中歐貨幣市場(chǎng)基金基金產(chǎn)品資料概要更新
中歐貨幣市場(chǎng)基金基金產(chǎn)品資料概要更新中歐貨幣市場(chǎng)基金基金產(chǎn)品資料概要更新編制日期：2026年5月19日送出日期：2026年5月20日本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說明書等銷售文件。一、產(chǎn)品概況基金簡(jiǎn)稱中歐貨幣基金代碼166014下屬基金簡(jiǎn)稱中歐貨幣A下屬基金交易代碼166014下屬基金簡(jiǎn)稱中歐貨幣B下屬基金交易代碼166015下屬基金簡(jiǎn)稱中歐貨幣C下屬基金交易代碼002747下屬基金簡(jiǎn)稱中歐貨幣D下屬基金交易代碼002748下屬基金簡(jiǎn)稱中歐貨幣E下屬基金交易代碼016223基金管理人中歐基金管理有限公司基金托管人中國(guó)工商銀行股份有限公司上市交易所及上市日基金合同生效日2012年12月12日-期基金類型貨幣市場(chǎng)基金交易幣種人民幣運(yùn)作方式普通開放式開放頻率每個(gè)開放日開始擔(dān)任本基金基金2024年1月11日經(jīng)理的日期基金經(jīng)理管志玉證券從業(yè)日期2008年7月17日開始擔(dān)任本基金基金2021年8月4日經(jīng)理的日期基金經(jīng)理張東波證券從業(yè)日期2015年1月5日二、基金投資與凈值表現(xiàn)(一)投資目標(biāo)與投資策略請(qǐng)投資者閱讀《招募說明書》"基金的投資"章節(jié)了解詳細(xì)情況投資目標(biāo)在力爭(zhēng)基金資產(chǎn)安全性和較高流動(dòng)性的基礎(chǔ)上，追求超越業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的穩(wěn)定收益。本基金投資于法律法規(guī)允許投資的金融工具，具體如下：1、現(xiàn)金；2、通知存款；3、一年以內(nèi)（含一年）的銀行定期存款、大額存單；4、短期融資券；5、剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券；6、剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的中期票據(jù)；7、投資范圍期限在一年以內(nèi)（含一年）的債券回購(gòu)；8、期限在一年以內(nèi)（含一年）的中央銀行票據(jù)；9、剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的資產(chǎn)支持證券；10、中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具。如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后
基金簡(jiǎn)稱 中歐貨幣 基金代碼 166014
下屬基金簡(jiǎn)稱 中歐貨幣A 下屬基金交易代碼 166014
下屬基金簡(jiǎn)稱 中歐貨幣B 下屬基金交易代碼 166015
下屬基金簡(jiǎn)稱 中歐貨幣C 下屬基金交易代碼 002747
下屬基金簡(jiǎn)稱 中歐貨幣D 下屬基金交易代碼 002748
下屬基金簡(jiǎn)稱 中歐貨幣E 下屬基金交易代碼 016223
基金管理人 中歐基金管理有限公司 基金托管人 中國(guó)工商銀行股份有限公司
基金合同生效日 2012年12月12日 上市交易所及上市日期 -
基金類型 貨幣市場(chǎng)基金 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 普通開放式 開放頻率 每個(gè)開放日
基金經(jīng)理 管志玉 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 2024年1月11日
證券從業(yè)日期 2008年7月17日
基金經(jīng)理 張東波 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 2021年8月4日
證券從業(yè)日期 2015年1月5日
投資目標(biāo) 在力爭(zhēng)基金資產(chǎn)安全性和較高流動(dòng)性的基礎(chǔ)上，追求超越業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的穩(wěn)定收益。
投資范圍 本基金投資于法律法規(guī)允許投資的金融工具，具體如下：1、現(xiàn)金；2、通知存款；3、一年以內(nèi)（含一年）的銀行定期存款、大額存單；4、短期融資券；5、剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券；6、剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的中期票據(jù)；7、期限在一年以內(nèi)（含一年）的債券回購(gòu)；8、期限在一年以內(nèi)（含一年）的中央銀行票據(jù)；9、剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的資產(chǎn)支持證券；10、中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具。如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后
中歐貨幣市場(chǎng)基金基金產(chǎn)品資料概要更新允許貨幣市場(chǎng)基金投資其他產(chǎn)品，基金管理人在履行適當(dāng)?shù)某绦蚝?，可以將其納入投資范圍。本基金根據(jù)對(duì)短期利率變動(dòng)的預(yù)測(cè)，采用投資組合平均剩余期限控制下的主動(dòng)性投資策主要投資策略略，利用定性分析和定量分析方法，通過對(duì)短期金融工具的積極投資，在控制風(fēng)險(xiǎn)和保證流動(dòng)性的基礎(chǔ)上，力爭(zhēng)獲得穩(wěn)定的當(dāng)期收益。業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)同期七天通知存款利率（稅后）本基金為貨幣市場(chǎng)基金，屬于證券投資基金中的低風(fēng)險(xiǎn)品種，其預(yù)期收益和風(fēng)險(xiǎn)均低于風(fēng)險(xiǎn)收益特征債券型基金、混合型基金及股票型基金。(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表(三)最近十年基金每年的凈值收益率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較圖注：基金合同生效當(dāng)年期間的相關(guān)數(shù)據(jù)按實(shí)際存續(xù)期計(jì)算。
允許貨幣市場(chǎng)基金投資其他產(chǎn)品，基金管理人在履行適當(dāng)?shù)某绦蚝?，可以將其納入投資范圍。
主要投資策略 本基金根據(jù)對(duì)短期利率變動(dòng)的預(yù)測(cè)，采用投資組合平均剩余期限控制下的主動(dòng)性投資策略，利用定性分析和定量分析方法，通過對(duì)短期金融工具的積極投資，在控制風(fēng)險(xiǎn)和保證流動(dòng)性的基礎(chǔ)上，力爭(zhēng)獲得穩(wěn)定的當(dāng)期收益。
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) 同期七天通知存款利率（稅后）
風(fēng)險(xiǎn)收益特征 本基金為貨幣市場(chǎng)基金，屬于證券投資基金中的低風(fēng)險(xiǎn)品種，其預(yù)期收益和風(fēng)險(xiǎn)均低于債券型基金、混合型基金及股票型基金。
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注：基金合同生效當(dāng)年期間的相關(guān)數(shù)據(jù)按實(shí)際存續(xù)期計(jì)算。
注：基金增加份額當(dāng)年期間的相關(guān)數(shù)據(jù)按實(shí)際存續(xù)期計(jì)算。
注：基金增加份額當(dāng)年期間的相關(guān)數(shù)據(jù)按實(shí)際存續(xù)期計(jì)算。
中歐貨幣市場(chǎng)基金基金產(chǎn)品資料概要更新
注：基金增加份額當(dāng)年期間的相關(guān)數(shù)據(jù)按實(shí)際存續(xù)期計(jì)算。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
(一)基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)/贖回基金過程中收取：
申購(gòu)費(fèi)
本基金A類份額不收取申購(gòu)費(fèi)；
贖回費(fèi)
本基金A類份額不收取贖回費(fèi)；
申購(gòu)費(fèi)
本基金B(yǎng)類份額不收取申購(gòu)費(fèi)；
贖回費(fèi)
本基金B(yǎng)類份額不收取贖回費(fèi)；
申購(gòu)費(fèi)
本基金C類份額不收取申購(gòu)費(fèi)；
贖回費(fèi)
本基金C類份額不收取贖回費(fèi)；
申購(gòu)費(fèi)
本基金D類份額不收取申購(gòu)費(fèi)；
贖回費(fèi)
本基金D類份額不收取贖回費(fèi)；
申購(gòu)費(fèi)
本基金E類份額不收取申購(gòu)費(fèi)；
贖回費(fèi)
本基金E類份額不收取贖回費(fèi)；
(二)基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
中歐貨幣市場(chǎng)基金基金產(chǎn)品資料概要更新以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：費(fèi)用類別收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額收取方管理費(fèi)0.20%基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)托管費(fèi)0.05%基金托管人中歐貨幣A0.25%銷售機(jī)構(gòu)中歐貨幣B0.01%銷售機(jī)構(gòu)銷售服務(wù)費(fèi)中歐貨幣C0.25%銷售機(jī)構(gòu)中歐貨幣D0.01%銷售機(jī)構(gòu)中歐貨幣E0.25%銷售機(jī)構(gòu)審計(jì)費(fèi)用100,000.00元會(huì)計(jì)師事務(wù)所信息披露費(fèi)120,000.00元規(guī)定披露報(bào)刊其他費(fèi)用詳見招募說明書的基金費(fèi)用與稅收章節(jié)。相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)注：1.年費(fèi)用金額為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最終實(shí)際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。2.本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。(三)基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算若投資者認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：中歐貨幣A基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）0.50%注：基金運(yùn)作綜合費(fèi)率=固定管理費(fèi)率+托管費(fèi)率+銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）+其他運(yùn)作費(fèi)用合計(jì)占基金每日平均資產(chǎn)凈值的比例（年化）。基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近一次基金年報(bào)披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測(cè)算。中歐貨幣B基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）0.26%注：基金運(yùn)作綜合費(fèi)率=固定管理費(fèi)率+托管費(fèi)率+銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）+其他運(yùn)作費(fèi)用合計(jì)占基金每日平均資產(chǎn)凈值的比例（年化）。基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近一次基金年報(bào)披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測(cè)算。中歐貨幣C基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）0.50%注：基金運(yùn)作綜合費(fèi)率=固定管理費(fèi)率+托管費(fèi)率+銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）+其他運(yùn)作費(fèi)用合計(jì)占基金每日平均資產(chǎn)凈值的比例（年化）?；鸸芾碣M(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近一次基金年報(bào)披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測(cè)算。中歐貨幣D基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）0.26%
費(fèi)用類別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額 收取方
管理費(fèi) 0.20% 基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.05% 基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi) 中歐貨幣A 0.25% 銷售機(jī)構(gòu)
中歐貨幣B 0.01% 銷售機(jī)構(gòu)
中歐貨幣C 0.25% 銷售機(jī)構(gòu)
中歐貨幣D 0.01% 銷售機(jī)構(gòu)
中歐貨幣E 0.25% 銷售機(jī)構(gòu)
審計(jì)費(fèi)用 100,000.00元 會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi) 120,000.00元 規(guī)定披露報(bào)刊
其他費(fèi)用 詳見招募說明書的基金費(fèi)用與稅收章節(jié)。 相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
0.50%
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
0.26%
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
0.50%
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
0.26%
中歐貨幣市場(chǎng)基金基金產(chǎn)品資料概要更新注：基金運(yùn)作綜合費(fèi)率=固定管理費(fèi)率+托管費(fèi)率+銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）+其他運(yùn)作費(fèi)用合計(jì)占基金每日平均資產(chǎn)凈值的比例（年化）。基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近一次基金年報(bào)披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測(cè)算。中歐貨幣E基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）0.50%注：基金運(yùn)作綜合費(fèi)率=固定管理費(fèi)率+托管費(fèi)率+銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）+其他運(yùn)作費(fèi)用合計(jì)占基金每日平均資產(chǎn)凈值的比例（年化）?；鸸芾碣M(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近一次基金年報(bào)披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測(cè)算。四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示(一)風(fēng)險(xiǎn)揭示本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。本基金的風(fēng)險(xiǎn)主要包括：－市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)1、政策風(fēng)險(xiǎn)，2、經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)，3、利率風(fēng)險(xiǎn)，4、購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)，5、曲線形變風(fēng)險(xiǎn)，6、再投資風(fēng)險(xiǎn)－流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)；－信用風(fēng)險(xiǎn)；－操作風(fēng)險(xiǎn)；－管理風(fēng)險(xiǎn)；－合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)；－本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)本基金投資于貨幣市場(chǎng)工具，可能面臨較高流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)以及貨幣市場(chǎng)利率波動(dòng)的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。貨幣市場(chǎng)利率的波動(dòng)會(huì)影響基金的再投資收益，并影響到基金資產(chǎn)公允價(jià)值的變動(dòng)。同時(shí)為應(yīng)對(duì)贖回進(jìn)行資產(chǎn)變現(xiàn)時(shí)，可能會(huì)由于貨幣市場(chǎng)工具交易量不足而面臨流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。－其它風(fēng)險(xiǎn)。(二)重要提示中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的核準(zhǔn)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)?；鸸芾砣艘勒浙”M職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益?；鹜顿Y者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人?；甬a(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。各方當(dāng)事人同意，因本基金基金合同而產(chǎn)生的或與本基金基金合同有關(guān)的一切爭(zhēng)議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，應(yīng)提交中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)根據(jù)該會(huì)當(dāng)時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲裁地點(diǎn)為北京，仲裁裁決是終局性的并對(duì)各方當(dāng)事人具有約束力，仲裁費(fèi)由敗訴方承擔(dān)。本基金基金合同受中國(guó)法律管轄。五、其他資料查詢方式以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[www.zofund.com][客服電話：400-700-9700]1、《中歐貨幣市場(chǎng)基金基金合同》《中歐貨幣市場(chǎng)基金托管協(xié)議》
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
0.50%
中歐貨幣市場(chǎng)基金基金產(chǎn)品資料概要更新
《中歐貨幣市場(chǎng)基金招募說明書》
2、定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
六、其他情況說明
無
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