華夏成長機會一年持有期混合型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新
華夏成長機會一年持有期混合型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要
更新
編制日期：2026年5月28日
送出日期：2026年5月29日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
華夏成長機會一年持有
基金簡稱基金代碼012098
混合
中國光大銀行股份有限
基金管理人華夏基金管理有限公司基金托管人
公司
基金合同生效日2021-07-29
基金類型混合型交易幣種人民幣
每個開放日開放申購，每
運作方式其他開放式開放頻率份基金份額最短持有一
年后可贖回
開始擔任本基金
2023-04-06
基金經(jīng)理的日期
基金經(jīng)理呂佳瑋
證券從業(yè)日期2012-07-05
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標與投資策略
在嚴格控制風險的前提下，力求基金資產(chǎn)的穩(wěn)健增值，獲取長期穩(wěn)定的
投資目標
投資回報。
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上
市的股票(包括創(chuàng)業(yè)板、存托憑證及其他中國證監(jiān)會注冊或核準上市的
股票)、港股通標的股票、債券(包括國內(nèi)依法發(fā)行和上市交易的國債、
央行票據(jù)、金融債券、企業(yè)債券、公司債券、中期票據(jù)、短期融資券、
超短期融資券、次級債券、政府支持機構(gòu)債券、政府支持債券、地方政
府債券、可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券及其他經(jīng)中國證監(jiān)會允許投資的債
券)、衍生品（包括股指期貨、國債期貨、股票期權）、資產(chǎn)支持證券、
投資范圍
貨幣市場工具（含同業(yè)存單）以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資
的其他金融工具。
本基金的投資組合比例為：股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的60%-95%，其中，投
資于港股通標的股票占股票資產(chǎn)的比例為0-50%；每個交易日日終在扣
除股指期貨、國債期貨、股票期權合約需繳納的交易保證金后，保持不
低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券。其中，
現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應收申購款等。
主要投資策略包括資產(chǎn)配置策略，股票投資策略，債券投資策略，可轉(zhuǎn)
換債券、可交換債券投資策略，資產(chǎn)支持證券投資策略，股指期貨投資
主要投資策略
策略，股票期權投資策略，國債期貨投資策略等。
本基金堅持研究驅(qū)動投資的理念，充分發(fā)揮基金管理人的研究優(yōu)勢，精
選具備較好成長潛力、廣闊發(fā)展機會、估值合理的公司進行投資，在嚴
格控制風險的前提下，力求實現(xiàn)較好的超額收益。本基金將從公司基本
面分析角度，采用定性和定量相結(jié)合的方式，遴選成長性強的優(yōu)質(zhì)上市
公司構(gòu)建股票組合。
中證500指數(shù)收益率*55%+恒生綜合指數(shù)收益率(經(jīng)匯率調(diào)整后)*25%+中
業(yè)績比較基準
債綜合全價指數(shù)收益率*20%
本基金為混合基金，理論上其預期風險和預期收益低于股票基金，高于
債券基金與貨幣市場基金。本基金還將通過港股通渠道投資于香港證券
風險收益特征
市場，除了需要承擔與境內(nèi)證券投資基金類似的市場波動風險等一般投
資風險之外，本基金還將面臨匯率風險、香港市場風險等特殊投資風險。
注：①投資者請認真閱讀《招募說明書》“基金的投資”章節(jié)了解詳細情況。
②根據(jù)2017年施行的《證券期貨投資者適當性管理辦法》，基金管理人和銷售機構(gòu)已對
本基金重新進行風險評級，基金的風險收益特征不代表基金的風險評級，具體風險評級
結(jié)果參見基金管理人、銷售機構(gòu)提供的評級結(jié)果。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
投資組合資產(chǎn)配置圖表
注：圖示比例為定期報告期末基金投資組合中各類資產(chǎn)金額占基金總資產(chǎn)的比例。
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準的比較
圖
注：①本基金合同于2021年7月29日生效，合同生效當年按實際存續(xù)期計算，不按整
個自然年度進行折算。
②基金的過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費用
(一)基金銷售相關費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收?。?
份額（S）或金額（M）
費用類型收費方式/費率備注
/持有期限（N）
M＜50萬元1.50%-
50萬元
申購費（前收費）
200萬元
M＞=500萬元1000元/筆-
N＜7天1.50%-
7天
贖回費
30天
N＞=365天0.00%-
注：本基金對每份基金份額設置一年持有期。在基金份額的一年持有期到期日前（不含
當日），基金份額持有人不能對該基金份額提出贖回申請。
(二)基金運作相關費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別收費方式/年費率或金額收費方
管理費固定費率1.20%基金管理人、銷售機構(gòu)
托管費固定費率0.20%基金托管人
審計費用年費用金額（元）45,000.00會計師事務所
信息披露費年費用金額（元）120,000.00規(guī)定披露報刊
基金合同生效后與本基金相關的律師
費、基金份額持有人大會費用等可以
在基金財產(chǎn)中列支的其他費用按照國
其他費用相關服務機構(gòu)
家有關規(guī)定和《基金合同》約定在基
金財產(chǎn)中列支。費用類別詳見本基金
基金合同及招募說明書或其更新。
注：①本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
②管理費、托管費為最新合同費率。
③審計費用、信息披露費用為由基金整體承擔的年費用金額，非單個份額類別費用。上
表年費用金額為產(chǎn)品資料概要更新編制日所在年度的當年度初始預估年費用金額，非實
際產(chǎn)生費用金額，實際由基金資產(chǎn)承擔的審計費和信息披露費可能與預估值存在差異，
最終實際金額以基金定期報告披露為準。
(三)基金運作綜合費用測算
若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
基金運作綜合費率（年化）
1.43%
注：①基金運作綜合費率=固定管理費率+托管費率+銷售服務費率（若有）+其他運作費
用合計占基金每日平均資產(chǎn)凈值的比例（年化），以百分比形式列示，保留到小數(shù)點后2
位?；疬\作綜合費用包含由基金資產(chǎn)承擔的費用，如管理費、托管費、銷售服務費（若
有）、審計費用、信息披露費、銀行間賬戶維護費、銀行匯劃費等費用，不包括基金交
易產(chǎn)生的證券交易費用、稅金及附加、信用減值損失（若有）等。審計費用、信息披露
費、銀行間賬戶維護費、銀行匯劃費等其他運作費用，根據(jù)最近一次基金年報披露的其
他費用金額，除以基金每日平均資產(chǎn)凈值計算年費率?；鹈咳掌骄Y產(chǎn)凈值=基金每日
資產(chǎn)凈值合計/當年天數(shù)（保留兩位小數(shù)，按當年自然天數(shù)計算，當年成立的基金，按當
年實際運作天數(shù)計算）。
②基金管理費率、托管費率、銷售服務費率（若有）為基金現(xiàn)行費率，其他運作費用以
最近一次基金年報披露的相關數(shù)據(jù)為基準測算。
③其他運作費用合計占基金每日平均資產(chǎn)凈值的比例（年化）系根據(jù)歷史數(shù)據(jù)測算，計
算結(jié)果受基金日均規(guī)模影響，實際年化費率與測算數(shù)據(jù)可能存在差異，敬請投資者留意。
四、風險揭示與重要提示
(一)風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金投資于證券市場，基金凈值會因為證券市場波動等因素產(chǎn)生波動，投資者根據(jù)所
持有的基金份額享受基金收益，同時承擔相應的投資風險。本基金投資中的風險包括：因整
體政治、經(jīng)濟、社會等環(huán)境因素對證券市場價格產(chǎn)生影響而形成的系統(tǒng)性風險，個別證券特
有的非系統(tǒng)性風險，流動性風險，基金管理人在基金管理實施過程中產(chǎn)生的積極管理風險，
本基金的特定風險等。
當基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，基金管理人可能依照法律法規(guī)及基
金合同的約定啟用側(cè)袋機制。側(cè)袋機制實施期間，基金管理人將對基金簡稱進行特殊標識，
暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值，不辦理側(cè)袋賬戶的申購贖回。側(cè)袋賬戶對應特定資產(chǎn)的變現(xiàn)時
間和最終變現(xiàn)價格都具有不確定性，并且有可能變現(xiàn)價格大幅低于啟用側(cè)袋機制時的特定資
產(chǎn)的估值，基金份額持有人可能因此面臨損失。
本基金可投資于港股通標的股票，會面臨港股通機制下因投資環(huán)境、投資標的、市場制
度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風險，包括港股市場股價波動較大的風險（港股市場實行
T+0回轉(zhuǎn)交易，且對個股不設漲跌幅限制，港股股價可能表現(xiàn)出比A股更為劇烈的股價波動）、
匯率風險（匯率波動可能對基金的投資收益造成損失）、港股通機制下交易日不連貫可能帶來
的風險（在內(nèi)地開市香港休市的情形下，港股通不能正常交易，港股不能及時賣出，可能帶
來一定的流動性風險）等。
本基金可根據(jù)投資策略需要或不同配置地市場環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產(chǎn)投資于
港股或選擇不將基金資產(chǎn)投資于港股，基金資產(chǎn)并非必然投資港股。
本基金可投資于股票期權、股指期貨、國債期貨等金融衍生品，可能面臨的風險包括市
場風險、流動性風險、基差風險、保證金風險、信用風險、操作風險等。本基金可投資于資
產(chǎn)支持證券，可能面臨的風險包括流動性風險、證券提前贖回風險、再投資風險和SPV違約
風險等。
本基金可投資存托憑證，基金凈值可能受到存托憑證的境外基礎證券價格波動影響，存
托憑證的境外基礎證券的相關風險可能直接或間接成為本基金的風險。
本基金對每份基金份額設置一年持有期。在基金份額的持有期到期日前（不含當日），基
金份額持有人面臨不能贖回的風險。
(二)重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊或核準，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性
判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金的過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。
基金銷售相關費用中的認購/申購金額含認購/申購費。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息
發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一
定的滯后，如需及時、準確獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發(fā)布的相關臨時
公告等。
基金投資人請認真閱讀基金合同的爭議處理相關章節(jié)，充分了解本基金爭議處理的相關
事項。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[www.ChinaAMC.com][ 400-818-6666]：
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
華夏成長機會一年持有期混合型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新.pdf