上銀慧增利貨幣市場基金基金產品資料概要更新（2026年04月29日公告）
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編制日期：2026年04月29日
送出日期：2026年04月29日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產品概況
基金簡稱上銀慧增利貨幣基金代碼004449
基金簡稱A上銀慧增利貨幣A基金代碼A 017939
基金簡稱B上銀慧增利貨幣B基金代碼B 004449
基金簡稱E上銀慧增利貨幣E基金代碼E 017940
上海浦東發(fā)展銀行股份
基金管理人上銀基金管理有限公司基金托管人
有限公司
上市交易所及上市日
基金合同生效日2017年04月14日暫未上市
期
基金類型貨幣市場基金交易幣種人民幣
運作方式普通開放式開放頻率每個開放日
開始擔任本基金基金
2017年04月14日
經理的日期基金經理樓昕宇
證券從業(yè)日期2011年07月20日
開始擔任本基金基金
2024年06月24日
經理的日期基金經理傅芳芳
證券從業(yè)日期2017年07月19日
開始擔任本基金基金
2026年04月29日
經理的日期基金經理黃圣鈺
證券從業(yè)日期2020年06月09日
《基金合同》生效后，連續(xù)20個工作日出現基金份額持有人數量不滿200
人或者基金資產凈值低于5000萬元的，基金管理人應當在定期報告中予以
披露；連續(xù)60個工作日出現前述情形的，基金管理人應當向中國證監(jiān)會報
其他
告并提出解決方案，如轉換運作方式、與其他基金合并或者終止基金合同
等，并召開基金份額持有人大會進行表決。法律法規(guī)或監(jiān)管機構另有規(guī)定
時，從其規(guī)定。
二、基金投資與凈值表現
（一）投資目標與投資策略
在保持基金資產的低風險和高流動性的前提下，力爭實現超越業(yè)績比較基準
投資目標
的投資回報。
本基金投資于以下金融工具，包括：
投資范圍
1、現金；
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2、期限在1年以內（含1年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據、同
業(yè)存單；
3、剩余期限在397天以內（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務融資工具、
資產支持證券；
4、中國證監(jiān)會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。
法律法規(guī)或監(jiān)管機構允許基金投資其他基金的，在不改變基金投資目標、不
改變基金風險收益特征的條件下，本基金可參與其他貨幣市場基金的投資，
不需召開基金份額持有人大會。
如果法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許貨幣市場基金投資其他品種，基金管理人
在履行適當程序后，可以將其納入本基金的投資范圍。
1、整體資產配置策略；2、類屬配置策略；3、久期控制策略；4、銀行定期
主要投資策略存款投資策略；5、債券回購投資策略；6、個券選擇策略；7、流動性管理
策略；8、資產支持證券的投資策略
業(yè)績比較基準七天通知存款利率（稅后）
本基金為貨幣市場基金，投資組合在每個交易日的平均剩余期限控制在120
天以內、平均剩余存續(xù)期控制在240天以內，屬于低風險、高流動性、預期
風險收益特征
收益穩(wěn)健的基金產品。本基金的預期風險和預期收益低于股票型基金、混合
型基金、債券型基金。
注：詳見《上銀慧增利貨幣市場基金招募說明書》“十、基金的投資”。
（二）投資組合資產配置圖表/區(qū)域配置圖表
（三）自基金合同生效以來/最近十年（孰短）基金每年的凈值收益率及與同期業(yè)績比較基準的比較
圖
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三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關費用
以下費用在申購/贖回基金過程中收取：
上銀慧增利貨幣A
費用類型份額(S)或金額(M)/持有期限(N)收費方式/費率備注
申購費(前收
不收取申購費
費)
贖回費不收取贖回費
上銀慧增利貨幣B
費用類型份額(S)或金額(M)/持有期限(N)收費方式/費率備注
申購費(前收
不收取申購費
費)
贖回費不收取贖回費
上銀慧增利貨幣E
費用類型份額(S)或金額(M)/持有期限(N)收費方式/費率備注
申購費(前收
不收取申購費
費)
贖回費不收取贖回費
注：在滿足相關流動性風險管理要求的前提下，當本基金持有的現金、國債、中央銀行票據、政策
性金融債券以及5個交易日內到期的其他金融工具占基金資產凈值的比例合計低于5%且偏離度為
負時，或當本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額50%時，投資組合中現金、國
債、中央銀行票據、政策性金融債券以及5個交易日內到期的其他金融工具占基金資產凈值的比例
合計低于10%且偏離度為負時，為確?；鹌椒€(wěn)運作，避免誘發(fā)系統(tǒng)性風險，基金管理人應當對當
日單個基金份額持有人申請贖回基金份額超過基金總份額1%以上的贖回申請征收1%的強制贖回費
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用，并將上述贖回費用全額計入基金財產?；鸸芾砣伺c基金托管人協(xié)商確認上述做法無益于基金
利益最大化的情形除外。
（二）基金運作相關費用
以下費用將從基金資產中扣除：
費用類別收費方式/年費率或金額收取方
管理費0.15%基金管理人和銷售機構
托管費0.05%基金托管人
銷售服務費A類0.25%銷售機構
銷售服務費B類0.01%銷售機構
銷售服務費E類0.25%銷售機構
審計費用100,000.00會計師事務所
信息披露費120,000.00規(guī)定披露報刊
其他費用銀行間賬戶維護費、銀行匯劃費等
注：1、本基金交易證券產生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產扣除。
2、審計費用、信息披露費的年金額為基金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年金額為預估值，
最終實際金額以基金定期報告披露為準。
（三）基金運作綜合費用測算
若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
上銀慧增利貨幣A
基金運作綜合費用測算明細的類別基金運作綜合費率（年化）
-0.45%
上銀慧增利貨幣B
基金運作綜合費用測算明細的類別基金運作綜合費率（年化）
-0.21%
上銀慧增利貨幣E
基金運作綜合費用測算明細的類別基金運作綜合費率（年化）
-0.45%
注：基金管理費率、托管費率為基金現行費率，其他運作費用以最近一次基金年報披露的相關數據
為基準測算。
四、風險揭示與重要提示
（一）風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
1、投資于本基金面臨的主要風險包括：市場風險、信用風險、管理風險、流動性風險、操作和
技術風險、合規(guī)性風險、貨幣基金特有風險和其他風險。其中，本基金的特有風險主要包括：
本基金投資于貨幣市場工具，基金收益受貨幣市場流動性及貨幣市場利率波動的影響較大，一
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方面，貨幣市場利率的波動影響基金的再投資收益；另一方面，在為應付基金贖回而賣出證券的情
況下，證券交易量不足可能使基金面臨流動性風險，而貨幣市場利率的波動也會影響證券公允價值
的變動及其交易價格的波動，從而影響基金的收益水平。因此，本基金可能面臨較高流動性風險以
及貨幣市場利率波動的系統(tǒng)性風險。
由于本基金采用固定凈值的計價方法，當市場利率出現大的波動，基金的份額面值與影子價格
之間可能會發(fā)生比較大的偏離，基金為保持份額面值必須縮減份額的風險；或者不得不放棄份額面
值，從而給基金份額持有人帶來損失。
2、本基金法律文件風險收益特征表述與銷售機構基金風險評價可能不一致的風險。
3、基金投資組合收益率與業(yè)績比較基準收益率偏離的風險。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或保證，
也不表明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證基金一
定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
基金產品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內更新，其他信息發(fā)生變
更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如
需及時、準確獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發(fā)布的相關臨時公告等。
各方當事人同意，因《基金合同》而產生的或與《基金合同》有關的一切爭議，如經友好協(xié)商
未能解決的，任何一方均有權將爭議提交上海國際經濟貿易仲裁委員會（上海國際仲裁中心），按照
上海國際經濟貿易仲裁委員會（上海國際仲裁中心）屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁，仲裁地點為上
海市。仲裁裁決是終局性的，對各方當事人均有約束力，仲裁費用和律師費用由敗訴方承擔。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見上銀基金管理有限公司網站[網址：www.boscam.com.cn][客服電話：
021-60231999]
1、《上銀慧增利貨幣市場基金基金合同》
2、《上銀慧增利貨幣市場基金托管協(xié)議》
3、《上銀慧增利貨幣市場基金招募說明書》
4、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
5、基金份額凈值
6、基金銷售機構及聯系方式
7、其他重要資料
六、其他情況說明
無。
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