國泰醫(yī)藥健康股票型證券投資基金（國泰醫(yī)藥健康股票A）基金產(chǎn)品資料概要更新
國泰醫(yī)藥健康股票型證券投資基金（國泰醫(yī)藥健康股
票A）基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2026年1月22日
送出日期：2026年1月23日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱國泰醫(yī)藥健康股票基金代碼009805
下屬基金簡稱國泰醫(yī)藥健康股票A下屬基金代碼009805
中國建設銀行股份有限
基金管理人國泰基金管理有限公司基金托管人
公司
基金合同生效日2020-08-27
基金類型股票型交易幣種人民幣
運作方式普通開放式開放頻率每個開放日
開始擔任本基金
2026-01-22
基金經(jīng)理的日期
基金經(jīng)理王琳
證券從業(yè)日期2009-02-01
《基金合同》生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿
200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應當在定
其他期報告中予以披露；連續(xù)50個工作日出現(xiàn)前述情形的，本基金將根據(jù)
基金合同的約定進行基金財產(chǎn)清算并終止，而無需召開基金份額持有
人大會。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標與投資策略
詳見本基金招募說明書（更新）“第九部分基金的投資”。
在嚴格控制風險的前提下，重點投資于醫(yī)藥健康主題相關的優(yōu)質(zhì)上市
投資目標
公司，追求基金資產(chǎn)的長期穩(wěn)定增值。
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行
上市的股票（包括中小板、創(chuàng)業(yè)板及其他中國證監(jiān)會允許基金投資的
股票、存托憑證）、港股通標的股票、債券（包括國債、地方政府債、
央行票據(jù)、金融債、企業(yè)債、公司債、次級債、可轉(zhuǎn)換債券（含可分
離交易可轉(zhuǎn)債）、可交換債券、短期融資券、超短期融資券、中期票
投資范圍
據(jù)等）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款、同業(yè)存單、貨幣市場
工具、股指期貨以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融
工具（但須符合中國證監(jiān)會相關規(guī)定）。
基金的投資組合比例為：股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例為80%-95%，港股
通標的股票投資比例不超過全部股票資產(chǎn)的50%，投資于醫(yī)藥健康主題
證券不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%；每個交易日日終在扣除股指期貨合
約需繳納的交易保證金后，本基金保留的現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的
政府債券的比例合計不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中，現(xiàn)金不包括結
算備付金、存出保證金和應收申購款等。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資其他品種或變更投資比例限
制，基金管理人在履行適當程序后，可以相應調(diào)整本基金的投資范圍
和投資比例規(guī)定。
1、資產(chǎn)配置策略；2、醫(yī)藥健康主題的界定；3、股票投資策略；4、
主要投資策略存托憑證投資策略；5、債券投資策略；6、資產(chǎn)支持證券投資策略；7、
股指期貨投資策略。
中證醫(yī)藥衛(wèi)生指數(shù)收益率×70%+中證港股通綜合指數(shù)（人民幣）收益
業(yè)績比較基準
率×10%＋中債綜合指數(shù)收益率×20%
本基金為股票型基金，理論上其預期風險與預期收益高于混合型基金、
債券型基金和貨幣市場基金。
風險收益特征
本基金投資港股通標的股票時，會面臨港股通機制下因投資環(huán)境、投
資標的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風險。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
投資組合資產(chǎn)配置圖表
數(shù)據(jù)截止日期：2025-12-31
0.07%其他資產(chǎn)
1.12%固定收益投資
5.32%銀行存款和結算
備付金合計
93.49%權益投資
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準的比較
圖
數(shù)據(jù)截止日期：2024-12-31
5.00%0.00%-5.00%-10.00%-15.00%-20.00%
2020 2021 2022 2023 2024
凈值增長率 -5.65% 3.12% -12.90% -5.61% -11.19%
業(yè)績基準收益率 0.66% -9.10% -16.38% -9.44% -6.67%
注：1、本基金合同生效當年不滿完整自然年度，按當年實際運作期限計算凈值增長率，不
按整個自然年度進行折算。
2、基金的過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收?。?
份額（S）或金額（M）
費用類型收費方式/費率備注
/持有期限（N）
M
50萬元≤M
申購費（前收費）
200萬元≤M
M≥500萬元1000元/筆
N
7天≤N
贖回費30天≤N
180天≤N
N≥365天0.00%
（二）基金運作相關費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
收費方式/年費率
費用類別收取方
或金額（元）
管理費1.20%基金管理人、銷售機構
托管費0.20%基金托管人
審計費用30,000.00會計師事務所
信息披露費120,000.00規(guī)定披露報刊
其他按照國家有關
規(guī)定和《基金合同》
其他費用相關服務機構
約定可以在基金財
產(chǎn)中列支的費用
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、上表中年費用金額為基金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年金額為預估值，最
終實際金額以基金定期報告披露為準。
（三）基金運作綜合費用測算
若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
基金運作綜合費率（年化）
1.42%
注：基金管理費率、托管費率為基金現(xiàn)行費率，其他運作費用以最近一次基金年報披露的相
關數(shù)據(jù)為基準測算。
四、風險揭示與重要提示
（一）風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的招募說明書（更新）等銷售文件。
本基金面臨的主要風險有系統(tǒng)性風險、非系統(tǒng)性風險、運作風險、流動性風險、法律文
件風險收益特征表述與銷售機構基金風險評級可能不一致的風險、本基金特定風險及其他風
險等。
本基金特定風險：
1、本基金是股票型基金，投資于醫(yī)藥健康主題證券不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%，須
承受政府政策變化、經(jīng)濟結構轉(zhuǎn)型等帶來的行業(yè)整體風險。雖然本基金將對醫(yī)藥健康主題證
券進行個股精選，但并不能完全抵御行業(yè)整體股價波動對本基金業(yè)績表現(xiàn)的影響。
2、港股通標的股票投資風險
本基金資產(chǎn)投資于港股時，會面臨港股通機制下因投資環(huán)境、投資標的、市場制度以及
交易規(guī)則等差異帶來的特有風險。
（1）港股市場股價波動較大的風險
港股市場實行T+0回轉(zhuǎn)交易，且對個股不設漲跌幅限制，港股股價可能表現(xiàn)出比A股
更為劇烈的股價波動。
（2）港股交易失敗風險
港股通業(yè)務存在每日額度限制。在香港聯(lián)合交易所有限公司開市前階段，當日額度使用
完畢的，新增的買單申報將面臨失敗的風險；在聯(lián)交所持續(xù)交易時段，當日額度使用完畢的，
當日本基金將面臨不能通過港股通進行買入交易的風險。如果未來港股通相關業(yè)務規(guī)則發(fā)生
變化，以新的業(yè)務規(guī)則為準。
（3）匯率風險
本基金以人民幣計價，但本基金通過港股通投資香港證券市場。港幣相對于人民幣的匯
率變化將會影響本基金以人民幣計價的基金資產(chǎn)價值，從而導致基金資產(chǎn)面臨潛在風險。匯
率波動可能對基金的投資收益造成損失。人民幣對港幣的匯率的波動也可能加大基金凈值的
波動，從而對基金業(yè)績產(chǎn)生影響。此外，由于基金運作中的匯率取自匯率發(fā)布機構，如果匯
率發(fā)布機構出現(xiàn)匯率發(fā)布時間延遲或是匯率數(shù)據(jù)錯誤等情況，可能會對基金運作或者投資者
的決策產(chǎn)生不利影響。
（4）港股通機制下交易日不連貫可能帶來的風險
在內(nèi)地開市香港休市的情形下，港股通不能正常交易，港股不能及時賣出，可能帶來一
定的流動性風險。
（5）境外市場的風險
本基金投資內(nèi)地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機制允許買賣的規(guī)定范圍內(nèi)的香港聯(lián)合
交易所有限公司上市的股票，投資將受到香港市場宏觀經(jīng)濟運行情況、貨幣政策、財政政策、
產(chǎn)業(yè)政策、交易規(guī)則、結算、托管以及其他運作風險等多種因素的影響，上述因素的波動和
變化可能會使基金資產(chǎn)面臨潛在風險。
3、本基金可投資資產(chǎn)支持證券，主要存在以下風險：1）特定原始權益人破產(chǎn)風險、現(xiàn)
金流預測風險等與基礎資產(chǎn)相關的風險；2）資產(chǎn)支持證券信用增級措施相關風險、資產(chǎn)支
持證券的利率風險、評級風險等與資產(chǎn)支持證券相關的風險；3）管理人違約違規(guī)風險、托
管人違約違規(guī)風險、專項計劃賬戶管理風險、資產(chǎn)服務機構違規(guī)風險等與專項計劃管理相關
的風險；4）政策風險、稅收風險、發(fā)生不可抗力事件的風險、技術風險和操作風險等其他
風險。
4、本基金可投資股指期貨，需承受投資股指期貨帶來的市場風險、信用風險、流動性
風險、操作風險和法律風險等。由于股指期貨通常具有杠桿效應，價格波動比標的工具更為
劇烈。并且由于股指期貨定價復雜，不適當?shù)墓乐悼赡苁够鹳Y產(chǎn)面臨損失風險。股指期貨
采用保證金交易制度，由于保證金交易具有杠桿性，當出現(xiàn)不利行情時，股價指數(shù)微小的變
動就可能會使投資人權益遭受較大損失。股指期貨采用每日無負債結算制度，如果沒有在規(guī)
定的時間內(nèi)補足保證金，按規(guī)定將被強制平倉，可能給投資人帶來損失。
5、本基金可投資存托憑證，基金凈值可能受到存托憑證的境外基礎證券價格波動影響，
存托憑證的境外基礎證券的相關風險可能直接或間接成為本基金的風險。
6、科創(chuàng)板股票投資風險
本基金可投資國內(nèi)上市的科創(chuàng)板股票，會面臨因投資標的、市場制度以及交易規(guī)則等差
異帶來的特有風險，包括不限于如下特殊風險：
（1）退市風險
科創(chuàng)板退市制度較主板更為嚴格，退市時間更短，退市速度更快；退市情形更多，新增
市值低于規(guī)定標準、上市公司信息披露或者規(guī)范運作存在重大缺陷導致退市的情形；執(zhí)行標
準更嚴，明顯喪失持續(xù)經(jīng)營能力，僅依賴與主業(yè)無關的貿(mào)易或者不具備商業(yè)實質(zhì)的關聯(lián)交易
維持收入的上市公司可能會被退市；且不設暫停上市、恢復上市和重新上市制度，科創(chuàng)板上
市公司股票退市風險更大。
（2）市場風險
科創(chuàng)板股票集中來自新一代信息技術、高端裝備、新材料、新能源、節(jié)能環(huán)保及生物醫(yī)
藥等高新技術和戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)領域。大多數(shù)公司為初創(chuàng)型公司，公司未來盈利、現(xiàn)金流、估
值均存在不確定性，與傳統(tǒng)二級市場投資存在差異，整體投資難度加大，科創(chuàng)板股票市場風
險加大。
科創(chuàng)板股票競價交易設置較寬的價格漲跌幅限制，首次公開發(fā)行上市的股票，上市后前
5個交易日不設價格漲跌幅限制，其后漲跌幅比例為20%，可能產(chǎn)生股票價格大幅波動的風
險。
（3）流動性風險
科創(chuàng)板整體投資門檻較高，科創(chuàng)板的投資者可能以機構投資者為主，科創(chuàng)板股票流動性
可能弱于其他市場板塊，基金組合存在無法及時變現(xiàn)及其他相關流動性風險。
（4）集中度風險
科創(chuàng)板為新設板塊，初期可投標的較少，投資者容易集中投資于少量股票，市場可能存
在高集中度狀況，整體存在集中度風險。
（5）系統(tǒng)性風險
科創(chuàng)板上市公司均為市場認可度較高的科技創(chuàng)新公司，在公司經(jīng)營及盈利模式上存在趨
同，所以科創(chuàng)板股票相關性較高，市場表現(xiàn)不佳時，系統(tǒng)性風險將更為顯著。
（6）政策風險
國家對高新技術產(chǎn)業(yè)扶持力度及重視程度的變化會對科創(chuàng)板上市公司帶來較大影響，國
際經(jīng)濟形勢變化對戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)及科創(chuàng)板企業(yè)也會帶來政策影響。
7、《基金合同》生效后，連續(xù)50個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基
金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，本基金將根據(jù)《基金合同》的約定進行基金財產(chǎn)清算并
終止，而無需召開基金份額持有人大會。投資者可能面臨基金合同提前終止的風險。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或
保證，也不表明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關的一切爭議，應經(jīng)友好協(xié)商解決，如經(jīng)
友好協(xié)商未能解決的，則任何一方有權按《基金合同》的約定提交仲裁，仲裁機構見《基金
合同》。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息
發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一
定的滯后，如需及時、準確獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發(fā)布的相關臨時
公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站www.gtfund.com或咨詢客服電話：400-888-8688
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說明書及更新
2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機構及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
國泰醫(yī)藥健康股票型證券投資基金（國泰醫(yī)藥健康股票A）基金產(chǎn)品資料概要更新.pdf