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華泰保興貨幣市場基金招募說明書更新(2026年第1號)
2026-04-30 文字大小【小中大】【打印】
            
              華泰保興貨幣市場基金

招募說明書更新

(2026年第1號)

基金管理人：華泰保興基金管理有限公司

基金托管人：中國銀行股份有限公司

重要提示

本基金經2016年11月30日中國證監(jiān)會證監(jiān)許可〔2016〕2924號文準予注冊并募

集。

基金管理人保證招募說明書的內容真實、準確、完整。本招募說明書經中國證監(jiān)會

注冊，但中國證監(jiān)會對本基金的注冊，并不表明其對本基金的價值、市場前景和收益作

出實質性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。

基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金財產，但不

保證投資本基金一定盈利，也不保證基金份額持有人的最低收益。本基金是一只貨幣市

場基金，其風險與預期收益低于債券型基金、混合型基金和股票型基金。

本基金投資于貨幣市場，每萬份基金凈收益會因為貨幣市場波動等因素產生波動，

投資人購買本基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類金融機構。投資人在投

資本基金前，需全面認識本基金產品的風險收益特征和產品特性，充分考慮自身的風險

承受能力，理性判斷市場，對投資本基金的意愿、時機、數量等投資行為作出獨立決策。

投資人根據所持有份額享受基金的收益，但同時也需承擔相應的投資風險。投資本基金

可能遇到的風險包括：因受到經濟因素、政治因素、投資心理和交易制度等各種因素的

影響而引起的市場風險；基金管理人在基金管理實施過程中產生的基金管理風險；由于

基金投資人連續(xù)大量贖回基金產生的流動性風險；因投資的債券發(fā)行主體信用狀況惡化

或交易對手違約產生的信用風險；投資本基金特有的其他風險等等。

投資有風險，投資人在投資本基金前應認真閱讀本基金的招募說明書、基金合同和

基金產品資料概要等信息披露文件。基金的過往業(yè)績并不代表未來表現。基金管理人管

理的其他基金的業(yè)績并不構成對本基金業(yè)績表現的保證。基金管理人提醒投資人基金投

資的“買者自負”原則，在投資人作出投資決策后，基金運營狀況與基金凈值變化引致

的投資風險，由投資人自行負責。

本基金單一投資者持有的基金份額數量不得達到或者超過本基金基金份額總數的

50%，但在基金運作過程中因基金份額贖回等情形導致被動達到或超過50%的除外。

本基金本次更新招募說明書在2025年9月26日公告的《華泰保興貨幣市場基金招

募說明書更新（2025年第2號）》中對基金份額升降級規(guī)則、基金份額申購、贖回和轉

華泰保興貨幣市場基金招募說明書更新(2026年第1號)

換數額限制等相關信息進行更新，相關信息更新截止日為2026年04月30日。除非另

有說明，本招募說明書所載其他內容截止日為2025年08月31日，有關財務數據截止

日為2025年06月30日，凈值表現數據截止日為2024年12月31日，所披露的基金投

資組合報告所載數據取自本基金2025年第2季度報告(財務數據未經審計)。

目錄

重要提示..................................................................2

一、緒言.................................................................5

二、釋義.................................................................6

三、基金管理人..........................................................11

四、基金托管人..........................................................20

五、相關服務機構........................................................22

六、基金份額的分類......................................................44

七、基金的募集..........................................................46

八、基金合同的生效......................................................47

九、基金份額的申購與贖回................................................48

十、基金的投資..........................................................60

十一、基金的業(yè)績........................................................72

十二、基金的財產........................................................75

十三、基金資產的估值....................................................76

十四、基金收益與分配....................................................80

十五、基金的費用與稅收..................................................82

十六、基金的會計與審計..................................................85

十七、基金的信息披露....................................................86

十八、風險揭示..........................................................93

十九、基金合同的變更、終止與基金財產的清算..............................97

二十、基金合同內容摘要.................................................100

二十一、托管協(xié)議的內容摘要.............................................116

二十二、對基金份額持有人的服務.........................................129

二十三、其他應披露事項.................................................130

二十四、招募說明書的存放及查閱方式.....................................132

二十五、備查文件.......................................................133

華泰保興貨幣市場基金招募說明書更新(2026年第1號)

一、緒言

《華泰保興貨幣市場基金招募說明書》（以下簡稱“本招募說明書”）依據《中華人

民共和國民法典》《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡稱《基金法》）、《中華人

民共和國證券法》（以下簡稱《證券法》）、《公開募集證券投資基金運作管理辦法》（以

下簡稱《運作辦法》）、《公開募集證券投資基金銷售機構監(jiān)督管理辦法》（以下簡稱《銷

售辦法》）、《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》（以下簡稱《信息披露辦法》）、

《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規(guī)定》（以下簡稱《流動性風險管理規(guī)

定》）、《貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法》《關于實施＜貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法＞有關問題

的規(guī)定》《證券投資基金信息披露編報規(guī)則第5號＜貨幣市場基金信息披露特別規(guī)定＞》

和其他相關法律法規(guī)的規(guī)定以及《華泰保興貨幣市場基金基金合同》（以下簡稱“基金

合同”）編寫。

本招募說明書的內容涵蓋華泰保興貨幣市場基金的投資目標、投資策略、風險以及

認購、申購和贖回的程序及費率等與投資本基金有關的所有相關事項，投資人在做出投

資決策前應仔細閱讀本招募說明書，并注意基金管理人對本招募說明書披露的更新信

息。

基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，并

對其真實性、準確性、完整性承擔法律責任。本基金是根據本招募說明書所載明的資料

申請募集的。本基金管理人沒有委托或授權任何其他人提供未在本招募說明書中載明的

信息，或對本招募說明書作任何解釋或者說明。

本招募說明書根據本基金的基金合同編寫，并經中國證監(jiān)會注冊?；鸷贤羌s定

基金合同當事人之間權利、義務的法律文件，其他與本基金相關的涉及基金合同當事人

之間權利義務關系的任何文件或表述，均以基金合同為準。基金合同的當事人包括基金

管理人、基金托管人和基金份額持有人?；鹜顿Y人自依基金合同取得基金份額，即成

為基金份額持有人和基金合同的當事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對基金合

同的承認和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有關規(guī)定享有權利、承擔義務。

基金份額持有人作為基金合同當事人并不以在基金合同上書面簽章為必要條件?；鹜?
資人欲了解基金份額持有人的權利和義務，應詳細查閱基金合同。

二、釋義

在本招募說明書中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：

1、基金或本基金：指華泰保興貨幣市場基金

2、基金管理人或本基金管理人：指華泰保興基金管理有限公司

3、基金托管人或本基金托管人：指中國銀行股份有限公司

4、基金合同或《基金合同》：指《華泰保興貨幣市場基金基金合同》及對基金合同

的任何有效修訂和補充

5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《華泰保興貨幣市場基

金托管協(xié)議》及對該托管協(xié)議的任何有效修訂和補充

6、招募說明書、本招募說明書或《招募說明書》：指《華泰保興貨幣市場基金招募

說明書》及其更新

7、基金產品資料概要：指《華泰保興吉年豐混合型發(fā)起式證券投資基金基金產品

資料概要》及其更新

8、基金份額發(fā)售公告：指《華泰保興貨幣市場基金基金份額發(fā)售公告》

9、法律法規(guī)：指中國現行有效并公布實施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、司法

解釋、行政規(guī)章以及其他對基金合同當事人有約束力的決定、決議、通知等

10、《基金法》：指2003年10月28日第十屆全國人民代表大會常務委員會第五次

會議通過，2012年12月28日經第十一屆全國人民代表大會常務委員會第三十次會議修

訂，自2013年6月1日起實施，并經2015年4月24日第十二屆全國人民代表大會常

務委員會第十四次會議《全國人民代表大會常務委員會關于修改＜中華人民共和國港口

法＞等七部法律的決定》修正的《中華人民共和國證券投資基金法》及頒布機關對其不

時做出的修訂

11、《證券法》：指1998年12月29日第九屆全國人民代表大會常務委員會第六次

會議通過，經2005年10月27日第十屆全國人民代表大會常務委員會第十八次會議第

一次修訂，并經2019年12月28日第十三屆全國人民代表大會常務委員會第十五次會

議第二次修訂，自2020年3月1日起實施的《中華人民共和國證券法》及頒布機關對

其不時做出的修訂

華泰保興貨幣市場基金招募說明書更新(2026年第1號)

12、《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會2020年8月28日頒布、同年10月1日實施的《公

開募集證券投資基金銷售機構監(jiān)督管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂

13、《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會2019年7月26日頒布、同年9月1日實施，

并經2020年3月20日中國證監(jiān)會《關于修改部分證券期貨規(guī)章的決定》修正的《公開

募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂

14、《運作辦法》：指中國證監(jiān)會2014年7月7日頒布、同年8月8日實施的《公

開募集證券投資基金運作管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂

15、《流動性風險管理規(guī)定》：指中國證監(jiān)會2017年8月31日頒布、同年10月1

日實施的《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規(guī)定》及頒布機關對其不時做

出的修訂

16、中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會

17、銀行保險監(jiān)督管理機構：指中國人民銀行和/或國家金融監(jiān)督管理總局

18、基金合同當事人：指受基金合同約束，根據基金合同享有權利并承擔義務的法

律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人

19、個人投資者：指依據有關法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人

20、機構投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內合法注

冊登記并存續(xù)或經有關政府部門批準設立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會團體或非

法人組織

21、合格境外機構投資者：指符合現行有效的相關法律法規(guī)規(guī)定可以投資于在中國

境內依法募集的證券投資基金的中國境外的機構投資者

22、投資人：指個人投資者、機構投資者、合格境外機構投資者以及法律法規(guī)或中

國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱

23、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資人

24、基金銷售業(yè)務：指基金管理人或銷售機構宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，辦理

基金份額的申購、贖回、轉換、轉托管及定期定額投資等業(yè)務

25、銷售機構：指華泰保興基金管理有限公司以及符合《銷售辦法》和中國證監(jiān)會

規(guī)定的其他條件，取得基金銷售業(yè)務資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服務協(xié)議，辦

理基金銷售業(yè)務的機構

26、登記業(yè)務：指基金登記、存管、過戶、清算和結算業(yè)務，具體內容包括投資人

基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務的確認、清算和結算、代理發(fā)放

紅利、建立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等

27、登記機構：指辦理登記業(yè)務的機構?；鸬牡怯洐C構為華泰保興基金管理有限

公司或接受華泰保興基金管理有限公司委托辦理登記業(yè)務的機構

28、基金賬戶：指登記機構為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所管理的

基金份額余額及其變動情況的賬戶

29、基金交易賬戶：指銷售機構為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機構辦理

認購、申購、贖回、轉換、轉托管、定期定額投資等業(yè)務而引起的基金份額變動及結余

情況的賬戶

30、基金合同生效日：指基金募集達到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，基金

管理人向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國證監(jiān)會書面確認的日期

31、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現后，基金財產清算

完畢，清算結果報中國證監(jiān)會備案并予以公告的日期

32、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結束之日止的期間，最長不得超

過3個月

33、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限

34、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日

35、T日：指銷售機構在規(guī)定時間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務申請的開放日

36、T+n日：指自T日起第n個工作日（不包含T日），n為自然數

37、開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務的工作日

38、開放時間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段

39、《業(yè)務規(guī)則》：指《華泰保興基金管理有限公司開放式基金業(yè)務規(guī)則》，是由基

金管理人制定并不時修訂，規(guī)范基金管理人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業(yè)

務規(guī)則，由基金管理人和投資人共同遵守

40、認購：指在基金募集期內，投資人根據基金合同和招募說明書的規(guī)定申請購買

基金份額的行為

41、申購：指基金合同生效后，投資人根據基金合同和招募說明書的規(guī)定申請購買

華泰保興貨幣市場基金招募說明書更新(2026年第1號)

基金份額的行為

42、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說明書規(guī)定的條

件要求將基金份額兌換為現金的行為

43、基金轉換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時有效公告規(guī)定的

條件，申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉換為基金管理人管理的

其他基金基金份額的行為

44、轉托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機構之間實施的變更所持基金

份額銷售機構的操作

45、定期定額投資計劃：指投資人通過有關銷售機構提出申請，約定每期申購日、

扣款金額及扣款方式，由指定的銷售機構在投資人指定銀行賬戶內自動完成扣款并于每

期約定的申購日受理基金申購申請的一種投資方式

46、巨額贖回：指本基金單個開放日，基金凈贖回申請（贖回申請份額總數加上基

金轉換中轉出申請份額總數后扣除申購申請份額總數及基金轉換中轉入申請份額總數

后的余額）超過上一開放日基金總份額的10%

47、元：指人民幣元

48、基金收益：指基金投資所得債券利息、買賣證券價差、銀行存款利息、已實現

的其他合法收入及因運用基金財產帶來的成本和費用的節(jié)約

49、攤余成本法：指計價對象以買入成本列示，按照票面利率或協(xié)議利率并考慮其

買入時的溢價與折價，在剩余存續(xù)期內按實際利率法攤銷，每日計提損益

50、每萬份基金已實現收益：指按照相關法規(guī)計算的每萬份基金份額的日已實現收

益

51、7日年化收益率：指以最近7日(含節(jié)假日)每萬份基金已實現收益所折算的年

資產收益率

52、銷售服務費：指本基金用于持續(xù)銷售和服務基金份額持有人的費用，該筆費用

從基金財產中扣除，屬于基金的營運費用

53、基金份額分類：本基金設置不同的份額類別，各類基金份額分設不同的基金代

碼，收取不同的銷售服務費并分別公布每萬份基金已實現收益和7日年化收益率

54、基金資產總值：指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應收申購款

及其他資產的價值總和

55、基金資產凈值：指基金資產總值減去基金負債后的價值

56、基金份額凈值：指計算日基金資產凈值除以計算日基金份額總數。本基金通過

每日計算基金收益并分配的方式，使基金份額凈值保持在人民幣1.00元

57、基金資產估值：指計算評估基金資產和負債的價值，以確定基金資產凈值和各

類基金份額每萬份基金已實現收益和7日年化收益率的過程

58、流動性受限資產：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無法以合理

價格予以變現的資產，包括但不限于到期日在10個交易日以上的逆回購與銀行定期存

款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公開發(fā)

行股票、資產支持證券、因發(fā)行人債務違約無法進行轉讓或交易的債券等；就本基金而

言，指貨幣市場基金依法可投資的符合前述條件的資產，但中國證監(jiān)會認可的特殊情形

除外

59、規(guī)定媒介：指符合中國證監(jiān)會規(guī)定條件的用以進行信息披露的全國性報刊及《信

息披露辦法》規(guī)定的互聯網網站（包括基金管理人網站、基金托管人網站、中國證監(jiān)會

基金電子披露網站）等媒介

60、不可抗力：指本合同當事人不能預見、不能避免且不能克服的客觀事件

61、中國：指中華人民共和國。就基金合同而言，不包括香港特別行政區(qū)、澳門特

別行政區(qū)和臺灣地區(qū)

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三、基金管理人

（一）基金管理人概況

名稱：華泰保興基金管理有限公司

住所：中國（上海）自由貿易試驗區(qū)世紀大道88號3810室

辦公地址：上海市浦東新區(qū)博成路1101號華泰金融大廈9層

郵政編碼：200126

法定代表人：楊平

成立時間：2016年07月26日

批準設立機關及批準設立文號：中國證監(jiān)會，證監(jiān)許可〔2016〕1309號

組織形式：有限責任公司

注冊資本：人民幣貳億肆仟萬元整

存續(xù)期限：持續(xù)經營

聯系人：王珊珊

電話：021-80299000

傳真：021-60756968

股東名稱及其出資比例如下：

股東名稱 股權比例 

華泰保險集團股份有限公司 85% 

上海飛恒資產管理中心（有限合伙） 3.3% 

上海曠正資產管理中心（有限合伙） 3.3% 

上海泰頤資產管理中心（有限合伙） 3.3% 

上海哲昌資產管理中心（有限合伙） 3.3% 

上海志莊資產管理中心（有限合伙） 1.8% 

（二）主要人員情況

1、董事會成員

楊平先生，董事長，碩士。歷任北京國際信托投資公司國際金融部項目經理、外匯

交易部部門經理兼首席交易員；蒙特利爾銀行北京分行資金部和市場部高級經理；中國

人民保險公司投資管理部投資總監(jiān)；中國人民保險（香港）有限公司投資部總經理；長

城證券有限責任公司副總經理（任職期間曾兼任景順長城基金管理公司董事）；曾任華

泰保險集團股份有限公司副總經理；2022年6月起任華泰保險集團股份有限公司資深副

總經理，2018年12月起兼任華泰保險集團股份有限公司首席投資官；2015年起任華泰

資產管理有限公司董事、總經理兼CEO；2016年7月起任華泰保興基金管理有限公司董

事長、法定代表人；2017年4月起任華泰寶利投資管理有限公司董事長。2025年11月

起任中國銀行保險資產管理業(yè)協(xié)會第四屆監(jiān)事會監(jiān)事長。

王現成先生，董事、總經理，碩士。歷任中國建設銀行股份有限公司總行行長辦公

室主任科員、資金部本幣交易室主任科員、資金部上海交易中心主任科員、金融市場部

副處長、處長，平安信托有限責任公司固定收益部董事總經理。2016年11月加入華泰

保興基金管理有限公司，歷任公司副總經理、公司副總經理兼首席投資官、公司資深副

總經理兼首席投資官。2023年12月至2024年5月任公司臨時負責人，代行總經理職責，

全面負責公司日常經營管理工作并兼任公司資深副總經理、首席投資官。2024年5月至

今任公司總經理，兼任首席投資官。

陳敏先生，董事，碩士。歷任海南五礦進出口公司職員，海南港澳信托投資公司營

業(yè)部財務主管、營業(yè)部總經理，中銀國際證券有限責任公司營業(yè)部總經理、金融產品部

總經理，瑞銀證券有限公司董事、營業(yè)部總經理、業(yè)務委員會委員，中國民生銀行私人

銀行事業(yè)部市場總監(jiān)，中銀國際證券有限責任公司經紀業(yè)務部副總經理、機構銷售部執(zhí)

行董事。2013年1月加入華泰資產管理有限公司，歷任市場總監(jiān)、總經理助理、副總經

理、常務副總經理。

陸建忠先生，獨立董事，學士。中國注冊會計師，中國九三學社社員。歷任上海市

日用五金工業(yè)公司財務科科員，上海海事大學會計學教師、副教授，安達信會計師事務

所合伙人、普華永道中天會計師事務所合伙人，上海德安會計師事務所市場拓展總監(jiān)，

大信會計師事務所（特殊普通合伙）上海分所注冊會計師，2014年8月至2016年9月

任中興華會計師事務所（特殊普通合伙）合伙人，2016年10月至2021年12月任大華

會計師事務所（特殊普通合伙）注冊會計師；2022年1月至今任中興華會計師事務所（特

殊普通合伙）注冊會計師?，F任博邁科海洋工程股份有限公司獨立董事、天津銀行股份

有限公司獨立董事、上海鑫誼麟禾科技股份有限公司獨立董事。

華泰保興貨幣市場基金招募說明書更新(2026年第1號)

歐陽軍先生，獨立董事，碩士。歷任湖北省國際信托投資公司職員、交通銀行總行

職員、中國證券登記結算有限公司上海分公司職員、德恒證券有限責任公司法律事務主

任、國浩律師集團（上海）事務所律師，2006年1月至今任上海市錦天城律師事務所律

師、高級合伙人。

劉玉平先生，獨立董事，博士。歷任江西金融職工大學金融學講師、副教授；江西

師范大學財政金融學院副院長、教授；上海金融學院教務處處長、發(fā)展規(guī)劃處處長、教

授；上海立信會計金融學院科研處（學科建設處）處長?，F任上海立信會計金融學院金

融學教授。

2、高級管理人員

王現成先生，董事、總經理，碩士。簡歷同上。

王相國先生，督察長，雙學士。2024年2月加入華泰保興基金管理有限公司，曾就

職于中國方正出版社、中國旅游文化資源開發(fā)促進會及有關政府機構等。

陳慶女士，副總經理，財務負責人，首席信息官，學士。1996年7月至2016年8

月期間先后任職于華泰財產保險股份有限公司、華泰資產管理有限公司，2016年8月加

入華泰保興基金管理有限公司，歷任行政總監(jiān)、公司總經理助理等職，現任公司副總經

理、財務負責人、首席財務官、首席信息官、董事會秘書。

尚爍徽先生，副總經理，碩士。歷任華泰資產管理有限公司權益組合部研究員、投

資經理、高級投資經理。2016年8月加入華泰保興基金管理有限公司，歷任基金投資部

副總經理，基金投資部總經理、公司總經理助理，現任公司副總經理，兼任權益投資總

監(jiān)、基金中基金（FOF）投資部總經理。

趙俊先生，副總經理，博士。曾就職于原中國保險監(jiān)督管理委員會、騰訊科技（北

京）有限公司、華泰資產管理（香港）有限公司、安達資產管理（香港）有限公司，2025

年7月加入華泰保興基金管理有限公司，現任公司副總經理。

趙丹先生，總經理助理，碩士。歷任嘉實基金管理有限公司渠道經理，建信基金管

理有限責任公司渠道銷售經理助理、渠道銷售經理、渠道銷售高級經理、深圳分公司副

總經理、廣州分公司副總經理，匯安基金管理有限責任公司機構業(yè)務部總經理，兼山東

分公司總經理。2024年4月加入華泰保興基金管理有限公司，現任公司總經理助理，兼

任電子商務部總經理、華南分公司負責人。

3、本基金基金經理

王海明先生:基金經理,上海財經大學經濟學碩士。曾任華泰資產管理有限公司固定

收益投資部研究員。2016年8月加入華泰保興基金管理有限公司，歷任投資助理、華泰

保興貨幣市場基金基金經理助理。現任華泰保興貨幣市場基金(2019年09月至今)、華

泰保興久盈63個月定期開放債券型證券投資基金(2020年08月至今)、華泰保興中證同

業(yè)存單AAA指數7天持有期證券投資基金(2023年11月至今)、華泰保興尊享三個月定

期開放債券型發(fā)起式證券投資基金(2024年03月至今)、華泰保興尊信定期開放純債債

券型發(fā)起式證券投資基金(2024年11月至今)的基金經理。

本基金歷任基金經理：

張挺先生(2017年04月至2019年09月)；

章勁先生(2019年09月至2021年03月)。

4、基金投資決策委員會成員

主任：王現成（公司總經理、首席投資官）

委員：

尚爍徽（公司副總經理、權益投資總監(jiān)、基金中基金（FOF）投資部總經理、基金

經理、投資經理）

張挺（公司固定收益投資總監(jiān)、固定收益投資一部總經理、基金經理）

劉斌（基金經理）

趙旭照（基金經理、投資經理）

5、上述人員之間不存在近親屬關系。

（三）基金管理人的職責

1、依法募集資金，辦理或者委托經中國證監(jiān)會認定的其他機構辦理基金份額的發(fā)

售、申購、贖回和登記事宜；

2、辦理基金備案手續(xù)；

3、對所管理的不同基金財產分別管理、分別記賬，進行證券投資；

4、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配收益；

5、進行基金會計核算并編制基金財務會計報告；

6、編制基金季度報告、中期報告和年度報告；

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7、計算并公告基金凈值信息，確定基金份額申購、贖回價格；

8、辦理與基金財產管理業(yè)務活動有關的信息披露事項；

9、按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；

10、保存基金財產管理業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料；

11、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或者實施其他法律

行為；

12、有關法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他職責。

（四）基金管理人的承諾

1、基金管理人承諾不從事違反《證券法》的行為，并承諾建立健全內部控制制度，

采取有效措施，防止違反《證券法》行為的發(fā)生；

2、基金管理人承諾不從事違反《基金法》的行為，并承諾建立健全內部風險控制

制度，采取有效措施，防止下列行為的發(fā)生：

（1）將基金管理人固有財產或者他人財產混同于基金財產從事證券投資；

（2）不公平地對待管理的不同基金財產；

（3）利用基金財產或者職務之便為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；

（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔損失；

（5）侵占、挪用基金財產；

（6）泄露因職務便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示他人從

事相關的交易活動；

（7）玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責；

（8）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會禁止的其他行為。

3、基金管理人承諾嚴格遵守基金合同，并承諾建立健全內部控制制度，采取有效

措施，防止違反基金合同行為的發(fā)生；

4、基金管理人承諾加強人員管理，強化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國家有關

法律法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠實信用、勤勉盡責；

5、基金管理人承諾不從事其他法規(guī)規(guī)定禁止從事的行為。

（五）基金經理承諾

1、依照有關法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著勤勉謹慎的原則為基金份額持有人

謀取最大利益；

2、不利用職務之便為自己及其代理人、受雇人或任何第三者謀取利益；

3、不泄露在任職期間知悉的有關證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開的基金投

資內容、基金投資計劃等信息，或利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關的交易

活動；

4、不從事損害基金資產和基金份額持有人利益的證券交易及其他活動。

（六）基金管理人風險控制體系

本基金管理人將經營管理中的主要風險劃分為投資風險、法律風險、合規(guī)風險、操

作風險及道德風險等。其中，投資風險主要包括市場風險、信用風險、流動性風險等。

針對上述各類風險，基金管理人建立了一套完整的風險控制體系。

1、風險控制的原則

（1）全面性原則

公司的風險控制覆蓋公司所有部門和崗位，涵蓋所有風險類型，并貫穿于所有業(yè)務

流程和業(yè)務環(huán)節(jié)。

（2）獨立性原則

公司設立獨立的風險管理部，風險管理部保持高度獨立性和權威性，負責對各部門

風險控制工作進行評估、監(jiān)控、檢查和報告，并具有相對獨立的匯報路線。

（3）權責匹配原則

在公司的風險控制體系中，公司董事會、管理層和各個部門應當具有明確風險控制

職責，做到權責分明，權責對等。

（4）一致性原則

公司建立的全面風險控制體系，并確保風險控制目標與戰(zhàn)略發(fā)展目標的一致性。

（5）適時有效原則。

公司根據經營戰(zhàn)略方針等內部環(huán)境和國家法律法規(guī)、市場環(huán)境等外部環(huán)境的變化，

及時對各項風險進行評估，并對其管理政策和措施進行相應的調整。

2、風險控制組織結構

公司建立了分工明確、相互制約的風險控制組織結構。其中，董事會對公司的風險

控制承擔最終責任；其中，董事會下設風險控制委員會，負責對公司經營管理和基金投

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資業(yè)務進行合規(guī)性控制，檢查公司內部風險控制制度的執(zhí)行情況，并對公司出現的風險

問題和存在的風險隱患進行研究并提出處理意見；董事會下設審計委員會，負責檢查公

司財務，并對公司董事、高級管理人員執(zhí)行職務的行為進行監(jiān)督，如公司董事、高級管

理人員的行為損害公司或股東的利益時，有權要求其予以糾正。

公司經理層應當根據董事會批準的風險控制制度和戰(zhàn)略具體組織和實施公司風險

控制工作并對風險控制的有效性及其執(zhí)行效果承擔直接責任。總經理負責公司全面的風

險控制工作，其他高級管理人員負責其分管業(yè)務范圍的風險控制工作。

各個業(yè)務部門負責本部門的風險評估和監(jiān)控，風險管理部負責監(jiān)察公司的風險管理

措施的執(zhí)行。具體而言，包括如下組成部分：

（1）董事會

負責制定公司的風險控制政策，對風險控制負完全的和最終的責任。

（2）審計委員會

董事會下設審計委員會。審計委員會行使《中華人民共和國公司法》及其他法律、

行政法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定的監(jiān)事會職權。

（3）風險控制委員會

作為董事會下的專業(yè)委員會之一，根據董事會的風險管理戰(zhàn)略，制定與公司發(fā)展戰(zhàn)

略、整體風險承受能力相匹配的風險控制制度，并確保風險控制制度得以全面、有效執(zhí)

行；在董事會授權范圍內批準重大事件、重大決策的風險評估意見和重大風險的解決方

案，并按章程或董事會相關規(guī)定履行報告程序；根據公司風險管理戰(zhàn)略和各職能部門與

業(yè)務單元職責分工，組織實施風險解決方案。

（4）合規(guī)和風險管理委員會

公司總經理下設合規(guī)和風險管理委員會，作為協(xié)助管理層進行風險管理的咨詢和議

事機構。合規(guī)和風險管理委員會負責制訂相關風險控制政策，審批風險管理重要流程和

風險敞口管理體系，識別公司各項業(yè)務所涉及的各類重大風險，對重大事件、重大決策

和重要業(yè)務流程的風險進行評估，制定重大風險的解決方案，確保公司風險控制符合標

準，就潛在風險與相關部門協(xié)調，審閱公司審計報告及監(jiān)察情況。

（5）督察長

督察長按中國證監(jiān)會有關監(jiān)管規(guī)定獨立開展風險控制與風險管理工作，領導并支持

監(jiān)察稽核部、風險管理部獨立履行風險管理和監(jiān)控職責，直接對董事會負責；就風險控

制制度及其執(zhí)行情況獨立地履行檢查、評價、報告、建議職能；定期和不定期地向董事

會報告公司風險控制執(zhí)行情況。

（6）風險管理部

風險管理部負責對公司的風險控制承擔評估分析、評價與支持職責，并為每一個部

門的風險管理系統(tǒng)的發(fā)展提供協(xié)助，匯總公司業(yè)務所有的風險信息，獨立識別、評估各

類風險，提出風險控制建議，使公司在一種風險管理和控制的環(huán)境中實現業(yè)務目標。

（7）監(jiān)察稽核部

監(jiān)察稽核部負責對公司的風險控制承擔獨立評估、監(jiān)控、檢查和報告職責，檢查公

司各項業(yè)務的合規(guī)情況及監(jiān)督公司內部規(guī)章制度的執(zhí)行情況，定期向監(jiān)管機構及公司管

理層進行匯報。

監(jiān)察稽核部同時負責公司的法律事務及協(xié)調實施信息披露事務，依法維護公司合法

權益，評判并處理公司運營中發(fā)生的法律及信息披露相關問題，及時向公司管理層及全

體員工傳達法規(guī)及監(jiān)管要求。

（8）各業(yè)務部門

公司各業(yè)務部門應當堅決執(zhí)行公司的風險控制政策及決策，定期對本部門的風險進

行全面評估，并對本部門風險控制的有效性負責。

3、風險控制措施

公司通過風險識別、風險評估、風險應對、風險控制、風險報告監(jiān)控等五個主要環(huán)

節(jié)對風險進行控制。各環(huán)節(jié)之間應當相互關聯，相互影響，循環(huán)互動，隨內部環(huán)境、市

場環(huán)境、法規(guī)環(huán)境等內外部因素的變化不斷更新完善。

（1）風險識別與評估

公司對所有業(yè)務環(huán)節(jié)進行風險識別和風險評估，全面識別和評估公司業(yè)務或職能領

域中存在的風險并定期檢查，針對業(yè)務環(huán)境變化及時識別和了解新的風險。

（2）風險應對與控制

公司在風險識別和評估的基礎上，根據法律法規(guī)和公司制度的規(guī)定，綜合考慮公司

經營目標和內外部環(huán)境，制定風險應對方案，并采取適當有效的措施開展控制活動，化

解目前的風險，并降低公司未來風險發(fā)生的可能性。

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（3）風險報告

公司建立清晰的風險報告監(jiān)控體系，明確風險報告路徑、形式和頻率，對關鍵風險

指標應當進行系統(tǒng)有效的監(jiān)控，確保經理層和董事會能及時全面了解公司所面臨各類風

險。

（4）考核及責任追究

公司將風險控制的有效性納入各部門和所有員工年度績效考核范圍。公司建立清晰

的風險事件登記制度和風險應對考評管理制度，明確風險事件的等級、責任追究機制和

跟蹤整改要求。

四、基金托管人

（一）基本情況

名稱：中國銀行股份有限公司（簡稱“中國銀行”）

住所及辦公地址：北京市西城區(qū)復興門內大街1號

首次注冊登記日期：1983年10月31日

注冊資本：人民幣貳仟玖佰肆拾叁億捌仟柒佰柒拾玖萬壹仟貳佰肆拾壹元整

法定代表人：葛海蛟

基金托管業(yè)務批準文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基字〔1998〕24號

托管部門信息披露聯系人：許俊

傳真：（010）66594942

中國銀行客服電話：95566

（二）基金托管部門及主要人員情況

中國銀行托管業(yè)務部設立于1998年，現有員工110余人，大部分員工具有豐富的

銀行、證券、基金、信托從業(yè)經驗，且具有海外工作、學習或培訓經歷，60％以上的員

工具有碩士以上學位或高級職稱。為給客戶提供專業(yè)化的托管服務，中國銀行已在境內、

外分行開展托管業(yè)務。

作為國內首批開展證券投資基金托管業(yè)務的商業(yè)銀行，中國銀行擁有證券投資基

金、基金（一對多、一對一）、社?；?、保險資金、QFII、RQFII、QDII、境外三類機

構、券商資產管理計劃、信托計劃、企業(yè)年金、銀行理財產品、股權基金、私募基金、

資金托管等門類齊全、產品豐富的托管業(yè)務體系。在國內，中國銀行首家開展績效評估、

風險分析等增值服務，為各類客戶提供個性化的托管增值服務，是國內領先的大型中資

托管銀行。

（三）證券投資基金托管情況

截至2025年3月31日，中國銀行已托管1136只證券投資基金，其中境內基金1067

只，QDII基金69只，覆蓋了股票型、債券型、混合型、貨幣型、指數型、FOF、REITs

等多種類型的基金，滿足了不同客戶多元化的投資理財需求，基金托管規(guī)模位居同業(yè)前

列。

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（四）托管業(yè)務的內部控制制度

中國銀行托管業(yè)務部風險管理與控制工作是中國銀行全面風險控制工作的組成部

分，秉承中國銀行風險控制理念，堅持“規(guī)范運作、穩(wěn)健經營”的原則。中國銀行托管

業(yè)務部風險控制工作貫穿業(yè)務各環(huán)節(jié)，通過風險識別與評估、風險控制措施設定及制度

建設、內外部檢查及審計等措施強化托管業(yè)務全員、全面、全程的風險管控。

2007年起，中國銀行連續(xù)聘請外部會計會計師事務所開展托管業(yè)務內部控制審閱工

作。先后獲得基于“SAS70”“AAF01/06”“ISAE3402”和“SSAE16”等國際主流內控審

閱準則的無保留意見的審閱報告。2020年，中國銀行繼續(xù)獲得了基于“ISAE3402”和

“SSAE16”雙準則的內部控制審計報告。中國銀行托管業(yè)務內控制度完善，內控措施嚴

密，能夠有效保證托管資產的安全。

（五）托管人對管理人運作基金進行監(jiān)督的方法和程序

根據《中華人民共和國證券投資基金法》《公開募集證券投資基金運作管理辦法》

的相關規(guī)定，基金托管人發(fā)現基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關規(guī)

定，或者違反基金合同約定的，應當拒絕執(zhí)行，及時通知基金管理人，并及時向國務院

證券監(jiān)督管理機構報告?；鹜泄苋巳绨l(fā)現基金管理人依據交易程序已經生效的投資指

令違反法律、行政法規(guī)和其他有關規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應當及時通知基金

管理人，并及時向國務院證券監(jiān)督管理機構報告。

五、相關服務機構

（一）基金份額銷售機構

1、直銷機構

本基金直銷機構為基金管理人，具體包括基金管理人直銷柜臺、網上直銷平臺、微

信交易平臺。

名稱：華泰保興基金管理有限公司

住所：中國（上海）自由貿易試驗區(qū)世紀大道88號3810室

辦公地址：上海市浦東新區(qū)博成路1101號華泰金融大廈9層

郵政編碼：200126

法定代表人：楊平

成立時間：2016年07月26日

聯系人：王珊珊

電話：（021）80299058

傳真：（021）60756969/（021）60756966

客戶服務電話：400-632-9090（免長途話費），（021）80210198

網上直銷平臺（網址）：www.ehuataifund.com

微信交易平臺（微信公眾號）：htbxjj99

2、其他銷售機構

（1）名稱：北京創(chuàng)金啟富基金銷售有限公司

注冊地址：北京市豐臺區(qū)金澤路161號1號樓-4至43層101內3層09A

辦公地址：北京市豐臺區(qū)金澤路161號1號樓3層309

法定代表人：梁蓉

聯系人：張海洋

客服電話：010-66154828

網址：www.5irich.com

（2）名稱：北京度小滿基金銷售有限公司

注冊地址：北京市海淀區(qū)西北旺東路10號院西區(qū)4號樓1層103室

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辦公地址：北京市海淀區(qū)西北旺東路10號院西區(qū)4號樓（度小滿金融總部）1層

法定代表人：盛超

聯系人：陳嘉義

客服電話：95055-4

網址：www.duxiaomanjijin.com

（3）名稱：北京匯成基金銷售有限公司

注冊地址：北京市西城區(qū)宣武門外大街甲1號4層401-2

辦公地址：北京市西城區(qū)宣武門外大街甲1號環(huán)球財訊中心D座4層

法定代表人：王偉剛

聯系人：張文祥

客服電話：010-63158805

網址：www.hcfunds.com

（4）名稱：北京濟安基金銷售有限公司

注冊地址：北京市朝陽區(qū)太陽宮中路16號院1號樓10層1005

辦公地址：北京市朝陽區(qū)太陽宮中路16號院1號樓冠捷大廈11層

法定代表人：楊健

聯系人：宋靜

客服電話：400-673-7010

網址：www.jianfortune.com

（5）名稱：北京坤元基金銷售有限公司

注冊地址：北京市石景山區(qū)古城大街特鋼公司十一區(qū)（首特創(chuàng)業(yè)基地A座）八層816

號

辦公地址：北京市朝陽區(qū)東三環(huán)中路7號院北京財富中心寫字樓A座30層

法定代表人：杜福勝

聯系人：王玲玲

客服電話：4006498989

網址：www.kunyuanfund.com

（6）名稱：北京新浪倉石基金銷售有限公司

注冊地址：北京市海淀區(qū)東北旺西路中關村軟件園二期（西擴）N-1、N-2地塊新浪

總部科研樓5層518室

辦公地址：北京市海淀區(qū)西北旺東路10號院西區(qū)8號樓新浪總部大廈

法定代表人：李柳娜

聯系人：張婷婷

客服電話：010-62675369

網址：fund.sina.com.cn

（7）名稱：北京雪球基金銷售有限公司

注冊地址：北京市朝陽區(qū)創(chuàng)遠路34號院6號樓15層1501室

辦公地址：北京市朝陽區(qū)創(chuàng)遠路34號院6號樓17層（電梯樓層）

法定代表人：李楠

聯系人：侯芳芳

客服電話：400-159-9288

網址：danjuanfunds.com

（8）名稱：博時財富基金銷售有限公司

注冊地址：深圳市福田區(qū)蓮花街道福新社區(qū)益田路5999號基金大廈19層

辦公地址：深圳市福田區(qū)蓮花街道福新社區(qū)益田路5999號基金大廈19層

法定代表人：王德英

聯系人：田媛

客服電話：400-610-5568

網址：www.boserawealth.com

（9）名稱：長城證券股份有限公司

注冊地址：廣東省深圳市福田區(qū)福田街道金田路2026號能源大廈南塔樓10-19層

辦公地址：廣東省深圳市福田區(qū)深南大道6008號特區(qū)報業(yè)大廈16、17樓

法定代表人：王軍

聯系人：葉亞卿

客服電話：95514、400-666-6888

網址：www.cgws.com

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（10）名稱：大連網金基金銷售有限公司

注冊地址：遼寧省大連市沙河口區(qū)體壇路22號諾德大廈2層202室

辦公地址：遼寧省大連市沙河口區(qū)體壇路22號諾德大廈2層202室

法定代表人：樊懷東

聯系人：于舒

客服電話：400-089-9100

網址：www.yibaijin.com

（11）名稱：東方財富證券股份有限公司

注冊地址：西藏自治區(qū)拉薩市柳梧新區(qū)國際總部城10棟樓

辦公地址：上海市徐匯區(qū)宛平南路88號東方財富大廈

法定代表人：戴彥

聯系人：劉鈺

客服電話：95357

網址：www.xzsec.com

（12）名稱：東方證券股份有限公司

注冊地址：上海市黃浦區(qū)中山南路119號東方證券大廈

辦公地址：上海市黃浦區(qū)中山南路119號東方證券大廈

法定代表人：龔德雄

聯系人：聞鑫、龔玉君

客服電話：021-63325888

網址：www.dfzq.com.cn

（13）名稱：泛華普益基金銷售有限公司

注冊地址：成都市成華區(qū)建設路9號高地中心1101室

辦公地址：成都市金牛區(qū)花照壁西順街399號1棟1單元龍湖西宸天街B座12層

法定代表人：王建華

聯系人：周旋

客服電話：400-080-3388

網址：www.puyifund.com

（14）名稱：廣發(fā)證券股份有限公司

注冊地址：廣東省廣州市黃浦區(qū)中新廣州知識城騰飛一街2號618室

辦公地址：廣州市天河區(qū)馬場路26號廣發(fā)證券大廈

法定代表人：林傳輝

聯系人：黃嵐

客服電話：95575

網址：www.gf.com.cn

（15）名稱：廣州銀行股份有限公司

注冊地址：廣州市天河區(qū)珠江東路30號

辦公地址：廣州市天河區(qū)珠江東路30號

法定代表人：李大龍

聯系人：蔣偉

客服電話：96699

網址：www.gzcb.com.cn

（16）名稱：貴州省貴文文化基金銷售有限公司

注冊地址：貴州省貴陽市南明區(qū)龍洞堡電子商務港太升國際A棟2單元5層17號

辦公地址：貴陽市南明區(qū)龍騰路貴文投資大樓4樓

法定代表人：陳成

聯系人：李辰

客服電話：0851-85407888

網址：www.gwcaifu.com

（17）名稱：國金證券股份有限公司基金通GTrade平臺

注冊地址：四川省成都市青羊區(qū)東城根上街95號

辦公地址：上海市浦東新區(qū)芳甸路1088號紫竹國際大廈

法定代表人：冉云

聯系人：劉一君

客服電話：95310

網址：www.jjt.com.cn

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（18）名稱：國泰海通證券股份有限公司

注冊地址：中國（上海）自由貿易試驗區(qū)商城路618號

辦公地址：中國上海市靜安區(qū)南京西路768號國泰海通大廈

法定代表人：朱健

聯系人：鐘偉鎮(zhèn)

客服電話：95521

網址：www.gtht.com

（19）名稱：國投證券股份有限公司

注冊地址：深圳市福田區(qū)福田街道福華一路119號安信金融大廈

辦公地址：深圳市福田區(qū)福田街道福華一路119號安信金融大廈

法定代表人：王蘇望

聯系人：彭潔聯

客服電話：95517

網址：www.sdicsc.com.cn

（20）名稱：和耕傳承基金銷售有限公司

注冊地址：河南自貿試驗區(qū)鄭州片區(qū)（鄭東）普惠路55號1號樓9層30-910

辦公地址：河南自貿試驗區(qū)鄭州片區(qū)（鄭東）普惠路55號1號樓9層30-910

法定代表人：溫麗燕

聯系人：宋婷帥

客服電話：400-055-5671

網址：www.hgccpb.com

（21）名稱：和訊信息科技有限公司

注冊地址：北京市朝陽區(qū)朝外大街22號1002室

辦公地址：北京市朝外大街22號泛利大廈10層

法定代表人：羅佳

聯系人：陳慧

客服電話：400-920-0022

網址：www.licaike.com

（22）名稱：華寶證券股份有限公司

注冊地址：中國(上海)自由貿易試驗區(qū)浦電路370號2、3、4層

辦公地址：中國(上海)自由貿易試驗區(qū)浦電路370號2、3、4層

法定代表人：劉加海

聯系人：閃雨晴

客服電話：400-820-9898

網址：www.cnhbstock.com

（23）名稱：華西證券股份有限公司

注冊地址：中國（四川）自由貿易試驗區(qū)成都市高新區(qū)天府二街198號

辦公地址：中國(四川)自由貿易試驗區(qū)成都市高新區(qū)天府二街198號

法定代表人：楊炯洋

聯系人：趙靜靜

客服電話：95584、4008888818

網址：www.hx168.com.cn

（24）名稱：華源證券股份有限公司

注冊地址：青海省西寧市南川工業(yè)園區(qū)創(chuàng)業(yè)路108號

辦公地址：上海市浦東新區(qū)富城路99號震旦國際大樓24樓

法定代表人：鄧暉

聯系人：張曄

客服電話：95305/0971-6105305

網址：www.huayuanstock.com

（25）名稱：嘉實財富管理有限公司

注冊地址：海南省三亞市吉陽區(qū)迎賓路198號的三亞太平金融產業(yè)港項目2號樓13

層1315號房

辦公地址：海南省三亞市吉陽區(qū)太平金融產業(yè)港項目2號樓1315號

法定代表人：經雷

聯系人：黎華

客服電話：400-021-8850

華泰保興貨幣市場基金招募說明書更新(2026年第1號)

網址：www.harvestwm.cn

（26）名稱：江蘇匯林保大基金銷售有限公司

注冊地址：南京市高淳區(qū)古檀大道47號

辦公地址：南京市鼓樓區(qū)中山北路8號云峰大廈1201室

法定代表人：吳言林

聯系人：林伊靈

客服電話：025-66046166轉856

網址：www.huilinbd.com

（27）名稱：江蘇銀行股份有限公司

注冊地址：江蘇省南京市中華路26號

辦公地址：江蘇省南京市中華路26號

法定代表人：葛仁余

聯系人：徐繼軍

客服電話：95319

網址：www.jsbchina.cn

（28）名稱：京東肯特瑞基金銷售有限公司

注冊地址：北京市海淀區(qū)知春路76號（寫字樓）1號樓4層1-7-2

辦公地址：北京市經濟技術開發(fā)區(qū)科創(chuàng)十一街京東總部2號樓

法定代表人：王珊珊

聯系人：文雯

客服電話：95118

網址：kenterui.jd.com

（29）名稱：螞蟻（杭州）基金銷售有限公司

注冊地址：浙江省杭州市余杭區(qū)五常街道文一西路969號3幢5層599室

辦公地址：浙江省杭州市西湖區(qū)學院路77號黃龍國際中心E座

法定代表人：王珺

聯系人：韓愛彬

客服電話：95188-8

網址：www.fund123.cn

（30）名稱：南京蘇寧基金銷售有限公司

注冊地址：南京市玄武區(qū)蘇寧大道1-5號

辦公地址：南京市玄武區(qū)蘇寧大道1號

法定代表人：錢燕飛

聯系人：黃英珂

客服電話：95177

網址：www.snjijin.com

（31）名稱：寧波銀行股份有限公司同業(yè)易管家平臺

注冊地址：浙江省寧波市鄞州區(qū)寧東路345號

辦公地址：上海市浦東新區(qū)世紀大道210號20樓

法定代表人：陸華裕

聯系人：楊洋

客服電話：95574

網址：https://interbank.nbcb.com.cn

（32）名稱：諾亞正行基金銷售有限公司

注冊地址：上海市虹口區(qū)飛虹路360弄9號6層（集中登記地）

辦公地址：上海市閔行區(qū)申濱南路1226號諾亞財富中心

法定代表人：王強

聯系人：黃欣文

客服電話：400-821-5399

網址：www.noah-fund.com

（33）名稱：平安銀行股份有限公司

注冊地址：廣東省深圳市羅湖區(qū)深南東路5047號

辦公地址：深圳市福田區(qū)益田路5023號平安金融中心B座

法定代表人：謝永林

聯系人：趙楊

客服電話：95511轉3

華泰保興貨幣市場基金招募說明書更新(2026年第1號)

網址：bank.pingan.com

（34）名稱：平安銀行股份有限公司行E通平臺

注冊地址：廣東省深圳市羅湖區(qū)深南東路5047號

辦公地址：深圳市福田區(qū)益田路5033號

法定代表人：謝永林

聯系人：陳方晏

客服電話：0755-82243265

網址：www.etbank.com.cn

（35）名稱：山西證券股份有限公司

注冊地址：山西省太原市府西街69號山西國際貿易中心東塔樓

辦公地址：山西省太原市府西街69號山西國際貿易中心東塔樓

法定代表人：王怡里

聯系人：王谷雨

客服電話：95573

網址：www.i618.com.cn

（36）名稱：上海長量基金銷售有限公司

注冊地址：上海浦東新區(qū)高翔路526號2幢220室

辦公地址：上海浦東東方路1267號陸家嘴金融服務廣場2期11層

法定代表人：張躍偉

聯系人：曾帥

客服電話：400-820-2899

網址：www.erichfund.com

（37）名稱：上海大智慧基金銷售有限公司

注冊地址：中國（上海）自由貿易試驗區(qū)楊高南路428號1號樓1102單元

辦公地址：上海市浦東新區(qū)楊高南路428號1號樓1102單元

法定代表人：張俊

聯系人：邢錦超

客服電話：021-20292031

網址：https://www.wg.com.cn/

（38）名稱：上海好買基金銷售有限公司

注冊地址：上海市虹口區(qū)東大名路501號6211單元

辦公地址：上海市浦東新區(qū)張楊路500號華潤時代廣場商務樓12樓

法定代表人：陶怡

聯系人：王詩玙

客服電話：400-700-9665

網址：m.ats-e.cn

（39）名稱：上海華夏財富投資管理有限公司

注冊地址：上海市虹口區(qū)東大名路687號1幢2樓268室

辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街33號通泰大廈B座8層

法定代表人：毛淮平

聯系人：張靜怡

客服電話：400-817-5666

網址：www.amcfortune.com

（40）名稱：上?；匣痄N售有限公司

注冊地址：上海市黃浦區(qū)廣東路500號30層3001單元

辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路488號太平金融大廈1503室

法定代表人：王翔

聯系人：韓雨欽

客服電話：400-820-5369

網址：www.jiyufund.com.cn

（41）名稱：上海利得基金銷售有限公司

注冊地址：中國（上海）自由貿易試驗區(qū)臨港新片區(qū)?；?0弄1號208-36室

辦公地址：上海市虹口區(qū)東大名路1098號浦江國際金融廣場53樓

法定代表人：李興春

聯系人：張仕鈺

客服電話：400-820-9935

華泰保興貨幣市場基金招募說明書更新(2026年第1號)

網址：www.leadfund.com.cn

（42）名稱：上海聯泰基金銷售有限公司

注冊地址：上海市普陀區(qū)蘭溪路900弄15號526室

辦公地址：上海市虹口區(qū)溧陽路735號2幢3層

法定代表人：尹彬彬

聯系人：陳東

客服電話：400-118-1188

網址：www.66liantai.com

（43）名稱：上海陸金所基金銷售有限公司

注冊地址：中國（上海）自由貿易試驗區(qū)源深路1088號7層（實際樓層6層）

辦公地址：中國（上海）自由貿易試驗區(qū)源深路1088號7層（實際樓層6層）

法定代表人：陳祎彬

聯系人：程鳳權

客服電話：400-821-9031

網址：lupro.lufunds.com

（44）名稱：上海陸享基金銷售有限公司

注冊地址：上海市靜安區(qū)武寧南路203號4樓南部407室

辦公地址：上海市浦東新區(qū)濱江大道1111弄1號中企國際金融中心A樓10層02、

03、04、05、06單元

法定代表人：粟旭

聯系人：張宇明

客服電話：400-168-1235

網址：https://www.luxxfund.com

（45）名稱：上海攀贏基金銷售有限公司

注冊地址：中國（上海）自由貿易試驗區(qū)銀城路116、128號7層（名義樓層，實

際樓層6層）03室

辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城路116號大華銀行大廈7樓

法定代表人：鄭新林

聯系人：鄭經樞

客服電話：021-68889082

網址：www.weonefunds.com

（46）名稱：上海天天基金銷售有限公司

注冊地址：上海市徐匯區(qū)龍?zhí)锫?90號2號樓二層

辦公地址：上海市徐匯區(qū)宛平南路88號東方財富大廈

法定代表人：其實

聯系人：胡慧慧

客服電話：95021

網址：www.1234567.com.cn

（47）名稱：上海萬得基金銷售有限公司

注冊地址：中國（上海）自由貿易試驗區(qū)浦明路1500號8層M座

辦公地址：上海市浦東新區(qū)中國(上海)自由貿易試驗區(qū)浦明路1500號8層M座

法定代表人：簡夢雯

聯系人：朱迪

客服電話：021-50712782

網址：www.520fund.com.cn

（48）名稱：上海證達通基金銷售有限公司

注冊地址：上海市浦東新區(qū)金葵路118號3層B區(qū)

辦公地址：上海市浦東新區(qū)金葵路118號3層B區(qū)

法定代表人：姚楊

聯系人：潘夢茹

客服電話：021-20538880

網址：www.zdt.fund

（49）名稱：上海中歐財富基金銷售有限公司

注冊地址：中國（上海）自由貿易試驗區(qū)陸家嘴環(huán)路479號1008-1室

辦公地址：上海市虹口區(qū)公平路18號8棟嘉昱大廈6樓

法定代表人：鄭焰

華泰保興貨幣市場基金招募說明書更新(2026年第1號)

聯系人：劉弘義

客服電話：400-100-2666

網址：www.zocaifu.com

（50）名稱：上海中正達廣基金銷售有限公司

注冊地址：上海市徐匯區(qū)龍?zhí)m路277號1號樓1203、1204室

辦公地址：上海市徐匯區(qū)龍?zhí)m路277號東航濱江中心1號樓1203-1204

法定代表人：黃欣

聯系人：吳少文

客服電話：400-6767-523

網址：www.zzwealth.cn

（51）名稱：申港證券股份有限公司

注冊地址：中國（上海）自由貿易實驗區(qū)世紀大道1589號長泰國際金融大廈

16/22/23樓

辦公地址：中國（上海）自由貿易試驗區(qū)世紀大道1589號長泰國際金融大廈

16/19/22/23樓

法定代表人：邵亞良

聯系人：王藝諜

客服電話：956029

網址：www.shgsec.com

（52）名稱：申萬宏源西部證券有限公司

注冊地址：新疆烏魯木齊市高新區(qū)(新市區(qū))北京南路358號大成國際大廈20樓2005

室

辦公地址：新疆烏魯木齊市高新區(qū)（新市區(qū)）北京南路358號大成國際大廈20樓

2005室

法定代表人：王獻軍

聯系人：梁麗

客服電話：95523

網址：www.swhysc.com

（53）名稱：申萬宏源證券有限公司

注冊地址：上海市徐匯區(qū)長樂路989號45層

辦公地址：上海市徐匯區(qū)長樂路989號45層

法定代表人：張劍

聯系人：成捷

客服電話：95523

網址：www.swhysc.com

（54）名稱：深圳新華信通基金銷售有限公司

注冊地址：深圳市前海深港合作區(qū)前灣一路1號A棟201室（入駐深圳市前海商務

秘書有限公司）

辦公地址：深圳市福田區(qū)深南大道2003號華嶸大廈710

法定代表人：張憲琴

聯系人：宋介文

客服電話：400-167-8888

網址：www.xintongfund.com

（55）名稱：深圳眾祿基金銷售股份有限公司

注冊地址：深圳市羅湖區(qū)筍崗街道筍西社區(qū)梨園路8號HALO廣場一期四層12-13

室

辦公地址：深圳市羅湖區(qū)筍崗街道筍西社區(qū)梨園路8號HALO廣場一期四層12-13

室

法定代表人：薛峰

聯系人：龔江江

客服電話：4006-788-887

網址：www.jjmmw.com

（56）名稱：泰信財富基金銷售有限公司

注冊地址：北京市朝陽區(qū)建國路乙118號10層1206

辦公地址：北京市朝陽區(qū)建國路乙118號京匯大廈1206

法定代表人：彭浩

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聯系人：孫小夢

客服電話：400-004-8821

網址：www.taixincf.com

（57）名稱：通華財富（上海）基金銷售有限公司

注冊地址：上海市虹口區(qū)同豐路667弄107號201室

辦公地址：上海市浦東新區(qū)金滬路55號通華科技大廈10層

法定代表人：周欣

聯系人：王光輝

客服電話：400-101-9301

網址：www.tonghuafund.com

（58）名稱：興業(yè)銀行股份有限公司

注冊地址：福建省福州市臺江區(qū)江濱中大道398號興業(yè)銀行大廈

辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城路167號興業(yè)銀行大廈

法定代表人：呂家進

聯系人：蔡宣銘

客服電話：95561

網址：www.cib.com.cn

（59）名稱：興業(yè)銀行股份有限公司銀銀平臺

注冊地址：福建省福州市臺江區(qū)江濱中大道398號興業(yè)銀行大廈

辦公地址：福建省福州市臺江區(qū)江濱中大道398號興業(yè)銀行大廈

法定代表人：呂家進

聯系人：唐斌，陳志偉

客服電話：40018-95561

網址：f.cib.com.cn

（60）名稱：興業(yè)證券股份有限公司

注冊地址：福州市湖東路268號

辦公地址：上海市浦東新區(qū)長柳路36號丁香國際商業(yè)中心東塔11樓

法定代表人：蘇軍良

聯系人：袁曉波

客服電話：95562

網址：www.xyzq.com.cn

（61）名稱：玄元保險代理有限公司

注冊地址：上海市嘉定區(qū)南翔鎮(zhèn)銀翔路799號506室-2

辦公地址：上海市嘉定區(qū)南翔鎮(zhèn)銀翔路799號506室-2

法定代表人：馬永諳

聯系人：姜帥伯

客服電話：400-080-8208

網址：www.licaimofang.cn

（62）名稱：陽光人壽保險股份有限公司陽光有財平臺

注冊地址：海南省三亞市迎賓路360-1號三亞陽光金融廣場16層

辦公地址：北京市朝陽區(qū)建外街道景輝街33號院1號樓

法定代表人：李科

聯系人：楊超

客服電話：95510

網址：fund.sinosig.com

（63）名稱：招商銀行股份有限公司招贏通平臺

注冊地址：廣東省深圳市福田區(qū)深南大道7088號招商銀行大廈

辦公地址：廣東省深圳市福田區(qū)深南大道7088號招商銀行大廈

法定代表人：繆建民

聯系人：劉薇

客服電話：95555

網址：fi.cmbchina.com

（64）名稱：招商證券股份有限公司

注冊地址：深圳市福田區(qū)福田街道福華一路111號

辦公地址：深圳市福田區(qū)福華一路111號招商證券大廈23樓

法定代表人：霍達

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聯系人：業(yè)清揚

客服電話：95565

網址：www.cmschina.com

（65）名稱：浙江同花順基金銷售有限公司

注冊地址：浙江省杭州市文二西路1號903室

辦公地址：杭州市西湖區(qū)文二西路1號元茂大廈903室

法定代表人：吳強

聯系人：費超超

客服電話：952555

網址：fund.10jqka.com.cn

（66）名稱：中國人壽保險股份有限公司

注冊地址：中國北京市西城區(qū)金融大街16號

辦公地址：中國北京市西城區(qū)金融大街16號

法定代表人：蔡希良

聯系人：秦澤偉

客服電話：95519

網址：www.e-chinalife.com

（67）名稱：中國銀河證券股份有限公司

注冊地址：北京市豐臺區(qū)西營街8號院1號樓7至18層101

辦公地址：北京市豐臺區(qū)西營街8號院1號樓青海金融大廈

法定代表人：王晟

聯系人：孟慶暉

客服電話：4008-888-888或95551

網址：www.chinastock.com.cn

（68）名稱：中國銀行股份有限公司

注冊地址：北京市西城區(qū)復興門內大街1號

辦公地址：北京市西城區(qū)復興門內大街1號

法定代表人：葛海蛟

聯系人：梅非奇

客服電話：95566

網址：www.boc.cn

（69）名稱：中國郵政儲蓄銀行股份有限公司郵你同贏平臺

注冊地址：北京市西城區(qū)金融大街3號

辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街3號

法定代表人：鄭國雨

聯系人：陸欣文

客服電話：95580

網址：https://ynty.psbc.com/

（70）名稱：中國中金財富證券有限公司

注冊地址：深圳市南山區(qū)粵海街道海珠社區(qū)科苑南路2666號中國華潤大廈

L4601-L4608

辦公地址：深圳市福田區(qū)益田路與福中路交界處榮超商務中心A棟第18-21層及第

4層

法定代表人：王建力

聯系人：李宇樂

客服電話：95532

網址：www.ciccwm.com

（71）名稱：中信建投證券股份有限公司

注冊地址：北京市朝陽區(qū)安立路66號4號樓

辦公地址：北京市朝陽區(qū)光華路10號院1號樓

法定代表人：劉成

聯系人：張紫薇

客服電話：4008-888-108

網址：www.csc108.com

（72）名稱：中信期貨有限公司

注冊地址：廣東省深圳市福田區(qū)中心三路8號卓越時代廣場（二期）北座13層

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1301-1305、14層

辦公地址：廣東省深圳市福田區(qū)中心三路8號卓越時代廣場（二期）北座13層

1301-1305、14層

法定代表人：竇長宏

聯系人：梁美娜

客服電話：400-990-8826

網址：www.citicsf.com

（73）名稱：中信銀行股份有限公司中信同業(yè)+

注冊地址：北京市朝陽區(qū)光華路10號院1號樓6-30層、32-42層

辦公地址：北京市朝陽區(qū)光華路10號中信大廈

法定代表人：方合英

聯系人：馬偉山

客服電話：95558

網址：https://ib.citicbank.com/

（74）名稱：中信證券（山東）有限責任公司

注冊地址：青島市嶗山區(qū)深圳路222號1號樓2001

辦公地址：青島市市南區(qū)東海西路28號龍翔廣場東座5層

法定代表人：肖海峰

聯系人：趙如意

客服電話：95548

網址：sd.citics.com

（75）名稱：中信證券股份有限公司

注冊地址：廣東省深圳市福田區(qū)中心三路8號卓越時代廣場（二期）北座

辦公地址：北京市朝陽區(qū)亮馬橋路48號中信證券大廈16層

法定代表人：張佑君

聯系人：王一通

客服電話：95548

網址：www.citics.com

（76）名稱：中信證券華南股份有限公司

注冊地址：廣州市天河區(qū)臨江大道395號901室（部位：自編01號）1001室（部

位：自編01號）

辦公地址：廣州市天河區(qū)臨江大道395號合利天德廣場T1樓10層

法定代表人：陳可可

聯系人：郭杏燕

客服電話：95548

網址：www.gzs.com.cn

（77）名稱：珠海盈米基金銷售有限公司

注冊地址：珠海市橫琴新區(qū)琴朗道91號1608、1609、1610辦公

辦公地址：廣州市海珠區(qū)閱江中路688號保利國際廣場北塔33樓、8樓

法定代表人：肖雯

聯系人：高皓輝

客服電話：020-89629066

網址：www.yingmi.cn

基金管理人可根據有關法律法規(guī)的要求，選擇其它符合要求的機構銷售本基金，并

及時公告。

（二）登記機構

名稱：華泰保興基金管理有限公司

住所：中國（上海）自由貿易試驗區(qū)世紀大道88號3810室

辦公地址：上海市浦東新區(qū)博成路1101號華泰金融大廈9層

郵政編碼：200126

法定代表人：楊平

聯系人：陳集杰

電話：（021）80299000

傳真：（021）60756960

（三）出具法律意見書的律師事務所

名稱：上海市海華永泰律師事務所

華泰保興貨幣市場基金招募說明書更新(2026年第1號)

住所：上海市華陽路112號2號樓東虹橋法律服務園區(qū)302室

辦公地址：上海市浦東新區(qū)陸家嘴環(huán)路1366號富士康大廈12層

負責人：馬靖云

電話：（021）58773177

傳真：（021）58773268

聯系人：梁麗金

經辦律師：梁麗金、徐莘

（四）審計基金財產的會計師事務所

名稱：德勤華永會計師事務所（特殊普通合伙）

住所：上海市黃浦區(qū)延安東路222號30樓

辦公地址：上海市黃浦區(qū)延安東路222號21樓

執(zhí)行事務合伙人：唐戀炯

電話：（021）61418888

傳真：（021）63350003

聯系人：汪芳

經辦注冊會計師：汪芳、馮適

六、基金份額的分類

（一）基金份額分類

本基金根據基金份額持有人在單個基金賬戶保留的基金份額數量不同，分設不同類

別的基金份額，各類基金份額按照不同的費率計提銷售服務費。本基金將設A類、B類

和C類基金份額，各類基金份額分設不同的基金代碼并分別計算和公布每萬份基金已實

現收益和7日年化收益率。

根據基金實際運作情況，在履行適當程序后，基金管理人可在不違反法律法規(guī)且對

已有基金份額持有人利益無實質性不利影響的情況下對基金份額分類規(guī)則和辦法進行

調整、或者增加新的基金份額類別、或者停止現有基金份額類別的銷售，調整實施前基

金管理人需依據《信息披露辦法》的規(guī)定在規(guī)定媒介公告，不需要召開基金份額持有人

大會。

投資人可自行選擇申購的基金份額類別，不同基金份額類別之間不得互相轉換，但

依據基金合同、招募說明書約定因申購、贖回、基金轉換等交易及每月收益結轉份額而

發(fā)生基金份額自動升級或者降級的除外。

（二）基金份額的自動升降級

在基金存續(xù)期內的任何一個開放日，當投資人在單個基金賬戶（即所有銷售機構）

保留的A類基金份額和B類基金份額合計達到或超過B類基金份額的最低份額余額要求

時，基金的登記機構自動將投資人在該基金賬戶保留的A類基金份額全部升級為B類基

金份額，基金管理人另有約定的除外。

在基金存續(xù)期內的任何一個開放日，當投資人在單個基金賬戶（即所有銷售機構）

保留的A類基金份額和B類基金份額合計低于B類基金份額的最低份額余額要求時，基

金的登記機構自動將投資人在該基金賬戶保留的B類基金份額全部降級為A類基金份

額，基金管理人另有約定的除外。

若銷售機構僅銷售A類基金份額或僅銷售B類基金份額，則投資者在該銷售機構內

的基金份額不參與自動升降級。

C類基金份額不參與基金份額的自動升降級。

如果登記機構于T日對投資者持有的基金份額進行了升級或降級處理，那么投資者

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在該日對升降級前的基金份額提交的贖回、基金轉換轉出、轉托管等申請將確認失敗，

基金管理人不承擔由此造成的一切損失，投資者可于T+1日就升級或降級后的基金份額

提交贖回、基金轉換轉出及轉托管申請。

（三）基金管理人可以在不違反法律法規(guī)且對基金份額持有人無實質性不利影響的

情況下，經與基金托管人協(xié)商一致并在履行相關程序后，調整基金份額升降級的數額限

制及規(guī)則，基金管理人必須在調整實施之日前依照《信息披露辦法》的規(guī)定在規(guī)定媒介

上刊登公告，不需要召開基金份額持有人大會。

七、基金的募集

本基金經中國證監(jiān)會證監(jiān)許可﹝2016﹞2924號《關于準予華泰保興貨幣市場基金注

冊的批復》準予注冊，由基金管理人依照《基金法》《運作辦法》《銷售辦法》、基金合

同及其他有關規(guī)定進行募集，募集期自2017年4月10日至2017年4月17日，共募集

基金份額5,833,947,478.52份（含利息結轉），其中A類份額66,453,659.42份（含利

息結轉），B類份額5,767,493,819.10份（含利息結轉），有效認購總戶數為565戶。

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八、基金合同的生效

（一）基金合同的生效

本基金基金合同于2017年4月20日生效。

（二）基金存續(xù)期內的基金份額持有人數量和資產規(guī)模

《基金合同》生效后，連續(xù)20個工作日出現基金份額持有人數量不滿200人或者

基金資產凈值低于5,000萬元的，基金管理人應當在定期報告中予以披露；連續(xù)60個

工作日出現前述情形的，基金管理人應當向中國證監(jiān)會報告并提出解決方案，如轉換運

作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并召開基金份額持有人大會進行表決。

法律法規(guī)或監(jiān)管部門另有規(guī)定時，從其規(guī)定。

九、基金份額的申購與贖回

（一）申購和贖回的場所

投資人可通過下述場所按照規(guī)定的方式進行申購或贖回：

1、直銷機構

本基金直銷機構為基金管理人，具體包括基金管理人直銷柜臺、網上直銷平臺、微

信交易平臺。

名稱：華泰保興基金管理有限公司

住所：中國（上海）自由貿易試驗區(qū)世紀大道88號3810室

辦公地址：上海市浦東新區(qū)博成路1101號華泰金融大廈9層

郵政編碼：200126

法定代表人：楊平

成立時間：2016年07月26日

聯系人：王珊珊

電話：（021）80299058

傳真：（021）60756969/（021）60756966

客戶服務電話：400-632-9090（免長途話費），（021）80210198

網上直銷平臺（網址）：www.ehuataifund.com

微信交易平臺（微信公眾號）：htbxjj99

2、其他銷售機構

本基金的其他銷售機構參見本招募說明書“五、相關服務機構”章節(jié)或基金管理人

網站公示信息或撥打本公司客戶服務電話進行咨詢。

投資人應當通過上述銷售機構的營業(yè)場所或按上述銷售機構提供的其他方式辦理

基金申購、贖回等業(yè)務。本基金管理人可根據情況變更或增減基金銷售機構，并在基金

管理人網站公示。

若基金管理人或其指定的銷售機構開通電話、傳真或網上等交易方式，投資人可以

通過上述方式進行申購、贖回等業(yè)務。

（二）申購和贖回的開放日及時間

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1、開放日及開放時間

投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理時間為上海證券交易所、深

圳證券交易所的正常交易日的交易時間，但基金管理人根據法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的要

求或基金合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時除外。

基金合同生效后，若出現新的證券交易市場、證券交易所交易時間變更或其他特殊

情況，基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進行相應的調整，但應在實施日前

依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。

2、申購、贖回開始日及業(yè)務辦理時間

基金管理人自基金合同生效之日起不超過3個月開始辦理申購，具體業(yè)務辦理時間

在申購開始公告中規(guī)定。

基金管理人自基金合同生效之日起不超過3個月開始辦理贖回，具體業(yè)務辦理時間

在贖回開始公告中規(guī)定。

在確定申購開始與贖回開始時間后，基金管理人應在申購、贖回開放日前依照《信

息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介上公告申購與贖回的開始時間。

基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖回或

者轉換。投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或轉換申請且登記機

構確認接受的，視為下一開放日的申購、贖回或轉換申請。

（三）申購和贖回的原則

1、“確定價”原則，即申購、贖回價格以每份基金份額凈值為1.00元的基準進行

計算；

2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；

3、當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時間以內撤銷；

4、贖回遵循“先進先出”原則，即按照投資人認購、申購的先后次序進行順序贖

回。

基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對上述原則進行調整。基金管理人必須在

新規(guī)則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。

（四）申購和贖回的數額限制

1、申購金額的限制

 A類基金份額 B類基金份額 C類基金份額 

首次申購（含定期定額投資）基金份額的最低金額 0.01元 5,000,000元 0.01元 

追加申購（含定期定額投資）基金份額的最低金額 0.01元 1元 0.01元 

通過基金管理人直銷柜臺辦理基金申購業(yè)務的，首次申購A類基金份額的最低金額

為單筆100,000元，B類基金份額的最低金額為單筆100,000元，追加申購A類基金份

額、B類基金份額的最低金額為單筆1,000元。通過基金管理人網上直銷交易平臺、微

信交易平臺辦理基金申購業(yè)務的，首次申購A類基金份額的最低金額為單筆1.00元，B

類基金份額的最低金額為單筆5,000,000元，追加申購A類基金份額、B類基金份額的

最低金額為單筆1.00元。本基金直銷機構單筆申購最低金額可由基金管理人酌情調整，

并在調整實施日前按照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。各其他銷售機

構對上述首次申購及追加申購的最低金額有其他規(guī)定的，以各其他銷售機構為準，但不

得低于基金管理人規(guī)定的最低限額。

2、贖回份額的限制

 A類基金份額 B類基金份額 C類基金份額 

單筆贖回的最低份額 0.01份 1份 0.01份 

3、最低保留余額的限制

 A類基金份額 B類基金份額 C類基金份額 

單個基金賬戶最低保留余額的限制 0.01份 5,000,000份 0.01份 

每個工作日投資人在單個交易賬戶保留的本基金份額余額少于上述最低限額時，若

當日該賬戶同時有基金份額減少類業(yè)務（如贖回、轉換出等）被確認，則基金管理人有

權將投資人在該賬戶保留的本基金份額一次性全部贖回或轉出等。

若B類基金份額持有人在其單個基金賬戶保留的A類基金份額和B類基金份額合計

不足500萬份時，登記機構自動將其基金賬戶中持有的B類基金份額降級為A類基金份

額，基金管理人另有約定的除外。

若A類基金份額持有人在其單個基金賬戶保留的A類基金份額和B類基金份額合計

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達到或超過500萬份時，登記機構自動將其基金賬戶中持有的A類基金份額升級為B類

基金份額，基金管理人另有約定的除外。

若銷售機構僅銷售A類基金份額或僅銷售B類基金份額，則投資者在該銷售機構內

的基金份額不參與自動升降級。

C類基金份額不參與基金份額的自動升降級。

4、當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構成潛在重大不利影響時，基金管

理人應當采取設定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、拒絕大額申

購、暫停基金申購等措施，切實保護存量基金份額持有人的合法權益，具體規(guī)定請參見

相關公告。

5、基金管理人可根據市場情況，在法律法規(guī)允許的情況下，調整申購的金額和贖

回的份額以及最低基金份額保留余額的數量限制，基金管理人必須在調整實施前依照

《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介上刊登公告。

6、基金管理人有權決定基金份額持有人持有本基金的最高限額和本基金的總規(guī)模

限額，但應最遲在新的限額實施前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。

（五）申購和贖回的程序

1、申購和贖回的申請方式

投資人必須根據銷售機構規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務辦理時間內提出申購或

贖回的申請。

2、申購和贖回的款項支付

投資人申購基金份額時，必須全額交付申購款項。投資人交付申購款項，申購成立；

登記機構確認基金份額時，申購生效。

基金份額持有人在提交贖回申請時，其在銷售機構須持有足夠的基金份額余額，否

則所提交的贖回申請無效?；鸱蓊~持有人提交贖回申請，贖回申請成立；登記機構確

認贖回時，贖回生效?；鸱蓊~持有人贖回申請成功后，基金管理人將在T+3日內支付

贖回款項。在發(fā)生巨額贖回或基金合同載明的其他暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形

時，款項的支付辦法參照基金合同有關條款處理。

遇證券交易所或交易市場數據傳輸延遲、通訊系統(tǒng)故障、銀行數據交換系統(tǒng)故障或

其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影響業(yè)務處理流程，則贖回款項劃付時

間相應順延。

3、申購和贖回申請的確認

基金管理人應以交易時間結束前受理申購和贖回申請的當天作為申購或贖回申請

日（T日），在正常情況下，本基金登記機構在T+1日（含T+1日）內對該交易的有效性

進行確認。T日提交的有效申請，投資人可在T+2日后（包括該日）到銷售網點柜臺或

以銷售機構規(guī)定的其他方式查詢申請的確認情況。若申購不成功，則申購款項本金退還

給投資人。

如果登記機構在T日對投資人持有的基金份額進行了升降級處理，那么投資人在該

日對升降級前的基金份額提交的贖回、基金轉換轉出、轉托管等交易申請將確認失敗，

基金管理人不承擔由此造成的損失；從T＋1日起，投資人可就升降級后的基金份額提

交贖回、基金轉換轉出、轉托管等交易申請。

銷售機構對申購、贖回申請的受理并不代表申請一定成功，而僅代表銷售機構確實

接收到申購、贖回申請。申購、贖回申請是否生效以登記機構的確認結果為準。對于申

購、贖回申請的確認情況，投資人應及時查詢并妥善行使合法權利。因投資人怠于履行

該項查詢等各項義務，致使其相關權益受損的，基金管理人、基金托管人、銷售機構不

承擔由此造成的損失或不利后果。

在法律法規(guī)允許的范圍內，本基金登記機構可根據相關業(yè)務規(guī)則，對上述業(yè)務辦理

時間進行調整，并在調整實施前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。

4、申購和贖回的登記

（1）投資人T日申購基金成功后，正常情況下，登記機構在T＋1日為投資人增加

權益并辦理登記手續(xù)，投資人自T＋2日起（包括該日）有權贖回該部分基金份額。投

資人應及時查詢有關申請的確認情況。

（2）投資人T日贖回基金成功后，正常情況下，登記機構在T＋1日為投資人扣除

權益并辦理相應的登記手續(xù)。

（3）基金管理人可在法律法規(guī)允許的范圍內，對上述登記辦理時間進行調整，并

于開始實施前按照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介上公告并報中國證監(jiān)會備案。

（六）基金的申購費和贖回費

1、除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約定外，本基金不收取申購費用和贖回費

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用。

2、在滿足相關流動性風險管理要求的前提下，當本基金持有的現金、國債、中央

銀行票據、政策性金融債券以及5個交易日內到期的其他金融工具占基金資產凈值的比

例合計低于5%且偏離度為負時，為確?；鹌椒€(wěn)運作，避免誘發(fā)系統(tǒng)性風險，基金管理

人應當對當日單個基金份額持有人申請贖回基金份額超過基金總份額1%以上的贖回申

請征收1%的強制贖回費用，并將上述贖回費用全額計入基金財產。基金管理人與基金托

管人協(xié)商確認上述做法無益于基金利益最大化的情形除外。

當本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計超過基金總份額50%，且本基金投

資組合中現金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券以及5個交易日內到期的其他金

融工具占基金資產凈值的比例合計低于10%且偏離度為負時，基金管理人應當對當日單

個基金份額持有人超過基金總份額1%以上的贖回申請征收1%的強制贖回費用，并將上

述贖回費用全額計入基金財產。

3、基金管理人可以在基金合同約定的范圍內調整申購費率、調低贖回費率或申購

和贖回費用的收費方式，并最遲于新的費率或收費方式實施日前依照《信息披露辦法》

的有關規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。

（七）申購和贖回的數額和價格

1、申購和贖回數額、余額的處理方式

（1）本基金的申購、贖回價格為每份基金單位1.00元。投資人申購所得的份額等

于申購金額除以1.00元，贖回所得的金額等于贖回份額乘以1.00元。

（2）本基金申購份額的計算結果按四舍五入方法，保留到小數點后2位，由此產

生的誤差計入基金財產。本基金贖回金額單位為元，贖回金額的計算結果按四舍五入，

保留到小數點后2位，由此產生的誤差計入基金財產。

2、申購份額的計算

本基金采用“金額申購”的方式，申購價格為每份基金份額凈值1.00元，計算公

式為：

申購份額=申購金額/1.00

例一：某投資人投資100,000元申購本基金，則其可得到的申購份額為：

申購份額=100,000/1.00=100,000份

即投資人投資100,000元申購本基金，則其可得到100,000份A類基金份額。

3、贖回金額的計算

本基金采用“份額贖回”的方式，贖回價格為每份基金份額凈值1.00元，計算公

式為：

贖回金額=贖回份額×1.00元

例二：某投資人贖回100,000份基金份額，則其可得到的贖回金額為：

贖回金額=100,000×1.00＝100,000元

即投資人贖回100,000份基金份額，則其可得到的贖回金額為100,000元。

（八）拒絕或暫停申購的情形

1、發(fā)生下列情況時，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請：

（1）因不可抗力導致基金無法正常運作。

（2）發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停基金資產估值情況時，基金管理人可暫停接受投資

人的申購申請。當前一估值日基金資產凈值50%以上的資產出現無可參考的活躍市場價

格且采用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時，經與基金托管人協(xié)商確認后，

基金管理人應當采取暫停接受基金申購申請的措施。

（3）證券交易所交易時間非正常停市，導致基金管理人無法計算當日基金資產凈

值。

（4）基金管理人接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現有基金份額持有人

利益時。

（5）本基金出現當日已實現收益或累計已實現收益小于零的情形，為保護基金份

額持有人的利益，基金管理人可視情況暫停本基金的申購。

（6）基金資產規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可能對

基金業(yè)績產生負面影響，從而損害現有基金份額持有人利益的情形。

（7）基金管理人、基金托管人、基金銷售機構或登記機構的異常情況導致基金銷

售系統(tǒng)、基金登記系統(tǒng)或基金會計系統(tǒng)無法正常運行。

（8）基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導致單一投資者持有本基金基

金份額的比例達到或者超過本基金總份額的50%，或者變相規(guī)避前述50%集中度的情形

時。

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（9）法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。

發(fā)生上述第（1）、（2）、（3）、（5）、（6）、（7）、（8）、（9）項暫停申購情形時，基金

管理人應當根據有關規(guī)定在規(guī)定媒介上刊登暫停申購公告。如果投資人的申購申請被拒

絕，被拒絕的申購款項本金將退還給投資人。在暫停申購的情況消除時，基金管理人應

及時恢復申購業(yè)務的辦理。

2、當影子定價法確定的基金資產凈值與攤余成本法計算的基金資產凈值的正偏離

度絕對值達到0.5%時，基金管理人應當暫停接受投資人的申購申請并根據有關規(guī)定在規(guī)

定媒介上刊登暫停申購公告。

（九）暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形

1、發(fā)生下列情形時，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖回款

項：

（1）因不可抗力導致基金管理人不能支付贖回款項。

（2）發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產估值情況時，基金管理人可暫停接受投資

人的贖回申請或延緩支付贖回款項。當前一估值日基金資產凈值50%以上的資產出現無

可參考的活躍市場價格且采用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時，經與基金

托管人協(xié)商確認后，基金管理人應當采取延緩支付贖回款項或暫停接受基金贖回申請的

措施。

（3）證券交易所交易時間非正常停市，導致基金管理人無法計算當日基金資產凈

值。

（4）連續(xù)兩個或兩個以上開放日發(fā)生巨額贖回。

（5）繼續(xù)接受某筆或某些贖回申請將損害現有基金份額持有人利益的情形時。

（6）法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。

發(fā)生上述第（1）、（2）、（3）、（4）、（6）項情形之一且基金管理人決定暫停接受投

資人的贖回申請或延緩支付贖回款項時，基金管理人應在規(guī)定媒介上刊登公告，已確認

的贖回申請，基金管理人應足額支付；如暫時不能足額支付，應將可支付部分按單個賬

戶申請量占申請總量的比例分配給贖回申請人，未支付部分可延期支付。若出現上述第

（4）項所述情形，按基金合同的相關條款處理?；鸱蓊~持有人在申請贖回時可事先

選擇將當日可能未獲受理部分予以撤銷。在暫停贖回的情況消除時，基金管理人應及時

恢復贖回業(yè)務的辦理并公告。

2、當影子定價確定的基金資產凈值與攤余成本法計算的基金資產凈值的負偏離度

絕對值連續(xù)兩個交易日達到0.5%時，基金管理人有權暫停接受所有贖回申請并終止基金

合同進行財產清算?；鸸芾砣藨斣趯嵤┣鞍凑铡缎畔⑴掇k法》的有關規(guī)定在規(guī)定

媒介上公告，但無需召開基金份額持有人大會審議。

3、為公平對待不同類別基金份額持有人的合法權益，如本基金單個基金份額持有

人在單個開放日申請贖回基金份額超過基金總份額10%的，基金管理人可采取延期辦理

部分贖回申請或延緩支付贖回款項的措施。

（十）巨額贖回的情形及處理方式

1、巨額贖回的認定

若本基金單個開放日內的基金份額凈贖回申請（贖回申請份額總數加上基金轉換中

轉出申請份額總數后扣除申購申請份額總數及基金轉換中轉入申請份額總數后的余額)

超過前一開放日的基金總份額的10%，即認為是發(fā)生了巨額贖回。

2、巨額贖回的處理方式

當基金出現巨額贖回時，基金管理人可以根據基金當時的資產組合狀況決定全額贖

回或部分延期贖回。

（1）全額贖回：當基金管理人認為有能力支付投資人的全部贖回申請時，按正常

贖回程序執(zhí)行。

（2）部分延期贖回：當基金管理人認為支付投資人的贖回申請有困難或認為因支

付投資人的贖回申請而進行的財產變現可能會對基金資產凈值造成較大波動時，基金管

理人在當日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%的前提下，可對其余贖回

申請延期辦理。對于當日的贖回申請，應當按單個賬戶贖回申請量占贖回申請總量的比

例，確定當日受理的贖回份額；對于未能贖回部分，投資人在提交贖回申請時可以選擇

延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的，將自動轉入下一個開放日繼續(xù)贖回，直到全部

贖回為止；選擇取消贖回的，當日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請

與下一開放日贖回申請一并處理，無優(yōu)先權，以此類推，直到全部贖回為止。如投資人

在提交贖回申請時未作明確選擇，投資人未能贖回部分作自動延期贖回處理。

（3）暫停贖回：連續(xù)2個開放日以上（含本數）發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認

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為有必要，可暫停接受基金的贖回申請；已經接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，

但不得超過20個工作日，并應當在規(guī)定媒介上進行公告。

（4）如果基金發(fā)生巨額贖回，在單個基金份額持有人超過基金總份額20%以上的贖

回申請的情形下，基金管理人可以延期辦理贖回申請?；鸸芾砣嗽诋斎战邮苴H回比例

不低于上一開放日基金總份額的10%的前提下，對其余贖回申請延期辦理。對于當日的

贖回申請，應當按單個賬戶贖回申請量占贖回申請總量的比例，確定當日受理的贖回份

額；對于未能贖回部分，投資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇

延期贖回的，將自動轉入下一個開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，

當日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處

理，無優(yōu)先權并以下一開放日的基金份額凈值為基礎計算贖回金額，以此類推，直到全

部贖回為止。如投資人在提交贖回申請時未作明確選擇，投資人未能贖回部分作自動延

期贖回處理。

3、巨額贖回的公告

當發(fā)生上述巨額贖回并延期辦理時，基金管理人應當通過郵寄、傳真或者招募說明

書規(guī)定的其他方式在3個工作日內通知基金份額持有人，說明有關處理方法，并在2日

內在規(guī)定媒介上刊登公告。

（十一）暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告

1、發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人應在規(guī)定期限內在規(guī)定媒介上刊

登暫停公告。

2、如發(fā)生暫停的時間為1日，基金管理人應于重新開放日，在規(guī)定媒介上刊登基

金重新開放申購或贖回公告，并公布最近1個開放日的各類基金份額的每萬份基金已實

現收益和7日年化收益率；如發(fā)生暫停的時間超過1日，則基金管理人可以根據需要增

加公告次數，但基金管理人須依照《信息披露辦法》，最遲于重新開放日在規(guī)定媒介上

刊登重新開放申購或贖回的公告，或根據實際情況在暫停公告中明確重新開放申購或贖

回的時間，屆時可不再另行發(fā)布重新開放的公告。

（十二）基金的轉換

基金管理人可以根據相關法律法規(guī)以及本基金合同的規(guī)定決定開辦本基金與基金

管理人管理的其他基金之間的轉換業(yè)務，基金轉換可以收取一定的轉換費，相關規(guī)則由

基金管理人屆時根據相關法律法規(guī)及本基金合同的規(guī)定制定并公告，并提前告知基金托

管人與相關機構。

 A類基金份額 B類基金份額 C類基金份額 

單筆轉換轉入最低金額 0.01元 5,000,000元 0.01元 

單筆轉換轉出最低份額 0.01份 1份 0.01份 

各其他銷售機構（不包括基金管理人直銷柜臺、網上直銷平臺、微信交易平臺，下

同）對上述轉換轉入或轉換轉出的最低限額有其他規(guī)定的，以各其他銷售機構為準，但

不得低于基金管理人規(guī)定的上述最低限額?；鸸芾砣酥变N柜臺、網上直銷平臺、微信

交易平臺對上述轉換轉入或轉換轉出限額有其他規(guī)定的，從其規(guī)定。

如投資者提交的轉換申請中單筆轉換轉入金額（不含交易費用）少于上述最低金額

限制的，則該筆轉換申請將確認失敗，投資者將仍持有原轉換轉出的基金。

（十三）基金的非交易過戶

基金的非交易過戶是指基金登記機構受理繼承、捐贈和司法強制執(zhí)行等情形而產生

的非交易過戶以及登記機構認可、符合法律法規(guī)的其它非交易過戶。無論在上述何種情

況下，接受劃轉的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資人。

繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；

捐贈指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質的基金會或社會

團體；

司法強制執(zhí)行是指司法機構依據生效司法文書將基金份額持有人持有的基金份額

強制劃轉給其他自然人、法人或非法人組織。

辦理非交易過戶必須提供基金登記機構要求提供的相關資料，對于符合條件的非交

易過戶申請按基金登記機構的規(guī)定辦理，并按基金登記機構規(guī)定的標準收費。

（十四）基金的轉托管

基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機構之間的轉托管，基金銷售機

構可以按照規(guī)定的標準收取轉托管費。

（十五）定期定額投資計劃

基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計劃，具體規(guī)則由基金管理人在屆時發(fā)

布的公告或更新的招募說明書中確定。投資人在辦理定期定額投資計劃時可自行約定每

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期扣款金額，每期扣款金額必須不低于基金管理人在相關公告或更新的招募說明書中所

規(guī)定的定期定額投資計劃最低申購金額。

（十六）基金份額的凍結、解凍與質押及轉讓

基金登記機構只受理國家有權機關依法要求的基金份額的凍結與解凍，以及登記機

構認可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結與解凍。基金份額被凍結的，被凍結部分份

額仍然參與收益分配，被凍結部分產生的權益一并凍結。法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。

基金管理人可以根據法律法規(guī)或監(jiān)管機構的規(guī)定辦理基金份額的質押業(yè)務，并制定

相應的業(yè)務規(guī)則。

在法律法規(guī)允許且條件具備的情況下，基金管理人可受理基金份額持有人通過中國

證監(jiān)會認可的交易場所或者交易方式進行份額轉讓的申請并由登記機構辦理基金份額

的過戶登記。基金管理人擬受理基金份額轉讓業(yè)務的，將提前公告，基金份額持有人應

根據基金管理人公告的業(yè)務規(guī)則辦理基金份額轉讓業(yè)務。

（十七）基金管理人可在不違反相關法律法規(guī)、不對基金份額持有人利益產生不利

影響的前提下，根據具體情況對上述申購和贖回的安排進行補充和調整并提前公告。

十、基金的投資

（一）投資目標

在嚴格控制風險、保持較高流動性的基礎上，力爭為基金份額持有人創(chuàng)造穩(wěn)定的、

高于業(yè)績比較基準的投資回報。

（二）投資范圍

本基金主要投資于具有良好流動性的金融工具，包括現金；期限在1年以內（含1

年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據、同業(yè)存單；剩余期限在397天以內（含397

天）的債券、非金融企業(yè)債務融資工具、資產支持證券及中國證監(jiān)會、中國人民銀行認

可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具，其中，現金不包括結算備付金、存出保證金、

應收申購款等。

如果法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許貨幣市場基金投資其他品種，基金管理人在履行

適當程序后，可以將其納入投資范圍。

（三）投資策略

本基金在保持組合高度流動性的前提下，結合對國內外宏觀經濟運行、金融市場運

行、資金流動格局、貨幣市場收益率曲線形態(tài)等各方面的分析，合理安排組合期限結構，

積極選擇投資工具，采取主動性的投資策略和精細化的操作手法，在嚴格控制風險的前

提下，實現基金的投資目標。具體包括：

1、短期利率水平預期策略

深入分析對短期貨幣市場有影響的宏觀經濟形勢、財政與貨幣政策、短期市場資金

供求等因素，對未來短期內不同市場、不同品種的市場利率進行積極的判斷，形成合理

的短期利率走勢預期，并據此調整基金組合的期限結構和品種配置計劃。

2、收益率曲線分析策略

貨幣市場收益率曲線的形狀反映當時短期利率水平之間的關系，反映市場對較短期

限經濟狀況的判斷及對未來短期經濟走勢的預期。收益率曲線策略即在不同期限投資品

種之間進行配置，通過考察收益率曲線的動態(tài)變化及預期變化，尋求在一段時期內獲取

因收益率曲線形狀變化而導致的債券價格變化所產生的超額收益。

3、組合剩余期限策略、期限配置策略

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通過對組合資產剩余期限的設計、跟蹤、調整，保持合理的現金流，動態(tài)控制組合

的平均剩余期限，以滿足可能的、突發(fā)的現金需求，同時保持組合的穩(wěn)定收益；特別在

債券投資中，根據收益率曲線的情況，投資一定剩余期限的品種，穩(wěn)定收益，鎖定風險，

滿足組合目標期限。

4、類別品種配置策略

在保持組合資產相對穩(wěn)定的條件下，根據各類短期金融工具的市場規(guī)模、收益性和

流動性，決定各類資產的配置比例；再通過評估各類資產的收益水平、市場偏好、投資

限制、基金投資目標等確定不同類別資產的具體資產配置比例。

5、流動性管理策略

在滿足基金投資人申購、贖回的資金需求前提下，通過基金資產安排（包括現金庫

存、資產變現、剩余期限管理或其他措施），在保持基金資產高流動性的前提下，確保

基金的穩(wěn)定收益。

6、回購策略

當預期市場利率下跌或者走勢平穩(wěn)時，通過將剩余期限相對較長的短期債券進行回

購質押，融資后再購買短期債券。在融資成本低于短期債券收益率時，該投資策略的運

用可實現正收益。

7、資產支持證券投資策略

當前國內資產支持證券主要為以銀行貸款資產、住房抵押貸款等作為基礎資產的信

貸資產證券化產品，本基金側重于對基礎資產質量及未來現金流的分析，采用基本面分

析和數量化模型相結合，對個券進行風險分析和價值評估后進行投資。本基金將嚴格控

制資產支持證券的投資比例、信用等級并密切跟蹤評級變化，采用分散投資方式以降低

流動性風險。

8、其他金融工具投資策略

本基金將密切跟蹤銀行大額存單、承兌匯票、商業(yè)承兌匯票等商業(yè)票據以及各種衍

生產品的動向，一旦監(jiān)管機構允許基金參與此類融工具投資，本基金將在屆時相應法律

法規(guī)的框架內，根據對該金融工具的研究，制定符合本基金投資目標的投資策略，在充

分考慮該投資品種風險和收益特征的前提下，謹慎投資。

（四）投資限制

1、組合限制

本基金不得投資于以下金融工具：

（1）股票；

（2）可轉換債券、可交換債券；

（3）以定期存款利率為基準利率的浮動利率債券，已進入最后一個利率調整期的

除外；

（4）信用等級在AA+以下的債券與非金融企業(yè)債務融資工具；

（5）中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。

本基金擬投資于主體信用評級低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單的，應當

經基金管理人董事會審議批準，相關交易應當事先征得基金托管人的同意，并作為重大

事項履行信息披露程序。

法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制后，本基金不受上述規(guī)定的限制或以變更后的規(guī)

定為準，但需提前公告。

2、禁止行為

為維護基金份額持有人的合法權益，基金財產不得用于下列投資或者活動：

（1）承銷證券；

（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；

（3）從事承擔無限責任的投資；

（4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；

（5）向其基金管理人、基金托管人出資；

（6）從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動；

（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。

基金管理人運用基金財產買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制人

或者與其有重大利害關系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內承銷的證券，或者從事其他重

大關聯交易的，應當符合基金的投資目標和投資策略，遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原

則，防范利益沖突，建立健全內部審批機制和評估機制，按照市場公平合理價格執(zhí)行。

相關交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律法規(guī)予以披露，但法律法規(guī)另有規(guī)

定的除外。重大關聯交易應提交基金管理人董事會審議，并經過三分之二以上的獨立董

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事通過?；鸸芾砣硕聲辽倜堪肽陮﹃P聯交易事項進行審查。

如法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述禁止性規(guī)定，基金管理人在履行適當程序后，

本基金可不受上述規(guī)定的限制。

3、基金投資組合比例限制

（1）本基金投資組合的平均剩余期限在每個交易日都不得超過120天，本基金投

資組合的平均剩余存續(xù)期不得超過240天；

（2）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不得超過基金資產凈值的10%；

（3）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證券的10%；

（4）本基金投資于固定期限銀行存款的比例不得超過基金資產凈值的30%，但如果

基金投資有存款期限，根據協(xié)議可以提前支取的銀行存款不受上述比例限制；

（5）本基金投資于具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單，

合計不得超過基金資產凈值的20%；投資于不具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀

行存款、同業(yè)存單，合計不得超過基金資產凈值的5%；

（6）本基金管理人管理的全部貨幣市場基金投資于同一商業(yè)銀行的銀行存款及其

發(fā)行的同業(yè)存單與債券，不得超過該商業(yè)銀行最近一個季度末凈資產的10%；

（7）本基金投資于同一機構發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務融資工具及其作為原始

權益人的資產支持證券的比例，合計不得超過基金資產凈值的10%，國債、中央銀行票

據、政策性金融債券除外；

（8）本基金持有的全部資產支持證券，其市值不得超過基金資產凈值的20%；本基

金持有的同一（指同一信用級別）資產支持證券的比例，不得超過該資產支持證券規(guī)模

的10%；本基金管理人管理的全部證券投資基金投資于同一原始權益人的各類資產支持

證券，不得超過其各類資產支持證券合計規(guī)模的10%；本基金投資于同一原始權益人的

各類資產支持證券的比例，不得超過基金資產凈值的10%；

（9）除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個交易日累計贖回20%以上或者連續(xù)5個交易日累計

贖回30%以上的情形外，本基金債券正回購的資金余額不得超過基金資產凈值的20%；

（10）本基金持有的現金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券占基金資產凈值

的比例合計不得低于5%，其中，現金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等；

（11）本基金持有的現金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券以及五個交易日

內到期的其他金融工具占基金資產凈值的比例合計不得低于10%，其中，現金不包括結

算備付金、存出保證金、應收申購款等；

（12）本基金投資的資產支持證券須具有評級資質的資信評級機構進行持續(xù)信用評

級；本基金投資的資產支持證券不得低于國內信用評級機構評定的AAA級或相當于AAA

級；本基金持有資產支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標準，本基金

應在評級報告發(fā)布之日起3個月內予以全部賣出；

（13）本基金總資產不得超過基金凈資產的140%；

（14）本基金在全國銀行間同業(yè)市場的債券回購最長期限為1年，債券回購到期后

不得展期；在全國銀行間同業(yè)市場進行債券回購的資金余額不得超過基金凈資產的40%；

（15）本基金投資于主體信用評級低于AAA的機構發(fā)行的金融工具占基金資產凈值

的比例合計不得超過10%，其中單一機構發(fā)行的金融工具占基金資產凈值的比例合計不

得超過2%；前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務融資工具、銀行存款、同業(yè)存單、

相關機構作為原始權益人的資產支持證券及中國證監(jiān)會認定的其他品種；

（16）當本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的50%時，本基

金投資組合的平均剩余期限不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得超過120天；投資組

合中現金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券以及5個交易日內到期的其他金融工

具占基金資產凈值的比例合計不得低于30%，其中，現金不包括結算備付金、存出保證

金、應收申購款等；

（17）當本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的20%時，本基

金投資組合的平均剩余期限不得超過90天，平均剩余存續(xù)期不得超過180天；投資組

合中現金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券以及5個交易日內到期的其他金融工

具占基金資產凈值的比例合計不得低于20%，其中，現金不包括結算備付金、存出保證

金、應收申購款等；

（18）本基金主動投資于流動性受限資產的市值合計不得超過基金資產凈值的10%；

因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合前款所規(guī)

定比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產的投資；

（19）本基金與私募類證券資管產品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對手開展

逆回購交易的，可接受質押品的資質要求應當與本基金合同約定的投資范圍保持一致；

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（20）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定和《基金合同》約定的其他投資比例限制。

基金管理人應當自基金合同生效之日起六個月內使基金的投資組合比例符合基金

合同的約定。在上述期間內，本基金的投資范圍、投資策略應當符合基金合同的約定。

基金托管人對基金的投資的監(jiān)督與檢查自本基金合同生效之日起開始。

除上述（1）、（10）、（12）、（18）、（19）項外，由于證券市場波動、證券發(fā)行人合

并或基金規(guī)模變動等基金管理人之外的原因導致的投資組合不符合上述約定的比例不

在限制之內，但基金管理人應在10個交易日內進行調整。法律法規(guī)或監(jiān)管機構另有規(guī)

定時，從其規(guī)定。

若將來法律法規(guī)或中國證監(jiān)會的相關規(guī)定發(fā)生修改或變更，致使本款前述約定的投

資禁止行為和投資組合比例限制被修改或取消，基金管理人在依法履行相應程序后，本

基金可相應調整或取消禁止行為和投資限制規(guī)定,不需要經基金份額持有人大會審議。

（五）業(yè)績比較基準

本基金的業(yè)績比較基準為：中國人民銀行公布的7天通知存款利率（稅后）。

通知存款是一種不約定存期，支取時需提前通知銀行，約定支取日期和金額方能支

取的存款，具有存期靈活、存取方便的特征，同時可獲得高于活期存款利息的收益。

如果今后法律法規(guī)發(fā)生變化，或者有其他代表性更強、更科學客觀的業(yè)績比較基準

適用于本基金時，經基金管理人和基金托管人協(xié)商一致后，本基金可以在報中國證監(jiān)會

備案后變更業(yè)績比較基準并及時公告，而無需召開基金份額持有人大會。

（六）風險收益特征

本基金為貨幣市場基金。本基金的預期風險和預期收益率低于股票型基金、混合型

基金和債券型基金。

（七）投資組合平均剩余期限（天）和平均剩余存續(xù)期限（天）的計算

1、平均剩余期限（天）的計算公式如下：

2、平均剩余存續(xù)期限（天）的計算公式如下：

3、各類資產和負債剩余期限和剩余存續(xù)期限的確定

（1）銀行活期存款、清算備付金、交易保證金的剩余期限和剩余存續(xù)期限為0天；

證券清算款的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至交收日的剩余交易日天數計算；

（2）回購（包括正回購和逆回購）的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至回購協(xié)

議到期日的實際剩余天數計算；買斷式回購產生的待回購債券的剩余期限和剩余存續(xù)期

限為該基礎債券的剩余期限，待返售債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至回購協(xié)

議到期日的實際剩余天數計算；

（3）銀行定期存款、同業(yè)存單的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至協(xié)議到期日

的實際剩余天數計算；有存款期限，根據協(xié)議可提前支取且沒有利息損失的銀行存款，

剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至協(xié)議到期日的實際剩余天數計算；銀行通知存款的

剩余期限和剩余存續(xù)期限以存款協(xié)議中約定的通知期計算；

（4）中央銀行票據的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至中央銀行票據到期日的

實際剩余天數計算；

（5）組合中債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限是指計算日至債券到期日為止所剩余

的天數，以下情況除外：

允許投資的可變利率或浮動利率債券的剩余期限以計算日至下一個利率調整日的

實際剩余天數計算。

允許投資的可變利率或浮動利率債券的剩余存續(xù)期限以計算日至債券到期日的實

際剩余天數計算。

（6）對其它金融工具，本基金管理人將基于審慎原則，根據法律法規(guī)或中國證監(jiān)

會的規(guī)定、或參照行業(yè)公認的方法計算其剩余期限和剩余存續(xù)期限。

平均剩余期限和剩余存續(xù)期限的計算結果保留至整數位，小數點后四舍五入。如法

律法規(guī)或中國證監(jiān)會對剩余期限和剩余存續(xù)期限計算方法另有規(guī)定的從其規(guī)定。

（八）基金管理人代表基金行使相關權利的處理原則及方法

1、基金管理人按照國家有關規(guī)定代表基金獨立行使債權人權利，保護基金份額持

有人的利益；

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2、有利于基金財產的安全與增值；

3、不通過關聯交易為自身、雇員、授權代理人或任何存在利害關系的第三人牟取

任何不當利益。

（九）投資決策依據和投資流程

1、投資決策依據

（1）國家有關法律法規(guī)和基金合同的有關規(guī)定；

（2）公司投資及風險控制政策；

（3）宏觀經濟發(fā)展態(tài)勢、證券市場運行環(huán)境和走勢，以及上市公司的基本面；

（4）投資對象的預期收益和預期風險的匹配關系，本基金將在承擔適度風險的范

圍內，選擇收益風險配比最佳的品種進行投資。

2、投資決策機制

本基金投資決策采用基金投資決策委員會領導下的基金經理負責制。

基金投資決策委員會負責制定本基金的投資準則與政策、基金投資流程、審議和確

定基金戰(zhàn)略資產配置方案、投資策略和戰(zhàn)術資產配置方案及其他重大投資管理事項。

基金經理的主要職責是在基金投資決策委員會確定的資產配置方案、投資策略及戰(zhàn)

術資產配置方案范圍內構建和調整投資組合，并向交易室下達投資指令。

交易室負責組織、制定和執(zhí)行交易計劃，及時核查交易結果并反饋給基金經理。交

易室通過嚴格控制風險，以最高的效率、最低的成本確保交易指令得到正確執(zhí)行。

3、投資管理流程

基金投資決策委員會是本基金的最高決策機構，基金投資決策委員會定期就投資管

理業(yè)務的重大問題進行討論?；鸾浝?、研究員、交易員在投資管理過程中既密切合作，

又責任明確，在各自職責內按照業(yè)務程序獨立工作并合理地相互制衡。具體的投資管理

程序如下：

（1）研究部宏觀研究員、策略研究員、行業(yè)研究員、信用研究員、數量研究員各

自獨立完成相應的研究報告，為投資決策提供依據；

（2）基金投資決策委員會每月召開投資決策會議，對資產配置比例提出指導性意

見，并討論本基金投資重點等；

（3）基金經理根據基金投資決策委員會決議，宏觀研究員、策略研究員的宏觀經

濟分析和策略建議、行業(yè)研究員的行業(yè)分析和個股研究、信用研究員的債券市場研究和

券種選擇、數量研究員的定量投資策略研究，結合本基金產品定位及風險控制的要求，

在權限范圍內制定具體的投資組合方案；

（4）基金經理根據基金投資組合方案，向交易室下達交易指令；

（5）交易指令通過風控系統(tǒng)的自動合規(guī)核查后，由交易室執(zhí)行，交易室對交易情

況及時反饋；

（6）基金經理對每日交易執(zhí)行情況進行回顧，并審視基金投資組合的變動情況；

（7）風險管理部定期完成有關投資風險監(jiān)控報告，以及基金業(yè)績評估報告；

基金管理人有權根據市場變化和實際需要，對上述投資管理流程作出調整。

（十一）基金投資組合報告

基金管理人的董事會及董事保證本報告所載資料不存在虛假記載、誤導性陳述或重

大遺漏，并對其內容的真實性、準確性和完整性承擔個別及連帶責任。

基金托管人中國銀行股份有限公司根據本基金合同規(guī)定，于2025年07月16日復

核了本報告中的財務指標、凈值表現和投資組合報告等內容，保證復核內容不存在虛假

記載、誤導性陳述或者重大遺漏。

本投資組合報告所載數據截至2025年06月30日，取自本基金2025年第2季度報

告。

1、報告期末基金資產組合情況

序號 項目 金額（元） 占基金總資產的比例（%） 

1 固定收益投資 5,070,399,873.47 64.48 

 其中：債券 5,050,389,462.51 64.23 

 資產支持證券 20,010,410.96 0.25 

2 買入返售金融資產 2,785,545,244.11 35.43 

 其中：買斷式回購的買入返售金融資產 - - 

3 銀行存款和結算備付金合計 6,576,396.14 0.08 

4 其他資產 625,688.80 0.01 

5 合計 7,863,147,202.52 100.00 

2、報告期債券回購融資情況

序號 項目 占基金資產凈值的比例（%） 

1 報告期內債券回購融資余額 0.67 

其中：買斷式回購融資 - 

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序號 項目 金額 占基金資產凈值的比例（%） 

2 報告期末債券回購融資余額 366,621,826.26 4.89 

其中：買斷式回購融資 - - 

注：報告期內債券回購融資余額占基金資產凈值的比例為報告期內每個交易日融資余額

占資產凈值比例的簡單平均值。

債券正回購的資金余額超過基金資產凈值的20%的說明

本基金本報告期內債券正回購的資金余額未超過基金資產凈值的20%。

3、基金投資組合平均剩余期限

3.1投資組合平均剩余期限基本情況

項目 天數 

報告期末投資組合平均剩余期限 80 

報告期內投資組合平均剩余期限最高值 90 

報告期內投資組合平均剩余期限最低值 46 

報告期內投資組合平均剩余期限超過120天情況說明

本基金本報告期內投資組合平均剩余期限未超過120天。

3.2報告期末投資組合平均剩余期限分布比例

序號 平均剩余期限 各期限資產占基金資產凈值的比例（%） 各期限負債占基金資產凈值的比例（%） 

1 30天以內 55.81 4.89 

 其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - - 

2 30天（含）—60天 10.52 - 

 其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - - 

3 60天（含）—90天 4.79 - 

 其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - - 

4 90天（含）—120天 5.73 - 

 其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - - 

5 120天（含）—397天（含） 28.07 - 

 其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - - 

合計 104.91 4.89 

4、報告期內投資組合平均剩余存續(xù)期超過240天情況說明

本基金本報告期內未出現投資組合平均剩余存續(xù)期超過240天的情況。

5、報告期末按債券品種分類的債券投資組合

序號 債券品種 攤余成本（元） 占基金資產凈值比例（%） 

1 國家債券 29,957,467.42 0.40 

2 央行票據 - - 

3 金融債券 451,450,976.45 6.02 

 其中：政策性金融債 451,450,976.45 6.02 

4 企業(yè)債券 300,774,531.51 4.01 

5 企業(yè)短期融資券 291,208,609.32 3.89 

6 中期票據 - - 

7 同業(yè)存單 3,976,997,877.81 53.07 

8 其他 - - 

9 合計 5,050,389,462.51 67.39 

10 剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債券 - - 

6、報告期末按攤余成本占基金資產凈值比例大小排名的前十名債券投資明細

序號 債券代碼 債券名稱 債券數量（張） 攤余成本（元） 占基金資產凈值比例（%） 

1 112505159 25建設銀行CD159 2,000,000 199,942,785.13 2.67 

2 112505073 25建設銀行CD073 2,000,000 198,740,468.86 2.65 

3 112505088 25建設銀行CD088 2,000,000 197,837,025.33 2.64 

4 250301 25進出01 1,500,000 150,616,432.06 2.01 

5 112594513 25吉林銀行CD053 1,500,000 149,946,056.80 2.00 

6 2504103 25農發(fā)貼現03 1,500,000 149,409,120.06 1.99 

7 524124 25廣發(fā)D2 1,000,000 100,541,413.70 1.34 

8 524272 25廣發(fā)D6 1,000,000 100,164,821.92 1.34 

9 524303 25廣發(fā)D7 1,000,000 100,068,295.89 1.34 

10 112513001 25浙商銀行CD001 1,000,000 99,974,296.12 1.33 

7、“影子定價”與“攤余成本法”確定的基金資產凈值的偏離

項目 偏離情況 

報告期內偏離度的絕對值在0.25（含）-0.5%間的次數 0 

報告期內偏離度的最高值 0.0244% 

報告期內偏離度的最低值 -0.0085% 

報告期內每個工作日偏離度的絕對值的簡單平均值 0.0130% 

報告期內負偏離度的絕對值達到0.25%情況說明

本基金本報告期內未出現負偏離度的絕對值達到0.25%的情況。

報告期內正偏離度的絕對值達到0.5%情況說明

本基金本報告期內未出現正偏離度的絕對值達到0.5%的情況。

8、報告期末按攤余成本占基金資產凈值比例大小排名的前十名資產支持證券投資

華泰保興貨幣市場基金招募說明書更新(2026年第1號)

明細

序號 證券代碼 證券名稱 數量（份） 攤余成本（元） 占基金資產凈值比例（%） 

1 265554 京誠143A 100,000 10,005,492.60 0.13 

2 263802 盛采貳4A 100,000 10,004,918.36 0.13 

注：本基金本報告期末僅持有上述資產支持證券。

9、投資組合報告附注

9.1基金計價方法說明

本基金計價對象以買入成本列示，按票面利率或商定利率并考慮其買入時的溢價與

折價，在其剩余期限內按實際利率法進行攤銷，每日計提收益。

9.2基金投資前十名證券的發(fā)行主體本期被監(jiān)管部門立案調查或在報告編制日前

一年內受到公開譴責、處罰說明

根據公開市場信息顯示，本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體中，廣發(fā)證券股份有

限公司在報告編制日前一年內被采取行政監(jiān)管措施，詳見《中國證監(jiān)會關于對廣發(fā)證券

股份有限公司采取出具警示函措施的決定》。中國建設銀行股份有限公司在報告編制日

前一年內受到行政處罰，詳見《中國人民銀行政府信息公開（銀罰決字〔2025〕1號）》。

中國進出口銀行在報告編制日前一年內受到行政處罰，詳見《國家金融監(jiān)督管理總局行

政處罰信息公示列表》。本基金投資上述證券的投資決策程序，符合法律法規(guī)及公司投

資制度有關規(guī)定。

9.3其他資產構成

序號 名稱 金額（元） 

1 存出保證金 25,538.80 

2 應收證券清算款 - 

3 應收利息 - 

4 應收申購款 600,150.00 

5 其他應收款 - 

6 其他 - 

7 合計 625,688.80 

9.4投資組合報告附注的其他文字描述部分

由于四舍五入原因，投資組合報告中分項之和與合計項之間可能存在尾差。

十一、基金的業(yè)績

基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產,但不

保證基金一定盈利，也不保證最低收益?；鸬倪^往業(yè)績并不代表其未來表現。投資

有風險,投資者在做出投資決策前應仔細閱讀本基金的招募說明書。

1、基金份額凈值收益率與同期業(yè)績比較基準收益率比較

華泰保興貨幣A

階段 凈值收益率① 凈值收益率標準差② 業(yè)績比較基準收益率③ 業(yè)績比較基準收益率標準差④ ①-③ ②-④ 

2017年04月20日（基金合同生效日）至2017年12月31日 2.7141% 0.0017% 0.9468% 0.0000% 1.7673% 0.0017% 

2018年 3.2777% 0.0023% 1.3500% 0.0000% 1.9277% 0.0023% 

2019年 2.2609% 0.0008% 1.3500% 0.0000% 0.9109% 0.0008% 

2020年 1.9671% 0.0014% 1.3537% 0.0000% 0.6134% 0.0014% 

2021年 2.0846% 0.0010% 1.3500% 0.0000% 0.7346% 0.0010% 

2022年 1.6304% 0.0017% 1.3500% 0.0000% 0.2804% 0.0017% 

2023年 1.8528% 0.0009% 1.3500% 0.0000% 0.5028% 0.0009% 

2024年 1.6421% 0.0009% 1.3537% 0.0000% 0.2884% 0.0009% 

2017年04月20日（基金合同生效日）至2024年12月31日 18.8056% 0.0024% 10.4042% 0.0000% 8.4014% 0.0024% 

華泰保興貨幣B

階段 凈值收益率① 凈值收益率標準差② 業(yè)績比較基準收益率③ 業(yè)績比較基準收益率標準差④ ①-③ ②-④ 

2017年04月20日（基金合同生效日）至2017年12月31日 2.8876% 0.0017% 0.9468% 0.0000% 1.9408% 0.0017% 

2018年 3.5257% 0.0023% 1.3500% 0.0000% 2.1757% 0.0023% 

2019年 2.5075% 0.0008% 1.3500% 0.0000% 1.1575% 0.0008% 

2020年 2.2120% 0.0014% 1.3537% 0.0000% 0.8583% 0.0014% 

2021年 2.3309% 0.0010% 1.3500% 0.0000% 0.9809% 0.0010% 

2022年 1.8744% 0.0017% 1.3500% 0.0000% 0.5244% 0.0017% 

2023年 2.0980% 0.0009% 1.3500% 0.0000% 0.7480% 0.0009% 

2024年 1.8863% 0.0009% 1.3537% 0.0000% 0.5326% 0.0009% 

2017年04月20日（基 21.0247% 0.0024% 10.4042% 0.0000% 10.6205% 0.0024% 

華泰保興貨幣市場基金招募說明書更新(2026年第1號)

金合同生效日）至2024年12月31日       

華泰保興貨幣C

階段 凈值收益率① 凈值收益率標準差② 業(yè)績比較基準收益率③ 業(yè)績比較基準收益率標準差④ ①-③ ②-④ 

2024年04月30日（基金合同生效日）至2024年12月31日 1.1702% 0.0007% 0.9099% 0.0000% 0.2603% 0.0007% 

注：本基金業(yè)績比較基準為：中國人民銀行公布的7天通知存款利率（稅后）。

2、自基金合同生效以來基金份額累計凈值收益率與業(yè)績比較基準收益率歷史走勢

對比(2017年04月20日-2024年12月31日)

華泰保興貨幣A

華泰保興貨幣B

華泰保興貨幣C

華泰保興貨幣市場基金招募說明書更新(2026年第1號)

十二、基金的財產

（一）基金資產總值

基金資產總值是指購買的各類證券及票據價值、銀行存款本息和基金應收的申購基

金款以及其他投資所形成的價值總和。

（二）基金資產凈值

基金資產凈值是指基金資產總值減去基金負債后的價值。

（三）基金財產的賬戶

基金托管人根據相關法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立資金賬戶、證券賬戶以及

投資所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管人、基金銷售

機構和基金登記機構自有的財產賬戶以及其他基金財產賬戶相獨立。

（四）基金財產的保管和處分

本基金財產獨立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機構的財產，并由基金托管

人保管?；鸸芾砣?、基金托管人、基金登記機構和基金銷售機構以其自有的財產承擔

其自身的法律責任，其債權人不得對本基金財產行使請求凍結、扣押或其他權利。除依

法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定處分外，基金財產不得被處分。

基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產等原因進行

清算的，基金財產不屬于其清算財產?；鸸芾砣斯芾磉\作基金財產所產生的債權，不

得與其固有資產產生的債務相互抵銷；基金管理人管理運作不同基金的基金財產所產生

的債權債務不得相互抵銷。非因基金財產本身承擔的債務，不得對基金財產強制執(zhí)行。

十三、基金資產的估值

（一）估值日

本基金的估值日為本基金相關的證券交易場所的交易日以及國家法律法規(guī)規(guī)定需

要對外披露基金資產凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現收益和7日年化收益率的

非交易日。

（二）估值對象

基金所擁有的各類證券和銀行存款本息、應收款項、其它投資等資產及負債。

（三）估值方法

1、本基金估值采用“攤余成本法”，即計價對象以買入成本列示，按照票面利率或

協(xié)議利率并考慮其買入時的溢價與折價，在剩余存續(xù)期內按實際利率攤銷，每日計提損

益。本基金不采用市場利率和上市交易的債券和票據的市價計算基金資產凈值。

2、為了避免采用“攤余成本法”計算的基金資產凈值與按市場利率和交易市價計

算的基金資產凈值發(fā)生重大偏離，從而對基金份額持有人的利益產生稀釋和不公平的結

果，基金管理人于每一估值日，采用估值技術，對基金持有的估值對象進行重新評估，

即“影子定價”。

當“影子定價”確定的基金資產凈值與“攤余成本法”計算的基金資產凈值的負偏

離度絕對值達到0.25%時，基金管理人應當在5個交易日內將負偏離度絕對值調整到

0.25%以內。當正偏離度絕對值達到0.5%時，基金管理人應當暫停接受申購并在5個交

易日內將正偏離度絕對值調整到0.5%以內。當負偏離度絕對值達到0.5%時，基金管理

人應當使用風險準備金或者固有資金彌補潛在資產損失，將負偏離度絕對值控制在0.5%

以內。當負偏離度絕對值連續(xù)兩個交易日超過0.5%時，基金管理人應當采用公允價值估

值方法對持有投資組合的賬面價值進行調整，或者采取暫停接受所有贖回申請并終止基

金合同進行財產清算等措施。

3、如有確鑿證據表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，基金管理

人可根據具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值。

4、相關法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，按國家

最新規(guī)定估值。

華泰保興貨幣市場基金招募說明書更新(2026年第1號)

如基金管理人或基金托管人發(fā)現基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序及相

關法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應立即通知對方，共同查

明原因，雙方協(xié)商解決。

根據有關法律法規(guī)，基金資產凈值計算和基金會計核算的義務由基金管理人承擔。

本基金的基金會計責任方由基金管理人擔任，因此，就與本基金有關的會計問題，如經

相關各方在平等基礎上充分討論后，仍無法達成一致的意見，按照基金管理人對基金凈

值信息、各類基金份額每萬份基金已實現收益和7日年化收益率的計算結果對外予以公

布。

（四）估值程序

1、每萬份基金已實現收益是按照相關法規(guī)計算的每萬份基金份額的日已實現收益，

精確到小數點后第4位，小數點后第5位四舍五入。本基金的收益分配是按日結轉份額

的，7日年化收益率是以最近7日(含節(jié)假日)每萬份基金已實現收益所折算的年資產收

益率，精確到0.001%，百分號內小數點后第4位四舍五入。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

2、基金管理人應每個估值日對基金資產估值。但基金管理人根據法律法規(guī)或本基

金合同的規(guī)定暫停估值時除外?；鸸芾砣嗣總€估值日對基金資產估值后，將基金凈值

信息、各類基金份額的每萬份基金已實現收益和7日年化收益率結果發(fā)送基金托管人，

經基金托管人復核無誤后，由基金管理人對外公布。

（五）估值錯誤的處理

基金管理人和基金托管人將采取必要、適當、合理的措施確?；鹳Y產估值的準確

性、及時性。當基金資產的計價導致每萬份基金已實現收益小數點后4位（含第4位），

或7日年化收益率百分號內小數點后3位以內（含第3位）發(fā)生差錯時，視為估值錯誤。

本基金合同的當事人應按照以下約定處理：

1、估值錯誤類型

本基金運作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機構、或銷售機構、

或投資人自身的過錯造成估值錯誤，導致其他當事人遭受損失的，過錯的責任人應當對

由于該估值錯誤遭受損失當事人(“受損方”)的直接損失按下述“估值錯誤處理原則”

給予賠償，承擔賠償責任。

上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數據傳輸差錯、數據計算

差錯、系統(tǒng)故障差錯、下達指令差錯等。

2、估值錯誤處理原則

（1）估值錯誤已發(fā)生，但尚未給當事人造成損失時，估值錯誤責任方應及時協(xié)調

各方，及時進行更正，因更正估值錯誤發(fā)生的費用由估值錯誤責任方承擔；由于估值錯

誤責任方未及時更正已產生的估值錯誤，給當事人造成損失的，由估值錯誤責任方對直

接損失承擔賠償責任；若估值錯誤責任方已經積極協(xié)調，并且有協(xié)助義務的當事人有足

夠的時間進行更正而未更正，則其應當承擔相應賠償責任。估值錯誤責任方應對更正的

情況向有關當事人進行確認，確保估值錯誤已得到更正。

（2）估值錯誤的責任方對有關當事人的直接損失負責，不對間接損失負責，并且

僅對估值錯誤的有關直接當事人負責，不對第三方負責。

（3）因估值錯誤而獲得不當得利的當事人負有及時返還不當得利的義務。但估值

錯誤責任方仍應對估值錯誤負責。如果由于獲得不當得利的當事人不返還或不全部返還

不當得利造成其他當事人的利益損失(“受損方”)，則估值錯誤責任方應賠償受損方的

損失，并在其支付的賠償金額的范圍內對獲得不當得利的當事人享有要求交付不當得利

的權利；如果獲得不當得利的當事人已經將此部分不當得利返還給受損方，則受損方應

當將其已經獲得的賠償額加上已經獲得的不當得利返還的總和超過其實際損失的差額

部分支付給估值錯誤責任方。

（4）估值錯誤調整采用盡量恢復至假設未發(fā)生估值錯誤的正確情形的方式。

3、估值錯誤處理程序

估值錯誤被發(fā)現后，有關的當事人應當及時進行處理，處理的程序如下：

（1）查明估值錯誤發(fā)生的原因，列明所有的當事人，并根據估值錯誤發(fā)生的原因

確定估值錯誤的責任方；

（2）根據估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法對因估值錯誤造成的損失進行評

估；

（3）根據估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法由估值錯誤的責任方進行更正和

賠償損失；

（4）根據估值錯誤處理的方法，需要修改基金登記機構交易數據的，由基金登記

機構進行更正，并就估值錯誤的更正向有關當事人進行確認。

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4、基金資產凈值估值錯誤處理的方法如下：

（1）基金資產凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現收益和7日年化收益率計

算出現錯誤時，基金管理人應當立即予以糾正，通報基金托管人，并采取合理的措施防

止損失進一步擴大。

（2）錯誤偏差達到基金資產凈值的0.25%時，基金管理人應當通報基金托管人并報

中國證監(jiān)會備案；錯誤偏差達到基金資產凈值的0.5%時，基金管理人應當公告。

（3）前述內容如法律法規(guī)或監(jiān)管機關另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。

（六）暫停估值的情形

1、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；

2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產價值時；

3、當前一估值日基金資產凈值50%以上的資產出現無可參考的活躍市場價格且采用

估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性，經與基金托管人協(xié)商確認后，基金管理人

應當暫?；鸸乐禃r；

4、中國證監(jiān)會和基金合同認定的其它情形。

（七）基金凈值的確認

用于基金信息披露的基金資產凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現收益和7日

年化收益率由基金管理人負責計算，基金托管人負責進行復核。基金管理人應于每個估

值日交易結束后計算當日的基金資產凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現收益和7

日年化收益率并發(fā)送給基金托管人。基金托管人復核確認后發(fā)送給基金管理人，由基金

管理人予以公布。

（八）特殊情形的處理

1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第3項進行估值時，所造成的誤差不作

為基金資產估值錯誤處理。

2、由于不可抗力原因，或由于證券交易所及登記結算公司等第三方機構發(fā)送的數

據錯誤，或國家會計政策變更、市場規(guī)則變更等，基金管理人和基金托管人雖然已經采

取必要、適當、合理的措施進行檢查，但未能發(fā)現錯誤的，由此造成的基金資產估值錯

誤，基金管理人和基金托管人免除賠償責任，但基金管理人、基金托管人應當積極采取

必要的措施減輕或消除由此造成的影響。

十四、基金收益與分配

（一）基金利潤的構成

基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除相關費用

后的余額，基金已實現收益指基金利潤減去公允價值變動收益后的余額。

（二）基金收益分配原則

本基金收益分配應遵循下列原則：

1、本基金同一類別內的每份基金份額享有同等分配權；

2、本基金收益分配方式為紅利再投資，免收再投資的費用；

3、“每日分配、按日支付”。本基金根據每日基金收益情況，以各類基金份額的每

萬份基金已實現收益為基準，為投資人每日計算當日收益并分配，且每日支付。投資人

當日收益分配的計算保留到小數點后2位，小數點后第3位按去尾原則處理（因去尾形

成的余額進行再次分配，直到分完為止）；

4、本基金根據每日收益情況，將當日收益全部分配，若當日已實現收益大于零時，

為投資人記正收益；若當日已實現收益小于零時，為投資人記負收益；若當日已實現收

益等于零時，當日投資人不記收益；

5、當日收益結轉時，如當日凈收益為正，則為份額持有人增加相應的基金份額；

如當日凈收益為負，則為份額持有人縮減相應的基金份額；如當日凈收益等于零時，份

額持有人的基金份額保持不變；

6、當日申購的基金份額自下一個交易日起，享有基金的收益分配權益；當日贖回

的基金份額自下一個交易日起，不享有基金的收益分配權益；

7、法律法規(guī)或監(jiān)管機構另有規(guī)定的從其規(guī)定。

在不違反法律法規(guī)的規(guī)定且對基金份額持有人利益無實質不利影響的前提下，基金

管理人可對基金收益分配原則進行調整，不需召開基金份額持有人大會。

（三）收益分配方案

基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復核后確定。本基金按日計

算并分配收益，基金管理人不另行公告基金收益分配方案。

（四）收益分配的時間和程序

華泰保興貨幣市場基金招募說明書更新(2026年第1號)

本基金每日進行收益分配。每個開放日公告前一個開放日各類基金份額的每萬份基

金已實現收益和7日年化收益率。若遇法定節(jié)假日，應于節(jié)假日結束后第二個自然日，

披露節(jié)假日期間各類基金份額的每萬份基金已實現收益和節(jié)假日最后一日的7日年化收

益率，以及節(jié)假日后首個開放日各類基金份額的每萬份基金已實現收益和7日年化收益

率。經履行適當程序，可以適當延遲計算或公告。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

本基金每日例行對當天實現的收益進行收益結轉（如遇節(jié)假日順延），每日例行的

收益結轉不再另行公告。

（五）本基金各類基金份額每萬份基金已實現收益及7日年化收益率的計算見本招

募說明書第十六部分。

十五、基金的費用與稅收

（一）基金費用的種類

1、基金管理人的管理費；

2、基金托管人的托管費；

3、基金銷售服務費；

4、《基金合同》生效后與基金相關的信息披露費用；

5、《基金合同》生效后與基金相關的會計師費、律師費、訴訟費和仲裁費用等；

6、基金份額持有人大會費用；

7、基金的證券交易或結算費用；

8、基金的銀行匯劃費用；

9、證券賬戶開戶費用、賬戶維護費用；

10、按照國家有關規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產中列支的其他費用。

本基金終止清算時所發(fā)生費用，按實際支出額從基金資產總值中扣除。

（二）基金費用計提方法、計提標準和支付方式

1、與基金運作有關的費用

（1）基金管理人的管理費

本基金的管理費按前一日基金資產凈值的0.25%年費率計提。管理費的計算方法如

下：

H＝E×0.25%÷當年天數

H為每日應計提的基金管理費

E為前一日的基金資產凈值

基金管理費每日計提，逐日累計至每個月月末，按月支付。經基金管理人與基金托

管人核對一致后，由基金托管人于次月首日起5個工作日內從基金財產中一次性支付給

基金管理人。費用自動扣劃后，基金管理人應進行核對，如發(fā)現數據不符，及時聯系基

金托管人協(xié)商解決。

（2）基金托管人的托管費

本基金的托管費按前一日基金資產凈值的0.05%的年費率計提。托管費的計算方法

華泰保興貨幣市場基金招募說明書更新(2026年第1號)

如下：

H＝E×0.05%÷當年天數

H為每日應計提的基金托管費

E為前一日的基金資產凈值

基金托管費每日計提，逐日累計至每個月月末，按月支付。經基金管理人與基金托

管人核對一致后，由基金托管人于次月首日起5個工作日內從基金財產中一次性支付給

基金托管人。費用自動扣劃后，基金管理人應進行核對，如發(fā)現數據不符，及時聯系基

金托管人協(xié)商解決。

（3）基金銷售服務費

本基金A類基金份額的年銷售服務費率為0.25%，對于由B類基金份額降級為A類

基金份額的基金份額持有人，年銷售服務費率應自其降級后的下一日起適用A類基金份

額的費率。B類基金份額的年銷售服務費率為0.01%，對于由A類基金份額升級為B類

基金份額的基金份額持有人，年銷售服務費率應自其升級后的下一日起適用B類基金份

額的費率。C類基金份額的年銷售服務費率為0.01%，C類基金份額不參與基金份額的自

動升降級。

各類基金份額的銷售服務費計提的計算公式相同，具體如下：

H＝E×該類基金份額的年銷售服務費率÷當年天數

H為每日該類基金份額應計提的基金銷售服務費

E為前一日該類基金份額的基金資產凈值

基金銷售服務費每日計提，逐日累計至每個月月末，按月支付。經基金管理人與基

金托管人核對一致后，由基金托管人于次月首日起5個工作日內從基金財產中一次性支

付給登記機構，由登記機構代付給銷售機構。費用自動扣劃后，基金管理人應進行核對，

如發(fā)現數據不符，及時聯系基金托管人協(xié)商解決。

銷售服務費主要用于支付銷售機構傭金、以及基金管理人的基金行銷廣告費、促銷

活動費、基金份額持有人服務費等?；鸸芾砣藢⒃诨鹉甓葓蟾嬷袑υ擁椯M用的列支

情況作專項說明。

上述“一、基金費用的種類中第4－10項費用”，根據有關法規(guī)及相應協(xié)議規(guī)定，

按費用實際支出金額列入當期費用，由基金托管人從基金財產中支付。

2、與基金銷售有關的費用

（1）申購費

本基金申購費的費率水平、計算公式和收取方式詳見“基金份額的申購與贖回”一

章。

（2）贖回費

本基金贖回費的費率水平、計算公式和收取方式詳見“基金份額的申購與贖回”一

章。

（三）不列入基金費用的項目

下列費用不列入基金費用：

1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或基金財

產的損失；

2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關的事項發(fā)生的費用；

3、《基金合同》生效前的相關費用；

4、其他根據相關法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關規(guī)定不得列入基金費用的項目。

（四）費用調整

基金管理人和基金托管人協(xié)商一致后，可按照基金發(fā)展情況，并根據法律法規(guī)規(guī)定

和基金合同約定，針對全部或部分份額類別，調整基金銷售服務費率等相關費率。調低

前述費率的，無須召開基金份額持有人大會?；鸸芾砣吮仨毎椿鸷贤囊?guī)定進行公

告并辦理備案手續(xù)。

（五）基金稅收

本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)行。

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十六、基金的會計與審計

（一）基金會計政策

1、基金管理人為本基金的基金會計責任方；

2、基金的會計年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的會計年

度按如下原則：如果《基金合同》生效少于2個月，可以并入下一個會計年度；

3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；

4、會計制度執(zhí)行國家有關會計制度；

5、本基金獨立建賬、獨立核算；

6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進行日常的會計核

算，按照有關規(guī)定編制基金會計報表；

7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進行核對并以書

面方式確認。

（二）基金的年度審計

1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨立的符合《證券法》規(guī)定的

會計師事務所及其注冊會計師對本基金的年度財務報表進行審計。

2、會計師事務所更換經辦注冊會計師，應事先征得基金管理人同意。

3、基金管理人認為有充足理由更換會計師事務所，須通報基金托管人。更換會計

師事務所需按照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介公告。

十七、基金的信息披露

（一）本基金的信息披露應符合《基金法》《運作辦法》《信息披露辦法》《基金合

同》及其他有關規(guī)定。相關法律法規(guī)關于信息披露的規(guī)定發(fā)生變化時，本基金從其最新

規(guī)定。

（二）信息披露義務人

本基金信息披露義務人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會的

基金份額持有人等法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、法人和非法人組織。

本基金信息披露義務人以保護基金份額持有人利益為根本出發(fā)點，按照法律法規(guī)和

中國證監(jiān)會的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準確性、完整性、及時

性、簡明性和易得性。

本基金信息披露義務人應當在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內，將應予披露的基金信息通過

符合中國證監(jiān)會規(guī)定的全國性報刊（以下簡稱“規(guī)定報刊”）及《信息披露辦法》規(guī)定

的互聯網網站（以下簡稱“規(guī)定網站”）等媒介披露，并保證基金投資人能夠按照《基

金合同》約定的時間和方式查閱或者復制公開披露的信息資料。規(guī)定網站包括基金管理

人網站、基金托管人網站、中國證監(jiān)會基金電子披露網站。規(guī)定網站應當無償向投資者

提供基金信息披露服務。

（三）本基金信息披露義務人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：

1、虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；

2、對證券投資業(yè)績進行預測；

3、違規(guī)承諾收益或者承擔損失；

4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構；

5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；

6、中國證監(jiān)會禁止的其他行為。

（四）本基金公開披露的信息應采用中文文本。同時采用外文文本的，基金信息披

露義務人應保證不同文本的內容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中文文本為準。

本基金公開披露的信息采用阿拉伯數字；除特別說明外，貨幣單位為人民幣元。

（五）公開披露的基金信息

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公開披露的基金信息包括：

1、《基金合同》、基金招募說明書、基金產品資料概要、基金托管協(xié)議

（1）《基金合同》是界定《基金合同》當事人的各項權利、義務關系，明確基金份

額持有人大會召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產品的特性等涉及基金投資人重大利益

的事項的法律文件。

（2）基金招募說明書應當最大限度地披露影響基金投資人決策的全部事項，說明

基金認購、申購和贖回安排、基金投資、基金產品特性、風險揭示、信息披露及基金份

額持有人服務等內容?！痘鸷贤飞Ш?，基金招募說明書的信息發(fā)生重大變更的，

基金管理人應當在3個工作日內更新招募說明書，并登載在規(guī)定網站上；基金招募說明

書其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次。基金終止運作的，基金管理人

不再更新基金招募說明書。

（3）基金產品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡明的

基金概要信息?！痘鸷贤飞Ш?，基金產品資料概要的信息發(fā)生重大變更的，基金

管理人應當在3個工作日內，更新基金產品資料概要并登載在規(guī)定網站及基金銷售機構

網站或營業(yè)網點；基金產品資料概要其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一

次?；鸾K止運作的，基金管理人不再更新基金產品資料概要。

（4）基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產保管及基金運作監(jiān)

督等活動中的權利、義務關系的法律文件。

基金募集申請經中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人在基金份額發(fā)售的3日前，將基金

招募說明書、《基金合同》摘要登載在規(guī)定媒介上；基金管理人、基金托管人應當將《基

金合同》、基金托管協(xié)議登載在網站上。

2、基金份額發(fā)售公告

基金管理人應當就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在披露招募

說明書的當日登載于規(guī)定媒介上。

3、《基金合同》生效公告

基金管理人應當在收到中國證監(jiān)會確認文件的次日（若遇法定節(jié)假日規(guī)定報刊休

刊，則順延至法定節(jié)假日后首個出報日。下同）在規(guī)定媒介上登載《基金合同》生效公

告。

4、基金凈值信息、各類基金份額每萬份基金已實現收益和7日年化收益率公告

（1）本基金的基金合同生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理

人將至少每周披露一次基金凈值信息、各類基金份額每萬份基金已實現收益和7日年化

收益率。

每萬份基金已實現收益和7日年化收益率的計算方法如下：

日每萬份基金已實現收益＝當日該類基金份額的已實現收益/當日該類基金份額總

額×10,000

7日年化收益率以最近七個自然日的每萬份基金已實現收益按每日復利折算出的年

收益率。計算公式為：

7日年化收益率（%）=

其中，Ri為最近第i個自然日(包括計算當日)的每萬份基金已實現收益。

每萬份基金已實現收益采用四舍五入保留至小數點后第4位，7日年化收益率采用

四舍五入保留至百分號內小數點后第3位。

如果基金成立不足7日，按類似規(guī)則計算。當任一類基金份額為零時，將暫停計算

和披露該類基金份額的每萬份基金已實現收益、7日年化收益率，待該類份額不為零時

重新開始計算和披露。

（2）在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人將在每個開放日的次日，

通過網站、基金份額銷售網點以及其他媒介，披露開放日的各類基金份額每萬份基金已

實現收益和7日年化收益率。

若遇法定節(jié)假日，于節(jié)假日結束后第二個自然日，公告節(jié)假日期間的各類基金份額

每萬份基金已實現收益、節(jié)假日最后一日的7日年化收益率，以及節(jié)假日后首個開放日

的各類基金份額每萬份基金已實現收益和7日年化收益率。經履行適當程序，可以適當

延遲計算或公告。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

（3）基金管理人將公告半年度和年度最后一個市場交易日（或自然日）基金凈值

信息、各類基金份額每萬份基金已實現收益和7日年化收益率。基金管理人應當在上述

市場交易日（或自然日）的次日，將基金凈值信息、各類基金份額每萬份基金已實現收

益和7日年化收益率登載在規(guī)定媒介上。

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5、基金定期報告，包括基金年度報告、基金中期報告和基金季度報告

基金管理人應當在每年結束之日起3個月內，編制完成基金年度報告，將年度報告

登載在規(guī)定網站上，并將年度報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上?；鹉甓葓蟾嬷械呢?
務會計報告應當經過符合《證券法》規(guī)定的會計師事務所審計。

基金管理人應當在上半年結束之日起2個月內，編制完成基金中期報告，將中期報

告登載在規(guī)定網站上，并將中期報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。

基金管理人應當在季度結束之日起15個工作日內，編制完成基金季度報告，將季

度報告登載在規(guī)定網站上，并將季度報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。

《基金合同》生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當期季度報告、中期報告

或者年度報告。

基金持續(xù)運作過程中，基金管理人應當在基金年度報告和中期報告中披露基金組合

資產情況及其流動性風險分析等。

如報告期內出現單一投資者持有基金份額達到或超過基金總份額20%的情形，為保

障其他投資人的權益,基金管理人至少應當在基金定期報告“影響投資者決策的其他重

要信息”項下披露該投資者的類別、報告期末持有份額及占比、報告期內持有份額變化

情況及本基金的特有風險，中國證監(jiān)會認定的特殊情形除外。

法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

對于貨幣市場基金，基金管理人應當在年度報告、中期報告中，至少披露報告期末

基金前10名份額持有人的類別、持有份額及占總份額的比例等信息。

6、臨時報告

本基金發(fā)生重大事件，有關信息披露義務人應當按照《信息披露辦法》的有關規(guī)定

在2日內編制臨時報告書，并登載在規(guī)定報刊和規(guī)定網站上。

前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權益或者基金份額的價格產生重大

影響的下列事件：

（1）基金份額持有人大會的召開及決定的事項；

（2）基金合同終止、基金清算；

（3）轉換基金運作方式、基金合并；

（4）更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機構，基金改聘會計師事務所；

（5）基金管理人委托基金服務機構代為辦理基金的份額登記、核算、估值等事項，

基金托管人委托基金服務機構代為辦理基金的核算、估值、復核等事項；

（6）基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；

（7）基金管理公司變更持有百分之五以上股權的股東、變更公司的實際控制人；

（8）基金募集期延長或提前結束募集；

（9）基金管理人的高級管理人員、基金經理和基金托管人專門基金托管部門負責

人發(fā)生變動；

（10）基金管理人的董事在最近12個月內變更超過百分之五十，基金管理人、基

金托管人專門基金托管部門的主要業(yè)務人員在最近12個月內變動超過百分之三十；

（11）涉及基金財產、基金管理業(yè)務、基金托管業(yè)務的訴訟或仲裁；

（12）基金管理人或其高級管理人員、基金經理因基金管理業(yè)務相關行為受到重大

行政處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負責人因基金托管業(yè)務相關行

為受到重大行政處罰、刑事處罰；

（13）基金管理人運用基金財產買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際

控制人或者與其有重大利害關系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內承銷的證券，或者從事

其他重大關聯交易事項，但中國證監(jiān)會另有規(guī)定的情形除外；

（14）基金收益分配事項；

（15）管理費、托管費、銷售服務費、申購費、贖回費等費用計提標準、計提方式

和費率發(fā)生變更；

（16）任一類基金份額凈值計價錯誤達該類基金份額凈值百分之零點五；

（17）本基金開始辦理申購、贖回；

（18）本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；

（19）本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項；

（20）本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；

（21）當“影子定價”確定的基金資產凈值與“攤余成本法”計算的基金資產凈值

的負偏離度絕對值達到0.25%或正負偏離度絕對值達到0.5%的情形；當“影子定價”確

定的基金資產凈值與“攤余成本法”計算的基金資產凈值連續(xù)2個交易日出現負偏離度

絕對值超過0.5%的情形；

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（22）變更基金份額類別設置或基金份額分類規(guī)則；

（23）本基金推出新業(yè)務或服務；

（24）本基金遇到極端風險情形，基金管理人及其股東使用固有資金從本基金購買

相關金融工具；

（25）本基金發(fā)生涉及基金申購、贖回事項調整或潛在影響投資者贖回等重大事項；

（26）本基金投資于主體信用評級低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單；

（27）基金信息披露義務人認為可能對基金份額持有人權益或者基金份額的價格產

生重大影響的其他事項或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他事項。

7、澄清公告

在《基金合同》存續(xù)期限內，任何公共媒介中出現的或者在市場上流傳的消息可能

對基金份額價格產生誤導性影響或者引起較大波動的，以及可能損害基金份額持有人權

益的，相關信息披露義務人知悉后應當立即對該消息進行公開澄清，并將有關情況立即

報告中國證監(jiān)會。

8、基金份額持有人大會決議

基金份額持有人大會決定的事項，應當依法予以公告。

9、清算報告

基金合同終止的，基金管理人應當依法組織基金財產清算小組對基金財產進行清算

并制作清算報告。清算報告應當經過符合《證券法》規(guī)定的會計師事務所審計，并由

律師事務所出具法律意見書。基金財產清算小組應當將清算報告登載在規(guī)定網站上，并

將清算報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。

10、中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。

（六）信息披露事務管理

基金管理人、基金托管人應當建立健全信息披露管理制度，指定專門部門及高級管

理人員負責管理信息披露事務。

基金信息披露義務人公開披露基金信息，應當符合中國證監(jiān)會相關基金信息披露內

容與格式準則等法律法規(guī)的規(guī)定。

基金托管人應當按照相關法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和《基金合同》的約定，對

基金管理人編制的基金資產凈值、各類基金份額每萬份基金已實現收益和7日年化收益

率、基金份額申購贖回價格、基金定期報告、更新的招募說明書、基金產品資料概要、

基金清算報告等公開披露的相關基金信息進行復核、審查，并向基金管理人進行書面或

電子確認。

基金管理人、基金托管人應當在規(guī)定報刊中選擇一家報刊披露本基金信息。基金管

理人、基金托管人應當向中國證監(jiān)會基金電子披露網站報送擬披露的基金信息，并保證

相關報送信息的真實、準確、完整、及時。

為強化投資者保護，提升信息披露服務質量，基金管理人應當按照中國證監(jiān)會規(guī)定

向投資者及時提供對其投資決策有重大影響的信息，基金銷售機構應當按照中國證監(jiān)會

規(guī)定做好信息傳遞工作。

基金管理人、基金托管人除依法在規(guī)定媒介上披露信息外，還可以根據需要在其他

公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于規(guī)定媒介披露信息，并且在不同媒介上

披露同一信息的內容應當一致。此外，基金管理人、基金托管人還可以著眼于為投資者

決策提供有用信息的角度，在保證公平對待投資者、不誤導投資者、不影響基金正常投

資操作的前提下，自主提升信息披露服務的質量。具體要求應當符合中國證監(jiān)會及自律

規(guī)則的相關規(guī)定。前述自主披露如產生信息披露費用，該費用不得從基金財產中列支。

為基金信息披露義務人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書的專業(yè)機

構，應當制作工作底稿，并將相關檔案至少保存到《基金合同》終止后10年。

（七）信息披露文件的存放與查閱

依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應當按照相關法律法規(guī)規(guī)定

將信息置備于公司住所，供社會公眾查閱、復制。

（八）暫?；蜓舆t披露基金信息的情形

當出現下述情況時，基金管理人和基金托管人可暫停或延遲披露基金相關信息：

（1）因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產

價值時；

（2）基金投資所涉及的證券、期貨交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)

時；

（3）法律法規(guī)、《基金合同》或中國證監(jiān)會規(guī)定的情況。

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十八、風險揭示

證券投資基金（以下簡稱“基金”）是一種長期投資工具，其主要功能是分散投資，

降低投資單一證券所帶來的個別風險?；鸩煌阢y行儲蓄和債券等能夠提供固定收益

預期的金融工具，投資人購買基金，既可能按其持有份額分享基金投資所產生的收益，

也可能承擔基金投資所帶來的損失。

基金分為股票型基金、混合型基金、債券型基金、貨幣市場基金等不同類型，投資

人投資不同類型的基金將獲得不同的收益預期，也將承擔不同程度的風險。一般來說，

基金的收益預期越高，投資人承擔的風險也越大。

投資人應當認真閱讀《基金合同》《招募說明書》和基金產品資料概要等基金法律

文件，了解基金的風險收益特征，并根據自身的投資目的、投資期限、投資經驗、資產

狀況等判斷基金是否和投資人的風險承受能力相適應。

投資人應當充分了解基金定期定額投資和零存整取等儲蓄方式的區(qū)別。定期定額投

資是引導投資人進行長期投資、平均投資成本的一種簡單易行的投資方式。但是定期定

額投資并不能規(guī)避基金投資所固有的風險，不能保證投資人獲得收益，也不是替代儲蓄

的等效理財方式。

因拆分、封轉開、分紅等行為導致基金份額凈值變化，不會改變基金的風險收益特

征，不會降低基金投資風險或提高基金投資收益。以1元初始面值開展基金募集或因拆

分、封轉開、分紅等行為導致基金份額凈值調整至1元初始面值或1元附近，在市場波

動等因素的影響下，基金投資仍有可能出現虧損或基金凈值仍有可能低于初始面值。

基金管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產，但不保證本基

金一定盈利，也不保證最低收益?；鸸芾砣斯芾淼钠渌鸬臉I(yè)績不構成對本基金業(yè)

績表現的保證?；鸸芾砣颂嵝淹顿Y人基金投資的“買者自負”原則，在做出投資決策

后，基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風險，由投資人自行負擔。

基金份額持有人須了解并承受以下風險：

（一）市場風險

證券市場價格因受到經濟因素、政治因素、投資心理和交易制度等各種因素的影響

而引起的波動，將對基金收益水平產生潛在風險，主要包括：

1、政策風險。因國家宏觀政策（如貨幣政策、財政政策、行業(yè)政策、地區(qū)發(fā)展政

策等）和證券市場監(jiān)管政策發(fā)生變化，導致市場價格波動而產生風險。

2、經濟周期風險。證券市場受宏觀經濟運行的影響，而經濟運行具有周期性的特

點，宏觀經濟運行狀況將對證券市場的收益水平產生影響，從而對基金收益造成影響。

3、利率風險。金融市場利率的波動會導致證券市場價格和收益率的變動。利率直

接影響著債券的價格和收益率，影響著企業(yè)的融資成本和利潤?；鹜顿Y于債券和債券

回購，其收益水平會受到利率變化和貨幣市場供求狀況的影響。

4、通貨膨脹風險?；鹜顿Y的目的是基金資產的保值增值，如果發(fā)生通貨膨脹，

基金投資于證券所獲得的收益可能會被通貨膨脹抵消，從而使基金的實際收益下降，影

響基金資產的保值增值。

5、再投資風險。該風險與利率風險互為消長。當市場利率下降時，基金所持有的

債券價格會上漲，而基金將投資于固定收益類金融工具所得的利息收入進行再投資將獲

得較低的收益率，再投資的風險加大；反之，當市場利率上升時，基金所持有的債券價

格會下降，利率風險加大，但是利息的再投資收益會上升。

6、杠桿風險。本基金可以通過債券回購放大杠桿，進行杠桿操作將會放大組合收

益波動，對組合業(yè)績穩(wěn)定性有較大影響，同時杠桿成本波動也會影響組合收益率水平，

在市場下行或杠桿成本異常上升時，有可能導致基金財產收益的超預期下降風險。

（二）管理風險

在基金管理運作過程中基金管理人的知識、經驗、判斷、決策、技能等，會影響其

對信息的占有和對經濟形勢、證券價格走勢的判斷，從而影響基金收益水平。因此，本

基金的收益水平與基金管理人的管理水平、管理手段和管理技術等相關性較大，本基金

可能因為基金管理人的因素而影響基金收益水平。

（三）流動性風險

本基金為開放式基金。按照基金合同的約定，基金管理人有義務接受投資人的申購

和贖回。如果基金資產不能迅速轉變成現金，或者變現為現金時使資金凈值產生不利的

影響，都會影響基金運作和收益水平。尤其是在發(fā)生巨額贖回時，如果基金資產變現能

力差，可能會產生基金倉位調整的困難，導致流動性風險，可能影響基金份額收益。

（四）信用風險

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信用風險主要指債券、資產支持證券、短期融資券等信用證券發(fā)行主體信用狀況惡

化，到期不能履行合約進行兌付的風險，另外，信用風險也包括證券交易對手因違約而

產生的證券交割風險。

（五）操作風險

操作風險是指基金運作過程中，因內部控制存在缺陷、人為因素造成操作失誤、違

反操作規(guī)程或技術系統(tǒng)的故障等引致的風險，例如，越權違規(guī)交易、會計部門欺詐、交

易錯誤、IT系統(tǒng)故障等風險。

（六）本基金的特有風險

本基金投資于貨幣市場工具，可能面臨貨幣市場利率波動的系統(tǒng)性風險以及較高的

流動性風險。貨幣市場利率的波動會影響基金的再投資收益，并影響到基金資產公允價

值的變動。另一方面，為應對基金贖回而進行資產變現時，可能會由于貨幣市場工具交

易量不足而面臨流動性風險。

本基金采用“攤余成本法”進行估值，投資人還可能面臨采用“攤余成本法”計算

的基金資產凈值與按市場利率和交易市價計算的基金資產凈值發(fā)生偏離的風險。

（七）本基金投資市場、行業(yè)及資產的流動性風險評估

本基金主要投資于貨幣市場工具等具有良好流動性的金融工具，資本市場成交活躍

程度、基金持倉資產的變現能力以及投資者的申購/贖回行為將對本基金所面臨的流動

性風險產生直接影響。資本市場成交量低迷、基金持倉集中度過高、基金資產變現能力

下降、單一基金份額持有人持有基金份額比例過高等因素，將使得本基金面臨流動性風

險。

在本基金的投資運作過程中，基金管理人將充分評估本基金所面臨的流動性風險，

并根據基金合同的約定及實際情況，合理采取控制基金份額持有人集中度，審慎確認大

額申購申請設定、單一投資者申購金額上限、綜合運用延期辦理巨額贖回申請等各類流

動性風險管理工具、降低基金資產持倉集中度、降低流動受限資產投資比例等措施，有

效防范本基金所面臨的流動性風險。

（八）本基金發(fā)生巨額贖回情形下的流動性風險管理措施

在本基金發(fā)生巨額贖回的情形下，基金管理人將在與基金托管人協(xié)商一致，并在確

保投資者得到公平對待的前提下，依照法律法規(guī)及基金合同的約定，綜合運用各類流動

性風險管理工具，對巨額贖回申請等進行適度調整，作為本基金發(fā)生巨額贖回的特定情

形下基金管理人流動性風險管理的輔助措施。

上述各類流動性風險管理工具包括但不限于：1、延期辦理巨額贖回申請；2、暫停

接受贖回申請；3、延緩支付贖回款項；4、收取短期贖回費；5、暫?；鸸乐?；6、擺

動定價；7、中國證監(jiān)會認定的其他措施。

在采用上述流動性風險管理工具時，基金管理人嚴格遵守法律法規(guī)及基金合同的約

定，確保相關工具實施的及時、有序、透明及公平。

（九）實施備用的流動性風險管理工具的規(guī)定

1、實施備用流動性風險管理工具的情形：在本基金發(fā)生巨額贖回的情形下，本基

金管理人將實施備用流動性風險管理工具。

2、實施備用流動性風險管理工具的程序：本基金管理人將在與基金托管人協(xié)商一

致，并在確保投資者得到公平對待的前提下，依照法律法規(guī)及基金合同的約定實施備用

流動性風險管理工具，確保相關工具實施的及時、有序、透明及公平。

3、實施備用流動性風險管理工具對投資者的影響：在實施備用流動性風險管理工

具的情形下，可能會導致本基金份額持有人的部分或全部贖回申請被確認失敗或者被收

取短期贖回費。

（十）其他風險

戰(zhàn)爭、自然災害等不可抗力因素的出現，將會嚴重影響證券市場的運行，可能導致

基金資產的損失。

金融市場危機、行業(yè)競爭、代理商違約、托管行違約等超出基金管理人自身直接控

制能力之外的風險，可能導致基金或者基金持有人利益受損。

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十九、基金合同的變更、終止與基金財產的清算

（一）基金合并

本基金與其他基金合并，應當按照有關法律法規(guī)約定的程序進行。

（二）《基金合同》的變更

1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本基金合同約定應經基金份額持有人大會決

議通過的事項的，應召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規(guī)規(guī)定和本基金合

同約定可不經基金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和基金托管人同意后

變更并公告，并報中國證監(jiān)會備案。

2、關于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議在表決通過之日起生效，召

集人應當自通過之日起5日內報中國證監(jiān)會備案，自生效之日起依照《信息披露辦法》

的有關規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。

（三）《基金合同》的終止事由

有下列情形之一的，在履行相關程序后，《基金合同》應當終止：

1、基金份額持有人大會決定終止的；

2、基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內沒有新基金管理人、新基金托

管人承接的；

3、本基金被其他基金吸收合并或本基金與其他基金合并為新基金的；

4、《基金合同》約定的其他情形；

5、相關法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。

（四）基金財產的清算

1、基金財產清算小組：自出現《基金合同》終止事由之日起30個工作日內成立清

算小組，基金管理人組織基金財產清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行基金清算。

2、基金財產清算小組組成：基金財產清算小組成員由基金管理人、基金托管人、

符合《證券法》規(guī)定的會計師事務所、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成。基金財

產清算小組可以聘用必要的工作人員。

3、基金財產清算小組職責：基金財產清算小組負責基金財產的保管、清理、估價、

變現和分配。基金財產清算小組可以依法進行必要的民事活動。

4、基金財產清算程序：

（1）《基金合同》終止情形出現時，由基金財產清算小組統(tǒng)一接管基金；

（2）對基金財產和債權債務進行清理和確認；

（3）對基金財產進行估值和變現；

（4）制作清算報告；

（5）聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務所對清算報告出

具法律意見書；

（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；

（7）對基金財產進行分配。

5、基金財產清算的期限為不超過6個月。但因本基金所持證券的流動性受到限制

而不能及時變現的，清算期限相應順延。

（五）清算費用

清算費用是指基金財產清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費用，清算

費用由基金財產清算小組優(yōu)先從基金財產中支付。

（六）基金財產清算剩余資產的分配

依據基金財產清算的分配方案，將基金財產清算后的全部剩余資產扣除基金財產清

算費用、交納所欠稅款并清償基金債務后，按基金份額持有人持有的基金份額比例進行

分配。

（七）基金財產清算的公告

清算過程中的有關重大事項須及時公告；基金財產清算報告經符合《證券法》規(guī)

定的會計師事務所審計并由律師事務所出具法律意見書后報中國證監(jiān)會備案并公告?；?
金財產清算公告于基金財產清算報告報中國證監(jiān)會備案后5個工作日內由基金財產清算

小組進行公告，基金財產清算小組應當將清算報告登載在規(guī)定網站上，并將清算報告提

示性公告登載在規(guī)定報刊上。

（八）基金財產清算賬冊及文件的保存

基金財產清算賬冊及有關文件由基金托管人保存15年以上。

（九）本基金被其他基金吸收合并或本基金與其他基金合并為新基金引起本基金基

金合同終止的，本基金財產應清理、估價，但可根據屆時有效的相關規(guī)定，基金財產不

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予變現和分配，并直接過戶至合并后的基金。本基金的債權債務由合并后的基金享有和

承擔。本基金清算的其他事項參照前述約定執(zhí)行。

二十、基金合同內容摘要

（一）基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權利與義務

1、基金管理人的權利與義務

（1）根據《基金法》《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金管理人的權利包括但不限

于：

1）依法募集資金；

2）自《基金合同》生效之日起，根據法律法規(guī)和《基金合同》獨立運用并管理基

金財產；

3）依照《基金合同》收取基金管理費以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會批準的其他

費用；

4）銷售基金份額；

5）召集基金份額持有人大會；

6）依據《基金合同》及有關法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認為基金托管人違反了

《基金合同》及國家有關法律規(guī)定，應呈報中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部門，并采取必要措

施保護基金投資人的利益；

7）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；

8）選擇、更換基金銷售機構，對基金銷售機構的相關行為進行監(jiān)督和處理；

9）擔任或委托其他符合條件的機構擔任基金登記機構辦理基金登記業(yè)務并獲得《基

金合同》規(guī)定的費用；

10）依據《基金合同》及有關法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；

11）在《基金合同》約定的范圍內，拒絕或暫停受理申購與贖回申請；

12）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權利或者實施其他

法律行為；

13）選擇、更換律師事務所、會計師事務所、證券經紀商或其他為基金提供服務的

外部機構；

14）在符合有關法律、法規(guī)的前提下，制訂和調整有關基金認購、申購、贖回、轉

換、定期定額投資和非交易過戶等的業(yè)務規(guī)則；

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15）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權利。

（2）根據《基金法》《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金管理人的義務包括但不限

于：

1）依法募集資金，辦理或者委托經中國證監(jiān)會認定的其他機構代為辦理基金份額

的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；

2）辦理基金備案手續(xù)；

3）自《基金合同》生效之日起，以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財

產；

4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的經營方

式管理和運作基金財產；

5）建立健全內部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務管理及人事管理等制度，保證所管

理的基金財產和基金管理人的財產相互獨立，對所管理的不同基金分別管理，分別記賬，

進行證券投資；

6）除依據《基金法》《基金合同》及其他有關規(guī)定外，不得利用基金財產為自己及

任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產；

7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；

8）采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的方法符合

《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關規(guī)定計算基金資產凈值、并公告各類基金份額

的每萬份基金已實現收益和7日年化收益率；

9）進行基金會計核算并編制基金財務會計報告；

10）編制基金季度報告、中期報告和年度報告；

11）嚴格按照《基金法》《基金合同》及其他有關規(guī)定，履行信息披露及報告義務；

12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》《基金

合同》及其他有關規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應予保密，不向他人

泄露；

13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配基

金收益；

14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；

15）依據《基金法》《基金合同》及其他有關規(guī)定召集基金份額持有人大會或配合

基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；

16）按規(guī)定保存基金財產管理業(yè)務活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相關資料15

年以上；

17）確保需要向基金投資人提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并且保證投資

人能夠按照《基金合同》規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關的公開資料，并在

支付合理成本的條件下得到有關資料的復印件；

18）組織并參加基金財產清算小組，參與基金財產的保管、清理、估價、變現和分

配；

19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產時，及時報告中國證監(jiān)會并通知基

金托管人；

20）因違反《基金合同》導致基金財產的損失或損害基金份額持有人合法權益時，

應當承擔賠償責任，其賠償責任不因其退任而免除；

21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務，基金托管人

違反《基金合同》造成基金財產損失時，基金管理人應為基金份額持有人利益向基金托

管人追償；

22）當基金管理人將其義務委托第三方處理時，應當對第三方處理有關基金事務的

行為承擔責任；

23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或實施其他法律行

為；

24）基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件，《基金合同》不能生效，基

金管理人承擔全部募集費用，將已募集資金并加計銀行同期活期存款利息在基金募集期

結束后30日內退還基金認購人；

25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；

26）建立并保存基金份額持有人名冊；

27）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。

2、基金托管人的權利與義務

（1）根據《基金法》《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金托管人的權利包括但不限

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于：

1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全保管基金

財產；

2）依《基金合同》約定獲得基金托管費以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批準的其他

費用；

3）監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運作，如發(fā)現基金管理人有違反《基金合同》

及國家法律法規(guī)行為，對基金財產、其他當事人的利益造成重大損失的情形，應呈報中

國證監(jiān)會，并采取必要措施保護基金投資人的利益；

4）根據相關市場規(guī)則，為基金開設證券賬戶、為基金辦理證券交易資金清算；

5）提議召開或召集基金份額持有人大會；

6）在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；

7）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權利。

（2）根據《基金法》《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金托管人的義務包括但不限

于：

1）以誠實信用、勤勉盡責的原則持有并安全保管基金財產；

2）設立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、合格的熟

悉基金托管業(yè)務的專職人員，負責基金財產托管事宜；

3）建立健全內部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務管理及人事管理等制度，確?；?
財產的安全，保證其托管的基金財產與基金托管人自有財產以及不同的基金財產相互獨

立；對所托管的不同的基金分別設置賬戶，獨立核算，分賬管理，保證不同基金之間在

賬戶設置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立；

4）除依據《基金法》《基金合同》及其他有關規(guī)定外，不得利用基金財產為自己及

任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財產；

5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關的重大合同及有關憑證；

6）按規(guī)定開設基金財產的資金賬戶、證券賬戶及投資所需的其他賬戶，按照《基

金合同》的約定，根據基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；

7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》《基金合同》及其他有關規(guī)定另有規(guī)定外，在

基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露；

8）復核、審查基金管理人計算的基金資產凈值、各類基金份額的每萬份基金已實

現收益和7日年化收益率；

9）辦理與基金托管業(yè)務活動有關的信息披露事項；

10）對基金財務會計報告、季度報告、中期報告和年度報告出具意見，說明基金管

理人在各重要方面的運作是否嚴格按照《基金合同》的規(guī)定進行；如果基金管理人有未

執(zhí)行《基金合同》規(guī)定的行為，還應當說明基金托管人是否采取了適當的措施；

11）保存基金托管業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料15年以上；

12）建立并保存基金份額持有人名冊；

13）按規(guī)定制作相關賬冊并與基金管理人核對；

14）依據基金管理人的指令或有關規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和贖回款

項；

15）依據《基金法》《基金合同》及其他有關規(guī)定，召集基金份額持有人大會或配

合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；

16）按照法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作；

17）參加基金財產清算小組，參與基金財產的保管、清理、估價、變現和分配；

18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產時，及時報告中國證監(jiān)會和銀行監(jiān)

管機構，并通知基金管理人；

19）因違反《基金合同》導致基金財產損失時，應承擔賠償責任，其賠償責任不因

其退任而免除；

20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務，基金

管理人因違反《基金合同》造成基金財產損失時，應為基金份額持有人利益向基金管理

人追償；

21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；

22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。

3、基金份額持有人的權利與義務

基金投資人持有本基金基金份額的行為即視為對《基金合同》的承認和接受，基金

投資人自依據《基金合同》取得本基金的基金份額，即成為本基金份額持有人和《基金

合同》的當事人，直至其不再持有本基金的基金份額?；鸱蓊~持有人作為《基金合同》

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當事人并不以在《基金合同》上書面簽章或簽字為必要條件。

同一類別每份基金份額具有同等的合法權益。

（1）根據《基金法》《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金份額持有人的權利包括但

不限于：

1）分享基金財產收益；

2）參與分配清算后的剩余基金財產；

3）依法申請贖回其持有的基金份額；

4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或召集基金份額持有人大會；

5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審議事項

行使表決權；

6）查閱或者復制公開披露的基金信息資料；

7）監(jiān)督基金管理人的投資運作；

8）對基金管理人、基金托管人、基金銷售機構損害其合法權益的行為依法提起訴

訟或仲裁；

9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權利。

（2）根據《基金法》《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金份額持有人的義務包括但

不限于：

1）認真閱讀并遵守《基金合同》、招募說明書等信息披露文件；

2）了解所投資基金產品，了解自身風險承受能力，自主判斷基金的投資價值，自

主做出投資決策，自行承擔投資風險；

3）關注基金信息披露，及時行使權利和履行義務；

4）繳納基金認購、申購款項及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的費用，并主動查

詢交易申請的確認情況；

5）在其持有的基金份額范圍內，承擔基金虧損或者《基金合同》終止的有限責任；

6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當事人合法權益的活動；

7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會決議；

8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當得利；

9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。

（二）基金份額持有人大會

基金份額持有人大會由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權代表有權

代表基金份額持有人出席會議并表決。基金份額持有人持有的同一類別每一基金份額擁

有平等的投票權。本基金份額持有人大會不設日常機構。

1、召開事由

（1）當出現或需要決定下列事由之一的，除法律法規(guī)、基金合同或中國證監(jiān)會另

有規(guī)定外，應當召開基金份額持有人大會：

1）終止《基金合同》；

2）更換基金管理人；

3）更換基金托管人；

4）轉換基金運作方式；

5）調整基金管理人、基金托管人的報酬標準；

6）變更基金類別；

7）本基金與其他基金的合并；

8）變更基金投資目標、范圍或策略；

9）變更基金份額持有人大會程序；

10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會；

11）單獨或合計持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金份額持有人

（以基金管理人收到提議當日的基金份額計算，下同）就同一事項書面要求召開基金份

額持有人大會；

12）對基金當事人權利和義務產生重大影響的其他事項；

13）法律法規(guī)、《基金合同》或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他應當召開基金份額持有人大

會的事項。

（2）在法律法規(guī)和《基金合同》約定的范圍內以及對基金份額持有人利益無實質

性不利影響的前提下，以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改，不需召開基

金份額持有人大會：

1）調低除管理費和托管費外的其他應由基金承擔的費用（包括銷售服務費）；

2）法律法規(guī)要求增加的基金費用的收?。?
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3）在法律法規(guī)和本基金合同規(guī)定的范圍內對現有基金份額持有人利益無實質不利

影響的前提下變更收費方式，或調整基金份額類別設置和類別的費率水平、數額限制和

相關規(guī)則等；

4）因相應的法律法規(guī)發(fā)生變動而應當對《基金合同》進行修改；

5）對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質性不利影響或修改不涉及

《基金合同》當事人權利義務關系發(fā)生實質變化；

6）對現有基金份額持有人利益無實質不利影響的前提下，基金管理人、登記機構、

基金銷售機構在法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會許可的范圍內調整有關申購、贖回、轉換、

基金交易、非交易過戶、轉托管等業(yè)務規(guī)則；

7）在法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許的范圍內推出新業(yè)務或服務；

8）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的以外的其他

情形。

2、會議召集人及召集方式

（1）除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會由基金管

理人召集；

（2）基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時，由基金托管人召集；

（3）基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應當向基金管理人提出

書面提議。基金管理人應當自收到書面提議之日起10日內決定是否召集，并書面告知

基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應當自出具書面決定之日起60日內召開；基金

管理人決定不召集，基金托管人仍認為有必要召開的，應當由基金托管人自行召集，并

自出具書面決定之日起60日內召開并告知基金管理人，基金管理人應當配合；

（4）代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項書面要求召開

基金份額持有人大會，應當向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨斪允盏綍嫣?
議之日起10日內決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金托

管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應當自出具書面決定之日起60日內召開；基金管理人

決定不召集，代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人仍認為有必要召開的，

應當向基金托管人提出書面提議?；鹜泄苋藨斪允盏綍嫣嶙h之日起10日內決定

是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定

召集的，應當自出具書面決定之日起60日內召開并告知基金管理人，基金管理人應當

配合；

（5）代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項要求召開基金

份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨或合計代表基金份額10%

以上（含10%）的基金份額持有人有權自行召集，并至少提前30日報中國證監(jiān)會備案。

基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會的，基金管理人、基金托管人應當配

合，不得阻礙、干擾；

（6）基金份額持有人會議的召集人負責選擇確定開會時間、地點、方式和權益登

記日。

3、召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內容、通知方式

（1）召開基金份額持有人大會，召集人應于會議召開前30日，在規(guī)定媒介公告。

基金份額持有人大會通知應至少載明以下內容：

1）會議召開的時間、地點和會議形式；

2）會議擬審議的事項、議事程序和表決方式；

3）有權出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權益登記日；

4）授權委托證明的內容要求（包括但不限于代理人身份，代理權限和代理有效期

限等）、送達時間和地點；

5）會務常設聯系人姓名及聯系電話；

6）出席會議者必須準備的文件和必須履行的手續(xù)；

7）召集人需要通知的其他事項。

（2）采取通訊開會方式并進行表決的情況下，由會議召集人決定在會議通知中說

明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機關及其聯系方式和聯

系人、表決意見寄交的截止時間和收取方式。

（3）如召集人為基金管理人，還應另行書面通知基金托管人到指定地點對表決意

見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應另行書面通知基金管理人到指定地點

對表決意見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應另行書面通知基金管理

人和基金托管人到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司懿?
派代表對表決意見的計票進行監(jiān)督的，不影響表決意見的計票效力。

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4、基金份額持有人出席會議的方式

基金份額持有人大會可通過現場開會方式、通訊開會方式或法律法規(guī)及監(jiān)管機構允

許的其他方式召開，會議的召開方式由會議召集人確定。

（1）現場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權委托證明委派代表

出席，現場開會時基金管理人和基金托管人的授權代表應當列席基金份額持有人大會，

基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影響表決效力?，F場開會同時符合以下條

件時，可以進行基金份額持有人大會議程：

1）親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人持有基金

份額的憑證及委托人的代理投票授權委托證明符合法律法規(guī)、《基金合同》和會議通知

的規(guī)定，并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料相符；

2）經核對，匯總到會者出示的在權益登記日持有基金份額的憑證顯示，有效的基

金份額不少于本基金在權益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）。

（2）通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以書面形式

或大會公告載明的其他方式在表決截至日以前送達至召集人指定的地址。通訊開會應以

書面方式或大會公告載明的其他方式進行表決。

在同時符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：

1）會議召集人按《基金合同》約定公布會議通知后，在2個工作日內連續(xù)公布相

關提示性公告；

2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，則為基金

管理人）到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督。會議召集人在基金托管人（如果基金

托管人為召集人，則為基金管理人）和公證機關的監(jiān)督下按照會議通知規(guī)定的方式收取

基金份額持有人的表決意見；基金托管人或基金管理人經通知不參加收取表決意見的，

不影響表決效力；

3）本人直接出具意見或授權他人代表出具意見的，基金份額持有人所持有的基金

份額不小于在權益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）；

4）上述第3）項中直接出具表決意見的基金份額持有人或受托代表他人出具表決意

見的代理人，同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具表決意見的代理人出具的委托

人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權委托證明符合法律法規(guī)、《基金合同》

和會議通知的規(guī)定，并與基金登記機構記錄相符。

5）會議通知公布前報中國證監(jiān)會備案。

（3）在法律法規(guī)或監(jiān)管機構允許的情況下，經會議通知載明，基金份額持有人大

會可通過網絡、電話、短信或其他方式召開，基金份額持有人也可以采用網絡、電話、

短信或其他方式進行表決，或者采用網絡、電話、短信或其他方式授權他人代為出席會

議并表決，具體方式由會議召集人確定并在會議通知中列明。

（4）參加基金份額持有人大會的基金份額持有人的基金份額低于上述第（1）項2）

或第（2）項3）規(guī)定比例的，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的三

個月以后、六個月以內，就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。重新召集的基

金份額持有人大會，應當有代表權益登記日三分之一以上（含三分之一）基金份額的基

金份額持有人或其代理人參加，方可召開。

5、議事內容與程序

（1）議事內容及提案權

議事內容為關系基金份額持有人利益的重大事項，如《基金合同》的重大修改、決

定終止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合并、法律法規(guī)

及《基金合同》規(guī)定的其他事項以及會議召集人認為需提交基金份額持有人大會討論的

其他事項。

基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召集會議的通知后，對原有提案的修改應當在基

金份額持有人大會召開前及時公告。

基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內容進行表決。

（2）議事程序

1）現場開會

在現場開會的方式下，首先由大會主持人按照下列第7條規(guī)定程序確定和公布監(jiān)票

人，然后由大會主持人宣讀提案，經討論后進行表決，并形成大會決議。大會主持人為

基金管理人授權出席會議的代表，在基金管理人授權代表未能主持大會的情況下，由基

金托管人授權其出席會議的代表主持；如果基金管理人授權代表和基金托管人授權代表

均未能主持大會，則由出席大會的基金份額持有人和代理人所持表決權的二分之一以上

（含二分之一）選舉產生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持人。

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基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基金份額持有人大會，不影響基金份額持有人

大會作出的決議的效力。

會議召集人應當制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名（或單

位名稱）、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權的基金份額、委托人姓名（或單位

名稱）和聯系方式等事項。

2）通訊開會

在通訊開會的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決截止日

期后2個工作日內在公證機關監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計全部有效表決，在公證機關監(jiān)督下形

成決議。

6、表決

基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權。

基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：

（1）一般決議，一般決議須經參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權

的二分之一以上（含二分之一）通過方為有效；除下列第（2）項所規(guī)定的須以特別決

議通過事項以外的其他事項均以一般決議的方式通過。

（2）特別決議，特別決議應當經參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決

權的三分之二以上（含三分之二）通過方可做出。除基金合同另有約定外，轉換基金運

作方式、更換基金管理人或者基金托管人、終止《基金合同》、與其他基金合并以特別

決議通過方為有效。

基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。

采取通訊方式進行表決時，除非在計票時有充分的相反證據證明，否則提交符合會

議通知中規(guī)定的確認投資人身份文件的表決視為有效出席的投資人，表面符合會議通知

規(guī)定的表決意見視為有效表決，表決意見模煳不清或相互矛盾的視為棄權表決，但應當

計入出具表決意見的基金份額持有人所代表的基金份額總數。

基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內并列的各項議題應當分開審議、逐

項表決。

7、計票

（1）現場開會

1）如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會的主持人應當在

會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基金份額持有人代

表與大會召集人授權的一名監(jiān)督員共同擔任監(jiān)票人；如大會由基金份額持有人自行召集

或大會雖然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托管人未出席大會

的，基金份額持有人大會的主持人應當在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人

中選舉三名基金份額持有人代表擔任監(jiān)票人。基金管理人或基金托管人不出席大會的，

不影響計票的效力。

2）監(jiān)票人應當在基金份額持有人表決后立即進行清點并由大會主持人當場公布計

票結果。

3）如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結果有懷疑，可以

在宣布表決結果后立即對所投票數要求進行重新清點。監(jiān)票人應當進行重新清點，重新

清點以一次為限。重新清點后，大會主持人應當當場公布重新清點結果。

4）計票過程應由公證機關予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出席大會的，

不影響計票的效力。

（2）通訊開會

在通訊開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權的兩名監(jiān)督員在基金托管人

授權代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權代表）的監(jiān)督下進行計票，并由

公證機關對其計票過程予以公證?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司芘纱韺Ρ頉Q意見的計票

進行監(jiān)督的，不影響計票和表決結果。

8、生效與公告

基金份額持有人大會決定的事項自表決通過之日起生效。

基金份額持有人大會的決議，召集人應當自通過之日起5日內報中國證監(jiān)會備案。

基金份額持有人大會決議自生效之日依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介

上公告。如果采用通訊方式進行表決，在公告基金份額持有人大會決議時，必須將公證

書全文、公證機構、公證員姓名等一同公告。

基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應當執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的

決議。生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理人、基金托管

人均有約束力。

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9、本部分關于基金份額持有人大會召開事由、召開條件、議事程序、表決條件等

規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)的部分，如將來法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則修改導致相關內容被

取消或變更的，基金管理人提前公告后，可直接對本部分內容進行修改和調整，無需召

開基金份額持有人大會審議。

（三）基金合同解除和終止的事由、程序與基金財產的清算

1、基金合并

本基金與其他基金合并，應當按照有關法律法規(guī)約定的程序進行。

2、《基金合同》的變更

（1）變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本基金合同約定應經基金份額持有人大會

決議通過的事項的，應召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規(guī)規(guī)定和本基金

合同約定可不經基金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和基金托管人同意

后變更并公告，并報中國證監(jiān)會備案。

（2）關于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議在表決通過之日起生效，

自決議生效之日起5日內報中國證監(jiān)會備案，自決議生效之日起依照《信息披露辦法》

的有關規(guī)定在規(guī)定媒介公告。

3、《基金合同》的終止事由

有下列情形之一的，履行適當程序后，《基金合同》應當終止：

（1）基金份額持有人大會決定終止的；

（2）基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內沒有新基金管理人、新基金

托管人承接的；

（3）本基金其他基金吸收合并或本基金與其他基金合并為新基金的；

（4）《基金合同》約定的其他情形；

（5）相關法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。

4、基金財產的清算

（1）基金財產清算小組：自出現《基金合同》終止事由之日起30個工作日內成立

清算小組，基金管理人組織基金財產清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行基金清算。

（2）基金財產清算小組組成：基金財產清算小組成員由基金管理人、基金托管人、

具有從事證券、期貨相關業(yè)務資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成。

基金財產清算小組可以聘用必要的工作人員。

（3）基金財產清算小組職責：基金財產清算小組負責基金財產的保管、清理、估

價、變現和分配?；鹭敭a清算小組可以依法進行必要的民事活動。

（4）基金財產清算程序：

1）《基金合同》終止情形出現時，由基金財產清算小組統(tǒng)一接管基金財產；

2）對基金財產和債權債務進行清理和確認；

3）對基金財產進行估值和變現；

4）制作清算報告；

5）聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務所對清算報告出具

法律意見書；

6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；

7）對基金剩余財產進行分配。

（5）基金財產清算的期限為不超過6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限

制而不能及時變現的，清算期限相應順延。

5、清算費用

清算費用是指基金財產清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費用，清算

費用由基金財產清算小組優(yōu)先從基金財產中支付。

6、基金財產清算剩余資產的分配

依據基金財產清算的分配方案，將基金財產清算后的全部剩余資產扣除基金財產清

算費用、交納所欠稅款并清償基金債務后，按基金份額持有人持有的基金份額比例進行

分配。

7、基金財產清算的公告

清算過程中的有關重大事項須及時公告；基金財產清算報告經符合《證券法》規(guī)

定的會計師事務所審計并由律師事務所出具法律意見書后報中國證監(jiān)會備案并公告。基

金財產清算公告于基金財產清算報告報中國證監(jiān)會備案后5個工作日內由基金財產清算

小組進行公告，基金財產清算小組應當將清算報告登載在規(guī)定網站上，并將清算報告提

示性公告登載在規(guī)定報刊上。

8、基金財產清算賬冊及文件的保存

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基金財產清算賬冊及有關文件由基金托管人保存15年以上。

9、本基金被其他基金吸收合并或本基金與其他基金合并為新基金引起本基金基金

合同終止的，本基金財產應清理、估價，但可根據屆時有效的相關規(guī)定，基金財產不予

變現和分配，并直接過戶至合并后的基金。本基金的債權債務由合并后的基金享有和承

擔。本基金清算的其他事項參照前述約定執(zhí)行。

（四）爭議解決方式

各方當事人同意，因《基金合同》而產生的或與《基金合同》有關的一切爭議，如

經友好協(xié)商未能解決的，任何一方均有權將爭議提交上海國際經濟貿易仲裁委員會，仲

裁地點為上海市，按照該會屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁裁決是終局的，對當事

人均有約束力，仲裁費用和律師費由敗訴方承擔。

爭議處理期間，雙方當事人應恪守基金管理人和基金托管人職責，各自繼續(xù)忠實、

勤勉、盡責地履行《基金合同》規(guī)定的義務，維護基金份額持有人的合法權益。

《基金合同》受中國法律管轄。

（五）基金合同存放地和投資人取得基金合同的方式

《基金合同》正本一式六份，除上報有關監(jiān)管機構一式二份外，基金管理人、基金

托管人各持有二份，每份具有同等的法律效力。

《基金合同》可印制成冊，供投資人在基金管理人、基金托管人、銷售機構的辦公

場所和營業(yè)場所查閱，但應以《基金合同》正本為準。

二十一、托管協(xié)議的內容摘要

（一）托管協(xié)議當事人

1、基金管理人

名稱：華泰保興基金管理有限公司

住所：中國（上海）自由貿易試驗區(qū)世紀大道88號3810室

法定代表人：楊平

成立時間：2016年7月26日

組織形式：有限責任公司

注冊資本：貳億肆仟萬元人民幣

存續(xù)期間：持續(xù)經營

批準設立機關：中國證券監(jiān)督管理委員會

批準設立文號：證監(jiān)許可〔2016〕1309號

經營范圍：基金募集、基金銷售、資產管理、特定客戶資產管理和中國證監(jiān)會許可

的其他業(yè)務

2、基金托管人

名稱：中國銀行股份有限公司

住所：北京市西城區(qū)復興門內大街1號

法定代表人：葛海蛟

成立時間：1983年10月31日

組織形式：股份有限公司

注冊資本：人民幣貳仟玖佰肆拾叁億捌仟柒佰柒拾玖萬壹仟貳佰肆拾壹元整

存續(xù)期間：持續(xù)經營

基金托管業(yè)務批準文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基字〔1998〕24號

經營范圍：吸收人民幣存款；發(fā)放短期、中期和長期貸款；辦理結算；辦理票據貼

現；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政府債券；從事同業(yè)拆

借；提供信用證服務及擔保；代理收付款項及代理保險業(yè)務；提供保險箱服務；外匯存

款；外匯貸款；外匯匯款；外匯兌換；國際結算；同業(yè)外匯拆借；外匯票據的承兌和貼

華泰保興貨幣市場基金招募說明書更新(2026年第1號)

現；外匯借款；外匯擔保；結匯、售匯；發(fā)行和代理發(fā)行股票以外的外幣有價證券；買

賣和代理買賣股票以外的外幣有價證券；自營外匯買賣；代客外匯買賣；外匯信用卡的

發(fā)行和代理國外信用卡的發(fā)行及付款；資信調查、咨詢、見證業(yè)務；組織或參加銀團貸

款；國際貴金屬買賣；海外分支機構經營與當地法律許可的一切銀行業(yè)務；在港澳地區(qū)

的分行依據當地法令可發(fā)行或參與代理發(fā)行當地貨幣；經中國人民銀行批準的其他業(yè)

務。

（二）基金托管人對基金管理人的業(yè)務監(jiān)督和核查

1、基金托管人對基金管理人的投資行為行使監(jiān)督權

基金托管人根據有關法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，建立相關的技術系統(tǒng)，

對基金管理人的投資運作進行監(jiān)督。主要包括以下方面：

（1）對基金投資范圍、投資對象進行監(jiān)督

本基金主要投資于具有良好流動性的金融工具，包括：現金；期限在1年以內（含

1年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據、同業(yè)存單；剩余期限在397天以內（含

397天）的債券、非金融企業(yè)債務融資工具、資產支持證券及中國證監(jiān)會、中國人民銀

行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具，其中，現金不包括結算備付金、存出保

證金、應收申購款等。

本基金不得投資于以下金融工具：

1）股票；

2）可轉換債券、可交換債券；

3）以定期存款利率為基準利率的浮動利率債券，已進入最后一個利率調整期的除

外；

4）信用等級在AA+以下的債券與非金融企業(yè)債務融資工具；

5）中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。

本基金擬投資于主體信用評級低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單的，應當

經基金管理人董事會審議批準，相關交易應當事先征得基金托管人的同意，并作為重大

事項履行信息披露程序。

若法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，履行適當程序后，本基金將不受上述規(guī)定的

限制或以變更后的規(guī)定為準，但需提前公告。

如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許本基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序

后，可以將其納入投資范圍。

基金管理人應及時將擬投資的債券庫等各投資品種的具體范圍提供給基金托管人。

基金管理人可以根據實際情況的變化，對各投資品種的具體范圍予以更新和調整，并及

時通知基金托管人?；鹜泄苋烁鶕鲜鐾顿Y范圍對基金的投資進行監(jiān)督。

（2）對基金投融資比例進行監(jiān)督

基金的投資組合應遵循以下限制：

1）本基金投資組合的平均剩余期限在每個交易日都不得超過120天，本基金投資

組合的平均剩余存續(xù)期不得超過240天；

2）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不得超過基金資產凈值的10%；

3）本基金投資于固定期限銀行存款的比例不得超過基金資產凈值的30%，但如果基

金投資有存款期限，根據協(xié)議可以提前支取的銀行存款不受上述比例限制；

4）本基金投資于具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單，合

計不得超過基金資產凈值的20%；投資于不具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行

存款、同業(yè)存單，合計不得超過基金資產凈值的5%；

5）本基金管理人管理的且由本托管人托管的全部貨幣市場基金投資于同一商業(yè)銀

行的銀行存款及其發(fā)行的同業(yè)存單與債券，不得超過該商業(yè)銀行最近一個季度末凈資產

的10%；

6）本基金投資于同一機構發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務融資工具及其作為原始權

益人的資產支持證券的比例，合計不得超過基金資產凈值的10%，國債、中央銀行票據、

政策性金融債券除外；

7）本基金持有的全部資產支持證券，其市值不得超過基金資產凈值的20%；本基金

持有的同一（指同一信用級別）資產支持證券的比例，不得超過該資產支持證券規(guī)模的

10%；本基金投資于同一原始權益人的各類資產支持證券的比例，不得超過基金資產凈

值的10%；

8）除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個交易日累計贖回20%以上或者連續(xù)5個交易日累計贖

回30%以上的情形外，本基金債券正回購的資金余額不得超過基金資產凈值的20%；

9）本基金持有的現金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券占基金資產凈值的

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比例合計不得低于5%，其中，現金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等；

10）本基金持有的現金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券以及五個交易日內

到期的其他金融工具占基金資產凈值的比例合計不得低于10%，其中，現金不包括結算

備付金、存出保證金、應收申購款等；

11）本基金投資的資產支持證券須具有評級資質的資信評級機構進行持續(xù)信用評

級；本基金投資的資產支持證券不得低于國內信用評級機構評定的AAA級或相當于AAA

級；本基金持有資產支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標準，本基金

應在評級報告發(fā)布之日起3個月內予以全部賣出；

12）本基金總資產不得超過基金凈資產的140%；

13）本基金在全國銀行間同業(yè)市場的債券回購最長期限為1年，債券回購到期后不

得展期；在全國銀行間同業(yè)市場進行債券回購的資金余額不得超過基金凈資產的40%；

14）本基金投資于主體信用評級低于AAA的機構發(fā)行的金融工具占基金資產凈值的

比例合計不得超過10%，其中單一機構發(fā)行的金融工具占基金資產凈值的比例合計不得

超過2%；前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務融資工具、銀行存款、同業(yè)存單、相

關機構作為原始權益人的資產支持證券及中國證監(jiān)會認定的其他品種；

15）當本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的50%時，本基金

投資組合的平均剩余期限不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得超過120天；投資組合

中現金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券以及5個交易日內到期的其他金融工具

占基金資產凈值的比例合計不得低于30%，其中，現金不包括結算備付金、存出保證金、

應收申購款等；

16）當本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的20%時，本基金

投資組合的平均剩余期限不得超過90天，平均剩余存續(xù)期不得超過180天；投資組合

中現金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券以及5個交易日內到期的其他金融工具

占基金資產凈值的比例合計不得低于20%，其中，現金不包括結算備付金、存出保證金、

應收申購款等；

17）本基金主動投資于流動性受限資產的市值合計不得超過基金資產凈值的10%；

因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合前款所規(guī)

定比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產的投資；

18）本基金與私募類證券資管產品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對手開展逆

回購交易的，可接受質押品的資質要求應當與本基金合同約定的投資范圍保持一致。本

基金管理人承諾本基金與私募類證券資管產品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對

手開展逆回購交易的，可接受質押品的資質要求與本基金合同約定的投資范圍保持一

致，并承擔由于不一致所導致的風險或損失；

19）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定和《基金合同》約定的其他投資比例限制。

基金管理人應當自基金合同生效之日起六個月內使基金的投資組合比例符合基金

合同的約定。在上述期間內，本基金的投資范圍、投資策略應當符合基金合同的約定。

基金托管人對基金的投資的監(jiān)督與檢查自本基金合同生效之日起開始。

除上述1）、9）、11）、17）、18）項外，由于證券市場波動、證券發(fā)行人合并或基金

規(guī)模變動等基金管理人之外的原因導致的投資組合不符合上述約定的比例不在限制之

內，但基金管理人應在10個交易日內進行調整。法律法規(guī)或監(jiān)管機構另有規(guī)定時，從

其規(guī)定。

若將來法律法規(guī)或中國證監(jiān)會的相關規(guī)定發(fā)生修改或變更，致使本款前述約定的投

資禁止行為和投資組合比例限制被修改或取消，基金管理人在依法履行相應程序后，本

基金可相應調整或取消禁止行為和投資限制規(guī)定不需要經基金份額持有人大會審議。

2、基金托管人應根據有關法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對基金資產凈

值計算、各類基金份額每萬份基金已實現收益和7日年化收益率計算、應收資金到賬、

基金費用開支及收入確定、基金收益分配、相關信息披露、基金宣傳推介材料中登載基

金業(yè)績表現數據等進行復核。

3、基金托管人在上述第1、2款的監(jiān)督和核查中發(fā)現基金管理人違反法律法規(guī)的規(guī)

定、《基金合同》及本協(xié)議的約定，應及時提示基金管理人限期糾正或撤銷，基金管理

人收到提示后應及時核對確認并以書面形式對基金托管人發(fā)出回函并改正。在限期內，

基金托管人有權隨時對提示事項進行復查。基金管理人對基金托管人提示的違規(guī)事項未

能在限期內糾正或撤銷的，基金托管人應當拒絕執(zhí)行，并及時向中國證監(jiān)會報告。

4、基金托管人發(fā)現基金管理人依據交易程序已經生效的指令違反法律法規(guī)和其他

有關規(guī)定，或者違反《基金合同》、本協(xié)議約定的，應當及時提示基金管理人，并依照

法律法規(guī)的規(guī)定及時向中國證監(jiān)會報告。

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5、基金管理人應積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查，包括但不限于：在規(guī)

定時間內答復基金托管人并改正，就基金托管人的疑義進行解釋或舉證，對基金托管人

按照法規(guī)要求需向中國證監(jiān)會報送基金監(jiān)督報告的，基金管理人應積極配合提供相關數

據資料和制度等。

（三）基金管理人對基金托管人的業(yè)務核查

1、在托管協(xié)議的有效期內，在不違反公平、合理原則以及不妨礙基金托管人遵守

相關法律法規(guī)及其行業(yè)監(jiān)管要求的基礎上，基金管理人有權對基金托管人履行托管協(xié)議

的情況進行必要的核查，核查事項包括但不限于基金托管人安全保管基金財產、開設基

金財產的資金賬戶和證券賬戶、復核基金管理人計算的基金資產凈值、各類基金份額的

每萬份基金已實現收益和7日年化收益率等公開披露的相關基金信息、根據基金管理人

指令辦理清算交收、相關信息披露和監(jiān)督基金投資運作等行為。

2、基金管理人發(fā)現基金托管人擅自挪用基金財產、未對基金財產實行分賬管理、

無正當理由未執(zhí)行或延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等違反法律

法規(guī)、《基金合同》及托管協(xié)議有關規(guī)定時，應及時以書面形式通知基金托管人限期糾

正，基金托管人收到通知后應及時核對并以書面形式對基金管理人發(fā)出回函。在限期內，

基金管理人有權隨時對通知事項進行復查，督促基金托管人改正?；鹜泄苋藢鸸?
理人通知的違規(guī)事項未能在限期內糾正的，基金管理人應依照法律法規(guī)的規(guī)定報告中國

證監(jiān)會。

3、基金托管人應積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相關資料

以供基金管理人核查托管財產的完整性和真實性，在規(guī)定時間內答復基金管理人并改

正。

（四）基金財產的保管

1、基金財產保管的原則

（1）基金財產應獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產。

（2）基金托管人應安全保管基金財產，未經基金管理人的合法合規(guī)指令或法律法

規(guī)、《基金合同》及本協(xié)議另有規(guī)定，不得自行運用、處分、分配基金的任何財產。

（3）基金托管人按照規(guī)定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶。

（4）基金托管人對所托管的不同基金財產分別設置賬戶，與基金托管人的其他業(yè)

務和其他基金的托管業(yè)務實行嚴格的分賬管理，確保基金財產的完整與獨立。

（5）除依據《基金法》《運作辦法》《基金合同》及其他有關法律法規(guī)規(guī)定外，基

金托管人不得委托第三人托管基金財產。

（6）基金托管人不得利用托管協(xié)議為自己及任何第三人謀取利益，基金托管人從

事上述違法違規(guī)所得利益歸入基金財產。

2、基金合同生效前募集資金的驗資和入賬

（1）基金募集期滿或基金管理人宣布停止募集時，募集的基金份額總額、基金募

集金額、基金份額持有人人數符合《基金法》《運作辦法》等有關規(guī)定的，由基金管理

人在法定期限內聘請具有從事相關業(yè)務資格的會計師事務所對基金進行驗資，并出具驗

資報告，出具的驗資報告應由參加驗資的2名以上（含2名）中國注冊會計師簽字方為

有效。

（2）基金管理人應將屬于本基金財產的全部資金劃入在基金托管人處為本基金開

立的基金銀行賬戶中，并確保劃入的資金與驗資確認金額相一致。

（3）若基金募集期限屆滿，未能達到基金備案的條件，由基金管理人按規(guī)定辦理

退款事宜，基金托管人應提供協(xié)助。

3、基金的銀行賬戶的開設和管理

（1）基金托管人應負責本基金的銀行賬戶的開設和管理。

（2）基金托管人以本基金的名義開設本基金的銀行賬戶。本基金的銀行預留印鑒

由基金托管人保管和使用。本基金的一切貨幣收支活動，包括但不限于投資、支付贖回

金額、支付基金收益、收取申購款，均需通過本基金的銀行賬戶進行。

（3）本基金銀行賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務的需要。基金托管

人和基金管理人不得假借本基金的名義開立其他任何銀行賬戶；亦不得使用本基金的銀

行賬戶進行本基金業(yè)務以外的活動。

（4）基金銀行賬戶的管理應符合法律法規(guī)的有關規(guī)定。

4、基金進行定期存款投資的賬戶開設和管理

基金管理人以基金名義在基金托管人認可的存款銀行的指定營業(yè)網點開立存款賬

戶，基金托管人負責該賬戶銀行預留印鑒的保管和使用。在上述賬戶開立和賬戶相關信

息變更過程中，基金管理人應提前向基金托管人提供開戶或賬戶變更所需的相關資料。

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5、基金證券賬戶、結算備付金賬戶及其他投資賬戶的開設和管理

（1）基金托管人應當代表本基金，以基金托管人和本基金聯名的方式在中國證券

登記結算有限責任公司開設證券賬戶。

（2）本基金證券賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務的需要?；鹜泄?
人和基金管理人不得出借或未經另一方同意擅自轉讓本基金的證券賬戶，亦不得使用本

基金的證券賬戶進行本基金業(yè)務以外的活動。

（3）基金托管人以自身法人名義在中國證券登記結算有限責任公司開立結算備付

金賬戶，用于辦理基金托管人所托管的包括本基金在內的全部基金在證券交易所進行證

券投資所涉及的資金結算業(yè)務。結算備付金的收取按照中國證券登記結算有限責任公司

的規(guī)定執(zhí)行。

（4）在本托管協(xié)議生效日之后，本基金被允許從事其他投資品種的投資業(yè)務的，

涉及相關賬戶的開設、使用的，若無相關規(guī)定，則基金托管人應當比照并遵守上述關于

賬戶開設、使用的規(guī)定。

（5）因業(yè)務發(fā)展需要而開立的其他賬戶，可以根據法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)

定，在基金管理人和基金托管人商議后開立。新賬戶按有關規(guī)則使用并管理。

（6）法律法規(guī)等有關規(guī)定對相關賬戶的開立和管理另有規(guī)定的，從其規(guī)定辦理。

6、債券托管專戶的開設和管理

基金合同生效后，基金管理人負責以基金的名義在中國人民銀行取得全國銀行間債

券市場準入備案通知書，代表本基金簽訂全國銀行間債券市場回購主協(xié)議，申請并取得

進入全國銀行間同業(yè)拆借市場的交易資格，并代表基金進行交易；基金托管人負責以基

金的名義在中央國債登記結算有限責任公司和銀行間市場清算所股份有限公司開設銀

行間債券市場債券托管賬戶和資金結算專戶，并代表基金進行銀行間債券市場債券和資

金的清算。

7、基金財產投資的有關有價憑證的保管

基金財產投資的實物證券、銀行定期存款存單等有價憑證由基金托管人負責妥善保

管?；鹜泄苋藢ζ湟酝鈾C構實際有效控制的有價憑證不承擔責任。

8、與基金財產有關的重大合同的保管

基金托管人按照法律法規(guī)保管由基金管理人代表基金簽署的與基金有關的重大合

同原件。除本協(xié)議另有規(guī)定外，基金管理人在代表基金簽署與基金有關的重大合同時應

保證基金一方持有兩份以上的正本，以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本

的原件?；鸸芾砣舜砘鸷炇鹩嘘P重大合同后應在收到合同正本原件后及時將一份

正本的原件提交給基金托管人。重大合同由基金管理人與基金托管人按規(guī)定各自保管至

少15年。

對于無法取得兩份以上的正本的，基金管理人應向基金托管人提供加蓋公章的合同

復印件，未經雙方協(xié)商或未在合同約定范圍內，合同原件不得轉移。

（五）基金資產凈值計算和會計核算

1、基金資產凈值的計算和復核

（1）基金資產凈值是指基金資產總值減去負債后的價值。本基金采用攤余成本法

計價，通過每日計算收益并分配的方式，使每份基金份額凈值始終保持在人民幣1.00

元，國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

（2）基金管理人應每個估值日對基金財產估值，但基金管理人根據法律法規(guī)或本

基金合同的規(guī)定暫停估值時除外。估值原則應符合《基金合同》《證券投資基金會計核

算業(yè)務指引》及其他法律法規(guī)的規(guī)定。用于基金信息披露的各類基金份額的每萬份基金

已實現收益和7日年化收益率由基金管理人負責計算，基金托管人復核?；鸸芾砣藨?
于每個估值日結束后計算得出當日該基金基金資產凈值、各類基金份額的每萬份基金已

實現收益和7日年化收益率，并以雙方約定的方式發(fā)送給基金托管人。基金托管人應對

計算結果進行復核，并以雙方約定的方式將復核結果傳送給基金管理人，由基金管理人

按規(guī)定對外公布。月末、年中和年末估值復核與基金會計賬目的核對同時進行。

（3）當相關法律法規(guī)或《基金合同》規(guī)定的估值方法不能客觀反映基金財產公允

價值時，基金管理人可根據具體情況，并與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的

價格估值。

（4）基金管理人、基金托管人發(fā)現基金估值違反《基金合同》訂明的估值方法、

程序以及相關法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，雙方應及時進

行協(xié)商和糾正。

（5）當基金資產的估值導致每萬份基金已實現收益小數點后四位以內（含第四位）

或7日年化收益率百分號內小數點后三位以內（含第三位）發(fā)生差錯時，視為基金資產

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凈值估值錯誤?；鹳Y產凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現收益和7日年化收益

率計算出現錯誤時，基金管理人應當立即予以糾正，通報基金托管人，并采取合理的措

施防止損失進一步擴大。錯誤偏差達到基金資產凈值的0.25%時，基金管理人應當通報

基金托管人并報中國證監(jiān)會備案；錯誤偏差達到基金資產凈值的0.5%時，基金管理人應

當公告。前述內容如法律法規(guī)或監(jiān)管機關另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。

（6）由于基金管理人對外公布的每萬份基金已實現收益和7日年化收益率數據錯

誤，導致該基金財產或基金份額持有人的實際損失，基金管理人應對此承擔責任。若基

金托管人計算的每萬份基金已實現收益和7日年化收益率數據正確，則基金托管人對該

損失不承擔責任；若基金托管人計算的每萬份基金已實現收益和7日年化收益率數據也

不正確，則基金托管人也應承擔部分未正確履行復核義務的責任。如果上述錯誤造成了

基金財產或基金份額持有人的不當得利，且基金管理人及基金托管人已各自承擔了賠償

責任，則基金管理人應負責向不當得利之主體主張返還不當得利。如果返還金額不足以

彌補基金管理人和基金托管人已承擔的賠償金額，則雙方按照各自賠償金額的比例對返

還金額進行分配。

（7）由于證券交易所及其登記結算公司發(fā)送的數據錯誤，或國家會計政策變更、

市場規(guī)則變更等，以及其他不可抗力原因，基金管理人和基金托管人雖然已經采取必要、

適當、合理的措施進行檢查，但是未能發(fā)現該錯誤的，由此造成的基金資產估值錯誤，

基金管理人和基金托管人可以免除賠償責任。但基金管理人和基金托管人應當積極采取

必要的措施消除或減輕由此造成的影響。

（8）如果基金托管人的復核結果與基金管理人的計算結果存在差異，且雙方經協(xié)

商未能達成一致，基金管理人可以按照其對各類份額每萬份基金已實現收益和7日年化

收益率的計算結果對外予以公布，基金托管人可以將相關情況報中國證監(jiān)會備案。

2、基金會計核算

（1）基金賬冊的建立

基金管理人和基金托管人在《基金合同》生效后，應按照雙方約定的同一記賬方法

和會計處理原則，分別獨立地設置、登記和保管基金的全套賬冊，對雙方各自的賬冊定

期進行核對，互相監(jiān)督，以保證基金財產的安全。若雙方對會計處理方法存在分歧，應

以基金管理人的處理方法為準。

（2）會計數據和財務指標的核對

基金管理人和基金托管人應定期就會計數據和財務指標進行核對。如發(fā)現存在不

符，雙方應及時查明原因并糾正。

（3）基金財務報表和定期報告的編制和復核

基金財務報表由基金管理人和基金托管人每月分別獨立編制。月度報表的編制，應

于每月終了后5個工作日內完成；在《基金合同》生效后，基金招募說明書、基金產品

資料概要的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應當在三個工作日內，更新基金招募說明

書和基金產品資料概要并登載在規(guī)定網站上；基金招募說明書、基金產品資料概要其他

信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運作的，基金管理人不再更

新招募說明書、基金產品資料概要?；鸸芾砣藨斣诿磕杲Y束之日起三個月內，編制

完成基金年度報告，將年度報告登載在規(guī)定網站上，并將年度報告提示性公告登載在規(guī)

定報刊上?；鸸芾砣藨斣谏习肽杲Y束之日起兩個月內，編制完成基金中期報告，將

中期報告登載在規(guī)定網站上，并將中期報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上?；鸸芾砣?
應當在季度結束之日起15個工作日內，編制完成基金季度報告，將季度報告登載在規(guī)

定網站上，并將季度報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上?；鸷贤Р蛔銉蓚€月的，

基金管理人可以不編制當期季度報告、中期報告或者年度報告。

基金管理人在月度報表完成當日，將報表蓋章后提供給基金托管人復核；基金托管

人在收到后應3個工作日內進行復核，并將復核結果書面通知基金管理人?；鸸芾砣?
在季度報告完成當日，將有關報告提供給基金托管人復核，基金托管人應在收到后5個

工作日內完成復核，并將復核結果書面通知基金管理人。基金管理人在中期報告完成當

日，將有關報告提供給基金托管人復核，基金托管人應在收到后10個工作日內完成復

核，并將復核結果書面通知基金管理人?；鸸芾砣嗽谀甓葓蟾嫱瓿僧斎眨瑢⒂嘘P報告

提供基金托管人復核，基金托管人應在收到后15個工作日內完成復核，并將復核結果

書面通知基金管理人?；鸸芾砣撕突鹜泄苋酥g的上述文件往來均以加密傳真的方

式或雙方商定的其他方式進行。

基金托管人在復核過程中，發(fā)現雙方的報表存在不符時，基金管理人和基金托管人

應共同查明原因，進行調整，調整以雙方認可的賬務處理方式為準；若雙方無法達成一

致以基金管理人的賬務處理為準。核對無誤后，基金托管人在基金管理人提供的報告上

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加蓋托管業(yè)務部門公章或者出具加蓋托管業(yè)務部門公章的復核意見書或進行電子確認，

雙方各自留存一份。如果基金管理人與基金托管人不能于應當發(fā)布公告之日之前就相關

報表達成一致，基金管理人有權按照其編制的報表對外發(fā)布公告，基金托管人有權就相

關情況報證監(jiān)會備案。

（六）基金份額持有人名冊的保管

1、基金份額持有人名冊的內容

基金份額持有人名冊的內容包括但不限于基金份額持有人的名稱和持有的基金份

額。

基金份額持有人名冊包括以下幾類：

（1）基金募集期結束時的基金份額持有人名冊；

（2）基金權益登記日的基金份額持有人名冊；

（3）基金份額持有人大會登記日的基金份額持有人名冊；

（4）每半年度最后一個交易日的基金份額持有人名冊。

2、基金份額持有人名冊的提供

對于每半年度最后一個交易日的基金份額持有人名冊，基金管理人應在每半年度結

束后5個工作日內定期向基金托管人提供。對于基金募集期結束時的基金份額持有人名

冊、基金權益登記日的基金份額持有人名冊以及基金份額持有人大會登記日的基金份額

持有人名冊，基金管理人應在相關的名冊生成后5個工作日內向基金托管人提供。

3、基金份額持有人名冊的保管

基金托管人應妥善保管基金份額持有人名冊?；鹜泄苋瞬坏脤⑺９艿幕鸱蓊~

持有人名冊用于基金托管業(yè)務以外的其他用途，并應遵守保密義務。如基金托管人無法

妥善保存持有人名冊，基金管理人應及時向中國證監(jiān)會報告，并代為履行保管基金份額

持有人名冊的職責?；鹜泄苋藨獙鸸芾砣擞纱水a生的保管費給予補償。

（七）爭議解決方式

1、本協(xié)議適用中華人民共和國法律并從其解釋。

2、基金管理人與基金托管人之間因本協(xié)議產生的或與本協(xié)議有關的爭議可通過友

好協(xié)商解決。若任何一方不愿通過協(xié)商、調解解決或者協(xié)商、調解不成的，則任何一方

有權將爭議提交上海國際經濟貿易仲裁委員會，并按其屆時有效的仲裁規(guī)則在上海市進

行仲裁。仲裁裁決是終局的，對仲裁各方當事人均具有約束力。仲裁費和律師費用用由

敗訴方承擔。

3、爭議處理期間，雙方當事人應恪守基金管理人和基金托管人職責，各自繼續(xù)忠

實、勤勉、盡責地履行本協(xié)議規(guī)定的義務，維護基金份額持有人的合法權益。

（八）托管協(xié)議的變更、終止與基金財產的清算

1、托管協(xié)議的變更

本協(xié)議雙方當事人經協(xié)商一致，可以對協(xié)議進行變更。變更后的新協(xié)議，其內容不

得與《基金合同》的規(guī)定有任何沖突。變更后的新協(xié)議應當報中國證監(jiān)會備案或注冊。

2、托管協(xié)議的終止

發(fā)生以下情況，本托管協(xié)議應當終止：

（1）《基金合同》終止；

（2）本基金更換基金托管人；

（3）本基金更換基金管理人；

（4）發(fā)生《基金法》《運作辦法》或其他法律法規(guī)規(guī)定的終止事項。

3、基金財產的清算

基金管理人和基金托管人應按照《基金合同》及有關法律法規(guī)的規(guī)定對本基金的財

產進行清算。

華泰保興貨幣市場基金招募說明書更新(2026年第1號)

二十二、對基金份額持有人的服務

基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務。基金管理人根據基金份額持

有人的需要和市場的變化，有權增加或變更服務項目。主要服務內容如下：

（一）呼叫中心電話服務

呼叫中心自動語音系統(tǒng)提供7×24小時的自動語音服務和查詢服務，客戶可通過電

話收聽基金份額凈值，自助查詢基金賬戶余額和交易信息等。

客戶服務中心的人工坐席服務時間為每周一至周五9：00—17：00（法定節(jié)假日及

因此導致的證券交易所休市日除外）。

客戶服務電話：400-632-9090

（二）持有人交易資料寄送服務

1、交易確認單

每次交易結束后，投資人可在T+2個工作日后通過銷售機構的網點或以銷售機構規(guī)

定的其他方式查詢和打印確認單，或在T+1個工作日后通過基金管理人客戶服務電話、

公司網站查詢交易確認情況?；鸸芾砣瞬幌蛲顿Y人寄送交易確認單。

2、電子對賬單

每月結束后，基金管理人向所有訂閱電子郵件對賬單的投資人發(fā)送電子郵件對賬

單。

投資人可以在認購/申購基金時選擇訂閱；或直接撥打客戶服務電話

（400-632-9090）訂閱。

（三）投訴受理服務

投資人可以通過基金管理人提供的網上投訴欄目、呼叫中心自動語音留言、呼叫中

心人工坐席、書信、電子郵件、傳真等渠道對基金管理人和銷售機構所提供的服務進行

投訴。

對于工作日期間受理的投訴，原則上是及時回復，對于不能及時回復的投訴，基金

管理人將盡快做出回復。對于非工作日提出的投訴，原則上順延至下一工作日當日或次

日回復。

客服郵箱：fund_service@ehuatai.com

二十三、其他應披露事項

本報告期內，本基金在規(guī)定媒介刊登的公告如下：

序號 公告事項 披露媒介 披露日期 

1 華泰保興基金管理有限公司關于旗下部分基金增加中信銀行股份有限公司“中信同業(yè)+”平臺為銷售機構及開通相關業(yè)務并參加其費率優(yōu)惠活動的公告 管理人網站、中國證監(jiān)會基金電子披露網站、《中國證券報》 2025年05月12日 

2 華泰保興基金管理有限公司關于暫停部分銷售機構辦理華泰保興貨幣市場基金相關銷售業(yè)務的公告 管理人網站、中國證監(jiān)會基金電子披露網站、《中國證券報》 2025年05月19日 

3 華泰保興基金管理有限公司關于旗下基金增加上海云灣基金銷售有限公司為銷售機構及開通相關業(yè)務并參加其費率優(yōu)惠活動的公告 管理人網站、中國證監(jiān)會基金電子披露網站、《中國證券報》《上海證券報》《證券時報》《證券日報》 2025年05月23日 

4 華泰保興貨幣市場基金暫停及恢復申購、轉換轉入、定期定額投資的公告 管理人網站、中國證監(jiān)會基金電子披露網站、《中國證券報》 2025年05月27日 

5 華泰保興基金管理有限公司關于終止民商基金銷售（上海）有限公司辦理旗下基金相關銷售業(yè)務的公告 管理人網站、中國證監(jiān)會基金電子披露網站、《中國證券報》《上海證券報》《證券時報》《證券日報》 2025年06月09日 

6 華泰保興貨幣市場基金招募說明書更新(2025年第1號) 管理人網站、中國證監(jiān)會基金電子披露網站 2025年06月10日 

7 華泰保興貨幣市場基金基金產品資料概要更新（2025年第1號） 管理人網站、中國證監(jiān)會基金電子披露網站、銷售機構網站或網點 2025年06月10日 

8 關于網站、網上直銷平臺及微信交易平臺暫停服務的公告 管理人網站 2025年06月25日 

9 華泰保興基金管理有限公司關于網站、網上直銷平臺及微信交易平臺暫停服務的公告 管理人網站 2025年07月09日 

10 華泰保興基金管理有限公司關于旗下基金增加 管理人網站、中國證監(jiān)會基金電子 2025年07月17日 

華泰保興貨幣市場基金招募說明書更新(2026年第1號)

 華寶證券股份有限公司為銷售機構及開通相關業(yè)務并參加其費率優(yōu)惠活動的公告 披露網站、《中國證券報》《上海證券報》《證券時報》《證券日報》  

11 華泰保興貨幣市場基金2025年第2季度報告 管理人網站、中國證監(jiān)會基金電子披露網站 2025年07月19日 

12 華泰保興基金管理有限公司關于旗下基金2025年第2季度報告的提示性公告 管理人網站、《中國證券報》《上海證券報》《證券時報》《證券日報》 2025年07月19日 

13 華泰保興貨幣市場基金2025年中期報告 管理人網站、中國證監(jiān)會基金電子披露網站 2025年08月29日 

14 華泰保興基金管理有限公司關于旗下基金2025年中期報告的提示性公告 管理人網站、《中國證券報》《上海證券報》《證券時報》《證券日報》 2025年08月29日 

15 華泰保興基金管理有限公司高級管理人員變更公告 管理人網站、中國證監(jiān)會基金電子披露網站、《中國證券報》《上海證券報》《證券時報》《證券日報》 2025年08月30日 

二十四、招募說明書的存放及查閱方式

招募說明書存放在基金管理人、基金托管人和其他銷售機構的辦公場所，投資人可

在辦公時間查閱；投資人在支付工本費后，可在合理時間內取得上述文件復制件或復印

件。招募說明書條款及內容應以招募說明書正本為準。

投資人還可以直接登錄基金管理人的網站(www.ehuataifund.com)查閱和下載招募

說明書。

華泰保興貨幣市場基金招募說明書更新(2026年第1號)

二十五、備查文件

以下備查文件存放在基金管理人的辦公場所，在辦公時間可供免費查閱。

（一）中國證監(jiān)會準予華泰保興貨幣市場基金募集注冊的文件

（二）《華泰保興貨幣市場基金基金合同》

（三）《華泰保興貨幣市場基金托管協(xié)議》

（四）基金管理人業(yè)務資格批件、營業(yè)執(zhí)照

（五）基金托管人業(yè)務資格批件、營業(yè)執(zhí)照

（六）關于華泰保興貨幣市場基金申請募集注冊之法律意見書

（七）中國證監(jiān)會要求的其他文件

華泰保興基金管理有限公司

二〇二六年四月三十日


              
                
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