招商招利寶貨幣市場基金更新的招募說明書（二零二六年第一號）
招商招利寶貨幣市場基金更新的招募說明
書（二零二六年第一號）
基金管理人：招商基金管理有限公司
基金托管人：中國銀行股份有限公司
截止日：2026年4月3日
招商招利寶貨幣市場基金更新的招募說明書（二零二六年第一號）
重要提示
招商招利寶貨幣市場基金（以下簡稱“本基金”）經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會2016年
9月30日《關(guān)于準(zhǔn)予招商招利寶貨幣市場基金募集注冊的批復(fù)》（證監(jiān)許可〔2016〕2263
號）注冊公開募集。本基金的基金合同于2017年4月17日正式生效。本基金的運作方式為
契約型開放式。
招商基金管理有限公司（以下稱“本基金管理人”或“管理人”）保證招募說明書的內(nèi)
容真實、準(zhǔn)確、完整。本招募說明書經(jīng)中國證監(jiān)會注冊，但中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，
并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保
證基金一定盈利，也不保證最低收益。當(dāng)投資人贖回時，所得或會高于或低于投資人先前
所支付的金額。如對本招募說明書有任何疑問，應(yīng)尋求獨立及專業(yè)的財務(wù)意見。
投資有風(fēng)險，投資人擬認購（或申購）基金時應(yīng)認真閱讀本招募說明書，全面認識本
基金產(chǎn)品的風(fēng)險收益特征，并承擔(dān)基金投資中出現(xiàn)的各類風(fēng)險，包括：因整體政治、經(jīng)濟、
社會等環(huán)境因素對證券價格產(chǎn)生影響而形成的系統(tǒng)性風(fēng)險，個別證券特有的非系統(tǒng)性風(fēng)險，
由于基金投資人連續(xù)大量贖回基金產(chǎn)生的流動性風(fēng)險，基金管理人在基金管理實施過程中
產(chǎn)生的基金管理風(fēng)險，本基金的特定風(fēng)險等。
本基金是貨幣市場基金，屬證券投資基金中的低風(fēng)險品種。本基金的風(fēng)險和預(yù)期收益
低于股票型基金、混合型基金、債券型基金。投資人應(yīng)充分考慮自身的風(fēng)險承受能力，并
對于認購（或申購）基金的意愿、時機、數(shù)量等投資行為作出獨立決策。
本基金的投資范圍包括債券回購，債券回購為提升基金組合收益提供了可能，但也存
在一定的風(fēng)險。如發(fā)生債券回購交收違約，質(zhì)押券可能面臨被處置的風(fēng)險，因處置價格、
數(shù)量、時間等的不確定，可能會給基金資產(chǎn)造成損失。
基金管理人提醒投資人基金投資的“買者自負”原則，在投資人作出投資決策后，基
金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風(fēng)險，由投資人自行負責(zé)。投資人購買本貨幣市場
基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類金融機構(gòu)，基金管理人不保證基金一定
盈利，也不保證最低收益。投資者不得使用貸款、發(fā)行債券等籌集的非自有資金投資本基
金。
基金份額持有人投資于本基金的資金應(yīng)當(dāng)來源合法，不得利用本基金開展洗錢、恐怖
融資等違法犯罪活動。聯(lián)合國及中國政府制定或認可的制裁名單內(nèi)的企業(yè)、組織或個人，
以及位于聯(lián)合國及中國政府制定或認可的制裁的國家和地區(qū)的企業(yè)、組織或個人，不得投
資于本基金。
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基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)?；鸸芾砣怂芾淼钠渌鸬臉I(yè)績并不構(gòu)成
對本基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。投資人在認購（或申購）本基金時應(yīng)認真閱讀本基金的招募說
明書和基金合同。
《基金合同》生效后，基金招募說明書的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個
工作日內(nèi)，更新基金招募說明書并登載在指定網(wǎng)站上；基金招募說明書其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運作的，基金管理人不再更新基金招募說明書。
本次更新招募說明書所載內(nèi)容截止日為2026年4月3日，有關(guān)財務(wù)和業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)截
止日為2025年12月31日，財務(wù)和業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計。
本基金托管人中國銀行股份有限公司已復(fù)核了本次更新的招募說明書。
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目錄
§1緒言..............................................................................................................................................5
§2釋義..............................................................................................................................................6
§3基金管理人................................................................................................................................10
§4基金托管人................................................................................................................................20
§5相關(guān)服務(wù)機構(gòu)............................................................................................................................22
§6基金份額的分類........................................................................................................................24
§7基金的募集與基金合同的生效................................................................................................25
§8基金份額的申購、贖回............................................................................................................26
§9基金的投資................................................................................................................................35
§10基金的業(yè)績..............................................................................................................................47
§11基金的財產(chǎn)..............................................................................................................................48
§12基金資產(chǎn)的估值......................................................................................................................49
§13基金的收益與分配..................................................................................................................53
§14基金的費用與稅收..................................................................................................................55
§15基金的會計和審計..................................................................................................................58
§16基金的信息披露......................................................................................................................59
§17風(fēng)險揭示..................................................................................................................................66
§18基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算..........................................................................70
§19基金合同的內(nèi)容摘要..............................................................................................................72
§20基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要......................................................................................................92
§21對基金份額持有人的服務(wù)....................................................................................................103
§22其他應(yīng)披露事項....................................................................................................................105
§23招募說明書的存放及查閱方式............................................................................................106
§24備查文件................................................................................................................................107
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§1緒言
本招募說明書依據(jù)是《中華人民共和國合同法》（以下簡稱《合同法》)、《中華人民
共和國證券投資基金法》（以下簡稱《基金法》)、《公開募集證券投資基金運作管理辦法》
（以下簡稱《運作辦法》)、《證券投資基金銷售管理辦法》（以下簡稱《銷售辦法》)、《公
開募集證券投資基金信息披露管理辦法》（以下簡稱《信息披露辦法》)、《公開募集開放
式證券投資基金流動性風(fēng)險管理規(guī)定》(以下簡稱《流動性規(guī)定》)、《貨幣市場基金監(jiān)督
管理辦法》、《關(guān)于實施＜貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法＞有關(guān)問題的規(guī)定》等有關(guān)法律法規(guī)
以及《招商招利寶貨幣市場基金基金合同》編寫。
基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，并對其
真實性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。本基金是根據(jù)本招募說明書所載明的資料申請募集
的。本基金管理人沒有委托或授權(quán)任何其他人提供未在本招募說明書中載明的信息，或?qū)Ρ?
招募說明書作任何解釋或者說明。
本招募說明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會注冊?；鸷贤羌s定基金
當(dāng)事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件?；鹜顿Y人自依基金合同取得基金份額，即成為基金
份額持有人和基金合同的當(dāng)事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的承認
和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)?；鹜顿Y人
欲了解基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)詳細查閱基金合同。
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§2釋義
在本招募說明書中，除非另有所指，下列詞語或簡稱代表如下含義：
1、基金或本基金：指招商招利寶貨幣市場基金
2、基金管理人：指招商基金管理有限公司
3、基金托管人：指中國銀行股份有限公司
4、基金合同：指《招商招利寶貨幣市場基金基金合同》及對基金合同的任何有效修訂
和補充
5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《招商招利寶貨幣市場基金
托管協(xié)議》及對該托管協(xié)議的任何有效修訂和補充
6、招募說明書：指《招商招利寶貨幣市場基金招募說明書》及其更新
7、基金份額發(fā)售公告：指《招商招利寶貨幣市場基金基金份額發(fā)售公告》
8、法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布實施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、司法解釋、
行政規(guī)章以及其他對基金合同當(dāng)事人有約束力的決定、決議、通知等
9、《基金法》：指第十一屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第三十次會議于2012年12
月28日通過，并于2013年6月1日起實施的《中華人民共和國證券投資基金法》及頒布機
關(guān)對其不時做出的修訂
10、《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會2013年3月15日頒布、同年6月1日實施的《證券
投資基金銷售管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂
11、《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會2019年7月26日頒布、同年9月1日實施的《公
開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂
12、《運作辦法》：指中國證監(jiān)會2014年7月7日頒布、同年8月8日實施的《公開
募集證券投資基金運作管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂
13、《流動性規(guī)定》：指中國證監(jiān)會2017年8月31日頒布、同年10月1日實施的《公
開募集開放式證券投資基金流動性風(fēng)險管理規(guī)定》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂
14、中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會
15、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)：指中國人民銀行和/或中國銀行保險監(jiān)督管理委員會
16、基金合同當(dāng)事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)的法律主
體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
17、個人投資者：指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人
18、機構(gòu)投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內(nèi)合法登記并
存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門批準(zhǔn)設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會團體或其他組織
19、合格境外機構(gòu)投資者：指符合相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可以投資于在中國境內(nèi)依法募集的
證券投資基金的中國境外的機構(gòu)投資者
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20、投資人、投資者：指個人投資者、機構(gòu)投資者和合格境外機構(gòu)投資者以及法律法規(guī)
或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱
21、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資人
22、基金銷售業(yè)務(wù)：指基金管理人或銷售機構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，辦理基金
份額的申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)
23、銷售機構(gòu)：指招商基金管理有限公司以及符合《銷售辦法》和中國證監(jiān)會規(guī)定的其
他條件，取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服務(wù)代理協(xié)議，代為辦理基
金銷售業(yè)務(wù)的機構(gòu)
24、登記業(yè)務(wù)：指基金登記、存管、過戶、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括投資人基金
賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確認、清算和結(jié)算、代理發(fā)放紅利、建
立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等
25、登記機構(gòu)：指辦理登記業(yè)務(wù)的機構(gòu)。基金的登記機構(gòu)為招商基金管理有限公司或接
受招商基金管理有限公司委托代為辦理登記業(yè)務(wù)的機構(gòu)
26、基金賬戶：指登記機構(gòu)為投資人開立的、記錄其持有的基金管理人所管理的基金份
額余額及其變動情況的賬戶
27、基金交易賬戶：指銷售機構(gòu)為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機構(gòu)辦理認購、
申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)而引起的基金份額變動及結(jié)余情況的賬戶
28、基金合同生效日：指基金募集達到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，基金管理
人向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國證監(jiān)會書面確認的日期
29、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財產(chǎn)清算完畢，
清算結(jié)果報中國證監(jiān)會備案并予以公告的日期
30、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最長不得超過3
個月
31、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限
32、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日
33、T日：指銷售機構(gòu)在規(guī)定時間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務(wù)申請的開放日
34、T+n日：指自T日起第n個工作日(不包含T日)，n為自然數(shù)
35、開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日
36、開放時間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段
37、《業(yè)務(wù)規(guī)則》：指本基金登記機構(gòu)辦理登記業(yè)務(wù)的相應(yīng)規(guī)則
38、認購：指在基金募集期內(nèi)，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申請購買基金
份額的行為
39、申購：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申請購買基金
份額的行為
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40、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說明書規(guī)定的條件要
求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為
41、基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時有效公告規(guī)定的條件，
申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉(zhuǎn)換為基金管理人管理的其他基金基
金份額的行為
42、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機構(gòu)之間實施的變更所持基金份額
銷售機構(gòu)的操作
43、定期定額投資計劃：指投資人通過有關(guān)銷售機構(gòu)提出申請，約定每期申購日、扣款
金額及扣款方式，由銷售機構(gòu)于每期約定扣款日在投資人指定銀行賬戶內(nèi)自動完成扣款及受
理基金申購申請的一種投資方式
44、巨額贖回：指本基金單個開放日，基金凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)
換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額總數(shù)后的余額)
超過上一開放日基金總份額的10%
45、元：指人民幣元
46、基金收益：指基金投資所得債券利息、買賣證券價差、票據(jù)投資收益、銀行存款利
息、已實現(xiàn)的其他合法收入及因運用基金財產(chǎn)帶來的成本和費用的節(jié)約
47、攤余成本法：指計價對象以買入成本列示，按照票面利率或協(xié)議利率并考慮其買入
時的溢價與折價，在剩余存續(xù)期內(nèi)按實際利率法攤銷，每日計提損益
48、每萬份基金已實現(xiàn)收益：指按照相關(guān)法規(guī)計算的每萬份基金份額的日已實現(xiàn)收益
49、7日年化收益率：指以最近7個自然日(含節(jié)假日)每萬份基金已實現(xiàn)收益按每日復(fù)
利所折算的年資產(chǎn)收益率
50、銷售服務(wù)費：指本基金用于持續(xù)銷售和服務(wù)基金份額持有人的費用，該筆費用從基
金財產(chǎn)中扣除，屬于基金的營運費用
51、基金份額分類：本基金分設(shè)兩類基金份額：A類基金份額和B類基金份額。兩類基
金份額分設(shè)不同的基金代碼，收取不同的銷售服務(wù)費并分別公布每萬份基金已實現(xiàn)收益和7
日年化收益率
52、A類基金份額：指按照0.25%年費率計提銷售服務(wù)費的基金份額類別
53、B類基金份額：指按照0.01%年費率計提銷售服務(wù)費的基金份額類別
54、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收款項及其他
資產(chǎn)的價值總和
55、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值
56、基金份額凈值：指計算日基金資產(chǎn)凈值除以計算日基金份額總數(shù)
57、基金資產(chǎn)估值：指計算評估基金資產(chǎn)和負債的價值，以確定基金資產(chǎn)凈值和各類基
金份額每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率的過程
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58、指定媒介：指中國證監(jiān)會指定的用以進行信息披露的全國性報刊及指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站
（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站）等媒介
59、不可抗力：指基金合同當(dāng)事人不能預(yù)見、不能避免且不能克服的客觀事件
60、流動性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無法以合理價格
予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個交易日以上的逆回購與銀行定期存款（含協(xié)
議約定有條件提前支取的銀行存款）、資產(chǎn)支持證券、因發(fā)行人債務(wù)違約無法進行轉(zhuǎn)讓或交
易的債券等
61、基金產(chǎn)品資料概要：指《招商招利寶貨幣市場基金基金產(chǎn)品資料概要》及其更新
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§3基金管理人
3.1基金管理人概況
公司名稱：招商基金管理有限公司
注冊地址：深圳市福田區(qū)深南大道7088號
設(shè)立日期：2002年12月27日
注冊資本：人民幣13.1億元
法定代表人：王穎
辦公地址：深圳市福田區(qū)深南大道7088號
電話：（0755）83199596
傳真：（0755）83076974
聯(lián)系人：賴思斯
股權(quán)結(jié)構(gòu)和公司沿革：
招商基金管理有限公司于2002年12月27日經(jīng)中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字[2002]100號文
批準(zhǔn)設(shè)立，是中國第一家中外合資基金管理公司。目前公司注冊資本金為人民幣十三億一千
萬元（RMB1,310,000,000元），股東及股權(quán)結(jié)構(gòu)為：招商銀行股份有限公司（以下簡稱“招
商銀行”）持有公司全部股權(quán)的55%，招商證券股份有限公司（以下簡稱“招商證券”）持
有公司全部股權(quán)的45%。
2002年12月，公司由招商證券、ING Asset Management B.V.（荷蘭投資）、中國電
力財務(wù)有限公司、中國華能財務(wù)有限責(zé)任公司、中遠財務(wù)有限責(zé)任公司共同投資組建，成立
時注冊資本金人民幣一億元，股東及股權(quán)結(jié)構(gòu)為：招商證券持有公司全部股權(quán)的40%，ING
Asset Management B.V.（荷蘭投資）持有公司全部股權(quán)的30%，中國電力財務(wù)有限公司、
中國華能財務(wù)有限責(zé)任公司、中遠財務(wù)有限責(zé)任公司各持有公司全部股權(quán)的10%。
2005年4月，經(jīng)公司股東會審議通過并經(jīng)中國證監(jiān)會批復(fù)同意，公司注冊資本金由人
民幣一億元增加至人民幣一億六千萬元，股東及股權(quán)結(jié)構(gòu)不變。
2007年5月，經(jīng)公司股東會審議通過并經(jīng)中國證監(jiān)會批復(fù)同意，招商銀行受讓中國電
力財務(wù)有限公司、中國華能財務(wù)有限責(zé)任公司、中遠財務(wù)有限責(zé)任公司及招商證券分別持有
的公司10％、10％、10％及3.4%的股權(quán)；ING Asset Management B.V.（荷蘭投資）受讓
招商證券持有的公司3.3％的股權(quán)。上述股權(quán)轉(zhuǎn)讓完成后，公司的股東及股權(quán)結(jié)構(gòu)為：招商
銀行持有公司全部股權(quán)的33.4%，招商證券持有公司全部股權(quán)的33.3%，ING Asset
Management B.V.（荷蘭投資）持有公司全部股權(quán)的33.3%。同時，公司注冊資本金由人民
幣一億六千萬元增加至人民幣二億一千萬元。
招商招利寶貨幣市場基金更新的招募說明書（二零二六年第一號）
2013年8月，經(jīng)公司股東會審議通過并經(jīng)中國證監(jiān)會批復(fù)同意，INGAssetManagement
B.V.（荷蘭投資）將其持有的公司21.6%股權(quán)轉(zhuǎn)讓給招商銀行、11.7%股權(quán)轉(zhuǎn)讓給招商證券。
上述股權(quán)轉(zhuǎn)讓完成后，公司的股東及股權(quán)結(jié)構(gòu)為：招商銀行持有全部股權(quán)的55％，招商證
券持有全部股權(quán)的45％。
2017年12月，經(jīng)公司股東會審議通過并經(jīng)報備中國證監(jiān)會，公司股東招商銀行和招商
證券按原有股權(quán)比例向公司同比例增資人民幣十一億元。增資完成后，公司注冊資本金由人
民幣二億一千萬元增加至人民幣十三億一千萬元，股東及股權(quán)結(jié)構(gòu)不變。
公司主要股東招商銀行股份有限公司成立于1987年4月8日。招商銀行始終堅持“因
您而變”的經(jīng)營服務(wù)理念，已成長為中國境內(nèi)最具品牌影響力的商業(yè)銀行之一。2002年4
月9日，招商銀行在上海證券交易所上市（股票代碼：600036）；2006年9月22日，招商
銀行在香港聯(lián)合交易所上市（股份代號：3968）。
招商證券股份有限公司是百年招商局集團旗下的證券公司，經(jīng)過多年創(chuàng)業(yè)發(fā)展，已成為
擁有證券市場業(yè)務(wù)全牌照的一流券商。2009年11月17日，招商證券在上海證券交易所上
市（代碼600999）；2016年10月7日，招商證券在香港聯(lián)合交易所上市（股份代號：6099）。
公司以“為投資者創(chuàng)造更多價值”為使命，秉承誠信、理性、專業(yè)、協(xié)作、成長的核心
價值觀，努力成為中國資產(chǎn)管理行業(yè)具有差異化競爭優(yōu)勢、一流品牌的資產(chǎn)管理公司。
3.2主要人員情況
3.2.1董事會成員
王穎女士，南京大學(xué)政治經(jīng)濟學(xué)專業(yè)碩士。1997年1月加入招商銀行，歷任招商銀行
北京分行行長助理、副行長，天津分行行長，深圳分行行長，招商銀行行長助理。2023年
11月起任招商銀行副行長。兼任中國銀聯(lián)股份有限公司董事、招商信諾人壽保險有限公司
董事長和招商信諾資產(chǎn)管理有限公司董事長?，F(xiàn)任公司董事長。
李俐女士，北京大學(xué)世界經(jīng)濟學(xué)碩士。1994年7月加入招商銀行，曾任總行統(tǒng)計信息
中心副主任、計劃財務(wù)部副總經(jīng)理、資產(chǎn)負債管理部副總經(jīng)理、全面風(fēng)險管理辦公室副總經(jīng)
理兼操作風(fēng)險管理部總經(jīng)理、風(fēng)險管理部副總經(jīng)理、財務(wù)會計部副總經(jīng)理、財務(wù)會計部總經(jīng)
理，兼任采購管理部總經(jīng)理等職務(wù)。2023年11月起任招商銀行總行資產(chǎn)負債管理部總經(jīng)理
（2024年6月起兼任投資管理部總經(jīng)理、境外分行管理部總經(jīng)理）。兼任招商永隆銀行有
限公司董事、招銀金融租賃有限公司董事、招銀國際金融控股有限公司董事、招銀國際金融
有限公司董事、招聯(lián)消費金融股份有限公司董事、招商信諾人壽保險有限公司董事?，F(xiàn)任公
司董事。
繆新瓊先生，武漢大學(xué)金融學(xué)碩士。2004年7月加入招商證券，曾任青島即墨市藍鰲
路證券營業(yè)部負責(zé)人、深圳益田路免稅商務(wù)大廈證券營業(yè)部副總經(jīng)理、深圳深南大道車公廟
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證券營業(yè)部負責(zé)人。2022年9月起任財富管理及機構(gòu)業(yè)務(wù)總部內(nèi)設(shè)部門負責(zé)人。現(xiàn)任公司
董事。
鐘文岳先生，廈門大學(xué)經(jīng)濟學(xué)碩士。曾在中農(nóng)信福建集團公司、申銀萬國證券股份有限
公司、廈門海發(fā)投資實業(yè)股份有限公司、二十一世紀(jì)科技投資有限責(zé)任公司、新江南投資有
限公司、招商銀行股份有限公司工作。2015年6月至2023年6月在招商基金管理有限公司
工作，曾任公司黨委副書記、常務(wù)副總經(jīng)理、財務(wù)負責(zé)人、深圳分公司及成都分公司總經(jīng)理。
2023年7月至2025年5月在招銀理財有限責(zé)任公司工作，曾任黨委副書記、總裁。2025
年5月加入招商基金管理有限公司，任公司黨委副書記、董事、總經(jīng)理。2025年7月起任
公司黨委書記、董事、總經(jīng)理。
張思寧女士，中國人民銀行金融研究所金融學(xué)博士研究生。1989年8月至1992年11
月歷任中國金融學(xué)院國際金融系助教、講師。1992年11月至2012年6月歷任中國證監(jiān)會
發(fā)行監(jiān)管部副處長、處長、副主任，中國證監(jiān)會上市公司監(jiān)管部副主任、正局級副主任，中
國證監(jiān)會創(chuàng)業(yè)板部主任。2012年6月至2014年6月任上海證監(jiān)局黨委書記、局長。2014
年6月至2017年4月歷任中國證監(jiān)會創(chuàng)新部主任、打非局局長。2017年5月起任證通股份
有限公司董事長。兼任百聯(lián)集團有限公司外部董事?，F(xiàn)任公司獨立董事。
陳宏民先生，上海交通大學(xué)工學(xué)博士研究生。1982年9月至1985年9月?lián)紊虾Ｐ侣?lián)
紡織品進出口公司職工大學(xué)教師。1991年3月加入上海交通大學(xué)安泰經(jīng)濟與管理學(xué)院，歷
任講師、副教授、教授，系主任、研究所所長、副院長。1993年4月至1994年6月于加拿
大不列顛哥倫比亞大學(xué)作博士后研究。2009年2月至2015年3月兼任摩根士丹利華鑫基金
管理有限公司獨立董事。1994年12月起任上海交通大學(xué)安泰經(jīng)管學(xué)院教授，兼任上海交通
大學(xué)行業(yè)研究院副院長、中國管理科學(xué)與工程學(xué)會副理事長、上海市人民政府參事、《系統(tǒng)
管理學(xué)報》雜志主編、上海唯賽勃環(huán)保科技股份有限公司獨立董事?，F(xiàn)任公司獨立董事。
梁上坤先生，南京大學(xué)會計學(xué)博士研究生。2013年7月起在中央財經(jīng)大學(xué)工作，曾任
講師、副教授、教授?，F(xiàn)任中央財經(jīng)大學(xué)科研處副處長，兼任常州百瑞吉生物醫(yī)藥股份有限
公司獨立董事、上海同達創(chuàng)業(yè)投資股份有限公司獨立董事?，F(xiàn)任公司獨立董事。
3.2.2公司高級管理人員
鐘文岳先生，總經(jīng)理，簡歷同上。
歐志明先生，副總經(jīng)理，華中科技大學(xué)經(jīng)濟學(xué)及法學(xué)雙學(xué)士、投資經(jīng)濟碩士。2002年
加入廣發(fā)證券深圳業(yè)務(wù)總部任機構(gòu)客戶經(jīng)理；2003年4月至2004年7月于廣發(fā)證券總部任
風(fēng)險控制崗從事風(fēng)險管理工作；2004年7月加入招商基金管理有限公司，曾任法律合規(guī)部
高級經(jīng)理、副總監(jiān)、總監(jiān)、督察長，現(xiàn)任公司副總經(jīng)理、首席信息官、董事會秘書，兼任招
商財富資產(chǎn)管理有限公司董事及博時基金（國際）有限公司董事。
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潘西里先生，督察長，法學(xué)碩士。1998年加入大鵬證券有限責(zé)任公司法律部，負責(zé)法
務(wù)工作；2001年10月加入天同基金管理有限公司監(jiān)察稽核部，任職主管；2003年2月加入
中國證券監(jiān)督管理委員會深圳監(jiān)管局，歷任副主任科員、主任科員、副處長及處長；2015
年加入招商基金管理有限公司，現(xiàn)任公司督察長。
譚智勇先生，副總經(jīng)理，工商管理碩士、國際貿(mào)易學(xué)碩士。2004年7月至2025年7月
曾在招商銀行股份有限公司、招商信諾人壽保險有限公司工作。2025年7月加入招商基金
管理有限公司，現(xiàn)任公司副總經(jīng)理。
孫明霞女士，副總經(jīng)理，工學(xué)碩士。曾在人力資源和社會保障部工作，2016年6月加
入招商基金管理有限公司任總經(jīng)理助理，現(xiàn)任招商基金管理有限公司黨委委員、副總經(jīng)理、
財務(wù)負責(zé)人、養(yǎng)老金融業(yè)務(wù)總部總監(jiān)，兼任招商財富資產(chǎn)管理有限公司董事。
王景女士，公司首席（副總經(jīng)理級），產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟學(xué)碩士。1991年8月至2010年8月曾
在中國石油烏魯木齊石化公司物資裝備公司、北京許繼電氣有限公司、中綠實業(yè)有限公司、
金鷹基金管理有限公司、中信基金管理有限責(zé)任公司、華夏基金管理有限公司、東興證券股
份有限公司工作。2010年8月加入招商基金管理有限公司，曾任固定收益投資部基金經(jīng)理，
投資管理三部基金經(jīng)理、副總監(jiān)，投資管理一部副總監(jiān)（主持工作）、總監(jiān)，公司總經(jīng)理助
理，現(xiàn)任公司首席（副總經(jīng)理級）。
李剛先生，公司首席（副總經(jīng)理級），經(jīng)濟學(xué)博士。2002年4月至2025年4月曾在
中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司、鵬揚基金管理有限公司、惠升基金管理有限責(zé)任公司工作。2025
年5月加入招商基金管理有限公司，現(xiàn)任公司首席（副總經(jīng)理級）。
朱紅裕先生，公司首席（副總經(jīng)理級），化學(xué)工程與技術(shù)碩士。2005年8月至2021年
5月曾在華夏證券股份有限公司、中信建投證券有限責(zé)任公司、銀河基金管理有限公司、華
安基金管理有限公司、國投瑞銀基金管理有限公司、紅杉資本中國基金、上海弘尚資產(chǎn)管理
中心（有限合伙）、招銀理財有限責(zé)任公司工作。2021年5月加入招商基金管理有限公司
任首席研究官，現(xiàn)任公司首席（副總經(jīng)理級）兼投資管理四部總監(jiān)。
陳方元先生，公司首席（副總經(jīng)理級），工商管理碩士。2004年7月至2007年4月在
北京甲骨文軟件系統(tǒng)有限公司上海辦事處工作，2010年4月至2015年6月在國泰基金管理
有限公司工作。2015年7月加入招商基金管理有限公司，曾任戰(zhàn)略客戶部總監(jiān)、機構(gòu)資產(chǎn)
管理部總監(jiān)、機構(gòu)業(yè)務(wù)總監(jiān)、公司首席機構(gòu)業(yè)務(wù)官，現(xiàn)任公司首席（副總經(jīng)理級）兼機構(gòu)業(yè)
務(wù)總部總監(jiān)。
于立勇先生，公司首席（副總經(jīng)理級），管理科學(xué)與工程博士。2004年8月至2022年
3月曾在中國人保資產(chǎn)管理有限公司工作。2022年3月加入招商基金管理有限公司，曾任公
司首席配置官兼投資管理四部總監(jiān)，現(xiàn)任公司首席（副總經(jīng)理級）。
3.2.3基金經(jīng)理
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許強先生，管理學(xué)學(xué)士。2008年9月加入畢馬威華振會計師事務(wù)所，從事審計工作；
2010年9月加入招商基金管理有限公司，曾任基金核算部基金會計、固定收益投資部研究
員，現(xiàn)任招商招利寶貨幣市場基金基金經(jīng)理（管理時間：2017年4月17日至今）、招商現(xiàn)
金增值開放式證券投資基金基金經(jīng)理（管理時間：2021年12月22日至今）。
3.2.4投資決策委員會成員
公司的投資決策委員會由如下成員組成：鐘文岳、王景、李剛、朱紅裕、于立勇。
鐘文岳先生，簡歷同上。
王景女士，簡歷同上。
李剛先生，簡歷同上。
朱紅裕先生，簡歷同上。
于立勇先生，簡歷同上。
3.2.5上述人員之間均不存在近親屬關(guān)系。
3.3基金管理人職責(zé)
根據(jù)《基金法》，基金管理人必須履行以下職責(zé)：
1、依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)代為辦理基金份額的發(fā)
售、申購、贖回和登記事宜；
2、辦理基金備案手續(xù)；
3、對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進行證券投資；
4、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配收益；
5、進行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；
6、編制季度、中期和年度基金報告；
7、計算并公告基金凈值信息，確定基金份額申購、贖回及轉(zhuǎn)換價格；
8、辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；
9、按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；
10、保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料；
11、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實施其他法律行為；
12、法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他職責(zé)。
3.4基金管理人的承諾
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1、本基金管理人承諾不得從事違反《中華人民共和國證券法》、《基金法》、《運作
辦法》、《銷售辦法》、《信息披露辦法》等法律法規(guī)及規(guī)章的行為，并承諾建立健全內(nèi)部
控制制度，采取有效措施，防止違法行為的發(fā)生。
2、基金管理人的禁止行為：
（1）將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資；
（2）不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)；
（3）利用基金財產(chǎn)或者職務(wù)之便為基金份額持有人以外的人牟取利益；
（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
（5）侵占、挪用基金財產(chǎn)；
（6）泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息，利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相
關(guān)的交易活動；
（7）玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責(zé)；
（8）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。
3、基金管理人禁止利用基金財產(chǎn)從事以下投資或活動：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；
（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；
（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制人或者
與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交
易的，應(yīng)當(dāng)符合本基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，防范利
益沖突，建立健全內(nèi)部審批機制和評估機制，按照市場公平合理價格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事
先得到基金托管人同意，并按法律法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會審
議，并經(jīng)過三分之二以上的獨立董事通過?；鸸芾砣硕聲?yīng)至少每半年對關(guān)聯(lián)交易事項
進行審查。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，則本基金投資不再受相關(guān)限制。
4、本基金管理人承諾加強人員管理，強化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國家有關(guān)法
律、法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠實信用、勤勉盡責(zé)，不從事以下活動：
（1）越權(quán)或違規(guī)經(jīng)營；
（2）違反《基金合同》或《托管協(xié)議》；
（3）故意損害基金份額持有人或其他基金相關(guān)機構(gòu)的合法利益；
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（4）在向中國證監(jiān)會報送的資料中弄虛作假；
（5）拒絕、干擾、阻撓或嚴重影響中國證監(jiān)會依法監(jiān)管；
（6）玩忽職守、濫用職權(quán)；
（7）泄漏在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開的基金投資內(nèi)
容、基金投資計劃等信息；
（8）協(xié)助、接受委托或以其它任何形式為其它組織或個人進行證券交易；
（9）其他法律、行政法規(guī)以及中國證監(jiān)會禁止的行為。
5、本基金管理人承諾履行誠信義務(wù)，如實披露法規(guī)要求的披露內(nèi)容。
6、基金經(jīng)理承諾
（1）依照有關(guān)法律、法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定，本著謹慎的原則為基金份額持有人
謀取最大利益；
（2）不利用職務(wù)之便為自己、其代理人、代表人、受雇人或任何第三人謀取利益；
（3）不泄漏在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開的基金投資
內(nèi)容、基金投資計劃等信息；
（4）不協(xié)助、接受委托或以其它任何形式為其它組織或個人進行證券交易。
3.5內(nèi)部控制制度
1、內(nèi)部控制的原則
健全性原則、有效性原則、獨立性原則、相互制約原則、成本效益原則。
2、內(nèi)部控制的組織體系
公司的內(nèi)部控制組織體系是一個權(quán)責(zé)分明、分工明確的組織結(jié)構(gòu)，以實現(xiàn)對公司從決策
層到管理層和操作層的全面監(jiān)督和控制。具體而言，包括如下組成部分：
（1）董事會風(fēng)險控制委員會：風(fēng)險控制委員會作為董事會下設(shè)的專門委員會之一，負
責(zé)決定公司各項重要的內(nèi)部控制制度并檢查其合法性、合理性和有效性，負責(zé)決定公司風(fēng)險
管理戰(zhàn)略和政策并檢查其執(zhí)行情況，審查公司關(guān)聯(lián)交易和檢查公司的內(nèi)部審計和業(yè)務(wù)稽查情
況等。
（2）督察長：督察長負責(zé)監(jiān)督檢查基金和公司運作的合法合規(guī)情況及公司內(nèi)部風(fēng)險控
制情況，并負責(zé)組織指導(dǎo)公司監(jiān)察稽核工作。督察長發(fā)現(xiàn)基金和公司存在重大風(fēng)險或隱患，
或發(fā)生督察長依法認為需要報告的其他情形以及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情形時，應(yīng)當(dāng)及時向
公司董事會和中國證監(jiān)會報告。
（3）風(fēng)險管理委員會：風(fēng)險管理委員會是總經(jīng)理辦公會下設(shè)的負責(zé)風(fēng)險管理的專業(yè)委
員會，主要負責(zé)對公司經(jīng)營管理中的重大問題和重大事項進行風(fēng)險評估并作出決策，并針對
公司經(jīng)營管理活動中發(fā)生的重大突發(fā)性事件和重大危機情況，實施危機處理機制。
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（4）監(jiān)察稽核部門：監(jiān)察稽核部門負責(zé)對公司內(nèi)部控制制度和風(fēng)險管理政策的執(zhí)行情
況進行合規(guī)性監(jiān)督檢查，向公司風(fēng)險管理委員會和總經(jīng)理報告。
（5）各業(yè)務(wù)部門：風(fēng)險控制是每一個業(yè)務(wù)部門和員工最首要的責(zé)任。各部門的主管在
權(quán)限范圍內(nèi)，對其負責(zé)的業(yè)務(wù)進行檢查監(jiān)督和風(fēng)險控制。員工根據(jù)國家法律法規(guī)、公司規(guī)章
制度、道德規(guī)范和行為準(zhǔn)則、自己的崗位職責(zé)進行自律。
3、內(nèi)部控制制度概述
（1）內(nèi)控制度概述
公司內(nèi)控制度由內(nèi)部控制大綱、公司基本制度、部門管理辦法和業(yè)務(wù)管理辦法組成。
其中，公司內(nèi)控大綱包括《內(nèi)部控制大綱》和《法規(guī)遵循政策（風(fēng)險管理制度）》，它
們是各項基本管理制度的綱要和總攬，是對公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細化和展開。
公司基本制度包括投資管理制度、基金會計核算制度、信息披露制度、監(jiān)察稽核制度、
公司財務(wù)制度、資料檔案管理制度、業(yè)績評估考核制度、人力資源管理制度和危機處理制度
等。部門管理辦法在公司基本制度基礎(chǔ)上，對各部門的主要職責(zé)、崗位設(shè)置、崗位責(zé)任進行
了規(guī)范。業(yè)務(wù)管理辦法對公司各項業(yè)務(wù)的操作進行了規(guī)范。
（2）風(fēng)險控制制度
內(nèi)部風(fēng)險控制制度由一系列的具體制度構(gòu)成，具體包括內(nèi)部控制大綱、法規(guī)遵循政策、
崗位分離制度、業(yè)務(wù)隔離制度、標(biāo)準(zhǔn)化作業(yè)流程制度、集中交易制度、權(quán)限管理制度、信息
披露制度、監(jiān)察稽核制度等。
（3）監(jiān)察稽核制度
公司設(shè)立相對獨立的內(nèi)部控制組織體系和監(jiān)察稽核部門。監(jiān)察稽核部門的職責(zé)是依據(jù)國
家的有關(guān)法律法規(guī)、公司內(nèi)部控制制度在所賦予的權(quán)限內(nèi)按照所規(guī)定的程序和適當(dāng)?shù)姆椒▽?
監(jiān)察稽核對象進行公正客觀的檢查和評價，包括調(diào)查評價公司內(nèi)控制度的健全性、合理性和
有效性、檢查公司執(zhí)行國家法律法規(guī)和公司規(guī)章制度的情況、進行日常風(fēng)險控制的監(jiān)控工作、
執(zhí)行公司內(nèi)部定期不定期的內(nèi)部審計、調(diào)查公司內(nèi)部的違法案件等。
4、內(nèi)部控制的五個要素
內(nèi)部控制的基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險評估、控制活動、信息溝通、內(nèi)部監(jiān)控。
（1）控制環(huán)境
公司致力于樹立內(nèi)控優(yōu)先和風(fēng)險控制的理念，培養(yǎng)全體員工的風(fēng)險防范意識，營造一個
濃厚的風(fēng)險控制的文化氛圍和環(huán)境，使全體員工及時了解相關(guān)的法律法規(guī)、管理層的經(jīng)營思
想、公司的規(guī)章制度并自覺遵循，使風(fēng)險意識貫穿到公司各個部門、各個崗位和各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。
（2）風(fēng)險評估
公司對組織結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)流程、經(jīng)營運作活動進行分析，發(fā)現(xiàn)風(fēng)險，并將風(fēng)險進行分類，
找出風(fēng)險分布點，并對風(fēng)險進行分析和評估，找出引致風(fēng)險產(chǎn)生的原因，采取定性定量的手
段分析考量風(fēng)險的高低和危害程度。落實責(zé)任人，并不斷完善相關(guān)的風(fēng)險防范措施。
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（3）控制活動
公司控制活動主要包括組織結(jié)構(gòu)控制、操作控制和會計控制等。
1）組織結(jié)構(gòu)控制
各部門的設(shè)置體現(xiàn)部門之間職責(zé)有分工，但部門之間又相互合作與制衡的原則?；鹜?
資管理、基金運作、市場營銷部等業(yè)務(wù)部門有明確的授權(quán)分工，各部門的操作相互獨立、相
互牽制并且有獨立的報告系統(tǒng)，形成了權(quán)責(zé)分明、嚴密有效的三道監(jiān)控防線：
①以各崗位目標(biāo)責(zé)任制為基礎(chǔ)的第一道監(jiān)控防線：各部門內(nèi)部工作崗位合理分工、職責(zé)
明確，并有相應(yīng)的崗位說明書和崗位責(zé)任制，對不相容的職務(wù)、崗位分離設(shè)置，使不同的崗
位之間形成一種相互檢查、相互制約的關(guān)系，以減少舞弊或差錯發(fā)生的風(fēng)險。
②各相關(guān)部門、相關(guān)崗位之間相互監(jiān)督和牽制的第二道監(jiān)控防線：公司在相關(guān)部門、相
關(guān)崗位之間建立標(biāo)準(zhǔn)化的業(yè)務(wù)操作流程、重要業(yè)務(wù)處理憑據(jù)傳遞和信息溝通制度，后續(xù)部門
及崗位對前一部門及崗位負有監(jiān)督和檢查的責(zé)任。
③以督察長、監(jiān)察稽核部門對各崗位、各部門、各機構(gòu)、各項業(yè)務(wù)全面實施監(jiān)督反饋的
第三道監(jiān)控防線。
2）操作控制
公司設(shè)定了一系列的操作控制的制度手段，如標(biāo)準(zhǔn)化業(yè)務(wù)流程、業(yè)務(wù)、崗位和空間隔離
制度、授權(quán)分責(zé)制度、集中交易制度、保密制度、信息披露制度、檔案資料保全制度、客戶
投訴處理制度等，控制日常運作和經(jīng)營中的風(fēng)險。
3）會計控制
公司確保基金資產(chǎn)與公司自有財產(chǎn)完全分開，分賬管理，獨立核算；公司會計核算與基
金會計核算在業(yè)務(wù)規(guī)范、人員崗位和辦公區(qū)域上進行嚴格區(qū)分。公司對所管理的不同基金以
及本基金下分別設(shè)立賬戶，分賬管理，以確保每只基金和基金資產(chǎn)的完整和獨立。
（4）信息溝通
即指及時地實現(xiàn)信息的流動，如自下而上的報告和自上而下的反饋。
公司建立了內(nèi)部辦公自動化信息系統(tǒng)與業(yè)務(wù)匯報體系，通過建立有效的信息交流渠道，
保證公司員工及各級管理人員可以充分了解與其職責(zé)相關(guān)的信息，保證信息及時送達適當(dāng)?shù)?
人員進行處理。
公司制定管理和業(yè)務(wù)報告制度，包括定期報告制度和不定期報告制度。定期報告制度按
照每日、每月、每年度等不同的時間頻次進行報告。
1）執(zhí)行體系報告路線：各業(yè)務(wù)人員向部門負責(zé)人報告；部門負責(zé)人向分管領(lǐng)導(dǎo)、總經(jīng)
理報告；
2）監(jiān)督體系報告路線：公司員工、各部門負責(zé)人向監(jiān)察稽核部門報告，監(jiān)察稽核部門
向總經(jīng)理、督察長分別報告；
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3）督察長定期出具監(jiān)察報告，報送董事會及其下設(shè)的風(fēng)險控制委員會和中國證監(jiān)會；
如發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)行為，應(yīng)立即向董事會和中國證監(jiān)會報告。
（5）內(nèi)部監(jiān)控
督察長和監(jiān)察稽核部門人員負責(zé)日常監(jiān)督工作，促使公司員工積極參與和遵循內(nèi)部控制
制度，保證制度有效地實施。董事會風(fēng)險控制委員會、督察長、風(fēng)險管理委員會、監(jiān)察稽核
部門對內(nèi)部控制制度持續(xù)地進行檢驗，檢驗其是否符合規(guī)定要求并加以充實和改善，及時反
映政策法規(guī)、市場環(huán)境、技術(shù)等因素的變化趨勢，保證內(nèi)控制度的有效性。
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§4基金托管人
4.1基本情況
名稱：中國銀行股份有限公司（簡稱“中國銀行”）
住所及辦公地址：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街1號
首次注冊登記日期：1983年10月31日
注冊資本：人民幣叁仟貳佰貳拾貳億壹仟貳佰肆拾壹萬壹仟捌佰壹拾肆元整
法定代表人：葛海蛟
基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基字【1998】24號
托管部門信息披露聯(lián)系人：許俊
傳真：（010）66594942
中國銀行客服電話：95566
4.2主要人員情況
中國銀行資產(chǎn)托管部設(shè)立于1998年，現(xiàn)有員工120余人，大部分員工具有豐富的銀行、
證券、基金、信托從業(yè)經(jīng)驗，且具有海外工作、學(xué)習(xí)或培訓(xùn)經(jīng)歷，60％以上的員工具有碩士
以上學(xué)位或高級職稱。為給客戶提供專業(yè)化的托管服務(wù)，中國銀行已在境內(nèi)、外分行開展托
管業(yè)務(wù)。
作為國內(nèi)首批開展證券投資基金托管業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行，中國銀行擁有證券投資基金、基
金（一對多、一對一）、社?；?、保險資金、QFII、RQFII、QDII、境外三類機構(gòu)、券商
資產(chǎn)管理計劃、信托計劃、企業(yè)年金、銀行理財產(chǎn)品、股權(quán)基金、私募基金、資金托管等門
類齊全、產(chǎn)品豐富的托管業(yè)務(wù)體系。在國內(nèi)，中國銀行首家開展績效評估、風(fēng)險分析等增值
服務(wù)，為各類客戶提供個性化的托管增值服務(wù)，是國內(nèi)領(lǐng)先的大型中資托管銀行。
4.3基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營情況
截至2025年12月31日，中國銀行已托管1200只證券投資基金，其中境內(nèi)基金1131
只，QDII基金69只，覆蓋了股票型、債券型、混合型、貨幣型、指數(shù)型、FOF、REITs等多
種類型的基金，滿足了不同客戶多元化的投資理財需求，基金托管規(guī)模位居同業(yè)前列。
4.4托管業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制制度
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中國銀行托管業(yè)務(wù)風(fēng)險管理與內(nèi)部控制納入中國銀行全面風(fēng)險管理體系。資產(chǎn)托管部作
為一道防線部門，承擔(dān)托管業(yè)務(wù)風(fēng)險控制的第一責(zé)任；風(fēng)險管理部門作為第二道防線部門，
承擔(dān)制定風(fēng)險管理制度和流程，監(jiān)測和管理風(fēng)險的責(zé)任，對托管業(yè)務(wù)進行指導(dǎo)、培訓(xùn)、監(jiān)督
檢查；審計部門作為第三道防線，負責(zé)開展托管業(yè)務(wù)審計工作，發(fā)現(xiàn)問題，揭示風(fēng)險，提出
審計建議。中國銀行托管業(yè)務(wù)風(fēng)險控制貫穿業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)，通過制度建設(shè)與執(zhí)行、風(fēng)險與控制
評估、內(nèi)外部檢查及審計監(jiān)督等措施，持續(xù)完善托管業(yè)務(wù)全員、全面、全程的風(fēng)險管理體系。
2007年起，中國銀行開始聘請外部會計師事務(wù)所開展托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制審閱工作，已
連續(xù)多年獲得基于“ISAE3402”等國際主流內(nèi)控審閱準(zhǔn)則的無保留意見的內(nèi)控鑒證報告。中
國銀行托管業(yè)務(wù)內(nèi)控制度完善，內(nèi)控措施嚴密，能夠有效保證托管資產(chǎn)的安全。
4.5托管人對管理人運作基金進行監(jiān)督的方法和程序
根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》、《公開募集證券投資基金運作管理辦法》的
相關(guān)規(guī)定，基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或
者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，及時通知基金管理人，并及時向國務(wù)院證券監(jiān)督管
理機構(gòu)報告?；鹜泄苋巳绨l(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資指令違反法律、行
政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的,應(yīng)當(dāng)及時通知基金管理人，并及時向國
務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)報告。
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§5相關(guān)服務(wù)機構(gòu)
5.1基金份額銷售機構(gòu)
5.1.1直銷機構(gòu)
直銷機構(gòu)：招商基金管理有限公司
招商基金客戶服務(wù)熱線：400-887-9555
招商基金官網(wǎng)交易平臺
交易網(wǎng)站：www.cmfchina.com
客服電話：400-887-9555
電話：（0755）83076995
傳真：（0755）83199059
聯(lián)系人：李璟
招商基金直銷交易服務(wù)聯(lián)系方式
地址：廣東省深圳市福田區(qū)深南大道7028號時代科技大廈7層招商基金客戶服務(wù)部直
銷柜臺
電話：（0755）83196359 83196358
傳真：（0755）83196360
備用傳真：（0755）83199266
聯(lián)系人：馮敏
5.1.2代銷機構(gòu)
本基金代銷機構(gòu)信息請詳見基金管理人官網(wǎng)公示的銷售機構(gòu)信息表?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)
有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定調(diào)整銷售機構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)站公示。
5.2注冊登記機構(gòu)
名稱：招商基金管理有限公司
注冊地址：深圳市福田區(qū)深南大道7088號
法定代表人：王穎
電話：（0755）83196445
傳真：（0755）83196436
聯(lián)系人：宋宇彬
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5.3律師事務(wù)所和經(jīng)辦律師
名稱：上海源泰律師事務(wù)所
注冊地址：上海市浦東新區(qū)浦東南路256號華夏銀行大廈14樓
負責(zé)人：廖海
電話：（021）51150298
傳真：（021）51150398
經(jīng)辦律師：劉佳、張雯倩
聯(lián)系人：劉佳
5.4會計師事務(wù)所和經(jīng)辦注冊會計師
名稱：德勤華永會計師事務(wù)所（特殊普通合伙）
注冊地址：上海市延安東路222號外灘中心30樓
執(zhí)行事務(wù)合伙人：付建超
電話：021-6141 8888
傳真：021-6335 0003
經(jīng)辦注冊會計師：曾浩、江麗雅
聯(lián)系人：曾浩、江麗雅
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§6基金份額的分類
6.1基金份額的分類
本基金根據(jù)投資者持有的基金份額按照不同的費率計提銷售服務(wù)費用，因此形成不同的
基金份額類別。本基金將設(shè)A類和B類兩類基金份額，兩類基金份額分別設(shè)置基金代碼，并
單獨公布每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。
6.2基金份額類別的限制
- A類基金份額 B類基金份額
年銷售服務(wù)費率 0.25%/年 0.01%/年
首次單筆申購最低金額 0.01元（直銷柜臺為500,000元） 0.01元（直銷柜臺為300萬元）
追加申購最低金額 0.01元 0.01元
單筆贖回最低份額 0.01份 0.01份
基金管理人可以根據(jù)市場情況，在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整申購各類基金份額的最
低金額限制及互相轉(zhuǎn)換規(guī)則，并在調(diào)整實施之日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定
媒介上公告。
6.3基金份額分類及規(guī)則的調(diào)整
在不違反法律法規(guī)規(guī)定、基金合同約定以及對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響下：
1、根據(jù)基金實際運作情況，在履行適當(dāng)程序后，基金管理人可對基金份額分類進行調(diào)
整并公告。
2、基金管理人可以與基金托管人協(xié)商一致并在履行相關(guān)程序后，調(diào)整認（申）購各類
基金份額的最低金額限制及互相轉(zhuǎn)換規(guī)則，基金管理人必須在調(diào)整實施之日前依照《信息披
露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上刊登公告。
3、根據(jù)基金實際運作情況，在履行適當(dāng)程序后，基金管理人可開通本基金A類、B類
基金份額自動份額級別調(diào)整業(yè)務(wù)并公告。
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§7基金的募集與基金合同的生效
本基金由基金管理人依照《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、《信息披露辦法》、
《業(yè)務(wù)規(guī)則》等有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章及《基金合同》，并經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會證監(jiān)
許可〔2016〕2263號文注冊公開募集。募集期從2017年2月27日起到2017年4月12日
止，共募集203,295,677.47份基金份額，有效認購總戶數(shù)為242戶。
本基金的基金合同已于2017年4月17日正式生效。
《基金合同》生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金
資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報告中予以披露；連續(xù)60個工作日
出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會報告并提出解決方案，如轉(zhuǎn)換運作方式、與
其他基金合并或者終止基金合同等，并召開基金份額持有人大會進行表決。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
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§8基金份額的申購、贖回
8.1申購、贖回的場所
本基金的申購與贖回將通過銷售機構(gòu)進行。具體的銷售網(wǎng)點由基金管理人在招募說明書
或其他相關(guān)公告中列明?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)情況變更增減銷售機構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)站公
示?；鹜顿Y人應(yīng)當(dāng)在銷售機構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)的營業(yè)場所或按銷售機構(gòu)提供的其他方式
辦理基金份額的申購與贖回。
8.2申購、贖回的開放日期及辦理時間
1、開放日及開放時間
投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理時間為上海證券交易所、深圳證
券交易所的正常交易日的交易時間，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的要求或基金
合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時除外。
基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券交易市場、證券交易所交易時間變更、新的業(yè)務(wù)發(fā)展
或其他特殊情況，基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進行相應(yīng)的調(diào)整，但應(yīng)在實
施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
2、申購、贖回開始日及業(yè)務(wù)辦理時間
基金管理人自基金合同生效之日起不超過3個月開始辦理申購，具體業(yè)務(wù)辦理時間在申
購開始公告中規(guī)定。
基金管理人自基金合同生效之日起不超過3個月開始辦理贖回，具體業(yè)務(wù)辦理時間在贖
回開始公告中規(guī)定。
在確定申購開始與贖回開始時間后，基金管理人應(yīng)在申購、贖回開放日前依照《信息披
露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告申購與贖回的開始時間。
基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖回或者轉(zhuǎn)
換。投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或轉(zhuǎn)換申請且登記機構(gòu)確認接
受的，視為下一開放日的申購、贖回或轉(zhuǎn)換申請。
8.3申購、贖回的原則
1、“確定價”原則，即申購、贖回價格以每份基金份額凈值為1.00元的基準(zhǔn)進行計算；
2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；
3、當(dāng)日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時間以內(nèi)撤銷，基金銷售機構(gòu)另有
規(guī)定的，以基金銷售機構(gòu)的規(guī)定為準(zhǔn)；
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4、贖回遵循“先進先出”原則，即按照投資人認購、申購的先后次序進行順序贖回；
5、基金管理人有權(quán)決定本基金的總規(guī)模限制、基金份額持有人持有本基金A類或B類
基金份額的最高限額、本基金A類或B類基金份額的規(guī)模限額，但應(yīng)最遲在新的限額實施前
依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告；
6、辦理申購、贖回業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則。
基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下或在不損害基金份額持有人權(quán)益的情況下可更
改上述原則，對上述原則進行調(diào)整?；鸸芾砣吮仨氃谛乱?guī)開始實施前依照《信息披露辦法》
的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
8.4申購、贖回的程序
1、申購和贖回的申請方式
投資人必須根據(jù)銷售機構(gòu)規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時間內(nèi)提出申購或贖回
的申請。
2、申購和贖回的款項支付
投資人申購基金份額時，必須全額交付申購款項，否則所提交的申購申請不成立。投資
人交付申購款項，申購成立；登記機構(gòu)確認基金份額時，申購生效。
投資人在提交贖回申請時須持有足夠的基金份額余額，否則所提交的贖回申請不成立。
基金份額持有人遞交贖回申請，贖回成立；登記機構(gòu)確認贖回時，贖回生效。
投資人T日贖回申請生效后，基金管理人將在T＋7日(包括該日)內(nèi)支付贖回款項。如
遇證券交易所或交易市場數(shù)據(jù)傳輸延遲、通訊系統(tǒng)故障、銀行交換系統(tǒng)故障或其他非基金管
理人及基金托管人所能控制的因素影響了業(yè)務(wù)流程，則贖回款項劃付時間相應(yīng)順延。在發(fā)生
巨額贖回或基金合同載明的其他暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形時，款項的支付辦法參
照基金合同有關(guān)條款處理。
3、申購和贖回申請的確認
基金管理人應(yīng)以開放日規(guī)定時間結(jié)束前受理有效申購和贖回申請的當(dāng)天作為申購或贖
回申請日(T日)，在正常情況下，本基金登記機構(gòu)在T+1日內(nèi)對該交易的有效性進行確認。
T日提交的有效申請，投資人可在T+2日后(包括該日)及時到銷售網(wǎng)點柜臺或以銷售機構(gòu)規(guī)
定的其他方式查詢申請的確認情況。若申購不成功或無效，則申購款項本金退還給投資人，
期間的利息損失由投資人承擔(dān)。
基金銷售機構(gòu)對申購、贖回申請的受理并不代表申請一定成功，而僅代表銷售機構(gòu)確實
接收到申請。申購、贖回的確認以登記機構(gòu)的確認結(jié)果為準(zhǔn)。對于申請的確認情況，投資人
應(yīng)及時查詢并妥善行使合法權(quán)利。
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本基金可在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)、在不對基金份額持有人利益造成損害的前提下，對
登記的辦理時間、方式等規(guī)則進行調(diào)整。基金管理人應(yīng)在新規(guī)則開始實施前按照《信息披露
辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介公告。
8.5申購、贖回的數(shù)額限制
1、基金申購的限制
原則上，投資者通過代銷機構(gòu)、本基金管理人官網(wǎng)交易平臺和直銷柜臺首次申購和追
加申購的限制詳見招募說明書的第六部分。實際操作中，各銷售機構(gòu)在符合上述規(guī)定的前
提下，可根據(jù)情況調(diào)高首次申購和追加申購的最低金額，具體以銷售機構(gòu)公布的為準(zhǔn)，投
資人需遵循銷售機構(gòu)的相關(guān)規(guī)定。
投資人將當(dāng)期分配的基金收益再投資時，不受最低申購金額的限制。
2、基金贖回的限制
每次贖回基金份額不得低于0.01份，基金份額持有人贖回時或贖回后在銷售機構(gòu)網(wǎng)點
保留的基金份額余額不足0.01份的，在贖回時需一次全部贖回。實際操作中，以各代銷機
構(gòu)的具體規(guī)定為準(zhǔn)。
通過本基金管理人官網(wǎng)交易平臺贖回，每次贖回份額不得低于0.01份。
如遇巨額贖回等情況發(fā)生而導(dǎo)致延期贖回時，贖回辦理和款項支付的辦法將參照基金
合同有關(guān)巨額贖回或連續(xù)巨額贖回的條款處理。
3、基金轉(zhuǎn)換的限制
基金轉(zhuǎn)換分為轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入和轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出。通過各銷售機構(gòu)網(wǎng)點轉(zhuǎn)換的，轉(zhuǎn)出的基金份額不
得低于0.01份。
通過本基金管理人官網(wǎng)交易平臺轉(zhuǎn)換的，每次轉(zhuǎn)出份額不得低于0.01份。留存份額不
足0.01份的，只能一次性贖回，不能進行轉(zhuǎn)換。
4、投資者投資招商基金“定期定額投資計劃”時，每期扣款金額最低不少于人民幣0.01
元。實際操作中，以各銷售機構(gòu)的具體規(guī)定為準(zhǔn)。
5、當(dāng)接受申購申請對存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時，基金管理人
應(yīng)當(dāng)采取設(shè)定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、拒絕大額申購、暫停
基金申購等措施，切實保護存量基金份額持有人的合法權(quán)益。具體請參見相關(guān)公告。
6、基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購金額和贖回份額的數(shù)量
限制，無須召開基金份額持有人大會。基金管理人必須在調(diào)整前依照《信息披露辦法》的有
關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
8.6申購費用和贖回費用
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1、除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約定外，本基金不收取申購費用和贖回費用。
在滿足相關(guān)流動性風(fēng)險管理要求的前提下，為確保基金平穩(wěn)運作，避免誘發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險，
本基金可對以下情形征收強制贖回費用：
（1）當(dāng)本基金持有的現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)
到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值比例合計低于5%且偏離度為負時；
（2）本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計超過基金總份額50%的，且投資組
合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占
基金資產(chǎn)凈值的比例合計低于10%且偏離度為負時；
當(dāng)出現(xiàn)上述任一情形時，基金管理人應(yīng)當(dāng)對當(dāng)日單個基金份額持有人申請贖回基金份額
超過基金總份額1%以上的贖回申請征收1%的強制贖回費用，并將上述贖回費用全額計入基
金財產(chǎn)?；鸸芾砣伺c基金托管人協(xié)商確認上述做法無益于本基金利益最大化的情形除外。
2、本基金的申購、贖回價格為每份基金份額1.00元。投資者申購所得的份額等于申購
金額除以1.00元，除征收強制贖回費的情形外，贖回所得的金額等于贖回份額乘以1.00
元。
3、本基金申購份額的處理方式為：申購份額計算結(jié)果保留到小數(shù)點后2位，小數(shù)點后
2位以后的部分舍去，由此產(chǎn)生的誤差計入基金財產(chǎn)。
4、本基金贖回金額的處理方式為：贖回金額計算結(jié)果保留到小數(shù)點后2位，小數(shù)點后
2位以后的部分舍去，由此產(chǎn)生的誤差計入基金財產(chǎn)。
8.7申購份額與贖回金額的計算方式
1、申購份額的計算
采用“金額申購”方式，申購價格為每份基金份額凈值1.00元，申購份額的計算公式：
申購份額=申購金額/1.00
申購的有效份額按實際確認的申購金額除以1.00元確定，計算結(jié)果保留到小數(shù)點后兩
位，小數(shù)點后兩位以后的部分舍去，由此產(chǎn)生的誤差計入基金財產(chǎn)。
例二：假定某投資人在T日投資10,000元申購本基金A類基金份額，則其可得A類基
金份額的申購份額計算如下：
申購份額=10,000/1.00=10,000.00份
即該投資人投資10,000元申購本基金A類基金份額，其可得到10,000.00份A類基金
份額。
2．贖回金額的計算
采用“份額贖回”方式，贖回價格為每份基金份額凈值1.00元。除征收強制贖回費的
情形外，贖回金額的計算公式如下：
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贖回金額=贖回份額×1.00元
本基金贖回金額的處理方式為：贖回金額計算結(jié)果保留到小數(shù)點后2位，小數(shù)點后2
位以后的部分舍去，由此產(chǎn)生的誤差計入基金財產(chǎn)。
例三：假定某投資者在T日所持有的A類基金份額為5,500.60份基金份額，該投資者
申請贖回1,000份A類基金份額，則其獲得的贖回金額計算如下：
贖回金額=1,000×1.00元=1,000.00元
8.8拒絕或暫停申購的情形
發(fā)生下列情況時，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請：
1、因不可抗力導(dǎo)致基金無法正常運作。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停基金資產(chǎn)估值情況。
3、證券交易所交易時間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值。
4、接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現(xiàn)有基金份額持有人利益時。
5、當(dāng)日本基金基金份額的申購總額超出基金管理人規(guī)定的總規(guī)?；駻類或B類基金份
額申購額超過基金管理人規(guī)定對應(yīng)類別基金份額的規(guī)模限額。
6、基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可能對基金業(yè)
績產(chǎn)生負面影響，或其他損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。
7、本基金出現(xiàn)當(dāng)日凈收益或累計未分配凈收益小于零的情形，為保護基金份額持有人
的利益，基金管理人可暫停本基金的申購。
8、基金管理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)或登記的異常情況導(dǎo)致基金銷售系統(tǒng)、基
金登記系統(tǒng)或基金會計系統(tǒng)無法正常運行。
9、當(dāng)影子定價確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計算的基金資產(chǎn)凈值正偏離度絕對值
達到0.5%時。
10、基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導(dǎo)致單一投資者持有基金份額的比
例達到或者超過50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形時。
11、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且采用估
值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認后，基金管理人應(yīng)
當(dāng)暫停接受基金申購申請。
12、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。
發(fā)生上述第1、2、3、5、6、7、8、9、11、12項暫停申購情形之一且基金管理人決定
拒絕或暫停申購時，基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定在指定媒介上刊登暫停申購公告。如果
投資人的申購申請被拒絕，被拒絕的申購款項本金將退還給投資人。在暫停申購的情況消
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除時，基金管理人應(yīng)及時恢復(fù)申購業(yè)務(wù)的辦理。發(fā)生上述第9項情形時，基金管理人應(yīng)當(dāng)
暫停接受申購并在5個交易日內(nèi)將正偏離度絕對值調(diào)整到0.5%以內(nèi)。
8.9暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形
發(fā)生下列情形時，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖回款項：
1、因不可抗力導(dǎo)致基金管理人不能支付贖回款項。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況。
3、證券交易所交易時間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值。
4、連續(xù)兩個或兩個以上開放日發(fā)生巨額贖回。
5、繼續(xù)接受贖回申請將損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形時，可暫停接受投資人的
贖回申請。
6、本基金出現(xiàn)當(dāng)日凈收益或累計未分配凈收益小于零的情形，為保護基金份額持有人
的利益，基金管理人可暫停本基金的贖回。
7、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且采用估
值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認后，基金管理人應(yīng)當(dāng)
延緩支付贖回款項或暫停接受基金贖回申請。
8、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。
發(fā)生上述情形之一而基金管理人決定暫停接受基金份額持有人的贖回申請或者延緩支
付贖回款項時，基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定在指定媒介上刊登暫停贖回公告并報中國證監(jiān)
會備案。已確認的贖回申請，基金管理人應(yīng)足額支付；如暫時不能足額支付，應(yīng)將可支付部
分按單個賬戶申請量占申請總量的比例分配給贖回申請人，未支付部分可延期支付并以受理
申請當(dāng)日的基金份額凈值為依據(jù)計算贖回金額。若出現(xiàn)上述第4項所述情形，按基金合同的
相關(guān)條款處理。基金份額持有人在申請贖回時可事先選擇將當(dāng)日可能未獲受理部分予以撤銷。
在暫停贖回的情況消除時，基金管理人應(yīng)及時恢復(fù)贖回業(yè)務(wù)的辦理并公告。
8.10巨額贖回的認定及處理方式
1、巨額贖回的認定
若本基金單個開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)
出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額總數(shù)后的余額)超過
前一開放日的基金總份額的10%，即認為是發(fā)生了巨額贖回。
2、巨額贖回的處理方式
當(dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時的資產(chǎn)組合狀況決定全額贖回
或部分延期贖回。
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（1）全額贖回：當(dāng)基金管理人認為有能力支付投資人的全部贖回申請時，按正常贖回
程序執(zhí)行。
（2）部分延期贖回：當(dāng)基金管理人認為支付投資人的贖回申請有困難或認為因支付投
資人的贖回申請而進行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成較大波動時，基金管理人在
當(dāng)日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%的前提下，可對其余贖回申請延期辦
理。若進行上述延期辦理，對于單個基金份額持有人當(dāng)日贖回申請超過上一日基金總份額
10%以上的部分，將自動進行延期辦理。對于其余當(dāng)日非自動延期辦理的贖回申請，應(yīng)當(dāng)按
單個賬戶非自動延期辦理的贖回申請量占非自動延期辦理的贖回申請總量的比例，確定當(dāng)
日受理的贖回份額。對于未能贖回部分，投資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取
消贖回。選擇延期贖回的，將自動轉(zhuǎn)入下一個開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇
取消贖回的，當(dāng)日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回
申請一并處理，無優(yōu)先權(quán)，以此類推，直到全部贖回為止。如投資人在提交贖回申請時未
作明確選擇，投資人未能贖回部分作自動延期贖回處理。部分延期贖回不受單筆贖回最低
份額的限制。
（3）暫停贖回：連續(xù)2個開放日以上(含本數(shù))發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認為有必
要，可暫停接受基金的贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超
過20個工作日，并應(yīng)當(dāng)在指定媒介上進行公告。
（4）為公平對待不同類別基金份額持有人的合法權(quán)益，如本基金單個基金份額持有人
在單個開放日申請贖回基金份額超過基金總份額10%的，基金管理人可對其采取延期辦理部
分贖回申請或者延緩支付贖回款項的措施。
3、巨額贖回的公告
當(dāng)發(fā)生上述延期贖回并延期辦理時，基金管理人應(yīng)當(dāng)通過郵寄、傳真或者招募說明書規(guī)
定的其他方式（包括但不限于短信、電子郵件或由基金銷售機構(gòu)通知等方式）在3個交易日
內(nèi)通知基金份額持有人，說明有關(guān)處理方法，并在2日內(nèi)在指定媒介上刊登公告。
8.11暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告
1、發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)在指定媒介上刊登暫
停公告。
2、基金管理人可以根據(jù)暫停申購或贖回的時間，依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定，
在指定媒介上刊登重新開放申購或贖回的公告，也可以根據(jù)實際情況在暫停公告中明確重新
開放申購或贖回的時間，屆時不再另行發(fā)布重新開放的公告。
8.12基金轉(zhuǎn)換
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基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定決定開辦本基金與基金管理人
管理的其他基金之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，基金轉(zhuǎn)換可以收取一定的轉(zhuǎn)換費，相關(guān)規(guī)則由基金管理人
屆時根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定制定并公告，并提前告知基金托管人與相關(guān)機構(gòu)。
8.13基金的非交易過戶
基金的非交易過戶是指基金登記機構(gòu)受理繼承、捐贈和司法強制執(zhí)行等情形而產(chǎn)生的非
交易過戶以及登記機構(gòu)認可、符合法律法規(guī)的其它非交易過戶。無論在上述何種情況下，接
受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資人。
繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；捐贈指基金
份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質(zhì)的基金會或社會團體；司法強制執(zhí)行是
指司法機構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有的基金份額強制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法
人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供基金登記機構(gòu)要求提供的相關(guān)資料，對于符合條件
的非交易過戶申請按基金登記機構(gòu)的規(guī)定辦理，并按基金登記機構(gòu)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收費。
8.14基金的轉(zhuǎn)托管
基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，基金銷售機構(gòu)可
以按照規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收取轉(zhuǎn)托管費。
8.15定期定額投資計劃
基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計劃，具體規(guī)則由基金管理人另行規(guī)定。投
資人在辦理定期定額投資計劃時可自行約定每期扣款金額，每期扣款金額必須不低于基金管
理人在相關(guān)公告或更新的招募說明書中所規(guī)定的定期定額投資計劃最低申購金額。
8.16基金的凍結(jié)、解凍及質(zhì)押或其他基金業(yè)務(wù)
基金登記機構(gòu)只受理國家有權(quán)機關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，以及登記機構(gòu)認
可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍?；鸱蓊~被凍結(jié)的，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益
一并凍結(jié)，被凍結(jié)部分份額仍然參與收益分配與支付。法律法規(guī)或監(jiān)管部門另有規(guī)定的除外。
如相關(guān)法律法規(guī)允許基金管理人辦理基金份額的質(zhì)押業(yè)務(wù)或其他基金業(yè)務(wù)，基金管理人
將制定和實施相應(yīng)的業(yè)務(wù)規(guī)則。
8.17基金的協(xié)議轉(zhuǎn)讓
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在法律法規(guī)允許且條件具備的情況下，基金份額持有人通過依法設(shè)立的交易場所進行交
易或者按照法律法規(guī)和合同的約定進行協(xié)議轉(zhuǎn)讓，基金管理人可依法受理該等轉(zhuǎn)讓申請并由
登記機構(gòu)辦理基金份額的過戶登記?；鸸芾砣藬M辦理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)的，將提前公告，
基金份額持有人應(yīng)根據(jù)基金管理人公告的業(yè)務(wù)規(guī)則辦理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)。
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§9基金的投資
9.1投資目標(biāo)
在保持基金資產(chǎn)的低風(fēng)險和高流動性前提下，力求實現(xiàn)超過業(yè)績比較基準(zhǔn)的投資回報。
9.2投資范圍
本基金投資對象是具有良好流動性的金融工具，包括：
（1）現(xiàn)金；
（2）期限在1年以內(nèi)（含1年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單；
（3）剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支
持證券；
（4）中國證監(jiān)會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。
法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)允許貨幣市場基金投資其他貨幣市場工具的，在不改變基金投資目
標(biāo)、不改變基金風(fēng)險收益特征的條件下，在基金管理人履行適當(dāng)程序后，本基金可參與其他
貨幣市場工具的投資。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可
以將其納入投資范圍。
9.3投資策略
1、整體資產(chǎn)配置策略
本基金將通過對宏觀經(jīng)濟發(fā)展態(tài)勢、金融監(jiān)管政策、財政與貨幣政策、市場及其結(jié)構(gòu)變
化和短期的資金供需等因素的分析，形成對市場短期利率走勢的判斷。并在此基礎(chǔ)上通過對
各種不同類別資產(chǎn)的收益率水平（不同剩余期限到期收益率、利息支付方式以及再投資便利
性等）進行分析，結(jié)合各類資產(chǎn)的流動性特征（日均成交量、交易方式、市場流量等）和風(fēng)
險特征（信用等級、波動性等），決定各類資產(chǎn)的配置比例和期限匹配情況。
2、類屬資產(chǎn)配置策略
類屬資產(chǎn)配置是指基金組合在國債、央行票據(jù)、債券回購、金融債、短期融資券及現(xiàn)金
等投資品種之間的配置比例。通過對各類別金融工具政策傾向、稅收政策、信用等級、收益
率水平、資金供求、流動性等因素的研究判斷，采用相對價值和信用利差策略，挖掘不同類
別金融工具的差異化投資價值，合理配置并靈活調(diào)整不同類屬債券在組合中的構(gòu)成比例，形
成合理組合以實現(xiàn)穩(wěn)定的投資收益。
3、個券選擇策略
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本基金將以安全性為優(yōu)先考慮因素，選擇央行票據(jù)、短期國債和短期融資票據(jù)等高信用
等級的券品種進行投資以規(guī)避風(fēng)險。并將對不同類型債券產(chǎn)品進行相對價值分析，包括對票
息及付息頻率、信用風(fēng)險、隱含期權(quán)、債券條款、稅賦水平、市場資金結(jié)構(gòu)和流動性等因素
進行分析，判斷個券的投資價值，選取風(fēng)險收益相匹配的券種構(gòu)建投資組合，以獲取不同債
券類屬之間及不同個券間利差變化所帶來的投資收益。
4、久期策略
本基金根據(jù)對未來短期利率走勢的預(yù)判，結(jié)合貨幣市場基金資產(chǎn)的高流動性要求及其相
關(guān)的投資比例規(guī)定，動態(tài)調(diào)整組合的久期，以謀求控制風(fēng)險，增加或鎖定收益。當(dāng)預(yù)期市場
收益率水平上升時，本基金適當(dāng)降低組合久期；當(dāng)預(yù)期市場收益率水平下降時，本基金適當(dāng)
增加組合久期。
5、回購?fù)顿Y策略
本基金基于對資金面走勢的判斷，選擇回購品種和期限。若資產(chǎn)配置中有逆回購，則在
判斷資金面趨于寬松的情況下，優(yōu)先進行相對較長期限逆回購配置；反之，則進行相對較短
期限逆回購操作。在組合進行杠桿操作時，根據(jù)資金面的松緊，決定正回購的操作期限。
6、資產(chǎn)支持證券的投資策略
在有效控制風(fēng)險的前提下，本基金對資產(chǎn)支持證券從以下方面綜合定價，選擇低估的品
種進行投資。主要包括信用因素、流動性因素、利率因素、稅收因素和提前還款因素。
7、現(xiàn)金流管理策略
本基金將根據(jù)對市場資金面分析以及對申購贖回變化的動態(tài)預(yù)測，通過回購的滾動操作
和債券品種的期限結(jié)構(gòu)搭配，動態(tài)調(diào)整并有效分配基金的現(xiàn)金流，在保持充分流動性的基礎(chǔ)
上爭取較高收益。
未來，隨著證券市場投資工具的發(fā)展和豐富，本基金可相應(yīng)調(diào)整和更新相關(guān)投資策略，
并在招募說明書更新中公告。
9.4投資限制
1、組合限制
(1)本基金投資組合的平均剩余期限在每個交易日均不得超過120天，平均剩余存續(xù)期
不得超過240天；
(2)現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工
具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于10%；
(3)根據(jù)本基金份額持有人集中度，對(1)、(2)所述投資組合實施如下調(diào)整：
1）當(dāng)本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的20%時，本基金
投資組合的平均剩余期限應(yīng)不得超過90天，平均剩余存續(xù)期不得超過180天；投資組合中
招商招利寶貨幣市場基金更新的招募說明書（二零二六年第一號）
現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金
資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于20%；
2）當(dāng)本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的50%時，本基金
投資組合的平均剩余期限應(yīng)不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得超過120天；投資組合中
現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金
資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于30%；
(4)本基金與由基金管理人管理的其他基金持有一家公司發(fā)行的證券，不得超過該證券
的10%；
(5)本基金投資于有固定期限銀行存款的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%，但投資
于有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取的銀行存款不受上述比例限制；本基金投資于具有基金
托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過20%，
投資于不具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值的比例
合計不得超過5%；
(6)在全國銀行間同業(yè)市場的債券回購最長期限為1年，債券回購到期后不得展期；
(7)本基金投資于同一機構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具及其作為原始權(quán)益人
的資產(chǎn)支持證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過10%，國債、中央銀行票據(jù)、政策性金
融債券除外；
(8)除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個交易日累計贖回20%以上或者連續(xù)5個交易日累計贖回
30%以上的情形外，本基金債券正回購的資金余額在每個交易日均不得超過基金資產(chǎn)凈值的
20%；
(9)本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%，中國證監(jiān)
會規(guī)定的特殊品種除外；
(10)本基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該資產(chǎn)支持
證券規(guī)模的10%；
(11)本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值
的10%；本基金管理人管理的全部證券投資基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，
不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10%；
(12)本基金投資的資產(chǎn)支持證券須具有評級資質(zhì)的資信評級機構(gòu)進行持續(xù)信用評級，且
其信用評級應(yīng)不低于國內(nèi)信用評級機構(gòu)評定的AAA級或相當(dāng)于AAA級的信用級別。本基金持
有的資產(chǎn)支持證券信用等級下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)的，基金管理人應(yīng)在評級報告發(fā)布之日
起3個月內(nèi)對其予以全部賣出；
(13)本基金總資產(chǎn)不得超過基金凈資產(chǎn)的140%；
(14)本基金投資于現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈值的比例
合計不得低于5%；
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(15)本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過本基金資產(chǎn)凈值的10%；
因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合前款所規(guī)定比
例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；
(16)基金管理人管理的全部貨幣市場基金投資同一商業(yè)銀行的銀行存款及其發(fā)行的同
業(yè)存單與債券，不得超過該商業(yè)銀行最近一個季度末凈資產(chǎn)的10%；
(17)本基金投資于主體信用評級低于AAA的機構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比
例合計不得超過10%，其中單一機構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過2%；
前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、銀行存款、同業(yè)存單、相關(guān)機構(gòu)作
為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及中國證監(jiān)會認定的其他品種；
(18)本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對手開展逆回
購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍保持一致；
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同
的約定。期間，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合基金合同的約定。
除上述第(1)、(12)、(14)、(15)、(18)項外，因證券市場波動、證券發(fā)行人合并、基
金份額持有人贖回、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資不符合基金合同約
定的投資比例規(guī)定的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個交易日內(nèi)進行調(diào)整。如果法律法規(guī)對基金合
同約定投資組合比例限制進行變更的，以變更后的規(guī)定為準(zhǔn)。法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述
限制，如適用于本基金，則在履行適當(dāng)程序后，本基金不再受相關(guān)限制。
本基金擬投資于主體信用評級低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)基
金管理人董事會審議批準(zhǔn)，相關(guān)交易應(yīng)當(dāng)事先征得基金托管人的同意，并作為重大事項履行
信息披露程序。
2、本基金不得投資于以下金融工具：
(1)股票；
(2)可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券；
(3)以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動利率債券，已進入最后一個利率調(diào)整期的除外；
(4)信用等級在AA+級以下的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具；
(5)中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。
如法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制性規(guī)定，如適用于本基金，則在履行適當(dāng)程序后，
本基金不受上述規(guī)定的限制。
3、禁止行為
為維護基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；
（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；
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（4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；
（7）依照法律法規(guī)有關(guān)規(guī)定，由中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制人或者
與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交
易的，應(yīng)當(dāng)符合本基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，防范利
益沖突，建立健全內(nèi)部審批機制和評估機制，按照市場公平合理價格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事
先得到基金托管人同意，并按法律法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會審
議，并經(jīng)過三分之二以上的獨立董事通過?；鸸芾砣硕聲?yīng)至少每半年對關(guān)聯(lián)交易事項
進行審查。
如法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述禁止性規(guī)定，如適用于本基金，則在履行適當(dāng)程
序后，本基金可不受上述規(guī)定的限制。
9.5業(yè)績比較基準(zhǔn)
本基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)為：人民幣活期存款基準(zhǔn)利率（稅后）。
本基金定位為現(xiàn)金管理工具，注重基金資產(chǎn)的流動性和安全性，因此采用人民幣活期存
款基準(zhǔn)利率（稅后）作為業(yè)績比較基準(zhǔn)?；钇诖婵罾视芍袊嗣胥y行公布，如果活期存款
利率或利息稅發(fā)生調(diào)整，則新的業(yè)績比較基準(zhǔn)將從調(diào)整當(dāng)日起開始生效。
如果法律法規(guī)或未來市場發(fā)生變化導(dǎo)致此業(yè)績比較基準(zhǔn)不再適用，或中國人民銀行調(diào)整
或停止該基準(zhǔn)利率的發(fā)布，或有其他代表性更強、更科學(xué)客觀的或者更能為市場普遍接受的
業(yè)績比較基準(zhǔn)適用于本基金時，本基金管理人可依據(jù)維護基金份額持有人合法權(quán)益的原則，
經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，無需召開基金份額持有人大會，根據(jù)實際情況對業(yè)績比較基準(zhǔn)進
行相應(yīng)調(diào)整并及時公告。
9.6風(fēng)險收益特征
本基金為貨幣市場基金，為證券投資基金中的低風(fēng)險品種。本基金長期的風(fēng)險和預(yù)期
收益低于股票型基金、混合型基金、債券型基金。
9.7投資組合平均剩余期限和平均剩余存續(xù)期限的計算
1、計算公式
（1）平均剩余期限（天）的計算公式為：
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?投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)?剩余期限-?投資于金融工具產(chǎn)生的負債?剩余期限+債券正回購?剩余期限
投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)-投資于金融工具產(chǎn)生的負債+債券正回購
（2）平均剩余存續(xù)期限（天）的計算公式為：
?投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)?剩余存續(xù)期限-?投資于金融工具產(chǎn)生的負債?剩余存續(xù)期限+債券正回購?剩余存續(xù)期限
投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)-投資于金融工具產(chǎn)生的負債+債券正回購
其中：
投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)包括現(xiàn)金類資產(chǎn)（含銀行存款、清算備付金、交易保證金、
證券清算款、買斷式回購履約金）、一年以內(nèi)（含一年）的銀行定期存款、同業(yè)存單、剩余
期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、期限在一年以內(nèi)（含一年）的逆回購、期限在一年
以內(nèi)（含一年）的中央銀行票據(jù)、買斷式回購產(chǎn)生的待回購債券、或中國證監(jiān)會、中國人
民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。
投資于金融工具產(chǎn)生的負債包括期限在一年以內(nèi)（含一年）的正回購、買斷式回購產(chǎn)生
的待返售債券等。
采用“攤余成本法”計算的附息債券成本包括債券的面值和折溢價；貼現(xiàn)式債券成本包
括債券投資成本和內(nèi)在應(yīng)收利息。
2、各類資產(chǎn)和負債剩余期限及剩余存續(xù)期限的確定
（1）銀行活期存款、清算備付金、交易保證金的剩余期限和剩余存續(xù)期限為0天；證
券清算款的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至交收日的剩余交易日天數(shù)計算；
（2）銀行定期存款、同業(yè)存單的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至協(xié)議到期日的實
際剩余天數(shù)計算；有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取且沒有利息損失的銀行存款，剩余期限
和剩余存續(xù)期限以計算日至協(xié)議到期日的實際剩余天數(shù)計算；銀行通知存款的剩余期限和剩
余存續(xù)期限以存款協(xié)議中約定的通知期計算；
（3）組合中債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限是指計算日至債券到期日為止所剩余的天
數(shù)，以下情況除外：允許投資的可變利率或浮動利率債券的剩余期限以計算日至下一個利率
調(diào)整日的實際剩余天數(shù)計算；允許投資的可變利率或浮動利率債券的剩余存續(xù)期限以計算日
至債券到期日的實際剩余天數(shù)計算。
（4）回購（包括正回購和逆回購）的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至回購協(xié)議到
期日的實際剩余天數(shù)計算；
（5）中央銀行票據(jù)的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至中央銀行票據(jù)到期日的實際
剩余天數(shù)計算；
（6）買斷式回購產(chǎn)生的待回購債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限為該基礎(chǔ)債券的剩余期
限；
（7）買斷式回購產(chǎn)生的待返售債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至回購協(xié)議到
期日的實際剩余天數(shù)計算；
（8）對其它金融工具，本基金管理人將基于審慎原則，根據(jù)法律法規(guī)或中國證監(jiān)會的
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規(guī)定、或參照行業(yè)公認的方法計算其剩余期限和剩余存續(xù)期限。
平均剩余期限和平均剩余存續(xù)期限的計算結(jié)果保留至整數(shù)位，小數(shù)點后四舍五入。如法
律法規(guī)或中國證監(jiān)會對剩余期限和剩余存續(xù)期限計算方法另有規(guī)定的從其規(guī)定。
9.8基金管理人代表基金行使債權(quán)人權(quán)利的處理原則及方法
1、有利于基金資產(chǎn)的安全與增值；
2、不通過關(guān)聯(lián)交易為自身、雇員、授權(quán)代理人或任何存在利害關(guān)系的第三人牟取任何
不當(dāng)利益；
3、基金管理人按照國家有關(guān)規(guī)定代表基金獨立行使債權(quán)人權(quán)利，保護基金份額持有人
的利益。
9.9投資組合報告
招商招利寶貨幣市場基金管理人－招商基金管理有限公司的董事會及董事保證本報告
所載資料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏，并對其內(nèi)容的真實性、準(zhǔn)確性和完整性
承擔(dān)個別及連帶責(zé)任。
本投資組合報告所載數(shù)據(jù)截至2025年12月31日，來源于《招商招利寶貨幣市場基金
2025年第4季度報告》。
1報告期末基金資產(chǎn)組合情況
金額單位：人民幣元
序號 項目 金額（元） 占基金總資產(chǎn)的比例（%）
1 固定收益投資 8,978,127,238.88 34.76
其中：債券 8,978,127,238.88 34.76
資產(chǎn)支持證券 - -
2 買入返售金融資產(chǎn) 7,027,634,395.11 27.21
其中：買斷式回購的買入返售金融資產(chǎn) - -
3 銀行存款和結(jié)算備付金合計 9,665,099,070.27 37.42
4 其他資產(chǎn) 158,320,173.52 0.61
5 合計 25,829,180,877.78 100.00
2報告期債券回購融資情況
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金額單位：人民幣元
序號 項目 占基金資產(chǎn)凈值的比例（％）
1 報告期內(nèi)債券回購融資余額 7.29
其中：買斷式回購融資 -
序號 項目 金額（元） 占基金資產(chǎn)凈值的比例（％）
2 報告期末債券回購融資余額 910,052,284.89 3.65
其中：買斷式回購融資 - -
注：報告期內(nèi)債券回購融資余額占基金資產(chǎn)凈值的比例為報告期內(nèi)每個交易日融資余額
占資產(chǎn)凈值比例的簡單平均值。
2.1債券正回購的資金余額超過基金資產(chǎn)凈值的20%的說明
本基金本報告期內(nèi)債券正回購的資金余額未超過資產(chǎn)凈值的20%。
3基金投資組合平均剩余期限
3.1投資組合平均剩余期限基本情況
項目 天數(shù)
報告期末投資組合平均剩余期限 88
報告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最高值 88
報告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最低值 15
3.2報告期內(nèi)投資組合平均剩余期限超過120天情況說明
本基金本報告期內(nèi)投資組合平均剩余期限未超過120天。
3.3報告期末投資組合平均剩余期限分布比例
序號 平均剩余期限 各期限資產(chǎn)占基金資產(chǎn)凈值的比例（%） 各期限負債占基金資產(chǎn)凈值的比例（%）
1 30天以內(nèi) 28.64 3.65
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - -
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2 30天（含）-60天 1.56 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - -
3 60天（含）-90天 27.95 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - -
4 90天（含）-120天 10.82 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - -
5 120天（含）-397天（含） 34.08 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - -
合計 103.05 3.65
4報告期內(nèi)投資組合平均剩余存續(xù)期超過240天情況說明
本基金本報告期內(nèi)投資組合平均剩余存續(xù)期未超過240天。
5報告期末按債券品種分類的債券投資組合
序號 債券品種 公允價值 占基金資產(chǎn)凈值比例（％）
1 國家債券 119,842,910.47 0.48
2 央行票據(jù) - -
3 金融債券 2,391,539,725.75 9.60
其中：政策性金融債 1,422,356,958.03 5.71
4 企業(yè)債券 - -
5 企業(yè)短期融資券 400,604,011.66 1.61
6 中期票據(jù) - -
7 同業(yè)存單 6,066,140,591.00 24.35
8 其他 - -
9 合計 8,978,127,238.88 36.04
10 剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債券 - -
6報告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名債券投資明細
招商招利寶貨幣市場基金更新的招募說明書（二零二六年第一號）
金額單位：人民幣元
序號 債券代碼 債券名稱 債券數(shù)量（張） 公允價值 占基金資產(chǎn)凈值比例（％）
1 112505431 25建設(shè)銀行CD431 10,000,000 992,576,591.05 3.98
2 210203 21國開03 5,400,000 556,428,047.18 2.23
3 112510267 25興業(yè)銀行CD267 5,000,000 498,519,072.89 2.00
4 112586392 25湖南銀行CD126 5,000,000 498,455,206.53 2.00
5 112517073 25光大銀行CD073 5,000,000 498,320,498.21 2.00
6 112587447 25天津銀行CD245 5,000,000 498,008,333.15 2.00
7 112506280 25交通銀行CD280 5,000,000 496,266,019.55 1.99
8 112505435 25建設(shè)銀行CD435 5,000,000 496,243,744.58 1.99
9 012582805 25郵政SCP003 4,000,000 400,604,011.66 1.61
10 250304 25進出04 3,700,000 374,467,740.97 1.50
7 “影子定價”與“攤余成本法”確定的基金資產(chǎn)凈值的偏離
項目 偏離情況
報告期內(nèi)偏離度的絕對值在0.25（含）-0.5%間的次數(shù) -
報告期內(nèi)偏離度的最高值 0.0079%
報告期內(nèi)偏離度的最低值 0.0000%
報告期內(nèi)每個工作日偏離度的絕對值的簡單平均值 0.0034%
7.1報告期內(nèi)負偏離度的絕對值達到0.25%情況說明
本基金本報告期內(nèi)無負偏離度的絕對值達到0.25%的情況。
7.2報告期內(nèi)正偏離度的絕對值達到0.5%情況說明
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本基金本報告期內(nèi)無正偏離度的絕對值達到0.5%的情況。
8報告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名資產(chǎn)支持證券投
資明細
本基金本報告期末未持有資產(chǎn)支持證券。
9投資組合報告附注
9.1基金計價方法說明
本基金估值采用攤余成本法，即估值對象以買入成本列示，按實際利率并考慮其買入時
的溢價與折價，在其剩余存續(xù)期內(nèi)攤銷，每日計提損益。本基金通過每日分紅使基金份額凈
值維持在1.0000元。
9.2
報告期內(nèi)基金投資的前十名證券除21國開03（證券代碼210203）、25光大銀行CD073
（證券代碼112517073）、25湖南銀行CD126（證券代碼112586392）、25建設(shè)銀行CD431
（證券代碼112505431）、25建設(shè)銀行CD435（證券代碼112505435）、25交通銀行CD280
（證券代碼112506280）、25進出04（證券代碼250304）、25興業(yè)銀行CD267（證券代碼
112510267）、25郵政SCP003（證券代碼012582805）外其他證券的發(fā)行主體未有被監(jiān)管部
門立案調(diào)查，不存在報告編制日前一年內(nèi)受到公開譴責(zé)、處罰的情形。
1、21國開03（證券代碼210203）
根據(jù)發(fā)布的相關(guān)公告，該證券發(fā)行人在報告期內(nèi)因違規(guī)經(jīng)營、未依法履行職責(zé)等原因，
多次受到監(jiān)管機構(gòu)的處罰。
2、25光大銀行CD073（證券代碼112517073）
根據(jù)發(fā)布的相關(guān)公告，該證券發(fā)行人在報告期內(nèi)因違規(guī)經(jīng)營、未依法履行職責(zé)、違反反
洗錢法、未按期申報稅款等原因，多次受到監(jiān)管機構(gòu)的處罰。
3、25湖南銀行CD126（證券代碼112586392）
根據(jù)發(fā)布的相關(guān)公告，該證券發(fā)行人在報告期內(nèi)因違規(guī)經(jīng)營、未按期申報稅款、違反反
洗錢法等原因，多次受到監(jiān)管機構(gòu)的處罰。
4、25建設(shè)銀行CD431（證券代碼112505431）
根據(jù)發(fā)布的相關(guān)公告，該證券發(fā)行人在報告期內(nèi)因違規(guī)經(jīng)營、內(nèi)部制度不完善、違反反
洗錢法、未依法履行職責(zé)等原因，多次受到監(jiān)管機構(gòu)的處罰。
招商招利寶貨幣市場基金更新的招募說明書（二零二六年第一號）
5、25建設(shè)銀行CD435（證券代碼112505435）
根據(jù)發(fā)布的相關(guān)公告，該證券發(fā)行人在報告期內(nèi)因違規(guī)經(jīng)營、內(nèi)部制度不完善、違反反
洗錢法、未依法履行職責(zé)等原因，多次受到監(jiān)管機構(gòu)的處罰。
6、25交通銀行CD280（證券代碼112506280）
根據(jù)發(fā)布的相關(guān)公告，該證券發(fā)行人在報告期內(nèi)因違規(guī)經(jīng)營、違反反洗錢法、信息披露
虛假或嚴重誤導(dǎo)性陳述多次受到監(jiān)管機構(gòu)的處罰。
7、25進出04（證券代碼250304）
根據(jù)發(fā)布的相關(guān)公告，該證券發(fā)行人在報告期內(nèi)因違規(guī)經(jīng)營、未依法履行職責(zé)等原因，
多次受到監(jiān)管機構(gòu)的處罰。
8、25興業(yè)銀行CD267（證券代碼112510267）
根據(jù)發(fā)布的相關(guān)公告，該證券發(fā)行人在報告期內(nèi)因違規(guī)經(jīng)營、未依法履行職責(zé)、涉嫌違
反法律法規(guī)、違反反洗錢法等原因，多次受到監(jiān)管機構(gòu)的處罰。
9、25郵政SCP003（證券代碼012582805）
根據(jù)發(fā)布的相關(guān)公告，該證券發(fā)行人在報告期內(nèi)因違規(guī)經(jīng)營、未按期申報稅款、未依法
履行職責(zé)等原因，多次受到監(jiān)管機構(gòu)的處罰。
對上述證券的投資決策程序的說明：本基金投資上述證券的投資決策程序符合相關(guān)法律
法規(guī)和公司制度的要求。
9.3其他資產(chǎn)構(gòu)成
序號 名稱 金額（元）
1 存出保證金 -
2 應(yīng)收證券清算款 -
3 應(yīng)收利息 -
4 應(yīng)收申購款 158,320,173.52
5 其他應(yīng)收款 -
6 待攤費用 -
7 其他 -
8 合計 158,320,173.52
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§10基金的業(yè)績
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但投資者
購買本基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類金融機構(gòu)，本基金管理人不保證基
金一定盈利，也不保證最低收益?；鸬倪^往業(yè)績并不代表其未來表現(xiàn)。投資有風(fēng)險，投資
者在做出投資決策前應(yīng)仔細閱讀本基金的招募說明書。
本基金合同生效以來的投資業(yè)績及與同期基準(zhǔn)的比較如下表所示：
招商招利寶貨幣A：
階段 凈值增長率① 凈值增長率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①-③ ②-④
2017.04.17-2017.12.31 2.9678% 0.0020% 0.2518% 0.0000% 2.7160% 0.0020%
2018.01.01-2018.12.31 3.9959% 0.0016% 0.3549% 0.0000% 3.6410% 0.0016%
2019.01.01-2019.12.31 2.6720% 0.0008% 0.3549% 0.0000% 2.3171% 0.0008%
2020.01.01-2020.12.31 2.0082% 0.0015% 0.3558% 0.0000% 1.6524% 0.0015%
2021.01.01-2021.12.31 2.2554% 0.0006% 0.3549% 0.0000% 1.9005% 0.0006%
2022.01.01-2022.12.31 1.7671% 0.0009% 0.3549% 0.0000% 1.4122% 0.0009%
2023.01.01-2023.12.31 1.9529% 0.0009% 0.3549% 0.0000% 1.5980% 0.0009%
2024.01.01-2024.12.31 1.6812% 0.0011% 0.3558% 0.0000% 1.3254% 0.0011%
2025.01.01-2025.12.31 1.3100% 0.0010% 0.3549% 0.0000% 0.9551% 0.0010%
自基金成立起至2025.12.31 22.5720% 0.0027% 3.0926% 0.0000% 19.4794% 0.0027%
招商招利寶貨幣B：
階段 凈值增長率① 凈值增長率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①-③ ②-④
2017.04.17-2017.12.31 3.1051% 0.0019% 0.2518% 0.0000% 2.8533% 0.0019%
2018.01.01-2018.12.31 4.2457% 0.0016% 0.3549% 0.0000% 3.8908% 0.0016%
2019.01.01-2019.12.31 2.9192% 0.0008% 0.3549% 0.0000% 2.5643% 0.0008%
2020.01.01-2020.12.31 2.2537% 0.0015% 0.3558% 0.0000% 1.8979% 0.0015%
2021.01.01-2021.12.31 2.5013% 0.0006% 0.3549% 0.0000% 2.1464% 0.0006%
2022.01.01-2022.12.31 2.0117% 0.0009% 0.3549% 0.0000% 1.6568% 0.0009%
2023.01.01-2023.12.31 2.1976% 0.0009% 0.3549% 0.0000% 1.8427% 0.0009%
2024.01.01-2024.12.31 1.9253% 0.0011% 0.3558% 0.0000% 1.5695% 0.0011%
2025.01.01-2025.12.31 1.5532% 0.0010% 0.3549% 0.0000% 1.1983% 0.0010%
自基金成立起至2025.12.31 25.1150% 0.0027% 3.0926% 0.0000% 22.0224% 0.0027%
注：本基金合同生效日為2017年4月17日。
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§11基金的財產(chǎn)
11.1基金資產(chǎn)總值
基金資產(chǎn)總值是指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收款項以及其他資
產(chǎn)的價值總和。
11.2基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值。
11.3基金財產(chǎn)的賬戶
基金托管人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立資金賬戶、證券賬戶以及投資
所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)和基
金登記機構(gòu)自有的財產(chǎn)賬戶以及其他基金財產(chǎn)賬戶相獨立。
11.4基金財產(chǎn)的保管及處分
本基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機構(gòu)的財產(chǎn)，并由基金托管人保
管?；鸸芾砣?、基金托管人、基金登記機構(gòu)和基金銷售機構(gòu)以其自有的財產(chǎn)承擔(dān)其自身的
法律責(zé)任，其債權(quán)人不得對本基金財產(chǎn)行使請求凍結(jié)、扣押或其他權(quán)利。除依法律法規(guī)和《基
金合同》的規(guī)定處分外，基金財產(chǎn)不得被處分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進行清算
的，基金財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)?；鸸芾砣斯芾磉\作基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)，不得與其固
有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相互抵銷；基金管理人管理運作不同基金的基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)不
得相互抵銷。
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§12基金資產(chǎn)的估值
12.1估值日
本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券交易場所的交易日以及國家法律法規(guī)規(guī)定需要對
外披露每萬份基金已實現(xiàn)收益及7日年化收益率的非交易日。
12.2估值對象
基金所擁有的各類有價證券和銀行存款本息、應(yīng)收款項、其它投資等資產(chǎn)及負債。
12.3估值方法
1、本基金估值采用“攤余成本法”，即計價對象以買入成本列示，按照票面利率或協(xié)
議利率并考慮其買入時的溢價與折價，在剩余存續(xù)期內(nèi)按實際利率法攤銷，每日計提損益。
本基金不采用市場利率和上市交易的債券和票據(jù)的市價計算基金資產(chǎn)凈值。
2、為了避免采用“攤余成本法”計算的基金資產(chǎn)凈值與按市場利率和交易市價計算的
基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對基金份額持有人的利益產(chǎn)生稀釋和不公平的結(jié)果，基金
管理人于每一估值日，采用估值技術(shù)，對基金持有的估值對象進行重新評估，即“影子定價”。
當(dāng)“影子定價”確定的基金資產(chǎn)凈值與“攤余成本法”計算的基金資產(chǎn)凈值的負偏離度絕對
值達到0.25%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)在5個交易日內(nèi)將負偏離度絕對值調(diào)整到0.25%以內(nèi)。當(dāng)
正偏離度絕對值達到0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購并在5個交易日內(nèi)將正偏離度
絕對值調(diào)整到0.5%以內(nèi)。當(dāng)負偏離度絕對值達到0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)使用風(fēng)險準(zhǔn)備金
或者固有資金彌補潛在資產(chǎn)損失，將負偏離度絕對值控制在0.5%以內(nèi)。當(dāng)負偏離度絕對值
連續(xù)兩個交易日超過0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)采用公允價值估值方法對持有投資組合的賬
面價值進行調(diào)整，或者采取暫停接受所有贖回申請并終止基金合同進行財產(chǎn)清算等措施。
3、在任何情況下，基金管理人和基金托管人采用上述1-2項規(guī)定的方法對基金財產(chǎn)進
行估值，均應(yīng)被認為采用了適當(dāng)?shù)墓乐捣椒?。如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進行估值不能客
觀反映其公允價值的，基金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價
值的價格估值。
4、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，按國家最新
規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序及相關(guān)法
律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應(yīng)立即通知對方，共同查明原因，
雙方協(xié)商解決。
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根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計算和基金會計核算的義務(wù)由基金管理人承擔(dān)。本基
金的基金會計責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)的會計問題，如經(jīng)相關(guān)各方
在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達成一致的意見，按照基金管理人對基金凈值信息的計算
結(jié)果對外予以公布。
12.4估值程序
1、每萬份基金已實現(xiàn)收益是按照相關(guān)法規(guī)計算的每萬份基金份額的日已實現(xiàn)收益，精
確到小數(shù)點后第4位，小數(shù)點后第5位舍去。7日年化收益率是以最近7個自然日(含節(jié)假
日)每萬份基金已實現(xiàn)收益按每日復(fù)利所折算的年資產(chǎn)收益率，精確到百分號內(nèi)小數(shù)點后第
3位，百分號內(nèi)小數(shù)點后第4位四舍五入。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
2、基金管理人應(yīng)于每個工作日對基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或基金合
同的規(guī)定暫停估值時除外?；鸸芾砣嗣總€工作日對基金資產(chǎn)估值后，將基金凈值信息結(jié)果
發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無誤后，由基金管理人對外公布。
12.5估值錯誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當(dāng)、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)估值的準(zhǔn)確性、
及時性。當(dāng)基金資產(chǎn)的計價導(dǎo)致某一類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益小數(shù)點后4位（含
第4位）或7日年化收益率百分號內(nèi)小數(shù)點后3位（含第3位）以內(nèi)發(fā)生差錯時，視為估值
錯誤。
基金合同的當(dāng)事人應(yīng)按照以下約定處理：
1、估值錯誤類型
本基金運作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機構(gòu)、或銷售機構(gòu)、或
投資人自身的過錯造成估值錯誤，導(dǎo)致其他當(dāng)事人遭受損失的，過錯的責(zé)任人應(yīng)當(dāng)對由于該
估值錯誤遭受損失當(dāng)事人(“受損方”)的直接損失按下述“估值錯誤處理原則”給予賠償，
承擔(dān)賠償責(zé)任。
上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、數(shù)據(jù)計算差錯、
系統(tǒng)故障差錯、下達指令差錯等。對于因技術(shù)原因引起的差錯，若系同行業(yè)現(xiàn)有技術(shù)水平不
能預(yù)見、不能避免、不能克服，則屬不可抗力，按照下述規(guī)定執(zhí)行；
由于不可抗力原因造成投資人的交易資料滅失或被錯誤處理或造成其他差錯，因不可抗
力原因出現(xiàn)差錯的當(dāng)事人不對其他當(dāng)事人承擔(dān)賠償責(zé)任，但因該差錯取得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人
仍應(yīng)負有返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。
2、估值錯誤處理原則
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（1）估值錯誤已發(fā)生，但尚未給當(dāng)事人造成損失時，估值錯誤責(zé)任方應(yīng)及時協(xié)調(diào)各方，
及時進行更正，因更正估值錯誤發(fā)生的費用由估值錯誤責(zé)任方承擔(dān)；由于估值錯誤責(zé)任方未
及時更正已產(chǎn)生的估值錯誤，給當(dāng)事人造成損失的，由估值錯誤責(zé)任方對直接損失承擔(dān)賠償
責(zé)任；若估值錯誤責(zé)任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且有協(xié)助義務(wù)的當(dāng)事人有足夠的時間進行更正而
未更正，則其應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任。估值錯誤責(zé)任方應(yīng)對更正的情況向有關(guān)當(dāng)事人進行確
認，確保估值錯誤已得到更正。
（2）估值錯誤的責(zé)任方對有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負責(zé)，不對間接損失負責(zé)，并且僅對
估值錯誤的有關(guān)直接當(dāng)事人負責(zé)，不對第三方負責(zé)。
（3）因估值錯誤而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負有及時返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。但估值錯誤
責(zé)任方仍應(yīng)對估值錯誤負責(zé)。如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人不返還或不全部返還不當(dāng)?shù)美?
造成其他當(dāng)事人的利益損失(“受損方”)，則估值錯誤責(zé)任方應(yīng)賠償受損方的損失，并在其
支付的賠償金額的范圍內(nèi)對獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人享有要求交付不當(dāng)?shù)美臋?quán)利；如果獲得
不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人已經(jīng)將此部分不當(dāng)?shù)美颠€給受損方，則受損方應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)獲得的賠償
額加上已經(jīng)獲得的不當(dāng)?shù)美颠€的總和超過其實際損失的差額部分支付給估值錯誤責(zé)任方。
（4）估值錯誤調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生估值錯誤的正確情形的方式。
3、估值錯誤處理程序
估值錯誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時進行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯誤發(fā)生的原因，列明所有的當(dāng)事人，并根據(jù)估值錯誤發(fā)生的原因確定
估值錯誤的責(zé)任方；
（2）根據(jù)估值錯誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對因估值錯誤造成的損失進行評估；
（3）根據(jù)估值錯誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由估值錯誤的責(zé)任方進行更正和賠償
損失；
（4）根據(jù)估值錯誤處理的方法，需要修改基金登記機構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基金登記機構(gòu)
進行更正，并就估值錯誤的更正向有關(guān)當(dāng)事人進行確認。
4、基金估值錯誤處理的方法如下：
（1）基金資產(chǎn)凈值計算出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，通報基金托管人，
并采取合理的措施防止損失進一步擴大。
（2）錯誤偏差達到基金資產(chǎn)凈值的0.25%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)通報基金托管人并報中
國證監(jiān)會備案；錯誤偏差達到基金資產(chǎn)凈值的0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)公告。
（3）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。
12.6暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；
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2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準(zhǔn)確評估基金資產(chǎn)價值時；
3、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且采用估
值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致的，基金管理人應(yīng)當(dāng)
暫?；鸸乐?；
4、法律法規(guī)、中國證監(jiān)會和基金合同認定的其它情形。
12.7基金凈值的確認
用于基金信息披露的基金凈值信息由基金管理人負責(zé)計算，基金托管人負責(zé)進行復(fù)核。
基金管理人應(yīng)于每個工作日交易結(jié)束后計算當(dāng)日的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基
金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率并發(fā)送給基金托管人?；鹜泄苋藦?fù)核確認后發(fā)送給基金管
理人，由基金管理人按規(guī)定予以公布。
12.8特殊情形的處理
1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第3項進行估值時，所造成的誤差不作為基
金資產(chǎn)估值錯誤處理。
2、由于不可抗力原因，或由于證券交易所及登記結(jié)算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤，或國家會
計政策變更、市場規(guī)則變更等，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理
的措施進行檢查，但未能發(fā)現(xiàn)錯誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯誤，基金管理人和基金
托管人免除賠償責(zé)任。但基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)積極采取必要的措施減輕或消除由此
造成的影響。
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§13基金的收益與分配
13.1基金利潤的構(gòu)成
基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除相關(guān)費用后的
余額；基金已實現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價值變動損益后的余額。
13.2收益分配原則
本基金收益分配應(yīng)遵循下列原則：
1、本基金同一類別內(nèi)的每份基金份額享有同等分配權(quán)；
2、本基金收益分配方式為紅利再投資，免收再投資的費用；
3、每日分配收益：本基金根據(jù)每日收益情況，將當(dāng)日收益全部分配，若當(dāng)日已實現(xiàn)收
益大于零時，為投資人記正收益；基金管理人將采取必要措施盡量避免基金凈收益小于零，
若當(dāng)日已實現(xiàn)收益小于零時，為投資人記負收益；若當(dāng)日已實現(xiàn)收益等于零時，當(dāng)日投資
人不記收益；
4、本基金份額根據(jù)每日基金收益情況，以每萬份基金已實現(xiàn)收益為基準(zhǔn)，為投資人每
日計算當(dāng)日收益并分配。通常情況下，本基金每月集中支付收益，結(jié)轉(zhuǎn)為相應(yīng)的基金份額；
此外，本基金的收益支付方式經(jīng)基金管理人和銷售機構(gòu)雙方協(xié)商一致后可以按日支付。不
論何種支付方式，當(dāng)日收益均參與下一日的收益分配，不影響基金份額持有人實際獲得的
投資收益。投資人當(dāng)日收益分配的計算保留到小數(shù)點后2位，小數(shù)點后第3位按去尾原則
處理（因去尾形成的余額進行再次分配，直到分完為止）；投資人可通過全部贖回基金份
額獲得現(xiàn)金收益；若投資人在收益支付時，若凈收益大于零，則增加基金份額持有人基金
份額；若凈收益等于零時，則保持基金份額持有人基金份額不變；若基金凈收益小于零時，
縮減基金份額持有人基金份額；
5、當(dāng)日申購的基金份額自下一個工作日起，享有基金的收益分配權(quán)益；當(dāng)日贖回的基
金份額自下一個工作日起，不享有基金的收益分配權(quán)益；
6、在不違反法律法規(guī)、且對現(xiàn)有基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響的情況下，基
金管理人可調(diào)整本基金的基金收益分配原則和支付方式，不需召開基金份額持有人大會；
7、法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。
13.3收益分配方案
本基金按日計算并分配收益，基金管理人不另行公告基金收益分配方案。
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13.4收益分配的時間和程序
本基金每日進行收益分配。
在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人將在不晚于每個工作日的次日，通過
指定網(wǎng)站、基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點披露工作日的各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收
益和7日年化收益率。
若遇法定節(jié)假日，應(yīng)于節(jié)假日結(jié)束后第二個自然日，披露節(jié)假日期間的各類基金份額的
每萬份基金已實現(xiàn)收益和節(jié)假日最后一日的7日年化收益率，以及節(jié)假日后首個工作日的各
類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。經(jīng)中國證監(jiān)會同意，可以適當(dāng)延遲
計算或公告。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
本基金每日例行的收益分配不再另行公告。
13.5本基金各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益及7日年化收益率的計算見
基金合同“基金的信息披露”章節(jié)。
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§14基金的費用與稅收
14.1基金費用的種類
1、基金管理人的管理費；
2、基金托管人的托管費；
3、銷售服務(wù)費；
4、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的信息披露費用；
5、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會計師費、律師費、仲裁費和訴訟費；
6、基金份額持有人大會費用；
7、基金的證券交易費用；
8、基金的銀行匯劃費用；
9、基金的賬戶開戶費用、賬戶維護費用；
10、按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用。
14.2基金費用計提方法、計提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式
1、基金管理人的管理費
本基金的管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.15%年費率計提。管理費的計算方法如下：
H＝E×0.15%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計提的基金管理費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金管理費每日計提，按月支付。由基金托管人根據(jù)與基金管理人核對一致的財務(wù)數(shù)據(jù)，
自動在月初5個工作日內(nèi)、按照指定的賬戶路徑進行資金支付，基金管理人無需再出具資金
劃撥指令。若遇法定節(jié)假日、休息日等，支付日期順延。費用自動扣劃后，基金管理人應(yīng)進
行核對，如發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)不符，及時聯(lián)系基金托管人協(xié)商解決。
2、基金托管人的托管費
本基金的托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.05%的年費率計提。托管費的計算方法如下：
H＝E×0.05%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計提的基金托管費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費每日計提，按月支付。由基金托管人根據(jù)與基金管理人核對一致的財務(wù)數(shù)據(jù)，
自動在月初5個工作日內(nèi)、按照指定的賬戶路徑進行資金支付，基金管理人無需再出具資金
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劃撥指令。若遇法定節(jié)假日、休息日等，支付日期順延。費用自動扣劃后，基金管理人應(yīng)進
行核對，如發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)不符，及時聯(lián)系基金托管人協(xié)商解決。
3、基金銷售服務(wù)費
本基金A類基金份額的年銷售服務(wù)費率為0.25%。B類基金份額的年銷售服務(wù)費率為
0.01%。
兩類基金份額的銷售服務(wù)費計提的計算公式相同，具體如下：
H＝E×年銷售服務(wù)費率÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日該類基金份額應(yīng)計提的基金銷售服務(wù)費
E為前一日該類基金份額的基金資產(chǎn)凈值
基金銷售服務(wù)費每日計提，按月支付。由基金托管人根據(jù)與基金管理人核對一致的財務(wù)
數(shù)據(jù)，自動在月初5個工作日內(nèi)、按照指定的賬戶路徑進行資金支付給注冊登記機構(gòu)，由注
冊登記機構(gòu)代付給銷售機構(gòu)，基金管理人無需再出具資金劃撥指令。若遇法定節(jié)假日、休息
日等，支付日期順延。費用自動扣劃后，基金管理人應(yīng)進行核對，如發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)不符，及時聯(lián)
系基金托管人協(xié)商解決。
上述“14.1基金費用的種類”中第4－10項費用，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議規(guī)定，按
費用實際支出金額列入當(dāng)期費用，由基金托管人從基金財產(chǎn)中支付。
14.3不列入基金費用的項目
下列費用不列入基金費用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費用支出或基金財產(chǎn)的
損失；
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關(guān)的事項發(fā)生的費用；
3、《基金合同》生效前的相關(guān)費用；
4、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費用的項目。
14.4費用調(diào)整
基金管理人和基金托管人協(xié)商一致后，可按照基金發(fā)展情況，并根據(jù)法律法規(guī)規(guī)定和基
金合同約定調(diào)整基金管理費率、基金托管費率、基金銷售服務(wù)費率等相關(guān)費率。
調(diào)整基金管理費率、基金托管費率等費率，須召開基金份額持有人大會審議（法律法規(guī)
或中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外）；基金管理人與基金托管人協(xié)商一致調(diào)低基金銷售服務(wù)費率
等費率，無需召開基金份額持有人大會。
基金管理人必須于新的費率實施日前在指定媒介上公告。
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14.5基金稅收
本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)行。
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§15基金的會計和審計
15.1基金會計政策
1、基金管理人為本基金的基金會計責(zé)任方；
2、基金的會計年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的會計年度按
如下原則：如果《基金合同》生效少于2個月，可以并入下一個會計年度披露；
3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；
4、會計制度執(zhí)行國家有關(guān)會計制度；
5、本基金獨立建賬、獨立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進行日常的會計核算，
按照有關(guān)規(guī)定編制基金會計報表；
7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進行核對并以書面方
式確認。
15.2基金年度審計
1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨立的具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資
格的會計師事務(wù)所及其注冊會計師對本基金的年度財務(wù)報表進行審計。
2、會計師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊會計師，應(yīng)事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人認為有充足理由更換會計師事務(wù)所，須通報基金托管人。更換會計師事
務(wù)所需依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介公告。
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§16基金的信息披露
16.1本基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》、
《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定。相關(guān)法律法規(guī)關(guān)于信息披露的披露方式、登載
媒介、報備方式等規(guī)定發(fā)生變化時，本基金從其最新規(guī)定。
16.2信息披露義務(wù)人
本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會的基金
份額持有人及其日常機構(gòu)（如有）等法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、法人和非
法人組織。
本基金信息披露義務(wù)人以保護基金份額持有人利益為根本出發(fā)點，按照法律法規(guī)和中國
證監(jiān)會的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準(zhǔn)確性、完整性、及時性、簡明
性和易得性。
本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金信息通過中國
證監(jiān)會指定的全國性報刊（以下簡稱“指定報刊”）及指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡稱“指定網(wǎng)
站”）等媒介披露，并保證基金投資者能夠按照《基金合同》約定的時間和方式查閱或者復(fù)
制公開披露的信息資料。
16.3本基金信息披露義務(wù)人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：
1、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；
2、對證券投資業(yè)績進行預(yù)測；
3、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)；
5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性文字；
6、中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
16.4本基金公開披露的信息應(yīng)采用中文文本。同時采用外文文本的，基金信息
披露義務(wù)人應(yīng)保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中文文
本為準(zhǔn)。
本基金公開披露的信息采用阿拉伯?dāng)?shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人民幣元。
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16.5公開披露的基金信息
公開披露的基金信息包括：
1、基金招募說明書、《基金合同》、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概要
（1）《基金合同》是界定《基金合同》當(dāng)事人的各項權(quán)利、義務(wù)關(guān)系，明確基金份額持
有人大會召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金投資人重大利益的事項的
法律文件。
（2）基金招募說明書應(yīng)當(dāng)最大限度地披露影響基金投資人決策的全部事項，說明基金
認購、申購和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風(fēng)險揭示、信息披露及基金份額持有人
服務(wù)等內(nèi)容。《基金合同》生效后，基金招募說明書的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)
當(dāng)在三個工作日內(nèi)，更新基金招募說明書并登載在指定網(wǎng)站上；基金招募說明書其他信息發(fā)
生變更的，基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運作的，基金管理人不再更新基金招募
說明書。
（3）基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產(chǎn)保管及基金運作監(jiān)督等
活動中的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的法律文件。
（4）基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡明的基金
概要信息?！痘鸷贤飞Ш?，基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)
在三個工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在指定網(wǎng)站及基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)
點；基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運作
的，基金管理人不再更新基金產(chǎn)品資料概要。
2、基金份額發(fā)售公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在披露招募說明
書的當(dāng)日登載于指定媒介上。
3、《基金合同》生效公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到中國證監(jiān)會確認文件的次日在指定媒介上登載《基金合同》生效
公告。
4、每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率公告
（1）本基金的基金合同生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人將
至少每周公告一次基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率；
在開始辦理基金份額申購或者贖回當(dāng)日，披露截止前一日的基金資產(chǎn)凈值、基金合同生效至
前一日期間的各類基金份額每萬份基金已實現(xiàn)收益、前一日的7日年化收益率。
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每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率的計算方法如下：
每萬份基金已實現(xiàn)收益＝當(dāng)日該類基金份額的已實現(xiàn)收益/當(dāng)日該類基金份額總額×
10000
7日年化收益率的計算方法：
7日年化收益率以最近七個自然日（含節(jié)假日）的每萬份基金已實現(xiàn)收益按每日復(fù)利折
算出的年收益率。計算公式為：
7 365
Ri 7
[ (1?)]?
10000i?17日年化收益率=｛－1｝×100%；
其中，Ri為最近第i個自然日(包括計算當(dāng)日)的每萬份基金已實現(xiàn)收益。
每萬份基金已實現(xiàn)收益采用舍去尾數(shù)的方法保留至小數(shù)點后第4位，7日年化收益率
采用四舍五入保留至百分號內(nèi)小數(shù)點后第3位。
（2）在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人將在不晚于每個工作日的次日，
通過指定網(wǎng)站、基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點，披露工作日的各類基金份額的每萬份基金已
實現(xiàn)收益和7日年化收益率。若遇法定節(jié)假日，于節(jié)假日結(jié)束后第2個自然日，公告節(jié)假日
期間的各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益、節(jié)假日最后一日的7日年化收益率，以及節(jié)
假日后首個工作日的各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。經(jīng)中國證監(jiān)
會同意，可以適當(dāng)延遲計算或公告。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
（3）基金管理人將在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定網(wǎng)站披露半年度和
年度最后一日的各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。
5、基金定期報告，包括基金年度報告、基金中期報告和基金季度報告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起三個月內(nèi)，編制完成基金年度報告，將年度報告登載
在指定網(wǎng)站上，并將年度報告提示性公告登載在指定報刊上?；鹉甓葓蟾嬷械呢攧?wù)會計報
告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所審計。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起兩個月內(nèi)，編制完成基金中期報告，將中期報告登
載在指定網(wǎng)站上，并將中期報告提示性公告登載在指定報刊上。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在季度結(jié)束之日起十五個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，將季度報
告登載在指定網(wǎng)站上，并將季度報告提示性公告登載在指定報刊上。
《基金合同》生效不足兩個月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報告、中期報告或者
年度報告。
本基金持續(xù)運作過程中，應(yīng)當(dāng)在基金年度報告和中期報告中披露基金組合資產(chǎn)情況及其
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流動性風(fēng)險分析等。
如報告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達到或超過基金總份額20%的情形，為保障
其他投資者的權(quán)益，基金管理人至少應(yīng)當(dāng)在基金定期報告“影響投資者決策的其他重要信息”
項下披露該投資者的類別、報告期末持有份額及占比、報告期內(nèi)持有份額變化情況及產(chǎn)品的
特有風(fēng)險，中國證監(jiān)會認定的特殊情形除外。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在年度報告、中期報告中，至少披露報告期末基金前10名份額持有人
的類別、持有份額及占總份額的比例等信息。
6、臨時報告
本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在2日內(nèi)編制臨時報告書，并登載在指
定報刊和指定網(wǎng)站上。
前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金資產(chǎn)凈值產(chǎn)生重大影響的
下列事件：
（1）基金份額持有人大會的召開及決定的事項；
（2）基金合同終止、基金清算；
（3）轉(zhuǎn)換基金運作方式、基金合并；
（4）更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機構(gòu)，基金改聘會計師事務(wù)所；
（5）基金管理人委托基金服務(wù)機構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值等事項，基
金托管人委托基金服務(wù)機構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復(fù)核等事項；
（6）基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
（7）基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、變更公司的實際控制人；
（8）基金募集期延長或提前結(jié)束募集；
（9）基金管理人高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部門負責(zé)人發(fā)生
變動；
（10）基金管理人的董事在最近12個月內(nèi)變更超過百分之五十，基金管理人、基金托
管人專門基金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在最近12個月內(nèi)變動超過百分之三十；
（11）涉及基金管理業(yè)務(wù)、基金財產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或仲裁；
（12）基金管理人或其高級管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大行政
處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負責(zé)人因基金托管業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重
大行政處罰、刑事處罰；
（13）基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制
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人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重大
關(guān)聯(lián)交易事項，中國證監(jiān)會另有規(guī)定的情形除外；
（14）基金收益分配事項，但基金合同另有約定的除外；
（15）基金管理費、基金托管費、銷售服務(wù)費等費用計提標(biāo)準(zhǔn)、計提方式和費率發(fā)生變
更；
（16）基金資產(chǎn)凈值計價錯誤達基金資產(chǎn)凈值百分之零點五；
（17）本基金開始辦理申購、贖回；
（18）本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；
（19）本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項；
（20）本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；
（21）當(dāng)“影子定價”確定的基金資產(chǎn)凈值與“攤余成本法”計算的基金資產(chǎn)凈值的正
負偏離度絕對值達到0.5%的情形；當(dāng)“影子定價”確定的基金資產(chǎn)凈值與“攤余成本法”
計算的基金資產(chǎn)凈值連續(xù)2個交易日出現(xiàn)負偏離度絕對值超過0.5%的情形；
（22）本基金遇到極端風(fēng)險情形，基金管理人及其股東使用固有資金從本基金購買相關(guān)
金融工具；
（23）發(fā)生涉及基金申購、贖回事項調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大事項時；
（24）基金信息披露義務(wù)人認為可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格產(chǎn)生重
大影響的其他事項或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他事項。
7、澄清公告
在《基金合同》存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的消息可能對基
金資產(chǎn)凈值產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或者引起較大波動，以及可能損害基金份額持有人權(quán)益的，相關(guān)
信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當(dāng)立即對該消息進行公開澄清，并將有關(guān)情況立即報告中國證監(jiān)會。
8、基金份額持有人大會決議
基金份額持有人大會決定的事項，應(yīng)當(dāng)依法報中國證監(jiān)會備案，并予以公告。
9、清算報告
基金合同終止的，基金管理人應(yīng)當(dāng)依法組織基金財產(chǎn)清算小組對基金財產(chǎn)進行清算并制
作清算報告?；鹭敭a(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報告登載在指定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公
告登載在指定報刊上。
10、投資資產(chǎn)支持證券的信息披露
基金管理人應(yīng)在基金年報及中期報告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、資產(chǎn)支持證券
招商招利寶貨幣市場基金更新的招募說明書（二零二六年第一號）
市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報告期內(nèi)所有的資產(chǎn)支持證券明細。
基金管理人應(yīng)在基金季度報告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、資產(chǎn)支持證券市值占
基金凈資產(chǎn)的比例和報告期末按市值占基金凈資產(chǎn)比例大小排序的前10名資產(chǎn)支持證券明
細。
11、中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。
16.6信息披露事務(wù)管理
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立健全信息披露管理制度，指定專門部門及高級管理人
員負責(zé)管理信息披露事務(wù)。
基金信息披露義務(wù)人公開披露基金信息，應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會相關(guān)基金信息披露內(nèi)容與
格式準(zhǔn)則等法律法規(guī)的規(guī)定。
基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和《基金合同》的約定，對基金
管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益、7日年化收益率、基
金定期報告、更新的招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金清算報告等公開披露的相關(guān)基金
信息進行復(fù)核、審查，并向基金管理人進行書面或電子確認。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)在指定報刊中選擇一家報刊披露本基金信息?；鸸芾砣?、
基金托管人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站報送擬披露的基金信息，并保證相關(guān)報送信
息的真實、準(zhǔn)確、完整、及時。
為強化投資者保護，提升信息披露服務(wù)質(zhì)量，基金管理人應(yīng)當(dāng)自中國證監(jiān)會規(guī)定之日起，
按照中國證監(jiān)會規(guī)定向投資者及時提供對其投資決策有重大影響的信息。
基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需要在其他公共
媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息，并且在不同媒介上披露同一
信息的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)一致。
基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投資者決策提供
有用信息的角度，在保證公平對待投資者、不誤導(dǎo)投資者、不影響基金正常投資操作的前提
下，自主提升信息披露服務(wù)的質(zhì)量。具體要求應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會及自律規(guī)則的相關(guān)規(guī)定。
前述自主披露如產(chǎn)生信息披露費用，該費用不得從基金財產(chǎn)中列支。
為基金信息披露義務(wù)人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書的專業(yè)機構(gòu)，應(yīng)
當(dāng)制作工作底稿，并將相關(guān)檔案至少保存到《基金合同》終止后十年。
16.7信息披露文件的存放與查閱
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依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定將信
息置備于公司住所，供社會公眾查閱、復(fù)制。
16.8當(dāng)出現(xiàn)下述情況時，基金管理人和基金托管人可暫?；蜓舆t披露基金相關(guān)
信息：
1、不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無法準(zhǔn)確評估基金資產(chǎn)價值時；
2、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；
3、出現(xiàn)導(dǎo)致基金管理人不能出售或評估基金資產(chǎn)的緊急事故時；
4、基金合同約定的暫停估值的情形；
5、法律法規(guī)、基金合同或中國證監(jiān)會規(guī)定的情況。
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§17風(fēng)險揭示
證券投資基金（以下簡稱“基金”）是一種長期投資工具，其主要功能是分散投資，
降低投資單一證券所帶來的個別風(fēng)險?；鸩煌阢y行儲蓄和債券等能夠提供固定收益預(yù)
期的金融工具，投資人購買基金，既可能按其持有份額分享基金投資所產(chǎn)生的收益，也可
能承擔(dān)基金投資所帶來的損失?；鹪谕顿Y運作過程中可能面臨各種風(fēng)險，既包括市場風(fēng)
險，也包括基金自身的管理風(fēng)險、技術(shù)風(fēng)險和合規(guī)風(fēng)險等。
基金分為股票基金、混合基金、債券基金、貨幣市場基金等不同類型，投資人投資不
同類型的基金將獲得不同的收益預(yù)期，也將承擔(dān)不同程度的風(fēng)險。一般來說，基金的收益
預(yù)期越高，投資人承擔(dān)的風(fēng)險也越大。投資人應(yīng)當(dāng)認真閱讀基金合同、招募說明書等基金
法律文件，了解基金的風(fēng)險收益特征，并根據(jù)自身的投資目的、投資期限、投資經(jīng)驗、資
產(chǎn)狀況等判斷基金是否和投資人的風(fēng)險承受能力相適應(yīng)。
本基金屬于貨幣市場基金，在證券投資基金中屬于較低風(fēng)險品種。本基金適合具有較
低風(fēng)險承受能力、并能正確認識和對待本基金可能出現(xiàn)的投資風(fēng)險的投資者。
17.1證券市場風(fēng)險
證券市場受各種因素的影響所引起的波動，將對本基金資產(chǎn)產(chǎn)生潛在風(fēng)險。引起市場
風(fēng)險的主要因素有：
1、政策風(fēng)險
貨幣政策、財政政策、產(chǎn)業(yè)政策、國有股減持與流通政策等國家經(jīng)濟政策的變化會對
證券市場產(chǎn)生影響，導(dǎo)致證券市場價格波動而產(chǎn)生的風(fēng)險。
2、經(jīng)濟周期風(fēng)險
隨著經(jīng)濟運行的周期性變化，證券市場的收益水平也呈周期性變化，本基金的投資品
種可能發(fā)生價格波動，收益水平也會隨之變化，從而產(chǎn)生風(fēng)險。
3、利率風(fēng)險
金融市場利率的波動會導(dǎo)致證券市場價格和收益率的變動。利率直接影響著債券的價
格和收益率，引起基金收益水平的變化。特別是短期利率變化以及貨幣市場投資工具市場
價格的相關(guān)波動，會影響基金組合投資業(yè)績。
4、通貨膨脹風(fēng)險
本基金的利潤將采取現(xiàn)金形式分配，如果發(fā)生通貨膨脹，基金投資于證券所獲得的收
益可能會被通貨膨脹抵消，從而影響基金所產(chǎn)生的實際收益率。
5、收益率曲線形變風(fēng)險
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久期等指標(biāo)對利率風(fēng)險的衡量是建立在收益率曲線只發(fā)生平行位移的前提下。但收益
率曲線可能會發(fā)生扭曲或蝶形等非平行變化，并導(dǎo)致久期等指標(biāo)無法全面反映利率風(fēng)險的
真實水平。
17.2流動性風(fēng)險
流動性風(fēng)險是指因證券市場交易量不足，導(dǎo)致證券不能迅速、低成本地變現(xiàn)的風(fēng)險。
流動性風(fēng)險還包括基金出現(xiàn)巨額贖回，致使沒有足夠的現(xiàn)金應(yīng)付贖回支付所引致的風(fēng)險。
1、基金申購、贖回安排
本基金的申購、贖回安排詳見本招募說明書“§8基金份額的申購、贖回”章節(jié)。
2、擬投資市場、行業(yè)及資產(chǎn)的流動性風(fēng)險評估
本基金主要投資于現(xiàn)金及各類貨幣市場工具，同時本基金基于分散投資的原則在行業(yè)
和個券方面未有高集中度的特征，綜合評估在正常市場環(huán)境下本基金的流動性風(fēng)險適中。
3、巨額贖回情形下的流動性風(fēng)險管理措施
基金出現(xiàn)巨額贖回情形下，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時的資產(chǎn)組合狀況或巨額贖回
份額占比情況決定全額贖回或部分延期贖回。同時，如本基金單個基金份額持有人在單個
開放日申請贖回基金份額超過基金總份額一定比例以上的，基金管理人有權(quán)對其采取延期
辦理贖回申請的措施。
4、實施備用的流動性風(fēng)險管理工具的情形、程序及對投資者的潛在影響
在市場大幅波動、流動性枯竭等極端情況下發(fā)生無法應(yīng)對投資者贖回需求的情形時，
基金管理人將以保障投資者合法權(quán)益為前提，嚴格按照法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定，謹慎
選取延期辦理巨額贖回申請、暫停接受贖回申請、延緩支付贖回款項、暫?；鸸乐档攘?
動性風(fēng)險管理工具作為輔助措施。對于各類流動性風(fēng)險管理工具的使用，基金管理人將依
照嚴格審批、審慎決策的原則，及時有效地對風(fēng)險進行監(jiān)測和評估，使用前經(jīng)過內(nèi)部審批
程序并與基金托管人協(xié)商一致。在實際運用各類流動性風(fēng)險管理工具時，投資者的贖回申
請、贖回款項支付等可能受到相應(yīng)影響，基金管理人將嚴格依照法律法規(guī)及基金合同的約
定進行操作，全面保障投資者的合法權(quán)益。
17.3信用風(fēng)險
信用風(fēng)險主要指債券、資產(chǎn)支持證券、短期融資券等信用證券發(fā)行主體信用狀況惡化，
到期不能履行合約進行兌付的風(fēng)險，另外，信用風(fēng)險也包括證券交易對手因違約而產(chǎn)生的
證券交割風(fēng)險。
17.4本基金特定風(fēng)險
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1、本基金投資于貨幣市場工具，可能面臨較高貨幣市場利率波動的系統(tǒng)性風(fēng)險以及流
動性風(fēng)險。貨幣市場利率的波動會影響基金的再投資收益，并影響到基金資產(chǎn)公允價值的
變動。同時為應(yīng)對贖回進行資產(chǎn)變現(xiàn)時，可能會由于貨幣市場工具流動性不足而面臨流動
性風(fēng)險。
2、基金收益為負的風(fēng)險
本基金為貨幣市場基金，基金的份額凈值始終保持為1.00元，每日分配收益。但投資
者購買本基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類金融機構(gòu)，基金每日分配的收
益將根據(jù)市場情況上下波動，在極端情況下可能為負值，存在虧損的可能。
3、債券回購風(fēng)險
債券回購為提升基金組合收益提供了可能，但也存在一定的風(fēng)險。例如：回購交易中，
交易對手在回購到期時不能償還全部或部分證券或價款，造成基金資產(chǎn)損失的風(fēng)險；回購
利率大于債券投資收益而導(dǎo)致的風(fēng)險；由于回購操作導(dǎo)致投資總量放大，進而放大基金組
合風(fēng)險的風(fēng)險；債券回購在對基金組合收益進行放大的同時，也放大了基金組合的波動性
（標(biāo)準(zhǔn)差），基金組合的風(fēng)險將會加大；回購比例越高，風(fēng)險暴露程度也就越高，對基金
凈值造成損失的可能性也就越大。如發(fā)生債券回購交收違約，質(zhì)押券可能面臨被處置的風(fēng)
險，因處置價格、數(shù)量、時間等的不確定，可能會給基金資產(chǎn)造成損失。
17.5管理風(fēng)險
在基金管理運作過程中，管理人的知識、技能、經(jīng)驗、判斷等主觀因素會影響其對相
關(guān)信息和經(jīng)濟形勢、證券價格走勢的判斷，從而影響基金收益水平。
本基金將通過對市場走勢的正確判斷實現(xiàn)較高的絕對回報，但并不保證基金投資收益
為正。管理人可能因信息不全等原因?qū)е屡袛嗍д`，使得基金投資目標(biāo)無法完成，甚至造
成基金資產(chǎn)損失。
17.6本基金法律文件風(fēng)險收益特征表述與銷售機構(gòu)基金風(fēng)險評價可能不一致
的風(fēng)險
本基金法律文件投資章節(jié)有關(guān)風(fēng)險收益特征的表述是基于投資范圍、投資比例、證券
市場普遍規(guī)律等做出的概述性描述，代表了一般市場情況下本基金的長期風(fēng)險收益特征。
銷售機構(gòu)(包括直銷機構(gòu)和其他銷售機構(gòu))根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)對本基金進行風(fēng)險評價，不同
的銷售機構(gòu)采用的評價方法也不同，因此銷售機構(gòu)的風(fēng)險等級評價與基金法律文件中風(fēng)險
收益特征的表述可能存在不同，投資人在購買本基金時需按照銷售機構(gòu)的要求完成風(fēng)險承
受能力與產(chǎn)品風(fēng)險之間的匹配檢驗。
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17.7其他風(fēng)險
1、操作風(fēng)險
相關(guān)當(dāng)事人在業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)操作過程中，因內(nèi)部控制存在缺陷或者人為因素造成操作失
誤或違反操作規(guī)程等引致的風(fēng)險，例如，越權(quán)違規(guī)交易、會計部門欺詐、交易錯誤、IT系
統(tǒng)故障等風(fēng)險。
2、技術(shù)風(fēng)險
在開放式基金的各種交易行為或者后臺運作中，可能因為技術(shù)系統(tǒng)的故障或者差錯而
影響交易的正常進行或者導(dǎo)致投資者的利益受到影響。這種技術(shù)風(fēng)險可能來自基金管理公
司、登記機構(gòu)、銷售機構(gòu)、證券交易所、證券登記結(jié)算機構(gòu)等等。
3、法律風(fēng)險
由于法律法規(guī)方面的原因，某些市場行為受到限制或合同不能正常執(zhí)行，導(dǎo)致基金資
產(chǎn)的損失。
4、其他風(fēng)險
戰(zhàn)爭、自然災(zāi)害等不可抗力因素的出現(xiàn)，將會嚴重影響證券市場的運行，可能導(dǎo)致基
金資產(chǎn)的損失。金融市場危機、行業(yè)競爭、代理商違約、托管行違約等超出基金管理人自
身直接控制能力之外的風(fēng)險，可能導(dǎo)致基金或者基金份額持有人利益受損。
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§18基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算
18.1基金合同的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會決議通過
的事項的，應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規(guī)規(guī)定和基金合同約定可不經(jīng)
基金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告，并報
中國證監(jiān)會備案。
2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議須報中國證監(jiān)會備案，自決議生
效后依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介公告。
18.2基金合同的終止
有下列情形之一的，經(jīng)履行相關(guān)程序后，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新基金托管人
承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
18.3基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內(nèi)成立清算小
組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行基金清算。
2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管人、具有
從事證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成。基金財
產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財產(chǎn)清算小組負責(zé)基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變
現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。
4、基金財產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，則本基金由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進行清理和確認；
（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
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（5）聘請會計師事務(wù)所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務(wù)所對清算報告出具法
律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。
5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制而不能及時
變現(xiàn)的，清算期限相應(yīng)順延。
18.4清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費用，清算費用
由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金剩余財產(chǎn)中支付。
18.5基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財產(chǎn)清算費
用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金份額比例進行分配。
18.6基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)
資格的會計師事務(wù)所審計并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報中國證監(jiān)會備案并公告?；?
財產(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案后5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組
進行公告。
18.7基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。
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§19基金合同的內(nèi)容摘要
19.1基金合同當(dāng)事人及其權(quán)利義務(wù)
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利包括但不限于：
（1）依法募集資金；
（2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨立運用并管理基金
財產(chǎn)；
（3）依照《基金合同》收取基金管理費以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的其他費
用；
（4）銷售基金份額；
（5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；
（6）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認為基金托管人違反了《基
金合同》及國家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部門，并采取必要措施保護基
金投資人的利益；
（7）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；
（8）選擇、更換基金銷售機構(gòu)，對基金銷售機構(gòu)的相關(guān)行為進行監(jiān)督和處理；
（9）擔(dān)任或委托其他符合條件的機構(gòu)擔(dān)任基金登記機構(gòu)辦理基金登記業(yè)務(wù)；
（10）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；
（11）在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購、贖回與轉(zhuǎn)換申請；
（12）依照法律法規(guī)為基金的利益對被投資公司行使股東權(quán)利，為基金的利益行使因基
金財產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權(quán)利；
（13）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或者實施其他法
律行為；
（14）選擇、更換律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所、證券經(jīng)紀(jì)商或其他為基金提供服務(wù)的外
部機構(gòu)；
（15）在符合有關(guān)法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金認購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換
和非交易過戶等業(yè)務(wù)規(guī)則；
（16）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)包括但不限于：
（1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)代為辦理基金份額的
發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
（2）辦理基金備案手續(xù)；
（3）自《基金合同》生效之日起，以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)；
招商招利寶貨幣市場基金更新的招募說明書（二零二六年第一號）
（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的經(jīng)營方式
管理和運作基金財產(chǎn)；
（5）建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，保證所管理
的基金財產(chǎn)和基金管理人的財產(chǎn)相互獨立，對所管理的不同基金分別管理，分別記賬，進行
證券投資；
（6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財產(chǎn)為自己
及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產(chǎn)；
（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
（8）采取適當(dāng)合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的方法符合《基
金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計算并公告基金凈值信息，各類基金份額的每萬份
基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率；
（9）進行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；
（10）編制季度報告、中期報告和年度報告；
（11）嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報告義務(wù)；
（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、《基金
合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不向他人泄露；
（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配基金
收益；
（14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會或配合
基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按規(guī)定保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相關(guān)資料15
年以上；
（17）確保需要向基金投資人提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并且保證投資人
能夠按照《基金合同》規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關(guān)的公開資料，并在支付合
理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；
（18）組織并參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配；
（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會并通知基金
托管人；
（20）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)益時，應(yīng)
當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；
（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金托管人違
反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，基金管理人應(yīng)為基金份額持有人利益向基金托管人追
償；
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（22）當(dāng)基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時，應(yīng)當(dāng)對第三方處理有關(guān)基金事務(wù)的行
為承擔(dān)責(zé)任；
（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢渌尚袨椋?
（24）基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件，《基金合同》不能生效，基金
管理人承擔(dān)全部募集費用，將已募集資金并加計銀行同期活期存款利息在基金募集期結(jié)束后
30日內(nèi)退還基金認購人；
（25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（26）建立并保存基金份額持有人名冊；
（27）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
3、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的權(quán)利包括但不限于：
（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全保管基金財
產(chǎn)；
（2）依《基金合同》約定獲得基金托管費以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批準(zhǔn)的其他費
用；
（3）監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基金合同》及
國家法律法規(guī)行為，對基金財產(chǎn)、其他當(dāng)事人的利益造成重大損失的情形，應(yīng)呈報中國證監(jiān)
會，并采取必要措施保護基金投資者的利益；
（4）根據(jù)相關(guān)市場規(guī)則，為基金開設(shè)證券賬戶等投資所需賬戶，為基金辦理證券交易
資金清算；
（5）提議召開或召集基金份額持有人大會；
（6）在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；
（7）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
4、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的義務(wù)包括但不限于：
（1）以誠實信用、勤勉盡責(zé)的原則持有并安全保管基金財產(chǎn)；
（2）設(shè)立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、合格的熟悉
基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負責(zé)基金財產(chǎn)托管事宜；
（3）建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，確?；鹭?
產(chǎn)的安全，保證其托管的基金財產(chǎn)與基金托管人自有財產(chǎn)以及不同的基金財產(chǎn)相互獨立；對
所托管的不同的基金分別設(shè)置賬戶，獨立核算，分賬管理，保證不同基金之間在賬戶設(shè)置、
資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立；
（4）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財產(chǎn)為自己
及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財產(chǎn)；
（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；
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（6）按規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶等投資所需賬戶，按照《基金合同》
的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；
（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，
在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露；
（8）復(fù)核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額每萬份基金已實現(xiàn)收
益和7日年化收益率；
（9）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；
（10）對基金財務(wù)會計報告、季度報告、中期報告和年度報告出具意見，說明基金管理
人在各重要方面的運作是否嚴格按照《基金合同》的規(guī)定進行；如果基金管理人有未執(zhí)行《基
金合同》規(guī)定的行為，還應(yīng)當(dāng)說明基金托管人是否采取了適當(dāng)?shù)拇胧?
（11）保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料15年以上；
（12）建立并保存基金份額持有人名冊；
（13）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊并與基金管理人核對；
（14）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和贖回款項；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，召集基金份額持有人大會或配
合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按照法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作；
（17）參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配；
（18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會和銀行監(jiān)管
機構(gòu)，并通知基金管理人；
（19）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其
退任而免除；
（20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金管
理人因違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)為基金份額持有人利益向基金管理人追償；
（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
5、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的權(quán)利包括但不
限于：
（1）分享基金財產(chǎn)收益；
（2）參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；
（3）依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額；
（4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會；
（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審議事項行
使表決權(quán)；
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（6）查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；
（7）監(jiān)督基金管理人的投資運作；
（8）對基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟
或仲裁；
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
6、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的義務(wù)包括但不
限于：
（1）認真閱讀并遵守《基金合同》、招募說明書等信息披露文件；
（2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風(fēng)險承受能力，自主判斷基金的投資價值，自主
做出投資決策，自行承擔(dān)投資風(fēng)險；
（3）關(guān)注基金信息披露，及時行使權(quán)利和履行義務(wù)；
（4）繳納基金認購、申購款項及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的費用；
（5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔(dān)基金虧損或者《基金合同》終止的有限責(zé)任；
（6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當(dāng)事人合法權(quán)益的活動；
（7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當(dāng)?shù)美?
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
19.2基金份額持有人大會
基金份額持有人大會由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權(quán)代表有權(quán)代表
基金份額持有人出席會議并表決?；鸱蓊~持有人持有的同一類別每一基金份額擁有平等的
投票權(quán)。
本基金份額持有人大會未設(shè)立日常機構(gòu)，若未來本基金份額持有人大會成立日常機構(gòu)，
則按照屆時有效的法律法規(guī)的規(guī)定執(zhí)行。
1、召開事由
（1）除基金合同另有規(guī)定外，當(dāng)出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，應(yīng)當(dāng)召開基金份額
持有人大會：
1）終止《基金合同》；
2）更換基金管理人；
3）更換基金托管人；
4）轉(zhuǎn)換基金運作方式；
5）調(diào)整基金管理人、基金托管人的報酬標(biāo)準(zhǔn)，但根據(jù)法律法規(guī)的要求調(diào)整該等報酬標(biāo)
準(zhǔn)的除外；
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6）變更基金類別；
7）本基金與其他基金的合并；
8）變更基金投資目標(biāo)、范圍或策略；
9）變更基金份額持有人大會程序；
10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會；
11）單獨或合計持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金份額持有人（以
基金管理人收到提議當(dāng)日的基金份額計算，下同）就同一事項書面要求召開基金份額持有人
大會；
12）對基金合同當(dāng)事人權(quán)利和義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項；
13）法律法規(guī)、《基金合同》或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會的
事項。
（2）在法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)，以及對現(xiàn)有基金份額持有人利益無實質(zhì)性
不利影響的前提下，以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改，不需召開基金份額
持有人大會：
1）調(diào)低基金管理費、基金托管費除外的其他應(yīng)由基金承擔(dān)的費用；
2）法律法規(guī)要求增加的基金費用的收取；
3）變更基金的銷售服務(wù)費收費方式；
4）因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動而應(yīng)當(dāng)對《基金合同》進行修改；
5）對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響或修改不涉及《基
金合同》當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生重大變化；
6）基金推出新業(yè)務(wù)或服務(wù)；
7）當(dāng)“影子定價”確定的基金資產(chǎn)凈值與“攤余成本法”計算的基金資產(chǎn)凈值的負偏
離度絕對值連續(xù)兩個交易日超過0.5%時，基金管理人選擇采取暫停接受所有贖回申請并終
止基金合同進行財產(chǎn)清算等措施時；
8）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的以外的其他情形。
2、會議召集人及召集方式
（1）除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會由基金管理人
召集；
（2）基金管理人未按規(guī)定召集或不能召開時，由基金托管人召集；
（3）基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面
提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知基金托管
人。基金管理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開；基金管理人決定不
召集，基金托管人仍認為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)由基金托管人自行召集，并自出具書面決定之
日起60日內(nèi)召開并告知基金管理人，基金管理人應(yīng)當(dāng)配合；
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（4）代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項書面要求召開基金
份額持有人大會，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議。基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起
10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金托管人。基金管
理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，代表
基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人仍認為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)向基金托管人提
出書面提議?；鹜泄苋藨?yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提
出提議的基金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定
之日起60日內(nèi)召開并告知基金管理人，基金管理人應(yīng)當(dāng)配合；
（5）代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額
持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨或合計代表基金份額10%以上（含
10%）的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并至少提前30日報中國證監(jiān)會備案?；鸱蓊~持有
人依法自行召集基金份額持有人大會的，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)配合，不得阻礙、干
擾；
（6）基金份額持有人會議的召集人負責(zé)選擇確定開會時間、地點、方式和權(quán)益登記日。
3、召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內(nèi)容、通知方式
（1）召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)于會議召開前30日，在指定媒介公告?；?
份額持有人大會通知應(yīng)至少載明以下內(nèi)容：
1）會議召開的時間、地點和會議形式；
2）會議擬審議的事項、議事程序和表決方式；
3）有權(quán)出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權(quán)益登記日；
4）授權(quán)委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權(quán)限和代理有效期限等）、
送達時間和地點；
5）會務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；
6）出席會議者必須準(zhǔn)備的文件和必須履行的手續(xù)；
7）召集人需要通知的其他事項。
（2）采取通訊開會方式并進行表決的情況下，由會議召集人決定在會議通知中說明本
次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機關(guān)及其聯(lián)系方式和聯(lián)系人、表
決意見寄交的截止時間和收取方式。
（3）如召集人為基金管理人，還應(yīng)另行書面通知基金托管人到指定地點對表決意見的
計票進行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應(yīng)另行書面通知基金管理人到指定地點對表決意
見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應(yīng)另行書面通知基金管理人和基金托管
人到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司懿慌纱韺Ρ頉Q意見
的計票進行監(jiān)督的，不影響表決意見的計票效力。
4、基金份額持有人出席會議的方式
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基金份額持有人大會可通過現(xiàn)場開會方式或通訊開會或法律法規(guī)和監(jiān)管機關(guān)允許的其
他方式召開，會議的召開方式由會議召集人確定。
（1）現(xiàn)場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托證明委派代表出席，
現(xiàn)場開會時基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當(dāng)列席基金份額持有人大會，基金管理人
或基金托管人不派代表列席的，不影響表決效力?，F(xiàn)場開會同時符合以下條件時，可以進行
基金份額持有人大會議程：
1）親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人持有基金份額
的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、《基金合同》和會議通知的規(guī)定，
并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料相符；
2）經(jīng)核對，匯總到會者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯示，有效的基金份
額不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）。若到會者在權(quán)益登記
日代表的有效的基金份額少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一，召集人可以在原
公告的基金份額持有人大會召開時間的3個月以后、6個月以內(nèi)，就原定審議事項重新召集
基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有人大會到會者在權(quán)益登記日代表的有效的基
金份額應(yīng)不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的三分之一（含三分之一）。
（2）通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以書面形式或大
會通知載明的其他形式在表決截至日以前送達至召集人指定的地址。通訊開會應(yīng)以書面方式
或大會通知載明的其他形式進行表決。
在同時符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：
1）會議召集人按《基金合同》約定公布會議通知后，在2個工作日內(nèi)連續(xù)公布相關(guān)提
示性公告；
2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管理
人；如果基金份額持有人為召集人，則為基金管理人和基金托管人）到指定地點對表決意見
的計票進行監(jiān)督。會議召集人在基金托管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管理人；
如果基金份額持有人為召集人，則為基金管理人和基金托管人）和公證機關(guān)的監(jiān)督下按照會
議通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的表決意見；基金托管人或/和基金管理人經(jīng)通知不
參加收取表決意見的，不影響表決效力；
3）本人直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見的，基金份額持有人所持有的
基金份額不小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）。若本人直接出具表決
意見或授權(quán)他人代表出具表決意見基金份額持有人所持有的基金份額小于在權(quán)益登記日基
金總份額的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的3個月以后、
6個月以內(nèi)，就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有人大
會應(yīng)當(dāng)有代表三分之一以上（含三分之一）基金份額的持有人直接出具表決意見或授權(quán)他人
代表出具表決意見；
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4）上述第3）項中直接出具表決意見的基金份額持有人或受托代表他人出具表決意見
的代理人，同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具表決意見的代理人出具的委托人持有
基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、《基金合同》和會議通知
的規(guī)定，并與基金登記機構(gòu)記錄相符。
（3）在不與法律法規(guī)沖突的前提下，基金份額持有人大會可通過網(wǎng)絡(luò)、電話或其他非
現(xiàn)場方式或者以現(xiàn)場方式與非現(xiàn)場方式相結(jié)合的方式召開，會議程序比照現(xiàn)場開會和通訊方
式開會的程序進行；基金份額持有人可以采用書面、網(wǎng)絡(luò)、電話、短信或其他方式進行表決，
具體方式由會議召集人確定并在會議通知中列明。
（4）在法律法規(guī)和監(jiān)管機關(guān)允許的情況下，基金份額持有人授權(quán)他人代為出席會議并
表決的，授權(quán)方式可以采用紙質(zhì)、網(wǎng)絡(luò)、電話、短信或其他方式，具體方式在會議通知中列
明。
5、議事內(nèi)容與程序
（1）議事內(nèi)容及提案權(quán)
議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項，如《基金合同》的重大修改、決定終
止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合并、法律法規(guī)及《基金
合同》規(guī)定的其他事項以及會議召集人認為需提交基金份額持有人大會討論的其他事項。
基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召集會議的通知后，對原有提案的修改應(yīng)當(dāng)在基金份
額持有人大會召開前及時公告。
基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內(nèi)容進行表決。
（2）議事程序
1）現(xiàn)場開會
在現(xiàn)場開會的方式下，首先由大會主持人按照下列第7條規(guī)定程序確定和公布監(jiān)票人，
然后由大會主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進行表決，并形成大會決議。大會主持人為基金管理
人授權(quán)出席會議的代表，在基金管理人授權(quán)代表未能主持大會的情況下，由基金托管人授權(quán)
其出席會議的代表主持；如果基金管理人授權(quán)代表和基金托管人授權(quán)代表均未能主持大會，
則由出席大會的基金份額持有人和代理人所持表決權(quán)的二分之一以上（含二分之一）選舉產(chǎn)
生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持人。基金管理人和/或基金托管
人拒不出席或主持基金份額持有人大會，不影響基金份額持有人大會作出的決議的效力。
會議召集人應(yīng)當(dāng)制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名（或單位名
稱）、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權(quán)的基金份額、委托人姓名（或單位名稱）和
聯(lián)系方式等事項。
2）通訊開會
在通訊開會的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決截止日期后
2個工作日內(nèi)在公證機關(guān)監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計全部有效表決，在公證機關(guān)監(jiān)督下形成決議。
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6、表決
基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：
（1）一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的二
分之一以上（含二分之一）通過方為有效；除下列第（2）項所規(guī)定的須以特別決議通過事
項以外的其他事項均以一般決議的方式通過。
（2）特別決議，特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的
三分之二以上（含三分之二）通過方可做出。除基金合同另有約定外，轉(zhuǎn)換基金運作方式、
更換基金管理人或者基金托管人、終止《基金合同》、本基金與其他基金合并以特別決議通
過方為有效。
基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。
采取通訊方式進行表決時，除非在計票時有充分的相反證據(jù)證明，否則提交符合會議通
知中規(guī)定的確認投資人身份文件的表決視為有效出席的投資人，表面符合會議通知規(guī)定的表
決意見視為有效表決，表決意見模煳不清或相互矛盾的視為棄權(quán)表決，但應(yīng)當(dāng)計入出具表決
意見的基金份額持有人所代表的基金份額總數(shù)。
基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內(nèi)并列的各項議題應(yīng)當(dāng)分開審議、逐項表
決。
在上述規(guī)則的前提下，具體規(guī)則以召集人發(fā)布的基金份額持有人大會通知為準(zhǔn)。
7、計票
（1）現(xiàn)場開會
1）如大會由基金管理人或基金托管人召集且基金管理人和基金托管人均出席大會，基
金份額持有人大會的主持人應(yīng)當(dāng)在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人
中選舉兩名基金份額持有人代表與大會召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔(dān)任監(jiān)票人；如大會由
基金份額持有人自行召集或大會雖然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基
金托管人未出席大會的，基金份額持有人大會的主持人應(yīng)當(dāng)在會議開始后宣布在出席會議的
基金份額持有人中選舉三名基金份額持有人代表擔(dān)任監(jiān)票人。基金管理人或基金托管人不出
席大會的，不影響計票的效力。
2）監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人表決后立即進行清點并由大會主持人當(dāng)場公布計票結(jié)
果。
3）如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結(jié)果有懷疑，可以在宣
布表決結(jié)果后立即對所投票數(shù)要求進行重新清點。監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)進行重新清點，重新清點以一
次為限。重新清點后，大會主持人應(yīng)當(dāng)當(dāng)場公布重新清點結(jié)果。
4）計票過程應(yīng)由公證機關(guān)予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出席大會的，不影
響計票的效力。
（2）通訊開會
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在通訊開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基金托管人授權(quán)
代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表；若由基金份額持有人召集，則為基
金管理人和基金托管人授權(quán)代表）的監(jiān)督下進行計票，并由公證機關(guān)對其計票過程予以公證。
基金管理人或基金托管人拒派代表對表決意見的計票進行監(jiān)督的，不影響計票和表決結(jié)果。
8、生效與公告
基金份額持有人大會的決議，召集人應(yīng)當(dāng)自通過之日起5日內(nèi)報中國證監(jiān)會備案。
基金份額持有人大會的決議自表決通過之日起生效。
基金份額持有人大會決議自生效之日起依照《信息披露辦法》在指定媒介上公告。如果
采用通訊方式進行表決，在公告基金份額持有人大會決議時，必須將公證書全文、公證機構(gòu)、
公證員姓名等一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當(dāng)執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議。
生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理人、基金托管人均有約束
力。
9、本部分關(guān)于基金份額持有人大會召開事由、召開條件、議事程序、表決條件等規(guī)定，
凡是直接引用法律法規(guī)的部分，如將來法律法規(guī)修改導(dǎo)致相關(guān)內(nèi)容被取消或變更的，基金管
理人與基金托管人在協(xié)商一致并履行適當(dāng)程序后，可對本部分內(nèi)容進行修改和調(diào)整。
19.3基金的收益與分配
1、基金利潤的構(gòu)成
基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除相關(guān)費用后的
余額；基金已實現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價值變動損益后的余額。
2、收益分配原則
本基金收益分配應(yīng)遵循下列原則：
（1）本基金同一類別內(nèi)的每份基金份額享有同等分配權(quán)；
（2）本基金收益分配方式為紅利再投資，免收再投資的費用；
（3）每日分配收益：本基金根據(jù)每日收益情況，將當(dāng)日收益全部分配，若當(dāng)日已實現(xiàn)
收益大于零時，為投資人記正收益；基金管理人將采取必要措施盡量避免基金凈收益小于
零，若當(dāng)日已實現(xiàn)收益小于零時，為投資人記負收益；若當(dāng)日已實現(xiàn)收益等于零時，當(dāng)日
投資人不記收益；
（4）本基金份額根據(jù)每日基金收益情況，以每萬份基金已實現(xiàn)收益為基準(zhǔn)，為投資人
每日計算當(dāng)日收益并分配。通常情況下，本基金每月集中支付收益，結(jié)轉(zhuǎn)為相應(yīng)的基金份
額；此外，本基金的收益支付方式經(jīng)基金管理人和銷售機構(gòu)雙方協(xié)商一致后可以按日支付。
不論何種支付方式，當(dāng)日收益均參與下一日的收益分配，不影響基金份額持有人實際獲得
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的投資收益。投資人當(dāng)日收益分配的計算保留到小數(shù)點后2位，小數(shù)點后第3位按去尾原
則處理（因去尾形成的余額進行再次分配，直到分完為止）；投資人可通過全部贖回基金
份額獲得現(xiàn)金收益；若投資人在收益支付時，若凈收益大于零，則增加基金份額持有人基
金份額；若凈收益等于零時，則保持基金份額持有人基金份額不變；若基金凈收益小于零
時，縮減基金份額持有人基金份額；
（5）當(dāng)日申購的基金份額自下一個工作日起，享有基金的收益分配權(quán)益；當(dāng)日贖回的
基金份額自下一個工作日起，不享有基金的收益分配權(quán)益；
（6）在不違反法律法規(guī)、且對現(xiàn)有基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響的情況下，
基金管理人可調(diào)整本基金的基金收益分配原則和支付方式，不需召開基金份額持有人大會；
（7）法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。
3、收益分配方案
本基金按日計算并分配收益，基金管理人不另行公告基金收益分配方案。
4、收益分配的時間和程序
本基金每日進行收益分配。
在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人將在不晚于每個工作日的次日，通過
指定網(wǎng)站、基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點披露工作日的各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收
益和7日年化收益率。
若遇法定節(jié)假日，應(yīng)于節(jié)假日結(jié)束后第二個自然日，披露節(jié)假日期間的各類基金份額的
每萬份基金已實現(xiàn)收益和節(jié)假日最后一日的7日年化收益率，以及節(jié)假日后首個工作日的各
類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。經(jīng)中國證監(jiān)會同意，可以適當(dāng)延遲
計算或公告。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
本基金每日例行的收益分配不再另行公告。
5、本基金各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益及7日年化收益率的計算見基金合同
“基金的信息披露”章節(jié)。
19.4基金費用與稅收
1、基金費用的種類
（1）基金管理人的管理費；
（2）基金托管人的托管費；
（3）銷售服務(wù)費；
（4）《基金合同》生效后與基金相關(guān)的信息披露費用；
（5）《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會計師費、律師費、仲裁費和訴訟費；
（6）基金份額持有人大會費用；
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（7）基金的證券交易費用；
（8）基金的銀行匯劃費用；
（9）基金的賬戶開戶費用、賬戶維護費用；
（10）按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用。
2、基金費用計提方法、計提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式
（1）基金管理人的管理費
本基金的管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.15%年費率計提。管理費的計算方法如下：
H＝E×0.15%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計提的基金管理費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金管理費每日計提，按月支付。由基金托管人根據(jù)與基金管理人核對一致的財務(wù)數(shù)據(jù)，
自動在月初5個工作日內(nèi)、按照指定的賬戶路徑進行資金支付，基金管理人無需再出具資金
劃撥指令。若遇法定節(jié)假日、休息日等，支付日期順延。費用自動扣劃后，基金管理人應(yīng)進
行核對，如發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)不符，及時聯(lián)系基金托管人協(xié)商解決。
（2）基金托管人的托管費
本基金的托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.05%的年費率計提。托管費的計算方法如下：
H＝E×0.05%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計提的基金托管費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費每日計提，按月支付。由基金托管人根據(jù)與基金管理人核對一致的財務(wù)數(shù)據(jù)，
自動在月初5個工作日內(nèi)、按照指定的賬戶路徑進行資金支付，基金管理人無需再出具資金
劃撥指令。若遇法定節(jié)假日、休息日等，支付日期順延。費用自動扣劃后，基金管理人應(yīng)進
行核對，如發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)不符，及時聯(lián)系基金托管人協(xié)商解決。
（3）基金銷售服務(wù)費
本基金A類基金份額的年銷售服務(wù)費率為0.25%。B類基金份額的年銷售服務(wù)費率為
0.01%。
兩類基金份額的銷售服務(wù)費計提的計算公式相同，具體如下：
H＝E×年銷售服務(wù)費率÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日該類基金份額應(yīng)計提的基金銷售服務(wù)費
E為前一日該類基金份額的基金資產(chǎn)凈值
基金銷售服務(wù)費每日計提，按月支付。由基金托管人根據(jù)與基金管理人核對一致的財務(wù)
數(shù)據(jù)，自動在月初5個工作日內(nèi)、按照指定的賬戶路徑進行資金支付給注冊登記機構(gòu)，由注
冊登記機構(gòu)代付給銷售機構(gòu)，基金管理人無需再出具資金劃撥指令。若遇法定節(jié)假日、休息
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日等，支付日期順延。費用自動扣劃后，基金管理人應(yīng)進行核對，如發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)不符，及時聯(lián)
系基金托管人協(xié)商解決。
上述“1、基金費用的種類”中第（4）－（10）項費用，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議規(guī)
定，按費用實際支出金額列入當(dāng)期費用，由基金托管人從基金財產(chǎn)中支付。
3、不列入基金費用的項目
下列費用不列入基金費用：
（1）基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費用支出或基金財產(chǎn)
的損失；
（2）基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關(guān)的事項發(fā)生的費用；
（3）《基金合同》生效前的相關(guān)費用；
（4）其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費用的項目。
4、費用調(diào)整
基金管理人和基金托管人協(xié)商一致后，可按照基金發(fā)展情況，并根據(jù)法律法規(guī)規(guī)定和基
金合同約定調(diào)整基金管理費率、基金托管費率、基金銷售服務(wù)費率等相關(guān)費率。
調(diào)整基金管理費率、基金托管費率等費率，須召開基金份額持有人大會審議（法律法規(guī)
或中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外）；基金管理人與基金托管人協(xié)商一致調(diào)低基金銷售服務(wù)費率
等費率，無需召開基金份額持有人大會。
基金管理人必須于新的費率實施日前在指定媒介上公告。
5、基金稅收
本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)行。
19.5基金財產(chǎn)的投資方向和投資限制
1、投資目標(biāo)
在保持基金資產(chǎn)的低風(fēng)險和高流動性前提下，力求實現(xiàn)超過業(yè)績比較基準(zhǔn)的投資回報。
2、投資范圍
本基金投資對象是具有良好流動性的金融工具，包括：
（1）現(xiàn)金；
（2）期限在1年以內(nèi)（含1年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單；
（3）剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支
持證券；
（4）中國證監(jiān)會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。
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法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)允許貨幣市場基金投資其他貨幣市場工具的，在不改變基金投資目
標(biāo)、不改變基金風(fēng)險收益特征的條件下，在基金管理人履行適當(dāng)程序后，本基金可參與其他
貨幣市場工具的投資。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可
以將其納入投資范圍。
3、投資限制
（1）組合限制
1)本基金投資組合的平均剩余期限在每個交易日均不得超過120天，平均剩余存續(xù)期不
得超過240天；
2）現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工
具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于10%；
3）根據(jù)本基金份額持有人集中度，對1）、2）所述投資組合實施如下調(diào)整：
①當(dāng)本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的20%時，本基金
投資組合的平均剩余期限應(yīng)不得超過90天，平均剩余存續(xù)期不得超過180天；投資組合中
現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金
資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于20%；
②當(dāng)本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的50%時，本基金
投資組合的平均剩余期限應(yīng)不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得超過120天；投資組合中
現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金
資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于30%；
4)本基金與由基金管理人管理的其他基金持有一家公司發(fā)行的證券，不得超過該證券的
10%；
5)本基金投資于有固定期限銀行存款的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%，但投資于
有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取的銀行存款不受上述比例限制；本基金投資于具有基金托
管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過20%，
投資于不具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值的比例
合計不得超過5%；
6)在全國銀行間同業(yè)市場的債券回購最長期限為1年，債券回購到期后不得展期；
7)本基金投資于同一機構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具及其作為原始權(quán)益人的
資產(chǎn)支持證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過10%，國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融
債券除外；
8)除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個交易日累計贖回20%以上或者連續(xù)5個交易日累計贖回30%
以上的情形外，本基金債券正回購的資金余額在每個交易日均不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%；
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9)本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%，中國證監(jiān)會
規(guī)定的特殊品種除外；
10)本基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該資產(chǎn)支持
證券規(guī)模的10%；
11)本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值
的10%；本基金管理人管理的全部證券投資基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，
不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10%；
12)本基金投資的資產(chǎn)支持證券須具有評級資質(zhì)的資信評級機構(gòu)進行持續(xù)信用評級，且
其信用評級應(yīng)不低于國內(nèi)信用評級機構(gòu)評定的AAA級或相當(dāng)于AAA級的信用級別。本基金持
有的資產(chǎn)支持證券信用等級下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)的，基金管理人應(yīng)在評級報告發(fā)布之日
起3個月內(nèi)對其予以全部賣出；
13)本基金總資產(chǎn)不得超過基金凈資產(chǎn)的140%；
14)本基金投資于現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈值的比例
合計不得低于5%；
15)本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過本基金資產(chǎn)凈值的10%；
因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合前款所規(guī)定比
例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；
16)基金管理人管理的全部貨幣市場基金投資同一商業(yè)銀行的銀行存款及其發(fā)行的同業(yè)
存單與債券，不得超過該商業(yè)銀行最近一個季度末凈資產(chǎn)的10%；
17)本基金投資于主體信用評級低于AAA的機構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例
合計不得超過10%，其中單一機構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過2%；
前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、銀行存款、同業(yè)存單、相關(guān)機構(gòu)作
為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及中國證監(jiān)會認定的其他品種；
18)本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對手開展逆回購
交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍保持一致；
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同
的約定。期間，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合基金合同的約定。
除上述第1）、12）、14）、15）、18）項外，因證券市場波動、證券發(fā)行人合并、基
金份額持有人贖回、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資不符合基金合同約
定的投資比例規(guī)定的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個交易日內(nèi)進行調(diào)整。如果法律法規(guī)對基金合
同約定投資組合比例限制進行變更的，以變更后的規(guī)定為準(zhǔn)。法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述
限制，如適用于本基金，則在履行適當(dāng)程序后，本基金不再受相關(guān)限制。
招商招利寶貨幣市場基金更新的招募說明書（二零二六年第一號）
本基金擬投資于主體信用評級低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)基
金管理人董事會審議批準(zhǔn)，相關(guān)交易應(yīng)當(dāng)事先征得基金托管人的同意，并作為重大事項履行
信息披露程序。
（2）本基金不得投資于以下金融工具：
1)股票；
2)可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券；
3)以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動利率債券，已進入最后一個利率調(diào)整期的除外；
4)信用等級在AA+級以下的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具；
5)中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。
如法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制性規(guī)定，如適用于本基金，則在履行適當(dāng)程序后，
本基金不受上述規(guī)定的限制。
（3）禁止行為
為維護基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：
1）承銷證券；
2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；
3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；
4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
5）向其基金管理人、基金托管人出資；
6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；
7）依照法律法規(guī)有關(guān)規(guī)定，由中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制人或
者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)
交易的，應(yīng)當(dāng)符合本基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，防范
利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機制和評估機制，按照市場公平合理價格執(zhí)行。相關(guān)交易必
須事先得到基金托管人同意，并按法律法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事
會審議，并經(jīng)過三分之二以上的獨立董事通過?；鸸芾砣硕聲?yīng)至少每半年對關(guān)聯(lián)交易
事項進行審查。
如法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述禁止性規(guī)定，如適用于本基金，則在履行適當(dāng)程
序后，本基金可不受上述規(guī)定的限制。
19.6基金資產(chǎn)凈值的計算和公告方式
1、基金資產(chǎn)總值
基金資產(chǎn)總值是指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收款項以及其
招商招利寶貨幣市場基金更新的招募說明書（二零二六年第一號）
他資產(chǎn)的價值總和。
2、基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值。
3、估值方法
（1）本基金估值采用“攤余成本法”，即計價對象以買入成本列示，按照票面利率或協(xié)
議利率并考慮其買入時的溢價與折價，在剩余存續(xù)期內(nèi)按實際利率法攤銷，每日計提損益。
本基金不采用市場利率和上市交易的債券和票據(jù)的市價計算基金資產(chǎn)凈值。
（2）為了避免采用“攤余成本法”計算的基金資產(chǎn)凈值與按市場利率和交易市價計算
的基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對基金份額持有人的利益產(chǎn)生稀釋和不公平的結(jié)果，基
金管理人于每一估值日，采用估值技術(shù)，對基金持有的估值對象進行重新評估，即“影子定
價”。當(dāng)“影子定價”確定的基金資產(chǎn)凈值與“攤余成本法”計算的基金資產(chǎn)凈值的負偏離
度絕對值達到0.25%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)在5個交易日內(nèi)將負偏離度絕對值調(diào)整到0.25%以
內(nèi)。當(dāng)正偏離度絕對值達到0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購并在5個交易日內(nèi)將正
偏離度絕對值調(diào)整到0.5%以內(nèi)。當(dāng)負偏離度絕對值達到0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)使用風(fēng)險
準(zhǔn)備金或者固有資金彌補潛在資產(chǎn)損失，將負偏離度絕對值控制在0.5%以內(nèi)。當(dāng)負偏離度
絕對值連續(xù)兩個交易日超過0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)采用公允價值估值方法對持有投資組
合的賬面價值進行調(diào)整，或者采取暫停接受所有贖回申請并終止基金合同進行財產(chǎn)清算等措
施。
（3）在任何情況下，基金管理人和基金托管人采用上述（1）-（2）項規(guī)定的方法對
基金財產(chǎn)進行估值，均應(yīng)被認為采用了適當(dāng)?shù)墓乐捣椒āＨ缬写_鑿證據(jù)表明按上述方法進行
估值不能客觀反映其公允價值的，基金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能
反映公允價值的價格估值。
（4）相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，按國家最
新規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序及相關(guān)法
律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應(yīng)立即通知對方，共同查明原因，
雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計算和基金會計核算的義務(wù)由基金管理人承擔(dān)。本基
金的基金會計責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)的會計問題，如經(jīng)相關(guān)各方
在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達成一致的意見，按照基金管理人對基金凈值信息的計算
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結(jié)果對外予以公布。
4、每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率公告
（1）本基金的基金合同生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人將
至少每周公告一次基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率；
在開始辦理基金份額申購或者贖回當(dāng)日，披露截止前一日的基金資產(chǎn)凈值、基金合同生效至
前一日期間的各類基金份額每萬份基金已實現(xiàn)收益、前一日的7日年化收益率。
每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率的計算方法如下：
每萬份基金已實現(xiàn)收益＝當(dāng)日該類基金份額的已實現(xiàn)收益/當(dāng)日該類基金份額總額×
10000
7日年化收益率的計算方法：
7日年化收益率以最近七個自然日（含節(jié)假日）的每萬份基金已實現(xiàn)收益按每日復(fù)利折
算出的年收益率。計算公式為：
7 365
Ri 7
[ (1?)]?
10000i?17日年化收益率=｛－1｝×100%；
其中，Ri為最近第i個自然日(包括計算當(dāng)日)的每萬份基金已實現(xiàn)收益。
每萬份基金已實現(xiàn)收益采用舍去尾數(shù)的方法保留至小數(shù)點后第4位，7日年化收益率
采用四舍五入保留至百分號內(nèi)小數(shù)點后第3位。
（2）在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人將在不晚于每個工作日的次日，
通過指定網(wǎng)站、基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點，披露工作日的各類基金份額的每萬份基金已
實現(xiàn)收益和7日年化收益率。若遇法定節(jié)假日，于節(jié)假日結(jié)束后第2個自然日，公告節(jié)假日
期間的各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益、節(jié)假日最后一日的7日年化收益率，以及節(jié)
假日后首個工作日的各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。經(jīng)中國證監(jiān)
會同意，可以適當(dāng)延遲計算或公告。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
（3）基金管理人將在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定網(wǎng)站披露半年度和
年度最后一日的各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。
19.7基金合同的變更、終止
1、《基金合同》的變更
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（1）變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會決議通
過的事項的，應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規(guī)規(guī)定和基金合同約定可不
經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告，并
報中國證監(jiān)會備案。
（2）關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議須報中國證監(jiān)會備案，自決議
生效后依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介公告。
2、《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，經(jīng)履行相關(guān)程序后，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：
（1）基金份額持有人大會決定終止的；
（2）基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新基金托管
人承接的；
（3）《基金合同》約定的其他情形；
（4）相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
19.8爭議的處理和適用的法律
各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)
友好協(xié)商未能解決的，應(yīng)提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會根據(jù)該會當(dāng)時有效的仲裁規(guī)則
進行仲裁，仲裁地點為北京，仲裁裁決是終局性的并對各方當(dāng)事人具有約束力，仲裁費用、
律師費用由敗訴方承擔(dān)。
本《基金合同》受中國法律管轄。
19.9基金合同的存放和獲得方式
《基金合同》可印制成冊，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機構(gòu)的辦公場所
和營業(yè)場所查閱；投資者也可按工本費購買基金合同復(fù)制件或復(fù)印件，但內(nèi)容應(yīng)以基金合同
正本為準(zhǔn)。
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§20基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要
20.1托管協(xié)議當(dāng)事人
1、基金管理人（或簡稱“管理人”）
名稱：招商基金管理有限公司
住所：深圳市福田區(qū)深南大道7088號
法定代表人：王穎
設(shè)立日期：2002年12月27日
批準(zhǔn)設(shè)立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字[2002]100號文
組織形式：有限責(zé)任公司
注冊資本：13.1億元人民幣
經(jīng)營范圍：發(fā)起設(shè)立基金、基金管理及中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
電話：（0755）83199596
傳真：（0755）83076974
聯(lián)系人：賴思斯
2、基金托管人（或簡稱“托管人”）
名稱：中國銀行股份有限公司
住所：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街1號
法定代表人：葛海蛟
成立時間：1983年10月31日
基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基字【1998】24號
組織形式：股份有限公司
注冊資本：人民幣貳仟玖佰肆拾叁億捌仟柒佰柒拾玖萬壹仟貳佰肆拾壹元整
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
經(jīng)營范圍：吸收人民幣存款；發(fā)放短期、中期和長期貸款；辦理結(jié)算；辦理票據(jù)貼現(xiàn)；
發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政府債券；從事同業(yè)拆借；提供
信用證服務(wù)及擔(dān)保；代理收付款項及代理保險業(yè)務(wù)；提供保險箱服務(wù)；外匯存款；外匯貸款；
外匯匯款；外匯兌換；國際結(jié)算；同業(yè)外匯拆借；外匯票據(jù)的承兌和貼現(xiàn)；外匯借款；外匯
擔(dān)保；結(jié)匯、售匯；發(fā)行和代理發(fā)行股票以外的外幣有價證券；買賣和代理買賣股票以外的
外幣有價證券；自營外匯買賣；代客外匯買賣；外匯信用卡的發(fā)行和代理國外信用卡的發(fā)行
及付款；資信調(diào)查、咨詢、見證業(yè)務(wù)；組織或參加銀團貸款；國際貴金屬買賣；海外分支機
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構(gòu)經(jīng)營與當(dāng)?shù)胤稍S可的一切銀行業(yè)務(wù)；在港澳地區(qū)的分行依據(jù)當(dāng)?shù)胤羁砂l(fā)行或參與代理
發(fā)行當(dāng)?shù)刎泿?；?jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。
20.2基金托管人對基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督和核查
1、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定對基金管理人的下列投資運作進行監(jiān)督：
（1）對基金的投資范圍、投資對象進行監(jiān)督。
基金管理人應(yīng)將擬投資的證券庫等各投資品種的具體范圍提供給基金托管人?；鸸芾?
人可以根據(jù)實際情況的變化，對各投資品種的具體范圍予以更新和調(diào)整，并通知基金托管人。
基金托管人根據(jù)上述投資范圍對基金的投資進行監(jiān)督。
本基金投資對象是具有良好流動性的金融工具，包括：
1）現(xiàn)金；
2）期限在1年以內(nèi)（含1年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單；
3）剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持
證券；
4）中國證監(jiān)會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。
法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)允許貨幣市場基金投資其他貨幣市場工具的，在不改變基金投資目
標(biāo)、不改變基金風(fēng)險收益特征的條件下，在基金管理人履行適當(dāng)程序后，本基金可參與其他
貨幣市場工具的投資。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可
以將其納入投資范圍。
（2）本基金不得投資于以下金融工具：
1)股票；
2)可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券；
3)以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動利率債券，已進入最后一個利率調(diào)整期的除外；
4)信用等級在AA+級以下的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具；
5)中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。
如法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制性規(guī)定，如適用于本基金，則在履行適當(dāng)程序后，
本基金不受上述規(guī)定的限制。
（3）對基金投融資比例進行監(jiān)督：
1)本基金投資組合的平均剩余期限在每個交易日均不得超過120天，平均剩余存續(xù)期不
得超過240天；
2）本基金投資于現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期
的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于10%；
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3）根據(jù)本基金份額持有人集中度，對1）、2）所述投資組合實施如下調(diào)整：
①當(dāng)本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的20%時，本基金
投資組合的平均剩余期限應(yīng)不得超過90天，平均剩余存續(xù)期不得超過180天；投資組合中
現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金
資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于20%；
②當(dāng)本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的50%時，本基金
投資組合的平均剩余期限應(yīng)不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得超過120天；投資組合中
現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金
資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于30%；
4)本基金投資于有固定期限銀行存款的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%，但投資于
有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取的銀行存款不受上述比例限制；本基金投資于具有基金托
管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過20%，
投資于不具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值的比例
合計不得超過5%；
5)在全國銀行間同業(yè)市場的債券回購最長期限為1年，債券回購到期后不得展期；
6)本基金投資于同一機構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具及其作為原始權(quán)益人的
資產(chǎn)支持證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過10%，國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融
債券除外；
7)除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個交易日累計贖回20%以上或者連續(xù)5個交易日累計贖回30%
以上的情形外，本基金債券正回購的資金余額在每個交易日均不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%；
8)本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%，中國證監(jiān)會
規(guī)定的特殊品種除外；
9)本基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該資產(chǎn)支持證
券規(guī)模的10%；
10)本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值
的10%；本基金管理人管理的全部證券投資基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，
不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10%；
11)本基金投資的資產(chǎn)支持證券須具有評級資質(zhì)的資信評級機構(gòu)進行持續(xù)信用評級，且
其信用評級應(yīng)不低于國內(nèi)信用評級機構(gòu)評定的AAA級或相當(dāng)于AAA級的信用級別。本基金持
有的資產(chǎn)支持證券信用等級下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)的，基金管理人應(yīng)在評級報告發(fā)布之日
起3個月內(nèi)對其予以全部賣出；
12)本基金總資產(chǎn)不得超過基金凈資產(chǎn)的140%；
13)本基金投資于現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈值的比例
合計不得低于5%；
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14)本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過本基金資產(chǎn)凈值的10%；
因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合前款所規(guī)定比
例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；
15)基金管理人管理的全部貨幣市場基金投資同一商業(yè)銀行的銀行存款及其發(fā)行的同業(yè)
存單與債券，不得超過該商業(yè)銀行最近一個季度末凈資產(chǎn)的10%；
16)本基金投資于主體信用評級低于AAA的機構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例
合計不得超過10%，其中單一機構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過2%；
前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、銀行存款、同業(yè)存單、相關(guān)機構(gòu)作
為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及中國證監(jiān)會認定的其他品種；
17)本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對手開展逆回購
交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍保持一致；
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同
的約定。期間，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合基金合同的約定。
除上述第1）、11）、13）、14）、17）項外，因證券市場波動、證券發(fā)行人合并、基
金份額持有人贖回、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資不符合基金合同約
定的投資比例規(guī)定的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個交易日內(nèi)進行調(diào)整。如果法律法規(guī)對基金合
同約定投資組合比例限制進行變更的，以變更后的規(guī)定為準(zhǔn)。法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述
限制，如適用于本基金，則在履行適當(dāng)程序后，本基金不再受相關(guān)限制。
本基金擬投資于主體信用評級低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)基
金管理人董事會審議批準(zhǔn)，相關(guān)交易應(yīng)當(dāng)事先征得基金托管人的同意，并作為重大事項履行
信息披露程序。
2、基金托管人應(yīng)根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對基金資產(chǎn)凈值計
算、各類基金份額每萬份基金已實現(xiàn)收益和七日年化收益率計算、應(yīng)收資金到賬、基金費用
開支及收入確定、基金收益分配、相關(guān)信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)
據(jù)等進行復(fù)核。
3、基金托管人在上述第1、2款的監(jiān)督和核查中發(fā)現(xiàn)基金管理人違反上述約定，應(yīng)及時
提示基金管理人，基金管理人收到提示后應(yīng)及時核對確認并以書面形式對基金托管人發(fā)出回
函并改正。在限期內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時對提示事項進行復(fù)查。基金管理人對基金托管人
提示的違規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)及時向中國證監(jiān)會報告。
4、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律法規(guī)、本協(xié)議的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)
行，及時提示基金管理人，并依照法律法規(guī)的規(guī)定及時向中國證監(jiān)會報告。基金托管人發(fā)現(xiàn)
基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的指令違反法律法規(guī)、本協(xié)議規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)及時提示基金
管理人，并依照法律法規(guī)的規(guī)定及時向中國證監(jiān)會報告。
招商招利寶貨幣市場基金更新的招募說明書（二零二六年第一號）
5、基金管理人應(yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查，包括但不限于：在規(guī)定時
間內(nèi)答復(fù)基金托管人并改正，就基金托管人的疑義進行解釋或舉證，提供相關(guān)數(shù)據(jù)資料和制
度等。
20.3基金管理人對基金托管人的業(yè)務(wù)核查
1、在本協(xié)議的有效期內(nèi)，在不違反公平、合理原則以及不妨礙基金托管人遵守相關(guān)法
律法規(guī)及其行業(yè)監(jiān)管要求的基礎(chǔ)上，基金管理人有權(quán)對基金托管人履行本協(xié)議的情況進行必
要的核查，核查事項包括但不限于基金托管人安全保管基金財產(chǎn)、開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶、
證券賬戶及投資所需的其他賬戶、復(fù)核基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每
萬份基金已實現(xiàn)收益和七日年化收益率等公開披露的相關(guān)信息、根據(jù)基金管理人指令辦理清
算交收、相關(guān)信息披露和監(jiān)督基金投資運作等行為。
2、基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財產(chǎn)、未對基金財產(chǎn)實行分賬管理、無正
當(dāng)理由未執(zhí)行或延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等違反法律法規(guī)、《基
金合同》及本協(xié)議有關(guān)規(guī)定時，應(yīng)及時以書面形式通知基金托管人限期糾正，基金托管人收
到通知后應(yīng)及時核對并以書面形式對基金管理人發(fā)出回函。在限期內(nèi)，基金管理人有權(quán)隨時
對通知事項進行復(fù)查，督促基金托管人改正。基金托管人對基金管理人通知的違規(guī)事項未能
在限期內(nèi)糾正的，基金管理人應(yīng)依照法律法規(guī)的規(guī)定報告中國證監(jiān)會。
3、基金托管人應(yīng)積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相關(guān)資料以供
基金管理人核查托管財產(chǎn)的完整性和真實性，在規(guī)定時間內(nèi)答復(fù)基金管理人并改正。
20.4基金財產(chǎn)的保管
1、基金財產(chǎn)保管的原則
（1）基金財產(chǎn)應(yīng)獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)。
（2）基金托管人應(yīng)安全保管基金財產(chǎn)，未經(jīng)基金管理人的合法合規(guī)指令或法律法規(guī)、
《基金合同》及本協(xié)議另有規(guī)定，不得自行運用、處分、分配基金的任何財產(chǎn)。
（3）基金托管人按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶及投資所需的其他賬戶。
（4）基金托管人對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，與基金托管人的其他業(yè)務(wù)和
其他基金的托管業(yè)務(wù)實行嚴格的分賬管理，確?；鹭敭a(chǎn)的完整與獨立。
（5）除依據(jù)《基金法》、《運作辦法》、《基金合同》及其他有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定外，
基金托管人不得委托第三人托管基金財產(chǎn)。
2、基金合同生效前募集資金的驗資和入賬
（1）基金募集期滿或基金管理人宣布停止募集時，募集的基金份額總額、基金募集金
額、基金份額持有人人數(shù)符合《基金法》、《運作辦法》等有關(guān)規(guī)定的，由基金管理人在法
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定期限內(nèi)聘請具有從事相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所對基金進行驗資，并出具驗資報告，出
具的驗資報告應(yīng)由參加驗資的2名以上（含2名）中國注冊會計師簽字方為有效。
（2）基金管理人應(yīng)將屬于本基金財產(chǎn)的全部資金劃入在基金托管人處為本基金開立的
基金銀行賬戶中，并確保劃入的資金與驗資確認金額相一致。
3、基金的銀行賬戶的開設(shè)和管理
（1）基金托管人應(yīng)負責(zé)本基金的銀行賬戶的開設(shè)和管理。
（2）基金托管人以本基金的名義開設(shè)本基金的銀行賬戶。本基金的銀行預(yù)留印鑒由基
金托管人保管和使用。本基金的一切貨幣收支活動，包括但不限于投資、支付贖回金額、支
付基金收益、收取申購款，均需通過本基金的銀行賬戶進行。
（3）本基金銀行賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜泄苋撕?
基金管理人不得假借本基金的名義開立其他任何銀行賬戶；亦不得使用本基金的銀行賬戶進
行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。
（4）基金銀行賬戶的管理應(yīng)符合法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定。
4、基金進行定期存款投資的賬戶開設(shè)和管理
基金管理人以本基金名義在基金托管人認可的存款銀行的指定營業(yè)網(wǎng)點開立存款賬戶，
基金托管人負責(zé)該賬戶銀行預(yù)留印鑒的保管和使用。在上述賬戶開立和賬戶相關(guān)信息變更過
程中，基金管理人應(yīng)提前向基金托管人提供開戶或賬戶變更所需的相關(guān)資料。
5、基金證券賬戶、結(jié)算備付金賬戶及其他投資賬戶的開設(shè)和管理
（1）基金托管人應(yīng)當(dāng)代表本基金，以基金托管人和本基金聯(lián)名的方式在中國證券登記
結(jié)算有限責(zé)任公司開設(shè)證券賬戶。
（2）本基金證券賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要。基金托管人和
基金管理人不得出借或轉(zhuǎn)讓本基金的證券賬戶，亦不得使用本基金的證券賬戶進行本基金業(yè)
務(wù)以外的活動。
（3）基金托管人以自身法人名義在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開立結(jié)算備付金賬
戶，用于辦理基金托管人所托管的包括本基金在內(nèi)的全部基金在證券交易所進行證券投資所
涉及的資金結(jié)算業(yè)務(wù)。結(jié)算備付金的收取按照中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的規(guī)定執(zhí)行。
（4）在本托管協(xié)議生效日之后，本基金被允許從事其他投資品種的投資業(yè)務(wù)的，涉及
相關(guān)賬戶的開設(shè)、使用的，若無相關(guān)規(guī)定，則基金托管人應(yīng)當(dāng)比照并遵守上述關(guān)于賬戶開設(shè)、
使用的規(guī)定。
（5）法律法規(guī)等有關(guān)規(guī)定對相關(guān)賬戶的開立和管理另有規(guī)定的，從其規(guī)定辦理。
6、債券托管專戶的開設(shè)和管理
基金合同生效后，基金管理人負責(zé)以基金的名義申請并取得進入全國銀行間同業(yè)拆借市
場的交易資格，并代表基金進行交易；基金托管人負責(zé)以基金的名義在中央國債登記結(jié)算有
限責(zé)任公司和銀行間市場清算所股份有限公司開設(shè)銀行間債券市場債券托管賬戶，并代表基
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金進行銀行間債券市場債券和資金的清算。在上述手續(xù)辦理完畢之后，由基金托管人負責(zé)向
中國人民銀行報備。
7、基金財產(chǎn)投資的有關(guān)有價憑證的保管
基金財產(chǎn)投資的實物證券、銀行定期存款存單等有價憑證由基金托管人負責(zé)妥善保管。
基金托管人對其以外機構(gòu)實際有效控制的有價憑證不承擔(dān)責(zé)任。
8、與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證的保管
基金托管人按照法律法規(guī)保管由基金管理人代表基金簽署的與基金有關(guān)的重大合同及
有關(guān)憑證?；鸸芾砣舜砘鸷炇鹩嘘P(guān)重大合同后應(yīng)在收到合同正本后30日內(nèi)將一份正
本的原件提交給基金托管人。除本協(xié)議另有規(guī)定外，基金管理人在代表基金簽署與基金有關(guān)
的重大合同時應(yīng)保證基金一方持有兩份以上的正本，以便基金管理人和基金托管人至少各持
有一份正本的原件。重大合同由基金管理人與基金托管人按規(guī)定各自保管至少15年。對于
無法取得兩份以上正本的，基金管理人應(yīng)向基金托管人提供正本，自身保留加蓋公章的合同
復(fù)印件，未經(jīng)雙方協(xié)商或未在合同約定范圍內(nèi)，合同原件不得轉(zhuǎn)移。
20.5基金資產(chǎn)凈值計算及會計核算
1、基金資產(chǎn)凈值的計算和復(fù)核
（1）各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益是按照相關(guān)法規(guī)計算的每萬份基金份額的
日已實現(xiàn)收益，精確到小數(shù)點后第4位，小數(shù)點后第5位舍去。7日年化收益率是以最近7
個自然日(含節(jié)假日)每萬份基金已實現(xiàn)收益按每日復(fù)利所折算的年資產(chǎn)收益率，精確到百分
號內(nèi)小數(shù)點后第3位，百分號內(nèi)小數(shù)點后第4位四舍五入。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
（2）基金管理人應(yīng)每個工作日對基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或本基金
的基金合同的規(guī)定暫停估值時除外?；鸸芾砣嗣總€工作日對基金資產(chǎn)估值后，將基金凈值
信息結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無誤后，由基金管理人按約定對外公布。
（3）當(dāng)相關(guān)法律法規(guī)或《基金合同》規(guī)定的估值方法不能客觀反映基金財產(chǎn)公允價值
時，基金管理人可根據(jù)具體情況，并與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值。
（4）基金管理人、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反《基金合同》訂明的估值方法、程序
以及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，雙方應(yīng)及時進行協(xié)商和
糾正。
（5）當(dāng)基金資產(chǎn)的計價導(dǎo)致某一類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益小數(shù)點后4位（含
第4位）或7日年化收益率百分號內(nèi)小數(shù)點后3位（含第3位）以內(nèi)發(fā)生差錯時，視為估值
錯誤。
當(dāng)每萬份基金已實現(xiàn)收益和七日年化收益率計算出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以
糾正，并采取合理的措施防止損失進一步擴大；當(dāng)計價錯誤達到基金資產(chǎn)凈值的0.25%時，
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基金管理人應(yīng)當(dāng)通報基金托管人并報中國證監(jiān)會備案；當(dāng)計價錯誤達到基金資產(chǎn)凈值的
0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)公告。如法律法規(guī)或監(jiān)管機關(guān)對前述內(nèi)容另有規(guī)定的，按其規(guī)定處
理。
（6）由于基金管理人對外公布的任何基金凈值數(shù)據(jù)錯誤，導(dǎo)致該基金財產(chǎn)或基金份額
持有人的實際損失，基金管理人應(yīng)對此承擔(dān)責(zé)任。若基金托管人計算的凈值數(shù)據(jù)正確，則基
金托管人對該損失不承擔(dān)責(zé)任；若基金托管人計算的凈值數(shù)據(jù)也不正確，則基金托管人也應(yīng)
承擔(dān)部分未正確履行復(fù)核義務(wù)的責(zé)任。如果上述錯誤造成了基金財產(chǎn)或基金份額持有人的不
當(dāng)?shù)美?，且基金管理人及基金托管人已各自承?dān)了賠償責(zé)任，則基金管理人應(yīng)負責(zé)向不當(dāng)?shù)?
利之主體主張返還不當(dāng)?shù)美?。如果返還金額不足以彌補基金管理人和基金托管人已承擔(dān)的賠
償金額，則雙方按照各自賠償金額的比例對返還金額進行分配。
（7）由于證券交易所、期貨公司及登記結(jié)算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤，或由于其他不可抗
力原因，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施進行檢查，但是未
能發(fā)現(xiàn)該錯誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯誤，基金管理人和基金托管人應(yīng)免除賠償責(zé)任。
但基金管理人和基金托管人應(yīng)當(dāng)積極采取必要的措施消除或減輕由此造成的影響。
（8）如果基金托管人的復(fù)核結(jié)果與基金管理人的計算結(jié)果存在差異，且雙方經(jīng)協(xié)商未
能達成一致，基金管理人可以按照其對每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率的計算結(jié)果
對外予以公布，基金托管人可以將相關(guān)情況報中國證監(jiān)會備案。
2、基金會計核算
（1）基金賬冊的建立
基金管理人和基金托管人在《基金合同》生效后，應(yīng)按照雙方約定的同一記賬方法和會
計處理原則，分別獨立地設(shè)置、登記和保管基金的全套賬冊，對雙方各自的賬冊定期進行核
對，互相監(jiān)督，以保證基金財產(chǎn)的安全。若雙方對會計處理方法存在分歧，應(yīng)以基金管理人
的處理方法為準(zhǔn)。
（2）會計數(shù)據(jù)和財務(wù)指標(biāo)的核對
基金管理人和基金托管人應(yīng)定期就會計數(shù)據(jù)和財務(wù)指標(biāo)進行核對。如發(fā)現(xiàn)存在不符，雙
方應(yīng)及時查明原因并糾正。
（3）基金財務(wù)報表和定期報告的編制和復(fù)核
基金財務(wù)報表由基金管理人和基金托管人每月分別獨立編制。月度報表的編制，應(yīng)于每
月終了后5個工作日內(nèi)完成。《基金合同》生效后，招募說明書的信息發(fā)生重大變更的，基
金管理人應(yīng)當(dāng)在三個工作日內(nèi)，更新招募說明書并登載在指定網(wǎng)站上。招募說明書其他信息
發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次；基金終止運作的，基金管理人不再更新招募說
明書。基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起三個月內(nèi)，編制完成基金年度報告，將年度報告登
載在指定網(wǎng)站上，并將年度報告提示性公告登載在指定報刊上?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)在上半年結(jié)
束之日起兩個月內(nèi)，編制完成基金中期報告，將中期報告登載在指定網(wǎng)站上，并將中期報告
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提示性公告登載在指定報刊上?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)在季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)，編制完
成基金季度報告，將季度報告登載在指定網(wǎng)站上，并將季度報告提示性公告登載在指定報刊
上。《基金合同》生效不足兩個月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報告、中期報告或者
年度報告。
基金管理人在月度報表完成當(dāng)日，將報表蓋章后提供給基金托管人復(fù)核；基金托管人在
收到后應(yīng)3個工作日內(nèi)進行復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果書面通知基金管理人?；鸸芾砣嗽诩径葓?
告完成當(dāng)日，將有關(guān)報告提供給基金托管人復(fù)核，基金托管人應(yīng)在收到后5個工作日內(nèi)完成
復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果書面通知基金管理人。基金管理人在中期報告完成當(dāng)日，將有關(guān)報告提
供給基金托管人復(fù)核，基金托管人應(yīng)在收到后10個工作日內(nèi)完成復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果書面
通知基金管理人?；鸸芾砣嗽谀甓葓蟾嫱瓿僧?dāng)日，將有關(guān)報告提供基金托管人復(fù)核，基金
托管人應(yīng)在收到后15個工作日內(nèi)完成復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果書面通知基金管理人?；鸸芾?
人和基金托管人之間的上述文件往來均以加密傳真的方式或雙方商定的其他方式進行。
基金托管人在復(fù)核過程中，發(fā)現(xiàn)雙方的報表存在不符時，基金管理人和基金托管人應(yīng)共
同查明原因，進行調(diào)整，調(diào)整以雙方認可的賬務(wù)處理方式為準(zhǔn)；若雙方無法達成一致以基金
管理人的賬務(wù)處理為準(zhǔn)。核對無誤后，基金托管人在基金管理人提供的報告上加蓋托管業(yè)務(wù)
部門公章或者出具加蓋托管業(yè)務(wù)部門公章的復(fù)核意見書或進行電子確認，雙方各自留存一份。
如果基金管理人與基金托管人不能于應(yīng)當(dāng)發(fā)布公告之日之前就相關(guān)報表達成一致，基金管理
人有權(quán)按照其編制的報表對外發(fā)布公告，基金托管人有權(quán)就相關(guān)情況報證監(jiān)會備案。
20.6基金份額持有人名冊的登記與保管
1、基金份額持有人名冊的內(nèi)容
基金份額持有人名冊的內(nèi)容包括但不限于基金份額持有人的名稱和持有的基金份額。
基金份額持有人名冊包括以下幾類：
（1）基金募集期結(jié)束時的基金份額持有人名冊；
（2）基金權(quán)益登記日的基金份額持有人名冊；
（3）基金份額持有人大會登記日的基金份額持有人名冊；
（4）每半年度最后一個交易日的基金份額持有人名冊。
2、基金份額持有人名冊的提供
對于每半年度最后一個交易日的基金份額持有人名冊，基金管理人應(yīng)在每半年度結(jié)束后
5個工作日內(nèi)定期向基金托管人提供。對于基金募集期結(jié)束時的基金份額持有人名冊、基金
權(quán)益登記日的基金份額持有人名冊以及基金份額持有人大會登記日的基金份額持有人名冊，
基金管理人應(yīng)在相關(guān)的名冊生成后5個工作日內(nèi)向基金托管人提供。
3、基金份額持有人名冊的保管
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基金托管人應(yīng)妥善保管基金份額持有人名冊。如基金托管人無法妥善保存持有人名冊，
基金管理人應(yīng)及時向中國證監(jiān)會報告，并代為履行保管基金份額持有人名冊的職責(zé)。基金托
管人應(yīng)對基金管理人由此產(chǎn)生的保管費給予補償。
20.7托管協(xié)議的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算
1、托管協(xié)議的變更
本協(xié)議雙方當(dāng)事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對協(xié)議進行變更。變更后的新協(xié)議，其內(nèi)容不得與
《基金合同》的規(guī)定有任何沖突。變更后的新協(xié)議應(yīng)當(dāng)報中國證監(jiān)會備案。
2、托管協(xié)議的終止
發(fā)生以下情況，本托管協(xié)議應(yīng)當(dāng)終止：
（1）《基金合同》終止；
（2）本基金更換基金托管人；
（3）本基金更換基金管理人；
（4）發(fā)生《基金法》、《運作辦法》或其他法律法規(guī)規(guī)定的終止事項。
3、基金財產(chǎn)的清算
基金管理人和基金托管人應(yīng)按照《基金合同》及有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定對本基金的財產(chǎn)進
行清算。
20.8適用法律與爭議解決方式
1、本協(xié)議適用中華人民共和國法律并從其解釋。
2、基金管理人與基金托管人之間因本協(xié)議產(chǎn)生的或與本協(xié)議有關(guān)的爭議可通過友好協(xié)
商解決。但若自一方書面提出協(xié)商解決爭議之日起60日內(nèi)爭議未能以協(xié)商方式解決的，則
任何一方有權(quán)將爭議提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，并按其時有效的仲裁規(guī)則進行仲
裁。仲裁地點為北京，仲裁裁決是終局的，對仲裁各方當(dāng)事人均具有約束力。仲裁費和律
師費由敗訴方承擔(dān)。
3、除爭議所涉的內(nèi)容之外，本協(xié)議的當(dāng)事人仍應(yīng)履行本協(xié)議的其他規(guī)定。
20.9托管協(xié)議的效力
1、基金管理人在向中國證監(jiān)會申請發(fā)售基金份額時提交的基金托管協(xié)議草案，應(yīng)經(jīng)托
管協(xié)議雙方當(dāng)事人的法定代表人或授權(quán)簽字人簽字并加蓋公章，協(xié)議當(dāng)事人雙方根據(jù)中國證
監(jiān)會的意見修改托管協(xié)議草案。托管協(xié)議以中國證監(jiān)會注冊的文本為正式文本。
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2、本協(xié)議自雙方簽署之日起成立，自基金合同生效之日起生效。本協(xié)議的有效期自其
生效之日起至基金財產(chǎn)清算結(jié)果報中國證監(jiān)會備案并公告之日止。
3、本協(xié)議自生效之日起對雙方當(dāng)事人具有同等的法律約束力。
4、本協(xié)議正本一式陸份，協(xié)議雙方各執(zhí)貳份，上報中國證監(jiān)會和中國銀監(jiān)會各壹份，
每份具有同等法律效力。
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§21對基金份額持有人的服務(wù)
本基金管理人承諾向基金份額持有人提供下列服務(wù)。同時，基金管理人有權(quán)根據(jù)基金份
額持有人的需要和市場的變化，對以下服務(wù)內(nèi)容進行相應(yīng)調(diào)整。
21.1網(wǎng)上開戶與交易服務(wù)
客戶持有指定銀行的賬戶，通過招商基金網(wǎng)上交易平臺，可以實現(xiàn)在線開戶交易。
招商基金網(wǎng)站：www.cmfchina.com
招商基金APP：招商基金
招商基金微信公眾號：招商基金
21.2資料的寄送服務(wù)
1、本基金管理人至少每年度以電子郵件、短信、微信或其他與投資人約定的形式向通
過招商基金直銷平臺持有本公司基金份額的基金份額持有人提供基金保有情況信息。
本基金管理人有權(quán)按照法規(guī)要求及基金份額持有人的定制情況，選擇通過紙質(zhì)、電子郵
件、短信或微信等方式提供對賬單?？蛻艨赏ㄟ^招商基金客戶服務(wù)熱線、在線客服或者招商
基金網(wǎng)站進行賬單服務(wù)定制或更改。服務(wù)費用由本基金管理人承擔(dān)，客戶無需額外承擔(dān)費用。
由于基金份額持有人預(yù)留的聯(lián)系方式不詳、錯誤或者未及時變更，可能導(dǎo)致基金保有情
況信息或?qū)~單無法按時或準(zhǔn)確送達?；鸱蓊~持有人可以通過招商基金網(wǎng)站、招商基金
APP、在線客服或撥打客戶服務(wù)熱線查詢、變更預(yù)留聯(lián)系方式。
2、由于交易對賬單記錄信息屬于個人隱私，如果客戶選擇郵寄方式，請務(wù)必預(yù)留正確
的通訊地址及聯(lián)系方式，并及時進行更新。本基金管理人提供的資料郵寄服務(wù)原則上采用郵
政平信郵寄方式，并不對郵寄資料的送達做出承諾和保證；也不對因郵寄資料出現(xiàn)遺失、遺
漏、破損、內(nèi)容泄露等而導(dǎo)致的直接或間接損害承擔(dān)任何賠償責(zé)任。
3、電子郵件對賬單經(jīng)互聯(lián)網(wǎng)傳送，可能因郵件服務(wù)器解析等問題無法正常顯示原發(fā)送
內(nèi)容，也無法完全保證其安全性與及時性。因此本基金管理人不對電子郵件或短信息電子化
賬單的送達做出承諾和保證，也不對因互聯(lián)網(wǎng)或通訊等原因造成的信息未發(fā)送成功、信息不
完整、泄露等而導(dǎo)致的直接或間接損害承擔(dān)任何賠償責(zé)任。
4、根據(jù)客戶的需求，在不違反法律法規(guī)規(guī)定的前提下，本基金管理人可提供如資產(chǎn)證
明書等其它形式的賬戶信息資料。
21.3信息發(fā)送服務(wù)
招商招利寶貨幣市場基金更新的招募說明書（二零二六年第一號）
基金份額持有人可以通過招商基金網(wǎng)站、客戶服務(wù)熱線提交信息定制申請，基金管理人
可以選擇通過短信或電子郵件等方式發(fā)送基金份額持有人定制的信息?？啥ㄖ频男畔ǎ?
基金凈值、公司最新公告提示等，基金管理人可以根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展的實際需要，適時調(diào)整定制
信息的內(nèi)容。
除了發(fā)送基金份額持有人定制的各類信息外，本基金管理人也會不定期向預(yù)留手機號碼
及電子郵箱的基金份額持有人發(fā)送基金分紅、節(jié)日問候、產(chǎn)品推廣等信息。如基金份額持有
人不希望接收到該類信息，可以按照相關(guān)指引退訂，或者通過招商基金網(wǎng)站、客戶服務(wù)熱線、
在線客服等渠道取消該項服務(wù)。
21.4網(wǎng)絡(luò)在線服務(wù)
基金份額持有人通過綁定手機號、基金賬號或開戶證件號碼及登錄密碼登錄招商基金網(wǎng)
站，可獲取賬戶查詢、信息定制、資料修改等多項在線服務(wù)。
招商基金網(wǎng)站：www.cmfchina.com
招商基金電子郵箱：cmf@cmfchina.com
21.5客服熱線電話服務(wù)
招商基金客戶服務(wù)熱線提供全天候24小時的自助語音查詢服務(wù)，基金份額持有人可進
行基金份額凈值等信息的查詢。
招商基金客戶服務(wù)熱線提供每周六天（法定節(jié)假日除外），每天不少于7小時的人工咨
詢服務(wù)?；鸱蓊~持有人可通過該熱線獲取業(yè)務(wù)咨詢、信息查詢、信息服務(wù)定制、資料修改、
投訴建議等專項服務(wù)。
招商基金全國統(tǒng)一客戶服務(wù)熱線：400-887-9555
21.6客戶投訴受理服務(wù)
基金份額持有人可以通過招商基金網(wǎng)站、客戶服務(wù)熱線、書信、電子郵件及各銷售機構(gòu)
等不同的渠道對基金管理人和銷售機構(gòu)所提供的服務(wù)進行投訴。
招商招利寶貨幣市場基金更新的招募說明書（二零二六年第一號）
§22其他應(yīng)披露事項
序號 公告事項 公告日期
1 招商基金管理有限公司關(guān)于運用固有資金投資旗下公募基金的公告 2025-04-08
2 招商招利寶貨幣市場基金（A類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新 2025-04-16
3 招商招利寶貨幣市場基金更新的招募說明書（二零二五年第一號） 2025-04-16
4 招商招利寶貨幣市場基金（B類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新 2025-04-16
5 招商基金管理有限公司旗下基金2025年第1季度報告提示性公告 2025-04-21
6 招商招利寶貨幣市場基金2025年第1季度報告 2025-04-21
7 招商基金管理有限公司關(guān)于提醒投資者持續(xù)完善身份信息資料的公告 2025-05-09
8 招商基金管理有限公司關(guān)于高級管理人員變更的公告 2025-05-20
9 招商基金管理有限公司關(guān)于高級管理人員變更的公告 2025-05-30
10 招商基金管理有限公司關(guān)于高級管理人員變更的公告 2025-06-19
11 招商基金管理有限公司關(guān)于高級管理人員變更的公告 2025-06-27
12 招商招利寶貨幣市場基金2025年第2季度報告 2025-07-18
13 招商基金管理有限公司旗下基金2025年第2季度報告提示性公告 2025-07-18
14 招商基金管理有限公司關(guān)于高級管理人員變更的公告 2025-08-23
15 招商基金管理有限公司關(guān)于高級管理人員變更的公告 2025-08-26
16 招商基金管理有限公司旗下基金2025年中期報告提示性公告 2025-08-28
17 招商招利寶貨幣市場基金2025年中期報告 2025-08-28
18 招商基金管理有限公司關(guān)于高級管理人員變更的公告 2025-09-24
19 招商基金管理有限公司旗下基金2025年第3季度報告提示性公告 2025-10-27
20 招商招利寶貨幣市場基金2025年第3季度報告 2025-10-27
21 招商基金管理有限公司關(guān)于終止錦州銀行股份有限公司辦理旗下基金銷售業(yè)務(wù)的公告 2025-11-05
22 招商基金管理有限公司關(guān)于高級管理人員變更的公告 2025-11-27
23 招商基金管理有限公司關(guān)于高級管理人員變更的公告 2025-12-31
24 招商基金管理有限公司旗下基金2025年第4季度報告提示性公告 2026-01-21
25 招商招利寶貨幣市場基金2025年第4季度報告 2026-01-21
26 招商基金管理有限公司旗下基金2025年年度報告提示性公告 2026-03-31
27 招商招利寶貨幣市場基金2025年年度報告 2026-03-31
招商招利寶貨幣市場基金更新的招募說明書（二零二六年第一號）
§23招募說明書的存放及查閱方式
23.1《招募說明書》的存放地點
本招募說明書存放在基金管理人、基金托管人的住所，并刊登在基金管理人的網(wǎng)站上。
23.2《招募說明書》的查閱方式
投資人可在辦公時間免費查閱本招募說明書，也可按工本費購買本招募說明書的復(fù)印件，
但應(yīng)以本基金招募說明書的正本為準(zhǔn)。
招商招利寶貨幣市場基金更新的招募說明書（二零二六年第一號）
§24備查文件
投資者如果需了解更詳細的信息，可向基金管理人、基金托管人申請查閱以下文件：
1、中國證監(jiān)會準(zhǔn)予招商招利寶貨幣市場基金注冊的文件；
2、《招商招利寶貨幣市場基金基金合同》；
3、《招商招利寶貨幣市場基金托管協(xié)議》；
4、基金管理人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照；
5、基金托管人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照；
6、關(guān)于募集招商招利寶貨幣市場基金的法律意見書；
7、中國證監(jiān)會要求的其他文件。
招商基金管理有限公司
2026年4月16日
招商招利寶貨幣市場基金更新的招募說明書（二零二六年第一號）.pdf