華夏瑞益混合型證券投資基金（華夏瑞益混合A1）基金產(chǎn)品資料概要更新
華夏瑞益混合型證券投資基金（華夏瑞益混合A1）基金產(chǎn)品資料
概要更新
編制日期：2026年5月28日
送出日期：2026年5月29日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱華夏瑞益混合基金代碼019913
下屬基金簡(jiǎn)稱華夏瑞益混合A1下屬基金代碼019913
基金管理人華夏基金管理有限公司基金托管人中國(guó)銀行股份有限公司
基金合同生效日2023-12-04
基金類型混合型交易幣種人民幣
運(yùn)作方式普通開放式開放頻率每個(gè)開放日
開始擔(dān)任本基金
2023-12-04
基金經(jīng)理的日期
基金經(jīng)理李彥
證券從業(yè)日期2013-07-01
注：本基金根據(jù)投資人持有基金份額時(shí)間的不同，設(shè)置A1類、A2類、A3類三類基金份
額。三類基金份額按照不同的費(fèi)率計(jì)提管理費(fèi)。除基金管理人運(yùn)用固有資金認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)?fù)猓?
投資者認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)本基金時(shí)僅可選擇A1類基金份額?；鸱蓊~持有期起始日對(duì)應(yīng)的一年
后的年度對(duì)日，相應(yīng)A1類基金份額自動(dòng)升級(jí)為A2類基金份額；基金份額持有期起始日
對(duì)應(yīng)的三年后的年度對(duì)日，相應(yīng)A2類基金份額自動(dòng)升級(jí)為A3類基金份額。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
投資目標(biāo)在控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，力求實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)的穩(wěn)健增值。
本基金的投資范圍為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括國(guó)內(nèi)依法發(fā)行或
上市的股票（包括創(chuàng)業(yè)板、存托憑證及其他中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)或核準(zhǔn)上市
的股票）、港股通標(biāo)的股票、債券（包括國(guó)內(nèi)依法發(fā)行和上市交易的國(guó)
債、央行票據(jù)、金融債券、企業(yè)債券、公司債券、中期票據(jù)、短期融資
券、超短期融資券、次級(jí)債券、政府支持機(jī)構(gòu)債券、政府支持債券、地
投資范圍方政府債券、可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券及其他經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許投資的
債券）、衍生品（包括股指期貨、國(guó)債期貨、股票期權(quán)）、資產(chǎn)支持證
券、貨幣市場(chǎng)工具（含同業(yè)存單）、債券回購(gòu)、銀行存款以及法律法規(guī)
或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具。
本基金可根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)和《基金合同》的約定，參與融資業(yè)務(wù)。
本基金的投資組合比例為：股票投資占基金資產(chǎn)的比例為60%-95%，港
股通標(biāo)的股票投資占股票資產(chǎn)的比例為0-50%。每個(gè)交易日日終在扣除
股指期貨、國(guó)債期貨、股票期權(quán)合約需繳納的交易保證金后保持不低于
基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券。其中，現(xiàn)金
不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購(gòu)款等。
主要投資策略包括資產(chǎn)配置策略、股票投資策略、存托憑證投資策略、
主要投資策略港股通標(biāo)的股票投資策略、固定收益品種投資策略、股指期貨投資策略、
國(guó)債期貨投資策略、股票期權(quán)投資策略等。
滬深300指數(shù)收益率×70%+中證港股通綜合指數(shù)收益率×10%+中債綜合
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)
（全價(jià)）指數(shù)收益率×20%。
本基金為混合型基金，其預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益低于股票基金，高于普通
債券基金與貨幣市場(chǎng)基金。本基金還可通過港股通渠道投資于香港證券
風(fēng)險(xiǎn)收益特征
市場(chǎng)，除了需要承擔(dān)與境內(nèi)證券投資基金類似的市場(chǎng)波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)等一般投
資風(fēng)險(xiǎn)之外，本基金還將面臨匯率風(fēng)險(xiǎn)、香港市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)等特殊投資風(fēng)險(xiǎn)。
注：①投資者請(qǐng)認(rèn)真閱讀《招募說明書》“基金的投資”章節(jié)了解詳細(xì)情況。
②根據(jù)2017年施行的《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)已對(duì)
本基金重新進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)，基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征不代表基金的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)，具體風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)
結(jié)果參見基金管理人、銷售機(jī)構(gòu)提供的評(píng)級(jí)結(jié)果。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
投資組合資產(chǎn)配置圖表
注：圖示比例為定期報(bào)告期末基金投資組合中各類資產(chǎn)金額占基金總資產(chǎn)的比例。
(三)自基金合同生效以來(lái)基金每年的凈值增長(zhǎng)率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較
圖
注：①本基金合同于2023年12月4日生效，合同生效當(dāng)年按實(shí)際存續(xù)期計(jì)算，不按整
個(gè)自然年度進(jìn)行折算。
②基金的過往業(yè)績(jī)不代表未來(lái)表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
(一)基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)/贖回基金過程中收?。?
份額（S）或金額（M）
費(fèi)用類型收費(fèi)方式/費(fèi)率備注
/持有期限（N）
M＜50萬(wàn)元1.50%-
50萬(wàn)元
申購(gòu)費(fèi)（前收費(fèi)）
200萬(wàn)元
M＞=500萬(wàn)元1000元/筆-
N＜7天1.50%-
7天
贖回費(fèi)
30天
N＞=180天0.00%-
注：1、基金管理人固有資金可認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)本基金A1類、A2類、A3類基金份額，其他投資
者僅支持認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)A1類基金份額。
2、基金管理人固有資金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回A2類、A3類基金份額的費(fèi)用參照A1類基金份額。
其他投資者持有的本基金A2類基金份額和A3類基金份額不收取贖回費(fèi)。
(二)基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額收費(fèi)方
管理費(fèi)1.20%基金管理人、銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi)0.20%基金托管人
審計(jì)費(fèi)用年費(fèi)用金額（元）22,900.00會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi)年費(fèi)用金額（元）120,000.00規(guī)定披露報(bào)刊
基金合同生效后與本基金相關(guān)的律師
費(fèi)、基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用等可以
在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用按照國(guó)
其他費(fèi)用相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定在基
金財(cái)產(chǎn)中列支。費(fèi)用類別詳見本基金
基金合同及招募說明書或其更新。
注：①本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
②管理費(fèi)、托管費(fèi)為最新合同費(fèi)率。
③審計(jì)費(fèi)用、信息披露費(fèi)用為由基金整體承擔(dān)的年費(fèi)用金額，非單個(gè)份額類別費(fèi)用。上
表年費(fèi)用金額為產(chǎn)品資料概要更新編制日所在年度的當(dāng)年度初始預(yù)估年費(fèi)用金額，非實(shí)
際產(chǎn)生費(fèi)用金額，實(shí)際由基金資產(chǎn)承擔(dān)的審計(jì)費(fèi)和信息披露費(fèi)可能與預(yù)估值存在差異，
最終實(shí)際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
(三)基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算
若投資者認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
1.51%
注：①基金運(yùn)作綜合費(fèi)率=固定管理費(fèi)率+托管費(fèi)率+銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）+其他運(yùn)作費(fèi)
用合計(jì)占基金每日平均資產(chǎn)凈值的比例（年化），以百分比形式列示，保留到小數(shù)點(diǎn)后2
位?；疬\(yùn)作綜合費(fèi)用包含由基金資產(chǎn)承擔(dān)的費(fèi)用，如管理費(fèi)、托管費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)（若
有）、審計(jì)費(fèi)用、信息披露費(fèi)、銀行間賬戶維護(hù)費(fèi)、銀行匯劃費(fèi)等費(fèi)用，不包括基金交
易產(chǎn)生的證券交易費(fèi)用、稅金及附加、信用減值損失（若有）等。審計(jì)費(fèi)用、信息披露
費(fèi)、銀行間賬戶維護(hù)費(fèi)、銀行匯劃費(fèi)等其他運(yùn)作費(fèi)用，根據(jù)最近一次基金年報(bào)披露的其
他費(fèi)用金額，除以基金每日平均資產(chǎn)凈值計(jì)算年費(fèi)率。基金每日平均資產(chǎn)凈值=基金每日
資產(chǎn)凈值合計(jì)/當(dāng)年天數(shù)（保留兩位小數(shù)，按當(dāng)年自然天數(shù)計(jì)算，當(dāng)年成立的基金，按當(dāng)
年實(shí)際運(yùn)作天數(shù)計(jì)算）。
②基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以
最近一次基金年報(bào)披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測(cè)算。
③其他運(yùn)作費(fèi)用合計(jì)占基金每日平均資產(chǎn)凈值的比例（年化）系根據(jù)歷史數(shù)據(jù)測(cè)算，計(jì)
算結(jié)果受基金日均規(guī)模影響，實(shí)際年化費(fèi)率與測(cè)算數(shù)據(jù)可能存在差異，敬請(qǐng)投資者留意。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
(一)風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金投資于證券市場(chǎng)，基金凈值會(huì)因?yàn)樽C券市場(chǎng)波動(dòng)等因素產(chǎn)生波動(dòng)，投資者根據(jù)所
持有的基金份額享受基金收益，同時(shí)承擔(dān)相應(yīng)的投資風(fēng)險(xiǎn)。本基金投資中的風(fēng)險(xiǎn)包括：因整
體政治、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)等環(huán)境因素對(duì)證券市場(chǎng)價(jià)格產(chǎn)生影響而形成的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，個(gè)別證券特
有的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，基金管理人在基金管理實(shí)施過程中產(chǎn)生的積極管理風(fēng)險(xiǎn)，
實(shí)施側(cè)袋機(jī)制對(duì)投資者的影響，投資于流通受限證券的風(fēng)險(xiǎn)，參與港股通機(jī)制投資所面臨的
風(fēng)險(xiǎn)，投資股指期貨的風(fēng)險(xiǎn)，投資國(guó)債期貨的風(fēng)險(xiǎn)，股票期權(quán)投資風(fēng)險(xiǎn)，資產(chǎn)支持證券投資
風(fēng)險(xiǎn)，存托憑證投資風(fēng)險(xiǎn)，本基金的特定風(fēng)險(xiǎn)等。
當(dāng)基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請(qǐng)時(shí)，基金管理人可能依照法律法規(guī)及基
金合同的約定啟用側(cè)袋機(jī)制。側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，基金管理人將對(duì)基金簡(jiǎn)稱進(jìn)行特殊標(biāo)識(shí)，
暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值，不辦理側(cè)袋賬戶的申購(gòu)贖回。側(cè)袋賬戶對(duì)應(yīng)特定資產(chǎn)的變現(xiàn)時(shí)
間和最終變現(xiàn)價(jià)格都具有不確定性，并且有可能變現(xiàn)價(jià)格大幅低于啟用側(cè)袋機(jī)制時(shí)的特定資
產(chǎn)的估值，基金份額持有人可能因此面臨損失。
本基金資產(chǎn)投資于港股通機(jī)制下允許買賣的規(guī)定范圍內(nèi)的香港聯(lián)合交易所上市的股票
（以下簡(jiǎn)稱“港股通標(biāo)的股票”），會(huì)面臨港股通機(jī)制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市場(chǎng)制度以
及交易規(guī)則等差異帶來(lái)的特有風(fēng)險(xiǎn)，包括港股市場(chǎng)股價(jià)波動(dòng)較大的風(fēng)險(xiǎn)（港股市場(chǎng)實(shí)行T+0
回轉(zhuǎn)交易，且對(duì)個(gè)股不設(shè)漲跌幅限制，港股股價(jià)可能表現(xiàn)出比A股更為劇烈的股價(jià)波動(dòng)）、
匯率風(fēng)險(xiǎn)（匯率波動(dòng)可能對(duì)基金的投資收益造成損失）、港股通機(jī)制下交易日不連貫可能帶來(lái)
的風(fēng)險(xiǎn)（在內(nèi)地開市香港休市的情形下，港股通不能正常交易，港股不能及時(shí)賣出，可能帶
來(lái)一定的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)）等。本基金可根據(jù)投資策略需要或不同配置地市場(chǎng)環(huán)境的變化，選擇
將部分基金資產(chǎn)投資于港股或選擇不將基金資產(chǎn)投資于港股，基金資產(chǎn)并非必然投資港股。
本基金可投資存托憑證，基金凈值可能受到存托憑證的境外基礎(chǔ)證券價(jià)格波動(dòng)影響，存
托憑證的境外基礎(chǔ)證券的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)可能直接或間接成為本基金的風(fēng)險(xiǎn)。
本基金的贖回規(guī)則與普通基金存在差異，具體如下：
（1）對(duì)每一份認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)的基金份額分別計(jì)算持有期限，在同一類別基金份額內(nèi)，贖回
遵循“先進(jìn)先出”原則，即按照投資者持有相應(yīng)基金份額的持有期起始日的先后次序進(jìn)行順
序贖回。
（2）在份額升級(jí)日贖回時(shí)（在份額升級(jí)日前一日收盤后至份額升級(jí)日當(dāng)日收盤前），若
投資者提交升級(jí)前份額對(duì)應(yīng)類別的贖回申請(qǐng)時(shí)，基金管理人將按照升級(jí)時(shí)的份額折算比例，
優(yōu)先贖回當(dāng)日升級(jí)的份額，不足部分則繼續(xù)贖回未升級(jí)的該類份額。
（3）對(duì)于持有多類份額的投資者，若在某類份額升級(jí)日同時(shí)提交多類份額的贖回申請(qǐng)，
基金管理人將優(yōu)先處理較高級(jí)別份額的贖回。即若投資者同時(shí)提交A1、A2、A3三類份額的贖
回申請(qǐng)，將按照贖回規(guī)則優(yōu)先處理A3類份額的贖回，再處理A2類份額的贖回，最后處理A1
類份額的贖回。
在份額升級(jí)日贖回時(shí)，由于贖回規(guī)則以及銷售機(jī)構(gòu)顯示的原因，可能面臨優(yōu)先贖回升級(jí)
后持有期限較長(zhǎng)份額、實(shí)際贖回的各類別份額及份額數(shù)與投資者預(yù)期可能不一致的風(fēng)險(xiǎn)。
因不同份額類別的管理費(fèi)不同，各類份額凈值長(zhǎng)期存在差異，相應(yīng)導(dǎo)致基金份額升級(jí)為
更低管理費(fèi)率的基金份額后資產(chǎn)不變、份額數(shù)量減少，即存在份額升級(jí)后基金份額數(shù)量變化
與預(yù)期不一致的風(fēng)險(xiǎn)。
因份額隨持有期自動(dòng)升級(jí)，業(yè)績(jī)展示相較常規(guī)基金而言存在差異，不同銷售機(jī)構(gòu)能實(shí)現(xiàn)
的展示方式也可能存在不同，投資收益展示規(guī)則、方式以各基金銷售機(jī)構(gòu)為準(zhǔn)。
份額升級(jí)過程中，因尾數(shù)處理，其產(chǎn)生的收益或損失均由升級(jí)后對(duì)應(yīng)的基金份額所屬財(cái)
產(chǎn)承擔(dān)，因此可能存在承擔(dān)折算損益的風(fēng)險(xiǎn)。
本基金各類基金份額的每日的管理費(fèi)和托管費(fèi)按當(dāng)日計(jì)提管理費(fèi)和托管費(fèi)前的該類基金
份額的資產(chǎn)凈值和對(duì)應(yīng)費(fèi)率計(jì)提，區(qū)別于普通基金采用前一日該基金份額類別的資產(chǎn)凈值進(jìn)
行計(jì)提。
(二)重要提示
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)或核準(zhǔn)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性
判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金的過往業(yè)績(jī)不代表未來(lái)表現(xiàn)。
基金銷售相關(guān)費(fèi)用中的認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)金額含認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)費(fèi)。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息
發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一
定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)
公告等。
基金投資人請(qǐng)認(rèn)真閱讀基金合同的爭(zhēng)議處理相關(guān)章節(jié)，充分了解本基金爭(zhēng)議處理的相關(guān)
事項(xiàng)。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[www.ChinaAMC.com][ 400-818-6666]：
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2、定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
華夏瑞益混合型證券投資基金（華夏瑞益混合A1）基金產(chǎn)品資料概要更新.pdf