泰信天天收益貨幣市場基金基金產(chǎn)品資料概要更新
泰信天天收益貨幣市場基金
基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2026年1月27日
送出日期：2026年2月27日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 泰信天天收益貨幣 基金代碼 290001
下屬基金簡稱 泰信天天收益A 下屬基金交易代碼 290001
下屬基金簡稱 泰信天天收益B 下屬基金交易代碼 002234
下屬基金簡稱 泰信天天收益E 下屬基金交易代碼 002235
基金管理人 泰信基金管理有限公司 基金托管人 中國銀行股份有限公司
基金合同生效日 2004年2月10日 上市交易所及上市日期 -
基金類型 貨幣市場基金 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 契約型開放式 開放頻率 每個(gè)開放日開放申購、贖回
基金經(jīng)理 李俊江 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 2020年6月29日
證券從業(yè)日期 2014年7月1日
其他 《基金合同》生效后，連續(xù)20個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告中予以披露；連續(xù)60個(gè)工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會報(bào)告并提出解決方案，如轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并召開基金份額持有人大會進(jìn)行表決。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
投資目標(biāo) 確保本金安全和資產(chǎn)的充分流動性，追求超過業(yè)績比較基準(zhǔn)的現(xiàn)金收益。
投資范圍 本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許投資的金融工具，包括現(xiàn)金；期限在1年以內(nèi)（含1年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單；剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券；中國證監(jiān)會、中國人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許貨幣市場基金投資的其他產(chǎn)品，基金管理人在履行適當(dāng)?shù)某绦蚝?，可以將其納入投資范圍。
主要投資策略 運(yùn)用久期控制、類別配置和無風(fēng)險(xiǎn)套利等投資策略追求低風(fēng)險(xiǎn)穩(wěn)定收益并保持基金資產(chǎn)的最佳流動性。
業(yè)績比較基準(zhǔn) 七天通知存款利率（稅后）
風(fēng)險(xiǎn)收益特征 本基金為貨幣市場基金，為證券投資基金中的低風(fēng)險(xiǎn)品種。本基金長期的風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益低于股票型基金、混合型基金、債券型基金。
注：詳見《泰信天天收益貨幣市場基金招募說明書》“基金的投資”。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
(三)最近十年基金每年的凈值收益率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較圖
注：業(yè)績表現(xiàn)截止日期2025年12月31日?；疬^往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
(一)基金銷售相關(guān)費(fèi)用
注:本基金不收取申購費(fèi)用和贖回費(fèi)用，法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約定的除外。
(二)基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額 收取方
管理費(fèi) 0.15% 基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.05% 基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi) 泰信天天收益A 0.25% 銷售機(jī)構(gòu)
泰信天天收益B 0.01% 銷售機(jī)構(gòu)
泰信天天收益E 0.17% 銷售機(jī)構(gòu)
審計(jì)費(fèi)用 100,000.00元 會計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi) 120,000.00元 規(guī)定披露報(bào)刊
其他費(fèi)用 《基金合同》生效后與基金相關(guān)的信息披露費(fèi)用、會計(jì)師費(fèi)、律師費(fèi)、審計(jì)費(fèi)等，按照有關(guān)法規(guī)和《基金合同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、本基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用年金額為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最終
實(shí)際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
(三)基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測算
若投資者認(rèn)購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
泰信天天收益A
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
持有期間 0.45%
注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近一次基金年報(bào)
披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測算。
泰信天天收益B
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
持有期間 0.21%
注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近一次基金年報(bào)
披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測算。
泰信天天收益E
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
持有期間 0.37%
注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近一次基金年報(bào)
披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測算。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
(一)風(fēng)險(xiǎn)揭示
（一）市場風(fēng)險(xiǎn)
證券市場價(jià)格因受各種因素的影響而引起的波動，將對本基金資產(chǎn)產(chǎn)生潛在風(fēng)險(xiǎn)，主要包括：
1、政策風(fēng)險(xiǎn)
貨幣政策、財(cái)政政策、產(chǎn)業(yè)政策等國家政策的變化對證券市場產(chǎn)生一定的影響，導(dǎo)致市場價(jià)格波動，影
響基金收益而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。
2、經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)
證券市場是國民經(jīng)濟(jì)的晴雨表，而經(jīng)濟(jì)運(yùn)行具有周期性的特點(diǎn)。宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行狀況將對證券市場的收益
水平產(chǎn)生影響，從而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。
3、利率風(fēng)險(xiǎn)
金融市場利率波動會導(dǎo)致股票市場及債券市場的價(jià)格和收益率的變動，同時(shí)直接影響企業(yè)的融資成本
和利潤水平?；鹜顿Y于貨幣市場工具，收益水平會受到利率變化的影響。
4、購買力風(fēng)險(xiǎn)
本基金投資的目的是使基金資產(chǎn)保值增值，如果發(fā)生通貨膨脹，基金投資于證券所獲得的收益可能會被
通貨膨脹抵消，從而影響基金資產(chǎn)的保值增值。
（二）信用風(fēng)險(xiǎn)
指基金在交易過程發(fā)生交收違約，或者基金所投資其他基金份額所投資的債券違約，導(dǎo)致基金資產(chǎn)損
失。
（三）流動性風(fēng)險(xiǎn)
指基金資產(chǎn)不能迅速轉(zhuǎn)變成現(xiàn)金，或者不能應(yīng)付可能出現(xiàn)的投資者大額贖回的風(fēng)險(xiǎn)。在開放式基金交易
過程中，可能會發(fā)生巨額贖回的情形。巨額贖回可能會產(chǎn)生基金倉位調(diào)整的困難，導(dǎo)致流動性風(fēng)險(xiǎn)，甚至影
響基金份額凈值。
（1）擬投資市場及資產(chǎn)的流動性風(fēng)險(xiǎn)評估
本基金的投資市場主要為證券交易所、全國銀行間債券市場等流動性較好的規(guī)范型交易場所，主要投資
對象為具有良好流動性的金融工具（包括現(xiàn)金、債券和貨幣市場工具等），同時(shí)本基金基于分散投資的原則
在行業(yè)和個(gè)券方面未有高集中度的特征，綜合評估在正常市場環(huán)境下本基金的流動性風(fēng)險(xiǎn)適中。
（2）巨額贖回情形下的流動性風(fēng)險(xiǎn)管理措施
基金出現(xiàn)巨額贖回情形下，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況或巨額贖回份額占比情況決
定全額贖回或部分延期贖回。同時(shí)，如本基金單個(gè)基金份額持有人在單個(gè)開放日申請贖回基金份額超過上一
開放日基金總份額一定比例以上的，基金管理人有權(quán)對其超出部分采取延期辦理或延緩支付贖回款項(xiàng)的措
施。
（3）實(shí)施備用的流動性風(fēng)險(xiǎn)管理工具的情形、程序及對投資者的潛在影響
在市場大幅波動、流動性枯竭等極端情況下發(fā)生無法應(yīng)對投資者巨額贖回的情形時(shí)，基金管理人將以保
障投資者合法權(quán)益為前提，嚴(yán)格按照法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定，謹(jǐn)慎選取延期辦理巨額贖回申請、暫停接
受贖回申請、延緩支付贖回款項(xiàng)、暫停估值等流動性風(fēng)險(xiǎn)管理工具作為輔助措施。對于各類流動性風(fēng)險(xiǎn)管理
工具的使用，基金管理人將依照嚴(yán)格審批、審慎決策的原則，及時(shí)有效地對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)測和評估，使用前經(jīng)
過內(nèi)部審批程序并與基金托管人協(xié)商一致。在實(shí)際運(yùn)用各類流動性風(fēng)險(xiǎn)管理工具時(shí)，投資者的贖回申請、贖
回款項(xiàng)支付等可能受到相應(yīng)影響，基金管理人將嚴(yán)格依照法律法規(guī)及基金合同的約定進(jìn)行操作，全面保障投
資者的合法權(quán)益。
（四）管理風(fēng)險(xiǎn)
在基金管理運(yùn)作過程中，可能因基金管理人對經(jīng)濟(jì)形勢和證券市場等判斷有誤、獲取的信息不全等影響
基金的收益水平。基金管理人的管理水平、管理手段和管理技術(shù)等對基金收益水平存在影響。
（五）操作或技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)
指相關(guān)當(dāng)事人在業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)操作過程中，因內(nèi)部控制存在缺陷或者人為因素造成操作失誤或違反操作
規(guī)程等引致的風(fēng)險(xiǎn)，例如，越權(quán)違規(guī)交易、會計(jì)部門欺詐、交易錯(cuò)誤、IT系統(tǒng)故障等風(fēng)險(xiǎn)。
在開放式基金的各種交易行為或者后臺運(yùn)作中，可能因?yàn)榧夹g(shù)系統(tǒng)的故障或者差錯(cuò)而影響交易的正常
進(jìn)行或者導(dǎo)致投資者的利益受到影響。這種技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)可能來自基金管理公司、登記機(jī)構(gòu)、代銷機(jī)構(gòu)、證券交
易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)等等。
（六）合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)
指基金管理或運(yùn)作過程中，違反國家法律法規(guī)的規(guī)定，或者基金投資違反法規(guī)及基金合同有關(guān)規(guī)定的風(fēng)
險(xiǎn)。
（七）本基金特有的風(fēng)險(xiǎn)
本基金投資于貨幣市場工具，基金收益受貨幣市場流動性及貨幣市場利率波動的影響較大，一方面，貨
幣市場利率的波動影響基金的再投資收益，另一方面，在為應(yīng)付基金贖回而賣出證券的情況下，證券交易量
不足可能使基金面臨流動性風(fēng)險(xiǎn)，而貨幣市場利率的波動也會影響證券公允價(jià)值的變動及其交易價(jià)格的波
動，從而影響基金的收益水平。因此，本基金可能面臨較高流動性風(fēng)險(xiǎn)以及貨幣市場利率波動的系統(tǒng)性風(fēng)
險(xiǎn)。
（八）其他風(fēng)險(xiǎn)
戰(zhàn)爭、自然災(zāi)害等不可抗力因素的出現(xiàn)，將會嚴(yán)重影響證券市場的運(yùn)行，可能導(dǎo)致基金資產(chǎn)的損失。
金融市場危機(jī)、行業(yè)競爭、銷售機(jī)構(gòu)違約、托管行違約等超出基金管理人自身直接控制能力之外的風(fēng)
險(xiǎn)，可能導(dǎo)致基金或者基金持有人利益受損。
(二)重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投
資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不
保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，基金管
理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金
的相關(guān)信息，敬請同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站
網(wǎng)址：https://www.ftfund.com客服電話：400-888-5988，021-38784566
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2、定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
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