建信貨幣市場(chǎng)基金托管協(xié)議
建信貨幣市場(chǎng)基金
托管協(xié)議
基金管理人：建信基金管理有限責(zé)任公司
基金托管人：中國(guó)工商銀行股份有限公司
目錄
一、基金托管協(xié)議當(dāng)事人......................................................................................2
二、基金托管協(xié)議的依據(jù)、目的和原則..............................................................3
三、基金托管人對(duì)基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督和核查..............................................4
四、基金管理人對(duì)基金托管人的業(yè)務(wù)核查........................................................11
五、基金財(cái)產(chǎn)保管................................................................................................12
六、指令的發(fā)送、確認(rèn)和執(zhí)行............................................................................15
七、交易及清算交收安排....................................................................................17
八、基金資產(chǎn)凈值計(jì)算和會(huì)計(jì)核算....................................................................20
九、基金收益分配................................................................................................23
十、信息披露........................................................................................................24
十一、基金費(fèi)用....................................................................................................26
十二、基金份額持有人名冊(cè)的保管....................................................................28
十三、基金有關(guān)文件和檔案的保存....................................................................29
十四、基金管理人和基金托管人的更換............................................................29
十五、禁止行為....................................................................................................31
十六、基金托管協(xié)議的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算....................................32
十七、違約責(zé)任....................................................................................................33
十八、爭(zhēng)議解決方式............................................................................................34
十九、基金托管協(xié)議的效力................................................................................35
二十、基金托管協(xié)議的簽訂................................................................................35
一、基金托管協(xié)議當(dāng)事人
（一）基金管理人
基金管理人名稱(chēng)：建信基金管理有限責(zé)任公司
注冊(cè)地址：北京市西城區(qū)金融大街7號(hào)英藍(lán)國(guó)際金融中心16層
辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街7號(hào)英藍(lán)國(guó)際金融中心16層
法定代表人：生柳榮
成立時(shí)間：2005年9月19日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基金字[2005]158號(hào)文
注冊(cè)資本：2億元人民幣
組織形式：有限責(zé)任公司
經(jīng)營(yíng)范圍：基金募集、基金銷(xiāo)售、資產(chǎn)管理和中國(guó)證監(jiān)會(huì)許可的其他業(yè)務(wù)
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)
電話(huà)：010-66228888
傳真：010-66228889
聯(lián)系人：郭雅莉
（二）基金托管人
名稱(chēng)：中國(guó)工商銀行股份有限公司
注冊(cè)地址：北京市西城區(qū)復(fù)興門(mén)內(nèi)大街55號(hào)（100140）
法定代表人：廖林
電話(huà)：010-66105799
傳真：010-66106904
成立時(shí)間：1985年11月22日
組織形式：股份有限公司
注冊(cè)資本：人民幣35,640,625.71萬(wàn)元
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)和設(shè)立文號(hào)：國(guó)務(wù)院《關(guān)于中國(guó)人民銀行專(zhuān)門(mén)行使中央銀行職
能的決定》（國(guó)發(fā)[1983]146號(hào)）
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)
經(jīng)營(yíng)范圍：辦理人民幣存款、貸款；同業(yè)拆借業(yè)務(wù)；國(guó)內(nèi)外結(jié)算；辦理票據(jù)
承兌、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)；各類(lèi)匯兌業(yè)務(wù)；代理資金清算；提供信用證服務(wù)及擔(dān)保；
代理銷(xiāo)售業(yè)務(wù)；代理發(fā)行、代理承銷(xiāo)、代理兌付政府債券；代收代付業(yè)務(wù)；代理
證券資金清算業(yè)務(wù)（銀證轉(zhuǎn)賬）；保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)；代理政策性銀行、外國(guó)政
府和國(guó)際金融機(jī)構(gòu)貸款業(yè)務(wù)；保管箱服務(wù)；發(fā)行金融債券；買(mǎi)賣(mài)政府債券、金融
債券；證券投資基金、企業(yè)年金托管業(yè)務(wù)；企業(yè)年金受托管理服務(wù)、年金賬戶(hù)管
理服務(wù)；開(kāi)放式基金的注冊(cè)登記、認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回業(yè)務(wù)；資信調(diào)查、咨詢(xún)、見(jiàn)
證業(yè)務(wù)；貸款承諾；企業(yè)、個(gè)人財(cái)務(wù)顧問(wèn)服務(wù)；組織或參加銀團(tuán)貸款；外匯存款；
外匯貸款；外幣兌換；出口托收及進(jìn)口代收；外匯票據(jù)承兌和貼現(xiàn)；外匯借款；
外匯擔(dān)保；發(fā)行、代理發(fā)行、買(mǎi)賣(mài)或代理買(mǎi)賣(mài)股票以外的外幣有價(jià)證券；自營(yíng)、
代客外匯買(mǎi)賣(mài)；外匯金融衍生業(yè)務(wù)；銀行卡業(yè)務(wù)；電話(huà)銀行、網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀
行業(yè)務(wù)；辦理結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)；經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。
二、基金托管協(xié)議的依據(jù)、目的和原則
訂立本協(xié)議的依據(jù)是《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《基金
法》）、《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《運(yùn)作辦法》）、《公開(kāi)
募集證券投資基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《銷(xiāo)售辦法》）、《公開(kāi)募集
證券投資基金信息披露管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《信息披露辦法》）、《貨幣市場(chǎng)基金
監(jiān)督管理辦法》、《關(guān)于實(shí)施＜貨幣市場(chǎng)基金監(jiān)督管理辦法＞有關(guān)問(wèn)題的規(guī)定》、
《公開(kāi)募集開(kāi)放式證券投資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
管理規(guī)定》”）、《托管協(xié)議的內(nèi)容與格式》、《建信貨幣市場(chǎng)基金基金合同》（以下
簡(jiǎn)稱(chēng)《基金合同》）及其他有關(guān)規(guī)定。
訂立本協(xié)議的目的是明確基金托管人與基金管理人之間在基金財(cái)產(chǎn)的保管、
投資運(yùn)作、凈值計(jì)算、收益分配、信息披露及相互監(jiān)督等有關(guān)事宜中的權(quán)利、義
務(wù)及職責(zé)，確?；鹭?cái)產(chǎn)的安全，保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。
基金管理人和基金托管人本著平等自愿、誠(chéng)實(shí)信用、充分保護(hù)基金份額持有
人合法權(quán)益的原則，經(jīng)協(xié)商一致，簽訂本協(xié)議。
本協(xié)議約定的基金產(chǎn)品資料概要編制、披露與更新要求，自《信息披露辦法》
實(shí)施之日起一年后開(kāi)始執(zhí)行。
三、基金托管人對(duì)基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督和核查
（一）基金托管人對(duì)基金管理人的投資行為行使監(jiān)督權(quán)。
1、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和基金合同的約定，對(duì)下述基金投
資范圍、投資對(duì)象進(jìn)行監(jiān)督。
本基金將投資于以下金融工具：現(xiàn)金；期限在一年以?xún)?nèi)（含一年）的銀行存
款、債券回購(gòu)、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單；剩余期限在三百九十七天以?xún)?nèi)（含三
百九十七天）的債券、資產(chǎn)支持證券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具；法律法規(guī)或中
國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具。
本基金擬投資于主體信用評(píng)級(jí)低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單
的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金管理人董事會(huì)審議批準(zhǔn)，相關(guān)交易應(yīng)當(dāng)事先征得基金托管人的同
意，并作為重大事項(xiàng)履行信息披露程序。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許貨幣市場(chǎng)基金投資其他品種，基金管理人在
履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。
本基金不得投資于相關(guān)法律、法規(guī)、部門(mén)規(guī)章及《基金合同》禁止投資的投
資工具。本基金不得投資于以下金融工具：
（1）股票；
（2）可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券；
（3）信用等級(jí)在AA+級(jí)以下的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具；
（4）以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動(dòng)利率債券，已進(jìn)入最后一個(gè)利率調(diào)
整期的除外；
（5）非在全國(guó)銀行間債券交易市場(chǎng)或證券交易所交易的資產(chǎn)支持證券；
（6）中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行禁止投資的其他金融工具。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門(mén)取消上述限制，本基金不受上述限制。
2、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定對(duì)下述基金投融
資比例進(jìn)行監(jiān)督：
（1）基金投資組合的平均剩余期限不超過(guò)120天，平均剩余存續(xù)期不得超
過(guò)240天；
（2）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%；
本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過(guò)該證券的10％；
（3）本基金投資于同一機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具及其作
為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)10%，國(guó)債、
中央銀行票據(jù)、政策性金融債券除外；
（4）除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個(gè)交易日累計(jì)贖回20%以上或者連續(xù)5個(gè)交
易日累計(jì)贖回30%以上情形外，債券正回購(gòu)的資金余額占基金資產(chǎn)凈值的比例不
得超過(guò)20%。
（5）本基金在全國(guó)銀行間同業(yè)市場(chǎng)的債券回購(gòu)最長(zhǎng)期限為1年，債券回購(gòu)
到期后不得展期。
（6）本基金投資于有固定期限的銀行存款（不包括本基金投資于有存款期
限，但根據(jù)協(xié)議可以提前支取的銀行存款）的比例，不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的
30%；投資于具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單，合計(jì)
不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的20%；投資于不具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的
銀行存款、同業(yè)存單，合計(jì)不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的5%。
（7）現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈值的比例
合計(jì)不得低于5%；
（8）現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及五個(gè)交易日內(nèi)到期
的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于10%；
（9）本基金管理人管理的全部貨幣市場(chǎng)基金投資于同一商業(yè)銀行的銀行存
款及其發(fā)行的同業(yè)存單與債券，不得超過(guò)該商業(yè)銀行最近一個(gè)季度末凈資產(chǎn)的
10%；
（10）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過(guò)基金總份額的50%
時(shí)，本基金投資組合的平均剩余期限不得超過(guò)60天，平均剩余存續(xù)期不得超過(guò)
120天；投資組合中現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易
日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于30%；
（11）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過(guò)基金總份額的20%
時(shí)，本基金投資組合的平均剩余期限不得超過(guò)90天，平均剩余存續(xù)期不得超過(guò)
180天；投資組合中現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易
日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于20%；
（12）本基金投資于主體信用評(píng)級(jí)低于AAA的機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金
資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)10%，其中單一機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈
值的比例合計(jì)不得超過(guò)2%；前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、
銀行存款、同業(yè)存單、相關(guān)機(jī)構(gòu)作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)
定的其他品種；
（13）本基金主動(dòng)投資于流動(dòng)性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值
的10%；
因證券市場(chǎng)波動(dòng)、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金不符合前
款所規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動(dòng)新增流動(dòng)性受限資產(chǎn)的投資；
（14）本基金與私募類(lèi)證券資管產(chǎn)品及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他主體為交易對(duì)
手開(kāi)展逆回購(gòu)交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與本基金合同約定的投資范
圍保持一致；
（15）本基金持有的同一（指同一信用級(jí)別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超
過(guò)該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10％；本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類(lèi)資產(chǎn)支持
證券的比例，不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10％；本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，
其市值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的20％；本基金管理人管理的全部基金投資于同
一原始權(quán)益人的各類(lèi)資產(chǎn)支持證券，不得超過(guò)其各類(lèi)資產(chǎn)支持證券合計(jì)規(guī)模的
10％；本基金投資的資產(chǎn)支持證券的信用評(píng)級(jí)，不低于國(guó)內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定的
AAA級(jí)或相當(dāng)于AAA級(jí)的信用級(jí)別。基金持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等
級(jí)下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)在評(píng)級(jí)報(bào)告發(fā)布之日起3個(gè)月內(nèi)予以全部賣(mài)出。
（16）本基金的基金總資產(chǎn)不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的140%；
（17）法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行規(guī)定的其他比例限制。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門(mén)變更或取消上述限制，如適用于本基金，則本基金投資
以最新的規(guī)定為準(zhǔn)或不再受相關(guān)限制。
除上述第（1）、第（7）、第（13）、第（14）項(xiàng)外，因證券市場(chǎng)波動(dòng)、債券
發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上
述規(guī)定投資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整。法律法規(guī)及中
國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符
合基金合同的有關(guān)約定。期間，基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合基金合同的
約定?；鹜泄苋藢?duì)基金的投資的監(jiān)督與檢查自本基金合同生效之日起開(kāi)始。
3、投資組合平均剩余期限和平均剩余存續(xù)期限的計(jì)算
（1）平均剩余期限（天）的計(jì)算公式如下：
（Σ投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)×剩余期限-Σ投資于金融工具產(chǎn)生的負(fù)債
×剩余期限+債券正回購(gòu)×剩余期限）/（投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)-投資于金
融工具產(chǎn)生的負(fù)債+債券正回購(gòu)）
（2）平均剩余存續(xù)期限的計(jì)算公式如下：
（Σ投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)×剩余存續(xù)期限-Σ投資于金融工具產(chǎn)生的
負(fù)債×剩余存續(xù)期限+債券正回購(gòu)×剩余存續(xù)期限）/（投資于金融工具產(chǎn)生的資
產(chǎn)-投資于金融工具產(chǎn)生的負(fù)債+債券正回購(gòu)）
（3）各類(lèi)資產(chǎn)和負(fù)債剩余期限和剩余存續(xù)期限的確定
1）銀行活期存款、清算備付金、交易保證金的剩余期限和剩余存續(xù)期限為
0天；證券清算款的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至交收日的剩余交易日天
數(shù)計(jì)算；
2）回購(gòu)（包括正回購(gòu)和逆回購(gòu)）的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至回
購(gòu)協(xié)議到期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；買(mǎi)斷式回購(gòu)產(chǎn)生的待回購(gòu)債券的剩余期限和
剩余存續(xù)期限為該基礎(chǔ)債券的剩余期限，待返售債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限
以計(jì)算日至回購(gòu)協(xié)議到期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；
3）銀行定期存款、同業(yè)存單的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至協(xié)議到
期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取且沒(méi)有利息損失的
銀行存款，剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至協(xié)議到期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)
算；銀行通知存款的剩余期限和剩余存續(xù)期限以存款協(xié)議中約定的通知期計(jì)算；
4）中央銀行票據(jù)的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至中央銀行票據(jù)到期
日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；
5）組合中債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限是指計(jì)算日至債券到期日為止所
剩余的天數(shù)，以下情況除外：
A、允許投資的可變利率或浮動(dòng)利率債券的剩余期限以計(jì)算日至下一個(gè)利率
調(diào)整日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算。
B、允許投資的可變利率或浮動(dòng)利率債券的剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至債券到
期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算。
平均剩余期限的計(jì)算結(jié)果保留至整數(shù)位，小數(shù)點(diǎn)后四舍五入。如法律法規(guī)或
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)剩余期限計(jì)算方法另有規(guī)定的從其規(guī)定。
4、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定對(duì)下述基金投資
禁止行為進(jìn)行監(jiān)督：
（1）承銷(xiāo)證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或提供擔(dān)保；
（3）從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資；
（4）買(mǎi)賣(mài)其他基金份額，但國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的除外；
（5）向基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；
（7）當(dāng)時(shí)有效的法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定及《基金合同》規(guī)定禁止從
事的其他行為。
對(duì)上述事項(xiàng)，法律法規(guī)另有規(guī)定時(shí)從其規(guī)定。
5、基金托管人依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和基金合同的約定對(duì)于基金關(guān)聯(lián)投
資限制進(jìn)行監(jiān)督。
根據(jù)法律法規(guī)有關(guān)基金禁止從事的關(guān)聯(lián)交易的規(guī)定，基金管理人和基金托
管人應(yīng)事先相互提供與本機(jī)構(gòu)有控股關(guān)系的股東或與本機(jī)構(gòu)有其他重大利害關(guān)
系的公司名單。基金管理人有責(zé)任確保關(guān)聯(lián)交易名單的真實(shí)性、完整性、全面性，
并負(fù)責(zé)及時(shí)更新該名單。名單變更后基金管理人應(yīng)及時(shí)發(fā)送基金托管人，基金托
管人于2個(gè)工作日內(nèi)進(jìn)行回函確認(rèn)已知名單的變更。如果基金托管人在運(yùn)作中嚴(yán)
格遵循了監(jiān)督流程，基金管理人仍違規(guī)進(jìn)行關(guān)聯(lián)交易，并造成基金資產(chǎn)損失的，
由基金管理人承擔(dān)責(zé)任。
若基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人與關(guān)聯(lián)交易名單中列示的關(guān)聯(lián)方進(jìn)行法律法
規(guī)禁止基金從事的關(guān)聯(lián)交易時(shí)，基金托管人應(yīng)及時(shí)提醒并協(xié)助基金管理人采取必
要措施阻止該關(guān)聯(lián)交易的發(fā)生，若基金托管人采取必要措施后仍無(wú)法阻止關(guān)聯(lián)交
易發(fā)生時(shí)，基金托管人有權(quán)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。對(duì)于交易所場(chǎng)內(nèi)已成交的違規(guī)關(guān)
聯(lián)交易，基金托管人無(wú)法阻止該關(guān)聯(lián)交易發(fā)生的，進(jìn)行結(jié)算，但同時(shí)向中國(guó)證監(jiān)
會(huì)報(bào)告。
6、基金托管人依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和基金合同的約定對(duì)基金管理人參
與銀行間債券市場(chǎng)進(jìn)行監(jiān)督。
（1）基金托管人依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和基金合同的約定對(duì)于基金管理
人參與銀行間市場(chǎng)交易時(shí)面臨的交易對(duì)手資信風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)督。
基金管理人向基金托管人提供符合法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的銀行間市場(chǎng)交易
對(duì)手的名單，并按照審慎的風(fēng)險(xiǎn)控制原則在該名單中約定各交易對(duì)手所適用的交
易結(jié)算方式。基金托管人在收到名單后2個(gè)工作日內(nèi)回函確認(rèn)收到該名單?；?
管理人應(yīng)定期或不定期對(duì)銀行間市場(chǎng)現(xiàn)券及回購(gòu)交易對(duì)手的名單進(jìn)行更新，名單
中增加或減少銀行間市場(chǎng)交易對(duì)手時(shí)須向基金托管人提出書(shū)面申請(qǐng)，基金托管人
于2個(gè)工作日內(nèi)回函確認(rèn)收到后，對(duì)名單進(jìn)行更新?；鸸芾砣耸盏交鹜泄苋?
書(shū)面確認(rèn)后，被確認(rèn)調(diào)整的名單開(kāi)始生效。新名單生效前，基金管理人已與本次
剔除的交易對(duì)手進(jìn)行了但尚未結(jié)算的交易，仍應(yīng)按照協(xié)議進(jìn)行結(jié)算。
如果基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人與不在名單內(nèi)的銀行間市場(chǎng)交易對(duì)手進(jìn)行
交易，應(yīng)及時(shí)提醒基金管理人撤銷(xiāo)交易，經(jīng)提醒后基金管理人仍執(zhí)行交易并造成
基金資產(chǎn)損失的，基金托管人不承擔(dān)責(zé)任，發(fā)生此種情形時(shí)，托管人有權(quán)報(bào)告中
國(guó)證監(jiān)會(huì)。
（2）基金托管人對(duì)于基金管理人參與銀行間市場(chǎng)交易的交易方式的控制。
基金管理人在銀行間市場(chǎng)進(jìn)行現(xiàn)券買(mǎi)賣(mài)和回購(gòu)交易時(shí)，需按交易對(duì)手名單中
約定的該交易對(duì)手所適用的交易結(jié)算方式進(jìn)行交易。如果基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管
理人沒(méi)有按照事先約定的有利于信用風(fēng)險(xiǎn)控制的交易方式進(jìn)行交易時(shí)，基金托管
人應(yīng)及時(shí)提醒基金管理人與交易對(duì)手重新確定交易方式，經(jīng)提醒后仍未改正時(shí)造
成基金資產(chǎn)損失的，基金托管人不承擔(dān)責(zé)任。
（3）基金管理人參與銀行間市場(chǎng)交易時(shí)，有責(zé)任控制交易對(duì)手的資信風(fēng)險(xiǎn)，
由于交易對(duì)手資信風(fēng)險(xiǎn)引起的損失先由基金管理人承擔(dān)，其后有權(quán)要求相關(guān)責(zé)任
人進(jìn)行賠償，如果基金托管人在運(yùn)作中嚴(yán)格遵循了上述監(jiān)督流程，則對(duì)于由于交
易對(duì)手資信風(fēng)險(xiǎn)引起的損失，不承擔(dān)賠償責(zé)任。
7、基金托管人對(duì)基金管理人選擇存款銀行進(jìn)行監(jiān)督。
基金管理人將符合法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的存款銀行名單提供給基金托管人，
基金托管人對(duì)該名單于2個(gè)工作日內(nèi)回函確認(rèn)。如果基金管理人投資存款的銀行
不在上述名單范圍之內(nèi)，基金托管人有權(quán)不予執(zhí)行，由此造成基金財(cái)產(chǎn)損失的，
應(yīng)由基金管理人承擔(dān)。
基金管理人應(yīng)定期或不定期對(duì)存款銀行名單進(jìn)行更新，名單中增加或減少存
款銀行時(shí)應(yīng)向基金托管人提出書(shū)面申請(qǐng)，基金托管人于2個(gè)工作日內(nèi)回函確認(rèn)收
到，基金托管人回函確認(rèn)收到名單兩天后，被確認(rèn)調(diào)整的存款銀行名單開(kāi)始生效。
本基金投資銀行存款的信用風(fēng)險(xiǎn)主要包括存款銀行的信用等級(jí)、存款銀行的
支付能力等涉及到存款銀行選擇方面的風(fēng)險(xiǎn)。本基金投資銀行存款出現(xiàn)由于存款
銀行信用風(fēng)險(xiǎn)而造成的損失時(shí)，先由基金管理人負(fù)責(zé)賠償，之后有權(quán)要求相關(guān)責(zé)
任人進(jìn)行賠償，如果基金托管人在運(yùn)作過(guò)程中遵循上述監(jiān)督流程，則對(duì)于由于存
款銀行信用風(fēng)險(xiǎn)引起的損失，不承擔(dān)賠償責(zé)任。
（二）基金托管人應(yīng)根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對(duì)基金資
產(chǎn)凈值計(jì)算、各類(lèi)基金份額的每萬(wàn)份基金凈收益計(jì)算、應(yīng)收資金到賬、基金費(fèi)用
開(kāi)支及收入、基金收益分配、相關(guān)信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績(jī)
表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進(jìn)行監(jiān)督和核查。
（三）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運(yùn)作及其他運(yùn)作違反《基金法》、基
金合同、基金托管協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時(shí)，應(yīng)及時(shí)以書(shū)面形式通知基金管理人限
期糾正，基金管理人收到通知后應(yīng)在下一個(gè)工作日及時(shí)核對(duì)，并以書(shū)面形式向基
金托管人發(fā)出回函，進(jìn)行解釋和舉證。
在限期內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時(shí)對(duì)通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基金管理人改正。
基金管理人對(duì)基金托管人通知的違規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報(bào)
告中國(guó)證監(jiān)會(huì)?；鹜泄苋擞辛x務(wù)要求基金管理人賠償因其違反基金合同而致使
投資者遭受的損失。
基金管理人應(yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查，必須在規(guī)定時(shí)間內(nèi)
答復(fù)基金托管人并改正，就基金托管人的疑義進(jìn)行解釋或舉證，對(duì)基金托管人按
照法規(guī)要求需向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送基金監(jiān)督報(bào)告的，基金管理人應(yīng)積極配合提供相
關(guān)數(shù)據(jù)資料和制度等。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)，同時(shí)
通知基金管理人限期糾正。
基金管理人無(wú)正當(dāng)理由，拒絕、阻撓基金托管人根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，
或采取拖延、欺詐等手段妨礙基金托管人進(jìn)行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)基金托管
人提出警告仍不改正的，基金托管人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
四、基金管理人對(duì)基金托管人的業(yè)務(wù)核查
基金管理人對(duì)基金托管人履行托管職責(zé)情況進(jìn)行核查，核查事項(xiàng)包括但不限
于基金托管人安全保管基金財(cái)產(chǎn)、開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶(hù)和證券賬戶(hù)、復(fù)核基
金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和各類(lèi)基金份額的每萬(wàn)份基金凈收益、根據(jù)管理人
指令辦理清算交收、相關(guān)信息披露和監(jiān)督基金投資運(yùn)作等行為。
基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財(cái)產(chǎn)、未對(duì)基金財(cái)產(chǎn)實(shí)行分賬管
理、未執(zhí)行或無(wú)故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等違反
《基金法》、《基金合同》、本托管協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)以
書(shū)面形式通知基金托管人限期糾正，基金托管人收到通知后應(yīng)及時(shí)核對(duì)確認(rèn)并以
書(shū)面形式向基金管理人發(fā)出回函。在限期內(nèi)，基金管理人有權(quán)隨時(shí)對(duì)通知事項(xiàng)進(jìn)
行復(fù)查，督促基金托管人改正，并予協(xié)助配合?；鹜泄苋藢?duì)基金管理人通知的
違規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正的，基金管理人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。基金管理人有義
務(wù)要求基金托管人賠償基金因此所遭受的損失。
基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)和銀行
業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)，同時(shí)通知基金托管人限期糾正。
基金托管人應(yīng)積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相關(guān)資
料以供基金管理人核查托管財(cái)產(chǎn)的完整性和真實(shí)性，在規(guī)定時(shí)間內(nèi)答復(fù)基金管理
人并改正。
基金托管人無(wú)正當(dāng)理由，拒絕、阻撓基金管理人根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，
或采取拖延、欺詐等手段妨礙基金管理人進(jìn)行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)基金管理
人提出警告仍不改正的，基金管理人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
五、基金財(cái)產(chǎn)保管
（一）基金財(cái)產(chǎn)保管的原則
1、基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)。
2、基金托管人應(yīng)安全保管基金財(cái)產(chǎn)。未經(jīng)基金管理人的正當(dāng)指令，不得自
行運(yùn)用、處分、分配基金的任何財(cái)產(chǎn)。
3、基金托管人按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶(hù)和證券賬戶(hù)。
4、基金托管人對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶(hù)，與基金托管人的其
他業(yè)務(wù)和其他基金的托管業(yè)務(wù)實(shí)行嚴(yán)格的分賬管理，確?；鹭?cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)
立。
5、對(duì)于因基金認(rèn)（申）購(gòu)、基金投資過(guò)程中產(chǎn)生的應(yīng)收財(cái)產(chǎn)，應(yīng)由基金管
理人負(fù)責(zé)與有關(guān)當(dāng)事人確定到賬日期并通知托管人，到賬日基金財(cái)產(chǎn)沒(méi)有到達(dá)托
管人處的，托管人應(yīng)及時(shí)通知基金管理人采取措施進(jìn)行催收。由此給基金造成損
失的，基金管理人應(yīng)負(fù)責(zé)向有關(guān)當(dāng)事人追償基金的損失，基金托管人對(duì)此不承擔(dān)
任何責(zé)任。
（二）募集資金的驗(yàn)證
募集期內(nèi)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)按銷(xiāo)售與服務(wù)代理協(xié)議的約定，將認(rèn)購(gòu)資金劃入基金管理
人在具有托管資格的商業(yè)銀行開(kāi)設(shè)的建信基金管理有限責(zé)任公司基金認(rèn)購(gòu)專(zhuān)戶(hù)。
該賬戶(hù)由基金管理人開(kāi)立并管理。基金募集期滿(mǎn)，募集的基金份額總額、基金募
集金額、基金份額持有人人數(shù)符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》等有關(guān)規(guī)定后，由基
金管理人聘請(qǐng)具有從事證券業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行驗(yàn)資，出具驗(yàn)資報(bào)告，
出具的驗(yàn)資報(bào)告應(yīng)由參加驗(yàn)資的2名以上（含2名）中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師簽字有效。
驗(yàn)資完成，基金管理人應(yīng)將募集到的全部資金存入基金托管人為基金開(kāi)立的資產(chǎn)
托管專(zhuān)戶(hù)中，基金托管人在收到資金當(dāng)日出具確認(rèn)文件。
若基金募集期限屆滿(mǎn)，未能達(dá)到基金合同生效的條件，由基金管理人按規(guī)定
辦理退款事宜。
（三）基金的銀行賬戶(hù)的開(kāi)立和管理
基金托管人以基金托管人的名義在其營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)開(kāi)設(shè)資產(chǎn)托管專(zhuān)戶(hù)，保管基金
的銀行存款。該資產(chǎn)托管專(zhuān)戶(hù)是指基金托管人在集中托管模式下，代表所托管的
基金與中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司進(jìn)行一級(jí)結(jié)算的專(zhuān)用賬戶(hù)。該賬戶(hù)的開(kāi)設(shè)
和管理由基金托管人承擔(dān)。本基金的一切貨幣收支活動(dòng)，均需通過(guò)基金托管人的
資產(chǎn)托管專(zhuān)戶(hù)進(jìn)行。
資產(chǎn)托管專(zhuān)戶(hù)的開(kāi)立和使用，限于滿(mǎn)足開(kāi)展本基金業(yè)務(wù)的需要。基金托管人
和基金管理人不得假借本基金的名義開(kāi)立其他任何銀行賬戶(hù)；亦不得使用基金的
任何銀行賬戶(hù)進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動(dòng)。
資產(chǎn)托管專(zhuān)戶(hù)的管理應(yīng)符合《人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法》、《現(xiàn)金管理暫
行條例》、《人民幣利率管理規(guī)定》、《現(xiàn)金管理暫行條例實(shí)施細(xì)則》、《支付結(jié)算辦
法》以及銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的其他規(guī)定。
（四）基金投資銀行存款賬戶(hù)的開(kāi)立和管理
基金投資銀行定期存款前，基金管理人與基金托管人應(yīng)根據(jù)《基金法》以及
相關(guān)法規(guī)和基金合同的有關(guān)規(guī)定，就貨幣市場(chǎng)基金銀行存款業(yè)務(wù)簽訂書(shū)面協(xié)議。
具體明確基金管理人和基金托管人在相關(guān)協(xié)議簽署、賬戶(hù)開(kāi)設(shè)與管理、投資指令
傳達(dá)與執(zhí)行、資金劃撥、賬目核對(duì)、到期兌付、文件保管以及存款證實(shí)書(shū)的開(kāi)立、
傳遞、保管等流程中的權(quán)利、義務(wù)和職責(zé)。
（五）基金證券賬戶(hù)與證券交易資金賬戶(hù)的開(kāi)設(shè)和管理
基金托管人以基金托管人和本基金聯(lián)名的方式在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)
任公司上海分公司/深圳分公司開(kāi)設(shè)證券賬戶(hù)。
基金托管人以基金托管人的名義在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分
公司/深圳分公司開(kāi)立基金證券交易資金賬戶(hù)，用于證券清算。
基金證券賬戶(hù)的開(kāi)立和使用，限于滿(mǎn)足開(kāi)展本基金業(yè)務(wù)的需要。基金托管人
和基金管理人不得出借和未經(jīng)對(duì)方同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證券賬戶(hù)；亦不得使
用基金的任何賬戶(hù)進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動(dòng)。
（六）債券托管賬戶(hù)的開(kāi)立和管理
1、基金合同生效后，基金管理人負(fù)責(zé)以基金的名義申請(qǐng)并取得進(jìn)入全國(guó)銀
行間同業(yè)拆借市場(chǎng)的交易資格，并代表基金進(jìn)行交易；基金托管人負(fù)責(zé)以基金的
名義在中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司開(kāi)設(shè)銀行間債券市場(chǎng)債券托管自營(yíng)賬戶(hù)，
并由基金托管人負(fù)責(zé)基金的債券的后臺(tái)匹配及資金的清算。
2、基金管理人和基金托管人應(yīng)一起負(fù)責(zé)為基金對(duì)外簽訂全國(guó)銀行間國(guó)債市
場(chǎng)回購(gòu)主協(xié)議，正本由基金托管人保管，基金管理人保存副本。
（七）其他賬戶(hù)的開(kāi)設(shè)和管理
在本托管協(xié)議訂立日之后，本基金被允許從事符合法律法規(guī)規(guī)定和基金合同
約定的其他投資品種的投資業(yè)務(wù)時(shí)，如果涉及相關(guān)賬戶(hù)的開(kāi)設(shè)和使用，由基金管
理人協(xié)助托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和基金合同的約定，開(kāi)立有關(guān)賬戶(hù)。該
賬戶(hù)按有關(guān)規(guī)則使用并管理。
（八）基金財(cái)產(chǎn)投資的有關(guān)實(shí)物證券、銀行存款定期存單等有價(jià)憑證的保管
基金財(cái)產(chǎn)投資的有關(guān)實(shí)物證券由基金托管人存放于托管銀行的保管庫(kù)；其中
實(shí)物證券也可存入中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司或中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)
任公司上海分公司/深圳分公司或票據(jù)營(yíng)業(yè)中心的代保管庫(kù)。實(shí)物證券的購(gòu)買(mǎi)和
轉(zhuǎn)讓?zhuān)苫鹜泄苋烁鶕?jù)基金管理人的指令辦理。托管人對(duì)托管人以外機(jī)構(gòu)實(shí)際
有效控制的證券不承擔(dān)保管責(zé)任。
基金財(cái)產(chǎn)投資的銀行存款定期存單由基金托管人存放于托管銀行的保管庫(kù)。
（九）與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管
由基金管理人代表基金簽署的與基金有關(guān)的重大合同的原件分別應(yīng)由基金
托管人、基金管理人保管。除本協(xié)議另有規(guī)定外，基金管理人在代表基金簽署與
基金有關(guān)的重大合同時(shí)應(yīng)保證基金一方持有兩份以上的正本，以便基金管理人和
基金托管人至少各持有一份正本的原件?；鸸芾砣嗽诤贤炇鸷?個(gè)工作日內(nèi)
應(yīng)派專(zhuān)人將合同原件送達(dá)基金托管人處。合同原件應(yīng)存放于基金管理人和基金托
管人各自文件保管部門(mén)15年以上。
六、指令的發(fā)送、確認(rèn)和執(zhí)行
（一）基金管理人對(duì)發(fā)送指令人員的書(shū)面授權(quán)
基金管理人應(yīng)向基金托管人提供預(yù)留印鑒和授權(quán)人簽字樣本，事先書(shū)面通知
（以下稱(chēng)“授權(quán)通知”）基金托管人有權(quán)發(fā)送指令的人員名單，注明相應(yīng)的交易
權(quán)限，并規(guī)定基金管理人向基金托管人發(fā)送指令時(shí)基金托管人確認(rèn)有權(quán)發(fā)送人員
身份的方法?；鹜泄苋嗽谑盏绞跈?quán)通知當(dāng)日回函向基金管理人確認(rèn)?；鸸芾?
人和基金托管人對(duì)授權(quán)文件負(fù)有保密義務(wù)，其內(nèi)容不得向授權(quán)人及相關(guān)操作人員
以外的任何人泄露。
（二）指令的內(nèi)容
指令是基金管理人在運(yùn)用基金資產(chǎn)時(shí)，向基金托管人發(fā)出的資金劃撥及其他
款項(xiàng)支付的指令?；鸸芾砣税l(fā)給基金托管人的指令應(yīng)寫(xiě)明款項(xiàng)事由、支付時(shí)間、
到賬時(shí)間、金額、賬戶(hù)等，加蓋預(yù)留印鑒并由被授權(quán)人簽字。
（三）指令的發(fā)送、確認(rèn)和執(zhí)行的時(shí)間和程序
指令由“授權(quán)通知”確定的有權(quán)發(fā)送人（下稱(chēng)“被授權(quán)人”）代表基金管理
人用加密傳真的方式或其他基金托管人和基金管理人書(shū)面確認(rèn)過(guò)的方式向基金
托管人發(fā)送?；鹜泄苋艘勒铡笆跈?quán)通知”規(guī)定的方法確認(rèn)指令有效后，方可執(zhí)
行指令。對(duì)于被授權(quán)人發(fā)出的指令，基金管理人不得否認(rèn)其效力?；鸸芾砣藨?yīng)
按照《基金法》、有關(guān)法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定，在其合法的經(jīng)營(yíng)權(quán)限和
交易權(quán)限內(nèi)發(fā)送劃款指令，發(fā)送人應(yīng)按照其授權(quán)權(quán)限發(fā)送劃款指令。基金管理人
在發(fā)送指令時(shí)，應(yīng)為基金托管人留出執(zhí)行指令所必需的時(shí)間。指令傳輸不及時(shí)、
未能留出足夠劃款所需時(shí)間，致使資金未能及時(shí)到賬所造成的損失由基金管理人
承擔(dān)。
基金托管人收到基金管理人發(fā)送的指令后，應(yīng)立即審慎驗(yàn)證有關(guān)內(nèi)容及印鑒
和簽名，復(fù)核無(wú)誤后應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)執(zhí)行，不得延誤。指令執(zhí)行完畢后，基金托
管人應(yīng)將執(zhí)行完畢的指令蓋章回傳給基金管理人。
基金管理人向基金托管人下達(dá)指令時(shí)，應(yīng)確?；疸y行賬戶(hù)有足夠的資金余
額，對(duì)基金管理人在沒(méi)有充足資金的情況下向基金托管人發(fā)出的指令，基金托管
人可不予執(zhí)行，并立即通知基金管理人，基金托管人不承擔(dān)因?yàn)椴粓?zhí)行該指令而
造成損失的責(zé)任。
基金管理人應(yīng)將同業(yè)市場(chǎng)國(guó)債交易通知單加蓋印章后傳真給基金托管人。
（四）基金管理人發(fā)送錯(cuò)誤指令的情形和處理程序
基金托管人在履行監(jiān)督職能時(shí)，發(fā)現(xiàn)基金管理人的指令錯(cuò)誤時(shí)，有權(quán)拒絕執(zhí)
行，并及時(shí)通知基金管理人改正。
（五）基金托管人依照法律法規(guī)暫緩、拒絕執(zhí)行指令的情形和處理程序
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人發(fā)送的指令違反《基金法》、《基金合同》、本協(xié)
議或有關(guān)基金法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，不予執(zhí)行，并應(yīng)及時(shí)以書(shū)面形式通知基金管理人
糾正，基金管理人收到通知后應(yīng)及時(shí)核對(duì)，并以書(shū)面形式對(duì)基金托管人發(fā)出回函
確認(rèn)，由此造成的損失由基金管理人承擔(dān)。
（六）基金托管人未按照基金管理人指令執(zhí)行的處理方法
基金托管人由于自身原因造成未按照基金管理人發(fā)送的正常指令執(zhí)行，給基
金份額持有人造成損失的，應(yīng)負(fù)賠償責(zé)任。
（七）更換被授權(quán)人的程序
基金管理人撤換被授權(quán)人員或改變被授權(quán)人員的權(quán)限，必須提前至少一個(gè)交
易日，使用加密傳真向基金托管人發(fā)出由授權(quán)人簽字和蓋章的被授權(quán)人變更通
知，同時(shí)電話(huà)通知基金托管人，基金托管人收到變更通知當(dāng)日將回函書(shū)面?zhèn)髡婊?
金管理人并通過(guò)電話(huà)向基金管理人確認(rèn)。被授權(quán)人變更通知，自基金管理人收到
基金托管人以加密傳真形式發(fā)出的回函確認(rèn)時(shí)開(kāi)始生效?；鸸芾砣嗽诖撕笕?
內(nèi)將被授權(quán)人變更通知的正本送交基金托管人。
七、交易及清算交收安排
（一）選擇代理證券買(mǎi)賣(mài)的證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的標(biāo)準(zhǔn)和程序
基金管理人負(fù)責(zé)選擇代理本基金證券買(mǎi)賣(mài)的證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)。選擇的標(biāo)準(zhǔn)是：
1、資歷雄厚，信譽(yù)良好。
2、財(cái)務(wù)狀況良好，經(jīng)營(yíng)行為規(guī)范，最近一年未發(fā)生重大違規(guī)行為而受到有
關(guān)管理機(jī)關(guān)的處罰。
3、內(nèi)部管理規(guī)范、嚴(yán)格，具備健全的內(nèi)控制度，并能滿(mǎn)足基金運(yùn)作高度保
密的要求。
4、具備基金運(yùn)作所需的高效、安全的通訊條件，交易設(shè)施符合代理本基金
進(jìn)行證券交易的需要，并能為本基金提供全面的信息服務(wù)。
5、研究實(shí)力較強(qiáng)，有固定的研究機(jī)構(gòu)和專(zhuān)門(mén)研究人員，能及時(shí)、定期、全
面地為本基金提供宏觀經(jīng)濟(jì)、行業(yè)情況、市場(chǎng)走向、個(gè)券分析的研究報(bào)告及周到
的信息服務(wù)，并能根據(jù)基金投資的特定要求，提供專(zhuān)題研究報(bào)告。
基金管理人負(fù)責(zé)根據(jù)以上標(biāo)準(zhǔn)以及內(nèi)部管理制度對(duì)有關(guān)證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)進(jìn)行
考察后確定代理本基金證券買(mǎi)賣(mài)證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)，并承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任?；鸸芾砣撕?
被選擇的證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)簽訂席位使用協(xié)議，由基金管理人通知基金托管人，并在
法定信息披露公告中披露有關(guān)內(nèi)容。
基金管理人應(yīng)及時(shí)將基金專(zhuān)用席位號(hào)、傭金費(fèi)率等基本信息以及變更情況及
時(shí)以書(shū)面形式通知基金托管人。
（二）基金投資證券后的清算交收安排
1、基金管理人和基金托管人在基金清算和交收中的責(zé)任
基金管理人與基金托管人應(yīng)根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》、《中國(guó)證券登記
結(jié)算有限責(zé)任公司結(jié)算參與人管理辦法》以及《中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司
特別參與人結(jié)算協(xié)議》等有關(guān)法律法規(guī)及相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則，簽訂《證券交易資金結(jié)
算協(xié)議》，用以具體明確基金管理人與基金托管人在證券交易資金結(jié)算業(yè)務(wù)中的
責(zé)任。
對(duì)基金管理人的資金劃撥指令，基金托管人在復(fù)核無(wú)誤后應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)執(zhí)
行并在執(zhí)行完畢后回函確認(rèn)，不得延誤。
本基金投資于證券發(fā)生的所有場(chǎng)內(nèi)、場(chǎng)外交易的資金清算交割，全部由基金
托管人負(fù)責(zé)辦理。
本基金證券投資的清算交割，由基金托管人通過(guò)中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任
公司上海分公司/深圳分公司及清算代理銀行辦理。
如果因基金托管人過(guò)錯(cuò)在清算和交收中造成基金財(cái)產(chǎn)的損失，應(yīng)由基金托管
人負(fù)責(zé)賠償基金的損失；如果因?yàn)榛鸸芾砣诉`反法律法規(guī)的規(guī)定進(jìn)行證券投資
或違反雙方簽訂的《證券交易資金結(jié)算協(xié)議》而造成基金投資清算困難和風(fēng)險(xiǎn)的，
托管人發(fā)現(xiàn)后應(yīng)立即通知基金管理人，由基金管理人負(fù)責(zé)解決，由此給基金造成
的損失由基金管理人承擔(dān)。
2、基金出現(xiàn)超買(mǎi)或超賣(mài)的責(zé)任認(rèn)定及處理程序
基金托管人在履行監(jiān)督職能時(shí)，如果發(fā)現(xiàn)基金投資證券過(guò)程中出現(xiàn)超買(mǎi)或超
賣(mài)現(xiàn)象，應(yīng)立即提醒基金管理人，由基金管理人負(fù)責(zé)解決，由此給基金造成的損
失由基金管理人承擔(dān)。如果基金管理人發(fā)生超買(mǎi)行為，必須于T+1日上午11時(shí)
之前進(jìn)行融資，用以完成清算交收。
3、基金無(wú)法按時(shí)支付證券清算款的責(zé)任認(rèn)定及處理程序
基金管理人應(yīng)確?；鹜泄苋嗽趫?zhí)行基金管理人發(fā)送的指令時(shí)，有足夠的頭
寸進(jìn)行交收?；鸬馁Y金頭寸不足時(shí)，基金托管人有權(quán)拒絕基金管理人發(fā)送的劃
款指令。基金管理人在發(fā)送劃款指令時(shí)應(yīng)充分考慮基金托管人的劃款處理時(shí)間。
如由于基金管理人的過(guò)錯(cuò)導(dǎo)致無(wú)法按時(shí)支付證券清算款，由此給基金造成的損失
由基金管理人承擔(dān)。
在基金資金頭寸充足的情況下，基金托管人對(duì)基金管理人符合法律法規(guī)、基
金合同、基金托管協(xié)議的指令不得拖延或拒絕執(zhí)行。如由于基金托管人的過(guò)錯(cuò)導(dǎo)
致基金無(wú)法按時(shí)支付證券清算款，由此給基金造成的損失由基金托管人承擔(dān)。
（三）資金、證券賬目及交易記錄的核對(duì)
對(duì)基金的交易記錄，由基金管理人按日進(jìn)行核對(duì)。每日對(duì)外披露凈值之前，
必須保證當(dāng)天所有實(shí)際交易記錄與基金會(huì)計(jì)賬簿上的交易記錄完全一致。如果實(shí)
際交易記錄與會(huì)計(jì)賬簿記錄不一致，造成基金會(huì)計(jì)核算不完整或不真實(shí)，由此導(dǎo)
致的損失由基金管理人承擔(dān)。
對(duì)基金的資金賬目，由相關(guān)各方每日對(duì)賬一次，確保相關(guān)各方賬賬相符。
對(duì)基金證券賬目，由每周最后一個(gè)交易日終了時(shí)相關(guān)各方進(jìn)行對(duì)賬。
對(duì)實(shí)物券賬目，每月月末相關(guān)各方進(jìn)行賬實(shí)核對(duì)。
對(duì)交易記錄，由相關(guān)各方每日對(duì)賬一次。
（四）申購(gòu)、贖回的資金清算和數(shù)據(jù)傳遞時(shí)間、程序及托管協(xié)議當(dāng)事人的責(zé)
任
1、基金份額持有人買(mǎi)賣(mài)基金份額的清算、過(guò)戶(hù)與登記方式
基金的投資者可通過(guò)基金管理人的直銷(xiāo)中心和銷(xiāo)售代理人的代銷(xiāo)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行
申購(gòu)和贖回申請(qǐng)，由基金管理人辦理基金份額的過(guò)戶(hù)和登記，基金托管人負(fù)責(zé)接
收并確認(rèn)資金的到賬情況，以及依照基金管理人的投資指令來(lái)劃付贖回款項(xiàng)。
基金管理人應(yīng)于每個(gè)開(kāi)放日9：30之前將前一個(gè)開(kāi)放日的基金申購(gòu)金額和贖
回份額通知基金托管人?；鸸芾砣藨?yīng)對(duì)傳遞的申購(gòu)、贖回?cái)?shù)據(jù)的真實(shí)性、準(zhǔn)確
性和完整性負(fù)責(zé)。
2、投資者申購(gòu)、贖回等款項(xiàng)的劃付
基金申購(gòu)、贖回等款項(xiàng)采用軋差交收的結(jié)算方式，凈額在最晚不遲于資金
交收日下午15：00前在基金管理人總清算賬戶(hù)和托管產(chǎn)品資金賬戶(hù)之間交收，
如遇異常情況由管理人與托管人協(xié)商處理。
如果當(dāng)日基金為凈應(yīng)收款，基金托管人應(yīng)及時(shí)查收資金是否到賬，對(duì)于未
準(zhǔn)時(shí)到賬的資金，應(yīng)及時(shí)通知基金管理人劃付。對(duì)于未準(zhǔn)時(shí)劃付的資金，基金
托管人應(yīng)及時(shí)通知基金管理人劃付，由此產(chǎn)生的責(zé)任應(yīng)由基金管理人承擔(dān)。后
果嚴(yán)重的基金托管人應(yīng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。
如果當(dāng)日基金為凈應(yīng)付款，基金托管人應(yīng)根據(jù)基金管理人的指令及時(shí)進(jìn)行
劃付。對(duì)于未準(zhǔn)時(shí)劃付的資金，基金管理人應(yīng)及時(shí)通知基金托管人劃付，由此
產(chǎn)生的責(zé)任應(yīng)由基金托管人承擔(dān)。后果嚴(yán)重的基金管理人應(yīng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。
3、基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)交易日10:00前將本基金前一交易日前10名基金
份額持有人合計(jì)持有比例等信息報(bào)送基金托管人，基金托管人依法履行投資監(jiān)督
職責(zé)。
八、基金資產(chǎn)凈值計(jì)算和會(huì)計(jì)核算
（一）基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算
1、基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算、復(fù)核的時(shí)間和程序
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的價(jià)值。
基金管理人應(yīng)每日對(duì)基金資產(chǎn)估值。用于基金信息披露的各類(lèi)基金份額的每
萬(wàn)份基金凈收益、7日年化收益率由基金管理人負(fù)責(zé)計(jì)算，基金托管人復(fù)核?；?
金管理人應(yīng)于每個(gè)工作日交易結(jié)束后計(jì)算當(dāng)日各類(lèi)基金份額的每萬(wàn)份基金凈收
益、7日年化收益率并以加密傳真方式發(fā)送給基金托管人。基金托管人對(duì)各類(lèi)基
金份額的每萬(wàn)份基金凈收益和7日年化收益率計(jì)算結(jié)果復(fù)核后，簽名、蓋章并以
加密傳真方式傳送給基金管理人，由基金管理人對(duì)各類(lèi)基金份額的每萬(wàn)份基金凈
收益和7日年化收益率予以公布。
基金凈值信息計(jì)算和基金會(huì)計(jì)核算的義務(wù)由基金管理人承擔(dān)。因此，就與本
基金有關(guān)的會(huì)計(jì)問(wèn)題，本基金的會(huì)計(jì)責(zé)任方是基金管理人，如經(jīng)相關(guān)各方在平等
基礎(chǔ)上充分討論后，仍無(wú)法達(dá)成一致的意見(jiàn)，按照基金管理人對(duì)基金凈值信息的
計(jì)算結(jié)果對(duì)外予以公布。
（二）基金資產(chǎn)估值方法
1、估值對(duì)象
基金所持有的債券和銀行存款本息、應(yīng)收款項(xiàng)、其他投資等資產(chǎn)。
2、估值方法
1、本基金計(jì)價(jià)采用攤余成本法，即計(jì)價(jià)對(duì)象以買(mǎi)入成本列示，按票面利率
或商定利率并考慮其買(mǎi)入時(shí)的溢價(jià)和折價(jià)，在其剩余期限內(nèi)按實(shí)際利率法攤銷(xiāo)，
每日計(jì)提損益。本基金不采用市場(chǎng)利率和上市交易的債券和票據(jù)的市價(jià)計(jì)算基金
資產(chǎn)凈值。
2、為了避免采用攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值與按市場(chǎng)利率和交易市價(jià)
計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對(duì)基金份額持有人的利益產(chǎn)生稀釋和不
公平的結(jié)果，基金管理人于每一計(jì)價(jià)日，采用市場(chǎng)利率和交易價(jià)格，對(duì)基金持有
的計(jì)價(jià)對(duì)象進(jìn)行重新評(píng)估，即“影子定價(jià)”。當(dāng)“影子定價(jià)”確定的基金資產(chǎn)凈
值與“攤余成本法”計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的負(fù)偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.25%時(shí)，基金
管理人應(yīng)當(dāng)在5個(gè)交易日內(nèi)將負(fù)偏離度絕對(duì)值調(diào)整到0.25%以?xún)?nèi)。當(dāng)正偏離度絕
對(duì)值達(dá)到0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購(gòu)并在5個(gè)交易日內(nèi)將正偏離度
絕對(duì)值調(diào)整到0.5%以?xún)?nèi)。當(dāng)負(fù)偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)使用
風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金或者固有資金彌補(bǔ)潛在資產(chǎn)損失，將負(fù)偏離度絕對(duì)值控制在0.5%以
內(nèi)。當(dāng)負(fù)偏離度絕對(duì)值連續(xù)兩個(gè)交易日超過(guò)0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)采用公允
價(jià)值估值方法對(duì)持有投資組合的賬面價(jià)值進(jìn)行調(diào)整，或者采取暫停接受所有贖回
申請(qǐng)并終止基金合同進(jìn)行財(cái)產(chǎn)清算等措施。
3、如出現(xiàn)基金購(gòu)買(mǎi)的券種交易量異?；騼r(jià)格大幅波動(dòng)等情況，且有確鑿證
據(jù)表明按上述方法進(jìn)行計(jì)價(jià)不能客觀反映其公允價(jià)值的，基金管理人可根據(jù)具體
情況與基金托管人商定，并經(jīng)批準(zhǔn)后，按最能反映公允價(jià)值的方法計(jì)價(jià)。
4、如有新增事項(xiàng)，按國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定計(jì)價(jià)。
5、在任何情況下，基金管理人如采用本款第1-4項(xiàng)規(guī)定的方法對(duì)基金資產(chǎn)
進(jìn)行估值，均應(yīng)被認(rèn)為采用了適當(dāng)?shù)墓乐捣椒?。如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)
基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序及相關(guān)法律法規(guī)或者未能充分維護(hù)
基金份額持有人利益時(shí)，應(yīng)立即通知對(duì)方，共同查明原因，協(xié)商解決。
（三）估值差錯(cuò)處理
因基金估值錯(cuò)誤給投資者造成損失的應(yīng)先由基金管理人承擔(dān)，基金管理人
對(duì)不應(yīng)由其承擔(dān)的責(zé)任，有權(quán)向過(guò)錯(cuò)人追償。
當(dāng)基金管理人計(jì)算的各類(lèi)基金份額的每萬(wàn)份基金凈收益、7日年化收益率已
由基金托管人復(fù)核確認(rèn)后公告的，由此造成的投資者或基金的損失，應(yīng)根據(jù)法
律法規(guī)的規(guī)定對(duì)投資者或基金支付賠償金，就實(shí)際向投資者或基金支付的賠償
金額，由基金管理人與基金托管人按照管理費(fèi)率和托管費(fèi)率的比例各自承擔(dān)相
應(yīng)的責(zé)任。
由于一方當(dāng)事人提供的信息錯(cuò)誤，另一方當(dāng)事人在采取了必要合理的措施
后仍不能發(fā)現(xiàn)該錯(cuò)誤，進(jìn)而導(dǎo)致基金資產(chǎn)凈值計(jì)算錯(cuò)誤造成投資者或基金的損
失，以及由此造成以后交易日基金資產(chǎn)凈值計(jì)算順延錯(cuò)誤而引起的投資者或基
金的損失，由提供錯(cuò)誤信息的當(dāng)事人一方負(fù)責(zé)賠償。
由于證券交易所及其登記結(jié)算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯(cuò)誤，或由于其他不可抗力
原因，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施進(jìn)行檢
查，但是未能發(fā)現(xiàn)該錯(cuò)誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤，基金管理人和基
金托管人可以免除賠償責(zé)任。但基金管理人和基金托管人應(yīng)當(dāng)積極采取必要的
措施消除由此造成的影響。
針對(duì)基金資產(chǎn)凈值、各類(lèi)基金份額的每萬(wàn)份基金凈收益、7日年化收益率差
錯(cuò)處理，如果法律法規(guī)或證監(jiān)會(huì)有新的規(guī)定，則按新的規(guī)定執(zhí)行；如果行業(yè)有
通行做法，在不違背法律法規(guī)且不損害投資者利益的前提下，相關(guān)各方當(dāng)事人
應(yīng)本著平等互利的原則重新協(xié)商確定處理原則。
當(dāng)基金管理人計(jì)算的基金凈值信息、各類(lèi)基金份額的每萬(wàn)份基金凈收益、7
日年化收益率與基金托管人的計(jì)算結(jié)果不一致時(shí)，相關(guān)各方應(yīng)本著勤勉盡責(zé)的態(tài)
度重新計(jì)算核對(duì)，如果最后仍無(wú)法達(dá)成一致，應(yīng)以基金管理人的計(jì)算結(jié)果為準(zhǔn)對(duì)
外公布，由此造成的損失以及因該交易日基金凈值信息計(jì)算順延錯(cuò)誤而引起的損
失由基金管理人承擔(dān)賠償責(zé)任，基金托管人不負(fù)賠償責(zé)任。
（四）基金賬冊(cè)的建立
基金管理人和基金托管人在基金合同生效后，應(yīng)按照相關(guān)各方約定的同一記
賬方法和會(huì)計(jì)處理原則，分別獨(dú)立地設(shè)置、登錄和保管本基金的全套賬冊(cè)，對(duì)相
關(guān)各方各自的賬冊(cè)定期進(jìn)行核對(duì)，互相監(jiān)督，以保證基金資產(chǎn)的安全。若雙方對(duì)
會(huì)計(jì)處理方法存在分歧，應(yīng)以基金管理人的處理方法為準(zhǔn)。
經(jīng)對(duì)賬發(fā)現(xiàn)相關(guān)各方的賬目存在不符的，基金管理人和基金托管人必須及時(shí)
查明原因并糾正，保證相關(guān)各方平行登錄的賬冊(cè)記錄完全相符。若當(dāng)日核對(duì)不符，
暫時(shí)無(wú)法查找到錯(cuò)賬的原因而影響到基金凈值信息的計(jì)算和公告的，以基金管理
人的賬冊(cè)為準(zhǔn)。
（五）基金定期報(bào)告的編制和復(fù)核
基金財(cái)務(wù)報(bào)表由基金管理人和基金托管人每月分別獨(dú)立編制。月度報(bào)表的編
制，應(yīng)于每月終了后5個(gè)工作日內(nèi)完成。
基金管理人在每個(gè)季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)完成季度報(bào)告編制并公
告；在會(huì)計(jì)年度半年終了后兩個(gè)月內(nèi)完成中期報(bào)告編制并公告；在會(huì)計(jì)年度結(jié)束
后三個(gè)月內(nèi)完成年度報(bào)告編制并公告。
基金管理人在月度報(bào)表完成當(dāng)日，對(duì)報(bào)表加蓋公章后，以加密傳真方式將有
關(guān)報(bào)表提供基金托管人復(fù)核；基金托管人在3日內(nèi)立即進(jìn)行復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果
及時(shí)書(shū)面通知基金管理人。基金管理人在季度報(bào)告完成當(dāng)日，將有關(guān)報(bào)告提供基
金托管人復(fù)核，基金托管人在收到后7日內(nèi)進(jìn)行復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果書(shū)面通知基
金管理人?；鸸芾砣嗽谥衅趫?bào)告完成當(dāng)日，將有關(guān)報(bào)告提供基金托管人復(fù)核，
基金托管人在收到后30日內(nèi)進(jìn)行復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果書(shū)面通知基金管理人。基
金管理人在年度報(bào)告完成當(dāng)日，將有關(guān)報(bào)告提供基金托管人復(fù)核，基金托管人在
收到后45日內(nèi)復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果書(shū)面通知基金管理人。
基金托管人在復(fù)核過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)相關(guān)各方的報(bào)表存在不符時(shí)，基金管理人和
基金托管人應(yīng)共同查明原因，進(jìn)行調(diào)整，調(diào)整以相關(guān)各方認(rèn)可的賬務(wù)處理方式為
準(zhǔn)。核對(duì)無(wú)誤后，基金托管人在基金管理人提供的報(bào)告上加蓋業(yè)務(wù)印鑒，相關(guān)各
方各自留存一份。如果基金管理人與基金托管人不能于應(yīng)當(dāng)發(fā)布公告之日之前就
相關(guān)報(bào)表達(dá)成一致，基金管理人有權(quán)按照其編制的報(bào)表對(duì)外發(fā)布公告，基金托管
人有權(quán)就相關(guān)情況報(bào)證監(jiān)會(huì)備案。
基金托管人在對(duì)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期報(bào)告或年度報(bào)告復(fù)核完畢后，需蓋章確
認(rèn)或出具相應(yīng)的復(fù)核確認(rèn)書(shū)，以備有權(quán)機(jī)構(gòu)對(duì)相關(guān)文件審核時(shí)提示。
九、基金收益分配
（一）基金收益分配的原則
基金收益分配，是指將本基金的凈收益根據(jù)持有基金份額的數(shù)量按比例向基
金份額持有人進(jìn)行分配?；饍羰找媸腔鹗找婵鄢磭?guó)家有關(guān)規(guī)定可以在基金
收益中提取的有關(guān)費(fèi)用等項(xiàng)目后得出的余額。
收益分配應(yīng)該符合《基金合同》中收益分配原則的規(guī)定，具體規(guī)定如下：
1、基金收益分配方式為紅利再投資，免收再投資的費(fèi)用。
2、“每日分配、按日支付”。本基金根據(jù)每日基金收益情況，以每萬(wàn)份基
金凈收益為基準(zhǔn)，為投資者每日計(jì)算當(dāng)日收益并分配，且每日進(jìn)行支付。投資人
當(dāng)日收益分配的計(jì)算保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，小數(shù)點(diǎn)后第3位采取去尾原則，因去尾
形成的余額進(jìn)行再次分配，直到分完為止。
3、本基金根據(jù)每日收益情況，將當(dāng)日收益全部分配，若當(dāng)日凈收益大于零
時(shí)，為投資者記正收益；若當(dāng)日凈收益小于零時(shí)，為投資者記負(fù)收益；若當(dāng)日凈
收益等于零時(shí)，當(dāng)日投資者不記收益。
4、當(dāng)進(jìn)行收益結(jié)轉(zhuǎn)時(shí)，如投資者當(dāng)日未結(jié)轉(zhuǎn)收益為正，則為基金份額持有
人增加相應(yīng)的基金份額；如投資者當(dāng)日未結(jié)轉(zhuǎn)收益為負(fù)，則為基金份額持有人縮
減相應(yīng)的基金份額；如投資者當(dāng)日未結(jié)轉(zhuǎn)收益等于零時(shí)，基金份額持有人的基金
份額保持不變；當(dāng)投資者贖回全部基金份額時(shí)，其未結(jié)轉(zhuǎn)收益將被一并贖回；當(dāng)
投資者的未結(jié)轉(zhuǎn)收益為負(fù)時(shí)，若投資者部分贖回基金份額，將按比例從贖回款中
扣除。
5、當(dāng)日申購(gòu)的基金份額自下一個(gè)工作日起享有基金的分配權(quán)益；當(dāng)日贖回
的基金份額自下一工作日起，不享有基金的分配權(quán)益。
6、本基金同一類(lèi)別內(nèi)的每一基金份額享有同等分配權(quán)。
7、在不影響投資者利益情況下，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致并履行適當(dāng)程序
后，基金管理人可酌情調(diào)整基金收益分配方式，此項(xiàng)調(diào)整不需要基金份額持有人
大會(huì)決議通過(guò)。
（二）基金收益分配的時(shí)間和程序
本基金按日分配收益，由基金管理人擬定，并由基金托管人復(fù)核。
十、信息披露
（一）保密義務(wù)
除按照《基金法》、《信息披露辦法》、《基金合同》、《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》
及中國(guó)證監(jiān)會(huì)關(guān)于基金信息披露的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行披露以外，基金管理人和基金
托管人對(duì)基金運(yùn)作中產(chǎn)生的信息以及從對(duì)方獲得的業(yè)務(wù)信息應(yīng)恪守保密的義
務(wù)?；鸸芾砣伺c基金托管人對(duì)基金的任何信息，除法律法規(guī)規(guī)定之外，不得
在其公開(kāi)披露之前，先行對(duì)任何第三方披露。但是，如下情況不應(yīng)視為基金管
理人或基金托管人違反保密義務(wù)：
1、非因基金管理人和基金托管人的原因?qū)е卤Ｃ苄畔⒈慌丁⑿孤痘蚬_(kāi)。
2、基金管理人和基金托管人為遵守和服從法院判決、仲裁裁決或中國(guó)證監(jiān)
會(huì)等監(jiān)管機(jī)構(gòu)的命令、決定所做出的信息披露或公開(kāi)。
（二）基金管理人和基金托管人在信息披露中的職責(zé)和信息披露程序
基金管理人和基金托管人應(yīng)根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、《基金合同》的規(guī)定各自承
擔(dān)相應(yīng)的信息披露職責(zé)?；鸸芾砣撕突鹜泄苋素?fù)有積極配合、互相督促、
彼此監(jiān)督、保證其履行按照法定方式和時(shí)限披露的義務(wù)。
根據(jù)《信息披露辦法》的要求，本基金信息披露的文件包括基金招募說(shuō)明書(shū)、
基金產(chǎn)品資料概要、基金合同、基金托管協(xié)議、基金份額發(fā)售公告、基金合同生
效公告、定期報(bào)告、臨時(shí)報(bào)告、各類(lèi)基金份額的每萬(wàn)份基金凈收益及7日年化收
益率、清算報(bào)告等其他必要的公告文件，由基金管理人擬定并負(fù)責(zé)公布。
基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律、行政法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定和基金合同的
約定，對(duì)基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、各類(lèi)基金份額的每萬(wàn)份基金凈收益及
7日年化收益率、基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)、基金定期報(bào)告、更新的招募說(shuō)明書(shū)、基金
產(chǎn)品資料概要、基金清算報(bào)告等公開(kāi)披露的相關(guān)基金信息進(jìn)行復(fù)核、審查，并向
基金管理人進(jìn)行書(shū)面或電子確認(rèn)。
基金年報(bào)中的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告部分，經(jīng)有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事
務(wù)所審計(jì)后，方可披露。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的時(shí)間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金信息通過(guò)中
國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的全國(guó)性報(bào)刊和指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站等媒介披露。根據(jù)法律法規(guī)應(yīng)由基
金托管人公開(kāi)披露的信息，基金托管人將通過(guò)指定報(bào)刊或基金托管人的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)
站公開(kāi)披露。
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法
規(guī)規(guī)定將信息置備于各自住所，供社會(huì)公眾查閱、復(fù)制。投資者可以免費(fèi)查閱。
在支付工本費(fèi)后可在合理時(shí)間獲得上述文件的復(fù)制件或復(fù)印件。基金管理人和基
金托管人應(yīng)保證文本的內(nèi)容與所公告的內(nèi)容完全一致。
（三）暫停或延遲信息披露的情形
1、基金投資所涉及的證券交易所遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營(yíng)業(yè)時(shí)；
2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無(wú)法準(zhǔn)確評(píng)估基金
資產(chǎn)價(jià)值時(shí)；
3、占基金相當(dāng)比例的投資品種的估值出現(xiàn)重大轉(zhuǎn)變，而基金管理人為保障
基金份額持有人的利益，已決定延遲估值；
4、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無(wú)可參考的活躍市場(chǎng)價(jià)
格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確
認(rèn)后，暫停基金估值時(shí)；
5、出現(xiàn)基金管理人認(rèn)為屬于會(huì)導(dǎo)致基金管理人不能出售或評(píng)估基金資產(chǎn)的
緊急事故的任何情況；
6、法律法規(guī)規(guī)定、中國(guó)證監(jiān)會(huì)或基金合同認(rèn)定的其他情形。
十一、基金費(fèi)用
（一）基金管理費(fèi)的計(jì)提比例和計(jì)提方法
基金管理費(fèi)按基金資產(chǎn)凈值的0.15%年費(fèi)率計(jì)提。
在通常情況下，基金管理費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.15%年費(fèi)率計(jì)提。計(jì)
算方法如下：
H＝E×0.15%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計(jì)提的基金管理費(fèi)
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
（二）基金托管費(fèi)的計(jì)提比例和計(jì)提方法
基金托管費(fèi)按基金資產(chǎn)凈值的0.05%年費(fèi)率計(jì)提。
在通常情況下，基金托管費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.05%年費(fèi)率計(jì)提。計(jì)
算方法如下：
H＝E×0.05%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計(jì)提的基金托管費(fèi)
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
（三）基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的計(jì)提比例和計(jì)提方法
本基金A類(lèi)基金份額的年銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)率為0.25%，本基金B(yǎng)類(lèi)基金份額
的年銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)率為0.01%。兩類(lèi)基金份額銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的計(jì)算方法相同，具
體如下：
H＝E×該類(lèi)基金份額年銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)率÷當(dāng)年天數(shù)
H為該類(lèi)基金份額每日應(yīng)計(jì)提的銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)
E為前一日該類(lèi)基金份額的基金資產(chǎn)凈值
（四）證券交易費(fèi)用、基金信息披露費(fèi)用、基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用、基金
合同生效后與基金相關(guān)的會(huì)計(jì)師費(fèi)、律師費(fèi)等根據(jù)有關(guān)法規(guī)、基金合同及相應(yīng)協(xié)
議的規(guī)定，由基金托管人按管理人的劃款指令并根據(jù)費(fèi)用實(shí)際支出金額支付，列
入當(dāng)期基金費(fèi)用。
（五）不列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目
基金管理人與基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或基
金財(cái)產(chǎn)的損失、基金合同生效前的相關(guān)費(fèi)用（包括但不限于驗(yàn)資費(fèi)、會(huì)計(jì)師和律
師費(fèi)、信息披露費(fèi)用等費(fèi)用）、處理與基金運(yùn)作無(wú)關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用、其他根
據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目不列入基
金費(fèi)用。
（六）基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)和基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的復(fù)核程序、支付方式和
時(shí)間?；鹜泄苋藢?duì)不符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》等有關(guān)規(guī)定以及基金合同的
其他費(fèi)用有權(quán)拒絕執(zhí)行。
基金托管人對(duì)基金管理人計(jì)提的基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)和基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)
等，根據(jù)本托管協(xié)議和基金合同的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行復(fù)核。
基金管理費(fèi)和基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)每日計(jì)提，按月支付。由基金管理人向基金托
管人發(fā)送基金管理費(fèi)劃付指令，經(jīng)基金托管人復(fù)核后于次月首日起2個(gè)工作日內(nèi)
從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支付給基金管理人。
基金托管費(fèi)每日計(jì)提，按月支付。由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金托管
費(fèi)劃付指令，基金托管人復(fù)核后于次月首日起2個(gè)工作日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次性
支付給基金托管人。
若遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗力致使無(wú)法按時(shí)支付的，順延至法定節(jié)假
日、休息日結(jié)束之日起2個(gè)工作日內(nèi)或不可抗力情形消除之日起2個(gè)工作日內(nèi)支
付。
（七）如果基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人違反有關(guān)法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定和《基
金合同》、本協(xié)議的約定，從基金財(cái)產(chǎn)中列支費(fèi)用，有權(quán)要求基金管理人做出書(shū)
面解釋?zhuān)绻鹜泄苋苏J(rèn)為基金管理人無(wú)正當(dāng)或合理的理由，可以拒絕支付。
十二、基金份額持有人名冊(cè)的保管
本基金基金管理人和基金托管人須分別妥善保管的基金份額持有人名冊(cè)，包
括基金合同生效日、基金合同終止日、基金份額持有人大會(huì)權(quán)利登記日、每年6
月30日、12月31日的基金份額持有人名冊(cè)?；鸱蓊~持有人名冊(cè)的內(nèi)容必須
包括持有人的名稱(chēng)和持有的基金份額。
基金份額持有人名冊(cè)由注冊(cè)登記人編制，由基金管理人審核并提交基金托管
人保管?；鹜泄苋擞袡?quán)要求基金管理人提供任意一個(gè)交易日或全部交易日的基
金份額持有人名冊(cè)，基金管理人應(yīng)及時(shí)提供，不得拖延或拒絕提供。
基金管理人應(yīng)及時(shí)向基金托管人提交基金份額持有人名冊(cè)。每年6月30日
和12月31日的基金份額持有人名冊(cè)應(yīng)于下月前十個(gè)工作日內(nèi)提交；基金合同生
效日、基金合同終止日等涉及到基金重要事項(xiàng)日期的基金份額持有人名冊(cè)應(yīng)于發(fā)
生日后十個(gè)工作日內(nèi)提交。
基金托管人以電子版形式妥善保管基金份額持有人名冊(cè)，并定期刻成光盤(pán)備
份，保存期限為15年?；鹜泄苋瞬坏脤⑺９艿幕鸱蓊~持有人名冊(cè)用于基
金托管業(yè)務(wù)以外的其他用途，并應(yīng)遵守保密義務(wù)。若基金管理人或基金托管人由
于自身原因無(wú)法妥善保管基金份額持有人名冊(cè)，應(yīng)按有關(guān)法規(guī)規(guī)定各自承擔(dān)相應(yīng)
的責(zé)任。
十三、基金有關(guān)文件和檔案的保存
基金管理人、基金托管人按各自職責(zé)完整保存原始憑證、記賬憑證、基金賬
冊(cè)、交易記錄和重要合同等，保存期限不少于15年，對(duì)相關(guān)信息負(fù)有保密義務(wù)，
但司法強(qiáng)制檢查情形及法律法規(guī)規(guī)定的其它情形除外。其中，基金管理人應(yīng)保存
基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料，基金托管人應(yīng)保存
基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料。
基金管理人簽署重大合同文本后，應(yīng)及時(shí)將合同文本正本送達(dá)基金托管人
處?；鸸芾砣藨?yīng)及時(shí)將與本基金賬務(wù)處理、資金劃撥等有關(guān)的合同、協(xié)議傳真
給基金托管人。
基金管理人或基金托管人變更后，未變更的一方有義務(wù)協(xié)助接任人接受基金
的有關(guān)文件。
十四、基金管理人和基金托管人的更換
（一）基金管理人的更換
1、基金管理人的更換條件
有下列情形之一的，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，可以更換基金管理人：
(1)被依法取消基金管理人資格；
(2)被基金份額持有人大會(huì)解任；
(3)依法解散、被依法撤銷(xiāo)或被依法宣告破產(chǎn)；
(4)法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定的其它情形。
2、更換基金管理人的程序
（1）提名：新任基金管理人由基金托管人或由代表10%以上（含10%）基金
份額的基金份額持有人提名；
（2）決議：基金份額持有人大會(huì)在基金管理人職責(zé)終止后6個(gè)月內(nèi)對(duì)被提
名的基金管理人形成決議，該決議需經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的
2/3以上（含2/3）表決通過(guò)；
（3）臨時(shí)基金管理人：新任基金管理人產(chǎn)生之前，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定臨時(shí)
基金管理人；
（4）備案：基金份額持有人大會(huì)選任基金管理人的決議須經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備
案；
（5）公告：基金管理人更換后，由基金托管人依照《信息披露辦法》的有
關(guān)規(guī)定在指定媒介公告。新任基金管理人與原基金管理人進(jìn)行資產(chǎn)管理的交接手
續(xù)，并與基金托管人核對(duì)資產(chǎn)總值。如果基金托管人和基金管理人同時(shí)更換，由
新任的基金管理人和新任的基金托管人在中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)后依照《信息披露辦
法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介公告；基金管理人應(yīng)妥善保管基金管理業(yè)務(wù)資料，及
時(shí)向臨時(shí)基金管理人或新任基金管理人辦理基金管理業(yè)務(wù)的移交手續(xù)，臨時(shí)基金
管理人或新任基金管理人應(yīng)及時(shí)接收；
（6）審計(jì)：基金管理人職責(zé)終止的，應(yīng)當(dāng)按照法律法規(guī)規(guī)定聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事
務(wù)所對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)，并將審計(jì)結(jié)果予以公告同時(shí)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案；
（7）基金名稱(chēng)變更：基金管理人更換后，如果原任或新任基金管理人要求，
應(yīng)按其要求替換或刪除基金名稱(chēng)中與原基金管理人有關(guān)的名稱(chēng)字樣。
3、原基金管理人職責(zé)終止后，新基金管理人或臨時(shí)基金管理人接受基金管
理業(yè)務(wù)前，原基金管理人和基金托管人需采取審慎措施確?；鹭?cái)產(chǎn)的安全，不
對(duì)基金份額持有人的利益造成損失，并有義務(wù)協(xié)助新基金管理人或臨時(shí)基金管理
人盡快恢復(fù)基金財(cái)產(chǎn)的投資運(yùn)作。
（二）基金托管人的更換
1、基金托管人的更換條件
有下列情形之一的，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，可以更
換基金托管人：
(1)被依法取消基金托管人資格；
(2)被基金份額持有人大會(huì)解任；
(3)依法解散、被依法撤銷(xiāo)或被依法宣告破產(chǎn)；
(4)法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定的其它情形。
2、更換基金托管人的程序
（1）提名：新任基金托管人由基金管理人或由代表10%以上（含10%）基金
份額的基金持有人提名；
（2）決議：基金份額持有人大會(huì)在基金托管人職責(zé)終止后6個(gè)月內(nèi)對(duì)被提
名的基金托管人形成決議，該決議需經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的
2/3以上（含2/3）表決通過(guò)；
（3）臨時(shí)基金托管人：新任基金托管人產(chǎn)生之前，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定臨時(shí)
基金托管人；
（4）備案：基金份額持有人大會(huì)選任基金托管人的決議須經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備
案；
（5）公告：基金托管人更換后，由基金管理人依照《信息披露辦法》的有
關(guān)規(guī)定在指定媒介公告。新任基金托管人與原基金托管人進(jìn)行資產(chǎn)托管的交接手
續(xù)，并與基金管理人核對(duì)資產(chǎn)總值。如果基金托管人和基金管理人同時(shí)更換，由
新任的基金管理人和新任的基金托管人在中國(guó)證監(jiān)會(huì)和銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)后依
照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介公告；
（6）審計(jì)：基金托管人職責(zé)終止的，應(yīng)當(dāng)按照法律法規(guī)規(guī)定聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事
務(wù)所對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)，并予以公告，同時(shí)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
3、原基金托管人職責(zé)終止后，新基金托管人或臨時(shí)基金托管人接受基金財(cái)
產(chǎn)和基金托管業(yè)務(wù)前，原基金托管人和基金管理人需采取審慎措施確?；鹭?cái)產(chǎn)
的安全，不對(duì)基金份額持有人的利益造成損失，并有義務(wù)協(xié)助新基金托管人或臨
時(shí)基金托管人盡快交接基金資產(chǎn)。
十五、禁止行為
1、《基金法》第二十條禁止的任一行為。
2、《基金法》第三十八條禁止的任一行為。
3、不得用基金財(cái)產(chǎn)從事《基金法》第七十三條禁止的投資或活動(dòng)。
4、除《基金法》、《基金合同》及中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定，基金管理人、基金
托管人不得利用基金財(cái)產(chǎn)為自身和任何第三人謀取利益。
5、基金管理人與基金托管人對(duì)基金經(jīng)營(yíng)過(guò)程中任何尚未按基金法規(guī)規(guī)定的
方式公開(kāi)披露的信息，不得對(duì)他人泄露。
6、基金托管人對(duì)基金管理人的正常指令不得拖延和拒絕執(zhí)行。
7、除根據(jù)基金管理人指令或《基金合同》另有規(guī)定的，基金托管人不得動(dòng)
用或處分基金財(cái)產(chǎn)。
8、基金托管人、基金管理人的高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員不得相互兼職。
9、《基金合同》投資限制中禁止投資的行為。
10、法律、法規(guī)、《基金合同》和本協(xié)議禁止的其他行為。
十六、基金托管協(xié)議的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算
（一）托管協(xié)議的變更與終止
1、托管協(xié)議的變更程序
本協(xié)議雙方當(dāng)事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對(duì)協(xié)議的內(nèi)容進(jìn)行變更。變更后的
托管協(xié)議，其內(nèi)容不得與《基金合同》的規(guī)定有任何沖突?；鹜泄軈f(xié)議的
變更報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)后生效。
2、基金托管協(xié)議終止的情形
發(fā)生以下情況，本托管協(xié)議終止：
（1）基金或《基金合同》終止；
（2）基金托管人解散、依法被撤銷(xiāo)、破產(chǎn)或有其他基金托管人接管基
金資產(chǎn)；
（3）基金管理人解散、依法被撤銷(xiāo)、破產(chǎn)或有其他基金管理人接管基
金管理權(quán)；
（4）發(fā)生法律法規(guī)或基金合同規(guī)定的終止事項(xiàng)。
（二）基金財(cái)產(chǎn)的清算
1、基金財(cái)產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)基金合同終止事由之日起30個(gè)工作日內(nèi)成立
清算小組，基金管理人組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組并在中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督下進(jìn)行基金
清算。
2、在基金財(cái)產(chǎn)清算小組接管基金財(cái)產(chǎn)之前，基金管理人和基金托管人應(yīng)按
照基金合同和本托管協(xié)議的規(guī)定繼續(xù)履行保護(hù)基金財(cái)產(chǎn)安全的職責(zé)。
3、基金財(cái)產(chǎn)清算小組組成：基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托
管人、具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊(cè)會(huì)計(jì)師、律師以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的
人員組成?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
4、基金財(cái)產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財(cái)產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、
估價(jià)、變現(xiàn)和分配?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。
5、基金財(cái)產(chǎn)清算程序：
（1）基金合同終止后，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
（3）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；
（4）基金清算小組作出清算報(bào)告；
（5）會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告進(jìn)行審計(jì)；
（6）律師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告出具法律意見(jiàn)書(shū)；
（7）將基金清算結(jié)果報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)；
（8）公布基金清算公告；
（9）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。
6、清算費(fèi)用
清算費(fèi)用是指基金清算小組在進(jìn)行基金清算過(guò)程中發(fā)生的所有合理費(fèi)用，清
算費(fèi)用由基金清算小組優(yōu)先從基金財(cái)產(chǎn)中支付。
7、基金財(cái)產(chǎn)按下列順序清償：
(1)支付清算費(fèi)用；
(2)交納所欠稅款；
(3)清償基金債務(wù)；
(4)按基金份額持有人持有的基金份額比例進(jìn)行分配。
基金財(cái)產(chǎn)未按前款(1)－(3)項(xiàng)規(guī)定清償前，不分配給基金份額持有人。
十七、違約責(zé)任
（一）如果基金管理人或基金托管人不履行本托管協(xié)議或者履行本托管協(xié)議
不符合約定的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)違約責(zé)任。
（二）因托管協(xié)議當(dāng)事人違約給基金財(cái)產(chǎn)或者基金份額持有人造成損害的，
應(yīng)當(dāng)分別對(duì)各自的行為依法承擔(dān)賠償責(zé)任，因共同行為給基金財(cái)產(chǎn)或者基金份額
持有人造成損害的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)連帶賠償責(zé)任。但是發(fā)生下列情況，當(dāng)事人可以免
責(zé)：
1、基金管理人及基金托管人按照當(dāng)時(shí)有效的法律、法規(guī)、規(guī)章或中國(guó)證監(jiān)
會(huì)的規(guī)定作為或不作為而造成的損失等；
2、在沒(méi)有欺詐或過(guò)失的情況下，基金管理人由于按照本《基金合同》規(guī)定
的投資原則而行使或不行使其投資權(quán)而造成的損失等；
3、不可抗力。
（三）如果由于本協(xié)議一方當(dāng)事人（“違約方”）的違約行為給基金財(cái)產(chǎn)或任
何基金投資者造成損失，另一方當(dāng)事人（“守約方”）有權(quán)利并且有義務(wù)代表基金
對(duì)違約方進(jìn)行追償；如果由于違約方的違約行為導(dǎo)致“守約方”賠償了該基金財(cái)
產(chǎn)或基金投資者所遭受的損失，則守約方有權(quán)向違約方追索，違約方應(yīng)賠償和補(bǔ)
償守約方由此發(fā)生的所有成本、費(fèi)用和支出，以及由此遭受的所有損失。
（四）托管協(xié)議當(dāng)事人違反托管協(xié)議，給另一方當(dāng)事人造成損失的，應(yīng)承擔(dān)
賠償責(zé)任。
（五）當(dāng)事人一方違約，另一方在職責(zé)范圍內(nèi)有義務(wù)及時(shí)采取必要的措施，
盡力防止損失的擴(kuò)大。如當(dāng)事人一方明知對(duì)方的違約行為，有能力而不采取必要
的措施，導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)的損失進(jìn)一步擴(kuò)大的，不履行監(jiān)督、補(bǔ)救職責(zé)的一方對(duì)損
失的擴(kuò)大部分負(fù)有對(duì)基金的連帶賠償責(zé)任。
（六）違約行為雖已發(fā)生，但本托管協(xié)議能夠繼續(xù)履行的，在最大限度地保
護(hù)基金份額持有人利益的前提下，基金管理人和基金托管人應(yīng)當(dāng)繼續(xù)履行本協(xié)
議。
（七）由于不可抗力原因，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適
當(dāng)、合理的措施進(jìn)行檢查，但是未能發(fā)現(xiàn)該錯(cuò)誤的，由此造成基金財(cái)產(chǎn)或基金投
資者損失，基金管理人和基金托管人可以免除賠償責(zé)任。但基金管理人和基金托
管人應(yīng)當(dāng)積極采取必要的措施消除由此造成的影響。
十八、爭(zhēng)議解決方式
相關(guān)各方當(dāng)事人同意，因本協(xié)議而產(chǎn)生的或與本協(xié)議有關(guān)的一切爭(zhēng)議，除經(jīng)
友好協(xié)商可以解決的，應(yīng)提交中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)根據(jù)該會(huì)當(dāng)時(shí)有效的
仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲裁的地點(diǎn)在北京，仲裁裁決是終局性的并對(duì)相關(guān)各方均有
約束力，仲裁費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)。
爭(zhēng)議處理期間，相關(guān)各方當(dāng)事人應(yīng)恪守基金管理人和基金托管人職責(zé)，繼續(xù)
忠實(shí)、勤勉、盡責(zé)地履行《基金合同》和托管協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持
有人的合法權(quán)益。
本協(xié)議受中國(guó)法律管轄。
十九、基金托管協(xié)議的效力
（一）基金管理人在向中國(guó)證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)發(fā)售基金份額時(shí)提交的本基金托管協(xié)
議草案，應(yīng)經(jīng)托管協(xié)議當(dāng)事人雙方蓋章以及雙方法定代表人或授權(quán)代表簽字，協(xié)
議當(dāng)事人雙方根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的意見(jiàn)修改托管協(xié)議草案。托管協(xié)議以中國(guó)證監(jiān)會(huì)
核準(zhǔn)的文本為正式文本。
（二）基金托管協(xié)議自基金合同成立之日起成立，自基金合同生效之日起生
效?；鹜泄軈f(xié)議的有效期自其生效之日起至該基金財(cái)產(chǎn)清算結(jié)果報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)
批準(zhǔn)并公告之日止。
（三）基金托管協(xié)議自生效之日對(duì)托管協(xié)議當(dāng)事人具有同等的法律約束力。
（四）基金托管協(xié)議正本一式6份，除上報(bào)有關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)一式2份外，基金
管理人和基金托管人分別持有2份，每份具有同等的法律效力。
二十、基金托管協(xié)議的簽訂
本托管協(xié)議經(jīng)基金管理人和基金托管人認(rèn)可后，由該雙方當(dāng)事人在基金托管
協(xié)議上蓋章，并由各自的法定代表人或授權(quán)代表簽字，并注明基金托管協(xié)議的簽
訂地點(diǎn)和簽訂日期。
本頁(yè)無(wú)正文，為《建信貨幣市場(chǎng)基金托管協(xié)議》簽字頁(yè)。
《托管協(xié)議》當(dāng)事人蓋章及法定代表人或授權(quán)代表簽字、簽訂地、簽訂日
基金管理人：建信基金管理有限責(zé)任公司（章）
法定代表人或授權(quán)代表：（簽字）
簽訂地點(diǎn)：中國(guó)北京
簽訂日：年月日
基金托管人：中國(guó)工商銀行股份有限公司（章）
法定代表人或授權(quán)代表：（簽字）
簽訂地點(diǎn)：中國(guó)北京
簽訂日：年月日
建信貨幣市場(chǎng)基金托管協(xié)議.pdf