華銀現(xiàn)金添利貨幣市場(chǎng)基金托管協(xié)議
華銀現(xiàn)金添利貨幣市場(chǎng)基金
托管協(xié)議
基金管理人：華銀基金管理有限公司
基金托管人：華夏銀行股份有限公司
二〇二六年二月
目錄
第一條基金托管協(xié)議當(dāng)事人-------------------------------------------2
第二條基金托管協(xié)議的依據(jù)、目的和原則-------------------------------3
第三條基金托管人對(duì)基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督和核查-----------------------3
第四條基金管理人對(duì)基金托管人的業(yè)務(wù)核查-----------------------------9
第五條基金財(cái)產(chǎn)保管------------------------------------------------10
第六條指令的發(fā)送、確認(rèn)和執(zhí)行--------------------------------------12
第七條交易及清算交收安排------------------------------------------14
第八條基金資產(chǎn)凈值計(jì)算和會(huì)計(jì)核算----------------------------------17
第九條基金收益分配------------------------------------------------21
第十條信息披露----------------------------------------------------22
第十一條基金費(fèi)用--------------------------------------------------24
第十二條基金份額持有人名冊(cè)的保管----------------------------------26
第十三條基金有關(guān)文件和檔案的保存----------------------------------26
第十四條基金管理人和基金托管人的更換------------------------------27
第十五條禁止行為--------------------------------------------------29
第十六條基金托管協(xié)議的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算------------------30
第十七條違約責(zé)任--------------------------------------------------32
第十八條爭(zhēng)議解決方式----------------------------------------------33
第十九條基金托管協(xié)議的效力----------------------------------------33
第二十條基金托管協(xié)議的簽訂----------------------------------------33
第二十一條不可抗力------------------------------------------------33
第二十二條可分割性------------------------------------------------34
華銀現(xiàn)金添利貨幣市場(chǎng)基金托管協(xié)議
基金管理人：華銀基金管理有限公司
住所：北京市石景山區(qū)金府路32號(hào)院3號(hào)樓9層929室
郵政編碼：100048
電話：400-061-7297
傳真：010-68619300
法定代表人：劉彥雷
基金托管人：華夏銀行股份有限公司
住所：北京市東城區(qū)建國(guó)門內(nèi)大街22號(hào)
郵政編碼:100005
電話：010-95577
傳真：010-85238680
法定代表人：楊書劍
鑒于：
1．華銀基金管理有限公司系一家依照中國(guó)法律合法成立并有效存續(xù)的有限責(zé)任公司，按
照相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定具備擔(dān)任基金管理人的資格和能力；
2.華夏銀行股份有限公司系一家依照中國(guó)法律合法成立并有效存續(xù)的銀行，按照相關(guān)法
律法規(guī)的規(guī)定具備擔(dān)任基金托管人的資格和能力；
3.華銀基金管理有限公司擬擔(dān)任華銀現(xiàn)金添利貨幣市場(chǎng)基金的基金管理人，華夏銀行股
份有限公司擬擔(dān)任華銀現(xiàn)金添利貨幣市場(chǎng)基金的基金托管人；為明確雙方在基金托管中的權(quán)
利、義務(wù)及責(zé)任，確?；鹭?cái)產(chǎn)的安全，保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，依據(jù)《中華人民
共和國(guó)合同法》等法律法規(guī)以及相關(guān)規(guī)定，雙方本著平等自愿、誠(chéng)實(shí)守信的原則特簽訂本協(xié)
議。
釋義：
除非另有約定，《華銀現(xiàn)金添利貨幣市場(chǎng)基金基金合同》(以下簡(jiǎn)稱“基金合同”)中定
義的術(shù)語(yǔ)在用于本托管協(xié)議時(shí)應(yīng)具有相同的含義；若有抵觸應(yīng)以基金合同為準(zhǔn)，并依其條款
解釋。
第一條基金托管協(xié)議當(dāng)事人
一、基金管理人：
名稱：華銀基金管理有限公司
住所：北京市石景山區(qū)金府路32號(hào)院3號(hào)樓9層929室
法定代表人：劉彥雷
成立時(shí)間：2014年3月17日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān):中國(guó)證監(jiān)會(huì)
批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：證監(jiān)許可[2014]265號(hào)
組織形式:有限責(zé)任公司
注冊(cè)資本：人民幣1.7億元
經(jīng)營(yíng)范圍：基金募集、基金銷售、特定客戶資產(chǎn)管理、資產(chǎn)管理和中國(guó)證監(jiān)會(huì)許可的其
他業(yè)務(wù)
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)
二、基金托管人：
名稱：華夏銀行股份有限公司
住所：北京市東城區(qū)建國(guó)門內(nèi)大街22號(hào)（100005）
法定代表人：楊書劍
成立時(shí)間：1992年10月14日
批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：中國(guó)人民銀行[銀復(fù)（1992）391號(hào)]
基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號(hào)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基金字[2005]25號(hào)
組織形式：股份有限公司
注冊(cè)資本：15914928468元人民幣
存續(xù)期間：永久存續(xù)
經(jīng)營(yíng)范圍：吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期和長(zhǎng)期貸款；辦理國(guó)內(nèi)外結(jié)算；辦理票據(jù)承
兌與貼現(xiàn)；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政府債券、金融債券
；從事同業(yè)拆借；買賣、代理買賣外匯；從事銀行卡業(yè)務(wù)；提供信用證服務(wù)及擔(dān)保；代理收
付款項(xiàng)；提供保管箱服務(wù)；結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)；保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)；經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委
員會(huì)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。
第二條基金托管協(xié)議的依據(jù)、目的和原則
一、基金托管協(xié)議的依據(jù)
訂立本協(xié)議的依據(jù)是《中華人民共和國(guó)合同法》、《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》
（以下簡(jiǎn)稱“《基金法》”）、《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱“《運(yùn)
作辦法》”）、《證券投資基金銷售管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱“《銷售辦法》”）、《公開募
集證券投資基金信息披露管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱“《信息披露辦法》”）、《證券投資基金
信息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則第7號(hào)＜托管協(xié)議的內(nèi)容與格式〉》、《公開募集開放式證券投資基
金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》及其他有關(guān)規(guī)定。
二、基金托管協(xié)議的目的
訂立本協(xié)議的目的是明確基金托管人與基金管理人之間在基金財(cái)產(chǎn)的保管、投資運(yùn)作、
凈值計(jì)算、收益分配、信息披露及相互監(jiān)督等有關(guān)事宜中的權(quán)利、義務(wù)及職責(zé)，確?；鹭?cái)
產(chǎn)的安全，保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。
三、基金托管協(xié)議的原則
基金管理人和基金托管人本著平等自愿、誠(chéng)實(shí)信用、充分保護(hù)基金份額持有人合法權(quán)益
的原則，經(jīng)協(xié)商一致，簽訂本協(xié)議。
第三條基金托管人對(duì)基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督和核查
一、基金托管人對(duì)基金管理人的投資行為行使監(jiān)督權(quán)
（一）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和基金合同的約定，對(duì)下述基金投資范圍、投
資對(duì)象進(jìn)行監(jiān)督。
本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許投資的金融工具，包括現(xiàn)金，期限在1年以內(nèi)（含
1年）的銀行存款、債券回購(gòu)、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單；剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）
的債券、非金融企業(yè)債券融資工具、資產(chǎn)支持證券；中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他具
有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具。
法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許貨幣市場(chǎng)基金投資其他貨幣市場(chǎng)工具的，在不改變基金投資目
標(biāo)、不改變基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征的條件下，本基金可參與其他貨幣市場(chǎng)工具的投資，不需召開基
金份額持有人大會(huì)。
如果法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許貨幣市場(chǎng)基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程
序后可以將其納入投資范圍。
（二）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定對(duì)下述基金投融資情況進(jìn)行
監(jiān)督：
1、本基金不得投資于以下金融工具
（1）股票。
（2）可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券。
（3）以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動(dòng)利率債券，已進(jìn)入最后一個(gè)利率調(diào)整期的除外。
（4）信用等級(jí)在AA+級(jí)以下的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具。
（5）中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行禁止投資的其他金融工具。
本基金擬投資于主體信用評(píng)級(jí)低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金
管理人董事會(huì)審議批準(zhǔn)，相關(guān)交易應(yīng)當(dāng)事先征得基金托管人的同意，并作為重大事項(xiàng)履行信息
披露程序。
2、組合限制
基金的投資組合應(yīng)遵循以下限制：
（1）基金投資組合的平均剩余期限不超過(guò)120天，平均剩余存續(xù)期不得超過(guò)240天；
（2）現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工
具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于10%；
（3）根據(jù)本基金基金份額持有人集中度，對(duì)上述第（1）、（2）項(xiàng)投資組合實(shí)施如下調(diào)整：
1）當(dāng)本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計(jì)超過(guò)基金總份額的20%時(shí)，本基金投
資組合的平均剩余期限應(yīng)不得超過(guò)90天，平均剩余存續(xù)期不得超過(guò)180天；投資組合中現(xiàn)金、
國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值
的比例合計(jì)不得低于20%；
2）當(dāng)本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計(jì)超過(guò)基金總份額的50%時(shí)，本基金投
資組合的平均剩余期限應(yīng)不得超過(guò)60天，平均剩余存續(xù)期不得超過(guò)120天；投資組合中現(xiàn)金、
國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值
的比例合計(jì)不得低于30%；
（4）同一機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具及其作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證
券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)10%，國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券除外；
（5）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過(guò)該證券的10%；
（6）除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個(gè)交易日累計(jì)贖回20%以上或者連續(xù)5個(gè)交易日累計(jì)贖回
30%以上的情形外，本基金債券正回購(gòu)的資金余額占基金資產(chǎn)凈值的比例不得超過(guò)20%；
（7）本基金在全國(guó)銀行間同業(yè)市場(chǎng)的債券回購(gòu)最長(zhǎng)期限為1年，債券回購(gòu)到期后不得展
期；
（8）投資于具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的存款、同業(yè)存單，合計(jì)不得超過(guò)基金資
產(chǎn)凈值的20%；投資于不具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的存款、同業(yè)存單，合計(jì)不得超過(guò)
基金資產(chǎn)凈值的5%；基金管理人管理的全部貨幣市場(chǎng)基金投資同一商業(yè)銀行的銀行存款及其
發(fā)行的同業(yè)存單與債券，不得超過(guò)該商業(yè)銀行最近一個(gè)季度末凈資產(chǎn)的10%；
（9）投資于固定期限銀行存款的比例，不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的30%，但投資有存款期
限，根據(jù)協(xié)議可提前支取的銀行存款不受上述比例限制；
（10）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的20%；本基金持
有的同一（指同一信用級(jí)別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過(guò)該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；本
基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得超過(guò)其各類資產(chǎn)
支持證券合計(jì)規(guī)模的10%；
（11）本基金應(yīng)投資于信用級(jí)別評(píng)級(jí)為AAA以上(含AAA)的資產(chǎn)支持證券?；鸪钟匈Y產(chǎn)
支持證券期間，如果其信用等級(jí)下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)在評(píng)級(jí)報(bào)告發(fā)布之日起3個(gè)月
內(nèi)予以全部賣出；
（12）現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于
5%，其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購(gòu)款等；
（13）本基金總資產(chǎn)不得超過(guò)基金凈資產(chǎn)的140%；
（14）本基金主動(dòng)投資于流動(dòng)性受限資產(chǎn)的市值占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)10%；
因證券市場(chǎng)波動(dòng)、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金不符合前款所規(guī)定比例
限制的，基金管理人不得主動(dòng)新增流動(dòng)性受限資產(chǎn)的投資；
（15）本基金投資于主體信用評(píng)級(jí)低于AAA的機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比
例合計(jì)不得超過(guò)10%，其中單一機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)2%；
前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、銀行存款、同業(yè)存單、相關(guān)機(jī)構(gòu)作為
原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他品種；
（16）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他主體為交易對(duì)手開展逆回購(gòu)
交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍保持一致；
（17）法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他比例限制。
除上述第（1）、（11）、（12）、（14）、（16）條外，因市場(chǎng)波動(dòng)、基金份額持有人贖回、基
金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金投資不符合上述規(guī)定的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10
個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的
有關(guān)約定。期間，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合基金合同的約定。基金托管人對(duì)基金
的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開始。
（三）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定對(duì)下述基金投資禁止行為進(jìn)
行監(jiān)督：
為維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動(dòng)：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；
（3）從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資；
（4）向其基金管理人、基金托管人出資；
（5）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；
（6）依照法律法規(guī)有關(guān)規(guī)定，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。
（四）基金托管人依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和基金合同的約定對(duì)基金管理人參與銀行間
債券市場(chǎng)進(jìn)行監(jiān)督：
（1）基金托管人依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和基金合同的約定對(duì)于基金管理人參與銀行間
債券市場(chǎng)交易時(shí)面臨的交易對(duì)手資信風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)督。
基金管理人應(yīng)在基金投資運(yùn)作之前向基金托管人提供符合法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的銀行間
債券市場(chǎng)交易對(duì)手的名單，并按照審慎的風(fēng)險(xiǎn)控制原則在該名單中約定各交易對(duì)手所適用的
交易結(jié)算方式。基金管理人應(yīng)定期或不定期對(duì)銀行間債券市場(chǎng)現(xiàn)券及回購(gòu)交易對(duì)手的名單進(jìn)
行更新，名單中增加或減少銀行間債券市場(chǎng)交易對(duì)手時(shí)須及時(shí)通知基金托管人，基金管理人
和基金托管人電話確認(rèn)后，被確認(rèn)調(diào)整的名單開始生效，新名單生效前已與本次剔除的交易
對(duì)手所進(jìn)行但尚未結(jié)算的交易，仍應(yīng)按照雙方原定協(xié)議進(jìn)行結(jié)算。
如果基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人與不在名單內(nèi)的銀行間債券市場(chǎng)交易對(duì)手進(jìn)行交易，應(yīng)
及時(shí)提醒基金管理人撤銷交易，經(jīng)提醒后基金管理人仍執(zhí)行交易并造成基金資產(chǎn)損失的，基
金托管人不承擔(dān)責(zé)任。
（2）基金托管人對(duì)于基金管理人參與銀行間債券市場(chǎng)交易的交易方式的控制?；鸸芾?
人在銀行間債券市場(chǎng)進(jìn)行現(xiàn)券買賣和回購(gòu)交易時(shí)，需按交易對(duì)手名單中約定的該交易對(duì)手所
適用的交易結(jié)算方式進(jìn)行交易。如果基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人沒(méi)有按照事先約定的交易方
式進(jìn)行交易時(shí)，基金托管人應(yīng)及時(shí)提醒基金管理人與交易對(duì)手重新確定交易方式，經(jīng)提醒后
仍未改正并造成基金資產(chǎn)損失的，基金托管人不承擔(dān)責(zé)任。
（3）基金管理人有責(zé)任控制交易對(duì)手的資信風(fēng)險(xiǎn)?；鸸芾砣藨?yīng)按銀行間債券市場(chǎng)的交
易規(guī)則進(jìn)行交易，并負(fù)責(zé)解決因交易對(duì)手不履行合同而造成的糾紛及損失。若未履約的交易
對(duì)手在基金管理人確定的時(shí)間內(nèi)仍未承擔(dān)違約責(zé)任及其他相關(guān)法律責(zé)任的，基金管理人可以
對(duì)相應(yīng)損失先行予以承擔(dān)，然后再向相關(guān)交易對(duì)手追償。基金托管人則根據(jù)銀行間債券市場(chǎng)
成交單對(duì)合同履行情況進(jìn)行監(jiān)督。如基金托管人事后發(fā)現(xiàn)基金管理人沒(méi)有按照事先約定的交
易對(duì)手進(jìn)行交易時(shí)，基金托管人應(yīng)及時(shí)提醒基金管理人，基金托管人不承擔(dān)由此造成的任何
損失和責(zé)任。
（五）基金托管人對(duì)基金投資中期票據(jù)的監(jiān)督：
（1）基金管理人管理的基金在投資中期票據(jù)前，基金管理人須根據(jù)法律、法規(guī)、監(jiān)管部
門的規(guī)定，制定嚴(yán)格的關(guān)于投資中期票據(jù)的風(fēng)險(xiǎn)控制制度和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案，并書面提
供給基金托管人，基金托管人依據(jù)上述文件對(duì)基金管理人投資中期票據(jù)的額度和比例進(jìn)行監(jiān)
督。
（2）如未來(lái)有關(guān)監(jiān)管部門發(fā)布的法律法規(guī)對(duì)證券投資基金投資中期票據(jù)另有規(guī)定的，從
其約定。
（3）基金托管人有權(quán)監(jiān)督基金管理人在相關(guān)基金投資中期票據(jù)時(shí)的法律法規(guī)遵守情況，
有關(guān)額度、比例限制的執(zhí)行情況?；鹜泄苋税l(fā)現(xiàn)基金管理人的上述事項(xiàng)違反法律法規(guī)和基
金合同以及本協(xié)議的規(guī)定，應(yīng)及時(shí)以書面形式通知基金管理人糾正。基金管理人應(yīng)積極配合
和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查?；鸸芾砣藨?yīng)向基金托管人及時(shí)發(fā)出回函，并及時(shí)改正。
基金托管人有權(quán)隨時(shí)對(duì)所通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查,督促基金管理人改正。如果基金管理人違規(guī)事項(xiàng)
未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
（六）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對(duì)基金管理人選擇存款
銀行進(jìn)行監(jiān)督：
基金投資銀行定期存款的，基金管理人應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，確定
符合條件的所有存款銀行的名單，并及時(shí)提供給基金托管人，基金托管人應(yīng)據(jù)以對(duì)基金投資
銀行存款的交易對(duì)手是否符合有關(guān)規(guī)定進(jìn)行監(jiān)督。
本基金投資銀行存款應(yīng)符合如下規(guī)定：
（1）基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)與存款銀行定期核對(duì)，確?；疸y行存款業(yè)務(wù)賬目及
核算的真實(shí)、準(zhǔn)確。
（2）基金管理人與基金托管人應(yīng)根據(jù)相關(guān)規(guī)定，就本基金銀行存款業(yè)務(wù)另行簽訂書面協(xié)
議，明確雙方在相關(guān)協(xié)議簽署、賬戶開設(shè)與管理、投資指令傳達(dá)與執(zhí)行、資金劃撥、賬目核
對(duì)、到期兌付、文件保管以及存款證實(shí)書的開立、傳遞、保管等流程中的權(quán)利、義務(wù)和職責(zé)
，以確保基金財(cái)產(chǎn)的安全，保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。
（3）基金托管人應(yīng)加強(qiáng)對(duì)基金銀行存款業(yè)務(wù)的監(jiān)督與核查，嚴(yán)格審查、復(fù)核相關(guān)協(xié)議、
賬戶資料、劃款指令、存款證實(shí)書等有關(guān)文件，切實(shí)履行托管職責(zé)。
（4）基金管理人與基金托管人在開展基金存款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格遵守《基金法》、《運(yùn)作
辦法》等有關(guān)法律法規(guī)，以及國(guó)家有關(guān)賬戶管理、利率管理、支付結(jié)算等的各項(xiàng)規(guī)定。
基金托管人對(duì)基金管理人選擇存款銀行的監(jiān)督應(yīng)依據(jù)基金管理人向基金托管人提供的符
合條件的存款銀行的名單執(zhí)行，如基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人將基金資產(chǎn)投資于該名單之外
的存款銀行，有權(quán)拒絕執(zhí)行。該名單如有變更，基金管理人應(yīng)在啟用新名單前提前2個(gè)工作日
將新名單發(fā)送給基金托管人。
二、基金托管人對(duì)基金管理人業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督和核查的有關(guān)措施：
（一）基金托管人應(yīng)根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對(duì)基金資產(chǎn)凈值計(jì)算
、各類基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率計(jì)算、應(yīng)收資金到賬、基金費(fèi)用開
支及收入確定、基金收益分配、相關(guān)信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)
等進(jìn)行監(jiān)督和核查。
（二）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運(yùn)作及其他運(yùn)作違反《基金法》、基金合同、
本托管協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時(shí)，應(yīng)及時(shí)以書面形式通知基金管理人限期糾正，基金管理人收
到通知后應(yīng)在下一個(gè)工作日及時(shí)核對(duì)，并以書面形式向基金托管人發(fā)出回函，就基金托管人
合理的疑義進(jìn)行解釋或舉證。
（三）在限期內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時(shí)對(duì)通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基金管理人改正?；?
金管理人對(duì)基金托管人通知的違規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)
。
（四）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定或者違反基金合同
約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人。
（五）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資指令違反法律、行政法
規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知基金管理人，并及時(shí)向中國(guó)證
監(jiān)會(huì)報(bào)告，基金管理人應(yīng)依法承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。
（六）基金管理人應(yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查，必須在規(guī)定時(shí)間內(nèi)答復(fù)
基金托管人并改正，就基金托管人合理的疑義進(jìn)行解釋或舉證，對(duì)基金托管人按照法規(guī)要求
需向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送基金監(jiān)督報(bào)告的，基金管理人應(yīng)積極配合提供相關(guān)數(shù)據(jù)資料和制度等。
（七）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)，同時(shí)通知
基金管理人限期糾正。
（八）基金管理人無(wú)正當(dāng)理由，拒絕、阻撓基金托管人根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或
采取拖延、欺詐等手段妨礙基金托管人進(jìn)行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)基金托管人提出警告仍
不改正的，基金托管人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
第四條基金管理人對(duì)基金托管人的業(yè)務(wù)核查
一、基金管理人對(duì)基金托管人履行托管職責(zé)情況進(jìn)行核查，核查事項(xiàng)包括但不限于基金
托管人安全保管基金財(cái)產(chǎn)、開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶、復(fù)核基金管理人計(jì)算的基
金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率、根據(jù)基金管理人指令
辦理清算交收、相關(guān)信息披露和監(jiān)督基金投資運(yùn)作等行為。
二、基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財(cái)產(chǎn)、未對(duì)基金財(cái)產(chǎn)實(shí)行分賬管理、無(wú)故
未執(zhí)行或延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等違反《基金法》、基金合
同、本托管協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)以書面形式通知基金托管人限期糾正
，基金托管人收到通知后應(yīng)及時(shí)核對(duì)確認(rèn)并以書面形式向基金管理人發(fā)出回函。在限期內(nèi)，
基金管理人有權(quán)隨時(shí)對(duì)通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基金托管人改正，并予協(xié)助配合?；鹜泄?
人對(duì)基金管理人通知的違規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正或未在合理期限內(nèi)確認(rèn)的，基金管理人應(yīng)
報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)?；鸸芾砣擞辛x務(wù)要求基金托管人賠償基金因此所遭受的損失。
三、基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)和銀行業(yè)監(jiān)督
管理機(jī)構(gòu)，同時(shí)通知基金托管人限期糾正。
四、基金托管人應(yīng)積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相關(guān)資料以供
基金管理人核查托管財(cái)產(chǎn)的完整性和真實(shí)性，在規(guī)定時(shí)間內(nèi)答復(fù)基金管理人并改正。
五、基金托管人無(wú)正當(dāng)理由，拒絕、阻撓基金管理人根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或采
取拖延、欺詐等手段妨礙基金管理人進(jìn)行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)基金管理人提出警告仍不
改正的，基金管理人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
第五條基金財(cái)產(chǎn)保管
一、基金財(cái)產(chǎn)保管的原則
（一）基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)。
（二）基金托管人應(yīng)安全保管基金財(cái)產(chǎn)。除依據(jù)法律法規(guī)規(guī)定、基金合同和本托管協(xié)議
約定及基金管理人的正當(dāng)指令外，不得自行運(yùn)用、處分、分配基金的任何財(cái)產(chǎn)。
（三）基金托管人按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶和投資所需的其他賬戶
。
（四）基金托管人對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，與基金托管人的其他業(yè)務(wù)和
其他基金的托管業(yè)務(wù)實(shí)行嚴(yán)格的分賬管理，確?；鹭?cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立。
（五）基金托管人根據(jù)基金管理人的指令，按照基金合同和本協(xié)議的約定保管基金財(cái)產(chǎn)
，如有特殊情況雙方可另行協(xié)商解決。
（六）除依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托管基金資產(chǎn)。
二、募集資金的驗(yàn)資
（一）基金募集期間募集的資金應(yīng)存于基金管理人在基金托管人的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)或在其他銀
行開立的“基金募集專戶”，該賬戶由基金管理人開立并管理。
（二）基金募集期滿或基金提前結(jié)束募集時(shí)，募集的基金份額總額、基金募集金額、基
金份額持有人人數(shù)符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》等有關(guān)規(guī)定后，基金管理人應(yīng)將募集的屬
于本基金財(cái)產(chǎn)的全部資金劃入基金托管人為本基金開立的資產(chǎn)托管專戶中。同時(shí)，基金管理
人應(yīng)聘請(qǐng)具有從事證券業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行驗(yàn)資，出具驗(yàn)資報(bào)告，出具的驗(yàn)資報(bào)告
應(yīng)由參加驗(yàn)資的2名以上（含2名）中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師簽字有效。驗(yàn)資報(bào)告應(yīng)與托管專戶中的資
金數(shù)額相一致。
（三）若基金募集期限屆滿，未能達(dá)到基金備案條件，由基金管理人按規(guī)定辦理退款事
宜。
三、基金的銀行賬戶（托管帳戶）的開立和管理
（一）基金托管人以本基金的名義在其營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)開立基金的銀行賬戶，并根據(jù)基金管理人
合法合規(guī)的指令辦理資金收付。本基金的銀行預(yù)留印鑒由基金托管人刻制、保管和使用。
（二）基金銀行賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜泄苋撕突?
管理人不得假借本基金的名義開立任何其他銀行賬戶；亦不得使用基金的任何賬戶進(jìn)行本基金
業(yè)務(wù)以外的活動(dòng)。
（三）基金銀行賬戶的開立和管理應(yīng)符合有關(guān)法律法規(guī)以及銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)
定。
四、基金證券賬戶的開設(shè)和管理：
（一）基金托管人按照中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司/深圳分公司的開戶規(guī)
則，開設(shè)證券賬戶。
（二）基金證券賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要。基金托管人和基金
管理人不得出借和未經(jīng)對(duì)方同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證券賬戶；亦不得使用基金的任何賬戶進(jìn)
行本基金業(yè)務(wù)以外的活動(dòng)。
五、債券托管賬戶的開立和管理
（一）基金合同生效后，基金管理人負(fù)責(zé)以本基金的名義申請(qǐng)并取得進(jìn)入全國(guó)銀行間同業(yè)
拆借市場(chǎng)的交易資格，并代表基金進(jìn)行交易；基金托管人負(fù)責(zé)以本基金的名義在中央國(guó)債登記
結(jié)算有限責(zé)任公司開設(shè)銀行間債券市場(chǎng)債券托管賬戶，并由基金托管人負(fù)責(zé)基金的債券的后臺(tái)
匹配及資金的清算。
（二）基金管理人和基金托管人應(yīng)一起負(fù)責(zé)為基金對(duì)外簽訂全國(guó)銀行間國(guó)債市場(chǎng)回購(gòu)主協(xié)
議。
六、其他賬戶的開設(shè)和管理
在本托管協(xié)議生效之后，本基金被允許從事符合法律法規(guī)規(guī)定和基金合同約定的其他投
資品種的投資業(yè)務(wù)時(shí)，如果涉及相關(guān)賬戶的開設(shè)和使用，由基金管理人協(xié)助基金托管人根據(jù)
有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和基金合同的約定，開立有關(guān)賬戶。該賬戶按有關(guān)規(guī)則使用并管理。
七、基金財(cái)產(chǎn)投資的有關(guān)實(shí)物證券、銀行定期存款存單等有價(jià)憑證的保管
基金財(cái)產(chǎn)投資的有關(guān)實(shí)物證券由基金托管人存放于基金托管人的保管庫(kù)；其中實(shí)物證券
也可存入中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司或中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司/深圳
分公司、銀行間清算所股份有限公司或票據(jù)營(yíng)業(yè)中心的代保管庫(kù)，保管憑證交托管人保管。
銀行定期存單應(yīng)存放于基金托管人的保管庫(kù)。實(shí)物證券的購(gòu)買和轉(zhuǎn)讓，由基金托管人根據(jù)基
金管理人的指令辦理。屬于基金托管人控制下的實(shí)物證券在基金托管人保管期間的損壞、滅
失，由此產(chǎn)生的責(zé)任應(yīng)由基金托管人承擔(dān)。基金托管人對(duì)基金托管人以外機(jī)構(gòu)實(shí)際有效控制
的證券不承擔(dān)保管責(zé)任。
八、與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管
與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同的簽署，由基金管理人負(fù)責(zé)。由基金管理人代表基金簽署的
與基金有關(guān)的重大合同的原件分別應(yīng)由基金托管人、基金管理人保管?；鸸芾砣嗽诖砘?
金簽署與基金有關(guān)的重大合同時(shí)應(yīng)保證基金一方持有兩份以上的正本原件，以便基金管理人
和基金托管人至少各持有一份正本的原件?；鸸芾砣嗽诤贤炇鸷?0個(gè)工作日內(nèi)通過(guò)專人
送達(dá)、掛號(hào)郵寄等安全方式將合同送達(dá)基金托管人處。合同應(yīng)存放于基金管理人和基金托管
人各自文件保管部門15年以上。對(duì)于無(wú)法取得二份以上的正本的，基金管理人應(yīng)向基金托管
人提供加蓋授權(quán)業(yè)務(wù)章的合同傳真件，未經(jīng)雙方協(xié)商或未在合同約定范圍內(nèi)，合同原件不得
轉(zhuǎn)移，由基金管理人保管。
第六條指令的發(fā)送、確認(rèn)和執(zhí)行
一、基金管理人對(duì)發(fā)送指令人員的書面授權(quán)
基金管理人應(yīng)向基金托管人提供預(yù)留印鑒和被授權(quán)人簽字樣本，事先書面通知（以下簡(jiǎn)
稱“授權(quán)通知”）基金托管人有權(quán)發(fā)送指令的人員名單，注明相應(yīng)的交易權(quán)限，并規(guī)定基金
管理人向基金托管人發(fā)送指令時(shí)基金托管人確認(rèn)有權(quán)發(fā)送人員身份的方法?；鸸芾砣嗽谑?
到基金托管人的電話確認(rèn)之后，授權(quán)通知生效?；鸸芾砣撕突鹜泄苋藢?duì)授權(quán)文件負(fù)有保
密義務(wù)，其內(nèi)容不得向被授權(quán)人及相關(guān)操作人員以外的任何人泄露。
二、指令的內(nèi)容
指令是基金管理人在運(yùn)用基金資產(chǎn)時(shí)，向基金托管人發(fā)出的資金劃撥及其他款項(xiàng)支付的
指令?；鸸芾砣税l(fā)給基金托管人的指令應(yīng)寫明款項(xiàng)事由、支付日期、金額、賬戶等，加蓋
預(yù)留印鑒并由被授權(quán)人簽字或蓋章。
三、指令的發(fā)送、確認(rèn)和執(zhí)行的時(shí)間和程序
（一）指令由“授權(quán)通知”確定的有權(quán)發(fā)送人（以下簡(jiǎn)稱“被授權(quán)人”）代表基金管理人
用傳真的方式或其他基金托管人和基金管理人書面確認(rèn)過(guò)的方式向基金托管人發(fā)送?；鸸芾?
人有義務(wù)在發(fā)送指令后及時(shí)與基金托管人進(jìn)行確認(rèn)，因基金管理人未能及時(shí)與基金托管人進(jìn)行
指令確認(rèn),致使資金未能及時(shí)到賬所造成的損失不由基金托管人承擔(dān)。基金管理人發(fā)送指令同
時(shí)需提交其他文件資料的，托管人收到其他文件資料的時(shí)間視為收到管理人指令的時(shí)間。基金
托管人依照“授權(quán)通知”規(guī)定的方法確認(rèn)指令有效后，方可執(zhí)行指令。對(duì)于被授權(quán)人發(fā)出的指
令，基金管理人不得否認(rèn)其效力。基金管理人應(yīng)按照《基金法》、有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的
規(guī)定，在其合法的經(jīng)營(yíng)權(quán)限和交易權(quán)限內(nèi)發(fā)送劃款指令，被授權(quán)人應(yīng)按照其授權(quán)權(quán)限發(fā)送劃款
指令?；鸸芾砣嗽诎l(fā)送指令時(shí)，應(yīng)為基金托管人留出執(zhí)行指令所必需的時(shí)間(一般為2小時(shí)）。
由基金管理人原因造成的指令傳輸不及時(shí)、未能留出足夠劃款所需時(shí)間，基金托管人不承擔(dān)資
金未能及時(shí)到賬所造成的損失。
（二）基金托管人不負(fù)責(zé)審查基金管理人發(fā)送指令同時(shí)提交的其他文件資料的合法性、真
實(shí)性、完整性和有效性，基金管理人應(yīng)保證上述文件資料合法、真實(shí)、完整和有效。如因基金
管理人提供的上述文件不合法、不真實(shí)、不完整或失去效力而影響基金托管人的審核或給任何
第三人帶來(lái)?yè)p失，基金托管人不承擔(dān)任何形式的責(zé)任。
（三）基金托管人應(yīng)指定專人接收基金管理人的指令，預(yù)先通知基金管理人其名單，并與
基金管理人商定指令發(fā)送和接收方式。基金托管人收到基金管理人發(fā)送的指令后，應(yīng)立即復(fù)核
有關(guān)內(nèi)容及預(yù)留印鑒，復(fù)核無(wú)誤后應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)執(zhí)行。
（四）基金管理人向基金托管人下達(dá)指令時(shí)，應(yīng)確?；疸y行賬戶有足夠的資金余額，對(duì)
基金管理人在沒(méi)有充足資金的情況下向基金托管人發(fā)出的指令，基金托管人可不予執(zhí)行，并立
即通知基金管理人，基金托管人不承擔(dān)因?yàn)椴粓?zhí)行該指令而造成損失的責(zé)任。
（五）基金管理人應(yīng)將全國(guó)銀行間同業(yè)市場(chǎng)的交易單據(jù)加蓋預(yù)留印鑒后傳真給基金托管
人。
四、基金管理人發(fā)送錯(cuò)誤指令的情形和處理程序
（一）基金管理人發(fā)送錯(cuò)誤指令的情形包括指令違反相關(guān)法律法規(guī)或基金合同、指令發(fā)送
人員無(wú)權(quán)或超越權(quán)限發(fā)送指令及交割信息錯(cuò)誤，指令中重要信息模煳不清或不全等。
（二）基金托管人在履行監(jiān)督職能時(shí)，發(fā)現(xiàn)基金管理人的指令錯(cuò)誤時(shí)，有權(quán)拒絕執(zhí)行，并
及時(shí)通知基金管理人改正。
五、基金托管人依照法律法規(guī)暫緩、拒絕執(zhí)行指令的情形和處理程序
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人發(fā)送的指令違反《基金法》、基金合同、本協(xié)議或有關(guān)基金
法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，有權(quán)視情況暫緩或不予執(zhí)行，并應(yīng)及時(shí)以書面形式通知基金管理人糾正，
基金托管人不承擔(dān)任何損失和責(zé)任。對(duì)基金管理人更正并重新發(fā)送后的指令經(jīng)基金托管人核
對(duì)確認(rèn)后方能執(zhí)行。
六、基金托管人未按照基金管理人指令執(zhí)行的處理方法
基金托管人由于自身原因造成未按照或者未及時(shí)按照基金管理人發(fā)送的符合法律法規(guī)規(guī)
定以及基金合同約定的指令執(zhí)行，給基金份額持有人造成損失的，應(yīng)負(fù)賠償責(zé)任。
七、更換被授權(quán)人的程序
基金管理人撤換被授權(quán)人或改變被授權(quán)人的權(quán)限，必須提前至少1個(gè)交易日，使用傳真向
基金托管人發(fā)出由基金管理人簽字和蓋章的被授權(quán)人變更通知，同時(shí)電話通知基金托管人進(jìn)
行確認(rèn)?；鸸芾砣嗽诖撕?日內(nèi)將被授權(quán)人變更通知的正本送交基金托管人。被授權(quán)人變更
通知的正本應(yīng)與傳真內(nèi)容一致，若有不一致的，以基金托管人收到的傳真件為準(zhǔn)?；鸸芾?
人更換被授權(quán)人通知生效后，對(duì)于已被撤換的人員無(wú)權(quán)發(fā)送的指令，或被改變授權(quán)人員超權(quán)
限發(fā)送的指令，基金管理人不承擔(dān)責(zé)任。
第七條交易及清算交收安排
一、選擇代理證券買賣的證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)
（一）基金管理人應(yīng)制定選擇代理證券買賣的證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的標(biāo)準(zhǔn)和程序?；鸸芾砣?
負(fù)責(zé)選擇代理本基金證券買賣的證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)，使用其交易單元作為基金的專用交易單元。
基金管理人和被選中的證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)簽訂委托協(xié)議，由基金管理人提前通知基金托管人，并
在法定信息披露公告中披露有關(guān)內(nèi)容。交易單元保證金由被選中的證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)支付。
（二）基金管理人應(yīng)及時(shí)將基金專用交易單元號(hào)、傭金費(fèi)率等基本信息以及變更情況及
時(shí)以書面形式通知基金托管人。
二、基金投資證券后的清算交收安排
（一）基金管理人和基金托管人在基金清算和交收中的責(zé)任
對(duì)基金管理人的資金劃撥指令，基金托管人在復(fù)核無(wú)誤后應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)執(zhí)行。
本基金投資于證券發(fā)生的所有場(chǎng)內(nèi)、場(chǎng)外交易的資金清算交割，全部由基金托管人負(fù)責(zé)
辦理。
本基金證券投資的清算交割，由基金托管人通過(guò)中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分
公司/深圳分公司及清算代理銀行辦理。
如果因基金托管人原因在清算和交收中造成基金財(cái)產(chǎn)的損失，應(yīng)由基金托管人負(fù)責(zé)賠償
基金的損失；如果因?yàn)榛鸸芾砣诉`反法律法規(guī)的規(guī)定進(jìn)行證券投資或違反雙方簽訂的《證
券交易資金結(jié)算協(xié)議》而造成基金投資清算困難和風(fēng)險(xiǎn)的，基金托管人發(fā)現(xiàn)后應(yīng)立即通知基
金管理人，由基金管理人負(fù)責(zé)解決，由此給基金造成的損失由基金管理人承擔(dān)。
（二）基金出現(xiàn)超買或超賣的責(zé)任認(rèn)定及處理程序
基金托管人在履行監(jiān)督職能時(shí)，如果發(fā)現(xiàn)基金投資證券過(guò)程中出現(xiàn)超買或超賣現(xiàn)象，應(yīng)
立即提醒基金管理人，由基金管理人負(fù)責(zé)解決，由此給基金造成的損失由基金管理人承擔(dān)。
（三）基金無(wú)法按時(shí)支付證券清算款的責(zé)任認(rèn)定及處理程序
基金管理人應(yīng)確?；鹜泄苋嗽趫?zhí)行基金管理人發(fā)送的指令時(shí)，有足夠的頭寸進(jìn)行交收
?；鸬馁Y金頭寸不足時(shí)，基金托管人有權(quán)拒絕基金管理人發(fā)送的劃款指令?；鸸芾砣嗽?
發(fā)送劃款指令時(shí)應(yīng)充分考慮基金托管人的劃款處理所需的合理時(shí)間。如由于基金管理人的原
因?qū)е聼o(wú)法按時(shí)支付證券清算款，由此給基金造成的損失由基金管理人承擔(dān)。
在基金資金頭寸充足的情況下，基金托管人對(duì)基金管理人符合法律法規(guī)、基金合同、本
托管協(xié)議的指令不得拖延或拒絕執(zhí)行。如由于基金托管人的原因?qū)е禄馃o(wú)法按時(shí)支付證券
清算款，由此給基金造成的損失由基金托管人承擔(dān)。
三、資金、證券賬目及交易記錄的核對(duì)
（一）基金管理人與基金托管人按日進(jìn)行交易記錄的核對(duì)。對(duì)外披露各類基金份額的每
萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率之前，必須保證當(dāng)天所有實(shí)際交易記錄與基金會(huì)計(jì)賬簿
上的交易記錄完全一致。如果實(shí)際交易記錄與會(huì)計(jì)賬簿記錄不一致，造成基金會(huì)計(jì)核算不完
整或不真實(shí)，由此導(dǎo)致的損失由責(zé)任方承擔(dān)。
（二）對(duì)基金的資金賬目，由基金管理人和托管人各方每日對(duì)賬一次，確保相關(guān)各方賬
賬相符。對(duì)基金證券賬目，由相關(guān)各方每日進(jìn)行對(duì)賬。對(duì)實(shí)物券賬目，每月月末由相關(guān)各方
進(jìn)行賬實(shí)核對(duì)。對(duì)交易記錄，由相關(guān)各方每日對(duì)賬一次。
四、申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換開放式基金的資金清算、數(shù)據(jù)傳遞及托管協(xié)議當(dāng)事人的責(zé)任
（一）托管協(xié)議當(dāng)事人在基金的申購(gòu)贖回、轉(zhuǎn)換中的責(zé)任
基金投資人可通過(guò)基金管理人的直銷中心和其他銷售機(jī)構(gòu)的銷售網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行申購(gòu)和贖回申
請(qǐng)，基金份額申購(gòu)、贖回的確認(rèn)、清算由基金管理人或其委托的登記機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)。基金托管人
負(fù)責(zé)接收并確認(rèn)資金的到賬情況，以及依照基金管理人的劃款指令來(lái)劃付贖回款項(xiàng)。
（二）基金的數(shù)據(jù)傳遞
基金管理人應(yīng)保證本基金（或本基金管理人委托）的登記機(jī)構(gòu)于每個(gè)開放日15：00之前
將本基金的申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換的數(shù)據(jù)傳送給基金托管人。基金管理人應(yīng)對(duì)傳遞的數(shù)據(jù)的真實(shí)
性、準(zhǔn)確性和完整性負(fù)責(zé)。
登記機(jī)構(gòu)應(yīng)通過(guò)與基金管理人建立的系統(tǒng)發(fā)送有關(guān)數(shù)據(jù)，由基金管理人向基金托管人發(fā)
送有關(guān)數(shù)據(jù)，如因各種原因，該系統(tǒng)無(wú)法正常發(fā)送，雙方可協(xié)商解決處理方式。基金管理人
向基金托管人發(fā)送的數(shù)據(jù)，雙方各自按有關(guān)規(guī)定保存。
（三）基金的資金清算
基金托管賬戶與“基金清算賬戶”間的資金結(jié)算遵循“全額清算、凈額交收”的原則，
每日按照托管賬戶應(yīng)收資金與應(yīng)付資金的差額來(lái)確定托管賬戶凈應(yīng)收額或凈應(yīng)付額，以此確
定資金交收額。
如果當(dāng)日基金為凈應(yīng)收款，基金托管人應(yīng)在T＋2日查收資金是否到賬，對(duì)于未準(zhǔn)時(shí)到賬
的資金，基金托管人應(yīng)及時(shí)通知基金管理人劃付。如果當(dāng)日基金為凈應(yīng)付款，基金托管人應(yīng)
根據(jù)基金管理人的指令進(jìn)行劃付。對(duì)于未準(zhǔn)時(shí)劃付的資金，基金管理人應(yīng)及時(shí)通知基金托管
人劃付。因基金托管專戶沒(méi)有足夠的資金，導(dǎo)致基金托管人不能按時(shí)撥付，基金托管人應(yīng)及
時(shí)通知基金管理人。
第八條基金資產(chǎn)凈值計(jì)算和會(huì)計(jì)核算
一、基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算、復(fù)核的時(shí)間和程序
（一）基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的凈資產(chǎn)值。每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益是
按照相關(guān)法規(guī)計(jì)算的每萬(wàn)份基金份額的日已實(shí)現(xiàn)收益，精確到小數(shù)點(diǎn)后第4位，小數(shù)點(diǎn)后第5
位四舍五入。7日年化收益率是以最近7個(gè)自然日(含節(jié)假日)每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益所折算的
年資產(chǎn)收益率，精確到百分號(hào)內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后3位，百分號(hào)內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后第4位四舍五入。國(guó)家另有
規(guī)定的，從其規(guī)定。
（二）基金管理人應(yīng)每個(gè)工作日對(duì)基金資產(chǎn)估值，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或基金合同
的規(guī)定暫停估值時(shí)除外。估值原則應(yīng)符合基金合同及其他法律、法規(guī)的規(guī)定。基金資產(chǎn)凈值、
各類基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率由基金管理人負(fù)責(zé)計(jì)算，基金托管人
復(fù)核?；鸸芾砣藨?yīng)于每個(gè)工作日對(duì)基金資產(chǎn)估值后，將估值結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托
管人復(fù)核無(wú)誤后，由基金管理人按規(guī)定對(duì)外公布。
（三）根據(jù)《基金法》，基金管理人計(jì)算并公告各類基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和
7日年化收益率，基金托管人復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的各類基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)
收益和7日年化收益率。因此，本基金的會(huì)計(jì)責(zé)任方是基金管理人，就與本基金有關(guān)的會(huì)計(jì)問(wèn)
題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無(wú)法達(dá)成一致的意見，按照基金管理人對(duì)各類
基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率的計(jì)算結(jié)果對(duì)外予以公布。
二、基金資產(chǎn)估值方法
（一）估值對(duì)象
基金所擁有的各類證券和銀行存款本息、應(yīng)收款項(xiàng)、其它投資等資產(chǎn)及負(fù)債。
（二）估值方法
（1）本基金估值采用“攤余成本法”，即計(jì)價(jià)對(duì)象以買入成本列示，按照票面利率或協(xié)議
利率并考慮其買入時(shí)的溢價(jià)與折價(jià)，在剩余存續(xù)期內(nèi)按實(shí)際利率法攤銷，每日計(jì)提損益。本基
金不采用市場(chǎng)利率和上市交易的債券和票據(jù)的市價(jià)計(jì)算基金資產(chǎn)凈值。
（2）為了避免采用“攤余成本法”計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值與按市場(chǎng)利率和交易市價(jià)計(jì)算的
基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對(duì)基金份額持有人的利益產(chǎn)生稀釋和不公平的結(jié)果，基金管
理人于每一估值日，采用估值技術(shù)，對(duì)基金持有的估值對(duì)象進(jìn)行重新評(píng)估，即“影子定價(jià)”。
當(dāng)“影子定價(jià)”確定的基金資產(chǎn)凈值與“攤余成本法”計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的負(fù)偏離度絕對(duì)值
達(dá)到0.25%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)在5個(gè)交易日內(nèi)將負(fù)偏離度絕對(duì)值調(diào)整到0.25%以內(nèi)，當(dāng)正偏
離度絕對(duì)值達(dá)到0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購(gòu)并在5個(gè)交易日內(nèi)將正偏離度絕對(duì)值
調(diào)整到0.5%以內(nèi)。當(dāng)負(fù)偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)使用風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金或者固有
資金彌補(bǔ)潛在資產(chǎn)損失，將負(fù)偏離度絕對(duì)值控制在0.5%以內(nèi)。當(dāng)負(fù)偏離度絕對(duì)值連續(xù)兩個(gè)交
易日超過(guò)0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)采用公允價(jià)值估值方法對(duì)持有投資組合的賬面價(jià)值進(jìn)行調(diào)
整，或者履行適當(dāng)程序后采取暫停接受所有贖回申請(qǐng)并終止基金合同進(jìn)行財(cái)產(chǎn)清算等措施。
（3）如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價(jià)值的，基金管理人可
根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價(jià)值的價(jià)格估值。
（4）其他資產(chǎn)按法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)有關(guān)規(guī)定進(jìn)行估值。
（5）相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強(qiáng)制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項(xiàng)，按國(guó)家最新
規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序及相關(guān)法律
法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護(hù)基金份額持有人利益時(shí)，應(yīng)立即通知對(duì)方，共同查明原因，雙方
協(xié)商解決。
三、估值差錯(cuò)處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當(dāng)、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)估值的準(zhǔn)確性、及
時(shí)性。當(dāng)基金資產(chǎn)的計(jì)價(jià)導(dǎo)致每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益小數(shù)點(diǎn)后4位或7日年化收益率百分號(hào)內(nèi)
小數(shù)點(diǎn)后3位以內(nèi)發(fā)生差錯(cuò)時(shí)，視為估值錯(cuò)誤。
基金合同的當(dāng)事人應(yīng)按照以下約定處理：
（一）估值錯(cuò)誤類型
本基金運(yùn)作過(guò)程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機(jī)構(gòu)、或銷售機(jī)構(gòu)、或投
資人自身的過(guò)錯(cuò)造成估值錯(cuò)誤，導(dǎo)致其他當(dāng)事人遭受損失的，過(guò)錯(cuò)的責(zé)任人應(yīng)當(dāng)對(duì)由于該估值
錯(cuò)誤遭受損失當(dāng)事人(“受損方”)的直接損失按下述“估值錯(cuò)誤處理原則”給予賠償，承擔(dān)賠
償責(zé)任。
上述估值錯(cuò)誤的主要類型包括但不限于：資料申報(bào)差錯(cuò)、數(shù)據(jù)傳輸差錯(cuò)、數(shù)據(jù)計(jì)算差錯(cuò)、
系統(tǒng)故障差錯(cuò)、下達(dá)指令差錯(cuò)等。
（二）估值錯(cuò)誤處理原則。
（1）估值錯(cuò)誤已發(fā)生，但尚未給當(dāng)事人造成損失時(shí)，估值錯(cuò)誤責(zé)任方應(yīng)及時(shí)協(xié)調(diào)各方，
及時(shí)進(jìn)行更正，因更正估值錯(cuò)誤發(fā)生的費(fèi)用由估值錯(cuò)誤責(zé)任方承擔(dān)；由于估值錯(cuò)誤責(zé)任方未及
時(shí)更正已產(chǎn)生的估值錯(cuò)誤，給當(dāng)事人造成損失的，由估值錯(cuò)誤責(zé)任方對(duì)直接損失承擔(dān)賠償責(zé)任；
若估值錯(cuò)誤責(zé)任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且有協(xié)助義務(wù)的當(dāng)事人有足夠的時(shí)間進(jìn)行更正而未更正，
則其應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任。估值錯(cuò)誤責(zé)任方應(yīng)對(duì)更正的情況向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)，確保估
值錯(cuò)誤已得到更正。
（2）估值錯(cuò)誤的責(zé)任方對(duì)有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負(fù)責(zé)，不對(duì)間接損失負(fù)責(zé)，并且僅對(duì)估
值錯(cuò)誤的有關(guān)直接當(dāng)事人負(fù)責(zé)，不對(duì)第三方負(fù)責(zé)。
（3）因估值錯(cuò)誤而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負(fù)有及時(shí)返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。但估值錯(cuò)誤責(zé)
任方仍應(yīng)對(duì)估值錯(cuò)誤負(fù)責(zé)。如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人不返還或不全部返還不當(dāng)?shù)美斐?
其他當(dāng)事人的利益損失(“受損方”)，則估值錯(cuò)誤責(zé)任方應(yīng)賠償受損方的損失，并在其支付的
賠償金額的范圍內(nèi)對(duì)獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人享有要求交付不當(dāng)?shù)美臋?quán)利；如果獲得不當(dāng)?shù)美?
的當(dāng)事人已經(jīng)將此部分不當(dāng)?shù)美颠€給受損方，則受損方應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)
獲得的不當(dāng)?shù)美颠€的總和超過(guò)其實(shí)際損失的差額部分支付給估值錯(cuò)誤責(zé)任方。
（4）估值錯(cuò)誤調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生估值錯(cuò)誤的正確情形的方式。
（三）估值錯(cuò)誤處理程序
估值錯(cuò)誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時(shí)進(jìn)行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯(cuò)誤發(fā)生的原因，列明所有的當(dāng)事人，并根據(jù)估值錯(cuò)誤發(fā)生的原因確定估
值錯(cuò)誤的責(zé)任方；
（2）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對(duì)因估值錯(cuò)誤造成的損失進(jìn)行評(píng)估；
（3）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由估值錯(cuò)誤的責(zé)任方進(jìn)行更正和賠償損
失；
（4）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理的方法，需要修改基金登記機(jī)構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基金登記機(jī)構(gòu)進(jìn)
行更正，并就估值錯(cuò)誤的更正向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)。
（四）估值錯(cuò)誤處理的方法如下：
（1）基金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，通報(bào)基金托管人，并采取合
理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大。
（2）錯(cuò)誤偏差達(dá)到基金資產(chǎn)凈值的0.25%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)通報(bào)基金托管人并報(bào)中國(guó)
證監(jiān)會(huì)備案；錯(cuò)誤偏差達(dá)到基金資產(chǎn)凈值的0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)公告。
（3）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。
四、特殊情況的處理
基金管理人或基金托管人按本基金合同約定的估值方法第3項(xiàng)進(jìn)行估值時(shí)，所造成的誤差
不作為基金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤處理。
由于不可抗力原因，或由于證券交易所、登記機(jī)構(gòu)及存款銀行發(fā)送的數(shù)據(jù)錯(cuò)誤，基金管理
人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施進(jìn)行檢查，但未能發(fā)現(xiàn)錯(cuò)誤的，由此造
成的基金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤，基金管理人和基金托管人免除賠償責(zé)任。但基金管理人和基金托管人
應(yīng)當(dāng)積極采取必要的措施減輕或消除由此造成的影響。
五、基金賬冊(cè)的建立
（一）基金管理人和基金托管人在基金合同生效后，應(yīng)按照相關(guān)各方約定的同一記賬方法
和會(huì)計(jì)處理原則，分別獨(dú)立地設(shè)置、登錄和保管本基金的全套賬冊(cè)，對(duì)相關(guān)各方各自的賬冊(cè)定
期進(jìn)行核對(duì)，互相監(jiān)督，以保證基金資產(chǎn)的安全。若雙方對(duì)會(huì)計(jì)處理方法存在分歧，應(yīng)以基金
管理人的處理方法為準(zhǔn)。托管人不承擔(dān)由此可能給第三方造成的損失。
（二）經(jīng)對(duì)賬發(fā)現(xiàn)相關(guān)各方的賬目存在不符的，基金管理人和基金托管人必須及時(shí)查明原
因并糾正，保證相關(guān)各方平行登錄的賬冊(cè)記錄完全相符。若當(dāng)日核對(duì)不符，暫時(shí)無(wú)法查找到錯(cuò)
賬的原因而影響到基金凈值的計(jì)算和公告的，以基金管理人的賬冊(cè)為準(zhǔn)。托管人不承擔(dān)由此可
能給第三方造成的損失。
六、基金定期報(bào)告的編制和復(fù)核
（一）基金財(cái)務(wù)報(bào)表由基金管理人和基金托管人每月分別獨(dú)立編制。月度報(bào)表的編制，應(yīng)
于每月終了后5個(gè)工作日內(nèi)完成。
（二）基金合同生效后，基金招募說(shuō)明書的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個(gè)
工作日內(nèi)，更新基金招募說(shuō)明書登載在指定網(wǎng)站上；除此之外，基金招募說(shuō)明書其他信息發(fā)生
變更的，基金管理人至少每年更新一次?；鸸芾砣嗽诿總€(gè)季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)完
成季度報(bào)告編制并公告；在會(huì)計(jì)年度半年終了后兩個(gè)月內(nèi)完成中期報(bào)告編制并公告；在會(huì)計(jì)年
度結(jié)束后三個(gè)月內(nèi)完成年度報(bào)告編制并公告。
（三）基金管理人應(yīng)及時(shí)完成報(bào)表編制，將有關(guān)報(bào)表提供基金托管人復(fù)核；基金托管人應(yīng)
當(dāng)在收到報(bào)告之日起2個(gè)工作日內(nèi)完成月度報(bào)表的復(fù)核；在收到報(bào)告之日起7個(gè)工作日內(nèi)完成
基金季度報(bào)告的復(fù)核；在收到報(bào)告之日起20日內(nèi)完成基金中期報(bào)告的復(fù)核；在收到報(bào)告之日
起30日內(nèi)完成基金年度報(bào)告的復(fù)核?；鹜泄苋嗽趶?fù)核過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)雙方的報(bào)表存在不符時(shí)，
基金管理人和基金托管人應(yīng)共同查明原因，進(jìn)行調(diào)整，調(diào)整以國(guó)家有關(guān)規(guī)定為準(zhǔn)。
（四）基金托管人在對(duì)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、季度、中期報(bào)告或年度報(bào)告核對(duì)無(wú)誤后，在基金管
理人提供的報(bào)告上加蓋業(yè)務(wù)印鑒或者出具加蓋托管業(yè)務(wù)部門公章的復(fù)核意見書，以備有權(quán)機(jī)構(gòu)
對(duì)相關(guān)文件審核時(shí)提示，相關(guān)各方各自留存一份。
七、暫停估值的情形
（1）基金投資所涉及的證券交易場(chǎng)所遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營(yíng)業(yè)時(shí)；
（2）因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無(wú)法準(zhǔn)確評(píng)估基金資產(chǎn)價(jià)值時(shí)；
（3）占基金相當(dāng)比例的投資品種的估值出現(xiàn)重大轉(zhuǎn)變，基金管理人為保障投資人的利益
，決定延遲估值；
（4）當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無(wú)可參考的活躍市場(chǎng)價(jià)格且采用估
值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致的；
（5）法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)和基金合同認(rèn)定的其他情形。
第九條基金收益分配
一、基金收益的構(gòu)成
基金收益包括：基金投資所得債券利息、票據(jù)投資收益、買賣證券差價(jià)、銀行存款利息
以及其他收入。因運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)帶來(lái)的成本或費(fèi)用的節(jié)約計(jì)入收益?；鹨褜?shí)現(xiàn)收益為基金
收益扣除按照有關(guān)規(guī)定可以在基金收益中扣除的費(fèi)用后的余額。
二、收益分配原則
1.本基金同一類別內(nèi)的每份基金份額享有同等分配權(quán)；
2.本基金收益分配方式為紅利再投資，免收再投資的費(fèi)用；
3.“每日分配、每日支付”。本基金根據(jù)每日基金收益情況，以每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益
為基準(zhǔn)，為投資人每日計(jì)算當(dāng)日收益并分配，且每日進(jìn)行支付。投資人當(dāng)日收益分配的計(jì)算
保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，小數(shù)點(diǎn)后第3位按去尾原則處理；
4.本基金根據(jù)每日收益情況，將當(dāng)日收益全部分配，若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益大于零時(shí)，為投
資人記正收益；若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益小于零時(shí)，為投資人記負(fù)收益；若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益等于零
時(shí)，當(dāng)日投資人不記收益；
5.本基金每日進(jìn)行收益計(jì)算并分配時(shí)，每日收益支付方式只采用紅利再投資(即紅利轉(zhuǎn)基
金份額)方式，投資人可通過(guò)贖回基金份額獲得現(xiàn)金收益；投資人在每日累計(jì)收益支付時(shí)，若
當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益大于零時(shí)，則增加投資者基金份額；若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益等于零時(shí)，則保持投
資者基金份額不變；基金管理人將采取必要措施盡量避免基金已實(shí)現(xiàn)收益小于零，若當(dāng)日已
實(shí)現(xiàn)收益小于零時(shí)，縮減投資者基金份額；
6.基金份額持有人在全部贖回其持有的本基金余額時(shí)，基金管理人自動(dòng)將該基金份額持
有人的未付收益一并結(jié)算并與贖回款一起支付給該基金份額持有人；基金份額持有人部分贖
回其持有的基金份額時(shí)，未付收益為正時(shí)，未付收益不進(jìn)行支付；未付收益為負(fù)時(shí)，其剩余
的基金份額需足以彌補(bǔ)其當(dāng)前未付收益為負(fù)時(shí)的損益，否則將自動(dòng)按比例結(jié)轉(zhuǎn)當(dāng)前未付收益,
再進(jìn)行贖回款項(xiàng)結(jié)算；
7.當(dāng)日申購(gòu)的基金份額自下一個(gè)工作日起，享有基金的收益分配權(quán)益；當(dāng)日贖回的基金份
額自下一個(gè)工作日起，不享有基金的收益分配權(quán)益；
8．在不違反法律法規(guī)、基金合同的約定以及對(duì)份額持有人利益無(wú)實(shí)質(zhì)性不利影響的情況
下，基金管理人可調(diào)整基金收益的分配原則和支付方式，不需召開基金份額持有人大會(huì)；
9．法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。
在對(duì)基金份額持有人利益無(wú)實(shí)質(zhì)不利影響的前提下，基金管理人可對(duì)基金收益分配原則
進(jìn)行調(diào)整，不需召開基金份額持有人大會(huì)。
三、收益分配方案
基金收益分配方案由基金管理人擬訂、基金托管人復(fù)核。本基金按日例行計(jì)算并分配收
益，基金管理人不另行公告基金收益分配方案。
第十條信息披露
一、保密義務(wù)
（一）除按照《基金法》、《信息披露辦法》、基金合同及中國(guó)證監(jiān)會(huì)關(guān)于基金信息披露的
有關(guān)規(guī)定進(jìn)行披露以外，基金管理人和基金托管人對(duì)基金運(yùn)作中產(chǎn)生的信息以及從對(duì)方獲得的
業(yè)務(wù)信息應(yīng)恪守保密的義務(wù)。基金管理人與基金托管人對(duì)基金的任何信息，除法律法規(guī)規(guī)定之
外，不得在其公開披露之前，先行對(duì)任何第三方披露。但是，如下情況不應(yīng)視為基金管理人或
基金托管人違反保密義務(wù)：
（1）非因基金管理人和基金托管人的原因?qū)е卤Ｃ苄畔⒈慌丁⑿孤痘蚬_；
（2）基金管理人和基金托管人為遵守和服從法院判決或裁定、仲裁裁決或中國(guó)證監(jiān)會(huì)等
監(jiān)管機(jī)構(gòu)的命令、決定所做出的信息披露或公開。
二、基金管理人和基金托管人在信息披露中的職責(zé)和信息披露程序
（一）基金管理人和基金托管人應(yīng)根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、基金合同的規(guī)定各自承擔(dān)相應(yīng)的信
息披露職責(zé)?；鸸芾砣撕突鹜泄苋素?fù)有積極配合、互相督促、彼此監(jiān)督、保證其履行按照
法定方式和時(shí)限披露的義務(wù)。
（二）本基金信息披露的文件主要包括招募說(shuō)明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金合同、本托
管協(xié)議、基金份額發(fā)售公告、基金合同生效公告和本協(xié)議規(guī)定的定期報(bào)告、臨時(shí)報(bào)告、清算報(bào)
告、各類基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率公告及其他必要的公告文件，由
基金管理人和基金托管人按照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定予以公布。
（三）基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律、行政法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定和基金合同的約定，
對(duì)基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益
率、基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)、基金定期報(bào)告、更新的招募說(shuō)明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金清算報(bào)
告等相關(guān)基金信息進(jìn)行復(fù)核、審查，并向基金管理人進(jìn)行書面或電子確認(rèn)。
（四）基金年報(bào)中的財(cái)務(wù)報(bào)告部分，經(jīng)有從事證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審
計(jì)后，方可披露。
（五）基金管理人應(yīng)當(dāng)在中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的時(shí)間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金信息通過(guò)中國(guó)證監(jiān)
會(huì)指定媒介披露。根據(jù)法律法規(guī)應(yīng)由基金托管人公開披露的信息，基金托管人將通過(guò)中國(guó)證監(jiān)
會(huì)指定媒介公開披露。
（六）予以披露的信息文本，存放在基金管理人和基金托管人處，投資人可以免費(fèi)查閱。
在支付工本費(fèi)后可在合理時(shí)間獲得上述文件的復(fù)制件或復(fù)印件。基金管理人和基金托管人應(yīng)保
證文本的內(nèi)容與所公告的內(nèi)容完全一致。
三、暫?；蜓舆t信息披露的情形
（1）基金投資所涉及的證券交易所遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營(yíng)業(yè)時(shí)；
（2）因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無(wú)法準(zhǔn)確評(píng)估基金資產(chǎn)價(jià)值時(shí)
；
（3）《基金合同》中約定暫停估值的情形；
（4）法律法規(guī)規(guī)定、中國(guó)證監(jiān)會(huì)或基金合同認(rèn)定的其他情形。
四、基金托管人報(bào)告
基金托管人應(yīng)按《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《信息披露辦法》和其他有關(guān)法律法規(guī)的
規(guī)定于每個(gè)上半年度結(jié)束后兩個(gè)月內(nèi)、每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后三個(gè)月內(nèi)在基金中期
報(bào)告及年度報(bào)告中分別出具基金托管人報(bào)告。
第十一條基金費(fèi)用
一、基金管理費(fèi)的計(jì)提比例和計(jì)提方法
基金管理費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值0.20%年費(fèi)率計(jì)提。計(jì)算方法如下：
H＝E×0.20%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計(jì)提的基金管理費(fèi)
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金管理費(fèi)每日計(jì)算，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人發(fā)
送基金管理費(fèi)劃款指令，基金托管人復(fù)核后于次月前5個(gè)工作日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支付給
基金管理人。若遇法定節(jié)假日、公休假等，支付日期順延。
二、基金托管費(fèi)的計(jì)提比例和計(jì)提方法
基金托管費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值0.04%年費(fèi)率計(jì)提。計(jì)算方法如下：
H＝E×0.04%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計(jì)提的基金托管費(fèi)
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費(fèi)每日計(jì)算，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人發(fā)
送基金托管費(fèi)劃款指令，基金托管人復(fù)核后于次月前5個(gè)工作日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支取。
若遇法定節(jié)假日、公休日等,支付日期順延。
三、基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)：
本基金A類基金份額的年銷售服務(wù)費(fèi)率為0.25%，對(duì)于由B類降級(jí)為A類的基金份額持有人
，年銷售服務(wù)費(fèi)率應(yīng)自其降級(jí)后的下一個(gè)工作日起適用A類基金份額的費(fèi)率。B類基金份額的
年銷售服務(wù)費(fèi)率為0.01%，對(duì)于由A類升級(jí)為B類的基金份額持有人，年銷售服務(wù)費(fèi)率應(yīng)自其升
級(jí)后的下一個(gè)工作日起享受B類基金份額的費(fèi)率。兩類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)計(jì)提的計(jì)算公式
相同，具體如下：
H＝E×年銷售服務(wù)費(fèi)率÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日該類基金份額應(yīng)計(jì)提的基金銷售服務(wù)費(fèi)
E為前一日該類基金份額的基金資產(chǎn)凈值
基金銷售服務(wù)費(fèi)每日計(jì)提，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付。由基金管理人向基金托管
人發(fā)送基金銷售服務(wù)費(fèi)劃付指令，經(jīng)基金托管人復(fù)核后于次月首日起5個(gè)工作日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)
中一次性支付給登記機(jī)構(gòu)，由登記機(jī)構(gòu)代付給銷售機(jī)構(gòu)。若遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗
力致使無(wú)法按時(shí)支付的，支付日期順延至最近可支付日支付。
四、為基金財(cái)產(chǎn)及基金運(yùn)作所開立賬戶的開戶費(fèi)和維護(hù)費(fèi)、證券交易費(fèi)用、基金合同生
效后與基金相關(guān)的基金信息披露費(fèi)用（法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外）、基金份額
持有人大會(huì)費(fèi)用、基金合同生效后與基金相關(guān)的會(huì)計(jì)師費(fèi)、律師費(fèi)等根據(jù)有關(guān)法規(guī)、基金合
同及相應(yīng)協(xié)議的規(guī)定，由基金托管人按基金管理人的劃款指令并根據(jù)費(fèi)用實(shí)際支出金額支付
，列入或攤?cè)氘?dāng)期基金費(fèi)用。
五、不列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目：
1、基金管理人與基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或基金財(cái)產(chǎn)的損
失；
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運(yùn)作無(wú)關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用；
3、《基金合同》生效前的相關(guān)費(fèi)用；
4、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目也不列入基
金費(fèi)用。
六、基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)和銷售服務(wù)費(fèi)的調(diào)整：
基金管理人和基金托管人協(xié)商一致后，可根據(jù)基金發(fā)展情況調(diào)整基金管理費(fèi)率、基金托
管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率。調(diào)高基金管理費(fèi)率、基金托管費(fèi)率以及銷售服務(wù)費(fèi)率等相關(guān)費(fèi)率，
須召開基金份額持有人大會(huì)；調(diào)低基金管理費(fèi)率、基金托管費(fèi)率以及銷售服務(wù)費(fèi)率等相關(guān)費(fèi)
率，無(wú)須召開基金份額持有人大會(huì)?；鸸芾砣吮仨氉钸t于新的費(fèi)率實(shí)施日前按照《信息披
露辦法》的規(guī)定在指定媒介上刊登公告。
七、如果基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人違反有關(guān)法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定和基金合同、本協(xié)議
的約定，從基金財(cái)產(chǎn)中列支費(fèi)用，有權(quán)要求基金管理人做出書面解釋，如果基金托管人認(rèn)為
基金管理人無(wú)正當(dāng)或合理的理由，可以拒絕支付。
第十二條基金份額持有人名冊(cè)的保管
一、基金管理人和基金托管人須分別妥善保管的基金份額持有人名冊(cè)，基金份額持有人
名冊(cè)的內(nèi)容必須包括基金份額持有人的名稱和持有的基金份額。
二、基金份額持有人名冊(cè)由基金的基金登記機(jī)構(gòu)根據(jù)基金管理人的指令編制和保管，基
金管理人和基金托管人應(yīng)按照目前相關(guān)規(guī)則分別保管基金份額持有人名冊(cè)。保管方式可以采
用電子或文檔的形式。保管期限為15年。
三、基金管理人應(yīng)當(dāng)及時(shí)向基金托管人定期或不定期提交基金份額持有人名冊(cè)?；鸱?
額持有人名冊(cè)的內(nèi)容必須包括基金份額持有人的名稱和持有的基金份額?；鹜泄苋瞬坏脤?
所保管的基金份額持有人名冊(cè)用于基金托管業(yè)務(wù)以外的其他用途，并應(yīng)遵守保密義務(wù)。
四、若基金管理人或基金托管人由于自身原因無(wú)法妥善保管基金份額持有人名冊(cè)，應(yīng)按
有關(guān)法規(guī)規(guī)定各自承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。
第十三條基金有關(guān)文件和檔案的保存
一、基金管理人、基金托管人按各自職責(zé)完整保存原始憑證、記賬憑證、基金賬冊(cè)、交
易記錄和重要合同等，保存期限不少于15年，對(duì)相關(guān)信息負(fù)有保密義務(wù)，但司法強(qiáng)制檢查情
形及法律法規(guī)規(guī)定的其它情形除外。其中，基金管理人應(yīng)保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄
、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料，基金托管人應(yīng)保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和
其他相關(guān)資料。
二、基金管理人簽署重大合同文本后，應(yīng)及時(shí)將合同文本正本送達(dá)基金托管人處?；?
管理人應(yīng)及時(shí)將與本基金賬務(wù)處理、資金劃撥等有關(guān)的合同、協(xié)議傳真給基金托管人。
三、基金管理人或基金托管人變更后，未變更的一方有義務(wù)協(xié)助接任人接受基金的有關(guān)
文件。
第十四條基金管理人和基金托管人的更換
一、基金管理人的更換
（一）基金管理人的更換條件有下列情形之一的，基金管理人職責(zé)終止：
（1）基金管理人被依法取消基金管理資格；
（2）基金管理人依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)；
（3）基金管理人被基金份額持有人大會(huì)解任；
（4）法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的其他情形。
（二）基金管理人的更換程序
更換基金管理人必須依照如下程序進(jìn)行：
（1）提名：新任基金管理人由基金托管人或者單獨(dú)或合計(jì)持有基金總份額10%以上（含1
0%）的基金份額持有人提名；
（2）決議：基金份額持有人大會(huì)在原基金管理人職責(zé)終止后6個(gè)月內(nèi)對(duì)被提名的新任基
金管理人形成決議，該決議需經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的三分之二以上（含
三分之二）表決通過(guò)；
（3）臨時(shí)基金管理人：新任基金管理人產(chǎn)生之前，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定臨時(shí)基金管理人；
（4）備案：基金份額持有人大會(huì)選任基金管理人的決議須報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案；
（5）公告：基金管理人更換后，由基金托管人在更換基金管理人的基金份額持有人大會(huì)
決議生效后2日內(nèi)在指定媒介公告；
（6）交接：原基金管理人職責(zé)終止的，基金管理人應(yīng)妥善保管基金管理業(yè)務(wù)資料，及時(shí)
向臨時(shí)基金管理人或新任基金管理人辦理基金管理業(yè)務(wù)的移交手續(xù)，臨時(shí)基金管理人或新任
基金管理人應(yīng)及時(shí)接收。新任基金管理人應(yīng)與基金托管人核對(duì)基金資產(chǎn)總值；
（7）審計(jì)：原基金管理人職責(zé)終止的，應(yīng)當(dāng)按照法律法規(guī)規(guī)定聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)基金
財(cái)產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)，并將審計(jì)結(jié)果予以公告，同時(shí)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案；審計(jì)費(fèi)用在基金財(cái)產(chǎn)中列
支；
（8）基金名稱變更：基金管理人更換后，如果原任或新任基金管理人要求，應(yīng)按其要求
替換或刪除基金名稱中與原基金管理人有關(guān)的名稱字樣。
二、基金托管人的更換
（一）基金托管人的更換條件：
有下列情形之一的，基金托管人職責(zé)終止：
（1）基金托管人被依法取消基金托管資格；
（2）基金托管人依法解散、被依法撤銷或者被依法宣布破產(chǎn)；
（3）基金托管人被基金份額持有人大會(huì)解任；
（4）法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的其他情形。
（二）基金托管人的更換程序
（1）提名：新任基金托管人由基金管理人或者單獨(dú)或合計(jì)持有基金總份額10%以上（含1
0%）基金份額的的基金份額持有人提名；
（2）決議：基金份額持有人大會(huì)在原基金托管人職責(zé)終止后6個(gè)月內(nèi)對(duì)被提名的新任基
金托管人形成決議，該決議需經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的三分之二以上（含
三分之二）表決通過(guò)；
（3）臨時(shí)基金托管人：新任基金托管人產(chǎn)生之前，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定臨時(shí)基金托管人；
（4）備案：基金份額持有人大會(huì)更換基金托管人的決議須報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案；
（5）公告：基金托管人更換后，由基金管理人在更換基金托管人的基金份額持有人大會(huì)
決議生效后2日內(nèi)在指定媒介公告；
（6）交接：基金托管人職責(zé)終止的，應(yīng)當(dāng)妥善保管基金財(cái)產(chǎn)和基金托管業(yè)務(wù)資料，及時(shí)
辦理基金財(cái)產(chǎn)和基金托管業(yè)務(wù)的移交手續(xù)，新任基金托管人或者臨時(shí)基金托管人應(yīng)當(dāng)及時(shí)接
收。新任基金托管人或臨時(shí)基金托管人與基金管理人核對(duì)基金資產(chǎn)總值。新基金托管人或臨
時(shí)基金托管人接收基金財(cái)產(chǎn)和基金托管業(yè)務(wù)前，原基金托管人應(yīng)繼續(xù)履行相關(guān)職責(zé)，并保證
不做出對(duì)基金份額持有人的利益造成損害的行為。原基金托管人在繼續(xù)履行相關(guān)職責(zé)期間，
仍有權(quán)按照本協(xié)議的規(guī)定收取基金托管費(fèi)；
（7）審計(jì)：原基金托管人職責(zé)終止的，應(yīng)當(dāng)按照法律法規(guī)規(guī)定聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)基金
財(cái)產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)，并將審計(jì)結(jié)果予以公告，同時(shí)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。審計(jì)費(fèi)用從基金財(cái)產(chǎn)中列
支。
三、基金管理人與基金托管人同時(shí)更換
（1）提名：如果基金管理人和基金托管人同時(shí)更換，由單獨(dú)或合計(jì)持有基金總份額10%
以上（含10%）的基金份額持有人提名新的基金管理人和基金托管人。
（2）基金管理人和基金托管人的更換分別按上述程序進(jìn)行。
（3）公告：新任基金管理人和新任基金托管人應(yīng)在更換基金管理人和基金托管人的基金
份額持有人大會(huì)決議生效后2日內(nèi)在指定媒介上聯(lián)合公告。
四、新基金管理人接收基金管理業(yè)務(wù)或新基金托管人接收基金財(cái)產(chǎn)和基金托管業(yè)務(wù)前，
原基金管理人或原基金托管人應(yīng)繼續(xù)履行相關(guān)職責(zé)，并保證不做出對(duì)基金份額持有人的利益
造成損害的行為。
第十五條禁止行為
一、本協(xié)議當(dāng)事人禁止從事的行為，包括但不限于：
（一）基金管理人、基金托管人將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投
資。
（二）基金管理人不公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)，基金托管人不公平地對(duì)待其托
管的不同基金財(cái)產(chǎn)。
（三）基金管理人、基金托管人利用基金財(cái)產(chǎn)或者職務(wù)之便為基金份額持有人以外的第
三人牟取利益。
（四）基金管理人、基金托管人向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失。
（五）基金管理人、基金托管人對(duì)他人泄漏基金運(yùn)作和管理過(guò)程中任何尚未按法律法規(guī)
規(guī)定的方式公開披露的信息。
（六）基金管理人在沒(méi)有充足資金的情況下向基金托管人發(fā)出投資和贖回資金的劃撥指
令，或違規(guī)及違反本協(xié)議和基金合同的約定向基金托管人發(fā)出指令。
（七）基金管理人、基金托管人在行政上、財(cái)務(wù)上獨(dú)立，其高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人
員相互兼職。
（八）基金托管人私自動(dòng)用或處分基金財(cái)產(chǎn)，根據(jù)基金管理人的合法指令、基金合同或
托管協(xié)議的規(guī)定進(jìn)行處分的除外。
（九）基金管理人、基金托管人侵占、挪用基金財(cái)產(chǎn)；
（十）基金管理人、基金托管人泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或
者明示、暗示他人從事相關(guān)的交易活動(dòng)；
（十一）基金管理人、基金托管人玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責(zé)；
（十二）基金財(cái)產(chǎn)用于下列投資或者活動(dòng)：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；
（3）從事可能使基金承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資；
（4）向其基金管理人、基金托管人出資；
（5）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；
（6）法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)；
如法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述禁止性規(guī)定，則本基金不受上述規(guī)定的限制。
（十三）法律法規(guī)和基金合同禁止的其他行為，以及法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定
禁止基金管理人、基金托管人從事的其他行為。
第十六條基金托管協(xié)議的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算
一、托管協(xié)議的變更與終止
（一）托管協(xié)議的變更程序
本協(xié)議雙方當(dāng)事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對(duì)協(xié)議的內(nèi)容進(jìn)行變更。變更后的托管協(xié)議，其內(nèi)容
不得與基金合同的規(guī)定有任何沖突。本托管協(xié)議的變更報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
（二）基金托管協(xié)議終止的情形
發(fā)生以下情況，本托管協(xié)議終止：
（1）基金合同終止；
（2）基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金托管人接管基金資產(chǎn)；
（3）基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金管理人接管基金管理權(quán)；
（4）發(fā)生法律法規(guī)或基金合同規(guī)定的終止事項(xiàng)。
二、基金財(cái)產(chǎn)的清算
（一）基金財(cái)產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個(gè)工作日內(nèi)成立清算
組，基金管理人組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組在中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督下進(jìn)行基金清算。
（二）基金財(cái)產(chǎn)清算小組組成：基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管人、具有
從事證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊(cè)會(huì)計(jì)師、律師以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的人員組成?；鹭?cái)產(chǎn)
清算小組可以聘用必要的工作人員。
（三）基金財(cái)產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財(cái)產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變
現(xiàn)和分配?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。
（四）基金財(cái)產(chǎn)清算程序
基金合同終止，應(yīng)當(dāng)按法律法規(guī)和基金合同的有關(guān)規(guī)定對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行清算?；鹭?cái)產(chǎn)清
算程序主要包括：
（1）基金合同終止情形出現(xiàn)時(shí)，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金財(cái)產(chǎn)；
（2）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
（3）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報(bào)告；
（5）聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告進(jìn)行外部審計(jì)，聘請(qǐng)律師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告出具法律
意見書；
（6）將清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告；
（7）對(duì)基金剩余財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。
（五）基金財(cái)產(chǎn)清算的期限為6個(gè)月。
三、清算費(fèi)用
清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金財(cái)產(chǎn)清算過(guò)程中發(fā)生的所有合理費(fèi)用，清算
費(fèi)用由基金財(cái)產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財(cái)產(chǎn)中支付。
四、基金財(cái)產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財(cái)產(chǎn)清算的分配方案，將基金財(cái)產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財(cái)產(chǎn)清算費(fèi)
用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金份額比例進(jìn)行分配。
五、基金財(cái)產(chǎn)清算的公告：
清算過(guò)程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告；基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告經(jīng)具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)
資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告。基金
財(cái)產(chǎn)清算公告于基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案后5個(gè)工作日內(nèi)由基金財(cái)產(chǎn)清算小組進(jìn)行
公告。
六、基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及文件的保存
基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。
第十七條違約責(zé)任
一、如果基金管理人或基金托管人不履行本托管協(xié)議或者履行本托管協(xié)議不符合約定的
，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)違約責(zé)任。
二、因托管協(xié)議當(dāng)事人違約給基金財(cái)產(chǎn)或者基金份額持有人造成損害的，應(yīng)當(dāng)分別對(duì)各
自的行為依法承擔(dān)賠償責(zé)任，因共同行為給基金財(cái)產(chǎn)或者基金份額持有人造成損害的，應(yīng)當(dāng)
承擔(dān)連帶賠償責(zé)任。但是發(fā)生下列情況，當(dāng)事人可以免責(zé)：
（1）不可抗力；
（2）基金管理人及/或基金托管人按照當(dāng)時(shí)有效的法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定作為或
不作為而造成的損失等；
（3）基金管理人由于按照基金合同規(guī)定的投資原則而行使或不行使其投資權(quán)而造成的損
失等。
三、如果由于本協(xié)議一方當(dāng)事人（以下簡(jiǎn)稱“違約方”）的違約行為給基金財(cái)產(chǎn)或基金
投資人造成損失，另一方當(dāng)事人（以下簡(jiǎn)稱“守約方”）有權(quán)利并且有義務(wù)代表基金對(duì)違約
方進(jìn)行追償；如果由于違約方的違約行為導(dǎo)致守約方賠償了該基金財(cái)產(chǎn)或基金投資人所遭受
的損失，則守約方有權(quán)向違約方追索，違約方應(yīng)賠償和補(bǔ)償守約方由此發(fā)生的所有成本、費(fèi)
用和支出，以及由此遭受的損失。
四、當(dāng)事人一方違約，非違約方當(dāng)事人在職責(zé)范圍內(nèi)有義務(wù)及時(shí)采取必要的措施，防止
損失的擴(kuò)大。沒(méi)有采取適當(dāng)措施致使損失進(jìn)一步擴(kuò)大的，不得就擴(kuò)大的損失要求賠償。非違
約方因防止損失擴(kuò)大而支出的合理費(fèi)用由違約方承擔(dān)。
五、違約行為雖已發(fā)生，但本托管協(xié)議能夠繼續(xù)履行的，在最大限度地保護(hù)基金份額持
有人利益的前提下，基金管理人和基金托管人應(yīng)當(dāng)繼續(xù)履行本協(xié)議。
六、由于基金管理人、基金托管人不可控制的因素導(dǎo)致業(yè)務(wù)出現(xiàn)差錯(cuò)，基金管理人和基
金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施進(jìn)行檢查，但是未能發(fā)現(xiàn)錯(cuò)誤的，由此造成
基金財(cái)產(chǎn)或投資人損失，基金管理人和基金托管人免除賠償責(zé)任。但是基金管理人和基金托
管人應(yīng)積極采取必要的措施消除或減輕由此造成的影響。
七、本協(xié)議所指損失均為直接損失。
第十八條爭(zhēng)議解決方式
一、本協(xié)議及本協(xié)議項(xiàng)下各方的權(quán)利和義務(wù)適用中華人民共和國(guó)法律（為本協(xié)議之目的，
不包括香港、澳門和臺(tái)灣法律），并按照中華人民共和國(guó)法律解釋。
二、各方當(dāng)事人同意，因《托管協(xié)議》而產(chǎn)生的或與《托管協(xié)議》有關(guān)的一切爭(zhēng)議，如
經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，任何一方均有權(quán)將爭(zhēng)議提交中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)，按照中
國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁地點(diǎn)為北京市。仲裁裁決是
終局的，對(duì)各方當(dāng)事人均有約束力，仲裁費(fèi)用、律師費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)。
三、爭(zhēng)議處理期間，相關(guān)各方當(dāng)事人應(yīng)恪守基金管理人和基金托管人職責(zé)，繼續(xù)忠實(shí)、
勤勉、盡責(zé)地履行基金合同和托管協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。
第十九條基金托管協(xié)議的效力
一、基金管理人在向中國(guó)證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)發(fā)售基金份額時(shí)提交的托管協(xié)議草案，應(yīng)經(jīng)托管協(xié)議
當(dāng)事人加蓋公章或合同專用章以及雙方法定代表人或授權(quán)代理人簽字（或蓋章），協(xié)議當(dāng)事人
雙方可能不時(shí)根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的意見修改托管協(xié)議草案。托管協(xié)議以中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)的文本為
正式文本。
二、本托管協(xié)議自基金合同成立之日起成立，自基金合同生效之日起生效。本托管協(xié)議的
有效期自其生效之日起至該基金財(cái)產(chǎn)清算結(jié)果報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告之日止。
三、本托管協(xié)議自生效之日起對(duì)托管協(xié)議當(dāng)事人具有同等的法律約束力。
四、本托管協(xié)議正本一式六份，除上報(bào)有關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)一式兩份外，基金管理人和基金托管
人分別持有兩份，每份具有同等的法律效力。
第二十條基金托管協(xié)議的簽訂
一、本托管協(xié)議經(jīng)基金管理人和基金托管人認(rèn)可后，由該雙方當(dāng)事人在本托管協(xié)議上加蓋
公章或合同專用章，并由各自的法定代表人或授權(quán)代理人簽字，并注明本托管協(xié)議的簽訂地點(diǎn)
和簽訂日期。
第二十一條不可抗力
一、如果本協(xié)議任何一方因受不可抗力事件影響而未能履行其在本協(xié)議下的全部或部分義
務(wù)，該義務(wù)的履行在不可抗力事件妨礙其履行期間應(yīng)予中止。
二、聲稱受到不可抗力事件影響的一方應(yīng)盡可能在最短的時(shí)間內(nèi)通過(guò)書面形式將不可抗力
事件的發(fā)生通知其他當(dāng)事人，并及時(shí)向其他當(dāng)事人提供關(guān)于此種不可抗力事件的適當(dāng)證據(jù)。聲
稱不可抗力事件導(dǎo)致其對(duì)本協(xié)議的履行在客觀上成為不可能或不實(shí)際的一方，有責(zé)任盡一切合
理的努力消除或減輕此等不可抗力事件的影響。
三、不可抗力事件發(fā)生時(shí)，各方應(yīng)立即通過(guò)友好協(xié)商決定如何執(zhí)行本協(xié)議。不可抗力事件
或其影響終止或消除后，各方須立即恢復(fù)履行各自在本協(xié)議項(xiàng)下的各項(xiàng)義務(wù)。
四、本條所述的不可抗力事件是指不能預(yù)見、不能避免并不能克服的客觀情況。
第二十二條可分割性
一、如果本協(xié)議任何約定依現(xiàn)行法律被確定為無(wú)效或無(wú)法實(shí)施，本協(xié)議的其他條款將繼續(xù)
有效。此種情況下，各方將積極協(xié)商以達(dá)成有效的約定，且該有效約定應(yīng)盡可能接近原規(guī)定和
本協(xié)議相應(yīng)的精神和宗旨。
（本頁(yè)以下無(wú)正文）
（本頁(yè)無(wú)正文，為《華銀現(xiàn)金添利貨幣市場(chǎng)基金托管協(xié)議》簽署頁(yè)）
基金管理人（蓋章）：華銀基金管理有限公司
法定代表人或授權(quán)代理人：
基金托管人（蓋章）：華夏銀行股份有限公司
法定代表人或授權(quán)代理人：
合同簽訂地：中國(guó)北京
合同簽訂日期：年月日
華銀現(xiàn)金添利貨幣市場(chǎng)基金托管協(xié)議.pdf