金信民發(fā)貨幣市場基金更新的招募說明書
金信民發(fā)貨幣市場基金
更新的招募說明書
基金管理人：金信基金管理有限公司
基金托管人：招商銀行股份有限公司
二○二六年五月
重要提示
金信民發(fā)貨幣市場基金（以下簡稱“本基金”）經(jīng)2016年12月5日中國證券監(jiān)督
管理委員會證監(jiān)許可【2016】3004號文注冊募集。本基金基金合同已于2016年12月16
日正式生效。
基金管理人保證招募說明書的內(nèi)容真實、準確、完整。本基金經(jīng)中國證監(jiān)會注冊，
但中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的投資價值和收益及市場前景
等作出實質性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。
證券投資基金（以下簡稱“基金”）是一種長期投資工具，其主要功能是分散投資，
降低投資單一證券所帶來的個別風險?；鸩煌阢y行儲蓄和債券等能夠提供固定收益
預期的金融工具，投資者購買基金，既可能按其持有份額分享基金投資所產(chǎn)生的收益，
也可能承擔基金投資所帶來的損失。
本基金主要投資于具有良好流動性的工具，包括現(xiàn)金；期限在1年以內(nèi)（含1年）
的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單；剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）
的債券、非金融企業(yè)債務融資工具、資產(chǎn)支持證券；以及中國證監(jiān)會、中國人民銀行認
可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許貨幣市場基金投資其他金融工具，在不改變基金投
資目標、投資策略，不改變基金風險收益特征的條件下，基金管理人在履行適當程序后，
可以將其納入投資范圍，不需召開基金份額持有人大會審議。具體投資比例限制按照相
關法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定執(zhí)行。
投資者購買貨幣市場基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類金融機構，
基金管理人不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。投資有風險，投資人申購基金時
應認真閱讀本基金的《招募說明書》及《基金合同》等信息披露文件，全面了解本基金
的產(chǎn)品特性，理性判斷市場，并承擔基金投資中出現(xiàn)的各類風險，包括：市場風險、利
率風險、信用風險、再投資風險、流動性風險、操作風險、其他風險及本基金特有風險
等等。
本基金為貨幣市場基金，在一般情況下，其風險與預期收益均低于一般債券型基金、
混合型基金與股票型基金。
投資有風險，投資人申購基金時應認真閱讀本基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要
和基金合同等信息披露文件。
投資者應當通過本基金管理人或銷售機構購買和贖回基金。基金管理人依照恪盡職
守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保
證最低收益?；鸬倪^往業(yè)績及凈值高低并不預示其未來的業(yè)績表現(xiàn)。
基金管理人提醒投資者基金投資的“買者自負”原則，在做出投資決策后，基金運
營狀況與基金凈值變化引致的投資風險，由投資者自行承擔。
本招募說明書已經(jīng)本基金托管人復核。本招募說明書所載內(nèi)容更新截止日為2026年
5月7日,有關財務數(shù)據(jù)和凈值表現(xiàn)截止日為2025年12月31日（本報告中財務數(shù)據(jù)未經(jīng)
審計）。
目錄
重要提示....................................................................................................................................1
一、緒言....................................................................................................................................1
二、釋義....................................................................................................................................2
三、基金管理人........................................................................................................................7
四、基金托管人......................................................................................................................18
五、相關服務機構..................................................................................................................25
六、基金份額的分類..............................................................................................................27
七、基金的募集......................................................................................................................29
八、基金合同的生效..............................................................................................................30
九、基金份額的申購與贖回..................................................................................................31
十、基金的投資......................................................................................................................40
十一、基金的財產(chǎn)..................................................................................................................54
十二、基金資產(chǎn)的估值..........................................................................................................55
十三、基金的費用與稅收......................................................................................................60
十四、基金的收益分配..........................................................................................................62
十五、基金的會計與審計......................................................................................................64
十六、基金的信息披露..........................................................................................................65
十七、風險揭示......................................................................................................................72
十八、基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算..............................................................75
十九、基金合同內(nèi)容摘要......................................................................................................77
二十、基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要........................................................................................100
二十一、對基金份額持有人的服務....................................................................................117
二十二、其他應披露事項....................................................................................................119
二十三、招募說明書存放及查閱方式................................................................................120
二十四、備查文件................................................................................................................121
一、緒言
《金信民發(fā)貨幣市場基金招募說明書》（以下簡稱“本招募說明書”）依據(jù)《中華
人民共和國證券投資基金法》（以下簡稱“《基金法》”）、《公開募集證券投資基金
信息披露管理辦法》（以下簡稱“《信息披露辦法》”）、《公開募集證券投資基金運
作管理辦法》（以下簡稱“《運作辦法》”）、《公開募集證券投資基金銷售機構監(jiān)督
管理辦法》（以下簡稱“《銷售辦法》”）、《貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法》、《關于
實施＜貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法＞有關問題的規(guī)定》、《公開募集開放式證券投資基
金流動性風險管理規(guī)定》、《證券投資基金信息披露編報規(guī)則第5號＜貨幣市場基金信息
披露特別規(guī)定＞》、《證券投資基金信息披露內(nèi)容與格式準則第5號＜招募說明書的內(nèi)容
與格式〉》等有關法律法規(guī)及《金信民發(fā)貨幣市場基金基金合同》（以下簡稱“基金合
同”）編寫。
本招募說明書闡述了金信民發(fā)貨幣市場基金的投資目標、策略、風險、費率等與投
資者投資決策有關的全部必要事項，投資者在做出投資決策前應仔細閱讀本招募說明書。
基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，并
對其真實性、準確性、完整性承擔法律責任。本基金是根據(jù)本招募說明書所載明的資料
申請募集的。本基金管理人沒有委托或授權任何其他人提供未在本招募說明書中載明的
信息，或對本招募說明書做出任何解釋或者說明。
本招募說明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會注冊?；鸷贤羌s定
基金當事人之間權利、義務的法律文件，其他與本基金相關的涉及基金合同當事人之間
權利義務的任何文件或表述，均以基金合同為準?；鸷贤斒氯税ɑ鸸芾砣?、基
金托管人和基金份額持有人?；鹜顿Y者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額
持有人和基金合同的當事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的承認和
接受，基金份額持有人作為基金合同當事人并不以基金合同上書面簽章為必要條件。基
金合同當事人按照《基金法》、基金合同及其他有關規(guī)定享有權利、承擔義務。基金投
資者欲了解基金份額持有人的權利和義務，應詳細查閱本基金的基金合同。
二、釋義
在本招募說明書中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：
1、基金或本基金：指金信民發(fā)貨幣市場基金
2、基金管理人：指金信基金管理有限公司
3、基金托管人：指招商銀行股份有限公司
4、基金合同、《基金合同》或本基金合同：指《金信民發(fā)貨幣市場基金基金合同》
及對本基金合同的任何有效修訂和補充
5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《金信民發(fā)貨幣市場基
金托管協(xié)議》及對該托管協(xié)議的任何有效修訂和補充
6、招募說明書：指《金信民發(fā)貨幣市場基金招募說明書》及其更新
7、基金產(chǎn)品資料概要：指《金信民發(fā)貨幣市場基金產(chǎn)品資料概要》及其更新
8、基金份額發(fā)售公告：指《金信民發(fā)貨幣市場基金基金份額發(fā)售公告》
9、法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布實施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、司法
解釋、行政規(guī)章以及其他對基金合同當事人有約束力的決定、決議、通知，以及對前述
文件的不時修訂或更新等
10、《基金法》：指2003年10月28日經(jīng)第十屆全國人民代表大會常務委員會第
五次會議通過，并經(jīng)2012年12月28日經(jīng)第十一屆全國人民代表大會常務委員會第三
十次會議修訂，自2013年6月1日起實施的，并經(jīng)2015年4月24日第十二屆全國人
民代表大會常務委員會第十四次會議《全國人民代表大會常務委員會關于修改＜中華人
民共和國港口法＞等七部法律的決定》修改的《中華人民共和國證券投資基金法》及頒
布機關對其不時做出的修訂
11、《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會2020年8月28日頒布、同年10月1日實施的
《公開募集證券投資基金銷售機構監(jiān)督管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂
12、《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會2019年7月26日頒布、同年9月1日實施
的并經(jīng)2020年3月20日中國證監(jiān)會《關于修改部分證券期貨規(guī)章的決定》修正的《公
開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂
13、《運作辦法》：指中國證監(jiān)會2014年7月7日頒布、同年8月8日實施的《公
開募集證券投資基金運作管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂
14、《流動性風險管理規(guī)定》：指中國證監(jiān)會2017年8月31日頒布、同年10月1
日實施的《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規(guī)定》及頒布機關對其不時做
出的修訂
15、中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會
16、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構：指中國人民銀行和/或國家金融監(jiān)督管理總局
17、基金合同當事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權利并承擔義務的法
律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
18、個人投資者：指依據(jù)有關法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人
19、機構投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內(nèi)合法注
冊登記并存續(xù)或經(jīng)有關政府部門批準設立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會團體或其
他組織
20、合格境外機構投資者：指符合相關法律法規(guī)規(guī)定使用來自境外的資金進行境內(nèi)
證券期貨投資的境外機構投資者，包括合格境外機構投資者和人民幣合格境外機構投資
者
21、投資人、投資者：指個人投資者、機構投資者和合格境外機構投資者以及法律
法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱
22、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資人
23、基金銷售業(yè)務：指基金管理人或銷售機構宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，辦理
基金份額的申購、贖回、轉換、轉托管及定期定額投資等業(yè)務
24、銷售機構：指金信基金管理有限公司以及符合《銷售辦法》和中國證監(jiān)會規(guī)定
的其他條件，取得基金銷售業(yè)務資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服務代理協(xié)議，代
為辦理基金銷售業(yè)務的機構
25、登記業(yè)務：指基金登記、存管、過戶、清算和結算業(yè)務，具體內(nèi)容包括投資人
基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務的確認、清算和結算、代理發(fā)放
紅利、建立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等
26、登記機構：指辦理登記業(yè)務的機構?；鸬牡怯洐C構為金信基金管理有限公司
或接受金信基金管理有限公司委托代為辦理登記業(yè)務的機構
27、基金賬戶：指登記機構為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所管理的
基金份額余額及其變動情況的賬戶
28、基金交易賬戶：指銷售機構為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機構辦理
認購、申購、贖回、轉換、轉托管及定期定額投資等業(yè)務導致的基金份額變動及結余情
況的賬戶
29、基金合同生效日：指基金募集達到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，基金
管理人向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國證監(jiān)會書面確認的日期
30、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財產(chǎn)清算
完畢，清算結果報中國證監(jiān)會備案并予以公告的日期
31、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結束之日止的期間，最長不得超
過3個月
32、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限
33、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日
34、T日：指銷售機構在規(guī)定時間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務申請的開放日
35、T+n日：指自T日起第n個工作日(不包含T日)，n為自然數(shù)
36、開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務的工作日
37、開放時間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段
38、《業(yè)務規(guī)則》：指《金信基金管理有限公司證券投資基金注冊登記業(yè)務管理辦
法》，是由基金管理人制定并不時修訂，規(guī)范基金管理人所管理的開放式證券投資基金
登記方面的業(yè)務規(guī)則，由基金管理人和投資人共同遵守
39、認購：指在基金募集期內(nèi)，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申請購買
基金份額的行為
40、申購：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申請購買
基金份額的行為
41、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說明書規(guī)定的條
件要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為
42、基金轉換：指基金份額持有人按照本基金合同和基金管理人屆時有效公告規(guī)定
的條件，申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉換為基金管理人管理
的其他基金基金份額的行為
43、轉托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機構之間實施的變更所持基金
份額銷售機構的操作
44、定期定額投資計劃：指投資人通過有關銷售機構提出申請，約定每期申購日、
扣款金額及扣款方式，由銷售機構于每期約定扣款日在投資人指定銀行賬戶內(nèi)自動完成
扣款及受理基金申購申請的一種投資方式
45、巨額贖回：指本基金單個開放日，基金份額凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)加
上基金轉換中轉出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉換中轉入申請份額
總數(shù)后的余額)超過上一開放日基金總份額的10%；
46、元：指人民幣元
47、流動性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無法以合理
價格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個交易日以上的逆回購與銀行定期存
款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、資產(chǎn)支持證券、因發(fā)行人債務違約無法
進行轉讓或交易的債券等，但中國證監(jiān)會認可的特殊情形除外
48、基金收益：指基金投資所得債券利息、買賣證券價差、銀行存款利息、已實現(xiàn)
的其他合法收入及因運用基金財產(chǎn)帶來的成本和費用的節(jié)約
49、攤余成本法：指計價對象以買入成本列示，按照票面利率或協(xié)議利率并考慮其
買入時的溢價與折價，在剩余存續(xù)期內(nèi)按實際利率法攤銷，每日計提損益
50、每萬份基金已實現(xiàn)收益：指按照相關法規(guī)計算的每萬份基金份額的日已實現(xiàn)收
益
51、7日年化收益率：指以最近7日(含節(jié)假日)收益所折算的年資產(chǎn)收益率
52、銷售服務費：指本基金用于持續(xù)銷售和服務基金份額持有人的費用，本基金對
各類基金份額按照不同的費率計提銷售服務費，該筆費用從各類基金財產(chǎn)中扣除，屬于
基金的營運費用
53、基金份額類別：本基金根據(jù)銷售服務費等不同分設三類基金份額：A類基金份
額、B類基金份額和E類基金份額。三類基金份額分設不同的基金代碼，收取不同的銷
售服務費，并分別公布每萬份基金已實現(xiàn)收益和七日年化收益率
54、A類基金份額：指從本類別基金資產(chǎn)中按照0.25%年費率計提銷售服務費的一
類基金份額類別
55、B類基金份額：指從本類別基金資產(chǎn)中按照0.01%年費率計提銷售服務費的一
類基金份額類別
56、E類基金份額：指從本類別基金資產(chǎn)中按照0.25%年費率計提銷售服務費的一
類基金份額類別，本類份額不適用基金份額的升降級機制
57、升級：指當投資人在單個基金賬戶保留的基金份額合計達到B類基金份額的最
低份額要求時，基金的登記機構自動將投資人在該基金賬戶保留的A類基金份額全部升
級為B類基金份額。E類基金份額不進行基金份額升級
58、降級：指當投資人在單個基金賬戶保留的基金份額合計不能滿足B類基金份額
的最低份額要求時，基金的登記機構自動將投資人在該基金賬戶保留的B類基金份額全
部降級為A類基金份額。E類基金份額不進行基金份額降級
59、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應收申購款
及其他資產(chǎn)的價值總和
60、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值
61、基金份額凈值：指計算日某類基金份額基金資產(chǎn)凈值除以計算日該類基金份額
總數(shù)。本基金通過每日計算基金收益并分配的方式，使各類基金份額凈值保持在人民幣
1.00元
62、基金資產(chǎn)估值：指計算評估基金資產(chǎn)和負債的價值，以確定基金資產(chǎn)凈值、各
類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率的過程
63、規(guī)定媒介：指符合中國證監(jiān)會規(guī)定條件的全國性報刊（以下簡稱規(guī)定報刊）及
《信息披露辦法》規(guī)定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡稱規(guī)定網(wǎng)站，包括基金管理人網(wǎng)站、基金
托管人網(wǎng)站、中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站）等媒介
64、不可抗力：指本基金合同當事人不能預見、不能避免且不能克服的客觀事件
三、基金管理人
一、基金管理人情況
（一）名稱：金信基金管理有限公司
（二）住所：深圳市前海深港合作區(qū)南山街道興海大道3040號前海世茂金融中心二
期2603
（三）辦公地址：深圳市福田區(qū)益田路6001號太平金融大廈1502；深圳市前海深港
合作區(qū)南山街道興海大道3040號前海世茂金融中心二期2603
（四）法定代表人：殷克勝
（五）組織形式：有限責任公司
（六）注冊資本：人民幣壹億元
（六）設立日期：2015年7月3日
（八）電話：0755-82510235
（九）傳真：0755-82510305
（十）客戶服務電話：400-900-8336
（十一）聯(lián)系人：陳瑾
（十二）股權結構：
股東名稱 出資比例
深圳市英華柏濤投資有限公司 34%
安徽國元信托有限責任公司 31%
深圳市巨財匯投資有限公司 28.5%
殷克勝 4.5%
劉吉云 1.5%
匯巨未來投資（深圳）合伙企業(yè)（有限合伙） 0.2%
宋思穎 0.1%
孔學兵 0.1%
楊超 0.1%
合計 100%
二、基金管理人主要人員情況
（一）董事、監(jiān)事及高管人員介紹
1、董事
許斌先生，董事長，中共黨員，曾任職于安徽省國際信托投資公司、安徽國元金融
控股集團有限責任公司、安徽國元信托有限責任公司、安徽國元基金管理有限公司?，F(xiàn)
任金信基金管理有限公司董事長。
殷克勝先生，董事，中共黨員，經(jīng)濟學博士,20余年資本市場從業(yè)經(jīng)驗。曾任鵬華
基金管理有限公司董事、常務副總經(jīng)理，金鷹基金管理有限公司總經(jīng)理、深圳前海金鷹
資產(chǎn)管理有限公司董事長?，F(xiàn)任金信基金管理有限公司董事、總經(jīng)理、投資決策委員會
主席。
劉振強先生，董事，曾任深圳巨源會計師事務所高級審計員，路勁地產(chǎn)集團有限公
司審計經(jīng)理?，F(xiàn)任深圳市英華柏濤投資有限公司審計總監(jiān)。
宋思穎女士，董事，曾任北京普天太力通訊公司市場部主管、搜狐公司公關經(jīng)理、
金鷹基金管理有限公司品牌電商部總監(jiān)、金信基金管理有限公司總經(jīng)理助理、副總經(jīng)理。
現(xiàn)任金信基金管理有限公司常務副總經(jīng)理。
李常青先生，獨立董事，廈門大學會計學博士，于廈門大學管理學院工商管理教育
中心、管理學院財務學系歷任助教、講師、副教授、教授等職務，并從1999年起兼任
工商管理教育中心副主任、主任、財務學系主任，2018年起兼任高級經(jīng)理教育中心主任。
現(xiàn)任廈門大學管理學院教授、高級經(jīng)理教育中心主任。
胡國杰先生，獨立董事，安徽大學法律碩士、高級律師，歷任池州市中級人民法院
政策法律研究室干事、民事審判庭助理審判員、刑事審判庭審判員、民事審判庭副庭長
等職務，2002年起辭去公職從事專職律師?，F(xiàn)為安徽承義律師事務所黨支部書記、執(zhí)行
合伙人。
王蘇生先生，獨立董事，北京大學國際金融法法學博士，歷任君安證券項目經(jīng)理、
特區(qū)證券營業(yè)部經(jīng)理、英大證券營業(yè)部經(jīng)理、中瑞創(chuàng)業(yè)基金公司總經(jīng)理等職務?，F(xiàn)任南
方科技大學教授、深圳市公共管理學會會長。
2、高級管理人員
殷克勝先生，公司總經(jīng)理，中共黨員，經(jīng)濟學博士,20余年資本市場從業(yè)經(jīng)驗。曾
任鵬華基金管理有限公司董事、常務副總經(jīng)理，金鷹基金管理有限公司總經(jīng)理、深圳前
海金鷹資產(chǎn)管理有限公司董事長。現(xiàn)任金信基金管理有限公司董事、總經(jīng)理、投資決策
委員會主席。
宋思穎女士，公司常務副總經(jīng)理。曾任北京普天太力通訊公司市場部主管、搜狐公
司公關經(jīng)理、金鷹基金管理公司品牌電商部總監(jiān)、金信基金管理有限公司總經(jīng)理助理、
副總經(jīng)理?，F(xiàn)任金信基金管理有限公司常務副總經(jīng)理。
李沫含先生，公司副總經(jīng)理。曾任廣東南海農(nóng)商銀行信貸管理部副總經(jīng)理、金融市
場部總經(jīng)理、廣東省農(nóng)信聯(lián)社資金營運中心副總經(jīng)理、廣東四會農(nóng)商銀行董事長、廣東
南海農(nóng)商銀行金融市場事業(yè)部總裁等職務?，F(xiàn)任金信基金副總經(jīng)理兼專戶投資部總監(jiān)。
高鋒先生，公司副總經(jīng)理。曾任中國平安人壽保險湖南分公司副總經(jīng)理，前海人壽
保險總公司儲備干部崗、中山分公司副總經(jīng)理、廣東分公司副總經(jīng)理、深圳分公司臨時
負責人、深圳分公司總經(jīng)理、總公司人力資源部儲備干部崗，華安財產(chǎn)保險海南自貿(mào)港
金融保險開發(fā)項目組研究員、董事會辦公室研究員?，F(xiàn)任金信基金管理有限公司副總經(jīng)
理。
朱斌先生，首席信息官兼運作保障部總監(jiān)，中共黨員，武漢大學工商管理碩士，曾
任恒生電子股份有限公司高級工程師、前海開源基金管理有限公司信息技術部總監(jiān)助
理，現(xiàn)任金信基金管理有限公司首席信息官兼運作保障部總監(jiān)。
翁麗芳女士，公司督察長兼監(jiān)察稽核部總監(jiān)，曾任東莞證券股份有限公司稽核監(jiān)察
部稽核員，金鷹基金管理有限公司監(jiān)察稽核部監(jiān)察稽核崗、特定客戶資產(chǎn)管理部總經(jīng)理
助理、副總經(jīng)理、合規(guī)風控部副總經(jīng)理，金信基金管理有限公司監(jiān)察稽核部副總監(jiān)、總
監(jiān)，現(xiàn)任金信基金管理有限公司督察長兼監(jiān)察稽核部總監(jiān)。
（二）本基金基金經(jīng)理
楊杰先生，華中科技大學金融學碩士。曾任職于金元證券，現(xiàn)任金信基金管理有限
公司基金經(jīng)理。楊杰在我司歷任基金經(jīng)理的基金如下：
歷任基金經(jīng)理的基金 任職時間 離任時間
金信民發(fā)貨幣市場基金 2018-03-08 -
金信民興債券型證券投資基金 2018-05-03 -
金信民旺債券型證券投資基金 2019-03-05 2022-01-19
金信民達純債債券型發(fā)起式證券投資基金 2020-06-11 -
金信民安兩年定期開放債券型證券投資基金 2023-05-17 -
金信民富債券型證券投資基金 2023-11-28 -
金信民旺債券型證券投資基金 2024-9-3 -
金信中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期證券投資基金 2025-12-04 -
劉雨卉女士，復旦大學金融學碩士。曾任職于富安達基金管理有限公司、深圳市凱
豐投資管理有限公司。現(xiàn)任金信基金管理有限公司基金經(jīng)理。劉雨卉在我司歷任基金經(jīng)
理的基金如下：
歷任基金經(jīng)理的基金 任職時間 離任時間
金信民達純債債券型發(fā)起式證券投資基金 2021-05-11 -
金信民發(fā)貨幣市場基金 2021-07-28 -
金信民安兩年定期開放債券型證券投資基金 2023-05-29 -
金信民興債券型證券投資基金 2024-5-20 -
金信中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期證券投資基金 2025-12-04 -
本基金歷任基金經(jīng)理情況：周余，管理時間為2016年12月16日至2021年7月28
日。
（三）本公司權益投資決策委員會成員的姓名和職務如下：
殷克勝先生，權益投資決策委員會主席，公司總經(jīng)理。
楊超先生，權益投資決策委員會委員，基金經(jīng)理。
孔學兵先生，權益投資決策委員會委員，公司首席投資官（權益）、基金經(jīng)理。
本公司固定收益投資決策委員會成員的姓名和職務如下：
殷克勝先生，固定收益投資決策委員會主席，公司總經(jīng)理。
楊杰先生，固定收益投資決策委員會委員，公司基金經(jīng)理。
劉雨卉女士，固定收益投資決策委員會委員，基金經(jīng)理。
（四）上述人員之間不存在近親屬關系。
三、基金管理人的職責
根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金管理人應履行以下職責：
（一）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構代為辦理基金份
額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
（二）辦理基金備案手續(xù)；
（三）自基金合同生效之日起,以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)；
（四）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的經(jīng)營
方式管理和運作基金財產(chǎn)；
（五）建立健全內(nèi)部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務管理及人事管理等制度，保證所
管理的基金財產(chǎn)和基金管理人的財產(chǎn)相互獨立,對所管理的不同基金分別管理，分別記
賬，進行證券投資；
（六）除依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關規(guī)定外,不得利用基金財產(chǎn)為自己及
任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產(chǎn)；
（七）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
（八）采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的方法符
合基金合同等法律文件的規(guī)定，按有關規(guī)定計算并公告基金凈值信息，確定基金份額申
購、贖回的價格；
（九）進行基金會計核算并編制基金財務會計報告；
（十）編制季度報告、中期報告和年度報告；
（十一）嚴格按照《基金法》、基金合同及其他有關規(guī)定，履行信息披露及報告義
務；
（十二）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、
基金合同及其他有關規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應予保密，不向他人泄露；
（十三）按基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配基
金收益；
（十四）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；
（十五）依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關規(guī)定召集基金份額持有人大會或配
合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（十六）按規(guī)定保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相關資
料不得低于法律法規(guī)規(guī)定的最低期限；
（十七）確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并且保證
投資者能夠按照基金合同規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關的公開資料，并在
支付合理成本的條件下得到有關資料的復印件；
（十八）組織并參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)
和分配；
（十九）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會并通
知基金托管人；
（二十）因違反基金合同導致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權益時，
應當承擔賠償責任，其賠償責任不因其退任而免除；
（二十一）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和基金合同規(guī)定履行自己的義務，基金托管
人違反基金合同造成基金財產(chǎn)損失時，基金管理人應為基金份額持有人利益向基金托管
人追償；
（二十二）當基金管理人將其義務委托第三方處理時，應當對第三方處理有關基金
事務的行為承擔責任；
（二十三）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或實施其他
法律行為；
（二十四）基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件，基金合同不能生效，
基金管理人承擔全部募集費用，將已募集資金并加計銀行同期存款利息在基金募集期結
束后30日內(nèi)退還基金認購人；
（二十五）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（二十六）建立并保存基金份額持有人名冊；
（二十七）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他義務。
四、基金管理人承諾
（一）基金管理人承諾
基金管理人承諾不從事違反相關法律法規(guī)、基金合同和中國證監(jiān)會的有關規(guī)定，并
承諾建立健全的內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止違反有關法律法規(guī)、基金合同和中
國證監(jiān)會有關規(guī)定的行為發(fā)生。
（二）基金管理人承諾嚴格遵守《中華人民共和國證券法》、《基金法》及有關法
律法規(guī)，建立健全內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止下列行為發(fā)生：
1、將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資；
2、不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)；
3、利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人謀取利益；
4、向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔損失；
5、依照法律、行政法規(guī)有關規(guī)定，由中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。
（三）本基金管理人承諾加強人員管理，強化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國家
有關法律法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠實信用，勤勉盡責，不得將基金資產(chǎn)用于以下投資或活動：
1、承銷證券；
2、違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；
3、從事承擔無限責任的投資；
4、買賣其他基金份額，但是國務院監(jiān)督管理機構另有規(guī)定的除外；
5、向其基金管理人、基金托管人出資；
6、從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；
7、依照法律法規(guī)有關規(guī)定，由中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
五、基金經(jīng)理承諾
（一）依照有關法律、法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹慎的原則為基金份額持有人
謀取最大利益；
（二）不利用職務之便為自己及其代理人、受雇人或任何第三人謀取利益；
（三）不違反現(xiàn)行有效的有關法律、法規(guī)、規(guī)章、基金合同和中國證監(jiān)會的有關規(guī)
定，不泄漏在任職期間知悉的有關證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開的基金投資內(nèi)
容、基金投資計劃等信息；
（四）不從事?lián)p害基金財產(chǎn)和基金份額持有人利益的證券交易及其他活動。
六、基金管理人的內(nèi)部控制
（一）內(nèi)部控制制度概述
為了保證公司規(guī)范運作，有效地防范和化解管理風險、經(jīng)營風險以及操作風險，確
?；鹭攧蘸凸矩攧找约捌渌畔⒄鎸?、準確、完整，從而最大程度地保護基金份額
持有人的利益，本基金管理人建立了科學合理、控制嚴密、運行高效的內(nèi)部控制制度。
內(nèi)部控制制度是指公司為實現(xiàn)內(nèi)部控制目標而建立的一系列組織機制、管理方法、
操作程序與控制措施的總稱。內(nèi)部控制制度由內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務
規(guī)章等組成。
公司內(nèi)部控制大綱是對公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細化和展開，是對各項基本管理
制度的總攬和指導，內(nèi)部控制大綱明確了內(nèi)控目標、內(nèi)控原則、控制環(huán)境、內(nèi)控措施等
內(nèi)容。
基本管理制度包括內(nèi)部會計控制制度、風險控制制度、投資管理制度、監(jiān)察稽核制
度、基金會計制度、信息披露制度、信息技術管理制度、資料檔案管理制度、業(yè)績評估
考核制度和緊急應變制度等。
部門業(yè)務規(guī)章是在基本管理制度的基礎上，對各部門的主要職責、崗位設置、崗位
責任、操作守則等的具體說明。
（二）內(nèi)部控制原則
健全性原則。內(nèi)部控制機制必須覆蓋公司的各項業(yè)務、各個部門或機構和各級人員，
并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個運作環(huán)節(jié)。
有效性原則。通過科學的內(nèi)控手段和方法，建立合理的內(nèi)控程序，維護內(nèi)控制度的
有效執(zhí)行。
獨立性原則。公司各機構、部門、和崗位在職能上應當保持相對獨立，公司基金資
產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運作應當分離。
相互制約原則。公司內(nèi)部部門和崗位的設置必須權責分明、相互制衡，并通過切實
可行的措施來實行。
成本效益原則。公司應充分發(fā)揮各機構、各部門及各級員工的工作積極性，運用科
學化的方法盡量降低經(jīng)營運作成本，提高經(jīng)濟效益，以合理的控制成本達到最佳的內(nèi)部
控制效果。
（三）主要內(nèi)部控制制度
1、內(nèi)部會計控制制度
公司依據(jù)《中華人民共和國會計法》等國家有關法律、法規(guī)制訂了基金會計制度、
公司財務會計制度、會計工作操作流程和會計崗位職責，并針對各個風險控制點建立嚴
密的會計系統(tǒng)控制。
內(nèi)部會計控制制度包括憑證制度、復核制度、賬務處理程序、基金估值制度和程序、
基金財務清算制度和程序、成本控制制度、財務收支審批制度和費用報銷管理辦法、財
產(chǎn)登記保管和實物資產(chǎn)盤點制度、會計檔案保管和財務交接制度等。
2、風險管理控制制度
風險控制制度由風險控制委員會組織各部門制定，風險控制制度由風險控制的機構
設置、風險控制的程序、風險控制的具體制度、風險控制制度執(zhí)行情況的監(jiān)督等部分組
成。
風險控制的具體制度主要包括投資風險管理制度、交易風險管理制度、財務風險控
制制度、信息技術系統(tǒng)風險控制制度以及崗位分離制度、防火墻制度、反饋制度、保密
制度等程序性風險管理制度。
3、監(jiān)察稽核制度
公司設立督察長，負責監(jiān)督檢查基金和公司運作的合法合規(guī)情況及公司內(nèi)部風險控
制情況。督察長由總經(jīng)理提名，董事會聘任，并經(jīng)全體獨立董事同意。
督察長負責組織指導公司監(jiān)察稽核工作。除應當回避的情況外，督察長享有充分的
知情權和獨立的調查權。督察長根據(jù)履行職責的需要，有權參加或者列席公司董事會以
及公司業(yè)務、投資決策、風險管理等相關會議，有權調閱公司相關文件、檔案。督察長
應當定期或者不定期向全體董事報送工作報告，并在董事會及董事會下設的相關專門委
員會定期會議上報告基金及公司運作的合法合規(guī)情況及公司內(nèi)部風險控制情況。
公司設立監(jiān)察稽核部門，具體執(zhí)行監(jiān)察稽核工作。公司配備了充足合格的監(jiān)察稽核
人員，明確規(guī)定了監(jiān)察稽核部門及內(nèi)部各崗位的職責和工作流程。
監(jiān)察稽核制度包括內(nèi)部稽核管理辦法、內(nèi)部稽核工作準則等。通過這些制度的建立，
檢查公司各業(yè)務部門和人員遵守有關法律、法規(guī)和規(guī)章的情況；檢查公司各業(yè)務部門和
人員執(zhí)行公司內(nèi)部控制制度、各項管理制度和業(yè)務規(guī)章的情況。
（四）風險控制體系
公司根據(jù)基金管理的業(yè)務特點設置內(nèi)部機構，并在此基礎上建立層層遞進、嚴密有
效的多級風險防范體系：
1、一級風險防范
一級風險防范是指在公司董事會層面對公司的風險進行的預防和控制。
董事會下設審計與風險控制委員會，負責公司內(nèi)部控制的監(jiān)督、審查和公司的審計
工作。對公司內(nèi)部控制制度的有效性進行評價，對公司經(jīng)營管理和基金業(yè)務運作的合法
合規(guī)性進行監(jiān)督檢查，協(xié)助董事會建立并有效維持公司內(nèi)部控制系統(tǒng)，對公司經(jīng)營中的
風險進行研究、分析和評估，并提出風險防范措施和建議，保證公司的規(guī)范健康發(fā)展。
審計與風險控制委員會的基本職能為：
（1）協(xié)助董事會建立科學合理、控制嚴密、運行高效的內(nèi)部控制組織體系和制度體
系。
（2）審查、評價公司基金投資管理制度、市場營銷管理制度、風險管理制度等各項
內(nèi)部控制制度的合法合規(guī)性、合理性和有效性。
（3）檢查和評價公司管理和資產(chǎn)經(jīng)營、基金管理和資產(chǎn)經(jīng)營中對國家有關法律法規(guī)、
中國證監(jiān)會部門規(guī)章以及基金合同的遵守和執(zhí)行情況，并出具評估意見或改正方案。
（4）定期或不定期聽取公司主要經(jīng)營管理人員關于風險管理工作的匯報。
（5）檢查和評價公司各項內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況并提出改進意見。
（6）評估公司管理和基金管理中存在或潛在的風險，檢查和評價公司各項業(yè)務風險
控制工作的有效性，并提出改進意見。
（7）檢查公司會計政策、財務狀況和財務報告程序，與外部審計機構進行交流。
（8）對公司內(nèi)部控制和風險管理工作進行考核。
（9）董事會安排的其他事項。
公司設督察長。督察長作為審計與風險控制委員會的執(zhí)行機構，對董事會負責，按
照中國證監(jiān)會的規(guī)定和審計與風險控制委員會的授權進行工作。
2、二級風險防范
二級風險防范是指在公司投資決策委員會和監(jiān)察稽核部層次對公司的風險進行的預
防和控制。投資決策委員會在總經(jīng)理的領導下，研究并制定公司基金資產(chǎn)的投資戰(zhàn)略和
投資策略，對基金的總體投資情況提出指導性意見，從而達到分散投資風險，提高基金
資產(chǎn)的安全性的目的。其在風險控制中主要職責為：
（1）研究并確立公司的基金投資理念和投資方向；
（2）決定基金資產(chǎn)在現(xiàn)金、債券和股票中的分配比例；
（3）審核基金經(jīng)理提出的投資組合方案，對其運作過程中的風險進行評估和控制；
（4）批準基金經(jīng)理擬訂的投資原則，對基金經(jīng)理做出投資授權；
（5）對超出投資決策委員會執(zhí)行委員及基金經(jīng)理權限的投資項目作出決定。
監(jiān)察稽核部在督察長的領導下，獨立于公司各業(yè)務部門和各分支機構，對各崗位、
各部門、各機構、各項業(yè)務中的風險控制情況實施監(jiān)督。其在風險控制中主要職責是：
（1）根據(jù)各項風險的產(chǎn)生環(huán)節(jié)，和相關的業(yè)務部門一起，共同制定對風險的事前防
范和事后審查方案；
（2）就各部門內(nèi)部風險控制制度的執(zhí)行情況獨立地履行檢查、評價、報告及建議職
能；
（3）調查公司內(nèi)部的違規(guī)案件，協(xié)助監(jiān)管機構處理相關事宜；
（4）對基金運作和公司內(nèi)部管理進行日常監(jiān)督與稽核，并向總經(jīng)理匯報。
3、三級風險防范
三級風險防范是公司各部門對自身業(yè)務工作中的風險進行的自我檢查和控制。公司
各部門根據(jù)經(jīng)營計劃、業(yè)務規(guī)則及本部門具體情況制定本部門的工作流程及風險控制措
施，達到：
（1）一線崗位雙人雙職雙責，互相監(jiān)督；直接與交易、資金、電腦系統(tǒng)、重要空白
支票、業(yè)務用章接觸的崗位，實行雙人負責；屬于單人、單崗處理的業(yè)務，強化后續(xù)的
監(jiān)督機制；
（2）相關部門、相關崗位之間相互監(jiān)督制衡。關鍵部門和相關崗位之間建立重要業(yè)
務憑據(jù)順暢傳遞的渠道，各部門和崗位分別在自己的授權范圍內(nèi)承擔各自的職責，將風
險控制在最小范圍內(nèi)。
（五）基金管理人關于內(nèi)部合規(guī)控制聲明書
1、本公司承諾以上關于內(nèi)部控制的披露真實、準確；
2、本公司承諾根據(jù)市場變化和公司發(fā)展不斷完善內(nèi)部風險控制制度。
四、基金托管人
一、基金托管人概況
1、基本情況
名稱：招商銀行股份有限公司（以下簡稱“招商銀行”）
設立日期：1987年3月31日
注冊地址：深圳市深南大道7088號招商銀行大廈
辦公地址：深圳市深南大道7088號招商銀行大廈
注冊資本：252.20億元
法定代表人：繆建民
行長：王良
資產(chǎn)托管業(yè)務批準文號：證監(jiān)基金字[2002]83號
電話：4006195555
傳真：0755-83195201
資產(chǎn)托管部信息披露負責人：張姍
2、發(fā)展概況
招商銀行于1987年在深圳創(chuàng)建，是中國境內(nèi)第一家完全由企業(yè)法人持股的股份制
商業(yè)銀行，成立38年來逐步發(fā)展成為滬港兩地上市，擁有商業(yè)銀行、金融租賃、基金
管理、人壽保險、境外投行、消費金融、理財子公司等金融牌照的銀行集團。成立以來，
招商銀行始終堅持服務立行、創(chuàng)新驅動、科技興行、人才強行，以自身轉型發(fā)展助力社
會經(jīng)濟高質量發(fā)展，全力服務居民和企業(yè)客戶財富增長、資產(chǎn)安全、資金融通。截至2025
年12月31日，本集團總資產(chǎn)130,705.23億元人民幣，高級法下資本充足率18.24%，
權重法下資本充足率15.00%。
2002年8月，招商銀行成立基金托管部；2005年8月，經(jīng)報中國證監(jiān)會同意，更
名為資產(chǎn)托管部，現(xiàn)下設基金券商團隊、銀保信托團隊、養(yǎng)老金團隊、業(yè)務管理團隊、
產(chǎn)品研發(fā)團隊、風險管理團隊、系統(tǒng)與數(shù)據(jù)團隊、項目支持團隊、運營管理團隊、基金
外包業(yè)務團隊10個職能團隊，現(xiàn)有員工260人。2002年11月，經(jīng)中國人民銀行和中國
證監(jiān)會批準獲得證券投資基金托管業(yè)務資格，成為國內(nèi)第一家獲得該項業(yè)務資格上市銀
行；2003年4月，正式辦理基金托管業(yè)務。招商銀行作為托管業(yè)務資質最全的商業(yè)銀行
之一，擁有證券投資基金托管資格、基本養(yǎng)老保險基金托管機構資格、受托投資管理托
管業(yè)務托管資格、保險資金托管業(yè)務資格、企業(yè)年金基金托管業(yè)務資格、合格境外機構
投資者托管（QFII）資格、合格境內(nèi)機構投資者托管（QDII）資格、私募基金業(yè)務外包
服務資格、存托憑證試點存托業(yè)務等業(yè)務資格。
招商銀行資產(chǎn)托管結合自身在托管行業(yè)深耕23年的專業(yè)能力和創(chuàng)新精神，推出“招
商銀行托管+”服務品牌，以“踐行價值銀行戰(zhàn)略，致力于成為專業(yè)更精、科技更強、
服務更佳的客戶首選全球托管銀行”品牌愿景為指引，以“值得信賴的專家、貼心服務
的管家、讓價值持續(xù)增加、客戶的體驗更佳”的“4+目標”，以創(chuàng)新的“服務產(chǎn)品化”
為方法論，全方位助力資管機構實現(xiàn)可持續(xù)的高質量發(fā)展。招商銀行資產(chǎn)托管圍繞資管
全場景，打造了“如風運營”“大觀投研”“見微數(shù)據(jù)”三個服務子品牌，不斷創(chuàng)新托
管系統(tǒng)、服務和產(chǎn)品：在業(yè)內(nèi)率先推出“網(wǎng)上托管銀行系統(tǒng)”、托管業(yè)務綜合系統(tǒng)和“6S”
托管服務標準，首家發(fā)布私募基金績效分析報告，開辦國內(nèi)首個托管銀行網(wǎng)站，推出國
內(nèi)首個托管大數(shù)據(jù)平臺，成功托管國內(nèi)第一只券商集合資產(chǎn)管理計劃、第一只FOF、第
一只信托資金計劃、第一只股權私募基金、第一家實現(xiàn)貨幣市場基金贖回資金T+1到賬、
第一只境外銀行QDII基金、第一只紅利ETF基金、第一只“1+N”基金專戶理財、第一
家大小非解禁資產(chǎn)、第一單TOT保管，實現(xiàn)從單一托管服務商向全面投資者服務機構的
轉變，得到了同業(yè)認可。
招商銀行資產(chǎn)托管業(yè)務持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展，社會影響力不斷提升,近年來獲得業(yè)內(nèi)各類
獎項榮譽。2016年5月“托管通”榮獲《銀行家》2016中國金融創(chuàng)新“十佳金融產(chǎn)品
創(chuàng)新獎”；6月榮獲《財資》“中國最佳托管銀行獎”，成為國內(nèi)唯一獲得該獎項的托
管銀行；7月榮獲中國資產(chǎn)管理“金貝獎”“最佳資產(chǎn)托管銀行”、《21世紀經(jīng)濟報道》
“2016最佳資產(chǎn)托管銀行”。2017年5月榮獲《亞洲銀行家》“中國年度托管銀行獎”；
6月榮獲《財資》“中國最佳托管銀行獎”；“全功能網(wǎng)上托管銀行2.0”榮獲《銀行
家》2017中國金融創(chuàng)新“十佳金融產(chǎn)品創(chuàng)新獎”。2018年1月榮獲中央國債登記結算
有限責任公司“2017年度優(yōu)秀資產(chǎn)托管機構”獎；同月，托管大數(shù)據(jù)平臺風險管理系統(tǒng)
榮獲2016-2017年度銀監(jiān)會系統(tǒng)“金點子”方案一等獎，以及中央金融團工委、全國金
融青聯(lián)第五屆“雙提升”金點子方案二等獎；3月榮獲《中國基金報》“最佳基金托管
銀行”獎；5月榮獲國際財經(jīng)權威媒體《亞洲銀行家》“中國年度托管銀行獎”；12月
榮獲2018東方財富風云榜“2018年度最佳托管銀行”、“20年最值得信賴托管銀行”
獎。2019年3月榮獲《中國基金報》“2018年度最佳基金托管銀行”獎；6月榮獲《財
資》“中國最佳托管機構”“中國最佳養(yǎng)老金托管機構”“中國最佳零售基金行政外包”
三項大獎；12月榮獲2019東方財富風云榜“2019年度最佳托管銀行”獎。2020年1
月，榮獲中央國債登記結算有限責任公司“2019年度優(yōu)秀資產(chǎn)托管機構”獎項；6月榮
獲《財資》“中國境內(nèi)最佳托管機構”“最佳公募基金托管機構”“最佳公募基金行政
外包機構”三項大獎；10月榮獲《中國基金報》第二屆中國公募基金英華獎“2019年
度最佳基金托管銀行”獎。2021年1月，榮獲中央國債登記結算有限責任公司“2020
年度優(yōu)秀資產(chǎn)托管機構”獎項；同月榮獲2020東方財富風云榜“2020年度最受歡迎托
管銀行”獎項；2021年10月，《證券時報》“2021年度杰出資產(chǎn)托管銀行天璣獎”；
2021年12月，榮獲《中國基金報》第三屆中國公募基金英華獎“2020年度最佳基金托
管銀行”；2022年1月榮獲中央國債登記結算有限責任公司“2021年度優(yōu)秀資產(chǎn)托管
機構、估值業(yè)務杰出機構”獎項；9月榮獲《財資》“中國最佳托管銀行”“最佳公募
基金托管銀行”“最佳理財托管銀行”三項大獎；12月榮獲《證券時報》“2022年度
杰出資產(chǎn)托管銀行天璣獎”；2023年1月榮獲中央國債登記結算有限責任公司“2022
年度優(yōu)秀資產(chǎn)托管機構”、銀行間市場清算所股份有限公司“2022年度優(yōu)秀托管機構”、
全國銀行間同業(yè)拆借中心“2022年度銀行間本幣市場托管業(yè)務市場創(chuàng)新獎”三項大獎；
2023年4月，榮獲《中國基金報》第二屆中國基金業(yè)創(chuàng)新英華獎“托管創(chuàng)新獎”；2023
年9月，榮獲《中國基金報》中國基金業(yè)英華獎“公募基金25年基金托管示范銀行（全
國性股份行）”；2023年12月，榮獲《東方財富風云榜》“2023年度托管銀行風云獎”。
2024年1月，榮獲中央國債登記結算有限責任公司“2023年度優(yōu)秀資產(chǎn)托管機構”、
“2023年度估值業(yè)務杰出機構”、“2023年度債市領軍機構”、“2023年度中債綠債
指數(shù)優(yōu)秀承銷機構”四項大獎；2024年2月，榮獲泰康養(yǎng)老保險股份有限公司“2023
年度最佳年金托管合作伙伴”獎。2024年4月，榮獲中國基金報“中國基金業(yè)英華獎
-ETF20周年特別評選“優(yōu)秀ETF托管人””獎。2024年6月，榮獲上海清算所“2023
年度優(yōu)秀托管機構”獎。2024年8月，在《21世紀經(jīng)濟報道》主辦的2024資產(chǎn)管理年
會暨十七屆21世紀【金貝】資產(chǎn)管理競爭力研究案例發(fā)布盛典上，“招商銀行托管+”
榮獲“2024卓越影響力品牌”獎項；2024年9月，在2024財聯(lián)社中國金融業(yè)“拓撲獎”
評選中，榮獲銀行業(yè)務類獎項“2024年資產(chǎn)托管銀行‘拓撲獎’”；2024年12月，榮
獲《中國證券報》“ETF金牛生態(tài)圈卓越托管機構（銀行）獎”；2024年12月，榮獲
《2024東方財富風云際會》“年度托管銀行風云獎”。2025年1月，榮獲中央國債登
記結算有限責任公司“2024年度優(yōu)秀資產(chǎn)托管機構”獎項、上海清算所“2024年度優(yōu)
秀托管機構”獎項；2025年2月，榮獲全國銀行間同業(yè)拆借中心“2024年度市場創(chuàng)新
業(yè)務機構”獎項；2025年3月，榮獲《中國基金報》2025年指數(shù)生態(tài)圈英華典型案例
“指數(shù)產(chǎn)品托管機構”獎項；2025年6月，榮獲《亞洲銀行家》“中國最佳托管銀行”
“中國最佳股份制托管銀行”獎項。2025年8月，在《21世紀經(jīng)濟報道》主辦的2025
資產(chǎn)管理年會暨十八屆21世紀【金貝】資產(chǎn)管理競爭力案例發(fā)布盛典上，“招商銀行
托管+”榮獲“2025卓越影響力品牌”獎項。2025年12月，榮獲《2025東方財富風云
際會》“年度托管銀行風云獎”。
二、主要人員情況
繆建民先生，招商銀行董事長、非執(zhí)行董事，2020年9月起擔任招商銀行董事、董
事長。中央財經(jīng)大學經(jīng)濟學博士，高級經(jīng)濟師。中國共產(chǎn)黨第十九屆、二十屆中央委員
會候補委員。招商局集團有限公司董事長。曾任中國人壽保險（集團）公司副董事長、
總裁，中國人民保險集團股份有限公司副董事長、總裁、董事長，曾兼任中國人民財產(chǎn)
保險股份有限公司董事長，中國人保資產(chǎn)管理有限公司董事長，中國人民健康保險股份
有限公司董事長，中國人民保險（香港）有限公司董事長，人保資本投資管理有限公司
董事長，中國人民養(yǎng)老保險有限責任公司董事長，中國人民人壽保險股份有限公司董事
長。
王良先生，招商銀行黨委書記、執(zhí)行董事、行長。中國人民大學經(jīng)濟學碩士，高級
經(jīng)濟師。1995年6月加入招商銀行，歷任招商銀行北京分行行長助理、副行長、行長，
2012年6月起歷任招商銀行行長助理、副行長、常務副行長，2022年5月起任招商銀
行黨委書記，2022年6月起任招商銀行行長。兼任招商銀行香港上市相關事宜之授權代
表、招銀國際金融控股有限公司董事長、招銀國際金融有限公司董事長、招商永隆銀行
董事長、招聯(lián)消費金融有限公司副董事長、招商局金融控股有限公司董事、中國銀行業(yè)
協(xié)會中間業(yè)務專業(yè)委員會第四屆主任、中國金融會計學會第六屆常務理事、廣東省第十
四屆人大代表。
王穎女士，招商銀行副行長，南京大學政治經(jīng)濟學專業(yè)碩士，經(jīng)濟師。王穎女士1997
年1月加入招商銀行，歷任招商銀行北京分行行長助理、副行長，天津分行行長，深圳
分行行長，招商銀行行長助理。2023年11月起任招商銀行副行長。
孫樂女士，招商銀行資產(chǎn)托管部總經(jīng)理，碩士研究生畢業(yè)，2001年8月加入招商銀
行至今，歷任招商銀行合肥分行風險控制部副經(jīng)理、經(jīng)理、信貸管理部總經(jīng)理助理、副
總經(jīng)理、總經(jīng)理、公司銀行部總經(jīng)理、中小企業(yè)金融部總經(jīng)理、投行與金融市場部總經(jīng)
理；無錫分行行長助理、副行長；南京分行副行長；2021年10月起先后任招商銀行資
產(chǎn)托管部負責人、資產(chǎn)托管部總經(jīng)理，具有20余年銀行從業(yè)經(jīng)驗，在風險管理、信貸
管理、公司金融、資產(chǎn)托管等領域有深入的研究和豐富的實務經(jīng)驗。
三、基金托管業(yè)務經(jīng)營情況
截至2025年12月31日，招商銀行股份有限公司累計托管1759只證券投資基金。
四、托管人的內(nèi)部控制制度
1、內(nèi)部控制目標
招商銀行確保托管業(yè)務嚴格遵守國家有關法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管制度，堅持守法經(jīng)
營、規(guī)范運作的經(jīng)營理念；形成科學合理的決策機制、執(zhí)行機制和監(jiān)督機制，防范和化
解經(jīng)營風險，確保托管業(yè)務的穩(wěn)健運行和托管資產(chǎn)的安全；建立有利于查錯防弊、堵塞
漏洞、消除隱患，保證業(yè)務穩(wěn)健運行的風險控制制度，確保托管業(yè)務信息真實、準確、
完整、及時；確保內(nèi)控機制、體制的不斷改進和各項業(yè)務制度、流程的不斷完善。
2、內(nèi)部控制組織結構
招商銀行資產(chǎn)托管業(yè)務建立三級內(nèi)部控制及風險防范體系：
一級內(nèi)部控制及風險防范是在招商銀行總行風險管控層面對風險進行預防和控制；
總行風險管理部、法律合規(guī)部、審計部獨立對資產(chǎn)托管業(yè)務進行評估監(jiān)督，并提出內(nèi)控
提升管理建議。
二級內(nèi)部控制及風險防范是招商銀行資產(chǎn)托管部設立風險合規(guī)管理相關團隊，負責
部門內(nèi)部風險預防和控制，及時發(fā)現(xiàn)內(nèi)部控制缺陷，提出整改方案，跟蹤整改情況，并
直接向部門總經(jīng)理室報告。
三級內(nèi)部控制及風險防范是招商銀行資產(chǎn)托管部在設置專業(yè)崗位時，遵循內(nèi)控制衡
原則，視業(yè)務的風險程度制定相應監(jiān)督制衡機制。
3、內(nèi)部控制原則
（1）全面性原則。內(nèi)部控制覆蓋各項業(yè)務過程和操作環(huán)節(jié)、覆蓋所有團隊和崗位，
并由全部人員參與。
（2）審慎性原則。托管組織體系的構成、內(nèi)部管理制度的建立均以防范風險、審
慎經(jīng)營為出發(fā)點，體現(xiàn)“內(nèi)控優(yōu)先”的要求。
（3）獨立性原則。招商銀行資產(chǎn)托管部各團隊、各崗位職責保持相對獨立，不同
托管資產(chǎn)之間、托管資產(chǎn)和自有資產(chǎn)之間相互分離。內(nèi)部控制的檢查、評價部門獨立于
內(nèi)部控制的建立和執(zhí)行部門。
（4）有效性原則。內(nèi)部控制有效性包含內(nèi)部控制設計的有效性、內(nèi)部控制執(zhí)行的
有效性。內(nèi)部控制設計的有效性是指內(nèi)部控制的設計覆蓋了所有應關注的重要風險，且
設計的風險應對措施適當。內(nèi)部控制執(zhí)行的有效性是指內(nèi)部控制能夠按照設計要求嚴格
有效執(zhí)行。
（5）適應性原則。內(nèi)部控制適應招商銀行托管業(yè)務風險管理的需要，并能夠隨著
托管業(yè)務經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等內(nèi)部環(huán)境的變化和國家法律、法規(guī)、政策制
度等外部環(huán)境的改變及時進行修訂和完善。
（6）防火墻原則。招商銀行資產(chǎn)托管部辦公場地與招商銀行其他業(yè)務場地隔離，
辦公網(wǎng)和業(yè)務網(wǎng)物理分離，部門業(yè)務網(wǎng)和全行業(yè)務網(wǎng)防火墻策略分離，以達到風險防范
的目的。
（7）重要性原則。內(nèi)部控制在實現(xiàn)全面控制的基礎上，關注重要托管業(yè)務重要事
項和高風險環(huán)節(jié)。
（8）制衡性原則。內(nèi)部控制能夠實現(xiàn)在托管組織體系、機構設置、權責分配及業(yè)
務流程等方面相互制約、相互監(jiān)督，同時兼顧運營效率。
4、內(nèi)部控制措施
（1）完善的制度建設。招商銀行資產(chǎn)托管部從資產(chǎn)托管業(yè)務內(nèi)控管理、產(chǎn)品受理、
會計核算、資金清算、崗位管理、檔案管理和信息管理等方面制定一系列規(guī)章制度，建
立了三層制度體系，即：基本規(guī)定、業(yè)務管理辦法和業(yè)務操作規(guī)程。制度結構層次清晰、
管理要求明確，滿足風險管理全覆蓋的要求，保證資產(chǎn)托管業(yè)務科學化、制度化、規(guī)范
化運作。
（2）業(yè)務信息風險控制。招商銀行資產(chǎn)托管部在數(shù)據(jù)傳輸和保存方面有嚴格的加密
和備份措施，采用加密、直連方式傳輸數(shù)據(jù)，數(shù)據(jù)執(zhí)行異地實時備份，所有的業(yè)務信息
須經(jīng)過嚴格的授權方能進行訪問。
（3）客戶資料風險控制。招商銀行資產(chǎn)托管部對業(yè)務辦理過程中獲取的客戶資料
嚴格保密，除法律法規(guī)和其他有關規(guī)定、監(jiān)管機構及審計要求外，不向任何機構、部門
或個人泄露。
（4）信息技術系統(tǒng)風險控制。招商銀行對信息技術系統(tǒng)機房、權限管理實行雙人雙
崗雙責，電腦機房24小時值班并設置門禁，所有電腦設置密碼及相應權限。業(yè)務網(wǎng)和
辦公網(wǎng)、托管業(yè)務網(wǎng)與全行業(yè)務網(wǎng)雙分離制度，與外部業(yè)務機構實行防火墻保護，對信
息技術系統(tǒng)采取兩地三中心的應急備份管理措施等，保證信息技術系統(tǒng)的安全。
（5）人力資源控制。招商銀行資產(chǎn)托管部通過建立良好的企業(yè)文化和員工培訓、
激勵機制、加強人力資源管理及建立人才梯級隊伍及人才儲備機制，有效地進行人力資
源管理。
五、基金托管人對基金管理人運作基金進行監(jiān)督的方法和程序
根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》《公開募集證券投資基金運作管理辦法》
等有關法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同、托管協(xié)議的約定，對基金投資范圍、投資比例、投
資組合等情況的合法性、合規(guī)性進行監(jiān)督和核查。
在為基金投資運作所提供的基金清算和核算服務環(huán)節(jié)中，基金托管人對基金管理人
發(fā)送的投資指令、基金管理人對各基金費用的提取與支付情況進行檢查監(jiān)督，對違反法
律法規(guī)、基金合同的指令拒絕執(zhí)行，并立即通知基金管理人。
基金托管人如發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資指令違反法律、行政法
規(guī)和其他有關規(guī)定，或者違反基金合同約定，及時以書面形式通知基金管理人進行整改，
整改的時限應符合法律法規(guī)及基金合同允許的調整期限?；鸸芾砣耸盏酵ㄖ髴皶r
核對確認并以書面形式向基金托管人發(fā)出回函并改正?；鸸芾砣藢鹜泄苋送ㄖ?
違規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應報告中國證監(jiān)會。
五、相關服務機構
一、基金份額發(fā)售機構
（一）直銷機構
名稱：金信基金管理有限公司
注冊地址：深圳市前海深港合作區(qū)南山街道興海大道3040號前海世茂金融中心二期
2603
辦公地址：深圳市福田區(qū)益田路6001號太平金融大廈1502；深圳市前海深港合作
區(qū)南山街道興海大道3040號前海世茂金融中心二期2603
法定代表人：殷克勝
成立時間：2015年7月3日
電話：0755-82510220
傳真：0755-82510305
聯(lián)系人：陳力揚
客戶服務電話：400-900-8336
網(wǎng)站：www.jxfunds.com.cn
（二）非直銷銷售機構
詳見基金份額發(fā)售公告。
基金管理人可根據(jù)情況變更或增減銷售機構并在基金管理人網(wǎng)站公示。
二、基金注冊登記機構
名稱：金信基金管理有限公司
注冊地址：深圳市前海深港合作區(qū)南山街道興海大道3040號前海世茂金融中心二
期2603
法定代表人：殷克勝
成立時間：2015年7月3日
電話：0755-82510235
傳真：0755-82510305
聯(lián)系人：陳瑾
客戶服務電話：400-900-8336
三、律師事務所與經(jīng)辦律師
律師事務所名稱：上海市海華永泰律師事務所
注冊地址：上海市華陽路112號2號樓東虹橋法律服務園區(qū)302室
辦公地址：上海浦東東方路69號裕景國際商務廣場A座15層
負責人：顏學海
電話：021-58773177
傳真：021-58773268
經(jīng)辦律師：梁麗金、張?zhí)m
聯(lián)系人：張?zhí)m
四、會計師事務所和經(jīng)辦注冊會計師
會計師事務所名稱：畢馬威華振會計師事務所（特殊普通合伙）
住所（辦公地址）：中國北京東長安街1號東方廣場畢馬威大樓8層
執(zhí)行事務合伙人：鄒俊
電話：010-85085000
傳真：010-85185111
經(jīng)辦會計師：吳鐘鳴，柳育慈
聯(lián)系人：蔡正軒
六、基金份額的分類
一、基金份額分類
本基金根據(jù)銷售服務費等不同進行分設A類、B類和E類基金份額，各類基金份額
分別設置基金代碼?；鸸芾砣税聪嚓P規(guī)定分別公布A類、B類和E類基金份額的每萬
份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。
二、基金份額類別的限制
投資者可自行選擇申購的基金份額類別，不同基金份額類別之間不得互相轉換，但
依據(jù)招募說明書約定因申購、贖回、基金轉換等交易而發(fā)生基金份額自動升級或者降級
的除外。
本基金各類基金份額的金額限制如下：
A類基金份額 B類基金份額 E類基金份額
首次申購最低金額 0.01元 0.01元 0.01元
追加申購最低金額 0.01元 0.01元 0.01元
基金賬戶最低保留份額 0.01份 0.01份 0.01份
單筆贖回最低份額 0.01份 0.01份 0.01份
銷售服務費年費率 0.25% 0.01% 0.25%
在不違反法律法規(guī)且對已有基金份額持有人利益無實質性不利影響的情況下，基金
管理人可以與基金托管人協(xié)商一致并在履行相關程序后，調整基金份額升降級的數(shù)量限
制及規(guī)則，基金管理人應當在開始調整實施前依據(jù)《信息披露辦法》的規(guī)定在規(guī)定媒介
公告。
三、基金份額的自動升降級
本基金自2024年8月23日起取消A類基金份額與B類基金份額自動升降級業(yè)務，
即A類基金份額持有人在單個基金賬戶保留的基金份額達到或超過500萬份時，本基金
的登記機構將不再把該基金賬戶持有的A類基金份額自動升級為B類基金份額；B類基
金份額持有人在單個基金賬戶保留的基金份額低于500萬份時，本基金的登記機構將不
再把該基金賬戶持有的B類基金份額自動降級為A類基金份額。
四、基金份額分類及規(guī)則的調整
1、基金管理人在與基金托管人協(xié)商一致并在履行相關程序后，可以調整申購各類
基金份額的最低金額限制及規(guī)則并公告。
2、根據(jù)基金實際運作情況，在履行適當程序后，基金管理人可在不違反法律法規(guī)
且對基金份額持有人利益無實質性不利影響的情況下，調整基金份額分類及升降級規(guī)
則、或者對基金份額類別設置和相關規(guī)則進行調整、或者停止基金份額類別的銷售、或
者增加新的基金份額類別等，調整實施前，基金管理人需依據(jù)《信息披露辦法》的規(guī)定
在規(guī)定媒介公告并報中國證監(jiān)會備案，不需要召開基金份額持有人大會。
七、基金的募集
本基金由基金管理人依照《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、《信息披露
辦法》等有關法律、法規(guī)及基金合同募集,并經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會2016年12月5
日證監(jiān)許可【2016】3004號文注冊公開募集。募集期自2016年12月12日至2016年
12月13日止，募集A類基金份額有效認購份額96,692.70份，利息結轉份額4.22份，
合計96,696.92份；募集B類基金份額有效認購份額237,000,000.00份，利息結轉份
額17,010.00份，合計237,017,010.00份；A類基金份額和B類基金份額合計共募集有
效認購份額237,096,692.70份，利息結轉份額17,014.22份，合計237,113,706.92份
基金份額。募集戶數(shù)為284戶。
本基金為契約型開放式基金。基金存續(xù)期限為不定期。
八、基金合同的生效
一、基金合同的生效
本基金合同于2016年12月16日正式生效。自基金合同生效日起，本基金管理人正
式開始管理本基金。
二、基金存續(xù)期內(nèi)的基金份額持有人數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)模
《基金合同》生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基
金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應當在定期報告中予以披露；連續(xù)60個
工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應當向中國證監(jiān)會報告并提出解決方案，如轉換運
作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并召開基金份額持有人大會進行表決。
法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
九、基金份額的申購與贖回
一、申購和贖回場所
本基金的申購與贖回將通過銷售機構進行。具體的銷售機構將由基金管理人在招募
說明書或其他相關公告中列明?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)情況變更或增減銷售機構?；鹜顿Y
者應當在銷售機構辦理基金銷售業(yè)務的營業(yè)場所或按銷售機構提供的其他方式辦理基金
份額的申購與贖回。
二、申購和贖回的開放日及時間
（一）開放日及開放時間
投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理時間為上海證券交易所、深
圳證券交易所的正常交易日的交易時間，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的要
求或本基金合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時除外。開放日的具體業(yè)務辦理時間在招募
說明書或相關公告中載明。
基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券交易市場、證券交易所交易時間變更或其他特殊
情況，基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進行相應的調整，但應在實施日前
依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
（二）申購、贖回開始日及業(yè)務辦理時間
本基金已于2016年12月19日開放辦理日常申購、贖回業(yè)務?；鸸芾砣瞬坏迷诨?
金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖回或者轉換。投資人在基金合
同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或轉換申請且登記機構確認接受的，其基金份
額申購、贖回價格為下一開放日基金份額申購、贖回的價格。
三、申購與贖回的原則
(一)“確定價”原則，即申購、贖回價格以每份基金份額凈值為1.00元的基準進行
計算；
(二)采用“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；
(三)當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時間以內(nèi)撤銷，在當日的業(yè)務
辦理時間結束后不得撤銷，基金銷售機構另有規(guī)定的，以基金銷售機構的規(guī)定為準；
(四)基金份額贖回遵循“先進先出”原則，即按照投資人認購、申購的先后次序進
行順序贖回；
(五)基金管理人有權決定基金份額持有人持有本基金的最高限額和本基金的總規(guī)模
限額，限額事宜由基金管理人屆時進行公告。具體限額數(shù)額如有變更，將最遲在新的限
額實施前在基金管理人網(wǎng)站上公告。
基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對上述原則進行調整。基金管理人必須在
新規(guī)則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
四、申購與贖回的程序
（一）申購和贖回的申請方式
投資人必須根據(jù)基金管理人和銷售機構規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務辦理時間
內(nèi)提出申購或贖回的申請。
投資者在申購本基金時須按銷售機構規(guī)定的方式備足申購資金。投資者在提交贖回
申請時，應確保賬戶內(nèi)有足夠的基金份額余額，否則贖回申請無效。
（二）申購和贖回的款項支付
投資人申購基金份額時，必須全額交付申購款項。投資人交付申購款項，申購申請
成立；登記機構確認基金份額時，申購生效。若申購資金在規(guī)定時間內(nèi)未全額到賬則申
購不生效。
基金份額持有人遞交贖回申請，贖回成立；登記機構確認贖回時，贖回生效。投資
人贖回申請生效后，基金管理人將在T＋3日(包括該日)內(nèi)支付贖回款項。在遇證券交易
所或交易市場數(shù)據(jù)傳輸延遲、通訊系統(tǒng)故障、銀行數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)故障或其它非基金管理
人及基金托管人所能控制的因素影響業(yè)務處理流程時，贖回款項支付時間相應順延。在
發(fā)生巨額贖回或本基金合同載明的其他暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形時，款項的
支付辦法參照本基金合同有關條款處理。
（三）申購和贖回申請的確認
對于基金開放日開放時間結束前成立的申購和贖回申請，基金管理人應以該開放日
作為申購或贖回申請日(T日)，在正常情況下，本基金登記機構在T+1日內(nèi)對該交易的有
效性進行確認。T日提交的有效申請，投資人可在T+2日后(包括該日)到銷售網(wǎng)點柜臺或
以銷售機構規(guī)定的其他方式查詢申請的確認情況。若申購未生效，則申購款項本金退還
給投資人。
在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，本基金登記機構可根據(jù)相關業(yè)務規(guī)則，對上述業(yè)務辦理
時間進行調整，本基金管理人將于開始實施前按照有關規(guī)定予以公告。
銷售機構對申購、贖回申請的受理并不代表該申請一定生效，而僅代表銷售機構確
實接收到申購、贖回申請。申購、贖回申請是否生效以登記機構的確認結果為準。對于
申購、贖回申請的確認情況，投資人應及時查詢并妥善行使合法權利。
基金管理人可以在不違反法律法規(guī)的前提下，對上述業(yè)務辦理時間進行調整，并依
照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
五、申購和贖回的數(shù)額限制
（一）申請申購基金的金額
申購時，投資者通過銷售機構首次申購本基金A類、B類和E類基金份額的最低金額
均為人民幣0.01元，追加申購的最低金額均為人民幣0.01元?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)市場
情況，調整本基金首次申購的最低金額和追加申購的最低金額。銷售機構對最低認購限
額及交易級差有其他規(guī)定的，以銷售機構的業(yè)務規(guī)定為準。投資人將當期分配的基金收
益再投資時，不受最低申購金額的限制。
投資者可多次申購，對單個投資者累計持有份額不設上限限制。法律法規(guī)、中國證
監(jiān)會另有規(guī)定的除外。
（二）申請贖回基金的份額
單個基金賬戶每次贖回基金份額不得低于0.01份，基金份額持有人贖回時或贖回后
在銷售機構保留的基金份額余額不足0.01份的，在贖回時需一次全部贖回?；鸸芾砣?
可根據(jù)市場情況，調整本基金贖回份額的數(shù)量限制。
如遇巨額贖回等情況發(fā)生而導致延期贖回時，贖回辦理和款項支付的辦法將參照基
金合同有關巨額贖回或連續(xù)巨額贖回的條款處理。
（三）基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調整對申購金額和贖回份額的數(shù)量
限制，基金管理人必須在調整前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
（四）當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構成潛在重大不利影響時，基金
管理人應當采取設定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、拒絕大額申
購、暫?；鹕曩彽却胧?，切實保護存量基金份額持有人的合法權益。具體規(guī)定請參見
相關公告。
六、申購份額與贖回金額的計算
（一）除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約定外，本基金不收取申購費用與贖回
費用。
（二）強制贖回費
發(fā)生以下情形之一時，本基金對當日單個基金份額持有人申請贖回基金份額超過基
金總份額1%以上的贖回申請（指超過基金總份額1%以上的部分）征收1%的強制贖回費用，
并將上述贖回費用全額計入基金財產(chǎn)。基金管理人與基金托管人協(xié)商確認上述做法無益
于基金利益最大化的情形除外：
（1）當基金持有的現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)
到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計低于5%且偏離度為負時；
（2）當本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計超過基金總份額50%，且本基
金投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其
他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計低于10%且偏離度為負時。
（三）申購份額的計算采用“金額申購”方式，申購價格為每份基金份額凈值1.00
元，計算公式：
申購份額=申購金額/1.00元
申購份額計算結果均按四舍五入方法，保留到小數(shù)點后2位，由此產(chǎn)生的收益或損
失由基金財產(chǎn)承擔。
例：假定某投資者T日申購A類基金份額金額為10,000.00元，則投資者可獲得的A
類基金份額計算如下：
申購份額=10,000.00/1.00=10,000.00份
即，投資人投資10,000.00元申購本基金A類份額，可得到10,000.00份A類基金
份額。
（四）贖回金額的計算采用“份額贖回”方式，贖回價格為每份基金份額凈值1.00
元。當投資人部分贖回時，計算公式：
贖回金額＝贖回份額×1.00元
贖回金額計算結果均按四舍五入方法，保留到小數(shù)點后2位，由此產(chǎn)生的收益或損
失由基金財產(chǎn)承擔。
例：假定某投資者在T日贖回10,000.00份基金份額（當日單個基金份額持有人申
請贖回基金份額未超過基金總份額1%以上），則贖回金額的計算如下：贖回金額
=10,000.00×1.00=10,000.00元
即投資者贖回10,000.00份基金份額，則投資人可得到10,000.00元贖回金額。
（五）基金管理人可以在基金合同約定的范圍內(nèi)調整申購費率或收費方式。費率或
收費方式如發(fā)生變更，基金管理人依照有關規(guī)定于新的費率或收費方式實施日前在規(guī)定
媒介上公告。
（六）基金管理人可以在不違反法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定的情況下根據(jù)市場情
況制定基金促銷計劃，針對基金投資者定期和不定期地開展基金促銷活動。
七、拒絕或暫停申購的情形
發(fā)生下列情況時，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請：
(一)因不可抗力導致基金無法正常運作。
(二)發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停基金資產(chǎn)估值情況時，基金管理人可拒絕或暫停接受
投資人的申購申請。當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場
價格且采用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認后，
基金管理人應當暫停接受基金申購申請。
(三)證券交易所交易時間非正常停市，導致基金管理人無法計算當日基金資產(chǎn)凈值。
(四)本基金出現(xiàn)當日已實現(xiàn)收益或累計未分配已實現(xiàn)收益小于零的情形，為保護持
有人的利益，基金管理人將暫停本基金的申購。
(五)投資者申購達到基金管理人設定的數(shù)額限制。
(六)某筆申購超過基金管理人公告的單筆申購上限。
(七)基金管理人認為接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現(xiàn)有基金份額持有
人利益或對存量基金份額持有人利益構成潛在重大不利影響時。
(八)基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可能對基
金業(yè)績產(chǎn)生負面影響，從而損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。
(九)銷售機構、登記機構因異常情況無法辦理申購業(yè)務。
(十)當影子定價確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計算的基金資產(chǎn)凈值的正偏離度
絕對值達到0.5%時。
(十一)基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導致單一投資者持有基金份額
的比例達到或者超過50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形時。
(十二)法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。
發(fā)生上述第（一）、（二）、（三）、（四）、（八）、（九）、（十）、（十二）
項暫停申購情形之一且基金管理人決定暫停申購時，基金管理人應當根據(jù)有關規(guī)定在規(guī)
定媒介上刊登暫停申購公告。如果投資人的申購申請被拒絕，被拒絕的申購款項本金將
退還給投資人。在暫停申購的情況消除時，基金管理人應及時恢復申購業(yè)務的辦理。當
發(fā)生上述第（十一）項情形時，基金管理人可以采取比例確認等方式對該投資人的申購
申請進行限制，基金管理人有權拒絕該等全部或者部分申購申請。
八、暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形
發(fā)生下列情形時，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖回款項：
(一)因不可抗力導致基金管理人不能支付贖回款項。
(二)發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時，基金管理人可暫停接受投資人
的贖回申請或延緩支付贖回款項。當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參
考的活躍市場價格且采用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管
人協(xié)商確認后，基金管理人應當暫停接受基金贖回申請或延緩支付贖回款項。
(三)證券交易所交易時間非正常停市，導致基金管理人無法計算當日基金資產(chǎn)凈值。
(四)連續(xù)兩個或兩個以上開放日發(fā)生巨額贖回。
(五)出現(xiàn)繼續(xù)接受贖回可能會影響或損害基金份額持有人利益時，可暫停接受投資
人的贖回申請。
(六)本基金出現(xiàn)當日已實現(xiàn)收益或累計未分配已實現(xiàn)收益小于零的情形，為保護基
金份額持有人的利益，基金管理人可暫停本基金的贖回。
(七)為公平對待不同類別基金份額持有人的合法權益，單個基金份額持有人在單個
開放日申請贖回基金份額超過基金總份額10%的，基金管理人可以采取延期辦理部分贖回
申請或者延緩支付贖回款項的措施。
(八)當影子定價確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計算的基金資產(chǎn)凈值的負偏離度
絕對值連續(xù)兩個交易日超過0.5%時。
(九)法律法規(guī)規(guī)定、中國證監(jiān)會認定的其他情形。
發(fā)生上述第（一）、（二）、（三）、（五）、（六）、（八）、（九）項情形之
一且基金管理人決定暫停接受基金份額持有人的贖回申請或者延緩支付贖回款項時，基
金管理人應當根據(jù)有關規(guī)定在規(guī)定媒介上刊登暫停贖回公告。已確認的贖回申請，基金
管理人應足額支付；如暫時不能足額支付，應將可支付部分按單個賬戶申請量占申請總
量的比例分配給贖回申請人，未支付部分可延期支付。若出現(xiàn)上述第（四）、（七）項
所述情形，按基金合同的相關條款處理?；鸱蓊~持有人在申請贖回時可事先選擇將當
日可能未獲受理部分予以撤銷。在暫停贖回的情況消除時，基金管理人應及時恢復贖回
業(yè)務的辦理并公告。
九、巨額贖回的情形及處理方式
（一）巨額贖回的認定
若本基金單個開放日內(nèi)，基金份額凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)加上基金轉換中轉
出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉換中轉入申請份額總數(shù)后的余額)超
過前一開放日的基金總份額的10%，即認為發(fā)生了巨額贖回。
（二）巨額贖回的處理方式
當基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當時的資產(chǎn)組合狀況決定全額贖
回或部分延期贖回。
1、全額贖回：當基金管理人認為有能力支付投資人的全部贖回申請時，按正常贖回
程序執(zhí)行。
2、部分延期贖回：當基金管理人認為支付投資人的贖回申請有困難或認為因支付投
資人的贖回申請而進行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成較大波動時，基金管理人
在當日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%的前提下，可對其余贖回申請延
期辦理。對于當日的贖回申請，應當按單個賬戶贖回申請量占贖回申請總量的比例，確
定當日受理的贖回份額；對于未能贖回部分，投資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖
回或取消贖回。選擇延期贖回的，將自動轉入下一個開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為
止；選擇取消贖回的，當日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一
開放日贖回申請一并處理，無優(yōu)先權并以下一開放日的基金份額凈值為基礎計算贖回金
額，以此類推，直到全部贖回為止。如投資人在提交贖回申請時未作明確選擇，投資人
未能贖回部分作自動延期贖回處理。
當基金發(fā)生巨額贖回，在單個基金份額持有人超過基金總份額10%以上的贖回申請情
形下，基金管理人可以延期辦理贖回申請。如基金管理人對于其超過基金總份額10%以上
部分的贖回申請實施延期辦理，延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理，無優(yōu)
先權并以下一開放日的基金份額凈值為基礎計算贖回金額，以此類推，直到全部贖回為
止；如基金管理人只接受其基金總份額10%部分作為當日有效贖回申請，基金管理人可以
根據(jù)前述“（1）全額贖回”或“（2）部分延期贖回”的約定方式對該部分有效贖回申
請與其他基金份額持有人的贖回申請一并辦理。基金份額持有人在申請贖回時可事先選
擇將當日可能未獲受理部分予以撤銷；延期部分如選擇取消贖回的，當日未獲受理的部
分贖回申請將被撤銷。如投資人在提交贖回申請時未作明確選擇，投資人未能贖回部分
作自動延期贖回處理。
3、暫停贖回：連續(xù)2個開放日以上(含本數(shù))發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認為有必
要，可暫停接受基金的贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得
超過20個工作日，并應當在規(guī)定媒介上進行公告。
（三）巨額贖回的公告
當發(fā)生上述延期贖回并延期辦理時，基金管理人應當通過郵寄、傳真或者招募說明
書規(guī)定的其他方式在3個交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說明有關處理方法，并在兩日
內(nèi)在規(guī)定媒介上刊登公告。
十、暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告
（一）發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人當日應立即向中國證監(jiān)會備案，
并在規(guī)定期限內(nèi)在規(guī)定媒介上刊登暫停公告。
（二）如發(fā)生暫停的時間為1日，基金管理人應于重新開放日，在規(guī)定媒介上刊登
基金重新開放申購或贖回公告，并公布最近1個開放日的各類基金份額的每萬份或每百
分基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。
（三）如發(fā)生暫停的時間超過1日，基金管理人自行確定公告增加次數(shù)，并根據(jù)《信
息披露辦法》的規(guī)定在規(guī)定媒介刊登公告。
十一、基金轉換
基金管理人可以根據(jù)相關法律法規(guī)以及本基金合同的規(guī)定決定開辦本基金與基金管
理人管理的其他基金之間的轉換業(yè)務，基金轉換可以收取一定的轉換費，相關規(guī)則由基
金管理人屆時根據(jù)相關法律法規(guī)及本基金合同的規(guī)定制定并公告，并提前告知基金托管
人與相關機構。
十二、基金份額的質押和轉讓
基金管理人可辦理基金份額的質押業(yè)務或其他基金業(yè)務，基金管理人將制定和實施
相應的業(yè)務規(guī)則。
基金管理人可受理基金份額持有人在依法設立的交易場所進行交易，或者按照法律
法規(guī)和本合同的約定進行協(xié)議轉讓?；鸸芾砣宿k理基金份額轉讓業(yè)務的，將提前公告，
基金份額持有人應根據(jù)基金管理人公告的業(yè)務規(guī)則辦理基金份額轉讓業(yè)務。
十三、基金的非交易過戶
基金的非交易過戶是指基金登記機構受理繼承、捐贈和司法強制執(zhí)行等情形而產(chǎn)生
的非交易過戶以及登記機構認可、符合法律法規(guī)的其它非交易過戶。無論在上述何種情
況下，接受劃轉的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資人。
繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；捐贈指
基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質的基金會或社會團體；司法強
制執(zhí)行是指司法機構依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有的基金份額強制劃轉給其
他自然人、法人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供基金登記機構要求提供的相關資
料，對于符合條件的非交易過戶申請按基金登記機構的規(guī)定辦理，并按基金銷售機構規(guī)
定的標準收費。
十四、基金的轉托管
基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機構之間的轉托管，基金銷售機
構可以按照規(guī)定的標準收取轉托管費。
十五、定期定額投資計劃
基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計劃，具體規(guī)則由基金管理人另行規(guī)定。
投資人在辦理定期定額投資計劃時可自行約定每期扣款金額，每期扣款金額必須不低于
基金管理人在相關公告或更新的招募說明書中所規(guī)定的定期定額投資計劃最低申購金
額。
十六、基金的凍結和解凍
基金登記機構只受理國家有權機關依法要求的基金份額的凍結與解凍，以及登記機
構認可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結與解凍?；鸱蓊~被凍結的，被凍結部分份
額仍然參與收益分配與支付，被凍結部分產(chǎn)生的權益一并凍結。法律法規(guī)另有規(guī)定的除
外。
十七、基金管理人可在不違反相關法律法規(guī)、不對基金份額持有人利益產(chǎn)生實質性
不利影響的前提下，根據(jù)屆時具體情況對上述申購和贖回的安排進行補充和調整并提前
公告。
十、基金的投資
一、投資目標
在控制風險并保持資產(chǎn)流動性的基礎上，力爭實現(xiàn)超過業(yè)績比較基準的投資收益。
二、投資范圍
本基金主要投資于具有良好流動性的工具，包括現(xiàn)金；期限在1年以內(nèi)（含1年）
的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單；剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）
的債券、非金融企業(yè)債務融資工具、資產(chǎn)支持證券；以及中國證監(jiān)會、中國人民銀行認
可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在與托管人協(xié)商一
致并履行適當程序后，可以將其納入投資范圍，并可依據(jù)屆時有效的法律法規(guī)適時合理
地調整投資范圍。
三、投資策略
本基金將采取利率策略、信用策略、相對價值策略等積極投資策略，在嚴格控制風
險的前提下，發(fā)掘和利用市場失衡提供的投資機會，實現(xiàn)組合增值。
1、利率策略
通過全面研究GDP、物價、就業(yè)以及國際收支等主要經(jīng)濟變量，分析宏觀經(jīng)濟運行
的可能情景，并預測財政政策、貨幣政策等宏觀經(jīng)濟政策取向，分析金融市場資金供求
狀況變化趨勢及結構。在此基礎上，預測金融市場利率水平變動趨勢，以及金融市場收
益率曲線斜度變化趨勢。
2、信用策略
根據(jù)國民經(jīng)濟運行周期階段，分析債券發(fā)行人所處行業(yè)發(fā)展前景、發(fā)展狀況、市場
地位、財務狀況、管理水平和債務水平等因素，評價債券發(fā)行人的信用風險。跟蹤債券
發(fā)行人和債券工具自身的信用質量變化，并結合外部權威評級機構的信用評級結果，確
定基金資產(chǎn)對相應債券的投資決策。
考慮到供給側改革是未來經(jīng)濟結構調整、過剩產(chǎn)能出清的重要發(fā)展戰(zhàn)略，本基金將
不投資于產(chǎn)能過?；蛑芷谛詮?、行業(yè)運行處于低谷、節(jié)能環(huán)保風險較大的行業(yè)、版塊，
包括但不限于鋼鐵（含鋼貿(mào)）、常用有色金屬冶煉、有色金屬延壓加工、水泥、平板玻
璃、造船、光伏制造、風電設備、石油鉆采專用設備制造、機床制造、重型機械制造、
煤炭（含煤貿(mào)、煤化工）、造紙和紙制品、印染、化工、肥料制造、建材批發(fā)、航運、
房地產(chǎn)等。本基金投資于信用類債券，其債項評級應為AA+級（含）以上，債券發(fā)行人
上年末凈資產(chǎn)應在10億元以上。為控制本基金的信用風險，本基金將定期對所投債券
的信用資質和發(fā)行人的償付能力進行評估。對于存在信用風險隱患的發(fā)行人所發(fā)行的債
券，及時制定風險處置預案。
3、類屬配置策略
研究國民經(jīng)濟運行狀況，貨幣市場及資本市場資金供求關系，以及不同時期市場投
資熱點，分析國債、金融債、企業(yè)債券等不同債券種類的利差水平，評定不同債券類屬
的相對投資價值，確定組合資產(chǎn)在不同債券類屬之間配置比例。
4、個券選擇策略
本基金認為普通債券的估值，主要基于收益率曲線的擬合。在正確擬合收益率曲線
的基礎上，及時發(fā)現(xiàn)偏離市場收益率的債券，并找出因投資者偏好、供求、流動性、信
用利差等導致債券價格偏離的原因；同時，基于收益率曲線判斷出定價偏高或偏低的期
限段，從而指導相對價值投資，選擇出估值較低的債券品種。對于含回售條款的債券，
本基金將僅買入距回售日不超過397天以內(nèi)的債券，并在回售日前進行回售或者賣出。
5、相對價值策略
本基金認為市場普遍存在著失效的現(xiàn)象，短期因素的影響被過分夸大。債券市場的
參與者眾多，投資行為、風險偏好、財務與稅收處理等各不相同，發(fā)掘存在于這些不同
因素之間的相對價值，也是本基金發(fā)現(xiàn)投資機會的重要方面。本基金密切關注國家法律
法規(guī)、制度的變動，通過深入分析市場參與者的立場和觀點，充分利用因市場分割、市
場投資者不同風險偏好或者稅收待遇等因素導致的市場失衡機會，形成相對價值投資策
略，運用回購、遠期交易合同等交易工具進行不同期限、不同品種或不同市場之間的套
利交易，為本基金的投資帶來增加價值。
6、資產(chǎn)支持證券投資策略
當前國內(nèi)資產(chǎn)支持證券主要為以銀行貸款資產(chǎn)、住房抵押貸款等作為基礎資產(chǎn)的信
貸資產(chǎn)證券化產(chǎn)品，本基金側重于對基礎資產(chǎn)質量及未來現(xiàn)金流的分析，采用基本面分
析和數(shù)量化模型相結合，對個券進行風險分析和價值評估后進行投資。本基金將嚴格控
制資產(chǎn)支持證券的投資比例、信用等級并密切跟蹤評級變化，采用分散投資方式以降低
流動性風險。
7、其他金融工具投資策略
本基金將密切跟蹤銀行承兌匯票、商業(yè)承兌匯票等商業(yè)票據(jù)以及各種衍生產(chǎn)品的動
向。當法律法規(guī)允許基金參與此類金融工具的投資，本基金將按照屆時生效的法律法規(guī)，
根據(jù)對該金融工具的研究，制定符合本基金投資目標的投資策略，在充分考慮該投資品
種風險和收益特征的前提下，謹慎投資。
四、投資限制
1、本基金不得投資于以下金融工具：
（1）股票；
（2）可轉換債券、可交換債券；
（3）以定期存款利率為基準利率的浮動利率債券，已進入最后一個利率調整期的
除外；
（4）信用等級在AA+以下的債券與非金融企業(yè)債務融資工具；
（5）中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制后，本基金不受上述規(guī)定的限制或以變更
后的規(guī)定為準，但需提前公告。
2、本基金投資組合應符合以下規(guī)定：
（1）本基金投資組合的平均剩余期限在每個交易日均不得超過120天，平均剩余
存續(xù)期不得超過240天；
（2）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%；
（3）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證券的
10%；
（4）除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個交易日累計贖回20%以上或者連續(xù)5個交易日累
計贖回30%以上的情形外，債券正回購的資金余額占基金資產(chǎn)凈值的比例不得超過
20%；
（5）本基金進入全國銀行間同業(yè)市場進行債券回購的資金余額不得超過基金資產(chǎn)
凈值的40%，本基金在全國銀行間同業(yè)市場的債券回購最長期限為1年，債券回購到期
后不得展期；
（6）本基金投資于有固定期限銀行存款的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%，
但如果基金投資于有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取的銀行存款不受該比例限制；
（7）本基金投資于具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單占基
金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過20%；投資于不具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的存
款、同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過5%；
（8）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%；本
基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該資產(chǎn)支持證券規(guī)
模的10%；本基金投資于同一原始權益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過基金資
產(chǎn)凈值的10%；本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權益人的各類資產(chǎn)支持證
券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10%；本基金投資的資產(chǎn)支持證券須具有
評級資質的資信評級機構進行持續(xù)信用評級；本基金投資的資產(chǎn)支持證券不得低于國內(nèi)
信用評級機構評定的AAA級或相當于AAA級；持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等
級下降、不再符合投資標準，本基金應在評級報告發(fā)布之日起3個月內(nèi)予以全部賣出；
（9）本基金持有的同一機構發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務融資工具及其作為原始
權益人的資產(chǎn)支持證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過10%，國債、中央銀行票據(jù)、
政策性金融債券除外；
（10）本基金持有的現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈值
的比例合計不得低于5%；
（11）本基金持有的現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及五個交易日
內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于10%；
（12）本基金持有的到期日在10個交易日以上的逆回購、銀行定期存款等流動性
受限資產(chǎn)占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過30%；
（13）本基金管理人管理的全部貨幣市場基金投資同一商業(yè)銀行的銀行存款及其發(fā)
行的同業(yè)存單與債券，不得超過該商業(yè)銀行最近一個季度末凈資產(chǎn)的10%；
（14）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過基金資產(chǎn)凈值的
10%。因證券市場波動、證券停牌、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使本基金
不符合前款所規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；
（15）本基金投資于主體信用評級低于AAA的機構發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈
值的比例合計不得超過10%，其中單一機構發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計
不得超過2%。前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務融資工具、銀行存款、同業(yè)存
單、相關機構作為原始權益人的資產(chǎn)支持證券及中國證監(jiān)會認定的其他品種；
（16）本基金根據(jù)份額持有人集中度對本基金的投資組合實施調整，遵守以下要求：
①當本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的50%時，本基金
投資組合的平均剩余期限不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得超過120天；投資組合
中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具
占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于30%；
②當本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的20%時，本基金
投資組合的平均剩余期限不得超過90天，平均剩余存續(xù)期不得超過180天；投資組合
中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具
占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于20%；
（17）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對手開展
逆回購交易的，可接受質押品的資質要求應當與基金合同約定的投資范圍保持一致；
（18）本基金的基金總資產(chǎn)不得超過基金資產(chǎn)凈值的140%；
（19）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他比例限制。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門對上述比例限制另有規(guī)定的，從其規(guī)定；法律法規(guī)或監(jiān)管部門
變更或取消上述限制，如適用于本基金，則本基金投資不再受相關限制或以變更后的規(guī)
定為準，但須提前公告，不需要經(jīng)基金份額持有人大會審議。
除上述（1）、（8）、（10）、（14）、（17）項外，因證券市場波動、證券發(fā)行
人合并、基金規(guī)模變動、基金份額持有人贖回等基金管理人之外的因素致使基金投資比
例不符合上述規(guī)定投資比例的，基金管理人應當在10個交易日內(nèi)進行調整，但中國證
監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合
同的有關約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應當符合基金合同的約定。
基金托管人對基金的投資的監(jiān)督與檢查自本基金合同生效之日起開始。
3、投資組合平均剩余期限與平均剩余存續(xù)期的計算
（1）計算公式如下：
投資組合平均剩余期限的計算公式為：
投資于金融工具剩余投資于金融工具剩余債券剩余
?－?＋???產(chǎn)生的資產(chǎn)期限產(chǎn)生的負債期限正回購期限
投資于金融工具投資于金融工具債券
－＋
產(chǎn)生的資產(chǎn)產(chǎn)生的負債正回購
投資組合平均剩余存續(xù)期限的計算公式為：
投資于金融工具剩余存續(xù)投資于金融工具剩余存續(xù)債券剩余存續(xù)
?－?＋???產(chǎn)生的資產(chǎn)期限產(chǎn)生的負債期限正回購期限
投資于金融工具投資于金融工具債券
－＋
產(chǎn)生的資產(chǎn)產(chǎn)生的負債正回購
（2）各類資產(chǎn)和負債剩余期限的確定
1）銀行活期存款、清算備付金、交易保證金的剩余期限和剩余存續(xù)期限為0天；
證券清算款的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至交收日的剩余交易日天數(shù)計算；
2）回購（包括正回購和逆回購）的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至回購協(xié)議
到期日的實際剩余天數(shù)計算；買斷式回購產(chǎn)生的待回購債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限
為該基礎債券的剩余期限，待返售債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至回購協(xié)議
到期日的實際剩余天數(shù)計算；
3）銀行定期存款、同業(yè)存單的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至協(xié)議到期日的
實際剩余天數(shù)計算；有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取且沒有利息損失的銀行存款，剩
余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至協(xié)議到期日的實際剩余天數(shù)計算；銀行通知存款的剩
余期限和剩余存續(xù)期限以存款協(xié)議中約定的通知期計算；
4）中央銀行票據(jù)的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至中央銀行票據(jù)到期日的實
際剩余天數(shù)計算；
5）組合中債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限是指計算日至債券到期日為止所剩余的
天數(shù)，以下情況除外：
允許投資的可變利率或浮動利率債券的剩余期限以計算日至下一個利率調整日的
實際剩余天數(shù)計算。
允許投資的可變利率或浮動利率債券的剩余存續(xù)期限以計算日至債券到期日的實
際剩余天數(shù)計算。
6）對其它金融工具，本基金管理人將基于審慎原則，根據(jù)法律法規(guī)或中國證監(jiān)會
的規(guī)定、或參照行業(yè)公認的方法計算其剩余期限。
平均剩余期限的計算結果保留至整數(shù)位，小數(shù)點后四舍五入。如法律法規(guī)或中國證
監(jiān)會對剩余期限計算方法另有規(guī)定的從其規(guī)定。
4、禁止行為
為維護基金份額持有人的合法權益，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；
（3）從事承擔無限責任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；
（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動；
基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制人
或者與其有重大利害關系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重
大關聯(lián)交易的，應當符合本基金的投資目標和投資策略，遵循持有人利益優(yōu)先原則，防
范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機制和評估機制，按照市場公平合理價格執(zhí)行。相關交
易必須事先得到基金托管人同意，并按法律法規(guī)予以披露。重大關聯(lián)交易應提交基金管
理人董事會審議，并經(jīng)過三分之二以上的獨立董事通過?；鸸芾砣硕聲辽倜堪?
年對關聯(lián)交易事項進行審查。
法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制，如適用于本基金，基金管理人在
履行適當程序后，則本基金投資不再受相關限制，或以變更后的規(guī)定為準，但須提前公
告。
五、業(yè)績比較基準
本基金的業(yè)績比較基準為：中國人民銀行公布的七天通知存款稅后利率。
通知存款是一種不約定存期，支取時需提前通知銀行，約定支取日期和金額方能支
取的存款，具有存期靈活、存取方便的特征，同時可獲得高于活期存款利息的收益。
如果今后法律法規(guī)發(fā)生變化，或者有更權威的、更能為市場普遍接受的業(yè)績比較基
準推出，或者是市場上出現(xiàn)更加適合用于本基金的業(yè)績基準的債券指數(shù)時，基金管理人
和基金托管人協(xié)商一致并報中國證監(jiān)會備案后，可以變更本基金業(yè)績比較基準并及時公
告，而無需召開基金份額持有人大會。
六、風險收益特征
本基金為貨幣市場基金，在所有證券投資基金中，是風險相對較低的基金產(chǎn)品。在
一般情況下，其風險與預期收益均低于一般債券型基金、混合型基金與股票型基金。
七、基金管理人代表基金行使債權人權利的處理原則及方法
1、基金管理人按照國家有關規(guī)定代表基金獨立行使債權人權利，保護基金份額持
有人的利益；
2、有利于基金財產(chǎn)的安全與增值；
3、不通過關聯(lián)交易為自身、雇員、授權代理人或任何存在利害關系的第三人謀取
任何不當利益。
八、基金投資組合報告
基金管理人保證本報告所載資料不存在虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏。
基金托管人招商銀行股份有限公司根據(jù)本基金合同規(guī)定復核了下文的凈值表現(xiàn)和投
資組合報告等內(nèi)容，保證復核內(nèi)容不存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。
基金的過往業(yè)績并不代表其未來表現(xiàn)。投資有風險,投資者在做出投資決策前應仔細
閱讀本基金的招募說明書。
本報告期自2025年10月01日至2025年12月31日止。（未經(jīng)審計）。
（一）報告期末基金資產(chǎn)組合情況
金額單位：人民幣元
序號 項目 金額（元） 占基金總資產(chǎn)的比例（%）
1 固定收益投資 1,757,716,595.93 58.03
其中：債券 1,757,716,595.93 58.03
資產(chǎn)支持證券 - -
2 買入返售金融資產(chǎn) 1,055,249,012.27 34.84
其中：買斷式回購的買入返售金融資產(chǎn) - -
3 銀行存款和結算備付金合計 215,801,229.81 7.13
4 其他各項資產(chǎn) 10,698.00 0.00
5 合計 3,028,777,536.01 100.00
（二）報告期債券回購融資情況
序號 項目 占基金資產(chǎn)凈值的比例（%）
1 報告期內(nèi)債券回購融資余額 0.26
其中：買斷式回購融資 -
序號 項目 金額（元） 占基金資產(chǎn)凈值的比例（%）
2 報告期末債券回購融資余額 - -
其中：買斷式回購融資 - -
注：報告期內(nèi)債券回購融資余額占基金資產(chǎn)凈值的比例為報告期內(nèi)每個交易日融資
余額占資產(chǎn)凈值比例的簡單平均值。
1、債券正回購的資金余額超過基金資產(chǎn)凈值的20%的說明
在本報告期內(nèi)本貨幣市場基金債券正回購的資金余額未超過資產(chǎn)凈值20%。
（三）基金投資組合平均剩余期限
1、投資組合平均剩余期限基本情況
項目 天數(shù)
報告期末投資組合平均剩余期限 48
報告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最高值 61
報告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最低值 44
（1）報告期內(nèi)投資組合平均剩余期限超過120天情況說明
本報告期內(nèi)本貨幣市場基金投資組合平均剩余期限未超過120天。
2、報告期末投資組合平均剩余期限分布比例
序號 平均剩余期限 各期限資產(chǎn)占基金資產(chǎn)凈值的比例（%） 各期限負債占基金資產(chǎn)凈值的比例（%）
1 30天以內(nèi) 60.45 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - -
2 30天(含)—60天 8.90 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - -
3 60天（含）—90天 12.26 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - -
4 90天(含)—120天 5.93 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - -
5 120天(含)—397天（含） 12.49 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - -
合計 100.02 -
（四）報告期內(nèi)投資組合平均剩余存續(xù)期超過240天情況說明
本報告期內(nèi)本貨幣市場基金投資組合平均剩余存續(xù)期未超過240天。
（五）報告期末按債券品種分類的債券投資組合
金額單位：人民幣元
序號 債券品種 攤余成本（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（%）
1 國家債券 - -
2 央行票據(jù) - -
3 金融債券 - -
其中：政策性金融債 - -
4 企業(yè)債券 - -
5 企業(yè)短期融資券 81,006,872.19 2.68
6 中期票據(jù) 81,905,358.73 2.70
7 同業(yè)存單 1,594,804,365.01 52.67
8 其他 - -
9 合計 1,757,716,595.93 58.05
10 剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債券 - -
（六）報告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名債券投資明細
金額單位：人民幣元
序號 債券代碼 債券名稱 債券數(shù)量（張） 攤余成本（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（%）
1 112503353 25農(nóng)業(yè)銀行CD353 1,000,000 99,910,035.48 3.30
2 112513080 25浙商銀行CD080 800,000 79,924,469.64 2.64
3 112514012 25江蘇銀行CD012 500,000 49,968,907.49 1.65
4 112516094 25上海銀行CD094 500,000 49,966,761.37 1.65
5 112583837 25南洋商業(yè)銀行CD052 500,000 49,955,450.34 1.65
6 112587291 25青島銀行CD087 500,000 49,943,903.74 1.65
7 112587371 25天津銀行CD241 500,000 49,937,176.42 1.65
8 112509033 25浦發(fā)銀行CD033 500,000 49,911,395.36 1.65
9 112515194 25民生銀行CD194 500,000 49,906,791.95 1.65
10 112509039 25浦發(fā)銀行CD039 500,000 49,904,732.45 1.65
（七）“影子定價”與按實際利率計算賬面價值確定的基金資產(chǎn)凈值的偏離
項目 偏離情況
報告期內(nèi)偏離度的絕對值在0.25(含)-0.5%間的次數(shù) 0
報告期內(nèi)偏離度的最高值 0.0499%
報告期內(nèi)偏離度的最低值 0.0075%
報告期內(nèi)每個交易日偏離度的絕對值的簡單平均值 0.0288%
1、報告期內(nèi)負偏離度的絕對值達到0.25%情況說明
本基金本報告期內(nèi)負偏離的絕對值無達到0.25%的情況。
2、報告期內(nèi)正偏離度的絕對值達到0.5%情況說明
本基金本報告期內(nèi)負偏離的絕對值無達到0.5%的情況。
（八）報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名資產(chǎn)支持證券投
資明細
本基金本報告期末未持有資產(chǎn)支持證券。
（九）投資組合報告附注
1、本基金采用“攤余成本法”計價，即計價對象以買入成本列示，按票面利率或
商定利率并考慮其買入時的溢價與折價，在其剩余期限內(nèi)平均攤銷，每日計提收益。
2、本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體本期是否出現(xiàn)被監(jiān)管部門立案調查，或在報
告編制日前一年內(nèi)受到公開譴責、處罰的情形
中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司于2025年10月31日因相關產(chǎn)品銷售、服務收費不合
規(guī),信貸資金流向管理不審慎等，被國家金融監(jiān)督管理總局罰款2720萬元；
浙商銀行股份有限公司于2025年9月5日因互聯(lián)網(wǎng)貸款等業(yè)務管理不審慎，被國
家金融監(jiān)督管理總局罰沒合計1130.80萬元；
上海銀行股份有限公司于2025年01月02日因貸款管理嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則、
代理銷售業(yè)務嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則，被上海金融監(jiān)管局罰款200萬元；
上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司分別于2025年10月31日、2025年12月19日因
互聯(lián)網(wǎng)貸款、理財、代銷等業(yè)務管理不審慎,員工管理不到位等，被國家金融監(jiān)督管理
總局罰款1270萬元、1560萬元；
中國民生銀行股份有限公司于2025年9月12日因系統(tǒng)使用管控不到位、基礎軟件
版本管理不足、生產(chǎn)運維管理不嚴等，被國家金融監(jiān)督管理總局罰款590萬元；于2025
年10月31日因貸款、票據(jù)、同業(yè)等業(yè)務管理不審慎,監(jiān)管數(shù)據(jù)報送不合規(guī)等被國家金
融監(jiān)督管理總局罰款5865萬元；因貸款、投資業(yè)務管理不審慎,相關資產(chǎn)減值計提不審
慎，被國家金融監(jiān)督管理總局寧波監(jiān)管局罰款220萬元。
除上述證券的發(fā)行主體外，未發(fā)現(xiàn)本基金投資的前十名證券的其他發(fā)行主體本期出
現(xiàn)被監(jiān)管部門立案調查，或在報告編制日前一年內(nèi)受到公開譴責、處罰的情形。
對上述證券的投資決策程序的說明：本基金投資上述證券的投資決策程序符合相關
法律法規(guī)和基金合同的要求。
3、其他資產(chǎn)構成
單位：人民幣元
序號 名稱 金額（元）
1 存出保證金 -
2 應收清算款 -
3 應收利息 -
4 應收申購款 10,698.00
5 其他應收款 -
6 待攤費用 -
7 其他 -
8 合計 10,698.00
4、投資組合報告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入原因，分項之和與合計可能有尾差。
九、基金業(yè)績
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產(chǎn),但不保
證基金一定盈利，也不保證最低收益?；鸬倪^往業(yè)績并不代表其未來表現(xiàn)。投資有風
險,投資者在做出投資決策前應仔細閱讀本基金的招募說明書。
金信民發(fā)貨幣A
階段 凈值收益率① 凈值收益率標準差② 業(yè)績比較基準收益率③ 業(yè)績比較基準收益率標準差④ ①－③ ②－④
2016.12.16（基金合同生效日）-2016.12.31 0.1469% 0.0034% 0.0592% 0.0000% 0.0877% 0.0034%
2017.1.1-2017.12.31 3.7078% 0.0028% 1.3500% 0.0000% 2.3578% 0.0028%
2018.1.1-2018.12.31 3.6778% 0．0026% 1.3500% 0.0000% 2.3278% 0.0026%
2019.1.1-2019.12.31 2.3819% 0.0019% 1.3500% 0.0000% 1.0319% 0.0019%
2020.1.1-2021.12.31 1.6013% 0.0026% 1.3537% 0.0000% 0.2476% 0.0026%
2021.1.1-2021.12.31 1.7742% 0.0017% 1.3500% 0.0000% 0.4242% 0.0017%
2022.1.1-2022.12.31 1.5017% 0.0009% 1.3500% 0.0000% 0.1517% 0.0009%
2023.1.1-2023.12.31 1.7484% 0.0018% 1.3500% 0.0000% 0.3984% 0.0018%
2024.1.1-2024.12.31 1.5257% 0.0021% 1.3537% 0.0000% 0.1720% 0.0021%
2025.1.1-2025.12.31 1.2432% 0.0023% 1.3500% 0.0000% -0.1068% 0.0023%
2016.12.16（基金合同生效日）-2025.12.31 21.0144% 0.0032% 12.2166% 0.0000% 8.7978% 0.0032%
金信民發(fā)貨幣B
階段 凈值收益率① 凈值收益率標準差② 業(yè)績比較基準收益率③ 業(yè)績比較基準收益率標準差④ ①－③ ②－④
2016.12.16（基金合同生效日）-2016.12.31 0.1553% 0.0034% 0.0592% 0.0000% 0.0961% 0.0034%
2017.1.1-2017.12.31 3.9866% 0.0027% 1.3500% 0.0000% 2.6366% 0.0027%
2018.1.1-2018.12.31 3.9273% 0.0026% 1.3500% 0.0000% 2.5773% 0.0026%
2019.1.1-2019.12.31 2.6289% 0.0019% 1.3500% 0.0000% 1.2789% 0.0019%
2020.1.1-2021.12.31 1.8459% 0.0026% 1.3537% 0.0000% 0.4922% 0.0026%
2021.1.1-2021.12.31 2.0192% 0.0017% 1.3500% 0.0000% 0.6692% 0.0017%
2022.1.1-2022.12.31 1.7466% 0.0009% 1.3500% 0.0000% 0.3966% 0.0009%
2023.1.1-2023.12.31 1.9933% 0.0018% 1.3500% 0.0000% 0.6433% 0.0018%
2024.1.1-2024.12.31 1.7704% 0.0021% 1.3537% 0.0000% 0.4167% 0.0021%
2025.1.1-2025.12.31 1.4892% 0.0023% 1.3500% 0.0000% 0.1392% 0.0023%
2016.12.16（基金合同生效日）-2025.12.31 23.7112% 0.0032% 12.2166% 0.0000% 11.4946% 0.0032%
金信民發(fā)貨幣E
階段 凈值收益率① 凈值收益率標準差② 業(yè)績比較基準收益率③ 業(yè)績比較基準收益率標準差④ ①－③ ②－④
2023.5.16（新增E類份額生效日）-2023.12.31 1.0343% 0.0017% 0.8470% 0.0000% 0.1873% 0.0017%
2024.1.1-2024.12.31 1.5303% 0.0021% 1.3537% 0.0000% 0.1766% 0.0021%
2025.1.1-2025.12.31 1.2456% 0.0023% 1.3500% 0.0000% -0.1044% 0.0023%
2023.5.16（新增E類份額生效日）-2025.12.31 3.8581% 0.0022% 3.5507% 0.0000% 0.3074% 0.0022%
注：本基金的業(yè)績比較基準是：中國人民銀行公布的七天通知存款稅后利率。
十一、基金的財產(chǎn)
一、基金資產(chǎn)總值
基金資產(chǎn)總值是指購買的各類證券及票據(jù)價值、銀行存款本息和基金應收的申購基
金款以及其他投資所形成的價值總和。
二、基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值。
三、基金財產(chǎn)的賬戶
基金托管人根據(jù)相關法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立資金賬戶、證券賬戶以及
投資所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管人、基金銷售
機構和基金登記機構自有的財產(chǎn)賬戶以及其他基金財產(chǎn)賬戶相獨立。
四、基金財產(chǎn)的保管和處分
本基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機構的財產(chǎn)，并由基金托管
人保管?；鸸芾砣?、基金托管人、基金登記機構和基金銷售機構以其自有的財產(chǎn)承擔
其自身的法律責任，其債權人不得對本基金財產(chǎn)行使請求凍結、扣押或其他權利。除依
法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定處分外，基金財產(chǎn)不得被處分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進行
清算的，基金財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)?；鸸芾砣斯芾磉\作基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權，不
得與其固有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務相互抵銷；基金管理人管理運作不同基金的基金財產(chǎn)所產(chǎn)生
的債權債務不得相互抵銷。
十二、基金資產(chǎn)的估值
一、估值日
本基金的估值日為本基金相關的證券交易場所的交易日以及國家法律法規(guī)規(guī)定需
要對外披露基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和七日年化收益率的
非交易日。
二、估值對象
基金所擁有的各類證券和銀行存款本息、應收款項、其它投資等資產(chǎn)及負債。
三、估值方法
（一）本基金估值采用“攤余成本法”，即計價對象以買入成本列示，按照票面利
率或協(xié)議利率并考慮其買入時的溢價與折價，在剩余存續(xù)期內(nèi)按實際利率法攤銷，每日
計提損益。本基金不采用市場利率和上市交易的債券和票據(jù)的市價計算基金資產(chǎn)凈值。
（二）為了避免采用“攤余成本法”計算的基金資產(chǎn)凈值與按市場利率和交易市價
計算的基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對基金份額持有人的利益產(chǎn)生稀釋和不公平的
結果，基金管理人于每一估值日，采用估值技術，對基金持有的估值對象進行重新評估，
即“影子定價”。當影子定價確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計算的基金資產(chǎn)凈值的
負偏離度絕對值達到0.25%時，基金管理人應當在5個交易日內(nèi)將負偏離度絕對值調整
到0.25%以內(nèi)。當正偏離度絕對值達到0.5%時，基金管理人應當暫停接受申購并在5個
交易日內(nèi)將正偏離度絕對值調整到0.5%以內(nèi)。當負偏離度絕對值達到0.5%時，基金管
理人應當使用風險準備金或者固有資金彌補潛在資產(chǎn)損失，將負偏離度絕對值控制在
0.5%以內(nèi)。當負偏離度絕對值連續(xù)兩個交易日超過0.5%時，基金管理人應當采用公允價
值估值方法對持有投資組合的賬面價值進行調整，或者履行適當程序后采取暫停接受所
有贖回申請并終止基金合同進行財產(chǎn)清算等措施。
（三）如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，基金管
理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值。
（四）其他資產(chǎn)按法律法規(guī)或監(jiān)管機構有關規(guī)定進行估值。
（五）相關法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，按國
家最新規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序及相
關法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應立即通知對方，共同查
明原因，雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計算和基金會計核算的義務由基金管理人承擔。
本基金的基金會計責任方由基金管理人擔任，因此，就與本基金有關的會計問題，如經(jīng)
相關各方在平等基礎上充分討論后，仍無法達成一致的意見，按照基金管理人對基金資
產(chǎn)凈值、各類基金份額每萬份基金已實現(xiàn)收益和七日年化收益率的的計算結果對外予以
公布。
四、估值程序
（一）每萬份基金已實現(xiàn)收益是按照相關法規(guī)計算的每萬份基金份額的日已實現(xiàn)收
益，精確到小數(shù)點后第4位，小數(shù)點后第5位四舍五入。7日年化收益率是以最近7日(含
節(jié)假日)收益所折算的年資產(chǎn)收益率，精確到0.001%，百分號內(nèi)小數(shù)點后第4位四舍五
入。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
（二）基金管理人應每個工作日對基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或基
金合同的規(guī)定暫停估值時除外。基金管理人每個工作日對基金資產(chǎn)估值后，將基金資產(chǎn)
凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和七日年化收益率估值結果發(fā)送基金托管
人，經(jīng)基金托管人復核無誤后，由基金管理人對外公布。
五、估值錯誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)估值的準確
性、及時性。當基金份額凈值小數(shù)點后4位以內(nèi)（含第4位）發(fā)生估值錯誤時，視為基
金份額凈值錯誤。
基金合同的當事人應按照以下約定處理：
（一）估值錯誤類型
本基金運作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機構、或銷售機構、
或投資人自身的過錯造成估值錯誤，導致其他當事人遭受損失的，過錯的責任人應當對
由于該估值錯誤遭受損失當事人（“受損方”）的直接損失按下述“估值錯誤處理原
則”給予賠償，承擔賠償責任。
上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、數(shù)據(jù)計算
差錯、系統(tǒng)故障差錯、下達指令差錯等。
（二）估值錯誤處理原則
1、估值錯誤已發(fā)生，但尚未給當事人造成損失時，估值錯誤責任方應及時協(xié)調各
方，及時進行更正，因更正估值錯誤發(fā)生的費用由估值錯誤責任方承擔；由于估值錯誤
責任方未及時更正已產(chǎn)生的估值錯誤，給當事人造成損失的，由估值錯誤責任方對直接
損失承擔賠償責任；若估值錯誤責任方已經(jīng)積極協(xié)調，并且有協(xié)助義務的當事人有足夠
的時間進行更正而未更正，則其應當承擔相應賠償責任。估值錯誤責任方應對更正的情
況向有關當事人進行確認，確保估值錯誤已得到更正。
2、估值錯誤的責任方對有關當事人的直接損失負責，不對間接損失負責，并且僅
對估值錯誤的有關直接當事人負責，不對第三方負責。
3、因估值錯誤而獲得不當?shù)美漠斒氯素撚屑皶r返還不當?shù)美牧x務。但估值錯
誤責任方仍應對估值錯誤負責。如果由于獲得不當?shù)美漠斒氯瞬环颠€或不全部返還不
當?shù)美斐善渌斒氯说睦鎿p失（“受損方”），則估值錯誤責任方應賠償受損方的
損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對獲得不當?shù)美漠斒氯讼碛幸蠼桓恫划數(shù)美?
的權利；如果獲得不當?shù)美漠斒氯艘呀?jīng)將此部分不當?shù)美颠€給受損方，則受損方應
當將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不當?shù)美颠€的總和超過其實際損失的差額
部分支付給估值錯誤責任方。
4、估值錯誤調整采用盡量恢復至假設未發(fā)生估值錯誤的正確情形的方式。
（三）估值錯誤處理程序
估值錯誤被發(fā)現(xiàn)后，有關的當事人應當及時進行處理，處理的程序如下：
1、查明估值錯誤發(fā)生的原因，列明所有的當事人，并根據(jù)估值錯誤發(fā)生的原因確
定估值錯誤的責任方；
2、根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法對因估值錯誤造成的損失進行評估；
3、根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法由估值錯誤的責任方進行更正和賠
償損失；
4、根據(jù)估值錯誤處理的方法，需要修改基金登記機構交易數(shù)據(jù)的，由基金登記機
構進行更正，并就估值錯誤的更正向有關當事人進行確認。
（四）基金份額凈值估值錯誤處理的方法如下：
1、基金資產(chǎn)凈值、每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率計算出現(xiàn)錯誤時，基
金管理人應當立即予以糾正，通報基金托管人，并采取合理的措施防止損失進一步擴大。
2、錯誤偏差達到基金資產(chǎn)凈值的0.25%時，基金管理人應當通報基金托管人并報中
國證監(jiān)會備案；錯誤偏差達到基金資產(chǎn)凈值的0.5%時，基金管理人應當公告。
3、當基金資產(chǎn)凈值、每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率計算差錯給基金和
基金份額持有人造成損失需要進行賠償時，基金管理人和基金托管人應根據(jù)實際情況界
定雙方承擔的責任，經(jīng)確認后按以下條款進行賠償：
（1）本基金的基金會計責任方由基金管理人擔任，與本基金有關的會計問題，如
經(jīng)雙方在平等基礎上充分討論后，尚不能達成一致時，按基金管理人的建議執(zhí)行，由此
給基金份額持有人和基金財產(chǎn)造成的損失，由基金管理人負責賠付。
（2）若基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益
率已由基金托管人復核確認后公告，由此給基金份額持有人造成損失的，應根據(jù)法律法
規(guī)的規(guī)定對投資者或基金支付賠償金，就實際向投資者或基金支付的賠償金額，基金管
理人與基金托管人按照過錯程度各自承擔相應的責任。
（3）如基金管理人和基金托管人對基金資產(chǎn)凈值、每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日
年化收益率的計算結果，雖然多次重新計算和核對，尚不能達成一致時，為避免不能按
時公布基金資產(chǎn)凈值、每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率的情形，以基金管理人
的計算結果對外公布，由此給基金份額持有人和基金造成的損失，由基金管理人負責賠
付。
（4）由于基金管理人提供的信息錯誤（包括但不限于基金申購或贖回金額等），
進而導致基金資產(chǎn)凈值、每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率計算錯誤而引起的基
金份額持有人和基金財產(chǎn)的損失，由基金管理人負責賠付。
4、前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機關另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。
六、暫停估值的情形
（一）基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；
（二）因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產(chǎn)價值時；
（三）當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且
采用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致的，基金
應當暫停估值；
（四）中國證監(jiān)會和基金合同認定的其它情形。
七、基金凈值的確認
用于基金信息披露的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日
年化收益率由基金管理人負責計算，基金托管人負責進行復核。基金管理人應于每個工
作日交易結束后計算當日的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7
日年化收益率并發(fā)送給基金托管人?；鹜泄苋藦秃舜_認后發(fā)送給基金管理人，由基金
管理人予以公布。
八、特殊情況的處理
（一）基金管理人或基金托管人按估值方法的第（三）項進行估值時，所造成的誤
差不作為基金資產(chǎn)估值錯誤處理。
（二）由于不可抗力原因，或由于證券交易所及登記結算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤，基
金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當、合理的措施進行檢查，但未能發(fā)現(xiàn)錯
誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯誤，基金管理人和基金托管人免除賠償責任。但基金
管理人和基金托管人應當積極采取必要的措施消除或減輕由此造成的影響。
十三、基金的費用與稅收
一、基金費用的種類
（一）基金管理人的管理費；
（二）基金托管人的托管費；
（三）基金銷售服務費；
（四）《基金合同》生效后與基金相關的信息披露費用；
（五）《基金合同》生效后與基金相關的會計師費、律師費、仲裁費和訴訟費；
（六）基金份額持有人大會費用；
（七）基金的證券交易費用；
（八）基金的銀行匯劃費用；
（九）證券賬戶開戶費用、銀行賬戶維護費用；
（十）按照國家有關規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用。
二、基金費用計提方法、計提標準和支付方式
（一）基金管理人的管理費
本基金的管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.15%年費率計提。管理費的計算方法如
下：
H＝M×0.15%÷當年天數(shù)
H為每日應計提的基金管理費
M為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金管理費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付。由基金管理人與基金托管
人核對一致后，由基金托管人按照與基金管理人協(xié)商一致的方式于次月首日起第3個工
作日從基金財產(chǎn)中一次性支付給基金管理人，若遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗力致使
無法按時支付的，支付日期順延。
（二）基金托管人的托管費
本基金的托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.07%的年費率計提。托管費的計算方法
如下：
H＝M×0.07%÷當年天數(shù)
H為每日應計提的基金托管費
M為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付。由基金管理人與基金托管
人核對一致后，由基金托管人按照與基金管理人協(xié)商一致的方式于次月首日起第3個工
作日從基金財產(chǎn)中一次性支取，若遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗力致使無法按時支付
的，支付日期順延。
（三）基金銷售服務費
本基金A類基金份額的銷售服務費年費率為0.25%，本基金B(yǎng)類基金份額的銷售服
務費年費率為0.01%，本基金E類基金份額的年銷售服務費率為0.25%。
本基金銷售服務費計提的計算公式具體如下：
H＝M×該類基金份額的年銷售服務費率÷當年天數(shù)
H為每日該類基金份額應計提的基金銷售服務費
M為前一日該類基金份額的基金資產(chǎn)凈值
基金銷售服務費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付。經(jīng)基金管理人與基金
托管人核對一致后，基金托管人于次月首日起第3個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支付
給登記機構，由登記機構代付給銷售機構。若遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗力致使無
法按時支付的，支付日期順延至最近可支付日支付。
上述“一、基金費用的種類中第（四）－（十）項費用”，根據(jù)有關法規(guī)及相應協(xié)
議規(guī)定，按費用實際支出金額列入當期費用，由基金托管人從基金財產(chǎn)中支付。
三、不列入基金費用的項目
下列費用不列入基金費用：
（一）基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或基金
財產(chǎn)的損失；
（二）基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關的事項發(fā)生的費用；
（三）《基金合同》生效前的相關費用；
（四）其他根據(jù)相關法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關規(guī)定不得列入基金費用的項目。
四、基金稅收
本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)行。
十四、基金的收益分配
一、基金利潤的構成
基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除相關費用
后的余額；基金已實現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價值變動損益后的余額。
二、收益分配原則
（一）本基金收益分配應遵循下列原則：
1、本基金同一類別內(nèi)的每份基金份額享有同等分配權；
2、本基金收益分配方式為紅利再投資，免收再投資的費用；
3、“每日分配、按日支付”。本基金根據(jù)每日基金收益情況，以每萬份基金已實
現(xiàn)收益基準，為投資人每日計算當日收益并分配，每日進行支付。投資人當日收益分配
的計算保留到小數(shù)點后2位，小數(shù)點后第3位按去尾原則處理，因去尾形成的余額進行
再次分配，直到分完為止；
4、本基金根據(jù)每日收益情況，將當日收益進行分配，若當日已實現(xiàn)收益大于零時，
為投資人記正收益；若當日已實現(xiàn)收益小于零時，為投資人記負收益；若當日已實現(xiàn)收
益等于零時，當日投資人不記收益；
5、當日收益結轉時，如投資者的累計未結轉收益為正，則為份額持有人增加相應
的基金份額；如投資者的累計未結轉收益為負，則為份額持有人縮減相應的基金份額，
當投資者贖回基金份額時，將按比例從贖回款中扣除；如當日凈收益等于零時，份額持
有人的基金份額保持不變；
6、當日申購的基金份額自下一個工作日起，享有基金的收益分配權益；當日贖回
的基金份額自下一個工作日起，不享有基金的收益分配權益；
7、法律法規(guī)或監(jiān)管機構另有規(guī)定的從其規(guī)定。
（二）在不違反法律法規(guī)及對基金份額持有人利益無實質不利影響的前提下，基金
管理人可調整基金收益的分配原則和支付方式，不需召開基金份額持有人大會審議。
三、收益分配方案
基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復核后確定。
四、收益分配的時間和程序
本基金每日進行收益分配。每個工作日公告前一個開放日各類基金份額的每萬份基
金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。若遇法定節(jié)假日，應于節(jié)假日結束后第二個自然日，
披露節(jié)假日期間各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和節(jié)假日最后一日的7日年化收
益率，以及節(jié)假日后首個開放日各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益
率。經(jīng)中國證監(jiān)會同意，可以適當延遲計算或公告。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
本基金每日例行對當天實現(xiàn)的收益進行收益結轉(如遇節(jié)假日順延)，每日例行的收
益結轉不再另行公告。
五、本基金各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益及7日年化收益率的計算見基金
合同第十八部分。
十五、基金的會計與審計
一、基金會計政策
（一）基金管理人為本基金的基金會計責任方；
（二）基金的會計年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的會計
年度按如下原則：如果《基金合同》生效少于2個月，可以并入下一個會計年度；
（三）基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；
（四）會計制度執(zhí)行國家有關會計制度；
（五）本基金獨立建賬、獨立核算；
（六）基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進行日常的會計
核算，按照有關規(guī)定編制基金會計報表；
（七）基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進行核對。
二、基金的年度審計
（一）基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨立的符合《證券法》規(guī)定
的會計師事務所及其注冊會計師對本基金的年度財務報表進行審計。
（二）會計師事務所更換經(jīng)辦注冊會計師，應事先征得基金管理人同意。
（三）基金管理人認為有充足理由更換會計師事務所，須通報基金托管人。更換會
計師事務所需在2個工作日內(nèi)規(guī)定媒介公告。
十六、基金的信息披露
一、本基金的信息披露應符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》、《基
金合同》及其他有關規(guī)定。相關法律法規(guī)關于信息披露的披露內(nèi)容、披露方式、披露時
間、登載媒介、報備方式等規(guī)定發(fā)生變化時，本基金從其最新規(guī)定。
二、信息披露義務人
本基金信息披露義務人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會的
基金份額持有人等法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、法人和非法人組織。
本基金信息披露義務人以保護基金份額持有人利益為根本出發(fā)點，按照法律法規(guī)和
中國證監(jiān)會的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準確性、完整性、及時
性、簡明性和易得性。
本基金信息披露義務人應當在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)，將應予披露的基金信息通過
規(guī)定媒介披露，并保證基金投資者能夠按照《基金合同》約定的時間和方式查閱或者復
制公開披露的信息資料。
三、本基金信息披露義務人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：
（一）虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；
（二）對證券投資業(yè)績進行預測；
（三）違規(guī)承諾收益或者承擔損失；
（四）詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構；
（五）登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；
（六）中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
四、本基金公開披露的信息應采用中文文本。
如同時采用外文文本的，基金信息披露義務人應保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文
本之間發(fā)生歧義的，以中文文本為準。
本基金公開披露的信息采用阿拉伯數(shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人民幣元。
五、公開披露的基金信息
公開披露的基金信息包括：
（一）基金招募說明書、《基金合同》、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概要
1、《基金合同》是界定《基金合同》當事人的各項權利、義務關系，明確基金份
額持有人大會召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金投資者重大利益
的事項的法律文件?；鹫心颊f明書的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應當在三個工
作日內(nèi)，更新基金招募說明書并登載在規(guī)定網(wǎng)站上；基金招募說明書其他信息發(fā)生變更
的，基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運作的，基金管理人不再更新基金招募說
明書。
2、基金招募說明書應當最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項，說明基
金認購、申購和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風險揭示、信息披露及基金份額
持有人服務等內(nèi)容。《基金合同》生效后，基金管理人在每6個月結束之日起45日內(nèi)，
更新招募說明書并登載在規(guī)定網(wǎng)站上，將更新后的招募說明書摘要登載在規(guī)定媒介上；
基金管理人在公告的15日前向主要辦公場所所在地的中國證監(jiān)會派出機構報送更新的
招募說明書，并就有關更新內(nèi)容提供書面說明。
3、基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產(chǎn)保管及基金運作監(jiān)督
等活動中的權利、義務關系的法律文件。
基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人在基金份額發(fā)售的3日前，將基金
招募說明書、《基金合同》摘要登載在規(guī)定媒介上；基金管理人、基金托管人應當將《基
金合同》、基金托管協(xié)議登載在網(wǎng)站上。
4、基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡明的基
金概要信息?！痘鸷贤飞Ш螅甬a(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變更的，基金管
理人應當在三個工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在規(guī)定網(wǎng)站及基金銷售機構
網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點；基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一
次?；鸾K止運作的，基金管理人不再更新基金產(chǎn)品資料概要。
（二）基金份額發(fā)售公告
基金管理人應當就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在披露招募
說明書的當日登載于規(guī)定媒介上。
（三）《基金合同》生效公告
基金管理人應當在基金合同生效的次日（若遇法定節(jié)假日規(guī)定報刊休刊，則順延至
法定節(jié)假日后首個出報日。下同）在規(guī)定媒介上登載《基金合同》生效公告。
基金合同生效公告中將說明基金募集情況及基金管理人、基金管理人高級管理人
員、基金經(jīng)理等人員以及基金管理人股東持有的基金份額、承諾持有的期限等情況。
（四）基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率公
告
1、本基金的基金合同生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人
將至少每周公告一次基金份額凈值、基金份額累計凈值、各類基金份額的每萬份基金已
實現(xiàn)收益和7日年化收益率；
某類基金份額的日每萬份基金已實現(xiàn)收益＝當日該類基金份額的已實現(xiàn)收益/當日
該類基金份額總額×10000
7日年化收益率是以最近七個自然日的每萬份基金已實現(xiàn)收益按每日復利折算出的
年收益率。計算公式為:
其中，Ri為最近第i個自然日(包括計算當日)的每萬份基金已實現(xiàn)收益。
每萬份基金已實現(xiàn)收益采用截尾的方式保留至小數(shù)點后第4位，7日年化收益率采
用四舍五入保留至百分號內(nèi)小數(shù)點后第3位。
2、在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人將在每個工作日的次日，通
過規(guī)定網(wǎng)站、基金銷售機構網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點以及其他媒介，披露開放日各類基金份額
的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。
3、基金管理人將公告半年度和年度最后一個市場交易日（或自然日）基金份額凈
值、基金份額累計凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率?；?
金管理人應當在上述市場交易日（或自然日）的次日，將基金份額凈值、基金份額累計
凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率登載在規(guī)定媒介上。
（五）基金定期報告，包括基金年度報告、中期報告和季度報告
基金管理人應當在每年結束之日起3個月內(nèi)，編制完成基金年度報告，將年度報告
登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將年度報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上?；鹉甓葓蟾嬷械呢?
務會計報告應當經(jīng)過符合《證券法》規(guī)定的會計師事務所審計。
基金管理人應當在上半年結束之日起2個月內(nèi)，編制完成基金中期報告，將中期報
告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將中期報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
基金管理人應當在季度結束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，將季
度報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將季度報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
《基金合同》生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當期季度報告、中期報告
或者年度報告。
本基金應在年度報告及中期報告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、資產(chǎn)支持證券
市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報告期內(nèi)所有的資產(chǎn)支持證券明細。
本基金應在基金季度報告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、資產(chǎn)支持證券市值占
基金凈資產(chǎn)的比例和報告期末按市值占基金凈資產(chǎn)比例大小排序的前10名資產(chǎn)支持證
券明細。
如報告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達到或超過基金總份額20%的情形，為保
障其他投資者的權益，基金管理人至少應當在定期報告“影響投資者決策的其他重要信
息”項下披露該投資者的類別、報告期末持有份額及占比、報告期內(nèi)持有份額變化情況
及本基金的特有風險，中國證監(jiān)會認定的特殊情形除外。
基金持續(xù)運作過程中，基金管理人應當在基金年度報告和中期報告中披露基金組合
資產(chǎn)情況及其流動性風險分析等。
（六）臨時報告
基金發(fā)生重大事件，有關信息披露義務人應當在2日內(nèi)編制臨時報告書，并登載在
規(guī)定報刊和規(guī)定網(wǎng)站上。
前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權益或者基金份額的價格產(chǎn)生重大
影響的下列事件：
1、基金份額持有人大會的召開及決定的事項；
2、基金終止上市交易、基金合同終止、基金清算；
3、基金擴募、延長基金合同期限；
4、轉換基金運作方式、基金合并；
5、更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機構，基金改聘會計師事務所；
6、基金管理人委托基金服務機構代為辦理基金的份額登記、核算、估值等事項，
基金托管人委托基金服務機構代為辦理基金的核算、估值、復核等事項；
7、基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
8、基金管理公司變更持有5%以上股權的股東、變更公司的實際控制人；
9、基金募集期延長或提前結束募集；
10、基金管理人高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部門負責人發(fā)
生變動；
11、基金管理人的董事在最近12個月內(nèi)變更超過50%，基金管理人、基金托管人
專門基金托管部門的主要業(yè)務人員在最近12個月內(nèi)變動超過30%；
12、涉及基金財產(chǎn)、基金管理業(yè)務、基金托管業(yè)務的訴訟或仲裁；
13、基金管理人或其高級管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務相關行為受到重大行
政處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負責人因基金托管業(yè)務相關行為
受到重大行政處罰、刑事處罰；
14、基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控
制人或者與其有重大利害關系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其
他重大關聯(lián)交易事項，中國證監(jiān)會另有規(guī)定的情形除外；
15、基金收益分配事項，貨幣市場基金等中國證監(jiān)會另有規(guī)定的特殊基金品種除外；
16、管理費、托管費、銷售服務費、申購費、贖回費等費用計提標準、計提方式和
費率發(fā)生變更；
17、基金份額凈值計價錯誤達基金份額凈值0.5%；
18、開放式基金開始辦理申購、贖回；
19、開放式基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；
20、開放式基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項；
21、開放式基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；
22、基金信息披露義務人認為可能對基金份額持有人權益或者基金份額的價格產(chǎn)生
重大影響的其他事項或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他事項。
23、當“影子定價”確定的基金資產(chǎn)凈值與“攤余成本法”計算的基金資產(chǎn)凈值的
負偏離度絕對值達到0.25%或正負偏離度絕對值達到0.5%的情形；當“影子定價”確定
的基金資產(chǎn)凈值與“攤余成本法”計算的基金資產(chǎn)凈值連續(xù)2個交易日出現(xiàn)負偏離度絕
對值達到0.5%的情形；
24、調整本基金的份額類別設置；
25、本基金推出新業(yè)務或服務；
36、本基金投資于主體信用評級低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單時；
（七）澄清公告
在基金合同存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的消息可能對基
金份額價格產(chǎn)生誤導性影響或者引起較大波動，以及可能損害基金份額持有人權益的，
相關信息披露義務人知悉后應當立即對該消息進行公開澄清，并將有關情況立即報告中
國證監(jiān)會、基金上市交易的證券交易所。
（八）清算報告
《基金合同》終止的，基金管理人應當依法組織清算組對基金財產(chǎn)進行清算并作出
清算報告。清算報告應當經(jīng)過符合《證券法》規(guī)定的會計師事務所審計，并由律師事務
所出具法律意見書。清算組應當將清算報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公
告登載在規(guī)定報刊上。
（九）基金份額持有人大會決議
基金份額持有人大會決定的事項，應當依法報中國證監(jiān)會備案，并予以公告。
（十）基金投資資產(chǎn)支持證券的信息披露
基金管理人應當依法披露其所管理的證券投資基金投資資產(chǎn)支持證券的情況，并保
證所披露信息的真實性、準確性和完整性，不得有虛假記載、誤導性陳述和重大遺漏。
基金管理人應在基金年報及中期報告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、資產(chǎn)支持
證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報告期內(nèi)所有的資產(chǎn)支持證券明細。
基金管理人應在基金季度報告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、資產(chǎn)支持證券市
值占基金凈資產(chǎn)的比例和報告期末按市值占基金凈資產(chǎn)比例大小排序的前10名資產(chǎn)支
持證券明細。
如將來法律法規(guī)或中國證監(jiān)會等相關規(guī)定發(fā)生變動，從其規(guī)定。
（十）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。
六、信息披露事務管理
基金管理人、基金托管人應當建立健全信息披露管理制度，指定專門部門及高級管
理人員負責管理信息披露事務。
基金管理人、基金托管人應加強對未公開披露基金信息的管控，并建立基金敏感信
息知情人登記制度?；鸸芾砣恕⒒鹜泄苋思跋嚓P從業(yè)人員不得泄露未公開披露的基
金信息?！盎鹈舾行畔ⅰ卑ǖ幌抻冢?、基金投資決策、交易、持倉、估值調整、
收益分配等與基金投資運作相關的信息；2、與基金份額持有人相關的信息；3、其他可
能影響市場交易活動或影響基金份額持有人權益的信息。
基金信息披露義務人公開披露基金信息，應當符合中國證監(jiān)會相關基金信息披露內(nèi)
容與格式準則等法規(guī)的規(guī)定；特定基金信息披露事項和特殊基金品種的信息披露，應當
符合中國證監(jiān)會相關編報規(guī)則等法規(guī)的規(guī)定。
基金托管人應當按照相關法律、行政法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和基金合同的約定，
對基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值、基金份額申購贖回價格、基金定期
報告、更新的招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金清算報告等公開披露的相關基金信
息進行復核、審查，并向基金管理人進行書面或電子確認。
基金管理人、基金托管人應當在規(guī)定報刊中選擇披露信息的報刊。
基金管理人、基金托管人應當向中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站報送擬披露的基金信
息，并保證相關報送信息的真實、準確、完整、及時。
七、基金管理人、基金托管人的自主信息披露
基金管理人、基金托管人在保證公平對待投資者、不誤導投資者、不影響基金正常
投資操作的前提下，可以通過短信、電子郵件、移動客戶端、社交平臺等方式向投資者
提供信息披露服務，或通過月度報告等方式提高定期報告的披露頻率，自主提升信息披
露服務的質量。
基金管理人應保持信息披露的持續(xù)性和公開性，不得為短期營銷行為臨時性、選擇
性披露信息。
基金管理人、基金托管人在其他公共媒介披露信息不得早于規(guī)定媒介和基金上市交
易的證券交易所網(wǎng)站，且在不同媒介上披露同一信息的內(nèi)容應當一致。
自主披露如產(chǎn)生信息披露費用，該費用不得從基金財產(chǎn)中列支。
八、暫?；蜓舆t披露基金信息的情形
當出現(xiàn)下述情況時，基金管理人和基金托管人可暫停或延遲披露基金相關信息：
1、不可抗力；
2、基金投資所涉及的證券/期貨交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；
3、法律法規(guī)、基金合同或中國證監(jiān)會規(guī)定的情況。
九、信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應當按照相關法律法規(guī)規(guī)定
將信息置備于公司住所、基金上市交易的證券交易所，供社會公眾查閱、復制。
十、法律法規(guī)或監(jiān)管部門對信息披露另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
十七、風險揭示
本基金投資過程中面臨的主要風險有：市場風險、管理風險、操作風險、合規(guī)性風
險、特有風險和其他風險。
一、市場風險
證券市場價格因受各種因素的影響而引起的波動，將使本基金資產(chǎn)面臨潛在的風險，
本基金的市場風險來源于基金持有的資產(chǎn)市場價格的波動。主要的風險因素包括：
1、政策風險。因財政政策、貨幣政策、產(chǎn)業(yè)政策、地區(qū)發(fā)展政策等國家宏觀政策發(fā)
生變化，導致市場價格波動，影響基金收益而產(chǎn)生風險。
2、經(jīng)濟周期風險。隨著經(jīng)濟運行的周期性變化，證券市場的收益水平也呈周期性變
化，基金投資的收益水平也會隨之變化，從而產(chǎn)生風險。
3、利率風險。金融市場利率的波動會導致證券市場價格和收益率的變動。利率直接
影響著債券的價格和收益率，引起基金收益水平的變化。特別是短期利率變化以及貨幣
市場投資工具市場價格的相關波動，會影響基金組合投資業(yè)績。
4、通貨膨脹風險。基金投資的目的是基金資產(chǎn)的保值增值，如果發(fā)生通貨膨脹，基
金投資于證券所獲得的收益可能會被通貨膨脹抵消，從而影響基金資產(chǎn)的保值增值。
5、債券收益率曲線變動的風險。債券收益率曲線變動風險是指與收益率曲線非平行
移動有關的風險，單一的久期指標并不能充分反映這一風險的存在。
6、再投資風險。市場利率下降將影響固定收益類證券利息收入的再投資收益率，這
與利率上升所帶來的價格風險互為消長。
7、信用風險。信用風險主要指債券發(fā)行主體、票據(jù)發(fā)行主體、存款銀行信用狀況
可能惡化而可能產(chǎn)生的到期不能兌付的風險。
8、經(jīng)營風險。債券發(fā)行主體的經(jīng)營活動受多種因素影響。如果債券發(fā)行主體經(jīng)營
不善，其債券價格可能下跌；同時，其償債能力也會受到影響。
二、管理風險
在基金管理運作過程中，基金管理人的研究水平、投資管理水平直接影響基金收益
水平，如果基金管理人對經(jīng)濟形勢和證券市場判斷不準確、獲取的信息不充分、投資操
作出現(xiàn)失誤等，都會影響基金的收益水平。
三、操作風險
操作風險指基金運作過程中，因內(nèi)部控制存在缺陷或者人為因素造成操作失誤或違
反操作規(guī)程等引致的風險，例如，越權違規(guī)交易、會計部門欺詐、交易錯誤、IT系統(tǒng)故
障等風險。
四、合規(guī)性風險
合規(guī)風險指基金管理或運作過程中，違反國家法律、法規(guī)的規(guī)定，或者違反基金合
同有關規(guī)定的風險。
五、本基金特有的風險
1、本基金為貨幣市場基金，基金的份額凈值始終保持為1.00元，每日分配收益。
但投資者購買本基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類金融機構，基金每日
分配的收益將根據(jù)市場情況上下波動，在極端情況下可能為負值，存在虧損的可能。
2、流動性風險
流動性風險是指投資人提交了贖回申請后，基金管理人無法及時變現(xiàn)基金資產(chǎn)，導
致贖回款交收資金不足的風險；或者為應付贖回款，變現(xiàn)沖擊成本較高，給基金資產(chǎn)造
成較大的損失的風險。大部分債券品種的流動性較好，也存在部分企業(yè)債、資產(chǎn)證券化、
回購等品種流動性相對較差的情況，如果市場短時間內(nèi)發(fā)生較大變化或基金贖回量較大
可能會影響到流動性和投資收益。
3、申購贖回風險
（1）本基金基金管理人可在每個開放日對本基金的累計申購或對單一賬戶的累計申
購設定上限。如果投資人的申購申請接受后將使當日申購相關控制指標超過上限，則投
資人的申購申請可能確認失敗。
（2）特定條件下，如基金收益為負、交易所假期休市等情況，基金可能暫停申購，
投資人可能面臨無法申購本基金的風險。
（3）特定條件下，如基金收益為負、交易所假期休市等情況，基金可能暫停贖回，
投資人可能面臨無法贖回本基金的風險。
（4）本基金可能出現(xiàn)節(jié)假日集中贖回量較大，而本基金在短時間內(nèi)無法及時變現(xiàn)基
金資產(chǎn)，導致本基金出現(xiàn)流動性風險。
4、收益分配風險
如基金份額持有人未付收益為負，在持有人全部贖回基金份額時，基金管理人有權
通過銷售機構或自行向基金份額持有人追索負收益，基金份額持有人應予支付，如基金
份額持有人未支付負收益，將面臨被追索負收益的風險。
5、機會成本風險
由于本基金申購贖回的高效率使本基金對流動性要求更高，本基金必須保持一定的
現(xiàn)金比例以應付贖回的需求，在管理現(xiàn)金頭寸時，有可能存在現(xiàn)金過多而帶來的機會成
本風險，本基金長期收益可能低于市場平均水平。
6、系統(tǒng)故障風險
本基金每日進行清算和收益分配，系統(tǒng)實現(xiàn)要求更高，可能出現(xiàn)系統(tǒng)故障導致基金
無法正常估值或辦理相關業(yè)務的風險。
六、其它風險
1、在符合本基金投資理念的新型投資工具出現(xiàn)和發(fā)展后，如果投資于這些工具，
基金可能會面臨一些特殊的風險；
2、因技術因素而產(chǎn)生的風險，如計算機系統(tǒng)不可靠產(chǎn)生的風險；
3、因基金業(yè)務快速發(fā)展而在制度建設、人員配備、內(nèi)控制度建立等方面不完善而
產(chǎn)生的風險；
4、因人為因素而產(chǎn)生的風險，如內(nèi)幕交易、欺詐行為等產(chǎn)生的風險；
5、對主要業(yè)務人員如基金經(jīng)理的依賴可能產(chǎn)生的風險；
6、戰(zhàn)爭、自然災害等不可抗力可能導致基金資產(chǎn)的損失，影響基金收益水平，從
而帶來風險；
7、其他意外導致的風險。
十八、基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算
一、《基金合同》的變更
（一）變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應經(jīng)基金份額持有人大會決
議通過的事項的，應召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規(guī)規(guī)定和基金合同
約定可不經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和基金托管人同意后變
更并公告，并報中國證監(jiān)會備案。
（二）關于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議在表決通過之日起生效，
自決議生效后兩個工作日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。
二、《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，在履行相關程序后，《基金合同》應當終止：
（一）基金份額持有人大會決定終止的；
（二）基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新基金
托管人承接的；
（三）《基金合同》約定的其他情形；
（四）相關法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
三、基金財產(chǎn)的清算
（一）基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內(nèi)成立
清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行基金清算。
（二）基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管人、
符合《證券法》規(guī)定的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成?；鹭敭a(chǎn)清
算小組可以聘用必要的工作人員。
（三）基金財產(chǎn)清算小組職責：基金財產(chǎn)清算小組負責基金財產(chǎn)的保管、清理、估
價、變現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。
（四）基金財產(chǎn)清算程序：
1、《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
2、對基金財產(chǎn)和債權債務進行清理和確認；
3、對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；
4、制作清算報告；
5、聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務所對清算報告出具法
律意見書；
6、將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告。
7、對基金財產(chǎn)進行分配；
（五）基金財產(chǎn)清算的期限為不超過6個月。
四、清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費用，清算
費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。
五、基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財產(chǎn)清
算費用、交納所欠稅款并清償基金債務后，按基金份額持有人持有的基金份額比例進行
分配。
六、基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關重大事項須及時公告。基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)符合《證券法》規(guī)定
的會計師事務所審計并由律師事務所出具法律意見書后報中國證監(jiān)會備案并公告?；?
財產(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案后5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小
組進行公告?；鹭敭a(chǎn)清算小組應當將清算報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報告提示
性公告登載在規(guī)定報刊上。
七、基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關文件由基金托管人保存不得低于法律法規(guī)規(guī)定的最低期
限。
十九、基金合同內(nèi)容摘要
一、基金管理人、基金托管人和基金份額持有人的權利、義務
（一）基金管理人的權利與義務
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金管理人的權利包括但不
限于：
（1）依法募集資金；
（2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨立運用并管理
基金財產(chǎn)；
（3）依照《基金合同》收取基金管理費以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會批準的其
他費用；
（4）銷售基金份額；
（5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；
（6）依據(jù)《基金合同》及有關法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認為基金托管人違反
了《基金合同》及國家有關法律規(guī)定，應呈報中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部門，并采取必要
措施保護基金投資者的利益；
（7）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；
（8）選擇、更換基金銷售機構，對基金銷售機構的相關行為進行監(jiān)督和處理；
（9）擔任或委托其他符合條件的機構擔任基金登記機構辦理基金登記業(yè)務并獲得
《基金合同》規(guī)定的費用；
（10）依據(jù)《基金合同》及有關法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；
（11）在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購與贖回申請；
（12）依照法律法規(guī)為基金的利益對被投資公司行使股東權利，為基金的利益行使
因基金財產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權利；
（13）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權利或者實施其
他法律行為；
（14）選擇、更換律師事務所、會計師事務所、證券經(jīng)紀商或其他為基金提供服務
的外部機構；
（15）在符合有關法律、法規(guī)的前提下，制訂和調整有關基金認購、申購、贖回、
轉換、非交易過戶、轉托管等的業(yè)務規(guī)則；
（16）在不違反法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定且對基金份額持有人利益無實質不利影響的前
提下，支付本基金應付的贖回、交易清算等款項；
（17）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金管理人的義務包括但不
限于：
（1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構代為辦理基金份
額的發(fā)售、認購、申購、贖回和登記事宜；
（2）辦理基金備案手續(xù)；
（3）自《基金合同》生效之日起,以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財
產(chǎn)；
（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的經(jīng)營
方式管理和運作基金財產(chǎn)；
（5）建立健全內(nèi)部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務管理及人事管理等制度，保證所
管理的基金財產(chǎn)和基金管理人的財產(chǎn)相互獨立,對所管理的不同基金分別管理，分別記
賬，進行證券投資；
（6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定外,不得利用基金財產(chǎn)為自
己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產(chǎn)；
（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
（8）采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的方法符
合《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關規(guī)定計算并公告基金凈值信息，各類基金份
額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率；
（9）進行基金會計核算并編制基金財務會計報告；
（10）編制季度報告、中期報告和年度報告；
（11）嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定，履行信息披露及報告
義務；
（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、《基
金合同》及其他有關規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應予保密，不向他人泄露；
（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配
基金收益；
（14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定召集基金份額持有人大會或
配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按規(guī)定保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相關資料，
保存期限不低于法律法規(guī)規(guī)定的最低期限；
（17）確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并且保證投
資者能夠按照《基金合同》規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關的公開資料，并
在支付合理成本的條件下得到有關資料的復印件；
（18）組織并參加基金財產(chǎn)清算小組,參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分
配；
（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會并通知
基金托管人；
（20）因違反《基金合同》導致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權益時，
應當承擔賠償責任，其賠償責任不因其退任而免除；
（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務，基金托管
人違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，基金管理人應為基金份額持有人利益向基金
托管人追償；
（22）當基金管理人將其義務委托第三方處理時，應當對第三方處理有關基金事務
的行為承擔責任；
（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或實施其他法律
行為；
（24）基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件，《基金合同》不能生效，
基金管理人承擔全部募集費用，將已募集資金并加計銀行同期存款利息在基金募集期結
束后30日內(nèi)退還基金認購人；
（25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（26）建立并保存基金份額持有人名冊；
（27）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。
（二）基金托管人的權利與義務
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金托管人的權利包括但不
限于：
（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全保管基
金財產(chǎn)；
（2）依《基金合同》約定獲得基金托管費以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批準的其
他費用；
（3）監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基金合同》
及國家法律法規(guī)行為，對基金財產(chǎn)、其他當事人的利益造成重大損失的情形，應呈報中
國證監(jiān)會，并采取必要措施保護基金投資者的利益；
（4）根據(jù)相關市場規(guī)則，為基金開設證券賬戶等投資所需賬戶、為基金辦理證券
交易資金清算。
（5）提議召開或召集基金份額持有人大會；
（6）在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；
（7）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金托管人的義務包括但不
限于：
（1）以誠實信用、勤勉盡責的原則持有并安全保管基金財產(chǎn)；
（2）設立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、合格的
熟悉基金托管業(yè)務的專職人員，負責基金財產(chǎn)托管事宜；
（3）建立健全內(nèi)部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務管理及人事管理等制度，確?；?
金財產(chǎn)的安全，保證其托管的基金財產(chǎn)與基金托管人自有財產(chǎn)以及不同的基金財產(chǎn)相互
獨立；對所托管的不同的基金分別設置賬戶，獨立核算，分賬管理，保證不同基金之間
在賬戶設置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立；
（4）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定外，不得利用基金財產(chǎn)為
自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財產(chǎn)；
（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關的重大合同及有關憑證；
（6）按規(guī)定開設基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶,按照《基金合同》的約定，根據(jù)
基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；
（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定另有規(guī)定
外，在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露；
（8）復核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值、各類基金份額
的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率；
（9）辦理與基金托管業(yè)務活動有關的信息披露事項；
（10）對基金財務會計報告、季度報告、中期報告和年度報告出具意見，說明基金
管理人在各重要方面的運作是否嚴格按照《基金合同》的規(guī)定進行；如果基金管理人有
未執(zhí)行《基金合同》規(guī)定的行為，還應當說明基金托管人是否采取了適當?shù)拇胧?
（11）保存基金托管業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料，保存期限不低
于法律法規(guī)規(guī)定的最低期限；
（12）保存基金份額持有人名冊；
（13）按規(guī)定制作相關賬冊并與基金管理人核對；
（14）依據(jù)基金管理人的指令或有關規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和贖回款
項；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定，召集基金份額持有人大會
或配合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按照法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作；
（17）參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配；
（18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會和銀行
監(jiān)管機構，并通知基金管理人；
（19）因違反《基金合同》導致基金財產(chǎn)損失時，應承擔賠償責任，其賠償責任不
因其退任而免除；
（20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務，基
金管理人因違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，應為基金份額持有人利益向基金管
理人追償；
（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。
（三）基金份額持有人的權利和義務
基金投資者持有本基金基金份額的行為即視為對《基金合同》的承認和接受，基金
投資者自依據(jù)《基金合同》取得的基金份額，即成為本基金份額持有人和《基金合同》
的當事人，直至其不再持有本基金的基金份額?；鸱蓊~持有人作為《基金合同》當事
人并不以在《基金合同》上書面簽章或簽字為必要條件。
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金份額持有人的權利包括
但不限于：
（1）分享基金財產(chǎn)收益；
（2）參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；
（3）依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額；
（4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會；
（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審議事
項行使表決權；
（6）查閱或者復制公開披露的基金信息資料；
（7）監(jiān)督基金管理人的投資運作；
（8）對基金管理人、基金托管人、基金服務機構損害其合法權益的行為依法提起
訴訟；
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金份額持有人的義務包括
但不限于：
（1）認真閱讀并遵守《基金合同》、基金招募說明書等信息披露文件；
（2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風險承受能力，自主判斷基金的投資價值，
自主做出投資決策，自行承擔投資風險；
（3）關注基金信息披露，及時行使權利和履行義務；
（4）繳納基金認購、申購款項及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的費用；
（5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔基金虧損或者《基金合同》終止的有限責
任；
（6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當事人合法權益的活動；
（7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當?shù)美?
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。
二、基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則
基金份額持有人大會由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權代表有權
代表基金份額持有人出席會議并表決?；鸱蓊~持有人持有的同一類別每一基金份額擁
有平等的投票權。
（一）召開事由
1、當出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，除法律法規(guī)、基金合同或中國證監(jiān)會另有
規(guī)定外，應當召開基金份額持有人大會：
（1）終止《基金合同》；
（2）更換基金管理人；
（3）更換基金托管人；
（4）轉換基金運作方式；
（5）調高基金管理人、基金托管人的報酬標準或調高銷售服務費率，但法律法規(guī)
要求調高該等報酬標準或調高銷售服務費率的除外；
（6）變更基金類別；
（7）本基金與其他基金的合并；
（8）變更基金投資目標、范圍或策略；
（9）變更基金份額持有人大會程序；
（10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會；
（11）單獨或合計持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金份額持有
人（以基金管理人收到提議當日的基金份額計算，下同）就同一事項書面要求召開基金
份額持有人大會；
（12）對基金當事人權利和義務產(chǎn)生重大影響的其他事項；
（13）法律法規(guī)、《基金合同》或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他應當召開基金份額持有人
大會的事項。
2、在法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定的范圍內(nèi)、且對現(xiàn)有基金份額持有人利益無實
質性不利影響的前提下，以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后決定或修改基金
合同等文件，不需召開基金份額持有人大會：
（1）法律法規(guī)要求增加的基金費用的收取；
（2）在法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定的范圍內(nèi)調低基金管理人、基金托管人的報
酬標準，調低本基金的銷售服務費率或變更收費方式，或增加、減少或調整基金份額類
別設置、調整基金份額分類及升降級規(guī)則；
（3）因相應的法律法規(guī)發(fā)生變動而應當對《基金合同》進行修改；
（4）對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質性不利影響或修改不涉
及《基金合同》當事人權利義務關系發(fā)生重大變化；
（5）基金管理人、登記機構、基金銷售機構在法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會許可的
范圍內(nèi)調整有關認購、申購、贖回、轉換、基金交易、非交易過戶、轉托管等業(yè)務規(guī)則；
（6）基金推出新業(yè)務或服務；
（7）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的其他情形。
（二）會議召集人及召集方式
1、除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會由基金管理
人召集；
2、基金管理人未按規(guī)定召集或不能召開時，由基金托管人召集；
3、基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應當向基金管理人提出書
面提議?；鸸芾砣藨斪允盏綍嫣嶙h之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知基
金托管人。
基金管理人決定召集的，應當自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開；基金管理人決
定不召集，基金托管人仍認為有必要召開的，應當由基金托管人自行召集，并自出具書
面決定之日起60日內(nèi)召開并告知基金管理人，基金管理人應當配合；
4、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項書面要求召開
基金份額持有人大會，應當向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨斪允盏綍嫣?
議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金托
管人。
基金管理人決定召集的，應當自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開；基金管理人決
定不召集，單獨或合計代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人仍認為有必
要召開的，應當向基金托管人提出書面提議。
基金托管人應當自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提
議的基金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應當自出具書面決定
之日起60日內(nèi)召開，并告知基金管理人，基金管理人應當配合；
5、單獨或合計代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項要
求召開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨或合計代表
基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人有權自行召集，并至少提前30日報中
國證監(jiān)會備案?；鸱蓊~持有人依法自行召集基金份額持有人大會的，基金管理人、基
金托管人應當配合，不得阻礙、干擾；
6、基金份額持有人會議的召集人負責選擇確定開會時間、地點、方式和權益登記
日。
（三）召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內(nèi)容、通知方式
1、召開基金份額持有人大會，召集人應于會議召開前30日，在規(guī)定媒介公告。基
金份額持有人大會通知應至少載明以下內(nèi)容：
（1）會議召開的時間、地點和會議形式；
（2）會議擬審議的事項、議事程序和表決方式；
（3）有權出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權益登記日；
（4）授權委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權限和代理有效
期限等）、送達時間和地點；
（5）會務常設聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；
（6）出席會議者必須準備的文件和必須履行的手續(xù)；
（7）召集人需要通知的其他事項。
2、采取通訊開會方式并進行表決的情況下，由會議召集人決定在會議通知中說明
本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機關及其聯(lián)系方式和聯(lián)系
人、書面表決意見寄交的截止時間和收取方式。
3、如召集人為基金管理人，還應另行書面通知基金托管人到指定地點對表決意見
的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應另行書面通知基金管理人到指定地點對
表決意見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應另行書面通知基金管理人
和基金托管人到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司懿慌?
代表對表決意見的計票進行監(jiān)督的，不影響表決意見的計票效力。
（四）基金份額持有人出席會議的方式
基金份額持有人大會可通過現(xiàn)場開會方式或通訊開會方式以及法律法規(guī)或監(jiān)管機
構允許的其他方式召開，會議的召開方式由會議召集人確定。
1、現(xiàn)場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權委托證明委派代表出
席，現(xiàn)場開會時基金管理人和基金托管人的授權代表應當列席基金份額持有人大會，基
金管理人或托管人不派代表列席的，不影響表決效力?，F(xiàn)場開會同時符合以下條件時，
可以進行基金份額持有人大會議程：
（1）親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人持有基
金份額的憑證及委托人的代理投票授權委托證明符合法律法規(guī)、《基金合同》和會議通
知的規(guī)定，并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料相符；
（2）經(jīng)核對，匯總到會者出示的在權益登記日持有基金份額的憑證顯示，有效的
基金份額不少于本基金在權益登記日基金總份額的50%（含50%）。
參加基金份額持有人大會的基金份額持有人的基金份額低于上述規(guī)定比例的，召集
人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的三個月以后、六個月以內(nèi)，就原定審
議事項重新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有人大會，應當有代表1/3
以上（含1/3）基金份額的基金份額持有人或其代理人參加，方可召開。
2、通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以書面形式在
表決截至日以前送達至召集人指定的地址。通訊開會應以書面方式進行表決。
在同時符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：
（1）會議召集人按《基金合同》約定公布會議通知后，在2個工作日內(nèi)連續(xù)公布
相關提示性公告；
（2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，則為基
金管理人）到指定地點對書面表決意見的計票進行監(jiān)督。會議召集人在基金托管人（如
果基金托管人為召集人，則為基金管理人）和公證機關的監(jiān)督下按照會議通知規(guī)定的方
式收取基金份額持有人的書面表決意見；基金托管人或基金管理人經(jīng)通知不參加收取書
面表決意見的，不影響表決效力；
（3）本人直接出具書面意見或授權他人代表出具書面意見的，基金份額持有人所
持有的基金份額不小于在權益登記日基金總份額的50%（含50%）；
參加基金份額持有人大會的基金份額持有人的基金份額低于上述規(guī)定比例的，召集
人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的三個月以后、六個月以內(nèi)，就原定審
議事項重新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有人大會，應當有代表1/3
以上（含1/3）基金份額的基金份額持有人出具書面意見或授權他人代表出具書面意見。
（4）上述第（3）項中直接出具書面意見的基金份額持有人或受托代表他人出具書
面意見的代理人，同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具書面意見的代理人出具的
委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權委托證明符合法律法規(guī)、《基金合
同》和會議通知的規(guī)定，并與基金登記注冊機構記錄相符；
（5）會議通知公布前報中國證監(jiān)會備案。
3、在法律法規(guī)和監(jiān)管機關允許的情況下，本基金亦可采用網(wǎng)絡、電話等其他非現(xiàn)
場方式或者以非現(xiàn)場方式與現(xiàn)場方式結合的方式召開基金份額持有人大會，會議程序比
照現(xiàn)場開會和通訊方式開會的程序進行，具體方式由會議召集人確定并在會議通知中列
明。
4、基金份額持有人授權他人代為出席會議并表決的，授權方式可以采用書面、網(wǎng)
絡、電話、短信或其他方式，具體方式在會議通知中列明。
（五）議事內(nèi)容與程序
1、議事內(nèi)容及提案權
議事內(nèi)容為關系基金份額持有人利益的重大事項，如《基金合同》的重大修改、決
定終止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合并、法律法規(guī)
及《基金合同》規(guī)定的其他事項以及會議召集人認為需提交基金份額持有人大會討論的
其他事項。
基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召集會議的通知后，對原有提案的修改應當在基
金份額持有人大會召開前及時公告。
基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內(nèi)容進行表決。
2、議事程序
（1）現(xiàn)場開會
在現(xiàn)場開會的方式下，首先由大會主持人按照下列第七條規(guī)定程序確定和公布監(jiān)票
人，然后由大會主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進行表決，并形成大會決議。大會主持人為
基金管理人授權出席會議的代表，在基金管理人授權代表未能主持大會的情況下，由基
金托管人授權其出席會議的代表主持；如果基金管理人授權代表和基金托管人授權代表
均未能主持大會，則由出席大會的基金份額持有人和代理人所持表決權的50%以上（含
50%）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持人。基金管理
人和基金托管人拒不出席或主持基金份額持有人大會，不影響基金份額持有人大會作出
的決議的效力。
會議召集人應當制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名（或單
位名稱）、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權的基金份額、委托人姓名（或單位
名稱）和聯(lián)系方式等事項。
（2）通訊開會
在通訊開會的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決截止日
期后2個工作日內(nèi)在公證機關監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計全部有效表決，在公證機關監(jiān)督下形
成決議。
（六）表決
基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權。
基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：
1、一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權的
二分之一以上（含二分之一）通過方為有效；除下列第2項所規(guī)定的須以特別決議通過
事項以外的其他事項均以一般決議的方式通過。
2、特別決議，特別決議應當經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權
的三分之二以上（含三分之二）通過方可做出。轉換基金運作方式或者與其他基金合并、
更換基金管理人或者基金托管人、終止《基金合同》、本基金與其他基金合并以特別決
議通過方為有效。
基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。
采取通訊方式進行表決時，除非在計票時有充分的相反證據(jù)證明，否則提交符合會
議通知中規(guī)定的確認投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者，表面符合會議通知
規(guī)定的書面表決意見視為有效表決，表決意見模煳不清或相互矛盾的視為棄權表決，但
應當計入出具書面意見的基金份額持有人所代表的基金份額總數(shù)。
基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內(nèi)并列的各項議題應當分開審議、逐
項表決。
（七）計票
1、現(xiàn)場開會
（1）如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會的主持人應當
在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基金份額持有人
代表與大會召集人授權的一名監(jiān)督員共同擔任監(jiān)票人；如大會由基金份額持有人自行召
集或大會雖然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托管人未出席大
會的，基金份額持有人大會的主持人應當在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有
人中選舉三名基金份額持有人代表擔任監(jiān)票人?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋瞬怀鱿髸?
的，不影響計票的效力。
（2）監(jiān)票人應當在基金份額持有人表決后立即進行清點并由大會主持人當場公布
計票結果。
（3）如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結果有異議，可
以在宣布表決結果后立即對所投票數(shù)要求進行重新清點。監(jiān)票人應當進行重新清點，重
新清點以一次為限。重新清點后，大會主持人應當當場公布重新清點結果。
（4）計票過程應由公證機關予以公證,基金管理人或基金托管人拒不出席大會的，
不影響計票的效力。
2、通訊開會
在通訊開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權的兩名監(jiān)督員在基金托管人
授權代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權代表）的監(jiān)督下進行計票，并由
公證機關對其計票過程予以公證。基金管理人或基金托管人拒派代表對書面表決意見的
計票進行監(jiān)督的，不影響計票和表決結果。
若監(jiān)督員和基金托管人或管理人授權代表經(jīng)通知但拒絕到場監(jiān)督，則大會召集人可
自行授權3名監(jiān)票人進行計票，并由公證機關對其計票過程予以公證。
（八）生效與公告
基金份額持有人大會決定的事項自表決通過之日起生效。
基金份額持有人大會的決議，召集人應當自通過之日起5日內(nèi)報中國證監(jiān)會備案。
基金份額持有人大會決議自生效之日起依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒
介上公告。如果采用通訊方式進行表決，在公告基金份額持有人大會決議時，必須將公
證書全文、公證機構、公證員姓名等一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應當執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的
決議。生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理人、基金托管
人均有約束力。
（九）本部分關于基金份額持有人大會召開事由、召開條件、議事程序、表決條件
等規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則的部分，如將來法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則修改導
致相關內(nèi)容被取消或變更的，基金管理人與基金托管人協(xié)商一致并提前公告后，可直接
對本部分內(nèi)容進行修改和調整，無需召開基金份額持有人大會審議。
（十）法律法規(guī)或監(jiān)管部門對基金份額持有人大會另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
三、基金收益分配原則、執(zhí)行方式
（一）基金利潤的構成
基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除相關費用
后的余額；基金已實現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價值變動損益后的余額。
（二）基金收益分配原則
1、本基金收益分配應遵循下列原則：
（1）本基金同一類別內(nèi)的每份基金份額享有同等分配權；
（2）本基金收益分配方式為紅利再投資，免收再投資的費用；
（3）“每日分配、按日支付”。本基金根據(jù)每日基金收益情況，以每萬份基金已
實現(xiàn)收益基準，為投資人每日計算當日收益并分配，每日進行支付。投資人當日收益分
配的計算保留到小數(shù)點后2位，小數(shù)點后第3位按去尾原則處理，因去尾形成的余額進
行再次分配，直到分完為止；
（6）本基金根據(jù)每日收益情況，將當日收益進行分配，若當日已實現(xiàn)收益大于零
時，為投資人記正收益；若當日已實現(xiàn)收益小于零時，為投資人記負收益；若當日已實
現(xiàn)收益等于零時，當日投資人不記收益；
（7）當日收益結轉時，如投資者的累計未結轉收益為正，則為份額持有人增加相
應的基金份額；如投資者的累計未結轉收益為負，則為份額持有人縮減相應的基金份額，
當投資者贖回基金份額時，將按比例從贖回款中扣除；如當日凈收益等于零時，份額持
有人的基金份額保持不變；
（6）當日申購的基金份額自下一個工作日起，享有基金的收益分配權益；當日贖
回的基金份額自下一個工作日起，不享有基金的收益分配權益；
（7）法律法規(guī)或監(jiān)管機構另有規(guī)定的從其規(guī)定。
2、在不違反法律法規(guī)及對基金份額持有人利益無實質不利影響的前提下，基金管
理人可調整基金收益的分配原則和支付方式，不需召開基金份額持有人大會審議。
（三）收益分配方案
基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復核后確定。
（四）收益分配方案的確定、公告與實施
本基金每日進行收益分配。每個工作日公告前一個開放日各類基金份額的每萬份基
金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。若遇法定節(jié)假日，應于節(jié)假日結束后第二個自然日，
披露節(jié)假日期間各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和節(jié)假日最后一日的7日年化收
益率，以及節(jié)假日后首個開放日各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益
率。經(jīng)中國證監(jiān)會同意，可以適當延遲計算或公告。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
本基金每日例行對當天實現(xiàn)的收益進行收益結轉(如遇節(jié)假日順延)，每日例行的收
益結轉不再另行公告。
（五）本基金各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益及7日年化收益率的計算見本
基金合同第十八部分。
四、與基金財產(chǎn)管理、運用有關費用的提取、支付方式與比例
（一）基金費用的種類
1、基金管理人的管理費；
2、基金托管人的托管費；
3、基金銷售服務費；
4、《基金合同》生效后與基金相關的信息披露費用；
5、《基金合同》生效后與基金相關的會計師費、律師費、訴訟費和仲裁費用；
6、基金份額持有人大會費用；
7、基金的證券交易費用；
8、基金的銀行匯劃費用；
9、證券賬戶開戶費用、銀行賬戶維護費用；
10、按照國家有關規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用。
（二）基金費用計提方法、計提標準和支付方式
1、基金管理人的管理費
本基金的管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.15%年費率計提。管理費的計算方法如
下：
H＝M×0.15%÷當年天數(shù)
H為每日應計提的基金管理費
M為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金管理費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付。由基金管理人與基金托管
人核對一致后，由基金托管人按照與基金管理人協(xié)商一致的方式于次月首日起第3個工
作日從基金財產(chǎn)中一次性支付給基金管理人，若遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗力致使
無法按時支付的，支付日期順延。
2、基金托管人的托管費
本基金的托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.07%的年費率計提。托管費的計算方法
如下：
H＝M×0.07%÷當年天數(shù)
H為每日應計提的基金托管費
M為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付。由基金管理人與基金托管
人核對一致后，由基金托管人按照與基金管理人協(xié)商一致的方式于次月首日起第3個工
作日從基金財產(chǎn)中一次性支取，若遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗力致使無法按時支付
的，支付日期順延。
3.基金銷售服務費
本基金A類基金份額的銷售服務費年費率為0.25%，本基金B(yǎng)類基金份額的銷售服
務費年費率為0.01%，本基金E類基金份額的銷售服務費年費率為0.25%。
本基金銷售服務費計提的計算公式具體如下：
H＝M×該類基金份額的年銷售服務費率÷當年天數(shù)
H為每日該類基金份額應計提的基金銷售服務費
M為前一日該類基金份額的基金資產(chǎn)凈值
基金銷售服務費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付。經(jīng)基金管理人與基金
托管人核對一致后，基金托管人于次月首日起第3個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支付
給登記機構，由登記機構代付給銷售機構。若遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗力致使無
法按時支付的，支付日期順延至最近可支付日支付。
上述“一、基金費用的種類中第4－10項費用”，根據(jù)有關法規(guī)及相應協(xié)議規(guī)定，
按費用實際支出金額列入當期費用，由基金托管人從基金財產(chǎn)中支付。
五、基金財產(chǎn)的投資方向和投資限制
（一）投資范圍
本基金主要投資于具有良好流動性的工具，包括現(xiàn)金；期限在1年以內(nèi)（含1年）
的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單；剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）
的債券、非金融企業(yè)債務融資工具、資產(chǎn)支持證券；以及中國證監(jiān)會、中國人民銀行認
可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在與托管人協(xié)商一
致并履行適當程序后，可以將其納入投資范圍，并可依據(jù)屆時有效的法律法規(guī)適時合理
地調整投資范圍。
（二）投資限制
1、本基金不得投資于以下金融工具：
（1）股票；
（2）可轉換債券、可交換債券；
（3）以定期存款利率為基準利率的浮動利率債券，已進入最后一個利率調整期的
除外；
（4）信用等級在AA+以下的債券與非金融企業(yè)債務融資工具；
（5）中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制后，本基金不受上述規(guī)定的限制或以變更
后的規(guī)定為準，但需提前公告。
2、本基金投資組合應符合以下規(guī)定：
（1）本基金投資組合的平均剩余期限在每個交易日均不得超過120天，平均剩余
存續(xù)期不得超過240天；
（2）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%；
（3）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證券的
10%；
（4）除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個交易日累計贖回20%以上或者連續(xù)5個交易日累
計贖回30%以上的情形外，債券正回購的資金余額占基金資產(chǎn)凈值的比例不得超過
20%；
（5）本基金進入全國銀行間同業(yè)市場進行債券回購的資金余額不得超過基金資產(chǎn)
凈值的40%，本基金在全國銀行間同業(yè)市場的債券回購最長期限為1年，債券回購到期
后不得展期；
（6）本基金投資于有固定期限銀行存款的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%，
但如果基金投資于有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取的銀行存款不受該比例限制；
（7）本基金投資于具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單占基
金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過20%；投資于不具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的存
款、同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過5%；
（8）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%；本
基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該資產(chǎn)支持證券規(guī)
模的10%；本基金投資于同一原始權益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過基金資
產(chǎn)凈值的10%；本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權益人的各類資產(chǎn)支持證
券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10%；本基金投資的資產(chǎn)支持證券須具有
評級資質的資信評級機構進行持續(xù)信用評級；本基金投資的資產(chǎn)支持證券不得低于國內(nèi)
信用評級機構評定的AAA級或相當于AAA級；持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等
級下降、不再符合投資標準，本基金應在評級報告發(fā)布之日起3個月內(nèi)予以全部賣出；
（9）本基金持有的同一機構發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務融資工具及其作為原始
權益人的資產(chǎn)支持證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過10%，國債、中央銀行票據(jù)、
政策性金融債券除外；
（10）本基金持有的現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈值
的比例合計不得低于5%；
（11）本基金持有的現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及五個交易日
內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于10%；
（12）本基金持有的到期日在10個交易日以上的逆回購、銀行定期存款等流動性
受限資產(chǎn)占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過30%；
（13）本基金管理人管理的全部貨幣市場基金投資同一商業(yè)銀行的銀行存款及其發(fā)
行的同業(yè)存單與債券，不得超過該商業(yè)銀行最近一個季度末凈資產(chǎn)的10%；
（14）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過基金資產(chǎn)凈值的
10%。因證券市場波動、證券停牌、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使本基金
不符合前款所規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；
（15）本基金投資于主體信用評級低于AAA的機構發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈
值的比例合計不得超過10%，其中單一機構發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計
不得超過2%。前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務融資工具、銀行存款、同業(yè)存
單、相關機構作為原始權益人的資產(chǎn)支持證券及中國證監(jiān)會認定的其他品種；
（16）本基金根據(jù)份額持有人集中度對本基金的投資組合實施調整，遵守以下要求：
①當本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的50%時，本基金
投資組合的平均剩余期限不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得超過120天；投資組合
中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具
占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于30%；
②當本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的20%時，本基金
投資組合的平均剩余期限不得超過90天，平均剩余存續(xù)期不得超過180天；投資組合
中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具
占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于20%；
（17）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對手開展
逆回購交易的，可接受質押品的資質要求應當與基金合同約定的投資范圍保持一致；
（18）本基金的基金總資產(chǎn)不得超過基金資產(chǎn)凈值的140%；
（19）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他比例限制。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門對上述比例限制另有規(guī)定的，從其規(guī)定；法律法規(guī)或監(jiān)管部門
變更或取消上述限制，如適用于本基金，則本基金投資不再受相關限制或以變更后的規(guī)
定為準，但須提前公告，不需要經(jīng)基金份額持有人大會審議。
除上述（1）、（8）、（10）、（14）、（17）項外，因證券市場波動、證券發(fā)行
人合并、基金規(guī)模變動、基金份額持有人贖回等基金管理人之外的因素致使基金投資比
例不符合上述規(guī)定投資比例的，基金管理人應當在10個交易日內(nèi)進行調整，但中國證
監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合
同的有關約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應當符合基金合同的約定。
基金托管人對基金的投資的監(jiān)督與檢查自本基金合同生效之日起開始。
3、投資組合平均剩余期限與平均剩余存續(xù)期的計算
（1）計算公式如下：
投資組合平均剩余期限的計算公式為：
投資于金融工具剩余投資于金融工具剩余債券剩余
?－?＋???產(chǎn)生的資產(chǎn)期限產(chǎn)生的負債期限正回購期限
投資于金融工具投資于金融工具債券
－＋
產(chǎn)生的資產(chǎn)產(chǎn)生的負債正回購
投資組合平均剩余存續(xù)期限的計算公式為：
投資于金融工具剩余存續(xù)投資于金融工具剩余存續(xù)債券剩余存續(xù)
?－?＋???產(chǎn)生的資產(chǎn)期限產(chǎn)生的負債期限正回購期限
投資于金融工具投資于金融工具債券
－＋
產(chǎn)生的資產(chǎn)產(chǎn)生的負債正回購
（2）各類資產(chǎn)和負債剩余期限的確定
1）銀行活期存款、清算備付金、交易保證金的剩余期限和剩余存續(xù)期限為0天；
證券清算款的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至交收日的剩余交易日天數(shù)計算；
2）回購（包括正回購和逆回購）的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至回購協(xié)議
到期日的實際剩余天數(shù)計算；買斷式回購產(chǎn)生的待回購債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限
為該基礎債券的剩余期限，待返售債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至回購協(xié)議
到期日的實際剩余天數(shù)計算；
3）銀行定期存款、同業(yè)存單的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至協(xié)議到期日的
實際剩余天數(shù)計算；有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取且沒有利息損失的銀行存款，剩
余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至協(xié)議到期日的實際剩余天數(shù)計算；銀行通知存款的剩
余期限和剩余存續(xù)期限以存款協(xié)議中約定的通知期計算；
4）中央銀行票據(jù)的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至中央銀行票據(jù)到期日的實
際剩余天數(shù)計算；
5）組合中債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限是指計算日至債券到期日為止所剩余的
天數(shù)，以下情況除外：
允許投資的可變利率或浮動利率債券的剩余期限以計算日至下一個利率調整日的
實際剩余天數(shù)計算。
允許投資的可變利率或浮動利率債券的剩余存續(xù)期限以計算日至債券到期日的實
際剩余天數(shù)計算。
6）對其它金融工具，本基金管理人將基于審慎原則，根據(jù)法律法規(guī)或中國證監(jiān)會
的規(guī)定、或參照行業(yè)公認的方法計算其剩余期限。
平均剩余期限的計算結果保留至整數(shù)位，小數(shù)點后四舍五入。如法律法規(guī)或中國證
監(jiān)會對剩余期限計算方法另有規(guī)定的從其規(guī)定。
4、禁止行為
為維護基金份額持有人的合法權益，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；
（3）從事承擔無限責任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；
（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動；
基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制人
或者與其有重大利害關系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重
大關聯(lián)交易的，應當符合本基金的投資目標和投資策略，遵循持有人利益優(yōu)先原則，防
范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機制和評估機制，按照市場公平合理價格執(zhí)行。相關交
易必須事先得到基金托管人同意，并按法律法規(guī)予以披露。重大關聯(lián)交易應提交基金管
理人董事會審議，并經(jīng)過三分之二以上的獨立董事通過?；鸸芾砣硕聲辽倜堪?
年對關聯(lián)交易事項進行審查。
法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制，如適用于本基金，基金管理人在
履行適當程序后，則本基金投資不再受相關限制，或以變更后的規(guī)定為準，但須提前公
告。
六、基金資產(chǎn)凈值的計算方法和公告方式
1、本基金的基金合同生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人
將至少每周公告一次基金份額凈值、基金份額累計凈值、各類基金份額的每萬份基金已
實現(xiàn)收益和7日年化收益率；
某類基金份額的日每萬份基金已實現(xiàn)收益＝當日該類基金份額的已實現(xiàn)收益/當日
該類基金份額總額×10000
7日年化收益率是以最近七個自然日的每萬份基金已實現(xiàn)收益按每日復利折算出的
年收益率。計算公式為:
其中，Ri為最近第i個自然日(包括計算當日)的每萬份基金已實現(xiàn)收益。
每萬份基金已實現(xiàn)收益采用截尾的方式保留至小數(shù)點后第4位，7日年化收益率采
用四舍五入保留至百分號內(nèi)小數(shù)點后第3位。
2、在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人將在每個工作日的次日，通
過規(guī)定網(wǎng)站、基金銷售機構網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點以及其他媒介，披露開放日各類基金份額
的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。
3、基金管理人將公告半年度和年度最后一個市場交易日（或自然日）基金份額凈
值、基金份額累計凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率?；?
金管理人應當在上述市場交易日（或自然日）的次日，將基金份額凈值、基金份額累計
凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率登載在規(guī)定媒介上。
七、基金合同解除和終止的事由、程序以及基金財產(chǎn)清算方式
（一）《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本基金合同約定應經(jīng)基金份額持有人大會決
議通過的事項的，應召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規(guī)規(guī)定和本基金合
同約定可不經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和基金托管人同意后
變更并公告，并報中國證監(jiān)會備案。
2、關于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議在表決通過之日起生效，自
決議生效后兩個工作日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。
（二）《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，在履行相關程序后，《基金合同》應當終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新基金托
管人承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
（三）基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內(nèi)成立清
算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行基金清算。
2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管人、
符合《證券法》規(guī)定的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成?；鹭敭a(chǎn)清
算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財產(chǎn)清算小組職責：基金財產(chǎn)清算小組負責基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、
變現(xiàn)和分配。基金財產(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。
4、基金財產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對基金財產(chǎn)和債權債務進行清理和確認；
（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務所對清算報告出
具法律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金財產(chǎn)進行分配；
5、基金財產(chǎn)清算的期限為不超過6個月。
（四）清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費用，清算
費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。
（五）基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財產(chǎn)清
算費用、交納所欠稅款并清償基金債務后，按基金份額持有人持有的基金份額比例進行
分配。
（六）基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關重大事項須及時公告?；鹭敭a(chǎn)清算報告經(jīng)符合《證券法》規(guī)定
的會計師事務所審計并由律師事務所出具法律意見書后報中國證監(jiān)會備案并公告。基金
財產(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案后5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小
組進行公告。基金財產(chǎn)清算小組應當將清算報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報告提示
性公告登載在規(guī)定報刊上。
（七）基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關文件由基金托管人保存不得低于法律法規(guī)規(guī)定的最低期
限。
八、爭議的處理及適用的法律
各方當事人同意，因本基金合同而產(chǎn)生的或與本基金合同有關的一切爭議，如經(jīng)友
好協(xié)商未能解決的，任何一方均有權將爭議提交華南國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，按照華
南國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁，仲裁地點為深圳市。仲裁裁
決是終局的，對各方當事人均有約束力。仲裁費用包括但不限于案件受理費、律師費、
保全費、執(zhí)行費、差旅費等由敗訴方承擔。
爭議處理期間，相關各方當事人應恪守基金管理人和基金托管人職責，繼續(xù)忠實、
勤勉、盡責地履行基金合同規(guī)定的義務，維護基金份額持有人的合法權益。
《基金合同》受中華人民共和國（不包括香港、澳門特別行政區(qū)及臺灣地區(qū)）法律
管轄。
九、基金合同存放地和投資人取得合同的方式
基金合同可印制成冊，分別置備于基金管理人、基金托管人和基金銷售機構的住所，
供公眾查閱、復制。
二十、基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要
一、托管協(xié)議當事人
（一）基金管理人名稱：金信基金管理有限公司
住所：深圳市前海深港合作區(qū)前灣一路1號A棟201室（入駐深圳市前海商務秘書
有限公司）
辦公地址：深圳市福田區(qū)益田路6001號太平金融大廈15層02單元
郵政編碼：518038
法定代表人：殷克勝
成立時間：2015年7月3日
批準設立機關：中國證券監(jiān)督管理委員會
批準設立文號：證監(jiān)基金字[2015]1315號
組織形式：有限責任公司
注冊資本：1億元人民幣
經(jīng)營范圍：基金募集、基金銷售、資產(chǎn)管理、特定客戶資產(chǎn)管理和以及中國證監(jiān)會
許可的其他業(yè)務
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
（二）基金托管人
名稱：招商銀行股份有限公司
住所：深圳市深南大道7088號招商銀行大廈
郵政編碼：518040
法定代表人：李建紅
成立時間：1987年3月31日
基金托管業(yè)務批準文號：證監(jiān)基金字[2002]83號
組織形式：股份有限公司
注冊資本：人民幣252.20億元
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
經(jīng)營范圍：吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期和長期貸款；辦理結算；辦理票據(jù)貼現(xiàn)；
發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政府債券；同業(yè)拆借；提供
信用證服務及擔保；代理收付款項及代理保險業(yè)務；提供保管箱服務。外匯存款；外匯
貸款；外匯匯款；外幣兌換；國際結算；結匯、售匯；同業(yè)外匯拆借；外匯票據(jù)的承兌
和貼現(xiàn)；外匯借款；外匯擔保；發(fā)行和代理發(fā)行股票以外的外幣有價證券；買賣和代理
買賣股票以外的外幣有價證券；自營和代客外匯買賣；資信調查、咨詢、見證業(yè)務；離
岸金融業(yè)務。經(jīng)中國人民銀行批準的其他業(yè)務。
二、基金托管人對基金管理人的業(yè)務監(jiān)督和核查
（一）基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定以及《基金合同》的約定，對基金投資
范圍、投資比例、投資限制、關聯(lián)方交易等進行嚴格監(jiān)督?！痘鸷贤访鞔_約定基金
投資證券選擇標準的，基金管理人應事先或定期向基金托管人提供投資品種池，以便基
金托管人對基金實際投資是否符合基金合同關于證券選擇標準的約定進行監(jiān)督。
1、本基金的投資范圍為：
本基金主要投資于具有良好流動性的工具，包括現(xiàn)金；期限在1年以內(nèi)（含1年）
的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單；剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）
的債券、非金融企業(yè)債務融資工具、資產(chǎn)支持證券；以及中國證監(jiān)會、中國人民銀行認
可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在與托管人協(xié)商一
致并履行適當程序后，可以將其納入投資范圍，并可依據(jù)屆時有效的法律法規(guī)適時合理
地調整投資范圍。
2、本基金不得投資于以下金融工具：
（1）股票；
（2）可轉換債券、可交換債券；
（3）以定期存款利率為基準利率的浮動利率債券，已進入最后一個利率調整期的
除外；
（4）信用等級在AA+以下的債券與非金融企業(yè)債務融資工具；
（5）中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制后，本基金不受上述規(guī)定的限制或以變更
后的規(guī)定為準，但需提前公告。
3、本基金投資組合應符合以下規(guī)定：
（1）本基金投資組合的平均剩余期限在每個交易日均不得超過120天，平均剩余
存續(xù)期不得超過240天；
（2）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%；
（3）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證券的
10％；
（4）除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個交易日累計贖回20%以上或者連續(xù)5個交易日累計
贖回30%以上的情形外，債券正回購的資金余額占基金資產(chǎn)凈值的比例不得超過20%；
（5）本基金進入全國銀行間同業(yè)市場進行債券回購的資金余額不得超過基金資產(chǎn)
凈值的40%，本基金在全國銀行間同業(yè)市場的債券回購最長期限為1年，債券回購到期
后不得展期；
（6）本基金投資于有固定期限銀行存款的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%，但
如果基金投資于有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取的銀行存款不受該比例限制；
（7）本基金投資于具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單占基
金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過20%；投資于不具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的銀
行存款、同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過5%；
（8）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%；本基
金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該資產(chǎn)支持證券規(guī)模
的10%；本基金投資于同一原始權益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過基金資產(chǎn)
凈值的10%；本基金管理人管理的全部證券投資基金投資于同一原始權益人的各類資產(chǎn)
支持證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10%；本基金投資的資產(chǎn)支持證券
須具有評級資質的資信評級機構進行持續(xù)信用評級；本基金投資的資產(chǎn)支持證券不得低
于國內(nèi)信用評級機構評定的AAA級或相當于AAA級；持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信
用等級下降、不再符合投資標準，本基金應在評級報告發(fā)布之日起3個月內(nèi)予以全部賣
出；
（9）本基金持有的同一機構發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務融資工具及其作為原始
權益人的資產(chǎn)支持證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過10%，國債、中央銀行票據(jù)、
政策性金融債券除外；
（10）本基金持有的現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈值
的比例合計不得低于5%；
（11）本基金持有的現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及五個交易日
內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于10%；
（12）本基金持有的到期日在10個交易日以上的逆回購、銀行定期存款等流動性
受限資產(chǎn)占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過30%；
（13）本基金管理人管理的全部貨幣市場基金投資同一商業(yè)銀行的銀行存款及其發(fā)
行的同業(yè)存單與債券，不得超過該商業(yè)銀行最近一個季度末凈資產(chǎn)的10%；
（14）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過基金資產(chǎn)凈值的
10%。因證券市場波動、證券停牌、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使本基金
不符合前款所規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；
（15）本基金投資于主體信用評級低于AAA的機構發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈
值的比例合計不得超過10%，其中單一機構發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計
不得超過2%。前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務融資工具、銀行存款、同業(yè)存
單、相關機構作為原始權益人的資產(chǎn)支持證券及中國證監(jiān)會認定的其他品種；
（16）本基金根據(jù)份額持有人集中度對本基金的投資組合實施調整，遵守以下要求：
①當本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的50%時，本基金
投資組合的平均剩余期限不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得超過120天；投資組合
中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具
占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于30%；
②當本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的20%時，本基金
投資組合的平均剩余期限不得超過90天，平均剩余存續(xù)期不得超過180天；投資組合
中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具
占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于20%；
（17）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對手開展
逆回購交易的，可接受質押品的資質要求應當與基金合同約定的投資范圍保持一致；
（18）本基金的基金總資產(chǎn)不得超過基金資產(chǎn)凈值的140%；
（19）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他比例限制。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門對上述比例限制另有規(guī)定的，從其規(guī)定；法律法規(guī)或監(jiān)管部門
變更或取消上述限制，如適用于本基金，則本基金投資不再受相關限制或以變更后的規(guī)
定為準，但須提前公告，不需要經(jīng)基金份額持有人大會審議。
除上述（1）、（8）、（10）、（14）、（17）項外，因證券市場波動、證券發(fā)行
人合并、基金規(guī)模變動、基金份額持有人贖回等基金管理人之外的因素致使基金投資比
例不符合上述規(guī)定投資比例的，基金管理人應當在10個交易日內(nèi)進行調整，但中國證
監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
4、本基金財產(chǎn)不得用于以下投資或者活動：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；
（3）從事承擔無限責任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是國務院證券監(jiān)督管理機構另有規(guī)定的除外；
（5）向基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；
（7）法律、行政法規(guī)或者中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
5、基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基
金合同的有關約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應當符合基金合同的
約定。基金托管人對基金的投資的監(jiān)督與檢查自本基金合同生效之日起開始。
6、基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控
制人或者與其有重大利害關系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其
他重大關聯(lián)交易的，應當符合基金的投資目標和投資策略，遵循基金份額持有人利益優(yōu)
先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機制和評估機制，按照市場公平合理價格執(zhí)
行。相關交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律法規(guī)予以披露。重大關聯(lián)交易
應提交基金管理人董事會審議，并經(jīng)過三分之二以上的獨立董事通過?；鸸芾砣硕?
會應至少每半年對關聯(lián)交易事項進行審查。
7、如果法律法規(guī)及監(jiān)管政策等對基金合同約定的投資禁止行為和投資組合比例限
制進行變更的，本基金可相應調整禁止行為和投資比例限制規(guī)定，不需經(jīng)基金份額持有
人大會審議?！痘鸱ā芳捌渌嘘P法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制的，履行適當程
序后，基金不受上述限制。
（二）基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對基金管理人
選擇存款銀行進行監(jiān)督。基金投資銀行定期存款的，基金管理人應根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定
及《基金合同》的約定，確定符合條件的所有存款銀行的名單，并及時提供給基金托管
人，基金托管人應據(jù)以對基金投資銀行存款的交易對手是否符合有關規(guī)定進行監(jiān)督。對
于不符合規(guī)定的銀行存款，基金托管人可以拒絕執(zhí)行，并通知基金管理人。
本基金投資銀行存款應符合如下規(guī)定：
1、本基金投資于有固定期限銀行存款的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%，但投
資于有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取的銀行存款不受上述比例限制。
2、本基金投資于具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單占基
金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過20%。
3、本基金投資于不具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單占
基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過5%。
有關法律法規(guī)或監(jiān)管部門制定或修改新的定期存款投資政策，基金管理人履行適當
程序后，可相應調整投資組合限制的規(guī)定。
3、基金管理人負責對本基金存款銀行的評估與研究，建立健全銀行存款的業(yè)務流
程、崗位職責、風險控制措施和監(jiān)察稽核制度，切實防范有關風險?；鹜泄苋素撠煂?
本基金銀行定期存款業(yè)務的監(jiān)督與核查，審查、復核相關協(xié)議、賬戶資料、投資指令、
存款證實書等有關文件，切實履行托管職責。
（1）基金管理人負責控制信用風險。信用風險主要包括存款銀行的信用等級、存
款銀行的支付能力等涉及到存款銀行選擇方面的風險。因選擇存款銀行不當造成基金財
產(chǎn)損失的，由基金管理人承擔責任。
（2）基金管理人負責控制流動性風險，并承擔因控制不力而造成的損失。流動性
風險主要包括基金管理人要求全部提前支取、部分提前支取或到期支取而存款銀行未能
及時兌付的風險、基金投資銀行存款不能滿足基金正常結算業(yè)務的風險、因全部提前支
取或部分提前支取而涉及的利息損失影響估值等涉及到基金流動性方面的風險。
（3）基金管理人須加強內(nèi)部風險控制制度的建設。如因基金管理人員工職務行為
導致基金財產(chǎn)受到損失的，需由基金管理人承擔由此造成的損失。
（4）基金管理人與基金托管人在開展基金存款業(yè)務時，應嚴格遵守《基金法》、
《運作辦法》等有關法律法規(guī)，以及國家有關賬戶管理、利率管理、支付結算等的各項
規(guī)定。
（三）基金投資銀行存款協(xié)議的簽訂、賬戶開設與管理、投資指令與資金劃付、賬
目核對、到期兌付、提前支取
1、基金投資銀行存款協(xié)議的簽訂
（1）基金管理人應與符合資格的存款銀行總行或其授權分行簽訂《基金存款業(yè)務
總體合作協(xié)議》（以下簡稱《總體合作協(xié)議》），確定《存款協(xié)議書》的格式范本。《總
體合作協(xié)議》和《存款協(xié)議書》的格式范本由基金托管人與基金管理人共同商定。
（2）基金托管人依據(jù)相關法規(guī)對《總體合作協(xié)議》和《存款協(xié)議書》的內(nèi)容進行
復核，審查存款銀行資格等。
（3）基金管理人應在《存款協(xié)議書》中明確存款證實書或其他有效存款憑證的辦
理方式、郵寄地址、聯(lián)系人和聯(lián)系電話，以及存款證實書或其他有效憑證在郵寄過程中
遺失后，存款余額的確認及兌付辦法等。
（4）由存款銀行指定的存放存款的分支機構（以下簡稱“存款分支機構”）寄送
或上門交付存款證實書或其他有效存款憑證的，基金托管人可向存款分支機構的上級行
發(fā)出存款余額詢證函，存款分支機構及其上級行應予配合。
（5）基金管理人應在《存款協(xié)議書》中規(guī)定，基金存放到期或提前兌付的資金應
全部劃轉到指定的基金托管賬戶，并在《存款協(xié)議書》寫明賬戶名稱和賬號，未劃入指
定賬戶的，由存款銀行承擔一切責任。
（6）基金管理人應在《存款協(xié)議書》中規(guī)定，在存期內(nèi)，如本基金銀行賬戶、預
留印鑒發(fā)生變更，管理人應及時書面通知存款行，書面通知應加蓋基金托管人預留印鑒。
存款分支機構應及時就變更事項向基金管理人、基金托管人出具正式書面確認書。變更
通知的送達方式同開戶手續(xù)。在存期內(nèi)，存款分支機構和基金托管人的指定聯(lián)系人變更，
應及時加蓋公章書面通知對方。
（7）基金管理人應在《存款協(xié)議書》中規(guī)定，因定期存款產(chǎn)生的存單不得被質押
或以任何方式被抵押，不得用于轉讓和背書。
2、基金投資銀行存款時的賬戶開設與管理
（1）基金投資于銀行存款時，基金管理人應當依據(jù)基金管理人與存款銀行簽訂的
《總體合作協(xié)議》、《存款協(xié)議書》等，以基金的名義在存款銀行總行或授權分行指定
的分支機構開立銀行賬戶。
（2）基金投資于銀行存款時的預留印鑒由基金托管人保管和使用。
3、存款憑證傳遞、賬目核對及到期兌付
（1）存款證實書等存款憑證傳遞
存款資金只能存放于存款銀行總行或者其授權分行指定的分支機構?；鸸芾砣藨?
在《存款協(xié)議書》中規(guī)定，存款銀行分支機構應為基金開具存款證實書或其他有效存款
憑證（下稱“存款憑證”），該存款憑證為基金存款確認或到期提款的有效憑證，且對
應每筆存款僅能開具唯一存款憑證。資金到賬當日，由存款銀行分支機構指定的會計主
管傳真一份存款憑證復印件并與基金托管人電話確認收妥后，將存款憑證原件通過快遞
寄送或上門交付至基金托管人指定聯(lián)系人；若存款銀行分支機構代為保管存款憑證的，
由存款銀行分支機構指定會計主管傳真一份存款憑證復印件并與基金托管人電話確認
收妥。
（2）存款憑證的遺失補辦
存款憑證在郵寄過程中遺失的，由基金管理人向存款銀行提出補辦申請，基金管理
人應督促存款銀行盡快補辦存款憑證，并按以上（1）的方式快遞或上門交付至托管人，
原存款憑證自動作廢。
（3）賬目核對
每個工作日，基金管理人應與基金托管人核對各項銀行存款投資余額及應計利息。
基金管理人應在《存款協(xié)議書》中規(guī)定，對于存期超過3個月的定期存款，存款銀
行應于每季末后5個工作日內(nèi)向基金托管人指定人員寄送對賬單。因存款銀行未寄送對
賬單造成的資金被挪用、盜取的責任由存款銀行承擔。
存款銀行應配合基金托管人對存款憑證的詢證，并在詢證函上加蓋存款銀行公章寄
送至基金托管人指定聯(lián)系人。
（4）到期兌付
基金管理人提前通知基金托管人通過快遞將存款憑證原件寄給存款銀行分支機構
指定的會計主管。存款銀行未收到存款憑證原件的，應與基金托管人電話詢問。存款到
期前基金管理人與存款銀行確認存款憑證收到并于到期日兌付存款本息事宜。
基金托管人在存款到期日未收到存款本息或存款本息金額不符時，通知基金管理人
與存款銀行接洽存款到賬時間及利息補付事宜。基金管理人應將接洽結果告知基金托管
人，基金托管人收妥存款本息的當日通知基金管理人。
基金管理人應在《存款協(xié)議書》中規(guī)定，存款憑證在郵寄過程中遺失的，存款銀行
應立即通知基金托管人，基金托管人在原存款憑證復印件上加蓋公章并出具相關證明文
件后，與存款銀行指定會計主管電話確認后，存款銀行應在到期日將存款本息劃至指定
的基金資金賬戶。如果存款到期日為法定節(jié)假日，存款銀行順延至到期后第一個工作日
支付，存款銀行需按原協(xié)議約定利率和實際延期天數(shù)支付延期利息。
4、提前支取
如果在存款期限內(nèi)，由于基金規(guī)模發(fā)生縮減的原因或者出于流動性管理的需要等原
因，基金管理人可以提前支取全部或部分資金。
提前支取的具體事項按照基金管理人與存款銀行簽訂的《存款協(xié)議書》執(zhí)行。
5、基金投資銀行存款的監(jiān)督
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人在進行存款投資時有違反有關法律法規(guī)的規(guī)定及《基金
合同》的約定的行為，應及時以書面形式通知基金管理人在10個工作日內(nèi)糾正?；?
管理人對基金托管人通知的違規(guī)事項未能在10個工作日內(nèi)糾正的，基金托管人應報告
中國證監(jiān)會。基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應立即報告中國證監(jiān)會，同
時通知基金管理人在10個工作日內(nèi)糾正或拒絕結算，若因基金管理人拒不執(zhí)行造成基
金財產(chǎn)損失的，相關損失由基金管理人承擔，基金托管人不承擔任何責任。
（四）基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對基金管理人
參與銀行間債券市場進行監(jiān)督。基金管理人應在基金投資運作之前向基金托管人提供符
合法律法規(guī)及行業(yè)標準的、經(jīng)慎重選擇的、本基金適用的銀行間債券市場交易對手名單
并約定各交易對手所適用的交易結算方式?；鸸芾砣擞胸熑未_保及時將更新后的交易
對手名單發(fā)送給基金托管人，否則由此造成的損失應由基金管理人承擔?；鸸芾砣藨?
嚴格按照交易對手名單的范圍在銀行間債券市場選擇交易對手。基金托管人監(jiān)督基金管
理人是否按事前提供的銀行間債券市場交易對手名單進行交易。在基金存續(xù)期間基金管
理人可以調整交易對手名單，但應將調整結果至少提前一個工作日書面通知基金托管
人。新名單確定時已與本次剔除的交易對手所進行但尚未結算的交易，仍應按照協(xié)議進
行結算，但不得再發(fā)生新的交易。如基金管理人根據(jù)市場需要臨時調整銀行間債券交易
對手名單及結算方式的，應向基金托管人說明理由，并在與交易對手發(fā)生交易前3個交
易日內(nèi)與基金托管人協(xié)商解決。
基金管理人負責對交易對手的資信控制，按銀行間債券市場的交易規(guī)則進行交易，
并負責解決因交易對手不履行合同而造成的糾紛及損失。若未履約的交易對手在基金管
理人確定的時間內(nèi)仍未承擔違約責任及其他相關法律責任的，基金管理人可以對相應損
失先行予以承擔，然后再向相關交易對手追償。基金托管人則根據(jù)銀行間債券市場成交
單對合同履行情況進行監(jiān)督。如基金托管人事后發(fā)現(xiàn)基金管理人沒有按照事先約定的交
易對手進行交易時，基金托管人應及時提醒基金管理人，基金托管人不承擔由此造成的
任何損失和責任。
（五）本基金投資流通受限證券，應遵守《關于基金投資非公開發(fā)行股票等流通受
限證券有關問題的通知》等有關監(jiān)管規(guī)定。
1、流通受限證券包括由《上市公司證券發(fā)行管理辦法》規(guī)范的非公開發(fā)行股票、
公開發(fā)行股票網(wǎng)下配售部分等在發(fā)行時明確一定期限鎖定期的可交易證券，不包括由于
發(fā)布重大消息或其他原因而臨時停牌的證券、已發(fā)行未上市證券、回購交易中的質押券
等流通受限證券。
本基金可以投資經(jīng)中國證監(jiān)會批準的非公開發(fā)行證券，且限于由中國證券登記結算
有限責任公司、中央國債登記結算有限責任公司或銀行間市場清算所股份有限公司負責
登記和存管的，并可在證券交易所或全國銀行間債券市場交易的證券。
本基金不得投資未經(jīng)中國證監(jiān)會批準的非公開發(fā)行證券。
本基金不得投資有鎖定期但鎖定期不明確的證券。
2、基金管理人應在基金首次投資流通受限證券前，向基金托管人提供經(jīng)基金管理
人董事會批準的有關基金投資流通受限證券的投資決策流程、風險控制制度?；鹜顿Y
非公開發(fā)行股票，基金管理人還應提供基金管理人董事會批準的流動性風險處置預案。
上述資料應包括但不限于基金投資流通受限證券的投資額度和投資比例控制情況。
基金管理人應至少于首次執(zhí)行投資指令之前兩個工作日將上述資料書面發(fā)至基金
托管人，保證基金托管人有足夠的時間進行審核。基金托管人應在收到上述資料后兩個
工作日內(nèi)，以書面或其他雙方認可的方式確認收到上述資料。
基金管理人對本基金投資流通受限證券的流動性風險負責，確保對相關風險采取積
極有效的措施，在合理的時間內(nèi)有效解決基金運作的流動性問題。如因基金巨額贖回或
市場發(fā)生劇烈變動等原因而導致基金現(xiàn)金周轉困難時，基金管理人應保證提供足額現(xiàn)金
確?；鸬闹Ц督Y算，并承擔所有損失。對本基金因投資流通受限證券導致的流動性風
險，基金托管人不承擔任何責任。
3、基金投資流通受限證券前，基金管理人應向基金托管人提供符合法律法規(guī)要求
的有關書面信息，包括但不限于擬發(fā)行證券主體的中國證監(jiān)會批準文件、發(fā)行證券數(shù)量、
發(fā)行價格、鎖定期，基金擬認購的數(shù)量、價格、總成本、應劃付的認購款、資金劃付時
間等?；鸸芾砣藨ＷC上述信息的真實、完整，并應至少于擬執(zhí)行投資指令前兩個工
作日將上述信息書面發(fā)至基金托管人，保證基金托管人有足夠的時間進行審核。
由于基金管理人未及時提供有關證券的具體的必要的信息，致使托管人無法審核認
購指令而影響認購款項劃撥的，基金托管人免于承擔責任。
4、基金托管人依照法律法規(guī)、《基金合同》、《托管協(xié)議》審核基金管理人投資
流通受限證券的行為。如發(fā)現(xiàn)基金管理人違反了《基金合同》、《托管協(xié)議》以及其他
相關法律法規(guī)的有關規(guī)定，應及時通知基金管理人，并呈報中國證監(jiān)會，同時采取合理
措施保護基金投資人的利益?；鹜泄苋擞袡鄬鸸芾砣说倪`法、違規(guī)以及違反《基
金合同》、《托管協(xié)議》的投資指令不予執(zhí)行，并立即通知基金管理人糾正，基金管理
人不予糾正或已代表基金簽署合同不得不執(zhí)行時，基金托管人應向中國證監(jiān)會報告。
5、基金管理人應在基金投資非公開發(fā)行股票后兩個交易日內(nèi),在中國證監(jiān)會規(guī)定媒
介披露所投資非公開發(fā)行股票的名稱、數(shù)量、總成本、賬面價值,以及總成本和賬面價
值占基金資產(chǎn)凈值的比例、鎖定期等信息。
（六）基金管理人應當對投資中期票據(jù)業(yè)務進行研究，認真評估中期票據(jù)投資業(yè)務
的風險，本著審慎、勤勉盡責的原則進行中期票據(jù)的投資業(yè)務，并應符合法律法規(guī)及監(jiān)
管機構的相關規(guī)定。
（七）基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對基金資產(chǎn)凈
值計算、每萬份基金已實現(xiàn)收益、7日年化收益率、基金費用開支及收入確定、基金收
益分配、相關信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進行監(jiān)督和核查。
（八）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的上述事項及投資指令或實際投資運作違反法律
法規(guī)、《基金合同》和本托管協(xié)議的規(guī)定，應及時以電話提醒或書面提示等方式通知基
金管理人限期糾正?；鸸芾砣藨e極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查?；鸸芾?
人收到通知后應及時核對并回復基金托管人，對于收到的書面通知，基金管理人應以書
面形式給基金托管人發(fā)出回函，就基金托管人的疑義進行解釋或舉證，說明違規(guī)原因及
糾正期限。在上述規(guī)定期限內(nèi)，基金托管人有權隨時對通知事項進行復查，督促基金管
理人改正?；鸸芾砣藢鹜泄苋送ㄖ倪`規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人
應報告中國證監(jiān)會。
（九）基金管理人有義務配合和協(xié)助基金托管人依照法律法規(guī)、《基金合同》和本
托管協(xié)議對基金業(yè)務執(zhí)行核查。包括但不限于：對基金托管人發(fā)出的提示，基金管理人
應在規(guī)定時間內(nèi)答復并改正，或就基金托管人的疑義進行解釋或舉證；對基金托管人按
照法律法規(guī)、基金合同和本托管協(xié)議的要求需向中國證監(jiān)會報送基金監(jiān)督報告的事項，
基金管理人應積極配合提供相關數(shù)據(jù)資料和制度等。
（十）若基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的指令違反法律、行政
法規(guī)和其他有關規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應當立即通知基金管理人及時糾正，
由此造成的損失由基金管理人承擔，托管人在履行其通知義務后，予以免責。
（十一）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應及時報告中國證監(jiān)會，同
時通知基金管理人限期糾正。
三、基金管理人對基金托管人的業(yè)務核查
（一）基金管理人對基金托管人履行托管職責情況進行核查，核查事項包括基金托
管人安全保管基金財產(chǎn)、開設基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶、復核基金管理人計算的
基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益、7日年化收益率、根據(jù)基金管
理人指令辦理清算交收、相關信息披露和監(jiān)督基金投資運作等行為。
（二）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財產(chǎn)、未對基金財產(chǎn)實行分賬管理、
未執(zhí)行或無故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等違反《基金法》、
基金合同、托管協(xié)議及其他有關規(guī)定時，應及時以書面形式通知基金托管人限期糾正。
基金托管人收到書面通知后應在下一工作日前及時核對并以書面形式給基金管理人發(fā)
出回函，說明違規(guī)原因及糾正期限，并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時改正。在上述規(guī)定期限內(nèi)，
基金管理人有權隨時對通知事項進行復查，督促基金托管人改正。
（三）基金托管人有義務配合和協(xié)助基金管理人依照法律法規(guī)、基金合同和本托管
協(xié)議對基金業(yè)務執(zhí)行核查，包括但不限于：對基金管理人發(fā)出的書面提示，基金托管人
應在規(guī)定時間內(nèi)答復并改正，或就基金管理人的疑義進行解釋或舉證；基金托管人應積
極配合提供相關資料以供基金管理人核查托管財產(chǎn)的完整性和真實性。
（四）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應及時報告中國證監(jiān)會，同時
通知基金托管人限期糾正，并將糾正結果報告中國證監(jiān)會。
四、基金財產(chǎn)的保管
（一）基金財產(chǎn)保管的原則
1、基金財產(chǎn)應獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)。
2、基金托管人應安全保管基金財產(chǎn)。
3、基金托管人按照規(guī)定開設基金財產(chǎn)投資所需的相關賬戶。
4、基金托管人對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設置賬戶，確?；鹭敭a(chǎn)的完整與獨
立。
5、基金托管人根據(jù)基金管理人的指令，按照基金合同和本協(xié)議的約定保管基金財
產(chǎn)。未經(jīng)基金管理人的正當指令，不得自行運用、處分、分配基金的任何資產(chǎn)。不屬于
基金托管人實際有效控制下的資產(chǎn)及實物證券等在基金托管人保管期間的損壞、滅失，
基金托管人不承擔由此產(chǎn)生的責任。
6、對于因為基金投資產(chǎn)生的應收資產(chǎn)，應由基金管理人負責與有關當事人確定到
賬日期并通知基金托管人，到賬日基金財產(chǎn)沒有到達基金資金賬戶的，基金托管人應及
時通知基金管理人采取措施進行催收，基金管理人應負責向有關當事人追償基金財產(chǎn)的
損失。
7、基金托管人對因為基金管理人投資產(chǎn)生的存放或存管在基金托管人以外機構的
基金資產(chǎn)，或交由期貨公司或證券公司負責清算交收的基金資產(chǎn)（包括但不限于期貨保
證金賬戶內(nèi)的資金、期貨合約等）及其收益，由于該等機構或該機構會員單位等本協(xié)議
當事人外第三方的欺詐、疏忽、過失或破產(chǎn)等原因給基金資產(chǎn)造成的損失等不承擔責任。
8、除依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托管基金財
產(chǎn)。
（二）基金募集期間及募集資金的驗資
1、基金募集期間募集的資金應開立“基金募集專戶”。該賬戶由基金管理人開立
并管理。
2、基金募集期滿或提前結束募集時，募集的基金份額總額、基金募集金額、基金
份額持有人人數(shù)符合《基金法》、《運作辦法》等有關規(guī)定后，基金管理人應將屬于基
金財產(chǎn)的全部資金劃入基金托管人為基金開立的基金資金賬戶，同時在規(guī)定時間內(nèi)，基
金管理人應聘請符合《證券法》規(guī)定的會計師事務所進行驗資，出具驗資報告。出具的
驗資報告由參加驗資的2名或2名以上中國注冊會計師簽字方為有效。
3、若基金募集期限屆滿，未能滿足基金備案的條件，由基金管理人按規(guī)定辦理退
款等事宜。
（三）基金資金賬戶的開立和管理
1、基金托管人以本基金的名義在其營業(yè)機構開立基金的資金賬戶（也可稱為“托
管賬戶”），保管基金的銀行存款，并根據(jù)基金管理人的指令辦理資金收付。托管賬戶
名稱應為“金信民發(fā)貨幣市場基金”，預留印鑒為基金托管人印章。
2、基金資金賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務的需要?；鹜泄苋撕?
基金管理人不得假借本基金的名義開立任何其他銀行賬戶；亦不得使用基金的任何賬戶
進行本基金業(yè)務以外的活動。
3、基金資金賬戶的開立和管理應符合法律法規(guī)及銀行業(yè)監(jiān)督管理機構的有關規(guī)定。
（四）基金證券賬戶和結算備付金賬戶的開立和管理
1、基金托管人在中國證券登記結算有限責任公司上海分公司、深圳分公司為基金
開立基金托管人與基金聯(lián)名的證券賬戶。
2、基金證券賬戶的開立和使用，僅限于滿足開展本基金業(yè)務的需要?；鹜泄苋?
和基金管理人不得出借或未經(jīng)對方同意擅自轉讓基金的任何證券賬戶，亦不得使用基金
的任何賬戶進行本基金業(yè)務以外的活動。
3、基金證券賬戶的開立和證券賬戶卡的保管由基金托管人負責，賬戶資產(chǎn)的管理
和運用由基金管理人負責。
4、基金托管人以基金托管人的名義在中國證券登記結算有限責任公司開立結算備
付金賬戶，并代表所托管的基金完成與中國證券登記結算有限責任公司的一級法人清算
工作，基金管理人應予以積極協(xié)助。結算備付金、客戶結算保證金、交收價差保證金等
的收取按照中國證券登記結算有限責任公司的規(guī)定執(zhí)行。
5、若中國證監(jiān)會或其他監(jiān)管機構在本托管協(xié)議訂立日之后允許基金從事其他投資
品種的投資業(yè)務，涉及相關賬戶的開立、使用的，按有關規(guī)定開立、使用并管理；若無
相關規(guī)定，則基金托管人比照上述關于賬戶開立、使用的規(guī)定執(zhí)行。
（五）債券托管專戶的開設和管理
基金合同生效后，基金托管人根據(jù)中國人民銀行、中央國債登記結算有限責任公司
和銀行間市場清算所股份有限公司的有關規(guī)定，以基金的名義在中央國債登記結算有限
責任公司開立債券托管賬戶，并代表基金進行銀行間市場債券的結算。
（六）其他賬戶的開立和管理
1、基金管理人根據(jù)投資需要按照規(guī)定開立期貨保證金賬戶及期貨交易編碼等，基
金托管人按照規(guī)定開立期貨結算賬戶等投資所需賬戶。完成上述賬戶開立后，基金管理
人應以書面形式將期貨公司提供的期貨保證金賬戶的初始資金密碼和保證金監(jiān)控中心
的登錄用戶名及密碼告知基金托管人。資金密碼和保證金監(jiān)控中心登錄密碼重置由基金
管理人進行，重置后務必及時通知托管人。
基金托管人和基金管理人應當在開戶過程中相互配合，并提供所需資料?；鸸芾?
人保證所提供的賬戶開戶材料的真實性和有效性，且在相關資料變更后及時將變更的資
料提供給基金托管人。
2、因業(yè)務發(fā)展需要而開立的其他賬戶，可以根據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，由
基金管理人協(xié)助基金托管人按照有關法律法規(guī)和本協(xié)議的約定協(xié)商后開立。新賬戶按有
關規(guī)定使用并管理。
3、法律法規(guī)等有關規(guī)定對相關賬戶的開立和管理另有規(guī)定的，從其規(guī)定辦理。
（七）基金財產(chǎn)投資的有關有價憑證等的保管
基金財產(chǎn)投資的有關實物證券等有價憑證按約定由基金托管人存放于基金托管人
的保管庫，或存入中央國債登記結算有限責任公司、銀行間市場清算所股份有限公司、
中國證券登記結算有限責任公司或票據(jù)營業(yè)中心的代保管庫，實物保管憑證由基金托管
人持有。實物證券等有價憑證的購買和轉讓，由基金托管人根據(jù)基金管理人的指令辦理。
基金托管人對由上述存放機構及基金托管人以外機構實際有效控制的有價憑證不承擔
保管責任。
（八）與基金財產(chǎn)有關的重大合同的保管
由基金管理人代表基金簽署的、與基金財產(chǎn)有關的重大合同的原件分別由基金管理
人、基金托管人保管。除本協(xié)議另有規(guī)定外，基金管理人代表基金簽署的與基金財產(chǎn)有
關的重大合同應保證基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件?；鸸芾砣?
應在重大合同簽署后及時將重大合同傳真給基金托管人，并在三十個工作日內(nèi)將正本送
達基金托管人處。因基金管理人發(fā)送的合同傳真件與事后送達的合同原件不一致所造成
的后果，由基金管理人負責。重大合同的保管期限為基金合同終止后不低于法律法規(guī)規(guī)
定的最低期限。
對于無法取得二份以上的正本的，基金管理人應向基金托管人提供加蓋公章的合同
復印件，未經(jīng)雙方協(xié)商一致，合同原件不得轉移。基金管理人向基金托管人提供的合同
復印件與基金管理人留存原件不一致的，以托管人收到的復印件為準。
五、基金資產(chǎn)凈值計算與復核
（一）基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益及7日年化收益率的
計算及復核
1．基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益及7日年化收益率
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值。
本基金通過每日計算基金收益并分配的方式，使本基金的基金份額凈值保持在人民
幣1.00元。該基金份額凈值是計算各類基金份額申購與贖回價格的基礎。國家另有規(guī)
定的，從其規(guī)定。
基金管理人每工作日計算基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益及
7日年化收益率，經(jīng)基金托管人復核無誤后，按規(guī)定公告。
2．復核程序
基金管理人每估值日對基金資產(chǎn)進行估值后，將基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每
萬份基金已實現(xiàn)收益及7日年化收益率結果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復核無誤后，
由基金管理人對外公布。
3、根據(jù)有關法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計算和基金會計核算的義務由基金管理人承
擔。本基金的基金會計責任方由基金管理人擔任，因此，就與本基金有關的會計問題，
如經(jīng)相關各方在平等基礎上充分討論后，仍無法達成一致意見的，按照基金管理人對基
金資產(chǎn)凈值的計算結果對外予以公布。
（二）基金資產(chǎn)的估值
基金管理人及基金托管人應當按照《基金合同》的約定進行估值。
（三）基金份額凈值錯誤的處理方式
基金管理人及基金托管人應當按照《基金合同》的約定處理份額凈值錯誤。
六、基金份額持有人名冊的登記及保管
基金份額持有人名冊至少應包括基金份額持有人的名稱、證件號碼和持有的基金份
額?；鸱蓊~持有人名冊由基金登記機構根據(jù)基金管理人的指令編制和保管，基金管理
人和基金托管人應分別保管基金份額持有人名冊，保存期不得低于法律法規(guī)規(guī)定的最低
期限。如不能妥善保管，則按相關法律法規(guī)承擔責任。
在基金托管人要求或編制半年報和年報前，基金管理人應將有關資料送交基金托管
人，不得無故拒絕或延誤提供，并保證其的真實性、準確性和完整性?；鸸芾砣撕屯?
管人不得將所保管的基金份額持有人名冊用于基金托管業(yè)務以外的其他用途，并應遵守
保密義務。
七、爭議解決方式
各方當事人同意，因本協(xié)議而產(chǎn)生的或與本協(xié)議有關的一切爭議，如經(jīng)友好協(xié)商未
能解決的，任何一方均有權將爭議提交華南國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，按照華南國際經(jīng)
濟貿(mào)易仲裁委員會屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁地點為深圳市。仲裁裁決是終局
的，對各方當事人均有約束力，仲裁費用包括但不限于案件受理費、律師費、保全費、
執(zhí)行費、差旅費等由敗訴方承擔。
爭議處理期間，雙方當事人應恪守基金管理人和基金托管人職責，各自繼續(xù)忠實、
勤勉、盡責地履行基金合同和本托管協(xié)議規(guī)定的義務，維護基金份額持有人的合法權益。
本協(xié)議受中國（就本協(xié)議而言，不包括香港、澳門特別行政區(qū)及臺灣地區(qū)）法律管
轄。
八、托管協(xié)議的變更與終止
（一）托管協(xié)議的變更程序
本協(xié)議雙方當事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對協(xié)議進行修改。修改后的新協(xié)議，其內(nèi)容不
得與基金合同的規(guī)定有任何沖突?；鹜泄軈f(xié)議的變更應報中國證監(jiān)會備案。
（二）基金托管協(xié)議終止的情形
1、《基金合同》終止；
2、基金托管人因解散、破產(chǎn)、撤銷等事由，不能繼續(xù)擔任基金托管人的職務，而
在6個月內(nèi)無其他適當?shù)耐泄軝C構承接其原有權利義務；
3、基金管理人因解散、破產(chǎn)、撤銷等事由，不能繼續(xù)擔任基金管理人的職務，而
在6個月內(nèi)無其他適當?shù)幕鸸芾砉境薪悠湓袡嗬x務；
4、發(fā)生法律法規(guī)或《基金合同》規(guī)定的其他終止事項。
（三）基金財產(chǎn)的清算
基金管理人與基金托管人按照《基金合同》的約定處理基金財產(chǎn)的清算。
二十一、對基金份額持有人的服務
基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務，基金管理人將根據(jù)基金份額
持有人的需要和市場的變化，增加或變更服務項目。主要服務內(nèi)容如下：
一、通知服務
基金管理人通過電子郵件或電話等方式按基金份額持有人意愿為基金份額持有人
提供各項通知服務。通知服務內(nèi)容包括賬戶交易確認通知、紙質賬單寄送失敗通知、與
基金份額持有人相關的基金管理人公告及重要信息通知等服務。
二、查詢與咨詢服務
基金份額持有人可通過基金管理人客服熱線完成查詢與咨詢服務?；鸱蓊~持有人
可通過以上方式進行基金管理人信息查詢和持有人賬戶信息查詢?？头T在工作時間
還可為基金份額持有人提供人工查詢、答疑服務。
具體查詢內(nèi)容：最新公告、各基金產(chǎn)品介紹、基金管理人介紹等基金管理人信息；
基金交易信息、資產(chǎn)市值、基金份額凈值、基金收益分配等賬戶信息。
三、資料索取服務
基金份額持有人可通過客戶服務熱線向客服專員索取業(yè)務表格。另外，基金管理人
還可根據(jù)客戶需求提供對賬單、資產(chǎn)證明等資料。
四、互動活動
基金管理人可以為基金份額持有人定期或不定期地舉辦各種互動活動，以加強基金
份額持有人與基金管理人之間的互動聯(lián)系。
五、基金理財業(yè)務咨詢
為更好地與基金份額持有人溝通，客服專員可以在工作時間內(nèi)為基金份額持有人解
答基金理財方面的疑問，提供關于基金理財?shù)淖稍兎铡?
六、投訴建議受理
如果基金份額持有人對基金管理人提供的各項服務有疑問，可通過發(fā)送電子郵件、
客服熱線等方式隨時向基金管理人提出?；鸸芾砣藢⒉捎孟奁谔幚怼⒎旨壒芾淼脑瓌t，
及時處理基金份額持有人的投訴建議。
七、基金管理人客戶服務中心聯(lián)系方式
客戶服務熱線：400-900-8336；0755-82510235
人工坐席服務時間：周一至周五（除節(jié)假日）9：00-17：00
網(wǎng)址：www.jxfunds.com.cn
客服郵箱：service@jxfunds.com.cn
八、如本招募說明書存在任何投資者無法理解的內(nèi)容，請通過上述方式聯(lián)系基金管
理人。請投資者確保投資前已經(jīng)全面理解了本招募說明書。
二十二、其他應披露事項
無。
二十三、招募說明書存放及查閱方式
本基金招募說明書公布后，分別置備于基金管理人、基金托管人和基金銷售機構的
住所，投資者可免費查閱。投資者在支付工本費后，可在合理時間內(nèi)取得上述文件復印
件。
二十四、備查文件
一、備查文件目錄
1、中國證監(jiān)會關于準予金信民發(fā)貨幣市場基金募集注冊的批復文件
2、《金信民發(fā)貨幣市場基金基金合同》
3、《金信民發(fā)貨幣市場基金托管協(xié)議》
4、法律意見書
5、基金管理人業(yè)務資格批件和營業(yè)執(zhí)照
6、基金托管人業(yè)務資格批件和營業(yè)執(zhí)照
二、存放地點
備查文件存放于基金管理人和/或基金托管人處。
三、查閱方式
投資者可在營業(yè)時間免費查閱備查文件。在支付工本費后，可在合理時間內(nèi)取得備
查文件的復制件或復印件。
金信基金管理有限公司
2026年5月9日
金信民發(fā)貨幣市場基金更新的招募說明書.pdf