中歐貨幣市場(chǎng)基金基金產(chǎn)品資料概要更新
中歐貨幣市場(chǎng)基金基金產(chǎn)品資料概要更新中歐貨幣市場(chǎng)基金基金產(chǎn)品資料概要更新編制日期：2026年6月8日送出日期：2026年6月9日本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說明書等銷售文件。一、產(chǎn)品概況基金簡(jiǎn)稱中歐貨幣基金代碼166014下屬基金簡(jiǎn)稱中歐貨幣A下屬基金交易代碼166014下屬基金簡(jiǎn)稱中歐貨幣B下屬基金交易代碼166015下屬基金簡(jiǎn)稱中歐貨幣C下屬基金交易代碼002747下屬基金簡(jiǎn)稱中歐貨幣D下屬基金交易代碼002748下屬基金簡(jiǎn)稱中歐貨幣E下屬基金交易代碼016223基金管理人中歐基金管理有限公司基金托管人中國(guó)工商銀行股份有限公司上市交易所及上市日基金合同生效日2012年12月12日-期基金類型貨幣市場(chǎng)基金交易幣種人民幣運(yùn)作方式普通開放式開放頻率每個(gè)開放日開始擔(dān)任本基金基金2024年1月11日經(jīng)理的日期基金經(jīng)理管志玉證券從業(yè)日期2008年7月17日二、基金投資與凈值表現(xiàn)(一)投資目標(biāo)與投資策略請(qǐng)投資者閱讀《招募說明書》"基金的投資"章節(jié)了解詳細(xì)情況投資目標(biāo)在力爭(zhēng)基金資產(chǎn)安全性和較高流動(dòng)性的基礎(chǔ)上，追求超越業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的穩(wěn)定收益。本基金投資于法律法規(guī)允許投資的金融工具，具體如下：1、現(xiàn)金；2、通知存款；3、一年以內(nèi)（含一年）的銀行定期存款、大額存單；4、短期融資券；5、剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券；6、剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的中期票據(jù)；7、期限在一年以內(nèi)（含一年）的債券回購(gòu)；8、期限在一年以內(nèi)（含一年）的中央銀行票投資范圍據(jù)；9、剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的資產(chǎn)支持證券；10、中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具。如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許貨幣市場(chǎng)基金投資其他產(chǎn)品，基金管理人在履行適當(dāng)?shù)某绦蚝螅梢詫⑵浼{入投資范圍。主要投資策略本基金根據(jù)對(duì)短期利率變動(dòng)的預(yù)測(cè)，采用投資組合平均剩余期限控制下的主動(dòng)性投資策
基金簡(jiǎn)稱 中歐貨幣 基金代碼 166014
下屬基金簡(jiǎn)稱 中歐貨幣A 下屬基金交易代碼 166014
下屬基金簡(jiǎn)稱 中歐貨幣B 下屬基金交易代碼 166015
下屬基金簡(jiǎn)稱 中歐貨幣C 下屬基金交易代碼 002747
下屬基金簡(jiǎn)稱 中歐貨幣D 下屬基金交易代碼 002748
下屬基金簡(jiǎn)稱 中歐貨幣E 下屬基金交易代碼 016223
基金管理人 中歐基金管理有限公司 基金托管人 中國(guó)工商銀行股份有限公司
基金合同生效日 2012年12月12日 上市交易所及上市日期 -
基金類型 貨幣市場(chǎng)基金 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 普通開放式 開放頻率 每個(gè)開放日
基金經(jīng)理 管志玉 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 2024年1月11日
證券從業(yè)日期 2008年7月17日
投資目標(biāo) 在力爭(zhēng)基金資產(chǎn)安全性和較高流動(dòng)性的基礎(chǔ)上，追求超越業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的穩(wěn)定收益。
投資范圍 本基金投資于法律法規(guī)允許投資的金融工具，具體如下：1、現(xiàn)金；2、通知存款；3、一年以內(nèi)（含一年）的銀行定期存款、大額存單；4、短期融資券；5、剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券；6、剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的中期票據(jù)；7、期限在一年以內(nèi)（含一年）的債券回購(gòu)；8、期限在一年以內(nèi)（含一年）的中央銀行票據(jù)；9、剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的資產(chǎn)支持證券；10、中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具。如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許貨幣市場(chǎng)基金投資其他產(chǎn)品，基金管理人在履行適當(dāng)?shù)某绦蚝?，可以將其納入投資范圍。
主要投資策略 本基金根據(jù)對(duì)短期利率變動(dòng)的預(yù)測(cè)，采用投資組合平均剩余期限控制下的主動(dòng)性投資策
中歐貨幣市場(chǎng)基金基金產(chǎn)品資料概要更新略，利用定性分析和定量分析方法，通過對(duì)短期金融工具的積極投資，在控制風(fēng)險(xiǎn)和保證流動(dòng)性的基礎(chǔ)上，力爭(zhēng)獲得穩(wěn)定的當(dāng)期收益。業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)同期七天通知存款利率（稅后）本基金為貨幣市場(chǎng)基金，屬于證券投資基金中的低風(fēng)險(xiǎn)品種，其預(yù)期收益和風(fēng)險(xiǎn)均低于風(fēng)險(xiǎn)收益特征債券型基金、混合型基金及股票型基金。(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表(三)最近十年基金每年的凈值收益率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較圖注：基金合同生效當(dāng)年期間的相關(guān)數(shù)據(jù)按實(shí)際存續(xù)期計(jì)算。
略，利用定性分析和定量分析方法，通過對(duì)短期金融工具的積極投資，在控制風(fēng)險(xiǎn)和保證流動(dòng)性的基礎(chǔ)上，力爭(zhēng)獲得穩(wěn)定的當(dāng)期收益。
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) 同期七天通知存款利率（稅后）
風(fēng)險(xiǎn)收益特征 本基金為貨幣市場(chǎng)基金，屬于證券投資基金中的低風(fēng)險(xiǎn)品種，其預(yù)期收益和風(fēng)險(xiǎn)均低于債券型基金、混合型基金及股票型基金。
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注：基金合同生效當(dāng)年期間的相關(guān)數(shù)據(jù)按實(shí)際存續(xù)期計(jì)算。
注：基金增加份額當(dāng)年期間的相關(guān)數(shù)據(jù)按實(shí)際存續(xù)期計(jì)算。
注：基金增加份額當(dāng)年期間的相關(guān)數(shù)據(jù)按實(shí)際存續(xù)期計(jì)算。
中歐貨幣市場(chǎng)基金基金產(chǎn)品資料概要更新
注：基金增加份額當(dāng)年期間的相關(guān)數(shù)據(jù)按實(shí)際存續(xù)期計(jì)算。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
(一)基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)/贖回基金過程中收?。?
申購(gòu)費(fèi)
本基金A類份額不收取申購(gòu)費(fèi)；
贖回費(fèi)
本基金A類份額不收取贖回費(fèi)；
申購(gòu)費(fèi)
本基金B(yǎng)類份額不收取申購(gòu)費(fèi)；
贖回費(fèi)
本基金B(yǎng)類份額不收取贖回費(fèi)；
申購(gòu)費(fèi)
本基金C類份額不收取申購(gòu)費(fèi)；
贖回費(fèi)
本基金C類份額不收取贖回費(fèi)；
申購(gòu)費(fèi)
本基金D類份額不收取申購(gòu)費(fèi)；
贖回費(fèi)
本基金D類份額不收取贖回費(fèi)；
申購(gòu)費(fèi)
本基金E類份額不收取申購(gòu)費(fèi)；
贖回費(fèi)
本基金E類份額不收取贖回費(fèi)；
(二)基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
中歐貨幣市場(chǎng)基金基金產(chǎn)品資料概要更新以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：費(fèi)用類別收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額收取方管理費(fèi)0.20%基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)托管費(fèi)0.05%基金托管人中歐貨幣A0.25%銷售機(jī)構(gòu)中歐貨幣B0.01%銷售機(jī)構(gòu)銷售服務(wù)費(fèi)中歐貨幣C0.25%銷售機(jī)構(gòu)中歐貨幣D0.01%銷售機(jī)構(gòu)中歐貨幣E0.25%銷售機(jī)構(gòu)審計(jì)費(fèi)用100,000.00元會(huì)計(jì)師事務(wù)所信息披露費(fèi)120,000.00元規(guī)定披露報(bào)刊其他費(fèi)用詳見招募說明書的基金費(fèi)用與稅收章節(jié)。相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)注：1.年費(fèi)用金額為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最終實(shí)際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。2.本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。(三)基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算若投資者認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：中歐貨幣A基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）0.50%注：基金運(yùn)作綜合費(fèi)率=固定管理費(fèi)率+托管費(fèi)率+銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）+其他運(yùn)作費(fèi)用合計(jì)占基金每日平均資產(chǎn)凈值的比例（年化）。基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近一次基金年報(bào)披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測(cè)算。中歐貨幣B基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）0.26%注：基金運(yùn)作綜合費(fèi)率=固定管理費(fèi)率+托管費(fèi)率+銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）+其他運(yùn)作費(fèi)用合計(jì)占基金每日平均資產(chǎn)凈值的比例（年化）?；鸸芾碣M(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近一次基金年報(bào)披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測(cè)算。中歐貨幣C基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）0.50%注：基金運(yùn)作綜合費(fèi)率=固定管理費(fèi)率+托管費(fèi)率+銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）+其他運(yùn)作費(fèi)用合計(jì)占基金每日平均資產(chǎn)凈值的比例（年化）?；鸸芾碣M(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近一次基金年報(bào)披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測(cè)算。中歐貨幣D基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）0.26%
費(fèi)用類別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額 收取方
管理費(fèi) 0.20% 基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.05% 基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi) 中歐貨幣A 0.25% 銷售機(jī)構(gòu)
中歐貨幣B 0.01% 銷售機(jī)構(gòu)
中歐貨幣C 0.25% 銷售機(jī)構(gòu)
中歐貨幣D 0.01% 銷售機(jī)構(gòu)
中歐貨幣E 0.25% 銷售機(jī)構(gòu)
審計(jì)費(fèi)用 100,000.00元 會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi) 120,000.00元 規(guī)定披露報(bào)刊
其他費(fèi)用 詳見招募說明書的基金費(fèi)用與稅收章節(jié)。 相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
0.50%
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
0.26%
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
0.50%
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
0.26%
中歐貨幣市場(chǎng)基金基金產(chǎn)品資料概要更新注：基金運(yùn)作綜合費(fèi)率=固定管理費(fèi)率+托管費(fèi)率+銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）+其他運(yùn)作費(fèi)用合計(jì)占基金每日平均資產(chǎn)凈值的比例（年化）?；鸸芾碣M(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近一次基金年報(bào)披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測(cè)算。中歐貨幣E基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）0.50%注：基金運(yùn)作綜合費(fèi)率=固定管理費(fèi)率+托管費(fèi)率+銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）+其他運(yùn)作費(fèi)用合計(jì)占基金每日平均資產(chǎn)凈值的比例（年化）?；鸸芾碣M(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近一次基金年報(bào)披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測(cè)算。四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示(一)風(fēng)險(xiǎn)揭示本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。本基金的風(fēng)險(xiǎn)主要包括：－市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)1、政策風(fēng)險(xiǎn)，2、經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)，3、利率風(fēng)險(xiǎn)，4、購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)，5、曲線形變風(fēng)險(xiǎn)，6、再投資風(fēng)險(xiǎn)－流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)；－信用風(fēng)險(xiǎn)；－操作風(fēng)險(xiǎn)；－管理風(fēng)險(xiǎn)；－合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)；－本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)本基金投資于貨幣市場(chǎng)工具，可能面臨較高流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)以及貨幣市場(chǎng)利率波動(dòng)的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。貨幣市場(chǎng)利率的波動(dòng)會(huì)影響基金的再投資收益，并影響到基金資產(chǎn)公允價(jià)值的變動(dòng)。同時(shí)為應(yīng)對(duì)贖回進(jìn)行資產(chǎn)變現(xiàn)時(shí)，可能會(huì)由于貨幣市場(chǎng)工具交易量不足而面臨流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。－其它風(fēng)險(xiǎn)。(二)重要提示中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的核準(zhǔn)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)?；鸸芾砣艘勒浙”M職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益?；鹜顿Y者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。各方當(dāng)事人同意，因本基金基金合同而產(chǎn)生的或與本基金基金合同有關(guān)的一切爭(zhēng)議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，應(yīng)提交中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)根據(jù)該會(huì)當(dāng)時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲裁地點(diǎn)為北京，仲裁裁決是終局性的并對(duì)各方當(dāng)事人具有約束力，仲裁費(fèi)由敗訴方承擔(dān)。本基金基金合同受中國(guó)法律管轄。五、其他資料查詢方式以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[www.zofund.com][客服電話：400-700-9700]1、《中歐貨幣市場(chǎng)基金基金合同》《中歐貨幣市場(chǎng)基金托管協(xié)議》
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
0.50%
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《中歐貨幣市場(chǎng)基金招募說明書》
2、定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
六、其他情況說明
無
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