險。本基金采用信用衍生品對沖信用債的信用風險，當信用債出現(xiàn)違約時，存
在信用衍生品賣方無力或拒絕履行信用保護承諾的風險。
（9）本基金為發(fā)起式基金，在本基金基金合同生效之日起3年后的對應日，若基金資產凈值低于2億
元，則基金合同自動終止，且不得通過召開基金份額持有人大會延續(xù)基金合同期限。
基金合同生效之日起滿三年后本基金繼續(xù)存續(xù)的，連續(xù)50個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200
人或者基金資產凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應當按照基金合同的約定程序進行清算并終止基金
合同。綜上，本基金可能面臨基金合同自動終止的風險。
（10）本基金通過深度挖掘數(shù)字經(jīng)濟主題相關的投資機會，集中投資于數(shù)字經(jīng)濟主題相關的優(yōu)質企業(yè)，
因此，存在對本基金所界定的數(shù)字經(jīng)濟主題相關的公司關鍵核心技術、科技創(chuàng)新能能力、商業(yè)模式、企業(yè)
成長型等關鍵性驅動因素判斷錯誤所導致的主題配置失誤風險。
(二)重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或保證，也不表
明投資于本基金沒有風險。基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，
但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益?；鹜顿Y者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持
有人和基金合同的當事人。
基金的過往業(yè)績并不預示其未來表現(xiàn)?；鸸芾砣斯芾淼钠渌鸬臉I(yè)績并不構成本基金業(yè)績表現(xiàn)的
保證。
基金產品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內更新，其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件內容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準確
獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發(fā)布的相關臨時公告等。
本基金的爭議解決方式：在中國國際經(jīng)濟貿易仲裁委員會申請仲裁。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站。
網(wǎng)址：http://www.gsfunds.com.cn客服電話：4009-258-258
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機構及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
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