上銀基金管理有限公司上銀慧增利貨幣市場基金更新招募說明書(2026年05月20日公告)
上銀基金管理有限公司
上銀慧增利貨幣市場基金更新招募說明書
(2026年05月20日公告)
基金管理人：上銀基金管理有限公司
基金托管人：上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司
上銀慧增利貨幣市場基金更新招募說明書
重要提示
上銀慧增利貨幣市場基金（以下簡稱“本基金”）于2014年【7】月【11】
日經(jīng)中國證監(jiān)會證監(jiān)許可【2014】698號文準予注冊募集，并于2017年【2】
月【24】日經(jīng)中國證監(jiān)會基金機構(gòu)監(jiān)管部《關(guān)于上銀慧增利貨幣市場基金延期
募集備案的回函》（機構(gòu)部函[2017]484號）的許可延期募集。
本基金的基金合同于2017年4月14日正式生效，2017年5月31日由基
金份額持有人大會表決通過《關(guān)于調(diào)整上銀慧增利貨幣市場基金基金管理費率、
銷售服務(wù)費率的議案》，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，基金管理人已將《上銀慧
增利貨幣市場基金基金合同》、《上銀慧增利貨幣市場基金基金合同摘要》及
《上銀慧增利貨幣市場基金托管協(xié)議》關(guān)于本基金的基金管理費率、銷售服務(wù)
費率進行了修訂。
根據(jù)《公開募集開放式證券投資基金流動性風(fēng)險管理規(guī)定》的要求，經(jīng)與
基金托管人協(xié)商一致，基金管理人對《上銀慧增利貨幣市場基金基金合同》以
及《上銀慧增利貨幣市場基金托管協(xié)議》相關(guān)條款進行修訂并已履行向中國證
券監(jiān)督管理委員會上海監(jiān)管局備案流程。修訂后的合同以及托管協(xié)議已于2018
年3月31日進行信息披露并正式生效。
根據(jù)《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》的要求，經(jīng)與基金托管
人協(xié)商一致，基金管理人對《上銀慧增利貨幣市場基金基金合同》以及《上銀
慧增利貨幣市場基金托管協(xié)議》相關(guān)條款進行修訂并已履行向中國證券監(jiān)督管
理委員會上海監(jiān)管局備案流程。修訂后的合同以及托管協(xié)議已于2020年5月
23日進行信息披露并正式生效。
為更好地滿足市場需求，根據(jù)《公開募集證券投資基金運作管理辦法》等
法律法規(guī)規(guī)定及《上銀慧增利貨幣市場基金基金合同》的約定，經(jīng)與基金托管
人協(xié)商一致，基金管理人調(diào)整本基金收益分配方式，并對《上銀慧增利貨幣市
場基金基金合同》以及《上銀慧增利貨幣市場基金托管協(xié)議》相關(guān)條款進行修
訂。修訂后的基金合同以及托管協(xié)議已于2023年11月15日進行信息披露、并
于2023年11月16日正式生效。
基金管理人保證招募說明書的內(nèi)容真實、準確、完整。本招募說明書經(jīng)中
國證監(jiān)會注冊，但中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價
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值和收益做出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財
產(chǎn)，基金管理人不保證基金一定盈利，也不向投資者保證最低收益。
本基金投資于貨幣市場，每萬份基金已實現(xiàn)收益會因為貨幣市場波動等因
素產(chǎn)生波動。投資者購買本貨幣市場基金并不等于將資金作為存款存放在銀行
或存款類金融機構(gòu)，基金管理人不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。投
資者在投資本基金前，應(yīng)全面了解本基金的產(chǎn)品特性，充分考慮自身的風(fēng)險承
受能力，理性判斷市場，投資者根據(jù)所持有份額享受基金的收益，但同時承擔(dān)
基金投資中出現(xiàn)的各類風(fēng)險，包括：因政治、經(jīng)濟、社會等環(huán)境因素對證券價
格產(chǎn)生影響而形成的系統(tǒng)性風(fēng)險、個別證券特有的非系統(tǒng)性風(fēng)險、由于投資者
連續(xù)大量贖回基金份額產(chǎn)生的流動性風(fēng)險、基金管理人在基金管理實施過程中
產(chǎn)生的基金管理風(fēng)險、本基金的特定風(fēng)險等等。本基金為貨幣市場基金，屬于
低風(fēng)險、高流動性、預(yù)期收益穩(wěn)健的基金產(chǎn)品，其預(yù)期風(fēng)險和預(yù)期收益均低于
股票型基金、混合型基金及債券型基金。
投資有風(fēng)險，投資者認購（或申購）本基金時應(yīng)認真閱讀本招募說明書，
全面認識本基金的風(fēng)險收益特征和產(chǎn)品特性，并充分考慮自身的風(fēng)險承受能力，
理性判斷市場，謹慎做出投資決策。
基金管理人提醒投資者基金投資的“買者自負”原則，在投資者作出投資
決策后，基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風(fēng)險，由投資者自行負責(zé)。
基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績
也不構(gòu)成對本基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。
本招募說明書所載內(nèi)容更新編制日為2026年05月20日，有關(guān)財務(wù)數(shù)據(jù)和
凈值表現(xiàn)截止日為2025年03月31日（財務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計）。
上銀慧增利貨幣市場基金更新招募說明書
目錄
一、緒言...............................................................1
二、釋義...............................................................2
三、基金管理人...........................................................7
四、基金托管人..........................................................17
五、相關(guān)服務(wù)機構(gòu)........................................................21
六、基金份額的分類.....................................................41
七、基金的募集..........................................................43
八、基金合同的生效......................................................44
九、基金份額的申購與贖回................................................45
十、基金的投資..........................................................55
十一、基金的業(yè)績........................................................70
十二、基金的財產(chǎn)........................................................75
十三、基金資產(chǎn)的估值....................................................76
十四、基金的收益與分配..................................................81
十五、基金的費用與稅收..................................................83
十六、基金的會計與審計..................................................86
十七、基金的信息披露....................................................87
十八、風(fēng)險揭示..........................................................95
十九、基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算..............................98
二十、基金合同的內(nèi)容摘要...............................................100
二十一、基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要.........................................116
二十二、對基金份額持有人的服務(wù).........................................138
二十三、其他披露事項...................................................140
二十四、招募說明書存放及查閱方式.......................................150
二十五、備查文件.......................................................151
上銀慧增利貨幣市場基金更新招募說明書
一、緒言
本招募說明書依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡稱“《基
金法》”）、《公開募集證券投資基金運作管理辦法》（以下簡稱“《運作辦
法》”）、《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（以下簡稱
“《銷售辦法》”）、《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》（以下簡
稱“《信息披露辦法》”）、《公開募集開放式證券投資基金流動性風(fēng)險管理
規(guī)定》（以下簡稱“《流動性風(fēng)險管理規(guī)定》”）、《貨幣市場基金監(jiān)督管理
辦法》(以下簡稱“《管理辦法》”)、《關(guān)于實施＜貨幣市場基金監(jiān)督管理辦
法＞有關(guān)問題的規(guī)定》、《證券投資基金信息披露編報規(guī)則第5號＜貨幣市場基
金信息披露特別規(guī)定＞》及其他有關(guān)規(guī)定以及《上銀慧增利貨幣市場基金基金合
同》（以下簡稱“《基金合同》”）編寫。
本招募說明書闡述了上銀慧增利貨幣市場基金的投資目標(biāo)、策略、風(fēng)險、
費率等與投資人投資決策有關(guān)的必要事項，投資人在作出投資決策前應(yīng)仔細閱
讀本招募說明書。
本基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重
大遺漏，并對其真實性、準確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。
本基金是根據(jù)本招募說明書所載明資料申請募集的。本基金管理人沒有委
托或授權(quán)任何其他人提供未在本招募說明書中載明的信息，或?qū)Ρ菊心颊f明書
作出任何解釋或者說明。
本招募說明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會注冊。基金合
同是約定基金當(dāng)事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件。基金投資者自依基金合同取
得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人，其持有基金份額的
行為本身即表明其對基金合同的承認和接受，并按照《基金法》、基金合同及
其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)；基金投資人欲了解基金份額持有人的權(quán)利
和義務(wù)，應(yīng)詳細查閱《基金合同》。
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二、釋義
在本招募說明書中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：
1、基金或本基金：指上銀慧增利貨幣市場基金
2、基金管理人：指上銀基金管理有限公司
3、基金托管人：指上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司
4、基金合同：指《上銀慧增利貨幣市場基金基金合同》及對基金合同的任
何有效修訂和補充
5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《上銀慧增利貨
幣市場基金托管協(xié)議》及對該托管協(xié)議的任何有效修訂和補充
6、招募說明書或本招募說明書：指《上銀慧增利貨幣市場基金招募說明書》
及其更新
7、基金產(chǎn)品資料概要：指《上銀慧增利貨幣市場基金基金產(chǎn)品資料概要》
及其更新
8、基金份額發(fā)售公告：指《上銀慧增利貨幣市場基金基金份額發(fā)售公告》
9、法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布實施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、
司法解釋、行政規(guī)章以及其他對基金合同當(dāng)事人有約束力的決定、決議、通知
等
10、《基金法》：指2003年10月28日經(jīng)第十屆全國人民代表大會常務(wù)委
員會第五次會議通過，2012年12月28日第十一屆全國人民代表大會常務(wù)委
員會第三十次會議修訂，自2013年6月1日起實施并經(jīng)2015年4月24日第十
二屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第十四次會議《全國人民代表大會常務(wù)委員
會關(guān)于修改＜中華人民共和國港口法＞等七部法律的決定》修改的《中華人民共
和國證券投資基金法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂
11、《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會2020年8月28日頒布、同年10月1日
實施的《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時
做出的修訂
12、《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會2019年7月26日頒布、同年9月
1日實施的，并經(jīng)2020年3月20日中國證監(jiān)會《關(guān)于修改部分證券期貨規(guī)章
的決定》修正的《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機關(guān)對其
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不時做出的修訂
13、《管理辦法》：指中國證監(jiān)會2015年12月17日頒布、自2016年2
月1日起施行的《貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修
訂
14、《運作辦法》：指中國證監(jiān)會2014年7月7頒布、同年8月8日實施
的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂
15、《流動性風(fēng)險管理規(guī)定》：指中國證監(jiān)會2017年8月31日頒布、
同年10月1日起實施的《公開募集開放式證券投資基金流動性風(fēng)險管理規(guī)定》
及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂
16、中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會
17、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)：指中國人民銀行和/或中國銀行保險監(jiān)督管理委
員會
18、基金合同當(dāng)事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔(dān)
義務(wù)的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
19、個人投資者：指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然
人
20、機構(gòu)投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境
內(nèi)合法登記并存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門批準設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、
社會團體或其他組織
21、合格境外投資者：指符合《合格境外機構(gòu)投資者和人民幣合格境外機
構(gòu)投資者境內(nèi)證券期貨投資管理辦法》（包括其不時修訂）及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)
定使用來自境外的資金進行境內(nèi)證券期貨投資的境外機構(gòu)投資者，包括合格境
外機構(gòu)投資者和人民幣合格境外機構(gòu)投資者
22、投資人：指個人投資者、機構(gòu)投資者和合格境外投資者以及法律法規(guī)
或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱
23、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投
資人
24、基金銷售業(yè)務(wù)：指基金管理人或銷售機構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份
額，辦理基金份額的申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)
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25、銷售機構(gòu)：指上銀基金管理有限公司以及符合《銷售辦法》和中國證
監(jiān)會規(guī)定的其他條件，取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂了基金銷售
服務(wù)代理協(xié)議，代為辦理基金銷售業(yè)務(wù)的機構(gòu)
26、登記業(yè)務(wù)：指基金登記、存管、過戶、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包
括投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確認、清算
和結(jié)算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等
27、登記機構(gòu)：指辦理登記業(yè)務(wù)的機構(gòu)?；鸬牡怯洐C構(gòu)為上銀基金管理
有限公司或接受上銀基金管理有限公司委托代為辦理登記業(yè)務(wù)的機構(gòu)
28、基金賬戶：指登記機構(gòu)為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人
所管理的基金份額余額及其變動情況的賬戶
29、基金交易賬戶：指銷售機構(gòu)為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售
機構(gòu)辦理認購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換及轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)而引起的基金份額變動及結(jié)余
情況的賬戶
30、基金合同生效日：指基金募集達到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條
件，基金管理人向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國證監(jiān)會書面
確認的日期
31、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金
財產(chǎn)清算完畢，清算結(jié)果報中國證監(jiān)會備案并予以公告的日期
32、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最
長不得超過3個月
33、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限
34、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日
35、T日：指銷售機構(gòu)在規(guī)定時間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務(wù)申請
的開放日
36、T+n日：指自T日起第n個工作日(不包含T日)
37、開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日
38、開放時間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段
39、《業(yè)務(wù)規(guī)則》：指《上銀基金管理有限公司開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》，
是規(guī)范基金管理人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業(yè)務(wù)規(guī)則，由基金
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管理人和投資人共同遵守
40、認購：指在基金募集期內(nèi)，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定
申請購買基金份額的行為
41、申購：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定
申請購買基金份額的行為
42、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說明書
規(guī)定的條件要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為
43、基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時有效公
告規(guī)定的條件，申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉(zhuǎn)換為
基金管理人管理的其他基金基金份額的行為
44、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機構(gòu)之間實施的變更
所持基金份額銷售機構(gòu)的操作
45、定期定額投資計劃：指投資人通過有關(guān)銷售機構(gòu)提出申請，約定每期
申購日、扣款金額及扣款方式，由銷售機構(gòu)于每期約定扣款日在投資人指定銀
行賬戶內(nèi)自動完成扣款及基金申購申請的一種投資方式
46、巨額贖回：指本基金單個開放日，基金凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)
加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入
申請份額總數(shù)后的余額)超過上一開放日基金總份額的10%
47、元：指人民幣元
48、基金收益：指基金投資所得債券利息、買賣證券價差、債券投資收益、
銀行存款利息、已實現(xiàn)的其他合法收入及因運用基金財產(chǎn)帶來的成本和費用的
節(jié)約
49、攤余成本法：指計價對象以買入成本列示，按照票面利率或協(xié)議利率
并考慮其買入時的溢價與折價，在剩余存續(xù)期內(nèi)按實際利率法攤銷，每日計提
損益
50、每萬份基金已實現(xiàn)收益：指按照相關(guān)法規(guī)計算的每萬份基金份額的日
已實現(xiàn)收益
51、7日年化收益率：指以最近7個自然日(含節(jié)假日)每萬份基金已實現(xiàn)
收益所折算的年資產(chǎn)收益率
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52、銷售服務(wù)費：指本基金用于持續(xù)銷售和服務(wù)基金份額持有人的費用，
該筆費用從基金財產(chǎn)中扣除，屬于基金的營運費用
53、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應(yīng)
收申購款及其他資產(chǎn)的價值總和
54、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值
55、基金份額凈值：指計算日基金資產(chǎn)凈值除以計算日基金份額總數(shù)
56、基金資產(chǎn)估值：指計算評估基金資產(chǎn)和負債的價值，以確定基金資產(chǎn)
凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率的過程
57、流動性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無
法以合理價格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個交易日以上的逆
回購與銀行定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、停牌股票、
流通受限的新股及非公開發(fā)行股票、資產(chǎn)支持證券、因發(fā)行人債務(wù)違約無法進
行轉(zhuǎn)讓或交易的債券等
58、擺動定價機制：指當(dāng)本基金遭遇大額申購贖回時，通過調(diào)整基金份額
凈值的方式，將基金調(diào)整投資組合的市場沖擊成本分配給實際申購、贖回的投
資者，從而減少對存量基金份額持有人利益的不利影響，確保投資者的合法權(quán)
益不受損害并得到公平對待
59、規(guī)定媒介：指符合中國證監(jiān)會規(guī)定條件的用以進行信息披露的全國性
報刊及《信息披露辦法》規(guī)定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管
人網(wǎng)站、中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站）等媒介
60、基金份額分類：本基金分設(shè)三類基金份額：A類基金份額、B類基金份
額、E類基金份額。各基金份額類別單獨設(shè)置代碼，并分別公布每萬份基金已
實現(xiàn)收益和7日年化收益率
61、不可抗力：指基金合同當(dāng)事人不能預(yù)見、不能避免且不能克服的客觀
事件
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三、基金管理人
（一）基金管理人概況
名稱：上銀基金管理有限公司
住所：上海市浦東新區(qū)秀浦路2388號3幢528室
辦公地址：上海市浦東新區(qū)世紀大道1528號陸家嘴基金大廈9樓
法定代表人：武俊
設(shè)立日期：2013年8月30日
批準設(shè)立機關(guān)及批準設(shè)立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)許可[2013]1114號文
組織形式：有限責(zé)任公司（外商投資、非獨資）
注冊資本：3億元人民幣
存續(xù)期限：持續(xù)經(jīng)營
聯(lián)系人：敖玲
聯(lián)系電話：021-60232799
股權(quán)結(jié)構(gòu)：上海銀行股份有限公司持有80%股權(quán)、桑坦德投資控股有限公
司持有20%股權(quán)
（二）基金管理人主要人員情況
1、董事會成員
武俊先生，董事長，上海財經(jīng)大學(xué)會計學(xué)博士研究生。歷任上海銀行總行
金融市場部副總經(jīng)理、投資銀行部副總經(jīng)理、金融市場部副總經(jīng)理兼同業(yè)部總
經(jīng)理、金融市場部副總經(jīng)理兼同業(yè)部總經(jīng)理兼上海自貿(mào)試驗區(qū)分行黨委委員、
金融市場部副總經(jīng)理兼同業(yè)部總經(jīng)理兼上海自貿(mào)試驗區(qū)分行黨委委員、副行長，
金融市場部副總經(jīng)理（主持工作）兼同業(yè)部總經(jīng)理、金融市場部副總經(jīng)理（主
持工作）、金融市場部總經(jīng)理兼資產(chǎn)管理部總經(jīng)理、金融市場部總經(jīng)理、業(yè)務(wù)
總監(jiān)兼金融市場部總經(jīng)理?，F(xiàn)任上海銀行業(yè)務(wù)總監(jiān)兼金融同業(yè)部總經(jīng)理、上海
同業(yè)中心總經(jīng)理，上銀基金管理有限公司董事長。
孫蕾女士，董事，南開大學(xué)經(jīng)濟學(xué)碩士。歷任工商銀行天津分行新技術(shù)產(chǎn)
業(yè)園區(qū)支行員工，浦發(fā)銀行天津分行資金財務(wù)部、財務(wù)核算中心科長，上海銀
行天津分行資金財務(wù)部總經(jīng)理、總行計劃財務(wù)部管理會計部高級經(jīng)理、總行計
劃財務(wù)部見習(xí)總經(jīng)理助理等職務(wù)?，F(xiàn)任上海銀行總行計劃財務(wù)部副總經(jīng)理，上
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銀基金管理有限公司董事。
姚之俊先生，董事，上海交通大學(xué)工商管理學(xué)士。歷任上海銀行股份有限
公司白玉支行個人金融部經(jīng)理、信息技術(shù)大廈支行行長，總行營業(yè)部辦公室副
主任、金融市場部總經(jīng)理，總行資產(chǎn)管理部見習(xí)總經(jīng)理助理，總行私人銀行與
財富管理部見習(xí)總經(jīng)理助理兼銷售管理部高級經(jīng)理、總經(jīng)理助理等職務(wù)?，F(xiàn)任
上海銀行總行財富管理與私人銀行部副總經(jīng)理，上銀理財有限責(zé)任公司董事，
上銀基金管理有限公司董事。
吳迪女士，董事，復(fù)旦大學(xué)經(jīng)濟學(xué)碩士。歷任上海銀行股份有限公司金融
同業(yè)部資產(chǎn)投資部高級經(jīng)理助理，金融市場部見習(xí)總經(jīng)理助理、綜合管理部高
級經(jīng)理、風(fēng)險內(nèi)控部高級經(jīng)理、風(fēng)險合規(guī)部高級經(jīng)理、投資研究部高級經(jīng)理等
職務(wù)?，F(xiàn)任上海銀行金融市場部見習(xí)總經(jīng)理助理兼投資研究部高級經(jīng)理、風(fēng)險
合規(guī)部高級經(jīng)理，上銀理財有限責(zé)任公司董事，上銀基金管理有限公司董事。
Jack Treunen先生，董事，比利時魯汶大學(xué)經(jīng)濟學(xué)學(xué)士、比利時魯汶天主
教大學(xué)企業(yè)管理碩士。歷任比利時信貸銀行資產(chǎn)管理部歐洲股票主管及投資組
合經(jīng)理、投資委員會成員，桑坦德投資證券董事總經(jīng)理、歐洲銷售主管，桑坦
德資產(chǎn)管理全球開放市場負責(zé)人，桑坦德集團戰(zhàn)略與亞洲事業(yè)部項目與關(guān)系董
事總經(jīng)理，桑坦德集團戰(zhàn)略聯(lián)盟與投資部董事總經(jīng)理，桑坦德財富管理與保險
事業(yè)部戰(zhàn)略與企業(yè)發(fā)展負責(zé)人等職務(wù)。現(xiàn)任桑坦德資產(chǎn)管理集團全球戰(zhàn)略與企
業(yè)發(fā)展負責(zé)人，桑坦德資產(chǎn)管理英國公司董事，上銀基金管理有限公司董事。
尉遲平女士，董事兼總經(jīng)理，上海財經(jīng)大學(xué)經(jīng)濟學(xué)碩士。歷任上海銀行股
份有限公司總行金融市場部債券交易部高級經(jīng)理助理、高級副經(jīng)理、高級經(jīng)理，
金融市場部外匯與貴金屬部高級經(jīng)理，金融市場部見習(xí)總經(jīng)理助理等職務(wù)；上
銀基金管理有限公司總經(jīng)理助理、副總經(jīng)理等職務(wù)?，F(xiàn)任上銀基金管理有限公
司董事兼總經(jīng)理。
蔣曉云女士，獨立董事，美國中康涅狄格州立大學(xué)商學(xué)院工商管理碩士。
歷任鐵道部北京通信訊號工廠助理工程師、北京市計算機技術(shù)研究所工程師，
國家經(jīng)濟體制改革委員會外事司副處級調(diào)研員，國家外匯管理局儲備管理司副
處級調(diào)研員，中國投資有限責(zé)任公司投資運營部總監(jiān)等職務(wù)?，F(xiàn)任上銀基金管
理有限公司獨立董事。
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吳顯玲女士，獨立董事，北京航空航天大學(xué)管理學(xué)碩士。歷任中國人民銀
行廣西區(qū)分行綜合及證券市場主任科員，廣西證券交易中心副總經(jīng)理，廣西證
券登記公司總經(jīng)理、法定代表人，廣西證券有限責(zé)任公司副總經(jīng)理，國海證券
有限責(zé)任公司副總經(jīng)理，國海富蘭克林基金管理有限公司督察長、副董事長兼
總經(jīng)理、董事長等職務(wù)?，F(xiàn)任上銀基金管理有限公司獨立董事。
王明德先生，獨立董事，香港中文大學(xué)工商管理碩士。歷任美國銀行香港
分行中國業(yè)務(wù)部信貸及營銷主任、財資銷售，巴克萊銀行香港分行財資銷售主
管、司庫，花旗私人銀行香港分行高級客戶經(jīng)理，美林集團全球私人客戶部理
財顧問，匯豐私人銀行中國區(qū)團隊負責(zé)人、市場負責(zé)人，法國巴黎銀行香港分
行中國區(qū)財富管理部負責(zé)人等職務(wù)。現(xiàn)任香港大學(xué)商學(xué)院客座副教授，上銀基
金管理有限公司獨立董事。
2、高級管理人員
尉遲平女士，總經(jīng)理。（簡歷請參見上述董事會成員介紹）
王玲女士，督察長，中國人民大學(xué)會計學(xué)博士研究生。曾長期任職于深圳
證券交易所和北京市星石投資管理有限公司?，F(xiàn)任上銀基金管理有限公司督察
長兼總法律顧問。
陳士琛先生，首席信息官兼信息技術(shù)部總監(jiān)，北京師范大學(xué)工學(xué)碩士。歷
任北京師范大學(xué)講師，中國工商銀行數(shù)據(jù)中心（北京）系統(tǒng)部系統(tǒng)工程師、測
試管理部副總經(jīng)理、測試三部副總經(jīng)理等職務(wù)，工銀瑞信基金管理有限公司信
息科技部總監(jiān)。
王稼秋先生，副總經(jīng)理，上海財經(jīng)大學(xué)經(jīng)濟學(xué)學(xué)士。曾在上海銀行股份有
限公司總行金融市場部、金融同業(yè)部任職?，F(xiàn)任上銀基金管理有限公司副總經(jīng)
理兼上銀瑞金資本管理有限公司董事長。
廖雋女士，副總經(jīng)理兼市場營銷部總監(jiān)、渠道營銷部總監(jiān)、電子商務(wù)部總
監(jiān)，河北經(jīng)貿(mào)大學(xué)學(xué)士。曾在農(nóng)業(yè)銀行上海普陀支行，上海銀行總行公司業(yè)務(wù)
部、市南分行公司業(yè)務(wù)部、漕河涇支行等任職。
3、基金經(jīng)理
（1）現(xiàn)任基金經(jīng)理
樓昕宇先生，碩士研究生。歷任中國銀河證券股份有限公司投資銀行總部
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助理經(jīng)理，上銀基金管理有限公司交易員?，F(xiàn)任上銀慧財寶貨幣市場基金基金
經(jīng)理、上銀慧盈利貨幣市場基金基金經(jīng)理、上銀慧增利貨幣市場基金基金經(jīng)理、
上銀慧佳盈債券型證券投資基金基金經(jīng)理、上銀聚永益一年定期開放債券型發(fā)
起式證券投資基金基金經(jīng)理、上銀聚合益一年定期開放債券型發(fā)起式證券投資
基金基金經(jīng)理、上銀聚德益一年定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金基金經(jīng)理。
黃圣鈺女士，碩士研究生，歷任平安銀行總行金融交易部債券交易員，上
銀基金固收交易員、高級交易員、高級研究員、基金經(jīng)理助理等職務(wù)?，F(xiàn)任上
銀慧財寶貨幣市場基金基金經(jīng)理、上銀慧盈利貨幣市場基金基金經(jīng)理、上銀中
證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期證券投資基金基金經(jīng)理、上銀慧增利貨幣市場
基金基金經(jīng)理。
（2）歷任基金經(jīng)理
葛沁沁女士，管理時間為2021年07月15日至2024年02月07日；
傅芳芳女士，管理時間為2024年06月24日至2026年05月20日。
4、投資決策委員會成員
尉遲平女士（投資決策委員會主席、總經(jīng)理）；
王稼秋先生（副總經(jīng)理）；
盧揚先生（權(quán)益投資部總監(jiān)、權(quán)益投資總監(jiān)、基金經(jīng)理）；
翟云飛先生（量化投資部總監(jiān)、基金經(jīng)理）；
蔡唯峰先生（固收投資部副總監(jiān)、基金經(jīng)理）；
許佳先生（固收投資總監(jiān)、基金經(jīng)理）；
趙治燁先生（權(quán)益投資副總監(jiān)、基金經(jīng)理）；
樓昕宇先生（基金經(jīng)理）。
5、上述人員之間無近親屬關(guān)系。
（三）基金管理人職責(zé)
1、依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)代為辦理基
金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
2、辦理基金備案手續(xù)；
3、對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進行證券投資；
4、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分
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配收益；
5、進行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；
6、編制季度報告、中期報告和年度報告；
7、計算并公告基金凈值信息、基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年
化收益率；
8、辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；
9、按照規(guī)定召集或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持
有人大會；
10、保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料15年
以上；
11、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實施
其他法律行為；
12、有關(guān)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會及基金合同規(guī)定的其他職責(zé)。
（四）基金管理人的承諾
1、基金管理人承諾嚴格遵守現(xiàn)行有效的相關(guān)法律法規(guī)、基金合同和中國證
監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，建立健全內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止違反現(xiàn)行有效
的有關(guān)法律法規(guī)、基金合同和中國證監(jiān)會有關(guān)規(guī)定的行為發(fā)生。
2、基金管理人及其董事、高級管理人員和其他從業(yè)人員承諾不得有下列行
為：
（1）將其固有財產(chǎn)或者其他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資；
（2）不公平地對待管理的不同基金財產(chǎn)；
（3）利用基金財產(chǎn)或者職務(wù)之便為基金份額持有人以外的第三人謀取利益；
（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
（5）侵占、挪用基金財產(chǎn)；
（6）泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示
他人從事相關(guān)的交易活動；
（7）玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責(zé)；
（8）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
3、基金管理人承諾加強人員管理，強化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國
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家有關(guān)法律、法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠實信用、勤勉盡責(zé)，不從事以下活動：
（1）越權(quán)或違規(guī)經(jīng)營；
（2）違反基金合同或托管協(xié)議；
（3）故意損害基金份額持有人或其它基金相關(guān)機構(gòu)的合法權(quán)益；
（4）在向中國證監(jiān)會報送的資料中弄虛作假；
（5）拒絕、干擾、阻撓或嚴重影響中國證監(jiān)會依法監(jiān)管；
（6）玩忽職守、濫用職權(quán)，不按照規(guī)定履行職責(zé)；
（7）違反現(xiàn)行有效的法律法規(guī)、基金合同和中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，泄露
在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開的基金投資內(nèi)容、
基金投資計劃等信息，或利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)的交易
活動；
（8）違反證券交易場所業(yè)務(wù)規(guī)則，利用對敲、倒倉等手段操縱市場價格，
擾亂市場秩序；
（9）貶損同行，以提高自己；
（10）在公開信息披露和廣告中故意含有虛假、誤導(dǎo)、欺詐成分；
（11）以不正當(dāng)手段謀求業(yè)務(wù)發(fā)展；
（12）有悖社會公德，損害證券投資基金人員形象；
（13）其他法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會禁止的行為。
4、本基金管理人將根據(jù)基金合同的規(guī)定，按照招募說明書列明的投資目標(biāo)、
策略及限制等全權(quán)處理本基金的投資。
5、本基金管理人不從事違反《基金法》的行為，并建立健全內(nèi)部控制制度，
采取有效措施，保證基金財產(chǎn)不用于下列投資或者活動：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；
（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
（5）向基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；
（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
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（五）基金經(jīng)理承諾
1、依照有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著勤勉謹慎的原則為基金份額
持有人謀取最大利益；
2、不利用職務(wù)之便為自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人牟
取不當(dāng)利益；
3、不違反現(xiàn)行有效的法律法規(guī)、基金合同和中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，不泄
露在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開的基金投資內(nèi)
容、基金投資計劃等信息；
4、不從事?lián)p害基金財產(chǎn)和基金份額持有人利益的證券交易及其他活動。
（六）基金管理人的內(nèi)部控制制度
1、內(nèi)部控制的原則
（1）健全性原則：內(nèi)部控制包括公司的各項業(yè)務(wù)、各個部門或機構(gòu)和各級
人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)。
（2）有效性原則：通過科學(xué)的內(nèi)控手段和方法，建立合理的內(nèi)控程序，維
護內(nèi)控制度的有效執(zhí)行。
（3）獨立性原則：公司各機構(gòu)、部門和崗位職責(zé)保持相對獨立，基金資產(chǎn)、
自有資產(chǎn)、其它資產(chǎn)的運作分離。
（4）相互制約原則：公司內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置權(quán)責(zé)分明、相互制衡。
（5）成本效益原則：公司運用科學(xué)化的經(jīng)營管理方法降低運作成本，提高
經(jīng)濟效益，以合理的控制成本達到最佳的內(nèi)部控制效果。
2、內(nèi)部控制的基本要素
內(nèi)部控制的基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險評估、控制活動、信息溝通（報
告制度）、內(nèi)部監(jiān)控、監(jiān)督和內(nèi)部監(jiān)察。
（1）控制環(huán)境
控制環(huán)境構(gòu)成公司內(nèi)部控制的基礎(chǔ)，控制環(huán)境包括經(jīng)營理念和內(nèi)控文化、
公司治理結(jié)構(gòu)、組織結(jié)構(gòu)、員工道德素質(zhì)等內(nèi)容。
公司管理層貫徹內(nèi)控優(yōu)先和風(fēng)險管理理念，培養(yǎng)全體員工的風(fēng)險防范意識，
營造濃厚的內(nèi)控文化氛圍，確保全體員工及時了解國家法律法規(guī)和公司規(guī)章制
度，使風(fēng)險意識貫穿到公司各個部門、各個崗位和各個環(huán)節(jié)。公司全體職工必
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須忠于職守勤勉盡責(zé)，嚴格遵守國家法規(guī)和公司各項規(guī)章制度。
公司完善法人治理結(jié)構(gòu)，充分發(fā)揮獨立董事職能，嚴禁不正當(dāng)關(guān)聯(lián)交易、
利益輸送和內(nèi)部人控制現(xiàn)象的發(fā)生，保護投資者利益和公司合法權(quán)益。
公司的組織結(jié)構(gòu)體現(xiàn)職責(zé)明確、相互制約的原則，各部門有明確的授權(quán)分
工，操作相互獨立。公司建立決策科學(xué)、運營規(guī)范、管理高效的運行機制，包
括民主、透明的決策程序和管理議事規(guī)則，高效、嚴謹?shù)臉I(yè)務(wù)執(zhí)行系統(tǒng)，以及
健全、有效的內(nèi)部監(jiān)督和反饋系統(tǒng)。
內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)監(jiān)控防線。公司依據(jù)自身經(jīng)營特點設(shè)立順序遞進、權(quán)責(zé)統(tǒng)一、
嚴密有效的三道監(jiān)控防線，即：以崗位目標(biāo)責(zé)任制為基礎(chǔ)的第一道監(jiān)控防線；
相關(guān)部門、相關(guān)崗位之間相互監(jiān)督制衡的第二道監(jiān)控防線；以督察長和監(jiān)察稽
核部對各崗位、各部門、各機構(gòu)、各項業(yè)務(wù)全面實施監(jiān)督反饋的第三道監(jiān)控防
線。
公司建立有效的人力資源管理制度，健全激勵約束機制，確保公司人員具
備與崗位要求相適應(yīng)的職業(yè)操守和專業(yè)勝任能力。
（2）風(fēng)險評估
公司建立科學(xué)嚴密的風(fēng)險評估體系，對公司內(nèi)、外部風(fēng)險進行識別、評估
和分析，及時防范和化解風(fēng)險。
各部門根據(jù)公司風(fēng)險評估標(biāo)準制定、修改本部門內(nèi)控制度，提交監(jiān)察稽核
部，監(jiān)察稽核部對各部門提交的內(nèi)部控制制度進行復(fù)核，提交總經(jīng)理辦公會審
議通過后發(fā)布實施。風(fēng)險管理委員會負責(zé)評估公司內(nèi)、外部風(fēng)險，評價公司的
基本管理制度以及提出改進方案，報公司董事會。
（3）控制活動
①授權(quán)控制。授權(quán)控制貫穿于公司經(jīng)營活動的始終，授權(quán)控制的主要內(nèi)容
包括：股東會、董事會和管理層應(yīng)當(dāng)充分了解和履行各自的職權(quán)，建立健全公
司授權(quán)標(biāo)準和程序，確保授權(quán)制度的貫徹執(zhí)行；公司各業(yè)務(wù)部門、分支機構(gòu)和
公司員工應(yīng)當(dāng)在規(guī)定授權(quán)范圍內(nèi)行使相應(yīng)的職責(zé)；公司重大業(yè)務(wù)的授權(quán)應(yīng)當(dāng)采
取書面形式，授權(quán)書應(yīng)當(dāng)明確授權(quán)內(nèi)容和時效；公司授權(quán)要適當(dāng)，對已獲授權(quán)
的部門和人員應(yīng)建立有效的評價和反饋機制，對已不適用的授權(quán)應(yīng)及時修改或
取消授權(quán)。
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②資產(chǎn)分離控制。基金資產(chǎn)、特定客戶資產(chǎn)與公司資產(chǎn)、不同基金的資產(chǎn)
和其他委托資產(chǎn)要實行獨立運作，分別核算。
③業(yè)務(wù)隔離控制?；鹳Y產(chǎn)的運作管理與公司自有資金，與特定客戶委托
資產(chǎn)實行獨立隔離運作，在人員配置、崗位職責(zé)及其內(nèi)部管理制度、業(yè)務(wù)規(guī)則
與流程、有關(guān)銀行存款賬號、證券賬號等分開設(shè)置，并分開核算。
④崗位隔離制度。公司推行內(nèi)部工作的目標(biāo)管理和規(guī)范的崗位責(zé)任制，各
崗位人員各司其職、嚴格遵守操作程序和工作標(biāo)準，限制越權(quán)、穿插、代理等
行為，以便于各部門明確分工、各崗位相互監(jiān)督；包括貨幣、有價證券的保管
與賬務(wù)相分離，重要空白憑證的保管與使用相分離，投資決策與具體交易操作
相分離，前臺交易與后臺結(jié)算相分離，損失的確認與核銷相分離，風(fēng)險評定人
員與業(yè)務(wù)辦理崗位相分離，基金經(jīng)理與辦理特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的投資經(jīng)理
崗位相分離等。
⑤物理隔離制度。對于不同工作區(qū)劃分不同的保密級別，基金投資、交易、
研究、公司自有資金管理等相關(guān)部門，在空間上和制度上適當(dāng)隔離。強調(diào)交易
部門和財務(wù)部門的一級保密性，實行嚴格的門禁制度，并相應(yīng)建立安全保障設(shè)
施；對因業(yè)務(wù)需要知悉內(nèi)幕信息的人員，制定嚴格的批準程序、保密守則和監(jiān)
督處罰措施。
⑥危機處理機制。公司制訂切實有效的緊急情況處理制度，建立危機處理
機制和程序，主要包括：緊急情況處理制度、災(zāi)難復(fù)原計劃、資料備份和系統(tǒng)
備份措施。災(zāi)難復(fù)原計劃需要隨著業(yè)務(wù)的改變而更新，每年測試及演習(xí)一次。
（4）信息溝通
為維護信息溝通渠道的暢通，建立清晰的報告系統(tǒng)，公司制定管理和業(yè)務(wù)
報告制度，包括定期報告制度和臨時報告制度。定期報告按照每日、每周、每
月、每季度等不同的時間、頻次進行報告。臨時報告是指一旦出現(xiàn)報告事由后
的及時報告。此外，公司制定針對違規(guī)及非法行為的舉報機制。員工發(fā)現(xiàn)違規(guī)
或非法行為出現(xiàn)時可視情況越級報告。
（5）內(nèi)部監(jiān)控
公司建立有效的內(nèi)部監(jiān)控制度，設(shè)置督察長和監(jiān)察稽核部，對公司內(nèi)部控
制制度的執(zhí)行情況進行持續(xù)的監(jiān)督，保證內(nèi)部控制制度落實。
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公司定期評價內(nèi)部控制的有效性，根據(jù)市場環(huán)境和新的法律法規(guī)等情況，
適時改進。
（6）監(jiān)督和內(nèi)部監(jiān)察
公司嚴格貫徹基金管理相關(guān)的法律法規(guī)，嚴格依法經(jīng)營。督察長和監(jiān)察稽
核部負責(zé)確保公司運作和各項業(yè)務(wù)符合法律法規(guī)的要求。
各部門規(guī)章制度及對外提交材料在實施或提交前，均需經(jīng)監(jiān)察稽核部進行
合法、合規(guī)審核。
督察長和監(jiān)察稽核部負責(zé)監(jiān)察各部門對法律法規(guī)、公司規(guī)章制度、基金合
同的執(zhí)行情況，著重于因違反法律法規(guī)等而產(chǎn)生的風(fēng)險。
監(jiān)察稽核部負責(zé)跟蹤法律法規(guī)的變化和更新，對業(yè)務(wù)部門的運作提供監(jiān)察
標(biāo)準和政策等方面的咨詢及指引，提供監(jiān)察方面的培訓(xùn)。
3、基金管理人關(guān)于內(nèi)部控制的聲明
（1）本公司確知建立、實施和維持內(nèi)部控制制度是本公司董事會及管理層
的責(zé)任。
（2）上述關(guān)于內(nèi)部控制的披露真實、準確。
（3）本公司承諾將根據(jù)市場環(huán)境變化及公司的發(fā)展不斷完善內(nèi)部控制制度。
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四、基金托管人
（一）基金托管人概況
本基金托管人為上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司，基本信息如下：
名稱：上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司
注冊地址：上海市中山東一路12號
辦公地址：上海市博成路1388號浦銀中心A棟
法定代表人：張為忠
成立時間：1992年10月19日
經(jīng)營范圍：經(jīng)中國人民銀行和中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準，公司主營
業(yè)務(wù)主要包括：吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期和長期貸款；辦理結(jié)算；辦理
票據(jù)貼現(xiàn)；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政府債
券；同業(yè)拆借；提供信用證服務(wù)及擔(dān)保；代理收付款項及代理保險業(yè)務(wù)；提供
保險箱業(yè)務(wù)；外匯存款；外匯貸款；外匯匯款；外幣兌換；國際結(jié)算；同業(yè)外
匯拆借；外匯票據(jù)的承兌和貼現(xiàn)；外匯借款；外匯擔(dān)保；結(jié)匯、售匯；買賣和
代理買賣股票以外的外幣有價證券；自營外匯買賣；代客外匯買賣；資信調(diào)查、
咨詢、見證業(yè)務(wù)；離岸銀行業(yè)務(wù)；證券投資基金托管業(yè)務(wù)；全國社會保障基金
托管業(yè)務(wù)；經(jīng)中國人民銀行和中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準經(jīng)營的其他業(yè)務(wù)。
組織形式：股份有限公司（上市）
注冊資本：293.52億元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
基金托管資格批文及文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字[2003]105號
聯(lián)系人：朱萍
聯(lián)系電話：（021）31888888
上海浦東發(fā)展銀行自2003年開展資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)，是較早開展銀行資產(chǎn)托管
服務(wù)的股份制商業(yè)銀行之一。經(jīng)過二十年來的穩(wěn)健經(jīng)營和業(yè)務(wù)開拓，各項業(yè)務(wù)
發(fā)展一直保持較快增長，各項經(jīng)營指標(biāo)在股份制商業(yè)銀行中處于較好水平。
上海浦東發(fā)展銀行總行于2003年設(shè)立基金托管部，2005年更名為資產(chǎn)托
管部，2013年更名為資產(chǎn)托管與養(yǎng)老金業(yè)務(wù)部，2016年進行組織架構(gòu)優(yōu)化調(diào)整，
并更名為資產(chǎn)托管部，目前下設(shè)證券托管處、客戶資產(chǎn)托管處、養(yǎng)老金業(yè)務(wù)處、
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內(nèi)控管理處、業(yè)務(wù)保障處、總行資產(chǎn)托管運營中心（含合肥分中心）六個職能
處室。
目前，上海浦東發(fā)展銀行已擁有客戶資金托管、資金信托保管、證券投資
基金托管、全球資產(chǎn)托管、保險資金托管、基金專戶理財托管、證券公司客戶
資產(chǎn)托管、期貨公司客戶資產(chǎn)托管、私募證券投資基金托管、私募股權(quán)托管、
銀行理財產(chǎn)品托管、企業(yè)年金托管等多項托管產(chǎn)品，形成完備的產(chǎn)品體系，可
滿足多領(lǐng)域客戶、境內(nèi)外市場的資產(chǎn)托管需求。
（二）主要人員情況
張為忠，男，1967年出生，碩士研究生。曾任中國建設(shè)銀行大連市分行開
發(fā)區(qū)分行行長，中國建設(shè)銀行內(nèi)蒙古總審計室總審計師兼主任，中國建設(shè)銀行
湖北省分行紀委書記、副行長、黨委委員，中國建設(shè)銀行普惠金融事業(yè)部（小
企業(yè)業(yè)務(wù)部）總經(jīng)理，中國建設(shè)銀行公司業(yè)務(wù)總監(jiān)。現(xiàn)任中共上海浦東發(fā)展銀
行股份有限公司委員會書記、董事長。
李國光，男，1967年出生，碩士研究生。歷任上海浦東發(fā)展銀行天津分行
資財部總經(jīng)理，天津分行行長助理、副行長，總行資金總部副總經(jīng)理，總行資
產(chǎn)負債管理委員會主任，總行清算作業(yè)部總經(jīng)理，沈陽分行黨委書記、行長。
現(xiàn)任上海浦東發(fā)展銀行總行資產(chǎn)托管部總經(jīng)理。
（三）基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營情況
截止2025年3月31日，上海浦東發(fā)展銀行證券投資基金托管規(guī)模為
14203.76億元，托管證券投資基金共485只。
（四）基金托管人的內(nèi)部控制制度
1、本行內(nèi)部控制目標(biāo)為：確保經(jīng)營活動中嚴格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)
管部門監(jiān)管規(guī)則和本行規(guī)章制度，形成守法經(jīng)營、規(guī)范運作的經(jīng)營思想。確保
經(jīng)營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運行，保證基金資產(chǎn)的安全和完整，確保業(yè)務(wù)活動信息的真實、
準確、完整，保護基金份額持有人的合法權(quán)益。
2、本行內(nèi)部控制組織架構(gòu)為：總行法律合規(guī)部是全行內(nèi)部控制的牽頭管理
部門，指導(dǎo)業(yè)務(wù)部門建立并維護資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制體系?？傂酗L(fēng)險監(jiān)控
部是全行操作風(fēng)險的牽頭管理部門。指導(dǎo)業(yè)務(wù)部門開展資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的操作風(fēng)
險管控工作?？傂匈Y產(chǎn)托管部下設(shè)內(nèi)控管理處。內(nèi)控管理處是全行托管業(yè)務(wù)條
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線的內(nèi)部控制具體管理實施機構(gòu)，并配備專職內(nèi)控監(jiān)督人員負責(zé)托管業(yè)務(wù)的內(nèi)
控監(jiān)督工作，獨立行使監(jiān)督稽核職責(zé)。
3、內(nèi)部控制制度及措施:本行已建立完善的內(nèi)部控制制度。內(nèi)控制度貫穿
資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的決策、執(zhí)行、監(jiān)督全過程，滲透到各業(yè)務(wù)流程和各操作環(huán)節(jié)，
覆蓋到從事資產(chǎn)托管各級組織結(jié)構(gòu)、崗位及人員。內(nèi)部控制以防范風(fēng)險、合規(guī)
經(jīng)營為出發(fā)點，各項業(yè)務(wù)流程體現(xiàn)“內(nèi)控優(yōu)先”要求。
具體內(nèi)控措施包括：培育員工樹立內(nèi)控優(yōu)先、制度先行、全員化風(fēng)險控制
的風(fēng)險管理理念，營造濃厚的內(nèi)控文化氛圍，使風(fēng)險意識貫穿到組織架構(gòu)、業(yè)
務(wù)崗位、人員的各個環(huán)節(jié)。制定權(quán)責(zé)清晰的業(yè)務(wù)授權(quán)管理制度、明確崗位職責(zé)
和各項操作規(guī)程、員工職業(yè)道德規(guī)范、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)備份和保密等在內(nèi)的各項業(yè)務(wù)
管理制度；建立嚴格完善的資產(chǎn)隔離和資產(chǎn)保管制度，托管資產(chǎn)與托管人資產(chǎn)
及不同托管資產(chǎn)之間實行獨立運作、分別核算；對各類突發(fā)事件或故障，建立
完備有效的應(yīng)急方案，定期組織災(zāi)備演練，建立重大事項報告制度；在基金運
作辦公區(qū)域建立健全安全監(jiān)控系統(tǒng)，利用錄音、錄像等技術(shù)手段實現(xiàn)風(fēng)險控制；
定期對業(yè)務(wù)情況進行自查、內(nèi)部稽核等措施進行監(jiān)控，通過專項/全面審計等措
施實施業(yè)務(wù)監(jiān)控，排查風(fēng)險隱患。
（五）托管人對管理人運作基金進行監(jiān)督的方法和程序
1、監(jiān)督依據(jù)
托管人嚴格按照有關(guān)政策法規(guī)、以及基金合同、托管協(xié)議等進行監(jiān)督。監(jiān)
督依據(jù)具體包括：
（1）《中華人民共和國證券法》；
（2）《中華人民共和國證券投資基金法》；
（3）《公開募集證券投資基金運作管理辦法》；；
（4）《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》
（5）《基金合同》、《基金托管協(xié)議》；
（6）法律、法規(guī)、政策的其他規(guī)定。
2、監(jiān)督內(nèi)容
我行根據(jù)基金合同及托管協(xié)議約定，對基金合同生效之后所托管基金的投
資范圍、投資比例、投資限制等進行嚴格監(jiān)督，及時提示基金管理人違規(guī)風(fēng)險。
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3、監(jiān)督方法
（1）資產(chǎn)托管部設(shè)置核算監(jiān)督崗位，配備相應(yīng)的業(yè)務(wù)人員，在授權(quán)范圍內(nèi)
獨立行使對基金管理人投資交易行為的監(jiān)督職責(zé)，規(guī)范基金運作，維護基金投
資人的合法權(quán)益，不受任何外界力量的干預(yù)；
（2）在日常運作中，凡可量化的監(jiān)督指標(biāo)，由核算監(jiān)督崗?fù)ㄟ^托管業(yè)務(wù)的
自動處理程序進行監(jiān)督，實現(xiàn)系統(tǒng)的自動跟蹤和預(yù)警；
（3）對非量化指標(biāo)、投資指令、管理人提供的各種報表和報告等，采取人
工監(jiān)督的方法。
4、監(jiān)督結(jié)果的處理方式
（1）基金托管人對基金管理人的投資運作監(jiān)督結(jié)果，采取定期和不定期報
告形式向基金管理人和中國證監(jiān)會報告。定期報告包括基金監(jiān)控周報等。不定
期報告包括提示函、臨時日報、其他臨時報告等；
（2）若基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人違規(guī)違法操作，以電話、郵件、書面提
示函的方式通知基金管理人，指明違規(guī)事項，明確糾正期限。在規(guī)定期限內(nèi)基
金托管人再對基金管理人違規(guī)事項進行復(fù)查，如果基金管理人對違規(guī)事項未予
糾正，基金托管人將報告中國證監(jiān)會。如果發(fā)現(xiàn)基金管理人投資運作有重大違
規(guī)行為時，基金托管人應(yīng)立即報告中國證監(jiān)會，同時通知基金管理人限期糾正；
（3）針對中國證監(jiān)會、中國人民銀行對基金投資運作監(jiān)督情況的檢查，應(yīng)
及時提供有關(guān)情況和資料。
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五、相關(guān)服務(wù)機構(gòu)
（一）基金份額發(fā)售機構(gòu)
1、直銷機構(gòu)
名稱：上銀基金管理有限公司直銷中心
地址：上海市浦東新區(qū)世紀大道1528號陸家嘴基金大廈9層
電話：（021）60232799
傳真：（021）60232779
客服電話：（021）60231999
聯(lián)系人：敖玲
網(wǎng)址：www.boscam.com.cn"www.boscam.com.cn
2、代銷機構(gòu)
本基金A類基金份額的代銷機構(gòu)：
（1）恒豐銀行股份有限公司
注冊地址：山東省濟南市歷下區(qū)濼源大街8號
辦公地址：山東省濟南市歷下區(qū)濼源大街8號
法定代表人：辛樹人
客服電話：95395
網(wǎng)址：www.hfbank.com.cn
（2）京東肯特瑞基金銷售有限公司
注冊地址：北京市海淀區(qū)知春路76號(寫字樓)1號樓4層1-7-2
辦公地址：北京市經(jīng)濟技術(shù)開發(fā)區(qū)科創(chuàng)十一街京東總部2號樓
法定代表人：鄒保威
客服電話：95118
網(wǎng)址：http://kenterui.jd.com
（3）江海證券有限公司
注冊地址：哈爾濱市香坊區(qū)贛水路56號
辦公地址：哈爾濱市松北區(qū)創(chuàng)新三路833號
法定代表人：趙洪波
客服電話：956007
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網(wǎng)址：www.jhzq.com.cn
（4）開源證券股份有限公司
注冊地址：陜西省西安市高新區(qū)錦業(yè)路1號都市之門B座5層
辦公地址：陜西省西安市高新區(qū)錦業(yè)路1號都市之門B座5層
法定代表人：李剛
客服電話：95325
網(wǎng)址：www.kysec.cn
（5）螞蟻（杭州）基金銷售有限公司
注冊地址：浙江省杭州市余杭區(qū)五常街道文一西路969號3幢5層599室
辦公地址：浙江省杭州市余杭區(qū)五常街道文一西路969號3幢5層599室
法定代表人：王珺
客服電話：95188-8
網(wǎng)址：www.fund123.cn
（6）上?；匣痄N售有限公司
注冊地址：上海市黃浦區(qū)廣東路500號30層3001單元
辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路488號太平金融大廈1503室
法定代表人：王翔
客服電話：400-820-5369/021-65370077
網(wǎng)址：www.jiyufund.com.cn
（7）上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司
注冊地址：上海市中山東一路12號
辦公地址：上海市中山東一路12號
法定代表人：張為忠
客服電話：95528
網(wǎng)址：www.spdb.com.cn
本基金B(yǎng)類基金份額的代銷機構(gòu)：
（1）北京創(chuàng)金啟富基金銷售有限公司
注冊地址：北京市豐臺區(qū)金澤路161號1號樓-4至43層101內(nèi)3層09A
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辦公地址：北京市豐臺區(qū)金澤路161號1號樓3層309
法定代表人：梁蓉
客服電話：010-66154828
網(wǎng)址：https://www.5irich.com
（2）北京匯成基金銷售有限公司
注冊地址：北京市西城區(qū)宣武門外大街甲1號4層401-2
辦公地址：北京市西城區(qū)宣武門外大街甲1號環(huán)球財訊中心D座4層
法定代表人：王偉剛
客服電話：400-055-5728
網(wǎng)址：www.hcfunds.com
（3）北京雪球基金銷售有限公司
注冊地址：北京市朝陽區(qū)創(chuàng)遠路34號院6號樓15層1501室
辦公地址：北京市朝陽區(qū)創(chuàng)遠路34號院6號樓15層1501室
法定代表人：李楠
客服電話：400-159-9288
網(wǎng)址：https://danjuanapp.com/
（4）東方財富證券股份有限公司
注冊地址：西藏自治區(qū)拉薩市柳梧新區(qū)國際總部城10棟樓
辦公地址：上海市徐匯區(qū)宛平南路88號東方財富大廈
法定代表人：戴彥
客服電話：95357
網(wǎng)址：www.xzsec.com
（5）鼎信匯金（北京）投資管理有限公司
注冊地址：北京市朝陽區(qū)霄云路36號1幢第8層09號房間
辦公地址：北京市朝陽區(qū)霄云路36號1幢第8層09號房間
法定代表人：齊凌峰
客服電話：400-158-5050
網(wǎng)址：www.tl50.com
（6）泛華普益基金銷售有限公司
上銀慧增利貨幣市場基金更新招募說明書
注冊地址：成都市成華區(qū)建設(shè)路9號高地中心1101室
辦公地址：成都市金牛區(qū)花照壁西順街399號1棟1單元龍湖西宸天街B
座12層
法定代表人：王建華
客服電話：400-080-3388
網(wǎng)址：www.puyifund.com
（7）廣發(fā)證券股份有限公司
注冊地址：廣東省廣州市黃埔區(qū)中新廣州知識城騰飛一街2號618室
辦公地址：廣東省廣州市天河區(qū)馬場路26號
法定代表人：林傳輝
客服電話：95575
網(wǎng)址：www.gf.com.cn
（8）國金證券股份有限公司
注冊地址：成都市青羊區(qū)東城根上街95號
辦公地址：上海市浦東新區(qū)芳甸路1088號紫竹國際大廈
法定代表人：冉云
客服電話：95310
網(wǎng)址：www.gjzq.com.cn
（9）國泰海通證券股份有限公司
注冊地址：中國(上海)自由貿(mào)易試驗區(qū)商城路618號
辦公地址：中國上海市靜安區(qū)南京西路768號國泰海通大廈上海
法定代表人：朱健
客服電話：95553/400-8888-001
網(wǎng)址：www.gtht.com
（10）國投證券股份有限公司
注冊地址：深圳市福田區(qū)福田街道福華一路119號安信金融大廈
辦公地址：廣東省深圳市南山區(qū)科技園科發(fā)路三號中電長城大廈B座24層
（國投證券客戶服務(wù)中心）
法定代表人：段文務(wù)
上銀慧增利貨幣市場基金更新招募說明書
客服電話：95517/4008-001-001
網(wǎng)址：www.sdicsc.com.cn
（11）貴州省貴文文化基金銷售有限公司
注冊地址：貴州省貴陽市南明區(qū)龍洞堡電子商務(wù)港太升國際A棟2單元5
層17號
辦公地址：貴州省貴陽市南明區(qū)龍騰路118號貴文投資大樓4樓
法定代表人：陳成
客服電話：0851-85407888
網(wǎng)址：https://www.gwcaifu.com
（12）華寶證券股份有限公司
注冊地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)浦電路370號2、3、4層
辦公地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)浦電路370號2、3、4層
法定代表人：劉加海
客服電話：400-820-9898
網(wǎng)址：www.cnhbstock.com
（13）恒豐銀行股份有限公司
注冊地址：山東省濟南市歷下區(qū)濼源大街8號
辦公地址：山東省濟南市歷下區(qū)濼源大街8號
法定代表人：辛樹人
客服電話：95395
網(wǎng)址：www.hfbank.com.cn
（14）華福證券有限責(zé)任公司
注冊地址：福建省福州市鼓樓區(qū)鼓屏路27號1#樓3層、4層、5層
辦公地址：中國上海市浦東新區(qū)濱江大道5129號陸家嘴濱江中心N1幢
（上海業(yè)務(wù)中心）
法定代表人：蘇軍良
客服電話：95547
網(wǎng)址：www.hfzq.com.cn
（15）華泰證券股份有限公司
上銀慧增利貨幣市場基金更新招募說明書
注冊地址：南京市江東中路228號
辦公地址：中國江蘇省南京市江東中路228號華泰證券廣場
法定代表人：張偉
客服電話：95597
網(wǎng)址：www.htsc.com.cn
（16）華夏銀行股份有限公司“華夏e家”平臺
注冊地址：北京市東城區(qū)建國門內(nèi)大街22號
辦公地址：北京市東城區(qū)建國門內(nèi)大街22號
法定代表人：李民吉
客服電話：95577
網(wǎng)址：https://entcustibp.hxb.com.cn/
（17）海銀基金銷售有限公司
注冊地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)銀城中路8號401室
辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路8號海銀金融中心4樓
法定代表人：孫亞超
客服電話：400-808-1016
網(wǎng)址：www.fundhaiyin.com
（18）華源證券股份有限公司
注冊地址：青海省西寧市南川工業(yè)園區(qū)創(chuàng)業(yè)路108號
辦公地址：上海市浦東新區(qū)富城路99號震旦國際大樓24樓
法定代表人：鄧暉
客服電話：95305/0971-6105305
網(wǎng)址：http://www.jzsec.com
（19）杭州銀行股份有限公司
注冊地址：浙江省杭州市上城區(qū)解放東路168號
辦公地址：浙江省杭州市上城區(qū)解放東路168號
法定代表人：宋劍斌
客服電話：95398/400-8888-508
網(wǎng)址：http://www.hzbank.com.cn
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（20）京東肯特瑞基金銷售有限公司
注冊地址：北京市海淀區(qū)知春路76號(寫字樓)1號樓4層1-7-2
辦公地址：北京市經(jīng)濟技術(shù)開發(fā)區(qū)科創(chuàng)十一街京東總部2號樓
法定代表人：鄒保威
客服電話：95118
網(wǎng)址：http://kenterui.jd.com
（21）江海證券有限公司
注冊地址：哈爾濱市香坊區(qū)贛水路56號
辦公地址：哈爾濱市松北區(qū)創(chuàng)新三路833號
法定代表人：趙洪波
客服電話：956007
網(wǎng)址：www.jhzq.com.cn
（22）嘉實財富管理有限公司
注冊地址：海南省三亞市天涯區(qū)鳳凰島1號樓7層710號
辦公地址：海南省三亞市天涯區(qū)鳳凰島1號樓7層710號
法定代表人：張峰
客服電話：400-021-8850
網(wǎng)址：www.harvestwm.cn
（23）江蘇匯林保大基金銷售有限公司
注冊地址：南京市高淳區(qū)經(jīng)濟開發(fā)區(qū)古檀大道47號
辦公地址：南京市鼓樓區(qū)中山北路2號綠地紫峰大廈2005室
法定代表人：吳言林
客服電話：025-66046166轉(zhuǎn)849
網(wǎng)址：www.huilinbd.com
（24）江蘇江南農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司
注冊地址：江蘇省常州市武進區(qū)延政中路9號
辦公地址：江蘇省常州市武進區(qū)延政中路9號
法定代表人：陸向陽
客服電話：(0519)96005
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網(wǎng)址：www.jnbank.com.cn
（25）江蘇銀行股份有限公司
注冊地址：南京市中華路26號
辦公地址：南京市中華路26號
法定代表人：葛仁余
客服電話：95319
網(wǎng)址：www.jsbchina.cn
（26）開源證券股份有限公司
注冊地址：陜西省西安市高新區(qū)錦業(yè)路1號都市之門B座5層
辦公地址：陜西省西安市高新區(qū)錦業(yè)路1號都市之門B座5層
法定代表人：李剛
客服電話：95325
網(wǎng)址：www.kysec.cn
（27）螞蟻（杭州）基金銷售有限公司
注冊地址：浙江省杭州市余杭區(qū)五常街道文一西路969號3幢5層599室
辦公地址：浙江省杭州市余杭區(qū)五常街道文一西路969號3幢5層599室
法定代表人：王珺
客服電話：95188-8
網(wǎng)址：www.fund123.cn
（28）寧波銀行股份有限公司
注冊地址：浙江省寧波市鄞州區(qū)寧東路345號
辦公地址：浙江省寧波市鄞州區(qū)寧東路345號
法定代表人：陸華裕
客服電話：95574
網(wǎng)址：www.nbcb.com.cn
（29）南京蘇寧基金銷售有限公司
注冊地址：江蘇省南京市玄武區(qū)蘇寧大道1-5號
辦公地址：江蘇省南京市玄武區(qū)蘇寧大道1-5號
法定代表人：錢燕飛
上銀慧增利貨幣市場基金更新招募說明書
客服電話：95177
網(wǎng)址：www.snjijin.com
（30）南京證券股份有限公司
注冊地址：南京市江東中路389號
辦公地址：中國江蘇省南京市江東中路389號
法定代表人：李劍鋒
客服電話：95386
網(wǎng)址：www.njzq.com.cn
（31）諾亞正行基金銷售有限公司
注冊地址：上海市虹口區(qū)飛虹路360弄9號6層（集中登記地）
辦公地址：上海市閔行區(qū)申濱南路1226號諾亞財富中心
法定代表人：吳衛(wèi)國
客服電話：400-821-5399
網(wǎng)址：www.noah-fund.com
（32）平安銀行股份有限公司
注冊地址：深圳市羅湖區(qū)深南東路5047號
辦公地址：中國廣東省深圳市羅湖區(qū)深南東路5047號
法定代表人：謝永林
客服電話：95511-3-8
網(wǎng)址：https://bank.pingan.com/
（33）平安證券股份有限公司
注冊地址：深圳市福田區(qū)福田街道益田路5023號平安金融中心B座第22-
25層
辦公地址：深圳市福田區(qū)福田街道益田路5023號平安金融中心B座第22-
25層
法定代表人：何之江
客服電話：95511轉(zhuǎn)8
網(wǎng)址：https://stock.pingan.com/
（34）申港證券股份有限公司
上銀慧增利貨幣市場基金更新招募說明書
注冊地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)世紀大道1589號長泰國際金融大
廈16/22/23樓
辦公地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)世紀大道1589號長泰國際金融大
廈16/19/22/23樓
法定代表人：邵亞良
客服電話：956029/021-20639666
網(wǎng)址：www.shgsec.com
（35）上海愛建基金銷售有限公司
注冊地址：上海市黃浦區(qū)西藏中路336號1806-13室
辦公地址：上海市徐匯區(qū)肇嘉浜路746號
法定代表人：吳文新
客服電話：400-803-2733
網(wǎng)址：www.ajwm.com.cn
（36）上海長量基金銷售有限公司
注冊地址：上海市浦東新區(qū)高翔路526號2幢220室
辦公地址：上海市浦東新區(qū)濱江大道1111弄1號中企國際金融中心A樓6
樓
法定代表人：張躍偉
客服電話：400-820-2899
網(wǎng)址：www.erichfund.com
（37）上海國信嘉利基金銷售有限公司
注冊地址：上海市徐匯區(qū)華涇路507號4幢2層223室
辦公地址：上海市浦東新區(qū)居里路99號
法定代表人：付鋼
客服電話：021-68809999
網(wǎng)址：www.gxjlcn.com
（38）上海好買基金銷售有限公司
注冊地址：上海市虹口區(qū)東大名路501號6211單元
辦公地址：上海市浦東新區(qū)張楊路500號華潤時代廣場商務(wù)樓12樓
上銀慧增利貨幣市場基金更新招募說明書
法定代表人：陶怡
客服電話：400-700-9665
網(wǎng)址：m.ats-e.cn
（39）上?；匣痄N售有限公司
注冊地址：上海市黃浦區(qū)廣東路500號30層3001單元
辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路488號太平金融大廈1503室
法定代表人：王翔
客服電話：400-820-5369/021-65370077
網(wǎng)址：www.jiyufund.com.cn
（40）上海利得基金銷售有限公司
注冊地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)臨港新片區(qū)?；?0弄1號
208-36室
辦公地址：上海市虹口區(qū)東大名路1098號浦江國際金融廣場53樓
法定代表人：李興春
客服電話：400-032-5885
網(wǎng)址：www.leadfund.com.cn
（41）上海陸金所基金銷售有限公司
注冊地址：中國(上海)自由貿(mào)易試驗區(qū)源深路1088號7層(實際樓層6層)
辦公地址：中國(上海)自由貿(mào)易試驗區(qū)源深路1088號7層
法定代表人：陳祎彬
客服電話：400-821-9031
網(wǎng)址：www.lufunds.com
（42）上海聯(lián)泰基金銷售有限公司
注冊地址：上海市普陀區(qū)蘭溪路900弄15號526室
辦公地址：上海市虹口區(qū)溧陽路735號2幢3層
法定代表人：尹彬彬
客服電話：400-118-1188
網(wǎng)址：www.66liantai.com
（43）上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司
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注冊地址：上海市中山東一路12號
辦公地址：上海市中山東一路12號
法定代表人：張為忠
客服電話：95528
網(wǎng)址：www.spdb.com.cn
（44）上海攀贏基金銷售有限公司
注冊地址：中國(上海)自由貿(mào)易試驗區(qū)銀城路116、128號7層(名義樓層,
實際樓層6層)03室
辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城路116號大華銀行大廈7樓
法定代表人：鄭新林
客服電話：021-68889082
網(wǎng)址：www.weonefunds.com
（45）上海天天基金銷售有限公司
注冊地址：上海市徐匯區(qū)龍?zhí)锫?90號2號樓二層
辦公地址：上海市徐匯區(qū)宛平南路88號東方財富大廈
法定代表人：其實
客服電話：95021
網(wǎng)址：www.1234567.com.cn
（46）上海萬得基金銷售有限公司
注冊地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)浦明路1500號8層M座
辦公地址：中國（上海）浦東新區(qū)浦明路1500號萬得大廈11樓
法定代表人：簡夢雯
客服電話：021-50712782
網(wǎng)址：www.520fund.com.cn
（47）上海銀行股份有限公司
注冊地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路168號
辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路168號
法定代表人：武俊
客服電話：95594
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網(wǎng)址：www.bankofshanghai.com
（48）上海云灣基金銷售有限公司
注冊地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)新金橋路27號、明月路1257號
1幢1層103-1、103-2辦公區(qū)
辦公地址：上海市浦東新區(qū)新金橋路27號1號樓
法定代表人：姚楊
客服電話：021-20530188
網(wǎng)址：https://www.zhengtongfunds.com
（49）上海中歐財富基金銷售有限公司
注冊地址：中國(上海)自由貿(mào)易試驗區(qū)陸家嘴環(huán)路479號1008-1室
辦公地址：上海市虹口區(qū)公平路18號8棟嘉昱大廈6層
法定代表人：許欣
客服電話：400-100-2666
網(wǎng)址：www.zocaifu.com
（50）上海證券有限責(zé)任公司
注冊地址：上海市黃浦區(qū)人民路366號
辦公地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)商城路373號3層
法定代表人：李海超
客服電話：4008-918-918
網(wǎng)址：www.shzq.com
（51）上海中正達廣基金銷售有限公司
注冊地址：上海市徐匯區(qū)龍?zhí)m路277號1號樓1203、1204室
辦公地址：上海市徐匯區(qū)龍?zhí)m路277號東航濱江中心1號樓1203室
法定代表人：黃欣
客服電話：400-6767-523
網(wǎng)址：www.zhongzhengfund.com
（52）申萬宏源西部證券有限公司
注冊地址：新疆烏魯木齊市高新區(qū)(新市區(qū))北京南路358號大成國際大廈
20樓2005室
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辦公地址：上海市徐匯區(qū)長樂路989號世紀商貿(mào)廣場45層
法定代表人：王獻軍
客服電話：95523
網(wǎng)址：www.swhysc.com
（53）申萬宏源證券有限公司
注冊地址：上海市徐匯區(qū)長樂路989號45層
辦公地址：上海市徐匯區(qū)長樂路989號世紀商貿(mào)廣場45層
法定代表人：張劍
客服電話：95523
網(wǎng)址：www.swhysc.com
（54）泰信財富基金銷售有限公司
注冊地址：北京市朝陽區(qū)建國路乙118號10層1206
辦公地址：北京市朝陽區(qū)建國路乙118號京匯大廈1206
法定代表人：彭浩
客服電話：400-004-8821
網(wǎng)址：www.taixincf.com
（55）玄元保險代理有限公司
注冊地址：上海市嘉定區(qū)南翔鎮(zhèn)銀翔路799號506室-2
辦公地址：上海市嘉定區(qū)南翔鎮(zhèn)銀翔路799號506室-2
法定代表人：馬永諳
客服電話：400-080-8208
網(wǎng)址：https://www.licaimofang.com/
（56）興業(yè)銀行股份有限公司
注冊地址：福建省福州市臺江區(qū)江濱中大道398號興業(yè)銀行大廈
辦公地址：福建省福州市臺江區(qū)江濱中大道398號興業(yè)銀行大廈
法定代表人：呂家進
客服電話：95561
網(wǎng)址：www.cib.com.cn
（57）興業(yè)證券股份有限公司
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注冊地址：福建省福州市湖東路268號
辦公地址：上海市浦東新區(qū)長柳路36號興業(yè)證券大廈
法定代表人：楊華輝
客服電話：95562
網(wǎng)址：www.xyzq.com.cn
（58）奕豐基金銷售有限公司
注冊地址：深圳市前海深港合作區(qū)前灣一路1號A棟201室(入駐深圳市前
海商務(wù)秘書有限公司)
辦公地址：深圳市南山區(qū)海德三道航天科技廣場A座17樓1704室
法定代表人：TEO WEE HOWE
客服電話：400-684-0500
網(wǎng)址：www.ifastps.com.cn
（59）陽光人壽保險股份有限公司
注冊地址：海南省三亞市迎賓路360-1號三亞陽光金融廣場16層
辦公地址：北京市朝陽區(qū)光華路陽光金融中心4、5、6、7層
法定代表人：李科
客服電話：95510
網(wǎng)址：https://life.sinosig.com
（60）宜信普澤（北京）基金銷售有限公司
注冊地址：北京市朝陽區(qū)建國路乙118號12層01D、02A—02F、03A—03C
辦公地址：北京市朝陽區(qū)建國路118號招商局大廈24F
法定代表人：湯蕾
客服電話：400-6099-200
網(wǎng)址：https://www.puzefund.com
（61）中國郵政儲蓄銀行股份有限公司
注冊地址：北京市西城區(qū)金融大街3號
辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街3號
法定代表人：張金良
客服電話：95580/40088-95580
上銀慧增利貨幣市場基金更新招募說明書
網(wǎng)址：www.psbc.com
（62）中國中金財富證券有限公司
注冊地址：深圳市南山區(qū)粵海街道海珠社區(qū)科苑南路2666號中國華潤大廈
L4601-L4608
辦公地址：廣東省深圳市南山區(qū)后海中心區(qū)登良路與海德三道交匯處西南
角中國華潤大廈46樓
法定代表人：高濤
客服電話：95532/400-600-8008
網(wǎng)址：www.ciccwm.com
（63）珠海盈米基金銷售有限公司
注冊地址：珠海市橫琴新區(qū)環(huán)島東路3000號2719室
辦公地址：廣州市海珠區(qū)閱江中路688號保利國際廣場北塔33樓、8樓
法定代表人：肖雯
客服電話：020-89629066
網(wǎng)址：www.yingmi.cn
（64）浙江同花順基金銷售有限公司
注冊地址：浙江省杭州市文二西路1號903室
辦公地址：浙江省杭州市西湖區(qū)文二西路1號元茂大廈903室
法定代表人：吳強
客服電話：952555
網(wǎng)址：www.5ifund.com
（65）招商銀行股份有限公司招贏通平臺
注冊地址：深圳市福田區(qū)深南大道7088號招商銀行大廈
辦公地址：深圳市福田區(qū)深南大道7088號招商銀行大廈
法定代表人：繆建民
客服電話：95555
網(wǎng)址：fi.cmbchina.com
（66）招商證券股份有限公司
注冊地址：深圳市福田區(qū)福田街道福華一路111號
上銀慧增利貨幣市場基金更新招募說明書
辦公地址：深圳市福田區(qū)福華一路111號招商證券大廈
法定代表人：霍達
客服電話：95565/0755-95565
網(wǎng)址：www.cmschina.com
（67）中泰證券股份有限公司
注冊地址：濟南市市中區(qū)經(jīng)七路86號
辦公地址：山東省濟南市經(jīng)七路86號
法定代表人：王洪
客服電話：95538
網(wǎng)址：www.zts.com.cn
（68）中信建投證券股份有限公司
注冊地址：北京市朝陽區(qū)安立路66號4號樓
辦公地址：北京市朝陽區(qū)光華路10號院1號樓
法定代表人：劉成
客服電話：4008-888-108
網(wǎng)址：www.csc108.com
（69）中信期貨有限公司
注冊地址：廣東省深圳市福田區(qū)中心三路8號卓越時代廣場(二期)北座13
層1301-1305室、14層
辦公地址：深圳市福田區(qū)中心三路8號卓越時代廣場(二期)北座13層
1301-1305室、14層
法定代表人：竇長宏
客服電話：400-990-8826
網(wǎng)址：www.citicsf.com
（70）中信銀行股份有限公司
注冊地址：北京市朝陽區(qū)光華路10號院1號樓6-30層、32-42層
辦公地址：北京市朝陽區(qū)光華路10號中信大廈
法定代表人：方合英
客服電話：95558
上銀慧增利貨幣市場基金更新招募說明書
網(wǎng)址：www.citicbank.com
（71）中信證券股份有限公司
注冊地址：廣東省深圳市福田區(qū)中心三路8號卓越時代廣場(二期)北座
辦公地址：深圳市福田區(qū)中心三路8號中信證券大廈
法定代表人：張佑君
客服電話：95548/010-60838888
網(wǎng)址：www.cs.ecitic.com
（72）中信證券華南股份有限公司
注冊地址：廣州市天河區(qū)臨江大道395號901室(部位:自編01),1001室
辦公地址：廣州市天河區(qū)臨江大道395號合利天德廣場T1樓10層
法定代表人：陳可可
客服電話：95548/020-88836999
網(wǎng)址：www.gzs.com.cn
（73）中信證券（山東）有限責(zé)任公司
注冊地址：青島市嶗山區(qū)深圳路222號1號樓2001
辦公地址：青島市市南區(qū)東海西路28號龍翔廣場東座5層
法定代表人：肖海峰
客服電話：95548/0532-85022313
網(wǎng)址：http://sd.citics.com
本基金E類基金份額的代銷機構(gòu)：
（1）恒豐銀行股份有限公司
注冊地址：山東省濟南市歷下區(qū)濼源大街8號
辦公地址：山東省濟南市歷下區(qū)濼源大街8號
法定代表人：辛樹人
客服電話：95395
網(wǎng)址：www.hfbank.com.cn
（2）螞蟻（杭州）基金銷售有限公司
注冊地址：浙江省杭州市余杭區(qū)五常街道文一西路969號3幢5層599室
上銀慧增利貨幣市場基金更新招募說明書
辦公地址：浙江省杭州市余杭區(qū)五常街道文一西路969號3幢5層599室
法定代表人：王珺
客服電話：95188-8
網(wǎng)址：www.fund123.cn
（3）上?；匣痄N售有限公司
注冊地址：上海市黃浦區(qū)廣東路500號30層3001單元
辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路488號太平金融大廈1503室
法定代表人：王翔
客服電話：400-820-5369/021-65370077
網(wǎng)址：www.jiyufund.com.cn
（4）上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司
注冊地址：上海市中山東一路12號
辦公地址：上海市中山東一路12號
法定代表人：張為忠
客服電話：95528
網(wǎng)址：www.spdb.com.cn
基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)要求，選擇其他符合要求的銷售機構(gòu)銷
售本基金，并在基金管理人網(wǎng)站公示。
（二）登記機構(gòu)
名稱：上銀基金管理有限公司
住所：上海市浦東新區(qū)秀浦路2388號3幢528室
辦公地址：上海市浦東新區(qū)世紀大道1528號陸家嘴基金大廈9層
電話：（021）60232799
傳真：（021）60232779
客服電話：（021）60231999
聯(lián)系人：劉漠
網(wǎng)址：www.boscam.com.cn
（三）律師事務(wù)所和經(jīng)辦律師
名稱：遠聞（上海）律師事務(wù)所
上銀慧增利貨幣市場基金更新招募說明書
辦公地址：上海市浦東新區(qū)浦電路438號雙鴿大廈18G
負責(zé)人：許海霞
電話：（021）50366223
傳真：（021）50366733
聯(lián)系人：孫賢
經(jīng)辦律師：屠勰、孫賢
（四）會計師事務(wù)所和經(jīng)辦注冊會計師
名稱：畢馬威華振會計師事務(wù)所（特殊普通合伙）
住所：北京東長安街1號東方廣場東二座8樓
辦公地址：北京東長安街1號東方廣場東二座8樓
執(zhí)行事務(wù)合伙人：鄒俊
電話：（010）85085000
聯(lián)系人：朱伊俐
經(jīng)辦注冊會計師：虞京京、朱伊俐
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六、基金份額的分類
（一）基金份額分類
本基金設(shè)A類、B類、E類三類基金份額，各類基金份額單獨設(shè)置基金代碼，
并分別公布每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。
投資人可自行選擇申購的基金份額類別，不同基金份額類別之間暫不開通
互相轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，如后續(xù)開通互相轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，相關(guān)約定見屆時公告，無需召開基
金份額持有人大會審議。
基金管理人可以根據(jù)實際運作情況，在不違反法律法規(guī)及對基金份額持有
人利益無實質(zhì)性不利影響的前提下，經(jīng)履行適當(dāng)程序后，增加新的基金份額類
別，或者調(diào)整現(xiàn)有基金份額類別設(shè)置及各類別的數(shù)額限制、費率水平，或者停
止現(xiàn)有基金份額類別的銷售或?qū)鸱蓊~分類辦法及規(guī)則進行調(diào)整等，并在更
新的招募說明書或相關(guān)公告中披露。
（二）基金份額類別的劃分
投資者可根據(jù)銷售服務(wù)費率、銷售渠道等選擇不同的基金份額類別，各類
基金份額適用的費率如下：
費用類型 A類基金份額 B類基金份額 E類基金份額
申購費 0.00 0.00 0.00
贖回費* 0.00 0.00 0.00
管理費（年費率%） 0.15 0.15 0.15
托管費（年費率%） 0.05 0.05 0.05
銷售服務(wù)費（年費率%） 0.25 0.01 0.25
*注：在滿足相關(guān)流動性風(fēng)險管理要求的前提下，當(dāng)本基金持有的現(xiàn)金、國
債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占
基金資產(chǎn)凈值的比例合計低于5%且偏離度為負時，或當(dāng)本基金前10名份額持
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有人的持有份額合計超過基金總份額50%時，投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀
行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈
值的比例合計低于10%且偏離度為負時，為確保基金平穩(wěn)運作，避免誘發(fā)系統(tǒng)
性風(fēng)險，基金管理人應(yīng)當(dāng)對當(dāng)日單個基金份額持有人申請贖回基金份額超過基
金總份額1%以上的贖回申請征收1%的強制贖回費用，并將上述贖回費用全額計
入基金財產(chǎn)。基金管理人與基金托管人協(xié)商確認上述做法無益于基金利益最大
化的情形除外。
各類基金份額的申購贖回限制詳見本招募說明書“九、基金份額的申購與
贖回”章節(jié)中“（五）申購、贖回的數(shù)額限制”部分內(nèi)容。基金管理人可以調(diào)
整各類基金份額申購贖回的具體限制，但須在調(diào)整實施前依照《信息披露辦法》
的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
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七、基金的募集
本基金由基金管理人依照《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、基
金合同及其他有關(guān)規(guī)定，并經(jīng)中國證監(jiān)會證監(jiān)許可[2014]698號文注冊募集、
中國證監(jiān)會機構(gòu)部函[2017]484號延期募集。募集期為2017年3月16日至
2017年4月12日。
經(jīng)畢馬威華振會計師事務(wù)所（特殊普通合伙）驗資，募集的凈認購金額為
3,600,078,225.00元人民幣。募集有效認購總戶數(shù)為322戶，按照每份基金
份額1.00元計算，設(shè)立期間募集的有效總份額為3,600,078,225.00份基金
份額。利息結(jié)轉(zhuǎn)的基金份額為90,040.28份基金份額。兩項合計共
3,600,168,265.28份基金份額，已全部計入投資人基金賬戶，歸投資人所有。
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八、基金合同的生效
（一）基金合同的生效
本基金基金合同已于2017年4月14日正式生效。
（二）基金存續(xù)期內(nèi)的基金份額持有人數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)模
《基金合同》生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200
人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報告中予以披露；
連續(xù)60個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會報告并提出解
決方案，如轉(zhuǎn)換運作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并召開基金
份額持有人大會進行表決。
法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
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九、基金份額的申購與贖回
（一）申購與贖回場所
本基金的申購與贖回將通過銷售機構(gòu)進行。具體的銷售網(wǎng)點將由基金管理
人在招募說明書或網(wǎng)站公示中列明?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)情況變更或增減銷售機
構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)站公示?；鹜顿Y者應(yīng)當(dāng)在銷售機構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)
的營業(yè)場所或按銷售機構(gòu)提供的其他方式辦理基金份額的申購與贖回。
（二）申購與贖回辦理的開放日及開放時間
1、開放日及開放時間
投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理時間為上海證券交
易所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時間及基金管理人、基金托管人協(xié)
商確認的辦理申購、贖回的其他時間，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中國證監(jiān)
會的要求或基金合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時除外。
基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券交易市場、證券交易所交易時間變更、
新的業(yè)務(wù)發(fā)展或其他特殊情況，基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間
進行相應(yīng)的調(diào)整，但應(yīng)在實施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒
介上公告。
2、申購、贖回開始日及業(yè)務(wù)辦理時間
基金管理人自基金合同生效之日起不超過3個月開始辦理申購，具體業(yè)務(wù)
辦理時間在申購開始公告中規(guī)定。
基金管理人自基金合同生效之日起不超過3個月開始辦理贖回，具體業(yè)務(wù)
辦理時間在贖回開始公告中規(guī)定。
在確定申購開始與贖回開始時間后，基金管理人應(yīng)在申購、贖回開放日前
依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告申購與贖回的開始時間。
基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、
贖回或者轉(zhuǎn)換。投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或轉(zhuǎn)
換申請且登記機構(gòu)確認接受的，視為下一開放日的申購、贖回或轉(zhuǎn)換申請。
（三）申購和贖回的原則
1、“確定價”原則，即申購、贖回價格以每份基金份額凈值為1.00元的
基準進行計算；
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2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；
3、當(dāng)日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時間以內(nèi)撤銷；
4、贖回遵循“先進先出”原則，即按照投資人認購、申購的先后次序進行
順序贖回；
5、投資者辦理申購、贖回等業(yè)務(wù)時應(yīng)提交的文件和辦理手續(xù)、辦理時間、
處理規(guī)則等在遵守基金合同和招募說明書規(guī)定的前提下，以各銷售機構(gòu)的具體
規(guī)定為準；
6、基金管理人有權(quán)決定本基金的總規(guī)模限額和基金份額持有人持有本基金
的最高限額，但應(yīng)最遲在新的限額實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在
規(guī)定媒介上公告。
基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對上述原則進行調(diào)整?；鸸芾?
人必須在新規(guī)則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公
告。
（四）申購和贖回的程序
1、申購和贖回的申請方式
投資人必須根據(jù)銷售機構(gòu)規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時間內(nèi)提
出申購或贖回的申請。
2、申購和贖回的款項支付
投資人申購基金份額時，必須全額交付申購款項，投資人交付申購款項，
申購成立；登記機構(gòu)確認基金份額時，申購生效。若資金在規(guī)定時間內(nèi)未全額
到賬則申購不成立，申購不成立或無效款項將退回投資者賬戶。
基金份額持有人遞交贖回申請，贖回成立；登記機構(gòu)確認贖回時，贖回生
效。投資人T日贖回申請生效后，基金管理人將在T＋2日（包括該日）內(nèi)支付
贖回款項。遇交易所或交易市場數(shù)據(jù)傳輸延遲、通訊系統(tǒng)故障、銀行數(shù)據(jù)交換
系統(tǒng)故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影響業(yè)務(wù)處理流程，
則贖回款順延至下一個工作日劃往基金份額持有人銀行賬戶。在發(fā)生巨額贖回
或基金合同載明的其他暫停贖回或延遲支付贖回款項的情形時，款項的支付辦
法參照基金合同有關(guān)條款處理。
基金管理人可以在法律法規(guī)和基金合同允許的范圍內(nèi)，對上述業(yè)務(wù)辦理時
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間進行調(diào)整，基金管理人必須在調(diào)整實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定
在規(guī)定媒介上公告。
3、申購和贖回申請的確認
基金管理人應(yīng)以交易時間結(jié)束前受理有效申購和贖回申請的當(dāng)天作為申購
或贖回申請日（T日），在正常情況下，本基金登記機構(gòu)在T+1日內(nèi)對該交易
的有效性進行確認。T日提交的有效申請，投資人可在T+2日后（包括該日）
到銷售網(wǎng)點柜臺或以銷售機構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請的確認情況。若申購不
成功或無效，則申購款項退還給投資人。
銷售機構(gòu)對申購、贖回申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷
售機構(gòu)已經(jīng)接收到申購、贖回申請。申購與贖回的確認以登記機構(gòu)的確認結(jié)果
為準。對于申請的確認情況，投資者應(yīng)及時查詢。因投資者怠于履行該項查詢
等各項義務(wù)，致使其相關(guān)權(quán)益受損的，基金管理人、基金托管人、基金銷售機
構(gòu)不承擔(dān)由此造成的損失或不利后果。
本基金可在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，對登記的辦理時間、方式等規(guī)則進行
調(diào)整?；鸸芾砣藨?yīng)在新規(guī)則開始實施前按照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在
規(guī)定媒介公告。
（五）申購、贖回的數(shù)額限制
1、申請申購基金的金額
投資者首次申購本基金A類、B類和E類基金份額的單筆最低限額為人民
幣0.01元，追加申購的單筆最低金額不限。
各銷售機構(gòu)在符合相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定以及基金合同約定的前提下，可根據(jù)
情況調(diào)高首次申購和追加申購的最低金額，具體以銷售機構(gòu)公布的為準，投資
人需遵循銷售機構(gòu)的相關(guān)規(guī)定。
2、申請贖回基金的份額
投資人可將其全部或部分基金份額贖回。本基金按照份額進行贖回，申請
贖回份額精確到小數(shù)點后兩位，單筆贖回份額不限。
3、本基金對單個基金份額持有人持有基金份額的數(shù)量不設(shè)上限。
4、基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述對申購的金額和贖回
的份額的數(shù)量限制，為了保護基金份額持有人的合法權(quán)益，基金管理人可以依
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照相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的約定，在特定市場條件下暫?；蛘呔芙^接受一
定金額以上的資金申購?；鸸芾砣吮仨氃谡{(diào)整前依照《信息披露辦法》的有
關(guān)規(guī)定進行公告。
5、基金管理人有權(quán)決定本基金的總規(guī)模限額和基金份額持有人持有本基金
的最高限額，但應(yīng)最遲在新的限額實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定進
行公告。
6、當(dāng)接受申購申請對存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時，
基金管理人應(yīng)當(dāng)采取設(shè)定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、
拒絕大額申購、暫?；鹕曩彽却胧袑嵄Ｗo存量基金份額持有人的合法權(quán)
益?；鸸芾砣嘶谕顿Y運作與風(fēng)險控制的需要，可采取上述措施對基金規(guī)模
予以控制。具體見基金管理人相關(guān)公告。
（六）申購份額、贖回金額的計算方式
本基金的申購、贖回價格為每份基金份額凈值1.00元，不收取申購費和贖
回費。
1、申購份額的計算
采用“金額申購”方式，申購價格為每份基金份額凈值1.00元，計算公式：
申購份額=申購金額/1.00元
申購份額的計算保留小數(shù)點后兩位，小數(shù)點后兩位以后的部分四舍五入，
由此產(chǎn)生的誤差計入基金財產(chǎn)。
例一：假定T日申購金額為10,000元，則投資者可獲得的基金份額計算如
下：
申購份額=10,000/1.00=10,000.00份
2、贖回金額的計算
采用“份額贖回”方式，贖回價格為每份基金份額凈值1.00元。贖回金額
的確定分兩種情況處理：
贖回金額＝贖回份額×基金份額凈值
當(dāng)按照相關(guān)約定強制征收1%贖回費時：
贖回總額＝贖回份數(shù)×基金份額凈值
贖回費用＝贖回總額×贖回費率（即1%）
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贖回金額＝贖回總額－贖回費用
贖回金額計算結(jié)果保留到小數(shù)點后2位，小數(shù)點后兩位以后的部分四舍五
入，由此產(chǎn)生的誤差計入基金財產(chǎn)。
例二：假定某投資者在T日所持有的基金份額為10,000.00份。投資者申
請全部贖回持有的基金份額，則其獲得的贖回金額計算如下
贖回金額=10,000.00×1.00元=10,000.00元
3、在滿足相關(guān)流動性風(fēng)險管理要求的前提下，當(dāng)本基金持有的現(xiàn)金、國債、
中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金
資產(chǎn)凈值的比例合計低于5%且偏離度為負時，或當(dāng)本基金前10名份額持有人
的持有份額合計超過基金總份額50%時，投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票
據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的
比例合計低于10%且偏離度為負時，為確?；鹌椒€(wěn)運作，避免誘發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)
險，基金管理人應(yīng)當(dāng)對當(dāng)日單個基金份額持有人申請贖回基金份額超過基金總
份額1%以上的贖回申請征收1%的強制贖回費用，并將上述贖回費用全額計入基
金財產(chǎn)?；鸸芾砣伺c基金托管人協(xié)商確認上述做法無益于基金利益最大化的
情形除外。
（七）申購與贖回的注冊登記
1、投資者T日申購基金成功后，正常情況下，注冊登記機構(gòu)在T＋1日為
投資者增加權(quán)益并辦理注冊登記手續(xù)，投資者自T＋2日起有權(quán)贖回該部分基金
份額。
2、投資者T日贖回基金成功后，正常情況下，注冊登記機構(gòu)在T＋1日為
投資者扣除權(quán)益并辦理相應(yīng)的注冊登記手續(xù)。
3、基金管理人可在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，對上述注冊登記辦理時間進行
調(diào)整，并最遲于開始實施前按照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公
告。
（八）拒絕或暫停申購的情形
發(fā)生下列情況時，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請：
1、因不可抗力導(dǎo)致基金無法正常運作。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停基金資產(chǎn)估值情況時，基金管理人可暫?；蚓?
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絕接受投資人的申購申請。當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無
可參考的活躍市場價格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，
經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受基金申購申請。
3、證券交易所交易時間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計算當(dāng)日基金資
產(chǎn)凈值。
4、基金管理人認為接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現(xiàn)有基金份
額持有人利益時。
5、基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可
能對基金業(yè)績產(chǎn)生負面影響，從而損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。
6、基金管理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)或注冊登記機構(gòu)的技術(shù)保障等
異常情況導(dǎo)致基金銷售系統(tǒng)或基金注冊登記系統(tǒng)或基金會計系統(tǒng)無法正常運行。
7、當(dāng)日基金總份額超出基金管理人規(guī)定的基金總規(guī)模限額。
8、本基金出現(xiàn)當(dāng)日凈收益小于零的情形，為保護持有人的利益，基金管理
人可視情況暫停本基金的申購。
9、當(dāng)影子定價確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計算的基金資產(chǎn)凈值正偏
離度絕對值達到0.5%時。
10、單一賬戶每日累計申購金額/凈申購金額達到基金管理人所設(shè)定的上限。
11、單筆申購金額達到基金管理人所設(shè)定的上限。
12、基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導(dǎo)致單一投資者持有基
金份額的比例達到或者超過50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形時。
13、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。
發(fā)生上述第1、2、3、5、6、7、8、9、10、11、12、13項暫停申購情形之
一且基金管理人決定暫停申購時，基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上
刊登暫停申購公告。如果投資人的申購申請被拒絕，被拒絕的申購款項將退還
給投資人，基金管理人及基金托管人不承擔(dān)該退回款項產(chǎn)生的利息等損失。在
暫停申購的情況消除時，基金管理人應(yīng)及時恢復(fù)申購業(yè)務(wù)的辦理。
（九）暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形
發(fā)生下列情形時，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖
回款項：
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1、因不可抗力導(dǎo)致基金管理人不能支付贖回款項。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停基金資產(chǎn)估值情況時，基金管理人可暫停接受
投資人的贖回申請或延緩支付贖回款項。當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上
的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大
不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受基金贖回
申請或延緩支付贖回款項。
3、證券交易所交易時間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計算當(dāng)日基金資
產(chǎn)凈值。
4、連續(xù)兩個或兩個以上開放日發(fā)生巨額贖回。
5、本基金每日累計贖回金額/凈贖回金額達到基金管理人所設(shè)定的上限。
6、單筆贖回金額達到基金管理人所設(shè)定的上限。
7、基金管理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)或注冊登記機構(gòu)的技術(shù)保障等
異常情況導(dǎo)致基金銷售系統(tǒng)或基金注冊登記系統(tǒng)或基金會計系統(tǒng)無法正常運行。
8、發(fā)生繼續(xù)接受贖回申請將損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形時，基金
管理人可暫停接受投資人的贖回申請。
9、本基金出現(xiàn)當(dāng)日凈收益小于零的情形，為保護持有人的利益，基金管理
人可視情況暫停本基金的贖回。
10、單個基金份額持有人在單個開放日申請贖回基金份額超過基金總份額
10%的，基金管理人可以采取延期辦理部分贖回申請或者延緩支付贖回款項的措
施。
11、當(dāng)影子定價確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計算的基金資產(chǎn)凈值的
負偏離度絕對值連續(xù)兩個交易日超過0.5%時，基金管理人可以暫停接受所有贖
回申請并終止基金合同進行財產(chǎn)清算等措施。
12、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。
發(fā)生上述情形且基金管理人決定暫停贖回或延緩支付贖回款項時，基金管
理人應(yīng)在當(dāng)日報中國證監(jiān)會備案，已確認的贖回申請，基金管理人應(yīng)足額支付；
如暫時不能足額支付，應(yīng)將可支付部分按單個賬戶申請量占申請總量的比例分
配給贖回申請人，未支付部分可延期支付，并以后續(xù)開放日的基金份額凈值為
依據(jù)計算贖回金額。若出現(xiàn)上述第4項所述情形，按基金合同的相關(guān)條款處理。
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基金份額持有人在申請贖回時可事先選擇將當(dāng)日可能未獲受理部分予以撤銷。
在暫停贖回的情況消除時，基金管理人應(yīng)及時恢復(fù)贖回業(yè)務(wù)的辦理并公告。
（十）巨額贖回的情形及處理方式
1、巨額贖回的認定
若本基金單個開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)加上基金
轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額
總數(shù)后的余額)超過前一開放日的基金總份額的10%，即認為是發(fā)生了巨額贖回。
2、巨額贖回的處理方式
當(dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時的資產(chǎn)組合狀況決
定全額贖回或部分延期贖回。
（1）全額贖回：當(dāng)基金管理人認為有能力支付投資人的全部贖回申請時，
按正常贖回程序執(zhí)行。
（2）部分延期贖回：當(dāng)基金管理人認為支付投資人的贖回申請有困難或認
為因支付投資人的贖回申請而進行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成較大
波動時，基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%
的前提下，可對其余贖回申請延期辦理。對于當(dāng)日的贖回申請，應(yīng)當(dāng)按單個賬
戶贖回申請量占贖回申請總量的比例，確定當(dāng)日受理的贖回份額；對于未能贖
回部分，投資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖
回的，將自動轉(zhuǎn)入下一個開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回
的，當(dāng)日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖
回申請一并處理，無優(yōu)先權(quán)，以此類推，直到全部贖回為止。如投資人在提交
贖回申請時未作明確選擇，投資人未能贖回部分作自動延期贖回處理。
當(dāng)基金發(fā)生巨額贖回，在單個基金份額持有人超過基金總份額20%以上的
贖回申請情形下，基金管理人應(yīng)當(dāng)延期辦理贖回申請?；鸸芾砣酥唤邮芷湫?
于等于基金總份額20%部分作為當(dāng)日有效贖回申請，對于該基金份額持有人當(dāng)
日有效贖回申請，基金管理人可以根據(jù)前述“（1）全額贖回”或“（2）部分
延期贖回”的約定方式與其他基金份額持有人的贖回申請一并辦理。對單個基
金份額持有人超過基金總份額20%以上的贖回申請延期贖回。延期的贖回申請
與下一開放日贖回申請一并處理，無優(yōu)先權(quán)并以下一開放日的該類別基金份額
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凈值為基礎(chǔ)計算贖回金額，以此類推，直到全部贖回為止。延期部分如選擇取
消贖回的，當(dāng)日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。如投資人在提交贖回申請
時未作明確選擇，投資人未能贖回部分作自動延期贖回處理。
（3）暫停贖回：連續(xù)2個開放日以上(含本數(shù))發(fā)生巨額贖回，如基金管理
人認為有必要，可暫停接受基金的贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支
付贖回款項，但不得超過20個工作日，并應(yīng)當(dāng)在規(guī)定媒介上進行公告。
3、巨額贖回的公告
當(dāng)發(fā)生上述延期贖回并延期辦理時，基金管理人應(yīng)當(dāng)通過郵寄、傳真或者
招募說明書規(guī)定的其他方式在3個交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說明有關(guān)處
理方法，同時在規(guī)定媒介上刊登公告。
（十一）暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告
1、發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)在規(guī)定媒
介上刊登暫停公告。
2、如發(fā)生暫停的時間為1日，基金管理人應(yīng)于重新開放日，在規(guī)定媒介
上
刊登基金重新開放申購或贖回公告，并公布最近1個開放日各類基金份額
的每萬份基金已實現(xiàn)收益和七日年化收益率。
3、若暫停時間超過1日，基金管理人可以根據(jù)暫停申購或贖回的時間，依
照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定，最遲于重新開放申購或贖回日在規(guī)定媒介上
刊登重新開放申購或贖回的公告；也可以根據(jù)實際情況在暫停公告中明確重新
開放申購或贖回的時間，屆時不再另行發(fā)布重新開放的公告。
（十二）基金轉(zhuǎn)換
基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定決定開辦本基金與
基金管理人管理的其他基金之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，基金轉(zhuǎn)換可以收取一定的轉(zhuǎn)換費，
相關(guān)規(guī)則由基金管理人屆時根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定制定并公告，
并提前告知基金托管人與相關(guān)機構(gòu)。
（十三）基金份額的轉(zhuǎn)讓
在法律法規(guī)允許且條件具備的情況下，基金管理人可受理基金份額持有人
通過中國證監(jiān)會認可的交易場所或者交易方式進行份額轉(zhuǎn)讓的申請并由登記機
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構(gòu)辦理基金份額的過戶登記?；鸸芾砣藬M受理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)的，將提前
公告，基金份額持有人應(yīng)根據(jù)基金管理人公告的業(yè)務(wù)規(guī)則辦理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)
務(wù)。
（十四）基金的非交易過戶
基金的非交易過戶是指基金登記機構(gòu)受理繼承、捐贈和司法強制執(zhí)行等情
形而產(chǎn)生的非交易過戶以及登記機構(gòu)認可、符合法律法規(guī)的其它非交易過戶。
無論在上述何種情況下，接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基金份額
的投資人。
繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；
捐贈指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質(zhì)的基金會或社
會團體；司法強制執(zhí)行是指司法機構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有
的基金份額強制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人或其他組織。辦理非交易過戶必須提
供基金登記機構(gòu)要求提供的相關(guān)資料，對于符合條件的非交易過戶申請按基金
登記機構(gòu)的規(guī)定辦理，并按基金登記機構(gòu)規(guī)定的標(biāo)準收費。
（十五）基金的轉(zhuǎn)托管
基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，基
金銷售機構(gòu)可以按照規(guī)定的標(biāo)準收取轉(zhuǎn)托管費。
（十六）定期定額投資計劃
基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計劃，具體規(guī)則由基金管理人
另行規(guī)定。投資人在辦理定期定額投資計劃時可自行約定每期扣款金額，每期
扣款金額必須不低于基金管理人在相關(guān)公告或更新的招募說明書中所規(guī)定的定
期定額投資計劃最低申購金額。
（十七）基金的凍結(jié)和解凍
基金登記機構(gòu)只受理國家有權(quán)機關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，以
及登記機構(gòu)認可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍。
（十八）其他
如相關(guān)法律法規(guī)允許基金管理人辦理基金份額的質(zhì)押業(yè)務(wù)或其他基金業(yè)務(wù)，
基金管理人將制定和實施相應(yīng)的業(yè)務(wù)規(guī)則。
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十、基金的投資
（一）投資目標(biāo)
在保持基金資產(chǎn)的低風(fēng)險和高流動性的前提下，力爭實現(xiàn)超越業(yè)績比較基
準的投資回報。
（二）投資范圍
本基金投資于以下金融工具，包括：
1、現(xiàn)金；
2、期限在1年以內(nèi)（含1年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、
同業(yè)存單；
3、剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工
具、資產(chǎn)支持證券；
4、中國證監(jiān)會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。
法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)允許基金投資其他基金的，在不改變基金投資目標(biāo)、
不改變基金風(fēng)險收益特征的條件下，本基金可參與其他貨幣市場基金的投資，
不需召開基金份額持有人大會。
如果法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許貨幣市場基金投資其他品種，基金管理
人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入本基金的投資范圍。
（三）投資策略
本基金將在對宏觀經(jīng)濟趨勢、貨幣政策取向、商業(yè)銀行信貸擴張、國際資
本流動、短期資金市場狀況等因素充分評估的基礎(chǔ)上，通過科學(xué)預(yù)測未來利率
走勢和市場變化，綜合考慮各類資產(chǎn)的收益性、流動性和風(fēng)險特征，擇優(yōu)篩選
并優(yōu)化配置投資范圍內(nèi)的各種金融工具，在保持投資組合較低風(fēng)險和良好流動
性的基礎(chǔ)上，力爭獲得高于業(yè)績比較基準的穩(wěn)定投資回報。
1、整體資產(chǎn)配置策略
整體資產(chǎn)配置策略主要體現(xiàn)在：
（1）根據(jù)宏觀經(jīng)濟走勢、貨幣政策、短期資金市場狀況等因素對短期利率
走勢進行綜合判斷；
（2）根據(jù)前述判斷形成的利率預(yù)期動態(tài)調(diào)整基金投資組合的平均剩余期限。
①利率分析通過對各種宏觀經(jīng)濟指標(biāo)、資金市場供求狀況等因素的觀察分
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析，預(yù)測政府宏觀經(jīng)濟政策取向和資金市場供求變化趨勢，以此為依據(jù)預(yù)測金
融市場利率變化趨勢。
②平均剩余期限調(diào)整
在對利率變動趨勢做出充分評估的基礎(chǔ)上，合理運用量化模型，動態(tài)調(diào)整
投資組合平均剩余期限。具體而言，在預(yù)期市場利率水平將會出現(xiàn)上升時，適
度縮短投資組合的平均剩余期限；在預(yù)期市場利率水平將下降時，適度延長投
資組合的平均剩余期限。
2、類屬配置策略
類屬配置指在各類短期金融工具如央行票據(jù)、國債、短期融資券、中期票
據(jù)及現(xiàn)金等投資品種之間配置的比例。本基金通過對各類別金融工具政策傾向、
信用等級、收益率水平、供求關(guān)系、流動性等因素的研究判斷，挖掘不同類別
金融工具的結(jié)構(gòu)性投資價值，制定并調(diào)整類屬配置，形成合理組合以實現(xiàn)穩(wěn)定
的投資收益。
3、久期控制策略
本基金根據(jù)對宏觀經(jīng)濟和短期資金市場的利率走勢，確定投資組合的平均
剩余到期期限。具體而言，在預(yù)計市場利率上升時，適當(dāng)縮短投資品種的平均
期限以規(guī)避資本損失或獲得較高的再投資收益；在預(yù)計利率下降時，適當(dāng)延長
投資品種的平均期限，以獲取資本利得或鎖定較高的收益。
4、銀行定期存款投資策略
本基金在向交易對手銀行進行詢價的基礎(chǔ)上，選取利率報價較高的銀行進
行存款投資，在投資過程中注重對交易對手信用風(fēng)險的評估和選擇，在嚴格控
制風(fēng)險的前提下決定各銀行存款的投資比例。
5、債券回購?fù)顿Y策略
本基金基于對資金面走勢的判斷，選擇回購品種和期限在進行回購操作時，
基金管理人將嚴格遵守相關(guān)法律法規(guī)關(guān)于債券正回購的有關(guān)規(guī)定。當(dāng)回購利率
高于債券收益率時，本基金將通過逆回購的方式融出資金以分享短期資金利率
陡升的投資機會。管理人注重加強貨幣市場基金從事逆回購交易的流動性風(fēng)險
和交易對手風(fēng)險的管理，合理分散逆回購交易到期日和交易對手的集中度，加
強逆回購交易質(zhì)押品資質(zhì)和質(zhì)押品期限的控制，質(zhì)押品按公允價值計算應(yīng)當(dāng)足
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額。
6、個券選擇策略
本基金將首先考慮安全性因素，優(yōu)先選擇高信用等級債券品種以規(guī)避違約
風(fēng)險。在具體的券種選擇上，基金管理人將在正確擬合收益率曲線的基礎(chǔ)上，
找出收益率出現(xiàn)明顯偏高的券種，若僅因市場波動原因所導(dǎo)致的收益率高于公
允水平，則該券種價格屬于相對低估，本基金將對此類低估品種進行重點關(guān)注，
同時，本基金選擇收益率曲線上定價相對低估的期限段進行投資，在相對價值
較高的期限段內(nèi)尋找相對價值較高的短期債券品種。資本市場、債券發(fā)行以及
月末季末年末效應(yīng)等因素可能會使市場資金供求情況發(fā)生暫時失衡，充分利用
這些時機可以選擇到價值低估個券。
7、流動性管理策略
本基金作為現(xiàn)金管理工具，必須具備較高的流動性?；鸸芾砣藢⒏鶕?jù)具
體投資品種的市場特性采用滾動配置的方法，提高基金資產(chǎn)變現(xiàn)能力的穩(wěn)定性，
并保證基金資產(chǎn)收益率與市場利率的基本一致；在遵循流動性優(yōu)先的原則下，
綜合平衡基金資產(chǎn)在流動性資產(chǎn)和收益性資產(chǎn)之間的配置比例，通過現(xiàn)金留存、
持有高流動性債券種、降低組合久期等方法提高基金資產(chǎn)整體的流動性。同時，
基金管理人將密切關(guān)注投資者申購、贖回的需求變化，根據(jù)投資者的流動性需
求提前做好資金準備。
8、資產(chǎn)支持證券的投資策略
在有效控制風(fēng)險的前提下，本基金對資產(chǎn)支持證券從以下方面綜合定價，
選擇低估的品種進行投資。主要包括信用因素、流動性因素、利率因素、稅收
因素和提前還款因素。
（四）投資決策程序
公司基金的投資決策實行投資決策委員會領(lǐng)導(dǎo)下的基金經(jīng)理負責(zé)制。投資
決策流程如下：
1、投資決策委員會對基金資產(chǎn)配置等重大投資決策形成決議并下達給基金
經(jīng)理；
2、基金經(jīng)理根據(jù)投資決策委員會的要求，結(jié)合債券池及有關(guān)研究報告，負
責(zé)制定具體的投資組合方案；
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3、根據(jù)有限授權(quán)原則，基金經(jīng)理在授權(quán)范圍內(nèi)的投資組合方案可直接進入
執(zhí)行程序；超出基金經(jīng)理授權(quán)權(quán)限的需經(jīng)過審批后方可進入執(zhí)行程序；
4、金融工程人員基于一套數(shù)量化系統(tǒng)，對基金的投資組合進行日常性的風(fēng)
險測量與績效評估。
（五）業(yè)績比較基準
本基金的業(yè)績比較基準為：七天通知存款利率（稅后）。
通知存款是一種不約定存期，支取時需提前通知銀行，約定支取日期和金
額方能支取的存款，具有存期靈活、存取方便的特征，同時可獲得高于活期存
款利息的收益。本基金為貨幣市場基金，具有低風(fēng)險、高流動性的特征。根據(jù)
基金的投資標(biāo)的、投資目標(biāo)及流動性特征，本基金選取同期七天通知存款利率
（稅后）作為本基金的業(yè)績比較基準。
如果法律法規(guī)或未來市場發(fā)生變化導(dǎo)致此業(yè)績比較基準不再適用，或有其
他代表性更強、更科學(xué)客觀的或者更能為市場普遍接受的業(yè)績比較基準適用于
本基金時，本基金管理人可依據(jù)維護基金份額持有人合法權(quán)益的原則，與基金
托管人協(xié)商一致，報中國證監(jiān)會備案后對業(yè)績比較基準進行相應(yīng)調(diào)整并及時公
告，并在更新的招募說明書中列示，而無須召開基金份額持有人大會。
（六）風(fēng)險收益特征
本基金為貨幣市場基金，投資組合在每個交易日的平均剩余期限控制在
120天以內(nèi)、平均剩余存續(xù)期控制在240天以內(nèi)，屬于低風(fēng)險、高流動性、預(yù)
期收益穩(wěn)健的基金產(chǎn)品。本基金的預(yù)期風(fēng)險和預(yù)期收益低于股票型基金、混合
型基金、債券型基金。
（七）投資限制
1、組合限制
（1）為維護基金份額持有人的合法權(quán)益，本基金不得投資于以下金融工具：
①股票；
②可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券；
③以定期存款利率為基準利率的浮動利率債券，已進入最后一個利率調(diào)整
期的除外；
④信用等級在AA+以下的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具；
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⑤中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制的，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，本
基金不受上述限制。
2、基金投資組合比例限制：
（1）投資組合的平均剩余期限在每個交易日都不得超過120天，平均剩余
存續(xù)期不得超過240天；
（2）基金管理人應(yīng)當(dāng)對所管理的貨幣市場基金的份額持有人集中度實施嚴
格的監(jiān)控與管理，根據(jù)份額持有人集中度情況對貨幣市場基金的投資組合實施
調(diào)整，并遵守以下要求：
①當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的50%時，
本基金投資組合的平均剩余期限不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得超過
120天；投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交
易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于30%；
②當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的20%時，
本基金投資組合的平均剩余期限不得超過90天，平均剩余存續(xù)期不得超過
180天；投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交
易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于20%；
（3）同一機構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具及其作為原始權(quán)益人
的資產(chǎn)支持證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過10%，國債、中央銀行票
據(jù)、政策性金融債券除外；
（4）本基金投資于有固定期限銀行存款的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的
30%，但投資于有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取的銀行存款不受上述比例限制；
（5）本基金投資于具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)
存單，占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過20%；投資于不具有基金托管人資
格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單，占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超
過5%；
（6）除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個交易日累計贖回20%以上或者連續(xù)5個
交易日累計贖回30%以上的情形外，債券正回購的資金余額不得超過基金資產(chǎn)
凈值的20%；
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（7）現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈值的比例
合計不得低于5%；
（8）現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及五個交易日內(nèi)到期
的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于10%；
（9）到期日在10個交易日以上的逆回購、銀行定期存款等流動性受限資
產(chǎn)投資占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過30%；
（10）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的
10%；
（11）本基金與由基金管理人管理的其他基金持有一家公司發(fā)行的證券，
不得超過該證券的10%；
（12）基金資產(chǎn)總值不得超過基金資產(chǎn)凈值的140%；
（13）在全國銀行間同業(yè)市場的債券回購的資金余額不得超過基金資產(chǎn)凈
值的40%；債券回購的最長期限為1年，債券回購到期后不得展期；
（14）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的
20%；本基金持有的同一(指同一信用級別)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該資
產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的
比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%；本基金管理人管理的全部基金投資于同
一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的
10%；
（15）本基金投資的資產(chǎn)支持證券須具有評級資質(zhì)的資信評級機構(gòu)進行持
續(xù)信用評級，且其信用評級應(yīng)不低于國內(nèi)信用評級機構(gòu)評定的AAA級或相當(dāng)于
AAA級的信用級別。本基金持有的資產(chǎn)支持證券信用等級下降、不再符合投資
標(biāo)準的，基金管理人應(yīng)在評級報告發(fā)布之日起3個月內(nèi)對其予以全部賣出。
（16）本基金投資于主體信用評級低于AAA的機構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金
資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過10%，其中單一機構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)
凈值的比例合計不得超過2%；前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資
工具、銀行存款、同業(yè)存單、相關(guān)機構(gòu)作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及中國
證監(jiān)會認定的其他品種。本基金擬投資于主體信用評級低于AA+的商業(yè)銀行的
銀行存款與同業(yè)存單的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金管理人董事會審議批準，相關(guān)交易應(yīng)當(dāng)事
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先征得基金托管人的同意，并作為重大事項履行信息披露程序；
（17）本基金管理人管理的全部貨幣市場基金投資同一商業(yè)銀行的銀行存
款及其發(fā)行的同業(yè)存單與債券，不得超過該商業(yè)銀行最近一個季度末凈資產(chǎn)的
10%；
（18）本基金主動投資于流動性受限的資產(chǎn)（由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同
或操作障礙等原因無法以合理價格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在
10個交易日以上的逆回購與銀行定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行
存款）、資產(chǎn)支持證券、因發(fā)行人債務(wù)違約無法進行轉(zhuǎn)讓或交易的債券等）的
市值合計不得超過該基金資產(chǎn)凈值的10%，因證券市場波動、基金規(guī)模變動等
基金管理人之外的因素致使基金不符合上述規(guī)定的，基金管理人不得主動新增
流動性受限資產(chǎn)的投資；
（19）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易
對手方開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與本基金合同約定的
投資范圍保持一致；
上述投資限制中所涉及的現(xiàn)金類資產(chǎn)范圍不包括結(jié)算備付金、存出保證金、
應(yīng)收申購款等，法律法規(guī)另有規(guī)定的從其規(guī)定。
（20）法律、法規(guī)、基金合同及中國證監(jiān)會、中國人民銀行規(guī)定的其他比
例限制。
除上述（7）、（15）、（18）、（19）外，由于市場變化或基金規(guī)模變動
等基金管理人之外的原因?qū)е碌耐顿Y比例不符合上述約定的，基金管理人應(yīng)在
10個交易日內(nèi)進行調(diào)整，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)
自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的有關(guān)約
定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合基金合同的約定。
基金托管人對基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開始。如果法律
法規(guī)對基金合同約定投資組合比例限制進行變更的，以變更后的規(guī)定為準；法
律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，本基金投資不再受相關(guān)限
制，但須提前公告，不需要經(jīng)基金份額持有人大會審議。
（八）禁止行為
為維護基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：
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1、承銷證券；
2、違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；
3、從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；
4、買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
5、向基金管理人、基金托管人出資；
6、從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；
7、法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實
際控制人或者與其有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的
證券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標(biāo)和投資策略，
遵循基金份額持有人利益優(yōu)先的原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機制
和評估機制，按照市場公平合理價格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人
的同意，并按法律法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會審議，
并經(jīng)過三分之二以上的獨立董事通過。基金管理人董事會應(yīng)至少每半年對關(guān)聯(lián)
交易事項進行審查。
如法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述禁止性規(guī)定，如適用本基金，基金
管理人在履行適當(dāng)程序后，則本基金不受上述規(guī)定的限制或以變更后的規(guī)定為
準。
（九）投資組合平均剩余期限和平均剩余存續(xù)期限的計算
1、計算公式如下：
本基金按下列公式計算平均剩余期限：
（∑投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)×剩余期限—∑投資于金融工具產(chǎn)生的負
債×剩余期限＋債券正回購×剩余期限）／(投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)—投資
于金融工具產(chǎn)生的負債＋債券正回購)
本基金按下列公式計算平均剩余存續(xù)期限：
（∑投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)×剩余存續(xù)期限—∑投資于金融工具產(chǎn)生
的負債×剩余存續(xù)期限＋債券正回購×剩余存續(xù)期限）／(投資于金融工具產(chǎn)生
的資產(chǎn)—投資于金融工具產(chǎn)生的負債＋債券正回購)
其中：投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)包括現(xiàn)金類資產(chǎn)（含銀行存款、清算備
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付金、交易保證金、證券清算款、買斷式回購履約金）、銀行定期存款、同業(yè)
存單、債券、逆回購、中央銀行票據(jù)、買斷式回購產(chǎn)生的待回購債券、非金融
企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券或中國證監(jiān)會及中國人民銀行認可的其他具
有良好流動性的貨幣市場工具。
投資于金融工具產(chǎn)生的負債包括期限在一年以內(nèi)（含一年）正回購、買斷
式回購產(chǎn)生的待返售債券等。
采用“攤余成本法”計算的附息債券成本包括債券的面值和折溢價；貼現(xiàn)
式債券成本包括債券投資成本和內(nèi)在應(yīng)收利息。
2、各類資產(chǎn)和負債剩余期限以及剩余存續(xù)期限的確定
（1）銀行活期存款、清算備付金、交易保證金的剩余期限和剩余存續(xù)期限
為0天；證券清算款的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至交收日的剩余交易
日天數(shù)計算；
（2）銀行定期存款、同業(yè)存單的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至協(xié)議
到期日的實際剩余天數(shù)計算；銀行通知存款的剩余期限和剩余存續(xù)期限以存款
協(xié)議中約定的通知期計算；有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取且沒有利息損失
的銀行存款，剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至協(xié)議到期日的實際剩余天數(shù)
計算；
（3）組合中債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限是指計算日至債券到期日為止
所剩余的天數(shù)，以下情況除外：允許投資的可變利率或浮動利率債券的剩余期
限以計算日至下一個利率調(diào)整日的實際剩余天數(shù)計算；允許投資的可變利率或
浮動利率債券的剩余存續(xù)期限以計算日至債券到期日的實際剩余天數(shù)計算。
（4）回購（包括正回購和逆回購）的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至
回購協(xié)議到期日的實際剩余天數(shù)計算；
（5）中央銀行票據(jù)的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至中央銀行票據(jù)到
期日的實際剩余天數(shù)計算；
（6）買斷式回購產(chǎn)生的待回購債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限為該基礎(chǔ)債
券的剩余期限；
（7）買斷式回購產(chǎn)生的待返售債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至
回購協(xié)議到期日的實際剩余天數(shù)計算；
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（8）對其它金融工具，本基金管理人將基于審慎原則，根據(jù)法律法規(guī)或中
國證監(jiān)會的規(guī)定、或參照行業(yè)公認的方法計算其剩余期限和剩余存續(xù)期限。
平均剩余期限和剩余存續(xù)期限的計算結(jié)果保留至整數(shù)位，小數(shù)點后四舍五
入。如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會對剩余期限和剩余存續(xù)期限計算方法另有規(guī)定的
從其規(guī)定。
（十）基金的融資、融券
本基金可以根據(jù)國家的有關(guān)規(guī)定進行融資、融券。
（十一）基金管理人代表基金行使債權(quán)人權(quán)利的處理原則及方法
1、基金管理人按照國家有關(guān)規(guī)定代表基金獨立行使債權(quán)人權(quán)利，保護基金
份額持有人的利益；
2、有利于基金財產(chǎn)的安全與增值；
3、不通過關(guān)聯(lián)交易為自身、雇員、授權(quán)代理人或任何存在利害關(guān)系的第三
人牟取任何不當(dāng)利益。
（十二）基金投資組合報告
基金管理人的董事會及董事保證本報告所載資料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性
陳述或重大遺漏，并對其內(nèi)容的真實性、準確性和完整性承擔(dān)個別及連帶責(zé)任。
基金托管人上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司根據(jù)本基金基金合同規(guī)定，于
2025年04月21日復(fù)核了本報告中的財務(wù)指標(biāo)、凈值表現(xiàn)和投資組合報告等內(nèi)
容，保證復(fù)核內(nèi)容不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。
本投資組合報告所載數(shù)據(jù)截至2025年03月31日，報告期自2025年01月
01日起至2025年03月31日，本報告中所列財務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計。
1、報告期末基金資產(chǎn)組合情況
序號 項目 金額(元) 占基金總資產(chǎn)的比例（%）
1 固定收益投資 16,364,122,542.71 65.32
其中:債券 16,236,422,514.94 64.81
資產(chǎn)支持證券 127,700,027.77 0.51
2 買入返售金融資產(chǎn) 1,858,706,825.78 7.42
其中：買斷式回購的買 - -
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入返售金融資產(chǎn)
3 銀行存款和結(jié)算備付金合計 6,821,608,932.40 27.23
4 其他資產(chǎn) 6,014,684.18 0.02
5 合計 25,050,452,985.07 100.00
2、報告期債券回購融資情況
序號 項目 金額(元) 占基金資產(chǎn)凈值比例（％）
1 報告期內(nèi)債券回購融資余額 - 1.94
其中：買斷式回購融資 - -
2 報告期末債券回購融資余額 1,738,697,495.01 7.46
其中：買斷式回購融資 - -
注：報告期內(nèi)債券回購融資余額占基金資產(chǎn)凈值的比例為報告期內(nèi)每個交
易日融資余額占資產(chǎn)凈值比例的簡單平均值。
債券正回購的資金余額超過基金資產(chǎn)凈值的20%的說明
在本報告期內(nèi)本貨幣市場基金債券正回購的資金余額未超過資產(chǎn)凈值的
20%。
3、基金投資組合平均剩余期限
（1）投資組合平均剩余期限基本情況
項目 天數(shù)
報告期末投資組合平均剩余期限 60
報告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最高值 68
報告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最低值 51
報告期內(nèi)投資組合平均剩余期限超過120天情況說明
根據(jù)《上銀慧增利貨幣市場基金基金合同》的約定，本基金投資組合的平
均剩余期限不得超過120天；當(dāng)本基金前十名份額持有人的持有份額合計超過
基金總份額的50%時，本基金投資組合的平均剩余期限不得超過60天；當(dāng)本基
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金前十名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的20%時，本基金投資組
合的平均剩余期限不得超過90天。報告期內(nèi)，本基金投資組合平均剩余期限超
過上述限制的，均為基金規(guī)模變化導(dǎo)致，并已在法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的期
限內(nèi)調(diào)整。
（2）報告期末投資組合平均剩余期限分布比例
序號 平均剩余期限 各期限資產(chǎn)占基金資產(chǎn)凈值的比例（%） 各期限負債占基金資產(chǎn)凈值的比例（%）
1 30天以內(nèi) 40.30 7.46
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - -
2 30天(含)—60天 26.03 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - -
3 60天（含）—90天 19.55 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - -
4 90天(含)—120天 5.48 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - -
5 120天(含)—397天（含） 15.94 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - -
合計 107.30 7.46
4、報告期內(nèi)投資組合平均剩余存續(xù)期超過240天情況說明
根據(jù)《上銀慧增利貨幣市場基金基金合同》的約定，本基金投資組合的平
均剩余存續(xù)期不得超過240天；當(dāng)本基金前十名份額持有人的持有份額合計超
過基金總份額的50%時，本基金平均剩余存續(xù)期不得超過120天；當(dāng)本基金前
十名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的20%時，本基金平均剩余存
續(xù)期不得超過180天。報告期內(nèi)，本基金投資組合平均剩余存續(xù)期未超過上述
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限制。
5、報告期末按債券品種分類的債券投資組合
序號 債券品種 攤余成本(元) 占基金資產(chǎn)凈值比例(％)
1 國家債券 - -
2 央行票據(jù) - -
3 金融債券 566,477,661.78 2.43
其中：政策性金融債 566,477,661.78 2.43
4 企業(yè)債券 30,207,715.07 0.13
5 企業(yè)短期融資券 3,379,081,579.66 14.50
6 中期票據(jù) 30,068,408.09 0.13
7 同業(yè)存單 12,230,587,150.34 52.48
8 其他 - -
9 合計 16,236,422,514.94 69.67
10 剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債券 - -
6、報告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名債券投資明
細
序號 債券代碼 債券名稱 債券數(shù)量(張) 攤余成本(元) 占基金資產(chǎn)凈值比例(%)
1 2504101 25農(nóng)發(fā)貼現(xiàn)01 2,200,000 219,594,167.62 0.94
2 112421413 24渤海銀行CD413 2,000,000 199,218,160.10 0.85
3 230302 23進出02 1,800,000 183,875,406.53 0.79
4 112415144 24民生銀行CD144 1,300,000 129,939,320.67 0.56
5 112506014 25交通銀行CD014 1,200,000 119,930,060.74 0.51
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6 112406319 24交通銀行CD319 1,000,000 99,910,116.11 0.43
7 112415168 24民生銀行CD168 1,000,000 99,884,910.70 0.43
8 112421348 24渤海銀行CD348 1,000,000 99,852,897.93 0.43
9 112421350 24渤海銀行CD350 1,000,000 99,847,453.86 0.43
10 112517024 25光大銀行CD024 1,000,000 99,804,034.78 0.43
7、“影子定價”與“攤余成本法”確定的基金資產(chǎn)凈值的偏離
項目 偏離情況
報告期內(nèi)偏離度的絕對值在0.25(含)-0.5%間的次數(shù) 0
報告期內(nèi)偏離度的最高值 0.0431%
報告期內(nèi)偏離度的最低值 -0.0229%
報告期內(nèi)每個工作日偏離度的絕對值的簡單平均值 0.0143%
報告期內(nèi)負偏離度的絕對值達到0.25%情況說明
本基金本報告期內(nèi)負偏離度的絕對值無達到0.25%的情況。
報告期內(nèi)正偏離度的絕對值達到0.5%情況說明
本基金本報告期內(nèi)正偏離度的絕對值無達到0.5%的情況。
8、報告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名資產(chǎn)支持證
券投資明細
序號 證券代碼 證券名稱 數(shù)量(份) 攤余成本(元) 占基金資產(chǎn)凈值比例(%)
1 263524 長興17A1 400,000 40,274,400.00 0.17
2 264905 25安9A1 300,000 30,007,528.77 0.13
3 264235 安馳5A1 300,000 15,558,886.62 0.07
4 263592 24新15A1 200,000 11,776,149.46 0.05
5 263525 長興17A2 100,000 10,074,153.33 0.04
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6 146220 25國泰1A1 100,000 10,005,641.64 0.04
7 264646 長興18A1 100,000 10,003,267.95 0.04
9、投資組合報告附注
（1）基金計價方法說明
本基金估值采用攤余成本法，即估值對象以買入成本列示，按票面利率或
商定利率并考慮其買入時的溢價與折價，在其剩余期限內(nèi)按實際利率法攤銷，
每日計提收益。本基金不采用市場利率和上市交易的債券和票據(jù)的市價計算基
金資產(chǎn)凈值。
（2）本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體本期受到監(jiān)管部門立案調(diào)查或報
告編制日前一年內(nèi)受到公開譴責(zé)、處罰的情形說明
本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體本報告期內(nèi)沒有被監(jiān)管部門立案調(diào)查,
或在報告編制日前一年內(nèi)受到公開譴責(zé)、處罰的情形。
（3）其他資產(chǎn)構(gòu)成
序號 名稱 金額(元)
1 存出保證金 -
2 應(yīng)收證券清算款 -
3 應(yīng)收利息 -
4 應(yīng)收申購款 6,014,684.18
5 其他應(yīng)收款 -
6 其他 -
7 合計 6,014,684.18
（4）投資組合報告附注的其他文字描述部分
因四舍五入原因，投資組合報告中分項之和與合計可能存在尾差。
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十一、基金的業(yè)績
本基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金
財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益?；鸬倪^往業(yè)績并不代表
其未來表現(xiàn)。投資有風(fēng)險，投資者在做出投資決策前應(yīng)仔細閱讀本基金的招募
說明書。
（一）基金份額凈值收益率及其與同期業(yè)績比較基準收益率的比較
1、上銀慧增利貨幣A
階段 凈值收益率① 凈值收益率標(biāo)準差② 業(yè)績比較基準收益率③ 業(yè)績比較基準收益率標(biāo)準差④ ①-③ ②-④
2023年03月01日至2023年12月31日 1.6680% 0.0007% 1.1318% 0.0000% 0.5362% 0.0007%
2024年1月1日-2024年12月31日 1.7054% 0.0007% 1.3537% 0.0000% 0.3517% 0.0007%
2025年1月1日至2025年3月31日 0.3767% 0.0004% 0.3329% 0.0000% 0.0438% 0.0004%
自基金合同生效起至今（2023年03月01日-2025年3月31日） 3.7914% 0.0008% 2.8184% 0.0000% 0.9730% 0.0008%
2、上銀慧增利貨幣B
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階段 凈值收益率① 凈值收益率標(biāo)準差② 業(yè)績比較基準收益率③ 業(yè)績比較基準收益率標(biāo)準差④ ①-③ ②-④
2017年04月14日至2017年12月31日 2.9844% 0.0007% 0.9690% 0.0000% 2.0154% 0.0007%
2018年01月01日至2018年12月31日 3.8548% 0.0016% 1.3500% 0.0000% 2.5048% 0.0016%
2019年01月01日至2019年12月31日 2.8023% 0.0006% 1.3500% 0.0000% 1.4523% 0.0006%
2020年01月01日至2020年12月31日 2.3471% 0.0010% 1.3537% 0.0000% 0.9934% 0.0010%
2021年01月01日至2021年12月31日 2.4071% 0.0005% 1.3500% 0.0000% 1.0571% 0.0005%
2022年01月01日-2022年12月31日 2.0192% 0.0008% 1.3500% 0.0000% 0.6692% 0.0008%
2023年01月01日至2023年12月31日 2.2390% 0.0006% 1.3500% 0.0000% 0.8890% 0.0006%
2024年1月1日-2024年12月31日 1.9504% 0.0007% 1.3537% 0.0000% 0.5967% 0.0007%
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2025年1月1日至2025年3月31日 0.4354% 0.0004% 0.3329% 0.0000% 0.1025% 0.0004%
自基金合同生效起至今（2017年04月14日-2025年3月31日） 23.0771% 0.0022% 10.7593% 0.0000% 12.3178% 0.0022%
3、上銀慧增利貨幣E
階段 凈值收益率① 凈值收益率標(biāo)準差② 業(yè)績比較基準收益率③ 業(yè)績比較基準收益率標(biāo)準差④ ①-③ ②-④
2023年03月01日至2023年12月31日 1.6722% 0.0007% 1.1318% 0.0000% 0.5404% 0.0007%
2024年1月1日-2024年12月31日 1.7059% 0.0007% 1.3537% 0.0000% 0.3522% 0.0007%
2025年1月1日至2025年3月31日 0.3775% 0.0004% 0.3329% 0.0000% 0.0446% 0.0004%
自基金合同生效起至今（2023年03月01日-2025 3.7970% 0.0008% 2.8184% 0.0000% 0.9786% 0.0008%
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年3月31日）
注：1、本基金收益分配自基金合同生效日至2023年11月15日按月結(jié)轉(zhuǎn)，自
2023年11月16日起按日結(jié)轉(zhuǎn)。
2、本基金的業(yè)績比較基準為七天通知存款利率（稅后）。
（二）自基金合同生效以來基金累計凈值收益率變動及其與同期業(yè)績比較基準
收益率變動的比較
1、上銀慧增利貨幣A
2、上銀慧增利貨幣B
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3、上銀慧增利貨幣E
注：1、本基金合同生效日為2017年4月14日，自基金合同生效日起6個月內(nèi)
為建倉期，建倉期結(jié)束時各項資產(chǎn)配置比例符合基金合同約定。
2、本基金自2023年3月1日起增加A類基金份額和E類基金份額。
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十二、基金的財產(chǎn)
（一）基金資產(chǎn)總值
基金資產(chǎn)總值是指基金擁有的各類有價證券及票據(jù)價值、銀行存款本息、
基金應(yīng)收款項及其他資產(chǎn)的價值總和。
（二）基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值。
（三）基金財產(chǎn)的賬戶
基金托管人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立資金賬戶、證券
賬戶以及投資所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金
托管人、基金銷售機構(gòu)和基金登記機構(gòu)自有的財產(chǎn)賬戶以及其他基金財產(chǎn)賬戶
相獨立。
（四）基金財產(chǎn)的保管和處分
本基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機構(gòu)的財產(chǎn)，并由
基金托管人保管?；鸸芾砣?、基金托管人、基金登記機構(gòu)和基金銷售機構(gòu)以
其自有的財產(chǎn)承擔(dān)其自身的法律責(zé)任，其債權(quán)人不得對本基金財產(chǎn)行使請求凍
結(jié)、扣押或其他權(quán)利。除依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定處分外，基金財產(chǎn)
不得被處分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等
原因進行清算的，基金財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)?；鸸芾砣斯芾磉\作基金財產(chǎn)
所產(chǎn)生的債權(quán)，不得與其固有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相互抵銷；基金管理人管理運作
不同基金的基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)不得相互抵銷。
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十三、基金資產(chǎn)的估值
（一）估值日
本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券交易場所的交易日以及國家法律法規(guī)
規(guī)定需要對外披露基金凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年
化收益率的非交易日。
（二）估值對象
基金所擁有的各類證券和銀行存款本息、債券投資收益、應(yīng)收款項、其它
投資等資產(chǎn)及負債。
（三）估值方法
1、本基金估值采用“攤余成本法”，即計價對象以買入成本列示，按照票
面利率或協(xié)議利率并考慮其買入時的溢價與折價，在剩余存續(xù)期內(nèi)按實際利率
法攤銷，每日計提損益。本基金不采用市場利率和上市交易的債券和票據(jù)的市
價計算基金資產(chǎn)凈值。
2、為了避免采用“攤余成本法”計算的基金資產(chǎn)凈值與按市場利率和交易
市價計算的基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對基金份額持有人的利益產(chǎn)生稀
釋和不公平的結(jié)果，基金管理人于每一估值日，采用估值技術(shù)，對基金持有的
估值對象進行重新評估，即“影子定價”。當(dāng)影子定價確定的基金資產(chǎn)凈值與
攤余成本法計算的基金資產(chǎn)凈值的負偏離度絕對值達到0.25%時，基金管理人
應(yīng)當(dāng)在5個交易日內(nèi)將負偏離度絕對值調(diào)整到0.25%以內(nèi)。當(dāng)正偏離度絕對值
達到0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購并在5個交易日內(nèi)將正偏離度絕對
值調(diào)整到0.5%以內(nèi)。當(dāng)負偏離度絕對值達到0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)使用風(fēng)險
準備金或者固有資金彌補潛在資產(chǎn)損失，將負偏離度絕對值控制在0.5%以內(nèi)。
當(dāng)負偏離度絕對值連續(xù)兩個交易日超過0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)采用公允價值
估值方法對持有投資組合的賬面價值進行調(diào)整，或者采取暫停接受所有贖回申
請并終止基金合同進行財產(chǎn)清算等措施。
上述情形及處理辦法須依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定進行公告。
3、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，基
金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估
值。
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4、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，
按國家最新規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、
程序及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應(yīng)立即
通知對方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收
益、7日年化收益率的計算和基金會計核算的義務(wù)由基金管理人承擔(dān)。本基金
的基金會計責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)的會計問題，如
經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達成一致的意見，按照基金管理
人對基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率
的計算結(jié)果對外予以公布。
（四）估值程序
1、每萬份基金已實現(xiàn)收益是按照相關(guān)法規(guī)計算的每萬份基金份額的日已實
現(xiàn)收益，精確到小數(shù)點后第4位，小數(shù)點后第5位四舍五入。本基金的收益分
配按日計算按日支付，7日年化收益率是以最近7日(含節(jié)假日)收益所折算的
年資產(chǎn)收益率，精確到0.001%，百分號內(nèi)小數(shù)點后第4位四舍五入。國家另有
規(guī)定的，從其規(guī)定。
2、基金管理人應(yīng)每個工作日對基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)
或基金合同的規(guī)定暫停估值時除外?；鸸芾砣嗣總€工作日對基金資產(chǎn)估值后，
將各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率結(jié)果發(fā)送基金托管
人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無誤后，由基金管理人對外公布。
（五）估值錯誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當(dāng)、合理的措施確保基金資產(chǎn)估
值的準確性、及時性。當(dāng)基金資產(chǎn)的估值導(dǎo)致任一類基金份額的每萬份基金已
實現(xiàn)收益小數(shù)點后4位或7日年化收益率百分號內(nèi)小數(shù)點后3位以內(nèi)發(fā)生差錯
時，視為估值錯誤。
基金合同的當(dāng)事人應(yīng)按照以下約定處理：
1、估值錯誤類型
本基金運作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機構(gòu)、或
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銷售機構(gòu)、或投資人自身的過錯造成估值錯誤，導(dǎo)致其他當(dāng)事人遭受損失的，
過錯的責(zé)任人應(yīng)當(dāng)對由于該估值錯誤遭受損失當(dāng)事人(“受損方”)的直接損失
按下述“估值錯誤處理原則”給予賠償，承擔(dān)賠償責(zé)任。
上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、
數(shù)據(jù)計算差錯、系統(tǒng)故障差錯、下達指令差錯等。
2、估值錯誤處理原則
（1）估值錯誤已發(fā)生，但尚未給當(dāng)事人造成損失時，估值錯誤責(zé)任方應(yīng)及
時協(xié)調(diào)各方，及時進行更正，因更正估值錯誤發(fā)生的費用由估值錯誤責(zé)任方承
擔(dān)；由于估值錯誤責(zé)任方未及時更正已產(chǎn)生的估值錯誤，給當(dāng)事人造成損失的，
由估值錯誤責(zé)任方對直接損失承擔(dān)賠償責(zé)任；若估值錯誤責(zé)任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，
并且有協(xié)助義務(wù)的當(dāng)事人有足夠的時間進行更正而未更正，則其應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)
賠償責(zé)任。估值錯誤責(zé)任方應(yīng)對更正的情況向有關(guān)當(dāng)事人進行確認，確保估值
錯誤已得到更正。
（2）估值錯誤的責(zé)任方對有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負責(zé)，不對間接損失負責(zé)，
并且僅對估值錯誤的有關(guān)直接當(dāng)事人負責(zé)，不對第三方負責(zé)。
（3）因估值錯誤而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負有及時返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。
但估值錯誤責(zé)任方仍應(yīng)對估值錯誤負責(zé)。如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人不返
還或不全部返還不當(dāng)?shù)美斐善渌?dāng)事人的利益損失(“受損方”)，則估值錯
誤責(zé)任方應(yīng)賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對獲得不當(dāng)?shù)?
利的當(dāng)事人享有要求交付不當(dāng)?shù)美臋?quán)利；如果獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人已經(jīng)將
此部分不當(dāng)?shù)美颠€給受損方，則受損方應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)
獲得的不當(dāng)?shù)美颠€的總和超過其實際損失的差額部分支付給估值錯誤責(zé)任方。
（4）估值錯誤調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生估值錯誤的正確情形的方式。
3、估值錯誤處理程序
估值錯誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時進行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯誤發(fā)生的原因，列明所有的當(dāng)事人，并根據(jù)估值錯誤發(fā)生
的原因確定估值錯誤的責(zé)任方；
（2）根據(jù)估值錯誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對因估值錯誤造成的損失
進行評估；
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（3）根據(jù)估值錯誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由估值錯誤的責(zé)任方進行
更正和賠償損失；
（4）根據(jù)估值錯誤處理的方法，需要修改基金登記機構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基
金登記機構(gòu)進行更正，并就估值錯誤的更正向有關(guān)當(dāng)事人進行確認。
4、基金份額凈值估值錯誤處理的方法如下：
（1）基金份額凈值計算出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，通報
基金托管人，并采取合理的措施防止損失進一步擴大。
（2）錯誤偏差達到基金份額凈值的0.25%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)通報基金托
管人并報中國證監(jiān)會備案；錯誤偏差達到基金份額凈值的0.5%時，基金管理人
應(yīng)當(dāng)公告。
（3）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。
（六）暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產(chǎn)價值時；
3、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價
格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商
一致的基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停估值，并采取延緩支付贖回款項或暫停接受基金申
購贖回申請的措施。
4、中國證監(jiān)會和基金合同認定的其它情形。
（七）基金凈值的確認
用于基金信息披露的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收
益和7日年化收益率由基金管理人負責(zé)計算，基金托管人負責(zé)進行復(fù)核?；?
管理人應(yīng)于每個開放日交易結(jié)束后計算當(dāng)日的各類基金份額的每萬份基金已實
現(xiàn)收益和7日年化收益率并發(fā)送給基金托管人?；鹜泄苋藢υ撚嬎憬Y(jié)果復(fù)核
確認后發(fā)送給基金管理人，由基金管理人予以公布。
（八）特殊情形的處理
1、基金管理人或基金托管人根據(jù)估值方法第3項進行估值時，所造成的誤
差不作為基金資產(chǎn)估值錯誤處理。
2、由于證券交易所、登記結(jié)算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤，有關(guān)會計制度和市場
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規(guī)則變化或由于其他不可抗力原因，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必
要、適當(dāng)、合理的措施進行檢查，但是未能發(fā)現(xiàn)該錯誤而造成的基金資產(chǎn)凈值
計算錯誤，基金管理人、基金托管人可以免除賠償責(zé)任。但基金管理人、基金
托管人應(yīng)積極采取必要的措施減輕或消除由此造成的影響。
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十四、基金的收益與分配
（一）基金利潤的構(gòu)成
基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除
相關(guān)費用后的余額；基金已實現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價值變動損益后的余
額。
（二）收益分配原則
本基金收益分配應(yīng)遵循下列原則：
1、本基金同一類別內(nèi)的每份基金份額享有同等分配權(quán)；
2、本基金收益分配方式為紅利再投資，免收再投資的費用；
3、“每日分配、按日支付”。本基金根據(jù)每日基金收益情況，以各類基金
份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益為基準，為投資人每日計算當(dāng)日收益并分配，每
日進行支付。投資人當(dāng)日收益分配的計算保留到小數(shù)點后2位，小數(shù)點后第3
位按去尾原則處理，因去尾形成的余額進行再次分配，直到分完為止；
4、本基金根據(jù)每日收益情況，將當(dāng)日收益全部分配，若當(dāng)日已實現(xiàn)收益大
于零時，為投資人記正收益；若當(dāng)日已實現(xiàn)收益小于零時，為投資人記負收益；
若當(dāng)日已實現(xiàn)收益等于零時，當(dāng)日投資人不記收益；
5、本基金每日進行收益支付時，每日收益支付方式只采用紅利再投資（即
紅利轉(zhuǎn)基金份額）方式，投資人可通過贖回相應(yīng)類別的基金份額獲得現(xiàn)金收益；
若投資人在當(dāng)日收益支付時，其當(dāng)日凈收益大于零，則為投資人增加相應(yīng)的基
金份額；若當(dāng)日凈收益為零，則保持投資人基金份額不變，基金管理人將采取
必要措施盡量避免基金凈收益小于零；若當(dāng)日凈收益小于零，則縮減投資人基
金份額；
6、當(dāng)日申購的基金份額自下一個交易日起，享有基金的收益分配權(quán)益；當(dāng)
日贖回的基金份額自下一個交易日起，不享有基金的收益分配權(quán)益；
7、法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。
在對持有人利益無實質(zhì)不利影響且不違反法律法規(guī)規(guī)定的前提下，基金管
理人可對基金收益分配原則進行調(diào)整，不需召開基金份額持有人大會。
（三）收益分配方案
本基金按日計算并分配收益，按日支付，基金管理人不另行公告基金收益
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分配方案。
（四）收益分配的時間和程序
本基金每日進行收益分配。每個開放日公告前一個開放日各類基金份額的
每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。若遇法定節(jié)假日，應(yīng)于節(jié)假日結(jié)束
后第二個自然日，披露節(jié)假日期間各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和節(jié)
假日最后一日的7日年化收益率，以及節(jié)假日后首個開放日各類基金份額的每
萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。經(jīng)中國證監(jiān)會同意，可以適當(dāng)延遲計
算或公告。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
本基金每日例行對當(dāng)天實現(xiàn)的收益進行收益結(jié)轉(zhuǎn)，每日例行的收益結(jié)轉(zhuǎn)不
再另行公告。
（五）本基金各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益及7日年化收益率的
計算見基金合同第十八部分。
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十五、基金的費用與稅收
（一）基金費用的種類
1、基金管理人的管理費；
2、基金托管人的托管費；
3、基金銷售服務(wù)費；
4、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的信息披露費用；
5、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會計師費、律師費、仲裁費和訴訟費；
6、基金份額持有人大會費用；
7、基金的證券交易費用；
8、基金的銀行匯劃費用；
9、基金的開戶費用、賬戶維護費用；
10、按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其
他費用。
本基金終止清算時所發(fā)生費用，按實際支出額從基金財產(chǎn)總值中扣除。
（二）基金費用計提方法、計提標(biāo)準和支付方式
1、基金管理人的管理費
本基金的管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.15%年費率計提。管理費的計
算方法如下：
H＝E×0.15%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計提的基金管理費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金管理費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人向
基金托管人發(fā)送基金管理費劃款指令，基金托管人復(fù)核后于次月前5個工作日
內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支付給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、公休假等不可抗
力致使無法按時支付的，支付日期順延。
2、基金托管人的托管費
本基金的托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.05%的年費率計提。托管費的
計算方法如下：
H＝E×0.05%÷當(dāng)年天數(shù)
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H為每日應(yīng)計提的基金托管費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人向
基金托管人發(fā)送基金托管費劃款指令，基金托管人復(fù)核后于次月前5個工作日
內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支取。若遇法定節(jié)假日、公休日等不可抗力致使無法按
時支付的，支付日期順延。
3、基金銷售服務(wù)費
本基金B(yǎng)類基金份額的銷售服務(wù)費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.01%的年費
率計提，A類和E類基金份額的銷售服務(wù)費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.25%的年
費率計提。銷售服務(wù)費的計算方法如下：
H＝E×年銷售服務(wù)費率÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日該類基金份額應(yīng)計提的基金銷售服務(wù)費
E為前一日該類基金份額的基金資產(chǎn)凈值
基金銷售服務(wù)費每日計提，按月支付。由基金管理人向基金托管人發(fā)送基
金銷售服務(wù)費劃付指令，經(jīng)基金托管人復(fù)核后于次月首日起5個工作日內(nèi)從基
金財產(chǎn)中一次性支付給注冊登記機構(gòu)，由注冊登記機構(gòu)代付給銷售機構(gòu)。若遇
法定節(jié)假日、休息日或不可抗力致使無法按時支付的，支付日期順延至最近可
支付日支付。
上述“（一）基金費用的種類”中第4－10項費用，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)
協(xié)議規(guī)定，按費用實際支出金額列入當(dāng)期費用，由基金托管人從基金財產(chǎn)中支
付。
（三）不列入基金費用的項目
下列費用不列入基金費用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費用支出或
基金財產(chǎn)的損失；
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關(guān)的事項發(fā)生的費用；
3、《基金合同》生效前的相關(guān)費用；
4、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費用的項
目。
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（四）費用調(diào)整
基金管理人和基金托管人協(xié)商一致后，可按照基金發(fā)展情況，并根據(jù)法律
法規(guī)規(guī)定和基金合同約定調(diào)低基金管理費率、基金托管費率、基金銷售服務(wù)費
率。調(diào)低基金管理費率、基金托管費率、基金銷售服務(wù)費率，無須召開基金份
額持有人大會?；鸸芾砣吮仨氂谛碌馁M率實施日前按照《信息披露辦法》的
規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
（五）基金稅收
本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國家稅收法律、法規(guī)
執(zhí)行。
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十六、基金的會計與審計
（一）基金會計政策
1、基金管理人為本基金的基金會計責(zé)任方；
2、基金的會計年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的
會計年度按如下原則：如果《基金合同》生效少于2個月，可以并入下一個會
計年度；
3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；
4、會計制度執(zhí)行國家有關(guān)會計制度；
5、本基金獨立建賬、獨立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進行日常的
會計核算，按照有關(guān)規(guī)定編制基金會計報表；
7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進行核對
并以書面方式確認。
（二）基金的年度審計
1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨立的符合《中華人民
共和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所及其注冊會計師對本基金的年度財務(wù)報表
進行審計。
2、會計師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊會計師，應(yīng)事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人認為有充足理由更換會計師事務(wù)所，須通報基金托管人。更
換會計師事務(wù)所需在2日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。
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十七、基金的信息披露
（一）本基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露
辦法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定。相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的信息披露方式、
登載媒體、備案方式等發(fā)生變更時，本基金以變更后的規(guī)定為準。
（二）信息披露義務(wù)人
本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有
人大會的基金份額持有人等法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、法人
和非法人組織。
本基金信息披露義務(wù)人以保護基金份額持有人利益為根本出發(fā)點，按照法
律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、
準確性、完整性、及時性、簡明性和易得性。
本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金
信息通過符合中國證監(jiān)會規(guī)定條件的全國性報刊（以下簡稱“規(guī)定報刊”）及
《信息披露辦法》規(guī)定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡稱“規(guī)定網(wǎng)站”）等媒介披露，
并保證基金投資者能夠按照《基金合同》約定的時間和方式查閱或者復(fù)制公開
披露的信息資料。
（三）本基金信息披露義務(wù)人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：
1、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；
2、對證券投資業(yè)績進行預(yù)測；
3、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)；
5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；
6、中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
（四）本基金公開披露的信息應(yīng)采用中文文本。如同時采用外文文本的，
基金信息披露義務(wù)人應(yīng)保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，
以中文文本為準。
本基金公開披露的信息采用阿拉伯?dāng)?shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人民
幣元。
（五）公開披露的基金信息
上銀慧增利貨幣市場基金更新招募說明書
公開披露的基金信息包括：
1、基金招募說明書、《基金合同》、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概要
（1）《基金合同》是界定《基金合同》當(dāng)事人的各項權(quán)利、義務(wù)關(guān)系，明
確基金份額持有人大會召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產(chǎn)品的特性等涉及基
金投資者重大利益的事項的法律文件。
（2）基金招募說明書應(yīng)當(dāng)最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項，
說明基金認購、申購和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風(fēng)險揭示、信息
披露及基金份額持有人服務(wù)等內(nèi)容。
《基金合同》生效后，基金招募說明書的信息發(fā)生重大變更的，基金管理
人應(yīng)當(dāng)在三個工作日內(nèi)，更新基金招募說明書并登載在規(guī)定網(wǎng)站上；基金招募
說明書其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次?！痘鸷贤方K
止的，基金管理人不再更新基金招募說明書。
（3）基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產(chǎn)保管及基金
運作監(jiān)督等活動中的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的法律文件。
（4）基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供
簡明的基金概要信息。《基金合同》生效后，基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重
大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載
在規(guī)定網(wǎng)站及基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點；基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生
變更的，基金管理人至少每年更新一次。基金合同終止的，基金管理人不再更
新基金產(chǎn)品資料概要。
基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人在基金份額發(fā)售的3日前，
將基金招募說明書、《基金合同》摘要登載在規(guī)定媒介上；基金管理人、基金
托管人應(yīng)當(dāng)將《基金合同》、基金托管協(xié)議登載在網(wǎng)站上。
2、基金份額發(fā)售公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在
披露招募說明書的當(dāng)日登載于規(guī)定媒介上。
3、《基金合同》生效公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到中國證監(jiān)會確認文件的次日在規(guī)定媒介上登載《基
金合同》生效公告。
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4、基金凈值信息
（1）本基金的基金合同生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基
金管理人將至少每周在規(guī)定網(wǎng)站披露一次各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收
益和7日年化收益率。
各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率的計算方法如下：
某一類基金份額的日每萬份基金已實現(xiàn)收益＝當(dāng)日該類基金份額的已實現(xiàn)
收益/當(dāng)日該類基金份額總額×10000
某一類基金份額的7日年化收益率的計算方法：
本基金收益分配按日結(jié)轉(zhuǎn)份額，7日年化收益率以最近七個自然日該類基
金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益折算出的年收益率。計算公式為：
其中，Ri為最近第i個自然日（包括計算當(dāng)日）某一類基金份額每萬份基
金已實現(xiàn)收益。
每萬份基金已實現(xiàn)收益采用四舍五入保留至小數(shù)點后第4位，7日年化收
益率采用四舍五入保留至百分號內(nèi)小數(shù)點后第3位。
（2）在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于每個
開放日的次日，通過規(guī)定網(wǎng)站、基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點，披露開放日
的各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。
（3）基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在規(guī)定網(wǎng)站
披露半年度和年度最后一日各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化
收益率。
5、基金定期報告，包括基金年度報告、基金中期報告和基金季度報告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起三個月內(nèi)，編制完成基金年度報告，并
將年度報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，將年度報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上?；?
金年度報告中的財務(wù)會計報告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的
會計師事務(wù)所審計。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起兩個月內(nèi)，編制完成基金中期報告，
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并將中期報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，將中期報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，
并將季度報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，將季度報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
《基金合同》生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報告、
中期報告或者年度報告。
本基金持續(xù)運作過程中,應(yīng)當(dāng)在基金年度報告和中期報告中披露基金組合
資產(chǎn)情況及其流動性風(fēng)險分析等。
本基金應(yīng)當(dāng)在年度報告、中期報告中至少披露報告期末基金前10名基金
份額持有人的類別、持有份額及占總份額的比例等信息。
如報告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達到或超過基金總份額20%的情
形，為保障其他投資者利益，基金管理人至少應(yīng)當(dāng)在定期報告“影響投資者決
策的其他重要信息”項下披露該投資者的類別、報告期末持有份額及占比、報
告期內(nèi)持有份額變化情況及本基金的特有風(fēng)險，中國證監(jiān)會認定的特殊情形除
外。
6、臨時報告
本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在2日內(nèi)編制臨時報告書，
并登載在規(guī)定報刊和規(guī)定網(wǎng)站上。
前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金資產(chǎn)凈值產(chǎn)
生重大影響的下列事件：
（1）基金份額持有人大會的召開及決定的事項；
（2）《基金合同》終止、基金清算；
（3）基金擴募、延長基金合同期限；
（4）轉(zhuǎn)換基金運作方式、基金合并；
（5）更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機構(gòu)，基金改聘會計師
事務(wù)所；
（6）基金管理人委托基金服務(wù)機構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值
等事項，基金托管人委托基金服務(wù)機構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復(fù)核等事
項；
（7）基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
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（8）基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、變更基金管理人的實
際控制人；
（9）基金募集期延長或提前結(jié)束募集；
（10）基金管理人的高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管
部門負責(zé)人發(fā)生變動；
（11）基金管理人的董事在最近12個月內(nèi)變更超過百分之五十，基金管理
人、基金托管人專門基金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在最近12個月內(nèi)變動超過百
分之三十；
（12）涉及基金財產(chǎn)、基金管理業(yè)務(wù)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或仲裁；
（13）基金管理人或其高級管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為
受到重大行政處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負責(zé)人因基
金托管業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大行政處罰、刑事處罰；
（14）基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股
東、實際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷
的證券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易事項，但中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
（15）基金收益分配事項；
（16）管理費、托管費、銷售服務(wù)費、申購費、贖回費等費用計提標(biāo)準、
計提方式和費率發(fā)生變更；
（17）任一類基金資產(chǎn)凈值計價錯誤達該類基金資產(chǎn)凈值百分之零點五；
（18）本基金開始辦理申購、贖回；
（19）本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；
（20）本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項；
（21）本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；
（22）變更基金份額類別設(shè)置；
（23）當(dāng)“攤余成本法”計算的基金資產(chǎn)凈值與“影子定價”確定的基金
資產(chǎn)凈值偏離度絕對值達到或超過0.5%的情形；
（24）本基金投資于主體信用評級低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)
存單的；
（25）發(fā)生涉及基金申購、贖回事項調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大事
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項時；
（26）本基金信息披露義務(wù)人認為可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份
額的價格產(chǎn)生重大影響的其他事項或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他事項。
7、澄清公告
在《基金合同》存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的
消息可能對基金份額價格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或者引起較大波動，以及可能損害基
金份額持有人權(quán)益的，相關(guān)信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當(dāng)立即對該消息進行公開
澄清，并將有關(guān)情況立即報告中國證監(jiān)會。
8、基金份額持有人大會決議
基金份額持有人大會決定的事項，應(yīng)當(dāng)依法報中國證監(jiān)會備案，并予以公
告。
9、投資資產(chǎn)支持證券的信息披露內(nèi)容
基金管理人應(yīng)在基金年度報告及中期報告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總
額、資產(chǎn)支持證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報告期內(nèi)所有的資產(chǎn)支持證券明
細。
基金管理人應(yīng)在基金季度報告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、資產(chǎn)支
持證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報告期末按市值占基金凈資產(chǎn)比例大小排序
的前10名資產(chǎn)支持證券明細。
10、清算報告
基金合同終止的，基金管理人應(yīng)當(dāng)依法組織清算組對基金財產(chǎn)進行清算并
作出清算報告。清算報告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會計
師事務(wù)所審計，并由律師事務(wù)所出具法律意見書。清算組應(yīng)當(dāng)將清算報告登載
在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
11、中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。
（六）信息披露事務(wù)管理
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立健全信息披露管理制度，指定專門部門
及高級管理人員負責(zé)管理信息披露事務(wù)。
基金信息披露義務(wù)人公開披露基金信息，應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會相關(guān)基金信
息披露內(nèi)容與格式準則等法規(guī)的規(guī)定。
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基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和《基金合同》的
約定，對基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)
收益和7日年化收益率、基金份額申購贖回價格、基金定期報告、更新的招募
說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金清算報告等公開披露的相關(guān)基金信息進行復(fù)
核、審查，并向基金管理人進行書面或電子確認。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)在規(guī)定報刊中選擇一家報刊披露本基金信息。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站報送擬披露的基
金信息，并保證相關(guān)報送信息的真實、準確、完整、及時。
基金管理人、基金托管人除依法在規(guī)定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需
要在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于規(guī)定媒介披露信息，
并且在不同媒介上披露同一信息的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)一致。
基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投
資者決策提供有用信息的角度，在保證公平對待投資者、不誤導(dǎo)投資者、不影
響基金正常投資操作的前提下，自主提升信息披露服務(wù)的質(zhì)量。具體要求應(yīng)當(dāng)
符合中國證監(jiān)會及自律規(guī)則的相關(guān)規(guī)定。前述自主披露如產(chǎn)生信息披露費用，
該費用不得從基金財產(chǎn)中列支。
為基金信息披露義務(wù)人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書的
專業(yè)機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)制作工作底稿，并將相關(guān)檔案至少保存到《基金合同》終止后
10年。
（七）信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律
法規(guī)規(guī)定將信息置備于公司住所，供社會公眾查閱、復(fù)制。
（八）暫?；蜓舆t披露基金信息的情形
當(dāng)出現(xiàn)下述情況時，基金管理人和基金托管人可暫停或延遲披露基金信息：
1、不可抗力；
2、出現(xiàn)基金合同約定的暫停估值的情形；
3、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價
格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一
致暫停估值的；
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4、法律法規(guī)、基金合同或中國證監(jiān)會規(guī)定的情況。
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十八、風(fēng)險揭示
風(fēng)險揭示，即識別市場變化和交易過程中的各種潛在風(fēng)險因素。投資于本
基金面臨的主要風(fēng)險包括：市場風(fēng)險、管理風(fēng)險、流動性風(fēng)險、操作和技術(shù)風(fēng)
險、合規(guī)性風(fēng)險、貨幣基金特有風(fēng)險和其他風(fēng)險。
（一）市場風(fēng)險
基金主要投資于貨幣市場上的有價證券，而貨幣市場的變化將影響到基金
的業(yè)績。因此，宏觀和微觀經(jīng)濟因素、國家政策、市場變動、行業(yè)的變化、投
資人風(fēng)險收益偏好和市場流動程度等影響證券市場的各種因素都將影響到本基
金業(yè)績，從而產(chǎn)生市場風(fēng)險，這種風(fēng)險主要包括：
1、經(jīng)濟周期風(fēng)險
隨著經(jīng)濟運行的周期性變化，國家經(jīng)濟、微觀經(jīng)濟、行業(yè)及上市公司的盈
利水平也可能呈周期性變化，從而影響到證券市場及行業(yè)的走勢。
2、政策風(fēng)險
因國家的各項政策，如財政政策、貨幣政策、產(chǎn)業(yè)政策、地區(qū)發(fā)展政策等
發(fā)生變化，導(dǎo)致證券市場波動而影響基金投資收益，產(chǎn)生風(fēng)險。
3、利率風(fēng)險。貨幣市場基金投資最主要的風(fēng)險是利率風(fēng)險。一般來說，貨
幣市場基金的收益率和市場利率成正比。
4、再投資風(fēng)險。再投資風(fēng)險反映了利率下降對固定收益證券利息收入再投
資時的收益率的影響。具體為當(dāng)利率下降時，基金從投資的固定收益證券所得
的利息收入進行再投資時，將獲得較以前更低的收益回報。
5、購買力風(fēng)險
基金持有人贖回時將取得現(xiàn)金，可能因為通貨膨脹因素而使其購買力下降。
（二）信用風(fēng)險。
當(dāng)存款銀行和證券發(fā)行人不能夠?qū)崿F(xiàn)發(fā)行時所做出的承諾，按時足額還本
付息的時候，就會產(chǎn)生信用風(fēng)險。信用風(fēng)險主要來自于存款銀行、發(fā)行人及其
擔(dān)保人。一般認為：國債的信用風(fēng)險可以視為零，其他債券的信用風(fēng)險可根據(jù)
專業(yè)機構(gòu)的信用評級確定，而銀行的信用風(fēng)險通常低于信用債券發(fā)行人。當(dāng)證
券的信用等級發(fā)生變化時，可能會產(chǎn)生證券的價格變動，從而影響到基金資產(chǎn)
凈值。
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（三）管理風(fēng)險
1、在基金管理運作過程中基金管理人的知識、經(jīng)驗、判斷、決策、技能等，
會影響其對信息的占有、分析和對經(jīng)濟形勢、證券價格走勢的判斷，從而影響
基金收益水平。
2、基金管理人和基金托管人的管理水平、管理手段和管理技術(shù)等因素的變
化也會影響基金收益水平。
（四）流動性風(fēng)險
基金的流動性風(fēng)險主要表現(xiàn)在兩方面：一是基金管理人建倉時或為實現(xiàn)投
資收益而進行組合調(diào)整時，可能會由于個券的市場流動性相對不足而無法按預(yù)
期的價格將債券買進或賣出；二是為應(yīng)付投資者的贖回，當(dāng)個券的流動性較差
時，基金管理人被迫以不適當(dāng)?shù)膬r格大量拋售個券。兩者均可能使基金凈值受
到不利影響。
（五）操作和技術(shù)風(fēng)險
基金的相關(guān)當(dāng)事人在各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的操作過程中，可能因內(nèi)部控制不到位或
者人為因素造成操作失誤或違反操作規(guī)程而引致風(fēng)險，如越權(quán)違規(guī)交易、內(nèi)幕
交易、交易錯誤和欺詐等。
此外，在基金的后臺運作中，可能因為技術(shù)系統(tǒng)的故障或者差錯而影響交
易的正常進行甚至導(dǎo)致基金份額持有人利益受到影響。這種技術(shù)風(fēng)險可能來自
基金管理人、基金托管人、注冊登記機構(gòu)、銷售機構(gòu)、證券交易所和證券登記
結(jié)算機構(gòu)等。
（六）合規(guī)性風(fēng)險
指基金管理或運作過程中，違反國家法律、法規(guī)的規(guī)定，或者基金投資違
反法規(guī)及《基金合同》有關(guān)規(guī)定的風(fēng)險。
（七）貨幣基金特有風(fēng)險
本基金投資于貨幣市場工具，基金收益受貨幣市場流動性及貨幣市場利率
波動的影響較大，一方面，貨幣市場利率的波動影響基金的再投資收益；另一
方面，在為應(yīng)付基金贖回而賣出證券的情況下，證券交易量不足可能使基金面
臨流動性風(fēng)險，而貨幣市場利率的波動也會影響證券公允價值的變動及其交易
價格的波動，從而影響基金的收益水平。因此，本基金可能面臨較高流動性風(fēng)
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險以及貨幣市場利率波動的系統(tǒng)性風(fēng)險。
由于本基金采用固定凈值的計價方法，當(dāng)市場利率出現(xiàn)大的波動，基金的
份額面值與影子價格之間可能會發(fā)生比較大的偏離，基金為保持份額面值必須
縮減份額的風(fēng)險；或者不得不放棄份額面值，從而給基金份額持有人帶來損失。
（八）其他風(fēng)險
1、技術(shù)風(fēng)險
當(dāng)計算機、通訊系統(tǒng)、交易網(wǎng)絡(luò)等技術(shù)保障系統(tǒng)或信息網(wǎng)絡(luò)支持出現(xiàn)異常
情況，可能導(dǎo)致基金日常的申購贖回?zé)o法按正常時限完成、注冊登記系統(tǒng)癱瘓、
核算系統(tǒng)無法按正常時限顯示產(chǎn)生凈值、基金的投資交易指令無法及時傳輸?shù)?
風(fēng)險。
2、大額申購/贖回風(fēng)險
本基金規(guī)模將隨著投資人對基金的申購與贖回而不斷變化，若是由于投資
人的連續(xù)大量申購而導(dǎo)致基金管理人在短期內(nèi)被迫持有大量現(xiàn)金；或由于投資
人的連續(xù)大量贖回而導(dǎo)致基金管理人被迫拋售所持有的資產(chǎn)以應(yīng)付基金贖回的
現(xiàn)金需要，則可能使基金資產(chǎn)凈值受到不利影響。
3、順延或暫停贖回風(fēng)險
因為市場劇烈波動或其他原因而連續(xù)出現(xiàn)巨額贖回，并導(dǎo)致基金管理人的
現(xiàn)金支付出現(xiàn)困難，基金投資人在贖回基金單位時，可能會遇到部分順延贖回
或暫停贖回等風(fēng)險。
4、法規(guī)風(fēng)險
本基金主要投資于銀行存款，如法律法規(guī)對基金投資相關(guān)品種的比例或界
定標(biāo)準發(fā)生變化，將可能使基金資產(chǎn)不能如預(yù)期進行配置，對基金收益率產(chǎn)生
不利影響。
5、其他風(fēng)險
戰(zhàn)爭、自然災(zāi)害等不可抗力可能導(dǎo)致基金資產(chǎn)有遭受損失的風(fēng)險，以及證
券市場、基金管理人及基金銷售機構(gòu)可能因不可抗力無法正常工作，從而產(chǎn)生
影響基金的申購和贖回按正常時限完成的風(fēng)險。
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十九、基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算
（一）《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會
決議通過的事項的，應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。對于可不經(jīng)基金份
額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告，
并報中國證監(jiān)會備案。
2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議須報中國證監(jiān)會備案，
自決議通過之日起生效，決議生效后兩日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。
（二）《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，經(jīng)履行相關(guān)程序后，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新
基金托管人承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
（三）基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日
內(nèi)成立清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下
進行基金清算。
2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托
管人、符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)
會指定的人員組成?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財產(chǎn)清算小組負責(zé)基金財產(chǎn)的保管、清理、
估價、變現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。
4、基金財產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進行清理和確認；
（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
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（5）聘請會計師事務(wù)所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務(wù)所對清算
報告出具法律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。
5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制
而不能及時變現(xiàn)的，清算期限相應(yīng)順延。
（四）清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費
用，清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。
（五）基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基
金財產(chǎn)清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的
基金份額比例進行分配。
（六）基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)符合《中華
人民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所審計并由律師事務(wù)所出具法律意見書
后報中國證監(jiān)會備案并公告?；鹭敭a(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證
監(jiān)會備案后5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進行公告。基金財產(chǎn)清算小組應(yīng)
當(dāng)將清算報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
（七）基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存不少于法律法規(guī)規(guī)定的最
低年限。
（八）基金的合并
本基金與其他基金合并應(yīng)當(dāng)按照法律法規(guī)規(guī)定的程序進行。
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二十、基金合同的內(nèi)容摘要
一、基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利與義務(wù)
（一）基金管理人的權(quán)利與義務(wù)
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利包
括但不限于：
（1）依法募集資金；
（2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨立運用
并管理基金財產(chǎn)；
（3）依照《基金合同》收取基金管理費以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會批
準的其他費用；
（4）銷售基金份額；
（5）召集基金份額持有人大會；
（6）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認為基金托管
人違反了《基金合同》及國家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部
門，并采取必要措施保護基金投資者的利益；
（7）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；
（8）選擇、更換基金銷售機構(gòu)，對基金銷售機構(gòu)的相關(guān)行為進行監(jiān)督和處
理；
（9）擔(dān)任或委托其他符合條件的機構(gòu)擔(dān)任基金登記機構(gòu)辦理基金登記業(yè)務(wù)
并獲得《基金合同》規(guī)定的費用；
（10）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；
（11）在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購與贖回申請；
（12）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進行融資、融
券；
（13）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或
者實施其他法律行為；
（14）選擇、更換律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所、證券經(jīng)紀商或其他為基金
提供服務(wù)的外部機構(gòu)；
（15）在符合有關(guān)法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金認購、申購、
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贖回、轉(zhuǎn)換和非交易過戶的業(yè)務(wù)規(guī)則；
（16）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)包
括但不限于：
（1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)代為辦理
基金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
（2）辦理基金備案手續(xù)；
（3）自《基金合同》生效之日起，以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運
用基金財產(chǎn)；
（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業(yè)化
的經(jīng)營方式管理和運作基金財產(chǎn)；
（5）建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，
保證所管理的基金財產(chǎn)和基金管理人的財產(chǎn)相互獨立，對所管理的不同基金分
別管理，分別記賬，進行證券投資；
（6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金
財產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產(chǎn)；
（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
（8）采取適當(dāng)合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的
方法符合《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計算并公告基金凈值信
息，各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率；
（9）進行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；
（10）編制季度報告、中期報告和年度報告；
（11）嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披
露及報告義務(wù)；
（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金
法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予
保密，不向他人泄露；
（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持
有人分配基金收益；
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（14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有
人大會或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按規(guī)定保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的會計賬冊、報表、記錄和其他
相關(guān)資料不少于法律法規(guī)規(guī)定的最低年限；
（17）確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并
且保證投資者能夠按照《基金合同》規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有
關(guān)的公開資料，并在支付合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；
（18）組織并參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、
變現(xiàn)和分配；
（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)
會并通知基金托管人；
（20）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合
法權(quán)益時，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；
（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，
基金托管人違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，基金管理人應(yīng)為基金份額
持有人利益向基金托管人追償；
（22）當(dāng)基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時，應(yīng)當(dāng)對第三方處理有關(guān)
基金事務(wù)的行為承擔(dān)責(zé)任；
（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤?
其他法律行為；
（24）基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件，《基金合同》不
能生效，基金管理人承擔(dān)全部募集費用，將已募集資金并加計銀行同期存款利
息在基金募集期結(jié)束后30日內(nèi)退還基金認購人；
（25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（26）建立并保存基金份額持有人名冊；
（27）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
（二）基金托管人的權(quán)利與義務(wù)
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的權(quán)利包
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括但不限于：
（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全
保管基金財產(chǎn)；
（2）依《基金合同》約定獲得基金托管費以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批
準的其他費用；
（3）監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基
金合同》及國家法律法規(guī)行為，對基金財產(chǎn)、其他當(dāng)事人的利益造成重大損失
的情形，應(yīng)呈報中國證監(jiān)會，并采取必要措施保護基金投資者的利益；
（4）根據(jù)相關(guān)市場規(guī)則，為基金開設(shè)證券賬戶、為基金辦理證券交易資金
清算；
（5）提議召開或召集基金份額持有人大會；
（6）在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；
（7）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的義務(wù)包
括但不限于：
（1）以誠實信用、勤勉盡責(zé)的原則持有并安全保管基金財產(chǎn)；
（2）設(shè)立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、
合格的熟悉基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負責(zé)基金財產(chǎn)托管事宜；
（3）建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，
確?；鹭敭a(chǎn)的安全，保證其托管的基金財產(chǎn)與基金托管人自有財產(chǎn)以及不同
的基金財產(chǎn)相互獨立；對所托管的不同的基金分別設(shè)置賬戶，獨立核算，分賬
管理，保證不同基金之間在賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立；
（4）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金
財產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財產(chǎn)；
（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；
（6）按規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶，按照《基金合同》的約
定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；
（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另
有規(guī)定外，在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露；
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（8）復(fù)核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份
基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率；
（9）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；
（10）對基金財務(wù)會計報告、季度報告、中期報告和年度報告出具意見，
說明基金管理人在各重要方面的運作是否嚴格按照《基金合同》的規(guī)定進行；
如果基金管理人有未執(zhí)行《基金合同》規(guī)定的行為，還應(yīng)當(dāng)說明基金托管人是
否采取了適當(dāng)?shù)拇胧?
（11）保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料不少于
法律法規(guī)規(guī)定的最低年限；
（12）建立并保存基金份額持有人名冊；
（13）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊并與基金管理人核對；
（14）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益
和贖回款項；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，召集基金份額持
有人大會或配合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按照法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作；
（17）參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)
和分配；
（18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)
會和銀行監(jiān)管機構(gòu)，并通知基金管理人；
（19）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠
償責(zé)任不因其退任而免除；
（20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的
義務(wù)，基金管理人因違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)為基金份額持
有人利益向基金管理人追償；
（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
（三）基金份額持有人的權(quán)利與義務(wù)
基金投資者持有本基金基金份額的行為即視為對《基金合同》的承認和接
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受，基金投資者自依據(jù)《基金合同》取得的基金份額，即成為本基金份額持有
人和《基金合同》的當(dāng)事人，直至其不再持有本基金的基金份額?；鸱蓊~持
有人作為《基金合同》當(dāng)事人并不以在《基金合同》上書面簽章或簽字為必要
條件。
同一類別每份基金份額具有同等的合法權(quán)益。
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的權(quán)
利包括但不限于：
（1）分享基金財產(chǎn)收益；
（2）參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；
（3）依法申請贖回或轉(zhuǎn)讓其持有的基金份額；
（4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或召集基金份額持有人大會；
（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會
審議事項行使表決權(quán)；
（6）查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；
（7）監(jiān)督基金管理人的投資運作；
（8）對基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依
法提起訴訟或仲裁；
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的義
務(wù)包括但不限于：
（1）認真閱讀并遵守《基金合同》、招募說明書等信息披露文件；
（2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風(fēng)險承受能力，自主判斷基金的投資
價值，自主做出投資決策，自行承擔(dān)投資風(fēng)險；
（3）關(guān)注基金信息披露，及時行使權(quán)利和履行義務(wù)；
（4）繳納基金認購、申購款項及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的費用；
（5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔(dān)基金虧損或者《基金合同》終止的
有限責(zé)任；
（6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當(dāng)事人合法權(quán)益的活動；
（7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
上銀慧增利貨幣市場基金更新招募說明書
（8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當(dāng)?shù)美?
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
二、基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則
基金份額持有人大會由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權(quán)
代表有權(quán)代表基金份額持有人出席會議并表決。基金份額持有人持有的每一基
金份額擁有平等的投票權(quán)。
本基金份額持有人大會不設(shè)日常機構(gòu)。
（一）召開事由
1、當(dāng)出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會：
（1）終止《基金合同》（法律法規(guī)、中國證監(jiān)會另有規(guī)定或《基金合同》
另有約定的除外）；
（2）更換基金管理人；
（3）更換基金托管人；
（4）轉(zhuǎn)換基金運作方式（法律法規(guī)、中國證監(jiān)會另有規(guī)定或《基金合同》
另有約定的除外）；
（5）提高基金管理人、基金托管人的報酬標(biāo)準或調(diào)高銷售服務(wù)費率（根據(jù)
法律法規(guī)的要求提高該等報酬標(biāo)準或調(diào)高銷售服務(wù)費率的除外）；
（6）變更基金類別；
（7）本基金與其他基金的合并；
（8）變更基金投資目標(biāo)、范圍或策略（法律法規(guī)、中國證監(jiān)會另有規(guī)定或
《基金合同》另有約定的除外）；
（9）變更基金份額持有人大會程序（法律法規(guī)、中國證監(jiān)會另有規(guī)定或
《基金合同》另有約定的除外）；
（10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會；
（11）單獨或合計持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金份
額持有人（以基金管理人收到提議當(dāng)日的基金份額計算，下同）就同一事項書
面要求召開基金份額持有人大會；
（12）對基金當(dāng)事人權(quán)利和義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項；
（13）法律法規(guī)、《基金合同》或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他應(yīng)當(dāng)召開基金份
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額持有人大會的事項。
2、以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改，不需召開基金份額
持有人大會：
（1）調(diào)低基金管理費、基金托管費和其他應(yīng)由基金資產(chǎn)承擔(dān)的費用；
（2）法律法規(guī)要求增加的基金費用的收取；
（3）在不影響基金份額持有人利益的前提下，在法律法規(guī)和本基金合同規(guī)
定的范圍內(nèi)調(diào)整本基金基金份額類別設(shè)置、調(diào)低基金的銷售服務(wù)費率或變更收
費方式；
（4）因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動而應(yīng)當(dāng)對《基金合同》進行修改；
（5）對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響或修
改不涉及《基金合同》當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生變化；
（6）在法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會許可的范圍內(nèi)，在不對基金份額持有人
權(quán)益產(chǎn)生實質(zhì)性不利影響的情況下，基金推出新業(yè)務(wù)或服務(wù)；
（7）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的其
他情形。
（二）會議召集人及召集方式
1、除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會由基
金管理人召集；
2、基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時，由基金托管人召集；
3、基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人
提出書面提議。基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，
并書面告知基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起
60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)
由基金托管人自行召集，并自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開并告知基金管理
人，基金管理人應(yīng)當(dāng)配合；
4、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項書面要
求召開基金份額持有人大會，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)
當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份
額持有人代表和基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之
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日起60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，代表基金份額10%以上（含10%）
的基金份額持有人仍認為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)向基金托管人提出書面提議?；?
金托管人應(yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提
議的基金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具
書面決定之日起60日內(nèi)召開并告知基金管理人，基金管理人應(yīng)當(dāng)配合；
5、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項要求召
開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨或合計
代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并至少提前
30日報中國證監(jiān)會備案?；鸱蓊~持有人依法自行召集基金份額持有人大會的，
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)配合，不得阻礙、干擾；
6、基金份額持有人會議的召集人負責(zé)選擇確定開會時間、地點、方式和權(quán)
益登記日。
（三）召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內(nèi)容、通知方式
1、召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)于會議召開前30日，在規(guī)定媒介
公告?；鸱蓊~持有人大會通知應(yīng)至少載明以下內(nèi)容：
（1）會議召開的時間、地點和會議形式；
（2）會議擬審議的事項、議事程序和表決方式；
（3）有權(quán)出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權(quán)益登記日；
（4）授權(quán)委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權(quán)限和代
理有效期限等）、送達時間和地點；
（5）會務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；
（6）出席會議者必須準備的文件和必須履行的手續(xù)；
（7）召集人需要通知的其他事項。
2、采取通訊開會方式并進行表決的情況下，由會議召集人決定在會議通知
中說明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機關(guān)及其
聯(lián)系方式和聯(lián)系人、書面表決意見寄交的截止時間和收取方式。
3、如召集人為基金管理人，還應(yīng)另行書面通知基金托管人到指定地點對表
決意見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應(yīng)另行書面通知基金管理
人到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應(yīng)
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另行書面通知基金管理人和基金托管人到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督。
基金管理人或基金托管人拒不派代表對書面表決意見的計票進行監(jiān)督的，不影
響表決意見的計票效力。
（四）基金份額持有人出席會議的方式
基金份額持有人大會可通過現(xiàn)場開會方式或通訊開會方式等法律法規(guī)或監(jiān)
管機構(gòu)允許的其他方式召開，會議的召開方式由會議召集人確定。
1、現(xiàn)場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托證明委派
代表出席，現(xiàn)場開會時基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當(dāng)列席基金份額
持有人大會，基金管理人或托管人不派代表列席的，不影響表決效力。現(xiàn)場開
會同時符合以下條件時，可以進行基金份額持有人大會議程：
（1）親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人
持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、《基金
合同》和會議通知的規(guī)定，并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記
資料相符；
（2）經(jīng)核對，匯總到會者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯示，
有效的基金份額不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的1/2（含1/2）。若到
會者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額
的1/2，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的3個月以后、6
個月以內(nèi)，就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份
額持有人大會，到會者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額應(yīng)不少于本基金在
權(quán)益登記日基金總份額的1/3（含1/3）。
2、通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以書面
形式或大會通知載明的其他方式在表決截至日以前送達至召集人指定的地址。
通訊開會應(yīng)以書面方式進行表決。
在同時符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：
（1）會議召集人按《基金合同》約定公布會議通知后，在2個工作日內(nèi)連
續(xù)公布相關(guān)提示性公告；
（2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，
則為基金管理人）到指定地點對書面表決意見的計票進行監(jiān)督。會議召集人在
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基金托管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管理人）和公證機關(guān)的監(jiān)督
下按照會議通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的書面表決意見；基金托管人
或基金管理人經(jīng)通知不參加收取書面表決意見的，不影響表決效力；
（3）本人直接出具書面意見或授權(quán)他人代表出具書面意見的，基金份額持
有人所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日基金總份額的1/2（含1/2）。若本
人直接出具書面意見或授權(quán)他人代表出具書面意見基金份額持有人所持有的基
金份額小于在權(quán)益登記日基金總份額的1/2，召集人可以在原公告的基金份額
持有人大會召開時間的3個月以后、6個月以內(nèi)，就原定審議事項重新召集基
金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表1/3以上（含
1/3）基金份額的持有人直接出具書面意見或授權(quán)他人代表出具書面意見；
（4）上述第（3）項中直接出具書面意見的基金份額持有人或受托代表他
人出具書面意見的代理人，同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具書面意
見的代理人出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證
明符合法律法規(guī)、《基金合同》和會議通知的規(guī)定，并與基金登記注冊機構(gòu)記
錄相符；
3、在不與法律法規(guī)沖突的前提下，經(jīng)會議通知載明，基金份額持有人也可
以采用網(wǎng)絡(luò)、電話或其他方式進行表決，或者采用網(wǎng)絡(luò)、電話或其他方式授權(quán)
他人代為出席會議并表決，具體方式由會議召集人確定并在會議通知中列明。
4、在會議召開方式上，本基金亦可采用其他非現(xiàn)場方式或者以現(xiàn)場方式與
非現(xiàn)場方式相結(jié)合的方式召開基金份額持有人大會，會議程序比照現(xiàn)場開會和
通訊方式開會的程序進行，具體召開方式由會議通知載明。
（五）議事內(nèi)容與程序
1、議事內(nèi)容及提案權(quán)
議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項，如《基金合同》的重大
修改、決定終止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基
金合并、法律法規(guī)及《基金合同》規(guī)定的其他事項以及會議召集人認為需提交
基金份額持有人大會討論的其他事項。
基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召集會議的通知后，對原有提案的修改
應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人大會召開前及時公告。
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基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內(nèi)容進行表決。
2、議事程序
（1）現(xiàn)場開會
在現(xiàn)場開會的方式下，首先由大會主持人按照下列第（七）條規(guī)定程序確
定和公布監(jiān)票人，然后由大會主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進行表決，并形成大
會決議。大會主持人為基金管理人授權(quán)出席會議的代表，在基金管理人授權(quán)代
表未能主持大會的情況下，由基金托管人授權(quán)其出席會議的代表主持；如果基
金管理人授權(quán)代表和基金托管人授權(quán)代表均未能主持大會，則由出席大會的基
金份額持有人和代理人所持表決權(quán)的1/2以上（含1/2）選舉產(chǎn)生一名基金份
額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持人?；鸸芾砣撕突鹜泄苋司?
不出席或主持基金份額持有人大會，不影響基金份額持有人大會作出的決議的
效力。
會議召集人應(yīng)當(dāng)制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓
名（或單位名稱）、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權(quán)的基金份額、委
托人姓名（或單位名稱）和聯(lián)系方式等事項。
（2）通訊開會
在通訊開會的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決
截止日期后2個工作日內(nèi)在公證機關(guān)監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計全部有效表決，在公
證機關(guān)監(jiān)督下形成決議。
（六）表決
基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權(quán)。
基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：
1、一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表
決權(quán)的1/2以上（含1/2）通過方為有效；除下列第2項所規(guī)定的須以特別決
議通過事項以外的其他事項均以一般決議的方式通過。
2、特別決議，特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持
表決權(quán)的2/3以上（含2/3）通過方可做出。轉(zhuǎn)換基金運作方式、更換基金管
理人或者基金托管人、終止《基金合同》、與其他基金合并以特別決議通過方
為有效。
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基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。
采取通訊方式進行表決時，除非在計票時有充分的相反證據(jù)證明，否則提
交符合會議通知中規(guī)定的確認投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者，
表面符合會議通知規(guī)定的書面表決意見視為有效表決，表決意見模煳不清或相
互矛盾的視為棄權(quán)表決，但應(yīng)當(dāng)計入出具書面意見的基金份額持有人所代表的
基金份額總數(shù)。
基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內(nèi)并列的各項議題應(yīng)當(dāng)分開
審議、逐項表決。
（七）計票
1、現(xiàn)場開會
（1）如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會的主持
人應(yīng)當(dāng)在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基
金份額持有人代表與大會召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔(dān)任監(jiān)票人；如大會由
基金份額持有人自行召集或大會雖然由基金管理人或基金托管人召集，但是基
金管理人或基金托管人未出席大會的，基金份額持有人大會的主持人應(yīng)當(dāng)在會
議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人中選舉三名基金份額持有人代表擔(dān)
任監(jiān)票人?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋瞬怀鱿髸?，不影響計票的效力。
（2）監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人表決后立即進行清點并由大會主持人當(dāng)
場公布計票結(jié)果。
（3）如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結(jié)果有懷
疑，可以在宣布表決結(jié)果后立即對所投票數(shù)要求進行重新清點。監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)進
行重新清點，重新清點以一次為限。重新清點后，大會主持人應(yīng)當(dāng)當(dāng)場公布重
新清點結(jié)果。
（4）計票過程應(yīng)由公證機關(guān)予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出席
大會的，不影響計票的效力。
2、通訊開會
在通訊開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基
金托管人授權(quán)代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表）的監(jiān)督
下進行計票，并由公證機關(guān)對其計票過程予以公證。基金管理人或基金托管人
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拒派代表對書面表決意見的計票進行監(jiān)督的，不影響計票和表決結(jié)果。
（八）生效與公告
基金份額持有人大會的決議，召集人應(yīng)當(dāng)自通過之日起5日內(nèi)報中國證監(jiān)
會備案。
基金份額持有人大會的決議自表決通過之日起生效。
基金份額持有人大會決議自生效之日起2日內(nèi)在規(guī)定媒介上公告。如果采
用通訊方式進行表決，在公告基金份額持有人大會決議時，必須將公證書全文、
公證機構(gòu)、公證員姓名等一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當(dāng)執(zhí)行生效的基金份額持有
人大會的決議。生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金
管理人、基金托管人均有約束力。
（九）本部分關(guān)于基金份額持有人大會召開事由、召開條件、議事程序、
表決條件等規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則的部分，如將來法律法規(guī)
或監(jiān)管規(guī)則修改導(dǎo)致相關(guān)內(nèi)容被取消或變更的，基金管理人與基金托管人協(xié)商
一致并提前公告后，可直接對本部分內(nèi)容進行修改和調(diào)整，無需召開基金份額
持有人大會審議。
三、基金合同解除和終止的事由、程序以及基金財產(chǎn)清算方式
（一）《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會
決議通過的事項的，應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。對于可不經(jīng)基金份
額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告，
并報中國證監(jiān)會備案。
2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議須報中國證監(jiān)會備案，
自決議通過之日起生效，決議生效后兩日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。
（二）《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，經(jīng)履行相關(guān)程序后，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新
基金托管人承接的；
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3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
（三）基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日
內(nèi)成立清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下
進行基金清算。
2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托
管人、符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)
會指定的人員組成?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財產(chǎn)清算小組負責(zé)基金財產(chǎn)的保管、清理、
估價、變現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。
4、基金財產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進行清理和確認；
（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務(wù)所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務(wù)所對清算
報告出具法律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。
5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制
而不能及時變現(xiàn)的，清算期限相應(yīng)順延。
（四）清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費
用，清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。
（五）基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基
金財產(chǎn)清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的
基金份額比例進行分配。
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（六）基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)符合《中華
人民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所審計并由律師事務(wù)所出具法律意見書
后報中國證監(jiān)會備案并公告?；鹭敭a(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證
監(jiān)會備案后5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進行公告，基金財產(chǎn)清算小組應(yīng)
當(dāng)將清算報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
（七）基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存不少于法律法規(guī)規(guī)定的最
低年限。
四、爭議解決方式
各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切
爭議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，任何一方均有權(quán)將爭議提交上海國際經(jīng)濟貿(mào)
易仲裁委員會（上海國際仲裁中心），按照上海國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會（上
海國際仲裁中心）屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁，仲裁地點為上海市。仲裁裁
決是終局性的，對各方當(dāng)事人均有約束力，仲裁費用和律師費用由敗訴方承擔(dān)。
爭議處理期間，基金合同當(dāng)事人應(yīng)恪守各自的職責(zé)，繼續(xù)忠實、勤勉、盡
責(zé)地履行基金合同規(guī)定的義務(wù)，維護基金份額持有人的合法權(quán)益。
《基金合同》受中國法律管轄。
五、基金合同存放地和投資者取得基金合同的方式
《基金合同》可印制成冊，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機
構(gòu)的辦公場所和營業(yè)場所查閱。
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二十一、基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要
一、基金托管協(xié)議當(dāng)事人
（一）基金管理人
名稱：上銀基金管理有限公司
住所：上海市浦東新區(qū)秀浦路2388號3幢528室
辦公地址：上海市浦東新區(qū)世紀大道1528號陸家嘴基金大廈9層
法定代表人：武俊
成立時間：2013年8月30日
批準設(shè)立機關(guān)及批準設(shè)立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)許可[2013]1114號
注冊資本：3億元人民幣
組織形式：有限責(zé)任公司
經(jīng)營范圍：基金募集、基金銷售、資產(chǎn)管理、特定客戶資產(chǎn)管理和中國證
監(jiān)會許可的其他業(yè)務(wù)存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
電話：（021）60232799
（二）基金托管人
名稱：上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司
注冊地址：上海市中山東一路12號
辦公地址：上海市中山東一路12號
法定代表人：鄭楊
成立日期：1992年10月19日
基金托管業(yè)務(wù)資格批準機關(guān)：中國證監(jiān)會
基金托管業(yè)務(wù)資格文號：證監(jiān)基金字[2003]105號
組織形式：股份有限公司（上市）
注冊資本：人民幣293.52億元
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營經(jīng)營范圍：吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期和長期貸
款；辦理結(jié)算；辦理票據(jù)貼現(xiàn)；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政
府債券；買賣政府債券；同業(yè)拆借；提供信用證服務(wù)及擔(dān)保；代理收付款項及
代理保險業(yè)務(wù)；提供保險箱業(yè)務(wù)；外匯存款；外匯貸款；外匯匯款；外幣兌換；
國際結(jié)算；同業(yè)外匯拆借；外匯票據(jù)的承兌和貼現(xiàn)；外匯借款；外匯擔(dān)保；結(jié)
上銀慧增利貨幣市場基金更新招募說明書
匯、售匯；買賣和代理買賣股票以外的外幣有價證券；自營外匯買賣；代客外
匯買賣；資信調(diào)查、咨詢、見證業(yè)務(wù)；離岸銀行業(yè)務(wù)；證券投資基金托管業(yè)務(wù)；
全國社會保障基金托管業(yè)務(wù)；經(jīng)中國人民銀行和中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批
準經(jīng)營的其他業(yè)務(wù)。
二、基金托管人對基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督、核查
（一）基金托管人對基金管理人的投資行為行使監(jiān)督權(quán)
1、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定，對下述基
金投資范圍、投資對象進行監(jiān)督。
本基金將投資于以下金融工具：
（1）現(xiàn)金；
（2）期限在1年以內(nèi)（含1年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、
同業(yè)存單；
（3）剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資
工具、資產(chǎn)支持證券；
（4）中國證監(jiān)會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工
具。
法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)允許基金投資其他基金的，在不改變基金投資目標(biāo)、
不改變基金風(fēng)險收益特征的條件下，本基金可參與其他貨幣市場基金的投資，
不需召開基金份額持有人大會。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許本基金投資其他品種，基金管理人在履行
適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。
本基金不得投資于相關(guān)法律、法規(guī)、部門規(guī)章及《基金合同》禁止投資的
投資工具。
針對投資融資融券、資產(chǎn)支持證券業(yè)務(wù)，基金管理人需要制定相應(yīng)的投資
策略、操作流程和風(fēng)險控制措施，并與基金托管人協(xié)商具體的核算估值辦法和
投資監(jiān)督指標(biāo)，給各方系統(tǒng)開發(fā)預(yù)留出合理時間，共同完成系統(tǒng)上線后才能開
展以上品種的投資。
2、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定對下述基金
投融資比例進行監(jiān)督：
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（1）本基金不得投資于以下金融工具：
①股票；
②可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券；
③以定期存款利率為基準利率的浮動利率債券，已進入最后一個利率調(diào)整
期的除外；
④信用等級在AA+以下的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具；
⑤中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制的，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，本
基金不受上述限制。
（2）根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，本基金投資組合遵循以
下投資限制：
1）投資組合的平均剩余期限在每個交易日都不得超過120天，平均剩余存
續(xù)期不得超過240天；
2）基金管理人應(yīng)當(dāng)對所管理的貨幣市場基金的份額持有人集中度實施嚴格
的監(jiān)控與管理，根據(jù)份額持有人集中度情況對貨幣市場基金的投資組合實施調(diào)
整，并遵守以下要求：
①當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的50%時，
本基金投資組合的平均剩余期限不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得超過120
天；投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日
內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于30%；
②當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的20%時，
本基金投資組合的平均剩余期限不得超過90天，平均剩余存續(xù)期不得超過180
天；投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日
內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于20%；
3）同一機構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具及其作為原始權(quán)益人的
資產(chǎn)支持證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過10%，國債、中央銀行票據(jù)、
政策性金融債券除外；
4）本基金投資于有固定期限銀行存款的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的
30%，但投資于有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取的銀行存款不受上述比例限制；
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5）本基金投資于具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存
單，占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過20%；投資于不具有基金托管人資格
的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單，占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過
5%；
6）除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個交易日累計贖回20%以上或者連續(xù)5個交
易日累計贖回30%以上的情形外，債券正回購的資金余額不得超過基金資產(chǎn)凈
值的20%；
7）現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈值的比例合
計不得低于5%；
8）現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及五個交易日內(nèi)到期的
其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于10%；
9）到期日在10個交易日以上的逆回購、銀行定期存款等流動性受限資產(chǎn)
投資占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過30%；
10）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10%；
11）本基金與由基金管理人管理的其他基金持有一家公司發(fā)行的證券，不
得超過該證券的10%；
12）基金資產(chǎn)總值不得超過基金資產(chǎn)凈值的140%；
13）在全國銀行間同業(yè)市場的債券回購的資金余額不得超過基金資產(chǎn)凈值
的40%；債券回購的最長期限為1年，債券回購到期后不得展期；
14）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的
20%；本基金持有的同一(指同一信用級別)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該資
產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的
比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%；本基金管理人管理的全部基金投資于同
一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的
10%；
15）本基金投資的資產(chǎn)支持證券須具有評級資質(zhì)的資信評級機構(gòu)進行持續(xù)
信用評級，且其信用評級應(yīng)不低于國內(nèi)信用評級機構(gòu)評定的AAA級或相當(dāng)于
AAA級的信用級別。本基金持有的資產(chǎn)支持證券信用等級下降、不再符合投資
標(biāo)準的，基金管理人應(yīng)在評級報告發(fā)布之日起3個月內(nèi)對其予以全部賣出。
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16）本基金投資于主體信用評級低于AAA的機構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資
產(chǎn)凈值的比例合計不得超過10%，其中單一機構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈
值的比例合計不得超過2%；前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、
銀行存款、同業(yè)存單、相關(guān)機構(gòu)作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及中國證監(jiān)會
認定的其他品種。本基金擬投資于主體信用評級低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存
款與同業(yè)存單的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金管理人董事會審議批準，相關(guān)交易應(yīng)當(dāng)事先征得
基金托管人的同意，并作為重大事項履行信息披露程序；
17）本基金管理人管理的全部貨幣市場基金投資同一商業(yè)銀行的銀行存款
及其發(fā)行的同業(yè)存單與債券，不得超過該商業(yè)銀行最近一個季度末凈資產(chǎn)的
10%；
18）本基金主動投資于流動性受限的資產(chǎn)（由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或
操作障礙等原因無法以合理價格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個
交易日以上的逆回購與銀行定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存
款）、資產(chǎn)支持證券、因發(fā)行人債務(wù)違約無法進行轉(zhuǎn)讓或交易的債券等）的市
值合計不得超過該基金資產(chǎn)凈值的10%，因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基
金管理人之外的因素致使基金不符合上述規(guī)定的，基金管理人不得主動新增流
動性受限資產(chǎn)的投資；
19）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對
手方開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與本基金合同約定的投
資范圍保持一致；
上述投資限制中所涉及的現(xiàn)金類資產(chǎn)范圍不包括結(jié)算備付金、存出保證金、
應(yīng)收申購款等資金類別，法律法規(guī)另有規(guī)定的從其規(guī)定。
20）法律、法規(guī)、基金合同及中國證監(jiān)會、中國人民銀行規(guī)定的其他比例
限制。
除上述7）、15）、18）、19）外，由于市場變化或基金規(guī)模變動等基金
管理人之外的原因?qū)е碌耐顿Y比例不符合上述約定的，基金管理人應(yīng)在10個交
易日內(nèi)進行調(diào)整，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符
合基金合同的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符
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合基金合同的約定。基金托管人對基金的投資的監(jiān)督與檢查自本基金合同生效
之日起開始。如果法律法規(guī)對本基金合同約定投資組合比例限制進行變更的，
以變更后的規(guī)定為準；法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，
本基金投資不再受相關(guān)限制，但須提前公告，不需要經(jīng)基金份額持有人大會審
議。
3、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定對下述基金
投資禁止行為進行監(jiān)督：
根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，本基金禁止從事下列行為：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；
（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
（5）向基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；
（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
如法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述禁止性規(guī)定，如適用本基金，則本
基金不受上述規(guī)定的限制或以變更后的規(guī)定為準。
4、基金托管人依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定對于基金關(guān)
聯(lián)投資進行監(jiān)督。
基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實
際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，
或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵循基
金份額持有人利益優(yōu)先的原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機制和評估
機制，按照市場公平合理價格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同意，
并按法律法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會審議，并經(jīng)過
三分之二以上的獨立董事通過?；鸸芾砣硕聲?yīng)至少每半年對關(guān)聯(lián)交易事
項進行審查。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或調(diào)整上述限制，如適用于本基金，則本基金投
資不再受相關(guān)限制，但須提前公告，不需要經(jīng)基金份額持有人大會審議。
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為履行上述義務(wù)，基金管理人和基金托管人應(yīng)事先相互提供與本機構(gòu)有控
股關(guān)系的股東、實際控制人或與本機構(gòu)有其他重大利害關(guān)系的關(guān)聯(lián)方名單及其
更新，加蓋公章并書面提交，并確保所提供的關(guān)聯(lián)方名單的真實性、完整性、
全面性。名單變更后基金管理人或基金托管人應(yīng)及時發(fā)送對方，基金管理人或
基金托管人于2個工作日內(nèi)電話或回函確認已知名單的變更。
5、基金托管人依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定對基金管理
人參與銀行間債券市場進行監(jiān)督。
（1）基金托管人按以下方式對基金管理人參與銀行間市場交易的交易對手
資信風(fēng)險控制措施進行監(jiān)督：
基金管理人應(yīng)在基金投資運作之前向基金托管人提供符合法律法規(guī)及行業(yè)
標(biāo)準的、經(jīng)慎重選擇的、本基金適用的銀行間債券市場交易對手名單，并約定
各交易對手所適用的交易結(jié)算方式，交易對手庫由銀行間交易會員中財務(wù)狀況
較好、實力雄厚、信用等級高的交易對手組成。基金管理人應(yīng)嚴格按照交易對
手名單的范圍在銀行間債券市場選擇交易對手?；鹜泄苋吮O(jiān)督基金管理人是
否按事前提供的銀行間債券市場交易對手名單進行交易?；鸸芾砣丝梢愿鶕?jù)
實際情況的變化，及時對交易對手庫予以更新和調(diào)整，并通知基金托管人，新
名單確定前已與本次剔除的交易對手所進行但尚未結(jié)算的交易，仍應(yīng)按照協(xié)議
進行結(jié)算。如基金管理人根據(jù)市場情況需要臨時調(diào)整銀行間債券市場交易對手
名單及結(jié)算方式的，應(yīng)向基金托管人說明理由，并在與交易對手發(fā)生交易前3
個工作日內(nèi)與基金托管人協(xié)商解決。
基金管理人負責(zé)對交易對手的資信控制，按銀行間債券市場的交易規(guī)則進
行交易，并負責(zé)解決因交易對手不履行合同而造成的糾紛及損失，基金托管人
不承擔(dān)由此造成的任何法律責(zé)任及損失。若未履約的交易對手在基金托管人與
基金管理人確定的時間前仍未承擔(dān)違約責(zé)任及其他相關(guān)法律責(zé)任的，基金管理
人可以對相應(yīng)損失先行予以承擔(dān)，然后再向相關(guān)交易對手追償?；鹜泄苋藙t
根據(jù)銀行間債券市場成交單對合同履行情況進行監(jiān)督。如基金托管人事后發(fā)現(xiàn)
基金管理人沒有按照事先約定的交易對手或交易方式進行交易時，基金托管人
應(yīng)及時提醒基金管理人，基金托管人不承擔(dān)由此造成的任何損失和責(zé)任。
（2）基金托管人對銀行間市場交易的交易方式的控制按如下約定進行監(jiān)督：
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基金管理人應(yīng)按照審慎的風(fēng)險控制原則，對銀行間交易對手的資信狀況進
行評估，控制交易對手的資信風(fēng)險，確定與各類交易對手所適用的交易結(jié)算方
式，在具體的交易中，應(yīng)盡力爭取對基金有利的交易方式。由于交易對手資信
風(fēng)險引起的損失，基金托管人不承擔(dān)賠償責(zé)任。
6、基金托管人對基金管理人選擇存款銀行進行監(jiān)督。
基金如投資銀行存款，基金管理人應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約
定，事先確定符合條件的所有存款銀行的名單，并及時提供給基金托管人，基
金管理人可以根據(jù)實際情況的變化，及時對存款銀行的名單予以更新和調(diào)整，
并書面通知基金托管人?；鹜泄苋藫?jù)以對基金投資銀行存款的交易對手是否
符合上述名單進行監(jiān)督。
基金管理人負責(zé)對存款銀行的資信控制，并對投資銀行存款的信用風(fēng)險
（包括但不限于存款銀行的信用等級、存款銀行的支付能力等）進行評估。對
于基金投資的銀行存款，由于存款銀行發(fā)生信用風(fēng)險事件而造成損失時，先由
基金管理人負責(zé)賠償，之后有權(quán)要求相關(guān)責(zé)任人進行賠償。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)與存款銀行建立定期對賬機制，確保基金銀
行存款業(yè)務(wù)賬目及核算的真實、準確。
基金管理人應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)法規(guī)規(guī)定，與基金托管人、存款機構(gòu)簽訂相關(guān)書
面協(xié)議?；鹜泄苋藨?yīng)根據(jù)有關(guān)相關(guān)法規(guī)及協(xié)議對基金銀行存款業(yè)務(wù)進行監(jiān)督
與核查，嚴格審查、復(fù)核相關(guān)協(xié)議、賬戶資料、投資指令、存款證實書等有關(guān)
文件，切實履行托管職責(zé)。
7、基金托管人對基金投資中期票據(jù)的監(jiān)督責(zé)任為依據(jù)本協(xié)議第三條第（一）
款第2項對投資比例和投資限制進行事后監(jiān)督；且有權(quán)監(jiān)督基金管理人在相關(guān)
基金投資中期票據(jù)時的法律法規(guī)遵守情況，有關(guān)制度、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險
處置預(yù)案的完善情況，有關(guān)額度、比例限制的執(zhí)行情況。如發(fā)現(xiàn)異常情況，應(yīng)
及時以書面形式通知基金管理人?；鸸芾砣藨?yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人進
行監(jiān)督和核查?；鹨蛲顿Y中期票據(jù)導(dǎo)致的信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險，基金托管
人不承擔(dān)任何責(zé)任。如因基金管理人原因?qū)е禄鸪霈F(xiàn)損失的，基金托管人不
承擔(dān)任何責(zé)任。
基金管理人在投資中期票據(jù)前，應(yīng)當(dāng)對投資中期票據(jù)業(yè)務(wù)進行研究，認真
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評估中期票據(jù)投資業(yè)務(wù)的風(fēng)險，本著審慎、勤勉盡責(zé)的原則進行中期票據(jù)的投
資業(yè)務(wù)?；鸸芾砣斯芾淼幕鹪谕顿Y中期票據(jù)前，基金管理人須根據(jù)法律、
法規(guī)、監(jiān)管部門的規(guī)定，制定嚴格的關(guān)于投資中期票據(jù)的風(fēng)險控制制度和流動
性風(fēng)險處置預(yù)案，管理人在此承諾將嚴格執(zhí)行該風(fēng)險控制制度和流動性風(fēng)險處
置預(yù)案，以規(guī)范對中期票據(jù)的投資決策流程、風(fēng)險控制，并書面提供給基金托
管人，基金托管人依據(jù)上述文件對基金管理人投資中期票據(jù)的額度和比例進行
監(jiān)督。
基金托管人按照上述投資限制對基金投資中期票據(jù)的行為進行監(jiān)控?；?
托管人如認真履行了上述監(jiān)督責(zé)任，則就基金管理人因投資中期票據(jù)所導(dǎo)致的
風(fēng)險不承擔(dān)責(zé)任。
（二）基金托管人應(yīng)根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對
基金資產(chǎn)凈值計算、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率
計算、應(yīng)收資金到賬情況、基金費用開支及收入確定情況、基金收益分配情況、
相關(guān)信息披露、基金宣傳推介材料中登載的基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進行監(jiān)督和核
查。
（三）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基金法》、《基金合同》、基
金托管協(xié)議和有關(guān)法律、行政法規(guī)規(guī)定、中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定的行為時，應(yīng)
及時以書面形式通知基金管理人限期糾正，基金管理人收到通知后應(yīng)及時核對
確認，并以書面形式向基金托管人發(fā)出回函，說明違規(guī)原因及糾正期限，并保
證在規(guī)定期限內(nèi)及時改正。
在限期內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時對通知事項進行復(fù)查，督促基金管理人改
正。基金托管人的監(jiān)督責(zé)任僅限于發(fā)出通知，如基金管理人未能在規(guī)定期限內(nèi)
按照基金托管人的通知對違規(guī)事項進行糾正的，由此造成的損失由基金管理人
承擔(dān)，基金管理人對基金托管人通知的違規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正或造成委托
資產(chǎn)損失的，基金托管人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的上述事項及投資指令或?qū)嶋H投資運作違反法
律法規(guī)、《基金合同》和本托管協(xié)議的規(guī)定，應(yīng)及時以電話提醒或書面提示等
方式通知基金管理人限期糾正?；鸸芾砣藨?yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人依照
法律法規(guī)、基金合同和本托管協(xié)議對基金業(yè)務(wù)的監(jiān)督和核查，對基金托管人發(fā)
上銀慧增利貨幣市場基金更新招募說明書
出的書面提示，必須在規(guī)定時間內(nèi)答復(fù)基金托管人并改正，或就基金托管人的
疑義進行解釋或舉證，對基金托管人按照法規(guī)、基金合同和本托管協(xié)議的要求
需向中國證監(jiān)會報送基金監(jiān)督報告的，基金管理人應(yīng)積極配合提供相關(guān)數(shù)據(jù)資
料和制度等。
若基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的指令違反法律、行
政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知基金管理人，
由此造成的損失由基金管理人承擔(dān)。
對于必須于估值完成后方可獲知的監(jiān)控指標(biāo)或依據(jù)交易程序已經(jīng)成交的投
資指令，基金托管人發(fā)現(xiàn)該投資指令違反法律法規(guī)或者違反《基金合同》約定
的，應(yīng)當(dāng)立即通知基金管理人，并報告中國證監(jiān)會。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報告中國證監(jiān)會，同
時通知基金管理人限期糾正。
基金管理人無正當(dāng)理由，拒絕、阻撓基金托管人根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督
權(quán)，或采取拖延、欺詐等手段妨礙基金托管人進行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴重或經(jīng)基
金托管人提出警告仍不改正的，基金托管人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。
三、基金管理人對基金托管人的業(yè)務(wù)核查
基金管理人對基金托管人履行托管職責(zé)情況進行核查，核查事項包括但不
限于基金托管人安全保管基金財產(chǎn)、開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶、復(fù)
核基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和
7日年化收益率、根據(jù)基金管理人指令辦理清算交收、相關(guān)信息披露和監(jiān)督基
金投資運作等行為。
基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財產(chǎn)、未對基金財產(chǎn)實行分賬管
理、無故未執(zhí)行或無故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息
等違反《基金法》、《基金合同》、本托管協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時，基金管理
人應(yīng)及時以書面形式通知基金托管人限期糾正，基金托管人收到通知后應(yīng)及時
核對確認并以書面形式向基金管理人發(fā)出回函。在限期內(nèi)，基金管理人有權(quán)隨
時對通知事項進行復(fù)查，督促基金托管人改正，并予協(xié)助配合。基金托管人應(yīng)
積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相關(guān)資料以供基金管理
人核查托管財產(chǎn)的完整性和真實性，在規(guī)定時間內(nèi)答復(fù)基金管理人并改正?；?
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金托管人對基金管理人通知的違規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正或未在合理期限內(nèi)確
認的，基金管理人應(yīng)報告中國證監(jiān)會?；鹜泄苋藨?yīng)賠償基金因此所遭受的損
失。
基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報告中國證監(jiān)會，同
時通知基金托管人限期糾正。
基金托管人應(yīng)積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相關(guān)
資料以供基金管理人核查托管財產(chǎn)的完整性和真實性，在規(guī)定時間內(nèi)答復(fù)基金
管理人并改正。
基金托管人無正當(dāng)理由，拒絕、阻撓基金管理人根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督
權(quán)，或采取拖延、欺詐等手段妨礙基金管理人進行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴重或經(jīng)基
金管理人提出警告仍不改正的，基金管理人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。
四、基金財產(chǎn)的保管
（一）基金財產(chǎn)保管的原則
1、基金財產(chǎn)應(yīng)獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)。
2、基金托管人應(yīng)按本協(xié)議規(guī)定安全保管基金財產(chǎn)。未經(jīng)基金管理人的指令，
不得自行運用、處分、分配基金的任何財產(chǎn)（不包含基金托管人依據(jù)中國證券
登記結(jié)算有限責(zé)任公司結(jié)算數(shù)據(jù)完成場內(nèi)交易交收、托管資產(chǎn)開戶銀行扣收結(jié)
算費、賬戶維護費及開戶銀行收取的匯劃費）?；鹜泄苋瞬粚μ幱谧陨韺嶋H
控制之外的賬戶及財產(chǎn)承擔(dān)責(zé)任。
3、基金托管人按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶和投資所需的
其他賬戶。
4、基金托管人對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，與基金托管人的其
他業(yè)務(wù)和其他基金的托管業(yè)務(wù)實行嚴格的分賬管理，確?；鹭敭a(chǎn)的完整與獨
立。
5、對于因基金認（申）購、基金投資過程中產(chǎn)生的應(yīng)收資產(chǎn)，應(yīng)由基金管
理人負責(zé)與有關(guān)當(dāng)事人確定到賬日期并通知基金托管人，到賬日基金財產(chǎn)沒有
到達基金托管人處的，基金托管人應(yīng)及時通知基金管理人采取措施進行催收。
由此給基金造成損失的，基金管理人應(yīng)負責(zé)向有關(guān)當(dāng)事人追償基金的損失，基
金托管人對此不承擔(dān)責(zé)任。
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6、除依據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人
托管基金財產(chǎn)。
（二）募集資金的驗證
募集期內(nèi)銷售機構(gòu)按銷售與服務(wù)代理協(xié)議的約定，將認購資金劃入基金管
理人在具有托管資格的商業(yè)銀行開設(shè)的“上銀基金管理股份有限公司基金募集
資金專戶”。該賬戶由基金管理人開立并管理?；鹉技跐M或基金管理人宣
布停止募集時，募集的基金份額總額、基金募集金額、基金份額持有人人數(shù)符
合《基金法》、《運作辦法》等有關(guān)規(guī)定后，由基金管理人聘請符合《中華人
民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所進行驗資，出具驗資報告，出具的驗資
報告應(yīng)由參加驗資的2名以上（含2名）中國注冊會計師簽字方為有效。驗資
完成，基金管理人應(yīng)將募集的屬于本基金財產(chǎn)的全部資金劃入基金托管人為基
金開立的資產(chǎn)托管專戶中，并確保劃入的資金與驗資金額相一致?；鹜泄苋?
收到有效認購資金當(dāng)日以書面形式確認資產(chǎn)到賬情況，并及時將資金到賬憑證
傳真給基金管理人，雙方進行賬務(wù)處理。
若基金募集期限屆滿，未能達到《基金合同》生效的條件，由基金管理人
按規(guī)定辦理退款事宜。
（三）基金資產(chǎn)托管專戶的開立和管理
基金托管人以本基金的名義在其營業(yè)機構(gòu)開設(shè)資產(chǎn)托管專戶，保管基金的
銀行存款。該資產(chǎn)托管專戶同時也是基金托管人在法人集中清算模式下，代表
所托管的包括本基金財產(chǎn)在內(nèi)的所有托管資產(chǎn)與中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公
司進行一級結(jié)算的專用賬戶。資產(chǎn)托管專戶的開設(shè)和管理由基金托管人承擔(dān)。
基金管理人應(yīng)及時向基金托管人提供開戶所需資料并提供其他協(xié)助。
本基金的一切貨幣收支活動，均需通過基金的資產(chǎn)托管專戶進行?；鹜?
管人根據(jù)基金管理人合法合規(guī)的指令辦理資產(chǎn)托管專戶的資金劃付。基金的資
產(chǎn)托管專戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要。除因本基金業(yè)務(wù)
需要，基金托管人和基金管理人不得假借本基金的名義開立其他任何銀行賬戶；
亦不得使用以基金名義開立的銀行賬戶進行本基金業(yè)務(wù)以外的活動?；鹜泄?
人可根據(jù)實際情況需要，為基金財產(chǎn)開立資金清算輔助賬戶，以辦理相關(guān)的資
金匯劃業(yè)務(wù)?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)在開戶過程中給予必要的配合，并提供所需資料。
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資產(chǎn)托管專戶的管理應(yīng)符合《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》、《現(xiàn)金管
理暫行條例》、《人民幣利率管理規(guī)定》、《利率管理暫行規(guī)定》、《支付結(jié)
算辦法》以及銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的其他規(guī)定。
（四）基金證券賬戶與證券交易資金賬戶的開設(shè)和管理
基金托管人應(yīng)當(dāng)代表本基金以基金托管人和本基金聯(lián)名的方式在中國證券
登記結(jié)算有限公司上海分公司/深圳分公司開設(shè)證券賬戶。
基金證券賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜泄?
人和基金管理人不得出借和未經(jīng)對方同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證券賬戶；亦不
得使用基金的任何賬戶進行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。
基金證券賬戶的開立由基金托管人負責(zé)，管理和運用由基金管理人負責(zé)。
基金托管人保管證券賬戶卡原件。
基金托管人以基金托管人的名義在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分
公司/深圳分公司開立結(jié)算備付金賬戶，基金托管人代表本基金完成與中國證券
登記結(jié)算有限責(zé)任公司的一級法人清算工作，基金管理人應(yīng)予以積極協(xié)助。結(jié)
算備付金、結(jié)算互?；?、交收價差資金等的收取按照中國證券登記結(jié)算有限
責(zé)任公司的規(guī)定和基金托管人為履行結(jié)算參與人的義務(wù)所制定的業(yè)務(wù)規(guī)則執(zhí)行。
（五）銀行間市場債券托管和資金結(jié)算專戶的開立和管理及市場準入備案
《基金合同》生效后，基金管理人負責(zé)以本基金名義申請并取得進入全國
銀行間同業(yè)拆借市場的交易資格，并代表本基金進行交易；基金托管人根據(jù)中
國人民銀行、中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司、銀行間市場清算所股份有限公
司的有關(guān)規(guī)定，以本基金的名義分別在中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司、銀行
間市場清算所股份有限公司開立債券托管和資金結(jié)算賬戶，并代表基金進行銀
行間市場債券交易的結(jié)算?；鸸芾砣撕突鹜泄苋藨?yīng)共同負責(zé)完成銀行間債
券市場準入備案。
（六）其他賬戶的開設(shè)和管理
1、因業(yè)務(wù)發(fā)展而需要開立的其它賬戶，可以根據(jù)《基金合同》或有關(guān)法律
法規(guī)的規(guī)定，經(jīng)基金管理人和基金托管人協(xié)商一致后，由基金托管人負責(zé)以基
金的名義為基金開立。新賬戶按有關(guān)規(guī)則使用并管理。
2、法律、法規(guī)等有關(guān)規(guī)定對相關(guān)賬戶的開立和管理另有規(guī)定的，從其規(guī)定
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辦理。
（七）基金投資銀行存款賬戶的開立和管理
基金投資銀行定期存款，基金管理人與基金托管人應(yīng)就本基金投資銀行存
款業(yè)務(wù)簽訂書面協(xié)議。
基金投資銀行定期存款應(yīng)由基金管理人與存款銀行總行或其授權(quán)分行簽訂
總體合作協(xié)議，并將資金存放于存款銀行總行或其授權(quán)分行指定的分支機構(gòu)。
存款賬戶必須以本基金名義開立，賬戶名稱為本基金名稱，存款賬戶開戶
文件上加蓋預(yù)留印鑒及基金管理人公章。
本基金投資銀行存款時，基金管理人應(yīng)當(dāng)與存款銀行簽訂具體存款協(xié)議，
明確存款的類型、期限、利率、金額、賬號、對賬方式、支取方式、賬戶管理
等細則。
為防范特殊情況下的流動性風(fēng)險，定期存款協(xié)議中應(yīng)當(dāng)約定提前支取條款。
基金所投資定期存款存續(xù)期間，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)與存款銀行
建立定期對賬機制，確?；疸y行存款業(yè)務(wù)賬目及核對的真實、準確。
（八）基金財產(chǎn)投資的有關(guān)實物證券、銀行定期存款存單等有價憑證的保
管
基金財產(chǎn)投資的有關(guān)實物證券由基金托管人存放于基金托管人的保管庫；
其中實物證券也可存入中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司或中國證券登記結(jié)算有
限責(zé)任公司上海分公司/深圳分公司或票據(jù)營業(yè)中心的代保管庫。實物證券的購
買和轉(zhuǎn)讓，由基金托管人根據(jù)基金管理人的指令辦理。屬于基金托管人實際有
效控制下的實物證券在基金托管人保管期間的損壞、滅失，由此產(chǎn)生的責(zé)任應(yīng)
由基金托管人承擔(dān)。基金托管人對基金托管人以外機構(gòu)實際有效控制或保管的
實物證券、銀行定期存款存單對應(yīng)的財產(chǎn)不承擔(dān)保管責(zé)任。
（九）與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管
由基金管理人代表基金簽署的與基金有關(guān)的重大合同的原件分別應(yīng)由基金
托管人、基金管理人保管。除本協(xié)議另有規(guī)定外，基金管理人在代表基金簽署
與基金有關(guān)的重大合同時應(yīng)保證基金一方持有兩份以上的正本，以便基金管理
人和基金托管人至少各持有一份正本的原件?；鸸芾砣嗽诤贤炇鸷?個工
作日內(nèi)通過專人送達、掛號郵寄等安全方式將合同原件送達基金托管人處。合
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同原件應(yīng)存放于基金管理人和基金托管人各自文件保管部門不少于法律法規(guī)規(guī)
定的最低年限。
對于無法取得二份以上的正本的，基金管理人應(yīng)向基金托管人提供加蓋公
章的合同復(fù)印件，未經(jīng)雙方協(xié)商或未在合同約定范圍內(nèi)，合同原件不得轉(zhuǎn)移，
由基金管理人保管。
五、基金資產(chǎn)凈值計算和會計核算
（一）基金資產(chǎn)凈值的計算、復(fù)核的時間和程序
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負債后的價值。
基金管理人應(yīng)每工作日對基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或基
金合同的規(guī)定暫停估值時除外。估值原則應(yīng)符合《基金合同》、《證券投資基
金會計核算辦法》及其他法律、法規(guī)的規(guī)定。用于基金信息披露的基金資產(chǎn)凈
值、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率由基金管理人負
責(zé)計算，基金托管人復(fù)核?；鸸芾砣藨?yīng)于每個工作日交易結(jié)束后計算當(dāng)日的
基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率并以
雙方認可的方式發(fā)送給基金托管人。基金托管人對凈值計算結(jié)果復(fù)核后以雙方
認可的方式發(fā)送給基金管理人，由基金管理人按規(guī)定對基金凈值予以公布。月
末、年中和年末估值復(fù)核與基金會計賬目的核對同時進行。
根據(jù)《基金法》，基金管理人計算并公告基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的
每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率，基金托管人復(fù)核、審查基金管理人
計算的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益
率。因此，本基金的會計責(zé)任方是基金管理人，就與本基金有關(guān)的會計問題，
如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達成一致的意見，按照基金管
理人對基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益
率的計算結(jié)果對外予以公布。法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。
如有新增事項，按國家最新規(guī)定估值。
（二）基金資產(chǎn)估值方法
1、估值對象
基金所擁有的各類證券和銀行存款本息、債券投資收益、應(yīng)收款項、其它
投資等資產(chǎn)及負債。
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2、估值方法
（1）本基金估值采用“攤余成本法”，即計價對象以買入成本列示，按照
票面利率或協(xié)議利率并考慮其買入時的溢價與折價，在剩余存續(xù)期內(nèi)按實際利
率法攤銷，每日計提損益。本基金不采用市場利率和上市交易的債券和票據(jù)的
市價計算基金資產(chǎn)凈值。
（2）為了避免采用“攤余成本法”計算的基金資產(chǎn)凈值與按市場利率和交
易市價計算的基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對基金份額持有人的利益產(chǎn)生
稀釋和不公平的結(jié)果，基金管理人于每一估值日，采用估值技術(shù)，對基金持有
的估值對象進行重新評估，即“影子定價”。當(dāng)影子定價確定的基金資產(chǎn)凈值
與攤余成本法計算的基金資產(chǎn)凈值的負偏離度絕對值達到0.25%時，基金管理
人應(yīng)當(dāng)在5個交易日內(nèi)將負偏離度絕對值調(diào)整到0.25%以內(nèi)。當(dāng)正偏離度絕對
值達到0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購并在5個交易日內(nèi)將正偏離度絕
對值調(diào)整到0.5%以內(nèi)。當(dāng)負偏離度絕對值達到0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)使用風(fēng)
險準備金或者固有資金彌補潛在資產(chǎn)損失，將負偏離度絕對值控制在0.5%以內(nèi)。
當(dāng)負偏離度絕對值連續(xù)兩個交易日超過0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)采用公允價值
估值方法對持有投資組合的賬面價值進行調(diào)整，或者采取暫停接受所有贖回申
請并終止基金合同進行財產(chǎn)清算等措施。
（3）如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，
基金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格
估值。
（4）相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，
按國家最新規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、
程序及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應(yīng)立即
通知對方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收
益、7日年化收益率的計算和基金會計核算的義務(wù)由基金管理人承擔(dān)。本基金
的基金會計責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)的會計問題，如
經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達成一致的意見，按照基金管理
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人對基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率
的計算結(jié)果對外予以公布。
（三）估值差錯處理
1、當(dāng)基金資產(chǎn)的計價導(dǎo)致任一類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益小數(shù)點
后4位或7日年化收益率百分號內(nèi)小數(shù)點后3位以內(nèi)發(fā)生差錯時，視為估值錯
誤；基金估值出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，通報基金托管人，
并采取合理的措施防止損失進一步擴大；錯誤偏差達到基金資產(chǎn)凈值的0.25%
時，基金管理人應(yīng)當(dāng)通報基金托管人并報中國證監(jiān)會備案；錯誤偏差達到基金
資產(chǎn)凈值的0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)公告；當(dāng)發(fā)生任一類基金份額的每萬份基
金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率計算錯誤時，由基金管理人負責(zé)處理，由此給
基金份額持有人和基金造成損失的，應(yīng)由基金管理人先行賠付，基金管理人按
差錯情形，有權(quán)向其他當(dāng)事人追償。
2、當(dāng)因基金管理人和基金托管人原因?qū)е氯我活惢鸱蓊~的每萬份基金已
實現(xiàn)收益和7日年化收益率計算差錯給基金和基金份額持有人造成損失需要進
行賠償時，基金管理人和基金托管人應(yīng)根據(jù)實際情況界定雙方承擔(dān)的責(zé)任，經(jīng)
確認后按以下條款進行賠償：
（1）本基金的基金會計責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，與本基金有關(guān)的會計問
題，如經(jīng)雙方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，尚不能達成一致時，按基金管理人的
建議執(zhí)行，若基金托管人已提出合理意見而基金管理人未采納的，由此給基金
份額持有人和基金財產(chǎn)造成的直接損失，由基金管理人負責(zé)賠付。
（2）若基金管理人計算的任一類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日
年化收益率已由基金托管人復(fù)核確認后公告，而且基金托管人未對計算過程提
出疑義或要求基金管理人書面說明，任一類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益
和7日年化收益率計算差錯且造成基金份額持有人直接損失的，應(yīng)根據(jù)法律法
規(guī)的規(guī)定對投資者或基金支付賠償金，就實際向投資者或基金支付的賠償金額，
基金管理人與基金托管人按照管理費和托管費的比例各自承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。
（3）如基金管理人和基金托管人對任一類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收
益和7日年化收益率的計算結(jié)果，雖然多次重新計算和核對，尚不能達成一致
時，為避免不能按時公布各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收
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益率的情形，以基金管理人的計算結(jié)果對外公布，若基金托管人已提出合理意
見而基金管理人未采納的，由此給基金份額持有人和基金造成的直接損失，由
基金管理人負責(zé)賠付。
（4）由于基金管理人提供的信息錯誤（包括但不限于基金申購或贖回金額
等），進而導(dǎo)致各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率計算
錯誤而引起的基金份額持有人和基金財產(chǎn)的損失，由基金管理人負責(zé)賠付。
3、基金管理人和基金托管人由于各自技術(shù)系統(tǒng)設(shè)置而產(chǎn)生的凈值計算尾差，
以基金管理人計算結(jié)果為準。
4、前述內(nèi)容如法律法規(guī)或者監(jiān)管部門另有規(guī)定的，從其規(guī)定。如果行業(yè)另
有通行做法，雙方當(dāng)事人應(yīng)本著平等和保護基金份額持有人利益的原則進行協(xié)
商。
（四）暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產(chǎn)價值時；
3、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價
格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商
一致的基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停估值，并采取延緩支付贖回款項或暫停接受基金申
購贖回申請的措施。
4、中國證監(jiān)會和基金合同認定的其他情形。
（五）特殊情況的處理
1、基金管理人或基金托管人按基金合同規(guī)定的估值方法的第3項進行估值
時，所造成的誤差不作為基金資產(chǎn)估值錯誤處理。
2、由于不可抗力原因，或由于證券交易所及登記結(jié)算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤，
或國家會計政策變更、市場規(guī)則變更等，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采
取必要、適當(dāng)、合理的措施進行檢查，但未能發(fā)現(xiàn)錯誤的，由此造成的基金資
產(chǎn)估值錯誤，基金管理人和基金托管人免除賠償責(zé)任，但基金管理人、基金托
管人應(yīng)當(dāng)積極采取必要的措施減輕或消除由此造成的影響。
（六）基金賬冊的建立
基金管理人和基金托管人在《基金合同》生效后，應(yīng)按照相關(guān)各方約定的
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同一記賬方法和會計處理原則，分別獨立地設(shè)置、登錄和保管本基金的全套賬
冊，對相關(guān)各方各自的賬冊定期進行核對，互相監(jiān)督，以保證基金資產(chǎn)的安全。
若雙方對會計處理方法存在分歧，應(yīng)以基金管理人的處理方法為準。
經(jīng)對賬發(fā)現(xiàn)相關(guān)各方的賬目存在不符的，基金管理人和基金托管人必須及
時查明原因并糾正，保證相關(guān)各方平行登錄的賬冊記錄完全相符。若當(dāng)日核對
不符，暫時無法查找到錯賬的原因而影響到基金資產(chǎn)凈值的計算和公告的，以
基金管理人的賬冊為準。
（七）基金定期報告的編制和復(fù)核
基金財務(wù)報表由基金管理人和基金托管人每月分別獨立編制。月度報表的
編制，應(yīng)于每月終了后5個工作日內(nèi)完成。
在《基金合同》生效后，招募說明書的信息發(fā)生重大變更的，應(yīng)當(dāng)在三個
工作日內(nèi)更新并公告；招募說明書的其他信息發(fā)生變更的，至少每年更新一次。
基金管理人在每個季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)完成季度報告編制并公告；在
會計年度半年終了后兩個月內(nèi)完成中期報告編制并公告；在會計年度結(jié)束后三
個月內(nèi)完成年度報告編制并公告。
基金管理人在3個工作日內(nèi)完成月度報告，在月度報告完成當(dāng)日，對報告
加蓋公章后，以加密傳真方式將有關(guān)報告提供基金托管人復(fù)核；基金托管人在
2個工作日內(nèi)進行復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果及時書面通知基金管理人?；鸸芾砣?
在10個工作日內(nèi)完成季度報告，在季度報告完成當(dāng)日，將有關(guān)報告提供基金托
管人復(fù)核，基金托管人在收到后5個工作日內(nèi)進行復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果書面通
知基金管理人?；鸸芾砣嗽?0日內(nèi)完成中期報告，在中期報告完成當(dāng)日，將
有關(guān)報告提供基金托管人復(fù)核，基金托管人在收到后20日內(nèi)進行復(fù)核，并將復(fù)
核結(jié)果書面通知基金管理人?；鸸芾砣嗽?0日內(nèi)完成年度報告，在年度報告
完成當(dāng)日，將有關(guān)報告提供基金托管人復(fù)核，基金托管人在收到后30日內(nèi)復(fù)核，
并將復(fù)核結(jié)果書面通知基金管理人。
基金托管人在復(fù)核過程中，發(fā)現(xiàn)相關(guān)各方的報表存在不符時，基金管理人
和基金托管人應(yīng)共同查明原因，進行調(diào)整，調(diào)整以相關(guān)各方認可的賬務(wù)處理方
式為準。核對無誤后，基金托管人在基金管理人提供的報告上加蓋業(yè)務(wù)印鑒或
者出具加蓋托管業(yè)務(wù)部門公章的復(fù)核意見書，相關(guān)各方各自留存一份。如果基
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金管理人與基金托管人不能于應(yīng)當(dāng)發(fā)布公告之日之前就相關(guān)報表達成一致，基
金管理人有權(quán)按照其編制的報表對外發(fā)布公告，基金托管人有權(quán)就相關(guān)情況報
證監(jiān)會備案。
基金托管人在對財務(wù)會計報告、中期報告或年度報告復(fù)核完畢后，需蓋章
確認或出具相應(yīng)的復(fù)核確認書，以備有權(quán)機構(gòu)對相關(guān)文件審核時提示。
六、基金份額持有人名冊的保管
基金管理人妥善保管的基金份額持有人名冊，包括《基金合同》生效日、
《基金合同》終止日、基金份額持有人大會權(quán)益登記日、每年6月30日、12
月31日的基金份額持有人名冊。基金份額持有人名冊的內(nèi)容必須包括基金份額
持有人的名稱和持有的基金份額。
基金份額持有人名冊由基金的基金登記機構(gòu)根據(jù)基金管理人的指令編制和
保管，基金管理人應(yīng)按照目前相關(guān)規(guī)則保管基金份額持有人名冊。保管方式可
以采用電子或文檔的形式。其保存期限自基金賬戶銷戶之日起不得少于20年。
在基金托管人編制中期報告和年度報告前，基金管理人應(yīng)將每年6月30日、
12月31日的基金持有人名冊送交基金托管人，文件方式可以采用電子或文檔
的形式并且保證其的真實、準確、完整。基金托管人應(yīng)妥善保管，不得將持有
人名冊用于基金托管業(yè)務(wù)以外的其他用途。
若基金管理人和基金托管人由于自身原因無法妥善保管基金份額持有人名
冊，應(yīng)按有關(guān)法規(guī)規(guī)定各自承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。
七、爭議解決方式
相關(guān)各方當(dāng)事人同意，因本協(xié)議而產(chǎn)生的或與本協(xié)議有關(guān)的一切爭議，除
經(jīng)友好協(xié)商可以解決的，應(yīng)提交上海國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會（上海國際仲裁
中心）根據(jù)該會當(dāng)時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁，仲裁的地點在上海市，仲裁裁
決是終局性的并對相關(guān)各方均有法律約束力，仲裁費用和律師費用由敗訴方承
擔(dān)。
爭議處理期間，相關(guān)各方當(dāng)事人應(yīng)恪守基金管理人和基金托管人職責(zé)，繼
續(xù)忠實、勤勉、盡責(zé)地履行《基金合同》和托管協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護基金份
額持有人的合法權(quán)益。
本協(xié)議受中國（為本協(xié)議之目的，在此不包括香港特別行政區(qū)、澳門特別
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行政區(qū)及臺灣地區(qū)）法律管轄，并按其解釋。
八、托管協(xié)議的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算
（一）托管協(xié)議的變更與終止
1、托管協(xié)議的變更程序
本協(xié)議雙方當(dāng)事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對協(xié)議的內(nèi)容進行變更。變更后的托
管協(xié)議，其內(nèi)容不得與《基金合同》的規(guī)定有任何沖突?；鹜泄軈f(xié)議的變更
應(yīng)報中國證監(jiān)會備案。
2、基金托管協(xié)議終止的情形
發(fā)生以下情況，本托管協(xié)議終止：
（1）《基金合同》終止；
（2）基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或有其他基金托管人接管基金資
產(chǎn)；
（3）基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或有其他基金管理人接管基金管
理權(quán)；
（4）發(fā)生法律法規(guī)或《基金合同》規(guī)定的終止事項。
（二）基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日
內(nèi)成立清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下
進行基金清算。
2、在基金財產(chǎn)清算小組接管基金財產(chǎn)之前，基金管理人和基金托管人應(yīng)按
照《基金合同》和本托管協(xié)議的規(guī)定繼續(xù)履行保護基金財產(chǎn)安全的職責(zé)。
3、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托
管人、符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)
會指定的人員組成?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
4、基金財產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財產(chǎn)清算小組負責(zé)基金財產(chǎn)的保管、清理、
估價、變現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。
5、基金財產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金財
產(chǎn)；
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（2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進行清理和確認；
（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務(wù)所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務(wù)所對清算
報告出具法律意見書；
（6）將清算報告報告中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。
6、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制
而不能及時變現(xiàn)的，清算期限相應(yīng)順延。
（三）清算費用
清算費用是指基金清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費用，
清算費用由基金清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。
（四）基金財產(chǎn)按下列順序清償：
（1）支付清算費用；
（2）交納所欠稅款；
（3）清償基金債務(wù)；
（4）按基金份額持有人持有的基金份額比例進行分配。
基金財產(chǎn)未按前款（1）－（3）項規(guī)定清償前，不分配給基金份額持有人。
（五）基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)符合《中華
人民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所審計并由律師事務(wù)所出具法律意見書
后報中國證監(jiān)會備案并公告?；鹭敭a(chǎn)清算公告于《基金合同》終止并報中國
證監(jiān)會備案后5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進行公告。
（六）基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存不少于法律法規(guī)規(guī)定的最
低年限。
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二十二、對基金份額持有人的服務(wù)
對于基金份額持有人和潛在投資者，基金管理人將根據(jù)具體情況提供一系
列的服務(wù)，并將根據(jù)基金份額持有人的需要和市場的變化，增加或變更服務(wù)項
目。主要服務(wù)內(nèi)容如下：
（一）基金份額持有人注冊登記服務(wù)
基金管理人為基金份額持有人提供注冊登記服務(wù)?；鸸芾砣藢⑴鋫浒踩?
完善的電腦系統(tǒng)及通訊系統(tǒng)，準確、及時地為基金投資者辦理基金賬戶、基金
份額的登記、管理、托管與轉(zhuǎn)托管；基金轉(zhuǎn)換和非交易過戶；基金份額持有人
名冊的管理；權(quán)益分配時紅利的登記派發(fā)；基金交易份額的清算過戶和基金交
易資金的交收等服務(wù)。
（二）交易資料寄送服務(wù)
基金管理人可以視情況根據(jù)持有人賬單訂制情況向賬單期內(nèi)發(fā)生交易或賬
單期末仍持有本公司基金份額的基金份額持有人定期或不定期發(fā)送電子對賬單。
由于基金份額持有人提供的手機號碼、電子郵箱不詳、錯誤、未及時變更等原
因有可能造成對賬單無法按時或準確送達。因上述原因無法正常收取對賬單的
投資者，敬請及時通過本公司網(wǎng)站，或撥打本公司客服熱線查詢、核對、變更
您的預(yù)留聯(lián)系方式。若基金份額持有人需要獲取指定期間的紙質(zhì)對賬單，可撥
打本公司客服電話（021）60231999進行申請，提供姓名、開戶證件號碼或基
金賬號、郵寄地址、郵政編碼、聯(lián)系電話等，經(jīng)本公司客服人員核實相關(guān)信息
并同意后，可以為基金份額持有人免費郵寄紙質(zhì)對賬單。
（三）客戶服務(wù)中心電話服務(wù)
客戶服務(wù)中心提供24小時自動語音查詢服務(wù)。持有人可進行基金賬戶余額、
申購與贖回交易情況查詢與基金產(chǎn)品等信息的查詢。
客戶服務(wù)中心提供每周五天，每天不少于8小時的人工熱線咨詢服務(wù)。投
資人可通過客服熱線電話（（021）60231999）享受業(yè)務(wù)咨詢、信息查詢、服務(wù)
投訴、信息定制、對賬單寄送資料修改等專項服務(wù)。
（四）網(wǎng)上交易服務(wù)
基金管理人已開通個人投資者網(wǎng)上交易業(yè)務(wù)。個人投資者通過基金管理人
網(wǎng)上交易平臺可以辦理基金認購、申購、贖回、分紅方式修改、賬戶資料修改、
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交易密碼修改、交易申請查詢和賬戶資料查詢等各類業(yè)務(wù)。
（五）定期定額投資計劃
基金管理人可通過基金管理人網(wǎng)上交易系統(tǒng)和代銷機構(gòu)為投資者提供定期
定額投資服務(wù)。通過定期定額投資計劃，投資者可以通過銷售渠道定期定額申
購基金份額。定期定額投資計劃的有關(guān)規(guī)則另行公告。
（六）信息定制服務(wù)
基金持有人可以撥打客服熱線電話提交信息定制申請?；鸸芾砣送ㄟ^手
機短信、電子郵件或其他方式按持有人的定制提供信息。可定制的信息包括：
每周基金凈值、交易確認信息、投資者服務(wù)刊物、分紅公告、公司公告等?；?
金管理人可以根據(jù)實際業(yè)務(wù)需要，調(diào)整定制信息的條件、方式和內(nèi)容。
（七）投資者投訴受理服務(wù)
投資者可以通過基金管理人客服熱線電話、客服郵箱
（service@boscam.com.cn）等形式對基金管理人提供的服務(wù)進行投訴。基金管
理人將采用限期處理、分級管理的原則及時處理客戶的投訴。
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二十三、其他披露事項
本基金及基金管理人的有關(guān)更新公告如下：
序號 公告事項 法定披露方式 法定披露日期
1 上銀基金管理有限公司關(guān)于旗下部分基金新增中歐財富為銷售機構(gòu)及參加費率優(yōu)惠活動的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網(wǎng)站 2024-05-17
2 上銀基金管理有限公司關(guān)于旗下部分基金新增陽光人壽為銷售機構(gòu)的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網(wǎng)站 2024-05-24
3 上銀慧增利貨幣市場基金恢復(fù)代銷渠道大額申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網(wǎng)站 2024-06-04
4 上銀慧增利貨幣市場基金暫停代銷渠道大額申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網(wǎng)站 2024-06-05
5 上銀慧增利貨幣市場基金恢復(fù)代銷渠道大額申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網(wǎng)站 2024-06-19
6 上銀慧增利貨幣市場基金暫停代銷渠道大額申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網(wǎng)站 2024-06-20
7 上銀慧增利貨幣市場基金基金產(chǎn)品資料概要更新（2024年第2號） 中國證監(jiān)會規(guī)定網(wǎng)站 2024-06-21
8 上銀慧增利貨幣市場基金更新招募說明書（2024年第2號） 中國證監(jiān)會規(guī)定網(wǎng)站 2024-06-21
9 上銀基金管理有限公司旗下部分基金更新招募說明書及基金產(chǎn)品資料概要提示性公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網(wǎng)站 2024-06-21
10 上銀慧增利貨幣市場基金恢復(fù)代銷渠道大額申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網(wǎng)站 2024-06-24
11 上銀慧增利貨幣市場基金基金 中國證監(jiān)會規(guī)定 2024-06-24
上銀慧增利貨幣市場基金更新招募說明書
產(chǎn)品資料概要更新（2024年第3號） 網(wǎng)站
12 上銀慧增利貨幣市場基金更新招募說明書（2024年第3號） 中國證監(jiān)會規(guī)定網(wǎng)站 2024-06-24
13 上銀基金管理有限公司旗下部分基金更新招募說明書及基金產(chǎn)品資料概要提示性公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網(wǎng)站 2024-06-24
14 上銀慧增利貨幣市場基金基金經(jīng)理變更公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網(wǎng)站 2024-06-24
15 上銀慧增利貨幣市場基金暫停代銷渠道大額申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網(wǎng)站 2024-06-27
16 上銀基金管理有限公司關(guān)于提醒投資者及時提供或更新身份信息資料的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網(wǎng)站 2024-06-28
17 上銀基金管理有限公司關(guān)于旗下部分基金新增銷售機構(gòu)的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網(wǎng)站 2024-06-28
18 上銀慧增利貨幣市場基金恢復(fù)代銷渠道大額申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網(wǎng)站 2024-07-01
19 上銀慧增利貨幣市場基金暫停代銷渠道大額申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網(wǎng)站 2024-07-02
20 上銀慧增利貨幣市場基金恢復(fù)代銷渠道大額申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網(wǎng)站 2024-07-03
21 上銀慧增利貨幣市場基金暫停代銷渠道大額申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網(wǎng)站 2024-07-04
22 上銀慧增利貨幣市場基金恢復(fù)代銷渠道大額申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網(wǎng)站 2024-07-09
23 上銀基金管理有限公司關(guān)于旗下部分基金新增招商銀行招贏 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網(wǎng)站 2024-07-09
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通平臺為銷售機構(gòu)的公告
24 上銀慧增利貨幣市場基金暫停代銷渠道大額申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網(wǎng)站 2024-07-11
25 上銀慧增利貨幣市場基金2024年第2季度報告 中國證監(jiān)會規(guī)定網(wǎng)站 2024-07-19
26 上銀基金管理有限公司旗下基金2024年第2季度報告提示性公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網(wǎng)站 2024-07-19
27 上銀基金管理有限公司關(guān)于旗下部分基金新增基煜基金為銷售機構(gòu)的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網(wǎng)站 2024-07-19
28 上銀慧增利貨幣市場基金恢復(fù)代銷渠道大額申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網(wǎng)站 2024-07-24
29 上銀慧增利貨幣市場基金暫停代銷渠道大額申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網(wǎng)站 2024-07-25
30 上銀慧增利貨幣市場基金恢復(fù)代銷渠道大額申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網(wǎng)站 2024-07-30
31 上銀慧增利貨幣市場基金暫停代銷渠道大額申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網(wǎng)站 2024-07-31
32 上銀慧增利貨幣市場基金恢復(fù)代銷渠道大額申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網(wǎng)站 2024-08-05
33 上銀慧增利貨幣市場基金暫停代銷渠道大額申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網(wǎng)站 2024-08-06
34 上銀基金管理有限公司關(guān)于旗下部分基金新增招商證券為銷售機構(gòu)的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網(wǎng)站 2024-08-07
35 上銀慧增利貨幣市場基金恢復(fù)代銷渠道大額申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網(wǎng)站 2024-08-12
上銀慧增利貨幣市場基金更新招募說明書
及定期定額投資業(yè)務(wù)的公告
36 上銀慧增利貨幣市場基金暫停代銷渠道大額申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網(wǎng)站 2024-08-13
37 上銀慧增利貨幣市場基金調(diào)整代銷渠道大額申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)限額的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網(wǎng)站 2024-08-22
38 上銀基金管理有限公司關(guān)于旗下部分基金新增國信嘉利基金為銷售機構(gòu)的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網(wǎng)站 2024-08-28
39 上銀慧增利貨幣市場基金2024年中期報告 中國證監(jiān)會規(guī)定網(wǎng)站 2024-08-30
40 上銀基金管理有限公司旗下基金2024年中期報告提示性公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網(wǎng)站 2024-08-30
41 上銀慧增利貨幣市場基金恢復(fù)代銷渠道大額申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網(wǎng)站 2024-09-03
42 上銀慧增利貨幣市場基金暫停代銷渠道大額申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網(wǎng)站 2024-09-04
43 上銀慧增利貨幣市場基金恢復(fù)代銷渠道大額申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網(wǎng)站 2024-09-23
44 上銀慧增利貨幣市場基金暫停代銷渠道大額申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網(wǎng)站 2024-09-24
45 上銀慧增利貨幣市場基金恢復(fù)代銷渠道大額申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網(wǎng)站 2024-09-25
46 上銀慧增利貨幣市場基金暫停代銷渠道大額申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網(wǎng)站 2024-09-27
47 上銀慧增利貨幣市場基金恢復(fù) 中國證監(jiān)會規(guī)定 2024-10-10
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代銷渠道大額申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)的公告 報刊和規(guī)定網(wǎng)站
48 上銀慧增利貨幣市場基金恢復(fù)代銷渠道大額申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網(wǎng)站 2024-10-15
49 上銀慧增利貨幣市場基金暫停代銷渠道大額申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網(wǎng)站 2024-10-17
50 上銀慧增利貨幣市場基金恢復(fù)代銷渠道大額申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網(wǎng)站 2024-10-23
51 上銀慧增利貨幣市場基金暫停代銷渠道大額申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網(wǎng)站 2024-10-24
52 上銀慧增利貨幣市場基金2024年第3季度報告 中國證監(jiān)會規(guī)定網(wǎng)站 2024-10-25
53 上銀基金管理有限公司旗下基金2024年第3季度報告提示性公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網(wǎng)站 2024-10-25
54 上銀慧增利貨幣市場基金恢復(fù)代銷渠道大額申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網(wǎng)站 2024-10-29
55 上銀慧增利貨幣市場基金暫停代銷渠道大額申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網(wǎng)站 2024-10-30
56 上銀慧增利貨幣市場基金恢復(fù)代銷渠道大額申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網(wǎng)站 2024-11-20
57 上銀基金管理有限公司關(guān)于旗下部分基金新增貴文基金為銷售機構(gòu)的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網(wǎng)站 2024-11-21
58 上銀慧增利貨幣市場基金暫停代銷渠道大額申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網(wǎng)站 2024-11-21
59 上銀慧增利貨幣市場基金調(diào)整 中國證監(jiān)會規(guī)定 2024-11-22
上銀慧增利貨幣市場基金更新招募說明書
代銷渠道大額申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)限額的公告 報刊和規(guī)定網(wǎng)站
60 上銀慧增利貨幣市場基金恢復(fù)代銷渠道大額申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網(wǎng)站 2024-11-26
61 上銀慧增利貨幣市場基金暫停代銷渠道大額申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網(wǎng)站 2024-11-27
62 上銀慧增利貨幣市場基金恢復(fù)代銷渠道大額申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網(wǎng)站 2024-12-02
63 上銀基金管理有限公司關(guān)于旗下部分基金新增杭州銀行為銷售機構(gòu)的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網(wǎng)站 2024-12-03
64 上銀基金管理有限公司關(guān)于上銀慧增利貨幣市場基金新增浦發(fā)銀行銷售機構(gòu)的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網(wǎng)站 2024-12-03
65 上銀慧增利貨幣市場基金暫停代銷渠道大額申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網(wǎng)站 2024-12-05
66 上銀基金管理有限公司關(guān)于提醒投資者及時提供或更新身份信息資料的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網(wǎng)站 2024-12-16
67 上銀基金管理有限公司關(guān)于旗下部分基金新增創(chuàng)金啟富為銷售機構(gòu)的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網(wǎng)站 2024-12-17
68 上銀慧增利貨幣市場基金恢復(fù)代銷渠道大額申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網(wǎng)站 2024-12-24
69 上銀慧增利貨幣市場基金暫停代銷渠道大額申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網(wǎng)站 2024-12-26
70 上銀基金管理有限公司關(guān)于旗下部分基金新增云灣基金為銷 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網(wǎng)站 2024-12-27
上銀慧增利貨幣市場基金更新招募說明書
售機構(gòu)的公告
71 上銀慧增利貨幣市場基金恢復(fù)代銷渠道大額申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網(wǎng)站 2024-12-31
72 上銀慧增利貨幣市場基金暫停代銷渠道大額申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網(wǎng)站 2025-01-02
73 上銀慧增利貨幣市場基金恢復(fù)代銷渠道大額申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網(wǎng)站 2025-01-06
74 上銀慧增利貨幣市場基金暫停代銷渠道大額申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網(wǎng)站 2025-01-07
75 上銀慧增利貨幣市場基金恢復(fù)代銷渠道大額申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網(wǎng)站 2025-01-08
76 上銀慧增利貨幣市場基金暫停代銷渠道大額申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網(wǎng)站 2025-01-09
77 上銀慧增利貨幣市場基金2024年第4季度報告 中國證監(jiān)會規(guī)定網(wǎng)站 2025-01-22
78 上銀基金管理有限公司旗下基金2024年第4季度報告提示性公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網(wǎng)站 2025-01-22
79 上銀慧增利貨幣市場基金調(diào)整代銷渠道大額申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)限額的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網(wǎng)站 2025-01-24
80 上銀基金管理有限公司關(guān)于旗下部分基金新增申港證券為銷售機構(gòu)的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網(wǎng)站 2025-01-24
81 上銀慧增利貨幣市場基金調(diào)整代銷渠道大額申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)限額的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網(wǎng)站 2025-01-27
上銀慧增利貨幣市場基金更新招募說明書
82 上銀慧增利貨幣市場基金恢復(fù)代銷渠道大額申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網(wǎng)站 2025-02-17
83 上銀慧增利貨幣市場基金暫停代銷渠道大額申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網(wǎng)站 2025-02-18
84 上銀基金管理有限公司關(guān)于旗下部分基金新增江蘇銀行為銷售機構(gòu)的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網(wǎng)站 2025-02-19
85 上銀慧增利貨幣市場基金恢復(fù)代銷渠道大額申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網(wǎng)站 2025-03-04
86 上銀慧增利貨幣市場基金暫停代銷渠道大額申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網(wǎng)站 2025-03-05
87 上銀慧增利貨幣市場基金恢復(fù)代銷渠道大額申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網(wǎng)站 2025-03-10
88 上銀慧增利貨幣市場基金暫停代銷渠道大額申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網(wǎng)站 2025-03-12
89 上銀慧增利貨幣市場基金恢復(fù)代銷渠道大額申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網(wǎng)站 2025-03-17
90 上銀慧增利貨幣市場基金暫停代銷渠道大額申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網(wǎng)站 2025-03-18
91 上銀慧增利貨幣市場基金恢復(fù)代銷渠道大額申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網(wǎng)站 2025-03-26
92 上銀慧增利貨幣市場基金暫停代銷渠道大額申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網(wǎng)站 2025-03-27
93 上銀基金管理有限公司旗下公募基金通過證券公司證券交易 中國證監(jiān)會規(guī)定網(wǎng)站 2025-03-31
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及傭金支付情況（2024年下半年度）
94 上銀慧增利貨幣市場基金2024年年度報告 中國證監(jiān)會規(guī)定網(wǎng)站 2025-03-31
95 上銀基金管理有限公司旗下基金2024年年度報告提示性公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網(wǎng)站 2025-03-31
96 上銀慧增利貨幣市場基金恢復(fù)代銷渠道大額申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網(wǎng)站 2025-04-01
97 上銀慧增利貨幣市場基金暫停代銷渠道大額申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網(wǎng)站 2025-04-02
98 上銀基金管理有限公司關(guān)于旗下部分基金新增江海證券為銷售機構(gòu)的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網(wǎng)站 2025-04-09
99 上銀慧增利貨幣市場基金恢復(fù)代銷渠道大額申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網(wǎng)站 2025-04-21
100 上銀慧增利貨幣市場基金暫停代銷渠道大額申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網(wǎng)站 2025-04-22
101 上銀慧增利貨幣市場基金2025年第1季度報告 中國證監(jiān)會規(guī)定網(wǎng)站 2025-04-22
102 上銀基金管理有限公司旗下基金2025年第1季度報告提示性公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網(wǎng)站 2025-04-22
103 上銀慧增利貨幣市場基金恢復(fù)代銷渠道大額申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網(wǎng)站 2025-04-28
104 上銀慧增利貨幣市場基金暫停代銷渠道大額申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網(wǎng)站 2025-04-29
105 上銀慧增利貨幣市場基金恢復(fù)代銷渠道大額申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網(wǎng)站 2025-05-07
上銀慧增利貨幣市場基金更新招募說明書
及定期定額投資業(yè)務(wù)的公告
106 上銀慧增利貨幣市場基金暫停代銷渠道大額申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網(wǎng)站 2025-05-08
107 上銀慧增利貨幣市場基金恢復(fù)代銷渠道大額申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網(wǎng)站 2025-05-12
108 上銀慧增利貨幣市場基金暫停代銷渠道大額申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網(wǎng)站 2025-05-13
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二十四、招募說明書存放及查閱方式
招募說明書公布后，應(yīng)當(dāng)分別置備于基金管理人、基金托管人和基金銷售
機構(gòu)的住所，供公眾查閱、復(fù)制。
對投資者按上述方式所獲得的文件及其復(fù)印件，基金管理人和基金托管人
保證與所公告文本的內(nèi)容完全一致。
投資者還可以直接登錄基金管理人的網(wǎng)站（www.boscam.com.cn）查閱和下
載招募說明書。
上銀慧增利貨幣市場基金更新招募說明書
二十五、備查文件
（一）備查文件目錄
1、中國證監(jiān)會準予上銀慧增利貨幣市場基金募集注冊的文件；
2、《上銀慧增利貨幣市場基金基金合同》；
3、《上銀慧增利貨幣市場基金托管協(xié)議》；
4、基金管理人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照；
5、基金托管人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照；
6、《關(guān)于上銀基金管理有限公司申請募集上銀慧增利貨幣市場基金之法律
意見書》；
7、中國證監(jiān)會要求的其他文件；
8、本報告期內(nèi)在中國證監(jiān)會指定報紙上公開披露的各項公告。
（二）存放地點
備查文件存放于基金管理人和基金托管人的辦公場所和營業(yè)場所。
（三）查閱方式
投資者可到基金管理人和基金托管人的住所免費查閱備查文件。
上銀基金管理有限公司
二〇二六年五月二十日
上銀基金管理有限公司上銀慧增利貨幣市場基金更新招募說明書(2026年05月20日公告).pdf