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上銀基金管理有限公司上銀慧財寶貨幣市場基金更新招募說明書(2026年05月20日公告)
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              上銀基金管理有限公司

上銀慧財寶貨幣市場基金更新招募說明書

(2026年05月20日公告)

基金管理人：上銀基金管理有限公司

基金托管人：中國建設銀行股份有限公司

上銀慧財寶貨幣市場基金更新招募說明書

重要提示

上銀慧財寶貨幣市場基金（以下簡稱“本基金”）于2014年1月20日經

中國證監(jiān)會[2014]110號文準予注冊募集。本基金的基金合同于2014年2月27

日正式生效，2017年1月17日由基金份額持有人大會表決通過《關于修改上

銀慧財寶貨幣市場基金基金合同有關事項的議案》，經與基金托管人協(xié)商一致，

基金管理人已將《上銀慧財寶貨幣市場基金基金合同》、《上銀慧財寶貨幣市

場基金托管協(xié)議》關于本基金的投資范圍、投資限制、投資比例、基金份額的

申購與贖回、估值方法、風險收益特征等進行了修訂。2018年1月11日由基

金份額持有人大會表決通過《關于調整上銀慧財寶貨幣市場基金基金管理費率、

基金托管費率的議案》，經與基金托管人協(xié)商一致，基金管理人已將《上銀慧

財寶貨幣市場基金基金合同》、《上銀慧財寶貨幣市場基金托管協(xié)議》關于本

基金的管理費率和托管費率進行了修訂。

根據《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規(guī)定》的要求，經與

基金托管人協(xié)商一致，基金管理人對《上銀慧財寶貨幣市場基金基金合同》以

及《上銀慧財寶貨幣市場基金托管協(xié)議》相關條款進行修訂并已履行向中國證

券監(jiān)督管理委員會上海監(jiān)管局備案流程。修訂后的合同以及托管協(xié)議已于2018

年3月31日進行信息披露并正式生效。

根據《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》的要求，經與基金托管

人協(xié)商一致，基金管理人對《上銀慧財寶貨幣市場基金基金合同》以及《上銀

慧財寶貨幣市場基金托管協(xié)議》相關條款進行修訂并已履行向中國證券監(jiān)督管

理委員會上海監(jiān)管局備案流程。修訂后的合同以及托管協(xié)議已于2020年5月

23日進行信息披露并正式生效。

基金管理人保證招募說明書的內容真實、準確、完整。本招募說明書經中

國證監(jiān)會注冊，但中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價

值和收益做出實質性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。

基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財

產，基金管理人不保證基金一定盈利，也不向投資者保證最低收益。

本基金投資于貨幣市場，每萬份基金已實現收益會因為貨幣市場波動等因

素產生波動。投資者購買本貨幣市場基金并不等于將資金作為存款存放在銀行

上銀慧財寶貨幣市場基金更新招募說明書

或存款類金融機構，基金管理人不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。投

資者在投資本基金前，應全面了解本基金的產品特性，充分考慮自身的風險承

受能力，理性判斷市場，投資者根據所持有份額享受基金的收益，但同時承擔

基金投資中出現的各類風險，包括：因政治、經濟、社會等環(huán)境因素對證券價

格產生影響而形成的系統(tǒng)性風險、個別證券特有的非系統(tǒng)性風險、由于投資者

連續(xù)大量贖回基金份額產生的流動性風險、基金管理人在基金管理實施過程中

產生的基金管理風險、本基金的特定風險等等。本基金為貨幣市場基金，屬于

低風險、高流動性、預期收益穩(wěn)健的基金產品，其預期風險和預期收益均低于

股票型基金、混合型基金及債券型基金。

投資有風險，投資者認購（或申購）本基金時應認真閱讀本招募說明書，

全面認識本基金的風險收益特征和產品特性，并充分考慮自身的風險承受能力，

理性判斷市場，謹慎做出投資決策。

基金管理人提醒投資者基金投資的“買者自負”原則，在投資者作出投資

決策后，基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風險，由投資者自行負責。

基金的過往業(yè)績并不預示其未來表現，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績

也不構成對本基金業(yè)績表現的保證。

本招募說明書所載內容更新編制日為2026年05月20日，有關財務數據和

凈值表現截止日為2025年03月31日（財務數據未經審計）。

上銀慧財寶貨幣市場基金更新招募說明書

目錄

一、緒言...............................................................1

二、釋義...............................................................2

三、基金管理人...........................................................7

四、基金托管人..........................................................17

五、相關服務機構........................................................20

六、基金份額的分類......................................................50

七、基金的募集..........................................................52

八、基金合同的生效......................................................53

九、基金份額的申購與贖回................................................54

十、基金的投資..........................................................64

十一、基金的業(yè)績........................................................79

十二、基金的財產........................................................84

十三、基金資產的估值....................................................85

十四、基金的收益與分配..................................................90

十五、基金的費用與稅收..................................................92

十六、基金的會計與審計..................................................95

十七、基金的信息披露....................................................96

十八、風險揭示.........................................................103

十九、基金合同的變更、終止與基金財產的清算.............................106

二十、基金合同的內容摘要...............................................108

二十一、基金托管協(xié)議的內容摘要.........................................124

二十二、對基金份額持有人的服務.........................................140

二十三、其他披露事項...................................................142

二十四、招募說明書存放及查閱方式.......................................152

二十五、備查文件.......................................................153

上銀慧財寶貨幣市場基金更新招募說明書

一、緒言

本招募說明書依據《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡稱“《基

金法》”）、《公開募集證券投資基金運作管理辦法》（以下簡稱“《運作辦

法》”）、《證券投資基金銷售管理辦法》（以下簡稱“《銷售辦法》”）、

《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》（以下簡稱“《信息披露辦

法》”）、《貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法》(以下簡稱“《管理辦法》”)、

《關于實施＜貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法＞有關問題的規(guī)定》、《公開募集開

放式證券投資基金流動性風險管理規(guī)定》(以下簡稱“《流動性風險管理規(guī)

定》”)、《證券投資基金信息披露編報規(guī)則第5號＜貨幣市場基金信息披露特

別規(guī)定＞》及其他有關規(guī)定以及《上銀慧財寶貨幣市場基金基金合同》（以下簡

稱“《基金合同》”）編寫。

本招募說明書闡述了上銀慧財寶貨幣市場基金的投資目標、策略、風險、

費率等與投資人投資決策有關的必要事項，投資人在作出投資決策前應仔細閱

讀本招募說明書。

本基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導性陳述或者重

大遺漏，并對其真實性、準確性、完整性承擔法律責任。

本基金是根據本招募說明書所載明資料申請募集的。本基金管理人沒有委

托或授權任何其他人提供未在本招募說明書中載明的信息，或對本招募說明書

作出任何解釋或者說明。

本招募說明書根據本基金的基金合同編寫，并經中國證監(jiān)會注冊?；鸷?
同是約定基金當事人之間權利、義務的法律文件。基金投資者自依基金合同取

得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人，其持有基金份額的

行為本身即表明其對基金合同的承認和接受，并按照《基金法》、基金合同及

其他有關規(guī)定享有權利、承擔義務；基金投資人欲了解基金份額持有人的權利

和義務，應詳細查閱《基金合同》。

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二、釋義

在本招募說明書中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：

1、基金或本基金：指上銀慧財寶貨幣市場基金

2、基金管理人：指上銀基金管理有限公司

3、基金托管人：指中國建設銀行股份有限公司

4、基金合同：指《上銀慧財寶貨幣市場基金基金合同》及對基金合同的任

何有效修訂和補充

5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《上銀慧財寶貨

幣市場基金托管協(xié)議》及對該托管協(xié)議的任何有效修訂和補充

6、招募說明書或本招募說明書：指《上銀慧財寶貨幣市場基金招募說明書》

及其更新

7、基金產品資料概要：指《上銀慧財寶貨幣市場基金基金產品資料概要》

及其更新

8、基金份額發(fā)售公告：指《上銀慧財寶貨幣市場基金份額發(fā)售公告》

9、法律法規(guī)：指中國現行有效并公布實施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、

司法解釋、行政規(guī)章以及其他對基金合同當事人有約束力的決定、決議、通知

等

10、《基金法》：指2003年10月28日經第十屆全國人民代表大會常務委

員會第五次會議通過，2012年12月28日第十一屆全國人民代表大會常務委

員會第三十次會議修訂，自2013年6月1日起實施并經2015年4月24日第十

二屆全國人民代表大會常務委員會第十四次會議《全國人民代表大會常務委員

會關于修改＜中華人民共和國港口法＞等七部法律的決定》修改的《中華人民共

和國證券投資基金法》及頒布機關對其不時做出的修訂

11、《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會2013年3月15日頒布、同年6月1日

實施的《證券投資基金銷售管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂

12、《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會2019年7月26日頒布、同年9月

1日實施的《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機關對其不時

做出的修訂

13、《管理辦法》：指中國證監(jiān)會2015年12月17日頒布、自2016年2

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月1日起施行的《貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修

訂

14、《流動性風險管理規(guī)定》：指中國證監(jiān)會2017年8月31日頒布、同

年10月1日起實施的《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規(guī)定》及

頒布機關對其不時做出的修訂

15、《運作辦法》：指中國證監(jiān)會2014年7月7日頒布、同年8月8日實

施的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂

16、中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會

17、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構：指中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

18、基金合同當事人：指受基金合同約束，根據基金合同享有權利并承擔

義務的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人

19、個人投資者：指依據有關法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然

人

20、機構投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境

內合法登記并存續(xù)或經有關政府部門批準設立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、

社會團體或其他組織

21、合格境外機構投資者：指符合相關法律法規(guī)規(guī)定的條件，經中國證監(jiān)

會批準可投資于中國境內證券市場，并取得中國國家外匯管理局額度批準的中

國境外的機構投資者

22、投資人：指個人投資者、機構投資者和合格境外機構投資者以及法律

法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱

23、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投

資人

24、基金銷售業(yè)務：指基金管理人或銷售機構宣傳推介基金，發(fā)售基金份

額，辦理基金份額的申購、贖回、轉換、轉托管及定期定額投資等業(yè)務

25、銷售機構：指上銀基金管理有限公司以及符合《銷售辦法》和中國證

監(jiān)會規(guī)定的其他條件，取得基金銷售業(yè)務資格并與基金管理人簽訂了基金銷售

服務代理協(xié)議，代為辦理基金銷售業(yè)務的機構

26、登記業(yè)務：指基金登記、存管、過戶、清算和結算業(yè)務，具體內容包

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括投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務的確認、清算

和結算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等

27、登記機構：指辦理登記業(yè)務的機構?；鸬牡怯洐C構為上銀基金管理

有限公司或接受上銀基金管理有限公司委托代為辦理登記業(yè)務的機構

28、基金賬戶：指登記機構為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人

所管理的基金份額余額及其變動情況的賬戶

29、基金交易賬戶：指銷售機構為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售

機構辦理認購、申購、贖回、轉換及轉托管等業(yè)務而引起的基金份額變動及結

余情況的賬戶

30、基金合同生效日：指基金募集達到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條

件，基金管理人向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國證監(jiān)會書面

確認的日期

31、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現后，基金

財產清算完畢，清算結果報中國證監(jiān)會備案并予以公告的日期

32、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結束之日止的期間，最

長不得超過3個月

33、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限

34、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日

35、T日：指銷售機構在規(guī)定時間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務申請

的開放日

36、T+n日：指自T日起第n個工作日(不包含T日)

37、開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務的工作日

38、開放時間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段

39、《業(yè)務規(guī)則》：指《上銀基金管理有限公司開放式基金業(yè)務規(guī)則》，

是規(guī)范基金管理人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業(yè)務規(guī)則，由基金

管理人和投資人共同遵守

40、認購：指在基金募集期內，投資人根據基金合同和招募說明書的規(guī)定

申請購買基金份額的行為

41、申購：指基金合同生效后，投資人根據基金合同和招募說明書的規(guī)定

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申請購買基金份額的行為

42、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說明書

規(guī)定的條件要求將基金份額兌換為現金的行為

43、基金轉換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時有效公

告規(guī)定的條件，申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉換為

基金管理人管理的其他基金基金份額的行為

44、轉托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機構之間實施的變更

所持基金份額銷售機構的操作

45、定期定額投資計劃：指投資人通過有關銷售機構提出申請，約定每期

申購日、扣款金額及扣款方式，由銷售機構于每期約定扣款日在投資人指定銀

行賬戶內自動完成扣款及基金申購申請的一種投資方式

46、巨額贖回：指本基金單個開放日，基金凈贖回申請(贖回申請份額總數

加上基金轉換中轉出申請份額總數后扣除申購申請份額總數及基金轉換中轉入

申請份額總數后的余額)超過上一開放日基金總份額的10%

47、元：指人民幣元

48、基金收益：指基金投資所得債券利息、買賣證券價差、票據投資收益、

銀行存款利息、已實現的其他合法收入及因運用基金財產帶來的成本和費用的

節(jié)約

49、攤余成本法：指計價對象以買入成本列示，按照票面利率或協(xié)議利率

并考慮其買入時的溢價與折價，在剩余存續(xù)期內按實際利率法攤銷，每日計提

損益

50、每萬份基金已實現收益：指按照相關法規(guī)計算的每萬份基金份額的日

已實現收益

51、7日年化收益率：指以最近7日(含節(jié)假日)收益所折算的年資產收益

率

52、銷售服務費：指本基金用于持續(xù)銷售和服務基金份額持有人的費用，

該筆費用從基金財產中扣除，屬于基金的營運費用

53、基金份額分類：本基金分設兩類基金份額：A類基金份額和B類基金

份額。兩類基金份額分設不同的基金代碼，收取不同的銷售服務費并分別公布

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每萬份基金已實現收益和7日年化收益率

54、A類基金份額：指按照0.25%年費率計提銷售服務費的基金份額類別

55、B類基金份額：指按照0.01%年費率計提銷售服務費的基金份額類別

56、升級：指當投資人在單個基金賬戶保留的A類基金份額達到B類基金

份額的最低份額要求時，基金的注冊登記機構自動將投資人在該基金賬戶保留

的A類基金份額全部升級為B類基金份額

57、降級：指當投資人在單個基金賬戶保留的B類基金份額不能滿足該類

基金份額的最低份額要求時，基金的注冊登記機構自動將投資人在該基金賬戶

保留的B類基金份額全部降級為A類基金份額

58、基金資產總值：指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應

收申購款及其他資產的價值總和

59、基金資產凈值：指基金資產總值減去基金負債后的價值

60、基金份額凈值：指計算日基金資產凈值除以計算日基金份額總數

61、基金資產估值：指計算評估基金資產和負債的價值，以確定基金資產

凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現收益和7日年化收益率的過程

62、流動性受限資產：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無

法以合理價格予以變現的資產，包括但不限于到期日在10個交易日以上的逆回

購與銀行定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、停牌股票、流

通受限的新股及非公開發(fā)行股票、資產支持證券、因發(fā)行人債務違約無法進行

轉讓或交易的債券等

63、擺動定價機制：指當本基金遭遇大額申購贖回時，通過調整基金份額

凈值的方式，將基金調整投資組合的市場沖擊成本分配給實際申購、贖回的投

資者，從而減少對存量基金份額持有人利益的不利影響，確保投資者的合法權

益不受損害并得到公平對待

64、指定媒體：指中國證監(jiān)會指定的用以進行信息披露的全國性報刊及指

定互聯網網站（包括基金管理人網站、基金托管人網站、中國證監(jiān)會基金電子

披露網站）等媒體

65、不可抗力：指基金合同當事人不能預見、不能避免且不能克服的客觀

事件

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三、基金管理人

（一）基金管理人概況

名稱：上銀基金管理有限公司

住所：上海市浦東新區(qū)秀浦路2388號3幢528室

辦公地址：上海市浦東新區(qū)世紀大道1528號陸家嘴基金大廈9樓

法定代表人：武俊

設立日期：2013年8月30日

批準設立機關及批準設立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)許可[2013]1114號文

組織形式：有限責任公司（外商投資、非獨資）

注冊資本：3億元人民幣

存續(xù)期限：持續(xù)經營

聯系人：敖玲

聯系電話：021-60232799

股權結構：上海銀行股份有限公司持有80%股權、桑坦德投資控股有限公

司持有20%股權

（二）基金管理人主要人員情況

1、董事會成員

武俊先生，董事長，上海財經大學會計學博士研究生。歷任上海銀行總行

金融市場部副總經理、投資銀行部副總經理、金融市場部副總經理兼同業(yè)部總

經理、金融市場部副總經理兼同業(yè)部總經理兼上海自貿試驗區(qū)分行黨委委員、

金融市場部副總經理兼同業(yè)部總經理兼上海自貿試驗區(qū)分行黨委委員、副行長，

金融市場部副總經理（主持工作）兼同業(yè)部總經理、金融市場部副總經理（主

持工作）、金融市場部總經理兼資產管理部總經理、金融市場部總經理、業(yè)務

總監(jiān)兼金融市場部總經理?，F任上海銀行業(yè)務總監(jiān)兼金融同業(yè)部總經理、上海

同業(yè)中心總經理，上銀基金管理有限公司董事長。

孫蕾女士，董事，南開大學經濟學碩士。歷任工商銀行天津分行新技術產

業(yè)園區(qū)支行員工，浦發(fā)銀行天津分行資金財務部、財務核算中心科長，上海銀

行天津分行資金財務部總經理、總行計劃財務部管理會計部高級經理、總行計

劃財務部見習總經理助理等職務?，F任上海銀行總行計劃財務部副總經理，上

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銀基金管理有限公司董事。

姚之俊先生，董事，上海交通大學工商管理學士。歷任上海銀行股份有限

公司白玉支行個人金融部經理、信息技術大廈支行行長，總行營業(yè)部辦公室副

主任、金融市場部總經理，總行資產管理部見習總經理助理，總行私人銀行與

財富管理部見習總經理助理兼銷售管理部高級經理、總經理助理等職務?，F任

上海銀行總行財富管理與私人銀行部副總經理，上銀理財有限責任公司董事，

上銀基金管理有限公司董事。

吳迪女士，董事，復旦大學經濟學碩士。歷任上海銀行股份有限公司金融

同業(yè)部資產投資部高級經理助理，金融市場部見習總經理助理、綜合管理部高

級經理、風險內控部高級經理、風險合規(guī)部高級經理、投資研究部高級經理等

職務。現任上海銀行金融市場部見習總經理助理兼投資研究部高級經理、風險

合規(guī)部高級經理，上銀理財有限責任公司董事，上銀基金管理有限公司董事。

Jack Treunen先生，董事，比利時魯汶大學經濟學學士、比利時魯汶天主

教大學企業(yè)管理碩士。歷任比利時信貸銀行資產管理部歐洲股票主管及投資組

合經理、投資委員會成員，桑坦德投資證券董事總經理、歐洲銷售主管，桑坦

德資產管理全球開放市場負責人，桑坦德集團戰(zhàn)略與亞洲事業(yè)部項目與關系董

事總經理，桑坦德集團戰(zhàn)略聯盟與投資部董事總經理，桑坦德財富管理與保險

事業(yè)部戰(zhàn)略與企業(yè)發(fā)展負責人等職務?，F任桑坦德資產管理集團全球戰(zhàn)略與企

業(yè)發(fā)展負責人，桑坦德資產管理英國公司董事，上銀基金管理有限公司董事。

尉遲平女士，董事兼總經理，上海財經大學經濟學碩士。歷任上海銀行股

份有限公司總行金融市場部債券交易部高級經理助理、高級副經理、高級經理，

金融市場部外匯與貴金屬部高級經理，金融市場部見習總經理助理等職務；上

銀基金管理有限公司總經理助理、副總經理等職務。現任上銀基金管理有限公

司董事兼總經理。

蔣曉云女士，獨立董事，美國中康涅狄格州立大學商學院工商管理碩士。

歷任鐵道部北京通信訊號工廠助理工程師、北京市計算機技術研究所工程師，

國家經濟體制改革委員會外事司副處級調研員，國家外匯管理局儲備管理司副

處級調研員，中國投資有限責任公司投資運營部總監(jiān)等職務?，F任上銀基金管

理有限公司獨立董事。

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吳顯玲女士，獨立董事，北京航空航天大學管理學碩士。歷任中國人民銀

行廣西區(qū)分行綜合及證券市場主任科員，廣西證券交易中心副總經理，廣西證

券登記公司總經理、法定代表人，廣西證券有限責任公司副總經理，國海證券

有限責任公司副總經理，國海富蘭克林基金管理有限公司督察長、副董事長兼

總經理、董事長等職務?，F任上銀基金管理有限公司獨立董事。

王明德先生，獨立董事，香港中文大學工商管理碩士。歷任美國銀行香港

分行中國業(yè)務部信貸及營銷主任、財資銷售，巴克萊銀行香港分行財資銷售主

管、司庫，花旗私人銀行香港分行高級客戶經理，美林集團全球私人客戶部理

財顧問，匯豐私人銀行中國區(qū)團隊負責人、市場負責人，法國巴黎銀行香港分

行中國區(qū)財富管理部負責人等職務?，F任香港大學商學院客座副教授，上銀基

金管理有限公司獨立董事。

2、高級管理人員

尉遲平女士，總經理。（簡歷請參見上述董事會成員介紹）

王玲女士，督察長，中國人民大學會計學博士研究生。曾長期任職于深圳

證券交易所和北京市星石投資管理有限公司?，F任上銀基金管理有限公司督察

長兼總法律顧問。

陳士琛先生，首席信息官兼信息技術部總監(jiān)，北京師范大學工學碩士。歷

任北京師范大學講師，中國工商銀行數據中心（北京）系統(tǒng)部系統(tǒng)工程師、測

試管理部副總經理、測試三部副總經理等職務，工銀瑞信基金管理有限公司信

息科技部總監(jiān)。

王稼秋先生，副總經理，上海財經大學經濟學學士。曾在上海銀行股份有

限公司總行金融市場部、金融同業(yè)部任職?，F任上銀基金管理有限公司副總經

理兼上銀瑞金資本管理有限公司董事長。

廖雋女士，副總經理兼市場營銷部總監(jiān)、渠道營銷部總監(jiān)、電子商務部總

監(jiān)，河北經貿大學學士。曾在農業(yè)銀行上海普陀支行，上海銀行總行公司業(yè)務

部、市南分行公司業(yè)務部、漕河涇支行等任職。

3、基金經理

（1）現任基金經理

樓昕宇先生，碩士研究生。歷任中國銀河證券股份有限公司投資銀行總部

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助理經理，上銀基金管理有限公司交易員。現任上銀慧財寶貨幣市場基金基金

經理、上銀慧盈利貨幣市場基金基金經理、上銀慧增利貨幣市場基金基金經理、

上銀慧佳盈債券型證券投資基金基金經理、上銀聚永益一年定期開放債券型發(fā)

起式證券投資基金基金經理、上銀聚合益一年定期開放債券型發(fā)起式證券投資

基金基金經理、上銀聚德益一年定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金基金經理。

黃圣鈺女士，碩士研究生，歷任平安銀行總行金融交易部債券交易員，上

銀基金固收交易員、高級交易員、高級研究員、基金經理助理等職務?，F任上

銀慧財寶貨幣市場基金基金經理、上銀慧盈利貨幣市場基金基金經理、上銀中

證同業(yè)存單AAA指數7天持有期證券投資基金基金經理、上銀慧增利貨幣市場

基金基金經理。

（2）歷任基金經理

陳玥女士，管理時間為2014年02月27日至2015年06月15日；

葛沁沁女士，管理時間為2022年01月26日至2024年02月07日；

傅芳芳女士，管理時間為2024年06月24日至2026年05月20日。

4、投資決策委員會成員

尉遲平女士（投資決策委員會主席、總經理）；

王稼秋先生（副總經理）；

盧揚先生（權益投資部總監(jiān)、權益投資總監(jiān)、基金經理）；

翟云飛先生（量化投資部總監(jiān)、基金經理）；

蔡唯峰先生（固收投資部副總監(jiān)、基金經理）；

許佳先生（固收投資總監(jiān)、基金經理）；

趙治燁先生（權益投資副總監(jiān)、基金經理）；

樓昕宇先生（基金經理）。

5、上述人員之間無近親屬關系。

（三）基金管理人職責

1、依法募集基金，辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜；

2、辦理基金備案手續(xù)；

3、對所管理的不同基金財產分別管理、分別記賬，進行證券投資；

4、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分

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配收益；

5、進行基金會計核算并編制基金財務會計報告；

6、編制季度報告、中期報告和年度報告；

7、計算并公告基金凈值信息、各類基金份額的每萬份基金已實現收益和7

日年化收益率；

8、辦理與基金財產管理業(yè)務活動有關的信息披露事項；

9、按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；

10、保存基金財產管理業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料；

11、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或者實施

其他法律行為；

12、中國證監(jiān)會規(guī)定的其他職責。

（四）基金管理人的承諾

1、基金管理人承諾嚴格遵守現行有效的相關法律法規(guī)、基金合同和中國證

監(jiān)會的有關規(guī)定，建立健全內部控制制度，采取有效措施，防止違反現行有效

的有關法律法規(guī)、基金合同和中國證監(jiān)會有關規(guī)定的行為發(fā)生。

2、基金管理人及其董事、高級管理人員和其他從業(yè)人員承諾不得有下列行

為：

（1）將其固有財產或者其他人財產混同于基金財產從證券投資；

（2）不公平地對待管理的不同基金財產；

（3）利用基金財產或者職務之便為基金份額持有人以外的第三人謀取利益；

（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔損失；

（5）侵占、挪用基金財產；

（6）泄漏因職務便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示

他人從事相關的交易活動；

（7）玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責；

（8）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會禁止的其他行為。

3、基金管理人承諾加強人員管理，強化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國

家有關法律、法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠實信用、勤勉盡責，不從事以下活動：

（1）越權或違規(guī)經營；

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（2）違反基金合同或托管協(xié)議；

（3）故意損害基金份額持有人或其它基金相關機構的合法權益；

（4）在向中國證監(jiān)會報送的資料中弄虛作假；

（5）拒絕、干擾、阻撓或嚴重影響中國證監(jiān)會依法監(jiān)管；

（6）玩忽職守、濫用職權，不按照規(guī)定履行職責；

（7）違反現行有效的法律法規(guī)、基金合同和中國證監(jiān)會的有關規(guī)定，泄露

在任職期間知悉的有關證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開的基金投資內容、

基金投資計劃等信息，或利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關的交易

活動；

（8）違反證券交易場所業(yè)務規(guī)則，利用對敲、倒倉等手段操縱市場價格，

擾亂市場秩序；

（9）貶損同行，以提高自己；

（10）在公開信息披露和廣告中故意含有虛假、誤導、欺詐成分；

（11）以不正當手段謀求業(yè)務發(fā)展；

（12）有悖社會公德，損害證券投資基金人員形象；

（13）其他法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會禁止的行為。

4、本基金管理人將根據基金合同的規(guī)定，按照招募說明書列明的投資目標、

策略及限制等全權處理本基金的投資。

5、本基金管理人不從事違反《基金法》的行為，并建立健全內部控制制度，

采取有效措施，保證基金財產不用于下列投資或者活動：

（1）承銷證券；

（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；

（3）從事承擔無限責任的投資；

（4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；

（5）向基金管理人、基金托管人出資；

（6）從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動；

（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。

（五）基金經理承諾

1、依照有關法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著勤勉謹慎的原則為基金份額

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持有人謀取最大利益；

2、不利用職務之便為自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人謀

取不當利益；

3、不違反現行有效的法律法規(guī)、基金合同和中國證監(jiān)會的有關規(guī)定，不泄

露在任職期間知悉的有關證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開的基金投資內

容、基金投資計劃等信息；

4、不從事損害基金財產和基金份額持有人利益的證券交易及其他活動。

（六）基金管理人的內部控制制度

1、內部控制的原則

（1）健全性原則：內部控制包括公司的各項業(yè)務、各個部門或機構和各級

人員，并涵蓋到決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)。

（2）有效性原則：通過科學的內控手段和方法，建立合理的內控程序，維

護內控制度的有效執(zhí)行。

（3）獨立性原則：公司各機構、部門和崗位職責保持相對獨立，公司基金

資產、自有資產、其它資產的運作分離。

（4）相互制約原則：公司內部部門和崗位的設置權責分明、相互制衡。

（5）成本效益原則：公司運用科學化的經營管理方法降低運作成本，提高

經濟效益，以合理的控制成本達到最佳的內部控制效果。

2、內部控制的基本要素

內部控制的基本要素包括控制環(huán)境、風險評估、控制活動、信息溝通（報

告制度）、內部監(jiān)控、監(jiān)督和內部監(jiān)察。

（1）控制環(huán)境

控制環(huán)境構成公司內部控制的基礎，控制環(huán)境包括經營理念和內控文化、

公司治理結構、組織結構、員工道德素質等內容。

公司管理層貫徹內控優(yōu)先和風險管理理念，培養(yǎng)全體員工的風險防范意識，

營造濃厚的內控文化氛圍，確保全體員工及時了解國家法律法規(guī)和公司規(guī)章制

度，使風險意識貫穿到公司各個部門、各個崗位和各個環(huán)節(jié)。公司全體職工必

須忠于職守勤勉盡責，嚴格遵守國家法規(guī)和公司各項規(guī)章制度。

公司完善法人治理結構，充分發(fā)揮獨立董事職能，嚴禁不正當關聯交易、

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利益輸送和內部人控制現象的發(fā)生，保護投資者利益和公司合法權益。

公司的組織結構體現職責明確、相互制約的原則，各部門有明確的授權分

工，操作相互獨立。公司建立決策科學、運營規(guī)范、管理高效的運行機制，包

括民主、透明的決策程序和管理議事規(guī)則，高效、嚴謹的業(yè)務執(zhí)行系統(tǒng)，以及

健全、有效的內部監(jiān)督和反饋系統(tǒng)。

內部組織結構監(jiān)控防線。公司依據自身經營特點設立順序遞進、權責統(tǒng)一、

嚴密有效的三道監(jiān)控防線，即：以崗位目標責任制為基礎的第一道監(jiān)控防線；

相關部門、相關崗位之間相互監(jiān)督制衡的第二道監(jiān)控防線；以督察長和監(jiān)察稽

核部對各崗位、各部門、各機構、各項業(yè)務全面實施監(jiān)督反饋的第三道監(jiān)控防

線。

公司建立有效的人力資源管理制度，健全激勵約束機制，確保公司人員具

備與崗位要求相適應的職業(yè)操守和專業(yè)勝任能力。

（2）風險評估

公司建立科學嚴密的風險評估體系，對公司內、外部風險進行識別、評估

和分析，及時防范和化解風險。

各部門根據公司風險評估標準制定、修改本部門內控制度，提交監(jiān)察稽核

部，監(jiān)察稽核部對各部門提交的內部控制制度進行復核，提交總經理辦公會審

議通過后發(fā)布實施。風險管理委員會負責評估公司內、外部風險，評價公司的

基本管理制度以及提出改進方案，報公司董事會。

（3）控制活動

①授權控制。授權控制貫穿于公司經營活動的始終，授權控制的主要內容

包括：股東會、董事會和管理層應當充分了解和履行各自的職權，建立健全公

司授權標準和程序，確保授權制度的貫徹執(zhí)行；公司各業(yè)務部門、分支機構和

公司員工應當在規(guī)定授權范圍內行使相應的職責；公司重大業(yè)務的授權應當采

取書面形式，授權書應當明確授權內容和時效；公司授權要適當，對已獲授權

的部門和人員應建立有效的評價和反饋機制，對已不適用的授權應及時修改或

取消授權。

②資產分離控制?；鹳Y產、特定客戶資產與公司資產、不同基金的資產

和其他委托資產要實行獨立運作，分別核算。

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③業(yè)務隔離控制?；鹳Y產的運作管理與公司自有資金，與特定客戶委托

資產實行獨立隔離運作，在人員配置、崗位職責及其內部管理制度、業(yè)務規(guī)則

與流程、有關銀行存款賬號、證券賬號等分開設置，并分開核算。

④崗位隔離制度。公司推行內部工作的目標管理和規(guī)范的崗位責任制，各

崗位人員各司其職、嚴格遵守操作程序和工作標準，限制越權、穿插、代理等

行為，以便于各部門明確分工、各崗位相互監(jiān)督；包括貨幣、有價證券的保管

與賬務相分離，重要空白憑證的保管與使用相分離，投資決策與具體交易操作

相分離，前臺交易與后臺結算相分離，損失的確認與核銷相分離，風險評定人

員與業(yè)務辦理崗位相分離，基金經理與辦理特定客戶資產管理業(yè)務的投資經理

崗位相分離等。

⑤物理隔離制度。對于不同工作區(qū)劃分不同的保密級別，基金投資、交易、

研究、公司自有資金管理等相關部門，在空間上和制度上適當隔離。強調交易

部門和財務部門的一級保密性，實行嚴格的門禁制度，并相應建立安全保障設

施；對因業(yè)務需要知悉內幕信息的人員，制定嚴格的批準程序、保密守則和監(jiān)

督處罰措施。

⑥危機處理機制。公司制訂切實有效的緊急情況處理制度，建立危機處理

機制和程序，主要包括：緊急情況處理制度、災難復原計劃、資料備份和系統(tǒng)

備份措施。災難復原計劃需要隨著業(yè)務的改變而更新，每年測試及演習一次。

（4）信息溝通

為維護信息溝通渠道的暢通，建立清晰的報告系統(tǒng)，公司制定管理和業(yè)務

報告制度，包括定期報告制度和臨時報告制度。定期報告按照每日、每周、每

月、每季度等不同的時間、頻次進行報告。臨時報告是指一旦出現報告事由后

的及時報告。此外，公司制定針對違規(guī)及非法行為的舉報機制。員工發(fā)現違規(guī)

或非法行為出現時可視情況越級報告。

（5）內部監(jiān)控

公司建立有效的內部監(jiān)控制度，設置督察長和監(jiān)察稽核部，對公司內部控

制制度的執(zhí)行情況進行持續(xù)的監(jiān)督，保證內部控制制度落實。

公司定期評價內部控制的有效性，根據市場環(huán)境和新的法律法規(guī)等情況，

適時改進。

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（6）監(jiān)督和內部監(jiān)察

公司嚴格貫徹基金管理相關的法律法規(guī)，嚴格依法經營。督察長和監(jiān)察稽

核部負責確保公司運作和各項業(yè)務符合法律法規(guī)的要求。

各部門規(guī)章制度及對外提交材料在實施或提交前，均需經監(jiān)察稽核部進行

合法、合規(guī)審核。

督察長和監(jiān)察稽核部負責監(jiān)察各部門對法律法規(guī)、公司規(guī)章制度、基金合

同的執(zhí)行情況，著重于因違反法律法規(guī)等而產生的風險。

監(jiān)察稽核部負責跟蹤法律法規(guī)的變化和更新，對業(yè)務部門的運作提供監(jiān)察

標準和政策等方面的咨詢及指引，提供監(jiān)察方面的培訓。

3、基金管理人關于內部控制的聲明

（1）本公司確知建立、實施和維持內部控制制度是本公司董事會及管理層

的責任。

（2）上述關于內部控制的披露真實、準確。

（3）本公司承諾將根據市場環(huán)境變化及公司的發(fā)展不斷完善內部控制制度。

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四、基金托管人

（一）基金托管人情況

1、基本情況

名稱：中國建設銀行股份有限公司(簡稱：中國建設銀行)

住所：北京市西城區(qū)金融大街25號

辦公地址：北京市西城區(qū)鬧市口大街1號院1號樓

法定代表人：張金良

成立時間：2004年09月17日

組織形式：股份有限公司

注冊資本：貳仟伍佰億壹仟零玖拾柒萬柒仟肆佰捌拾陸元整

存續(xù)期間：持續(xù)經營

基金托管資格批文及文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基字[1998]12號

聯系人：王小飛

聯系電話：(021)6063 7103

2、主要人員情況

中國建設銀行總行設資產托管業(yè)務部，下設綜合處、基金業(yè)務處、證券保

險業(yè)務處、理財信托業(yè)務處、全球業(yè)務處、養(yǎng)老金業(yè)務處、新興業(yè)務處、客戶

服務與業(yè)務協(xié)同處、運營管理處、跨境與外包管理處、托管應用系統(tǒng)支持處、

內控合規(guī)處等12個職能處室，在北京、上海、合肥設有托管運營中心，共有員

工300余人。自2007年起，托管部連續(xù)聘請外部會計師事務所對托管業(yè)務進行

內部控制審計，并已經成為常規(guī)化的內控工作手段。

3、基金托管業(yè)務經營情況

作為國內首批開辦證券投資基金托管業(yè)務的商業(yè)銀行，中國建設銀行一直

秉持“以客戶為中心”的經營理念，不斷加強風險管理和內部控制，嚴格履行

托管人的各項職責，切實維護資產持有人的合法權益，為資產委托人提供高質

量的托管服務。經過多年穩(wěn)步發(fā)展，中國建設銀行托管資產規(guī)模不斷擴大，托

管業(yè)務品種不斷增加，已形成包括證券投資基金、社?；?、保險資金、基本

養(yǎng)老個人賬戶、(R)QFII、(R)QDII、企業(yè)年金、存托業(yè)務等產品在內的托管業(yè)

務體系，是目前國內托管業(yè)務品種最齊全的商業(yè)銀行之一。截至2024年末，中

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國建設銀行已托管1405只證券投資基金。中國建設銀行專業(yè)高效的托管服務能

力和業(yè)務水平，贏得了業(yè)內的高度認同。中國建設銀行多次被《全球托管

人》、《財資》、《環(huán)球金融》雜志及《中國基金報》評選為“最佳托管銀

行”、連續(xù)多年榮獲中央國債登記結算有限責任公司（中債）“優(yōu)秀資產托管

機構”、銀行間市場清算所股份有限公司（上清所）“優(yōu)秀托管銀行”獎項、

并先后榮獲《亞洲銀行家》頒發(fā)的2017年度“最佳托管系統(tǒng)實施獎”、2019

年度“中國年度托管業(yè)務科技實施獎”、2021年度“中國最佳數字化資產托管

銀行”、以及2020及2022年度“中國年度托管銀行（大型銀行）”獎項。

2022年度，榮獲《環(huán)球金融》“中國最佳次托管銀行”，并作為唯一中資銀

行獲得《財資》“中國最佳QFI托管銀行”獎項。2023年度，榮獲中國基金報

“公募基金25年最佳基金托管銀行”獎項。2024年度，榮獲《中國基金報》

“優(yōu)秀ETF托管人”、《中國證券報》“ETF金牛生態(tài)圈卓越托管機構（銀

行）”、《環(huán)球金融》“中國最佳次托管人”等獎項。

（二）基金托管人的內部控制制度

1、內部控制目標

作為基金托管人，中國建設銀行嚴格遵守國家有關托管業(yè)務的法律法規(guī)、

行業(yè)監(jiān)管規(guī)章和本行內有關管理規(guī)定，守法經營、規(guī)范運作、嚴格檢查，確保

業(yè)務的穩(wěn)健運行，保證基金財產的安全完整，確保有關信息的真實、準確、完

整、及時，保護基金份額持有人的合法權益。

2、內部控制組織結構

中國建設銀行設有風險內控管理委員會，負責全行風險管理與內部控制工

作，對托管業(yè)務風險管理和內部控制的有效性進行指導。資產托管業(yè)務部配備

了專職內控合規(guī)人員負責托管業(yè)務的內控合規(guī)工作，具有獨立行使內控合規(guī)工

作職權和能力。

3、內部控制制度及措施

資產托管業(yè)務部具備系統(tǒng)、完善的制度控制體系，建立了管理制度、控制

制度、崗位職責、業(yè)務操作流程，可以保證托管業(yè)務的規(guī)范操作和順利進行；

業(yè)務人員具備從業(yè)資格；業(yè)務管理嚴格實行復核、審核、檢查制度，授權工作

實行集中控制，業(yè)務印章按規(guī)程保管、存放、使用，賬戶資料嚴格保管，制約

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機制嚴格有效；業(yè)務操作區(qū)專門設置，封閉管理，實施音像監(jiān)控；業(yè)務信息由

專職信息披露人負責，防止泄密；業(yè)務實現自動化操作，防止人為事故的發(fā)生，

技術系統(tǒng)完整、獨立。

（三）基金托管人對基金管理人運作基金進行監(jiān)督的方法和程序

1、監(jiān)督方法

依照《基金法》及其配套法規(guī)和基金合同的約定，監(jiān)督所托管基金的投資

運作。利用自行開發(fā)的“新一代托管應用監(jiān)督子系統(tǒng)”，嚴格按照現行法律法

規(guī)以及基金合同規(guī)定，對基金管理人運作基金的投資比例、投資范圍、投資組

合等情況進行監(jiān)督。在日常為基金投資運作所提供的基金清算和核算服務環(huán)節(jié)

中，對基金管理人發(fā)送的投資指令、基金管理人對各基金費用的提取與開支情

況進行檢查監(jiān)督。

2、監(jiān)督流程

（1）每工作日按時通過新一代托管應用監(jiān)督子系統(tǒng)，對各基金投資運作比

例控制等情況進行監(jiān)控，如發(fā)現投資異常情況，向基金管理人進行風險提示，

與基金管理人進行情況核實，督促其糾正，如有重大異常事項及時報告中國證

監(jiān)會。

（2）收到基金管理人的劃款指令后，對指令要素等內容進行核查。

（3）通過技術或非技術手段發(fā)現基金涉嫌違規(guī)交易，電話或書面要求基金

管理人進行解釋或舉證，如有必要將及時報告中國證監(jiān)會。

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五、相關服務機構

（一）基金份額發(fā)售機構

1、直銷機構

名稱：上銀基金管理有限公司直銷中心

地址：上海市浦東新區(qū)世紀大道1528號陸家嘴基金大廈9層

電話：（021）60232799

傳真：（021）60232779

客服電話：（021）60231999

聯系人：敖玲

網址：www.boscam.com.cn

2、代銷機構

本基金A類基金份額的代銷機構：

（1）北京匯成基金銷售有限公司

注冊地址：北京市西城區(qū)宣武門外大街甲1號4層401-2

辦公地址：北京市西城區(qū)宣武門外大街甲1號環(huán)球財訊中心D座4層

法定代表人：王偉剛

客服電話：400-055-5728

網址：www.hcfunds.com

（2）北京雪球基金銷售有限公司

注冊地址：北京市朝陽區(qū)創(chuàng)遠路34號院6號樓15層1501室

辦公地址：北京市朝陽區(qū)創(chuàng)遠路34號院6號樓15層1501室

法定代表人：李楠

客服電話：400-159-9288

網址：https://danjuanapp.com/

（3）東方財富證券股份有限公司

注冊地址：西藏自治區(qū)拉薩市柳梧新區(qū)國際總部城10棟樓

辦公地址：上海市徐匯區(qū)宛平南路88號東方財富大廈

法定代表人：戴彥

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客服電話：95357

網址：www.xzsec.com

（4）鼎信匯金（北京）投資管理有限公司

注冊地址：北京市朝陽區(qū)霄云路36號1幢第8層09號房間

辦公地址：北京市朝陽區(qū)霄云路36號1幢第8層09號房間

法定代表人：齊凌峰

客服電話：400-158-5050

網址：www.tl50.com

（5）泛華普益基金銷售有限公司

注冊地址：成都市成華區(qū)建設路9號高地中心1101室

辦公地址：成都市金牛區(qū)花照壁西順街399號1棟1單元龍湖西宸天街B

座12層

法定代表人：王建華

客服電話：400-080-3388

網址：www.puyifund.com

（6）國金證券股份有限公司

注冊地址：成都市青羊區(qū)東城根上街95號

辦公地址：上海市浦東新區(qū)芳甸路1088號紫竹國際大廈

法定代表人：冉云

客服電話：95310

網址：www.gjzq.com.cn

（7）國泰海通證券股份有限公司

注冊地址：中國(上海)自由貿易試驗區(qū)商城路618號

辦公地址：中國上海市靜安區(qū)南京西路768號國泰海通大廈上海

法定代表人：朱健

客服電話：95553/400-8888-001

網址：www.gtht.com

（8）國投證券股份有限公司

注冊地址：深圳市福田區(qū)福田街道福華一路119號安信金融大廈

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辦公地址：廣東省深圳市南山區(qū)科技園科發(fā)路三號中電長城大廈B座24層

（國投證券客戶服務中心）

法定代表人：段文務

客服電話：95517/4008-001-001

網址：www.sdicsc.com.cn

（9）貴州省貴文文化基金銷售有限公司

注冊地址：貴州省貴陽市南明區(qū)龍洞堡電子商務港太升國際A棟2單元5

層17號

辦公地址：貴州省貴陽市南明區(qū)龍騰路118號貴文投資大樓4樓

法定代表人：陳成

客服電話：0851-85407888

網址：https://www.gwcaifu.com

（10）華安證券股份有限公司

注冊地址：安徽省合肥市濱湖新區(qū)紫云路1018號

辦公地址：安徽省合肥市濱湖新區(qū)紫云路1018號

法定代表人：章宏韜

客服電話：95318/0551-65161666

網址：www.hazq.com

（11）華寶證券股份有限公司

注冊地址：中國（上海）自由貿易試驗區(qū)浦電路370號2、3、4層

辦公地址：中國（上海）自由貿易試驗區(qū)浦電路370號2、3、4層

法定代表人：劉加海

客服電話：400-820-9898

網址：www.cnhbstock.com

（12）華福證券有限責任公司

注冊地址：福建省福州市鼓樓區(qū)鼓屏路27號1#樓3層、4層、5層

辦公地址：中國上海市浦東新區(qū)濱江大道5129號陸家嘴濱江中心N1幢

（上海業(yè)務中心）

法定代表人：蘇軍良

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客服電話：95547

網址：www.hfzq.com.cn

（13）華泰證券股份有限公司

注冊地址：南京市江東中路228號

辦公地址：中國江蘇省南京市江東中路228號華泰證券廣場

法定代表人：張偉

客服電話：95597

網址：www.htsc.com.cn

（14）海銀基金銷售有限公司

注冊地址：中國（上海）自由貿易試驗區(qū)銀城中路8號401室

辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路8號海銀金融中心4樓

法定代表人：孫亞超

客服電話：400-808-1016

網址：www.fundhaiyin.com

（15）華源證券股份有限公司

注冊地址：青海省西寧市南川工業(yè)園區(qū)創(chuàng)業(yè)路108號

辦公地址：上海市浦東新區(qū)富城路99號震旦國際大樓24樓

法定代表人：鄧暉

客服電話：95305/0971-6105305

網址：http://www.jzsec.com

（16）京東肯特瑞基金銷售有限公司

注冊地址：北京市海淀區(qū)知春路76號(寫字樓)1號樓4層1-7-2

辦公地址：北京市經濟技術開發(fā)區(qū)科創(chuàng)十一街京東總部2號樓

法定代表人：鄒保威

客服電話：95118

網址：http://kenterui.jd.com

（17）江海證券有限公司

注冊地址：哈爾濱市香坊區(qū)贛水路56號

辦公地址：哈爾濱市松北區(qū)創(chuàng)新三路833號

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法定代表人：趙洪波

客服電話：956007

網址：www.jhzq.com.cn

（18）嘉實財富管理有限公司

注冊地址：海南省三亞市天涯區(qū)鳳凰島1號樓7層710號

辦公地址：海南省三亞市天涯區(qū)鳳凰島1號樓7層710號

法定代表人：張峰

客服電話：400-021-8850

網址：www.harvestwm.cn

（19）江蘇匯林保大基金銷售有限公司

注冊地址：南京市高淳區(qū)經濟開發(fā)區(qū)古檀大道47號

辦公地址：南京市鼓樓區(qū)中山北路2號綠地紫峰大廈2005室

法定代表人：吳言林

客服電話：025-66046166轉849

網址：www.huilinbd.com

（20）開源證券股份有限公司

注冊地址：陜西省西安市高新區(qū)錦業(yè)路1號都市之門B座5層

辦公地址：陜西省西安市高新區(qū)錦業(yè)路1號都市之門B座5層

法定代表人：李剛

客服電話：95325

網址：www.kysec.cn

（21）螞蟻（杭州）基金銷售有限公司

注冊地址：浙江省杭州市余杭區(qū)五常街道文一西路969號3幢5層599室

辦公地址：浙江省杭州市余杭區(qū)五常街道文一西路969號3幢5層599室

法定代表人：王珺

客服電話：95188-8

網址：www.fund123.cn

（22）寧波銀行股份有限公司

注冊地址：浙江省寧波市鄞州區(qū)寧東路345號

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辦公地址：浙江省寧波市鄞州區(qū)寧東路345號

法定代表人：陸華裕

客服電話：95574

網址：www.nbcb.com.cn

（23）南京蘇寧基金銷售有限公司

注冊地址：江蘇省南京市玄武區(qū)蘇寧大道1-5號

辦公地址：江蘇省南京市玄武區(qū)蘇寧大道1-5號

法定代表人：錢燕飛

客服電話：95177

網址：www.snjijin.com

（24）南京證券股份有限公司

注冊地址：南京市江東中路389號

辦公地址：中國江蘇省南京市江東中路389號

法定代表人：李劍鋒

客服電話：95386

網址：www.njzq.com.cn

（25）諾亞正行基金銷售有限公司

注冊地址：上海市虹口區(qū)飛虹路360弄9號6層（集中登記地）

辦公地址：上海市閔行區(qū)申濱南路1226號諾亞財富中心

法定代表人：吳衛(wèi)國

客服電話：400-821-5399

網址：www.noah-fund.com

（26）平安銀行股份有限公司

注冊地址：深圳市羅湖區(qū)深南東路5047號

辦公地址：中國廣東省深圳市羅湖區(qū)深南東路5047號

法定代表人：謝永林

客服電話：95511-3-8

網址：https://bank.pingan.com/

（27）平安證券股份有限公司

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注冊地址：深圳市福田區(qū)福田街道益田路5023號平安金融中心B座第22-

25層

辦公地址：深圳市福田區(qū)福田街道益田路5023號平安金融中心B座第22-

25層

法定代表人：何之江

客服電話：95511轉8

網址：https://stock.pingan.com/

（28）上海愛建基金銷售有限公司

注冊地址：上海市黃浦區(qū)西藏中路336號1806-13室

辦公地址：上海市徐匯區(qū)肇嘉浜路746號

法定代表人：吳文新

客服電話：400-803-2733

網址：www.ajwm.com.cn

（29）上海長量基金銷售有限公司

注冊地址：上海市浦東新區(qū)高翔路526號2幢220室

辦公地址：上海市浦東新區(qū)濱江大道1111弄1號中企國際金融中心A樓6

樓

法定代表人：張躍偉

客服電話：400-820-2899

網址：www.erichfund.com

（30）上海國信嘉利基金銷售有限公司

注冊地址：上海市徐匯區(qū)華涇路507號4幢2層223室

辦公地址：上海市浦東新區(qū)居里路99號

法定代表人：付鋼

客服電話：021-68809999

網址：www.gxjlcn.com

（31）上海匯付基金銷售有限公司

注冊地址：上海市黃浦區(qū)九江路769號1807-3室

辦公地址：上海市徐匯區(qū)宜山路700號楓林科創(chuàng)園C5棟

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法定代表人：金佶

客服電話：021-34013999

網址：www.hotjijin.com

（32）上海好買基金銷售有限公司

注冊地址：上海市虹口區(qū)東大名路501號6211單元

辦公地址：上海市浦東新區(qū)張楊路500號華潤時代廣場商務樓12樓

法定代表人：陶怡

客服電話：400-700-9665

網址：m.ats-e.cn

（33）上?；匣痄N售有限公司

注冊地址：上海市黃浦區(qū)廣東路500號30層3001單元

辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路488號太平金融大廈1503室

法定代表人：王翔

客服電話：400-820-5369/021-65370077

網址：www.jiyufund.com.cn

（34）上海利得基金銷售有限公司

注冊地址：中國（上海）自由貿易試驗區(qū)臨港新片區(qū)海基六路70弄1號

208-36室

辦公地址：上海市虹口區(qū)東大名路1098號浦江國際金融廣場53樓

法定代表人：李興春

客服電話：400-032-5885

網址：www.leadfund.com.cn

（35）上海陸金所基金銷售有限公司

注冊地址：中國(上海)自由貿易試驗區(qū)源深路1088號7層(實際樓層6層)

辦公地址：中國(上海)自由貿易試驗區(qū)源深路1088號7層

法定代表人：陳祎彬

客服電話：400-821-9031

網址：www.lufunds.com

（36）上海聯泰基金銷售有限公司

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注冊地址：上海市普陀區(qū)蘭溪路900弄15號526室

辦公地址：上海市虹口區(qū)溧陽路735號2幢3層

法定代表人：尹彬彬

客服電話：400-118-1188

網址：www.66liantai.com

（37）上海攀贏基金銷售有限公司

注冊地址：中國(上海)自由貿易試驗區(qū)銀城路116、128號7層(名義樓層,

實際樓層6層)03室

辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城路116號大華銀行大廈7樓

法定代表人：鄭新林

客服電話：021-68889082

網址：www.weonefunds.com

（38）上海天天基金銷售有限公司

注冊地址：上海市徐匯區(qū)龍?zhí)锫?90號2號樓二層

辦公地址：上海市徐匯區(qū)宛平南路88號東方財富大廈

法定代表人：其實

客服電話：95021

網址：www.1234567.com.cn

（39）上海萬得基金銷售有限公司

注冊地址：中國（上海）自由貿易試驗區(qū)浦明路1500號8層M座

辦公地址：中國（上海）浦東新區(qū)浦明路1500號萬得大廈11樓

法定代表人：簡夢雯

客服電話：021-50712782

網址：www.520fund.com.cn

（40）上海銀行股份有限公司

注冊地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路168號

辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路168號

法定代表人：武俊

客服電話：95594

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網址：www.bankofshanghai.com

（41）上海云灣基金銷售有限公司

注冊地址：中國（上海）自由貿易試驗區(qū)新金橋路27號、明月路1257號

1幢1層103-1、103-2辦公區(qū)

辦公地址：上海市浦東新區(qū)新金橋路27號1號樓

法定代表人：姚楊

客服電話：021-20530188

網址：https://www.zhengtongfunds.com

（42）上海中歐財富基金銷售有限公司

注冊地址：中國(上海)自由貿易試驗區(qū)陸家嘴環(huán)路479號1008-1室

辦公地址：上海市虹口區(qū)公平路18號8棟嘉昱大廈6層

法定代表人：許欣

客服電話：400-100-2666

網址：www.zocaifu.com

（43）上海證券有限責任公司

注冊地址：上海市黃浦區(qū)人民路366號

辦公地址：中國（上海）自由貿易試驗區(qū)商城路373號3層

法定代表人：李海超

客服電話：4008-918-918

網址：www.shzq.com

（44）上海中正達廣基金銷售有限公司

注冊地址：上海市徐匯區(qū)龍?zhí)m路277號1號樓1203、1204室

辦公地址：上海市徐匯區(qū)龍?zhí)m路277號東航濱江中心1號樓1203室

法定代表人：黃欣

客服電話：400-6767-523

網址：www.zhongzhengfund.com

（45）申萬宏源西部證券有限公司

注冊地址：新疆烏魯木齊市高新區(qū)(新市區(qū))北京南路358號大成國際大廈

20樓2005室

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辦公地址：上海市徐匯區(qū)長樂路989號世紀商貿廣場45層

法定代表人：王獻軍

客服電話：95523

網址：www.swhysc.com

（46）申萬宏源證券有限公司

注冊地址：上海市徐匯區(qū)長樂路989號45層

辦公地址：上海市徐匯區(qū)長樂路989號世紀商貿廣場45層

法定代表人：張劍

客服電話：95523

網址：www.swhysc.com

（47）泰信財富基金銷售有限公司

注冊地址：北京市朝陽區(qū)建國路乙118號10層1206

辦公地址：北京市朝陽區(qū)建國路乙118號京匯大廈1206

法定代表人：彭浩

客服電話：400-004-8821

網址：www.taixincf.com

（48）玄元保險代理有限公司

注冊地址：上海市嘉定區(qū)南翔鎮(zhèn)銀翔路799號506室-2

辦公地址：上海市嘉定區(qū)南翔鎮(zhèn)銀翔路799號506室-2

法定代表人：馬永諳

客服電話：400-080-8208

網址：https://www.licaimofang.com/

（49）奕豐基金銷售有限公司

注冊地址：深圳市前海深港合作區(qū)前灣一路1號A棟201室(入駐深圳市前

海商務秘書有限公司)

辦公地址：深圳市南山區(qū)海德三道航天科技廣場A座17樓1704室

法定代表人：TEO WEE HOWE

客服電話：400-684-0500

網址：www.ifastps.com.cn

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（50）宜信普澤（北京）基金銷售有限公司

注冊地址：北京市朝陽區(qū)建國路乙118號12層01D、02A—02F、03A—03C

辦公地址：北京市朝陽區(qū)建國路118號招商局大廈24F

法定代表人：湯蕾

客服電話：400-6099-200

網址：https://www.puzefund.com

（51）中國建設銀行股份有限公司

注冊地址：北京市西城區(qū)金融大街25號

辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街25號

法定代表人：張金良

客服電話：95533

網址：www.ccb.com

（52）中國中金財富證券有限公司

注冊地址：深圳市南山區(qū)粵海街道海珠社區(qū)科苑南路2666號中國華潤大廈

L4601-L4608

辦公地址：廣東省深圳市南山區(qū)后海中心區(qū)登良路與海德三道交匯處西南

角中國華潤大廈46樓

法定代表人：高濤

客服電話：95532/400-600-8008

網址：www.ciccwm.com

（53）珠海盈米基金銷售有限公司

注冊地址：珠海市橫琴新區(qū)環(huán)島東路3000號2719室

辦公地址：廣州市海珠區(qū)閱江中路688號保利國際廣場北塔33樓、8樓

法定代表人：肖雯

客服電話：020-89629066

網址：www.yingmi.cn

（54）浙江同花順基金銷售有限公司

注冊地址：浙江省杭州市文二西路1號903室

辦公地址：浙江省杭州市西湖區(qū)文二西路1號元茂大廈903室

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法定代表人：吳強

客服電話：952555

網址：www.5ifund.com

（55）招商證券股份有限公司

注冊地址：深圳市福田區(qū)福田街道福華一路111號

辦公地址：深圳市福田區(qū)福華一路111號招商證券大廈

法定代表人：霍達

客服電話：95565/0755-95565

網址：www.cmschina.com

（56）中泰證券股份有限公司

注冊地址：濟南市市中區(qū)經七路86號

辦公地址：山東省濟南市經七路86號

法定代表人：王洪

客服電話：95538

網址：www.zts.com.cn

（57）中信建投證券股份有限公司

注冊地址：北京市朝陽區(qū)安立路66號4號樓

辦公地址：北京市朝陽區(qū)光華路10號院1號樓

法定代表人：劉成

客服電話：4008-888-108

網址：www.csc108.com

（58）中信期貨有限公司

注冊地址：廣東省深圳市福田區(qū)中心三路8號卓越時代廣場(二期)北座13

層1301-1305室、14層

辦公地址：深圳市福田區(qū)中心三路8號卓越時代廣場(二期)北座13層

1301-1305室、14層

法定代表人：竇長宏

客服電話：400-990-8826

網址：www.citicsf.com

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（59）中信證券股份有限公司

注冊地址：廣東省深圳市福田區(qū)中心三路8號卓越時代廣場(二期)北座

辦公地址：深圳市福田區(qū)中心三路8號中信證券大廈

法定代表人：張佑君

客服電話：95548/010-60838888

網址：www.cs.ecitic.com

（60）中信證券華南股份有限公司

注冊地址：廣州市天河區(qū)臨江大道395號901室(部位:自編01),1001室

辦公地址：廣州市天河區(qū)臨江大道395號合利天德廣場T1樓10層

法定代表人：陳可可

客服電話：95548/020-88836999

網址：www.gzs.com.cn

（61）中信證券（山東）有限責任公司

注冊地址：青島市嶗山區(qū)深圳路222號1號樓2001

辦公地址：青島市市南區(qū)東海西路28號龍翔廣場東座5層

法定代表人：肖海峰

客服電話：95548/0532-85022313

網址：http://sd.citics.com

本基金B(yǎng)類基金份額的代銷機構：

（1）北京創(chuàng)金啟富基金銷售有限公司

注冊地址：北京市豐臺區(qū)金澤路161號1號樓-4至43層101內3層09A

辦公地址：北京市豐臺區(qū)金澤路161號1號樓3層309

法定代表人：梁蓉

客服電話：010-66154828

網址：https://www.5irich.com

（2）北京匯成基金銷售有限公司

注冊地址：北京市西城區(qū)宣武門外大街甲1號4層401-2

辦公地址：北京市西城區(qū)宣武門外大街甲1號環(huán)球財訊中心D座4層

上銀慧財寶貨幣市場基金更新招募說明書

法定代表人：王偉剛

客服電話：400-055-5728

網址：www.hcfunds.com

（3）北京雪球基金銷售有限公司

注冊地址：北京市朝陽區(qū)創(chuàng)遠路34號院6號樓15層1501室

辦公地址：北京市朝陽區(qū)創(chuàng)遠路34號院6號樓15層1501室

法定代表人：李楠

客服電話：400-159-9288

網址：https://danjuanapp.com/

（4）東方財富證券股份有限公司

注冊地址：西藏自治區(qū)拉薩市柳梧新區(qū)國際總部城10棟樓

辦公地址：上海市徐匯區(qū)宛平南路88號東方財富大廈

法定代表人：戴彥

客服電話：95357

網址：www.xzsec.com

（5）鼎信匯金（北京）投資管理有限公司

注冊地址：北京市朝陽區(qū)霄云路36號1幢第8層09號房間

辦公地址：北京市朝陽區(qū)霄云路36號1幢第8層09號房間

法定代表人：齊凌峰

客服電話：400-158-5050

網址：www.tl50.com

（6）泛華普益基金銷售有限公司

注冊地址：成都市成華區(qū)建設路9號高地中心1101室

辦公地址：成都市金牛區(qū)花照壁西順街399號1棟1單元龍湖西宸天街B

座12層

法定代表人：王建華

客服電話：400-080-3388

網址：www.puyifund.com

（7）廣發(fā)證券股份有限公司

上銀慧財寶貨幣市場基金更新招募說明書

注冊地址：廣東省廣州市黃埔區(qū)中新廣州知識城騰飛一街2號618室

辦公地址：廣東省廣州市天河區(qū)馬場路26號

法定代表人：林傳輝

客服電話：95575

網址：www.gf.com.cn

（8）國金證券股份有限公司

注冊地址：成都市青羊區(qū)東城根上街95號

辦公地址：上海市浦東新區(qū)芳甸路1088號紫竹國際大廈

法定代表人：冉云

客服電話：95310

網址：www.gjzq.com.cn

（9）國泰海通證券股份有限公司

注冊地址：中國(上海)自由貿易試驗區(qū)商城路618號

辦公地址：中國上海市靜安區(qū)南京西路768號國泰海通大廈上海

法定代表人：朱健

客服電話：95553/400-8888-001

網址：www.gtht.com

（10）國投證券股份有限公司

注冊地址：深圳市福田區(qū)福田街道福華一路119號安信金融大廈

辦公地址：廣東省深圳市南山區(qū)科技園科發(fā)路三號中電長城大廈B座24層

（國投證券客戶服務中心）

法定代表人：段文務

客服電話：95517/4008-001-001

網址：www.sdicsc.com.cn

（11）貴州省貴文文化基金銷售有限公司

注冊地址：貴州省貴陽市南明區(qū)龍洞堡電子商務港太升國際A棟2單元5

層17號

辦公地址：貴州省貴陽市南明區(qū)龍騰路118號貴文投資大樓4樓

法定代表人：陳成

上銀慧財寶貨幣市場基金更新招募說明書

客服電話：0851-85407888

網址：https://www.gwcaifu.com

（12）華安證券股份有限公司

注冊地址：安徽省合肥市濱湖新區(qū)紫云路1018號

辦公地址：安徽省合肥市濱湖新區(qū)紫云路1018號

法定代表人：章宏韜

客服電話：95318/0551-65161666

網址：www.hazq.com

（13）華寶證券股份有限公司

注冊地址：中國（上海）自由貿易試驗區(qū)浦電路370號2、3、4層

辦公地址：中國（上海）自由貿易試驗區(qū)浦電路370號2、3、4層

法定代表人：劉加海

客服電話：400-820-9898

網址：www.cnhbstock.com

（14）華福證券有限責任公司

注冊地址：福建省福州市鼓樓區(qū)鼓屏路27號1#樓3層、4層、5層

辦公地址：中國上海市浦東新區(qū)濱江大道5129號陸家嘴濱江中心N1幢

（上海業(yè)務中心）

法定代表人：蘇軍良

客服電話：95547

網址：www.hfzq.com.cn

（15）華泰證券股份有限公司

注冊地址：南京市江東中路228號

辦公地址：中國江蘇省南京市江東中路228號華泰證券廣場

法定代表人：張偉

客服電話：95597

網址：www.htsc.com.cn

（16）華夏銀行股份有限公司“華夏e家”平臺

注冊地址：北京市東城區(qū)建國門內大街22號

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辦公地址：北京市東城區(qū)建國門內大街22號

法定代表人：李民吉

客服電話：95577

網址：https://entcustibp.hxb.com.cn/

（17）海銀基金銷售有限公司

注冊地址：中國（上海）自由貿易試驗區(qū)銀城中路8號401室

辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路8號海銀金融中心4樓

法定代表人：孫亞超

客服電話：400-808-1016

網址：www.fundhaiyin.com

（18）華源證券股份有限公司

注冊地址：青海省西寧市南川工業(yè)園區(qū)創(chuàng)業(yè)路108號

辦公地址：上海市浦東新區(qū)富城路99號震旦國際大樓24樓

法定代表人：鄧暉

客服電話：95305/0971-6105305

網址：http://www.jzsec.com

（19）杭州銀行股份有限公司

注冊地址：浙江省杭州市上城區(qū)解放東路168號

辦公地址：浙江省杭州市上城區(qū)解放東路168號

法定代表人：宋劍斌

客服電話：95398/400-8888-508

網址：http://www.hzbank.com.cn

（20）京東肯特瑞基金銷售有限公司

注冊地址：北京市海淀區(qū)知春路76號(寫字樓)1號樓4層1-7-2

辦公地址：北京市經濟技術開發(fā)區(qū)科創(chuàng)十一街京東總部2號樓

法定代表人：鄒保威

客服電話：95118

網址：http://kenterui.jd.com

（21）江海證券有限公司

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注冊地址：哈爾濱市香坊區(qū)贛水路56號

辦公地址：哈爾濱市松北區(qū)創(chuàng)新三路833號

法定代表人：趙洪波

客服電話：956007

網址：www.jhzq.com.cn

（22）嘉實財富管理有限公司

注冊地址：海南省三亞市天涯區(qū)鳳凰島1號樓7層710號

辦公地址：海南省三亞市天涯區(qū)鳳凰島1號樓7層710號

法定代表人：張峰

客服電話：400-021-8850

網址：www.harvestwm.cn

（23）江蘇匯林保大基金銷售有限公司

注冊地址：南京市高淳區(qū)經濟開發(fā)區(qū)古檀大道47號

辦公地址：南京市鼓樓區(qū)中山北路2號綠地紫峰大廈2005室

法定代表人：吳言林

客服電話：025-66046166轉849

網址：www.huilinbd.com

（24）江蘇銀行股份有限公司

注冊地址：南京市中華路26號

辦公地址：南京市中華路26號

法定代表人：葛仁余

客服電話：95319

網址：www.jsbchina.cn

（25）開源證券股份有限公司

注冊地址：陜西省西安市高新區(qū)錦業(yè)路1號都市之門B座5層

辦公地址：陜西省西安市高新區(qū)錦業(yè)路1號都市之門B座5層

法定代表人：李剛

客服電話：95325

網址：www.kysec.cn

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（26）螞蟻（杭州）基金銷售有限公司

注冊地址：浙江省杭州市余杭區(qū)五常街道文一西路969號3幢5層599室

辦公地址：浙江省杭州市余杭區(qū)五常街道文一西路969號3幢5層599室

法定代表人：王珺

客服電話：95188-8

網址：www.fund123.cn

（27）寧波銀行股份有限公司

注冊地址：浙江省寧波市鄞州區(qū)寧東路345號

辦公地址：浙江省寧波市鄞州區(qū)寧東路345號

法定代表人：陸華裕

客服電話：95574

網址：www.nbcb.com.cn

（28）南京蘇寧基金銷售有限公司

注冊地址：江蘇省南京市玄武區(qū)蘇寧大道1-5號

辦公地址：江蘇省南京市玄武區(qū)蘇寧大道1-5號

法定代表人：錢燕飛

客服電話：95177

網址：www.snjijin.com

（29）南京證券股份有限公司

注冊地址：南京市江東中路389號

辦公地址：中國江蘇省南京市江東中路389號

法定代表人：李劍鋒

客服電話：95386

網址：www.njzq.com.cn

（30）諾亞正行基金銷售有限公司

注冊地址：上海市虹口區(qū)飛虹路360弄9號6層（集中登記地）

辦公地址：上海市閔行區(qū)申濱南路1226號諾亞財富中心

法定代表人：吳衛(wèi)國

客服電話：400-821-5399

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網址：www.noah-fund.com

（31）平安銀行股份有限公司

注冊地址：深圳市羅湖區(qū)深南東路5047號

辦公地址：中國廣東省深圳市羅湖區(qū)深南東路5047號

法定代表人：謝永林

客服電話：95511-3-8

網址：https://bank.pingan.com/

（32）平安證券股份有限公司

注冊地址：深圳市福田區(qū)福田街道益田路5023號平安金融中心B座第22-

25層

辦公地址：深圳市福田區(qū)福田街道益田路5023號平安金融中心B座第22-

25層

法定代表人：何之江

客服電話：95511轉8

網址：https://stock.pingan.com/

（33）上海愛建基金銷售有限公司

注冊地址：上海市黃浦區(qū)西藏中路336號1806-13室

辦公地址：上海市徐匯區(qū)肇嘉浜路746號

法定代表人：吳文新

客服電話：400-803-2733

網址：www.ajwm.com.cn

（34）上海長量基金銷售有限公司

注冊地址：上海市浦東新區(qū)高翔路526號2幢220室

辦公地址：上海市浦東新區(qū)濱江大道1111弄1號中企國際金融中心A樓6

樓

法定代表人：張躍偉

客服電話：400-820-2899

網址：www.erichfund.com

（35）上海國信嘉利基金銷售有限公司

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注冊地址：上海市徐匯區(qū)華涇路507號4幢2層223室

辦公地址：上海市浦東新區(qū)居里路99號

法定代表人：付鋼

客服電話：021-68809999

網址：www.gxjlcn.com

（36）上海匯付基金銷售有限公司

注冊地址：上海市黃浦區(qū)九江路769號1807-3室

辦公地址：上海市徐匯區(qū)宜山路700號楓林科創(chuàng)園C5棟

法定代表人：金佶

客服電話：021-34013999

網址：www.hotjijin.com

（37）上海好買基金銷售有限公司

注冊地址：上海市虹口區(qū)東大名路501號6211單元

辦公地址：上海市浦東新區(qū)張楊路500號華潤時代廣場商務樓12樓

法定代表人：陶怡

客服電話：400-700-9665

網址：m.ats-e.cn

（38）上海基煜基金銷售有限公司

注冊地址：上海市黃浦區(qū)廣東路500號30層3001單元

辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路488號太平金融大廈1503室

法定代表人：王翔

客服電話：400-820-5369/021-65370077

網址：www.jiyufund.com.cn

（39）上海利得基金銷售有限公司

注冊地址：中國（上海）自由貿易試驗區(qū)臨港新片區(qū)?；?0弄1號

208-36室

辦公地址：上海市虹口區(qū)東大名路1098號浦江國際金融廣場53樓

法定代表人：李興春

客服電話：400-032-5885

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網址：www.leadfund.com.cn

（40）上海陸金所基金銷售有限公司

注冊地址：中國(上海)自由貿易試驗區(qū)源深路1088號7層(實際樓層6層)

辦公地址：中國(上海)自由貿易試驗區(qū)源深路1088號7層

法定代表人：陳祎彬

客服電話：400-821-9031

網址：www.lufunds.com

（41）上海聯泰基金銷售有限公司

注冊地址：上海市普陀區(qū)蘭溪路900弄15號526室

辦公地址：上海市虹口區(qū)溧陽路735號2幢3層

法定代表人：尹彬彬

客服電話：400-118-1188

網址：www.66liantai.com

（42）上海攀贏基金銷售有限公司

注冊地址：中國(上海)自由貿易試驗區(qū)銀城路116、128號7層(名義樓層,

實際樓層6層)03室

辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城路116號大華銀行大廈7樓

法定代表人：鄭新林

客服電話：021-68889082

網址：www.weonefunds.com

（43）上海天天基金銷售有限公司

注冊地址：上海市徐匯區(qū)龍?zhí)锫?90號2號樓二層

辦公地址：上海市徐匯區(qū)宛平南路88號東方財富大廈

法定代表人：其實

客服電話：95021

網址：www.1234567.com.cn

（44）上海萬得基金銷售有限公司

注冊地址：中國（上海）自由貿易試驗區(qū)浦明路1500號8層M座

辦公地址：中國（上海）浦東新區(qū)浦明路1500號萬得大廈11樓

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法定代表人：簡夢雯

客服電話：021-50712782

網址：www.520fund.com.cn

（45）上海銀行股份有限公司

注冊地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路168號

辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路168號

法定代表人：武俊

客服電話：95594

網址：www.bankofshanghai.com

（46）上海云灣基金銷售有限公司

注冊地址：中國（上海）自由貿易試驗區(qū)新金橋路27號、明月路1257號

1幢1層103-1、103-2辦公區(qū)

辦公地址：上海市浦東新區(qū)新金橋路27號1號樓

法定代表人：姚楊

客服電話：021-20530188

網址：https://www.zhengtongfunds.com

（47）上海中歐財富基金銷售有限公司

注冊地址：中國(上海)自由貿易試驗區(qū)陸家嘴環(huán)路479號1008-1室

辦公地址：上海市虹口區(qū)公平路18號8棟嘉昱大廈6層

法定代表人：許欣

客服電話：400-100-2666

網址：www.zocaifu.com

（48）上海證券有限責任公司

注冊地址：上海市黃浦區(qū)人民路366號

辦公地址：中國（上海）自由貿易試驗區(qū)商城路373號3層

法定代表人：李海超

客服電話：4008-918-918

網址：www.shzq.com

（49）上海中正達廣基金銷售有限公司

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注冊地址：上海市徐匯區(qū)龍?zhí)m路277號1號樓1203、1204室

辦公地址：上海市徐匯區(qū)龍?zhí)m路277號東航濱江中心1號樓1203室

法定代表人：黃欣

客服電話：400-6767-523

網址：www.zhongzhengfund.com

（50）申萬宏源西部證券有限公司

注冊地址：新疆烏魯木齊市高新區(qū)(新市區(qū))北京南路358號大成國際大廈

20樓2005室

辦公地址：上海市徐匯區(qū)長樂路989號世紀商貿廣場45層

法定代表人：王獻軍

客服電話：95523

網址：www.swhysc.com

（51）申萬宏源證券有限公司

注冊地址：上海市徐匯區(qū)長樂路989號45層

辦公地址：上海市徐匯區(qū)長樂路989號世紀商貿廣場45層

法定代表人：張劍

客服電話：95523

網址：www.swhysc.com

（52）泰信財富基金銷售有限公司

注冊地址：北京市朝陽區(qū)建國路乙118號10層1206

辦公地址：北京市朝陽區(qū)建國路乙118號京匯大廈1206

法定代表人：彭浩

客服電話：400-004-8821

網址：www.taixincf.com

（53）玄元保險代理有限公司

注冊地址：上海市嘉定區(qū)南翔鎮(zhèn)銀翔路799號506室-2

辦公地址：上海市嘉定區(qū)南翔鎮(zhèn)銀翔路799號506室-2

法定代表人：馬永諳

客服電話：400-080-8208

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網址：https://www.licaimofang.com/

（54）興業(yè)銀行股份有限公司

注冊地址：福建省福州市臺江區(qū)江濱中大道398號興業(yè)銀行大廈

辦公地址：福建省福州市臺江區(qū)江濱中大道398號興業(yè)銀行大廈

法定代表人：呂家進

客服電話：95561

網址：www.cib.com.cn

（55）奕豐基金銷售有限公司

注冊地址：深圳市前海深港合作區(qū)前灣一路1號A棟201室(入駐深圳市前

海商務秘書有限公司)

辦公地址：深圳市南山區(qū)海德三道航天科技廣場A座17樓1704室

法定代表人：TEO WEE HOWE

客服電話：400-684-0500

網址：www.ifastps.com.cn

（56）陽光人壽保險股份有限公司

注冊地址：海南省三亞市迎賓路360-1號三亞陽光金融廣場16層

辦公地址：北京市朝陽區(qū)光華路陽光金融中心4、5、6、7層

法定代表人：李科

客服電話：95510

網址：https://life.sinosig.com

（57）宜信普澤（北京）基金銷售有限公司

注冊地址：北京市朝陽區(qū)建國路乙118號12層01D、02A—02F、03A—03C

辦公地址：北京市朝陽區(qū)建國路118號招商局大廈24F

法定代表人：湯蕾

客服電話：400-6099-200

網址：https://www.puzefund.com

（58）中國建設銀行股份有限公司

注冊地址：北京市西城區(qū)金融大街25號

辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街25號

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法定代表人：張金良

客服電話：95533

網址：www.ccb.com

（59）中國郵政儲蓄銀行股份有限公司

注冊地址：北京市西城區(qū)金融大街3號

辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街3號

法定代表人：張金良

客服電話：95580/40088-95580

網址：www.psbc.com

（60）中國中金財富證券有限公司

注冊地址：深圳市南山區(qū)粵海街道海珠社區(qū)科苑南路2666號中國華潤大廈

L4601-L4608

辦公地址：廣東省深圳市南山區(qū)后海中心區(qū)登良路與海德三道交匯處西南

角中國華潤大廈46樓

法定代表人：高濤

客服電話：95532/400-600-8008

網址：www.ciccwm.com

（61）珠海盈米基金銷售有限公司

注冊地址：珠海市橫琴新區(qū)環(huán)島東路3000號2719室

辦公地址：廣州市海珠區(qū)閱江中路688號保利國際廣場北塔33樓、8樓

法定代表人：肖雯

客服電話：020-89629066

網址：www.yingmi.cn

（62）浙江同花順基金銷售有限公司

注冊地址：浙江省杭州市文二西路1號903室

辦公地址：浙江省杭州市西湖區(qū)文二西路1號元茂大廈903室

法定代表人：吳強

客服電話：952555

網址：www.5ifund.com

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（63）招商銀行股份有限公司招贏通平臺

注冊地址：深圳市福田區(qū)深南大道7088號招商銀行大廈

辦公地址：深圳市福田區(qū)深南大道7088號招商銀行大廈

法定代表人：繆建民

客服電話：95555

網址：fi.cmbchina.com

（64）招商證券股份有限公司

注冊地址：深圳市福田區(qū)福田街道福華一路111號

辦公地址：深圳市福田區(qū)福華一路111號招商證券大廈

法定代表人：霍達

客服電話：95565/0755-95565

網址：www.cmschina.com

（65）中泰證券股份有限公司

注冊地址：濟南市市中區(qū)經七路86號

辦公地址：山東省濟南市經七路86號

法定代表人：王洪

客服電話：95538

網址：www.zts.com.cn

（66）中信建投證券股份有限公司

注冊地址：北京市朝陽區(qū)安立路66號4號樓

辦公地址：北京市朝陽區(qū)光華路10號院1號樓

法定代表人：劉成

客服電話：4008-888-108

網址：www.csc108.com

（67）中信期貨有限公司

注冊地址：廣東省深圳市福田區(qū)中心三路8號卓越時代廣場(二期)北座13

層1301-1305室、14層

辦公地址：深圳市福田區(qū)中心三路8號卓越時代廣場(二期)北座13層

1301-1305室、14層

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法定代表人：竇長宏

客服電話：400-990-8826

網址：www.citicsf.com

（68）中信銀行股份有限公司

注冊地址：北京市朝陽區(qū)光華路10號院1號樓6-30層、32-42層

辦公地址：北京市朝陽區(qū)光華路10號中信大廈

法定代表人：方合英

客服電話：95558

網址：www.citicbank.com

（69）中信證券股份有限公司

注冊地址：廣東省深圳市福田區(qū)中心三路8號卓越時代廣場(二期)北座

辦公地址：深圳市福田區(qū)中心三路8號中信證券大廈

法定代表人：張佑君

客服電話：95548/010-60838888

網址：www.cs.ecitic.com

（70）中信證券華南股份有限公司

注冊地址：廣州市天河區(qū)臨江大道395號901室(部位:自編01),1001室

辦公地址：廣州市天河區(qū)臨江大道395號合利天德廣場T1樓10層

法定代表人：陳可可

客服電話：95548/020-88836999

網址：www.gzs.com.cn

（71）中信證券（山東）有限責任公司

注冊地址：青島市嶗山區(qū)深圳路222號1號樓2001

辦公地址：青島市市南區(qū)東海西路28號龍翔廣場東座5層

法定代表人：肖海峰

客服電話：95548/0532-85022313

網址：http://sd.citics.com

基金管理人可以根據相關法律法規(guī)要求，選擇其他符合要求的機構代理銷

售本基金，并在基金管理人網站公示。

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（二）注冊登記機構

名稱：上銀基金管理有限公司

住所：上海市浦東新區(qū)秀浦路2388號3幢528室

辦公地址：上海市浦東新區(qū)世紀大道1528號陸家嘴基金大廈9層

電話：（021）60232799

傳真：（021）60232779

客服電話：（021）60231999

聯系人：劉漠

網址：www.boscam.com.cn

（三）律師事務所和經辦律師

名稱：上海市恒業(yè)律師事務所

辦公地址：上海市烏魯木齊北路505號上海賓館2層

負責人：張慧卿

電話：021-62487001

傳真：021-62487601

聯系人：施揚

經辦律師：施揚、范穎燕

（四）會計師事務所和經辦注冊會計師

名稱：畢馬威華振會計師事務所（特殊普通合伙）

住所：北京東長安街1號東方廣場東二座8樓

辦公地址：北京東長安街1號東方廣場東二座8樓

執(zhí)行事務合伙人：鄒俊

電話：（010）85085000

聯系人：朱伊俐

經辦注冊會計師：虞京京、朱伊俐

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六、基金份額的分類

（一）基金份額分類

本基金根據基金份額持有人持有本基金的份額數量，對基金份額持有人持

有的基金份額按照不同的費率計提銷售服務費用，因此形成不同的基金份額類

別。本基金將設A類和B類兩類基金份額，兩類基金份額單獨設置基金代碼，

并單獨公布每萬份基金已實現收益和7日年化收益率。

A類基金份額的代碼為000542，B類基金份額的代碼為000543。

（二）基金份額類別的限制

投資者可自行選擇認（申）購的基金份額類別，不同基金份額類別之間不

得互相轉換，但依據招募說明書約定因認購、申購、贖回、基金轉換等交易而

發(fā)生基金份額自動升級或者降級的除外。

本基金A類及B類基金份額的金額/份額限制如下表：

份額類別 A類基金份額 B類基金份額 

首次認/申購最低金額 0.01元 5,000,000元 

追加認/申購最低金額 0.01元 1,000元 

單筆贖回最低份額 0.01份 1,000份 

基金賬戶最低基金份額余額 0.01份 5,000,000份 

銷售服務費（年費率） 0.25% 0.01% 



各代銷機構對認（申）購最低限額及投資金額級差、贖回最低份額有其他

規(guī)定的，以各代銷機構的業(yè)務規(guī)定為準，但不得低于以上要求。

在不損害基金份額持有人利益的前提下，基金管理人可根據市場情況，調

整首次、追加申購的最低金額或單筆贖回最低份額，基金管理人必須在開始調

整之日前依照《信息披露辦法》的規(guī)定在指定媒體上刊登公告。

（三）基金份額的自動升降級

1、若A類基金份額持有人在單個基金賬戶保留的基金份額達到或超過500

萬份時，本基金的注冊登記機構自動將其在該基金賬戶持有的A類基金份額升

級為B類基金份額。

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2、若B類基金份額持有人在單個基金賬戶保留的基金份額低于500萬份

時，本基金的注冊登記機構自動將其在該基金賬戶持有的B類基金份額降級為

A類基金份額。

3、在投資者持有的某類基金份額滿足升降級條件后，基金的登記機構自動

為其辦理升降級業(yè)務，投資者持有的基金份額在升降級業(yè)務辦理下一個工作日

按照新的基金份額類別享有基金收益。如果登記機構在T日對投資者持有的基

金份額進行了升降級處理，那么投資者在該日對升降級前的基金份額提交的贖

回、基金轉換轉出、轉托管等交易申請將確認失敗，基金管理人不承擔由此造

成的一切損失；從T＋1日起，投資者可以升降級后的基金份額類別提交上述交

易申請。

基金份額升降級的相關規(guī)則由基金管理人和登記機構制定。

（四）基金份額分類及規(guī)則的調整

1、根據基金實際運作情況，在不損害基金份額持有人利益的前提下，在履

行適當程序后，基金管理人可對基金份額分類進行調整并公告。

2、在不損害基金份額持有人利益的前提下，基金管理人可以與基金托管人

協(xié)商一致并在履行相關程序后，調整基金份額升降級的數量限制及規(guī)則，基金

管理人必須在開始調整之日前依照《信息披露辦法》的規(guī)定在指定媒體上刊登

公告。提高基金份額升降級的數量限制，須先按基金合同召開基金份額持有人

大會，經基金份額持有人大會表決通過并經中國證監(jiān)會依法備案后方可公告實

施。

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七、基金的募集

本基金由基金管理人依照《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、基

金合同及其他有關規(guī)定，并經中國證監(jiān)會證監(jiān)許可[2014]110號文核準募集。

募集期為2014年2月14日至2014年2月24日。

經畢馬威華振會計師事務所（特殊普通合伙）驗資，募集的凈認購金額為

2,284,309,406.70元人民幣，其中A類（基金代碼：000542）

1,862,252,509.75元，B類（基金代碼：000543）422,056,896.95元。募集

有效認購總戶數為10,707戶，按照每份基金份額1.00元計算，設立期間募集

的有效總份額為2,284,309,406.70份基金份額，其中A類1,862,252,509.75

份，B類422,056,896.95份。利息結轉的基金份額為222,429.66份基金份額，

其中A類195,554.20份，B類26,875.46份。兩項合計共2,284,531,836.36

份基金份額，已全部計入投資人基金賬戶，歸投資人所有。

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八、基金合同的生效

（一）基金合同的生效

本基金基金合同已于2014年2月27日正式生效。

（二）基金存續(xù)期內的基金份額持有人數量和資產規(guī)模

基金合同生效后，連續(xù)20個工作日出現基金份額持有人數量不滿200人或

者基金資產凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應當在定期報告中予以披露；

連續(xù)60個工作日出現前述情形的，基金管理人應當向中國證監(jiān)會報告并提出解

決方案，如轉換運作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并召開基金

份額持有人大會進行表決。

法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定時，從其規(guī)定。

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九、基金份額的申購與贖回

（一）申購與贖回場所

本基金的申購與贖回將通過銷售機構進行。具體的銷售網點將由基金管理

人在招募說明書或網站公示中列明?；鸸芾砣丝筛鶕闆r變更或增減銷售機

構，并在基金管理人網站公示?；鹜顿Y者應當在銷售機構辦理基金銷售業(yè)務

的營業(yè)場所或按銷售機構提供的其他方式辦理基金份額的申購與贖回。

（二）申購與贖回辦理的開放日及開放時間

1、開放日及開放時間

投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理時間為上海證券交

易所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時間，但基金管理人根據法律法規(guī)、

中國證監(jiān)會的要求或基金合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時除外。

基金合同生效后，若出現新的證券交易市場、證券交易所交易時間變更或

其他特殊情況，基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進行相應的調整，

但應在實施日前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在指定媒體上公告。

2、申購、贖回開始日及業(yè)務辦理時間

基金管理人自基金合同生效之日起不超過三個月開始辦理申購，具體業(yè)務

辦理時間在申購開始公告中規(guī)定。

基金管理人自基金合同生效之日起不超過三個月開始辦理贖回，具體業(yè)務

辦理時間在贖回開始公告中規(guī)定。

在確定申購開始與贖回開始時間后，基金管理人應在申購、贖回開放日前

依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在指定媒體上公告申購與贖回的開始時間。

基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、

贖回或者轉換。投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或轉

換申請且登記機構確認接受的，視為下一開放日的申購、贖回或轉換申請。

（三）申購和贖回的原則

1、“確定價”原則，即申購、贖回價格以每份基金份額凈值為1.00元的

基準進行計算；

2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；

3、當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時間以內撤銷；

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4、基金管理人有權決定本基金的總規(guī)模限額，但應最遲在新的限額實施前

依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在指定媒體上公告。

基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下對上述原則進行調整?；鸸芾砣?
必須在新規(guī)則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在指定媒體上公告。

（四）申購和贖回的程序

1、申購和贖回的申請方式

投資人必須根據銷售機構規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務辦理時間內提

出申購或贖回的申請。

2、申購和贖回的款項支付

投資人申購基金份額時，必須全額交付申購款項，投資人交付申購款項，

申購申請即為成立；登記機構確認基金份額時，申購生效。若資金在規(guī)定時間

內未全額到賬則申購不成立，申購不成立或無效款項將退回投資者賬戶。

基金份額持有人遞交贖回申請，贖回成立；登記機構確認贖回時，贖回生

效。投資人T日贖回申請成功后，基金管理人將在T＋2日（包括該日）內支付

贖回款項。遇交易所或交易市場數據傳輸延遲、通訊系統(tǒng)故障、銀行數據交換

系統(tǒng)故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影響業(yè)務處理流程，

則贖回款順延至下一個工作日劃往基金份額持有人銀行賬戶。在發(fā)生巨額贖回

時，款項的支付辦法參照基金合同有關條款處理。

3、申購和贖回申請的確認

基金管理人應以交易時間結束前受理有效申購和贖回申請的當天作為申購

或贖回申請日（T日），在正常情況下，本基金登記機構在T+1日內對該交易

的有效性進行確認。T日提交的有效申請，投資人可在T+2日后（包括該日）

到銷售網點柜臺或以銷售機構規(guī)定的其他方式查詢申請的確認情況。若申購不

成功，則申購款項退還給投資人。

銷售機構對申購、贖回申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷

售機構已經接收到申購、贖回申請。申購與贖回的確認以登記機構的確認結果

為準。對于申請的確認情況，投資者應及時查詢。

（五）申購、贖回的數額限制

1、申請申購基金的金額

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投資者通過代銷機構或上銀基金管理有限公司直銷機構首次申購A類基金

份額的單筆最低限額為人民幣0.01元，追加申購單筆最低限額為0.01元；首

次申購B類基金份額的單筆最低限額為人民幣5,000,000元，追加申購單筆最

低限額為1,000元。各代銷機構對申購最低限額及投資金額級差有其他規(guī)定的，

以各代銷機構的業(yè)務規(guī)定為準。

2、申請贖回基金的份額

A類基金份額持有人在銷售機構贖回時，每筆贖回申請不得低于0.01份基

金份額；B類基金份額持有人在銷售機構贖回時，每筆贖回申請不得低于1,000

份基金份額，基金份額持有人贖回時或贖回后將導致在銷售機構(網點)保留的

基金份額余額不足前述最低限制的，需一并全部贖回。

B類基金份額持有人每個交易賬戶的最低份額余額為5,000,000份，由于

贖回、轉換等原因導致其單個基金賬戶內剩余的基金份額不能滿足B類基金份

額最低份額要求時，登記機構自動將投資者在該基金賬戶保留的B類基金份額

全部降級為A類基金份額。

3、本基金對單個基金份額持有人持有基金份額的數量不設上限。

4、在不損害基金份額持有人利益的前提下，基金管理人可根據市場情況，

在法律法規(guī)允許的情況下，調整上述對申購的金額和贖回的份額的數量限制，

基金管理人必須在調整生效前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在指定媒體公

告。

5、當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構成潛在重大不利影響時，

基金管理人應當采取設定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、

拒絕大額申購、暫?；鹕曩彽却胧袑嵄Ｗo存量基金份額持有人的合法權

益?；鸸芾砣嘶谕顿Y運作與風險控制的需要，可采取上述措施對基金規(guī)模

予以控制。具體見基金管理人相關公告。

（六）申購份額、贖回金額的計算方式

本基金的申購、贖回價格為每份基金份額凈值1.00元，本基金在一般情況

下不收取申購費用和贖回費用，但當基金持有的現金、國債、中央銀行票據、

政策性金融債券以及5個交易日內到期的其他金融工具占基金資產凈值的比例

合計低于5%且偏離度為負時，或當本基金前10名份額持有人的持有份額合計

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超過基金總份額50%時，投資組合中現金、國債、中央銀行票據、政策性金融

債券以及5個交易日內到期的其他金融工具占基金資產凈值的比例合計低于

10%且偏離度為負時，為確?；鹌椒€(wěn)運作，避免誘發(fā)系統(tǒng)性風險，對當日單個

基金份額持有人申請贖回基金份額超過基金總份額的1%以上的贖回申請征收1%

的強制贖回費用，并將上述贖回費用全額計入基金資產?；鸸芾砣伺c基金托

管人協(xié)商確認上述做法無益于基金利益最大化的情形除外。

1、申購份額的計算

采用“金額申購”方式，申購價格為每份基金份額凈值1.00元，計算公式：

申購份額=申購金額/1.00元

申購份額的計算保留小數點后兩位，小數點后兩位以后的部分四舍五入，

由此產生的誤差計入基金財產。

例一：假定T日申購金額為10,000元，則投資者可獲得的基金份額計算如

下：

申購份額=10,000/1.00=10,000.00份

2、贖回金額的計算

采用“份額贖回”方式，贖回價格為每份基金份額凈值1.00元。贖回金額

的確定分兩種情況處理：

（1）部分贖回

投資者部分贖回基金份額時，如其未付收益為正或該筆贖回完成后剩余的

基金份額按照1.00元人民幣為基準計算的價值足以彌補其累計至該日的未付收

益負值時，贖回金額如下計算：

贖回金額=贖回份額×1.00

投資者部分贖回基金份額時，如其該筆贖回完成后剩余的基金份額按照

1.00元人民幣為基準計算的價值不足以彌補其累計至該日的未付收益負值時，

則將從該筆贖回的確認金額中扣除該筆贖回份額對應的未付收益。

贖回金額=贖回份額×1.00+贖回份額按比例結轉的未付收益

贖回金額計算結果保留到小數點后2位，小數點后兩位以后的部分四舍五

入，由此產生的誤差計入基金財產。

（2）全部贖回

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投資者在全部贖回本基金余額時，基金管理人自動將投資者的未付收益一

并結算并與贖回款一起支付給投資者，贖回金額包括贖回份額和未付收益兩部

分，具體的計算方法為：

贖回金額=贖回份額×1.00元+待結轉的未付收益

贖回金額計算結果保留到小數點后2位，小數點后兩位以后的部分四舍五

入，由此產生的誤差計入基金財產。

例二：假定某投資者在T日所持有的基金份額為10,000.00份，且有

1,00.00元的未付收益。投資者申請全部贖回持有的基金份額，則其獲得的贖

回金額計算如下

贖回金額=10,000.00×1.00元+100.00元=10,100.00元

（七）申購與贖回的注冊登記

1、投資者T日申購基金成功后，正常情況下，注冊登記機構在T＋1日為

投資者增加權益并辦理注冊登記手續(xù)，投資者自T＋2日起有權贖回該部分基金

份額。

2、投資者T日贖回基金成功后，正常情況下，注冊登記機構在T＋1日為

投資者扣除權益并辦理相應的注冊登記手續(xù)。

3、基金管理人可在法律法規(guī)允許的范圍內，對上述注冊登記辦理時間進行

調整，并最遲于開始實施前按照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在指定媒體上公

告。

（八）拒絕或暫停申購的情形

發(fā)生下列情況時，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請：

1、因不可抗力導致基金無法正常運作。

2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產估值情況時，基金管理人可暫停接受

投資人的申購申請。當前一估值日基金資產凈值50%以上的資產出現無可參考

的活躍市場價格且采用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時，經與基

金托管人協(xié)商確認后，基金管理人應當暫停接受基金申購申請。

3、證券交易所交易時間非正常停市，導致基金管理人無法計算當日基金資

產凈值。

4、基金管理人認為接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現有基金份

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額持有人利益時。

5、當日本基金基金份額總額超出基金管理人規(guī)定的總規(guī)模限額。

6、本基金出現當日凈收益或累計凈收益小于零的情形，為保護持有人的利

益，基金管理人可視情況暫停本基金的申購。

7、基金資產規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可

能對基金業(yè)績產生負面影響，從而損害現有基金份額持有人利益的情形。

8、基金管理人、基金托管人、基金銷售機構或注冊登記機構的技術保障等

異常情況導致基金銷售系統(tǒng)或基金注冊登記系統(tǒng)或基金會計系統(tǒng)無法正常運行。

9、當影子定價確定的基金資產凈值與攤余成本法計算的基金資產凈值的正

偏離度絕對值達到0.5%時。

10、單一賬戶每日累計申購金額/凈申購金額達到基金管理人所設定的上限。

11、單筆申購金額達到基金管理人所設定的上限。

12、基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導致單一投資者持有基

金份額的比例達到或者超過50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形時。

13、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。

發(fā)生上述第1、2、3、5、6、7、9、10、11、12、13項暫停申購情形之一

且基金管理人決定暫停申購時，基金管理人應當根據有關規(guī)定在指定媒體上刊

登暫停申購公告。如果投資人的申購申請被拒絕，被拒絕的申購款項將退還給

投資人，基金管理人及基金托管人不承擔該退回款項產生的利息等損失。在暫

停申購的情況消除時，基金管理人應及時恢復申購業(yè)務的辦理。

（九）暫停贖回、延期辦理部分贖回申請或延緩支付贖回款項的情形

發(fā)生下列情形時，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請、延期辦理部

分贖回申請或延緩支付贖回款項：

1、因不可抗力導致基金管理人不能支付贖回款項。

2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產估值情況時，基金管理人可暫停接受

投資人的贖回申請或延緩支付贖回款項。當前一估值日基金資產凈值50%以上

的資產出現無可參考的活躍市場價格且采用估值技術仍導致公允價值存在重大

不確定性時，經與基金托管人協(xié)商確認后，基金管理人應當暫停接受基金贖回

申請或延緩支付贖回款項。

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3、證券交易所交易時間非正常停市，導致基金管理人無法計算當日基金資

產凈值。

4、連續(xù)兩個或兩個以上開放日發(fā)生巨額贖回。

5、本基金每日累計贖回金額/凈贖回金額達到基金管理人所設定的上限。

6、單一賬戶每日累計贖回金額/凈贖回金額達到基金管理人所設定的上限。

7、單筆贖回金額達到基金管理人所設定的上限。

8、發(fā)生繼續(xù)接受贖回申請將損害現有基金份額持有人利益的情形時，基金

管理人可暫停接受投資人的贖回申請。

9、本基金出現當日凈收益或累計凈收益小于零的情形，為保護持有人的利

益，基金管理人可視情況暫停本基金的贖回。

10、單個基金份額持有人在單個開放日申請贖回基金份額超過基金總份額

10%的。

11、當影子定價確定的基金資產凈值與攤余成本法計算的基金資產凈值的

負偏離度絕對值連續(xù)兩個交易日超過0.5%時，基金管理人可以采取暫停接受所

有贖回申請并終止基金合同進行財產清算等措施。

12、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。

發(fā)生上述第1、2、3、5、6、7、8、9、10、11、12項情形之一且基金管理

人決定暫停接受基金份額持有人的贖回申請、延期辦理部分贖回申請或延期支

付贖回款時，基金管理人應在當日報中國證監(jiān)會備案，已確認的贖回申請，基

金管理人應足額支付；如暫時不能足額支付，應將可支付部分按單個賬戶申請

量占申請總量的比例分配給贖回申請人，未支付部分可延期支付。若出現上述

第4項所述情形，按基金合同的相關條款處理?；鸱蓊~持有人在申請贖回時

可事先選擇將當日可能未獲受理部分予以撤銷。在暫停贖回的情況消除時，基

金管理人應及時恢復贖回業(yè)務的辦理并公告。

（十）巨額贖回的情形及處理方式

1、巨額贖回的認定

若本基金單個開放日內的基金份額凈贖回申請(贖回申請份額總數加上基金

轉換中轉出申請份額總數后扣除申購申請份額總數及基金轉換中轉入申請份額

總數后的余額)超過前一開放日的基金總份額的10%，即認為是發(fā)生了巨額贖回。

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2、巨額贖回的處理方式

當基金出現巨額贖回時，基金管理人可以根據基金當時的資產組合狀況決

定全額贖回或部分延期贖回。

（1）全額贖回：當基金管理人認為有能力支付投資人的全部贖回申請時，

按正常贖回程序執(zhí)行。

（2）部分延期贖回：當基金管理人認為支付投資人的贖回申請有困難或認

為因支付投資人的贖回申請而進行的財產變現可能會對基金資產凈值造成較大

波動時，基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%

的前提下，可對其余贖回申請延期辦理。對于當日的贖回申請，應當按單個賬

戶贖回申請量占贖回申請總量的比例，確定當日受理的贖回份額；對于未能贖

回部分，投資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖

回的，將自動轉入下一個開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回

的，當日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖

回申請一并處理，無優(yōu)先權，以此類推，直到全部贖回為止。如投資人在提交

贖回申請時未作明確選擇，投資人未能贖回部分作自動延期贖回處理。

當基金發(fā)生巨額贖回，在單個基金份額持有人超過基金總份額20%以上的

贖回申請情形下，基金管理人應當延期辦理贖回申請?；鸸芾砣酥唤邮芷湫?
于等于基金總份額20%部分作為當日有效贖回申請，對于該基金份額持有人當

日有效贖回申請，基金管理人可以根據前述“（1）全額贖回”或“（2）部分

延期贖回”的約定方式與其他基金份額持有人的贖回申請一并辦理。對單個基

金份額持有人超過基金總份額20%以上的贖回申請延期贖回。延期的贖回申請

與下一開放日贖回申請一并處理，無優(yōu)先權并以下一開放日的基金份額凈值為

基礎計算贖回金額，以此類推，直到全部贖回為止。延期部分如選擇取消贖回

的，當日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。如投資人在提交贖回申請時未作

明確選擇，投資人未能贖回部分作自動延期贖回處理。

（3）暫停贖回：連續(xù)2日以上(含本數)發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認為

有必要，可暫停接受基金的贖回申請；已經接受的贖回申請可以延緩支付贖回

款項，但不得超過20個工作日，并應當在指定媒體上進行公告。

3、巨額贖回的公告

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當發(fā)生上述延期贖回并延期辦理時，基金管理人應當通過郵寄、傳真或者

招募說明書規(guī)定的其他方式在3個交易日內通知基金份額持有人，說明有關處

理方法，并在兩日內在指定媒介上公告。

（十一）暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告

1、發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人應在規(guī)定期限內在指定媒

體上刊登暫停公告。

2、如發(fā)生暫停的時間為1日，基金管理人應于重新開放日，在指定媒體

上

刊登基金重新開放申購或贖回公告，并公布最近1個開放日的各類基金份

額每萬份基金已實現收益和七日年化收益率。

3、若暫停時間超過1日，基金管理人可以根據暫停申購或贖回的時間，依

照《信息披露辦法》的有關規(guī)定，最遲于重新開放申購或贖回日在指定媒體上

刊登重新開放申購或贖回的公告；也可以根據實際情況在暫停公告中明確重新

開放申購或贖回的時間，屆時不再另行發(fā)布重新開放的公告。

（十二）基金轉換

基金管理人可以根據相關法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定決定開辦本基金與

基金管理人管理的其他基金之間的轉換業(yè)務，基金轉換可以收取一定的轉換費，

相關規(guī)則由基金管理人屆時根據相關法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定制定并公告，

并提前告知基金托管人與相關機構。

（十三）基金份額的轉讓

在法律法規(guī)允許且條件具備的情況下，基金管理人可受理基金份額持有人

通過中國證監(jiān)會認可的交易場所或者交易方式進行份額轉讓的申請并由登記機

構辦理基金份額的過戶登記?；鸸芾砣藬M受理基金份額轉讓業(yè)務的，將提前

公告，基金份額持有人應根據基金管理人公告的業(yè)務規(guī)則辦理基金份額轉讓業(yè)

務。

（十四）基金的非交易過戶

基金的非交易過戶是指基金登記機構受理繼承、捐贈和司法強制執(zhí)行等情

形而產生的非交易過戶以及登記機構認可、符合法律法規(guī)的其它非交易過戶。

無論在上述何種情況下，接受劃轉的主體必須是依法可以持有本基金基金份額

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的投資人。

繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；

捐贈指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質的基金會或社

會團體；司法強制執(zhí)行是指司法機構依據生效司法文書將基金份額持有人持有

的基金份額強制劃轉給其他自然人、法人或其他組織。辦理非交易過戶必須提

供基金登記機構要求提供的相關資料，對于符合條件的非交易過戶申請按基金

登記機構的規(guī)定辦理，并按基金登記機構規(guī)定的標準收費。

（十五）基金的轉托管

基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機構之間的轉托管，基

金銷售機構可以按照規(guī)定的標準收取轉托管費。

（十六）定期定額投資計劃

基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計劃，具體規(guī)則由基金管理人

另行規(guī)定。投資人在辦理定期定額投資計劃時可自行約定每期扣款金額，每期

扣款金額必須不低于基金管理人在相關公告或更新的招募說明書中所規(guī)定的定

期定額投資計劃最低申購金額。

（十七）基金的凍結和解凍

基金登記機構只受理國家有權機關依法要求的基金份額的凍結與解凍，以

及登記機構認可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結與解凍。

（十八）其他

如相關法律法規(guī)允許基金管理人辦理基金份額的質押業(yè)務或其他基金業(yè)務，

基金管理人將制定和實施相應的業(yè)務規(guī)則。

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十、基金的投資

（一）投資目標

確?；鹳Y產的高流動性，追求高于業(yè)績比較基準的穩(wěn)定收益，并為投資

人提供暫時的流動性儲備。

（二）投資范圍

本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機構允許投資的金融工具，包括：

（1）現金；

（2）期限在1年以內（含1年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據、

同業(yè)存單；

（3）剩余期限在397天以內（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務融資

工具、資產支持證券；

（4）中國證監(jiān)會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工

具。

法律法規(guī)或監(jiān)管機構允許基金投資其他基金的，在不改變基金投資目標、

不改變基金風險收益特征的條件下，本基金可參與其他貨幣市場基金的投資，

不需召開基金份額持有人大會。

如果法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許貨幣市場基金投資其他品種，基金管理

人在履行適當程序后可以將其納入投資范圍。

（三）投資策略

本基金投資策略將結合貨幣市場利率預測和現金需求安排，在保證基金資

產安全性和流動性的基礎上，獲取較高的收益。

1、平均剩余期限和組合期限結構策略

貨幣市場利率預測是進行貨幣市場投資的基礎，本基金將建立利率分析系

統(tǒng)，對貨幣市場利率走勢進行預測，動態(tài)跟蹤國內外宏觀經濟走勢、央行貨幣

政策及公開市場操作、市場資金面供需關系變化，以此為根據確定組合的平均

剩余期限。預測貨幣市場利率上升時，適當縮短組合平均剩余期限，規(guī)避利率

風險；預測利率水平下降時，適當延長組合平均剩余期限，獲取利率下降帶來

的回報。本基金的平均剩余期限控制在120天以內。同時，本基金將結合貨幣

市場收益率曲線變動趨勢進行利率期限結構管理，確定合理的組合期限結構分

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布方式，合理確定不同期限品種的配置比例。

2、資產配置策略

在實際操作中，本基金將主要依據各短期金融工具細分市場的規(guī)模、流動

性、收益性及信用風險環(huán)境等，尋找相對投資價值更高的品種，建立動態(tài)規(guī)劃

模型，確定不同資產配置比例和同類資產的基于不同利率期限結構的配置比例，

具體確定國債、金融債、短期融資債券、央行票據、回購及現金等資產的占比。

3、滾動投資策略

根據具體投資品種的市場特性，采用持續(xù)滾動投資的方法，以提高基金資

產的整體持續(xù)的變現能力。如，對N天期回購協(xié)議進行適量配置，提高基金資

產的流動性。

4、正回購策略

本基金將在準確預測資金面環(huán)境的基礎上，擇機通過正回購方式設置杠桿，

為客戶博取較好的收益，除發(fā)生巨額贖回情形外，債券正回購的資金余額在每

個交易日均不得超過基金資產凈值的20%。本基金將流動性要求作為首務，在

資金面出現波動時，應提前反應，縮減杠桿至安全水平。

5、個券選擇策略

本基金將首先考慮安全性因素，優(yōu)先選擇央票、短期國債等高信用等級的

債券品種以規(guī)避違約風險。在具體的券種選擇上，基金管理人將在正確擬合收

益率曲線的基礎上，找出收益率出現明顯偏高的券種，若僅因市場波動原因所

導致的收益率高于公允水平，則該券種價格屬于相對低估，本基金將對此類低

估品種進行重點關注，同時，本基金選擇收益率曲線上定價相對低估的期限段

進行投資，在相對價值較高的期限段內尋找相對價值較高的的短期債券品種。

6、流動性管理策略

本基金會緊密關注申購/贖回現金流情況、季節(jié)性資金流動、日歷效應等，

建立組合流動性預警指標，實現對基金資產的結構化管理。在滿足基金投資人

申購、贖回的資金需求前提下，通過基金資產安排（包括現金庫存、資產變現、

剩余期限管理或以其他措施），確?；鹳Y產的整體變現能力。

7、收益率曲線分析策略

根據收益率曲線的變化趨勢，采取相應的投資管理策略。貨幣市場收益率

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曲線的形狀反映當時短期利率水平之間的關系，反映市場對較短期限經濟狀況

的判斷及對未來短期經濟走勢的預期。當預期收益率曲線將變陡峭時，買入期

限相對較短的貨幣資產賣出期限相對較長的貨幣資產；當預期收益率曲線將變

平坦時，則買入期限相對較長的貨幣資產賣出期限相對較短的貨幣資產。

（四）投資決策程序

公司基金的投資決策實行基金投資決策委員會領導下的基金經理負責制。

基金投資決策委員會是公司負責基金投資決策的最高權力機構，由總經理、分

管投資的副總經理、投資研究部經理和基金經理等組成。投資決策流程如下：

1、基金投資決策委員會對基金資產配置等重大投資決策形成決議并下達給

基金經理。分管投資的副總經理作為基金投資決策委員會的執(zhí)行委員負責決議

的督促落實；

2、基金經理根據基金投資決策委員會的要求，結合股票池及有關研究報告，

負責制定具體的投資組合方案；

3、根據有限授權原則，基金經理在授權范圍內的投資組合方案可直接進入

執(zhí)行程序；超出基金經理授權權限但在分管投資的副總經理授權權限范圍內的，

經分管投資的副總經理審批后方可進入執(zhí)行程序；超出分管投資的副總經理授

權權限的，須經基金投資決策委員會審批后方可進入執(zhí)行程序；

4、投資研究部、運營部基于一套數量化系統(tǒng)，對基金的投資組合進行日常

性的風險測量與績效評估；定期向總經理、分管投資的副總經理、基金投資決

策委員會和風險管理委員會提交風險測評報告。

（五）業(yè)績比較基準

本基金的業(yè)績比較基準為：七天通知存款利率（稅后）。

通知存款是一種不約定存期，支取時需提前通知銀行，約定支取日期和金

額方能支取的存款，具有存期靈活、存取方便的特征，同時可獲得高于活期存

款利息的收益。本基金為貨幣市場基金，具有低風險、高流動性的特征。根據

基金的投資標的、投資目標及流動性特征，本基金選取同期七天通知存款利率

（稅后）作為本基金的業(yè)績比較基準。

如果法律法規(guī)或未來市場發(fā)生變化導致此業(yè)績比較基準不再適用，或有其

他代表性更強、更科學客觀的或者更能為市場普遍接受的業(yè)績比較基準適用于

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本基金時，本基金管理人可依據維護基金份額持有人合法權益的原則，與基金

托管人協(xié)商一致，履行適當程序后對業(yè)績比較基準進行相應調整并及時公告，

并在更新的招募說明書中列示，而無須召開基金份額持有人大會。

（六）風險收益特征

本基金為貨幣市場基金，投資組合在每個交易日的平均剩余期限控制在

120天以內、平均剩余存續(xù)期控制在240天以內，屬于低風險、高流動性、預

期收益穩(wěn)健的基金產品。本基金的預期風險和預期收益低于股票型基金、混合

型基金、債券型基金。

（七）投資限制

1、組合限制

為維護基金份額持有人的合法權益，本基金不得投資于以下金融工具：

（1）股票；

（2）可轉換債券、可交換債券；

（3）以定期存款利率為基準利率的浮動利率債券，已進入最后一個利率調

整期的除外；

（4）信用等級在AAA以下的債券與信用等級在AA+以下的非金融企業(yè)債務

融資工具；

（5）中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。

法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制的，履行適當程序后，本基金不受上述

規(guī)定的限制。

2、基金投資組合比例限制：

（1）本基金投資組合的平均剩余期限在每個交易日均不得超過120天，平

均剩余存續(xù)期不得超過240天；

（2）基金管理人應當對所管理的貨幣市場基金的份額持有人集中度實施嚴

格的監(jiān)控與管理，根據份額持有人集中度情況對貨幣市場基金的投資組合實施

調整，并遵守以下要求：

①當本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的50%時，

本基金投資組合的平均剩余期限不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得超過120

天；投資組合中現金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券以及5個交易日

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內到期的其他金融工具占基金資產凈值的比例合計不得低于30%；

②當本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的20%時，

本基金投資組合的平均剩余期限不得超過90天，平均剩余存續(xù)期不得超過180

天；投資組合中現金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券以及5個交易日

內到期的其他金融工具占基金資產凈值的比例合計不得低于20%；

（3）同一機構發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務融資工具及其作為原始權益人

的資產支持證券占基金資產凈值的比例合計不得超過10%，國債、中央銀行票

據、政策性金融債券除外；

（4）貨幣市場基金投資于有固定期限銀行存款的比例，不得超過基金資產

凈值的30%，但投資于有存款期限，根據協(xié)議可提前支取的銀行存款不受上述

比例限制；貨幣市場基金投資于具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存

款、同業(yè)存單占基金資產凈值的比例合計不得超過20%，投資于不具有基金托

管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單占基金資產凈值的比例合計不

得超過5%。

（5）現金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券占基金資產凈值的比例

合計不得低于5%；

（6）現金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券以及五個交易日內到期

的其他金融工具占基金資產凈值的比例合計不得低于10%；

（7）到期日在10個交易日以上的逆回購、銀行定期存款等流動性受限資

產投資占基金資產凈值的比例合計不得超過30%；

（8）除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個交易日累計贖回20%以上或者連續(xù)5個

交易日累計贖回30%以上的情形外，債券正回購的資金余額占基金資產凈值的

比例不得超過20%；

（9）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產凈值的10%；

（10）本基金與由基金管理人管理的其他基金持有一家公司發(fā)行的證券，

不得超過該證券的10%；

（11）基金資產總值不得超過基金資產凈值的140%；

（12）本基金投資的債券與非金融企業(yè)債務融資工具須具有評級資質的資

信評級機構進行持續(xù)信用評級，信用評級主要參照最近一個會計年度的主體信

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用評級，如果對發(fā)行人同時有兩家以上境內機構評級的，應采用孰低原則確定

其評級，并結合基金管理人內部信用評級進行獨立判斷與認定；

（13）本基金持有的全部資產支持證券，其市值不得超過基金資產凈值的

20%；本基金持有的同一(指同一信用級別)資產支持證券的比例，不得超過該資

產支持證券規(guī)模的10%；本基金投資于同一原始權益人的各類資產支持證券的

比例，不得超過基金資產凈值的10%；本基金管理人管理的全部基金投資于同

一原始權益人的各類資產支持證券，不得超過其各類資產支持證券合計規(guī)模的

10%；

（14）本基金投資的資產支持證券須具有評級資質的資信評級機構進行持

續(xù)信用評級，且其信用評級應不低于國內信用評級機構評定的AAA級或相當于

AAA級的信用級別。本基金持有的資產支持證券信用等級下降、不再符合投資

標準的，基金管理人應在評級報告發(fā)布之日起3個月內對其予以全部賣出。

（15）本基金投資于主體信用評級低于AAA的機構發(fā)行的金融工具占基金

資產凈值的比例合計不得超過10%，其中單一機構發(fā)行的金融工具占基金資產

凈值的比例合計不得超過2%；前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務融資工

具、銀行存款、同業(yè)存單、相關機構作為原始權益人的資產支持證券及中國證

監(jiān)會認定的其他品種。本基金擬投資于主體信用評級低于AA+的商業(yè)銀行的銀

行存款與同業(yè)存單的，應當經基金管理人董事會審議批準，相關交易應當事先

征得基金托管人的同意，并作為重大事項履行信息披露程序；

（16）本基金管理人管理的全部貨幣市場基金投資同一商業(yè)銀行的銀行存

款及其發(fā)行的同業(yè)存單與債券，不得超過該商業(yè)銀行最近一個季度末凈資產的

10%；

（17）本基金主動投資于流動性受限的資產（由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同

或操作障礙等原因無法以合理價格予以變現的資產，包括但不限于到期日在10

個交易日以上的逆回購與銀行定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存

款）、資產支持證券、因發(fā)行人債務違約無法進行轉讓或交易的債券等）的市

值合計不得超過該基金資產凈值的10%，因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基

金管理人之外的因素致使基金不符合上述規(guī)定的，基金管理人不得主動新增流

動性受限資產的投資；

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（18）本基金與私募類證券資管產品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易

對手方開展逆回購交易的，可接受質押品的資質要求應當與本基金合同約定的

投資范圍保持一致；

上述投資限制中所涉及的現金類資產范圍不包括結算備付金、存出保證金、

應收申購款等，法律法規(guī)另有規(guī)定的從其規(guī)定。

除上述（5）、（14）、（17）、（18）外，因證券市場波動、證券發(fā)行人

合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)

定投資比例的，基金管理人應當在10個交易日內進行調整，但中國證監(jiān)會規(guī)定

的特殊情形除外。

基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內使基金的投資組合比例符

合基金合同的有關約定。在上述期間內，本基金的投資范圍、投資策略應當符

合基金合同的約定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之

日起開始。

法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或調整上述限制，如適用于本基金，則本基金投

資不再受相關限制，但須提前公告，不需要經基金份額持有人大會審議。

（八）禁止行為

為維護基金份額持有人的合法權益，基金財產不得用于下列投資或者活動：

1、承銷證券；

2、違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；

3、從事承擔無限責任的投資；

4、買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；

5、向基金管理人、基金托管人出資；

6、從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動；

7、法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。

基金管理人運用基金財產買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實

際控制人或者與其有其他重大利害關系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內承銷的

證券，或者從事其他重大關聯交易的，應當符合基金的投資目標和投資策略，

遵循基金份額持有人利益優(yōu)先的原則，防范利益沖突，建立健全內部審批機制

和評估機制，按照市場公平合理價格執(zhí)行。相關交易必須事先得到基金托管人

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的同意，并按法律法規(guī)予以披露。重大關聯交易應提交基金管理人董事會審議，

并經過三分之二以上的獨立董事通過?；鸸芾砣硕聲辽倜堪肽陮﹃P聯

交易事項進行審查。

法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述禁止性規(guī)定，如適用于本基金，

基金管理人在履行適當程序后，則本基金投資不再受相關限制或以變更后的規(guī)

定為準。

（九）投資組合平均剩余期限和平均剩余存續(xù)期限的計算

1、計算公式：

本基金按下列公式計算平均剩余期限：

投資組合平均剩余期限＝(Σ投資于金融工具產生的資產×剩余期限－Σ投

資于金融工具產生的負債×剩余期限＋Σ債券正回購×剩余期限)/(投資于金

融工具產生的資產－投資于金融工具產生的負債＋債券正回購)

本基金按下列公式計算平均剩余存續(xù)期限：

（∑投資于金融工具產生的資產×剩余存續(xù)期限—∑投資于金融工具產生

的負債×剩余存續(xù)期限＋債券正回購×剩余存續(xù)期限）／(投資于金融工具產生

的資產—投資于金融工具產生的負債＋債券正回購)

其中：投資于金融工具產生的資產包括現金類資產（含銀行存款、清算備

付金、交易保證金、證券清算款、買斷式回購履約金）、銀行定期存款、同業(yè)

存單、債券、逆回購、中央銀行票據、買斷式回購產生的待回購債券、非金融

企業(yè)債務融資工具、資產支持證券或中國證監(jiān)會及中國人民銀行認可的其他具

有良好流動性的貨幣市場工具。

投資于金融工具產生的負債包括期限在一年以內(含一年)正回購、買斷式

回購產生的待返售債券等。

采用“攤余成本法”計算的附息債券成本包括債券的面值和折溢價；貼現

式債券成本包括債券投資成本和內在應收利息。

2、各類資產和負債剩余期限以及剩余存續(xù)期限的確定

（1）銀行活期存款、清算備付金、交易保證金的剩余期限和剩余存續(xù)期限

為0天；證券清算款的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至交收日的剩余交易

日天數計算。

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（2）銀行定期存款、同業(yè)存單的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至協(xié)議

到期日的實際剩余天數計算；有存款期限，根據協(xié)議可提前支取且沒有利息損

失的銀行存款，剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至協(xié)議到期日的實際剩余天

數計算；銀行通知存款的剩余期限和剩余存續(xù)期限以存款協(xié)議中約定的通知期

計算。

（3）組合中債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限是指計算日至債券到期日為止

所剩余的天數，以下情況除外：

允許投資的可變利率或浮動利率債券的剩余期限以計算日至下一個利率調

整日的實際剩余天數計算。

允許投資的可變利率或浮動利率債券的剩余存續(xù)期限以計算日至債券到期

日的實際剩余天數計算。

（4）回購(包括正回購和逆回購)的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至回

購協(xié)議到期日的實際剩余天數計算。

（5）中央銀行票據的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至中央銀行票據到

期日的實際剩余天數計算。

（6）買斷式回購產生的待回購債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限為該基礎債

券的剩余期限。

（7）買斷式回購產生的待返售債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至

回購協(xié)議到期日的實際剩余天數計算。

（8）對其它金融工具，本基金管理人將基于審慎原則，根據法律法規(guī)或中

國證監(jiān)會的規(guī)定、或參照行業(yè)公認的方法計算其剩余期限和剩余存續(xù)期限。

平均剩余期限和剩余存續(xù)期限的計算結果保留至整數位，小數點后四舍五

入。如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會對剩余期限和剩余存續(xù)期限計算方法另有規(guī)定的，

從其規(guī)定。

（十）基金管理人代表基金行使權利的處理原則及方法

1、基金管理人按照國家有關規(guī)定代表基金獨立行使債權人權利，保護基金

份額持有人的利益；

2、有利于基金財產的安全與增值；

3、不通過關聯交易為自身、雇員、授權代理人或任何存在利害關系的第三

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人牟取任何不當利益。

（十一）基金的融資、融券

本基金可以根據國家的有關規(guī)定進行融資、融券。

（十二）基金投資組合報告

基金管理人的董事會及董事保證本報告所載資料不存在虛假記載、誤導性

陳述或重大遺漏，并對其內容的真實性、準確性和完整性承擔個別及連帶責任。

基金托管人中國建設銀行股份有限公司根據本基金合同規(guī)定，于2025年

04月21日復核了本報告中的財務指標、凈值表現和投資組合報告等內容，保

證復核內容不存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。

本投資組合報告所載數據截至2025年03月31日，報告期自2025年01月

01日起至03月31日，本報告中所列財務數據未經審計。

1、報告期末基金資產組合情況

序號 項目 金額(元) 占基金總資產的比例（%） 

1 固定收益投資 12,681,982,794.94 61.44 

 其中:債券 12,519,104,208.90 60.66 

 資產支持證券 162,878,586.04 0.79 

2 買入返售金融資產 4,854,972,825.16 23.52 

 其中：買斷式回購的買入返售金融資產 - - 

3 銀行存款和結算備付金合計 3,097,534,763.26 15.01 

4 其他資產 5,179,494.43 0.03 

5 合計 20,639,669,877.79 100.00 



2、報告期債券回購融資情況

序號 項目 金額(元) 占基金資產凈值比例（％） 

1 報告期內債券回購融資余額 - 0.65 



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 其中：買斷式回購融資 - - 

2 報告期末債券回購融資余額 250,018,493.15 1.23 

 其中：買斷式回購融資 - - 



注：報告期內債券回購融資余額占基金資產凈值的比例為報告期內每個交

易日融資余額占資產凈值比例的簡單平均值。

債券正回購的資金余額超過基金資產凈值的20%的說明

在本報告期內本貨幣市場基金債券正回購的資金余額未超過資產凈值的

20%。

3、基金投資組合平均剩余期限

（1）投資組合平均剩余期限基本情況

項目 天數 

報告期末投資組合平均剩余期限 60 

報告期內投資組合平均剩余期限最高值 90 

報告期內投資組合平均剩余期限最低值 51 



報告期內投資組合平均剩余期限超過120天情況說明

根據《上銀慧財寶貨幣市場基金基金合同》的約定，本基金投資組合的平

均剩余期限不得超過120天；當本基金前十名份額持有人的持有份額合計超過

基金總份額的50%時，本基金投資組合的平均剩余期限不得超過60天；當本基

金前十名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的20%時，本基金投資組

合的平均剩余期限不得超過90天。報告期內，本基金投資組合平均剩余期限超

過上述限制的，均為基金規(guī)模變化導致，并已在法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的期

限內調整。

（2）報告期末投資組合平均剩余期限分布比例

序號 平均剩余期限 各期限資產占基金資產凈值的比例（%） 各期限負債占基金資產凈值的比例（%） 

1 30天以內 42.30 1.23 

 其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 0.49 - 



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2 30天(含)—60天 20.59 - 

 其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - - 

3 60天（含）—90天 17.08 - 

 其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - - 

4 90天(含)—120天 4.80 - 

 其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - - 

5 120天(含)—397天（含） 16.29 - 

 其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - - 

合計 101.06 1.23 



4、報告期內投資組合平均剩余存續(xù)期超過240天情況說明

根據《上銀慧財寶貨幣市場基金基金合同》的約定，本基金投資組合的平

均剩余存續(xù)期不得超過240天；當本基金前十名份額持有人的持有份額合計超

過基金總份額的50%時，本基金平均剩余存續(xù)期不得超過120天；當本基金前

十名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的20%時，本基金平均剩余存

續(xù)期不得超過180天。報告期內，本基金投資組合平均剩余存續(xù)期未超過上述

限制。

5、報告期末按債券品種分類的債券投資組合

序號 債券品種 攤余成本(元) 占基金資產凈值比例(％) 

1 國家債券 - - 

2 央行票據 - - 

3 金融債券 293,643,832.63 1.44 

 其中：政策性金融債 293,643,832.63 1.44 

4 企業(yè)債券 71,472,888.52 0.35 



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5 企業(yè)短期融資券 1,957,720,315.13 9.60 

6 中期票據 101,127,018.58 0.50 

7 同業(yè)存單 10,095,140,154.04 49.53 

8 其他 - - 

9 合計 12,519,104,208.90 61.42 

10 剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債券 100,089,763.01 0.49 



6、報告期末按攤余成本占基金資產凈值比例大小排名的前十名債券投資明

細

序號 債券代碼 債券名稱 債券數量(張) 攤余成本(元) 占基金資產凈值比例(%) 

1 112421413 24渤海銀行CD413 1,500,000 149,413,620.08 0.73 

2 112415144 24民生銀行CD144 1,200,000 119,943,115.17 0.59 

3 200212 20國開12 1,000,000 102,853,622.69 0.50 

4 250214 25國開14 1,000,000 100,089,763.01 0.49 

5 112415168 24民生銀行CD168 1,000,000 99,884,910.70 0.49 

6 112409157 24浦發(fā)銀行CD157 1,000,000 99,734,823.41 0.49 

7 112489902 24徽商銀行CD206 1,000,000 99,278,966.17 0.49 

8 112417250 24光大銀行CD250 1,000,000 99,226,567.00 0.49 

9 112417255 24光大銀行CD255 1,000,000 99,225,489.67 0.49 

10 112485766 24廣州農村商業(yè)銀行CD111 1,000,000 99,134,326.01 0.49 



7、“影子定價”與“攤余成本法”確定的基金資產凈值的偏離

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項目 偏離情況 

報告期內偏離度的絕對值在0.25(含)-0.5%間的次數 0 

報告期內偏離度的最高值 0.0617% 

報告期內偏離度的最低值 -0.0226% 

報告期內每個工作日偏離度的絕對值的簡單平均值 0.0177% 



報告期內負偏離度的絕對值達到0.25%情況說明

本基金本報告期內負偏離度的絕對值無達到0.25%的情況。

報告期內正偏離度的絕對值達到0.5%情況說明

本基金本報告期內正偏離度的絕對值無達到0.5%的情況。

8、報告期末按攤余成本占基金資產凈值比例大小排名的前十名資產支持證

券投資明細

序號 證券代碼 證券名稱 數量(份) 攤余成本(元) 占基金資產凈值比例(%) 

1 262404 YR135A1 400,000 40,013,071.78 0.20 

2 263525 長興17A2 200,000 20,148,306.67 0.10 

3 263524 長興17A1 200,000 20,137,200.00 0.10 

4 264905 25安9A1 190,000 19,004,768.22 0.09 

5 263749 24平6A1 250,000 11,933,805.43 0.06 

6 263889 南太湖1A 200,000 11,752,656.82 0.06 

7 262356 星河3A1 500,000 10,446,886.47 0.05 

8 263532 申悅11優(yōu) 100,000 10,089,950.69 0.05 

9 146220 25國泰1A1 100,000 10,005,641.64 0.05 

10 263592 24新15A1 100,000 5,888,074.73 0.03 



9、投資組合報告附注

（1）基金計價方法說明

本基金估值采用攤余成本法，即估值對象以買入成本列示，按票面利率或

商定利率并考慮其買入時的溢價與折價，在其剩余期限內按實際利率法攤銷，

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每日計提收益。本基金不采用市場利率和上市交易的債券和票據的市價計算基

金資產凈值。

（2）本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體本期受到監(jiān)管部門立案調查或報

告編制日前一年內受到公開譴責、處罰的情形說明

本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體本報告期內沒有被監(jiān)管部門立案調查,

或在報告編制日前一年內受到公開譴責、處罰的情形。

（3）其他資產構成

序號 名稱 金額(元) 

1 存出保證金 - 

2 應收證券清算款 - 

3 應收利息 - 

4 應收申購款 5,179,494.43 

5 其他應收款 - 

6 其他 - 

7 合計 5,179,494.43 



（4）投資組合報告附注的其他文字描述部分

因四舍五入原因，投資組合報告中分項之和與合計可能存在尾差。

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十一、基金的業(yè)績

本基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金

財產，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益?；鸬倪^往業(yè)績并不代表

其未來表現。投資有風險，投資者在做出投資決策前應仔細閱讀本基金的招募

說明書。

（一）基金份額凈值收益率及其與同期業(yè)績比較基準收益率的比較

1、上銀慧財寶貨幣A

階段 凈值收益率① 凈值收益率標準差② 業(yè)績比較基準收益率③ 業(yè)績比較基準收益率標準差④ ①-③ ②-④ 

2014年2月27日-2014年12月31日 4.0675% 0.0020% 1.1392% 0.0000% 2.9283% 0.0020% 

2015年1月1日-2015年12月31日 3.8893% 0.0039% 1.3500% 0.0000% 2.5393% 0.0039% 

2016年1月1日-2016年12月31日 2.4650% 0.0007% 1.3537% 0.0000% 1.1113% 0.0007% 

2017年1月1日-2017年12月31日 3.1857% 0.0015% 1.3500% 0.0000% 1.8357% 0.0015% 

2018年1月1日-2018年12月31日 3.5529% 0.0018% 1.3500% 0.0000% 2.2029% 0.0018% 

2019年1月1日- 2.5435% 0.0007% 1.3500% 0.0000% 1.1935% 0.0007% 



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2019年12月31日       

2020年1月1日-2020年12月31日 2.1039% 0.0010% 1.3537% 0.0000% 0.7502% 0.0010% 

2021年1月1日-2021年12月31日 2.1649% 0.0006% 1.3500% 0.0000% 0.8149% 0.0006% 

2022年1月1日-2022年12月31日 1.8244% 0.0008% 1.3500% 0.0000% 0.4744% 0.0008% 

2023年1月1日-2023年12月31日 2.0372% 0.0006% 1.3500% 0.0000% 0.6872% 0.0006% 

2024年1月1日-2024年12月31日 1.7370% 0.0008% 1.3537% 0.0000% 0.3833% 0.0008% 

2025年1月1日-2025年3月31日 0.3692% 0.0004% 0.3329% 0.0000% 0.0363% 0.0004% 

自基金合同生效起至今（2014年2月27日-2025年3月31日） 34.3337% 0.0029% 14.9832% 0.0000% 19.3505% 0.0029% 



2、上銀慧財寶貨幣B

階段 凈值收益 凈值收 業(yè)績比較 業(yè)績比 ①-③ ②-④ 



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 率① 益率標準差② 基準收益率③ 較基準收益率標準差④   

2014年2月27日-2014年12月31日 4.2781% 0.0020% 1.1392% 0.0000% 3.1389% 0.0020% 

2015年1月1日-2015年12月31日 4.1390% 0.0039% 1.3500% 0.0000% 2.7890% 0.0039% 

2016年1月1日-2016年12月31日 2.7115% 0.0007% 1.3537% 0.0000% 1.3578% 0.0007% 

2017年1月1日-2017年12月31日 3.4336% 0.0015% 1.3500% 0.0000% 2.0836% 0.0015% 

2018年1月1日-2018年12月31日 3.8019% 0.0018% 1.3500% 0.0000% 2.4519% 0.0018% 

2019年1月1日-2019年12月31日 2.7904% 0.0007% 1.3500% 0.0000% 1.4404% 0.0007% 

2020年1月1日-2020年12月31日 2.3494% 0.0010% 1.3537% 0.0000% 0.9957% 0.0010% 

2021年1月1日-2021年12月31日 2.4105% 0.0006% 1.3500% 0.0000% 1.0605% 0.0006% 



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2022年1月1日-2022年12月31日 2.0692% 0.0008% 1.3500% 0.0000% 0.7192% 0.0008% 

2023年1月1日-2023年12月31日 2.2824% 0.0006% 1.3500% 0.0000% 0.9324% 0.0006% 

2024年1月1日-2024年12月31日 1.9815% 0.0008% 1.3537% 0.0000% 0.6278% 0.0008% 

2025年1月1日-2025年3月31日 0.4290% 0.0004% 0.3329% 0.0000% 0.0961% 0.0004% 

自基金合同生效起至今（2014年2月27日-2025年3月31日） 37.9593% 0.0029% 14.9832% 0.0000% 22.9761% 0.0029% 



注：1、本基金收益分配自基金合同生效日至2014年3月20日按月結轉，自

2014年3月21日起按日結轉。

2、本基金的業(yè)績比較基準為七天通知存款利率（稅后）。

（二）自基金合同生效以來基金累計凈值收益率變動及其與同期業(yè)績比較基準

收益率變動的比較

1、上銀慧財寶貨幣A

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2、上銀慧財寶貨幣B

注：本基金合同生效日為2014年2月27日，自基金合同生效日起6個月內為

建倉期，建倉期結束時各項資產配置比例符合基金合同約定。

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十二、基金的財產

（一）基金資產總值

基金資產總值是指購買的各類證券及票據價值、銀行存款本息和基金應收

的申購基金款以及其他投資所形成的價值總和。

（二）基金資產凈值

基金資產凈值是指基金資產總值減去基金負債后的價值。

（三）基金財產的賬戶

基金托管人根據相關法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立資金賬戶、證券

賬戶以及投資所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金

托管人、基金銷售機構和基金登記機構自有的財產賬戶以及其他基金財產賬戶

相獨立。

（四）基金財產的保管和處分

本基金財產獨立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機構的財產，并由

基金托管人保管?；鸸芾砣?、基金托管人、基金登記機構和基金銷售機構以

其自有的財產承擔其自身的法律責任，其債權人不得對本基金財產行使請求凍

結、扣押或其他權利。除依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定處分外，基金財產

不得被處分。

基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產等

原因進行清算的，基金財產不屬于其清算財產?；鸸芾砣斯芾磉\作基金財產

所產生的債權，不得與其固有資產產生的債務相互抵銷；基金管理人管理運作

不同基金的基金財產所產生的債權債務不得相互抵銷。

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十三、基金資產的估值

（一）估值日

本基金的估值日為本基金相關的證券交易場所的交易日以及國家法律法規(guī)

規(guī)定需要對外披露基金凈值、每萬份基金已實現收益和7日年化收益率的非交

易日。

（二）估值對象

基金所擁有的各類債券和銀行存款本息、應收款項、其它投資等資產及負

債。

（三）估值方法

1、本基金估值采用“攤余成本法”，即計價對象以買入成本列示，按照票

面利率或協(xié)議利率并考慮其買入時的溢價與折價，在剩余存續(xù)期內按實際利率

法攤銷，每日計提損益。本基金不采用市場利率和上市交易的債券和票據的市

價計算基金資產凈值。

2、為了避免采用“攤余成本法”計算的基金資產凈值與按市場利率和交易

市價計算的基金資產凈值發(fā)生重大偏離，從而對基金份額持有人的利益產生稀

釋和不公平的結果，基金管理人于每一估值日，采用估值技術，對基金持有的

估值對象進行重新評估，即“影子定價”。當影子定價確定的基金資產凈值與

攤余成本法計算的基金資產凈值的負偏離度絕對值達到0.25%時，基金管理人

應當在5個交易日內將負偏離度絕對值調整到0.25%以內。當正偏離度絕對值

達到0.5%時，基金管理人應當暫停接受申購并在5個交易日內將正偏離度絕對

值調整到0.5%以內。當負偏離度絕對值達到0.5%時，基金管理人應當使用風險

準備金或者固有資金彌補潛在資產損失，將負偏離度絕對值控制在0.5%以內。

當負偏離度絕對值連續(xù)兩個交易日超過0.5%時，基金管理人應當采用公允價值

估值方法對持有投資組合的賬面價值進行調整，或者采取暫停接受所有贖回申

請并終止基金合同進行財產清算等措施。

上述情形及處理辦法須依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定進行公告。

3、如有確鑿證據表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，基

金管理人可根據具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估

值。

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4、相關法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，

按國家最新規(guī)定估值。

如基金管理人或基金托管人發(fā)現基金估值違反基金合同訂明的估值方法、

程序及相關法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應立即

通知對方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。

根據有關法律法規(guī)，基金資產凈值計算和基金會計核算的義務由基金管理

人承擔。本基金的基金會計責任方由基金管理人擔任，因此，就與本基金有關

的會計問題，如經相關各方在平等基礎上充分討論后，仍無法達成一致的意見，

按照基金管理人對基金資產凈值、每萬份基金已實現收益和7日年化收益率的

計算結果對外予以公布。

（四）估值程序

1、每萬份基金已實現收益是按照相關法規(guī)計算的每萬份基金份額的日已實

現收益，精確到小數點后第4位，小數點后第5位四舍五入。本基金的收益分

配是按日結轉份額的，7日年化收益率是以最近7日(含節(jié)假日)收益所折算的

年資產收益率，精確到0.001%，百分號內小數點后第4位四舍五入。國家另有

規(guī)定的，從其規(guī)定。

2、基金管理人應每個工作日對基金資產估值。但基金管理人根據法律法規(guī)

或基金合同的規(guī)定暫停估值時除外。基金管理人每個工作日對基金資產估值后，

將每萬份基金已實現收益和7日年化收益率結果發(fā)送基金托管人，經基金托管

人復核無誤后，由基金管理人對外公布。

（五）估值錯誤的處理

基金管理人和基金托管人將采取必要、適當、合理的措施確?；鹳Y產估

值的準確性、及時性。當基金資產的估值導致每萬份基金已實現收益小數點后

四位或7日年化收益率百分號內小數點后3位以內發(fā)生差錯時，視為估值錯誤。

本基金合同的當事人應按照以下約定處理：

1、估值錯誤類型

本基金運作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機構、或

銷售機構、或投資人自身的過錯造成估值錯誤，導致其他當事人遭受損失的，

過錯的責任人應當對由于該估值錯誤遭受損失當事人(“受損方”)的直接損失

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按下述“估值錯誤處理原則”給予賠償，承擔賠償責任。

上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數據傳輸差錯、

數據計算差錯、系統(tǒng)故障差錯、下達指令差錯等。

2、估值錯誤處理原則

（1）估值錯誤已發(fā)生，但尚未給當事人造成損失時，估值錯誤責任方應及

時協(xié)調各方，及時進行更正，因更正估值錯誤發(fā)生的費用由估值錯誤責任方承

擔；由于估值錯誤責任方未及時更正已產生的估值錯誤，給當事人造成損失的，

由估值錯誤責任方對直接損失承擔賠償責任；若估值錯誤責任方已經積極協(xié)調，

并且有協(xié)助義務的當事人有足夠的時間進行更正而未更正，則其應當承擔相應

賠償責任。估值錯誤責任方應對更正的情況向有關當事人進行確認，確保估值

錯誤已得到更正。

（2）估值錯誤的責任方對有關當事人的直接損失負責，不對間接損失負責，

并且僅對估值錯誤的有關直接當事人負責，不對第三方負責。

（3）因估值錯誤而獲得不當得利的當事人負有及時返還不當得利的義務。

但估值錯誤責任方仍應對估值錯誤負責。如果由于獲得不當得利的當事人不返

還或不全部返還不當得利造成其他當事人的利益損失(“受損方”)，則估值錯

誤責任方應賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內對獲得不當得

利的當事人享有要求交付不當得利的權利；如果獲得不當得利的當事人已經將

此部分不當得利返還給受損方，則受損方應當將其已經獲得的賠償額加上已經

獲得的不當得利返還的總和超過其實際損失的差額部分支付給估值錯誤責任方。

（4）估值錯誤調整采用盡量恢復至假設未發(fā)生估值錯誤的正確情形的方式。

3、估值錯誤處理程序

估值錯誤被發(fā)現后，有關的當事人應當及時進行處理，處理的程序如下：

（1）查明估值錯誤發(fā)生的原因，列明所有的當事人，并根據估值錯誤發(fā)生

的原因確定估值錯誤的責任方；

（2）根據估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法對因估值錯誤造成的損失

進行評估；

（3）根據估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法由估值錯誤的責任方進行

更正和賠償損失；

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（4）根據估值錯誤處理的方法，需要修改基金登記機構交易數據的，由基

金登記機構進行更正，并就估值錯誤的更正向有關當事人進行確認。

4、基金資產凈值估值錯誤處理的方法如下：

（1）基金份額凈值計算出現錯誤時，基金管理人應當立即予以糾正，通報

基金托管人，并采取合理的措施防止損失進一步擴大。

（2）基金管理人及/或基金托管人基金資產凈值估值錯誤偏差達到基金份

額凈值的0.25%時，基金管理人應當通報基金托管人并報中國證監(jiān)會備案；錯

誤偏差達到基金份額凈值的0.5%時，基金管理人應當于兩日內在指定媒介上公

告。

（3）前述內容如法律法規(guī)或監(jiān)管機關另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。

（六）暫停估值的情形

1、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；

2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產價值時；

3、占基金相當比例的投資品種的估值出現重大轉變，而基金管理人為保障

基金份額持有人的利益，決定延遲估值；

4、當前一估值日基金資產凈值50%以上的資產出現無可參考的活躍市場價

格且采用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時，經與基金托管人協(xié)商

一致的基金管理人應當暫停估值，并采取延緩支付贖回款項或暫停接受基金申

購贖回申請的措施。

5、中國證監(jiān)會和基金合同認定的其它情形。

（七）基金凈值的確認

用于基金信息披露的基金資產凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現收

益和7日年化收益率由基金管理人負責計算，基金托管人負責進行復核。基金

管理人應于每個開放日交易結束后計算當日的基金資產凈值、各類基金份額的

每萬份基金已實現收益和7日年化收益率并發(fā)送給基金托管人?；鹜泄苋藢?
該計算結果復核確認后發(fā)送給基金管理人，由基金管理人予以公布。

（八）特殊情形的處理

1、基金管理人或基金托管人根據估值方法第3項進行估值時，所造成的誤

差不作為基金資產估值錯誤處理。

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2、由于證券交易所、登記結算公司發(fā)送的數據錯誤，有關會計制度變化或

由于其他不可抗力原因，基金管理人和基金托管人雖然已經采取必要、適當、

合理的措施進行檢查，但是未能發(fā)現該錯誤而造成的基金資產凈值計算錯誤，

基金管理人、基金托管人可以免除賠償責任。但基金管理人、基金托管人應積

極采取必要的措施減輕或消除由此造成的影響。

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十四、基金的收益與分配

（一）基金利潤的構成

基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除

相關費用后的余額；基金已實現收益指基金利潤減去公允價值變動損益后的余

額。

（二）基金可供分配利潤指截至收益分配基準日基金未分配利潤與未分配

利潤中已實現收益的孰低數。

（三）收益分配原則

本基金收益分配應遵循下列原則：

1、本基金同一類別內的每份基金份額享有同等分配權；

2、本基金收益分配方式為紅利再投資，免收再投資的費用；

3、“每日分配、按月支付”。本基金根據每日基金收益情況，以每萬份基

金已實現收益為基準，為投資人每日計算當日收益并分配，每日分配所得收益

參與下一日的收益分配，每月集中支付。投資人當日收益分配的計算保留到小

數點后2位，小數點后第3位按去尾原則處理，因去尾形成的余額進行再次分

配，直到分完為止。

4、本基金根據每日收益情況，將當日收益全部分配，若當日已實現收益大

于零時，為投資人記正收益；若當日已實現收益小于零時，為投資人記負收益；

若當日已實現收益等于零時，當日投資人不記收益；

5、本基金每日進行收益計算并分配時，每月累計收益支付方式只采用紅利

再投資(即紅利轉基金份額)方式，投資人可通過贖回基金份額獲得現金收益；

若投資人在每月累計收益支付時，其累計收益為正值，則為投資人增加相應的

基金份額，其累計收益為零，則保持投資人基金份額不變，基金管理人將采取

必要措施盡量避免基金凈收益小于零，其累計收益為負值，則縮減投資人基金

份額。若投資人贖回基金份額時，其對應收益將立即結清；若收益為負值，則

從投資人全部贖回基金款中扣除；投資人部分贖回基金份額時，凈收益大于零

或其剩余的基金份額足以彌補其收益為負時的損益時，不結轉收益，但剩余基

金份額不足抵扣凈值收益小于零部分的，則就剩余不足扣減部分從投資人贖回

基金款中扣除；

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6、當日申購的基金份額自下一個交易日起，享有基金的分配權益；當日贖

回的基金份額自下一個交易日起，不享有基金的分配權益；

7、法律法規(guī)或監(jiān)管機構另有規(guī)定的從其規(guī)定。

在對持有人利益無實質不利影響且不違反法律法規(guī)規(guī)定的前提下，基金管

理人可對基金收益分配原則進行調整，不需召開基金份額持有人大會。

（四）收益分配方案

基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復核后確定。

（五）收益分配的時間和程序

本基金每日進行收益分配。每個開放日公告前一個開放日每萬份基金已實

現收益和7日年化收益率。若遇法定節(jié)假日，應于節(jié)假日結束后第二個自然日，

披露節(jié)假日期間的每萬份基金已實現收益和節(jié)假日最后一日的7日年化收益率，

以及節(jié)假日后首個開放日的每萬份基金已實現收益和7日年化收益率。經中國

證監(jiān)會同意，可以適當延遲計算或公告。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

本基金每月例行對上月實現的收益進行收益結轉(如遇節(jié)假日順延)，每月

例行的收益結轉不再另行公告。

（六）本基金各類基金份額每萬份基金已實現收益及7日年化收益率的計

算見基金合同第十七部分。

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十五、基金的費用與稅收

（一）基金費用的種類

1、基金管理人的管理費；

2、基金托管人的托管費；

3、銷售服務費；

4、《基金合同》生效后與基金相關的信息披露費用；

5、《基金合同》生效后與基金相關的會計師費、律師費和訴訟費；

6、基金份額持有人大會費用；

7、基金的證券交易費用；

8、基金的銀行匯劃費用；

9、基金的開戶費用、賬戶維護費用；

10、基金的登記結算費用；

11、按照國家有關規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產中列支的其

他費用。

（二）基金費用計提方法、計提標準和支付方式

1、基金管理人的管理費

本基金的管理費按前一日基金資產凈值的0.15%年費率計提。管理費的計

算方法如下：

H＝E×0.15%÷當年天數

H為每日應計提的基金管理費

E為前一日的基金資產凈值

基金管理費每日計提，按月支付。由基金托管人根據與基金管理人核對一

致的財務數據，自動在月初5個工作日內、按照指定的賬戶路徑進行資金支付，

基金管理人無需再出具資金劃撥指令。若遇法定節(jié)假日、休息日等，支付日期

順延。費用自動扣劃后，基金管理人應進行核對，如發(fā)現數據不符，及時聯系

基金托管人協(xié)商解決。

2、基金托管人的托管費

本基金的托管費按前一日基金資產凈值的0.05%的年費率計提。托管費的

計算方法如下：

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H＝E×0.05%÷當年天數

H為每日應計提的基金托管費

E為前一日的基金資產凈值

基金托管費每日計提，按月支付。由基金托管人根據與基金管理人核對一

致的財務數據，自動在月初5個工作日內、按照指定的賬戶路徑進行資金支付，

基金管理人無需再出具資金劃撥指令。若遇法定節(jié)假日、休息日等，支付日期

順延。費用自動扣劃后，基金管理人應進行核對，如發(fā)現數據不符，及時聯系

基金托管人協(xié)商解決。

3、基金銷售服務費

本基金A類基金份額的年銷售服務費率為0.25%，對于由B類降級為A類

的基金份額持有人，年銷售服務費率應自其降級后的下一個工作日起適用A類

基金份額的費率。B類基金份額的年銷售服務費率為0.01%，對于由A類升級為

B類的基金份額持有人，年銷售服務費率應自其升級后的下一個工作日起享受B

類基金份額的費率。兩類基金份額的銷售服務費計提的計算公式相同，具體如

下：

H＝E×年銷售服務費率÷當年天數

H為每日該類基金份額應計提的基金銷售服務費

E為前一日該類基金份額的基金資產凈值

基金銷售服務費每日計提，按月支付。由基金管理人向基金托管人發(fā)送基

金銷售服務費劃付指令，經基金托管人復核后于次月首日起5個工作日內從基

金財產中一次性支付給注冊登記機構，由注冊登記機構代付給銷售機構。若遇

法定節(jié)假日、休息日或不可抗力致使無法按時支付的，支付日期順延至最近可

支付日支付。

上述“一、基金費用的種類中第4－11項費用”，根據有關法規(guī)及相應協(xié)

議規(guī)定，按費用實際支出金額列入當期費用，由基金托管人從基金財產中支付。

（三）不列入基金費用的項目

下列費用不列入基金費用：

1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或

基金財產的損失；

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2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關的事項發(fā)生的費用；

3、《基金合同》生效前的相關費用；

4、其他根據相關法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關規(guī)定不得列入基金費用的項

目。

（四）基金稅收

本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務按國家稅收法律、法規(guī)

執(zhí)行。

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十六、基金的會計與審計

（一）基金會計政策

1、基金管理人為本基金的基金會計責任方；

2、基金的會計年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的

會計年度按如下原則：如果《基金合同》生效少于2個月，可以并入下一個會

計年度；

3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；

4、會計制度執(zhí)行國家有關會計制度；

5、本基金獨立建賬、獨立核算；

6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進行日常的

會計核算，按照有關規(guī)定編制基金會計報表；

7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進行核對

并以書面方式確認。

（二）基金的年度審計

1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨立的具有證券、期貨

相關業(yè)務資格的會計師事務所及其注冊會計師對本基金的年度財務報表進行審

計。

2、會計師事務所更換經辦注冊會計師，應事先征得基金管理人同意。

3、基金管理人認為有充足理由更換會計師事務所，須通報基金托管人。更

換會計師事務所需在2日內在指定媒體公告。

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十七、基金的信息披露

（一）本基金的信息披露應符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露

辦法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定。

（二）信息披露義務人

本基金信息披露義務人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有

人大會的基金份額持有人等法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、法人

和非法人組織。

本基金信息披露義務人以保護基金份額持有人利益為根本出發(fā)點，按照法

律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、

準確性、完整性、及時性、簡明性和易得性。

本基金信息披露義務人應當在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內，將應予披露的基金

信息通過中國證監(jiān)會指定的全國性報刊（以下簡稱“指定報刊”）及指定互聯

網網站（以下簡稱“指定網站”）等媒介披露，并保證基金投資者能夠按照

《基金合同》約定的時間和方式查閱或者復制公開披露的信息資料。

（三）本基金信息披露義務人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：

1、虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；

2、對證券投資業(yè)績進行預測；

3、違規(guī)承諾收益或者承擔損失；

4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構；

5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；

6、中國證監(jiān)會禁止的其他行為。

（四）本基金公開披露的信息應采用中文文本。如同時采用外文文本的，

基金信息披露義務人應保證不同文本的內容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，

以中文文本為準。

本基金公開披露的信息采用阿拉伯數字；除特別說明外，貨幣單位為人民

幣元。

（五）公開披露的基金信息

公開披露的基金信息包括：

1、基金招募說明書、《基金合同》、基金托管協(xié)議、基金產品資料概要

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（1）《基金合同》是界定《基金合同》當事人的各項權利、義務關系，明

確基金份額持有人大會召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產品的特性等涉及基

金投資者重大利益的事項的法律文件。

（2）基金招募說明書應當最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項，

說明基金認購、申購和贖回安排、基金投資、基金產品特性、風險揭示、信息

披露及基金份額持有人服務等內容。

《基金合同》生效后，基金招募說明書的信息發(fā)生重大變更的，基金管理

人應當在三個工作日內，更新基金招募說明書并登載在指定網站上；基金招募

說明書其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次?！痘鸷贤方K

止的，基金管理人不再更新基金招募說明書。

（3）基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產保管及基金

運作監(jiān)督等活動中的權利、義務關系的法律文件。

（4）基金產品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供

簡明的基金概要信息。《基金合同》生效后，基金產品資料概要的信息發(fā)生重

大變更的，基金管理人應當在三個工作日內，更新基金產品資料概要，并登載

在指定網站及基金銷售機構網站或營業(yè)網點；基金產品資料概要其他信息發(fā)生

變更的，基金管理人至少每年更新一次?；鸷贤K止的，基金管理人不再更

新基金產品資料概要。

基金募集申請經中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人在基金份額發(fā)售的3日前，

將基金招募說明書、《基金合同》摘要登載在指定媒體上；基金管理人、基金

托管人應當將《基金合同》、基金托管協(xié)議登載在網站上。

2、基金份額發(fā)售公告

基金管理人應當就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在

披露招募說明書的當日登載于指定媒體和網站上。

3、《基金合同》生效公告

基金管理人應當在收到中國證監(jiān)會確認文件的次日在指定媒體上登載《基

金合同》生效公告。

4、基金凈值信息

（1）本基金的基金合同生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基

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金管理人將至少每周在指定網站披露一次基金資產凈值、各類基金份額的每萬

份基金已實現收益和7日年化收益率。

每萬份基金已實現收益和7日年化收益率的計算方法如下：

日每萬份基金已實現收益＝當日該類基金份額的已實現收益/當日該類基金

份額總額×10000

7日年化收益率的計算方法：

7日年化收益率（%）=

其中，Ri為最近第i個自然日(包括計算當日)的每萬份基金已實現收益。

每萬份基金已實現收益采用四舍五入保留至小數點后第4位，7日年化收

益率采用四舍五入保留至百分號內小數點后第3位。

（2）在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人應當在不晚于每個

開放日的次日，通過指定網站、基金銷售機構網站或者營業(yè)網店披露開放日的

各類基金份額的每萬份基金已實現收益和7日年化收益率。

（3）基金管理人應當在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定網站

披露半年度和年度最后一日的各類基金份額的每萬份基金已實現收益和7日年

化收益率。

5、基金定期報告，包括基金年度報告、基金中期報告和基金季度報告

基金管理人應當在每年結束之日起三個月內，編制完成基金年度報告，并

將年度報告登載在指定網站上，將年度報告提示性公告登載在指定報刊上?；?
金年度報告中的財務會計報告應當經過具有證券、期貨相關業(yè)務資格的會計師

事務所審計。

基金管理人應當在上半年結束之日起兩個月內，編制完成基金中期報告，

并將中期報告登載在指定網站上，將中期報告提示性公告登載在指定報刊上。

基金管理人應當在季度結束之日起15個工作日內，編制完成基金季度報告，

并將季度報告登載在指定網站上，將季度報告提示性公告登載在指定報刊上。

《基金合同》生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當期季度報告、

中期報告或者年度報告。

本基金持續(xù)運作過程中,應當在基金年度報告和中期報告中披露基金組合資

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產情況及其流動性風險分析等。

本基金應當在年度報告、中期報告中至少披露報告期末基金前10名基金份

額持有人的類別、持有份額及占總份額的比例等信息。

如報告期內出現單一投資者持有基金份額達到或超過基金總份額20%的情

形，為保障其他投資者利益，基金管理人至少應當在定期報告“影響投資者決

策的其他重要信息”項下披露該投資者的類別、報告期末持有份額及占比、報

告期內持有份額變化情況及本基金的特有風險，中國證監(jiān)會認定的特殊情形除

外。

6、臨時報告

本基金發(fā)生重大事件，有關信息披露義務人應當在兩日內編制臨時報告書，

并登載在指定報刊和指定網站上。

前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權益或者基金份額的價格

產生重大影響的下列事件：

（1）基金份額持有人大會的召開及決定的事項；

（2）《基金合同》終止、基金清算；

（3）基金擴募、延長基金合同期限；

（4）轉換基金運作方式、基金合并；

（5）更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機構，基金改聘會計師

事務所；

（6）基金管理人委托基金服務機構代為辦理基金的份額登記、核算、估值

等事項，基金托管人委托基金服務機構代為辦理基金的核算、估值、復核等事

項；

（7）基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；

（8）基金管理人變更持有百分之五以上股權的股東、變更基金管理人的實

際控制人；

（9）基金募集期延長或提前結束募集；

（10）基金管理人的高級管理人員、基金經理和基金托管人專門基金托管

部門負責人發(fā)生變動；

（11）基金管理人的董事在最近12個月內變更超過百分之五十，基金管理

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人、基金托管人專門基金托管部門的主要業(yè)務人員在最近12個月內變動超過百

分之三十；

（12）涉及基金財產、基金管理業(yè)務、基金托管業(yè)務的訴訟或者仲裁；

（13）基金管理人或其高級管理人員、基金經理因基金管理業(yè)務相關行為

受到重大行政處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負責人因基

金托管業(yè)務相關行為受到重大行政處罰、刑事處罰；

（14）基金管理人運用基金財產買賣基金管理人、基金托管人及其控股股

東、實際控制人或者與其有重大利害關系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內承銷

的證券，或者從事其他重大關聯交易事項，但中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；

（15）基金收益分配事項；

（16）管理費、托管費、銷售服務費、申購費、贖回費等費用計提標準、

計提方式和費率發(fā)生變更；

（17）基金份額凈值計價錯誤達基金份額凈值百分之零點五；

（18）本基金開始辦理申購、贖回；

（19）本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；

（20）本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項；

（21）本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；

（22）基金份額類別、數量規(guī)定、升降級規(guī)則變動；

（23）當“攤余成本法”計算的基金資產凈值與“影子定價”確定的基金

資產凈值偏離度絕對值達到或超過0.5%的情形；

（24）本基金投資于主體信用評級低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)

存單的；

（25）發(fā)生涉及基金申購、贖回事項調整或潛在影響投資者贖回等重大事

項時；

（26）本基金信息披露義務人認為可能對基金份額持有人權益或者基金份

額的價格產生重大影響的其他事項或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他事項。

7、澄清公告

在《基金合同》存續(xù)期限內，任何公共媒體中出現的或者在市場上流傳的

消息可能對基金份額價格產生誤導性影響或者引起較大波動，以及可能損害基

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金份額持有人權益的，相關信息披露義務人知悉后應當立即對該消息進行公開

澄清，并將有關情況立即報告中國證監(jiān)會。

8、基金份額持有人大會決議

基金份額持有人大會決定的事項，應當依法報中國證監(jiān)會備案，并予以公

告。

9、投資資產支持證券的信息披露內容

基金管理人應在基金年度報告及中期報告中披露其持有的資產支持證券總

額、資產支持證券市值占基金凈資產的比例和報告期內所有的資產支持證券明

細。

基金管理人應在基金季度報告中披露其持有的資產支持證券總額、資產支

持證券市值占基金凈資產的比例和報告期末按市值占基金凈資產比例大小排序

的前10名資產支持證券明細。

10、清算報告

基金合同終止的，基金管理人應當依法組織清算組對基金財產進行清算并

作出清算報告。清算報告應當經過具有證券、期貨相關業(yè)務資格的會計師事務

所審計，并由律師事務所出具法律意見書。清算組應當將清算報告登載在指定

網站上，并將清算報告提示性公告登載在指定報刊上。

11、中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。

（六）信息披露事務管理

基金管理人、基金托管人應當建立健全信息披露管理制度，指定專門部門

及高級管理人員負責管理信息披露事務。

基金信息披露義務人公開披露基金信息，應當符合中國證監(jiān)會相關基金信

息披露內容與格式準則等法規(guī)的規(guī)定。

基金托管人應當按照相關法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和《基金合同》的

約定，對基金管理人編制的基金資產凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現

收益和7日年化收益率、基金定期報告、更新的招募說明書、基金產品資料概

要、基金清算報告等公開披露的相關基金信息進行復核、審查，并向基金管理

人進行書面或電子確認。

基金管理人、基金托管人應當在指定報刊中選擇一家報刊披露本基金信息，

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基金管理人、基金托管人應當向中國證監(jiān)會基金電子披露網站報送擬披露的基

金信息，并保證相關報送信息的真實、準確、完整、及時。

基金管理人、基金托管人除依法在指定媒體和網站上披露信息外，還可以

根據需要在其他公共媒體披露信息，但是其他公共媒體不得早于指定媒體和網

站披露信息，并且在不同媒介上披露同一信息的內容應當一致。

基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投

資者決策提供有用信息的角度，在保證公平對待投資者、不誤導投資者、不影

響基金正常投資操作的前提下，自主提升信息披露服務的質量。具體要求應當

符合中國證監(jiān)會及自律規(guī)則的相關規(guī)定。前述自主披露如產生信息披露費用，

該費用不得從基金財產中列支。

為基金信息披露義務人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書的

專業(yè)機構，應當制作工作底稿，并將相關檔案至少保存到《基金合同》終止后

10年。

（七）信息披露文件的存放與查閱

依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應當按照相關法律

法規(guī)規(guī)定將信息置備于公司住所，供社會公眾查閱、復制。

（八）暫停或延遲披露基金信息的情形

當出現下述情況時，基金管理人和基金托管人可暫停或延遲披露基金信息：

1、不可抗力；

2、出現基金合同約定的暫停估值的情形；

3、當前一估值日基金資產凈值50%以上的資產出現無可參考的活躍市場價

格且采用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定時，經與基金托管人協(xié)商一

致暫停估值的；

4、法律法規(guī)、基金合同或中國證監(jiān)會規(guī)定的情況。

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十八、風險揭示

風險揭示，即識別市場變化和交易過程中的各種潛在風險因素。投資于本

基金面臨的主要風險包括：市場風險、管理風險、流動性風險、操作和技術風

險、合規(guī)性風險、貨幣基金特有風險和其他風險。

（一）市場風險

基金主要投資于貨幣市場上的有價證券，而貨幣市場的變化將影響到基金

的業(yè)績。因此，宏觀和微觀經濟因素、國家政策、市場變動、行業(yè)的變化、投

資人風險收益偏好和市場流動程度等影響證券市場的各種因素都將影響到本基

金業(yè)績，從而產生市場風險，這種風險主要包括：

1、經濟周期風險

隨著經濟運行的周期性變化，國家經濟、微觀經濟、行業(yè)及上市公司的盈

利水平也可能呈周期性變化，從而影響到證券市場及行業(yè)的走勢。

2、政策風險

因國家的各項政策，如財政政策、貨幣政策、產業(yè)政策、地區(qū)發(fā)展政策等

發(fā)生變化，導致證券市場波動而影響基金投資收益，產生風險。

3、利率風險。貨幣市場基金投資最主要的風險是利率風險。一般來說，貨

幣市場基金的收益率和市場利率成正比。

4、再投資風險。再投資風險反映了利率下降對固定收益證券利息收入再投

資時的收益率的影響。具體為當利率下降時，基金從投資的固定收益證券所得

的利息收入進行再投資時，將獲得較以前更低的收益回報。

5、購買力風險

基金持有人贖回時將取得現金，可能因為通貨膨脹因素而使其購買力下降。

（二）信用風險。

當存款銀行和證券發(fā)行人不能夠實現發(fā)行時所做出的承諾，按時足額還本

付息的時候，就會產生信用風險。信用風險主要來自于存款銀行、發(fā)行人及其

擔保人。一般認為：國債的信用風險可以視為零，其他債券的信用風險可根據

專業(yè)機構的信用評級確定，而銀行的信用風險通常低于信用債券發(fā)行人。當證

券的信用等級發(fā)生變化時，可能會產生證券的價格變動，從而影響到基金資產

凈值。

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（三）管理風險

1、在基金管理運作過程中基金管理人的知識、經驗、判斷、決策、技能等，

會影響其對信息的占有、分析和對經濟形勢、證券價格走勢的判斷，從而影響

基金收益水平。

2、基金管理人和基金托管人的管理水平、管理手段和管理技術等因素的變

化也會影響基金收益水平。

（四）流動性風險

基金的流動性風險主要表現在兩方面：一是基金管理人建倉時或為實現投

資收益而進行組合調整時，可能會由于個券的市場流動性相對不足而無法按預

期的價格將債券買進或賣出；二是為應付投資者的贖回，當個券的流動性較差

時，基金管理人被迫以不適當的價格大量拋售個券。兩者均可能使基金凈值受

到不利影響。

（五）操作和技術風險

基金的相關當事人在各業(yè)務環(huán)節(jié)的操作過程中，可能因內部控制不到位或

者人為因素造成操作失誤或違反操作規(guī)程而引致風險，如越權違規(guī)交易、內幕

交易、交易錯誤和欺詐等。

此外，在基金的后臺運作中，可能因為技術系統(tǒng)的故障或者差錯而影響交

易的正常進行甚至導致基金份額持有人利益受到影響。這種技術風險可能來自

基金管理人、基金托管人、注冊登記機構、銷售機構、證券交易所和證券登記

結算機構等。

（六）合規(guī)性風險

指基金管理或運作過程中，違反國家法律、法規(guī)的規(guī)定，或者基金投資違

反法規(guī)及《基金合同》有關規(guī)定的風險。

（七）貨幣基金特有風險

本基金投資于貨幣市場工具，基金收益受貨幣市場流動性及貨幣市場利率

波動的影響較大，一方面，貨幣市場利率的波動影響基金的再投資收益；另一

方面，在為應付基金贖回而賣出證券的情況下，證券交易量不足可能使基金面

臨流動性風險，而貨幣市場利率的波動也會影響證券公允價值的變動及其交易

價格的波動，從而影響基金的收益水平。因此，本基金可能面臨較高流動性風

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險以及貨幣市場利率波動的系統(tǒng)性風險。

由于本基金采用固定凈值的計價方法，當市場利率出現大的波動，基金的

份額面值與影子價格之間可能會發(fā)生比較大的偏離，基金為保持份額面值必須

縮減份額的風險；或者不得不放棄份額面值，從而給基金份額持有人帶來損失。

（八）其他風險

1、技術風險

當計算機、通訊系統(tǒng)、交易網絡等技術保障系統(tǒng)或信息網絡支持出現異常

情況，可能導致基金日常的申購贖回無法按正常時限完成、注冊登記系統(tǒng)癱瘓、

核算系統(tǒng)無法按正常時限顯示產生凈值、基金的投資交易指令無法及時傳輸等

風險。

2、大額申購/贖回風險

本基金規(guī)模將隨著投資人對基金的申購與贖回而不斷變化，若是由于投資

人的連續(xù)大量申購而導致基金管理人在短期內被迫持有大量現金；或由于投資

人的連續(xù)大量贖回而導致基金管理人被迫拋售所持有的資產以應付基金贖回的

現金需要，則可能使基金資產凈值受到不利影響。

3、順延或暫停贖回風險

因為市場劇烈波動或其他原因而連續(xù)出現巨額贖回，并導致基金管理人的

現金支付出現困難，基金投資人在贖回基金單位時，可能會遇到部分順延贖回

或暫停贖回等風險。

4、法規(guī)風險

本基金主要投資于銀行存款，如法律法規(guī)對基金投資相關品種的比例或界

定標準發(fā)生變化，將可能使基金資產不能如預期進行配置，對基金收益率產生

不利影響。

5、其他風險

戰(zhàn)爭、自然災害等不可抗力可能導致基金資產有遭受損失的風險，以及證

券市場、基金管理人及基金銷售機構可能因不可抗力無法正常工作，從而產生

影響基金的申購和贖回按正常時限完成的風險。

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十九、基金合同的變更、終止與基金財產的清算

（一）《基金合同》的變更

1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本合同約定應經基金份額持有人大會

決議通過的事項的，應召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規(guī)規(guī)定、

基金合同約定可不經基金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和基

金托管人同意后變更并公告，并報中國證監(jiān)會備案。

2、關于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自生效后方可執(zhí)行，

自決議生效之日起按《信息披露辦法》的規(guī)定在指定媒體公告。

（二）《基金合同》的終止事由

有下列情形之一的，《基金合同》應當終止：

1、基金份額持有人大會決定終止的；

2、基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內沒有新基金管理人、新

基金托管人承接的；

3、《基金合同》約定的其他情形；

4、相關法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。

（三）基金財產的清算

1、基金財產清算小組：自出現《基金合同》終止事由之日起30個工作日

內成立清算小組，基金管理人組織基金財產清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下

進行基金清算。

2、基金財產清算小組組成：基金財產清算小組成員由基金管理人、基金托

管人、具有證券、期貨相關業(yè)務資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定

的人員組成?；鹭敭a清算小組可以聘用必要的工作人員。

3、基金財產清算小組職責：基金財產清算小組負責基金財產的保管、清理、

估價、變現和分配?；鹭敭a清算小組可以依法進行必要的民事活動。

4、基金財產清算程序：

（1）《基金合同》終止情形出現時，由基金財產清算小組統(tǒng)一接管基金；

（2）對基金財產和債權債務進行清理和確認；

（3）對基金財產進行估值和變現；

（4）制作清算報告；

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（5）聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務所對清算

報告出具法律意見書；

（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；

（7）對基金剩余財產進行分配。

5、基金財產清算的期限為6個月。

（四）清算費用

清算費用是指基金財產清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費

用，清算費用由基金財產清算小組優(yōu)先從基金財產中支付。

（五）基金財產清算剩余資產的分配

依據基金財產清算的分配方案，將基金財產清算后的全部剩余資產扣除基

金財產清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務后，按基金份額持有人持有的

基金份額比例進行分配。

（六）基金財產清算的公告

清算過程中的有關重大事項須及時公告；基金財產清算報告經具有證券、

期貨相關業(yè)務資格的會計師事務所審計并由律師事務所出具法律意見書后報中

國證監(jiān)會備案并公告?；鹭敭a清算公告于基金財產清算報告報中國證監(jiān)會備

案后5個工作日內由基金財產清算小組進行公告，基金財產清算小組應當將清

算報告登載在指定網站上，并將清算報告提示性公告登載在指定報刊上。

（七）基金財產清算賬冊及文件的保存

基金財產清算賬冊及有關文件由基金托管人保存15年以上。

（八）基金的合并

本基金與其他基金合并應當按照法律法規(guī)規(guī)定的程序進行。

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二十、基金合同的內容摘要

一、基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權利與義務

（一）基金管理人的權利與義務

1、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金管理人的權利包

括但不限于：

（1）依法募集基金；

（2）自《基金合同》生效之日起，根據法律法規(guī)和《基金合同》獨立運用

并管理基金財產；

（3）依照《基金合同》收取基金管理費以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會批

準的其他費用；

（4）銷售基金份額；

（5）召集基金份額持有人大會；

（6）依據《基金合同》及有關法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認為基金托管

人違反了《基金合同》及國家有關法律規(guī)定，應呈報中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部

門，并采取必要措施保護基金投資者的利益；

（7）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；

（8）選擇、更換基金銷售機構，對基金銷售機構的相關行為進行監(jiān)督和處

理；

（9）擔任或委托其他符合條件的機構擔任基金登記機構辦理基金登記業(yè)務

并獲得《基金合同》規(guī)定的費用；

（10）依據《基金合同》及有關法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；

（11）在《基金合同》約定的范圍內，拒絕或暫停受理申購與贖回申請；

（12）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進行融資；

（13）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權利或

者實施其他法律行為；

（14）選擇、更換律師事務所、會計師事務所、證券經紀商或其他為基金

提供服務的外部機構；

（15）在符合有關法律、法規(guī)的前提下，制訂和調整有關基金認購、申購、

贖回、轉換和非交易過戶等的業(yè)務規(guī)則；

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（16）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權利。

2、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金管理人的義務包

括但不限于：

（1）依法募集基金，辦理或者委托經中國證監(jiān)會認定的其他機構代為辦理

基金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；

（2）辦理基金備案手續(xù)；

（3）自《基金合同》生效之日起，以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運

用基金財產；

（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業(yè)化

的經營方式管理和運作基金財產；

（5）建立健全內部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務管理及人事管理等制度，

保證所管理的基金財產和基金管理人的財產相互獨立，對所管理的不同基金分

別管理，分別記賬，進行證券投資；

（6）除依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定外，不得利用基金

財產為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產；

（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；

（8）采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的

方法符合《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關規(guī)定計算并公告基金凈值信

息，各類基金份額的每萬份基金已實現收益和七日年化收益率；

（9）進行基金會計核算并編制基金財務會計報告；

（10）編制季度報告、中期報告和年度報告；

（11）嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定，履行信息披

露及報告義務；

（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金

法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應予

保密，不向他人泄露；

（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持

有人分配基金收益；

（14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；

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（15）依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定召集基金份額持有

人大會或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；

（16）按規(guī)定保存基金財產管理業(yè)務活動的會計賬冊、報表、記錄和其他

相關資料15年以上；

（17）確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并

且保證投資者能夠按照《基金合同》規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有

關的公開資料，并在支付合理成本的條件下得到有關資料的復印件；

（18）組織并參加基金財產清算小組,參與基金財產的保管、清理、估價、

變現和分配；

（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產時，及時報告中國證監(jiān)

會并通知基金托管人；

（20）因違反《基金合同》導致基金財產的損失或損害基金份額持有人合

法權益時，應當承擔賠償責任，其賠償責任不因其退任而免除；

（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務，

基金托管人違反《基金合同》造成基金財產損失時，基金管理人應為基金份額

持有人利益向基金托管人追償；

（22）當基金管理人將其義務委托第三方處理時，應當對第三方處理有關

基金事務的行為承擔責任；

（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或實施

其他法律行為；

（24）基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件，《基金合同》不

能生效，基金管理人承擔全部募集費用，將已募集資金并加計銀行同期存款利

息在基金募集期結束后30日內退還基金認購人；

（25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；

（26）建立并保存基金份額持有人名冊；

（27）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。

（二）基金托管人的權利與義務

1、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金托管人的權利包

括但不限于：

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（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全

保管基金財產；

（2）依《基金合同》約定獲得基金托管費以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批

準的其他費用；

（3）監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運作，如發(fā)現基金管理人有違反《基

金合同》及國家法律法規(guī)行為，對基金財產、其他當事人的利益造成重大損失

的情形，應呈報中國證監(jiān)會，并采取必要措施保護基金投資者的利益；

（4）根據相關市場規(guī)則，為基金開設證券賬戶、為基金辦理證券交易資金

清算；

（5）提議召開或召集基金份額持有人大會；

（6）在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；

（7）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權利。

2、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金托管人的義務包

括但不限于：

（1）以誠實信用、勤勉盡責的原則持有并安全保管基金財產；

（2）設立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、

合格的熟悉基金托管業(yè)務的專職人員，負責基金財產托管事宜；

（3）建立健全內部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務管理及人事管理等制度，

確?；鹭敭a的安全，保證其托管的基金財產與基金托管人自有財產以及不同

的基金財產相互獨立；對所托管的不同的基金分別設置賬戶，獨立核算，分賬

管理，保證不同基金之間在賬戶設置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立；

（4）除依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定外，不得利用基金

財產為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財產；

（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關的重大合同及有關憑證；

（6）按規(guī)定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶，按照《基金合同》的約

定，根據基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；

（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定另

有規(guī)定外，在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露；

（8）復核、審查基金管理人計算的基金資產凈值、各類基金份額的每萬份

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基金已實現收益和七日年化收益率；

（9）辦理與基金托管業(yè)務活動有關的信息披露事項；

（10）對基金財務會計報告、季度報告、中期報告和年度報告出具意見，

說明基金管理人在各重要方面的運作是否嚴格按照《基金合同》的規(guī)定進行；

如果基金管理人有未執(zhí)行《基金合同》規(guī)定的行為，還應當說明基金托管人是

否采取了適當的措施；

（11）保存基金托管業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料15年以

上；

（12）建立并保存基金份額持有人名冊；

（13）按規(guī)定制作相關賬冊并與基金管理人核對；

（14）依據基金管理人的指令或有關規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益

和贖回款項；

（15）依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定，召集基金份額持

有人大會或配合基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；

（16）按照法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作；

（17）參加基金財產清算小組，參與基金財產的保管、清理、估價、變現

和分配；

（18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產時，及時報告中國證監(jiān)

會和銀行監(jiān)管機構，并通知基金管理人；

（19）因違反《基金合同》導致基金財產損失時，應承擔賠償責任，其賠

償責任不因其退任而免除；

（20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的

義務，基金管理人因違反《基金合同》造成基金財產損失時，應為基金份額持

有人利益向基金管理人追償；

（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決定；

（22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。

（三）基金份額持有人的權利與義務

基金投資者持有本基金基金份額的行為即視為對《基金合同》的承認和接

受，基金投資者自依據《基金合同》取得的基金份額，即成為本基金份額持有

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人和《基金合同》的當事人，直至其不再持有本基金的基金份額?；鸱蓊~持

有人作為《基金合同》當事人并不以在《基金合同》上書面簽章或簽字為必要

條件。

同一類別每份基金份額具有同等的合法權益。

1、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金份額持有人的權

利包括但不限于：

（1）分享基金財產收益；

（2）參與分配清算后的剩余基金財產；

（3）依法申請贖回其持有的基金份額；

（4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會；

（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會

審議事項行使表決權；

（6）查閱或者復制公開披露的基金信息資料；

（7）監(jiān)督基金管理人的投資運作；

（8）對基金管理人、基金托管人、基金銷售機構損害其合法權益的行為依

法提起訴訟或仲裁；

（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權利。

2、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金份額持有人的義

務包括但不限于：

（1）認真閱讀并遵守《基金合同》；

（2）了解所投資基金產品，了解自身風險承受能力，自行承擔投資風險；

（3）關注基金信息披露，及時行使權利和履行義務；

（4）繳納基金認購、申購、贖回款項及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的

費用；

（5）在其持有的基金份額范圍內，承擔基金虧損或者《基金合同》終止的

有限責任；

（6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當事人合法權益的活動；

（7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決定；

（8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當得利；

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（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。

二、基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則

基金份額持有人大會由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權

代表有權代表基金份額持有人出席會議并表決?；鸱蓊~持有人持有的每一基

金份額擁有平等的投票權。

（一）召開事由

1、當出現或需要決定下列事由之一的，應當召開基金份額持有人大會：

（1）終止《基金合同》法律法規(guī)、中國證監(jiān)會另有規(guī)定或《基金合同》另

有約定的除外）；

（2）更換基金管理人；

（3）更換基金托管人；

（4）轉換基金運作方式（法律法規(guī)、中國證監(jiān)會另有規(guī)定或《基金合同》

另有約定的除外）；

（5）提高基金管理人、基金托管人的報酬標準（法律法規(guī)、中國證監(jiān)會另

有規(guī)定或《基金合同》另有約定的除外）；

（6）變更基金類別；

（7）本基金與其他基金的合并；

（8）變更基金投資目標、范圍或策略（法律法規(guī)、中國證監(jiān)會另有規(guī)定或

《基金合同》另有約定的除外）；

（9）變更基金份額持有人大會程序（法律法規(guī)、中國證監(jiān)會另有規(guī)定或

《基金合同》另有約定的除外）；

（10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會；

（11）單獨或合計持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金份

額持有人（以基金管理人收到提議當日的基金份額計算，下同）就同一事項書

面要求召開基金份額持有人大會；

（12）對基金當事人權利和義務產生重大影響的其他事項；

（13）法律法規(guī)、《基金合同》或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他應當召開基金份

額持有人大會的事項。

2、以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改，不需召開基金份額

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持有人大會：

（1）調低基金管理費、基金托管費；

（2）法律法規(guī)要求增加的基金費用的收?。?
（3）在不影響基金份額持有人利益的前提下，在法律法規(guī)和本基金合同規(guī)

定的范圍內調整本基金基金份額類別設置、調低基金的銷售服務費率或變更收

費方式；

（4）因相應的法律法規(guī)發(fā)生變動而應當對《基金合同》進行修改；

（5）對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質性不利影響或修

改不涉及《基金合同》當事人權利義務關系發(fā)生變化；

（6）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的以

外的其他情形。

（二）會議召集人及召集方式

1、除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會由基

金管理人召集；

2、基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時，由基金托管人召集；

3、基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應當向基金管理人

提出書面提議。基金管理人應當自收到書面提議之日起10日內決定是否召集，

并書面告知基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應當自出具書面決定之日起

60日內召開；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認為有必要召開的，應當

由基金托管人自行召集，并自出具書面決定之日起60日內召開并告知基金管理

人，基金管理人應當配合；

4、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項書面要

求召開基金份額持有人大會，應當向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨?
當自收到書面提議之日起10日內決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份

額持有人代表和基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應當自出具書面決定之

日起60日內召開；基金管理人決定不召集，代表基金份額10%以上（含10%）

的基金份額持有人仍認為有必要召開的，應當向基金托管人提出書面提議?；?
金托管人應當自收到書面提議之日起10日內決定是否召集，并書面告知提出提

議的基金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應當自出具

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書面決定之日起60日內召開并告知基金管理人，基金管理人應當配合；

5、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項要求召

開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨或合計

代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人有權自行召集，并至少提前

30日報中國證監(jiān)會備案?；鸱蓊~持有人依法自行召集基金份額持有人大會的，

基金管理人、基金托管人應當配合，不得阻礙、干擾；

6、基金份額持有人會議的召集人負責選擇確定開會時間、地點、方式和權

益登記日。

（三）召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內容、通知方式

1、召開基金份額持有人大會，召集人應當至少提前三十日在指定報刊和指

定網站上進行公告?；鸱蓊~持有人大會通知應至少載明以下內容：

（1）會議召開的時間、地點和會議形式；

（2）會議擬審議的事項、議事程序和表決方式；

（3）有權出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權益登記日；

（4）授權委托證明的內容要求（包括但不限于代理人身份，代理權限和代

理有效期限等）、送達時間和地點；

（5）會務常設聯系人姓名及聯系電話；

（6）出席會議者必須準備的文件和必須履行的手續(xù)；

（7）召集人需要通知的其他事項。

2、采取通訊開會方式并進行表決的情況下，由會議召集人決定在會議通知

中說明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機關及其

聯系方式和聯系人、書面表決意見寄交的截止時間和收取方式。

3、如召集人為基金管理人，還應另行書面通知基金托管人到指定地點對表

決意見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應另行書面通知基金管理

人到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應

另行書面通知基金管理人和基金托管人到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督。

基金管理人或基金托管人拒不派代表對書面表決意見的計票進行監(jiān)督的，不影

響表決意見的計票效力。

（四）基金份額持有人出席會議的方式

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基金份額持有人大會可通過現場開會方式或通訊開會方式等法律法規(guī)或監(jiān)

管機構允許的其他方式召開，會議的召開方式由會議召集人確定。

1、現場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權委托證明委派

代表出席，現場開會時基金管理人和基金托管人的授權代表應當列席基金份額

持有人大會，基金管理人或托管人不派代表列席的，不影響表決效力?，F場開

會同時符合以下條件時，可以進行基金份額持有人大會議程：

（1）親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人

持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權委托證明符合法律法規(guī)、《基金

合同》和會議通知的規(guī)定，并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記

資料相符；

（2）經核對，匯總到會者出示的在權益登記日持有基金份額的憑證顯示，

有效的基金份額不少于本基金在權益登記日基金總份額的1/2（含1/2）。若到

會者在權益登記日代表的有效的基金份額少于本基金在權益登記日基金總份額

的1/2，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的3個月以后、6

個月以內，就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份

額持有人大會，到會者在權益登記日代表的有效的基金份額應不少于本基金在

權益登記日基金總份額的1/3（含1/3）。

2、通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以書面

形式在表決截至日以前送達至召集人指定的地址。通訊開會應以書面方式進行

表決。

在同時符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：

（1）會議召集人按《基金合同》約定公布會議通知后，在2個工作日內連

續(xù)公布相關提示性公告；

（2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，

則為基金管理人）到指定地點對書面表決意見的計票進行監(jiān)督。會議召集人在

基金托管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管理人）和公證機關的監(jiān)督

下按照會議通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的書面表決意見；基金托管人

或基金管理人經通知不參加收取書面表決意見的，不影響表決效力；

（3）本人直接出具書面意見或授權他人代表出具書面意見的，基金份額持

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有人所持有的基金份額不小于在權益登記日基金總份額的1/2（含1/2）。若本

人直接出具書面意見或授權他人代表出具書面意見基金份額持有人所持有的基

金份額小于在權益登記日基金總份額的1/2，召集人可以在原公告的基金份額

持有人大會召開時間的3個月以后、6個月以內，就原定審議事項重新召集基

金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有人大會應當有代表1/3以上（含

1/3）基金份額的持有人直接出具書面意見或授權他人代表出具書面意見；

（4）上述第（3）項中直接出具書面意見的基金份額持有人或受托代表他

人出具書面意見的代理人，同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具書面意

見的代理人出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權委托證

明符合法律法規(guī)、《基金合同》和會議通知的規(guī)定，并與基金登記注冊機構記

錄相符；

（5）會議通知公布前報中國證監(jiān)會備案。

3、在法律法規(guī)或監(jiān)管機構允許的情況下，經會議通知載明，基金份額持有

人也可以采用網絡、電話或其他方式進行表決，或者采用網絡、電話或其他方

式授權他人代為出席會議并表決。

4、在會議召開方式上，本基金亦可采用其他非現場方式或者以現場方式與

非現場方式相結合的方式召開基金份額持有人大會，會議程序比照現場開會和

通訊方式開會的程序進行。

（五）議事內容與程序

1、議事內容及提案權

議事內容為關系基金份額持有人利益的重大事項，如《基金合同》的重大

修改、決定終止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基

金合并、法律法規(guī)及《基金合同》規(guī)定的其他事項以及會議召集人認為需提交

基金份額持有人大會討論的其他事項。

基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召集會議的通知后，對原有提案的修改

應當在基金份額持有人大會召開前及時公告。

基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內容進行表決。

2、議事程序

（1）現場開會

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在現場開會的方式下，首先由大會主持人按照下列第七條規(guī)定程序確定和

公布監(jiān)票人，然后由大會主持人宣讀提案，經討論后進行表決，并形成大會決

議。大會主持人為基金管理人授權出席會議的代表，在基金管理人授權代表未

能主持大會的情況下，由基金托管人授權其出席會議的代表主持；如果基金管

理人授權代表和基金托管人授權代表均未能主持大會，則由出席大會的基金份

額持有人和代理人所持表決權的1/2以上（含1/2）選舉產生一名基金份額持

有人作為該次基金份額持有人大會的主持人?；鸸芾砣撕突鹜泄苋司懿怀?
席或主持基金份額持有人大會，不影響基金份額持有人大會作出的決議的效力。

會議召集人應當制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓

名（或單位名稱）、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權的基金份額、委

托人姓名（或單位名稱）和聯系方式等事項。

（2）通訊開會

在通訊開會的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決

截止日期后2個工作日內在公證機關監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計全部有效表決，在公

證機關監(jiān)督下形成決議。

（六）表決

基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權。

基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：

1、一般決議，一般決議須經參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表

決權的1/2以上（含1/2）通過方為有效；除下列第2項所規(guī)定的須以特別決

議通過事項以外的其他事項均以一般決議的方式通過。

2、特別決議，特別決議應當經參加大會的基金份額持有人或其代理人所持

表決權的2/3以上（含2/3）通過方可做出。轉換基金運作方式、更換基金管

理人或者基金托管人、終止《基金合同》、與其他基金合并以特別決議通過方

為有效。

基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。

采取通訊方式進行表決時，除非在計票時有充分的相反證據證明，否則提

交符合會議通知中規(guī)定的確認投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者，

表面符合會議通知規(guī)定的書面表決意見視為有效表決，表決意見模煳不清或相

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互矛盾的視為棄權表決，但應當計入出具書面意見的基金份額持有人所代表的

基金份額總數。

基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內并列的各項議題應當分開

審議、逐項表決。

（七）計票

1、現場開會

（1）如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會的主持

人應當在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基

金份額持有人代表與大會召集人授權的一名監(jiān)督員共同擔任監(jiān)票人；如大會由

基金份額持有人自行召集或大會雖然由基金管理人或基金托管人召集，但是基

金管理人或基金托管人未出席大會的，基金份額持有人大會的主持人應當在會

議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人中選舉三名基金份額持有人代表擔

任監(jiān)票人?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋瞬怀鱿髸?，不影響計票的效力。

（2）監(jiān)票人應當在基金份額持有人表決后立即進行清點并由大會主持人當

場公布計票結果。

（3）如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結果有懷

疑，可以在宣布表決結果后立即對所投票數要求進行重新清點。監(jiān)票人應當進

行重新清點，重新清點以一次為限。重新清點后，大會主持人應當當場公布重

新清點結果。

（4）計票過程應由公證機關予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出席

大會的，不影響計票的效力。

2、通訊開會

在通訊開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權的兩名監(jiān)督員在基

金托管人授權代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權代表）的監(jiān)督

下進行計票，并由公證機關對其計票過程予以公證?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋?
拒派代表對書面表決意見的計票進行監(jiān)督的，不影響計票和表決結果。

（八）生效與公告

基金份額持有人大會的決議，召集人應當自通過之日起5日內報中國證監(jiān)

會備案。

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基金份額持有人大會的決議自表決通過之日起生效。

基金份額持有人大會決議自生效之日起依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定

在指定媒體上公告。如果采用通訊方式進行表決，在公告基金份額持有人大會

決議時，必須將公證書全文、公證機構、公證員姓名等一同公告。

基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應當執(zhí)行生效的基金份額持有

人大會的決議。生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金

管理人、基金托管人均有約束力。

（九）本部分關于基金份額持有人大會召開事由、召開條件、議事程序、

表決條件等規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則的部分，如將來法律法規(guī)

或監(jiān)管規(guī)則修改導致相關內容被取消或變更的，基金管理人與基金托管人協(xié)商

一致并提前公告后，可直接對本部分內容進行修改和調整，無需召開基金份額

持有人大會審議。

三、基金合同變更、終止與基金財產的清算

（一）《基金合同》的變更

1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應經基金份額持有人大

會決議通過的事項的，應召開基金份額持有人大會決議通過。對于可不經基金

份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公

告，并報中國證監(jiān)會備案。

2、關于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議生效后方可執(zhí)行，自

決議生效之日起按《信息披露辦法》的規(guī)定在指定媒體公告。

（二）《基金合同》的終止事由

有下列情形之一的，《基金合同》應當終止：

1、基金份額持有人大會決定終止的；

2、基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內沒有新基金管理人、新

基金托管人承接的；

3、《基金合同》約定的其他情形；

4、相關法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。

（三）基金財產的清算

1、基金財產清算小組：自出現《基金合同》終止事由之日起30個工作日

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內成立清算小組，基金管理人組織基金財產清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下

進行基金清算。

2、基金財產清算小組組成：基金財產清算小組成員由基金管理人、基金托

管人、具有證券、期貨相關業(yè)務資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定

的人員組成?；鹭敭a清算小組可以聘用必要的工作人員。

3、基金財產清算小組職責：基金財產清算小組負責基金財產的保管、清理、

估價、變現和分配?；鹭敭a清算小組可以依法進行必要的民事活動。

4、基金財產清算程序：

（1）《基金合同》終止情形出現時，由基金財產清算小組統(tǒng)一接管基金；

（2）對基金財產和債權債務進行清理和確認；

（3）對基金財產進行估值和變現；

（4）制作清算報告；

（5）聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務所對清算

報告出具法律意見書；

（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；

（7）對基金財產進行分配。

5、基金財產清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制

而不能及時變現的，清算期限相應順延。

（四）清算費用

清算費用是指基金財產清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費

用，清算費用由基金財產清算小組優(yōu)先從基金財產中支付。

（五）基金財產清算剩余資產的分配

依據基金財產清算的分配方案，將基金財產清算后的全部剩余資產扣除基

金財產清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務后，按基金份額持有人持有的

基金份額比例進行分配。

（六）基金財產清算的公告

清算過程中的有關重大事項須及時公告；基金財產清算報告經具有證券、

期貨相關業(yè)務資格的會計師事務所審計并由律師事務所出具法律意見書后報中

國證監(jiān)會備案并公告?；鹭敭a清算公告于基金財產清算報告報中國證監(jiān)會備

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案后5個工作日內由基金財產清算小組進行公告，基金財產清算小組應當將清

算報告登載在指定網站上，并將清算報告提示性公告登載在指定報刊上。

（七）基金財產清算賬冊及文件的保存

基金財產清算賬冊及有關文件由基金托管人保存15年以上。

四、爭議解決方式

各方當事人同意，因《基金合同》而產生的或與《基金合同》有關的一切

爭議，如經友好協(xié)商未能解決的，任何一方均有權將爭議提交中國國際經濟貿

易仲裁委員會，按照中國國際經濟貿易仲裁委員會屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲

裁，仲裁地點為北京市。仲裁裁決是終局性的，對各方當事人均有約束力，仲

裁費用和律師費用由敗訴方承擔。

爭議處理期間，基金合同當事人應恪守各自的職責，繼續(xù)忠實、勤勉、盡

責地履行基金合同規(guī)定的義務，維護基金份額持有人的合法權益。

《基金合同》受中國法律管轄。

五、基金合同存放地和投資者取得基金合同的方式

《基金合同》可印制成冊，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機

構的辦公場所和營業(yè)場所查閱。

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二十一、基金托管協(xié)議的內容摘要

一、基金托管協(xié)議當事人

（一）基金管理人

名稱：上銀基金管理有限公司

注冊地址：上海市浦東新區(qū)秀浦路2388號3幢528室

辦公地址：上海市浦東新區(qū)世紀大道1528號陸家嘴基金大廈9層郵政編碼：

200122

法定代表人：汪明

成立日期：2013年8月30日

批準設立機關及批準設立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)許可[2013]1114號

組織形式：有限責任公司

注冊資本：3億元

存續(xù)期間：持續(xù)經營

經營范圍：基金募集、基金銷售、資產管理、特定客戶資產管理和中國證

監(jiān)會許可的其他業(yè)務?！酒髽I(yè)經營涉及行政許可的，憑許可證件經營】

（二）基金托管人

名稱：中國建設銀行股份有限公司(簡稱：中國建設銀行)

住所：北京市西城區(qū)金融大街25號

辦公地址：北京市西城區(qū)鬧市口大街1號院1號樓

郵政編碼：100033

法定代表人：田國立

成立日期：2004年09月17日

基金托管業(yè)務批準文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基字[1998]12號

組織形式：股份有限公司

注冊資本：貳仟伍佰億壹仟零玖拾柒萬柒仟肆佰捌拾陸元整

存續(xù)期間：持續(xù)經營

經營范圍：吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期、長期貸款；辦理國內外結算；

辦理票據承兌與貼現；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；

買賣政府債券、金融債券；從事同業(yè)拆借；買賣、代理買賣外匯；從事銀行卡

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業(yè)務；提供信用證服務及擔保；代理收付款項及代理保險業(yè)務；提供保管箱服

務；經中國銀行業(yè)監(jiān)督管理機構等監(jiān)管部門批準的其他業(yè)務。

二、基金托管人對基金管理人的業(yè)務監(jiān)督、核查

1、基金托管人根據有關法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金投資范

圍、投資對象進行監(jiān)督。基金合同明確約定基金投資風格或證券選擇標準的，

基金管理人應按照基金托管人要求的格式提供投資品種池，以便基金托管人運

用相關技術系統(tǒng)，對基金實際投資是否符合基金合同關于證券選擇標準的約定

進行監(jiān)督，對存在疑義的事項進行核查。

本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機構允許投資的金融工具，包括：

（1）現金；

（2）期限在1年以內（含1年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據、

同業(yè)存單；

（3）剩余期限在397天以內（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務融資

工具、資產支持證券；

（4）中國證監(jiān)會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工

具。

法律法規(guī)或監(jiān)管機構允許基金投資其他基金的，在不改變基金投資目標、

不改變基金風險收益特征的條件下，本基金可參與其他貨幣市場基金的投資，

不需召開基金份額持有人大會。

如果法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許貨幣市場基金投資其他品種，基金管理

人在履行適當程序后可以將其納入投資范圍。

2、基金托管人根據有關法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金投資、

融資比例進行監(jiān)督。基金托管人按下述比例和調整期限進行監(jiān)督：

（1）本基金不得投資于以下金融工具：

1）股票；

2）可轉換債券、可交換債券；

3）以定期存款利率為基準利率的浮動利率債券，已進入最后一個利率調整

期的除外；

4）信用等級在AAA以下的債券與信用等級在AA+以下的非金融企業(yè)債務融

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資工具；

5）中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。

法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制的，履行適當程序后，本基金不受上述

規(guī)定的限制。（2）本基金的投資組合將遵循以下限制：

1）本基金投資組合的平均剩余期限在每個交易日均不得超過120天，平均

剩余存續(xù)期不得超過240天；

2）同一機構發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務融資工具及其作為原始權益人的

資產支持證券占基金資產凈值的比例合計不得超過10%，國債、中央銀行票據、

政策性金融債券除外；

3）貨幣市場基金投資于有固定期限銀行存款的比例，不得超過基金資產凈

值的30%，但投資于有存款期限，根據協(xié)議可提前支取的銀行存款不受上述比

例限制；貨幣市場基金投資于具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、

同業(yè)存單占基金資產凈值的比例合計不得超過20%，投資于不具有基金托管人

資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單占基金資產凈值的比例合計不得超

過5%。

4）現金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券占基金資產凈值的比例合

計不得低于5%；

5）現金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券以及五個交易日內到期的

其他金融工具占基金資產凈值的比例合計不得低于10%；

6）到期日在10個交易日以上的逆回購、銀行定期存款等流動性受限資產

投資占基金資產凈值的比例合計不得超過30%；

7）除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個交易日累計贖回20%以上或者連續(xù)5個交

易日累計贖回30%以上的情形外，債券正回購的資金余額占基金資產凈值的比

例不得超過20%；

8）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產凈值的10%；

9）本基金與由基金管理人管理的其他基金持有一家公司發(fā)行的證券，不得

超過該證券的10%；

10）基金資產總值不得超過基金資產凈值的140%；

11）本基金投資的債券與非金融企業(yè)債務融資工具須具有評級資質的資信

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評級機構進行持續(xù)信用評級，信用評級主要參照最近一個會計年度的主體信用

評級，如果對發(fā)行人同時有兩家以上境內機構評級的，應采用孰低原則確定其

評級，并結合基金管理人內部信用評級進行獨立判斷與認定；

12）本基金持有的全部資產支持證券，其市值不得超過基金資產凈值的

20%；本基金持有的同一(指同一信用級別)資產支持證券的比例，不得超過該資

產支持證券規(guī)模的10%；本基金投資于同一原始權益人的各類資產支持證券的

比例，不得超過基金資產凈值的10%；本基金管理人管理的全部基金投資于同

一原始權益人的各類資產支持證券，不得超過其各類資產支持證券合計規(guī)模的

10%；

13）本基金投資的資產支持證券須具有評級資質的資信評級機構進行持續(xù)

信用評級，且其信用評級應不低于國內信用評級機構評定的AAA級或相當于

AAA級的信用級別。本基金持有的資產支持證券信用等級下降、不再符合投資

標準的，基金管理人應在評級報告發(fā)布之日起3個月內對其予以全部賣出。

除上述（4）、（13）外，因證券市場波動、證券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變

動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例的，基

金管理人應當在10個交易日內進行調整，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。

基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內使基金的投資組合比例符

合基金合同的有關約定。在上述期間內，本基金的投資范圍、投資策略應當符

合基金合同的約定。基金托管人對基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之

日起開始。

法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或調整上述限制，如適用于本基金，則本基金投

資不再受相關限制，但須提前公告，不需要經基金份額持有人大會審議。3、基

金托管人根據有關法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對本托管協(xié)議第十五條

第九款基金投資禁止行為進行監(jiān)督?；鹜泄苋送ㄟ^事后監(jiān)督方式對基金管理

人基金投資禁止行為進行監(jiān)督。

4、基金托管人根據有關法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金管理人

參與銀行間債券市場進行監(jiān)督?；鸸芾砣藨诨鹜顿Y運作之前向基金托管

人提供符合法律法規(guī)及行業(yè)標準的、經慎重選擇的、本基金適用的銀行間債券

市場交易對手名單，并約定各交易對手所適用的交易結算方式?；鸸芾砣藨?
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嚴格按照交易對手名單的范圍在銀行間債券市場選擇交易對手?；鹜泄苋吮O(jiān)

督基金管理人是否按事前提供的銀行間債券市場交易對手名單進行交易?；?
管理人可以每半年對銀行間債券市場交易對手名單及結算方式進行更新，新名

單確定前已與本次剔除的交易對手所進行但尚未結算的交易，仍應按照協(xié)議進

行結算。如基金管理人根據市場情況需要臨時調整銀行間債券市場交易對手名

單及結算方式的，應向基金托管人說明理由，并在與交易對手發(fā)生交易前3個

工作日內與基金托管人協(xié)商解決。

基金管理人負責對交易對手的資信控制，按銀行間債券市場的交易規(guī)則進

行交易，并負責解決因交易對手不履行合同而造成的糾紛及損失，基金托管人

不承擔由此造成的任何法律責任及損失。若未履約的交易對手在基金托管人與

基金管理人確定的時間前仍未承擔違約責任及其他相關法律責任的，基金管理

人可以對相應損失先行予以承擔，然后再向相關交易對手追償。基金托管人則

根據銀行間債券市場成交單對合同履行情況進行監(jiān)督。如基金托管人事后發(fā)現

基金管理人沒有按照事先約定的交易對手或交易方式進行交易時，基金托管人

應及時提醒基金管理人，基金托管人不承擔由此造成的任何損失和責任。

5、基金托管人根據有關法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金資產凈

值計算、基金份額的每萬份基金已實現收益和7日年化收益率計算、應收資金

到賬、基金費用開支及收入確定、基金收益分配、相關信息披露、基金宣傳推

介材料中登載基金業(yè)績表現數據等進行監(jiān)督和核查。

6、基金托管人發(fā)現基金管理人的上述事項及投資指令或實際投資運作違反

法律法規(guī)、基金合同和本托管協(xié)議的規(guī)定，應及時以電話提醒或書面提示等方

式通知基金管理人限期糾正?；鸸芾砣藨e極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督

和核查?；鸸芾砣耸盏綍嫱ㄖ髴谙乱还ぷ魅涨凹皶r核對并以書面形式

給基金托管人發(fā)出回函，就基金托管人的疑義進行解釋或舉證，說明違規(guī)原因

及糾正期限，并保證在規(guī)定期限內及時改正。在上述規(guī)定期限內，基金托管人

有權隨時對通知事項進行復查，督促基金管理人改正?；鸸芾砣藢鹜泄?
人通知的違規(guī)事項未能在限期內糾正的，基金托管人應報告中國證監(jiān)會。

7、基金管理人有義務配合和協(xié)助基金托管人依照法律法規(guī)、基金合同和本

托管協(xié)議對基金業(yè)務執(zhí)行核查。對基金托管人發(fā)出的書面提示，基金管理人應

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在規(guī)定時間內答復并改正，或就基金托管人的疑義進行解釋或舉證；對基金托

管人按照法律法規(guī)、基金合同和本托管協(xié)議的要求需向中國證監(jiān)會報送基金監(jiān)

督報告的事項，基金管理人應積極配合提供相關數據資料和制度等。

8、若基金托管人發(fā)現基金管理人依據交易程序已經生效的指令違反法律、

行政法規(guī)和其他有關規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應當立即通知基金管理

人，由此造成的損失由基金管理人承擔。

9、基金托管人發(fā)現基金管理人有重大違規(guī)行為，應及時報告中國證監(jiān)會，

同時通知基金管理人限期糾正，并將糾正結果報告中國證監(jiān)會?；鸸芾砣藷o

正當理由，拒絕、阻撓對方根據本托管協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權，或采取拖延、欺

詐等手段妨礙對方進行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴重或經基金托管人提出警告仍不改正

的，基金托管人應報告中國證監(jiān)會。

三、基金管理人對基金托管人的業(yè)務核查

1、基金管理人對基金托管人履行托管職責情況進行核查，核查事項包括基

金托管人安全保管基金財產、開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶、復核基金

管理人計算的基金資產凈值、每萬份基金已實現收益和7日年化收益率、根據

基金管理人指令辦理清算交收、相關信息披露和監(jiān)督基金投資運作等行為。

2、基金管理人發(fā)現基金托管人擅自挪用基金財產、未對基金財產實行分賬

管理、未執(zhí)行或無故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等

違反《基金法》、基金合同、本協(xié)議及其他有關規(guī)定時，應及時以書面形式通

知基金托管人限期糾正?；鹜泄苋耸盏酵ㄖ髴皶r核對并以書面形式給基

金管理人發(fā)出回函，說明違規(guī)原因及糾正期限，并保證在規(guī)定期限內及時改正。

在上述規(guī)定期限內，基金管理人有權隨時對通知事項進行復查，督促基金托管

人改正?；鹜泄苋藨e極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交

相關資料以供基金管理人核查托管財產的完整性和真實性，在規(guī)定時間內答復

基金管理人并改正。

3、基金管理人發(fā)現基金托管人有重大違規(guī)行為，應及時報告中國證監(jiān)會，

同時通知基金托管人限期糾正，并將糾正結果報告中國證監(jiān)會?；鹜泄苋藷o

正當理由，拒絕、阻撓對方根據本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權，或采取拖延、欺詐等

手段妨礙對方進行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴重或經基金管理人提出警告仍不改正的，

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基金管理人應報告中國證監(jiān)會。

四、基金財產的保管

1、基金財產保管的原則

（1）基金財產應獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產。

（2）基金托管人應安全保管基金財產。

（3）基金托管人按照規(guī)定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶。

（4）基金托管人對所托管的不同基金財產分別設置賬戶，確保基金財產的

完整與獨立。

（5）基金托管人按照基金合同和本協(xié)議的約定保管基金財產，如有特殊情

況雙方可另行協(xié)商解決。基金托管人未經基金管理人的指令，不得自行運用、

處分、分配本基金的任何資產（不包含基金托管人依據中國證券登記結算有限

公司結算數據完成場內交易交收、托管資產開戶銀行扣收結算費和賬戶維護費

等費用）。

（6）對于因為基金投資產生的應收資產，應由基金管理人負責與有關當事

人確定到賬日期并通知基金托管人，到賬日基金財產沒有到達基金賬戶的，基

金托管人應及時通知基金管理人采取措施進行催收。由此給基金財產造成損失

的，基金管理人應負責向有關當事人追償基金財產的損失，基金托管人對此不

承擔任何責任。

（7）除依據法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托

管基金財產。

2、基金募集期間及募集資金的驗資

（1）基金募集期間募集的資金應存于基金管理人在基金托管人的營業(yè)機構

開立的“基金募集專戶”。該賬戶由基金管理人開立并管理。

（2）基金募集期滿或基金停止募集時，募集的基金份額總額、基金募集金

額、基金份額持有人人數符合《基金法》、《運作辦法》等有關規(guī)定后，基金

管理人應將屬于基金財產的全部資金劃入基金托管人開立的基金銀行賬戶，同

時在規(guī)定時間內，聘請具有證券、期貨相關業(yè)務資格的會計師事務所進行驗資，

出具驗資報告。出具的驗資報告由參加驗資的2名或2名以上中國注冊會計師

簽字方為有效。

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（3）若基金募集期限屆滿，未能達到基金合同生效的條件，由基金管理人

按規(guī)定辦理退款等事宜。

3、基金銀行賬戶的開立和管理

（1）基金托管人應當以本基金的名義在其營業(yè)機構開立基金的銀行賬戶，

并根據基金管理人合法合規(guī)的指令辦理資金收付。本基金的銀行預留印鑒由基

金托管人保管和使用。

（2）基金銀行賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務的需要。基金

托管人和基金管理人不得假借本基金的名義開立任何其他銀行賬戶；亦不得使

用基金的任何賬戶進行本基金業(yè)務以外的活動。

（3）基金銀行賬戶的開立和管理應符合銀行業(yè)監(jiān)督管理機構的有關規(guī)定。

（4）在符合法律法規(guī)規(guī)定的條件下，基金托管人可以通過基金托管人專用

賬戶辦理基金資產的支付。

4、基金證券賬戶和結算備付金賬戶的開立和管理

（1）基金托管人在中國證券登記結算有限責任公司上海分公司、深圳分公

司為基金開立基金托管人與本基金聯名的證券賬戶。

（2）基金證券賬戶的開立和使用，僅限于滿足開展本基金業(yè)務的需要?；?
金托管人和基金管理人不得出借或未經對方同意擅自轉讓基金的任何證券賬戶，

亦不得使用基金的任何賬戶進行本基金業(yè)務以外的活動。

（3）基金證券賬戶的開立和證券賬戶卡的保管由基金托管人負責，賬戶資

產的管理和運用由基金管理人負責。

（4）基金托管人以基金托管人的名義在中國證券登記結算有限責任公司開

立結算備付金賬戶，并代表所托管的基金完成與中國證券登記結算有限責任公

司的一級法人清算工作，基金管理人應予以積極協(xié)助。結算備付金、結算互保

基金、交收價差資金等的收取按照中國證券登記結算有限責任公司的規(guī)定執(zhí)行。

（5）若中國證監(jiān)會或其他監(jiān)管機構在本托管協(xié)議訂立日之后允許基金從事

其他投資品種的投資業(yè)務，涉及相關賬戶的開立、使用的，若無相關規(guī)定，則

基金托管人比照上述關于賬戶開立、使用的規(guī)定執(zhí)行。

5、銀行間債券托管專戶的開設和管理

基金合同生效后，基金托管人根據中國人民銀行、銀行間市場登記結算機

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構的有關規(guī)定，以本基金的名義在銀行間市場登記結算機構開立債券托管賬戶，

持有人賬戶和資金結算賬戶，并代表基金進行銀行間市場債券的結算?；鸸?
理人和基金托管人共同代表基金簽訂全國銀行間債券市場債券回購主協(xié)議。

6、其他賬戶的開立和管理

（1）因業(yè)務發(fā)展需要而開立的其他賬戶，可以根據法律法規(guī)和基金合同的

規(guī)定，由基金托管人負責開立。新賬戶按有關規(guī)定使用并管理。

（2）法律法規(guī)等有關規(guī)定對相關賬戶的開立和管理另有規(guī)定的，從其規(guī)定

辦理。

7、基金財產投資的有關有價憑證等的保管

基金財產投資的有關實物證券、銀行存款開戶證實書等有價憑證由基金托

管人存放于基金托管人的保管庫，也可存入中央國債登記結算有限責任公司、

中國證券登記結算有限責任公司上海分公司/深圳分公司或票據營業(yè)中心的代保

管庫，保管憑證由基金托管人持有。有價憑證的購買和轉讓，由基金管理人和

基金托管人共同辦理?；鹜泄苋藢τ苫鹜泄苋艘酝鈾C構實際有效控制的資

產不承擔保管責任。

8、與基金財產有關的重大合同的保管

與基金財產有關的重大合同的簽署，由基金管理人負責。由基金管理人代

表基金簽署的、與基金財產有關的重大合同的原件分別由基金管理人、基金托

管人保管。除本協(xié)議另有規(guī)定外，基金管理人代表基金簽署的與基金財產有關

的重大合同包括但不限于基金年度審計合同、基金信息披露協(xié)議及基金投資業(yè)

務中產生的重大合同，基金管理人應保證基金管理人和基金托管人至少各持有

一份正本的原件?；鸸芾砣藨谥卮蠛贤炇鸷蠹皶r以加密方式將重大合同

傳真給基金托管人，并在三十個工作日內將正本送達基金托管人處。重大合同

的保管期限為基金合同終止后15年。

五、基金資產凈值計算和會計核算

1、基金資產凈值、基金份額的每萬份基金已實現收益和7日年化收益率的

計算、復核與完成的時間及程序

（1）基金資產凈值是指基金資產總值減去負債后的金額。

基金管理人每個工作日計算基金資產凈值、基金份額的每萬份基金已實現

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收益和7日年化收益率，經基金托管人復核，按規(guī)定公告。

（2）復核程序

基金管理人每工作日對基金資產進行估值后，將基金每萬份基金已實現收

益和7日年化收益率結果發(fā)送基金托管人，經基金托管人復核無誤后，由基金

管理人對外公布。

（3）根據有關法律法規(guī)，基金資產凈值、每萬份基金已實現收益和7日年

化收益率計算和基金會計核算的義務由基金管理人承擔。本基金的基金會計責

任方由基金管理人擔任，因此，就與本基金有關的會計問題，如經相關各方在

平等基礎上充分討論后，仍無法達成一致意見的，按照基金管理人對基金資產

凈值、每萬份基金已實現收益和7日年化收益率的計算結果對外予以公布。

2、基金資產估值方法和特殊情形的處理

（1）估值對象

基金所擁有的各類證券和銀行存款本息、應收款項、其它投資等資產及負

債。

（2）估值方法

1）本基金估值采用“攤余成本法”，即計價對象以買入成本列示，按票面

利率或協(xié)議利率并考慮其買入時的溢價與折價，在剩余存續(xù)期內按實際利率法

攤銷，每日計提損益。本基金不采用市場利率和上市交易的債券和票據的市價

計算基金資產凈值。

2）為了避免采用“攤余成本法”計算的基金資產凈值與按市場利率和交易

市價計算的基金資產凈值發(fā)生重大偏離，從而對基金份額持有人的利益產生稀

釋和不公平的結果，基金管理人于每一估值日，采用估值技術，對基金持有的

估值對象進行重新評估，即“影子定價”。當影子定價確定的基金資產凈值與

攤余成本法計算的基金資產凈值的負偏離度絕對值達到0.25%時，基金管理人

應當在5個交易日內將負偏離度絕對值調整到0.25%以內。當正偏離度絕對值

達到0.5%時，基金管理人應當暫停接受申購并在5個交易日內將正偏離度絕對

值調整到0.5%以內。當負偏離度絕對值達到0.5%時，基金管理人應當使用風險

準備金或者固有資金彌補潛在資產損失，將負偏離度絕對值控制在0.5%以內。

當負偏離度絕對值連續(xù)兩個交易日超過0.5%時，基金管理人應當采用公允價值

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估值方法對持有投資組合的賬面價值進行調整，或者采取暫停接受所有贖回申

請并終止基金合同進行財產清算等措施。

上述情形及處理辦法須依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定進行公告。

3）如有確鑿證據表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，基

金管理人可根據具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估

值。

4）相關法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，

按國家最新規(guī)定估值。

如基金管理人或基金托管人發(fā)現基金估值違反基金合同訂明的估值方法、

程序及相關法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應立即

通知對方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。

根據有關法律法規(guī)，基金資產凈值計算和基金會計核算的義務由基金管理

人承擔。本基金的基金會計責任方由基金管理人擔任，因此，就與本基金有關

的會計問題，如經相關各方在平等基礎上充分討論后，仍無法達成一致的意見，

按照基金管理人對基金資產凈值、每萬份基金已實現收益和7日年化收益率的

計算結果對外予以公布。

（3）特殊情形的處理

基金管理人、基金托管人按估值方法的第3）項進行估值時，所造成的誤

差不作為基金資產估值錯誤處理。

由于證券交易所、登記結算公司發(fā)送的數據錯誤，有關會計制度變化或由

于其他不可抗力原因，基金管理人和基金托管人雖然已經采取必要、適當、合

理的措施進行檢查，但是未能發(fā)現該錯誤而造成的基金資產凈值計算錯誤，基

金管理人、基金托管人可以免除賠償責任。但基金管理人、基金托管人應積極

采取必要的措施減輕或消除由此造成的影響。

3、基金每萬份基金已實現收益、7日年化收益率錯誤的處理方式

（1）當基金資產的估值導致本基金的每萬份基金已實現收益小數點后4位

以內(含第4位)，或者基金7日年化收益率百分號內小數點后3位（含第3位）

發(fā)生差錯時，視為估值錯誤。基金估值出現錯誤時，基金管理人應當立即予以

糾正，通報基金托管人，并采取合理的措施防止損失進一步擴大；錯誤偏差達

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到基金資產凈值的0.25%時，基金管理人應當通報基金托管人并報中國證監(jiān)會

備案；錯誤偏差達到基金資產凈值的0.5%時，基金管理人應當于兩日內在指定

媒介上公告；當發(fā)生基金份額的每萬份基金已實現收益和7日年化收益率計算

錯誤時，由基金管理人負責處理，由此給基金份額持有人和基金造成損失的，

應由基金管理人先行賠付，基金管理人按差錯情形，有權向其他當事人追償。

（2）當基金份額的每萬份基金已實現收益和7日年化收益率計算差錯給基

金和基金份額持有人造成損失需要進行賠償時，基金管理人和基金托管人應根

據實際情況界定雙方承擔的責任，經確認后按以下條款進行賠償：

1）本基金的基金會計責任方由基金管理人擔任，與本基金有關的會計問題，

如經雙方在平等基礎上充分討論后，尚不能達成一致時，按基金管理人的建議

執(zhí)行，由此給基金份額持有人和基金財產造成的損失，由基金管理人負責賠付。

2）若基金管理人計算的基金份額的每萬份基金已實現收益和7日年化收益

率已由基金托管人復核確認后公告，而且基金托管人未對計算過程提出疑義或

要求基金管理人書面說明，基金份額的每萬份基金已實現收益和7日年化收益

率出錯且造成基金份額持有人損失的，應根據法律法規(guī)的規(guī)定對投資者或基金

支付賠償金，就實際向投資者或基金支付的賠償金額，基金管理人與基金托管

人按照管理費和托管費的比例各自承擔相應的責任。

3）如基金管理人和基金托管人對基金份額的每萬份基金已實現收益和7日

年化收益率的計算結果，雖然多次重新計算和核對，尚不能達成一致時，為避

免不能按時公布基金份額的每萬份基金已實現收益和7日年化收益率的情形，

以基金管理人的計算結果對外公布，由此給基金份額持有人和基金造成的損失，

由基金管理人負責賠付。

4）由于基金管理人提供的信息錯誤（包括但不限于基金申購或贖回金額

等），進而導致基金份額的每萬份基金已實現收益和7日年化收益率計算錯誤

而引起的基金份額持有人和基金財產的損失，由基金管理人負責賠付。

（3）基金管理人和基金托管人由于各自技術系統(tǒng)設置而產生的凈值計逄尾

差，以基金管理人計算結果為準。

（4）前述內容如法律法規(guī)或者監(jiān)管部門另有規(guī)定的，從其規(guī)定。如果行業(yè)

另有通行做法，雙方當事人應本著平等和保護基金份額持有人利益的原則進行

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協(xié)商。

4、暫停估值的情形

（1）基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)

時；

（2）因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產價值

時；

（3）占基金相當比例的投資品種的估值出現重大轉變，而基金管理人為保

障投資人的利益，已決定延遲估值；

（4）中國證監(jiān)會和基金合同認定的其他情形。

5、基金會計制度

按國家有關部門規(guī)定的會計制度執(zhí)行。

6、基金賬冊的建立

基金管理人進行基金會計核算并編制基金財務會計報告?；鸸芾砣霜毩?
地設置、記錄和保管本基金的全套賬冊。若基金管理人和基金托管人對會計處

理方法存在分歧，應以基金管理人的處理方法為準。若當日核對不符，暫時無

法查找到錯賬的原因而影響到基金資產凈值的計算和公告的，以基金管理人的

賬冊為準。

7、基金財務報表與報告的編制和復核

（1）財務報表的編制

基金財務報表由基金管理人編制，基金托管人復核。

（2）報表復核

基金托管人在收到基金管理人編制的基金財務報表后，進行獨立的復核。

核對不符時，應及時通知基金管理人共同查出原因，進行調整，直至雙方數據

完全一致。

（3）財務報表的編制與復核時間安排

1）報表的編制

基金管理人應當在每月結束后5個工作日內完成月度報表的編制；在每個

季度結束之日起15個工作日內完成基金季度報告的編制；在上半年結束之日起

兩個月內完成基金中期報告的編制；在每年結束之日起三個月內完成基金年度

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報告的編制?；鹉甓葓蟾娴呢攧諘媹蟾鎽斀涍^審計?；鸷贤Р蛔?
兩個月的，基金管理人可以不編制當期季度報告、中期報告或者年度報告。

2）報表的復核

基金管理人應及時完成報表編制，將有關報表提供基金托管人復核；基金

托管人在復核過程中，發(fā)現雙方的報表存在不符時，基金管理人和基金托管人

應共同查明原因，進行調整，調整以國家有關規(guī)定為準。

基金管理人應留足充分的時間，便于基金托管人復核相關報表及報告。

8、基金管理人應在編制季度報告、中期報告或者年度報告之前及時向基金

托管人提供基金業(yè)績比較基準的基礎數據和編制結果。

六、基金份額持有人名冊的保管

基金份額持有人名冊至少應包括基金份額持有人的名稱和持有的基金份額。

基金份額持有人名冊由基金登記機構根據基金管理人的指令編制和保管，基金

管理人和基金托管人應分別保管基金份額持有人名冊，保存期不少于20年。如

不能妥善保管，則按相關法規(guī)承擔責任。

在基金托管人要求或編制中期報告和年度報告前，基金管理人應將有關資

料送交基金托管人，不得無故拒絕或延誤提供，并保證其的真實性、準確性和

完整性?；鹜泄苋瞬坏脤⑺９艿幕鸱蓊~持有人名冊用于基金托管業(yè)務以

外的其他用途，并應遵守保密義務。

七、爭議解決方式

因本協(xié)議產生或與之相關的爭議，雙方當事人應通過協(xié)商、調解解決，協(xié)

商、調解不能解決的，任何一方均有權將爭議提交中國國際經濟貿易仲裁委員

會，仲裁地點為北京市，按照中國國際經濟貿易仲裁委員會屆時有效的仲裁規(guī)

則進行仲裁。仲裁裁決是終局的，對當事人均有約束力，仲裁費用和律師費用

由敗訴方承擔。

爭議處理期間，雙方當事人應恪守基金管理人和基金托管人職責，各自繼

續(xù)忠實、勤勉、盡責地履行基金合同和本托管協(xié)議規(guī)定的義務，維護基金份額

持有人的合法權益。

本協(xié)議受中國法律管轄。

八、托管協(xié)議的變更、終止與基金財產的清算

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1、托管協(xié)議的變更程序

本協(xié)議雙方當事人經協(xié)商一致，可以對協(xié)議進行修改。修改后的新協(xié)議，

其內容不得與基金合同的規(guī)定有任何沖突?；鹜泄軈f(xié)議的變更報中國證監(jiān)會

備案后生效。

2、基金托管協(xié)議終止出現的情形

（1）基金合同終止；

（2）基金托管人解散、依法被撤銷、破產或由其他基金托管人接管基金資

產；

（3）基金管理人解散、依法被撤銷、破產或由其他基金管理人接管基金管

理權；

（4）發(fā)生法律法規(guī)或基金合同規(guī)定的終止事項。

3、基金財產的清算

（1）基金財產清算小組：自出現基金合同終止事由之日起30個工作日內

成立清算小組，基金管理人組織基金財產清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進

行基金清算。

（2）基金財產清算小組組成：基金財產清算小組成員由基金管理人、基金

托管人、具有證券、期貨相關業(yè)務資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指

定的人員組成?；鹭敭a清算小組可以聘用必要的工作人員。

（3）基金財產清算小組職責：基金財產清算小組負責基金財產的保管、清

理、估價、變現和分配?；鹭敭a清算小組可以依法進行必要的民事活動。

（4）基金財產清算程序：

1）基金合同終止情形出現時，由基金財產清算小組統(tǒng)一接管基金；

2）對基金財產和債權債務進行清理和確認；

3）對基金財產進行估值和變現；

4）制作清算報告；

5）聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務所對清算報

告出具法律意見書；

6）將清算結果報中國證監(jiān)會備案并公告；

7）對基金剩余財產進行分配。

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（5）基金財產清算的期限為6個月。

（6）清算費用

清算費用是指基金財產清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費

用，清算費用由基金財產清算小組優(yōu)先從基金財產中支付。

（7）基金財產清算剩余資產的分配：

依據基金財產清算的分配方案，將基金財產清算后的全部剩余資產扣除基

金財產清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務后，按基金份額持有人持有的

基金份額比例進行分配。

（8）基金財產清算的公告

清算過程中的有關重大事項須及時公告；基金財產清算報告經具有證券、

期貨相關業(yè)務資格的會計師事務所審計并由律師事務所出具法律意見書后報中

國證監(jiān)會備案并公告。基金財產清算公告于基金財產清算報告報中國證監(jiān)會備

案后5個工作日內由基金財產清算小組進行公告。

（9）基金財產清算賬冊及文件的保存

基金財產清算賬冊及有關文件由基金托管人保存15年以上。

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二十二、對基金份額持有人的服務

對于基金份額持有人和潛在投資者，基金管理人將根據具體情況提供一系

列的服務，并將根據基金份額持有人的需要和市場的變化，增加或變更服務項

目。主要服務內容如下：

（一）基金份額持有人注冊登記服務

基金管理人為基金份額持有人提供注冊登記服務?；鸸芾砣藢⑴鋫浒踩?
完善的電腦系統(tǒng)及通訊系統(tǒng)，準確、及時地為基金投資者辦理基金賬戶、基金

份額的登記、管理、托管與轉托管；基金轉換和非交易過戶；基金份額持有人

名冊的管理；權益分配時紅利的登記派發(fā)；基金交易份額的清算過戶和基金交

易資金的交收等服務。

（二）交易資料寄送服務

基金管理人可以視情況根據持有人賬單訂制情況向賬單期內發(fā)生交易或賬

單期末仍持有本公司基金份額的基金份額持有人定期或不定期發(fā)送電子對賬單。

由于基金份額持有人提供的手機號碼、電子郵箱不詳、錯誤、未及時變更等原

因有可能造成對賬單無法按時或準確送達。因上述原因無法正常收取對賬單的

投資者，敬請及時通過本公司網站，或撥打本公司客服熱線查詢、核對、變更

您的預留聯系方式。若基金份額持有人需要獲取指定期間的紙質對賬單，可撥

打本公司客服電話（021）60231999進行申請，提供姓名、開戶證件號碼或基

金賬號、郵寄地址、郵政編碼、聯系電話等，經本公司客服人員核實相關信息

并同意后，可以為基金份額持有人免費郵寄紙質對賬單。

（三）客戶服務中心電話服務

客戶服務中心提供24小時自動語音查詢服務。持有人可進行基金賬戶余額、

申購與贖回交易情況查詢與基金產品等信息的查詢。

客戶服務中心提供每周五天，每天不少于8小時的人工熱線咨詢服務。投

資人可通過客服熱線電話（（021）60231999）享受業(yè)務咨詢、信息查詢、服務

投訴、信息定制、對賬單寄送資料修改等專項服務。

（四）定期定額投資計劃

基金管理人可通過基金管理人網上交易系統(tǒng)和代銷機構為投資者提供定期

定額投資服務。通過定期定額投資計劃，投資者可以通過銷售渠道定期定額申

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購基金份額。定期定額投資計劃的有關規(guī)則詳見基金管理人公告。

（五）信息定制服務

基金持有人可以撥打客服熱線電話提交信息定制申請?；鸸芾砣送ㄟ^手

機短信、電子郵件或其他方式按持有人的定制提供信息?？啥ㄖ频男畔ǎ?
每周基金凈值、交易確認信息、投資者服務刊物、分紅公告、公司公告等?；?
金管理人可以根據實際業(yè)務需要，調整定制信息的條件、方式和內容。

（六）投資者投訴受理服務

投資者可以通過基金管理人客服熱線電話、客服郵箱

（service@boscam.com.cn）等形式對基金管理人提供的服務進行投訴?；鸸?
理人將采用限期處理、分級管理的原則及時處理客戶的投訴。

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二十三、其他披露事項

本基金及基金管理人的有關更新公告如下：

序號 公告事項 披露方式 披露日期 

1 上銀基金管理有限公司關于旗下部分基金新增中歐財富為銷售機構及參加費率優(yōu)惠活動的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網站 2024-05-17 

2 上銀基金管理有限公司關于旗下部分基金新增陽光人壽為銷售機構的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網站 2024-05-24 

3 上銀慧財寶貨幣市場基金恢復代銷渠道大額申購、轉換轉入及定期定額投資業(yè)務的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網站 2024-05-27 

4 上銀慧財寶貨幣市場基金暫停代銷渠道大額申購、轉換轉入及定期定額投資業(yè)務的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網站 2024-05-28 

5 上銀慧財寶貨幣市場基金恢復代銷渠道大額申購、轉換轉入及定期定額投資業(yè)務的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網站 2024-06-04 

6 上銀慧財寶貨幣市場基金暫停代銷渠道大額申購、轉換轉入及定期定額投資業(yè)務的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網站 2024-06-05 

7 上銀基金管理有限公司關于旗下部分基金新增平安證券為銷售機構的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網站 2024-06-06 

8 上銀慧財寶貨幣市場基金基金產品資料概要更新（2024年第2號） 中國證監(jiān)會規(guī)定網站 2024-06-21 

9 上銀慧財寶貨幣市場基金更新招募說明書（2024年第2號） 中國證監(jiān)會規(guī)定網站 2024-06-21 

10 上銀基金管理有限公司旗下部分基金更新招募說明書及基金產品資料概要提示性公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網站 2024-06-21 

11 上銀慧財寶貨幣市場基金恢復 中國證監(jiān)會規(guī)定 2024-06-24 



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 代銷渠道大額申購、轉換轉入及定期定額投資業(yè)務的公告 報刊和規(guī)定網站  

12 上銀慧財寶貨幣市場基金基金產品資料概要更新（2024年第3號） 中國證監(jiān)會規(guī)定網站 2024-06-24 

13 上銀慧財寶貨幣市場基金更新招募說明書（2024年第3號） 中國證監(jiān)會規(guī)定網站 2024-06-24 

14 上銀基金管理有限公司旗下部分基金更新招募說明書及基金產品資料概要提示性公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網站 2024-06-24 

15 上銀慧財寶貨幣市場基金基金經理變更公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網站 2024-06-24 

16 上銀慧財寶貨幣市場基金暫停代銷渠道大額申購、轉換轉入及定期定額投資業(yè)務的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網站 2024-06-27 

17 上銀基金管理有限公司關于提醒投資者及時提供或更新身份信息資料的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網站 2024-06-28 

18 上銀慧財寶貨幣市場基金恢復代銷渠道大額申購、轉換轉入及定期定額投資業(yè)務的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網站 2024-07-03 

19 上銀慧財寶貨幣市場基金暫停代銷渠道大額申購、轉換轉入及定期定額投資業(yè)務的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網站 2024-07-04 

20 上銀基金管理有限公司關于旗下部分基金新增平安銀行為銷售機構的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網站 2024-07-05 

21 上銀基金管理有限公司關于旗下部分基金新增招商銀行招贏通平臺為銷售機構的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網站 2024-07-09 

22 上銀慧財寶貨幣市場基金恢復代銷渠道大額申購、轉換轉入及定期定額投資業(yè)務的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網站 2024-07-09 

23 上銀慧財寶貨幣市場基金暫停代銷渠道大額申購、轉換轉入 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網站 2024-07-10 



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 及定期定額投資業(yè)務的公告   

24 上銀慧財寶貨幣市場基金恢復代銷渠道大額申購、轉換轉入及定期定額投資業(yè)務的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網站 2024-07-17 

25 上銀慧財寶貨幣市場基金暫停代銷渠道大額申購、轉換轉入及定期定額投資業(yè)務的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網站 2024-07-18 

26 上銀慧財寶貨幣市場基金2024年第2季度報告 中國證監(jiān)會規(guī)定網站 2024-07-19 

27 上銀基金管理有限公司旗下基金2024年第2季度報告提示性公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網站 2024-07-19 

28 上銀慧財寶貨幣市場基金恢復代銷渠道大額申購、轉換轉入及定期定額投資業(yè)務的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網站 2024-07-30 

29 上銀慧財寶貨幣市場基金暫停代銷渠道大額申購、轉換轉入及定期定額投資業(yè)務的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網站 2024-08-01 

30 上銀基金管理有限公司關于旗下部分基金新增招商證券為銷售機構的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網站 2024-08-07 

31 上銀慧財寶貨幣市場基金恢復代銷渠道大額申購、轉換轉入及定期定額投資業(yè)務的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網站 2024-08-14 

32 上銀慧財寶貨幣市場基金暫停代銷渠道大額申購、轉換轉入及定期定額投資業(yè)務的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網站 2024-08-15 

33 上銀慧財寶貨幣市場基金調整代銷渠道大額申購、轉換轉入及定期定額投資業(yè)務限額的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網站 2024-08-22 

34 上銀慧財寶貨幣市場基金恢復代銷渠道大額申購、轉換轉入及定期定額投資業(yè)務的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網站 2024-08-27 

35 上銀基金管理有限公司關于旗 中國證監(jiān)會規(guī)定 2024-08-28 



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 下部分基金新增國信嘉利基金為銷售機構的公告 報刊和規(guī)定網站  

36 上銀慧財寶貨幣市場基金暫停代銷渠道大額申購、轉換轉入及定期定額投資業(yè)務的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網站 2024-08-28 

37 上銀慧財寶貨幣市場基金2024年中期報告 中國證監(jiān)會規(guī)定網站 2024-08-30 

38 上銀基金管理有限公司旗下基金2024年中期報告提示性公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網站 2024-08-30 

39 上銀基金管理有限公司關于旗下部分基金新增華夏銀行“華夏e家”平臺為銷售機構的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網站 2024-08-30 

40 上銀慧財寶貨幣市場基金恢復代銷渠道大額申購、轉換轉入及定期定額投資業(yè)務的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網站 2024-09-02 

41 上銀慧財寶貨幣市場基金暫停代銷渠道大額申購、轉換轉入及定期定額投資業(yè)務的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網站 2024-09-04 

42 上銀慧財寶貨幣市場基金恢復代銷渠道大額申購、轉換轉入及定期定額投資業(yè)務的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網站 2024-09-09 

43 上銀慧財寶貨幣市場基金暫停代銷渠道大額申購、轉換轉入及定期定額投資業(yè)務的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網站 2024-09-10 

44 上銀慧財寶貨幣市場基金恢復代銷渠道大額申購、轉換轉入及定期定額投資業(yè)務的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網站 2024-09-23 

45 上銀慧財寶貨幣市場基金暫停代銷渠道大額申購、轉換轉入及定期定額投資業(yè)務的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網站 2024-09-24 

46 上銀慧財寶貨幣市場基金恢復代銷渠道大額申購、轉換轉入及定期定額投資業(yè)務的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網站 2024-09-25 



上銀慧財寶貨幣市場基金更新招募說明書

47 上銀慧財寶貨幣市場基金暫停代銷渠道大額申購、轉換轉入及定期定額投資業(yè)務的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網站 2024-09-27 

48 上銀慧財寶貨幣市場基金恢復代銷渠道大額申購、轉換轉入及定期定額投資業(yè)務的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網站 2024-10-09 

49 上銀慧財寶貨幣市場基金暫停代銷渠道大額申購、轉換轉入及定期定額投資業(yè)務的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網站 2024-10-10 

50 上銀慧財寶貨幣市場基金恢復代銷渠道大額申購、轉換轉入及定期定額投資業(yè)務的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網站 2024-10-14 

51 上銀慧財寶貨幣市場基金暫停代銷渠道大額申購、轉換轉入及定期定額投資業(yè)務的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網站 2024-10-15 

52 上銀慧財寶貨幣市場基金2024年第3季度報告 中國證監(jiān)會規(guī)定網站 2024-10-25 

53 上銀基金管理有限公司旗下基金2024年第3季度報告提示性公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網站 2024-10-25 

54 上銀慧財寶貨幣市場基金恢復代銷渠道大額申購、轉換轉入及定期定額投資業(yè)務的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網站 2024-10-29 

55 上銀慧財寶貨幣市場基金暫停代銷渠道大額申購、轉換轉入及定期定額投資業(yè)務的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網站 2024-10-30 

56 上銀慧財寶貨幣市場基金恢復代銷渠道大額申購、轉換轉入及定期定額投資業(yè)務的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網站 2024-11-01 

57 上銀慧財寶貨幣市場基金暫停代銷渠道大額申購、轉換轉入及定期定額投資業(yè)務的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網站 2024-11-04 

58 上銀慧財寶貨幣市場基金恢復代銷渠道大額申購、轉換轉入及定期定額投資業(yè)務的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網站 2024-11-05 



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59 上銀慧財寶貨幣市場基金暫停代銷渠道大額申購、轉換轉入及定期定額投資業(yè)務的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網站 2024-11-07 

60 上銀慧財寶貨幣市場基金恢復代銷渠道大額申購、轉換轉入及定期定額投資業(yè)務的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網站 2024-11-20 

61 上銀基金管理有限公司關于旗下部分基金新增貴文基金為銷售機構的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網站 2024-11-21 

62 上銀慧財寶貨幣市場基金暫停代銷渠道大額申購、轉換轉入及定期定額投資業(yè)務的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網站 2024-11-21 

63 上銀慧財寶貨幣市場基金調整代銷渠道大額申購、轉換轉入及定期定額投資業(yè)務限額的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網站 2024-11-22 

64 上銀慧財寶貨幣市場基金恢復代銷渠道大額申購、轉換轉入及定期定額投資業(yè)務的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網站 2024-11-27 

65 上銀慧財寶貨幣市場基金暫停代銷渠道大額申購、轉換轉入及定期定額投資業(yè)務的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網站 2024-11-28 

66 上銀慧財寶貨幣市場基金恢復代銷渠道大額申購、轉換轉入及定期定額投資業(yè)務的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網站 2024-12-02 

67 上銀基金管理有限公司關于旗下部分基金新增杭州銀行為銷售機構的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網站 2024-12-03 

68 上銀慧財寶貨幣市場基金暫停代銷渠道大額申購、轉換轉入及定期定額投資業(yè)務的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網站 2024-12-04 

69 上銀慧財寶貨幣市場基金恢復代銷渠道大額申購、轉換轉入及定期定額投資業(yè)務的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網站 2024-12-11 

70 上銀慧財寶貨幣市場基金暫停 中國證監(jiān)會規(guī)定 2024-12-12 



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 代銷渠道大額申購、轉換轉入及定期定額投資業(yè)務的公告 報刊和規(guī)定網站  

71 上銀基金管理有限公司關于提醒投資者及時提供或更新身份信息資料的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網站 2024-12-16 

72 上銀基金管理有限公司關于旗下部分基金新增創(chuàng)金啟富為銷售機構的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網站 2024-12-17 

73 上銀基金管理有限公司關于旗下部分基金新增開源證券為銷售機構的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網站 2024-12-20 

74 上銀慧財寶貨幣市場基金恢復代銷渠道大額申購、轉換轉入及定期定額投資業(yè)務的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網站 2024-12-24 

75 上銀慧財寶貨幣市場基金暫停代銷渠道大額申購、轉換轉入及定期定額投資業(yè)務的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網站 2024-12-26 

76 上銀基金管理有限公司關于旗下部分基金新增云灣基金為銷售機構的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網站 2024-12-27 

77 上銀慧財寶貨幣市場基金恢復代銷渠道大額申購、轉換轉入及定期定額投資業(yè)務的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網站 2024-12-31 

78 上銀慧財寶貨幣市場基金暫停代銷渠道大額申購、轉換轉入及定期定額投資業(yè)務的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網站 2025-01-02 

79 上銀慧財寶貨幣市場基金恢復代銷渠道大額申購、轉換轉入及定期定額投資業(yè)務的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網站 2025-01-06 

80 上銀慧財寶貨幣市場基金暫停代銷渠道大額申購、轉換轉入及定期定額投資業(yè)務的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網站 2025-01-07 

81 上銀慧財寶貨幣市場基金2024年第4季度報告 中國證監(jiān)會規(guī)定網站 2025-01-22 

82 上銀基金管理有限公司旗下基 中國證監(jiān)會規(guī)定 2025-01-22 



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 金2024年第4季度報告提示性公告 報刊和規(guī)定網站  

83 上銀慧財寶貨幣市場基金恢復代銷渠道大額申購、轉換轉入及定期定額投資業(yè)務的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網站 2025-02-05 

84 上銀慧財寶貨幣市場基金暫停代銷渠道大額申購、轉換轉入及定期定額投資業(yè)務的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網站 2025-02-07 

85 上銀慧財寶貨幣市場基金恢復代銷渠道大額申購、轉換轉入及定期定額投資業(yè)務的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網站 2025-02-10 

86 上銀慧財寶貨幣市場基金暫停代銷渠道大額申購、轉換轉入及定期定額投資業(yè)務的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網站 2025-02-12 

87 上銀基金管理有限公司關于旗下部分基金新增江蘇銀行為銷售機構的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網站 2025-02-19 

88 上銀慧財寶貨幣市場基金調整代銷渠道大額申購、轉換轉入及定期定額投資業(yè)務限額的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網站 2025-02-26 

89 上銀慧財寶貨幣市場基金調整代銷渠道大額申購、轉換轉入及定期定額投資業(yè)務限額的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網站 2025-02-28 

90 上銀慧財寶貨幣市場基金恢復代銷渠道大額申購、轉換轉入及定期定額投資業(yè)務的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網站 2025-03-04 

91 上銀慧財寶貨幣市場基金暫停代銷渠道大額申購、轉換轉入及定期定額投資業(yè)務的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網站 2025-03-05 

92 上銀慧財寶貨幣市場基金恢復代銷渠道大額申購、轉換轉入及定期定額投資業(yè)務的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網站 2025-03-07 

93 上銀慧財寶貨幣市場基金暫停 中國證監(jiān)會規(guī)定 2025-03-12 



上銀慧財寶貨幣市場基金更新招募說明書

 代銷渠道大額申購、轉換轉入及定期定額投資業(yè)務的公告 報刊和規(guī)定網站  

94 上銀基金管理有限公司關于旗下部分基金新增華安證券為銷售機構的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網站 2025-03-13 

95 上銀慧財寶貨幣市場基金恢復代銷渠道大額申購、轉換轉入及定期定額投資業(yè)務的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網站 2025-03-18 

96 上銀慧財寶貨幣市場基金暫停代銷渠道大額申購、轉換轉入及定期定額投資業(yè)務的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網站 2025-03-19 

97 上銀慧財寶貨幣市場基金恢復代銷渠道大額申購、轉換轉入及定期定額投資業(yè)務的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網站 2025-03-25 

98 上銀慧財寶貨幣市場基金暫停代銷渠道大額申購、轉換轉入及定期定額投資業(yè)務的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網站 2025-03-27 

99 上銀基金管理有限公司旗下公募基金通過證券公司證券交易及傭金支付情況（2024年下半年度） 中國證監(jiān)會規(guī)定網站 2025-03-31 

100 上銀慧財寶貨幣市場基金2024年年度報告 中國證監(jiān)會規(guī)定網站 2025-03-31 

101 上銀基金管理有限公司旗下基金2024年年度報告提示性公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網站 2025-03-31 

102 上銀慧財寶貨幣市場基金恢復代銷渠道大額申購、轉換轉入及定期定額投資業(yè)務的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網站 2025-04-01 

103 上銀基金管理有限公司關于上銀慧財寶貨幣市場基金B(yǎng)類基金份額新增江海證券為銷售機構的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網站 2025-04-03 

104 上銀慧財寶貨幣市場基金暫停代銷渠道大額申購、轉換轉入 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網站 2025-04-03 



上銀慧財寶貨幣市場基金更新招募說明書

 及定期定額投資業(yè)務的公告   

105 上銀基金管理有限公司關于旗下部分基金新增江海證券為銷售機構的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網站 2025-04-09 

106 上銀慧財寶貨幣市場基金恢復代銷渠道大額申購、轉換轉入及定期定額投資業(yè)務的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網站 2025-04-09 

107 上銀慧財寶貨幣市場基金暫停代銷渠道大額申購、轉換轉入及定期定額投資業(yè)務的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網站 2025-04-10 

108 上銀基金管理有限公司關于上銀慧財寶貨幣市場基金A類基金份額新增招商證券為銷售機構的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網站 2025-04-21 

109 上銀慧財寶貨幣市場基金2025年第1季度報告 中國證監(jiān)會規(guī)定網站 2025-04-22 

110 上銀基金管理有限公司旗下基金2025年第1季度報告提示性公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網站 2025-04-22 

111 上銀慧財寶貨幣市場基金恢復代銷渠道大額申購、轉換轉入及定期定額投資業(yè)務的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網站 2025-05-07 

112 上銀慧財寶貨幣市場基金暫停代銷渠道大額申購、轉換轉入及定期定額投資業(yè)務的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網站 2025-05-08 

113 上銀慧財寶貨幣市場基金恢復代銷渠道大額申購、轉換轉入及定期定額投資業(yè)務的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網站 2025-05-12 

114 上銀慧財寶貨幣市場基金暫停代銷渠道大額申購、轉換轉入及定期定額投資業(yè)務的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網站 2025-05-13 



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二十四、招募說明書存放及查閱方式

招募說明書公布后，應當分別置備于基金管理人、基金托管人和基金銷售

機構的住所，供公眾查閱、復制。

對投資者按上述方式所獲得的文件及其復印件，基金管理人和基金托管人

保證與所公告文本的內容完全一致。

投資者還可以直接登錄基金管理人的網站（www.boscam.com.cn）查閱和下

載招募說明書。

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二十五、備查文件

（一）備查文件目錄

1、中國證監(jiān)會準予上銀慧財寶貨幣市場基金募集注冊的文件；

2、《上銀慧財寶貨幣市場基金基金合同》；

3、《上銀慧財寶貨幣市場基金托管協(xié)議》；

4、基金管理人業(yè)務資格批件、營業(yè)執(zhí)照；

5、基金托管人業(yè)務資格批件、營業(yè)執(zhí)照；

6、《關于上銀基金管理有限公司申請募集上銀慧財寶貨幣市場基金之法律

意見書》；

7、中國證監(jiān)會要求的其他文件。

（二）存放地點

備查文件存放于基金管理人和基金托管人的辦公場所和營業(yè)場所。

（三）查閱方式

投資者可到基金管理人和基金托管人的住所免費查閱備查文件。

上銀基金管理有限公司

二〇二六年五月二十日


              
                
               上銀基金管理有限公司上銀慧財寶貨幣市場基金更新招募說明書(2026年05月20日公告).pdf
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