金信基金管理有限公司關于金信民發(fā)貨幣市場基金降低托管費率并修訂法律文件的公告
金信基金管理有限公司
關于金信民發(fā)貨幣市場基金降低托管費率并修訂法律文件的
公告
為更好地滿足廣大投資者的理財需求，降低投資者的理財成本，
經(jīng)與基金托管人招商銀行股份有限公司協(xié)商一致，金信基金管理有限公
司（以下簡稱“本公司”）決定自2026年5月7日（含）起降低金信民發(fā)
貨幣市場基金（以下簡稱“本基金”）的托管費率，并相應修訂《金信
民發(fā)貨幣市場基金基金合同》（以下簡稱“基金合同”）、《金信民發(fā)貨幣
市場基金托管協(xié)議》（以下簡稱“托管協(xié)議”）相關條款。本次降低托管
費率事項對基金份額持有人的利益無實質性不利影響，無需召開基金份
額持有人大會審議?，F(xiàn)將具體修改事宜公告如下：
一、降低本基金的托管費率
將本基金的托管費率由0.08%/年調整為0.07%/年。
二、本基金基金合同和托管協(xié)議的修訂
基金管理人根據(jù)與基金托管人協(xié)商一致的結果，對基金合同和托
管協(xié)議的相關內(nèi)容進行了修訂，具體修訂內(nèi)容詳見附件。
三、基金招募說明書及基金產(chǎn)品資料概要的修訂及補充。本基金管
理人將在屆時更新基金招募說明書及基金產(chǎn)品資料概要時一并更新以上
內(nèi)容。
四、重要提示
1、本基金管理人將依照《公開募集證券投資基金信息披露管理辦
法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介公告修訂后的本基金的《基金合同》、《托管
協(xié)議》，供投資人查閱。上述調整事項，基金管理人將在三個工作日內(nèi)，
一并更新基金招募說明書和基金產(chǎn)品資料概要，并登載在規(guī)定網(wǎng)站，投
資人欲了解詳細信息請仔細閱讀本基金的基金合同、招募說明書及基金
產(chǎn)品資料概要等相關文件。如有疑問，請登錄本公司網(wǎng)站
(www.jxfunds.com.cn)或撥打本公司客戶服務電話(400-900-8336)進行咨
詢。
2、本次修訂后的《基金合同》、《托管協(xié)議》，將自2026年5月7日起
生效。
3、風險提示：本基金管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責的原則管
理和運用基金資產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益?；?
的過往業(yè)績不代表其將來表現(xiàn)。投資有風險，敬請投資人認真閱讀基金
的相關法律文件，并選擇適合自身風險承受能力的投資品種進行投資。
投資者購買貨幣市場基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或
者存款類金融機構，基金管理人不保證基金一定盈利，也不保證最低收
益。
本公告的解釋權歸金信基金管理有限公司所有。
特此公告。
附件1：《金信民發(fā)貨幣市場基金基金合同》修改前后文對照表
附件2：《金信民發(fā)貨幣市場基金托管協(xié)議》修改前后文對照表
金信基金管理有限公司
2026年5月7日
附件1：《金信民發(fā)貨幣市場基金基金合同》修改前后文對照表
章節(jié) 修改前內(nèi)容 修改后內(nèi)容
第一部分前言 一、訂立本基金合同的目的、依據(jù)和原則2、訂立本基金合同的依據(jù)是《中華人民共和國合同法》（以下簡稱《合同法》）、《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡稱“《基金法》”）、《公開募集證券投資基金運作管理辦法》（以下簡稱“《運作辦法》”）、《證券投資基金銷售管理辦法》（以下簡稱“《銷售辦法》”）、《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》（以下簡稱“《信息披露辦法》”）、《貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法》、《關于實施＜貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法＞有關問題的規(guī)定》、《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規(guī)定》《證券投資基金信息披露編報規(guī)則第5號＜貨幣市場基金信息披露特別規(guī)定＞》、《證券投資基金信息披 一、訂立本基金合同的目的、依據(jù)和原則2、訂立本基金合同的依據(jù)是《中華人民共和國民法典》（以下簡稱《民法典》）、《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡稱“《基金法》”）、《公開募集證券投資基金運作管理辦法》（以下簡稱“《運作辦法》”）、《公開募集證券投資基金銷售機構監(jiān)督管理辦法》（以下簡稱“《銷售辦法》”）、《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》（以下簡稱“《信息披露辦法》”）、《貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法》、《關于實施＜貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法＞有關問題的規(guī)定》、《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規(guī)定》《證券投資基金信息披露編報規(guī)則第5號＜貨幣市場基金
露內(nèi)容與格式準則第6號＜基金合同的內(nèi)容與格式〉》和其他有關法律法規(guī)。 信息披露特別規(guī)定＞》、《證券投資基金信息披露內(nèi)容與格式準則第6號＜基金合同的內(nèi)容與格式〉》和其他有關法律法規(guī)。
第二部分釋義 6、招募說明書：指《金信民發(fā)貨幣市場基金招募說明書》及其定期的更新11、《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會2013年3月15日頒布，同年6月1日起實施的《證券投資基金銷售管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂12、《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會2019年7月26日頒布、同年9月1日實施的《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂16、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構：指中國人民銀行和/或中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會63、指定媒介：指中國證監(jiān)會指定的用以進行信息披露 6、招募說明書：指《金信民發(fā)貨幣市場基金招募說明書》及其更新11、《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會2020年8月28日頒布、同年10月1日實施的《公開募集證券投資基金銷售機構監(jiān)督管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂12、《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會2019年7月26日頒布、同年9月1日實施的，并經(jīng)2020年3月20日中國證監(jiān)會《關于修改部分證券期貨規(guī)章的決定》修正的《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂16、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構：指中國人民銀行和/或國家金融監(jiān)督管理總局63、規(guī)定媒介：指符合中國證監(jiān)會規(guī)定條件的全國性報
的全國性報刊及指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站）等媒介 刊(以下簡稱規(guī)定報刊)及《信息披露辦法》規(guī)定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站(以下簡稱規(guī)定網(wǎng)站，包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站)等媒介
第三部分基金的基本情況 八、基金份額類別2、基金份額類別的限制本基金各類基金份額的份額限制具體見招募說明書。在不違反法律法規(guī)且對已有基金份額持有人利益無實質性不利影響的情況下，基金管理人可以與基金托管人協(xié)商一致并在履行相關程序后，調整基金份額升降級的數(shù)量限制及規(guī)則，基金管理人應當在開始調整實施前依據(jù)《信息披露辦法》的規(guī)定在指定媒介公告。4、根據(jù)基金實際運作情況，在履行適當程序后，基金管理人可在不違反法律法規(guī)且對基金份額持有人利益無實質性不利影響的情況下，調整基金份額分類及升降級規(guī)則、或者對基金份額類別設置和相關規(guī)則進行調整、或者停止基金份額類別的銷售、或者增加新的 八、基金份額類別2、基金份額類別的限制本基金各類基金份額的份額限制具體見招募說明書。在不違反法律法規(guī)且對已有基金份額持有人利益無實質性不利影響的情況下，基金管理人可以與基金托管人協(xié)商一致并在履行相關程序后，調整基金份額升降級的數(shù)量限制及規(guī)則，基金管理人應當在開始調整實施前依據(jù)《信息披露辦法》的規(guī)定在規(guī)定媒介公告。4、根據(jù)基金實際運作情況，在履行適當程序后，基金管理人可在不違反法律法規(guī)且對基金份額持有人利益無實質性不利影響的情況下，調整基金份額分類及升降級規(guī)則、或者對基金份額類別設置和相關規(guī)則進行調整、或者停止基金份額類別的銷售、或者增加新
基，露告要 金份額類別等；調整實施前的基金管理人需依據(jù)《信息披前辦法》的規(guī)定在指定媒介公披并報中國證監(jiān)會備案，不需公召開基金份額持有人大會。需。 基金份額類別等；調整實施，基金管理人需依據(jù)《信息露辦法》的規(guī)定在規(guī)定媒介告并報中國證監(jiān)會備案，不要召開基金份額持有人大會
第六部分基金份額的申購與贖回 二、申購和贖回的開放日及時間1、開放日及開放時間……基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券交易市場、證券交易所交易時間變更或其他特殊情況，基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進行相應的調整，但應在實施日前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在指定媒介上公告。2、申購、贖回開始日及業(yè)務辦理時間……在確定申購開始與贖回開始時間后，基金管理人應在申購、贖回開放日前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在 二、申購和贖回的開放日及時間1、開放日及開放時間……基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券交易市場、證券交易所交易時間變更或其他特殊情況，基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進行相應的調整，但應在實施日前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。2、申購、贖回開始日及業(yè)務辦理時間……在確定申購開始與贖回開始時間后，基金管理人應在申購、贖回開放日前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在
指定媒介上公告申購與贖回的開始時間。三、申購與贖回的原則……基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對上述原則進行調整?；鸸芾砣吮仨氃谛乱?guī)則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在指定媒介上公告。四、申購與贖回的程序3、申購和贖回申請的確認……基金管理人可以在不違反法律法規(guī)的前提下，對上述業(yè)務辦理時間進行調整，并依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在指定媒介上公告。五、申購和贖回的數(shù)量限制7、基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調整上述規(guī)定申購金額和贖回份額的數(shù)量限制?；鸸芾砣吮仨氃谡{整前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在指定媒介上 規(guī)定媒介上公告申購與贖回的開始時間。三、申購與贖回的原則……基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對上述原則進行調整?；鸸芾砣吮仨氃谛乱?guī)則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。四、申購與贖回的程序3、申購和贖回申請的確認……基金管理人可以在不違反法律法規(guī)的前提下，對上述業(yè)務辦理時間進行調整，并依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。五、申購和贖回的數(shù)量限制7、基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調整上述規(guī)定申購金額和贖回份額的數(shù)量限制?；鸸芾砣吮仨氃谡{整前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
公告。七、拒絕或暫停申購的情形……發(fā)生上述第1、2、3、4、8、9、10、12項暫停申購情形之一且基金管理人決定暫停申購時，基金管理人應當根據(jù)有關規(guī)定在指定媒介上刊登暫停申購公告。如果投資人的申購申請被拒絕，被拒絕的申購款項本金將退還給投資人。在暫停申購的情況消除時，基金管理人應及時恢復申購業(yè)務的辦理。當發(fā)生上述第11項情形時，基金管理人可以采取比例確認等方式對該投資人的申購申請進行限制，基金管理人有權拒絕該等全部或者部分申購申請。八、暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形……發(fā)生上述第1、2、3、5、6、8、9項情形之一且基金管理人決定暫停接受基金份額持有人的贖回申請或者延緩支 七、拒絕或暫停申購的情形……發(fā)生上述第1、2、3、4、8、9、10、12項暫停申購情形之一且基金管理人決定暫停申購時，基金管理人應當根據(jù)有關規(guī)定在規(guī)定媒介上刊登暫停申購公告。如果投資人的申購申請被拒絕，被拒絕的申購款項本金將退還給投資人。在暫停申購的情況消除時，基金管理人應及時恢復申購業(yè)務的辦理。當發(fā)生上述第11項情形時，基金管理人可以采取比例確認等方式對該投資人的申購申請進行限制，基金管理人有權拒絕該等全部或者部分申購申請。八、暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形……發(fā)生上述第1、2、3、5、6、8、9項情形之一且基金管理人決定暫停接受基金份額持有人的贖回申請或者延緩支付贖回款項時，基金管理
付贖回款項時，基金管理人應當根據(jù)有關規(guī)定在指定媒介上刊登暫停贖回公告。已確認的贖回申請，基金管理人應足額支付；如暫時不能足額支付，應將可支付部分按單個賬戶申請量占申請總量的比例分配給贖回申請人，未支付部分可延期支付。若出現(xiàn)上述第4、7項所述情形，按基金合同的相關條款處理?；鸱蓊~持有人在申請贖回時可事先選擇將當日可能未獲受理部分予以撤銷。在暫停贖回的情況消除時，基金管理人應及時恢復贖回業(yè)務的辦理并公告。九、巨額贖回的情形及處理方式1、巨額贖回的認定……（3）暫停贖回：連續(xù)2個開放日以上(含本數(shù))發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認為有必要，可暫停接受基金的贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過 人應當根據(jù)有關規(guī)定在規(guī)定媒介上刊登暫停贖回公告。已確認的贖回申請，基金管理人應足額支付；如暫時不能足額支付，應將可支付部分按單個賬戶申請量占申請總量的比例分配給贖回申請人，未支付部分可延期支付。若出現(xiàn)上述第4、7項所述情形，按基金合同的相關條款處理。基金份額持有人在申請贖回時可事先選擇將當日可能未獲受理部分予以撤銷。在暫停贖回的情況消除時，基金管理人應及時恢復贖回業(yè)務的辦理并公告。九、巨額贖回的情形及處理方式1、巨額贖回的認定……（3）暫停贖回：連續(xù)2個開放日以上(含本數(shù))發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認為有必要，可暫停接受基金的贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過20個工作日，并應當在規(guī)定
20個工作日，并應當在指定媒介上進行公告。3、巨額贖回的公告當發(fā)生上述延期贖回并延期辦理時，基金管理人應當通過郵寄、傳真或者招募說明書規(guī)定的其他方式在3個交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說明有關處理方法，并在兩日內(nèi)在指 媒介上進行公告。3、巨額贖回的公告當發(fā)生上述延期贖回并延期辦理時，基金管理人應當通過郵寄、傳真或者招募說明書規(guī)定的其他方式在3個交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說明有關處理方法，并在兩日內(nèi)在規(guī)定媒介上刊登公告。
十、和重告1、情況定期暫停2、如基金在規(guī)放申近1個的每日年3、日，
定十重1情立在刊2，日重并基現(xiàn)3日告
披露辦法》的規(guī)定在指定媒介刊登公告。 告增加次數(shù)，并根據(jù)《信息披露辦法》的規(guī)定在規(guī)定媒介刊登公告。
第七部分基金合同當事人及權利義務 一、基金管理人（一）基金管理人簡況名稱：金信基金管理有限公司……聯(lián)系電話：0755-82510315（二）基金管理人的權利與義務2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金管理人的義務包括但不限于：……（16）按規(guī)定保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相關資料15年以 一、基金管理人（一）基金管理人簡況名稱：金信基金管理有限公司……聯(lián)系電話：0755-82510220（二）基金管理人的權利與義務2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金管理人的義務包括但不限于：……（16）按規(guī)定保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相關資料，保存期限不低于法律法規(guī)規(guī)定的最
上；二公司 低期限；
二、基（一名稱公司
7088號招商銀行大廈法定代表人：繆建民成立時間：1987年4月8日……（二）基金托管人的權利與義務2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金托管人的義務包括但不限于：……（11）保存基金托管業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料15年以上； 住所：深圳市深南大道7088號招商銀行大廈法定代表人：繆建民成立時間：1987年3月31日……（二）基金托管人的權利與義務2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金托管人的義務包括但不限于：……（11）保存基金托管業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料，保存期限不低于法律法規(guī)規(guī)定的最低期限；
第八部分基金份額持有人大會 一、召開事由1、當出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，除法律法規(guī)、基金合同或中國證監(jiān)會另有規(guī)定外，應當召開基金份額持有人大會：（1）終止《基金合同》；（2）轉換基金運作方式； 一、召開事由1、當出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，除法律法規(guī)、基金合同或中國證監(jiān)會另有規(guī)定外，應當召開基金份額持有人大會：（1）終止《基金合同》；（2）轉換基金運作方式；
（3）決定更換基金管理人、基金托管人；（4）轉換基金運作方式；（5）決定調整基金管理人、基金托管人的報酬標準；2、在法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定的范圍內(nèi)、且對現(xiàn)有基金份額持有人利益無實質性不利影響的前提下，以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改，并履行適當程序，不需召開基金份額持有人大會：（2）在法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定的范圍內(nèi)調整本基金的銷售服務費率或變更收費方式，或增加、減少或調整基金份額類別設置、調整基金份額分類及升降級規(guī)則；三、召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內(nèi)容、通知 （3）決定更換基金管理人、基金托管人；（4）轉換基金運作方式；（5）決定調高基金管理人、基金托管人的報酬標準或調高銷售服務費率，但法律法規(guī)要求調高該等報酬標準或調高銷售服務費率的除外；2、在法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定的范圍內(nèi)、且對現(xiàn)有基金份額持有人利益無實質性不利影響的前提下，以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改，并履行適當程序，不需召開基金份額持有人大會：（2）在法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定的范圍內(nèi)調低基金管理人、基金托管人的報酬
標準，調低本基金的銷售服務
費率、減置、級規(guī)三、會的通知
方式1、召開基金份額持有人大會，召集人應于會議召開前30日，在指定媒介公告。八、生效與公告……基金份額持有人大會決議自生效之日起依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在指定媒介上公告。如果采用通訊方式進行表決，在公告基金份額持有人大會決議時，必須將公證書全文、公證機構、公證員姓名等一同公告。 1、召開基金份額持有人大會，召集人應于會議召開前30日，在規(guī)定媒介公告。八、生效與公告……基金份額持有人大會決議自生效之日起依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。如果采用通訊方式進行表決，在公告基金份額持有人大會決議時，必須將公證書全文、公證機構、公證員姓名等一同公告。
第九部分基金管理人、基金托管人的更換條件和程序 二、基金管理人和基金托管人的更換程序（一）基金管理人的更換程序5、公告：基金管理人更換后，由基金托管人在決議生效后2個工作日內(nèi)在指定媒介公告；……（二）基金托管人的更換程序5、公告：基金管理人更換后 二、基金管理人和基金托管人的更換程序（一）基金管理人的更換程序5、公告：基金管理人更換后，由基金托管人在決議生效后2個工作日內(nèi)在規(guī)定媒介公告；……（二）基金托管人的更換程序5、公告：基金管理人更換后
，由基金托管人在決議生效后2個工作日內(nèi)在指定媒介公告；……（三）基金管理人與基金托管人同時更換的條件和程序3、公告：新任基金管理人和新任基金托管人應在更換基金管理人和基金托管人的基金份額持有人大會決議生效后2個工作日內(nèi)在指定媒介上聯(lián)合公告； ，由基金托管人在決議生效后2個工作日內(nèi)在規(guī)定媒介公告；……（三）基金管理人與基金托管人同時更換的條件和程序3、公告：新任基金管理人和新任基金托管人應在更換基金管理人和基金托管人的基金份額持有人大會決議生效后2個工作日內(nèi)在規(guī)定媒介上聯(lián)合公告；
第十一部分基金份額的登記 三、基金登記機構的權利……4、在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，對登記業(yè)務的辦理時間進行調整，并依照有關規(guī)定于開始實施前在指定媒介上公告； 三、基金登記機構的權利……4、在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，對登記業(yè)務的辦理時間進行調整，并依照有關規(guī)定于開始實施前在規(guī)定媒介上公告；
第十五部分基金費用與稅收 二、基金費用計提方法、計提標準和支付方式1、基金管理人的管理費本基金的管理費按前一 二、基金費用計提方法、計提標準和支付方式1、基金管理人的管理費本基金的管理費按前一日
日基金資產(chǎn)凈值的0.15%年費率計提。管理費的計算方法如下：H＝E×0.15%÷當年天數(shù)H為每日應計提的基金管理費E為前一日的基金資產(chǎn)凈值……2、基金托管人的托管費本基金的托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.08%的年費率計提。托管費的計算方法如下：H＝E×0.08%÷當年天數(shù)E為前一日的基金資產(chǎn)凈值……3、基金銷售服務費……本基金銷售服務費計提的計算公式具體如下：H＝E×該類基金份額的年銷售服務費率÷當年天數(shù)H為每日該類基金份額應計提的基金銷售服務費E為前一日該類基金份額的基金資產(chǎn)凈值…… 基金資產(chǎn)凈值的0.15%年費率計提。管理費的計算方法如下：H＝M×0.15%÷當年天數(shù)H為每日應計提的基金管理費M為前一日的基金資產(chǎn)凈值……2、基金托管人的托管費本基金的托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.07%的年費率計提。托管費的計算方法如下：H＝M×0.07%÷當年天數(shù)M為前一日的基金資產(chǎn)凈值……3、基金銷售服務費……本基金銷售服務費計提的計算公式具體如下：H＝M×該類基金份額的年銷售服務費率÷當年天數(shù)H為每日該類基金份額應計提的基金銷售服務費M為前一日該類基金份額的基金資產(chǎn)凈值……
第十七部分基金的會計與審計 一、基金會計政策……7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進行核對并以書面方式確認。二、基金的年度審計1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨立的具有證券、期貨相關業(yè)務資格的會計師事務所及其注冊會計師對本基金的年度財務報表進行審計。2、會計師事務所更換經(jīng)辦注冊會計師，應事先征得基金管理人同意。3、基金管理人認為有充足理由更換會計師事務所，須通報基金托管人。更換會計師事務所需在2個工作日內(nèi)在指定媒介公告。 一、基金會計政策……7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進行核對。二、基金的年度審計1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨立的符合《證券法》規(guī)定的會計師事務所及其注冊會計師對本基金的年度財務報表進行審計。2、會計師事務所更換經(jīng)辦注冊會計師，應事先征得基金管理人同意。3、基金管理人認為有充足理由更換會計師事務所，須通報基金托管人。更換會計師事務所需在2個工作日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。
第十八部分基金的信息披露 一、本基金的信息披露應符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定。相關法律法規(guī)關于信息披 一、本基金的信息披露應符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定。相關法律法規(guī)關于信息披
露的規(guī)定發(fā)生變化時，本基金從其最新規(guī)定。二、信息披露義務人……本基金信息披露義務人應當在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)，將應予披露的基金信息通過中國證監(jiān)會指定的全國性報刊（以下簡稱“指定報刊”）及指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡稱“指定網(wǎng)站”）等媒介披露，并保證基金投資者能夠按照《基金合同》約定的時間和方式查閱或者復制公開披露的信息資料。五、公開披露的基金信息……2、基金招募說明書應當最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項，……《基金合同》生效后，基金招募說明書的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應當在三個工作日內(nèi)，更新基金招募說 露的披露內(nèi)容、披露方式、披露時間、登載媒介、報備方式等規(guī)定發(fā)生變化時，本基金從其最新規(guī)定。二、信息披露義務人……本基金信息披露義務人應當在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)，將應予披露的基金信息通過中國證監(jiān)會規(guī)定的全國性報刊（以下簡稱“規(guī)定報刊”）及規(guī)定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡稱“規(guī)定網(wǎng)站”）等媒介披露，并保證基金投資者能夠按照《基金合同》約定的時間和方式查閱或者復制公開披露的信息資料。五、公開披露的基金信息……2、基金招募說明書應當最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項，……《基金合同》生效后，基金招募說明書的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應當在三個工作日內(nèi)，更新基金招募說明書并登載在規(guī)定網(wǎng)站上
明書并登載在指定網(wǎng)站上；基金招募說明書其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次。基金終止運作的，基金管理人不再更新基金招募說明書。3、基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產(chǎn)保管及基金運作監(jiān)督等活動中的權利、義務關系的法律文件。基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人在基金份額發(fā)售的3日前，將基金招募說明書、《基金合同》摘要登載在指定媒介上；基金管理人、基金托管人應當將《基金合同》、基金托管協(xié)議登載在網(wǎng)站上。4、基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡明的基金概要信息?！痘鸷贤飞Ш螅甬a(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應當在三個工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在指定網(wǎng)站及基金銷 ；基金招募說明書其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運作的，基金管理人不再更新基金招募說明書。3、基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產(chǎn)保管及基金運作監(jiān)督等活動中的權利、義務關系的法律文件?；鹉技暾埥?jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人在基金份額發(fā)售的3日前，將基金招募說明書、《基金合同》摘要登載在規(guī)定媒介上；基金管理人、基金托管人應當將《基金合同》、基金托管協(xié)議登載在網(wǎng)站上。4、基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡明的基金概要信息?！痘鸷贤飞Ш螅甬a(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應當在三個工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在規(guī)定網(wǎng)站及基金銷售機構網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點；
售機構網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點；基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運作的，基金管理人不再更新基金產(chǎn)品資料概要。（二）基金份額發(fā)售公告基金管理人應當就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在披露招募說明書的當日登載于指定媒介上。（三）《基金合同》生效公告基金管理人應當在基金合同生效的次日（若遇法定節(jié)假日指定報刊休刊，則順延至法定節(jié)假日后首個出報日。下同）在指定媒介上登載《基金合同》生效公告。……（四）基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率公告2、在開始辦理基金份額申 基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運作的，基金管理人不再更新基金產(chǎn)品資料概要。（二）基金份額發(fā)售公告基金管理人應當就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在披露招募說明書的當日登載于規(guī)定媒介上。（三）《基金合同》生效公告基金管理人應當在基金合同生效的次日（若遇法定節(jié)假日規(guī)定報刊休刊，則順延至法定節(jié)假日后首個出報日。下同）在規(guī)定媒介上登載《基金合同》生效公告。……（四）基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率公告2、在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人將在每個工作日的次日，通過規(guī)定網(wǎng)站、基金銷售機構網(wǎng)站
購或者贖回后，基金管理人將在每個工作日的次日，通過指 或者營業(yè)網(wǎng)點以及其他媒介，披露開放日各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。3、基金管理人將公告半年度和年度最后一個市場交易日（或自然日）基金份額凈值、基金份額累計凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。基金管理人應當在上述市場交易日（或自然日）的次日，將基金份額凈值、基金份額累計凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率登載在規(guī)定媒介上。（五）基金定期報告，包括基金年度報告、中期報告和季度報告基金管理人應當在每年結束之日起3個月內(nèi)，編制完成基金年度報告，將年度報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將年度報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上?；鹉甓葓蟾嬷械呢攧諘媹蟾鎽斀?jīng)過符合《證券法》規(guī)定的會計師事務所審計。
定網(wǎng)站者營業(yè)露開放份基金益率。3、度和年（或自基金份份額的和7日年應當在然日）值、基基金份收益和
定媒介（五）基金年季度報基金管之日起基金年登載在
度報告提示性公告登載在指定報刊上。基金年度報告中的財務會計報告應當經(jīng)過具有證券、期貨相關業(yè)務資格的會計師事務所審計?；鸸芾砣藨斣谏习肽杲Y束之日起2個月內(nèi)，編制完成基金中期報告，將中期報告登載在指定網(wǎng)站上，并將中期報告提示性公告登載在指定報刊上。基金管理人應當在季度結束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，將季度報告登載在指定網(wǎng)站上，并將季度報告提示性公告登載在指定報刊上。……（六）臨時報告基金發(fā)生重大事件，有關信息披露義務人應當在2日內(nèi)編制臨時報告書，并登載在指定報刊和指定網(wǎng)站上。……（八）清算報告《基金合同》終止的，基金 基金管理人應當在上半年結束之日起2個月內(nèi)，編制完成基金中期報告，將中期報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將中期報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。基金管理人應當在季度結束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，將季度報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將季度報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上?！┡R時報告基金發(fā)生重大事件，有關信息披露義務人應當在2日內(nèi)編制臨時報告書，并登載在規(guī)定報刊和規(guī)定網(wǎng)站上?！ò耍┣逅銏蟾妗痘鸷贤方K止的，基金管理人應當依法組織清算組對基金財產(chǎn)進行清算并作出清算報告。清算報告應當經(jīng)過符合《證券法》規(guī)定的會計師事務所審計，并由律師
管理人應當依法組織清算組對基金財產(chǎn)進行清算并作出清算報告。清算報告應當經(jīng)過具有證券、期貨相關業(yè)務資格的會計師事務所審計，并由律師事務所出具法律意見書。清算組應當將清算報告登載在指定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告登載在指定報刊上。六、信息披露事務管理……基金管理人、基金托管人應當在指定報刊中選擇披露信息的報刊。七、基金管理人、基金托管人的自主信息披露……基金管理人、基金托管人在其他公共媒介披露信息不得早于指定媒介和基金上市交易的證券交易所網(wǎng)站，且在不同媒介上披露同一信息的內(nèi)容應當一致。 事務所出具法律意見書。清算組應當將清算報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。六、信息披露事務管理……基金管理人、基金托管人應當在規(guī)定報刊中選擇披露信息的報刊。七、基金管理人、基金托管人的自主信息披露……基金管理人、基金托管人在其他公共媒介披露信息不得早于規(guī)定媒介和基金上市交易的證券交易所網(wǎng)站，且在不同媒介上披露同一信息的內(nèi)容應當一致。
第十九部分基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算 一、《基金合同》的變更2、關于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議應當報中國證監(jiān)會備案，并自決議生效后兩個工作日內(nèi)在指定媒介公告。三、基金財產(chǎn)的清算2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管人、具有證券、期貨相關業(yè)務資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。六、基金財產(chǎn)清算的公告清算過程中的有關重大事項須及時公告。基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)具有證券、期貨相關業(yè) 一、《基金合同》的變更2、關于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議應當報中國證監(jiān)會備案，并自決議生效后兩個工作日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。三、基金財產(chǎn)的清算2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管人、符合《證券法》規(guī)定的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。六、基金財產(chǎn)清算的公告清算過程中的有關重大事項須及時公告?；鹭敭a(chǎn)清算報告經(jīng)符合《證券法》規(guī)定的會計師事務所審計并由律師事務所出具法律意見書后報中國證監(jiān)會備案并公告?；鹭敭a(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案后5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進行公告?；鹭敭a(chǎn)清算小組應當
務資格由律師后報中基金財清算報個工作組進行組應當
將清算報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。七、基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存基金財產(chǎn)清算賬冊及有關文件由基金托管人保存，保存期限不低于法律法規(guī)規(guī)定的最
網(wǎng)站公告七、件的基金件由上。
低期限。
注：第二十四部分基金合同內(nèi)容摘要中涉及上述內(nèi)容的條款將與正文保持一致。
附件2：《金信民發(fā)貨幣市場基金托管協(xié)議》修改前后文對照表
章節(jié) 修改前內(nèi)容 修改后內(nèi)容
一、基金托管協(xié)議當事人 （二）基金托管人（也可稱資產(chǎn)托管人）名稱：招商銀行股份有限公司(簡稱：招商銀行)住所：深圳市深南大道7088號招商銀行大廈辦公地址：深圳市深南大道7088號招商銀行大廈郵政編碼：518040法定代表人：繆建民成立時間：1987年4月8日…… （二）基金托管人（也可稱資產(chǎn)托管人）名稱：招商銀行股份有限公司(簡稱：招商銀行)住所：深圳市深南大道7088號招商銀行大廈辦公地址：深圳市深南大道7088號招商銀行大廈郵政編碼：518040法定代表人：繆建民成立時間：1987年3月31日……
三、基金托管人對基金管理人的業(yè)務監(jiān)督和核查 （五）本基金投資流通受限證券，應遵守《關于基金投資非公開發(fā)行股票等流通受限證券有關問題的通知》等有關監(jiān)管規(guī)定?！?、基金管理人應在基金投資非公開發(fā)行股票后兩個交易日內(nèi),在中國證監(jiān)會指定媒介披露所投資非公開發(fā)行股票的名稱、數(shù)量、總成本、賬面價值,以及總成本和賬面價值占基金資產(chǎn)凈值的比例、 （五）本基金投資流通受限證券，應遵守《關于基金投資非公開發(fā)行股票等流通受限證券有關問題的通知》等有關監(jiān)管規(guī)定。……5、基金管理人應在基金投資非公開發(fā)行股票后兩個交易日內(nèi),在中國證監(jiān)會規(guī)定媒介披露所投資非公開發(fā)行股票的名稱、數(shù)量、總成本、賬面價值,以及總成本和賬面價值占基金資產(chǎn)凈值的比例、鎖定期等
鎖定期等信息。 信息。
五、基金財產(chǎn)的保管 （二）基金募集期間及募集資金的驗資1、基金募集期間募集的資金應開立“基金募集專戶”。該賬戶由基金管理人開立并管理。2、基金募集期滿或基金提前結束時，募集的基金份額總額、基金募集金額、基金份額持有人人數(shù)符合《基金法》、《運作辦法》等有關規(guī)定后，基金管理人應將屬于基金財產(chǎn)的全部資金劃入基金托管人為基金開立的基金資金賬戶，同時在規(guī)定時間內(nèi)，基金管理人應聘請具有從事證券相關業(yè)務資格的會計師事務所進行驗資，出具驗資報告。出具的驗資報告由參加驗資的2名或2名以上中國注冊會計師簽字方為有效。（八）與基金財產(chǎn)有關的重大合同的保管由基金管理人代表基金簽署的、與基金財產(chǎn)有關的重大 （二）基金募集期間及募集資金的驗資1、基金募集期間募集的資金應開立“基金募集專戶”。該賬戶由基金管理人開立并管理。2、基金募集期滿或基金提前結束時，募集的基金份額總額、基金募集金額、基金份額持有人人數(shù)符合《基金法》、《運作辦法》等有關規(guī)定后，基金管理人應將屬于基金財產(chǎn)的全部資金劃入基金托管人為基金開立的基金資金賬戶，同時在規(guī)定時間內(nèi)，基金管理人應聘請符合《證券法》規(guī)定的會計師事務所進行驗資，出具驗資報告。出具的驗資報告由參加驗資的2名或2名以上中國注冊會計師簽字方為有效。（八）與基金財產(chǎn)有關的重大合同的保管由基金管理人代表基金簽署的、與基金財產(chǎn)有關的重大
合同的原件分別由基金管理人、基金托管人保管。除本協(xié)議另有規(guī)定外，基金管理人代表基金簽署的與基金財產(chǎn)有關的重大合同應保證基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件?；鸸芾砣藨谥卮蠛贤炇鸷蠹皶r將重大合同傳真給基金托管人，并在三十個工作日內(nèi)將正本送達基金托管人處。因基金管理人發(fā)送的合同傳真件與事后送達的合同原件不一致所造成的后果，由基金管理人負責。重大合同的保管期限為基金合同終止后不 合同的原件分別由基金管理人、基金托管人保管。除本協(xié)議另有規(guī)定外，基金管理人代表基金簽署的與基金財產(chǎn)有關的重大合同應保證基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件?；鸸芾砣藨谥卮蠛贤炇鸷蠹皶r將重大合同傳真給基金托管人，并在三十個工作日內(nèi)將正本送達基金托管人處。因基金管理人發(fā)送的合同傳真件與事后送達的合同原件不一致所造成的后果，由基金管理人負責。重大合同的保管期限為基金合同終止后不低于法律法規(guī)規(guī)定的最低期限
少于15年 。
七、交易及清算交收安排 （五）基金現(xiàn)金分紅1、基金管理人確定分紅方案通知基金托管人，雙方核定后依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在中國證監(jiān)會指定媒介上公告并報中國證監(jiān)會備案。 （五）基金現(xiàn)金分紅1、基金管理人確定分紅方案通知基金托管人，雙方核定后依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在中國證監(jiān)會規(guī)定媒介上公告并報中國證監(jiān)會備案。
十、基金信息披露 （二）信息披露的內(nèi)容……基金年度報告中的財務會計報告需經(jīng)具有從事證券 （二）信息披露的內(nèi)容……基金年度報告中的財務會計報告需經(jīng)符合《證券法
、期貨相關業(yè)務資格的會計師事務所審計后，方可披露。（三）基金托管人和基金管理人在信息披露中的職責和信息披露程序……本基金信息披露義務人應當在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)，將應予披露的基金信息通過中國證監(jiān)會指定的全國性報刊（以下簡稱“指定報刊”）及指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡稱“指定網(wǎng)站”）等媒介披露，并保證基金投資者能夠按照《基金合同》約定的時間和方式查閱或者復制公開披露的信息資料。 》規(guī)定的會計師事務所審計后，方可披露。（三）基金托管人和基金管理人在信息披露中的職責和信息披露程序……本基金信息披露義務人應當在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)，將應予披露的基金信息通過中國證監(jiān)會規(guī)定的全國性報刊（以下簡稱“規(guī)定報刊”）及規(guī)定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡稱“規(guī)定網(wǎng)站”）等媒介披露，并保證基金投資者能夠按照《基金合同》約定的時間和方式查閱或者復制公開披露的信息資料。
十二、基金份額持有人名冊的保管 基金份額持有人名冊至少應包括基金份額持有人的名稱、證件號碼和持有的基金份額?；鸱蓊~持有人名冊由基金登記機構根據(jù)基金管理人的指令編制和保管，基金管理人和基金托管人應分別保管基金份額持有人名冊，保存期不少于15年。如不能妥善保管，則按相關法律法規(guī)承擔責任。 基金份額持有人名冊至少應包括基金份額持有人的名稱、證件號碼和持有的基金份額?；鸱蓊~持有人名冊由基金登記機構根據(jù)基金管理人的指令編制和保管，基金管理人和基金托管人應分別保管基金份額持有人名冊，保存期限不低于法律法規(guī)規(guī)定的最低期限。如不能妥善保管，則按相關法律法規(guī)承擔責任。
十三、基金有關文件檔案的保存 （一）檔案保存基金管理人應保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料?；鹜泄苋藨４婊鹜泄軜I(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料?；鸸芾砣撕突鹜泄苋硕紤敯匆?guī)定的期限保管。保存期限不少于15年。……（四）基金管理人和基金托管人應按各自職責完整保存原始憑證、記賬憑證、基金賬冊、交易記錄和重要合同等，承擔保密義務并保存至少十五年以上。 （一）檔案保存基金管理人應保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料?；鹜泄苋藨４婊鹜泄軜I(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料?；鸸芾砣撕突鹜泄苋硕紤敯匆?guī)定的期限保管。保存期限不低于法律法規(guī)規(guī)定的最低期限?！ㄋ模┗鸸芾砣撕突鹜泄苋藨锤髯月氊熗暾４嬖紤{證、記賬憑證、基金賬冊、交易記錄和重要合同等，承擔保密義務并保存不低于法律法規(guī)規(guī)定的最低期限。
金信基金管理有限公司關于金信民發(fā)貨幣市場基金降低托管費率并修訂法律文件的公告.pdf