華泰保興貨幣市場基金基金產(chǎn)品資料概要更新（2026年第2號）
華泰保興貨幣市場基金
基金產(chǎn)品資料概要更新（2026年第2號）
編制日期：2026年05月27日
送出日期：2026年05月29日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱華泰保興貨幣基金代碼004493
基金簡稱A華泰保興貨幣A基金代碼A 004493
基金簡稱B華泰保興貨幣B基金代碼B 004494
基金簡稱C華泰保興貨幣C基金代碼C 005149
基金管理人華泰保興基金管理有限公司基金托管人中國銀行股份有限公司
基金合同生效日2017年04月20日基金類型貨幣市場基金
運(yùn)作方式普通開放式開放頻率每個開放日
交易幣種人民幣
開始擔(dān)任本基金
姓名證券從業(yè)日期
基金經(jīng)理的日期基金經(jīng)理
王海明2019年09月23日2016年07月01日
注：本基金于2024年04月29日起新增C類份額，C類份額自2024年04月30日起存續(xù)。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
投資目標(biāo)在嚴(yán)格控制風(fēng)險、保持較高流動性的基礎(chǔ)上，力爭為基金份額持有人創(chuàng)造穩(wěn)定的、
高于業(yè)績比較基準(zhǔn)的投資回報。
投資范圍本基金主要投資于具有良好流動性的金融工具，包括現(xiàn)金；期限在1年以內(nèi)（含1
年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單；剩余期限在397天以內(nèi)（含
397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券及中國證監(jiān)會、中國人民
銀行認(rèn)可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具，其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、
存出保證金、應(yīng)收申購款等。
如果法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許貨幣市場基金投資其他品種，基金管理人在履行
適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。
主要投資策略本基金在保持組合高度流動性的前提下，結(jié)合對國內(nèi)外宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行、金融市場運(yùn)
行、資金流動格局、貨幣市場收益率曲線形態(tài)等各方面的分析，合理安排組合期限
結(jié)構(gòu)，積極選擇投資工具，采取主動性的投資策略和精細(xì)化的操作手法，在嚴(yán)格控
制風(fēng)險的前提下，實現(xiàn)基金的投資目標(biāo)。本基金主要投資策略包括：短期利率水平
預(yù)期策略，收益率曲線分析策略，組合剩余期限策略、期限配置策略，類別品種配
置策略，流動性管理策略，回購策略，資產(chǎn)支持證券投資策略，其他金融工具投資
策略。
業(yè)績比較基準(zhǔn)中國人民銀行公布的7天通知存款利率（稅后）
風(fēng)險收益特征本基金為貨幣市場基金。本基金的預(yù)期風(fēng)險和預(yù)期收益率低于股票型基金、混合型
基金和債券型基金。
注：投資者可閱讀招募說明書中“基金的投資”章節(jié)了解詳細(xì)情況。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
注：由于四舍五入的原因，投資組合資產(chǎn)中分項之和與合計項之間可能存在尾差。
(三)自基金合同生效以來/最近十年（孰短）基金每年的凈值收益率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較圖
注：1、凈值表現(xiàn)數(shù)據(jù)截至日為2025年12月31日。
2、本基金合同于2017年04月20日生效，合同生效當(dāng)年凈值增長率按實際存續(xù)期計算。
3、本基金于2024年04月29日起新增C類份額，C類份額自2024年04月30日起存續(xù)，存續(xù)
起始當(dāng)年凈值增長率按實際存續(xù)期計算。
4、基金的過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購/申購/贖回基金過程中收?。?
申購費(fèi)：除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約定外，本基金不收取申購費(fèi)用。
贖回費(fèi)：通常情況下，本基金不收取贖回費(fèi)用，基金合同約定的以下兩種情形除外：（1）當(dāng)本基金持
有的現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)
凈值的比例合計低于5%且偏離度為負(fù)時，為確保基金平穩(wěn)運(yùn)作，避免誘發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險，基金管理人
應(yīng)當(dāng)對當(dāng)日單個基金份額持有人申請贖回基金份額超過基金總份額1%以上的贖回申請征收1%的強(qiáng)制
贖回費(fèi)用，并將上述贖回費(fèi)用全額計入基金財產(chǎn)?；鸸芾砣伺c基金托管人協(xié)商確認(rèn)上述做法無益于
基金利益最大化的情形除外。（2）當(dāng)本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計超過基金總份額
50%，且本基金投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其
他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計低于10%且偏離度為負(fù)時，基金管理人應(yīng)當(dāng)對當(dāng)日單個基金份
額持有人超過基金總份額1%以上的贖回申請征收1%的強(qiáng)制贖回費(fèi)用，并將上述贖回費(fèi)用全額計入基
金財產(chǎn)。
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額收取方
管理費(fèi)0.25%基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi)0.05%基金托管人
華泰保興貨幣A銷售服務(wù)費(fèi)0.25%銷售機(jī)構(gòu)
華泰保興貨幣B銷售服務(wù)費(fèi)0.01%銷售機(jī)構(gòu)
華泰保興貨幣C銷售服務(wù)費(fèi)0.01%銷售機(jī)構(gòu)
審計費(fèi)用50,000.00元會計師事務(wù)所
信息披露費(fèi)120,000.00元規(guī)定披露報刊
其他費(fèi)用詳見招募說明書及其更新“基金的費(fèi)用相關(guān)機(jī)構(gòu)
與稅收”章節(jié)
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、審計費(fèi)用、信息披露費(fèi)為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個份額類別（若有）費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，
最終實際金額以基金定期報告披露為準(zhǔn)。
（三）基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測算
若投資者認(rèn)購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
華泰保興貨幣A 0.55%
華泰保興貨幣B 0.31%
華泰保興貨幣C 0.31%
注：基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）測算日期為2026年05月27日。基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服
務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近一次基金年報披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測算。
四、風(fēng)險揭示與重要提示
（一）風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
基金份額持有人須了解并承受以下風(fēng)險：（一）市場風(fēng)險；（二）管理風(fēng)險；（三）流動性風(fēng)險；
（四）信用風(fēng)險；（五）操作風(fēng)險；（六）本基金的特有風(fēng)險本基金投資于貨幣市場工具，可能面臨貨
幣市場利率波動的系統(tǒng)性風(fēng)險以及較高的流動性風(fēng)險。貨幣市場利率的波動會影響基金的再投資收
益，并影響到基金資產(chǎn)公允價值的變動。另一方面，為應(yīng)對基金贖回而進(jìn)行資產(chǎn)變現(xiàn)時，可能會由于
貨幣市場工具交易量不足而面臨流動性風(fēng)險。本基金采用“攤余成本法”進(jìn)行估值，投資人還可能面
臨采用“攤余成本法”計算的基金資產(chǎn)凈值與按市場利率和交易市價計算的基金資產(chǎn)凈值發(fā)生偏離
的風(fēng)險。（七）本基金投資市場、行業(yè)及資產(chǎn)的流動性風(fēng)險評估；（八）本基金發(fā)生巨額贖回情形下的
流動性風(fēng)險管理措施；（九）實施備用的流動性風(fēng)險管理工具的規(guī)定；（十）其他風(fēng)險。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也
不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、勤勉謹(jǐn)慎的原則管理和運(yùn)用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定
盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更
的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及
時、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站（網(wǎng)址：www.ehuataifund.com）（客戶熱線電話：400-632-9090
（免長途話費(fèi)））
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
六、其他情況說明
無。
華泰保興貨幣市場基金基金產(chǎn)品資料概要更新（2026年第2號）.pdf